NH투자증권 — 투자설명서 (20240206)
제출인: NH투자증권

투자설명서
2.1
NH투자증권

투 자 설 명 서

2024년 02월 06일

NH투자증권 주식회사

NH투자증권(주) 제69-1회 무기명식 이권부 무보증사채NH투자증권(주) 제69-2회 무기명식 이권부 무보증사채

제69-1회 : 금 오백억원(\50,000,000,000)제69-2회 : 금 이천억원(\200,000,000,000)

1. 증권신고의 효력발생일 :
2024년 02월 06일

2. 모집가액 :
제69-1회 : 금 오백억원(\50,000,000,000)제69-2회 : 금 이천억원(\200,000,000,000)

3. 청약기간 :
2024년 02월 06일

4. 납입기일 :
2024년 02월 06일

5. 증권신고서 및 투자설명서의 열람장소

가. 증권신고서 :
전자문서: 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr

나. 일괄신고 추가서류 :
해당사항 없음

다. 투자설명서 :
전자문서: 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr

서면문서: NH투자증권(주) - 서울특별시 영등포구 여의대로 108 신한투자증권(주) - 서울특별시 영등포구 여의대로 70 미래에셋증권(주) - 서울특별시 중구 을지로5길 26 SK증권(주) - 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31 하나증권(주) - 서울특별시 영등포구 의사당대로 82 현대차증권(주) - 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28

6. 안정조작 또는 시장조성에 관한 사항

해당사항 없음

이 투자설명서에 대한 증권신고의 효력발생은 정부가 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 이 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니며, 이 투자설명서의 기재사항은 청약일 전에 정정될 수 있음을 유의하시기 바랍니다.

신한투자증권(주)미래에셋증권(주)SK증권(주)

【 대표이사 등의 확인 】

nh투자증권69_대표이사확인서명_투자설명서

【 본 문 】

요약정보

1. 핵심투자위험

[투자설명서 이용 시 유의사항 안내문]

하단의 핵심투자위험은 투자설명서 본문에 기재된 투자위험요소 중 중요한 항목만을 투자자의 이해도 제고를 위하여 간단ㆍ명료하게 요약한 것입니다. 자세한 투자위험요소는 "본문-제1부 모집 또는 매출에 관한 사항-Ⅲ. 투자위험요소"에 기재되어 있으니 참고하시기 바랍니다.

구 분
내 용

사업위험

가. 금융투자업 수익 구조 및 국내외 경기 상황에 따른 위험 국내 증권사의 수익 구조는 수수료 손익, 유가증권 평가 및 처분 손익 등으로 구성되며 수수료 수익 중
수탁수수료가 약 47.5%(2023년 3분기말 기준)로 가장 큰 비중을 차지하고 있습니다.
수탁수수료는 국내외 경기 변동과 그로 인한 증권 시장의 변동성에 직접적으로 영향을 받는 특성이 있습니다. 현재, 이스라엘-팔레스타인 분쟁 등 중동 지역 분쟁 확대, 경기 침체 우려 등으로 인해 실물경제 충격이 상존하고 있으며,
국내외 경기 둔화로 인하여 증시가 크게 하락할 경우 국내 증권사들의 수탁수수료가 감소하여 영업 실적 및 수익성이 악화될 가능성이 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.
나. 증권업계 경쟁심화와 관련된 위험자본시장법 개정에 따른 금융투자업계 진입규제 완화로 증권사 신규 설립이 증가하여
2023년 3분기말 기준 총 60개의 증권사가 경쟁
하고 있으며,
금융업권간 겸업 허용에 따라 은행 및 보험사의 수익증권 판매도 가능하게 되어 경쟁이 심화
되고 있습니다.
향후 금융환경은 경쟁 심화가 불가피한 상황
으로,
금융상품간 차별화가 뚜렷하지 않은 상황에서 판매채널 열위로 인해 증권사는 수익성 악화로 이어질 가능성이 존재합니다. 또한 금융투자업 내에서 대형화나 전문화 포지셔닝에 성공하더라도 자산운용, 파생상품 개발, 자기자본 투자 등 업무 수행 과정에서
통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대로 어려움을 겪을 수 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.
다. 파생결합증권 발행잔액 증가에 따른 위험파생결합증권은 저금리 기조하에서 투자자들에게 중위험 중수익 금융투자상품으로 인식되면서
2019년 파생결합증권 발행규모는 129.2조원으로,
역대 최대 발행규모를 기록하였으며,이후
2020년 ELS 총량 규제 및 리스크 관리 강화로 인해 2023년 9월말 기준 94.0조원까지 감소하였습니다.
증권사는 파생결합증권의 발행 및 상환 과정
에서
① 평판위험(불완전판매 및 불공정거래 이슈가 발생할 경우), ② 환매위험(단기간에 조기상환 요청이 집중될 경우)에 노출되어 있습니다. 또한
발행한 파생결합증권의 헤지운용 과정에서 ③ 신용위험(헤지자산이 부실화 될 경우), ④ 시장위험(기초자산 가격 변화를 따라가지 못할 경우)에 노출될 위험이 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
최근 중동 지역 분쟁 확대 및 고금리, 고물가 장기화에 따른 부담 등으로 증시 변동성이 증가함에 따라 투자자분들께서는 지속적인 모니터링이 필요합니다.
파생결합증권의 증가에 따른 운용자산(헤지자산)의 확대는 증권사 전체 총위험액의 증가를 야기하고,
전반적인 위험부담액이 증가하여
NCR에 부정적인 영향을 미칠 수 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
라. NCR 개선방안 및 레버리지 규제에 따른 위험 NCR 개선방안과 레버리지비율 규제에 따라,
대형 증권사의 투자 여력이 상대적으로 확대되어 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업이 가능해지는 반면,
중소형 증권사들은 영업활동에 제약이 따를 가능성이 있습니다.
개정된 NCR제도는 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달 구조에 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자께서는 해당
NCR 제도가 증권업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.
마. 우발채무 증가 및 관련 규제 강화에 따른 위험금융위기 이후 은행과 건설사의 신용공여가 줄어들고 이 역할을 증권사가 대신하기 시작하면서 국내 증권사의 우발채무 규모가 증가
하는 모습을 보였습니다.
매입약정, 지급보증 등으로 구성된 증권사의 우발채무가 증가할 경우 신용리스크가 확대될 가능성이 있습니다.
이에 금융당국은 2019년 12월 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 통해 부동산 PF 익스포저에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였습니다. 해당 건전성 관리 방안은 금융업권 전반에 걸쳐 부동산 PF 익스포져에 영향을 미치게 되며, 특히 종합금융투자사업자의 부동산 PF 익스포져에 상당한 영향을 미칠 것으로 예상됩니다
. 또한,최근 태영건설 워크아웃 등 부동산PF에 대한 증권업의 위험 익스포저가 상승하는 추세에 있는 점, 저성장 기조로 인한 부동산시장의 침체 가능성은 우발채무 현실화의 잠재적인 위험요인이 될 수 있습니다. 우발채무가 현실화되는 경우
대형 금융투자회사들은 풍부한 자금조달력과 잉여자본을 통해 위험관리가 일정부분 가능할 것으로 예상됩니다. 그러나 대형사 대비 자본력이 약한 중소형 금융투자회사들의 경우 더욱 큰 리스크에 노출될 수 있고, 이로 인한 증권업 전반에 부정적인 영향을 미칠 가능성을 배제할 수 없습니다. 따라서 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
바. 금융투자회사의 자산구조에 따른 위험국내 금융투자회사의 자산 중 가장 큰 부분을 차지하는 자산은 유가증권으로 2023년 3분기말 기준 57.5%를 차지하고 있습니다.
유가증권의 경우 상당 부분이 채권(67.0%)으로 구성되어 있으며,
나머지는 기타 증권 및 주식으로 구성되어 있습니다.
향후 기준금리 추가인상 및 변동성 확대로 인해 금융투자회사의 보유 채권의 평가 손실이 발생하여 채권 보유비중이 높은 금융투자회사의 수익성 또는 자산건전성 등에 부정적인 영향을 줄 수 있습니다.
사. 초대형 IB 지정 및 발행어음 업무 등에 따른 위험당사는 2017년말 초대형IB로 지정되었으며, 2018년 5월 발행어음 사업을 인가받았습니다.
발행어음 도입을 통한 수익 구조 다변화 및 수익성 증가에 대한 기대에도 불구하고 역마진 발생이나 조달과 운용 만기 불일치에 따른 유동성 리스크 관리 실패 등 단기금융업에 대한 우려가 상존하고 있으며,
급격히 늘어난 자산의 가치평가가 제대로 이루어지지 않은 채 투자를 집행하여 손실이 발생할 가능성도 존재합니다.
향후 국내 증권업은 초대형 IB의 등장으로 규모의 경제가 실현 가능한 대형사와 특정 업무영역에 특화된 중소형사 위주로의 시장재편이 예상됨에 따라,
업계 환경 변화에 따른 당사의 경쟁력 확보가 매우 중요할 것으로 예상되며,
발행어음 등 업무와 관련하여 리스크 관리에 실패할 경우 당사의 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수 있습니다. 투자자께서는 이러한 금융환경의 변화를 참고하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다.
아. 고객정보 유출에 따른 위험 당사가 영위하는 금융투자업은 업무 특성상 불가피하게 다량의 고객정보를 보유하고 있습니다.
고객정보유출 사고 발생 시 사고 수습에 필요한 관리 비용 및 피해 고객에 대한 손해배상 등의 재무적 위험
과
고객 이탈에 따른 수익성 감소 위험
,
금융투자 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재 관련 위험, 감독당국에 의한 과징금 부과, 영업정지 및 그 밖의 평판 저하에 따른 영업력 저하 등 회사에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다. 당사는 개인정보보호를 위해 개인정보 보호법, 정보통신망 이용촉진 및 정보보호에 관한 법률 또는 관련 법률ㆍ규정 등을 준수하고 있으나, 이와 같은 관리 노력에도 불구하고 투자자께서는 고객정보 유출사고 발생시 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

회사위험

가. 수익성 및 수익구조와 관련된 위험
당사의 2023년 3분기말 기준 순영업수익 총 1조 3,006억원 중 Brokerage, 금융상품판매, IB, 기타수수료 등의 수수료수익이 47.0%로 높은 비중을 차지하고 있습니다. 특히 수수료 중 26.0%를 차지하는
Brokerage 수수료는 시장금리, 주가지수, 자산가격 및 주식거래대금 등 시장 환경에 크게 영향을 받기 때문에 시장 상황이 악화될 경우 영업실적이 둔화되고 수수료 수입이 감소하여 당사의 수익성이 악화될 위험이 있습니다. 이에 당사는 수수료 수익 구조 다변화를 위해 기존의 위탁중개 비즈니스와 함께 IB, Trading 분야의 동반성장을 위한 비즈니스 간의 선순환 구조 구축을 추진하고 있으나
수탁수수료 수익 비중이 여전히 높아 증시 및 금리 등 시장변수에 따른 실적가변성이 내재되어 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.
나. 자산건전성 관련 위험 당사는 과거 종금 부문이 보유한 부실자산으로 인한 부담을 비교적 많이 받아왔으나, 꾸준한 대손충당금 적립 및 상각을 통해 자산건전성이 크게 제고되었습니다.
2023년 3분기말 기준 고정이하자산 비율은 약 1.91%로 2022년말 1.23% 대비 0.68%p 증가하였으나, 경쟁사 대비 우수한 자산건전성을 유지하고 있습니다. 그러나
향후 금융위기, 신용경색 등 자본시장 및 경제에 큰 충격을 줄 수 있는 사건이 발생할 경우 동 대손충당금 설정률이 상승하여 당사의 수익성에 부정적인 영향을 줄 수 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.
다. 보유자산 구성 관련 위험 2023년 3분기말 기준
당사가 보유한 금융자산(총 27조 3,574억원) 중 가장 큰 비중을 차지하는 부분은 채무증권(11조 8,268억원)으로 전체 금융자산의 43.23%의 비중
을 차지하고 있습니다. 향후
시장금리가 상승하거나 당사가 보유한 채권의 신용위험이 상승할 경우 채권의 평가금액이 하락하여 당사의 금융자산평가손익에 영향을 받을 수 있으므로 투자자 여러분께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.
라. 자본적정성 관련 위험
당사는 우발부채, 대출금을 중심으로 위험자산 투자를 확대하면서 연결재무제표 기준 총위험액이 2016년말 1조 2,890억원에서 2023년 3분기말 기준 3조 5,322억원으로 증가하였습니다. 하지만,
이익 누적 등으로 자기자본도 확충되면서 순자본비율(신 NCR)은 2023년 3분기 기준 1,895.7%로 우수한 수준을 나타내고 있으며,
2023년 3분기말 별도기준 당사의 단순레버리지비율은 571.8%로 금융위원회의 건전성 규제 기준인 1,100% 보다 낮은 레버리지비율을 유지하고 있습니다. 따라서
신고서 제출일 기준 당사의 순자본비율 및 레버리지비율은 규제 당국의 기준치를 충족하고 있으나, 향후 일시적인 대규모 자기자본 투자로 총위험액이 증가하거나, 투자손실 등으로 자기자본이 급감하는 경우, 또는 ELS, DLS, RP 등의 판매증가로 총부채가 증가하는 경우 순자본비율은 감소하고 레버리지비율은 증가할 수 있습니다.
순자본비율과 레버리지비율이 규제수준에 근접하게 될 경우 당사의 영업활동이 위축될 수 있으며, 규제수준을 충족하지 못할 경우 금융감독원으로부터 경영개선 권고, 요구, 명령 등의 조치로 인하여 영업이 중단될 수 있다는 점을 투자자 여러분께서는 유의해 주시기 바랍니다.
마. 유동성 및 차입구조와 관련된 위험 당사의
2023년 3분기말 기준 유동성 비율은 113.83%로 금융당국의 규제 요건(유동성비율 100% 이상)을 충족시키는 수준입니다. 2023년 3분기말 기준 자금조달 실적을 살펴보면
전체 자금조달 평균잔액 55조 8,300억원 중 금융부채 및 차입부채가 대부분으로 매도파생결합증권, 매도파생결합사채 등의 당기손익-공정가치측정지정금융부채(15.05%)와 환매조건부채권매도(13.16%) 등의 차입부채가 높은 비중을 차지하고 있습니다. 또한,
2023년 3분기말 기준 당사의 발행어음 규모는 4조 7,028억원으로 이는 총 차입부채 17조 3,149억원의 약 27.16%에 해당합니다. 이와 같은 당사의 차입구조를 고려할 때
향후 금리가 상승할 경우 자금의 조달 비용 증가와 함께 보유 채권의 평가손실이 발생해 당사 수익에 부정적인 영향을 미칠 수 있으니 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.
바. 파생결합증권 발행잔액 증가에 따른 위험2023년 3분기말 기준 당사의 파생결합증권 발행잔액은 상대적으로 운영위험이 높은 원금비보장형(ELS, DLS) 상품잔액이 약 3.4조원, 원금보장형(ELB+DLB) 상품잔액이 약 3.0조원으로 총 약 7.5조원입니다. 또한,
당사의 2023년 3분기말 기준 자기자본(별도기준 7조 142억원) 대비 파생상품발행 비율은 107.33%로, 전년말 대비 7.49%p 하락하였고 경쟁사 대비 규모는 작으나 자기자본 대비 높은 수준을 보이고 있습니다.
자기자본 대비 높은 잔액규모를 보유함에 따라 기초자산가격 및 금리의 급격한 변동 시 헤지운용에서의 손익변동성이 확대될 가능성이 있음을 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.
사. 우발채무와 관련된 위험
당사의 2023년 3분기말 연결기준 채무보증 금액은 1조 6,224억원으로 2022년말 약 1조 1,236억원 대비 44.3% 증가하였습니다. 이는 ABCP 등 부동산 PF 관련 매입약정 규모가 크게 증가함에 기인합니다.
다만, 2023년 3분기말 연결기준 자기자본 7조 5,511억원 대비 21.5% 수준으로 경쟁사 대비 양호한 수준입니다. 또한,
당사의 2023년 3분기말 PF 익스포져 규모는 1.4조원, 자기자본 대비 PF 익스포져 비율은 19.3%로 양적 부담이 크지 않은 상황입니다.
PF 익스포져 중 브릿지론 비중은 22.8%, 중후순위 비중이 51.2%로 질적 위험 역시 크지 않은 상황입니다.
현재 당사의 자금조달력과 잉여자본을 고려했을 때 우발 부채 현실화에 따른 채무 불이행 리스크는 제한적인 것으로 판단됩니다. 다만, 예상치 못한 경제상황 및 태영건설 워크아웃 등 부동산 PF 업황 악화가 지속될 경우 이와 관련된 우발채무가 현실화되어 당사에 부정적 영향을 미칠 수도 있으니, 투자자께서는 당사의 우발채무내역을 참고하여 투자하여 주시기 바랍니다.
아. 소송과 관련된 위험당사는 기업고객에서부터 개인고객까지 다양한 고객층을 보유하고 있어 타 산업에 비해 소송에 연루될 가능성이 높습니다.
증권신고서 제출일 전일 기준 당사가 피고로서 계류 중인 중요한 소송사건은 손해배상청구 등 총 61건으로 소송가액은 4,174억원입니다.
소송가액은 당사 자기자본의 미미한 수준을 차지하고 있어 소송 결과가 당사의 재무상태에 중대한 영향을 미치지는 않을 것으로 판단
됩니다. 그러나
소송 결과에 따른 자원의 유출금액 및 손익 반영 시기는 볼확실하며 소송 결과에 따른 당사의 브랜드 이미지 하락 또는 영업 제재조치 등이 발생할 수 있므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.
자. 펀드판매에 따른 평판 저하 위험
금융업에 대한 사회적인 인식과 평판은 금융업 전반에 영향을 미치고 있습니다.
금융사고가 지속적으로 발생할 경우 금융에 대한 부정적 인식과 신뢰하락으로 이어질 것이며, 그로 인해
고객들의 금융거래가 줄어들면 금융 시장은 축소될 위험이 있습니다.
금융회사 임직원의 위법 행위, 소송/재판, 법률 위반, 투자자 보호 방안 미흡 등 다양한 사안으로 금융업에 대한 평판이 손상될 수 있습니다.
2019년 발생한 파생결합펀드(DLF) 대규모 손실 사태와 라임자산운용의 유동성 부족으로 인한 펀드 환매 중단 사태 그리고 2020년 옵티머스자산운용의 환매 중단 사태가 연달아 발생하며 금융업은 금융당국의 규제 강화, 펀드 규모 축소 등의 위험에 노출되어 있습니다. 2020년 6월경 5,000억원 규모의 펀드 환매를 연기한 옵티머스자산운용에 대하여, 금감원에서는2020년 7월 23일 중간 검사결과를 발표하였습니다. 당사는 동 펀드의 최대 판매 증권사로 2020년 7월 6일부터 금감원의 현장검사를 수검하였으며, 금감원은 당사에 대하여 옵티머스펀드의 상품심사 절차 및 불완전판매 등을 검사하였습니다.
2022년 3월 감독기관(금융위원회 및 금융감독원장)은 옵티머스자산운용 펀드를 판매한 당사에 부당권유로 인한 제재 처분(업무일부정지 및 직원조치 요구)을 하였으나, 이에 대하여 2023년 7월 20일 서울행정법원은 당사가 투자자에 대하여 부당권유한 사실이 없다고 보아 관련 제재처분을 모두 취소하는 판결을 선고하였습니다(감독기관의 항소로 현재 항소심 진행 중에 있습니다).
2023년 11월 및 2024년 1월 감독기관은 옵티머스자산운용 펀드를 판매한 당사에 내부통제마련의무 위반으로 인한 제재 처분(대표이사 중징계, 과태료 및 직원조치요구)을 하였고, 대표이사 중징계 부분에 대하여 서울행정법원에서 집행정지 결정이 있었습니다. 당사는 2021년 5월 25일 이사회를 통하여 금감원 분쟁조정위원회의 권고를 수용하기로 결정하고, 동펀드 고객(개인투자자 및 전문투자자)들에게 투자원금을 지급하기로 하였습니다. 이와 같은 결정은 고객 보호와 주주가치 제고를 위한 결정이었으며, 금감원 분쟁조정위원회의 '착오에 의한 계약 취소'가 아닌 고객에게 원금을 반환하면서 고객으로부터 수익증권과 제반 권리를 양수해 수익증권 소유자의 지위를 확보하는 사적 합의 형태의 개별계약 체결을 통한 투자원금 지급을 결정하였습니다.
증권신고서 제출일 기준 당사는 일반투자자 대상 판매액 전액 반환 및 수익증권과 제반권리를 양수하였으며 나머지 전문투자자들의 투자금은 법원의 판단에 따라 개별적으로 지급할 예정입니다. 또한, 옵티머스 판매분 관련 충당금을 2020년 3분기부터 충당부채로 설정하고 있으며,
2023년 3분기말 기준 충당부채의 총 적립액은 약 1,236억원입니다. 한편,
증권신고서 제출일 기준 현재 옵티머스자산운용 펀드와 관련한 추가 소송의 진행사항과 법적인 판단 및 소송 결과에 따른 합리적인 결과를 예측하기 어렵고, 추후 최종소송결과에 따라 당사의 일부 수익성 저하 및 평판에 부정적인 영향을 미칠 수 있으므로 이점 투자자들께서는 유의하시기 바랍니다.

기타 투자위험

가. 환금성 제약 가능성 위험
본 사채의 상장신청예정일은 2024년 02월 01일이며, 상장예정일은 2024년 02월 06일입니다. 본 사채는 한국거래소의 채무증권의 신규상장심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단하고 있으며, 환금성 위험은 낮은 것으로 판단합니다.
그러나 급격한 채권시장의 변동에 의해 영향을 받을 가능성이 있으며, 상장 이후 채권에 대한 매도량과 매수량 사이에 불균형이 발생할 경우 환금성에 제약이 있을 수 있으므로 투자자들께서는 이점을 유의
하시기 바랍니다. 나. 무보증사채 관련 위험본 사채는 예금자보호법의 적용대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환 책임은 당사에게 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다.
투자자께서는 이 점을 주의하시기 바랍니다. 다. 공모일정 변경 관련 위험본 증권신고서 상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시심사과정에서 정정사유 발생 시 변경될 수 있습니다.
또한, 증권신고서 제출 이후 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다. 이에 따라 투자자께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다.라. 증권신고서 효력 발행의 의미본 증권신고서는「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제120조 제1항 규정에 의해 효력이 발생하며, 제120조 제2항에 규정된 바와 같이 이 증권신고서의 효력 발생은 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.마. 본 사채의 신용등급 한국신용평가(주) , 한국기업평가(주) 및 NICE신용평가(주)는 AA+(S)로 본 사채의 신용등급을 평가하였습니다.바. 투자위험요소에 기재된 사항 이외의 사항으로 인한 위험 당사의 수익성 및 재무상태는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적으로 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다.
당사의 재무제표는 당사의 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제 상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하여 투자에 임하시기 바랍니다.

2. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

회차 :
69-1
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
50,000,000,000
모집(매출)총액
50,000,000,000

발행가액
50,000,000,000
이자율
3.941%

발행수익률
3.941%
상환기일
2026년 02월 06일

원리금지급대행기관
NH농협은행 주식회사 NH금융PLUS파크원센터
(사채)관리회사
-

비고
-

평가일
신용평가기관
등 급

2024년 01월 19일
한국기업평가
회사채 (AA+)

2024년 01월 19일
나이스신용평가
회사채 (AA+)

2024년 01월 22일
한국신용평가
회사채 (AA+)

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
미래에셋증권
3,000,000
30,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
SK증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2024년 02월 06일
2024년 02월 06일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
50,000,000,000

발행제비용
184,920,000

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2024년 01월 11일 신한투자증권(주), 미래에셋증권(주) 및 SK증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음. ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.

▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2024년 02월 01일이며, 상장예정일은 2024년 02월 06일임.

회차 :
69-2
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
200,000,000,000
모집(매출)총액
200,000,000,000

발행가액
200,000,000,000
이자율
4.000%

발행수익률
4.000%
상환기일
2027년 02월 05일

원리금지급대행기관
NH농협은행 주식회사 NH금융PLUS파크원센터
(사채)관리회사
-

비고
-

평가일
신용평가기관
등 급

2024년 01월 19일
한국기업평가
회사채 (AA+)

2024년 01월 19일
나이스신용평가
회사채 (AA+)

2024년 01월 22일
한국신용평가
회사채 (AA+)

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
신한투자증권
7,000,000
70,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
미래에셋증권
4,000,000
40,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
SK증권
4,000,000
40,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
하나증권
3,000,000
30,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
현대차증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2024년 02월 06일
2024년 02월 06일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
200,000,000,000

발행제비용
595,220,000

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2024년 01월 11일 신한투자증권(주), 미래에셋증권(주) 및 SK증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음. ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.

▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2024년 02월 01일이며, 상장예정일은 2024년 02월 06일임.

제1부 모집 또는 매출에 관한 사항

I. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

1. 공모개요

[회 차 :
69-1]

(단위 : 원)

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
50,000,000,000

할 인 율(%)
-

발행수익률(%)
3.941

모집 또는 매출가액
각 사채 전자등록금액의 100%

모집 또는 매출총액
50,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

연리이자율(%)
3.941

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전까지 계산하여 매 3개월마다 "본 사채"의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할하여 후지급한다. 이자지급기일이 영업일이 아닌 경우에는 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급기일부터 그 다음 영업일까지의 이자 및 연체이자는 계산하지 아니한다.

이자지급 기한
2024년 05월 06일, 2024년 08월 06일, 2024년 11월 06일, 2025년 02월 06일,2025년 05월 06일, 2025년 08월 06일, 2025년 11월 06일, 2026년 02월 06일.

신용평가 등급
평가회사명
한국기업평가(주) / NICE신용평가(주) / 한국신용평가(주)

평가일자
2024년 01월 19일 / 2024년 01월 19일 / 2024년 01월 22일

평가결과등급
AA+ / AA+ / AA+

주관회사의분석
주관회사명
신한투자증권(주), 미래에셋증권(주), SK증권(주)

분석일자
2024년 01월 25일

상환방법및 기한
상환방법
"본 사채"의 원금은 2026년 02월 06일에 일시 상환한다. 다만, 원금상환기일이 영업일이 아닌 경우 그 다음 영업일에 상환하고, 원금상환기일부터 그 다음 영업일까지의 이자는 계산하지 아니한다.

상환기한
2026년 02월 06일

납입기일
2024년 02월 06일

등록기관
한국예탁결제원

원리금지급대행기관
회 사 명
NH농협은행 주식회사 NH금융PLUS파크원센터

회사고유번호
00908757

기 타 사 항

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2024년 01월 11일 신한투자증권(주), 미래에셋증권(주) 및 SK증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음 ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함

▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2024년 02월 01일이며, 상장예정일은 2024년 02월 06일임.

[회 차 :
69-2]

(단위 : 원)

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
200,000,000,000

할 인 율(%)
-

발행수익률(%)
4.000

모집 또는 매출가액
각 사채 전자등록금액의 100%

모집 또는 매출총액
200,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

연리이자율(%)
4.000

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전까지 계산하여 매 3개월마다 "본 사채"의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할하여 후지급한다. 이자지급기일이 영업일이 아닌 경우에는 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급기일부터 그 다음 영업일까지의 이자 및 연체이자는 계산하지 아니한다.다만 마지막 이자지급의 계산은 발행가액에 상기 사채의 이율을 곱한 액수에 직전 이자지급기일부터 최종 이자지급기일 전일까지 실제일수를 곱한 후, 이를 365로 나눈 금액으로 하되 소수 첫째 자리 이하의 금액은 절사한다.

이자지급 기한
2024년 05월 06일, 2024년 08월 06일, 2024년 11월 06일, 2025년 02월 06일,2025년 05월 06일, 2025년 08월 06일, 2025년 11월 06일, 2026년 02월 06일,2026년 05월 06일, 2026년 08월 06일, 2026년 11월 06일, 2027년 02월 05일.

신용평가 등급
평가회사명
한국기업평가(주) / NICE신용평가(주) / 한국신용평가(주)

평가일자
2024년 01월 19일 / 2024년 01월 19일 / 2024년 01월 22일

평가결과등급
AA+ / AA+ / AA+

주관회사의분석
주관회사명
신한투자증권(주), 미래에셋증권(주), SK증권(주)

분석일자
2024년 01월 25일

상환방법및 기한
상환방법
"본 사채"의 원금은 2027년 02월 05일에 일시 상환한다. 단, 상환기일이 은행 휴업일(영업일이 아닌 날을 말한다. 이하 같다)에 해당할 경우 그 다음 영업일에 원금을 지급하되, 상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.

상환기한
2027년 02월 05일

납입기일
2024년 02월 06일

등록기관
한국예탁결제원

원리금지급대행기관
회 사 명
NH농협은행 주식회사 NH금융PLUS파크원센터

회사고유번호
00908757

기 타 사 항

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2024년 01월 11일 신한투자증권(주), 미래에셋증권(주) 및 SK증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음 ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함

▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2024년 02월 01일이며, 상장예정일은 2024년 02월 06일임.

2. 공모방법

해당사항 없습니다.

3. 공모가격 결정방법

가. 공모가격 결정방법 및 절차

구 분
주요내용

공모가격 최종결정
발행회사와 공동대표주관회사가 협의하여 최종 공모가격을 결정할 예정입니다.- 발행회사: 자금부 부장 등- 공동대표주관회사: 담당 임원, 부장 및 팀장 등

공모가격 결정 협의절차
수요예측 결과 및 금융시장의 상황 등을 감안한 후 발행회사와 공동대표주관회사가 협의하여 발행수익률을 결정할 예정입니다.

수요예측결과 반영여부
수요예측 참여물량 중 "유효수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)"를 집계하고, 해당 결과를 바탕으로 시장상황 등을 종합적으로 고려하여 발행회사와 공동대표주관회사가 협의를 통해 발행수익률을 결정합니다.

수요예측 재실시 여부
수요예측 실시 이후 발행일정 변경이 발생하더라도 수요예측을 재실시 하지 않습니다.

나. 대표주관회사의 수요예측기준 절차 및 배정방법

구 분
주요내용

공모희망금리 산정방식
공동대표주관회사인 신한투자증권(주), 미래에셋증권(주) 및 SK증권(주)는 NH투자증권(주)의 제69-1회 및 제69-2회 무보증사채의 발행에 있어 민간채권평가사의 평가금리, 최근 동일 신용등급 회사채의 스프레드 동향, 동종 업계의 최근 회사채 발행금리 및 채권시장 동향 등을 고려하여 공모희망금리를 아래와 같이 결정하였습니다.- 제69-1회 무보증사채: 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), KIS채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율 - 제69-2회 무보증사채: 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), KIS채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율공모희망금리 산정에 대한 구체적인 근거는 아래 다. (2)공모희망금리 산정 근거 참고하여주시기 바랍니다.

수요예측 참가신청 관련사항
수요예측은 「무보증사채 수요예측 모범규준」에 따라 진행하며, 한국금융투자협회의 K-Bond프로그램을 사용합니다. 단, 불가피한 상황이 발생할 경우 "발행회사"와 "공동대표주관회사"가 협의하여 E-MAIL/ FAX 등 수요예측 참여 방법을 결정합니다. 수요예측 신청시 신청수량의 범위, 수량 및 가격단위는 아래와 같습니다.① 최저 신청수량: 각 회차별 100억원② 최고 신청수량: 각 회차별 본 사채 발행예정금액③ 수량단위: 100억원④ 가격단위: 0.01%p.

배정대상 및 기준

「무보증사채 수요예측 모범규준」 제5조(배정에 관한 사항) 및 공동대표주관회사의 내부지침에 따라 공동대표주관회사가 결정합니다.※ 「무보증사채 수요예측 모범규준」 제5조(배정에 관한 사항)가. 배정기준 운영 - 대표주관회사는 무보증사채의 배정에 관한 합리적인 기준을 마련하여 운영합니다. 나. 배정시 준수 사항 - 대표주관회사는 수요예측 종료 후 수요예측 참여자별로 청약예정 물량을 배정할 때에 다음 각 사항을 준수합니다. ① 과도하게 낮은 금리에 참여한 자를 부당하게 우대하여 배정하지 아니할 것 ② 금리를 제시하지 않은 수요예측 참여자는 낮은 가중치를 부여하여 배정할 것 다. 배정시 가중치 적용 - 대표주관회사는 다음 각 사항을 고려하여 수요예측 참여자별로 배정의 가중치를 달리 적용할 수 있습니다. ① 참여시간ㆍ참여금액 등 정량적 기준 ② 수요예측 참여자의 성향ㆍ과거 참여이력 및 행태ㆍ가격평가능력 등 해당 참여자와 관련한 정성적 요소 라. 납입예정 물량 배정 원칙 - 대표주관회사는 무보증사채의 청약이 종료된 이후 청약자별로 납입예정 물량을 배정할 때에 수요예측에 참여한 자를 그렇지 않은 자보다 우대하여 배정합니다. 「무보증사채 수요예측 모범규준」 제5조(배정에 관한 사항) "라. 납입예정 물량 배정 원칙"에 따라 대표주관회사는 공모채권을 배정함에 있어 수요예측에 참여한 전문투자자 및 기관투자자를 우대하여 배정합니다.본 사채의 배정에 관한 세부사항은 본 증권신고서 제1부 모집 또는 매출에 관한 사항 Ⅰ. 모집 또는 매출에 관한 일반사항 - 4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항 - 다. 배정을 참고하시기 바랍니다.

유효수요 판단 기준
"유효수요"(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)는 금융투자협회의 「무보증사채 수요예측 모범규준」 및 「대표주관회사 내부지침」과 수요예측 결과에 근거하여 결정됩니다. 이러한 "유효수요" 결정 이후 최종 발행금리 결정시 "발행회사"와 "공동대표주관회사"가 협의를 통해 최종 결정할 예정입니다."공동대표주관회사"는 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」제3조 및 합리적인 내부기준에 따라 산정한 "유효수요"의 범위, 판단기준, 산정 근거 및 결과와 확정 금액 및 확정 이자율은 수요예측 결과에 따른 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다.

금리미제시분 및 공모희망금리범위 밖 신청분의 처리방안
「무보증사채 수요예측 모범규준」에 따라 낮은 가중치를 부여하여 배정하거나 수요예측 결과에 따라 "유효수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)"의 범주에 포함되지 않아 배정되지 않을 수 있습니다.

다. 공모희망금리 산정 (1) 공모희망금리 산정 결정 당사와 공동대표주관회사 신한투자증권(주), 미래에셋증권(주) 및 SK증권(주)는 공모희망금리를 결정함에 있어 아래와 같은 사항을 종합적으로 검토 및 고려하여 본 사채의 공모희망금리를 결정하였습니다.- 제69-1회 무보증사채: 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), KIS채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율 - 제69-2회 무보증사채: 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), KIS채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율 (2) 공모희망금리 산정 근거 ① 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS채권평가, 나이스피앤아이(구.나이스채권평가), 에프앤자산평가)에서 최초 증권신고서 제출 1영업일 전에 최종으로 제공하는 'NH투자증권(주) 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)'(이하 "개별민평금리" 라고 한다)

(기준일: 2024년 01월 24일)

(단위: %)

구분
KIS채권평가
한국자산평가
나이스채권평가
FN자산평가
산술평균

NH투자증권 2년 개별민평
3.994
3.973
3.978
3.997
3.985

NH투자증권 3년 개별민평
4.030
4.051
4.063
4.071
4.053

출처: 본드웹

② 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, 키스채권평가, 나이스피앤아이, 에프앤자산평가)에서 최초 증권신고서 제출 1영업일 전에 제공하는 "AA+등급" 회사채 수익률의 산술평균(이하 "등급민평금리"라고 한다.)

(기준일: 2024년 01월 24일)

(단위: %)

구분
KIS채권평가
한국자산평가
나이스채권평가
FN자산평가
산술평균

AA+등급 회사채 2년 등급민평
3.875
3.858
3.853
3.877
3.865

AA+등급 회사채 3년 등급민평
3.924
3.931
3.928
3.931
3.928

출처: 본드웹

③ '민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS채권평가, 나이스피앤아이(구.나이스채권평가), 에프앤자산평가)에서 최초 증권신고서 제출 1영업일 전에 제공하는 국고채 수익률의 산술평균(이하 "국고민평금리"라고 한다.)과 ①, ②의 산술평균 금리간의 스프레드

(기준일: 2024년 01월 24일)

(단위: %)

구분
국고민평금리
"개별민평금리"(①) - "국고민평금리" 스프레드
"등급민평금리"(②) - "국고민평금리" 스프레드

2년
3.340
0.645
0.525

3년
3.292
0.761
0.636

출처: 본드웹

④ 최근 3개월간(2023.10.25 ~2024.01.24) "개별민평금리" 및 "국고민평금리" 대비 스프레드 추이

(단위: %)

일자
(A) 국고채권 수익률
(B) NH투자증권(주) 개별민평
(B-A) 국고대비스프레드

2년
3년
2년
3년
2년
3년

2024-01-24
3.340
3.292
3.985
4.053
0.645
0.761

2024-01-23
3.335
3.288
3.986
4.053
0.651
0.765

2024-01-22
3.317
3.277
3.977
4.045
0.660
0.768

2024-01-19
3.346
3.303
3.997
4.075
0.651
0.772

2024-01-18
3.325
3.270
3.974
4.041
0.649
0.771

2024-01-17
3.329
3.270
3.973
4.040
0.644
0.770

2024-01-16
3.300
3.231
3.942
3.999
0.642
0.768

2024-01-15
3.263
3.195
3.906
3.959
0.643
0.764

2024-01-12
3.281
3.197
3.906
3.964
0.625
0.767

2024-01-11
3.308
3.222
3.935
3.989
0.627
0.767

2024-01-10
3.352
3.267
3.977
4.035
0.625
0.768

2024-01-09
3.362
3.247
3.970
4.016
0.608
0.769

2024-01-08
3.390
3.290
4.007
4.056
0.617
0.766

2024-01-05
3.376
3.280
4.007
4.046
0.631
0.766

2024-01-04
3.333
3.224
3.957
3.993
0.624
0.769

2024-01-03
3.364
3.275
4.002
4.041
0.638
0.766

2024-01-02
3.328
3.245
3.982
4.011
0.654
0.766

2023-12-29
3.241
3.145
3.896
3.911
0.655
0.766

2023-12-28
3.241
3.145
3.896
3.911
0.655
0.766

2023-12-27
3.294
3.212
3.959
3.978
0.665
0.766

2023-12-26
3.297
3.216
3.954
3.978
0.657
0.762

2023-12-22
3.301
3.225
3.961
3.988
0.660
0.763

2023-12-21
3.319
3.232
3.965
3.996
0.646
0.764

2023-12-20
3.319
3.223
3.963
3.986
0.644
0.763

2023-12-19
3.368
3.273
3.999
4.031
0.631
0.758

2023-12-18
3.364
3.279
3.987
4.031
0.623
0.752

2023-12-15
3.353
3.275
3.975
4.027
0.622
0.752

2023-12-14
3.323
3.236
3.940
3.988
0.617
0.752

2023-12-13
3.538
3.460
4.169
4.210
0.631
0.750

2023-12-12
3.526
3.447
4.154
4.199
0.628
0.752

2023-12-11
3.555
3.470
4.186
4.226
0.631
0.756

2023-12-08
3.516
3.460
4.146
4.191
0.630
0.731

2023-12-07
3.545
3.505
4.177
4.235
0.632
0.730

2023-12-06
3.523
3.470
4.148
4.198
0.625
0.728

2023-12-05
3.526
3.482
4.157
4.215
0.631
0.733

2023-12-04
3.565
3.532
4.197
4.267
0.632
0.735

2023-12-01
3.602
3.585
4.246
4.325
0.644
0.740

2023-11-30
3.607
3.582
4.266
4.330
0.659
0.748

2023-11-29
3.581
3.550
4.262
4.311
0.681
0.761

2023-11-28
3.684
3.650
4.358
4.415
0.674
0.765

2023-11-27
3.725
3.687
4.401
4.462
0.676
0.775

2023-11-24
3.717
3.674
4.407
4.460
0.690
0.786

2023-11-23
3.695
3.642
4.387
4.436
0.692
0.794

2023-11-22
3.714
3.665
4.407
4.465
0.693
0.800

2023-11-21
3.683
3.639
4.396
4.449
0.713
0.810

2023-11-20
3.702
3.659
4.415
4.473
0.713
0.814

2023-11-17
3.726
3.685
4.447
4.505
0.721
0.820

2023-11-16
3.746
3.697
4.489
4.536
0.743
0.839

2023-11-15
3.788
3.745
4.549
4.598
0.761
0.853

2023-11-14
3.888
3.857
4.651
4.722
0.763
0.865

2023-11-13
3.895
3.872
4.661
4.740
0.766
0.868

2023-11-10
3.874
3.853
4.646
4.727
0.772
0.874

2023-11-09
3.852
3.838
4.633
4.712
0.781
0.874

2023-11-08
3.868
3.871
4.651
4.745
0.783
0.874

2023-11-07
3.870
3.882
4.650
4.752
0.780
0.870

2023-11-06
3.860
3.880
4.652
4.750
0.792
0.870

2023-11-03
3.892
3.945
4.694
4.810
0.802
0.865

2023-11-02
3.907
3.980
4.710
4.844
0.803
0.864

2023-11-01
3.963
4.065
4.755
4.924
0.792
0.859

2023-10-31
3.980
4.083
4.756
4.937
0.776
0.854

2023-10-30
3.976
4.085
4.755
4.936
0.779
0.851

2023-10-27
3.972
4.077
4.739
4.921
0.767
0.844

2023-10-26
3.995
4.112
4.760
4.952
0.765
0.840

2023-10-25
3.955
4.045
4.713
4.884
0.758
0.839

출처 : 본드웹

[NH투자증권 개별민평금리2년-국고민평금리 2년 추이]

(단위: %)

nh투자증권 2년물 및 국고채 2년물.jpg
NH투자증권 2년물 및 국고채 2년물

출처 : 본드웹

[NH투자증권 개별민평금리 3년-국고민평금리 3년 추이]

(단위: %)

nh투자증권 3년물 및 국고채 3년물.jpg
NH투자증권 3년물 및 국고채 3년물

출처 : 본드웹

⑤ 최근 3개월간(2023.10.25 ~2024.01.24) "등급민평금리"의 "국고민평금리" 대비 스프레드 추이

(단위: %)

일자
(A) 국고채권 수익률
(B) AA+ 등급등급민평
(B-A) 국고대비스프레드

2년
3년
2년
3년
2년
3년

2024-01-24
3.340
3.292
3.865
3.928
0.525
0.636

2024-01-23
3.335
3.288
3.865
3.928
0.530
0.640

2024-01-22
3.317
3.277
3.857
3.919
0.540
0.642

2024-01-19
3.346
3.303
3.877
3.950
0.531
0.647

2024-01-18
3.325
3.270
3.854
3.915
0.529
0.645

2024-01-17
3.329
3.270
3.853
3.914
0.524
0.644

2024-01-16
3.300
3.231
3.822
3.873
0.522
0.642

2024-01-15
3.263
3.195
3.786
3.834
0.523
0.639

2024-01-12
3.281
3.197
3.786
3.838
0.505
0.641

2024-01-11
3.308
3.222
3.815
3.863
0.507
0.641

2024-01-10
3.352
3.267
3.855
3.907
0.503
0.640

2024-01-09
3.362
3.247
3.847
3.888
0.485
0.641

2024-01-08
3.390
3.290
3.884
3.928
0.494
0.638

2024-01-05
3.376
3.280
3.885
3.918
0.509
0.638

2024-01-04
3.333
3.224
3.833
3.865
0.500
0.641

2024-01-03
3.364
3.275
3.878
3.913
0.514
0.638

2024-01-02
3.328
3.245
3.858
3.882
0.530
0.637

2023-12-29
3.241
3.145
3.772
3.782
0.531
0.637

2023-12-28
3.241
3.145
3.772
3.782
0.531
0.637

2023-12-27
3.294
3.212
3.835
3.849
0.541
0.637

2023-12-26
3.297
3.216
3.830
3.850
0.533
0.634

2023-12-22
3.301
3.225
3.837
3.860
0.536
0.635

2023-12-21
3.319
3.232
3.841
3.866
0.522
0.634

2023-12-20
3.319
3.223
3.839
3.856
0.520
0.633

2023-12-19
3.368
3.273
3.875
3.901
0.507
0.628

2023-12-18
3.364
3.279
3.861
3.900
0.497
0.621

2023-12-15
3.353
3.275
3.850
3.896
0.497
0.621

2023-12-14
3.323
3.236
3.815
3.858
0.492
0.622

2023-12-13
3.538
3.460
4.044
4.079
0.506
0.619

2023-12-12
3.526
3.447
4.028
4.068
0.502
0.621

2023-12-11
3.555
3.470
4.061
4.095
0.506
0.625

2023-12-08
3.516
3.460
4.021
4.060
0.505
0.600

2023-12-07
3.545
3.505
4.051
4.104
0.506
0.599

2023-12-06
3.523
3.470
4.023
4.068
0.500
0.598

2023-12-05
3.526
3.482
4.032
4.085
0.506
0.603

2023-12-04
3.565
3.532
4.072
4.136
0.507
0.604

2023-12-01
3.602
3.585
4.121
4.194
0.519
0.609

2023-11-30
3.607
3.582
4.141
4.199
0.534
0.617

2023-11-29
3.581
3.550
4.137
4.181
0.556
0.631

2023-11-28
3.684
3.650
4.233
4.284
0.549
0.634

2023-11-27
3.725
3.687
4.275
4.332
0.550
0.645

2023-11-24
3.717
3.674
4.280
4.329
0.563
0.655

2023-11-23
3.695
3.642
4.259
4.305
0.564
0.663

2023-11-22
3.714
3.665
4.279
4.334
0.565
0.669

2023-11-21
3.683
3.639
4.268
4.318
0.585
0.679

2023-11-20
3.702
3.659
4.287
4.343
0.585
0.684

2023-11-17
3.726
3.685
4.320
4.375
0.594
0.690

2023-11-16
3.746
3.697
4.361
4.405
0.615
0.708

2023-11-15
3.788
3.745
4.422
4.468
0.634
0.723

2023-11-14
3.888
3.857
4.523
4.594
0.635
0.737

2023-11-13
3.895
3.872
4.533
4.612
0.638
0.740

2023-11-10
3.874
3.853
4.519
4.599
0.645
0.746

2023-11-09
3.852
3.838
4.505
4.584
0.653
0.746

2023-11-08
3.868
3.871
4.523
4.617
0.655
0.746

2023-11-07
3.870
3.882
4.523
4.624
0.653
0.742

2023-11-06
3.860
3.880
4.525
4.622
0.665
0.742

2023-11-03
3.892
3.945
4.566
4.682
0.674
0.737

2023-11-02
3.907
3.980
4.582
4.716
0.675
0.736

2023-11-01
3.963
4.065
4.627
4.796
0.664
0.731

2023-10-31
3.980
4.083
4.628
4.809
0.648
0.726

2023-10-30
3.976
4.085
4.627
4.807
0.651
0.722

2023-10-27
3.972
4.077
4.611
4.793
0.639
0.716

2023-10-26
3.995
4.112
4.632
4.824
0.637
0.712

2023-10-25
3.955
4.045
4.586
4.756
0.631
0.711

출처 : 본드웹

[등급민평금리 2년-국고민평금리 2년 추이]

(단위: %)

국고채 2년물 및 등급민평 2년물.jpg
국고채 2년물 및 등급민평 2년물

출처 : 본드웹

[등급민평금리 3년-국고민평금리 3년 추이]

(단위: %)

국고채 3년물 및 등급민평 3년물.jpg
국고채 3년물 및 등급민평 3년물

출처 : 본드웹

⑥ 최근 3개월간(2023.10.25 ~2024.01.24) 동일 등급(AA+), 동일 만기(2년, 3년) 무보증 일반 공모 회사채 발행사례 및 수요예측 참여 현황최근 3개월간 동일 등급(AA+) 및 동일 만기(2년, 3년) 회사채 발행 내역은 총 4건(2년 1건, 3년 3건)이며, 모두 개별민평금리를 공모희망금리의 기준으로 설정하였습니다. 동일 등급(AA+)의 공모희망금리밴드의 하단은 2년, 3년 만기 모두 개별민평 대비 -30bp 수준으로 설정되었으며 상단은 +30bp 수준으로 설정되었습니다. 수요예측 후 결정금리를 살펴보면 2년 만기의 경우 -10bp 가산하는 수준이며, 3년 만기의 경우 -12bp ~ -9bp 가산하는 수준으로 결정되었습니다.[AA+ 등급 무보증 공모회사채 발행내역]

발행사
발행일
만기(년)
발행금액(억원)
금리밴드
발행스프레드
발행금리

네이버
2024-01-24
3
1,700
개별민평 -30bp ~ +30bp
-12bp
3.792

SK
2023-12-11
3
900
개별민평 -30bp ~ +30bp
-9bp
3.963

현대백화점
2026-10-13
2
800
개별민평 -30bp ~ +30bp
-10bp
4.284

3
1,200
개별민평 -30bp ~ +30bp
-10bp
4.433

⑦ 최근 3개월간(2023.10.25 ~2024.01.24) NH투자증권(주) 회사채 유통물 거래현황최근 3개월간 NH투자증권(주) 회사채의 거래 건수는 총 14건이며 누적 거래량은 총 4,700억원입니다. 또한, 민평수익률 대비 -12.9bp~4.7.bp 수준에서 거래가 이루어진 것으로 확인되었습니다.

(단위: %,bp,백만원)

종목명
거래일
민평
평균
평균-민평
잔존일
만기일
거래량
거래건수

엔에이치투자64-2
2024-01-18
3.990
4.037
4.7
02.03.11
2026-04-29
40,000
4

엔에이치투자60-2
2024-01-08
3.919
3.825
-9.4
00.03.04
2024-04-12
60,000
3

엔에이치투자63(지)
2024-01-05
3.959
4.000
4.1
02.01.08
2026-02-13
60,000
6

엔에이치투자63(지)
2023-12-20
3.998
3.988
-1.1
02.01.24
2026-02-13
60,000
6

엔에이치투자63(지)
2023-12-19
3.986
3.967
-1.9
02.01.25
2026-02-13
20,000
2

엔에이치투자66-1
2023-12-19
3.980
4.001
2.1
01.03.20
2025-04-08
40,000
4

엔에이치투자62-2
2023-12-05
4.188
4.059
-12.9
01.11.22
2025-11-27
10,000
1

엔에이치투자65-1
2023-12-04
4.204
4.131
-7.3
00.10.21
2024-10-25
20,000
2

엔에이치투자60-2
2023-11-29
4.173
4.118
-5.5
00.04.13
2024-04-12
30,000
3

엔에이치투자68-1
2023-11-27
4.387
4.312
-7.5
01.09.22
2025-09-19
20,000
2

엔에이치투자62-2
2023-11-23
4.401
4.339
-6.2
02.00.04
2025-11-27
20,000
2

엔에이치투자60-2
2023-11-17
4.217
4.175
-4.2
00.04.25
2024-04-12
40,000
4

엔에이치투자66-1
2023-11-13
4.562
4.532
-3.0
01.04.25
2025-04-08
20,000
2

엔에이치투자65-1
2023-11-08
4.412
4.436
2.4
00.11.17
2024-10-25
30,000
3

⑧ 채권시장 동향

2020년 들어 국내 경제성장률 전망치 하향 조정 등 경기에 대한 불확실성이 상존하는 가운데, 2월부터 불거진 COVID-19 바이러스 확산에 대한 우려로 글로벌 안전자산 선호심리가 심화되면서 국내외 시장금리의 하락세가 지속되었습니다. 미국 연방공개시장위원회(FOMC)는 3월 17~18일 예정된 정례회의에 앞서 3일에 긴급회의를 열어 기준금리를 1.00~1.25%로 0.5%p. 인하하였고, 이후 15일 1.0%p.를 재차 인하하며 0~0.25%로 기준금리가 떨어졌고, 예정되었던 연방공개시장위원회(FOMC)를 취소했습니다. 이와 같은 미국의 기준금리 인하는, 연준이 1994년 통화정책을 공개한 이후, 처음있는 파격적인 결정이었던 만큼 현재 글로벌 경기 악화의 심각성을 보여주고 있습니다. 미국의 기준금리 인하에도 불구하고 COVID-19의 확산에 따라 글로벌 경기의 회복흐름은 더딘 모습을 보이고 있으며, 한국은행은 2020년 4월 9일 예정된 금통위에 앞서 3월 16일 임시 금통위를 열어 기준금리를 0.5%p. 전격 인하하며 기준금리가 0.75%로 떨어졌으며, 사상 처음 0%대로 진입했습니다. 또한, 5월 28일 한국은행 금융통화위원회에서 28일 통화정책방향 회의를 열고 기준금리를 기존 연 0.75%에서 추가로 0.25%p. 인하하여 0.50% 수준을 유지했습니다.시중금리의 경우 2020년 11월 이후 경기 지표 개선 및 물가상승과 더불어 FOMC의 기준금리 인상 시기가 기존 전망보다 앞당겨질 수 있다는 기대감에 장기물 위주로 상승하는 모습을 보였습니다. 하지만, 파월 연준 총재는 2021년 1월 출구정책을 모색하기에는 아직 시기상조임을 시사하였고, COVID-19 바이러스 확산과 이에 따른 경제 회복 속도를 주시하며 신중하게 통화정책을 펼쳐갈 뜻을 밝혔습니다. 이러한 시장 기대에 부합하듯 2021년 3월 16일과 17일 양일 진행된 FOMC에서 파월 연준 총재는 현재의 금리 및 자산매입 정책을 유지할 것을 시사하였습니다.그러나 각국 중앙은행은 최근 몇 달 사이 예상보다 빠른 경제 회복 속도와 시장 기대를 상회하는 인플레이션으로 인해 조기 테이퍼링 및 금리 정상화 가능성을 언급하였습니다. 경기 측면에서 IMF와 OECD는 각각 2021년 세계경제 성장률을 6.0%, 5.8%로 전망하였고, 6월 초 세계은행은 세계경제 성장률을 지난 1월 전망치(4.1%)보다 1.5%p. 상향 조정한 5.6%로 전망하였습니다. 물가 측면에서 미국의 5월 소비자물가 상승률은 5.0%로 2008년 8월 이후 가장 높은 수준을 기록하였습니다. 한국은행은 2021년 5월, 2021년 물가 상승률 전망치를 1.3%에서 1.8% 수준으로 상향하였습니다. 이처럼 경기 회복세가 강화되고 중기적 인플레이션이 전망되자, 중앙은행은 매파적 통화 기조로 전환하는 모습이 관찰되었습니다.FOMC는 6월 기준금리를 동결하였으나, 연방기금 목표금리 전망치 점도표에서 금리 인상 시점을 앞으로 큰 폭 조정하였고, 테이퍼링에 대한 논의를 시작하였다고 발표하였습니다. 점도표 상 2023년 금리인상을 전망한 연준위원은 7명에서 13명으로 늘었고, 2022년 인상을 예고한 위원 수 역시 4명에서 7명으로 증가하였습니다. 이주열 한국은행 총재는 6월, 물가 상승과 금융 불균형을 이유로 연내 2차례의 금리 인상이 가능함을 시사하였습니다. 중앙은행의 매파적 발언이 이어지자 단기 금리가 급등하고, 장단기 스프레드가 급격히 축소되는 등 채권시장 변동성은 확대되었습니다. 7월 FOMC는 기준금리(0~0.25%)와 자산매입규모를 월간 1,200억달러로 동결하였으며 2022년 중 테이퍼링이 종료된다고 하더라도 적어도 2022년 조기 금리인상은 없다고언급하였지만, 국내의 경우 2021년 6월부터 지속된 이주열 총재의 기준금리 인상 발언 이후 2021년 8월 금통위에서 기준금리 0.25%p. 인상(기준금리 0.75%)을 결정하였습니다. 10월 금통위에서는 기준금리를 0.75%로 동결하였으나, 11월 금통위에서 금통위원 전원의 만장일치로 0.25%p. 인상하여 제로금리 시대가 끝나고 기준금리는 1.00%가 되었습니다. 이후, 2022년 1월 금통위에서는 기준금리를 1.00%에서 0.25%p. 올린 1.25%로 상향 조정하였습니다.2022년 1월 한국은행의 주된 관심이 기존의 금융불균형에서 목표수준을 상회하는 물가 상승률로 옮겨 가면서 2022년 연내 금리 상승 가능성이 계속하여 상존하고 있습니다. 2022년 4월과 5월 금통위에서도 0.25%p.를 인상하여 한국은행 기준금리는 1.75%로 상승하였습니다. 한편, 2022년 7월 금통위는 미국 기준금리의 추가적인 인상예상에 따른 한미 금리 역전가시화 및 국내 높은 물가 상승률이 지속되는 점(2022.06 소비자물가지수 6.0%) 등을 고려하여 1.75%인 기준 금리를 2.25%로 0.50%p. 인상하였습니다. 글로벌 중앙은행들의 연이은 기준금리 인상 및 높은 물가 상승 압력에 대한 대응으로, 2022년 8월 25일 금통위에서는 0.25%p., 2022년 10월 12일 및 2022년 11월 24일 금통위에서는 각각 0.50%p. 및 0.25%p.의 기준금리 인상을 발표하였습니다.2022년말 레고랜드 사태에 따른 크레딧 금리 급등에도 불구, 글로벌 금리 인상 기조에 동반한 금통위의 기준금리 인상 기조가 2023년도에도 지속되어 1월 금통위에서 0.25%p. 인상을 결정하였습니다. 다소 안정된 물가 상승률에 따라 2023년 2월 금통위와 4월 금통위는 기준금리를 동결하였고 그동안의 긴축정책의 누적 효과를 확인하고 경기침체 우려 반영함에 따라 5월 금통위 또한 동결을 결정하였습니다. 이후, 반도체 경기 및 중국 경제 회복 지연에 따른 경기 전망에 대한 우려와 함께 물가 안정세, 새마을금고 사태에 따른 금융 불안으로 7월 금통위 또한 동결로 결정하였습니다. 8월 금통위 또한 7월과 마찬가지로 기준금리 동결 및 9월 FOMC 정책방향이 중요하다는 의견을 유지하였으며, 10월 금통위에서 한은은 6회 연속 기준금리 동결과 함께 대다수의 금통위원은 물가 상승 압력에 따라 최종금리를 3.75%까지 열어두어야 한다는 의견을 유지하였습니다. 11월 금통위에서도 한은은 경기 회복세가 뚜렷하지 않은 데다 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 부실 등 금융시장 불안도 여전해 금리 인상은 어려우나 미국 기준금리와의 금리차로 금리인하도 어려운 상황이라는 의견을 밝히며 만장일치로 기준금리 동결 결정하였습니다. 한편, 2024년 1월 11일 진행된 1월 금통위에서도 한은은 기준금리 동결을 결정하며, 증권신고서 제출일 전일 현재 한국 기준금리는 3.50%를 기록하고 있습니다.한편, 미국의 경우 2022년 소비자물가 상승률이 40년만에 최고치를 경신함에 따라 높은 인플레이션 압력을 경감시키기 위해 FOMC는 2022년 3월 기준금리 0.25%p.인상(0.25~0.5%)을 시작으로 5월 0.50%p., 6월, 7월, 9월, 11월 각각 0.75%p., 12월 0.50%p.를 인상하며 역사 이래 가장 짧은 기간에 4.25%p. 인상을 결정하였습니다. 2023년에도 여전히 높은 물가 상승에 대한 압박으로 FOMC는 2023년 2월 1일 기준금리 0.25%p. 인상을 결정했습니다.2023년 3월에는 실리콘밸리은행(SVB)이 대규모 예금인출 사태로 사건 발생일 2일만에 파산하는 사태가 발생했습니다. 이후 미국 시그니처 뱅크가 파산한데 이어 유럽에서는 크레디트스위스(CS)까지 자금난에 처하게 되었습니다. 미 재무부, 연준 그리고 연방예금보험공사는 SVB 예금 전액 보증을 발표하였으며, 스위스 최대 금융기관 UBS가 크레디트스위스를 인수하며 세계 금융 시장으로의 위기 확산 사태는 일차적으로 막았습니다. 다만, 해당 사태로 인한 시장 우려는 상존하는 상황이며 향후 변동성에 따른 인플레이션 및 미국 정책금리에 대한 지속적인 모니터링이 필요할 것으로 판단됩니다. SVB, 퍼스트리퍼블릭은행 등 미국 지방은행의 위기는 신용 여건을 위축시키며 기준 금리 인상 종료에 대한 기대감을 더했습니다.2023년 3월 23일 FOMC는 물가안정과 SVB 등 은행 파산에 대응하는 금융안정 사이에서 또 다시 베이비스텝을 유지하며 0.25%p. 추가 인상을 결정하였고, 5월 FOMC에서는 물가 등을 이유로 연달아 0.25%p. 인상하였습니다. 이후, 6월 FOMC에서는 기준금리를 만장일치로 동결하였고(5.00% ~ 5.25%), 2023년 GDP 성장률 및 근원 PCE 전망을 상향하고 실업률 전망을 하향하였습니다. 연준은 미국의 고용시장의 견고한 모습과 인플레이션 장기화를 시사하며 점도표 중간값을 상향 조정하였고, 파월 의장은 기준 금리 동결에도 불구하고 연내 두차례 추가 인상 가능성을 시사하며 여전히 매파적 입장을 보였습니다. 이후 7월 FOMC에서는 물가 상승 및 긴축정책 효과의 지연을 근거로 0.25%p. 인상을 만장일치로 결정하였습니다. 연준은 데이터 의존적 접근 방식은 기존과 동일하게 유지할 것이며 9월 인상 혹은 동결이 모두 가능하다는 원론적인 입장을 표명하였고, 9월에도 7월과 마찬가지로 데이터에 기반한 의사결정을 하겠다고 언급하며 만장일치로 기준금리를 동결하였습니다. 11월 FOMC에서도 기준금리를 동결하였으나 9월과 달리 금융환경 긴축에 대해 인정하고 "과소 긴축 리스크와 과잉 긴축 리스크가 점차 균형을 향해가고 있다"고 평가하며 금리 인상 사이클 종료를 시사하였습니다. 12월 FOMC에서 만장일치 기준금리 동결과 함께 점도표 상 2024년말 기준금리 전망치를 현 수준보다 낮은 4.6%로 제시하며 사실상 2024년부터 기준금리 인하가 시작될 것을 시사하였고, 증권신고서 제출일 전일 현재 미국 기준금리는 5.25% ~ 5.50%를 기록하고 있습니다. 이처럼, 향후에도 금리변동에 대한 모니터링이 지속적으로 필요할 것으로 판단됩니다.⑨ 결론NH투자증권(주)의 제69-1회 및 제69-2회 무보증사채 발행을 위한 공모희망금리 결정시 상기한 ①~⑧의 내용을 종합적으로 고려하여 당사와 공동대표주관회사는 공모희망금리를 아래와 같이 결정하였습니다.

[최종 공모희망금리밴드]

구 분
내 용

제69-1회
청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), KIS채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율

제69-2회
청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), KIS채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율

당사와 공동대표주관회사는 합리적으로 판단하여 공모희망금리밴드를 제시하였으나 금리를 확정 또는 보장하는 것이 아니므로, 투자 결정을 위한 판단 및 수요예측 및청약시 참고사항으로 활용해야 하며, 상기 공모희망금리는 수요예측에 따른 "유효수요"와 차이가 있습니다. 수요예측 후 유효수요 및 금리는 「무보증사채 수요예측 모범규준」 및 공동대표주관회사의 수요예측을 위한 내부 지침에 의거하여 공동대표주관회사가 결정하며, 필요시 발행회사와 협의합니다. 수요예측결과를 반영한 정정 신고서는 2024년 01월 31일에 공시할 예정입니다.

라. 수요예측 결과

(1) 수요예측 참여 내역

[회 차 : 제69-1회]
(단위: 건, 억원)

구분

국내 기관투자자

외국 기관투자자

합계

운용사

(집합,일임)

투자매매중개업자

연기금, 운용사(고유),은행, 보험

기타

거래실적

유*

거래실적

무

건수

19
8
3
-
-
-
30

수량

2,800
1,400
500
-
-
-
4,700

경쟁률

5.60 : 1
2.80 : 1
1.00 : 1
-
-
-
9.40 : 1

주1) 경쟁률은 단순경쟁률로, 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임.

주2) 운용사(집합,일임)는 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

[회 차 : 제69-2회]
(단위: 건, 억원)

구분

국내 기관투자자

외국 기관투자자

합계

운용사

(집합,일임)

투자매매중개업자

연기금, 운용사(고유),은행, 보험

기타

거래실적

유*

거래실적

무

건수

40
12
8
-
-
-
60

수량

5,500
2,200
1,700
-
-
-
9,400

경쟁률

3.67 : 1
1.47 : 1
1.13 : 1
-
-
-
6.27 : 1

주1) 경쟁률은 단순경쟁률로, 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임.

주2) 운용사(집합,일임)는 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

(2) 수요예측 신청가격 분포

[회 차 : 제69-1회]
(단위 : bp, 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계
누적합계
유효수요

운용사 (집합,일임)
투자매매중개업자
연기금, 운용사(고유),은행, 보험
기타
거래실적 유*
거래실적 무

건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
비율

누적

수량

누적

비율

-5
2
300
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
3
500
10.64%
500
10.64%
포함

-3
2
300
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
3
400
8.51%
900
19.15%
포함

-2
4
700
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4
700
14.89%
1,600
34.04%
포함

-1
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
2.13%
1,700
36.17%
포함

0
4
600
3
300
1
100
-
-
-
-
-
-
8
1,000
21.28%
2,700
57.45%
포함

2
1
100
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
2
300
6.38%
3,000
63.83%
포함

4
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
2.13%
3,100
65.96%
포함

5
1
100
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
2
300
6.38%
3,400
72.34%
포함

6
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
2.13%
3,500
74.47%
포함

7
1
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
300
6.38%
3,800
80.85%
포함

8
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
2.13%
3,900
82.98%
포함

9
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
1
200
4.26%
4,100
87.23%
포함

10
-
-
1
500
-
-
-
-
-
-
-
-
1
500
10.64%
4,600
97.87%
포함

14
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
2.13%
4,700
100.00%
포함

합계
19
2,800
8
1,400
3
500
-
-
-
-
-
-
30
4,700
100.00%
-
-
-

주) 운용사(집합, 일임)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

[회 차 : 제69-2회]
(단위 : bp, 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계
누적합계
유효수요

운용사 (집합, 일임)
투자매매중개업자
연기금, 운용사(고유),은행, 보험
기타
거래실적 유*
거래실적 무

건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
비율

누적

수량

누적

비율

-25
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
1.06%
100
1.06%
포함

-13
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
1.06%
200
2.13%
포함

-10
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
1.06%
300
3.19%
포함

-9
-
-
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
1
200
2.13%
500
5.32%
포함

-8
2
300
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
3
400
4.26%
900
9.57%
포함

-7
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
1
100
1.06%
1,000
10.64%
포함

-6
3
400
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3
400
4.26%
1,400
14.89%
포함

-5
2
400
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
3
600
6.38%
2,000
21.28%
포함

-4
1
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
300
3.19%
2,300
24.47%
포함

-3
8
1,300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
8
1,300
13.83%
3,600
38.30%
포함

-2
3
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3
300
3.19%
3,900
41.49%
포함

-1
4
400
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
5
600
6.38%
4,500
47.87%
포함

0
3
300
2
300
2
300
-
-
-
-
-
-
7
900
9.57%
5,400
57.45%
포함

1
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
200
2.13%
5,600
59.57%
포함

2
2
200
1
100
2
700
-
-
-
-
-
-
5
1,000
10.64%
6,600
70.21%
포함

3
3
400
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
4
600
6.38%
7,200
76.60%
포함

4
2
200
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
3
300
3.19%
7,500
79.79%
포함

5
-
-
1
300
-
-
-
-
-
-
-
-
1
300
3.19%
7,800
82.98%
포함

7
2
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2
300
3.19%
8,100
86.17%
포함

10
-
-
1
500
-
-
-
-
-
-
-
-
1
500
5.32%
8,600
91.49%
포함

14
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
1.06%
8,700
92.55%
포함

19
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
1
200
2.13%
8,900
94.68%
포함

20
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
200
2.13%
9,100
96.81%
포함

29
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
1.06%
9,200
97.87%
포함

30
-
-
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
1
200
2.13%
9,400
100.00%
포함

합계
40
5,500
12
2,200
8
1,700
-
-
-
-
-
-
60
9,400
100.00%
-
-
-

주) 운용사(집합, 일임)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

(3) 수요예측 상세 분포 현황

[회 차 : 제69-1회]
(단위: bp, 억원)

수요예측 참여자
NH투자증권(주) 2년 만기 개별민평 대비 스프레드

-5
-3
-2
-1
0
2
4
5
6
7
8
9
10
14
합계

기관투자자1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200

기관투자자2
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200

기관투자자3
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자4
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200

기관투자자5
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자6
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자7
-
-
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
300

기관투자자8
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200

기관투자자9
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자10
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자11
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자12
-
-
-
-
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
300

기관투자자13
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자14
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자15
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자16
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자17
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자18
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자19
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자20
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
200

기관투자자21
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자22
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자23
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
200

기관투자자24
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자25
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
100

기관투자자26
-
-
-
-
-
-
-
-
-
300
-
-
-
-
300

기관투자자27
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
100

기관투자자28
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
200

기관투자자29
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
500
-
500

기관투자자30
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
100

합계
500
400
700
100
1,000
300
100
300
100
300
100
200
500
100
4,700

누적합계
500
900
1,600
1,700
2,700
3,000
3,100
3,400
3,500
3,800
3,900
4,100
4,600
4,700
-

[회 차 : 제69-2회]
(단위: bp, 억원)

수요예측 참여자
NH투자증권(주) 3년 만기 개별민평 대비 스프레드

-25
-13
-10
-9
-8
-7
-6
-5
-4
-3
-2
-1
0
1
2
3
4
5
7
10
14
19
20
29
30
합계

기관투자자1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자2
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자3
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자4
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200

기관투자자5
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200

기관투자자6
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자7
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자8
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자9
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200

기관투자자10
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자11
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자12
-
-
-
-
-
-
-
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
300

기관투자자13
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200

기관투자자14
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자15
-
-
-
-
-
-
-
-
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
300

기관투자자16
-
-
-
-
-
-
-
-
-
400
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
400

기관투자자17
-
-
-
-
-
-
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100
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100

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200
200

합계
100
100
100
200
400
100
400
600
300
1,300
300
600
900
200
1,000
600
300
300
300
500
100
200
200
100
200
9,400

누적합계
100
200
300
500
900
1,000
1,400
2,000
2,300
3,600
3,900
4,500
5,400
5,600
6,600
7,200
7,500
7,800
8,100
8,600
8,700
8,900
9,100
9,200
9,400
-

마. 유효수요의 범위, 산정근거 및 최종 발행금리에의 반영내용

구 분
내 용

유효수요의 정의
"유효수요"란, 공모금리 결정 시, 과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 물량

유효수요의 범위
공모희망금리 상단 이자율 이내로 수요예측에 참여한 모든 물량

유효수요 판단기준 및판단 근거
"본 사채"의 유효수요는 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」및 "공동대표주관회사"의 내부 지침에 근거하여 발행회사 및 공동대표주관회사가 협의하여 유효수요를 산정하였습니다. 각각의 수요예측 참여자가 제시한 금리에는 공동대표주관회사와 발행회사가 고려한 위험(발행회사의 산업 및 재무 상황, 금리 및 스프레드 전망)이 반영되어 있을 것으로 판단하였고, 공모희망금리밴드 상단 이내로 참여한 건 중 발행회사 및 공동대표주관회사가 협의한 물량을 유효수요로 정의하였습니다.[본 사채의 발행금액 결정]- 제69-1회 무보증사채: 500억원(\ 50,000,000,000)- 제69-2회 무보증사채: 2,000억원(\ 200,000,000,000)[수요예측 신청현황]제69-1회 무보증사채- 총 참여신청금액: 4,700억원- 총 참여신청범위: -0.05%p. ~ +0.14%p.- 총 참여신청건수: 30건- 공모희망금리 내 참여신청건수: 30건- 공모희망금리 내 참여신청금액: 4,700억원제69-2회 무보증사채- 총 참여신청금액: 9,400억원- 총 참여신청범위: -0.25%p. ~ +0.30%p.- 총 참여신청건수: 60건- 공모희망금리 내 참여신청건수: 60건- 공모희망금리 내 참여신청금액: 9,400억원

최종 발행금리 결정에 대한 수요예측 결과의 반영 내용
본 사채의 최종 발행금리는 앞서 산정한 유효수요의 범위 내에서 낮은 금리부터 "누적도수"로 계산하는 방법을 사용하였으며, 발행금액과 발행금리는 발행회사와 공동대표주관회사가 최종 협의하여 결정되었습니다.- 본 사채의 발행금리[제69-1회]"본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1 영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.05%p.를 가산한 이자율로 한다.[제69-2회]"본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1 영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.05%p.를 가산한 이자율로 한다.

4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항

가. 수요예측(1) "공동대표주관회사"는 "인수규정" 제2조 제7호 및 제12조에 따라 "수요예측"을 실시하여 "발행회사"와 협의하여 발행금액 및 발행금리를 결정합니다.(2) 수요예측은 한국금융투자협회의 「무보증사채 수요예측 모범규준」및 "공동대표주관회사"의 내부지침에 따라 진행하며, 수요예측 프로그램은 "한국금융투자협회"의 "K-Bond" 시스템을 사용합니다. 단, 불가피한 상황이 발생할 경우 "발행회사"와 "공동대표주관회사"가 협의하여 Fax, 전자우편 접수 등 수요예측 방법을 결정할 수 있습니다. (3) 수요예측기간은 2024년 01월 29일 09시부터 16시까지로 합니다.(4) "본 사채"의 수요예측 공모희망 금리[제69-1회]청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가㈜, 키스채권평가㈜, 나이스피앤아이㈜, ㈜에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 2년 만기 무보증사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율 [제69-2회]청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가㈜, 키스채권평가㈜, 나이스피앤아이㈜, ㈜에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 3년 만기 무보증사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율 (5) "수요예측"에 따른 배정은 「무보증사채 수요예측 모범규준」에 따라 "공동대표주관회사"가 결정하며, 인수단은 이에 따른 모든 권한을 "공동대표주관회사"에 위임합니다.(6) "수요예측"에 따른 배정 후, "공동대표주관회사"는 배정결과를 FAX 또는 전자우편의 형태로 배정받을 투자자에게 송부합니다.(7) "공동대표주관회사"는 "수요예측" 결과를 "발행회사"에 한해서만 공유할 수 있다. 단, 법원, 금융위원회 등 정부기관(준정부기관 및 정부기관에 준하거나 그 업무를 위탁받아 수행하는 감독기관 및 단체 등 포함)으로부터 자료 등의 요구를 받는 경우, 즉시 "발행회사"에 통지하고 법률이 허용하는 범위 내에서 최소한의 자료만을 제공합니다.(8) "공동대표주관회사"는 수요예측 참여자의 불성실 수요예측 참여자 지정 여부를 확인하여야 합니다.(9) "공동대표주관회사"는 수요예측 참여자의 신청수량 및 가격 기재 시 착오방지 등을 위한 대책을 마련하여야 합니다.(10) "공동대표주관회사"는 수요예측 참여자가 원하는 경우 금리대별로 희망물량을 신청할 수 있도록 하여야 합니다.(11) "공동대표주관회사"는 집합투자업자의 경우 수요예측 참여시 펀드재산과 고유재산을 구분하여 접수하여야 합니다.(12) "공동대표주관회사"는 수요예측기간 중 경쟁률을 공개하여서는 안됩니다.(13) "공동대표주관회사"는 공모금액 미달 등 불가피한 경우를 제외하고, 수요예측 종료 후 별도의 수요파악을 하여서는 안됩니다.(14) "공동대표주관회사"는 수요예측 관련 사항을 기록하고 이와 관련된 자료를 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」시행령 제62조에서 정한 기간 동안 기록, 유지하여야 합니다.

나. 청약

(1) 일정가. 청약일 : 2024년 02월 06일나. 청약공고기간 : 증권신고서 수리일 이후부터 청약개시일까지다. 청약서 제출기한: 2024년 02월 06일 09시부터 12시까지라. 청약금 납입: 2024년 02월 06일 16시까지(2) 청약대상 : 수요예측에 참여하여 우선배정 받은 기관투자자(이하 인수규정 제2조 제8호에 의한 기관투자자로 한다. 이하 같다.)만 청약할 수 있다. 단, 수요예측을 통해 배정된 금액의 총 합계가 "발행회사"의 최종 발행금액에 미달하는 경우 기관투자자, 전문투자자 및 일반투자자("본 사채"의 청약자 중, 기관투자자 및 전문투자자를 제외한 투자자를 말한다. 이하 같다.)도 청약에 참여할 수 있다.(3) "본 사채"에 투자하고자 하는 투자자(「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제9조제5항에 규정된 전문투자자 및 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령」 제132조에 따라 "투자설명서"의 교부가 면제되는자 제외)는 청약 전 "투자설명서"를 교부받아야 한다.가. 교부장소 : "인수단"의 본점나. 교부방법 : "본 사채"의 "투자설명서"는 상기의 교부장소에서 인쇄된 문서의 방법 또는 전자문서의 방법으로 교부한다.다. 교부일시 : 2024년 02월 06일

라. 기타사항 :① "본 사채" 청약에 참여하고자 하는 투자자는 청약전 반드시 "투자설명서"를 교부 받은 후 청약서에 서명하여야 하며, "투자설명서"를 교부 받지 않고자 할 경우, "투자설명서" 수령거부의사를 서면, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신 등으로 표시하여야 한다.

② "투자설명서" 교부를 받지 않거나, 수령거부의사를 서면, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신 등으로 표시하지 않을 경우 "본 사채"의 청약에 참여할 수 없다.

※ 관련법규「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제9조 (그 밖의 용어의 정의)

⑤ 이 법에서 "전문투자자"란 금융투자상품에 관한 전문성 구비 여부, 소유자산규모 등에 비추어 투자에 따른 위험감수능력이 있는 투자자로서 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다. 다만, 전문투자자 중 대통령령으로 정하는 자가 일반투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우 금융투자업자는 정당한 사유가 있는 경우를 제외하고는 이에 동의하여야 하며, 금융투자업자가 동의한 경우에는 해당 투자자는 일반투자자로 본다. <개정 2009.2.3.>

1. 국가

2. 한국은행

3. 대통령령으로 정하는 금융기관

4. 주권상장법인. 다만, 금융투자업자와 장외파생상품 거래를 하는 경우에는 전문투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우에 한한다.

5. 그 밖에 대통령령으로 정하는 자

제124조(정당한 투자설명서의 사용) ① 누구든지 증권신고의 효력이 발생한 증권을 취득하고자 하는 자(전문투자자, 그 밖에 대통령령으로 정하는 자를 제외한다)에게 제123조에 적합한 투자설명서(집합투자증권의 경우 투자자가 제123조에 따른 투자설명서의 교부를 별도로 요청하지 아니하는 경우에는 제2항제3호에 따른 간이투자설명서를 말한다. 이하 이 항 및 제132조에서 같다)를 미리 교부하지 아니하면 그 증권을 취득하게 하거나 매도하여서는 아니 된다. 이 경우 투자설명서가 제436조에 따른 전자문서의 방법에 따르는 때에는 다음 각 호의 요건을 모두 충족하는 때에 이를 교부한 것으로 본다. <개정 2013.5.28.>

1. 전자문서에 의하여 투자설명서를 받는 것을 전자문서를 받을 자(이하 "전자문서수신자"라 한다)가 동의할 것

2. 전자문서수신자가 전자문서를 받을 전자전달매체의 종류와 장소를 지정할 것

3. 전자문서수신자가 그 전자문서를 받은 사실이 확인될 것

4. 전자문서의 내용이 서면에 의한 투자설명서의 내용과 동일할 것

「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령」

제11조(증권의 모집·매출) ① 법 제9조제7항 및 제9항에 따라 50인을 산출하는 경우에는 청약의 권유를 하는 날 이전 6개월 이내에 해당 증권과 같은 종류의 증권에 대하여 모집이나 매출에 의하지 아니하고 청약의 권유를 받은 자를 합산한다. 다만, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자는 합산 대상자에서 제외한다. <개정 2009.10.1., 2010.12.7., 2013.6.21., 2013.8.27., 2016.6.28., 2016.7.28.>

1. 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 전문가

가. 전문투자자

나. 삭제 <2016.6.28.>

다. 「공인회계사법」에 따른 회계법인

라. 신용평가회사(법 제335조의3에 따라 신용평가업인가를 받은 자를 말한다. 이하 같다)

마. 발행인에게 회계, 자문 등의 용역을 제공하고 있는 공인회계사·감정인·변호사·변리사·세무사 등 공인된 자격증을 가지고 있는 자

바. 그 밖에 발행인의 재무상황이나 사업내용 등을 잘 알 수 있는 전문가로서 금융위원회가 정하여 고시하는 자

2. 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 연고자

가. 발행인의 최대주주[「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 제2조제6호가목에 따른 최대주주를 말한다. 이 경우 "금융회사"는 "법인"으로 보고, "발행주식(출자지분을 포함한다. 이하 같다)"은 "발행주식"으로 본다. 이하 같다]와 발행주식 총수의 100분의 5 이상을 소유한 주주

나. 발행인의 임원(「상법」 제401조의2제1항 각 호의 자를 포함한다. 이하 이 호에서 같다) 및 「근로복지기본법」에 따른 우리사주조합원

다. 발행인의 계열회사와 그 임원

라. 발행인이 주권비상장법인(주권을 모집하거나 매출한 실적이 있는 법인은 제외한다)인 경우에는 그 주주

마. 외국 법령에 따라 설립된 외국 기업인 발행인이 종업원의 복지증진을 위한 주식매수제도 등에 따라 국내 계열회사의 임직원에게 해당 외국 기업의 주식을 매각하는 경우에는 그 국내 계열회사의 임직원

바. 발행인이 설립 중인 회사인 경우에는 그 발기인

사. 그 밖에 발행인의 재무상황이나 사업내용 등을 잘 알 수 있는 연고자로서 금융위원회가 정하여 고시하는 자

제132조(투자설명서의 교부가 면제되는 자) 법 제124조제1항 각 호 외의 부분 전단에서 "대통령령으로 정하는 자"란 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다. <개정 2009.7.1., 2013.6.21.>

1. 제11조제1항제1호다목부터 바목까지 및 같은 항 제2호 각 목의 어느 하나에 해당하는 자

1의2. 제11조제2항제2호 및 제3호에 해당하는 자

2. 투자설명서를 받기를 거부한다는 의사를 서면, 전화·전신·모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신, 그 밖에 금융위원회가 정하여 고시하는 방법으로 표시한 자

3. 이미 취득한 것과 같은 집합투자증권을 계속하여 추가로 취득하려는 자. 다만, 해당 집합투자증권의 투자설명서의 내용이 직전에 교부한 투자설명서의 내용과 같은 경우만 해당한다.

다. 배정(1) 수요예측에 참여한 기관투자자(이하 "수요예측 참여자"로 한다. 이하 같다.)가 수요예측 결과에 따라 배정된 금액을 청약하는 경우에는 그 청약금의 100%를 우선배정한다. (2) "수요예측 참여자"의 총 청약금이 발행금액 총액에 미달 된 경우에 한하여 발행금액 총액에서 "수요예측 참여자"의 최종 청약금을 공제한 잔액을 청약일 당일 12시까지 청약 접수한 전문투자자 및 기관투자자와 일반투자자에게 배정할 수 있다. 단, 청약자의 질적인 측면을 고려하여 "공동대표주관회사"가 그 배정받는 자 등을 결정할 수 있으며, 필요 시 "인수단"과 협의하여 결정할 수 있다. 또한 본 채권의 배정은 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」및 "공동대표주관회사"의 내부 지침에 근거하여 "공동대표주관회사"가 결정하되, 수요예측 결과에 따른 "유효수요"의 범위를 반영하여 합리적으로 결정하며,「무보증사채 수요예측 모범규준」에 따라, 본채권 수요예측에 참여한 투자자에 대해서는 수요예측에 참여하지 않은 청약자에 비해 우대 배정한다. (3) (2)호에 따라 "수요예측 참여자"의 총 청약금이 발행금액 총액에 미달되는 경우 다음 각 호의 방법으로 배정한다.가. 배정단위: 최저배정금액은 일백억원으로 하며, 일백억원 이상은 일백억원 단위로 한다.나. 전문투자자 및 기관투자자: 청약금에 비례하여 안분배정한다.다. 일반투자자: 전문투자자 및 기관투자자 배정 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여 다음 각 호의 방법으로 배정한다. ① 총 청약건수가 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하는 경우에는 추첨에 의하여 최저청약단위를 배정한다.② 총 청약건수가 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하지 않는 경우에는 청약자의 청약금액에 관계없이 최저청약단위를 우선배정하고, 최저청약단위를 초과하는 청약분에 대하여는 그 초과 청약금액에 비례하여 최저청약단위로 안분배정한다. 단, 최종배정금액은 발행사와 공동대표주관회사가 합리적으로 판단하여 배정할 수 있다. ③ 상기 ①, ②의 방법으로 배정한 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여는 최초 인수예정 비율대로 "인수단"이 인수하되, 최종 인수금액은 "인수단"이 협의하여 결정한다. "인수단"은 각 "인수단"별 인수금액을 " 본 사채"의 납입일 당일에 "본 사채"의 납입처에 납입한다.(4) "본 사채"의 "인수단"은 "공동대표주관회사"가 납입일 당일 NH투자증권(주) 제69-1회 및 제69-2회 무보증사채를 수요예측 및 청약의 결과를 반영하여 배정된 내역에 따라 배정할 것을 위임한다. "공동대표주관회사"는 선량한 관리자의 주의의무로 이를 수행한다.

라. 청약단위[제69-1회]최저청약금액은 일백억원으로 하며, 일백억원 이상은 일백억원 단위로 한다.[제69-2회]최저청약금액은 일백억원으로 하며, 일백억원 이상은 일백억원 단위로 한다.
마. 청약기간

청약기간
시 작 일 시
2024년 02월 06일 09시

종 료 일 시
2024년 02월 06일 12시

바. 청약증거금청약서를 송부한 청약자는 당일 16시까지 청약증거금을 납부한다. 청약증거금은 청약사채 발행가액의 100%에 해당하는 금액으로 하고, 청약증거금은 2024년 02월 06일에 본 사채의 납입금으로 대체 충당하며, 청약증거금에 대하여는 이자를 지급하지 아니한다.
사. 청약취급장소"인수단"의 본점
아. 납입장소NH농협은행(주) NH금융PLUS파크원센터
자. 상장신청예정일(1) 상장신청예정일 : 2024년 02월 01일(2) 상장예정일 : 2024년 02월 06일
차. 사채권교부예정일"본 사채"에 대하여는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」제36조에 의하여 실물채권을 발행하지 않습니다.
카. 사채권 교부장소"본 사채"에 대하여는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제25조에 의하여 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록합니다.
타. 기타 모집 또는 매출에 관한 사항(1) 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제36조에 의하여 사채권을 발행하지 않고 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록한다.(2) 사채청약금은 납입일에 사채납입금으로 대체충당하며 청약증거금에 대하여는 무이자로 한다.(3) 본 사채권의 원리금지급은 NH투자증권(주)가 전적으로 책임을 진다.(4) 원금상환이나 이자지급을 이행하지 아니한 때에는 해당 원금 및 이자에 대하여, 각 해당 지급기일 익일부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용하되, 동 연체대출 최고이율이 본 사채 이자율을 하회하는 경우에는 본 사채 이자율을 적용한다.

5. 인수 등에 관한 사항

가. 사채의 인수

[회 차 :
69-1
]
(단위: 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

구분
명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

대표
미래에셋증권(주)
00111722
서울특별시 중구 을지로5길 26
30,000,000,000
0.20
총액인수

대표
SK증권(주)
00131850
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31
20,000,000,000
0.20
총액인수

[회 차 :
69-2
]
(단위: 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

구분
명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

대표
신한투자증권(주)
00138321
서울특별시 영등포구 여의대로 70
70,000,000,000
0.20
총액인수

대표
미래에셋증권(주)
00111722
서울특별시 중구 을지로5길 26
40,000,000,000
0.20
총액인수

대표
SK증권(주)
00131850
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31
40,000,000,000
0.20
총액인수

인수
하나증권(주)
00113465
서울특별시 영등포구 의사당대로 82
30,000,000,000
0.20
총액인수

인수
현대차증권(주)
00137997
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28
20,000,000,000
0.20
총액인수

나. 사채의 관리한국금융투자협회의「증권 인수업무 등에 관한 규정」제11조의2, 제2항4호에 의거, 본 사채는 해당사항이 없습니다.

※관련법규「증권 인수업무 등에 관한 규정」제11조의2(무보증사채의 인수) 제2항무보증사채를 인수하는 경우에는 무보증사채의 발행인과 사채관리회사 간에 협회가 정한 표준무보증사채사채관리계약서(이하 "표준사채관리계약서"라 한다)에 의한 계약이 체결된 것이어야 한다. 다만, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 무보증사채는 그러하지아니하다. <개정 2012. 3. 29, 2012. 6. 28>1. 여신전문금융업법」에 의한 여신전문금융회사가 발행하는 사채2. 종합금융회사가 발행하는 사채 3. 은행법에 의한 금융기관이 발행하는 사채 4. 금융투자회사가 발행하는 사채 5. 유동화사채 <개정 2014. 2. 20> 6. 증권금융회사가 발행하는 사채 <신설 2013. 4. 26, 개정 2014. 2. 20> 7. 그 밖에 특별법에 따라 법인이 발행하는 채권 중 협회가 고시하는 채권

다. 특약사항 "인수계약서"상의 특약사항은 다음과 같습니다."발행회사"는 "본 사채"의 상환을 완료하기 이전에 아래의 사항이 발생하였을 경우에는 지체없이 "인수단"에게 통보하여야 한다.1. "발행회사"의 발행어음 또는 수표의 부도 혹은 기타 사유로 금융기관으로부터 거래가 정지된 때2. "발행회사"가 영업의 일부 또는 전부를 변경 또는 정지 또는 영업의 전부 또는 중요한 일부를 양도하고자 하는 때3. "발행회사"의 영업목적의 변경4. 화재, 홍수 등 천재지변, 재해로 "발행회사"에게 막대한 손해가 발생한 때5. "발행회사"가 다른 회사를 인수 또는 합병하거나 "발행회사"가 다른 회사에 인수 또는 합병될 때, "발행회사"를 분할하고자 할 때, "발행회사"의 중요한 자산 또는 영업의 전부 또는 중요한 일부를 양도할 때, 기타 "발행회사"의 조직에 관한 중대한 변경이 있는 때6. 자산재평가법에 의하여 자산재평가 착수보고서와 재평가신고를 한 때7. "발행회사" 자기자본의 100% 이상을 타법인에 출자하는 내용의 이사회결의 등 내부 결의가 있은 때 8. "발행회사" 자기자본의 100% 이상의 차입 또는 기채를 그 내용으로 하는 이사회결의 등 내부결의가 있은 때9. "발행회사"가 발행회사의 영업에 중대한 영향을 미치는 다른 회사의 영업 전부 또는 일부를 양수하고자 하는 때10. 기타 "발행회사" 경영상 중대한 영향을 미치는 사항이 발생한 때

II. 증권의 주요 권리내용

1. 사채의 명칭, 주요 권리내용, 발행과 관련한 약정 및 조건
가. 일반적인 사항

(단위: 억원)

사채명칭
발행가액
이자율
만기
옵션관련사항

제69-1회 무보증사채
500
3.941%
2026년 02월 06일
-

제69-2회 무보증사채
2,000
4.000%
2027년 02월 05일
-

나. 당사가 발행하는 제69-1회 및 제69-2회 무보증사채는 무기명식 이권부 공모사채로서, 본 사채에는 Call-Option이나 Put-Option 등의 조기상환권이 부여되어 있지 않습니다. 또한, 주식으로 전환될수 있는 전환청구권이 부여되어 있지 않습니다.다. 또한, 주식으로 전환될수 있는 전환청구권이 부여되어 있지 않으며, 본 사채의 전자등록기관은 한국예탁결제원입니다.
2. 사채관리계약에 관한 사항
한국금융투자협회의「증권 인수업무 등에 관한 규정」제11조의2, 제2항4호에 의거, 본 사채는 해당사항이 없습니다.

III. 투자위험요소

1. 사업위험

당사는 1969년 1월 설립되었으며, 2005년 4월 舊 LG투자증권과 舊 우리증권의 합병으로 우리금융그룹에 편입(사명 : 우리투자증권)되었습니다. 우리금융지주 민영화 계획으로 2014년 중 최대주주가 농협금융지주로 변경되었으며, 2014년 12월 31일 舊 NH농협증권을 흡수합병하면서 사명을 NH투자증권으로 변경하였습니다. 증권신고서 작성 기준일 현재 농협금융지주가 당사의 지분 56.82%를 보유하고 있으며, 당사는 금융투자업자로서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 외국환 거래법 등에 의거하여 사업을 영위하고 있습니다.금융투자업은 일반적으로 위탁매매, 유가증권 인수주선, 자기매매 업무와 이에 부수된 업무를 수행하며, 자본시장에서 증권 및 파생상품의 발행주체와 이를 취득하고자 하는 투자자를 연결하는 중개 역할을 담당하고 있습니다. 국내 증권산업은 주식 거래대금, 금리, 펀드설정 규모 등 통제 불가능한 외부 거시경제 환경의 영향을 크게 받고 있어 수익변동성이 높은 편이며, 전체적인 경쟁심화 속에 수익원 다각화 차원에서 리스크 부담도 확대되는 추세입니다. 다만, 위험부담이 낮은 수수료 수익 비중이 높은 편이며, 판관비의 탄력적인 조정을 통해 수익성이 일부 보완되고 있습니다. 중단기적으로 금리 변동성, 정치적 리스크의 확대, 신흥국 경기침체 등 금융시장의 불안정 요소들이 다수 존재하고 있으며, 업체간 경쟁강도 심화에 따른 수탁수수료율 감소 추세 등을 감안할 때 증권업황에 대한 불확실성은 높은 수준이라고 평가되고 있습니다.

가. 금융투자업 수익 구조 및 국내외 경기 상황에 따른 위험 국내 증권사의 수익 구조는 수수료 손익, 유가증권 평가 및 처분 손익 등으로 구성되며 수수료 수익 중
수탁수수료가 약 47.5%(2023년 3분기말 기준)로 가장 큰 비중을 차지하고 있습니다.
수탁수수료는 국내외 경기 변동과 그로 인한 증권 시장의 변동성에 직접적으로 영향을 받는 특성이 있습니다. 현재, 이스라엘-팔레스타인 분쟁 등 중동 지역 분쟁 확대, 경기 침체 우려 등으로 인해 실물경제 충격이 상존하고 있으며,
국내외 경기 둔화로 인하여 증시가 크게 하락할 경우 국내 증권사들의 수탁수수료가 감소하여 영업 실적 및 수익성이 악화될 가능성이 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 의하면 금융투자업이란 이익을 얻을 목적으로 계속적이거나 반복적인 방법으로 행하는 행위로서 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업 등을 말합니다. 금융투자산업은 증권의 발행과 유통시장을 움직이는 축으로 기능하는 바, 정치, 경제, 사회, 문화, 국제관계, 환율, 경기변동 등 모든 분야의 변화가 이 산업에 영향을 미치게 됩니다.당사를 포함한 국내 증권사는 고유업무인 자기매매업무(Dealing), 위탁매매업무(Brokerage) 및 인수업무(Underwriting)와 부수업무로 고객에 대한 신용공여, 증권저축, 환매조건부채권(RP)매매 등의 증권관련업무, 금고대여업무 등의 일부 은행관련 업무, CD 및 거액 CP의 매매 및 중개 등의 일부 단기금융업무와 화폐시장펀드(MMF) 등 일부 투자 신탁업무를 취급하고 있습니다. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조에 의한 금융투자업자로서의 주요 업무는 다음과 같습니다.

[금융투자회사의 주요 업무]

주요 업무
업무 내용

투자매매업
자기의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 증권의 발행ㆍ인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 하는 업무

투자중개업
타인의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행ㆍ인수에 대한 청약의 권유ㆍ청약ㆍ청약의 승낙을 하는 업무

투자자문업
금융투자상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자판단에 관하여 자문을 하는 업무

집합투자업
투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상자산을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 업무

투자일임업
투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 금융투자상품을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 업무

신탁업
신탁 서비스를 제공하는 업무

출처 : 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」

국내 증권사의 손익구조는 수수료손익, 유가증권평가 및 처분손익, 파생상품 거래손익 등으로 구성되어 있습니다. 수수료 수익은 다시 수탁수수료, 인수 및 주선수수료, 채무보증 관련 수수료 등으로 구분할 수 있으며 이 중 가장 큰 비중을 차지하는 것은 수탁수수료입니다. 수탁수수료는 고객에게 금융 서비스를 제공하고 그 대가로 받는 수수료로 비교적 안정적인 수익원인 동시에 순영업손익에서 차지하는 비중이 매우 높습니다. 유가증권평가 및 처분손익은 금융투자회사가 자기자금으로 보유하고 있는 지분증권, 채무증권 등의 자산의 가격이 변동함에 따라 발생하는 손익이며, 파생상품거래손익은 증권 등을 기초자산으로 한 파생상품의 거래에서 발생하는 손익입니다. 국내 증권사의 항목별 주요 수수료 비중은 아래와 같습니다. 2023년 3분기말 기준 국내 증권사의 수탁수수료는 4조 178억원으로, 전체 수수료수익 8조 4,661억원의 약 47.5%를 차지하고 있습니다. 이는 전년 동기 3조 5,490억원 대비 13.2% 상승한 수치로, 주식거래대금 증가에 따라 수탁수수료가 크게 상승하였습니다.국내 증권사는 수탁수수료의 규모가 당기순이익에 크게 영향을 미치는 수익구조를 가지고 있으며, 수탁수수료는 증권 시장 거래량에 따라 변동하며 이는 국내외 경기 상황 변동에 노출되어 있습니다. 경기가 호황일 때에는 투자자들의 투자심리가 개선되어 증권 거래량이 증가하고, 그에 따른 거래 수수료 수익 증가로 증권사들의 수익성에 긍정적인 영향을 끼치는 것이 일반적입니다. 증권사들의 수익원 다각화를 위한 노력의 결과로 전체 수수료수익에서 수탁수수료가 차지하는 비중이 2016년 47.8%에서 감소하는 모습을 보여왔으나, 2020년 시작된 코로나19 확산 이후 국내 증시의 변동성이 확대되면서 개인투자자 위주의 주식거래대금이 급증하며 이에 따른 수탁수수료 수익이 크게 증가하였습니다. 한편, 2022년부터 이어진 국내외 긴축정책에 따른 시장 유동성 축소로 인해 2022년 수탁수수료 비중은 37.7%로 전년 대비 9.8%p. 하락하였으나, 2023년 3분기말 기준 수탁수수료 비중이 47.5%로 다시 증가하였습니다. 이처럼 수탁수수료는 여전히 전체 수수료 수익에 중요한 영향을 미치는 항목입니다. 이에 따라, 주식시장의 변동성에 따른 거래대금의 규모가 감소할 경우, 수탁수수료의 감소로 인해 금융투자회사의 수익성은 악화될 수 있습니다.

[국내 증권사 항목별 주요 수수료 비중]

(단위: 백만원)

구분
2023년 3분기말
2022년 3분기말
2022년
2021년
2020년

금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중

수탁수수료
4,017,758
47.5%
3,548,959
36.4%
4,518,512
37.7%
7,339,080
47.5%
6,550,222
51.6%

인수 및 주선수수료
657,787
7.8%
835,061
8.6%
990,224
8.3%
1,192,151
7.7%
947,308
7.5%

집합투자증권취급수수료
366,627
4.3%
402,225
4.1%
510,995
4.3%
587,795
3.8%
489,537
3.9%

자산관리수수료
208,738
2.5%
237,018
2.4%
299,253
2.5%
436,763
2.8%
251,517
2.0%

매수및합병수수료
558,650
6.6%
1,116,571
11.4%
1,298,258
10.8%
1,337,327
8.7%
994,504
7.8%

신탁보수
229,375
2.7%
234,786
2.4%
303,094
2.5%
298,869
1.9%
251,439
2.0%

채무보증 관련 수수료
1,221,346
14.4%
1,941,396
19.9%
2,279,220
19.0%
2,346,562
15.2%
1,829,162
14.4%

수수료수익 계
8,466,109
100.0%
9,756,224
100.0%
11,984,386
100.0%
15,436,586
100.0%
12,697,812
100.0%

주) 증권사 국내법인 계

출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

2017년 국내 유가증권시장은 북한 관련 지정학적 리스크 부각에도 불구하고 국내외 정치적 불확실성 완화 등으로 코스피 상승폭이 확대되어 2017년 11월 2일 사상 최고치(2,561.63, 장중가기준)을 경신하였습니다. 이후 전반적으로 상승세를 보이며 2018년 1월 29일 코스피 지수는 2,598.19, 코스닥 지수는 927.05를 기록하였습니다. 하지만, 국채 금리 상승 여파 등으로 인한 미국 증시 조정의 영향 등으로 코스피 지수는 2018년 12월 28일 장 마감 기준 2,041.04, 코스닥 지수는 2018년 12월 28일 장 마감 기준 675.65까지 하락하며 변동성이 확대되었습니다.2019년 1분기에는 미중 무역협상 기대감, 외국인과 기관 매수세 유입, 미국발 반도체 투심 개선 및 파월 연준 의장의 비둘기파적 발언 등으로 코스피 지수가 긍정적인 흐름을 보였습니다. 하지만 미중 무역분쟁 장기화에 대한 우려, 트럼프 대통령의 중국 강경정책에 한일 무역갈등까지 겹치면서 전년대비 거래대금이 크게 감소하였으며, 기관 및 외국인의 매도세로 2019년 8월 6일 장중 최저 코스피 1,891.81, 코스닥 540.83까지 급락하는 등 변동성이 더욱 확대되었습니다.그러나, FOMC 금리 상승 여파 등으로 인한 미국 증시 조정, 글로벌 경기 둔화, 한일 간 갈등으로 인한 영향으로 코스피 지수는 하락세를 지속하며 2019년 8월에는 1,891, 코스닥은 540까지 급락하는 등 높은 변동성을 보였습니다. 이후 미국 FOMC와 금통위의 적극적 금리인하에 따라 2020년 1월 2,260까지 회복하며 상승세를 보이던 국내 증시는 코로나19의 확산과 함께 하락세로 전환하였습니다. 2020년 3월 WHO의 팬데믹 선언과 함께 전세계 금융시장이 영향을 받게되자, 한국증시에 대한 외국인의 매도가 이어지며 2020년 3월 19일 종가 기준 코스피 지수 1,457, 코스닥 지수 428까지 급락하였습니다. 이후 코로나19의 국내 신규 확진자수의 감소에 따라 개인 매수세를 기반으로 2020년말 기준 코스피 지수는 2,873.47, 코스닥 지수는 968.42 수준으로 회복되었으며, 거래대금 또한 주식시장이 급락 이후 빠르게 회복되고 기록적인 저금리가 이어지면서 개인들의 주식시장 참여가 활성화되어 2020년말의 누적 거래대금은 5,708조원으로 2019년의 누적 거래대금인 2,287조원에서 큰 폭으로 증가하였습니다.2021년 상반기의 경우 저금리 기조 및 개인들의 주식시장 참여 활성화가 지속되었으며 코로나19 백신 보급 등으로 경제활동이 재개 됨에 따라 2021년 6월 코스피 지수는 사상 처음으로 3,300선을 돌파했습니다. 하지만, 2021년 하반기부터 미국의 테이퍼링, 금리 인상, 원/달러 환율 상승 등의 영향으로 개인 투자자들이 이탈하면서 증시는 하락세를 보이면서 2021년말 종가 기준 코스피 지수는 2,977.65, 코스닥 지수는 1,033.98을 기록하였습니다. 2022년으로 접어들면서 2월 러시아-우크라이나 전쟁이 발발했으며, 더불어 미국 FOMC가 반복적인 큰 폭의 금리인상을 단행하였고, 한국 금통위 역시 이에 대응하기 위해 지속적으로 기준 금리를 인상하면서 유동성이 대폭 감소하였습니다. 이에 따라, 국내 증시는 2022년말 종가 기준 코스피 지수 2,236.40, 코스닥 지수 679.29까지 하락하였습니다. 한편, 미국의 소비자물가지수(CPI)가 하락세를 보이고 있으며, 미 연준의 기준금리 상승이 최종 레벨에 다다랐다는 신호를 보여주고 있습니다. 이에 따라, 미국 증시도 회복세를 보이고 있으며, 국내 증시도 해당 영향으로 인해 다소 상승세로 전환하였습니다. 2023년말 종가 기준 코스피지수는 2,655.28pt., 코스닥 지수는 866.57pt.를 기록하였습니다.증권신고서 제출일 전일 현재 이스라엘-팔레스타인 분쟁을 비롯한 중동 지역 분쟁 확대, 경기 침체 우려 등 국내 증시에 높은 변동성을 야기할 수 있는 요인들이 상존하고 있습니다. 따라서 이러한 변동성이 금융투자업계에 불리하게 적용될 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[국내주식시장 추이]

(단위: pt, 조)

구분
2023년
2022년
2021년
2020년
2019년
2018년

주가지수
KOSPI
2,655.28
2,236.40
2,977.65
2,873.47
2,197.67
2,041.04

KOSDAQ
866.57
679.29
1,033.98
968.42
669.83
675.65

시가총액
2,558
2,083
2,650
2,366
1,717
1,572

시가총액 증가율
22.83%
-21.40%
12.00%
37.78%
9.22%
-16.78%

거래대금
4,809
3,914
6,767
5,708
2,287
2,800

거래대금 증가율
22.87%
-42.16%
18.55%
149.51%
-18.30%
27.9%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ의 합계

주2) 시가총액은 각 기말 기준, 거래대금은 해당 기간 누적 금액

주3) 시가총액과 거래대금 증가율은 전년 대비 수치

출처: 한국거래소 주식 통계자료

이와 같은 국내 주식시장 변화에 따라 국내 증권업계 수익성도 아래와 같이 변화하였습니다. 대체로 국내 주가지수가 상승세를 보이면 국내 증권사들의 수수료 수익도 증가하는 모습을 보여왔습니다. 특히, 국내 증시가 호황을 보인 2018년에는 증권사들의 수수료 수익이 전년 대비 17.3% 증가하여 총 8조 7,809억원을 기록하였습니다.이후, 2020년 국내 증시는 코로나19의 확산, 2020년 3월 WHO의 팬데믹 선언과 함께 세계 증시가 폭락하고 환율이 급등하는 등 전세계 금융시장이 출렁거렸습니다. 허나, 2021년에는 개인투자자 위주의 주식거래대금이 급증하며 이에 따른 수수료 수익이 크게 증가하였습니다. 2023년 3분기말 기준 수수료수익은 IPO 감소, PF 영업 위축 등 IB 부문의 부진으로 인해 전년 동기말 대비 13.2% 감소하였으나 영업이익과 당기순이익은 각각 전년 동기말 대비 43.5%, 30.8% 증가한 7조 4,136억원과 5조 5,127억원을 기록하였습니다.

[국내 증권업 수익성 추이]

(단위 : 백만원)

구 분
2023년 3분기말
2022년 3분기말
2022년
2021년
2020년

수수료수익
8,466,109
9,756,224
11,984,386
15,436,586
12,697,812

영업이익
7,413,571
5,167,097
5,427,304
12,266,531
8,376,606

당기순이익
5,512,714
4,216,004
4,058,268
8,449,720
5,551,709

주1) 증권사 국내법인 계 주2) 수수료수익은 증권사 손익계산서상 수탁수수료, 인수/주선수수료, 수익증권취급수수료 등 수수료수익 전체 금액

출처: 금융감독원 금융통계시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

한편, 2023년 10월 IMF는 '세계경제전망(WEO)' 보고서를 발표하였습니다. IMF는 2023년 상반기는 코로나 종식에 따라 서비스 소비가 급증하고, 미국ㆍ스위스 발 금융불안이 조기에 진정되면서 안정적인 성장세를 보였으나, 이후 중국 경기침체가 심화되고 제조업 부문 부진이 지속되면서 성장세가 점차 둔화되고 있다고 설명하였습니다. 이에 따라, 2023년 성장률은 7월 전망치 3.0%를 유지하였으나, 2024년 성장률은 0.1%p. 하향한 2.9%로 전망하였습니다.한편, 2023년 한국의 성장률은 7월 전망과 동일하게 1.4%를 유지하였고 2024년 성장률은 2.2%로 0.2%p. 하향조정 되었습니다.글로벌 물가상승률에 대해서는 고금리 기조, 국제 원자재 가격 하락에 따라 안정세를 보이고 있으나, 높은 근원물가로 인해 물가안정목표 달성에는 상당시간이 소요될 것으로 내다봤습니다. 이에 따라, IMF는 대부분 국가에서 2025년에는 물가안정목표를 달성할 수 있을 것으로 전망하였습니다.

[IMF 주요 국가 경제성장률 전망]

(단위 : %, %p)

구분
2022년
2023년
2024년

'23년 07월
'23년 10월
조정폭
'23년 07월
'23년 10월
조정폭

발표(A)
발표(B)
(B-A)
발표(C)
발표(D)
(D-C)

세 계
3.5
3.0
3.0
-
3.0
2.9
-0.1

선진국
2.6
1.5
1.5
-
1.4
1.4
-

미국
2.1
1.8
2.1
+0.3
1.0
1.5
+0.5

유로존
3.3
0.9
0.7
-0.2
1.5
1.2
-0.3

한국
2.6
1.4
1.4
-
2.4
2.2
-0.2

신흥개도국
4.1
4.0
4.0
-
4.1
4.0
-0.1

중국
3.0
5.2
5.0
-0.2
4.5
4.2
-0.3

자료 : IMF, World Economic Outlook (2023.10)

또한, 2023년 11월 발표된 한국은행의 경제전망보고서에 따르면, 국내 경제성장률은 2023년 1.4%, 2024년 2.1% 수준을 나타낼 것으로 전망하였습니다. 2023년 연초부터 부진하였던 국내경기는 하반기 들어 수출을 중심으로 개선 되면서 연간 성장률이 1.4%로 당초 예상에 부합할 것으로 전망하였습니다. 2024년에도 수출ㆍ설비투자 회복에 힘입어 개선흐름을 이어가겠으나 소비, 건설투자 등 내수 회복 모멘텀 약화로 지난 전망치(2.2%)를 소폭 밑돌 것으로 예상하고 있습니다. 향후 성장경로 상에는 주요국 통화정책 기조변화, 국제유가 흐름, 중국경제 향방, 지정학적 갈등 전개양상 등과 관련한 불확실성이 높은 상황으로 판단하고 있습니다.지표별로 살펴보면 주요 전망은 민간소비의 경우 양호한 고용사정과 가계소득 증가에 힘입어 점차 회복되겠으나 고금리 영향 지속 등으로 회복세는 당초 예상보다 더딜 것으로 전망하고 있습니다. 설비투자는 IT경기 회복이 본격화되면서 반도체 기업들의 첨단공정투자가 확대되고 비IT 부문의 경우에도 전기차, 이차전지, 바이오 등 친환경ㆍ신성장 분야를 중심으로 투자가 개선되면서 회복세를 보일 것으로 예상됩니다. 지적재산생샌물투자는 글로벌 IT 등 제조업 경기가 개선되는 데다 AIㆍ이차전지 등 신성장 분야에서 기술경쟁력 확보를 위한 연구개발 투자도 지속되면서 증가세가 확대될 전망입니다. 건설투자는 당분간 증가흐름을 보이겠으나 주거용 건물의 신규수주 및 착공의 위축이 시차를 두고 공사물량의 감소로 이어질 것으로 예상되며 재화수출은 주요국에서 AI 관련 투자가 지속되는 가운데, 고금리 영향으로 부진했던 글로벌 재화수요 회복에 앞서 자본재투자가 먼저 개선되면서 증가세가 커질 전망입니다.

[한국은행 국내 주요 거시경제지표 전망]

(단위: %)

구분
2022년
2023년
2024년(E)
2025년(E)

연간
상반기
하반기(E)
연간(E)
상반기
하반기
연간
연간

GDP
2.6
0.9
1.8
1.4
2.2
2.0
2.1
2.3

민간소비
4.1
3.1
0.7
1.9
1.5
2.2
1.9
2.2

설비투자
-0.9
5.3
-5.8
-0.4
0.8
7.5
4.1
3.7

지식재산생산물투자
5.0
2.9
1.3
2.1
2.8
2.1
2.4
3.4

건설투자
-2.8
1.8
3.6
2.7
0.5
-3.7
-1.8
-0.7

재화수출
3.6
-0.9
5.4
2.3
4.1
2.7
3.3
3.3

재화수입
4.3
1.9
-2.1
-0.2
0.7
4.1
2.4
2.9

주) 전년동기 대비 기준

출처 : 한국은행 경제전망보고서(2023년 11월)

이러한 상황에서 국내 증권사들은 수수료 수익원 편중으로 인한 국내 경기 둔화에 따른 수익성 악화 위험을 완화하기 위해 자산관리, IB부문 등의 업무 영역 확장을 위해 노력하고 있습니다. 당사 역시 IB부문 강화 노력을 지속하여 당사의 인수 및 주선수수료, 매수 및 합병 수수료 등 IB부문 수수료는 2019년말에 31.8%까지 증가하는 모습을 보였지만, 2020년 코로나19 확산으로 인해 IB부문 수수료 비중이 하향세를 보여 2021년말에는 23.9%를 기록하였습니다. 2022년 IB부문 수수료 비중은 30.4%로 반등하였으나, 2023년 PF 시장 악화에 따른 채무보증수수료 감소로 인해 2023년 3분기말 24.6%로 다시 감소하였습니다.당사의 2023년 3분기말 연결기준 수탁수수료는 4,148억원으로 전년 동기 대비 12.8% 증가하였으며, 전체 수수료수익에서 차지하는 비중도 51.1%로 증가하였습니다. 당사의 연결기준 수수료수익 내역은 아래와 같습니다.

[당사 연결기준 순수수료수익 수익 내역]

(단위 : 억원)

부문
수수료 구분
2023년 3분기말
2022년 3분기말
2022년
2021년
2020년

금액
구성비율
금액
구성비율
금액
구성비율
금액
구성비율
금액
구성비율

위탁매매
수탁수수료
4,148
51.1%
3,678
44.4%
4,667
45.3%
7,914
55.8%
6,880
57.7%

위탁매매부문 소계
4,148
51.1%
3,678
44.4%
4,667
45.3%
7,914
55.8%
6,880
57.7%

자산관리
집합투자증권취급수수료
317
3.9%
320
3.9%
414
4.0%
416
2.9%
370
3.1%

자산관리수수료
169
2.1%
178
2.1%
224
2.2%
274
1.9%
194
1.6%

신탁보수수수료
270
3.3%
229
2.8%
302
2.9%
335
2.4%
246
2.1%

자산관리부문 소계
755
9.3%
727
8.8%
941
9.1%
1,025
7.2%
810
6.8%

IB
인수및주선수수료
430
5.3%
684
8.3%
756
7.3%
1,130
8.0%
1,287
10.8%

매수및합병수수료
137
1.7%
149
1.8%
180
1.8%
238
1.7%
263
2.2%

채무보증수수료
1,435
17.7%
1,796
21.7%
2,202
21.4%
2,018
14.2%
1,534
12.9%

IB부문 소계
2,001
24.6%
2,629
31.7%
3,138
30.4%
3,386
23.9%
3,084
25.8%

기타
송금수수료
3
0.0%
3
0.0%
4
0.0%
6
0.0%
3
0.0%

유가증권대여료
368
4.5%
300
3.6%
384
3.7%
413
2.9%
360
3.0%

기타
846
10.4%
949
11.5%
1,175
11.4%
1,433
10.1%
796
6.7%

기타 소계
1,217
15.0%
1,252
15.1%
1,563
15.2%
1,851
13.1%
1,159
9.7%

순수수료수익
8,121
100.0%
8,286
100.0%
10,309
100.0%
14,176
100.0%
11,933
100.0%

출처 : 당사 각 연도 분기보고서 및 사업보고서

상기와 같이 당사를 포함한 국내 증권사들은 수익원 다각화를 위하여 업무 영역을 확장하고 있으나 여전히 수탁수수료의 수익성 기여도가 높기 때문에, 국내 증권사의 수익성은 증시 변동과 국내외 경제 상황의 영향을 크게 받고 있습니다. 현재 중동 지역 분쟁 확대 및 경기 침체 우려 등 국내외 금융시장에 내재된 불확실성은 국내 증권사들의 영업실적 및 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 향후 국내외 경기 둔화로 인하여 국내 증시가 크게 하락할 경우 증권사들의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있는 위험이 존재합니다. 따라서, 투자자께서는 국내외 경제 상황 및 증시 변동, 금리 결정 등의 대내외적 변수를 주의 깊게 모니터링 하시기바랍니다.

나
.
증권업계 경쟁심화와 관련된 위험자본시장법 개정에 따른 금융투자업계 진입규제 완화로 증권사 신규 설립이 증가하여
2023년 3분기말 기준 총 60개의 증권사가 경쟁
하고 있으며,
금융업권간 겸업 허용에 따라 은행 및 보험사의 수익증권 판매도 가능하게 되어 경쟁이 심화
되고 있습니다.
향후 금융환경은 경쟁 심화가 불가피한 상황
으로,
금융상품간 차별화가 뚜렷하지 않은 상황에서 판매채널 열위로 인해 증권사는 수익성 악화로 이어질 가능성이 존재합니다. 또한 금융투자업 내에서 대형화나 전문화 포지셔닝에 성공하더라도 자산운용, 파생상품 개발, 자기자본 투자 등 업무 수행 과정에서
통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대로 어려움을 겪을 수 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

2009년 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 도입으로 금융투자업계 진입규제가 완화되면서 증권사 신규 설립이 증가하여 2023년 3분기말 기준 국내에서 영업중인 증권사는 총 60개사이며, 은행, 손해보험, 생명보험과 같은 여타 금융기관에 비해 상대적으로 많은 시장 참여자를 보유하고 있습니다.

[각 금융권역별 회사수]

(단위: 개)

구 분
증권사
국내은행
외은지점
생명보험사
손해보험사

회사수
60
20
34
22
31

주1) 증권사는 국내법인과 외국계 지점의 합주2) 2023년 3분기말 기준

출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

제한된 국내 시장에서 60개의 증권사가 참여하고 있는 상황에서 대부분의 증권사는 차별화된 상품과 서비스를 통한 경쟁보다는 가격정책을 경쟁의 주요한 수단으로 활용하여 고객유치 마케팅을 전개하고 있습니다. 특히, 위탁중개업에서는 '박리다매'형 최저가 온라인 주식중개(Deep Discount)를 경쟁수단으로 활용하는 증권사가 증가하고 있어 그 경쟁구도는 더욱 치열해지고 있습니다. 또한 금융업권간 겸업 허용에 따라 은행 및 보험의 수익증권 판매가 가능하게 되어 은행의 경우 비이자수익 강화를 주요 추진전략으로 수립하고 판매실적 상승에 노력하는 등 금융투자업의 경쟁자로 자리매김하고 있는 상황입니다. 은행의 폭넓은 점포망과 고객기반을 활용한 상품판매 역량은 여전히 증권사에 위험 요인으로 작용하고 있습니다.또한, 세계 경제 및 중국과 인도를 비롯한 아시아 경제 성장에 따른 아시아 금융시장의 확대와 같은 대외적 요인과 빠른 속도의 인구고령화로 인한 금융자산 증가 및 퇴직연금 확대, 국민연금 등 거대 기관들의 주식 편입비중 확대, 저축에서 투자로의 패러다임의 이동, 자본시장법 도입에 따른 국내 금융시장의 변화 등 대내적 요인으로 인하여 국내 증권업계는 향후에도 완전경쟁체제가 지속 될 것으로 예상됩니다. 국내 증권업계를 살펴보면 2023년 3분기말 기준 국내 증권사 중 당사를 포함한 자기자본 상위 8개사의 시장점유율(지분증권 수탁수수료 기준)은 56.3%로, 과점 양상을 보이는 은행산업을 포함한 다른 금융업권과 비교하면 시장경쟁강도가 상대적으로 매우 높은 수준입니다. 금융투자회사들의 출혈 경쟁으로 수수료 중심의 영업은 한계가 있는 상황이며, 업무영역 또한 Brokerage 중심에서 종합자산관리 중심으로, 단순 Underwriting에서 종합 Advisory로 점차 변화될 것으로 예상됩니다. 향후 금융환경은 금융투자회사들의 퇴출, 신규 진입, 합병, 금융지주회사 설립 확대 등 금융산업 구조조정의 가속화, 금융투자회사들의 자기자본 확대 등을 통한 대형화 및 생존 전략에 따른 다양한 제휴 등이 불가피할 것으로 예상됩니다.

[지분증권 위탁매매 수수료 시장 점유율 현황]

(단위: 백만원)

구 분
2023년 3분기말
2022년말
2021년말
2020년말
2019년말

금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율

KB증권
342,935
10.8%
330,326
9.9%
608,303
10.0%
564,392
10.2%
228,549
8.7%

미래에셋증권
316,396
9.9%
321,645
9.6%
619,031
10.2%
574,512
10.4%
265,701
10.1%

NH투자증권
297,487
9.4%
304,002
9.1%
602,275
9.9%
575,628
10.4%
229,180
8.7%

삼성증권
278,745
8.8%
269,224
8.0%
578,883
9.5%
532,151
9.6%
212,580
8.1%

신한투자증권
216,597
6.8%
214,773
6.4%
405,188
6.7%
385,468
7.0%
160,863
6.1%

한국투자증권
184,317
5.8%
194,905
5.8%
341,377
5.6%
317,455
5.8%
154,833
5.9%

하나증권
100,530
3.2%
106,339
3.2%
196,912
3.2%
179,969
3.3%
90,404
3.4%

메리츠증권
53,497
1.7%
57,034
1.7%
111,405
1.8%
96,058
1.7%
53,051
2.0%

8개사 합계
1,790,504
56.3%
1,798,248
53.7%
3,463,374
56.9%
3,225,633
58.4%
1,395,161
52.8%

합계
3,181,403
100.0%
3,351,234
100.0%
6,084,961
100.0%
5,520,075
100.0%
2,640,245
100.0%

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템주1) 자본총계 상위 8개 금융투자회사 기준주2) 합계금액 및 점유율은 증권사 국내법인 및 외국계지점 기준

2023년 3분기말 별도기준 국내 증권업계는 자기자본 규모에 따라 초대형 IB로 지정된 미래에셋증권(9.33조원), 한국투자증권(8.26조원), 당사(7.01조원), 삼성증권(6.38조원), KB증권(6.14조원)의 5개 금융투자회사, 하나증권(5.83조원), 메리츠증권(5.50조원), 신한투자증권(5.35조원) 등 자기자본 3조원 이상의 대형금융투자회사, 자기자본 3조원 미만의 국내 금융투자회사 및 외국계 금융투자회사로 구분됩니다.2023년 3분기말 별도기준 초대형 IB로 지정된 5개 금융투자회사(미래에셋증권, 당사, 한국투자증권, 삼성증권, KB증권) 및 자기자본 3조원 이상의 3개 대형금융투자회사(하나증권, 메리츠증권, 신한투자증권)의 주요 재무 현황은 아래와 같습니다.

[주요 국내 금융투자회사 재무 현황]

(기준일 : 2023년 09월 30일)
(단위 : 백만원)

회사명
자산총계
부채총계
자본총계
자본금

미래에셋증권
87,813,662
78,481,419
9,332,243
4,101,961

한국투자증권
74,766,746
66,509,816
8,256,931
175,887

NH투자증권
51,252,960
44,238,781
7,014,179
1,782,560

삼성증권
51,728,729
45,349,942
6,378,787
458,478

KB증권
55,999,069
49,857,180
6,141,889
1,493,102

하나증권
47,963,184
42,132,351
5,830,832
402,162

메리츠증권
45,941,788
40,441,272
5,500,516
776,179

신한투자증권
45,568,479
40,217,151
5,351,328
1,786,998

자료 : 각사 분기보고서(2023.09), 별도 기준

주) 자본총계 상위 8개 금융투자회사 기준

향후 금융환경은 증권사들의 퇴출, 신규진입, 합병, 금융지주회사 설립 확대 등 금융산업 구조조정의 가속화, 증권사들의 자기자본 확대 등을 통한 대형화 및 생존전략에따른 다양한 제휴 등으로 경쟁 심화가 불가피한 상황으로 판단됩니다. 또한 외국계 투자은행 및 강력한 자본력과 판매채널을 보유한 국내은행과의 경쟁이 심화될 수 있으며 금융상품간 차별화가 뚜렷하지 않은 상황에서 판매채널 열위로 인하여 증권사는 신규고객 확보와 금융상품 판매 등에 어려움이 가중되어 수익성 악화로 이어질 가능성이 존재합니다. 또한 금융투자업 내에서 대형화나 전문화 포지셔님에 성공하더라도 자산운용, 파생상품 개발, 자기자본 투자 등 업무 수행 과정에서 통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대로 어려움을 겪을 수 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

다. 파생결합증권 발행잔액 증가에 따른 위험파생결합증권은 저금리 기조하에서 투자자들에게 중위험 중수익 금융투자상품으로 인식되면서
2019년 파생결합증권 발행규모는 129.2조원으로,
역대 최대 발행규모를 기록하였으며,이후
2020년 ELS 총량 규제 및 리스크 관리 강화로 인해 2023년 9월말 기준 94.0조원까지 감소하였습니다.
증권사는 파생결합증권의 발행 및 상환 과정
에서
① 평판위험(불완전판매 및 불공정거래 이슈가 발생할 경우), ② 환매위험(단기간에 조기상환 요청이 집중될 경우)에 노출되어 있습니다. 또한
발행한 파생결합증권의 헤지운용 과정에서 ③ 신용위험(헤지자산이 부실화 될 경우), ④ 시장위험(기초자산 가격 변화를 따라가지 못할 경우)에 노출될 위험이 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
최근 중동 지역 분쟁 확대 및 고금리, 고물가 장기화에 따른 부담 등으로 증시 변동성이 증가함에 따라 투자자분들께서는 지속적인 모니터링이 필요합니다.
파생결합증권의 증가에 따른 운용자산(헤지자산)의 확대는 증권사 전체 총위험액의 증가를 야기하고,
전반적인 위험부담액이 증가하여
NCR에 부정적인 영향을 미칠 수 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

파생결합증권이란 기초자산의 가격·이자율·지표·단위 또는 이를 기초로 하는 지수 등의 변동과 연계하여 미리 정하여진 방법에 따라 지급하거나 회수하는 금전 등이결정되는 권리가 표시된 증권(자본시장법 제4조 제7항 본문)을 의미합니다. 이 가운데 원금보장형 ELS, DLS는 '13.08 자본시장법 개정을 통해 '파생결합사채'라는 개념으로 분류(자본시장법 제4조 제7항 제4호) 됩니다.

[파생결합증권의 종류]

구분

내용

주식워런트증권

(ELW, Equity Linked Warrant)

주식과 지수 등 기초자산을 사전에 정한 미래의 시점(만기일)에 미리 정한 가격(행사가격)으로 사거나 팔 수 있는 권리를 갖는 증권(KRX 상장)

주가연계증권

(ELS, Equity Linked Securities)

특정 주식의 가격이나 코스피 200 등 지수에 연동하여수익률이 결정되는 증권(비상장)

파생결합증권

(DLS, Derivatives Linked Securities)

주식, 주가지수 이외의 기초자산(원유, 금, 금리, 신용 등)의 가격변동에 따라 투자수익이 결정되는 증권(비상장)

파생결합사채

(ELB/DLB)

ELS/DLS와 상품 구성이 동일하나 원금이 보장된 증권(비상장)으로 상법 적용

상장지수증권

(ETN, Exchange Traded Note)

기초지수(ex. KOSPI 선물지수, ELS발행지수, 전략지수 등)의 수익률에 따라 수익을 지급하는 신종 파생결합증권

출처 : 한국예탁결제원

ELS로 대표되는 파생결합증권은 저금리 기조하에서 투자자들에게 중위험 중수익 금융투자상품으로 인식되면서 증권사와 은행 신탁계정 등을 통해 빠르게 판매규모가 증가하였습니다. 일반적으로 파생결합증권의 발행에 따른 위험요소로 투자자 측면에서는 원금 및 이자 손실 가능성이 부각되어 왔으나, 발행 증권사 측면에서는 투자성과가 투자자에게 귀속되는 점과 자산과 부채의 매칭이 이루어지는 점 등으로 인하여 상대적으로 재무건전성에 미치는 영향이 제한적인 것으로 인식되어 왔습니다. 다만, 증권사는 파생결합증권의 발행 및 상환 과정에서 ① 평판위험(불완전판매 및 불공정거래 이슈가 발생할 경우), ② 환매위험(단기간에 조기상환 요청이 집중될 경우)에 노출되어 있습니다. 또한 발행한 파생결합증권의 헤지운용 과정에서 ③ 신용위험(헤지자산이 부실화 될 경우), ④ 시장위험(기초자산 가격 변화를 따라가지 못할 경우)에 노출됩니다. 증권사가 노출되는 위험 중 첫번째 평판위험은 파생결합증권의 발행 및 상환 과정에서 불완전판매와 불공정거래 이슈가 발생될 경우 노출될 수 있습니다. 금융투자상품을 판매하는 증권사 입장에서 평판은 사업적 성패를 가르는 중요한 요소로 작용하고 있는 가운데 파생결합증권의 수익구조가 복잡해짐에 따라 불완전판매와 불공정거래 이슈는 갈수록 중요성이 높아질 것으로 예상됩니다. 두번째 위험은 평판 훼손 등으로 대규모 환매 요청이 발생될 경우의 환매위험 입니다. 파생결합증권 또는 증권사에 대한 신뢰가 훼손될 경우 투자자들의 환매 요청이 집중될 수 있으며 이 때 헤지자산을 적시에 유동화하기 어려울 경우 유동성위험에 노출됩니다. 세번째로 파생결합증권의 헤지운용 과정에서 자산과 부채 가치의 불일치로 인한 손실발생 위험에 노출됩니다. 증권사의 헤지운용은 투자자에게 약속한 수익인 상환금액(부채)을 확보하기 위해 발행원금 운용을 통해 운용자산(자산)을 맞추어 나가는 과정을 의미합니다. 이 과정에서 투자자 측면에서는 부채 가치의 절대적인 증감에 따라 손익이 결정되나, 증권사 측면에서는 상환시점에 자산이 부채보다 크다면 헤지운용 이익이, 자산이 부채보다 작다면 헤지운용 손실이 발생하게 됩니다. 예를 들어, 상환시점에 부채의 가치가 20% 증가하고 헤지운용의 결과 자산의 가치가 15% 증가한 경우 투자자 측면에서는 부채의 가치 증가로 20%의 이익이 발생하지만, 증권사 측면에서는 5%(=15%-20%)의 헤지운용 손실이 발생하게 됩니다. 반대로 상환시점에 부채의 가치가 20% 감소하고 헤지운용의 결과 자산의 가치가 15% 감소한 경우 투자자 측면에서는 부채의 가치 감소로 20%의 손실이 발생하지만 증권사 측면에서는 5%의 이익이 발생하게 됩니다.

헤지자산의 가치를 부채보다 높거나 최소한 일치시키기 위한 증권사의 헤지운용에는크게 3가지 방법이 존재합니다. 첫번째 방법은 발행 원금 전액으로 외부 금융기관으로부터 수익구조가 동일한 파생결합증권을 매수하는 fully Funded 백투백헤지 방법입니다. 두번째 방법은 외부 금융기관으로부터 옵션 수익구조만을 매수하고 나머지 원금은 증권사가 자체적으로 채권·예금 등을 통해 운용하는 un Funded 백투백헤지방법입니다. 세번째 방법은 옵션 수익구조와 나머지 원금 모두 증권사가 자체적으로운용하는 자체헤지 방법입니다. 이러한 헤지운용 과정에서 증권사는 신용위험과 시장위험에 노출되게 됩니다. 신용위험으로는 fully Funded 백투백헤지와 unFunded 백투백헤지 과정에서 백투백(Back-to-Back)헤지(수익구조가 동일한 파생상품 등을 매입해서 위험을 해소)의 경우 거래상대방 위험이 발생하며, unFunded 백투백헤지와 자체헤지 과정에서 원금운용(발행원금의 100% 혹은 일부를 보존하며 상환금액을 확보)의 경우 운용자산의 신용도 저하 위험이 존재합니다. 증권사가 노출될 수 있는 위험 네번째로, 시장위험은 자체헤지 시 파생결합증권의 수익구조를 복제하기 위해 파생상품 등 기초자산에 대한 헤지운용을 수행하는 과정에서 기초자산의 가격변동에 노출되는 위험입니다. 증권사는 파생결합증권 발행을 통해 기초자산의 가격 변화 위험에 노출된 투자자로부터 동 위험을 매수하고 상환 시점에 사전에 약속한 수익을 제공하게 됩니다. 즉, 파생결합증권은 투자자 측면에서는 기초자산의 가격 변화 위험을 증권사에게 매도하며 반대급부로 약속된 수익을 지급받고(매수), 증권사 측면에서는 기초자산의 가격 변화 위험을 투자자로부터 매수하며 반대급부로 약속한 수익을 제공(매도)하는 일종의 옵션 계약으로 간주할 수 있습니다. 파생결합증권의 기초자산이 다양해지고 수익구조 또한 복잡해지고 있는 상황을 감안할 때 발생할 수 있는 시장위험이 보다 확대되고 있는 것으로 판단됩니다.

파생결합증권의 발행 규모는 2010년대 들어 급증하여, 파생결합증권의 발행잔액은 2010년 22.4조원에서 2019년 말 108.4조원으로 크게 증가하였습니다. 이는 금융투자회사들의 2019년말 기준 총 자산인 483.8조원의 22.4% 수준입니다. 이 중 원금비보장형 상품의 발행잔액이 64.5조원으로 전체 파생결합증권 발행잔액의 59.5%를 차지하고 있습니다. 이러한 급증은 저금리 상황에서 파생결합증권이 상대적으로 높은 수익률을 기대할 수 있는 투자처로 인식된 점이 주요한 요인으로 작용한 것으로 판단됩니다. 2023년 3분기말 기준 파생결합증권의 발행잔액은 94.0조원으로 금융투자회사 총자산 13.8% 비중을 차지하고 있습니다. 파생결합증권의 비중이 최고치를 기록했던 2018년말 25.5% 대비 11.7%p. 큰 폭으로 감소하였으며, 이는 국내 금융투자회사의 규모 확대에 따른 기초체력 강화가 지속적으로 이루어졌기 때문입니다. 하지만, 최근 중동 지역 분쟁 확대 및 고금리, 고물가 경제 장기화에 따른 부담 등으로 증시 변동성이 증가함에 따라 투자자분들께서는 주요 지수 하락에 따른 파생결합증권 낙인 규모 추이 및 파생결합증권 시장에 대한 영향을 지속적으로 모니터링 해야합니다.

[파생결합증권 종류별 발행잔액 추이]

(단위 : 조원, %)

구 분
2023년 3분기말
2022년말
2021년말
2020년말

파생결합증권(A)

94.0
102.2
84.8
89.0

원금非보장형 (ELS+DLS)

50.0
48.8
41.0
46.9

원금보장형 (ELB+DLB)

44.0
53.4
43.7
42.1

금융투자회사 총자산(B)

682.2
608.1
621.0
609.2

(A/B)

13.8
16.8
13.7
14.6%

주) 증권사 국내법인 및 외국계지점 합계 기준출처 : 한국예탁결제원 증권정보포털, 금융감독원 금융통계정보시스템

한편, 2023년 3분기말 기준 파생결합증권 발행잔액은 94.0조원으로, 파생결합증권 발행자금 운용 중 자체헤지 방식은 56.2조원으로 전년 동기 대비 그 비중이 1.9%p. 증가하였습니다.

[파생결합증권 헤지운용 방식]

(단위: 조원, %)

구분
2023년 3분기말
2022년 3분기말
2022년말
2021년말
2020년말

잔액
자체(비중)
백투백(비중)
잔액
자체(비중)
백투백(비중)
잔액
자체(비중)
백투백(비중)
잔액
자체(비중)
백투백(비중)
잔액
자체(비중)
백투백(비중)

전체

94.0(100.0)

56.2(59.8)

37.7(40.2)

97.2(100.0)

56.2(57.9)

41.0(42.1)

102.2(100.0)
62.6(61.3)
39.6(38.7)
84.7(100.0)
51.0(60.2)
33.8(39.8)
89.0(100.0)
53.3(59.9)
35.7(40.1)

ELS

63.9(100.0)

43.1(67.3)

20.9(32.7)

68.1(100.0)

43.4(63.7)

24.7(36.3)

70.7(100.0)
47.3(66.9)
23.4(33.1)
57.5(100.0)
39.7(68.9)
17.9(31.1)
61.6(100.0)
41.1(66.8)
20.5(33.2)

DLS

30.0(100.0)

13.2(43.8)

16.9(56.2)

29.1(100.0)

12.9(44.2)

16.2(55.8)

31.5(100.0)
15.3(48.6)
16.2(51.4)
27.2(100.0)
11.3(41.6)
15.9(58.4)
27.4(100.0)
12.2(44.6)
15.2(55.4)

출처 : 금융감독원 보도자료 (2023.12.22)

이처럼 최근 증권사의 ELS 자체 헤지 비중이 높아진 가운데 대규모 디폴트 발생 시 금융시장 전체 위험으로 작용할 수 있는 위험성을 내포하고 있습니다. 또한 파생결합증권의 증가에 따른 운용자산(헤지자산) 확대는 증권사 전체 총위험액의 증가를 야기하여 전반적인 위험부담액이 증가하게 되며, 이는 영업용순자본/총위험액(구 NCR)에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서, 향후 예상치 못한 금융시장의 변동성이 확대되거나, 운용채권의 부실이 발생하거나 대규모 환매 사태가 발생할 경우 증권사의 자산건전성과 유동성에 부정적인 영향이 있을 수 있으니, 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

라. NCR 개선방안 및 레버리지 규제에 따른 위험
NCR 개선방안과 레버리지비율 규제에 따라
,
대형 증권사의 투자 여력이 상대적으로 확대되어 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업이 가능해지는 반면,
중소형 증권사들은 영업활동에 제약이 따를 가능성이 있습니다.
개정된 NCR제도는 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달 구조에 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자께서는 해당
NCR 제도가 증권업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

증권사에게 적용되는 자본적정성 규제인 영업용순자본비율이 순자본비율로 변경되면서 2016년 1월부터 전면 적용되었습니다. 영업용순자본비율(NCR)은 금융투자업자가 재무적 곤경에 처한 상황에서도 금융시스템 전반에 큰 영향을 주지 아니하고, 자체 청산이 가능할 정도의 충분한 유동자산을 보유할 것을 요구하는 국제증권관리위원회기구의 원칙에 따라 증권사 보유자산의 잠재적 손실에 대한 대응능력을 수치화한 것입니다.금융투자업의 경우, 1997년 4월에 도입된 영업용순자본비율이 감독당국의 적기시정조치, 거래소 회원자격, 국고채 전문 딜러 평가 등이 기준으로 다양하게 활용되면서 금융투자업 업무 전반을 광범위하게 규율하는 자기자본규제기준으로 사용되어 왔습니다. 그러나 이는 개별회사 기준으로 산출되며, 자회사의 위험수준에 관계없이 자회사 출자금을 영업용순자본에서 전액 차감함으로써 자회사의 위험에 대한 적절한 리스크 평가가 이루어지지 않았습니다.이에 따라 금융위원회는 2013년 12월에 발표한 '자본시장의 역동성 제고를 위한 방안'의 세부계획의 일환으로 '증권회사 영업용순자본비율(NCR) 제도 개선방안(이하 'NCR 개선방안')'을 발표했습니다. 해당 NCR 개선방안은 자기자본 1조원(2013년 12월말 기준)이상 9개사를 대상으로 2015년 동안 시범실시 하였으며 2016년부터 도입된 NCR 개선방안의 주요 내용은 아래 표와 같습니다.

[NCR 개선방안 주요 내용]

개선방안
주요내용

NCR 산출방식 변경
필요 유지자본 대비 (영업용순자본-총위험액) 비율로 변경

연결 NCR 기준도입
종속회사를 보유하고 있는 모든 증권사에 연결 NCR 적용

영업용 순자본 인정범위및 위험값 조정
1. 신용공여 등 1년이내 대출, M&A/IPO 관련 대출은 신용위험으로 반영2. 잔존만기 1년 초과 예금 및 예치금은 영업용 순자본으로 인정3. 장내 자기매매 관련 미수금도 위탁 매매와 동일하게 위험값 '0' 적용

출처: 금융위원회 및 금융감독원 보도자료(2014.04.08)

새로운 NCR 산출방식은 영업용순자본 여유액 증가나 필요유지자본을 감소시켜 자본의 배분 효율성을 높여야 되는 구조로 영업규모와 자기자본 규모의 중요성이 높아졌으며, 영업용순자본여유액 규모가 적은 중소형사의 경우 비주력 영업에 대한 자본유지 부담을 높여 라이센스를 반납하게 하고 궁극적으로 업무 전문화를 유도하는 것이 취지입니다.NCR개선방안에 따라 산출체계는 기존 '영업용순자본/총위험액 * 100' 에서 '(영업용순자본-총위험액)/인가업무 단위별 법정 필요자기자본의 70%'로 변경되었습니다. 새로운 산출체계에 따르면 대형 증권사들은 투자여력이 확대되어 활발한 영업이 가능해지는 반면, 중소형 증권사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 그 이유는 분모인 법정 필요자기자본이 라이센스 취득 여하에 따라 최대값으로 고정되는 한편, 분자인 순자본은 증권사의 자기자본 규모에 따라 상대적으로 큰 차이를 보이기 때문입니다.

[금융투자업 라이센스 법정 필요자본]

(단위 : 억원)

항목
구분
법정 필요자본
필요자본 70%

투자매매
증권
500
350

투자매매
채무증권
200
140

투자매매
국채, 지방채 및 특수채
75
53

투자매매
지분증권
250
175

투자매매
집합투자증권
50
35

투자매매
장내파생상품
100
70

투자매매
장외 파생상품
900
630

투자중개
증권
30
21

투자중개
채무증권
10
7

투자중개
지분증권
10
7

투자중개
집합투자증권
10
7

투자중개
장내파생상품
20
14

투자중개
장외파생상품
100
70

신탁
신탁재산
250
175

출처: 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 - 인가업무 단위 및 최저자기자본

한편, 금융위원회는 2014년 10월 증권사 NCR제도 개편방안과 함께 레버리지비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 증권사에 대한 관리를 강화하였습니다. 2년 연속 당기손익이 적자이고 레버리지비율이 900% 이상인 회사 또는적자는 아니지만 레버리지비율이 1,100% 이상인 회사는경영개선권고를, 2년 연속 당기순이익 적자이고 레버리지비율이 1,000% 이상인 회사 또는 적자는 아니나 레버리지비율이 1,300% 이상인 회사는 경영개선요구를 받게됩니다. 국내 증권사의 레버리지 비율 추이는 아래와 같습니다. 파생결합증권의 발행 규모 증가 추세에 따라 레버리지비율이 증가하여 2018년말 798.6%에서 2019년말 801.3%를 기록하였습니다. 한편, 2020년 코로나19 확산을 시작으로 주요 글로벌 증시가 폭락하며 파생결합증권 발행 규모가 급격하게 정체되었으며, 이에 따라 레버리지비율이 716.1%로 감소하였습니다. 또한, 2021년 하반기부터 미국 및 한국 등 주요국가들이 통화 긴축 기조로 전환하면서 기준금리를 인상한 영향으로 레버리지비율은 2021년 656.8%, 2022년 638.2%로 지속적으로 감소하였습니다. 다만, 2023년에 들어서 긴축 기조가 완화됨에 따라 3분기말 레버리지 비율은 658.1%로 소폭 상승하였습니다. 이처럼 향후 증권사들은 국내외 경기상황 등에 따라 레버리지 비율을 적절히 관리하고 있으며 이를 위해 부채성 상품의 발행과 판매를 조절하면서 영업력과 수익성에 변동이 발생할 가능성이 있습니다.

[증권업 레버리지비율 추이]

(단위 : 백만원)

항목
2023년 3분기말
2022년말
2021년말
2020년말
2019년말

총자산
533,227,531
488,481,574
483,727,256
460,720,371
474,617,239

자기자본
81,028,387
76,546,270
73,650,525
64,337,611
59,228,670

레버리지비율
658.1%
638.2%
656.8%
716.1%
801.3%

주1) 증권사 국내법인 계 기준

주2) 레버리지비율 : 총자산/자기자본 X 100

주3) FY2013부터 증권사 결산월 변경(기존결산월 :3월)에 따라 12월과 3월 결산법인이 혼재되어 있음

출처 : 금융감독원 금융통계시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

이에 따라 향후 증권사들은 레버리지비율의 증가를 관리하기 위해 부채성 상품의 발행과 판매를 조절하는 과정에서 영업력과 수익성에 영향을 받을 수 있으며, 자기자본 규모가 상대적으로 작은 중소형 증권사의 경우 이러한 압력이 더욱 가중될 가능성이 있습니다. 이점 투자자께서는 유념하시기 바랍니다. 따라서 NCR개선방안에 따라 향후 대형 증권사는 상대적으로 투자여력이 확대되어 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업을 가능하게 하는 기반이 마련됩니다. 다만, NCR 산출방식 변경에 따라 투자 여력은 확대되나 투자처를 확보하지 못할 경우 수익확대는 제한적일 수 밖에 없을 것으로 예상됩니다. 특히, 현재 대형사를 포함한 증권사 대부분이 업계 불황 타개 방안으로 비용절감 및 인력감축을 단행하면서 기업여신, 프라임브로커리지 등과 관련된 인력 증가와 시스템 구축이 용이하지 않아 단기적으로 늘어난 투자여력이 실제로 활용되지 못할 가능성이 있습니다. 그 밖에도, 개정된 NCR제도는 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일,수익구조, 자금조달 구조에 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자 분께서는 해당 NCR 제도가 증권업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

※ 참고 - [증권사 NCR 규제체계 개편 안내]1. 개요금융위원회는 2014년 10월 29일 제19차 정례회의에서「증권사 NCR제도 개편방안」,「금융규제 개혁방안」등 그 동안 발표한 대책들의 후속조치를 위한「금융투자업규정」및「증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정」개정안을 의결함2. 주요 개정사항[증권사 NCR 규제체계 개편]① 기존 영업용순자본비율 제도를 개편한 순자본비율 제도를 도입하고, 2016년부터 투자매매중개업자에게 의무 적용함(조기적용을 원하는 경우 2015년부터 신 체계 적용 가능)

구분
기존 NCR
개편 NCR

산출방식
영업용순자본 / 총위험액
(영업용순자본-총위험액)/ 업무 단위별 필요 유지 자기자본

회사별 변화
대형사 평균 : 476%
대형사 평균 : 1,140%

중형사 평균 : 459%
중형사 평균 : 318%

소형사 평균 : 614%
소형사 평균 : 181%

적기 시정조치
권고 : 150%
권고 : 100%

요구 : 120%
요구 : 50%

명령 : 100%
명령 : 0%

② 아울러 변경된 산식에 맞추어 적기시정조치 요건을 개편

[적기시정조치 부과 ]

(단위 : %)

구 분

적기시정조치 수준

경영개선권고

경영개선요구

경영개선명령

산출체계

현행

150

120

100

개정

100

50

0

③ NCR제도가 증권사 M&A 등 해외진출 등에 장애가 되지 않도록 2016년부터 연결회계기준 NCR 제도 시행- 기존 NCR제도에 의할 경우 증권사의 자기자본 투자시 NCR 비율이 큰 폭으로 하락(영업용순자본 차감)하여 적극적인 투자에 장애요인으로 작용- 연결 NCR 시행 이전에도 증권사간 M&A에 따른 출자지분에 대해서는 영업용순자본 차감항목에서 제외하여 증권사간 M&A 지원④ 영업용순자본 산정시 차감항목을 합리적으로 조정- 종합금융투자사업자의 신용공여 중 1년 이내 대출, M&A 관련 대출 등은 영업용순자본 차감항목에서 제외 - 일반 증권사의 경우 금감원에 신용공여 관련 내부통제기준을 승인 받은 경우 M&A 관련 대출 등을 차감항목에서 제외 - 잔존만기 1년 초과 예금ㆍ예치금도 영업용순자본으로 인정

한편, 2016년 8월 금융위원회는 보도자료를 통해 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안'을 발표하였으며 종합금융투자사업자들이 새로운 조달수단을 통해 마련한 기업금융 재원을 보다 효과적으로 기업금융 분야에 활용할 수 있도록 위험인수기능을 과도하게 제약하는 규제들을 재정비하였습니다.

[여신업무 관련 NCR규제 적용방식]

구분

취급현황

일반 증권사

- 잔존만기가 3개월을 초과하는 대출채권은 영업용순자본에서 차감

- 금융감독원으로부터 리스크 관리기준의 승인을 받은 경우 기업금융업무(증권인수 및 모집·매출주선, M&A 중개·주선, PF금융) 관련 대출은 차감항목에서 제외

종합금융투자사업자

(기존)

- 잔존만기가 3개월을 초과하는 기업 직접대출을 제외한 대출채권(사모사채, 환매조건부매수, 매입대출채권 등)은 영업용순자본에서 차감- 잔존만기가 1년을 초과하는 기업대출은 영업용순자본에서 차감- 기업금융업무(증권인수 및 모집·매출주선, M&A 중개·주선, PF금융) 관련 대출은 차감항목에서 제외

종합금융투자사업자

(개선 후)

- 대출채권은 만기·형태에 관계없이 차감항목에서 제외- 대출채권의 만기가 길어지더라도 위험액 산정시 만기에 따른 위험가중치 할증을 하지 않음- 유동성, 여신건전성 확보를 위한 별도의 관리체계 마련

자료 : 금융위원회 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안' 보도자료(2016. 08. 02)

그리고 2016년 12월 금융위원회는 보도자료 '자본시장법 시행령 및 금융투자업규정 입법예고'를 통해 대출자산의 형태, 만기 등에 관계없이 대출자산의 위험수준에 따라 건전성 부담이 결정되는 새로운 NCR 지표(영업용순자본에서 차감하지 않고, 신용위험액으로 반영하는 방식) 적용할 것을 밝혔습니다이러한 규제 완화 기조는 가계부채 및 부동산 투자에 대한 우려가 증가하면서 전환점을 맞이하였습니다. 2018년 01월 22일 금융위원회는 '생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안'을 발표하면서, 금융업권별 건전성 규제를 강화하고 과도한 자산 증가를 제어할 것을 예고하였습니다. 금융투자업의 경우 아래와 같이 총 3가지 분야에서 변화가 있을 예정입니다.

['생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안' 금융투자업 세부과제]

구분
주요내용
(예정)도입시기

모험자본 역할 강화
① 중기특화 증권사 : 중소 벤처기업에 대한 투·융자시 자본규제 부담 완화 등을 위해 위험액 산정의 특례를 인정② 전체 증권회사 : 현재 코넥스와 동일하게 위험도가 인식되는 코스닥 주식투자에 대하여 위험가중치 하향 조정③ 상장주관사 : 테슬라 요건을 활용함에 따라 부담하는 환매청구권(풋백옵션)에 대해 주식시장 위험액 산정을 면제
2018년 1분기

부동산 분야 건전성관리 강화
① 부동산 대출 : 종투사 대출이 부동산에 집중될 경우 증가되는 리스크를 반영하여 위험액을 상향 조정하는 방안 마련* [현행] 기업의 신용등급에 따라 거래상대방별 위험값 적용(0%~32%) →[개선] 장기 부동산 대출(PF 등)에 대해서는 일정 비율을 추가로 가산② 부동산 집합투자증권 : 유동성 측면에서 부동산 직접 보유와 동일한 효과를 가지는 집합투자증권*은 영업용순자본에서 차감* (예) 사모펀드로서 단기간 內매각 환매 가능성이 없는 부동산펀드 등※ 현재 부동산 직접 보유시 유동성없는 자산으로 보아 영업용순자본에서 차감하나, 집합투자증권으로 보유시 24%까지 위험값을 낮출 수 있어 규제차익 발생
2018년 1분기

편중리스크 관리강화
① 종합금융투자사업자 : 동일인 신용공여한도(자기자본의 25%) 산정시, 현행 대출 어음할인 뿐 아니라 ‘채무보증’도 추가※ 은행, 보험, 저축은행 등 여타 금융권의 경우, 동일인 신용공여 한도 산정시 채무보증도 이미 포함② 일반 증권회사 : 부동산 편중리스크 관리 등을 위해 종합금융투자사업자에 준하여 동일인 신용공여 한도제도 도입- 참고로, 현재 증권사의 채무보증 총잔액(26.3조원) 중 부동산 관련 채무보증이 약 17.5조원(66.5%)으로 적지 않은 수준
2018년 상반기

출처 : 금융위원회 '생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안' 보도자료(2018. 01. 22)

이번 개정안에서 금융위의 목적은 영업용순자본 및 위험액의 편입 기준을 기존과 다르게 적용하는 방법으로 부동산 관련 자산을 줄이고 중소·벤처기업에 대한 투자를 늘리는 데에 있습니다. 장기 부동산 대출(PF 등)에 대해서는 일정 비율만큼 위험액을 가산하고 단기간내 환매할 가능성이 없는 부동산 사모펀드를 영업용순자본에서 차감할 계획입니다. 부동산 집합투자증권을 전액 영업용순자본에서 차감할 경우, 종합금융투자사업자의 평균 순자본비율(NCR)이 220%p. 하락할 것으로 추정됩니다. 또한, 동일인 신용공여 한도 산정시 현행 대출·어음할인 뿐 아니라 채무보증도 추가할 예정입니다. 이러한 규제 강화가 시행된다면, 금융투자회사의 고수익 사업인 부동산 관련 투자가 위축될 가능성이 있습니다.NCR 제도 변경에 따라 NCR 수준 혹은 영업용순자본여유액 규모가 변동되었으며, 레버리지 규제의 도입으로 자산 확대가 제한 받고 있습니다. 이러한 규제의 강화 또는 도입은 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선 및 레버리지 규제의 도입이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

마. 우발채무 증가 및 관련 규제 강화에 따른 위험
금융위기 이후 은행과 건설사의 신용공여가 줄어들고 이 역할을 증권사가 대신하기 시작하면서 국내 증권사의 우발채무 규모가 증가
하는 모습을 보였습니다.
매입약정, 지급보증 등으로 구성된 증권사의 우발채무가 증가할 경우 신용리스크가 확대될 가능성이 있습니다.
이에 금융당국은 2019년 12월 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 통해 부동산 PF 익스포저에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였습니다. 해당 건전성 관리 방안은 금융업권 전반에 걸쳐 부동산 PF 익스포져에 영향을 미치게 되며, 특히 종합금융투자사업자의 부동산 PF 익스포져에 상당한 영향을 미칠 것으로 예상됩니다
.
또한, 최근 태영건설 워크아웃 등 부동산PF에 대한 증권업의 위험 익스포저가 상승하는 추세에 있는 점, 저성장 기조로 인한 부동산시장의 침체 가능성은 우발채무 현실화의 잠재적인 위험요인이 될 수 있습니다. 우발채무가 현실화되는 경우
대형 금융투자회사들은 풍부한 자금조달력과 잉여자본을 통해 위험관리가 일정부분 가능할 것으로 예상됩니다. 그러나 대형사 대비 자본력이 약한 중소형 금융투자회사들의 경우 더욱 큰 리스크에 노출될 수 있고, 이로 인한 증권업 전반에 부정적인 영향을 미칠 가능성을 배제할 수 없습니다. 따라서 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

최근 금융투자회사의 지급보증 등 우발채무는 2023년 3분기말 약 40.0조원의 수치를 보였습니다. 금융투자회사의 우발채무 규모가 빠르게 증가한 것은 신용공여주체의 다양화, 무보증 관련 NCR 규제 완화, 장기 CP 발행 규제 등 제도 변화에서 그 원인을 찾을 수 있습니다.

금융위기 이전에는 국내 부동산 PF 사업의 주된 신용공여 주체가 은행과 건설사였습니다. 본래 PF는 프로젝트 자체의 사업성 및 자산을 담보로 자금을 수급하기 위한 금융기법이나, 우리나라에서는 시행사의 신용이 낮기 때문에 주로 건설사(시공사)의 지급보증(연대보증)이나 채무인수 등의 신용공여를 관행적으로 요구하여 왔습니다. 하지만, 금융위기 이후 은행은 바젤Ⅲ 등 규제 강화에 대한 대응과 건설사가 우발부채 감축 노력의 일환으로 신용공여 제공을 축소함에 따라 금융투자회사가 제공하는 신용공여에 대한 수요가 증가하였습니다. 이러한 변화로 인해 유동화증권의 상환가능성이 건설사 대비 상대적으로 신용도가 우량한 금융투자회사에 연계됨으로써 유동화증권에 대한 투자자선호도는 높아졌으나, 유동화 지원만을 제공하던 과거에 비해 금융투자회사 우발채무의 위험은 크게 확대되었습니다.

[부동산 익스포져 건전성 관리 방안]

구분
종전
변경

부동산 채무보증한도
별도 한도 없음
- 자기자본의 100% 이내(부동산 채무보증*α/자기자본)* α값2020년 7월 50%, 2021년 1월 75%, 2021년 7월부터 100%- 100% 초과시 추가 부동산 채무보증 제한

PF 채무보증 위험액
- 신용위험액 12%
- 신용위험액 18%

유동성 관리
별도 규제 없음
- 조정유동성비율[=유동성자산/(유동성부채+채무보증)]100% 미만시 리스크관리 및 점검 강화(유예기간 6개월)

PF대출
① 대손충당금 적립기준 강화

정상: 0.5%/2~3%요주의: 7%/10%
정상: 2~3%요주의: 10%

② 자본규제비율(NCR) 반영 방식 강화

- 신용위험액 18% 반영
- 영업용순자본에서 전액 차감

③ 기업신용공여 추가한도(자기자본의 100%) 취급 대상 제외

별도 제약 없음
- 취급대상에서 부동산대출 제외

발행어음
- 발행어음 조달은 레버리지비율에서 제외
- 조달자금의 10% 초과 부동산 투자는 레버리지비율에 가산

출처: 금융위원회 보도자료(2019.12.05)

추가로, 과거에는 NCR 계산시 채무보증금액이 영업용 순자본차감항목으로 규정됐지만, 지난 2012년부터 거래상대방의 신용도에 따라 차등해 신용위험액을 산정하도록 변경되었습니다. 19년 12월 발표된 규제 중 NCR에 관련된 사항은 다음과 같습니다. 1) 기존 부동산 PF채무보증의 경우 신용위험액에 보증잔고의 위험액을 12%에서 18%로 상향하였고, 2) 자본금 3조원 이상 증권사의 경우 부동산 PF대출 잔고에 위험계수 18%를 적용한 위험값을 신용위험액에 반영하고 있었던 것을 전액 영업용순자본 차감(일반증권사는 기존과 동일)하는 것으로 변경하였습니다.이외에도 장기 CP 발행관련 증권신고서 제출 의무화에 따라 차환구조의 거래 증가도 우발부채 규모를 늘리는데 일조 하였습니다. 2013년 5월부터 만기 1년 이상의 장기 CP에 대해 증권신고서 제출이 의무화되면서 장기 ABCP 발행이 어려워짐에 따라차환위험 통제를 위한 금융투자회사 유동성공여에 대한 수요가 늘어났습니다. 이러한 상황에서 부동산 거래량이나 가격지수가 하락하는 등 주택경기가 하락할 경우, 입주 지연 등이 발생하거나 분양계약 해제가 일어날 개연성이 높아져 금융투자회사의 신용공여의무가 현실화 될 가능성을 배제할 수 없습니다. 우발채무가 현실화 될 경우, 이는 금융투자회사의 큰 손실로 이어져 수익성이 악화될 수 있습니다.

[국내 증권사 우발채무 규모 추이]

(단위: 백만원)

구분
2023년 3분기말
2022년말
2021년말
2020년말
2019년말

우발채무 합계(A)
40,032,286
39,638,235
42,600,230
38,760,627
45,834,308

지급보증
634,104
509,403
507,124
467,140
504,030

매입보장약정(ABCP등)
2,678,432
2,376,485
3,788,641
5,061,197
6,551,488

채무인수약정
-
-
-
-
-

매입확약
34,661,634
35,288,747
36,547,483
31,867,243
36,694,981

기타
2,058,116
1,463,599
1,756,983
1,365,048
2,083,808

자기자본(B)
81,933,491
77,308,686
74,601,826
65,178,766
59,228,950

자기자본 대비 우발채무 규모(A/B)
48.9%
51.3%
57.1%
61.3%
78.1%

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템주1) 증권사 국내법인 합계 기준주2) 금융감독원 금융통계정보시스템 상 2023년 3분기말이 가장 최근자료임

2023년 3분기말 기준 국내 금융투자회사의 우발채무는 약 40.0조원으로 자기자본의 48.9%를 나타내고 있습니다. 2013년 이후로 빠르게 증가한 우발채무는 2014년 20조원을 넘어선 이후 증가세가 두드러지며 2019년에 45.8조원을 초과하였습니다. 다만, 2020년 코로나19 팬데믹의 영향으로 우발채무의 규모가 38.8조원으로 다소 감소하였으나, 2021년부터 늘어난 유동성의 영향으로 빠르게 증가세를 회복함에 따라 2021년말 42.6조원, 2022년말 39.6조원을 기록하였습니다. 2023년 3분기 현재 고금리 상황이 지속되며 우발부채는 전년 대비 증가하는 모습을 보이고 있습니다.특히 유동화증권의 부실 발생 시 신용공여를 제공하는 매입확약은 2023년 3분기말 기준 약 34.7조원 수준으로 증권사 우발채무의 약 86.6%를 차지하고 있습니다. PF대출 연체, 대출금 미회수 발생 시 증권사는 유동화증권을 매입하게 되면서 손실을 떠안게 되는데 최근 정부의 부동산 규제 정책이 지속적으로 강화되고 있는 가운데 일부 지역의 경우 주택공급 집중에 따른 가격 하락도 나타나고 있어 우발채무 현실화 가능성이 과거 대비 높아진 것으로 판단되고 있습니다. 뿐만 아니라, 우발채무 유형 중 상대적으로 리스크가 높은 신용공여 비중이 높게 유지되고 있어 우발채무 현실화 시 금융투자회사 자산건전성에 직접적인 악영향이 발생할 가능성을 배제할 수 없는 상황입니다.최근 태영건설 워크아웃 등 부동산PF에 대한 증권업의 위험 익스포저가 상승하는 추세에 있는 점, 저성장 기조로 인한 부동산시장의 침체 가능성은 우발채무 현실화의 잠재적인 위험요인이 될 수 있습니다. 구체적으로, 태영건설은 서울 성동구 성수동 오피스2 개발사업과 관련한 약 480억원 규모 PF 대출 만기를 해결 못하며 2023년 12월 28일 워크아웃을 신청하였습니다. 워크아웃 신청과 함께 태영건설은 주채권은행인 산업은행으로부터 기업구조조정촉진법상 부실징후기업으로 통보받았으며, 신용평가사 역시 신용등급을 A-에서 CCC로 하향 조정했습니다. 다만, 증권신고서 제출일 전일 현재 태영건설 워크아웃은 개시되었으며, 태영건설 또한 여러 자구안을 제안하며 경영정상화 시도를 하고 있습니다. 향후 결과는 예측하기 어려우나 이와 같은 부동산 PF 시장의 유동성 위기 확산 등 금융시장에 부정적인 결과를 초래할 수 있습니다.우발채무가 현실화되는 경우 대형 금융투자회사들은 풍부한 자금조달력과 잉여자본을 통해 위험관리가 일정부분 가능할 것으로 예상됩니다. 그러나 대형사 대비 자본력이 약한 중소형 금융투자회사들의 경우 더욱 큰 리스크에 노출될 수 있고, 이로 인한 증권업 전반에 부정적인 영향을 미칠 가능성을 배제할 수 없습니다. 투자자 분께서는 이러한 가능성을 참고하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다.

바. 금융투자회사의 자산구조에 따른 위험
국내 금융투자회사의 자산 중 가장 큰 부분을 차지하는 자산은 유가증권으로 2023년 3분기말 기준 57.5%를 차지하고 있습니다.
유가증권의 경우 상당 부분이 채권(67.0%)으로 구성되어 있으며,
나머지는 기타 증권 및 주식으로 구성되어 있습니다.
향후 기준금리 추가인상 및 변동성 확대로 인해 금융투자회사의 보유 채권의 평가 손실이 발생하여 채권 보유비중이 높은 금융투자회사의 수익성 또는 자산건전성 등에 부정적인 영향을 줄 수 있습니다.

2023년 3분기말 기준 증권사의 자산은 대부분 현금 및 예치금(16.6%)과 증권(57.5%)으로 구성되어 있습니다. 증권사의 자산 중 가장 큰 부분을 차지하는 증권을 살펴보면, 2023년 3분기말 기준 전체의 67.0%가 채권으로 구성되어 있으며 나머지는 기타 증권 및 주식으로 구성되어 있습니다. 최근 5년 간 증권사의 총자산 증가세가 지속되고 있는데, 이 중 유가증권의 증가가 총자산의 증가세를 견인하고 있습니다. 이는 증권사의 RP매도와 ELS 판매가 크게 증가함에 따라, 이와 연계된 국공채 등의 유가증권이 증가하였기 때문입니다.RP 매도는 증권사가 보유한 유가증권을 유동화하여 증권사가 자금을 조달하는 성격도 있으나, 실질적으로는 대고객 금융상품의 일종으로 조달된 자금의 일정 비율만큼국공채 등 유가증권을 담보로 제공하는 것이 특징입니다. 한편, ELS 등 장외파생상품 판매의 경우 고객에 대한 상환의무가 증권사에 있는 만큼 증권사는 백투백헤지 또는 국공채, 주식 및 파생상품을 통한 자체헤지를 하고 있습니다. 금융위기 당시 리만브라더스 파산으로 백투백헤지에 대한 위험성이 부각되며 최근에는 증권사의 자체헤지 비중이 높아지고 있는데, 이로 인해 증권사의 채권 비중이 증가하고 있습니다. RP매도에 따른 담보제공 물건과 ELS 등 파생결합상품에 대한 헤지 과정에서 상대적으로 위험이 작은 국공채 및 우량 회사채 등 채권에 대한 증권사의 수요가 높아지고 있으며, 이로 인해 증권사 보유 유가증권 중 채권의 비중은 전체자산의 약 60% 이상을 꾸준히 유지하고 있습니다.

[ 증권사 요약재무상태표 ]

(단위: 백만원)

구분
2023년 3분기말
2022년 3분기말
2022년말
2021년말
2020년말
2019년말

금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비

현금 및 예치금
113,179,114
16.6%
127,595,652
19.1%
113,506,556
18.7%
127,193,586
20.5%
111,285,252
18.2%
73,468,180
15.2%

증권
392,417,194
57.5%
357,319,799
53.4%
357,269,636
58.7%
362,125,074
58.3%
350,063,228
57.4%
316,788,100
65.4%

파생상품자산
22,190,593
3.3%
32,692,983
4.9%
23,505,755
3.9%
10,092,491
1.6%
13,328,959
2.2%
10,105,279
2.1%

대출채권
74,071,016
10.9%
65,031,091
9.7%
67,212,491
11.1%
66,129,803
10.6%
60,566,363
9.9%
48,892,304
10.1%

유형자산
2,696,469
0.4%
2,659,690
0.4%
2,857,809
0.5%
2,639,278
0.4%
2,403,450
0.4%
2,344,727
0.5%

CMA운용자산(종금계정)
0
0.0%
0
0.0%
0
0.0%
0
0.0%
0
0.0%
1,998
0.0%

리스자산(종금계정)
0
0.0%
52
0.0%
39
0.0%
88
0.0%
135
0.0%
2,855
0.0%

기타자산
77,686,175
11.4%
84,195,574
12.6%
43,777,328
7.2%
52,777,935
8.5%
72,424,437
11.9%
32,734,339
6.8%

자산총계
682,240,559
100.0%
669,494,843
100.0%
608,129,618
100.0%
620,958,260
100.0%
610,071,831
100.0%
484,337,787
100.0%

주1) 증권사 국내법인 및 외국계지점 합계 기준주2) 사업연도 : 역년(Calendar Year)기준으로, 각 증권사별 회계연도를 고려하지 않음출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

채권은 금리의 변동에 따라 평가 손익이 발생하며, 기타증권 및 주식은 증시의 변동에 따라 평가손익이 발생하게 됩니다. 최근 몇 년간 증권업종 내 RP를 통한 자금조달이 증가하였으며, 이에 대한 담보 성격의 채권(국공채 위주) 규모가 증가하면서 국내증권사의 보유 채권규모는 큰 폭으로 확대되었습니다. 증권사의 자산 중 채권 비중이 커지면서 금리변동에 따른 채권가치 변동이 증권사 수익성에 중요한 영향을 미치고 있으며 이자율 하락 시 보유채권의 가격 상승으로 평가이익이 발생하게 되지만 이자율 상승 시 보유채권의 가격 하락으로 평가손실이 발생하게 됩니다. 금리상승을 대비해 채권의 듀레이션을 적절히 조절함으로써 평가손실을 최소화하는 전략을 구사하거나, 채권운용 과정에서 이자수익 증가분을 감안하면 채권운용에서의 실질적인 손실규모를 축소하는 등의 금리상승 리스크에 대한 대응력이 중요한 요소입니다. 그러나 금리인상이 예상외로 빠르게 진행되거나 금리상승폭이 시장의 기대치를 넘어서게 되는 경우 채권 보유분에 대해 평가손실이 반영됨으로써 금융투자회사의 수익성을 악화시킬 가능성이 상존하고 있습니다.

2016년 12월 미국 FOMC 기준금리 인상 이후 미국의 기준금리는 2019년 초까지 상승 추세를 보여왔습니다. 2017년 3월과 6월 미국 FOMC에서 기준금리가 두 차례 추가 인상되면서, 미국 기준금리(1.00% ~ 1.25%) 상단은 한국의 기준금리(1.25%)와 동일한 수준으로 상승하였습니다. 미국 연준은 2018년 4차례나 금리인상을 단행하여 미국 기준금리는 2018년 12월 2.25% ~ 2.50%까지 상승하였습니다. 그러나 2019년에는 미중 무역갈등이 격화되면서 경기침체에 대한 우려가 불거졌으며 2019년 하반기 3차례의 금리인하가 진행되어 2019년 11월 미국 기준금리는 1.50% ~ 1.75%로 낮아졌습니다. 미국의 기준금리 인하 여파로 한국은행 또한 한미 금리역전에 대한 부담으로 인해 2019년 초 1.75%이던 기준금리를 2019년 10월 1.25%까지 인하하였습니다.한편, 2021년 들어 각국 중앙은행은 예상보다 빠른 경제회복 속도와 시장 기대를 상회하는 인플레이션으로 인해 조기 테이퍼링 및 금리 정상화 가능성을 언급하였습니다. 미 연준은 2021년 6월 기준금리를 동결하였으나, 금리 인상 시점을 큰 폭으로 앞당겼으며 테이퍼링에 대한 논의를 시작했다고 발표하였습니다. 2022년 3월 미 연준은 미국의 기록적인 물가상승을 꺾기 위해 기준금리를 0.25%~0.50%로 0.25%p. 인상했으며, 2022년 05월 FOMC에서 22년만에 금리를 0.50%p. 인상하는 '빅스텝'을 단행하였습니다.2022년 5월 FOMC에서 기준금리를 0.50%p. 인상한데 이어 2022년 6월 FOMC에서도 기준금리를 0.75%p. 인상하였습니다. 5월 미국 소비자물가지수(CPI)는 전년 동월 대비 상승률이 8.6%에 달하며 1981년 이후 최고치를 경신하였고, 러시아-우크라이나 전쟁 및 코로나19에 따른 중국 봉쇄가 공급망을 악화시키며 물가에 지속적인 상방 압력으로 작용하고 있어 더 강한 통화긴축 정책을 펴야한다는 위기감이 작용하여 '자이언트 스텝'을 결정하였습니다. 게다가, 2022년 7월 13일에 발표한 2022년 6월 미국 소비자물가지수(CPI)는 전년 동월 대비 상승률이 9.1%를 기록하며 연준이 2022년 6월에 이어 다시 한번 기준금리를 0.75%p. 인상하여 2.50%에 도달하였습니다. 그 후에도 FOMC는 인플레이션을 잡기 위해 공격적으로 0.75%p 인상 2회, 0.5%p 인상 1회를 거듭하였습니다. 한편, 2023년 2월 2일, 2023년 3월 23일 및 2023년 5월 4일 FOMC에서는 각각 0.25%p. 인상하며(5.00%~5.25%) 금리인상 속도 조절에 들어갔습니다. 2023년 6월 15일 FOMC는 기준금리 동결을 발표하였으나 2023년 7월 27일 기준금리를 0.25%p. 추가 인상(5.25%~5.50%)하였습니다. 이후 9월, 11월, 12월 FOMC에서 기준금리를 연이어 동결하여 증권신고서 제출일 현재 미국의 기준금리는 5.25%~5.50%를 유지하고 있습니다.이에 한국은행은 인플레이션에 대한 우려, 미국의 금리 인상과 양적 긴축 가속화에 대비하여 한국은행은 2021년 8월 금통위에서 기준금리를 0.75%로 인상하였고 2021년 11월에 1.00%, 2022년 01월 1.25%, 2022년 04월 1.50%, 2022년 05월 1.75%, 2022년 07월 2.25%까지 기준금리를 인상하였습니다. 7월 금통위는 일반적인 금리 인상폭인 0.25%p의 2배인 0.5%p. 인상에 나선 가운데, 추가적으로 8월에는 0.25%p, 10월에는 0.50%p, 11월 0.25%p, 2023년 1월 0.25%p를 거듭 인상하였습니다. 한편, 다소 안정된 물가 상승률에 따라 2023년 2월 금통위와 4월 금통위는 기준금리를 동결하였고 그동안의 긴축정책의 누적 효과를 확인하고 경기침체 우려 반영함에 따라 5월 금통위 또한 동결을 결정하였습니다. 이후, 반도체 경기 및 중국 경제 회복 지연에 따른 경기 전망에 대한 우려와 함께 물가 안정세, 새마을금고 사태에 따른 금융 불안으로 7월 금통위 또한 동결로 결정하였습니다. 아직 물가 상승률이 목표 수준에 수렴하기까지 상당 기간이 필요하고 가계부채 규모도 증가하고 있다는 이유로 8월 금통위에서도 동결로 결정하였습니다. 이후 2023년 10월, 11월 및 2024년 1월 개최된 금통위에서도 기준금리 동결을 결정하면서 증권신고서 제출일 전일 현재 한국의 기준금리는 3.50%를 기록하고 있습니다.한편 국고채 금리는, 2020년 코로나 19 여파로 다소 하락하는 모습을 보이다 2021년 인플레이션 압력이 상승하기 시작하면서 미국이 조기 테이퍼링 등을 시사하는 등 기준금리 인상에 대한 우려로 국고채 금리가 상승하기 시작했습니다. 2022년이 되면서 미국의 계속된 금리인상에 대응하기 위해 한국은행 역시 반복적인 기준금리 인상에 나서면서 국고채 3-5년물 스프레드가 몹시 얇아지는 등 국고채 금리가 불안정한 모습을 보이며 상승했으나 2023년으로 접어들면서 시장 내 과도한 우려가 완화되면서 2022년 대비 다소 안정된 모습을 보이고 있습니다.

앞으로 상당 기간 인플레이션 압력이 존재할 것으로 전망되는 가운데, 2024년 상반기 중 미국이나 한국에서 기준금리가 인하될 가능성이 크지 않으며, 인하되더라도 그 속도 및 인하 폭 수준이 제약적일 것으로 전망되어 연간 기준금리, 국고채 금리 등을 비롯해 전반적인 채권 시장 금리가 높은 수준을 유지하거나 혹은 인플레이션의 완화 여부에 따라 추가적인 상승이 이어질 수 있을 것으로 판단됩니다. 시중금리의 상승은 채권보유 비중이 높은 증권사들의 수익성에 부정적인 영향을 줄 수 있어 향후 자기자본 대비 채권보유비중, 듀레이션 전략, 유동성 대응능력 등을 중심으로 금리위험을 모니터링할 필요가 있습니다. 향후 기준금리 인상 가능성으로 인해 금융투자회사의 보유 채권의 평가 손실이 발생하여 채권 보유비중이 높은 금융투자회사의 수익성 또는 자산건전성 등에 부정적인 영향을 미칠 가능성을 배제할 수 없으니 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

(단위: %)

일자
국고채 3년
국고채 5년

2018/03/30
2.217
2.425

2018/06/29
2.122
2.352

2018/09/28
2.002
2.175

2018/12/31
1.823
1.892

2019/03/29
1.690
1.706

2019/06/28
1.465
1.505

2019/09/30
1.297
1.355

2019/12/31
1.355
1.470

2020/03/31
1.070
1.297

2020/06/30
0.845
1.115

2020/09/29
0.842
1.100

2020/12/31
0.970
1.335

2021/03/31
1.127
1.597

2021/06/30
1.452
1.742

2021/09/30
1.590
1.927

2021/12/31
1.795
2.006

2022/03/31
2.662
2.855

2022/06/30
3.553
3.647

2022/09/30
4.185
4.176

2022/12/31
3.725
3.738

2023/03/31
3.290
3.295

2023/06/30
3.656
3.650

2023/09/30
3.875
3.925

2023/12/31
3.145
3.155

2024/01/24
3.292
3.333

자료 : 인포맥스주) 채권시가평가기준수익률 기준(4사 민평 평균)

사. 초대형 IB 지정 및 발행어음 업무 등에 따른 위험당사는 2017년말 초대형IB로 지정되었으며, 2018년 5월 발행어음 사업을 인가받았습니다.
발행어음 도입을 통한 수익 구조 다변화 및 수익성 증가에 대한 기대에도 불구하고 역마진 발생이나 조달과 운용 만기 불일치에 따른 유동성 리스크 관리 실패 등 단기금융업에 대한 우려가 상존하고 있으며,
급격히 늘어난 자산의 가치평가가 제대로 이루어지지 않은 채 투자를 집행하여 손실이 발생할 가능성도 존재합니다.
향후 국내 증권업은 초대형 IB의 등장으로 규모의 경제가 실현 가능한 대형사와 특정 업무영역에 특화된 중소형사 위주로의 시장재편이 예상됨에 따라,
업계 환경 변화에 따른 당사의 경쟁력 확보가 매우 중요할 것으로 예상되며,
발행어음 등 업무와 관련하여 리스크 관리에 실패할 경우 당사의 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수 있습니다. 투자자께서는 이러한 금융환경의 변화를 참고하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다.

금융감독당국은 2016년 8월 초대형 IB 육성방안을 발표하며 자기자본 4조원, 자기자본 8조원을 초과하는 대형 증권사에게 각각 발행어음, IMA(Investment Management Account : 종합투자계좌) 업무를 신규 허용하였습니다. 금융감독당국은 미래 증권업의성장동력이 모험자본 투자, 혁신적인 금융상품 개발에 있다고 판단하고 있으며 이를 원활히 수행할 충분한 자본완충력과 리스크관리 능력을 갖춘 대형사를 중심으로 한 정책 보조가 지속될 것으로 예상됩니다. 증권신고서 작성기준일 현재, 당사, 한국투자증권, 미래에셋증권, KB증권 및 삼성증권 5개사가 초대형 IB로 지정되었습니다.

[초대형 IB 육성방안]

자기자본
주요내용
효과

4조원 이상 증권사
발행어음 허용새로운 건전성 규제 적용
대형사 자본확충을 통해 발행어음 사업준비론 비즈니스(Loan Business)확대대형사와 중소형사간 실적 차별화 가능성

8조원 이상 증권사
IMA(종합투자계좌) 허용부동산 담보신탁 허용

출처 : 금융감독원 보도자료 등 정리

초대형 IB 육성 방안 관련 상세 개정 내용 및 인센티브 내용은 아래와 같습니다. 초대형 IB에 주어지는 주요 인센티브는 ①수신기반(자기자본 200% 한도 발행어음) 보유, ②기업여신 확대, ③규제 완화(NCR II 적용, 발행어음 레버리지 규제 제외) 등이며 이로 인하여 자기자본 4조원 이상 증권사들의 수익구성과 영업행태에 변화가 나타나고 있습니다. 대상 대형사들의 수지 구조상 IB 비중이 확대되고 있으며, 이의 선행지표 성격인 기업여신(대출금, 매입대출채권, 사모사채 등)규모가 증가하고 있습니다. 대형사들의 적극적인 자본확충과 금융당국의 대형사 중심 정책방향 기조를 고려할 때 향후 증권업 수익구조 패러다임의 변화와 대형사 중심의 양극화 양상은 보다 심화될 것으로 예상됩니다.

[초대형 투자은행 육성 방안 시행을 위한 자본시장법 시행령 등 개정]

1. 종합금융투자사업자 신규 업무 부여 1-1. 자본력이 충분한 종합금융투자사업자에게 새로운 자금조달방식을 허용하여 기업금융 활성화를 지원 -자기자본 4조원 이상 회사에 단기금융업무(만기가 1년 이내인 어음의 발행, 할인, 매매, 중개, 인수, 보증 업무) 허용 -자기자본 8조원 이상 회사에 종합투자계좌업무(고객으로부터 예탁받은 자금을 통합하여 기업금융자산 등 에 운용하고 수익을 고객에게 지급하는 것을 목적으로 개설한 계좌) 허용 1-2. 모든 종합금융투자사업자에 비상장주식에 대한 내부주문집행 허용 2. 단기금융업무 및 종합투자계좌업무 관련 영업행위준칙2-1. 단기금융/종합투자계좌 운용자산의 구분 관리 -단기금융업무 운용자산은 별도의 자산부채현황표ㆍ손익계산서를 작성 -종합투자계좌 운용자산은 자기신탁을 통해 구분관리2-2. 단기금융/종합투자계좌 예탁금 운용 규제 -기업금융 최소운용비율(단기금융 50%, 종합투자계좌 70%)을 적용 -부동산 관련 자산*에 대한 운용규제 설정 * 부동산, 부동산 개발과 관련한 대출, 부동산 관련 증권 등 i) 단기금융업무 및 종합투자계좌 수탁금으로 투자한 부동산 관련자산은 기업금융의무비율 산정시 제외(부동산 관련자산을 기업금융관련 자산으로 불인정) ii) 부동산 관련자산은 기업금융관련자산에 투자하고 남은 여유자금으로만 투자할 수 있도록 하되 그 한도는 수탁금의 30%*로 제한 * 여전사의 PF대출 한도(30%) 및 현행 금융투자회사 리스크관리 모범규준상 부동산PF 대출한도(30%) 등을 감안 iii) 고객의 환매에 효과적으로 대응할 수 있도록 단기금융업무 및 종합투자계좌 운용자산에 각각 유동성비율 규제*를 설정 * 1개월 및 3개월이내 만기가 도래하는 부채와 동일한 수준으로 동일 기간내에 현금화가 가능한 유동성 자산을 보유할 것을 의무화(구체적인 계산방식은 금융투자업규정 시행세칙에서 정할 예정)2-3. 기업금융 최소운용비율 산정을 위한 기업금융관련자산 정의 ① 기업에 대한 대출 및 어음의 할인ㆍ매입 ② 발행시장에서 직접 취득한 발행인이 기업인 증권 ③ 유통시장에서 취득한 코넥스주식 및 A등급이하 회사채 ④ 프로젝트파이낸싱을 위해 설립된 특수목적회사에 대한 출자지분 및 대출채권 ⑤ 실물지원 관련 간접투자기구*에 대한 출자지분 * PEF, 기업금융특화 전문투자형사모펀드, 창투조합, 벤처조합 등2-4. 실적배당상품인 종합투자계좌의 특성을 감안하여 편입 재산에 대한 평가 의무 및 고유재산과 거래시 행위 준칙을 도입 -최소 분기 1회 공모펀드와 동일한 방법으로 시가평가 실시 -종합투자계좌 재산과 고유재산을 거래하는 경우, 펀드간 자전거래에준하는 기준*을 준수하도록 의무 부과 * ① 예탁자 이익에 반하지 않을 것, ② 공정가액 거래, ③ 준법감시인 사전확인2-5. 종합투자계좌 수탁금에 비례한 손실충당금 적립의무 -손실발생시 우선충당을 위해 이익금 적립의무 부과 * 종합투자계좌 수탁액의 5%가 될 때까지 운용보수의 25%를 적립하고 손실발생시 특별유보금을 우선하여 충당3.종합금융투자사업자의 자기자본 요건 조정종합금융투자사업자의 충실한 손실감내능력 확보를 위해 부채성 자본인 신종자본증권(조건부자기자본)으로 조달한 자금은 자기자본(3조ㆍ4조ㆍ8조원) 산정시 제외* 다만, 순자본비율(NCR) 산정시에는 기존과 동일하게 영업용순자본에 산입4.종합투자사업자의 건전성 규제 정비□ 종합금융투자사업자가 보다 적극적으로 모험자본 공급기능을 수행할 수 있도록 신용공여 등과 관련한 건전성 규제를 재정비① 단기금융업무ㆍ종합투자계좌 운용자산은 레버리지비율[(총자산/자기자본)≤1,100%] 산정시 제외② 대출자산의 위험수준에 따라 건전성 부담이 결정되는 새로운 NCR지표* 적용 * (현행) 만기1년 이상인 대출채권은 영업용순자본에서 대출채권전액을 차감 * (개선) 영업용순자본에서 차감하지 않고, 신용위험액[위험값 0%∼ 32%]에 반영③ 종합금융투자사업자의 유동성 관리를 강화하기 위해 원화 유동성지표* 도입(자산전체, 단기금융업무 운용 자산, IMA운용자산에 각각 적용) * 1개월 및 3개월이내 만기가 도래하는 부채와 동일한 수준으로 동일 기간내에 현금화가 가능한 유동성 자산을 보유할 것을 의무화④ 대출채권등에 대한 대손충당금 적립률*을 은행과 동일하게 조정 * 정상(0.5%→0.85%), 요주의(2%→7%), 고정(20%유지), 회수의문(75%→50%), 추정손실(100% 유지)⑤ 종합금융투자사업자 경영실태평가항목에 종합투자계좌 수탁금을 감안한 자본적정성 계량항목*을 추가(구체적 계산방식은 금융투자업규정 시행세칙에 위임) * 예) 종합투자계좌 수탁금의 일정비율을 NCR 분모인 필요유지자기자본에 합산 등5.M&A로 인한 거래소지분 예외적 초과 보유 인정 근거 마련□ 거래소 지분 초과보유한도의 예외사유로 거래소 주주인 회사가 거래소 주주인 다른 회사를 합병하는 경우를 추가하고, 이 경우 초과지분에 대한 의결권 행사를 제한

출처 : 금융위원회 보도자료

종합금융투자사업자에 대한 인센티브 제공은 당사의 경영환경을 변화시킬 것으로 예상되며, 지속되는 규제 완화 및 혜택의 변화에 맞추어 새로운 사업 모델을 구비하는 과정에서 추가적인 비용이 발생될 수 있습니다. 또한, 해당안을 통해 규모의 경제 실현이 가능한 대형 증권사와 특정 업무영역에 특화된 중소형 증권사 위주로 시장재편이 예상되며 이로 인해 급변하는 시장환경에 적절히 대처하지 못할 경우 도태되거나 지속적인 수익성 유지가 어려울 수 있습니다.

[자기자본 수준별 인센티브 제공 방안]

자기자본

3조 이상

~ 4조 미만

4조 이상

~ 8조 미만

8조 이상

1. 기존 제도상 허용된 업무

프라임브로커 업무

○

○
○

기업신용공여

○(일반 신용공여와 합산 자기자본 100% 한도)

○(좌동)

○(좌동)

2. 금번 대책에서 추가 허용·규제 완화된 업무

< 기업금융을 위한 새로운 자금조달 수단 허용 >

발행어음

-

○(자기자본 200% 한도)

○(좌동)

종합금융투자계좌

-

-

○

< 원활한 기업금융 제공을 위한 규제개편 >

레버리지 규제 적용제외

-

○(발행어음 한정)

○

(발행어음, 종투계좌 한정)

새로운 건전성

규제체계 마련

○
○
○

신용공여 한도 증액

* 기업 대출을 별도로 자기자본 100%까지 허용

○
○
○

<신규업무 확대를 통한 종합 기업금융서비스 제공 >

다자간 비상장주식

매매·중개 업무

○
○
○

기업환전 등일반 외국환 업무

-

○
○

부동산 담보신탁

-

-

○

< 글로벌 사업역량 확충 >

정책금융기관, 국부펀드 협력 강화

○
○
○

성장사다리 펀드해외 M&A 지원

○
○
○

출처 : 금융위원회 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안' 보도자료(2016. 08. 02)

이 중 발행어음 등 단기금융업의 경우 증권사의 신용을 기반으로 어음을 발행하고 이를 일반 투자자들에게 금융상품으로 판매하여 자금을 조달하는 형식으로 진행되며, 해당 업무는 증권사에게 대규모 자금을 제공할 것으로 기대되고 있습니다. 증권신고서 작성기준일 현재 당사(2018년 05월), 한국투자증권(2017년 11월), KB증권(2019년 05월), 미래에셋증권(2021년 05월)이 발행어음 업무를 인가 받았습니다.당사는 2017년말 미래에셋증권, KB증권, 삼성증권 및 한국투자증권 등과 함께 초대형IB로 지정되었고 초대형 IB 5개사 가운데 가장 먼저 발행어음 사업권을 확보한 한국투자증권은 2023년 3분기말까지 발행어음을 통해 12조 4,392억원을, KB증권은 8조 2,874억원을, 미래에셋증권은 7조 1,435억원을, 당사는 4조 7,028억원을 조달하였습니다.

[증권사 발행어음 조달 내역]

(기준일 : 2023년 09월 30일)
(단위 : 백만원)

금융투자회사
발행어음 조달 금액

한국투자증권
12,439,205

KB증권
8,287,354

미래에셋증권
7,143,478

NH투자증권
4,702,822

자료 : 각 사 분기보고서(2023.09), 연결 기준

발행어음 도입을 통한 수익 구조 다변화 및 수익성 증가에 대한 기대에도 불구하고, 역마진 발생, 조달과 운용 만기 불일치에 따른 유동성 리스크 관리 실패 등 단기금융업에 대한 우려도 상존하고 있습니다. 당사는 높은 수준의 리스크 관리와 인력 충원을 통해 투자 대상에 대해 철저한 가치평가를 실시하고 있습니다. 그러나 급격히 늘어난 자산의 가치평가가 제대로 이루어지지 않은 채 투자를 집행하여 손실이 발생할 수도 있으니 투자자분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

아. 고객정보 유출에 따른 위험
당사가 영위하는 금융투자업은 업무 특성상 불가피하게 다량의 고객정보를 보유하고 있습니다.
고객정보유출 사고 발생 시 사고 수습에 필요한 관리 비용 및 피해 고객에 대한 손해배상 등의 재무적 위험
과
고객 이탈에 따른 수익성 감소 위험
,
금융투자 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재 관련 위험, 감독당국에 의한 과징금 부과, 영업정지 및 그 밖의 평판 저하에 따른 영업력 저하 등 회사에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다. 당사는 개인정보보호를 위해 개인정보 보호법, 정보통신망 이용촉진 및 정보보호에 관한 법률 또는 관련 법률ㆍ규정 등을 준수하고 있으나, 이와 같은 관리 노력에도 불구하고 투자자께서는 고객정보 유출사고 발생시 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

금융회사는 고객의 정보를 보유하고 있어 개인정보유출 등 정보보안 사고가 발생할 가능성이 존재합니다. 상대적으로 안전하다고 여겨지는 은행권에서도 개인정보 유출사례도 발생하였습니다. 2013년 12월 11일 검찰은 씨티은행 및 SC은행에서 각각 3.4만건, 10.3만건의 고객정보가 유출된 사실을 발표하였으며, 이에 대하여 특검이 진행되었습니다.2014년 초에는 3개 카드사에서 동시에 약 1억 4백만건에 이르는 고객정보가 유출되는 사건이 발생하였습니다. 2014년 01월 08일 검찰은 KB국민카드, 롯데카드 및 NH농협카드에서 외부 용역직원을 통해 유출한 혐의로 해당 직원과 동 정보를 구매한 대출광고업자, 대출모집인을 기소하였으며, 개인정보 유출 혐의자는 구속되었습니다. 또한 혐의자가 불법 반출한 개인정보는 판매나 유통되지 않은 것으로 발표되었습니다. 그러나 2014년 2월 검찰 수사결과 국민카드와 롯데카드, 농협카드 등 신용카드 3사에서 유출된 1억여건 고객정보 중 8,270만건이 2차 유출된 것으로 밝혀졌습니다.2014년 1월 22일 금융위원회가 관계기관 합동으로 발표한 「금융회사 고객정보 유출 방지 대책」에서, 사고 책임이 있는 3개 카드사에 대해서는 일정제재를 2014년 2월 중 추진하겠다고 발표하였으며, 이에 따라 2014년 2월 17일부터 해당 카드사에 대하여 법상 최고한도인 석 달간의 영업정지 조치를 내렸습니다. 또한 정부는 2014년 03월 10일 반복적인 정보유출, 해킹사고를 차단하고자 『경제혁신 3개년 계획』의 핵심과제중 하나로 「금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책」을 관계부처 합동으로 마련하여 추진중에 있습니다. 금융위원회와 금융감독원은 2014년 12월 29일 유관 금융협회 등과 함께 2014년 3월 10일 발표한 금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책의 후속조치 이행계획 점검을 위한 6차 회의를 개최하였으며, 「금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책」의 기본방향은 다음과 같습니다.

1. 개인정보의 「수집-보유·활용-파기」등 단계별로 금융소비자의 권리보호 및 금융회사 책임을 대폭 강화합니다. 2. 금융회사가 확실하게 책임지는 구조를 확립합니다.3. 해킹 등 외부로부터의 전자적 침해행위에 대해서도 기존대책('13.7월 발표)을 대폭 보강합니다.4. 이미 계열사와 제3자에 제공되었거나 외부유출된 정보로 인해 잠재적으로 피해가 발생할 가능성에 대해서도 대응방안을 강구합니다.

이후에도 사회 다방면에서 개인정보 유출 사고가 발생함에 따라, 사회적으로 개인정보보호 및 정부주체의 권리에 대한 관심이 증가하였습니다. 이에 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보 보호 업무를 지원하고, 신용정보의 이용 및 보호에 관한법률 및 개인정보 보호법 등 개인정보보호 관련 법률에 따른 명확한 업무 처리기준을 제시하기 위해「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였습니다.

이처럼 개인정보 유출 사고가 발생함에 따라 사회적으로 개인정보보호 및 정보주체의 권리에 대한 관심이 증가하였습니다. 이에 따라 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보 보호 업무를 지원하고, 신용정보의 이용 및 보호에 관한법률 및 개인정보 보호법 등 개인정보보호 관련 법률에 따른 명확한 업무 처리기준을제시하기 위해「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였으며, 2014년 이후 개인정보보호 관련 법령 개정사항을 반영 했습니다.

[ 개정 신용정보법 주요 반영사항 ]

내용

관련법규

시행일

1. 개인신용정보 처리시 수집 최소화 원칙 등 도입

법§15

'15.9.12.

2. 개인신용정보 수집·조사 및 처리 위탁시 암호화 등 안전확보 조치 강화 및 수탁자 교육 의무화 등

법§17,시행령§14

'15.9.12,'16.3.29.

3. 일정규모 이상의 신용정보 제공ㆍ이용자의 경우 신용정보 관리ㆍ보호 전담 임원 지정 의무화

법§20③

'15.9.12.

4. 거래관계 종료시 최장 5년 이내 개인신용정보의 파기 및 분리보관 의무화

법§20의2

'16.3.12.

5. 개인정보 활용 동의시, 필수적ㆍ선택적 정보의 구분 동의

법§32④,⑤

'16.3.12.

6. 정보주체의 본인 정보 이용ㆍ제공 사실에 대한 조회 시스템 구축 의무화

법§35①,시행령§30

'16.3.12,'16.3.29.

7. 정보주체의 본인 정보 삭제 요구권 신설

법§38의3②

'16.3.12.

8. 신용정보 유출사고 대응 메뉴얼 마련 의무

법§39의2②

'15.9.12.

9. 마케팅 용도로 신용정보 활용시 별도 사전동의 의무화

법§40

'15.9.12.

10. 모집업무 위탁시, 수탁자 정보 취득경위 및 불법 취득여부 확인 의무화

법§41의2

'15.9.12.

[ 개정 개인정보 보호법 주요 반영사항 ]

내용

관련법규

시행일

1. 민감정보 및 고유식별정보 처리시 안전성 확보 조치 강화

법§23 및 §24

'15.7.24, '16.9.30.

2. 법률의 근거가 있는 경우 등으로 주민등록번호 처리범위 제한

법§24의2

'15.7.24, '16.9.30.

3. 주민등록번호 처리시 암호화 의무 강화3. 주민등록번호 처리시 암호화 의무 강화

법§24의2 및 시행령§21의2

'16.1.1.

4. 개인정보의 안전성 확보조치 의무 강화

법§29 및 고시

'15.2.13.

5. 개인정보보호 책임자 지정 요건 강화(정보보안 전문가→임원)

시행령§32

'16.7.22.

출처 : 금융위원회 보도자료 (2017.02.27)

이와 같은 고객정보유출 사고 발생 시 사고 수습에 필요한 관리 비용 및 피해 고객에 대한 손해배상 등의 재무적 위험과 고객 이탈에 따른 수익성 감소 위험, 금융투자 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재 관련 위험, 감독당국에 의한 과징금 부과, 영업정지 및 그 밖의 평판 저하에 따른 영업력 저하 등 회사에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다. 당사는 개인정보보호를 위해 개인정보 보호법, 정보통신망 이용촉진 및 정보보호에 관한 법률 또는 관련 법률ㆍ규정 등을 준수하고 있으나, 이와 같은 관리 노력에도 불구하고 투자자께서는 고객정보 유출사고 발생시 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

한편, 2020년 01월 09일 데이터경제 3법 중 하나인 "신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률(이하 '신용정보법') 개정안이 국회 본회의를 통과하였으며 2020년 08월 05일부터 시행되었습니다. 금번 개정을 통해서 금융회사의 빅데이터 활용에 대한 법적 근거가 마련되었으며 마이데이터 등 새로운 혁신 Player 출현 기반도 마련되었습니다. 개인정보 보호를 위해 가명정보 개념이 도입되었으며 가명정보는 추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보를 의미합니다.

[개정 신용정보법의 주요 정의]

구분
개념
활용가능 범위

개인정보
특정 개인에 관한 정보, 개인을 알아 볼 수 있게 하는 정보
사전적이고 구체적인 동의를 받은 범위내 활용 가능

가명정보
추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보
다음 목적에 동의 없이 활용가능(1) 통계작성(상업적 목적 포함)(2) 연구(산업적 연구 포함)(3) 공익적 기록보존 목적 등

익명정보
더 이상 개인을 알아볼 수 없게(복원불가능할 정도로) 조치한 정보
개인정보가 아니기 떄문에 제한없이 자유롭게 활용

출처: 금융위원회 보도자료(2019.11.28)

가명정보란 추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보로써 상업적 목적을 포함한 통계작성, 산업적 연구를 포함한 연구 활동, 공익적 기록보존 목적의 경우 동의 없이 활용이 가능합니다. 다만, 가명정보는 다른 정보와 결합될 경우 개인을 식별할 수 있기 때문에 정보 주체의 권리보호를 위한 장치가 필요합니다. 신용정보법이 개정됨에 따라 빅데이터 활용의 법적근거가 마련되었으나 개인정보 유출에 대한 위험성 또한 증가하였으며 이를 방지하기 위해 금융위원회는 데이터 활용과 안전한 정보보호의 균형있게 반영한 하위법령을 마련하고 법 시행 일정에 맞춰 개정할 예정입니다.2022년 1월 금융위는 이종산업간 데이터 결합 및 활용 활성화를 위해 데이터 결합제도를 합리적으로 개선하고자 하는 신용정보법 시행령 및 감독규정 개정안에 대해 발표했습니다. 금융분야와 다양한 분야 간 데이터 결합 및 활용이 활성화될 수 있도록, 또한 국내 금융 산업이 데이터 경제 시대를 선도해 나갈 수 있도록 하는 것이 해당 개정 법안의 목적이며, 동 개정안은 다양한 분야 및 산업 간 데이터 결합 접근성을 제고하고 데이터 결합이 보다 편리하고 효율적으로 이루어 질 수 있도록 데이터 결합 제도를 합리적으로 개선하는 내용입니다.주요 개정 내용으로는 1) 데이터 결합 및 데이터 전문 기관 제도 개선, 2) 사망자 정보 공유 범위 확대, 3) 2020년 8월 배포된 금융분야 가명,익명처리 안내서의 개정 등입니다. 투자자께서는 신용정보법 개정의 보다 자세한 상황에 대해 관련 부처의 입법예고 등을 모니터링하시어 투자판단에 참고하시기 바랍니다.

[2022년 1월 주요 개정 내용]

구분
내용

데이터 이용기관의데이터 결합신청 허용
현행
現 신정법령에서는 데이터 결합 신청 등 결합 관련 행정 및 지원업무 등을 모두 데이터를 보유한 기관만 할 수 있어,- 데이터 미보유기관이 타 기관의 데이터를 결합,활용하는데 난관 존재* 예: A핀테크업체(데이터 보유기관)의 고객 결제·송금정보와 B은행(데이터 보유기관)의 여수신정보를 결합하여 C신용평가사(데이터 이용기관)가 신용평가 모델을 만드는데 활용하려는 경우 결합신청 및 관련지원은 C가 아닌 A, B가 하여야 함

개선

결합할 데이터를 보유하지 않은 데이터 이용기관도 데이터 결합 신청*을 할 수 있도록 허용* 데이터 이용기관은 데이터 보유기관과 데이터 제공협의가 완료된 이후 결합신청- 이에 따라, 데이터 결합 절차 중 데이터 보유기관은 결합할 데이터를 가명처리하여 데이터전문기관에 전송하는 업무만 담당하고, 이외 절차는 데이터 이용기관이 수행 가능※ 개보법의 경우 데이터 이용기관의 데이터 결합 신청 및 참여 旣 허용

데이터1

샘플링 결합 절차 도입
현행
現 결합제도에서는 데이터 일부를 추출하여 결합하는 경우 정보주체 동의가 필요*하는 등 샘플링 결합이 제한적으로만 가능* 각 기관이 동일한 샘플을 추출하여야 하므로 샘플링된 결합키를 상대기관에 제공하여야 하나 결합키는 개인정보로 정보주체 동의없이 제3자 제공 불가- 이에, 정보주체 동의없이 데이터 결합을 진행하기 위해서 결합데이터의 일부만 샘플링해서 활용하려는 경우에도 전체 데이터를 전문기관에 제공?결합하는 등 비효율적인 데이터 결합* 만연* 예) A은행과 B카드사가 중복되는 고객중 5%만 샘플링하여 결합, 활용하려는 경우에도 A은행과 B카드사의 전체 고객정보를 결합한 후 샘플링

개선

샘플링하여 데이터 결합을 용이하게 할 수 있는 ‘샘플링 결합’ 절차를 도입하여 개선- 샘플링 결합을 기존 결합절차의 하나로 포섭함에 따라, 샘플링 결합 선택시 정보주체 동의없이*도 샘플링된 데이터만 데이터전문기관에 전송하여 결합할 수 있어 효율적 결합 수행이 가능* 데이터전문기관은 신용정보법(§32⑥9의3.)에 따라 가명정보 결합 목적으로 정보주체 동의없이 가명정보를 제공받을 수 있음

데이터2

데이터 자가결합 허용요건 확대
현행
데이터전문기관이 자가결합할 경우 데이터 오·남용 등 이해상충 우려ⅱ)가 있어 이해상충 가능성이 없는 경우에만 허용* ⅰ) 데이터전문기관이 자신이 보유한 데이터와 제3자의 데이터를 결합 ⅱ) 데이터전문기관이 결합된 데이터의 가명처리 적정성을 평가하여 결합의뢰기관에 제공하고 있어, 전문기관이 결합의뢰기관인 경우 스스로 평가하는 이해상충 문제 우려- 결합데이터를 외부에 제공(개방)하는 경우 이외에는 데이터전문기관이 자기 데이터를 결합할 수 없기 때문에 데이터 결합 활성화를 크게 저해※ 데이터전문기관 역할 : 금융회사와 제3자의 데이터 결합, 결합데이터의 가명처리 적정성 평가, 익명데이터의 익명처리 적정성 평가 등

개선
적정성 평가를 타 데이터전문기관이 수행하여 결합된 데이터의 가명처리가 적절히 이루어졌음을 인증받는 경우 데이터전문기관이 자기데이터를 결합하여 활용

데이터 전문기관 지정 유효기간 신설
현행
데이터전문기관이 충실히 운영되기 위해서는 데이터전문기관 지정 이후 주기적으로 데이터전문기관으로서의 적격성을 심사하는 절차가 필요하나, 현재는 그러한 절차 전무* 현재는 고의,중대과실로 업무를 부실하게 수행하는 경우에만 전문기관 지정취소 가능

개선
전문기관 지정이후에도 전문성 등 적격요건 심사를 위해 지정 유효기간(3년)을 부여하여, 매 3년마다 재심사* 감독규정 개정 완료 전까지는 데이터전문기관 지정시 부관으로 지정 유효기간 3년을 부여할 예정※ 개보법은 시행령(§29의2④)에서 전문기관 지정 유효기간을 3년으로 旣 규정

데이터전문기관 지정 요건 합리화
현행
현행 데이터전문기관 지정 요건은 민간기업이나 비영리법인 등을 상정하고 설정되어 있어,- 국가기관에 대해 데이터전문기관 지정을 심사할 경우 적용이 어려운 불합리한 지정요건*이 적용되는 상황* 임원 적격성 요건, 재정능력(순자산 대비 부채총액 비율) 요건 등

개선
임원 적격성 요건, 재정능력 등은 국가기관에 미적용하여 전문성있는 국가기관도 데이터전문기관이 될 수 있도록 조치* 국가기관은 임원 특정이 어렵고, 국가공무원법 등에 따라 전 구성원의 적격성이 인정되며, 국가가 업무 연속성을 보장하므로 임원 적격성 요건 및 재정능력 심사 불필요

사망자 정보 공유범위 확대
현행
각 금융회사가 신정원에 여신 고객정보만을 제공함에 따라, 현재 신정원은 여신 고객의 사망여부만 행안부에 확인하여 금융회사에 공유- 이에, 수신만 있는 고객의 사망여부는 금융회사가 신정원을 통해 확인이 불가능

개선
금융회사가 수신고객의 사망자 정보를 제공받을 수 있도록 수신 고객정보를 신정원에 공유하는 것을 허용

불이익정보 공유시사전통지의무 합리화
현행
금융회사 등이 개인 신용도판단정보(연체정보 등)를 신정원, CB사에 제공하려는 경우 최소 7일 전에 정보주체에 사전통지(서면, 전화, 이메일, 문자 중 택1)가 필요- 통지일이 영업일 기준으로 되어 있지 않고, 통지방법도 기술변화를 반영하지 못하고 제한적이어서 사전통지업무 수행에 애로

개선
통지일을 최소 5영업일 전으로 변경하고, 통지방법도 확대(스마트폰 앱 등 가능)

출처: 금융위원회 보도자료 "이종산업간 데이터 결합·활용 활성화를 위해데이터 결합 제도를 합리적으로 개선하겠습니다. (신용정보법 시행령 및 감독규정 개정안 입법예고 및 안내서 개정)" 2022.01.06

고객정보유출 사고 발생 시 사고 수습에 필요한 관리 비용 및 피해 고객에 대한 손해배상 등의 재무적 위험과 금융투자 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재 관련 위험, 그 밖의 평판 저하에 따른 영업력 저하 등 회사에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다. 당사는 개인정보보호를 위해 개인정보보호법, 정보통신망 이용촉진 및 정보보호에 관한 법률 또는 관련 법률ㆍ규정 등을 준수하고 있으나, 이와 같은 관리 노력에도 불구하고 고객정보 유출사고 발생 시 미치는 재무적ㆍ비재무적 손실 영향에 대해 투자자 분께서는 유의하시기 바랍니다.

2. 회사위험

가. 수익성 및 수익구조와 관련된 위험
당사의 2023년 3분기말 기준 순영업수익 총 1조 3,006억원 중 Brokerage, 금융상품판매, IB, 기타수수료 등의 수수료수익이 47.0%로 높은 비중을 차지하고 있습니다. 특히 수수료 중 26.0%를 차지하는
Brokerage 수수료는 시장금리, 주가지수, 자산가격 및 주식거래대금 등 시장 환경에 크게 영향을 받기 때문에 시장 상황이 악화될 경우 영업실적이 둔화되고 수수료 수입이 감소하여 당사의 수익성이 악화될 위험이 있습니다. 이에 당사는 수수료 수익 구조 다변화를 위해 기존의 위탁중개 비즈니스와 함께 IB, Trading 분야의 동반성장을 위한 비즈니스 간의 선순환 구조 구축을 추진하고 있으나
수탁수수료 수익 비중이 여전히 높아 증시 및 금리 등 시장변수에 따른 실적가변성이 내재되어 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

당사는 금융투자업자로서 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에 의한 '투자매매업', '투자중개업', '집합투자업', '신탁업', '투자자문업', '투자일임업'을 그 주요 사업으로 하고 있습니다. 당사는 영업부문을 서로 다른 서비스를 제공하는 사업활동을 기준으로 Sales, IB, Trading, 본사 및 기타 부문으로 분류하고 있습니다.

[영업부문 소개]

보고부문
주된 영업활동

Sales
개인 및 국내외 기관투자자를 대상으로 증권위탁중개, 금융상품 판매 등 자산관리서비스를 제공하는 부문

IB
기업의 자금조달, M&A, PF, PEF 운용 등 기업금융과 관련된 서비스 제공하는 부문

Trading
주식, 채권 등 상품운용 및 파생상품 공급과 자기자본투자를 수행하는 부문

본사 및 기타
본사관리부문 등 상기 이외의 기타 부문

출처: 당사 2023년 3분기보고서

당사의 영업부문별 실적을 살펴보면 다음과 같습니다.

[NH투자증권 영업부문별 영업실적(연결기준)]

[2023년 3분기말]

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
2,361,838
818,163
3,167,380
2,136,565
8,483,946
-
8,483,946

이자수익
348,823
319,713
387,705
128,093
1,184,334
-
1,184,334

비이자수익
2,013,015
498,450
2,779,675
2,008,472
7,299,612
-
7,299,612

영업비용
2,104,385
637,960
3,042,044
2,109,202
7,893,591
-
7,893,591

이자비용
163,447
221,110
241,564
(16,770)
609,351
-
609,351

비이자비용
1,503,077
289,196
2,752,609
2,029,122
6,574,004
-
6,574,004

판관비성비용
437,861
127,654
47,871
96,850
710,236
-
710,236

영업이익
257,453
180,203
125,336
27,363
590,355
-
590,355

[2022년 3분기말]

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
2,261,234
796,009
7,826,618
851,027
11,734,888
-
11,734,888

이자수익
261,920
197,512
345,697
68,241
873,370
-
873,370

비이자수익
1,999,314
598,497
7,480,921
782,786
10,861,518
-
10,861,518

영업비용
2,081,522
549,065
8,069,189
650,690
11,350,466
-
11,350,466

이자비용
86,897
115,510
170,018
(12,616)
359,809
-
359,809

비이자비용
1,604,247
300,278
7,863,340
588,700
10,356,565
-
10,356,565

판관비성비용
390,378
133,277
35,831
74,606
634,092
-
634,092

영업이익
179,712
246,944
(242,571)
200,337
384,422
-
384,422

[2022년말]

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
2,801,562
961,906
7,188,152
1,704,963
12,656,583
-
12,656,583

이자수익
350,678
281,202
482,051
119,202
1,233,133
-
1,233,133

비이자수익
2,450,884
680,704
6,706,101
1,585,761
11,423,450
-
11,423,450

영업비용
2,602,993
673,590
7,477,706
1,380,936
12,135,225
-
12,135,225

이자비용
131,182
174,245
251,967
214
557,608
-
557,608

비이자비용
1,944,846
327,307
7,176,466
1,283,923
10,732,542
-
10,732,542

판관비성비용
526,965
172,038
49,273
96,799
845,075
-
845,075

영업이익
198,569
288,316
-289,554
324,027
521,358
-
521,358

[2021년말]

(단위: 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
3,096,455
1,071,084
3,002,564
3,592,081
10,762,184
-
10,762,184

이자수익
325,111
216,117
435,295
22,705
999,228
-
999,228

비이자수익
2,771,344
854,967
2,567,269
3,569,376
9,762,956
-
9,762,956

영업비용
2,592,650
550,741
2,890,440
3,434,408
9,468,239
-
9,468,239

이자비용
58,718
107,685
117,792
(54,668)
229,527
-
229,527

비이자비용
1,911,640
250,940
2,697,866
3,331,641
8,192,087
-
8,192,087

판관비성비용
622,292
192,116
74,782
157,435
1,046,625
-
1,046,625

영업이익
503,805
520,343
112,124
157,673
1,293,945
-
1,293,945

[2020년말]

(단위: 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
3,432,685
752,717
9,212,217
(629,797)
12,767,822
-
12,767,822

이자수익
234,925
153,325
547,638
45,796
981,684
-
981,684

비이자수익
3,197,760
599,392
8,664,579
(675,593)
11,786,138
-
11,786,138

영업비용
2,959,489
397,134
9,042,974
(419,026)
11,980,571
-
11,980,571

이자비용
63,223
114,335
158,582
(50,482)
285,658
-
285,658

비이자비용
2,338,992
119,129
8,801,482
(458,298)
10,801,305
-
10,801,305

판관비성비용
557,274
163,670
82,910
89,754
893,608
-
893,608

영업이익
473,196
355,583
169,243
(210,771)
787,251
-
787,251

2023년 3분기말 기준 당사의 영업수익은 8조 4,839억원으로 전년동기 11조 7,349억원 대비 27.70% 하락하였습니다. 영업비용을 차감한 영업이익의 경우, 2023년 3분기말 기준 5,904억원을 기록하며 전년동기 3,844억원 대비 53.57% 상승하였습니다. 한편, 2023년 3분기말 기준으로 당사의 영업수익에서 가장 큰 비중을 차지하는 부문은 Trading 부문이며 그 비중은 약 37.33% 수준입니다.

[NH투자증권 영업부문별 영업수익 및 비중 추이]

(단위: 백만원)

구분
2023년 3분기말
2022년 3분기말
2022년
2021년
2020년

영업수익
비중
영업수익
비중
영업수익
비중
영업수익
비중
영업수익
비중

Sales
2,361,838
27.8%
2,261,234
19.3%
2,801,562
22.1%
3,096,455
28.7%
3,432,685
26.9%

IB
818,163
9.6%
796,009
6.8%
961,906
7.6%
1,071,084
10.0%
752,717
5.9%

Trading
3,167,380
37.3%
7,826,618
66.7%
7,188,152
56.8%
3,002,564
27.9%
9,212,217
72.2%

본사/기타
2,136,565
25.2%
851,027
7.3%
1,704,963
13.5%
3,592,081
33.4%
-629,797
-4.9%

합계
8,483,946
100.0%
11,734,888
100.0%
12,656,583
100.0%
10,762,184
100.0%
12,767,822
100.0%

주) 연결 기준

출처: 당사 각 연도 사업보고서 및 분기보고서

한편, 당사가 영위하는 사업을 유형별로 구분하였을 때 유형별 순영업수익과 그 비중은 아래와 같습니다. 당사의 2023년 3분기말 순영업수익 총 1조 3,006억원 중 Brokerage, 금융상품판매, IB, 기타수수료 등의 수수료수익이 47.0%로 높은 비중을 차지하고 있습니다. 특히 수수료 중 26.0%를 차지하는 Brokerage는 시장금리, 주가지수, 자산가격 및 주식거래대금 등 시장 환경에 크게 영향을 받아 당사의 수익 변동성이 커질 수 있습니다. 또한, 주식시장의 침체가 장기화될 경우 영업실적이 둔화되고 수수료 수입이 감소하여 수익성이 악화될 위험이 있습니다.이에 당사는 수수료 수익 구조 다변화를 위해 기존의 위탁중개 비즈니스와 함께 IB, Trading 분야의 동반성장을 위한 비즈니스 간의 선순환 구조 구축을 추진하고 있으며, 전체 수수료 수익 중 수탁수수료의 비중을 축소시키고 있습니다. 특히, 당사 IB 부문의 성과는 인수주선, 매수 및 합병 수수료 등 전통적인 IB 수수료 수익뿐만 아니라, 기타수수료 수익(인수금융 및 매입약정, 확약/보증, 금융자문 등 관련 수익), 그 외 IB 관련 운용 및 처분 수익(전자단기사채, CP, 실물자산, PI 등)으로 확대되고 있습니다.

[NH투자증권 영업유형별 순영업수익 및 비중]

(단위: 억원)

구 분
2023년 3분기말
2022년 3분기말
2022년
2021년
2020년

금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중

수수료 수지
6,111
47.0%
6,321
62.1%
7,841
57.4%
11,831
50.6%
10,250.6
61.0%

Brokerage

3,378
26.0%
2,960
29.1%
3,713
27.2%
6,687
28.6%
6,138.2
36.5%

금융상품판매 (펀드, 랩, 신탁)

746
5.7%
722
7.1%
935
6.8%
1,102
4.3%
803.5
4.8%

IB (인수주선, M&A자문, 채무보증관련 등)

2,001
15.4%
2,629
25.8%
3,138
23.0%
3,386
14.5%
3,084.2
18.4%

기타수수료 (유가증권대여수수료 등)

-15
-0.1%
10
0.1%
55
0.4%
746
3.2%
224.7
1.3%

운용손익 및 관련 이자수지

6,315
48.6%
2,472
24.2%
4,184
30.6%
10,236
43.7%
8,462.4
50.4%

증권여신 및 예탁금 관련 이자수지

1,962
15.1%
1,933
19.0%
2,434
17.8%
2,741
11.7%
1,782.7
10.6%

기타

-1,382
-10.7%
-541
-5.3%
-795
-5.8%
-1,402
-6.0%
-3,687.1
-21.9%

합계

13,006
100.0%
10,185
100.0%
13,664
100.0%
23,406
100.0%
16,808.6
100.0%

주1) 순영업수익 : 영업수익-영업비용+판관비

주2) 금융상품판매 : 집합투자증권판매수수료+자산관리수수료+신탁보수

(파생결합증권 판매수수료는 미포함)

주3) IB : 인수주선수수료+매수 및 합병수수료+사채모집수탁수수료+채무보증관련수수료주4) 기타수수료 : 유가증권대여 수수료, IPO청약수수료, PEF운용관리보수 등주5) 연결 기준으로 작성하였습니다.

출처: 당사 각 연도 사업보고서 및 분기보고서

이러한 실적개선에도 불구하고 여전히 당사의 수탁수수료에 대한 의존도는 높게 나타나고 있습니다. 2023년 3분기말 연결기준 수수료수익 약 8,121억원 중 수탁수수료가 약 4,148억원으로 51.1%의 비중을 차지하고 있습니다. 당사의 수수료수익 내역은 아래와 같습니다.

[NH투자증권 순수수료수익 내역]

(단위: 백만원)

구분
2023년 3분기말
2022년 3분기말
2022년
2021년
2020년

금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중

수수료수익
수탁수수료
414,801
51.1%
367,845
44.4%
466,747
45.3%
791,428
55.8%
687,968
57.7%

인수및주선수수료
42,960
5.3%
68,367
8.3%
75,555
7.3%
112,994
8.0%
128,728
10.8%

집합투자증권취급수수료
31,681
3.9%
32,034
3.9%
41,447
4.0%
41,561
2.9%
36,993
3.1%

자산관리수수료
16,868
2.1%
17,785
2.1%
22,400
2.2%
27,424
1.9%
19,411
1.6%

매수및합병수수료
13,671
1.7%
14,936
1.8%
18,041
1.8%
23,802
1.7%
26,293
2.2%

신탁보수수수료
26,951
3.3%
22,852
2.8%
30,222
2.9%
33,465
2.4%
24,624
2.1%

채무보증수수료
143,502
17.7%
179,554
21.7%
220,203
21.4%
201,785
14.2%
153,404
12.9%

송금수수료
282
0.0%
316
0.0%
408
0.0%
550
0.0%
318
0.0%

유가증권대여료
36,777
4.5%
30,016
3.6%
38,394
3.7%
41,269
2.9%
35,954
3.0%

기타
84,635
10.4%
94,875
11.5%
117,465
11.4%
143,319
10.1%
79,597
6.7%

소계
812,128
100.0%
828,580
100.0%
1,030,882
100.0%
1,417,597
100.0%
1,193,290
100.0%

수수료비용
매매수수료
76,974
38.3%
71,894
36.6%
95,473
38.7%
122,679
52.3%
74,154
44.1%

투자일임수수료
867
0.4%
451
0.2%
556
0.2%
1,296
0.6%
677
0.4%

송금수수료
255
0.1%
224
0.1%
299
0.1%
388
0.2%
471
0.3%

대차거래수수료
30,212
15.0%
23,936
12.2%
32,015
13.0%
35,098
15.0%
29,174
17.3%

기타
92,713
46.1%
99,998
50.9%
118,424
48.0%
75,077
32.0%
63,754
37.9%

소계
201,021
100.0%
196,503
100.0%
246,767
100.0%
234,538
100.0%
168,230
100.0%

순손익
611,107
-
632,077
-
784,115
-
1,183,059
-
1,025,060
-

주) 연결 기준 출처: 당사 각 연도 사업보고서 및 분기보고서

당사의 수수료수익 중 가장 큰 비중을 수탁수수료가 차지하고 있기에 향후 증시변동 등의 요인으로 국내 및 해외 주식거래 또는 파생상품 거래가 둔화세에 접어들게 될 경우, 이 부문에서 발생하는 수탁수수료의 규모가 축소되어 당사의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

[증권회사의 수수료수익]

(단위 : 억원)

구 분
2023년 3분기말
2022년 3분기말
2022년
2021년
2020년
2019년

금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중

수수료수익
91,767
100.0%
106,624
100.0%
130,185
100.0%
168,049
100.0%
136,435
100.0%
94,938
100.0%

수탁수수료
43,865
47.8%
39,713
37.3%
50,109
38.5%
80,708
48.0%
70,930
52.0%
34,636
36.5%

IB부문수수료
25,858
28.2%
41,418
38.8%
48,388
37.2%
51,902
30.9%
39,350
28.8%
34,218
36.0%

자산관리부문수수료
8,525
9.3%
9,141
8.6%
11,633
8.9%
13,699
8.2%
10,292
7.5%
10,580
11.1%

기타수수료
13,520
14.7%
16,352
15.3%
20,055
15.4%
21,740
12.9%
15,863
11.6%
15,503
16.3%

자료 : 금융감독원 2023년 3분기 증권·선물회사 영업실적 (2023.12.1)주) 해당 수치는 잠정치로 변동될 수 있음

최근 금융감독원 보도자료에 따르면, 전체 증권회사 수수료수익 중 지속적으로 가장 큰 비중을 차지한 항목은 수탁수수료로, 전체 수수료수익 중 수탁수수료의 비중은 2017년 47.8%에서 2018년 46.8%, 2019년 36.5%로 낮아졌으나, 2020년과 2021년 증시 활황으로 인한 거래대금 증가로 비중이 각각 52.0%, 48.0%으로 높아졌습니다. 다만, 2022년에는 증시불황으로 인해 거래대금이 감소하면서 38.5%로 하락하였으나 주식거래대금이 다시 증가하면서 2023년 3분기말 기준 47.8%까지 회복하였습니다.IB부문수수료의 경우 증권사의 IB사업부문 활성화에 힘입어 2017년 이후 꾸준히 상승하는 모습을 나타내고 있으나, 전체 수수료수익 중 차지하는 비중은 수탁수수료의 급격한 상승에 따라 2019년 36.0%에서 2020년 28.8%, 2021년 30.9%로 30% 내외로 낮아졌으나 2022년 수탁수수료가 크게 감소하며 IB부문수수료가 전체 수수료수익에서 차지하는 비중은 37.2%까지 상승하였습니다. 다만, 2023년 3분기말 기준 수탁수수료의 비중이 다시 높아지면서 IB부문수수료가 전체 수수료수익에서 차지하는 비중이 28.2%로 다시 하락하였습니다. 증권사들은 자본확충, 인재수혈 등 IB업무확장에 주력하며, IB부문수수료를 늘리기 위한 노력을 하고 있으며, 코로나19의 영향을 제외 한다면 IB부문수수료가 수수료수익 내 비중을 점차 늘려가고 있는 추세입니다. 그러나 여전히 수탁수수료는 과거 증권회사들의 전통적인 수익 창출 통로로 금융투자회사의 수수료 수익 중 가장 큰 비중을 차지하고 있습니다. 당사는 수탁수수료 비중이 2023년 3분기말 연결기준 당사 수수료수익의 51.1%를 차지하고 있어, 향후 증시변동 등의 요인으로 국내 및 해외 주식거래 또는 파생상품 거래가 둔화세에 접어들어 수탁수수료의 규모가 축소되거나, IB부문확대와 같은 경쟁 심화 등으로 인해 당사의 수익성이 악화될 수 있으니, 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

나. 자산건전성 관련 위험
당사는 과거 종금 부문이 보유한 부실자산으로 인한 부담을 비교적 많이 받아왔으나, 꾸준한 대손충당금 적립 및 상각을 통해 자산건전성이 크게 제고되었습니다
. 2023년 3분기말 기준 고정이하자산 비율은 약 1.91%로 2022년말 1.23% 대비 0.68%p 증가하였으나, 경쟁사 대비 우수한 자산건전성을 유지
하고 있습니다. 그러나
향후 금융위기, 신용경색 등 자본시장 및 경제에 큰 충격을 줄 수 있는 사건이 발생할 경우 동 대손충당금 설정률이 상승하여 당사의 수익성에 부정적인 영향
을 줄 수 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

당사는 과거 종금부문이 보유한 부실자산으로 인한 부담을 비교적 많이 받아왔으나, 꾸준한 대손충당금 적립 및 상각을 통해 자산건전성이 크게 제고되었습니다. 2023년3분기말 기준 고정이하자산 비율은 약 1.91%로 2022년말 1.23% 대비 0.68%p 증가하였으나, 경쟁사 대비 우수한 자산건전성을 유지하고 있습니다.

[당사 고정이하자산 내역 및 비율]

(단위: 백만원, %)

구분
2023년 3분기말
2022년말
2021년말
2020년말
2019년말

분류대상금액
15,276,872
11,125,851
10,714,422
10,211,395
9,930,831

고정이하금액
291,544
136,703
226,840
217,722
177,600

신용공여금
225
339
2,749
7,624
1,053

대지급금
1,712
1,715
2,556
2,556
2,542

사모사채
137,211
3,096
42,423
42,450
42,476

기타 대출채권
0
0
0
0
0

미수금
84,544
74,861
85,570
85,803
101,596

미수수익
323
265
448
736
5,366

대출금(종금)
0
4,360
4,371
4,371
17,864

고정이하자산비율
1.91
1.23
2.12
2.13
1.79

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

2018년부터 도입된 회계기준 개정에 따라 대손충당금 측정 기준이 객관적 사건 발생여부를 기준으로 대손충당금을 설정하는 발생손실모형에서 향후 발생 가능한 손실을 미리 인식하는 기대신용손실모형으로 변경되었습니다. 금융자산의 최초 인식 후 신용위험의 증가 정도에 따라 아래표와 같이 3단계로 구분하여 12개월 기대신용손실이나 전체기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 손실충당금을 측정하도록 하고 있습니다.

구분
손실충당금

Stage 1
최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우
12개월 기대신용손실: 보고기간말 이후 12개월내에 발생 가능한 금융상품의 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실

Stage 2
최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가한 경우
전체기간 기대신용손실: 기대존속기간에 발생할 수 있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실

Stage 3
신용이 손상된 경우

이에 따른 당사의 대손충당금 설정 방침은 아래와 같습니다.

구 분
내 용

손실충당금 산출대상
* K-IFRS 제1109호에 의거 상각후원가로 측정하는 금융상품 및 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품

손실충당금 산출모형
* 기대신용손실 모형

손실충당금 설정방법
STAGE분류
STAGE1
* 정상여신 중 금융상품의 신용위험이 낮거나, 최초 인식 후에 금융상품의 신용위험이 유의적으로 증가하지 아니한 경우 =>12개월 기대신용손실 적용

STAGE2
* 최초 인식 후에 신용위험의 유의적 증가 => 전체기간 기대신용손실

STAGE3
* 미래현금흐름에 악영향을 미치는 하나 이상의 사건이 생긴 경우 => 전체기간 기대신용손실

개별평가
* 적용대상 : STAGE3 분류 자산

* 현금흐름할인법(DCF) : 손상채권의 미래 현금흐름 및 담보권 실행에 의한 현금흐름을 유효이자율로 할인하여 손상채권의 현재가치를 산출하는 개별평가 방법

집합평가
* 적용대상 : STAGE1, 2 분류 자산

* 전이율/손실율법 : 신용공여금/증권미수금의 대손충당금 산출방법으로 집합평가 대상 여신들의 Segment를 구분하여 각 Segment별로 계산된 전이율과 손실율을 이용하여 손실충당금을 산출하는 방법

* PD/LGD법 : 차주의 신용등급별 PD와 LGD를 적용하여 손실충당금을 산출하는 방법

대손처리기준
추정손실로 분류된 부실자산 중 회수불능채권에 대하여 대손상각처리* 채무자 등의 파산, 강제집행, 해산, 사업의 폐지, 사망, 실종, 행방불명으로 회수가 불가능한 경우 * 회수비용이 회수금액을 초과하여 실익이 없거나, 경매등 법적절차 또는 기타 가능한 모든 회수방법에 의하여도 회수가 불가능한 경우

개정된 기준을 적용한 당사의 2023년 3분기말 기준 대손충당금 설정대상 채권은 20조 4,506억원이며 대손충당금 설정률은 1.3%입니다. 대손충당금 설정대상채권의 증가는 주가변동, 신용경색 등이 발생할 경우 대손충당금 전입액(대손상각비) 상승을 유발하여 당사의 수익성 및 재무건전성에 부정적인 영향을 가능성이 있습니다.

[당사 계정과목별 대손충당금 설정내용]

(단위: 백만원)

구 분
계정과목
채권 총액
대손충당금
대손충당금설정률(%)

2023년3분기말
신용공여금
3,709,491
56,842
1.5

환매조건부매수
664,804
-
0.0

대여금
27,780
-
0.0

미수금
2,206,597
80,445
3.6

미수수익
368,128
7,889
2.1

대출금
4,435,612
103,282
2.3

매입대출채권
216,669
1,796
0.8

금융리스채권
-
-
0.0

대지급금
3,262
3,262
100.0

부도어음
-
-
0.0

사모사채
16,561
7,945
48.0

기타
3,127,869
2,209
0.1

기타포괄손익-공정가치측정 채무증권
5,673,867
2,535
0.0

합 계
20,450,640
266,205
1.3

2022년말
신용공여금
3,179,920
53,413
1.7

환매조건부매수
1,761,393
-
0.0

대여금
27,077
-
0.0

미수금
1,209,801
70,856
5.9

미수수익
343,257
1,287
0.4

대출금
3,821,103
114,076
3.0

매입대출채권
188,413
1,124
0.6

금융리스채권
-
-
0.0

대지급금
3,265
3,265
100.0

부도어음
-
-
0.0

사모사채
15,806
2,910
18.4

기타
4,118,981
1,969
0.0

기타포괄손익-공정가치측정 채무증권
7,025,422
2,557
0.0

합 계
21,694,438
251,457
1.2

2021년말
신용공여금
3,979,702
54,722
1.4

환매조건부매수
462,506
-
0.0

대여금
24,471
-
0.0

미수금
1,252,662
81,796
6.5

미수수익
280,645
7,657
2.7

대출금
2,724,375
111,353
4.1

매입대출채권
20,930
572
2.7

금융리스채권
-
-
0.0

대지급금
4,106
4,106
100.0

부도어음
-
-
0.0

사모사채
69,661
42,210
60.6

기타
3,957,626
1,238
0.0

기타포괄손익-공정가치측정 채무증권
3,977,641
1,066
0.0

합 계
16,754,325
304,720
1.8

주1) 각 계정별 금액은 현재가치할인차금을 차감한 금액으로 계산

주2) 연결 기준

출처: 당사 각 연도 사업보고서 및 분기보고서

현재 당사는 우수한 자산건전성을 유지하고 있는 것으로 판단되나 향후 금융위기, 신용경색 등 자본시장 및 경제에 큰 충격을 줄 수 있는 사건이 발생할 경우 동 대손충당금 설정률이 상승하여 당사의 수익성에 부정적인 영향을 줄 수 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

다. 보유자산 구성 관련 위험 2023년 3분기말 기준
당사가 보유한 금융자산(총 27조 3,574억원) 중 가장 큰 비중을 차지하는 부분은 채무증권(11조 8,268억원)으로 전체 금융자산의 43.23%의 비중
을 차지하고 있습니다. 향후
시장금리가 상승하거나 당사가 보유한 채권의 신용위험이 상승할 경우 채권의 평가금액이 하락하여 당사의 금융자산평가손익에 영향을 받을 수 있으므로 투자자 여러분께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

당사가 보유한 금융자산은 2023년 3분기말 기준 총 27조 3,574억원으로 당기손익-공정가치측정유가증권, 대출채권, 손해배상공동기금 및 매매목적파생사품자산으로 구성되어 있습니다. 이 중 채무증권이 약 11조 8,268억원으로 전체 금융자산의 43.23% 비중을 차지하고 있습니다. 이에 따라 시장금리가 상승하거나 당사가 보유한 채권의 신용위험이 상승할 경우 채권의 평가금액이 하락하여 당사의 금융자산평가손익에 부정적인 영향을 받을 수 있습니다. 당사 금융자산 및 보유 채무증권의 상세 내역은 아래와 같습니다.

[당사 금융자산 내역]

(단위: 백만원, %)

구분
2023년 3분기말
2022년말
2021년말
2020년말

금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중

당기손익-공정가치측정유가증권
지분증권
1,334,860
4.88
1,279,115
5.12
1,669,110
4.82
1,817,177
4.66

채무증권
11,826,798
43.23
12,498,861
50.04
18,359,868
53.07
19,891,750
51.05

집합투자증권
5,771,797
21.10
4,736,142
18.96
4,777,005
13.81
5,487,109
14.08

파생결합증권
108,981
0.40
115,958
0.46
120,837
0.35
292,297
0.75

환매조건부채권매도 편입채권
1,552,746
5.68
413,985
1.66
1,488,615
4.30
4,171,017
10.70

투자자예탁금별도예치금(신탁)
3,054,642
11.17
2,641,097
10.57
3,817,676
11.04
3,201,271
8.22

기업어음증권
1,684,935
6.16
1,053,310
4.22
2,593,616
7.50
1,580,421
4.06

기타유가증권
772,922
2.83
840,395
3.36
519,067
1.50
476,984
1.22

소계
26,107,681
95.43
23,578,863
94.39
33,345,794
96.39
36,918,026
94.75

대출채권
384,795
1.41
524,210
2.10
572,998
1.66
973,043
2.50

매매목적파생상품자산
864,882
3.16
876,305
3.51
674,874
1.95
1,073,923
2.76

합계
27,357,358
100.00
24,979,378
100.00
34,593,666
100.00
38,964,992
100.00

주) 연결 기준출처: 당사 사업보고서 및 분기보고서

2023년 3분기말 기준 당사가 보유한 당기손익-공정가치측정유가증권 중 채무증권은 주로
회사채(6조 2,800억원), 국채 및 지방채(3조 2,121억원), 금융채(1조 4,176억원), 외화채무증권(9,171억원) 등으로 구성되어 있습니다. 이 중 가장 큰 비중을 차지하는 회사채의 경우 항상 신용위험에 노출되어 있기 때문에 금리 변동성이 크지 않을 때에도 개별 기업 상황에 따라 변동될 가능성이 높습니다. 크레딧 스프레드 확대로 회사채 금리가 상승할 경우 당사가 보유한 채권 가격이 하락하며 평가 손실이 발생할 위험이 있습니다.

[당사 채무증권 상세 내역]

(단위: 백만원)

구분
2023년 3분기말
2022년말
2021년말
2020년말

공정가액(장부가액)
공정가액(장부가액)
공정가액(장부가액)
공정가액(장부가액)

채무증권
국채및지방채
3,212,062
3,547,934
4,015,192
4,082,865

금융채
1,417,562
914,187
905,940
1,752,788

회사채
6,280,049
6,608,248
11,613,225
12,068,599

외화채무증권
917,125
1,394,651
1,825,109
1,987,498

대여유가증권
-
33,841
402
-

소계
11,826,798
12,498,861
18,359,868
19,891,750

주) 연결 기준 출처: 당사 사업보고서 및 분기보고서

상기 기재된 것처럼 당사가 보유하고 있는 회사채, 국채 및 지방채, 금융채 등의 채무증권이 전체 자산 중 구성 비중이 높은 점을 감안할 때 향후 금리 변동에 따라 금융자산평가손익에 영향을 받아 당사의 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

라. 자본적정성 관련 위험 당사는 우발부채, 대출금을 중심으로 위험자산 투자를 확대하면서 연결재무제표 기준 총위험액이 2016년말 1조 2,890억원에서 2023년 3분기말 기준 3조 5,322억원으로 증가
하였습니다. 하지만,
이익 누적 등으로 자기자본도 확충되면서 순자본비율(신 NCR)은 2023년 3분기 기준 1,895.7%로 우수한 수준
을 나타내고 있으며,
2023년 3분기말 별도기준 당사의 단순레버리지비율은 571.8%로 금융위원회의 건전성 규제 기준인 1,100% 보다 낮은 레버리지비율을 유지하
고 있습니다.
따라서 신고서 제출일 기준 당사의 순자본비율 및 레버리지비율은 규제 당국의 기준치를 충족하고 있으나, 향후 일시적인 대규모 자기자본 투자로 총위험액이 증가하거나, 투자손실 등으로 자기자본이 급감하는 경우, 또는 ELS, DLS, RP 등의 판매증가로 총부채가 증가하는 경우 순자본비율은 감소하고 레버리지비율은 증가할 수 있습니다. 순자본비율과 레버리지비율이 규제수준에 근접하게 될 경우 당사의 영업활동이 위축될 수 있으며, 규제수준을 충족하지 못할 경우 금융감독원으로부터 경영개선 권고, 요구, 명령 등의 조치로 인하여 영업이 중단될 수 있다는 점을 투자자 여러분께서는 유의
해 주시기 바랍니다.

당사는 우수한 수익성을 기반으로 매년 이익잉여금을 적립하고 있습니다. 이를 통해 자기자본 규모를 점진적으로 증가시켜 자본적정성을 우수한 수준으로 유지하고 있습니다. 2023년 3분기말 별도기준 7.0조원(연결재무제표 기준 7.5조원)의 자기자본을 보유하고 있습니다. 추가로, 당사는 2021년 10월 13일 보통주 15,625,000주(주당 액면금액 5,000원, 주당 발행가액 12,800원)를 제3자 배정방식으로 발행하였습니다. 유상증자 후 당사의 자본금은 1조 5,313억원에서 1조 6,094억원으로 증가하였고, 보통주 주식수는 281,408,887주에서 297,033,887주로 증가하였습니다. 게다가, 당사는 2022년 3월 11일 보통주 34,632,034주(주당 액면금액 5,000원, 주당 발행가액 11,550원)을 제3자 배정방식으로 발행하였습니다. 유상증자 후 당사의 자본금은 1조 6,094억원에서 1조7,826억원으로 증가하였고, 보통주 주식수는 297,033,887주에서 331,665,921주로 증가하였습니다.

[당사 자기자본 구성 추이]

(단위: 백만원)

구분

2023년 3분기말
2022년 3분기말
2022년말
2021년말
2020년말

자본금

1,782,560
1,782,560
1,782,560
1,609,400
1,531,275

기타불입자본

1,867,583
1,867,583
1,869,030
1,643,047
1,521,567

기타자본구성요소

400,558
451,772
200,722
217,217
184,714

이익잉여금

3,495,799
3,204,792
3,000,277
2,993,703
2,410,852

자기자본 합계

7,546,500
7,306,707
6,852,589
6,463,367
5,648,408

당기순이익

467,480
233,858
338,500
793,512
489,211

배당

245,841
331,926
331,926
210,661
150,742

주1) 배당은 연결기준, 그 외 별도 기준 출처: 당사 사업보고서 및 분기보고서

금융감독당국은 증권사들의 사업영역 확대를 위해 기존 자본 규제 비율인 영업용순자본비율(구 NCR)을 대체하여 2016년부터(2015년은 선택적 적용) 순자본비율(신 NCR)을 적용하고 있습니다. 순자본비율(Net Capital Ratio, NCR)은 영업용순자본에서 총위험액을 차감한 금액을업무단위별 필요유지 자기자본으로 나누어 산출하는 지표로써 증권사의 자본 건전성을 판단하는 척도입니다. 영업용순자본은 금융투자업자가 청산하는 경우 일반채권자의 청구권 금액을 차감하고 남게 되는 유동성있는 자산을 의미하며, 기준일 현재 금융투자업자의 순자산가치로서 순재산액에서 현금화 곤란 자산을 차감하고 보완자본을 가산합니다. 총위험액은 금융투자업자가 상황 악화로 입을 수 있는 손실을 계량한 값으로, 위험 발생 요인별로 시장위험액, 신용위험액, 운영위험액을 구분하여 합산하며 필요유지자기자본은 인가업무 또는 등록업무 단위별로 요구되는 '최저자기자본의 70%'의 합계 금액입니다.당사는 금융투자업자로 금융감독 법규에서 정한 순자본비율(신NCR)에 따라 금융감독 당국으로부터 경영개선권고, 요구, 명령 등을 받을 수 있고, 이 경우 회사의 실질적 영업활동에 영향을 받을 수 있습니다. 금융감독당국이 제시한 적기시정조치 비율은 아래와 같습니다.

[신NCR 적기시정조치 비율]

구분
경영개선권고
경영개선요구
경영개선명령

순자본비율(신NCR)
100
50
0

순자본비율 적용으로 당사를 포함한 자기자본 규모가 큰 대형 증권사들의 순자본비율이 상승하면서 투자여력이 확대되었으며, 이러한 정책 환경변화에 따라 대형 증권사들이 최근 위험자산 투자를 확대하는 모습을 보이고 있습니다.

게다가, 당사는 2021년 10월과 2022년 3월에 제 3자 배정방식 유상증자를 각각 약 2천억원, 4천억원 진행하여 영업용순자본은 2020년말과 비교해 대폭 증가하였습니다. 허나, 2023년 3분기말 기준 위험자산 편입 등으로 총위험액이 상대적으로 더 증가하여 순자본비율은 연결기준 1,895.7%를 기록하고 있습니다. 이는 초대형 투자은행(IB) 인가를 받은 국내 대형 증권사 5개사 평균(2023년 3분기말 연결기준 1,877.8%)보다 높은 수준이며, 여전히 금융위원회의 기준인 100%를 크게 상회하는 순자본비율을 보이고 있습니다. 당사는 자기자본 규모가 7.0조원(2023년 3분기말 별도기준)으로 타 증권사와 차별화된 자본완충력을 확보하고 있으며, 우수한 수익성을 바탕으로 이익 누적이 지속되고 있어 당사의 자본적정성은 매우 우수한 수준을 유지할 것으로 예상하고 있습니다.

[당사 자본적정성 추이]

(단위: 백만원, %)

구 분
2023년 3분기말
2022년말
2021년말
2020년말

영업용순자본(A)
5,997,062
6,137,895

6,152,461

4,942,668

총위험액(B)
3,532,221
3,729,525

3,452,182

3,348,567

필요유지자기자본(C)
130,025
130,025

130,025

130,025

순자본비율[(A-B)/C]
1,895.7%
1,852.2%

2,076.7%

1,226.0%

주1) 순자본비율 = [(영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본]×100주2) 연결 기준

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

[초대형IB 증권사 순자본비율]

(단위: 억원, %)

구분
2023년 3분기말
2022년
2021년
2020년

영업용순자본
총위험액
순자본비율
영업용순자본
총위험액
순자본비율
영업용순자본
총위험액
순자본비율
영업용순자본
총위험액
순자본비율

한국투자증권
76,668
46,005
2,272.6
68,102
40,744
2,038.2
66,508
34,752
2,365.9
55,891
31,329
1,829.9

KB증권
48,372
28,007
1,517.2
45,542
26,552
1,414.7
39,815
20,724
1,422.3
36,563
16,777
1,474.1

NH투자증권
59,971
35,322
1,895.7
61,379
37,295
1,852.2
61,525
34,522
2,076.7
49,427
33,486
1,226.0

미래에셋증권
86,148
57,501
2,134.2
79,824
54,710
1,871.1
85,799
57,163
2,133.4
75,918
48,616
2,034.1

삼성증권
48,236
27,835
1,569.1
44,203
25,469
1,440.8
44,583
28,881
1,207.6
43,243
23,533
1,515.8

평균
63,879
38,934
1,877.8
59,810
36,954
1,724.4
59,646
35,208
1,844.0
52,208
30,748
1,619.0

주1) 순자본비율(%) = (영업용순자본-총위험액)/업무단위별 필요유지자기자본×100주2) 연결기준

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

한편, 금융위원회는 2014년 순자본비율(신NCR) 제도 도입시 '증권사 레버리지 규제'를 함께 도입하기로 결정하였습니다. 이는 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 증권회사에 대한 관리를 강화하기 위함이며, 레버리지 규제는 2016년부터 시행(2015년부터 순자본비율(신NCR) 조기도입시 레버리지규제도 함께 조기 적용)되었습니다. 레버리지비율 관련 금융감독원의 적기시정조치 내용은 아래와 같습니다.

[레버리지비율 관련 금융감독원의 적기시정조치]

사 유
적기시정조치

1) 직전 2회계연도간 연속하여 당기순손실이 발생하고, 레버리지 비율이 900%를 초과하는 경우2) 레버리지비율이 1,100%를 초과하는 경우
경영개선 권고

1) 직전 2회계연도간 연속하여 당기순손실이 발생하고, 레버리지 비율이 1,100%를 초과하는 경우2) 레버리지비율이 1,300%를 초과하는 경우
경영개선 요구

주) 직전 2회계연도간 발생한 당기순손실의 합계액이 직전 3회계연도말 자기자본(구체적인 산정방식은 금융감독원장이 정한다)의 5% 미만인 경우는 상기 레버리지 규제비율을 충족하지 못하더라도 적기시정조치 대상에서 제외함

레버리지비율은 자기자본에 대한 총자산의 비율을 백분율(%)로 표시한 수치로서 총자산과 자기자본에서 각각 차감 항목을 제외한 뒤 산출합니다. 당사의 레버리지비율 추이는 아래와 같습니다.

[NH투자증권 레버리지비율]

(단위: 백만원)

구 분
2023년 3분기말
2022년말
2021년말
2020년말

총자산(A)
39,381,461
38,425,403

43,547,971

45,866,021

자기자본(B)
6,887,761
6,766,747

6,373,628

5,569,541

레버리지비율(A/B)
571.8%
567.9%
683.3%
823.5%

주1) 자기자본에 대한 총자산의 비율을 백분율로 표시한 수치로 금융감독원장이 정하는 방식에 따라 산정주2) 별도 기준

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

2023년 3분기말 별도기준 당사의 단순레버리지비율은 571.8%로 금융위원회의 건전성 규제 기준인 1,100% 보다 낮은 레버리지비율을 유지하고 있습니다. 따라서 신고서 제출일 기준 당사의 레버리지비율은 금융감독원의 적기시정조치 수준을 하회하고 있으나 일시적인 대규모 자기자본 투자로 총위험액이 증가하거나, 투자손실 등으로 자기자본이 급감하는 경우, 또는 ELS, DLS, RP 등의 판매증가로 총부채가 증가하는 경우 순자본비율(신NCR)은 감소하고 레버리지비율을 증가할 우려가 있습니다. 순자본비율(신NCR)과 레버리지비율이 규제수준에 근접하게 될 경우 당사의 영업활동이 위축될 수 있으며, 규제수준을 충족하지 못할 경우 금융감독원으로부터 경영개선 권고, 요구, 명령 등의 조치로 인하여 영업이 중단될 수 있다는 점을 투자자 여러분께서는 유의해 주시기 바랍니다.

마. 유동성 및 차입구조와 관련된 위험
당사의 2023년 3분기말 기준 유동성 비율은 113.83%로 금융당국의 규제 요건(유동성비율 100% 이상)을 충족
시키는 수준입니다. 2023년 3분기말 기준 자금조달 실적을 살펴보면 전체 자금조달 평균잔액 55조 8,300억원 중 금융부채 및 차입부채가 대부분으로 매도파생결합증권, 매도파생결합사채 등의 당기손익-공정가치측정지정금융부채(15.05%)와 환매조건부채권매도(13.16%) 등의 차입부채가 높은 비중을 차지
하고 있습니다. 또한, 2023년 3분기말 기준 당사의 발행어음 규모는 4조 7,028억원으로 이는 총 차입부채 17조 3,149억원의 약 27.16%에
해당합니다. 이와 같은 당사의 차입구조를 고려할 때 향후 금리가 상승할 경우 자금의 조달 비용 증가와 함께 보유 채권의 평가손실이 발생해 당사 수익에 부정적인 영향
을 미칠 수 있으니 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

잔존만기 3개월 이내의 자산과 부채를 바탕으로 계산되는 유동성 비율은 100%를 기준으로 이보다 높으면 자금수요에 적절히 대처할 수 있는 유동성을 보유하고 있다고 판단할 수 있습니다. 당사의 2023년 3분기말 별도기준 유동성 비율은 113.83%로 금융당국의 규제 요건(유동성비율 100% 이상)을 상회하고 있습니다.

[당사 및 국내 증권사 평균 유동성비율 추이]

(단위: 백만원)

구분
2023년 3분기말
2022년말
2021년말
2020년말

NH투자증권
잔존만기 3개월이내 유동성자산(A)
24,098,962
23,587,992
27,734,002
46,210,535

잔존만기 3개월이내 유동성부채(B)
21,170,751
19,621,129
23,184,434
32,751,305

유동성비율(A/B×100)
113.83%
120.22%
119.62%
141.10%

증권사 평균 유동성비율
113.48%
117.35%
126.87%
125.12%

주1) 금융통계정보시스템 공시기준에 따라 잔존만기 3개월 이내의 유동성자산과 유동성부채 금액을 이용하여 유동성 비율을 산출함주2) 증권사 평균 수치는 초대형IB 인가 금융투자회사 5개사(당사, 미래에셋증권, KB증권, 한국투자증권, 삼성증권 대상)주3) 별도재무제표 기준

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

당사의 2023년 3분기말 자금조달 실적을 살펴보면 전체 자금조달 평균잔액 55조 8,300억원 중 금융부채 및 차입부채가 대부분으로 매도파생결합증권, 매도파생결합사채 등의 당기손익-공정가치측정지정금융부채(15.05%)와 환매조건부채권매도(13.16%) 등의 차입부채가 높은 비중을 차지하고 있습니다.

[당사 자금조달 실적(평균잔액)]

(단위: 억원)

구 분
2023년 3분기말
2022년말
2021년말

평균잔액
구성비
평균잔액
구성비
평균잔액
구성비

자본
자본금
17,826
3.19%
17,537
3.07%
15,508
2.60%

자본잉여금
18,850
3.38%
18,473
3.23%
15,679
2.63%

이익잉여금
30,294
5.43%
29,262
5.12%
27,170
4.56%

기타자본
2,386
0.43%
2,031
0.36%
1,741
0.29%

예수부채
투자자예수금
61,056
10.94%
59,476
10.41%
78,409
13.15%

수입담보금
54
0.01%
42
0.01%
13
0.00%

당기손익-공정가치 측정금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
43,003
7.70%
58,730
10.28%
69,884
11.72%

당기손익-공정가치측정지정금융부채
84,035
15.05%
76,869
13.46%
83,413
13.99%

파생상품부채
11,901
2.13%
12,494
2.19%
7,677
1.29%

차입부채
콜머니
4,122
0.74%
6,219
1.09%
5,069
0.85%

차입금
40,381
7.23%
45,540
7.97%
54,534
9.15%

환매조건부채권매도
73,471
13.16%
91,756
16.07%
106,474
17.87%

발행어음
57,963
10.38%
44,706
7.83%
36,415
6.11%

발행사채
27,661
4.95%
33,939
5.94%
27,686
4.64%

기타부채
충당부채
747
0.13%
877
0.15%
1,548
0.26%

퇴직급여부채
-
0.00%
418
0.07%
377
0.06%

기타
84,550
15.14%
72,767
12.75%
64,501
10.83%

합 계
558,300
100.00%
571,136
100.00%
596,098
100.00%

주) 별도재무제표 월평균 금액 기준

출처: 당사 각 연도 사업보고서 및 분기보고서

2023년 3분기말 기준 당사의 차입부채 상세 내역은 아래와 같습니다. 당사의 환매조건부채권매도 금액은 6조 8,743억원으로 이는 총 차입부채의 약 39.70% 비중을 차지하고 있습니다. 2012년 금융감독원이 단기자금시장 활성화의 일환으로 증권사의 콜차입 규모를 제한하면서 환매조건부채권(RP)을 통한 자금조달이 급격하게 증가하였고, 증권신고서 작성기준일 현재 증권사의 주요 자금조달 방법으로 활용되고 있습니다. 또한, 주가연계증권 등의 파생결합증권 발행잔액 증가에 따라 금융부채의 비중이 증가하였습니다.

[당사 차입부채 내역]

(단위: 백만원)

구분
주요차입처
2023년 3분기말
2022년말
2021년말
2020년말

콜머니
부산은행 등
520,000
220,000
530,000
438,600

차입금
한국증권금융, 유진투자증권 등
4,436,085
4,205,537
4,757,400
4,714,825

후순위차입금
KB Kookmin 등
17,172
16,483
13,116
16,413

환매조건부채권매도
하나은행 신탁등
6,874,337
6,692,291
10,540,486
13,796,013

기타
-
793,600
1,007,157
805,700
527,600

발행어음
개인 등
4,702,822
5,920,147
3,443,105
4,273,593

(현재가치할인차금)
-
(29,125)
(35,284)
(17,535)
(9,713)

합계
17,314,891
18,026,331
20,072,272
23,757,331

출처: 당사 각 연도 사업보고서 및 분기보고서

한편, 당사는 금융위원회로부터 초대형 투자은행으로 지정되어 단기금융업무 허가를 취득하여 발행어음 사업을 영위하고 있습니다. 2023년 3분기말 기준 당사의 발행어음 규모는 4조 7,028억원으로 이는 총 차입부채 17조 3,149억원의 약 27.16%에 해당합니다. 이와 같은 당사의 차입구조를 고려할 때 향후 금리가 상승할 경우 자금의 조달 비용 증가와 함께 보유 채권의 평가손실이 발생해 당사 수익에 부정적인 영향을 미칠 수 있으니 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

바. 파생결합증권 발행잔액 증가에 따른 위험2023년 3분기말 기준 당사의 파생결합증권 발행잔액은 상대적으로 운영위험이 높은 원금비보장형(ELS, DLS) 상품잔액이 약 3.4조원, 원금보장형(ELB+DLB) 상품잔액이 약 3.0조원
으로
총 약 7.5조원
입니다. 또
한,
당사의 2023년 3분기말 기준 자기자본(별도기준 7조 142억원) 대비 파생상품발행 비율은 107.33%로, 전년말 대비 7.49%p 하락하였고 경쟁사 대비 규모는 작으나 자기자본 대비 높은 수준
을 보이고 있습니다.
자기자본 대비 높은 잔액규모를 보유함에 따라 기초자산가격 및 금리의 급격한 변동 시 헤지운용에서의 손익변동성이 확대될 가능성이 있음
을 투자자께서는 유의하시기 바랍
니다.

파생결합증권은「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제4조 제7항에 의하면 기초자산의 가격ㆍ이자율ㆍ지표ㆍ단위 또는 이를 기초로 하는 지수 등의 변동과 연계하여 미리 정하여진 방법에 따라 지급하거나 회수하는 금전 등이 결정되는 권리가 표시된 증권을 말합니다. 원금보장여부를 기준으로 원금비보장형 상품(ELS, DLS)과 원금보장형 상품(ELB, DLB)로 나눌 수 있으며, 기초자산을 기준으로 주식종목 또는 주가지수만을 기초자산으로 하는 상품 (ELS, ELB)과 주식 외 기초자산이 있는 상품(DLS, DLB)으로 구분할 수 있습니다.

[당사 원금보장/비보장 파생결합증권 발행잔액]

(단위 : 억원)

구분

2023년 9월말

2022년

2021년

2020년

파생결합증권

75,286
78,680
75,748
90,187

원금非보장형 (ELS+DLS)

34,060
36,377
32,124
47,098

원금보장형 (ELB+DLB)

30,367
42,300
43,591
43,022

출처 : 한국예탁결제원 증권정보포털

[금융투자회사 원금보장/비보장 파생결합증권 발행잔액]

(단위 : 억원)

구분

2023년 9월말

2022년

2021년

2020년

파생결합증권

940,038
1,022,372
833,208
890,554

원금非보장형 (ELS+DLS)

439,500
488,357
409,591
469,095

원금보장형 (ELB+DLB)

500,027
533,519
419,275
420,884

출처 : 한국예탁결제원 증권정보포털

금융감독원에서 신고서 제출일 현재 기준으로 가장 최근에 배포한 2023년 12월 22일자 보도자료 '23년 3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행, 운용현황'에 의하면, 2023년 3분기 중 파생결합증권(ELS 및 DLS)의 발행액은 13.2조원으로, 직전분기 16.3 대비 3.1조원 감소했고, 상환액은 15.0조원으로 직전분기 18.1조원 대비 3.1조원 감소한 것으로 나타났습니다. 2023년 3분기 파생결합증권 잔액은 94.0조원으로 직전분기 96.3조원 대비 2.3조원 감소하였습니다.

[파생결합증권 발행, 상환, 잔액 현황]

(단위 : 조원)

구 분
2023년 3분기
2023년 2분기
2023년 1분기

발행
상환
잔액
발행
상환
잔액
발행
상환
잔액

ELS
9.9
11.6
63.9
12.2
13.1
66.0
9.7
12.2
67.4

DLS
3.2
3.4
30.0
4.1
5.0
30.3
5.2
5.2
31.3

전체
13.2
15.0
94.0
16.3
18.1
96.3
14.9
17.4
98.7

주) ELS는 ELS 및 ELB를 통칭, DLS는 DLS 및 DLB를 통칭

출처 : 2023.12.22 금융감독원 보도자료- '23년 3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행,운용현황

주식종목 또는 주가지수를 기초자산으로 하는 상품인 ELS 발행액을 살펴보면, 2023년 3분기 중 ELS 발행액은 9.9조원으로, 직전 분기 12.2조원 대비 2.3조원 감소하였습니다. 이는 글로벌 증시 변동성 확대로 주로 원금비보장형 ELS 발행액이 직전 분기 대비 2.0조원 감소하였기 때문입니다.

[ELS 유형별 발행 현황]

(단위;조원, %)

구 분
2023년 3분기
2023년 2분기
2023년 1분기

발행
공모
사모
발행
공모
사모
발행
공모
사모

발행액
9.9
9.1
0.8
12.2
11.4
0.8
9.7
8.4
1.3

100.0%
91.5%
8.5%
100.0%
93.4%
6.6%
100.0%
86.7%
13.3%

원금지급형
2.7
2.6
0.1
3.0
2.8
0.2
3.0
2.6
0.3

27.6%
26.2%
1.4%
24.5%
22.9%
0.6%
30.5%
27.0%
3.4%

원금비보장형
7.2
6.5
0.7
9.2
8.6
0.6
6.8
5.8
1.0

72.4%
65.3%
7.1%
75.5%
70.5%
5.0%
69.5%
59.7%
9.9%

출처 : 2023.12.22 금융감독원 보도자료- '23년 3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행,운용현황

[ELS 기초자산별 발행액]

(단위;조원, %)

기간
발행액 총계
지수형
종목형
혼합형

2023년 3분기
9.9
100.0%
7.3
73.9%
2.1
21.4%
0.5
4.7%

2023년 2분기
12.2
100.0%
9.5
78.1%
2.2
18.1%
0.5
3.8%

2023년 1분기
9.7
100.0%
7.2
74.1%
2.2
22.2%
0.4
3.7%

주) ELS는 ELS 및 ELB를 통칭, DLS는 DLS 및 DLB를 통칭출처 : 2023.12.22 금융감독원 보도자료- '23년 3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행,운용현황

주식 외의 기초자산이 있는 상품인 DLS 및 DLB의 발행액을 살펴보면, 2023년 3분기 중 DLS 및 DLB의 발행액은 3.2조원으로 직전 분기 4.1조원 대비 0.9조원 감소하였습니다. 이는 주요 기초자산인 금리 불확실성 증대 등에 따라 투자수요가 위축되었기 때문입니다.

[DLS 유형별 발행 현황]

(단위;조원, %)

구 분
2023년 3분기
2023년 2분기
2023년 1분기

총발행
공모
사모
총발행
공모
사모
총발행
공모
사모

발행액
3.2
1.8
1.5
4.1
2.4
1.8
5.2
3.0
2.2

100.0%
54.2%
45.8%
100.0%
57.0%
43.0%
100.0%
57.4%
42.6%

원금지급형
2.7
1.8
0.9
3.3
2.4
0.9
4.1
3.0
1.1

83.1%
54.2%
28.9%
79.2%
57.0%
22.2%
79.4%
57.4%
22.0%

원금비보장형
0.5
0.0
0.5
0.9
0.0
0.9
1.1
0.0
1.1

16.9%
0.0%
16.9%
20.8%
0.0%
20.7%
20.6%
0.0%
20.6%

주) ELS는 ELS 및 ELB를 통칭, DLS는 DLS 및 DLB를 통칭출처 : 2023.12.22 금융감독원 보도자료- '23년 3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행,운용현황

[기초자산별 DLS 발행 현황]

(단위;조원, %)

기간
발행액 총계
금리
신용
원자재
환율
주식 및 기타

2023년 3분기
3.2
2.4
0.5
0.2
0.1
0.0

100.0%
75.2%
16.2%
5.7%
1.7%
1.2%

2023년 2분기
4.1
3.2
0.8
0.0
0.0
0.1

100.0%
78.4%
18.6%
0.1%
0.5%
2.3%

2023년 1분기
5.2
4.1
1.0
0.0
0.0
0.0

100.0%
78.9%
19.5%
0.1%
0.8%
0.7%

주) ELS는 ELS 및 ELB를 통칭, DLS는 DLS 및 DLB를 통칭출처 : 2023.12.22 금융감독원 보도자료- '23년 3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행,운용현황

당사의 2023년 3분기말 기준 자기자본(별도기준 7조 142억원) 대비 파생상품발행 비율은 107.33%로 전년말 대비 7.49%p 하락하였고 경쟁사 대비 규모는 작으나 자기자본 대비 높은 수준을 보이고 있습니다. 자기자본 대비 높은 잔액규모를 보유함에 따라 기초자산가격 및 금리의 급격한 변동 시 헤지운용에서의 손익변동성이 확대될 가능성이 있음을 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.

[ 당사의 자기자본 대비 파생결합증권 발행잔액 비율 ]

(단위 : 억원)

구분

2023년3분기말
2022년

2021년

2020년

2019년

파생결합증권 잔액(A)
75,286
78,680
75,748
90,187
119,618

자기자본(B)
70,142
68,526
64,634
56,484
52,866

비율((A/B)*100%)
107.33%
114.82%
117.20%
159.67%
203.77%

주1) 자기자본의 경우 별도재무제표 기준

출처 : 한국예탁결제원 증권정보포털 및 당사 각 연도 사업보고서 및 분기보고서

한편 2019.10.01 금융감독원 보도자료 '주요 해외금리 연계 DLF 관련 중간 검사결과'에 따르면 2019년 8월 7일 기준 잔액이 있는 독일, 영국 및 미국의 주요 해외금리 연계 DLF 상품은 210개(펀드수)로 3,243명 투자자(법인 222개 포함)에게 7,950억원이 판매되었습니다. 2019년 9월 25일 기준으로 잔액은 6,723억원이며 이중 5,784억원이 손실구간에 진입하고 예상손실액은 3,513억원(예상손실률 52.3% : 잔액기준)으로 나타난 바 있습니다.

[주요 해외금리 연계 DLF 판매잔액 및 손실수준]

(단위 : 억원)

구분

8.7.

잔액

(A+B+C)

9.25.

8.8.~9.25.

잔액

(A)

손실구간

진입액

예상

손실액

중도환매

만기상환

금액(B)

손실액

금액(C)

손실액

A은행

독일 국채(10년)

1,255

942

942

△913

27

△22

285

△176

영국 CMS(7년)

2,757

2,598

1,660

△836

159

△61

-

-

B은행

영국(7년)·미국(5년)CMS

3,938

3,183

3,182

△1,764

746

△405

10

△5

합계

7,950

6,723

5,784

△3,513

932

△489

295

△180

(출처 : 2019.10.01 금융감독원 보도자료 '주요 해외금리 연계 DLF 관련 중간 검사결과')

이에 금융감독원은 2019년 8월말부터 DLF 상품 설계·제조·판매 실태 점검을 위해 은행(우리, 하나), 증권사(IBK, 당사, 하나), 자산운용사(유경, KB, 교보, 메리츠, HDC)에 대한 합동 현장검사를 실시하였습니다. 사실관계 확정 등을 위해 우리은행 및 하나은행에 대한 추가 검사도 실시하였습니다. 그 결과 2020년 3월 4일 금융위원회는 하나은행 및 우리은행에 대해 업무 일부정지(사모펀드 신규판매 업무) 6개월 및 과태료를 부과하였습니다. 당사는 관련 상품의 불완전판매 이슈 등 문제점들이 발생하지 않도록 통제하고 있으나, 이러한 검사가 과거 진행된 바 있음에 대해서는 참고하여 주시기 바랍니다.

사. 우발채무와 관련된 위험당사의 2023년 3분기말 연결기준 채무보증 금액은 1조 6,224억원으로 2022년말 약 1조 1,236억원 대비 44.3% 증가하였습니다. 이는 ABCP 등 부동산 PF 관련 매입약정 규모가 크게 증가함에 기인
합니다.
다만, 2023년 3분기말 연결기준 자기자본 7조 5,511억원 대비 21.5% 수준으로 경쟁사 대비 양호한 수준
입니다. 또한,
당사의 2023년 3분기말 PF 익스포져 규모는 1.4조원, 자기자본 대비 PF 익스포져 비율은 19.3%로 양적 부담이 크지 않은 상황
입니다.
PF 익스포져 중 브릿지론 비중은 22.8%, 중후순위 비중이 51.2%로 질적 위험 역시 크지 않은 상황
입니다.
현재 당사의 자금조달력과 잉여자본을 고려했을 때 우발 부채 현실화에 따른 채무 불이행 리스크는 제한적인 것으로 판단됩니다. 다만, 예상치 못한 경제상황 및 태영건설 워크아웃 등 부동산 PF 업황 악화가 지속될 경우 이와 관련된 우발채무가 현실화되어 당사에 부정적 영향
을 미칠 수도 있으니, 투자자께서는 당사의 우발채무내역을 참고하여 투자하여 주시기 바랍니다.

(1) 약정사항당사의 별도기준 일중 당좌의 약정내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원, $, VND, IDR, HKD)

약정사항
금융기관
한도금액

2023년 3분기말
2022년말

일중차월
NH농협은행
500,000
500,000

우리은행 등
180,000
180,000

JP Morgan Chase Bank (주2)
$10,000,000
$10,000,000

유로클리어 (주2)
$100,000,000
$100,000,000

한국예탁결제원
$15,000,000
$15,000,000

예금담보 당좌대출약정
우리은행 등
47,500
47,500

NH농협은행
150,000
-

이행지급보증
서울보증보험
8,145
9,195

어음할인약정(증권금융일반자금)
한국증권금융 (주1)
200,000
200,000

어음할인약정(청약증거금예수금)
한국증권금융 (주1)
청약예치금 범위 내
청약예치금 범위 내

증권유통금융융자
한국증권금융 (주1)
1,750,000
1,750,000

증권유통금융대주
한국증권금융 (주1)
300,000
300,000

담보금융지원대출(자체자금)
한국증권금융 (주1)
1,900,000
1,900,000

기관운영자금대출(자체자금)
한국증권금융 (주1)
268,000
268,000

기관운영자금대출(투자자예탁금)
한국증권금융 (주1)
투자자예탁금 범위 내
투자자예탁금 범위 내

채권유통금융/사채 및 국공채인수자금 대출
한국증권금융 (주1)
260,000
260,000

일중자금거래
한국증권금융 (주1)
200,000
200,000

기간대출
NH Bank
$30,000,000
$30,000,000

KEXIM Asia ltd.
-
$15,000,000

BIDV Bank
VND 300,000,000,000
VND 300,000,000,000

NH Bank (HN Branch)
VND 110,000,000,000
VND 110,000,000,000

Hana Bank
VND 180,000,000,000
-

당좌대출
BIDV Bank
VND 1,143,341,000,000
VND 1,328,020,400,000

UOB
IDR 30,000,000,000
IDR 30,000,000,000

CIMB NIAGA
IDR 175,000,000,000
IDR 175,000,000,000

KEB HANA
IDR 25,000,000,000
IDR 50,000,000,000

Bank of China(HK)
-
HKD 400,000,000

Taishin International Bank

Hong Kong Branch

$30,000,000
$20,000,000

E.SUN COMMERCIAL BANK, LTD., HONG KONG BRANCH
$10,000,000
$10,000,000

Malayan Banking Berhad

Hong Kong Branch

$100,000,000
$50,000,000

WOORI Saudara
IDR 30,000,000,000
-

NongHyup Bank Hong Kong Branch

$10,000,000
-

Standard Chartered Bank

(Hong Kong) Limited

$60,000,000
-

한도대출 외
기업은행
400
200

신한은행
800
800

농협은행
2,900
2,900

국민은행
500
3,500

하나은행
1,600
1,600

서울보증보험
4,135
4,338

주1) 본 약정은 약정기간에도 금융사정의 변동이나 대주의 판단으로 대출의 실행이 일시 정지 될 수 있습니다.

주2) 본 약정은 연결기업의 자산/거래규모 및 금융기관 내부기준에 따라 변동 가능합니다

정부가 2011년부터 도입한 금융투자회사의 콜차입 규제로 금융투자회사들은 유동성 확보에 문제가 생길 것을 대비해 일중차월(초단기대출), 기업어음 등을 통한 단기 차입한도를 확대하고 있습니다. 하지만 일중차월(초단기대출) 등의 경우 콜차입에 비하여 이자가 높고 어음 등 발행 시, 발행비용 등의 부가비용도 발생합니다. 따라서 차입규모가 커지고, 일중차월 등의 약정 한도가 지속적으로 확대되는 경우 오히려 당사의 재무건전성이 악화되는 결과를 초래할 수 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.(2) 채무보증과 관련된 위험당사는 사모사채 인수확약, 신용공여약정 등 아래와 같은 약정을 체결하고 있습니다.2023년 3분기말 기준 당사 채무보증 및 대출약정금액은 약 1조 6,224억원입니다. 이는 2022년말 약 1조 1,236억원 대비 44.3% 증가한 수치로 ABCP 등 부동산 PF 관련 매입약정 규모가 크게 증가했기 때문입니다. 이와 관련된 당사의 약정금액은 다음과 같습니다.

[당사 채무보증 및 대출약정 현황(연결기준)]

(단위 : 백만원)

구 분
제공받은 자
2023년 3분기말
2022년말

건수
금액
건수
금액

매입약정 및 장기인수약정
맥쿼리한국인프라투융자회사 외
28
511,109
28
192,411

한도대출 및 대출확약(주1)
Revere Power, LLC 외
49
699,876
45
553,893

미이행 출자약정
JKL제10호 사모투자합자회사 외
79
411,385
73
377,364

합 계
156
1,622,370
146
1,123,668

주1) 사모사채 인수확약금액이 포함되어있습니다.

당사 채무보증 및 대출약정의 세부 약정내역은 아래와 같습니다.

[당사 채무보증 및 대출약정 세부 내역]

(단위 : 백만원)

구분
거래상대방
약정잔액
약정기간

매입약정 및 장기인수약정
메리골드부창
500
2022.09.28~2024.02.29

매입약정 및 장기인수약정
샤이닝스톤영통
103,700
2023.01.11~2027.02.01

매입약정 및 장기인수약정
메리골드도곡
2,500
2023.08.23~2025.10.31

매입약정 및 장기인수약정
맥쿼리한국인프라투융자회사
196,100
2023.09.11~2025.09.11

매입약정 및 장기인수약정
골드스타대명제일차주식회사
70,000
2023.09.21~2026.08.31

매입약정 및 장기인수약정
한화유럽Opportunistic Strategy사모부동산투자신탁2호
964
2017.01.23~2027.01.25

매입약정 및 장기인수약정
현대인베스트먼트 포모나세컨더리PE 일반 사모투자신탁12호
5,272
2018.09.04~2028.09.03

매입약정 및 장기인수약정
스틱칼라일인프라 일반 사모투자신탁 제1호
3,198
2019.07.24~2031.07.24

매입약정 및 장기인수약정
신한AIM재간접일반사모투자신탁제1호
13,224
2018.02.28~2028.08.30

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi MBKP Special Situation I 일반 사모투자신탁 1호
18,278
2018.05.30~2027.05.30

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi 유럽기업대출 일반사모 특별자산 투자신탁 1호
4,948
2018.03.31~2026.04.30

매입약정 및 장기인수약정
파인만맥쿼리글로벌인프라대출일반사모특별자산투자신탁1호
1,308
2018.06.29~2032.12.31

매입약정 및 장기인수약정
K-Growth 세컨더리 일반 사모투자신탁 제1호
1,108
2022.02.22~2028.02.22

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi글로벌TPGAsia VII 일반 사모자투자신탁1호[재간접형]
5,761
2018.06.29~2026.09.06

매입약정 및 장기인수약정
NH-AmundiAF중순위론 일반 사모투자신탁2호
775
2020.06.08~2024.07.29

매입약정 및 장기인수약정
NH-AmundiAF중순위론 일반 사모투자신탁3호
14,379
2022.06.29~2026.05.03

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi하나로인프라 일반 사모특별자산투자신탁
5,622
2017.06.27~2023.12.31

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi선순위론 일반 사모투자신탁4호
80
2021.05.24~2024.05.23

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi선순위론 일반 사모투자신탁5호
11,954
2022.06.29~2025.06.29

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi그린뉴딜인프라ESG 일반 사모특별자산투자신탁
11,857
2021.08.09~2025.08.09

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi글로벌인프라일반사모특별자산투자신탁1호
2,453
2017.12.28~2028.01.28

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi글로벌인프라일반사모특별자산투자신탁13호(USD)
12,016
2019.05.27~2032.11.30

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi KKR Asian IV일반사모2호[재간접형]
15,360
2020.03.31~2032.11.27

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi BCP VIII 일반 사모투자신탁2호
54
2021.02.18~2032.08.23

매입약정 및 장기인수약정
보고 북미바이아웃 일반사모투자신탁 4호
77
2021.07.22~2032.07.22

매입약정 및 장기인수약정
다올KTB넥스트원 ANTIN 일반사모투자신탁제6호
68
2022.09.08~2032.09.08

매입약정 및 장기인수약정
키움 인티모 일반사모투자신탁 2호
79
2023.08.28~2030.12.31

매입약정 및 장기인수약정
캡스톤기회창출일반투자형사모투자신탁
9,474
2021.12.17~2028.12.17

매입약정 및 인수약정
511,109
-

한도대출 및 대출확약
Revere Power, LLC
16,810
2019.01.31~2024.04.18

한도대출 및 대출확약
상방공원피에프브이
1,160
2020.09.03~2025.08.04

한도대출 및 대출확약
씨케이엔제이차
130
2020.10.16~2026.09.16

한도대출 및 대출확약
씨케이엔제삼차
180
2020.10.16~2026.09.16

한도대출 및 대출확약
에이알에이코리아일반투자형사모부동산투자신탁제8호
20,000
2020.11.09~2025.11.10

한도대출 및 대출확약
글로벌고메이서비시스 주식회사
11,729
2020.12.16~2026.01.06

한도대출 및 대출확약
헤이와이에스제이차
618
2019.04.12~2024.03.29

한도대출 및 대출확약
한앤코탱커홀딩스 유한회사
4,903
2021.03.24~2026.03.30

한도대출 및 대출확약
조선혜지와이홀딩스 주식회사
8,643
2021.06.24~2026.06.29

한도대출 및 대출확약
에이유씨
44,000
2020.02.27~2025.01.27

한도대출 및 대출확약
NH GALAXY PIPELINE HOLDCO LIMITED
10,080
2020.07.09~2040.09.28

한도대출 및 대출확약
한국골프인프라투자 주식회사
2,935
2021.09.13~2024.09.19

한도대출 및 대출확약
유한회사 윈드밀홀딩스투자목적회사
2,896
2022.01.26~2025.02.10

한도대출 및 대출확약
APHRODITE ACQUISITION HOLDINGS LLC
11,454
2022.01.14~2027.04.29

한도대출 및 대출확약
한앤코마린인프라스트럭쳐홀딩스 주식회사
44,681
2022.02.15~2027.02.18

한도대출 및 대출확약
엔에이치블루헬싱키제일차 주식회사
500
2022.02.14~2027.01.29

한도대출 및 대출확약
대성신사건업
6,650
2022.04.15~2025.01.20

한도대출 및 대출확약
금왕에프원(주)
10,000
2022.04.19~2024.09.23

한도대출 및 대출확약
ClearLink Business Services
970
2022.04.28~2025.05.02

한도대출 및 대출확약
스카이레이크 에쿼티인베스트먼트 제1호 주식회사
17,847
2022.05.06~2027.05.10

한도대출 및 대출확약
타이그리스제일호 유한회사
5,357
2022.06.02~2027.06.03

한도대출 및 대출확약
크리스탈코리아 유한회사
15,154
2022.06.22~2027.06.28

한도대출 및 대출확약
봄디앤씨(주)
50
2022.07.19~2024.07.19

한도대출 및 대출확약
님버스 유한회사
3,286
2022.08.26~2027.09.02

한도대출 및 대출확약
주식회사 썬시티
4,358
2022.09.29~2024.12.16

한도대출 및 대출확약
에이엘피홀딩스
4,110
2022.10.20~2025.10.27

한도대출 및 대출확약
마제스티홀딩스
4,110
2022.11.23~2025.11.25

한도대출 및 대출확약
큐브제삼차
12,300
2017.06.26~2024.06.27

한도대출 및 대출확약
베스트이에이치제이차
11,500
2022.12.19~2024.12.20

한도대출 및 대출확약
덴티스트리인베스트먼트
64,503
2023.06.23~2028.06.30

한도대출 및 대출확약
스틸케이스제일차
106
2023.06.28~2026.12.29

한도대출 및 대출확약
이지스일반사모부동산투자신탁 제439호
5,172
2023.06.16~2026.09.23

한도대출 및 대출확약
한앤코23호(주)
188,957
2023.06.08~2024.01.12

한도대출 및 대출확약
유동화증권매입프로그램제이차주식회사
50,000
2023.06.12~2024.02.29

한도대출 및 대출확약
라디언트홀딩스
2,000
2023.07.11~2025.07.14

한도대출 및 대출확약
멜로우제일차 주식회사
250
2023.07.12~2028.07.12

한도대출 및 대출확약
드림타워솔루션
1,400
2023.07.18~2030.07.31

한도대출 및 대출확약
엑싯제팔차
9,000
2023.08.03~2024.08.05

한도대출 및 대출확약
인더스트리김해제1호
400
2021.12.06~2025.12.09

한도대출 및 대출확약
더샵광양마동(주)
5,900
2022.01.06~2025.11.07

한도대출 및 대출확약
운카스제일차
1,600
2021.11.22~2025.12.01

한도대출 및 대출확약
운카스제이차
1,600
2021.11.22~2025.12.01

한도대출 및 대출확약
엠제이항동제삼차 주식회사
41,521
2022.03.15~2026.05.15

한도대출 및 대출확약
큐브스카이라인
1,000
2022.07.19~2024.07.19

한도대출 및 대출확약
미르원제구차(주)
2,000
2023.06.12~2028.06.20

한도대출 및 대출확약
알에이제이차
23,905
2023.06.16~2026.09.23

한도대출 및 대출확약
우드로즈제일차
1,000
2023.06.29~2026.06.29

한도대출 및 대출확약
큐브인더
500
2023.09.07~2026.09.21

한도대출 및 대출확약
Guernsey Power Station LLC
22,651
2019.08.29~2028.02.28

한도대출 및 대출확약 합계
699,876
-

미이행 출자약정
JKL제10호 사모투자합자회사
224
2018.02.01~2030.02.01

미이행 출자약정
스카이레이크 신성장 바이아웃 4호 사모투자합자회사
976
2020.08.31~2025.08.31

미이행 출자약정
페트라 8호 사모투자합자회사
937
2020.03.06~2024.12.25

미이행 출자약정
프랙시스밸류크리에이션2호
378
2019.10.15~2027.10.22

미이행 출자약정
어쎈타 제오호 사모투자합자회사
199
2021.04.19~2025.04.19

미이행 출자약정
이엔에프제2호 사모투자합자회사
5,603
2021.08.30~2025.08.30

미이행 출자약정
에스지2022사모투자 합자회사
8,860
2022.12.19~2026.12.19

미이행 출자약정
엔에이치 오퍼스 기업재무안정 PEF
1,160
2019.04.15~2027.04.16

미이행 출자약정
엔에이치공동투자 PEF
2,646
2019.08.26~2029.08.26

미이행 출자약정
엔에이치 오퍼스 제2호 기업재무안정 PEF
38
2019.11.14~2027.11.14

미이행 출자약정
엔에이치 오퍼스 제3호 기관전용 기업재무안전PEF
2,807
2022.02.28~2026.02.28

미이행 출자약정
범농협애그테크상생혁신 PEF
10,165
2022.06.30~2026.06.30

미이행 출자약정
엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호PEF
13,181
2022.06.17~2030.06.16

미이행 출자약정
Alpha JWC
108
2019.06.05~2029.06.05

미이행 출자약정
프리미어 글로벌 이노베이션 1호 투자조합
201
2017.06.15~2025.06.15

미이행 출자약정
프리미어 글로벌 이노베이션 2호 투자조합
320
2020.11.05~2028.11.05

미이행 출자약정
헬리오스-KDBC 영상디지털콘텐츠 제1호 신기술투자조합
612
2021.02.05~2024.02.05

미이행 출자약정
킹고 세컨더리 투자조합 제1호
1,200
2022.08.12~2027.08.12

미이행 출자약정
에이벤처스 밸런스 S 투자조합
1,000
2023.06.15~2029.06.15

미이행 출자약정
그로스엑셀러레이션펀드
100
2019.07.19~2027.07.19

미이행 출자약정
Intervest growth secondary fund
1,500
2020.02.27~2028.12.31

미이행 출자약정
뮤렉스웨이브2호액티브시니어투자조합
29
2020.02.21~2028.11.27

미이행 출자약정
스마트대한민국유티씨바이오헬스케어벤처투자조합
426
2021.11.03~2029.11.08

미이행 출자약정
스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
500
2021.11.08~2029.11.08

미이행 출자약정
2021 HB뉴딜서비스투자조합
100
2021.12.22~2029.12.22

미이행 출자약정
케이투 엑스페디오 2호 투자조합
1,500
2021.12.23~2029.12.23

미이행 출자약정
컴퍼니케이 뉴딜펀드
950
2021.12.29~2028.12.29

미이행 출자약정
수인베스트먼트 동북지역뉴딜 투자조합
400
2022.06.20~2030.06.20

미이행 출자약정
엔에이치-디엑스오픈이노베이션펀드
1,200
2022.06.28~2029.06.28

미이행 출자약정
엔에이치디지털얼라이언스펀드
36,748
2022.09.08~2030.09.08

미이행 출자약정
인터베스트 딥테크 투자조합
4,500
2022.11.30~2030.11.30

미이행 출자약정
데일리 크릭 바이오 헬스케어제1호
4,000
2022.11.25~2030.11.25

미이행 출자약정
엔에이치-유앤에스-브레인 신기술투자조합
4,900
2022.11.25~2030.11.25

미이행 출자약정
파인트리3호 PEF
1,250
2023.04.20~2031.04.19

미이행 출자약정
바인 넛지 IP기반 지역기업-디지털뉴딜 펀드
800
2023.06.20~2031.06.19

미이행 출자약정
엔에이치벤처-아주아이비 뉴그로쓰 펀드
3,375
2020.12.28~2024.12.27

미이행 출자약정
Stonepeak Opportunities Fund
11,473
2023.07.20~2035.03.31

미이행 출자약정
삼성인프라전략일반사모투자신탁 제1호
1,685
2022.06.17~2024.06.16

미이행 출자약정
삼성선박항공기전략1호일반사모투자신탁 제1호
2,434
2022.07.20~2024.07.19

미이행 출자약정
브이아이지제삼의일호 사모투자합자회사
38
2016.09.26~2025.09.26

미이행 출자약정
스틱스페셜시츄에이션사모투자합자회사
296
2016.04.15~2024.04.15

미이행 출자약정
글랜우드코리아제일호
1,452
2018.10.01~2026.07.13

미이행 출자약정
유니슨캐피탈제이호 사모투자합자회사
1,553
2018.11.30~2028.11.30

미이행 출자약정
스틱스페셜시츄에이션제2호 사모투자합자회사
384
2019.08.23~2029.08.23

미이행 출자약정
엠비케이파트너스 오호의 이 사모투자합자회사
12,058
2019.12.16~2024.12.16

미이행 출자약정
유니슨옐로씨제이드 제일호 사모투자합자회사
422
2020.03.12~2025.03.12

미이행 출자약정
유니슨옐로씨제이드 제이호 사모투자합자회사
581
2020.03.13~2025.03.13

미이행 출자약정
글랜우드코리아제이호 사모투자합자회사
13,240
2020.12.15~2025.12.15

미이행 출자약정
이스트브릿지아시아 사모투자합자회사
1,560
2021.04.20~2031.04.20

미이행 출자약정
프리미어 성장전략 엠앤에이 3호 사모투자합자회사
2,718
2022.01.28~2032.01.28

미이행 출자약정
케이티비 2021 아틀라스 사모투자합자회사
1,252
2022.03.28~2029.12.23

미이행 출자약정
유니슨오아시스사모투자 합자회사
450
2022.05.13~2026.05.13

미이행 출자약정
한앤컴퍼니코어제1호사모투자합자회사
385
2022.06.29~2027.06.29

미이행 출자약정
스톤브릿지 에쿼티 오퍼튜니티 제2호의1 사모투자합자회사
8,133
2022.11.30~2032.11.30

미이행 출자약정
아이엠엠로즈골드5 사모투자 합자회사
20,000
2022.12.12~2032.11.01

미이행 출자약정
스카이레이크 신성장 바이아웃 6호 사모투자합자회사
16,918
2022.12.27~2032.12.27

미이행 출자약정
아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사
257
2018.06.14~2024.06.14

미이행 출자약정
유씨케이제삼호 사모투자합자회사
20,008
2023.03.10~2033.03.10

미이행 출자약정
스틱오퍼튜니티제3호 사모투자합자회사
10,000
2023.03.30~2033.03.30

미이행 출자약정
한앤컴퍼니제4의3호 사모투자합자회사
20,044
2023.05.25~2033.05.25

미이행 출자약정
한앤컴퍼니제4의4호 사모투자합자회사
7,500
2023.05.25~2033.05.25

미이행 출자약정
덴티스트리홀딩스2023사모투자 합자회사
2,000
2023.06.14~2030.06.15

미이행 출자약정
유씨케이블랙버드 사모투자합자회사
985
2023.07.19~2030.07.20

미이행 출자약정
페트라9호 사모투자합자회사
8,001
2023.07.21~2033.07.04

미이행 출자약정
헬리오스제8호사모투자 합자회사
90
2023.09.14~2028.09.18

미이행 출자약정
케이와이글로벌셀앤진사모투자 합자회사 제2호
9,548
2023.09.15~2029.09.15

미이행 출자약정
Blackstone Capital Partners Asia L.P.
4,934
2017.12.12~2028.12.11

미이행 출자약정
Indies Special Opportunities II, L.P.
8,927
2018.08.31~2024.06.30

미이행 출자약정
Carlyle Credit Opportunities Fund, L.P.
14,989
2019.06.05~2029.06.28

미이행 출자약정
Indies Pelago Investments, L.P.
235
2019.07.08~2027.11.29

미이행 출자약정
Indies Special Opportunities III, L.P.
2,477
2020.06.30~2028.06.30

미이행 출자약정
Blackstone Capital Partners VIII L.P.
5,717
2021.02.22~2025.03.29

미이행 출자약정
AlpInvest Secondaries Fung (Offshore Feeder) VII
12,814
2020.03.03~2024.04.28

미이행 출자약정
West Street Capital Partners VIII Offshore, L.P.
15,411
2021.03.30~2031.12.31

미이행 출자약정
Carlyle Credit Opportunities Fund (Parallel) II, S.C.SP
6,218
2021.03.17~2028.12.31

미이행 출자약정
MBK Partners Special Situations Holdings II, L.P.
16,079
2021.03.31~2029.12.31

미이행 출자약정
Indies Strategic Technology Fund II, L.P.
2,824
2021.06.30~2030.06.30

미이행 출자약정
Blackstone BCP Asia II LP
25,213
2021.03.31~2032.03.31

미이행 출자약정
KKR European Fund VI
7,189
2022.05.12~2033.12.31

미이행 출자약정 합계
411,385
-

주) 연결 기준

출처: 당사 3분기보고서

또한, 당사의 2023년 3분기말 PF 익스포져 규모는 1.4조원, 자기자본 대비 PF 익스포져 비율은 19.3%로 양적 부담이 크지 않은 상황입니다. PF 익스포져 중 브릿지론 비중은 22.8%, 중후순위 비중이 51.2%로 질적 위험 역시 크지 않은 상황입니다. 다만, 예상치 못한 경제 상황 및 태영건설 워크아웃 등 부동산PF 업황 악화가 지속될 경우 이와 관련된 재무부담이 확대될 수 있습니다. 한편, 당사는 태영건설에 차입금 채무, PF 대출 보증채무 형태로 약 175억원 규모의 익스포져를 지니고 있습니다. 그러나 이는 초대형 IB로 지정된 5개 금융투자회사(미래에셋증권, 당사, 한국투자증권, 삼성증권, KB증권) 중 가장 낮은 수치입니다. 또한, 증권신고서 제출일 전일 기준 태영건설 워크아웃이 개시되었고, 태영건설 또한 태영인더스트리 매각(약 1,549억원), 평택싸이로 지분 62.5% 담보(약 1,000억원), 블루원 매각 또는 담보제공(약 3,000억원), 에코비트 매각(약 1조원) 등 자구안을 제안하며 경영정상화 시도를 하고 있습니다. 해당 자구안만 이행이 되더라도 워크아웃 계획이 확정되는 4월까지 태영건설의 유동성 부족문제는 해결될 것으로 판단되며, 당사에 미치는 영향 또한 제한적으로 판단됩니다.(3) 담보제공자산당사의 2023년 3분기말 연결기준 채무증권 중 장부가액 7조 2,479억원은 대고객 환매조건부채권매도와 관련하여 담보로 제공되어 있습니다. 선물거래 등 연결실체의 영업활동과 관련하여 담보로 제공하고있는 유가증권 등의 내역은 다음과 같습니다.[ 당사 담보제공자산 내역]

(단위 : 백만원)

구분
담보제공처
2023년 3분기말
2022년말
사유

당기손익-공정가치측정금융자산
주식
미래에셋자산운용 외
176,196
269,279
장외파생상품거래 등

한국예탁결제원 외
1,011,447
1,501,595
대차거래

집합투자증권
한국예탁결제원 외
1,524,459
903,917
대차거래

한국투자증권 외
-
9,796
장내파생상품매매증거금 등

미래에셋자산운용 외
962,241
443,656
장외파생상품거래 등

채무증권
Credit Suisse 외
1,096,916
1,470,064
CSA계약담보 등

한국증권금융
2,407,241
3,223,041
대차거래

한국예탁결제원 외
1,647,125
2,116,815
대차거래

삼성선물 외
9,394
48,980
장내파생상품매매증거금

한국예탁결제원 외
4,591,797
2,688,934
RP담보(*1)

한국거래소
72,714
126,858
장내파생상품매매증거금

한국거래소
131,943
194,281
장외파생 CCP증거금 등

한국증권금융
253,100
29,686
유통융자차입담보 등

양도성예금증서
한국증권금융
38,000
47,500

대차거래

기업어음증권
한국증권금융 외
963,798
186,032
대차거래

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
주식
한국증권금융
41,716
40,004
담보대출약정

채무증권
한국예탁결제원 외
2,656,134
3,454,894
RP담보(*1)

한국증권금융 외
814,854
631,087
CSA계약담보 등

한국증권금융
966,473
964,771
대차거래

한국증권금융
172,776
266,526
유통융자차입담보

한국예탁결제원 외
133,495
756,005
대차거래

한국거래소
94,210
59,427

장내파생상품매매증거금

한국거래소
271,170
267,599
장외파생 CCP증거금 등

한국거래소
34,546
38,900
손해배상공동기금 등

한국투자증권 외
69,895
59,779
장내파생상품매매증거금

상각후원가측정금융자산
예금 등
산림조합중앙회 외
35,000
36,662
CSA계약담보 등

한국증권금융 외
2,441,079
2,626,044
대차거래

우리은행 외
216,319
67,280
예금담보대출 등

한국거래소 외
8,217
8,410
CCP증거금 등

한국증권금융
65,000
20,000
유통융자차입담보

농협은행
344
344
임대보증금(*2)

유형자산및투자부동산
토지
신한카드 외
57,432
57,432
임대보증금(*2)

건물
신한카드 외
7,473
7,843
임대보증금(*2)

합계
22,972,504
22,623,441

(*1) 대고객 RP거래로 인한 담보제공금액이 포함되어 있습니다.

(*2) 당분기말 및 전기말 현재 임대보증금 관련 근저당 및 전세권에 대한 채권최고액은 각각 5,637백만원 및 5,637백만원 입니다.

당사는 자금조달력과 잉여자본을 통해 우발채무 관련 위험관리가 가능할 것으로 예상되나 향후 우발채무가 현실화될 시 당사의 유동성 및 재무구조에 부정적인 영향을 미칠 가능성이 존재하므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

아. 소송과 관련된 위험
당사는 기업고객에서부터 개인고객까지 다양한 고객층을 보유하고 있어 타 산업에 비해 소송에 연루될 가능성이 높습니다. 증권신고서 제출일 전일 기준 당사가 피고로서 계류 중인 중요한 소송사건은 손해배상청구 등 총 61건으로 소송가액은 4,174억원
입니다. 소송가액은 당사 자기자본의 미미한 수준을 차지하고 있어 소송 결과가 당사의 재무상태에 중대한 영향을 미치지는 않을 것
으로 판단됩니다. 그러나 소송 결과에 따른 자원의 유출금액 및 손익 반영 시기는 볼확실하며 소송 결과에 따른 당사의 브랜드 이미지 하락 또는 영업 제재조치 등이 발생
할 수 있므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

당사는 기업고객에서부터 개인고객까지 다양한 고객층을 보유하고 있어 타 산업에 비해 소송에 연루될 가능성이 높습니다. 증권신고서 제출일 전일 기준 당사가 피고로서 계류 중인 중요한 소송사건은 손해배상청구 등 총 61건으로 소송가액은 약 4,174억원이며 당사가 원고로서 계류 중인 중요한 소송사건은 손해배상청구, 투자금 회수 청구 등 총 23건으로 소송가액은 약 1,066억원입니다. 소송사건의 상세 내역은 아래와 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
내용
2024.01.24 기준
2023년 3분기말

건수
소송가액
건수
소송가액

피고
손해배상 청구 등
61
417,375
60
565,083

원고
손해배상 청구 등
23
106,581
35
113,696

(1) 회사 및 주요종속회사가 피고로 계류 중인 중요한 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다.

[피고로 계류 중인 중요한 소송 사건 내역]

(기준일 :
2024년 01월 24일)
(단위 : 백만원, USD, IDR)

원고
피고
소송내용
관할법원
소제기일
진행상황
소송가액
소송결과가 경영등에 미치는 영향

주식회사 효*
당사 외2
PF 사업 관련 손해배상 청구
서울고법
2018.03.05
파기환송심 진행중
12,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

가*현 외140
당사 외7
IPO 대표주관 관련 손해배상청구
서울중앙
2019.05.27
1심진행중
4,992
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

박*주
당사 외7
IPO 대표주관 관련 손해배상청구
서울중앙
2019.05.28
1심진행중
1,382
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

스***에셋 외562
당사 외7
IPO 대표주관 관련 손해배상청구
서울중앙
2019.07.11
1심진행중
13,672
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**메탈 외76
당사 외7
IPO 대표주관 관련 손해배상청구
서울중앙
2019.11.08
1심진행중
1,823
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 블****대부
당사 외5
대출채권 매각관련 매매대금 반환청구
서울고법
2020.08.27
2심진행중
14,067
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 **생명보험
당사
DLS 관련 부당이득금반환 청구
대법원
2020.12.04
3심진행중
52,128
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

사단법인 양**
당사 외 1
DLS 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2022.02.11
1심진행중
5,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

***증권 주식회사
당사
DLS 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.03.22
1심진행중
112,911
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 액**** 외1
당사 외 1
DLS 관련 불법행위손해배상 청구
서울남부
2023.02.24
1심진행중
1,660
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

***증권 주식회사
당사
DLS 발행계약에 따른 인수대금 반환청구
서울중앙
2021.08.23
1심진행중
31,468
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

에********주식회사
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울남부
2020.06.29
1심진행중
10,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 한국****공사
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.06.30
1심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 오**
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고법
2021.08.11
2심진행중
15,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

화*** 주식회사
당사 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.08.31
1심진행중
1,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 *****엔터테인먼트
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고법
2021.08.30
2심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 ****코퍼레이션
당사 외3
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.09.15
1심진행중
15,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 픽****
당사 외3
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.09.17
1심진행중
4,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

비**** 주식회사
당사 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.09.30
1심진행중
5,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 비***리테일
당사 외3
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.09.27
1심진행중
5,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 에****
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울남부
2021.10.25
1심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

올** 주식회사
당사
펀드 판매 관련 매매대금반환 청구
수원지법
2021.11.16
1심진행중
4,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 하*
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고법
2021.11.24
2심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

단*** 주식회사
당사 외3
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.11.11
1심진행중
8,500
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 **스틸 외9
당사
펀드 판매 관련 투자금반환 청구
서울남부
2021.12.07
1심진행중
26,300
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 녹****
당사 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.12.02
1심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 지**
당사 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.12.03
1심진행중
1,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

김*일 외1
당사 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.12.28
1심진행중
1,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

N***** 주식회사
당사
펀드 판매 관련 매매대금반환 청구
서울중앙
2021.12.29
1심진행중
5,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 넥*
당사 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.12.31
1심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

에**** 주식회사
당사 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.12.29
1심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 세*******
당사 외2
펀드 판매 관련 매매대금반환 청구
서울남부
2022.03.23
1심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

강*대
당사
펀드 판매 관련 투자금반환 청구
서울남부
2022.07.18
1심진행중
1,600
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

***증권 외6
당사 외1
PF 관련 부당이득금 반환청구
서울중앙
2021.05.31
1심진행중
16,118
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**커뮤니케이션 주식회사
당사
홈페이지 재구축계약 해제에 따른 손해배상 청구
서울중앙
2021.10.27
1심진행중
2,500
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

최*호 외17
당사 외1
퇴사직원 투자사기 관련 손해배상청구
서울중앙
2021.08.04
1심진행중
1,774
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

강*준
당사 외2
퇴사직원 투자사기 관련 손해배상청구
청주지법
2022.08.31
1심진행중
1,500
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**증권 주식회사
당사
DLS 관련 투자 계약 착오 취소 및 투자금 반환 청구
서울중앙
2023.07.20
1심진행중
10,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**건설 주식회사 외1
당사
펀드 판매 관련 매매대금반환 청구
서울중앙
2023.09.05
1심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

정**
당사
펀드 관련 매매대금반환 청구
서울중앙
2023.09.05
1심진행중
1,533
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

베****** 주식회사 외 2
당사 외 1
PF 관련 주식인도청구
서울남부
2023.12.05
1심진행중
1,277
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

하*********
당사
펀드 관련 손해배상청구
서울중앙
2023.12.29
1심진행중
2,071
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

V**
PT. NH Korindo Securities Indonesia 외2
주식 부당 이전에 대한 손해배상 청구
자카르타지방법원
2023.05.09
1심진행중
IDR 3,083,045,648
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주) 중요한 소송사건 기준 : 소송가액 10억원 이상 또는 회사에게 파급효과가 큰 소송

(2) 회사 및 주요종속회사가 원고로 계류 중인 중요한 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다.

[원고로 계류 중인 중요한 소송 사건 내역]

(기준일 :
2024년 01월 24일)
(단위 : 백만원, USD, IDR)

원고
피고
소송내용
관할법원
소제기일
진행상황
소송가액
소송결과가 경영등에 미치는 영향

당사
U******* A*** Management Limited 외7
해외 펀드 관련 손해배상 청구
홍콩
2021.06.07
1심진행중
$ 50,816,235.78
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
****자산운용 외8
펀드 판매 관련 손해배상 청구
서울중앙
2021.10.05
1심진행중
10,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
대한민국 외1
해외펀드 환차익 원천징수세액 부당이득반환청구
서울중앙
2022.01.10
1심진행중
1,345
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
상*****지역주택조합
금융자문계약 위반에 따른 손해배상청구
서울중앙
2021.08.18
1심진행중
14,400
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
주식회사 *****자산운용
펀드 구상 청구
서울남부
2022.12.28
1심진행중
6,570
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
대한민국 외1
차명계좌 차등과세 부당이득 반환소송
서울중앙
2023.02.24
1심진행중
1,725
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
조*칠
미수채권 청구소송
서울중앙
2023.05.26
1심진행중
1,315
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
김*한
미수채권 청구소송
서울서부
2023.06.27
1심진행중
1,228
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주) 중요한 소송사건 기준 : 소송가액 10억원 이상 또는 회사에게 파급효과가 큰 소송

증권신고서 제출일 전일 기준 당사가 피고 또는 원고로 계류 중인 소송가액은 당사 자기자본의 미미한 수준을 차지하고 있어 소송 결과가 당사의 재무상태에 중대한 영향을 미치지는 않을 것으로 판단됩니다. 그러나, 소송의 최종결과는 예측할 수 없으며 이로 인한 자원의 유출금액 및손익 반영 시기 또한 불확실합니다. 또한, 소송 결과에 따른 당사의 브랜드 이미지 하락 또는 영업 제재조치 등이 발생할 수 있므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

자. 펀드판매에 따른 평판 저하 위험
금융업에 대한 사회적인 인식과 평판은 금융업 전반에 영향을 미치고 있습니다.
금융사고가 지속적으로 발생할 경우 금융에 대한 부정적 인식과 신뢰하락으로 이어질 것이며, 그로 인해
고객들의 금융거래가 줄어들면 금융 시장은 축소될 위험이 있습니다.
금융회사 임직원의 위법 행위, 소송/재판, 법률 위반, 투자자 보호 방안 미흡 등 다양한 사안으로 금융업에 대한 평판이 손상될 수 있습니다.
2019년 발생한 파생결합펀드(DLF) 대규모 손실 사태와 라임자산운용의 유동성 부족으로 인한 펀드 환매 중단 사태 그리고 2020년 옵티머스자산운용의 환매 중단 사태가 연달아 발생하며 금융업은 금융당국의 규제 강화, 펀드 규모 축소 등의 위험에 노출되어 있습니다. 2020년 6월경 5,000억원 규모의 펀드 환매를 연기한 옵티머스자산운용에 대하여, 금감원에서는2020년 7월 23일 중간 검사결과를 발표하였습니다. 당사는 동 펀드의 최대 판매 증권사로 2020년 7월 6일부터 금감원의 현장검사를 수검하였으며, 금감원은 당사에 대하여 옵티머스펀드의 상품심사 절차 및 불완전판매 등을 검사하였습니다.
2022년 3월 감독기관(금융위원회 및 금융감독원장)은 옵티머스자산운용 펀드를 판매한 당사에 부당권유로 인한 제재 처분(업무일부정지 및 직원조치 요구)을 하였으나, 이에 대하여 2023년 7월 20일 서울행정법원은 당사가 투자자에 대하여 부당권유한 사실이 없다고 보아 관련 제재처분을 모두 취소하는 판결을 선고하였습니다(감독기관의 항소로 현재 항소심 진행 중에 있습니다).
2023년 11월 및 2024년 1월 감독기관은 옵티머스자산운용 펀드를 판매한 당사에 내부통제마련의무 위반으로 인한 제재 처분(대표이사 중징계, 과태료 및 직원조치요구)을 하였고, 대표이사 중징계 부분에 대하여 서울행정법원에서 집행정지 결정이 있었습니다. 당사는 2021년 5월 25일 이사회를 통하여 금감원 분쟁조정위원회의 권고를 수용하기로 결정하고, 동펀드 고객(개인투자자 및 전문투자자)들에게 투자원금을 지급하기로 하였습니다. 이와 같은 결정은 고객 보호와 주주가치 제고를 위한 결정이었으며, 금감원 분쟁조정위원회의 '착오에 의한 계약 취소'가 아닌 고객에게 원금을 반환하면서 고객으로부터 수익증권과 제반 권리를 양수해 수익증권 소유자의 지위를 확보하는 사적 합의 형태의 개별계약 체결을 통한 투자원금 지급을 결정하였습니다.
증권신고서 제출일 기준 당사는 일반투자자 대상 판매액 전액 반환 및 수익증권과 제반권리를 양수하였으며 나머지 전문투자자들의 투자금은 법원의 판단에 따라 개별적으로 지급할 예정입니다. 또한, 옵티머스 판매분 관련 충당금을 2020년 3분기부터 충당부채로 설정하고 있으며,
2023년 3분기말 기준 충당부채의 총 적립액은 약 1,236억원입니다. 한편,
증권신고서 제출일 기준 현재 옵티머스자산운용 펀드와 관련한 추가 소송의 진행사항과 법적인 판단 및 소송 결과에 따른 합리적인 결과를 예측하기 어렵고, 추후 최종소송결과에 따라 당사의 일부 수익성 저하 및 평판에 부정적인 영향을 미칠 수 있으므로 이점 투자자들께서는 유의하시기 바랍니다.

금융업에 대한 사회적인 인식과 평판은 금융업 전반에 영향을 미치고 있습니다. 금융사고가 지속적으로 발생할 경우 금융에 대한 부정적 인식과 신뢰하락으로 이어질 것이며, 그로 인해 고객들의 금융거래가 줄어들면 금융 시장은 축소될 위험이 있습니다. 금융회사 임직원의 위법 행위, 소송/재판, 법률 위반, 투자자 보호 방안 미흡 등 다양한 사안으로 금융업에 대한 평판이 손상될 수 있습니다. 2019년 발생한 파생결합펀드(DLF) 대규모 손실 사태와 라임자산운용의 유동성 부족으로 인한 펀드 환매 중단 사태 그리고 2020년 옵티머스자산운용의 환매 중단 사태가 연달아 발생하며 금융업은 금융당국의 규제 강화, 펀드 규모 축소 등의 위험에 노출되어 있습니다. 금융당국에 따르면 국내은행은 PB채널 등을 통해 해외 금리연계 DLF를 총 7,980억 원 판매하였으나, 금리하락으로 원금의 23.6%인 총 1,877억원의 손실이 발생하였으며, 금융당국은 DLF사태 이후 고위험 금융상품에 대해 설명의무등 판매절차 강화, 녹취, 숙례제도를 강화하는 등 규제를 강화하였습니다. 또한, 금융당국은 라임자산운용의 대표 펀드를 중심으로 한 순환적 펀드 거래 및 증권사 TRS(레버리지 효과 활용)를 이용한 부적정한 운용지속 등을 포착하여 검사에 착수하였고, 이후 라임자산운용은 신규 유입 급감, 폐쇄형 펀드의 만기도래 등 펀드 유동성 문제로 대규모 상환 및 환매 연기를 결정하였습니다. 금융감독원은 2019년 말 라임자산운용의 환매연기 펀드의 총 금액은 1조 6,679억원임을 밝혔습니다. 라임펀드 사태에 대하여 금융감독원 분쟁조정위원회는 이례적으로 전액배상 판단을 내렸습니다. 또한, 금융당국은 연달아 발생하는 사모펀드 환매 중단 사태를 우려해 2020년 7월 말 적격일반 투자자의 사모펀드 투자 최소금액을 1억원에서 3억원으로 상향 조정 결정하였습니다. 이어 2020년 6월 옵티머스자산운용에서도 1,000억원대 환매 중단 사태가 발생하였습니다. 해당 펀드는 국내관공서가 발주한 공사를 수주한 건설사나 IT(정보통신) 기업의 매출채권을 활용하는 펀드로 기대 수익률은 연 3% 안팎으로 낮은 편에 속했지만, 펀드 자산의 95% 이상이 정부 산하기관 및 기업의 공공기관 매출채권이라는 점에서 투자자들로부터 높은 안정성을 인정받았습니다. 그러나 해당 펀드가 공공기관 매출채권에 투자한다는 원래 계획과 달리 투자자들로부터 투자금을 모집 후 서류를 위조해 부실 사모사채에 투자하는 등 기초자산 자체가 당초 상품설명과 다를 수 있다는 가능성이 제기되었습니다. 2020년 6월 17일 5,000억원 규모의 펀드 환매를 연기한 옵티머스자산운용에 대하여 금융감독원에서는 2020년 7월 23일 중간 검사결과를 발표하였습니다. 당사는 동 펀드의 최대 판매(약 84%, 4,327억원) 증권사로 7월 6일 부터 7월 24일까지 현장검사를 수검하였으며, 금감원은 당사에 대하여 옵티머스펀드의 상품심사 절차 및 불완전판매(설명내용, 부당권유 여부) 등을 검사하였습니다.이후 11월 11일 금융감독원에서 옵티머스자산운용 펀드에 대한 실사결과를 발표 하였습니다. 실사결과 총 46개 펀드 설정금액 총 5,146억원 중 실사 대상이 되는 최종 투자처는 63개, 3,515억원으로 파악되며 개별 자산별 회수 예상가액을 펀드 총규모 대비 최소 7.8%에서 최대 15.2% 수준으로 결론 내렸습니다. 당사는 금융감독원과 실사를 진행한 삼일회계법인의 객관성은 인정하지만, 당사의 고객자산 회수 TFT 팀의 추산 결과 1,100억원 이상 회수가 가능하며, 삼일회계법인 측 추정 회수율에 비해 9%이상 높아질수 있다는 입장입니다.2021년 3월 25일, 금융감독원 제재심의위원회에서는 옵티머스자산운용 펀드를 주로 판매한 당사에 대표이사 중징계, 업무일부정지, 과태료 처분을 결정하였습니다. 이와 같은 결정은 내부 검토와 제재절차를 통해 최종 확정될 것으로 예상됩니다. 이후, 2021년 4월 5일, 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 당사가 판매한 옵티머스펀드 관련 분쟁조정 신청 2건들에 대해 착오에 의한 계약취소(민법 제109조)를 결정하였습니다. 계약체결 시점에 옵티머스펀드가 공공기관 확정매출채권(만기 6~9개월)에 투자하는 것이 사실상 불가능한 상황에서, 판매사인 당사는 자산운용사의 설명에만 의존하여 운용사가 작성한 투자제안서나 자체 제작한 상품숙지자료 등으로 공공기관 확정 매출채권에 95%이상 투자한다고 설명함으로써 투자자의 착오를 유발한 것으로 인정되었습니다. 아울러 일반투자자인 신청인이 공공기관 확정매출채권 투자가 가능한지 여부까지 주의할 것을 기대하는 것은 어렵기 때문에 투자자에게 중과실이 있다고 보기는 어렵다고 판단하였습니다. 이에 따라 옵티머스펀드 판매계약을 취소하고 동 계약의 상대방인 당사가 투자원금 전액을 반환하도록 권고하였습니다.2022년 03월 02일 금융위원회는 당사에게 옵티머스 펀드 관련 부당권유 금지 위반, 설명내용 확인의무 위반 등 자본시장법 위반으로 사모펀드 신규 판매 3개월 금지와 과태료 51억 7,280만원을 부과하였으나, 2023년 07월 20일 서울행정법원은 당사가 투자자에 대하여 부당 권유한 사실이 없다고 보아 관련 제재처분을 모두 취소하는 판결을 선고하였습니다. 다만, 당사는 감독기관의 항소로 현재 항소심 진행 중에 있습니다. 2023년 11월 29일 금융위원회는 옵티머스 펀드 사태와 관련회 금융사 지배구조법상 내부통제기준 의무 위반에 대한 책임을 물어 대표이사 문책 경고 조치를 결정했습니다. 또한, 2024년 01월 09일 금융감독원은 내부통제기준 마련의무 위반 혐의로 당사에 과태료 부과 및 임직원 제재를 조치하였습니다. 그러나, 2024년 01월 11일 서울행정법원은 금융위원회 대표이사 중징계 부분에 대하여 집행정지 결정을 내렸습니다. 이와 같이 옵티머스 펀드관련 법적 공방은 현재도 지속 중이며, 해당 국면은 장기화될 조짐을 보이고 있습니다.한편, 당사는 2021년 5월 25일 이사회를 통하여 금감원 분쟁조정위원회의 권고를 수용하기로 결정하고, 동펀드 고객(개인투자자 및 전문투자자)들에게 투자원금을 지급하기로 하였습니다. 이와 같은 결정은 고객 보호와 주주가치 제고를 위한 결정이었으며, 금감원 분쟁조정위원회의 '착오에 의한 계약 취소'가 아닌 고객에게 원금을 반환하면서 고객으로부터 수익증권과 제반 권리를 양수해 수익증권 소유자의 지위를 확보하는 사적 합의 형태의 개별계약 체결을 통한 투자원금 지급을 결정하였습니다. 이에 따라, 당사는 2021년 중 옵티머스자산운용펀드에 대한 금융분쟁조정위원회 조정 결정 및 고객 합의에 따라 일반투자자 고객들을 대상으로 원금 100%를 반환하고 고객으로부터 수익증권과 제반권리를 양수하였습니다. 또한, 당사는 옵티머스 판매분 관련 충당금을 2020년 3분기부터 충당부채로 설정하고 있으며, 2023년 3분기말 기준 충당부채의 총 금액은 약 1,236억원 입니다.한편, 동 펀드 환매 연기와 관련하여 동 펀드 수탁은행과 사무관리회사와의 손해배상ㆍ구상권 청구 등 민사 소송이 제기되었습니다. 이와 같은 소송은 수탁은행이나 사무관리회사를 상대로 손실을 보전하자는 취지보다 펀드 이해당사자 간 책임 소재를 명확히 밝히고 사모펀드 및 자본시장의 정상화와 선진화를 위한 것으로, 당사는 앞으로의 진행 상황에서 최선의 결과가 나올 수 있도록 관련 상황에 성실하게 대응 할 예정이며, 동 펀드 환매연기사태의 원만한 해결을 위해 노력하고 있습니다.이와 관련하여 증권신고서 제출일 기준 현재 옵티머스자산운용 펀드와 관련한 추가 소송의 진행사항과 법적인 판단 및 소송 결과에 따른 합리적인 결과를 예측하기 어렵고, 추후 최종소송결과에 따라 당사의 일부 수익성 저하 및 평판에 부정적인 영향을 미칠 수 있으므로 투자자 여러분들께서는 이점 각별히 주의하시기 바랍니다

3. 기타위험

가. 환금성 제약 가능성 위험
본 사채의 상장신청예정일은 2024년 02월 01일이며, 상장예정일은 2024년 02월 06일입니다. 본 사채는 한국거래소의 채무증권의 신규상장심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단하고 있으며, 환금성 위험은 낮은 것으로 판단합니다.
그러나 급격한 채권시장의 변동에 의해 영향을 받을 가능성이 있으며, 상장 이후 채권에 대한 매도량과 매수량 사이에 불균형이 발생할 경우 환금성에 제약이 있을 수 있으므로 투자자들께서는 이점을 유의
하시기 바랍니다.

본 사채는 한국거래소의 채무증권의 신규상장심사요건(유가증권시장 상장규정 제88조)을 충족하고 있으며, 상세한 내역은 다음과 같습니다.

구 분
요 건
요건 충족내역

발행회사
자본금이 5억원 이상일 것(보증사채권 및 담보부사채권, 자산유동화채권 제외)
충족

모집 또는 매출
모집 또는 매출에 의하여 발행되었을 것
충족

발행총액
발행액면총액이 3억원 이상일 것(보증사채권 및 담보부사채권은 5천만원 이상)
충족

미상환액면총액
당해 채무증권의 미상환액면총액이 3억원 이상일 것(보증사채권 및 담보부사채권은 5천만원 이상)
충족

통일규격채권
통일규격증권 등 취급규정에 따른 채권일것(등록발행시 본 요건 적용 없음)
충족

주) K-IFRS 연결 기준

본 사채의 상장예정일은 2024년 02월 06일이며, 상기에서 보는 바와 같이 한국거래소의 채권상장요건을 충족하고 있으므로 동 채권은 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 사료되므로, 본 사채의 환금성 위험은 미약할 것으로 판단됩니다. 그러나 최근과 같이 불안정한 채권시장 상황하에서 채권투자자는 채권보유로 인한 평가손실 등 시장위험에 노출될 가능성이 있습니다. 또한 상장 이후 본 사채의 매도량과 매수량 사이에 불균형이 발생할 경우, 동 사채의 매매가 원활하게 이루어지지 않아 환금성에 제약이 있을 수 있으므로, 투자자 여러분께서는 이점 유의하여 투자에 임하시기 바랍니다.

나. 무보증사채 관련 위험
본 사채는 예금자보호법의 적용대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환 책임은 당사에게 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다.
투자자께서는 이 점을 주의하시기 바랍니다.

본 사채는 금융기관이 보증하거나 예금자보호법의 적용대상이 아니므로 원리금 상환책임은 전적으로 당사에 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다. 금번 발행되는 제69-1회 및 제69-2회 무보증 공모사채는 별도의 사채관리회사를 지정하지 않았으며, 사채관리계약의 미체결로 인해 사채권자의 이익 보호가 미흡할 수 있습니다. 투자자께서는 이 점을 반드시 확인하시고 투자에 임하시기 바랍니다.

다. 공모일정 변경 관련 위험본 증권신고서 상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시심사과정에서 정정사유 발생 시 변경될 수 있습니다.
또한, 증권신고서 제출 이후 금융감독원
공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다. 이에 따라 투자자께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다.

본 증권신고서상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생시 변경될 수 있습니다. 또한 증권신고서 제출 이후 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다.금융감독원 전자공시 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에는 당사의 감사보고서 등 기타 정기공시사항과 수시공시사항 등이 전자공시되어 있습니다. 투자자 여러분께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다.

라. 증권신고서 효력 발행의 의미
본 증권신고서는「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제120조 제1항 규정에 의해 효력이 발생하며, 제120조 제2항에 규정된 바와 같이 이 증권신고서의 효력 발생은 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.

마. 본 사채의 신용등급 한국신용평가(주) , 한국기업평가(주) 및 NICE신용평가(주)는 AA+(S)로 본 사채의 신용등급을 평가하였습니다.

당사는 「증권 인수업무 등에 관한 규정」 제11조에 의거, 당사가 발행할 제69-1회 및 제69-2회 무보증 공모사채에 대하여 회사채 신용등급 결정을 위해 각각 3개 신용평가 전문기관으로부터 동 사채의 신용등급을 AA+등급으로 평정 받았습니다. 신용평가의 결과 및 정의는 다음과 같습니다.

평정사

평정등급

등급의 정의

회 차

Outlook

한국신용평가

AA+

원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임.

제69-1회제69-2회

안정적(Stable)

한국기업평가

AA+

원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변회에 영향을 받을 가능성이 낮다.
제69-1회제69-2회
안정적(Stable)

NICE신용평가

AA+

원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.

제69-1회제69-2회
안정적(Stable)

주) 상기 등급 중 AA부터 B등급까지는 +, - 부호를 부가하여 동일등급 내에서의 우열을 나타내고 있습니다.

바. 투자위험요소에 기재된 사항 이외의 사항으로 인한 위험
당사의 수익성 및 재무상태는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적으로 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다.
당사의 재무제표는 당사의 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제 상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하여 투자에 임하시기 바랍니다.

당사의 수익성 및 재무상태는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적으로 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다. 당사의 재무제표는 당사의 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하여 투자에 임하시기 바랍니다.

IV. 인수인의 의견(분석기관의 평가의견)

미래에셋증권 주식회사, 신한투자증권 주식회사 및 SK증권 주식회사(이하 공동대표주관회사)는 "자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 자본시장법)" 제71조 및 동법 시행령 제68조에 의거 공정한 거래질서 확립과 투자자 보호를 위해 다수인을 상대로 한 모집ㆍ매출 등에 관여하는 인수회사로서 NH투자증권 주식회사(이하 발행회사)가 제69-1회 및 제69-2회 무보증사채(이하 본 사채) 발행을 위하여 제출하는 증권신고서 등에 허위의 기재나 중요한 사항의 누락을 방지하는데 필요한 적절한 주의를 기울였습니다.공동대표주관회사는 인수 또는 모집ㆍ매출의 주선업무를 수행함에 있어 적절한 주의의무를 다하기 위해 금융감독원이 제정한 "금융투자회사의 기업실사(Due Diligence) 모범규준(이하 모범규준)"의 내용을 회사 내부 규정에 반영하여 2012년 02월 01일부터 제출되는 지분증권, 채무증권 증권신고서(자산유동화증권 등 제외)를 대상으로 기업실사 업무를 수행하고 있습니다.모범규준 제3조 제5항에 따르면 금융투자회사의 이사회나 리스크관리위원회의 의사결정을 거쳐 모범규준의 내용(실사수준)을 생략하거나 강화 또는 완화 적용할 수 있도록 허용하였는 바, 채무증권의 인수 또는 모집ㆍ매출의 주선업무를 수행함에 있어서 채권의 특성 및 발행회사의 요건 충족여부 등에 따라 금융투자회사 내부의 의사결정을 거쳐 기업실사 수준을 완화하여 적용할 수 있도록 규정하고 있습니다.발행회사 및 본 사채는 공동대표주관회사의 내부 규정(기업실사지침) 상 기업실사 수준 완화대상 요건을 충족하고 있으며, 이에 발행회사의 재무구조 및 실적 등을 고려하여 공동대표주관회사 내부적으로 마련한 기업실사 방법 및 절차에 따라 기업실사 업무를 수행하였습니다.본 장에 기재된 분석의견은 공동대표주관회사가 기업실사 과정을 통해 발행회사로부터 제공받은 정보 및 자료에 기초한 합리적, 주관적 판단일 뿐이므로, 이로 인해 본 사채의 공동대표주관회사가 투자자에게 본 사채 공모 투자여부에 관한 경영 및 재무상의 조언 또는 자문을 제공하는 것은 아닙니다. 또한 본 평가의견에 기재된 내용 중에는 예측정보가 포함되어 있으며, 예측정보에 대한 실제 결과는 여러 가지 요소들의 영향에 따라 최초 예측치와는 다른 결과를 가져올 수 있다는 점에 유의하시기 바랍니다.분석의견의 상세한 내용은 동 증권신고서에 첨부되어 있는 기업실사 부분을 참고하시기 바랍니다.

1. 분석 기관

구 분

증 권 회 사 (분 석 기 관)

회 사 명

고 유 번 호

공동대표주관회사
미래에셋증권(주)
00111722

공동대표주관회사
신한투자증권(주)
00138321

공동대표주관회사

SK증권(주)
00131850

2. 기업실사 일정

구 분

일 시

대표주관계약 체결
2024년 01월 11일

기업실사 기간

2024년 01월 11일 ~ 2024년 01월 24일

실사보고서 작성 완료

2024년 01월 24일

증권신고서 제출

2024년 01월 25일

3. 기업실사 참여자

[대표주관회사]

소속기관
부서
성명
직책
실사업무분장
참여기간
주요경력

미래에셋증권(주)
IB1팀
조재호
팀장
기업실사 총괄
2024년 01월 11일 ~ 2024년 01월 24일
기업금융업무 등 22년

미래에셋증권(주)
IB1팀
임승택
차장
기업실사 책임
2024년 01월 11일 ~ 2024년 01월 24일
기업금융업무 등 16년

미래에셋증권(주)
IB1팀
최예준
대리
기업실사 및 서류작성
2024년 01월 11일 ~ 2024년 01월 24일
기업금융업무 등 3년

미래에셋증권(주)
IB1팀
한소희
대리
기업실사 및 서류작성
2024년 01월 11일 ~ 2024년 01월 24일
기업금융업무 등 2년

신한투자증권(주)
커버리지2부
노건엽
이사
기업실사 총괄
2024년 01월 11일 ~ 2024년 01월 24일
기업금융업무 등 17년

신한투자증권(주)
커버리지2부
권상호
부장
기업실사 책임
2024년 01월 11일 ~ 2024년 01월 24일
기업금융업무 등 16년

신한투자증권(주)
커버리지2부
김학준
과장
기업실사 및 서류작성
2024년 01월 11일 ~ 2024년 01월 24일
기업금융업무 등 9년

신한투자증권(주)
커버리지2부
송민규
대리
기업실사 및 서류작성
2024년 01월 11일 ~ 2024년 01월 24일
기업금융업무 등 4년

SK증권(주)
기업금융3부
최신형
부서장
기업실사 총괄
2024년 01월 11일 ~ 2024년 01월 24일
기업금융업무10년회계감사 및 기업실사4년

SK증권(주)
기업금융3부
이재성
과장
기업실사 책임
2024년 01월 11일 ~ 2024년 01월 24일
기업금융업무 7년회계감사 및 기업실사 4년

SK증권(주)
기업금융3부
조원희
과장
기업실사 책임
2024년 01월 11일 ~ 2024년 01월 24일
기업금융업무 10년

SK증권(주)
기업금융3부
남시진
주임
기업실사 및 서류작성
2024년 01월 11일 ~ 2024년 01월 24일
기업금융업무 4년

SK증권(주)
기업금융3부
김지훈
주임
기업실사 및 서류작성
2024년 01월 11일 ~ 2024년 01월 24일
기업금융업무 3년

[발행회사]

부서명
성명
직책
담당업무

자금부

이우영

자금부장

자금부 총괄

자금부

김화환

부부장

자금업무

자금부

이승준

차장

자금업무

자금부
박세원
사원
자금업무

4. 기업실사 이행내역

일자

기업 실사 내용

2024년 01월 11일~2024년 01월 16일

* 발행개요, 목적 검토 및 사전조사- 자금조달 금액 등 발행회사 의견 청취- 공시 및 뉴스 내용 등을 통한 발행회사 및 소속산업 사전 조사- 무보증 회사채 발행 일정 협의- 실사 사전요청자료 송부* 공시 및 기사내용 등을 통한 발행회사 및 소속산업에 대한 사전 조사

2024년 01월 17일~2024년 01월 22일

* 발행회사 보고서 작성* Due-diligence checklist에 따라 투자위험요소 실사1) 사업위험관련 실사 - 영위중인 사업 및 신규 사업에 대한 세부사항 등 체크2) 회사위험관련 실사 - 재무관련 위험 및 우발채무 등의 위험요소 등 체크3) 기타위험관련 실사* 투자위험요소 세부사항 체크- 원장 및 각종 명세서 등의 실제 장부검토- 주요 계약관련 계약서 및 소송관련 서류 등의 확인- 각 부서 주요 담당자 인터뷰* 주요 경영진 면담- 경영진 평판 리스크 검토- 향후 사업추진계획 및 발행회사의 비젼 검토- 회사채 발행 배경과 자금사용 계획 파악

2024년 01월 23일~2024년 01월 25일

* 실사 추가 자료 요청* 증권신고서 작성 및 조언* 신용평가서 검토 및 보고서 내용 확인* 실사이행보고서 및 증권신고서 작성 / 검토

5. 기업실사 항목

신고서 주요내용
점검사항
결과

모집 또는 매출에 관한 일반사항
1-가. 본 사채 발행을 위한 적법한 승인 여부1-나. 본 사채 발행가액의 적정성 검토1-다. 본 사채 발행절차 수행 과정에서 법규 위배 가능성 검토
주1

증권의 주요 권리내용

2-가. 본 사채 발행과 관련된 사채관리계약의 체결여부 확인 (사채관리계약을 체결하지 않은 경우 원리금 미지급 시 투자자 보호방안 마련 여부 검토)

2-나. 본 사채 발행과 관련된 원리금지급대행계약의 체결여부 확인 (원리금지급대행계약을 체결하지 않은 경우 원리금지급을 위한 방안 마련 여부 검토)2-다. 증권신고서 1건으로 다수의 사채가 발행되는 경우 개별 사채별 특성이 증권신고서에 적절히 기재되었는지 여부 검토

주2

투자위험요소
3. 동사의 사업위험, 회사위험, 기타 투자위험이 증권신고서에 적정하게 반영되어있는지 여부 검토
주3

자금의 사용목적
4-가. 자금의 세부 사용내역 확인4-나. 자금의 사용처가 신규 사업 진출이나 타법인주식 취득인 경우 추가 절차
주4

경영능력 및 투명성
5. 경영진의 불법행위가 있고 이에 대한 형집행이 종료되지 않은 경우 불법행위의 중요성과 업무 관련성에 비추어 회사경영에 불리한 영향을 미칠 가능성이 있는지 여부
주5

회사의 개요
6-가. 정기보고서가 연결기준으로 작성된 경우 주요 종속회사와 관련된 위험요인 등이 충실하게 기재되었는지 확인6-나. 신용등급이 최근 3년 내 1단계 이상 하락한 경우 이로 인해 향후 자금조달계획 및 손익에 미치는 영향 검토
주6

사업의 내용

7-가. 발행회사가 속한 산업의 경쟁상황, 시장규모, 성장주기(Life Cycle), 정부규제 등에 비추어 산업의 지속가능성이 있는지 여부

7-나. 발행회사가 속한 산업에 대한 기재내용이 경쟁업계가 제출한 정기보고서 등의 기재내용과 부합하는지 여부

7-다. 발행회사가 업종의 특성상 평판리스크의 판단이 중요한 업종인 경우에는 평판위험에 대하여 검토할 필요성이 있는지 여부 검토7-라. 사업의 수주현황, 수주조건 변경 추이에 비추어 영업활동이 악화될 가능성이 있는지 여부7-마. 사업과 관련된 매출채권과 재고자산의 증가 추이, 주요 거래처의 신용등급 변동내역, 채권회수 추이 등에 비추어 영업활동이 악화될 가능성이 있는지 여부 검토7-바. 발행회사가 기존에 제출한 정기보고서나 주요사항보고서에 기재된 사업추진계획이 현재 진행중인지 여부7-사. 과거 체결한 파생상품거래로 인하여 손익 변동이 큰 경우 그에 대한 대응방안 여부

주7

재무에 관한 사항

8-가. 발행회사의 증권 발행 전후 유동성, 현금흐름, 부채비율, 이자보상비율 등 부채성 자금조달에 따른 재무적 위험 변화 검토8-나. 주요 재무지표(안정성지표, 수익성지표, 성장성지표, 활동성지표 등)의 연간추이를 동일, 유사업종의 타 기업들과 비교하여 발행회사의 재무 위험요인을 검토

8-다. 발행회사의 규모에 비추어 중요성이 있는 투자가 있었거나 있을 예정인 경우, 투자의 진정성과 투자자금 사용내역이 구체적인지 여부 검토

8-라. 차입금(회사채 포함) 규모가 클 경우 차입금 만기구조(조기상환 포함), 유동성, 차입금 상환일정 등을 고려하여 채무상환 불이행위험 가능성(가장 비관적인 시나리오도 가정할 것)을 검토8-마. 발행회사가 지급보증, 담보제공, 파생상품, 어음 등으로 인해 우발채무가 현실화될 우려가 있는 경우 재무안정성의 악화 가능성 검토

주8

감사인의 감사의견 등
9. 감사 또는 검토 의견의 변형이나 특이사항 유무 확인
주9

회사의 기관 및 계열회사에 관한 사항
10. 지분을 보유중인 계열회사의 재무구조가 취약한 경우 손상차손 등의 예상추이에 비추어 발행회사의 재무상태에 미치는 영향이 중대한지 여부
주10

주주에 관한 사항
11-가. 최대주주의 지분율 및 주식보유형태11-나. 경영권 불안정성이 대두될 가능성이 있는지 여부11-다. 최근 최대주주가 변경된 경우 지분 인수조건 및 인수자금 조달방법 등이 타당한지 여부
주11

임원 및 직원 등에 관한 사항
12. 급격한 인력 변동이 있었는지 여부
주12

이해관계자와의 거래내용 등
13. 감사보고서상 관련거래 내역 기재 내용
주13

기타 투자자보호를 위해 필요한 사항
14-가. 법률대리인, 법규담당을 통해 소송 등 내역 확인14-나. 소송 등 관련 통지를 받았거나 합의가 진행중인 사항이 있는지 여부14-다. 금융 및 조세 관련 법령 위반 혐의로 자료제출요구, 소명요구 등을 받고 있는지 여부
주14

- 실사 세부내용 및 검토자료 내역동 증권신고서에 첨부되어 있는 "기업실사보고서"를 참조하시기 바랍니다.
6. 종합 평가의견

가. 동사는 1969년 1월 설립되었으며, 2005년 4월 LG투자증권과 우리증권의 합병으로 우리금융그룹에 편입된 후 우리금융지주 민영화 계획으로 2014년 중 최대주주가 농협금융지주로 변경되었습니다. 동사는 2014년말 NH농협증권을 흡수합병 하면서 NH투자증권으로 사명을 변경하였으며, 신고서제출일 기준 농협금융지주가 발행회사의 지분 56.82%(소유 보통주식수 188,452,535주)를 보유하고 있습니다.나. 동사는 2023년 3분기말 별도재무제표 기준 총자산 51.3조원, 자기자본 7.0조원(연결재무제표 기준 총자산 54.4조원, 자기자본 7.6조원)의 외형을 확보하고 있는 국내 최상위권의 자본 완충력을 확보하고 있으며, 자체적인 영업네트워크와 더불어 농협금융그룹과 연계영업을 바탕으로 사업 전반에 걸쳐 업계 최상위권의 시장지위를 확보하고 있습니다.다. 2022년 하반기부터의 글로벌 금리 인상 기조에 따른 글로벌 자본시장 변동성 확대, 국내외 경기 둔화 등 영업환경이 악화되었지만, 동사는 국내 최상위권의 시장지위, 농협금융그룹과의 연계영업, 탄력적인 비용 통제 등을 바탕으로 우수한 수준의 이익창출력을 유지하고 있습니다. 동사는 안정적 사업기반을 보유하고 있고, 발행어음 사업 등 정부의 증권사 대형화 유도정책에 따른 신규사업 기회 확보, 농협금융 그룹과의 다양한 사업연계 효과 등을 통해 중장기적으로 안정적인 수익성 유지가 가능할 것으로 전망되고 있습니다. 라. 동사의 주요 우발채무는 부동산 PF 관련 매입약정 및 인수약정, 지급보증, 한도대출 및 대출확약, 미이행 출자약정 등으로 구성되어 있습니다. 연결대상 종속기업의 효과를 배제하기 위해서 별도재무제표 기준으로 분석한 결과, 별도재무제표 기준 2019년말 3.62조원이었던 동사의 우발채무 규모는 2020년 이후 감소세를 보였으나, 2023년 3분기말 부동산 PF 관련 매입약정 및 장기인수약정과 한도대출 및 미이행 출자약정 금액이 증가하며 2.25조원 규모를 기록하였습니다. 우발채무 규모의 변동성이 큰 가운데 최근 경기 둔화 등으로 투자심리 악화에 따른 우발채무 현실화가 동사의 자산건전성 저하 요인으로 작용하는지에 대한 지속적인 모니터링이 필요하다고 판단됩니다. 다만, 별도재무제표 기준 자기자본 대비 우발채무의 비율이 2019년말 68.4%에서 2022년말 28.7%로 꾸준히 감소하였다는 점과, 2023년에 소폭 반등하여 2023년 3분기말 기준 32.0%를 기록하였지만 이는 직전 분기인 2023년 반기 37.4% 대비 5.4%p 감소한 수치라는 점, 그리고 양호한 여신 대상 사업 위주의 진행, 시공사 지급보증 등 다양한 신용보강수단, 적절한 담보 확보 및 자기자본 규모 등을 감안할 때, 우발채무 현실화가 재무안정성에 미치는 영향은 일정 수준에서 관리 가능할 것으로 예상됩니다.마. 동사 경영진에 대한 금융감독당국의 제재와 관련하여, 2023년 11월 금융위원회는 라임·옵티머스 등 사모펀드 불완전판매 사태 당시 내부통제와 관련한 책임을 물어 2023년 11월 동사 대표이사를 대상으로 '문책 경고' 조치를 확정하였고, 이러한 처분에 대하여 2023년 12월 11일 동사는 서울행정법원에 문책경고 처분 취소를 청구하는 행정소송을 제기한 상황입니다. 따라서 향후 처분 취소 소송의 결과에 따라 동사의 평판 및 경영상에 불리한 영향을 미칠 가능성이 존재하므로 소송결과에 대한 지속적인 모니터링이 필요하다고 판단됩니다. 투자자께서는 이 점에 유의하시길 바랍니다.바. 동사의 연결재무제표 기준 차입금의존도(총차입금/자산총계)는 2020년 이후 35~40% 전후 수준이 유지되고 있으며, 2023년 3분기말 기준 36.88%의 차입금 의존도를 기록하였습니다. 동사의 연결재무제표 기준 차입금 조달구조를 살펴보면, 환매조건부매도가 가장 큰 비중(2023년 3분기말 기준 6.9조원, 현재가치할인차금 차감 전 총차입금의 34.3%)을 차지하고 있는 가운데, 2018년 발행어음 사업 개시로 발행어음 조달 규모(2023년 3분기말 기준 4.7조원, 현재가치할인차금 차감 전 총차입금의 23.4%)도 꾸준히 높은 비율을 기록 중입니다. 향후 전자단기사채 및 발행어음 등으로 인해 시장 상황에 따라 차환부담이 증가할 수 있으며, 최근 금융업 전반적으로 시장 자금조달비용이 상승하는 등 유동성 위험이 상승한 점을 감안하여, 동사의 유동성위험 대응능력에 대한 모니터링이 필요합니다. 다만, 동사의 보유 현금및현금성자산(2023년 3분기말 연결재무제표 기준 1.8조원)과 최대주주인 농협금융지주로부터의 지원가능성 등을 감안할 때 동사의 단기적인 유동성 위험은 높지 않을 것으로 판단됩니다.사. 동사의 영업규모 확대에 따라 총위험액이 크게 증가하였으며, 이에 따라 순자본비율이 2017년 이후 지속적인 하락세를 나타내었으나 2020년 이후 이익누적 등으로 인한 자기자본 확충으로, 순자본비율(연결기준)은 2023년 3분기말 기준 1,895.7%로 전년 대비 43.5%p 증가하며 매우 우수한 수준을 기록하였습니다. 동사의 2023년 3분기말 연결재무제표 기준 자기자본은 7.5조원으로 국내 최상위권의 자본완충력을 확보하고 있으며, 2023년 3분기말 기준 1895.67%의 순자본비율을 기록하여 초대형IB 증권사(NH투자증권, 미래에셋증권, 한국투자증권, 삼성증권, KB증권) 평균 순자본비율인 1880.01% 대비 15.66%p 상회하는 우수한 수익성을 바탕으로 이익누적이 지속되고 있어 동사의 자본적정성은 매우 우수한 수준을 유지할 것으로 전망됩니다.아. 동사의 레버리지비율은 이익 누적에 따른 자기자본의 증가로 꾸준히 하락하여 2022년말 567.9%를 기록하였고, 2023년 3분기말에는 전년말 대비 소폭 상승하여 571.8%를 기록하였습니다. 다만, 2023년 3분기말 수치인 571.8%는 경영개선권고 기준치인 900%를 크게 하회하는 수준이며, 2023년 3분기 말 기준 국내 대형 증권사(NH투자증권, 미래에셋증권, 한국투자증권, 삼성증권, KB증권)들과 비교시에도 유일하게 500%대의 레버리지비율을 기록하며 가장 양호한 수준을 유지하고 있다는 점에서 동사의 레버리지수준은 우수한 수준을 유지하고 있다고 판단됩니다.

2024.01.25

대표주관회사
미래에셋증권 주식회사

대표이사 김 미 섭

대표주관회사
신한투자증권 주식회사

대표이사 김 상 태

대표주관회사
SK증권 주식회사

대표이사 전 우 종

V. 자금의 사용목적

1. 모집 또는 매출에 의한 자금조달 내역

가. 자금조달금액

[회 차 : 69-1]

(단위 : 원)

구 분

금 액

모집 또는 매출총액(1)

50,000,000,000

발 행 제 비 용(2)

184,920,000

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]

49,815,080,000

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정입니다.

[회 차 : 69-2]

(단위 : 원)

구 분

금 액

모집 또는 매출총액(1)

200,000,000,000

발 행 제 비 용(2)

595,220,000

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]

199,404,780,000

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정입니다.

나. 발행제비용의 내역

[회 차 : 69-1]

(단위 : 원)

구 분

금 액

계산근거

인수수수료

100,000,000

발행금액 × 0.20%

발행분담금

30,000,000

발행금액 × 0.06%

상장수수료

1,400,000
500억원 이상 ~ 1,000억원 미만

상장연부과금

200,000

1년당 100,000원, 5년 이상인 경우 5년으로 함

채권등록수수료

500,000

발행금액 × 0.001% (최대 50만원)

표준코드수수료

20,000

정액

신용평가수수료

52,800,000

한국신용평가(주), 한국기업평가(주),NICE신용평가(주) (V.A.T 포함)

합 계

184,920,000

-

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정입니다.

[회 차 : 69-2]

(단위 : 원)

구 분

금 액

계산근거

인수수수료

400,000,000

발행금액 × 0.20%

발행분담금

140,000,000

발행금액 × 0.07%

상장수수료

1,600,000
2,000억원 이상 ~ 5,000억원 미만

상장연부과금

300,000

1년당 100,000원, 5년 이상인 경우 5년으로 함

채권등록수수료

500,000

발행금액 × 0.001% (최대 50만원)

표준코드수수료

20,000

정액

신용평가수수료

52,800,000

한국신용평가(주), 한국기업평가(주),NICE신용평가(주) (V.A.T 포함)

합 계

595,220,000

-

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정입니다.

2. 자금의 사용목적

가. 자금의 사용목적

회차 :
69-1
(기준일 :
2024년 01월 30일
)
(단위 : 원)

시설자금
영업양수자금
운영자금
채무상환자금
타법인증권취득자금
기타
계
비고

-
-
-
50,000,000,000
-
-
50,000,000,000
-

회차 :
69-2
(기준일 :
2024년 01월 30일
)
(단위 : 원)

시설자금
영업양수자금
운영자금
채무상환자금
타법인증권취득자금
기타
계
비고

-
-
-
200,000,000,000
-
-
200,000,000,000
-

나. 자금의 세부 사용내역
당사는 금번 발행되는 제69-1회 및 제69-2회 무보증사채 조달금액 2,500억원을 채무상환자금으로 사용할 예정입니다. 채무상환자금 상세내역은 아래의 표를 참고하시기 바랍니다.

[채무상환자금 세부사용내역]
(단위 : 억원, %)

발행인

종목명

이자율(%)

발행일

만기일

발행금액

차환대상금액

NH투자증권(주)
제60-2회 무보증사채
2.057
2019-04-12
2024-04-12
2,500
2,500

합계

2,500
2,500

주) 금번 회사채 발행을 통한 자금조달 금액은 상기 자금사용예정 시기까지 안정성이 높은 금융상품을 통해 운용할 예정입니다.

VI. 그 밖에 투자자보호를 위해 필요한 사항

1. 시장조성에 관한 사항 해당사항 없습니다.

2. 이자보상배율
가. 연결기준 이자보상배율

(기준일: 2023년 09월 30일)
(단위 : 백만원)

구 분
2023년 3분기
2022년 3분기
2022년
2021년
2020년
2019년

영업이익(A)
590,355
384,422
521,357
1,293,945
787,251
575,387

이자비용(B)
609,351
359,809
557,608
229,527
285,658
414,222

(A)+(B)
1,199,706
744,231
1,078,965
1,523,472
1,072,909
989,609

[(A)+(B)]/(B)
1.97
2.07
1.93
6.64
3.76
2.39

출처 : 당사 각 년도 분기보고서, 사업보고서

나. 별도기준 이자보상배율

(기준일: 2023년 09월 30일)
(단위 : 백만원)

구 분
2023년 3분기
2022년 3분기
2022년
2021년
2020년
2019년

영업이익(A)
571,877
418,164
550,151
1,205,948
723,904
522,730

이자비용(B)
553,957
323,432
503,669
199,274
251,114
385,646

(A)+(B)
1,125,834
741,596
1,053,820
1,405,222
975,018
908,376

[(A)+(B)]/(B)
2.03
2.29
2.09
7.05
3.88
2.36

출처 : 당사 각 년도 분기보고서, 사업보고서

이자보상배율은 기업의 이자부담 능력을 판단하는 지표로, 이자보상배율이 1배가 넘으면 회사가 이자비용을 부담하고도 수익이 난다는 의미이고, 1배 미만일 경우에는 영업활동을 통해 창출한 이익으로 이자비용조차 지불할 수 없다는 것을 의미합니다. 당사가 영위하는 금융업 특성상 이자비용 차감 전 영업이익을 이용하여 이자보상배율을 계산하였습니다.
3. 미상환 채무증권의 현황가. 미상환 사채

[2024년 01월 24일 기준]
(단위: 백만원)

종 목
발행일자
권면총액
발행방법
이자율
보증 또는수탁 기관
만기일
비고

제60-2회 무보증사채
2019-04-12
250,000
공모
2.057
-
2024-04-12
-

제61-2회 무보증사채
2020-09-28
150,000
공모
1.550
-
2025-09-29
-

제62-2회 무보증사채
2020-11-27
130,000
공모
1.641
-
2025-11-27
-

제62-3회 무보증사채
2020-11-27
70,000
공모
1.864
-
2027-11-26
-

제63회 무보증사채
2021-02-16
110,000
공모
1.548
-
2026-02-13
-

제64-1회 무보증사채
2021-04-29
170,000
공모
1.529
-
2024-04-29
-

제64-2회 무보증사채
2021-04-29
80,000
공모
1.954
-
2026-04-29
-

제64-3회 무보증사채
2021-04-29
50,000
공모
2.246
-
2028-05-01
-

제65-1회 무보증사채
2021-10-27
160,000
공모
2.450
-
2024-10-25
-

제65-2회 무보증사채
2021-10-27
130,000
공모
2.710
-
2026-10-27
-

제66-1회 무보증사채
2022-04-08
330,000
공모
3.633
-
2025-04-08
-

제66-2회 무보증사채
2022-04-08
70,000
공모
3.696
-
2027-04-08
-

제67-1회 무보증사채
2022-07-26
195,000
공모
4.274
-
2025-07-25
-

제67-2회 무보증사채
2022-07-26
80,000
공모
4.280
-
2027-07-26
-

제68-1회 무보증사채
2023-09-19
150,000
공모
4.576
-
2025-09-19
-

제68-2회 무보증사채
2023-09-19
120,000
공모
4.653
-
2026-09-18
-

합계
-
2,245,000
-
-
-
-
-

주) ELB/DLB 제외

나. 미상환 기업어음의 현황

[2024년 01월 24일 기준]
(단위: 백만원)

기초잔액(A)
기말잔액(B)
증감(B-A)
증감원인

2,275,000
2,205,000
-70,000

주1) 기초잔액은 2024년 01월 01일 발행잔액이며, 기말잔액은 2024년 01월 24일 기준 잔액입니다.주2) 별도 기준

다. 전자단기사채 등

[2024년 01월 24일 기준]
(단위: 백만원)

발행한도
잔여한도
기말잔액(B)
증감(B-A)
기초잔액(A)

4,000,000
3,800,000
200,000
-90,000
290,000

주1) 기초잔액은 2024년 01월 01일 발행잔액이며, 기말잔액은 2024년 01월 24일 기준 잔액입니다.주2) 별도 기준

4. 신용평가회사의 신용평가에 관한 사항

가. 신용평가회사

신용평가회사명
고유번호
평 가 일
회 차
등 급

한국신용평가(주)
00299631
2024년 01월 22일
제69-1회, 제69-2회
AA+

한국기업평가(주)
00156956
2024년 01월 19일
제69-1회, 제69-2회
AA+

NICE신용평가(주)
00648466
2024년 01월 19일
제69-1회, 제69-2회
AA+

나. 평가의 개요

1) 「증권 인수업무 등에 관한 규정」 제11조에 의거, 동사는 2024년 02월 06일 발행 예정인 제69-1회 및 제69-2회 무보증 원화표시 공모사채에 대하여 회사채 신용등급 결정을 위해 3개 신용평가 전문기관으로부터 동 사채의 신용등급을 상기와 같이 득하였습니다.2) 평가대상 회사채의 상환능력 및 그 안정성은 한국신용평가㈜ , 한국기업평가(주) 및 NICE신용평가(주) 의 평가기준에 따라 평가한 결과이며 각 회사채 등급평정은 회사채 원리금이 약정대로 상환될 확실성의 정도를 전문성과 공정성을 갖춘 신용평가전문회사의 신용등급으로 평정, 공시함으로써 일반투자자에게 정확한 투자정보를 제공하는 업무입니다.3) 상기 회사의 신용등급이 투자를 권유하거나 발행 예정 회사채의 원리금 상환을 보증하는 것은 아닙니다. 발행예정 회사채에 대한 평가등급은 만기상환시까지 매년 1회 이상의 정기 사후평가와 중대한 환경변화에 따른 수시평가에 의하여 기평가등급이 변경될 수 있음을 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.

다. 평가의 결과

평정사
평정등급
등급의 정의

한국신용평가(주)
AA+

원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임.

한국기업평가(주)
AA+
원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다.

NICE신용평가(주)
AA+

원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.

5. 정기평가 공시에 관한 사항

가. 평가시기NH투자증권(주)는 한국신용평가㈜, 한국기업평가(주) 및 NICE신용평가(주)로 하여금 본 사채 만기상환일까지 발행회사의 매사업년도 정기주주총회 종료 후 정기평가를 실시하도록 합니다.나. 공시방법상기의 정기평가등급 및 의견은 해당 신용평가사의 홈페이지에 공시됩니다.한국신용평가㈜ : www.kisrating.com한국기업평가(주) : www.rating.co.krNICE신용평가㈜ : www.nicerating.com

6. 기타 투자의사결정에 필요한 사항

가. 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록기관인 한국 예탁결제원의 등록부에 사채의 권리내용을 등록하고 사채권은 발행하지 아니합니다.본 사채에 대하여는 실물채권을 발행하거나 등록필증을 교부하지 아니합니다.

나. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제120조제3항에 의거 이 신고서의 효력의발생은 신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.

다. 본 사채는 금융기관이 보증한 것이 아니므로 원리금지급은 NH투자증권(주)가 전적으로 책임을 지며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다.라. 현재까지의 재무상황 중 자본잠식 등의 수익성 악화 사실이나, 재고자산 급증 등의 안정성 악화 사실, 부도/연체/대지급 등 신용상태 악화 사실이 없으며, 기타 투자자가 투자의사를 결정함에 있어 유의하여야 할 중요한 사항으로서 신고서에 기재되어 있지 않은 것이 없습니다.마. 본 증권신고서 제출 이후 관계기관과 협의하여 신고서의 내용이 수정될 수 있으며, 경우에 따라 발행 일정이 변경될 수 있습니다.바. 금융감독원 전자공시 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에는 당사의 사업보고서 및 분기, 반기보고서, 감사보고서 등 기타 정기공시사항과 수시공시사항 등이 전자공시되어 있으니 투자의사를 결정하는데 참조하시기 바랍니다.

제2부 발행인에 관한 사항

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사 개황

(1) 연결대상종속회사(요약)

(단위 : 사)

구분
연결대상회사수
주요종속회사수

기초
증가
감소
기말

상장
-
-
-
-
-

비상장
86
16
10
92
10

합계
86
16
10
92
10

(2) 연결대상회사의 변동내용

구 분
자회사
사 유

신규연결
타이거 Active Long Biased 3 일반 사모투자신탁
신규 취득

GEN-NH Sub-Fund II
신규 취득

안다 크레센도 일반사모투자신탁 제1호
신규 취득

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제2호
신규 취득

TAI TCI DIME REIT LLC
신규 취득

TAI TCI DIME JV LLC
신규 취득

TAI TCI DIME Owner LLC
신규 취득

PTR 공모주 멀티 전문투자형사모투자신탁 1호
연결범위 변경

뉴월드에코제삼차 주식회사
신용보강 등 제공

트윈스타제일차 주식회사
신용보강 등 제공

그리드오션제일차 주식회사
신용보강 등 제공

뉴월드용계제오차 주식회사
신용보강 등 제공

블루파티오남천 주식회사
신용보강 등 제공

미르원제구차 주식회사
신용보강 등 제공

엔에이치검단제일차 주식회사
신용보강 등 제공

우드로즈제일차 주식회사
신용보강 등 제공

연결제외
NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제1호
일부 처분

퍼시픽일반사모부동산투자신탁제63-1호
지분율 하락으로 지배력 상실

큐브제오차 주식회사
신용공여의무 소멸

미미데이제일차 주식회사
신용공여의무 소멸

미미데이제삼차 주식회사
신용공여의무 소멸

티엘인디펜던스 주식회사
신용공여의무 소멸

워머신제십차 주식회사
신용공여의무 소멸

메리고고제사차 주식회사
신용공여의무 소멸

갤럭시여의도 유한회사
신용공여의무 소멸

베스트이에이치제일차 주식회사
신용공여의무 소멸

나. 중소기업 등 해당 여부

중소기업 해당 여부
미해당

벤처기업 해당 여부
미해당

중견기업 해당 여부
미해당

다. 회사의 법적. 상업적 명칭
당사의 명칭은 '엔에이치투자증권주식회사' 라 하며 영문으로는＇NH INVESTMENT & SECURITIES CO.,LTD.(약호: NHIS)＇라 표기한다.

라. 설립일자 및 존속기간

일 자
변 동 사 항

1969.01.16
한보증권주식회사 설립

1983.11.04
대보증권과 럭키증권 합병으로 럭키증권으로 상호변경

1995.03.02
LG증권으로 상호변경

1999.10.01
LG종합금융(주)와 합병으로 LG투자증권으로 상호변경

2005.04.01
LG투자증권과 우리증권 합병으로 우리투자증권으로 상호변경

2014.12.31
우리투자증권과 NH농협증권 합병으로 NH투자증권으로 상호변경

마. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소
주소 : 서울시 영등포구 여의대로 108 파크원 NH금융타워(타워2)전화번호 : (02) 768-7000홈페이지 주소 : http://www.nhqv.com
바. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률
당사는 금융투자업자로서 자본시장과금융투자업에관한법률, 외국환거래법 등에 의거하여 사업을 영위하고 있습니다.

사. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부
주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자
특례상장 등여부
특례상장 등적용법규

유가증권시장
1975년 09월 30일
부
부

아. 대리인의 이름(대표자), 주소, 연락처
이 름 : 정 영 채주 소 : 서울시 영등포구 여의대로 108 파크원 NH금융타워(타워2)연락처 : (02) 768-7000

자. 주요사업의 내용

당사는 금융투자업자로서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조에 의한 '투자매매업', '투자중개업', '신탁업', '투자자문업', '투자일임업'을 그 주요 사업으로 하고 있습니다.

주요사업
내 용

투자매매업
자기의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 증권의 발행·인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 함

투자중개업
타인의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 그 중개나 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행·인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 함

신탁업
위탁자로부터 특정의 재산을 이전·처분 받아 수익자의 이익 또는 특정의 목적을 위하여 그 재산을 관리, 처분, 운용하는 등의 업무

투자자문업
금융투자상품, 그 밖에 대통령령으로 정하는 투자대상자산(부동산 및 부동산 관련 권리)의 가치 또는 금융투자상품 등에 대한 투자판단(종류, 종목, 수량, 가격, 시기 등)에 관한 자문에 응하는 것을 영업으로 함

투자일임업
투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 금융투자상품을 취득 및 처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 것을 영업으로 함

※ 주요사업의 내용과 관련된 상세한 내용은 동 공시서류의 'Ⅱ. 사업의 내용'을 참조하시기 바랍니다.

차. 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명
현재 대한민국 자본시장은 다자간매매체결회사가 설립되어 복수 거래소 경쟁체제가 구축되고, 전통 금융자산외에 증권형 디지털자산 거래에 대한 규율체계 정비를 앞두고 있는 등선진화 단계에 진입했습니다. 당사는 자본시장을 선도하는 플랫폼 사업자로서 선진 자본시장에서 고객가치의 지속 확대를 위해 차별화된 금융서비스를 제공하겠습니다.

카. 신용평가에 관한 사항

(1) 신용평가 현황

평가일
평가대상 유가증권
신용등급
평가회사 (신용평가등급범위)

2021.01.18

Foreign Currency Issuer Rating

Baa1 / P-2

Moody's(Aaa~C/P-1~NP)

2021.02.01
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

2021.02.01
회사채
AA+
한국기업평가(AAA~D)

2021.02.01
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2021.02.25

Foreign Currency Rating

A- / A-2

S&P(AAA~D/A-1~D)

2021.04.06
회사채
AA+
한국기업평가(AAA~D)

2021.04.14
회사채
AA+
한국기업평가(AAA~D)

2021.04.16
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

2021.04.16
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2021.05.28
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

2021.05.28
기업어음
A1
한국신용평가(A1~D)

2021.05.28
전자단기사채
A1
한국신용평가(A1~D)

2021.06.08
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2021.06.08
기업어음
A1
NICE신용평가(A1~D)

2021.06.08
전자단기사채
A1
NICE신용평가(A1~D)

2021.06.22

Foreign Currency Issuer Rating

A3 / P-2

Moody's(Aaa~C/P-1~NP)

2021.06.23
기업어음
A1
한국기업평가(A1~D)

2021.06.23
전자단기사채
A1
한국기업평가(A1~D)

2021.09.23
외화회사채
A3
Moody's(Aaa~C/P-1~NP)

2021.09.23
외화회사채
A-
S&P(AAA~D/A-1~D)

2021.10.12
회사채
AA+
한국기업평가(AAA~D)

2021.10.14
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

2021.10.14
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2021.10.14
기업어음
A1
한국신용평가(A1~D)

2021.10.14
전자단기사채
A1
한국신용평가(A1~D)

2021.12.07
전자단기사채
A1
한국기업평가(A1~D)

2021.12.07
기업어음
A1
한국기업평가(A1~D)

2021.12.07
전자단기사채
A1
NICE신용평가(A1~D)

2021.12.07
기업어음
A1
NICE신용평가(A1~D)

2022.01.21

Foreign Currency Rating

A- / A-2

S&P(AAA~D/A-1~D)

2022.03.28
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2022.03.28
회사채
AA+
한국기업평가(AAA~D)

2022.03.28
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

2022.06.09
전자단기사채
A1
NICE신용평가(A1~D)

2022.06.09
기업어음
A1
NICE신용평가(A1~D)

2022.04.08
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2022.06.27
기업어음
A1
한국신용평가(A1~D)

2022.06.27
전자단기사채
A1
한국신용평가(A1~D)

2022.06.21
전자단기사채
A1
한국기업평가(A1~D)

2022.06.21
기업어음
A1
한국기업평가(A1~D)

2022.07.12
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2022.07.12
회사채
AA+
한국기업평가(AAA~D)

2022.07.12
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

2022.11.28
Foreign Currency Rating
A- / A-2
S&P(AAA~D/A-1~D)

2022.11.29
Foreign Currency Rating
A3 / P-2
Moody's(Aaa~C/P-1~NP)

2022.12.14
기업어음
A1
NICE신용평가(A1~D)

2022.12.14
전자단기사채
A1
NICE신용평가(A1~D)

2022.12.14
기업어음
A1
한국기업평가(A1~D)

2022.12.14
전자단기사채
A1
한국기업평가(A1~D)

2022.12.20
기업어음
A1
한국신용평가(A1~D)

2022.12.20
전자단기사채
A1
한국신용평가(A1~D)

2023.03.29
Foreign Currency Rating
A- / A-2
S&P(AAA~D/A-1~D)

2023.05.31
기업어음
A1
한국기업평가(A1~D)

2023.05.31
전자단기사채
A1
한국기업평가(A1~D)

2023.06.08
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2023.06.08
기업어음
A1
NICE신용평가(A1~D)

2023.06.08
전자단기사채
A1
NICE신용평가(A1~D)

2023.06.15
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

2023.06.15
기업어음
A1
한국신용평가(A1~D)

2023.06.15
전자단기사채
A1
한국신용평가(A1~D)

2023.09.06
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

2023.09.04
회사채
AA+
한국기업평가(AAA~D)

2023.09.05
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2023.12.01
기업어음
A1
한국기업평가(A1~D)

2023.12.01
전자단기사채
A1
한국기업평가(A1~D)

2023.12.08
기업어음
A1
NICE신용평가(A1~D)

2023.12.19
전자단기사채
A1
NICE신용평가(A1~D)

2023.12.19
기업어음
A1
한국신용평가(A1~D)

2023.12.19
전자단기사채
A1
한국신용평가(A1~D)

2024.01.19
회사채
AA+
한국기업평가(AAA~D)

2024.01.19
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2024.01.22
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

주) 금융투자업자가 영업목적으로 발행하는 파생결합사채는 포함하지 않았습니다.
(2) 신용평가등급체계 및 의미 <한국기업평가>

평가대상
등급
등급의 정의

기업신용평가
AAA
원리금 지급확실성이 최고 수준이며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받지 않을 만큼 안정적이다.

AA
원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다.

A
원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다.

BBB
원리금 지급확실성은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 지급확실성이 저하될 가능성이 내포되어 있다.

BB
최소한의 원리금 지급확실성은 인정되나, 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있다.

B
원리금 지급확실성이 부족하며, 그 안정성이 가변적이어서 매우 투기적이다.

CCC
채무불이행이 발생할 가능성이 높다.

CC
채무불이행이 발생할 가능성이 매우 높다.

C
채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고, 합리적인 예측 범위내에서 채무불이행 발생이 불가피하다.

D
현재 채무불이행 상태에 있다.

- AA부터 B까지는 동일 등급내에서 상대적인 우열을 나타내기 위하여 "+" 또는 "-"의 기호를 부가할 수 있다.- 등급전망(Rating Outlook) * 안정적(Stable) : 향후 1~2년 내에 등급의 변동 가능성이 낮은 경우 * 긍정적(Positive) : 향후 1~2년 내에 등급의 상향 가능성이 있는 경우 * 부정적(Negative) : 향후 1~2년 내에 등급의 하향 가능성이 있는 경우 * 유동적(Evolving) : 향후 1~2년 내에 등급이 상향, 하향, 유지될 수도 있어 등급의 변동방향이 불확실한 경우 * 없음(None) : Rating Watch가 부여되었거나, C등급 또는 D등급인 경우

기업어음평가
A1
단기적인 채무상환능력이 매우 우수하며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다.

A2
단기적인 채무상환능력이 우수하지만, 장래의 환경변화에 의해 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다.

A3
단기적인 채무상환능력은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있다.

B
최소한의 단기적인 채무상환능력은 인정되나, 그 안정성은 가변적이어서 투기적이다.

C
단기적인 채무상환능력이 의문시되며, 채무불이행이 발생할 가능성이 높다.

D
현재 채무불이행 상태에 있다.

- A2부터 B까지는 동일 등급내에서 상대적인 우열을 나타내기 위하여 "+" 또는 "-"의 기호를 부가할 수 있다.- 등급감시대상(Rating Watch) * 긍정적 검토(Positive Review) : 등급에 긍정적인 효과를 미치는 요인의 발생 가능성이 예상되는 경우 * 점진적 관찰(Evolving) : 등급을 변화시켜야 할 요인의 발생이 예상되지만, 이의 효과가 긍정적인지 부정적인지 점진적으로 그 영향을 주시할 필요가 있는 경우 * 부정적 검토(Negative Review) : 등급에 부정적인 효과를 미치는 요인의 발생 가능성이 예상되는 경우

<한국신용평가>

평가대상
등급
등급의 정의

기업신용평가
AAA
원리금 지급능력이 최상급임.

AA
원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA 보다는 다소 열위임.

A
원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음.

BBB
원리금 지급능력이 양호하지만 상위등급에 비해서 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음.

BB
원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음.

B
원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음.

CCC
원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임.

CC
상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼.

C
채무불이행의 위험성이 높고 원리금 상환능력이 없음.

D
상환 불능상태임.

- 상기 등급 중 AA부터 B등급까지는 +,- 부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄.- Outlook(등급전망)의 방향성

* 긍정적(Positive): 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 중기적으로 신용등급이 상향 조정될 가능성이 있다고 예측되는 경우

* 안정적(Stable): 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 중기적으로 신용등급이 변동할 가능성이 낮다고 예측되는 경우

* 부정적(Negative): 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 중기적으로 신용등급이 하향 조정될 가능성이 있다고 예측되는 경우

* 유동적(Developing): 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 향후 상황변화가 상당히 가변적이어서 중기적으로 신용등급의 변동방향이 불확실하다고 예측되는 경우

기업어음평가
A1
적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상임.

A2
적기상환능력이 우수하나 그 안정성은 A1에 비해 다소 열위임.

A3
적기상환능력이 양호하며 그 안전성도 양호하나 A2에 비해 열위임.

B
적기상환능력은 적정시되나 단기적 여건변화 따라 그 안정성에 투기적인 요소가 내포되어 있음.

C
적기상환능력 및 안정성에 투기적인 요소가 큼.

D
상환불능 상태임.

- 상기등급 중 A2부터 B등급까지는+, -부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄.- 등급변화의 방향성

* 상 향 검 토 : 등급의 상향조정이 필요한 사유 발생시

* 하 향 검 토 : 등급의 하향조정이 필요한 사유 발생시

* 미확정검토 : 신용상태 변화요인이 발생하였으나, 등급의 방향성을 명확하게 판단하기 어려운 사유 발생시

평가대상
등급
등급의 정의

기업신용평가
AAA
원리금 지급 확실성이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지않을 만큼 안정적임.

AA
원리금 지급 확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가있음.

A
원리금 지급 확실성이 높지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음.

BBB
원리금 지급 확실성은 인정되지만 장래 환경변화로 전반적인 채무상환능력이 저하될 가능성이 있음.

BB
원리금 지급 확실성에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음.

B
원리금 지급 확실성이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음.

CCC
채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임.

CC
채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음.

C
채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨.

D
원금 또는 이자가 지급불능 상태에 있음.

- 상기 등급 중 AA부터 B등급까지는 +,- 부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄.- 등급전망(Rating Outlook)

* Positive(긍정적) : 중기적으로 등급의 상향 가능성이 있음.

* Stable(안정적) : 중기적으로 등급의 변동 가능성이 낮음. 사업의 안정성을 의미하는 것은 아님.

* Negative(부정적) : 중기적으로 등급의 하향 가능성이 있음.

* Developing(유동적) : 불확실성이 높아 등급의 중기적인 변동 방향을 단정하기 어려움.

기업어음평가
A1
적기상환능력이 최고수준이며, 현 단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 어떠한 환경 변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임.

A2
적기상환능력이 우수하지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.

A3
적기상환능력이 양호하지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음.

B
적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음.

C
적기상환능력이 의문시 됨.

D
지급불능 상태에 있음.

- 상기등급 중 A2부터 B등급까지는+, -부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄.- 등급감시(Credit Watch)

* ↑ 상향(상향) : 등급상향검토 * ↓ 하향(하향) : 등급하향검토 * ◆ 불확실(불확실) : 불확실검토

평가대상

등급

정의

IssuerRating(장기외화채권)

Aaa

Aaa등급 채권은 최소한의 신용리스크를 보이며 최고의 신용상태를 가진 것으로 판단

Aa

Aa등급 채권은 신용상태가 우수한 것으로 판단되며 신용리스크가 매우 낮음

A

A등급 채권은 중상위 등급으로 간주되며 신용리스크가 낮음

Baa

Baa등급 채권은 중위등급으로, 신용 리스크가 보통 수준으로 간주되며 그에 따라 일부 투기적 특징을 가질 수 있음

Ba

Ba등급 채권은 투기적 요소가 있는 것으로 판단되며 신용리스크가 상당한 수준

B

B등급 채권은 투기적인 것으로 간주되며 신용리스크가 높음

Caa

Caa등급 채권은 신용상태가 불량한 것으로 판단되며 신용리스크가 매우 높음

Ca

Ca등급 채권은 투기성이 매우 높고 부도상태이거나 부도에 매우 근접해 있을 가능성이 높으며, 원리금 회수 가능성이 어느 정도 있음

C

C등급 채권은 최하 등급으로 일반적으로 부도상태이고 원리금 회수가능성이 거의 없음

- Aa부터 Caa까지 각 일반 등급 분류에 1, 2, 3의 숫자를 부여함. 1은 해당 채무가 일반 등급 분류 내에서 상위에 있으며, 2는 중위에, 3은 하위에 있음을 나타냄.

ST Issuer Rating(단기외화CP)
P-1
Prime-1 등급 발행자(또는 지원기관)의 단기채무 상환능력은 우수

P-2
Prime-2 등급 발행자(또는 지원기관)의 단기채무 상환능력은 강함

P-3
Prime-3 등급 발행자(또는 지원기관)의 단기채무 상환능력은 받아들일 수 있는 수준

NP
동 등급 발행자(또는 지원기관)는 Prime 등급 어디에도 해당하지 않음

평가대상
등급
정의

장기 신용등급
AAA
채무상환능력이 극히 높음. 최고 등급

AA
채무상환능력이 매우 높음

A
채무상환능력은 충분하나 경제 상황 악화 및 변화에 다소 취약함

BBB
채무상환능력은 충분하나 상위 등급에 비해 경제 상황 악화에 좀 더 취약함

BBB-
투자등급 중 최하등급으로 인식됨

BB+
투기등급 중 최상등급으로 인식됨

BB
가까운 장래에 채무불이행이 발생할 가능성은 비교적 낮으나 경영, 재무, 경제 상황 악화에 대한 불확실성이 큼

B
경영, 재무, 경제 상황 악화에 좀 더 취약하나 현재로서는 채무상환능력이 있음

CCC
현재 채무불이행 가능성이 있으며 채무상환은 경영, 재무, 경제 상황이 호의적일 경우에만 가능함

CC
채무불이행 가능성이 높음; 디폴트 상태는 아니지만 사실상 디폴트가 예상됨

C
현재 채무불이행 가능성이 매우 높으며 최종 회수율은 상위등급 채무 보다 낮게 추정됨

D
금융채무 불이행 상태 혹은 묵시적 계약 파기; 또는 파산 신청 혹은 이와 유사한 상태

- AA에서 CCC까지의 등급은 해당 등급 내 상대적인 위치에 따라 플러스(+)나 마이너스(-) 기호를 추가로 부여할 수 있음.

단기 신용등급
A-1
단기상환능력이 매우 우수

A-2
상위 등급보다는 낮으나 높은 등급으로 평가됨. 단, 경제상황 및 영업여건 등에 따라 영향을 받을 가능성이 높음

A-3
현재의 단기 상환능력은 적당하나 향후 악화될 가능성이 매우 높음

B
단기 지급능력이 의심되는 투기 등급

B-1

B-2

B-3

C
단기 채무 지급 불능 가능성

SD 및 D
부도등급 혹은 부도가능성

타. 연결종속회사의 개요

◆
NH선물
(1) 회사의 법적, 상업적 명칭본 회사는 'NH선물주식회사'라 하며 영문으로는 'NH FUTURES CO.,LTD.' 로 표기합니다.(2) 설립일자 및 존속기간

일 자
변 동 사 항

1992.07.10
서울선물주식회사 설립

1994.04.01
LG그룹 계열회사로 편입

1996.06.18
서울선물에서 LG선물로 상호변경

2004.05.19
LG그룹으로부터 계열분리

2004.12.24
우리금융지주주식회사로 편입

2005.04.01
우리선물로 상호변경

2014.06.27
NH농협금융지주 계열회사로 편입

2015.06.26
NH선물주식회사로 상호변경

2015.09.01
NH농협선물주식회사 흡수합병

(3) 주요 사업의 내용
당사는 금융투자업자로서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조에 의한 '투자매매업', '투자중개업'을 그 주요 사업으로 하고 있습니다. ○ 투자매매업 : 자기의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 증권의 발행·인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것을 의미합니다.○ 투자중개업 : 타인의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 그 중개나 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행·인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것을 의미합니다.
(4) 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명
- 스왑중개업 신규사업 인가 추진 : 스왑중개업이란 통화 및 이자율을 기초자산으로 하는 장외파생상품 중개업으로, 기존 핵심사업부문인 장내파생상품 중개의 역량을 활용하여 추진할 예정입니다.◆
NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.
(1) 회사의 법적, 상업적 명칭본 회사의 공식 명칭은 본사 사명 변경에 따른 후속으로 2015년 3월 23일자로 기존 'WOORI INVESTMENT & SECURITIES (H.K.) Ltd.’에서 'NH INVESTMENT & SECURITIES (H.K.) Ltd.’로 변경하여 사용하고 있습니다.(2) 설립일자 및 존속기간 1994.09.29 현지법인 설립(3) 주요 사업의 내용

당사는 홍콩에 근거를 둔 금융투자업자로서 홍콩 증권선물법(Securities and Futures Ordinance : SFO)가 사전 면허를 요구하는 9가지 업무 중 Type1(Dealing in Securities)과 Type2(Dealing in futures contracts), Type4(Advising on Securities) 등의 라이선스를 보유하고 관련 업무를 그 주요사업으로 하고 있습니다. 당사의 감독기관은 홍콩의 SFC(Securities and Futures Commission) 등입니다.○ Type1(Dealing in Securities, 유가증권 거래) : 유가증권으로부터 발생하는 이익 취득을 목적으로 유가증권을 취득, 처분, 청약(Subscription) 및 인수(Underwriting)하기 위한 거래약정을 체결하거나 또는 동 약정체결을 권유하는 업무를 말합니다.○ Type2(Dealing in futures contracts, 파생상품 거래) : 선물과 같은 파생상품의 취득, 처분 등의 거래약정을 체결하거나 동 약정체결을 권유하는 업무를 말합니다.

○ Type4(Advising on Securities, 유가증권거래 자문) : 유가증권을 1) 언제 어떤 조건으로 투자(매입), 처분(매각)하는 것이 좋은지에 대한 자문을 제공하거나 2) 투자자가 투자 시기와 조건 등 투자결정을 내릴 수 있도록 분석 자료나 보고서 등을 발행하는 업무를 말합니다.

○ Money Lender License(자금 대출) : 자기 자본 등을 활용하여 개인이 아닌 기관 등을 대상으로 대출을 취급하는 업무를 말합니다.

(4) 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명해당사항 없습니다.◆
NH Securities Vietnam Co., Ltd.
(1) 회사의 법적, 상업적 명칭본 회사의 공식 명칭은 2018년 4월 13일자로 기존 ‘Woori CBV Securities Corporation’에서 ‘NH Securities Vietnam Co., Ltd.’로 변경하여 사용하고 있습니다.(2) 설립일자 및 존속기간2006.12.28 Bien Viet증권(CBV) 설립(3) 주요 사업의 내용

당사는 베트남에 근거를 둔 금융투자업자로서 베트남 증권위원회(SSC)에서 승인하는 Securities Brokerage, Securities Self-trading, Securities Investment consultancy, Underwriting issues of securities 등 4가지 라이선스를 보유하고 해당업무를 그 주요사업으로 하고 있습니다. 당사의 감독기관은 베트남의 증권위원회(SSC) 입니다. ○ Brokerage & Investment consultancy : 고객과 고객간의 유가증권의 중개 업무 및 투자 자문 업무를 취급합니다.

○ Underwriter : 고객의 이익 취득을 목적으로 유가증권을 취득, 처분, 청약(Subscription) 및 인수(Underwriting)하기 위한 거래약정을 체결하거나 또는 동 약정체결을 권유하는 업무를 말합니다.

○ Investment Banking : 기업 활동상 필요한 자금 공급과 그러한 자금을 유치하는 활동으로 주로 부동산 금융, 기업금융, M&A 업무를 주로 취급 합니다.

(4) 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명해당사항 없습니다.
◆ NH앱솔루트리턴 일반 사모투자신탁 제1호
(1) 설립일자2016.08.08 설립 (2) 주요 사업의 내용국내외 주식, 채권, 파생상품, FX 등에 투자하여 절대수익을 추구하는 헤지펀드입니다.
◆ 엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
(1) 설립일자2018.12.28 설립(2) 주요 사업의 내용국내외 기업에 투자하는 사모투자합자회사입니다.
◆ 에이알에이코리아 일반 사모부동산투자신탁 제10호
(1) 설립일자2021.11.30 설립 (2) 주요 사업의 내용부동산 관련 자산에 투자하는 사모펀드입니다.
◆ 헤이와이에스제일차 주식회사
(1) 설립일자2019.03.08 설립(2) 주요 사업의 내용자산유동화를 위한 구조화기업입니다.
◆ 주식회사 알에이제삼차
(1) 설립일자2022.03.04 설립(2) 주요 사업의 내용자산유동화를 위한 구조화기업입니다.

2. 회사의 연혁

가. 당해 회사의 연혁

(1) 회사의 본점소재지 및 그 변경 ○ 설 립 일

일 자
변 동 사 항

1969.01.16
한보증권주식회사 설립

○ 본점소재지 및 그 변경

일 자
변 동 사 항

1975.10.27
서울시 중구 남대문로 2가 17-1 번지

1979.12.05
서울시 중구 명동 1가

1983.11.04
서울시 영등포구 여의도동 33 번지

1985.11.25
서울시 영등포구 여의도동 34-6 번지

2001.12.03
서울시 영등포구 여의도동 20번지

2005.06.24
서울시 영등포구 여의도동 23-4번지(여의대로 60)

2021.04.19
서울시 영등포구 여의대로 108 파크원 NH금융타워(타워2)

(2) 경영진 및 감사의 중요한 변동 (대표이사를 포함한 1/3 이상 변동)

변동일자
주총종류
선임
임기만료또는 해임

신규
재선임

2022.03.23
정기주총
사외이사 박해식
대표이사 정영채사외이사 정태석사외이사 홍석동사외이사 홍은주사외이사 박민표비상임이사 서대석
임기만료(사외이사 전홍열,사내이사(상근감사) 임병순)

2022.05.18
임시주총
사내이사 이보원
-
-

2023.03.23
정기주총
사외이사 서정원비상임이사 문연우
사외이사 홍은주사외이사 박민표
임기만료(사외이사 정태석, 사외이사 홍석동, 비상임이사 서대석)

2023.05.15
임시주총
사외이사 정태용
-
-

(3) 최대주주의 변동- 2014년 6월 27일, 기존 최대주주인 우리금융지주(주)의 보유지분 매각으로 인하여 농협금융지주(주)로 최대주주가 변동되었습니다.(4) 상호의 변경

일 자
변 동 사 항

1969.01.16
한보증권주식회사 설립

1975.07.01
생보증권 흡수합병으로 대보증권으로 상호변경

1983.11.04
대보증권과 럭키증권 합병으로 럭키증권으로 상호변경

1995.03.02
LG증권으로 상호변경

1999.10.01
LG종합금융(주)와 합병으로 LG투자증권으로 상호변경

2005.04.01
LG투자증권과 우리증권 합병으로 우리투자증권으로 상호변경

2014.12.31
우리투자증권과 NH농협증권 합병으로 NH투자증권으로 상호변경

(5) 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과- 해당사항 없습니다.(6) 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용- 당사는 2014년 6월 11일 이사회 결의에 따라 2014년 12월 30일자로 당사를 존속회사로 하고 NH농협증권㈜를 소멸회사로 하여 합병을 하였습니다. 자세한 사항은 2014년 6월 12일에 공시한 주요사항보고서(합병결정)을 참조 바랍니다.(2014년 11월 13일 기재정정 공시)(7) 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화- 2009년 2월 자본시장과금융투자업에관한법률의 시행에 따라 '증권업'에서 '금융투자업'으로 주된 사업이 변경되었습니다.(8) 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

일 자
변 동 사 항

2019.01
제28회 다산금융상 - 증권 부문 금상

2019.01
2018년 매경이코노미 베스트 리서치 증권사 4위

2019.01
2018년 하반기 한경비즈니스 베스트 리서치 증권사 3위

2019.01
제8회 연합인포맥스 금융대상 - IB대상

2019.01
2018 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Equity House

2019.01
2018 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Bond Deal

2019.01
2018 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Equity Deal

2019.01
2018 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Innovative Bond Deal

2019.01
2018 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Straight Bond House

2019.01
2018 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Rights Offering

2019.01
2018 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Rights Offering House

2019.01
2018년 조선일보-에프엔가이드 리서치 최우수 증권사

2019.01
2018 컴플라이언스 대상 - 내부통제 우수 부문 컴플라이언스 대상

2019.02
제10회 아시아펀드대상 - 베스트 판매사

2019.02
제16회 대한민국 IB대상 - 최우수 주관사 대상

2019.02
제16회 대한민국 IB대상 - 최우수 신디케이션론 주관사

2019.02
2019 매경 증권대상 - 기업금융부문 금상

2019.02
제10회 한국IB대상 - 종합대상

2019.02
2019 Korea Wealth Management awards - 올해의 펀드판매사

2019.02
제7회 캐피탈마켓대상 - 금융위원장상

2019.03
2018 올해의 기금운용 파트너 - 금융투자부문

2019.04
2018년 하반기 우수 국고채전문딜러 시상식 - 증권 부문 2위 (우수PD)

2019.04
제5회 대한민국 퇴직연금대상 - 가입자교육 리스크 관리 부문 특별상

2019.04
2019 이데일리 금융투자대상 - 종합대상

2019.05
2019 헤럴드경제 자본시장대상 - IB대상

2019.06
10회 MTN애널리스트 대상 - 증권사부문 탑오브더베스트상

2019.06
제13회 국가지속가능경영컨퍼런스 - 지속가능경영 부문 부총리 겸 기획재정부장관상

2019.07
제6회 대한민국 연금대상 - 개인연금 증권부문 최우수상

2019.07
2019년 하반기 한경비즈니스 베스트 리서치 증권사 4위

2019.09
2019년 상반기 우수 국고채전문딜러 시상식 - 증권 부문 1위

2019.09
2019 아시아투데이 금융대상 - 증권 부문 투자은행(IB) 최우수상

2019.10
2019 아시아스마트 트레이딩 시스템 대상 - 대상

2019.10
2019년 한국산업의 고객만족도(KCSI)조사 - 증권 부문 1위

2019.10
2019글로벌 금융대상 시상식 - IB 부문 최우수상

2019.10
제8회 100세시대 금융대상 - 은상

2019.10
2019 thebell Risk Manager Awards - 금융투자 최우수상

2019.11
2019 함께하는 기업어워드 & CSR필름페스티벌 - 더불어 사는 사회 부문

2019.11
제7회 best MTS 어워드 - 종합우수상

2019.11
2019 대한민국 증권대상 - 증권부문 대상

2019.12
제2회 납세자축제 - 증권부문 납세대상

2019.12
2019년 국가고객만족도(NCSI)조사 - 금융상품매매 부문 1위

2019.12
2019 아시아 자본투자대상 - 대상

2019.12
제9회 올해의 마켓리더 대상 - 종합대상

2019.12
제8회 금융소비자보호대상 - 금융투자부문 최우수상

2019.12
NH헤지자산운용 출범

2020.01
2019년 하반기 베스트 증권사 ·애널리스트 - 베스트 증권사 우수상

2020.01
제9회 연합인포맥스 금융대상 시상식 - IB부분 종합대상

2020.01
2019년 매경이코노미 베스트 리서치 증권사 3위

2020.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Equity House

2020.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Bond Deal(SB)

2020.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Rights Offering

2020.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Rights Offering House

2020.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best IPO House

2020.02
조선일보-FnGuide Best Analyst Awards 2019 - 리서치 최우수 증권사

2020.02
조선일보-FnGuide Best Analyst Awards 2019 - 해외 리서치 우수 증권사

2020.02
제17회 대한민국 IB대상 - 최우수 주관사 대상

2020.04
제11회 한국IB대상 - 종합대상

2020.04
2020 매경 증권대상 - 증권부문 대상

2020.04
2020 헤럴드경제 자본시장대상 - 대상

2020.04
기획재정부 2019년 하반기 우수 국고채전문딜러 시상식 - 증권 부문 1위 (우수PD)

2020.06
머니투데이방송-FnGuide 제11회 대한민국 베스트 애널리스트 종합대상

2020.07
한경비즈니스 2020년 상반기 베스트 증권사 - 최우수상

2020.09
2020 제10회 아시아투데이 금융대상 - 증권 부문 베스트 MTS 분야 최우수상

2020.10
2020 아시아스마트금융대상 - 고객친화상(최우수상)

2020.10
2020년 상반기 우수 국고채전문딜러 시상식 - 증권 부문 1위 (우수PD)

2020.10
제 9회 100세 시대 금융대상 - 우수상(증권부문)

2020.10
2020 헤럴드 투자대상 - 리서치 대상

2020.11
제 8회 머니투데이 베스트MTS어워드 - 트레이딩 부분 우수상

2020.12
2020 아시아 자본투자 대상 - 퇴직연금(DC)부문 최우수상

2020.12
제 10회 올해의 마켓리더 대상 - IB부문 우수상

2021.01
한경비즈니스 2020년 하반기 베스트 증권사 - 최우수상

2021.01
머니투데이 제18회 대한민국 IB 대상 - 최우수 ECM 주관사

2021.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Alternative Investment Deal

2021.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Issuer's Favorite House

2021.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Rights Offering

2021.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best IPO

2021.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Equity Linked Bond

2021.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Equity Deal

2021.01
제10회 연합인포맥스 금융대상 - IB대상 베스트딜(SK바이오팜 IPO)

2021.01
조선일보-FnGuide - ESG 리서치 우수 증권사

2021.02
한국경제 제12회 한국IB대상 - IPO(기업공개)

2021.03
2021 매경 증권대상 금상 (증권발행)

2021.04
2021 독일iF디자인어워드 금상 - Service Design 부문 - ALINE

2021.04
2021 독일iF디자인어워드 본상 - Service Design 부문 - PINTO

2021.04
2021 독일iF디자인어워드 본상 - User Interface 부문 - ALINE

2021.04
2021 독일iF디자인어워드 본상 - User Interface 부문 - PINTO

2021.04
2021 독일iF디자인어워드 본상 - User Interface 부문 - AQUA

2021.04
2021 독일iF디자인어워드 본상 - Communication 부문 - STOCKBOX

2021.04
2021 이데일리 금융투자대상 - 투자은행(IB) 부문 최우수상

2021.04
기획재정부 2020년 하반기 우수 국고채 전문딜러 - 증권부문 1위

2021.04
2021 대한민국 리딩금융ESG 어워드 - 증권,자산운용부문 최우수상

2021.04
2021 헤럴드경제 자본시장 대상 - ESG 대상

2021.05
매경미디어그룹, FnGuide - 제7회 대한민국 퇴직연금대상 특별상

2021.06
머니투데이방송, FnGuide - 제12회 대한민국 베스트 애널리스트 - 종합대상 2위

2021.06
머니투데이방송, FnGuide - 제12회 대한민국 베스트 애널리스트 - 개별종목 정확도 부문 1위

2021.06
머니투데이방송, FnGuide - 제12회 대한민국 베스트 애널리스트 - 특별상(ESG리서치)

2021.07
한경비즈니스 2021년 상반기 베스트 법인영업

2021.09
2021 아시아투데이 금융대상 - 증권부문 리서치상

2021.10.
아시아경제, 2021 아시아 스마트 금융대상 - MTS 혁신대상

2021.11.
2021년도 금융투자협회장상

2021.11.
제 9회 머니투데이 베스트 MTS 어워드 - 인증수단/간편로그인 부문 우수상

2021.12.
과학기술정보통신부, 제21회 대한민국 디지털 경영혁신대상 - 종합대상

2021.12.
아시아경제, 2021 아시아자본투자대상 - IB부문 최우수상

2021.12.
이투데이, 제 11회 올해의 마켓리더 대상 - IB부문 우수상

2021.12.
머니투데이, 2021 대한민국 증권대상 - IB부문 최우수상

2021.12.
2021 아주경제금융증권대상 - 자산관리부문 대상

2021.12.
에프앤가이드, 2021 THE ESG - 우수상

2022.01.
2021년 하반기 리서치 베스트 증권사

2022.01.
제11회 연합인포맥스 금융대상 - 혁신상

2022.01.
2022 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Financial Bond House

2022.01.
2022 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Bond Deal(SB)

2022.01.
2022 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Bond Deal(ABS)

2022.01.
2022 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Rights Offering

2022.01.
2022 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Equity Deal

2022.01.
제19회 대한민국 IB대상 - 최우수 ECM 주관사

2022.01.
ESG 리서치 우수 증권사

2022.02.
e대한경제 부동산 IB대상

2022.02.
제13회 한국 IB 대상 - 종합대상

2022.02.
2022 Korea Wealth Management Award 파생결합증권 부문 - 올해의 파생결합증권

2022.03.
2022 매경 증권대상 - M&A부문상

2022.03.
2022년 제10회 뉴스핌 캐피탈마켓대상 - 베스트혁신금융상(베스트IB(대체투자))

2022.04.
독일 하노버전시센터, 2022 독일iF디자인어워드 금상 - UX부문 - Bright

2022.04.
독일 하노버전시센터, 2022 독일iF디자인어워드 금상 - UI부문 - Gretell

2022.04.
독일 하노버전시센터, 2022 독일iF디자인어워드 금상 - Communication부문 - Rewind

2022.04.
독일 하노버전시센터, 2022 독일iF디자인어워드 금상 - 서비스 디자인 부문 - Groo

2022.04.
독일 하노버전시센터, 2022 독일iF디자인어워드 금상 - UI 부문 - Groo

2022.04.
머니S, 2022 대한민국 리딩금융 ESG 어워드 - 증권 부문 최우수상

2022.04.
2022년 이데일리 금융투자대상 - 디지털 혁신 부문 최우수상

2022.04.
기획재정부, 2021년 하반기 우수PD 표창 기관표창 (NH투자증권)

2022.05.
헤럴드경제, 2022 헤럴드 자본시장대상 - 자산관리대상

2022.05.
한경닷컴, 2022 대한민국 모바일 대상 - 금상

2022.05.
ESG 행복경제연구소, ESG Korea Awards - ESG BEST 증권 부문 대상

2022.06.
매일경제신문, 한국펀드평가, 제8회 퇴직연금대상 - 증권부문 최우수상

2022.06.
2022 머니투데이 대한민국 애널리스트 대상 종합 3위

2022.07.
한경비즈니스, 2022년 상반기 베스트 증권사 최우수상

2022.07.
한경비즈니스, 2022년 상반기 베스트 법인영업

2022.09.
과학기술정보통신부, 제9회 코리아빅데이터어워드 -비즈니스분야 금융부문 대상

2022.09.
2022 아시아투데이 금융대상 - 자본시장 부문 ESG경영 최우수상

2022.10.
아시아경제, 2022 아시아스마트금융대상 - 최우수상(고객친화부문)

2022.10.
기획재정부, 2022년 상반기 우수PD 표창 기관표창 (NH투자증권)

2022.10.
MTN머니투데이방송, 100세시대 연금저축계좌 - 한국금융소비자학회장상

2022.11.
제4회 해럴드 투자대상 - 최우수 투자분석 (해외)

2022.11.
머니투데이, 제10회 베스트 MTS 어워드 - 대상

2022.11.
고용노동부, 2022 일·생활 균형 컨퍼런스 - 워라밸 실천 우수기업

2022.11.
2022 이데일리 좋은 일자리 대상 - 일하는 여성이 행복한 기업 부문

2022.11.
한국경제TV, 2022 글로벌 금융대상 - 해외주식 부문

2022.11.
이투데이, 제 12회 올해의 마켓리더 대상 - MTS부문 우수상

2022.12.
아시아경제, 2022 아시아자본투자대상 - 수탁부문 최우수상

2023.01.
한경비즈니스, 2022년 하반기 베스트 증권사 최우수상

2023.01.
더벨, 2023 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Rights Offering House

2023.01.
더벨, 2023 Korea Capital Markets thebell League Table Awards -Best Financial Bond House

2023.01.
더벨, 2023 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Bond Deal(SB)

2023.01.
더벨, 2023 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Rights Offering

2023.02.
딜사이트, 제 1회 IB 대상 - 유상증자 주관 부문 베스트하우스

2023.02.
조선일보, FnGuide, 2022년 리서치 우수증권사 및 베스트 애널리스트 - 해외분석 우수상

2023.02.
한국경제신문, 마켓인사이트, 제 14회 한국 IB 대상 - 채권발행 부문

2023.02.
머니투데이, 제 20회 대한민국 IB 대상 - 최우수 DCM 주관사

2023.02.
아시아경제, 제14회 아시아펀드대상 - 베스트판매사

2023.03.
뉴스핌, 2023년 제11회 뉴스핌 캐피탈마켓대상 - 베스트혁신상

2023.03.
대한경제, 2023 대한경제베스트 부동산 IB - 금융주선상

2023.03.
매일경제, 2023 매경 증권대상 - 금상 (신상품 개발)

2023.05.
헤럴드경제, 2023 헤럴드 자본시장대상 - 디지털프런티어대상

2023.05.
한경닷컴, 2023 대한민국 모바일 대상 - 증권부문 최우수상

2023.06.
MTN머니투데이방송, 제14회 대한민국 애널리스트 대상 - 종합대상 2위

2023.06
MTN머니투데이방송, 제14회 대한민국 애널리스트 대상 - 스몰캡

2023.06
머니투데이, 2023 대한민국 금융소비자권익대상 - 금융소비자보호상

나. 연결종속회사의 연혁

◆
NH선물

(1) 상호의 변경- 2015.06.26 : NH농협금융지주 계열회사 편입에 따라 NH선물주식회사로 상호변경

(2) 경영진의 중요한 변동

일 자
변 동 사 항

2012.06
대표이사 이대수 중임

2013.09
대표이사 변경 (이대수 → 신성호)

2014.06
대표이사 변경 (신성호 → 김광영)

2015.02
대표이사 변경 (김광영 → 김병욱)

2017.01
대표이사 변경 (김병욱 → 이성권)

2018.01
대표이사 이성권 중임

2020.01
대표이사 변경 (이성권 → 이창호)

2022.01
대표이사 변경 (이창호 → 장승현)

(3) 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과- 해당사항 없습니다.(4) 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용- 2015년 9월 1일 NH농협선물을 흡수합병 하였습니다.(5) 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화- 2009년 2월 자본시장과금융투자업에관한법률의 시행에 따라 '선물업'에서 '금융투자업'으로 주된 사업이 변경되었습니다.(6) 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

일 자
변 동 사 항

2014.06
우리금융지주주식회사로부터 계열분리 및 NH농협금융지주로 편입

2014.12
장내파생상품 투자일임업 폐지

2015.06
NH선물주식회사로 상호변경

2015.09
NH농협선물주식회사 흡수합병

2015.09
본사 사옥 이전(서울 영등포구 국제금융로8길 2)

2015.09
흡수합병으로 인한 신주발행(2,306,267주)

2015.09
NH농협선물 흡수합병을 통한 장내파생상품 투자중개업(집합투자증권) 사업 개시

2016.11
NH투자증권 연계 비대면 계좌개설 서비스 오픈

2018.09
MTS전면개편 및 대고객 오픈

2019.09
자본금 300억원 증자

2022.01
NH선물 차세대시스템 오픈

◆
NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.
(1) 상호의 변경- 본 회사의 공식 명칭은 본사의 사명 변경에 따라 2015년 3월 23일자로 기존 'WOORI INVESTMENT & SECURITIES (H.K.) Ltd’에서 'NH INVESTMENT & SECURITIES (H.K.) Ltd’로 변경하여 사용하고 있습니다.(2) 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과- 해당사항 없습니다.(3) 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용- 해당사항 없습니다.(4) 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화- 해당사항 없습니다.(5) 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

일 자
변 동 사 항

2012.12.27

자본금 USD 50,000,000 증자

2014.11.20

Money Lender License 취득

2015.02.23

자본금 USD 100,000,000 증자

2015.03.23

사명변경(NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.)

2018.10.25
자본금 USD 125,000,000 증자

2020.12.16
자본금 USD 100,000,000 증자

◆
NH Securities Vietnam Co., Ltd.
(1) 상호의 변경- 본 회사의 공식 명칭은 2018년 4월 13일자로 기존 ‘Woori CBV Securities Corporation’에서‘NH Securities Vietnam Co., Ltd.’로 변경하여 사용하고 있습니다.(2) 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과- 해당사항 없습니다.(3) 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용- 해당사항 없습니다.(4) 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화- 해당사항 없습니다.(5) 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

일 자
변 동 사 항

2009.02

CBV증권 유상증자 참여(12.7% 취득)

2009.09

잔여 지분 추가 인수(지분율 49% 합작법인 출범)

2017.11

잔여 지분 47.15% 추가 인수(총 96.15%)

2018.01

잔여 지분 전액 인수(총 100%)

2018.03

본점 소재지 이전(Floor 9, Lotte Center Hanoi, 54 Lieu Giai, Cong Vi Ward, Ba Dinh District, Hanoi로 이전)

2018.04

유상증자(약 282억원) 및 라이선스 취득 완료

사명 변경(‘Woori CBV Securities Corporation’ → ‘NH Securities Vietnam Co., Ltd.’)

2020.12
유상증자(약 239억원) 및 라이선스 취득 완료

3. 자본금 변동사항

가. 자본금 변동추이

(단위 : 백만원, 주)

종류
구분
증권신고서 제출일전일(2024.01.24)
제 56기(2022년말)
제 55기(2021년말)
제 54기(2020년말)
제 53기(2019년말)

보통주
발행주식총수
331,665,921
331,665,921
297,033,887
281,408,887
281,408,887

액면금액
5,000 원
5,000 원
5,000 원
5,000 원
5,000 원

자본금
1,683,205
1,683,205
1,510,045
1,431,920
1,431,920

우선주
발행주식총수
18,870,968
18,870,968
18,870,968
18,870,968
18,870,968

액면금액
5,000 원
5,000 원
5,000 원
5,000 원
5,000 원

자본금
99,355
99,355
99,355
99,355
99,355

기타
발행주식총수

-
-
-
-

액면금액

-
-
-
-

자본금

-
-
-
-

합계
자본금
1,782,560
1,782,560
1,609,400
1,531,275
1,531,275

주1) 당사는 2021년 10월 13일 보통주 15,625,000주(주당 액면금액 5,000원, 주당 발행가액 12,800원)를 제3자 배정방식으로 발행하였습니다. 유상증자 후 당사의 자본금은 1,531,275백만원에서 1,609,400백만원으로 증가하였고, 보통주 주식수는 281,408,887주에서 297,033,887주로 증가하였습니다.주2) 당사는 2022년 3월 11일 보통주 34,632,034주(주당 액면금액 5,000원, 주당 발행가액 11,550원)을 제3자 배정방식으로 발행하였습니다. 유상증자 후 당사의 자본금은 1,609,400백만원에서 1,782,560백만원으로 증가하였고, 보통주 주식수는 297,033,887주에서 331,665,921주로 증가하였습니다.

나. 전환사채 등 발행현황
- 해당사항 없습니다.

4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(기준일 :
2024년 01월 24일
)
(단위 : 주)

구 분
주식의 종류
비고

보통주
우선주
합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수
900,000,000
-
900,000,000
-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수
336,641,072
19,870,968
356,512,040
-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수
4,975,151
1,000,000
5,975,151
-

1. 감자
-
-
-
-

2. 이익소각
4,975,151
1,000,000
5,975,151
2002.12.302006.01.24

3. 상환주식의 상환
-
-
-
-

4. 기타
-
-
-
-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)
331,665,921
18,870,968
350,536,889
-

Ⅴ. 자기주식수
683,671
-
683,671
-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)
330,982,250
18,870,968
349,853,218
-

주) 발행할 주식의 총수는 당사 정관 참조 : 정관 제5조(회사가 발행할 주식의 총수) 본 회사가 발행할 주식의 총수는 구억주로 한다.

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 :
2024년 01월 24일
)
(단위 : 주)

취득방법
주식의 종류
기초수량
변동 수량
기말수량
비고

취득(+)
처분(-)
소각(-)

배당가능이익범위이내취득
직접취득
장내 직접 취득
보통주
683,671
-
-
-
683,671
-

우선주
-
-
-
-
-
-

장외직접 취득
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

공개매수
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

소계(a)
보통주
683,671
-
-
-
683,671
-

우선주
-
-
-
-
-
-

신탁계약에 의한취득
수탁자 보유물량
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

현물보유물량
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

소계(b)
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

기타 취득(c)
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

총 계(a+b+c)
보통주
683,671
-
-
-
683,671
-

우선주
-
-
-
-
-
-

주) 보유중인 자기주식은 주가안정 및 주주가치증대, 임직원 성과보상 목적으로 취득한 것으로 향후 성과보상 등으로 지급될 예정입니다.

다. 자기주식 직접 취득ㆍ처분 이행현황-
공시대상기간동안 자기주식에 대한 직접 취득 및 처분이 없었습니다.

라. 다양한 종류의 주식
종류주식(우선주) 발행현황

(단위 : 원,주)

발행일자
1988.08.20
1989.03.31
1989.03.31
1989.05.27
1989.06.30
1990.01.19
1990.01.19

주당 발행가액(액면가액)
20,250(5,000) 유상증자
40,500(5,000)유상증자
5,000(5000)무상증자
5,000(5,000)주식배당
5,000(5,000)무상증자
5,000(5,000)유상증자
5,000(5,000)무상증자

발행총액(발행주식수)
127,575,000,000(6,300,000)
85,050,000,000(2,100,000)
8,000,000,000(1,600,000)
5,000,000,000(1,000,000)
8,870,970,000(1,774,194)
12,419,355,000(2,483,871)
23,064,515,000(4,612,903)

현재 잔액(현재 주식수)
173,801,615,280(18,870,968)

주식의 내용
이익배당에 관한 사항
우선주의 배당은 비참가적, 비누적적이며, 보통주식의 배당보다 액면금액을 기준으로 하여 연1%를 금전으로 더 배당함.

잔여재산분배에 관한 사항
-

상환에관한 사항
상환조건
-

상환방법
-

상환기간
-

주당 상환가액
-

1년 이내 상환 예정인 경우
-

전환에 관한 사항
전환조건
-

전환청구기간
-

전환으로 발행할 주식의 종류
-

전환으로발행할 주식수
-

의결권에 관한 사항
의결권 없음

기타 투자 판단에 참고할 사항
-

주1) 2006년 1월 24일자로 기명식우선주 1,000,000주를 이익소각주2) 현재잔액은 2023년 6월 30일 NH투자증권 우선주 종가와 우선주식 수량의 곱으로 산정하였습니다.

5. 정관에 관한 사항

가. 정관의 개정일
본 반기보고서에는 정관이 첨부되어 있지 않습니다. 제56기 정기주주총회(2023.03.23)에서 정관변경 안건이 승인되어 2023년 3월 23일 정관이 개정되었습니다.

나. 정관 변경 이력

정관변경일
해당주총명
주요변경사항
변경이유

2019년 03월 27일
제52기 정기주주총회
1. 주식 등의 전자등록2. 외부감사인 선임방법 변경3. 상장회사 표준정관 반영 등
1. 주식, 사채 등의 전자등록에 관한 법률 시행으로 인해 상장회사가 발행하는 주식, 사채, 신주인수권에 대한 전자등록이 의무화 됨에 따라 이를 반영하고, 주식, 사채, 신주인수권이 전자등록될 경우 주주관련 제반정보를 신고할 필요가 없어짐에 따라 관련 규정 삭제2. 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 개정사항을 반영하여 감사위원회가 외부감사인을 선정하고 회사가 외부감사인을 선임하도록 함3. 상장회사 표준정관 반영

2021년 03월 25일
제54기 정기주주총회
1. 배당기산일 관련 규정 변경2. 주주명부의 작성, 비치 규정 신설3. 주주명부의 폐쇄 및 기준일 관련 규정 정비4. 이사회 구성시 양성 평등 규정 근거 신설5. 감사위원 선임시 결의요건 완화 규정 반영6. 상장회사 표준정관 반영 및 기타 용어 정비
1. 배당기산일 관련 상법 규정이 삭제됨에 따라 신주의 배당 기산일 관련 규정을 개정하여 영업년도 중간에 발행된 신주에 대하여 구주와 동등배당 하는 원칙을 명확히 하고, 종류주식의 배당, 신주인수권부사채의 인수권 행사로 발행된 주식의 배당, 중간배당 관련 규정에서 배당기산일 관련 준용 규정을 삭제2. 전자증권법 시행령에 의거 회사가 정관의 정함에 따라 전자등록기관에 소유자명세를 요청할 수 있는 근거를 규정3. 전자증권법 시행으로 주주명부폐쇄 절차가 불필요함에 따라 관련 내용을 삭제4. 자본시장법상 자산총액 2조원 이상의 주권상장법인 이사회는 특정 성별의 이사로만 구성할 수 없어 그 근거 규정을 신설5. 상법 개정에 따라 전자투표로 의결권을 행사할 수 있도록 한 경우에 감사위원 선임 시 출석주주 의결권의 과반수로써 선임결의가 가능하도록 완화된 결의요건 규정 반영6. 상장회사 표준정관 반영하고 기타 용어 정비

2022년 03월 23일
제55기 정기주주총회
1. ESG위원회 신설 근거규정 마련2. 자본시장법 개정에 따른 용어 수정
1. 금융환경 변화에 따라 요구되는 다양한 의사결정 사안의 발생을 대비하여 필요 시 이사회가 정하는 기타 위원회를 둘 수 있도록 근거규정을 마련2. 자본시장법과 금융투자업에 관한 법률 개정을 반영하여 용어를 수정

2023년 03월 23일
제56기 정기주주총회
1. 先배당액 확정/後배당기준일이 가능하도록 배당 기준일 변경2. 중간배당을 분기배당으로 변경3. 이사회 내 위원회로 ESG 위원회를 명기4. 대표이사 유고시 직무대행 유연성 확보
1. 금융위 배당절차 개선 권고사항 반영2. 주주친화적 배당정책 확장 가능성을 고려하여 중간배당 관련 규정을 분기배당으로 변경3. ESG 경영요구 증가에 따라 이사회 내 ESG위원회를 구체적으로 명기4. 대표이사 유고시 상근 경영임원 직무대행 근거 마련

다. 사업목적 현황

구 분
사업목적
사업영위 여부

1
투자매매업
영위

2
투자중개업
영위

3
집합투자업
미영위

4
투자자문업
영위

5
투자일임업
영위

6
신탁업
영위

주1) 정관에 기재된 목적을 기재하였습니다.주2) 당사는 2019년 12월 17일(금융위원회 승인일) 집합투자업을 당사가 100% 지분을 보유하고 있는 엔에이치헤지자산운용에 양도하였습니다. 주3) 공시대상기간 중 사업목적의 변경은 없습니다.주4) 그외에 당사의 정관에 따라 자본시장과금융투자업에관한법률 및 금융관련 법령에서 정하는 인가, 허가, 등록 또는 신고 후 겸영할 수 있다고 기재되어 있는 업무는 아래와 같습니다.

구 분
업무
사업영위 여부

1
보험업법에 따른 보험대리점 업무 및 보험중개사 업무
영위

2
자본시장과금융투자업에관한법률에 따른 일반사무관리회사 업무
영위

3
외국환거래법에 따른 외국환 업무 및 외국환 중개업무
영위

4
근로자퇴직급여보장법에 따른 퇴직연금사업자의 업무
영위

5
담보부사채신탁법에 따른 담보부사채에 관한 신탁업무
영위

6
부동산투자회사법에 따른 자산관리회사의 업무
영위

7
산업발전법에 따른 기업구조조정전문회사의 업무
영위

8
중소기업창업지원법에 따른 중소기업창업투자회사의 업무
영위

9
여신전문금융업법에 따른 신기술사업금융업
영위

10
국가 또는 공공단체 업무의 대리
영위

11
투자자 예탁금으로 수행하는 자금이체 업무
영위

12
자산유동화에관한법률에 따른 자산관리자의 업무와 유동화전문회사 업무의 수탁업무
영위

13
투자자계좌에 속한 증권·금전 등에 대한 제3자 담보권의 관리업무
영위

14
상법에 따른 사채관리회사의 업무
영위

15
자본시장과금융투자업에관한법률에 따른 기업금융업무 및 금융위원회가 정하여 고시하는 업무와 관련한 대출업무
영위

16
증권의 대차거래와 그 중개·주선 또는 대리업무
영위

17
지급보증 업무
영위

18
원화로 표시된 양도성 예금증서의 매매와 그 중개·주선 또는 대리업무
영위

19
대출채권, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개·주선 또는 대리업무
영위

20
대출의 중개·주선 또는 대리업무
영위

21
일반 투자형사모집합투자기구 등에 대한 전담중개업무
영위

22
기업에 대한 신용공여업무
영위

23
전자금융거래법에 따른 직불전자지급수단의 발행 및 관리업무
영위

24
금지금 및 은지금의 매매 및 중개업무
영위

25
기타 금융위원회가 정하여 고시하는 금융업무
영위

26
금융투자업에 부수하는 업무
영위

II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 금융투자산업의 특성
금융투자업의 주요 사업영역은 ① 유가증권 중개, 각종 금융상품 개발 및 판매, 고객 포트폴리오 설계 등의 자산관리업무와 ② 유가증권 인수 및 발행, 기업 자금조달, M&A 등의 투자은행업무, 그리고 ③ 자기자본 투자, 고객상품 운용과 같은 트레이딩업무 등으로 구분할 수 있습니다. 금융투자업은 자본 공급자인 투자자에게는 최적의 투자상품을 제공하여 투자 목적 달성에 기여하고, 기업 등 자금 수요자에게는 다양한 기업금융 Solution을 통해 효과적인 기업 활동을 가능하게 하는 기회를 제공하고 있습니다. 이러한 업무를 통하여 금융투자업은 대한민국 실물경제와 함께 성장해왔으며, 경제성장의 핵심동력으로서 중요한 역할을 수행하고 있습니다.자본시장 선진화를 위한 정부와 금융당국의 다양한 금융정책 추진과 제도의 개선은 금융투자업에 있어 새로운 사업기회 창출을 가능하게 할 것으로 예상됩니다. 또한 최근 대내외 불확실성 증가로 인해 금융회사의 건전성 관리와 투자자보호 강화 추세는 지속될 것으로 보입니다.한편, 은행/증권/보험 등 금융업종간 경계가 약화되고, 디지털 플랫폼 기반 사업자들의 적극적인 금융업 진출로 업권내 경쟁이 확대되고 있습니다. 이에 금융투자업계는 리테일(위탁매매, 자산관리), IB, Wholesale, S&T, OCIO 등 수익 포트폴리오를 다변화해 나가고, 디지털/글로벌 등 신성장 동력 확대를 위해 노력하고 있습니다.
이러한 금융투자산업의 특성을 반영하여, 당사의 연결기업 보고부문은 Sales, IB, Trading, 본사 및 기타 부문으로 구성됩니다. 이는 다른 서비스를 제공하는 사업활동을 기준으로 구별되었습니다.

보고부문
주된 영업활동

Sales
개인 및 국내외 기관투자자를 대상으로 증권위탁중개, 금융상품 판매 등 자산관리서비스를 제공하는 부문

IB
기업의 자금조달, M&A, PF, PEF 운용 등 기업금융과 관련된 서비스 제공하는 부문

Trading
주식, 채권 등 상품운용 및 파생상품 공급과 자기자본투자를 수행하는 부문

본사 및 기타
본사관리부문 등 상기 이외의 기타 부문

참고로 위의 기준에 따라 II. 사업의 내용 2. 영업의 현황에 기재된 당분기 보고부문별 영업수익 및 영업비용은 아래와 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
2,361,838
818,163
3,167,380
2,136,565
8,483,946
-
8,483,946

이자수익
348,823
319,713
387,705
128,093
1,184,334
-
1,184,334

비이자수익
2,013,015
498,450
2,779,675
2,008,472
7,299,612
-
7,299,612

영업비용
2,104,385
637,960
3,042,044
2,109,202
7,893,591
-
7,893,591

이자비용
163,447
221,110
241,564
(16,770)
609,351
-
609,351

비이자비용
1,503,077
289,196
2,752,609
2,029,122
6,574,004
-
6,574,004

판관비성비용
437,861
127,654
47,871
96,850
710,236
-
710,236

영업이익
257,453
180,203
125,336
27,363
590,355
-
590,355

나. 산업의 성장성

제조업 중심에서 하이테크 산업과 서비스산업 중심으로 산업구조가 재편되었고, 인구구조의 고령화가 급속도로 진행됨에 따라 모험자본 공급과 노후소득 증대를 제공하는 금융투자업의 중요성은 더욱 커지고 있습니다. 2022년에는 인플레이션과 경기침체에 대한 우려가 지속되면서 Brokerage거래가 감소하고 주식, 채권의 발행이 둔화되며 금융시장이 일시적으로 위축되었지만, 2023년에는 점차 안정세를 되찾아 가고 있습니다. 그리고, 이러한 금융시장의 변화는 금융투자업의 성장을 가속화 시킬 것이며, 전문적인 자산관리 서비스에 대해 수요를 증가시키고, 자본력을 강화한 금융회사의 자기자본 투자영역을 확대시킬것으로 전망됩니다.참고로 금융투자산업의 주요 시장규모는 아래와 같습니다.

구 분
FY2023.3Q
FY2022
FY2021

Brokerage거래대금(조원)
3,818
3,914
6,769

채권발행(회사채, ABS포함, 억원)
1,775,327
1,826,339
2,023,890

주식발행(억원)
66,451
219,408
290,903

펀드설정규모(억원)
7,882,563
7,464,497
7,034,657

주1) 거래대금은 KRX 통계를 기준으로 작성되었으며, Kospi, Kosdaq, Konex를 합산한 수치입니다.주2) 채권발행 및 주식발행은 금융감독원 공시자료를 기준으로 작성하였습니다.주3) 펀드설정규모는 금융투자협회 펀드통계 자료의 판매사 통계 기준으로 작성하였습니다.

다. 국내외 시장여건

(1) 시장 경쟁상황 및 안정성빅테크, 핀테크 기업들이 금융업에 진출하고 자본력을 강화한 대형증권사들이 늘어남에 따라 리테일, IB등 금융투자업 전반에 걸쳐 경쟁구도가 심화되고 있습니다.
세계적으로 정부 및 금융사는 리스크 관리를 강화하고 있으며, 당사는 자산관리, 기업금융, Trading 등 균형있는 사업 포트폴리오 구축과 철저한 리스크관리를 통해 안정적인 사업의 영위를 도모하고 있습니다.

(2) 시장 점유율 추이 <수탁수수료 시장점유율 현황>

(단위 : 백만원)

금융회사명
FY2023.2Q
FY2022
FY2021

누계
점유율
누계
점유율
누계
점유율

당사
239,052
8.44%
405,727
8.10%
725,049
9.02%

삼성증권
264,147
9.33%
424,385
8.47%
807,381
10.04%

한국투자증권
186,044
6.57%
334,098
6.67%
513,194
6.38%

미래에셋증권
288,428
10.18%
509,105
10.16%
812,332
10.10%

케이비증권
257,721
9.10%
414,016
8.26%
707,045
8.79%

전체
2,831,949
100.00%
5,011,614
100.00%
8,040,602
100.00%

주) 금융통계정보시스템(FISIS)의 수탁수수료를 기준으로 작성하였습니다.

라. 경쟁요소 및 당사의 경쟁우위 요소
NH투자증권은 비즈니스별 차별화된 투자은행형 플랫폼 구축, 운영체계 혁신 및 신성장 동력 확보를 중점과제로 삼아 다양하고 안정적인 사업 포트폴리오를 구축해 나가고 있습니다. 급격히 변화하는 고객니즈에 선제적으로 대응하고 최적의 솔루션을 제공하고자, 고액자산가 자산관리 중심의 Premier Blue 센터를 포함한 전국 65개 지점(브랜치 미포함)과 디지털자산관리센터를 통해 PB서비스 및 Digital 영업모델의 고도화를 추진하고 있습니다. 또한, 급변하는 디지털 변화 흐름에 능동적으로 대응하고 새로운 시장환경을 선도하는 금융투자 기업으로 성장하기 위해, 고객관점의 플랫폼 고도화 및 Digital Transformation 혁신에 주력하고 있습니다.NH투자증권은 광범위한 기업네트워크 및 안정적이고 성공적인 업무 수행 이력 등을 바탕으로 '종합금융투자사업자'로서의 견고한 입지를 구축하고 있습니다. 투자은행(IB) 분야에서 업계 최고 수준으로 평가받고 있으며, 모험자본 공급 기능을 강화하고 M&A 부문 등 전략적 자문기능을 제고함으로써 점차 확대되는 IB부문에도 역량을 집중하고 있습니다. 또한, 기관고객 니즈에 대응하기 위해 해외/대체 투자 커버리지를 확장하고 OCIO 시장 내 경쟁력 제고에도 힘쓰고 있습니다.해외사업에서는 업계 최고 수준의 네트워크(현지법인7개, 사무소2개)를 보유하고 있으며, 글로벌 비즈니스 플랫폼 구축을 목표로 해외상품소싱과 新시장 영업기반 확대를 추진하고 있습니다. 홍콩현지법인은 IB-Trading-Equity Sales 비즈니스를 영위하며 종합증권사로서 당사의 핵심 거점 역할을 담당하고 있습니다. 뉴욕현지법인은 전사 해외주식 거래 플랫폼인 GET Desk(Global Execution Trading Desk)를 운영 중이며, 뉴욕 IB Desk를 설립하고 본사 IB 전문인력을 파견하면서 미주지역 주요 딜 발굴에 적극적으로 나서고 있습니다. NH투자증권은 자문역량 및 플랫폼 핵심역량을 강화하고, 고객관점 최적의 플랫폼 인프라 경쟁력을 구축함으로써 '고객가치를 최우선으로 하는 자본시장의 대표 Platform Player'가 되겠습니다.

마. 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등
- 발행 및 유통 : 상법, 민법, 자본시장과금융투자업에관한법률, 기타 증권유관기관 규정- 과세 : 증권거래세법, 소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 농특세법, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 등- 기타 : 근로자퇴직급여보장법, 외국환거래법, 주식회사의 외부감사에 관한 법률 등

바. 연결종속회사의 사업의 개요
◆ NH선물

(1) 사업의 개요

금융투자산업은 유가증권의 중개 및 매매, 각종 금융상품의 개발 및 판매, 유가증권 인수 등 기업금융 업무 등을 수행하면서 투자자에게는 Needs에 적합한 상품을 제공하고, 기업 등 자금 수요자에게는 자금조달을 위한 다양한 Solution을 제시하는 산업입니다.

디지털 트랜스포메이션에 따른 금융산업과 IT 산업의 융합은 다양한 사업모델 발생을 가능케 하고 있으며 산업 전반에 많은 영향력을 미치고 있습니다. 또한, 금융소비자보호법과 같은 제도는 금융산업 확장에 안정적 기틀을 마련했습니다.

NH선물은 국내 선물거래 및 해외선물거래의 수탁, 그 수탁의 중개, 주선 또는 대리, 선물거래 등에 수반되는 외국환 업무 및 현물의 매매, 인수도, 선물거래 등을 사업 목적으로 하고 있습니다.

(2) 시장여건

1) 2023년 3분기 Review

- 금리 : 3년 만기 국채금리는 23년 3분기 동안 23년 2분기 말 대비 27bp (23년 7월 3일 : 3.61%, 9월 27일 : 3.88%) 상승했습니다. 10년 만기 국채금리는 23년 3분기 동안 23년 2분기 말 대비 42bp (23년 7월 3일 : 3.61%, 9월 30일 : 4.03%) 상승했습니다.

예상보다 견고한 주요국들의 경제 성장과 당국 관계자들의 매파적 발언에 의해 시장은 추가 금리 인상에 대한 경계심을 키웠습니다. 특히 8월을 기점으로 원자재 물가 상승 압력이 높아지고 서비스 물가 하락 속도가 둔화되어 연말까지 안정화될 것이라 기대했던 인플레이션이 반등했습니다. 이에 7월까지도 유효했던 긴축 기조 종료 기대감은 철회되고 고금리 장기화라는 새로운 패러다임이 대두되었습니다.

또한 정부가 부족한 세수를 메우기 위해 꾸준히 국채를 발행하는 것도 국채 금리를 높이는데 일조했습니다. 국채 발행이 많을수록 국채 가격이 내려가 금리가 높아지기 때문입니다. 특히 정부는 신규 국채 발행 물량 중 장기물 국채 비중을 높게 가져갔습니다. 이에 3분기 동안 단기채 국채금리보다 장기채 국채금리 상승폭이 상대적으로 높아지게 되었습니다.

- 환율 : 원달러 환율은 23년 3분기 초 1,200원 중반까지 하락했지만, 이후 1,350원까지 오르며 높은 상승세를 보였습니다. (23년 7월 3일 : 1,308원, 9월 27일 : 1,349원)

7월 동안 원달러 환율은 물가 상승세 둔화와 아시아 경제 개선 기대 속 하락했습니다. 이에 한때 원달러 환율은 1,250원 중반 구간까지 내려오며 안정세를 연출했습니다. 그러나 미국의 소비가 예상과 달리 계속하여 견고하고 물가 둔화 기대감이 점차 퇴색되자 환율은 8월 이후 재차 상승세를 연출했습니다. 또한 중국의 경제가 시장 기대감을 크게 밑돌자 위안화도 약세 흐름을 연출했습니다. 위안화가 약세를 보이는 경우 원화는 이에 동조되는 경우가 많기에 중국에 대한 경기 실망감은 원달러 환율의 추가 상승 압력으로 작용했습니다. 일본의 YCC 제어 정책이 수정되지 않고 완화적 통화정책이 연장되자 엔화도 약세를 보였습니다. 이러한 대외적 환경과 국내 경제 수출 부진이 더해져 환율은 9월 1,350원 부근까지 고점을 높인 뒤 해당 레벨 부근에서 마감했습니다.

- 주식 : 코스피 지수와 코스닥 지수는 23년 3분기 동안 각 99pt, 27pt씩 하락하여 3분기 말 기준 2,465pt와 841pt를 기록했습니다.

23년 3분기 초 선진국 중심 긴축 기조 종료 기대감과 양호한 경제성장 시나리오 등에 위험 자산 선호 심리가 높아졌습니다. 국내경기 역시 2분기를 기점으로 수출이 흑자로 돌아서는 등 개선되는 흐름을 보여 국내증시는 연중 고점을 경신했습니다. 그러나 8월 이후 인플레이션 및 국채 발행 물량 부담이 복합적으로 투심 악화에 영향을 주었습니다. 또한 고물가 우려 속 금리가 지속적으로 높아지며 자금시장이 경색되었습니다. 이에 경기 침체 가능성이 높아졌고 외국인들의 국내 이탈세가 두드러졌습니다. 또한 중국 경제의 부진에 따라 국내의 수출 경기가 예상보다 빠르게 회복되지 않을 것으로 예상되자 위험 회피 심리가 높아졌습니다. 이에 증시는 9월부터 반락하며 연초 수준까지 회귀 하며 추세적 하락세로 접어들었습니다.

2) 2023년 4분기 전망12월달을 기점으로 원달러 환율과 금리의 상승세가 안정화될 것으로 예상합니다. 금리 인상 시차 및 코로나 재정 지원금 소진으로 주요국 인플레이션이 진정될 수 있기 때문입니다.

다만, 거시 금융 불안정성이 여전히 높고 양적 긴축은 연말까지 이어질 가능성 높아 금리 및 환율의 낙폭은 제한적일 수 있습니다. 주요국들의 중앙은행이 여전히 금리인하에 대해서 보수적인 태도를 보이고 있어 높은 금리 수준이 유지될 개연성이 있기 때문입니다. 또한 금융기관들의 유효자금도 빠르게 소진되고 있고 부채 연체율이 높아지고 있는 실정입니다. 이에 예상치 못한 시장 충격이 발생하여 경기침체 국면으로 접어들 경우 외인들의 원화 및 국내 채권에 대한 수요가 하락해 환율과 금리가 재차 일시적으로 반등하여 변동성이 커질 여지가 있습니다.

(3) 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등
- 자본시장과금융투자업에관한법률, 상법, 민법, 기타 증권유관기관 규정- 소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 농특세법, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 등- 기타 : 근로자퇴직급여보장법, 외국환거래법, 주식회사의 외부감사에 관한 법률, 금융회사의 지배구조에 관한 법률

(4) 시장점유율 추이

(단위 : 백만원)

구 분
FY2023.2Q
FY2022
FY2021

거래금액
점유율
거래금액
점유율
거래금액
점유율

NH선물
1,168,371,463
6.69%
2,326,299,152
6.08%
2,445,566,066
6.79%

유진선물
634,203,530
3.63%
1,256,159,398
3.28%
1,047,532,646
2.91%

삼성선물
2,649,661,611
15.18%
5,458,797,416
14.26%
6,147,876,454
16.06%

주) 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기초로 작성하였습니다.
◆ NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.
(1) 사업의 개요
홍콩현지법인은 홍콩의 증권감독기구인 Securities and Futures Commission 등으로부터 Type1(Dealing in Securities), Type2(Dealing in futures contracts), Type4(Advising on Securities) License 등을 취득하여 Equity Brokerage, Fixed Income Trading and Sales, IB업무 등을 사업목적으로 하고 있습니다.
(2) 시장여건

1) 전반적인 경제현황

2023년에는 홍콩 경제가 회복세를 보일 것으로 전망됩니다. 선진국 경제의 성장 둔화는 홍콩의 상품 수출에 영향을 미치겠지만, 예상되는 중국 본토 경제의 빠른 성장과 홍콩과 본토 사이의 정상적인 여행의 재개에 따라 예상되는 인바운드 관광의 강력한 반등은 서비스 산업의 회복을 견인할 것입니다. 또한, 팬데믹에서의 회복이 노동 시장 및 2023년 민간 소비에 활력을 불어넣을 것으로 예상됩니다.

2) 상품별 시장 업황

- 채권시장 : 유가 상승에 따른 인플레이션 우려, 미국 연방준비제도의 통화정책 기조상 고금리가 장기화 될 것이라는 전망 등으로 미 국채금리는 크게 상승하여 2007년 이래 최고치 수준을 기록하였습니다. 시장 변동성이 확대되면서 시장은 risk-off 분위기가 지속되며, 아시아 크레딧도 소폭 조정을 받는 모습입니다. 분기말부터 아시아 크레딧 시장은 대규모 신규발행이 이어지며, 신규물 위주로 거래가 지속되고 있습니다.

- 주식시장(홍콩/중국) : 중국 증시는 여러 반시장적 정책들로 인한 외국인 투자자 이탈, 부동산 기업들의 디폴트 위기가 새로운 부각되며 지속적으로 거래대금 감소를 보이고 있습니다.

(3) 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등
홍콩 증권업 감독기관인 Securities and Futures Commission의 Securities and Futures Ordinance 등을 적용 받고 있습니다.◆
NH Securities Vietnam Co., Ltd.

(1) 사업의 개요

베트남현지법인은 베트남 증권위원회(SSC)에서 승인하는 Securities Brokerage, Securities Self-trading, Securities Investment consultancy, Underwriting issues of securities 등의 라이선스를 취득하여 Brokerage, IB업무 등을 사업목적으로 하고 있습니다.

(2) 시장여건

1) 2023년 3분기 Review

- 경제성장률 : 2023년 3분기 베트남은 건설/서비스업종 경기가 상대적으로 양호해지며 GDP 성장율 5.33%를 기록했으나, 여전히 펜데믹 이전만큼 회복하지는 못했습니다

- 금리 : 베트남 중앙은행은 경제 침체 타파를 위해 2023년 상반기에만 정책 금리를 4번 인하하는 노력을 보였으며, 3분기 국채 3년 기준 금리는 전분기 대비 0.41%p가 하락한 1.94%를 기록하였습니다.

- 환율 : 베트남은 수출주도형 경제구조를 유지하기 위해 강력한 통화통제 정책을 시행하고 있으며, 미 연준 정책금리 인상 영향으로 직전분기 대비 3.03% 평가절하 됐습니다

- 주식 : 정부는 기업 여신 촉진을 위한 금리인하를 단행하여 베트남 증시는 3분기 한때 11% 이상 상승하였으나, 글로벌 증시 부진의 영향으로 상승분을 반납 했습니다. 베트남 주가지수는 지난 분기 대비 3.03% 상승한 1,154.15p를 기록하며 2023년 3분기를 마감하였습니다.

2) 2023년 4분기 전망

- 금융당국은 경제 회복을 위해 정책금리 인하를 단행하고 여신확대를 촉진하고 있으나, 구매관리자지수가 중립적이고 FDI 금액이 전년에 미달할 것으로 보여, 두드러진 성장을 보이기 어려울 것으로 보입니다. 주식시장은 대외 변수 요인으로 큰 조정 후 일정 밴드에서 횡보할 것으로 예상됩니다.

(3) 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등

- 베트남 금융당국인 증권위원회(SSC)의 규제 및 감독을 받고 있습니다.

2. 영업의 현황

[영업의 현황]

가. 영업의 개황

NH투자증권의 2023년 3분기 연결기준 자산 총계는 54조 3,880억원, 자기자본은 7조 5,511억원입니다. 동기간 연결기준 누적 순영업수익은 1조 3,006억원, 세전이익은 5,922억원, 당기순이익은 4,675억원(지배주주지분 4,676억원) 입니다.

나. 영업의 종류

(1) 회사가 영위하고 있는 영업 유형별 비중

순영업수익은 수수료수지, 운용손익 및 관련 이자수지, 증권여신 및 예탁금 관련 이자수지, 기타로 분류되며, 순영업수익의 세부 구성은 아래와 같습니다.

구 분

2023년 3분기순영업수익(억원)

비율

수수료수지

6,111
47.0%

Brokerage

3,378
26.0%

금융상품판매 (펀드, 랩, 신탁)

746
5.7%

IB (인수주선, M&A자문, 채무보증관련 등)

2,001
15.4%

기타수수료 (유가증권대여수수료 등)

-15
-0.1%

운용손익 및 관련 이자수지

6,315
48.6%

증권여신 및 예탁금 관련 이자수지

1,962
15.1%

기타

-1,382
-10.7%

합계

13,006
100.0%

주1) 순영업수익 : 영업수익-영업비용+판관비

주2) 금융상품판매 : 집합투자증권판매수수료+자산관리수수료+신탁보수

(파생결합증권 판매수수료는 미포함)

주3) IB : 인수주선수수료+매수 및 합병수수료+사채모집수탁수수료+채무보증관련수수료주4) 기타수수료 : 유가증권대여 수수료, IPO청약수수료, PEF운용관리보수 등주5) 연결 기준으로 작성하였습니다.
(2) 영업 유형별 주요실적
Ⅰ. 수수료수지

수수료수지는 Brokerage, 금융상품판매, IB, 기타수수료로 구성되어 있습니다. 2023년 3분기 누적 수수료수지는 6,111억원으로 전년동기 6,321억원 대비 3.3% 감소하였습니다.[Brokerage수수료수지]

- Brokerage수수료수지는 시장 일평균거래대금(20.9조원) 증가(전년동기 대비 21.5%) 영향으로 전년동기 대비 14.1% 증가한 3,378억원을 기록하였습니다. 또한, 당사 Brokerage 시장점유율(약정기준, ELW포함)은 2023년 3분기 누적 8.9%로 전년동기 대비 0.3%p 소폭 증가하였습니다.

[금융상품판매수수료수지]

- 2023년 3분기 누적 금융상품판매수수료수지는 전년동기 대비 3.3% 증가한 746억원입니다. 신탁보수는 동기간 270억원을 기록하며 전년동기 대비 17.9% 증가한 반면, 집합투자증권취급수수료수익, 자산관리수수료수익은 각각 317억원(전년동기 대비 -1.1%), 160억원(전년동기 대비 -7.5%) 으로 감소하였습니다. [IB 수수료수지]- 2023년 3분기 누적 IB 수수료수지(인수주선, M&A자문, 채무보증관련)는 부동산 및 실물경기 침체가 지속되며 전년동기 대비 23.9% 감소한 2,001억원을 기록했습니다. 인수및주선수수료 430억원(전년동기 대비 -37.1%), 매수및합병수수료 136억원(전년동기 대비 -8.1%), 채무보증관련수수료 1,435억원(전년동기 대비 -20.1%)을 기록하는 등 전반적인 IB관련 수수료수지가 감소하였습니다. 그러나, 어려운 시장환경에도 불구하고 꾸준한 영업활동을 통해 3분기 누적 기준 더벨 리그테이블 회사채(SB) 대표주관 1위(M/S 20.3%) 및 인수 1위(M/S 13.4%), 유상증자 인수 및 주선 1위(M/S 26.4%)를 달성하였습니다.

Ⅱ. 운용손익 및 관련 이자수지
2022년에 이어 미국 통화긴축정책 기조가 유지되며 여전히 채권금리 시장은 불안정했음에도 불구하고 포트폴리오 리밸런싱, 보수적 운용 등을 통해 운용손익 및 관련 이자수지는 전년동기 대비 +155.5% 증가한 6,315억원을 기록했습니다. 세부적으로는 운용손익이 1,704억원(흑자 전환), 관련 이자수지 또한 4,611억원(전년동기 대비 +26.7%)을 기록하였습니다.앞으로도 당사는 시장환경 변화에 적극 대응하고 안정적 수익 창출을 위해 보수적 운용전략 및 리스크 관리를 강화할 계획입니다.
Ⅲ. 증권여신 및 예탁금 관련 이자수지

2023년 3분기 누적 기준 증권여신 및 예탁금 관련 이자수지는 1,962억원(전년동기 대비 +1.5%)으로 소폭 개선되었습니다. 예탁금 평잔이 소폭 감소하는 가운데 마진율이 개선되며 예탁금 관련 이자수지는 970억원(전년동기 대비 +99.5%)을 기록한 반면, WM관련 이자수지(신용융자, 스탁론, 미수거래)는 평잔 감소 및 조달금리 증가의 영향으로 992억원(전년동기 대비 -31.5%)을 기록하였습니다.

다. 영업부문별 재무정보

영업부문 공시정보는 기업회계기준서 제1108호 '영업부문'에 따라 작성되었습니다. 이 기준서는 기업의 최고영업의사결정자가 자원 배분 및 성과평가 목적으로 정기적으로 검토하는 기업의 부문별 정보를 공시하도록 규정하고 있습니다.연결기업의 보고부문은 Sales, IB, Trading, 본사 및 기타 부문으로 구성되며, 이러한 보고부문의 구성은 서로 다른 서비스를 제공하는 사업활동을 기준으로 구별되었습니다.

보고부문
주된 영업활동

Sales
개인 및 국내외 기관투자자를 대상으로 증권위탁중개, 금융상품 판매 등 자산관리서비스를 제공하는 부문

IB
기업의 자금조달, M&A, PF, PEF 운용 등 기업금융과 관련된 서비스 제공하는 부문

Trading
주식, 채권 등 상품운용 및 파생상품 공급과 자기자본투자를 수행하는 부문

본사 및 기타
본사관리부문 등 상기 이외의 기타 부문

(1) 영업부문별 자산 및 부채의 현황

<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

자산
12,063,300
9,827,593
18,662,178
13,834,968
54,388,039
-
54,388,039

부채
12,063,300
9,872,181
18,678,560
6,222,888
46,836,929
-
46,836,929

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

자산
9,153,889
9,605,212
19,474,813
15,194,353
53,428,267
-
53,428,267

부채
9,153,889
9,745,755
19,548,241
7,752,326
46,200,211
-
46,200,211

<전전기말>

(단위: 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

자산
12,614,089
8,724,728
24,864,260
12,338,922
58,541,999
-
58,541,999

부채
12,614,089
8,702,888
24,870,779
5,530,938
51,718,694
-
51,718,694

(2) 영업부문별 영업이익

<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사 및 기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
2,361,838
818,163
3,167,380
2,136,565
8,483,946
-
8,483,946

이자수익
348,823
319,713
387,705
128,093
1,184,334
-
1,184,334

비이자수익
2,013,015
498,450
2,779,675
2,008,472
7,299,612
-
7,299,612

영업비용
2,104,385
637,960
3,042,044
2,109,202
7,893,591
-
7,893,591

이자비용
163,447
221,110
241,564
(16,770)
609,351
-
609,351

비이자비용
1,503,077
289,196
2,752,609
2,029,122
6,574,004
-
6,574,004

판관비성비용
437,861
127,654
47,871
96,850
710,236
-
710,236

영업이익
257,453
180,203
125,336
27,363
590,355
-
590,355

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사 및 기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
2,261,234
796,009
7,826,618
851,027
11,734,888
-
11,734,888

이자수익
261,920
197,512
345,697
68,241
873,370
-
873,370

비이자수익
1,999,314
598,497
7,480,921
782,786
10,861,518
-
10,861,518

영업비용
2,081,522
549,065
8,069,189
650,690
11,350,466
-
11,350,466

이자비용
86,897
115,510
170,018
(12,616)
359,809
-
359,809

비이자비용
1,604,247
300,278
7,863,340
588,700
10,356,565
-
10,356,565

판관비성비용
390,378
133,277
35,831
74,606
634,092
-
634,092

영업이익
179,712
246,944
(242,571)
200,337
384,422
-
384,422

<전기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
2,801,562
961,906
7,188,152
1,704,963
12,656,583
-
12,656,583

이자수익
350,678
281,202
482,051
119,202
1,233,133
-
1,233,133

비이자수익
2,450,884
680,704
6,706,101
1,585,761
11,423,450
-
11,423,450

영업비용
2,602,993
673,590
7,477,706
1,380,936
12,135,225
-
12,135,225

이자비용
131,182
174,245
251,967
214
557,608
-
557,608

비이자비용
1,944,846
327,307
7,176,466
1,283,923
10,732,542
-
10,732,542

판관비성비용
526,965
172,038
49,273
96,799
845,075
-
845,075

영업이익
198,569
288,316
(289,554)
324,027
521,358
-
521,358

<전전기>

(단위: 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
3,096,455
1,071,084
3,002,564
3,592,081
10,762,184
-
10,762,184

이자수익
325,111
216,117
435,295
22,705
999,228
-
999,228

비이자수익
2,771,344
854,967
2,567,269
3,569,376
9,762,956
-
9,762,956

영업비용
2,592,650
550,741
2,890,440
3,434,408
9,468,239
-
9,468,239

이자비용
58,718
107,685
117,792
(54,668)
229,527
-
229,527

비이자비용
1,911,640
250,940
2,697,866
3,331,641
8,192,087
-
8,192,087

판관비성비용
622,292
192,116
74,782
157,435
1,046,625
-
1,046,625

영업이익
503,805
520,343
112,124
157,673
1,293,945
-
1,293,945

라. 지역별 재무 정보

<비유동자산>

(단위: 백만원)

구 분
제57기 3분기
제56기
제55기

국 내
664,011
736,078
746,524

해 외
226,560
12,216
9,644

주) 비유동자산은 연결재무상태표의 관계기업 및 공동기업투자, 투자부동산, 유형자산 및 무형자산, 사용권자산의 합계액입니다.
<수 익>

(단위: 백만원)

구 분
제57기 3분기
제56기 3분기
제56기
제55기

국 내
8,366,891
11,624,495
12,522,105
10,612,457

해 외
117,055
110,393
134,478
149,727

주) 수익은 사업부분별 항목 중 이자수익과 비이자수익의 합계액입니다.

마. 영업부문별 자금조달운용 내용

(조달실적)

(기준일 :
2023년 09월 30일)
(단위: 억원)

구 분
제57기 3분기
제56기
제55기

평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비

자본
자본금
17,826
-
3.19%
17,537
-
3.07%
15,508
-
2.60%

자본잉여금
18,850
-
3.38%
18,473
-
3.23%
15,679
-
2.63%

이익잉여금
30,294
-
5.43%
29,262
-
5.12%
27,170
-
4.56%

기타자본
2,386
-
0.43%
2,031
-
0.36%
1,741
-
0.29%

예수부채
투자자예수금
61,056
0.30%
10.94%
59,476
0.30%
10.41%
78,409
0.30%
13.15%

수입담보금
54
-
0.01%
42
-
0.01%
13
-
0.00%

당기손익-공정가치 측정금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
43,003
-
7.70%
58,730
-
10.28%
69,884
-
11.72%

당기손익-공정가치측정지정금융부채
84,035
-
15.05%
76,869
-
13.46%
83,413
-
13.99%

파생상품부채
11,901
-
2.13%
12,494
-
2.19%
7,677
-
1.29%

차입부채
콜머니
4,122
3.95%
0.74%
6,219
3.66%
1.09%
5,069
1.47%
0.85%

차입금
40,381
4.70%
7.23%
45,540
4.38%
7.97%
54,534
1.39%
9.15%

환매조건부채권매도
73,471
3.73%
13.16%
91,756
2.42%
16.07%
106,474
0.97%
17.87%

발행어음
57,963
3.54%
10.38%
44,706
3.90%
7.83%
36,415
1.07%
6.11%

발행사채
27,661
2.66%
4.95%
33,939
2.94%
5.94%
27,686
2.03%
4.64%

기타부채
충당부채
747
-
0.13%
877
-
0.15%
1,548
-
0.26%

퇴직급여부채
-
-
0.00%
418
-
0.07%
377
-
0.06%

기타
84,550
-
15.14%
72,767
-
12.75%
64,501
-
10.83%

합 계
558,300
-
100.00%
571,136
-
100.00%
596,098
-
100.00%

주) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였으며, 이자율은 조달금리나 채권이자율 등을 기재하였습니다.

(운용실적)

(기준일 :
2023년 09월 30일)
(단위: 억원)

구 분
제57기 3분기
제56기
제55기

평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비

현금성자산
현금및현금성자산
13,920
0.70%
2.49%
15,581
0.98%
2.73%
20,456
0.29%
3.43%

유가증권
당기손익-공정가치측정금융자산
249,979
4.20%
44.78%
285,229
4.68%
49.94%
338,367
1.91%
56.76%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
69,186
4.49%
12.39%
67,276
4.60%
11.78%
47,116
2.33%
7.90%

상각후원가측정금융자산
-
-
0.00%
-
-
0.00%
-
-
0.00%

연결 및 지분법투자지분
14,806
-
2.65%
14,888
-
2.61%
14,057
-
2.36%

파생상품
파생상품자산
7,246
-
1.30%
8,397
-
1.47%
7,695
-
1.29%

대여금및수취채권
예치금
32,439
-
5.81%
33,580
-
5.88%
31,863
-
5.35%

신용공여금
33,981
8.24%
6.09%
34,257
7.63%
6.00%
38,989
7.24%
6.54%

환매조건부채권매수
6,672
3.50%
1.20%
2,603
3.44%
0.46%
1,828
2.44%
0.31%

대여금
272
-
0.05%
250
-
0.04%
241
-
0.04%

기타
123,464
-
22.11%
101,038
-
17.69%
89,184
-
14.96%

유형자산
1,744
-
0.31%
1,558
-
0.27%
1,442
-
0.24%

기타
4,591
-
0.82%
6,479
-
1.13%
4,860
-
0.82%

합 계
558,300
-
100.00%
571,136
-
100.00%
596,098
-
100.00%

주) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였으며, 이자율은 조달금리나 채권이자율 등을 기재하였습니다.
바. 연결종속회사의 영업의 현황

◆ NH선물
(1) 영업의 개황FY2023년3분기 영업수익은 452억원을 달성하여, 전년동기 357억원 대비 95억원이 증가하였습니다.(2) 영업의 종류- Brokerage

- 이자수지(대출, 고객예탁금)

(3) 회사 전체사업 중 각 영업부문이 차지하는 비율

(단위: 백만원)

구분
FY2023 3분기
비율

Brokerage
13,430
41.32%

Trading(관련 이자수지 포함)
4,547
13.99%

이자수지(고객예탁금 등)
14,447
44.45%

기타
79
0.24%

순영업수익
32,503
100.00%

주) 순영업수익 : 영업수익-영업비용+판관비
(4) 종류별 영업실적

(단위: 백만원)

구 분
FY2023 3분기
FY2022 3분기
FY2022
FY2021

위탁부문 등
39,506
32,704
45,910
42,821

자기매매 등
5,710
3,036
4,041
9,797

합 계
45,216
35,740
49,951
52,618

주) 영업부문별 영업수익 기준으로 작성하였습니다.
(5) 영업부문별 자금조달, 운용 내용(조달실적)

(기준일 : 2023년 09월 30일)
(단위 : 백만원)

구 분
FY2023 3분기
FY2022
FY2021

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

자본
자본금
66,531
7.87%
66,531
6.96%
66,531
7.20%

자본잉여금
19,262
2.28%
19,262
2.02%
19,262
2.09%

기타포괄손익
27,761
3.28%
25,603
2.68%
23,680
2.56%

이익잉여금
82,387
9.74%
71,549
7.49%
65,163
7.06%

예수부채
고객예수금
621,749
73.52%
741,927
77.67%
723,740
78.36%

기타
70
0.01%
70
0.01%
103
0.01%

기타부채
기타
27,877
3.30%
30,241
3.17%
25,141
2.72%

합 계
845,638
100.00%
955,183
100.00%
923,620
100.00%

(운용실적)

(기준일 : 2023년 09월 30일)
(단위 : 백만원)

구 분
FY2023 3분기
FY2022
FY2021

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

현금예금
현금 및 현금성자산
22,736
2.69%
12,035
1.26%
10,945
1.19%

예치금
621,621
73.51%
741,759
77.66%
723,610
78.34%

증권
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 등
172,069
20.35%
166,744
17.46%
162,382
17.58%

대출채권
대여금
1,097
0.13%
600
0.06%
572
0.06%

유형자산
3,536
0.42%
4,222
0.44%
2,692
0.29%

기타
24,579
2.90%
29,823
3.12%
23,419
2.54%

합 계
845,638
100.00%
955,183
100.00%
923,620
100.00%

◆ NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.
(1) 영업의 개황

-한국 주식 중개 : 고금리 장기화 등 매크로 변동성 확대로 인해 주식시장도 조정을 받고 있으며, 시장 거래대금도 위축을 보임에 따라 주식 수수료 수익이 다소 감소하였습니다.

- 해외 주식/파생상품 중개 : 홍콩/중국 주식에 대한 기관 중개를 확대하였고, 22년 개시한 홍콩장내파생 중개업무도 순조롭게 진행중입니다.

- 채권 Sales & Trading : 3분기 미 국채금리 급등에 따른 시장 변동성 확대로 아시아 크레딧 시장은 다소 조정을 받는 모습이었습니다. 3분기 후반부터는 신규 발행이 지속되면서, 신규물에 대한 market making이 중점적으로 이뤄졌습니다. 은행들의 외화CD 발행 수요가 많아 CD발행 및 브로커리지에 적극적으로 참여하였습니다.

- IB : 해외 실물자산 시장의 경우 금리 상승의 여파로 수익률이 하락하고, 대출을 통한 레버리지 효과가 제한되는 등 전반적으로 해외 투자에 불리한 국면이 지속되고 있습니다. 시장 변동성을 지속적으로 모니터링하면서 현지 투자기관들과의 네트워크를 기반으로 선별적으로 매력적인 투자기회를 발굴해 나갈 예정입니다.

(2) 영업의 종류

- Equity Brokerage

- Fixed Income Sales

- IB Cross Border Deal Sourcing & Advisory

(3) 회사 전체사업 중 각 영업부문이 차지하는 비율

(단위: 천미달러)

구분
FY2023 3분기
비율

Brokerage
1,302
3.5%

Trading
22,203
59.9%

이자수지(고객예탁금 등)
8,550
23.1%

기타
4,989
13.5%

순영업수익
37,044
100.0%

주) 순영업수익 : 영업수익-영업비용+판관비

(4) 종류별 영업실적

(단위: 천미달러)

구 분
FY2023 3분기
FY2022 3분기
FY2022
FY2021

위탁부문
1,920
2,254
2,776
4,236

자기매매 등
41,774
53,654
65,205
73,931

기타
24,802
13,585
18,701
16,765

합 계
68,496
69,493
86,682
94,932

주) 영업부문별 영업수익 기준으로 작성하였습니다.

(5) 영업부문별 자금조달, 운용 내용(
조달실적)

(기준일 :
2023년 09월 30일)
(단위 : 미달러)

구 분
FY2023 3분기
FY2022
FY2021

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

자본
자본금
447,500,000
58.1%
447,500,000
66.2%
447,500,000
73.1%

이익잉여금
159,504,656
20.7%
130,174,922
19.2%
140,529,137
23.0%

예수부채
고객예수금
66,995,546
8.7%
54,858,355
8.1%
2,567
0.0%

기타부채
차입부채 등 기타
96,229,381
12.5%
43,728,684
6.5%
23,681,066
3.9%

합 계
770,229,583
100.0%
676,261,960
100.0%
611,712,770
100.0%

(운용실적)

(기준일 :
2023년 09월 30일)
(단위 : 미달러)

구 분
FY2023 3분기
FY2022
FY2021

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

현금예금
현금및현금성자산
146,482,831
19.0%
89,799,517
13.3%
54,759
0.0%

예치금
85,815,361
11.1%
81,237,485
12.0%
178,352,846
29.2%

증권
당기손익-공정가치측정금융자산
338,781,157
44.0%
367,544,156
54.3%
318,224,136
52.0%

대출채권
대출채권
163,768,754
21.3%
125,264,693
18.5%
105,653,668
17.3%

유형자산
135,376
0.0%
186,559
0.0%
282,245
0.0%

기타
35,246,105
4.6%
12,229,551
1.8%
9,145,116
1.5%

합 계
770,229,583
100.0%
676,261,960
100.0%
611,712,770
100.0%

◆
NH Securities Vietnam Co., Ltd.

(1) 영업의 개황

- Brokerage : 업무영역은 Securities Brokerage, Securities Self-trading, Securities Investment consultancy, Underwriting 등의 업무 라이선스를 가지고 있으나, 실질적으로는 신용마진을 포함한 Brokerage 업무가 대부분을 차지하고 있습니다. 현재 베트남 증권 산업은 개인 투자자 중심의 Brokerage 시장이 대부분의 비중을 차지하는 초기 단계의 증권시장 양상을 보이고 있으나, 최근 파생시장 오픈 등 다양한 시도를 통해 금융 발전의 모멘텀을 모색하고 있습니다. 이에 당사는 2018년 지분 전액 인수 이후 NH투자증권의 노하우를 바탕으로 리테일 비즈니스를 기반으로 한 영업 플랫폼 구축에 주력하고 있으며 호치민과 하노이 지점 오픈 등 영업 커버리지 확대를 통해 리테일 영업에 박차를 가하고 있습니다. 또한 Wholesale 영업조직 신설을 준비하여 중개업무 확대에 노력을 기울일 계획입니다

- 채권 중개 : 베트남 채권시장은 아직 초기 태동단계이나 향후 성장 가능성을 감안하여 당사는 2020년 1월 10일 하노이 거래소로부터 국채 매매 라이선스를 승인 받았으며 향후 채권 시장 활성화에 대비하고 있습니다. 현지법인은 2022년부터 은행채 등 우량채권 위주의 단기 중개 매매를 시작하였습니다.

- IB : 현재 베트남 시장의 기업 자금 조달은 은행 여신에 의한 조달이 90% 이상을 차지하고 있으나, 2017년 이후 정부의 민영화 정책 시행 및 회사채 발행 증가 등 직접금융의 비중이 점차 증가하는 추세에 따라 당사도 IB 비즈니스 기회 포착을 위한 영업활동을 보다 강화해 나갈 예정입니다.

- PI : 작년 베트남 현지 자산운용사와 파트너십 펀드(채권형)를 런칭하여 해당 펀드에 초기자금투자를 진행한 데 이어, 2023년 현지 운용사 펀드(주식형) 초기자금투자 및 현지 핀테크업체 벤처투자를 진행하고 있습니다. 향후 지속적으로 양질의 현지 투자대상자산을 발굴하여 기회를 포착할 예정입니다.

(2) 회사 전체사업 중 각 영업부문이 차지하는 비율

(단위: 천미달러)

구분
FY2023 3분기
비율

Brokerage
863
19.7%

Trading
427
9.8%

이자수지(고객예탁금 등)
3,313
75.8%

기타
(230)
-5.3%

순영업수익
4,373
100.0%

주) 순영업수익 : 영업수익-영업비용+판관비

(3) 영업의 종류

- Equity Brokerage

- Margin Service

- Fixed Income Sales

- IB

(4) 종류별 영업실적

(단위: 천미달러)

구 분

FY2023 3분기
FY2022 3분기
FY2022
FY2021

위탁부문
863
1,250
1,504
2,996

자기매매등
487
9
79
10

기타
7,028
4,747
6,848
7,289

합 계
8,378
6,006
8,431
10,295

주) 영업부문별 영업수익 기준으로 작성하였습니다.

(5) 영업무문 별 자금조달, 운용 내용

(조달실적)

(기준일 :
2023년 09월 30일)
(단위 : 미달러)

구 분

FY2023 3분기
FY2022
FY2021

잔액

구성비

잔액

구성비

잔액

구성비

자본

자본금

55,701,876
45.4%
55,701,876
38.3%
55,701,876
47.3%

기타포괄손익

(5,179,587)
-4.2%
(3,293,050)
-2.3%
(1,260,492)
-1.1%

이익잉여금

4,354,028
3.6%
2,948,260
2.0%
1,696,239
1.4%

예수부채

고객예수금

4,058,099
3.3%
5,038,586
3.5%
8,057,345
6.8%

기타부채

차입부채 등 기타

63,646,776
51.9%
84,940,469
58.4%
53,736,445
45.6%

합 계

122,581,192
100.0%
145,336,141
100.0%
117,931,413
100.0%

(운용실적)

(기준일 :
2023년 09월 30일)
(단위 : 미달러)

구 분

FY2023 3분기
FY2022
FY2021

잔액

구성비

잔액

구성비

잔액

구성비

현금예금

현금 및 예치금

68,231,153
55.7%
99,097,254
68.2%
66,019,487
56.0%

증권

당기손익-공정가치측정금융자산
6,925,711
5.6%
5,364,225
3.7%
13,230
0.0%

대출채권

대여금

44,932,272
36.7%
38,197,035
26.3%
49,042,622
41.6%

유형자산

2,202,520
1.8%
2,251,454
1.5%
2,449,769
2.1%

기타

289,536
0.2%
426,173
0.3%
406,305
0.3%

합계

122,581,192
100.0%
145,336,141
100.0%
117,931,413
100.0%

[영업 종류별 현황]

가. 유가증권 자기매매업무

(1) 증권거래현황

(2023.01.01~2023.09.30)
(단위: 백만원)

구분
매수
매도
합계
잔액
평가손익

지분증권
주식
유가증권시장
15,742,215
15,743,995
31,486,210
252,676
7,004

코스닥시장
4,905,666
4,938,510
9,844,177
71,919
(2,325)

코넥스시장
1,466
734
2,200
1,437
145

기타
5,743
6,013
11,756
179,233
(2,142)

소계
20,655,089
20,689,253
41,344,342
505,265
2,681

신주인수권증서
9,021
8,120
17,141
2,354
(1,021)

기타
390,237
717,319
1,107,557
136,873
(16,133)

지분증권 합계
21,054,348
21,414,692
42,469,040
644,492
(14,473)

채무증권
국채,지방채
국고채
73,615,687
74,458,801
148,074,488
2,484,606
(45,606)

국민주택채권
1,844,876
1,837,389
3,682,265
80,079
957

기타
9,695,359
9,282,916
18,978,275
647,377
3,090

소계
85,155,923
85,579,105
170,735,028
3,212,062
(41,558)

특수채
통화안정증권
21,505,105
20,336,158
41,841,263
806,299
(570)

예금보험공사채
59,871
59,872
119,743
-
-

기타
7,726,277
7,732,446
15,458,723
642,452
2,416

소계
29,291,253
28,128,476
57,419,729
1,448,751
1,846

금융채
산금채
3,914,186
4,061,338
7,975,524
151,812
295

중기채
2,795,978
2,900,115
5,696,093
338,476
152

은행채
3,141,324
4,364,219
7,505,543
258,605
235

여전채
13,783,609
13,483,110
27,266,719
2,165,713
12,387

기타
4,034,706
4,074,037
8,108,744
120,975
58

소계
27,669,804
28,882,820
56,552,623
3,035,581
13,127

회사채
7,256,888
7,608,205
14,865,093
2,591,705
22,365

기업어음증권
87,024,705
86,504,933
173,529,637
1,682,474
(13,003)

기타
25,648,517
25,799,999
51,448,516
278,504
(73)

채무증권 합계
262,047,088
262,503,538
524,550,626
12,249,077
(17,297)

집합투자증권
ETF
32,179,634
31,305,850
63,485,484
2,606,873
30,332

기타
228,353
256,741
485,093
2,738,509
(19,009)

집합투자증권 합계
32,407,987
31,562,591
63,970,578
5,345,382
11,323

외화증권
지분증권
533,429
495,955
1,029,385
114,829
(6,692)

채무증권
국채,지방채
4,302,886
3,678,878
7,981,764
329,427
978

특수채
307,352
319,381
626,733
139,886
(166)

금융채
710,646
711,398
1,422,044
100,794
868

회사채
177,050
416,946
593,996
198,314
4,025

소계
5,497,934
5,126,603
10,624,537
768,421
5,704

집합투자증권
166,453
197,535
363,988
331,017
8,934

기타
221
229
449
-
-

외화증권 합계
6,198,037
5,820,322
12,018,359
1,214,267
7,946

파생결합증권
ELS
59,087
76,925
136,011
64,860
2,688

ELW
-
-
-
-
-

기타
86,289
398,595
484,885
35,311
450

파생결합증권 합계
145,376
475,520
620,896
100,171
3,138

총계
321,852,835
321,776,664
643,629,499
19,553,389
(9,363)

주1) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 장내파생상품거래현황

(2023.01.01~2023.09.30)
(단위: 백만원)

구분
거래금액
잔액
평가손익

투기
헤지
기타
합계
자산
부채

선물
국내
금융선물
금리선물
국채3년
73,882,286
47,872,373
-
121,754,659
-
-
(81)

국채10년
21,358,650
18,614,783
-
39,973,433
-
-
(784)

소계
95,240,936
66,487,156
-
161,728,092
-
-
(865)

통화선물
미국달러
1,546,557
34,179,840
-
35,726,397
-
-
1,999

엔
-
427,179
-
427,179
-
-
(6)

유로
-
3,340,624
-
3,340,624
-
-
(91)

소계
1,546,557
37,947,643
-
39,494,200
-
-
1,902

지수선물
KOSPI200
4,621,358
14,644,777
-
19,266,135
-
-
(10,159)

기타
7,881,067
1,595,191
-
9,476,258
-
-
1,688

소계
12,502,425
16,239,968
-
28,742,393
-
-
(8,471)

개별주식
11,321,979
706,440
-
12,028,419
-
-
1,135

국내계
120,611,897
121,381,207
-
241,993,104
-
-
(6,299)

해외
상품선물
농산물
98,933
-
-
98,933
25
6
19

비철금속,귀금속
71,082
-
-
71,082
54
-
54

에너지
138,145
545,128
-
683,273
10
452
(442)

기타
-
-
-
-
6
-
6

소계
308,160
545,128
-
853,288
95
458
(363)

금융선물
통화
111,863
195,355
-
307,218
-
834
(834)

금리
5,416,240
14,310,268
-
19,726,508
2,896
1,502
1,394

주가지수
1,717,490
6,806,278
-
8,523,768
1,532
697
835

소계
7,245,593
21,311,901
-
28,557,494
4,428
3,033
1,395

해외계
7,553,753
21,857,029
-
29,410,782
4,523
3,491
1,032

선물계
128,165,650
143,238,236
-
271,403,886
4,523
3,491
(5,267)

옵션
국내
지수옵션
KOSPI200
587,602
29,048
-
616,650
2,286
9,028
11,258

기타
14,445
-
-
14,445
-
-
-

소계
602,047
29,048
-
631,095
2,286
9,028
11,258

개별주식
56,780
-
-
56,780
36
43
(9)

국내계
658,827
29,048
-
687,875
2,322
9,071
11,249

해외
주가지수
71,030
142,083
-
213,113
18,701
77,402
9,009

금리
1,731
-
-
1,731
-
-
-

통화
18
-
-
18
-
-
-

기타
112
-
-
112
-
-
-

해외계
72,891
142,083
-
214,974
18,701
77,402
9,009

옵션계
731,718
171,131
-
902,849
21,023
86,473
20,258

합계
128,897,368
143,409,367
-
272,306,735
25,546
89,964
14,991

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(3) 장외파생상품 거래현황

(2023.01.01~2023.09.30)
(단위: 백만원)

구분
거래금액
잔액
평가손익

투기
헤지
기타
계
자산
부채

선도
금리
2,531,764
2,661,764
-
5,193,528
299,712
141,796
29,222

통화
29,562,375
4,757,025
-
34,319,400
73,009
110,592
(37,839)

계
32,094,139
7,418,789
-
39,512,928
372,721
252,388
(8,617)

옵션
주식
-
18,999
-
18,999
961
1,935
768

금리
-
-
-
-
15,744
23,506
(405)

통화
27,212
-
-
27,212
-
441
(64)

계
27,212
18,999
-
46,211
16,705
25,882
299

스왑
신용
470,197
269,779
-
739,976
40,545
7,329
(14,433)

주식
4,973,400
5,502,899
-
10,476,299
129,050
135,247
126,039

일반상품
252,127
263,207
-
515,334
13,508
12,107
1,340

금리
23,296,785
28,157,035
-
51,453,820
250,939
847,217
(91,284)

통화
35,884
49,581
-
85,465
10,209
68,340
(8,444)

계
29,028,393
34,242,501
-
63,270,894
444,251
1,070,240
13,218

합계
61,149,744
41,680,289
-
102,830,033
833,677
1,348,510
4,900

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다
.

(4) 종류별 유가증권 운용내역

(가) 주식

(단위 : 백만원)

구 분
제57기 3분기
제56기 3분기
제56기
제55기

처분차익(차손)
(245,682)
185,647
261,129
166,892

평가차익(차손)
(15,701)
347,580
180,812
190,468

배당금수익
53,054
52,813
64,372
63,658

합 계
(208,329)
586,040
506,313
421,018

주1) 차입매도한 주식의 운용내역이 포함되어 있습니다.주2) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(나) 채권

(단위 : 백만원)

구 분
제57기 3분기
제56기 3분기
제56기
제55기

처분ㆍ상환차익(차손)
97,146
(47,955)
(50,824)
(150,916)

평가차익(차손)
85,724
(802,529)
(598,123)
(256,590)

채권이자
526,331
417,526
594,754
473,936

합 계
709,201
(432,958)
(54,193)
66,430

주1) 차입매도한 채권의 운용내역이 포함되어 있습니다.주2) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(다) 외화증권

(단위 : 백만원)

구 분
제57기 3분기
제56기 3분기
제56기
제55기

매매차익(차손)
28,248
(57,684)
(87,292)
34,935

평가차익(차손)
(7,467)
(192,252)
(146,894)
(180,964)

배당금, 이자수익
69,518
54,034
78,430
75,256

합 계
90,299
(195,902)
(155,756)
(70,773)

주1) 외화증권은 외화주식, 외화채권으로 위의 (가)(나)에 이미 포함되어 있으나, 별도로 외화증권 관련 정보를 제공하기 위한 것입니다.주2) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(라) 파생상품운용수지 1) 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분
제57기 3분기
제56기 3분기
제56기
제55기

매매차익(차손)
200,251
(19,551)
(55,058)
148,480

정산차익(차손)
349
21,537
2,650
(16,027)

합 계
200,600
1,986
(52,408)
132,453

주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.
2) 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분
제57기 3분기
제56기 3분기
제56기
제55기

매매차익(차손)
63,304
4,633
12,998
80,823

평가차익(차손)
22,118
(93,187)
19,639
50,220

합 계
85,422
(88,554)
32,637
131,043

주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.
3) 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분
제57기 3분기
제56기 3분기
제56기
제55기

상환차익(차손)
(270,871)
(96,070)
(160,976)
(276,314)

평가차익(차손)
(176,889)
675,418
613,681
181,548

합 계
(447,760)
579,348
452,705
(94,766)

주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.
4) 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분
제57기 3분기
제56기 3분기
제56기
제55기

매매차익(차손)
(96,588)
48,412
130,620
(46,189)

평가차익(차손)
4,516
(656,224)
(474,991)
(57,937)

합 계
(92,072)
(607,812)
(344,371)
(104,126)

주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 투자중개 업무
(1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황

(2023.01.01~2023.09.30)
(단위: 백만원)

구 분
매수
매도
합계
수수료

지분증권
주식
유가증권시장
130,350,688
128,684,680
259,035,368
143,306

코스닥시장
155,163,773
154,579,338
309,743,111
152,732

코넥스시장
41,129
41,703
82,832
88

기타
65,272
68,773
134,045
1,362

지분증권합계
285,620,862
283,374,494
568,995,356
297,487

채무증권
채권
장내
556,024
1,416,870
1,972,894
3,988

장외
46,982,339
19,685,546
66,667,885
-

채무증권합계
47,538,363
21,102,415
68,640,779
3,988

파생결합증권
ELW
1,827,877
1,814,100
3,641,977
1,016

기타
1,507,574
1,453,938
2,961,512
830

파생결합증권합계
3,335,451
3,268,038
6,603,489
1,846

외화증권
25,392,561
25,381,630
50,774,191
56,498

증권계
361,887,237
333,126,578
695,013,815
359,819

선물
국내
279,265,372
279,230,409
558,495,781
7,224

옵션
장내
국내
6,115,754
6,188,688
12,304,443
5,876

파생상품합계
285,381,126
285,419,097
570,800,223
13,100

합계
647,268,363
618,545,675
1,265,814,038
372,919

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 위탁매매 업무수지

(단위: 백만원)

구 분
제57기 3분기
제56기 3분기
제56기
제55기

수탁수수료(수익)
372,919
320,597
405,727
725,049

매매수수료(비용)
64,632
57,756
77,056
101,509

수 지 차 익
308,287
262,841
328,671
623,540

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

다. 집합투자업무(엔에이치헤지자산운용)
(1) 집합투자기구 종류별 현황(가) 펀드수

(단위 : 개)

구 분
투자신탁
투자회사
투자유한회사
투자합자회사
투자조합
투자익명조합
계

공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계

일반사모집합투자기구
-
23
23
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
23
23

합 계
-
23
23
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
23
23

(나) 설정잔액

(단위 : 백만원)

구 분
투자신탁
투자회사
투자유한회사
투자합자회사
투자조합
투자익명조합
계

공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계

일반사모집합투자기구
-
1,170,580
1,170,580
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,170,580
1,170,580

합 계
-
1,170,580
1,170,580
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,170,580
1,170,580

(다) 순자산총액

(단위 : 백만원)

구 분
투자신탁
투자회사
투자유한회사
투자합자회사
투자조합
투자익명조합
계

공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계

일반사모집합투자기구
-
1,171,807
1,171,807
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,171,807
1,171,807

합 계
-
1,171,807
1,171,807
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,171,807
1,171,807

(라) 운용자산총액

(단위 : 백만원)

구 분
투자신탁
투자회사
투자유한회사
투자합자회사
투자조합
투자익명조합
계

공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계

일반사모집합투자기구
-
1,207,954
1,207,954
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,207,954
1,207,954

합 계
-
1,207,954
1,207,954
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,207,954
1,207,954

(2) 집합투자기구 보수율 현황

(단위 : %)

구 분
운용보수율
판매보수율
신탁보수율
일반사무관리보수율
총보수율(A)
기타비용(B)
총비용(A+B)
선취수수료
후취수수료
매매중개수수료

집합투자기구종류
일반사모집합투자기구
1.30667
0.07819
0.04254
0.02955
1.45695
0.00461
1.46156
0.00000
0.00000
0.61947

합 계
1.30667
0.07819
0.04254
0.02955
1.45695
0.00461
1.46156
0.00000
0.00000
0.61947

집합투자기구 형태
투자신탁
1.30667
0.07819
0.04254
0.02955
1.45695
0.00461
1.46156
0.00000
0.00000
0.61947

합 계
1.30667
0.07819
0.04254
0.02955
1.45695
0.00461
1.46156
0.00000
0.00000
0.61947

(3) 집합투자재산 운용 현황- 일반 사모집합투자기구

(단위 : 백만원)

구분
국내
해외
합계

유동성자산
예치금(위탁증거금 등)
39,547
9,574
49,122

보통예금
25,133
2,196
27,329

환매조건부채권매수(RP)
234,809
-
234,809

기타
9,873
1,351
11,224

유동성자산 소계
309,362
13,121
322,483

증권
채무증권
회사채
무보증(공모)
42,100
-
42,100

사모회사채
357,134
-
357,134

소계
399,234
-
399,234

기타
-
-
-

소계
399,234
-
399,234

지분
주식
거래소
46,628
-
46,628

코스닥
48,888
-
48,888

장외
111,191
-
111,191

소계
206,707
-
206,707

신주인수권증서
-
-
-

출자지분
140,408
-
140,408

기타
-
-
-

소계
347,115
-
347,115

수익증권
투자신탁 수익증권
135,791
-
135,791

파생결합증권
ELW
790
-
790

증권 소계
882,930
-
882,930

파생상품
장내파생상품
이자율관련거래
-
-
-

통화관련거래
-
-
-

주식관련거래
-
-
-

기타
-
-
-

소계
-
-
-

장외파생상품
이자율관련거래
-
-
-

통화관련거래
-
(517)
(517)

주식관련거래
-
-
-

기타
-
-
-

소계
-
(517)
(517)

파생상품 소계
-
(517)
(517)

기타자산
기타
3,057
-
3,057

자산총액
1,195,349
12,605
1,207,954

(4) 집합투자증권 중개 및 매매업자(판매회사) 현황

(단위 : 백만원, %)

구분
중개,매매업자
판매금액
비 중
계열여부

금융투자업자
NH투자증권
1,008,199
86.13
Y

금융투자업자
SK증권
2,000
0.17
N

금융투자업자
삼성증권
145,445
12.43
N

금융투자업자
현대차증권
14,936
1.27
N

합계
1,170,580
100.00
-

(5) 신탁업자 현황

(단위 : 개, 백만원)

신탁업자
제57기 3분기
제56기
제55기
계열여부

펀드수
설정잔액
순자산총액
펀드수
설정잔액
순자산총액
펀드수
설정잔액
순자산총액

하나은행
1
39,910
39,893
1
39,910
39,896
-
-
-
N

삼성증권(신한은행수탁)
4
741,649
738,049
4
740,956
716,309
4
713,043
753,417
N

삼성증권(하나은행수탁)
16
339,822
344,756
11
266,432
258,115
6
180,647
193,285
N

삼성증권(기업은행수탁)
1
30,000
30,443
1
30,000
29,225
-
-
-
N

삼성증권
1
19,199
18,666
-
-
-
-
-
-
N

합 계
23
1,170,580
1,171,807
17
1,077,299
1,043,546
10
893,690
946,702

(6) 일반사무관리회사 현황

(단위 : 개, 백만원)

회사명(자사포함)
제57기 3분기
제56기
제55기
계열여부

펀드수
설정잔액
순자산총액
펀드수
설정잔액
순자산총액
펀드수
설정잔액
순자산총액

신한아이타스
23
1,170,580
1,171,807
17
1,077,299
1,043,546
10
893,690
946,702
N

합 계
23
1,170,580
1,171,807
17
1,077,299
1,043,546
10
893,690
946,702

라. 신탁업무
(1) 재무제표- 재무상태표(신탁계정)

(단위 : 백만원)

계정명
금액

Ⅰ.자산총계
53,932,359

1. 현금및예치금
17,250,974

2. 증권
21,408,444

3. 금전채권
11,520,629

4. 파생상품
-

5. 동산·부동산
3,380,602

6. 실물자산
-

7. 기타운용 자산
-

8. 기타자산
371,711

9. 현재가치차금
-

10. 채권평가충당금(-)
-

11. 손익
-

Ⅱ.부채총계
53,932,359

1. 금전신탁
29,479,629

2. 재산신탁
14,001,422

3. 종합재산신탁
16,259

4. 공익신탁
-

5. 담보부사채신탁
-

6. 기타신탁
-

7. 차입금
-

8. 차입유가증권
-

9. 파생상품
-

10. 기타부채
10,433,870

11.특별유보금
1,179

12.손익
-

- 손익계산서(신탁계정)

(단위 : 백만원)

계정명
금액

Ⅰ. 신탁이익계
1,625,437

1. 예치금이자
570,039

2. 증권이자
594,022

3. 금전채권이자
40,514

4. 배당금수익
7,778

5. 증권매매이익
274,931

6. 증권평가이익
437

7. 증권상환이익
3,736

8. 증권손상차손환입
-

9. 파생상품거래이익
-

10. 수수료수익
1,157

11. 동산·부동산수익
-

12. 실물자산수익
-

13. 무체재산권수익
-

14. 유가증권대여료
-

15. 기타수익
132,824

16. 고유계정대이자
-

17. 신탁본지점이자
-

18. 특별유보금환입
-

19. 채권평가충당금환입
-

20. 손익금
-

Ⅱ. 신탁손실계
1,625,437

1. 금전신탁이익
898,576

2. 재산신탁이익
13,018

3. 종합재산신탁이익
2

4. 공익신탁이익
-

5. 담보부사채신탁이익
-

6. 기타신탁이익
-

7. 차입금이자
-

8. 기타지급이자
295,316

9. 증권매매손실
250,972

10. 증권평가손실
16

11. 증권상환손실
1,039

12. 증권손상차손
-

13. 파생상품거래손실
-

14. 제상각
-

15. 지급수수료
8,407

16. 동산·부동산처분손
-

17. 유가증권차입료
-

18. 기금출연료
-

19. 세금과공과
6,949

20. 신탁보수
28,991

21. 기타비용
122,149

22. 특별유보금전입
-

23. 채권평가충당금전입
-

24. 신탁본지점이자
-

25. 손익금
-

(2) 신탁별 수익현황

(단위 : 백만원)

계정명
신탁보수
중도해지수수료
신탁보전금
계

금전신탁
불특정금전신탁
256
-
-
256

특정금전신탁
수시입출금
843
-
-
843

자문형
-
-
-
-

자사주
575
-
-
575

채권형
7,650
-
-
7,650

주식형(자문형, 자사주 제외)
216
-
-
216

주가연계신탁
139
-
-
139

정기예금형
10,740
-
-
10,740

퇴직연금
확정급여형
3,832
-
-
3,832

확정기여형
1,655
-
-
1,655

IRA형
2,210
-
-
2,210

소계
7,698
-
-
7,698

기타
658
-
-
658

금전신탁소계
28,775
-
-
28,775

재산신탁
증권
202
-
-
202

금전채권
-
-
-
-

동산
-
-
-
-

부동산신탁
토지신탁
차입형
-
-
-
-

관리형
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

관리신탁
갑종
-
-
-
-

을종
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

처분신탁
-
-
-
-

담보신탁
-
-
-
-

분양관리신탁
-
-
-
-

부동산신탁계
-
-
-
-

부동산관련권리
-
-
-
-

무체재산권
-
-
-
-

재산신탁소계
202
-
-
202

종합재산신탁
14
-
-
14

기타
-
-
-
-

합계
28,991
-
-
28,991

(3) 자금조달 운용현황

- 금전신탁 자금조달 현황

(단위 : 백만원)

계정명
수탁액
차입금
특별보유금
손익
기타
합계

금전신탁
불특정금전신탁
65,895
-
1,179
-
5,123
72,197

특정금전신탁
수시입출금
978,662
-
-
-
19,599
998,261

자문형
-
-
-
-
-
-

자사주
667,800
-
-
-
22,694
690,494

채권형
8,886,457
-
-
-
9,134,579
18,021,036

주식형(자문형, 자사주 제외)
240,668
-
-
-
-
240,668

주가연계신탁
150,980
-
-
-
-
150,980

정기예금형
12,476,186
-
-
-
145,804
12,621,990

퇴직연금
확정급여형
2,602,449
-
-
-
180,911
2,783,360

확정기여형
1,123,945
-
-
-
73,555
1,197,500

IRA형
1,501,195
-
-
-
92,613
1,593,808

소계
5,227,590
-
-
-
347,079
5,574,669

기타
764,852
-
-
-
41,224
806,076

금전신탁합계
29,459,090
-
1,179
-
9,716,102
39,176,371

주) 당분기 말잔 기준입니다.
- 금전신탁 자금운용 현황

(단위 : 백만원)

구분
증권
예치금
RP매입
기타
합계

회사채
주식
국채·지방채
금융채
기업어음
수익증권
파생결합증권
발행어음
외화증권
기타
소계

금전신탁
불특정금전신탁
18,800
1,106
-
-
40,600
-
-
-
-
-
60,506
11,687
-
3
72,197

특정금전신탁
수시입출금
-
-
-
-
-
-
-
145,751
-
-
145,751
329,070
512,018
11,422
998,261

자문형
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

자사주
-
395,482
-
-
-
-
-
-
-
-
395,482
287,218
-
7,794
690,494

채권형
5,610,516
-
813,762
119,899
7,600,320
-
-
370,700
69,721
990,793
15,575,712
871,228
1,470,378
103,717
18,021,036

주식형(자문형, 자사주 제외)
-
223,102
-
-
-
-
-
5,575
-
-
228,677
8,057
1,004
2,930
240,668

주가연계신탁
-
-
-
-
-
-
20,000
-
129,099
-
149,099
-
-
1,881
150,980

정기예금형
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
12,476,376
-
145,614
12,621,990

퇴직연금
확정급여형
61,728
51
4,630
6,372
-
72,830
1,425,214
8,344
-
-
1,579,169
1,165,884
-
38,306
2,783,359

확정기여형
4,119
184,187
57,987
1,220
-
278,413
90,290
172,710
-
-
788,926
389,292
2,739
16,544
1,197,500

IRA형
61,658
267,535
106,377
1,282
-
302,929
154,466
194,702
-
-
1,088,951
476,273
6,489
22,096
1,593,808

소계
127,505
451,773
168,994
8,875
-
654,171
1,669,970
375,756
-
-
3,457,046
2,031,449
9,227
76,946
5,574,669

기타
10,585
156,770
-
-
10,000
312,811
242,481
17,621
4,067
-
754,335
42,690
123
8,927
806,076

금전신탁합계
5,767,406
1,228,233
982,756
128,774
7,650,920
966,982
1,932,451
915,403
202,887
990,793
20,766,608
16,057,775
1,992,750
359,234
39,176,371

주) 당분기 말잔 기준입니다.

마. 유가증권 인수업무
(1) 유가증권 인수실적

(단위: 백만원)

구 분
제57기 3분기
제56기
제55기

주관사실적
인수실적
인수주선수수료
주관사실적
인수실적
인수주선수수료
주관사실적
인수실적
인수주선수수료

기업공개
216,689
224,666
9,239
481,154
408,746
16,147
22,871,872
2,171,469
38,166

유상증자
1,177,991
722,264
4,319
3,501,896
2,342,428
11,991
9,146,036
2,786,649
17,794

특수채, 금융채
14,065,519
13,150,514
4,071
23,399,500
14,840,123
3,809
16,498,588
15,709,694
6,064

회사채
8,741,475
8,445,753
20,154
17,361,969
7,367,578
19,049
28,624,116
11,240,565
25,908

기업어음
5,000
4,338,641
2,118
2,731,592
1,050,540
3,322
1,226,093
1,238,685
530

외화증권
-
-
1,859
1,569,150
88,631
213
-
-
-

기 타
100,700
3,981,933
138
2,527,306
3,800,158
18,637
3,907,212
4,001,475
18,717

합 계
24,307,374
30,863,771
41,898
51,572,567
29,898,204
73,168
82,273,917
37,148,537
107,179

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 인수업무수지

(단위: 백만원)

구 분
제57기 3분기
제56기 3분기
제56기
제55기

인수주선수수료
41,898
60,349
73,168
107,179

수수료비용
184
37
201
698

수지차익
41,714
60,312
72,967
106,481

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.
바. 부동산투자자문 업무
(1) 현황

(기준일 : 2023년 09월 30일)

성명
직위
담당업무
전화번호
자격증종류
자격증취득일
협회등록일자
상근여부

김정현
이사대우
개발PF, 실물부동산 유동화
768-7000
부동산투자자산운용사
2001.05.09
2009.11.26
상근

박용민
부부장
개발PF, 실물부동산 유동화
768-7000
부동산투자자산운용사
2009.10.07
2016.01.12
상근

박진덕
차장
대체, 부동산 재간접 운용, 분석
768-7000
부동산투자자산운용사
2021.06.24
2021.06.25
상근

이예리
과장
개발PF, 실물부동산 유동화
768-7000
부동산투자자산운용사
2008.12.23
2016.09.30
상근

박은하
과장
개발PF, 실물부동산 유동화
768-7000
부동산투자자산운용사
2015.08.07
2015.08.11
상근

(2) 투자자문 계약현황

(단위: 건, 백만원)

구 분
제57기 3분기
제56기
제55기

고객수
1
2
1

자문계약건수
1
2
1

자문계약자산총액
150,000
215,000
3,000

(3) 투자자문 재산현황

(단위: 건, 백만원)

구 분
건수
금액

국내계약자산
1
150,000

해외계약자산
-
-

합계
1
150,000

(4) 계약상대방별 투자자문 재산현황

(단위: 건, 백만원)

구분
특수관계인
비특수관계인
합계

건수
금액
건수
금액
건수
금액

합계
-
-
1
150,000
1
150,000

(5) 투자자문재산의 운용위탁- 해당사항 없습니다.
사. 투자일임 업무
(1) 투자운용인력 현황(요약)

(기준일 : 2023년 09월 30일)

경력기간
운용역 수
운용중인계약수
운용규모(백만원)

3년미만
37
1,272
3,492,314

5년미만
29
221
4,864,301

10년미만
83
170,071
6,992,964

10년이상
199
3,714
1,710,433

합계
348
175,278
17,060,012

주) 운용규모는 계약금액 기준입니다.

(2) 투자일임 계약현황

(단위: 명, 건, 백만원)

구 분
제57기 3분기
제56기
제55기

고객수
165,725
166,221
173,198

일임계약건수
175,278
175,560
183,448

일임계약자산총액(평가금액)
17,779,123
24,397,110
36,962,561

(3) 일임수수료 수입현황

(단위 : 백만원)

구 분
제57기 3분기
제56기 3분기
제56기
제55기

일임수수료
9,525
15,438
19,233
23,164

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(4) 투자일임 재산현황

(단위 : 건, 백만원)

구분
합계

건수(계약건수)
금액(계약금액)

국내계약자산
일반투자자
173,565
5,117,058

전문투자자
1,713
11,942,953

계
175,278
17,060,012

해외계약자산
일반투자자
-
-

전문투자자
-
-

계
-
-

합계
일반투자자
173,565
5,117,058

전문투자자
1,713
11,942,953

계
175,278
17,060,012

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(5) 계약상대방별 투자일임 재산현황

(단위 : 백만원)

구분
특수관계인
비특수관계인
합계

건수
금액
건수
금액
건수
금액

증권사
-
-
4
9,915
4
9,915

자산운용사
-
-
2
6,874
2
6,874

기타 금융투자업자
-
-
2
6,309
2
6,309

은행
-
-
3
2,133,045
3
2,133,045

보험회사(고유계정)
-
-
2
40,524
2
40,524

보험회사(특별계정)
-
-
9
176,148
9
176,148

연기금
-
-
16
5,712,949
16
5,712,949

공제회
-
-
2
351,997
2
351,997

종금
-
-
14
370,401
14
370,401

개인
-
-
173,259
3,767,127
173,259
3,767,127

기타
-
-
1,965
4,484,723
1,965
4,484,723

계
-
-
175,278
17,060,012
175,278
17,060,012

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(6) 투자일임재산 운용현황

(단위 : 백만원)

구분
국내
해외
합계

유동성자산
예치금(위탁증거금 등)
5,797
16,409
22,207

정기예금
-
-
-

환매조건부채권매수(RP)
29
-
29

기업어음증권(CP)
3,573,943
-
3,573,943

기타
4,617,977
-
4,617,977

소계
8,197,748
16,409
8,214,158

증권
채무증권
국채.지방채
88,906
-
88,906

특수채
80,537
-
80,537

금융채
41,206
-
41,206

회사채
884,017
-
884,017

기타
197,946
7,770
205,716

소계
1,292,613
7,770
1,300,384

지분증권
주식
277,340
66,186
343,526

수익증권
투자신탁 수익증권
7,757,435
148,474
7,905,910

파생결합증권
ELS
15,144
-
15,144

기타
-
-
-

소계
15,144
-
15,144

소계
9,342,533
222,431
9,564,965

합계
17,540,282
238,840
17,779,123

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(7) 투자일임재산의 운용위탁- 해당사항 없습니다.

아. 신용공여업무

(1) 신용공여한도 및 이자율

구분

한도
(주1)

이자율
(주2)

비고

신용융자

개인별 10~20억이내

(주3)

연5.4%~9.6%

(나무계좌 연5.4%~9.9%) (주4)

기간별 차등금리

소급적용

신용대주

개인별 3천만원이내(주5)

연4.5% (주6)

단일금리 적용

보통담보대출

(주식/채권/ELS/DLS)

개인/법인별 5억 이내

연7.6%~8.9%

(나무계좌 연9.0%~9.8%) (주7)

고객등급별

차등금리 적용

수익증권담보대출

개인/법인별 5억 이내

(연금저축대출 연5.0%)

연7.6%~8.9%

(나무계좌 연9.0%~9.8%) (주7)

고객등급별

차등금리 적용

매도담보대출

(주식/수익증권/ELS/DLS)

개인/법인별 5억 이내

주식 : 연10%

수익증권/ELS/DLS : 연8.0%

(MMF : 연4%)

단일금리 적용

종합담보대출

개인별 5억이내

연7.6%~8.9%

(나무계좌 연9.0%~9.8%) (주7)

고객등급별

차등금리 적용

주1) 회사자율운영

주2) 회사자율운영주3) 신용융자 한도변경(2022.08.05) : KCB평점 1,000~770점 20억 / 769~535점 10억)주4) 신용융자 금리변경(QV : 2023.03.20, 나무 : 2023.03.20)

① 영업점계좌 : 1~7일 5.4%, 8~15일 7.9%, 16~30일 8.5%, 31~60일 9.5%, 61일 이상 9.6%

② 나무계좌 : 1~7일 5.4%, 8~15일 9.0%, 16~30일 9.5%, 31~60일 9.7%, 61일 이상 9.9%주5) 신용(유통)대주한도변경 (1억 -> 3천만원) (2021.05.03)주6) 신용(유통)대주 이자 신설(대주서비스 재개) (2018.10.05) 및 변경(2021.05.03) (연 2.5% -> 연 4.5%)주7) 담보대출 금리변경(QV : 2023.03.20, 나무 : 2023.03.20)

① 영업점계좌 : 탑클래스 7.6%, 골드 8.1%, 로얄 8.4%, 그린 8.8%, 블루 8.9%

② 나무계좌 : 탑클래스 9.0%, 골드 9.3%, 로얄 9.5%, 그린 9.5%, 블루 9.8% - 연금저축담보대출 : 5.0%(2023.01.04. QV, 나무 동일)

(2) 신용공여현황

(단위 : 백만원)

구 분
제57기 3분기
제56기
제55기

신용거래융자금
2,146,469
2,200,009
2,567,446

유통신용대주담보금
5,247
4,161
1,229

증권담보대출금
1,135,727
1,175,560
1,286,590

주1) 평잔으로 작성되었습니다.
주2) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.
자. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분
제57기 3분기
제56기
제55기

잔고
조건부매도
6,874,337
6,692,291
10,540,487

(거액 RP)
-
-
-

조건부매수
200,000
998,300
162,800

거래금액
조건부매도
464,878,387
819,334,513
1,023,703,890

(거액 RP)
-
-
-

조건부매수
85,421,900
34,272,800
48,341,500

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.
차. 연결종속회사의 영업 종류별 현황
◆ NH선물
(1) 고객위탁 부문 업무위탁부문수익은 FY2023.3Q 395억원으로 전기 대비(FY2022.3Q 327억원) 68억원 증가하였습니다.

(2) 유가증권 자기매매업무(가) 증권거래현황

(2023.01.01~2023.09.30)
(단위: 백만원)

구분
매수
매도
합계
잔액
평가손익

지분증권
주식
기타
-
-
-
42,189
1,326

채무증권
국채,지방채
국고채
-
-
-
29,566
-235

특수채
통화안정증권
-
-
-
29,567
-156

기타
-
-
-
-
-

소계
-
-
-
29,567
-156

금융채
산금채
10,000
-
10,000
39,725
-229

중기채
-
10,000
10,000
-
-

소계
10,000
10,000
20,000
39,725
-229

회사채
500
-
500
1,124
624

계
10,500
10,000
20,500
99,981
4

집합투자증권
기타
-
-
-
29,898
1,175

합계
10,500
10,000
20,500
172,068
2,505

주) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 평가손익도 포함되어 있습니다.

(나) 장내파생상품거래현황

(2023.01.01~2023.09.30)
(단위: 백만원)

구분
거래금액
잔액
평가손익

투기
헤지
기타
합계
자산
부채

선물
국내
금융선물
금리선물
국채3년
-
-
156,862
156,862
-
-
-

국채10년
-
-
119,576
119,576
-
-
-

소계
-
-
276,437
276,437
-
-
-

통화선물
미국달러
-
18,179
6,086
24,265
-
1,484
-2

유로
-
966
5,988
6,954
-
128
0

소계
-
19,145
12,074
31,219
-
1,612
-2

지수선물
KOSPI200
-
-
79,607
79,607
-
-
-

기타
-
-
508
508
-
-
-

소계
-
-
80,115
80,115
-
-
-

개별주식
-
-
4
4
-
-
-

국내계
-
19,145
368,631
387,776
-
1,612
-2

해외
상품선물
농산물
-
-
1,556
1,556
-
-
-

비철금속,귀금속
-
-
103
103
-
-
-

에너지
-
-
4,131
4,131
-
-
-

소계
-
-
5,790
5,790
-
-
-

금융선물
금리
-
-
23,063
23,063
-
-
-

통화
-
-
1,416
1,416
-
-
-

주가지수
-
-
22,430
22,430
-
-
-

소계
-
-
46,908
46,908
-
-
-

해외계
-
-
52,698
52,698
-
-
-

선물계
-
19,145
421,329
440,474
-
1,612
-2

옵션
국내
지수옵션
KOSPI200
-
-
-
-
-
-
-

해외
주가지수
-
-
-
-
-
-
-

통화
-
-
-
-
-
-
-

해외계
-
-
-
-
-
-
-

옵션계
-
-
-
-
-
-
-

총합계
-
19,145
421,329
440,474
-
1,612
-2

(다) 종류별 유가증권 운용내역 1) 주식

(단위: 백만원)

구 분
FY2023 3분기
FY2022 3분기
FY2022
FY2021

평가차익(차손)
1,326
7,874
3,116
2,803

매매차익(차손)
-
-
-
-

배당금수익
805
805
805
580

합 계
2,131
8,679
3,921
3,383

2) 채권

(단위: 백만원)

구 분
FY2023 3분기
FY2022 3분기
FY2022
FY2021

평가차익(차손)
770
(2,005)
(1,222)
(285)

매매차익(차손)
-
-
-
-

채권이자
1,971
1,383
2,034
1,018

합 계
2,741
(622)
812
733

3)
장내파생상품

(단위: 백만원)

구 분
FY2023 3분기
FY2022 3분기
FY2022
FY2021

매매차익(차손)
(126)
(288)
(96)
(171)

평가차익(차손)
-
-
-
-

합 계
(126)
(288)
(96)
(171)

(라) 투자중개 업무 1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황

(2023.01.01~2023.09.30)
(단위: 백만원)

구분
매수
매도
합계
수수료

선물
국내
784,609,179
783,784,545
1,568,393,724
13,130

해외
104,081,337
103,525,716
207,607,053
6,545

소계
888,690,516
887,310,261
1,776,000,777
19,676

옵션
장내
국내
4,476,543
4,580,295
9,056,838
2,260

해외
9,662,713
10,865,595
20,528,309
778

소계
14,139,256
15,445,890
29,585,147
3,038

합계
902,829,772
902,756,151
1,805,585,924
22,714

2) 위탁매매 업무수지

(단위: 백만원)

구 분
FY2023 3분기
FY2022 3분기
FY2022
FY2021

수탁수수료(수익)
22,714
26,075
33,765
37,024

매매수수료(비용)
9,835
11,258
14,662
16,253

수 지 차 익
12,879
14,817
19,103
20,771

3. 파생상품거래 현황

가. 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황

(기준일 :
2023년 09월 30일)
(단위: 백만원)

구 분
이자율
통화
주식
기타

거래목적
위험회피
-
-
-
-

매매목적
109,180,965
11,088,857
13,726,097
7,070,398

장소
장내거래
2,447,197
1,861,102
10,386,348
32,222

장외거래
106,733,768
9,227,755
3,339,749
7,038,176

형태
선 도
7,006,780
8,743,477
-
-

선 물
2,447,197
1,861,102
897,157
32,222

스 왑
99,155,612
456,858
3,313,991
7,038,176

옵 션
571,376
27,420
9,514,949
-

주1) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.주2) 위험회피 거래목적은 위험회피회계 적용을 위해 위험회피수단으로 지정된 파생상품입니다.

나. 신용파생상품거래현황
(1) 신용파생상품거래현황

(기준일 :
2023년 09월 30일)
(단위: 백만원)

구 분
신용 매도
신용 매입

해외물
국내물
계
해외물
국내물
계

Credit Default Swap

2,979,172
579,000
3,558,172
1,835,153
658,000
2,493,153

Credit Linked Notes
-
-
-
-
140,000
140,000

계
2,979,172
579,000
3,558,172
1,835,153
798,000
2,633,153

(2) 신용파생상품 상세명세(요약)

(기준일 :
2023년 09월 30일)
(단위: 백만원)

상품종류
신용 매도
신용 매입

건수
원화환산액면금액
건수
원화환산액면금액

CDS
57
3,558,172
29
2,493,153

CLN
-
-
3
140,000

합계
57
3,558,172
32
2,633,153

다. 연결종속회사의 파생상품거래 현황
◆ NH선물

(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황

(기준일 :
2023년 09월 30일)
(단위: 백만원)

구 분
이자율
통화
주식
기타

거래목적
위험회피
-
-
-
-

매매목적
-
1,610
-
-

장소
장내거래
-
1,610
-
-

장외거래
-
-
-
-

형태
선 도
-
-
-
-

선 물
-
1,610
-
-

스 왑
-
-
-
-

옵 션
-
-
-
-

주) 위험회피 거래목적은 위험회피회계 적용을 위해 위험회피수단으로 지정된 파생상품입니다.

(2) 신용파생상품거래현황-해당사항 없습니다.

◆ NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.
(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황

(기준일 :
2023년 09월 30일)
(단위: 백만원)

구 분
이자율
통화
주식
기타

거래목적
위험회피
-
-
-
-

매매목적
160,665
319,738
-
-

장소
장내거래
160,665
-
-
-

장외거래
-
319,738
-
-

형태
선 도
-
319,738
-
-

선 물
160,665
-
-
-

스 왑
-
-
-
-

옵 션
-
-
-
-

주) 위험회피 거래목적은 위험회피회계 적용을 위해 위험회피수단으로 지정된 파생상품입니다.

(2) 신용파생상품거래현황

-해당사항 없습니다. ◆
NH Securities Vietnam Co., Ltd.
(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황
-해당사항 없습니다.(2) 신용파생상품거래현황 -해당사항 없습니다.

◆ NH앱솔루트리턴 일반사모투자신탁 1호
(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황

(기준일 :
2023년 09월 30일)
(단위: 백만원)

구 분
이자율
통화
주식
기타

거래목적
위험회피
-
-
-
-

매매목적
-
8,400
146,832
-

장소
장내거래
-
-
-
-

장외거래
-
8,400
146,832
-

형태
선 도
-
8,400
-
-

선 물
-
-
-
-

스 왑
-
-
111,539
-

옵 션
-
-
35,293
-

주) 위험회피 거래목적은 위험회피회계 적용을 위해 위험회피수단으로 지정된 파생상품입니다.
(2) 신용파생상품거래현황-해당사항 없습니다.

◆ 엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황-해당사항 없습니다.(2) 신용파생상품거래현황 -해당사항 없습니다.

◆ 에이알에이코리아 일반사모부동산투자신탁 제10호
(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황

(기준일 :
2023년 09월 30일)
(단위: 백만원)

구 분
이자율
통화
주식
기타

거래목적
위험회피
-
-
-
-

매매목적
-
87,074
-
-

장소
장내거래
-
-
-
-

장외거래
-
87,074
-
-

형태
선 도
-
-
-
-

선 물
-
-
-
-

스 왑
-
87,074
-
-

옵 션
-
-
-
-

주) 위험회피 거래목적은 위험회피회계 적용을 위해 위험회피수단으로 지정된 파생상품입니다.
(2) 신용파생상품거래현황-해당사항 없습니다.

◆ 헤이와이에스제일차 주식회사
(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황-해당사항 없습니다.(2) 신용파생상품거래현황 -해당사항 없습니다.
◆ 주식회사 알에이제삼차
(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황-해당사항 없습니다.(2) 신용파생상품거래현황 -해당사항 없습니다.

4. 영업설비

가. 지점 등 설치현황
(국내)

(2023.09.30 현재)

지 역
지점
영업소
사무소
합계

서울
28
-
-
-

인천
1
-
-
-

대전
1
-
-
-

대구
2
-
-
-

광주
3
-
-
-

울산
1
-
-
-

부산
3
-
-
-

경기
12
1
-
-

강원
3
-
-
-

충북
1
-
-
-

충남
2
-
-
-

경북
2
-
-
-

경남
2
-
-
-

전북
1
-
-
-

전남
2
1
-
-

제주
1
-
-
-

세종
-
1
-
-

합 계
65
3
-
68

주) 지점에는 본점에 소재하고 있는 'NH금융PLUS 영업부금융센터' 1개를 포함하고 있습니다.

(해외)

(2023.09.30 현재)

지 역
지 점
사무소
합 계

상해
-
1
1

런던
-
1
1

계
-
2
2

주) 당사는 2022년 2월 런던현지법인 설립인가를 완료하였습니다. 법인 이전 후 런던사무소는 폐쇄될 예정입니다.
나. 영업설비 등 현황

(단위: 백만원)

구 분
토지 (장부가액)
건물 (장부가액)
합 계

본점
-
-
-

지점
55,174
19,478
74,652

합계
55,174
19,478
74,652

주) 건물에 대한 감가상각비는 반영하였고, 투자부동산에 대한 내역은 제외하였습니다.
다. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획
-해당사항 없습니다.

라. 자동화기기 설치현황

(단위 : 대)

Type
설치대수

제57기 3분기
제56기
제55기

업무STM
13
6
-

화상ITM
9
-
-

합계
22
6
-

주1) STM : Smart Teller Machine으로 계좌개설, 제변경, 부가서비스, 이체 및 대체, 공모주 청약 등 고빈도 단순업무를 고객이 직접 처리할 수 있는 기기주2) ITM : Interactive Teller Machine으로 STM의 셀프처리기능과 화상상담솔루션이 장착되어 당사 디지털 어드바이저와 화상상담 및 업무처리가 가능한 기기
마. 연결종속회사의 영업설비 등 현황
◆ NH선물
(1) 지점 등 설치현황

(2023.09.30 현재)

지역
지점
영업소
사무소
합계

서울
1
-
-
1

총합계
1
-
-
1

주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.

◆ NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.
(1) 지점 등 설치현황

(2023.09.30 현재)

지역
지점
영업소
사무소
합계

홍콩
1
-
-
1

총합계
1
-
-
1

주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.

◆ NH Securities Vietnam Co., Ltd.

(1) 지점 등 설치현황

(2023.09.30 현재)

지역
지점
영업소
사무소
합계

하노이
2
-
-
2

호치민
1
-
-
1

총합계
3
-
-
3

주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.

5. 재무건전성 등 기타 참고사항

가. 자본적정성 및 재무건전성

(1) 순자본 비율

(단위: 백만원)

구 분
제57기 3분기
제56기
제55기

영업용순자본(A)

5,997,062

6,137,895

6,152,461

총위험액(B)

3,532,221

3,729,525

3,452,182

필요유지자기자본(C)

130,025

130,025

130,025

순자본비율[(A-B)/C]

1,895.7%

1,852.2%

2,076.7%

주1) 순자본비율 = [(영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본]×100주2) 연결 기준으로 작성하였습니다.주3) 필요유지자기자본은 인가업무단위별 최저자기자본합계의 70%로 산출합니다.

(2) 자산부채 비율

(단위: 백만원)

구 분
제57기 3분기
제56기
제55기

실질자산(A)

51,226,438

50,379,037

55,806,567

실질부채(B)

44,238,780

43,550,273

49,364,881

자산부채비율(A/B)

115.80%

115.68%

113.05%

주1) 자산부채비율 = (실질자산/실질부채)×100 (실질가치 기준)주2) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(3) 레버리지 비율

(단위: 백만원)

구 분
제57기 3분기
제56기
제55기

총자산(A)

39,381,461

38,425,403

43,547,971

자기자본(B)

6,887,761

6,766,747

6,373,628

레버리지비율(A/B)

571.76%

567.86%

683.25%

주1) 자기자본에 대한 총자산의 비율을 백분율(%)로 표시한 수치로서 금융감독원장이 정하는 방식에 따라 산정하였습니다.주2) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 수수료 현황

(1) 오프라인(영업점) 및 온라인(HTS/홈페이지 등)

(가) 오프라인(영업점, 고객지원센터 상담원) 수수료율

거래상품
거래금액
수수료율

주식
유가증권/코스닥/코넥스/기타
~2억원 미만
0.4972% (최저 700원)

2억~5억원 미만
0.4472% + 100,000원

5억원 이상
0.3972% + 350,000원

K-OTC/K-OTCBB
금액 무관
0.50% (단, K-OTCBB는 최저수수료 30,000원)

ELW
~2억원 미만
0.498% (최저 700원)

2억~5억원 미만
0.448% + 100,000원

5억원 이상
0.398% + 350,000원

선물
KOSPI200/코스닥150/미니KOSPI200/유로스톡스50/변동성지수/섹터지수/ KRX300
~5억원 이하
0.0447974%

5억~10억원 이하
0.0397974% + 25,000원

10억~20억원 이하
0.0347974% + 75,000원

20억~50억원 이하
0.0297974% + 175,000원

50억원 초과
0.0247974% + 425,000원

개별주식
~5억원 이하
0.0445216%

5억~10억원 이하
0.0395216% + 25,000원

10억~20억원 이하
0.0345216% + 75,000원

20억~50억원 이하
0.0295216% + 175,000원

50억원 초과
0.0245216% + 425,000원

옵션
KOSPI200/코스피200위클리
1천만원 이하
옵션가격 0.42미만 : 1.482346% + (계약건당 13원) 옵션가격 0.42~2.47미만 : 1.495% 옵션가격 2.47이상 : 1.482346% + (계약건당 78원)

1천만원 초과
옵션가격 0.42미만 : 0.982346% + 50,000원 + (계약건당 13원) 옵션가격 0.42~2.47미만 : 0.995% + 50,000원 옵션가격 2.47이상 : 0.982346% + 50,000원 + (계약건당 78원)

미니KOSPI200
1천만원 이하
옵션가격 0.48미만 : 1.482346% + (계약건당 3원) 옵션가격 0.48~2.53미만 : 1.495% 옵션가격 2.53이상 : 1.482346% + (계약건당 16원)

1천만원 초과
옵션가격 0.48미만 : 0.982346% + 50,000원 + (계약건당 3원) 옵션가격 0.48~2.53미만 : 0.995% + 50,000원 옵션가격 2.53이상 : 0.982346% + 50,000원 + (계약건당 16원)

코스닥150
1천만원 이하
옵션가격 3.2미만 : 1.482346% + (계약건당 4원) 옵션가격 3.2~24.5미만 : 1.495% 옵션가격 24.5이상 : 1.482346% + (계약건당 31원)

1천만원 초과
옵션가격 3.2미만 : 0.982346% + 50,000원 + (계약건당 4원) 옵션가격 3.2~24.5미만 : 0.995% + 50,000원 옵션가격 24.5이상 : 0.982346% + 50,000원 + (계약건당 31원)

개별주식
1천만원 이하
옵션가격 4천원미만 : 1.482346% + (계약건당 5원) 옵션가격 4천원~16천원미만 : 1.495% 옵션가격 16천원이상 : 1.482346% + (계약건당 20원)

1천만원 초과
옵션가격 4천원미만 : 0.982346% + 50,000원 + (계약건당 5원) 옵션가격 4천원~16천원미만 : 0.995% + 50,000원 옵션가격 16천원이상 : 0.982346% + 50,000원 + (계약건당 20원)

금 현물
금액 무관
0.50% (VAT 10% 별도)

NH투자자문 서비스자산배분형
금액 무관
0.35%

국내CFD(Contract For Difference, 전문투자스왑) 거래
금액 무관
0.40%

해외CFD(Contract For Difference, 전문투자스왑) 거래
금액 무관
0.40%

(나) QV HTS/홈페이지(www.nhqv.com) 수수료율

거래상품
거래금액
수수료율

주식
유가증권/코스닥/코넥스/기타
50만원 미만
0.4991639%

50만~1백만원 미만
0.1741639% + 700원

1백만~5백만원 미만
0.1641639% + 800원

5백만~1천만원 미만
0.1541639% + 1,200원

1천만~3천만원 미만
0.1341639% + 1,500원

3천만~5천만원 미만
0.1241639% + 2,500원

5천만~1억원 미만
0.1041639% + 2,500원

1억~2억원 미만
0.0941639% + 2,500원

2억원 이상
0.0841639% + 2,500원

ELW
금액 무관
0.056%

K-OTC
금액 무관
0.25%

선물
KOSPI200/코스닥150/미니KOSPI200/유로스톡스50/KRX300
금액 무관
0.0097974%

개별주식
금액 무관
0.0095216%

변동성지수
금액 무관
0.014%

섹터지수
금액 무관
0.010%

옵션
KOSPI200/KOSPI200 위클리
1천만원 미만
옵션가격 0.42미만 : 0.382346% + (계약건당 13원) 옵션가격 0.42~2.47미만 : 0.395% 옵션가격 2.47이상 : 0.382346% + (계약건당 78원)

1천만원 이상
옵션가격 0.42미만 : 0.282346% + (계약건당 13원) 옵션가격 0.42~2.47미만 : 0.295% 옵션가격 2.47이상 : 0.282346% + (계약건당 78원)

미니KOSPI200
1천만원 미만
옵션가격 0.48미만 : 0.382346% + (계약건당 3원) 옵션가격 0.48~2.53미만 : 0.395% 옵션가격 2.53이상 : 0.382346% + (계약건당 16원)

1천만원 이상
옵션가격 0.48미만 : 0.282346% + (계약건당 3원) 옵션가격 0.48~2.53미만 : 0.295% 옵션가격 2.53이상 : 0.282346% + (계약건당 16원)

코스닥150
1천만원 미만
옵션가격 3.2미만 : 0.382346% + (계약건당 4원) 옵션가격 3.2~24.5미만 : 0.395% 옵션가격 24.5이상 : 0.382346% + (계약건당 31원)

1천만원 이상
옵션가격 3.2미만 : 0.282346% + (계약건당 4원) 옵션가격 3.2~24.5미만 : 0.295% 옵션가격 24.5이상 : 0.282346% + (계약건당 31원)

개별주식
1천만원 미만
옵션가격 4천원미만 : 0.382346% + (계약건당 5원) 옵션가격 4천원~16천원미만 : 0.395% 옵션가격 16천원이상 : 0.382346% + (계약건당 20원)

1천만원 이상
옵션가격 4천원미만 : 0.282346% + (계약건당 5원) 옵션가격 4천원~16천원미만 : 0.295% 옵션가격 16천원이상 : 0.282346% + (계약건당 20원)

실물
금 현물
금액 무관
0.20% (VAT 10% 별도)

국내CFD(Contract For Difference, 전문투자스왑)
금액 무관
0.15%

해외CFD(Contract For Difference, 전문투자스왑)
금액 무관
0.20%

※ 기타 : ETF, ETN, 신주인수권 증서 및 증권※ 코넥스, 금현물, 선물(코스닥150,변동성지수,섹터지수,미니코스피200,유로스톡스50,KRX300), 옵션(코스피200위클리,미니코스피200,코스닥150) 매매는 HTS에서만 가능(홈페이지 매매 불가)
(다) NAMUH 수수료율 (NAMUH 홈페이지/NAMUH HTS/NAMUH 모바일)

거래 상품
Mobile 개설
제휴은행 개설

모바일 계좌 전용
케이뱅크/카카오뱅크
Original
Leverage
Winner

주식
유가증권/코스닥/코넥스/기타
일반주문
0.01%
0.015%
0.0141639%
0.0191639%
0.0191639%

신용/대출주문
0.01%
0.015%
0.0141639%
0.0060000%
0.0191639%

Stop-Mit자동주문
0.01%
0.015%
0.0141639%
0.0191639%
0.0060000%

ELW
일반주문
0.01%
0.015%
0.015%
0.020%
0.020%

신용/대출주문
0.01%
0.015%
0.015%
0.0065%
0.020%

Stop-Mit자동주문
0.01%
0.015%
0.015%
0.020%
0.0065%

K-OTC
0.15%

선물
KOSPI200/코스닥150/미니KOSPI200/유로스톡스50/KRX300
0.0029474%

개별주식
0.0056716%

변동성지수
0.007%

섹터지수
0.0035%

옵션
KOSPI200/코스피200위클리
옵션가격 0.42미만 : 0.137346% + (계약건당 13원) 옵션가격 0.42~2.47미만 : 0.15% 옵션가격 2.47이상 : 0.137346% + (계약건당 78원)

미니KOSPI200
옵션가격 0.48미만 : 0.137346% + (계약건당 3원) 옵션가격 0.48~2.53미만 : 0.15% 옵션가격 2.53이상 : 0.137346% + (계약건당 16원)

코스닥150
옵션가격 3.2미만 : 0.137346% + (계약건당 4원) 옵션가격 3.2~24.5미만 : 0.15% 옵션가격 24.5이상 : 0.137346% + (계약건당 31원)

개별주식
옵션가격 4천원미만 : 0.187346% + (계약건당 5원) 옵션가격 4천원~16천원미만 : 0.20% 옵션가격 16천원이상 : 0.187346% + (계약건당 20원)

실물
금 현물
0.20% (VAT 10% 별도)

국내CFD(Contract For Difference, 전문투자스왑)거래
0.15%

해외CFD(Contract For Difference, 전문투자스왑)거래
0.20%

국내 소수점 거래
0.01%

해외 소수점 거래
0.25%

주) 평생우대이벤트 적용 계좌 수수료(일반주식 0.0043319%, ETF/ELW/ETN 0.0049010%)※ 적립식 서비스 수수료는 국내 0.15%, 해외 0.25% 적용※ 국내 소수점 거래 은행연계 계좌는 0.015%※ 소수점 거래의 경우, 매도 시 거래세 비용(0.20%) 별도 징구

(라) 에셋(채움에셋)통장 수수료 (NAMUH HTS)

구분

수수료율

주식

유가증권/코스닥/

코넥스/ELW

0.013%

K-OTC

0.15%

선물

KOSPI200/개별주식

0.003%

옵션

KOSPI200

옵션가격 0.42미만 : 0.137346% + (계약건당 13원) 옵션가격 0.42~2.47미만 : 0.15% 옵션가격 2.47이상 : 0.137346% + (계약건당 78원)

※ 영업점 등 기타매체 거래시: 매체별 수수료율 적용

(2) 기타매체(QV MTS, QV Tablet, ARS 등) 수수료율

거래상품
거래금액
수수료율

주식
유가증권/코스닥/코넥스/기타
2백만원 미만
0.1971639% + 500원

2백만원 이상
0.1971639%

K-OTC
금액 무관
0.30%

ELW
2백만원 미만
0.198% + 500원

2백만원 이상
0.198%

선물
KOSPI200/미니KOSPI200코스닥150/유로스톡스50KRX300
금액 무관
0.0197974%

변동성지수
금액 무관
0.024%

섹터지수
금액 무관
0.020%

개별주식
금액 무관
0.0195216%

옵션
KOSPI200/코스피200위클리
금액 무관
옵션가격 0.42미만 : 0.482346% + (계약건당 13원) 옵션가격 0.42~2.47미만 : 0.495% 옵션가격 2.47이상 : 0.482346% + (계약건당 78원)

미니코스피200
금액 무관
옵션가격 0.48미만 : 0.482346% + (계약건당 3원) 옵션가격 0.48~2.53미만 : 0.495% 옵션가격 2.53이상 : 0.482346% + (계약건당 16원)

코스닥150
금액 무관
옵션가격 3.2미만 : 0.482346% + (계약건당 4원) 옵션가격 3.2~24.5미만 : 0.495% 옵션가격 24.5이상 : 0.482346% + (계약건당 31원)

개별주식
금액 무관
4천원미만 : 0.482346% + (계약건당 5원) 4천원~16천원미만 : 0.495% 16천원 이상 : 0.482346% + (계약건당 20원)

실물
금 현물
금액 무관
0.20%(VAT 10% 별도)

국내CFD(Contract For Difference, 전문투자스왑)
금액 무관
0.15%

해외CFD(Contract For Difference, 전문투자스왑)
금액 무관
0.20%

국내 소수점 거래
2백만원 미만
0.1971639% + 500원

2백만원 이상
0.1971639%

해외 소수점 거래
금액 무관
0.25%

※ 소수점 거래의 경우, 매도 시 거래세 비용(0.20%) 별도 징구, 적립식 서비스 수수료 동일 적용
(3) 채권매매(영업점, 고객지원센터, 홈페이지, QV HTS, QV MTS)

거래상품
잔존만기
수수료율

일반장내채권(주식관련채권 포함)
1년 미만
0.10%

1년 ~ 2년 미만
0.20%

2년 이상
0.30%

소액채권
-
0.60%

(4) 외화유가증권 수수료율

지역
국가
기타
오프라인수수료
온라인수수료

남태평양
호주
-
0.5%(최소 : AUD 30)
0.25%(최소 : AUD 10)

뉴질랜드
-
0.5%(최소 : NZD 50)
-

동북아
상해A주
Handling Fee 0.00487%, Securities Managerment Fee 0.002%, Transfer Fee 주당 액면가의 0.004%, 매도시 인지세 0.1%
0.50%
0.30%

심천A주
Handling Fee 0.00487%, Securities Managerment Fee 0.002%, Transfer Fee 주당 액면가의 0.004%, 매도시 인지세 0.1%
0.50%
0.30%

상해B주
인지세 별도 - 매도시 0.1%
0.5% (USD 40)
-

심천B주
인지세 별도 - 매도시 0.1%
0.5% (HKD 300)
-

홍콩
인지세 별도 - 매수/매도시 0.1%
0.50%
0.30%

일본
-
0.50%
0.25%

동남아
싱가포르
매수/매도시 Clearing fee 0.0325% / Trading fee 0.0075% 별도)
0.5%(최소 : SGD 40)
-

인도네시아
거래세 별도 - 매수시 0.058% 매도시 0.158%
0.8%(최소 : IDR 350,000)
0.45%(최소 : IDR 350,000)

베트남
거래세 별도 - 매도시 0.1%
0.5%(최소 : VND 600,000)
0.4%(최소 : VND 600,000)

태국
현지 VAT 별도 0.014%
0.6%(최소 : THB 1,000)
-

서유럽
영국
인지세별도 - 매수시 0.50% levy fee 별도 - 거래금액 GBP 10,000이상 일경우 매수/매도시 주문당 GBP 1
0.5%(최소 : GBP 25 /USD 35 / EUR 30)
0.25%(최소 : GBP 20 /USD 20 / EUR 20)

독일
-
0.5%(최소 : EUR 20)
0.25%(최소 : EUR 20)

프랑스
거래세 별도 - 시총 10억 유로이상 대형주 매수시 거래세 0.3%
0.5%(최소 : EUR 20)
-

스위스
-
0.5%(최소 : CHF 25)
-

오스트리아
-
0.5%(최소 : EUR 20)
-

벨기에
-
0.5%(최소 : EUR 20)
-

네덜란드
-
0.5%(최소 : EUR 20)
-

아일랜드
인지세 별도 - 매수시 1.00%
0.5%(최소 : EUR 20)
-

북유럽
덴마크
-
0.5%(최소 : DKK 150)
-

핀란드
-
0.5%(최소 : EUR 20)
-

노르웨이
-
0.5%(최소 : NOK 150)
-

스웨덴
-
0.5%(최소 : SEK 200)
-

남유럽
그리스
Transfer fee 별도-매수/매도 0.0325%
0.5%(최소 : EUR 20)
-

이탈리아
거래세 별도 - 시총 5억 유로이상 대형주 매수시 거래세 0.1%
0.5%(최소 : EUR 20)
-

포르투갈
-
0.5%(최소 : EUR 20)
-

스페인
-
0.5%(최소 : EUR 20)
-

미주
미국
매도시 SEC Fee(0.00229% : 변동가능) 별도 *1센트 미만일 경우 1센트로 부과
0.50%
0.25%

캐나다
-
0.5%(최소 : CAD 20)
-

(5) WRAP 수수료율 현황(요약)

구분
수수료

주식형 국내자문형

상품마다 선취, 후취, 성과수수료 등에 대한 적용이 상이하며 상품별 수수료내역은 상세표에 기재되어 있습니다.

채권형

상품운용형 자산배분형

상품운용형 펀드형

상품운용형 지점형

상품운용형 해외형

상품운용형 OCIO(상품)

NH 올원 어카운트 고난도/비고난도 A형

NH 올원 어카운트 고난도/비고난도 B형

※2014년 12월 31일 이전에 NH농협증권주식회사를 통해 개설된 계좌의 경우 다음의 수수료를 부과함■ 주식 및 ETF운용형

구분
서비스명
A형
B형
C형

선취 수수료
운용수수료
중도해지수수료
운용수수료
운용수수료
성과수수료

자문연계형
NH 대신 성장 분산형
0.9%
금액별체차
-
금액별체차
-
-

NH 토러스 성장 집중형
0.9%
금액별체차
-
금액별체차
-
-

NH 유리치 균형 분산형
0.9%
금액별체차
-
금액별체차
-
-

NH AK 균형 분산형
0.9%
금액별체차
-
금액별체차
-
-

NH 토마토 균형 집중형
0.9%
금액별체차
-
금액별체차
-
-

NH V&S 가치 분산형
-
-
-
연 1.5%
-
-

NH V&S 가치 분산형 - 계약이전형
-
-
-
연 0.7%
-
-

본사운용형
NH 스마트퀀트 - 일반투자형
-
-
-
연 1.5%
-
-

NH 스마트퀀트 - 기존고객우대형
-
-
-
연 0.5%
-
-

NH 중국본토 ETF시그널
1.0%
연 0.6%
1년 미만: 0.8% 이내2년 미만: 0.6% 이내2년 이후: 0.3% 이내
-
-
-

NH ETF 분할매매
0.7%
연 1.0%
1년 내 해지시 환급되는 선취수수료의 70%
-
연 1.0%
고객 별도 협의

NH 리밸런싱ETF - 일반형
0.7%
연 1.0%
1년 내 해지시 환급되는선취수수료의 80%
-
-
-

NH 리밸런싱ETF - 적립투자형
-
-
-
연 1.5%
-
-

NH 리밸런싱ETF - 계약이전형
-
-
-
연 1.0%
-
-

NH 스마트배당
-
-
-
연 1.5%
-
-

* 계약기간 만료 이전 해지 시 선취수수료는 잔존기간에 따라 일할 계산되어 반환 됨* 자문사 현황 : 대신, 토러스, 유리치, AK, 토마토, V&S기준1) 성장 : 성장주 60% 이상, 균형 : 성장주 40%~60%사이, 가치 : 성장주 40% 이하기준2) 집중형 : 평균 종목수 15 개 이하, 분산형: 평균 종목수 15개 초과
* 자문사연계형 <금액별 체차> 적용 내역

가입금액
A형
B형

~ 1억 미만
연 2.0%
연 2.7%

1억 이상 ~ 3억 미만
연 1.7%
연 2.4%

3억 이상 ~ 5억 미만
연 1.4%
연 2.1%

5억 이상
연 1.2%
연 1.9%

■ 펀드 운용형

구분
서비스명
A형
B형

선취수수료
운용수수료
중도해지 수수료
운용수수료

일반형
NH 오토포커스 펀드 하이(HIGH)
-
-
-
연 0.3%

NH 오토포커스 펀드 하이(HIGH)-W
-
-
-
연 0.8%

NH 오토포커스 펀드 밸런스(BALANCE)
-
-
-
연 0.1%

* 집합투자상품의 보수, 수수료, 비용은 투자일임수수료와는 별도로 부담
■ 채권 및 신탁 운용형 / MMW

구분
서비스명
수수료

MMW
법인용MMW(증금예치)
연 0.05%

다. 취급상품 등(요약)

상품 및 서비스

CMA

펀드

ETF

ETN

파생결합증권, 파생결합사채

채권

RP

Wrap

보험

신탁

스마트인베스터

퇴직연금

신용/대출

기타서비스

절세형 계좌

발행어음

라. 증권전문인력 보유현황

(기준일 :
2023년 09월 30일) (단위 : 명)

구 분
인 원

증권투자권유자문인력
2,335

파생상품투자권유자문인력
2,006

펀드투자권유자문인력
(주1)

2,107

투자자산운용사
(주1)

1,521

투자상담관리인력
84

위험관리인력
37

금융투자분석사
131

전문인력
(주2)

8,221

전문인력
(주3)

2,545

주1) 2017년 9월 30일 부터는 펀드투자자문인력 자격을 추가하고, 투자자산운용사는 업무범위 세부구분없이 합산하여 기재하였습니다. 주2) 당사의 전문인력 자격을 소지한 자는 종류별로 각각 기재되었으며 기재된 인원의 합계는 8,221명 입니다. 주3) 두 종류 이상의 자격을 소지한 자가 한 종류의 자격을 소지하고 있다고 했을 경우의 인원은 총 2,545명 입니다.주4) 전문인력의 수는 한국금융투자협회에 등록된 인원을 기준으로 하였습니다.

마. 위험관리에 관한 사항

(1) 위험관리 조직 및 정책

(가) 리스크관리위원회

- 위원수 : 4명

- 권한 및 책임 : 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 수립, 부담 가능한 리스크 수준의 결정, 전사 위험자본금 한도 설정/배분, 전사 투자한도 및 손실한도 설정, 리스크관리협의회규정, 리스크관리규정 및 리스크관리관련 규정의 제·개정 및 폐지, 위원회가 설정한 한도의 초과에 대한 예외승인, 일정규모 이상의 거래에 대하여 의결하고, 분기별 리스크관리현황 및 리스크관리협의회 결의사항, 그룹 리스크관리위원회에서 결의된 사항 중 회사 관련사항, 사모펀드 관련 투자손실 등 사업관련 주요 리스크의 보고를 받습니다.

(나) 리스크관리협의회

- 위원수 : 9명

- 권한 및 책임 : 리스크관리에 관한 준칙의 제정/개정, 리스크 한도의설정/관리, 리스크관리협의회가 설정한 한도의 초과에 대한 예외 승인, 리스크 측정기준에 관한 사항, 재무리스크를 수반한 신상품 도입에 관한 사항, 신용리스크를 수반한 거래 중 리스크관리 관련 준칙 등에 따라 리스크관리협의회의 합의가 필요한 사항, 기타 위원회 또는 리스크관리협의회가 필요하다고 인정하는 사항을 심의해서 의결합니다.

(다) 투자실무협의회

- 위원수 : 9명

- 권한 및 책임 : 신용리스크를 수반한 거래 중 리스크관리 관련 준칙 등에 의거하여 투자실무협의회의 합의가 필요하거나 리스크관리협의회 합의가 필요한 사항에 대한 사전심의를 진행합니다.

(라) 상품승인위원회- 위원수 : 11명

- 권한 및 책임 : 상품승인위원회 운영규정 및 상품승인업무준칙에 의거하여 상품승인위원회의 승인이 필요한 대고객 금융투자상품등 및 기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항에 대한 심의 및 의결을 진행합니다.(마) 상품승인협의회- 위원수 : 10명

- 권한 및 책임 : 상품승인위원회 운영규정 및 상품승인업무준칙에 의거하여 상품승인협의회 승인이 필요하거나 상품승인위원회의 승인이 필요한 사항에 대한 사전심의를 진행합니다.

(바) 리스크관련 전담부서

- 리스크관리부 : 회사 리스크관리업무(통제, 보고, 절차관리 등) 총괄, 이사회/위원회/협의회에서 수립한 리스크관리전략/정책 실행, 거래부서에서 발생하는 리스크 모니터링, 측정 및 보고, 위험 관리 정책의 제안, 규정 제정/개정에 관한 사항 등을 실행합니다. 또한, 운영리스크관리에 필요한 제반업무 수행, 운영리스크 모니터링, 측정 및 보고, 정책결정에 필요한 자료제시 및 의견수집, 위험 관리 정책의 제안, 업무개선에 대한 제안 업무를 수행합니다. 재무건전성비율 산출 및 관리를 위한 제반업무와 관련 규정의 제정과 개정을 담당합니다.

또한 금융상품 공정가액 평가, 입력변수, 모델, 평가기준을 통한 평가/리스크 산출 통제, 영업/운용 단위 성과 분석 지원, 자체 평가 시스템 개발 및 유지보수 업무를 수행합니다.

- 심사1부/심사2부 : 리스크관리 전략 및 정책의 실행(신용심사, 신용 위험관리), 건별 인수, 투자, 여신 등의 리스크/수익 내역 등을 심의합니다. 또한, 국내 및 주요국의 금융시장 및 경제환경 상황 점검/산업분석, 산업내 Peer Group 분석, Credit Portfolio내 Exposure 위험 점검, Credit Product 위험분석을 통해 전사 Credit Risk를 최소화하고 신규사업 Credit 리스크 점검을 수행합니다.

- 신용리스크부 : 비트레이딩성 투자자산에 대한 부실예방 및 재무건전성 제고를 위해 투자자산에 대한 신용감리를 수행합니다. 적절한 신용감리를 위해 증권업에 적합한 감리체계를 구축하고 정기적인 감리를 통해 신용리스크 관리를 강화합니다. 또한 거래상대방 리스크(동일인/동일계열/산업별한도) 총괄 업무(규정 제정/개정, 한도관리, 모니터링), 그룹신용평가제도관련 운영 및 제반업무를 수행합니다.

- 금융상품심사부 : WM/PB고객 대상의 금융투자상품등과 기관 고객 대상의 고난도 금융투자상품등에 대한 심사 및 승인 업무, 상품승인기구 운영, 상품승인협의회 및 상품승인위원회 심의·의결 사항에 대한 점검, 분기별 상품 라인업 현황 및 주요 이슈 사항 점검, 운용사 모니터링과 관련한 업무를 수행합니다.

(2) 신용위험관리

(가) 개념

- 거래 상대방의 상환 및 결제의무 불이행에 따른 경제적 손실 발생 위험을 관리합니다.

(나) 위험관리

- 대출, 투자유가증권, 파생상품 등 모든 신용리스크 노출 익스포져에 대해 신용리스크를 측정하며, 거래상대방별, 계열별, Book별 신용익스포져 한도를 설정하여 집중 리스크를 관리합니다. 또한, 신용등급 평가를 통한 엄격한 심사/승인 프로세스 및 잠재적 부실요인 모니터링, Credit Review 등 자산건전성 제고를 위한 일련의 사후관리체제를 유지하고 있습니다.

(3) 시장위험관리

(가) 개념

- 시장상황 변동으로 인한 예상치 못한 손실이 발생할 위험을 최소화하기 위한 관리를 수행합니다.

(나) 위험관리

- 일별로 VaR 측정을 통해, 주어진 신뢰수준(99%)에서 일정기간(1일, 10일)동안 발생할 수 있는 최대손실금액을 측정하며, 민감도 측정을 통해 주가, 이자율, 환율, 변동성 등 시장위험 요인의 변동에 따른 가치변화를 측정합니다. 또한 위기상황분석(Stress Test)으로 시장위기 등의 예외적인 사건을 설정하고, 해당 사건이 발생할 경우 발생할 수 있는 손실을 측정합니다.

- 가치평가와 리스크측정에 사용되는 파생상품평가 모델에 대한 수시 검증을 실시하여 손익 및 위험측정치가 왜곡될 위험을 최소화합니다.

(4) 유동성위험관리

(가) 개념

- 자금의 운용과 조달기간의 불일치 또는 예기치 않은 자금의 유출 등으로 지급불능상태에 직면하거나 자금의 과부족을 해소하기 위하여 현저히 불리한 금리로 자금을 조달하거나 또는 보유자산의 불리한 매각 등으로 손실이 발생할 수 있는 리스크를 관리합니다.

(나) 위험관리

- 모든 자산 및 부채(부외내역 포함)를 위험관리대상으로 하며, 일별 자산, 부채 및 부외거래 포지션에 대하여 약정만기별 잔존만기를 만기구간에 배분하여 일정 기간 내에 도래하는 순자금소요액을 산출하는 유동성/금리갭분석을 사용하여 유동성/금리 리스크를 측정합니다. 전사 유동성 및 금리리스크 한도 설정, 한도 및 관리구간 모니터링 및 통제, 위기상황분석 및 보고 역할을 수행하고 있습니다.

(5) 운영위험관리

(가) 개념

- 부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력, 시스템 또는 외부의 사건으로부터 초래될 수 있는 손실 위험을 최소화하기 위함입니다.

(나) 위험관리

- 운영리스크관리는 리스크관리규정 및 운영리스크관리준칙에 의거하여 예기치 않은 상황발생으로 인한 손실을 예방하고 이를 일정수준 이하로 관리하는 것을 목적으로 하며, 전사 운영리스크 관리체계를 통해 사무처리의 원활화를 위한 시스템 및 프로세스 개선을 통한 업무프로세스의 즉시성 보장, 시스템장애를 대비한 비상대책 수립 및 위기관리능력 배양, 내부직원에 대한 지속적인 교육 및 훈련, 내부통제제도 확립 등을 통해 업무 시 상시위험관리의 적정성을 수립하는 것을 원칙으로 하고 있습니다.

바. 연결종속회사의 그 밖의 투자의사결정에 필요한 사항
◆ NH선물

(1) 자본적정성 및 재무건전성

(가) 순자본비율

(단위: 백만원)

구 분
FY2023 3분기
FY2022
FY2021

영업용순자본(A)
186,457
172,435
165,546

총위험액(B)
36,628
37,123
36,080

필요유지자기자본(C)
12,600
12,600
12,600

순자본비율[(A-B)/C]
1,189.1%
1,073.9%
1,027.5%

주1) 순자본비율 = [(영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본]x100주2) 필요유지자기자본은 인가업무단위별 최저자기자본합계의 70%로 산출합니다.
(나) 자산부채비율

(단위: 백만원)

구 분
FY2023 3분기
FY2022
FY2021

실질자산(A)
845,638
955,183
923,620

실질부채(B)
649,696
772,238
748,983

자산부채비율(A/B)
130.2%
123.7%
123.3%

주) 자산부채비율 = (실질자산/실질부채)×100 (실질가치 기준)
(다) 레버리지비율

(단위: 백만원)

구 분
FY2023 3분기
FY2022
FY2021

총자산(A)
212,522
197,413
186,937

자기자본(B)
195,919
182,925
174,621

레버리지 비율(A/B)
108.5%
107.9%
107.1%

주) 자기자본에 대한 총자산의 비율을 백분율로 표시한 수치로서 금융감독원장이 정하는방식에 따라 산정하였습니다.

(2) 수수료 현황 (가) 국내수수료

상품
매매
만기/권리행사/배정

일반
HTS
일반
HTS

KOSPI200선물
거래대금 * 0.00995%
0.00145%
0.00995%
0.00995%

미니코스피200선물
거래대금 * 0.00995%
0.00145%
0.00995%
0.00995%

KRX300선물
거래대금 * 0.00995%
0.00145%
0.00995%
0.00995%

KOSPI200옵션,위클리 KOSPI옵션

프리미엄 구간별

(0.42미만) 25원

(0.42이상 2.47미만) 거래대금 * 0.5%

(2.47이상) 거래대금 * 0.075%

(0.42미만) 25원

(0.42이상) 0.075%

0.5%
0.5%

미니코스피200옵션

프리미엄 구간별

(0.48미만) 5원

(0.48이상 2.53미만) 거래대금 * 0.5%

(2.53이상) 거래대금 * 0.075%

(0.48미만) 5원

(0.48이상) 0.075%

0.5%
0.5%

코스닥150옵션

프리미엄 구간별

(3.2미만) 25원

(3.2이상 24.5미만) 거래대금 * 0.5%

(24.5이상) 거래대금 * 0.075%

(3.2미만) 25원

(3.2이상) 0.075%

0.5%
0.5%

EUREX 연계 KOSPI 200 야간옵션 선물,EUREX 연계 KOSPI 200 위클리옵션 선물
거래대금 * 0.150%
0.150%
-
-

EUREX 연계 KOSPI 200선물,EUREX 연계 미니 KOSPI 200선물
거래대금 * 0.015%
0.003%
-
-

EUREX 연계 미국달러 선물
계약당 790원
690원
-
-

개별주식선물
거래대금 * 0.085%
0.0085%
0.085%
0.085%

개별주식옵션
거래대금 * 1.0%
프리미엄 구간별 4,000원미만 : 0.2%+5원이상 : 0.2%
1.00%
프리미엄 구간별 4,000원미만 : 0.2%+5원이상 : 0.2%

섹터지수선물
거래대금 * 0.10%
0.009%
0.10%
0.009%

변동성지수선물
거래대금 * 0.70%
0.06%
0.70%
0.06%

코스닥150선물
거래대금 * 0.025%
0.0098%
0.025%
0.025%

ETF 선물
거래대금 * 0.085%
0.0085%
0.085%
0.085%

STAR 선물

거래대금 * 0.00995%

0.00195%

0.00995%

0.00995%

NKTB 선물

계약당 3,960원

3,460원

3,960원

3,960원

N5TB 선물

계약당 3,960원

3,460원

3,960원

3,960원

10KTB 선물

계약당 3,960원

3,460원

3,960원

3,960원

USD 선물
계약당 790원
690원
980원
980원

USD 옵션

거래대금 * 1.50%

0.50%

1.50%

1.50%

JPY 선물
계약당 790원
690원
980원
980원

EURO 선물
계약당 790원
690원
980원
980원

CNH 선물
계약당 790원
690원
980원
980원

금 선물
계약당 3,920원
3,920원
4,840원
4,840원

미니금 선물
계약당 390원
290원
390원
390원

돈육 선물
계약당 4,960원
2,460원
4,960원
4,960원

주1) MTS 수수료는 HTS 수수료 준용주2) 유렉스 연계선물(한국거래소 연계 파생상품 : 코스피 200선물, 미니코스피 200선물, 코스피 200옵션, 미국달러선물, 코스피 200위클리옵션 등)의 경우, 매매없이 미결제 약정을 KRX로 이관 시에도 부과

(나) 해외수수료(HTS 주문) (단위 : 계약당)

구분
온라인상품
온라인상품(E-micro)

USD
8
2

JPY
800
200

JPY(옵션)
거래대금의 30bp
-

HKD
80
-

EUR
7
-

GBP
6
-

SGD
13
-

CHF
8
2

CAD
8
2

BRL
20
-

AUD
8
-

주1) 그 외의 결제통화의 수수료는 US$ 수수료를 기준으로 책정주2) MTS 수수료는 HTS 수수료 준용
(다) 해외수수료(FRONT 주문) (단위 : 계약당)

구분
비철 및 귀금속 외
E-micro
비철 및 귀금속

USD
12
8
거래대금 * 6/64%

JPY
1,200
800

JPY(옵션)
거래대금의 50bp
-

HKD
120
-

EUR
12
-

GBP
12
-

SGD
15
-

CHF
15
-

CAD
15
-

BRL
40
-

AUD
15
-

주1) 그 외의 결제통화의 수수료는 US$ 수수료를 기준으로 책정주2) FRONT Desk 주문 : 전화 및 메신저 주문

(라) 해외 OTC 상품

상품구분
Clearing Fee
Brokerage Fee

FFA
US $ 15
거래대금 * 0.25%

에너지(Oil) 일반/미니
Ton * US 25￠Barrel * US 3￠
-

에너지(Oil) Micro
Ton * US 40￠Barrel * US 6￠
-

(3) 증권전문인력 보유현황

(단위 : 명)

구 분
인 원

파생상품투자권유자문인력
67

펀드투자권유자문인력
2

금융투자분석사
1

(4) 위험관리에 관한 사항(가) 위험관리 조직 및 정책 1) 리스크 관리조직 - 대표이사, 경영지원 임원 및 준법감시인으로 구성되어 있습니다. 2) 리스크 정책 - 리스크관리 원칙 및 중장기 계획수립 - 리스크관리 정책 수립 - 회사전체 및 부서별 리스크한도의 설정 - 리스크관리조직의 적정성 평가 - 리스크관리 시스템 구축에 대한 전반적인 승인 및 감독 등(나) 신용위험관리신용위험은 거래와 관련된 계약 당사자가 부담하여야 할 의무를 불이행함으로써 초래되는위험을 의미하며, 신용위험관리의 목적은 신용위험의 원천을 당사가 수용할 수 있는 수준으로 유지하는 것입니다.(다) 시장위험관리시장위험은 금리, 주가, 환율 등 시장상황의 변동으로 인하여 기대했던 수익을 얻을 수 없게 되는 위험을 의미합니다. 현재 당사는 금리와 주가의 변동과 밀접하게 관련된 금융상품은 보유하고 있지 않습니다. 한편, 환율 변동 위험은 금융상품을 측정하는 기능통화 이외의 통화로 표시된 금융상품에서 발생합니다. 따라서 비화폐성 항목이나 기능통화로 표시된 금융상품에서는 환위험이 발생하지 않습니다. 현재 주요 통화별로 환위험에 노출된 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 각 통화단위, 천원)

구분
통화별
FY2023 3분기
FY2022
FY2021

외 화
원화환산액
외 화
원화환산액
외 화
원화환산액

자 산
USD
179,090,686
240,841,155
227,247,563
287,990,836
289,362,840
343,039,646

EUR
24,246,753
34,472,094
27,614,606
37,312,856
39,548,298
53,087,262

JPY
798,991,990
7,208,666
41,346,347
394,105
65,273,187
672,470

HKD
809,080,051
139,121,315
874,411,860
142,135,648
460,420,955
69,997,798

GBP
367
600
6,223
9,507
396
634

AUD
-
-
310,949
266,922
1,246,455
1,070,568

CHF
73
107
73
100
8,222
10,668

SGD
94
92
-
-
-
-

CNH
1,000,750
184,408
961,053
174,373
1,313,666
244,683

부 채
USD
178,477,173
240,016,102
226,295,714
286,784,558
288,082,691
341,522,030

EUR
24,212,571
34,423,496
27,585,498
37,273,525
39,527,818
53,059,772

JPY
798,593,631
7,205,071
41,169,943
392,424
64,936,645
669,003

HKD
808,718,657
139,059,173
873,907,596
142,053,680
460,147,848
69,956,277

GBP
231
378
5,911
9,030
269
431

AUD
-
-
310,949
266,922
1,246,455
1,070,568

CHF
17
24
17
23
8,165
10,594

SGD
53
52
-
-
-
-

CNH
999,778
184,229
976,115
173,575
1,308,998
243,814

(라) 유동성위험관리유동성위험의 관리는 자산ㆍ부채의 만기불일치 또는 예상치 않은 자금의 유출 등으로 발생할 수 있는 유동성 부족상태를 효과적으로 관리함으로써 자금부족으로 인해 입을 수 있는 손실을 예방하기 위한 위험관리를 의미합니다. 당사의 예수부채는 예치금과 만기 구조가 동일하고, 그 외 유동성위험과 관련된 다른 금융부채를 보유하고 있지 않습니다.

◆ NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.

(1) 자본적정성 및 재무건전성- 자산부채비율

(단위 : USD)

구 분
FY2023 3분기
FY2022
FY2021

실질자산(A)
770,229,583
676,261,960
611,712,770

실질부채(B)
163,224,927
98,587,039
23,683,633

자산부채비율(A/B)
471.9%
686.0%
2,582.9%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 * 100 (실질가치 기준)

(2) 위험관리에 관한 사항

(가) 신용위험관리

- Book 운용지침상 운용대상을 투자적격(해외신용등급BBB- 이상)으로 제한하고 있으며BB0 채권의 경우도 정부 및 정부관련 공기업으로 제한하여 신용위험을 통제하고 있습니다. 홍콩현지법인 IB대출 북의 경우도 본사 Book 운용지침을 준수함으로써 관련 위험을 통제하고 있습니다.

(나) 시장위험관리

- USD 이자율 부분은 US Treasury 선물 등을 통해 헤지 하고 있습니다.

- Credit Spread 부분은 개별 Name CDS Protection Buy를 통해 헤지 하거나 iTraxx Asia ex-Japan CDS Buy 등과 같은 CDS Trading을 통해 Proxy 헤지 하고 있습니다.

- 이종통화 채권에 대한 외환관련 위험은 FX선물, FX Forward 등을 통해 헤지 하고 있습니다.

(다) 유동성위험관리- 본사 리스크관리 규정 및 리스크관리 규정의 Book운용지침 준수를 통해 유동성위험을 관리하고 있습니다.
◆ NH Securities Vietnam Co., Ltd.

(1) 자본적정성 및 재무건전성

- 자산부채비율

(단위 : USD)

구 분
FY2023 3분기
FY2022
FY2021

실질자산(A)
122,581,192
145,336,141
117,931,413

실질부채(B)
67,704,875
89,979,055
61,793,790

자산부채비율(A/B)
181.1%
161.5%
190.8%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 * 100 (실질가치 기준)

(2) 위험관리에 관한 사항(가) 위험관리 조직 및 정책- 위험관리책임자 직속으로 리스크 관리 조직을 구성하고 있으며, 모회사에서 신용공여 관련사항들을 실시간으로 모니터링하고 있습니다.

(나) 신용위험관리

- 고객 신용공여시 베트남 증권거래소에서 정한 대출 가능 종목에 한하여 신용공여를 제공하고 있으며, 대출 종목 심사시 자체 Credit Committee를 개최하여 해당 마진 종목의 리스크를 관리하고 있습니다.

(다) 시장위험관리

- 아직까지는 Prop trading 규모가 매우 미미하여 시장 위험에 대한 노출도도 매우 낮은 편입니다.
(라) 유동성위험관리- 현재 보유중인 예금 자산을 담보로 한 Overdraft 대출 계약을 체결하고 있어, 신용 마진 대출자금 등 자금 수요 발생시 유동적으로 대처하고 있습니다.

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

가. 요약연결재무정보(1) 요약연결재무상태표
(NH투자증권주식회사와 그 종속기업)

(단위 : 백만원)

과 목
제57기 3분기
제56기
제55기

2023.09
2022.12
2021.12

현금및현금성자산
1,834,162
1,967,234
1,348,746

당기손익-공정가치측정금융자산
27,357,358
24,979,378
34,593,665

위험회피목적파생상품자산
-
908
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
6,762,756
8,433,851
5,143,796

상각후원가측정금융자산
17,383,345
17,213,773
16,637,296

관계기업및공동기업투자
341,684
398,244
435,949

유형자산
178,209
182,138
161,340

투자부동산
267,866
57,318
54,294

무형자산
66,139
63,911
56,834

사용권자산
36,673
46,684
47,751

당기법인세자산
67,390
12,593
11,550

이연법인세자산
10,603
10,550
11,384

기타자산
81,854
61,685
39,394

자 산 총 계
54,388,039
53,428,267
58,541,999

예수부채
5,960,868
5,600,415
7,575,232

당기손익-공정가치측정금융부채
14,115,557
13,915,709
14,138,157

위험회피목적파생상품부채
-
313
3,694

차입부채
17,314,891
18,026,331
20,072,272

발행사채
2,741,696
3,517,735
3,415,340

기타금융부채
6,302,561
4,739,266
5,935,467

충당부채
51,836
88,496
88,217

당기법인세부채
4,732
41,787
212,375

이연법인세부채
192,376
85,289
81,780

기타부채
152,412
184,870
196,160

부 채 총 계
46,836,929
46,200,211
51,718,694

지배주주지분
7,546,500
7,223,393
6,818,154

자본금
1,782,560
1,782,560
1,609,400

기타불입자본
1,867,583
1,867,583
1,641,600

기타자본구성요소
400,558
299,187
264,584

이익잉여금 (당분기말 : 대손준비금기적립액 85,902 백만원 대손준비금전입예정액 40,580 백만원 전기말 : 대손준비금기적립액 89,773 백만원 대손준비금환입예정액 3,871 백만원 전전기말 : 대손준비금기적립액 78,893 백만원 대손준비금전입예정액 10,880 백만원)
3,495,799
3,274,063
3,302,570

비지배주주지분
4,610
4,663
5,151

자 본 총 계
7,551,110
7,228,056
6,823,305

연결에 포함된 회사 수(개)
92
86
69

주) 연결재무제표에 대한 회계감사인의 감사와 검토를 받은 재무정보입니다.

(2) 요약 연결포괄손익계산서
(NH투자증권주식회사와 그 종속기업)

(단위 : 백만원)

과 목
제57기 3분기
제56기 3분기
제56기
제55기

2023.01~2023.09
2022.01~2022.09
2022.01.01~2022.12.31
2021.01.01~2021.12.31

I. 순수수료손익
611,107
632,077
784,115
1,183,059

II. 순이자손익
574,983
513,562
675,525
769,701

III. 당기손익-공정가치 측정 금융상품관련순손익
(124,433)
(657,907)
(317,893)
46,341

IV. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련순손익
(12,144)
(5,647)
(1,971)
(485)

V. 위험회피목적파생상품관련순손익
-
-
-
-

VI. 상각후원가측정금융자산관련순손익
-
8,956
9,024
(3,309)

VII. 신용손실충당금전입(환입)액
45,346
33,093
36,144
(13,448)

VIII. 외환거래손익
151,240
393,196
59,156
178,616

IX. 판매비와관리비
710,236
634,092
845,076
1,046,625

X. 기타의영업손익
145,184
167,372
194,621
153,199

XI. 영업이익
590,355
384,422
521,357
1,293,945

XII. 영업외수익
77,734
38,990
44,345
106,033

XIII. 영업외비용
75,873
87,326
125,487
97,915

XIV. 법인세비용차감전순이익
592,216
336,086
440,215
1,302,063

XV. 법인세비용
124,736
102,228
137,287
370,599

XVI. 당기순이익
467,480
233,858
302,928
931,464

1. 지배주주지분순이익
467,573
234,147
303,418
931,526

2. 비지배지분순이익
(93)
(289)
(490)
(62)

XVII. 기타포괄손익
101,411
187,275
34,606
100,024

XVIII. 총포괄손익
568,891
421,133
337,534
1,031,488

1. 지배주주지분 총포괄이익
568,944
421,335
338,022
1,031,488

2. 비지배지분 총포괄이익
(53)
(202)
(488)
-

XIX. 주당이익(단위:원)

1. 기본보통주당순이익
1,334원
684원
881원
3,071원

2. 희석보통주당순이익
1,334원
684원
881원
3,071원

3. 기본우선주당순이익
1,384원
734원
931원
3,121원

주) 연결재무제표에 대한 회계감사인의 감사와 검토를 받은 재무정보입니다.

나. 요약재무정보

(1) 요약재무상태표
(NH투자증권주식회사)

(단위 : 백만원)

과 목
제57기 3분기
제56기
제55기

2023.09
2022.12
2021.12

현금및현금성자산
1,433,000
1,487,638
1,229,108

당기손익-공정가치측정금융자산
26,182,940
24,264,001
33,379,258

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
6,571,832
8,296,365
5,012,446

상각후원가측정금융자산
15,212,076
14,484,544
14,489,454

종속기업및관계기업투자
1,414,177
1,539,038
1,424,496

유형자산
171,466
175,378
153,227

투자부동산
54,209
57,318
54,294

무형자산
15,855
13,167
13,392

사용권자산
27,575
37,297
43,141

당기법인세자산
58,956
-
-

이연법인세자산
-
-
-

기타자산
110,874
48,116
29,432

자 산 총 계
51,252,960
50,402,862
55,828,248

예수부채
5,440,438
4,940,942
6,860,186

당기손익-공정가치측정금융부채
14,090,305
13,894,710
14,120,715

차입부채
16,212,805
16,858,760
19,168,562

발행사채
2,741,696
3,517,735
3,415,340

기타금융부채
5,393,412
3,973,786
5,306,616

충당부채
52,772
101,406
83,549

당기법인세부채
-
42,196
197,980

이연법인세부채
185,239
81,912
68,225

기타부채
122,114
138,826
143,708

부 채 총 계
44,238,781
43,550,273
49,364,881

자본금
1,782,560
1,782,560
1,609,400

기타불입자본
1,869,030
1,869,030
1,643,047

기타자본구성요소
244,908
200,722
217,217

이익잉여금 (당분기말 : 대손준비금기적립액 85,842 백만원 대손준비금전입예정액 40,575 백만원 전기말 : 대손준비금기적립액 89,739 백만원 대손준비금환입예정액 3,897 백만원 전전기말 : 대손준비금기적립액 78,867 백만원 대손준비금전입예정액 10,871 백만원)
3,117,681
3,000,277
2,993,703

자 본 총 계
7,014,179
6,852,589
6,463,367

종속, 관계, 공동기업 투자주식의 평가방법
원가법 및 공정가치법
원가법 및 공정가치법
원가법 및 공정가치법

주) 별도재무제표에 대한 회계감사인의 감사와 검토를 받은 재무정보입니다.

(2) 요약포괄손익계산서
(NH투자증권주식회사)

(단위 : 백만원)

과 목
제57기 3분기
제56기 3분기
제56기
제55기

2023.01~2023.09
2022.01~2022.09
2022.01.01~2022.12.31
2021.01.01~2021.12.31

I. 순수수료손익
600,066
620,262
757,314
1,088,371

II. 순이자손익
493,679
456,079
595,810
733,034

III. 당기손익-공정가치 측정 금융상품관련순손익
(153,242)
(643,044)
(313,125)
(114,275)

IV. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련순손익
(12,144)
(5,647)
(1,971)
(485)

V. 위험회피목적파생상품관련순손익
-
-
-
-

VI. 상각후원가측정금융자산관련순손익
-
8,956
9,024
(3,309)

VII. 신용손실충당금전입(환입)액
22,870
24,839
25,577
(29,793)

VIII. 외환거래손익
130,695
393,559
70,565
177,863

IX. 판매비와관리비
652,505
582,459
774,945
978,007

X. 기타의영업손익
188,198
195,297
233,056
272,963

XI. 영업이익
571,877
418,164
550,151
1,205,948

XII. 영업외수익
7,271
9,205
12,113
13,029

XIII. 영업외비용
106,259
51,676
81,996
82,741

XIV. 법인세비용차감전순이익
472,889
375,693
480,268
1,136,236

XV. 법인세비용
109,644
104,714
141,768
342,724

XVI. 당기순이익
363,245
270,979
338,500
793,512

XVII. 기타포괄손익
44,186
8,438
(16,496)
32,503

XVIII. 총포괄손익
407,431
279,417
322,004
826,015

XIX. 주당이익(단위:원)

1. 기본보통주당순이익
1,036원
792원
983원
2,616원

2. 희석보통주당순이익
1,036원
792원
983원
2,616원

3. 기본우선주당순이익
1,086원
842원
1,033원
2,666원

주) 별도재무제표에 대한 회계감사인의 감사와 검토를 받은 재무정보입니다.

2. 연결재무제표

2-1. 연결 재무상태표

연결 재무상태표

제 57 기 3분기말 2023.09.30 현재

제 56 기말 2022.12.31 현재

(단위 : 백만원)

제 57 기 3분기말

제 56 기말

자산

현금및현금성자산

1,834,162

1,967,234

당기손익-공정가치측정금융자산

27,357,358

24,979,378

위험회피목적파생상품자산

908

기타포괄손익-공정가치측정금융자산

6,762,756

8,433,851

상각후원가측정금융자산

17,383,345

17,213,773

관계기업및공동기업투자

341,684

398,244

유형자산

178,209

182,138

투자부동산

267,866

57,318

무형자산

66,139

63,911

사용권자산

36,673

46,684

당기법인세자산

67,390

12,593

이연법인세자산

10,603

10,550

기타자산

81,854

61,685

자산총계

54,388,039

53,428,267

자본과 부채

부채

예수부채

5,960,868

5,600,415

당기손익-공정가치측정금융부채

14,115,557

13,915,709

위험회피목적파생상품부채

313

차입부채

17,314,891

18,026,331

발행사채

2,741,696

3,517,735

기타금융부채

6,302,561

4,739,266

충당부채

51,836

88,496

당기법인세부채

4,732

41,787

이연법인세부채

192,376

85,289

기타부채

152,412

184,870

부채총계

46,836,929

46,200,211

자본

지배주주지분

7,546,500

7,223,393

자본금

1,782,560

1,782,560

기타불입자본

1,867,583

1,867,583

기타자본구성요소

400,558

299,187

이익잉여금

3,495,799

3,274,063

대손준비금 기적립액

85,902

89,773

대손준비금 전입(환입) 예정액

40,580

(3,871)

비지배지분

4,610

4,663

자본총계

7,551,110

7,228,056

자본과부채총계

54,388,039

53,428,267

2-2. 연결 포괄손익계산서

연결 포괄손익계산서

제 57 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지

제 56 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지

(단위 : 백만원)

제 57 기 3분기

제 56 기 3분기

3개월

누적

3개월

누적

순수수료손익

197,319

611,107

171,598

632,077

수수료수익

264,750

812,128

237,373

828,580

수수료비용

67,431

201,021

65,775

196,503

순이자손익

211,390

574,983

159,282

513,562

이자수익

408,188

1,184,334

313,762

873,371

유효이자율적용이자수익

263,945

781,445

183,702

494,053

당기손익-공정가치측정금융상품

144,243

402,889

130,060

379,318

이자비용

196,798

609,351

154,480

359,809

당기손익-공정가치측정금융상품관련순손익

(95,485)

(124,433)

(314,781)

(657,907)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련순손익

(1,342)

(12,144)

1,050

(5,647)

상각후원가측정금융자산관련순손익

8,956

신용손실충당금 전입(환입)액

(760)

45,346

11,903

33,093

외환거래손익

50,317

151,240

261,466

393,196

판매비와관리비

229,313

710,236

197,224

634,092

기타의영업손익

(15,222)

145,184

(983)

167,372

영업이익

118,424

590,355

68,505

384,422

영업외수익

32,087

77,734

(4,399)

38,990

영업외비용

26,498

75,873

26,239

87,326

법인세비용차감전순이익

124,013

592,216

37,867

336,086

법인세비용

23,265

124,736

25,928

102,228

분기순이익

100,748

467,480

11,939

233,858

지배주주지분순이익

100,838

467,573

12,052

234,147

대손준비금반영후 조정이익

426,992

235,385

비지배지분순이익(손실)

(90)

(93)

(113)

(289)

기타포괄손익

9,211

101,411

59,069

187,275

후속적으로당기손익으로재분류되는항목

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

21,126

113,463

66,318

53,485

기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익

(1,103)

58,747

(36,621)

(119,481)

위험회피파생상품평가손실

(1,015)

(736)

(2,003)

해외사업환산손익

22,379

55,691

103,634

174,882

비지배지분기타포괄손익

(150)

40

41

87

후속적으로당기손익으로재분류되지않는항목

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(11,915)

(12,052)

(7,249)

133,790

기타포괄손익-공정가치측정지분상품평가손익

(10,182)

11,068

(17,418)

112,115

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동손익

(1,733)

(23,120)

10,169

21,675

분기총포괄손익

109,959

568,891

71,008

421,133

지배주주지분포괄이익

110,199

568,944

71,079

421,335

비지배지분포괄이익(손실)

(240)

(53)

(71)

(202)

주당이익

기본보통주당순이익 (단위 : 원)

286.0

1,334.0

32.0

684.0

희석보통주당순이익 (단위 : 원)

286.0

1,334.0

32.0

684.0

기본우선주당순이익 (단위 : 원)

336.0

1,384.0

82.0

734.0

2-3. 연결 자본변동표

연결 자본변동표

제 57 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지

제 56 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지

(단위 : 백만원)

자본

지배기업의 소유주에게 귀속되는 지분

비지배지분

자본 합계

자본금

기타불입자본

기타자본구성요소

이익잉여금

지배기업의 소유주에게 귀속되는 지분 합계

2022.01.01 (기초자본)

1,609,400

1,641,600

264,584

3,302,570

6,818,154

5,151

6,823,305

자본의 변동

소유주와의 거래

연차배당

(331,925)

(331,925)

(331,925)

유상증자

173,160

225,983

399,143

399,143

종속회사 연결납세 효과

분기총포괄손익

분기순이익

234,147

234,147

(289)

233,858

분기기타포괄손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가이익

(7,366)

(7,366)

(7,366)

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동손익

21,675

21,675

21,675

위험회피파생상품평가손실

(2,003)

(2,003)

(2,003)

해외사업환산손익

174,882

174,882

87

174,969

2022.09.30 (분기말자본)

1,782,560

1,867,583

451,772

3,204,792

7,306,707

4,949

7,311,656

2023.01.01 (기초자본)

1,782,560

1,867,583

299,187

3,274,063

7,223,393

4,663

7,228,056

자본의 변동

소유주와의 거래

연차배당

(245,841)

(245,841)

(245,841)

유상증자

종속회사 연결납세 효과

4

4

4

분기총포괄손익

분기순이익

467,573

467,573

(93)

467,480

분기기타포괄손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가이익

69,815

69,815

69,815

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동손익

(23,120)

(23,120)

(23,120)

위험회피파생상품평가손실

(1,015)

(1,015)

(1,015)

해외사업환산손익

55,691

55,691

40

55,731

2023.09.30 (분기말자본)

1,782,560

1,867,583

400,558

3,495,799

7,546,500

4,610

7,551,110

2-4. 연결 현금흐름표

연결 현금흐름표

제 57 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지

제 56 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지

(단위 : 백만원)

제 57 기 3분기

제 56 기 3분기

영업활동현금흐름

영업활동으로 인한 현금흐름

(125,547)

3,267,642

분기순이익

467,480

233,858

손익조정항목

(573,541)

(272,438)

자산ㆍ부채의 변동

(690,846)

2,920,595

이자수취액

1,125,536

780,278

이자지급액

(593,391)

(338,625)

배당금수취액

264,498

232,189

법인세납부액

(125,283)

(288,215)

투자활동현금흐름

투자활동으로 인한 현금흐름

1,831,204

(2,580,696)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의취득

(2,785,579)

(4,458,784)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의처분

4,569,851

1,932,742

관계기업투자자산의 취득

(100,613)

(66,228)

관계기업투자자산의 처분

158,889

56,715

투자부동산의 처분

1,032

유형자산의 취득

(25,754)

(34,835)

유형자산의 처분

363

222

무형자산의 취득

(3,796)

(4,713)

무형자산의 처분

93

620

보증금의 증가

(9,166)

(22,610)

보증금의 감소

25,408

9,576

연결범위 변동으로 인한 순현금 유입

1,508

5,567

재무활동현금흐름

재무활동순현금흐름

(1,877,359)

(453,106)

차입부채의 순증감

(845,272)

(39,254)

사채의 증가

3,459,031

31,833,543

사채의 감소

(4,264,000)

(32,335,000)

리스부채의 감소

(25,712)

(24,164)

임대보증금의 증가

135

18

임대보증금의 감소

(354)

(1,061)

비지배투자자부채의 증가

44,654

45,595

유상증자로 인한 현금유입

399,143

배당금지급

(245,841)

(331,926)

현금및현금성자산의 증감

(171,702)

233,840

현금및현금성자산에 대한 환율변동효과

현금및현금성자산에 대한 환율변동효과

38,630

131,204

기초현금및현금성자산

1,967,234

1,348,745

분기말현금및현금성자산

1,834,162

1,713,789

3. 연결재무제표 주석

제 57(당) 기 3분기 2023년 1월 1일부터 2023년 9월 30일까지

제 56(전) 기 3분기 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지

NH투자증권주식회사와 그 종속기업

1. 일반사항1-1 지배기업NH투자증권주식회사(이하 '지배기업' 또는 '당사')는 금융투자업을 주 목적으로 하여1969년 1월 16일에 설립되었으며, 지배기업의 주식을 자본시장과금융투자업에관한법률에 따라 설립된 한국거래소가 개설한 유가증권시장에 상장하였고 당분기말 현재본점 포함 65개의 국내지점, 3개의 국내영업소, 2개의 해외사무소를 운영하고 있습니다.지배기업은 1999년 10월 1일에 LG종합금융주식회사를 합병하였으며, 동 일자로 상호를 LG증권주식회사에서 LG투자증권주식회사로 변경하였습니다. 또한, 2005년 3월 31일을 합병기일로 하여 우리증권주식회사를 흡수합병하고 2005년 4월 1일 상호를 우리투자증권주식회사로 변경하였습니다. 또한, 2014년 12월 30일을 합병기일로하여 NH농협증권주식회사를 흡수합병하고, 2014년 12월 31일 상호를 NH투자증권주식회사로 변경하였습니다. 당분기말 현재 지배기업의 자본금은 보통주 1,683,205백만원, 우선주 99,355백만원이며, 주요 주주현황은 다음과 같습니다.

주요주주
소유주식수(주)
지분율(%)

보통주
우선주
보통주
우선주

농협금융지주주식회사
188,452,535
-
56.82
-

기타
143,213,386
18,870,968
43.18
100.00

합계
331,665,921
18,870,968
100.00
100.00

1-2 종속기업

(1) 당분기말 및 전기말 현재 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.

구분
업종
소재지
사용재무제표일
당분기말
전기말

지분율(%)
지분율(%)

NH선물
투자업
대한민국
2023-09-30
100.0
100.0

NH투자증권 원금보전신탁(*1)
신탁업
대한민국
2023-08-31
-
-

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
증권업
중국
2023-09-30
100.0
100.0

NH Absolute Global Opportunity Fund
투자업
케이멘제도
2023-08-31
100.0
100.0

NH Absolute Return Investment Strategies Fund
투자업
케이멘제도
2023-08-31
100.0
100.0

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
증권업
베트남
2023-09-30
100.0
100.0

NH Investment & Securities America, Inc.
투자업
미국
2023-09-30
100.0
100.0

NH Absolute Return Partners Pte. Ltd.
투자업
싱가폴
2023-09-30
100.0
100.0

PT. NH Korindo Securities Indonesia
투자업
인도네시아
2023-09-30
92.7
92.7

북경NH투자자문유한공사
투자업
중국
2023-09-30
100.0
100.0

NH Investment & Securities Europe Ltd
투자업
영국
2023-09-30
100.0
100.0

NH 앱솔루트리턴 일반 사모투자신탁 제1호(*4,7)
헤지펀드
대한민국
2023-09-30
38.9
41.6

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사(*2)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
18.2
18.2

지엔엠홀딩스주식회사(*8)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
78.2
78.2

지엔엠퍼포먼스주식회사 (구,메큐라이크주식회사)(*8)
광고대행업
대한민국
2023-08-31
100.0
100.0

그랑몬스터주식회사(*8)
광고대행업
대한민국
2023-08-31
100.0
100.0

엔에이치헤지자산운용
신탁업 및 집합투자업
대한민국
2023-09-30
100.0
100.0

이아이피인베스트먼트인프라1호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
2023-09-30
99.6
99.6

NH Sea I Fund(*4)
수익증권
싱가폴
2023-06-30
66.4
66.4

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁61호(*4)
수익증권
대한민국
2023-09-30
99.4
99.4

GEN-NH Sub-Fund II(*8)
수익증권
싱가폴
2023-06-30
100.0
-

에이알에이코리아 일반 사모부동산투자신탁 제10호(*4)
수익증권
대한민국
2023-09-30
99.0
99.0

퍼시픽일반사모부동산투자신탁제63-1호(*4,5)
수익증권
대한민국
-
-
90.0

NH-Amundi글로벌인프라일반사모특별자산투자신탁6호(*4)
수익증권
대한민국
2023-09-30
99.9
99.9

피아이에이일반사모인프라투자신탁제4호(*4)
수익증권
대한민국
2023-09-30
99.9
99.9

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제2호(*4)
수익증권
대한민국
2023-09-30
33.3
33.3

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 일반 사모투자신탁 제1호(*4)
수익증권
대한민국
2023-09-30
33.3
33.3

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호(*4)
수익증권
대한민국
2023-09-30
100.0
100.0

앱솔루트라이온일반사모투자신탁제1호(*4,7)
수익증권
대한민국
2023-09-30
96.9
83.4

PTR 공모주 멀티 전문투자형 사모투자신탁 1호(*4,7,9)
수익증권
대한민국
2023-09-30
81.7
-

타이거 Active Long Biased 3 일반 사모투자신탁(*4,7,9)
수익증권
대한민국
2023-09-30
61.2
-

앱솔루트 배당&공모주 일반 사모투자신탁 제1호(*4,9)
수익증권
대한민국
2023-09-30
55.6
-

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 전문투자형 사모투자신탁 제1호(*4,8)
수익증권
대한민국
2023-09-30
15.0
15.0

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제1호(*4,7,8)
수익증권
대한민국
2023-09-30
15.5
18.2

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제2호(*4,8)
수익증권
대한민국
2023-09-30
11.4
-

NH 앱솔루트 프로젝트 ON Plus 일반 사모투자신탁(*4,8)
수익증권
대한민국
2023-09-30
85.0
85.0

EIP Solar One(*8)
기타금융업
케이멘제도
2023-09-30
100.0
100.0

Suimei LP(*7,8)
기타금융업
캐나다
2023-06-30
99.6
99.5

FIP Acquisition GK(*8)
기타금융업
일본
2023-06-30
100.0
-

TAI TCI DIME REIT LLC(*8)
기타금융업
미국
2023-06-30
100.0
-

TAI TCI DIME JV LLC(*8)
기타금융업
미국
2023-06-30
64.5
-

TAI TCI DIME Owner LLC(*8)
기타금융업
미국
2023-06-30
100.0
-

큐브제오차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

티엘인디펜던스 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

워머신제십차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

메리고고제사차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

파크시티제일차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

용인테크노로지스제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

송암파크제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

미미데이제일차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

미미데이제삼차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

뉴스타트연신내제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

미미데이제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

청주고속디투 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

뉴월드명지트레스 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

스마트감삼제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

피브이랜드스케이프 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

와이알디제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

파인밀크쓰리 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

운카스제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

운카스제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

인더스트리김해제1호 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

인더스트리김해제2호 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

피엘엔제오차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

헤이와이에스제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

갤럭시여의도 유한회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

큐브컬처제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

엠제이항동제오차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

엠제이항동제사차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

엠제이항동제삼차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

블루씨진해 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

알에이제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

더샵광양마동 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

알에이제삼차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

모던베타 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

알에이제사차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

클라우드제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

프리마논현찰리 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

부산미남제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

부산미남제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

엔에이치헌인제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

뉴월드궐동제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

뉴월드궐동제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

뉴포레스트제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

뉴포레스트제삼차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

경산로지스제삼차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

고양로지스제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

큐브스카이라인 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

알에이수표제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

갤럭시올원제일차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

알에이해운대제사차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

뉴월드전방제사차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

베스트이에이치제일차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

강릉모노제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

뉴월드에코제삼차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

트윈스타제일차 주식회사(*3,5,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-

그리드오션제일차 주식회사(*3,5,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-

뉴월드용계제오차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

블루파티오남천 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

미르원제구차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

엔에이치검단제일차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

우드로즈제일차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

큐브인더 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

제이온프로 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
2023-09-30
-
-

MMT(*6)
투자업
대한민국
2023-09-30
-
-

(*1) 신탁업법에 의한 금전신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.

(*2) 업무집행사원으로 의사결정기구의 의사결정에서 과반수의 의결권을 행사할 수 있고, 영업정책 등에 중요한 의사결정을 수행할 수 있어 종속기업에 포함되었습니다.

(*3) 자산유동화를 위한 구조화기업으로 지배기업의 소유지분율이 과반수 미만이나 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.

(*4) 유가증권 등의 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.

(*5) 당분기 중 지분율 감소 및 만기도래 등으로 종속기업에서 제외되었습니다.

(*6) 지배기업이 투자중인 MMT에 대해 변동이익에 노출되어 있고 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력이 있다고 판단되어 연결범위에 포함하였습니다

(*7) 당분기 중 연결기업 혹은 타투자자의 추가매수 및 환매로 지분율이 변동되었습니다.

(*8) 지배기업의 종속기업이 지배하고 있는 회사입니다.

(*9) 당분기 중 신규 취득 및 신용보강 등을 제공하여 연결범위에 포함되었습니다.

(2) 당분기말 및 전기말 현재 종속기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다.<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
자산
부채
영업수익
분기순손익
총포괄손익

NH선물
845,638
649,696
45,216
10,834
12,992

NH투자증권 원금보전신탁
76,338
75,808
3,501
-
-

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
1,035,805
219,505
89,108
38,156
84,212

NH Absolute Global Opportunity Fund
9,945
47
1,038
750
1,301

NH Absolute Return Investment Strategies Fund
55,605
241
2,148
1,253
4,411

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
164,847
91,050
10,900
1,829
3,644

NH Investment & Securities America, Inc.
51,536
2,784
21,332
10,954
13,481

NH Absolute Return Partners Pte. Ltd.
4,651
145
1,048
242
496

PT. NH Korindo Securities Indonesia
92,176
87,441
7,371
(1,261)
(727)

북경NH투자자문유한공사
9,304
79
556
(335)
(63)

NH Investment & Securities Europe Ltd
39,397
1,039
1,407
(1,414)
833

NH 앱솔루트리턴 일반 사모투자신탁 제1호
763,689
24,186
121,954
26,535
26,535

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
230,400
2,084
-
6,493
6,493

지엔엠홀딩스주식회사
59,694
8,633
-
(216)
(216)

지엔엠퍼포먼스주식회사 (구,메큐라이크주식회사)
21,524
21,572
15,893
(5,412)
(5,412)

그랑몬스터주식회사
17,099
17,035
11,544
(3,362)
(3,362)

엔에이치헤지자산운용
65,122
8,178
12,345
4,370
4,370

이아이피인베스트먼트인프라1호사모투자합자회사
60,322
13
11
3,147
3,147

NH Sea I Fund
7,288
126
100
(188)
195

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁61호
56,155
3,559
4,912
1,690
1,690

GEN-NH Sub-Fund II
4,258
97
216
163
263

에이알에이코리아 일반 사모부동산투자신탁 제10호
102,940
1,844
9,801
2,892
2,892

NH-Amundi글로벌인프라일반사모특별자산투자신탁6호
14,452
52
2,779
(12,249)
(12,249)

피아이에이일반사모인프라투자신탁제4호
73,462
1,882
53,867
4,245
4,245

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제2호
34,188
134
4,676
1,639
1,639

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 일반 사모투자신탁 제1호
18,039
167
4,239
1,321
1,321

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호
17,805
14
1,000
617
617

앱솔루트라이온일반사모투자신탁제1호
3,591
436
861
282
282

PTR 공모주 멀티 전문투자형 사모투자신탁 1호
2,299
20
344
138
138

타이거 Active Long Biased 3 일반 사모투자신탁
6,442
1,366
1,443
151
151

앱솔루트 배당&공모주 일반 사모투자신탁 제1호
3,662
11
66
52
52

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 전문투자형 사모투자신탁 제1호
62,494
919
34,806
4,426
4,426

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제1호
22,171
1,832
8,130
662
662

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제2호
19,115
1,580
738
(67)
(67)

NH 앱솔루트 프로젝트 ON Plus 일반 사모투자신탁
53,306
20
4,407
3,467
3,467

EIP Solar One
42,085
-
-
(1)
(2,357)

Suimei LP
63,190
33,802
-
(2,109)
(3,790)

FIP Acquisition GK
63,856
64,110
-
(221)
(209)

TAI TCI DIME REIT LLC
52,081
36
1,137
116
(68)

TAI TCI DIME JV LLC
82,939
166
2,002
1,821
1,837

TAI TCI DIME Owner LLC
217,048
138,720
8,686
208
82

용인테크노로지스제일차 주식회사
9,810
10,217
930
(153)
(153)

송암파크제이차 주식회사
9,975
10,181
513
(35)
(35)

뉴스타트연신내제이차 주식회사
19,036
20,757
1,487
(934)
(934)

미미데이제이차 주식회사
12,708
13,241
1,162
(313)
(313)

청주고속디투 주식회사
21,635
22,268
1,486
43
43

뉴월드명지트레스 주식회사
9,450
10,078
731
(381)
(381)

스마트감삼제이차 주식회사
23,371
23,517
1,421
1,345
1,345

피브이랜드스케이프 주식회사
5,541
3,870
-
(309)
(309)

와이알디제일차 주식회사
29,678
31,476
1,712
465
465

파인밀크쓰리 주식회사
9,681
10,182
1,435
122
122

운카스제이차 주식회사
24,756
25,517
3,706
732
732

운카스제일차 주식회사
23,120
23,789
1,674
(179)
(179)

인더스트리김해제1호 주식회사
3,787
3,914
270
57
57

인더스트리김해제2호 주식회사
9,843
10,157
829
91
91

피엘엔제오차 주식회사
10,917
10,659
674
(45)
(45)

헤이와이에스제일차 주식회사
99,626
100,357
5,546
2,409
2,409

큐브컬처제일차 주식회사
20,146
20,159
1,160
365
365

엠제이항동제오차 주식회사
7,011
7,361
444
(92)
(92)

엠제이항동제사차 주식회사
15,613
16,256
690
148
148

엠제이항동제삼차 주식회사
17,228
17,909
618
(47)
(47)

블루씨진해 주식회사
6,943
12,234
355
(4,695)
(4,695)

알에이제이차 주식회사
10,338
10,492
2,556
(38)
(38)

더샵광양마동 주식회사
23,435
25,223
1,410
146
146

알에이제삼차 주식회사
153,114
163,623
968
(782)
(782)

모던베타 주식회사
9,698
10,805
585
(480)
(480)

알에이제사차 주식회사
17,492
18,013
950
(70)
(70)

클라우드제일차 주식회사
20,162
20,758
1,157
(80)
(80)

프리마논현찰리 주식회사
12,420
12,775
2,586
155
155

부산미남제이차 주식회사
9,780
10,772
818
(237)
(237)

부산미남제일차 주식회사
9,466
10,467
656
(244)
(244)

엔에이치헌인제이차 주식회사
48,996
49,191
3,712
1,200
1,200

뉴월드궐동제일차 주식회사
2,986
3,045
197
(11)
(11)

뉴월드궐동제이차 주식회사
2,992
3,051
242
(12)
(12)

뉴포레스트제이차 주식회사
12,549
12,220
1,545
524
524

뉴포레스트제삼차 주식회사
7,576
7,178
1,216
515
515

경산로지스제삼차 주식회사
9,891
10,230
776
(92)
(92)

고양로지스제일차 주식회사
12,756
13,161
920
(15)
(15)

큐브스카이라인 주식회사
50,420
50,583
1,974
(88)
(88)

알에이수표제일차 주식회사
30,230
30,698
1,908
(192)
(192)

알에이해운대제사차 주식회사
30,331
31,224
3,692
704
704

뉴월드전방제사차 주식회사
40,452
40,616
2,908
(171)
(171)

강릉모노제일차 주식회사
9,943
10,240
497
(40)
(40)

뉴월드에코제삼차 주식회사
2,881
3,478
161
(596)
(596)

뉴월드용계제오차 주식회사
22,888
23,249
1,671
(361)
(361)

블루파티오남천 주식회사
19,904
21,454
935
(1,550)
(1,550)

미르원제구차 주식회사
51,090
52,418
1,648
(1,679)
(1,328)

엔에이치검단제일차 주식회사
36,312
38,402
1,021
(2,089)
(2,089)

우드로즈제일차 주식회사
50,905
50,700
857
205
205

큐브인더 주식회사
30,538
30,500
204
38
38

제이온프로 주식회사
10,358
10,566
29
(208)
(208)

MMT
250,001
-
1
1
1

합계
6,015,737
2,639,660
554,225
94,665
150,752

(*) 당분기말 현재 처분 등으로 연결범위에서 제외된 종속기업의 요약 재무정보는 제외 하였습니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
자산
부채
영업수익
당기순손익
총포괄손익

NH선물
955,183
772,238
49,951
6,386
8,310

NH투자증권 원금보전신탁
77,591
77,061
2,037
-
-

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
857,027
124,939
111,918
(13,369)
34,979

NH Absolute Global Opportunity Fund
8,650
54
185
(342)
241

NH Absolute Return Investment Strategies Fund
51,528
575
1,799
(841)
2,517

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
184,184
114,030
10,885
1,617
3,603

NH Investment & Securities America, Inc.
37,956
2,684
27,825
14,558
15,644

NH Absolute Return Partners Pte. Ltd.
4,152
141
1,132
187
431

PT. NH Korindo Securities Indonesia
49,931
44,469
9,214
(6,697)
(6,665)

북경NH투자자문유한공사
9,513
225
2,058
255
(20)

NH Investment & Securities Europe Ltd
38,608
1,083
1,720
(503)
1,684

NH 앱솔루트리턴 일반 사모투자신탁 제1호
694,712
28,004
151,618
(23,390)
(23,390)

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
253,823
11,301
-
53,554
53,554

지엔엠홀딩스주식회사
57,212
5,935
-
(141)
(141)

지엔엠퍼포먼스주식회사 (구,메큐라이크주식회사)
30,991
29,127
28,404
(3,102)
(3,102)

그랑몬스터주식회사
31,019
27,593
22,311
473
473

엔에이치헤지자산운용
61,904
9,331
17,950
3,295
3,452

이아이피인베스트먼트인프라1호사모투자합자회사
57,729
567
8
3,525
3,525

NH Sea I Fund
5,601
-
-
-
(39)

에이알에이코리아 일반 사모부동산투자신탁 제10호
100,952
24
12,985
4,330
4,330

퍼시픽일반사모부동산투자신탁제63-1호
21,266
16
1,266
1,250
1,250

NH-Amundi글로벌인프라일반사모특별자산투자신탁6호
26,047
30
8,230
1,331
1,331

피아이에이일반사모인프라투자신탁제4호
68,223
1,539
66,217
4,242
4,242

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제2호
35,580
134
661
(2,068)
(2,068)

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 일반 사모투자신탁 제1호
16,615
63
5,439
(693)
(693)

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호
18,542
20
4,307
1,289
1,289

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 전문투자형 사모투자신탁 제1호
57,912
602
21,411
(3,498)
(3,498)

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁61호
52,771
687
15,684
(1,266)
(1,266)

앱솔루트라이온일반사모투자신탁제1호
3,353
1
2,257
(247)
(247)

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제1호
17,434
359
706
439
439

NH 앱솔루트 프로젝트 ON Plus 일반 사모투자신탁
54,186
16
14,277
14,260
14,260

EIP Solar One
44,034
-
-
(4)
(3,506)

Suimei LP
67,362
34,183
-
(2,216)
(13,782)

큐브제오차 주식회사
20,794
20,468
1,219
71
71

티엘인디펜던스 주식회사
20,327
21,070
1,167
(362)
(426)

워머신제십차 주식회사
29,757
29,800
1,781
(2,203)
(1,743)

메리고고제사차 주식회사
93,569
101,200
4,612
(11,032)
(8,691)

파크시티제일차 주식회사
11,893
12,156
1,221
32
32

용인테크노로지스제일차 주식회사
10,016
10,269
1,041
(72)
(72)

송암파크제이차 주식회사
8,301
8,473
532
(16)
(16)

미미데이제일차 주식회사
3,318
3,333
918
18
18

미미데이제삼차 주식회사
6,554
6,688
428
63
63

뉴스타트연신내제이차 주식회사
20,004
20,790
1,617
(444)
(444)

미미데이제이차 주식회사
13,024
13,244
1,363
112
112

청주고속디투 주식회사
21,579
22,254
1,508
(1,909)
(1,909)

뉴월드명지트레스 주식회사
9,761
10,008
870
(62)
(62)

스마트감삼제이차 주식회사
23,680
25,171
1,463
(1,549)
(1,549)

피브이랜드스케이프 주식회사
5,715
3,735
-
(388)
(388)

와이알디제일차 주식회사
30,251
32,513
4,157
167
167

파인밀크쓰리 주식회사
9,519
10,142
1,042
(131)
(131)

운카스제이차 주식회사
59,426
60,919
6,703
(1,125)
(1,125)

운카스제일차 주식회사
21,622
22,112
2,622
(327)
(327)

인더스트리김해제1호 주식회사
3,732
3,917
225
(120)
(120)

인더스트리김해제2호 주식회사
9,758
10,162
858
(135)
(135)

피엘엔제오차 주식회사
11,313
11,011
1,583
846
846

헤이와이에스제일차 주식회사
97,231
100,371
4,387
(4,225)
(4,225)

갤럭시여의도 유한회사
24,266
25,785
1,819
(715)
(715)

큐브컬처제일차 주식회사
19,763
20,142
1,058
(428)
(428)

엠제이항동제오차 주식회사
7,080
7,338
1,352
(257)
(257)

엠제이항동제사차 주식회사
15,476
16,266
2,019
(791)
(791)

엠제이항동제삼차 주식회사
15,538
16,172
1,956
(634)
(634)

블루씨진해 주식회사
11,792
12,389
1,709
(597)
(597)

알에이제이차 주식회사
4,516
4,632
1,673
(116)
(116)

더샵광양마동 주식회사
20,040
21,975
1,638
(1,934)
(1,934)

주식회사 알에이제삼차
156,335
166,062
10,063
(9,727)
(9,727)

모던베타 주식회사
10,138
10,765
476
(627)
(627)

알에이제사차 주식회사
17,504
17,955
1,558
(451)
(451)

클라우드제일차 주식회사
20,218
20,733
1,106
(515)
(515)

프리마논현찰리 주식회사
30,130
30,640
1,709
(510)
(510)

부산미남제이차 주식회사
10,152
10,906
484
(755)
(755)

부산미남제일차 주식회사
9,742
10,499
395
(757)
(757)

엔에이치헌인제이차 주식회사
49,419
50,813
1,151
(1,394)
(1,394)

뉴월드궐동제일차 주식회사
3,062
3,109
146
(47)
(47)

뉴월드궐동제이차 주식회사
3,095
3,142
176
(47)
(47)

뉴포레스트제이차 주식회사
11,889
12,084
660
(195)
(195)

뉴포레스트제삼차 주식회사
6,949
7,066
485
(117)
(117)

경산로지스제삼차 주식회사
9,907
10,154
1,303
(247)
(247)

고양로지스제일차 주식회사
12,951
13,340
1,032
(389)
(389)

큐브스카이라인 주식회사
50,666
50,740
1,211
(74)
(74)

알에이수표제일차 주식회사
30,650
30,926
3,240
(276)
(276)

갤럭시올원제일차 주식회사
19,063
20,222
358
(1,159)
(1,159)

알에이해운대제사차 주식회사
62,280
63,877
3,710
(1,598)
(1,598)

뉴월드전방제사차 주식회사
40,622
40,616
1,048
6
6

베스트이에이치제일차 주식회사
135,011
134,762
1,010
249
249

강릉모노제일차 주식회사
9,977
10,235
445
(258)
(258)

MMT
820,360
-
360
360
360

합계
6,231,326
2,690,182
679,122
5,823
53,083

(*) 전기말 현재 처분 등으로 연결범위에서 제외된 종속기업의 요약 재무정보는 제외 하였습니다.

(3) 당분기 중 신규로 연결재무제표에 포함된 종속기업과 당분기 중 연결재무제표의 작성대상에서 제외된 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.1) 당분기 중 신규로 연결에 포함된 종속기업

종속기업명
사유

타이거 Active Long Biased 3 일반 사모투자신탁
신규 취득

GEN-NH Sub-Fund II
신규 취득

앱솔루트 배당&공모주 일반사모투자신탁 제1호
신규 취득

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제2호
신규 취득

TAI TCI DIME REIT LLC
연결범위 변경

TAI TCI DIME JV LLC
연결범위 변경

TAI TCI DIME Owner LLC
연결범위 변경

PTR 공모주 멀티 전문투자형 사모투자신탁 1호
연결범위 변경

FIP Acquisition GK
연결범위 변경

뉴월드에코제삼차 주식회사
신용보강 등 제공

트윈스타제일차 주식회사
신용보강 등 제공

그리드오션제일차 주식회사
신용보강 등 제공

뉴월드용계제오차 주식회사
신용보강 등 제공

블루파티오남천 주식회사
신용보강 등 제공

미르원제구차 주식회사
신용보강 등 제공

엔에이치검단제일차 주식회사
신용보강 등 제공

우드로즈제일차 주식회사
신용보강 등 제공

큐브인더 주식회사
신용보강 등 제공

제이온프로 주식회사
신용보강 등 제공

2) 당분기 중 연결에서 제외된 종속기업

종속기업명
사유

퍼시픽일반사모부동산투자신탁제63-1호
지분율 하락으로 지배력 상실

큐브제오차 주식회사
신용공여의무 소멸

미미데이제일차 주식회사
신용공여의무 소멸

미미데이제삼차 주식회사
신용공여의무 소멸

티엘인디펜던스 주식회사
신용공여의무 소멸

워머신제십차 주식회사
신용공여의무 소멸

메리고고제사차 주식회사
신용공여의무 소멸

갤럭시여의도 유한회사
신용공여의무 소멸

베스트이에이치제일차 주식회사
신용공여의무 소멸

트윈스타제일차 주식회사
신용공여의무 소멸

그리도오션제일차 주식회사
신용공여의무 소멸

파크시티제일차 주식회사
신용공여의무 소멸

갤럭시올인원제일차 주식회사
신용공여의무 소멸

2. 재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책

2-1 연결재무제표 작성기준지배기업과 그 종속기업(이하 '연결기업')의 요약분기연결재무제표는 '주식회사 등의외부감사에 관한 법률'에 따라 제정된 기업회계기준서 제1034호에 따라 작성되었습니다.요약분기연결재무제표는 연차재무제표에 기재할 것으로 요구되는 모든 정보 및 주석사항을 포함하고 있지 아니하므로, 2022년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한 연차재무제표의 정보도 함께 참고하여야 합니다.

2-1-1 연결기업이 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

연결기업은 2023년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.

(1) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' - '회계정책'의 공시

중요한 회계정책 정보를 정의하고 이를 공시하도록 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(2) 기업회계기준서 제1001호 ' 재무제표 표시 ' - 행사가격 조정 조건이 있는 금융부채 평가손익 공시

발행자의 주가 변동에 따라 행사가격이 조정되는 조건이 있는 금융상품의 전부나 일부가 금융부채로 분류되는 경우 그 금융부채의 장부금액과 관련 손익을 공시하도록 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(3) 기업회계기준서 제1008호 '회계정책, 회계추정의 변경 및 오류' - '회계추정'의 정의

회계추정을 정의하고, 회계정책의 변경과 구별하는 방법을 명확히 하였습니다.

해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(4) 기업회계기준서 제1012호 '법인세' - 단일거래에서 생기는 자산과 부채에 대한 이연법인세

자산 또는 부채가 최초로 인식되는 거래의 최초 인식 예외 요건에 거래시점 동일한 가산할 일시적차이와 차감할 일시적차이를 발생시키지 않는 거래라는 요건을 추가하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(5) 기업회계기준서 제1117호 '보험계약' 제정

기업회계기준서 제1117호 '보험계약'은 기업회계기준서 제1104호 '보험계약’을 대체합니다. 보험계약에 따른 모든 현금흐름을 추정하고 보고시점의 가정과 위험을 반영한 할인율을 사용하여 보험부채를 측정하고, 매 회계연도별로 계약자에게 제공한 서비스(보험보장)를 반영하여 수익을 발생주의로 인식하도록 합니다. 또한, 보험사건과 관계없이 보험계약자에게 지급하는 투자요소(해약/만기환급금)는 보험수익에서 제외하며, 보험손익과 투자손익을 구분 표시하여 정보이용자가 손익의 원천을 확인할 수 있도록 하였습니다. 해당 기준서의 제정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

2-1-2 연결기업이 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

(1) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류, 약정사항이 있는 비유동부채

보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습 니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기 지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된 경우는 제외됩니다. 또한, 기업이 보고기간말 후에 준수해야하는 약정은 보고기간말에 해당 부채의 분류에 영향을 미치지 않으며, 보고기간 이후 12개월 이내 약정사항을 준수해야하는 부채가 보고기간말 현재 비유동부채로 분류된 경우 보고기간 이후 12개월 이내 부채가 상환될 수 있는 위험에 관한 정보를 공시해야 합니다.동 개정사항은 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결기업은 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.

2-2 중요한 회계정책요약분기연결재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2-1에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 2022년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.- 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.

3. 중요한 회계적 판단, 추정 및 가정

요약분기연결재무제표를 작성함에 있어, 경영진은 회계정책 적용과 자산ㆍ부채 및 수익ㆍ비용에 영향을 미치는 판단, 추정 및 가정을 해야 합니다. 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다.

요약분기연결재무제표 작성을 위해 연결기업의 회계정책의 적용과 추정의 불확실성의 주요원천에 대해 경영진이 내린 중요한 판단은 2022년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표와 동일합니다.

4. 당기손익-공정가치측정금융자산

4-1 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융자산의 구성내역은 다음과같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정유가증권
지분증권
1,334,860
1,279,115

채무증권
11,826,798
12,498,861

집합투자증권

5,771,797
4,736,142

파생결합증권
108,981
115,958

환매조건부채권매도 편입채권
1,552,746
413,985

투자자예탁금별도예치금(신탁)
3,054,642
2,641,097

기업어음증권
1,684,935
1,053,310

기타유가증권
772,922
840,395

소계
26,107,681
23,578,863

대출채권
384,795
524,210

매매목적파생상품자산(*)
864,882
876,305

합계
27,357,358
24,979,378

(*) 주석 5.파생상품 참조

4-2 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정유가증권(매매목적파생상품 제외)의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

지분증권
시장성지분증권
414,591
310,585

비시장성지분증권
401,479
418,739

외화지분증권
182,722
200,203

대여유가증권
-
420

기타지분증권
336,068
349,168

소계
1,334,860
1,279,115

채무증권
국채및지방채
3,212,062
3,547,934

금융채
1,417,562
914,187

회사채
6,280,049
6,608,248

외화채무증권
917,125
1,394,651

대여유가증권
-
33,841

소계
11,826,798
12,498,861

집합투자증권
미매각집합투자증권
234
51

집합투자증권(주식형)
2,750,400
1,738,886

집합투자증권(기타)
2,413,266
2,441,592

외화집합투자증권
591,490
536,523

대여유가증권
16,407
19,090

소계
5,771,797
4,736,142

파생결합증권
주가연계증권
65,952
78,415

기타파생결합증권
37,845
37,543

상장지수증권
5,184
-

소계
108,981
115,958

기타유가증권
환매조건부채권매도 편입채권
1,552,746
413,985

투자자예탁금별도예치금(신탁)
3,054,642
2,641,097

기업어음증권
1,684,935
1,053,310

기타
772,922
840,395

소계
7,065,245
4,948,787

대출채권
대출금
384,795
524,210

합계
26,492,476
24,103,073

4-3 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정지정금융자산은 보유하고 있지않습니다.

5. 파생상품

5-1 당분기말 및 전기말 현재 연결기업의 위험회피대상에 대한 정보는 다음과 같습니다.<당분기말>

당분기말 현재 연결기업의 위험회피대상은 없습니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
대상항목의 장부금액
전기중공정가치 변동
위험회피적립금

위험회피유형
위험회피대상위험
위험회피대상항목

현금흐름위험회피
이자율위험
변동금리부 채권
151,400
(2,736)
799

순투자위험회피(*)
환율변동위험
해외종속회사 순자산
8,597
4,616
(8,639)

(*) 연결기업은 해외사업장의 순자산을 표시통화로 환산함에 따라 발생하는 환율변동위험을 회피하기 위하여 해외사업장순투자의 위험회피회계를 적용하고 있습니다.

5-2 당분기말 및 전기말 현재 연결기업의 위험회피수단에 대한 정보는 다음과 같습니다.<당분기말>

당분기말 현재 연결기업의 위험회피수단은 없습니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
위험회피수단항목의 명목금액
재무상태표
전기 중 공정가치변동액

위험회피유형
위험회피대상위험
위험회피수단항목
파생상품자산
파생상품부채

현금흐름위험회피
이자율위험
이자율스왑
150,500
908
109
2,736

순투자위험회피
환율변동위험
통화선도
8,871
-
204
(4,623)

5-3 당분기 및 전분기 중 연결기업이 인식한 위험회피대상항목 및 위험회피수단의 평가손익은 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위: 백만원)

유형
위험회피대상항목
위험회피대상관련손익
위험회피수단관련손익
당기손익으로 인식된 비효과적인 부분(*)

현금흐름위험회피
변동금리부 채권
799
(799)
-

순투자위험회피
해외종속회사 순자산
282
(282)
-

(*) 위험회피에 비효과적인 금액은 위험회피목적파생상품평가손익의 계정으로 당기손익으로 인식하고 있습니다.

<전분기>

(단위: 백만원)

유형
위험회피대상항목
위험회피대상관련손익
위험회피수단관련손익
당기손익으로 인식된 비효과적인 부분(*)

현금흐름위험회피
변동금리부 채권
(3,129)
3,129
-

순투자위험회피
해외종속회사 순자산
5,683
(5,709)
(26)

(*) 위험회피에 비효과적인 금액은 위험회피목적파생상품평가손익의 계정으로 당기손익으로 인식하고 있습니다.

5-4 당분기말 및 전기말 현재 파생상품의 구성내역은 다음과 같습니다.<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
계약금액
자산
부채

위험회피목적
매매목적
위험회피목적
매매목적

이자율관련
이자율선도
7,006,780
-
300,243
-
141,802

이자율스왑
99,155,612
-
247,404
-
1,000,817

매입이자율옵션
220,688
-
15,739
-
-

매도이자율옵션
350,688
-
-
-
23,611

소계
106,733,768
-
563,386
-
1,166,230

통화관련
통화선도
8,899,898
-
75,641
-
107,502

통화스왑
603,978
-
10,212
-
75,996

매도통화옵션
27,420
-
-
-
441

소계
9,531,296
-
85,853
-
183,939

주식관련
매입주식옵션
2,406,604
-
25,215
-
-

매도주식옵션
7,143,757
-
-
-
88,311

주식스왑
3,425,530
-
125,021
-
157,521

소계
12,975,891
-
150,236
-
245,832

신용관련
신용스왑
6,101,322
-
41,800
-
7,943

상품관련
상품스왑
986,854
-
12,642
-
12,108

기타
이자율선물
2,607,862
-
3,693
-
2,291

통화선물
1,862,712
-
-
-
-

주식선물
897,215
-
1,534
-
697

상품선물
32,222
-
95
-
1,293

소계
5,400,011
-
5,322
-
4,281

파생상품평가조정
신용위험평가조정
-
-
(1,514)
-
(47)

거래일손익평가조정
-
-
7,157
-
(176,557)

소계
-
-
5,643
-
(176,604)

합계
141,729,142
-
864,882
-
1,443,729

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
계약금액
자산
부채

위험회피목적
매매목적
위험회피목적
매매목적

이자율관련
이자율선도
2,140,000
-
241,049
-
83,865

이자율스왑
105,065,587
908
245,841
109
857,486

매입이자율옵션
438,413
-
26,008
-
-

매도이자율옵션
386,038
-
-
-
25,635

소계
108,030,038
908
512,898
109
966,986

통화관련
통화선도
4,439,244
-
133,161
204
89,084

통화스왑
560,364
-
23,447
-
63,142

소계
4,999,608
-
156,608
204
152,226

주식관련
매입주식옵션
1,026,287
-
20,362
-
-

매도주식옵션
3,765,012
-
-
-
97,349

주식스왑
3,224,704
-
122,128
-
338,410

소계
8,016,003
-
142,490
-
435,759

신용관련
신용스왑
6,628,348
-
59,828
-
8,133

상품관련
매도상품옵션
305
-
-
-
12

상품스왑
458,736
-
5,455
-
7,304

소계
459,041
-
5,455
-
7,316

기타
이자율선물
3,093,444
-
1,504
-
1,390

통화선물
1,415,313
-
1,493
-
-

주식선물
933,200
-
1,142
-
1,819

상품선물
36,201
-
632
-
1,068

소계
5,478,158
-
4,771
-
4,277

파생상품평가조정
신용위험평가조정
-
-
(1,504)
-
(50)

거래일손익평가조정
-
-
(4,241)
-
(171,793)

소계
-
-
(5,745)
-
(171,843)

합계
133,611,196
908
876,305
313
1,402,854

6. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산

6-1 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
미실현보유손익누계액(*)
손실충당금(*)

지분증권
비시장성지분증권
692,290
508,605
-

기타지분증권
396,599
(17,469)
-

소계
1,088,889
491,136
-

채무증권
국채및지방채
712,373
(23,197)
-

금융채
1,552,943
(7,521)
291

회사채
2,497,228
(14,292)
1,776

외화채무증권
821,210
(3,362)
468

기타채무증권
90,113
(16,147)
-

소계
5,673,867
(64,519)
2,535

합계
6,762,756
426,617
2,535

(*) 법인세효과 반영 전 금액입니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
미실현보유손익누계액(*)
손실충당금(*)

지분증권
비시장성지분증권
713,842
530,376
-

기타지분증권
694,587
(53,480)
-

소계
1,408,429
476,896
-

채무증권
국채및지방채
1,300,515
(47,628)
-

금융채
1,686,681
(16,327)
639

회사채
3,422,419
(53,407)
1,621

외화채무증권
557,216
(13,487)
297

기타채무증권
58,591
(13,632)
-

소계
7,025,422
(144,481)
2,557

합계
8,433,851
332,415
2,557

(*) 법인세효과 반영 전 금액입니다.

6-2 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정항목으로 지정한 금융자산내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
배당금(*)

지분증권
비시장성지분증권
692,290
692,290
12,660

기타지분증권
396,599
396,599
22,277

합계
1,088,889
1,088,889
34,937

(*) 당분기 중 처분 등으로 제거된 지분증권에서 발생한 배당금은 6,126백만원입니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
배당금(*)

지분증권
비시장성지분증권
713,842
713,842
13,503

기타지분증권
694,587
694,587
22,202

합계
1,408,429
1,408,429
35,705

(*) 전기 중 처분 등으로 제거된 지분증권에서 발생한 배당금은 1,124백만원입니다.

연결기업은 투자를 통한 시세차익을 위해 보유하는 것이 아닌 전략적 보유 목적에 해당하는 경우, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하고 이외의 경우에는 당기손익-공정가치측정금융자산 범주로 분류하고 있습니다.

6-3 당분기 및 전분기 중 조기상환으로 인해 제거된 기타포괄손익-공정가치측정지분상품 금액은 각각 410,077백만원 및 96,995백만원입니다. 제거일 현재 지분상품에 대한 누적손익은 각각 이익 16백만원 및 손실 5백만원이며, 이 중 자본 내 기타포괄손익에서 이익잉여금으로 대체된 금액은 없습니다.

6-4 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정채무증권의 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다. <당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
2,557
-
-
2,557

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

전입(환입)액
(40)
-
-
(40)

실행 및 회수
-
-
-
-

기타
18
-
-
18

분기말
2,535
-
-
2,535

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
1,066
-
-
1,066

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

전입(환입)액
927
-
-
927

실행 및 회수
-
-
-
-

기타
35
-
-
35

분기말
2,028
-
-
2,028

6-5 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정채무증권의 총장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
7,025,422
-
-
7,025,422

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

실행 및 회수
(1,469,539)
-
-
(1,469,539)

외화환산
33,403
-
-
33,403

기타
84,581
-
-
84,581

분기말
5,673,867
-
-
5,673,867

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
3,977,641
-
-
3,977,641

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

실행 및 회수
2,273,206
-
-
2,273,206

외화환산
60,686
-
-
60,686

기타
(164,545)
-
-
(164,545)

분기말
6,146,988
-
-
6,146,988

7. 상각후원가측정금융자산

7-1 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

예치금
청약예치금
31
-

투자자예탁금별도예치금(예금)
738,568
864,437

대차거래이행보증금
-
450,000

장내파생상품거래예치금
94,683
69,367

장내파생상품거래증거금
375,413
472,893

유통금융차주담보금
6,536
3,848

유통금융담보금
315,000
270,000

당좌개설보증금
47
47

기타예치금
1,519,352
1,908,117

소계
3,049,630
4,038,709

대출채권
신용공여금
3,709,491
3,179,920

환매조건부채권매수
664,804
1,761,393

대여금
28,510
27,439

대출금
3,556,580
2,768,103

매입대출채권
217,033
189,120

대지급금
3,262
3,265

사모사채
16,561
15,806

유동화대출채권
889,054
1,066,398

현재가치할인차금
(730)
(362)

이연대출부대손익
(10,386)
(14,105)

소계
9,074,179
8,996,977

미수금
증권미수금
3,002,823
2,442,885

기타
1,816,440
1,171,570

소계
4,819,263
3,614,455

미수수익
미수수수료
65,592
75,643

미수이자
300,750
266,744

미수배당금
828
224

미수분배금
436
160

기타
521
485

소계
368,127
343,256

기타 수취채권
보증금
81,447
83,048

기타
256,065
388,085

현재가치할인차금
(1,696)
(1,857)

소계
335,816
469,276

손실충당금
(263,670)
(248,900)

합계
17,383,345
17,213,773

7-2 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 손실충당금 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

예치금
2,208
1,969

대출채권
173,126
174,788

미수금
80,446
70,856

미수수익
7,890
1,287

합계
263,670
248,900

7-3 당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산의 손실충당금 변동 내역은 다음과같습니다.

<당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
48,709
26,795
173,396
248,900

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
(3,909)
3,909
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
(737)
(16,395)
17,132
-

전입액
8,901
332
35,833
45,066

상각
-
-
(35,083)
(35,083)

상각채권회수
-
-
4,725
4,725

Unwinding effect
-
-
(4,652)
(4,652)

외화환산과 그 밖의 변동
310
-
4,404
4,714

분기말
53,274
14,641
195,755
263,670

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
34,951
8,352
260,351
303,654

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
(852)
852
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

전입(환입)액
13,052
8,508
6,323
27,883

상각
(30)
-
(16,406)
(16,436)

상각채권회수
-
-
48
48

Unwinding effect
-
-
(529)
(529)

외화환산과 그 밖의 변동
1,683
-
(19,806)
(18,123)

분기말
48,804
17,712
229,981
296,497

7-4 당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산의 총장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
16,913,803
352,073
196,797
17,462,673

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
(90,165)
90,165
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
(25,904)
(214,326)
240,230
-

실행 및 회수
18,257
(40,774)
155,970
133,453

상각
-
-
(35,083)
(35,083)

외화환산과 그 밖의 변동
82,140
-
3,832
85,972

분기말
16,898,131
187,138
561,746
17,647,015

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
16,491,496
159,702
289,752
16,940,950

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
(85,999)
85,999
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

실행 및 회수
1,161,600
1,680
(24,011)
1,139,269

상각
(30)
-
(16,406)
(16,436)

외화환산과 그 밖의 변동
427,832
-
-
427,832

분기말
17,994,899
247,381
249,335
18,491,615

7-5 신용공여금(1) 연결기업은 신용거래고객을 위하여 주식매수자금을 융자하고 있는 바, 동 융자금은 한국증권금융(주)로부터의 유통금융차입금과 회사 자체자금으로 조달되며 이자율은 연 5.4%~9.9%(연체이율은 연 약정이자율+3%, 최고 연 11.0%~13.0%)입니다. 연결기업은 이를 신용거래융자금으로 계상하고 있습니다.(2) 연결기업은 증권담보대출업무를 하며 이자율은 연 5.0% ~ 10.0%(연체이율은 연 약정이자율+3%, 최고 11.0% ~ 13.0%)이고, 시장상황에 따라 기준금리를 재산정합니다.(3) 신용거래융자금에 대하여는 융자(대출)금의 140~170%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록 되어 있는바, 신용거래융자와 대출을 합산하여 계산하며 신용거래융자의 경우 고객이 해당 융자금으로 매수한 주식 등을 담보로 취득하고,증권담보대출의 경우 고객 계좌의 전자등록주식 등 또는 예탁증권을 담보로 취득합니다.

8. 사용이 제한된 예금 등

당분기말 및 전기말 현재 사용이 제한된 예금 등의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

상각후원가측정금융자산-예치금
청약예치금
31
-

투자자예탁금별도예치금(예금)(*)
738,568
864,437

대차거래이행보증금
-
450,000

장내파생상품거래예치금
38,915
21,176

장내파생상품거래증거금
375,413
472,893

유통금융차주담보금
6,536
3,848

유통금융담보금
315,000
270,000

당좌개설보증금
47
47

질권설정 등 예금
746,448
793,670

소계
2,220,958
2,876,071

당기손익-공정가치측정금융자산
투자자예탁금별도예치금(신탁)(*)
3,054,642
2,641,097

합계
5,275,600
5,517,168

(*) 자본시장과금융투자업에관한법률 및 금융투자업규정에 따라 투자자예탁금을 예탁기관에 예치하여야 하는 바, 연결기업은 한국증권금융에 신탁 및 예치하고 있습니다. 이 예치금은 일 단위로 재계산됩니다.

9. 금융상품 공정가치

연결기업은 공정가치로 측정되는 금융상품에 대하여 공정가치측정에 사용된 투입변수에 따라 다음과 같이 공정가치 서열체계로 분류하여 공시하고 있습니다.- 수준 1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격- 수준 2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외)- 수준 3 : 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수)

금융상품이 활성시장에서 거래되는 경우 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다(수준 1). 거래소, 판매자, 중개인, 산업집단, 평가기관 또는 감독기관을 통해 공시가격이 용이하게 그리고 정기적으로 이용가능하고, 그러한 가격이 독립된 당사자 사이에서 정기적으로 발생한 실제 시장거래를 나타낸다면, 그 금융상품은 활성시장에서 가격이 공시되고 있는 것으로 봅니다. 만약, 금융상품에 대한 활성시장이 없다면 공정가치는 평가기법을 사용하여 결정합니다. 연결기업은 선택한평가기법에 대해 시장정보를 최대한 사용하고, 기업의 고유정보를 최소한으로 사용하도록 하고 있습니다. 이러한 평가기법에는 시장참여자가 가격을 결정하는 데 고려하는 모든 요소를 포함합니다. 연결기업은 주기적으로 그 평가기법이 동일한 금융상품(즉, 수정하거나 재구성하지 아니함)의 관측가능한 현행 시장거래가격을 사용하거나 관측가능한 시장자료에 기초하여 타당한지에 대하여 검토하고 있습니다.

9-1 공정가치로 측정되는 금융상품(1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다.<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준 1
수준 2
수준 3

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*)
26,107,681
26,107,681
8,367,560
13,126,448
4,613,673

당기손익-공정가치측정대출채권
384,795
384,795
-
-
384,795

매매목적파생상품자산
864,882
864,882
28,951
764,109
71,822

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
6,762,756
6,762,756
1,289,247
4,781,218
692,291

합계
34,120,114
34,120,114
9,685,758
18,671,775
5,762,581

금융부채:

당기손익-공정가치측정금융부채
3,998,512
3,998,512
3,998,512
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
8,673,315
8,673,315
327,785
1,637,603
6,707,927

매매목적파생상품부채
1,443,729
1,443,729
90,753
670,717
682,259

합계
14,115,556
14,115,556
4,417,050
2,308,320
7,390,186

(*) 당기손익-공정가치측정유가증권에는 파생결합증권이 포함되어 있으며, 이중 수준3으로 분류되는 금액은 103,075백만원 입니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준 1
수준 2
수준 3

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*)
23,578,863
23,578,863
6,037,410
12,571,838
4,969,615

당기손익-공정가치측정대출채권
524,210
524,210
-
-
524,210

매매목적파생상품자산
876,305
876,305
23,119
757,067
96,119

위험회피목적파생상품자산
908
908
-
908
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
8,433,851
8,433,851
1,359,053
6,360,956
713,842

합계
33,414,137
33,414,137
7,419,582
19,690,769
6,303,786

금융부채:

당기손익-공정가치측정금융부채
4,635,934
4,635,934
4,635,934
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,876,921
7,876,921
10,522
1,150,748
6,715,651

매매목적파생상품부채
1,402,854
1,402,854
101,637
559,251
741,966

위험회피목적파생상품부채
313
313
-
313
-

합계
13,916,022
13,916,022
4,748,093
1,710,312
7,457,617

(*) 당기손익-공정가치측정유가증권에는 파생결합증권이 포함되어 있으며, 이중 수준3으로 분류되는 금액은 115,895 백만원 입니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 수준 3에 해당하는 금융상품의 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다. <당분기>

(단위: 백만원)

구분
기초
당기손익
기타포괄손익
매입/발행
매도/결제
기타(*)
당분기말

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
4,969,615
34,079
-
883,171
(1,210,346)
(62,846)
4,613,673

당기손익-공정가치측정대출채권
524,210
(2,397)
-
993,229
(1,130,247)
-
384,795

매매목적파생상품자산
96,119
1,727
-
585
(26,609)
-
71,822

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
713,842
-
(21,551)
-
-
-
692,291

합계
6,303,786
33,409
(21,551)
1,876,985
(2,367,202)
(62,846)
5,762,581

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
6,715,651
436,081
-
2,646,704
(3,090,509)
-
6,707,927

매매목적파생상품부채
741,966
(30,466)
-
22,526
(51,767)
-
682,259

합계
7,457,617
405,615
-
2,669,230
(3,142,276)
-
7,390,186

(*) 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용 가능 여부가 변경됨에 따라 수준간 이동이 발생하였습니다.

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
기초
당기손익
기타포괄손익
매입/발행
매도/결제
기타(*)
전분기말

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
4,069,772
136,881
-
1,373,237
(1,112,978)
432,857
4,899,769

당기손익-공정가치측정대출채권
572,998
13,805
-
2,914,967
(2,641,193)
-
860,577

매매목적파생상품자산
123,450
48,238
-
946
(42,383)
-
130,251

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
605,272
-
199,091
-
-
-
804,363

합계
5,371,492
198,924
199,091
4,289,150
(3,796,554)
432,857
6,694,960

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,147,808
(668,437)
-
2,758,944
(2,363,776)
-
6,874,539

매매목적파생상품부채
185,917
746,481
-
17,361
(32,112)
-
917,647

합계
7,333,725
78,044
-
2,776,305
(2,395,888)
-
7,792,186

(*) 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용 가능 여부가 변경됨에 따라 수준간 이동이 발생하였습니다.

(3) 연결기업은 수준 간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에수준 간의 이동을 인식하고 있습니다.

(4) 당분기 및 전분기 중 중요 관측 불가능 투입변수의 변동에 다른 민감도 분석 결과는 다음과 같습니다. 민감도 분석대상은 수준 3으로 분류되는 금융자산 및 부채이며, 공정가치 변동이 당기손익 또는 기타포괄손익에 미치는 영향을 유리한 변동과 불리한 변동으로 나누어 산출하고 있습니다.

<당분기>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*1)
4,613,673
20,474
(12,993)
-
-

당기손익-공정가치측정대출채권(*2)
384,795
8,338
(7,765)
-
-

매매목적파생상품자산(*3)
71,822
6,754
(7,091)
-
-

기타포괄손익-공정가치금융자산(*4)
692,291
-
-
48,220
(36,165)

합계
5,762,581
35,566
(27,849)
48,220
(36,165)

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*5)
6,707,927
39,990
(24,391)
-
-

매매목적파생상품부채 (*3)
682,259
19,147
(34,568)
-
-

합계
7,390,186
59,137
(58,959)
-
-

(*1) 당기손익-공정가치측정유가증권은 주요 관측불가능한 투입변수인 할인율을 증가 또는 감소함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 파생결합증권은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*2) 당기손익-공정가치측정대출채권은 투입 변수의 변동에 따른 민감도 산출이 가능한 자산에 대해서 주요 관측 불가능한 투입 변수의 이자율을 1%p 증가 또는 감소 혹은 주가 및 변동성을 각각 10% 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*3) 주식관련 파생상품, 이자율관련 파생상품, 신용관련 파생상품, 통화관련 파생상품, 상품관련 파생상품은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*4) 주식은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률(-1~1%p)과 할인율(-1~1%p)을 증가 또는 감소 함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*5) 당기손익-공정가치측정지정금융부채는 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수의 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*1)
4,899,769
10,352
(8,427)
-
-

당기손익-공정가치측정대출채권(*2)
860,577
9,580
(9,019)
-
-

매매목적파생상품자산(*3)
130,251
8,628
(7,133)
-
-

기타포괄손익-공정가치금융자산(*4)
804,363
-
-
74,971
(54,414)

합계
6,694,960
28,560
(24,579)
74,971
(54,414)

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*5)
6,874,539
52,845
(38,758)
-
-

매매목적파생상품부채 (*3)
917,647
30,062
(46,405)
-
-

합계
7,792,186
82,907
(85,163)
-
-

(*1) 당기손익-공정가치측정유가증권은 주요 관측불가능한 투입변수인 할인율을 증가 또는 감소함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 파생결합증권은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*2) 당기손익-공정가치측정대출채권은 투입 변수의 변동에 따른 민감도 산출이 가능한 자산에 대해서 주요 관측 불가능한 투입 변수의 이자율을 1%p 증가 또는 감소 혹은 주가 및 변동성을 각각 10% 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*3) 주식관련 파생상품, 이자율관련 파생상품, 신용관련 파생상품, 통화관련 파생상품, 상품관련 파생상품은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*4) 주식은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률(-1~1%p)과 할인율(-1~1%p)을 증가 또는 감소 함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*5) 당기손익-공정가치측정지정금융부채는 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수의 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(5) 연결기업은 당분기말 및 전기말 현재 기초자산이 해외대체투자자산인 수익증권에 대해 최선의 정보를 사용하여 관측할 수 없는 투입변수로 평가하였고, 해당 수익증권을 기초로 발행한 파생결합증권(당기손익-공정가치측정지정 금융부채)의 평가에도 반영하였습니다. 또한 연결기업은 당분기말 현재 옵티머스자산운용펀드 관련 수익증권에 대하여 최선의 정보를 사용하여 관측할 수 없는 투입변수로 평가하였습니다.(6) 수준 2로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다.

구분
가치평가기법
투입변수

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
DCF모형, NAV법
금리, 할인율, 환율

매매목적파생상품자산
DCF모형, Closed Form, FDM,Monte Carlo Simulation
기초자산 가격, 금리, 신용스프레드, 환율, 배당(수익률), 내재변동성, 할인율

위험회피목적파생상품자산

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
DCF모형, NAV법
금리, 할인율, 환율

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
DCF모형, Closed Form, FDM, Monte Carlo Simulation
기초자산 가격, 금리, 신용스프레드, 환율, 배당(수익률), 내재변동성, 할인율

매매목적파생상품부채

위험회피목적파생상품부채

(7) 수준 3으로 분류된 항목의 평가기법, 투입변수와 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 양적정보는 다음과 같습니다.

구분
가치평가기법
투입변수
범위(가중평균, %)
관측가능하지 않은 투입변수변동에 대한 공정가치 영향

금융자산:

당기손익-공정가치측정금융자산
DCF모형, NAV법,이항모형,Closed Form, FDM, Monte Carlo Simulation,Hull-White모델
할인율
4.06~256.56
할인율 하락에 따라 공정가치 상승

성장율
0.00~1.00
성장률 상승에 따라 공정가치 상승

이자율상관계수
15.06~95.18
상관계수 상승에 따라 공정가치 하락

역사적변동성
0.87~101.56
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

상관계수
-99.59~93.50
상관계수 상승에 따라 공정가치 상승

스왑션변동성
0.44~1.37
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

매매목적파생상품자산
DCF모형,Closed Form, FDM, Monte Carlo Simulation,Hull-White 모델
이자율상관계수
15.06~95.18
상관계수 상승에 따라 공정가치 하락

역사적변동성
0.87~101.56
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

상관계수
-99.59~93.50
상관계수 상승에 따라 공정가치 상승

스왑션변동성
0.44~1.37
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
DCF모형, NAV법,유사기업비교법
할인율
7.98~15.40
할인율 하락에 따라 공정가치 상승

성장률
0.00~1.00
성장률 상승에 따라 공정가치 상승

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
DCF모형, NAV법,Closed Form, FDM, Monte Carlo Simulation,Hull-White 모델
이자율상관계수
15.06~95.18
상관계수 상승에 따라 공정가치 하락

역사적 변동성
0.87~101.56
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

매매목적파생상품부채
상관계수
-99.59~93.50
상관계수 상승에 따라 공정가치 상승

스왑션변동성
0.44~1.37
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

9-2 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 금융상품(1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다. <당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준1
수준2
수준3

금융자산:

상각후원가측정금융자산
17,383,345
17,053,551
-
5,095,515
11,958,036

금융부채:

예수부채(*1)
5,960,868
5,960,868
-
-
5,960,868

차입부채
17,314,891
17,296,624
-
5,957,117
11,339,507

발행사채
2,741,696
2,693,118
-
2,693,118
-

기타금융부채(*2)
6,302,561
6,302,561
-
-
6,302,561

합계
32,320,016
32,253,171
-
8,650,235
23,602,936

(*1) 계약만기가 1년 이내인 예수부채가 대부분이므로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

(*2) 단기성 채무인 미지급비용 및 미지급금 등의 경우 합리적인 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였습니다.

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준1
수준2
수준3

금융자산:

상각후원가측정금융자산
17,213,773
16,916,476
-
6,829,012
10,087,464

금융부채:

예수부채(*1)
5,600,415
5,600,415
-
-
5,600,415

차입부채
18,026,331
18,034,292
-
7,617,218
10,417,074

발행사채
3,517,735
3,457,692
-
3,457,692
-

기타금융부채(*2)
4,739,266
4,739,266
-
-
4,739,266

합계
31,883,747
31,831,665
-
11,074,910
20,756,755

(*1) 계약만기가 1년 이내인 예수부채가 대부분이므로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

(*2) 단기성 채무인 미지급비용 및 미지급금 등의 경우 합리적인 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였습니다.

(2) 수준 2 및 수준 3으로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수에 대한 설명은 다음과 같습니다.

구 분
공정가치 측정방법

상각후원가측정 금융자산
상각후원가측정 금융자산의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 다만, 보고기간종료일 현재 만기가 6개월 이하인 단기채권이나 손상이 발생한 채권 등은 장부금액과 공정가치의 차이가 중요하지 않은 것으로 보아 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

예수부채 및 차입부채
예수부채 및 차입부채는 연결기업이 발행한 채권의 수익률을 이용한 현금흐름할인방법으로 공정가치를 산출하였습니다. 다만 장부금액과 공정가치가 중요하지 않은 경우에는 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

발행사채
발행사채는 연결기업이 발행한 채권의 수익률을 이용한 현금흐름할인방법으로 공정가치를 산출하였습니다.

기타금융부채
기타금융부채의 경우 다양한 거래로부터 파생되는 임시적 경과계정으로서 만기가 비교적 단기이거나 만기가 정해져 있지 않아 현금흐름할인방법을 적용하지 않고 장부금액을 공정가치로 간주합니다.

9-3 이연최초거래일손익당분기 및 전분기 중 이연최초거래일손익의 변동내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기초
72,342
92,467

신규
38,277
50,583

기중 손익인식
(41,998)
(43,277)

분기말
68,621
99,773

연결기업은 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 금융상품의공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 금융상품의 거래기간 동안 이연하여 인식하며, 평가기법의 요소가 시장에서 관측가능하게 되는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 위의 표는 당분기 및 전분기에 손익으로 인식되지 않은 총 차이금액과 그 내용을 보여주고 있습니다.

10. 금융자산의 양도

10-1 당분기말 및 전기말 현재 환매조건부채권매도 중 연결기업이 보유 유가증권을 확정가격으로 재매입할 것을 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

양도자산
당기손익-공정가치측정금융자산
4,591,797
2,688,934

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
2,656,134
3,454,894

합계
7,247,931
6,143,828

관련부채
환매조건부채권매도
6,874,337
6,692,291

10-2 연결기업이 보유한 유가증권을 대여하는 경우 유가증권의 소유권이 이전되나, 대여기간 만료시 해당 유가증권을 반환 받으므로, 연결기업은 해당 유가증권의 위험과 보상의 대부분을 보유함에 따라 대여유가증권 전체를 계속하여 인식하고 있습니다. 대여유가증권 전체가 제거되지 않은 양도금융자산에 대한 내역은 주석11에서 기술하고 있습니다.10-3 당분기말 및 전기말 현재 연결대상 구조화기업은 연결기업이 보유한 대출채권 및 회사채 등을 유동화 자산으로 하여 자산유동화증권을 발행하였으며, 연결기업이 신용공여 등을 통해 관련 위험을 부담하고 있습니다. 당분기말 및 전기말 현재 연결기업이 자산유동화거래와 관련하여 인식 중인 금융자산의 장부금액은 717,328백만원 및 970,074백만원이고 관련부채의 장부금액은 737,099백만원 및 1,000,657백만원입니다.

11. 담보제공자산 및 담보권 실행으로 보유중인 자산

11-1 당분기말 및 전기말 현재 담보제공자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
담보제공처
당분기말
전기말
사유

당기손익-공정가치측정금융자산
주식
미래에셋자산운용 외
176,196
269,279
장외파생상품거래 등

한국예탁결제원 외
1,011,447
1,501,595
대차거래

집합투자증권
한국예탁결제원 외
1,524,459
903,917
대차거래

한국투자증권 외
-
9,796
장내파생상품매매증거금 등

미래에셋자산운용 외
962,241
443,656
장외파생상품거래 등

채무증권
Credit Suisse 외
1,096,916
1,470,064
CSA계약담보 등

한국증권금융
2,407,241
3,223,041
대차거래

한국예탁결제원 외
1,647,125
2,116,815
대차거래

삼성선물 외
9,394
48,980
장내파생상품매매증거금

한국예탁결제원 외
4,591,797
2,688,934
RP담보(*1)

한국거래소
72,714
126,858
장내파생상품매매증거금

한국거래소
131,943
194,281
장외파생 CCP증거금 등

한국증권금융
253,100
29,686
유통융자차입담보 등

양도성예금증서
한국증권금융
38,000
47,500

대차거래

기업어음증권
한국증권금융 외
963,798
186,032
대차거래

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
주식
한국증권금융
41,716
40,004
담보대출약정

채무증권
한국예탁결제원 외
2,656,134
3,454,894
RP담보(*1)

한국증권금융 외
814,854
631,087
CSA계약담보 등

한국증권금융
966,473
964,771
대차거래

한국증권금융
172,776
266,526
유통융자차입담보

한국예탁결제원 외
133,495
756,005
대차거래

한국거래소
94,210
59,427

장내파생상품매매증거금

한국거래소
271,170
267,599
장외파생 CCP증거금 등

한국거래소
34,546
38,900
손해배상공동기금 등

한국투자증권 외
69,895
59,779
장내파생상품매매증거금

상각후원가측정금융자산
예금 등
산림조합중앙회 외
35,000
36,662
CSA계약담보 등

한국증권금융 외
2,441,079
2,626,044
대차거래

우리은행 외
216,319
67,280
예금담보대출 등

한국거래소 외
8,217
8,410
CCP증거금 등

한국증권금융
65,000
20,000
유통융자차입담보

농협은행
344
344
임대보증금(*2)

유형자산및투자부동산
토지
신한카드 외
57,432
57,432
임대보증금(*2)

건물
신한카드 외
7,473
7,843
임대보증금(*2)

합계
22,972,504
22,623,441

(*1) 대고객 RP거래로 인한 담보제공금액이 포함되어 있습니다.

(*2) 당분기말 및 전기말 현재 임대보증금 관련 근저당 및 전세권에 대한 채권최고액은 각각 5,637백만원 및 5,637백만원 입니다.

연결기업은 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말과 전기말 현재 각각 채권 4,690,790백만원 및 5,034,403백만원을 담보 등으로 제공하고 있습니다.

11-2 당분기말과 전기말 현재 대여유가증권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말
대여처

당기손익-공정가치측정금융자산

지분증권
-
420
한국증권금융 등

집합투자증권
16,407
19,090
BARCLAYS 등

채무증권
-
33,841
한국증권금융

합계
16,407
53,351

11-3 당분기말 및 전기말 현재 채무불이행과 무관하게 매도 및 재담보가 가능한 담보 보유물의 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구 분
당분기말
전기말

담보물의공정가치
매도 및 재담보한담보물의 공정가치
담보물의공정가치
매도 및 재담보한담보물의 공정가치

유가증권
796,264
199,773
1,665,695
87,471

12. 관계기업및공동기업투자

12-1 당분기말 및 전기말 현재 관계기업및공동기업투자의 현황은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
업종
소재지
사용재무제표일
당분기말
전기말

지분율(%)
장부금액
지분율(%)
장부금액

블루오션기업재무안정제1호사모투자전문회사(*1,2)
기타금융업
대한민국
-
3.5
-
3.5
-

엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호사모투자전문회사(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
6.7
669
6.7
674

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호사모투자합자회사(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
0.5
41
0.5
45

이니어스엔에이치사모투자합자회사(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
1.0
2,019
1.0
2,088

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013사모투자전문회사(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
0.1
14
0.1
14

아이비케이엔에이치스몰자이언트사모투자전문회사(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
0.1
3
0.1
9

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
2023-09-30
39.4
1,871
39.4
1,873

주식회사여의도엠비씨부지복합개발피에프브이(*1,2)
기타금융업
대한민국
2023-06-30
5.0
-
5.0
-

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호
기타금융업
대한민국
2023-09-30
32.1
919
32.1
928

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 3호
기타금융업
대한민국
2023-09-30
32.1
263
32.1
273

마이다스제1호사모투자합자회사(*7)
기타금융업
대한민국
-
-
-
22.7
2,549

글로벌오퍼튜니티사모투자합자회사(*7)
기타금융업
대한민국
-
-
-
45.3
6,448

어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
기타금융업
대한민국
2023-09-30
30.7
940
30.7
945

엔에이치-아주디지털혁신펀드(*3)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
20.0
4,975
20.0
5,977

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드(*3)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
28.3
19,277
28.3
16,738

스프랏글로벌신재생제1호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
2023-09-30
33.3
2,591
33.3
2,495

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
2023-09-30
29.8
14,478
29.8
14,447

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사(*1,3,4)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
14.7
17,289
14.7
17,228

스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
기타금융업
대한민국
2023-09-30
36.6
2,273
36.6
2,273

MK Ventures-K Clavis 그로스캐피탈 벤처펀드 1호(*9)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
26.7
-
26.7
-

마스턴제51호여의도피에프브이 주식회사(*1,2)
기타금융업
대한민국
2023-06-30
19.9
-
19.9
-

스마일게이트베트남카이로스1호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
2023-09-30
20.0
1,807
20.0
1,840

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합(*4)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
30.0
18,573
30.0
10,230

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정사모투자합자회사(*1,3,4)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
1.0
734
1.0
661

엔에이치공동투자사모투자합자회사(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
10.3
22,944
10.3
21,120

로드스톤제2호사모투자합자회사(*7)
기타금융업
대한민국
-
-
-
25.0
742

제네시스1호사모투자합자회사(*7)
기타금융업
대한민국
-
-
-
28.3
74,282

엔에이치아이비케이씨하이테크제일호신기술조합(*1,7)
기타금융업
대한민국
-
-
-
11.5
761

한국투자-브릭인베스트먼트제1호 신기술사업투자조합
기타금융업
대한민국
2023-09-30
20.6
2,625
20.6
2,820

인천항동오피스텔PF(㈜엔에스파트너스)(*1,2)
부동산개발업
대한민국
2023-06-30
19.9
-
19.9
-

하베스트제2호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
2023-09-30
22.1
3,008
22.1
3,134

하이즈이베스트더커런트신기술조합제2호
기타금융업
대한민국
2023-09-30
22.9
1,142
22.9
1,264

엔에이치시너지아이비바이오신기술사업투자조합
기타금융업
대한민국
2023-09-30
20.6
10,658
20.6
11,303

엔에이치 시너지 소부장 신기술사업투자조합(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
11.4
1,960
11.4
1,957

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
9.1
1,908
9.1
2,011

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합
기타금융업
대한민국
2023-09-30
30.1
7,570
30.1
10,650

엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합
기타금융업
대한민국
2023-09-30
32.2
923
32.2
949

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제1호(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
11.1
2,005
11.1
2,113

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합(*1,3)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
17.4
879
17.4
2,183

대신-지브이에이 신기술투자조합 제1호(*7)
기타금융업
대한민국
-
-
-
29.6
1,844

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호 신기술사업투자조합
기타금융업
대한민국
2023-09-30
33.3
1,931
33.3
1,953

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
기타금융업
대한민국
2023-09-30
23.8
960
23.8
971

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합(*1,3)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
18.0
1,868
18.0
2,801

엘디 신기술사업투자조합 제2호
기타금융업
대한민국
2023-09-30
28.6
953
28.6
971

리커버리파트너스주식회사
기타금융업
대한민국
2023-06-30
29.5
2,733
29.4
3,021

엔에이치마이다스제1호 사모투자합자회사(*1,7)
기타금융업
대한민국
-
-
-
11.0
10

키움 에이아이 신기술사업투자조합
기타금융업
대한민국
2023-09-30
21.5
1,946
21.5
1,813

스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드
기타금융업
대한민국
2023-09-30
28.6
2,919
28.6
2,950

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호(*4)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
20.0
1,407
20.0
944

메리츠엔에이치헬스케어제1호(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
19.4
2,888
19.4
2,934

아이비케이에스그린사모투자합자회사(*1,7)
기타금융업
대한민국
-
-
-
13.9
11,819

케이클라비스 클라우드 신기술조합 제일호(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
19.3
7,197
19.3
1,881

레이크브릿지 성장기업 제1호 사모투자전문회사(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
11.7
3,920
11.7
3,833

제이앤 허큘리스 사모투자합자회사(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
17.9
23,686
17.9
18,165

크레디미네르바사모투자합자회사(*1,3)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
10.0
659
10.0
968

해외성장기업제1호신기술사업투자조합(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
20.0
81
20.0
384

마이다스제2호사모투자합자회사(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
14.2
3,008
14.2
3,533

엘비 제3호의1 사모투자 합자회사(*1,3)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
16.1
1,046
16.1
4,872

퓨처 헬스케어 신기술투자조합(*1,7)
기타금융업
대한민국
-
-
-
18.7
3,039

글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합(*1,7)
기타금융업
대한민국
-
-
-
15.4
1,905

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 7호(*1,3)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
18.9
-
18.9
666

교보 한양 ESG 신기술투자조합(*1,7)
기타금융업
대한민국
-
-
-
11.8
1,250

하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제1호(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
18.2
1,910
18.2
1,706

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
19.2
8,255
19.2
8,935

펜타스톤브릿지1호
기타금융업
대한민국
2023-09-30
50.0
1,934
50.0
1,967

에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제1호
기타금융업
대한민국
2023-09-30
44.0
3,530
44.0
1,968

엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
18.5
1,284
18.5
1,307

엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술 조합(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
14.0
4,923
14.0
4,976

엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
18.2
906
18.2
999

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용사모투자합자회사(*1,4)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
2.2
157
2.2
-

포지티브 소재부품장비 벤처투자조합 제1호
기타금융업
대한민국
2023-09-30
22.0
987
22.0
989

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합
기타금융업
대한민국
2023-09-30
20.7
2,659
20.7
1,638

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
18.8
3,009
18.8
2,961

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
기타금융업
대한민국
2023-09-30
40.0
2,606
40.0
3,050

엔에이치프린시플 사모투자합자회사(*1,3)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
11.4
2,903
11.4
2,976

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합
기타금융업
대한민국
2023-09-30
25.6
57
25.6
100

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사(*4)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
28.5
4,482
28.5
754

넥스트레이드㈜(*1)
기타금융업
대한민국
2023-06-30
6.6
9,728
6.6
9,700

글로벌 소부장 신기술사업투자조합(*1,5)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
13.6
1,482
-
-

엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합(*5,6)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
17.0
10,867
-
-

디비오비트-에스디에이치 신기술사업투자조합(*1,5)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
17.6
1,986
-
-

이에스지리더스 제1호 사모투자합자회사(*1,3,5,6)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
1.5
2,467
-
-

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호(*1,5)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
11.4
12,190
-
-

펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호(*5)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
22.7
2,207
-
-

비엔더블유리차지 사모투자합자회사(*5)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
23.5
4,991
-
-

파인트리3호창업벤처전문사모투자 합자회사(*5)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
23.8
3,719
-
-

메리츠-시몬느 신기술금융조합 1호(*1,5)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
17.4
1,993
-
-

KAI-Electric 신기술투자조합 1호(*5)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
24.9
799
-
-

뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합(*5)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
34.0
1,699
-
-

엔에이치스팩19호(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
0.3
299
0.3
291

엔에이치스팩20호(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
1.0
457
1.0
448

엔에이치스팩22호(*1,7)
기타금융업
대한민국
-
-
-
0.3
38

엔에이치스팩23호(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
0.1
19
0.1
18

엔에이치스팩24호(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
0.6
56
0.6
55

엔에이치스팩25호(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
0.7
37
0.7
36

엔에이치스팩26호(*1)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
0.6
94
0.6
91

엔에이치스팩27호(*1,6,8)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
0.6
93
4.9
688

엔에이치스팩28호(*1,8)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
0.5
37
3.9
19

엔에이치스팩29호(*1,5)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
0.4
94
-
-

엔에이치스팩30호(*1,5)
기타금융업
대한민국
2023-09-30
4.6
49
-
-

NH 앱솔루트 Pre IPO Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호(*3)
수익증권
대한민국
2023-09-30
33.3
5,823
33.3
10,089

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호(*3)
수익증권
대한민국
2023-09-30
30.9
6,407
30.9
22,266

NH 앱솔루트 Pre IPO 일반 사모투자신탁 제1호(*3)
수익증권
대한민국
2023-09-30
33.3
19,094
33.3
19,689

NH 앱솔루트 프로젝트 H 일반 사모투자신탁(*1,5)
수익증권
대한민국
2023-09-30
13.0
819
-
-

NH 앱솔루트 프로젝트 L 일반 사모투자신탁(*1,5)
수익증권
대한민국
2023-09-30
6.3
1,166
-
-

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제3호(*1,3,4)
수익증권
대한민국
2023-09-30
10.7
9,823
10.7
4,939

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제4호(*1,5)
수익증권
대한민국
2023-09-30
7.7
2,027
-
-

(주)에듀팰리스(*1,2)
부동산개발업
대한민국
-
9.1
-
9.1
-

서울성보치업유한공사(*1,2)
부동산개발업
중국
-
9.8
-
9.8
-

영구대광방지산개발유한공사(*2)
부동산개발업
중국
-
41.6
-
41.6
-

산동한상치업유한공사(*2)
부동산개발업
중국
-
40.0
-
40.0
-

Edupalace INC(*2)
부동산개발업
필리핀
-
79.9
-
79.9
-

합계

341,684

398,244

(*1) 지분율이 20% 미만이나 지배기업이 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정과정에 참여할 수 있는 등 유의적인 영향력이 있는 것으로 판단하여 관계기업에 포함하였습니다.

(*2) 전기 이전에 손상차손을 인식하여 투자주식의 장부금액이 없습니다.

(*3) 당기 중 출자금을 분배받아 장부금액이 감소하였습니다.

(*4) 당기 중 출자약정비율에 따라 추가출자를 시행하여 장부금액이 증가하였습니다.

(*5) 당기 중 신규로 취득하였으며, 유의적인 영향력이 있다고 판단되어 관계기업에 포함하였습니다.

(*6) 당기 중 일부 출자금의 매각으로 장부금액이 감소하였습니다.

(*7) 당기 중 합병 또는 청산절차 완료로 관계기업에서 제외되었습니다.

(*8) 당기 중 타투자자의 추가매수 및 환매로 지분율이 변동되었습니다.

(*9) 전기 이전 순자산가액이 지속적으로 하락하여 지분법평가 적용을 중단하였습니다.

12-2 당분기말 및 전기말 현재 관계기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다.<당분기말>

(단위: 백만원)

구 분(*)
자산총계
부채총계
영업수익
분기순손익
총포괄손익

엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호 사모투자전문회사
10,033
-
71
(68)
(68)

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호 사모투자합자회사
8,186
1,376
158
(960)
(960)

이니어스엔에이치사모투자합자회사
220,297
23,336
26,960
3,287
3,287

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013 사모투자전문회사
11,315
-
612
607
607

아이비케이엔에이치스몰자이언트사모투자전문회사
1,482
3
1,203
(569)
(569)

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
4,949
201
-
(4)
(4)

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호
3,008
140
-
(28)
(28)

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 3호
961
142
-
(32)
(32)

어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
3,062
-
-
(15)
(15)

엔에이치-아주디지털혁신펀드
25,075
198
20,827
7,593
7,593

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
68,645
532
17,274
15,332
15,332

스프랏글로벌신재생제1호사모투자합자회사
7,778
1
409
288
288

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
48,828
230
1,001
105
105

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사
117,720
410
37,451
35,665
35,665

스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
6,223
19
-
(2)
(2)

스마일게이트베트남카이로스1호사모투자합자회사
9,086
51
-
(165)
(165)

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
62,309
399
7,474
6,810
6,810

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정사모투자합자회사
71,634
238
19,118
21,773
21,773

엔에이치공동투자사모투자합자회사
224,583
2,129
19,117
17,679
17,679

한국투자-브릭인베스트먼트제1호 신기술사업투자조합
12,732
-
-
(947)
(947)

하베스트제2호사모투자합자회사
13,860
221
99
(447)
(447)

하이즈이베스트더커런트신기술조합제2호
4,987
-
145
(530)
(530)

엔에이치시너지아이비바이오신기술사업투자조합
51,857
61
1
(3,136)
(3,136)

엔에이치 시너지 소부장 신기술사업투자조합
17,294
43
158
27
27

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합
20,985
-
-
(1,140)
(1,140)

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합
25,346
227
-
(10,221)
(10,221)

엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합
2,869
-
-
(83)
(83)

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제1호
18,043
-
-
(971)
(971)

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합
5,114
58
5,629
4,002
4,002

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호 신기술사업투자조합
5,803
1
-
(68)
(68)

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
4,033
-
-
(46)
(46)

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합
10,461
63
(333)
1,030
1,030

엘디 신기술사업투자조합 제2호
3,336
-
1
(63)
(63)

리커버리파트너스주식회사
3,053
14
56
(339)
(339)

키움 에이아이 신기술사업투자조합
9,073
24
691
617
617

스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드
10,253
37
7
(108)
(108)

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
7,034
-
8
(186)
(186)

메리츠엔에이치헬스케어제1호
15,010
87
1
(238)
(238)

케이클라비스 클라우드 신기술조합 제일호
37,637
391
27,592
27,510
27,510

레이크브릿지 성장기업 제1호 사모투자전문회사
33,389
2
1,028
743
743

제이앤 허큘리스 사모투자합자회사
133,732
1,487
31,954
30,826
30,826

크레디미네르바사모투자합자회사
7,591
-
2,035
1,912
1,912

해외성장기업제1호신기술사업투자조합
511
106
-
(1,519)
(1,519)

마이다스제2호사모투자합자회사
21,334
76
161
(3,707)
(3,707)

엘비 제3호의1 사모투자 합자회사
6,518
62
11,106
10,850
10,850

하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제1호
10,503
-
1,236
1,122
1,122

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
42,928
-
3
(3,533)
(3,533)

펜타스톤브릿지1호
3,889
20
1
(66)
(66)

에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제1호
8,055
24
3,628
3,554
3,554

엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호
6,934
-
-
-
-

엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술 조합
35,343
294
11
(383)
(383)

엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호
4,981
-
-
(513)
(513)

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용 사모투자합자회사
7,087
316
-
(1,067)
(1,067)

포지티브 소재부품장비 벤처투자조합 제1호
4,513
23
71
(8)
(8)

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합
12,903
49
5,089
4,934
4,934

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
16,047
-
275
257
257

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
6,894
378
23
(1,108)
(1,108)

엔에이치프린시플 사모투자합자회사
25,543
93
283
58
58

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합
295
74
5
(168)
(168)

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
16,037
307
18
(935)
(935)

넥스트레이드㈜
143,038
208
-
420
420

글로벌 소부장 신기술사업투자조합
10,874
2
10
(129)
(129)

엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합
63,989
-
7,755
10,989
10,989

디비오비트-에스디에이치 신기술사업투자조합
11,272
1
2
(79)
(79)

이에스지리더스 제1호 사모투자합자회사
167,735
-
-
(2,265)
(2,265)

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호
106,294
794
2
3,268
3,268

펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호
9,712
-
-
(3,488)
(3,488)

비엔더블유리차지 사모투자합자회사
21,300
39
-
(39)
(39)

파인트리3호창업벤처전문사모투자 합자회사
15,634
14
2
(130)
(130)

메리츠-시몬느 신기술금융조합 1호
11,467
-
-
(33)
(33)

KAI-Electric 신기술투자조합 1호
3,210
-
-
(5)
(5)

뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합
5,000
3
-
(3)
(3)

엔에이치스팩19호
120,450
16,926
-
2,857
2,857

엔에이치스팩20호
51,631
4,621
-
978
978

엔에이치스팩23호
15,277
1,664
-
325
325

엔에이치스팩24호
10,143
657
-
180
180

엔에이치스팩25호
6,068
423
-
119
119

엔에이치스팩26호
18,401
1,504
-
163
163

엔에이치스팩27호
15,264
638
-
137
137

엔에이치스팩28호
7,974
561
-
88
88

엔에이치스팩29호
29,910
2,419
-
208
208

엔에이치스팩30호
3,982
2,369
-
(16)
(16)

NH 앱솔루트 Pre IPO Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
19,248
1,778
9,635
3,320
3,320

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
23,260
2,544
6,898
2,538
2,538

NH 앱솔루트 Pre IPO 일반 사모투자신탁 제1호
58,166
893
5,259
1,828
1,828

NH 앱솔루트 프로젝트 H 일반 사모투자신탁
6,309
27
20
(619)
(619)

NH 앱솔루트 프로젝트 L 일반 사모투자신탁
18,674
7
2
(534)
(534)

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제3호
92,014
357
7,648
1,467
1,467

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제4호
25,177
81
488
(904)
(904)

합계
2,680,454
72,473
280,378
183,849
183,849

(*) 당분기말 현재 처분 등으로 지분법 적용을 중단하였거나, 결산 재무정보를 입수할 수 없는 관계기업의 요약 재무정보는 제외 하였습니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구 분(*)
자산총계
부채총계
영업수익
당기순손익
총포괄손익

엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호 사모투자전문회사
10,119
18
73
(163)
(163)

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호 사모투자합자회사
9,789
719
847
627
627

이니어스엔에이치사모투자합자회사
228,138
23,224
18,585
(3,206)
(3,206)

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013 사모투자전문회사
10,708
-
1
(8,369)
(8,369)

아이비케이엔에이치스몰자이언트사모투자전문회사
7,194
122
12,183
1,529
1,529

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
4,949
197
381
338
338

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호
3,010
115
-
(51)
(51)

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 3호
968
116
-
(441)
(441)

마이다스제1호사모투자합자회사
11,280
63
4,457
(7,197)
(7,197)

글로벌오퍼튜니티사모투자합자회사
14,602
381
243
(26,283)
(26,283)

어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
3,099
22
-
(490)
(490)

엔에이치-아주디지털혁신펀드
30,009
124
17,182
13,556
13,556

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
59,746
604
57
(8,035)
(8,035)

스프랏글로벌신재생제1호사모투자합자회사
7,495
6
483
403
403

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
48,723
230
59,501
47,482
47,482

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사
113,211
804
5,023
(17,851)
(17,851)

스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
6,226
20
636
558
558

스마일게이트베트남카이로스1호사모투자합자회사
9,264
64
2,415
(244)
(244)

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
34,599
499
2,591
950
950

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정사모투자합자회사
64,716
405
2,696
(19,850)
(19,850)

엔에이치공동투자사모투자합자회사
206,507
1,731
23,844
22,037
22,037

로드스톤제2호사모투자합자회사
3,013
43
2,953
2,603
2,603

제네시스1호사모투자합자회사
262,796
-
19,146
17,392
17,392

엔에이치아이비케이씨하이테크제일호신기술조합
6,663
66
2,620
(42)
(42)

한국투자-브릭인베스트먼트제1호 신기술사업투자조합
13,678
-
1,524
1,230
1,230

하베스트제2호사모투자합자회사
14,335
130
136
(825)
(825)

하이즈이베스트더커런트신기술조합제2호
5,517
-
614
538
538

엔에이치시너지아이비바이오신기술사업투자조합
54,932
-
3
(13,232)
(13,232)

엔에이치 시너지 소부장 신기술사업투자조합
17,224
-
11
(165)
(165)

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합
22,125
-
1,771
1,438
1,438

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합
35,340
-
2
(742)
(742)

엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합
2,952
-
-
(80)
(80)

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제1호
19,057
43
2,662
2,478
2,478

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합
12,611
58
2,960
1,954
1,954

대신-지브이에이 신기술투자조합 제1호
6,251
19
732
653
653

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호 신기술사업투자조합
5,869
-
275
184
184

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
4,103
25
-
(120)
(120)

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합
15,656
63
910
1,360
1,360

엘디 신기술사업투자조합 제2호
3,401
2
1
(101)
(101)

리커버리파트너스주식회사
3,563
11
287
(292)
(292)

엔에이치마이다스제1호 사모투자합자회사
195
107
376
(38)
(38)

키움 에이아이 신기술사업투자조합
8,458
26
-
(368)
(368)

스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드
10,365
42
3
(153)
(153)

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
4,720
-
12
(243)
(243)

메리츠엔에이치헬스케어제1호
15,160
-
1
(332)
(332)

아이비케이에스그린사모투자합자회사
85,239
143
2,370
1,780
1,780

케이클라비스 클라우드 신기술조합 제일호
10,046
311
-
(2,090)
(2,090)

레이크브릿지 성장기업 제1호 사모투자전문회사
32,643
-
5,199
4,822
4,822

제이앤 허큘리스 사모투자합자회사
101,799
380
2,563
(13,583)
(13,583)

크레디미네르바사모투자합자회사
9,680
1
27
(1,008)
(1,008)

해외성장기업제1호신기술사업투자조합
1,958
34
-
(4,349)
(4,349)

마이다스제2호사모투자합자회사
25,046
81
4,692
4,375
4,375

엘비 제3호의1 사모투자 합자회사
30,388
87
1
(327)
(327)

퓨처 헬스케어 신기술투자조합
16,219
2
1,186
1,085
1,085

글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합
12,392
-
267
(17)
(17)

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 7호
3,562
31
-
(1,711)
(1,711)

교보 한양 ESG 신기술투자조합
10,647
21
2,058
1,964
1,964

하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제1호
9,438
58
1
(1,619)
(1,619)

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
46,460
-
2
(5,540)
(5,540)

펜타스톤브릿지1호
3,935
-
1
(65)
(65)

에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제1호
4,505
28
1
(73)
(73)

엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호
7,073
16
291
291
291

엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술 조합
35,484
52
5
(169)
(169)

엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호
5,493
-
62
(7)
(7)

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용 사모투자합자회사
6
258
-
(792)
(792)

포지티브 소재부품장비 벤처투자조합 제1호
4,521
23
1
(52)
(52)

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합
7,920
-
1
(1,750)
(1,750)

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
15,790
-
17
(210)
(210)

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
8,002
378
-
(506)
(506)

엔에이치프린시플 사모투자합자회사
26,179
87
1
(208)
(208)

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합
390
-
-
-
-

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
3,260
615
-
(655)
(655)

엔에이치스팩19호
116,694
16,012
1,106
618
618

엔에이치스팩20호
50,456
4,351
932
647
647

엔에이치스팩22호
14,938
2,418
232
97
97

엔에이치스팩23호
14,930
1,565
191
88
88

엔에이치스팩24호
9,897
592
84
36
36

엔에이치스팩25호
5,924
399
50
17
17

엔에이치스팩26호
17,819
1,404
110
51
51

엔에이치스팩27호
14,994
770
57
23
23

엔에이치스팩28호
1,184
530
-
(11)
(11)

NH 앱솔루트 Pre IPO Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
32,332
1,838
10,559
(16,395)
(16,395)

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
75,549
2,738
6,189
(8,121)
(8,121)

NH 앱솔루트 Pre IPO 일반 사모투자신탁 제1호
59,702
708
4,294
2,063
2,063

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제3호
46,113
174
1,593
(810)
(810)

소계
2,410,943
66,204
232,340
(33,714)
(33,714)

13. 유형자산13-1 당분기말 및 전기말 현재 유형자산의 구성내역은 다음과 같습니다. <당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
감가상각누계액
순장부금액

토지
55,174
-
55,174

건물
33,896
(14,418)
19,478

기구비품
354,320
(262,556)
91,764

건설중인자산
9,894
-
9,894

기타
3,625
(1,726)
1,899

합계
456,909
(278,700)
178,209

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
감가상각누계액
순장부금액

토지
52,730
-
52,730

건물
33,791
(13,794)
19,997

기구비품
336,286
(239,359)
96,927

건설중인자산
10,972
-
10,972

기타
3,144
(1,632)
1,512

합계
436,923
(254,785)
182,138

13-2 당분기 및 전분기 중 유형자산의 증감내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
상각
대체
기타(*)
분기말

토지
52,730
38
-
-
2,406
-
55,174

건물
19,997
-
-
(838)
319
-
19,478

기구비품
96,927
11,178
(468)
(31,339)
14,855
611
91,764

건설중인자산
10,972
14,018
-
-
(14,856)
(240)
9,894

기타
1,512
520
(39)
(67)
-
(27)
1,899

합계
182,138
25,754
(507)
(32,244)
2,724
344
178,209

(*) 복구충당부채 설정액 및 해외사업환산손익 등으로 구성되어 있습니다.

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
상각
대체
기타(*)
분기말

토지
55,991
-
-
-
(4,122)
-
51,869

건물
20,450
160
(60)
(804)
85
-
19,831

기구비품
76,309
19,672
(148)
(23,702)
13,675
629
86,435

건설중인자산
7,241
14,486
-
-
(15,486)
-
6,241

기타
1,349
516
(102)
(64)
-
(38)
1,661

합계
161,340
34,834
(310)
(24,570)
(5,848)
591
166,037

(*) 복구충당부채 설정액 및 해외사업환산손익 등으로 구성되어 있습니다.

14. 투자부동산14-1 당분기말 및 전기말 현재 투자부동산의 구성내역은 다음과 같습니다.<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
감가상각누계액
순장부금액

토지
45,752
-
45,752

건물
232,073
(9,959)
222,114

합계
277,825
(9,959)
267,866

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
감가상각누계액
순장부금액

토지
48,156
-
48,156

건물
14,064
(4,902)
9,162

합계
62,220
(4,902)
57,318

14-2 당분기 및 전분기 중 투자부동산의 증감내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
처분
상각
대체
기타
분기말

토지
48,156
-
-
(2,404)
-
45,752

건물
9,162
-
(3,420)
(319)
216,691
222,114

합계
57,318
-
(3,420)
(2,723)
216,691
267,866

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
처분
상각
대체
기타
분기말

토지
45,310
(415)
-
4,122
-
49,017

건물
8,984
(579)
(400)
1,726
-
9,731

합계
54,294
(994)
(400)
5,848
-
58,748

14-3 당분기 및 전분기 중 투자부동산과 관련하여 포괄손익계산서에 계상된 금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

임대수익
11,001
3,034

투자부동산 감가상각비
(3,420)
(400)

합계
7,581
2,634

15. 무형자산

15-1 당분기말 및 전기말 현재 무형자산의 구성내역은 다음과 같습니다. <당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
상각누계액
손상차손누계액
순장부금액

영업권
43,774
-
(3,992)
39,782

개발비
34,874
(34,436)
(179)
259

소프트웨어
6,412
(4,353)
(15)
2,044

회원권
20,552
-
(5,045)
15,507

기타
40,624
(32,077)
-
8,547

합계
146,236
(70,866)
(9,231)
66,139

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
상각누계액
손상차손누계액
순장부금액

영업권
43,774
-
(3,992)
39,782

개발비
35,089
(34,665)
(179)
245

소프트웨어
5,975
(3,845)
(15)
2,115

회원권
17,817
-
(5,045)
12,772

기타
39,560
(30,563)
-
8,997

합계
142,215
(69,073)
(9,231)
63,911

15-2 당분기 및 전분기 중 무형자산의 증감내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
상각
손상차손환입
기타
분기말

영업권
39,782
-
-
-
-
-
39,782

개발비
245
71
(7)
(135)
-
85
259

소프트웨어
2,115
448
(10)
(496)
-
(13)
2,044

회원권
12,772
2,735
-
-
-
-
15,507

기타
8,997
1,139
(75)
(1,514)
-
-
8,547

합계
63,911
4,393
(92)
(2,145)
-
72
66,139

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
상각
손상차손환입
기타
분기말

영업권
39,782
-
-
-
-
-
39,782

개발비
290
198
-
(180)
-
9
317

소프트웨어
624
1,506
(12)
(296)
-
(61)
1,761

회원권
12,573
519
(532)
-
305
-
12,865

기타
3,565
7,023
(75)
(1,123)
-
-
9,390

합계
56,834
9,246
(619)
(1,599)
305
(52)
64,115

16. 사용권자산16-1 당분기말 및 전기말 현재 사용권자산의 구성내역은 다음과 같습니다.<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득원가
감가상각누계액
장부금액

부동산
122,043
(87,253)
34,790

차량운반구
3,030
(1,158)
1,872

기타
12
(1)
11

합계
125,085
(88,412)
36,673

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득원가
감가상각누계액
장부금액

부동산
114,651
(69,137)
45,514

차량운반구
2,687
(1,525)
1,162

기타
12
(4)
8

합계
117,350
(70,666)
46,684

16-2 당분기 및 전분기 중 사용권자산의 유형별 변동내역은 다음과 같습니다.(1) 사용권자산<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
추가
해지
분기말

부동산
114,651
10,660
(3,268)
122,043

차량운반구
2,687
1,391
(1,048)
3,030

기타
12
13
(13)
12

합계
117,350
12,064
(4,329)
125,085

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
추가
해지
분기말

부동산
99,141
24,526
(11,202)
112,465

차량운반구
2,480
898
(638)
2,740

기타
52
13
(52)
13

합계
101,673
25,437
(11,892)
115,218

(2) 사용권자산의 감가상각누계액<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
감가상각
해지
분기말

부동산
69,137
20,546
(2,430)
87,253

차량운반구
1,525
669
(1,036)
1,158

기타
4
9
(12)
1

합계
70,666
21,224
(3,478)
88,412

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
감가상각
해지
분기말

부동산
52,576
19,759
(9,656)
62,679

차량운반구
1,303
645
(575)
1,373

기타
43
10
(52)
1

합계
53,922
20,414
(10,283)
64,053

연결기업은 기초자산의 공정가치가 5백만원 미만인 소액 기초자산 리스에 대해 사용권자산과 리스부채를 인식하는 회계처리를 하지 않기로 선택하였습니다. 또한, 연결기업은 해당 리스에 관련되는 리스료를 리스기간에 걸쳐 정액 기준에 따라 비용으로 인식하고 있습니다.

17. 기타자산당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

선급금
27,864
27,679

선급비용
27,618
15,689

선급제세
350
235

일반상품
10,488
148

기타
1,004
995

순확정급여자산
14,530
16,939

합계
81,854
61,685

18. 예수부채

당분기말 및 전기말 현재 예수부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

투자자예수금
위탁자예수금
4,484,046
4,039,018

장내파생상품거래예수금
680,794
836,989

청약자예수금
51
48

저축자예수금
21,640
21,373

집합투자증권투자자예수금
53,796
179,398

기타예수금
714,005
519,741

소계
5,954,332
5,596,567

수입담보금
신용대주담보금
6,536
3,848

합계
5,960,868
5,600,415

19. 당기손익-공정가치측정금융부채 19-1 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정금융부채
매도유가증권
3,998,513
4,635,934

당기손익-공정가치측정지정금융부채
매도파생결합증권
4,913,560
4,146,921

매도파생결합사채
3,759,755
3,730,000

소계
8,673,315
7,876,921

매매목적파생상품부채(*)
1,443,729
1,402,854

합계
14,115,557
13,915,709

(*) 주석 5. 파생상품 참조

연결기업은 금융부채를 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정하는 것이 회계불일치를 제거하거나 유의적으로 줄일 수 있는 경우, 금융상품집합을 공정가치 기준으로 관리하고 그 성과를 평가하는 경우 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정하고 있습니다. 당분기말 현재 당기손익-공정가치측정의 정의를 충족시키지 못하는 일부 부채중 공정가치로 관리하고 평가하는 금융상품집합에 대하여 당기손익-공정가치 측정 금융부채로 지정하였습니다. 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 금융상품은 이를 취소할 수 없습니다.

19-2 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 대상으로 지정한 금융부채는다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

매도파생결합증권
주가연계증권
2,550,271
2,390,802

기타파생결합증권
2,035,504
1,745,597

매도상장지수증권
327,785
10,522

소계
4,913,560
4,146,921

매도파생결합사채
주가연계사채
2,079,341
2,144,124

기타파생결합사채
1,680,414
1,585,876

소계
3,759,755
3,730,000

합계
8,673,315
7,876,921

19-3 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 대상으로 지정한 금융부채의신용위험은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정지정금융부채 - 기타포괄손익

신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액
(31,442)
19,123

신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동누계액
(10,267)
21,175

당기손익-공정가치측정지정금융부채 - 당기손익

신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액
14,469
2,778

신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동누계액
(193)
25

19-4 당분기 및 전분기 중 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 신용위험 변동에 따른 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기초
15,563
1,488

기타포괄손익으로 인식한 신용위험 증감
(31,442)
29,896

법인세효과
8,322
(8,222)

분기말
(7,557)
23,162

19-5 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 계약조건에 따른 원금에 대한 만기상환금액과 장부금액 및 두 금액의 차이는 다음과 같습니다.<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
계약상 만기상환금액
장부금액
차이금액

주가연계증권
2,494,675
2,550,271
(55,596)

기타파생결합증권
2,016,966
2,035,504
(18,538)

매도상장지수증권
327,785
327,785
-

주가연계사채
2,088,005
2,079,341
8,664

기타파생결합사채
1,518,386
1,680,414
(162,028)

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
계약상 만기상환금액
장부금액
차이금액

주가연계증권
2,313,922
2,390,802
(76,880)

기타파생결합증권
1,730,645
1,745,597
(14,952)

매도상장지수증권
10,522
10,522
-

주가연계사채
2,186,968
2,144,124
42,844

기타파생결합사채
1,467,765
1,585,876
(118,111)

20. 차입부채 및 발행사채20-1 당분기말 및 전기말 현재 차입부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
주요차입처
이자율(%)
당분기말
전기말

콜머니
부산은행 등
3.92~4.00
520,000
220,000

차입금
한국증권금융, 유진투자증권 등
3.20~7.22
4,436,085
4,205,537

후순위차입금
KB Kookmin 등
6.72
17,172
16,483

환매조건부채권매도
하나은행 신탁등
0.10~8.00
6,874,337
6,692,291

기타

-
793,600
1,007,157

발행어음
개인 등
2.40~7.00
4,702,822
5,920,147

(현재가치할인차금)

(29,125)
(35,284)

합계
17,314,891
18,026,331

20-2 당분기말 및 전기말 현재 발행사채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
주요차입처 등
발행일
만기일
이자율(%)
당분기말
전기말

일반사채
제59-2회 무보증사채
2018-03-22
2023-03-22
2.97
-
350,000

제60-2회 무보증사채
2019-04-12
2024-04-12
2.06
250,000
250,000

제61-1회 무보증사채
2020-09-28
2023-09-27
1.35
-
150,000

제61-2회 무보증사채
2020-09-28
2025-09-28
1.55
150,000
150,000

제62-1회 무보증사채
2020-11-27
2023-11-27
1.32
100,000
100,000

제62-2회 무보증사채
2020-11-27
2025-11-27
1.64
130,000
130,000

제62-3회 무보증사채
2020-11-27
2027-11-26
1.86
70,000
70,000

제63회 무보증사채
2021-02-16
2026-02-13
1.55
110,000
110,000

제64-1회 무보증사채
2021-04-29
2024-04-29
1.53
170,000
170,000

제64-2회 무보증사채
2021-04-29
2026-04-29
1.95
80,000
80,000

제64-3회 무보증사채
2021-04-29
2028-04-29
2.25
50,000
50,000

제65-1회 무보증사채
2021-10-27
2024-10-25
2.45
160,000
160,000

제65-2회 무보증사채
2021-10-27
2026-10-27
2.71
130,000
130,000

제66-1회 무보증사채
2022-04-08
2025-04-08
3.63
330,000
330,000

제66-2회 무보증사채
2022-04-08
2027-04-08
3.70
70,000
70,000

제67-1회 무보증사채
2022-07-26
2025-07-25
4.27
195,000
195,000

제67-2회 무보증사채
2022-07-26
2027-07-26
4.28
80,000
80,000

제68-1회 무보증사채
2023-09-19
2025-09-19
4.58
150,000
-

제68-2회 무보증사채
2023-09-19
2026-09-18
4.65
120,000
-

(사채할인발행차금)

(3,425)
(4,094)

소계
2,341,575
2,570,906

외화사채
제 1회 무보증사채
2021-10-07
2026-10-07
1.88
403,440
380,190

(사채할인발행차금)

(3,319)
(3,872)

소계
400,121
376,318

전자단기사채
메리츠증권 등
2022-10-13
2023-02-28
4.40~5.66
-
574,000

(사채할인발행차금)

-
(3,489)

소계
-
570,511

합계
2,741,696
3,517,735

21. 기타금융부채

21-1 당분기말 및 전기말 현재 기타금융부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

미지급금
4,752,019
3,603,286

미지급비용
393,242
378,566

임대보증금
7,641
7,186

임대보증금 현재가치할인차금
(228)
(178)

리스부채
38,956
53,739

리스부채 현재가치할인차금
(1,906)
(3,290)

기타
1,112,837
699,957

합계
6,302,561
4,739,266

21-2 당분기말 및 전기말 현재 리스부채의 잔존만기별 금액은 다음과 같습니다.<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
1개월이내
1~3개월
3~12개월
1~5년
5년초과
합계

리스부채
2,696
4,152
10,114
21,994
-
38,956

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
1개월이내
1~3개월
3~12개월
1~5년
5년초과
합계

리스부채
2,587
5,271
20,018
25,863
-
53,739

22. 충당부채

22-1 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

복구충당부채
11,736
11,573

미사용약정충당부채
6,042
5,947

지급보증충당부채
255
-

기타손실충당부채(*1,2)
33,803
70,976

합 계
51,836
88,496

(*1)
연결기업이 판매한 환매 중단 옵티머스 자산운용의 펀드 총 432,700 백만원 중, 금융분쟁조정위원회 조정 결정 및 고객 합의에 따라 전액 반환한 일반투자자 대상 판매분 등을 제외한 전문투자자 판매원금 113,900 백만원에 대해서 일부 충당부채를 인식하였으며, 해당 금액은 독립적인 외부전문가의 판단과 자원 유출 예상에 대한 객관적 증거 및관련 소송 선고결과 등을 검토하여 재무제표에 지속적으로 반영할 예정입니다.

(*2)

연결기업은 2022.11 독일 헤리티지 파생결합증권에 대한 금융분쟁조정위원회 조정 결정의 취지를 수용하여 일반투자자와 본건 DLS 양수를 위한 사적합의절차를 완료하였고, 전문투자자 판매원금 일부에 대하여 충당부채를 인식하였습니다. 해당 금액은 독립적인 외부전문가의 판단과 자원유출예상에 대한 객관적 증거를 추가로 수집하여 재무제표에 지속적으로 반영할 예정입니다.

22-2 당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
복구충당부채
미사용약정충당부채
지급보증충당부채
기타충당부채
합계

기초
11,573
5,947
-
70,976
88,496

추가 전입
280
66
255
68,783
69,384

기중 사용
(376)
-
-
(105,956)
(106,332)

미사용액 환입
(1,895)
-
-
-
(1,895)

외화환산
-
29
-
-
29

상각
458
-
-
-
458

추가 설정
1,696
-
-
-
1,696

분기말
11,736
6,042
255
33,803
51,836

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
복구충당부채
미사용약정충당부채
지급보증충당부채
기타충당부채
합계

기초
8,868
8,160
102
71,087
88,217

추가 전입
78
4,386
-
30,697
35,161

기중 사용
(275)
-
-
(214)
(489)

미사용액 환입
(2,106)
-
(102)
(22,713)
(24,921)

외화환산
-
167
-
-
167

상각
212
-
-
-
212

추가 설정
2,661
-
-
-
2,661

기타
-
-
-
(8,160)
(8,160)

분기말
9,438
12,713
-
70,697
92,848

23. 기타부채당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

순확정급여부채
2,062
2,229

미지급비용
25,455
26,054

선수금
255
10,737

선수수익
72,708
72,393

제세금예수금
51,886
57,997

기타
46
15,460

합계
152,412
184,870

24. 순확정급여부채(자산)24-1 당분기말 및 전기말 현재 순확정급여부채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

확정급여채무
228,449
225,771

사외적립자산
(240,917)
(240,481)

순확정급여부채
(12,468)
(14,710)

24-2 당분기 및 전분기 중 확정급여채무의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기초
225,771
236,745

근무원가
15,172
16,836

이자비용
8,238
4,499

전입으로 인한 승계액
737
1,023

지급액
(21,338)
(22,872)

기타
(131)
549

분기말
228,449
236,780

24-3 당분기 및 전분기 중 사외적립자산의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기초
240,481
196,139

기대수익
9,030
3,785

기여금납입액
5,040
60

전입으로 인한 승계액
737
1,023

지급액
(14,406)
(14,813)

기타
35
215

분기말
240,917
186,409

24-4 당분기 및 전분기 중 포괄손익계산서에 반영된 비용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

퇴직연금급여
18,327
25,044

기중 근무원가
15,172
16,836

이자비용
8,238
4,499

사외적립자산의 기대수익
(9,030)
(3,785)

기타
62
277

총비용
32,769
42,871

25. 지배주주지분25-1 당분기말 및 전기말 현재 지배주주지분의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

자본금
보통주자본금
1,683,205
1,683,205

우선주자본금
99,355
99,355

소계
1,782,560
1,782,560

기타불입자본
주식발행초과금
1,851,566
1,851,566

자기주식처분이익
15,297
15,297

기타자본잉여금
15,985
15,985

자기주식 (*1)
(14,565)
(14,565)

자기주식처분손실
(1,567)
(1,567)

기타자본조정
867
867

소계
1,867,583
1,867,583

기타자본구성요소
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
321,323
251,494

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 기대신용손실충당금
1,865
1,879

당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험
(7,556)
15,563

위험회피파생상품평가손익
(10,449)
(9,434)

해외사업환산손익
132,990
77,299

확정급여제도의재측정요소
(37,615)
(37,614)

소계
400,558
299,187

이익잉여금
이익준비금 (*2)
237,865
213,281

대손준비금
85,902
89,773

임의적립금
2,443,060
2,371,060

미처분이익잉여금
721,627
592,604

기타이익잉여금 (*3)
7,345
7,345

소계
3,495,799
3,274,063

합계
7,546,500
7,223,393

(*1) 주가안정 및 주주가치증대, 임직원 성과보상 목적으로 취득하였습니다.

(*2) 연결기업은 상법의 규정에 따라 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기의 금전에 의한 이익배당액의 10% 이상의 금액을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금배당목적으로 사용될 수 없으며, 자본전입 또는 결손보전에만 사용이 가능합니다.

(*3) 과거 자산재평가법에 의한 자산재평가에서 발생한 재평가차익으로 동 재평가차익은 현금배당의 재원으로 사용될 수 없으며 자본전입 또는 결손보전을 위해서만 사용될 수 있습니다.

25-2 전분기 중 발행주식수 및 자본금의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 주, 백만원)

구 분
발행주식수
자본금

기초
315,904,855
1,609,400

유상증자(*)
34,632,034
173,160

기말
350,536,889
1,782,560

(*) 연결기업은 2022년 3월 2일자 이사회의 결의에 의거하여 2022년 3월 11일에 보통주 34,632,034주(주당 액면금액 5,000원)를 주당 11,550원의 발행가액으로 유상증자 하였으며, 유상증자시 발생한 자본차감원가는 857백만원 입니다.

25-3 전기말 기준으로 당분기에 결의되어 지급한 배당금 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 주, 원)

구 분
지급내역

보통주
우선주
합계

배당받을 주식수(*)

330,982,250

18,870,968

349,853,218

주당배당금

700

750

-

배당금총액(백만원)

231,688

14,153

245,841

(*) 전기말 현재 연결기업이 보유하고 있는 자기주식이 제외되어 있습니다.

25-4 대손준비금대손준비금은 금융투자업규정 제3-8조에 따라 산출 및 공시되는 사항입니다. 연결기업은 금융투자업규정에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구되는 충당금 적립액 합계금액에 미달하는 금액만큼을 대손준비금으로 적립하고 있습니다.

1) 대손준비금 잔액당분기말 및 전기말 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

대손준비금 기 적립액
85,902
89,773

대손준비금 전입(환입)예정금액
40,580
(3,871)

대손준비금 잔액
126,482
85,902

2) 당분기 및 전분기 중 지배주주지분에 해당하는 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구 분
당분기
전분기

대손준비금 전입(환입)액
40,580
(1,238)

대손준비금 반영후 조정이익
426,992
235,385

대손준비금 반영후 주당 조정이익
1,221원
690원

26. 순수수료손익당분기 및 전분기 중 순수수료손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

수수료수익
수탁수수료
146,657
414,801
107,992
367,845

인수및주선수수료
13,757
42,960
15,411
68,367

집합투자증권취급수수료
10,614
31,681
10,473
32,034

자산관리수수료
7,032
16,868
5,403
17,785

매수및합병수수료
5,806
13,671
2,148
14,936

신탁보수수수료
9,623
26,951
6,647
22,852

채무보증수수료
26,428
143,502
48,719
179,554

송금수수료
67
282
96
316

유가증권대여료
16,443
36,777
9,068
30,016

기타
28,323
84,635
31,416
94,875

소계
264,750
812,128
237,373
828,580

수수료비용
매매수수료
24,900
76,974
23,015
71,894

투자일임수수료
526
867
132
451

송금수수료
98
255
75
224

대차거래수수료
12,027
30,212
7,755
23,936

기타
29,880
92,713
34,798
99,998

소계
67,431
201,021
65,775
196,503

순이익
197,319
611,107
171,598
632,077

27. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련 손익당분기 및 전분기의 당기손익-공정가치측정 금융상품관련손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
당기손익-공정가치측정금융자산처분이익
205,066
789,989
116,030
334,508

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익
(14,286)
407,204
100,066
411,307

당기손익-공정가치측정금융부채처분이익
99,714
183,455
178,273
507,614

당기손익-공정가치측정금융부채평가이익
43,558
101,579
58,991
478,299

당기손익-공정가치측정지정금융부채처분이익
15,130
41,258
14,191
46,985

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가이익
69,058
130,911
223,976
834,085

매매목적파생상품거래이익
1,071,484
3,039,002
1,511,250
4,843,175

매매목적파생상품평가이익
23,476
494,888
322,618
1,186,094

소계
1,513,200
5,188,286
2,525,395
8,642,067

당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
당기손익-공정가치측정금융자산처분손실
190,652
498,949
217,285
761,023

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실
154,102
315,593
341,361
1,369,555

당기손익-공정가치측정금융부채처분손실
143,769
495,691
58,047
175,222

당기손익-공정가치측정금융부채평가손실
(55,023)
34,455
(5,461)
17,175

당기손익-공정가치측정지정금융부채처분손실
158,781
318,065
52,713
143,653

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가손실
(145,869)
309,932
54,986
118,235

매매목적파생상품거래손실
966,460
2,871,394
1,501,122
4,807,715

매매목적파생상품평가손실
195,813
468,640
620,123
1,907,396

소계
1,608,685
5,312,719
2,840,176
9,299,974

순손익
(95,485)
(124,433)
(314,781)
(657,907)

상기와 별도로 당분기 및 전분기 중 당기손익-공정가치측정지정금융부채와 관련하여 기타포괄손익으로 인식한 신용위험변동 관련 손익 금액은 각각 손실 31,442백만원 및 이익 29,896백만원 입니다.

28. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련 손익

당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분이익
1,670
17,003
1,434
1,645

기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손실
3,012
29,147
384
7,292

순손익
(1,342)
(12,144)
1,050
(5,647)

29. 위험회피목적파생상품관련손익

당분기 및 전분기 중 위험회피목적파생상품 관련 손익은 없습니다.

30. 순이자손익

당분기 및 전분기 중 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

이자수익
신용공여이자
78,191
213,235
64,306
205,423

매입대출채권이자
3,431
9,196
1,355
2,550

대출금이자
84,230
276,833
66,173
187,673

채권이자
166,462
456,916
142,152
388,215

차주매각대금이용료
40
125
21
41

기업어음증권이자
18,164
53,162
10,840
29,311

증금예치금이자
13,271
39,126
10,107
20,590

양도성예금증서이자
1,103
1,612
-
-

금융기관예치금이자
975
6,015
881
1,512

환매조건부매수이자
8,751
18,167
1,774
2,412

예금이자
18,337
58,288
10,635
21,351

미수금이자
140
747
421
724

FVOCI채권이자_현할차상각분
4,277
16,254
-
-

기타
10,816
34,658
5,097
13,569

소계
408,188
1,184,334
313,762
873,371

이자비용
차입금이자
57,174
170,614
44,869
112,114

대주매각대금이용료
450
886
185
560

투자자예탁금이용료
9,034
24,429
6,520
15,605

환매조건부매도이자
57,213
169,545
46,984
105,509

콜머니이자
4,201
9,189
3,850
9,755

사채이자
16,698
55,499
20,572
58,605

발행어음이자
45,836
162,092
29,716
53,520

리스부채이자
353
1,109
299
851

기타
5,839
15,988
1,485
3,290

소계
196,798
609,351
154,480
359,809

순이익
211,390
574,983
159,282
513,562

(*) 당분기 중 손상된 대출채권에서 발생한 이자수익은 4,652백만원(전분기:529백만원) 입니다.

31. 상각후원가측정금융자산 관련 손익당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산 관련 손익은 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

상각후원가측정 금융자산매각이익
-
-
-
8,956

상각후원가측정 금융자산매각손실
-
-
-
-

순손익
-
-
-
8,956

32. 신용손실충당금전입액 및 환입액당분기 및 전분기 중 신용손실충당금전입액 및 환입액은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

신용손실충당금 전입액
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
(127)
543
135
973

상각후원가측정금융자산
2,364
52,955
10,322
27,883

난외계정에 대한 충당부채
321
321
1,446
4,387

소계
2,558
53,819
11,903
33,243

신용손실충당금 환입액
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
-
583
-
46

상각후원가측정금융자산
3,667
7,890
-
-

난외계정에 대한 충당부채
(349)
-
-
102

소계
3,318
8,473
-
148

순전입(환입)액
(760)
45,346
11,903
33,095

33. 판매비와관리비33-1 당분기 및 전분기 중 판매비와관리비 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

종업원급여
급여
104,772
329,066
84,814
274,644

퇴직급여
6,967
32,769
7,853
42,871

복리후생비
30,144
97,246
28,023
90,465

소계
141,883
459,081
120,690
407,980

감가상각비
감가상각비
11,061
32,244
8,535
24,569

무형자산상각비
750
2,146
673
1,600

사용권자산상각비
7,136
21,224
7,003
20,414

소계
18,947
55,614
16,211
46,583

일반관리비
전산운용비
9,781
28,158
9,467
27,286

임차료
1,641
4,884
1,543
4,428

지급수수료
14,472
38,791
12,500
39,593

접대비
4,501
13,255
5,456
13,922

광고선전비
6,941
18,368
6,022
14,815

연수비
564
1,600
681
1,496

세금과공과금
12,483
36,027
8,895
27,336

업무위탁수수료
723
1,257
1,274
3,247

회의비
461
1,368
39
151

인쇄비
295
845
348
1,002

여비교통비
1,177
3,233
1,143
2,468

차량유지비
270
638
237
618

소모품비
217
654
248
954

수도광열비
785
2,110
640
1,667

보험료
3,200
9,914
2,836
11,156

행사비
1,242
6,456
607
5,481

기타
9,730
27,983
8,387
23,909

소계
68,483
195,541
60,323
179,529

합계
229,313
710,236
197,224
634,092

33-2 당분기말 및 전기말 현재 연결기업의 임직원들에게 부여한 성과연동형 주식기준보상 약정은 다음과 같습니다.1) 성과연동형 주식보상

(단위 : 주)

부여연도
당분기말
전기말

기초
3,256,856
2,842,714

부여(+)
904,885
1,664,927

지급 등(-)
1,566,445
1,250,785

기말
2,595,296
3,256,856

(*) 주가연동형 주식기준보상에 따라 이연대상 부여수량을 기준주가를 적용하여 3년간 분할하여 현금으로 지급하고 있으며, 향후 지급할 기준주가의 공정가치를 매 결산시점 기준월 한달간 종가의 산술평균으로 평가하고 있으며, 이에 따른 당분기말 기준주가의 공정가치는 10,375원입니다.

2) 연결기업은 성과연동형 주식보상을 현금결제방식으로 회계처리하고 있으며, 매 결산기마다 부채의 공정가치를 재측정하여 보상원가에 반영하고 있습니다. 당분기말 현재 성과연동형 주식보상과 관련하여 연결기업이 인식한 부채의 장부금액은 26,926백만원입니다.

34. 기타의영업손익당분기 및 전분기 중 기타의영업손익 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

기타의영업수익
배당금수익
11,101
53,054
13,875
52,813

당기손익-공정가치측정채무증권 기타수익

35,426
184,957
38,756
145,356

일반상품처분이익
6
26
-
-

일반상품평가이익
1,160
1,160
-
-

복구충당부채환입액
303
1,895
689
2,107

기타영업수익
989
3,061
(22,548)
5,718

소계
48,985
244,153
30,772
205,994

기타의영업비용
리스비용
-
-
-
26

일반상품처분손실
2
19
1
2

일반상품평가손실
(957)
-
-
-

복구충당부채전입액
-
280
-
79

기타충당부채전입액
68,280
68,783
7,922
7,984

기타영업비용
(3,118)
29,887
23,832
30,531

소계
64,207
98,969
31,755
38,622

순손익
(15,222)
145,184
(983)
167,372

35. 영업외손익당분기 및 전분기 중 영업외손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

영업외수익
유형자산처분이익
38
39
(1)
106

무형자산처분이익
-
-
-
8

무형자산손상차손환입
-
-
42
304

임대료
3,836
11,001
1,330
3,034

지분법이익
15,939
36,242
(10,588)
24,968

종속기업및관계기업투자처분이익
11,792
26,977
2,568
4,573

기타영업외수익
482
3,475
2,250
5,997

소계
32,087
77,734
(4,399)
38,990

영업외비용
유형자산처분손실
318
1,270
589
1,622

무형자산처분손실
-
-
-
7

지분법손실
(3,148)
8,411
6,340
29,960

종속기업및관계기업투자처분손실

10,911
11,336
2,969
5,397

기부금
822
3,705
1,524
2,629

기타영업외비용
17,595
51,151
14,817
47,711

소계
26,498
75,873
26,239
87,326

순손익
5,589
1,861
(30,638)
(48,336)

36. 법인세비용연결기업은 기대총연간이익에 적용될 수 있는 법인세율, 즉 추정 평균 연간 유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 법인세비용을 계산하고 있습니다. 2023년 9월 30일로 종료하는 회계연도의 당분기 가중평균 연간유효세율은 21.06% (2022년 9월 30일로 종료하는 전분기에 대한 가중평균 연간유효법인세율은 30.41%)입니다.

37. 현금흐름표37-1 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 현금흐름 산출 시 반영된 손익조정항목의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기
전분기

법인세비용
124,735
102,228

이자수익
(1,184,334)
(873,371)

이자비용
609,351
359,809

배당금수익
(238,011)
(198,169)

당기손익-공정가치측정금융상품 평가이익
(1,134,583)
(2,909,785)

당기손익-공정가치측정금융상품 평가손실
1,128,620
3,412,361

기타포괄-공정가치측정금융상품 처분이익
(17,003)
(1,645)

기타포괄-공정가치측정금융상품 처분손실
29,147
7,293

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 신용위험손실전(환)입액
(40)
927

대손상각비
45,065
27,883

상각후원가측정금융자산 매각이익
-
(8,956)

외화환산손익
(58,020)
(291,380)

감가상각비(유형자산 및 투자부동산)
35,664
24,970

사용권자산 감가상각비
21,224
20,414

무형자산상각비
2,146
1,600

유형자산 처분이익
(39)
(106)

유형자산 처분손실
1,270
1,622

무형자산 처분이익
-
(8)

무형자산 처분손실
-
7

무형자산 손상차손환입
-
(304)

충당부채전입액
69,384
12,448

충당부채환입액
(1,895)
(2,208)

퇴직급여
14,442
17,827

종속기업및관계기업투자 처분이익
(26,977)
(4,573)

종속기업및관계기업투자 처분손실
11,336
5,397

비지배투자자비용
25,976
18,403

지분법이익
(36,242)
(24,968)

지분법손실
8,411
29,960

기타손익
(3,168)
(114)

합계
(573,541)
(272,438)

37-2 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 현금흐름 산출 시 반영된 자산과 부채의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

당기손익-공정가치측정금융자산의 감소(증가)
(1,794,555)
3,999,464

상각후원가측정금융자산의 증가
(194,648)
(932,057)

기타자산의 감소(증가)
101,813
(58,854)

예수부채의 증가(감소)
268,361
(1,565,436)

당기손익-공정가치측정금융부채의 증가(감소)
(416,892)
380,175

기타금융부채의 증가
1,480,026
1,113,686

위험회피목적파생상품부채의 감소
(1,219)
(7,160)

충당부채의 감소
(106,190)
(456)

기타부채의 감소
(27,542)
(8,767)

합계
(690,846)
2,920,595

37-3 당분기말 및 전기말 현재 현금및현금성자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

현금
20,937
55,488

당좌예금
6,484
6,917

외화예금
1,410,706
1,175,052

기타예금
396,035
729,777

합계
1,834,162
1,967,234

38. 우발사항과 약정사항38-1 당분기말 및 전기말 현재 연결기업이 금융기관과 체결하고 있는 약정사항 및 한도금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원, $, VND, IDR, HKD)

약정사항
금융기관
한도금액

당분기말
전기말

일중차월
NH농협은행
500,000
500,000

우리은행 등
180,000
180,000

JP Morgan Chase Bank (*2)
$10,000,000
$10,000,000

유로클리어 (*2)
$100,000,000
$100,000,000

한국예탁결제원
$15,000,000
$15,000,000

예금담보 당좌대출약정
우리은행 등
47,500
47,500

NH농협은행
150,000
-

이행지급보증
서울보증보험
8,145
9,195

어음할인약정(증권금융일반자금)
한국증권금융 (*1)
200,000
200,000

어음할인약정(청약증거금예수금)
한국증권금융 (*1)
청약예치금 범위 내
청약예치금 범위 내

증권유통금융융자
한국증권금융 (*1)
1,750,000
1,750,000

증권유통금융대주
한국증권금융 (*1)
300,000
300,000

담보금융지원대출(자체자금)
한국증권금융 (*1)
1,900,000
1,900,000

기관운영자금대출(자체자금)
한국증권금융 (*1)
268,000
268,000

기관운영자금대출(투자자예탁금)
한국증권금융 (*1)
투자자예탁금 범위 내
투자자예탁금 범위 내

채권유통금융/사채 및 국공채인수자금 대출
한국증권금융 (*1)
260,000
260,000

일중자금거래
한국증권금융 (*1)
200,000
200,000

기간대출
NH Bank
$30,000,000
$30,000,000

KEXIM Asia ltd.
-
$15,000,000

BIDV Bank
VND 300,000,000,000
VND 300,000,000,000

NH Bank (HN Branch)
VND 110,000,000,000
VND 110,000,000,000

Hana Bank
VND 180,000,000,000
-

당좌대출
BIDV Bank
VND 1,143,341,000,000
VND 1,328,020,400,000

UOB
IDR 30,000,000,000
IDR 30,000,000,000

CIMB NIAGA
IDR 175,000,000,000
IDR 175,000,000,000

KEB HANA
IDR 25,000,000,000
IDR 50,000,000,000

Bank of China(HK)
-
HKD 400,000,000

Taishin International Bank

Hong Kong Branch

$30,000,000
$20,000,000

E.SUN COMMERCIAL BANK, LTD., HONG KONG BRANCH
$10,000,000
$10,000,000

Malayan Banking Berhad

Hong Kong Branch

$100,000,000
$50,000,000

WOORI Saudara
IDR 30,000,000,000
-

NongHyup Bank Hong Kong Branch

$10,000,000
-

Standard Chartered Bank

(Hong Kong) Limited

$60,000,000
-

한도대출 외
기업은행
400
200

신한은행
800
800

농협은행
2,900
2,900

국민은행
500
3,500

하나은행
1,600
1,600

서울보증보험
4,135
4,338

(*1) 본 약정은 약정기간에도 금융사정의 변동이나 대주의 판단으로 대출의 실행이 일시 정지 될 수 있습니다.

(*2) 본 약정은 연결기업의 자산/거래규모 및 금융기관 내부기준에 따라 변동 가능합니다

38-2 당분기말 및 전기말 현재 계류중인 중요한 소송사건은 다음과 같습니다.

(단위 : 건, 백만원)

구분
내용
당분기말
전기말

건수
소송가액
건수
소송가액

피고(*1,2)
손해배상 청구 등
65
573,212
63
613,309

원고
손해배상 청구 등
37
120,687
18
103,541

(*1)
당분기말 현재 주요 피소내역은 신재생에너지관련 유동화증권 매매대금에 대한 반환청구 소송163,764 백만원(전기말 180,200백만원), 펀드 불완전 판매관련 손해배상 청구소송 38백만원(전기말 163백만원), DLS관련 부당이득금 반환소송 213,866백만원(전기말 194,160백만원), 옵티머스 관련 부당이득금 반환소송 123,600백만원(전기말 122,241백만원), 토러스세종펀드 관련 부당이득금 반환소송 3,000백만원, 예금 관련 부당이득금 반환소송 193백만원 및 기타 손해배상 청구소송 68,752백만원(전기말 116,545백만원)입니다. 해당 소송의 최종 결과 및 그 영향을 보고기간종료일 현재 예측할 수 없습니다.

(*2)

관할법원(서울중앙지방법원 등)은 옵티머스 관련 부당이득금 반환 등 청구의 소 1심 판결(2023.07~2023.08)에서 원고의 청구를 일부 인용하는 판결을 선고하였습니다. 위 선고된 일부 건을 제외하고 현재 1심이 진행중인 옵티머스 펀드 관련 소송의 소가는 102,600백만원이며, 해당 소송의 최종 결과 및 그 영향을 보고기간 종료일 현재 예측할 수 없습니다.

38-3 당분기말 및 전기말 현재 연결기업의 채무보증 및 대출약정과 관련된 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
제공받은 자
당분기말
전기말

매입약정 및 인수약정
맥쿼리한국인프라투융자회사 외
511,109
192,411

한도대출 및 대출확약(*)
Revere Power, LLC 외
699,876
553,893

미이행 출자약정
JKL제10호 사모투자합자회사 외
411,385
377,364

합계
1,622,370
1,123,668

(*) 사모사채인수확약금액이 포함되어 있습니다.

38-4 당분기말 현재 종속기업인 NH선물에서 이상 외화 송금거래가 발생한 정황이 있어, 해당 사건과 관련하여 금융위원회 안건 소위 및 외환거래법 양벌규정(제31조)에 의거하여 재판이 진행 예정입니다. 해당 조사의 최종 결과 및 그 영향을 보고기간 종료일 현재 예측할 수 없습니다.

38-5 당분기말 및 전기말 현재 예수유가증권 관련된 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말
평가기준

위탁자유가증권
252,186,400
233,797,804
공정가치

저축자유가증권
211,634
193,313
공정가치

수익자유가증권
58,905,918
59,989,238
기준가격(*)

기타유가증권
79,521
73,785
공정가치

합계
311,383,473
294,054,140

(*) 금융투자협회 공시가격으로 공정가치에 해당합니다.

39. 특수관계자 거래

39-1 당분기말 현재 연결기업의 주요 특수관계자의 내역은 다음과 같습니다.

구분
회사

최상위지배기업
농업협동조합중앙회

지배기업
농협금융지주 주식회사

동일지배하의기업
농협은행
농협생명보험
농협손해보험

NH농협캐피탈
NH저축은행
NH농협리츠운용㈜

엔에이치벤처투자 주식회사

NH-Amundi 글로벌 TPG AsiaⅦ 일반사모투자신탁1호

NH-Amundi MBKP Special Situations Ⅰ 전문투자형사모신탁1호

NH-Amundi 글로벌인프라 전문투자형사모특별자산투자신탁13호

보고 북미바이아웃 일반사모투자신탁 4호(재간접형)

NH-Amundi BCP VIII 사모투자신탁2호

키움 Strada 일반사모투자신탁

칸서스 서울춘천고속도로

일반사모특별자산투자신탁1호

HDC(NH증권)밸류업5호(채권혼합) 외 29개 펀드

캠코밸류리크리에이션제사차 유동화전문(유)

개인연금신탁 외 10개 신탁
농협파이낸스미얀마

농협파이낸스캄보디아

엔에이치현중홀딩스 유한회사 외 5개 자산유동화 구조화기업

우리글로벌REF사모혼합투자신탁

관계기업

블루오션기업재무안정제1호 사모투자전문회사
엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호 사모투자전문회사
엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브 제1호사모투자합자회사

이니어스엔에이치사모투자합자회사
엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013사모투자전문회사
아이비케이엔에이치스몰자이언트 사모투자전문회사

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
주식회사여의도엠비씨부지 복합개발피에프브이
스타셋-디에이밸류 헬스케어투자조합 2호

스타셋-디에이밸류 헬스케어투자조합 3호
어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
엔에이치-아주디지털혁신펀드

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
스프랏글로벌신재생제1호 사모투자합자회사
엔에이치팍스톤사모투자합자회사

엔에이치오퍼스 기업재무안정사모투자합자회사
스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
MK Ventures-K Clavis 그로스캐피탈 벤처펀드 1호

마스턴제51호여의도피에프브이 주식회사
스마일게이트베트남카이로스1호 사모투자합자회사
엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합

엔에이치오퍼스제2호 기업재무안정사모투자합자회사
엔에이치공동투자사모투자합자회사

한국투자-브릭인베스트먼트제1호 신기술사업투자조합

인천항동오피스텔 PF (㈜엔에스파트너스)
하베스트제2호사모투자합자회사
하이즈이베스트더커런트신기술조합제2호

엔에이치시너지아이비바이오 신기술사업투자조합
엔에이치 시너지 소부장신기술사업투자조합
엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호신기술조합

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합
엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합
교보 엔에이치 헬스케어신기술투자조합 제1호

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합
레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호 신기술사업투자조합

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합
엘디 신기술사업투자조합 제2호
리커버리파트너스주식회사

키움 에이아이 신기술사업투자조합
메리츠엔에이치헬스케어제1호
스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
케이클라비스 클라우드 신기술조합 제일호
레이크브릿지 성장기업 제1호 사모투자전문회사

제이앤 허큘리스 사모투자합자회사
크레디미네르바사모투자합자회사
해외성장기업제1호신기술사업투자조합

포지티브 소재부품장비 벤처투자조합 제1호

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정

기관전용사모투자합자회사

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
마이다스제2호사모투자합자회사
엘비 제3호의1 사모투자 합자회사

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 7호
하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제1호
엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합

펜타스톤브릿지1호
에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제1호
엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호

엔에이치-제이앤-아이비케이씨레이블 신기술 조합
엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반

사모투자신탁 제1호

NH 앱솔루트 Pre IPO 일반

사모투자신탁 제1호

NH 앱솔루트 Pre IPO Mezzanine 일반

사모투자신탁 제1호

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반사모투자신탁 제3호

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반

사모투자신탁 제4호

NH 앱솔루트 프로젝트 L 일반 사모투자신탁

NH 앱솔루트 프로젝트 H 일반

사모투자신탁

엔에이치프린시플 사모투자합자회사

엔에이치-유앤에스-브레인

Pre-IPO 신기술조합

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
넥스트레이드 주식회사
엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호

이에스지리더스 제1호 사모투자합자회사

디비오비트-에스디에이치

신기술사업투자조합

글로벌 소부장 신기술사업투자조합

엔에이치-아이비케이씨

소부장 신기술투자조합

뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합
KAI-Electric 신기술투자조합 1호

메리츠-시몬느 신기술금융조합 제1호
비엔더블유리차지 사모투자합자회사

파인트리3호창업벤처

전문사모투자합자회사

펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호
엔에이치스팩19호
엔에이치스팩20호

엔에이치스팩23호
엔에이치스팩24호
엔에이치스팩25호

엔에이치스팩26호
엔에이치스팩27호
엔에이치스팩28호

엔에이치스팩29호
엔에이치스팩30호
㈜에듀팰리스

서울성보치업유한공사
영구대광방지산개발유한공사
산동한상치업유한공사

Edupalace INC

기타특수관계자(*)

NH-Amundi자산운용
코리아크레딧뷰로㈜
경기-DSC 수퍼맨투자조합 1호

㈜삼진이화
㈜시즌스해운
코리아그로우쓰우퍼튜니티 제1호 사모투자합자회사

IFFCO-Kisan Finance Ltd
NHC-DTNI 농식품 ABC 투자조합1호
NHC-DTNI 농식품 일반 투자조합2호

엔에이치김해아이앤디
아틸라인프라제일호사모투자회사
농협경제지주

농협네트웍스
농협정보시스템
농업협동조합자산관리

농협파트너스
농협하나로유통
농협양곡

농협유통
농협물류
농협케미컬

NH농협무역
농협에코아그로㈜
농협홍삼

남해화학
농협목우촌
농협사료

농우바이오
농업회사법인 농협식품
공영홈쇼핑

농업회사법인 오리온농협
NH-Hay Inc.
농협티엠알

닛소남해아그로
KOREA NONGHYUP INTERNATIOAL
NONGHYUP AMERICA.INC

은애기(상해)무역유한공사
북경세농종묘유한공사
NONGWOO SEED AMERICA INC.

PT. KOREANA SEED INDONESIA
NONGWOOSEED INDIA PVT.LTD.
청도세농종묘유한공사

NONGWOOSEED MYANMAR CO.,LTD
NONGWOOBIO TOHUMCULUK SANAYI TICARET ANONIM SIRKETI
대우로지스틱스

엔에이치나우농식품1호사모투자합자회사
㈜지앤오코퍼레이션
스톤브릿지고성장1호투자조합

엔에이치나우농식품2호사모투자합자회사
엔에이치-유온투자조합1호
엔에이치농식품벤처투자조합

홈앤쇼핑
공소그룹(천진)국제융자조임유한회사
엔에이치벤처-아주아이비 뉴그로쓰 펀드

올바른계란
티에스대성에이치전문투자형 사모1호투자회사
토소남해실리카

가락수산㈜
㈜프로테크코리아
㈜카르도

금왕에프원 주식회사
엔에이치-아이리스 이에스지 신기술투자조합
엔에이치-딥다이브 스마트물류신기술사업투자조합

㈜파라다이스유통
엔이에스머티리얼즈(주)
한 아세안 테크놀로지펀드 1

한 아세안 테크놀로지펀드 2
㈜미디랩
NH-DX 오픈이노베이션 펀드

하일랜드2022제9호 사모투자 합자회사
엔에이치영파머스투자조합
엔에이치나이스 농식품투자조합1호

주식회사 아이에프씨코리아
엔에이치에이알에이벨류에드제1호
㈜에스알씨엘코리아

㈜스테리싸이클코리아
㈜엔비텍코리아
농업회사법인 팜코㈜

(*) 지배기업, 종속기업, 관계기업 및 기타특수관계자를 제외한 대규모기업집단소속회사를 기타에 포함하였습니다.

39-2 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자와의 주요 채권ㆍ채무내역은 다음과 같습니다.<채권>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
당분기말
전기말

동일지배하의기업
농협은행
예치금
597,895
565,563

기타자산
13,348
7,384

농협손해보험
파생상품자산
5,044
-

관계기업
엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호 사모투자합자회사
기타자산
116
140

아이비케이엔에이치스몰자이언트 사모투자전문회사
기타자산
1
16

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
기타자산
115
115

엔에이치오퍼스기업재무안정 사모투자합자회사
기타자산
205
359

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정 사모투자합자회사
기타자산
119
176

엔에이치공동투자사모투자합자회사
기타자산
922
522

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
기타자산
266
267

엔에이치 아이비케이씨 하이테크 제일호 신기술조합(*)
기타자산
-
46

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합
기타자산
-
13

엔에이치 시너지아이비 바이오 신기술사업투자조합
기타자산
43
-

엔에이치 시너지 소부장 신기술투자조합
기타자산
30
-

엔에이치-IBKC 바이오 신기술조합
기타자산
114
-

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합
기타자산
41
41

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합
기타자산
44
44

엔에이치마이다스제1호 사모투자합자회사(*)
기타자산
-
49

엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합
기타자산
87
13

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정 기관전용사모투자합자회사
기타자산
158
125

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
기타자산
276
248

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
기타자산
246
246

엔에이치프린시플 사모투자합자회사
기타자산
47
42

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합
기타자산
37
-

범농협애그테크상생혁신 사모투자 합자회사
기타자산
154
307

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호
기타자산
397
-

메리츠 엔에이치헬스케어제1호
기타자산
31
-

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합
기타자산
34

-

NH 앱솔루트 Pre IPO Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
기타자산
1,381
1,434

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
기타자산
2,534
2,704

NH 앱솔루트 Pre IPO 일반 사모투자신탁 제1호
기타자산
864
681

NH 앱솔루트 프로젝트 H 일반 사모투자신탁
기타자산
24
-

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제3호
기타자산
309
150

NH앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제4호
기타자산
70
-

NH 앱솔루트 프로젝트 L 일반 사모투자신탁
기타자산
6
-

엔에이치스팩19호
기타자산
19,884
19,259

엔에이치스팩20호
기타자산
7,503
7,351

엔에이치스팩22호(*)
기타자산
3,119
3,023

엔에이치스팩23호
기타자산
3,164
2,808

엔에이치스팩24호
기타자산
1,535
1,367

엔에이치스팩25호
기타자산
1,269
1,052

엔에이치스팩26호
기타자산
1,718
1,702

엔에이치스팩27호
기타자산
1,421
1,391

엔에이치스팩28호
기타자산
2,362
680

엔에이치스팩29호
기타자산
4,385
-

엔에이치스팩30호
기타자산
950
-

마스턴제51호여의도피에프브이 주식회사
대출채권
28,268
28,787

인천항동오피스텔 PF(㈜엔에스파트너스)
대출채권
37,179
36,264

주식회사여의도엠비씨부지복합개발피에프브이
대출채권
13,998
-

합계
751,713
684,369

(*) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

<채무>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
당분기말
전기말

지배기업
농협금융지주
기타부채
15
-

동일지배하의기업
농협생명보험
예수부채
1,741
2

NH농협캐피탈
예수부채
4,762
11,918

농협은행
예수부채
94
251

파생상품부채
-
243

기타부채
260,092
50,560

관계기업
엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합
기타부채
48
48

엔에이치-IBKC 바이오 신기술조합
기타부채
-
152

엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합
기타부채
23
16

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
기타부채
38
39

메리츠 엔에이치헬스케어제1호
기타부채
-
54

엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호
기타부채
16
35

엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호
기타부채
4
-

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
기타부채
15
60

엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합
기타부채
244
-

기타특수관계자
농협네트웍스
기타부채
21
5

농협파트너스
기타부채
8
7

농우바이오
기타부채
-
3

예수부채
6,410
9,141

농협사료
예수부채
3,106
54

합계
276,637
72,588

당분기말 및 전기말 현재 농협정보시스템 등 특수관계자와의 리스거래로 인식한 사용권자산은 각각 3,295백만원 및 1,126백만원, 관련 리스부채는 각각 3,310백만원 및 1,123백만원 입니다.

39-3 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 거래로 인한 수익ㆍ비용의 내역은 다음과 같습니다.<수익>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
당분기
전분기

최상위지배기업
농업협동조합중앙회
기타수익
1
-

동일지배하의기업
농협은행
이자수익
11,233
700

기타수익
977
8,629

수수료수익
418
560

농협생명보험
수수료수익
25
3

농협손해보험
수수료수익
28
26

기타수익
5,044
-

NH농협캐피탈
기타수익
-
33

관계기업
엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브 제1호사모투자합자회사
수수료수익
63
65

이니어스엔에이치사모투자합자회사
수수료수익
-
113

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰 2013사모투자전문회사
수수료수익
-
20

엔에이치큐씨피중소중견글로벌투자 파트너쉽사모투자전문회사(*2)
수수료수익
-
8

아이비케이엔에이치스몰자이언트 사모투자전문회사
수수료수익
577
179

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
수수료수익
341
3,113

엔에이치오퍼스기업재무안정 사모투자합자회사
수수료수익
774
1,093

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정 사모투자합자회사
수수료수익
412
525

엔에이치 공동투자 사모투자 합자회사
수수료수익
1,375
1,192

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
수수료수익
301
193

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
수수료수익
253
487

엔에이치-델타핀테크신기술조합(*2)
수수료수익
-
411

엔에이치 아이비케이씨 하이테크 제일호 신기술조합(*1)
수수료수익
65
136

엔에이치 시너지아이비 바이오 신기술사업투자조합
수수료수익
127
127

엔에이치 시너지 소부장 신기술투자조합
수수료수익
89
89

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합
수수료수익
214
214

엔에이치-IBKC 바이오 신기술조합
수수료수익
266
274

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합
수수료수익
131
131

엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합
수수료수익
23
21

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합
수수료수익
120
120

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제1호
수수료수익
39
39

엔에이치마이다스제1호 사모투자합자회사(*1)
수수료수익
-
168

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
수수료수익
351
312

메리츠 엔에이치헬스케어제1호
수수료수익
85
81

엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호
수수료수익
11
49

엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술 조합
수수료수익
113
21

엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호
수수료수익
58
23

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정 기관전용사모투자합자회사
수수료수익
462
257

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합
수수료수익
101
13

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
수수료수익
68
8

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
수수료수익
729
-

엔에이치프린시플 사모투자합자회사
수수료수익
140
-

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합
수수료수익
86
-

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
수수료수익
456
-

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호
수수료수익
1,178
-

엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합
수수료수익
233
-

인천항동오피스텔PF(㈜엔에스파트너스)
수수료수익
-
1,500

NH 앱솔루트 Pre IPO Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
수수료수익
158
356

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
수수료수익
556
2,769

NH 앱솔루트 Pre IPO

일반 사모투자신탁 제1호

수수료수익
734
896

NH앱솔루트 프로젝트 H 일반 사모투자신탁
수수료수익
25
-

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제3호
수수료수익
806
154

NH앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제4호
수수료수익
92
-

NH앱솔루트 프로젝트 L 일반 사모투자신탁
수수료수익
6
-

기타특수관계자
농협사료
수수료수익
192
277

합계
29,536
25,385

(*1) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

(*2) 전분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

<비용>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
당분기
전분기

최상위지배기업
농업협동조합중앙회
수수료비용
43,088
41,391

기타비용
154
185

지배기업
농협금융지주
기타비용
14
1,549

동일지배하의기업
농협손해보험
이자비용
25
23

기타비용
1,028
1,031

농협생명보험
이자비용
164
261

NH농협캐피탈
이자비용
31
16

농협은행
이자비용
1,910
519

수수료비용
332
2,249

기타비용
1,097
4,324

기타특수관계자
농협네트웍스
기타비용
15
54

농협목우촌
기타비용
4
6

농협유통
기타비용
125
54

농협정보시스템
기타비용
3,623
4,010

농협하나로유통
기타비용
3
13

농협물류
기타비용
86
93

농협양곡
기타비용
12
371

농협파트너스
기타비용
2,875
1,939

농협홍삼
기타비용
-
6

합계
54,586
58,094

(*1) 당분기 및 전분기 중 발생한 배당금은 제외되어 있습니다. 당분기 및 전분기 중 연결기업의 최대주주인 농협금융지주주식회사에 대한 배당금은 131,917백만원 및 161,512백만원 입니다.

(*2) 당분기 및 전분기 중 농협정보시스템 등 특수관계자와의 리스거래로 인식한 리스관련비용은 1,166백만원 및 1,049백만원 입니다.

39-4 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 고정자산 거래는 다음과 같습니다.<당분기>

(단위: 백만원)

상대회사명
고정자산 매입
고정자산 처분

유형자산 매입
무형자산 매입
유형자산 처분
무형자산 처분

농업협동조합중앙회
651
-
-
-

<전분기>

(단위: 백만원)

상대회사명
고정자산 매입
고정자산 처분

유형자산 매입
무형자산 매입
유형자산 처분
무형자산 처분

농협네트웍스
577
-
-
-

농협정보시스템
-
2,437
-
-

39-5 당분기 및 전분기 중 주요경영진에 대한 보상내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기
전분기

단기종업원급여
12,763
17,921

퇴직급여
7,446
9,744

기타장기급여
19,031
19,345

합계
39,240
47,010

(*) 상기 주요경영진은 연결기업의 이사, 집행임원 또는 임원에 준하는 자로서 경영활동 계획, 운영, 통제에 대한 중요한 의사결정 과정상의 권한과 책임을 가진 자들입니다.

39-6 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자와의 주요 약정사항은 다음과 같습니다.(1) 특수관계자로부터 신용을 제공받는 약정

(단위: 백만원, $, VND)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

동일지배하의기업
농협은행
일중차월 약정 (소액결제 포함)
500,000
500,000

예금담보당좌대출
150,000
2,900

기간대출
$30,000,000
$30,000,000

기간대출
VND 110,000,000,000
VND 110,000,000,000

당좌대출
$10,000,000
-

한도대출
2,900
2,900

(2) 특수관계자에게 신용을 제공하는 약정

(단위: 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

기타특수관계자
금왕에프원 주식회사
대출확약
10,000
10,000

(3) 특수관계자에게 제공한 출자약정당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에게 제공한 출자약정 등의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

동일지배하의 기업
NH-Amundi글로벌TPGAsia VII 일반 사모자투자신탁1호
수익증권매입약정
5,761
6,318

보고 북미바이아웃 일반 사모투자신탁 4호(재간접형)
수익증권매입약정
77
91

NH-Amundi MBKP Special SituationsⅠ전문투자형사모신탁1호
수익증권매입약정
18,277
10,536

NH-Amundi 글로벌인프라전문투자형사모특별자산투자신탁13호
수익증권매입약정
12,016
11,323

NH-Amundi BCP VIII 일반 사모투자신탁2호
수익증권매입약정
54
-

관계기업
엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사
출자약정
1,160
5,065

엔에이치공동투자사모투자합자회사
출자약정
2,646
2,646

엔에이치오퍼스제2호 기업재무안정사모투자합자회사
출자약정
38
135

제네시스1호 사모투자합자회사(*)
출자약정
-
286

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
출자약정
-
6,300

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
출자약정
500
1,000

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용사모투자합자회사
출자약정
2,807
2,988

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
출자약정
36,748
36,948

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
출자약정
10,165
14,160

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합
출자약정
4,900
4,900

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호
출자약정
13,181
-

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제3호
수익증권매입약정
-
5,000

기타 특수관계자
엔에이치벤처-아주아이비 뉴그로쓰 펀드
출자약정
3,375
3,375

NH-DX 오픈이노베이션 펀드
출자약정
1,200
1,200

(*) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

39-7 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 주요 파생상품 미결제약정의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

동일지배하의기업
농협은행
미결제약정
45,000
85,913

농협손해보험
미결제약정
90,000
-

39-8 당분기 및 전분기 중 연결기업의 특수관계자에 대한 주요 자금거래내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용(*1)
기초
증가
감소
분기말

동일지배하의기업
농협은행
차입
48,667
206,271
(268)
254,670

관계기업
엔에이치스팩18호(*3)
사채매입
950
-
(950)
-

엔에이치스팩19호
사채매입
9,850
-
-
9,850

엔에이치스팩20호
사채매입
3,750
-
-
3,750

엔에이치스팩21호(*3)
사채매입
1,290
-
(1,290)
-

엔에이치스팩22호(*2)
사채매입
1,380
-
-
1,380

엔에이치스팩23호
사채매입
1,390
-
-
1,390

엔에이치스팩24호
사채매입
670
-
-
670

엔에이치스팩25호
사채매입
480
-
-
480

엔에이치스팩26호
사채매입
850
-
-
850

엔에이치스팩27호
사채매입
700
-
-
700

엔에이치스팩28호
사채매입
680
-
-
680

엔에이치스팩29호
사채매입
-
2,574
-
2,574

엔에이치스팩30호
사채매입
-
950
-
950

마스턴제51호여의도 피에프브이 주식회사
대출실행
30,000
-
(525)
29,475

인천항동오피스텔PF (㈜엔에스파트너스)
대출실행
37,879
1,668
-
39,547

주식회사여의도엠비씨부지 복합개발피에프브이
대출실행
-
14,090
-
14,090

합계

138,536

225,553
(3,033)
361,056

(*1) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금거래 등은 제외하였습니다.

(*2) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

(*3) 전기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용(*1)
기초
증가
감소
분기말

동일지배하의기업
농협은행
차입
5,602
43,785
(1,602)
47,785

관계기업
엔에이치스팩18호(*2)
사채매입
950
-
-
950

엔에이치스팩19호
사채매입
9,850
-
-
9,850

엔에이치스팩20호
사채매입
3,750
-
-
3,750

엔에이치스팩21호(*2)
사채매입
1,290
-
-
1,290

엔에이치스팩22호
사채매입
1,380
-
-
1,380

엔에이치스팩23호
사채매입
-
1,390
-
1,390

엔에이치스팩24호
사채매입
-
670
-
670

엔에이치스팩25호
사채매입
-
480
-
480

엔에이치스팩26호
사채매입
-
850
-
850

엔에이치스팩27호
사채매입
-
700
-
700

마스턴제51호여의도 피에프브이 주식회사
대출실행
75,000
30,000
(75,000)
30,000

인천항동오피스텔PF (㈜엔에스파트너스)
대출실행
5,980
39,156
(9,800)
35,336

합계
103,802
117,031
(86,402)
134,431

(*1) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금거래 등은 제외하였습니다.

(*2) 전분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

전분기 중 지배기업은 유상증자 하였으며, 연결기업의 최대주주인 농협금융지주주식회사가 참여한 금액은 399,143백만원 입니다.

39-9 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 제공하고 있는 주요 담보제공자산의 내역은 다음과 같습니다. <당분기말>

(단위 : 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
담보제공자산
장부가액
담보제공사유

동일지배하기업
농협은행
지분증권
287,280
기타담보

차입유가증권
18,259
기타담보

집합투자증권
150,843
기타담보

예금
155,344
기타담보

한편, 연결기업은 당분기말 현재 동일지배하의 기업인 농협은행으로부터 파생상품거래 담보목적으로 유가증권 16,000백만원을 제공받았습니다. 해당 금액은 연결기업과 특수관계자와의 자기거래분으로 위탁거래로 인한 담보수취분은 제외한 금액입니다.

<전기말>

(단위 : 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
담보제공자산
장부가액
담보제공사유

동일지배하기업
농협손해보험

채무증권

12,533
대차거래

차입유가증권

1,996
대차거래

농협은행
예금
5,344
기타담보

한편, 연결기업은 전기말 현재 동일지배하의 기업인 농협은행으로부터 파생상품거래 담보목적으로 유가증권 17,400백만원을 제공받았습니다. 해당 금액은 연결기업과 특수관계자와의 자기거래분으로 위탁거래로 인한 담보수취분은 제외한 금액입니다.

40. 위험관리

연결기업의 영업활동은 다양한 금융위험에 노출되어 있으므로 복합적인 위험들의 정도를 분석, 평가하고 수용할 위험의 수준을 결정하거나 위험을 관리하는 것을 필요로합니다. 위험관리 절차는 위험의 발생 원천과 규모를 파악하여 위험을 회피 또는 경감하기 위한 의사결정을 내림으로써 투자자산 및 보유자산의 건전성을 향상하는 것을 목적으로 합니다.

연결기업은 금융상품의 과도한 위험을 제거하고 적정수준의 위험을 관리하여 위험 대비 수익을 극대화하는 전략을 취하고 있으며, 이를 위해 위험의 인식, 위험의 측정 및 평가, 위험의 통제 및 감시와 보고 절차를 운영하고 있습니다.

위험은 의결된 정책을 기준으로 리스크관리부에서 관리되며, 리스크관리위원회는 위험 관리의 최고 의사결정기구로서 위험자본의 배분 및 한도설정 등 위험 전략에 대한의사결정을 하고 있습니다.

요약분기연결재무제표는 연차연결재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2022년 12월 31일의 연차연결재무제표를 참고하시기 바랍니다.

41. 영업부문

영업부문 공시정보는 기업회계기준서 제 1108호 '영업부문'에 따라 작성되었습니다.이 기준서는 기업의 최고영업의사결정자가 자원 배분 및 성과평가 목적으로 정기적으로 검토하는 기업의 부문별 정보를 공시하도록 규정하고 있습니다.연결기업의 보고부문은 Sales, IB, Trading, 본사 및 기타 부문으로 구성되며, 이러한보고부문의 구성은 서로 다른 서비스를 제공하는 사업활동을 기준으로 구별되었습니다.

보고부문
주된 영업활동

Sales
개인 및 국내외 기관투자자를 대상으로 증권위탁중개, 금융상품 판매 등 자산관리서비스를 제공하는 부문

IB
기업의 자금조달, M&A, PF , PEF 운용 등 기업금융과 관련된 서비스 제공하는 부문

Trading
주식, 채권 등 상품운용 및 파생상품 공급과 자기자본투자를 수행하는 부문

본사 및 기타
본사관리부문 등 상기 이외의 기타 부문

41-1 보고부문별 재무정보(1) 당분기 및 전분기 중 연결기업의 영업부문에 대한 영업이익은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사 및 기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
2,361,838
818,163
3,167,380
2,136,565
8,483,946
-
8,483,946

이자수익
348,823
319,713
387,705
128,093
1,184,334
-
1,184,334

비이자수익
2,013,015
498,450
2,779,675
2,008,472
7,299,612
-
7,299,612

영업비용
2,104,385
637,960
3,042,044
2,109,202
7,893,591
-
7,893,591

이자비용
163,447
221,110
241,564
(16,770)
609,351
-
609,351

비이자비용
1,503,077
289,196
2,752,609
2,029,122
6,574,004
-
6,574,004

판관비성비용
437,861
127,654
47,871
96,850
710,236
-
710,236

영업이익
257,453
180,203
125,336
27,363
590,355
-
590,355

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사 및 기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
2,261,234
796,009
7,826,618
851,027
11,734,888
-
11,734,888

이자수익
261,920
197,512
345,697
68,241
873,370
-
873,370

비이자수익
1,999,314
598,497
7,480,921
782,786
10,861,518
-
10,861,518

영업비용
2,081,522
549,065
8,069,189
650,690
11,350,466
-
11,350,466

이자비용
86,897
115,510
170,018
(12,616)
359,809
-
359,809

비이자비용
1,604,247
300,278
7,863,340
588,700
10,356,565
-
10,356,565

판관비성비용
390,378
133,277
35,831
74,606
634,092
-
634,092

영업이익
179,712
246,944
(242,571)
200,337
384,422
-
384,422

(2) 당분기말 및 전기말 현재 연결기업의 영업부문별 자산 및 부채의 현황은 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

자산
12,063,300
9,827,593
18,662,178
13,834,968
54,388,039
-
54,388,039

부채
12,063,300
9,872,181
18,678,560
6,222,888
46,836,929
-
46,836,929

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

자산
9,153,889
9,605,212
19,474,813
15,194,353
53,428,267
-
53,428,267

부채
9,153,889
9,745,755
19,548,241
7,752,326
46,200,211
-
46,200,211

41-2 상품과 용역에 대한 정보연결기업의 상품은 이자상품, 비이자상품 및 기타상품 등을 구분할 수 있으며, 이러한 상품의 구분은 상기 영업부문별 구성내용 등에 고려되어 반영되었으므로 별도로 상품별 외부고객으로부터의 수익은 공시하지 않습니다.41-3 지역에 대한 정보연결기업의 외부고객으로부터 발생한 당분기 및 전분기 수익(이자수익 및 비이자수익) 중 국내 발생 금액은 8,366,891백만원 및 11,624,495백만원이며, 해외 발생 금액은 117,055백만원 및 110,393백만원 입니다. 당분기말 및 전기말 현재 연결기업의 비유동자산(관계기업 및 공동기업투자, 투자부동산, 유형자산 및 무형자산) 중 국내 귀속금액은 664,011백만원 및 736,078백만원이고, 해외 귀속금액은 226,560백만원 및 12,216백만원 입니다. 동 금액은 연결기업의 해외종속기업 및 지점에 귀속됩니다.

42. 고객과의 계약에서 생기는 수익

당분기 및 전분기 중 기업회계기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'을 적용받는 부문별 수익과 각 수익의 수익인식 시점은 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
합계

부문별 계약 수익
492,070
215,328
2,623
73,559
783,580

수익인식시점

일시인식
455,293
90,985
57
24,056
570,391

기간에 걸쳐 인식
36,777
124,343
2,566
49,503
213,189

합계
492,070
215,328
2,623
73,559
783,580

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
합계

부문별 계약 수익
436,730
287,465
4,238
69,418
797,851

수익인식시점

일시인식
406,714
129,015
60
23,791
559,580

기간에 걸쳐 인식
30,016
158,450
4,178
45,627
238,271

합계
436,730
287,465
4,238
69,418
797,851

4. 재무제표

4-1. 재무상태표

재무상태표

제 57 기 3분기말 2023.09.30 현재

제 56 기말 2022.12.31 현재

(단위 : 백만원)

제 57 기 3분기말

제 56 기말

자산

현금및현금성자산

1,433,000

1,487,638

당기손익-공정가치측정금융자산

26,182,940

24,264,001

기타포괄손익-공정가치측정금융자산

6,571,832

8,296,365

상각후원가측정금융자산

15,212,076

14,484,544

종속기업및관계기업투자

1,414,177

1,539,038

유형자산

171,466

175,378

투자부동산

54,209

57,318

무형자산

15,855

13,167

사용권자산

27,575

37,297

당기법인세자산

58,956

기타자산

110,874

48,116

자산총계

51,252,960

50,402,862

자본과 부채

부채

예수부채

5,440,438

4,940,942

당기손익-공정가치측정금융부채

14,090,305

13,894,710

차입부채

16,212,805

16,858,760

발행사채

2,741,696

3,517,735

기타금융부채

5,393,412

3,973,786

충당부채

52,772

101,406

당기법인세부채

42,196

이연법인세부채

185,239

81,912

기타부채

122,114

138,826

부채총계

44,238,781

43,550,273

자본

자본금

1,782,560

1,782,560

기타불입자본

1,869,030

1,869,030

기타자본구성요소

244,908

200,722

이익잉여금

3,117,681

3,000,277

대손준비금 기적립액

85,842

89,739

대손준비금 전입(환입) 예정액

40,575

(3,897)

자본총계

7,014,179

6,852,589

자본과부채총계

51,252,960

50,402,862

4-2. 포괄손익계산서

포괄손익계산서

제 57 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지

제 56 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지

(단위 : 백만원)

제 57 기 3분기

제 56 기 3분기

3개월

누적

3개월

누적

순수수료손익

196,293

600,066

171,381

620,262

수수료수익

247,039

748,805

213,811

749,386

수수료비용

50,746

148,739

42,430

129,124

순이자손익

180,056

493,679

140,404

456,079

이자수익

360,601

1,047,636

280,956

779,511

유효이자율적용이자수익

229,785

676,108

155,845

417,156

당기손익-공정가치측정금융상품

130,816

371,528

125,111

362,355

이자비용

180,545

553,957

140,552

323,432

당기손익-공정가치측정금융상품관련순손익

(81,368)

(153,242)

(329,529)

(643,044)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련순손익

(1,342)

(12,144)

1,050

(5,647)

상각후원가측정금융자산관련순손익

8,956

신용손실충당금 전입(환입)액

(1,180)

22,870

12,304

24,839

외환거래손익

52,433

130,695

257,702

393,559

판매비와관리비

211,181

652,505

180,065

582,459

기타의영업손익

(16,390)

188,198

38,643

195,297

영업이익

119,681

571,877

87,282

418,164

영업외수익

1,651

7,271

3,556

9,205

영업외비용

53,757

106,259

16,400

51,676

법인세차감전순이익

67,575

472,889

74,438

375,693

법인세비용

9,899

109,644

28,041

104,714

분기순이익

57,676

363,245

46,397

270,979

대손준비금반영후 조정이익

322,670

272,231

기타포괄손익

(11,772)

44,186

(42,968)

8,438

당기손익으로 재분류되는 세후기타포괄손익의 구성요소

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

(1,242)

57,626

(35,658)

(117,476)

기타포괄손익-공정가치측정채무상품평가손익

(1,242)

57,626

(35,658)

(117,476)

당기손익으로 재분류 되지않는 세후기타포괄손익 구성요소

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(10,530)

(13,440)

(7,310)

125,914

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동손익

(1,733)

(23,120)

10,169

21,675

기타포괄손익-공정가치측정지분상품평가손익

(8,797)

9,680

(17,479)

104,239

분기총포괄손익

45,904

407,431

3,429

279,417

주당이익

기본보통주당순이익 (단위 : 원)

162.0

1,036.0

130.0

792.0

희석보통주당순이익 (단위 : 원)

162.0

1,036.0

130.0

792.0

기본우선주당순이익 (단위 : 원)

212.0

1,086.0

180.0

842.0

4-3. 자본변동표

자본변동표

제 57 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지

제 56 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지

(단위 : 백만원)

자본

자본금

기타불입자본

기타자본구성요소

이익잉여금

자본 합계

2022.01.01 (기초자본)

1,609,400

1,643,047

217,217

2,993,703

6,463,367

자본의 변동

소유주와의 거래

연차배당

(331,926)

(331,926)

유상증자

173,160

225,983

399,143

분기총포괄손익

분기순이익

270,979

270,979

분기기타포괄손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익

(13,237)

(13,237)

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동손익

21,675

21,675

2022.09.30 (분기말자본)

1,782,560

1,869,030

225,655

2,932,756

6,810,001

2023.01.01 (기초자본)

1,782,560

1,869,030

200,722

3,000,277

6,852,589

자본의 변동

소유주와의 거래

연차배당

(245,841)

(245,841)

유상증자

분기총포괄손익

분기순이익

363,245

363,245

분기기타포괄손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익

67,306

67,306

당기손익-공정가치 인식 지정 금융부채 관련손익 - 신용위험 변동

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동손익

(23,120)

(23,120)

2023.09.30 (분기말자본)

1,782,560

1,869,030

244,908

3,117,681

7,014,179

4-4. 현금흐름표

현금흐름표

제 57 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지

제 56 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지

(단위 : 백만원)

제 57 기 3분기

제 56 기 3분기

영업활동현금흐름

영업활동순현금흐름

(63,812)

3,493,759

분기순이익

363,245

270,979

손익조정항목

(498,540)

(287,980)

자산ㆍ부채의 변동

(515,281)

3,177,036

이자수취액

992,116

693,403

이자지급액

(538,240)

(302,385)

배당금수취액

255,762

209,302

법인세납부액

(122,874)

(266,596)

투자활동현금흐름

투자활동순현금흐름

1,788,317

(2,614,491)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의취득

(2,775,586)

(4,360,030)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의처분

4,559,851

1,838,792

종속 및 관계기업 투자지분의 취득

(95,523)

(102,298)

종속 및 관계기업 투자지분의 처분

161,383

52,429

기타선급금의 증가

(39,051)

0

보증금의 증가

(7,365)

(22,163)

보증금의 감소

10,695

9,402

유형자산의 취득

(23,444)

(32,261)

유형자산의 처분

45

110

투자부동산의 처분

1,032

무형자산의 취득

(2,688)

(44)

무형자산의 처분

540

재무활동현금흐름

재무활동순현금흐름

(1,801,358)

(808,180)

차입부채의 순증감

(727,893)

(351,460)

사채의 증가

3,459,031

31,833,543

사채의 감소

(4,264,000)

(32,335,000)

임대보증금의 증가

135

17

임대보증금의 감소

(354)

(1,060)

리스부채의 감소

(22,436)

(21,437)

유상증자로 인한 현금유입

399,143

배당금의 지급

(245,841)

(331,926)

현금및현금성자산의 증감

(76,853)

71,088

현금및현금성자산에 대한 환율변동효과

현금및현금성자산에 대한 환율변동효과

22,215

95,009

기초현금및현금성자산

1,487,638

1,229,108

분기말현금및현금성자산

1,433,000

1,395,205

5. 재무제표 주석

제 57(당) 기 3분기 2023년 1월 1일부터 2023년 9월 30일까지

제 56(전) 기 3분기 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지

NH투자증권주식회사

1. 회사의 개요NH투자증권주식회사(이하 '당사' 혹은 'NH투자증권')는 금융투자업을 주 목적으로 하여 1969년 1월 16일에 설립되었으며, 당사의 주식을 자본시장과금융투자업에관한법률에 따라 설립된 한국거래소가 개설한 유가증권시장에 상장하였고 당분기말 현재본점 포함 65개의 국내지점, 3개의 국내영업소, 2개의 해외사무소를 운영하고 있습니다.당사는 1999년 10월 1일에 LG종합금융주식회사를 합병하였으며, 동 일자로 상호를 LG증권주식회사에서 LG투자증권주식회사로 변경하였습니다. 또한, 2005년 3월 31일을 합병기일로 하여 우리증권주식회사를 흡수합병하고 2005년 4월 1일 상호를 우리투자증권주식회사로 변경하였습니다. 또한, 2014년 12월 30일을 합병기일로 하여NH농협증권주식회사를 흡수합병하고, 2014년 12월 31일 상호를 NH투자증권주식회사로 변경하였습니다. 당분기말 현재 당사의 자본금은 보통주 1,683,205백만원, 우선주 99,355백만원이며,주요 주주현황은 다음과 같습니다.

주요주주
소유주식수(주)
지분율(%)

보통주
우선주
보통주
우선주

농협금융지주주식회사
188,452,535
-
56.82
-

기타
143,213,386
18,870,968
43.18
100.00

합계
331,665,921
18,870,968
100.00
100.00

2. 재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책

2-1 재무제표 작성기준당사의 요약분기재무제표는 '주식회사 등의 외부감사에 관한 법률'에 따라 제정된 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 요약분기재무제표는 연차재무제표에 기재할 것으로 요구되는 모든 정보 및 주석사항을 포함하고 있지 아니하므로, 2022년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한 연차재무제표의 정보도함께 참고하여야 합니다.당사의 요약분기재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표로서 지배기업, 관계기업의 투자자 또는 공동지배기업의 참여자가 투자자산을 피투자자의 보고된 성과와 순자산에 근거하지 않고 직접적인 지분 투자에 근거한 회계처리로 표시한 재무제표입니다.

2-1-1 당사가 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

당사는 2023년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.

(1) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' - '회계정책'의 공시

중요한 회계정책 정보를 정의하고 이를 공시하도록 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(2) 기업회계기준서 제1001호 ' 재무제표 표시 ' - 행사가격 조정 조건이 있는 금융부채 평가손익 공시

발행자의 주가 변동에 따라 행사가격이 조정되는 조건이 있는 금융상품의 전부나 일부가 금융부채로 분류되는 경우 그 금융부채의 장부금액과 관련 손익을 공시하도록 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(3) 기업회계기준서 제1008호 '회계정책, 회계추정의 변경 및 오류' - '회계추정'의 정의

회계추정을 정의하고, 회계정책의 변경과 구별하는 방법을 명확히 하였습니다.

해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(4) 기업회계기준서 제1012호 '법인세' - 단일거래에서 생기는 자산과 부채에 대한 이연법인세

자산 또는 부채가 최초로 인식되는 거래의 최초 인식 예외 요건에 거래시점 동일한 가산할 일시적차이와 차감할 일시적차이를 발생시키지 않는 거래라는 요건을 추가하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(5) 기업회계기준서 제1117호 '보험계약' 제정

기업회계기준서 제1117호 '보험계약'은 기업회계기준서 제1104호 '보험계약’을 대체합니다. 보험계약에 따른 모든 현금흐름을 추정하고 보고시점의 가정과 위험을 반영한 할인율을 사용하여 보험부채를 측정하고, 매 회계연도별로 계약자에게 제공한 서비스(보험보장)를 반영하여 수익을 발생주의로 인식하도록 합니다. 또한, 보험사건과 관계없이 보험계약자에게 지급하는 투자요소(해약/만기환급금)는 보험수익에서 제외하며, 보험손익과 투자손익을 구분 표시하여 정보이용자가 손익의 원천을 확인할 수 있도록 하였습니다. 해당 기준서의 제정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

2-1-2 당사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

(1) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류, 약정사항이 있는 비유동부채

보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습 니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기 지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된 경우는 제외됩니다. 또한, 기업이 보고기간말 후에 준수해야하는 약정은 보고기간말에 해당 부채의 분류에 영향을 미치지 않으며, 보고기간 이후 12개월 이내 약정사항을 준수해야하는 부채가 보고기간말 현재 비유동부채로 분류된 경우 보고기간 이후 12개월 이내 부채가 상환될 수 있는 위험에 관한 정보를 공시해야 합니다.동 개정사항은 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.

2-2 중요한 회계정책요약분기재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2-1에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 2022년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.- 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.

3. 중요한 회계적 판단, 추정 및 가정

요약분기재무제표를 작성함에 있어, 경영진은 회계정책 적용과 자산ㆍ부채 및 수익ㆍ비용에 영향을 미치는 판단, 추정 및 가정을 해야 합니다. 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다.요약분기재무제표를 작성을 위해 당사의 회계정책의 적용과 추정의 불확실성의 주요원천에 대해 경영진이 내린 중요한 판단은 2022년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표와 동일합니다.

4. 당기손익-공정가치측정금융자산

4-1 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융자산의 구성내역은 다음과같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정유가증권
지분증권
756,967
648,348

채무증권
11,335,024
11,948,384

집합투자증권

5,676,493
4,684,659

파생결합증권
108,981
115,958

환매조건부채권매도 편입채권
1,552,746
413,985

투자자예탁금별도예치금(신탁)
3,054,642
2,641,097

기업어음증권
1,646,997
1,009,922

기타유가증권
903,347
1,501,442

소계
25,035,197
22,963,795

대출채권
286,166
427,296

매매목적파생상품자산(*)
861,577
872,910

합계
26,182,940
24,264,001

(*) 주석 5. 파생상품 참조

4-2 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정유가증권(매매목적파생상품 제외)의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

지분증권
시장성지분증권
326,032
282,977

비시장성지분증권
179,233
181,645

외화지분증권
114,829
60,141

대여유가증권
-
420

기타지분증권
136,873
123,165

소계
756,967
648,348

채무증권
국채및지방채
3,212,062
3,547,934

금융채
1,417,562
914,187

회사채
5,936,979
6,268,506

외화채무증권
768,421
1,183,916

대여유가증권
-
33,841

소계
11,335,024
11,948,384

집합투자증권
미매각집합투자증권
234
51

집합투자증권(주식형)
2,758,105
1,738,886

집합투자증권(기타)
2,587,137
2,618,321

외화집합투자증권
314,610
308,311

대여유가증권
16,407
19,090

소계
5,676,493
4,684,659

파생결합증권
주가연계증권
65,952
78,415

기타파생결합증권
37,845
37,543

상장지수증권
5,184
-

소계
108,981
115,958

기타유가증권
환매조건부채권매도 편입채권
1,552,746
413,985

투자자예탁금별도예치금(신탁)
3,054,642
2,641,097

기업어음증권
1,646,997
1,009,922

기타
903,347
1,501,442

소계
7,157,732
5,566,446

대출채권
대출금
286,166
427,296

합계
25,321,363
23,391,091

4-3 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정지정금융자산은 보유하고 있지않습니다.

5. 파생상품

당분기말 및 전기말 현재 파생상품의 구성내역은 다음과 같습니다.<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
계약금액
자산
부채

위험회피목적
매매목적
위험회피목적
매매목적

이자율관련
이자율선도
7,006,780
-
300,243
-
141,802

이자율스왑
99,155,612
-
247,404
-
1,000,817

매입이자율옵션
220,688
-
15,739
-
-

매도이자율옵션
350,688
-
-
-
23,611

소계
106,733,768
-
563,386
-
1,166,230

통화관련
통화선도
8,743,477
-
73,925
-
110,599

통화스왑
456,858
-
10,212
-
70,746

매도통화옵션
27,420
-
-
-
441

소계
9,227,755
-
84,137
-
181,786

주식관련
매입주식옵션
2,371,311
-
24,425
-
-

매도주식옵션
7,143,638
-
-
-
88,311

주식스왑
3,313,991
-
125,021
-
157,521

소계
12,828,940
-
149,446
-
245,832

신용관련
신용스왑
6,051,322
-
41,800
-
5,629

상품관련
상품스왑
986,854
-
12,642
-
12,108

기타
이자율선물
2,447,197
-
2,896
-
1,502

통화선물
1,861,102
-
-
-
-

주식선물
897,156
-
1,532
-
697

상품선물
32,222
-
95
-
1,293

소계
5,237,677
-
4,523
-
3,492

파생상품평가조정
신용위험평가조정
-
-
(1,514)
-
(47)

거래일손익평가조정
-
-
7,157
-
(176,557)

소계
-
-
5,643
-
(176,604)

합계
141,066,316
-
861,577
-
1,438,473

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
계약금액
자산
부채

위험회피목적
매매목적
위험회피목적
매매목적

이자율관련
이자율선도
2,140,000
-
241,049
-
83,865

이자율스왑
104,915,087
-
245,956
-
857,487

매입이자율옵션
438,413
-
26,008
-
-

매도이자율옵션
386,038
-
-
-
25,635

소계
107,879,538
-
513,013
-
966,987

통화관련
통화선도
4,293,718
-
137,356
-
87,373

통화스왑
473,290
-
19,669
-
63,143

소계
4,767,008
-
157,025
-
150,516

주식관련
매입주식옵션
921,292
-
18,307
-
-

매도주식옵션
3,765,012
-
-
-
97,349

주식스왑
3,164,734
-
122,099
-
338,410

소계
7,851,038
-
140,406
-
435,759

신용관련
신용스왑
6,628,348
-
59,828
-
8,132

상품관련
매도상품옵션
305
-
-
-
12

상품스왑
458,736
-
5,455
-
7,304

소계
459,041
-
5,455
-
7,316

기타
이자율선물
2,886,401
-
1,154
-
232

통화선물
1,399,131
-
-
-
-

주식선물
933,200
-
1,142
-
1,819

상품선물
36,201
-
632
-
1,068

소계
5,254,933
-
2,928
-
3,119

파생상품평가조정
신용위험평가조정
-
-
(1,504)
-
(51)

거래일손익평가조정
-
-
(4,241)
-
(171,793)

소계
-
-
(5,745)
-
(171,844)

합계
132,839,906
-
872,910
-
1,399,985

6. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산

6-1 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 구성내역은 다음과 같습니다.<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
미실현보유손익누계액(*)
손실충당금(*)

지분증권
비시장성지분증권
650,575
472,889
-

기타지분증권
396,599
(17,469)
-

소계
1,047,174
455,420
-

채무증권
국채및지방채
653,240
(22,805)
-

금융채
1,552,943
(7,292)
291

회사채
2,407,152
(14,770)
1,776

외화채무증권
821,210
(3,362)
468

기타채무증권
90,113
(16,147)
-

소계
5,524,658
(64,376)
2,535

합계
6,571,832
391,044
2,535

(*) 법인세효과 반영 전 금액입니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
미실현보유손익누계액(*)
손실충당금(*)

지분증권
비시장성지분증권
673,838
496,372
-

기타지분증권
694,588
(53,480)
-

소계
1,368,426
442,892
-

채무증권
국채및지방채
1,242,356
(46,693)
-

금융채
1,686,681
(15,666)
639

회사채
3,383,095
(53,407)
1,621

외화채무증권
557,216
(13,487)
297

기타채무증권
58,591
(13,632)
-

소계
6,927,939
(142,885)
2,557

합계
8,296,365
300,007
2,557

(*) 법인세효과 반영 전 금액입니다.

6-2 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 금융자산 내역은 다음과 같습니다.<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
배당금(*)

지분증권
비시장성지분증권
650,575
650,575
11,855

기타지분증권
396,599
396,599
22,277

합계
1,047,174
1,047,174
34,132

(*) 당분기 중 처분 등으로 제거된 지분증권에서 발생한 배당금은 6,126백만원입니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
배당금(*)

지분증권
비시장성지분증권
673,838
673,838
12,698

기타지분증권
694,588
694,588
22,202

합계
1,368,426
1,368,426
34,900

(*) 전기 중 처분 등으로 제거된 지분증권에서 발생한 배당금은 1,124백만원입니다.

당사는 투자를 통한 시세차익을 위해 보유하는 것이 아닌 전략적 보유 목적에 해당하는 경우, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하고 이외의 경우에는 당기손익-공정가치측정금융자산 범주로 분류하고 있습니다. 6-3 당분기 및 전분기 중 조기상환으로 인해 제거된 기타포괄손익-공정가치측정지분상품 금액은 각각 410,077백만원 및 96,995백만원이며, 처분시점의 누적손익은 각각 이익 16백만원 및 손실 5백만원입니다. 이 중 자본 내 기타포괄손익에서 이익잉여금으로 대체된 금액은 없습니다.

6-4 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정채무증권의 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
2,557
-
-
2,557

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

전입(환입)액
(40)
-
-
(40)

실행 및 회수
-
-
-
-

기타
18
-
-
18

분기말
2,535
-
-
2,535

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
1,066
-
-
1,066

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

전입(환입)액
927
-
-
927

실행 및 회수
-
-
-
-

기타
35
-
-
35

분기말
2,028
-
-
2,028

6-5 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정채무증권의 총장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다. <당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
6,927,939
-
-
6,927,939

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

실행 및 회수
(1,519,539)
-
-
(1,519,539)

외화환산
33,403
-
-
33,403

기타
82,855
-
-
82,855

분기말
5,524,658
-
-
5,524,658

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
3,882,698
-
-
3,882,698

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

실행 및 회수
2,268,396
-
-
2,268,396

외화환산
60,687
-
-
60,687

기타
(162,114)
-
-
(162,114)

분기말
6,049,667
-
-
6,049,667

7. 상각후원가측정금융자산7-1 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

예치금
투자자예탁금별도예치금(예금)
551,147
633,945

대차거래이행보증금
-
450,000

장내파생상품거래예치금
269,833
229,667

장내파생상품거래증거금
4,350
5,011

유통금융차주담보금
6,536
3,848

유통금융담보금
315,000
270,000

당좌개설보증금
45
45

기타예치금
1,238,672
1,559,797

소계
2,385,583
3,152,313

대출채권
신용공여금
3,585,687
3,075,493

환매조건부매수
200,000
998,300

대여금
27,312
26,811

대출금
3,380,754
2,678,277

매입대출채권
217,033
189,120

대지급금
1,712
1,714

사모사채
147,711
154,096

현재가치할인차금
(639)
(338)

이연대출부대손익
(10,386)
(14,105)

소계
7,549,184
7,109,368

미수금
증권미수금
2,974,341
2,415,876

기타
1,803,098
1,208,931

소계
4,777,439
3,624,807

미수수익
미수수수료
44,448
39,259

미수이자
277,499
246,765

미수배당금
827
224

미수분배금
360
160

기타
399
378

소계
323,533
286,786

기타수취채권
보증금
77,710
79,931

기타
255,728
387,898

현재가치할인차금
(1,696)
(1,857)

소계
331,742
465,972

손실충당금
(155,405)
(154,702)

합계
15,212,076
14,484,544

7-2 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 손실충당금 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

예치금
1,628
1,575

대출채권
78,886
88,345

미수금
73,279
63,925

미수수익
1,611
857

합계
155,404
154,702

7-3 당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
27,922
12,639
114,141
154,702

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
(1,603)
1,603
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
(20)
(4,220)
4,240
-

전입(환입)액
15,422
83
18,970
34,475

상각
-
-
(34,083)
(34,083)

상각채권회수
-
-
4,725
4,725

Unwinding effect
-
-
(4,652)
(4,652)

외화환산과 그 밖의 변동
34
-
203
237

분기말
41,755
10,105
103,544
155,404

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
22,262
8,352
197,848
228,462

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
(360)
360
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

전입(환입)액
1,805
6,558
763
9,126

상각
-
-
(9,606)
(9,606)

상각채권회수
-
-
48
48

Unwinding effect
-
-
(529)
(529)

외화환산과 그 밖의 변동
1,131
-
(26,674)
(25,543)

분기말
24,838
15,270
161,850
201,958

7-4 당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산의 총장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다. <당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
14,368,881
135,586
134,779
14,639,246

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
(37,165)
37,165
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
(1,194)
(26,526)
27,720
-

실행 및 회수
547,510
(15,469)
144,304
676,345

상각
-
-
(34,082)
(34,082)

외화환산
82,140
-
3,832
85,972

분기말
14,960,172
130,756
276,553
15,367,481

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
14,333,242
159,703
224,972
14,717,917

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
(60,999)
60,999
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

실행 및 회수
894,744
1,680
(35,612)
860,812

상각
-
-
(9,606)
(9,606)

외화환산과 그 밖의 변동
427,459
-
-
427,459

분기말
15,594,446
222,382
179,754
15,996,582

7-5 신용공여금(1) 당사는 신용거래고객을 위하여 주식매수자금을 융자하고 있는 바, 동 융자금은 한국증권금융(주)로부터의 유통금융차입금과 당사 자체자금으로 조달되며 이자율은 연 5.4%~9.9%(연체이율은 연 약정이자율+3%, 최고 연 11.0%~13.0%)입니다. 당사는 이를 신용거래융자금으로 계상하고 있습니다.(2) 당사는 증권담보대출업무를 하며 이자율은 연 5.0%~10.0%(연체이율은 연 약정이자율+3%, 최고 연 11.0% ~ 13.0%)이고, 시장상황에 따라 기준금리를 재산정합니다.(3) 신용거래융자금에 대하여는 융자(대출)금의 140~170%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록 되어 있는바, 신용거래융자금과 대출을 합산하여 계산하며 신용거래융자금의 경우 고객이 해당 융자금으로 매수한 주식 등을 담보로 취득하고, 증권담보대출의 경우 고객 계좌의 전자등록주식 등 또는 예탁증권을 담보로 취득합니다.

8. 사용이 제한된 예금 등

당분기말 및 전기말 현재 사용이 제한된 예금 등의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

상각후원가측정금융자산-예치금
투자자예탁금별도예치금(예금)(*)
551,147
633,944

대차거래이행보증금
-
450,000

장내파생상품거래예치금
213,968
180,883

장내파생상품거래증거금
4,350
5,011

유통금융차주담보금
6,536
3,848

유통금융담보금
315,000
270,000

당좌개설보증금
45
45

질권설정 등 예금
676,768
793,671

소계
1,767,814
2,337,402

당기손익-공정가치측정금융자산
투자자예탁금별도예치금(신탁)(*)
3,054,642
2,641,097

합계
4,822,456
4,978,499

(*) 자본시장과금융투자업에관한법률 및 금융투자업규정에 따라 투자자예탁금을 예탁기관에 예치하여야 하는 바, 당사는 한국증권금융에 신탁 및 예치하고 있으며, 해당 예치금은 일 단위로 재계산됩니다.

9. 금융상품 공정가치

당사는 공정가치로 측정되는 금융상품에 대하여 공정가치 측정에 사용된 투입변수에따라 다음과 같이 공정가치 서열체계로 분류하여 공시하고 있습니다.- 수준 1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격- 수준 2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외)- 수준 3 : 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수( 관측가능하지 않은 투입변수)

금융상품이 활성시장에서 거래되는 경우 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다(수준 1). 거래소, 판매자, 중개인, 산업집단, 평가기관 또는 감독기관을 통해 공시가격이 용이하게 그리고 정기적으로 이용가능하고, 그러한 가격이 독립된 당사자 사이에서 정기적으로 발생한 실제 시장거래를 나타낸다면 그 금융상품은 활성시장에서 가격이 공시되고 있는 것으로 봅니다. 만약, 금융상품에 대한 활성시장이 없다면 공정가치는 평가기법을 사용하여 결정합니다. 당사는 선택한 평가기법에 대해 시장정보를 최대한 사용하고 기업의 고유정보를 최소한으로 사용하도록 하고 있습니다. 이러한 평가기법에는 시장참여자가 가격을 결정하는 데 고려하는 모든 요소를 포함합니다. 당사는 주기적으로 그 평가기법이 동일한 금융상품(즉, 수정하거나 재구성하지 아니함)의 관측가능한 현행 시장거래가격을 사용하거나 관측가능한 시장자료에 기초하여 타당한지에 대하여 검토하고 있습니다.

9-1 공정가치로 측정되는 금융상품(1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다.<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준 1
수준 2
수준 3

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*)
25,035,197
25,035,197
7,851,318
13,313,494
3,870,385

당기손익-공정가치측정대출채권
286,166
286,166
-
-
286,166

매매목적파생상품자산
861,577
861,577
27,899
762,390
71,288

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
6,571,832
6,571,832
1,220,207
4,701,050
650,575

합계
32,754,772
32,754,772
9,099,424
18,776,934
4,878,414

금융부채:

당기손익-공정가치측정금융부채
3,978,517
3,978,517
3,978,517
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
8,673,315
8,673,315
327,785
1,637,603
6,707,927

매매목적파생상품부채
1,438,473
1,438,473
89,964
666,250
682,259

합계
14,090,305
14,090,305
4,396,266
2,303,853
7,390,186

(*) 당기손익-공정가치측정유가증권에는 파생결합증권이 포함되어 있으며, 이중 수준3으로 분류되는 금액은 103,075백만원 입니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준 1
수준 2
수준 3

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*)
22,963,795
22,963,795
6,009,777
12,860,396
4,093,622

당기손익-공정가치측정대출채권
427,296
427,296
-
-
427,296

매매목적파생상품자산
872,910
872,910
20,899
757,570
94,441

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
8,296,365
8,296,365
1,300,894
6,321,633
673,838

합계
32,560,366
32,560,366
7,331,570
19,939,599
5,289,197

금융부채:

당기손익-공정가치측정금융부채
4,617,805
4,617,805
4,617,805
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,876,920
7,876,920
10,521
1,150,748
6,715,651

매매목적파생상품부채
1,399,985
1,399,985
100,480
557,540
741,965

합계
13,894,710
13,894,710
4,728,806
1,708,288
7,457,616

(*) 당기손익-공정가치측정유가증권에는 파생결합증권이 포함되어 있으며, 이중 수준3으로 분류되는 금액은 115,895 백만원 입니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 수준 3에 해당하는 금융상품의 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위: 백만원)

구분
기초
당기손익
기타포괄손익
매입/발행
매도/결제
기타(*)
당분기말

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
4,093,622
40,355
-
439,925
(699,867)
(3,650)
3,870,385

당기손익-공정가치측정대출채권
427,296
(4,558)
-
988,675
(1,125,247)
-
286,166

매매목적파생상품자산
94,441
2,871
-
585
(26,609)
-
71,288

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
673,838
-
(23,263)
-
-
-
650,575

합계
5,289,197
38,668
(23,263)
1,429,185
(1,851,723)
(3,650)
4,878,414

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
6,715,651
436,081
-
2,646,704
(3,090,509)
-
6,707,927

매매목적파생상품부채
741,965
(30,466)
-
22,527
(51,767)
-
682,259

합계
7,457,616
405,615
-
2,669,231
(3,142,276)
-
7,390,186

(*) 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용 가능 여부가 변경됨에 따라 수준간 이동이 발생하였습니다.

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
기초
당기손익
기타포괄손익
매입/발행
매도/결제
기타(*)
전분기말

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
3,564,758
87,035
-
1,150,418
(870,386)
157,509
4,089,334

당기손익-공정가치측정대출채권
556,508
13,639
-
2,827,847
(2,643,393)
-
754,601

매매목적파생상품자산
121,029
49,974
-
946
(42,383)
-
129,566

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
568,864
-
188,994
-
-
-
757,858

합계
4,811,159
150,648
188,994
3,979,211
(3,556,162)
157,509
5,731,359

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,147,808
(668,437)
-
2,758,944
(2,363,776)
-
6,874,539

매매목적파생상품부채
185,917
746,481
-
17,361
(32,112)
-
917,647

합계
7,333,725
78,044
-
2,776,305
(2,395,888)
-
7,792,186

(*) 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용 가능 여부가 변경됨에 따라 수준간 이동이 발생하였습니다.

(3) 당사는 수준간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에 수준간의 이동을 인식하고 있습니다.

(4) 당분기 및 전분기 중 중요 관측 불가능 투입변수의 변동에 다른 민감도 분석 결과는 다음과 같습니다. 민감도 분석대상은 수준3으로 분류되는 금융자산 및 부채이며, 공정가치 변동이 당기손익 또는 기타포괄손익에 미치는 영향을 유리한 변동과 불리한 변동으로 나누어 산출하고 있습니다.

<당분기>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*1)
3,870,385
11,561
(7,263)
-
-

당기손익-공정가치측정대출채권(*2)
286,166
4,507
(4,250)
-
-

매매목적파생상품자산(*3)
71,288
6,722
(7,066)
-
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*4)
650,575
-
-
45,929
(34,564)

합계
4,878,414
22,790
(18,579)
45,929
(34,564)

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*5)
6,707,927
39,990
(24,391)
-
-

매매목적파생상품부채(*3)
682,259
19,147
(34,568)
-
-

합계
7,390,186
59,137
(58,959)
-
-

(*1) 당기손익-공정가치측정유가증권은 주요 관측불가능한 투입변수인 할인율을 증가 또는 감소함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 파생결합증권은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*2) 당기손익-공정가치측정대출채권은 투입 변수의 변동에 따른 민감도 산출이 가능한 자산에 대해서 주요 관측 불가능한 투입 변수의 이자율을 1%p 증가 또는 감소 혹은 주가 및 변동성을 각각 10% 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*3) 주식관련 파생상품, 이자율관련 파생상품, 신용관련 파생상품, 통화관련 파생상품, 상품관련 파생상품은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다

(*4) 주식은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률(-1~1%p)과 할인율(-1~1%p)을 증가 또는 감소 함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*5) 당기손익-공정가치측정지정금융부채는 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수의 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*1)
4,089,334
4,537
(4,069)
-
-

당기손익-공정가치측정대출채권(*2)
754,601
9,629
(9,068)
-
-

매매목적파생상품자산(*3)
129,566
8,515
(7,032)
-
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*4)
757,858
-
-
72,169
(52,495)

합계
5,731,359
22,681
(20,169)
72,169
(52,495)

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*5)
6,874,539
52,845
(38,758)
-
-

매매목적파생상품부채(*3)
917,647
30,062
(46,405)
-
-

합계
7,792,186
82,907
(85,163)
-
-

(*1) 당기손익-공정가치측정유가증권은 주요 관측불가능한 투입변수인 할인율을 증가 또는 감소함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 파생결합증권은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*2) 당기손익-공정가치측정대출채권은 투입 변수의 변동에 따른 민감도 산출이 가능한 자산에 대해서 주요 관측 불가능한 투입 변수의 이자율을 1%p 증가 또는 감소 혹은 주가 및 변동성을 각각 10% 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*3) 주식관련 파생상품, 이자율관련 파생상품, 신용관련 파생상품, 통화관련 파생상품, 상품관련 파생상품은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다

(*4) 주식은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률(-1~1%p)과 할인율(-1~1%p)을 증가 또는 감소 함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*5) 당기손익-공정가치측정지정금융부채는 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수의 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(5) 당사는 당분기말 및 전기말 현재 기초자산이 해외대체투자자산인 수익증권에 대해 최선의 정보를 사용하여 관측할 수 없는 투입변수로 평가하였고, 해당 수익증권을기초로 발행한 파생결합증권(당기손익-공정가치측정지정금융부채)의 평가에도 반영하였습니다. 또한 당사는 당분기말 현재 옵티머스자산운용펀드 관련 수익증권에 대하여 최선의 정보를 사용하여 관측할 수 없는 투입변수로 평가하였습니다.

(6) 수준2로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다.

구분
가치평가기법
투입변수

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
DCF모형, NAV법
금리, 할인율, 환율

매매목적파생상품자산
DCF모형, Closed Form, FDM,Monte Carlo Simulation
기초자산 가격, 금리, 신용스프레드, 환율, 배당(수익률), 내재변동성, 할인율

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
DCF모형, NAV법
금리, 할인율, 환율

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
DCF모형, Closed Form, FDM, Monte Carlo Simulation
기초자산 가격, 금리, 신용스프레드, 환율, 배당(수익률), 내재변동성, 할인율

매매목적파생상품부채

(7) 수준3으로 분류된 항목의 평가기법, 투입변수와 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 양적정보는 다음과 같습니다.

구분
가치평가기법
투입변수
범위(가중평균, %)
관측가능하지 않은 투입변수변동에 대한 공정가치 영향

금융자산:

당기손익-공정가치측정금융자산
DCF모형,NAV법, 이항모형,Closed Form,FDM, Monte CarloSimulation,Hull-white 모델
할인율
4.06~256.56
할인율 하락에 따라 공정가치 상승

성장률
0.00~1.00
성장률 상승에 따라 공정가치 상승

이자율상관계수
15.06~95.18
상관계수 상승에 따라 공정가치 하락

역사적변동성
0.87~101.56
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

상관계수
-99.59~93.50
상관계수 상승에 따라 공정가치 상승

스왑션변동성
0.44~1.37
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

매매목적파생상품자산
DCF모형,Closed Form,FDM,Monte CarloSimulation,Hull-white 모델
이자율상관계수
15.06~95.18
상관계수 상승에 따라 공정가치 하락

역사적변동성
0.87~101.56
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

상관계수
-99.59~93.50
상관계수 상승에 따라 공정가치 상승

스왑션변동성
0.44~1.37
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
DCF모형, NAV법, 유사기업비교법
할인율
7.98~15.40
할인율 하락에 따라 공정가치 상승

성장률
0.00~1.00
성장률 상승에 따라 공정가치 상승

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
DCF모형, NAV법,Closed Form, FDM, Monte Carlo Simulation,Hull-white 모델
이자율상관계수
15.06~95.18
상관계수 상승에 따라 공정가치 하락

역사적변동성
0.87~101.56
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

매매목적파생상품부채
상관계수
-99.59~93.50
상관계수 상승에 따라 공정가치 상승

스왑션변동성
0.44~1.37
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

9-2 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 금융상품(1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다. <당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준1
수준2
수준3

금융자산:

상각후원가측정금융자산
15,212,076
14,859,006
-
3,966,864
10,892,142

금융부채:

예수부채(*1)
5,440,438
5,440,438
-
-
5,440,438

차입부채
16,212,805
16,194,538
-
5,957,117
10,237,421

발행사채
2,741,696
2,693,118
-
2,693,118
-

기타금융부채(*2)
5,393,412
5,393,412
-
-
5,393,412

합계
29,788,351
29,721,506
-
8,650,235
21,071,271

(*1) 계약만기가 1년 이내인 예수부채가 대부분이므로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

(*2) 단기성 채무인 미지급비용 및 미지급금 등의 경우 합리적인 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였습니다.

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준1
수준2
수준3

금융자산:

상각후원가측정금융자산
14,484,544
14,177,728
-
5,179,730
8,997,998

금융부채:

예수부채(*1)
4,940,942
4,940,942
-
-
4,940,942

차입부채
16,858,760
16,866,722
-
7,617,219
9,249,503

발행사채
3,517,735
3,457,692
-
3,457,692
-

기타금융부채(*2)
3,973,786
3,973,786
-
-
3,973,786

합계
29,291,223
29,239,142
-
11,074,911
18,164,231

(*1) 계약만기가 1년 이내인 예수부채가 대부분이므로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

(*2) 단기성 채무인 미지급비용 및 미지급금 등의 경우 합리적인 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였습니다.

(2) 수준 2 및 수준 3으로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수에 대한 설명은 다음과 같습니다.

구 분
공정가치 측정방법

상각후원가측정 유가증권
상각후원가측정 유가증권의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 다만, 보고기간종료일 현재 만기가 6개월 이하인 단기채권이나 손상이 발생한 채권 등은 장부금액과 공정가치의 차이가 중요하지 않은 것으로 보아 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

상각후원가측정 금융자산
상각후원가측정 금융자산의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 다만, 보고기간종료일 현재 만기가 6개월 이하인 단기채권이나 손상이 발생한 채권 등은 장부금액과 공정가치의 차이가 중요하지 않은 것으로 보아 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

예수부채 및 차입부채
예수부채 및 차입부채는 당사가 발행한 채권의 수익률을 이용한 현금흐름할인방법으로 공정가치를 산출하였습니다. 다만 장부금액과 공정가치가 중요하지 않은 경우에는 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

발행사채
발행사채는 당사가 발행한 채권의 수익률을 이용한 현금흐름할인방법으로 공정가치를 산출하였습니다.

기타금융부채
기타금융부채의 경우 다양한 거래로부터 파생되는 임시적 경과계정으로서 만기가 비교적 단기이거나 만기가 정해져 있지 않아 현금흐름할인방법을 적용하지 않고 장부금액을 공정가치로 간주합니다.

9-3 이연최초거래일손익당분기 및 전분기 중 이연최초거래일손익의 변동내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기초
72,342
92,467

신규
38,277
50,583

기중 손익인식
(41,998)
(43,277)

분기말
68,621
99,773

당사는 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 금융상품의 거래기간 동안 이연하여 인식하며, 평가기법의 요소가 시장에서 관측가능하게 되는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 위의 표는 당분기 및 전분기에 손익으로 인식되지 않은 총 차이금액과 그 내용을 보여주고 있습니다.

10. 금융자산의 양도10-1 당분기말 및 전기말 현재 환매조건부채권매도 중 당사가 보유 유가증권을 확정가격으로 재매입할 것을 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

양도자산
당기손익-공정가치측정금융자산
4,591,797
2,688,934

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
2,656,134
3,454,894

합계
7,247,931
6,143,828

관련부채
환매조건부채권매도
6,874,337
6,692,291

10-2 당사가 보유한 유가증권을 대여하는 경우 유가증권의 소유권이 이전되나, 대여기간 만료시 해당 유가증권을 반환 받으므로, 당사는 해당 유가증권의 위험과 보상의대부분을 보유함에 따라 대여유가증권 전체를 계속하여 인식하고 있습니다. 대여유가증권 전체가 제거되지 않은 양도금융자산에 대한 내역은 주석11에서 기술하고 있습니다.

11. 담보제공자산 및 담보권 실행으로 보유중인 자산

11-1 당분기말 및 전기말 현재 담보제공자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
담보제공처
당분기말
전기말
사유

당기손익-공정가치측정금융자산
주식
미래에셋자산운용 외
176,196
269,279
장외파생상품거래 등

한국예탁결제원 외
1,011,447
1,501,595
대차거래

집합투자증권
한국예탁결제원 외
1,524,459
903,917
대차거래

한국투자증권 외
-
19,422
장내파생상품매매증거금 등

미래에셋자산운용 외
962,241
443,656
장외파생상품거래 등

채무증권
Credit Suisse 외
1,105,590
1,470,064
CSA계약담보 등

한국증권금융
2,407,241
3,223,041
대차거래

한국예탁결제원 외
1,647,125
2,116,815
대차거래

삼성선물 외
109,924
240,302
장내파생상품매매증거금

한국예탁결제원 외
4,591,797
2,688,934
RP담보(*1)

한국거래소
72,714
126,858
장내파생상품매매증거금

한국거래소
131,943
194,281
장외파생 CCP증거금 등

한국증권금융
253,100
29,686
유통융자차입담보 등

양도성예금증서
한국증권금융
38,000
47,500
대차거래

기업어음증권
한국증권금융 외
963,798
186,032
대차거래

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
채무증권
한국예탁결제원 외
2,656,134
3,454,894
RP담보(*1)

한국증권금융 외
814,854
631,087
CSA계약담보 등

한국거래소
29,899
845
장내파생상품매매증거금

한국거래소
271,170
267,599
장외파생 CCP증거금 등

한국증권금융
966,473
964,771
대차거래

한국예탁결제원 외
133,495
756,005
대차거래

한국증권금융
172,776
266,526
유통융자차입담보

한국투자증권 외
141,559
98,512
장내파생상품매매증거금

상각후원가측정금융자산
예금 등
산림조합중앙회 외
35,000
36,662
CSA계약담보 등

한국증권금융 외
2,414,567
2,585,097
대차거래

우리은행 외
216,319
67,280
예금담보대출 등

한국거래소 외
8,217
8,410
CCP증거금 등

한국증권금융
65,000
20,000

유통융자차입담보

농협은행 외
961
961
임대보증금(*2)

유형자산및투자부동산
토지
신한카드 외
57,432
57,432
임대보증금(*2)

건물
신한카드 외
7,473
7,843
임대보증금(*2)

합계
22,986,904
22,685,306

(*1) 대고객 RP거래로 인한 담보제공금액이 포함되어 있습니다.

(*2) 당분기말 및 전기말 현재 임대보증금 관련 근저당 및 전세권에 대한 채권최고액은 각각 5,637백만원 및 5,637백만원 입니다.

당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말과 전기말 현재 각각 채권 4,690,790백만원 및 5,034,403백만원을 담보 등으로 제공하고 있습니다.

11-2 당분기말과 전기말 현재 대여유가증권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말
대여처

당기손익-공정가치측정금융자산

지분증권
-
420
한국증권금융 등

집합투자증권
16,407
19,090
BARCLAYS 등

채무증권
-
33,841
한국증권금융 등

합계
16,407
53,351

11-3 당분기말과 전기말 현재 채무불이행과 무관하게 매도 및 재담보가 가능한 담보보유물의 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구 분
당분기말
전기말

담보물의공정가치
매도 및 재담보한담보물의 공정가치
담보물의공정가치
매도 및 재담보한담보물의 공정가치

유가증권
796,264
199,773
1,665,695
87,471

12. 종속기업및관계기업투자

12-1 당분기말과 전기말 현재 종속기업및관계기업투자의 현황은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
업종
소재지
당분기말
전기말

지분율(%)
장부금액
지분율(%)
장부금액

<종속기업>

NH선물
투자업
대한민국
100.0
131,862
100.0
131,862

NH투자증권 원금보전신탁(*1)
신탁업
대한민국
-
-
-
-

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
증권업
중국
100.0
496,517
100.0
496,517

NH Absolute Global Opportunity Fund
투자업
케이멘제도
100.0
9,164
100.0
9,164

NH Absolute Return Investment Strategies Fund
투자업
케이멘제도
100.0
34,953
100.0
34,953

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
증권업
베트남
100.0
57,242
100.0
57,242

NH Investment & Securities America, Inc.
투자업
미국
100.0
4,989
100.0
4,989

NH Absolute Return Partners Pte. Ltd.
투자업
싱가폴
100.0
3,535
100.0
3,535

PT. NH Korindo Securities Indonesia
투자업
인도네시아
92.7
6,078
92.7
12,127

북경NH투자자문유한공사
투자업
중국
100.0
9,752
100.0
9,752

NH Investment & Securities Europe Ltd
투자업
영국
100.0
35,841
100.0
35,841

NH 앱솔루트리턴 일반 사모투자신탁 제1호(*7,17)
헤지펀드
대한민국
34.7
250,000
37.1
250,000

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사(*2)
기타금융업
대한민국
18.2
33,418
18.2
36,091

지엔엠홀딩스주식회사(*8)
기타금융업
대한민국
78.2
-
78.2
-

지엔엠퍼포먼스주식회사 (구,메큐라이크주식회사)(*8)
광고대행업
대한민국
100.0
-
100.0
-

그랑몬스터주식회사(*8)
광고대행업
대한민국
100.0
-
100.0
-

엔에이치헤지자산운용
신탁업 및 집합투자업
대한민국
100.0
12,424
100.0
12,424

이아이피인베스트먼트인프라1호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
99.6
14,368
99.6
50,278

NH Sea I Fund(*17)
수익증권
싱가폴
66.4
4,654
66.4
3,743

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁61호(*4)
수익증권
대한민국
99.4
-
99.4
-

GEN-NH Sub-Fund II(*8)
수익증권
싱가폴
100.0
-
-
-

에이알에이코리아 일반 사모부동산투자신탁 제10호(*4)
수익증권
대한민국
99.0
-
99.0
-

퍼시픽일반사모부동산투자신탁제63-1호(*4,5)
수익증권
대한민국
-
-
90.0
-

NH-Amundi글로벌인프라일반사모특별자산투자신탁6호(*4)
수익증권
대한민국
99.9
-
99.9
-

피아이에이일반사모인프라투자신탁제4호(*4)
수익증권
대한민국
99.9
-
99.9
-

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제2호(*17)
수익증권
대한민국
33.3
11,632
33.3
12,657

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 일반 사모투자신탁 제1호(*17)
수익증권
대한민국
33.3
5,750
33.3
5,750

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호(*4)
수익증권
대한민국
66.7
-
66.7
-

앱솔루트라이온일반사모투자신탁제1호(*4,7)
수익증권
대한민국
96.9
-
83.4
-

PTR 공모주 멀티 전문투자형 사모투자신탁 1호(*4,7,9)
수익증권
대한민국
81.7
-
-
-

타이거 Active Long Biased 3 일반 사모투자신탁(*4,7,9)
수익증권
대한민국
61.2
-
-
-

앱솔루트 배당&공모주 일반 사모투자신탁 제1호(*4,9)
수익증권
대한민국
55.6
-
-
-

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 전문투자형 사모투자신탁 제1호(*8)
수익증권
대한민국
15.0
-
15.0
-

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제1호(*8)
수익증권
대한민국
15.5
-
18.2
-

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제2호(*8)
수익증권
대한민국
11.4
-
-
-

NH 앱솔루트 프로젝트 ON Plus 일반 사모투자신탁(*8)
수익증권
대한민국
85.0
-
85.0
-

EIP Solar One(*8)
기타금융업
케이멘제도
100.0
-
100.0
-

Suimei LP(*8)
기타금융업
캐나다
99.6
-
99.5
-

FIP Acquisition GK(*8)
기타금융업
일본
100.0
-

-

-

TAI TCI DIME REIT LLC(*8)
기타금융업
미국
100.0
-
-
-

TAI TCI DIME JV LLC(*8)
기타금융업
미국
64.5
-
-
-

TAI TCI DIME Owner LLC(*8)
기타금융업
미국
100.0
-
-
-

큐브제오차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

티엘인디펜던스 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

워머신제십차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

메리고고제사차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

파크시티제일차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

용인테크노로지스제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

송암파크제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

미미데이제일차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

미미데이제삼차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

뉴스타트연신내제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

미미데이제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

청주고속디투 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

뉴월드명지트레스 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

스마트감삼제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

피브이랜드스케이프 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

와이알디제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

파인밀크쓰리 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

운카스제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

운카스제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

인더스트리김해제1호 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

인더스트리김해제2호 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

피엘엔제오차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

헤이와이에스제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

갤럭시여의도 유한회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

큐브컬처제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

엠제이항동제오차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

엠제이항동제사차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

엠제이항동제삼차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

블루씨진해 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

알에이제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

더샵광양마동 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

알에이제삼차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

모던베타 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

알에이제사차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

클라우드제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

프리마논현찰리 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

부산미남제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

부산미남제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

엔에이치헌인제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

뉴월드궐동제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

뉴월드궐동제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

뉴포레스트제이차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

뉴포레스트제삼차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

경산로지스제삼차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

고양로지스제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

큐브스카이라인 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

알에이수표제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

갤럭시올원제일차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

알에이해운대제사차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

뉴월드전방제사차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

베스트이에이치제일차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

강릉모노제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

뉴월드에코제삼차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

트윈스타제일차 주식회사(*3,5,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

그리드오션제일차 주식회사(*3,5,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

뉴월드용계제오차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

블루파티오남천 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

미르원제구차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

엔에이치검단제일차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

우드로즈제일차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

큐브인더 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

제이온프로 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

MMT(*6)
투자업
대한민국
-
-
-
-

소계

1,122,179

1,166,925

<관계기업>

블루오션기업재무안정제1호사모투자전문회사(*10,11)
기타금융업
대한민국
3.5
-
3.5
-

엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호사모투자전문회사(*10)
기타금융업
대한민국
6.7
983
6.7
983

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호사모투자합자회사(*10)
기타금융업
대한민국
0.5
32
0.5
32

이니어스엔에이치사모투자합자회사(*10)
기타금융업
대한민국
1.0
1,500
1.0
1,500

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013사모투자전문회사(*10)
기타금융업
대한민국
0.1
16
0.1
16

아이비케이엔에이치스몰자이언트사모투자전문회사(*10)
기타금융업
대한민국
0.1
-
0.1
-

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
39.4
2,000
39.4
2,000

주식회사여의도엠비씨부지복합개발피에프브이(*10,11)
기타금융업
대한민국
5.0
-
5.0
-

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호
기타금융업
대한민국
32.1
1,000
32.1
1,000

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 3호
기타금융업
대한민국
32.1
372
32.1
372

마이다스제1호사모투자합자회사(*15)
기타금융업
대한민국
-
-
22.7
1,370

글로벌오퍼튜니티사모투자합자회사(*15)
기타금융업
대한민국
-
-
45.3
6,448

어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
기타금융업
대한민국
30.7
1,000
30.7
1,000

엔에이치-아주디지털혁신펀드(*12)
기타금융업
대한민국
20.0
1,420
20.0
3,440

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드(*12)
기타금융업
대한민국
28.3
16,110
28.3
17,910

스프랏글로벌신재생제1호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
33.3
2,500
33.3
2,500

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
29.8
460
29.8
460

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사(*10,12,13)
기타금융업
대한민국
14.7
14,820
14.7
18,774

스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
기타금융업
대한민국
36.7
2,000
36.7
2,000

MK Ventures-K Clavis 그로스캐피탈 벤처펀드 1호(*11)
기타금융업
대한민국
26.7
-
26.7
-

마스턴제51호여의도피에프브이 주식회사(*10,11)
기타금융업
대한민국
19.9
-
19.9
-

스마일게이트베트남카이로스1호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
20.0
2,000
20.0
2,000

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합(*13)
기타금융업
대한민국
30.0
18,000
30.0
11,700

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정사모투자합자회사(*10,12,13)
기타금융업
대한민국
1.0
626
1.0
777

엔에이치공동투자사모투자합자회사(*10)
기타금융업
대한민국
10.3
19,147
10.3
19,147

로드스톤제2호사모투자합자회사(*15)
기타금융업
대한민국
-
-
25.0
145

제네시스1호사모투자합자회사(*15)
기타금융업
대한민국
-
-
28.3
69,127

엔에이치아이비케이씨하이테크제일호신기술조합(*10,15)
기타금융업
대한민국
-
-
11.5
623

한국투자-브릭인베스트먼트제1호 신기술사업투자조합
기타금융업
대한민국
20.6
3,000
20.6
3,000

인천항동오피스텔PF(㈜엔에스파트너스)(*10,11)
부동산개발업
대한민국
19.9
-
19.9
-

하베스트제2호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
22.1
2,868
22.1
2,868

하이즈이베스트더커런트신기술조합제2호
기타금융업
대한민국
22.9
1,200
22.9
1,200

엔에이치시너지아이비바이오신기술사업투자조합
기타금융업
대한민국
20.6
10,000
20.6
10,000

엔에이치 시너지 소부장 신기술사업투자조합(*10)
기타금융업
대한민국
11.4
2,000
11.4
2,000

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합(*10)
기타금융업
대한민국
9.1
2,000
9.1
2,000

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합
기타금융업
대한민국
30.1
11,000
30.1
11,000

엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합
기타금융업
대한민국
32.2
1,000
32.2
1,000

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제1호(*10)
기타금융업
대한민국
11.1
2,000
11.1
2,000

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합(*10,12)
기타금융업
대한민국
17.4
800
17.4
2,000

대신-지브이에이 신기술투자조합 제1호(*15)
기타금융업
대한민국
-
-
29.6
2,000

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호 신기술사업투자조합
기타금융업
대한민국
33.3
2,000
33.3
2,000

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
기타금융업
대한민국
23.8
1,000
23.8
1,000

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합(*10,12)
기타금융업
대한민국
18.0
1,882
18.0
3,000

엘디 신기술사업투자조합 제2호
기타금융업
대한민국
28.6
1,000
28.6
1,000

리커버리파트너스주식회사
기타금융업
대한민국
29.5
3,402
29.4
3,402

엔에이치마이다스제1호 사모투자합자회사(*10,15)
기타금융업
대한민국
-
-
11.0
38

키움 에이아이 신기술사업투자조합
기타금융업
대한민국
21.5
2,000
21.5
2,000

스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드
기타금융업
대한민국
28.6
3,000
28.6
3,000

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호(*13)
기타금융업
대한민국
20.0
1,500
20.0
1,000

메리츠엔에이치헬스케어제1호(*10)
기타금융업
대한민국
19.4
3,000
19.4
3,000

아이비케이에스그린사모투자합자회사(*10,15)
기타금융업
대한민국
-
-
13.9
11,181

케이클라비스 클라우드 신기술조합 제일호(*10)
기타금융업
대한민국
19.3
1,731
19.3
1,731

레이크브릿지 성장기업 제1호 사모투자전문회사(*10)
기타금융업
대한민국
11.7
3,090
11.7
3,090

제이앤 허큘리스 사모투자합자회사(*10)
기타금융업
대한민국
17.9
20,916
17.9
20,916

크레디미네르바사모투자합자회사(*10,12)
기타금융업
대한민국
10.0
550
10.0
1,099

해외성장기업제1호신기술사업투자조합
기타금융업
대한민국
20.0
384
20.0
384

마이다스제2호사모투자합자회사(*10)
기타금융업
대한민국
14.2
2,948
14.2
2,948

엘비 제3호의1 사모투자 합자회사(*10,12)
기타금융업
대한민국
16.1
-
16.1
4,992

퓨처 헬스케어 신기술투자조합(*10,15)
기타금융업
대한민국
-
-
18.7
3,000

글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합(*10,15)
기타금융업
대한민국
-
-
15.4
2,000

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 7호(*10,12)
기타금융업
대한민국
18.9
-
18.9
1,000

교보 한양 ESG 신기술투자조합(*10,15)
기타금융업
대한민국
-
-
11.8
1,000

하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제1호(*10)
기타금융업
대한민국
18.2
2,000
18.2
2,000

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합(*10)
기타금융업
대한민국
19.2
10,000
19.2
10,000

펜타스톤브릿지1호
기타금융업
대한민국
50.0
2,000
50.0
2,000

에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제1호
기타금융업
대한민국
44.0
2,000
44.0
2,000

엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호(*10)
기타금융업
대한민국
18.5
1,299
18.5
1,299

엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술 조합(*10)
기타금융업
대한민국
14.0
5,000
14.0
5,000

엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호(*10)
기타금융업
대한민국
18.2
1,000
18.2
1,000

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용사모투자합자회사(*10,13)
기타금융업
대한민국
2.2
193
2.2
12

포지티브 소재부품장비 벤처투자조합 제1호
기타금융업
대한민국
22.0
1,000
22.0
1,000

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합
기타금융업
대한민국
20.7
2,000
20.7
2,000

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호(*10)
기타금융업
대한민국
18.8
3,000
18.8
3,000

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
기타금융업
대한민국
40.0
3,252
40.0
3,252

엔에이치프린시플 사모투자합자회사(*10,12)
기타금융업
대한민국
11.4
2,920
11.4
3,000

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합
기타금융업
대한민국
25.6
100
25.6
100

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사(*13)
기타금융업
대한민국
28.5
4,935
28.5
940

넥스트레이드㈜(*10)
기타금융업
대한민국
6.6
9,700
6.6
9,700

글로벌 소부장 신기술사업투자조합(*10,14)
기타금융업
대한민국
13.6
1,500
-
-

엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합(*14,16)
기타금융업
대한민국
20.8
9,001
-
-

디비오비트-에스디에이치 신기술사업투자조합(*10,14)
기타금융업
대한민국
17.6
2,000
-
-

이에스지리더스 제1호 사모투자합자회사(*10,12,14,16)
기타금융업
대한민국
1.5
2,500
-
-

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호(*10,13,14)
기타금융업
대한민국
11.4
11,819
-
-

펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호(*14)

기타금융업
대한민국
22.7
3,000

-

-

비엔더블유리차지 사모투자합자회사(*14)

기타금융업
대한민국
23.5
5,000

-

-

파인트리3호창업벤처전문사모투자 합자회사(*13,14)

기타금융업
대한민국
23.8
3,750

-

-

메리츠-시몬느 신기술금융조합 1호(*14)

기타금융업
대한민국
26.1
2,000

-

-

KAI-Electric 신기술투자조합 1호(*14)

기타금융업
대한민국
24.9
799

-

-

뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합(*14)

기타금융업
대한민국
34.0
1,699

-

-

엔에이치스팩19호(*10)
기타금융업
대한민국
0.3
150
0.3
150

엔에이치스팩20호(*10)
기타금융업
대한민국
1.0
250
1.0
250

엔에이치스팩22호(*10,15)
기타금융업
대한민국
-
-
0.3
20

엔에이치스팩23호(*10)
기타금융업
대한민국
0.1
10
0.1
10

엔에이치스팩24호(*10)
기타금융업
대한민국
0.6
30
0.6
30

엔에이치스팩25호(*10)
기타금융업
대한민국
0.7
20
0.7
20

엔에이치스팩26호(*10)
기타금융업
대한민국
0.6
50
0.6
50

엔에이치스팩27호(*7,10,16)
기타금융업
대한민국
0.6
50
4.9
712

엔에이치스팩28호(*7,10)
기타금융업
대한민국
0.5
20
3.9
20

엔에이치스팩29호(*10,14)
기타금융업
대한민국
0.4
50
-
-

엔에이치스팩30호(*10,14)
기타금융업
대한민국
4.6
50

-

-

NH 앱솔루트 Pre IPO Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호(*12)
수익증권
대한민국
33.3
2,613
33.3
7,590

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호(*12)
수익증권
대한민국
30.9
6,987
30.9
21,785

NH 앱솔루트 Pre IPO 일반 사모투자신탁 제1호(*12)
수익증권
대한민국
33.3
19,094
33.3
20,000

NH 앱솔루트 프로젝트 H 일반 사모투자신탁(*10,14)
수익증권
대한민국
13.0
900
-
-

(주)에듀팰리스(*10,11)
부동산개발업
대한민국
9.1
-
9.1
-

서울성보치업유한공사(*10,11)
부동산개발업
중국
9.8
-
9.8
-

영구대광방지산개발유한공사(*11)
부동산개발업
중국
41.6
-
41.6
-

산동한상치업유한공사(*11)
부동산개발업
중국
40.0
-
40.0
-

Edupalace INC(*11)
부동산개발업
필리핀
79.9
-
79.9
-

소계
291,998

372,113

합계
1,414,177

1,539,038

(*1) 신탁업법에 의한 금전신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 당사가 지배하고 있다고 판단하였습니다.

(*2) 업무집행사원으로 의사결정기구의 의사결정에서 과반수의 의결권을 행사할 수 있고, 영업정책 등에 중요한 의사결정을 수행할 수 있어 종속기업에 포함되었습니다.

(*3) 자산유동화를 위한 구조화기업으로 당사의 소유지분율이 과반수 미만이나 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 당사가 지배하고 있다고 판단하였습니다.

(*4) 당기손익-공정가치측정금융자산으로 분류하고 있으며, 유가증권 등의 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 당사가 지배하고 있다고 판단하였습니다.

(*5) 당분기 중 지분율 감소 및 만기도래 등으로 종속기업에서 제외되었습니다.

(*6) 당기손익-공정가치측정금융자산으로 분류하고 있으며, 당사가 투자중인 MMT에 대해 변동이익에 노출되어 있고 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력이 있다고 판단되어 연결범위에 포함하였습니다.

(*7) 당분기 중 당사 혹은 타투자자의 추가매수 및 환매로 지분율이 변동되었습니다.

(*8) 당사가 소유하고 있는 지분은 없으나, 당사의 종속기업이 지배하고 있는 회사입니다.

(*9) 당분기 중 신규 취득 및 신용보강 등을 제공하여 연결범위에 포함되었습니다.

(*10) 지분율이 20% 미만이나 지배기업이 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정과정에 참여할 수 있는 등 유의적인 영향력이 있는 것으로 판단하여 관계기업에 포함하였습니다.

(*11) 전기 이전에 손상차손을 인식하여 투자주식의 장부금액이 없습니다.

(*12) 당분기 중 출자금을 분배받아 장부금액이 감소하였습니다.

(*13) 당분기 중 출자약정비율에 따라 추가출자를 시행하여 장부금액이 증가하였습니다.

(*14) 당분기 중 신규로 취득하였으며, 유의적인 영향력이 있다고 판단되어 관계기업에 포함하였습니다.

(*15) 당분기 중 합병 또는 청산절차 완료로 관계기업에서 제외되었습니다.

(*16) 당분기 중 일부 출자금의 매각으로 장부금액이 감소하였습니다.

(*17) 종속기업투자자산으로 분류하고 있으며, 유가증권 등의 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 당사가 지배하고 있다고 판단하였습니다.

12-2 당분기말 및 전기말 현재 종속기업및관계기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
자산
부채
영업수익
분기순손익
총포괄손익

<종속기업>

NH선물
845,638
649,696
45,216
10,834
12,992

NH투자증권 원금보전신탁
76,338
75,808
3,501
-
-

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
1,035,805
219,505
89,108
38,156
84,212

NH Absolute Global Opportunity Fund
9,945
47
1,038
750
1,301

NH Absolute Return Investment Strategies Fund
55,605
241
2,148
1,253
4,411

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
164,847
91,050
10,900
1,829
3,644

NH Investment & Securities America, Inc.
51,536
2,784
21,332
10,954
13,481

NH Absolute Return Partners Pte. Ltd.
4,651
145
1,048
242
496

PT. NH Korindo Securities Indonesia
92,176
87,441
7,371
(1,261)
(727)

북경NH투자자문유한공사
9,304
79
556
(335)
(63)

NH Investment & Securities Europe Ltd
39,397
1,039
1,407
(1,414)
833

NH 앱솔루트리턴 일반 사모투자신탁 제1호
763,689
24,186
121,954
26,535
26,535

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
230,400
2,084
-
6,493
6,493

지엔엠홀딩스주식회사
59,694
8,633
-
(216)
(216)

지엔엠퍼포먼스주식회사 (구,메큐라이크주식회사)
21,524
21,572
15,893
(5,412)
(5,412)

그랑몬스터주식회사
17,099
17,035
11,544
(3,362)
(3,362)

엔에이치헤지자산운용
65,122
8,178
12,345
4,370
4,370

이아이피인베스트먼트인프라1호사모투자합자회사
60,322
13
11
3,147
3,147

NH Sea I Fund
7,288
126
100
(188)
195

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁61호
56,155
3,559
4,912
1,690
1,690

GEN-NH Sub-Fund II
4,258
97
216
163
263

에이알에이코리아 일반 사모부동산투자신탁 제10호
102,940
1,844
9,801
2,892
2,892

NH-Amundi글로벌인프라일반사모특별자산투자신탁6호
14,452
52
2,779
(12,249)
(12,249)

피아이에이일반사모인프라투자신탁제4호
73,462
1,882
53,867
4,245
4,245

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제2호
34,188
134
4,676
1,639
1,639

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 일반 사모투자신탁 제1호
18,039
167
4,239
1,321
1,321

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호
17,805
14
1,000
617
617

앱솔루트라이온일반사모투자신탁제1호
3,591
436
861
282
282

PTR 공모주 멀티 전문투자형 사모투자신탁 1호
2,299
20
344
138
138

타이거 Active Long Biased 3 일반 사모투자신탁
6,442
1,366
1,443
151
151

앱솔루트 배당&공모주 일반 사모투자신탁 제1호
3,662
11
66
52
52

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 전문투자형 사모투자신탁 제1호
62,494
919
34,806
4,426
4,426

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제1호
22,171
1,832
8,130
662
662

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제2호
19,115
1,580
738
(67)
(67)

NH 앱솔루트 프로젝트 ON Plus 일반 사모투자신탁
53,306
20
4,407
3,467
3,467

EIP Solar One
42,085
-
-
(1)
(2,357)

Suimei LP
63,190
33,802
-
(2,109)
(3,790)

FIP Acquisition GK
63,856
64,110
-
(221)
(209)

TAI TCI DIME REIT LLC
52,081
36
1,137
116
(68)

TAI TCI DIME JV LLC
82,939
166
2,002
1,821
1,837

TAI TCI DIME Owner LLC
217,048
138,720
8,686
208
82

용인테크노로지스제일차 주식회사
9,810
10,217
930
(153)
(153)

송암파크제이차 주식회사
9,975
10,181
513
(35)
(35)

뉴스타트연신내제이차 주식회사
19,036
20,757
1,487
(934)
(934)

미미데이제이차 주식회사
12,708
13,241
1,162
(313)
(313)

청주고속디투 주식회사
21,635
22,268
1,486
43
43

뉴월드명지트레스 주식회사
9,450
10,078
731
(381)
(381)

스마트감삼제이차 주식회사
23,371
23,517
1,421
1,345
1,345

피브이랜드스케이프 주식회사
5,541
3,870
-
(309)
(309)

와이알디제일차 주식회사
29,678
31,476
1,712
465
465

파인밀크쓰리 주식회사
9,681
10,182
1,435
122
122

운카스제이차 주식회사
24,756
25,517
3,706
732
732

운카스제일차 주식회사
23,120
23,789
1,674
(179)
(179)

인더스트리김해제1호 주식회사
3,787
3,914
270
57
57

인더스트리김해제2호 주식회사
9,843
10,157
829
91
91

피엘엔제오차 주식회사
10,917
10,659
674
(45)
(45)

헤이와이에스제일차 주식회사
99,626
100,357
5,546
2,409
2,409

큐브컬처제일차 주식회사
20,146
20,159
1,160
365
365

엠제이항동제오차 주식회사
7,011
7,361
444
(92)
(92)

엠제이항동제사차 주식회사
15,613
16,256
690
148
148

엠제이항동제삼차 주식회사
17,228
17,909
618
(47)
(47)

블루씨진해 주식회사
6,943
12,234
355
(4,695)
(4,695)

알에이제이차 주식회사
10,338
10,492
2,556
(38)
(38)

더샵광양마동 주식회사
23,435
25,223
1,410
146
146

알에이제삼차 주식회사
153,114
163,623
968
(782)
(782)

모던베타 주식회사
9,698
10,805
585
(480)
(480)

알에이제사차 주식회사
17,492
18,013
950
(70)
(70)

클라우드제일차 주식회사
20,162
20,758
1,157
(80)
(80)

프리마논현찰리 주식회사
12,420
12,775
2,586
155
155

부산미남제이차 주식회사
9,780
10,772
818
(237)
(237)

부산미남제일차 주식회사
9,466
10,467
656
(244)
(244)

엔에이치헌인제이차 주식회사
48,996
49,191
3,712
1,200
1,200

뉴월드궐동제일차 주식회사
2,986
3,045
197
(11)
(11)

뉴월드궐동제이차 주식회사
2,992
3,051
242
(12)
(12)

뉴포레스트제이차 주식회사
12,549
12,220
1,545
524
524

뉴포레스트제삼차 주식회사
7,576
7,178
1,216
515
515

경산로지스제삼차 주식회사
9,891
10,230
776
(92)
(92)

고양로지스제일차 주식회사
12,756
13,161
920
(15)
(15)

큐브스카이라인 주식회사
50,420
50,583
1,974
(88)
(88)

알에이수표제일차 주식회사
30,230
30,698
1,908
(192)
(192)

알에이해운대제사차 주식회사
30,331
31,224
3,692
704
704

뉴월드전방제사차 주식회사
40,452
40,616
2,908
(171)
(171)

강릉모노제일차 주식회사
9,943
10,240
497
(40)
(40)

뉴월드에코제삼차 주식회사
2,881
3,478
161
(596)
(596)

뉴월드용계제오차 주식회사
22,888
23,249
1,671
(361)
(361)

블루파티오남천 주식회사
19,904
21,454
935
(1,550)
(1,550)

미르원제구차 주식회사
51,090
52,418
1,648
(1,679)
(1,328)

엔에이치검단제일차 주식회사
36,312
38,402
1,021
(2,089)
(2,089)

우드로즈제일차 주식회사
50,905
50,700
857
205
205

큐브인더 주식회사
30,538
30,500
204
38
38

제이온프로 주식회사
10,358
10,566
29
(208)
(208)

MMT
250,001
-
1
1
1

소계
6,015,737
2,639,660
554,225
94,665
150,752

<관계기업>

엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호사모투자전문회사
10,033
-
71
(68)
(68)

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호 사모투자합자회사
8,186
1,376
158
(960)
(960)

이니어스엔에이치사모투자합자회사
220,297
23,336
26,960
3,287
3,287

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013사모투자전문회사
11,315
-
612
607
607

아이비케이엔에이치스몰자이언트사모투자전문회사
1,482
3
1,203
(569)
(569)

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
4,949
201
-
(4)
(4)

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호
3,008
140
-
(28)
(28)

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 3호
961
142
-
(32)
(32)

어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
3,062
-
-
(15)
(15)

엔에이치-아주디지털혁신펀드
25,075
198
20,827
7,593
7,593

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
68,645
532
17,274
15,332
15,332

스프랏글로벌신재생제1호사모투자합자회사
7,778
1
409
288
288

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
48,828
230
1,001
105
105

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사
117,720
410
37,451
35,665
35,665

스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
6,223
19
-
(2)
(2)

스마일게이트베트남카이로스1호사모투자합자회사
9,086
51
-
(165)
(165)

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
62,309
399
7,474
6,810
6,810

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정사모투자합자회사
71,634
238
19,118
21,773
21,773

엔에이치공동투자사모투자합자회사
224,583
2,129
19,117
17,679
17,679

한국투자-브릭인베스트먼트제1호 신기술사업투자조합
12,732
-
-
(947)
(947)

하베스트제2호사모투자합자회사
13,860
221
99
(447)
(447)

하이즈이베스트더커런트신기술조합제2호
4,987
-
145
(530)
(530)

엔에이치시너지아이비바이오신기술사업투자조합
51,857
61
1
(3,136)
(3,136)

엔에이치 시너지 소부장 신기술사업투자조합
17,294
43
158
27
27

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합
20,985
-
-
(1,140)
(1,140)

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합
25,346
227
-
(10,221)
(10,221)

엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합
2,869
-
-
(83)
(83)

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제1호
18,043
-
-
(971)
(971)

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합
5,114
58
5,629
4,002
4,002

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호 신기술사업투자조합
5,803
1
-
(68)
(68)

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
4,033
-
-
(46)
(46)

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합
10,461
63
(333)
1,030
1,030

엘디 신기술사업투자조합 제2호
3,336
-
1
(63)
(63)

리커버리파트너스주식회사
3,053
14
56
(339)
(339)

키움 에이아이 신기술사업투자조합
9,073
24
691
617
617

스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드
10,253
37
7
(108)
(108)

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
7,034
-
8
(186)
(186)

메리츠엔에이치헬스케어제1호
15,010
87
1
(238)
(238)

케이클라비스 클라우드 신기술조합 제일호
37,637
391
27,592
27,510
27,510

레이크브릿지 성장기업 제1호 사모투자전문회사
33,389
2
1,028
743
743

제이앤 허큘리스 사모투자합자회사
133,732
1,487
31,954
30,826
30,826

크레디미네르바사모투자합자회사
7,591
-
2,035
1,912
1,912

해외성장기업제1호신기술사업투자조합
511
106
-
(1,519)
(1,519)

마이다스제2호사모투자합자회사
21,334
76
161
(3,707)
(3,707)

엘비 제3호의1 사모투자 합자회사
6,518
62
11,106
10,850
10,850

하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제1호
10,503
-
1,236
1,122
1,122

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
42,928
-
3
(3,533)
(3,533)

펜타스톤브릿지1호
3,889
20
1
(66)
(66)

에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제1호
8,055
24
3,628
3,554
3,554

엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호
6,934
-
-
-
-

엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술 조합
35,343
294
11
(383)
(383)

엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호
4,981
-
-
(513)
(513)

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용 사모투자합자회사
7,087
316
-
(1,067)
(1,067)

포지티브 소재부품장비 벤처투자조합 제1호
4,513
23
71
(8)
(8)

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합
12,903
49
5,089
4,934
4,934

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
16,047
-
275
257
257

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
6,894
378
23
(1,108)
(1,108)

엔에이치프린시플 사모투자합자회사
25,543
93
283
58
58

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합
295
74
5
(168)
(168)

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
16,037
307
18
(935)
(935)

넥스트레이드㈜
143,038
208
-
420
420

글로벌 소부장 신기술사업투자조합
10,874
2
10
(129)
(129)

엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합
63,989
-
7,755
10,989
10,989

디비오비트-에스디에이치 신기술사업투자조합
11,272
1
2
(79)
(79)

이에스지리더스 제1호 사모투자합자회사
167,735
-
-
(2,265)
(2,265)

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호
106,294
794
2
3,268
3,268

펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호
9,712
-
-
(3,488)
(3,488)

비엔더블유리차지 사모투자합자회사
21,300
39
-
(39)
(39)

파인트리3호창업벤처전문사모투자 합자회사
15,634
14
2
(130)
(130)

메리츠-시몬느 신기술금융조합 1호
11,467
-
-
(33)
(33)

KAI-Electric 신기술투자조합 1호
3,210
-
-
(5)
(5)

뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합
5,000
3
-
(3)
(3)

엔에이치스팩19호
120,450
16,926
-
2,857
2,857

엔에이치스팩20호
51,631
4,621
-
978
978

엔에이치스팩23호
15,277
1,664
-
325
325

엔에이치스팩24호
10,143
657
-
180
180

엔에이치스팩25호
6,068
423
-
119
119

엔에이치스팩26호
18,401
1,504
-
163
163

엔에이치스팩27호
15,264
638
-
137
137

엔에이치스팩28호
7,974
561
-
88
88

엔에이치스팩29호
29,910
2,419
-
208
208

엔에이치스팩30호
3,982
2,369
-
(16)
(16)

NH 앱솔루트 Pre IPO Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
19,248
1,778
9,635
3,320
3,320

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
23,260
2,544
6,898
2,538
2,538

NH 앱솔루트 Pre IPO 일반 사모투자신탁 제1호
58,166
893
5,259
1,828
1,828

NH 앱솔루트 프로젝트 H 일반 사모투자신탁
6,309
27
20
(619)
(619)

소계
2,544,589
72,028
272,240
183,820
183,820

합계
8,560,326
2,711,688
826,465
278,485
334,572

(*) 당분기말 현재 처분 등으로 연결,지분법 적용을 중단하였거나, 결산 재무정보를 입수할 수 없는 관계기업의 요약 재무정보는 제외 하였습니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
자산
부채
영업수익
당기순손익
총포괄손익

<종속기업>

NH선물
955,183
772,238
49,951
6,386
8,310

NH투자증권 원금보전신탁
77,591
77,061
2,037
-
-

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
857,027
124,939
111,918
(13,369)
34,979

NH Absolute Global Opportunity Fund
8,650
54
185
(342)
241

NH Absolute Return Investment Strategies Fund
51,528
575
1,799
(841)
2,517

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
184,184
114,030
10,885
1,617
3,603

NH Investment & Securities America, Inc.
37,956
2,684
27,825
14,558
15,644

NH Absolute Return Partners Pte. Ltd.
4,152
141
1,132
187
431

PT. NH Korindo Securities Indonesia
49,931
44,469
9,214
(6,697)
(6,665)

북경NH투자자문유한공사
9,513
225
2,058
255
(20)

NH Investment & Securities Europe Ltd
38,608
1,083
1,720
(503)
1,684

NH 앱솔루트리턴 일반 사모투자신탁 제1호

694,712

28,004

151,618

(23,390)

(23,390)

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
253,823
11,301
-
53,554
53,554

지엔엠홀딩스주식회사
57,212
5,935
-
(141)
(141)

지엔엠퍼포먼스주식회사 (구,메큐라이크주식회사)
30,991
29,127
28,404
(3,102)
(3,102)

그랑몬스터주식회사
31,019
27,593
22,311
473
473

엔에이치헤지자산운용

61,904

9,331

17,950

3,295

3,452

이아이피인베스트먼트인프라1호사모투자합자회사

57,729

567

8

3,525

3,525

NH Sea I Fund
5,601
-
-
-
(39)

에이알에이코리아 일반 사모부동산투자신탁 제10호
100,952
24
12,985
4,330
4,330

퍼시픽일반사모부동산투자신탁제63-1호
21,266
16
1,266
1,250
1,250

NH-Amundi글로벌인프라일반사모특별자산투자신탁6호
26,047
30
8,230
1,331
1,331

피아이에이일반사모인프라투자신탁제4호
68,223
1,539
66,217
4,242
4,242

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제2호
35,580
134
661
(2,068)
(2,068)

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 일반 사모투자신탁 제1호
16,615
63
5,439
(693)
(693)

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호
18,542
20
4,307
1,289
1,289

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 전문투자형 사모투자신탁 제1호
57,912
602
21,411
(3,498)
(3,498)

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁61호
52,771
687
15,684
(1,266)
(1,266)

앱솔루트라이온일반사모투자신탁제1호
3,353
1
2,257
(247)
(247)

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제1호
17,434
359
706
439
439

NH 앱솔루트 프로젝트 ON Plus 일반 사모투자신탁
54,186
16
14,277
14,260
14,260

EIP Solar One
44,034
-
-
(4)
(3,506)

Suimei LP
67,362
34,183
-
(2,216)
(13,782)

큐브제오차 주식회사
20,794
20,468
1,219
71
71

티엘인디펜던스 주식회사
20,327
21,070
1,167
(362)
(426)

워머신제십차 주식회사
29,757
29,800
1,781
(2,203)
(1,743)

메리고고제사차 주식회사
93,569
101,200
4,612
(11,032)
(8,691)

파크시티제일차 주식회사
11,893
12,156
1,221
32
32

용인테크노로지스제일차 주식회사
10,016
10,269
1,041
(72)
(72)

송암파크제이차 주식회사
8,301
8,473
532
(16)
(16)

미미데이제일차 주식회사
3,318
3,333
918
18
18

미미데이제삼차 주식회사
6,554
6,688
428
63
63

뉴스타트연신내제이차 주식회사
20,004
20,790
1,617
(444)
(444)

미미데이제이차 주식회사
13,024
13,244
1,363
112
112

청주고속디투 주식회사
21,579
22,254
1,508
(1,909)
(1,909)

뉴월드명지트레스 주식회사
9,761
10,008
870
(62)
(62)

스마트감삼제이차 주식회사
23,680
25,171
1,463
(1,549)
(1,549)

피브이랜드스케이프 주식회사
5,715
3,735
-
(388)
(388)

와이알디제일차 주식회사
30,251
32,513
4,157
167
167

파인밀크쓰리 주식회사
9,519
10,142
1,042
(131)
(131)

운카스제이차 주식회사
59,426
60,919
6,703
(1,125)
(1,125)

운카스제일차 주식회사
21,622
22,112
2,622
(327)
(327)

인더스트리김해제1호 주식회사
3,732
3,917
225
(120)
(120)

인더스트리김해제2호 주식회사
9,758
10,162
858
(135)
(135)

피엘엔제오차 주식회사
11,313
11,011
1,583
846
846

헤이와이에스제일차 주식회사
97,231
100,371
4,387
(4,225)
(4,225)

갤럭시여의도 유한회사
24,266
25,785
1,819
(715)
(715)

큐브컬처제일차 주식회사
19,763
20,142
1,058
(428)
(428)

엠제이항동제오차 주식회사
7,080
7,338
1,352
(257)
(257)

엠제이항동제사차 주식회사
15,476
16,266
2,019
(791)
(791)

엠제이항동제삼차 주식회사
15,538
16,172
1,956
(634)
(634)

블루씨진해 주식회사
11,792
12,389
1,709
(597)
(597)

알에이제이차 주식회사
4,516
4,632
1,673
(116)
(116)

더샵광양마동 주식회사
20,040
21,975
1,638
(1,934)
(1,934)

알에이제삼차 주식회사
156,335
166,062
10,063
(9,727)
(9,727)

모던베타 주식회사
10,138
10,765
476
(627)
(627)

알에이제사차 주식회사
17,504
17,955
1,558
(451)
(451)

클라우드제일차 주식회사
20,218
20,733
1,106
(515)
(515)

프리마논현찰리 주식회사
30,130
30,640
1,709
(510)
(510)

부산미남제이차 주식회사
10,152
10,906
484
(755)
(755)

부산미남제일차 주식회사
9,742
10,499
395
(757)
(757)

엔에이치헌인제이차 주식회사
49,419
50,813
1,151
(1,394)
(1,394)

뉴월드궐동제일차 주식회사
3,062
3,109
146
(47)
(47)

뉴월드궐동제이차 주식회사
3,095
3,142
176
(47)
(47)

뉴포레스트제이차 주식회사
11,889
12,084
660
(195)
(195)

뉴포레스트제삼차 주식회사
6,949
7,066
485
(117)
(117)

경산로지스제삼차 주식회사
9,907
10,154
1,303
(247)
(247)

고양로지스제일차 주식회사
12,951
13,340
1,032
(389)
(389)

큐브스카이라인 주식회사
50,666
50,740
1,211
(74)
(74)

알에이수표제일차 주식회사
30,650
30,926
3,240
(276)
(276)

갤럭시올원제일차 주식회사
19,063
20,222
358
(1,159)
(1,159)

알에이해운대제사차 주식회사
62,280
63,877
3,710
(1,598)
(1,598)

뉴월드전방제사차 주식회사
40,622
40,616
1,048
6
6

베스트이에이치제일차 주식회사
135,011
134,762
1,010
249
249

강릉모노제일차 주식회사
9,977
10,235
445
(258)
(258)

MMT
820,360
-
360
360
360

소계

6,231,326

2,690,182

679,122

5,823

53,083

<관계기업>

엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호사모투자전문회사
10,119
18
73
(163)
(163)

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호 사모투자합자회사
9,789
719
847
627
627

이니어스엔에이치사모투자합자회사
228,138
23,224
18,585
(3,206)
(3,206)

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013사모투자전문회사
10,708
-
1
(8,369)
(8,369)

아이비케이엔에이치스몰자이언트사모투자전문회사
7,194
122
12,183
1,529
1,529

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
4,949
197
381
338
338

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호
3,010
115
-
(51)
(51)

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 3호
968
116
-
(441)
(441)

마이다스제1호사모투자합자회사
11,280
63
4,457
(7,197)
(7,197)

글로벌오퍼튜니티사모투자합자회사
14,602
381
243
(26,283)
(26,283)

어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
3,099
22
-
(490)
(490)

엔에이치-아주디지털혁신펀드
30,009
124
17,182
13,556
13,556

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
59,746
604
57
(8,035)
(8,035)

스프랏글로벌신재생제1호사모투자합자회사
7,495
6
483
403
403

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
48,723
230
59,501
47,482
47,482

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사
113,211
804
5,023
(17,851)
(17,851)

스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
6,226
20
636
558
558

스마일게이트베트남카이로스1호사모투자합자회사
9,264
64
2,415
(244)
(244)

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
34,599
499
2,591
950
950

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정사모투자합자회사
64,716
405
2,696
(19,850)
(19,850)

엔에이치공동투자사모투자합자회사
206,507
1,731
23,844
22,037
22,037

로드스톤제2호사모투자합자회사
3,013
43
2,953
2,603
2,603

제네시스1호사모투자합자회사
262,796
-
19,146
17,392
17,392

엔에이치아이비케이씨하이테크제일호신기술조합
6,663
66
2,620
(42)
(42)

한국투자-브릭인베스트먼트제1호 신기술사업투자조합
13,678
-
1,524
1,230
1,230

하베스트제2호사모투자합자회사
14,335
130
136
(825)
(825)

하이즈이베스트더커런트신기술조합제2호
5,517
-
614
538
538

엔에이치시너지아이비바이오신기술사업투자조합
54,932
-
3
(13,232)
(13,232)

엔에이치 시너지 소부장 신기술사업투자조합
17,224
-
11
(165)
(165)

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합
22,125
-
1,771
1,438
1,438

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합
35,340
-
2
(742)
(742)

엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합
2,952
-
-
(80)
(80)

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제1호
19,057
43
2,662
2,478
2,478

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합
12,611
58
2,960
1,954
1,954

대신-지브이에이 신기술투자조합 제1호
6,251
19
732
653
653

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호 신기술사업투자조합
5,869
-
275
184
184

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
4,103
25
-
(120)
(120)

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합
15,656
63
910
1,360
1,360

엘디 신기술사업투자조합 제2호
3,401
2
1
(101)
(101)

리커버리파트너스주식회사
3,563
11
287
(292)
(292)

엔에이치마이다스제1호 사모투자합자회사
195
107
376
(38)
(38)

키움 에이아이 신기술사업투자조합
8,458
26
-
(368)
(368)

스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드
10,365
42
3
(153)
(153)

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
4,720
-
12
(243)
(243)

메리츠엔에이치헬스케어제1호
15,160
-
1
(332)
(332)

하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제1호
9,438
58
1
(1,619)
(1,619)

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
46,460
-
2
(5,540)
(5,540)

펜타스톤브릿지1호
3,935
-
1
(65)
(65)

에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제1호
4,505
28
1
(73)
(73)

엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호
7,073
16
291
291
291

엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술 조합
35,484
52
5
(169)
(169)

엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호
5,493
-
62
(7)
(7)

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용 사모투자합자회사
6
258
-
(792)
(792)

포지티브 소재부품장비 벤처투자조합 제1호
4,521
23
1
(52)
(52)

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합
7,920
-
1
(1,750)
(1,750)

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
15,790
-
17
(210)
(210)

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
8,002
378
-
(506)
(506)

엔에이치프린시플 사모투자합자회사
26,179
87
1
(208)
(208)

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합
390
-
-
-
-

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
3,260
615
-
(655)
(655)

아이비케이에스그린사모투자합자회사
85,239
143
2,370
1,780
1,780

케이클라비스 클라우드 신기술조합 제일호
10,046
311
-
(2,090)
(2,090)

레이크브릿지 성장기업 제1호 사모투자전문회사
32,643
-
5,199
4,822
4,822

제이앤 허큘리스 사모투자합자회사
101,799
380
2,563
(13,583)
(13,583)

크레디미네르바사모투자합자회사
9,680
1
27
(1,008)
(1,008)

해외성장기업제1호신기술사업투자조합
1,958
34
-
(4,349)
(4,349)

마이다스제2호사모투자합자회사
25,046
81
4,692
4,375
4,375

엘비 제3호의1 사모투자 합자회사
30,388
87
1
(327)
(327)

퓨처 헬스케어 신기술투자조합
16,219
2
1,186
1,085
1,085

글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합
12,392
-
267
(17)
(17)

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 7호
3,562
31
-
(1,711)
(1,711)

교보 한양 ESG 신기술투자조합
10,647
21
2,058
1,964
1,964

엔에이치스팩19호
116,694
16,012
1,106
618
618

엔에이치스팩20호
50,456
4,351
932
647
647

엔에이치스팩22호
14,938
2,418
232
97
97

엔에이치스팩23호
14,930
1,565
191
88
88

엔에이치스팩24호
9,897
592
84
36
36

엔에이치스팩25호
5,924
399
50
17
17

엔에이치스팩26호
17,819
1,404
110
51
51

엔에이치스팩27호
14,994
770
57
23
23

엔에이치스팩28호
1,184
530
-
(11)
(11)

NH 앱솔루트 Pre IPO Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
32,332
1,838
10,559
(16,395)
(16,395)

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
75,549
2,738
6,189
(8,121)
(8,121)

NH 앱솔루트 Pre IPO 일반 사모투자신탁 제1호
59,702
708
4,294
2,063
2,063

소계
2,364,830
66,030
230,747
(32,904)
(32,904)

합계

8,596,156

2,756,212

909,869

(27,081)

20,179

(*) 전기말 현재 처분 등으로 연결,지분법 적용을 중단하였거나, 결산 재무정보를 입수할 수 없는 관계기업의 요약 재무정보는 제외 하였습니다.

13. 유형자산13-1 당분기말 및 전기말 현재 유형자산의 구성내역은 다음과 같습니다. <당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
감가상각누계액
순장부금액

토지
55,174
-
55,174

건물
33,896
(14,418)
19,478

기구비품
331,249
(244,572)
86,677

건설중인자산
9,484
-
9,484

기타
653
-
653

합계
430,456
(258,990)
171,466

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
감가상각누계액
순장부금액

토지
52,730
-
52,730

건물
33,791
(13,794)
19,997

기구비품
314,276
(223,250)
91,026

건설중인자산
10,972
-
10,972

기타
653
-
653

합계
412,422
(237,044)
175,378

13-2 당분기 및 전분기 중 유형자산의 증감내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
상각
대체
기타(*)
분기말

토지
52,730
38
-
-
2,406
-
55,174

건물
19,997
-
-
(838)
319
-
19,478

기구비품
91,026
9,797
(148)
(29,404)
14,855
551
86,677

건설중인자산
10,972
13,608
-
-
(14,856)
(240)
9,484

기타
653
-
-
-
-
-
653

합계
175,378
23,443
(148)
(30,242)
2,724
311
171,466

(*) 복구충당부채 설정액으로 구성되어 있습니다.

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
상각
대체
기타(*)
분기말

토지
55,991
-
-
-
(4,122)
-
51,869

건물
20,450
160
(60)
(804)
85
-
19,831

기구비품
68,892
17,834
(26)
(21,794)
13,675
1,135
79,716

건설중인자산
7,241
14,267
-
-
(15,486)
-
6,022

기타
653
-
-
-
-
-
653

합계
153,227
32,261
(86)
(22,598)
(5,848)
1,135
158,091

(*) 복구충당부채 설정액으로 구성되어 있습니다.

14. 투자부동산14-1 당분기말 및 전기말 현재 투자부동산의 구성내역은 다음과 같습니다.<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
감가상각누계액
순장부금액

토지
45,752
-
45,752

건물
13,958
(5,501)
8,457

합계
59,710
(5,501)
54,209

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
감가상각누계액
순장부금액

토지
48,156
-
48,156

건물
14,064
(4,902)
9,162

합계
62,220
(4,902)
57,318

14-2 당분기 및 전분기 중 투자부동산의 증감내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
처분
상각
대체
분기말

토지
48,156
-
-
(2,404)
45,752

건물
9,162
-
(386)
(319)
8,457

합계
57,318
-
(386)
(2,723)
54,209

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
처분
상각
대체
분기말

토지
45,310
(415)
-
4,122
49,017

건물
8,984
(579)
(400)
1,726
9,731

합계
54,294
(994)
(400)
5,848
58,748

14-3 당분기 및 전분기 중 투자부동산과 관련하여 포괄손익계산서에 계상된 금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

임대수익
3,332
3,406

투자부동산 감가상각비
(386)
(400)

합계
2,946
3,006

15. 무형자산15-1 당분기말 및 전기말 현재 무형자산의 구성내역은 다음과 같습니다. <당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
상각누계액
손상차손누계액
순장부금액

개발비
34,379
(34,201)
(178)
-

소프트웨어
1,021
(1,005)
(16)
-

회원권
17,978
-
(5,046)
12,932

기타
27,906
(24,983)
-
2,923

합계
81,284
(60,189)
(5,240)
15,855

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
상각누계액
손상차손누계액
순장부금액

개발비
34,379
(34,201)
(178)
-

소프트웨어
1,021
(1,005)
(16)
-

회원권
15,289
-
(5,045)
10,244

기타
27,906
(24,983)
-
2,923

합계
78,595
(60,189)
(5,239)
13,167

15-2 당분기 및 전분기 중 무형자산의 증감내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
상각
손상차손
분기말

회원권
10,244
2,688
-
-
-
12,932

기타
2,923
-
-
-
-
2,923

합계
13,167
2,688
-
-
-
15,855

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
상각
손상차손
분기말

회원권
10,469
44
(531)
-
262
10,244

기타
2,923
-
-
-
-
2,923

합계
13,392
44
(531)
-
262
13,167

16. 사용권자산16-1 당분기말 및 전기말 현재 사용권자산의 구성내역은 다음과 같습니다.<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득원가
감가상각누계액
장부금액

부동산
105,338
(79,316)
26,022

차량운반구
2,320
(767)
1,553

합계
107,658
(80,083)
27,575

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득원가
감가상각누계액
장부금액

부동산
100,488
(63,986)
36,502

차량운반구
1,983
(1,188)
795

합계
102,471
(65,174)
37,297

16-2 당분기 및 전분기 중 사용권자산의 유형별 변동내역은 다음과 같습니다.(1) 사용권자산<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
추가
해지
분기말

부동산
100,488
7,406
(2,556)
105,338

차량운반구
1,983
1,254
(917)
2,320

합계
102,471
8,660
(3,473)
107,658

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
추가
해지
분기말

부동산
86,901
14,819
(4,848)
96,872

차량운반구
1,960
450
(402)
2,008

합계
88,861
15,269
(5,250)
98,880

(2) 사용권자산의 감가상각누계액<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
감가상각
해지
분기말

부동산
63,986
17,627
(2,297)
79,316

차량운반구
1,189
504
(926)
767

합계
65,175
18,131
(3,223)
80,083

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
감가상각
해지
분기말

부동산
44,740
16,804
(3,610)
57,934

차량운반구
980
479
(384)
1,075

합계
45,720
17,283
(3,994)
59,009

당사는 기초자산의 공정가치가 5백만원 미만인 소액 기초자산 리스에 대해 사용권자산과 리스부채를 인식하는 회계처리를 하지 않기로 선택하였습니다. 또한, 당사는 해당 리스에 관련되는 리스료를 리스기간에 걸쳐 정액 기준에 따라 비용으로 인식하고 있습니다.

17. 기타자산 당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

선급금
65,844
26,760

선급비용
19,017
3,418

선급제세
124
97

일반상품
10,488
150

기타
1,004
995

순확정급여자산
14,397
16,696

합계
110,874
48,116

18. 예수부채당분기말 및 전기말 현재 예수부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

투자자예수금
위탁자예수금
4,455,460
3,999,717

장내파생상품거래예수금
267,686
292,274

청약자예수금
51
48

저축자예수금
21,640
21,373

집합투자증권투자자예수금
53,796
179,398

기타예수금
635,269
444,283

소계
5,433,902
4,937,093

수입담보금
신용대주담보금
6,536
3,849

합계
5,440,438
4,940,942

19. 당기손익-공정가치측정금융부채19-1 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정금융부채
매도유가증권
3,978,517
4,617,804

당기손익-공정가치측정지정금융부채
매도파생결합증권
4,913,560
4,146,921

매도파생결합사채
3,759,755
3,730,000

소계
8,673,315
7,876,921

매매목적파생상품부채(*)
1,438,473
1,399,985

합계
14,090,305
13,894,710

(*) 주석 5. 파생상품 참조

당사는 금융부채를 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정하는 것이 회계불일치를 제거하거나 유의적으로 줄일 수 있는 경우, 금융상품집합을 공정가치 기준으로 관리하고 그 성과를 평가하는 경우 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정하고 있습니다. 당분기말 현재 당기손익-공정가치측정의 정의를 충족시키지 못하는 일부 부채 중 공정가치로 관리하고 평가하는 금융상품집합에 대하여 당기손익-공정가치 측정 금융부채로 지정하였습니다. 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 금융상품은 이를 취소할 수 없습니다.

19-2 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 대상으로 지정한 금융부채는다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

매도파생결합증권
주가연계증권
2,550,271
2,390,803

기타파생결합증권
2,035,504
1,745,597

매도상장지수증권
327,785
10,521

소계
4,913,560
4,146,921

매도파생결합사채
주가연계사채
2,079,341
2,144,124

기타파생결합사채
1,680,414
1,585,876

소계
3,759,755
3,730,000

합계
8,673,315
7,876,921

19-3 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 대상으로 지정한 금융부채의신용위험은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정지정금융부채 - 기타포괄손익

신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액
(31,442)
19,123

신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동누계액
(10,267)
21,175

당기손익-공정가치측정지정금융부채 - 당기손익

신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액
14,469
2,778

신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동누계액
(193)
25

19-4 당분기 및 전분기 중 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 신용위험 변동에 따른 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기초
15,563
1,488

기타포괄손익으로 인식한 신용위험 증감
(31,442)
29,896

법인세효과
8,322
(8,222)

분기말
(7,557)
23,162

19-5 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 계약조건에 따른 원금에 대한 만기상환금액과 장부금액 및 두 금액의 차이는 다음과 같습니다.<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
계약상 만기상환금액
장부금액
차이금액

주가연계증권
2,494,675
2,550,271
(55,596)

기타파생결합증권
2,016,966
2,035,504
(18,538)

매도상장지수증권
327,785
327,785
-

주가연계사채
2,088,005
2,079,341
8,664

기타파생결합사채
1,518,386
1,680,414
(162,028)

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
계약상 만기상환금액
장부금액
차이금액

주가연계증권
2,313,922
2,390,802
(76,880)

기타파생결합증권
1,730,645
1,745,597
(14,952)

매도상장지수증권
10,521
10,521
-

주가연계사채
2,186,968
2,144,124
42,844

기타파생결합사채
1,467,765
1,585,876
(118,111)

20. 차입부채 및 발행사채

20-1 당분기말 및 전기말 현재 차입부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
주요차입처
이자율(%)
당분기말
전기말

콜머니
부산은행 등
3.92~4.00
520,000
220,000

차입금
한국증권금융, 유진투자증권 등
3.96~5.99
4,144,771
4,061,605

환매조건부채권매도
하나은행 신탁 등
0.10~8.00
6,874,337
6,692,291

발행어음
개인 등
2.40~7.00
4,702,822
5,920,148

(현재가치할인차금)

(29,125)
(35,284)

합계
16,212,805
16,858,760

20-2 당분기말 및 전기말 현재 발행사채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
주요차입처 등
발행일
만기일
이자율(%)
당분기말
전기말

일반사채
제59-2회 무보증사채
2018-03-22
2023-03-22
2.97
-
350,000

제60-2회 무보증사채
2019-04-12
2024-04-12
2.06
250,000
250,000

제61-1회 무보증사채
2020-09-28
2023-09-27
1.35
-
150,000

제61-2회 무보증사채
2020-09-28
2025-09-28
1.55
150,000
150,000

제62-1회 무보증사채
2020-11-27
2023-11-27
1.32
100,000
100,000

제62-2회 무보증사채
2020-11-27
2025-11-27
1.64
130,000
130,000

제62-3회 무보증사채
2020-11-27
2027-11-26
1.86
70,000
70,000

제63회 무보증사채
2021-02-16
2026-02-13
1.55
110,000
110,000

제64-1회 무보증사채
2021-04-29
2024-04-29
1.53
170,000
170,000

제64-2회 무보증사채
2021-04-29
2026-04-29
1.95
80,000
80,000

제64-3회 무보증사채
2021-04-29
2028-04-29
2.25
50,000
50,000

제65-1회 무보증사채
2021-10-27
2024-10-25
2.45
160,000
160,000

제65-2회 무보증사채
2021-10-27
2026-10-27
2.71
130,000
130,000

제66-1회 무보증사채
2022-04-08
2025-04-08
3.63
330,000
330,000

제66-2회 무보증사채
2022-04-08
2027-04-08
3.70
70,000
70,000

제67-1회 무보증사채
2022-07-26
2025-07-25
4.27
195,000
195,000

제67-2회 무보증사채
2022-07-26
2027-07-26
4.28
80,000
80,000

제68-1회 무보증사채
2023-09-19
2025-09-19
4.58
150,000
-

제68-2회 무보증사채
2023-09-19
2026-09-18
4.65
120,000
-

(사채할인발행차금)

(3,425)
(4,094)

소계
2,341,575
2,570,906

외화사채
제 1회 무보증사채
2021-10-07
2026-10-07
1.88
403,440
380,190

(사채할인발행차금)

(3,319)
(3,872)

소계
400,121
376,318

전자단기사채
메리츠증권 등
2022-10-13
2023-02-28
4.40~5.66
-
574,000

(사채할인발행차금)

-
(3,489)

소계
-
570,511

합계
2,741,696
3,517,735

21. 기타금융부채21-1 당분기말 및 전기말 현재 기타금융부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

미지급금
4,656,329
3,562,181

미지급비용
340,253
307,740

임대보증금
7,585
7,803

임대보증금 현재가치할인차금
(229)
(184)

리스부채
29,083
42,393

리스부채 현재가치할인차금
(1,667)
(1,829)

기타
362,058
55,682

합계
5,393,412
3,973,786

21-2 당분기말 및 전기말 현재 리스부채의 잔존만기별 금액은 다음과 같습니다.<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
1개월이내
1~3개월
3~12개월
1~5년
5년초과
합계

리스부채
2,276
3,373
7,515
15,919
-
29,083

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
1개월이내
1~3개월
3~12개월
1~5년
5년초과
합계

리스부채
2,267
4,610
17,668
17,848
-
42,393

22. 충당부채

22-1 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

복구충당부채
11,104
10,999

미사용약정충당부채
3,441
3,861

지급보증충당부채
4,424
15,571

기타손실충당부채(*1,2)
33,803
70,975

합계
52,772
101,406

(*1)
당사가 판매한 환매 중단 옵티머스 자산운용의 펀드 총 432,700백만원 중, 금융분쟁조정위원회 조정 결정 및 고객 합의에 따라 전액 반환한 일반투자자 대상 판매분 등을 제외한 전문투자자 판매원금 113,900 백만원에 대해서 충당부채를 인식하였으며, 해당 금액은 독립적인 외부전문가의 판단과 자원 유출 예상에 대한 객관적 증거를 및 관련 소송 선고결과 등을 검토하여 재무제표에 지속적으로 반영할 예정입니다.

(*2)
당사는 2022년 11월 독일 헤리티지 파생결합증권에 대한 금융분쟁조정위원회 조정 결정의 취지를 수용하여, 일반투자자와 본건 DLS 양수를 위한 사적합의절차를 완료하였고, 전문투자자 판매원금 일부에 대하여 충당부채를 인식하였습니다. 해당 금액은 독립적인 외부전문가의 판단과 자원유출예상에 대한 객관적 증거를 추가로 수집하여 재무제표에 지속적으로 반영할 에정입니다.

22-2 당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
복구충당부채
미사용약정충당부채
지급보증충당부채
기타충당부채
합계

기초
10,999
3,861
15,571
70,975
101,406

추가 전입
280
-
-
68,784
69,064

기중 사용
(362)
-
-
(105,956)
(106,318)

미사용액 환입
(1,895)
(420)
(11,147)
-
(13,462)

상각
444
-
-
-
444

추가 설정
1,638
-
-
-
1,638

분기말
11,104
3,441
4,424
33,803
52,772

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
복구충당부채
미사용약정충당부채
지급보증충당부채
기타충당부채
합계

기초
8,201
2,794
1,467
71,087
83,549

추가 전입
78
4,530
10,257
30,697
45,562

기중 사용
(126)
-
-
(214)
(340)

미사용액 환입
(2,106)
-
-
(22,713)
(24,819)

상각
199
-
-
-
199

추가 설정
2,600
-
-
-
2,600

기타
-
-
-
(8,160)
(8,160)

분기말
8,846
7,324
11,724
70,697
98,591

23. 기타부채당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

미지급비용
20,456
20,456

선수수익
50,755
46,036

제세금예수금
50,857
56,874

기타
46
15,460

합계
122,114
138,826

24. 순확정급여부채(자산)24-1 당분기말 및 전기말 현재 순확정급여부채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

확정급여채무
224,809
222,108

사외적립자산
(239,206)
(238,804)

순확정급여부채(자산)
(14,397)
(16,696)

24-2 당분기 및 전분기 중 확정급여채무의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기초
222,108
233,851

근무원가
15,057
16,545

전입으로 인한 승계액
737
1,023

이자비용
8,245
4,500

지급액
(21,338)
(22,872)

분기말
224,809
233,047

24-3 당분기 및 전분기 중 사외적립자산의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기초
238,804
194,968

기대수익
9,030
3,785

기여금납입액
5,040
-

전입으로 인한 승계액
737
1,023

지급액
(14,405)
(14,813)

분기말
239,206
184,963

24-4 당분기 및 전분기 중 포괄손익계산서에 반영된 비용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

퇴직연금급여
17,806
24,587

기중 근무원가
15,057
16,545

이자비용
8,245
4,500

사외적립자산의 기대수익
(9,030)
(3,785)

기타
-
85

총비용
32,078
41,932

25. 자본

25-1 당분기말 및 전기말 현재 자본의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

자본금
보통주자본금
1,683,205
1,683,205

우선주자본금
99,355
99,355

소계
1,782,560
1,782,560

기타불입자본
주식발행초과금
1,852,016
1,852,016

자기주식처분이익
15,297
15,297

기타자본잉여금
17,679
17,679

자기주식(*1)
(14,565)
(14,565)

자기주식처분손실
(1,567)
(1,567)

기타자본조정
170
170

소계
1,869,030
1,869,030

기타자본구성요소
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
292,227
224,907

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 기대신용손실충당금
1,865
1,880

당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험
(7,556)
15,563

위험회피파생상품평가손익
(3,883)
(3,883)

확정급여제도의재측정요소
(37,745)
(37,745)

소계
244,908
200,722

이익잉여금
이익준비금(*2)
229,505
204,921

대손준비금
85,842
89,739

임의적립금
2,432,700
2,360,700

미처분이익잉여금
363,289
338,572

기타이익잉여금(*3)
6,345
6,345

소계
3,117,681
3,000,277

합계
7,014,179
6,852,589

(*1) 주가안정 및 주주가치증대, 임직원 성과보상 목적으로 취득하였습니다.

(*2) 당사는 상법의 규정에 따라 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기의 금전에 의한 이익배당액의 10% 이상의 금액을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금배당목적으로 사용될 수 없으며, 자본전입 또는 결손보전에만 사용이 가능합니다.

(*3) 과거 자산재평가법에 의한 자산재평가에서 발생한 재평가차익으로 동 재평가차익은 현금배당의 재원으로 사용될 수 없으며 자본전입 또는 결손보전을 위해서만 사용될 수 있습니다.

25-2 전분기 중 발행주식수 및 자본금의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 주, 백만원)

구 분
발행주식수
자본금

기초
315,904,855
1,609,400

유상증자(*)
34,632,034
173,160

분기말
350,536,889
1,782,560

(*) 당사는 2022년 3월 2일자 이사회의 결의에 의거하여 2022년 3월 11일에 보통주 34,632,034주(주당 액면금액 5,000원)를 주당 11,550원의 발행가액으로 유상증자 하였으며, 유상증자시 발생한 자본차감원가는 857백만원 입니다.

25-3 전기말 기준으로 당분기에 결의되어 지급한 배당금 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 주, 원)

구 분
지급내역

보통주
우선주
합계

배당받을 주식수(*)

330,982,250

18,870,968

349,853,218

주당배당금

700

750

-

배당금총액(백만원)

231,688

14,153

245,841

(*) 전기말 현재 당사가 보유하고 있는 자기주식이 제외되어 있습니다.

25-4 대손준비금대손준비금은 금융투자업규정 제3-8조에 따라 산출 및 공시되는 사항입니다. 당사는금융투자업규정에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구되는 충당금 적립액 합계금액에 미달하는 금액만큼을 대손준비금으로 적립하고 있습니다.

(1) 대손준비금 잔액당분기말과 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

대손준비금 기 적립액
85,842
89,739

대손준비금 전입(환입)예정금액
40,575
(3,897)

대손준비금 잔액
126,417
85,842

(2) 당분기 및 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구 분
당분기
전분기

대손준비금 전입(환입)액
40,575
(1,252)

대손준비금 반영후 조정이익
322,670
272,231

대손준비금 반영후 주당 조정이익
922원
798원

26. 순수수료손익당분기 및 전분기 중 순수수료손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

수수료수익
수탁수수료
133,957
373,314
92,933
321,235

인수및주선수수료
13,526
41,898
14,562
60,349

집합투자증권취급수수료
10,464
31,216
10,241
31,375

자산관리수수료
7,032
16,868
5,403
17,785

매수및합병수수료
5,859
13,567
2,239
13,032

신탁보수수수료
9,710
27,511
6,735
23,115

채무보증수수료
31,680
153,398
55,532
200,734

송금수수료
67
282
96
316

유가증권대여료
16,443
36,777
9,068
30,016

기타
18,301
53,974
17,002
51,429

소계
247,039
748,805
213,811
749,386

수수료비용
매매수수료
21,381
64,632
18,621
57,756

투자일임수수료
526
867
132
451

송금수수료
52
140
42
135

대차거래수수료
12,027
30,212
7,755
23,936

기타
16,760
52,888
15,880
46,846

소계
50,746
148,739
42,430
129,124

순손익
196,293
600,066
171,381
620,262

27. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련 손익당분기 및 전분기 중 당기손익-공정가치측정금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
당기손익-공정가치측정금융자산처분이익
183,251
713,900
105,195
292,087

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익
(20,437)
365,063
52,762
315,225

당기손익-공정가치측정금융부채처분이익
98,768
180,173
173,764
499,246

당기손익-공정가치측정금융부채평가이익
43,152
101,158
58,991
478,299

당기손익-공정가치측정지정금융부채처분이익
15,130
41,258
14,191
46,985

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가이익
69,058
130,911
223,975
834,085

매매목적파생상품거래이익
1,033,957
2,957,454
1,486,777
4,748,087

매매목적파생상품평가이익
27,562
490,133
323,361
1,176,888

소계
1,450,441
4,980,050
2,439,016
8,390,902

당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
당기손익-공정가치측정금융자산처분손실
174,687
468,072
204,955
706,206

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실
131,720
270,766
304,123
1,258,141

당기손익-공정가치측정금융부채처분손실
142,672
489,372
57,462
172,937

당기손익-공정가치측정금융부채평가손실
(54,578)
34,086
(7,959)
8,362

당기손익-공정가치측정지정금융부채처분손실
158,781
318,065
52,713
143,653

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가손실
(145,869)
309,932
54,986
118,235

매매목적파생상품거래손실
927,814
2,777,856
1,490,482
4,729,069

매매목적파생상품평가손실
196,582
465,143
611,783
1,897,343

소계
1,531,809
5,133,292
2,768,545
9,033,946

순손익
(81,368)
(153,242)
(329,529)
(643,044)

상기와 별도로 당분기 및 전분기 중 당기손익-공정가치측정지정금융부채와 관련하여 기타포괄손익으로 인식한 신용위험변동 관련 손익 금액은 각각 손실 31,442백만원 및 이익 29,896백만원 입니다.

28. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련 손익

당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분이익
1,670
17,003
1,434
1,645

기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손실
3,012
29,147
384
7,292

순손익
(1,342)
(12,144)
1,050
(5,647)

29. 위험회피목적파생상품 관련 손익당분기 및 전분기 중 위험회피목적파생상품 관련 손익은 없습니다.

30. 순이자손익당분기 및 전분기 중 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

이자수익
신용공여이자
76,979
209,982
63,195
201,749

매입대출채권이자
3,431
9,196
1,355
2,550

대출금이자
64,482
209,349
44,185
124,705

채권이자
154,893
431,223
138,705
374,834

차주매각대금이용료
40
125
21
41

기업어음증권이자
17,734
51,739
10,599
28,481

증금예치금이자
11,527
33,711
8,536
17,193

양도성예금증서이자
441
583
-
-

금융기관예치금이자
-
2,859
155
188

환매조건부매수이자
7,369
15,580
1,375
1,785

예금이자
11,995
41,596
8,360
16,195

미수금이자
140
747
421
724

FVOCI채권이자_현할차상각분
4,277
16,254
-
-

기타
7,293
24,692
4,049
11,066

소계
360,601
1,047,636
280,956
779,511

이자비용
차입금이자
43,782
124,403
31,807
77,507

대주매각대금이용료
450
886
185
560

투자자예탁금이용료
8,038
21,890
5,904
14,388

환매조건부매도이자
57,213
169,545
46,984
105,489

콜머니이자
4,201
9,189
3,850
9,755

사채이자
16,698
55,499
20,572
58,605

발행어음이자
45,836
162,092
29,716
53,520

리스부채이자
285
879
244
727

기타
4,042
9,574
1,290
2,881

소계
180,545
553,957
140,552
323,432

순손익
180,056
493,679
140,404
456,079

(*) 당분기 중 손상된 대출채권에서 발생한 이자수익은 4,652백만원(전분기:529백만원) 입니다.

31. 상각후원가측정금융자산 관련 손익당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산 관련 손익은 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

상각후원가측정 금융자산매각이익
-
-
-
8,956

상각후원가측정 금융자산매각손실
-
-
-
-

순손익
-
-
-
8,956

32. 신용손실충당금전입액 및 환입액당분기 및 전분기 중 신용손실충당금전입액 및 환입액은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

신용손실충당금 전입액
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
(127)
543
135
973

상각후원가측정금융자산
4,466
42,366
4,259
9,126

난외계정에 대한 충당부채
-
-
7,910
14,786

소계
4,339
42,909
12,304
24,885

신용손실충당금 환입액
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
-
583
-
46

상각후원가측정금융자산
3,667
7,890
-
-

난외계정에 대한 충당부채
1,852
11,566
-
-

소계
5,519
20,039
-
46

순전입(환입)액
(1,180)
22,870
12,304
24,839

33. 판매비와관리비33-1 당분기 및 전분기 중 판매비와관리비 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

종업원급여
급여
96,321
300,736
76,814
249,406

퇴직급여
6,795
32,078
7,710
41,932

복리후생비
29,229
94,562
27,162
88,104

소계
132,345
427,376
111,686
379,442

감가상각비
감가상각비
10,377
30,242
7,860
22,598

사용권자산감가상각비
6,093
18,131
5,932
17,283

소계
16,470
48,373
13,792
39,881

일반관리비
전산운용비
8,518
24,288
8,289
23,852

임차료
892
2,618
863
2,515

지급수수료
13,767
36,231
11,820
37,876

접대비
4,017
11,839
5,023
12,663

광고선전비
6,850
18,116
5,930
14,587

연수비
511
1,457
606
1,299

세금과공과금
12,034
34,598
8,447
26,079

업무위탁수수료
718
1,243
812
1,571

회의비
454
1,333
542
1,428

인쇄비
283
805
337
971

여비교통비
913
2,580
1,000
2,092

차량유지비
211
446
177
451

소모품비
184
562
214
843

수도광열비
572
1,538
516
1,347

보험료
2,882
8,956
2,592
10,476

행사비
1,202
6,321
554
5,363

기타
8,358
23,825
6,865
19,723

소계
62,366
176,756
54,587
163,136

합계
211,181
652,505
180,065
582,459

33-2 당분기말 및 전기말 현재 당사 임직원들에게 부여한 성과연동형 주식기준보상 약정은 다음과 같습니다.1) 성과연동형 주식보상

(단위 : 주)

부여연도
당분기말
전기말

기초
3,256,856
2,842,714

부여(+)
904,885
1,664,927

지급 등(-)
1,566,445
1,250,785

기말
2,595,296
3,256,856

(*) 주가연동형 주식기준보상에 따라 이연대상 부여수량을 기준주가를 적용하여 3년간 분할하여 현금으로 지급하고 있으며, 향후 지급할 기준주가의 공정가치를 매 결산시점 기준월 한달간 종가의 산술평균으로 평가하고 있으며, 이에 따른 당분기말 기준주가의 공정가치는 10,375원입니다.

2) 당사는 성과연동형 주식보상을 현금결제방식으로 회계처리하고 있으며, 매 결산기마다 부채의 공정가치를 재측정하여 보상원가에 반영하고 있습니다. 당분기말 현재 성과연동형 주식보상과 관련하여 당사가 인식한 부채의 장부금액은 26,926백만원입니다.

34. 기타의영업손익당분기 및 전분기 중 기타의영업손익 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

기타의영업수익
배당금수익
13,475
78,814
12,464
69,104

당기손익-공정가치측정채무증권 기타수익

36,466
177,751
34,469
138,872

일반상품처분이익
6
26
-
-

일반상품평가이익
1,160
1,160
-
-

복구충당부채환입액
303
1,895
689
2,106

기타영업수익
242
982
83
438

소계
51,652
260,628
47,705
210,520

기타의영업비용
일반상품처분손실
2
19
1
2

일반상품평가손실
(957)
-
-
-

복구충당부채전입액
-
280
-
78

기타충당부채전입액
68,280
68,783
7,922
7,984

기타영업비용
717
3,348
1,138
7,159

소계
68,042
72,430
9,061
15,223

순손익
(16,390)
188,198
38,644
195,297

35. 영업외손익당분기와 전분기 중 영업외손익 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

영업외수익
유형자산처분이익
38
38
(2)
104

무형자산처분이익
-
-
-
8

임대료
1,238
3,332
1,454
3,406

종속기업및관계기업투자처분이익
8
1,437
276
330

무형자산손상차손환입
-
-
-
262

기타영업외수익
367
2,464
1,828
5,095

소계
1,651
7,271
3,556
9,205

영업외비용
유형자산처분손실
315
1,233
589
1,508

종속기업및관계기업투자처분손실
666
12,010
46
580

종속기업및관계기업투자손상차손
35,911
41,960
-
-

기부금
803
3,664
1,521
2,607

기타영업외비용
16,062
47,392
14,244
46,981

소계
53,757
106,259
16,400
51,676

순손익
(52,106)
(98,988)
(12,844)
(42,471)

36. 법인세비용당사는 기대총연간이익에 적용될 수 있는 법인세율, 즉 추정 평균 연간 유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 법인세비용을 계산하고 있습니다. 2023년 9월 30일로 종료하는 회계연도의 당분기 가중평균 연간유효세율은 23.18% (2022년 9월 30일로 종료하는 전분기에 대한 가중평균 연간유효법인세율은 27.87%)입니다.

37. 현금흐름표37-1 당분기와 전분기 중 영업활동으로 인한 현금흐름 산출 시 반영된 손익조정항목의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기
전분기

법인세비용
109,644
104,714

이자수익
(1,047,636)
(779,511)

이자비용
553,957
323,432

배당금수익
(256,564)
(207,976)

당기손익-공정가치측정금융상품 평가이익
(1,087,266)
(2,804,497)

당기손익-공정가치측정금융상품 평가손실
1,079,927
3,282,081

기타포괄-공정가치측정금융상품 처분이익
(17,003)
(1,645)

기타포괄-공정가치측정금융상품 처분손실
29,147
7,293

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 신용위험손실전(환)입액
(40)
927

대손상각비
34,476
9,126

상각후원가측정금융자산 매각이익
-
(8,956)

외화환산손익
(68,286)
(292,721)

감가상각비(유형자산 및 투자부동산)
30,627
22,998

사용권자산 감가상각비
18,131
17,283

유형자산 처분이익
(38)
(104)

유형자산 처분손실
1,233
1,508

무형자산 처분이익
-
(8)

무형자산 손상차손환입
-
(262)

충당부채전입액
69,063
22,848

충당부채환입액
(13,461)
(2,106)

퇴직급여
14,272
17,345

종속기업및관계기업투자 처분이익
(1,437)
(330)

종속기업및관계기업투자 처분손실
12,010
580

종속기업및관계기업투자 손상차손
41,960
-

기타손익
(1,256)
1

합계
(498,540)
(287,980)

37-2 당분기와 전분기 중 영업활동으로 인한 현금흐름 산출 시 반영된 자산과 부채의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

당기손익-공정가치측정금융자산의 감소(증가)
(1,231,149)
4,134,844

상각후원가측정금융자산의 증가
(727,033)
(1,019,731)

기타자산의 감소(증가)
100,034
(134,083)

예수부채의 증가(감소)
414,726
(1,459,428)

당기손익-공정가치측정금융부채의 증가(감소)
(413,598)
387,034

기타금융부채의 증가
1,440,792
1,260,518

충당부채의 감소
(91,587)
(340)

기타부채의 증가(감소)
(7,466)
8,222

합계
(515,281)
3,177,036

37-3 당분기말과 전기말 현재 현금및현금성자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

현금
2
2

당좌예금
6,484
6,917

외화예금
1,071,458
988,322

기타예금
355,056
492,397

합계
1,433,000
1,487,638

38. 우발사항과 약정사항

38-1 당분기말 및 전기말 현재 당사가 금융기관과 체결하고 있는 약정사항 및 한도금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원, $)

약정사항
금융기관
한도금액

당분기말
전기말

일중차월
NH농협은행
500,000
500,000

우리은행 등
180,000
180,000

JP Morgan Chase Bank (*2)
$10,000,000
$10,000,000

유로클리어 (*2)
$100,000,000
$100,000,000

한국예탁결제원
$15,000,000
$15,000,000

예금담보 당좌대출약정
우리은행 등
47,500
47,500

NH농협은행
150,000
-

이행지급보증
서울보증보험
8,145
9,195

어음할인약정(증권금융일반자금)
한국증권금융 (*1)
200,000
200,000

어음할인약정(청약증거금예수금)
한국증권금융 (*1)
청약예치금 범위 내
청약예치금 범위 내

증권유통금융융자
한국증권금융 (*1)
1,750,000
1,750,000

증권유통금융대주
한국증권금융 (*1)
300,000
300,000

담보금융지원대출(자체자금)
한국증권금융 (*1)
1,900,000
1,900,000

기관운영자금대출(자체자금)
한국증권금융 (*1)
250,000
250,000

기관운영자금대출(투자자예탁금)
한국증권금융 (*1)
투자자예탁금 범위 내
투자자예탁금 범위 내

채권유통금융/사채 및 국공채인수자금 대출
한국증권금융 (*1)
260,000
260,000

일중자금거래
한국증권금융 (*1)
200,000
200,000

(*1) 본 약정은 약정기간에도 금융사정의 변동이나 대주의 판단으로 대출의 실행이 일시 정지 될 수 있습니다.

(*2) 본 약정은 당사의 자산/거래규모 및 금융기관 내부기준에 따라 변동 가능합니다.

38-2 당분기말 및 전기말 현재 계류중인 중요한 소송사건은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
내용
당분기말
전기말

건수
소송가액
건수
소송가액

피고(*1,2)
손해배상 청구 등
60
565,083
61
612,855

원고
손해배상 청구 등
35
113,696
17
100,447

(*1)
당분기말 현재 주요 피소내역은 신재생에너지관련 유동화증권 매매대금에 대한 반환청구 소송 163,764 백만원(전기말 180,200백만원), 펀드 불완전 판매관련 손해배상 청구소송 38백만원(전기말 163백만원), DLS관련 부당이득금 반환소송 213,866백만원(전기말 194,160백만원), 옵티머스 관련 부당이득금 반환소송 123,600백만원(전기말 122,241백만원), 토러스세종펀드 관련 부당이득금 반환소송 3,000백만원, 예금 관련 부당이득금 반환소송 193백만원 및 기타 손해배상 청구소송 60,623백만원(전기말 116,090백만원)입니다. 해당 소송의 최종 결과 및 그 영향을 보고기간종료일 현재 예측할 수 없습니다.

(*2)

관할법원(서울중앙지방법원 등) 은 옵티머스 관련 부당이득금 반환 등 청구의 소 1심 판결(2023.07~2023.08)에서 원고의 청구를 일부 인용하는 판결을 선고하였습니다. 위 선고된 일부건을 제외하고 현재 1심이 진행중인 옵티머스 펀드 관련 소송의 소가는 102,600백만원이며, 해당 소송의 최종 결과 및 그 영향을 보고기간 종료일 현재 예측할 수 없습니다.

38-3 당분기말 및 전기말 현재 당사의 채무보증 및 대출약정과 관련된 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
제공받은 자
당분기말
전기말

매입약정 및 장기인수약정
맥쿼리한국인프라투융자회사 외
512,388
188,111

지급보증
PT. NH Korindo Securities Indonesia
30,000
30,000

한도대출 및 대출확약(*)
Revere Power, LLC 외
1,416,084
1,505,063

미이행 출자약정
JKL제10호 사모투자합자회사 외
288,357
243,123

합계
2,246,829
1,966,297

(*) 사모사채 인수확약금액이 포함되어있습니다.

38-4 당분기말 및 전기말 현재 당사의 예수유가증권과 관련된 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말
평가기준

위탁자유가증권
252,186,400
233,797,804
공정가치

저축자유가증권
211,634
193,313
공정가치

수익자유가증권
58,905,918
59,989,238
기준가격(*)

기타유가증권
79,521
73,785
공정가치

합계
311,383,473
294,054,140

(*) 금융투자협회 공시가격으로 공정가치에 해당합니다.

39. 특수관계자 거래

39-1 당분기말 현재 당사의 주요 특수관계자의 내역은 다음과 같습니다.

구분
회사

최상위지배기업
농업협동조합중앙회

지배기업
농협금융지주 주식회사

동일지배하의기업
농협은행
농협생명보험
농협손해보험

NH농협캐피탈
NH저축은행
NH농협리츠운용㈜

엔에이치벤처투자 주식회사

NH-Amundi 글로벌 TPG AsiaⅦ 일반사모투자신탁1호

NH-Amundi MBKP Special Situations Ⅰ 전문투자형사모신탁1호

NH-Amundi 글로벌인프라 전문투자형사모특별자산투자신탁13호

보고 북미바이아웃 일반사모투자신탁 4호(재간접형)

NH-Amundi BCP VIII 사모투자신탁2호

키움 Strada 일반사모투자신탁

칸서스 서울춘천고속도로

일반사모특별자산투자신탁1호

HDC(NH증권)밸류업5호(채권혼합) 외 29개 펀드

캠코밸류리크리에이션제사차 유동화전문(유)

개인연금신탁 외 10개 신탁
농협파이낸스미얀마

농협파이낸스캄보디아

엔에이치현중홀딩스 유한회사 외 5개 자산유동화 구조화기업

우리글로벌REF사모혼합투자신탁

종속기업
NH선물
NH투자증권 원금보전신탁
NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.

NH Absolute Global Opportunity Fund
NH Absolute Return Investment Strategies Fund
NH Securities Vietnam Co., Ltd.

NH Investment & Securities America, Inc.
NH Absolute Return Partners Pte. Ltd.
PT. NH Korindo Securities Indonesia

NH Investment & Securities Europe Ltd
북경NH투자자문유한공사
NH Sea I Fund

NH 앱솔루트리턴 일반 사모투자신탁 제1호
엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
지엔엠홀딩스주식회사

지엔엠퍼포먼스 주식회사

(구,메큐라이크주식회사)

그랑몬스터주식회사
엔에이치헤지자산운용

이아이피인베스트먼트인프라1호 사모투자합자회사
EIP Solar One
Suimei LP

FIP Acquisition GK
GEN-NH Sub-Fund II
NH-Amundi글로벌인프라일반사모특별자산투자신탁6호

피아이에이일반사모인프라투자신탁제4호

에이알에이코리아 일반

사모부동산투자신탁 제10호

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁61호
앱솔루트라이온일반사모투자신탁제1호

NH 앱솔루트 프로젝트 ON Plus

일반 사모투자신탁

타이거 Active Long Biased 3일반 사모투자신탁
PTR 공모주 멀티 전문투자형사모투자신탁 1호

앱솔루트 배당&공모주

일반사모투자신탁 제1호

TAI TCI DIME REIT LLC
TAI TCI DIME JV LLC
TAI TCI DIME Owner LLC

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 일반 사모투자신탁 제1호
NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 전문투자형 사모투자신탁 제1호

NH 앱솔루트 Mezzanine

일반 사모투자신탁 제2호

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제1호

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티

일반 사모투자신탁 제2호

용인테크노로지스제일차 주식회사

송암파크제이차 주식회사
미미데이제이차 주식회사
뉴스타트연신내제이차 주식회사

청주고속디투 주식회사
뉴월드명지트레스 주식회사
스마트감삼제이차 주식회사

피브이랜드스케이프 주식회사
와이알디제일차 주식회사
파인밀크쓰리 주식회사

운카스제이차 주식회사
운카스제일차 주식회사
인더스트리김해제1호 주식회사

인더스트리김해제2호 주식회사
피엘엔제오차 주식회사
헤이와이에스제일차 주식회사

큐브컬처제일차 주식회사
엠제이항동제오차 주식회사
엠제이항동제사차 주식회사

엠제이항동제삼차 주식회사
블루씨진해 주식회사
알에이제이차 주식회사

더샵광양마동 주식회사
주식회사 알에이제삼차
모던베타 주식회사

알에이제사차 주식회사
클라우드제일차 주식회사
프리마논현찰리 주식회사

부산미남제이차 주식회사
부산미남제일차 주식회사
엔에이치헌인제이차 주식회사

뉴월드궐동제일차 주식회사
뉴월드궐동제이차 주식회사
뉴포레스트제이차 주식회사

뉴포레스트제삼차 주식회사
경산로지스제삼차 주식회사
고양로지스제일차 주식회사

큐브스카이라인 주식회사
알에이수표제일차 주식회사
알에이해운대제사차 주식회사

뉴월드전방제사차 주식회사
강릉모노제일차 주식회사
뉴월드에코제삼차 주식회사

뉴월드용계제오차 주식회사
블루파티오남천 주식회사
미르원제구차 주식회사

엔에이치검단제일차 주식회사
우드로즈제일차 주식회사
큐브인더 주식회사

제이온프로 주식회사
MMT

관계기업

블루오션기업재무안정제1호 사모투자전문회사
엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호 사모투자전문회사
엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브 제1호사모투자합자회사

이니어스엔에이치사모투자합자회사
엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013사모투자전문회사
아이비케이엔에이치스몰자이언트 사모투자전문회사

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
주식회사여의도엠비씨부지 복합개발피에프브이
스타셋-디에이밸류 헬스케어투자조합 2호

스타셋-디에이밸류 헬스케어투자조합 3호
어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
엔에이치-아주디지털혁신펀드

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
스프랏글로벌신재생제1호 사모투자합자회사
엔에이치팍스톤사모투자합자회사

엔에이치오퍼스 기업재무안정사모투자합자회사
스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
MK Ventures-K Clavis 그로스캐피탈 벤처펀드 1호

마스턴제51호여의도피에프브이 주식회사
스마일게이트베트남카이로스1호 사모투자합자회사
엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합

엔에이치오퍼스제2호 기업재무안정사모투자합자회사
엔에이치공동투자사모투자합자회사
한국투자-브릭인베스트먼트제1호 신기술사업투자조합

인천항동오피스텔 PF (㈜엔에스파트너스)
하베스트제2호사모투자합자회사
하이즈이베스트더커런트신기술조합제2호

엔에이치시너지아이비바이오 신기술사업투자조합
엔에이치 시너지 소부장신기술사업투자조합
엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호신기술조합

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합
엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합
교보 엔에이치 헬스케어신기술투자조합 제1호

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합
레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호 신기술사업투자조합
데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합
엘디 신기술사업투자조합 제2호
리커버리파트너스주식회사

키움 에이아이 신기술사업투자조합
메리츠엔에이치헬스케어제1호
스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
케이클라비스 클라우드 신기술조합 제일호
레이크브릿지 성장기업 제1호 사모투자전문회사

제이앤 허큘리스 사모투자합자회사
크레디미네르바사모투자합자회사
해외성장기업제1호신기술사업투자조합

포지티브 소재부품장비 벤처투자조합 제1호

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정

기관전용사모투자합자회사

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
마이다스제2호사모투자합자회사
엘비 제3호의1 사모투자 합자회사

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 7호
하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제1호
엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합

펜타스톤브릿지1호
에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제1호
엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호

엔에이치-제이앤-아이비케이씨레이블 신기술 조합
엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반

사모투자신탁 제1호

NH 앱솔루트 Pre IPO 일반

사모투자신탁 제1호

NH 앱솔루트 Pre IPO Mezzanine 일반

사모투자신탁 제1호

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반사모투자신탁 제3호

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반

사모투자신탁 제4호

NH 앱솔루트 프로젝트 L 일반 사모투자신탁

NH 앱솔루트 프로젝트 H 일반

사모투자신탁

엔에이치프린시플 사모투자합자회사

엔에이치-유앤에스-브레인

Pre-IPO 신기술조합

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
넥스트레이드 주식회사
엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호

이에스지리더스 제1호 사모투자합자회사

디비오비트-에스디에이치

신기술사업투자조합

글로벌 소부장 신기술사업투자조합

엔에이치-아이비케이씨

소부장 신기술투자조합

뉴메인-원티드랩 1호 신기술조합
KAI-Electric 신기술투자조합 1호

메리츠-시몬느 신기술금융조합 제1호
비엔더블유리차지 사모투자합자회사

파인트리3호창업벤처

전문사모투자합자회사

펙투스-IBKC 신기술투자조합 제1호
엔에이치스팩19호
엔에이치스팩20호

엔에이치스팩23호
엔에이치스팩24호
엔에이치스팩25호

엔에이치스팩26호
엔에이치스팩27호
엔에이치스팩28호

엔에이치스팩29호
엔에이치스팩30호
㈜에듀팰리스

서울성보치업유한공사
영구대광방지산개발유한공사
산동한상치업유한공사

Edupalace INC

기타특수관계자(*)

NH-Amundi자산운용
코리아크레딧뷰로㈜
경기-DSC 수퍼맨투자조합 1호

㈜삼진이화
㈜시즌스해운
코리아그로우쓰우퍼튜니티 제1호 사모투자합자회사

IFFCO-Kisan Finance Ltd
NHC-DTNI 농식품 ABC 투자조합1호
NHC-DTNI 농식품 일반 투자조합2호

엔에이치김해아이앤디
아틸라인프라제일호사모투자회사
농협경제지주

농협네트웍스
농협정보시스템
농업협동조합자산관리

농협파트너스
농협하나로유통
농협양곡

농협유통
농협물류
농협케미컬

NH농협무역
농협에코아그로㈜
농협홍삼

남해화학
농협목우촌
농협사료

농우바이오
농업회사법인 농협식품
공영홈쇼핑

농업회사법인 오리온농협
NH-Hay Inc.
농협티엠알

닛소남해아그로
KOREA NONGHYUP INTERNATIOAL
NONGHYUP AMERICA.INC

은애기(상해)무역유한공사
북경세농종묘유한공사
NONGWOO SEED AMERICA INC.

PT. KOREANA SEED INDONESIA
NONGWOOSEED INDIA PVT.LTD.
청도세농종묘유한공사

NONGWOOSEED MYANMAR CO.,LTD
NONGWOOBIO TOHUMCULUK SANAYI TICARET ANONIM SIRKETI
대우로지스틱스

엔에이치나우농식품1호사모투자합자회사
㈜지앤오코퍼레이션
스톤브릿지고성장1호투자조합

엔에이치나우농식품2호사모투자합자회사
엔에이치-유온투자조합1호
엔에이치농식품벤처투자조합

홈앤쇼핑
공소그룹(천진)국제융자조임유한회사
엔에이치벤처-아주아이비 뉴그로쓰 펀드

올바른계란
티에스대성에이치전문투자형 사모1호투자회사
토소남해실리카

가락수산㈜
㈜프로테크코리아
㈜카르도

금왕에프원 주식회사
엔에이치-아이리스 이에스지 신기술투자조합
엔에이치-딥다이브 스마트물류신기술사업투자조합

㈜파라다이스유통
엔이에스머티리얼즈(주)
한 아세안 테크놀로지펀드 1

한 아세안 테크놀로지펀드 2
㈜미디랩
NH-DX 오픈이노베이션 펀드

하일랜드2022제9호 사모투자 합자회사
엔에이치영파머스투자조합
엔에이치나이스 농식품투자조합1호

주식회사 아이에프씨코리아
엔에이치에이알에이벨류에드제1호
㈜에스알씨엘코리아

㈜스테리싸이클코리아
㈜엔비텍코리아
농업회사법인 팜코㈜

(*) 지배기업, 종속기업, 관계기업 및 기타특수관계자를 제외한 대규모기업집단소속회사를 기타에 포함하였습니다.

39-2 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자와의 주요 채권ㆍ채무내역은 다음과 같습니다.

<채권>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
당분기말
전기말

동일지배하의기업
농협은행
예치금
559,993
458,125

기타자산
13,243
7,358

NH농협손해보험
파생상품자산
5,044
-

종속기업
NH투자증권 원금보전신탁
기타자산
220
-

NH선물
예치금
184,572
167,240

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
파생상품자산
-
6,241

PT. NH Korindo Securities Indonesia
기타자산
39,051
-

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
기타자산
2,084
732

Suimei LP
대출채권
26,481
27,873

기타자산
4,906
2,314

알에이수표제일차 주식회사 등 자산유동화 SPC
기타자산
43,830
53,909

대출채권
313,569
335,032

회사채
13,458
13,412

파생상품자산
-
115

관계기업
엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호사모투자합자회사
기타자산
116
140

아이비케이엔에이치스몰자이언트사모투자전문회사
기타자산
1
16

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
기타자산
115
115

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사
기타자산
205
359

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정사모투자합자회사
기타자산
119
176

엔에이치공동투자사모투자합자회사
기타자산
922
522

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
기타자산
266
267

엔에이치 시너지아이비 바이오 신기술사업투자조합
기타자산
43
-

엔에이치 아이비케이씨 하이테크 제일호 신기술조합(*)
기타자산
-
46

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합
기타자산
-
13

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합
기타자산
41
41

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합
기타자산
44
44

엔에이치마이다스제1호 사모투자합자회사(*)
기타자산
-
49

엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술 조합
기타자산
87
13

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용사모투자합자회사
기타자산
158
125

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
기타자산
276
248

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
기타자산
246
246

엔에이치프린시플 사모투자합자회사
기타자산
47
42

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합
기타자산
37
-

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
기타자산
154
307

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호
기타자산
397
-

엔에이치 시너지 소부장 신기술투자조합
기타자산
30
-

메리츠 엔에이치헬스케어제1호
기타자산
31
-

엔에이치-IBKC 바이오 신기술조합
기타자산
114
-

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합
기타자산
34
-

엔에이치스팩19호
기타자산
19,884
19,259

엔에이치스팩20호
기타자산
7,503
7,351

엔에이치스팩22호(*)
기타자산
3,119
3,023

엔에이치스팩23호
기타자산
3,164
2,808

엔에이치스팩24호
기타자산
1,535
1,367

엔에이치스팩25호
기타자산
1,269
1,052

엔에이치스팩26호
기타자산
1,718
1,702

엔에이치스팩27호
기타자산
1,421
1,391

엔에이치스팩28호
기타자산
2,362
680

엔에이치스팩29호
기타자산
3,260
-

엔에이치스팩30호
기타자산
950
-

인천항동오피스텔PF(㈜엔에스파트너스)
대출채권
382
1,049

주식회사여의도엠비씨부지복합개발피에프브이
대출채권
13,998
-

합계
1,270,499
1,114,802

(*) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

<채무>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
당분기말
전기말

지배기업
농협금융지주
기타부채
15
-

동일지배하의기업
NH농협캐피탈
예수부채
4,762
11,918

농협생명보험
예수부채
1,741
2

농협은행
파생상품부채
-
243

기타부채
153,184
2,614

종속기업
NH선물
예수부채
6,852
8,171

기타부채
6
4

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
파생상품부채
5,522
-

기타부채
248
3,512

NH Investment & Securities Europe Ltd
예수부채
226
-

엔에이치헤지자산운용
기타부채
617
617

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
예수부채
248
-

타이거 Active Long Biased 3 일반 사모투자신탁
예수부채
2,260
-

앱솔루트라이온일반사모투자신탁제1호
예수부채
318
-

앱솔루트 배당&공모주 일반사모투자신탁 제1호
예수부채
512
-

알에이수표제일차 등 자산유동화 SPC
기타부채
50,885
69,795

관계기업
엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합
기타부채
48
48

엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합
기타부채
23
16

엔에이치-IBKC 바이오 신기술조합
기타부채
-
152

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
기타부채
38
39

메리츠 엔에이치헬스케어제1호
기타부채
-
54

엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호
기타부채
16
35

엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호
기타부채
4
-

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
기타부채
15
60

엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합
기타부채
244
-

기타특수관계자
농협네트웍스
기타부채
16
-

농우바이오
예수부채
6,410
9,141

기타부채
-
3

합계
234,210
106,424

당분기말 및 전기말 현재 농협정보시스템 등 특수관계자와의 리스거래로 인식한 사용권자산은 각각 3,136백만원 및 992백만원, 관련 리스부채는 각각 3,097백만원 및 957백만원 입니다.

39-3 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 거래로 인한 주요 수익ㆍ비용의 내역은 다음과 같습니다.

<수익>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
당분기
전분기

동일지배하의기업
농협은행
이자수익
10,189
346

기타수익
977
8,629

수수료수익
70
70

농협생명보험
수수료수익
2
3

NH농협캐피탈
기타수익
-
33

농협손해보험

기타수익
5,044
-

종속기업
NH투자증권 원금보전신탁
수수료수익
560
263

NH선물
수수료수익
15
16

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
기타수익
4,253
971

수수료수익
-
12

NH Investment & Securities America, Inc.
수수료수익
1,028
1,678

PT. NH Korindo Securities Indonesia
수수료수익
48
44

코에프씨우리그로쓰챔프2010의3호 사모투자전문회사 (*2)
배당금수익
-
2,005

엔에이치뉴그로쓰사모투자전문회사
수수료수익
2,084
2,235

배당금수익
1,091
-

엔에이치헤지자산운용
수수료수익
18
11

기타수익
378
372

피아이에이일반사모인프라투자신탁제4호
배당금수익
4,445
2,287

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호
배당금수익
862
756

NH-Amundi 글로벌인프라일반

사모특별자산투자신탁6호

배당금수익
-
1,199

에이알에이코리아 일반 사모부동산투자신탁 제10호
배당금수익
2,697
2,639

타이거대체전문투자형사모부동산신탁61호
배당금수익
1,171
-

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제2호
배당금수익
10
2

타이거 Active Long Biased 3 일반 사모투자신탁
이자수익
7
-

알에이수표제일차 주식회사 등 자산유동화 SPC
수수료수익
21,631
21,371

기타수익
-
100

관계기업
엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브 제1호사모투자합자회사
수수료수익
63
65

이니어스엔에이치사모투자합자회사
수수료수익
-
113

배당금수익
102
30

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰 2013사모투자전문회사
수수료수익
-
20

엔에이치큐씨피중소중견글로벌투자 파트너쉽사모투자전문회사(*2)
수수료수익
-
8

아이비케이엔에이치스몰자이언트 사모투자전문회사
수수료수익
577
179

배당금수익
5
24

엔에이치팍스톤사모투자합자회사

수수료수익

341
3,113

배당금수익

-
6,673

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사

수수료수익

774
1,093

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정 사모투자합자회사

수수료수익

412
525

엔에이치 공동투자 사모투자 합자회사

수수료수익

1,375
1,192

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드

수수료수익

301
193

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합

수수료수익

253
487

엔에이치-델타핀테크신기술조합(*2)

수수료수익

-
411

배당금수익
-
789

엔에이치 아이비케이씨 하이테크 제일호 신기술조합(*1)

수수료수익

65
136

배당금수익
301
-

엔에이치 시너지 아이비 바이오신기술사업투자조합
수수료수익
127
127

엔에이치 시너지 소부장 신기술투자조합
수수료수익
89
89

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합
수수료수익
214
214

엔에이치-IBKC 바이오 신기술조합
수수료수익
266
274

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합
수수료수익
131
131

엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합
수수료수익
23
21

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합
수수료수익
120
120

배당금수익
800
-

엔에이치마이다스제1호 사모투자합자회사(*1)
수수료수익
-
168

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제 1호
수수료수익
39
39

글랜우드공동투자제일호 사모투자합자회사(*2)
배당금수익
-
2

아이비케이에스그린사모투자합자회사(*1)
배당금수익
2,003
110

레이크브릿지 성장기업 제1호 사모투자전문회사
배당금수익
-
23

대신신기술투자조합제3호
배당금수익
-
51

제이앤 허큘리스 사모투자합자회사
배당금수익
-
324

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
수수료수익
351
312

메리츠 엔에이치헬스케어제1호
수수료수익
85
81

브릭-오비트 8호 신기술사업투자조합(*2)
배당금수익
-
784

아이비케이에스 세미콘 재무안정 사모투자합자회사(*2)
배당금수익
-
901

어큐러스 현대투자파트너스 신기술사업투자조합(*2)
배당금수익
-
1,091

브릭-오비트 4호 신기술사업투자조합(*2)
배당금수익
-
5,337

티그리스-엘로힘투자조합1호(*2)
배당금수익
-
694

하베스트 제2호 사모투자합자회사
배당금수익
26
26

엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호
수수료수익
11
49

엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술조합
수수료수익
113
21

엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호
수수료수익
58
23

인천항동오피스텔PF(㈜엔에스파트너스)
수수료수익
-
1,500

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용 사모투자합자회사
수수료수익
462
257

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합
수수료수익
101
13

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
수수료수익
68
8

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
수수료수익
729
-

엔에이치프린시플 사모투자합자회사
수수료수익
140
-

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합
수수료수익
86
-

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
수수료수익
456
-

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호
수수료수익
1,178
-

엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합
수수료수익
233
-

로드스톤제2호사모투자합자회사(*1)
배당금수익
548
-

마이다스제1호사모투자합자회사(*1)
배당금수익
1,429
-

글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합(*1)
배당금수익
877
-

교보 한양 ESG 신기술투자조합(*1)
배당금수익
244
-

제네시스1호사모투자합자회사(*1)
배당금수익
16,412
-

퓨처헬스케어 신기술투자조합(*1)
배당금수익
696
-

NH-아주 디지털혁신펀드
배당금수익
500
-

엘비 제3호의1 사모투자 합자회사
배당금수익
578
-

대신-K&T신기술투자조합(*2)
배당금수익
-
123

케이앤티-키움제1호 신기술사업투자조합(*2)
배당금수익
-
604

NH 앱솔루트 Pre IPO Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
배당금수익
471
1,827

NH 앱솔루트 Mezzanine 일반 사모투자신탁 제1호
배당금수익
2,099
3,394

NH 앱솔루트 Pre IPO 일반 사모투자신탁 제1호
배당금수익
275
841

합계
93,187
79,672

(*1) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

(*2) 전분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

<비용>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
당분기
전분기

최상위지배기업
농업협동조합중앙회
수수료비용
42,905
41,263

기타비용
113
145

지배기업
농협금융지주
기타비용
14
1,549

동일지배하의기업

농협손해보험
기타비용
1,005
1,008

농협생명보험
이자비용
130
156

NH농협캐피탈
이자비용
31
16

농협은행
이자비용
475
345

수수료비용
314
2,223

기타비용
1,097
4,324

종속기업
NH선물
수수료비용
3,003
2,731

이자비용
24
18

NH Investment & Securities America, Inc.
수수료비용
825
1,112

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
기타비용
5,601
14,916

수수료비용
2,223
2,491

알에이수표제일차 주식회사 등자산유동화 SPC
기타비용
-
333

북경NH투자자문유한공사

수수료비용

412
449

NH Investment & Securities Europe Ltd
수수료비용
161
-

기타특수관계자
농협네트웍스
기타비용
15
47

농협파트너스
기타비용
2,813
1,868

농협정보시스템
기타비용
3,454
3,902

농협유통
기타비용
125
54

농협목우촌
기타비용
-
6

농협하나로유통
기타비용
3
13

농협물류
기타비용
86
93

농협양곡
기타비용
7
368

농협홍삼
기타비용
-
6

합계
64,836
79,436

(*1) 당분기 및 전분기 중 당사의 최대주주인 농협금융지주주식회사에 대한 배당금은 131,917백만원 및 161,512백만원 입니다.

(*2) 당분기 및 전분기 중 농협정보시스템 등 특수관계자와의 리스거래로 인식한 리스관련비용은 920백만원 및 813백만원 입니다.

39-4 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 고정자산 거래는 다음과 같습니다.<당분기>

(단위: 백만원)

상대회사명
고정자산 매입
고정자산 처분

유형자산 매입
무형자산 매입
유형자산 처분
무형자산 처분

농업협동조합중앙회
651
-
-
-

<전분기>

(단위: 백만원)

상대회사명
고정자산 매입
고정자산 처분

유형자산 매입
무형자산 매입
유형자산 처분
무형자산 처분

농업협동조합중앙회
577
-
-
-

39-5 당분기 및 전분기 중 주요경영진에 대한 보상내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기
전분기

단기종업원급여
11,233
16,347

퇴직급여
7,269
9,460

기타장기급여
19,031
19,345

합계
37,533
45,152

(*) 상기 주요경영진은 당사의 이사, 집행임원 또는 임원에 준하는 자로서 경영활동 계획, 운영, 통제에 대한 중요한 의사결정 과정상의 권한과 책임을 가진 자들입니다.

39-6 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자와의 주요 약정사항은 다음과 같습니다.(1) 특수관계자로부터 신용을 제공받는 약정

(단위: 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

동일지배하의기업
농협은행
일중차월 약정(소액결제 포함)
500,000
500,000

예금담보당좌대출
150,000
-

(2) 특수관계자에게 신용을 제공하는 약정

(단위: 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

종속기업
PT. NH Korindo Securities Indonesia
채무보증
30,000
30,000

종속기업
티엘인디펜던스 주식회사(*)
사모사채 인수확약
-
22,000

종속기업
장기인수약정
-
100

종속기업
워머신제십차 주식회사(*)
사모사채 인수확약
-
2,200

종속기업
장기인수약정
-
200

종속기업
메리고고제사차 주식회사(*)
사모사채 인수확약
-
9,800

종속기업
장기인수약정
-
400

종속기업
큐브제오차 주식회사(*)
신용공여 약정
-
22,500

종속기업
파크시티제일차 주식회사(*)
사모사채 인수확약
-
11,600

종속기업
용인테크노로지스제일차 주식회사
사모사채 인수확약
10,000
10,000

종속기업
송암파크제이차 주식회사
사모사채 인수확약
10,000
10,000

종속기업
미미데이제일차 주식회사(*)
사모사채 인수확약
-
3,000

종속기업
뉴월드명지트레스 주식회사
사모사채 인수확약
10,000
10,000

종속기업
청주고속디투 주식회사
사모사채 인수확약
22,000
22,000

종속기업
미미데이제이차 주식회사
사모사채 인수확약
13,000
13,000

종속기업
뉴스타트연신내제이차 주식회사
사모사채 인수확약
20,000
20,000

종속기업
미미데이제삼차 주식회사(*)
사모사채 인수확약
-
6,500

종속기업
스마트감삼제이차 주식회사
사모사채 인수확약
-
25,000

종속기업
와이알디제일차 주식회사
사모사채 인수확약
29,475
30,000

종속기업
파인밀크쓰리 주식회사
사모사채 인수확약
10,000
10,000

종속기업
운카스제이차 주식회사
사모사채 인수확약
25,000
95,000

종속기업
운카스제일차 주식회사
사모사채 인수확약
25,000
35,000

종속기업
인더스트리김해제1호 주식회사
사모사채 인수확약
4,200
5,000

종속기업
인더스트리김해제2호 주식회사
사모사채 인수확약
10,000
10,000

종속기업
피엘엔제오차 주식회사
사모사채 인수확약
10,000
10,000

종속기업
피브이랜드스케이프 주식회사
대출확약
390
390

종속기업
엠제이항동제오차 주식회사
사모사채 인수확약
7,000
7,000

종속기업
엠제이항동제사차 주식회사
사모사채 인수확약
15,000
15,000

종속기업
엠제이항동제삼차 주식회사
사모사채 인수확약
57,921
58,000

종속기업
블루씨진해 주식회사
사모사채 인수확약
-
12,000

종속기업
알에이제이차 주식회사
사모사채 인수확약
32,000
4,500

종속기업
더샵광양마동 주식회사
사모사채 인수확약
30,000
30,000

종속기업
주식회사 알에이제삼차
사모사채 인수확약
-
112,800

종속기업
모던베타 주식회사
사모사채 인수확약
-
10,500

종속기업
알에이제사차 주식회사
사모사채 인수확약
17,500
17,500

종속기업
클라우드제일차 주식회사
사모사채 인수확약
20,000
20,000

종속기업
프리마논현찰리 주식회사
사모사채 인수확약
12,500
30,000

종속기업
부산미남제이차 주식회사
사모사채 인수확약
10,000
10,000

종속기업
엔에이치헌인제이차 주식회사
사모사채 인수확약
48,500
48,500

종속기업
뉴월드궐동제일차 주식회사
사모사채 인수확약
3,000
3,000

종속기업
뉴월드궐동제이차 주식회사
사모사채 인수확약
3,000
3,000

종속기업
뉴포레스트제이차 주식회사
사모사채 인수확약
12,000
12,000

종속기업
뉴포레스트제삼차 주식회사
사모사채 인수확약
7,000
7,000

종속기업
경산로지스제삼차 주식회사
사모사채 인수확약
10,000
10,000

종속기업
고양로지스제일차 주식회사
사모사채 인수확약
13,000
13,000

종속기업
큐브스카이라인 주식회사
사모사채 인수확약
51,000
51,000

종속기업
알에이수표제일차 주식회사
사모사채 인수확약
30,000
59,500

종속기업
알에이해운대제사차 주식회사
사모사채 인수확약
30,000
62,000

종속기업
베스트이에이치제일차 주식회사(*)
사모사채 인수확약
-
130,000

종속기업

뉴월드용계제오차 주식회사
사모사채 인수확약
23,000
-

종속기업

블루파티오남천 주식회사
사모사채 인수확약
20,000
-

종속기업

미르원제구차 주식회사
사모사채 인수확약
52,000
-

종속기업

엔에이치검단제일차 주식회사
사모사채 인수확약
33,300
-

종속기업

우드로즈제일차 주식회사
사모사채 인수확약
51,000
-

종속기업
큐브인더 주식회사
사모사채 인수확약
30,500
-

기타특수관계자
금왕에프원 주식회사
대출확약
10,000
10,000

(*) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

(3) 특수관계자에게 제공한 출자약정당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에게 제공한 출자약정 등의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원, $)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

동일지배하의기업
NH-Amundi글로벌TPGAsia VII 일반 사모자투자신탁1호
수익증권매입약정
5,761
6,318

보고 북미바이아웃 일반 사모투자신탁 4호(재간접형)
수익증권매입약정
77
91

NH-Amundi MBKP Special SituationsⅠ전문투자형 사모신탁1호
수익증권매입약정
18,277
10,536

NH-Amundi 글로벌인프라전문투자형 사모특별자산투자신탁13호
수익증권매입약정
12,016
11,323

NH-Amundi BCP VIII 일반 사모투자신탁2호
수익증권매입약정
54
-

종속기업
타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁61호
수익증권매입약정
-
300

NH Sea I Fund
수익증권매입약정
$6,366,667
$7,066,667

NH-Amundi글로벌인프라 일반사모특별자산투자신탁6호
수익증권매입약정
1,280
-

관계기업
엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사
출자약정
1,160
5,065

엔에이치공동투자사모투자합자회사
출자약정
2,646
2,646

엔에이치오퍼스제2호 기업재무안정사모투자합자회사
출자약정
38
135

제네시스1호 사모투자합자회사(*)
출자약정
-
286

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
출자약정
-
6,300

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
출자약정
500
1,000

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용 사모투자합자회사
출자약정
2,807
2,988

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
출자약정
36,748
36,948

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
출자약정
10,165
14,160

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합
출자약정
4,900
4,900

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호
출자약정
13,181
-

기타 특수관계자
엔에이치벤처-아주아이비 뉴그로쓰 펀드
출자약정
3,375
3,375

NH-DX 오픈이노베이션 펀드
출자약정
1,200
1,200

(*) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

39-7 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 주요 파생상품 미결제약정의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

동일지배하의기업
농협은행
미결제약정
45,000
85,913

농협손해보험
미결제약정
90,000
-

종속기업
큐브제오차 주식회사(*)
미결제약정
-
20,200

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
미결제약정
319,738
95,071

(*) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

39-8 당분기 및 전분기 중 당사의 특수관계자에 대한 주요 자금거래내역은 다음과 같습니다.<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용(*1)
기초
증가
감소
분기말

동일지배하의기업
농협은행
차입
-
150,000
-
150,000

종속기업
피브이랜드스케이프 주식회사
대출실행
3,530
-
-
3,530

갤럭시여의도 유한회사(*2)
대출실행
25,500
-
(25,500)
-

헤이와이에스제일차 주식회사
대출실행
100,000
-
-
100,000

큐브컬처제일차 주식회사
대출실행
20,000
-
-
20,000

Suimei LP
대출실행
29,644
-
(1,585)
28,059

부산미남제일차 주식회사
사채매입
7,600
-
-
7,600

강릉모노제일차 주식회사
사채매입
5,900
-
-
5,900

워머신제십차 주식회사(*2)
대출실행
29,800
-
(29,800)
-

메리고고제사차 주식회사(*2)
대출실행
101,200
-
(101,200)
-

갤럭시올원제일차 주식회사(*2)
대출실행
20,000
-
(20,000)
-

뉴월드전방제사차 주식회사
대출실행
40,000
-
-
40,000

스마트감삼제이차 주식회사
대출실행
-
23,314
-
23,314

주식회사 알에이제삼차
대출실행
-
110,800
-
110,800

뉴월드에코제삼차 주식회사
대출실행
-
2,632
(328)
2,304

모던베타 주식회사
대출실행
-
10,500
-
10,500

블루씨진해 주식회사
대출실행
-
12,000
-
12,000

트윈스타제일차 주식회사

대출실행

-

45,000

(45,000)

-

그리드오션제일차 주식회사

대출실행

-

30,000

(30,000)

-

제이온프로 주식회사
대출실행
-
10,000
-
10,000

관계기업
엔에이치스팩18호(*3)
사채매입
950
-
(950)
-

엔에이치스팩19호
사채매입
9,850
-
-
9,850

엔에이치스팩20호
사채매입
3,750
-
-
3,750

엔에이치스팩21호(*3)
사채매입
1,290
-
(1,290)
-

엔에이치스팩22호(*2)
사채매입
1,380
-
-
1,380

엔에이치스팩23호
사채매입
1,390
-
-
1,390

엔에이치스팩24호
사채매입
670
-
-
670

엔에이치스팩25호
사채매입
480
-
-
480

엔에이치스팩26호
사채매입
850
-
-
850

엔에이치스팩27호
사채매입
700
-
-
700

엔에이치스팩28호
사채매입
680
-
-
680

엔에이치스팩29호
사채매입
-
1,450
-
1,450

엔에이치스팩30호
사채매입
-
950
-
950

인천항동오피스텔PF (㈜엔에스파트너스)
대출실행
1,180
-
-
1,180

주식회사여의도엠비씨부지복합개발피에프브이
대출실행
-
14,090
-
14,090

합계
406,344
410,736
(255,653)
561,427

(*1) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금거래 등은 제외하였습니다.

(*2) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

(*3) 전기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용(*1)
기초
증가
감소
분기말

종속기업
피브이랜드스케이프 주식회사
대출실행
6,150
-
(1,920)
4,230

갤럭시여의도 유한회사
대출실행
25,500
-
-
25,500

헤이와이에스제일차 주식회사
대출실행
100,000
-
-
100,000

큐브컬처제일차 주식회사
대출실행
20,000
-
-
20,000

파인망포 주식회사(*2)
대출실행
-
150,000
(150,000)
-

Suimei LP
대출실행
-
30,890
-
30,890

부산미남제일차 주식회사
사채매입
-
7,600
-
7,600

프리마논현알파제일호 주식회사(*2)
사채매입
-
30,000
(30,000)
-

관계기업
엔에이치스팩18호(*2)
사채매입
950
-
-
950

엔에이치스팩19호
사채매입
9,850
-
-
9,850

엔에이치스팩20호
사채매입
3,750
-
-
3,750

엔에이치스팩21호(*2)
사채매입
1,290
-
-
1,290

엔에이치스팩22호
사채매입
1,380
-
-
1,380

엔에이치스팩23호
사채매입
-
1,390
-
1,390

엔에이치스팩24호
사채매입
-
670
-
670

엔에이치스팩25호
사채매입
-
480
-
480

엔에이치스팩26호
사채매입
-
850
-
850

엔에이치스팩27호
사채매입
-
700
-
700

인천항동오피스텔PF (㈜엔에스파트너스)
대출실행
1,180
-
-
1,180

합계
170,050
222,580
(181,920)
210,710

(*1) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금거래 등은 제외하였습니다.

(*2) 전분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

전분기 중 당사는 유상증자 하였으며, 당사의 최대주주인 농협금융지주주식회사가 참여한 금액은 399,143백만원 입니다.39-9 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 제공하고 있는 주요 담보제공자산의 내역은 다음과 같습니다. <당분기말>

(단위 : 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
담보제공자산
장부가액
담보제공사유

종속기업
NH선물

채무증권

172,194
선물거래

엔에이치헤지자산운용
예금
617
기타담보

동일지배하기업
농협은행
지분증권
287,280
기타담보

차입유가증권
18,259
기타담보

집합투자증권
150,843
기타담보

예금
155,344
기타담보

한편, 당사는 당분기말 현재 동일지배하의 기업인 농협은행으로부터 파생상품 거래 담보목적으로 유가증권 2,000백만원을 제공받았습니다. 해당 금액은 당사와 특수관계자와의 자기거래분으로 위탁거래로 인한 담보수취분은 제외한 금액입니다.

<전기말>

(단위 : 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
담보제공자산
장부가액
담보제공사유

종속기업
NH선물

집합투자증권

9,626
선물거래

채무증권

230,055
선물거래

엔에이치헤지자산운용
예금
617
기타담보

동일지배하기업
농협손해보험
채무증권
12,533
대차거래

차입유가증권
1,996
대차거래

농협은행
예금
5,344
기타담보

한편, 당사는 전기말 현재 동일지배하의 기업인 농협은행으로부터 파생상품 거래 담보목적으로 유가증권 2,000백만원을 제공받았습니다. 해당 금액은 당사와 특수관계자와의 자기거래분으로 위탁거래로 인한 담보수취분은 제외한 금액입니다.

40. 위험관리

당사의 영업활동은 다양한 금융위험에 노출되어 있으므로 복합적인 위험들의 정도를분석, 평가하고 수용할 위험의 수준을 결정하거나 위험을 관리하는 것을 필요로 합니다. 위험관리 절차는 위험의 발생 원천과 규모를 파악하여 위험을 회피 또는 경감하기 위한 의사결정을 내림으로써 투자자산 및 보유자산의 건전성을 향상하는 것을 목적으로 합니다.

당사는 금융상품의 과도한 위험을 제거하고 적정수준의 위험을 관리하여 위험 대비 수익을 극대화하는 전략을 취하고 있으며, 이를 위해 위험의 인식, 위험의 측정 및 평가, 위험의 통제 및 감시와 보고 절차를 운영하고 있습니다.

위험은 의결된 정책을 기준으로 리스크관리부에서 관리되며, 리스크관리위원회는 위험 관리의 최고 의사결정기구로서 위험자본의 배분 및 한도설정 등 위험 전략에 대한의사결정을 하고 있습니다.

요약분기재무제표는 연차재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2022년 12월 31일의 연차재무제표를 참고하시기 바랍니다.

41. 고객과의 계약에서 생기는 수익당분기 및 전분기 중 기업회계기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'을 적용받는 부문별 수익과 각 수익의 수익인식 시점은 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
합계

부문별 계약 수익
450,119
174,284
57
74,119
698,579

수익인식시점

일시인식
413,342
59,787
57
24,056
497,242

기간에 걸쳐 인식
36,777
114,497
-
50,063
201,337

합계
450,119
174,284
57
74,119
698,579

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
합계

부문별 계약 수익
389,462
238,274
61
69,681
697,478

수익인식시점

일시인식
359,446
77,730
61
23,791
461,028

기간에 걸쳐 인식
30,016
160,544
-
45,890
236,450

합계
389,462
238,274
61
69,681
697,478

6. 배당에 관한 사항

가. 중요한 배당정책
○ 배당에 관한 회사의 정책

ㅇ 당사는 주주가치 제고를 위한 이익환원의 관점에서 매년 정관에 의거한 배당을 실시하고 있습니다.ㅇ 배당규모는 상법과 정관이 정한 이익배당 한도 내에서 다양한 배당 케이스를 검토하고, 이익규모, 경영환경, 지속적 성장을 위한 투자재원 확보 필요성, 과거 배당규모 등을 종합적으로 고려하여 결정하고 있습니다.ㅇ 2022년의 경우 배당 이후에도 자기자본 관련 규제비율을 적정하게 유지하는 한편, 적극적인 주주환원 정책을 통한 시장신뢰 확보의 일환으로 과거 평균배당성향을 상회하는 보통주 700원, 우선주 750원으로 결정한 바 있습니다. (배당금 총액 2,458억원)ㅇ 당사는 제56기 정기주주총회(2023.03.23)에서 정관을 개정하여 배당액이 확정된 이후에 배당을 받을 주주가 결정될 수 있도록 배당절차를 개선하였습니다. 개선된 절차는 FY2023 결산 배당부터 적용될 예정입니다.ㅇ 당사는 향후에도 적극적인 주주환원의 관점에서 배당정책을 유지할 계획이지만, 경영환경, 이익규모 및 기타 재무적 상황 등에 따라 배당정책 또한 변동될 수 있습니다.

ㅇ 참고로 `23.09월 현재 자사주 매입 및 소각계획은 정해진 바 없으며, 이후 결정사항이 있을 경우 즉시 공시할 예정입니다.

○ 정관에 기재된 사항

제 46조 (이익금의 처분)
본 회사는 영업년도 이익금(이월이익잉여금 포함)을 다음과 같이 처분한다.1. 이익준비금2. 기타의 법정준비금3. 배당금4. 임의적립금5. 기타의 이익잉여금 처분액6. 차기이월 이익잉여금

제 47조 (주주배당금)
1. 주주배당금은 제49조 제2항에 의한 기준일의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록질권자에게 주주총회 결의일로부터 1 월 이내에 이를 지급한다. 그러나 주주총회에서 배당금의 지급시기를 따로 정한 경우에는 그러하지 아니한다. 2. 제1항의 배당금은 지급 개시일로부터 5년 이내에 지급의 청구가 없을 때에는 그 배당금액의 청구권을 포기한 것으로 간주하여 이를 본회사의 소득으로 한다.3. 미지급 배당금에는 이자를 붙이지 아니한다.

제 48조 (주식배당)
1. 본 회사는 주주총회 결의에 의하여 이익배당 총액의 범위 내에서 새로이 발행하는 주식으로 배당할 수 있다.2. 제1항의 배당은 주식의 권면액으로 하고 주식으로 배당할 이익의 금액 중 주식의 권면액에 미달하는 단수가 있는 때에는 그 부분에 대하여는 금전으로 배당한다.3. 본 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로 배당할 수 있다.

제 49조 (이익배당)
1. 이익의 배당은 금전, 주식 또는 기타의 재산으로 할 수 있다.2. 회사는 이사회결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다. 3. 제 1항에 의해 회사가 금전 외의 재산으로 배당하는 경우 주주는 배당되는 금전 외의 재산 대신 금전의 지급을 청구할 수 있으며, 회사는 일정수 미만의 주식을 보유한 주주에게 금전 외의 재산 대신 금전으로 지급할 수 있다.

제 50조 (분기배당)
1. 본 회사는 사업년도 개시일부터 3월, 6월 및 9월 말일 현재의 주주에게 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 분기배당을 할 수 있다. 분기배당은 금전으로 한다.2. 제 1항의 분기배당은 이사회의 결의로 하되, 그 결의는 제1항의 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다.3. 분기배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다.① 직전결산기의 자본금의 액② 직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액③ 상법 시행령에서 정하는 미실현이익④ 직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액⑤ 직전결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정 목적을 위해 적립한 임의준비금⑥ 분기배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금⑦당해 영업년도 중에 분기배당이 있었던 경우 그 금액의 합계액

나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항

구 분
주식의 종류
당기
전기
전전기

제57기 3분기
제56기
제55기

주당액면가액(원)
5,000
5,000
5,000

(연결)당기순이익(백만원)
467,573
303,418
931,526

(별도)당기순이익(백만원)
363,245
338,500
793,512

(연결)주당순이익(원)
1,334
881
3,071

현금배당금총액(백만원)
-
245,841
331,926

주식배당금총액(백만원)
-
-
-

(연결)현금배당성향(%)
-
81.02
35.63

현금배당수익률(%)
보통주
-
7.24
7.82

우선주
-
7.90
8.66

주식배당수익률(%)
보통주
-
-
-

우선주
-
-
-

주당 현금배당금(원)
보통주
-
700
1,050

우선주
-
750
1,100

주당 주식배당(주)
보통주
-
-
-

우선주
-
-
-

주1) (연결)당기순이익은 지배주주지분순이익을 표기하였습니다.주2) (연결)주당순이익은 보통주 주당순이익을 표기하였습니다.

다. 과거 배당 이력

(단위: 회, %)

연속 배당횟수
평균 배당수익률

분기(중간)배당
결산배당
최근 3년간
최근 5년간

-
19
7.03
5.71

주1) 당사는 제38기부터 제56기까지 보통주와 우선주에 매년 결산배당을 실시하였습니다.주2) 평균배당수익률은 대상기간 보통주에 대한 배당수익률을 기준으로 산술평균하여 기재하였습니다.주3) 우선주에 대한 최근 3년간 평균배당수익률은 8.22%, 최근 5년간 평균배당수익률은 7.30% 입니다.

라. 이익참가부사채에 관한 사항
- 해당사항 없습니다.

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적

[지분증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 증자(감자)현황

(기준일 :
2024년 01월 24일
)
(단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자
발행(감소)형태
발행(감소)한 주식의 내용

종류
수량
주당액면가액
주당발행(감소)가액
비고

2011년 11월 29일
유상증자(주주배정)
보통주
66,740,000
5,000
9,530
-

2014년 12월 31일
유상증자(주주배정)
보통주
82,155,024
5,000
8,642
주식발행일자는 합병등기일임

2021년 10월 13일
유상증자(제3자배정)
보통주
15,625,000
5,000
12,800
-

2022년 03월 11일
유상증자(제3자배정)
보통주
34,632,034
5,000
11,550
-

나. 전환사채 등 발행현황
- 해당사항 없습니다.

[채무증권의 발행 등과 관련된 사항]

다. 채무증권발행실적

(기준일 :
2024년 01월 24일
)
(단위 : 백만원, %)

발행회사
증권종류
발행방법
발행일자
권면(전자등록)총액
이자율
평가등급(평가기관)
만기일
상환여부
주관회사

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.03.22
5,000
3.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.07.21
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.03.22
5,000
3.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.07.21
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.03.22
5,000
3.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.07.21
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.03.22
5,000
3.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.07.21
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.03.22
5,000
3.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.07.21
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.03.22
5,000
3.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.07.21
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.03.22
5,000
3.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.07.21
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.03.22
5,000
3.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.07.21
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.03.22
5,000
3.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.07.21
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.03.22
5,000
3.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.07.21
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.03.22
5,000
3.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.07.21
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.03.22
5,000
3.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.07.21
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.03.22
10,000
3.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.07.21
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.03.22
10,000
3.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.07.21
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.03.22
10,000
3.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.07.21
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.03.23
5,000
3.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.07.21
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.03.23
5,000
3.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.07.21
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.03.23
5,000
3.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.07.21
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.03.23
5,000
3.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.07.21
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.03.23
5,000
3.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.07.21
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.03.23
5,000
3.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.07.21
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
3.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
3.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
3.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
3.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
3.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
3.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
3.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
3.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
3.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
3.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
3.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
3.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
3.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
3.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
3.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
3.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
3.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
3.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
3.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.04.19
5,000
3.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.05.16
5,000
4.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.05.16
5,000
4.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.05.17
5,000
4.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.05.17
5,000
4.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.05.17
5,000
4.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.05.17
5,000
4.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.05.17
5,000
4.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.05.17
5,000
4.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.05.17
5,000
4.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.05.17
5,000
4.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.05.17
5,000
4.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.05.17
5,000
4.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.05.17
5,000
4.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.05.17
5,000
4.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.05
5,000
4.11
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.05
5,000
4.11
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.05
5,000
4.11
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.05
5,000
4.11
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.05
5,000
4.11
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.05
5,000
4.11
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.05
5,000
4.11
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.05
5,000
4.11
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.05
5,000
4.11
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.05
5,000
4.11
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.08
5,000
4.11
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.08
5,000
4.11
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.08
5,000
4.11
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.08
5,000
4.11
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.08
5,000
4.11
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.08
5,000
4.11
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.08
5,000
4.11
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.08
5,000
4.11
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.16
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.14
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.19
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.17
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.20
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.20
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.20
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.20
10,000
4.20
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.20
10,000
4.20
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.20
10,000
4.20
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.22
5,000
4.19
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.30
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.22
5,000
4.19
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.30
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.06.22
5,000
4.19
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.30
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.07.14
5,000
4.09
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.12
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.07.14
5,000
4.09
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.12
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.07.14
5,000
4.09
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.12
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.07.14
5,000
4.09
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.12
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.07.14
5,000
4.09
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.12
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.07.14
5,000
4.09
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.12
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.07.14
5,000
4.09
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.12
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.07.14
5,000
4.09
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.12
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.07.14
5,000
4.09
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.12
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.07.14
5,000
4.09
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.12
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.09
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.19
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.07.18
5,000
4.09
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.19
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.07.28
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.07.26
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.07.28
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.07.26
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.07.28
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.07.26
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.07.28
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.07.26
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.03
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.03
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.03
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.03
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.03
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.03
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.03
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.03
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.03
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.03
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.07
5,000
4.16
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.02.06
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.07
5,000
4.16
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.02.06
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.07
5,000
4.16
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.02.06
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.07
5,000
4.16
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.02.06
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.07
5,000
4.16
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.02.06
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.07
5,000
4.16
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.02.06
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.10
5,000
4.18
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.10
5,000
4.18
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.10
5,000
4.18
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.10
5,000
4.18
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.11
5,000
4.18
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.11
5,000
4.18
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.11
5,000
4.18
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.11
5,000
4.18
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.04.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.17
5,000
4.16
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.02.16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.17
5,000
4.16
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.02.16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.24
10,000
4.16
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.24
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.31
5,000
4.16
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.02.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.31
5,000
4.16
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.02.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.31
5,000
4.16
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.02.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.08.31
5,000
4.16
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.02.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.03.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.03.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.06
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.06
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.03.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.03.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.09.15
5,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.09.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.10.25
5,000
4.61
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.10.25
5,000
4.61
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.10.25
5,000
4.61
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.10.25
5,000
4.61
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.10.25
5,000
4.61
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.10.25
5,000
4.61
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.01
5,000
4.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.12
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.01
5,000
4.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.12
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.01
5,000
4.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.12
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.01
5,000
4.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.12
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.01
5,000
4.76
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.24
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.01
5,000
4.76
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.24
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.01
5,000
4.76
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.24
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.01
5,000
4.76
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.06.24
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.01
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.01
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.01
5,000
4.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.12
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.01
5,000
4.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.12
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.01
5,000
4.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.12
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.01
5,000
4.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.12
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.01
5,000
4.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.12
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.01
5,000
4.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.12
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.01
5,000
4.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.12
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.01
5,000
4.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.12
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.01
5,000
4.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.12
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.01
5,000
4.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.12
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.02
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.02
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.03
5,000
4.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.01
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.03
5,000
4.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.01
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.03
5,000
4.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.01
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.03
5,000
4.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.01
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.03
5,000
4.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.01
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.03
5,000
4.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.01
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.03
5,000
4.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.01
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.03
5,000
4.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.01
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.03
5,000
4.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.01
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.03
5,000
4.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.01
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.03
5,000
4.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.01
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.03
5,000
4.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.01
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.03
5,000
4.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.01
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.03
5,000
4.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.01
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.03
5,000
4.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.01
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.03
5,000
4.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.01
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.03
5,000
4.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.01
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.03
5,000
4.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.01
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.03
5,000
4.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.01
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.03
5,000
4.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.01
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.03
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.03
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.06
10,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.07
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.06
10,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.07
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.07
5,000
4.76
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.12
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.07
5,000
4.76
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.12
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.07
5,000
4.76
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.12
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.07
5,000
4.76
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.12
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.07
5,000
4.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.07
5,000
4.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.07
5,000
4.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.07
5,000
4.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.07
5,000
4.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.07
5,000
4.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.07
5,000
4.76
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.12
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.07
5,000
4.76
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.08.12
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.09
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.09
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.10
5,000
4.76
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.10
5,000
4.76
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.10
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.10
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.10
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.10
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.10
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.10
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.10
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.10
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.10
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.10
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.10
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.10
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.10
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.10
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.10
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.10
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.10
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.13
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.13
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.13
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.13
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.14
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.14
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.14
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.14
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.14
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.14
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.14
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.14
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.15
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.15
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.15
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.15
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.15
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.15
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.15
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.15
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.15
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.15
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.15
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.15
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.10
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.16
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.05.16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.17
5,000
4.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.15
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.20
10,000
4.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.05
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.20
10,000
4.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.05
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.20
10,000
4.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.05
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.20
10,000
4.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.05
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.20
10,000
4.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.05
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.20
10,000
4.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.05
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.20
10,000
4.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.05
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.20
10,000
4.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.05
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.20
10,000
4.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.05
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.20
10,000
4.58
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.05
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.22
5,000
4.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.22
5,000
4.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.22
5,000
4.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.22
5,000
4.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.22
5,000
4.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.22
5,000
4.57
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.11.19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.11.27
5,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.10.28
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.04
5,000
4.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.15
5,000
4.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.15
5,000
4.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.15
5,000
4.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.15
5,000
4.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.15
5,000
4.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.13
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2023.12.15
5,000
4.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.12.13
미상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.02.10
10,000
3.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.02.13
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.02.16
10,000
3.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.02.17
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.02.20
50,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.02.21
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.02.21
50,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.02.22
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.02.22
50,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.02.23
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.02.23
50,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.02.24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.02.24
50,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.02.27
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.02.27
50,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.02.28
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.02.28
50,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.03.02
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.03.02
50,000
3.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.03.03
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.03.03
50,000
3.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.03.06
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.03.06
50,000
3.36
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.03.07
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.03.07
50,000
3.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.03.08
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.03.08
50,000
3.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.03.09
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.03.09
50,000
3.64
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.03.10
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.03.10
50,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.03.13
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.03.13
50,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.03.14
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.03.14
50,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.03.15
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.03.15
50,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.03.16
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.03.16
50,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.03.17
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.03.17
50,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.03.20
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.03.20
50,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.03.21
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.03.21
50,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.03.22
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.03.22
50,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.03.23
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.03.23
50,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.03.24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.03.24
50,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.03.27
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.03.27
50,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.03.28
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.03.28
50,000
3.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.03.29
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.03.29
50,000
3.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.03.30
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.03.30
50,000
3.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.03.31
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.03.31
50,000
3.69
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.04.03
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.04.04
100,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.04.05
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.04.04
100,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.04.05
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.04.04
100,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.04.05
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.04.04
110,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.04.05
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.04.04
90,000
3.46
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.04.05
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.05.10
100,000
4.16
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.05.11
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.05.31
50,000
3.69
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.06.01
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.06.01
20,000
3.61
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.06.08
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.06.02
100,000
3.61
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.06.08
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.06.02
50,000
3.61
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.06.08
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.06.23
50,000
3.83
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.06.26
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.06.28
400,000
3.48
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.06.29
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.06.29
200,000
3.50
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.06.30
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.09.21
50,000
3.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.09.22
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.09.26
200,000
3.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.09.27
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.10.10
20,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.10.12
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.10.10
20,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.10.11
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.10.11
20,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.10.12
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.10.17
100,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.10.18
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.10.18
100,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.10.19
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.10.18
100,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.10.19
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.10.18
100,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.10.19
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.10.19
50,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.10.20
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.10.20
100,000
3.52
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.10.23
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.10.20
50,000
3.52
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.10.23
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.10.24
30,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.23
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.10.24
10,000
4.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.23
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.10.27
100,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.10.30
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.10.30
150,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.10.31
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.10.30
150,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.10.31
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.10.30
110,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.10.31
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.11.01
150,000
4.61
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.02.01
미상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.11.06
50,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.11.07
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.11.06
100,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.11.07
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.11.06
100,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.11.07
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.11.17
30,000
4.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.02.14
미상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.11.23
20,000
4.39
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.02.14
미상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.12.01
50,000
3.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.12.04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.12.04
50,000
3.68
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.12.05
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.12.05
50,000
3.68
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.12.06
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.12.06
50,000
3.68
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.12.07
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.12.07
50,000
3.68
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.12.08
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.12.08
50,000
3.74
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.12.11
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.12.11
50,000
3.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.12.12
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.12.12
50,000
3.78
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.12.13
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.12.13
50,000
3.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.12.14
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.12.14
50,000
3.84
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.12.15
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.12.15
50,000
3.84
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.12.18
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.12.18
50,000
3.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.12.19
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.12.19
50,000
3.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.12.20
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.12.20
50,000
3.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.12.21
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.12.21
50,000
3.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.12.22
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.12.22
50,000
3.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.12.26
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.12.26
50,000
3.69
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.12.27
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.12.27
50,000
3.67
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.12.28
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.12.28
50,000
3.67
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023.12.29
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2023.12.29
50,000
3.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.02
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.02
50,000
3.69
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.03
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.03
50,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.04
50,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.05
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.05
50,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.08
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.08
50,000
3.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.09
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.09
50,000
3.59
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.10
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.10
50,000
3.59
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.11
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.11
50,000
3.56
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.12
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.12
50,000
3.54
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.15
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.15
50,000
3.54
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.16
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.16
50,000
3.59
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.17
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.17
50,000
3.59
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.18
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.18
50,000
3.59
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.19
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2024.01.19
50,000
3.66
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2024.01.22
상환
-

엔에이치투자증권
회사채
공모
2023.09.19
150,000
4.58
AA+ (한신평, 한기평, NICE)
2025.09.19
미상환
-

엔에이치투자증권
회사채
공모
2023.09.19
120,000
4.65
AA+ (한신평, 한기평, NICE)
2026.09.18
미상환
-

와이알디제일차
전자단기사채
사모
2023.01.03
30,000
5.85
A1(한신평, NICE)
2023.02.02
상환
엔에이치투자증권

와이알디제일차
전자단기사채
사모
2023.02.02
29,900
4.50
A1(한신평, NICE)
2023.03.03
상환
엔에이치투자증권

와이알디제일차
전자단기사채
사모
2023.03.03
29,900
4.25
A1(한신평, NICE)
2023.04.04
상환
엔에이치투자증권

와이알디제일차
전자단기사채
사모
2023.04.04
29,810
4.40
A1(한신평, NICE)
2023.05.03
상환
엔에이치투자증권

와이알디제일차
전자단기사채
사모
2023.05.03
29,620
4.15
A1(한신평, NICE)
2023.06.02
상환
엔에이치투자증권

와이알디제일차
전자단기사채
사모
2023.06.02
29,590
4.15
A1(한신평, NICE)
2023.07.04
상환
엔에이치투자증권

와이알디제일차
전자단기사채
사모
2023.07.04
29,500
4.40
A1(한신평, NICE)
2023.08.02
상환
엔에이치투자증권

와이알디제일차
전자단기사채
사모
2023.08.02
29,500
4.35
A1(한신평, NICE)
2023.09.04
상환
엔에이치투자증권

와이알디제일차
전자단기사채
사모
2023.09.04
29,470
4.35
A1(한신평, NICE)
2023.10.05
미상환
엔에이치투자증권

클라우드제일차
전자단기사채
사모
2023.01.13
20,000
5.05
A1(한신평, NICE)
2023.02.14
상환
엔에이치투자증권

클라우드제일차
전자단기사채
사모
2023.02.14
20,000
4.15
A1(한신평, NICE)
2023.03.14
상환
엔에이치투자증권

클라우드제일차
전자단기사채
사모
2023.03.14
20,000
4.25
A1(한신평, NICE)
2023.04.14
상환
엔에이치투자증권

클라우드제일차
전자단기사채
사모
2023.04.14
20,000
4.30
A1(한신평, NICE)
2023.05.15
상환
엔에이치투자증권

클라우드제일차
전자단기사채
사모
2023.05.15
20,000
4.15
A1(한신평, NICE)
2023.06.14
상환
엔에이치투자증권

클라우드제일차
전자단기사채
사모
2023.06.14
20,000
4.40
A1(한신평, NICE)
2023.07.14
상환
엔에이치투자증권

클라우드제일차
전자단기사채
사모
2023.07.14
20,000
4.40
A1(한신평, NICE)
2023.08.14
상환
엔에이치투자증권

클라우드제일차
전자단기사채
사모
2023.08.14
20,000
4.35
A1(한신평, NICE)
2023.09.14
상환
엔에이치투자증권

클라우드제일차
전자단기사채
사모
2023.09.14
20,000
4.40
A1(한신평, NICE)
2023.10.13
미상환
엔에이치투자증권

엔에이치헌인제이차
전자단기사채
사모
2023.01.25
48,500
4.75
A1(한신평, NICE)
2023.03.23
상환
엔에이치투자증권

엔에이치헌인제이차
전자단기사채
사모
2023.03.23
48,500
4.35
A1(한신평, NICE)
2023.06.23
상환
엔에이치투자증권

엔에이치헌인제이차
전자단기사채
사모
2023.06.23
48,500
4.40
A1(한신평, NICE)
2023.09.21
상환
엔에이치투자증권

엔에이치헌인제이차
전자단기사채
사모
2023.09.21
48,500
4.45
A1(한신평, NICE)
2023.10.23
미상환
엔에이치투자증권

엔에이치검단제일차
전자단기사채
사모
2023.06.30
38,300
4.45
A1(한신평, NICE)
2023.07.31
상환
엔에이치투자증권

엔에이치검단제일차
전자단기사채
사모
2023.06.30
16,700
4.45
A1(한신평, NICE)
2023.07.03
상환
엔에이치투자증권

엔에이치검단제일차
전자단기사채
사모
2023.07.31
33,300
4.40
A1(한신평, NICE)
2023.08.30
상환
엔에이치투자증권

엔에이치검단제일차
전자단기사채
사모
2023.08.30
33,300
4.40
A1(한신평, NICE)
2023.09.27
상환
엔에이치투자증권

엔에이치검단제일차
전자단기사채
사모
2023.09.27
33,300
4.50
A1(한신평, NICE)
2023.10.30
미상환
엔에이치투자증권

스마트감삼제이차
회사채
사모
2023.01.16
25,000
0.00
해당사항 없음
2026.01.16
미상환
엔에이치투자증권

모던베타
전자단기사채
사모
2023.02.28
10,500
4.15
A1(한신평, NICE)
2023.03.31
상환
엔에이치투자증권

모던베타
전자단기사채
사모
2023.03.31
10,500
4.50
A1(한신평, NICE)
2023.06.30
상환
엔에이치투자증권

모던베타
회사채
사모
2023.06.30
10,500
0.00
해당사항 없음
2023.09.30
상환
엔에이치투자증권

미미데이제이차
전자단기사채
사모
2023.02.06
13,000
4.45
A1(한기평, 한신평)
2023.05.06
상환
엔에이치투자증권

미미데이제이차
전자단기사채
사모
2023.05.06
13,000
4.25
A1(한기평, 한신평)
2023.08.06
상환
엔에이치투자증권

미미데이제이차
전자단기사채
사모
2023.08.07
13,000
4.40
A1(한기평, 한신평)
2023.11.06
미상환
엔에이치투자증권

뉴월드궐동제일차
전자단기사채
사모
2023.03.15
3,000
4.35
A1(한신평, NICE)
2023.06.15
상환
엔에이치투자증권

뉴월드궐동제일차
전자단기사채
사모
2023.06.15
3,000
4.40
A1(한신평, NICE)
2023.09.15
상환
엔에이치투자증권

뉴월드궐동제일차
전자단기사채
사모
2023.09.15
3,000
4.40
A1(한신평, NICE)
2023.12.15
미상환
엔에이치투자증권

뉴월드궐동제이차
전자단기사채
사모
2023.03.15
3,000
4.35
A1(한신평, NICE)
2023.06.15
상환
엔에이치투자증권

뉴월드궐동제이차
전자단기사채
사모
2023.06.15
3,000
4.40
A1(한신평, NICE)
2023.09.15
상환
엔에이치투자증권

뉴월드궐동제이차
전자단기사채
사모
2023.09.15
3,000
4.40
A1(한신평, NICE)
2023.12.15
미상환
엔에이치투자증권

용인테크노로지스제일차
전자단기사채
사모
2023.02.27
10,000
4.15
A1(한기평, NICE)
2023.03.26
상환
엔에이치투자증권

용인테크노로지스제일차
전자단기사채
사모
2023.03.26
10,000
4.30
A1(한기평, NICE)
2023.04.26
상환
엔에이치투자증권

용인테크노로지스제일차
전자단기사채
사모
2023.04.26
10,000
4.15
A1(한기평, NICE)
2023.05.26
상환
엔에이치투자증권

용인테크노로지스제일차
전자단기사채
사모
2023.05.26
10,000
4.25
A1(한기평, NICE)
2023.06.26
상환
엔에이치투자증권

용인테크노로지스제일차
전자단기사채
사모
2023.06.26
10,000
4.40
A1(한기평, NICE)
2023.07.26
상환
엔에이치투자증권

용인테크노로지스제일차
전자단기사채
사모
2023.07.26
10,000
4.40
A1(한기평, NICE)
2023.08.28
상환
엔에이치투자증권

용인테크노로지스제일차
전자단기사채
사모
2023.08.28
10,000
4.40
A1(한기평, NICE)
2023.09.26
상환
엔에이치투자증권

용인테크노로지스제일차
전자단기사채
사모
2023.09.26
10,000
4.50
A1(한기평, NICE)
2023.10.26
미상환
엔에이치투자증권

뉴스타트연신내제이차
전자단기사채
사모
2023.02.13
20,000
4.15
A1(한기평, 한신평)
2023.05.12
상환
엔에이치투자증권

뉴스타트연신내제이차
전자단기사채
사모
2023.05.12
20,000
4.20
A1(한기평, 한신평)
2023.08.14
상환
엔에이치투자증권

뉴스타트연신내제이차
전자단기사채
사모
2023.08.14
20,000
4.40
A1(한기평, 한신평)
2023.11.13
미상환
엔에이치투자증권

경산로지스제삼차
전자단기사채
사모
2023.01.25
10,000
4.85
A1 (한신평, NICE)
2023.03.24
상환
엔에이치투자증권

경산로지스제삼차
전자단기사채
사모
2023.03.24
10,000
4.40
A1 (한신평, NICE)
2023.05.24
상환
엔에이치투자증권

경산로지스제삼차
전자단기사채
사모
2023.05.24
10,000
4.30
A1 (한신평, NICE)
2023.07.24
상환
엔에이치투자증권

경산로지스제삼차
전자단기사채
사모
2023.07.24
10,000
4.40
A1 (한신평, NICE)
2023.10.24
미상환
엔에이치투자증권

고양로지스제일차
전자단기사채
사모
2023.02.13
13,000
4.15
A1 (한기평, NICE)
2023.04.12
상환
엔에이치투자증권

고양로지스제일차
전자단기사채
사모
2023.04.12
13,000
4.25
A1 (한신평, NICE)
2023.06.12
상환
엔에이치투자증권

고양로지스제일차
전자단기사채
사모
2023.06.12
13,000
4.40
A1 (한신평, NICE)
2023.08.14
상환
엔에이치투자증권

고양로지스제일차
전자단기사채
사모
2023.08.14
13,000
4.40
A1 (한신평, NICE)
2023.10.12
미상환
엔에이치투자증권

뉴월드용계제오차
전자단기사채
사모
2023.05.12
23,000
4.40
A1(한신평, NICE)
2023.08.14
상환
엔에이치투자증권

뉴월드용계제오차
전자단기사채
사모
2023.08.14
3,000
4.40
A1(한신평, NICE)
2023.11.12
미상환
엔에이치투자증권

청주고속디투
전자단기사채
사모
2023.01.16
22,000
5.05
A1(한신평,한기평)
2023.02.14
상환
엔에이치투자증권

청주고속디투
전자단기사채
사모
2023.02.14
22,000
4.15
A1(한신평,한기평)
2023.03.14
상환
엔에이치투자증권

청주고속디투
전자단기사채
사모
2023.03.14
22,000
4.25
A1(한신평,한기평)
2023.04.14
상환
엔에이치투자증권

청주고속디투
전자단기사채
사모
2023.04.14
22,000
4.30
A1(한신평,한기평)
2023.05.15
상환
엔에이치투자증권

청주고속디투
전자단기사채
사모
2023.05.15
22,000
4.15
A1(한신평,한기평)
2023.06.14
상환
엔에이치투자증권

청주고속디투
전자단기사채
사모
2023.06.14
22,000
4.40
A1(한신평,한기평)
2023.07.14
상환
엔에이치투자증권

청주고속디투
전자단기사채
사모
2023.07.14
22,000
4.45
A1(한신평,한기평)
2023.08.14
상환
엔에이치투자증권

청주고속디투
전자단기사채
사모
2023.08.14
22,000
4.35
A1(한신평,한기평)
2023.09.14
상환
엔에이치투자증권

청주고속디투
전자단기사채
사모
2023.09.14
22,000
4.40
A1(한신평,한기평)
2023.10.16
미상환
엔에이치투자증권

인더스트리김해제1호
전자단기사채
사모
2023.03.09
3,800
4.30
A1(NICE, 한신평)
2023.06.09
상환
엔에이치투자증권

인더스트리김해제1호
전자단기사채
사모
2023.06.09
3,800
4.42
A1(NICE, 한신평)
2023.09.09
상환
엔에이치투자증권

인더스트리김해제1호
전자단기사채
사모
2023.09.11
3,800
4.40
A1(NICE, 한신평)
2023.12.11
미상환
엔에이치투자증권

인더스트리김해제2호
전자단기사채
사모
2023.03.09
10,000
4.30
A1(NICE, 한신평)
2023.06.09
상환
엔에이치투자증권

인더스트리김해제2호
전자단기사채
사모
2023.06.09
10,000
4.42
A1(NICE, 한신평)
2023.09.09
상환
엔에이치투자증권

인더스트리김해제2호
전자단기사채
사모
2023.09.11
10,000
4.40
A1(NICE, 한신평)
2023.12.11
미상환
엔에이치투자증권

블루씨진해
전자단기사채
사모
2023.01.26
12,000
4.70
A1(NICE,한신평)
2023.02.27
상환
엔에이치투자증권

블루씨진해
전자단기사채
사모
2023.02.27
12,000
4.25
A1(NICE,한신평)
2023.03.27
상환
엔에이치투자증권

블루씨진해
전자단기사채
사모
2023.03.27
12,000
4.30
A1(NICE,한신평)
2023.04.26
상환
엔에이치투자증권

티엘인디펜던스
전자단기사채
사모
2023.01.26
20,400
4.85
A1(한기평, 한신평)
2023.04.21
상환
엔에이치투자증권

뉴포레스트제이차
전자단기사채
사모
2023.01.16
12,000
5.05
A1(한기평, 한신평)
2023.02.16
상환
엔에이치투자증권

뉴포레스트제이차
전자단기사채
사모
2023.02.16
12,000
4.15
A1(한기평, 한신평)
2023.03.16
상환
엔에이치투자증권

뉴포레스트제이차
전자단기사채
사모
2023.03.16
12,000
4.30
A1(한기평, 한신평)
2023.04.17
상환
엔에이치투자증권

뉴포레스트제이차
전자단기사채
사모
2023.04.17
12,000
4.30
A1(한기평, 한신평)
2023.07.17
상환
엔에이치투자증권

뉴포레스트제이차
전자단기사채
사모
2023.07.17
12,000
4.45
A1(한기평, 한신평)
2023.10.16
미상환
엔에이치투자증권

뉴포레스트제삼차
전자단기사채
사모
2023.01.16
7,000
5.05
A1(한기평, 한신평)
2023.02.16
상환
엔에이치투자증권

뉴포레스트제삼차
전자단기사채
사모
2023.02.16
7,000
4.15
A1(한기평, 한신평)
2023.03.16
상환
엔에이치투자증권

뉴포레스트제삼차
전자단기사채
사모
2023.03.16
7,000
4.30
A1(한기평, 한신평)
2023.04.17
상환
엔에이치투자증권

뉴포레스트제삼차
전자단기사채
사모
2023.04.17
7,000
4.30
A1(한기평, 한신평)
2023.07.17
상환
엔에이치투자증권

뉴포레스트제삼차
전자단기사채
사모
2023.07.17
7,000
4.45
A1(한기평, 한신평)
2023.10.16
미상환
엔에이치투자증권

부산미남제이차
전자단기사채
사모
2023.03.24
10,000
4.40
A1(한기평, 한신평)
2023.05.24
상환
엔에이치투자증권

부산미남제이차
전자단기사채
사모
2023.05.24
10,000
4.25
A1(한기평, 한신평)
2023.06.26
상환
엔에이치투자증권

부산미남제이차
전자단기사채
사모
2023.06.26
10,000
4.45
A1(한기평, 한신평)
2023.09.25
상환
엔에이치투자증권

부산미남제이차
전자단기사채
사모
2023.09.25
10,000
4.55
A1(한기평, 한신평)
2023.11.27
미상환
엔에이치투자증권

뉴월드명지트레스(주)
전자단기사채
사모
2023.01.09
10,000
5.29
A1 (한기평, NICE)
2023.03.07
상환
엔에이치투자증권

뉴월드명지트레스(주)
전자단기사채
사모
2023.03.07
10,000
5.30
A1 (한기평, NICE)
2023.05.08
상환
엔에이치투자증권

뉴월드명지트레스(주)
전자단기사채
사모
2023.05.08
10,000
4.25
A1 (한기평, NICE)
2023.07.07
상환
엔에이치투자증권

뉴월드명지트레스(주)
전자단기사채
사모
2023.07.07
10,000
4.40
A1 (한기평, NICE)
2023.09.07
상환
엔에이치투자증권

뉴월드명지트레스(주)
전자단기사채
사모
2023.09.07
10,000
4.40
A1 (한기평, NICE)
2023.11.07
미상환
엔에이치투자증권

더샵광양마동(주)
전자단기사채
사모
2023.01.06
20,200
5.65
A1 (한기평, NICE)
2023.02.07
상환
엔에이치투자증권

더샵광양마동(주)
전자단기사채
사모
2023.02.07
21,400
4.10
A1 (한기평, NICE)
2023.03.07
상환
엔에이치투자증권

더샵광양마동(주)
전자단기사채
사모
2023.03.07
21,400
4.25
A1 (한기평, NICE)
2023.04.07
상환
엔에이치투자증권

더샵광양마동(주)
전자단기사채
사모
2023.04.07
22,000
4.30
A1 (한기평, NICE)
2023.05.04
상환
엔에이치투자증권

더샵광양마동(주)
전자단기사채
사모
2023.05.04
22,600
4.15
A1 (한기평, NICE)
2023.06.07
상환
엔에이치투자증권

더샵광양마동(주)
전자단기사채
사모
2023.06.07
22,600
4.35
A1 (한기평, NICE)
2023.07.07
상환
엔에이치투자증권

더샵광양마동(주)
전자단기사채
사모
2023.07.07
22,600
4.40
A1 (한기평, NICE)
2023.08.07
상환
엔에이치투자증권

더샵광양마동(주)
전자단기사채
사모
2023.08.07
22,600
4.35
A1 (한기평, NICE)
2023.09.07
상환
엔에이치투자증권

더샵광양마동(주)
전자단기사채
사모
2023.09.07
22,600
4.35
A1 (한기평, NICE)
2023.10.06
미상환
엔에이치투자증권

파인밀크쓰리㈜
전자단기사채
사모
2023.01.16
10,000
5.05
A1 (한기평, NICE)
2023.02.15
상환
엔에이치투자증권

파인밀크쓰리㈜
전자단기사채
사모
2023.02.15
10,000
4.20
A1 (한기평, NICE)
2023.03.15
상환
엔에이치투자증권

파인밀크쓰리㈜
전자단기사채
사모
2023.03.15
10,000
4.25
A1 (한기평, NICE)
2023.04.17
상환
엔에이치투자증권

파인밀크쓰리㈜
전자단기사채
사모
2023.04.17
10,000
4.30
A1 (한기평, NICE)
2023.05.15
상환
엔에이치투자증권

파인밀크쓰리㈜
전자단기사채
사모
2023.05.15
10,000
4.15
A1 (한기평, NICE)
2023.06.15
상환
엔에이치투자증권

파인밀크쓰리㈜
전자단기사채
사모
2023.06.15
10,000
4.35
A1 (한기평, NICE)
2023.07.17
상환
엔에이치투자증권

파인밀크쓰리㈜
전자단기사채
사모
2023.07.17
10,000
4.45
A1 (한기평, NICE)
2023.08.16
상환
엔에이치투자증권

파인밀크쓰리㈜
전자단기사채
사모
2023.08.16
10,000
4.40
A1 (한기평, NICE)
2023.09.15
상환
엔에이치투자증권

파인밀크쓰리㈜
전자단기사채
사모
2023.09.15
10,000
4.40
A1 (한기평, NICE)
2023.10.16
미상환
엔에이치투자증권

프리마논현찰리㈜
전자단기사채
사모
2023.01.16
30,000
5.05
A1 (한기평, 한신평)
2023.02.16
상환
엔에이치투자증권

프리마논현찰리㈜
전자단기사채
사모
2023.02.16
30,000
4.15
A1 (한기평, 한신평)
2023.03.16
상환
엔에이치투자증권

프리마논현찰리㈜
전자단기사채
사모
2023.03.16
30,000
4.25
A1 (한기평, 한신평)
2023.04.17
상환
엔에이치투자증권

프리마논현찰리㈜
전자단기사채
사모
2023.04.17
30,000
4.30
A1 (한기평, 한신평)
2023.05.16
상환
엔에이치투자증권

프리마논현찰리㈜
전자단기사채
사모
2023.05.16
30,000
4.20
A1 (한기평, 한신평)
2023.06.16
상환
엔에이치투자증권

프리마논현찰리㈜
전자단기사채
사모
2023.06.16
30,000
4.38
A1 (한기평, 한신평)
2023.07.17
상환
엔에이치투자증권

프리마논현찰리㈜
전자단기사채
사모
2023.07.17
12,500
4.45
A1 (한기평, 한신평)
2023.08.17
상환
엔에이치투자증권

프리마논현찰리㈜
전자단기사채
사모
2023.08.17
12,500
4.35
A1 (한기평, 한신평)
2023.09.18
상환
엔에이치투자증권

프리마논현찰리㈜
전자단기사채
사모
2023.09.18
12,500
4.45
A1 (한기평, 한신평)
2023.10.17
미상환
엔에이치투자증권

베스트이에이치제일차
전자단기사채
사모
2023.01.09
130,000
5.35
A1 (한기평, 한신평)
2023.02.09
상환
엔에이치투자증권

베스트이에이치제일차
전자단기사채
사모
2023.02.09
100,000
4.10
A1 (한기평, 한신평)
2023.03.09
상환
엔에이치투자증권

베스트이에이치제일차
전자단기사채
사모
2023.03.09
100,000
4.25
A1 (한기평, 한신평)
2023.04.10
상환
엔에이치투자증권

블루파티오남천
전자단기사채
사모
2023.05.23
20,000
4.30
A1 (한기평, NICE)
2023.08.23
상환
엔에이치투자증권

블루파티오남천
전자단기사채
사모
2023.08.23
20,000
4.40
A1 (한기평, NICE)
2023.11.23
미상환
엔에이치투자증권

큐브스카이라인
전자단기사채
사모
2023.01.19
50,900
4.25
A1 (한신평, NICE)
2023.04.19
상환
엔에이치투자증권

큐브스카이라인
전자단기사채
사모
2023.04.19
50,800
4.25
A1 (한신평, NICE)
2023.07.19
상환
엔에이치투자증권

큐브스카이라인
전자단기사채
사모
2023.07.19
50,700
4.45
A1 (한신평, NICE)
2023.10.19
미상환
엔에이치투자증권

미르원제구차
전자단기사채
사모
2023.06.12
49,000
4.45
A1 (한신평, 한기평)
2023.09.12
상환
엔에이치투자증권

미르원제구차
전자단기사채
사모
2023.09.12
50,100
4.60
A1 (한신평, 한기평)
2023.12.12
미상환
엔에이치투자증권

우드로즈제일차
전자단기사채
사모
2023.06.29
50,700
4.60
A1 (한신평, NICE)
2023.10.02
미상환
엔에이치투자증권

큐브인더
전자단기사채
사모
2023.09.19
30,500
4.60
A1 (한기평, NICE)
2023.12.19
미상환
엔에이치투자증권

메리고고제사차
전자단기사채
사모
2023.03.07
101,200
4.60
A1(NICE, 한신평)
2023.06.07
상환
엔에이치투자증권

메리고고제사차
전자단기사채
사모
2023.06.07
100,000
4.40
A1(NICE, 한신평)
2023.06.20
상환
엔에이치투자증권

운카스제일차
전자단기사채
사모
2023.01.30
21,000
4.55
A1 (한신평, 한기평)
2023.02.28
상환
엔에이치투자증권

운카스제일차
전자단기사채
사모
2023.02.28
24,500
4.15
A1 (한신평, 한기평)
2023.03.29
상환
엔에이치투자증권

운카스제일차
전자단기사채
사모
2023.03.29
17,500
4.40
A1 (한신평, 한기평)
2023.05.02
상환
엔에이치투자증권

운카스제일차
전자단기사채
사모
2023.05.02
17,500
4.15
A1 (한신평, 한기평)
2023.05.30
상환
엔에이치투자증권

운카스제일차
전자단기사채
사모
2023.05.30
20,250
4.30
A1 (한신평, 한기평)
2023.07.03
상환
엔에이치투자증권

운카스제일차
전자단기사채
사모
2023.07.03
20,250
4.41
A1 (한신평, 한기평)
2023.07.31
상환
엔에이치투자증권

운카스제일차
전자단기사채
사모
2023.07.31
20,250
4.40
A1 (한신평, 한기평)
2023.08.29
상환
엔에이치투자증권

운카스제일차
전자단기사채
사모
2023.08.29
23,400
4.40
A1 (한신평, 한기평)
2023.09.27
상환
엔에이치투자증권

운카스제일차
전자단기사채
사모
2023.09.27
23,400
4.55
A1 (한신평, 한기평)
2023.11.29
미상환
엔에이치투자증권

운카스제이차
전자단기사채
사모
2023.01.30
57,000
4.55
A1 (한신평, 한기평)
2023.02.28
상환
엔에이치투자증권

운카스제이차
전자단기사채
사모
2023.02.28
66,500
4.15
A1 (한신평, 한기평)
2023.03.29
상환
엔에이치투자증권

운카스제이차
전자단기사채
사모
2023.03.29
66,500
4.40
A1 (한신평, 한기평)
2023.05.02
상환
엔에이치투자증권

운카스제이차
전자단기사채
사모
2023.05.02
52,500
4.15
A1 (한신평, 한기평)
2023.05.30
상환
엔에이치투자증권

운카스제이차
전자단기사채
사모
2023.05.30
60,750
4.30
A1 (한신평, 한기평)
2023.07.03
상환
엔에이치투자증권

운카스제이차
전자단기사채
사모
2023.07.03
60,750
4.41
A1 (한신평, 한기평)
2023.07.31
상환
엔에이치투자증권

운카스제이차
전자단기사채
사모
2023.07.31
60,750
4.40
A1 (한신평, 한기평)
2023.08.29
상환
엔에이치투자증권

운카스제이차
전자단기사채
사모
2023.08.29
23,400
4.40
A1 (한신평, 한기평)
2023.09.27
상환
엔에이치투자증권

운카스제이차
전자단기사채
사모
2023.09.27
23,400
4.55
A1 (한신평, 한기평)
2023.11.29
미상환
엔에이치투자증권

송암파크제이차
전자단기사채
사모
2023.01.27
8,300
4.65
A1(NICE, 한신평)
2023.02.27
상환
엔에이치투자증권

송암파크제이차
전자단기사채
사모
2023.02.27
8,300
4.25
A1(NICE, 한신평)
2023.05.30
상환
엔에이치투자증권

송암파크제이차
전자단기사채
사모
2023.05.30
8,300
4.32
A1(NICE, 한신평)
2023.06.29
상환
엔에이치투자증권

송암파크제이차
전자단기사채
사모
2023.06.29
10,000
4.45
A1(NICE, 한신평)
2023.08.28
상환
엔에이치투자증권

송암파크제이차
전자단기사채
사모
2023.08.28
10,000
4.45
A1(NICE, 한신평)
2023.11.27
미상환
엔에이치투자증권

워머신제십차
전자단기사채
사모
2023.02.13
29,700
4.30
A1(한기평, 한신평)
2023.05.12
상환
엔에이치투자증권

워머신제십차
전자단기사채
사모
2023.05.12
29,800
4.25
A1(한기평, 한신평)
2023.06.20
상환
엔에이치투자증권

파크시티제일차
전자단기사채
사모
2023.02.13
11,600
4.20
A1(NICE, 한신평)
2023.05.12
상환
엔에이치투자증권

파크시티제일차
전자단기사채
사모
2023.05.12
8,330
4.30
A1(NICE, 한신평)
2023.08.12
상환
엔에이치투자증권

피엘엔제오차
전자단기사채
사모
2023.03.08
10,000
4.30
A1 (한신평, NICE)
2023.06.08
상환
엔에이치투자증권

피엘엔제오차
전자단기사채
사모
2023.06.08
10,000
4.40
A1 (한신평, NICE)
2023.09.08
상환
엔에이치투자증권

피엘엔제오차
전자단기사채
사모
2023.09.08
10,000
4.40
A1 (한신평, NICE)
2023.12.08
미상환
엔에이치투자증권

엠제이항동제삼차
전자단기사채
사모
2023.01.16
14,700
5.05
A1 (한신평, NICE)
2023.02.15
상환
엔에이치투자증권

엠제이항동제삼차
전자단기사채
사모
2023.02.15
14,700
4.20
A1 (한신평, NICE)
2023.03.15
상환
엔에이치투자증권

엠제이항동제삼차
전자단기사채
사모
2023.03.15
15,200
4.30
A1 (한신평, NICE)
2023.04.14
상환
엔에이치투자증권

엠제이항동제삼차
전자단기사채
사모
2023.04.14
15,200
4.30
A1 (한신평, NICE)
2023.05.15
상환
엔에이치투자증권

엠제이항동제삼차
전자단기사채
사모
2023.05.15
15,200
4.15
A1 (한신평, NICE)
2023.06.15
상환
엔에이치투자증권

엠제이항동제삼차
전자단기사채
사모
2023.06.15
15,800
4.35
A1 (한신평, NICE)
2023.07.17
상환
엔에이치투자증권

엠제이항동제삼차
전자단기사채
사모
2023.07.17
15,800
4.45
A1 (한신평, NICE)
2023.08.16
상환
엔에이치투자증권

엠제이항동제삼차
전자단기사채
사모
2023.08.16
15,800
4.40
A1 (한신평, NICE)
2023.09.15
상환
엔에이치투자증권

엠제이항동제삼차
전자단기사채
사모
2023.09.15
16,400
4.40
A1 (한신평, NICE)
2023.10.16
미상환
엔에이치투자증권

엠제이항동제사차
전자단기사채
사모
2023.03.15
15,000
4.40
A1 (한신평, NICE)
2023.06.15
상환
엔에이치투자증권

엠제이항동제사차
전자단기사채
사모
2023.06.15
15,000
4.40
A1 (한신평, NICE)
2023.09.15
상환
엔에이치투자증권

엠제이항동제사차
전자단기사채
사모
2023.09.15
15,000
4.45
A1 (한신평, NICE)
2023.12.15
미상환
엔에이치투자증권

엠제이항동제오차
전자단기사채
사모
2023.03.15
7,000
4.40
A1 (한신평, NICE)
2023.06.15
상환
엔에이치투자증권

엠제이항동제오차
전자단기사채
사모
2023.06.15
7,000
4.40
A1 (한신평, NICE)
2023.09.15
상환
엔에이치투자증권

엠제이항동제오차
전자단기사채
사모
2023.09.15
7,000
4.45
A1 (한신평, NICE)
2023.12.15
미상환
엔에이치투자증권

갤럭시올원제일차
전자단기사채
사모
2023.01.18
20,000
4.65
A1 (한기평, NICE)
2023.02.17
상환
엔에이치투자증권

갤럭시올원제일차
전자단기사채
사모
2023.02.17
20,000
4.20
A1 (한기평, NICE)
2023.04.17
상환
엔에이치투자증권

갤럭시올원제일차
전자단기사채
사모
2023.04.17
20,000
4.30
A1 (한기평, NICE)
2023.05.18
상환
엔에이치투자증권

갤럭시올원제일차
전자단기사채
사모
2023.05.18
20,000
4.20
A1 (한기평, NICE)
2023.08.18
상환
엔에이치투자증권

알에이제이차
전자단기사채
사모
2023.01.25
4,500
4.85
A1 (한신평, NICE)
2023.02.24
상환
엔에이치투자증권

알에이제이차
전자단기사채
사모
2023.02.24
4,500
4.15
A1 (한신평, NICE)
2023.04.24
상환
엔에이치투자증권

알에이제이차
전자단기사채
사모
2023.04.24
4,500
4.15
A1 (한신평, NICE)
2023.05.24
상환
엔에이치투자증권

알에이제이차
전자단기사채
사모
2023.05.24
4,500
4.30
A1 (한신평, NICE)
2023.06.23
상환
엔에이치투자증권

알에이제이차
전자단기사채
사모
2023.06.23
7,200
4.40
A1 (한신평, NICE)
2023.09.22
상환
엔에이치투자증권

알에이제이차
전자단기사채
사모
2023.09.22
8,200
4.50
A1 (한신평, NICE)
2023.12.22
미상환
엔에이치투자증권

알에이제삼차
회사채
사모
2023.01.19
112,800
0.00
해당사항 없음
2024.01.18
미상환
엔에이치투자증권

알에이제사차
전자단기사채
사모
2023.01.30
17,200
4.70
A1 (한신평, NICE)
2023.04.28
상환
엔에이치투자증권

알에이제사차
전자단기사채
사모
2023.04.28
17,200
4.15
A1 (한신평, NICE)
2023.05.30
상환
엔에이치투자증권

알에이제사차
전자단기사채
사모
2023.05.30
17,100
4.30
A1 (한신평, NICE)
2023.07.31
상환
엔에이치투자증권

알에이제사차
전자단기사채
사모
2023.07.31
17,200
4.45
A1 (한신평, NICE)
2023.10.31
미상환
엔에이치투자증권

알에이수표제일차
전자단기사채
사모
2023.01.30
27,900
4.70
A1 (한신평, NICE)
2023.04.28
상환
엔에이치투자증권

알에이수표제일차
전자단기사채
사모
2023.04.28
27,600
4.15
A1 (한신평, NICE)
2023.05.30
상환
엔에이치투자증권

알에이수표제일차
전자단기사채
사모
2023.05.30
27,600
4.30
A1 (한신평, NICE)
2023.07.31
상환
엔에이치투자증권

알에이수표제일차
전자단기사채
사모
2023.07.31
27,800
4.40
A1 (한신평, NICE)
2023.10.30
미상환
엔에이치투자증권

알에이해운대제사차
전자단기사채
사모
2023.01.20
44,000
4.75
A1 (한신평, NICE)
2023.02.23
상환
엔에이치투자증권

알에이해운대제사차
전자단기사채
사모
2023.02.23
30,000
4.20
A1 (한신평, NICE)
2023.03.23
상환
엔에이치투자증권

알에이해운대제사차
전자단기사채
사모
2023.03.23
30,000
4.40
A1 (한신평, NICE)
2023.06.23
상환
엔에이치투자증권

알에이해운대제사차
전자단기사채
사모
2023.06.23
30,000
4.40
A1 (한신평, NICE)
2023.09.22
상환
엔에이치투자증권

알에이해운대제사차
전자단기사채
사모
2023.09.23
30,000
4.50
A1 (한신평, NICE)
2023.12.22
미상환
엔에이치투자증권

합 계
-
-
-
13,861,420
-
-
-
-
-

주1) 최근사업연도 개시일부터 작성기준일 현재까지의 기간 중 발행된 채무증권의 내역을 기재하였습니다.주2) 당사 외 발행회사(와이알디제일차~알에이해운대제사차)는 연결기준으로 2023년 09월 30일 기준으로 작성하였습니다.
라. 채무증권 미상환 잔액

기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
360,000
150,000
770,000
-
-
-
1,280,000

합계
-
-
360,000
150,000
770,000
-
-
-
1,280,000

주) 연결기준입니다.

기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 :
2024년 01월 24일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
200,000
40,000
180,000
905,000
880,000
-
-
-
2,205,000

합계
200,000
40,000
180,000
905,000
880,000
-
-
-
2,205,000

주) 별도기준입니다.

단기사채 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
합 계
발행 한도
잔여 한도

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
102,770
293,200
317,600
-
-
713,570
5,376,460
4,662,890

합계
102,770
293,200
317,600
-
-
713,570
5,376,460
4,662,890

주) 연결기준입니다.

단기사채 미상환 잔액

(기준일 :
2024년 01월 24일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
합 계
발행 한도
잔여 한도

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
150,000
50,000
-
-
-
200,000
4,000,000
3,800,000

합계
150,000
50,000
-
-
-
200,000
4,000,000
3,800,000

주) 별도기준입니다.

회사채 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과
합 계

미상환 잔액
공모
520,000
835,000
590,000
683,440
120,000
-
-
2,748,440

사모
112,800
-
25,000
-
-
-
-
137,800

합계
632,800
835,000
615,000
683,440
120,000
-
-
2,886,240

주) 연결기준입니다.

회사채 미상환 잔액

(기준일 :
2024년 01월 24일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과
합 계

미상환 잔액
공모
580,000
955,000
826,820
220,000
50,000
-
-
2,631,820

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
580,000
955,000
826,820
220,000
50,000
-
-
2,631,820

주) 별도기준입니다.

신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과15년이하
15년초과20년이하
20년초과30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-

주) 해당사항 없습니다.

조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과20년이하
20년초과30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

주) 해당사항 없습니다.

마. 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등

(작성기준일 :
2024년 01월 24일
)
(단위 : 원, %)

채권명
발행일
만기일
발행액
사채관리계약체결일
사채관리회사

-
-
-
-
-
-

(이행현황기준일 :
2024년 01월 24일
)

재무비율 유지현황
계약내용
-

이행현황
-

담보권설정 제한현황
계약내용
-

이행현황
-

자산처분 제한현황
계약내용
-

이행현황
-

지배구조변경 제한현황
계약내용
-

이행현황
-

이행상황보고서 제출현황
이행현황
-

주1) 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일입니다.주2) 해당사항 없습니다.

7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

가. 공모자금의 사용내역

(기준일 :
2024년 01월 24일
)
(단위 : 백만원)

구 분
회차
납입일
증권신고서 등의 자금사용 계획
실제 자금사용 내역
차이발생 사유 등

사용용도
조달금액
내용
금액

회사채(지속가능채권)
제63회
2021.02.16
운영자금(녹색사업 및 사회적 가치 창출 사업분야 투자재원 확보)
110,000
운영자금(녹색사업 및 사회적 가치 창출 사업분야 투자재원 확보)
110,000
해당사항 없음

회사채
제64-1회
2021.04.29
채무상환자금
170,000
채무상환자금 (기업어음)
170,000
해당사항 없음

회사채
제64-2회
2021.04.29
채무상환자금
80,000
채무상환자금 (기업어음)
80,000
해당사항 없음

회사채
제64-3회
2021.04.29
채무상환자금
50,000
채무상환자금 (기업어음)
50,000
해당사항 없음

회사채
제65-1회
2021.10.27
채무상환자금
160,000
채무상환자금 (기업어음)
160,000
해당사항 없음

회사채
제65-2회
2021.10.27
채무상환자금
130,000
채무상환자금 (기업어음)
130,000
해당사항 없음

회사채
제66-1회
2022.04.08
채무상환자금
330,000
채무상환자금 (기업어음)
330,000
해당사항 없음

회사채
제66-2회
2022.04.08
채무상환자금
70,000
채무상환자금 (기업어음)
70,000
해당사항 없음

회사채
제67-1회
2022.07.26
채무상환자금
195,000
채무상환자금 (기업어음)
195,000
해당사항 없음

회사채
제67-2회
2022.07.26
채무상환자금
80,000
채무상환자금 (기업어음)
80,000
해당사항 없음

회사채
제68-1회
2023.09.19
채무상환자금
150,000
채무상환자금 (기업어음)
150,000
해당사항 없음

회사채
제68-2회
2023.09.19
채무상환자금
120,000
채무상환자금 (기업어음)
120,000
해당사항 없음

주) 2021년 2월 16일 발행된 제63회 회사채는 ESG채권(지속가능채권)으로, 신재생에너지 및 친환경건축물 등 환경(녹색)과 일자리창출(사회) 분야에 투자하기 위해 발행되었으며, 당초 계획대로 수소연료전지발전소 건설 및 친환경 인증 건축물에 대한 투자, 그리고 국가 및 지방자치단체로부터 인증을 받은 일자리 창출 우수기업이 발행한 증권의 투자 등에 사용되었습니다. 본 ESG채권의 구체적인 자금사용내역은 당사 홈페이지 및 한국거래소의 사회책임투자(SRI)채권 전용 세그먼트에 게시된 ESG채권 사후보고서를 참고하시기 바랍니다.

▣ 외화사채에 관한 사항

(기준일 :
2024년 01월 24일
)
(단위 : 천USD)

구 분
회차
납입일
증권신고서 등의 자금사용 계획
실제 자금사용 내역
차이발생 사유 등

사용용도
조달금액
내용
금액

외화사채
-
2021.10.07
운영자금(외화자산투자 및 외화유동성 확보)
$300,000
운영자금(외화자산투자 및 외화유동성 확보)
$300,000
해당사항 없음

나. 사모자금의 사용내역

(기준일 :
2024년 01월 24일
)
(단위 : 백만원)

구 분
회차
납입일
주요사항보고서의 자금사용 계획
실제 자금사용 내역
차이발생 사유 등

사용용도
조달금액
내용
금액

유상증자(제3자배정)
-
2021.10.12
운영자금(재무구조 개선, 초대형 IB 경쟁력 강화, 사업영역 확장 등)
200,000
운영자금(재무구조 개선, 초대형 IB 경쟁력 강화, 사업영역 확장 등)
200,000
해당사항 없음

유상증자(제3자배정)
-
2022.03.10
운영자금(재무구조 개선, 초대형 IB 경쟁력 강화, 사업영역 확장 등)
400,000
운영자금(재무구조 개선, 초대형 IB 경쟁력 강화, 사업영역 확장 등)
400,000
해당사항 없음

다. 미사용자금의 운용내역
- 해당사항 없습니다.

8. 기타 재무에 관한 사항

가. 재무정보 이용상의 유의점
(1) 재무제표 재작성- 해당사항 없습니다.(2) 합병 및 분할- 공시대상기간 중 합병 및 분할이 발생하지 않았습니다.

(3) 영업양수도- 공시대상기간 중 영업양수도가 발생하지 않았습니다.(4) 기타 유의하여야 할 사항- 기타 유의하여야 할 사항으로는 위의 사항 이외에 감사보고서 및 검토보고서상 강조사항과 핵심감사사항으로 기재된 것 등이 포함되며, 해당사항은 V. 회계감사인의 감사의견 등 중 1. 외부감사에 관한 사항에 아래와 같이 기재되어 있습니다.

사업연도
감사인
감사의견
강조사항 등
핵심감사사항

제57기 3분기(당분기)
삼일회계법인
한국채택국제회계기준 제1034호(중간재무보고)에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니함
해당사항 없음
해당사항 없음(주)

제56기(전기)
삼일회계법인
적정
해당사항 없음
별도(2건) - 수준 3 장외파생상품의 공정가치 평가, 비정형화된 수수료수익 인식의 적정성연결(2건) - 수준 3 장외파생상품의 공정가치 평가 비정형화된 수수료수익 인식의 적정성

제55기(전전기)
삼일회계법인
적정
COVID-19관련 영향
별도(1건) - 수준 3 장외파생상품의 공정가치 평가연결(1건) - 수준 3 장외파생상품의 공정가치 평가

주) 핵심감사사항은 분반기 검토 절차에서는 수행되지 않습니다.
- 그외의 기타사항은 Ⅲ. 재무에 관한 사항 중 3. 연결재무제표 주석 및 5. 재무제표 주석을 참조하시기 바랍니다.
나. 대손충당금 설정현황

(1) 계정과목별 대손충당금 설정내용

(단위: 백만원)

구 분
계정과목
채권 총액
대손충당금
대손충당금설정률(%)

제57기 3분기

신용공여금
3,709,491
56,842
1.5

환매조건부매수
664,804
-
0.0

대여금
27,780
-
0.0

미수금
2,206,597
80,445
3.6

미수수익
368,128
7,889
2.1

대출금
4,435,612
103,282
2.3

매입대출채권
216,669
1,796
0.8

금융리스채권
-
-
0.0

대지급금
3,262
3,262
100.0

부도어음
-
-
0.0

사모사채
16,561
7,945
48.0

기타
3,127,869
2,209
0.1

기타포괄손익-공정가치측정 채무증권
5,673,867
2,535
0.0

합 계
20,450,640
266,205
1.3

제56기

신용공여금
3,179,920
53,413
1.7

환매조건부매수
1,761,393
-
0.0

대여금
27,077
-
0.0

미수금
1,209,801
70,856
5.9

미수수익
343,257
1,287
0.4

대출금
3,821,103
114,076
3.0

매입대출채권
188,413
1,124
0.6

금융리스채권
-
-
0.0

대지급금
3,265
3,265
100.0

부도어음
-
-
0.0

사모사채
15,806
2,910
18.4

기타
4,118,981
1,969
0.0

기타포괄손익-공정가치측정 채무증권
7,025,422
2,557
0.0

합 계
21,694,438
251,457
1.2

제55기

신용공여금
3,979,702
54,722
1.4

환매조건부매수
462,506
-
0.0

대여금
24,471
-
0.0

미수금
1,252,662
81,796
6.5

미수수익
280,645
7,657
2.7

대출금
2,724,375
111,353
4.1

매입대출채권
20,930
572
2.7

금융리스채권
-
-
0.0

대지급금
4,106
4,106
100.0

부도어음
-
-
0.0

사모사채
69,661
42,210
60.6

기타
3,957,626
1,238
0.0

기타포괄손익-공정가치측정 채무증권
3,977,641
1,066
0.0

합 계
16,754,325
304,720
1.8

주1) 각 계정별 금액은 현재가치할인차금을 차감한 금액으로 계산되었습니다.주2) 연결기준으로 작성하였습니다.
(2-1) 상각후원가측정금융자산 손실충당금 변동현황

<당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
48,709
26,795
173,396
248,900

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
(3,909)
3,909
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
(737)
(16,395)
17,132
-

전입액
8,901
332
35,833
45,066

상각
-
-
(35,083)
(35,083)

상각채권회수
-
-
4,725
4,725

Unwinding effect
-
-
(4,652)
(4,652)

외화환산과 그 밖의 변동
310
-
4,404
4,714

분기말
53,274
14,641
195,755
263,670

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
34,951
8,352
260,351
303,654

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
(852)
852
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

전입(환입)액
13,052
8,508
6,323
27,883

상각
(30)
-
(16,406)
(16,436)

상각채권회수
-
-
48
48

Unwinding effect
-
-
(529)
(529)

외화환산과 그 밖의 변동
1,683
-
(19,806)
(18,123)

분기말
48,804
17,712
229,981
296,497

<전기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
34,951
8,352
260,351
303,654

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
(1,800)
1,800
-
-

신용이 손상된 금융자산으로 대체
(63)
-
63
-

전입(환입)액
15,316
16,643
5,057
37,016

상각
(30)
-
(62,321)
(62,351)

상각채권회수
-
-
48
48

Unwinding effect
-
-
(714)
(714)

외화환산과 그 밖의 변동
336
-
(29,089)
(28,753)

기말
48,710
26,795
173,395
248,900

<전전기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
43,870
13,736
237,329
294,935

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
(2,010)
2,010
-
-

신용이 손상된 금융자산으로 대체
(528)
-
528
-

전입(환입)액
(10,461)
(7,394)
17,614
(241)

상각
(74)
-
-
(74)

상각채권회수
-
-
(409)
(409)

Unwinding effect
-
-
(878)
(878)

외화환산과 그 밖의 변동
4,154
-
6,167
10,321

기말
34,951
8,352
260,351
303,654

주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2-2) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 손실충당금 변동현황

<당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
2,557
-
-
2,557

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

전입(환입)액
(40)
-
-
(40)

실행 및 회수
-
-
-
-

기타
18
-
-
18

분기말
2,535
-
-
2,535

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
1,066
-
-
1,066

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

전입(환입)액
927
-
-
927

실행 및 회수
-
-
-
-

기타
35
-
-
35

분기말
2,028
-
-
2,028

<전기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
1,066
-
-
1,066

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로 대체
-
-
-
-

전입(환입)액
1,492
-
-
1,492

실행 및 회수
-
-
-
-

기타
(1)
-
-
(1)

기말
2,557
-
-
2,557

<전전기>

(단위: 백만원)

구분
12개월기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
1,224
-
-
1,224

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로 대체
-
-
-
-

전입(환입)액
(165)
-
-
(165)

실행 및 회수
-
-
-
-

기타
7
-
-
7

기말
1,066
-
-
1,066

주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(3) 대손충당금 설정방침

회사는 매 보고기간말에 기대예상손실에 대하여 아래와 같이 손실충당금을 계상합니다.

구 분
내 용

손실충당금 산출대상
* K-IFRS 제1109호에 의거 상각후원가로 측정하는 금융상품 및 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품

손실충당금 산출모형
* 기대신용손실 모형

손실충당금 설정방법
STAGE분류
STAGE1
* 정상여신 중 금융상품의 신용위험이 낮거나, 최초 인식 후에 금융상품의 신용위험이 유의적으로 증가하지 아니한 경우 =>12개월 기대신용손실 적용

STAGE2
* 최초 인식 후에 신용위험의 유의적 증가 => 전체기간 기대신용손실

STAGE3
* 미래현금흐름에 악영향을 미치는 하나 이상의 사건이 생긴 경우 => 전체기간 기대신용손실

개별평가
* 적용대상 : STAGE3 분류 자산

* 현금흐름할인법(DCF) : 손상채권의 미래 현금흐름 및 담보권 실행에 의한 현금흐름을 유효이자율로 할인하여 손상채권의 현재가치를 산출하는 개별평가 방법

집합평가
* 적용대상 : STAGE1, 2 분류 자산

* 전이율/손실율법 : 신용공여금/증권미수금의 대손충당금 산출방법으로 집합평가 대상 여신들의 Segment를 구분하여 각 Segment별로 계산된 전이율과 손실율을 이용하여 손실충당금을 산출하는 방법

* PD/LGD법 : 차주의 신용등급별 PD와 LGD를 적용하여 손실충당금을 산출하는 방법

대손처리기준
추정손실로 분류된 부실자산 중 회수불능채권에 대하여 대손상각처리* 채무자 등의 파산, 강제집행, 해산, 사업의 폐지, 사망, 실종, 행방불명으로 회수가 불가능한 경우 * 회수비용이 회수금액을 초과하여 실익이 없거나, 경매등 법적절차 또는 기타 가능한 모든 회수방법에 의하여도 회수가 불가능한 경우

(4) 당분기말 현재 경과기간별 매출채권 잔액 현황

(단위: 백만원, %)

구 분
6월 이하
6월 초과 1년 이하
1년 초과 3년 이하
3년 초과
계

금 액
2,418,675
13,695
44,717
81,950
2,559,037

구성비율
94.52%
0.54%
1.75%
3.20%
100.00%

주1) 매출채권이란 주된 영업활동으로 인하여 발생한 매출채권 또는 미수금 등을 말하며, 대출채권 등 금전소비대차로 인한 채권은 매출채권의 범위에서 제외하였습니다.주2) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.
다. 재고자산 현황 등
(1) 재고자산의 사업부문별 보유현황
-
해당사항 없습니다.(2) 재고자산의 실사내용
-
해당사항 없습니다.

라. 금융상품의 공정가치평가 절차요약

연결기업은 공정가치로 측정되는 금융상품에 대하여 공정가치측정에 사용된 투입변수에 따라 다음과 같이 공정가치 서열체계로 분류하여 공시하고 있습니다.- 수준 1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격- 수준 2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외)- 수준 3 : 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수 (관측가능하지 않은 투입변수)

금융상품이 활성시장에서 거래되는 경우 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다(수준 1). 거래소, 판매자, 중개인, 산업집단, 평가기관 또는 감독기관을 통해 공시가격이 용이하게 그리고 정기적으로 이용가능하고, 그러한 가격이 독립된 당사자 사이에서 정기적으로 발생한 실제 시장거래를 나타낸다면, 그 금융상품은 활성시장에서 가격이 공시되고 있는 것으로 봅니다. 만약, 금융상품에 대한 활성시장이 없다면 공정가치는 평가기법을 사용하여 결정합니다. 연결기업은 선택한 평가기법에 대해 시장정보를 최대한 사용하고, 기업의 고유정보를 최소한으로 사용하도록 하고 있습니다. 이러한 평가기법에는 시장참여자가 가격을 결정하는 데 고려하는 모든 요소를 포함합니다. 연결기업은 주기적으로 그 평가기법이 동일한 금융상품(즉, 수정하거나 재구성하지 아니함)의 관측가능한 현행 시장거래가격을 사용하거나 관측가능한 시장자료에 기초하여 타당한지에 대하여 검토하고 있습니다.

(1) 공정가치로 측정되는 금융상품1) 당분기말 및 전기말, 전전기말 현재 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준 1
수준 2
수준 3

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*)
26,107,681
26,107,681
8,367,560
13,126,448
4,613,673

당기손익-공정가치측정대출채권
384,795
384,795
-
-
384,795

매매목적파생상품자산
864,882
864,882
28,951
764,109
71,822

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
6,762,756
6,762,756
1,289,247
4,781,218
692,291

합계
34,120,114
34,120,114
9,685,758
18,671,775
5,762,581

금융부채:

당기손익-공정가치측정금융부채
3,998,512
3,998,512
3,998,512
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
8,673,315
8,673,315
327,785
1,637,603
6,707,927

매매목적파생상품부채
1,443,729
1,443,729
90,753
670,717
682,259

합계
14,115,556
14,115,556
4,417,050
2,308,320
7,390,186

주) 금융자산이나 금융부채의 공정가치가 활성시장 공시가격을 통해 입증할 수 없고, 관측가능한 시장 자료만을 이용하는 가치평가기법에 기초하지 않아 최초 인식시점의 공정가치와 거래가격의 차이를 당기손익으로 인식하지 않고 이연한 잔액은 기말 기준 68,621백만원입니다.<전기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준 1
수준 2
수준 3

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
23,578,863
23,578,863
6,037,410
12,571,838
4,969,615

당기손익-공정가치측정대출채권
524,210
524,210
-
-
524,210

매매목적파생상품자산
876,305
876,305
23,119
757,067
96,119

위험회피목적파생상품자산
908
908
-
908
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
8,433,851
8,433,851
1,359,053
6,360,956
713,842

합계
33,414,137
33,414,137
7,419,582
19,690,769
6,303,786

금융부채:

당기손익-공정가치측정금융부채
4,635,934
4,635,934
4,635,934
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,876,921
7,876,921
10,522
1,150,748
6,715,651

매매목적파생상품부채
1,402,854
1,402,854
101,637
559,251
741,966

위험회피목적파생상품부채
313
313
-
313
-

합계
13,916,022
13,916,022
4,748,093
1,710,312
7,457,617

주) 금융자산이나 금융부채의 공정가치가 활성시장 공시가격을 통해 입증할 수 없고, 관측가능한 시장 자료만을 이용하는 가치평가기법에 기초하지 않아 최초 인식시점의 공정가치와 거래가격의 차이를 당기손익으로 인식하지 않고 이연한 잔액은 기말 기준 72,342백만원입니다.<전전기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준 1
수준 2
수준 3

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
33,345,793
33,345,793
7,055,475
22,220,546
4,069,772

당기손익-공정가치측정대출채권
572,998
572,998
-
-
572,998

매매목적파생상품자산
674,874
674,874
85,454
465,970
123,450

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
5,143,796
5,143,796
333,815
4,204,709
605,272

합계
39,737,461
39,737,461
7,474,744
26,891,225
5,371,492

금융부채:

당기손익-공정가치측정금융부채
5,920,358
5,920,358
5,920,358
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,577,692
7,577,692
18,022
411,862
7,147,808

매매목적파생상품부채
640,107
640,107
109,295
344,895
185,917

위험회피목적파생상품부채
3,694
3,694
-
3,694
-

합계
14,141,851
14,141,851
6,047,675
760,451
7,333,725

주) 금융자산이나 금융부채의 공정가치가 활성시장 공시가격을 통해 입증할 수 없고, 관측가능한 시장 자료만을 이용하는 가치평가기법에 기초하지 않아 최초 인식시점의 공정가치와 거래가격의 차이를 당기손익으로 인식하지 않고 이연한 잔액은 기말 기준 92,467백만원입니다.

2) 당분기 및 전분기, 전기, 전전기 중 수준 3에 해당하는 금융상품의 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위: 백만원)

구분
기초
당기손익
기타포괄손익
매입/발행
매도/결제
기타(*)
당분기말

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
4,969,615
34,079
-
883,171
(1,210,346)
(62,846)
4,613,673

당기손익-공정가치측정대출채권
524,210
(2,397)
-
993,229
(1,130,247)
-
384,795

매매목적파생상품자산
96,119
1,727
-
585
(26,609)
-
71,822

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
713,842
-
(21,551)
-
-
-
692,291

합계
6,303,786
33,409
(21,551)
1,876,985
(2,367,202)
(62,846)
5,762,581

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
6,715,651
436,081
-
2,646,704
(3,090,509)
-
6,707,927

매매목적파생상품부채
741,966
(30,466)
-
22,526
(51,767)
-
682,259

합계
7,457,617
405,615
-
2,669,230
(3,142,276)
-
7,390,186

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
기초
당기손익
기타포괄손익
매입/발행
매도/결제
기타(*)
전분기말

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
4,069,772
136,881
-
1,373,237
(1,112,978)
432,857
4,899,769

당기손익-공정가치측정대출채권
572,998
13,805
-
2,914,967
(2,641,193)
-
860,577

매매목적파생상품자산
123,450
48,238
-
946
(42,383)
-
130,251

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
605,272
-
199,091
-
-
-
804,363

합계
5,371,492
198,924
199,091
4,289,150
(3,796,554)
432,857
6,694,960

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,147,808
(668,437)
-
2,758,944
(2,363,776)
-
6,874,539

매매목적파생상품부채
185,917
746,481
-
17,361
(32,112)
-
917,647

합계
7,333,725
78,044
-
2,776,305
(2,395,888)
-
7,792,186

<전기>

(단위: 백만원)

구분
기초
당기손익
기타포괄손익
매입/발행
매도/결제
기타
기말

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
4,069,772
65,968
-
1,872,816
(1,365,735)
326,794
4,969,615

당기손익-공정가치측정대출채권
572,998
(535)
-
2,926,956
(2,975,209)
-
524,210

매매목적파생상품자산
123,450
12,917
-
2,599
(42,847)
-
96,119

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
605,272
-
108,570
-
-
-
713,842

합계
5,371,492
78,350
108,570
4,802,371
(4,383,791)
326,794
6,303,786

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,147,808
(541,079)
-
4,725,143
(4,616,221)
-
6,715,651

매매목적파생상품부채
185,917
588,138
-
18,544
(50,633)
-
741,966

합계
7,333,725
47,059
-
4,743,687
(4,666,854)
-
7,457,617

<전전기>

(단위: 백만원)

구분
기초
당기손익
기타포괄손익
매입/발행
매도/결제
기타
기말

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
4,304,593
31,363
-
2,187,025
(2,463,973)
10,764
4,069,772

당기손익-공정가치측정대출채권
973,043
(52,188)
-
3,373,706
(3,721,563)
-
572,998

매매목적파생상품자산
235,417
24,917
-
4,965
(141,849)
-
123,450

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
493,831
-
111,441
-
-
-
605,272

합계
6,006,884
4,092
111,441
5,565,696
(6,327,385)
10,764
5,371,492

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
8,362,160
(3,374)
-
6,399,054
(7,610,032)
-
7,147,808

매매목적파생상품부채
219,371
(34,564)
-
59,555
(58,445)
-
185,917

합계
8,581,531
(37,938)
-
6,458,609
(7,668,477)
-
7,333,725

3) 연결기업은 수준 간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에 수준 간의 이동을 인식하고 있습니다.

4) 당분기, 전분기, 전기, 전전기 중 중요 관측 불가능 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 다음과 같습니다. 민감도 분석대상은 수준3으로 분류되는 금융자산 및 부채이며, 공정가치 변동이 당기손익 또는 기타포괄손익에 미치는 영향을 유리한 변동과 불리한 변동으로 나누어 산출하고 있습니다.

<당분기>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*1)
4,613,673
20,474
(12,993)
-
-

당기손익-공정가치측정대출채권(*2)
384,795
8,338
(7,765)
-
-

매매목적파생상품자산(*3)
71,822
6,754
(7,091)
-
-

기타포괄손익-공정가치금융자산(*4)
692,291
-
-
48,220
(36,165)

합계
5,762,581
35,566
(27,849)
48,220
(36,165)

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*5)
6,707,927
39,990
(24,391)
-
-

매매목적파생상품부채 (*3)
682,259
19,147
(34,568)
-
-

합계
7,390,186
59,137
(58,959)
-
-

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*1)
4,899,769
10,352
(8,427)
-
-

당기손익-공정가치측정대출채권(*2)
860,577
9,580
(9,019)
-
-

매매목적파생상품자산(*3)
130,251
8,628
(7,133)
-
-

기타포괄손익-공정가치금융자산(*4)
804,363
-
-
74,971
(54,414)

합계
6,694,960
28,560
(24,579)
74,971
(54,414)

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*5)
6,874,539
52,845
(38,758)
-
-

매매목적파생상품부채 (*3)
917,647
30,062
(46,405)
-
-

합계
7,792,186
82,907
(85,163)
-
-

<전기>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*1)
4,969,615
19,447
(13,222)
-
-

당기손익-공정가치측정대출채권(*2)
524,210
5,683
(6,112)
-
-

매매목적파생상품자산(*3)
96,119
6,513
(5,327)
-
-

기타포괄손익-공정가치금융자산(*4)
713,842
-
-
56,655
(40,465)

합계
6,303,786
31,643
(24,661)
56,655
(40,465)

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*5)
6,715,651
36,439
(25,770)
-
-

매매목적파생상품부채 (*3)
741,966
22,669
(32,616)
-
-

합계
7,457,617
59,108
(58,386)
-
-

<전전기>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*1)
4,069,772
6,517
(6,123)
-
-

당기손익-공정가치측정대출채권(*2)
572,998
3,623
(3,565)
-
-

매매목적파생상품자산(*3)
123,450
10,303
(8,407)
-
-

기타포괄손익-공정가치금융자산(*4)
605,272
-
-
44,644
(32,327)

합계
5,371,492
20,443
(18,095)
44,644
(32,327)

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*5)
7,147,808
33,185
(34,650)
-
-

매매목적파생상품부채 (*3)
185,917
27,820
(28,210)
-
-

합계
7,333,725
61,005
(62,860)
-
-

(*1) 당기손익-공정가치측정유가증권은 주요 관측불가능한 투입변수인 할인율을 증가 또는 감소함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 파생결합증권은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계)및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.(*2) 당기손익-공정가치측정대출채권은 투입 변수의 변동에 따른 민감도 산출이 가능한 자산에 대해서 주요 관측 불가능한 투입 변수의 이자율을 1%P 증가 또는 감소 혹은 주가 및 변동성을 각각 10% 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.(*3) 주식관련 파생상품, 이자율관련 파생상품, 신용관련 파생상품, 통화관련 파생상품, 상품관련 파생상품은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.(*4) 주식은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률(-1~1%P)과 할인율(-1~1%P)을 증가 또는 감소 함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.(*5) 당기손익-공정가치측정지정금융부채는 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수의 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계)및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.
5) 연결기업은 당분기말 및 전기말, 전전기말 현재 기초자산이 해외대체투자자산인 수익증권에 대해 최선의 정보를 사용하여 관측할 수 없는 투입변수로 평가하였고, 해당 수익증권을 기초로 발행한 파생결합증권(당기손익-공정가치측정지정 금융부채)의 평가에도 반영하였습니다. 또한 연결기업은 당분기말 현재 옵티머스자산운용펀드 관련 수익증권에 대하여 최선의 정보를 사용하여 관측할 수 없는 투입변수로 평가하였습니다.
6) 수준2로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다.

구분
가치평가기법
투입변수

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
DCF모형, NAV법
금리, 할인율, 환율

매매목적파생상품자산
DCF모형, Closed Form, FDM, Monte Carlo Simulation
기초자산 가격, 금리, 신용스프레드, 환율, 배당(수익률), 내재변동성, 할인율

위험회피목적파생상품자산

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
DCF모형, NAV법
금리, 할인율, 환율

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
DCF모형, Closed Form, FDM, Monte Carlo Simulation
기초자산 가격, 금리, 신용스프레드, 환율, 배당(수익률), 내재변동성, 할인율

매매목적파생상품부채

위험회피목적파생상품부채

7) 수준3으로 분류된 항목의 평가기법, 투입변수와 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 양적정보는 다음과 같습니다.

구분
가치평가기법
투입변수
범위(가중평균, %)
관측가능하지 않은 투입변수변동에 대한 공정가치 영향

금융자산:

당기손익-공정가치측정금융자산

DCF모형, NAV법, 이항모형, Closed Form, FDM, Monte Carlo Simulation,Hull-White 모델

할인율
4.06~256.56
할인율 하락에 따라 공정가치 상승

성장률
0.00~1.00
성장률 상승에 따라 공정가치 상승

이자율상관계수
15.06~95.18
상관계수 상승에 따라 공정가치 하락

역사적변동성
0.87~101.56
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

상관계수
-99.59~93.50
상관계수 상승에 따라 공정가치 상승

스왑션변동성
0.44~1.37
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

매매목적파생상품자산

DCF모형, Closed Form, FDM, Monte Carlo Simulation,

Hull-White 모델

이자율상관계수
15.06~95.18
상관계수 상승에 따라 공정가치 하락

역사적변동성
0.87~101.56
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

상관계수
-99.59~93.50
상관계수 상승에 따라 공정가치 상승

스왑션변동성
0.44~1.37
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
DCF모형, NAV법, 유사기업비교법
할인율
7.98~15.40
할인율 하락에 따라 공정가치 상승

성장률
0.00~1.00
성장률 상승에 따라 공정가치 상승

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채

DCF모형, NAV법, Closed Form, FDM, Monte Carlo Simulation,

Hull-White 모델

이자율상관계수
15.06~95.18
상관계수 상승에 따라 공정가치 하락

역사적 변동성
0.87~101.56
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

매매목적파생상품부채
상관계수
-99.59~93.50
상관계수 상승에 따라 공정가치 상승

스왑션변동성
0.44~1.37
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

(2) 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 금융상품1) 당분기말 및 전기말, 전전기말 현재 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준1
수준2
수준3

금융자산:

상각후원가측정금융자산
17,383,345
17,053,551
-
5,095,515
11,958,036

금융부채:

예수부채(*1)
5,960,868
5,960,868
-
-
5,960,868

차입부채
17,314,891
17,296,624
-
5,957,117
11,339,507

발행사채
2,741,696
2,693,118
-
2,693,118
-

기타금융부채(*2)
6,302,561
6,302,561
-
-
6,302,561

합계
32,320,016
32,253,171
-
8,650,235
23,602,936

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준1
수준2
수준3

금융자산:

상각후원가측정금융자산
17,213,773
16,916,476
-
6,829,012
10,087,464

금융부채:

예수부채(*1)
5,600,415
5,600,415
-
-
5,600,415

차입부채
18,026,331
18,034,292
-
7,617,218
10,417,074

발행사채
3,517,735
3,457,692
-
3,457,692
-

기타금융부채(*2)
4,739,266
4,739,266
-
-
4,739,266

합계
31,883,747
31,831,665
-
11,074,910
20,756,755

<전전기말>

(단위 : 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준1
수준2
수준3

금융자산:

상각후원가측정금융자산
16,637,296
16,430,801
-
5,570,625
10,860,176

금융부채:

예수부채(*1)
7,575,232
7,575,232
-
-
7,575,232

차입부채
20,072,272
20,072,848
-
5,444,271
14,628,577

발행사채
3,415,340
3,445,021
-
3,445,021
-

기타금융부채(*2)
5,935,467
5,935,467
-
-
5,935,467

합계
36,998,311
37,028,568
-
8,889,292
28,139,276

(*1) 계약만기가 1년 이내인 예수부채가 대부분이므로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. (*2) 단기성 채무인 미지급배당금 및 미지급금 등의 경우 합리적인 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였습니다.

2) 수준 2 및 수준 3으로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수에 대한 설명은 다음과 같습니다.

구 분
공정가치 측정방법

상각후원가측정 금융자산
상각후원가측정 금융자산의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 다만, 보고기간종료일 현재 만기가 6개월 이하인 단기채권이나 손상이 발생한 채권 등은 장부금액과 공정가치의 차이가 중요하지 않은 것으로 보아 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

예수부채 및 차입부채
예수부채 및 차입부채는 연결기업이 발행한 채권의 수익률을 이용한 현금흐름할인방법으로 공정가치를 산출하였습니다. 다만 장부금액과 공정가치가 중요하지 않은 경우에는 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

발행사채
발행사채는 연결기업이 발행한 채권의 수익률을 이용한 현금흐름할인방법으로 공정가치를 산출하였습니다.

기타금융부채
기타금융부채의 경우 다양한 거래로부터 파생되는 임시적 경과계정으로서 만기가 비교적 단기이거나 만기가 정해져 있지 않아 현금흐름할인방법을 적용하지 않고 장부금액을 공정가치로 간주합니다.

마. 유형자산(토지ㆍ건물)의 공정가치평가 절차요약-해당사항 없습니다.

IV. 회계감사인의 감사의견 등

1. 외부감사에 관한 사항

가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도
감사인
감사의견
강조사항 등
핵심감사사항

제57기 3분기(당분기)
삼일회계법인
한국채택국제회계기준 제1034호(중간재무보고)에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니함
해당사항 없음
해당사항 없음(주)

제56기(전기)
삼일회계법인
적정
해당사항 없음
별도(2건) - 수준 3 장외파생상품의 공정가치 평가, 비정형화된 수수료수익 인식의 적정성연결(2건) - 수준 3 장외파생상품의 공정가치 평가 비정형화된 수수료수익 인식의 적정성

제55기(전전기)
삼일회계법인
적정
COVID-19관련 영향
별도(1건) - 수준 3 장외파생상품의 공정가치 평가연결(1건) - 수준 3 장외파생상품의 공정가치 평가

주) 핵심감사사항은 분반기 검토 절차에서는 수행되지 않습니다.

나. 감사용역 체결현황

사업연도
감사인
내 용
감사계약내역
실제수행내역

보수
시간
보수
시간

제57기 3분기(당분기)
삼일회계법인
제57기 국제회계기준(K-IFRS)별도, 연결재무제표에 대한감사 및 내부회계관리제도 감사
1,559,000,000원(부가세 제외금액)
13,320시간
900,000,000원(부가세 제외금액)
5,590시간

제56기(전기)
삼일회계법인
제56기 국제회계기준(K-IFRS)별도, 연결재무제표에 대한감사 및 내부회계관리제도 감사
1,450,000,000원(부가세 제외금액)
12,420시간
1,450,000,000원(부가세 제외금액)
10,912시간

제55기(전전기)
삼일회계법인
제55기 국제회계기준(K-IFRS)별도, 연결재무제표에 대한감사 및 내부회계관리제도 감사
1,400,000,000원(부가세 제외금액)
12,640시간
1,400,000,000원(부가세 제외금액)
11,845시간

다. 회계감사인과의 비감사용역 체결 현황

사업연도
계약체결일
용역내용
용역수행기간
용역보수
비고

제57기 3분기(당분기)
2023.07.06
법인세 및 지방소득세 세무조정업무
2023.07.01~2024.04.30
44,000,000원(부가세 포함금액)
삼일회계법인

2023.07.27
세무자문(BEPS-TP) FY2022 국제거래정보보고서 용역
2023.07.05~2023.12.31
60,000,000원(부가세 제외금액)
삼일회계법인

제56기(전기)
2022.02.17
연금저축신탁 감사용역
2022.02.18~2022.02.28
20,000,000원(부가세 제외금액)
삼일회계법인

2022.07.08
법인세 및 지방소득세 세무조정업무
2022.07.08~2023.05.01
30,000,000원(부가세 제외금액)
삼일회계법인

2022.07.15
NH투자증권 해외사채발행 관련Comfort Letter 업무(주)
2022.07.15~2022.08.30
144,900,000원(부가세 제외금액)
삼일회계법인

2022.07.19
NH투자증권이 신탁업자인 Fund에 대한 전략자문지원 업무
2022.07.19~2022.07.29
200,000,000원(부가세 포함금액)
삼일회계법인

2022.12.12
NH투자증권이 신탁업자인 Fund에 대한 금융자문지원 업무
2022.12.12~완료시
5,400,000원(부가세 제외금액)
삼일회계법인

제55기(전전기)
2021.04.15
PEF관련 FDD 및 Valuation 업무
2021.05.01~2021.09.30
150,000,000원(부가세 제외금액)
삼일회계법인

2021.06.30
법인세 및 지방소득세 세무조정 업무 용역계약
2021.07.01~2022.04.30
30,000,000원(부가세 포함금액)
삼일회계법인

2021.08.31
NH투자증권 해외사채발행 관련Comfort Letter 업무
2021.09.01~2021.09.30
100,000,000원(부가세 제외금액)
삼일회계법인

라. 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과

구분
일자
참석자
방식
주요 논의 내용

1
2023.03.06
총 참석인원 6명1) 회사 - 감사위원 4명(홍은주, 박민표, 박해식, 이보원 위원)2) 감사인 - 삼일회계법인 파트너 외 1명
대면회의
2022년 재무제표 감사결과 보고, 핵심감사사항 결과보고, 감사결과 주요사항 보고, 내부회계관리제도 감사결과보고 등

2
2023.04.27
총 참석인원 5명1) 회사 - 감사위원 3명(서정원, 박해식, 이보원 위원)2) 감사인 - 삼일회계법인 파트너 외 1명
대면회의
2023년 1분기 독립된 감사인의 검토결과 보고

3
2023.07.27
총 참석인원 5명1) 회사 - 감사위원 3명(서정원, 박해식, 이보원 위원)2) 감사인 - 삼일회계법인 파트너 외 1명
대면회의
2023년 반기 독립된 감사인의 검토결과 보고

4
2023.10.26
총 참석인원 5명1) 회사 - 감사위원 3명(서정원, 박해식, 이보원 위원)2) 감사인 - 삼일회계법인 파트너 외 1명
대면회의
2023년 3분기 독립된 감사인의 검토결과 보고

마. 연결종속회사의 감사의견
- 공시대상 기간 중 연결종속회사가 회계감사인으로부터 적정의견 이외의 감사의견을 받은 사실이 없습니다.

바. 회계감사인의 변경사유
- 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제11조 제1항 및 제2항, 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 시행령 제17조 및 외부감사 및 회계 등에 관한 규정 제10조 및 제15조 제1항에 의거, 당사의 2021~2023 회계연도의 외부감사인이 삼일회계법인으로 지정되었습니다.

사. 공시대상 기간 중 연결종속회사가 회계감사인을 변경하거나 신규로 회계감사인을 선임한 경우 그 사유

종속회사명
변경 사업연도
변경사유

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
2021년도
계약기간 만료에 따른 변경(회사와 회계감사인의 자발적 의사에 따른 자유선임)

북경NH투자자문유한공사

NH Investment & Securities Europe Ltd

2022년도
회사 신규 설립에 따른 신규 선임(영국 법률에 의거 신규 설립 후 자유선임)

엔에이치헤지자산운용
2023년도
계약기간 만료에 따른 변경(회사와 회계감사인의 자발적 의사에 따른 자유선임)

엔에이치헤지자산운용(주1)
2023년도
계약기간 중 변경(법률에 의거한 외부감사인 지정)

주1) 2023년 엔에이치헤지자산운용의 감사인 변경은 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제11조 제1항 및 제2항, 동법시행령 제17조 및 외부감사 및 회계등에 관한 규정 제10조 및 제 15조 1항에 의거 감사인이 지정(2023.09)되었으며, 해당 사항은 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제12조 제2항에 따라, 증선위 변경선임 보고 의무가 없습니다.

아. 전·당기 감사인간 의견불일치 조정협의회에 관한 사항
- 해당사항 없습니다.

2. 내부통제에 관한 사항

가. 감사위원회의 내부통제의 유효성에 대한 감사결과
- 해당사항 없습니다.
나. 내부회계관리제도
(1) 내부회계관리제도의 문제점 또는 개선방안 등- 해당사항 없습니다.(2) 회계감사인의 내부회계관리제도에 대한 감사의견

사업연도
회계감사인
감사의견

제56기
삼일회계법인
내부회계관리제도운영위원회가 발표한 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」(이하 "내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계")에 근거한 NH투자증권주식회사의 내부회계관리제도를 감사한 결과, 회사의 내부회계관리제도는 2022년 12월 31일 현재「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있음

제55기
삼일회계법인
내부회계관리제도운영위원회가 발표한 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」(이하 "내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계")에 근거한 NH투자증권주식회사의 내부회계관리제도를 감사한 결과, 회사의 내부회계관리제도는 2021년 12월 31일 현재「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있음

제54기
한영회계법인
내부회계관리제도운영위원회가 발표한 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」(이하 "내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계")에 근거한 NH투자증권주식회사의 내부회계관리제도를 감사한 결과, 회사의 내부회계관리제도는 2020년 12월 31일 현재 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있음

다. 회계감사인의 내부회계관리제도 이외의 내부통제구조의 평가
- 해당사항 없습니다.

V. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요

당사 이사회는 사내이사 2인(정영채, 이보원), 사외이사 5인(홍은주, 박민표, 박해식, 정태용, 서정원), 비상임이사 1인(문연우), 총 8인의 이사로 구성되어 있습니다. 이사회 의장은 홍은주 사외이사이며, 이사회 내에는 감사위원회, 임원후보추천위원회, 보수위원회, 리스크관리위원회, ESG위원회가 설치되어 운영 중입니다.

(1) 사외이사 및 그 변동현황

(단위 : 명)

이사의 수
사외이사 수
사외이사 변동현황

선임
해임
중도퇴임

8
5
4
-
-

주) 2023년 3월 23일 제 56기 정기 주주총회를 통해서 2명의 사외이사(홍은주, 박민표)가 재선임되었고, 1명의 사외이사(서정원)가 신규선임되었으며, 2023년 5월 15일 임시주주총회를 통해서 1명의 사외이사(정태용)가 신규선임되었습니다.

(2) 이사의 수 (사내이사 2명, 사외이사 5명, 비상임이사 1명)

(2023.06.30 현재)

성 명

주 요 경 력

최대주주등 과의이해관계
비 고

정영채(대표이사)

- 서울대 경영학

- 대우증권 기획본부장- 대우증권 IB담당 상무

- 우리투자증권 IB사업부 대표- NH투자증권 IB사업부 대표(부사장)

-
-

이보원(상근감사위원)
- 건국대 경제학- 성균관대 MBA(경영)- 금감원 증권검사국, 신용감독국,자산운용감독국 선임조사역- 금감원 기획조정국 대외협력팀 수석조사역- 금감원 자산운용 검사국, 기업공시국, 기획조정국 팀장, 부국장- 금감원 공보실, 감찰실 국장
-
-

문연우(비상임이사)
- 중앙대 회계학- NH농협은행 리스크검증, Credit Review(팀장)- NH농협손해보험 인천총국장, 리스크관리부장- NH농협손해보험 위험관리책임자(CRO)- NH농협손해보험 농업보험부문(부사장)
-
-

홍은주(사외이사)
- 한양대 식품영양학- 오하이오 주립대학교 경제학(석사, 박사)- MBC 국제부 부장- MBC 경제부 부장- 금융위원회 금융발전심의회 위원- MBC 논설주간- iMBC 대표이사- 현) 한양사이버대학교 경제금융학과 교수- 현) 예스24 사외이사
-

이사회 의장
주1)

박민표 (사외이사)
- 서울대 법학- 고려대 법학(석사)- 대검찰청 형사부장- 대전지방검찰청 검사장- 서울동부지방검찰청 검사장- 대검찰청 강력부장- 서울지방국세청 조세법률 고문- 현) 박민표 법률사무소 대표변호사
-
-

박해식(사외이사)
- 보스턴 대학교 경제학- 브라운 대학교 경제학(석사, 박사)- 한국금융연구원 국제금융연구실 실장- 현) 한국금융연구원 은행보험연구2실 선임연구위원- 현) 한국금융연구원 북한금융연구센터 센터장- 현) 아시아나항공 사외이사
-
-

정태용(사외이사)
- 서울대 경제학- 미 뉴저지주립대학(경제학 석사, 박사)- 글로벌녹색성장연구소(GGGI) 부소장- 아시아개발은행 기후변화 전문가- KDI 국제정책대학원 교수- 현) 연세대학교 국제학대학원 교수
-
-

서정원(사외이사)
- 서울대 경영학(석사)- 미시간대 경영학(박사)- SK경제연구소 연구위원- 국민대학교 조교수- 이화여자대학교 부교수- 한국거래소 코스닥상장본부 상장심의위원- 한국재무학회 이사- 한국거래소 코스닥상장본부 기업심사위원- 현) 성균관대학교 경영학과 교수
-
-

주) 2023년 3월 30일에 열린 이사회에서 MBC 기자 출신으로 iMBC 대표이사를 역임하고, 현재 경제금융학과 교수로 재직 중인 홍은주 사외이사를 경제 및 경영 분야에서의 다양한 경험을 토대로 이사회 의장역할 수행의 적임자로 판단하여 이사들의 추천으로 선임되었습니다.

(3) 이사회내 위원회 구성※ 당사는 정관 및 이사회규정에 따라 다음의 위원회를 설치하였습니다.① 감사위원회 ② 임원후보추천위원회 ③ 보수위원회 ④ 리스크관리위원회 ⑤ ESG위원회
(4) 이사회의 권한 내용- 권한 (이사회규정 제3조)① 이사회는 법령 또는 회사 정관에 정하여진 사항, 주주총회로부터 위임 받은 사항, 이 규 정 제10조에 열거된 업무집행에 관한 사항을 의결한다.② 이사회는 이사 직무의 집행을 감독한다.- 부의안건(이사회규정 제10조)① 이사회에 부의하여 심의·의결을 거쳐야 할 안건은 다음 각 호와 같다. 1. 주주총회에 관한 사항 가. 주주총회의 소집 나. 주주총회 부의안건 (1) 영업보고서 및 재무제표의 승인 (2) 정관의 변경 (3) 자본의 감소 (4) 회사의 해산, 합병, 분할, 분할합병, 회사의 계속 (5) 회사의 영업 전부 또는 중요한 일부의 양도 및 영업 전부의 양수 (6) 영업 전부의 임대 또는 경영위임, 타인과 영업의 손익 전부를 같이하는 계약의 체결, 기타 이에 준할 계약의 체결, 변경 및 해약 (7) 이사의 선임안 및 해임안 (8) 감사위원회 위원의 선임안 및 해임안 (9) 이사의 보수안 (10) 주식의 액면미달 발행 (11) 이사의 회사에 대한 책임의 면제 (12) 주식배당 (13) 주식매수선택권의 부여 (14) 주주명부 폐쇄기간 설정 및 변경 (15) 회사의 최대주주 및 특수관계인 등 과의 상법 제542조의 9에서 정한 거래의 승인 및 주주총회 보고 (16) 기타 주주총회에 부의할 안건 2. 경영일반에 관한 사항 가. 대표이사 유고시 직무대행자 순 결정 나. 회장, 부회장, 사장, 부사장, 전무이사 및 상무이사의 선임다. 회사 경영목표, 경영전략 기본방침의 결정 및 변경 라. 업적평가, 사업계획 및 중요 신규사업 마. <삭제 2014.8.1> 바. 주요업무집행책임자 및 준법감시인 위험관리책임자의 임면사. 자회사의 설립(합작투자 및 지분취득 포함), 폐쇄 및 자본변동. 단, 자본이득 및 영업상 필요에 의하여 출자하는 Vehicle(역외금융회사, PEF, SPC 등 포함)은 제3호 다목에 따른다. 아. 명의개서대리인 지정 및 변경 자. 주식매수선택권 부여의 취소 차. 회사 지배구조 정책 및 원칙 전반 카. 내부통제제도의 수립 및 변경 타. 리스크 관리기준의 수립 및 변경 파. 대주주, 임원 등과 회사간 이해상충 행위의 감독 3. 재무에 관한 사항 가. 자산재평가 나. 해외현지법인에 대한 대출, 지급보증 및 담보제공 등 신용공여. 다. 건당 400억원을 초과하는 지분투자 및 출자 또는 투자자산의 처분. 단, 동일한 목적으로 분할하여 투자 및 투자자산의 처분을 하는 경우는 한 건으로 본다. 라. 100억원 이상의 유형자산의 취득 및 처분 마. 자기주식의 취득 또는 처분 바. 자기주식 신탁계약 등의 체결 또는 해지 사. 신주의 발행 시 실권주 및 단수주의 처리 아. 사채의 발행 자. 해외주식예탁증서(DR) 발행 및 해외증권(DR, 주식) 상장 차. 준비금의 자본전입 카. 주식의 이익소각 타. 중간배당 파. 역외금융회사 투자한도의 설정 또는 증액 변경된 금액이 400억원을 초과하는 경우 4. 이사회 운영에 관한 사항 가. 이사회 내 위원회(이하‘위원회’라 한다)의 설치, 운영, 폐지 나. 감사위원회를 제외한 위원회 위원의 선임 및 해임 다. 위원회 결의사항에 대한 이사회 재결의 라. 상법 제397조(경업금지), 상법 제397조의2(회사의 기회 및 자산의 유용금지), 상법 제398조(이사 등과 회사간의 거래), 제542조의9 주요주주 등 이해관계자와의 거래) 관련 승인 마. 사외이사의 업무수행상 필요한 경우, 회사 비용으로 외부전문가 활용 바. 이사회규정 및 이사회 결의를 요하는 회사 규정의 재·개정 및 폐지5. 기타 가. 의장 또는 대표이사가 필요하다고 인정하는 사항 나. 주주총회에서 위임받은 사항 다. 기타 법령 또는 회사 정관에 정하여진 사항 ② 이사회에 보고 되어야 할 사항은 다음 각 호와 같다. 1. 위원회에서 결의된 사항 2. 이사의 분기별 업무집행에 관한 상황 보고 3. 업무집행책임자의 선임, 해임 및 승·진급 4. 자금세탁방지와 관련한 내부통제사항 5. 기타 경영상 중요한 업무집행에 관한 사항 및 회사의 다른 규정에 의하여 이사회에 대한 보고사항으로 정한 사항

나. 중요 의사결정사항 등

회차
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명(출석률)

정영채(100%)
이보원(100%)
서대석(100%)
정태석(100%)
홍석동(100%)
홍은주(100%)
박민표(85.7%)
박해식(85.7%)

임시1차
2023.02.01
1. 제56기 재무제표(안) 및 영업보고서(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2. NHARP 재간접펀드 NH Multi Strategies 투자(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 업무집행책임자 임면 보고의 건
-
참석
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참석
참석
참석
참석

4. 2022년 4분기 이사회 승인사항 집행내역 보고의 건
-
참석
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참석
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5. 2022년 4분기 이사회 내 위원회 개최결과 보고의 건
-
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6. 2022년 4분기 내부통제체제 운영실태 보고의 건
-
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참석
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임시2차
2023.02.23
1. 자금세탁방지 업무추진현황 보고의 건
-
참석
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2. 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건
-
참석
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3. 내부회계관리제도 운영실태 평가결과 보고의 건
-
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4. 자금세탁방지활동 및 제도 평가 보고의 건
-
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5. 내부통제시스템 평가 보고의 건
-
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6. 금융소비자보호 내부통제위원회 운영결과 보고의 건
-
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7. 고난도 금융투자상품 제조 및 판매 점검결과 보고의 건
-
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8. 이사 및 이사회(위원회) 평가결과 보고의 건
-
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9. 우리사주조합 주주권 행사(주주제안) 보고의 건
-
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참석

정기1차
2023.03.07
1. 정기주주총회 소집 결의의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 정기주주총회 부의의안 승인의 건

2-1. 제56기 재무제표(배당 포함) 및 영업보고서(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2-2. 정관 일부 변경(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2-3. 이사 선임(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2-4. 감사위원이 되는 사외이사 선임(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2-5. 이사보수 한도(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 2022년 재산상 이익의 제공현황 등 보고의 건
-
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

4. 고객정보제공 및 이용현황 보고의 건
-
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

회차
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명(출석률)

정영채(100%)
이보원(100%)
문연우(100%)
홍은주(100%)
박민표(85.7%)
박해식(85.7%)
서정원(100%)

임시3차
2023.03.30
1. 이사회 의장 선임의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 이사회 의장 유고시 직무대행자 순 결의의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 대표이사 유고시 직무대행자 순 결의의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 이사회 내 위원회 구성의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

5. 지배구조내부규범 개정(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

6. 주주명부 확정 기준일 설정(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

7. 전자투표제도 도입(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

8. 2022년도 정보보호 상시평가결과 보고의 건
-
참석
참석
참석
참석
참석
참석
참석

정기2차
2023.04.27
1. 임시주주총회 소집 결의의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
찬성

2. 임시주주총회 부의의안 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
찬성

3. 인도네시아 현지법인 증자(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
찬성

4. 회사와 계열사간 거래(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
찬성

5. 2023년 1분기 이사회 승인사항 집행내역 보고의 건
-
참석
참석
참석
참석
불참
참석
참석

6. 2023년 1분기 이사회 내 위원회 개최결과 보고의 건
-
참석
참석
참석
참석
불참
참석
참석

7. 2023년 1분기 경영실적 보고의 건
-
참석
참석
참석
참석
불참
참석
참석

8. 2023년 1분기 내부통제체제 운영실태 보고의 건
-
참석
참석
참석
참석
불참
참석
참석

회차
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명(출석률)

정영채(100%)
이보원(100%)
문연우(100%)
홍은주(100%)
박민표(85.7%)
박해식(85.7%)
정태용(50%)
서정원(100%)

임시4차
2023.05.25
1. 이사회 내 위원회 구성의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
불참
불참
참석

임시5차
2023.06.29
1. 자금세탁방지 업무처리규정 제정(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 내부통제규정 개정(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 고난도 금융투자상품 영업행위준칙 개정(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

주) 이사가 안건의 이해관계자에 해당되는 경우에는 이사회규정 제8조에 의거 본인과 관련된 사항에 대해서는 의결권을 행사하지 않습니다.
다. 이사회내 위원회

(2023.06.30 현재)

위원회명
구성
성명
설치목적 및 권한사항
비 고

감사위원회
사외이사 2명사내이사 1명
사외이사 서정원(위원장)사외이사 박해식상근감사위원 이보원
"감사제도에 관한 사항" 참조
-

임원후보추천위원회
사외이사 2명비상임이사 1명
사외이사 박민표(위원장)사외이사 홍은주비상임이사 문연우
1. 주주총회에 임원후보 추천2. 임원후보추천과 관련한 제반 사항
-

보수위원회
사외이사 4명
사외이사 홍은주(위원장)사외이사 박해식사외이사 서정원사외이사 정태용
1. 경영진의 성과 평가 및 보상체계2. 경영진에 대한 보수의 결정 및 지급방식에 관한 사항3. 금융투자업무담당자에 대한 보수의 산정 및 지급방식에 관한 사항4. 경영진 및 금융투자업무 담당자에 대한 보수지급에 관한 연차보고서의 작성 및 공시에 관한 사항
-

리스크관리위원회
사외이사 3명비상임이사 1명

사외이사 박해식(위원장)

사외이사 박민표

사외이사 정태용비상임이사 문연우

1. 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 및 전략 수립

2. 부담 가능한 리스크 수준의 결정

3. 전사 위험자본금 한도 설정 및 배분

4. 적정 익스포저한도 및 손실허용한도에 대한 설정 또는 승인

5. 리스크관리협의회 규정, 리스크관리 규정 및 기타 위원회의 결의를 요하는 리스크관리 관련 회사 규정의 제·개정 및 폐지

6. 재무적 부담이 발생 가능한 각종 한도 설정 및 한도의 예외적 초과 사유 발생시 이에 대한 승인

7. 퇴직연금상품 판매와 관련하여 회사가 제공할 수 있는 원리금보장상품 금리수준의 원칙적 한도 설정 및 예외적 초과 상품의 승인

8. Backstop조건부 Block Sale관련 리스크한도 초과시 3개월을 초과하는 처분기한의 연장

9. 다음 각목의 거래

다만, 거래 금액 산정 시 투자자로부터 투자확약서(LOC)를 징구한 경우에는 그 금액을 차감하여 산정

가. 직전분기 자기자본의 25%를 초과하는 M&A 인수금융(기업 인수 또는 합병을 위한 대출, 사채, 지분 투자 등의 자금조달을 의미하며, 리파이낸싱을 포함)

나. 직전분기 자기자본의 15%를 초과하는 [인수업무준칙]의 적용 범위에 해당하는 증권의 인수. 단, 공모(모집 또는 매출)와 기업 어음 증권 및 전자단기사채의 인수는 제외

다. 직전분기 자기자본의 15%를 초과하는 [신용관리준칙]에 따른 기업신용공여

10. 리스크관리조직의 구조 및 업무 분장에 관한 사항

11. 리스크관리정보시스템의 운영에 관한 사항

12. 관련 법령에서 위원회 결의사항으로 정하는 사항

13. 기타 이사회에서 위임한 사항 또는 위원회에서 필요하다고 인정하는 사항

-

ESG위원회
사외이사 4명비상임이사 1명
사외이사 박민표(위원장)사외이사 홍은주사외이사 서정원사외이사 정태용비상임이사 문연우

1. ESG 경영전략 수립에 관한 사항2. 위원장이 필요하다고 인정하는 사항

3. 법령, 정관, 사규에 의하여 위원회 심의의결사항으로 정한 사항

-

○ 이사회내 위원회에서의 이사의 활동내역

위원회명

구성원

개최일자

의 안 내 용

가결여부

이사의 성명 (출석률)

박민표(100%)
정태석(100%)
서대석(100%)
박해식(100%)

보수위원회
박민표 위원장정태석 위원서대석 위원박해식 위원
2023.02.23
1. 보수체계 연차보고서(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

위원회명
구성원
개최일자
의 안 내 용
가결여부
이사의 성명(출석률)

홍은주(100%)
박해식(100%)
서정원(100%)

보수위원회
홍은주 위원장박해식 위원서정원 위원
2023.03.30

1. 보수위원회 위원장 선임의 건

가결
찬성
찬성
찬성

2. 2022년도 경영진 성과평가 및 보상(안) 승인의 건

가결
찬성
찬성
찬성

3. 보수체계 연차보고서 정정(안) 승인의 건

가결
찬성
찬성
찬성

2023.04.27
1. 2023년도 경영진 성과평가(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

위원회명
구성원
개최일자
의 안 내 용
가결여부
이사의 성명(출석률)

박민표(100%)
홍은주(100%)
서정원(100%)
문연우(100%)

ESG위원회
박민표 위원장홍은주 위원서정원 위원문연우 위원
2023.03.30

1. ESG위원회 위원장 선임의 건

가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2. ESG 정책(안) 승인의 건

가결
찬성
찬성
찬성
찬성

3. ESG 중대성 평가결과 및 ESG 추진과제 보고의 건
-
참석
참석
참석
참석

위원회명
구성원
개최일자
의 안 내 용
가결여부
이사의 성명(출석률)

박민표(100%)
홍은주(100%)
서정원(100%)
정태용(100%)
문연우(100%)

ESG위원회
박민표 위원장홍은주 위원서정원 위원정태용 위원문연우 위원
2023.06.29
1. ESG 정책(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2. ESG 경영 추진현황 보고의 건
-
참석
참석
참석
참석
참석

위원회명

구성원

개최일자

의 안 내 용

가결여부

이사의 성명 (출석률)

박해식 (100%)

홍석동(100%)

정태석(100%)

리스크

관리 위원회

박해식 위원장홍석동 위원정태석 위원
2023.02.01

NHARP 재간접펀드 NH Multi Strategies 투자(안) 심의의 건

-

참석

참석

참석

2023년 리스크관리본부 업무분장 조정(안) 승인의 건

가결

찬성
찬성
찬성

리스크관리협의회규정 일부 개정(안) 승인의 건

가결

찬성
찬성
찬성

2023.03.07

2022년 4분기 리스크관리현황 보고의 건

-

참석

참석

참석

해외현지법인 리스크관리현황 보고의 건

-

참석

참석

참석

위원회명

구성원

개최일자

의 안 내 용

가결여부

이사의 성명 (출석률)

박해식 (100%)

박민표(100%)

문연우(100%)

리스크

관리 위원회

박해식 위원장

박민표 위원

문연우 위원

2023.04.26

2023년 1분기 리스크관리현황 보고의 건

-

참석

참석

참석

2023년 1분기 국내외 부동산금융자산 정기감리 결과 보고의 건

-

참석

참석

참석

라. 이사의 독립성
(1) 이사회 구성원의 독립성- 이사회 구성시 독립성 및 공정성 확보를 위해 임원후보추천위원회를 구성하여 관계법령상의 자격요건을 구비한 이사 후보를 추천하고 있으며, 관계법령상 최대주주 및 주요주주로부터의 독립성에 대한 결격사유가 없다고 판단되는 경우 이사후보로 추천하며, 주주총회를 통해 승인받고 있습니다. 현재 선임된 이사들은 모두 독립성기준을 충족하고 있습니다.○ 각 이사별 선임배경, 추천인, 활동분야, 회사와의 거래 등

직 위
성 명
임기
연임여부
선임배경
추천인
활동분야
회사와의 거래
최대주주와의 관계

대표이사

정영채

2018년 03월 22일 ~ 2024년 03월 01일

여(2회 연임)

IB 및 글로벌 분야 전문가로서 재직기간 동안 당사의 IB역량을 업계 1위로 도약시켰으며, 다양한 해외 딜을 수행하는 등 뛰어난 글로벌 사업감각을 보유. 향후 IB 및 글로벌 분야 전문성 및 역량을 바탕으로 회사 발전에 기여할 것으로 판단되어 대표이사로 선임

임원후보추천위원회

이사회

당사 보통주 16,697주 보유

해당사항 없음

상근감사위원

이보원

2022년 05월 18일 ~ 2024년 03월 01일

부

금융감독원 기획조정국 부국장, 공보실 국장, 감찰실 국장을 역임한 금융제도분야 전문가로서 경영진의 활동에 대한 상시적인 내부통제 및 적극적인 감사활동 등을 통해 회사의 발전 및 주주가치 제고에 많은 기여를 할 것으로 판단되어 상근감사위원으로 선임

임원후보추천위원회

이사회,감사위원회

해당사항 없음

해당사항 없음

비상임이사
문연우
2023년 3월 23일 ~ 2025년 03월 01일
부
NH농협손해보험 리스크관리부장, 위험관리책임자, 농업보험부문 부사장 등을 역임한 리스크 분야 전문가로서 관련분야의 전문성 및 풍부한 경험을 바탕으로 이사회 활동을 통해 회사에 많은 기여를 할 것으로 판단되어 선임
대표이사
이사회,임원후보추천위원회, 리스크관리위원회, ESG위원회
해당사항 없음
해당사항 없음

사외이사
홍은주
2020년 12월 09일 ~ 2024년 03월 01일
여(2회 연임)
MBC 경제부 부장, iMBC 대표이사 등을 역임하고 현재 한양사이버대학교에서 경제금융학과 교수로 재임 중인 언론 및 경제분야 전문가로서 경영전반에 대한 폭넓은 시각과 경험을 바탕으로 회사의 경영의사결정에 많은 도움을 줄 것으로 판단되어 선임
임원후보추천위원회
이사회(의장), 임원후보추천위원회, 보수위원회(위원장), ESG위원회
해당사항 없음
해당사항 없음

사외이사
박민표
2020년 12월 09일 ~ 2024년 03월 01일
여(2회 연임)
서울동부지방검찰청 검사장, 대검찰청 강력부장 등을 역임하고 현재 박민표 법률사무소 대표변호사로 재임 중인 법률분야 전문가로서관련분야의 전문성 및 풍부한 경험을 바탕으로 이사회 활동을 통해 회사에 많은 기여를 할 것으로 판단되어 선임
임원후보추천위원회
이사회,임원후보추천위원회(위원장),리스크관리위원회,ESG위원회(위원장)
해당사항 없음
해당사항 없음

사외이사
박해식
2022년 03월 23일 ~ 2024년 03월 01일
부
한국금융연구원에서 북한금융연구 센터장 및 은행보험연구2실 선임연구위원으로 재직중인 금융분야 전문자로서 업무 경험 및 보유 역량을 바탕으로 이사회 및 위원회 활동 참여를 통해 경영진의 경영의사결정에 대하여 적극적으로 의견을 개진하는 등 회사의 발전 및 주주가치 제고에 많은 기여를 할 것으로 판단되어 선임
임원후보추천위원회
이사회감사위원회보수위원회리스크관리위원회(위원장)
해당사항 없음
해당사항 없음

사외이사
서정원
2023년 3월 23일 ~ 2025년 03월 01일
부
한국재무학회 이사 및 한국증권학회이사 등을 역임하고 현재 성균관대학교 경영학과 교수로 재임중인 재무회계 전문가로서 관련분야의 전문성 및다양한 경험을 바탕으로 회사에 많은 기여를 할 것으로 판단되어 선임
임원후보추천위원회
이사회,감사위원회(위원장),보수위원회,ESG위원회
해당사항 없음
해당사항 없음

사외이사
정태용
2023년 5월 15일 ~ 2025년 03월 01일
부
세계은행 선임 에너지 이코노미스트, 한국환경영향평가학회 부회장, 글로벌녹색성장기구 부소장 등을 역임하신 ESG 분야 전문가로서 관련 분야 전문성 및 풍부한 경험을 바탕으로 향후 이사회 활동을 통해 회사에 많은 기여를 할 것으로 판단되어 선임
임원후보추천위원회
이사회,보수위원회,리스크관리위원회,ESG위원회
해당사항 없음
해당사항 없음

(2) 임원후보추천위원회

사외이사 여부
성 명
비 고

사외이사
박민표
금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조, 제17조의 임원후보추천위원회 구성요건을 충족함

사외이사
홍은주

비상임이사
문연우

(3) 임원후보추천위원회 활동내역

위원회명
구성원
개최일자
의 안 내 용
가결여부
이사의 성명(출석률)

홍석동 (100%)
정태석 (100%)
홍은주 (100%)
서대석 (100%)

임원후보추천위원회
홍석동 위원장정태석 위원홍은주 위원서대석 위원
2023.02.23
1. 사외이사 후보군 선정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2023.03.02
1. 사외이사 압축 후보군 선정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2023.03.07

1. 사외이사 후보 추천의 건

가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 감사위원 후보 추천의 건

가결
찬성
찬성
찬성
찬성

위원회명
구성원
개최일자
의 안 내 용
가결여부
이사의 성명(출석률)

박민표(100%)
홍은주(100%)
문연우(100%)

임원후보추천위원회
박민표 위원장홍은주 위원문연우 위원
2023.04.14

1. 임원후보추천위원회 위원장 선임의 건

가결
찬성
찬성
찬성

2. 사외이사 후보군 선정의 건

가결
찬성
찬성
찬성

2023.04.20
1. 사외이사 압축 후보군 선정의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2023.04.26
1. 사외이사 후보 추천의 건
가결
찬성
찬성
찬성

주) 홍은주 사외이사는 2023년 3월 7일 사외이사 후보 추천의 건(본인의 후보 추천)에는 의결권이 제한되었습니다.

마. 사외이사의 전문성
(1) 지원부서 : 경영관리부(2) 사외이사 지원관련 담당업무 1) 이사회 및 임원후보추천위원회, 보수위원회 등 운영에 관한 사항 2) 사외이사 지원 업무 3) 공시 업무(3) 소속직원의 현황 : 총 11명(4) 사외이사 지원내역 1) 사외이사에 대한 경영정보 제공 2) 이사회 및 이사회 내 위원회 소집 안내와 자료 송부 3) 위원회 소속이 아닌 이사에 대한 위원회 결과 통보 4) 사외이사 설명회 개최 및 진행 5) 사외이사 교육관련 안내 및 자료 제공 6) 기타 사외이사의 역할과 책임을 위해 필요한 업무 지원 7) 기타 이사회 등의 지시사항 처리

(5) 사외이사의 직무수행을 지원하는 직원의 현황

조직명
직원명
직위
근속연수
지원업무 담당기간
주요 업무수행 내역

경영관리부
오대웅
부부장
20년
3년
이사회 및 위원회 운영지원 및 공시업무

경영관리부
서정우
부부장
18년
2년
이사회 및 위원회 운영지원 및 공시업무

바. 사외이사 교육실시 현황

교육일자
교육실시주체
참석 사외이사
불참시 사유
주요 교육내용

2021년 01월 28일
NH투자증권
전홍열, 홍석동, 정태석, 홍은주, 박민표
-
사업부별 경영계획 세부내용 설명

2021년 09월 30일
NH투자증권
전홍열, 홍석동, 정태석, 홍은주, 박민표
-
자금세탁방지제도 관련 교육

2021년 11월 30일
NH투자증권
전홍열, 홍석동, 정태석, 홍은주, 박민표
-
내부회계관리제도 관련 교육

2022년 01월 21일
NH투자증권
전홍열, 홍석동, 정태석, 홍은주, 박민표
-
사업부별 경영계획 세부내용 설명

2022년 05월 26일
NH투자증권
정태석, 홍석동, 홍은주, 박민표, 박해식
-
ESG2.0:탄소중립과 자본시장의 대전환

2022년 07월 28일
NH투자증권
정태석, 홍은주, 박민표, 박해식
홍석동 : 출장
자금세탁방지제도 관련 교육

2022년 08월 25일
NH투자증권
정태석, 홍석동, 홍은주, 박민표, 박해식
-
금리 인상이 불러온 부동산 시장의 변화와 향후 변수 교육

2022년 10월 27일
NH투자증권
정태석, 홍석동, 홍은주, 박민표, 박해식
-
내부회계관리제도 관련 교육

2022년 11월 25일
NH투자증권
정태석, 홍석동, 홍은주, 박해식
박민표 : Covid 19
자금세탁방지제도 관련 교육

2023년 02월 01일
NH투자증권
전홍열, 홍석동, 정태석, 홍은주, 박민표
-
사업부별 경영계획 세부내용 설명

2023년 06월 29일
NH투자증권
홍은주, 박민표, 박해식, 서정원, 정태용
-
부동산시장 현황과 전망

2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회
회사의 업무와 회계전반 및 이사의 직무집행을 감사하기 위해 상법 제415조의 2 및 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조에 근거하여 감사위원회를 설치하였습니다.(1) 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부당사는 총 3명의 감사위원(사외이사 2명, 사내이사 1명)으로 감사위원회를 구성하고 있습니다. 서정원, 이보원 감사위원이 회계·재무 전문가의 요건(「상법」제542조의11 제2항 제1호 및 「상법 시행령」제37조 제2항 제2호, 제4호)을 충족(서정원 : 경영학 석사/박사 학위 보유 및 2012년부터 성균관대학교 재무전공 부교수, 교수로 재직중)(이보원 : 1993년~1999년 증권감독원, 1999년 ~ 2022년 금융감독원 재직 및 공보실/감찰실 국장 역임)하고 있습니다. 감사위원회 위원의 인적사항 및 주요 경력은 2023.06.30 현재 다음과 같습니다.

성명
사외이사여부
경력
회계ㆍ재무전문가 관련

해당 여부
전문가 유형
관련 경력

서정원
예
- 서울대 경영학(학사/석사), 미시간대학교 경영대학원(박사)- 2012~2014 한국증권거래소 코스닥상장본부 상장심사위원- 2016~2018 한국증권거래소 코스닥상장본부 기업심사위원- 2015~2019 한국산업기술시험원(KTL) 비상임이사- 2015~ 現 성균관대학교 경영학과 교수
예
회계·재무분야 학위보유자(2호 유형)

- 서울대학교 경영학 석사- 미국 미시간대학교 경영대학원 박사- 2015~現 성균관대학교 경영학과 교수

박해식
예
- 브라운대 경제학(석사/박사)- 2008 한국금융연구원 금융시장연구실 실장- 2015 한국금융연구원 금융동향센터 센터장- 2018 한국금융연구원 은행·보험연구실 선임연구위원- 2018~ 現 한국금융연구원 국제금융연구실 실장
-
-
-

이보원
-
-건국대 경제학, 성균관대MBA-1999년 금감원 증권검사국, 신용감독국 선임조사역-2008년 금감원 기획조정국 수석조사역-2011년 금감원 자산운용검사국, 기업공시국 팀장/부국장-2019년 금감원 공보실,감찰실 국장
예
금융기관ㆍ정부ㆍ증권유관기관 등 경력자(4호 유형)
-1999 금감원 증권검사국, 신용감독국 선임조사역-2008 금감원 기획조정국 수석조사역-2011 금감원 자산운용검사국, 기업공시국 팀장/부국장-2019 금감원 공보실,감찰실 국장

(2) 감사위원회 위원의 독립성

감사위원회 위원은 주주총회에서 선임 및 해임하며, 이사회 및 집행기관과 타부서로부터 독립된 위치에서 직무를 수행하고, 감사위원회의 결의에 대하여는 이사회의 재결의를 금지하고 있으며, 감사위원회의 효율적인 업무수행을 위한 감사보조 조직으로서 내부감사부서를 위원회 소속 하에 두고 있습니다.

직 위

성 명

임기
연임여부

선임배경

추천인

회사와의 거래

최대주주 또는 주요주주와의 관계 등

감사위원장
서정원
2023년 3월 23일 ~ 2025년 03월 01일
부
성균관대학교 경영학과 교수로 재직하는 등 재무 및 회계 전반에 대한 높은 식견과 전문지식을 보유
임원후보추천위원회
관계없음
관계없음

감사위원
박해식
2022년 03월 23일 ~ 2024년 03월 01일
부
한국금융연구원 금융시장연구실장, 금융동향센터장, 국제금융연구실 실장을 역임하는 등 금융분야 전반에 대한 높은 식견과 전문지식을 보유
임원후보추천위원회
관계없음
관계없음

감사위원
이보원
2022년 05월 18일 ~ 2024년 03월 01일
부
금융감독원 자산운용검사국 및 기업공시국 부국장, 공보실 및 감찰실 국장을 역임하는 등 금융제도분야 전반에 대한 높은 식견과 전문지식을 보유
임원후보추천위원회
관계없음
관계없음

항 목
내 용

감사위원회 위원의선출기준
ㅇ 3명 이상의 이사로 구성하되, 3분의 2 이상을 사외이사로 선임 ㅇ 위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무 전문가로 구성 ㅇ 감사위원회 위원장은 사외이사로 선임 ㅇ 최근 2년 이내 당사 또는 계열회사의 상근 임직원으로 종사한 사람은 사외이사가 아닌 감사위원회 위원으로 선임 불가

감사위원회의 권리
ㅇ 회사내 모든 정보에 대한 요구권 ㅇ 관계자의 출석 및 답변요구, 창고 금고 장부 및 물품의 봉인, 회계관계 거래처에 대한 조사자료 징구 등 감사업무 수행에 필요한 사항에 대한 요구권

감사위원회의 역할
ㅇ 재무감사, 업무감사, 준법감사, 경영감사, IT감사 등으로 구분되는 내부감사 계획의 수립, 집행, 결과평가, 사후조치 및 개선방안 제시 ㅇ 회사의 전반적인 내부통제시스템에 대한 평가 및 개선방안 제시 ㅇ 감사보조조직의 부서장 이상 책임자 임면에 대한 동의 ㅇ 외부감사인 선정 및 해임 요청 ㅇ 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 ㅇ 감사결과 지적사항에 대한 조치 확인 ㅇ 관계법령 또는 정관에서 정한 사항과 이사회가 위임한 사항의 처리 ㅇ 기타 감독기관 지시, 이사회, 감사위원회가 필요하다고 인정하는 사항에 대한 감사

감사위원회의 회의
▶ 회의종류 ㅇ 정기회의 : 분기 1회 개최 ㅇ 임시회의 : 필요에 따라 수시로 개최 ▶ 의결사항 1) 주주총회에 관한 사항 ㅇ 이사회에 대한 임시주주총회의 소집청구 ㅇ 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술 2) 이사 및 이사회에 관한 사항 ㅇ 이사회에 대한 보고 의무 ㅇ 감사보고서의 작성, 제출 ㅇ 이사의 위법행위에 대한 유지청구 ㅇ 이사에 대한 영업보고 청구 ㅇ 기타 이사회에서 위임받은 사항 3) 감사에 관한 사항 ㅇ 감사계획 및 결과 ㅇ 업무, 재산, 자회사의 조사 ㅇ 이사와 회사 간의 소송대표 ㅇ 소수주주의 이사에 대한 제소 요청시 소 제기 여부 결정 ㅇ 외부감사인으로부터 이사의 직무수행에 관한 부정행위 또는 법령이나 정관에 위배되는 중요한 사실의 보고 수령 ㅇ 외부감사인으로부터 회사가 회계처리 등에 관한 회계기준을 위반한 사실의 보고수령 ㅇ 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 ㅇ 감사보조조직의 부서장 이상 책임자 임면에 대한 동의 ㅇ 외부감사인 선정 및 해임 요청 4) 기타 ㅇ 감사위원회직무규정의 제정 및 개폐 ㅇ 관계법령, 정관 또는 관계규정에서 정하는 사항 ㅇ 기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항 ▶ 심의사항 ㅇ 회계기준의 제정 및 변경 ㅇ 회사 재무활동의 건전성 및 타당성과 재무보고의 정확성 검토 ㅇ 감독당국에 제출하는 주요 자료의 검토 ㅇ 준법감시인의 해임 승인 ㅇ 내부통제기준의 제·개정 및 폐지 관련 협의 ㅇ 내부통제시스템의 평가 및 개선사항 ㅇ 공시정책의 수립 및 집행의 검토 ㅇ 내부회계관리제도의 평가 및 개선사항 ㅇ 자금세탁방지활동 및 제도에 대한 평가 및 개선사항 ㅇ 관계법령, 정관 또는 관계규정에서 정하는 사항 ㅇ 기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항 ㅇ 내부회계관리규정의 제·개정 및 폐지 관련 협의

(3) 감사위원회의 활동

구성원
회 차
개최일자
의 안 내 용
가결여부
감사위원의 성명

(출석률)

홍은주
박민표
박해식
이보원

100%
100%
100%
100%

홍은주 감사위원장 박민표 감사위원 박해식 감사위원 이보원 감사위원
임시1차
2023.02.23
1.2022회계연도 내부회계관리제도 운영실태 점검결과 보고의 건
-
참석
참석
참석
참석

2. 2022회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 내부통제시스템 평가보고서(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 자금세탁방지 활동 및 제도 평가보고서(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

임시2차
2023.03.06
1. 2022회계연도 감사보고서(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

정기1차
2023.03.07
1.정기주주총회 부의의안 및 서류에 대한 진술(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 내부감시장치의 가동현황에 대한 평가의견서(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 준법감시인 업무보고의 건
-
참석
참석
참석
참석

4. 감사실 업무보고의 건
-
참석
참석
참석
참석

구성원
회 차
개최일자
의 안 내 용
가결여부
감사위원의 성명

(출석률)

서정원
박해식
이보원

100%
100%
100%

서정원 감사위원장 박해식 감사위원 이보원 감사위원
정기2차
2023.04.27
1.감사위원회 위원장 선임의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2.임시주주총회 제출 의안 및 서류에 대한 진술(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

3.2022 사업연도 외부감사인 감사활동 평가결과(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

4.2023 회계연도 1분기 재무제표(안) 심의의 건
가결
찬성
찬성
찬성

5.2023년 내부회계관리제도 운영실태 점검계획 보고의 건
-
참석
참석
참석

6.준법감시인 업무보고의 건
-
참석
참석
참석

7.감사실 업무보고의 건
-
참석
참석
참석

서정원 감사위원장박해식 감사위원이보원 감사위원
정기3차
2023.07.27
1. 외부감사인 선정(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2. 2023 회계연도 반기 재무제표(안) 심의의 건
가결
찬성
찬성
찬성

3. 감사실 업무보고의 건
-
참석
참석
참석

주) 제56기 정기주주총회(2023.03.23)에서 서정원 감사위원이 신규선임되었고, 기존 감사위원인 홍은주, 박민표 감사위원은 제외되었습니다.
(4) 교육실시 계획내부회계관리규정 등에 따라 감사위원을 대상으로 반기별로 1회 이상 교육 예정에 따라 교육을 실시할 예정입니다.

(5) 교육실시 현황

교육일자
교육실시주체
참석 감사위원
불참시 사유
주요 교육내용

2021년 01월 28일
NH투자증권
홍은주, 박민표, 임병순
-
사업부별 경영계획 세부내용 설명

2021년 09월 30일
NH투자증권
홍은주, 박민표, 임병순
-
자금세탁방지교육

2021년 11월 30일
삼정회계법인
홍은주, 박민표, 임병순
-
내부회계관리제도 전반에 대한 설명

2022년 01월 21일
NH투자증권
홍은주, 박민표, 임병순
-
사업부별 경영계획 설명회

2022년 05월 26일
BNZ파트너스
홍은주, 박민표, 박해식, 이보원
-
ESG 2.0 탄소중립과 자본시장의 대전환

2022년 07월 28일
NH투자증권
홍은주, 박민표, 박해식, 이보원
-
자금세탁방지제도 관련 교육

2022년 08월 25일
NH투자증권
홍은주, 박민표, 박해식, 이보원
-
금리 인상이 불러온 부동산 시장의 변화와 향후 변수 교육

2022년 10월 27일
NH투자증권
홍은주, 박민표, 박해식, 이보원
-
내부회계관리제도 관련 교육

2022년 11월 25일
NH투자증권
홍은주, 박해식, 이보원
박민표 : Covid 19
자금세탁방지제도 관련 교육

2023년 02월 01일
NH투자증권
홍은주, 박민표, 박해식, 이보원
-
사업부별 경영계획 세부내용 설명

2023년 06월 29일
NH투자증권
서정원, 박해식, 이보원
-
부동산시장 현황과 전망

(6) 감사위원회 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

감사실
27
부장검사역 16명(평균 6.9년) 수석검사역 8명(평균 4.2년)선임검사역 2명(평균 2.5년)검사역 1명(5.5년)
- 본·지점 및 자회사 감사 - 금융감독원 종합검사 등 대외기관 검사 수검- 감사위원회 사무 수행- 대외기관 금융거래정보 등 요청자료 관리- 재무제표 검토 및 내부통제시스템/자금세탁방지제도/ 내부회계관리제도 평가

나. 준법감시인에 대한 사항
(1) 준법감시인 설치여부, 구성방법금융회사에 있어서 컴플라이언스 제도는 고객자산의 선량한 관리자로서 선관의무에 입각하여 회사가 고객의 이익을 위해 최선을 다하는지, 제반 법규 및 규정 등은 엄격히 준수되고 있는지 등에 대해 상시적으로 점검·통제하는 조직을 갖추어 그 기능이 원활하게 작동하게 하는 것이 목적이며, 준법감시인 지원부서로 컴플라이언스부와 법무지원부가 운영되고 있습니다.< 준법감시인의 권한과 책임 >- 이사회 및 경영진을 도와 임직원의 불법행위를 예방·감독하며 그 직무를 수행할 수 있는 체제 구축- 효율적인 준법감시업무의 수행을 위해 지원조직을 정비하고 준법감시 프로그램을 입안 ·운영- 내부통제기준의 위반 여부를 점검하고 그 결과를 기록·유지- 준법감시 활동계획 및 조사결과를 대표이사, 감사위원회에 보고- 내부통제기준의 임·직원에 대한 교육/전파 및 준법감시문화 조성(2) 준법감시인의 인적사항

직 위
성 명
주 요 경 력
비 고

상무보
손 승 현
2005.02 법무법인 우리들2007.11 우리투자증권 법무팀2013.07 우리투자증권 법무지원부장2022.12 NH투자증권 준법감시본부장(現)
2023.01.01준법감시인 선임

주) 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」제26조에 따라 금융기관에 10년이상 근무하였으며, 금융위원회 또는 금융감독원장 등으로부터 문책경고 또는 감봉요구 이상에 해당하는 조치를 받은 사실이 없어 자격요건을 충족하고 있습니다.
(3) 준법감시인의 주요활동내역1) 모니터링 및 점검 현황

조치기간
구분 및 조치상대방
주기
주요활동내역 및 처리결과
점검결과

2023년 상반기 (2023년 1~6월)
영업점 모니터링
월
관리유의계좌 점검 및 조치
특이사항 없음

월
내부통제 자체점검 교육 실시
특이사항 없음

월
월간 영업점 자체점검 실시
대리인 업무처리 안내문 미발송 6건

분기
분기별 센터장 점검 실시
부적정 7건(임직원 선행매매 등)

일
일간 반대매매 점검
반대매매 누락 1건, 신용/현금 착오 1건, 수량착오 1건

일
일간 책임자승인/임시비밀번호 사용현황 점검 및 조치
임시 비밀번호 착오 사용: 8건

일
일간 증거금 미징수계좌 주문한도 초과 점검
특이사항 없음

수시
퇴직자 관리계좌 점검
특이사항 없음

본사 모니터링
월
부서별 월간 체크리스트 점검 실시
특이사항 없음

월
해외 현지법인 월간 자체점검 실시
특이사항 없음

수시
착오매매 발생 현황 수시 점검
착오매매 10건

전사
수시
불공정거래 모니터링 수시 점검
특이사항 없음

수시
투자광고 발송물 점검
부적정 101건 보완

AML
수시
출시예정 신상품 자금세탁 위험평가 진행
56건 점검

분기
해외현지법인 AML 체크리스트 점검 실시
점검주기 및 방법 변경

분기
가상자산 사업자 계좌 점검
고객확인 미수행 5개 사업자 사고 등록

분기
비계좌기반 고객확인수행 적정성 점검
총377건 검토 및 보완사항 수행

분기
법인/단체 실소유자 적정성 확인 실시
2,004건 점검 및 50건 보완

분기
FATF 지정 고위험국가 계좌 점검
10개국 1,743 계좌 추출

분기
EDD 적정 이행 점검
21,377건 점검: 56건 보완

분기
직원알기제도(KYE) 점검
특이사항 없음

반기
STR 시나리오 적정성 점검
총 65개 시나리오의 추출기준 검토

2) 교육 진행 현황

시기
교육명
대상자
교육일자

23년 1분기
투자광고 심의절차 및 위반사례(화상교육)
영업점 영업직원
23.2.2.

투자광고 교육
미아센터
23.3.24.

재산상이익제공 교육
임원 보좌역
23.2.21.~2.23.

정보교류차단 내부통제 교육
리서치본부(CM)
23.1.5.

리스크관리본부
23.2.3.

신입직원 내부통제 교육
신규(대졸) 입사
23.1.2.

경력입사
23.1.18.

자금세탁방지 제도의 이해
해외 거점장
23.2.1.

고객확인수행 실무 교육
IB사업부 실무자
23.3.31.

고객확인제도 실무
영업점 업무팀
23.3.29.~4.18.

23년 2분기
기업금융 고객확인제도 실무 교육
부동산금융3부
23.4.12.

의심거래보고서 작성방법
금융회사 AML 실무자
23.4.21.

의심거래보고 작성 실무
영업점 업무직원
23.4.26.

윤리경영 및 내부통제 교육
1분기 경력직 입사 직원
23.5.24.

투자광고 교육
Retail사업총괄부문
23.6.7.

실무자라면 꼭 알아야할 의심거래보고 작성법
영업점 업무직원
23.6.20.

자금세탁방지제도(AML/CFT)
금융회사 AML 실무자
23.6.23.

고객확인제도 실무
영업점 업무직원
23.3.29.~4.18.

자금세탁방지 제도의 이해
전 임직원
23.5.8.~6.16.

이사회
23.5.8.~6.23.

기업금융 고객확인제도 실무
IB2 사업부
23.4.12.

의심거래보고 품질제고
영업점 업무직원
23.4.26.

의심거래보고 작성법
영업점 업무직원
23.6.20.

(4) 준법감시인 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

컴플라이언스부
40
이사대우 5명(평균0.6년) 부장 9명(평균1.0년) 부부장 12명(평균2.9년) 차장 8명(평균5.0년) 과장 6명(평균2.8년)
1. 내부통제 평가, 준법/부패방지 Risk 평가 운영2. 윤리경영 점검 : 재산상 이익제공/수령, 임직원 대외활동3. 윤리경영의 날 행사, 간부직원 청렴도 평가, 내부통제규정 등 개정 및 관리4. 이해상충방지/정보교류차단체계 점검 모니터링5. 임직원 매매 점검6. 자금세탁(AML) 제규정 프로그램 수행 및 임직원 교육7. 불공정거래 방지체계 수립 및 이행 점검8. 투자광고물 검토 모니터링, 투자광고 교육

법무지원부
20
부장 3명(평균5.8년) 부부장 2명(평균13.2년) 차장 4명(평균2.6년) 과장 10명(평균3.5년)대리 1명(3.5년)
1. 계약검토 및 법률자문 2. 회사 소송 수행 및 관리 3. 약관, 사규 등 제개정 검토 4. 법령 및 각종 규정 등 해석 및 적용 관련 자문

※
연결종속회사의 준법감시인에 대한 사항◆ NH선물

(1) 준법감시인 설치여부, 구성방법금융회사에 있어서 컴플라이언스 제도는 고객자산의 선량한 관리자로서 선관의무에 입각하여 회사가 고객의 이익을 위해 최선을 다하는지, 제반 법규 및 규정 등은 엄격히 준수되고 있는지 등에 대해 상시적으로 점검·통제하는 조직을 갖추어 그 기능이 원활하게 작동하게 하는 것이 목적이며 준법감시인 지원부서로 컴플라이언스팀이 운영되고 있습니다.<준법감시인의 권한과 책임>- 이사회 및 경영진을 도와 임직원의 불법행위를 예방·감독하며 그 직무를 수행할 수 있는 체제 구축- 효율적인 준법감시업무의 수행을 위해 지원조직을 정비하고 준법감시 프로그램을 입안 및 운영- 내부통제기준의 위반여부를 점검하고 그 결과를 기록·유지- 내부통제기준의 임·직원에 대한 교육/전파 및 준법감시문화 조성(2) 준법감시인의 인적사항

직 위
성 명
주 요 경 력
비 고

부장
이성협
2001.08 NH농협선물 입사2012.10 NH농협선물 경영기획팀장2015.09 NH선물 경영지원 파트장2018.01 NH선물 글로벌상품영업팀장2021.01 NH선물 경영기획팀장
2021.04.23준법감시인 선임

주) 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」제26조에 따라 금융기관에 10년이상 근무하였으며, 금융위원회 또는 금융감독원장 등으로부터 문책경고 또는 감봉요구 이상에 해당하는 조치를 받은 사실이 없어 자격요건을 충족하고 있습니다.
(3) 준법감시인의 주요활동내역

조 치 일
주 요 조 치 내 용
조치상대방
점검 결과

2023.01.02
가상통화 취급업소 추정 사업자에 대한 자금세탁방지 업무 점검
전사
점검결과 이상없음

2023.01.02
임직원 준법서약서 등 징구
전사
점검결과 이상없음

2023.01.04
착오거래 예방교육자료 배포
영업팀
-

2023.01.11
개인(신용)정보보호 관련 시스템 활용내역 및 고객정보 조회 관련 점검
전사
점검결과 이상없음

2023.01.11
내부통제 체크리스트 점검
전사
점검결과 이상없음

2023.01.13
불법 소프트웨어 점검
전사
점검결과 이상없음

2023.01.18
금융기관 계좌 현황 점검
전사
점검결과 이상없음

2023.01.31
임직원 금융투자상품 매매내역 점검
전사
점검결과 이상없음

2023.02.01
가상통화 취급업소 추정 사업자에 대한 자금세탁방지 업무 점검
전사
점검결과 이상없음

2023.02.02
착오거래 예방교육자료 배포
영업팀
-

2023.02.06
내부통제 체크리스트 점검
전직원
점검결과 이상없음

2023.02.15
개인(신용)정보보호 관련 시스템 활용내역 및 고객정보 조회 관련 점검
전사
점검결과 이상없음

2023.03.02
착오거래 예방교육자료 배포
영업팀
-

2023.03.02
가상통화 취급업소 추정 사업자에 대한 자금세탁방지 업무 점검
전사
점검결과 이상없음

2023.03.03
내부통제 체크리스트 점검
전직원
점검결과 이상없음

2023.03.13
개인(신용)정보보호 관련 시스템 활용내역 및 고객정보 조회 관련 점검
전사
점검결과 이상없음

2023.03.20
윤리준법교육 실시
전사
점검결과 이상없음

2023.04.03
가상통화 취급업소 추정 사업자에 대한 자금세탁방지 업무 점검
전사
점검결과 이상없음

2023.04.04
착오거래 예방교육자료 배포
영업팀
-

2023.04.05
내부통제 체크리스트 점검
전직원
점검결과 이상없음

2023.04.11
개인(신용)정보보호 관련 시스템 활용내역 및 고객정보 조회 관련 점검
전사
점검결과 이상없음

2023.04.11
불법 소프트웨어 점검
전사
점검결과 이상없음

2023.04.17
금융기관 계좌 현황 점검
전사
점검결과 이상없음

2023.04.25
임직원 금융투자상품 매매내역 점검
전사
점검결과 이상없음

2023.05.03
착오거래 예방교육자료 배포
영업팀
-

2023.05.03
가상통화 취급업소 추정 사업자에 대한 자금세탁방지 업무 점검
전사
점검결과 이상없음

2023.05.04
내부통제 체크리스트 점검
전직원
점검결과 이상없음

2023.05.12
개인(신용)정보보호 관련 시스템 활용내역 및 고객정보 조회 관련 점검
전사
점검결과 이상없음

2023.06.01
가상통화 취급업소 추정 사업자에 대한 자금세탁방지 업무 점검
전사
점검결과 이상없음

2023.06.02
착오거래 예방교육자료 배포
영업팀
-

2023.06.02
내부통제 체크리스트 점검
전직원
점검결과 이상없음

2023.06.12
개인(신용)정보보호 관련 시스템 활용내역 및 고객정보 조회 관련 점검
전사
점검결과 이상없음

2023.06.28
내부통제교육 실시
전사
점검결과 이상없음

(4) 준법감시인 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

컴플라이언스팀
4명
부부장 1명(1.5년)과장 1명(9.0년)사원 2명(평균 0.8년)
1. 내부통제 강화를 위한 임직원 준법서약서 시행2. 불법소프트웨어 설치 현황 점검3. 내부통제 현황 점검4. 금전 사고 예방을 위한 당사 전 계좌 현황 점검5. 익명제보시스템 전사 안내6. 착오매매 사례집 배포 및 교육

3. 주주총회 등에 관한 사항

가. 투표제도

(기준일 :
2023년 06월 30일
)

투표제도 종류
집중투표제
서면투표제
전자투표제

도입여부
배제
미도입
도입

실시여부
-
-
제56기(2022년도) 정기주주총회 (2023.03.23)제57기(2023년도) 제1차 임시주주총회 (2023.05.15)

나. 의결권현황

(기준일 :
2023년 06월 30일
)
(단위 : 주)

구 분
주식의 종류
주식수
비고

발행주식총수(A)
보통주
331,665,921
-

우선주
18,870,968
-

의결권없는 주식수(B)
보통주
683,671
자기주식

우선주
-
-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)
보통주
-
-

우선주
18,870,968
-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)
보통주
-
-

우선주
-
-

의결권이 부활된 주식수(E)
보통주
-
-

우선주
-
-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)
보통주
330,982,250
-

우선주
-
-

다. 소수주주권
- 해당사항 없습니다.
라. 경영권 경쟁
- 해당사항 없습니다.
마. 주식사무

정관상 신주인수권의내용

제10조(주식의 발행 및 배정)

① 본 회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다. <개정 2008.05.30, 2014.12.17>

1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

2. 발행주식총수의 100분의 30을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(본 회사의 주주를 포함한다)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

3. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(본 회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식

② 제1항 제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 신주를 배정하여야 한다. <개정 1998.5.30, 2008.5.30, 2014.12.17>

1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를 배정하는 방식

2. 관계 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 신주를 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

3. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식

4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식

③ 제1항제2호 및 제3호에 따라 신주를 배정하는 경우 상법 제416조 제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 자본시장과 금융투자업에관한법률 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 갈음할 수 있다. [신설 2012.6.5］<개정 2014.12.17>

④ 제1항 각호의 어느 하나의 방식에 의해 신주를 발행할 경우에는 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 이사회의 결의로 정한다. [신설 2008.5.30］<개정 2012.6.5, 2014.12.17>

⑤ 회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다. [신설 2008.5.30］<개정 2012.6.5, 2014.12.17>

⑥ 회사는 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다. <개정 2014.12.17>

⑦ 회사는 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다. [신설 2014.12.17]

제10조의2(동등배당)본 회사 는 배당기준일 현재 발행(전환된 경우를 포함한다)된 동종 주식에 대하여 발행일에 관계없이 모두 동등하게 배당한다. [신설 2021.3.25]

제10조의3(신주인수권의 양도)

제10조에 의하여 신주인수권을 배정받은 자는 신주인수권을 제3자에게 양도 할 수 있다. [신설 1998.5.30］<개정 2012.6.5>

결 산 일
12월 31일
정기주주총회
영업연도 종료후 3월이내

주주명부폐쇄시기
-

주권의 종류
「주식ㆍ사채등의전자등록에관한법률」에 따라 주권 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리가 의무적으로 전자등록됨에 따라 ‘주권의종류’를 기재하지않음.

명의개서대리인
한국예탁결제원

주주의 특전
없음
공고방법
인터넷 홈페이지
http://www.nhqv.com

공고게재신문
한국경제신문

바. 주주총회 의사록 요약

제54기정기주주총회(2021.03.25)
의안구분
세부내용

- 제1호 의안 : 제54기(2020년1월1일~2020년12월31일) 재무제표(이익잉여금처분계산서(案)) 및 연결재무제표 승인의 건
승인가결 : 원안대로 통과

- 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건
승인가결 : 원안대로 통과

- 제3호 의안 : 이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과

- 제4호 의안 : 이사보수 한도 승인의 건
승인가결 : 원안대로 통과

제55기정기주주총회(2022.03.23)
의안구분
세부내용

- 제1호 의안 : 제55기(2021년1월1일~2021년12월31일) 재무제표(이익잉여금처분계산서(案)) 및 연결재무제표 승인의 건
승인가결 : 원안대로 통과

- 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건
승인가결 : 원안대로 통과

- 제3호 의안 : 이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과

- 제4호 의안 : 대표이사 선임의 건

승인가결 : 원안대로 통과

- 제5호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건

승인가결 : 원안대로 통과

- 제6호 의안 : 이사보수 한도 승인의 건
승인가결 : 원안대로 통과

제56기임시주주총회(2022.05.18)
의안구분
세부내용

- 제1호 의안 : 감사위원이 되는 사내이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과

제56기정기주주총회(2023.03.23)
의안구분
세부내용

- 제1호 의안 : 제56기(2022년1월1일~2022년12월31일) 재무제표(이익잉여금처분계산서(案)) 및 연결재무제표 승인의 건
승인가결 : 원안대로 통과

- 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건
승인가결 : 원안대로 통과

- 제3호 의안 : 이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과

- 제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과

- 제5호 의안 : 이사보수 한도 승인의 건
승인가결 : 원안대로 통과

제57기임시주주총회(2023.05.15)
의안구분
세부내용

- 제1호 의안 : 사외이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과

VI. 주주에 관한 사항

1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 :
2024년 01월 24일
)
(단위 : 주, %)

성 명
관 계
주식의종류
소유주식수 및 지분율
비고

기 초
기 말

주식수
지분율
주식수
지분율

농협금융지주
최대주주
보통주
188,452,535
56.82
188,452,535
56.82
-

정영채
특수관계인
보통주
16,697
0.01
16,697
0.01
-

임성훈
계열사임원
보통주
500
0.00
0
0.00
임원퇴임

조재호
계열사임원
보통주
1,000
0.00
0
0.00
임원퇴임

이태식
계열사임원
보통주
5
0.00
0
0.00
임원퇴임

김경호
계열사임원
보통주
8,356
0.00
8,356
0.00
-

강혜정
계열사임원
보통주
850
0.00
850
0.00
-

명재완
계열사임원
보통주
50
0.00
0
0.00
임원퇴임

안현실
계열사임원
보통주
1
0.00
1
0.00
-

정민석
계열사임원
보통주
0
0.00
500
0.00
장내매수

김성중
계열사임원
보통주
0
0.00
3,295
0.00
임원선임

계
보통주
188,479,994
56.83
188,482,234
56.83
-

우선주
0
0.00
0
0.00
-

주) 보유주식수는 2023년 12월 31일 기준이며, 이후 변동 현황은 '최대주주등소유주식변동신고서'의 공시사항을 참조 바랍니다.

나. 최대주주의 개요
(1) 최대주주의 연혁당사의 최대주주인 농협금융지주는 금융업을 영위하는 회사 또는 금융업의 영위와 밀접한 관련이 있는 회사의 지배와 경영관리 및 자회사에 대한 자금 지원 등을 사업목적으로 농협법 제161조의 10에 따라 농협중앙회로부터 농협은행, 농협생명보험, 농협손해보험, (구)엔에이치농협증권, 엔에이치농협캐피탈, 엔에이치씨에이자산운용(공동기업, 연결대상에서 제외됨) 및 (구)엔에이치농협선물을 단순 물적분할하여 2012년 3월 2일 설립된 금융지주회사입니다. (2) 최대주주의 기본정보

명 칭
출자자수(명)
대표이사(대표조합원)
업무집행자(업무집행조합원)
최대주주(최대출자자)

성명
지분(%)
성명
지분(%)
성명
지분(%)

농협금융지주
1
이석준
-
-
-
농협중앙회
100

(3) 최대주주의 최근 결산기 재무현황

(기준일: 2023년 09월 30일)
(단위 : 백만원)

구 분
금 액

법인 또는 단체의 명칭
농협금융지주

자산총계
531,004,523

부채총계
496,398,680

자본총계
34,605,843

매출액
(주2)

33,284,573

영업이익
3,351,841

총당기순이익
2,294,402

지배주주지분당기순이익
2,044,952

주1) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.주2) 매출액은 연결재무제표 상 영업수익으로 분기보고서상 참조되지 않습니다.

(4) 최대주주 및 최대주주의 대표이사, 업무집행자 변동내역

변동일
대표이사(대표조합원)
업무집행자(업무집행조합원)
최대주주(최대출자자)

성명
지분(%)
성명
지분(%)
성명
지분(%)

2021.01.01
손병환
-
-
-
농협중앙회
100

2023.01.01
이석준
-
-
-
농협중앙회
100

(5) 최대주주의 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용

농협금융지주회사의 주요사업은 아래와 같습니다.

주 요 사 업

1. 금융업을 영위하는 회사 또는 금융업의 영위와 밀접한 관련이 있는 회사의 지배 내지 경영관리

2. 자회사 등(자회사, 손자회사 및 손자회사가 지배하는 회사 등 금융지주회사법 제4조 제1항 제2호에서 규정하는 자회사 등을 말한다. 이하 같다)에 대한 자금지원(금전ㆍ증권 등 경제적 가치가 있는 재산의 대여, 채무이행의 보증, 그 밖에 거래상의 신용위험을 수반하는 직접적ㆍ간접적 거래를 포함한다. 이하 같다)

3. 자회사에 대한 출자 또는 자회사 등에 대한 자금지원을 위한 자금 조달

4. 자회사등의 금융상품의 개발ㆍ판매를 위한 지원, 그 밖에 자회사 등의 업무에 필요한 자원의 제공

5. 전산, 법무, 회계 등 자회사 등의 업무를 지원하기 위하여 자회사등으로부터 위탁받은 업무

6. 기타 법령상 허용된 업무

7. 위 각 호에 부수 또는 관련되는 업무로서 농업인 및 농업협동조합중앙회의 회원과 그 조합원의 권익증진을 위한 업무

8. 그 밖에 제1호부터 제6호에 부수 또는 관련되는 업무

농협금융지주회사의 주요종속회사로는 NH투자증권, 농협은행, 농협생명보험, 엔에이치아문디자산운용(공동기업, 연결대상에서 제외됨), 엔에이치농협캐피탈, 엔에이치저축은행, 엔에이치농협리츠운용, 엔에이치벤처투자 등이 있으며 상호간 시너지 창출 및 수익 극대화를 도모할 수 있는 균형잡힌 사업포트폴리오를 구축하고 있습니다.

기타 자세한 사항은 홈페이지(http://www.nhfngroup.com)를 참조하시기 바랍니다.

다. 최대주주의 최대주주인 농업협동조합중앙회에 관한 사항

(1) 농협금융지주의 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 주, %)

성 명
관 계
주식의종류
소유주식수 및 지분율
비고

기 초
기 말

주식수
지분율
주식수
지분율

농업협동조합중앙회
최대주주
의결권 있는 보통주
301,077,179
100.00
301,077,179
100.00
-

계
의결권 있는 보통주
301,077,179
100.00
301,077,179
100.00
-

기타
-
-
-
-
-

(2) 농협금융지주의 최대주주의 기본정보

(기준일 :
2023년 09월 30일
)

명 칭
출자자수(명)
대표이사(대표조합원)
업무집행자(업무집행조합원)
최대주주(최대출자자)

성명
지분(%)
성명
지분(%)
성명
지분(%)

농업협동조합중앙회
1,111
이성희
-
-
-
회원조합
100.00

(3) 농업협동조합중앙회의 최근 결산기 재무현황

(기준일: 2022년 12월 31일)
(단위 : 백만원)

구 분
금 액

법인 또는 단체의 명칭
농업협동조합중앙회

자산총계
144,766,212

부채총계
126,816,697

자본총계
17,949,515

매출액
6,663,985

영업이익
2,529,455

당기순이익
1,372,065

주) 별도재무제표기준으로 작성되었습니다.
(4) 농업협동조합중앙회의 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용농업협동조합중앙회는 농업인의 자주적인 협동조직을 바탕으로 농업인의 경제적ㆍ사회적ㆍ문화적 지위를 향상시키고, 농업의 경쟁력 강화를 통하여 농업인의 삶의 질을 높이며, 국민경제의 균형있는 발전에 이바지하고자 「농업협동조합법」에 의거 1961년 8월 15일 설립되었습니다. 보고서 작성기준일 현재 영위하고 있는 주요 사업은 교육ㆍ지원사업, 농업경제사업,축산경제사업, 상호금융사업, 국가나 공공단체가 위탁하거나 보조하는 사업 등입니다. 기타 자세한 사항은 홈페이지(http://www.nonghyup.com)를 참조하시기 바랍니다.

2. 주식의 분포
가. 주식소유현황

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 주)

구분
주주명
소유주식수
지분율(%)
비고

5% 이상 주주
농협금융지주
188,452,535
56.82
보통주기준

국민연금
18,806,919
5.67
보통주기준

우리사주조합
9,618,618
2.90
보통주기준

주) 상기 현황은 2023년 9월 30일 기준 당사 명의개서 대리인인 한국예탁결제원에서 제공한 주주명부를 기준으로 작성하였습니다
나. 소액주주현황

소액주주현황

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 주)

구 분
주주
소유주식
비 고

소액주주수
전체주주수
비율(%)
소액주식수
총발행주식수
비율(%)

소액주주
97,442
97,446
99.99
114,104,178
331,665,921
34.40
보통주기준

주) 상기 현황은 2023년 9월 30일 기준 당사 명의개서 대리인인 한국예탁결제원에서 제공한 주식분포상황표를 기준으로 작성한 것이며, 소액주주는 발행주식총수의 1/100에 미달하는 주식을 소유한 주주를 말합니다.

3. 주가 및 주식거래실적

(기준일 :
2024년 01월 24일)
(단위: 원, 백만원, 천주)

종류
2023년 4월
2023년 5월
2023년 6월
2023년 7월
2023년 8월
2023년 9월
2023년 10월
2023년 11월
2023년 12월

보통주
주가
최고
9,420
9,990
9,810
9,900
10,450
10,810
10,600
10,440
10,590

최저
8,710
9,230
9,460
9,320
10,130
10,160
9,680
9,740
10,190

평균
9,114
9,469
9,676
9,610
10,325
10,375
10,185
10,250
10,355

일간거래량
최고
736
2,671
753
737
1,393
1,163
1,676
765
1,026

최저
278
206
149
250
152
166
178
130
162

월간거래량
9,534
9,921
7,530
9,334
10,940
7,698
10,035
6,421
8,620

우선주
주가
최고
9,200
9,410
9,420
9,250
9,680
9,970
9,900
9,910
9,980

최저
8,730
9,130
9,210
9,010
9,370
9,660
9,480
9,580
9,780

평균
8,979
9,259
9,329
9,170
9,466
9,768
9,702
9,819
9,902

일간거래량
최고
67
47
29
66
56
86
63
36
77

최저
15
11
8
12
7
13
13
8
20

월간거래량
673
527
378
506
559
599
531
362
795

VII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

가. 임원 현황

(기준일 :
2024년 01월 24일
)
(단위 : 주)

성명
성별
출생년월
직위
등기임원여부
상근여부
담당업무
주요경력
소유주식수
최대주주와의관계
재직기간
임기만료일

의결권있는 주식
의결권없는 주식

정영채
남
1964년 05월
사장
사내이사
상근
대표이사
서울대 경영학 대우증권 상무 NH투자증권 IB사업부대표(부사장)
16,697
-
-
2018년 03월 22일~
2024년 03월 01일

이보원
남
1966년 04월
상근감사위원
사내이사
상근
상근감사위원
건국대 경제학 성균관대 MBA 금융감독원 공보실, 감찰실 국장
-
-
-
2022년 05월 18일~
2024년 03월 01일

문연우
남
1965년 01월
비상임이사
기타비상무이사
비상근
비상임이사 임원후보추천위원회 리스크관리위원회 ESG위원회
중앙대 회계학 NH농협손해보험 부사장
-
-
-
2023년 03월 23일~
2025년 03월 01일

정태용
남
1962년 10월
이사
사외이사
비상근
사외이사 보수위원회 리스크관리위원회 ESG위원회
서울대 경제학 뉴저지 주립대학교 경제학 석/박사 現 연세대학교 국제학대학원 교수 KDI 국제정책대학원 교수 아시아개발은행 주임 기후변화전문가 글로벌녹색성장연구소 부소장 세계은행 선임 에너지이코노미스트
-
-
-
2023년 05월 15일~
2025년 03월 01일

홍은주
여
1958년 12월
이사
사외이사
비상근
사외이사 임원후보추천위원회 보수위원회 ESG위원회
한양대 식품영양학 OHIO STATE UNIV 경제학 석/박사 現, 예스24 사외이사 한양사이버대학교 경제금융학과 교수 iMBC 대표이사
-
-
-
2020월 12월 09일~
2024년 03월 01일

박민표
남
1963년 09월
이사
사외이사
비상근
사외이사 임원후보추천위원회 리스크관리위원회 ESG위원회
서울대 법학/고려대 법학 석사수료 現, 박민표 법률사무소 대표변호사 대검찰청 강력부장 서울동부지검 검사장
-
-
-
2020월 12월 09일~
2024년 03월 01일

박해식
남
1963년 04월
이사
사외이사
비상근
사외이사 감사위원회(감사위원) 보수위원회 리스크관리위원회
Boston Univ 경제학 Brown Univ 경제학 석/박사 現, 아시아나항공 사외이사 現, 한국금융연구원 선임연구위원 한국금융연구원 국제금융실 연구실장
-
-
-
2022년 03월 23일~
2024년 03월 01일

서정원
남
1967년 01월
이사
사외이사
비상근
사외이사 감사위원회(감사위원) 보수위원회 ESG위원회
서울대 경영학 석사 미시간대 경영학 박사 現, 성균관대 경영학과 교수
-
-
-
2023년 03월 23일~
2025년 03월 01일

배부열
남
1964년 06월
부사장
미등기
상근
경영지원부문장 (프로골프단장 겸직)
SCRANTON(석) MBA 농협금융지주 경영기획부문 부문장 농협은행 대구영업본부 본부장
-
-
-
2023년 02월 01일~
2024년 01월 31일

윤병운
남
1967년 12월
부사장
미등기
상근
IB1사업부대표(IB2사업부대표 겸직)
한국외국어대 중어중문학 NH투자증권 Industry본부장 NH투자증권 General Industry팀장
1,000
-
-
2015년 12월 21일~
2024년 12월 31일

이재경
여
1967년 10월
전무
미등기
상근
PWM사업부대표
이화여대 국제사무학NH투자증권 Premier Blue 본부장 삼성증권 삼성타운센터 본부장 삼성증권 리테일 펀드리서치 팀장
-
-
-
2021년 02월 01일~
2024년 12월 31일

전용석
남
1968년 01월
전무
미등기
상근
O&T부문장
서울대 계산통계학 학사, 석사, 박사 NH투자증권 IT본부장 키움증권 CIO/CISO, 상무보
-
-
-
2019년 01월 07일~
2024년 12월 31일

이창목
남
1966년 01월
전무
미등기
상근
Wholesale사업부대표
연세대 경제학 연세대 경영학 석사 NH투자증권 경영전략본부장 NH투자증권 Prime Brokerage본부장 NH투자증권 리서치본부장
1,000
-
-
2016년 10월 31일~
2024년 12월 31일

이수철
남
1969년 11월
전무
미등기
상근
운용사업부대표(신탁본부장 겸직)
서울대 경영학 학사, 석사 NH투자증권 프로젝트금융본부장 국민연금 운용전략실장 국민연금 대체투자실장
-
-
-
2019년 06월 17일~
2024년 12월 31일

심기필
남
1967년 12월
전무
미등기
상근
Retail사업총괄부문장
서울대 경영학 NH투자증권 경영지원본부장 NH투자증권 WM지원본부장 NH투자증권 경영전략부장
1,000
-
-
2017년 12월 13일~
2024년 12월 31일

김영노
남
1972년 04월
상무
미등기
상근
Equity Sales본부장
서울대 정치학 NH투자증권 해외영업본부장 슈로더자산운용 리서치 애널리스트, 펀드매니저 도이치증권 리서치 애널리스트
-
-
-
2019년 04월 22일~
2024년 12월 31일

정중락
남
1971년 03월
상무
미등기
상근
WM Digital사업부대표 (Digital전략본부장,토큰증권대응 TFT팀장 겸직)
포항공대 컴퓨터공학 포항공대 정보통신학 석사 NH투자증권 Digital혁신본부장 딜로이트 컨설팅 상무
-
-
-
2019년 08월 06일~
2024년 12월 31일

김홍욱
남
1967년 05월
상무
미등기
상근
Global사업본부장
고려대 산림자원학/경영학 미래에셋대우증권 Global사업본부장
-
-
-
2020년 07월 13일~
2024년 12월 31일

신재욱
남
1970년 01월
상무
미등기
상근
부동산금융본부장
연세대 경영학 서울대 경영학 석사 NH투자증권 부동산금융1부장 NH농협증권 프로젝트금융팀장
-
-
-
2018년 05월 04일~
2024년 12월 31일

이성
남
1969년 07월
상무
미등기
상근
Industry1본부장
중앙대 경영학 NH투자증권 Heavy Industry부장
-
-
-
2018년 05월 04일~
2024년 12월 31일

김형진
남
1971년 06월
상무
미등기
상근
Industry2본부장
한국외국어대 경제학 NH투자증권 General Industry부장
-
-
-
2018년 05월 04일~
2024년 12월 31일

이수석
남
1968년 10월
상무
미등기
상근
OCIO솔루션본부장 (OCIO 사업부대표 직무대행,멀티상품솔루션부장 겸직)
단국대 경영학 단국대 노무관리학 석사 NH투자증권 연금영업본부장 NH투자증권 IC영업1부장
-
-
-
2018년 12월 17일~
2024년 12월 31일

김중곤
남
1971년 01월
상무
미등기
상근
ECM본부장
한양대 무역학 NH투자증권 ECM1부장
-
-
-
2018년 12월 17일~
2024년 12월 31일

박상호
남
1968년 06월
상무
미등기
상근
경영지원본부장
연세대 정치외교학 NH투자증권 준법감시본부장 NH투자증권 영업전략본부장 NH투자증권 수원WM센터장
-
-
-
2019년 12월 16일~
2024년 12월 31일

조영래
남
1969년 12월
상무
미등기
상근
중서부본부장
호남대 수학 NH투자증권 재경2본부장 NH투자증권 강북지역본부장 NH투자증권 광화문금융센터 총괄센터장
-
-
-
2019년 12월 16일~
2024년 12월 31일

송창하
남
1969년 02월
상무
미등기
상근
Syndication본부장
연세대 경영학 학사, 석사수료 NH투자증권 Syndication부장 하나대투증권 채권금융부장
-
-
-
2019년 12월 16일~
2024년 12월 31일

박정목
남
1967년 03월
상무
미등기
상근
대체자산투자본부장
서울대 경영학 뉴욕대 MBA NH투자증권 PI본부장 NH투자증권 Private Equity1부장
-
-
-
2019년 12월 16일~
2024년 12월 31일

박창섭
남
1969년 09월
상무
미등기
상근
실물자산투자본부장
홍익대 건축학 University of Michigan 건축학 석사 Harvard University 부동산/도시개발학 석사 NH투자증권 Project 금융부장
-
-
-
2019년 12월 16일~
2024년 12월 31일

박홍수
남
1971년 08월
상무
미등기
상근
Client솔루션본부장
서울대 수학 포항공대 수학 석사 뉴욕대 수학 석사 NH투자증권 Hybrid파생운용부장 NH투자증권 리스크관리부장
919
-
-
2019년 12월 16일~
2024년 12월 31일

임계현
남
1972년 09월
상무
미등기
상근
Prime Brokerage본부장
서울대 경영학 학사, 석사 NH투자증권 경영전략본부장 NH투자증권 기획조정실장
5,000
-
-
2019년 12월 16일~
2024년 12월 31일

이주승
남
1971년 09월
상무
미등기
상근
Advisory본부장
연세대 경영학 University of Michigan MBA NH투자증권 Advisory실장 한국솔베이서비스 Asia Development Senior Vice President
-
-
-
2021년 12월 21일~
2024년 12월 31일

신동섭
남
1971년 05월
상무
미등기
상근
전략운용본부장(MS부장 겸직)
서강대 경영학 KAIST 경영학 석사 NH투자증권 Global운용본부 NH투자증권 Equity운용본부장 NH투자증권 AI부장
1,000
-
-
2017년 12월 13일~
2024년 12월 31일

오광준
남
1971년 03월
상무
미등기
상근
PE본부장
홍익대 경영학 NH투자증권 Private Equity2부장 농협은행 PE운용2팀장
-
-
-
2020년 12월 14일~
2024년 12월 31일

오태동
남
1972년 03월
상무
미등기
상근
리서치본부장
서강대 재무관리학 석사 서강대 경제학 NH투자증권 투자전략부장
-
-
-
2020년 12월 14일~
2024년 12월 31일

송지훈
남
1970년 10월
상무
미등기
상근
금융소비자보호본부장
경북대 회계학 NH투자증권 WM지원본부장 NH투자증권 영업전략본부장 NH투자증권 구미WM센터장
-
-
-
2020년 12월 14일~
2024년 12월 31일

강민훈
남
1972년 05월
상무
미등기
상근
경영전략본부장
경희대 회계학 NH투자증권 고객지원본부장 NH투자증권 인사부장
-
-
-
2020년 12월 14일~
2024년 12월 31일

김진여
여
1970년 10월
상무
미등기
상근
WM법인본부장
중앙대 지식경영학 NH투자증권 Premier Blue 강남센터장 NH투자증권 골드넛WM센터장
100
-
-
2020년 12월 14일~
2024년 12월 31일

김규진
남
1970년 06월
상무
미등기
상근
정보보호본부장
동국대 전자계산학 NH투자증권 IT기획부장 NH투자증권 결제업무부장 NH투자증권 업무개발부장
10
-
-
2020년 12월 14일~
2024년 12월 31일

이성호
남
1971년 05월
상무
미등기
상근
Global FI본부장
고려대 경영학 석사 크레디아그리꼴 이자율·채권 담당 본부장
175
-
-
2023년 01월 26일~
2024년 12월 31일

김동운
남
1970년 08월
상무보
미등기
상근
재경2본부장
NH투자증권 목동WM센터장 NH투자증권 명동WM센터장 NH투자증권 강남대로WM센터장
-
-
-
2021년 12월 21일~
2024년 12월 31일

성종윤
남
1970년 04월
상무보
미등기
상근
Retail지원본부장 (대체거래소대응 TFT팀장 겸직)
연세대 경영학 NH투자증권 재경2본부장 NH투자증권 NH금융PLUS 영업부금융센터장
-
-
-
2021년 12월 21일~
2024년 12월 31일

정병석
남
1970년 04월
상무보
미등기
상근
Digital플랫폼본부장
연세대 국제정치학 석사 연세대 정치외교학 NH투자증권 Digital사업기획부장 NH투자증권 Digital플랫폼부장
-
-
-
2021년 12월 21일~
2024년 12월 31일

이주현
남
1979년 08월
상무보
미등기
상근
투자금융본부장
서강대 영어영문/경영학 NH투자증권 투자금융부장
-
-
-
2021년 12월 21일~
2024년 12월 31일

정병훈
남
1971년 07월
상무보
미등기
상근
Passive솔루션본부장
호남대 무역학 NH투자증권 Passive솔루션부장 NH투자증권 기관영업2부장
-
-
-
2021년 12월 21일~
2024년 12월 31일

정진호
남
1969년 12월
상무보
미등기
상근
IT본부장 (토큰증권대응 TFT팀장,대체거래소대응 TFT 팀장 겸직)
인하대 생물공학 NH투자증권 IT기획부장 NH투자증권 인프라운영부장 NH투자증권 매체시스템부장
-
-
-
2021년 12월 21일~
2024년 12월 31일

이승아
여
1973년 10월
상무보
미등기
상근
Operation혁신본부장
University of Pennsylvania MBA 서강대 국제경제학 석사 포항공대 생명과학 NH투자증권 상품솔루션본부장 NH투자증권 전략기획실장
-
-
-
2021년 12월 21일~
2024년 12월 31일

배광수
남
1972년 01월
상무보
미등기
상근
Premier Blue본부장
경희대 회계학NH투자증권 Industry3본부장 NH투자증권 Technology Industry부장
61
-
-
2022년 05월 23일~
2024년 12월 31일

김봉기
남
1971년 12월
상무보
미등기
상근
Digital고객관리본부장
한남대 회계학 NH투자증권 Digital자산관리1,2센터장 NH투자증권 대전WM센터장
-
-
-
2022년 12월 13일~
2024년 12월 31일

윤혜영
여
1975년 12월
상무
미등기
상근
인프라투자본부장
FORDHAM University School of Law건국대 부동산금융학 박사수료연세대 건축공학 학사국민연금 기금운용본부
-
-
-
2024년 01월 01일~
2025년 12월 31일

문혜경
여
1970년 05월
상무보
미등기
상근
주택도시기금운용본부장
단국대 수학 NH투자증권 기금운용 전술운용부장
-
-
-
2022년 12월 13일~
2024년 12월 31일

손승현
여
1973년 05월
상무보
미등기
상근
준법감시본부장 (준법감시인, 정보교류통제담당 겸직)
고려대 금융법학 석사 NH투자증권 법무지원부장
1,800
300
-
2022년 12월 13일~
2024년 12월 31일

이경수
남
1970년 05월
상무보
미등기
상근
리스크관리본부장 (위험관리책임자 겸직)
한국외국어대 국제경영학 박사 KAIST 금융공학 석사 NH투자증권 리스크관리부장 NH투자증권 심사2부장
-
-
-
2022년 12월 13일~
2024년 12월 31일

홍국일
남
1972년 10월
상무보
미등기
상근
퇴직연금컨설팅본부장
연세대 경영학 NH투자증권 Strategy Industry부장
-
-
-
2022년 12월 13일~
2024년 12월 31일

박건후
남
1973년 12월
상무보
미등기
상근
Client 솔루션본부장
고려대 경제학 NH투자증권 구조화파생솔루션부장 NH투자증권 FICC솔루션부장
-
-
-
2022년 12월 13일~
2024년 12월 31일

최승희
여
1971년 11월
상무보
미등기
상근
재경1본부장
동국대 경영학 NH투자증권 압구정WM센터장 NH투자증권 올림픽WM센터장
-
-
-
2023년 12월 18일~
2025년 12월 31일

이재열
남
1972년 01월
상무보
미등기
상근
동부본부장
영남대 무역학 NH투자증권 대구금융센터 WM1센터장 NH투자증권 두류WM센터장
-
-
-
2023년 12월 18일~
2025년 12월 31일

조현광
남
1973년 08월
상무보
미등기
상근
Industry3본부장
서강대 경영/경제학 NH투자증권 Heavy Industry부장
3,000
-
-
2023년 12월 18일~
2025년 12월 31일

전동현
남
1973년 09월
상무보
미등기
상근
상품솔루션본부장
St. John's University 마케팅학 NH투자증권 전략기획실장 NH투자증권 상품기획부장
-
-
-
2023년 12월 18일~
2025년 12월 31일

임철순
남
1973년 03월
상무보
미등기
상근
ESG본부장
한양대 신문방송학 NH투자증권 홍보실장
-
-
-
2023년 12월 18일~
2025년 12월 31일

주1) 재직기간은 선임일로 작성하였습니다. 주2) 임원 보유주식수는 2023년 12월 31일 기준이며, 이후 변동 현황은 '임원, 주요주주 특정증권 등 소유 상황 보고서'의 공시사항을 참조 바랍니다.

▣ 결산일 이후 변경 사항1. 업무분장변경(2023.10.30字)- 정병훈 상무보 : Passive솔루션본부장

나. 직원 현황

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 백만원)

직원
소속 외근로자
비고

사업부문
성별
직 원 수
평 균근속연수
연간급여총 액
1인평균급여액
남
여
계

기간의 정함이없는 근로자
기간제근로자
합 계

전체
(단시간근로자)
전체
(단시간근로자)

WM사업부
남
426
-
95
36
521
16.82
60,691
117
154
101
255
-

WM사업부
여
533
-
37
6
570
17.33
45,894
82
-

본사영업
남
171
-
363
-
534
9.01
83,944
153
-

본사영업
여
95
-
62
-
157
11.05
14,981
92
-

본사지원
남
517
-
210
1
727
13.65
69,726
96
-

본사지원
여
429
6
157
1
586
12.28
38,580
66
-

합 계
2,171
6
924
44
3,095
13.67
313,816
101
-

주1) 사업부구분, 직원수, 평균근속 : 2023.09.30 현재 재직중인 미등기임원 및 직원을 기준으로 기재하였으며, 단시간 근로자 인원수는 전체인원수에 포함되어 있습니다.주2) 연간급여총액 : 2023.01.01부터 2023.09.30까지의 월별 지급액의 합으로, 월별 지급액은 매월말 재직중인 미등기임원 및 직원에게 지급된 총액을 기재하였습니다.주3) 1인당 평균급여 : 2023.01.01부터 2023.09.30까지의 월별 평균 지급액의 합으로, 월별 평균 지급액은 해당월 지급총액에서 해당월말 재직중인 미등기임원 및 직원수로 나누어 기재하였습니다.

다. 미등기임원 보수 현황

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 백만원)

구 분
인원수
연간급여 총액
1인평균 급여액
비고

미등기임원
52
20,095
386
-

주1) 인원수 : 2023.09.30 현재 재임중인 미등기임원의 인원수를 기재하였습니다.주2) 연간급여총액 : 2023.01.01부터 2023.09.30까지의 월별 지급액의 합으로, 월별 지급액은 매월말 재임중인 미등기임원에게 지급된 총액을 기재하였습니다.주3) 1인당 평균급여 : 2023.01.01부터 2023.09.30까지의 월별 평균 지급액의 합으로, 월별 평균 지급액은 해당월 지급총액에서 해당월말 재임중인 미등기임원의 인원수로 나누어 기재하였습니다.

2. 임원의 보수 등

가. 이사ㆍ감사 전체의 보수현황

<이사ㆍ감사 전체의 보수현황>

(1) 주주총회 승인금액

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주주총회 승인금액
비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)
2
-
사외이사, 감사위원회 위원 제외

사외이사(감사위원회 위원 제외)
2
-
감사위원회 위원 제외

감사위원회
3
-
-

합계
7
10,000
-

주1) 인원수는 제56기 정기주주총회 승인일(2023.03.23) 기준이며, 주주총회 승인금액은 구분 없이 합계금액 100억으로 승인되었습니다.주2) 해당 보수한도의 승인일은 제56기 정기주주총회(2023.03.23)입니다.

(2) 보수지급금액

1) 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 백만원)

인원수
보수총액
1인당 평균보수액
비고

11
1,284
117
평균보수액 11명으로 계산

주1) 서대석 이사, 정태석 이사, 홍석동 이사가 2023.03.23 퇴임하였으나 지급된 보수가 있어 보수총액에 포함하였습니다.주2) 문연우 이사, 서정원 이사가 2023.03.23 신규 선임, 정태용 이사가 2023.05.15 신규선임되어 보수총액에 포함하였습니다.주3) 1인당 평균보수액 : 보수총액/인원수

2) 유형별 보수내역

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
보수총액
1인당평균보수액
비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)
3
987
329
평균보수액 3명으로 계산

사외이사(감사위원회 위원 제외)
3
38
13
평균보수액 3명으로 계산

감사위원회 위원
5
259
52
평균보수액 5명으로 계산

감사
-
-
-
-

주1) 서대석 이사, 정태석 이사, 홍석동 이사가 2023.03.23 퇴임하였으나 지급된 보수가 있어 보수총액에 포함하였습니다.주2) 문연우 이사, 서정원 이사가 2023.03.23 신규 선임, 정태용 이사가 2023.05.15 신규선임되어 보수총액에 포함하였습니다.주3) 1인당 평균보수액 : 보수총액/인원수
(3) 보수지급 기준
○ 사내이사의 보수체계는 고정보상인 기본보수와 변동보상인 성과보수로 구분되어 있습니다. 기본보수는 성과와 관계없이 현금지급되는 보수이며, 성과보수는 성과평가에 따라 지급되는 보수로써 '금융회사의 지배구조에 관한 법률'에 따라 성과보수의 상당금액을 장기이연하며 주가와 연동하여 보상하고 있습니다. 사외이사의 보수체계는 기본보수와 심의수당으로 구분하여 지급하고 있습니다. 사내이사와 사외이사의 보수는 임원인사관리규정(이사회 결의)에 따라 지급하고 있습니다.○ 성과보수는 즉시지급성과급과 이연성과급으로 구분되며 즉시지급성과급은 당해년도에 40~50%를 현금으로, 이연성과급은 3년에 걸쳐 50~60%로 장기이연하여 주가와 연계하여 지급하고 있습니다. 이연비중은 1차년도에 이연금액의 30%, 2차년도에 30%, 3차년도에 40% 비중으로 배분하고 있으며, 지급방식은 가상주식 형태로 하여 성과보상규정에 따른 기준주가를 반영하여 현금지급하고 있습니다. 성과보수의 평가항목은 지주회사에서 평가하는 회사평가(50%)와 대표이사의 임원평가(50%)로 구성되어 있으며 회사평가는 성장동력확보(목표이익달성, 리스크관리, 시너지), 경쟁력제고(수익성,성장성,자본적정성,생산성 등), 신뢰도제고(윤리지수, 중점관리사항) 등의 항목으로 평가하며 임원평가는 KPI평가, 역량평가, 과정평가로 구성되어 있습니다. 매년 경영진의 성과평가(안)과 그에 따른 평가결과에 대한 성과보상은 보수위원회에서 결의를 통해 이루어지고 있습니다.○ 지급대상은 평가대상기간 중 재직한 임원으로 하며, 성과평가 및 지급 기준은 보수위원회에서 정합니다.
나. 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황

<보수지급금액 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원)

이름
직위
보수총액
보수총액에 포함되지 않는 보수

정영채
대표이사
953
○ 성과보수 이연지급 예정액(NH투자증권 가상주식 보통주) - 2024년 62,756주, 2025년 40,355주, 2026년 12,935주

2. 산정기준 및 방법

(단위 : 백만원)

이름
보수의 종류
총액
산정기준 및 방법

정영채
근로소득
급여
250
○ 임원인사관리규정(이사회결의)에 따라 직무, 직급, 근속기간, 전문성 등을 고려하여 총급여를 年기본급 500백만원으로 책정하였으며 1/12인 41.7백만원을 매월 지급

상여
700
○ 성과급은 임원인사관리규정(이사회 결의)에 따라 경영성과급과 조직성과급으로 구성되어 있으며, 보수위원회에서 결의한 ‘경영진 성과평가 및 보상기준(안)’에 따라 지급됨. 1. 경영성과급 : 지주회사의 대표이사 평가결과에 연동하여 성과급 지급률이 산정되며, 대표이사의 평가는 회사평가와 역량평가로 구성되어 있음. (1)회사평가는 ①재무성과 (목표이익, 비용효율성 등) ②기업가치 (수익성/자본적정성, 리스크관리, 고객가치 제고 등) ③핵심전략(DT강화, ESG, 글로벌, 신사업 등) ④신뢰도제고(윤리지수, 중대사항, 중점관리사항 등) 등의 항목으로 평가하며, (2)역량평가는 종합경영능력과 중점추진과제 등 비계량 항목으로 평가 함. 2. 조직성과급 : 전사 성과에 대한 보상으로 회사의 재무성과, 사업목표 달성률, ROE에 따른 지급률을 적용하여 산출된 재원을 지급 대상자별 지급기준에 따라 지급함. ○ 사업역량 강화 및 리스크 관리 고도화를 통해 시장변동성이 급등했던 2022년에도 안정적으로 이익을 창출 (세전이익 4,402억) 또한, 고객관점의 비즈니스 모델 구축을 위해 자본활용의 효율성 제고 및 사업다각화 등을 지속 추진함. 이를 고려하여 보수위원회 결의를 거쳐 2023년 즉시 지급분 122백만원, 2019년 이연분 287백만원, 2020년 이연분 151백만원, 2021년 이연분 140백만원등 총 700백만원을 지급

주식매수선택권 행사이익
-
-

기타 근로소득
3
○ 복리후생규정에 따라 각종 복리후생비(명절기념품 등) 3백만원 지급

퇴직소득
-
-

기타소득

-

다. 보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황

<보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원)

이름
직위
보수총액
보수총액에 포함되지 않는 보수

정영채
대표이사
953
○ 성과보수 이연지급 예정액(NH투자증권 가상주식 보통주) - 2024년 62,756주, 2025년 40,355주, 2026년 12,935주

신재욱
상무
1,116
○ 성과보수 이연지급 예정액(NH투자증권 가상주식 보통주) - 2024년 61,124주, 2025년 45,855주, 2026년 15,988주

윤병운
부사장
1,099
○ 성과보수 이연지급 예정액(NH투자증권 가상주식 보통주) - 2024년 93,652주, 2025년 69,190주, 2026년 24,126주

서재영
상무대우
1,088
- 해당사항 없음

최승호
부사장
836
○ 성과보수 이연지급 예정액(NH투자증권 가상주식 보통주) - 2024년 65,311주, 2025년 53,272주, 2026년 20,538주

2. 산정기준 및 방법

(단위 : 백만원)

이름
보수의 종류
총액
산정기준 및 방법

정영채
근로소득
급여
250
○ 임원인사관리규정(이사회결의)에 따라 직무, 직급, 근속기간, 전문성 등을 고려하여 총급여를 年기본급 500백만원으로 책정하였으며 1/12인 41.7백만원을 매월 지급

상여
700
○ 성과급은 임원인사관리규정(이사회 결의)에 따라 경영성과급과 조직성과급으로 구성되어 있으며, 보수위원회에서 결의한 ‘경영진 성과평가 및 보상기준(안)’에 따라 지급됨. 1. 경영성과급 : 지주회사의 대표이사 평가결과에 연동하여 성과급 지급률이 산정되며, 대표이사의 평가는 회사평가와 역량평가로 구성되어 있음. (1)회사평가는 ①재무성과 (목표이익, 비용효율성 등) ②기업가치 (수익성/자본적정성, 리스크관리, 고객가치 제고 등) ③핵심전략(DT강화, ESG, 글로벌, 신사업 등) ④신뢰도제고(윤리지수, 중대사항, 중점관리사항 등) 등의 항목으로 평가하며, (2)역량평가는 종합경영능력과 중점추진과제 등 비계량 항목으로 평가 함. 2. 조직성과급 : 전사 성과에 대한 보상으로 회사의 재무성과, 사업목표 달성률, ROE에 따른 지급률을 적용하여 산출된 재원을 지급 대상자별 지급기준에 따라 지급함. ○ 사업역량 강화 및 리스크 관리 고도화를 통해 시장변동성이 급등했던 2022년에도 안정적으로 이익을 창출 (세전이익 4,402억) 또한, 고객관점의 비즈니스 모델 구축을 위해 자본활용의 효율성 제고 및 사업다각화 등을 지속 추진함. 이를 고려하여 보수위원회 결의를 거쳐 2023년 즉시 지급분 122백만원, 2019년 이연분 287백만원, 2020년 이연분 151백만원, 2021년 이연분 140백만원등 총 700백만원을 지급

주식매수선택권 행사이익
-
-

기타 근로소득
3
○ 복리후생규정에 따라 각종 복리후생비(명절기념품 등) 3백만원 지급

퇴직소득
-
-

기타소득
-
-

신재욱
근로소득
급여
110
○ 임원인사관리규정(이사회결의)에 따라 직무, 직급, 근속기간, 전문성 등을 고려하여 총급여를 年기본급 220백만원으로 책정하였으며 1/12인 18.4백만원을 매월 지급

상여
1,002
○ 성과급은 임원인사관리규정(이사회 결의)에 따라 경영성과급과 영업성과급으로 구성되어 있으며, 보수위원회에서 결의한 ‘경영진 성과평가 및 보상기준(안)’에 따라 지급됨. 1. 경영성과급 : 지주회사의 회사평가와 대표이사의 임원평가 점수에 따른 성과급 지급률로 보상 함 2. 영업성과급 : 담당 사업조직의 영업성과에 대한 보상으로 수익기여도 등을 감안하여 보상 함 ○ 2022년 담당조직의 순영업수익 1,132억 및 경상이익 724억 달성. 이를 고려하여 보수위원회 결의를 거쳐 2023년 즉시지급분 251백만원 및 2019년 이연분 294백만원, 2020년 이연분 199백만원, 2021년 이연분 258백만원 등 총 1,002백만원을 지급

주식매수선택권 행사이익
-
-

기타 근로소득
4
○ 복리후생규정에 따라 각종 복리후생비(명절기념품 등) 4백만원 지급

퇴직소득
-
-

기타소득
-
-

윤병운
근로소득
급여
135
○ 임원인사관리규정(이사회결의)에 따라 직무, 직급, 근속기간, 전문성 등을 고려하여 총급여를 年기본급 270백만원으로 책정하였으며 1/12인 22.5백만원을 매월 지급

상여
951
○ 성과급은 임원인사관리규정(이사회 결의)에 따라 경영성과급과 영업성과급으로 구성되어 있으며, 보수위원회에서 결의한 ‘경영진 성과평가 및 보상기준(안)’에 따라 지급됨. 1. 경영성과급 : 지주회사의 회사평가와 대표이사의 임원평가 점수에 따른 성과급 지급률로 보상 함 2. 영업성과급 : 담당 사업조직의 영업성과에 대한 보상으로 수익기여도 등을 감안하여 보상 함 ○ 2022년 담당조직의 순영업수익 1,956억 및 경상이익 1,100억 달성. 이를 고려하여 보수위원회 결의를 거쳐 2023년 즉시지급분 228백만원 및 2019년 이연분 303백만원, 2020년 이연분 187백만원, 2021년 이연분 233백만원 등 총 951백만원을 지급

주식매수선택권 행사이익
-
-

기타 근로소득
13
○ 복리후생규정에 따라 각종 복리후생비(명절기념품 등) 13백만원 지급

퇴직소득
-
-

기타소득
-
-

서재영
근로소득
급여
99
○ 개별 고용계약서에 따라 연간 급여총액을 200백만원으로 결정하고 매월 16.6백만원을 지급 ○ 급여 수준은 발생수익에 따른 성과급을 산정하는데 연동되므로 상호 협의하여 결정

상여
988
○ 직원의 성과급은 개별 고용계약서에 따라 연 단위로 지급하며, 발생수익의 최대 50%까지 지급 (성과급 발생 수익 기준 300백만원 이하 36%, 300백만원 ~ 600백만원 39%, 600백만원 ~ 1,000 백만원 45%, 1,000백만원 ~ 1,500백만원 48%, 1,500백만원 초과 50%) - PB로서 개인 고객뿐만 아닌 법인 고객 등 HNW 고객에게 선도적인 인사이트를 바탕으로 차별화된 서비스를 제공 - 국내외 주식중개 수수료, 다양한 금융상품(수익증권, WRAP, 해외채권, 신탁) 수수료, 법인 연계 영업활동(IPO 대표주관사 선정) 등에 따른 수익 실현

주식매수선택권 행사이익
-
-

기타 근로소득
1
○ 복리후생규정에 따라 각종 복리후생비(명절기념품 등) 1백만원 지급

퇴직소득
-
-

기타소득
-
-

최승호
근로소득
급여
135
○ 임원인사관리규정(이사회결의)에 따라 직무, 직급, 근속기간, 전문성 등을 고려하여 총급여를 年기본급 270백만원으로 책정하였으며 1/12인 22.5백만원을 매월 지급

상여
700
○ 성과급은 임원인사관리규정(이사회 결의)에 따라 경영성과급과 영업성과급으로 구성되어 있으며, 보수위원회에서 결의한 ‘경영진 성과평가 및 보상기준(안)’에 따라 지급됨. 1. 경영성과급 : 지주회사의 회사평가와 대표이사의 임원평가 점수에 따른 성과급 지급률로 보상 함 2. 영업성과급 : 담당 사업조직의 영업성과에 대한 보상으로 수익기여도 등을 감안하여 보상 함 ○ 2022년 담당조직의 순영업수익 2,673억 및 경상이익 1,655억 달성. 이를 고려하여 보수위원회 결의를 거쳐 2023년 즉시지급분 194백만원 및 2019년 이연분 225백만원, 2020년 이연분 108백만원, 2021년 이연분 173백만원 등 총 700백만원을 지급

주식매수선택권 행사이익
-
-

기타 근로소득
1
○ 복리후생규정에 따라 각종 복리후생비(명절기념품 등) 1백만원 지급

퇴직소득
-
-

기타소득
-
-

라. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황 등
- 당반기말 현재 재직중인 임직원에게 부여된 주식매수 선택권은 없습니다.

VIII. 계열회사 등에 관한 사항

1. 계열회사의 현황

(1) 기업집단의 명칭 : 농협
(2) 기업집단에 소속된 회사의 현황(요약)

(기준일 :
2023년 06월 30일
)
(단위 : 사)

기업집단의 명칭
계열회사의 수

상장
비상장
계

농협
3
50
53

(3) 계열회사에 소속된 회사와 지배·종속 및 출자현황

(기준일 : 2023년 06월 30일)
(단위 : %)

출자회사피출자회사
농협금융지주㈜
농협은행㈜
엔에이치투자증권㈜
엔에이치농협캐피탈㈜
엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
지엔엠홀딩스㈜
농협경제지주㈜
남해화학㈜
농우바이오
㈜농협사료
㈜농협네트웍스
농업협동조합자산관리회사
상 장여 부

농협금융지주㈜
(주2)

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

농협은행㈜
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

농협생명보험㈜
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

농협손해보험㈜
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치투자증권㈜
53.76
-
0.20
-
-
-
-
-
-
-
-
-
상장

엔에이치아문디자산운용㈜
70.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치농협캐피탈㈜
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치저축은행㈜
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치농협리츠운용㈜
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치벤처투자㈜
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치선물㈜
-
-
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치헤지자산운용㈜
-
-
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013사모투자전문회사
-
29.95
0.05
2.50
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제일호 사모투자합자회사
-
48.08
0.50
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

이니어스엔에이치사모투자합자회사
-
-
0.98
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사(주3)
-
13.64
18.18
4.55

-
-
-
-
-
-
-
비상장

지엔엠홀딩스㈜
-
-
-
-
78.20
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치나우농식품1호사모투자합자회사
-
50.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치나우농식품2호사모투자합자회사
-
33.33
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치공동투자사모투자합자회사
-
-
10.31
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

㈜햇살유통
-
46.57
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

그랑몬스터㈜
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
-
비상장

㈜
지엔앰퍼포먼스(구, 메큐라이크)

-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
-
비상장

농협경제지주㈜
(주2)

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

㈜
농협네트웍스(주2)

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

농업협동조합자산관리회사(주2)

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

㈜
농협정보시스템(주2)

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

티에스대성에이치전문투자형사모1호투자회사(주2)

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

㈜농협하나로유통
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

㈜농협유통
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

남해화학㈜
-
-
-
-
-
-
56.00
3.48
-
-
-
-
상장

㈜농협케미컬
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

농우바이오
-
-
-
-
-
-
57.91
-
-
-
-
-
상장

㈜상림농업회사법인
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

농업회사법인 농협양곡㈜
-
-
-
-
-
-
86.45
-
-
-
-
-
비상장

㈜농협홍삼
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

㈜농협아그로
-
-
-
-
-
-
94.80
-
-
-
-
-
비상장

농업회사법인농협흙사랑㈜
-
-
-
-
-
-
63.92
-
-
-
-
-
비상장

㈜농협물류
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

㈜엔에이치농협무역
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

㈜농협사료
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

㈜농협목우촌
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

농업회사법인농협티엠알㈜
-
-
-
-
-
-
-
-
-
60.40
-
-
비상장

㈜공영홈쇼핑
-
-
-
-
-
-
45.00
-
-
-
-
-
비상장

농업회사법인 농협식품㈜
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

농업회사법인 오리온농협㈜
-
-
-
-
-
-
50.00
-
-
-
-
-
비상장

㈜농협파트너스
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100.00
-
비상장

엔이에스머티리얼즈㈜
-
-
-
-
-
-
-
70.00
-
-
-
-
비상장

㈜미디랩
-
47.60
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호 사모투자합자회사
-
-
11.36
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
-
-
28.49
5.47
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치프린시플사모투자합자회사
-
-
11.40
3.80
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치에이알에이밸류애드제1호사모투자합자회사
-
-
42.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

주1) 지분율은 총발행주식수 기준입니다. 주2) 농협중앙회는 비영리법인으로 공정거래법상 기업집단에 속하지 않습니다. 농협중앙회는 농협금융지주 100%, 농협경제지주 100%, 농협네트웍스 90.18%, 농업협동조합자산관리회사 70.56%, 농협정보시스템 100%, 티에스대성에이치전문투자형사모1호투자회사 100% 지분을 보유하고 있습니다.주3) 농협중앙회가 13.64% 지분을 보유하고 있습니다.주4) 알지에이피브이엘 사모해외자원개발특별자산투자회사일호는 23.1월 계열제외 및 엔에이치마이다스제1호사모투자합자회사는 청산종결로 23.2월 계열에서 제외되었습니다.주5) 이에스지리더스제1호사모투자합자회사, ㈜에스알씨엘코리아, ㈜스테리싸이클코리아, ㈜엔비텍코리아, 농업회사법인 팜코㈜는 23.7월 계열에 편입되었습니다.
(4) 계열회사간의 지배.종속 및 출자현황을 파악할 수 있는 계통도- 상단 (3) 계열회사에 소속된 회사와 지배·종속 및 출자현황 내용 확인(5) 계열회사간의 업무조정이나 이해관계를 조정하는 기구 또는 조직이 있는 경우 그 현황- 해당사항 없습니다.(6) 계열회사중 회사의 경영에 직접 또는 간접으로 영향력을 미치는 회사가 있는 경우에는 그 회사명과 내용- 농협금융지주주식회사(최대주주)(7) 해당 기업집단이 공정거래법에 따른 상호출자제한, 출자총액제한, 채무 보증 제한의 대상이 되는지 여부-"농협"은 독점규제 및 공정거래에 관한 법률에 의한 상호출자제한 대상 기업집단입니다.(8) 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황

겸직임원
겸직회사
상근여부

성명
직위
회사명
직책

박정균
부부장
엔에이치헤지자산운용(주)
비상임감사
당사 : 상근겸직회사 : 비상근

주) 회사와 농협기업집단 계열회사간 겸직현황에 대해서만 작성하였습니다.

2. 타법인출자현황(요약)

(기준일 :
2023년 06월 30일
)
(단위 : 백만원)

출자목적
출자회사수
총 출자금액

상장
비상장
계
기초장부가액
증가(감소)
기말장부가액

취득(처분)
평가손익

경영참여
-
14
14
1,144,775
-2,673
-6,049
1,136,053

일반투자
9
75
84
322,739
-46,095
-
276,644

단순투자
1
260
261
1,513,452
-87,320
32,499
1,458,631

계
10
349
359
2,980,966
-136,088
26,450
2,871,328

IX. 대주주 등과의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여 등

(단위 : 백만원)

거래상대방
이해관계
종류
목적
금액
시작일
종료일

농협은행
동일지배하의기업
일중차월약정(소액결제포함)
특수관계자 차입약정
500,000
2023.09.27
2024.09.27

예금담보당좌대출
150,000
2023.04.20
2024.04.20

PT. NH Korindo Securities Indonesia
종속기업
채무보증
해외 현지법인에 대한 채무보증으로 현지 영업활성화
30,000
2022.01.01
2024.12.31

합계
680,000
-
-

2. 대주주와의 자산 양수도 등
- 해당사항 없습니다.

3. 대주주와의 영업거래

(2023.01.01~2023.09.30)

(단위 : 백만원)

법인명
관계
거래내역
합계

종류
당사 매수
당사 매도

농협중앙회
동일인
채무증권
2,090,905
5,187,271
7,278,176

농협은행
계열회사
채무증권
2,060,560
5,009,444
7,070,004

농협생명보험
계열회사
채무증권
826,448
1,685,060
2,511,508

농협손해보험
계열회사
채무증권
1,369,511
1,397,887
2,767,398

엔에이치아문디자산운용
계열회사
채무증권
1,279,560
1,659,251
2,938,811

농협금융지주
계열회사
채무증권
120,565
170,000
290,565

농협경제지주
계열회사
채무증권
110,032
-
110,032

농협캐피탈
계열회사
채무증권
-
69,216
69,216

엔에이치선물
계열회사
채무증권
-
10,014
10,014

엔에이치저축은행
계열회사
채무증권
-
19,298
19,298

농협재단
계열회사
채무증권
-
2,770
2,770

남해화학
계열회사
채무증권
34
-
34

㈜스테리싸이클코리아
계열회사
채무증권
5,000
5,000
10,000

주1) 당사가 유가증권 매매거래를 중개한 내역을 포함하여 기재하였습니다. 주2) 채무증권에는 집합투자증권이 포함되어 있습니다.
4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래
- 해당사항 없습니다.

X. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

- 해당사항 없습니다.

2. 우발부채 등에 관한 사항

가. 중요한 소송사건 등

(1) 연결기업이 피고로 계류 중인 중요한 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다.

(기준일 :
2024년 01월 24일)
(단위 : 백만원, USD, IDR)

원고
피고
소송내용
관할법원
소제기일
진행상황
소송가액
소송결과가 경영등에 미치는 영향

주식회사 효*
당사 외2
PF 사업 관련 손해배상 청구
서울고법
2018.03.05
파기환송심 진행중
12,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

가*현 외140
당사 외7
IPO 대표주관 관련 손해배상청구
서울중앙
2019.05.27
1심진행중
4,992
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

박*주
당사 외7
IPO 대표주관 관련 손해배상청구
서울중앙
2019.05.28
1심진행중
1,382
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

스***에셋 외562
당사 외7
IPO 대표주관 관련 손해배상청구
서울중앙
2019.07.11
1심진행중
13,672
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**메탈 외76
당사 외7
IPO 대표주관 관련 손해배상청구
서울중앙
2019.11.08
1심진행중
1,823
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 블****대부
당사 외5
대출채권 매각관련 매매대금 반환청구
서울고법
2020.08.27
2심진행중
14,067
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 **생명보험
당사
DLS 관련 부당이득금반환 청구
대법원
2020.12.04
3심진행중
52,128
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

사단법인 양**
당사 외 1
DLS 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2022.02.11
1심진행중
5,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

***증권 주식회사
당사
DLS 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.03.22
1심진행중
112,911
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 액**** 외1
당사 외 1
DLS 관련 불법행위손해배상 청구
서울남부
2023.02.24
1심진행중
1,660
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

***증권 주식회사
당사
DLS 발행계약에 따른 인수대금 반환청구
서울중앙
2021.08.23
1심진행중
31,468
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

에********주식회사
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울남부
2020.06.29
1심진행중
10,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 한국****공사
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.06.30
1심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 오**
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고법
2021.08.11
2심진행중
15,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

화*** 주식회사
당사 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.08.31
1심진행중
1,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 *****엔터테인먼트
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고법
2021.08.30
2심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 ****코퍼레이션
당사 외3
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.09.15
1심진행중
15,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 픽****
당사 외3
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.09.17
1심진행중
4,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

비**** 주식회사
당사 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.09.30
1심진행중
5,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 비***리테일
당사 외3
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.09.27
1심진행중
5,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 에****
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울남부
2021.10.25
1심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

올** 주식회사
당사
펀드 판매 관련 매매대금반환 청구
수원지법
2021.11.16
1심진행중
4,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 하*
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울고법
2021.11.24
2심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

단*** 주식회사
당사 외3
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.11.11
1심진행중
8,500
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 **스틸 외9
당사
펀드 판매 관련 투자금반환 청구
서울남부
2021.12.07
1심진행중
26,300
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 녹****
당사 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.12.02
1심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 지**
당사 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.12.03
1심진행중
1,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

김*일 외1
당사 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.12.28
1심진행중
1,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

N***** 주식회사
당사
펀드 판매 관련 매매대금반환 청구
서울중앙
2021.12.29
1심진행중
5,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 넥*
당사 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.12.31
1심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

에**** 주식회사
당사 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.12.29
1심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 세*******
당사 외2
펀드 판매 관련 매매대금반환 청구
서울남부
2022.03.23
1심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

강*대
당사
펀드 판매 관련 투자금반환 청구
서울남부
2022.07.18
1심진행중
1,600
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

***증권 외6
당사 외1
PF 관련 부당이득금 반환청구
서울중앙
2021.05.31
1심진행중
16,118
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**커뮤니케이션 주식회사
당사
홈페이지 재구축계약 해제에 따른 손해배상 청구
서울중앙
2021.10.27
1심진행중
2,500
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

최*호 외17
당사 외1
퇴사직원 투자사기 관련 손해배상청구
서울중앙
2021.08.04
1심진행중
1,774
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

강*준
당사 외2
퇴사직원 투자사기 관련 손해배상청구
청주지법
2022.08.31
1심진행중
1,500
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**증권 주식회사
당사
DLS 관련 투자 계약 착오 취소 및 투자금 반환 청구
서울중앙
2023.07.20
1심진행중
10,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**건설 주식회사 외1
당사
펀드 판매 관련 매매대금반환 청구
서울중앙
2023.09.05
1심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

정**
당사
펀드 관련 매매대금반환 청구
서울중앙
2023.09.05
1심진행중
1,533
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

베****** 주식회사 외 2
당사 외 1
PF 관련 주식인도청구
서울남부
2023.12.05
1심진행중
1,277
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

하*********
당사
펀드 관련 손해배상청구
서울중앙
2023.12.29
1심진행중
2,071
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

V**
PT. NH Korindo Securities Indonesia 외2
주식 부당 이전에 대한 손해배상 청구
자카르타지방법원
2023.05.09
1심진행중
IDR 3,083,045,648
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주) 중요한 소송사건 기준 : 소송가액 10억원 이상 또는 회사에게 파급효과가 큰 소송(2) 연결기업이 원고로 계류 중인 중요한 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다.

(기준일 :
2024년 01월 24일)
(단위 : 백만원, USD, IDR)

원고
피고
소송내용
관할법원
소제기일
진행상황
소송가액
소송결과가 경영등에 미치는 영향

당사
U******* A*** Management Limited 외7
해외 펀드 관련 손해배상 청구
홍콩
2021.06.07
1심진행중
$ 50,816,235.78
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
****자산운용 외8
펀드 판매 관련 손해배상 청구
서울중앙
2021.10.05
1심진행중
10,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
대한민국 외1
해외펀드 환차익 원천징수세액 부당이득반환청구
서울중앙
2022.01.10
1심진행중
1,345
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
상*****지역주택조합
금융자문계약 위반에 따른 손해배상청구
서울중앙
2021.08.18
1심진행중
14,400
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
주식회사 *****자산운용
펀드 구상 청구
서울남부
2022.12.28
1심진행중
6,570
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
대한민국 외1
차명계좌 차등과세 부당이득 반환소송
서울중앙
2023.02.24
1심진행중
1,725
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
조*칠
미수채권 청구소송
서울중앙
2023.05.26
1심진행중
1,315
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
김*한
미수채권 청구소송
서울서부
2023.06.27
1심진행중
1,228
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주) 중요한 소송사건 기준 : 소송가액 10억원 이상 또는 회사에게 파급효과가 큰 소송

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 : 2024년 01월 24일)
(단위 : 매, 백만원)

제 출 처
매 수
금 액
비 고

은 행
-
-
-

금융기관(은행제외)
-
-
-

법 인
-
-
-

기타(개인)
-
-
-

- 해당사항 없습니다.
다. 채무보증 및 대출약정 현황

- 연결기업 기준

(단위 : 백만원)

구 분
제공받은 자
당분기말
전기말

건수
금액
건수
금액

매입약정 및 장기인수약정
맥쿼리한국인프라투융자회사 외
28
511,109
28
192,411

한도대출 및 대출확약(주1)
Revere Power, LLC 외
49
699,876
45
553,893

미이행 출자약정
JKL제10호 사모투자합자회사 외
79
411,385
73
377,364

합 계
156
1,622,370
146
1,123,668

주1) 사모사채인수확약금액이 포함되어 있습니다.주2) 보고기간종료일 현재 연결실체의 세부 약정내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
거래상대방
약정잔액
약정기간

매입약정 및 장기인수약정
메리골드부창
500
2022.09.28~2024.02.29

매입약정 및 장기인수약정
샤이닝스톤영통
103,700
2023.01.11~2027.02.01

매입약정 및 장기인수약정
메리골드도곡
2,500
2023.08.23~2025.10.31

매입약정 및 장기인수약정
맥쿼리한국인프라투융자회사
196,100
2023.09.11~2025.09.11

매입약정 및 장기인수약정
골드스타대명제일차주식회사
70,000
2023.09.21~2026.08.31

매입약정 및 장기인수약정
한화유럽Opportunistic Strategy사모부동산투자신탁2호
964
2017.01.23~2027.01.25

매입약정 및 장기인수약정
현대인베스트먼트 포모나세컨더리PE 일반 사모투자신탁12호
5,272
2018.09.04~2028.09.03

매입약정 및 장기인수약정
스틱칼라일인프라 일반 사모투자신탁 제1호
3,198
2019.07.24~2031.07.24

매입약정 및 장기인수약정
신한AIM재간접일반사모투자신탁제1호
13,224
2018.02.28~2028.08.30

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi MBKP Special Situation I 일반 사모투자신탁 1호
18,278
2018.05.30~2027.05.30

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi 유럽기업대출 일반사모 특별자산 투자신탁 1호
4,948
2018.03.31~2026.04.30

매입약정 및 장기인수약정
파인만맥쿼리글로벌인프라대출일반사모특별자산투자신탁1호
1,308
2018.06.29~2032.12.31

매입약정 및 장기인수약정
K-Growth 세컨더리 일반 사모투자신탁 제1호
1,108
2022.02.22~2028.02.22

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi글로벌TPGAsia VII 일반 사모자투자신탁1호[재간접형]
5,761
2018.06.29~2026.09.06

매입약정 및 장기인수약정
NH-AmundiAF중순위론 일반 사모투자신탁2호
775
2020.06.08~2024.07.29

매입약정 및 장기인수약정
NH-AmundiAF중순위론 일반 사모투자신탁3호
14,379
2022.06.29~2026.05.03

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi하나로인프라 일반 사모특별자산투자신탁
5,622
2017.06.27~2023.12.31

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi선순위론 일반 사모투자신탁4호
80
2021.05.24~2024.05.23

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi선순위론 일반 사모투자신탁5호
11,954
2022.06.29~2025.06.29

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi그린뉴딜인프라ESG 일반 사모특별자산투자신탁
11,857
2021.08.09~2025.08.09

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi글로벌인프라일반사모특별자산투자신탁1호
2,453
2017.12.28~2028.01.28

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi글로벌인프라일반사모특별자산투자신탁13호(USD)
12,016
2019.05.27~2032.11.30

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi KKR Asian IV일반사모2호[재간접형]
15,360
2020.03.31~2032.11.27

매입약정 및 장기인수약정
NH-Amundi BCP VIII 일반 사모투자신탁2호
54
2021.02.18~2032.08.23

매입약정 및 장기인수약정
보고 북미바이아웃 일반사모투자신탁 4호
77
2021.07.22~2032.07.22

매입약정 및 장기인수약정
다올KTB넥스트원 ANTIN 일반사모투자신탁제6호
68
2022.09.08~2032.09.08

매입약정 및 장기인수약정
키움 인티모 일반사모투자신탁 2호
79
2023.08.28~2030.12.31

매입약정 및 장기인수약정
캡스톤기회창출일반투자형사모투자신탁
9,474
2021.12.17~2028.12.17

매입약정 및 인수약정
511,109
-

한도대출 및 대출확약
Revere Power, LLC
16,810
2019.01.31~2024.04.18

한도대출 및 대출확약
상방공원피에프브이
1,160
2020.09.03~2025.08.04

한도대출 및 대출확약
씨케이엔제이차
130
2020.10.16~2026.09.16

한도대출 및 대출확약
씨케이엔제삼차
180
2020.10.16~2026.09.16

한도대출 및 대출확약
에이알에이코리아일반투자형사모부동산투자신탁제8호
20,000
2020.11.09~2025.11.10

한도대출 및 대출확약
글로벌고메이서비시스 주식회사
11,729
2020.12.16~2026.01.06

한도대출 및 대출확약
헤이와이에스제이차
618
2019.04.12~2024.03.29

한도대출 및 대출확약
한앤코탱커홀딩스 유한회사
4,903
2021.03.24~2026.03.30

한도대출 및 대출확약
조선혜지와이홀딩스 주식회사
8,643
2021.06.24~2026.06.29

한도대출 및 대출확약
에이유씨
44,000
2020.02.27~2025.01.27

한도대출 및 대출확약
NH GALAXY PIPELINE HOLDCO LIMITED
10,080
2020.07.09~2040.09.28

한도대출 및 대출확약
한국골프인프라투자 주식회사
2,935
2021.09.13~2024.09.19

한도대출 및 대출확약
유한회사 윈드밀홀딩스투자목적회사
2,896
2022.01.26~2025.02.10

한도대출 및 대출확약
APHRODITE ACQUISITION HOLDINGS LLC
11,454
2022.01.14~2027.04.29

한도대출 및 대출확약
한앤코마린인프라스트럭쳐홀딩스 주식회사
44,681
2022.02.15~2027.02.18

한도대출 및 대출확약
엔에이치블루헬싱키제일차 주식회사
500
2022.02.14~2027.01.29

한도대출 및 대출확약
대성신사건업
6,650
2022.04.15~2025.01.20

한도대출 및 대출확약
금왕에프원(주)
10,000
2022.04.19~2024.09.23

한도대출 및 대출확약
ClearLink Business Services
970
2022.04.28~2025.05.02

한도대출 및 대출확약
스카이레이크 에쿼티인베스트먼트 제1호 주식회사
17,847
2022.05.06~2027.05.10

한도대출 및 대출확약
타이그리스제일호 유한회사
5,357
2022.06.02~2027.06.03

한도대출 및 대출확약
크리스탈코리아 유한회사
15,154
2022.06.22~2027.06.28

한도대출 및 대출확약
봄디앤씨(주)
50
2022.07.19~2024.07.19

한도대출 및 대출확약
님버스 유한회사
3,286
2022.08.26~2027.09.02

한도대출 및 대출확약
주식회사 썬시티
4,358
2022.09.29~2024.12.16

한도대출 및 대출확약
에이엘피홀딩스
4,110
2022.10.20~2025.10.27

한도대출 및 대출확약
마제스티홀딩스
4,110
2022.11.23~2025.11.25

한도대출 및 대출확약
큐브제삼차
12,300
2017.06.26~2024.06.27

한도대출 및 대출확약
베스트이에이치제이차
11,500
2022.12.19~2024.12.20

한도대출 및 대출확약
덴티스트리인베스트먼트
64,503
2023.06.23~2028.06.30

한도대출 및 대출확약
스틸케이스제일차
106
2023.06.28~2026.12.29

한도대출 및 대출확약
이지스일반사모부동산투자신탁 제439호
5,172
2023.06.16~2026.09.23

한도대출 및 대출확약
한앤코23호(주)
188,957
2023.06.08~2024.01.12

한도대출 및 대출확약
유동화증권매입프로그램제이차주식회사
50,000
2023.06.12~2024.02.29

한도대출 및 대출확약
라디언트홀딩스
2,000
2023.07.11~2025.07.14

한도대출 및 대출확약
멜로우제일차 주식회사
250
2023.07.12~2028.07.12

한도대출 및 대출확약
드림타워솔루션
1,400
2023.07.18~2030.07.31

한도대출 및 대출확약
엑싯제팔차
9,000
2023.08.03~2024.08.05

한도대출 및 대출확약
인더스트리김해제1호
400
2021.12.06~2025.12.09

한도대출 및 대출확약
더샵광양마동(주)
5,900
2022.01.06~2025.11.07

한도대출 및 대출확약
운카스제일차
1,600
2021.11.22~2025.12.01

한도대출 및 대출확약
운카스제이차
1,600
2021.11.22~2025.12.01

한도대출 및 대출확약
엠제이항동제삼차 주식회사
41,521
2022.03.15~2026.05.15

한도대출 및 대출확약
큐브스카이라인
1,000
2022.07.19~2024.07.19

한도대출 및 대출확약
미르원제구차(주)
2,000
2023.06.12~2028.06.20

한도대출 및 대출확약
알에이제이차
23,905
2023.06.16~2026.09.23

한도대출 및 대출확약
우드로즈제일차
1,000
2023.06.29~2026.06.29

한도대출 및 대출확약
큐브인더
500
2023.09.07~2026.09.21

한도대출 및 대출확약
Guernsey Power Station LLC
22,651
2019.08.29~2028.02.28

한도대출 및 대출확약 합계
699,876
-

미이행 출자약정
JKL제10호 사모투자합자회사
224
2018.02.01~2030.02.01

미이행 출자약정
스카이레이크 신성장 바이아웃 4호 사모투자합자회사
976
2020.08.31~2025.08.31

미이행 출자약정
페트라 8호 사모투자합자회사
937
2020.03.06~2024.12.25

미이행 출자약정
프랙시스밸류크리에이션2호
378
2019.10.15~2027.10.22

미이행 출자약정
어쎈타 제오호 사모투자합자회사
199
2021.04.19~2025.04.19

미이행 출자약정
이엔에프제2호 사모투자합자회사
5,603
2021.08.30~2025.08.30

미이행 출자약정
에스지2022사모투자 합자회사
8,860
2022.12.19~2026.12.19

미이행 출자약정
엔에이치 오퍼스 기업재무안정 PEF
1,160
2019.04.15~2027.04.16

미이행 출자약정
엔에이치공동투자 PEF
2,646
2019.08.26~2029.08.26

미이행 출자약정
엔에이치 오퍼스 제2호 기업재무안정 PEF
38
2019.11.14~2027.11.14

미이행 출자약정
엔에이치 오퍼스 제3호 기관전용 기업재무안전PEF
2,807
2022.02.28~2026.02.28

미이행 출자약정
범농협애그테크상생혁신 PEF
10,165
2022.06.30~2026.06.30

미이행 출자약정
엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호PEF
13,181
2022.06.17~2030.06.16

미이행 출자약정
Alpha JWC
108
2019.06.05~2029.06.05

미이행 출자약정
프리미어 글로벌 이노베이션 1호 투자조합
201
2017.06.15~2025.06.15

미이행 출자약정
프리미어 글로벌 이노베이션 2호 투자조합
320
2020.11.05~2028.11.05

미이행 출자약정
헬리오스-KDBC 영상디지털콘텐츠 제1호 신기술투자조합
612
2021.02.05~2024.02.05

미이행 출자약정
킹고 세컨더리 투자조합 제1호
1,200
2022.08.12~2027.08.12

미이행 출자약정
에이벤처스 밸런스 S 투자조합
1,000
2023.06.15~2029.06.15

미이행 출자약정
그로스엑셀러레이션펀드
100
2019.07.19~2027.07.19

미이행 출자약정
Intervest growth secondary fund
1,500
2020.02.27~2028.12.31

미이행 출자약정
뮤렉스웨이브2호액티브시니어투자조합
29
2020.02.21~2028.11.27

미이행 출자약정
스마트대한민국유티씨바이오헬스케어벤처투자조합
426
2021.11.03~2029.11.08

미이행 출자약정
스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
500
2021.11.08~2029.11.08

미이행 출자약정
2021 HB뉴딜서비스투자조합
100
2021.12.22~2029.12.22

미이행 출자약정
케이투 엑스페디오 2호 투자조합
1,500
2021.12.23~2029.12.23

미이행 출자약정
컴퍼니케이 뉴딜펀드
950
2021.12.29~2028.12.29

미이행 출자약정
수인베스트먼트 동북지역뉴딜 투자조합
400
2022.06.20~2030.06.20

미이행 출자약정
엔에이치-디엑스오픈이노베이션펀드
1,200
2022.06.28~2029.06.28

미이행 출자약정
엔에이치디지털얼라이언스펀드
36,748
2022.09.08~2030.09.08

미이행 출자약정
인터베스트 딥테크 투자조합
4,500
2022.11.30~2030.11.30

미이행 출자약정
데일리 크릭 바이오 헬스케어제1호
4,000
2022.11.25~2030.11.25

미이행 출자약정
엔에이치-유앤에스-브레인 신기술투자조합
4,900
2022.11.25~2030.11.25

미이행 출자약정
파인트리3호 PEF
1,250
2023.04.20~2031.04.19

미이행 출자약정
바인 넛지 IP기반 지역기업-디지털뉴딜 펀드
800
2023.06.20~2031.06.19

미이행 출자약정
엔에이치벤처-아주아이비 뉴그로쓰 펀드
3,375
2020.12.28~2024.12.27

미이행 출자약정
Stonepeak Opportunities Fund
11,473
2023.07.20~2035.03.31

미이행 출자약정
삼성인프라전략일반사모투자신탁 제1호
1,685
2022.06.17~2024.06.16

미이행 출자약정
삼성선박항공기전략1호일반사모투자신탁 제1호
2,434
2022.07.20~2024.07.19

미이행 출자약정
브이아이지제삼의일호 사모투자합자회사
38
2016.09.26~2025.09.26

미이행 출자약정
스틱스페셜시츄에이션사모투자합자회사
296
2016.04.15~2024.04.15

미이행 출자약정
글랜우드코리아제일호
1,452
2018.10.01~2026.07.13

미이행 출자약정
유니슨캐피탈제이호 사모투자합자회사
1,553
2018.11.30~2028.11.30

미이행 출자약정
스틱스페셜시츄에이션제2호 사모투자합자회사
384
2019.08.23~2029.08.23

미이행 출자약정
엠비케이파트너스 오호의 이 사모투자합자회사
12,058
2019.12.16~2024.12.16

미이행 출자약정
유니슨옐로씨제이드 제일호 사모투자합자회사
422
2020.03.12~2025.03.12

미이행 출자약정
유니슨옐로씨제이드 제이호 사모투자합자회사
581
2020.03.13~2025.03.13

미이행 출자약정
글랜우드코리아제이호 사모투자합자회사
13,240
2020.12.15~2025.12.15

미이행 출자약정
이스트브릿지아시아 사모투자합자회사
1,560
2021.04.20~2031.04.20

미이행 출자약정
프리미어 성장전략 엠앤에이 3호 사모투자합자회사
2,718
2022.01.28~2032.01.28

미이행 출자약정
케이티비 2021 아틀라스 사모투자합자회사
1,252
2022.03.28~2029.12.23

미이행 출자약정
유니슨오아시스사모투자 합자회사
450
2022.05.13~2026.05.13

미이행 출자약정
한앤컴퍼니코어제1호사모투자합자회사
385
2022.06.29~2027.06.29

미이행 출자약정
스톤브릿지 에쿼티 오퍼튜니티 제2호의1 사모투자합자회사
8,133
2022.11.30~2032.11.30

미이행 출자약정
아이엠엠로즈골드5 사모투자 합자회사
20,000
2022.12.12~2032.11.01

미이행 출자약정
스카이레이크 신성장 바이아웃 6호 사모투자합자회사
16,918
2022.12.27~2032.12.27

미이행 출자약정
아이비케이비엔더블유 기술금융 2018 사모투자합자회사
257
2018.06.14~2024.06.14

미이행 출자약정
유씨케이제삼호 사모투자합자회사
20,008
2023.03.10~2033.03.10

미이행 출자약정
스틱오퍼튜니티제3호 사모투자합자회사
10,000
2023.03.30~2033.03.30

미이행 출자약정
한앤컴퍼니제4의3호 사모투자합자회사
20,044
2023.05.25~2033.05.25

미이행 출자약정
한앤컴퍼니제4의4호 사모투자합자회사
7,500
2023.05.25~2033.05.25

미이행 출자약정
덴티스트리홀딩스2023사모투자 합자회사
2,000
2023.06.14~2030.06.15

미이행 출자약정
유씨케이블랙버드 사모투자합자회사
985
2023.07.19~2030.07.20

미이행 출자약정
페트라9호 사모투자합자회사
8,001
2023.07.21~2033.07.04

미이행 출자약정
헬리오스제8호사모투자 합자회사
90
2023.09.14~2028.09.18

미이행 출자약정
케이와이글로벌셀앤진사모투자 합자회사 제2호
9,548
2023.09.15~2029.09.15

미이행 출자약정
Blackstone Capital Partners Asia L.P.
4,934
2017.12.12~2028.12.11

미이행 출자약정
Indies Special Opportunities II, L.P.
8,927
2018.08.31~2024.06.30

미이행 출자약정
Carlyle Credit Opportunities Fund, L.P.
14,989
2019.06.05~2029.06.28

미이행 출자약정
Indies Pelago Investments, L.P.
235
2019.07.08~2027.11.29

미이행 출자약정
Indies Special Opportunities III, L.P.
2,477
2020.06.30~2028.06.30

미이행 출자약정
Blackstone Capital Partners VIII L.P.
5,717
2021.02.22~2025.03.29

미이행 출자약정
AlpInvest Secondaries Fung (Offshore Feeder) VII
12,814
2020.03.03~2024.04.28

미이행 출자약정
West Street Capital Partners VIII Offshore, L.P.
15,411
2021.03.30~2031.12.31

미이행 출자약정
Carlyle Credit Opportunities Fund (Parallel) II, S.C.SP
6,218
2021.03.17~2028.12.31

미이행 출자약정
MBK Partners Special Situations Holdings II, L.P.
16,079
2021.03.31~2029.12.31

미이행 출자약정
Indies Strategic Technology Fund II, L.P.
2,824
2021.06.30~2030.06.30

미이행 출자약정
Blackstone BCP Asia II LP
25,213
2021.03.31~2032.03.31

미이행 출자약정
KKR European Fund VI
7,189
2022.05.12~2033.12.31

미이행 출자약정 합계
411,385
-

-연결기업간 거래 기준

(단위 : 백만원)

제공받은 자
구분
당분기말
전기말

건수
금액
건수
금액

PT. NH Korindo Securities Indonesia
채무보증
1
30,000
1
30,000

티엘인디펜던스주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
22,000

장기인수약정
-
-
1
100

워머신제십차주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
2,200

장기인수약정
-
-
1
200

메리고고제사차주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
9,800

장기인수약정
-
-
1
400

큐브제오차주식회사
신용공여 약정
-
-
1
22,500

파크시티제일차주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
11,600

용인테크노로지스제일차주식회사
사모사채 인수확약
1
10,000
1
10,000

송암파크제이차 주식회사
사모사채 인수확약
1
10,000
1
10,000

미미데이제일차 주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
3,000

뉴월드명지트레스주식회사
사모사채 인수확약
1
10,000
1
10,000

청주고속디투주식회사
사모사채 인수확약
1
22,000
1
22,000

미미데이제이차주식회사
사모사채 인수확약
1
13,000
1
13,000

뉴스타트연신내제이차주식회사
사모사채 인수확약
1
20,000
1
20,000

미미데이제삼차주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
6,500

스마트감삼제이차주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
25,000

피브이랜드스케이프(주)
대출확약
1
390
1
390

와이알디제일차주식회사
사모사채 인수확약
1
29,475
1
30,000

파인밀크쓰리주식회사
사모사채 인수확약
1
10,000
1
10,000

운카스제이차주식회사
사모사채 인수확약
1
25,000
1
95,000

운카스제일차주식회사
사모사채 인수확약
1
25,000
1
35,000

인더스트리김해제1호주식회사
사모사채 인수확약
1
4,200
1
5,000

인더스트리김해제2호주식회사
사모사채 인수확약
1
10,000
1
10,000

피엘엔제오차주식회사
사모사채 인수확약
1
10,000
1
10,000

엠제이항동제오차주식회사
사모사채 인수확약
1
7,000
1
7,000

엠제이항동제사차주식회사
사모사채 인수확약
1
15,000
1
15,000

엠제이항동제삼차주식회사
사모사채 인수확약
1
57,921
1
58,000

블루씨진해주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
12,000

알에이제이차주식회사
사모사채 인수확약
1
32,000
1
4,500

더샵광양마동주식회사
사모사채 인수확약
1
30,000
1
30,000

알에이제삼차주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
112,800

모던베타주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
10,500

알에이제사차주식회사
사모사채 인수확약
1
17,500
1
17,500

클라우드제일차주식회사
사모사채 인수확약
1
20,000
1
20,000

프리마논현찰리주식회사
사모사채 인수확약
1
12,500
1
30,000

부산미남제이차주식회사
사모사채 인수확약
1
10,000
1
10,000

엔에이치헌인제이차(주)
사모사채 인수확약
1
48,500
1
48,500

뉴월드궐동제일차주식회사
사모사채 인수확약
1
3,000
1
3,000

뉴월드궐동제이차주식회사
사모사채 인수확약
1
3,000
1
3,000

뉴포레스트제이차주식회사
사모사채 인수확약
1
12,000
1
12,000

뉴포레스트제삼차주식회사
사모사채 인수확약
1
7,000
1
7,000

경산로지스제삼차(주)
사모사채 인수확약
1
10,000
1
10,000

고양로지스제일차 주식회사
사모사채 인수확약
1
13,000
1
13,000

큐브스카이라인주식회사
사모사채 인수확약
1
51,000
1
51,000

알에이수표제일차 주식회사
사모사채 인수확약
1
30,000
1
59,500

알에이해운대제사차주식회사
사모사채 인수확약
1
30,000
1
62,000

베스트이에이치제일차 주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
130,000

뉴월드용계제오차 주식회사
사모사채 인수확약
1
23,000
-
-

블루파티오남천 주식회사
사모사채 인수확약
1
20,000
-
-

미르원제구차주식회사
사모사채 인수확약
1
52,000
-
-

엔에이치검단제일차 주식회사
사모사채 인수확약
1
33,300
-
-

우드로즈제일차 주식회사
사모사채 인수확약
1
51,000
-
-

큐브인더 주식회사
사모사채 인수확약
1
30,500
-
-

라. 그 밖의 우발채무
- 금융기관과 체결한 기타 약정 사항

(단위 : 백만원,USD,VND,IDR,HKD)

약정사항
금융기관
한도금액

당분기말
전기말

일중차월
NH농협은행
500,000
500,000

우리은행 등
180,000
180,000

JP Morgan Chase Bank (*2)
$10,000,000
$10,000,000

유로클리어 (*2)
$100,000,000
$100,000,000

한국예탁결제원
$15,000,000
$15,000,000

예금담보 당좌대출약정
우리은행 등
47,500
47,500

NH농협은행
150,000
-

이행지급보증
서울보증보험
8,145
9,195

어음할인약정(증권금융일반자금)
한국증권금융 (*1)
200,000
200,000

어음할인약정(청약증거금예수금)
한국증권금융 (*1)
청약예치금 범위 내
청약예치금 범위 내

증권유통금융융자
한국증권금융 (*1)
1,750,000
1,750,000

증권유통금융대주
한국증권금융 (*1)
300,000
300,000

담보금융지원대출(자체자금)
한국증권금융 (*1)
1,900,000
1,900,000

기관운영자금대출(자체자금)
한국증권금융 (*1)
268,000
268,000

기관운영자금대출(투자자예탁금)
한국증권금융 (*1)
투자자예탁금 범위 내
투자자예탁금 범위 내

채권유통금융/사채 및 국공채인수자금 대출
한국증권금융 (*1)
260,000
260,000

일중자금거래
한국증권금융 (*1)
200,000
200,000

기간대출
NH Bank
$30,000,000
$30,000,000

KEXIM Asia ltd.
-
$15,000,000

BIDV Bank
VND 300,000,000,000
VND 300,000,000,000

NH Bank (HN Branch)
VND 110,000,000,000
VND 110,000,000,000

Hana Bank
VND 180,000,000,000
-

당좌대출
BIDV Bank
VND 1,143,341,000,000
VND 1,328,020,400,000

UOB
IDR 30,000,000,000
IDR 30,000,000,000

CIMB NIAGA
IDR 175,000,000,000
IDR 175,000,000,000

KEB HANA
IDR 25,000,000,000
IDR 50,000,000,000

Bank of China(HK)
-
HKD 400,000,000

Taishin International Bank

Hong Kong Branch

$30,000,000
$20,000,000

E.SUN COMMERCIAL BANK, LTD., HONG KONG BRANCH
$10,000,000
$10,000,000

Malayan Banking Berhad

Hong Kong Branch

$100,000,000
$50,000,000

WOORI Saudara
IDR 30,000,000,000
-

NongHyup Bank Hong Kong Branch

$10,000,000
-

Standard Chartered Bank

(Hong Kong) Limited

$60,000,000
-

한도대출 외
기업은행
400
200

신한은행
800
800

농협은행
2,900
2,900

국민은행
500
3,500

하나은행
1,600
1,600

서울보증보험
4,135
4,338

(*1) 본 약정은 약정기간에도 금융사정의 변동이나 대주의 판단으로 대출의 실행이 일시 정지 될 수 있습니다.(*2) 본 약정은 연결기업의 자산/거래규모 및 금융기관 내부기준에 따라 변동 가능합니다.

3. 제재 등과 관련된 사항

가. 제재현황

(1) 회사에 대한 제재1) 수사·사법기관의 제재현황- 해당사항 없습니다

2) 행정기관의 제재현황① 금융감독당국의 제재현황

제재일자
제재기관
처벌 또는 조치내용
금전적 제재금액
횡령/배임 등 금액
사유 및 근거법령
이행현황
재발방지대책

2019.06.26
금융위원회
-
과태료 18백만원
-
- 선관주의 의무 위반 (전자금융거래법 제2조 제3호 마목, 전자금융거래법 제21조 제1항, 전자금융거래법 제39조 제6항, 전자금융거래법 제51조 제1항 제1호, 제4항, 전자금융거래법 시행령 제33조)
과태료 납부 이행
업무지도 및 관리감독 강화

2019.11.06
금융위원회
-
과징금 352백만원
-
- 종합금융투자사업자의 계열회사 신용공여 금지 위반 (구 자본시장법(2014.12.30. 법률 제12892호로 개정되기 직전의 것) 제77조의3 제3항 및 제7항, 구 자본시장법 시행령(2014.12.9. 대통령령 제25843호로 개정되기 직전의 것) 제77조의5 제1항 및 제5항)
과징금 납부 이행
업무지도 및 관리감독 강화

2019.11.06
금융위원회
-
과태료 114.8백만원
-
-업무보고서 제출의무 위반 (자본시장법 제33조 제4항 및 제5항, 자본시장법시행령 제36조 제3항 제9호 및 제7항, 금융투자업규정 제3-66조 제4항) -인수증권 재매도 약정 금지 위반 (자본시장법 제71조 제7호, 자본시장법 시행령 제68조 제5항 제4호 나목) -자신·계열회사 발행 후순위채권 등의 투자권유 금지 위반 (자본시장법 제71조 제7호, 자본시장법 시행령 제68조 제5항, 금융투자업규정 제4-20조 제1항 제5호)
과태료 납부 이행 및 행위자에 대한 인사조치
업무지도 및 관리감독 강화

2019.11.06
금융감독원
기관주의
-
-
- 신용공여 제한 위반 (자본시장법 제72조 제1항 및 제2항, 자본시장법 시행령 제69조 제1항 및 제3항, 금융투자업규정 제4-21조 제1호)
행위자에 대한인사조치
업무지도 및 관리감독 강화

2021.06.09
금융위원회
-
과태료 1.74 백만원
-
- 외국환거래법령 위반 (외국환거래법 제18조, 금융기관 해외진출에 관한 규정 제7조)
과태료 납부이행 (자진납부로 20% 감경하여 1.39 백만원 납부)
업무지도 및 관리감독 강화

2022.03.02
금융위원회
업무일부정지 3개월(주)
과태료 5,172.8백만원
-
- 부당권유 금지 위반(舊자본시장법 제49조)- 설명내용 확인의무 위반 (舊자본시장법 제47조 제2항, 舊자본시장법 시행령 제52조, 제53조 제2항)- 전문투자형 사모집합투자기구 투자광고 절차 위반 (舊자본시장법 제57조 제6항, 자본시장법 제249조의 5, 舊자본시장법 시행령 제60조 제3항, 자본시장법 시행령 제271조의 6, 금융투자업규정 제4-12조 제1항)
과태료 납부이행 (자진납부로 20% 감경하여 4,138.2백만원 납부)
업무지도 및 관리감독 강화

2022.04.14
금융위원회
과징금 부과
과징금 417.8백만원
-
- 증권신고서 제출의무 위반 (자본시장법 제119조 제1항, 제125조 제1항 제1호)
과징금 납부 이행
업무지도 및 관리감독 강화

2022.11.17
금융위원회
과징금 부과
과징금 56.80백만원
-
- 증권신고서 제출의무 위반 (자본시장법 제119조 제1항, 제429조 제1항 제2호 및 「자본시장조사 업무규정」 제25조 )
과징금 납부 이행
업무지도 및 관리감독 강화

2023.02.17
금융위원회
과징금 부과
과징금 669.1백만원
-
- 증권신고서 제출의무 위반 (자본시장법 제119조 제1항, 제429조 제1항 제2호 및 「자본시장조사 업무규정」 제25조 )
과징금 납부 이행
업무지도 및 관리감독 강화

2023.02.24
금융위원회
과징금 부과
과징금 132.7백만원
-
- 증권신고서 제출의무 위반 (자본시장법 제119조 제1항, 제429조 제1항 제2호 및 「자본시장조사 업무규정」 제25조 )
과징금 납부 이행
업무지도 및 관리감독 강화

2023.03.15
금융위원회
과징금 부과
과징금 860.3백만원
-
- 증권신고서 제출의무 위반 (자본시장법 제119조 제1항, 제429조 제1항 제2호 및 「자본시장조사 업무규정」 제25조 )
과징금 납부 이행
업무지도 및 관리감독 강화

2023.07.24
금융위원회
과징금 부과
과징금 1,223백만원
-
- 증권신고서 제출의무 위반 (자본시장법 제119조 제1항, 제429조 제1항 제2호 및 「자본시장조사 업무규정」 제25조 )
과징금 납부 이행 (2023.09.20)
업무지도 및 관리감독 강화

2023.08.31
금융위원회
과태료 부과
과태료 57.6백만원
-
- 설명내용 확인의무 위반 (舊자본시장법 제47조 제2항, 제449조 제1항 제21호, 舊자본시장법 시행령 제52조, 제53조 제2항, 제390조 [별표22], 「검사 및 제재에 관한 규정」 제20조 제1항, 제3항, [별표3], [별표6])
과태료 납부 이행 (자진납부로 20% 감경하여 46.08백만원 납부)
업무지도 및 관리감독 강화

2023.09.14
금융위원회
과징금 부과
과징금 120.6백만원
-
- 증권신고서 제출의무 위반 (자본시장법 제119조 제1항, 제429조 제1항 제2호 및 「자본시장조사 업무규정」 제25조 )
과징금 납부 이행 (2023.11.14)
업무지도 및 관리감독 강화

2023.10.05
금융감독원
경영유의
-
-
- 외화건전성 관리체계 강화
-
업무지도 및 관리감독 강화

2023.11.22
금융위원회
과징금 부과 및 당사 수사기관 통보
과징금 631.6백만원
-
- 증권신고서 제출의무 위반 (자본시장법 제119조 제1항, 제429조 제1항 제2호 및 「자본시장조사 업무규정」 제25조, 자본시장법 제444조 제12호, 제448조 및 「자본시장조사 업무규정」제24조 및 별표 제3호 증권·선물 조사결과 조치기준 5.)
과징금 납부 이행 (2023.12.19)
업무지도 및 관리감독 강화

2023.11.30
금융위원회
과태료 부과
과태료 50백만원
-
- 내부통제기준 마련의무 위반 (지배구조법 제24조 제1항, 제3항, 지배구조법 시행령 제19조 제1항, 제4항 및「지배구조감독규정」 제11조 제1항, 제2항, <별표2>)
과태료 납부 예정
업무지도 및 관리감독 강화

주1) 2022.04.03 업무 일부정지 3개월 처분에 대하여 취소소송 제기 및 집행정지 신청을 하였고, 이와 관련하여 2022.04.25 집행정지 신청이 인용됨에 따라 본건 제재조치는 취소소송 판결 선고 후 30일이 되는 날까지 효력이 정지되었으며 행정소송을 제기한 결과 2023.07.20 1심 원고 승소 판결이 선고되었습니다. 현재 항소심이 진행중이며, 2023.08.09 집행정지신청이 인용됨에 따라, 본 건 제재조치는 항소심 판결 선고 이후 30일이 되는 날까지 효력이 정지됩니다.
② 공정거래위원회의 제재현황

제재일자
제재기관
처벌 또는 조치내용
금전적 제재금액
횡령/배임 등 금액
사유 및 근거법령
이행현황
재발방지대책

2022.07.18
공정거래위원회
-
과태료 13.9백만원
-
- 기업결합 신고의무 규정 위반 (독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제12조(기업결합의 신고) 제1항 및 제6항)
과태료 납부 이행
업무지도 및 관리감독 강화

③ 한국거래소 등 기타 행정공공기관으로부터 받은 제재현황

제재일자
제재기관
처벌 또는 조치내용
금전적 제재금액
횡령/배임 등 금액
사유 및 근거법령
이행현황
재발방지대책

2020.11.06
한국거래소
회원주의
-
-
- 한국거래소 시장감시규정 위반 (시장감시규정 제4조 제1항 제9호 )
행위자에 대한인사조치
업무지도 및 관리감독 강화

2022.12.16
금융투자협회
주의
-
-
- 증권 인수업무 등에 관한 규정 위반(증권인수업무에 관한 규정 제9조 제8항)
행위자에 대한인사조치
업무지도 및 관리감독 강화

2022.12.16
금융투자협회
개선요구
-
-
- 증권 인수업무 등에 관한 규정 위반(증권인수업무에 관한 규정 제9조 제8항)
행위자에 대한인사조치
업무지도 및 관리감독 강화

(2) 임직원(이사, 감사, 업무집행지시자, 집행임원 및 중요한 직원)에 대한 제재1) 수사·사법기관의 제재현황- 해당사항 없습니다.2) 행정기관의 제재현황① 금융감독당국의 제재현황

제재일자
제재기관
처벌 또는 조치대상자
전/현직 여부
근속연수
처벌 또는 조치내용
금전적 제재금액
횡령/배임 등 금액
사유 및 근거법령
처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황
재발 방지를 위한 회사의 대책

2019.12.30
금융감독원
상무
현직
32년 4개월
견책
-
-
- 신용공여 제한 위반 행위 책임 (자본시장법 제72조 제1항 및 제2항, 2. 자본시장법 시행령 제69조 제1항 및 제3항, 3. 금융투자업규정 제4-21조 제1호)
문책 조치 이행
업무지도 및 관리감독 강화

2019.12.30
금융감독원
사장
현직
14년 5개월
주의
-
-
- 신용공여 제한 위반 감독 책임 (자본시장법 제72조 제1항 및 제2항, 자본시장법 시행령 제69조 제1항 및 제3항, 금융투자업규정 제4-21조 제1호)
문책 조치 이행
업무지도 및 관리감독 강화

2022.03.16.
금융감독원
상무
전직
31년 3개월
정직 3월 상당(주2)
-
-
- 부당권유 금지 위반(舊자본시장법 제49조)
문책 심의 유보
업무지도 및 관리감독 강화

2022.03.16.
금융감독원
상무
현직
20년 1개월
정직 3월(주2)
-
-
- 부당권유 금지 위반(舊자본시장법 제49조)
문책 심의 유보
업무지도 및 관리감독 강화

2022.03.16.
금융감독원
전무
전직
31년 5개월
감봉3월 상당(주2)
-
-
- 부당권유 금지 위반(舊자본시장법 제49조)
문책 심의 유보
업무지도 및 관리감독 강화

2022.03.16.
금융감독원
전무
전직
32년 2개월
감봉3월 상당(주2)
-
-
- 부당권유 금지 위반(舊자본시장법 제49조)
문책 심의 유보
업무지도 및 관리감독 강화

2023.11.30
금융위원회
사장
현직
18년 5개월
문책경고(주3)
-
-
- 내부통제기준 마련의무 위반 ( 지배구조법 제24조 제1항, 제3항, 지배구조법 시행령 제19조 제1항, 제4항, 「지배구조감독규정」 제11조 제1항, 제2항, <별표2>)
문책 조치 예정
업무지도 및 관리감독 강화

주1) 조치대상자의 직위, 전·현직구분, 근속연수는 제재조치일 현재 기준입니다.주2) 2022.04.03 업무 일부정지 3개월 처분에 대하여 취소소송 제기 및 집행정지 신청을 하였고, 이와 관련하여 2022.04.25 집행정지 신청이 인용됨에 따라 본건 제재조치는 취소소송 판결 선고 후 30일이 되는 날까지 효력이 정지되었으며 행정소송을 제기한 결과 2023.07.20 1심 원고 승소 판결이 선고되었습니다. 현재 항소심이 진행중이며, 2023.08.09 집행정지신청이 인용됨에 따라, 본 건 제재조치는 항소심 판결 선고 이후 30일이 되는 날까지 효력이 정지됩니다.주3) 2023.12.11. '문책경고' 처분에 대하여 취소소송 제기 및 집행정지 신청을 하였고, 이와 관련하여 2024.01.11 집행정지 신청이 인용됨에 따라 본건 제재조치는 취소소송 판결 선고 후 30일이 되는 날까지 효력이 정지되었습니다.
나. 단기매매차익 발생 및 환수현황-
해당사항 없습니다.
다. 단기매매차익 미환수 현황-
해당사항 없습니다.

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

가. 외국지주회사의 자회사 현황
- 해당사항 없습니다.
나. 합병등의 사후정보

(1) 합병 및 분할- 공시대상기간 중 합병 및 분할이 발생하지 않았습니다.

(2) 영업양수도

- 공시대상기간 중 영업양수도가 발생하지 않았습니다.

다. 보호예수 현황
- 보고기준일 현재 해당사항 없습니다.

라. 고객 개인정보 보호에 관한 사항
(1) 개인정보 보호제도의 개요
당사는 고객정보 보호 관련 전담조직으로 ‘정보보호본부’ 산하 ‘정보보호부’를 구성하여 운영 중(2023년 9월말 기준 총 29명)에 있습니다. 고객정보 관리인으로 CEO를 지정하여 임직원들에게 고객정보의 중요성을 강조하고 있으며, 고객정보보호책임자 및 신용정보보호 관리인으로 정보보호본부장(임원)을 지정하여 총괄 관리하도록 하고 있습니다.(2) 개인정보 보호를 위한 법규 준수사항고객정보 보호를 위한 법규 준수를 위하여 다음과 같이 내부 규정, 준칙을 마련하여 이행하고 있으며, 이를 기준으로 현장점검 및 각종 모니터링을 통해 임직원의 법규 준수여부를 정기 점검하고 있습니다. o 규정(2종) : 정보보호 규정, 개인정보보호 규정 o 준칙(10종) : 정보보호 관리 준칙, 임직원 정보보호 준칙, 응용시스템 개발·운영자 정보보호 준칙, 서버 관리자 정보보호 준칙, 데이터베이스 관리·이용자 정보보호 준칙, 네트워크 관리자 정보보호 준칙, 정보보호시스템 관리 준 칙, 정보보호 사고 예방 및 대응 준칙, 개인신용정보 관리 및 보호 준칙, 개인정보처리 위탁업체 관리 준칙(3) 개인정보 보호를 위한 시스템 구축 및 운영 현황임직원 및 제3자에 의한 고객정보 유출 시도 및 외부의 침해공격을 방지하기 위하여 다음과 같이 다양한 정보보호 솔루션을 구축하여 운영하고 있습니다. o PC : PC보안(매체제어), DLP(개인정보 유출 탐지/차단), 문서보안(문서 암호화), NAC(PC 네트워크 통제), 보안USB, 바이러스 백신 등 o 서버/DB : 서버보안(Secure OS), 서버 계정관리시스템(서버 인증/권한관리), DB보안 (DB 인증/권한관리), DB 암호화, 테스트데이터변환시스템, 웹쉘차단시스 템, 서버 DLP(개인정보 탐지) 등 o 네트워크 : 방화벽, IDS(침입탐지), DDoS차단시스템, 웹방화벽, APT탐지시스템, 이메 일APT탐지시스템, VPN(가상사설네트워크), 무선IPS(무선네트워크 차단), 인터넷 망분리 등 o 기타 : 서버/웹 취약점점검도구, 시큐어코딩도구 등또한 지속적으로 진화하고 있는 위협으로부터 고객 개인정보 보호를 위하여 정보보호 솔루션에 대한 지속적인 업그레이드를 진행하고 있습니다.(4) 개인정보 유출 방지를 위한 노력임직원을 대상으로 연 1회 개인정보 보호 교육(임원 3시간, 직원 6시간 이상)을 실시하고 있으며, 임직원들의 (개인)정보 보호 관련 법규 준수 여부를 확인하기 위한 목적으로 ‘정보보호날 점검(월간)’, ‘부/센터 대상 현장점검(월간)’, ‘클린데스크 점검(분기)’ 등 정기적 점검을 실시하고 있습니다.임직원들이 업무시스템상 고객 개인정보에 대한 무분별한 조회를 차단하기 위해 관리 직원만 조회가 가능하도록 기술적 통제를 적용하고 있으며, DLP(개인정보 유출 탐지/차단)을 활용하여 업무용 PC 내 불필요한 개인정보 파일의 저장 최소화 및 비인가 외부 반출을 차단하고 있습니다.이와 더불어 2021년 ‘정보보호 및 개인정보보호 관리체계 통합(ISMS-P)’인증을 최초 획득한 이래로 지속적으로 유지에 힘쓰고 있습니다.
마. 예금자 보호 등에 관한 사항
(1) 고객예수금 현황

(단위 : 백만원)

구 분
제57기 3분기
제56기
제55기

위탁자예수금
4,484,046
4,039,018
5,698,767

장내파생상품거래예수금
680,794
836,989
988,054

청약자예수금
51
48
-

저축자예수금
21,640
21,373
29,753

집합투자증권투자자예수금
53,796
179,398
68,174

기타예수금
714,005
519,741
787,447

소 계
5,954,332
5,596,567
7,572,195

신용대주담보금
6,536
3,848
3,037

합 계
5,960,868
5,600,415
7,575,232

주) 연결기준으로 작성하였습니다.

(2) 기타 고객예탁자산 현황

(단위 : 백만원)

구 분
제57기 3분기
제56기
제55기

위탁자증권
252,186,400
233,797,804
608,711,263

저축자증권
211,634
193,313
440,590

수익자증권
58,905,918
59,989,238
69,810,222

기타예수증권
79,521
73,785
143,174

합 계
311,383,473
294,054,140
679,105,249

주) 별도기준으로 작성하였습니다.
(3) 예탁재산의 보호현황

- 고객예탁금 등 별도예치제도

(단위 : 백만원)

구 분
별도예치대상금액
별도예치금액
예치비율
비 고

증권금융
은행

고객예탁금
3,519,878
3,760,131
-
106.83%
-

주) 별도기준으로 작성하였습니다.
- 예금자 보호제도당사는 예금자보호법에 의거 부보대상 예수금에 대하여 예금보험료를 납부하고 있습니다.
바. 작성기준일 이후 발생한 주요사항
- 해당사항 없습니다.

XI. 상세표

1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

(단위 : 백만원)

상호
설립일
주소
주요사업
최근사업연도말자산총액
지배관계 근거
주요종속회사 여부

NH선물
1992.07.10
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 2
투자업
955,183
피투자자에 대하여 지배력 즉 힘, 변동이익에 노출, 힘과 이익의 유의적 연관성의 3가지 조건 모두를 보유함(기업회계기준서 제1110호 문단7)
해당(최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사)

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
1994.09.29
Suite 1301-1304, Two Pacific Place, 88 Queensway, HongKong
증권업
857,027
상동
해당(최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사)

NH Absolute Global Opportunity Fund
2008.03.18
Intertrust Corporate Services (Cayman)Limited 190 Elgin Avenue , George Town Grand Cayman KY1-9005, Cayman Islands
투자업
8,650
상동
-

NH Absolute Return Investment Strategies Fund
2010.02.10
Intertrust Corporate Services (Cayman)Limited 190 Elgin Avenue , George Town Grand Cayman KY1-9005, Cayman Islands
투자업
51,528
상동
-

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
2006.12.28
9F, Lotte Center Hanoi, 54 Lieu Giai, Cong Vi Ward, Ba Dinh District, Hanoi, Vietnam
증권업
184,184
상동
해당(최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사)

NH Investment & Securities America, Inc.
1992.12.02
120 West 45th Street, Suite 2402 New York, NY 10036, USA
투자업
37,956
상동
-

NH Absolute Return Partners Pte. Ltd.
2008.03.25
3 Anson road, Springleaf Tower #31-01, Singapore 079909
투자업
4,152
상동
-

PT. NH Korindo Securities Indonesia
1990.03.26
TREASURY TOWER 51th Floor Unit A, District 8 SCBD Lot 28, Jl. Jendral Sudirman Kav.52-53, Senayan Kebayoran Baru, Jakarta Selatan 122190 Indonesia
투자업
49,931
상동
-

북경NH투자자문유한공사
2010.12.06
Rm 208-18 posco Center B block,No.13 The Four Area of Wangjing Dongyuan, Chaoyang District, Beijing, China
투자업
9,513
상동
-

NH Investment & Securities Europe Ltd.
2021.04.07
16F, 125 Old Broad Street, London, EC2N 1AR, UK
투자업
38,608
상동
-

NH앱솔루트리턴 일반사모투자신탁 제1호
2016.08.08
-
헤지펀드
694,712
상동
해당(최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사)

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
2018.12.28
서울특별시 영등포구 여의대로 108
기타금융
253,823
상동
해당(최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사)

지엔엠홀딩스주식회사
2019.04.22
서울특별시 영등포구 여의대로 108
기타금융
57,212
상동
-

지엔엠퍼포먼스주식회사(구,메큐라이크주식회사)
2012.04.26
서울특별시 강남구 삼성로 511 골든타워 16층
광고대행업
30,991
상동
-

그랑몬스터주식회사
2010.08.27
서울특별시 강남구 테헤란로38길 40-12
광고제작 및 대행서비스업
31,019
상동
-

엔에이치헤지자산운용
2019.06.26
서울특별시 영등포구 여의대로 108
신탁업 및 집합투자업
61,904
상동
-

이아이피인베스트먼트인프라1호 사모투자합자회사
2018.03.19
서울시 영등포구 국제금융로 10, TWO IFC 15층
기타금융
57,729
상동
-

NH Sea I Fund
2022.10.04
3 Anson road, Springleaf Tower #31-01, Singapore 079909
수익증권
5,601
상동
-

GEN-NH Sub-Fund II
2023.01.27
211 Henderson Road, #10-03/04, 211 Henderson, Singapore 159552
수익증권
-
상동
-

EIP Solar One
2019.07.23
PO Box 309, Ugland House, Grand Cayman, KY1-1104, Cayman Islands
기타금융
44,034
상동
-

Suimei LP
2019.06.03
181 Bay Street Suite 2100 Toronto On M5J 2T3, Canada
기타금융
67,362
상동
-

NH-Amundi글로벌인프라일반사모특별자산투자신탁6호
2018.12.19
-
수익증권
26,047
상동
-

피아이에이일반사모인프라투자신탁제4호
2019.11.21
-
수익증권
68,223
상동
-

NH앱솔루트 Mezzanine 일반사모투자신탁 제2호
2021.07.19
-
수익증권
35,580
상동
-

NH앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 일반사모투자신탁 제1호
2021.12.10
-
수익증권
16,615
상동
-

유진Aviation 전문투자형사모투자신탁9호
2017.03.22
-
수익증권
18,542
상동
-

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 전문투자형사모투자신탁 제1호
2021.09.27
-
수익증권
57,912
상동
-

NH 앱솔루트 프로젝트 ON Plus 일반 사모투자신탁
2022.10.19
-
수익증권
54,186
상동
-

NH 앱솔루트 에쿼티 멀티 일반 사모투자신탁 제2호
2023.05.12
-
수익증권
-
상동
-

에이알에이코리아 일반 사모부동산투자신탁 제10호
2021.11.30
-
수익증권
100,952
상동
해당(최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사)

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁61호
2022.05.04
-
수익증권
52,771
상동
-

TAI TCI DIME REIT LLC
2022.05.03
-
기타금융업
-
상동
-

TAI TCI DIME JV LLC
2022.05.03
-
기타금융업
-
상동
-

TAI TCI DIME Owner LLC
2022.04.11
-
기타금융업
-
상동
-

앱솔루트라이온일반사모투자신탁제1호
2022.08.01
-
수익증권
3,353
상동
-

PTR 공모주 멀티 전문투자형사모투자신탁 1호
2019.06.20
-
수익증권
-
상동
-

타이거 Active Long Biased 3 일반 사모투자신탁
2023.02.17
-
수익증권
-
상동
-

안다 크레센도 일반사모투자신탁 제1호
2023.06.28
-
수익증권
-
상동
-

파크시티제일차주식회사
2019.01.15
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
11,893
상동
-

용인테크노로지스제일차주식회사
2021.01.13
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
10,016
상동
-

송암파크제이차 주식회사
2021.05.03
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
8,301
상동
-

뉴스타트연신내제이차주식회사
2021.07.20
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
20,004
상동
-

미미데이제이차주식회사
2021.07.27
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
13,024
상동
-

청주고속디투주식회사
2021.07.07
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
21,579
상동
-

뉴월드명지트레스주식회사
2021.06.14
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
9,761
상동
-

스마트감삼제이차주식회사
2021.07.08
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
23,680
상동
-

피브이랜드스케이프주식회사
2021.07.07
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
5,715
상동
-

와이알디제일차주식회사
2021.04.13
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
30,251
상동
-

파인밀크쓰리주식회사
2021.09.17
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
9,519
상동
-

운카스제이차주식회사
2021.08.10
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
59,426
상동
-

운카스제일차주식회사
2021.08.10
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
21,622
상동
-

인더스트리김해제1호주식회사
2021.10.28
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
3,732
상동
-

인더스트리김해제2호주식회사
2021.10.29
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
9,758
상동
-

피엘엔제오차 주식회사
2021.10.22
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
11,313
상동
-

헤이와이에스제일차 주식회사
2019.03.08
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
97,231
상동
해당(최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사)

큐브컬처제일차주식회사
2021.12.10
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
19,763
상동
-

엠제이항동제오차 주식회사
2022.02.11
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
7,080
상동
-

엠제이항동제사차 주식회사
2022.02.14
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
15,476
상동
-

엠제이항동제삼차 주식회사
2022.02.14
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
15,538
상동
-

블루씨진해 주식회사
2022.01.18
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
11,792
상동
-

알에이제이차 주식회사
2021.11.10
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
4,516
상동
-

더샵광양마동 주식회사
2021.11.17
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
20,040
상동
-

주식회사 알에이제삼차
2022.03.04
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
156,335
상동
해당(최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사)

모던베타 주식회사
2021.09.14
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
10,138
상동
-

알에이제사차주식회사
2022.03.08
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
17,504
상동
-

클라우드제일차주식회사
2022.03.23
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
20,218
상동
-

프리마논현찰리주식회사
2022.05.06
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
30,130
상동
-

부산미남제이차주식회사
2022.05.27
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
10,152
상동
-

부산미남제일차주식회사
2022.05.27
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
9,742
상동
-

엔에이치헌인제이차주식회사
2022.09.03
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
49,419
상동
-

뉴월드궐동제일차주식회사
2022.04.29
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
3,062
상동
-

뉴월드궐동제이차주식회사
2022.04.30
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
3,095
상동
-

뉴포레스트제이차 주식회사
2022.03.28
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
11,889
상동
-

뉴포레스트제삼차 주식회사
2022.03.28
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
6,949
상동
-

경산로지스제삼차주식회사
2022.03.30
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
9,907
상동
-

고양로지스제일차 주식회사
2022.05.10
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
12,951
상동
-

큐브스카이라인 주식회사
2022.04.18
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
50,666
상동
-

알에이수표제일차 주식회사
2022.07.19
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
30,650
상동
-

갤럭시올원제일차주식회사
2022.07.26
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
19,063
상동
-

알에이해운대제사차주식회사
2022.08.24
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
62,280
상동
-

뉴월드전방제사차 주식회사
2022.10.05
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
40,622
상동
-

강릉모노제일차 주식회사
2022.08.11
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
9,977
상동
-

뉴월드에코제삼차 주식회사
2022.09.14
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
-
상동
-

트윈스타제일차 주식회사
2022.03.28
서울특별시 영등포구 국제금융로6길 33
자산유동화업
-
상동
-

그리드오션제일차 주식회사
2022.03.28
서울특별시 영등포구 국제금융로6길 33
자산유동화업
-
상동
-

뉴월드용계제오차 주식회사
2023.04.03
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
-
상동
-

블루파티오남천 주식회사
2023.04.24
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
-
상동
-

미르원제구차 주식회사
2022.03.24
서울특별시 영등포구 국제금융로 24
자산유동화업
-
상동
-

엔에이치검단제일차 주식회사
2023.06.02
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18
자산유동화업
-
상동
-

우드로즈제일차 주식회사
2023.03.27
서울특별시 영등포구 여의나루로 50
자산유동화업
-
상동
-

특정금전신탁(MMT)
-
-
투자업
820,360
상동
해당(최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사)

NH투자증권 원금보전신탁
2006.12.04
서울특별시 영등포구 여의대로 108
신탁업
77,591
상동
해당(최근 사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사)

주) 최근 사업연도말 자산총액은 2022년 12월 31일 기준의 각 종속회사의 별도재무제표상 자산총액을 기재하였습니다.
2. 계열회사 현황(상세)

(기준일 :
2023년 06월 30일
)
(단위 : 사)

상장여부
회사수
기업명
법인등록번호

상장
3
엔에이치투자증권㈜
1101110098130

남해화학㈜
1101110164717

농업회사법인 ㈜농우바이오
1301110015049

비상장
50
농협금융지주㈜
1101114809450

농협은행㈜
1101114809385

농협생명보험㈜
1101114809377

농협손해보험㈜
1101114809369

엔에이치아문디자산운용㈜
1101112705379

엔에이치농협캐피탈㈜
1101113634428

엔에이치저축은행㈜
1101114548230

엔에이치벤처투자㈜
1101117302922

엔에이치선물㈜
1101110878897

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013사모투자전문회사
1101130018192

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호사모투자합자회사
1101130019538

이니어스엔에이치사모투자합자회사
1101130020741

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
1101130024165

㈜햇살유통
1201110622614

엔에이치농협리츠운용㈜
1101116799360

㈜농협네트웍스
1101110753750

㈜농협파트너스
1101112126351

농업협동조합자산관리회사
2441710011060

㈜농협정보시스템
1101113455527

농협경제지주㈜
1101114809468

㈜농협하나로유통
1101115653666

㈜농협유통
1101111141566

농업회사법인 농협양곡㈜
1101115653690

㈜농협케미컬
1101110005812

㈜농협아그로
1741110009032

㈜농협홍삼
1544110011077

농업회사법인농협흙사랑㈜
1544110001788

㈜엔에이치농협무역
1101110702931

㈜농협물류
1101113045039

㈜농협목우촌
1101113499567

㈜농협사료
1101112600313

농업회사법인 농협티엠알㈜
1756110013339

㈜상림농업회사법인
2101110007247

농업회사법인 농협식품㈜
1101116449155

㈜공영홈쇼핑
1101115657519

농업회사법인 오리온농협㈜
1913110028061

지엔엠홀딩스㈜
1101117086419

㈜지엔앰퍼포먼스
1101114854819

그랑몬스터㈜
1101114422658

엔에이치헤지자산운용㈜
1101117152046

엔에이치나우농식품1호사모투자합자회사
1101130025585

엔에이치공동투자사모투자합자회사
1101130025626

엔에이치나우농식품2호사모투자합자회사
1101130027911

티에스대성에이치전문투자형사모1호투자회사
1101117639789

엔이에스머티리얼즈㈜
2062110082079

㈜미디랩
1101114163955

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호 사모투자합자회사
1101130033207

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
1101130033299

엔에이치프린시플 사모투자합자회사
1101130033645

엔에이치에이알에이밸류애드제1호사모투자합자회사
1101130034073

3. 타법인출자 현황(상세)

(기준일 :
2023년 06월 30일
)
(단위 : 백만원, 천주, %)

법인명
상장여부
최초취득일자
출자목적
최초취득금액
기초잔액
증가(감소)
기말잔액
최근사업연도재무현황

수량
지분율
장부가액
취득(처분)
평가손익
수량
지분율
장부가액
총자산
당기순손익

수량
금액

NH선물
비상장
1996.02.07
경영참가
1,200
13,306
100.00
131,862
-
-
-
13,306
100.00
131,862
955,183
6,386

NH Investment & Securities America, INC
비상장
1992.06.18
경영참가
7,957
-
100.00
4,989
-
-
-
-
100.00
4,989
37,956
14,558

NH Investment & Securities (H.K)Ltd.
비상장
1994.09.29
경영참가
1,573
447,500
100.00
496,517
-
-
-
447,500
100.00
496,517
857,027
-13,369

NH Absolute Return Partners Pte.Ltd
비상장
2008.05.29
경영참가
5,189
5,000
100.00
3,535
-
-
-
5,000
100.00
3,535
4,152
187

NH Absolute Global Opportunity Fund
비상장
2008.07.21
경영참가
3,544
8
100.00
9,164
-
-
-
8
100.00
9,164
8,650
-342

NH Absolute Return Investment Strategies Fund
비상장
2010.05.20
경영참가
34,953
30
100.00
34,953
-
-
-
30
100.00
34,953
51,528
-841

PT. NH Korindo Securities Indonesia(주3)
비상장
2009.03.03
경영참가
3,225
1,140,000
92.68
12,127
-
-
-6,049
1,140,000
92.68
6,078
49,931
-6,697

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
비상장
2009.02.17
경영참가
8,514
-
100.00
57,242
-
-
-
-
100.00
57,242
184,184
1,617

북경NH투자자문유한공사
비상장
2010.12.06
경영참가
3,392
-
100.00
9,752
-
-
-
-
100.00
9,752
9,513
255

NH Investment & Securities Europe Ltd
비상장
2022.02.23
경영참가
35,841
30,000
100.00
35,841
-
-
-
30,000
100.00
35,841
38,608
-503

NH 앱솔루트리턴 일반 사모투자신탁 제1호
비상장
2016.08.08
경영참가
200,000
-
37.13
250,000
-
-
-
-
34.34
250,000
694,712
-23,390

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
비상장
2018.12.27
경영참가
3,091
36,090,910
18.18
36,091
-2,672,728
-2,673
-
33,418,182
18.18
33,418
253,823
53,554

이아이피인베스트먼트 인프라 1호 사모투자 합자회사
비상장
2019.09.03
경영참가
31,115
50,278,080
99.60
50,278
-
-
-
50,278,080
99.60
50,278
57,729
3,525

엔에이치헤지자산운용
비상장
2019.06.26
경영참가
12,424
4,000
100.00
12,424
-
-
-
4,000
100.00
12,424
61,904
3,295

블루오션기업재무안정제1호사모투자전문회사
비상장
2014.12.30
일반투자
3,940
0
3.50
-
-
-
-
0
3.50
-
58,363
-18

엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호사모투자전문회사
비상장
2014.12.30
일반투자
2,913
983,461
6.67
983
-
-
-
983,461
6.67
983
10,119
-163

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브사모투자합자회사
비상장
2016.11.07
일반투자
20
32,000
0.50
32
-
-
-
32,000
0.50
32
9,789
627

이니어스엔에이치사모투자합자회사
비상장
2017.03.31
일반투자
1,500
1,500,000
0.98
1,500
-
-
-
1,500,000
0.98
1,500
228,138
-3,206

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013사모투자전문회사
비상장
2015.12.31
일반투자
68
2,641
0.05
16
-
-
-
2,641
0.05
16
10,708
-8,369

IBK-NH 스몰자이언트 PEF
비상장
2015.12.31
일반투자
77
-
0.10
-
-
-
-
-
0.10
-
7,194
1,529

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
비상장
2017.07.18
일반투자
2,000
2,000,000
39.41
2,000
-
-
-
2,000,000
39.41
2,000
4,949
338

주식회사여의도엠비씨부지복합개발피에프브이
비상장
2018.04.26
일반투자
3,250
325
5.00
-
-
-
-
325
5.00
-
722,140
-13,575

엔에이치기업인수목적19호
상장
2021.03.04
일반투자
150
150
0.29
150
-
-
-
150
0.29
150
116,694
618

엔에이치기업인수목적20호
상장
2021.06.07
일반투자
250
250
0.98
250
-
-
-
250
0.98
250
50,456
647

엔에이치기업인수목적22호
상장
2021.07.23
일반투자
20
20
0.31
20
-20
-20
-
-
0.00
-
14,938
97

엔에이치기업인수목적23호
상장
2022.02.17
일반투자
10
10
0.14
10
-
-
-
10
0.14
10
14,930
88

엔에이치기업인수목적24호
상장
2022.06.29
일반투자
30
30
0.60
30
-
-
-
30
0.60
30
9,897
36

엔에이치기업인수목적25호
상장
2022.07.07
일반투자
20
20
0.66
20
-
-
-
20
0.66
20
5,924
17

엔에이치기업인수목적26호
상장
2022.07.15
일반투자
50
50
0.57
50
-
-
-
50
0.57
50
17,819
51

엔에이치기업인수목적27호
상장
2022.12.09
일반투자
712
381
4.88
712
-331
-662
-
50
0.64
50
14,994
23

엔에이치기업인수목적28호
상장
2022.12.02
일반투자
20
20
3.85
20
-
-
-
20
0.51
20
1,184
-11

엔에이치기업인수목적29호
상장
2023.01.03
일반투자
50
-
0.00
-
50
50
-
50
0.35
50
-
-

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호
비상장
2018.07.31
일반투자
1,000
1
32.05
1,000
-
-
-
1
32.05
1,000
3,010
-51

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 3호
비상장
2018.07.31
일반투자
1,000
371,795
32.05
372
-
-
-
371,795
32.05
372
968
-441

마이다스제1호사모투자합자회사
비상장
2018.11.08
일반투자
3,000
1,370,589
22.73
1,371
-1,370,589
-1,371
-
-
0.00
-
11,280
-7,197

글로벌오퍼튜니티사모투자합자회사
비상장
2018.11.07
일반투자
18,173
16,000
45.34
6,448
-16,000
-6,448
-
-
0.00
-
14,602
-26,283

어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
비상장
2019.03.14
일반투자
1,000
1
30.71
1,000
-
-
-
1
30.71
1,000
3,099
-490

엔에이치-아주디지털혁신펀드
비상장
2019.04.02
일반투자
800
3
20.00
3,440
-2
-2,020
-
1
20.00
1,420
30,009
13,556

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
비상장
2019.04.12
일반투자
6,000
18
28.30
17,910
-1
-900
-
17
28.30
17,010
59,746
-8,035

스프랏글로벌신재생제1호사모투자합자회사
비상장
2019.04.29
일반투자
2,500
2,500,000
33.30
2,500
-
-
-
2,500,000
33.30
2,500
7,495
403

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
비상장
2019.06.04
일반투자
14,300
459,902
29.80
460
-
-
-
459,902
29.80
460
48,723
47,482

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사
비상장
2019.06.26
일반투자
2,030
18,774,201
14.70
18,774
-4,020,311
-4,020
-
14,753,890
14.70
14,754
113,211
-17,851

스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
비상장
2019.09.02
일반투자
2,000
0
36.70
2,000
-
-
-
0
36.70
2,000
6,226
558

MK Ventures-K Clavis 그로스캐피탈 벤처펀드 1호
비상장
2019.09.06
일반투자
1,000
1
26.67
-
-
-
-
1
26.67
-
281
50

마스턴제51호여의도피에프브이 주식회사
비상장
2019.09.06
일반투자
2,229
446
19.90
-
-
-
-
446
19.90
-
234,068
-26,504

스마일게이트베트남카이로스1호사모투자합자회사
비상장
2019.09.18
일반투자
260
2,000,000
20.00
2,000
-
-
-
2,000,000
20.00
2,000
9,264
-244

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
비상장
2019.09.24
일반투자
6,300
12
30.00
11,700
3
2,970
-
15
30.00
14,670
34,599
950

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정 사모투자합자회사
비상장
2019.12.06
일반투자
70
776,830
1.03
777
-151,047
-151
-
625,783
1.03
626
64,716
-19,850

엔에이치 공동투자 사모투자 합자회사
비상장
2019.12.11
일반투자
3,837
19,147,242
10.31
19,147
-
-
-
19,147,242
10.31
19,147
206,507
22,037

로드스톤제2호사모투자합자회사
비상장
2020.01.17
일반투자
2,000
144,569
24.97
145
-144,569
-145
-
-
0.00
-
3,013
2,603

제네시스1호 사모투자합자회사
비상장
2018.03.16
일반투자
1,000
59,074,011
28.30
69,127
-59,074,011
-69,127
-
-
28.30
-
262,796
17,392

엔에이치 아이비케이씨 하이테크 제일호 신기술조합
비상장
2020.06.11
일반투자
1,000
623,077
11.54
623
-623,077
-623
-
-
0.00
-
6,663
-42

한국투자-브릭인베스트먼트 제1호 신기술사업투자조합
비상장
2020.08.03
일반투자
3,000
0
20.62
3,000
-
-
-
0
20.62
3,000
13,678
1,230

인천 항동 오피스텔 PF(㈜엔에스파트너스)
비상장
2020.10.07
일반투자
20
20
19.90
-
-
-
-
20
19.90
-
41,787
-3,954

하베스트 제2호 사모투자합자회사
비상장
2020.11.12
일반투자
3,000
2,867,647
22.06
2,868
-
-
-
2,867,647
22.06
2,868
14,335
-825

하이즈이베스트더커런트신기술조합제2호
비상장
2020.11.12
일반투자
1,200
1
22.90
1,200
-
-
-
1
22.90
1,200
5,517
538

엔에이치 시너지아이비 바이오 신기술사업투자조합
비상장
2020.12.09
일반투자
10,000
10,000,000
20.58
10,000
-
-
-
10,000,000
20.58
10,000
54,932
-13,232

엔에이치 시너지 소부장 신기술사업투자조합
비상장
2021.01.26
일반투자
2,000
2,000,000
11.36
2,000
-
-
-
2,000,000
11.36
2,000
17,224
-165

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합
비상장
2021.06.04
일반투자
2,000
2
9.09
2,000
-
-
-
2
9.09
2,000
22,125
1,438

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합
비상장
2021.06.09
일반투자
11,000
11,000,000
30.14
11,000
-
-
-
11,000,000
30.14
11,000
35,340
-742

엔에이치-호라이즌 세컨더리 신기술조합
비상장
2021.06.30
일반투자
1,000
1
32.15
1,000
-
-
-
1
32.15
1,000
2,952
-80

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제1호
비상장
2021.06.14
일반투자
2,000
2,000,000
11.11
2,000
-
-
-
2,000,000
11.11
2,000
19,057
2,478

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합
비상장
2021.07.27
일반투자
2,000
2,000,000
17.39
2,000
-1,200,000
-1,200
-
800,000
17.39
800
12,611
1,954

대신-지브이에이 신기술투자조합 제1호
비상장
2021.07.06
일반투자
2,000
2
29.59
2,000
-
-
-
2
29.59
2,000
6,251
653

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호신기술사업투자조합
비상장
2021.08.12
일반투자
2,000
2,000,000
33.28
2,000
-
-
-
2,000,000
33.28
2,000
5,869
184

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
비상장
2021.08.25
일반투자
1,000
1
23.80
1,000
-
-
-
1
23.80
1,000
4,103
-120

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합
비상장
2021.08.26
일반투자
3,000
3,000,000
17.96
3,000
-
-
-
3,000,000
17.96
3,000
15,656
1,360

엘디 신기술사업투자조합 제2호
비상장
2021.09.14
일반투자
1,000
1,000,000
28.60
1,000
-
-
-
1,000,000
28.60
1,000
3,401
-101

리커버리파트너스㈜(보통주)
비상장
2021.09.15
일반투자
77
770
29.40
77
-
-
-
770
29.40
77
3,563
-292

리커버리파트너스㈜(우선주)
비상장
2021.09.15
일반투자
3,325
333
88.90
3,325
-
-
-
333
88.90
3,325
3,563
-292

엔에이치마이다스제1호 사모투자합자회사
비상장
2021.09.16
일반투자
3,400
37,839
10.97
38
-37,839
-38
-
-
0.00
-
195
-38

키움 에이아이 신기술사업투자조합
비상장
2021.10.26
일반투자
2,000
2,000,000
21.51
2,000
-
-
-
2,000,000
21.51
2,000
8,458
-368

스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드
비상장
2021.10.26
일반투자
3,000
3
28.57
3,000
-
-
-
3
28.57
3,000
10,365
-153

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
비상장
2021.11.08
일반투자
500
1
20.00
1,000
1
500
-
2
20.00
1,500
4,720
-243

메리츠엔에이치헬스케어제1호
비상장
2021.12.21
일반투자
3,000
3
19.35
3,000
-
-
-
3
19.35
3,000
15,160
-332

하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제1호
비상장
2022.01.27
일반투자
2,000
2,000,000
18.18
2,000
-
-
-
2,000,000
18.18
2,000
9,438
-1,619

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
비상장
2022.02.21
일반투자
10,000
10,000,000
19.20
10,000
-
-
-
10,000,000
19.20
10,000
46,460
-5,540

펜타스톤 브릿지 1호 신기술투자조합
비상장
2022.03.28
일반투자
2,000
2,000,000
50.00
2,000
-
-
-
2,000,000
50.00
2,000
3,935
-65

에스제이지피 와이지 신기술투자조합 제1호
비상장
2022.04.08
일반투자
2,000
2,000,000
43.96
2,000
-
-
-
2,000,000
43.96
2,000
4,505
-73

엔에이치-알파 신기술투자조합 제1호
비상장
2022.04.28
일반투자
2,000
1,299,322
18.52
1,299
-
-
-
1,299,322
18.52
1,299
7,073
291

엔에이치-제이앤-아이비케이씨 레이블 신기술 조합
비상장
2022.05.03
일반투자
20,500
5,000,000
14.04
5,000
-
-
-
5,000,000
14.04
5,000
35,484
-169

엔에이치 이베스트 소부장 신기술투자조합 제1호
비상장
2022.06.16
일반투자
1,000
1,000,000
18.18
1,000
-
-
-
1,000,000
18.18
1,000
5,493
-7

엔에이치오퍼스제3호기업재무안정기관전용사모투자합자회사
비상장
2022.07.01
일반투자
12
12,090
2.24
12
173,955
174
-
186,045
2.24
186
6
-792

포지티브 소재부품장비 벤처투자조합 제1호
비상장
2022.07.04
일반투자
1,000
1
21.98
1,000
-
-
-
1
21.98
1,000
4,521
-52

엔에이치 메리츠 하이테크 신기술투자조합
비상장
2022.08.25
일반투자
2,000
2,000,000
20.68
2,000
-
-
-
2,000,000
20.68
2,000
7,920
-1,750

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
비상장
2022.09.14
일반투자
3,000
3
18.75
3,000
-
-
-
3
18.75
3,000
15,790
-210

엔에이치 디지털 얼라이언스 펀드
비상장
2022.10.04
일반투자
3,252
3,252
40.00
3,252
-
-
-
3,252
40.00
3,252
8,002
-506

엔에이치프린시플 사모투자합자회사
비상장
2022.10.24
일반투자
3,000
3,000,000
11.40
3,000
-79,848
-80
-
2,920,152
11.40
2,920
26,179
-208

엔에이치-유앤에스-브레인 Pre-IPO 신기술조합
비상장
2022.12.07
일반투자
100
0
25.60
100
-
-
-
0
25.60
100
390
-0

범농협애그테크상생혁신 사모투자합자회사
비상장
2022.12.19
일반투자
940
940,189
28.49
940
-
1,032
-
940,189
28.49
1,972
3,260
-655

넥스트레이드(주)
비상장
2022.11.08
일반투자
9,700
1,940
6.60
9,700
-
-
-
1,940
6.60
9,700
142,549
-1,560

아이비케이에스그린사모투자합자회사
비상장
2018.03.21
일반투자
9,807
10,000,000
13.89
11,181
-10,000,000
-11,181
-
-
0.00
-
85,239
1,780

케이클라비스 클라우드 신기술조합 제일호
비상장
2019.01.23
일반투자
1,979
2,000,000
19.32
1,731
-
-
-
2,000,000
19.32
1,731
10,046
-2,090

레이크브릿지 성장기업 제1호 PEF
비상장
2019.03.29
일반투자
2,970
2,790,328
11.74
3,090
-
-
-
2,790,328
11.74
3,090
32,643
4,822

제이앤 허큘리스 사모투자합자회사
비상장
2019.04.25
일반투자
18,036
18,000,000
17.91
20,916
-
-
-
18,000,000
17.91
20,916
101,799
-13,583

크레디미네르바사모투자합자회사
비상장
2019.06.28
일반투자
1,000
1,000,000
10.00
1,099
-500,000
-549
-
500,000
10.00
550
9,680
-1,008

해외성장기업제1호신기술사업투자조합
비상장
2019.12.30
일반투자
1,000
1,000,000
19.96
384
-
-
-
1,000,000
19.96
384
1,958
-4,349

마이다스제2호사모투자합자회사
비상장
2020.02.18
일반투자
3,000
3,000,000
14.15
2,948
-
-
-
3,000,000
14.15
2,948
25,046
4,375

엘비 제3호의 1 사모투자 합자회사
비상장
2020.07.29
일반투자
5,000
5,000,000
16.08
4,992
-
-
-
5,000,000
16.08
4,992
30,388
-327

퓨처 헬스케어 신기술투자조합
비상장
2021.04.19
일반투자
3,000
3
18.74
3,000
-3
-3,000
-
-
0.00
-
16,219
1,085

글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합
비상장
2021.05.17
일반투자
2,000
2
15.37
2,000
-2
-2,000
-
-
0.00
-
12,392
-17

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 7호
비상장
2021.06.24
일반투자
1,000
1
18.87
1,000
-
-
-
1
18.87
1,000
3,562
-1,711

교보 한양 ESG 신기술투자조합
비상장
2021.09.13
일반투자
1,000
1,000,000
11.76
1,000
-1,000,000
-1,000
-
-
0.00
-
10,647
1,964

글로벌 소부장 신기술사업투자조합
비상장
2023.04.18
일반투자
1,500
-
0.00
-
1,500,000
1,500
-
1,500,000
13.64
1,500
-
-

엔에이치-아이비케이씨 소부장 신기술투자조합
비상장
2023.04.18
일반투자
9,001
-
0.00
-
9,000,570
9,001
-
9,000,570
20.75
9,001
-
-

디비오비트-에스디에이치 신기술사업투자조합
비상장
2023.05.26
일반투자
2,000
-
0.00
-
2,000,000
2,000
-
2,000,000
17.62
2,000
-
-

이에스지리더스 제1호 사모투자합자회사
비상장
2023.05.30
일반투자
37,500
-
0.00
-
37,500,000
37,500
-
37,500,000
20.60
37,500
-
-

엔에이치우리뉴딜그로쓰알파제1호
비상장
2023.06.02
일반투자
3,713
-
0.00
-
3,712,500
3,713
-
3,712,500
11.36
3,713
-
-

코스콤
비상장
1978.04.20
단순투자
1,097
218
4.07
25,478
-
-
-2,615
218
4.07
22,863
563,984
9,297

한국경제신문
비상장
1988.01.01
단순투자
2,709
270
1.44
5,570
-
-
346
270
1.44
5,916
491,553
47,153

한국예탁결제원
비상장
1994.03.20
단순투자
1,408
319
2.90
33,902
-
-
2,284
319
2.90
36,186
6,405,851
133,782

한국증권금융
비상장
1987.08.31
단순투자
20,758
8,535
6.41
172,066
-
-
-2,527
8,535
6.41
169,539
78,907,628
246,476

힌국거래소
비상장
2005.01.27
단순투자
3,616
1,091
5.45
271,005
-
-
23,451
1,091
5.45
294,456
8,071,521
301,434

한국자금중개
비상장
1996.07.18
단순투자
220
54
2.70
4,087
-
-
68
54
2.70
4,155
118,364
10,293

국민행복기금
비상장
2008.08.29
단순투자
7,617
2
0.33
2,025
-
-
-981
2
0.33
1,044
608,638
-95,404

KIDB채권중개㈜
비상장
2000.05.25
단순투자
1,000
100
7.98
2,107
-
-
-110
100
7.98
1,997
17,101
1,231

채널A
비상장
2011.03.25
단순투자
1,000
200
0.25
640
-
-
-21
200
0.25
619
324,409
18,355

케이뱅크
비상장
2016.08.11
단순투자
28,250
20,720
5.52
180,348
-
3
-27,123
20,721
5.52
153,228
16,631,346
83,569

브라보비버(경기)
비상장
2023.01.10
단순투자
100
-
0.00
-
10
100
-
10
10.00
100
48
-12

브라보비버(인천)
비상장
2023.01.10
단순투자
120
-
0.00
-
12
120
-
12
11.99
120
69
-73

(주)디앤디플랫폼리츠보통주
상장
2021.05.28
단순투자
10,000
2,000
3.11
6,810
0
1
270
2,000
3.11
7,081
-
-

플라즈맵
상장
2022.03.25
단순투자
400
63
0.34
358
-63
-358
-
-
0.00
-
-
-

지아이이노베이션
비상장
2021.03.24
단순투자
2,000
100
0.50
3,620
-100
-3,620
-
-
0.00
-
-
-

주식회사김포전호지구개발
비상장
2020.06.24
단순투자
600
120
12.00
600
-
-
-
120
12.00
600
-
-

경안리버시티개발(주)PFV
비상장
2019.12.04
단순투자
950
190
19.00
950
-
-
-
190
19.00
950
-
-

고양설문물류센터개발PFV보통주
비상장
2021.11.10
단순투자
950
194
19.00
970
-
-
-
194
16.17
970
-
-

경산물류센터개발우선주
비상장
2021.08.13
단순투자
20
20
19.00
20
-
-
-
20
19.00
20
-
-

천안성성10지구우선주
비상장
2021.09.06
단순투자
30
6
10.00
30
-
-
-
6
10.00
30
-
-

천안성성8지구우선주
비상장
2021.09.06
단순투자
30
6
10.00
30
-
-
-
6
10.00
30
-
-

천안성성9지구우선주
비상장
2021.09.06
단순투자
30
6
10.00
30
-
-
-
6
10.00
30
-
-

에스웨스트PFV우선주
비상장
2019.09.10
단순투자
240
24
4.80
240
-20
-196
-
4
0.89
44
-
-

한조파트너스
비상장
2021.08.12
단순투자
5,000
1
19.99
5,000
-
-
-
1
19.99
5,000
-
-

이천마장PFV출자
비상장
2021.03.17
단순투자
300
60
6.00
300
-
-
-
60
6.00
300
-
-

Y22PFI우선주
비상장
2020.12.18
단순투자
718
79
5.12
691
-
-
24
79
5.12
715
-
-

파주메디컬클러스터PFV
비상장
2022.06.03
단순투자
125
25
2.50
125
-
-
-
25
2.50
125
-
-

코엔스
비상장
2014.11.07
단순투자
170
18
0.33
181
-
-
14
18
0.33
195
63,342
9,248

소닉티어전환우선주
비상장
2017.09.08
단순투자
19
40
4.89
13
-
-
-
40
4.89
13
-
-

아라드네트웍스전환우선주
비상장
2017.09.08
단순투자
89
1,739
4.12
323
-
-
9
1,739
4.12
332
7,198
-70

넥스타테크놀로지
비상장
2017.04.10
단순투자
1,214
13
4.15
431
-
-
-127
13
4.15
304
63,243
1,497

마이크로디지탈CPS
비상장
2021.09.17
단순투자
800
69
0.44
342
-
-
407
69
0.44
749
28,408
-9,364

일동바이오사이언스
비상장
2021.09.30
단순투자
2,000
160
2.00
2,000
-
-
-
160
2.00
2,000
34,639
-813

뷰티스킨
비상장
2021.12.30
단순투자
1,211
2
1.54
30
62
-
1,337
64
1.54
1,368
64,485
2,992

나노신소재CPS
비상장
2022.05.31
단순투자
2,000
33
0.30
2,169
-21
-1,410
-140
12
9.82
619
213,761
19,007

동양레저
비상장
2014.08.29
단순투자
265
11
0.31
345
-
-
-24
11
0.31
321
81,672
14,071

포스코플랜텍
비상장
2021.07.23
단순투자
600
1,210
0.72
1,661
-
-
427
1,210
0.72
2,088
279,848
44,991

마포로1구역48지구개발사업본PF(1종종류주)
비상장
2020.02.27
단순투자
2,500
2
19.99
2,500
-
-
-
2
19.99
2,500
-
-

주식회사광명문화관광복합단지피에프브이
비상장
2020.02.20
단순투자
750
150
15.00
750
-
-
-
150
15.00
750
-
-

강릉교동2공원개발(주) 보통주
비상장
2020.02.20
단순투자
450
45
15.00
450
-
-
-
45
15.00
450
-
-

강릉교동2공원개발(주) 1종종류주
비상장
2020.02.20
단순투자
300
30
10.00
300
-
-
-
30
10.00
300
-
-

(주)아시아에프앤아이
비상장
2020.12.30
단순투자
3,000
600
3.85
3,000
-
-
-
600
3.69
3,000
126,118
1,442

(주)베지츠종합개발
비상장
2020.12.18
단순투자
2,000
85
10.00
2,000
-
-
-
85
10.00
2,000
-
-

(주)헬스허브전환우선주
비상장
2021.04.09
단순투자
2,000
370
1.90
2,000
-
-
-
370
1.90
2,000
-
-

지투이정보기술전환우선주
비상장
2021.09.27
단순투자
1,000
120
2.06
1,000
-
-
-
120
1.77
1,000
-
-

옴니어스보통주(신주)
비상장
2021.11.17
단순투자
1,000
3
2.38
1,000
-
-
-
3
2.38
1,000
-
-

옴니어스보통주(구주)
비상장
2021.11.23
단순투자
912
3
2.29
960
-
-
-
3
2.29
960
-
-

텐텍_보통주
비상장
2022.02.18
단순투자
1,000
336
1.86
1,000
-
-
-
336
1.76
1,000
-
-

그래핀스퀘어
비상장
2020.03.26
단순투자
2,000
43
1.70
2,000
-
-
-
43
1.70
2,000
4,350
-3,840

케이비강남오피스제1호위탁관리부동산투자회사우선주
비상장
2019.07.19
단순투자
10,564
250
5.10
10,578
-
-
54
250
5.10
10,632
495,234
5,299

(주)세미파이브전환우선주
비상장
2020.06.29
단순투자
1,000
3
0.63
1,000
-
-
-
3
0.54
1,000
130,275
-42,625

원더플레이스
비상장
2019.11.22
단순투자
1,155
41
1.31
401
-41
-85
-
-
1.31
316
70,897
2,754

퓨쳐메디신(주)보통주
비상장
2021.09.15
단순투자
576
100
1.08
850
-
-
-401
100
1.02
449
6,036
-7,000

(주)온코크로스 보통주
비상장
2022.06.30
단순투자
2,000
171
1.92
2,000
-
-
-
171
1.92
2,000
8,334
-9,212

오아시스보통주
비상장
2021.11.19
단순투자
4,999
138
0.49
5,390
-
-
-
138
0.49
5,390
197,211
795

(주)다원메닥스 보통주
비상장
2022.05.31
단순투자
2,000
100
0.50
2,000
-
-
-
-
0.50
2,000
28,270
-11,485

한국기술신용평가(주)보통주
비상장
2021.07.19
단순투자
999
100
9.99
999
20
500
1,498
120
9.99
2,996
3,010
-2,946

마스턴투자운용(주) 보통주
비상장
2022.02.28
단순투자
15,000
811
4.53
15,000
-
-
-
811
4.53
15,000
230,091
21,831

(주)베르티스전환우선주
비상장
2020.11.17
단순투자
1,000
13
0.70
1,000
-
-
-
13
0.67
1,000
23,875
-26,008

스튜디오이온(주)CPS
비상장
2021.06.15
단순투자
1,500
2
5.98
1,500
-
-
-
2
5.07
1,500
5,065
-1,624

람다256 CPS
비상장
2022.02.10
단순투자
1,700
17
0.49
1,700
-
-
-
17
0.49
1,700
97,250
-10,212

바이오오케스트라 보통주
비상장
2022.02.18
단순투자
2,000
45
0.44
2,000
-
-
-
45
0.44
2,000
63,334
-23,772

(주)로똔다 CPS
비상장
2022.03.25
단순투자
1,000
2,000
9.26
1,000
-
-
-
2,000
9.09
1,000
12,876
-3,483

(주)유진테크놀로지 보통주
비상장
2022.04.14
단순투자
1,000
59
1.13
403
-
-
179
59
1.11
582
44,489
-127

(주)쿼드메디슨 보통주
비상장
2022.05.11
단순투자
1,999
172
2.00
1,999
-
-
-
172
2.00
1,999
17,170
-2,388

이엔셀(주) CPS
비상장
2022.05.31
단순투자
2,000
4
1.08
2,000
91
-
-
95
1.08
2,000
54,906
-7,870

한국비즈니스금융
비상장
1995.12.20
단순투자
1,698
400
6.90
1,516
-
-
-16
400
6.90
1,500
86,276
1,236

매일방송
비상장
2014.05.23
단순투자
150
33
0.06
187
-
-
-25
33
0.06
162
429,365
19,160

로시컴
비상장
2000.06.05
단순투자
57
10
4.37
28
-
-
-
10
4.37
28
1,875
9

주식회사상방공원피에프브이1종
비상장
2019.10.31
단순투자
250
50
5.00
250
-
-
-
50
5.00
250
-
-

매봉파크피에프브이(주)3종우선주
비상장
2019.03.15
단순투자
500
50
10.00
500
-
-
-
50
10.00
500
3,294
-61

금왕에프원(주) 보통주
비상장
2022.04.21
단순투자
8
2
7.75
8
-
-
-
2
7.75
8
25,268
-21,875

금왕에프원(주) 제1종 종류주
비상장
2022.04.21
단순투자
7
1
7.25
7
-
-
-
1
7.25
7
25,268
-21,875

하남에이원프로젝트㈜
비상장
2017.12.01
단순투자
-
80
0.00
-
-
-
-
80
0.00
-
-
-

에스피성수피에프브이(주)_우선주
비상장
2022.08.24
단순투자
4,000
800
5.00
4,000
-
-
-
800
5.00
4,000
205,734
-472

가산동IDC보통주지분투자
비상장
2022.03.23
단순투자
11,000
283
13.70
11,000
-
-
-
283
13.70
11,000
-
-

이천 사동리 도시개발사업 SPC
비상장
2022.08.10
단순투자
25
5
8.33
25
-
-
-
5
8.33
25
-
-

이천 수광리 도시개발사업 SPC
비상장
2022.08.02
단순투자
40
8
13.33
40
-
-
-
8
13.33
40
-
-

홈플러스 해운대점 개발사업 PFV 1종 종류주
비상장
2022.08.05
단순투자
500
500
12.90
500
-
-
-
500
12.90
500
490,631
-19,341

홈플러스 해운대점 개발사업 PFV 2종 종류주
비상장
2022.08.05
단순투자
500
500
0.00
500
-
-
-
500
0.00
500
490,631
-19,341

(주)큐브로지스틱 우선주(안성 동항리 물류센터 개발사업)
비상장
2022.09.07
단순투자
10
2
1.90
10
-
-
-
2
1.90
10
4,943
7

고양설문 물류센터 개발 PFV 2종종류주 출자
비상장
2022.09.28
단순투자
1,000
200
16.67
1,000
-
-
-
200
16.67
1,000
-
-

(주)마스턴캐피탈 보통주
비상장
2022.08.19
단순투자
2,900
580
19.30
2,900
-
-
-
580
14.50
2,900
19,910
-712

(주)마스턴캐피탈 무의결권부 종류주
비상장
2022.08.19
단순투자
5,000
1,000
100.00
5,000
-
-
-
1,000
100.00
5,000
19,910
-712

부산도시가스 부지 개발사업 PFV
비상장
2022.12.13
단순투자
500
100
10.00
500
-
-
-
100
10.00
500
-
-

(주)트레져러 보통주
비상장
2022.11.16
단순투자
300
24
1.48
300
-
-
-
24
1.44
300
-
-

서울보증보험(주) 보통주
비상장
2022.10.20
단순투자
30,000
414
1.19
41,158
414
-
939
828
1.19
42,098
9,439,394
563,502

(주)무신사
비상장
2022.10.07
단순투자
1,998
1
0.06
1,756
-
-
-58
1
0.06
1,698
1,401,176
-7,023

서소문 10지구 개발사업 PFV 보통주
비상장
2022.12.23
단순투자
190
38
3.80
190
-
-
-
38
3.80
190
5,000
-

한빛레이저
비상장
2023.01.13
단순투자
1,997
-
0.00
-
1,109
2,000
-206
1,109
0.30
1,794
26,437
2,080

주식회사 케이스퀘어에코송파피에프브이제1종 종류주식
비상장
2023.05.08
단순투자
1,490
-
0.00
-
149
1,490
-
149
14.90
1,490
-
-

맥쿼리코리아오퍼튜니티즈사모투자전문회사제3호
비상장
2015.05.22
단순투자
8,898
7,331,547
1.34
8,453
-1,666,241
-1,921
929
5,665,306
1.34
7,461
582,898
3,227

티그리스투자조합4호
비상장
2015.09.08
단순투자
11
1,000,000
11.49
7
-
-
-0
1,000,000
11.49
6
57
-4

시드핸디사모투자합자회사
비상장
2016.05.23
단순투자
1,824
2,139,711
14.29
753
-
-
-2
2,139,711
14.29
751
5,506
-2,835

브랜드케이청년창조기술금융사모투자합자회사
비상장
2016.08.29
단순투자
6,217
1,180,495
9.72
1,335
-72,917
-82
613
1,107,578
9.72
1,865
10,608
-166

글로벌게이트웨이펀드LP
비상장
2016.09.09
단순투자
1,470
1,596,000
6.70
1,206
-
-
-287
1,596,000
6.70
919
15,460
-186

신한-알바트로스기술투자펀드LP
비상장
2017.01.04
단순투자
1,470
380,000
6.70
1,834
-200,000
-965
783
180,000
6.70
1,652
13,914
-117

지앤텍3호벤처투자조합LP
비상장
2017.02.03
단순투자
970
170,000
3.23
236
-
-
-24
170,000
3.23
212
7,474
177

엔브이글로벌코리아메자닌사모투자합자회사
비상장
2017.06.30
단순투자
6,131
6,964,592
2.08
7,020
-184,561
-186
1,295
6,780,031
2.08
8,129
391,521
-5,521

코그니티브유망서비스산업투자조합LP
비상장
2017.03.24
단순투자
709
220,000
7.02
443
-
-
13
220,000
7.02
456
5,317
1,217

케이큐브NEO펀드LP
비상장
2017.05.24
단순투자
765
840,000
5.19
631
-
-
395
840,000
5.19
1,026
10,683
-27

서울투자성장산업벤처조합LP
비상장
2017.07.03
단순투자
786
180,000
2.00
506
-
-
-40
180,000
2.00
466
22,062
-4,770

IBKC-케이앤세컨더리1호투자조합
비상장
2017.09.29
단순투자
961
1,700,000
10.00
2,141
-
-
570
1,700,000
10.00
2,711
23,598
-1,748

LSK헬스케어1호펀드LP
비상장
2017.12.28
단순투자
835
300,000
10.00
976
-
-
-11
300,000
10.00
965
9,816
-188

포스코4차산업혁명펀드
비상장
2017.12.29
단순투자
2,246
923,810
9.52
1,789
-
-
13
923,810
9.52
1,803
17,190
-4,418

컴퍼니케이유망서비스펀드LP
비상장
2018.02.01
단순투자
1,923
800,000
2.32
2,192
-100,000
-274
70
700,000
2.32
1,988
68,818
-2,585

이앤헬스케어투자조합1호LP
비상장
2018.03.15
단순투자
2,157
552
5.52
41
-
-
0
552
5.52
41
879
-2

티에스10호세컨더리투자조합LP
비상장
2018.04.19
단순투자
309
960,000
2.50
1,994
-
-
-289
960,000
2.50
1,705
61,065
12,028

티에스트리&스타1호투자조합LP
비상장
2018.05.10
단순투자
1,131
1,300,000
13.79
2,028
-823,448
-1,284
-323
476,552
13.79
420
15,069
4,944

엔피성장제6호사모투자합자회사
비상장
2019.12.20
단순투자
2,999
2,067,600
3.51
4,777
-
-
3,758
2,067,600
3.51
8,535
173,590
94,287

엘비제3호2019사모투자합자회사
비상장
2020.07.29
단순투자
850
9,849,000
8.20
11,404
151,000
151
916
10,000,000
8.20
12,470
116,208
-1,378

티앤에프2020에스에스창업벤처전문사모투자합자회사
비상장
2020.08.06
단순투자
2,000
1,230,211
13.19
2,538
-1,230,211
-1,230
-
-
13.19
1,307
8,574
-303

더웰스도시재생투자조합
비상장
2020.10.15
단순투자
200
1,000,000
4.00
940
-
-
-51
1,000,000
4.00
889
22,537
-1,570

케이디비씨하일랜드기업재무안정성사모투자합자회사
비상장
2017.12.21
단순투자
3,146
3,000,000
8.43
3,279
-1,056,000
-1,154
362
1,944,000
8.43
2,486
34,022
385

에스티엘2018의1사모투자합자회사
비상장
2018.07.19
단순투자
2,893
3,000,000
11.11
2,381
-3,000,000
-2,381
-
-
0.00
-
-
-

엠엔씨혁신성장사모투자합자회사
비상장
2018.12.26
단순투자
3,000
3,000,000
7.32
3,000
-
-
-87
3,000,000
7.32
2,913
39,133
-568

퀸테사제6호사모투자합자회사
비상장
2018.07.18
단순투자
2,706
2,902,475
4.01
2,520
-2,125,738
-1,845
-266
776,737
4.01
408
70,199
-484

파라투스에스피사모투자합자회사
비상장
2019.01.31
단순투자
2,972
408,124
6.25
1,903
-408,124
-1,903
-
-
0.00
-
-
-

브릭-오비트6호신기술사업투자조합
비상장
2019.10.08
단순투자
2,000
2,000,000
11.24
5,325
-2,000,000
-5,325
-
-
0.00
-
-
-

라이프밸류업사모투자합자회사
비상장
2020.06.18
단순투자
2,000
2,000,000
5.80
2,474
-
-
-43
2,000,000
5.80
2,431
33,531
-527

프리미어글로벌이노베이션1호투자조합
비상장
2017.06.15
단순투자
2,205
1,553,981
4.00
1,602
-157,948
-163
-35
1,396,032
4.00
1,404
39,220
2,468

하일랜드2020제4호사모투자합자회사
비상장
2020.08.26
단순투자
1,700
1,246,677
15.11
1,204
-
-
151
1,246,677
15.11
1,355
7,987
-70

프리미어글로벌이노베이션2호투자조합
비상장
2020.11.05
단순투자
100
1,480,000
2.67
1,378
100,000
100
-27
1,580,000
2.67
1,452
62,339
-1,947

마이다스아이비케이씨그린뉴딜신기술조합
비상장
2020.11.24
단순투자
2,000
894,258
7.35
1,249
-
-
-3
894,258
7.35
1,246
17,000
2,320

해외성장기업제2호신기술사업투자조합
비상장
2020.11.27
단순투자
1,000
2,000,000
12.47
2,358
-
-
-1,018
2,000,000
12.47
1,341
24,432
3,218

지노베이션1호사모투자합자회사
비상장
2020.12.21
단순투자
2,000
2,000,000
9.01
1,929
-
-
-18
2,000,000
9.01
1,910
21,409
-408

시너지그린뉴딜제1호신기술사업투자조합
비상장
2020.12.22
단순투자
2,000
1,927,911
5.71
2,126
-7,054
-8
148
1,920,857
5.71
2,266
35,151
515

케이프-센텀제6호신기술투자조합
비상장
2021.01.13
단순투자
2,000
2,000,000
0.27
1,577
-1,342,466
-1,058
-351
657,534
0.27
168
28,880
-214

컴퍼니케이바이오펀드
비상장
2021.01.18
단순투자
500
1,000,000
4.80
960
-
-
13
1,000,000
4.80
973
19,706
-418

헬리오스-KDBC영상디지털콘텐츠제1호신기술투자조합
비상장
2021.02.05
단순투자
200
1,388,000
9.30
1,388
-582,782
-583
-
805,218
9.30
805
14,430
-346

데일리바이오헬스케어1호창업벤처전문사모투자합자회사
비상장
2021.03.18
단순투자
2,000
2,000,000
10.00
1,931
-759,620
-733
-118
1,240,380
10.00
1,080
19,485
-318

프레스토제10호사모투자합자회사
비상장
2021.03.19
단순투자
3,000
3,000,000
5.66
2,665
-
-
315
3,000,000
5.66
2,979
53,118
259

한투노틱반도체제1호사모투자합자회사
비상장
2021.03.26
단순투자
1,500
1,500,000
6.90
1,454
-
-
-13
1,500,000
6.90
1,441
20,959
-355

에이피알-티그리스투자조합1호
비상장
2021.05.13
단순투자
1,000
1,000,000
18.48
884
-830,000
-734
91
170,000
18.48
241
5,210
-109

디에스뉴그린사모투자합자회사
비상장
2021.06.23
단순투자
2,000
2,000,000
4.50
1,950
-1,088,436
-1,061
-43
911,564
4.50
846
43,236
-511

타임에버웰릭스신기술투자조합
비상장
2021.07.13
단순투자
2,900
2,407,000
10.00
2,596
-1,363,000
-1,470
1,156
1,044,000
10.00
2,282
26,221
-25,196

케이앤티-대신신기술투자조합제1호
비상장
2021.08.11
단순투자
3,000
3,000,000
7.00
2,906
-
-
681
3,000,000
7.00
3,587
-
-

스탠다드키움2021제1호기업재무안정사모투자합자회사
비상장
2021.08.11
단순투자
2,000
2,000,000
12.00
2,269
-
-
-266
2,000,000
12.00
2,003
17,902
1,726

교보키움신소재신기술투자조합
비상장
2021.08.26
단순투자
2,000
2,000,000
12.50
1,984
-
-
-17
2,000,000
12.50
1,967
15,811
-170

데일리바이오헬스케어4호창업벤처전문사모투자합자회사
비상장
2021.09.16
단순투자
1,000
1,000,000
9.30
706
-
-
228
1,000,000
9.30
934
10,500
-186

아이비케이씨-데일리바이오헬스케어펀드1호
비상장
2021.09.16
단순투자
400
1,200,000
13.10
1,161
400,000
400
-20
1,600,000
13.10
1,541
8,883
-299

유진토르사모투자합자회사
비상장
2021.09.29
단순투자
2,000
2,000,000
5.41
1,926
-
-
-19
2,000,000
5.41
1,907
35,492
1,259

케이앤티-대신신기술투자조합제2호
비상장
2021.10.20
단순투자
2,000
2,000,000
4.80
1,902
-
-
491
2,000,000
4.80
2,393
-
-

대신신기술투자조합제8호
비상장
2021.11.03
단순투자
1,500
1,500,000
11.54
1,335
-
-
61
1,500,000
11.54
1,397
-
-

대신신기술투자조합제11호
비상장
2021.11.26
단순투자
4,000
4,000,000
6.90
3,783
-
-
910
4,000,000
6.90
4,693
-
-

IBKC-메티스글로벌컨텐츠신기술사업투자조합
비상장
2021.12.09
단순투자
2,000
2,000,000
18.18
2,275
-463,590
-527
-226
1,536,410
18.18
1,522
10,781
-204

르네사모투자합자회사
비상장
2021.12.14
단순투자
2,000
2,000,000
4.21
2,315
-
-
166
2,000,000
4.21
2,481
46,574
-723

라피스-한양신기술투자조합1호
비상장
2021.12.17
단순투자
2,000
2,000,000
9.70
1,825
-
-
85
2,000,000
9.70
1,910
20,382
-309

케이프수성코넥신기술투자조합제1호
비상장
2021.12.20
단순투자
2,000
2,000,000
8.33
1,973
-
-
555
2,000,000
8.33
2,528
23,585
-370

오피노 사모투자합자회사
비상장
2022.02.10
단순투자
2,000
2,000,000
1.77
2,177
-
-
105
2,000,000
1.77
2,282
111,292
-2,071

티그리스투자조합 48호
비상장
2022.02.16
단순투자
2,000
2,000,000
6.35
1,905
-560,000
-533
95
1,440,000
6.35
1,466
31,222
-402

비케이피엘에스티엘 사모투자합자회사
비상장
2022.04.13
단순투자
3,000
3,000,000
19.35
2,542
-
-
230
3,000,000
19.35
2,772
15,293
-207

드림-케이프 신기술투자조합 제1호
비상장
2022.04.26
단순투자
2,000
2,000,000
18.02
1,987
-
-
-7
2,000,000
18.02
1,980
11,010
-90

오엔 제1호 사모투자 합자회사
비상장
2022.05.04
단순투자
2,000
2,000,000
9.52
1,787
-
-
90
2,000,000
9.52
1,878
20,807
-193

케이클라비스-키움 신소재 신기술사업투자조합
비상장
2022.05.12
단순투자
1,000
1,000,000
6.45
1,192
-
-
413
1,000,000
6.45
1,605
15,399
-151

코너스톤 제이엔엠 1호 신기술조합
비상장
2022.05.18
단순투자
1,700
1,700,000
12.59
1,681
-
-
-17
1,700,000
12.59
1,664
13,333
-173

에이벤처스 FIRST 투자조합
비상장
2022.06.03
단순투자
2,800
2,800,000
10.18
2,782
-
-
-430
2,800,000
10.18
2,351
27,329
-310

어센트-메리츠 신기술금융조합 제1호
비상장
2022.06.23
단순투자
5,000
5,000,000
8.05
4,880
-
-
349
5,000,000
8.05
5,229
61,431
-729

브이아이지제이호사모투자합자회사
비상장
2012.10.05
단순투자
3,372
1,002,677
9.90
654
-
-
-337
1,002,677
9.84
316
5,853
-5,630

페트라6호사모투자합자회사
비상장
2016.09.20
단순투자
9,638
3,042,513
2.42
1,973
-16,690
-11
151
3,025,823
2.42
2,113
87,890
-41,293

브이아이지제삼의일호사모투자합자회사
비상장
2016.10.31
단순투자
16,265
13,840,776
7.92
19,491
47,000
47
4,691
13,887,776
7.92
24,229
303,084
81,237

스틱스페셜시츄에이션사모투자합자회사
비상장
2017.05.24
단순투자
10,645
2,925,449
1.66
1,856
-
-
184
2,925,449
1.66
2,040
161,627
-780

글랜우드코리아제일호사모투자합자회사
비상장
2018.10.01
단순투자
10,164
8,580,899
4.41
19,234
-7,604,013
-17,075
16,596
976,885
4.41
18,754
275,025
-677

스틱스페셜시츄에이션제2호사모투자합자회사
비상장
2019.10.29
단순투자
2,882
8,353,799
0.82
9,774
1,262,126
1,262
-16
9,615,925
0.82
11,020
971,356
-10,896

유니슨캐피탈제이호사모투자합자회사
비상장
2019.11.28
단순투자
4,868
12,067,506
4.00
28,195
-5,699,259
-15,792
483
6,368,247
4.00
12,886
622,725
197,425

하베스트제1호창업벤처전문사모투자합자회사
비상장
2019.11.28
단순투자
1,998
2,000,000
18.18
1,872
-1,575,752
-1,475
572
424,248
18.18
969
10,279
-166

유니슨옐로씨제이드제일호사모투자합자회사
비상장
2020.03.27
단순투자
9,411
7,464,880
16.92
42,225
-7,464,879
-42,225
15
1
16.92
15
174,265
40,462

유니슨옐로씨제이드제이호사모투자합자회사
비상장
2020.03.27
단순투자
16,344
62,889
11.81
24,071
-62,887
-24,071
10
2
11.81
10
144,470
37,815

글랜우드코리아제이호사모투자합자회사
비상장
2021.03.11
단순투자
4,122
3,644,147
2.25
7,723
56,221
56
1,623
3,700,368
2.25
9,402
144,205
-8,353

엠비케이파트너스오호의이사모투자합자회사
비상장
2021.03.19
단순투자
1,710
9,105,586
2.98
7,257
7,348,879
7,349
-181
16,454,465
2.98
14,425
275,957
-13,798

이스트브릿지아시아사모투자합자회사
비상장
2021.05.24
단순투자
723
7,449,223
4.26
6,807
923,403
923
-243
8,372,626
4.26
7,487
169,718
-3,286

케이디비인베스트먼트제이호사모투자합자회사
비상장
2021.08.17
단순투자
20,000
20,000,000
6.70
20,301
-
-
-167
20,000,000
6.67
20,134
301,467
1,449

브이엘가임사모투자합자회사
비상장
2021.12.28
단순투자
6,030
9,000,000
12.00
8,965
-
-
35
9,000,000
12.00
9,000
73,661
-1,285

프리미어성장전략엠앤에이3호 사모투자합자회사
비상장
2022.03.28
단순투자
3,142
3,141,800
1.40
3,152
822,700
823
708
3,964,500
1.40
4,682
223,539
-1,658

케이티비2021아틀라스사모투자 합자회사
비상장
2022.04.15
단순투자
3,748
3,747,842
2.65
3,748
-
-
-
3,747,842
2.65
3,748
140,847
-798

유니슨오아시스사모투자 합자회사
비상장
2022.05.30
단순투자
6,100
6,100,043
19.00
7,603
49,526
50
-3,385
6,149,569
18.90
4,267
32,032
-288

한앤컴퍼니코어제1호사모투자합자회사
비상장
2022.06.29
단순투자
19,471
19,470,588
1.50
19,393
95,846
96
-20
19,566,435
1.53
19,469
980
-5

인프라이니셔티브1호사모투자합자회사
비상장
2019.11.20
단순투자
2,863
7,294,444
11.11
7,294
-
-
-
7,294,444
11.11
7,294
64,125
-158

엔에이치벤처-아주아이비뉴그로쓰
비상장
2020.12.28
단순투자
1,500
10,974,000
18.75
10,664
-
-
-36
10,974,000
18.75
10,627
57,945
137

브이아이지와이플러스사모투자합자회사
비상장
2021.07.26
단순투자
1,269
1,269,000
2.25
1,269
-
-
-0
1,269,000
2.44
1,269
56,412
2,462

UQIP혁신성장Follow-on투자조합출자금
비상장
2019.05.14
단순투자
300
1,000,000
5.21
1,096
-150,000
-164
43
850,000
5.21
975
16,724
216

HBIC-NP투자조합1호
비상장
2019.07.26
단순투자
4,805
5,000,000
17.59
4,926
-
-
56
5,000,000
17.59
4,982
27,966
897

에이비즈-신영HT제1호신기술사업투자
비상장
2019.11.13
단순투자
1,000
1,000,000
3.85
1,152
-
-
-119
1,000,000
3.85
1,033
25,256
-7

제이에스제1호사모투자합자회사
비상장
2020.02.19
단순투자
2,000
2,000,000
10.00
3,631
-1,000,000
-1,815
678
1,000,000
10.00
2,494
19,077
-412

엘에스에스메티스제1호창업벤처전문사모투자합자회사
비상장
2019.11.01
단순투자
991
1,000,000
8.13
930
-
-
-11
1,000,000
8.13
920
11,403
-255

피씨씨-우리LP지분유동화펀드
비상장
2019.12.31
단순투자
250
1,000,000
3.80
1,161
-
-
-18
1,000,000
3.80
1,143
33,887
109

워터베어캐피탈-아이비케이씨파이브지신기술사업투자조합
비상장
2020.02.07
단순투자
2,000
285,000
4.80
335
-
-
-25
285,000
4.76
309
8,521
-420

글로벌푸드테크신기술사업투자조합
비상장
2020.04.01
단순투자
2,000
2,000,000
12.94
1,868
-
-
46
2,000,000
12.94
1,914
13,954
-364

패스파인더국토교통혁신투자조합출자금
비상장
2020.09.04
단순투자
240
1,000,000
5.88
1,180
-
-
67
1,000,000
5.88
1,247
16,125
-433

인사이트V2디지털헬스케어투자조합출자금
비상장
2020.10.15
단순투자
400
849,996
5.00
795
100,000
100
-13
949,996
5.00
881
15,857
416

인사이트비전1호투자조합
비상장
2018.11.08
단순투자
1,179
1,820,000
9.80
1,810
-
-
-23
1,820,000
9.80
1,787
17,493
912

서울투자파트너스사모투자합자회사제2호
비상장
2019.03.25
단순투자
5,333
2,481,483
12.66
1,248
-
-
-42
2,481,483
18.18
1,206
6,864
-856

리오제일호사모투자합자회사
비상장
2019.04.02
단순투자
2,955
1,815,958
6.00
3,064
-
-
276
1,815,958
6.00
3,340
46,913
895

스마일게이트바이오산업펀드2호
비상장
2019.04.22
단순투자
994
1,000,000
4.69
950
-
-
-7
1,000,000
4.69
942
20,763
-314

SGIDolphin중소벤처기업M&A투자조합
비상장
2019.06.13
단순투자
400
1,600,000
3.96
1,662
400,000
400
-62
2,000,000
3.96
2,000
41,994
-132

디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합
비상장
2019.06.27
단순투자
1,490
1,500,000
9.26
1,394
-
-
-11
1,500,000
9.26
1,383
15,345
-332

그로스엑셀러레이션펀드
비상장
2019.07.19
단순투자
1,732
4,315,149
1.58
4,790
44,754
33
-178
4,359,903
1.47
4,645
282,983
-15,756

이노폴리스2019세컨더리투자조합
비상장
2019.08.28
단순투자
998
1,000,000
14.08
1,851
-360,000
-666
349
640,000
14.08
1,534
12,020
-78

2019SBI일자리창출펀드
비상장
2019.08.30
단순투자
249
982,000
1.89
970
-126,000
-125
-24
856,000
1.89
822
52,853
3,973

2019HB일자리기술금융투자조합
비상장
2019.10.22
단순투자
100
1,000,000
2.50
1,004
-
-
-11
1,000,000
2.50
993
37,522
-667

수인베스트먼트플랫폼유니콘투자조합
비상장
2019.11.28
단순투자
398
1,330,000
6.70
1,657
-
-
-13
1,330,000
6.67
1,643
24,988
398

하이랜드이스포츠사모투자합자회사
비상장
2019.09.06
단순투자
1,000
1,000,000
9.52
1,012
-
-
32
1,000,000
9.52
1,045
10,152
-66

더웰스IP기술사업화투자조합
비상장
2018.11.08
단순투자
1,247
1,780,000
10.00
1,583
-160,000
-142
57
1,620,000
10.00
1,497
15,351
-1,032

에스브이에이케이엠2019투자조합
비상장
2019.03.27
단순투자
995
311,372
16.90
219
-
-
-58
311,372
16.95
162
1,295
1,545

브라만피에스창인신기술사업투자조합제1호
비상장
2019.06.13
단순투자
2,995
1,655,768
5.91
7,918
-1,655,768
-7,918
450
0
5.91
450
133,969
3,007

데일리스완슨바이오헬스케어펀드
비상장
2018.10.08
단순투자
1,000
1,000,000
7.75
469
-
-
-10
1,000,000
7.75
459
12,023
-253

보고사모투자전문회사
비상장
2014.01.02
단순투자
753
10,717,235
5.99
349
-
-
8
10,717,235
5.93
357
5,928
52

신한스마일게이트글로벌제1호PEF
비상장
2021.03.25
단순투자
2,000
916,907
8.42
2,504
-
-
70
916,907
8.42
2,574
16,607
6,119

스타셋제1호헬스케어기술금융창업벤처전문사모투자합자회사
비상장
2018.07.11
단순투자
1,919
1,918,801
9.74
1,919
-86,000
-86
-253
1,832,801
9.74
1,580
15,329
-3,080

이앤헬스케어투자조합6호LP
비상장
2019.05.08
단순투자
1,868
81,907
4.21
120
-
-
27
81,907
4.21
147
2,830
2,613

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
비상장
2020.02.21
단순투자
1,608
4,958,864
8.30
4,711
41,136
41
-25
5,000,000
8.33
4,727
57,238
-872

코리아오메가-레드우드글로벌헬스케어투자조합
비상장
2020.09.28
단순투자
2,000
2,000,000
8.80
1,918
-
-
3,559
2,000,000
8.77
5,477
21,869
-303

오비트-브레이브뉴1호신기술사업투자조합
비상장
2020.11.17
단순투자
1,000
1,000,000
8.06
962
-
-
-10
1,000,000
8.06
952
12,049
-254

디에이-프렌드신기술투자조합
비상장
2020.11.25
단순투자
1,000
1,000,000
9.39
962
-
-
-10
1,000,000
9.39
952
10,065
-220

뮤렉스웨이브2호액티브시니어투자조합
비상장
2020.11.26
단순투자
100
866,000
1.81
827
105,000
105
5
971,000
1.81
937
46,353
-379

인터베스트그로스세컨더리펀드
비상장
2020.12.21
단순투자
1,000
7,500,000
9.90
7,148
1,000,000
1,000
-385
8,500,000
9.86
7,763
72,508
-1,964

메타벤처자산유동화제1호사모투자합자회사
비상장
2021.02.25
단순투자
2,000
1,115,773
11.36
2,537
-
-
-68
1,115,773
4.56
2,469
34,964
8,280

스마트수인베스트먼트언택트제이커브투자조합
비상장
2021.08.03
단순투자
500
500,000
5.00
455
-
-
-21
500,000
5.00
434
9,111
-805

마이다스제5호사모투자합자회사
비상장
2021.08.06
단순투자
2,000
2,000,000
8.15
1,951
-
-
-15
2,000,000
8.15
1,936
24,134
332

스마트대한민국유티씨바이오헬스케어벤처투자조합
비상장
2021.11.03
단순투자
480
1,348,000
1.49
1,316
122,000
122
-12
1,470,000
1.48
1,425
88,796
-2,479

한국투자기앤파트너스디지털제1호사모투자합자회사
비상장
2021.11.04
단순투자
5,000
5,000,000
11.91
5,000
-
-
62
5,000,000
11.91
5,062
41,074
589

브레인디엔앰미래산업사모투자합자회사
비상장
2021.11.10
단순투자
2,000
2,000,000
18.20
986
-
-
-420
2,000,000
18.18
566
10,907
11

2021HB뉴딜서비스투자조합
비상장
2021.12.22
단순투자
300
3,000,000
6.00
2,951
-
-
-33
3,000,000
6.00
2,917
49,181
-1,108

케이투엑스페디오2호투자조합
비상장
2021.12.23
단순투자
500
2,500,000
5.03
2,432
1,000,000
1,000
-48
3,500,000
5.03
3,384
48,391
-1,822

컴퍼니케이뉴딜펀드
비상장
2021.12.29
단순투자
250
2,150,000
2.59
2,134
950,000
950
16
3,100,000
2.59
3,100
81,080
-2,721

스톤브릿지DX사업재편투자조합
비상장
2022.02.11
단순투자
4,000
4,000,000
3.13
3,967
-
-
-11
4,000,000
2.50
3,957
159,018
-1,590

미래에셋증권코리아제삼호사모투자합자회사
비상장
2022.03.28
단순투자
2,000
2,000,000
6.45
1,944
-
-
-14
2,000,000
6.45
1,931
30,720
-637

코엔트리 비엔케이 메타버스 신기술투자조합
비상장
2022.04.18
단순투자
2,000
2,000,000
19.96
1,964
-
-
-24
2,000,000
20.00
1,940
9,806
-199

제이앤-티티유 갤럭시 사모투자합자회사
비상장
2022.04.27
단순투자
2,000
2,000,000
9.90
2,007
-
-
-18
2,000,000
9.90
1,989
20,107
715

수인베스트먼트 동북지역뉴딜 투자조합
비상장
2022.06.20
단순투자
300
300,000
5.00
295
300,000
300
-11
600,000
10.00
584
2,946
-118

엔에이치-디엑스오픈이노베이션펀드
비상장
2022.06.28
단순투자
800
800,000
8.70
775
-
-
-24
800,000
8.70
751
8,918
-287

한국임팩트금융
비상장
2018.10.04
단순투자
159
190,000
5.52
105
-
-
-
190,000
0.95
105
4,431
1,789

레인보우파트너스-라임자산운용
비상장
2020.07.30
단순투자
95
95,390
1.91
95
-
-
-
95,390
1.91
95
5,382
-248

유토개발1차㈜
비상장
2017.07.21
단순투자
30
30,000
10.00
30
-
-
-
30,000
10.00
30
422,918
-25,852

아이비케이씨다윈그린에너지조합
비상장
2021.06.23
단순투자
4,000
4,000,000
9.69
3,924
-
-
585
4,000,000
9.69
4,508
40,403
566

삼성-어센트 글로벌 어패럴 신기술사업투자조합
비상장
2022.08.01
단순투자
3,000
3,000,000
18.63
3,287
-
-
-459
3,000,000
18.63
2,829
15,985
-156

하일랜드 2022 제9호 사모투자 합자회사
비상장
2022.08.03
단순투자
3,000
3,000,000
17.54
2,962
-
-
-24
3,000,000
17.54
2,938
16,927
-240

킹고 세컨더리 투자조합 제1호
비상장
2022.08.12
단순투자
400
400,000
5.56
396
400,000
400
-20
800,000
5.56
777
7,136
-247

오아시스제2호사모투자 합자회사
비상장
2022.09.16
단순투자
3,000
3,000,000
9.35
2,998
-
-
-2
3,000,000
9.35
2,996
32,238
-35

유에스그리드배터리1호사모투자합자회사 출자금
비상장
2022.07.14
단순투자
10,000
10,000,000
7.19
10,000
-
-
10
10,000,000
7.19
10,010
141,531
-2,721

스틱웰컴 업사이클링 신기술사업투자조합 제1호
비상장
2022.08.17
단순투자
2,000
2,000,000
12.58
1,972
-
-
-16
2,000,000
12.58
1,956
15,721
-243

브이엘타우브사모투자 합자회사
비상장
2022.08.18
단순투자
5,000
5,000,000
6.23
4,834
-
-
-142
5,000,000
6.23
4,693
79,800
-508

대신-뉴젠 신기술투자조합 제2호
비상장
2022.10.18
단순투자
3,000
3,000,000
13.92
2,913
-
-
-12
3,000,000
7.59
2,901
37,014
-82

비엔더블유 에이스 사모투자합자회사
비상장
2022.11.11
단순투자
2,000
2,000,000
8.89
1,949
-
-
334
2,000,000
8.89
2,283
22,360
-141

케이비제4호바이오 사모투자조합
비상장
2022.11.29
단순투자
2,000
2,000,000
6.45
1,801
-
-
-63
2,000,000
6.45
1,738
31,000
-32

교보-SP 첨단소재 신기술사업투자조합
비상장
2022.12.20
단순투자
500
500,000
4.34
490
-
-
-8
500,000
4.34
482
11,525
-5

한국투자이스트브릿지글로벌그린에너지 제1호 사모투자합자회사
비상장
2022.12.20
단순투자
20,000
20,000,000
4.06
20,000
-
-
-55
20,000,000
2.57
19,945
492,361
-141

데일리 크릭 바이오 헬스케어 펀드
비상장
2022.11.25
단순투자
1,000
1,000,000
10.00
1,000
-
-
-29
1,000,000
10.00
971
10,003
-63

인터베스트 딥테크 투자조합
비상장
2022.11.30
단순투자
500
500,000
2.00
501
-
-
-35
500,000
1.82
466
27,557
-310

대신신기술투자조합제5호출자금
비상장
2020.10.12
단순투자
1,500
1,078,125
11.71
1,215
-1,078,125
-1,215
-
-
0.00
-
-
-

코너스톤펜타스톤3호신기술조합
비상장
2021.06.14
단순투자
1,000
1,000,000
16.39
970
-1,000,000
-970
-
-
0.00
-
-
-

㈜이시아폴리스
비상장
2006.05.11
단순투자
1,895
855,000
8.55
1,360
-855,000
-1,360
-
-
0.00
-
-
-

JKL제10호사모투자합자회사
비상장
2018.05.17
단순투자
5,669
7,626,990
1.48
5,863
-
-
358
7,626,990
1.48
6,221
590,420
17,524

IBK-BNW기술금융사모투자합자회사
비상장
2018.06.28
단순투자
2,581
539,500
3.33
4,704
-539,500
-4,704
-
-
0.00
-
-
-

프랙시스밸류크리에이션2호사모투자합자회사
비상장
2019.12.20
단순투자
2,282
8,894,901
3.37
9,845
699,005
699
-70
9,593,906
3.37
10,474
254,534
-2,749

스카이레이크신성장바이아웃4호사모투자합자회사
비상장
2020.10.27
단순투자
2,898
7,653,865
2.18
7,187
363,761
364
221
8,017,626
2.18
7,772
342,500
-5,146

페트라8호사모투자합자회사
비상장
2021.03.30
단순투자
1,423
7,528,652
1.04
8,149
-154,911
-204
128
7,373,741
1.04
8,074
706,778
-8,908

어쎈타제오호사모투자합자회사
비상장
2021.05.06
단순투자
994
8,350,443
1.84
8,937
1,421,903
1,422
128
9,772,347
1.84
10,487
485,580
37,154

이앤에프제2호사모투자 합자회사
비상장
2022.03.28
단순투자
4,025
4,025,237
1.90
4,025
348,840
349
-
4,374,078
1.90
4,374
184,764
-28,125

키움 소부장 제3호 신기술사업투자조합
비상장
2023.02.20
단순투자
2,000
-
0.00
-
2,000,000
2,000
116
2,000,000
17.38
2,116
-
-

스톤브릿지에쿼티오퍼튜니티제2호의1사모투자합자회사
비상장
2023.03.24
단순투자
999
-
0.00
-
998,700
999
-33
998,700
2.86
966
-
-20

유씨케이제삼호 사모투자합자회사
비상장
2023.03.27
단순투자
6,725
-
0.00
-
9,146,177
9,146
-53
9,146,177
4.13
9,093
-
-

키움-타임 애니메이션 신기술사업투자조합
비상장
2023.04.20
단순투자
3,000
-
0.00
-
3,000,000
3,000
23
3,000,000
11.49
3,023
-
-

라이노스 2023의1호 사모투자 합자회사
비상장
2023.04.24
단순투자
733
-
0.00
-
733,300
733
-3
733,300
7.26
731
-
-

에스앤에스 테크협력 투자조합
비상장
2023.04.28
단순투자
1,000
-
0.00
-
1,000,000
1,000
80
1,000,000
6.25
1,080
-
-

키움-아우름 제1호 신기술사업투자조합
비상장
2023.05.15
단순투자
1,000
-
0.00
-
1,000,000
1,000
-
1,000,000
18.83
1,000
-
-

에이벤처스 밸런스 S 투자조합
비상장
2023.06.15
단순투자
1,000
-
0.00
-
1,000,000
1,000
-
1,000,000
10.15
1,000
-
-

원신한 글로벌 신기술투자조합 제7호
비상장
2023.04.19
단순투자
2,150
-
0.00
-
2,150,000
2,150
-23
2,150,000
18.88
2,127
-
-

에스지2022 사모투자합자회사
비상장
2023.04.03
단순투자
1,140
-
0.00
-
1,140,000
1,140
-14
1,140,000
3.73
1,126
-
-

한앤컴퍼니제4의3호 사모투자합자회사
비상장
2023.06.20
단순투자
2,084
-
0.00
-
2,083,994
2,084
-
2,083,994
7.64
2,084
-
-

덴티스트리홀딩스2023 사모투자합자회사
비상장
2023.06.28
단순투자
18,000
-
0.00
-
18,000,000
18,000
98
18,000,000
12.89
18,098
-
-

BlackstoneCapitalPartnersVIL.P.
비상장
2011.08.01
단순투자
12,638
-
1.91
36,288
-
-1,221
-1,903
-
1.91
33,164
-
-

합 계
812,067,557
-
2,980,966
-15,807,326
-136,088
26,450
796,260,133
-
2,871,328
-
-

주1) 별도재무제표 기준입니다.주2) 최근사업연도 재무현황은 2022년 12월 31일 기준의 각 피출자법인의 재무현황을 기재하였으며, 영향력 미보유 및 최신 재무정보 미공개 등의 사유로 2022년말 재무정보를 입수할 수 없는 경우에는 구할 수 있는 가장 최근의 재무정보를 기재하였습니다.주3) 당사가 지배력을 보유한 연결대상 종속회사이며, 당반기 중 취득원가 대비 순자산가액이 30%이상 하락하여 6,049백만원만큼 손상을 인식하였습니다.
4. 투자운용인력 현황(상세)

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 백만원)

성명
직위
담당업무
전화번호
자격증종류
자격증취득일
협회등록일자
상근여부
운용중인계약수
운용규모

강혁수
부부장
운용
768-7000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2004-08-31
상근
313
19,133

김동훈
사원
운용
768-7000
투자자산운용사
2021-02-10
2023-03-17
상근
6
868,495

김영수
과장
운용
768-7000
투자자산운용사
2012-09-14
2013-03-20
상근
1,126
20,783

남지근
대리
운용
768-7000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
6
717,861

문수현
차장
운용
768-7000
투자자산운용사
2006-09-20
2005-12-23
상근
1
367,333

박수연
과장
운용
768-7000
투자자산운용사
2018-07-05
2018-07-05
상근
235
19,660

박진덕
차장
운용
768-7000
투자자산운용사
2021-06-24
2021-06-25
상근
1
15,954

송현석
부부장
운용
768-7000
집합투자자산운용사
2008-12-23
2012-09-11
상근
33
347,731

송호림
차장
운용
768-7000
투자자산운용사
2009-05-08
2009-12-29
상근
1
382,039

유선웅
과장
운용
768-7000
투자자산운용사
2016-07-08
2019-10-24
상근
6
717,861

유익선
이사대우
운용
768-7000
투자자산운용사
2015-08-07
2022-02-08
상근
45
1,581,592

이선하
사원
운용
768-7000
투자자산운용사
2021-12-09
2021-12-16
상근
28
270,632

이종우
부장
운용
768-7000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2018-10-29
상근
2
3,141,723

이진영
과장
운용
768-7000
투자자산운용사
2015-07-24
2015-08-11
상근
6
717,861

이진오
부장
운용
768-7000
투자자산운용사
2022-01-11
2022-01-11
상근
2
15,003

이학민
차장
운용
768-7000
투자자산운용사
2015-02-23
2015-03-09
상근
194
18,787

장춘하
차장
운용
768-7000
투자자산운용사
2010-11-05
2014-03-20
상근
2
731,466

장훈화
과장
운용
768-7000
투자자산운용사
2021-02-10
2021-02-18
상근
53
378,519

정연재
대리
운용
768-7000
투자자산운용사
2018-07-05
2018-07-05
상근
167,860
3,905,750

정우창
차장
운용
768-7000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2009-03-18
상근
186
15,182

조유미
과장
운용
768-7000
투자자산운용사
2016-03-25
2016-03-25
상근
7
717,861

주영석
차장
운용
768-7000
투자자산운용사
2014-04-25
2014-07-24
상근
9
733,695

최동철
차장
운용
768-7000
집합투자자산운용사
2008-07-19
2021-04-07
상근
1
333,947

최명식
과장
운용
768-7000
투자자산운용사
2012-09-14
2015-03-10
상근
1,122
21,638

최영길
차장
운용
768-7000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2018-10-19
상근
28
260,233

한예성
차장
운용
768-7000
일임투자자산운용사
2007-10-19
2010-07-12
상근
29
346,064

홍유진
대리
운용
768-7000
투자자산운용사
2022-12-08
2023-01-17
상근
903
1,458

강동식
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2022-12-08
2023-01-17
상근
1
2

강미정
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-18
상근
1
-

강석재
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2015-02-23
2015-03-04
상근
8
673

강성곤
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2014-04-03
상근
3
5,288

강성찬
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-04-29
2004-05-13
상근
7
373

강성호
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2018-12-06
2018-12-10
상근
19
1,376

강세훈
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2015-02-11
상근
33
12,561

강수경
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2007-03-23
2007-05-02
상근
7
190

강애련
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2013-05-10
2013-07-05
상근
5
7

강은진
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2013-05-09
상근
12
1

강정희
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2007-04-19
상근
5
1,910

강현옥
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2006-10-26
상근
69
1,879

고강혁
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2022-02-24
2023-01-04
상근
4
234

고상혁
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2009-08-11
상근
6
139

고석
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2015-02-11
상근
7
1,334

고연진
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2013-03-20
상근
15
1,919

고은주
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-06
상근
5
730

고의영
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2007-10-12
상근
12
668

고정택
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-12-20
상근
5
-

공수진
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2002-01-15
상근
4
50

곽창근
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2012-09-14
2023-02-22
상근
3
1,293

곽철민
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-06
상근
3
100

구정안
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-19
상근
3
272

구종근
부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2015-08-07
2015-08-07
상근
1
100

권성우
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-03-21
2005-06-14
상근
7
241

권용자
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2005-11-24
상근
1
200

권정화
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-22
상근
4
460

권현자
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-02-28
상근
4
593

권형래
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-10-07
상근
5
184

길호민
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
15
2,457

김경미
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-07-04
2019-07-05
상근
2
41

김경범
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2004-08-11
상근
4
126

김관홍
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-06-21
상근
3
-

김광재
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2014-04-25
2015-02-10
상근
6
270

김근영
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2018-09-27
2020-04-24
상근
1
500

김기상
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-10
상근
20
1,976

김기택
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2007-07-26
상근
1
-

김기홍
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-18
상근
3
654

김남식
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2002-11-01
상근
8
1,737

김대문
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
3
221

김대섭
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2014-09-23
상근
25
3,201

김대현
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-05-03
2001-01-30
상근
1
-

김대희
부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2012-01-03
상근
2
3,110

김동건
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2016-07-08
2016-07-13
상근
11
2,397

김동균
이사대우
영업
1544-0000
투자자산운용사
2001-05-09
2023-05-17
상근
6
2,000

김동의
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2004-05-14
상근
45
4,249

김동준
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
5
1,421

김명길
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-04-09
2009-12-10
상근
1
-

김명례
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-12
2002-11-21
상근
1
18

김명순
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2004-02-18
상근
1
1,819

김명화
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-03-14
상근
9
-

김미아
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2014-04-18
상근
9
710

김미영
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-06-20
상근
3
-

김민종
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2009-05-08
2018-06-27
상근
15
3,454

김민화
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2010-11-22
상근
16
848

김복녀
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-18
상근
1
541

김선혜
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2002-07-25
상근
4
132

김성민
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2012-09-14
2012-12-04
상근
28
3,957

김성호
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-03-23
2012-05-02
상근
9
558

김수연
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-18
상근
1
-

김수인
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-11-05
2014-10-27
상근
4
93

김순규
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2002-11-05
상근
2
90

김승현
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2015-02-23
2015-03-06
상근
12
1,519

김영삼
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-20
상근
3
779

김영수
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2012-10-08
상근
7
744

김영옥
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2009-05-08
2016-01-12
상근
1
90

김영철
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-23
상근
3
3,237

김영화
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2013-01-25
상근
27
4,902

김용규
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-10
상근
5
735

김재곤
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2009-07-31
2012-11-13
상근
39
9,264

김재훈
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2002-12-13
2017-11-15
상근
4
230

김정미
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2003-09-22
상근
5
153

김정현
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2014-10-27
상근
1
42

김종성
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-11-13
2004-06-17
상근
1
51

김진태
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-08-07
상근
2
97

김철홍
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-06-20
상근
20
1,686

김태우
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2009-07-19
2012-09-14
상근
20
4,533

김필중
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2014-05-20
상근
4
54

김한준
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-05-04
2005-12-09
상근
7
960

김현수
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-12-09
2021-12-13
상근
1
-

김현승
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2013-11-08
2015-02-10
상근
2
95

김현영
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2023-02-23
2023-08-08
상근
3
181

김현정
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2006-10-26
상근
1
50

김현주
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2004-05-14
상근
13
426

김현준
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2023-01-04
상근
12
391

김형서
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-09-11
상근
25
8,121

김형원
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2009-05-08
2013-01-25
상근
4
482

김형표
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-22
상근
1
-

김희
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-06-21
상근
3
227

나광진
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-02-20
2008-03-17
상근
7
723

나병안
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-11-13
2015-02-11
상근
9
100

나은경
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-07-04
2019-08-05
상근
2
12

남윤희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-02-20
2008-09-02
상근
2
76

남정희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-04-29
2005-05-30
상근
9
1

노문국
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-06
상근
3
60

노영래
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-03-21
2020-04-24
상근
4
130

노재석
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2004-05-21
상근
2
115

노회성
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2008-12-22
상근
18
252

류우정
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-02-10
2021-03-19
상근
2
-

마경수
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-02-20
2012-06-01
상근
7
1,367

맹경호
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-10-07
2011-10-07
상근
1
-

명현주
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-02-20
2008-04-22
상근
17
1,122

목하균
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-02-27
상근
2
188

문복희
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-11-24
상근
6
116

문용훈
부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2012-10-30
상근
1
50

문은경
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2005-11-04
상근
4
321

문종석
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-04-29
2001-06-29
상근
2
1,790

문희진
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2008-12-05
상근
4
918

민인애
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-11-05
2013-03-20
상근
10
545

민혜성
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2002-07-29
상근
3
226

박광식
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2007-10-07
2008-01-31
상근
1
5

박노국
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2014-02-12
상근
2
-

박대선
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2022-06-23
2022-07-18
상근
14
1,389

박령주
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-10-12
상근
11
7,952

박병권
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-20
상근
15
1,049

박상아
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2009-07-31
2011-07-18
상근
4
-

박선정
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-02-20
2015-02-11
상근
3
343

박성욱
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-10-07
2013-05-15
상근
13
179

박용선
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2023-02-23
2023-03-17
상근
1
135

박정한
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2006-01-16
상근
16
107

박지후
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2008-12-08
상근
1
30

박진현
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2016-03-25
2016-03-25
상근
3
2,079

박현경
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2005-07-01
상근
13
1,481

박현경
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2018-07-05
2018-07-05
상근
1
100

방찬근
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-10-22
2004-02-16
상근
2
1,553

배선엽
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2009-07-31
2015-04-02
상근
4
135

배일구
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-05-04
2005-10-12
상근
33
1,265

백선아
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2006-10-20
상근
3
1

백성만
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2012-12-28
상근
54
6,053

백윤종
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-05-04
2005-11-28
상근
52
6,395

백학민
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2014-09-03
상근
9
991

변인숙
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-23
상근
3
178

서재영
상무대우
영업
1544-0000
투자자산운용사
2015-02-23
2015-02-27
상근
3
1,322

성경호
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-11-05
2015-02-10
상근
1
220

성현정
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-12
2008-11-04
상근
4
65

성현희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2014-03-31
상근
29
7,036

소정훈
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-02-20
2008-12-22
상근
2
2

손영진
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-19
상근
11
682

송성애
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-10
상근
6
926

송은섭
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2004-05-25
상근
11
1,019

신소정
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-02-10
2021-02-18
상근
8
11

신수연
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2015-02-11
상근
16
1,713

신승민
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2008-11-27
상근
2
33

신정환
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2014-04-25
2014-05-19
상근
5
500

신철우
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2014-10-24
상근
44
8,741

심희석
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2008-09-16
상근
2
-

안애영
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
1
50

안영미
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2022-02-24
2023-07-26
상근
1
30

안영준
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-07-04
2020-04-24
상근
2
314

안진석
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-04-09
2013-07-19
상근
1
130

안진아
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2014-10-22
상근
37
2,833

엄영희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-09-01
상근
12
631

연규옥
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2013-11-08
2012-10-04
상근
4
50

연희정
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2017-11-15
상근
18
13

오기택
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-11-05
2010-11-05
상근
6
334

오윤석
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2006-11-01
상근
4
2,498

오인아
상무보대우
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-02-10
2020-04-06
상근
13
13,080

오준희
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2016-12-09
2016-12-15
상근
2
81

오중석
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2023-09-18
상근
11
2,767

우상헌
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2007-03-23
2007-04-12
상근
39
9,668

우현주
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2007-10-07
2014-04-18
상근
2
21

원미경
상무보대우
영업
1544-0000
투자자산운용사
2016-07-08
2016-07-13
상근
1
355

유승범
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-02-28
2006-04-05
상근
27
4,606

유승훈
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2013-11-08
2013-11-28
상근
5
939

유재행
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2016-07-08
2016-07-13
상근
9
2,718

유정주
대리
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2006-11-01
상근
3
151

유지연
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
1
30

유창근
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2017-10-19
상근
6
421

유희경
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-02-27
상근
3
163

유희정
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2015-02-11
상근
7
609

윤계숙
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-05-04
2005-09-27
상근
6
857

윤계영
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-31
상근
1
-

윤숙자
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2009-02-23
상근
7
760

윤혁채
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-25
상근
16
637

윤혜원
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2017-10-19
상근
5
144

윤희모
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2022-02-24
2022-03-03
상근
3
129

이경민
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2018-03-22
2019-02-26
상근
13
651

이경준
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-02-28
2007-09-07
상근
3
-

이관
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-12-09
2022-03-03
상근
5
597

이기영
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-10-22
2006-06-14
상근
4
55

이돈진
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2014-11-14
2015-01-09
상근
9
1,100

이동철
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-04-29
2004-08-10
상근
1
-

이명숙
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-31
상근
7
2,060

이미숙
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2009-02-19
상근
1
32

이민영
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2011-11-24
상근
18
945

이범준
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-12
2015-02-11
상근
1
100

이상선
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2014-11-14
2016-03-15
상근
5
786

이상윤
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-30
상근
1
272

이석재
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-02-28
2006-04-07
상근
1
116

이설화
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-03-21
2004-08-10
상근
11
563

이성운
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-02-28
2009-02-18
상근
5
6

이소연
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-07-04
2019-07-05
상근
11
562

이수미
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2012-04-06
2012-07-06
상근
2
1

이수정
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2013-11-08
2017-09-21
상근
3
124

이승균
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2013-03-26
상근
1
200

이연주
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2009-12-02
상근
39
2,340

이영순
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-02-28
2006-04-05
상근
14
790

이요한
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-10-22
2005-12-30
상근
22
3,190

이용근
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2006-02-27
2017-11-15
상근
1
-

이용하
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-06-21
상근
17
3,247

이우승
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-02-10
2022-06-02
상근
2
93

이윤회
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2009-05-08
2012-10-19
상근
2
310

이재덕
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
7
2,612

이재빈
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-06
상근
5
137

이재진
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-11-05
2013-07-16
상근
7
1,372

이재화
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2011-10-07
상근
5
246

이정미
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2002-11-05
상근
1
20

이정은
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-02-28
2015-02-11
상근
5
403

이정화
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2018-07-05
2018-07-05
상근
1
50

이주영
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-12-09
2023-01-04
상근
1
100

이주호
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-31
상근
3
-

이지은
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2004-05-10
상근
2
120

이진순
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2004-04-02
2017-10-19
상근
2
1,019

이진우
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-12
2002-11-21
상근
8
797

이진호
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-10-22
2004-01-06
상근
2
848

이진희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-10
상근
2
205

이철인
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2009-05-08
2009-06-04
상근
3
178

이철헌
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2018-01-09
상근
10
459

이철희
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2014-02-12
상근
4
208

이태순
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-23
상근
2
8

이태용
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-10-22
2004-08-10
상근
6
279

이현진
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2015-02-23
2016-01-12
상근
3
504

이혜정
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-28
2015-06-18
상근
11
1,085

이호성
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2006-06-26
상근
9
851

이화영
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2016-07-08
2016-07-13
상근
3
24

임동빈
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2009-05-08
2009-06-05
상근
3
629

임동주
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2006-05-22
상근
2
75

임병용
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2009-10-07
2014-07-30
상근
7
833

임병운
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-10-22
2016-03-31
상근
2
250

임상은
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2018-03-22
2018-03-26
상근
33
4,756

임정현
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2015-04-02
상근
2
100

임종숙
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2014-11-14
2017-09-18
상근
2
16

장국희
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-07-04
2019-07-05
상근
12
382

장명자
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-04-29
2001-06-29
상근
1
80

장민수
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-12-09
2023-01-04
상근
5
921

장순일
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2009-03-06
상근
6
248

장유락
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2012-04-06
2013-02-18
상근
34
12,453

장재관
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2009-06-03
상근
7
1,510

장재수
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-05-03
2001-01-30
상근
1
6

장정윤
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-06-24
2021-06-25
상근
1
21

장준하
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-12-09
2021-12-16
상근
14
175

장창호
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2004-10-05
상근
5
28

장한림
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-02-10
2021-03-19
상근
8
1,064

장형덕
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2013-11-08
2013-12-02
상근
8
1,968

장호진
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2015-07-29
상근
4
-

전용재
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-12-09
2021-12-16
상근
3
886

전정찬
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2014-02-06
상근
5
329

전태구
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2015-02-11
상근
2
132

전현태
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2015-02-23
2015-02-26
상근
5
307

전형식
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2012-09-14
2013-03-27
상근
3
403

전혜원
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-05-03
2001-02-06
상근
1
186

정건진
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
1
-

정경희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2006-03-30
상근
2
121

정명이
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-12
2003-07-11
상근
2
27

정성빈
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-02-27
2007-05-17
상근
3
50

정송희
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-06-13
2021-06-25
상근
99
2,246

정연아
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2002-07-24
상근
5
2,704

정우성
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
19
1,430

정재욱
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-25
상근
4
297

정재철
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2012-09-14
2013-03-20
상근
7
1,002

정주환
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-02-10
2021-03-19
상근
1
1

정창숙
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2009-05-08
2009-06-05
상근
89
4,578

정혜란
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2002-07-24
상근
2
20

정혜임
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2012-09-27
상근
36
4,261

정화경
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2007-05-17
상근
10
4,608

정희석
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2005-11-08
상근
6
484

조민재
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-12-05
2019-12-05
상근
3
100

조민호
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-12-09
상근
2
-

조성근
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2016-12-09
2019-02-27
상근
7
452

조수경
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-10-30
상근
8
251

조영미
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-12
상근
6
588

조영순
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-02
2004-07-29
상근
1
2

조영호
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-12
2003-05-19
상근
17
2,683

조정수
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-11-05
2013-02-26
상근
20
223

조정용
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2014-04-18
상근
6
724

조주연
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2007-03-02
상근
13
189

조지훈
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-03-21
2019-04-29
상근
23
19

조형진
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2006-06-27
상근
20
450

조혜선
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2013-03-20
상근
2
4

조혜영
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-05-03
2001-02-06
상근
8
1,186

조혜진
이사대우
영업
1544-0000
투자자산운용사
2014-04-25
2020-12-11
상근
17
11,082

주영목
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-05-03
2001-05-25
상근
2
70

주원
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2014-11-14
2015-01-09
상근
29
17,134

주지연
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2006-11-17
상근
7
512

지성인
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2022-02-08
상근
4
809

진현태
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2009-07-31
2012-04-10
상근
17
3,826

차병민
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-28
2015-03-04
상근
1
30

차성렬
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2004-06-01
상근
11
1,788

차진혁
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2015-08-07
2020-09-07
상근
4
4

최문영
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-08-02
상근
5
406

최민정
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
1
500

최서희
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2010-12-27
상근
9
1,028

최선호
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2005-10-31
상근
1
217

최순원
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2023-06-22
2023-06-27
상근
1
140

최용우
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-06-30
2003-06-30
상근
15
6

최우람
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-03-21
2019-03-26
상근
5
276

최재환
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2014-04-18
상근
2
77

최진영
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-12
상근
3
1,063

최진희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-10-22
2006-01-20
상근
6
248

최철민
상무보대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2013-01-31
상근
2
730

최한일
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2017-12-08
2017-12-11
상근
5
123

최현경
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-12
2012-06-29
상근
10
1,257

최홍석
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2022-02-24
2022-03-03
상근
1
17

탁창근
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2002-06-12
2017-10-19
상근
15
541

함승호
상무보대우
영업
1544-0000
투자자산운용사
2009-12-29
2015-08-11
상근
1
11,738

함초롱
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2017-10-19
상근
22
2,901

허영진
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2007-03-23
2016-01-12
상근
1
165

홍만기
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2009-05-08
2009-06-02
상근
4
471

홍석영
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2016-12-09
2016-12-15
상근
2
280

홍성배
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2013-05-09
상근
1
374

홍은주
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-02-02
상근
2
87

홍인기
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2014-04-18
상근
6
102

홍정희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-12
2005-09-07
상근
9
1,470

홍종화
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-07-04
2019-08-05
상근
5
3

홍희진
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-19
상근
5
129

황대경
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-03-21
2004-08-11
상근
5
908

황선애
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2012-11-19
상근
8
656

황숙희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-10-05
상근
349
12,916

황지혜
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-12-09
2021-12-16
상근
1
-

황찬규
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2015-11-27
상근
2
-

황태석
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-19
상근
9
1,964

기타
-
-
-
-
-
-
-
49
14,353

5. 신용파생상품 상세명세(상세)

(기준일 :
2023년 09월 30일
)
(단위 : 1,000USD, 백만원)

상품종류
보장매도자
보장매수자
취득일
만기일
통화
액면금액
원화환산액면금액
기초자산(준거자산)

CLN
KB손해보험
NH투자증권
2015-03-25
2025-03-25
KRW
20,000
20,000
대한민국 중국국채 일본국채

CLN
케이씨제이제일차 주식회사
NH투자증권
2015-05-22
2025-06-25
KRW
80,000
80,000
대한민국 중국국채 일본국채

CLN
케이씨제이제일차 주식회사
NH투자증권
2015-06-04
2025-06-25
KRW
40,000
40,000
대한민국 중국국채 일본국채

CDS
DBS Bank Ltd. 서울지점
NH투자증권
2019-07-23
2024-12-20
USD
50,000
67,240
KEB HanaBank

CDS
NH투자증권
ING Bank N.V.
2015-03-13
2025-03-20
USD
20,000
26,896
중국국채

CDS
NH투자증권
ING Bank N.V.
2015-03-13
2025-03-20
USD
10,000
13,448
일본국채

CDS
NH투자증권
Deutsche Bank AG, London Branch
2015-05-06
2025-06-20
USD
25,000
33,620
중국국채

CDS
NH투자증권
ING Bank N.V.
2015-05-07
2025-06-20
USD
10,000
13,448
일본국채

CDS
NH투자증권
Deutsche Bank AG, London Branch
2015-05-08
2025-06-20
USD
15,000
20,172
한국수출입은행

CDS
NH투자증권
Deutsche Bank AG, London Branch
2015-05-13
2025-06-20
USD
30,000
40,344
중국국채

CDS
NH투자증권
Deutsche Bank AG, London Branch
2015-05-13
2025-06-20
USD
20,000
26,896
한국수출입은행

CDS
NH투자증권
ING Bank N.V.
2015-05-13
2025-06-20
USD
10,000
13,448
일본국채

CDS
NH투자증권
Deutsche Bank AG, London Branch
2015-06-01
2025-06-20
USD
15,000
20,172
한국수출입은행

CDS
NH투자증권
ING Bank N.V.
2015-06-01
2025-06-20
USD
10,000
13,448
일본국채

CDS
NH투자증권
ING Bank N.V.
2015-06-01
2025-06-20
USD
30,000
40,344
중국국채

CDS
네오카본제사차 주식회사
NH투자증권
2017-07-26
2024-12-20
KRW
100,000
100,000
롯데쇼핑

CDS
네오드림제구차 주식회사
NH투자증권
2018-03-12
2025-03-07
KRW
50,000
50,000
GS

CDS
NH투자증권
NATIXIS
2018-05-10
2023-12-20
USD
77,500
104,222
대한민국

CDS
NH투자증권
NATIXIS
2018-05-10
2023-12-20
USD
77,500
104,222
대한민국

CDS
유안타증권(주)
NH투자증권
2018-05-10
2023-12-20
USD
93,700
126,008
대한민국

CDS
NH투자증권
Merrill Lynch International
2018-08-08
2023-12-20
USD
21,800
29,317
맥쿼리은행

CDS
NH투자증권
Merrill Lynch International
2018-08-08
2023-12-20
USD
23,500
31,603
맥쿼리은행

CDS
유안타증권(주)
NH투자증권
2018-08-08
2023-12-20
USD
26,800
36,041
맥쿼리은행

CDS
로즈인제이차 주식회사
NH투자증권
2018-10-12
2023-10-13
KRW
50,000
50,000
우리카드

CDS
노무라금융투자
NH투자증권
2018-10-26
2025-10-30
USD
38,000
51,102
Commonwealth Bank Sydney

CDS
NH투자증권
HSBC
2018-10-26
2025-10-30
USD
32,000
43,034
Commonwealth Bank Sydney

CDS
NH투자증권
HSBC
2018-10-26
2025-10-30
USD
32,000
43,034
Commonwealth Bank Sydney

CDS
삼성증권
NH투자증권
2019-01-11
2024-06-20
USD
134,000
180,203
대한민국

CDS
NH투자증권
Commerzbank AG
2019-01-11
2024-06-20
USD
112,000
150,618
대한민국

CDS
NH투자증권
Commerzbank AG
2019-01-11
2024-06-20
USD
112,000
150,618
대한민국

CDS
NH투자증권
DBS Bank Ltd. 서울지점
2019-01-24
2024-06-20
USD
89,000
119,687
중국국채

CDS
KTB투자증권
NH투자증권
2019-01-24
2024-06-20
USD
89,000
119,687
중국국채

CDS
NH투자증권
한국씨티은행
2019-05-24
2024-12-20
USD
35,000
47,068
중국국채, KT, 하나은행

CDS
KTB투자증권
NH투자증권
2019-05-24
2024-12-20
USD
42,000
56,482
중국국채, KT, 하나은행

CDS
NH투자증권
한국씨티은행
2019-05-24
2024-12-20
USD
35,000
47,068
중국국채, KT, 하나은행

CDS
뉴스텔라제칠차 주식회사
NH투자증권
2019-05-30
2024-12-20
USD
42,000
56,482
중국국채, GS칼텍스, 하나은행

CDS
NH투자증권
한국씨티은행
2019-05-30
2024-12-20
USD
35,000
47,068
중국국채, GS칼텍스, 하나은행

CDS
NH투자증권
한국씨티은행
2019-05-30
2024-12-20
USD
35,000
47,068
중국국채, GS칼텍스, 하나은행

CDS
트리씨제일차 주식회사
NH투자증권
2019-07-17
2025-01-20
USD
43,000
57,826
국민은행,GS칼텍스,하나은행

CDS
NH투자증권
NATIXIS
2019-07-17
2025-01-20
USD
29,000
38,999
하나은행

CDS
NH투자증권
NATIXIS
2019-07-17
2025-01-20
USD
21,000
28,241
GS칼텍스

CDS
NH투자증권
DBS Bank Ltd. 서울지점
2019-07-17
2024-12-20
USD
19,000
25,551
중국공상은행

CDS
이와이프레즌트 주식회사
NH투자증권
2019-07-23
2024-07-19
USD
33,867
45,544
SK텔레콤, 포스코, GS칼텍스

CDS
NH투자증권
NATIXIS
2019-07-23
2024-07-19
USD
15,000
20,172
SK텔레콤

CDS
NH투자증권
NATIXIS
2019-07-23
2024-07-19
USD
15,000
20,172
포스코

CDS
NH투자증권
NATIXIS
2019-07-23
2024-07-19
USD
15,000
20,172
포스코

CDS
NH투자증권
NATIXIS
2019-07-23
2024-07-19
USD
15,000
20,172
SK텔레콤

CDS
NH투자증권
HSBC
2019-07-23
2024-07-19
USD
14,000
18,827
GS칼텍스

CDS
NH투자증권
HSBC
2019-07-23
2024-07-19
USD
14,000
18,827
GS칼텍스

CDS
하이차이나소프트(주)
NH투자증권
2019-07-23
2024-07-19
USD
16,933
22,772
SK텔레콤,포스코,GS칼텍스

CDS
뉴테라제이차 주식회사
NH투자증권
2019-09-27
2026-12-20
USD
41,600
55,944
하나은행, GS칼텍스,포스코

CDS
NH투자증권
HSBC
2019-09-27
2026-12-20
USD
11,500
15,465
포스코

CDS
NH투자증권
HSBC
2019-09-27
2026-12-20
USD
10,500
14,120
포스코

CDS
NH투자증권
DBS Bank Ltd. 서울지점
2019-09-27
2026-12-20
USD
10,500
14,120
하나은행

CDS
NH투자증권
DBS Bank Ltd. 서울지점
2019-09-27
2026-12-20
USD
10,500
14,120
하나은행

CDS
NH투자증권
DBS Bank Ltd. 서울지점
2019-09-27
2026-12-20
USD
11,500
15,465
GS칼텍스

CDS
NH투자증권
DBS Bank Ltd. 서울지점
2019-09-27
2026-12-20
USD
10,500
14,120
GS칼텍스

CDS
유진투자증권
NH투자증권
2020-03-16
2024-12-20
USD
100,000
134,480
대한민국

CDS
NH투자증권
DBS Bank Ltd.
2020-03-16
2024-12-20
USD
83,500
112,291
대한민국

CDS
NH투자증권
DBS Bank Ltd.
2020-03-16
2024-12-20
USD
83,500
112,291
대한민국

CDS
유진투자증권
NH투자증권
2020-05-27
2024-06-20
KRW
120,000
120,000
대한민국

CDS
NH투자증권
메리츠종금증권
2020-05-27
2024-06-20
KRW
100,000
100,000
대한민국

CDS
NH투자증권
메리츠종금증권
2020-05-27
2024-06-20
KRW
100,000
100,000
대한민국

CDS
교보증권
NH투자증권
2020-06-10
2025-06-20
KRW
50,000
50,000
대한민국

CDS
NH투자증권
메리츠종금증권
2020-06-10
2025-06-20
KRW
41,500
41,500
대한민국

CDS
NH투자증권
메리츠종금증권
2020-06-10
2025-06-20
KRW
41,500
41,500
대한민국

CDS
KTB투자증권
NH투자증권
2020-07-08
2025-07-15
KRW
60,000
60,000
KB금융지주

CDS
NH투자증권
Credit Suisse AG, Singapore Branch
2020-07-08
2025-07-15
KRW
48,000
48,000
KB금융지주

CDS
NH투자증권
Credit Suisse AG, Singapore Branch
2020-07-08
2025-07-15
KRW
48,000
48,000
KB금융지주

CDS
KTB투자증권
NH투자증권
2020-08-11
2025-12-22
USD
42,200
56,751
현대캐피탈아메리카

CDS
NH투자증권
한국씨티은행
2020-08-11
2025-12-20
USD
35,150
47,270
현대캐피탈아메리카

CDS
NH투자증권
한국씨티은행
2020-08-11
2025-12-20
USD
35,150
47,270
현대캐피탈아메리카

CDS
NH투자증권
BNP Paribas,Paris
2021-07-27
2028-12-20
USD
353,000
474,714
중국

CDS
교보증권
NH투자증권
2021-07-27
2028-12-20
USD
212,000
285,098
중국

CDS
뉴마레제십구차 주식회사
NH투자증권
2022-02-04
2029-06-20
USD
83,300
112,022
중국국채

CDS
NH투자증권
ING Bank N.V.
2022-02-04
2029-06-20
USD
133,000
178,858
중국국채

CDS
뉴마레제십육차 주식회사
NH투자증권
2022-03-04
2024-03-14
KRW
60,000
60,000
현대캐피탈

CDS
NH투자증권
Commerzbank AG
2022-03-04
2024-03-14
KRW
100,000
100,000
현대캐피탈

CDS
교보증권
NH투자증권
2022-03-18
2024-03-13
KRW
60,000
60,000
대한민국정부, 한국수출입은행

CDS
NH투자증권
KTB투자증권
2022-03-18
2024-03-13
KRW
100,000
100,000
대한민국정부, 한국수출입은행

CDS
NH투자증권
노무라금융투자
2022-06-29
2027-12-20
USD
77,827
104,662
대한민국

CDS
현대차투자증권
NH투자증권
2022-06-29
2027-12-20
USD
77,827
104,662
대한민국

CDS
NH투자증권
한국씨티은행
2023-03-17
2028-06-20
USD
127,900
172,000
POSCO Holdings Inc. and any Successor

CDS
하나증권
NH투자증권
2023-03-17
2028-06-20
USD
76,800
103,281
POSCO Holdings Inc. and any Successor

CDS
하나증권
NH투자증권
2023-04-06
2026-01-05
KRW
108,000
108,000
LG Electronics Inc.

CDS
NH투자증권
하나증권
2023-05-24
2026-01-26
USD
76,000
102,205
SK Innovation Co.,Ltd

CDS
하나증권
NH투자증권
2023-05-24
2026-01-26
USD
45,600
61,323
SK Innovation.Co.ltd

CDS
유진투자증권
NH투자증권
2023-08-18
2028-06-20
USD
76,000
102,205
SK Hynix Inc

CDS
NH투자증권
NATIXIS
2023-08-18
2028-06-20
USD
76,000
102,205
SK Hynix Inc

6. Wrap수수료율(상세)

가. 신규 가입 가능상품

구분

상품유형

최소 가입금액

선취수수료

일반수수료 (후취)

중도해지(출금)수수료 (90일 이내)

성과수수료

주식형

국내자문형

자문연계형

(한국밸류+)

5천만원이상

없음

연 2.2%

없음

없음

자문연계형

(더제이 랩)

5천만원이상

없음

연 2.2%

없음

없음

자문연계형 (인피니티+)

3천만원이상

없음

연 2.2%

없음

없음

자문연계형 (쿼드-성과형)

3천만원이상

없음

연 1.5%

없음

고객과 별도 합의

자문연계형 (더제이-성과형)

3천만원이상

없음

연 1.2%

없음

고객과 별도 합의

자문연계형 (인피니티-성과형)

3천만원이상

없음

연 1.0%

없음

고객과 별도 합의

자문연계형

(아크 일반형)

3천만원이상

없음

연2.0%

없음

없음

자문연계형

(토러스 일반형)

5천만원이상

없음

연 2.0% 없음

없음

없음

자문연계형

(토러스 성과형)

5천만원이상

없음

연 1.5%

없음

고객과 별도 합의

자문연계형

(NH 아문디+)

3천만원이상

없음

연 1.5%

없음

고객과 별도 합의

자문연계형

(라이프 Value ESG)

3천만원이상

없음

연 1.5%

없음

고객과 별도 합의

자문연계형

(예드 목표전환형)

3천만원 이상

1.0%

0.5%

선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)

없음

자문연계형

(NH아문디 목표전환형)

3천만원 이상

1.0%

없음

선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)

고객과 별도 합의

자문연계형

(토러스 로테이션 일반형)

3천만원 이상

없음

연 2.0%

없음

없음

자문연계형

(토러스 로테이션 성과형)

3천만원 이상

없음

연 1.5%

없음

고객과 별도 합의

자문연계형

(NH 쿼드 헬스케어 목표전환형)

5천만원 이상

1.0%

없음

선취수수료 환금액의 80%

(1년이내 해지시)

고객과 별도 합의

채권형

채권형(기본형)

50억원이상

없음

고객과 별도합의

없음

없음

채권형(성과형) ; 달성시

없음

없음

고객과 별도 합의

채권형(성과형) ; 미달시

없음

없음

없음

채권형(기본형+성과형) ; 달성시

고객과 별도합의

없음

고객과 별도 합의

채권형(기본형+성과형) ; 미달시

고객과 별도합의

없음

없음

MMW

제한없음

없음

연 0.05%

없음

없음

상품운용형

자산배분형

QV포트폴리오랩 (적극형)

3천만원 이상

1.00% (1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)

연 1.0%

선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)

없음

없음

연 1.5%

없음

없음

QV포트폴리오랩 (균형형)

없음

연 1.2%

없음

없음

QV포트폴리오랩 (안정형)

없음

연 1.0%

없음

없음

QV포트폴리오랩

(적립형)

50만원 이상

없음

연1.0%

(펀드관련 기타보수 별도)

없음

없음

NH 콜럼버스 EMP 랩(자산배분형)

3천만원 이상

없음

연 1.0% (해외주식 매매관련 제비용 별도)

없음

고객과 별도 합의

NH 콜럼버스 EMP 랩(혼합형70)

연 0.7% (해외주식 매매관련 제비용 별도)

NH 콜럼버스 EMP 랩(혼합형50)

연 0.5% (해외주식 매매관련 제비용 별도)

NH 콜럼버스 EMP 랩(혼합형30)

연 0.3% (해외주식 매매관련 제비용 별도)

NH 글로벌 EGS EMP 랩 (일반형)

3천만원 이상

없음

연 1.5% (해외주식 매매관련 제비용 별도)

없음

없음

NH 글로벌 ESG EMP 랩

(성과형)

연 1.0% (해외주식 매매관련 제비용 별도)

없음

고객과 별도 합의

NH 글로벌 인컴 EMP 랩

3천만원 이상

없음

연 1.0% (해외주식 매매관련 제비용 별도)

없음

고객과 별도 합의

NH 메이드인리서치 EMP 랩어카운트 (일반형)

3천만원 이상

없음

연1.5% (해외주식 매매관련 제비용 별도)

없음

없음

NH 메이드인리서치 EMP 랩어카운트 (선취형)

3천만원 이상

0.5%

연1.0% (해외주식 매매관련 제비용 별도)

선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지 시)

없음

상품운용형

펀드형

QV로보랩(디셈버)_적극형

1천만원 이상

없음

연 0.7%

없음

고객과 별도 합의

QV로보랩(디셈버)_균형형

1천만원 이상

없음

연 0.7%

없음

고객과 별도 합의

QV로보랩(디셈버)_안정추구형

1천만원 이상

없음

연 0.7%

없음

고객과 별도 합의

NH단기채스텝업

개인 3천만원이상

법인 1억원 이상

없음

연 0.2%

없음

없음

NH 로보 EMP 랩

1천만원 이상

없음

연 0.8%

없음

없음

상품운용형

지점형

스마트 인베스터랩

1천만원 이상

없음

연 1.6%

없음

※ KOSPI수익률 초과 수익금액의 20%를 후취 ※성과보수는 절대수익률 7% 이상 달성 시에만 부과,가입 후 1년 단위로 징수

연 2.0%

없음

없음

스마트인베스터5.0랩 지점형(일반형)

1천만원이상

없음

연 2.0%

없음

없음

이지스 Magic 펀드랩(거치형)

1천만원 이상

없음

연 1.0%

(펀드 판매보수/운용보수/ 기타보수 별도)

없음

없음

이지스 Magic 펀드랩(거치형)_비고난도

1천만원 이상

없음

연 1.0%

(펀드 판매보수/운용보수/ 기타보수 별도)

없음

없음

이지스 Magic 펀드랩(적립형)

월30만원 이상

없음

연 1.00%

(펀드 판매보수/운용보수/ 기타보수 별도)

없음

없음

이지스 Magic 펀드랩(적립형)_비고난도

월30만원 이상

없음

연 1.00%

(펀드 판매보수/운용보수/ 기타보수 별도)

없음

없음

PB인베스터랩 (기본형)

3천만원이상

없음

연 2.5%

없음

없음

PB인베스터랩 (성과형)

3천만원이상

없음

연 1.5%

없음

※ KOSPI 수익률 초과 수익금액의 25% (단, 운용성과 6% 미만시 성과보수를 부과하지 않음) ※ 운용시작 이후 1년 단위로 징수 ※ 중도해지시, 해지시점까지 발생한 성과보수 부과

PB인베스터랩 (일반형)_비고난도

3천만원이상

없음

연 2.5%

없음

없음

PB인베스터랩 (성과형)_비고난도

3천만원이상

없음

연 1.5%

없음

※ KOSPI 수익률 초과 수익금액의 25% (단, 운용성과 6% 미만시 성과보수를 부과하지 않음) ※ 운용시작 이후 1년 단위로 징수 ※ 중도해지시, 해지시점까지 발생한 성과보수 부과

NH크리에이터 어카운트

(일반형)

3천만원이상

없음

연 2.0 %

없음

없음

NH크리에이터 어카운트

(성과형)

3천만원이상

없음

연 1.2%

없음

고객과 별도 합의

NH크리에이터 어카운트

(일반형)_비고난도

3천만원이상

없음

연 2.0 %

없음

없음

NH크리에이터 어카운트

(성과형)_비고난도

3천만원이상

없음

연 1.2%

없음

고객과 별도 합의

상품운용형

해외형

QV글로벌 로보랩

1천만원 이상

없음

연 1.2% (해외주식 매매관련 제비용 별도)

없음

없음

중국본토 장기성장 랩

3천만원이상

0.8% (1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)

연 1.6% (해외주식 매매관련 제비용 별도)

선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)

없음

조인에셋 백마주 중국랩(A형)

5천만원이상

없음

연 2.4% (해외주식 매매관련 제비용 별도)

없음

없음

조인에셋 백마주 중국랩(B형)

1.0% (1년미만 해지시 잔여일수에 대해 일할 계산하여 환급, 가입시 1회만 징수)

가입1년미만 : 연 0.8%

가입1년이후 - 5년미만 : 연 1.8%

가입5년이후 : 연1.5%

(해외주식 매매관련 제비용 별도)

선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)

없음

NH IM글로벌 우량주 랩

1억원이상

0.5% (1년이내 해지시 잔여일수에 대해 일할 계산하여 환급, 가입시 1회만 징수)

연 2.0%

(해외주식 매매관련 제비용 별도)

선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)

고객과 별도 합의

NH VIP Super Growth 랩어카운트 (일반형)

1억원 이상

0.5%

(1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)

연 2.0%

(해외주식 매매관련 제비용 별도)

선취수수료 환급액의 80%

(1년이내 해지시)

없음

NH VIP Super Growth 랩어카운트 (성과형)

1억원 이상

없음

연 1.5%

(해외주식 매매관련 제비용 별도)

없음

고객과 별도 합의

NH 이스트스프링 미국상장주식형 랩 일반형

1억원 이상

0.5%

(1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)

연 2.0%

(해외주식 매매관련 제비용 별도)

선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)

없음

NH 이스트스프링 미국상장주식형 랩 성과형

1억원 이상

없음

연 1.5%

(해외주식 매매관련 제비용 별도)

없음

고객과 별도 합의

NH 피델리티 US TECH 랩 일반형

5천만원이상

0.5%

(1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)

연 2.0%

(해외주식 매매관련 제비용 별도)

선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)

없음

NH 피델리티 US TECH 랩 성과형

5천만원이상

없음

연 1.5%

(해외주식 매매관련 제비용 별도)

없음

고객과 별도 합의

NH 피델리티 글로벌 밸류배당 랩어카운트 일반형

1억원 이상

0.5%

(1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)

연 2.0%

(해외주식 매매관련 제비용 별도)

선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)

없음

NH 피델리티 글로벌 밸류배당 랩어카운트 성과형

1억원 이상

없음

연 1.5%

(해외주식 매매관련 제비용 별도)

없음

고객과 별도 합의

한국투자신탁

중국 목표전환형랩

5천만원이상

1.0%

없음

(해외주식 매매관련 제비용 별도)

선취수수료 환급액의 80%

(1년이내 해지시)

고객과 별도 합의

조인에셋

중국 목표전환형랩

5천만원이상

1.0%

없음

(해외주식 매매관련 제비용

별도)

선취수수료 환급액의 80%

(1년이내 해지시)

고객과 별도 합의

토러스 글로벌 액티브 성장주랩 일반형

5천만원이상

0.5%

(1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)

연 2.0%

(해외주식 매매관련 제비용 별도)

선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)

없음

토러스 글로벌 액티브 성장주랩 성과형

5천만원이상

없음

연 1.5%

(해외주식 매매관련 제비용 별도)

없음

고객과 별도 합의

상품운용형

OCIO(상품)

법인맞춤형

500억원 이상

없음

고객과 별도합의

(수수료범위: 0.1% ~ 1.0%)

(해외주식 매매관련 제비용 별도)

없음

고객과 별도 합의

NH 맞춤형

10억원 이상

(개별 협의)

없음

고객과 별도합의

(수수료범위: 0.1% ~ 1.0%)

(해외주식 매매관련 제비용 별도)

없음

고객과 별도 합의

NH 자산배분형

500억원 이상

없음

고객과 별도합의

(해외주식 매매관련 제비용 별도)

없음

고객과 별도 합의

프리미어블루 패밀리오피스 OCIO 랩

100억원 이상

없음

연 1.0%

(해외주식 매매관련 제비용 별도)

없음

고객과 별도 합의

NH OCIO 어카운트

100억원 이상

(개별 협의)

없음

연 1.0%

(고객과 별도 합의 가능)

(해외주식 매매관련 제비용 별도)

없음

고객과 별도 합의

NH 올원 어카운트 고난도/비고난도 A형

구분

랩포트폴리오명

일반형

성과형

성과통산형

기본수수료

기본수수료

성과

수수료

기본수수료

성과

수수료

지점운용형

(올원)NH 크리에이터 어카운트

후취 연 2.0%

후취 연 1.2%

고객과 별도 합의

후취 연 1.6%

고객과 별도

합의

(올원)스마트인베스터

(올원)이지스 Magic펀드

후취 연 1.0%

후취 연 0.6%

후취 연 0.8%

본사운용형

자문형

해외주식형

후취 연 2.5%

후취 연 1.5%

후취 연2.0%

국내주식형

후취 연 2.0%

후취 연 1.5%

후취 연 1.6%

펀드형

후취 연 1.5%

후취 연 1.0%

후취 연1.2%

자체

운용형

EMP형(주식형)

후취 연 1.5%

후취 연 1.0%

후취 연1.2%

대체투자형

EMP형(자산배분)

펀드형

적극:후취 연 1.5%

균형:후취 연 1.2%

안정/적립:후취 연 1.0%

적극:후취 연 1.0%

균형:후취 연 0.7%

안정/적립:후취 연 0.6%

채권형(법인)

개별협의

해당 없음

MMW2호(법인)

후취 연 0.05%

해당 없음

NH 올원 어카운트 고난도/비고난도 B형

구분

랩포트폴리오명

일반형

성과형

성과통산형

기본수수료

기본수수료

성과

수수료

기본수수료

성과

수수료

지점운용형

(올원)NH 크리에이터 어카운트

1.국내외 주식/ETF/ETN : 연 2.5%

2.국내외 펀드(W클래스)

주식형:연 1.0%

주식혼합형:연 0.8%

채권혼합형:연 0.6%

채권형,MMF형:연 0.3%

기타(부동산,재간접펀드등):연1.0%

3.장내채권:연 0.3%

4.원화/외화예수금,MMW등:연0.09%

1.국내외 주식/ETF/ETN : 연 2.5%

2.국내외 펀드(W클래스)

주식형:연 1.0%

주식혼합형:연 0.8%

채권혼합형:연 0.6%

채권형,MMF형:연 0.3%

기타(부동산,재간접펀드등):연1.0%

3.장내채권:연 0.3%

4.원화/외화예수금,MMW등:연0.09%

고객과 별도

합의

1.국내외 주식/ETF/ETN : 연 2.5%

2.국내외 펀드(W클래스)

주식형:연 1.0%

주식혼합형:연 0.8%

채권혼합형:연 0.6%

채권형,MMF형:연 0.3%

기타(부동산,재간접펀드등):연1.0%

3.장내채권:연 0.3%

4.원화/외화예수금,MMW등:연0.09%

고객과 별도

합의

(올원)스마트인베스터

(올원)이지스 Magic펀드

본사운용형

본사운용형 랩 포트폴리오는 A형과 동일

나. 신규판매 중지상품

구분

상품유형

최소 가입금액

선취수수료

일반수수료 (후취)

중도해지(출금)수수료 (90일 이내)

성과수수료

주식형

자체운용형

가치추구형 시장주도형

3천만원이상

없음

자산유형:주식형 (금액별 체차 적용)

5억 이하 : 연 2.6%,

5억 초과 - 10억 이하 : 연 2.2%,

10억 초과 - 50억 이하 : 연 1.8%,

50억 초과 - 100억 이하 : 연 1.4%,

100억 초과 : 연 1.2%

주식형자산 :연 2.0% 채권형/ 현금성자산 :연 0.1%

고객과 별도합의

자산유형:채권형, 현금성자산 (금액별 체차 적용) 10억 이하 : 연 0.1%, 10억 초과: 연 0.05%,

가치추구형 (기본수수료)

3천만원 이상

없음

자산유형:전체 (금액별 체차 적용) 5억 이하 : 연 2.6%, 5억 초과 - 10억 이하 : 연 2.2%, 10억 초과 - 50억 이하 : 연 1.8%, 50억 초과 - 100억 이하 : 연 1.4%, 100억 초과 : 연 1.2%

없음

없음

중소형주형 (기본수수료)

3천만원 이상

없음

자산유형:전체 (금액별 체차 적용) 5억 이하 : 연 2.6%, 5억 초과 - 10억 이하 : 연 2.2%, 10억 초과 - 50억 이하 : 연 1.8%, 50억 초과 - 100억 이하 : 연 1.4%, 100억 초과 : 연 1.2%

없음

없음

주식형

국내자문형

자문연계형

(쿼드+)

3천만원 이상

3천만원이상

자산유형:전체 (금액별 체차 적용) 5억 이하 : 연 2.6%, 5억 초과 - 10억 이하 : 연 2.2%, 10억 초과 - 50억 이하 : 연 1.8%, 50억 초과 - 100억 이하 : 연 1.4%, 100억 초과 : 연 1.2%

없음

없음

모아모아

5천만원 이상

1.00% (1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)

연 2.0%

선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)

없음

자문연계형

(한국연금 K-DAMS)

5천만원 이상

0.7% (1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)

연 1.1 %

선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)

없음

자문연계형

(VIP 목표전환형)

3천만원 이상

1.2%

없음

선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)

고객과 별도 합의

자문연계형

(토러스 목표전환형)

3천만원 이상

1.1%

없음

선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)

고객과 별도 합의

자문연계형

(한국투자밸류 목표전환형)

3천만원 이상

1.1%

없음

선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)

고객과 별도 합의

상품운용형

자산배분형

NH 콜럼버스 EMP 랩

1천만원 이상

없음

연 1.0% (해외주식 매매관련 제비용 별도)

없음

없음

NH Global Growth EMP 랩 (일반형)

3천만원 이상

없음

연 1.8% (해외주식 매매관련 제비용 별도)

없음

없음

NH Global Growth EMP 랩

(성과형)

3천만원 이상

없음

연 1.3% (해외주식 매매관련 제비용 별도)

없음

고객과 별도합의

상품운용형

펀드형

공모주BEST

1천만원 이상

없음

자산유형 -전체: 연 1.00%

없음

없음

100세 시대 플러스인컴 (SI형)

5천만원 이상

없음

펀드투자 : 연 0.2% (Wrap class 제외 / 판매.운용.기타보수 별도)

없음

없음

100세 시대 플러스인컴 (H&R Active형)

5천만원 이상

없음

연 0.8%

없음

없음

스마트인베스터 랩 (본사형)_성과보수형

1천만원 이상

1.0% (1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)

없음

선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)

고객과 별도합의

스마트 인베스터랩 (본사형)

1천만원 이상

0.5% (1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)

연 1.0%

선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)

없음

스마트 리밸런싱랩(본사운용형)_기본보수형

1천만원 이상

1% (1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)

연 0.8%

선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)

없음

스마트 리밸런싱랩(본사운용형)_성과보수형

1천만원 이상

1% (1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)

없음

선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)

고객과 별도합의

US에너지섹터 투자랩

1천만원 이상

없음

연 1.5% (해외주식 매매관련 제비용 별도)

없음

없음

위너스 My GPS 펀드랩

(임의식)

500만원 이상

없음

연1.5%

(펀드관련 기타보수 별도)

없음

없음

위너스 My GPS 펀드랩

(적립식)

50만원 이상

없음

연1.5%

(펀드관련 기타보수 별도)

없음

없음

상품운용형

지점형

셀프 초이스랩

월30만원 이상

없음

연 1.20%

없음

없음

QV 트리플 A (일반형)

5천만원 이상

없음

연 1.5%

없음

없음

QV 트리플 A (성과형I)

연 0.8%

고객과 별도합의

QV 트리플 A (성과형II)

연 0.01%

고객과 별도합의

QV 트리플 A (본사운용형) ?적극투자형

5천만원 이상

없음

연 1.5%

없음

없음

QV 트리플 A (본사운용형) -균형투자형

연 1.2%

QV 트리플 A (본사운용형) -안정투자형

연 1.0%

PB포트폴리오랩 (Pro)

3천만원 이상

없음

고객과 별도합의

없음

없음

PB 포트폴리오랩

(일반형)_금융상품전용

1천만원 이상

없음

연 1.0%

없음

없음

PB 포트폴리오랩

(성과형)_금융상품전용

없음

연 0.7%

없음

고객과 별도합의

스마트인베스터5.0랩 지점형

1천만원이상

없음

연 1.6%

없음

※ KOSPI수익률 초과 수익금액의 20% ※ 성과보수는 절대수익률 7% 이상 달성 시에만 부과,가입 후 1년 단위로 징수 ※ 중도해지시, 해지시점까지 발생한 성과수수료 부과

스마트 리밸런싱랩

1천만원 이상

없음

연 1.6%

없음

※ KOSPI 수익률 초과 수익금액의 20% (단, 운용성과 7% 미만시 성과보수를 부과하지 않음) ※ 운용시작 이후 1년 단위로 징수 ※ 중도해지시, 해지시점까지 발생한 성과보수 부과

PB포트폴리오랩

(일반형)

3천만원이상

없음

연 2.0%

없음

없음

PB포트폴리오랩 (성과형)

-

없음

연 1.2%

없음

고객과 별도합의

상품운용형

해외형

다이나믹 글로벌 ETF

3천만원이상

없음

자산유형: 펀드 연 2% (해외ETF 매매관련 제비용 별도)

없음

없음

NH IM미국 우량주 랩

1억원이상

0.5% (1년이내 해지시 잔여일수에 대해 일할 계산하여 환급, 가입시 1회만 징수)

연 2.0%

(해외주식 매매관련 제비용 별도)

선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)

고객과 별도합의

China + (중국)

5천만원이상

없음

연 2.6% (해외주식 매매수수료 별도)

없음

없음

Beyond China랩

3천만원이상

0.8% (1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)

연 1.6% (해외주식 매매관련 제비용 별도)

선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)

없음

7. 취급상품(상세)

상품 및 서비스
구분
설명

CMA
발행어음형
발행사가 직접 발행하는 발행어음에 투자하여 약정수익률을 지급하는 수시입출금 상품

RP형
국채, 특수채, 회사채 등 신용등급 A 이상 채권에만 투자하여 약정수익률을 지급하는 수시입출금 상품

MMW형
한국증권금융 등 우량금융기관의 예금, 콜론, 예수금 등을 편입하여 운용되므로 안정성이 뛰어나며, 수시입출금이 가능하고 금리인상시기에 유리한 상품

MMF형
주로 국공채, CD, CP, 콜론 등에 운용하는 실적배당형 수시입출금식 상품

펀드
유형별
주식형
국내 주식에 60%이상 투자하여 주가상승에 따른 자본이득을 추구하는 펀드

주식혼합
주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며 주식비중이 50% 이상 투자될 경우 주식혼합으로 분류

채권혼합
주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며 주식비중이 50% 미만 투자될 경우 채권혼합으로 분류

채권형
주식에는 투자하지 않고 국공채 및 회사채 등에 투자하는 펀드

해외주식형
해외 주식을 주요 투자대상으로 해외 국가 및 주식위험을 감수하며 자본차익을 추구하는 펀드

해외주식혼합형
주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며 해외주식비중이 50% 이상 투자될 경우 주식혼합으로 분류

해외채권혼합형
주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며 해외주식비중이 50% 미만 투자될 경우 채권혼합으로 분류

해외채권형
다양한 국가 및 신용등급 채권에 분산투자하는 펀드

부동산
펀드재산의 50%이상을 부동산 혹은 부동산 관련 자산에 투자하는 펀드

해외부동산
펀드재산의 50%이상을 해외 부동산 혹은 해외 부동산 관련 자산에 투자하는 펀드

혼합자산
모든 자산 (증권, 부동산, 특별자산 등) 에 대하여 최소투자비율을 적용받지 않는 펀드

MMF
단기금융상품에 주로 투자하는 펀드로 5년만기 이내의 국채, 1년 만기 이내의 지방채, 특수채, 기업어음 등에 투자되는 펀드. 개인의 경우 미매각한도내에서 당일 매수매도가 가능

지역별
선진국
글로벌
특정지역, 국가, 산업, 종목에 한정하지 않고 전세계 선진국 및 개도국의 주식과 채권에 분산 투자하는 펀드

미국
주로 미국기업 및 미국에서 발행되는 자산에 투자하는 펀드

유럽
주로 유럽국가 및 EMU(유럽경제통화연맹) 국가에 투자하는 펀드

일본
주로 일본기업 및 일본에서 발행되는 자산에 투자하는 펀드

이머징
이머징
풍부한 자원 및 노동력을 바탕으로 높은 경제성장률이 기대되는 이머징 국가에 분산하여 투자하는 펀드

중국
글로벌 경제의 중심으로 부상하는 중국에 투자하는 펀드로 홍콩에 투자하는 펀드와 QFII한도를 받아 중국본토에 투자하는 펀드로 나뉨

인도
젊은 노동력과 급부상하는 중산층을 바탕으로 경제성장이 기대되는 인도에 투자하는 펀드

브라질
풍부한 자원을 바탕으로 BRICs국가의 한축인 브라질에 투자하는 펀드

러시아
석유, 가스, 석탄 등의 천연자원 매장량이 풍부한 러시아에 투자하는 펀드

라틴아메리카
다양하고 풍부한 천연자원의 보고이며 경제 펀더멘탈이 개선되고 있는 라틴아메리카 국가에 투자

동유럽
교육수준이 높은 숙련된 인력과 서유럽대비 낮은 임금을 바탕으로 성장하고 있는 동유럽 국가들에 투자하는 펀드

아시아
일본을 제외한 아시아 국가에 투자되는 펀드로 주로 한국과 중국이 투자 국가에 포함

동남아시아
아시아 국가중 높은 경제성장률이 기대되는 동남아시아(아세안) 국가에 투자하는 펀드

테마별
에너지
에너지 관련 지수 및 종합오일 업체, 탐사 및 생산, 오일서비스 등 에너지 관련 테마에 분산 투자 하는 펀드

헬스케어
세계적인 인구 노령화에 따른 헬스케어 소비의 지속적인 증가 수혜를 얻을 수 있는 헬스케어섹터에 투자하는 펀드

금융
금융위기 이후 건전성과 수익성이 정상화되어 가고 있는 미국, 일본, 유럽의 투자은행, 상업은행, 증권사 등에 투자하는 펀드

인프라
도로, 항만, 철도 등 생산이나 생활의 기반을 형성하는 중요한 기초시설에 투자하는 펀드

소비재
사람들의 생활이나 욕구를 충족시키기 위하여 소비되는 재화에 주로 투자하는 펀드

농산물
인구증대, 도시화, 소득 증대에 따른 농지, 식수 부족, 기후변화, 오염 등으로 인한 농/수/축산물 가격 상승에 투자하는 펀드

커머더티
실물자산 중 원재료로 이용되는 원유, 금, 알루미늄, 농산물 등 원자재에 투자하는 펀드

천연자원
실물자산 중 석탄, 석유, 철 등의 광물 자원 및 수자원, 토양자원 등 다양한 천연자원에 투자하는 펀드

중소형
철저한 가치평가를 통하여 성장이 기대되는 중소형 주식에 집중 투자하는 펀드

배당주
주로 배당률이 높거나 배당수익률이 높을 것으로 예상되는 배당주에 주로 투자하는 펀드

인덱스
BM지수를 그대로 추종하는 펀드

IT주
IT관련주에 주로 투자하는 펀드

하이일드
투자등급 이하의 채권 (하이일드)에 주로 투자하는 펀드로 높은 쿠폰수익률과 스프레드 축소에따른 자본차익을 추구하는 펀드

자산배분
시장상황에 따라 다양한 국가 및 자산의 비중을 조절하여 수익을 추구하는 대표적 분산투자 펀드

절대수익 롱숏
저평가된 주식을 매수하고 고평가된 주식을 매도하는 Long-short 전략을 바탕으로 다양한 헤지전략을 사용하여 시장흐름과 상관없이 절대수익을 추구하는 펀드

사모재간접 공모펀드
여러 개의 전문사모(헤지)펀드에 분산투자하는 펀드

절세형
연금저축펀드
연 1,800만원 한도로 납입이 가능한 상품으로 납입기간동안에는 소득수준에 따라 연 300~400만원 한도로 세액공제가 가능하며 (세액공제 비율 13.2%~16.5%) 만 55세 이후 및 5년 이상 가입시 연금수령 개시가 가능한 상품

월지급
고수익채권, 고배당주 등 인컴자산에 주로 투자하여 안정적인 월 분배금 지급 추구

ETF
유형별
국내상장 ETF
국내외 지수 및 특정 업종 수익률 또는 상품가격에 연동되도록 설계된 상장지수집합투자증권으로 거래소에 상장되어 주식처럼 거래되는 상품

해외상장 ETF
글로벌 내 다양한 지수 및 업종 수익률 또는 상품가격에 연동되도록 설계된 상장지수집합투자증권으로서 미국을 비롯해 해외 주식시장에 상장되어 주식처럼 거래되는 펀드

ETN
유형별
국내주식형
국내주가지수를 기초지수로 하여, 기초지수 변동과 수익률이 연동되도록 증권회사가 발행한 파생결합증권으로 주식처럼 거래소에 상장되어 거래되는 증권

국내주식형 외
해외, 상품, 채권지수 등을 기초지수로 하여, 해당지수 수익률이 연동되도록 증권회사가 발행하여 거래소에 상장되어 거래되는 증권

변동성 ETN
주가지수(S&P500, KOSPI200 등)의 변동성지수를 기반으로 하는 '변동성지수 선물지수'에 연계된 증권

파생결합증권파생결합사채
원금보장
ELB / DLB
원금이 보장되는 파생결합사채

원금부분지급
ELS / DLS
최대손실율을 제한하는 파생결합증권 ex) 원금80%부분지급형 ELS : 최대손실율 -20%로 제한

기초자산
ELS
지수형
KOSPI200, HSCEI, S&P500, EuroStoxx50 등 주가지수의 수치변동과 연계하여 투자수익이 결정되는 주가연계파생결합증권

종목형
삼성전자, 현대차등 개별종목의 수치변동과 연계하여 투자수익이 결정되는 주가연계파생결합증권

DLS
Commodity
금/은/유가/농산물 등 상품성 자산의 수치변동과 연계하여 투자수익이 결정되는 기타 파생결합증권

FX
원달러환율(USDKRW) 등 환율의 움직임과 연계하여 투자수익이 결정되는 기타 파생결합증권

금리
이자율 관련 기초자산의 수치변동과 연계되어 투자수익이 결정되는 기타 파생결합증권

Hybrid
주가지수+유가 등 성격이 서로 상이한 기초자산의 수치변동과 연계되어 투자수익이 결정되는 기타 파생결합증권

수익구조
낙아웃 옵션형
기초자산 가격이 사전에 정해진 한계수준(베리어)을 초과하여 상승한적이 없는 경우 상승률의 일정수준(참여율)만큼 수익을 지급하며 초과 상승한적 있는 경우에는 낙아웃되어 리베이트 수익률로 수익이 확정되는 파생결합증권(사채)

디지털 옵션형
상환수익이 기초자산의 특정수준 이상인 경우와 미민인 경우에 따라 결정되는 파생결합상품(일반적으로 원금보장형이 많음)

스텝다운 조기상환형
특정기간(예 : 매 6개월)마다 부여되어 있는 조기상환조건(행사가격)이 계단식으로 낮게 설정되어 있는 파생결합증권

Safe-Up(노낙인) 조기상환형
낙인 조건이 부여되어있지 않은 상품으로 만기상환조건 충족여부에 따라 투자수익이 결정되는 파생결합증권

Hi-Five 조기상환형
조기상환평가일의 조기상환조건(행사가격)이 동일하게 설정되어 있는 파생결합증권(예 : 85-85-85-85-85-85/55KI)

월지급
월지급식
매월 월수익지급 평가일에 기초자산 가격이 모두 월수익 지급조건을 충족하는 경우 사전에 제시한 수익을 지급하는 파생결합증권

채권
국내채권
국채
-
대한민국 정부가 발행, 원리금 지급을 보증하며 발행시 국회의 사전 결의 필요, 가장 안전성이 높은 채권

물가채
채권의 원금 및 이자지급액을 물가에 연동시켜 국채투자에 따른 물가변동위험을 제거함으로써 채권의 실질 구매력을 보장하는 채권

지방채
각 지역자체단체가 지방재정법에 의거 특수목적 달성에 필요한 자금 조달을 위해 발행한 채권

특수채
특별법에 의해 설립된 법인이 발행하는 채권으로 주로 정부투자기관에서 발행하는 채권

금융채
발행주체가 은행 등의 금융기관인 채권

회사채
상법상 주식회사가 발행하는 채권

해외채권
브라질국채
-
브라질 정부가 발행한 브라질 통화인 헤알화로 발행하는 국채, 한.브라질 조세협약에 따라 이자소득 및 환차익 비과세

할인채
이자상당액을 액면가격에서 차감, 발행가격이 액면가격보다 낮은 채권

이표채
표면금리가 연10%인 고정금리 국채로써 매반기 4.88% 정기적 현금흐름 발생

물가채
브라질 소비자 물가지수 (IPC-A) 지수에 연동되어 채권의 원금이 증가/감소하며, 실수령 이자 또한 원금에 연동

러시아 국채
러시아 정부가 발행한 러시아 루블화로 발행한 국채

멕시코국채
멕시코 정부가 발행한 멕시코 페소화로 발행한 국채

유로화 표시채
글로벌 기업 또는 유로존 국가가 유로화로 발행한 채권

달러화 표시채
글로벌 기업 또는 미국이 달러화로 발행한 채권

RP
원화 RP
RP 자유약정형
수시로 입/출금이 가능하며, 매도시 약정수익률을 제공하는 상품

RP 약정형
약정기간을 사전에 정하여 가입하는 상품으로 기간내 확정금리를 제공하는 상품

USD RP
USD RP 자유약정형
수시로 입/출금이 가능하며, 매도시 약정수익률 제공하는 달러투자상품

USD RP 약정형
약정기간을 사전에 정하여 가입하는 상품으로 기간내 확정금리를 제공하는 달러투자상품

Wrap
국내주식형
본사운용
-
NH투자증권 Wrap운용부의 매니저가 시황 및 종목을 분석하여 투자하는 국내주식형 랩

직접운용형
NH투자증권 Wrap운용부의 운용판단에 의해 국내주식에 투자하는 랩

자문연계
-
자문사/운용사의 자문을 받아 주로 국내 주식에 투자하는 상품

일반형
증권사가 고객으로 부터 자금을 위탁 받은 후 외부 자문기관의 자문을 받아 고객의 계좌에서 운용하는 상품

PB운용
-
NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 운용하는 고객 맞춤형 랩

PB인베스터랩
NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 국내주식 및 ETF 등을 운용하는 주식형 랩

해외주식형
자문연계
-
자문사/운용사의 자문을 받아 주로 해외 주식에 투자하는 상품

일반형
증권사가 고객으로 부터 자금을 위탁 받은 후 외부 자문기관의 자문을 받아 고객의 계좌에서 운용하는 상품

ETF/펀드형
본사운용
-
NH투자증권 Wrap운용부에서 ETF 및 펀드 포트폴리오에 투자하는 본사운용형 랩

스마트인베스터랩(본사형)
스마트인베스터전략을 활용하여 NH투자증권 Wrap운용부에서 운용

스마트리밸런싱랩(본사형)
스마트리밸런싱전략을 활용하여 NH투자증권 Wrap운용부에서 운용

QV 로보 랩 (디셈버)
외부 자문기관(디셈버앤컴퍼니)의 로보 자문을 활용하여 운용하는 글로벌 자산배분형 펀드랩

QV 글로벌 로보랩
NH투자증권의 로보어드바이저 플랫폼을 활용하는 글로벌 자산배분형 랩

REPO 단기채권형 펀드랩(맞춤형)
REPO 활용 단기 이자율 차익거래로 주로 운용하는 펀드(전문투자형 사모펀드)에 투자하는 랩

위너스 MY GPS펀드랩
외부 자문기관(위너스자산운용)의 펀드 Portfolio 자문을 활용하여 운용하는 글로벌 포트폴리오 펀드랩

PB운용
-
NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 운용하는 고객 맞춤형 랩

스마트인베스터랩(지점형)
NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 스마트인베스터전략을 활용하여 운용

스마트인베스터5.0랩(지점형)
NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 스마트인베스터5.0전략을 활용하여 운용

이지스 Magic 펀드랩
NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 투자유망 펀드로 포트폴리오를 구성하여 투자하는 펀드랩

스마트 리밸런싱 랩
NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 스마트 리밸런싱 전략을 활용하여 운용

자산배분형
일임형ISA
-
투자자가 모델포트폴리오를 선택하여 투자하는 NH투자증권의 일임형 ISA

QV ISA 일임형 (본사형)
QV포트폴리오에 따라 NH투자증권 랩운용부에서 운용

QV ISA 일임형 (지점형)
QV포트폴리오에 따라 NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 운용

PB운용
-
NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 운용하는 고객 맞춤형 랩

NH 크리에이터 어카운트
본사 자산배분전략 전문가의 자문을 기반으로 PB가 운용하는 고객 맞춤형 포트폴리오(국내외 주식/채권, 펀드, E/DLS) Vehicle

PB포트폴리오 랩 지점운용형
PB의 투자판단을 기준으로 고객 맞춤형 포트폴리오(국내외 주식/채권, 펀드, E/DLS)를 액티브하게 운용하는 Vehicle

QV포트폴리오
-
NH투자증권 자산배분 모델인 QV포트폴리오를 활용한 운용 랩

QV포트폴리오 랩 본사운용형
NH투자증권 자산배분 모델인 QV포트폴리오를 활용하여 Wrap운용부에서 운용

OCIO형
법인맞춤형랩
고객과 사전에 협의된 협약서 내용을 기반으로 자산배분형 등으로 운용하여 요구수익률 대비 초과수익을 추구

채권/MMW형
채권형랩
고객과 사전에 협의된 협약서 내용을 기반으로 금리형 자산 등에 투자하여 안정적인 수익을 추구

MMW
한국증권금융 등 우량금융기관의 예금, 콜론, 예수금 등으로 운용하여 안정성이 뛰어난 수시입출금 랩

보험
일반연금
안정된 노후생활비를 마련하기 위한 보험상품으로 향후 일정 기간동안 연금을 지급하는 보험상품

저축(생보)
사망보장 기능에 재산증식 기능을 추가한 상품으로 고객별 맞춤 재테크가 가능한 보험상품

저축(손보)
보험기간 중 상해, 화재 등 의 위험보장은 물론 목돈마련을 위한 저축성 보험

변액보험
납입한 보험료를 유가증권에 투자하여 그 수익에 따라 투자이익을 배분하는 실적배당형 보험상품

연금저축(세제적격)
납입보험료의 연금계좌 합산 한도 내에서 세액공제 혜택이 가능한 보험상품

보장성
질병, 상해, 사망 등의 의료비용이나 생활자금을 지급하는 보장성 보험

기타상품
기타 보험 상품

신탁
금전신탁
MMT
발행어음, CMA, RP 등에 투자하는 수시입출금식 신탁상품

맞춤형 신탁
국내물
CP, 채권, 주식 등에 투자하는 맞춤형 신탁상품

해외물
해외채권, 해외주식 등에 투자하는 맞춤형 신탁상품

외화 신탁
위탁자가 외화로 신탁계약을 체결하고, 다양한 투자전략으로 운용된 투자자금을 외화로 출금하는 신탁상품

정기예금신탁
시중은행, 지역 농/축협 및 저축은행의 정기예금(MMDA포함)을 신탁에 편입/운용하여 발생한 수익을 지급하는 상품

파생상품신탁
ELS(ELB), DLS(DLB)에 투자하는 맞춤형 신탁상품

ISA
한 계좌에서 다양한 투자상품 운용이 가능하며, 계좌 내 손익을 통산한 후 순이익을 기준으로 세제 혜택을 부여하는 절세자산관리 계좌

자사주 신탁
주권상장법인이 주가안정 및 경영권 방어를 목적으로 자기 주식을 취득하기 위한 특정금전신탁

연금저축신탁(안정형/채권형)
5년 이상 연간한도 1,800만원 이내로 납입 가능하며, 가입자에 따라 연400만원 또는 연300만원까지 세액공제를 해주는 신탁상품. 예금자 보호대상이며 원금보전 상품.(2018년 부터 신규가입 불가, 추가납입은 가능)

종합재산신탁
100세시대 대대손손신탁 (유언대용신탁)
신탁계약을 통해 사전에 상속계획을 설정하고, 신탁회사가 재산을 보관 및 상속 집행하는 신탁

이익증여신탁
타익신탁계약(위탁자와 수익자가 다른 신탁)을 통해 금융상품에서 발생하는 이익을 사전에 지정한 수익자에게 증여하는 신탁

부동산신탁
부동산관리신탁
부동산을 신탁하고 부동산의 소유권관리, 유지보수, 임대차관리 등의 부동산관리 업무를 신탁회사가 수행하는 신탁

부동산처분신탁
부동산의 처분을 위한 신탁으로 처분업무 및 처분 완료시까지의 관리업무를 신탁회사가 수행하는 신탁

증권신탁
-
주식, 채권 등의 증권을 보관, 관리, 운용, 처분하기 위한 신탁

금전채권신탁
금전채권을 신탁하고 신탁회사가 금전채권의 관리/추심업무를 수행, 회수된 금전 및 수익을 지정된 수익자에게 교부하는 신탁(주로 법인의 자금조달 목적으로 사용)

스마트인베스터
국내
스마트인베스터
약정형서비스
지수를 추종하는 ETF를 고객이 약정한 전략에 따라 서버에서 자동주문이 되는 서비스

지점형서비스
지수를 추종하는 ETF를 고객이 사전에 설정한 전략에 따라 직원PC에서 주문이 되는 서비스

스마트인베스터5.0
약정형서비스
ETF 및 종목을 고객이 약정한 전략에 따라 서버에서 자동주문이 되는 서비스

지점형서비스
ETF 및 종목을 고객이 사전에 설정한 전략에 따라 직원PC에서 주문이 되는 서비스

해외
글로벌스마트인베스터
해외주식 및 ETF를 주가 가격을 기준으로 분할 매수하여 좋은 기회에 주식을 매수할 가능성을 높이는 NH투자증권만의 차별화된 서비스

퇴직연금
원리금 보장
ELB
개별지수의 가격이나 주가지수에 연계되어 투자수익이 결정되는유가증권으로 원리금이 보장되는 상품

정기예금
만기시 약정된 이자와 원금을 지급하는 예금자 보호 대상 상품

발행어음
종금사가 발행하는 어음으로 예금자 보호 대상 상품

RP
환매를 조건으로 확정금리로 발행된 단기금융상품

GIC
보험사가 발행하는 원리금보장상품(Guaranteed Interest Contract)

실적배당형
펀드
주식형
국내 주식에 60%이상 투자하여 주가상승에 따른 자본이득을 추구하는 펀드

주식혼합형
주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며 주식비중이 50% 이상 투자될 경우 주식혼합으로 분류

채권혼합형
주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며 주식비중이 50% 미만 투자될 경우 채권혼합으로 분류

채권형
주식에는 투자하지 않고 국공채 및 회사채 등에 투자하는 펀드

해외주식형
해외 주식을 주요 투자대상으로 해외 국가 및 주식위험을 감수하며 자본차익을 추구하는 펀드

해외주식혼합형
주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며 해외주식비중이 50% 이상 투자될 경우 주식혼합으로 분류

해외채권혼합형
주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며 해외주식비중이 50% 미만 투자될 경우 채권혼합으로 분류

해외채권형
다양한 국가 및 신용등급 채권에 분산투자하는 펀드

ELF
다양한 기초자산을 선택하여 가격 변동에 따라 수익이 연동되는 구조화 펀드

ETF
상장지수 펀드

상장리츠
다수의 투자자로부터 자금을 모아 특정 프로젝트 개발 또는 부동산을 매입/개발, 부동산 관련 유가증권 등에 투자하여 발생하는 수익을 투자자에게 돌려주는 주식회사 형태의 부동산 간접투자상품

채권
채권
국공채 및 회사채(A0등급 이상)

신용/대출
대출
주식담보대출
보유주식을 담보로 대출해 드리는 서비스

채권담보대출
보유채권을 담보로 대출해 드리는 서비스

외화증권담보대출
보유 외화주식을 담보로 대출해 드리는 서비스

ELS/DLS담보대출
보유 ELB, ELS와 DLB, DLS를 담보로 대출해 드리는 서비스 서비스

펀드담보대출
결제된 펀드를 담보로 대출해 드리는 서비스

연금저축담보대출
개인연금저축계좌에 예탁되어 있는 펀드를 대출해 드리는 서비스

주식매도담보대출
보유주식을 매도하는 경우 그 매도주식을 담보로 결제일까지 대출해 드리는 서비스

외화증권 매도담보대출
보유 외화주식을 매도하는 경우 그 매도주식을 담보로 결제일까지 대출해 드리는 서비스

ELS/DLS 환매대출
환매(매도)신청한 ELS/DLS를 담보로 대출해 드리는 서비스

펀드환매대출
환매(매도)신청한 펀드를 담보로 대출해 드리는 서비스

신용
신용융자
주식 매매거래를 위하여 투자자(개인에 한함)에게 제공하는 매수대금의 융자

신용대주
주가하락 예상시 주식을 빌려서 매도한 후 가격이 떨어지면 매수하여 상환하고 상환차익을 실현할 수 있도록 빌려드리는 서비스

기타서비스
Auto-Lock 서비스
고객의 자유의사에 따라 적시에 주식을 처분할 수 있으며, 이후 매매 대금을 자동 상환하는 방식을 제공함으로써 조합원들의 수익실현기회 및 대출관리를 제공해주는 담보 유가증권 관리시스템

주식/ETF 적립식 자동주문서비스
고객이 지정한 국내 상장 주식/ETF를 사전 지정한 날에 시장에서 거래되는 가격으로 매수할 수 있도록 도와드리는 서비스

글로벌 적립식 서비스
해외주식 및 ETF를 매월 적립식 형태로 편리하게 매수하여 글로벌 장기투자가 가능한 자동매수서비스

골드바 위탁판매 서비스
한국조폐공사에서 품질 및 중량을 인증한 '오롯' 골드바를 다양한 중량으로 위탁 판매

절세형 계좌
비과세종합저축
고령자 및 장애인 등을 대상으로 해당 저축에서 발생하는 이자소득 및 배당소득에 대해 비과세 혜택이 주어지는 상품

중개형 ISA
하나의 계좌에서 주식·펀드·ELS 등 다양한 상품을 편리하게 투자하며 세제혜택을 받을 수 있는 절세자산관리계좌

발행어음
원화발행어음
NH QV 발행어음 수시물
365일물로 운용되며, 투자기간(365일)내에 언제 매도하더라도 약정수익을 지급하는 상품

NH QV 발행어음 기간물
투자기간을 사전에 정하여 가입하는 상품으로 만기시 약정수익을 지급하며 중도매도시 중도인출수익을 지급하는 상품

NH QV 적립형 발행어음
매월 일정금액을 정기적으로 발행어음에 투자하는 상품

외화발행어음
NH QV USD 발행어음 수시물
365일물로 운용되며, 투자기간(365일)내에 언제 매도하더라도 약정수익을 지급하는 달러투자상품

NH QV USD 발행어음 기간물
투자기간을 사전에 정하여 가입하는 상품으로 만기시 약정수익을 지급하며 중도매도시 중도인출수익을 지급하는 달러투자상품

【 전문가의 확인 】

1. 전문가의 확인

- 해당사항 없습니다.

2. 전문가와의 이해관계

- 해당사항 없습니다.