JB금융지주 — [기재정정]의결권대리행사권유참고서류 (20240305)
제출인: JB금융지주

의결권대리행사권유참고서류
3.7
(주)JB금융지주

정 정 신 고 (보고)

2024년 03월 05일

1. 정정대상 공시서류 : 의결권 대리행사 권유 참고서류

2. 정정대상 공시서류의 최초제출일 : 2024년 02월 29일

3. 정정사항

항 목
정정요구ㆍ명령관련 여부
정정사유
정 정 전
정 정 후

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

아니오
정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴(일신상의 사유)
-

※ 제3-1-8호 - 정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴(일신상의 사유)에 따른 안건폐기 - 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정
※ 제3-2-8호 - 정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴(일신상의 사유)에 따른 안건폐기 - 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정

※ 제5-2호 - 정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴(일신상의 사유)에 따른 안건폐기 - 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

아니오

정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴(일신상의 사유)

-

※ 정수진 사외이사 후보자 사임 관련 안내 - 정수진 사외이사 후보자는 일신상의 사유로 자진 사퇴하였으며, 이에 따라 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정
입니다.

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

아니오

정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴(일신상의 사유)

-

※ 정수진 사외이사 후보자 사임 관련 안내 - 정수진 사외이사 후보자는 일신상의 사유로 자진 사퇴하였으며, 이에 따라 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정
입니다.

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2024년 02월 29일

권 유 자:
성 명: 주식회사 JB금융지주주 소: 전북특별자치도 전주시 덕진구 백제대로 566(금암동 669-2)전화번호: 02-2128-2755

작 성 자:
성 명: 정 유 나부서 및 직위: IR부 / 대리전화번호: 02-2128-2744

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
(주)JB금융지주
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2024년 02월 29일
라. 주주총회일
2024년 03월 28일

마. 권유 시작일
2024년 03월 06일
바. 권유업무 위탁 여부
위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
제11기 정기주주총회 원활한 진행 및 의사 정족수 확보

나. 전자위임장 여부
전자위임장 가능
(관리기관)
한국예탁결제원

(인터넷 주소)
https://evote.ksd.or.kr (인터넷 주소)https://evote.ksd.or.kr/m (모바일 주소)

다. 전자/서면투표 여부
전자투표 가능
(전자투표 관리기관)
한국예탁결제원

(전자투표 인터넷 주소)
https://evote.ksd.or.kr (인터넷 주소)https://evote.ksd.or.kr/m (모바일 주소)

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 이사의선임

□ 감사위원회위원의선임

□ 이사의보수한도승인

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

(주)JB금융지주
보통주
5,449,370
2.77
본인
-

주1) 상법 제369조 제2항에 의거 자기주식(5,449,370주)은 의결권이 제한됩니다.

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

성명(회사명)
권유자와의관계
주식의종류
소유주식수
소유 비율
회사와의관계
비고

김기홍

대표이사

보통주

120,500

0.06

대표이사

-

유관우

사외이사

보통주

-

-

사외이사

-

이상복

사외이사

보통주

-

-

사외이사

-

정재식

사외이사

보통주

-

-

사외이사

-

김우진

사외이사

보통주

-

-

사외이사

-

박종일

사외이사

보통주

-

-

사외이사

-

성제환

사외이사

보통주

-

-

사외이사

-

이성엽

사외이사

보통주

-

-

사외이사

-

김지섭

비상임이사

보통주

-

-

비상임이사

-

송종근
부사장
보통주
10,000
0.01
임원
-

김성철

전무

보통주

26,592

0.01

임원

-

송현

전무

보통주

20,000

0.01

임원

-

이승국

전무

보통주

14,203

0.01

임원

-

박종춘

전무

보통주

10,000

0.01

임원

-

이광호

상무

보통주

4,000

0.00

임원

-

최진석

상무

보통주

9,700

0.01

임원

-

계
-

214,995

0.11

-

-

주1) 권유자의 특별관계자는 공시일 현재 기준이며, 소유주식수는 2023.12.31 기준임
주2) 소유 비율은 의결권 있는 발행주식총수 대비 비율임

주2) 발행주식총수 : 196,982,894주(2023.12.31 기준)

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

김상환

보통주

0

직원

직원

-

박민진

보통주

0

직원

직원

-

서정열

보통주

0

직원

직원

-

오승현

보통주

0

직원

직원

-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명(회사명)
구분
주식의종류
주식소유수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

머로우소달리코리아 유한회사
법인
-
-
없음
없음
-

주식회사 로코모티브
법인
-
-
없음
없음
-

방극봉

개인

보통주

10,093

계열사 임직원

계열사 임직원

-

김영석

개인

보통주

1,113

계열사 임직원

계열사 임직원

-

김태현

개인

보통주

14,474

계열사 임직원

계열사 임직원

-

임양진

개인

-

-

계열사 임직원

계열사 임직원

-

조계준

개인

보통주

6,250

계열사 임직원

계열사 임직원

-

김두봉

개인

-

-

계열사 임직원

계열사 임직원

-

마광수

개인

보통주

7,142

계열사 임직원

계열사 임직원

-

김명진

개인

보통주

10,509

계열사 임직원

계열사 임직원

-

권재웅

개인

보통주

7,000

계열사 임직원

계열사 임직원

-

천민근

개인

-

-

계열사 임직원

계열사 임직원

-

문순환

개인

-

-

계열사 임직원

계열사 임직원

-

【의결권 대리행사 권유업무 대리인이 법인인 경우】

- 의결권 대리행사 권유 수탁 법인에 관한 사항1) 머로우소달리코리아 유한회사

법인명
대표자
소재지
위탁범위
연락처

머로우소달리코리아 유한회사
AlviseRecchi
서울특별시 강남구영동대로 517, 37층(삼성동 아셈타워)
외국인 기관주주 대상 의결권 행사 권유업무 및 자문
+82-2-6001-3336(정성엽 한국대표)

2) 주식회사 로코모티브

법인명
대표자
소재지
위탁범위
연락처

주식회사 로코모티브
이태성
서울특별시 성동구 뚝섬로1길 31, 1101호(성수동 1가, 서울숲M타워)
의결권 행사 권유를 통한 위임장 확보
02-3408-8200

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2024년 02월 29일
2024년 03월 06일
2024년 03월 28일
2024년 03월 28일

나. 피권유자의 범위

제11기 정기주주총회를 위한 주주명부 기준일(2023년 12월 31일) 현재 주주명부에 기재되어 있는 전체주주

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

JB금융지주는 원활한 주주총회 개최를 위한 의결정족수 확보를 위해 의결권 위임을 권유합니다.

얼라인파트너스의 주주제안에 대해 당사 이사회는 아래와 같이 의견을 드립니다.

당사 이사회는 전문성과 경영능력을 바탕으로 적정 주주환원을 포함한 합리적 자본정책과 수익성 중심의 내실성장을 지속적으로 추진하여 업계 최고 수준 수익성을 유지하고 있으며 주가수익률도 업종 최상위 수준을 기록하고 있습니다. 또한 당사 이사회는 당사 경영목표 '수익성 위주의 질적성장'에 부합하는 Board Skill Matrix를 기반으로 다양한 역량을 보유한 모범적인 이사회를 구성하고 있습니다.

당사 이사회는 「은행지주ㆍ은행의 지배구조에 관한 모범관행」에 따라 이사수를 9인에서 11인으로 증원하고 젠더 다양성을 확충하기로 결정하였습니다. 또한, 다양한 이해관계자의 의견을 수렴하고자 '사외이사 후보 주주추천 제도'를 통해 주주로부터 사외이사 후보를 추천 받았고, 임원후보추천위원회의 공정하고 엄격한 검증 절차를 거쳐 당사 이사 구성의 집합적 정합성과 젠더 다양성 및 주주 간 형평성을 고려하여 여성 이사를 포함한 2인의 신임 사외이사 후보(2대 주주인 얼라인파트너스 추천 및 주주제안 1인(이희승)과 3대 주주인 OK저축은행이 추천한 후보 1인(이명상)을 사외이사 후보로 추천하였습니다.

당사 이사회는 금번 주주총회에서 사외이사 4인, 비상임이사 1인, 감사위원이 되는 사외이사(분리선출) 4인을 선임하는 안이 적합하다고 판단하고 있습니다. 얼라인파트너스가 제안한 사외이사 후보 중 1인을 수용하여 주주총회에 상정하였음에도 이를 넘어서 다수의 이사 선임을 요구하는 주주제안은 이사회의 독립성, 공정성 및 균형성을 해치고 이해충돌 위험이 있어 과도한 요구라고 판단됩니다.

이에 JB금융지주 이사회가 추천한 후보들에 대해 찬성하여 주시기 바랍니다.

주주제안에 대한 당사 이사회의 상세한 의견은 향후 당사 홈페이지(https://www.jbfg.com)에 게시 예정인 설명자료를 참조 부탁드립니다.

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
전자위임장 가능

전자위임장 수여기간
2024년 3월 18일 ~ 2024년 3월 27일

전자위임장 관리기관
한국예탁결제원

전자위임장 수여인터넷 홈페이지 주소
https://evote.ksd.or.kr (인터넷 주소)https://evote.ksd.or.kr/m (모바일 주소)

기타 추가 안내사항 등
▶ 기간 중 24시간 이용 가능 (단, 시작일인 2024년 3월 18일에는 오전 9시부터, 마지막 날인 2024년 3월 27일에는 오후 5시까지만 가능)▶ 시스템에서 인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 전자위임장 수여 - 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정)

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
O

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
O

전자우편으로 위임장 용지 송부
X

주주총회 소집 통지와 함께 송부(발행인에 한함)
O

- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지

홈페이지 명칭
인터넷 주소
비고

(주)JB금융지주
www.jbfg.com
JB금융지주 홈페이지 내 투자정보 → 공시정보 → 공고

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

▶ 정기주주총회 개시 전까지 위임장 수여 가능하며, 아래 주소로 발송 부탁드립니다. - 주 소 : 서울시 영등포구 여의나루로 77 JB빌딩 4층 HR전략부 주주총회 담당자 앞 - 연락처 : 02-2128- 2755

다. 기타 의결권 위임의 방법

해당사항없음

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2024년 03월 28일 오전 10시 30분

장 소
전북특별자치도 전주시 덕진구 백제대로 566(주)JB금융지주 본점 3층 강당

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
전자투표 가능

전자투표 기간
2024년 3월 18일 ~ 2024년 3월 27일

전자투표 관리기관
한국예탁결제원

인터넷 홈페이지 주소
https://evote.ksd.or.kr (인터넷 주소)https://evote.ksd.or.kr/m (모바일 주소)

기타 추가 안내사항 등
▶ 기간 중 24시간 이용 가능 (단, 시작일인 2024년 3월 18일에는 오전 9시부터, 마지막 날인 2024년 3월 27일에는 오후 5시까지만 가능) ▶ 시스템에서 인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 의결권 행사 - 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정) ▶ 수정동의안 처리 - 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
해당사항 없음

서면투표 기간
-

서면투표 방법
-

기타 추가 안내사항 등
-

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

1. 주주총회에 참석하시는 주주님들의 안전과 건강을 위해 마스크 착용을 권고해 드리니많은 협조 부탁드립니다. 아울러 의결권행사가 필요하신 주주님들께서는 당사에서 제공하고 있는 (전자)위임장, 전자투표제도 중 하나의 방법으로 의결권을 적극 행사하여 주시기 바랍니다.

2. 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 업무상 담당자 및 연락처 (성명) 홍성범

(부서 및 직위) HR전략부 부부장

(연락처) 02-2128- 2755

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

(주)JB금융지주는 아래와 같이 제11기 정기주주총회를 개최하고자 합니다.

1. 일 시
: 2024년 3월 28일(목) 오전 10시 30분

2. 장 소 : 전북특별자치도 전주시 덕진구 백제대로 566 (주)JB금융지주 본점 3층 강당

3. 부의안건

제1호 의안
: 제11기(2023년도) 재무제표 (이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건 ※ 이익배당 예정내용 : 보통주 현금배당 주당 735원

제2호 의안
: 비상임이사 현원 증원 여부 결정의 건

제2-1호 의안 : 비상임이사 현원 1인 유지의 건

제2-2호 의안 : 비상임이사를 2인으로 증원하는 건(주주제안)

* 다만 제2-1호 의안이 가결되는 경우에는 제3-1호 의안에서 집중투표 청구의 취지에 따라서 집중투표 실시 결과 선임 수 순위 안에 해당하는 비상임이사 후보자 중 투표 순위 1위에 해당하는 후보자를 선임하고, 나머지 이사는 사외이사 후보자 중에서 투표 순위에 따라서 선임함. 제2-2호 의안이 가결되는 경우에는 제3-2호 의안에서 집중투표 청구의 취지에 따라서 집중투표 실시 결과 선임 수 순위 안에 들어온 비상임이사 후보자 전원을 선임함.

(선임 수 순위 안에 해당하는 비상임이사 후보자가 1인인 경우에는 해당 후보자만 선임하고, 선임 수 순위 안에 해당하는 비상임이사 후보자가 2인인 경우에는 2인 모두 선임함)

* (투표방법) 제2-1호 의안 및 제2-2호 의안은 일괄표결 방식으로 진행하며, 각 안건에 찬성, 반대, 기권을 표시하고 회사는 각 안건의 찬성표를 집계하여 두 안건 모두 결의 요건을 충족한 경우 다득표 순으로 결정함.

제3호 의안
: 이사 선임의 건
(제2-1호 의안이 가결되는 경우)

제3-1호 의안
: 이사 선임의 건(5명 선임, 집중투표)
제3-1-1호 의안 : 비상임이사 후보자 김지섭

제3-1-2호 의안 : 사외이사 후보자 정재식

제3-1-3호 의안 : 사외이사 후보자 김우진

제3-1-4호 의안 : 사외이사 후보자 이명상

제3-1-5호 의안 : 사외이사 후보자 이희승

제3-1-6호 의안 : 비상임이사 후보자 이남우(주주제안)

제3-1-7호 의안 : 사외이사 후보자 김기석(주주제안)

제3-1-8호 의안 : 사외이사 후보자 정수진(주주제안)

※ 제3-1-8호 - 정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴(일신상의 사유)에 따른 안건폐기 - 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정

(제2-2호 의안이 가결되는 경우)

제3-2호 의안
: 이사 선임의 건(6명 선임, 집중투표)

제3-2-1호 의안 : 비상임이사 후보자 김지섭

제3-2-2호 의안 : 사외이사 후보자 정재식

제3-2-3호 의안 : 사외이사 후보자 김우진

제3-2-4호 의안 : 사외이사 후보자 이명상

제3-2-5호 의안 : 사외이사 후보자 이희승

제3-2-6호 의안 : 비상임이사 후보자 이남우 (주주제안)

제3-2-7호 의안 : 사외이사 후보자 김기석 (주주제안)

제3-2-8호 의안 : 사외이사 후보자 정수진 (주주제안)
※ 제3-2-8호 - 정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴(일신상의 사유)에 따른 안건폐기 - 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정

제4호 의안
: 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 (4명, 3% 의결권 제한 일반투표, 의결정족수 충족 후보자가 4인 초과일 경우 다득표 순으로 선임)

제4-1호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 후보자 유관우

제4-2호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 후보자 이상복

제4-3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 후보자 박종일

제4-4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 후보자 이성엽

제4-5호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 후보자 백준승 (주주제안)

제4-6호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 후보자 김동환 (주주제안)

제5호 의안
: 감사위원 선임의 건 (3% 의결권 제한 일반투표, 의결정족수 충족 후보자는 모두
선임)

제5-1호 의안 : 사외이사인 감사위원 후보자 김기석 (주주제안, 제3-1-7호 또는 제3-2-7호 의안이 부결되는 경우에는 폐기)

제5-2호 의안 : 사외이사인 감사위원 후보자 정수진 (주주제안, 제3-1-8호 또는 제3-2-8호 의안이 부결되는 경우에는 폐기)
※ 제5-2호 - 정수진 사외이사 후보자 자진 사퇴(일신상의 사유)에 따른 안건폐기 - 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정

제6호 의안
: 이사 보수한도 승인의 건

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

당사는 2023년도 결산결과 지배지분 기준 누적 당기순이익 5,860억원을 기록하였습니다. 이는 전년대비 2.5% 감소한 수치이나, 선제적인 충당금 적립 및 민생 금융 등 비경상적 요인을 감안하면 전년실적 및 가이던스로 제시한 수준을 상회하는 실적을 시현하였습니다.
주요 경영지표 부문에서 지배지분 ROE 12.1% 및 ROA 0.99%를 기록하여 동일업종 최고 수준의 수익성 지표를 지속적으로 유지하였고, 특히, 경영 효율성 지표인 영업이익경비율(CIR)은 이자이익 증가와 지속적인 비용 절감 노력에 힘입어 전년대비 1.6% 포인트 개선된 38.3%를 기록, 사상 최저 수준에서 안정적으로 관리되고 있습니다. 또한 보통주비율은 전년대비 0.76% 포인트 상승한 12.15%를 기록하였으며 개선된 자본비율을 기반으로 주주가치 제고를 위한 주주환원정책을 지속적으로 추진할 계획입니다.

부동산 경기 위축 등 경기 불확실성이 지속되는 경영 환경에서도 수익성 중심의 내실경영을 바탕으로 양호한 실적을 시현했습니다. 전북은행과 광주은행은 각각 2,045억원 및 2,407억원을 기록하였으며, JB우리캐피탈은 전년대비 5.1% 증가한 1,875억원의 실적을 달성하여 그룹의 견고한 실적을 견인하였습니다. 또한 JB자산운용은 50억원의 순이익을 기록하였고, JB인베스트먼트는 37억원의 실적을 시현하였습니다. 손자회사인 캄보디아 프놈펜상업은행(PPCBank)은 전년대비 14.8% 증가한 341억원의 실적을 달성하였습니다.

JB금융그룹은 대내외 경제여건 및 금융시장의 불확실성이 여전히 높은 상황이지만, 올해에도 선제적 리스크 관리를 기반으로 한 수익성 중심의 내실 경영에 역점을 두고 계열사 간 시너지 확대 및 그룹 사업다각화를 지속 추진하여 그룹의 안정적인 성장세를 이어나갈 계획입니다. 또한,「글로벌 네트워크 확대」및「Digital Transformation 전략 실행」등 중장기 성장동력 확보를 위한 전략적 업무추진을 통해 변화에 적극 대응하는 선도적 금융그룹으로서의 경쟁력을 지속적으로 제고시켜 나가겠습니다.

아울러 JB금융그룹은 은행/캐피탈/자산운용/증권사의 계열사를 보유한 명실상부한「종합금융그룹」으로서의 면모를 갖춰 서남권 대표 금융그룹으로서 위상을 제고해 나감과 동시에, JB금융그룹만의 차별화된 전략을 기반으로 경영체질 개선을 통해 안정적인 성장기반을 마련하고 실행력 높은 리스크관리 체계를 구축, 지속가능한 수익 기반을 마련하여 작지만 수익성이 가장 높은 「강소금융그룹」으로 도약해 나갈 것입니다.

나. 해당 사업연도의 연결재무제표 및 재무제표 ※ 아래의 재무제표는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성되었으며, 감사 전 연결 및 별도재무제표 기준입니다. 외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 2024년 03월 20일까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 홈페이지(www.jbfg.com)에 게재 예정인 당사의 연결 및 별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 또한, 당해 법인의 주주총회 승인 절차를 거쳐 확정된 재무제표가 아니므로 동 승인과정에서 변경될 수 있습니다.

(1) 연결재무제표

1) 연결대차대조표(연결재무상태표)

연 결 재 무 상 태 표

제11(당)기 2023년 12월 31일 현재

제10(전)기 2022년 12월 31일 현재

주식회사 JB금융지주와 그 종속기업
(단위: 백만원)

과 목
제11(당)기
제10(전)기

자 산

I. 현금및예치금
1,902,775

2,080,002

II. 당기손익-공정가치측정금융자산
1,864,678

1,159,985

III. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
3,670,873

2,846,548

IV. 위험회피목적파생상품자산
1,410

3,813

V. 상각후원가측정유가증권
3,525,113

3,494,657

VI. 종속기업, 공동기업과 관계기업에 대한 투자자산
160,793

55,191

VII. 상각후원가측정대출채권
49,266,405

47,145,143

VIII. 리스자산
948,428

1,296,735

IX. 유형자산
744,845

406,399

X. 사용권자산
42,356

43,042

XI. 무형자산
196,822

167,583

XII. 투자부동산
47,974

48,065

XIII. 순확정급여자산
86,081

104,704

XIV. 이연법인세자산
55,184

87,889

XV. 기타자산
890,233

888,409

자 산 총 계

63,403,970

59,828,165

부 채

I. 예수부채
42,958,124

41,857,838

II. 당기손익-공정가치측정금융부채
18,569

10,117

III. 위험회피목적파생상품부채
2,161

1,655

IV. 차입부채
2,747,637

2,338,286

V. 사채
10,616,595

9,231,289

VI. 충당부채
96,216

43,393

VII. 당기법인세부채
88,370

125,015

VIII. 기타부채
1,760,348

1,457,559

부 채 총 계

58,288,020

55,065,152

자 본

I. 지배주주지분

5,002,763

4,577,066

1. 자본금
984,914

984,914

2. 신종자본증권
405,000

403,000

3. 연결자본잉여금
704,368

704,916

4. 연결자본조정
(46,098)

(16,334)

5. 연결기타포괄손익누계액
(28,654)

(82,768)

6. 연결이익잉여금
2,983,233

2,583,338

II. 비지배지분

113,187

185,947

자 본 총 계

5,115,950

4,763,013

자 본 과 부 채 총 계

63,403,970

59,828,165

2) 연결손익계산서(연결포괄손익계산서)

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제11(당)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제10(전)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 JB금융지주와 그 종속기업
(단위: 백만원)

과 목
제11(당)기
제10(전)기

I. 영업이익(손실)

799,978

825,758

1. 순이자손익

1,906,577

1,740,142

(1) 이자수익
3,395,912

2,526,241

1) 유효이자율적용이자수익
3,395,912

2,526,241

(2) 이자비용
(1,489,335)

(786,099)

2. 순수수료손익

78,998

64,454

(1) 수수료수익
190,580

170,076

(2) 수수료비용
(111,582)

(105,622)

3. 순리스손익

61,638

66,653

(1) 리스수익
276,704

290,234

(2) 리스비용
(215,066)

(223,581)

4. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손익

76,883

59,145

5. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손익

1,509

868

6. 신용손실충당금 전입액

(442,457)

(256,532)

7. 판매비와관리비

(772,275)

(720,301)

8. 기타영업손익

(110,895)

(128,671)

II. 영업외손익

(478)

6,441

III. 법인세비용차감전순이익

799,500

832,199

IV. 법인세비용

(195,576)

(213,942)

V. 당기순이익(손실)

603,924

618,257

1. 당기순이익(손실)의 귀속

(1) 지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익(손실)
585,981

601,020

(2) 비지배지분에 귀속되는 당기순이익(손실)
17,943

17,237

VI. 기타포괄손익

54,574

(18,271)

1. 당기손익으로 재분류 되지않는 세후기타포괄손익 구성요소

(1) 확정급여제도의재측정요소
(27,571)

31,851

(2) 기타포괄손익-공정가치측정지분상품평가손익
(1,944)

(3,152)

2. 당기손익으로 재분류되는 세후기타포괄손익의 구성요소

(1) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익
82,440

(67,561)

(2) 현금흐름위험회피파생상품평가손익
(2,187)

1,946

(3) 해외사업환산손익
3,790

18,679

(4) 지분법자본변동
46

(34)

VII. 총포괄손익

658,498

599,986

1. 포괄손익의 귀속

(1) 지배기업의 소유주에게 귀속되는 총포괄손익
640,095

578,092

(2) 비지배지분에 귀속되는 총포괄손익
18,403

21,894

2. 주당이익(손실)

(1) 보통주기본주당이익(손실) (단위 : 원)
2,907

2,996

(2) 보통주희석주당이익(손실) (단위 : 원)
2,907

2,996

3) 연결재무제표에 대한 주석- 당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 2024년 03월 20일까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 홈페이지(www.jbfg.com)에 게재 예정인 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

(2) 재무제표1) 대차대조표(재무상태표)

재 무 상 태 표

제11(당)기 2023년 12월 31일 현재

제10(전)기 2022년 12월 31일 현재

주식회사 JB금융지주
(단위: 백만원)

과 목
제11(당)기
제10(전)기

자 산

I. 현금및예치금
233,793

271,427

II. 당기손익-공정가치측정금융자산
154,637

147,964

III. 종속기업, 공동기업과 관계기업에 대한 투자자산
2,494,738

2,479,787

IV. 상각후원가측정대출채권
43,000

39,000

V. 유형자산
3,958

3,069

VI. 무형자산
8,642

9,240

VII. 이연법인세자산
-

7,065

VIII. 기타자산
97,846

132,871

자 산 총 계

3,036,614

3,090,423

부 채

I. 사채
681,404

680,989

II. 기타부채
108,587

143,542

부 채 총 계

789,991

824,531

자 본

I. 자본금
984,914

984,914

II. 신종자본증권
405,000

403,000

III. 자본잉여금
476,064

476,477

IV. 자본조정
(45,047)

(15,282)

V. 기타포괄손익누계액
(1,241)

(279)

VI. 이익잉여금
426,933

417,062

자 본 총 계

2,246,623

2,265,892

자 본 와 부 채 총 계

3,036,614

3,090,423

2) 손익계산서(포괄손익계산서)

포 괄 손 익 계 산 서

제11(당)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제10(전)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 JB금융지주
(단위: 백만원)

과 목
제11(당)기
제10(전)기

I. 영업이익(손실)

201,629

335,964

1. 순이자손익

(7,185)

(7,161)

(1) 이자수익
15,107

9,625

(2) 이자비용
(22,292)

(16,786)

2. 순수수료손익

13,332

8,582

(1) 수수료수익
17,424

11,381

(2) 수수료비용
(4,092)

(2,799)

3. 배당수익

222,186

378,610

4. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손익

6,674

(15,906)

5. 판매비와관리비

(33,378)

(28,161)

II. 영업외손익

(164)

(209)

III. 법인세비용차감전순이익

201,465

335,755

IV. 법인세수익(비용)

(7,065)

4,464

Ⅴ. 당기순이익(손실)

194,400

340,219

Ⅵ. 기타포괄손익

(962)

299

1. 당기손익으로 재분류 되지않는 세후기타포괄손익 구성요소

(1) 확정급여제도의재측정요소
(962)

299

Ⅶ. 총포괄손익

193,438

340,518

Ⅷ. 주당이익(손실)

보통주기본주당이익(손실) (단위 : 원)

888

1,654

3) 이익잉여금처분계산서(안)

이익잉여금처분계산서(안)

제11(당)기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지(처분예정일 : 2024년 3월 28일)

제10(전)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지(처분확정일 : 2023년 3월 30일)

주식회사 JB금융지주
(단위: 백만원)

과 목
제11(당)기
제10(전)기

Ⅰ. 처분전이익잉여금
310,969
335,119

1. 전기이월이익잉여금
162,141
36,945

2. 분기배당
(23,321)
(23,321)

3. 신종자본증권배당
(22,251)
(18,724)

4. 당기순이익
194,400
340,219

Ⅱ. 이익잉여금처분액
160,217
172,978

1. 이익준비금
19,440
34,022

2. 현금배당(주1)
140,777
138,956

Ⅲ. 차기이월이익잉여금
150,752
162,141

주1) 보통주 : 당기 735원(누적배당성향 28%), 전기 715원(누적배당성향 27%)

4) 재무제표에 대한 주석
- 당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항은 2024년 03월 20일까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 홈페이지(www.jbfg.com)에 게재 예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

5) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

"상기 (2) 재무제표 - 3) 이익잉여금처분계산서(안)"를 참조하시기 바랍니다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

유관우

1954-02-15

사외이사

분리선출

없음

임원후보추천위원회

이상복

1964-07-10

사외이사

분리선출

없음

임원후보추천위원회

정재식

1961-05-30

사외이사

-

없음

임원후보추천위원회

김우진

1964-10-15

사외이사

-

없음

임원후보추천위원회

박종일

1966-11-07

사외이사

분리선출

없음

임원후보추천위원회

이성엽

1964-07-14

사외이사

분리선출

없음

임원후보추천위원회

이명상

1967-01-09

사외이사

-

없음

임원후보추천위원회

이희승

1972-05-14

사외이사

-

없음

임원후보추천위원회

김기석

1969-07-17

사외이사

-

없음

주주제안

정수진

1973-01-30

사외이사

-

없음

주주제안

백준승

1973-06-23

사외이사

분리선출

없음

주주제안

김동환

1974-11-16

사외이사

분리선출

없음

주주제안

이남우

1964-01-25

비상임이사

-

없음

주주제안

김지섭

1961-08-01

비상임이사

-

특수관계인(계열사 임원)

이사회

총 ( 14 ) 명

주) 여성 사외이사 후보 : 이성엽, 이희승, 정수진

※ 정수진 사외이사 후보자 사임 관련 안내 - 정수진 사외이사 후보자는 일신상의 사유로 자진 사퇴하였으며, 이에 따라 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정
입니다
.
나. 후보자의 주된 직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근 3년간 거래내역

후보자성명
주된 직업
세부경력
해당법인과의최근 3년간 거래내역

기간
내용

유관우

김앤장 법률사무소 고문

2019 ~ 현재

2008 ~ 현재2008 ~ 2009

1999 ~ 2008

JB금융지주 사외이사

김앤장 법률사무소 고문금융발전심의위원회 위원

금융감독원 부원장보

없음

이상복

동아송강회계법인 파트너 회계사

2019 ~ 현재

2018 ~ 현재

2012 ~ 2014

2012 ~ 2013

JB금융지주 사외이사

동아송강회계법인 파트너 회계사

예금보험공사 경영평가위원

KB저축은행 사외이사

없음

정재식

서강대학교

경제학부 교수

2020 ~ 현재

2001 ~ 현재

2013 ~ 2018

1998 ~ 2001

JB금융지주 사외이사

서강대학교 경제학부 교수

금융감독원 자문교수

대외경제정책연구원 연구위원

없음

김우진

한국금융연구원

선임연구위원

2020 ~ 현재

2011 ~ 현재

2014 ~ 2019

JB금융지주 사외이사

한국금융연구원 선임연구위원

하나금융투자 사외이사

없음

박종일

법무법인 제이엘

대표변호사

2020 ~ 현재

2020 ~ 현재

2017 ~ 2020

1999 ~ 2016

JB금융지주 사외이사

법무법인 제이엘 대표변호사

법무법인 태환 대표변호사

수원지방검찰청 부장검사

없음

이성엽

우리회계법인

회계사

2022 ~ 현재

2020 ~ 현재

2013 ~ 2017

1999 ~ 2019

JB금융지주 사외이사

우리회계법인 회계사

한국여성공인회계사회 회장

EY한영 감사본부 파트너

없음

이명상

법무법인 지안

대표변호사

2009 ~ 현재2020 ~ 20222018 ~ 20222013 ~ 2014

법무법인 지안 대표변호사

금융위원회 금융발전심의회 위원공정위원회 재신고사건 심사위원회 위원중앙대 법학전문대학원 겸임교수

없음

이희승

리딩에이스캐피탈(주) 이사

2023 ~ 현재

2009 ~ 2016

1999 ~ 2009

리딩에이스캐피탈(주) 투자본부 이사

UBS증권 주식영업부 전무

UBS증권 조사부 상무

없음

김기석

(주)크라우디 대표이사

2015 ~ 현재

2011 ~ 2015

2001 ~ 2011

1997 ~ 2001

㈜크라우디 대표이사

Australia New Zealand Bank 한국대표

Bank of America N.A. 한국대표 및 Global markets 대표(주2)

JP Morgan 서울 이사(주3)

없음

정수진

Witness Creative Partners Inc. CEO

2019 ~ 현재

2017 ~ 2019

2014 ~ 2015

2010 ~ 20122008 ~ 20092007 ~ 20082006 ~ 20072003 ~ 20052002 ~ 20031999 ~ 20021998 ~ 1999

Witness Creative Partners Inc., CEO

Geltor Inc., Director

Saferidge Capital Partners, Managing Director

Boodell & Company, PartnerTwo Talents Capital Founder supported by Tiger Asia ManagementRAB Capital, Japan Specialist (Hong Kong)Speedwell Advisors, Korea Specialist (Tokyo, Japan)Fidelity Investments, Regional Financial Analyst(Hong Kong)J.P.Morgan, Regional Retail and Consumer AnalystING Financial Markets, Consumer Analyst/Vice PresidentA.T. Kearney, Business Analyst

없음

백준승

(前) FIL Investment Management(Fideity),Investment Analyst

2011 ~ 2018

2005 ~ 2011

2004 ~ 2005

2003 ~ 20042002 ~ 20031999 ~ 2002

FIL Investment Management(Fidelity) Singapore, Investment Analyst

Fidelity International Korea, Investment Analyst

Citigroup Global market 리서치 애널리스트

BNP Paribas 증권 리서치 애널리스트굿모닝신한증권 리서치 애널리스트삼성증권 리서치센터 리서치 애널리스트

없음

김동환

(前)하나벤처스대표이사

2024 ~ 현재2023 ~ 현재

2018 ~ 2023

2016 ~ 2018

2013 ~ 20162007 ~ 20122001 ~ 2007

UTC인베스트먼트(주) 대표이사(주)하나벤처스 자문위원

(주)하나벤처스 대표이사

코그니티브인베스트먼트 대표이사

SoftBank Ventures Asia, DirectorGoldman Sachs, Executive Director신한투자증권(주) 재직

없음

이남우

연세대학교 국제학 대학원 객원교수

2024 ~ 현재

2016 ~ 현재

2013 ~ 2016

2011 ~ 20122008 ~ 20112005 ~ 2007

한국기업거버넌스 포럼, 회장

연세대학교 국제학 대학원 객원교수

노무라 금융투자 아시아태평양본부, 고객관리 총괄대표 및 Managing Director

DS투자증권 대표메릴린치인터내셔날엘엘씨증권 아시아태평양본부, 고객 관리 총괄 및 Managing Director메릴린치인터내셔날엘엘씨증권 서울지점 한국 공동대표 및 Managing Director

없음

김지섭

㈜삼양홀딩스

CSR총괄 부사장

2021 ~ 현재

2013 ~ 현재

1998 ~ 2013

JB금융지주 비상임이사삼양홀딩스 CSR총괄 부사장

삼양홀딩스 재경실장(부사장)

없음

주1) 세부경력은 해당 근무처의 최종 직책을 기재함주2) 2001년부터 한국 Global Markets Group Trading 총괄 상무 등으로 근무 후 2009년 ~ 2011년 한국대표 및 Global Markets 대표 역임주3) 1997년부터 JP Morgan 홍콩 차장 등으로 근무 후 1998년~2001년 서울 이사 역임
다. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[사외이사 후보자 유관우]

본 후보자는 금융감독원에서 금융회사 감독업무와 소비자보호업무 등을 담당하였으며 농협중앙회 사외이사 재임 경험을 갖추고 현재 김앤장 법률사무소 고문으로 재직 중인 회계ㆍ재무 및 소비자보호 전문가로서 이러한 전문성을 바탕으로 이사회 및 이사회내 위원회에서 회사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하겠습니다.

또한, 금융분쟁조정위원회 위원, 금융발전심의위원회 위원 등 금융시장의 공정성과 발전을 위해 활동한 경험을 바탕으로 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 사외이사로서의 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시ㆍ감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 “강소금융그룹”의 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.

뿐만 아니라, 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 겸업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 관련 법령 상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며, 이를 엄수하고, 이사회 및 이사회내 위원회 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

[사외이사 후보자 이상복]

본 후보자는 공인회계사로서 삼일회계법인, 우리회계법인, 동아송강회계법인 등에서 회계ㆍ재무 분야 업무를 담당한 회계ㆍ재무 전문가로서 이러한 전문성과 KB저축은행 사외이사로 재임한 경험 등을 바탕으로 이사회 및 이사회내 위원회에서 회사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하겠습니다.

또한, 산업통상자원부 통상교섭민간자문위원, 예금보험공사 경영평가위원 등 정부기관에서 활동한 경험을 바탕으로 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 사외이사로서 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시ㆍ감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 “강소금융그룹”의 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.

뿐만 아니라, 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 겸업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 관련 법령 상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며, 이를 엄수하고, 이사회 및 이사회내 위원회에 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

[사외이사 후보자 정재식]

본 후보자는 서강대학교 경제학부 교수에 재직 중인 경제 및 국제금융분야 전문가로서, 대외경제정책연구원(KIEP) 국제거시금융실 부연구위원 등을 역임하며 쌓은 폭넓은 연구 성과와 지식을 바탕으로 이사회 및 이사회내 위원회가 합리적이고 올바른 의사결정을 할 수 있도록 금융정책과 금융규제 동향에 관한 전문지식을 활용하여 실질적인 의견을 적극 개진하겠습니다.

또한, 사외이사로서 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시ㆍ감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 "젊고 강한 강소금융그룹”이라는 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.

본 후보자는 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 경업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 상법상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. 또한 이사회 및 이사회 내 위원회 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

[사외이사 후보자 김우진]

본 후보자는 한국금융연구원 선임연구위원으로 재직 중인 전문 금융연구원으로, 하나금융투자 사외이사(이사회의장), 우리금융지주 설립추진사무국 팀장, 자산관리공사 경영자문위원, 예금보험공사 기금운용위원, 딜로이트컨설팅 전무이사 등을 역임한 풍부한 실무 경험과 해박한 지식을 토대로 경영전략수립 및 전략방향제시 시, 객관적이고 독립적인 의견을 개진하도록 하겠습니다.

사외이사로서 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시ㆍ감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 "젊고 강한 강소금융그룹”이라는 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.

본 후보자는 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 경업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 상법상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. 또한 이사회 및 이사회 내 위원회 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

[사외이사 후보자 박종일]

본 후보자는 사범시험 합격 후 16년간 검찰에서 다양한 경제사건을 다루고 현재 법무법인 제이엘의 대표변호사로 재직 중인 경제전문 법조인으로, 검사시절 대형 사건(대우분식회계 사건, 키코사태 등)을 다룬 실무 경험을 토대로 JB금융그룹의 법률적 현안에 대해 공정하고 합리적인 해법을 제시하여 그룹의 법률적 리스크를 해소하는데 기여하겠습니다.

사외이사로서 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시ㆍ감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 "젊고 강한 강소금융그룹”이라는 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.

본 후보자는 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 경업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 상법상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. 또한 이사회 및 이사회 내 위원회 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

[사외이사 후보자 이성엽]

본 후보자는 현재 우리회계법인에 재직 중인 공인회계사로서, 국내 대형 회계법인에 30년간 재직하였고, 해박한 재무/회계분야의 지식을 토대로 국민연금 심의위원회 위원, 국민연금기금운용 실무평가위원회 위원 등 폭넓은 자문위원 활동을 수행하였습니다. 회계법인의 실무경험 및 지식과 다양한 자문활동 경험을 토대로 JB금융그룹이 재무/회계분야 현안에 대해 합리적인 해법을 강구 할 수 있도록 실질적인 의견을 적극 개진하겠습니다.

사외이사로서 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시·감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 "젊고 강한 강소금융그룹”이라는 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.

본 후보자는 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 경업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 상법상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. 또한 이사회 및 이사회 내 위원회 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

[사외이사 후보자 이명상]

본 후보자는 현재 법무법인 지안에 재직 중인 변호사로서, 사법시험 합격 후 법무법인 서정 변호사, 서현합동법률사무소 대표변호사, 금융위원회 금융발전심의회 위원으로 활동하였으며, M&A/기업자문 분야에 관한 해박한 지식과 폭넓은 실무경험을 토대로 JB금융그룹의 법률적 현안에 대해 객관적이고 합리적인 해법을 제시하여 그룹의 법률적 리스크를 해소하는데 기여하겠습니다.

사외이사로서 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시ㆍ감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 "젊고 강한 강소금융그룹”이라는 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.

본 후보자는 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 경업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 상법상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. 또한 이사회 및 이사회 내 위원회 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.
[사외이사 후보자 이희승]본 후보자는 글로벌 금융지주 회사인 UBS그룹의 투자은행 계열사인 UBS 증권 서울지점에서 17년간 애널리스트와 영업부문대표로 근무하였고 현재는 리딩에이스캐피탈 신기술사업투자회사 부문에서 벤처투자와 대체투자를 담당하고 있습니다.

본 후보자는 국내외 기관 투자자들 및 상장회사들과의 오랜 소통으로 축적한 경험과 지식을 바탕으로 주주와 회사간의 건설적인 소통을 통해 본 금융지주사와 주주의 가치를 동시에 향상시키며 주주와 회사가 장기적인 비전을 공유하는 좋은 파트너관계가 될 수 있도록 돕겠습니다. 또한, 투자은행, 자산운용, 개인자산관리 부문 등 다양한 계열사들과의 협업을 통하여 부가적인 성과를 창출해왔던 경험을 이용하여 본 금융지주사의 계열사들 간의 관계증진과 협업의 기회를 극대화하는 것에도 도움을 드리도록 노력하겠습니다.

본 후보자는 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 겸업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 관련 법령 상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며, 이를 준수하고, 이사회 및 이사회 내 위원회 등 직무 관련 활동에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임하겠습니다.

마지막으로 사외이사로서 특정 이해관계에 얽매이지 않고 독립적으로 투명하게 업무를 수행할 것을 약속드리며 여성 사외이사로서 금융지주사가 다양성 존중과 ESG경영준수를 잊지 않도록 지속적으로 상기시키는 역할을 맡겠습니다.

[사외이사 후보자 김기석]

JB그융그룹의 “젊고 강한 강소 금융그룹” 비전을 실현하는데 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.

본 후보자는 현 주식회사 Crowdy의 창업자이며 대표로서 세계적인 금융기관인 ANZ, Bank of America Merrill Lynch, JP Morgan의 자본시장본부, 투자금융본부, 기업금융본부 등의 분야에서 자본시장 및 창업시장 전문가로서 활동하며 축적한 금융업에 대한 풍부한 전문지식과 경험을 바탕으로 경영진에게 회사의 투명하고 효율적인 운영을 위한 건설적인 의견을 적극 개진하겠습니다.

또한, 대통령직속 북방경제협력위원회 금융분화 전문위원, 부산광역시 금융혁신 정책고문, 한국거래소 코스닥시장 상장위원회 심의위원 등 정부의 금융정책 및 금융시장 발전을 위한 자문위원으로 활동한 경험을 바탕으로 독립적인 지위에서 경영활동에 대한 엄정한 감독관 역할을 적극적으로 수행하겠습니다.

마지막으로, 특정 이해관계를 대변하지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 직무를 수행하겠습니다.

[사외이사 후보자 정수진]

본 후보자는 2003년 부터 홍콩 피델리티 투자자문에서 한국금융산업의 투자자로 활동했으며, 그 이후로 일본 및 미국에서 투자자로 활동하였습니다. 후보자의 은행 운영에 대한 심층적인 지식과 글로벌 금융 부문에서의 넓은 네트워크는 JB금융 그룹의 주주들에게 큰 혜택이 될 것입니다.

은행 운영에 대한 깊은 지식을 토대로 사업 전개와 주주의 이익을 가장 잘 반영할 수 있는 방법을 탐색할 것입니다. 한국의 독특한 특성에 대한 이해력을 갖추고 실용적인 글로벌 표준 적용을 위한 한국 금융 기관의 독특한 요구 사항을 경험한 본 후보자는JB 경영진 및 관련 당사자들과 효과적으로 소통하면서 글로벌 표준을 실용적으로 제안하고 적용할 수 있습니다. JB금융 그룹이 지금의 저평가 상태를 극복할 만큼 충분한 장점이 있다고 확신하며, 글로벌 선례를 성공적으로 전달하여 이사회가 주주에게 이익을 주도할 결정을 내릴 것을 보장하겠습니다. 또한 최고의 윤리적 기준을 토대로 이사회가 경영 결정을 조사하는 데 기여할 계획입니다. 글로벌 투자자로서 금융 기관 운영의 다양한 측면을 직접 경험한 본 후보자는 주주 가치를 극대화하기 위한 결정을 시행하기 위해 독립성을 유지하는 것에 주요한 중점을 둘 것입니다.

본인은 금융지주회사의 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확하게 이해하고 있으며 직무 수행에 있어 선관주의와 충실의무, 감시의무, 기업비밀 준수의무 등 관련 법령상 사외이사의 의무를 인지하고 있고 이를 철저히 준수하겠습니다. 또한 특정 이해관계를 대변하지 않고 전체 주주의 이익을 위하여 직무를 수행하겠습니다.

[사외이사 후보자 백준승]본 후보자는 글로벌투자회사인 피델리티 (Fidelity)에서 13년간의 근무를 포함하여, 약 20년간 국내외 자본시장에서 오랜 투자 경험을 가진 글로벌투자 전문가로서, JB금융지주의 전략 수립 및 중장기 기업 성장 및 주주 가치 증대에 기여하도록 노력하겠습니다.

또한 자본시장에서의 JB금융의 만성적 저평가 원인을 점진적으로 해소하기 위하여 중장기 주주환원을 늘려 나감으로써 JB금융 주주들의 기업과 주가에 대한 예측 가능성을 확대해 나가도록 노력하겠습니다. 회사의 주인인 주주들의 가치를 대변하기 위해 정기적으로 국내외 주요 투자자 및 주주들의 의견을 경청하여, 이를 이사회의 주요 의사 결정에 적극 반영될 수 있도록 다른 이사들과 경영진에게 조언하도록 노력하겠습니다.

금융지주 이사회의 역할과 선관 주의 의무, 충실 의무, 겸업금지 의무 등 사외 이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며, 이를 엄수하고, 이사회 및 이사회 내 위원회 등에서 충실하게 직무를 수행하겠습니다.

[사외이사 후보자 김동환]

본 후보자는 일본 SoftBank의 Venture Capital인 SoftBank Ventures Asia에서 투자부문 임원으로 활동하며 주로 ICT분야기업에 투자했으며, 이후 하나금융그룹의 Venture Capital인 하나벤처스를 설립한 초대 대표이사로서 핀테크를 비롯한 다양한 분야의 모바일 서비스와 SW기업에 투자했습니다. 또한 하나금융지주 자회사의 대표로서 금융지주 이사회에 참석하여 다양한 안건 논의에 참여한 경험을 가지고 있으며, 특히 그룹 사장단 및 임원들 중 대표적인 Digital과 IT분야의 전문가로서 그룹의 Digital Transformation전략 수립 및 실행에 큰 역할을 하였습니다. 현재는 대상그룹 계열인 UTC인베스트먼트의 대표이사를 맡고 있으며, 역시 ICT분야에 대한 투자를 활발히 진행 중입니다. VC업무 이전에는 글로벌 투자은행인 Goldman Sachs에서 고유자본계정 운용을 담당했습니다.

사외이사로서 기존에 수행한 핀테크 투자와 금융그룹의 Digital Transformation에 기여한 경험을 바탕으로 JB금융지주가 강소금융그룹의 위치를 탄탄히 하고, 인공지능 시대에 미래 경쟁력을 확보할 수 있도록 기여하겠습니다.

뿐만 아니라, 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 겸업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 관련 법령 상 사외이사 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며, 이를 엄수하고, 이사회 및 이사회 내 위원회 활동 등에 충분한 시간을 할애하고 충실히 임하겠습니다. 또한 사외이사로서 역량강화를 위해 필요한 교육 및 직무 역량 강화 활동에도 성실히 참여하겠습니다.

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[비상임이사 후보자 김지섭]

김지섭 후보자는 당사 최대주주인 삼양사의 지주회사인 삼양홀딩스 CSR 총괄 부사장으로 재임 중이며, 재경실장(부사장)을 역임한 회계ㆍ재무 전문가 입니다. 후보자는 당사 최대주주의 특수관계인으로 당사의 의사결정에 대한 관리ㆍ감독을 통해 책임경영 역할을 수행해 왔으며, 기업경영의 탄력성과 유연성을 제고하여 당사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 위해 노력하였으며, 향후에도 비상임이사로서의 책임과 역할을 충실하게 이행할 수 있을 것으로 판단됩니다. 당사의 업계 최고 수익성 유지와 일관된 주주환원 정책 추진을 위해 반드시 필요하다고 판단되어 재선임 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 유관우]

유관우 후보자는 금융감독원 부원장보(보험 및 전 금융권역 소비자보호업무 담당), 농협중앙회 사외이사직 등을 역임하고 김앤장 법률사무소에서 10년이상 재직 중인 회계ㆍ재무 및 소비자보호 분야 전문가입니다. 후보자는 2019년 3월부터 당사의 사외이사직을 수행하는 동안 회계ㆍ재무, 소비자보호, 금융감독, 내부통제 등에 대한 전문성과 독립성을 바탕으로 회사의 의사결정에 대한 관리ㆍ감독 및 조언을 적시에 하는 등 사외이사로서 역할과 책임을 다하였습니다. 특히, 이사회 의장으로서 당 그룹의 일관된 주주환원정책 추진에 기여하였습니다. 향후에도 이사회에서 회계ㆍ재무 자문 활동을 충실히 수행하고 금융소비자보호 강화에 큰 역할을 할 것으로 판단되어 재선임 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 이상복]

이상복 후보자는 한국 공인회계사 및 미국 공인회계사 자격 등을 갖추고 삼일회계법인 및 우리회계법인 등의 파트너 회계사, 예금보험공사 경영평가 위원, KB저축은행 사외이사 등을 역임하였으며, 2018년부터 동아송강회계법인 파트너 회계사로 재직 중인 회계ㆍ재무 전문가입니다. 후보자는 2019년 3월부터 당사의 사외이사직을 수행하는 동안 회계감사 등에 대한 전문성과 국내 다수 기업의 M&A 실무 경험을 바탕으로 회사의 의사결정에 대한 관리ㆍ감독 및 조언을 적시에 하는 등 당사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하였으며, 향후에도 사외이사로서의 책임과 역할을 충실하게 이행할 수 있을 것으로 판단되어 재선임 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 정재식]

정재식 후보자는 2001년부터 현재까지 서강대학교 경제학부 교수로 재임중이며 한국국제경제학회 등 각종 학회에서 활발하게 활동하고 있는 경제 및 국제금융분야 전문가로 금융산업에 박식한 지식과 높은 식견을 보유하고 있습니다. 또한, 세계경제와 관련된 연구를 수행하는 국책 연구기관인 대외경제정책연구원에서 연구위원으로 재직 당시, 국제 금융과 환율에 대한 다수의 연구보고서를 발간하였습니다. 현재 인공지능을 활용한 금융시장 연구 및 한국 금융시장 Chat GPT 개발 등 금융 현업에 활발하게 참여하고 있습니다. 향후에도 전문성과 독립성을 바탕으로 학계에서의 경험을 살려 이사회 자문 활동을 충실히 수행할 것으로 예상되고 그룹 발전에 기여할 것으로 판단되어 재선임 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 김우진]

김우진 후보자는 한국금융연구원에서 선임연구위원으로 재직 중에 있으며 한국의 금융산업, 특히 은행산업 발전을 직접 설계한 경험을 갖춘 전문 금융 연구원입니다. 우리금융지주 설립추진사무국 팀장, 하나금융투자 사외이사 경험뿐 아니라 외환위기 시절 금융감독위원회에 파견되어 은행산업 구조조정에 관여하였고 사외이사 중심의 금융회사 지배구조를 도입하는 실무도 역임하는 등 연구원으로서의 활동뿐 아니라 정부 활동과 관련된 많은 위원회에서 자문위원직을 성실히 수행하면서 연구자로서 사회적 책임을 다하였습니다. 전문성과 독립성을 바탕으로 금융권 사외이사 경험과 다양한 실무 경험을 살려 당사의 중장기 성장 전략 수립과 지배구조 개선에 대한 이사회 자문 기능을 강화하는데 기여할 것으로 판단되어 김우진 후보자를 재선임 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 박종일]

박종일 후보자는 공인회계사 자격증을 취득하여 회계감사 업무를 통해 회계지식을 쌓은 후 사법시험에 합격하여 검사로 임관되어 16년간 검찰에서 숱한 경제사건을 다루며 경제사건이 금융기관에 미치는 영향과 상호관계를 직접 관찰한 법률 전문가입니다. 서울중앙지방검찰청 검사, 부산지방검찰청 검사 등을 역임하는 동안 다수의 조세사건을 처리하며 모범검사상과 검찰총장표창을 수상할 정도로 업무지식과 능력을 인정받은 법조인입니다. 독립성을 바탕으로 법조인으로서의 원리 원칙과 직업윤리를 강조하며 다양한 법률 분쟁을 합리적으로 조정하고, 회계 및 세무 자문 활동도 충실히 수행할 것으로 기대되는 등 그룹의 발전에 크게 기여할 것으로 판단되어 재선임 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 이성엽]

이성엽 후보자는 1992년 공인회계사 자격증 취득 후 30여년 동안 다양한 회사의 재무제표 감사 및 내부회계관리제도 감사, 다수의 자문위원 활동 등을 통해 풍부한 실무경험을 쌓은 재무ㆍ회계 전문가입니다. 여성공인회계사로서 한국여성공인회계사회 회장을 역임하였고, 삼성전자의 도시바투자, 신동아전기의 마쓰시다전공 투자 등의 자문서비스 제공 및 베트남 현지 진출 국내기업의 회계 관련 서비스 제공 등 글로벌 공인회계사의 입지를 다지며 독창적인 전문성을 구축하였습니다. 전문성과 독립성을 바탕으로 공인회계사로서 재무/회계적 감각과 엄격한 직업윤리를 살려 실질적이고 효과적인 자문활동을 수행할 것으로 기대되는 등 그룹의 발전에 기여할 것으로 판단되어 사외이사 후보자로 재선임 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 이명상]

이명상 후보자는 후보자는 제39회 사법시험에 합격하고 법무법인 지안의 자문분야 대표변호사로 금융 및 기업자문 분야에서 활동 중인 법률 전문가입니다. 후보자는 금융위원회 금융발전심의회 위원으로 활동하였으며, OK저축은행, 상상저축은행, 캄보디아 PPCBank(당사 계열회사) 사외이사를 역임한 금융ㆍ법률 전문가 입니다. JB금융그룹에 대한 이해와 금융ㆍ법률 분야의 전문적 경험을 바탕으로 당사가 추진하는 수익성 중심의 내실 성장 정책에 기여할 것으로 판단되어 추천하였습니다.

* 후보자는 당사 '사외이사후보 주주추천 제도'를 통해 추천 받은 후보입니다.

(추천주주 : OK저축은행)

[사외이사 후보자 이희승]
이희승 후보자는 UBS증권 리서치센터 애널리스트, 주식영업본부 전무를 역임하고 리딩에이스캐피탈㈜ 투자본부 이사로 재직중인 자본시장 전문가로 글로벌 금융기관에서의 오랜 근무를 통해 자본시장의 전문성과 기업경영 경험을 구축하였습니다. 국내의 많은 상장기업을 전문적으로 분석한 경험을 보유하고 있으며, 국내 주식에 투자하는 국내ㆍ외 기관투자자들과의 폭넓은 네트워크를 형성하고 있습니다. 글로벌 경험과 자본시장에서의 현업 경험과 전문성을 바탕으로 당사의 주주가치와 기업가치 제고와 이사회의 젠더 다양성에 기여할 것으로 판단됩니다. 후보자는 당사 주요주주인 얼라인파트너스의 추천 및
주주제안된 후보로
공정한 심사를 거쳐 당사 임추위에서 여성 신임 사외이사 후보로추천하였습니다.

* 후보자는 당사 '사외이사후보 주주추천 제도'를 통해 추천 받은 후보입니다.

(추천주주 : 얼라인파트너스)

[사외이사 후보자 김기석]

주주제안에 따른 추천

[사외이사 후보자 정수진]

주주제안에 따른 추천

[사외이사 후보자 백준승]

주주제안에 따른 추천

[사외이사 후보자 김동환]

주주제안에 따른 추천
[비상임이사 후보자 이남우]

주주제안에 따른 추천

확인서

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사외이사 후보자 확인서(유관우)

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사외이사 후보자 확인서(이상복)

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사외이사 후보자 확인서(정재식)

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사외이사 후보자 확인서(김우진)

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사외이사 후보자 확인서(박종일)

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사외이사 후보자 확인서(이성엽)

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사외이사 후보자 확인서(이명상)

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사외이사 후보자 확인서(이희승)

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사외이사 후보자 확인서(김기석)

사외이사 후보자 확인서(정수진).jpg
사외이사 후보자 확인서(정수진)

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사외이사 후보자 확인서(백준승)

사외이사 후보자 확인서(김동환).jpg
사외이사 후보자 확인서(김동환)

비상임이사 후보자 확인서(이남우).jpg
비상임이사 후보자 확인서(이남우)

비상임이사 후보자 확인서(김지섭).jpg
비상임이사 후보자 확인서(김지섭)

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

유관우

1954-02-15

사외이사

분리선출

없음

임원후보추천위원회

이상복

1964-07-10

사외이사

분리선출

없음

임원후보추천위원회

박종일

1966-11-07

사외이사

분리선출

없음

임원후보추천위원회

이성엽
1964-07-14

사외이사

분리선출

없음

임원후보추천위원회

백준승

1973-06-23

사외이사

분리선출

없음

주주제안

김동환

1974-11-16

사외이사

분리선출

없음

주주제안

김기석
1969-07-17

사외이사

-

없음

주주제안

정수진
1973-01-30

사외이사

-

없음

주주제안

총 ( 8 ) 명

※ 정수진 사외이사 후보자 사임 관련 안내 - 정수진 사외이사 후보자는 일신상의 사유로 자진 사퇴하였으며, 이에 따라 정수진 사외이사 후보에 대한 찬성 또는 반대 의사표시는 무효처리 예정
입니다
.

나. 후보자의 주된 직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근 3년간 거래내역

후보자성명
주된 직업
세부경력
해당법인과의최근 3년간 거래내역

기간
내용

유관우

김앤장 법률사무소 고문

2019 ~ 현재

2008 ~ 현재2008 ~ 2009

1999 ~ 2008

JB금융지주 사외이사

김앤장 법률사무소 고문금융발전심의위원회 위원

금융감독원 부원장보

없음

이상복

동아송강회계법인 파트너 회계사

2019 ~ 현재

2018 ~ 현재

2012 ~ 2014

2012 ~ 2013

JB금융지주 사외이사

동아송강회계법인 파트너 회계사

예금보험공사 경영평가위원

KB저축은행 사외이사

없음

박종일

법무법인 제이엘

대표변호사

2020 ~ 현재

2020 ~ 현재

2017 ~ 2020

1999 ~ 2016

JB금융지주 사외이사

법무법인 제이엘 대표변호사

법무법인 태환 대표변호사

수원지방검찰청 부장검사

없음

이성엽

우리회계법인

회계사

2022 ~ 현재

2020 ~ 현재

2013 ~ 2017

1999 ~ 2019

JB금융지주 사외이사

우리회계법인 회계사

한국여성공인회계사회 회장

EY한영 감사본부 파트너

없음

백준승

(前) FIL Investment Management(Fideity),Investment Analyst

2011 ~ 2018

2005 ~ 2011

2004 ~ 2005

2003 ~ 20042002 ~ 20031999 ~ 2002

FIL Investment Management(Fidelity) Singapore, Investment Analyst

Fidelity International Korea, Investment Analyst

Citigroup Global market 리서치 애널리스트

BNP Paribas 증권 리서치 애널리스트굿모닝신한증권 리서치 애널리스트삼성증권 리서치센터 리서치 애널리스트

없음

김동환

(前)하나벤처스대표이사

2024 ~ 현재2023 ~ 현재

2018 ~ 2023

2016 ~ 2018

2013 ~ 20162007 ~ 20122001 ~ 2007

UTC인베스트먼트(주) 대표이사(주)하나벤처스 자문위원

(주)하나벤처스 대표이사

코그니티브인베스트먼트 대표이사

SoftBank Ventures Asia, DirectorGoldman Sachs, Executive Director신한투자증권(주) 재직

없음

김기석

(주)크라우디 대표이사

2015 ~ 현재

2011 ~ 2015

2001 ~ 2011

1997 ~ 2001

㈜크라우디 대표이사

Australia New Zealand Bank 한국대표

Bank of America N.A. 한국대표 및 Global markets 대표(주2)

JP Morgan 서울 이사(주3)

없음

정수진

Witness Creative Partners Inc. CEO

2019 ~ 현재

2017 ~ 2019

2014 ~ 2015

2010 ~ 20122008 ~ 20092007 ~ 20082006 ~ 20072003 ~ 20052002 ~ 20031999 ~ 20021998 ~ 1999

Witness Creative Partners Inc., CEO

Geltor Inc., Director

Saferidge Capital Partners, Managing Director

Boodell & Company, PartnerTwo Talents Capital Founder supported by Tiger Asia ManagementRAB Capital, Japan Specialist (Hong Kong)Speedwell Advisors, Korea Specialist (Tokyo, Japan)Fidelity Investments, Regional Financial Analyst(Hong Kong)J.P.Morgan, Regional Retail and Consumer AnalystING Financial Markets, Consumer Analyst/Vice PresidentA.T. Kearney, Business Analyst

없음

주1) 세부경력은 해당 근무처의 최종 직책을 기재함주2) 2001년부터 한국 Global Markets Group Trading 총괄 상무 등으로 근무 후 2009년 ~ 2011년 한국대표 및 Global Markets 대표 역임주3) 1997년부터 JP Morgan 홍콩 차장 등으로 근무 후 1998년~2001년 서울 이사 역임
다. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[감사위원 후보자 유관우]

유관우 감사위원 후보자는 금융감독원에서 금융회사의 회계ㆍ재무 분야에 대한 감독 업무와 소비자보호 업무 등을 담당하는 부원장보로 재직하는 등 관련 법령 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 2020년부터 감사위원으로서 회사의 감사위원회가 독립적이고 안정적으로 운영될 수 있도록 기여하고 내부통제, 소비자보호 분야 등을 강화할 수 있도록 전문성에 기반한 적극적 의견 개진을 통해 업무를 수행해 왔습니다. 당사는 감사위원회의 중요성 등을 고려하여 유관우 후보자를 재선임 추천하였습니다.

[감사위원 후보자 이상복]

이상복 감사위원 후보자는 공인회계사로서 삼일회계법인, 우리회계법인, 동아송강회계법인 등 회계법인에서 회계ㆍ재무 전문가로서, 관련 법령 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 2019년부터 감사위원장으로 회사의 내부회계, 자금세탁방지, 내부통제 시스템 등의 업무가 강화될 수 있도록 적극적으로 의견을 개진해오고 있으며, 향후에도 회사의 회계ㆍ재무 감사, 준법감시, 내부통제 등 감사위원회 업무를 충실하게 수행해 나갈 것으로 판단되어 이상복 후보자를 재선임 추천하였습니다.

[감사위원 후보자 박종일]

박종일 감사위원 후보자는 공인회계사 출신으로 제38회 사법시험에 합격하여 약 16년간 검찰에서 검사로 재직하는 등 법률 및 회계ㆍ재무 분야의 전문가로서 관련 법령 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 2020년부터 감사위원으로서 회사의 감사위원회가 독립적이고 안정적으로 운영될 수 있도록 기여하고 내부통제, 소비자보호 분야를 개선할 수 있도록 전문성을 가지고 적극적으로 의견을 개진하는 등 향후에도 감사위원으로서 업무를 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 박종일 후보자를 재선임 추천하였습니다.

[감사위원 후보자 이성엽]

이성엽 감사위원회 후보자는 공인회계사 출신으로 30여년 동안 다양한 회사의 감사 및 내부회계관리제도 감사, 다수의 자문위원 활동 등을 수행하면서 전문성을 쌓은 재무ㆍ회계 전문가로 관련 법령 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 2022년 3월부터 당사 사외이사직을 수행하면서 전문성에 기반하여 회사의 의사결정에 대한 관리ㆍ감독 및 조언을 적시에 하는 등 당사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하였습니다. 향후 감사위원으로서 업무를 충실히 수행할 수 있을것으로 판단되어 이성엽 후보자를 추천하였습니다.

[감사위원 후보자 백준승]

주주제안에 따른 추천

[감사위원 후보자 김동환]

주주제안에 따른 추천

[감사위원 후보자 김기석]

주주제안에 따른 추천

[감사위원 후보자 정수진]

주주제안에 따른 추천

확인서

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감사위원 후보자 확인서(유관우)

감사위원 후보자 확인서(이상복).jpg
감사위원 후보자 확인서(이상복)

감사위원 후보자 확인서(박종일).jpg
감사위원 후보자 확인서(박종일)

감사위원 후보자 확인서(이성엽).jpg
감사위원 후보자 확인서(이성엽)

감사위원 후보자 확인서(백준승).jpg
감사위원 후보자 확인서(백준승)

감사위원 후보자 확인서(김동환).jpg
감사위원 후보자 확인서(김동환)

감사위원 후보자 확인서(김기석).jpg
감사위원 후보자 확인서(김기석)

감사위원 후보자 확인서(정수진).jpg
감사위원 후보자 확인서(정수진)

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기) (단위: 백만원)

이사의 수 (사외이사수)

11인 ( 9인 )

보수총액 또는 최고한도액

3,600

주1) 상기 이사의 수(사외이사수)는 제2-2호 의안이 가결되어 비상임이사가 2인으로 증원되는 경우 12인 (9인)으로 결정됨

주2) 주가상승에 따른 주가연계 보상 증가 및 이사의 수 증원에 따른 이사 보수한도 증액

(전 기) (단위: 백만원)

이사의 수 (사외이사수)

9인 ( 7인 )

실제 지급된 보수총액

2,506

최고한도액

3,000

주) 실제 지급된 보수총액은 퇴임이사를 포함한 금액임

※ 기타 참고사항

- 해당 사항 없음