미래에셋증권 — 주주총회소집공고 (20231117)
제출인: 미래에셋증권

주주총회소집공고
2.9
미래에셋증권

주주총회소집공고

2023년 11월 17일

회 사 명 :
미래에셋증권 주식회사

대 표 이 사 :
김 미 섭

본 점 소 재 지 :
서울특별시 중구 을지로5길 26(수하동, 미래에셋센터원빌딩 이스트타워)

(전 화) 02)1588-6800

(홈페이지)http://www.securities.miraeasset.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영혁신본부장
(성 명) 김도현

(전 화) 02)1588-6800

주주총회 소집공고

(제55기 임시)

당사는 상법 제365조와 정관 제17조에 의거 제55기 임시주주총회를 다음과 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바라오며, 소액주주에 대한 소집통지는 상법 제542조의4와 정관 제19조에 의거 본 공고로 갈음하오니 양지하시기 바랍니다. - 다 음 -

■ 일시 : 2023년 12월 6일(수) 오전 9시■ 장소 : 서울특별시 중구 을지로5길 26 미래에셋센터원빌딩 동관 20층 이노베이션홀■ 회의목적사항 가) 보고사항 ① 감사보고 ② 최대주주등과의 거래내역 보고 나) 부의사항

① 제1호 의안: 이사 선임의 건 제1-1호 : 사내이사 허선호 선임의 건 제1-2호 : 사내이사 전경남 선임의 건

■ 전자투표 및 전자위임장 권유에 관한 사항당사는 주주님께서 주주총회에 직접 참석하지 않고도 의결권을 행사하실 수 있도록 전자투표제도(상법 제368조의 4) 및 전자위임장 권유 제도(자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제160조)를 활용하기로 결의하였습니다. 이 두 제도의 관리업무는 (주)한국전자투표에 위탁하였습니다. 주주님께서는 아래의 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표를 통해 의결권 행사 또는 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.1) 전자투표 및 전자위임장 권유 시스템 - 인터넷 및 모바일 주소 : https://blockchainagm.com/ 2) 전자투표 및 전자위임장 수여 기간 - 2023년 11월 27일 9시 ~ 2023년 12월 5일 17시 (기간 중 24시간 투표 가능) 3) 행사방법 - 시스템에서 인증서를 이용하여 주주 본인 확인 후 의결권행사 또는 전자위임장 수여 - 주주 확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 4) 수정동의안 처리 - 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리■ 기타 사항

1) 상법 제542조의4에 의거 주주총회의 소집 통지ㆍ공고사항을 당사 본ㆍ지점, 금융위원회, 명의개서 대행기관에 비치 및 정보 통신망에 게재하오니 참조하시기 바랍니다.2) 당사 정관 제19조에 의거 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 1 이하의 주식을 소유한 주주에 대한 소집통지는 금융감독원이 운영하는 전자공시시스템에 공고로 갈음됨을 참고하시기 바랍니다.

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

[기간 : 2023.01.01 ~ 2023.11.16]

회 차
개최일자
의 안 내 용
사외이사의 성명 (출석률)

정용선(100%)
성태윤(100%)
이젬마(100%)
석준희(100%)

찬반여부

1차
2023-01-26
FY2022 재무제표 및 영업보고서 승인(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

FY2022 장기성과보수 지급률 확정 및 지급(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

2023년 사업계획 및 예산 확정(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

2023년 안전 및 보건에 관한 계획(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

미래에셋자산운용㈜ 사모투자신탁 투자 승인(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

미래에셋캐피탈㈜/미래에셋벤처투자㈜ PEF 출자 변경 승인(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

'23년 그룹 및 소속금융회사 위험부담한도 설정 및 관리체계(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

금융복합기업집단 내부통제·위험관리 정책 및 기준 평가 결과(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

그룹협의회 활동 현황 및 그룹위험관리본부 업무계획 보고
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그룹내부통제협의회 위원 변경 보고
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2022년 감사결과 보고
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2023년 금융소비자보호 업무 연간계획 보고
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금융감독원 금융소비자보호실태 자율진단 결과 보고
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2022년 고난도 금융투자상품 제조 및 판매에 관한 점검 보고
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FY2022 단기성과보수 지급 보고
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2차
2023-02-23
제54기 정기주주총회 개최 및 상정의안 결의(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

주주총회 전자투표제도 시행(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

자기주식 소각(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

내부회계관리규정 개정(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

제54기 내부회계관리제도 운영실태 보고
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제54기 감사위원회의 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고
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2022년 자금세탁방지 관련 내부통제활동 보고
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2022년 재산상 이익 제공 현황 및 점검 결과 보고
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지배구조 및 보수체계 연차보고서 제출 보고
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3차
2023-03-14
인도법인 증자(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

미래에셋자산운용㈜ 사모투자신탁 부동산 PF대출 인수확약 승인(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

2023년 미래에셋벤처투자 경영계획 보고
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4차
2023-03-23
이사회 의장 선임(案)
의결권없음(주1)
찬성
찬성
찬성

이사회 산하 위원회 구성(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

대표이사 선임(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

사외이사 처우 변경(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

사내이사 처우(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

미래에셋글로벌유니콘사모투자합자회사 존속기간 만기연장 동의(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

2022년 개인신용정보 활용·관리 실태에 대한 자체평가 결과 보고
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제54기 연결 자기자본 변동내역 보고
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5차
2023-04-10
미래에셋자산운용㈜ 사모투자신탁 만기연장 동의(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

6차
2023-04-27
미래에셋자산운용㈜과 브랜드 사용 계약 변경 승인(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

미래에셋자산운용㈜ 사모투자신탁 만기연장 변경 승인(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

내부통제기준 일부 개정(案) (주2)
찬성
찬성
찬성
찬성

금융복합기업집단 내부통제기준 개정(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

그룹위험관리 현황 보고('22.4Q)
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7차
2023-05-25
멀티에셋자산운용㈜ 사모투자신탁 투자 승인(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

미래에셋캐피탈㈜ 투자조합 출자 승인(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

미래에셋자산운용㈜ 사모투자신탁 추가 투자 승인(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

제55기 1분기 연결 재무현황 보고
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8차
2023-06-22
내부통제 기준 일부 개정(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

미래에셋자산운용㈜과 해외주식 자문 계약 승인(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

멀티에셋자산운용㈜ 사모투자신탁 만기연장 동의(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

미래에셋자산운용㈜ 사모투자신탁 투자(신탁계정) 승인(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

금융소비자보호 내부통제위원회 운영결과 보고
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고난도 상품승인위원회 결과 보고
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그룹위험관리 현황 보고('23.1Q)
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9차
2023-06-29
미래에셋자산운용㈜ 사모투자신탁 투자(신탁계정) 변경 승인(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

10차
2023-07-27
파생결합사채·증권, 주식워런트증권, 상장지수증권 발행예정금액 승인 및 일괄신고서의 제출(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

미래에셋캐피탈㈜의 주식 및 ETF 주문 수탁 승인(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

미래에셋캐피탈㈜ 투자조합 출자(신탁계정) 승인(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

금융복합기업집단 내부통제기준 및 세부지침 개정(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

금융복합기업집단 내부통제체계 운영현황
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-

11차
2023-08-24
멀티에셋자산운용㈜ 사모투자신탁 투자 승인(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

경영위원회 규정 개정(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

제55기 반기 연결 재무현황 보고
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12차
2023-09-21
인도 현지 증권사 인수 입찰 참여(案) (주3)
찬성
찬성
찬성
찬성

해외법인 지배구조 개편(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

그룹위험관리 현황 보고('23.2Q)
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13차
2023-10-18
자기주식 취득(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

미래에셋자산운용㈜ 사모투자신탁 만기연장 변경 승인(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

14차
2023-10-26
대표이사 선임(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

주주총회 의장 선임(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

제55기 임시주주총회 개최 및 주식명의개서 정지 기준일 지정(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

임시주주총회 전자투표제도 시행(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

이사회 산하 위원회 구성(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

미래에셋생명보험㈜ 주주간 약정 승인(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

위험관리책임자 및 주요업무집행책임자 임면(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

주요업무집행책임자 선임(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

15차
2023-11-10
제55기 임시주주총회 개최 일정 변경(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

준법감시인 임면(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

주요업무집행책임자 선임(案)
찬성
찬성
찬성
찬성

주1) 이사가 안건의 이해관계자에 해당되는 경우에는 이사회규정 제8조에 의거 본인과 관련된 사항에 대해서는 의결권을 행사하지 않음 주2) 수정 가결 : 개정 조문 수정 주3) 수정 가결 : 안건 내용 추가 (입찰 계획 보완)

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

[기간 : 2023.01.01 ~ 2023.11.16]

위원회명
구성원(사외이사)
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

임원후보추천위원회
정용선, 이젬마, 석준희
2023-02-23
사외이사 후보 추천(案)
가결

감사위원 후보 추천(案)
가결

대표이사 후보 추천(案)
가결

2023-10-26
대표이사 후보 추천(案)
가결

보수위원회
정용선, 성태윤, 석준희
2023-01-26
FY2022 단기성과보수 지급(案)
가결

FY2022 장기성과보수 지급률 심의(案)
가결

2023-02-23
보수체계 연차보고서 승인(案)
가결

2023-06-22
FY2023 단기성과보수 기준(案)
수정 가결(주1)

위험관리위원회
성태윤, 이젬마
2023-01-26
2023년 위험액(VaR) 한도 설정(案)
가결

전사 투자한도 변경(案)
가결

건전성 비율 및 전사한도 사용현황
-

2023-04-27
투자심사운영위원회 위원 변경(案)
가결

Blind PEF LP 투자한도 변경(案)
가결

유동성리스크 관리현황
-

2023-06-22
투자심사운영위원회 위원 변경(案)
가결

2023-11-10
위험관리운영위원회 위원 선임(案)
가결

투자심사운영위원회 위원 선임(案)
가결

감사위원회
정용선, 성태윤, 이젬마
2023-01-26
2022년 준법감시인 주요 업무추진 실적 및 2023년 준법감시인 업무추진 계획 보고
-

외부감사계약 체결 현황 보고
-

2022년 감사결과보고
-

2023년 감사계획 수립의 건
가결

감사보조조직의 장 업무대행 처리결과 보고 및 추인(案)
가결

2023-02-23
내부회계관리규정 개정(案)
심의

제54기 내부회계관리제도 운영실태 보고
-

제54기 외부감사인 재무제표 및 내부회계관리제도 감사결과 보고
-

제54기 정기주주총회 의안 검토(案)
가결

제54기 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서 채택(案)
가결

제54기 내부감시장치 가동 현황에 대한 평가보고서 채택(案)
가결

제54기 결산감사 보고 및 감사보고서 채택(案)
가결

감사보조조직의 장 업무대행 처리결과 보고 및 추인(案)
가결

2023-03-23
감사위원회 위원장 선정(案)
가결

감사보조조직의 장 업무대행 처리결과 보고 및 추인(案)
가결

2023-04-27
내부통제기준 일부 개정(案)
수정 가결(주2)

외부감사인이 제공하는 비감사용역 업무에 대한 사전 승인 정책(案)
보류(주3)

감사보조조직의 장 업무대행 처리결과 보고 및 추인(案)
가결

2023-05-25
제55기 외부감사인 감사계획보고
-

제55기 1분기 외부감사인 검토결과 보고
-

외부감사인이 제공하는 비감사용역 업무에 대한 사전승인 정책(案)
수정 가결(주4)

감사보조조직의 장 업무대행 처리결과 보고 및 추인(案)
보류(주5)

2023-06-22
공인회계사법상 외부감사인의 직무제한 규정 관련 사전 업무협의
-

내부통제기준 일부 개정(案)
가결

감사보조조직의 장 업무대행 처리결과 보고 및 추인(案)
가결

2023-07-27
감사보조조직의 장 업무대행 처리결과 보고 및 추인(案)
가결

감사결과 직원 조치 요구(案)
가결

2023-08-24
제55기 반기 외부감사인 검토결과 보고
-

감사보조조직의 장 업무대행 처리결과 보고 및 추인(案)
가결

2023-10-26
임시주주총회 의안 검토(案)
가결

감사보조조직의 장 업무대행 처리결과 보고 및 추인(案)
가결

공인회계사법상 외부감사인의 직무제한 규정 관련 사전 업무협의
-

감사위원회 간담회 개최 보고
-

갤러리아WM 진행현황 보고
-

투자개발1본부 부문감사 종료 후 진행현황 보고
-

ESG위원회
이젬마
2023-05-25
「ESG정책 프레임워크」 개정(案)
가결

ESG정책 이행 실적 보고
-

주1) 수정 가결 : 사내 등기이사의 성과보수 산식 수정

주2) 수정 가결 : 개정 조문 수정

주3) 보류 : 내용 수정 및 보완 후 재상정

주4) 수정 가결 : 별지의 세부내용 수정

주5) 보류 : 시간상의 이유로 다음 회차 위원회에서 재논의

2. 사외이사 등의 보수현황

(2023.01.01~2023.11.16 기준)
(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
4
15,000
241
60
-

주1) 주총승인금액은 사내이사를 포함한 전체 등기이사 총 7인에 대한 보수한도 총액임주2) 1인당 평균지급액은 현재 재임 중인 사외이사 인원수로 나누어 산출함

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

- 해당사항 없음

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

미래에셋자산운용(주)(계열회사)
금융거래
2023.01.01 ~ 2023.09.30
119,655
15.43

주1) 상기 비율은 2022년말 별도 재무제표상의 자산총액 대비 거래금액 비율임.주2) 상기 거래내역에는 계열회사가 운용하는 수익증권과의 거래가 포함되어 있음.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 산업의 특성

금융투자업은 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따라 이익을 얻을 목적으로 계속적이거나 반복적인 방법으로 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 투자자문업, 투자일입업, 신탁업 중 하나 이상을 수행하는 업을 말합니다.

금융투자업은 기업의 자금조달을 지원하여 안정적인 경영과 기업의 성장을 가능하게 하고, 투자자가 주식, 채권, 파생결합증권 등 다양한 금융상품에 투자하여 재산을 증식할 수 있는 기회를 제공합니다. 사회적으로는 산업의 성장과 고용 창출, 자산 증대를 가져와 자본주의 경제를 발전시키는 핵심적인 역할을 합니다.

금융투자업은 경제는 물론 정치, 사회, 문화 등에 많은 영향을 받습니다. 기업들의 글로벌 진출이 활발해지고 금융시장이 개방되면서 글로벌 경제, 정치, 사회 변화에도 민감하게 반응하는 특성을 가지고 있습니다. 경제 규모가 커질수록 자본시장을 통해 직접 자본을 조달하려는 기업과 국내외 투자자가 많아지고, 투자상품도 복잡해집니다. 따라서 금융투자업 종사자는 고도의 전문성을 갖춰야 하고 투자자 보호를 위해 노력해야 합니다.

미래에셋증권이 영위하는 금융투자업은 다음과 같이 5가지로 분류할 수 있습니다. ① 투자매매업 누구의 명의로 하든지 자기의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 증권의 발행·인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것을 말합니다. ② 투자중개업 누구의 명의로 하든지 타인의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 그 중개나 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행·인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것을 말합니다.

③ 투자자문업 금융투자상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자판단(종류, 종목, 취득·처분, 취득·처분의 방법·수량·가격 및 시기 등에 대한 판단을 말합니다)에 관한 자문에 응하는 것을 영업으로 하는 것을 말합니다. ④ 투자일임업 투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 금융투자상품을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 것을 영업으로 하는 것을 말합니다. ⑤ 신탁업 신탁을 영업으로 하는 것을 말합니다. 을 말하며 개인 또는 기업의 자금 조달을 직접 또는 중개를 통해 지원하고, 자문·일임·신탁을 통해 자산 증대를 지원하는 금융투자업을 업으로 합니다.

(2) 산업의 성장성

① 주식시장

(단위: 십억원, 백만주)

구 분
2023년 3분기
2022년
2021년

유가증권시장
거래대금
1,835,993
2,216,066
3,825,208

거래량
104,354
146,418
257,791

시가총액
1,955,818
1,767,235
2,203,367

코스닥시장
거래대금
1,981,893
1,697,552
2,941,605

거래량
218,441
254,361
435,395

시가총액
408,941
315,499
446,297

주) 출처 : 한국거래소② 펀드시장

(단위: 십억원)

구 분
2023년 3분기
2022년
2021년

자산운용시장
펀드 순자산총액
939,998
848,187
829,156

주식형펀드 순자산총액
103,873
91,391
110,799

주) 출처 : 금융투자협회

(3) 산업의 경쟁상황금융투자회사는 은행, 보험사를 포함한 금융회사와 경쟁하면서, 금융업으로 영역을 확장하고 있는 핀테크와도 경쟁해야 하기 때문에 경쟁 강도가 높다고 할 수 있습니다. 금융투자회사는 경쟁이 치열한 리테일 시장의 점유율을 높이기 위해 위탁수수료를 지속적으로 낮추고, 수익성 높은 해외주식과 ETF를 비롯한 다양한 금융상품을 제공하고 있습니다. 또한 디지털 인재를 양성하고 모바일 채널에서 AI를 활용한 서비스를 강화하여 핀테크와의 경쟁에 대비하고 있습니다. 법인영업에서는 차별화된 투자 상품과 운용 기법을 통해 기업 고객의 자금 조달과 투자 니즈에 빠르게 대응하여 경쟁우위를 확보하고 있습니다. 은행, 보험사에 대응하여 연금 시장 경쟁력을 갖추고, 시장 상황에 따라 투자가 위축되는 것을 막고자 전문적인 자산관리를 통한 수익률 제고에 만전을 기하고 있습니다.

당사는 특히 지점운용랩과 연금을 통한 WM자산관리를 강화하고, 디지털 기술을 집약한 모바일 플랫폼 M.stock을 오픈하여 고객의 생활과 투자를 밀접하게 연결하는 고도의 AI서비스를 제공하고 있습니다. 글로벌 네트워크를 활용하여 해외 투자를 선도하고 있으며, 미국주식 24시간 매매 서비스를 비롯하여 다양한 국가의 주식 매매와 상품공급을 확대하고 있습니다. 이렇듯 WM비즈니스의 안정된 수익구조와 업계 최대 규모의 자기자본을 기반으로 해외비즈니스와 IB, 트레이딩에 집중할 수 있는 것이 당사의 차별화된 경쟁력이라고 할 수 있습니다.

당사는 양적인 경쟁력과 함께 질적인 경쟁력도 추구하고 있습니다. '21년 6월 '소비자의 진정한 가치를 위한 고객동맹 실천 선언'에서 언급한 바와 같이 안심하고 믿을 수 있는 상품 제공으로 '고객의 평안한 노후'에 기여하고자, 계열사 여부와 상관없이 객관적으로 검증된 우수한 상품만을 엄선하여 고객에게 제공하고 있습니다. 또한 투자환경 변화와 시장 변동성 확대에 대비하여 철저한 리스크 관리체계를 갖추어 투자자 보호에 만전을 기하고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황

2023년 9월 말 현재, 당사는 연결기준으로 미래에셋증권 및 미래에셋증권의 해외법인 13개(Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc.를 제외한 실제 영업법인은 12개), 그 밖의 종속회사 등으로 구성되어 있습니다.

연결기준 총 자산은 128조 8,103억 원, 자기자본 11조 4,937억 원(비지배지분 포함)이며, FY2023 제55기 3분기 연결기준 누적 당기순이익은 4,560억 원입니다.

별도기준 총 자산은 87조 8,137억 원, 자기자본 9조 3,322억 원이며 FY2023 제55기 3분기 별도기준 누적 당기순이익은 2,252억 원입니다.

○ 부문별 현황

- 해외사업(Global Business)

미래에셋증권은 글로벌투자전문가로서 장기적인 관점으로 해외사업을 확장해왔습니다. 2023년 9월 말 현재, 전 세계 11개 지역에 해외법인(홍콩, 영국, 그리스, 미국, 싱가포르, 베트남, 인도네시아, 인도, 브라질, 몽골)과 해외사무소(북경, 상해, 호치민)를 운영하고 있습니다. 홍콩, 미국, 영국 등 선진국에서는 ETF를 중심으로 한 Sales & Trading 비즈니스와 VC 투자 등의 비즈니스를 중점적으로 추진하고, 베트남, 인도네시아, 인도 등 이머징 국가에서는 디지털 위탁매매(Brokerage) 비즈니스를 기반으로 종합증권사로의 도약을 추진하고 있습니다. 철저한 현지화 전략을 통해 비즈니스를 확장함과 동시에 글로벌 네트워크를 활용하여 다양한 금융상품을 국내에 공급하는 등 본사 영업과의 시너지를 높이고 있습니다.

- 투자은행(Investment Banking)

미래에셋증권은 채권발행(DCM), 주식발행(ECM), 기업공개(IPO), 인수금융, 재무자문 등 기업금융 업무와 국내외 PEF, VC, 부동산, 인프라(에너지), 실물자산의 금융자문, 주관, 주선 등 대체투자금융 업무를 영위하고 있습니다. 또한, 발전소, 재생에너지, 폐기물 재활용, 의료복합시설 등의 자금조달, 금융자문 및 주선과 같은 다양한 지속가능금융 분야로 비즈니스 영역을 확대해나가고 있습니다.

2023년 3분기 중에는 밀리의서재, 두산로보틱스 등 4건의 IPO를 성공적으로 수행하였고, 다양한 국내 개발사업 PF대출, 현대캐피탈 CP 유동성공여 인수 약정 등을 통해 수익을 창출하였습니다.

- 트레이딩(Sales & Trading) 및 자기자본 투자(Principal Investment)

미래에셋증권은 주식, 채권, 외환, 장외파생상품 등 다양한 금융상품 연계 운용과 마켓메이킹 비즈니스를 통해 안정적이면서 꾸준한 운용수익을 추구하고 있습니다. 또한 국내 최대 규모의 자기자본을 기반으로 글로벌 혁신기업과 성장산업에 대한 투자를 선도하는 등 투자를 통한 성장을 지속적으로 추진하고 있습니다.

2023년 3분기 투자목적자산 등에서 발생한 분배금과 배당금 수익은 549억 원으로 전년 동기 대비 4.1% 감소하였습니다. 미국의 장기신용등급 하향, 고금리 장기화, 중국 부동산시장 우려 지속 등 비우호적인 글로벌 경제 환경이 지속되고 있지만 다변화된 투자 포트폴리오를 통해 수익 안정성을 제고하고 있습니다. 또한 글로벌 Sales & Trading 비즈니스를 육성하기 위해 본사 트레이딩 조직과 해외법인과의 협력 체계를 강화하고 있습니다.

- 자산관리(Wealth Management)

미래에셋증권은 글로벌 분산투자를 추구하여, 국내에서 해외로, 주식에서 자산배분으로 투자의 지평을 넓혀가고 있습니다. 고객동맹 정신을 실천하며 엄선된 상품과 다각화된 투자 포트폴리오를 제공함으로써 고객의 성공적 자산운용을 지원합니다. 또한 고객의 평안한 노후에 기여하겠다는 확고한 신념을 가지고 연금사업을 꾸준히 육성하고 있습니다. 최근에는 OCIO 시장 개척을 위해 노력한 결과, '22년 중소기업퇴직연금기금제도 주간운용사로 선정된 것에 이어 올해 4월 고용보험기금 주간운용사로 선정되었습니다.

2023년 9월 말 기준 고객자산은 385.5조 원(위탁자산 205.5조 원, 금융상품자산 180.1조 원)를 기록하였습니다. 2023년 3분기 위탁매매 약정 및 수익점유율은 각각 11.0%, 7.3%입니다. 해외주식 자산은 23.0조 원으로 전년 동기 대비 0.5조 원 증가하였고, 연금자산은 전년 동기 대비 5.2조 원 증가하여 9월 말 현재 30.6조 원(퇴직연금 22.1조 원, 개인연금 8.5조 원)입니다.

(2) 공시대상 사업부문의 구분

연결실체가 제공하는 용역에 근거하여 영업부문을 구분하고 각 부문의 재무정보를 내부관리목적으로 활용하고 있는 바 보고된 영업부문은 다음과 같습니다.

부 문

주된 영업활동

WM부문

개인/법인고객 또는 일반 투자자를 대상으로 증권의 중개, 자산관리 상품의 판매 및 각종 금융컨설팅 서비스를 제공

IB부문

기본적으로 기업금융 업무를 수행하는 사업부로서, 기업의 자금조달 및 PEF, M&A 관련 서비스를 제공

Sales & Trading부문

채권, 장내ㆍ외 파생상품의 공급과 hedge 운용업무를 수행

PI 및 기타

자기자본 투자와 기타영업활동 수행 및 상기 부문 이외의 본사 지원업무를 수행

당기 및 전기 중 영업부문 정보는 다음과 같습니다.

<제 55(당)기 3분기>

(단위: 백만원)

구 분
WM
IB
Sales & Trading
PI 및 기타
조정
합 계

영업수익
1,334,346
441,518
14,288,539
(502,843)
(146,013)
15,415,547

이자수익
493,068
83,917
3,110,481
(632,285)
(1,604)
3,053,577

비이자수익
841,278
357,601
11,178,058
129,442
(144,409)
12,361,970

영업비용
(908,095)
(390,774)
(14,099,124)
550,032
43,830
(14,804,131)

이자비용
(276,235)
(94,458)
(3,024,376)
604,606
1,967
(2,788,496)

비이자비용
(631,860)
(296,316)
(11,074,748)
(54,574)
41,863
(12,015,635)

영업이익
426,251
50,744
189,415
47,189
(102,183)
611,416

영업외손익
(5,404)
2,537
51
(359,472)
282,200
(80,088)

법인세비용차감전손익
420,847
53,281
189,466
(312,283)
180,017
531,328

법인세비용
(59,686)
(7,557)
(26,871)
44,289
(25,529)
(75,354)

분기순손익
361,161
45,724
162,595
(267,994)
154,488
455,974

<제 54(전)기 3분기>

(단위: 백만원)

구 분(*)
WM
IB
Sales & Trading
PI 및 기타
조정
합 계

영업수익
1,154,228
668,646
16,636,155
(899,939)
(80,831)
17,478,259

이자수익
422,772
89,863
1,128,518
(301,894)
(2,806)
1,336,453

비이자수익
731,456
578,783
15,507,637
(598,045)
(78,025)
16,141,806

영업비용
(817,902)
(499,362)
(16,553,060)
1,063,933
83,838
(16,722,553)

이자비용
(190,064)
(78,607)
(985,127)
320,573
3,366
(929,859)

비이자비용
(627,838)
(420,755)
(15,567,933)
743,360
80,472
(15,792,694)

영업이익
336,326
169,284
83,095
163,994
3,007
755,706

영업외손익
(847)
(10,718)
24
(11,863)
68,637
45,233

법인세비용차감전손익
335,479
158,566
83,119
152,131
71,644
800,939

법인세비용
(91,969)
(43,469)
(22,786)
(41,705)
(19,642)
(219,571)

분기순이익
243,510
115,097
60,333
110,426
52,002
581,368

(*) 연결실체의 관계기업인 미래에셋생명보험이 기업회계기준서 제1117호를 최초 적용함에 따라 전환일(2022년 1월 1일) 이후 연결재무제표에 미치는 효과를 고려하여 과거기간의 부문정보 항목을 재작성하였습니다.

(3) 시장점유율 및 주요 경영지표

- 지분증권 수탁수수료 시장점유율

(단위 : 백만원)

구 분
23.01.01 ~ 23.06.30
22.01.01 ~ 22.12.31
21.01.01 ~ 21.12.31

금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율

미래에셋증권
198,534
9.84%
321,645
9.60%
619,031
10.17%

KB증권
216,150
10.71%
330,326
9.86%
608,303
10.00%

NH투자증권
186,742
9.25%
304,002
9.07%
602,275
9.90%

삼성증권
177,371
8.79%
269,224
8.03%
578,883
9.51%

한국투자증권
118,887
5.89%
194,905
5.82%
341,377
5.61%

주) 출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템 - 주요 경영지표(수익성)

경영지표
2023년 3분기
2022년
2021년

총자산이익율
0.51%
0.60%
0.96%

자기자본이익율
5.43%
6.16%
11.66%

주1) 총자산이익율 = 당기순이익/(기초 총자산과 기말 총자산의 평균) 주2) 자기자본이익율 = 당기순이익/(기초 자기자본과 기말 자기자본의 평균) 주3) K-IFRS 연결재무제표 기준이며, 자기자본 및 당기순이익은 비지배지분을 제외한 수치임주4) 2023년 3분기 경영지표는 연으로 환산하여 산정한 수치임

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

당사는 현재 토큰 증권(Security Token) 사업을 준비하고 있습니다. 토큰 증권이란, 분산원장 기술을 활용해 자본시장법상 증권을 디지털화한 것을 의미합니다. 당사는 토큰 증권 서비스 기능 및 인프라 개발을 하여 투자계약증권, 비금전신탁수익증권 토큰화 플랫폼을 구축하고 토큰증권, NFT, 스테이블코인 등을 활용하여 기업간 시너지를 도모하고자 합니다. 계좌관리기관 요건을 갖추지 못한 발행자(예 : 조각투자업체 등)에 대해 계좌관리기관 서비스를 '23년 4분기 중에 제공할 예정이고, 이후 토큰증권 발행 및 유통 서비스를 제공할 예정입니다. 다만, 혁신금융서비스 지정 및 법 개정 등 토큰 증권에 대한 제도화 일정에 따라 상기 토큰 증권 사업의 일정은 변경될 수 있습니다.

(5) 조직도

미래에셋증권(주) 조직도.jpg
미래에셋증권(주) 조직도

(6) 회사사업 영위의 근거가 되는 법
률

당사는 금융투자업자로서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 외국환거래법 등에 의거하여 사업을 영위하고 있습니다.

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 이사의 선임

○ 제1호 : 이사 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

허선호
'69.12.06
사내이사
-
해당사항 없음
이사회

전경남
'68.10.28
사내이사
-
해당사항 없음
이사회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근 3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근 3년간 거래내역

기간
내용

허선호
미래에셋증권(주)WM사업부 대표
'95'17'95 ~ '99'99 ~ '09'09 ~ '14'14 ~ '16'16 ~ '19'21 ~ '22'22.11 ~ 현재
조선대 경제학과연세대 경제학 석사조흥증권(주)대우증권(주) IB부, 금융상품법인영업부대우증권(주) 금융상품법인영업부장대우증권(주) 전략기획본부장미래에셋증권(주) 경영지원부문대표미래에셋증권(주) WM총괄미래에셋증권(주) WM사업부 대표
해당사항 없음

전경남
미래에셋증권(주)경영지원실 대표
'93'99'95 ~ '97'99 ~ '00'00 ~ '09'09 ~ '17'17 ~ '18'18 ~ '21'21 ~ '22'22.11 ~ 현재
연세대 행정학과한국과학기술원(KAIST) 금융공학 석사SK증권(주)신한증권(주)미래에셋증권(주) 상품운용팀미래에셋증권(주) 파생솔루션본부장미래에셋증권(주) Trading1부문대표미래에셋증권(주) 경영혁신부문대표미래에셋증권(주) 경영지원총괄미래에셋증권(주) 경영지원실 대표
해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

허선호
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

전경남
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[허선호 후보자]허선호 사내이사 후보자는 IB, 자산관리, 인사 및 기획 등 금융투자업 전반의 경험을 통해 지속적인 성과를 창출해 내고 있습니다. 現 WM사업부 대표로서 대외환경 변화에 따른 연금 및 Global 기반의 자산관리 비즈니스 성장 강화, 플랫폼 고도화로 디지털 경쟁력 강화 등 WM사업 전반의 혁신을 이끌었습니다.

후보자는 영업 및 경영 전반의 성과와 전문성을 기반으로 안정적인 수익구조 마련과 비즈니스 혁신을 추진할 수 있다고 판단되어 사내이사로 추천되었습니다.

[전경남 후보자]전경남 사내이사 후보자는 Trading, 전략·기획 및 인사 직무 등을 수행하면서 독보적인 영업 성과와 함께 Global 및 Digital 혁신을 주도하였습니다. 現 경영지원실 대표 직책을 역임하면서 데이터 기반의 인사이트 확보를 위한 IT·Digital 기반의 비즈니스 인프라 구축과 함께 혁신기술 성장에 따른 전략적 프로세스 혁신을 추진하며 경영환경변화에 선제적으로 대응했습니다.

후보자는 다년간 업무집행임원으로서 리더십 및 조직관리 역량을 기반으로 Global Top-tier IB로의 혁신 성장에 기여할 것으로 판단되어 사내이사로 추천되었습니다.

확인서

확인서_허선호

확인서_전경남

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

-
-

※ 임시주주총회로 해당사항 없음

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

※ 임시주주총회로 해당사항 없음

※ 참고사항

■ 전자투표 및 전자위임장 권유에 관한 사항당사는 주주님께서 주주총회에 직접 참석하지 않고도 의결권을 행사하실 수 있도록 전자투표제도(상법 제368조의 4) 및 전자위임장 권유 제도(자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제160조)를 활용하기로 결의하였습니다. 이 두 제도의 관리업무는 (주)한국전자투표에 위탁하였습니다. 주주님께서는 아래의 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표를 통해 의결권 행사 또는 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.
1) 전자투표 및 전자위임장 권유 시스템 - 인터넷 및 모바일 주소 : https://blockchainagm.com/ 2) 전자투표 및 전자위임장 수여 기간 - 2023년 11월 27일 9시 ~ 2023년 12월 5일 17시 (기간 중 24시간 투표 가능) 3) 행사방법 - 시스템에서 인증서를 이용하여 주주 본인 확인 후 의결권행사 또는 전자위임장 수여 - 주주 확인용 인증서의 종류 : 공동인증서
4) 수정동의안 처리 - 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리
※ 감염병 및 기타 긴급상황 발생 등 불가피하게 주주총회 일시, 장소 등을 변경하는 경우, 이 내용을 금융감독원 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr) 및 당사 홈페이지(http://www.securities.miraeasset.com)를 통해 공지할 예정이오니 참고하시기 바랍니다.