이크레더블 — 주주총회소집공고 (20240223)
제출인: 이크레더블

주주총회소집공고
2.9
(주)이크레더블

주주총회소집공고

2024년 2월 23일

회 사 명 :
(주)이크레더블

대 표 이 사 :
민 영 창

본 점 소 재 지 :
서울특별시 구로구 디지털로33길 27 (구로동, 삼성IT밸리 8층)

(전 화) 02-2101-9100

(홈페이지)http://www.ecredible.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영지원본부장
(성 명) 김문수

(전 화) 02-2101-9100

주주총회 소집공고

(제24기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당사는 상법 제363조와 정관 제 22조에 의거 제24기 정기주주총회를 아래와 같이 개최 하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

- 아 래 -

1. 일 시 : 2024년 3월 28일(목) 오전 9시

2. 장 소 : 서울시 구로구 디지털로 33길 27(구로동, 삼성IT밸리 8층 본사 세미나실)

3. 회의 목적 사항

가. 보고사항

1) 내부회계관리제도 운영실태보고

2) 감사보고

3) 영업보고

나. 의결사항

제 1호 의안 : 제24기 재무제표 승인의 건

제 2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

제 3호 의안 : 이사 선임의 건

3-1호 의안 : 기타비상무이사 후보 김기범제 4호 의안 : 이사 보수 한도 승인의 건제 5호 의안 : 감사 보수 한도 승인의 건

4. 배당내역

- 1주당 예정 배당금 780원

5. 경영참고사항

상법 제542조에 의거 경영참고사항을 본사, 금융위원회, 한국거래소 및 국민은행 증권대행부에 비치하고 전자공시시스템에 공시하였으니 참고하시기 바랍니다.

6. 의결권 행사에 관한 사항

주주께서는 주주총회에 참석하시어 의결권을 직접 행사하시거나 또는 위임장에 의거의결권을 간접 행사 할 수 있습니다.

- 본인 참석 : 신분증(주민등록증, 운전면허증, 여권) 지참

- 대리인참석 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 기명날인) 원본, 대리인의 신분증

2024년 2월 23일

주식회사 이크레더블

대표이사 민 영 창
(직인생략)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

정유신(출석률: 100%)

찬 반 여 부

24-1
2023년 02월 13일
보고사항1. 업무 집행 상황보고보고사항2. 신용정보 관리·보호인 운영 현황보고보고사항3. 내부회계관리제도 운영·평가보고보고사항4. 제23기(2022년) 재무제표에 대한 감사 종결보고제1호 의안 : 제23기 재무제표 및 영업보고서 승인의 건제2호 의안 : 제24기 사업계획 및 예산 승인의 건제3호 의안 : 제23기 정기주주총회 소집 및 부의 안건 결정의 건제4호 의안 : 기술신용평가업무 규정 전면개정의 건
참석참석참석참석찬성(가결)찬성(가결) 찬성(가결) 찬성(가결)

24-2
2023년 03월 29일
제1호 의안 : 대표이사 선임의 건제2호 의안 : 제24기 개별이사 보수 및 지급방법 결정의 건
찬성(가결)찬성(가결)

24-3
2023년 05월 11일
보고사항1. 2023년 1~4월 실적 보고제1호 의안: 감사규정 변경의 건제2호 의안: 윤리강령 변경의 건제3호 의안: 취업규정 변경의 건제4호 의안: 대표이사 선임계약 체결의 건
참석찬성(가결)찬성(가결)찬성(가결)찬성(가결)

24-4
2023년 08월 10일
보고사항1. 2023년 1~7월 실적 보고보고사항2. 2023년도 임금 및 단체협약 경과보고
찬성(가결)찬성(가결)

24-5
2023년 11월 09일
보고사항1. 2023년 1~10월 실적 보고보고사항2. 2023년도 임금 및 단체협약 경과보고보고사항3. 2023년도 금융감독원 TCB 감사 현황 보고
참석참석참석

24-6
2023년 12월 27일
보고사항1. 2023년 1~11월 실적 보고제1호의안 : 예산 변경의 건제2호의안 : 등기상근임원의 특별성과급 지급 승인의 건
참석찬성(가결)찬성(가결)

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

- 당사는 이사회내 별도의 위원회를 두고 있지 않습니다.

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
1
1,000
42
42
-

※ 상기 주총승인금액은 사내이사 및 사외이사를 포함한 총 이사의 보수 승인금액 입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

- 해당사항 없습니다.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

- 해당사항 없습니다.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

당사는 『신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률』에 근거, 신용정보를 수집·처리 및신용정보주체의 신용도·신용거래능력 등을 나타내는 신용정보를 만들어 의뢰인의 조회에 따라 신용정보를 제공하는 사업를 영위하고 있습니다.회사 및 종속회사의 사업분야를 요약하면 아래와 같습니다.

사업분야
서비스 품목명
회 사

신용조회사업
전자신용인증 서비스 외
(주)이크레더블

기업정보사업
위더스풀 서비스
(주)이크레더블

결제형 B2B 사업
TAMZ 서비스
(주)이크레더블네트웍스

(1) 산업의 특성신용정보산업은 경제활동과 관련하여 발생하는 다양한 신용정보를 수집·분류· 가공한 후 이를 효율적으로 이용할 수 있도록 체계적으로 관리하여 이를 필요로 하는경제주체들에게 전달 ·제공하는 사업을 말합니다. 신용정보사업에는 신용조회, 신용분석과 진단, 신용평가, 온라인망을 이용하는 신용정보제공 서비스, 채권추심 까지 포함하고 있습니다. 기업신용정보산업은 기업과 관련된 다양한 데이터를 수집 후 이를 가공하여 종합적인 상거래 정보를 온라인 또는 오프라인으로 제공합니다. 기업신용정보는 핵심이 되는 재무정보를 비롯하여 업종, 사업 영위기간 등의 정보와 금융정보를 결합하여 만들어 지고 있으며, 이러한 데이터의 축적과 가공을 통한 신뢰성 있는 정보의 제공이 산업의 핵심가치입니다.일정한 인적ㆍ물적 요건을 갖춘 사업자가 정부의 허가를 받으면 신용정보사업에 진출할 수 있습니다.(2) 산업의 성장성현재 정부기관에 납품하는 기업은 신용정보회사의 신용등급서 제출을 의무화하고 있으며, 민간 영역에서도 상거래시 사용되는 신용인증서는 상거래에서 발생할 수 있는 위험을 관리하기 위한 주요지표로써 널리 활용되고 있습니다. 그러나 전체적인 기업신용정보산업 시장이 성숙단계로 진입하고, 주요 전방산업 및 글로벌 경기침체 등으로 향후 성장성은 낙관적이지 않습니다. 회사는 경영효율화 및 기존 사업부문과 연계한 상품개발을 통해 새로운 시장의 형성을 통한 성장을 모색 하고 있습니다.(3) 경기변동의 특성당사가 영위중인 신용인증서비스는 대기업과 협력기업간 거래관계의 개설 및 유지에필요한 정보제공 등의 사업이며, 건설산업 등의 전방산업에 영향을 받습니다. 또한, 매년 새로운 재무정보 등이 생성되는 시점(3-6월)에 매출 집중도가 높은 계절적 특성을 보이고 있습니다.당사의 종속회사가 영위중인 결제형 B2B e-Marketplace 서비스(TAMZ)는 거래금액이 커짐에 따라 수수료 금액이 커지는 구조로 이는 산업전체 경기변동에 동행하는 특성이 있습니다.

(4) 경쟁요소당사가 영위하는 신용인증서비스와 당사의 종속회사가 영위하는 결제형 B2B e-Marketplace 서비스(TAMZ)는 다음과 같은 점에서 경쟁 우위 요소를 가지고 있습니다. ○ 서비스 경쟁력회사는 신용인증서비스 산업을 개척하고 발전시켜 온 선두주자로서 이미 시장에서 주요 업종별 선도 대기업을 중심으로 하나의 표준으로 자리매김하고 있으며, 수년간 쌓인 데이터를 기반으로 매년 평가모형을 검증ㆍ보완하여 서비스의 품질을 높이고 있습니다. 이는 단시간에 축적하기 어려운 노하우로써 신규 경쟁사가 시장에 진입 하더라도 경쟁의 우위를 지킬 수 있습니다.○ 수수료 경쟁력신용인증서비스의 경우 기업은 기존의 오프라인상에서 중복적으로 발생했던 각종 서류비용을 절감할 수 있으며, 실제 수수료도 기업에게 부담되지 않는 수준에서 결정되고 있습니다. 또한, 이러한 수수료는 서비스 제공 이전에 선취되는 방식으로 이루어져 채권 부실화 등에 대한 위험도 낮습니다.결제형 B2B e-Marketplace 서비스에 있어서도 동 서비스를 통해 매출채권의 확보라는 최대의 수혜를 누리게 되는 다수의 판매자 업체가 B2B 중개수수료를 공동으로 분담하게 되어 실질적으로 수수료 절감효과가 발생합니다.(5) 자원조달상의 특성당사가 영위하고 있는 서비스는 자원조달과 관련하여 원재료의 안정적인 확보 등에 관하여 기재할 사항은 없습니다. 다만, 당사가 영위하는 사업부문의 경우 마케팅 및 신용인증, IT기술 인력의 확보가 매우 중요하므로 당사의 주요자원은 인적자원이라 할 수 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황당사는 기술신용평가 시장 규제 및 단가하락 등의 위협요인 등으로 인해 2023년 연결매출은 전년대비 12.8% 감소한 410억, 영업이익은 34.6% 감소한 126억을 달성하였으며, 당기순이익은 25.0% 감소한 117억을 달성하였습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분공시대상이 되는 사업부문의 구분은 되어있지 않으나, 당사 내부적으로 서비스별 매출 구분은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원)

구 분
품 목
구체적용도
매출액

제24기
제23기

신용조회사업
전자신용인증서 외
기업간 상거래에 필요한 의사결정 컨텐츠 제공 서비스 등
28,637
28,402

기술평가 서비스
기술력을 바탕으로 기업에 대한 금융기관의 대출 및 기타 의사결정에 필요한 컨텐츠 제공 서비스 등
8,124
14,095

기업정보사업
위더스풀서비스
기업신용정보 제공 서비스
2,793
2,993

결제형 B2B 사업
TAMZ 서비스 등
기업간 전자상거래중계 및 구매금융지원 서비스, 전자계약 플랫폼 제공 등
1,545
1,640

합 계
41,099
47,130

(2) 시장점유율

당사가 참여하고 있는 시장의 공식 통계자료의 부재로 인해 구체적인 시장점유율을 파악하기가 어려우므로 생략함.

(3) 시장의 특성○ 중복되는 영역이 존재하는 시장다양한 매출처 확보를 통해 안정적인 거래의 포트폴리오를 구성하고자 기업은 1개의대기업과 거래하지 않고 다수의 대기업과 동시에 거래합니다. 이 결과 서비스 표준화에 대한 자연스러운 시장의 요구에 직면하게 되며 그 결과 시장을 업종별로 선점한 서비스업자가 향후에도 지속적으로 시장을 주도해 나가는 특성을 보이고 있습니다.○ 참여자 모두에게 수혜가 돌아가는 시장신용인증서비스 및 결제형 B2B e-Marketplace 서비스는 그 서비스의 참여자인 대기업, 중소기업 모두에게 서비스 이용으로 인한 수혜가 돌아가는 시장입니다.<신용인증서비스>대기업의 입장에서는 구매조달업무의 효율성을 증대시키므로 직접적인 수혜를 입게 되나, 중소기업 또한 기존의 오프라인상에서 중복적으로 발생했던 각종 서류비용의 절감효과 및 전자조달의 참여를 통한 투명하고 공정한 거래기회의 확보라는 더욱 중요한 수혜가 돌아가게 됩니다.

<기술신용평가서비스>

기술신용평가를 통해 금융기관이 대출을 결정할 때 기업의 기술력과 신용도를 같이 고려하여 금융기관들이 기존에 사용해오던 재무정보 이외에 기술력 및 사업성을 추가로 고려함으로써 신용도 판단 예측이 기존에 비해 보다 용이하며, 기업입장에서도 담보력 이외 기술력 및 사업성으로 자금 조달이 원활이 이루어질 수 있으므로 금융기관, 기업 모두에게 서비스 이용으로 수혜가 돌아가게 됩니다.

코로나19 이후 지속 가능한 성장을 이어 나가기 위해 ESG 경영이 강화되고 있으며, 국내 대기업들도 이러한 시대적 흐름에 맞춰 ESG 경영전략을 수립하고 있습니다. 다만, 중소기업의 경우 대기업에 비해 상대적으로 부족한 인력과 업무 및 비용 증가에 대한 우려로 ESG 경영에 어려움을 겪고 있습니다. 이에 당사는 2021년 중소기업 ESG 평가 사업에 선제적으로 진출하며 설문지 또는 피평가회사에서 제공하는 자료에 의존하던 기존 ESG 평가와는 달리 현장 실사 및 외부 데이터를 활용한 모니터링이 가능한 평가 모델 구축으로 보다 객관적인 ESG 평가가 이루어지고 있습니다.
<결제형 B2B e-Marketplace 서비스>결제형 B2B e-Marketplace 상에서의 판매자 업체에게는 매출채권 확보 및 금융비용 (어음할인비용) 절감이라는 가장 큰 수혜가 돌아가게 되며, 구매자 업체 또한 구매자금융 지원을 통한 운전자금확보의 수혜가 각각 돌아가게 됩니다. 또한, 계약의 최초 발주자(주로 대기업)는 1차 협력업체에 대한 자금유동성과, 2차 협력업체에 대한 매출채권리스크를 헤지하는 효과를 자연스럽게 얻을 수 있어 시장참여자 모두에게 수혜가 돌아가는 서비스 입니다.○ 지속적/반복적 서비스 시장신용인증서비스 및 결제형 B2B e-Marketplace 서비스는 지속적/반복적으로 수요가 발생되는 시장입니다. 재무정보 등을 바탕으로 작성되는 신용인증보고서는 유효기간이 1년으로써 고객사의 재무상태 등의 변화에 따라 갱신이 요구되는 시장입니다.종속회사 이크레더블네트웍스의 수입원인 결제형 B2B e-Marketplace 서비스도 구매업무의 지속ㆍ반복화가 자연스럽게 진행됨에 따라 서비스 거래수수료 또한 지속ㆍ 반복적으로 지불되는 구조의 시장입니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

해당사항 없습니다.

(5) 조직도

20231231_이크레더블_조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

기타사항은 "Ⅲ.경영참고사항의 1. 사업의 개요" 참조

나. 당해 사업연도의 재무제표
[연결 재무제표]

연 결 재 무 상 태 표

제 24 기 2023년 12월 31일 현재

제 23 기 2022년 12월 31일 현재

주식회사 이크레더블과 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 24(당) 기
제 23(전) 기

자 산

Ⅰ. 유동자산

46,832,844,609

49,862,296,181

1. 현금및현금성자산
44,343,298,355

46,563,211,531

2. 매출채권 및 기타수취채권
2,313,218,741

3,186,927,069

3. 기타유동자산
176,327,513

112,157,581

Ⅱ. 비유동자산

7,348,644,743

6,703,736,593

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
12,600,000

12,600,000

2. 기타수취채권
3,674,105,000

2,785,105,000

3. 유형자산
1,901,905,146

1,893,435,733

4. 사용권자산
200,545,872

327,727,509

5. 무형자산
889,894,543

1,148,350,720

6. 이연법인세자산
669,594,182

536,517,631

자 산 총 계

54,181,489,352

56,566,032,774

부 채

Ⅰ. 유동부채

8,540,282,949

10,085,006,728

1. 기타지급채무
4,171,918,891

4,851,881,335

2. 당기법인세부채
951,592,315

2,494,912,980

3. 기타유동부채
2,287,999,883

2,530,484,486

4. 유동성충당부채
1,004,000,000

-

5. 유동성리스부채
124,771,860

207,727,927

Ⅱ. 비유동부채

170,025,495

232,657,534

1. 기타지급채무
61,391,559

71,741,576

2. 충당부채
40,479,968

37,713,378

3. 리스부채
68,153,968

123,202,580

부 채 총 계

8,710,308,444

10,317,664,262

자 본

Ⅰ. 지배주주지분

45,471,180,908

46,248,368,512

1. 자본금
6,146,800,000

6,146,800,000

2. 자본잉여금
6,232,539,360

6,232,539,360

3. 기타자본구성요소
(1,588,651,650)

(1,588,651,650)

4. 이익잉여금
34,680,493,198

35,457,680,802

Ⅱ. 비지배주주지분

-

-

자 본 총 계

45,471,180,908

46,248,368,512

부 채 및 자 본 총 계

54,181,489,352

56,566,032,774

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제24기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지

제23기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 이크레더블과 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 24(당) 기
제 23(전) 기

Ⅰ. 영업수익

41,099,194,540

47,130,065,587

Ⅱ. 영업비용

28,493,375,605

27,843,172,548

1. 인건비
15,469,673,231

16,586,287,250

2. 일반경비
13,023,702,374

11,256,885,298

Ⅲ. 영업이익

12,605,818,935

19,286,893,039

Ⅳ. 기타수익

56,887,666

12,741,464

Ⅴ. 기타비용

7,422,064

3,793,478

Ⅵ. 금융수익

1,475,019,462

888,357,113

Ⅶ. 금융비용

12,685,824

12,145,076

Ⅷ. 법인세비용차감전순이익

14,117,618,175

20,172,053,062

Ⅸ. 법인세비용

2,369,461,779

4,512,527,617

Ⅹ. 당기순이익

11,748,156,396

15,659,525,445

XI. 기타포괄이익

-

-

XII. 당기총포괄이익

11,748,156,396

15,659,525,445

XIII. 지배기업 소유주지분에 대한 주당이익

1. 기본(희석)주당순이익

975

1,300

연 결 자 본 변 동 표

제24기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지

제23기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 이크레더블과 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
자본금
자본잉여금
기타자본구성요소
이익잉여금
비지배지분
총 계

2022년 1월 1일(전기초)
6,146,800,000
6,232,539,360
(1,588,651,650)
52,556,747,357
-
63,347,435,067

총포괄이익:
-
-
-
-
-
-

당기순이익
-
-
-
15,659,525,445
-
15,659,525,445

소유주와의 거래:

연차배당
-
-
-
(32,758,592,000)
-
(32,758,592,000)

2022년 12월 31일(전기말)
6,146,800,000
6,232,539,360
(1,588,651,650)
35,457,680,802
-
46,248,368,512

2023년 1월 1일(당기초)
6,146,800,000
6,232,539,360
(1,588,651,650)
35,457,680,802
-
46,248,368,512

총포괄이익:
-
-
-
-
-
-

당기순이익
-
-
-
11,748,156,396
-
11,748,156,396

소유주와의 거래:

연차배당
-
-
-
(12,525,344,000)
-
(12,525,344,000)

2023년 12월 31일(당기말)
6,146,800,000
6,232,539,360
(1,588,651,650)
34,680,493,198
-
45,471,180,908

연 결 현 금 흐 름 표

제24기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지

제23기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 이크레더블과 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 24(당) 기
제 23(전) 기

Ⅰ. 영업활동 현금흐름

12,024,939,486

17,895,265,218

1. 영업으로부터 창출된 현금흐름
14,582,495,536

21,982,750,878

2. 이자수취
1,499,286,311

811,896,293

3. 이자지급
(10,983,366)

(5,688,403)

4. 법인세납부
(4,045,858,995)

(4,893,693,550)

Ⅱ. 투자활동 현금흐름

(1,499,717,728)

(226,878,851)

1. 대여금의 증가
(1,430,000,000)

(610,000,000)

2. 대여금의 회수
392,000,000

427,000,000

3. 보증금의 증가
(79,700,000)

-

4. 보증금의 회수
79,700,000

556,680,000

5. 유형자산의 취득
(138,995,000)

(120,463,395)

6. 유형자산의 처분
1,277,272

524,544

7. 무형자산의 취득
(324,000,000)

(480,620,000)

Ⅲ. 재무활동 현금흐름

(12,745,134,934)

(32,976,908,997)

1. 배당금의 지급
(12,525,344,000)

(32,758,592,000)

2. 유동성리스부채의 상환
(219,790,934)

(218,316,997)

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(감소)(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

(2,219,913,176)

(15,308,522,630)

Ⅴ. 기초의 현금및현금성자산

46,563,211,531

61,871,734,161

Ⅵ. 기말의 현금및현금성자산

44,343,298,355

46,563,211,531

[별도 재무제표]

재 무 상 태 표

제 24 기 2023년 12월 31일 현재

제 23 기 2022년 12월 31일 현재

주식회사 이크레더블
(단위 : 원)

과 목
제 24(당) 기
제 23(전) 기

자 산

Ⅰ. 유동자산

36,933,347,828

40,764,115,112

1. 현금및현금성자산
34,643,175,246

37,666,332,327

2. 매출채권 및 기타수취채권
2,118,299,119

2,991,549,518

3. 기타유동자산
171,873,463

106,233,267

Ⅱ. 비유동자산

8,591,899,412

7,807,813,605

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
12,600,000

12,600,000

2. 기타수취채권
3,574,015,000

2,643,715,000

3. 종속기업투자주식
1,500,000,000

1,500,000,000

4. 유형자산
1,871,523,338

1,888,315,353

5. 사용권자산
167,408,270

214,293,172

6. 무형자산
816,091,321

1,036,098,497

7. 이연법인세자산
650,261,483

512,791,583

자 산 총 계

45,525,247,240

48,571,928,717

부 채

Ⅰ. 유동부채

7,941,952,458

9,357,226,586

1. 기타지급채무
4,006,392,234

4,616,821,908

2. 당기법인세부채
901,451,757

2,385,038,201

3. 기타유동부채
1,924,341,640

2,216,100,369

4. 유동성충당부채
1,004,000,000

-

5. 유동성리스부채
105,766,827

139,266,108

Ⅱ. 비유동부채

143,767,995

181,657,075

1. 기타지급채무
58,233,858

66,735,016

2. 충당부채
28,863,639

37,713,378

3. 리스부채
56,670,498

77,208,681

부 채 총 계

8,085,720,453

9,538,883,661

자 본

1. 자본금
6,146,800,000

6,146,800,000

2. 자본잉여금
6,277,439,704

6,277,439,704

3. 기타자본구성요소
(1,588,651,650)

(1,588,651,650)

4. 이익잉여금
26,603,938,733

28,197,457,002

자 본 총 계

37,439,526,787

39,033,045,056

부 채 및 자 본 총 계

45,525,247,240

48,571,928,717

포 괄 손 익 계 산 서

제24기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지

제23기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 이크레더블
(단위 : 원)

과 목
제 24(당) 기
제 23(전) 기

Ⅰ. 영업수익

39,577,384,225

45,510,621,056

Ⅱ. 영업비용

27,662,294,503

27,123,884,508

1. 인건비
14,803,425,851

15,722,149,696

2. 일반경비
12,858,868,652

11,401,734,812

Ⅲ. 영업이익

11,915,089,722

18,386,736,548

Ⅳ. 기타수익

55,269,963

12,670,165

Ⅴ. 기타비용

7,415,994

3,683,988

Ⅵ. 금융수익

1,158,894,218

713,108,734

Ⅶ. 금융비용

10,645,281

10,221,346

Ⅷ. 법인세비용차감전순이익

13,111,192,628

19,098,610,113

Ⅸ. 법인세비용

2,179,366,897

4,295,548,101

Ⅹ. 당기순이익

10,931,825,731

14,803,062,012

XI. 기타포괄이익

-

-

XII. 당기총포괄이익

10,931,825,731

14,803,062,012

XIII. 주당손익

1. 기본(희석)주당순이익

908

1,229

자 본 변 동 표

제24기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지

제23기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 이크레더블
(단위 : 원)

과 목
자 본 금
자 본잉여금
기타자본구성요소
이 익잉여금
총 계

2022년 1월 1일(전기초)
6,146,800,000
6,277,439,704
(1,588,651,650)
46,152,986,990
56,988,575,044

총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
14,803,062,012
14,803,062,012

소유주와의 거래:

연차배당
-
-
-
(32,758,592,000)
(32,758,592,000)

2022년 12월 31일(전기말)
6,146,800,000
6,277,439,704
(1,588,651,650)
28,197,457,002
39,033,045,056

2023년 1월 1일(당기초)
6,146,800,000
6,277,439,704
(1,588,651,650)
28,197,457,002
39,033,045,056

총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
10,931,825,731
10,931,825,731

소유주와의 거래:

연차배당
-
-
-
(12,525,344,000)
(12,525,344,000)

2023년 12월 31일(당기말)
6,146,800,000
6,277,439,704
(1,588,651,650)
26,603,938,733
37,439,526,787

현 금 흐 름 표

제24기 2023년 01월 01일부터 2023년 12월 31일까지

제23기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지

주식회사 이크레더블
(단위 : 원)

과 목
제 24(당) 기
제 23(전) 기

Ⅰ. 영업활동 현금흐름

11,187,820,022

16,879,257,037

1. 영업으로부터 창출된 현금흐름
13,811,100,787

20,906,514,237

2. 이자수취
1,186,578,601

642,602,434

3. 이자지급
(9,436,125)

(3,764,673)

4. 법인세납부
(3,800,423,241)

(4,666,094,961)

Ⅱ. 투자활동 현금흐름

(1,497,047,728)

(110,447,656)

1. 대여금의 증가
(1,400,000,000)

(570,000,000)

2. 대여금의 회수
352,000,000

407,000,000

3. 보증금의 증가
(60,000,000)

-

4. 보증금의 회수
19,700,000

556,680,000

5. 유형자산의 취득
(108,625,000)

(114,032,200)

6. 유형자산의 처분
1,277,272

524,544

7. 무형자산의 취득
(301,400,000)

(390,620,000)

Ⅲ. 재무활동 현금흐름

(12,713,929,375)

(32,911,169,327)

1. 배당금의 지급
(12,525,344,000)

(32,758,592,000)

2. 유동성리스부채의 상환
(188,585,375)

(152,577,327)

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(감소)(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

(3,023,157,081)

(16,142,359,946)

Ⅴ. 기초의 현금및현금성자산

37,666,332,327

53,808,692,273

Ⅵ. 기말의 현금및현금성자산

34,643,175,246

37,666,332,327

※ 상세한 주석사항은 3월 20일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 사업보고서를 참조하시기 바랍니다.

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

별도 이익잉여금처분계산서(안)

제24기: 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일 까지(처분예정일: 2024년 3월 28일)

제23기: 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일 까지(처분예정일: 2023년 3월 29일)

주식회사 이크레더블
(단위 : 원)

구 분
제 23(당) 기
제 23(당) 기

미처분이익잉여금

23,530,538,733

25,124,057,002

전기이월미처분이익잉여금

12,598,713,002

10,320,994,990

당기순이익

10,931,825,731

14,803,062,012

이익잉여금 처분액

9,394,008,000

12,525,344,000

이익준비금

-

-

배당금

현금배당(주당현금배당금(률)):

9,394,008,000

12,525,344,000

당기 : 780원 (156.0%)

전기 : 1,040원 (208.0%)

차기이월미처분이익잉여금

14,136,530,733

12,598,713,002

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
4(1)

보수총액 또는 최고한도액
1,000 백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
4(1)

실제 지급된 보수총액
592 백만원

최고한도액
1,000 백만원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사의 보수한도 승인

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수
1

보수총액 또는 최고한도액
42백만원

(전 기)

감사의 수
1

실제 지급된 보수총액
42백만원

최고한도액
42백만원

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

김기범
1956.10.21
기타비상무이사
해당사항 없음
대표이사
이사회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

김기범
한국기업평가(주) 대표이사
2007 ~ 20102012 ~ 20142017 ~ 현재
The Wharton School of the University of Pennsylvania前) 메리츠증권 대표이사前) 미래에셋대우증권 대표이사現) 한국기업평가 대표이사
해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김기범
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

기타비상무이사 후보자 : 김기범김기범 후보는 국내외 금융 및 기업평가 전문가로서 전문지식과 통찰력을 바탕으로 당사의 사업 성장에 기여해 오고 있어 기타비상무이사 후보로 추천함

확인서

확인서_김기범

□ 정관의 변경

가. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제16조(주주명부의 폐쇄 및 기준일)

①
회사는 매년 1월 1일부터 1월 7일까지 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지한다.

② 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다.

③ 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우
이사회의 결의로 3월을 경과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재 변경을 정지하거나 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 회사는 이를 2주간 전에 공고하여야 한다.

제16조(기준일)

① 삭제

② (좌동)

③ 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우
이사회결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 회사는 이사회결의로 정한 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.

[코스닥 표준정관]주식전자등록 반영하여 조문 정비

제52조 (이익배당)

① ~ ② (생략)

③
제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

④ ~ ⑤ (생략)

제52조 (이익배당)

① ~ ② (생략)

③
회사는 이사회 결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.

④ ~ ⑤ (생략)

[코스닥 표준정관]배당절차 개선사항 반영

부 칙

제 1조(시행일) 이 정관은 2024년 3월 28일부터 시행한다.

정기주주총회 예정일로 시행일 설정

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2024년 03월 20일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

1) 향후 사업보고서는 주주총회 이후 변경된 사항 및 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 수정된 사업보고서는 DART에 업데이트 될 예정입니다. 2) 사업보고서는 상기 제출 예정일까지 홈페이지(http://www.ecredible.co.kr) 공시 정보에 게재될 예정입니다. - 제출(예정)일 게재될 사업보고서는 주주총회 이전 보고서 입니다. 주주총회에서 부결/수정이 발생할 경우 정정보고서를 금융감독원 전자공시 시스템에 공시 예정 입니다. 주주총회 이후 정정공시 여부를 확인 부탁 드립니다.(금융감독원 전자공시 시스템 - 정기공시)

※ 참고사항

□ 주총집중일 주주총회 개최 사유- 해당 사항 없음