한국캐피탈 — [기재정정]주주총회소집공고 (20230810)
제출인: 한국캐피탈

주주총회소집공고
2.9
한국캐피탈주식회사

정 정 신 고 (보고)

2023년 08월 10일

1. 정정대상 공시서류 : 주주총회소집공고

2. 정정대상 공시서류의 최초제출일 : 2023년 07월 05일

3. 정정사항

항 목
정정사유
정 정 전
정 정 후

1. 일시Ⅲ. 경영참고사항 / 2. 주주총회목적사항별 기재사항 / 1. 일시
주주총회 일정변경
2023년 7월 20일 목요일오전 09:00
2023년 8월 25일 금요일오전 09:00

6. 전자투표 및 전자위임장권유에관한 사항 / 나. 전자투표 행사 전자위임장 수여기간※ 참고사항 / 전자투표 행사 전자위임장 수여기간
주주총회 일정 변경에따른 전자투표 기간 변경
2023년 07월 10일 ~ 2023년 07월 19일
2023년 08월 16일 ~ 2023년 08월 24일

주주총회소집공고

2023 년 08 월 10 일

회 사 명 :
한국캐피탈 주식회사

대 표 이 사 :
정 상 철

본 점 소 재 지 :
대전광역시 서구 둔산서로 81 (둔산동 1305)

(전 화) 042-480-8000

(홈페이지)http://www.hankookcapital.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영관리부문장
(성 명) 심 용 진

(전 화) 02-6206-0007

주주총회 소집공고

(제35기 임시)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당사는 상법 제365조(총회의 소집) 및 당사 정관 제12조에 의하여 제35기 임시주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바라며, 상법 제542조의4에 의거 의결권있는 발행주식총수의 100분의 1이하의 주식을 소유한 소액주주에 대해서는 본 공고로 소집통지에 갈음 함을 알려드립니다.

- 아 래 -

1. 일 시 : 2023년 8월 25일 금요일 오전 09:002. 장 소 : 대전광역시 서구 둔산서로 81, 8층 대회의실(둔산동, KTGO빌딩)3. 회의 목적사항

가. 부의안건 제1호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임(안) 제1-1호 : 사외이사 후보자 김중로 제1-2호 : 사외이사 후보자 송명순 4. 경영참고사항 비치상법 제542조의4에 의거 경영참고사항을 우리 회사의 본점, 금융위원회, 한국거래소 및 하나은행 증권대행부에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.5. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항금번 당사의 주주총회에는 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제314조제5항 단서 규정에 의거하여 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 주주총회 의결권을 직접행사 하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접행사 하실 수 있습니다.

6. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

당사는「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도와 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률시행령」제160조 제5호에 따른 전자위임장 권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 "삼성증권" 에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고, 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 위임장을 수여하실 수 있습니다. 가. 전자투표ㆍ전자위임장 권유 관리시스템 인터넷 주소 - https://vote.samsungpop.com

나. 전자투표 행사 전자위임장 수여기간 : 2023년 08월 16일 ~ 2023년 08월 24일 - 기간 중 24시간 이용 가능 (단, 시작일은 오전 9시부터, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능) 다. 본인 인증 방법은 공동인증, 카카오페이, 휴대폰인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별로 의결권 행사 또는 전자위임장 수여 라. 수정동의안 처리 : 주주총회 상정 의안에 관하여 수정 동의가 제출되는 경우 기 권으로 처리

본인 인증 방법
QR코드

공동인증, 카카오페이, 휴대폰인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별로 의결권 행사 또는 전자위임장 수여

qr코드

7. 주주총회 참석시 준비물가. 직접행사 : 신분증나. 대리행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 서명 또는 인감날인), 대리인의 신분증8. 기타 안내 사항 최근 코로나19(COVID-19) 바이러스와 관련하여 정부에서는 다수가 밀집하는 행사를 자제하거나 온라인 등 다른 방법으로 대체할 것을 권하고 있습니다. 주주분들의 건강과 안정을 위해 전자투표 및 전자위임장 행사 방법을 안내해 드리오니 주주 여러분께서는 전자투표 제도를 적극 활용하시어 주주권을 행사하시는 것을 권고 드립니다. 또한, 주주총회 참석 시에는 마스크를 꼭 착용하여 주시기를 부탁드립니다.

2023년 08월 10일한국캐피탈 주식회사대표이사 정 상 철 (직인생략)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

가-1.

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

김광희사외이사(출석률: 100%)
임상수사외이사(출석률: 100%)
현홍식사외이사(출석률: 100%)

찬 반 여 부

제35기 1차
2023.02.24

<승인사항>- 공모사채 발행한도 (일괄신고 방식) 승인(안)

- 자산유동화증권(ABS) 발행 승인(안)

찬성
찬성
찬성

제35기 2차
2023.03.15

<승인사항>- 제34기 사업년도 결산 재무제표 승인(안)

- 제34기 영업보고서 승인(안)

- 사내이사 후보 추천(안)- 이사 후보 추천(안)- 이사 보수한도(안)- 제34기 정기주주총회 개최(안)

찬성
찬성
찬성

<보고사항>- 제34기 내부회계관리제도 운영실태 보고

- 제34기 내부회계관리제도 운영실태 평가보고

- 2022년 자금세탁방지제도 운영실태 보고

- 2022년 자금세탁방지제도 운영실태 평가보고

- 2022년 내부통제 체계ㆍ운영실태 점검 결과보고

- 2023년 정보보호 상시평가 자체평가 결과보고

- 2022년 금융소비자보호 내부통제위원회 운영결과보고

- 임원후보추천위원회 결의사항 보고

- 이사회 및 위원회 등 운영 평가보고

-
-
-

가-2.

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

임상수사외이사(출석률: 100%)
현홍식사외이사(출석률: 100%)
황동하사외이사(출석률: 100%)
문형철사외이사(출석률: 100%)

찬 반 여 부

제35기 3차
2023.04.03

<승인사항>- 이사회 의장 선임(안)

- 대표이사 선임(안)

찬성
찬성
찬성
찬성

제35기 4차
2023.05.11
<승인사항>- 보수위원회 구성(안)- 2023년 임직원 보수책정(안)- 2022년도 성과급 지급(안)- 자기주식 처분결정(안)
찬성
찬성
찬성
찬성

제35기 5차
2023.05.30
<승인사항>- 업무집행책임자 선임 및 직무 보임(안)
찬성
찬성
찬성
찬성

가-3

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

임상수사외이사(출석률: 100%)
황동하사외이사(출석률: 100%)
문형철사외이사(출석률: 100%)

찬 반 여 부

제35기 6차
2023.06.07
<승인사항>- 제35기 임시주주총회 개최(안)
찬성
찬성
찬성

제35기 7차
2023.06.15
<승인사항>- 자금차입 승인(안)- 자금차입 승인(안)- 자금차입 승인(안)- 사모사채(지급보증 방식) 발행 승인(안)- 임원후보추천위원회 구성(안)- 위험관리위원회 구성(안)
찬성
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

임원후보추천위원회
사외이사 3인(임상수, 김광희, 현홍식)사내이사 1인(이상춘)
2023.03.15
- 대표이사 후보 추천(안)- 감사위원이 되는 사외이사 후보자 추천(안)
가결가결

사외이사 3인(문형철, 임상수, 황동하)사내이사 1인(정상철)
2023.06.15
- 임원후보추천위원회 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)
가결

보수위원회
사외이사 3인(현홍식, 김광희, 임상수)사내이사 1인(이상춘)
2023.03.15
- 제34기 보수체계 연차보고서 공시(안)
가결

사외이사 4인(황동하, 현홍식, 임상수, 문형철)사내이사 1인(정상철)
2023.05.11
- 보수위원회 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)- 2023년 임원 보수 체계 및 지급 승인(안)
가결가결

위험관리위원회
사외이사 3인(임상수, 황동하, 문형철)사내이사 1인(정상철)
2023.06.15
- 위험관리위원회 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)- '23년 유동성위험 관리계획(안) 및 '22년 유동성위험 관리 결과(보고)
가결가결

감사위원회
사외이사 3인(김광희, 임상수, 현홍식)
2023.03.15

- 제34기 내부회계관리제도 운영실태 평가의 건

- 2022년 자금세탁방지제도 운영실태 평가의 건- 감사보고서 채택의 건- 내부감시장치 가동현황에 대한 평가의 건- 제34기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사의 건

- 4/4분기 감사활동 보고- 제34기 내부회계관리제도 운영실태 보고- 2022년 자금세탁방지제도 운영실태 보고

가결가결가결가결가결보고보고보고

사외이사 3인(임상수, 황동하, 문형철)
2023.06.15
- 감사위원회 위원장 선임의 건- 임시주주총회 의안 및 서류에 대한 조사의 건- 1/4분기 감사활동 보고- 제35기 내부회계관리제도 운영계획 보고
가결가결보고보고

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
3
1,000,000,000
19,500,000
6,500,000
23년 01월 ~ 23년 03월

사외이사
4
1,000,000,000
17,000,000
4,250,000
23년 04월 ~ 23년 05월

사외이사
3
1,000,000,000
6,766,660
2,255,553
23년 06월

* 기간별 분리 사유 : 사외이사 임기만료에 따른 신규 선임 및 사임* 주총승인금액은 등기임원의 총보수한도임(사내이사 포함)

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

신용공여 (영구채 인수 및 회수)
에이치케이자산관리대부(주)(최대주주의 특수관계인-최대주주의 동계열사)
2016.12.09 ~ 보고일 현재
105
0.30%

신용공여 (정기예금 담보 제공)
2016.12.27 ~ 2022.07.27
120
0.35%

신용공여 (지급보증대지급금)
2022.08.26 ~ 2022.09.26
120
0.35%

부동산 근저당권 설정 및 유입취득
2022.09.27 ~ 2023.01.18
167
0.48%

* 비율(%)의 경우 최근 사업연도말(22년 12월말) 자산총액에 대한 거래금액 비율 입니다.* 에이치케이자산관리대부(주)의 KEB하나은행 차입금 120억원에 대해 지급보증 대지급을 실행하였습니다. 동 대지급금과 관련하여 회사는 감정평가액 167억원에 해당하는 부동산에 대해 근저당권을 설정한 후 2023년 1월 18일 해당 부동산을 유입취득 하였습니다.* 감정평가액 167억원과 지급보증대지급금 120억원과의 차액에 대해서는 영구채 회수로 처리하였습니다.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

에이치케이자산관리대부(주)(최대주주의 특수관계인-최대주주의 동계열사)
신용공여 (영구채 인수 및 회수)
2016.12.09 ~ 보고일 현재
105
0.30%

신용공여 (정기예금 담보 제공)
2016.12.27 ~ 2022.07.27
120
0.35%

신용공여 (지급보증대지급금)
2022.08.26 ~ 2022.09.26
120
0.35%

부동산 근저당권 설정 및 유입취득
2022.09.27 ~ 2023.01.18
167
0.48%

* 비율(%)의 경우 최근 사업연도말(22년 12월말) 자산총액에 대한 거래금액 비율 입니다.* 에이치케이자산관리대부(주)의 KEB하나은행 차입금 120억원에 대해 지급보증 대지급을 실행하였습니다. 동 대지급금과 관련하여 회사는 감정평가액 167억원에 해당하는 부동산에 대해 근저당권을 설정한 후 2023년 1월 18일 해당 부동산을 유입취득 하였습니다.* 감정평가액 167억원과 지급보증대지급금 120억원과의 차액에 대해서는 영구채 회수로 처리하였습니다.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

1) 산업의 특성여신전문금융업은 시설대여업, 신용카드업, 할부금융업, 신기술금융업 등이 통합된 금융업종으로 수신기능 없이 채권 발행, 금융기관 등으로부터의 차입, 자본금 등을 통해 조달된 자금으로 여신을 제공하는 것을 주업무로 영위하고 있습니다. 신용카드업을 제외한 기타 업종에 대한 진출입이 종래의 인가제에서 등록제로 전환되어 대주주 및 자본금 요건만 구비하면 진출입이 자유로운 업종입니다.2) 사업부문별 개요 및 현황① 리스금융(시설대여)'리스' 란 시설임대를 전문으로 하는 사업주체가 일정한 설비를 구입하여 그 이용자에게 일정기간 동안 대여하고, 동 기간 동안 그 사용료(리스료)를 받으며 기간 종료 후 물건 처분에 대해서는 당사자 간 약정으로 정하는 방식의 물적금융을 말합니다. 경기침체에 따른 설비투자수요의 위축 등으로 제조업체의 설비 투자는 감소 추세이나, 의료, 건설 등 서비스업종의 설비투자 확대 및 자동차 리스 수요 증가 등에 힘입어 시장 영역이 다양하게 확대되고 있습니다. 그러나 은행의 자동차금융 취급 및 렌터카업체들의 공격적인 영업으로 자동차금융시장의 경쟁은 심화되고 있으며, 앞으로 지속적인 수요 창출과 수익원 개발을 위해 부동산리스 등의 새로운 업무를 발굴해 나갈 것으로 예상됩니다.

[ 리스실적 및 성장률 ] (단위 : 억원)

년도
실행액
성장율(%)

2012
102,626
-3.2

2013
108,066
5.3

2014
124,092
14.8

2015
134,082
8.1

2016
121,627
-9.3

2017
128,081
5.3

2018
135,695
5.9

2019
137,896
1.6

2020
156,369
13.4

2021
174,776
11.8

2022
185,336
6.0

* 출처 : 여신금융협회, [여신금융]* 성장율은 전년동기 대비 수치임

[ 물건별 리스실행 현황 ]

(단위 : 억원)

구 분
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022

산업기계기구
21,199
21,770
21,328
19,603
16,123
16,641
14,306
12,065
10,430
10,926
13,101

운수운반기기
62,886
67,297
83,470
95,598
87,474
94,463
102,982
104,453
124,589
139,011
147,951

의료기기
9,225
9,769
9,246
10,609
9,589
9,253
10,200
10,991
10,864
11,444
10,621

통신기기
1,276
1,249
1,051
1,577
956
648
161
55
420
595
54

기타
8,040
7,981
8,997
6,695
7,485
7,076
8,046
10,332
10,066
12,800
13,609

합 계
102,626
108,066
124,092
134,082
121,627
128,081
135,695
137,896
156,369
174,776
185,336

* 출처 : 여신금융협회, [여신금융]

②할부금융업'할부금융' 이란 소비자가 일시불로 구입하기 어려운 고가의 내구소비재(자동차 등)나 주택 등을 구입하고자 할 때, 신용에 이상이 없는 소비자를 대상으로 구입자금을 할부금융기관 및 판매자와의 계약에 의하여 판매를 조건으로 필요한 자금을 대여해주고, 소비자는 할부금융사에게 일정한 수수료를 지급하고 동 구입자금에 대한 원금과 이자를 분할 상환하는 방식의 금융을 말합니다.할부금융시장은 크게 자동차를 포함하는 내구재할부금융, 기계류할부금융, 주택할부금융 등으로 구분되지만, 국내할부금융시장은 자동차할부금융의 비중이 절대적으로 높습니다. 할부금융시장 역시 리스금융시장과 마찬가지로 은행, 보험, 저축은행 등 여타업종의 자동차금융시장 진입으로 경쟁이 심화되고 수익성은 악화되고 있습니다.

[연도별/품목별 할부금융 신규취급 실적] (단위 : 억원)

구분
내구재
주택
기계
기타
총계

자동차
가전
기타
계

2012
89,193
971
1,528
91,692
4,196
6,295
1,325
103,508

2013
103,431
1,346
2,398
107,175
4,643
5,072
1,212
118,102

2014
118,319
391
2,850
121,560
2,781
4,835
1,929
131,105

2015
136,273
512
4,212
140,997
704
4,502
2,517
148,720

2016
158,862
410
4,337
163,609
1,005
4,225
4,207
173,046

2017
185,361
250
4,682
190,293
3,086
2,823
4,824
201,026

2018
195,768
248
3,441
199,457
2,844
3,136
5,393
210,830

2019
210,951
248
3,397
214,596
1,866
2,530
4,265
223,257

2020
233,343
258
3,135
236,736
961
2,351
5,747
245,795

2021
208,540
235
2,456
211,231
-
3,079
3,521
217,831

2022
229,612
223
2,077
231,912
-
3,798
3,795
239,505

* 출처 : 여신금융협회, [여신금융]

③신기술사업금융업'신기술사업금융업' 은 위험이 높아 투자가 잘 이루어지지 않는 분야를 전문가적인 안목으로 발굴하여 지분참여를 중심으로 장기자금을 지원하고, 경영 및 기술지도로 부가가치를 높여 높은 투자이익을 추구하는 방식의 금융입니다.업종의 특성상 증시 상황에 따른 이익 변동폭이 비교적 큰 편이며, 국내 금융시장의 경우 IPO를 제외한 투자자산회수 방안이 제한적이나, 성장가능 업종에 대한 벤처투자영업, 유망 중소 벤처기업 발굴 지원 등을 통해 신기술사업금융업무를 꾸준히 시행할 계획입니다.

[ 신기술사업금융업 투자현황(잔액) ]

(단위 : 억원)

년도
회사분
조합분
합계

2012
6,393
9,451
15,844

2013
7,487
12,232
19,719

2014
6,575
16,111
22,686

2015
5,086
18,922
24,008

2016
5,190
24,630
29,820

2017
5,549
29,863
35,412

2018
6,695
43,816
50,511

2019
8,747
58,457
67,204

2020
9,517
72,185
81,702

2021
13,627
126,284
139,911

2022
16,144
161,943
178,087

* 출처 : 여신금융협회, [여신금융]

3) 위험요소① 경쟁심화2023년 3월 현재 여신금융협회에 등록된 여신전문금융회사는 신용카드사 9개, 리스/할부금융사 49개, 신기술금융사 96개로 시장규모에 비해 시장참여자가 과다한 상황입니다. 이는 취급품목이 다양하고 대상고객 범위가 넓어 틈새시장 발굴 및 고객확보가 용이한 특성과 시장의 진출입이 자유롭고, 금융감독당국의 규제가 타 금융권에 비해 상대적으로 낮기 때문입니다. 또한, 시중은행, 보험사 등 타 금융업권의 자동차금융 취급이 본격화되고 한계신용자에 대한 대부업체들의 개인신용대출 시장 확대가 진행되는등 타 금융업권과의 사업영역 중복에 따른 경쟁도 심화되고 있습니다.

② 실물경제 성장세 둔화2008년 글로벌 금융위기 전까지 여신전문금융회사들은 일반대출 위주의 자산성장세를 지속해 왔지만 글로벌 금융위기 이후 부동산, 건설업 등 주요 여신업종의 업황 부진으로 부동산PF대출, 운전자금대출 등 일반대출의 성장세가 크게 둔화되었습니다. 2009년 이후 기업금융이 위축되는 반면, 자동차금융, 개인신용대출 등 소매금융 위주의 자산은 확대가 되는 양상을 보여왔습니다. 하지만 실물 경기둔화 및 부동산 경기침체가 장기화 되면서 건설업 및 부동산 관련 대출의 부실화 가능성이 높아지는 한편, 가계의 채무상환능력 저하로 인해 가계대출의 자산건전성 또한 저하되어 대손비용이 증가할 가능성이 높아 자산성장세를 높이기는 힘들 것으로 예상됩니다.③ 국제 금융시장의 불안수신기능이 없는 여신전문금융회사는 자금시장의 변동성에 큰 영향을 받을 수 밖에 없는 본질적 특성으로 인해 글로벌 금융위기 당시 자금조달이 크게 제한되어 유동성 위기를 경험하였습니다. 국제 금융시장의 불확실성이 커지는 가운데 미ㆍ중국 무역분쟁 심화 및 일본과의 무역외교 난항 등의 불안요인이 해소되지 않은 상황에서 예상치 못한 외부 충격이 발생할 경우에는 다시 유동성 위험을 겪을 가능성이 있습니다.

4) 경쟁요소자본시장통합법 시행에 따라 대형금융투자회사 위주로 금융시장이 재편되면서 여신전문금융회사의 입지는 더욱 약화되고 있습니다. 또한 최근의 금융소비자 보호 중심의 금융정책으로 인해 여신전문금융업은 영업행위나 가격결정에 대한 직ㆍ간접적 영향을 받아 외형 뿐만 아니라 수익성에도 영향을 받을 것으로 예상되며, 은행 등 다른 금융기관과 여신전문금융기관과의 업무 중복이 확대되면서 여신전문금융업의 고유 업무가 축소되고 있습니다. 이에 장기적 수익성을 확보할 수 있는 시장을 개발하는 능력과 안정적인 자금조달능력, 리스크관리능력이 주요 경쟁요인으로 작용할 전망입니다. 5) 관계법령 또는 정부의 규제등

구 분
법 규 명
비 고

주요법령 및감독규정
- 여신전문금융업법, 동법 시행령 및 시행 규칙- 여신전문금융회사감독규정, 동 시행세칙
업무전반 규제

경영전반
- 외국인투자 촉진법, 동법 시행령 및 시행 규칙
외국인투자기업규제

영업관련
- 대외무역법, 동법 시행령- 중소기업기본법, 동법 시행령
수입ㆍ수출절차 규제중소기업 판별기준 제시

자금관련
- 외국환 거래법, 시행령, 외국환거래규정
외국환업무취급 규제

세무관련
- 법인세법, 동법 시행령 및 시행규칙- 소득세법, 동법 시행령 및 시행규칙- 지방세법, 동법 시행령 및 시행규칙- 부가가치세법, 동법 시행령- 조세특례제한법, 동법 시행령 및 시행규칙
세무처리기준 제시

회계처리
- 한국채택 국제회계기준(K-IFRS)
회계기준 제시

※ 여신전문금융업법 주요 내용

▶ 외형확대 위주의 경영제한: 자기자본 대비 총자산한도의 10배 이내(여신전문금융업법 제48조) ▶ 업무용부동산투자 : 자기자본의 100% 이내(여신전문금융업법 제49조) ▶ 자기계열에 대한 여신 : 자기자본의 50% 이내(여신전문금융업법 제49조의2) ▶ 신기술사업자에 대한 융자 : 연간 투자액의 15배 이내(여신전문금융업법시행규칙 제9조) ▶ 여신전문금융회사의 대출업무 영위비중 : 총자산(대통령령으로 정하는 업무에 따라 발생하는 채권액 제외)의 30% 이내(여신전문금융업법 제46조)

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

당사는 1989년 11월 22일에 설립된 코스닥 상장법인으로, 2001년 6월 군인공제회 를 대주주로 맞이하였습니다. 팩토링 및 일반대출, 지급보증, 신기술사업금융업등의 기업금융과 리스, 할부금융, 개인대출 등 소액 다건 여신 위주의 Portfolio 다각화를 통한 영업확대 및 수익창출에 주력하고 있습니다. 2020년부터 장기화된 코로나19와 최근 금리인상 기조, 러시아-우크라이나 전쟁의 발발 등 어려운 경영 여건이 지속되었으나, 기업ㆍ리스ㆍ소매ㆍ오토금융 등으로 균형 있는 포트폴리오를 구축하고 지속적으로 리스크관리를 강화하는 등 만전의 노력을 기한 결과, 2022년말 당기순이익 651억을 실현하며 최대 실적을 달성할 수 있었습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

당사의 보유자산 기준으로 리스자산의 비중은 12.2%, 대출자산의 비중은 58.6%인반면, 할부금융자산 및 신기술금융자산의 비중은 4.9%, 기타자산 24.3%입니다.

(2) 시장점유율

- 리스채권-취급실적기준 (단위 : 억원, %)

년 도
리스시장규모
당사실적
시장점유율

2012
102,626
4,524
4.41%

2013
108,066
4,387
4.06%

2014
124,092
4,678
3.77%

2015
134,082
4,693
3.50%

2016
121,627
4,304
3.54%

2017
128,081
3,010
2.35%

2018
135,695
2,070
1.53%

2019
137,896
1,947
1.41%

2020
156,369
2,015
1.29%

2021
174,776
2,570
1.47%

2022
185,336
3,090
1.66%

* 출처 : 여신금융협회, [여신금융]

- 할부채권-취급실적기준 (단위 : 억원, %)

년 도
할부시장규모
당사실적
시장점유율

2012
103,508
233
0.23%

2013
118,102
168
0.14%

2014
131,105
132
0.10%

2015
148,720
165
0.11%

2016
173,046
98
0.05%

2017
201,026
139
0.07%

2018
210,830
482
0.23%

2019
223,257
637
0.29%

2020
231,925
740
0.32%

2021
217,831
770
0.35%

2022
239,505
1,472
0.61%

* 출처 : 여신금융협회

- 대출채권 : 보고 기준일 현재 당사의 자산 중 대출자산의 비중은 58.6%에 달하나, 국내 전체시장에서 차지하는 시장점유율이 크지 않아 별도의 시장점유율 분석을 생략합니다.

(3) 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

1. 일 시 : 2023년 08월 25일 금요일 오전 09:002. 장 소 : 대전광역시 서구 둔산서로 81, 8층 대회의실(둔산동, KTGO빌딩)3. 회의 목적사항

가. 부의안건 제1호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임(안) 제1-1호 : 사외이사 후보자 김중로 제1-2호 : 사외이사 후보자 송명순

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

김중로
1950.10.27
감사위원이 되는 사외이사 후보자
해당사항 없음
해당사항 없음
임원후보추천위원회

송명순
1958.05.13
감사위원이 되는 사외이사 후보자
해당사항 없음
해당사항 없음
임원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

김중로
한국캐피탈(주) 사외이사
2003. ~ 2004.
동국대학교 경영대학원 겸임교수
해당사항 없음

2003. ~ 2004.
육군 3사관학교 교수부장

2004. ~ 2005.
육군 제70사단장

2016. ~ 2020.
제20대 국회의원

송명순
한국캐피탈(주) 사외이사
1989. ~ 1992.
1군사령부·특전사령부 여군대장
해당사항 없음

~ 2005.
육군 여군담당관

~ 2007.
제2작전사령부 민사심리전과장

~ 2010.
합동참모본부 민군작전과장

2011. ~ 2012.
국방정보본부 해외정보부 해외정보차장

2014. ~ 2017.
대구 가톨릭대학교 기초교양교육원 교수

2013. ~
㈜싸이버텍 KBSC 자문관

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김중로
없음
없음
없음

송명순
없음
없음
없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)- 김중로 사외이사 후보자

- 최고경영의사 결정에의 참여

ㅇ 전문성과 역량을 발휘하여 이사회의 구성원으로서 이사회의 의사결정이 회사의

이익을 위해 최선의 방향으로 이루어지도록 지원하고자 함

- 회사 전체의 이익 보호

ㅇ 20대 국회의원으로서 투명성과 사명감 그리고 다양한 경험을 바탕으로 경영진이나 특정 주주의 이익이 아닌, 회사 전체의 이익을 보호하고자 함

- 이사회의 감독기능 강화

ㅇ 이사회의 구성원으로서 이사회의 감독기능이 활성화되도록 노력하고자 함

- 기업경영의 건전성 확보

ㅇ 경영진으로부터 독립적인 지위에서 회사의 경영이 적법하고 건전하게 이루어지도록 직무를 수행하고자 함.

- 송명순 사외이사 후보자

- 최고경영의사 결정에의 참여

ㅇ 전문성과 역량을 발휘하여 이사회의 구성원으로서 이사회의 의사결정이 회사의

이익을 위해 최선의 방향으로 이루어지도록 지원하고자 함

- 회사 전체의 이익 보호

ㅇ 여성 사외이사로서 이사회의 다양성과 전문성을 바탕으로 경영진이나 특정 주주의 이익이 아닌, 회사 전체의 이익을 보호하고자 함

- 이사회의 감독기능 강화

ㅇ 이사회의 구성원으로서 이사회의 감독기능이 활성화되도록 노력하고자 함

- 기업경영의 건전성 확보

ㅇ 경영진으로부터 독립적인 지위에서 회사의 경영이 적법하고 건전하게 이루어지도록 직무를 수행하고자 함.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유- 김중로 사외이사 후보자

- 후보자는 다년 간의 군복무 경력과 20대 국회의원을 역임하는 등 폭넓은 경험과 청렴한 직무수행을 할 것으로 판단되어 추천함

- 송명순 사외이사 후보자

- 후보자는 다년 간의 군복무 경력과 오랜 공직생활의 경험을 통해 높은 도덕성과 윤리의식을 바탕으로 공정한 직무수행을 할 것으로 판단되어 추천함

확인서

이사 선임 확인서_김중로.jpg
이사 선임 확인서_김중로

이사 선임 확인서_송명순.jpg
이사 선임 확인서_송명순

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

김중로
1950.10.27
감사위원이 되는 사외이사 후보자
해당사항 없음
해당사항 없음
임원후보추천위원회

송명순
1958.05.13
감사위원이 되는 사외이사 후보자
해당사항 없음
해당사항 없음
임원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

김중로
한국캐피탈(주) 사외이사
2003. ~ 2004.
동국대학교 경영대학원 겸임교수
해당사항 없음

2003. ~ 2004.
육군 3사관학교 교수부장

2004. ~ 2005.
육군 제70사단장

2016. ~ 2020.
제20대 국회의원

송명순
한국캐피탈(주) 사외이사
1989. ~ 1992.
1군사령부·특전사령부 여군대장
해당사항 없음

~ 2005.
육군 여군담당관

~ 2007.
제2작전사령부 민사심리전과장

~ 2010.
합동참모본부 민군작전과장

2011. ~ 2012.
국방정보본부 해외정보부 해외정보차장

2014. ~ 2017.
대구 가톨릭대학교 기초교양교육원 교수

2013. ~
㈜싸이버텍 KBSC 자문관

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김중로
없음
없음
없음

송명순
없음
없음
없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유- 김중로 감사위원 후보자

- 전문 경험을 바탕으로 회사의 윤리경영을 실천할 수 있는 감사위원으로 기여하게 될 것으로 판단되어 추천함

- 송명순 감사위원 후보자

- 회사의 경영진과 독립적인 위치에서 관계법령의 준수 등을 보고 받고 의견을 진술할 수 있는 감사위원으로 기여하게 될 것으로 판단되어 추천함

확인서

감사위원회위원 확인서_김중로.jpg
감사위원회위원 확인서_김중로

감사위원회위원 확인서_송명순.jpg
감사위원회위원 확인서_송명순

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

-
-

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 이번 주주총회는 임시주주총회로 사업보고서 및 감사보고서를 제출하지 않습니다.

※ 참고사항

전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

당사는「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도와 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률시행령」제160조 제5호에 따른 전자위임장 권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 "삼성증권" 에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고, 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 위임장을 수여하실 수 있습니다.

가. 전자투표ㆍ전자위임장 권유 관리시스템 인터넷 주소 - https://vote.samsungpop.com

나. 전자투표 행사 전자위임장 수여기간 : 2023년 08월 16일 ~ 2023년 08월 24일 - 기간 중 24시간 이용 가능 (단, 시작일은 오전 9시부터, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능) 다. 본인 인증 방법은 공동인증, 카카오페이, 휴대폰인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별로 의결권 행사 또는 전자위임장 수여 라. 수정동의안 처리 : 주주총회 상정 의안에 관하여 수정 동의가 제출되는 경우 기권으로 처리