하나금융지주 — 주주총회소집공고 (20240229)
제출인: 하나금융지주

주주총회소집공고
2.9
(주)하나금융지주

주주총회소집공고

2024년 02월 29일

회 사 명 :
주식회사 하나금융지주

대 표 이 사 :
함 영 주

본 점 소 재 지 :
서울특별시 중구 을지로 66 (을지로2가)

(전 화) 02-2002-1110

(홈페이지) https://www.hanafn.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 재무기획팀 팀장
(성 명) 유 진 희

(전 화) 02-317-5852

주주총회 소집공고

(제19기 정기)

주주님의 건승과 댁내 평안을 기원합니다. 우리 회사는 정관 제23조 및 상법 제36조에 의하여 제19기 정기주주총회를 다음과 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다. - 다 음 -1. 일시 : 2024년 3월 22일(금) 오전 10시2. 장소 : 서울특별시 중구 을지로 66 하나금융그룹 명동사옥 4층 강당3. 회의목적사항《보고 사항》감사보고, 영업보고, 최대주주 등과의 거래내역보고, 내부회계관리제도 운영실태보고《결의 사항》 ● 제1호 의안 : 제19기(2023년 1월1일~2023년12월31일) 재무제표(이익잉여금처분계산서(안)포함) 및 연결재무제표 승인의 건 ● 제2호 의안 : 이사 선임의 건 (사외이사 5명, 사내이사 2명 선임) 제2-1호 의안 : 사외이사 (박동문) 선임의 건 제2-2호 의안 : 사외이사 (이강원) 선임의 건 제2-3호 의안 : 사외이사 (주영섭) 선임의 건 제2-4호 의안 : 사외이사 (윤 심) 선임의 건 제2-5호 의안 : 사외이사 (이재민) 선임의 건 제2-6호 의안 : 사내이사 (이승열) 선임의 건 제2-7호 의안 : 사내이사 (강성묵) 선임의 건 ● 제3호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건 제3-1호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 (이정원) 선임의 건 제3-2호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 (이재술) 선임의 건 ● 제4호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 제4-1호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 (원숙연) 선임의 건 제4-2호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 (이재민) 선임의 건 ● 제5호 의안 : 이사의 보수한도 승인의 건4. 의결권 행사에 관한 사항주주님께서는 본인이 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 위임장에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다. 의결권 대리행사에 관한 사항은 당사 홈페이지(https://www.hanafn.com)를 참고하여 주시기 바랍니다.5. 전자투표에 관한 사항우리회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 활용하기로 이사회에서 결의하여, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표 방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다. 가. 전자투표시스템 - 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr - 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m 나. 전자투표 행사 기간 - 2024년 3월 12일 9시 ~ 2024년 3월 21일 17시(기간 중 24시간 이용 가능) 다. 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표 행 사 - 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용가 능한 인증서 한정) 라. 수정동의안 처리 - 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리6. 주주총회 소집통지 및 공고사항상법 제542조의4에 의거 주주총회 소집통지 및 공고사항을 당사의 인터넷 홈페이지에 게재하고 당사, 금융위원회, 한국거래소, 명의개서 대행회사(하나은행 증권대행부)에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.7. 주주총회 참석시 준비물- 본인 참석시 : 주총참석장, 신분증- 대리인 참석시 : 주총참석장, 위임장 원본(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인 및 인감증명서 첨부), 대리인의 신분증8. 기타사항- 발열이 의심되는 경우 질병 예방을 위해 주주총회에 참석시 마스크 착용을 권장 드립니다. - 주주총회 기념품은 준비하지 않습니다. 양해하여 주시기 바랍니다.

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사
비상임이사

김홍진(출석률: 100%)
양동훈(출석률: 100%)
허 윤(출석률: 100%)
이정원(출석률: 100%)
박동문(출석률: 100%)
이강원(출석률: 100%)
원숙연(출석률: 100%)
이준서(출석률: 100%)
백태승(출석률: 100%)
권숙교(출석률: 100%)
이승열(출석률: 87.5%)

찬반 여부

1
2023-02-09
1호 결의 : 제18기(2022.1.1. ~ 2022.12.31.) 재무제표 및 부속명세서, 연결재무제표, 영업보고서의 승인
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2023-03-24선임
2023-03-24선임
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2023-03-24선임

2호 결의 : 제18기(2022.1.1. ~ 2022.12.31.) 이익잉여금처분계산서 승인
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3호 결의 : 정관 개정
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4호 결의 : 자기주식 취득 및 소각
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1호 보고 : 2022 사업연도 하나금융그룹 경영실적 보고
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2호 보고 : 그룹 자본 관리 및 주주 환원 정책 보고

3호 보고 : 리스크관리위원회 결의사항 보고

4호 보고 : 2022년도 내부통제 체계
ㆍ운영실태 점검 결과 보고

5호 보고 : 2022년도 자금세탁방지업무 수행 실적 보고

6호 보고 : 2022년 연간 감사 결과 보고

7호 보고 : 감사위원회 결의사항 보고

8호 보고 : 2022년 4분기 관계회사간 고객정보의 제공 및 이용, 적정성 점검 결과 보고

9호 보고 : 2022년도 이사회 및 사외이사 평가 결과 보고

10호 보고 : 그룹임원후보추천위원회 결의사항 보고

11호 보고 : 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 결의사항 보고

12호 보고 : 경영발전보상위원회 결의사항 보고

13호 보고 : 임원 임면 보고

2
2023-03-07
1호 결의 : 제18기(2022.1.1. ~ 2022.12.31.) 재무제표 및 부속명세서, 연결재무제표, 영업보고서의 수정 승인
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2호 결의 : 정관 개정 수정 승인
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3호 결의 : 이사 선임 주주총회 상정
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4호 결의 : 이사의 보수한도 승인 및 주주총회 상정
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5호 결의 : 제18기 정기주주총회 소집 및 상정의안 승인
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1호 보고 : 2022년도 내부회계관리제도 운영실태보고
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2호 보고 : 감사위원회의 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고

3호 보고 : 리스크관리위원회 결의사항 보고

4호 보고 : 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 결의사항 보고

5호 보고 : 경영발전보상위원회 결의사항 보고

3
2023-03-22
1호 보고 : 그룹 디지털 전략 보고
-
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2호 보고 : 2022년 정보보호 상시평가 결과 보고

4
2023-03-24
1호 결의 : 이사회 의장 선임
의결권제한

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2023-03-24임기만료
2023-03-22사임*

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2호 결의 : 이사회내 위원회의 위원 선임
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1호 보고 : 사외이사 기부금 관련 보고
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5
2023-04-27
1호 결의 : 2023 사업연도 1분기 배당
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2호 결의 : 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행
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3호 결의 : 사채 발행 계획

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4호 결의 : 2023 그룹 하나 파워 온 프로그램 추진에 따른 기부금 승인

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5호 결의 : 365일 꺼지지 않는 하나돌봄어린이집 프로그램 추진에 따른 기부금 승인

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1호 보고 : 2023년 1분기 하나금융그룹 경영실적 보고
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2호 보고 : 2023년 1분기 증권 발행 결과 보고

3호 보고 : 하나은행의 인터넷전문은행(토스뱅크) 추가 출자 보고

4호 보고 : 감사위원회의 자금세탁방지제도 운영실태 평가 보고

5호 보고 : 감사위원회 결의사항 보고

6호 보고 : 소비자리스크관리위원회 결의사항 보고

7호 보고 : 2023년 1분기 관계회사간 고객정보의 제공 및 이용, 적정성 점검 결과 보고

8호 보고 : 임원 등과 회사 간의 이해상충 관리 현황 보고

9호 보고 : 이사회운영위원회 결의사항 보고

10호 보고 : 회장후보추천위원회 결의사항 보고

11호 보고 : 경영발전보상위원회 결의사항 보고

6
2023-07-27
1호 결의 : 2023 사업연도 2분기 배당
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2호 결의 : 이사회 규정 개정
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3호 결의 : 리스크관리위원회 규정 개정
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4호 결의 : 지배구조 내부규범 개정
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1호 보고 : 2023년 2분기 하나금융그룹 경영실적 보고
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2호 보고 : 자기주식 취득 결과 보고

3호 보고 : 2023년 2분기 증권 발행 결과 보고

4호 보고 : 하나UBS자산운용의 하나금융지주 손자회사 편입 보고

5호 보고 : 2023년 자체정상화계획 정기갱신(안) 및 모의훈련 결과 보고

6호 보고 : 리스크관리위원회 결의사항 보고

7호 보고 : 지속가능경영위원회 결의사항 보고

8호 보고 : (재)하나금융축구단 지원 현황 보고

9호 보고 : 2023년도 상반기 내부통제 체계
ㆍ운영실태 점검 결과 보고

10호 보고 : 2023년 2분기 관계회사간 고객정보의 제공 및 이용, 적정성 점검 결과 보고

11호 보고 : 그룹임원후보추천위원회 결의사항 보고

12호 보고 : 경영발전보상위원회 결의사항 보고

7
2023-09-19
1호 결의 : 2023년 자체정상화계획 정기갱신
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2호 결의 : 사회복지법인 하나금융공익재단 앞 기부금 지원
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3호 결의 : 재단법인 청소년그루터기재단 앞 기부금 지원
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1호 보고 : 리스크관리위원회 결의사항 보고
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2호 보고 : 지속가능경영위원회 결의사항 보고

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2023-10-27
1호 결의 : 2023 사업연도 3분기 배당
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2호 결의 : 하나캐피탈 유상증자 참여
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3호 결의 : 하나에프앤아이 유상증자 참여
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4호 결의 : 감사위원회 규정 개정
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1호 보고 : 2023년 3분기 하나금융그룹 경영실적 보고
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2호 보고 : 2023년 3분기 증권 발행 결과 보고

3호 보고 : 사모펀드 판매 관련 주요 사항 보고

4호 보고 : 리스크관리위원회 결의사항 보고

5호 보고 : 감사위원회 결의사항 보고

6호 보고 : 소비자리스크관리위원회 결의사항 보고

9
2023-11-24
1호 결의 : 2024 사업연도 하나금융그룹 경영계획 및 예산
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불참**

2호 결의 : 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행
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3호 결의 : 사회복지공동모금회 '희망 2024 나눔캠페인' 참여
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4호 결의 : (이사 등과 회사간의 거래) 관계회사와의 연구사업용역 계약
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5호 결의 : (이사 등과 회사간의 거래) 관계회사와의 부동산 임(전)대차 신규 및 조건변경 계약 포괄 승인
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6호 결의 : (이사 등과 회사간의 거래) 관계회사와의 그룹 공통비용 배부기준 포괄 승인
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1호 보고 : 그룹 비전 현황 보고
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2호 보고 : 자회사 유상증자 후 이행현황 보고

3호 보고 : 감사위원회 결의사항 보고

4호 보고 : 2023년 3분기 관계회사간 고객정보의 제공 및 이용, 적정성 점검 결과 보고

10
2023-12-11
1호 보고 : 부실정리계획 정리장애요인 해소 방안 보고
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2호 보고 : 리스크관리위원회 결의사항 보고

3호 보고 : 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 결의사항 보고

4호 보고 : 그룹임원후보추천위원회 결의사항 보고

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2023-12-26
1호 결의 : 임원의 선임
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2호 결의 : 2024년 하나 파워 온 프로그램 추진에 따른 기부금 지원
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3호 결의 : 재단법인 하나금융축구단 앞 기부금 지원
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1호 보고 : 사회공헌실적 현황 보고
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2호 보고 : 그룹임원후보추천위원회 결의사항 보고

* 권숙교 사외이사는 일신상의 사유로 2023년 3월 22일 중도 사임하였습니다.** 불참사유 : 해외 출장

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

이사회운영위원회
- 사외이사 : 김홍진, 양동훈, 이정원, 이강원- 사내이사 : 함영주
2023-03-24
1호 결의 : 2023년 ~ 2024년 이사회 등 활동계획(2023.3. ~ 2024.3.)
가결

감사위원회

- 사외이사 : 양동훈, 백태승, 이정원, 박동문

2023-01-19
1호 심의 : 2022년 하반기 감사위원회 업무내용 보고자료(금융감독원 제출) 심의
심의완료

2호 심의 : 공시정책 수립 및 집행의 적정성 여부 검토
심의완료

1호 보고 : 2022년 하반기 감사 실시 결과 보고
-

2호 보고 : 2022년도 그룹감사협의회 연간활동 보고
-

3호 보고 : 준법감시인의 2022년 업무실적 및 2023년 업무계획 보고
-

4호 보고 : 준법감시인의 2022년도 자금세탁방지 통제활동 현황 보고
-

2023-02-09
1호 심의 : 내부통제시스템 운영의 적정성 평가 및 개선사항 검토
심의완료

2호 심의 : 준법감시인으로부터의 보고사항 검토
심의완료

1호 보고 : 외부감사인의 2022년 기말감사 주요사항 중간점검 보고
-

2호 보고 : 관계회사 감사위원회 개최 현황 보고 (2022년 하반기)
-

3호 보고 : 관계회사 금융사고 보고 (2022년 하반기)
-

4호 보고 : 주요 정보사항 보고
-

2023-03-07
1호 결의 : 감사보고서 작성ㆍ제출 및 감사 의견 진술
가결

1호 심의 : 내부회계관리제도 운영실태의 적정성 평가 및 개선사항 검토
심의완료

2호 심의 : 중요한 회계처리기준 및 회계추정 변경 등에 대한 타당성 검토
심의완료

3호 심의 : 재무활동의 건전성 및 타당성과 재무보고의 정확성 검토
심의완료

4호 심의 : 외부감사인의 감사활동에 대한 평가
심의완료

5호 심의 : 자금세탁방지 운영실태의 적정성 평가 및 개선사항 검토
심의완료

1호 보고 : 2022년 내부회계관리제도 운영실태보고서
-

2호 보고 : 2022 회계연도 외부감사 결과 보고
-

2023-03-07
1호 결의 : 정기주주총회에 제출할 의안 및 서류에 대한 진술
가결

2023-03-10
1호 결의 : 감사업무규정 개정(안)
부결(*)

1호 보고 : IFRS 17 도입에 따른 재무영향 보고
-

- 사외이사 : 양동훈, 허윤, 원숙연, 이준서

2023-03-24
1호 결의 : 감사위원회 위원장 선임
가결

2023-05-09

1호 보고 : 내부회계관리자의 2023년도 「내부회계관리제도」 운영계획(안)
-

2호 보고 : 외부감사인의 2023 회계연도 감사계획
-

3호 보고 : 외부감사인의 2023 회계연도 「내부회계관리제도」 감사계획
-

4호 보고 : 외부감사인의 2023년도 1/4분기 재무제표에 대한 검토(Review) 결과 보고
-

2023-06-29

1호 보고 : 주요 정보사항 보고
-

2호 보고 : 주요 정보사항 보고
-

2023-07-26
1호 심의 : 관계회사 보고사항에 대한 후속조치의 건
심의완료

2호 심의 : 2023년 상반기 감사위원회 업무내용 보고자료(금융감독원 제출) 심의
심의완료

1호 보고 : 2023년 상반기 감사 실시 결과 보고

-

2023-07-27
1호 결의 : 감사업무 담당 부서장 임면에 대한 동의
가결

1호 보고 : 외부감사인의 2023년 상반기 재무제표에 대한 검토(Review) 결과 보고
-

2호 보고 : 외부감사인의 2023년 핵심감사항목(Key Audit Matters)에 대한 예비적 견해
-

2023-09-21
1호 심의 : 관계회사 내부통제시스템 운영의 적정성 평가 및 개선사항 검토
심의완료

1호 보고 : 관계회사 감사위원회 개최 현황 보고 (2023년 상반기)
-

2호 보고 : 관계회사 금융사고 보고 (2023년 상반기)
-

3호 보고 : 주요 정보사항 보고
-

4호 보고 : 그룹 자체정상화계획 내부감사 결과 보고
-

2023-10-26
1호 결의 : 2023년도 감사팀 업무계획 변경(안)
가결

1호 보고 : 타금융기관 사고관련 후속보고
-

2023-10-27

1호 보고 : 외부감사인의 2023년 3/4분기 재무제표에 대한 검토(Review) 결과 보고
-

2023-11-23
1호 결의 : 2024년도 감사팀 업무계획(안)
가결

1호 보고 : 내부회계관리자의 2023년도 내부회계관리제도 운영실태 중간점검 보고
-

2호 보고 : 외부감사인의 2023년도 내부회계관리제도 감사 경과 보고
-

2023-12-26
1호 결의 : 외부감사인의 감사보수 등에 관한 승인
가결

2호 결의 : 감사업무 담당 임원 임면에 대한 동의
가결

1호 보고 : 그룹 신용리스크 내부등급법 제3자 점검 결과 보고

-

리스크관리위원회

- 사외이사 : 허 윤, 김홍진, 권숙교, 이강원

2023-02-09
1호 결의 : 2022년 12월말 그룹 정기 통합위기상황분석 시나리오 설정
가결

1호 보고 : 관계회사별 해외점포 리스크관리 현황
-

2호 보고 : 그룹 신용평가시스템 적합성검증 개선권고사항 이행현황 점검 결과
-

3호 보고 : 그룹 리스크관리집행위원회 및 관계회사 리스크관리위원회 운영 현황
-

4호 보고 : 그룹 리스크관리 현황
-

- 사외이사 : 이정원, 김홍진, 박동문, 이강원

2023-04-21
1호 결의 : 리스크관리위원회 위원장 선임
가결

2호 결의 : 2022년 12월말 그룹 정기 유동성위기상황분석 결과 및 비상조달계획
가결

3호 결의 : 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행에 대한 금리 및 유동성리스크 관리 방안
수정가결

4호 결의 : 산업별 신용공여한도 변경
가결

5호 결의 : 관계회사(하나에프앤아이) 내부자본 유형별 한도 조정
가결

1호 보고 : 관계회사(하나은행)의 전략적 투자에 대한 리스크 점검 결과
-

2호 보고 : 2022년 12월말 그룹 정기 통합위기상황분석 결과
-

3호 보고 : 그룹 리스크관리집행위원회 및 관계회사 리스크관리위원회 운영 현황
-

4호 보고 : 그룹 리스크관리 현황
-

2023-07-17
1호 결의 : 적합성 검증조직 신설
가결

2호 결의 : 2023년 하나생명보험 규제자본비율 한도 변경
가결

3호 결의 : 2023년 하반기 내부자본 한도 설정
가결

4호 결의 : 2023년 하반기 산업별 신용공여한도 설정
가결

5호 결의 : 그룹 유동성리스크 관리전략 강화
가결

2023-07-24
1호 심의 : 리스크관리위원회 규정 개정
심의완료

1호 보고 : 미국 및 유럽 상업용부동산 대체투자 점검 결과
-

2호 보고 : 2023년 자체정상화계획 정기갱신(안) 및 모의훈련 결과
-

3호 보고 : 그룹 리스크관리집행위원회 및 관계회사 리스크관리위원회 운영 현황
-

4호 보고 : 그룹 리스크관리 현황
-

2023-09-18
1호 심의 : 2023년 자체정상화계획 정기갱신(안)
심의완료

1호 결의 : 2023년 하반기 통합위기상황분석 시나리오 설정
가결

2호 결의 : 2023년 하반기 유동성위기상황분석 시나리오 설정
가결

1호 보고 : 2023년 자체정상화계획 정기갱신(안) 적합성검증 결과
-

2호 보고 : 관계회사별 리스크관리조직 및 주요 현안 보고
-

2023-10-26
1호 심의 : 자회사(하나캐피탈) 증자에 대한 리스크 점검 결과
심의완료

2호 심의 : 자회사(하나에프앤아이) 증자에 대한 리스크 점검 결과
심의완료

1호 보고 : 그룹 리스크관리집행위원회 및 관계회사 리스크관리위원회 운영 현황
-

2호 보고 : 그룹 리스크관리 현황
-

2023-11-22
1호 결의 : 2023년 하반기 통합위기상황분석 결과 및 자본관리계획
가결

2호 결의 : 2023년 하반기 유동성위기상황분석 결과 및 비상조달계획
가결

3호 결의 : 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행에 대한 금리 및 유동성리스크 관리 방안
가결

1호 보고 : 2023년 그룹 신용평가시스템 운용 현황
-

2호 보고 : 2023년 그룹 신용평가시스템 정기 적합성검증 결과
-

3호 보고 : 신용리스크 내부등급법 변경승인 관련 조치 필요사항 이행결과
-

2023-12-11
1호 결의 : 2024년 리스크 한도 설정
가결

2호 결의 : 그룹 소매 익스포져 규제 RC 변경 사용 승인
가결

1호 보고 : 2024년 그룹 리스크관리 계획
-

2호 보고 : 그룹 소매 익스포져 규제 RC 변경 적합성검증 결과
-

3호 보고 : 2023년 그룹 내부자본적정성 평가 결과
-

4호 보고 : 2023년 그룹 내부자본적정성 적합성검증 결과
-

5호 보고 : '건전한 운영리스크 관리원칙' 개정 도입(안)
-

6호 보고 : 2024년 영업연속성계획(BCP) 관리체계
-

경영발전보상위원회

- 사외이사 : 김홍진, 이정원, 허 윤

2023-02-09
1호 결의 : 2023년 회사 임원 성과연동주식 부여
가결

2호 결의 : 2022년 연차보상평가
가결

2023-02-22
1호 결의 : 2023년 회사 임원 성과평가기준 수립
가결

2호 결의 : 이사의 보수한도 승인 및 이사회 상정
가결

3호 결의 : 2022년 보수체계 연차보고서
가결

2023-03-09
1호 결의 : 2022년 주요 관계회사 성과평가
가결

2호 결의 : 2022년 회사 임원 성과평가 및 성과급 지급
가결

3호 결의 : 2020년 부여 성과연동주식 성과평가 및 지급액 확정
가결

- 사외이사 : 박동문, 김홍진, 이정원

2023-04-27
1호 결의 : 위원장 선임
가결

1호 보고 : 관계회사 평가보상위원회(이사회) 결의사항 보고
-

2호 보고 : 회사 임원 보수 보고
-

3호 보고 : 2023년 건전성 성과평가 기준 보고
-

2023-12-26
1호 결의 : 2024년 그룹 임원 성과평가 기준 수립
가결

2호 결의 : 2024년 회장 성과평가 기준 수립
가결

3호 결의 : 2024년 주요 관계회사 성과평가 기준 수립
가결

4회 결의 : 2024년 회사 임원 보수 책정
가결

사외이사 및 감사위원후보추천위원회
- 사외이사 : 백태승, 김홍진, 양동훈, 허 윤, 이정원
2023-01-19
1호 결의 : 사외이사 후보군 관리 및 후보 추천 절차 개정
가결

2호 결의 : 사외이사 후보 추천을 위한 외부 자문기관(Search Firm) 선정
가결

2023-02-13
1호 결의 : 외부 자문기관(Search Firm) 추천 사외이사 후보 접수
가결

2호 결의 : 사외이사 후보군 승인 및 관리에 관한 사항
가결

3호 결의 : 사외이사 후보 심의
가결

1호 보고 : 사외이사 재선임 후보 검토보고서 보고
접수

2호 보고 : 이사회사무국의 연간 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 업무지원 현황 보고
접수

2023-02-22
1호 결의 : 사외이사 후보 추천
가결

2호 결의 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보 추천
가결

3호 결의 : 사외이사인 감사위원회 위원 후보 추천
가결

- 사외이사 : 김홍진, 양동훈, 허 윤, 원숙연, 이준서
2023-11-24
1호 결의 : 사외이사 후보군 승인 및 관리에 관한 사항
가결

그룹임원후보추천위원회

- 사외이사 : 허 윤, 박동문, 이강원- 사내이사 : 함영주

2023-04-27
1호 결의 : 위원장 선임
가결

2호 결의 : 2023년도 주요 관계회사 최고경영자 경영승계계획
가결

1호 보고 : 관계회사경영관리위원회 결의사항 보고

-

2023-11-20
1호 결의 : 2023년도 주요 관계회사 최고경영자 경영승계계획
가결

2023-12-01
1호 결의 : 하나캐피탈 대표이사 사장 후보 심의
가결

2호 결의 : 하나저축은행 대표이사 사장 후보 심의
가결

3호 결의 : 하나생명보험 대표이사 사장 후보 심의
가결

2023-12-14
1호 결의 : 하나캐피탈 대표이사 사장 후보 최종 심의 및 추천
가결

2호 결의 : 하나생명보험 대표이사 사장 후보 최종 심의 및 추천
가결

3호 결의 : 하나저축은행 대표이사 사장 후보 최종 심의 및 추천
가결

회장후보추천위원회

- 사외이사 : 김홍진, 양동훈, 허 윤, 이정원, 박동문, 이강원, 원숙연, 이준서

2023-04-10
1호 결의 : 위원장 선임
가결

2호 결의 : 대표이사 회장 경영승계계획에 따른 후보군(Long List) 선정
가결

3호 결의 : 경영승계 후보군 전략과제 수행 주제 및 대상자 선정
수정가결

2023-05-03

1호 보고 : 최고경영자 후보군 육성 프로그램 운영 계획 및 경과 보고
-

2호 보고 : 경영승계 후보군 전략 과제(Action Learning) 수행 보고

-

2023-06-22
1호 보고 : 경영승계 후보군 전략 과제(Action Learning) 수행 보고

-

2023-11-07
1호 보고 : 경영승계 후보군 전략 과제(Action Learning) 수행 보고
-

2023-12-11
1호 보고 : 최고경영자 경영승계계획 관련 주요 사항 보고
-

지속가능경영위원회

- 사외이사 : 원숙연, 양동훈, 허 윤, 이준서- 사내이사 : 함영주

2023-04-27
1호 결의 : 지속가능경영위원회 위원장 선임
가결

2호 결의 : 2023년도 ESG 글로벌 이니셔티브 가입
가결

2023-07-12
1호 결의: 하나금융그룹 지속가능금융 프레임워크 개정
가결

2호 결의: 하나금융그룹 다양성 및 포용성 정책 제정
가결

2023-11-24

1호 보고: 하나금융그룹 ESG 성과 및 추진과제

-

소비자리스크관리위원회

- 사외이사 : 권숙교, 김홍진, 허 윤, 이강원

2023-03-07
1호 결의 : 2023년 그룹 소비자리스크관리 정책 수립
수정가결

1호 보고 : 관계회사의 소비자리스크관리 조직 변경사항 보고

-

- 사외이사 : 이강원, 김홍진, 이정원, 박동문- 비상임이사 : 이승열

2023-07-27
1호 결의 : 소비자리스크관리위원회 위원장 선임
가결

1호 보고 : 2023년 관계회사 소비자리스크관리 정책 수립 및 상반기 활동내역 보고

-

(*) 부결사유 : 신속성 및 실행력 강화를 위한 감사업무규정 개정에 대한 건으로, 규정의 관점 보다는 감사의 전문성, 실효성 등의 관점에서 보완할 사항임

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
8
4,000
655
81.8

비상임이사
1

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

해당사항 없습니다.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

해당사항 없습니다.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 국내외 경제

2023년 4/4분기 국내경제는 내수 위축에도 불구하고 반도체 경기 회복에 힘입어 부진이 완화되었습니다. 고성능 반도체 수요 확대에 따른 반도체 생산 증가 속에 제조업 생산(23.3Q -2.1% → 4Q +4.4%, YoY)은 5분기 만에 플러스 전환하였습니다. 아울러 수출(23.3Q -9.7% → 4Q +5.8%)도 對美ㆍ中 수출 증가 속 반도체와 자동차 부문 호조 등으로 반등하였습니다. 한편, 서비스업(23.3Q 1.9% → 4Q 1.1%)은 수출 호조에 따른 운수ㆍ창고업 개선과 연말 공연 증가에도 부동산 경기 부진 등으로 회복세가 약화되었습니다. 재화소비(23.3Q -2.8% → 4Q -2.3%)는 각종 할인행사와 연휴 효과에도 불구하고 고금리 여파 속에 내구재를 중심으로 부진하였습니다. 설비투자(23.3Q -10.6% → 4Q -9.2%)는 반도체 장비 도입 등이 마무리되며 부진하였고, 건설투자(23.3Q +10.5% → 4Q +1.3%)도 둔화되었습니다. 4/4분기 소비자 물가의 경우 교통요금 인상(지하철), 농산물 가격 반등, 석유류 낙폭 축소(중동 갈등) 등의 영향으로 높은 수준(3.4%)을 이어갔습니다.

2023년 4/4분기 글로벌 경제는 통화긴축 여파에 따른 경기 부진 우려에도 불구 예상보다 양호한 성장세를 시현했습니다. 미국의 경제성장률은 전분기에 비해 소폭 둔화(23.3Q 4.9% → 4Q 3.3%, QoQ 연율)되었으나, 소비가 견조한 흐름을 지속하고 산업생산과 경제심리지표가 개선되면서 경기 둔화 우려가 완화되었습니다. 유로존의 경우 대내외 수요 둔화로 산업생산 감소세가 지속되고 소매판매 개선 또한 더딘 모습을 나타내며 부진한 성장률 (23.3Q -0.1% → 4Q 0.0%, QoQ)이 이어졌습니다. 한편, 일본 경제는 설비와 건설투자가 다소 부진한 모습을 보였으나, 민간소비의 회복세에 힘입어 완만한 성장 흐름을 지속했습니다. 중국 경제의 경우 부동산 부진 장기화 및 더딘 내수 개선세에도 불구 제조업을 중심으로 생산과 투자가 회복 흐름을 보이며 전분기보다 소폭 상승한 성장률(23.3Q 4.9% → 4Q 5.2%, YoY)을 나타냈습니다.

2024년 1/4분기 국내 경제는 제조업과 수출 중심의 회복세가 지속되겠지만, 내수 부진으로 회복세는 완만할 것으로 예상됩니다. 수출은 반도체 수요 증가와 주요국 중심의 글로벌 경기 회복 기대(IMF'24년 세계 경제 성장률 3.1%) 등이 맞물리며 증가세를 이어갈 전망입니다. 다만, 소비는 정부의 생계비 부담 경감 노력에도 불구 가계 기대심리 약화(소비자심리지수: 23.3Q 102 → 4Q 98.4) 속에 이자상환부담 증가와 임금 상승세 둔화 등으로 회복은 다소 지연될 전망입니다. 설비투자는 고금리 장기화에 따른 높은 자본조달 비용 부담에도 재고부담 완화 속에 IT 경기 호조 등으로 회복세를 이어갈 전망이나, 건설투자는 부동산 경기 위축이 지속되는 가운데 부동산 PF 부실 확산 우려 등으로 부진할 것으로 판단됩니다. 소비자 물가의 경우, 국제곡물가격 하락에 따른 가공식품 가격 안정 및 서비스 물가 압력 약화에 힘입어 둔화 흐름을 이어가겠지만, 홍해發 리스크에 따른 국제유가 상방 압력 등 공급측 물가 압력에 유의할 필요가 있습니다.

2024년 1/4분기 글로벌 경제는 누적된 고금리의 파급 효과 속에 성장 모멘텀이 약화될 것으로 판단됩니다. 선진국의 경우 긴축기조 장기화 및 신용여건 악화 속 재정여력 축소 등으로 성장세가 둔화될 전망입니다. 미국 경제는 견조한 고용에 힘입어 소비 중심의 성장세를 기록 중이나, 초과저축 감소 및 통화긴축 누적 영향 등으로 소비 여력이 점차 약화되며 성장세는 다소 완화될 가능성이 높습니다. 유로존은 물가상승률 둔화 추세 및 실질임금 상승 등으로 민간소비의 회복세가 예상되나, 정부 재정지원 여력 축소(재정준칙) 및 긴축적 금융여건 지속으로 제한적 회복세를 나타낼 전망입니다. 일본 경제의 경우, 정부의 경기 부양 기조 및 이연 수요 가시화 등에 힘입어 완만한 성장 흐름을 이어갈 것으로 예상됩니다. 한편, 중국 경제는 정부의 정책지원이 강화되며 내수 중심의 회복세가 예상되나, 부동산 경기 부진 장기화로 인한 지방정부 부채 위험 및 대형 개발사의 디폴트 리스크 등이 경기를 제약할 가능성에 유의할 필요가 있습니다.

(2) 금융시장 2023년 4/4분기 국내 증시는 주요국들의 통화정책 피벗 기대 확산으로 국채금리가 하락하면서 밸류에이션 부담이 완화된 가운데, 반도체 업종 중심으로 실적 기대와 수출이 개선되면서 전분기 대비 상승했습니다. 분기 초, 미국 장기채 공급 확대 및 통화긴축 장기화 우려 등으로 미국 장기국채 금리가 상승하면서 위험자산 선호 심리가 후퇴하고 증시가 급락했습니다. 그러나 이후 미국 금리인상 사이클 종료 기대 확산, 국내 무역수지의 흑자 전환, 반도체 중심의 기업실적 전망치 개선세 등이 긍정적으로 작용하면서 국내 증시는 큰 폭으로 상승하였습니다. 코스피 시장은 분기 초 2,465pt에서 분기 말 2,655pt로 7.7% 상승했고, 코스닥 시장은 분기 초 841pt 선에서 분기 말 867pt로 3.0% 상승 마감했습니다.

2023년 4/4분기 국고채 금리는 주요국의 통화긴축 사이클 종료 기대가 확산된 가운데 정부의 균형 예산 기조 강화로 국채 발행 부담도 경감되며 큰 폭으로 하락했습니다. 분기 초, 미국의 경제지표 호조와 재정적자 지속으로 연준의 긴축적 통화정책 장기화 및 장기국채 수급 우려가 높아졌으나, 11월 이후 미국 재무부의 국채 발행 속도 조절, 연준의 통화정책 기조 전환 시사 등으로 대외 금리가 빠른 속도로 하락하였습니다. 이러한 상황에서 한은의 금리인상 사이클 종료 시사, 기획재정부의 건전재정 중심의 2024년 예산안 발표 등 국내 요인들도 맞물리면서 국고채 금리는 하락하였습니다. 한편, 금통위는 수요측 물가 압력 약화에 따른 물가 둔화 흐름이 유효할 것으로 예상하면서 7회 연속 동결(3.50%)를 이어갔습니다. 분기말 국고채 금리는 3년 3.15%, 10년 3.18%를 기록하면서 전분기 말 대비 각각 73bp, 84bp 하락했습니다. 2023년 4/4분기 들어 원/달러 환율은 미국의 경제지표 호조와 재정적자 부담 등으로 장기 국채 금리가 급등하고 달러화가 강세를 보이면서 상승세를 보였습니다. 그러나 이후 11월 FOMC에서 기준금리가 동결되고 파월 의장의 완화적 발언이 이어진 가운데 미국의 고용지표 둔화 등으로 달러화가 약세를 보이면서 원/달러 환율은 1,200원대로 진입하였습니다. 반도체 경기 회복 속에 수출 개선과 무역수지 흑자 전환, 위험선호에 따른 국내 주식시장으로의 외국인 투자유입 증가 등으로 수급여건이 개선된 가운데 중국의 완만한 경기 회복 속에 부양책 발표가 이어지면서 위안화가 강세를 나타낸 점도 원화에 긍정적으로 작용하였습니다. 아울러 12월 FOMC 결과도 비둘기파적으로 해석되고 미국 PCE 물가도 둔화되면서 달러화가 약세를 나타내는 가운데 원/달러 환율은 연말 종가 기준 1,288원으로 마감하였습니다.

2024년 1/4분기 국내 증시는 반도체 중심의 수출 개선, 통화긴축 사이클 종료에 따른 위험자산 선호 확대, 정부의 기업 밸류업 프로젝트 시행 등의 영향으로 긍정적인 흐름을 지속할 것으로 예상됩니다. 또한, 그동안 국내 증시에 하방 압력으로 작용했던 중국 증시 부진도 중국 정부의 적극적인 부양 의지로 추가적인 낙폭은 제한적일 것으로 판단됩니다. 다만, 소비 회복이 지연되는 가운데 부동산PF 부실화 우려 등에 따른 국내 내수 부진은 증시에 부정적으로 작용할 가능성이 있습니다. 아울러 연준의 기준금리 인하 시점을 둘러싼 논란, 중국 부동산 침체 지속, 중동 지정학적 리스크의 장기화 가능성 및 그에 따른 물가 불확실성 등 대외 불안요인들에도 유의할 필요가 있습니다.

2024년 1/4분기 시장금리는 대내외 디스인플레이션 추세 및 통화정책 전환 기대, 정부의 국채 공급 부담 완화 노력 등 우호적인 환경이 지속되면서 점진적인 하락세를 나타낼 것으로 전망됩니다. 미국 통화정책의 경우 물가 둔화 흐름 지속, 초과저축 소진에 따른 가계 소비여력 감소, 연준의 과잉 긴축에 대한 경계심 등으로 인상 흐름을 멈추고 기준금리 인하로의 정책전환 시점을 모색할 것으로 판단됩니다. 국내 통화정책도 연준의 추가 금리인상 의지 약화, 고금리에 따른 가계 소비여력 제한, 수요 및 공급측 상승 압력 약화에 따른 물가 둔화 흐름 등을 감안할 때 정책 전환에 대한 논의가 확대될 것으로 보입니다. 다만, 미국 금리인하를 둘러싼 연준과 시장의 시각차, 중동 분쟁 장기화에 따른 물가 재자극 우려 등은 시장의 변동성을 높이는 요인으로 작용할 수 있어 이에 주의할 필요가 있습니다. 2024년 1/4분기 원/달러 환율은 미국의 물가 둔화 및 연준의 통화정책 전환 기대에도 불구하고 연준 인사들의 금리인하 관련 신중한 입장 등으로 달러화가 강세를 보이면서 상승압력이 나타날 것으로 예상됩니다. 아울러 중국 정부의 경기부양책이 이이지고 있으나, 디플레이션 우려 및 통화완화에 따른 위안화 약세도 원화에 부정적으로 작용할 가능성이 있습니다. 또한, 홍해 지역에서의 무력충돌 확대 등으로 중동 리스크가 이어지고, 그에 따라 글로벌 공급망 차질 및 유가 변동성 확대 우려가 높아지는 점 역시 원화에 부담으로 작용할 수 있습니다. 다만, 연내 미국의 금리인하 전망은 유효한 가운데 반도체를 중심으로한 국내 수출 회복과 무역흑자 기조가 지속되는 점 등은 환율 상단을 제한할 것으로 예상됩니다.

(3) 금융산업

2023년 4/4분기 금융업은 시장환경 악화와 계절적 요인 등으로 전반적으로 둔화되었습니다. 은행업은 가계대출이 소폭 반등하였으나, 기업대출은 둔화되었습니다. 카드업은 고금리에 따른 소비 위축으로 결제규모가 감소한 가운데 리스크도 다소 증가하였습니다. 증권업 역시 투자기대심리 약화에 따른 거래대금 감소와 부동산금융 위축으로 부진하였습니다. 보험업은 양호한 보장성 상품 판매, 자동차보험 손해율 하락 등으로 보험손익이 개선되고 투자손익도 양호하였으나, 일회성 비용, 충당금 증가 등으로 수익성은 소폭 하락하였습니다.

2024년 1/4분기 금융업은 고금리 기조가 지속되는 가운데 자산성장 둔화와 건전성 악화로 다소 부진할 것으로 예상됩니다. 은행업은 가계대출이 소폭 상승에 그치고 기업대출도 증가율은 크지 않을 것으로 보입니다. 카드업은 신용판매결제가 소폭 증가하겠으나 조달 및 대손비용은 부담이 될 것으로 보입니다. 증권업은 브로커리지 부분은 소폭 개선되겠으나 IB부문의 실적 개선은 제한적일 것으로 보입니다. 보험업은 제도변화로 수익이 다소 둔화될 것으로 예상되는 가운데, 금리여건에 따른 투자손익의 변동성이 커질 것으로 예상됩니다.

2023년 4/4분기 은행업 가계대출은 감소세에서 벗어나 2분기 연속 증가세를 보였으나, 기업대출은 전분기 대비 증가율이 둔화되었습니다. 가계대출은 신용 등 기타대출의 감소세가 지속되는 가운데, 전세대출 수요도 둔화되고 있으나, 주택담보대출 증가세의 확대로 2분기 연속 증가하였습니다. 기업대출은 회사채 발행 여건 악화로 대기업 자금 수요가 지속되는 가운데, 중소기업 대출도 운전자금 수요가 지속되면서 증가하였으나, 연말 재무비율 관리를 위한 대출 상환, 부실채권 매각 및 상각 등 계절적 요인으로 증가폭은 둔화되었습니다. 조달경쟁으로 인한 수신금리 상승세가 완화된 가운데, 대출금리는 소폭 상승하며 순이자마진율이 개선되었으나, 연체율 및 고정이하여신 비율 상승 등 건전성 악화로 수익성 개선이 제한되었습니다.

2024년 1/4분기 은행업은 기준금리 인하가 하반기 이후로 예상되면서 고금리 기조가 지속될 것으로 보이나 대출자산 성장둔화, 취약부문 중심 건전성 악화 등으로 실적 둔화가 예상됩니다. 가계대출은 주택대출 수요 증가에도 불구하고 증가율 제한 기조에 따라 소폭 성장에 그칠 것으로 보입니다. 기업대출은 경기회복에 대비한 신규 투자, 원자재 가격 상승 등에 따른 운전자금 수요가 유지될 것으로 보이나, 회사채 시장 여건이 개선되면서 대기업 대출 수요가 감소할 것으로 보여 전체적인 증가율은 둔화될 것으로 예상됩니다. 고금리 지속으로 NIM 하락은 제한적일 것으로 보이나, 대출 증가율 둔화, 소상공인 금리부담경감 정책 등 민생금융지원 확대로 인한 비용 증가로 수익성은 정체될 것으로 보입니다. 개인사업자 및 개인 신용대출 부문 연체율 상승, 한계기업 부실 위험 등으로 건전성은 추가 악화될 가능성이 있습니다.

2023년 4/4분기 카드산업은 고금리, 고물가 지속으로 민간소비가 위축되면서 카드이용액의 약 80%를 차지하는 신용판매 증가세가 둔화되었습니다. 더불어 건전성 관리를 위한 업계의 대출 공급 축소로 관련 서비스(현금서비스 및 카드론)의 실적도 하락하였습니다. 또한 카드론 등 주요 상품의 연체율이 악화되면서 대손충당금 적립이 늘어나 수익성도 다소 하락하였습니다.

2024년 1/4분기 카드산업은 경기 회복세가 완만한 수준을 나타내며 카드이용액을 견인하는 신용판매 역시 제한적인 수준에서 증가세를 보일 전망입니다. 다만 현금서비스, 카드론 등 대출 서비스는 업계의 공급 관리, 정부 규제(DSR), 고금리 지속으로 회복 지연이 예상되며, 충당금 부담도 이어질 가능성이 높아 당분간 카드업계의 수익성 악화가 불가피할 것으로 보입니다.

2023년 4/4분기 증권업은 영업환경 악화로 부진한 실적을 달성하였습니다. 일평균거래대금이 전분기 대비 28.6% 감소함에 따라 수익회복을 견인하던 브로커리지 부문에서 부진한 실적을 기록하였습니다. 주가지수 상승의 영향으로 IPO가 큰 폭 회복하는 등 전통IB부문은 양호한 흐름을 보였으나 부동산금융의 부진이 지속되며 IB부문 수익은 제한적으로 회복되었습니다. 또한 4분기에 대규모 충당금 적립 및 해외대체자산 관련 평가손실이 반영됨에 따라 수익성이 악화되었습니다.

2024년 1/4분기 증권업은 시장여건의 뚜렷한 개선이 어려워 브로커리지를 중심으로 제한적으로 회복될 전망입니다. 금리인하 기대 등에 따른 투자심리 회복으로 1월부터 일평균거래대금이 회복되었으며 정부 정책에 따라 저 PBR 회사에 대한 관심이 증가하면서 브로커리지 부문은 양호한 실적을 달성할 것으로 예상됩니다. 안정적인 시장금리 흐름이 이어지며 트레이딩 손익 역시 양호할 전망이나 은행권의 ELS 판매 중단으로 증권사의 자금조달이 위축될 우려가 상존하며 부동산금융 회복 둔화가 지속됨에 따라 S&T 및 IB부문의 완연한 실적 개선은 제한적일 전망입니다.

2023년 4/4분기 생명보험업은 GA채널을 중심으로 단기납 종신보험 판매를 강화하면서 보장성 보험료가 지속 유입되었습니다. 생명보험업의 수익성은 CSM 확보에 유리한 보장성 판매를 확대하면서 보험손익이 개선되고 채권평가이익 증가로 투자손익도 개선되었습니다. 손해보험은 CSM 확보를 위해 무해지 보험을 중심으로 장기보험 판매가 늘어났으며, 치매, 간병보험 등 제3보험 시장을 중심으로 원수보험료 증가세가 지속되었습니다. 한편 자동차 보험 손해율이 크게 개선되면서 보험손익은 양호한 반면, 계절적 요인으로 일회성 비용이 발생하였고, 부동산 경기 침체 및 금리 변동성 확대로 부동산 PF관련 대손충당금이 발생하면서 전체적인 수익성은 소폭 약화되었습니다.

2024년 1/4분기 생명보험업은 보장성 강화를 위한 노력에도 불구하고 환급률 하향 조정으로 단기납 종신보험 판매가 다소 축소되면서 매출 증가세가 둔화될 것으로 예상됩니다. 반면 고객 수요가 높은 건강보험, 간병보험 등 제3보험은 매출 확대가 지속될 것으로 기대됩니다. 한편 생명보험업은 보험손익보다는 투자손익의 영향이 큰 산업으로 향후 금리변화에 따른 FVPL(공정가치측정금융자산)의 변동이 손익에 미치는 영향이 클 것으로 예상됩니다. 손해보험은 GA를 중심으로 장기보험 판매가 확대되고 있으나 자동차 보험료 인하로원수보험료 증가세는 소폭 둔화될 전망입니다. 단, 1분기 중 4월 보험료 인상을 앞둔 암보험의 절판마케팅이 강화될 것으로 예상됩니다. 한편, 보험부문의 손익 개선에도 불구하고 투자이익 변동성 확대로 수익성 지표의 불확실성은 당분간 지속될 전망입니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

2023년 대내외경제여건의 불확실성이 심화되고 있는 상황에서도 하나금융그룹은 금융기관 본연의 역할을 적극 수행하면서 손님과 주주를 포함한 모든 이해관계자와 함께 성장하며 행복을 나누는 선순환의 금융을 만들 수 있도록 최선을 다하였습니다. 그 결과, 2023년 하나금융그룹의 연간 당기순이익은 전년 대비 4.2% 소폭감소한 3조 4,217억원의 당기순이익을 시현하였습니다. 전년 대비 소폭 감소한 실적은 일반영업이익이 전년대비 6.8% 증가했음에도 불구하고 손실흡수능력 확충을 위한 선제적 충당금과 은행의 사회적 책임 이행을 위한 민생금융 지원방안 등의 비경상적 비용이 인식되었기 때문입니다. 금융시장 변동성 증가에도 불구하고, 그룹의 이자이익은 전년대비 1,266억원 감소한 8조 8,794억원을 시현하며 전년도 수준을 방어하였으며, 은행과 카드를 합한 기준인 그룹 NIM은 전년대비 1bp 감소한 1.82%를 기록하였습니다. 그룹의 경상이익 창출 능력은 전년대비 개선되는 모습을 보이며 수수료이익과 매매평가이익을 중심으로 그룹의 비이자이익은 전년대비 70.9% 큰 폭 증가한 1조 9,723억원을 시현하였습니다. 그룹의 ROE는 8.95%를 기록하였으며, C/I ratio는 전년대비 1.3%p 하락한 40.6%로 개선되었습니다. 금년 중 그룹의 총 자산은 우량 기업 여신 및 유가증권 확대 등 금리성 자산 증가를 반영하여 전년말 대비 약 4.1% 성장한 591조 9,260억원 입니다. 그룹의 자산건전성 지표는 안정적인 수준을 유지하고 있으며 고정이하여신비율은 0.50%이며 고정이하 Coverage Ratio은 전년대비 33.76%p 감소한 162.09% 입니다. 연체율은 전년대비 15bp 상승한 0.45%입니다. 경기침체 등 매크로 변수에도 전사적인 리스크 관리 노력으로 안정적 수준 내로 관리하였습니다. 그룹의 BIS비율은 15.65%, 보통주자본비율 기준 13.22%를 보이고 있으며, 그룹 및 관계회사들 자본적정성 비율은 감독기관 규제비율을 상회하는 안정적인 모습을 보이고 있습니다. 2024년 그룹의 경영목표 달성을 위해 業의 경쟁력 강화, 글로벌 위상 강화, 新영토 확장을 중점적으로 추진할 예정이며, 내실과 협업을 통해 모든 이해관계자의 가치를 제고 하는 하나금융그룹이 되도록 경주해 나갈 것 입니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

영업부문
내 용
주요회사

은행부문
손님에 대한 여신, 수신 취급 및 이에 수반되는 업무
하나은행, 하나은행(중국)유한공사,PT Bank KEB Hana, KEB Hana Bank USA 등

금융투자부문
유가증권의 매매ㆍ위탁매매/인수 및 이에 수반되는 업무,장내파생상품의 투자중개업무
하나증권

신용카드부문
신용카드, 현금서비스, 카드론 등의 영업 및 이에 수반되는 업무
하나카드

기타부문
여신전문금융업 내 시설대여, 할부금융 등의 업무
하나캐피탈

여신전문금융업법에 의한 신기술사업금융회사
하나벤처스

상호저축은행법에 따른 수신, 여신 및 부대업무
하나저축은행

생명보험사업과 이에 수반되는 업무
하나생명보험

자산운용업, 신탁업, IT서비스업, 사무관리업, NPL투자관리업, 손해보험업 등 기타 업무
하나대체투자자산운용,하나금융티아이, 하나자산신탁, 하나펀드서비스, 하나에프앤아이,하나손해보험 등

(2) 시장점유율

현재 은행을 자회사로 하는 국내금융지주회사는 당사 이외에 KB금융지주, 신한금융지주, 우리금융지주 등이 있으며, 사업포트폴리오와 계열회사 구조가 상이하고 기타 금융업과의 관계 등 특수성에 따라 정확한 시장점유율을 규정하기 어려운 상황입니다.

(3) 시장의 특성

상기 'Ⅲ. 경영참고사항 - 1.사업의 개요 - 가. 업계의 현황 - (3)금융산업' 을 참고하시기 바랍니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

해당사항 없습니다.

(5) 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

상기 'III. 경영참고사항 - 1. 사업의 개요 - 나. 회사의 현황'을 참고하시기 바랍니다.

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안)※ 아래의 재무제표는 외부감사인이 감사종료 후 당사에 제출하는 감사보고서를 기초로 작성되었으며 외부감사인의 감사의견 등은 2024년 2월 29일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시한 당사의 별도ㆍ연결 감사보고서를 참고하시기 바랍니다.

(1) 재무제표

1) 대차대조표(재무상태표)

<대 차 대 조 표(재 무 상 태 표)>

제 19 기 2023년 12월 31일 현재

제 18 기 2022년 12월 31일 현재

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 19(당)기
제 18(전)기

자 산

Ⅰ. 현금및예치금
383,758
58,765

Ⅱ. 당기손익-공정가치 측정 금융자산
647,818
868,645

Ⅲ. 대출채권
99,489
99,787

Ⅳ. 종속기업투자주식
23,623,030
23,277,603

Ⅴ. 유형자산
15,892
16,694

Ⅵ. 무형자산
8,844
7,378

Ⅶ. 순확정급여자산
1,984
91

Ⅷ. 이연법인세자산
3,657
8,861

Ⅸ. 기타자산
157,145
705,741

자 산 총 계
24,941,617
25,043,565

부 채

Ⅰ. 사채
5,674,851
5,673,804

Ⅱ. 당기법인세부채
43,643
602,403

Ⅲ. 기타부채
154,748
150,649

부 채 총 계
5,873,242
6,426,856

자 본

I. 자본금
1,501,210
1,501,210

II. 신종자본증권
3,606,048
3,294,688

III. 자본잉여금
8,310,628
8,310,628

IV. 자본조정
(166,430)
(150,024)

V. 기타포괄손익누계액
(2,267)
(1,088)

VI. 이익잉여금
5,819,186
5,661,295

자 본 총 계
19,068,375
18,616,709

부 채 및 자 본 총 계
24,941,617
25,043,565

2) 손익계산서(포괄손익계산서)

<손 익 계 산 서(포괄손익계산서)>

제 19 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제 18 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 19(당)기
제 18(전)기

Ⅰ. 배당금수익

1,875,404

1,354,248

Ⅱ. 순이자손익

(144,221)

(119,028)

1. 이자수익
5,209

6,766

2. 이자비용
(149,430)

(125,794)

Ⅲ. 순수수료손익

(11,485)

(14,795)

1. 수수료비용
(11,485)

(14,795)

Ⅳ. 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익

49,891

6,697

Ⅴ. 총영업이익

1,769,589

1,227,122

Ⅵ. 신용손실충당금환입(전입)액

(300)

377

Ⅶ. 순영업이익

1,769,289

1,227,499

Ⅷ. 일반관리비

(55,181)

(61,366)

IX. 영업손익

1,714,108

1,166,133

X. 영업외손익

(17,626)

(25,735)

XI. 법인세비용차감전순이익

1,696,482

1,140,398

XII. 법인세수익(비용)

(5,627)

6,148

XIII. 당기순이익

1,690,855

1,146,546

XIV. 기타포괄손익

(1,179)

2,023

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
(1,179)

2,023

확정급여제도의 재측정요소
(1,179)

2,023

XV. 당기총포괄이익

1,689,676

1,148,569

XVI. 주당이익

기본주당이익

5,386원

3,551원

희석주당이익

5,386원

3,551원

3) 이익잉여금처분계산서(안)

<이익잉여금처분계산서(안)>

제 19 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제 18 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과목
제19(당)기
제18(전)기

I. 미처분이익잉여금

1,122,085

1,078,304

전기이월미처분이익잉여금
220,707

426,192

분기배당 (주당배당금(율): 당1분기: 600원(12%) 당2분기: 600원(12%) 당3분기: 600원(12%) 전반기: 800원(16%))
(519,028)

(233,251)

신종자본증권 배당
(135,526)

(111,211)

자기주식소각
(134,923)

(149,972)

당기순이익
1,690,855

1,146,546

II. 이익잉여금 이입액

3,044

590

대손준비금
3,044

590

III. 이익잉여금 처분액

631,256

858,187

이익준비금
169,100

114,700

신종자본증권상환손실 상각
1,329

-

배당금
460,827

743,487

현금배당 (주당배당금(율): 당 기: 1,600원(32%) 전 기: 2,550원(51%)
460,827

743,487

IV. 차기이월미처분이익잉여금( I + II - III )

493,873

220,707

4) 재무제표에 대한 주석 당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 2024년 2월 29일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시한 당사의 감사보고서를 참고하시기 바랍니다.5) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항 상기 (1) 재무제표 중 3) 이익잉여금처분계산서(안)을 참고하시기 바랍니다.

(2) 연결재무제표1) 연결대차대조표(연결재무상태표)

<연결대차대조표(연결재무상태표)>

제 19 기말 2023년 12월 31일 현재

제 18 기말 2022년 12월 31일 현재

제 18 기초 2022년 1월 1일 현재

주식회사 하나금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 19(당)기말
제 18(전)기말
제 18(전)기초

자 산

I.현금 및 예치금
34,480,458
45,840,351
31,542,032

II.당기손익-공정가치측정 금융자산
54,605,832
52,374,699
39,953,889

III.기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
44,313,496
37,779,945
39,698,204

IV.상각후원가측정 유가증권
36,480,396
38,928,911
23,769,017

V.상각후원가측정 대출채권
381,410,658
361,495,530
337,281,579

VI.위험회피회계파생상품자산
9,678
32,312
77,507

VII.관계기업 및 공동기업 투자주식
4,159,967
3,917,787
3,282,042

VIII.보험계약자산
7,718
2,826
755

IX.재보험계약자산
42,203
33,030
29,238

X.유형자산
6,505,642
5,243,039
3,539,669

XI.투자부동산
1,321,579
1,250,085
1,055,719

XII.무형자산
935,122
803,949
676,092

XIII.순확정급여자산
58,648
134,965
-

XIV.이연법인세자산
364,438
396,364
302,030

XV.당기법인세자산
63,279
42,144
27,515

XVI.매각예정비유동자산
57,643
72,950
412,594

XVII.기타자산
27,109,238
20,254,393
20,557,504

자 산 총 계
591,925,995
568,603,280
502,205,386

부 채

I.당기손익-공정가치측정 금융부채
21,599,202
28,020,558
15,876,923

II.예수부채
371,866,240
362,575,964
325,149,095

III.차입부채
43,590,349
37,087,312
30,261,598

IV.사채
58,702,329
56,673,832
54,476,161

V.위험회피회계파생상품부채
432,303
546,408
118,599

VI.보험계약부채
5,546,506
5,389,087
5,599,410

VII.재보험계약부채
6,701
6,222
9,103

VIII.순확정급여부채
175,899
10,610
198,020

IX.충당부채
841,636
636,761
587,422

X.이연법인세부채
363,510
2,259
186,178

XI.당기법인세부채
134,109
728,386
782,823

XII.기타부채
48,485,494
39,297,733
33,480,885

부 채 총 계
551,744,278
530,975,132
466,726,217

자 본

I.지배기업소유주지분
39,343,318
36,635,712
34,198,465

1.자본금
1,501,210
1,501,210
1,501,210

2.신종자본증권
3,606,048
3,294,688
2,626,459

3.자본잉여금
10,582,774
10,581,291
10,576,587

4.자본조정
(181,682)
(165,041)
(315,606)

5.기타포괄손익누계액
(1,291,177)
(1,762,964)
(987,416)

6.이익잉여금
25,126,145
23,186,528
20,797,231

II.비지배지분
838,399
992,436
1,280,704

자 본 총 계
40,181,717
37,628,148
35,479,169

부채 및 자본 총계
591,925,995
568,603,280
502,205,386

2) 연결손익계산서(연결포괄손익계산서)

<연결손익계산서(연결포괄손익계산서)>

제 19 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지

제 18 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 19(당)기
제 18(전)기

I.순이자이익

8,879,449

9,006,015

1. 이자수익
23,275,944

15,984,691

기타포괄손익-공정가치측정 및 상각후원가 측정 금융상품 이자수익
22,424,686

15,417,542

당기손익-공정가치측정 금융상품 이자수익
851,106

468,479

보험 및 재보험계약 이자수익
152

98,670

2. 이자비용
(14,396,495)

(6,978,676)

금융상품 이자비용
(14,066,014)

(6,959,006)

보험 및 재보험계약 이자비용
(330,481)

(19,670)

II.순수수료이익

1,977,733

1,715,071

1. 수수료수익
3,034,920

2,688,951

2. 수수료비용
(1,057,187)

(973,880)

III.당기손익-공정가치측정 금융상품관련 순손익

745,788

126,234

IV.기타포괄손익-공정가치측정 금융자산관련순손익

80,582

17,146

V.상각후원가측정 금융자산 처분손익

85,086

61,066

VI.위험회피회계 파생상품 관련 손익

25,306

(67,719)

VII.외환거래손익

414,790

489,827

VIII.순보험손익

25,351

(64,242)

1. 보험수익
552,477

489,170

2. 보험서비스비용
(521,008)

(543,379)

3. 재보험수익
36,819

27,113

4. 재보험비용
(42,937)

(37,146)

IX.보험 및 재보험 금융손익

532

(11,156)

X.총영업이익

12,234,617

11,272,242

XI.신용손실충당금전입액

(1,550,742)

(1,187,056)

XII.순영업이익

10,683,875

10,085,186

XIII.일반관리비

(4,408,272)

(4,256,713)

XIV.기타영업수익

894,212

693,199

XV.기타영업비용

(2,476,408)

(1,833,390)

XVI.영업이익

4,693,407

4,688,282

XVII.영업외손익

(12,195)

255,034

1. 지분법이익
160,155

233,166

2. 기타수익
240,161

261,233

3. 기타비용
(412,511)

(239,365)

XVIII.법인세비용차감전순이익

4,681,212

4,943,316

XIX.법인세비용

(1,212,856)

(1,303,906)

XX.연결당기순이익

3,468,356

3,639,410

XXI.기타포괄손익

531,779

(786,710)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
630,022

(725,303)

기타포괄손익-공정가치측정채무증권 평가손익
757,543

(915,767)

해외사업장환산외환차이
73,595

5,991

지분법자본변동
(5,009)

(1,366)

순투자위험회피평가손익
(22,096)

(20,529)

현금흐름위험회피평가손익
(13,907)

(3,864)

보험계약 관련 금융손익
(159,752)

208,279

재보험계약 관련 금융손익
(352)

1,953

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않 는 항목
(98,243)

(61,407)

기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익
79,375

(56,142)

당기손익-공정가치측정항목지정 금융부채신용위험변동효과
(7,567)

(7,675)

공정가치위험회피수단평가손익
-

(11,861)

지분법자본변동
(1,934)

(14,676)

확정급여제도의 재측정요소
(168,117)

28,947

XXII.연결당기총포괄이익

4,000,135

2,852,700

XXIII.연결당기순이익의 귀속

3,468,356

3,639,410

1. 지배기업소유주지분
3,421,712

3,570,607

2. 비지배지분
46,644

68,803

XXIV.연결당기총포괄이익의 귀속

4,000,135

2,852,700

1. 지배기업소유주지분
3,944,640

2,794,791

2. 비지배지분
55,495

57,909

XXV.주당이익

기본주당이익

11,380원

11,865원

희석주당이익

11,380원

11,865원

3) 연결재무제표에 대한 주석당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 2024년 2월 29일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시한 당사의 연결감사보고서를 참고하시기 바랍니다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사 후보자 등 여부

후보자 성명
생년월일
사외이사후보자 여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

박동문

1958-07-16

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사 및 감사위원후보추천위원회

이강원
1960-08-18

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사 및 감사위원후보추천위원회

주영섭

1957-12-09

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사 및 감사위원

후보추천위원회

윤 심

1963-11-19

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사 및 감사위원후보추천위원회

이재민

1969-02-25

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사 및 감사위원후보추천위원회

이승열

1963-04-08

사내이사

부

해당사항 없음

그룹임원후보추천위원회

강성묵

1964-09-27

사내이사

부

해당사항 없음

그룹임원후보추천위원회

총 ( 7 ) 명

나. 후보자의 주된 직업ㆍ세부경력ㆍ해당 법인과의 최근 3년간 거래내역

후보자성명
주된 직업
세부경력
해당 법인과의최근 3년간 거래내역

기간
내용

박동문

하나금융지주

사외이사

2010.01 ~ 2011.12

2010.01 ~ 2011.12

2012.01 ~ 2017.12

2012.01 ~ 2015.12

2021.03 ~ 현재

- 코오롱글로텍 대표이사 사장

- 코오롱아이넷 대표이사 사장

- 코오롱인더스트리 대표이사 사장

- 한국품질경영학회 명예회장

- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

이강원

법무법인(유)

다담

대표변호사

2009.02 ~ 2015.02

2015.02 ~ 2017.02

2017.02 ~ 2019.02

2019.02 ~ 2021.02

2021.02 ~ 현재

2021.03 ~ 2022.03

2022.03 ~ 현재

- 서울고등법원 부장판사

- 창원지방법원장

- 서울고등법원 부장판사

- 부산고등법원장

- 법무법인(유) 다담 대표변호사

- 하나저축은행 사외이사

- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

주영섭

-

2008.09 ~ 2010.04

2010.04 ~ 2011.07

2011.07 ~ 2013.03

2013.07 ~ 2018.01

2018.01 ~ 2020.07

2020.08 ~ 2023.07

- 기획재정부 세제실 조세정책국장

- 기획재정부 세제실장

- 제25대 관세청장

- 안진세무법인 전문위원

- 딜로이트 안진회계법인 전문위원

- 안진세무법인 전문위원

해당사항 없음

윤 심

-

2013. 7. ~ 2018.12.

2018.12. ~ 2020.12.

2020.12. ~ 2022.12.

2022.12 ~ 2023.12.

2023.01 ~ 현재

- 삼성SDS 연구소장 (전무)

- 삼성SDS 클라우드사업부장 겸 연구소장 (부사장)

- 미라콤아이앤씨 대표이사

- 미라콤아이앤씨 고문

- 한국공학한림원 정회원

해당사항 없음

이재민

서울대

법학전문대학원

교수

2013.09 ~ 현재

2018.01 ~ 2021.12

2019.11 ~ 2022.04

2020.01 ~ 2021.12

2021.01 ~ 2023.12

2021.08 ~ 2023.08

2021.03 ~ 2024.03

2022.11 ~ 현재

2023.01 ~ 현재

- 서울대 법학전문대학원 부교수, 교수

- 대한국제법학회 상임이사, 부회장

- WTO 보조금 전문위원

- 한국국제경제법학회장

- 세계국제경제법학회 집행위원

- 서울대 아시아태평양법연구소장

- 대한항공 사외이사*

- 무역위원회 위원장

- 외교부 경제안보 대사

해당사항 없음

이승열

하나은행

대표이사 은행장

2014.01 ~ 2015.12

2016.01 ~ 2018.12

2019.01 ~ 2020.06

2020.06 ~ 2020.12

2021.01 ~ 2021.12

2021.01 ~ 2021.10

2022.03 ~ 2022.12

2023.01 ~ 현재

2023.03 ~ 2024.02

- 한국외환은행(現 하나은행) 전략기획부장, 경영기획부장

- 하나은행 경영기획그룹장

(본부장, 상무, 전무)

- 하나금융지주 그룹재무총괄 (부사장)

- 하나은행 경영기획그룹장 (부행장)

- 하나은행 경영기획&지원그룹장

(부행장)

- 하나금융지주 그룹인사총괄 (부사장)

- 하나생명보험 대표이사 사장

- 하나은행 대표이사 은행장

- 하나금융지주 비상임이사

해당사항 없음

강성묵

하나금융지주

그룹손님가치

부문장 (부회장)

겸하나증권

대표이사 사장

2013.01 ~ 2014.12

2015.01 ~ 2015.12

2016.01 ~ 2016.12

2017.01 ~ 2017.12

2018.01 ~ 2018.12

2019.01 ~ 2019.12

2020.01 ~ 2020.12

2021.04 ~ 2022.03

2022.03 ~ 2022.12

2023.01 ~ 현재

2023.01 ~ 현재

- 하나은행 경영지원본부장

- 하나은행 대전영업본부장

- 하나은행 영업지원그룹장,

리테일지원그룹장 (전무)

- 하나은행 영업지원그룹장,

HR본부장 (전무)

- 하나은행 경영지원그룹장 (전무)

- 하나은행 영업지원그룹장

(부행장)

- 하나은행 중앙영업2그룹장 (부행장)

- 하나UBS자산운용 리테일부문 총괄

부사장

- 하나대체투자자산운용 대표이사 사장

- 하나증권 대표이사 사장

- 하나금융지주 그룹손님가치부문장

(부회장)

해당사항 없음

* 2024년 3월 21일 임기 만료 퇴임 예정

다. 후보자의 체납 사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자 성명
체납 사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

박동문
부
부
무

이강원
부
부
무

주영섭
부
부
무

윤 심
부
부
무

이재민
부
부
무

이승열

부

부

무

강성묵

부

부

무

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[사외이사 후보자 박동문]

본인은 코오롱인더스트리, 코오롱글로텍, 코오롱아이넷 등 여러 기업의 최고경영자를 다년간 역임한 전문경영인으로 글로벌 현장 경험을 포함한 오랜 경력과 풍부한 현장 경험을 바탕으로 비즈니스의 흐름과 글로벌 사업을 파악하는 안목을 보유하고 있습니다. 사외이사로서 독립적인 입장에서 그룹이 당면한 경영 현안들에 대해 구체적 사례를 들어 의견을 제시하였고, 경영발전보상위원장으로서 임원 성과평가 기준에 ESG 경영에 기반한 지표 등이 충실히 반영될 수 있도록 조언하였으며, 그룹의 비전과 전략목표가 경영계획에 연계되어 이행이 되어야 함을 강조하는 등 균형적인 시각에서 성실히 직무에 임하였습니다. 앞으로도 이와 같이 경영진의 주요업무 집행이 ESG 경영에 기반하여 이루어지고 있는지에 대한 감시 ·견제 역할을 충실히 이행하도록 하겠습니다.

본인은 글로벌 종합금융그룹인 하나금융지주 이사회의 일원으로서 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 임직원, 사회 등 하나금융그룹의 이해관계자 모두가 함께 성장할 수 있도록 ESG 경영에 기반하여 지속가능한 경영 실현을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진에게 건설적이면서도 객관적인 의견을 제공하는 한편, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주 기업지배구조가 안정적으로 유지될 수 있도록 투명성과 공정성에 기초한 경영승계계획에 따른 후보군 추천 절차와 후보군의 적정성, 비상승계절차 등에 대해 지속적으로 점검하고, 최고경영자 후보군 육성 프로그램이 체계적으로 운영되고 있는지 세심히 살펴보는 한편, 이사회의 집합적 정합성에 부합하면서 이사회 역량진단표를 고려한 다양성을 갖춘 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.

[사외이사 후보자 이강원]

본인은 현재 법무법인(유) 다담 대표변호사로 재임 중인 법률 분야 전문가로 부산고등법원장, 서울고등법원 부장판사, 창원지방법원장, 하나저축은행 사외이사 등을 역임하며 오랜 기간 축적한 전문지식과 경험을 바탕으로 사안을 종합적으로 바라보는 통찰력을 보유하고 있습니다. 하나금융지주의 사외이사로서 법률 쟁점 사안에 대해서 객관적인 시각에서 냉철히 분석하여 개선 방향 등에 대해 조언하는 등 사안별로 법률적 관점에서 판사와 변호사 경험을 토대로 합리적인 관점에서 다각도로 의안을 검토하였습니다. 앞으로도 독립적인 입장에서 경영진에게 건설적인 의견을 제시할 수 있도록 노력하겠습니다.

본인은 글로벌 종합금융그룹인 하나금융지주 이사회의 일원으로서 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 임직원, 사회 등 하나금융그룹의 이해관계자 모두가 함께 성장할 수 있도록 ESG 경영에 기반하여 지속가능한 경영 실현을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진에게 건설적이면서도 객관적인 의견을 제공하는 한편, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주 기업지배구조가 안정적으로 유지될 수 있도록 투명성과 공정성에 기초한 경영승계계획에 따른 후보군 추천 절차와 후보군의 적정성, 비상승계절차 등에 대해 지속적으로 점검하고, 최고경영자 후보군 육성 프로그램이 체계적으로 운영되고 있는지 세심히 살펴보는 한편, 이사회의 집합적 정합성에 부합하면서 이사회 역량진단표를 고려한 다양성을 갖춘 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.

[사외이사 후보자 주영섭] 본인은 행정고등고시 합격 이후 30여년에 걸쳐 재정경제부 국세심판원 상임심판관, 기획재정부 세제실 조세정책국장, 세제실장 등을 거쳐 제25대 관세청장을 역임한 이후 딜로이트 안진회계법인과 안진세무법인에서 전문위원으로 활동한 경제 및 세무 분야의 전문가입니다. 오랜 기간 경제 부처에서 근무하면서 경제 정책에 대한 이해, 그리고 정책 수립과 정책 효과 분석, 제도 운영 등의 풍부한 경험을 갖추고 있고, 특히, 관세청장으로 재임시 불법 외환 거래, 자금세탁 단속 등을 총괄하면서 자금세탁과 관련된 다양한 사례와 전문지식을 겸비하고 있어 이를 바탕으로 하나금융지주의 그룹 내부통제체계 수준을 점검하고 개선해 나가는데 적극적인 조언과 함께 사외이사로서 경영진의 업무집행을 면밀하게 감시 ·견제하며, 독립적인 입장에서 회사 경영진에게 다양한 의견을 제안하도록 하겠습니다.

본인은 글로벌 종합금융그룹인 하나금융지주 이사회의 일원으로서 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 임직원, 사회 등 하나금융그룹의 이해관계자 모두가 함께 성장할 수 있도록 ESG 경영에 기반하여 지속가능한 경영 실현을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진에게 건설적이면서도 객관적인 의견을 제공하는 한편, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주 기업지배구조가 안정적으로 유지될 수 있도록 투명성과 공정성에 기초한 경영승계계획에 따른 후보군 추천 절차와 후보군의 적정성, 비상승계절차 등에 대해 지속적으로 점검하고, 최고경영자 후보군 육성 프로그램이 체계적으로 운영되고 있는지 세심히 살펴보는 한편, 이사회의 집합적 정합성에 부합하면서 이사회 역량진단표를 고려한 다양성을 갖춘 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.

[사외이사 후보자 윤 심] 본인은 프랑스 파리(Paris) 제6대학에서 전산학 석사와 박사 학위를 취득한 후 삼성 SDS에 입사하여 엔지니어로부터 클라우드사업부와 연구소를 총괄하는 부사장에 이르기까지 약 25년간 정보통신기술(ICT) 업계에서 연구개발, 신사업 서비스 개발, 전략마케팅, 사업 추진 등의 현업 경험을 축적하였고, 이후 ICT 기업인 미라콤아이앤씨에서 대표이사를 역임한 정보기술 분야의 전문가입니다. 삼성SDS에서 근무하며 클라우드 서비스, 빅데이터 플랫폼, 최근 각광을 받고 있는 인공지능(AI) 분야에 이르기까지 서비스 개발과 사업화 추진 단계에 적극적으로 관여하며 가시적인 성과와 성장을 이룬 경험을 바탕으로 하나금융그룹이 추진 중인 디지털 전환 과정의 시행착오를 줄여나갈 수 있도록 노하우와 실질적인 의견을 제시하겠으며, 그룹 내 자원 투입의 규모가 큰 ICT 사업에 대한 유효성과 적합성을 철저하게 검증하여 효율적으로 집행될 수 있도록 경영진에 대한 감시 ·견제 역할을 엄격히 수행하겠습니다.

본인은 글로벌 종합금융그룹인 하나금융지주 이사회의 일원으로서 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 임직원, 사회 등 하나금융그룹의 이해관계자 모두가 함께 성장할 수 있도록 ESG 경영에 기반하여 지속가능한 경영 실현을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진에게 건설적이면서도 객관적인 의견을 제공하는 한편, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주 기업지배구조가 안정적으로 유지될 수 있도록 투명성과 공정성에 기초한 경영승계계획에 따른 후보군 추천 절차와 후보군의 적정성, 비상승계절차 등에 대해 지속적으로 점검하고, 최고경영자 후보군 육성 프로그램이 체계적으로 운영되고 있는지 세심히 살펴보는 한편, 이사회의 집합적 정합성에 부합하면서 이사회 역량진단표를 고려한 다양성을 갖춘 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.

[사외이사 후보자 이재민]

본 후보는 서울대 법학전문대학원 교수로 재임 중인 법률 분야 전문가로서 외교부 경제안보 대사, 무역위원회 위원장 등을 역임하며 축적한 국제통상과 국제법에 대한 전문지식과 더불어 글로벌 시장에 대한 안목을 보유하고 있습니다. 본인은 하나금융그룹이 글로벌 금융그룹으로 성장해나가는 과정에서 해외 금융시장에서 맞닥뜨릴 수 있는 위험 요인들에 대해 실제 분쟁 사례들을 중심으로 객관적이면서도 현실적인 조언을 통해 회사가 적절히 대처할 수 있도록 사외이사의 입장에서 지원하도록 하겠습니다. 또한, 이사회 상정 의안들에 대해 법률적인 시각에서 글로벌 스탠다드에 입각한 판단기준으로 엄격하게 심의하여 합리성과 객관성이 제고될 수 있도록 경영진의 감시 ·견제 역할을 충실히 하면서 건설적인 의견을 제안할 수 있도록 노력하겠습니다.

본인은 글로벌 종합금융그룹인 하나금융지주 이사회의 일원으로서 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 임직원, 사회 등 하나금융그룹의 이해관계자 모두가 함께 성장할 수 있도록 ESG 경영에 기반하여 지속가능한 경영 실현을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진에게 건설적이면서도 객관적인 의견을 제공하는 한편, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주 기업지배구조가 안정적으로 유지될 수 있도록 투명성과 공정성에 기초한 경영승계계획에 따른 후보군 추천 절차와 후보군의 적정성, 비상승계절차 등에 대해 지속적으로 점검하고, 최고경영자 후보군 육성 프로그램이 체계적으로 운영되고 있는지 세심히 살펴보는 한편, 이사회의 집합적 정합성에 부합하면서 이사회역량진단표를 고려한 다양성을 갖춘 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[사외이사 후보자 박동문] 박동문 후보는 코오롱인더스트리, 코오롱글로텍, 코오롱아이넷 등 여러 기업의 최고경영자를 역임한 경영 분야 전문가로 경영기획, 재무, 글로벌 부문 등에서 쌓은 오랜 경력과 풍부한 현장 경험을 바탕으로 경영자의 시각에서 비즈니스의 흐름을 파악하는 안목을 보유하였습니다. 또한, 수년간 회사를 경영하며 축적한 경영 전반에 대한 이해와 각종 사안에 대처하는 노하우, 시장을 바라보는 깊은 통찰력을 기반으로 그룹이 당면한 경영 현안들에 대해 실제적인 관점에서 구체적 사례를 들어 조언하였습니다. 특히, 경영발전보상위원장으로서 임원성과평가기준에 ESG 경영에 기반한 지표 등이 충실히 반영될 수 있도록 조언하는 등 그룹 내 ·외부의 의견을 공정하게 적절히 조율하였으며, 그룹의 비전과 전략목표가 경영계획에 연계되어 이행이 되어야 함을 강조하는 등 독립적인 사외이사로서의 역할을 충실히 수행하여 사외이사 후보로 추천되었습니다.
[사외이사 후보자 이강원] 이강원 후보는 법무법인(유) 다담 대표변호사로 재임 중인 법률 분야 전문가로 부산고등법원장, 서울고등법원 부장판사, 창원지방법원장 등을 역임하며 오랜 기간 축적한 전문지식과 경험을 바탕으로 사안을 종합적으로 바라보는 통찰력을 보유하였습니다. 또한, 강직한 성품과 높은 윤리의식을 바탕으로 이사회 활동에 적극적으로 참여하면서 이사 상호간 존중하며 원활한 소통에 기여하였고, 소비자리스크관리위원장으로서 소비자보호 체계를 확립하기 위한 내부통제 체계 정비에 노력하였습니다. 특히, 그룹의 내부통제 관리 강화를 위해 내부통제 체계와 운영실태 점검 결과에 대한 이사회 보고 횟수를 연간에서 반기 단위로 확대하도록 제안하거나, 금융소비자 보호 측면에서 사회적으로 이슈가 되는 투자상품에 대한 보고를 요청하는 등 독립적인 사외이사로서의 역할을 충실히 수행하여 사외이사 후보로 추천되었습니다.
[사외이사 후보자 주영섭] 주영섭 후보는 제25대 관세청장, 기획재정부 세제실장, 조세정책국장 등을 역임한 경제 분야 전문가로 오랜 기간 경제부처에서 근무하며 조세정책 및 제도를 중심으로 한 경제정책에 대한 이해도가 높고, 정책수립, 정책 효과 분석, 제도 운영 등에 있어 현장경험이 풍부하여 회사의 정책과 방향에 대한 객관적이면서도 실질적인 조언을 제공할 것으로 판단되었습니다. 특히, 관세청장 역임시 불법 외환 거래, 자금세탁 단속 등을 총괄한 경험과 전문지식을 바탕으로 그룹의 내부통제 체계와 수준을 제고함에 있어서도 기여할 것으로 기대되는 바, 독립적인 입장에서 회사 경영진에 대한 견제 및 감독 기능을 충실히 수행할 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천되었습니다.
[사외이사 후보자 윤 심] 윤 심 후보는 미라콤아이앤씨 대표이사, 삼성SDS 부사장 등을 역임한 정보기술 분야 전문가로 소프트웨어 엔지니어부터 시작하여 연구개발, 신사업 서비스 개발, 전략마케팅, 사업 추진 등에 이르는 커리어를 경험하였습니다. 또한, 클라우드 관리 플랫폼, 기업용 빅데이터 분석 플랫폼, 인공지능(AI) 플랫폼 등 개발과 사업화를 추진한 풍부한 실무경험은 당 그룹이 전사적으로 진행 중인 디지털전환에 전략적인 방향과 실제적인 조언을 제공할 것으로 기대하며, 그룹 내 전산 시스템 고도화 사업 추진 등에 있어 인적 ·물적 자원의 효율성과 적합성 검증을 통해 객관적이고 전문적으로 회사 경영진에 대한 견제 및 감독 기능을 충실히 수행할 것으로 판단되는 바, 사외이사 후보로 추천되었습니다.
[사외이사 후보자 이재민] 이재민 후보는 서울대학교 법학전문대학원 교수, 무역위원회 위원장, 외교부 경제안보 대사 등을 역임한 법률 분야 전문가로 국제경제법과 국제통상 부문에 해박한 전문 지식과 경험, 네트워크를 보유 중입니다. 또한, 외교통상부 근무 이력과 미국 변호사 재직 커리어 등 다양한 실무 경험도 갖추고 있어 국제정세에 밝고, 통상/투자 분쟁 대응에 관한 전문가로서 글로벌 금융그룹을 표방하는 당 그룹의 해외 네트워크 확장과 전략 실행 등에 있어 실제 사례를 중심으로 현실적인 조언과 함께 객관적인 의견을 제시할 것으로 기대되며, 대한항공 사외이사 경험을 바탕으로 독립적인 입장에서 회사 경영진에 대한 견제 및 감독 기능을 충실히 수행할 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천되었습니다.
[사내이사 후보자 이승열] 이승열 후보는 하나은행 대표이사 은행장으로 재임 중인 금융/경영/재무 분야 전문가로 하나금융지주 그룹재무총괄, 하나은행 경영기획&지원그룹장, 하나생명보험 대표이사 사장 등을 역임하며 경영전략, 재무, HR 등 그룹의 주요 부문을 두루 경험한 최고경영자입니다. 그룹의 현재 자회사 경영을 총괄하고 있는 현직 최고경영자 중에서 그룹에서 차지하는 자산 규모 비중과 이익 기여도 등 종합적 요소를 고려하여 현재 그룹의 실적을 견인하고 있는 하나은행장이 하나금융지주의 상임 이사로서 직무를 수행하기에 충분하다고 판단되어 사내이사로 추천되었습니다.
[사내이사 후보자 강성묵] 강성묵 후보는 하나증권 대표이사 사장, 하나금융지주 그룹손님가치부문장(부회장)으로 재임 중인 금융/경영/자산운용 분야 전문가로 하나대체투자자산운용 대표이사 사장, 하나UBS자산운용 리테일부문 총괄 부사장, 하나은행 경영지원/영업지원/중앙영업2그룹장 등을 역임하며 경영전략, HR, 자산운용, 영업 총괄 등 그룹의 주요 부문을 두루 경험한 최고경영자입니다. 강성묵 후보는 하나증권의 본질적인 영업 경쟁력 강화를 위해 사명감을 가지고 각고의 노력을 기울이고 있는 점을 감안할 때 하나금융지주의 상임 이사로서 직무를 수행하기에 충분하다고 판단되어 사내이사로 추천되었습니다.

확인서

확인서_이사1(박동문)

확인서_이사2(이강원)

확인서_이사3(주영섭)

확인서_이사4(윤심)

확인서_이사5(이재민)

확인서_이사6(이승열)

확인서_이사7(강성묵)

※ 기타 참고사항

당사 지배구조 공시규정 제5조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및 전국은행연합회 홈페이지에 공시하였음을 알려드립니다.

□ 감사위원회 위원이 되는 사외이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자 성명
생년월일
사외이사후보자 여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

이정원

1956-10-06

사외이사

분리선출

해당사항 없음

사외이사 및 감사위원

후보추천위원회

이재술

1959-03-17

사외이사

분리선출

해당사항 없음

사외이사 및 감사위원

후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된 직업ㆍ세부경력ㆍ해당 법인과의 최근3년간 거래내역

후보자 성명
주된 직업
세부경력
해당 법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

이정원

하나금융지주

사외이사

2009. 2. ~ 2010. 3.

2010. 3. ~ 2010.12

2015.10. ~ 2017.10.

2018. 3. ~ 2019. 3.

2019. 3. ~ 현재

- 신한은행 여신심사그룹 부행장

- 신한데이타시스템(現 신한DS) 대표이사 사장

- 신한데이타시스템(現 신한DS) 고문

- 하나은행 사외이사

- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

이재술

보령

상임 감사*

2009.06 ~ 2014.05

2011.09 ~ 2013.09

2014.06 ~ 2015.05

2015.06 ~ 2017.03

2017.03 ~ 2021.03

2019.03 ~ 2024.03

2022.03 ~ 2024.03

- 딜로이트 안진회계법인 대표이사

- 공적자금관리위원회 민간위원

- 딜로이트 코리아(유) 회장 (이사회 의장)

- 딜로이트 안진회계법인 회장 (이사회 의장)

- 롯데쇼핑 사외이사

- 보령 상임 감사*

- BNK투자증권 사외이사**

해당사항 없음

* 2024년 3월 15일 사임 예정

** 2024년 3월 21일 임기 만료 퇴임 예정

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

이정원
부
부
무

이재술
부
부
무

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 이정원]

본인은 신한데이타시스템 대표이사 사장, 신한은행 여신심사그룹 부행장, 하나은행 사외이사 등을 역임한 금융/경영 분야의 전문가로서 오랜 기간 금융산업에 종사하며 전문지식과 현장 경험 축적을 통해 금융업에 대한 높은 식견과 이해도를 보유하고 있습니다. 특히, 여신 심사와 리스크 관리에 대한 심도 있는 이해와 경험을 바탕으로 경영진이 업무집행을 함에 있어 우량 자산 증대와 더불어 리스크 관리를 병행하여 균형적으로 성장할 수 있도록 그룹의 부동산 PF, 대체투자 등 익스포져 관리를 당부하며 소신 있는 의견을 전달하였습니다. 또한, 금융지주회사의 내부통제 컨트롤 타워 역할 강화를 통해 투자상품 판매와 사후관리에 이르는 전 프로세스에 걸친 사전적인 리스크 감지와 소비자 보호를 위한 실질적인 모니터링을 당부하는 등 사외이사로서 독립적인 입장에서 성실히 직무를 이행하였습니다. 앞으로도 경영진의 주요업무 집행에 대한 감시 ·견제 역할에 충실한 노력을 기울이겠습니다.

본인은 글로벌 종합금융그룹인 하나금융지주 이사회의 일원으로서 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 임직원, 사회 등 하나금융그룹의 이해관계자 모두가 함께 성장할 수 있도록 ESG 경영에 기반하여 지속가능한 경영 실현을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진에게 건설적이면서도 객관적인 의견을 제공하는 한편, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주 기업지배구조가 안정적으로 유지될 수 있도록 투명성과 공정성에 기초한 경영승계계획에 따른 후보군 추천 절차와 후보군의 적정성, 비상승계절차 등에 대해 지속적으로 점검하고, 최고경영자 후보군 육성 프로그램이 체계적으로 운영되고 있는지 세심히 살펴보는 한편, 이사회의 집합적 정합성에 부합하면서 이사회 역량진단표를 고려한 다양성을 갖춘 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.

[감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 이재술]

본인은 딜로이트 안진회계법인 대표이사를 역임한 회계 분야 전문가로서 공적자금관리위원회 민간위원, 딜로이트 컨설팅 대표, 보령 상임 감사 등 여러 민간 기업과 정부 관련 기관에서 쌓은 경력을 통해 금융업에 대한 전문지식과 경험을 축적하였습니다. 특히, 산업 현장에서 다양한 사례들을 접하고 해결하는 과정에서 갖춘 노하우를 토대로 하나금융지주의 사외이사로서 회사의 전반적인 회계정책 관리와 전략적 투자 등에 있어 합리적인 조언과 함께 객관적인 의견을 제시할 것이고, 감사위원회의 독립성 강화와 내부통제시스템 수준을 제고하기 위해 충실히 직무에 임할 것이며, 경영계획 수립과 결산 업무 등에 있어 회계 투명성과 공정성에 입각하여 경영진의 주요 업무 집행에 대한 감시 ·견제 기능을 성실히 수행하겠습니다.

본인은 글로벌 종합금융그룹인 하나금융지주 이사회의 일원으로서 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 임직원, 사회 등 하나금융그룹의 이해관계자 모두가 함께 성장할 수 있도록 ESG 경영에 기반하여 지속가능한 경영 실현을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진에게 건설적이면서도 객관적인 의견을 제공하는 한편, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 하나금융지주 기업지배구조가 안정적으로 유지될 수 있도록 투명성과 공정성에 기초한 경영승계계획에 따른 후보군 추천 절차와 후보군의 적정성, 비상승계절차 등에 대해 지속적으로 점검하고, 최고경영자 후보군 육성 프로그램이 체계적으로 운영되고 있는지 세심히 살펴보는 한편, 이사회의 집합적 정합성에 부합하면서 이사회 역량진단표를 고려한 다양성을 갖춘 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 이정원] 이정원 후보는 신한데이타시스템(現 신한DS) 대표이사 사장, 신한은행 여신심사그룹 부행장 등을 역임한 금융/경영 분야 전문가로서 오랜 기간 금융산업에 종사하며 전문지식과 현장 경험을 축적함으로써 높은 식견과 이해도를 보유하고 있습니다. 또한, 이를 바탕으로 리스크관리위원장으로서 급변하는 금융 환경 속에서 리스크 담당 조직이 독립적으로 위험 관리 체계를 구축하고 선제적인 리스크 관리를 이행할 수 있도록 적극적으로 이끌었으며, 이사회가 원활한 소통과 건설적인 토론의 장이 될 수 있도록 기여하였습니다. 특히, 그룹 경영 전반에 걸쳐 리스크 관리를 기초로 한 체질 개선을 강조하면서 필요시 자회사 CRO와의 면담을 진행하는 등 실질적인 리스크 관리를 통해 점진적으로 개선될 수 있도록 조언하였습니다. 또한, 이정원 후보는 과거 당사의 감사위원으로서 투자상품 판매와 사후관리에 이르는 전 프로세스에 걸쳐 사전적인 리스크 감지와 소비자 보호를 위한 실질적인 모니터링을 당부하였고, 금융지주회사의 내부통제 컨트롤 타워 역할 강화를 당부하는 등 감사위원회의 역할을 이끌었던 바, 독립적인 사외이사로서의 역할을 충실히 수행할 것으로 판단되어 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보로 추천되었습니다.
[감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 이재술] 이재술 후보는 딜로이트 안진회계법인 대표이사, 딜로이트 컨설팅 코리아 대표이사, 공적자금관리위원회 민간위원 등을 역임한 회계 분야 전문가로 전문지식과 풍부한 실무경험을 겸비하였습니다. 또한, 금융회사를 대상으로 회계감사, 전략 컨설팅 등을 총괄한 경험을 통해 금융업에 대한 이해도가 상당히 높으며, 전문가적 역량과 경험을 토대로 회사의 전반적인 회계정책 관리와 전략적 투자 등에 있어 합리적인 조언과 함께 객관적인 의견을 제시할 것으로 기대되는 등 독립적인 입장에서 회사 경영진에 대한 견제 및 감독 기능을 충실히 수행할 것으로 판단되어 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보로 추천되었습니다.

확인서

확인서_이사8(이정원)

확인서_이사9(이재술)

※ 기타 참고사항

① 당사 지배구조 공시규정 제5조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및 전국은행연합회 홈페이지에 공시하였음을 알려드립니다. ② 본 안건은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조제5항에 따라 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건입니다.

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사 후보자 등 여부

후보자 성명
생년월일
사외이사후보자 여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

원숙연

1963-04-20

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사 및 감사위원후보추천위원회

이재민

1969-02-25

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사 및 감사위원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된 직업ㆍ세부경력ㆍ해당 법인과의 최근3년간 거래내역

후보자 성명
주된 직업
세부경력
해당 법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

원숙연

이화여대

사회과학대학

행정학과

교수

2004.03 ~ 현재

2019.08 ~ 현재

2020.05 ~ 현재

2021.04 ~ 현재

2021.06 ~ 2021.08

2022.06 ~ 2022.08

2021.10 ~ 2023.03

2022.01 ~ 2022.12

2022.07 ~ 현재

2023.03 ~ 현재

- 이화여대 사회과학대학 행정학과

조교수, 부교수, 교수

- 대법원 감사위원

- 대검찰청 양성평등정책위원

- 삼성 준법감시위원

- 금융위원회 ·금융감독원

지역재투자 평가위원장

- 한국거래소 공익대표 비상임이사

- 제57대 한국행정학회장

- 기획재정부 재정운용전략위원회

민간위원

- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

이재민

서울대

법학전문대학원

교수

2013.09 ~ 현재

2018.01 ~ 2021.12

2019.11 ~ 2022.04

2020.01 ~ 2021.12

2021.01 ~ 2023.12

2021.08 ~ 2023.08

2021.03 ~ 2024.03

2022.11 ~ 현재

2023.01 ~ 현재

- 서울대 법학전문대학원 부교수, 교수

- 대한국제법학회 상임이사, 부회장

- WTO 보조금 전문위원

- 한국국제경제법학회장

- 세계국제경제법학회 집행위원

- 서울대 아시아태평양법연구소장

- 대한항공 사외이사*

- 무역위원회 위원장

- 외교부 경제안보 대사

해당사항 없음

* 2024년 3월 21일 임기 만료 퇴임 예정

다. 후보자의 체납 사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자 성명
체납 사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

원숙연
부
부
무

이재민
부
부
무

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[감사위원회 위원 후보자 원숙연] 원숙연 후보는 이화여대 사회과학대학 행정학과 교수로 재임 중이며, ESG경영 중 사회(S) 및 거버넌스(G) 분야 전문가로 대검찰청 양성평등정책위원회 위원, 한국거래소 비상임이사 등으로 활동하면서 거시경제 및 정책 방향, 금융회사의 ESG경영에 대한 전문 지식과 경험을 겸비하고 있습니다. 당사의 감사위원으로서 대법원 감사위원, 삼성준법감시위원 등의 경험을 토대로 독립적인 위치에서 회사 경영진에 대한 견제 및 감독 기능을 충실히 수행한 것으로 판단되는 바, 앞으로도 이러한 역할을 지속적으로 수행할 것을 감안하여 사외이사인 감사위원회 위원 후보로 추천되었습니다.
[감사위원회 위원 후보자 이재민] 이재민 후보는 서울대학교 법학전문대학원 교수, 무역위원회 위원장, 외교부 경제안보 대사 등을 역임한 법률 분야 전문가로 국제경제법과 국제통상 부문에 해박한 전문 지식과 경험, 네트워크를 보유 중입니다. 이재민 후보는 국제통상 분야에서 다양한 분쟁 사례 분석과 대응 등 경험을 통해 객관적인 잣대에서 사안에 대해 공정하게 바라보는 혜안을 지니고 있고, 그룹의 내부통제체계 등이 법률적인 관점에서 원활히 이행될 수 있도록 감사위원으로서 책무를 다할 것으로 기대되며, 이사, 경영진의 업무 견제 ·감독 역할에 있어 역량을 충분히 발휘할 수 있을 것으로 판단되어 감사위원회 위원 후보로 추천되었습니다.

확인서

확인서_감사위원1(이정원)

확인서_감사위원2(이재술)

확인서_감사위원3(원숙연)

확인서_감사위원4(이재민)

※ 기타 참고사항

해당사항 없습니다.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
12 ( 9 )

보수총액 또는 최고한도액
40억원* 이와 별도로, 2024년 장기인센티브로 당사 주식을 기초로 한 성과연동주식보상(Performance Share)을 40,000주 범위 내에서 부여함.* 총 보수의 부여 및 지급에 관한 사항은 이사회에 위임함.

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
10 ( 8 )

실제 지급된 보수총액
1,991백만원* 이와 별도로, 2019년 부여한 성과연동주식보상으로 916백만원을 지급함.

보수총액 또는 최고한도액
40억원* 이와 별도로, 2023년 장기인센티브로 당사 주식을 기초로 한 성과연동주식보상(Performance Share)을 30,000주 범위 내에서 부여함.* 총 보수의 부여 및 지급에 관한 사항은 이사회에 위임함.

※ 기타 참고사항

해당사항 없습니다.

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2024년 03월 14일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 당사는 감사보고서를 2024년 2월 29일에 전자공시시스템 (https://dart.fss.or.kr)에 공시하였으며 당사의 홈페이지에 게재 예정입니다. - 당사는 사업보고서를 주주총회 1주 전까지 전자공시시스템 (https://dart.fss.or.kr)에 공시하고 당사의 홈페이지에 게재 예정입니다. *홈페이지 주소: https://www.hanafn.com 세부위치: IR 투자자정보 - 공시정보 - 기업공시 - 한편, 사업보고서는 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있을 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템 (https://dart.fss.or.kr)에 정정 보고서를 공시할 예정이므로 이를 참고하시기 바랍니다.

※ 참고사항

● 발열이 의심되는 경우 질병 예방을 위해 주주총회에 참석시 마스크 착용을 권장 드립니다. ● 전자투표에 관한 사항- 우리회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 활용하기로 이사회에서 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표 방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다. - 전자투표시스템 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m- 전자투표 행사 기간 : 2024년 3월 12일 09시 ~ 2024년 3월 21일 17시(기간 중 24시간 이용 가능)- 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표 행사 ※ 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용가 능한 인증서 한정)- 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리● 당사가 주주총회 집중(예상)일에 주주총회를 개최하는 사유는 다음과 같습니다.- 당사는 관계회사들의 결산 및 배당일정, 내 ·외부 감사일정 및 이사회, 주요 위원회의 개최일정 등을 고려하여 불가피하게 해당 집중일에 개최하게 되었습니다.