한국금융지주 — 투자설명서 (20230628)
제출인: 한국금융지주

투자설명서
2.1
한국투자금융지주(주)

투 자 설 명 서

2023년 06월 28일

한국투자금융지주 주식회사

한국투자금융지주(주) 제35-1회 무기명식 이권부 무보증사채한국투자금융지주(주) 제35-2회 무기명식 이권부 무보증사채

제 35-1회 금 일천오십억원 (\105,000,000,000)제 35-2회 금 일천오십억원 (\105,000,000,000)

1. 증권신고의 효력발생일 :
2023년 06월 28일

2. 모집가액 :
제 35-1회 금 일천오십억원 (\105,000,000,000)제 35-2회 금 일천오십억원 (\105,000,000,000)

3. 청약기간 :
2023년 06월 28일

4. 납입기일 :
2023년 06월 28일

5. 증권신고서 및 투자설명서의 열람장소

가. 증권신고서 :
금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr

나. 일괄신고 추가서류 :
해당사항 없음

다. 투자설명서 :
전자문서 : 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr

서면문서 :한국투자금융지주㈜ - 서울특별시 영등포구 의사당대로 88SK증권㈜ - 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31신한투자증권㈜ - 서울특별시 영등포구 여의대로 70한국투자증권㈜ - 서울특별시 영등포구 의사당대로 88 현대차증권㈜ - 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28 하나증권㈜ - 서울특별시 영등포구 의사당대로 82키움증권㈜ - 서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18 한화투자증권(주) - 서울특별시 영등포구 여의대로 56대신증권(주) - 서울특별시 중구 삼일대로 343

6. 안정조작 또는 시장조성에 관한 사항

해당사항 없음

이 투자설명서에 대한 증권신고의 효력발생은 정부가 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 이 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니며, 이 투자설명서의 기재사항은 청약일 전에 정정될 수 있음을 유의하시기 바랍니다.

SK증권(주) 신한투자증권(주)

【 대표이사 등의 확인 】

대표이사 등의 확인_한국투자금융지주35_투자설명서.jpg
대표이사 등의 확인_한국투자금융지주35_투자설명서

【 본 문 】

요약정보

1. 핵심투자위험

투자설명서 이용 시 유의사항 안내문

아래의 핵심투자위험은 투자설명서 본문에 기재된 투자위험요소를 주요 항목 위주로 요약한 것이므로 투자위험 전부를 대표하지 않으며, 본문에 기재된 투자위험요소 중 일부 항목이 기재되지 아니할 수 있습니다. 따라서 투자자께서는 반드시
본문 제1부 모집 또는매출에 관한 사항, III. 투자위험요소를 주의 깊게 검토하신 후 투자판단을 하시기 바랍니다.투자자분께서는 본 투자설명서 내용의 이해를 위해 아래의 [주요 용어 정의]를 이용하시기 바랍니다. 본 투자설명서에 사용된 용어의 정의는 다음과 같습니다.[주요용어 정의](1) NCR비율 (순자본비율) : 증권사의 재무건전성을 파악하는 기준이 되는 지표로, 영업용순자본에서 총위험액을 제외한 값을 인가업무 단위별 법정 필요자기자본의 70%로 나누어 백분율로 표시한 것을 의미합니다. 영업용순자본은 전체 자본 중 신속하게 현금화할 수 있는 자산의 합계액을 의미하고, 총위험액은 시장위험액과 신용위험액 그리고 운영위험액을 더한 금액을 의미합니다. NCR 비율이 높을수록 재무상태가 좋다는 의미이며, 100% 미만에는 경영개선 권고, 50% 미만에는 경영개선 요구, 0% 미만에는 경영개선 명령이 내려질 수 있습니다.(2) 이중레버리지비율 : 금융지주사 건전성을 평가하는 지표로, 지주사가 자회사에 출자한금액을 지주사 자본총액으로 나눈 비율을 의미합니다. 이중레버리지비율이 낮을수록 금융지주사의 건전성이 높은 것으로 평가됩니다.(3) 위험가중자산 : 자기자본비율 산출시 분모에 해당하는 자산부분으로 대차대조표상의 자산계정의 단순합이 아니라 실질적인 리스크를 반영하기 위해 각 자산에 각 위험 노출정도를 반영한 위험가중치를 적용해 산출한 액수를 합산한 금액입니다. (4) 주택담보대출비율(LTV) : 담보가치 대비 대출금액 비율을 의미하는 것으로 담보대출을 취급하는 하나의 기준이며 일반적으로 은행이 주택을 담보로 대출을 해줄 때 적용하는 담보가치 대비 최대 대출가능 한도로 이해됩니다. (5) 총부채상환비율(DTI) : 차주의 금융부채 원리금 상환액이 소득에서 차지하는 비율을 의미하는 것으로 담보대출을 취급하는 하나의 기준입니다. 대출채권의 원리금 상환은 1차적으로 차주의 소득에 의해 이루어져야 하므로, 금융기관은 주택담보대출 취급시 차주의 소득에 근거한 채무상환능력을 반영하기 위해 총부채상환비율을 고려합니다.(6) DSR(총체적상환능력 심사제; Debt Service Ratio) : 신규 및 기존 대출의 연간 원리금상환액을 연간 소득으로 나눈 값으로, 차주의 상환능력을 심사하는 지표로 활용됩니다. DSR 산정 기준 부채에는 주택담보대출, 신용대출, 학자금대출, 할부금, 마이너스통장 등이 모두 포함됩니다.

하단의 핵심투자위험은 투자설명서 본문에 기재된 투자위험요소 중 중요한 항목만을 투자자의 이해도 제고를 위하여 간단ㆍ명료하게 요약한 것입니다. 자세한 투자위험요소는 "본문-제1부 모집 또는 매출에 관한 사항-Ⅲ. 투자위험요소"에 기재되어 있으니 참고하시기 바랍니다.

구 분
내 용

사업위험

[가. 금융지주회사 특성에 따른 위험]당사는 한국투자금융 그룹 내 금융지주회사로서 사업을 영위하고 있으며, 증권신고서 작성기준일 기준
한국투자금융 그룹은 당사를 포함한 32개의 국내 계열회사와 21개의 해외 계열회사를 포함하고 있습니다.
주요 종속회사로는 2023년 3월말 기준 당사의 모든 연결대상 종속법인 총자산의 단순합계에서 71.64%를 차지하는 한국투자증권(금융투자업), 5.47%를 차지하는 한국투자캐피탈(여신전문금융업), 9.06%를 차지하는 한국투자저축은행(저축은행업) 및 0.59%를 차지하는 한국투자파트너스(금융투자업) 등이 있습니다. 당사는 금융지주회사법에 의해 설립된 금융지주회사로서
종속회사로부터의 배당금 및 이자수익이 당사의 주수익원입니다. 따라서,
당사 종속회사들의 실적이 크게 악화된다면 당사의 수익성 또한 영향을 받을 수밖에 없습니다. 따라서 당사의
자회사간 효율적인 경영관리가 이루어지지 않을 경우 회사의 전반적인 경영여건에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
[나. 주요국 통화정책 및 국제분쟁 장기화 등 글로벌 금융시장 불확실성에 따른 위험]당사가 속한
금융업은 국내외 거시경제환경 변화에 따라 수익성이 급변하는 현상
을 보이고 있습니다. 또한,
금융시장의 변동성이 지나치게 확대될 경우 당사가 보유한 금융기관의 유동성 및 건전성도 악화될 수 있습니다. 특히
주요국 통화정책 및 국제분쟁 장기화 등 대내외적 불확실성이 지
속
되고 예기치 못한 상황이 발생함에 따른
국내 경기 둔화 리스크가 존재하며 이는 당사 및 국내 금융업 영위에 직·간접적으로 영향을 미칠 수있습니다. 따라서,
경제성장률, 물가, 금리, 환율 등의 다양한 경제 지표의 변동성을 유의 깊게 관찰하실 필요가 있습니다.
[다. 금융투자업: 경쟁심화에 따른 수익성 악화 위험
]
당사의 주요 자회사인 한국투자증권이 속해 있는 금융투자업에는 2022년 4분기말 기준 국내에서 총 59개의 증권사가 경쟁하고 있으며,
금융업권간 겸업 허용에 따른 은행 및 보험의 수익증권 판매가 가속화되어
경쟁이 심화되고 있습니다.
향후 금융환경은 경쟁 심화가 불가피할 것으로 예상되며, 이로 인해 출혈경쟁이 심해질 경우 경쟁력을 확보하지 못한 금융투자회사는 시장에서 뒤쳐지거나 도태될 수 있습니다. 또한
통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대로 어려움을 겪을 수도 있습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[라. 저축은행업: 가계대출 규제 강화 등 비우호적 영업환경에 관련된 위험]당사의 주요 자회사인 한국투자저축은행이 속해 있는
저축은행업의 경우, 금융당국의 규제 강화 추세 영향으로 수익성이 저하될 가능성이 존재합니다.코로나19 확산으로 어려움을 겪는 실물경제에 원활히 자금을 공급할 수 있는 금융규제 유연화 필요성이 제기되면서, 저축은행 관련 자본/유동성 규제도 한시적으로 완화되며, 2020년부터 도입되기로 하였던 예대율 규제 도입을 연기한 바 있습니다. 당초 2021년 6월 말 종료되기로 했던 예대율 규제의 한시적 적용 유예가 2021년 12월 말까지 재연기되었습니다. 2022년 이후 코로나19의 확산세가 둔화되고, 경제활동 재개가 가속화됨에 따라 금융위원회는 은행 예대율 규제 적용 유예를 6월말 종료하기로 결정하였습니다. 2022년 7월부터 예대율 규제가 정상 적용되었으나 10월 레고랜드발 사태로 자금시장이 경색됨에 따라
유동성 공급 조치로 금융위는 예대율 규제를 한시적 완화를 결정하였습니다. 6개월간 저축은행의 예대율 규제비율을 기존 100%에서 110%로 완화하였습니다. 또한 2023년 3월까지로 예정되었던 예대율 규제비율 완화는 2023년 3월 SVB은행 파산을 비롯한 글로벌 은행들의 유동성 위기로 금융시장 불확실성이 증대됨에 따라 6월까지 규제 완화를 유예하였습니다.
6월까지 유예된 한시적 규제 완화가 종료될 시 저축은행이 제공가능한 총 대출 규모는 보유한 예수금의 범위 내로 다시 제한되며, 이에 따라 여신 축소로 인한 이자수익 감소가 발생할 가능성이 있습니다.또한, 금융규제 유연화 정책의 종료로 저축은행업계에 대한 금융당국의 모니터링이 점차 강화될 것으로 판단되오니, 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[마. 여신전문금융업: 금리 인하 압력에 따른 수익률 악화 위험]당사의 주요 자회사인
한국투자캐피탈은 기업여신을 주력으로 사업을 영위하고 있으며,
여신전문금융업의 경쟁심화에 따른 운용수익률 하락으로 수익성이 저하될 가능성이 있습니다. 2021년 2차례, 2022년 7차례, 2023년 1차례의 금리 인상으로 현재 기준금리는 3.50%에 도달해,
할부ㆍ리스사들이 취급하고 있는 개인신용 대출금리또한 자연스럽게 상승하였습니다. 이에 따라
여신전문금융업의 수익성이 개선될 가능성이 있으나, 이어지는 기준금리 동결 상황에서도 한국은행 내의 매파적인 스탠스도 존재하여 금리 인상 가능성이 존재하여 금리 부담이 가중됨에 따라 신용도가 취약한 가계, 중소ㆍ소상공인 신용대출, 중고차금융 등의 자산건전성 저하 위험이 상존할 것으로 예상됩니다. 투자자 여러분께서는 이러한 점 유의하시어 투자에 임해주시기 바랍니다.
[바. 부동산신탁업 : 경쟁 심화와 규제 강화에 따른 수익성 악화 위험]당사의 종속회사인
한국투자부동산신탁은 2019년 10월 부동산신탁업 진출에 대한 본인가를 받아 영업을 개시하였으며, 최근 몇 년간 호황이었던
부동산 경기 및 부동산신탁사들의 축적된 자본력과 전문화된 개발사업 추진·관리 능력으로 인해 부동산신탁업계는 최근 높은 성장세를 유지하고 있었습니다.
2022년 12월말 기준 총 14개사가 영업을 영위하고 있으며, 신탁사간의 경쟁은 더욱 치열해질 전망입니다. 하지만 최근 지속되는 금리인상 기조로 세계 경기가 전반적으로 성장이 둔화된 추세를 보이고 있는 상황에서,
우리 정부의 각종 부동산 규제 정책 시행 및 국내 건설투자 부진 등이 맞물리면서 국내 건설 및 부동산 경기는 크게 위축되고 있습니다.
이러한 부정적 요인들이 당사의 자회사인 한국투자부동산신탁의 수익성에 악영향을 미칠 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[사. 집합투자업: 경쟁심화에 따른 수익성 악화 위험]
국내 자산운용업계는 운용보수율이 하락하는 가운데 업체 수가 증가하며 경쟁이 점차 치열해 지고 있습니다. 2015년 이후 자산운용사 설립 요건이 완화되며
자산운용사 수는 2022년 12월말 기준 441개로 2016년 말 165개 대비 약 2.7배 가량 증가하였습니다. 이러한 시장 경쟁의 심화로 운용보수율의 추가적인 하락이 예상되며, 이는 당사의 손자회사인 한국투자신탁운용 및 한국투자밸류자산운용과 종속회사인 한국투자리얼에셋운용의 수익성에 악영향을 미칠 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[아. 금융업 규제에 따른 위험]
금융업은 대표적인 규제 산업인만큼 엄격한 규제 제도 아래 영업이 제한받고 있습니다. 당사의 주력 자회사인
한국투자증권은 2016년 개편된 NCR제도 시행에 따른 규제를 받고 있으며,
한국투자저축은행의 경우 2019년 강화된 가계대출 및 예대율 관련 규제에 영향을 받고 있습니다.이 외에도
당사의 자회사들은 환경 변화 및 제도 변화로 인한 수익성 변동 위험에 노출되어 있으니, 향후 이러한
규제들의 변화에 따라 당사와 자회사들의 경영환경이 변동될 경우 투자자 여러분은 개별 자회사들의 경쟁력뿐 아니라
거시경제 및 정부의 규제 변화 등 외부 환경 변화에 따른 영향을 종합적으로 고려하시어 투자에 임하시기 바랍니다.
[자. 금융회사의 평판 저하 위험]금융업에 대한 사회적인 인식과 평판은 금융업 전반에 영향을 미치고 있습니다.
금융사고가 지속적으로 발생할 경우 금융에 대한 부정적 인식과 신뢰하락으로 이어질 것이며, 그로 인해 고객들의 금융거래가 줄어들면 금융 시장은 축소될 위험
이 있습니다. 금융회사 임직원의 위법 행위, 소송/재판, 법률 위반, 투자자 보호 방안 미흡 등 다양한 사안으로 금융업에 대한 평판이 손상될 수 있습니다.
2019년 발생한 파생결합펀드(DLF) 대규모 손실 사태와 라임자산운용의 유동성 부족으로 인한 펀드 환매 중단 사태 그리고
2020년 옵티머스자산운용의 환매 중단 사태가 연달아 발생하며 금융업은
금융당국의 규제 강화, 펀드 규모 축소 등의 위험에 노출되어 있습니다. 해당 사건으로 인한
금융업 전반의 평판 저하 가능성은 당사와 당사의 자회사들에게 부정적인 영향을 미칠 수 있으니 투자자 여러분께서는 유의하여 주시기 바랍니다.
[차. 개인정보와 관련된 위험]최근 금융권에서의 개인정보 유출 사례가 꾸준히 발생하고 당사를 비롯한 금융권 회사들에 대한 고객 정보 유출 시도는 앞으로도 계속될 것으로 보여짐에 따라 고객 정보 보호를 위해 내부통제절차에 의한 내부보안 강화가 요구되고 있습니다. 이에 따라
정보유출 사고 발생시 당사 및 당사 자회사의 평판하락, 손해배상청구에 따른 비용, 고객 이탈에 따른 수익 감소 등이 발생할 수 있으므로 투자자 여러분께서는 유의하시기 바랍니다.
[카. 자금세탁방지 의무 강화에 따른 위험]
금융회사의 자금세탁방지 의무가 국내 뿐만 아니라 국제적으로 강화되고 있습니다. 국내 금융담국의 검사는 최근 국내 금융당국의 검사는 국제기구 및 미국 금융당국의 검사와 마찬가지로 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다.
평가 결과는 금융업의 대외경쟁력과 직결되어 금융회사들 입장에서는 위협 요인이며, 주요국의 제재조치 강화로 자금세탁규제 금융기관의 건전성을 악화시킬 수 있습니다. 한편, 자금세탁방지/테러자금조달금지(AML/CFT) 정책협의회의 '국제자금세탁방지기구(FATF) 상호평가 대응방향' 자료에 따르면,
한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 7월 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받았습니다.해당 평가 결과에 따라 후속점검을 받으며, 부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있습니다.

회사위험

[가. 자회사 배당금 의존도에 따른 위험]당사는
금융지주사업의 특성상 자회사들로부터 수취하는 배당금에 의존하고 있습니다.
당사의 2023년 1분기 별도 기준 배당금수익은 8,402억원이며, 이는 당사의 별도 기준 영업수익의 98.15%에 해당하는 금액으로
전년 동기 대비 배당금수익의 비중이 0.78%p 감소
했습니다. 향후
자회사들의 실적 저하, 금융당국의 자회사들에 대한 규제 강화 등으로 자회사로부터의 배당금 수령액이 감소하는 경우 당사의 수익성 및 유동성에 부정적인 영향을 미칠 수 있으므로 투자자 여러분께서는 주의하시기 바랍니다.
[나. 자회사 한국투자증권의 수익성 관련 위험]당사의 주력 자회사인
한국투자증권의 자산총액 및 총포괄손익이 당사의 모든 연결대상 종속법인의 단순합계에서 차지하는 비중은 각각 71.64%(2023년 3월말 기준), 89.85%(2023년 3월말 기준)입니다. 2021년말부터 이어진 한국은행의 강력한 금리인상 기조 및 2022년말 단기시장 경색에 따른 금리 급등에도
2023년 1분기 말 기준 영업이익(별도)은 전년 동기 대비 505.01% 증가한 1조 9,664억원을 기록하였습니다. 이는, IB부문의 수익이 PF관련 충당금 전입 등의 영향으로 부진하였으나, 금리 하락 및 거래대금 증가에 따라 운용부문 수익과 브로커리지 수익이 전분기 대비 크게 증가하였기 때문입니다. 다만 PF 관련 리스크와 CFD 사태 등으로 인한 투심 악화가 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수 있습니다.
작년 동기 대비 당기순이익은 622.45% 증가한 1조 8,697억원을 기록하였습니다.한국투자증권이 영위하는 사업들의 특성상 수익성이 경제성장률, 재정정책, 금리 및 환율 변동 등 국내외 경제환경 변화에 민감하게 반응한다는 점 투자자 여러분께서는 유의하시기 바랍니다.
[다. 자회사 한국투자저축은행의 수익성 관련 위험]당사의 자회사인
한국투자저축은행의 자산총액 및 총포괄손익이 당사의 모든 연결대상 종속법인의 단순합계에서 차지하는 비중은 각각 9.06%(2023년 3월말 기준), 0.83%(2023년 3월말 기준)입니다. 한국투자저축은행은
2023년 1분기 영업수익 1,939억원으로, 전년 동기 대비 40.30% 증가하였습니다. 하지만, 2022년 기준금리 인상에 따라 예금 및 적금금리가 가파르게 상승하면서
2022년 12월말 기준 저축은행의 평균 예대금리차는 6.14%를 나타내며 2009년 이후 13년만에 최저치를 기록하는 등 저축은행의 수익성에 비우호적인 업황이 지속되고있습니다. 수익성 개선을 위해 한국투자저축은행은 2023년 3월말 기준 평균 8.64%로 예대금리차를 확대하기 위해 노력하고 있으나, 인플레이션, 중앙은행의 금리 변동에 따라 수익성에 부정적 영향을 끼칠 수 있습니다. 그러나, 2023년 3월말 기준
당기순이익은 157억원으로 전년 동기 대비 50.96% 증가하며, 어려운 업계 상황에도 불구하고 여전히 2001년 이후 21년 연속 흑자를 기록하고 있습니다. 2019년 금융당국은
저축은행산업의 대손충당금 적립률을 상향하였으며,
예대율 규제 및 가계대출 규제를 강화하였습니다. 이는 추후
저축은행산업의 수익성 개선에 부담요인으로 작용하여 한국투자저축은행의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있으니, 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[라. 자회사 한국투자캐피탈의 수익성 관련 위험]당사의 자회사인
한국투자캐피탈의 자산총액 및 총포괄손익이 당사의 모든 연결대상 종속법인의 단순합계에서 차지하는 비중은 각각 5.47%(2023년 3월말 기준), 1.52%(2023년 3월말 기준)입니다.
한국투자캐피탈의 2023년 1분기말 누적 영업수익은 945억원으로, 전년 동기 대비 8.35% 증가하였으나 당기순이익은 325억원으로 전년 동기 대비 12.14% 감소하였습니다. 다만 이는 2022년부터 이어진 기준금리 인상에 따른 이자비용 상승에 기인한 것으로 영업수익은 견조한 실적을 이어가고 있습니다. 한국투자캐피탈은 아직 여신관리자산을 축적해 나가는 과정에 있으므로 향후 영업규모 성장 및 관리자산 축적 과정에서 자산구성내역이 변동될 가능성이 있습니다. 여신관리자산 확대는 위험액 절대규모의 확대뿐 아니라, 자산 구성 내역 중 리스채권, 신기술금융채권 등 경기 및 금융시장에 민감하게 반응하는 자산의 확대로 상대적인 위험 수준도 증가할 수 있습니다.
이는 자산 부실화 가능성 상승, 채권의 회수가능성 하락 등으로 회사의 손익에 영향을 줄 수도 있으므로 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[마. 손자회사 한국투자신탁운용, 한국투자밸류자산운용 및 자회사 한국투자파트너스의 수익성 관련 위험]
당사의 연결대상 종속법인의 자산총액의 단순합계에서 한국투자신탁운용이 0.69%, 한국투자밸류자산운용이 3.02%, 한국투자파트너스가 0.59%의 비중을 차지(2023년 3월말 기준)하고 있으며, 모든 연결대상 종속법인의 총포괄손익의 단순합계에서 한국투자신탁운용이 0.43%, 한국투자밸류자산운용이 2.17%, 한국투자파트너스가 0.27%의 비중을 차지(2023년 3월말 기준)하고 있습니다.
당사의 규모와 실적에서 한국투자신탁운용, 한국투자밸류자산운용 및 한국투자파트너스가 차지하는 비중은 크지 않아 당사에 미치는 영향은 제한적일 것으로 판단되나,
향후 주식시장의 급격히 악화되거나 및 경쟁심화의 가속화가 지속된다면 당사의 자금지원이 불가피할 수 있다는 점 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.
[바. 한국투자캐피탈에 대한 지급보증 관련한 위험]당사의 자회사인
한국투자캐피탈은 원활한 자금조달을 위해 모회사인 당사의 지급보증을 받은 기업어음 및 회사채 발행으로 자금을 조달하고 있습니다. 당사는 2022년 08월 04일 이사회결의를 통해
한국투자캐피탈에 대한 연간 지급보증 한도를 3,000억원 추가 설정하기로 결정했습니다. 추가 설정 후 한국투자캐피탈에 대한
총 지급보증 한도는 기존 2조 1,000억원에서 2조 4,000억원으로 변경되었습니다. 이후 당사는 2023년 02월 09일 이사회 결의를 통해
한국투자캐피탈에 대한 연간지급보증 한도를 기존 2조 4,000억원에서 2조 6,000억원으로 변경하였습니다.
지급보증한도 2조 6,000억원은 당사의 2023년 3월말 연결기준 자본총계(7조 9,972억원) 대비 32.51%에 해당하는 금액입니다. 여신전문금융업종 내 경쟁이 심화되고 향후 국내외 경기 침체 및 불확실성 확대로 인해
한국투자캐피탈이 보유하고 있는 자산의 회수 가능성이 하락하는 경우 당사가 제공하는 지급보증이 현실화 되어 당사의 유동성 및 재무구조에 부정적인 영향을 미칠 수 있으므로 유의하시기 바랍니다.
사. [당사 및 자회사 우발채무와 관련된 위험]당사의 금융 자회사는 기업고객에서부터 개인고객까지 다양한 고객층을 보유하고 있어 타 산업에 비해 소송에 연루될 가능성이 높습니다. 증권신고서 제출일 전일 기준
당사가 피고로 계류중인 주요 소송사건은 손해배상청구 소송 등 총 77건으로 소송가액은 1,017억원이며,
원고로 계류중인 주요 소송사건은 손해배상청구 소송 등 총 80건으로 소송가액은 1,409억원입니다. 당사가 계류중인 소송금액의
대부분은 당사의 주요 자회사인 한국투자증권 소송금액이며 손해배상에 관련된 사건입니다. 또한
2023년 06월 15일 기준 한국투자증권의 채무보증등은 5조 9,363억원이고 한국투자캐피탈의 채무보증 및 미사용한도대출약정(1조 1,070억원)과 한국투자저축은행의 미사용한도대출약정(1조 3,944억원)을 포함하면, 당사의 자회사가 보유한 총 우발채무 규모는 약 8조 4,377억원수준으로 당사의 2023년 1분기말 연결 기준 자기자본(7조 9,972억원) 대비 약 105.5%에 해당
합니다.
해당 소송 및 채무보증이 현실화될 가능성은 현재 시점에서 예상하기 어렵지만 현실화될 경우 당사에 부정적인 영향을 미칠 수 있으니 투자시 유의하시기 바랍니다.
[아. 자회사 지원 부담과 관련된 위험]당사는 주요 자회사인
한국투자증권을 비롯한 자회사 등에 대한 자금 지원 또는 이를 위한 자금조달 업무를 수행하고 있습니다.
한국투자캐피탈에 대한 자본확충 및 지급보증 제공, 한국투자부동산신탁 설립 등의 자회사 자금 지원을 지속하고 있습니다. 이에 따라 계열회사의 재무구조가 불안정해지는 경우 추가적인 지원부담 가능성이 내재하고 있으며, 이는 재무위험 요인으로 발전할 수 있습니다.
향후에도 자본확충 필요에 의해 당사의 추가 출자가 있을 수 있으므로 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[자. 카카오뱅크에 대한 지분 변동 위험]당사는 과거 인터넷전문은행인 카카오뱅크를 종속회사(지분 50.0%)로 보유하였으나,
2019년 11월, 지분 16%를 카카오에 매각하였으며
, 잔여지분에 대해서 손자회사인 한국투자밸류자산운용에 지분 29%를 이전하였습니다. 따라서 당사는 카카오뱅크의 지분 4.9%를 보유하게 되었고,
카카오뱅크는 연결대상 종속회사에서 제외되었습니다. 당사가 보유한
카카오뱅크의 지분 매각으로 카카오뱅크의 재무적 위험이 당사에 미치는 영향은 감소하였습니다. 이후
2020년 12월 진행된 카카오뱅크의 유상증자에 참여함에 따라 당사의 지분율은 다시 4.67%로 변동되었으며,
2021년 08월 카카오뱅크의 기업공개(IPO) 추진을 위한 신주 6,545만주 발행으로,
카카오뱅크에 대한 당사의 소유주식수는 변함이 없으나 카카오뱅크의 총발행주식수 변동으로 인해, 2021년 08월 06일 기준 카카오뱅크에 대한 당사와 한국투자밸류자산운용의 지분율은 각각 4.01%와 23.25%로 하락하였습니다. 또한,
2022년 3월 31일 주식매수선택권 행사에 따른 총발행주식수 변동으로 2022년 6월말 기준 당사와 한국투자밸류자산운용의 지분율은 각각 4.00%와 23.20%로 하락하였습니다. 이후 한국투자밸류자산운용과 당사는 보유 지분을 그룹 내 지분 소유 구조 명확화를 위해 한국투자증권에 양도하여
한국투자증권이 카카오뱅크의 주식을 27.17%보유하게 되었습니다. 이후 카카오뱅크가 대규모 자본 확충을 할 경우,
당사의 카카오뱅크에 대한 지분율이 추가로 감소할 가능성이 있으니, 투자자 여러분께는 이 점 유의하시어 투자에 임해주시기 바랍니다.

기타 투자위험

[가. 환금성 위험]본 사채는 한국거래소의 채무증권 신규상장심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단하고 있으며, 환금성 위험은 미약한 것으로 판단하고 있습니다. 그러나
채권시장에 상존하는 여러 변수들과 변동성에 의해 상장 이후 수급불균형 등의 원인으로 환금성이 훼손될 가능성
이 있습니다.
[나. 전자 등록 발행]본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따라
한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로 실물 채권을 발행 또는 등록필증을 교부하지 아니합니다.
[다. 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험]본 사채는 예금자보호법의 적용대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로
원리금 상환 책임은 당사에게 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다.
[라. 증권신고서 정정 가능성에 따른 공모일정 및 발행일자 변경 위험]
본 증권신고서상의 공모일정 및 내용은, 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생시 변경될 수 있습니다.
[마. 본 사채의 신용등급]
한국신용평가㈜ 및 한국기업평가㈜는 AA-(S)로 본 사채의 신용등급을 평가하였습니다.상기 2개 신용평가사는 본 사채의 원리금 지급능력이 매우 우수하고 지급확실성이 매우 높지만 AAA급보다는 다소 열위하다 평가하였습니다.
[
바. 투자위험요소에 기재된 사항 이외의 사항으로 인한 위험]당사의 수익성 및 재무상태는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적으로 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다.
당사의 재무제표는 당사의 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼
, 투자자께서는 이 점 유의하여 투자에 임하시기 바랍니다.

2. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

회차 :
35-1
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
105,000,000,000
모집(매출)총액
105,000,000,000

발행가액
105,000,000,000
이자율
4.549%

발행수익률
4.549%
상환기일
2025년 06월 27일

원리금지급대행기관
기업은행 여의도중앙지점
(사채)관리회사
한국증권금융

비고
-

평가일
신용평가기관
등 급

2023년 06월 14일
한국기업평가
회사채 (AA-)

2023년 06월 15일
한국신용평가
회사채 (AA-)

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
SK증권
3,000,000
30,000,000,000
인수수수료율 0.25%
총액인수

대표
신한투자증권
4,500,000
45,000,000,000
인수수수료율 0.25%
총액인수

인수
키움증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료율 0.25%
총액인수

인수
대신증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료율 0.25%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2023년 06월 28일
2023년 06월 28일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
105,000,000,000

발행제비용
381,870,000

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】
▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 06월 01일 SK증권㈜ 및 신한투자증권㈜와 대표주관계약을 체결함▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률' 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음 ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 06월 23일이며, 상장예정일은 2023년 06월 28일임

회차 :
35-2
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
105,000,000,000
모집(매출)총액
105,000,000,000

발행가액
105,000,000,000
이자율
4.575%

발행수익률
4.575%
상환기일
2026년 06월 26일

원리금지급대행기관
기업은행 여의도중앙지점
(사채)관리회사
한국증권금융

비고
-

평가일
신용평가기관
등 급

2023년 06월 14일
한국기업평가
회사채 (AA-)

2023년 06월 15일
한국신용평가
회사채 (AA-)

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
SK증권
3,000,000
30,000,000,000
인수수수료율 0.25%
총액인수

대표
신한투자증권
500,000
5,000,000,000
인수수수료율 0.25%
총액인수

인수
한국투자증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료율 0.25%
총액인수

인수
현대차증권
1,500,000
15,000,000,000
인수수수료율 0.25%
총액인수

인수
하나증권
3,000,000
30,000,000,000
인수수수료율 0.25%
총액인수

인수
한화투자증권
1,500,000
15,000,000,000
인수수수료율 0.25%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2023년 06월 28일
2023년 06월 28일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
105,000,000,000

발행제비용
392,461,600

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】
▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 06월 01일 SK증권㈜ 및 신한투자증권㈜와 대표주관계약을 체결함▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률' 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음 ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 06월 23일이며, 상장예정일은 2023년 06월 28일임

제1부 모집 또는 매출에 관한 사항

I. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

1. 공모개요

[회 차: 35-1]
(단위 : 원)

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전자등록총액
105,000,000,000

할 인 율(%)
-

발행수익율(%)
4.549

모집(매출)가액
각 사채 전자등록총액의 100%

모집(매출)총액
105,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따른 전자등록의 방법으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함

이자율(연리 %)
4.549

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하고, 매 3개월마다 "본 사채"의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할 후급하여 아래의 이자지급기일에 지급한다. 이자지급기일이 은행의 휴업일에 해당하는 경우 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 단, 마지막 이자지급의 계산은 발행가액에 사채의 이율을 곱한 액수에 직전 이자지급기일로부터 최종 이자지급기일 전일까지 실제일수를 곱한 후, 이를 365로 나눈 금액으로 하되 소수 첫째자리 이하의 금액은 절사한다. 이자지급기일은 다음과 같다.

이자지급 기한

2023년 09월 28일,
2023년 12월 28일,
2024년 03월 28일,
2024년 06월 28일,

2024년 09월 28일,
2024년 12월 28일,
2025년 03월 28일,
2025년 06월 27일.

신용평가 등급
평가회사명
한국기업평가 / 한국신용평가

평가일자
2023년 06월 14일 / 2023년 06월 15일

평가결과등급
AA- / AA-

상환방법및 기한
상 환 방 법
사채의 원금은 2025년 06월 27일에 일시 상환한다. 원금상환기일이 은행 휴업일에 해당할 경우 익영업일을 원금상환일로 한다. 원금상환을 이행하지 않을 경우 상기 원금상환일 다음날부터 실제 원금상환일까지의 경과기간에 대하여 본점 소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 연체대출 최고이율이 본사채 이자율을 하회하는 경우에는 본사채의 연리이자율을 적용한다.

상 환 기 한
2025년 06월 27일

납 입 기 일
2023년 06월 28일

등 록 기 관
한국예탁결제원

원리금지급대행기관
회 사 명
기업은행 여의도중앙지점

회사고유번호
00149646

기 타 사 항
▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 06월 01일 SK증권㈜ 및 신한투자증권㈜와 대표주관계약을 체결함▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률' 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음 ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 06월 23일이며, 상장예정일은 2023년 06월 28일임

[회 차: 35-2]
(단위 : 원)

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전자등록총액
105,000,000,000

할 인 율(%)
-

발행수익율(%)
4.575

모집(매출)가액
각 사채 전자등록총액의 100%

모집(매출)총액
105,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따른 전자등록의 방법으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함

이자율(연리 %)
4.575

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하고, 매 3개월마다 "본 사채"의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할 후급하여 아래의 이자지급기일에 지급한다. 이자지급기일이 은행의 휴업일에 해당하는 경우 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 단, 마지막 이자지급의 계산은 발행가액에 사채의 이율을 곱한 액수에 직전 이자지급기일로부터 최종 이자지급기일 전일까지 실제일수를 곱한 후, 이를 365로 나눈 금액으로 하되 소수 첫째자리 이하의 금액은 절사한다. 이자지급기일은 다음과 같다.

이자지급 기한

2023년 09월 28일,
2023년 12월 28일,
2024년 03월 28일,
2024년 06월 28일,

2024년 09월 28일,
2024년 12월 28일,
2025년 03월 28일,
2025년 06월 28일,

2025년 09월 28일,
2025년 12월 28일,
2026년 03월 28일,
2026년 06월 26일.

신용평가 등급
평가회사명
한국기업평가 / 한국신용평가

평가일자
2023년 06월 14일 / 2023년 06월 15일

평가결과등급
AA- / AA-

상환방법및 기한
상 환 방 법
사채의 원금은 2026년 06월 26일에 일시 상환한다. 원금상환기일이 은행 휴업일에 해당할 경우 익영업일을 원금상환일로 한다. 원금상환을 이행하지 않을 경우 상기 원금상환일 다음날부터 실제 원금상환일까지의 경과기간에 대하여 본점 소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 연체대출 최고이율이 본사채 이자율을 하회하는 경우에는 본사채의 연리이자율을 적용한다.

상 환 기 한
2026년 06월 26일

납 입 기 일
2023년 06월 28일

등 록 기 관
한국예탁결제원

원리금지급대행기관
회 사 명
기업은행 여의도중앙지점

회사고유번호
00149646

기 타 사 항
▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 06월 01일 SK증권㈜ 및 신한투자증권㈜와 대표주관계약을 체결함▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률' 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음 ▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 06월 23일이며, 상장예정일은 2023년 06월 28일임

2. 공모방법

- 해당사항 없음

3. 공모가격 결정방법

가. 공모가격 결정방법 및 절차

구 분
내 용

공모희망금리 최종결정
▷ 한국투자금융지주㈜(이하 발행회사): 대표이사, 재무담당 임원 및 팀장 등▷ SK증권㈜ 및 신한투자증권㈜ (이하 공동대표주관회사): 담당임원 및 부서장 등

공모희망금리 결정 협의절차
수요예측 결과, 금융시장의 상황 등을 감안한 후 발행회사와 공동대표주관회사가 협의하여 발행수익률을 결정할 예정입니다.

수요예측결과 반영여부
수요예측 참여물량 중 "유효수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)"를 집계하고, 해당 결과를 바탕으로 시장상황 등을 종합적으로 고려하여 발행회사와 공동대표주관회사가 합의를 통해 발행수익률을 결정합니다.

수요예측 재실시 여부
수요예측이 실시된 후 금융감독원 공시심사과정에서 증권신고서 기재내용에 대한 정정사유 발생으로 발행일정이 변경될 경우에 수요예측을 재실시하지 않습니다.

나. 공동대표주관회사의 수요예측 기준 절차 및 배정방법

구 분
주요내용

공모희망금리 산정
공동대표주관회사는 한국투자금융지주(주)의 제35회 무보증사채의 발행에 있어 민간채권평가사의 평가금리, 최근 동일 신용등급 회사채의 스프레드 동향, 동종 업계의 최근 회사채 발행금리 및 채권시장 동향 등을 고려하여 공모희망금리를 아래와 같이 결정하였습니다.[제35-1회]청약일로부터 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE피앤아이, FN자산평가)에서 제공하는 한국투자금융지주(주) 2년 만기 무보증 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.[제35-2회]청약일로부터 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS자산평가, NICE피앤아이, FN자산평가)에서 제공하는 한국투자금융지주(주) 3년 만기 무보증 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.공모희망금리 산정에 대한 구체적인 근거는 아래의 '(주1) 공모희망금리 산정 근거'를 참고하여주시기 바랍니다.

수요예측 관련사항
수요예측은 "무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 진행하며, 수요예측 프로그램은 "한국금융투자협회"의 "K-Bond" 프로그램을 사용합니다. 단, 불가피한 상황이 발생할 경우 발행회사와 공동대표주관회사가 협의하여 수요예측 방법을 결정합니다. 수요예측 신청시 신청수량의 범위, 수량 및 가격단위는 아래와 같습니다.(1) 최저 신청수량: 50억원(2) 최고 신청수량: 본 사채 발행예정금액(수요예측 참여자는 원하는 경우 각 회차별로 전자등록총액 금액이상의 물량을 신청 가능)(3) 수량단위: 50억원(4) 가격단위: 1bp(5) 수요예측 기간: 2023년 06월 20일 09시부터 16시까지

배정대상 및 기준

수요예측결과를 반영하여 금리 결정 및 배정하는 과정에서 유효수요 결정, 금리 결정, 배정대상 및 기준은 "무보증사채 수요예측 모범규준(I. 수요예측 업무절차 - 5. 배정에 관한 사항)" 및 공동대표주관회사의 수요예측지침에 근거하여 공동대표주관회사가 결정합니다. 단, 필요시 발행회사와 협의하여 결정합니다.※「무보증사채 수요예측 모범규준」5. 배정에 관한 사항(1) 배정기준 운영- 대표주관회사는 무보증사채의 배정에 관한 합리적인 기준을 마련하여 운영합니다.(2) 배정 시 준수 사항- 대표주관회사는 수요예측 종료 후 수요예측 참여자별로 청약예정물량을 배정할 때에 다음 각 사항을 준수합니다. ① 과도하게 낮은 금리에 참여한 자를 부당하게 우대하여 배정하지 아니할 것.② 금리를 제시하지 않은 수요예측 참여자는 낮은 가중치를 부여하여 배정할 것.(3) 배정 시 가중치 적용- 대표주관회사는 다음 각 사항을 고려하여 수요예측 참여자별로 배정의 가중치를 달리 적용할 수 있습니다.① 참여시간 ㆍ참여금액 등 정량적 기준② 수요예측 참여자의 성향ㆍ과거 참여이력 및 행태ㆍ가격평가능력 등 해당 참여자와 관련한 정성적 요소.(4) 납입예정 물량 배정 원칙- 대표주관회사는 무보증사채의 청약이 종료된 이후 청약자별로 납입예정 물량을 배정할 때에 수요예측에 참여한 자를 그렇지 않은 자보다 우대하여 배정합니다.본 사채의 배정에 관한 세부사항은 본 증권신고서 '제1부 모집 또는 매출에 관한 사항 - Ⅰ. 모집 또는 매출에 관한 일반사항 - 4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항 - 다.배정'을 참고하시기 바랍니다.

유효수요 판단 기준
유효수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)는 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」및 공동대표주관회사 내부지침과 수요예측 결과에 근거하여 결정됩니다. 이러한 유효수요 결정 이후 최종 발행금리 결정 시 발행회사와 공동대표주관회사가 협의를 통해 최종 결정할 예정입니다. 공동대표주관회사는 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」및 합리적인 내부기준에 따라 산정한 유효수요의 범위, 판단기준, 산정 근거 및 결과와 확정 금액 및 확정 이자율은 수요예측 후 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다.

금리미제시분 및 공모희망금리범위 밖 신청분의 처리방안
「무보증사채 수요예측 모범규준」에 따라 낮은 가중치를 부여하여 배정하거나 수요예측 결과에 따라 유효수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)의 범주에 포함되지 않아 배정되지 않을 수 있습니다.

비 고
상기와 같이 산정된 공모희망금리는 시장 및 기업의 상황에 따라 변동될 수 있으며, 단순 참고 사항으로 활용하시기 바랍니다. 또한 상기 공모희망금리는 수요예측에 따른 "유효수요"와 차이가 있음을 주지하시기 바랍니다.

(주1) 공모희망금리 산정근거

당사와 공동대표주관회사인 SK증권㈜ 및 신한투자증권㈜는 공모희망금리를 결정함에 있어 금융투자협회 무보증사채 수요예측 모범규준에 의거하여 아래와 같은 사항을 종합적으로 검토 및 고려하여 본사채의 공모희망금리를 결정하였습니다.

(1) 민간채권평가회사 4사[한국자산평가㈜, KIS자산평가(주), 나이스피앤아이㈜, ㈜에프앤자산평가]에서 제공하는 최초 증권신고서 제출 1영업일 전 한국투자금융지주㈜의 2년 및 3년 만기 회사채 수익률의 산술평균(이하 "개별민평")

(기준일 : 2023년 06월 15일)
(단위: %)

항목
한국자산평가
KIS채권평가
나이스피앤아이
에프앤자산평가
산술평균

2년 만기 한국투자금융지주㈜민평수익률
4.384
4.369
4.410
4.341
4.376

3년 만기 한국투자금융지주㈜민평수익률
4.495
4.502
4.492
4.489
4.494

자료: 본드웹

(2) 민간채권평가회사 4사[한국자산평가㈜, KIS자산평가(주), 나이스피앤아이㈜, ㈜에프앤자산평가]에서 제공하는 최초 증권신고서 제출 1영업일 전 "AA-등급" 2년 및 3년 만기 회사채 수익률의 산술평균(이하 "등급민평")

(기준일 : 2023년 06월 15일)
(단위: %)

항목
한국자산평가
KIS채권평가
나이스피앤아이
에프앤자산평가
산술평균

2년 만기 AA-등급 회사채 민평수익률
4.334
4.334
4.320
4.321
4.327

3년 만기 AA-등급 회사채 민평수익률
4.435
4.447
4.402
4.429
4.428

자료: 본드웹

(3) 위 (1) 및 (2) 산술평균 금리와 민간채권평가회사 4사[한국자산평가㈜, KIS자산평가(주), 나이스피앤아이㈜, ㈜에프앤자산평가]에서 제공하는 증권신고서 제출 1영업일 전 2년 및 3년 만기 국고채권 수익률의 산술평균(이하 "국고") 간의 스프레드

(기준일 : 2023년 06월 15일)
(단위 : %, %p.)

항목
국고금리
"개별민평"(①) - 국고금리 스프레드
"등급민평"(②) - 국고금리 스프레드

2년 만기 국고채
3.662
0.714
0.665

3년 만기 국고채
3.620
0.874
0.808

자료: 본드웹

(4) 최근 3개월간 (2023.03.15 ~ 2023.06.15) "개별민평금리", "등급민평금리" 및 "국고민평금리" 대비 스프레드 추이

[2년 만기 채권의 민간채권평가회사 4사 평균 평가금리 추이

(단위 : %, %p.)

일자
평가금리(%)
Credit Spread(%p.)

(A) 국고채권 수익률(2년)
(B) 한국투자금융지주㈜ 개별민평(2년)
(B-A) 국고대비 스프레드(2년)
(C) AA- 등급민평(2년)
(C-A)국고대비 스프레드(2년)

2023.06.15
3.662
4.376

0.714

4.327

0.665

2023.06.14
3.609
4.316
0.707
4.267
0.658

2023.06.13
3.561
4.272
0.711
4.223
0.662

2023.06.12
3.58
4.277
0.697
4.228
0.648

2023.06.09
3.592
4.282
0.69
4.233
0.641

2023.06.08
3.633
4.318
0.685
4.269
0.636

2023.06.07
3.59
4.266
0.676
4.217
0.627

2023.06.05
3.62
4.296
0.676
4.247
0.627

2023.06.02
3.546
4.237
0.691
4.188
0.642

2023.06.01
3.584
4.276
0.692
4.228
0.644

2023.05.31
3.558
4.251
0.693
4.203
0.645

2023.05.30
3.648
4.345
0.697
4.296
0.648

2023.05.26
3.602
4.312
0.71
4.263
0.661

2023.05.25
3.55
4.261
0.711
4.212
0.662

2023.05.24
3.46
4.184
0.724
4.137
0.677

2023.05.23
3.46
4.181
0.721
4.134
0.674

2023.05.22
3.393
4.116
0.723
4.068
0.675

2023.05.19
3.428
4.143
0.715
4.095
0.667

2023.05.18
3.4
4.122
0.722
4.075
0.675

2023.05.17
3.368
4.094
0.726
4.046
0.678

2023.05.16
3.335
4.059
0.724
4.011
0.676

2023.05.15
3.368
4.088
0.72
4.04
0.672

2023.05.12
3.32
4.044
0.724
3.996
0.676

2023.05.11
3.318
4.04
0.722
3.993
0.675

2023.05.10
3.367
4.086
0.719
4.039
0.672

2023.05.09
3.365
4.078
0.713
4.031
0.666

2023.05.08
3.374
4.077
0.703
4.031
0.657

2023.05.04
3.317
4.029
0.712
3.983
0.666

2023.05.03
3.365
4.073
0.708
4.026
0.661

2023.05.02
3.4
4.12
0.72
4.073
0.673

2023.04.28
3.37
4.078
0.708
4.032
0.662

2023.04.27
3.346
4.057
0.711
4.011
0.665

2023.04.26
3.328
4.033
0.705
3.986
0.658

2023.04.25
3.333
4.05
0.717
4.005
0.672

2023.04.24
3.29
4.007
0.717
3.962
0.672

2023.04.21
3.298
4.01
0.712
3.965
0.667

2023.04.20
3.363
4.066
0.703
4.021
0.658

2023.04.19
3.388
4.092
0.704
4.047
0.659

2023.04.18
3.333
4.051
0.718
4.006
0.673

2023.04.17
3.333
4.044
0.711
3.999
0.666

2023.04.14
3.26
3.975
0.715
3.93
0.67

2023.04.13
3.26
3.974
0.714
3.929
0.669

2023.04.12
3.303
4.01
0.707
3.967
0.664

2023.04.11
3.273
3.979
0.706
3.936
0.663

2023.04.10
3.245
3.951
0.706
3.908
0.663

2023.04.07
3.302
4
0.698
3.958
0.656

2023.04.06
3.28
3.986
0.706
3.944
0.664

2023.04.05
3.326
4.025
0.699
3.983
0.657

2023.04.04
3.316
4.038
0.722
3.995
0.679

2023.04.03
3.377
4.092
0.715
4.05
0.673

2023.03.31
3.338
4.055
0.717
4.01
0.672

2023.03.30
3.295
4.005
0.71
3.96
0.665

2023.03.29
3.297
4.007
0.71
3.962
0.665

2023.03.28
3.331
4.035
0.704
3.99
0.659

2023.03.27
3.301
3.997
0.696
3.952
0.651

2023.03.24
3.251
3.953
0.702
3.908
0.657

2023.03.23
3.285
3.987
0.702
3.942
0.657

2023.03.22
3.323
4.002
0.679
3.957
0.634

2023.03.21
3.36
4.032
0.672
3.987
0.627

2023.03.20
3.31
3.954
0.644
3.909
0.599

2023.03.17
3.448
4.073
0.625
4.028
0.58

2023.03.16
3.442
4.069
0.627
4.024
0.582

2023.03.15
3.505
4.127
0.622
4.082
0.577

(주) 국고채 금리 및 개별민평은 민간채권평가회사 4사(한국자산평가㈜, KIS자산평가(주), 나이스피앤아이㈜, ㈜에프앤자산평가)에서 제공하는 평가금리의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사) 기준입니다.

자료: 본드웹

[3년 만기 채권의 민간채권평가회사 4사 평균 평가금리 추이

(단위 : %, %p.)

일자
평가금리(%)
Credit Spread(%p.)

(A) 국고채권 수익률(3년)
(B) 한국투자금융지주㈜ 개별민평(3년)
(B-A) 국고대비 스프레드(3년)
(C) AA- 등급민평(3년)
(C-A)국고대비 스프레드(3년)

2023.06.15
3.620
4.494
0.874
4.428

0.808

2023.06.14
3.538
4.416
0.878
4.350
0.812

2023.06.13
3.485
4.365
0.88
4.298
0.813

2023.06.12
3.492
4.373
0.881
4.307
0.815

2023.06.09
3.510
4.378
0.868
4.312
0.802

2023.06.08
3.547
4.414
0.867
4.347
0.800

2023.06.07
3.477
4.348
0.871
4.282
0.805

2023.06.05
3.500
4.371
0.871
4.305
0.805

2023.06.02
3.437
4.309
0.872
4.242
0.805

2023.06.01
3.480
4.354
0.874
4.288
0.808

2023.05.31
3.440
4.315
0.875
4.249
0.809

2023.05.30
3.555
4.423
0.868
4.357
0.802

2023.05.26
3.527
4.395
0.868
4.329
0.802

2023.05.25
3.475
4.342
0.867
4.276
0.801

2023.05.24
3.386
4.257
0.871
4.191
0.805

2023.05.23
3.380
4.248
0.868
4.182
0.802

2023.05.22
3.312
4.185
0.873
4.119
0.807

2023.05.19
3.337
4.211
0.874
4.145
0.808

2023.05.18
3.307
4.18
0.873
4.114
0.807

2023.05.17
3.275
4.152
0.877
4.085
0.810

2023.05.16
3.240
4.119
0.879
4.053
0.813

2023.05.15
3.275
4.152
0.877
4.085
0.810

2023.05.12
3.230
4.108
0.878
4.042
0.812

2023.05.11
3.220
4.1
0.880
4.033
0.813

2023.05.10
3.270
4.147
0.877
4.081
0.811

2023.05.09
3.258
4.138
0.880
4.071
0.813

2023.05.08
3.257
4.137
0.880
4.071
0.814

2023.05.04
3.215
4.097
0.882
4.031
0.816

2023.05.03
3.270
4.151
0.881
4.085
0.815

2023.05.02
3.328
4.203
0.875
4.136
0.808

2023.04.28
3.300
4.174
0.874
4.108
0.808

2023.04.27
3.286
4.161
0.875
4.095
0.809

2023.04.26
3.260
4.134
0.874
4.067
0.807

2023.04.25
3.278
4.153
0.875
4.087
0.809

2023.04.24
3.230
4.107
0.877
4.041
0.811

2023.04.21
3.250
4.127
0.877
4.061
0.811

2023.04.20
3.327
4.204
0.877
4.138
0.811

2023.04.19
3.352
4.224
0.872
4.158
0.806

2023.04.18
3.296
4.173
0.877
4.107
0.811

2023.04.17
3.300
4.173
0.873
4.106
0.806

2023.04.14
3.210
4.086
0.876
4.020
0.810

2023.04.13
3.210
4.086
0.876
4.020
0.810

2023.04.12
3.246
4.121
0.875
4.055
0.809

2023.04.11
3.212
4.086
0.874
4.020
0.808

2023.04.10
3.182
4.058
0.876
3.992
0.810

2023.04.07
3.238
4.113
0.875
4.047
0.809

2023.04.06
3.220
4.094
0.874
4.028
0.808

2023.04.05
3.267
4.139
0.872
4.073
0.806

2023.04.04
3.272
4.139
0.867
4.078
0.806

2023.04.03
3.335
4.199
0.864
4.137
0.802

2023.03.31
3.290
4.157
0.867
4.096
0.806

2023.03.30
3.230
4.099
0.869
4.037
0.807

2023.03.29
3.229
4.092
0.863
4.030
0.801

2023.03.28
3.260
4.12
0.860
4.059
0.799

2023.03.27
3.226
4.078
0.852
4.016
0.790

2023.03.24
3.170
4.02
0.850
3.959
0.789

2023.03.23
3.220
4.049
0.829
3.987
0.767

2023.03.22
3.253
4.066
0.813
4.005
0.752

2023.03.21
3.293
4.1
0.807
4.038
0.745

2023.03.20
3.235
4.035
0.800
3.974
0.739

2023.03.17
3.402
4.173
0.771
4.112
0.710

2023.03.16
3.410
4.172
0.762
4.111
0.701

2023.03.15
3.465
4.221
0.756
4.160
0.695

(주) 국고채 금리 및 개별민평은 민간채권평가회사 4사(한국자산평가㈜, KIS자산평가(주), 나이스피앤아이㈜, ㈜에프앤자산평가)에서 제공하는 평가금리의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사) 기준입니다.

자료: 본드웹

(5) 최근 6개월간(2022.12.15~2023.06.15) 동일등급(AA-) 동일만기 회사채 발행사례 검토

[최근 6개월 중 동일등급(AA-)내 2년 만기 회사채 발행 사례]

(단위 : 억원, bp, %)

발행일
발행회사
발행규모
공모희망금리
확정스프레드
발행금리

2023-06-13
한화솔루션287-1
1,000
개별민평+(-30~30)
-3
4.353

2023-06-09
호텔롯데71-1
800
개별민평+(-30~30)
-5
4.578

2023-05-25
엘지헬로비전12-1
200
개별민평+(-30~30)
-6
3.979

2023-04-28
LSELECTRIC185-1
800
개별민평+(-30~30)
-10
3.852

2023-04-25
신세계센트럴시티8-1
900
개별민평+(-30~30)
0
3.925

2023-04-24
LX인터내셔널123-1
300

개별민평+(-30~30)

-5
3.992

2023-04-20
한화에어로스페이스126-1
1,150

개별민평+(-40~40)

+10
4.258

2023-04-17
SK네트웍스185-1
300

개별민평+(-30~30)

0
4.045

2023-03-14
현대트랜시스44-1
600

개별민평+(-40~40)

+3
4.098

2023-03-10
현대차증권1-1
500
등급민평+(-40~40)
+40
4.823

2023-03-10
엘지씨엔에스13-1
1,100
개별민평+(-30~30)
+1
4.387

2023-03-08
롯데물산13-1
500
개별민평+(-30~70)
+20
4.753

2023-02-28
현대건설306-1
800
개별민평+(-50~50)
+10
4.419

2023-02-28
에이치디현대오일뱅크126-1
600
개별민평+(-30~30)
-6
4.229

2023-02-23
롯데쇼핑95-1
700
개별민평+(-30~30)
+1
4.414

2023-02-15
대신증권23-1
600
개별민평+(-50~50)
-5
4.23

2023-02-15
호텔신라73-1
800
개별민평+(-30~30)
-31
3.893

2023-02-15
CJ대한통운100-1
300
개별민평+(-40~40)
-26
3.75

2023-02-14
한화솔루션286-1
1,400
개별민평+(-50~50)
-30
4.048

2023-02-14
LG이노텍44-1
800
개별민평+(-30~30)
-26
3.755

2023-02-09
키움증권6
3,000
개별민평+(-30~50)
-28
3.923

2023-02-03
롯데하이마트9-1
800
개별민평+(-30~100)
85
5.114

2023-01-30
SK가스40-1
400
개별민평+(-30~50)
-21
4.018

2023-01-30
롯데렌탈58-1
500
개별민평+(-30~100)
+15
4.737

2023-01-27
호텔롯데69-1
1,400
개별민평+(-30~70)
+20
4.801

2023-01-19
SK지오센트릭20-1
700

개별민평+(-30~50)

-42
4.166

2023-01-18
대상146-1
700
개별민평+(-30~50)
-49
4

2023-01-18
CJ ENM23-1
850
개별민평+(-30~50)
-15
4.338

2023-01-18
한국투자금융지주34-1
1,800
개별민평+(-50~50)
-20
4.41

(주) 개별민평: 민간채권평가회사(한국자산평가㈜, KIS자산평가(주), 나이스피앤아이㈜, ㈜에프앤자산평가) 4사 평가금리의 산술평균 기준

자료: 금융감독원 전자공시시스템

[최근 6개월 중 동일등급(AA-)내 3년 만기 회사채 발행 사례]

(단위 : 억원, bp, %)

발행일
발행회사
발행규모
공모희망금리
확정스프레드
발행금리

2023-06-13
한화솔루션287-2
1,400
개별민평+(-30~30)
-6
4.426

2023-06-09
호텔롯데71-2
830
개별민평+(-30~30)
+1
4.702

2023-05-31
케이씨씨75-1
2,750
개별민평+(-30~30)
+8
4.574

2023-05-25
포스코인터31
2,000
개별민평+(-30~30)
-2
4.176

2023-05-25
엘지헬로비전12-2
1,200
개별민평+(-30~30)
-5
4.029

2023-04-28
LSELECTRIC185-2
700
개별민평+(-30~30)
-10
3.924

2023-04-27
에이치엘만도14-1
1,400
개별민평+(-30~30)
-4
4.059

2023-04-27
포스코퓨처엠20-1(녹)
2,000
개별민평+(-30~30)
-9
3.838

2023-04-25
한온시스템14-1
1,950
개별민평+(-40~40)
+19
4.587

2023-04-25
신세계센트럴시티8-2
1,600

개별민평+(-30~30)

0
3.997

2023-04-24
LX인터내셔널123-2
1,000
개별민평+(-30~30)
-9
4.114

2023-04-20
한화에어로스페이스126-2
1,550
개별민평+(-40~40)
+3
4.344

2023-04-17
SK네트웍스185-2
1,000
개별민평+(-30~30)
-8
4.083

2023-03-14
현대트랜시스44-2
1,000
개별민평+(-40~40)
-11
4.039

2023-03-10
현대차증권1-2
500
등급민평+(-40~40)
+40
4.918

2023-03-10
엘지씨엔에스13-2
2,300
개별민평+(-30~30)
-2
4.443

2023-03-09
지에스이피에스19-1
500
개별민평+(-30~30)
-10
4.368

2023-03-08
롯데물산13-2
700

개별민평+(-30~70)

+70
5.374

2023-02-28
에이치디현대오일뱅크126-2
1,300

개별민평+(-30~30)

-9
4.248

2023-02-28
현대건설306-2
900
개별민평+(-50~50)
+3
4.411

2023-02-23
롯데쇼핑95-2
1,900
개별민평+(-30~30)
+5
4.546

2023-02-23
포스코퓨처엠19-1(녹)
2,500
개별민평+(-30~30)
-25
4.007

2023-02-16
예스코27
300
개별민평+(-30~30)
-21
4.094

2023-02-15
대신증권23-2
400

개별민평+(-50~50)

+12
4.555

2023-02-15
호텔신라73-2
2,200

개별민평+(-30~30)

-38
4.034

2023-02-15
CJ대한통운100-2
2,100
개별민평+(-40~40)
-31
3.82

2023-02-14
LG이노텍44-2
1,800
개별민평+(-30~30)
-36
3.774

2023-02-14
한화솔루션286-2
1,600
개별민평+(-50~50)
-30
4.213

2023-02-03
롯데하이마트9-2
550
개별민평+(-30~100)
84
5.179

2023-02-02
코리아에너지터미널2
1,200
등급민평+(-30~70)
0
4.237

2023-01-30
롯데렌탈58-2
1,450

개별민평+(-30~100)

+40
5.011

2023-01-30
SK가스40-2
1,400
개별민평+(-30~50)
-30
3.951

2023-01-27
호텔롯데69-2
1,600

개별민평+(-30~70)

+15
4.764

2023-01-19
SK지오센트릭20-2
1,900
개별민평+(-30~50)
-37
4.313

2023-01-18
대상146-2
1,200
개별민평+(-30~50)
-41
4.178

2023-01-18
CJ ENM23-2
2,150
개별민평+(-30~50)
-15
4.447

2023-01-18
한국투자금융지주34-2
1,200
개별민평+(-50~50)
-30
4.457

(주) 개별민평: 민간채권평가회사(한국자산평가㈜, KIS자산평가(주), 나이스피앤아이㈜, ㈜에프앤자산평가) 4사 평가금리의 산술평균 기준

자료: 금융감독원 전자공시시스템

상기와 같이 최근 회사채 수요예측 공모희망금리의 기준금리를 개별민평금리를 기준으로 설정하는 사례가 주를 이루고 있습니다. 이는 신용스프레드의 단기 변동성이 큰 시장상황에서 개별종목의 발행금리를 개별민평금리로 표시되는 것이 국고채 기준 표기방식보다 변동하는 시장가격을 더 현실적으로 반영한다는 시장내 의견이 반영된 것으로 판단됩니다. 최근 6개월간 발행된 AA- 등급 2년 만기 회사채 29건의 공모희망금리 상단은 개별민평 +30bp ~ +100bp로 개별민평금리 대비 높은 수준으로 설정되었습니다. 2년 만기 종목의 경우 개별민평에 -49bp ~ +85bp를 가산한 수준으로 결정되었습니다.최근 6개월간 발행된 AA- 등급 3년 만기 회사채 37건의 공모희망금리 상단은 개별민평 +30bp ~ +100bp로 개별민평금리 대비 높은 수준으로 설정되었습니다. 3년 만기 종목의 경우 개별민평에 -41bp ~ +84bp를 가산한 수준으로 결정되었습니다.

(6) 한국투자금융지주㈜의 최근 3개월간(2023.03.15~2023.06.15) 회사채 유통현황

(단위 : %, bp, 백만원)

종목명
거래일자
민평수익률
평균유통(매매)수익률
만기일
평균 스프레드
거래량
거래건수

한국투자금융지주34-1
2023-06-02
4.231
4.2
2025-01-17
-3.1
30,000
3

한국투자금융지주31-1
2023-05-26
4.127
4.207
2024-04-26
8
40,000
4

한국투자금융지주27-2
2023-05-25
4.132
4.192
2024-10-16
6
60,000
4

한국투자금융지주28-2
2023-05-25
4.164
4.224
2025-02-25
6
60,000
4

한국투자금융지주31-2
2023-05-18
4.148
4.138
2026-04-27
-1
20,000
2

한국투자금융지주33
2023-05-10
4.105
4.145
2025-09-05
4
20,000
2

한국투자금융지주34-1
2023-05-10
4.05
4.122
2025-01-17
7.2
20,000
2

한국투자금융지주32-1
2023-05-04
4.011
3.992
2024-09-09
-1.9
20,000
6

한국투자금융지주31-1
2023-05-02
3.944
3.996
2024-04-26
5.2
30,152
5

한국투자금융지주34-1
2023-04-13
3.975
3.999
2025-01-17
2.4
30,000
3

한국투자금융지주34-1
2023-04-03
4.018
4.018
2025-01-17
0
20,000
2

한국투자금융지주29-1
2023-03-24
3.817
3.899
2023-09-22
8.2
30,000
3

합계
380,152
40

(주1) 민평수익률 : 민간채권평가회사(한국자산평가㈜, KIS자산평가(주), 나이스피앤아이㈜, ㈜에프앤자산평가) 4사 평가금리의 산술평균

(주2) 거래량 : 10,000 백만원 이상

자료: 본드웹

상기 유통내역에서 볼 수 있듯이 최근 3개월간 한국투자금융지주(주)의 미상환 회사채의 장외 거래규모는 총 12건이며 누적 거래금액은 3,802억원입니다. 민평수익률(종목민평) 대비 -3.1bp ~ +8.2bp 수준에서 거래된 것으로 확인되었습니다. (7) 채권시장 동향 및 종합 결론

2019년 세계 경제는 미·중 무역갈등으로 촉발된 불확실성이 지속되는 가운데 금리 인하 기조가 지속되었습니다. 미국 연방준비제도(Fed)는 2019년 7월 미국 FOMC에서 글로벌 경기 부진과 미국 물가상승률의 정책 목표(2%) 도달 불확실성으로 10년 7개월만에 기준금리를 2.25~2.50%에서 2.00~2.25%로 하향 조정하였습니다. 이어 9월 FOMC 및 10월 FOMC에서도 연달아 두 차례 금리를 하향 조정함에 따라 미국 기준금리는 1.50~1.75%를 기록하였습니다. 국내의 경우 2019년 10월 16일 개최된 금융통화위원회에서 한국은행은 향후 경제성장이 기존 전망을 밑돌고 수요측면에서의 물가상승 압력이 낮아진 점을 고려하여 기준금리를 0.25%p 낮춘 1.25%로 조정하여 한국과 미국의 정책금리 역전폭이 지속되었습니다.2020년 국내 경제성장률 전망치 하향 조정 등 경기에 대한 불확실성이 상존하는 가운데, 2월부터 불거진 신종코로나바이러스의 확산에 따른 실물경제 타격에 대한 우려로 WTI 선물이 사상 최초로 마이너스를 기록하였고, 글로벌 안전자산 선호가 심화되면서 국내외 시장금리의 하락세가 지속되었습니다. FOMC는 3월 3일에 긴급회의를 열어 기준금리를 1.00~1.25%로 0.5%p를 인하하였고, 3월 15일에는 0.00~0.25%로 1%p를 추가적으로 인하하면서 2008년부터 7년간 지속되었던 제로금리로 회귀하였고, 850조 규모의 양적완화를 재개하였습니다. 이러한 양적완화의 재개 발표에도 불구하고 경기 침체 우려가 계속해서 커지자, 3월 23일 미 연준은 무제한 양적완화 정책을 실행하겠다고 발표하였습니다. 한편 한국은행 역시 3월 16일, 2008년 이후 처음으로 임시 금통위를 개최하여 기준금리를 1.25%에서 0.75%로 0.5%p 인하하여 처음으로 0%대 저금리 시대에 진입하였습니다. 이후 5월에 열린 금통위에서 추가로 0.25%p 인하하여 0.50%로 인하하였고 0.50% 수준을 지속적으로 유지하였습니다.2021년 1월 파월 연준 총재는 출구정책을 모색하기에는 아직 시기상조임을 시사하였고, COVID-19 바이러스 확산과 이에 따른 경제 회복 속도를 주시하며 신중하게 통화정책을 펼쳐갈 뜻을 밝혔습니다. 하지만 21년 상반기 백신이 원활히 보급되었고예상보다 빠르게 경제가 회복세를 보임에 따라 미국의 통화정책에 변경이 있을 수 있다는 전망이 두각되었으나, 파월 연준 총재는 인플레이션은 일시적이라는 판단하에 테이퍼링과 금리 인상 가능성을 일축하였습니다.이후 2021년 6월 미 연준은 회사채 발행/유통시장 매입분의 매각 계획을 발표하면서 유동성 지원의 출구전략 시그널을 내비쳤고, 9월부터는 미국, 노르웨이, 영국 등 주요국이 일사불란하게 통화정책의 전환을 시사하기 시작하였습니다. 한편 8월 금통위에서는 기준금리를 0.50%에서 0.25%p 인상하는 결정을 하였고, 이러한 인상의 배경으로 백신 접종의 확대, 수출 호조로 인한 국내 경제 회복 흐름, 국내 인플레가 당분간 높은 수준을 나타낼 것으로 보인다는 점, 금융불균형의 누적 위험이 높다졌다는 점을 들었습니다.2021년 11월 금통위에서는 기준금리를 0.75%에서 1.00%로 0.25%p 인상하였으며, 가파른 금리 인상 경로를 선반영하며 급등하던 국채 금리는 11월 들어 안정세를 나타냈습니다. 2021년 12월 FOMC에서는 테이퍼링과 금리인상 간 긴 시간이 걸리지 않을 것이라며 인플레이션이 일시적이라는 기존 입장을 선회하였고, 물가를 분명히 통제해야할 대상으로 인식하고 있음을 시사하였습니다. 또한, 2022년 1월 금통위에서는 기준금리를 1.00%에서 1.25%로 0.25%p 인상한 바, 기준금리는 범세계적 COVID-19 확산 이전 수준으로 회귀하였습니다. 한편, 2022년 2월 금통위에서는 기준금리를 동결하였으나, 2022년 4월과 5월 금통위에서 각각 금리를 0.25%p 인상하여 한국은행 기준금리는 1.75%로 상승하였습니다.한편 미국은 2022년 3월 양적완화 종료와 함께 기준금리를 0.25%p 인상하였고, 2022년 5월 FOMC 정례회의에서 기준금리를 0.5%p 올리는 빅스텝을 단행하였습니다. 21년만의 빅스텝은 급등하고 있는 소비자물가를 잡기위한 조치이며 지속적으로 높은 인플레이션을 보일 경우 최소 두차례 더 같은 수준의 금리인상 가능성을 시사했습니다. 이후 2022년 6월 FOMC 정례회의에서 기준금리를 0.75%p 올리는 자이언트스텝을 단행한 후 7월 FOMC 정례회의에서 또한 자이언트 스텝(0.75%p)을 시행하여 미국의 기준금리는 2.25%~2.50%에 도달했습니다. 28년만의 자이언트스텝 이후 또한번의 자이언트스텝은 미국의 6월 CPI가 전년 동기 대비 9.1% 올라 41년만에 최고치를 기록하며 당초 시장의 예상치(8.8%)를 상회하는 등 향후 높은 인플레이션에 가능성에 대한 조치이며, 향후 상황에 따라 또 한 번의 자이언트스텝의 가능성도 언급되었습니다. 2022년 4분기를 접어들어서도 주요국 CPI는 전망치를 상회했고, 장기화되는 인플레이션 억제를 위해 지속적인 금리 인상 정책 고수를 표하며, 75bp의 기준금리 인상을 단행했습니다. 그러나, 10월 미국의 CPI 및 PPI 지수가 예상치를 하회하며 인플레이션 둔화시그널로 작용하며 12월 FOMC에서 75bp 보다는 50bp 인상 전망에 무게를 두었습니다. 12월 개최된 FOMC에서 5번의 회의만에 인상 폭을 축소하며 만장일치로 기준금리를 50bp 인상을 결정했습니다. 이후 진행된 세차례의 FOMC에서는 인상폭을 더욱 축소시켜 25bp 인상을 결정했습니다. 한편, 2023년 3월에는 미국 내 자산 기준 16위 규모의 실리콘밸리은행(SVB)이 대규모 예금인출 발생 2일만에 파산하는 사태가 발생하였습니다. 이후 미국 시그니처 뱅크가 파산한 데 이어, 유럽에서는 크레디트스위스(CS)까지 자금난에 처하게 되었습니다. 미 재무부, 연준 그리고 연방예금보험공사는 SVB 예금 전액 보증을 발표하였으며, 스위스 최대 금융기관 UBS가 크레디트스위스를 인수하며 세계 금융 시장으로의 위기 확산 사태는 일차적으로 막았습니다. 다만 해당 사태로 인한 시장 우려는 상존하는 상황이며 향후 변동성에 따른 인플레이션 및 미국 정책금리에 대한 지속적인 모니터링이 필요한 상황입니다. SVB, 퍼스트리퍼블릭은행 등 미국 지방은행의 위기는 신용 여건을 위축시키며 기준 금리 인상 종료에 대한 기대감을 더했습니다. 6월 FOMC에서는 기준금리를 만장일치로 동결하였고(5.00% ~ 5.25%) 2023년 GDP 성장률 및 근원 PCE 전망을 상향하고 실업율 전망을 하향하였습니다. 증권 신고서 제출일 현재 미국의 기준금리는 5.00 ~ 5.25% 입니다. 다만, 미국의 고용시장의 견고한 모습과 인플레이션 장기화를 시사하며 점도표 중간값을 상향 조정하였습니다. 연내 두차례 추가 인상 가능성을 시사하며 파월의장은 매파적인 기자회견으로 금리 인하 기대를 차단하였습니다.한편, 2022년 7월과 8월 금통위에서는 미국 기준금리의 추가적인 인상 예상에 따른 한미 금리 역전가시화 및 국내 높은 물가 상승률이 지속되는점(2022.06 소비자물가지수 6.0%) 등을 고려하여 사상 첫 '빅스텝'(50bp) 인상과 25bp인상을 단행하였습니다. 10월 금융통화위원회에서는 높은 오름세의 물가 안정과 미 달러화 강세 기조로 인한 자본 유출입 안정화를 위해 기준금리 50bp 인상을 단행하였습니다. 11월 금융통화위원회에서는 여전히 높은 물가 수준에 대응할 것임을 표명하였으나, 수출 감소, 글로벌 경기 둔화 및 단기금융시장 불안을 고려하여 기준금리 25bp 인상을 단행하였습니다. 2022년말 레고랜드 사태에 따른 크레딧 급등에도 불구, 글로벌 금리 인상 기조에 동반한 금통위의 인상기조는 2023년 1월 금통위까지 지속되며 25bp 인상을 단행하였습니다. 이어진 2월, 4월, 5월 회의에서는 기준금리를 동결하며 증권신고서 제출일 현재 한국의 기준금리는 3.50%입니다. 2023년 5월 금통위에서 한국은행은 경기 불안과, 성장률 전망 하향에도 불구하고, 물가가 상당기간 목표주순을 상회할 것이므로, 긴축 기조를 유지하는 것이 적절하다고 밝혔습니다. 세번의 동결 이후 한국은행의 기준금리 인상 사이클이 종료되었다는 기대감이 형성되었으나, 이창용 한국은행 총재는 자신을 제외한 6인의 금통위원이 최종 기준금리를 3.75%로 시사할 여지를 남겼다 밝히며 섣부른 인상 중단 기대감을 차단했습니다.

현재 글로벌 경기 악화는 코로나19에 의해 촉발되었지만 전세계적으로 백신 접종이 이루어지고 방역 체계가 강화되며 바이러스 종식 시 회복될 것으로 전망되었습니다. 그러나 코로나19 이후의 유가 변동성, 인플레이션 지속 등에 따른 불확실성 확대 및 러시아-우크라이나 사태로 인한 국제정세의 긴장감 고조 등으로 인해 기관투자자의 투자 심리가 상당 부분 위축될 가능성이 있습니다. 또한, 개별회사의 신용도 및 재무안정성을 바탕으로 실적이 저조한 회사나 신용등급 강등 가능성이 있는 회사에 대한 투자 심리는 위축될 것으로 전망됩니다.

이에 당사와 공동대표주관회사는 한국투자금융지주(주) 제35회 무보증사채의 발행에 있어 이러한 채권시장 동향 및 상기 (1)~(7)의 내용을 분석하여 아래와 같이 공모희망금리를 결정하였습니다.

[제35-1회]

청약일로부터 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가㈜, KIS자산평가(주), 나이스피앤아이㈜, ㈜에프앤자산평가)에서 제공하는 한국투자금융지주(주) 2년 만기 무보증 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.

[제35-2회]

청약일로부터 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가㈜, KIS자산평가(주), 나이스피앤아이㈜, ㈜에프앤자산평가)에서 제공하는 한국투자금융지주(주) 3년 만기 무보증 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.

다. 수요예측 결과 (1) 수요예측 참여 내역

[회 차 : 제35-1회]
(단위 : 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계

운용사(집합, 일임)
투자매매중개업자
연기금, 운용사(고유), 은행, 보험
기타
거래실적
거래실적

유*
무

건수
5
10
3
-
-
-
18

수량
500
950
400
-
-
-
1,850

경쟁율
0.83:1
1.58
0.67:1
-
-
-
3.08:1

주1) 단순경쟁률은 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

[회 차 : 제35-2회]
(단위 : 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계

운용사(집합, 일임)
투자매매중개업자
연기금, 운용사(고유), 은행, 보험
기타
거래실적
거래실적

유*
무

건수
14
5
3
-
-
-
22

수량
1,750
450
300
-
-
-
2,500

경쟁율
2.5:1
0.64:1
0.43:1
-
-
-
3.57:1

주1) 단순경쟁률은 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

(2) 수요예측 신청가격 분포

[회 차 : 제35-1회]
(단위 : bp, 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계
누적합계
유효수요

운용사(집합, 일임)
투자매매중개업자
연기금, 운용사(고유),은행,보험
기타
거래실적 유*
거래실적 무

건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
비율
누적수량
누적비율

15
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.41%
100
5.41%
포함

16
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.41%
200
10.81%
포함

17
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.41%
300
16.22%
포함

19
-
-
3
250
1
100
-
-
-
-
-
-
4
350
18.92%
650
35.14%
포함

20
1
100
-
-
2
300
-
-
-
-
-
-
3
400
21.62%
1,050
56.76%
포함

23
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.41%
1,150
62.16%
포함

25
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.41%
1,250
67.57%
포함

27
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.41%
1,350
72.97%
포함

28
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.41%
1,450
78.38%
포함

29
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.41%
1,550
83.78%
포함

30
-
-
3
300
-
-
-
-
-
-
-
-
3
300
16.22%
1,850
100.00%
포함

합계
5
500
10
950
3
400
-
-

18
1,850
100.00%
-
-
-

주1) 운용사(집합, 일임)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

[회 차 : 제35-2회]
(단위 : bp, 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계
누적합계
유효수요

운용사

(집합, 일임)

투자매매중개업자

연기금, 운용사(고유)

,은행,보험

기타
거래실적 유*
거래실적 무

건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
비율
누적수량
누적비율

8
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
4.00%
100
4.00%
포함

9
1
50
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
50
2.00%
150
6.00%
포함

10
3
400
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3
400
16.00%
550
22.00%
포함

13
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
4.00%
650
26.00%
포함

14
2
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2
300
12.00%
950
38.00%
포함

15
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
4.00%
1,050
42.00%
포함

18
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
4.00%
1,150
46.00%
포함

19
-
-
1
50
-
-
-
-
-
-
-
-
1
50
2.00%
1,200
48.00%
포함

21
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
200
8.00%
1,400
56.00%
포함

23
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
1
100
4.00%
1,500
60.00%
포함

24
1
100
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
2
200
8.00%
1,700
68.00%
포함

25
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
1
100
4.00%
1,800
72.00%
포함

28
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
200
8.00%
2,000
80.00%
포함

29
1
100
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
2
200
8.00%
2,200
88.00%
포함

30
-
-
3
300
-
-
-
-
-
-
-
-
3
300
12.00%
2,500
100.00%
포함

합계
14
1,750
5
450
3
300
-
-

22
2,500
100.00%
-
-
-

주1) 운용사(집합, 일임)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

(3) 수요예측 상세분포 현황

[회 차 : 제35-1회]
(단위 : bp, 건, 억원)

수요예측 참여자
한국투자금융지주(주) 2년만기 회사채 개별민평 대비 스프레드

15
16
17
19
20
23
25
27
28
29
30

기관투자자 1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 2
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 3
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 4
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 5
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 6
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 7
-
-
-
50
-
-
-
-
-
-
-

기관투자자 8
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-

기관투자자 9
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-

기관투자자 10
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-

기관투자자 11
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-

기관투자자 12
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-

기관투자자 13
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-

기관투자자 14
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-

기관투자자 15
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-

기관투자자 16
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자 17
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자 18
-
-
-
-
-
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100

합계
100
100
100
350
400
100
100
100
100
100
300

누적합계
100
200
300
650
1,050
1,150
1,250
1,350
1,450
1,550
1,850

[회 차 : 제35-2회]
(단위 : bp, 건, 억원)

수요예측 참여자
한국투자금융지주(주) 3년만기 회사채 개별민평 대비 스프레드

8
9
10
13
14
15
18
19
21
23
24
25
28
29
30

기관투자자 1
100
-
-
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-
-
-
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-
-
-
-
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-

기관투자자 2
-
50
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기관투자자 3
-
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200
-
-
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기관투자자 4
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100
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기관투자자 5
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100
-
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-

기관투자자 6
-
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100
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기관투자자 7
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200
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기관투자자 8
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100
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기관투자자 9
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100
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기관투자자 10
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100
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기관투자자 11
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50
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기관투자자 12
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200
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기관투자자 13
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100
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기관투자자 14
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-
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100
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기관투자자 15
-
-
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100
-
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-

기관투자자 16
-
-
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-
-
-
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100
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-
-

기관투자자 17
-
-
-
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-
-
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-
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200
-
-

기관투자자 18
-
-
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-
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-
-
-
-
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100
-

기관투자자 19
-
-
-
-
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-
-
-
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100
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기관투자자 20
-
-
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-
-
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100

기관투자자 21
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100

기관투자자 22
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100

합계
100
50
400
100
300
100
100
50
200
100
200
100
200
200
300

누적합계
100
150
550
650
950
1,050
1,150
1,200
1,400
1,500
1,700
1,800
2,000
2,200
2,500

(4) 유효수요의 범위, 판단기준, 판단근거 및 최종 발행 금리에서의 반영

구 분
내 용

유효수요의 정의
"유효수요"란, 공모금리 결정 시, 과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 물량

유효수요의 범위
공모희망금리 상단 이자율 이내로 수요예측에 참여한 모든 물량

유효수요 산정 근거
2023년 06월 20일 실시된 수요예측 실시 결과 본 사채의 공모 희망금리 범위 내의 수요예측 참여물량이 발행예정금액을 초과하여 공동대표주관회사는 발행회사인 한국투자금융지주(주)와 협의하여 최초 증권신고서 제출시 기재한 바와 같이 제35회 무보증사채 발행금액의 총액을 2,100억원으로 증액하기로 결정하였습니다.[본 사채의 발행금액 결정]① 제35-1회 무보증사채: 1,050억원(최초 증권신고서 제출시 발행예정금액: 600억원)② 제35-2회 무보증사채: 1,050억원(최초 증권신고서 제출시 발행예정금액: 700억원)공동대표주관회사는 유효수요의 범위를 산정함에 있어 발행회사와 협의하여 본 사채의 공모희망금리 밴드를 제시하였으며, 본 사채의 수요예측 결과 기관투자자의 수요예측 신청현황은 아래와 같습니다.[수요예측 신청현황]① 제35-1회 무보증사채- 총 참여신청금액: 1,850억원- 총 참여신청범위: +0.15%p. ~ +0.30%p.- 총 참여신청건수: 18건- 공모희망금리 내 참여신청건수: 18건- 공모희망금리 내 참여신청금액: 1,850억원② 제35-2회 무보증사채- 총 참여신청금액: 2,500억원- 총 참여신청범위: +0.08%p. ~ +0.30%p.- 총 참여신청건수: 22건- 공모희망금리 내 참여신청건수: 22건- 공모희망금리 내 참여신청금액: 2,500억원본 채권의 유효수요는 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」및 공동대표주관회사의 내부 지침에 근거하여 발행회사 및 공동대표주관회사가 협의하여 각각의 수요예측 참여자가 제시한 금리에는 공동대표주관회사와 발행회사가 고려한 위험(발행회사의 산업 및 재무 상황, 금리 및 스프레드 전망)이 반영되어 있을 것으로 판단하였고, 공모희망금리밴드 상단 이내로 참여한 건을 유효수요로 정의하였습니다.본 수요예측 결과에 대한 세부 참여현황은 상기 기재한 "(2) 수요예측 신청가격 분포" 및"(3) 수요예측 상세 분포 현황"의 표를 참고하여주시기 바랍니다.

최종 발행수익률 확정을 위한 수요예측 결과 반영
공동대표주관회사는 발행회사인 한국투자금융지주(주)와 협의하여 본 사채의 유효수요의 범위내 수요예측 결과에 대한 배정 및 발행금리 결정시 "누적도수"의 개념을 사용하였습니다.이에 따라 본 사채의 수요예측에 참여한 물량 중 유효수요 범위 내 최고금리수준 신청물량에 도달하는 수요예측 참여금리에 해당하는 신청물량까지의 참여신청금리를 본 사채의 발행금리로 결정하였습니다.- 본 사채의 발행금리[제35-1회]본 사채의 권면(전자등록)이자율 및 발행수익율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 적용하며 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가㈜, KIS자산평가, 나이스피앤아이㈜, ㈜에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 한국투자금융지주㈜ 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 +0.20%p.를 가산한 이자율로 합니다.[제35-2회]본 사채의 권면(전자등록)이자율 및 발행수익율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 적용하며 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가㈜, KIS자산평가, 나이스피앤아이㈜, ㈜에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 한국투자금융지주㈜ 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 +0.15%p.를 가산한 이자율로 합니다.

4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항

가. 수요예측

1. 수요예측(1) "공동대표주관회사"는 "증권 인수업무 등에 관한 규정" 제2조 제7호 및 제12조에 따라 수요예측을 실시하여 "발행회사"와 협의하여 발행금액 및 발행금리를 결정한다.

(2) 수요예측은 금융투자협회의 "무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 진행하며, 수요예측은 "한국금융투자협회"의 "K-bond"프로그램 및 FAX를 이용한 접수 방법으로 진행한다. 단, 불가피한 상황이 발생한 경우 "발행회사"와 "공동대표주관회사"는 협의하여 수요예측 방법을 결정한다.

(3) 수요예측 기간: 2023년 06월 20일 09시부터 16시까지로 한다.

(4) 수요예측 결과는 "공동대표주관회사"가 3년간 보관한다.

(5) 수요예측 결과는 "발행회사"와 "공동대표주관회사"만 공유한다. 단, 수요예측을 통해 본 사채의 발행금리와 발행금액이 결정되는 즉시 "공동대표주관회사"는 "인수회사"에게 이를 통지해야 하며, 수요예측 실시 후 발행조건 확정에 따라 제출하는 정정신고서에 기업공시서식 작성기준에 따라 수요예측 결과를 공시한다. 또한, 법원, 금융위원회 등 정부기관(준 정부기관 포함)으로부터 자료 등의 제출을 요구 받는 경우, 즉시 "발행회사"에 통지하고 법률이 허용하는 범위 내에서 최소한의 자료만을 제공한다.

(6) 수요예측에 따른 배정은 "무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 "공동대표주관회사"가 "발행회사"와 협의하여 결정한다.

(7) 수요예측에 따른 배정 후, "공동대표주관회사"는 배정결과를 FAX 또는 전자우편의 형태로 배정 받을 투자자에게 송부한다.

(8) 불성실 수요예측 참여자의 관리 : "공동대표주관회사"는 불성실 수요예측 참여행위 예방을 위한 사전 고지를 통해 실수요 기재를 유도하며, 불성실 수요예측 참여행위가 발생한경우 관련사항을 지체없이 "한국금융투자협회"에 제출한다.(9) "공동대표주관회사" 는 수요예측 참여자가 원하는 경우 서로 다른 금리로 참여금액을 신청할 수 있도록 하여야 한다.

(10) "공동대표주관회사" 는 집합투자업자가 수요예측에 참여하고자 하는 경우 해당 참여자로 하여금 고유재산과 집합투자재산 중 청약, 납입을 실제 이행하는 재산을 구분하여 참여하도록 하여야 한다.

(11) "공동대표주관회사" 는 수요예측 참여금액의 합이 발행예정금액에 미치지 못하는 등 불가피한 경우를 제외하고, 수요예측 종료 후 별도의 수요파악을 하여서는 아니된다.

(12) "공동대표주관회사”는 공모 희망금리의 최저 및 최고금리 사이(최저 및 최고금리를 포함한다)에 참여한 수요를 유효수요에서 제외하여서는 아니 된다. 다만, 통계적 사분위수를 활용한 기법 등 합리적인 통계기법 및 그 밖의 방법에 따라 유효수요가 아니라고 판단한 합리적 근거가 있을 때에 그 근거를 공개한 경우에는 그러하지 아니하다.

(13) 기타 본 조에서 정하지 않은 사항은 “무보증사채 수요예측 모범규준”(2020. 7. 1. 한국금융투자협회 개정)에 따른다.

나. 청약

(1) 일정

가. 청약일 : 2023년 06월 28일

나. 청약공고기간 : 증권신고서 수리일 이후부터 청약개시일까지

다. 청약서 제출기한: 2023년 06월 28일 09시부터 12시까지

라. 청약금 납입 : 2023년 06월 28일 16시까지(2) 청약대상 : 수요예측에 참여하여 우선배정 받은 기관투자자(이하 증권 인수업무 등에 관한 규정 제2조 제8호에 의한 기관투자자로 함. 이하 같음) 또는 전문투자자만 청약할 수 있다. 단, 수요예측을 통해 배정된 금액의 총 합계가 "발행회사"의 최종 발행금액에 미달하는 경우 기관투자자, 전문투자자 및 일반투자자("본 사채"의 청약자 중, 기관투자자 및 전문투자자를 제외한 투자자를 말함. 이하 같음)도 청약에 참여할 수 있다.

(3) "본 사채"에 투자하고자 하는 투자자(“자본시장과 금융투자업에 관한 법률” 제9조 제5항에 규정된 전문투자자 및 “자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령” 제132조에 따라 "투자설명서"의 교부가 면제되는 자 제외)는 청약 전 "투자설명서"를 교부받아야 한다.가. 교부장소 : "인수단" 본점

나. 교부방법 : "본 사채"의 "투자설명서"는 상기의 교부장소에서 인쇄된 문서의 방법 또는 전자문서의 방법으로 교부한다.

다. 교부일시 : 2023년 06월 28일

라. 기타사항 : ① "본 사채" 청약에 참여하고자 하는 투자자는 청약전 반드시 "투자설명서"를 교부 받은 후 청약서에 서명하여야 하며, "투자설명서"를 교부 받지 않고자 할 경우, "투자설명서" 수령거부의사를 서면, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신 등으로 표시하여야 한다.

② "투자설명서" 교부를 받지 않거나, 수령거부의사를 서면, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신 등으로 표시하지 않을 경우 "본 사채"의 청약에 참여할 수 없다.(4) 청약제한 : 청약자는 1인 1건에 한하여 청약할 수 있으며, "금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률"의 규정에 의한 실명확인이 된 계좌를 통하여 청약을 하거나 별도로 실명확인을 하여야 한다. 이중청약이 있는 경우 그 전부를 청약하지 아니한 것으로 본다.

(5) 청약의 방법

가. 청약자는 소정의 청약서에 필요한 사항을 기재한 후 기명날인 또는 서명하여 청약증거금과 함께 2023년 06월 28일 12시까지 청약취급처에 청약한다.

나. 청약서를 송부한 청약자는 청약일 당일 16시까지 청약금을 납부한다.

다. 각 "인수단"은 고객에게 청약받은 청약금 중 배정받은 "본 사채"의 전자등록총액에 해당하는 금액을 납입처에 납입하고, 미배정된 고객의 청약금은 청약 당일 17시까지 고객에게 반환한다.(6) 청약단위: 전자등록금액 일만원 단위로 하되, 최저청약금액은 50억원으로 하며, 50억원 이상은 50억원 단위로 한다. 또한, 청약자 1인당 '본 사채'에 청약하는 청약총액은 '본 사채'의 전자등록총액을 초과하지 못한다.

(7) 청약취급처 : "인수단"의 본점

(8) 청약 증거금 : 사채발행가액의 100%에 해당하는 금액으로 하고, 청약금은 "본 사채"의 납입금으로 대체 충당하며, 청약증거금에 대하여는 이자를 지급하지 아니한다.

(9) 사채금 납입일 : 2023년 06월 28일

(10) "본 사채"의 발행일 : 2023년 06월 28일

(11) "본 사채"의 납입을 맡을 기관 : 기업은행 여의도중앙지점

(12) 전자등록기관 : "본 사채"의 전자등록기관은 한국예탁결제원으로 한다.

(13) 전자등록신청

① "발행회사"는 각 "인수단"이 총액인수한 채권에 대하여 사채금 납입기일에 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률"제 24조에 의한 전자등록을 신청할 수 있다.

② 각 "인수단"은 "발행회사"로 하여금 전자등록을 신청할 수 있도록 전자등록 내역을 "발행회사"에 통보하여야 한다. 단, 전자등록신청에 관련한 사항은 본 인수계약서 제16조 2항에 따라 "공동대표주관회사" 인 신한투자증권 주식회사에게 위임한다.

다. 배정

(1) 수요예측에 참여한 전문투자자 및 기관투자자(이하 "수요예측 참여자"로 함. 이하 같음)가 수요예측 결과에 따라 배정된 금액을 청약하는 경우에는 그 청약금의 100%를 우선배정한다.

(2) "수요예측 참여자"의 총 청약금이 발행금액총액에 미달 된 경우에 한하여 발행금액 총액에서 "수요예측 참여자"의 최종 청약금을 공제한 잔액을 청약일 당일 12시까지 청약 접수한 전문투자자 및 기관투자자와 일반투자자에게 배정할 수 있다. 단, 청약자의 질적인 측면을 고려하여 "공동대표주관회사"가 그 배정받는 자 등을 결정할 수 있으며, 필요 시 "인수단"과 협의하여 결정할 수 있다. 또한 “본 사채”의 배정은 금융투자협회 「무보증사채 수요예측 모범규준」및 "공동대표주관회사"의 내부 지침에 근거하여 "공동대표주관회사"가 결정하되, 수요예측 결과에 따른 "유효수요"의 범위를 반영하여 합리적으로 결정하며, 「무보증사채 수요예측 모범규준」 제6조에 따라, “본 사채” 수요예측에 참여한 투자자에 대해서는 수요예측에 참여하지 않은 청약자에 비해 우대 배정한다.

(3) (1)호 및 (2)호에 따라 "수요예측 참여자"의 총 청약금이 발행금액 총액에 미달되는 경우 다음 각 목의 방법으로 배정한다.

① 전문투자자 및 기관투자자: 청약금에 비례하여 안분배정함을 원칙으로 하되, 인수단간 협의하여 조정할 수 있다.

② 일반투자자: 전문투자자 및 기관투자자 배정 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여 다음 각 호의 방법으로 배정한다.

㉠ 총 청약건수가 모집총액을 최저청약단위(50억원)로 나눈 건수를 초과하는 경우에는 추첨에 의하여 최저청약단위를 배정한다.

㉡ 총 청약건수가 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하지 않는 경우에는 청약자의 청약금액에 관계없이 최저청약단위를 우선배정하고, 최저청약단위를 초과하는 청약분에 대하여는 그 초과 청약금액에 비례하여 최저청약단위로 안분배정한다.③ 상기 ①, ②의 방법으로 배정한 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여는 최초 인수예정 비율대로 "인수단"이 인수하되, 최종 인수금액은 "인수단"이 협의하여 결정한다. "인수단"은 각 "인수단"별 인수금액을 "본 사채"의 납입일 당일에 "본 사채"의 납입을 맡을 은행에 납입한다.

(4) 상기 (1)~(3)의 방법으로 배정한 결과에도 불구하고 청약 종료일 16시까지 납부된 청약금이 "본 사채"의 전자등록총액에 미달하는 경우, 각 "인수단"의 인수비율에 따라 자기 책임 하에 처리하기로 한다. 단, 각 "인수단"의 최종 인수금액은 인수단 간 협의에 의하여 정할 수 있다.

(5) "본 사채"의 "인수단"은 "공동대표주관회사"가 납입일 당일 한국투자금융지주(주) 제35-1회 무보증사채 및 제35-2회 무보증사채를 수요예측 및 청약의 결과를 반영하여 배정된 내역에 따라 배정할 것을 위임한다. "공동대표주관회사"는 선량한 관리자의 주의의무로 이를 수행한다.

라. 청약기간

청약기간
시 작 일
2023년 06월 28일

종 료 일
2023년 06월 28일

마. 청약취급장소

"인수단"의 본점
바. 납입장소

기업은행 여의도중앙지점

사. 상장일정(1) 상장신청예정일 : 2023년 06월 23일(2) 상장예정일 : 2023년 06월 28일

아. 사채권교부예정일

등록기관인 한국예탁결제원에 사채의 권리내용을 등록하고 사채권은 발행하지 않음.

자. 사채권 교부장소

"본 사채"에 대하여는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제36조에 의하여 실물채권을 발행하지 않고 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록한다.

차. 기타 모집 또는 매출에 관한 사항

(1) "본 사채"에 대하여는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제36조에 의하여 실물채권을 발행하지 않고 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록한다.(2) 사채청약금은 납입일에 사채납입금으로 대체충당하며 청약금에 대하여는 무이자로 합니다.(3) 본 사채권의 원리금지급은 한국투자금융지주(주)가 전적으로 책임을 집니다.(4) 원금상환의무나 이자지급의무를 이행하지 않을 경우, 해당 원금상환일 또는 이자지급일의 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급합니다. 단, 동 연체대출 이율 중 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용합니다.

5. 인수 등에 관한 사항

가. 사채의 인수[회 차: 제35-1회]

(단위: 원)

인수인
주소
인수금액 및 수수료율
인수조건

구분
명칭
고유번호
인수금액
수수료율

대표
SK증권
00131850
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31

30,000,000,000

0.25%
총액인수

대표
신한투자증권
00138321
서울특별시 영등포구 여의대로 70
45,000,000,000
0.25%
총액인수

인수
키움증권
00296290
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18
20,000,000,000
0.25%
총액인수

인수
대신증권
00110893
서울특별시 중구 삼일대로 343
10,000,000,000
0.25%
총액인수

[회 차: 제35-2회]

(단위: 원)

인수인
주소
인수금액 및 수수료율
인수조건

구분
명칭
고유번호
인수금액
수수료율

대표
SK증권
00131850
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31
30,000,000,000
0.25%
총액인수

대표
신한투자증권
00138321
서울특별시 영등포구 여의대로 70
5,000,000,000
0.25%
총액인수

인수
한국투자증권
00160144
서울특별시 영등포구 의사당대로 88
10,000,000,000
0.25%
총액인수

인수
현대차증권
00137997
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28
15,000,000,000
0.25%
총액인수

인수
하나증권
00113465
서울특별시 영등포구 의사당대로 82
30,000,000,000
0.25%
총액인수

인수
한화투자증권
00148610
서울특별시 영등포구 여의대로 56
15,000,000,000
0.25%
총액인수

나. 사채의 관리

(단위 : 원)

사채관리회사
주 소
회차
위탁금액 및 수수료
위탁조건

명칭
고유번호
위탁금액
정액

한국증권금융(주)
00159643
서울시 영등포구 국제금융로 8길 10
제35-1회
105,000,000,000
3,000,000
-

한국증권금융(주)
00159643
서울시 영등포구 국제금융로 8길 10
제35-2회
105,000,000,000
3,000,000
-

다. 특
약사항

"인수계약서"상의 특약사항은 다음과 같습니다.

"발행회사"는 "본 사채"의 상환을 완료하기 이전에 아래의 사항이 발생하였을 경우에는 지체없이 "공동대표주관회사"에게 통보하여야 한다.

1. "발행회사"의 발행어음 또는 수표의 부도 혹은 기타 사유로 금융기관으로부터 거래가 정지된 때2. "발행회사"의 영업목적의 변경3. 화재, 홍수 등 천재지변, 재해로 "발행회사"에게 막대한 손해가 발생한 때4. "발행회사"가 경영상 중대한 영향을 미치는 다른 회사를 인수 또는 합병하거나 "발행회사"가 다른 회사에 인수 또는 합병될 때, "발행회사"를 분할하고자 할 때, 발행회사의 중요한 자산 또는 영업의 전부 또는 중요한 일부를 양도할 때, 기타 발행회사의 조직에 관한 중대한 변경이 있는 때5. 자산재평가법에 의하여 자산재평가 착수보고서와 재평가신고를 한 때6. "발행회사" 자기자본의 500% 이상을 타법인에 출자하는 내용의 이사회결의 등 내부 결의가 있은 때 7. "발행회사" 자기자본의 500% 이상의 차입 또는 기채를 그 내용으로 하는 이사회결의 등내부결의가 있은 때8. "발행회사"가 다른 회사와 영업의 중요부분을 영업양수도 하고자 하는 때9. "발행회사"의 주식이나 주식으로 교부할 수 있거나 발행요구권을 행사할 수 있는 어떠한 증권을 발행하기로 하는 이사회의 결의 등 내부결의가 있은 때10. "발행회사" 영업의 일부 또는 전부의 변경, 정지 또는 양도11. "본 사채" 이외의 사채를 발행하기로 하는 이사회의 결의가 있은 때12. 기타 "발행회사" 경영상 중대한 영향을 미치는 사항이 발생한 때

II. 증권의 주요 권리내용

1. 사채의 명칭, 주요 권리내용, 발행과 관련한 약정 및 조건
가. 일반적인 사항

(단위: 억원, %)

회 차
금 액
이자율
만기일
비고

제35-1회 무보증사채
1,050
4.549
2025년 06월 27일
-

(단위: 억원, %)

회 차
금 액
이자율
만기일
비고

제35-2회 무보증사채

1,050

4.575
2026년 06월 26일
-

나. 기한의 이익 상실에 관한 사항(사채 보유자가 조기상환을 청구할 수 있는 권리(Put-option)을 보유하는 경우 그 권리의 조건 및 행사방법 등)본 사채의 조기상환을 청구할 수 있는 권리는 기한의 이익을 상실한 경우에만 발생합니다. 사채관리계약서 상 기한의 이익 상실에 관한 사항은 아래와 같습니다.사채관리계약서 내 문구와 비교 예정

"갑"은 발행회사인 한국투자금융지주㈜을 지칭하며, "을"은 사채관리회사인 한국증권금융㈜를 지칭합니다.

가. 기한의 이익 상실

(1) 기한의 이익의 즉시 상실

다음 중 어느 하나의 사유가 발생한 경우에 “갑”은 즉시 본 사채에 대한 기한의 이익을 상실하며, 이 사실을 공고하고 자신이 알고 있는 사채권자 및 “을”에게 이를 통지하여야 한다.

(가) “갑”(“갑”의 청산인이나 “갑”의 이사를 포함)이 파산 또는 회생절차개시의 신청을 한 경우

(나) “갑”(“갑”의 청산인이나 “갑”의 이사를 포함) 이외의 제3자가 “갑”에 대한 파산 또는 회생절차개시의 신청을 하고 “갑”이 이에 동의(“갑” 또는 그 대표자가 법원의 심문에서 동의 의사를 표명한 경우포함)하거나 위 제3자에 의한 해당 신청이 있은 후 10일 이내에 그 신청이 취하 되거나 법원의 기각 결정이 내려지지 아니한 경우. 이 경우 “갑”의 동의가 있는 경우에는 그 동의 의사가 법원에 제출된 시점(심문 시 동의 의사 표명이 있는 경우에는 해당 심문 종결 시)을, 기타의 경우에는 제3자에 의한 신청일로부터 10일이 도과된 때를 각 그 기준으로 하되 후자의 경우 그 기간 도과 전에 법원에 의한 파산이나 회생 관련 보전처분이나 절차중지명령 또는 회생절차개시결정이나 파산선고가 내려지면 그 때를 기준으로 한다.

(다) “갑”에게 존립기간의 만료 등 정관으로 정한 해산사유의 발생, 법원의 해산명령 또는 해산판결, 주주총회의 해산결의가 있는 경우

(라) “갑”이 휴업 또는 폐업하는 경우(단, 노동쟁의로 인한 일시적인 휴업은 제외한다.)

(마) “갑”이 발행, 배서, 보증, 인수한 어음 또는 수표가 부도처리 되거나 기타의 이유로 은행거래 또는 당좌거래가 정지된 때와 “갑”에게 금융결제원(기타 어음교환소의 역할을 하는 기관을 포함한다)의 거래정지처분이 있는 때 및 채무불이행명부등재 신청이 있는 때 등 “갑”이 지급불능 또는 지급정지의 상태에 이른 것으로 인정되는 경우

(바) 본 사채의 만기가 도래하였음에도 “갑”이 그 정해진 원리금 지급 의무를 해태하는 경우

(사) "갑"의 부채총액이 자산총액을 초과하여 채권금융기관이 상환기일 연장, 원리금감면, 대출금의 출자전환 기타 이에 준하는 방법으로 채권을 재조정할 필요가 있다고 인정되는 경우 (아) 감독관청이 "갑"의 중요한 영업에 대해 정지 또는 취소처분을 내린 경우 ("중요한 영업"이라 함은 "갑"의 업종, 사업구조 등을 고려할 때 해당 영업에 대한 정지 또는 취소처분이 내려지는 경우 "갑"이 그의 주된 사업을 영위할 수 없을 것으로 객관적으로 판단되는 영업을 말한다) (자) "갑"이 본 사채 이외 사채에 관하여 기한의 이익을 상실한 경우(차) "갑"이 기업구조조정촉진법에 따라 주채권은행으로부터 부실징후기업에 해당한다는 통보를 받거나 동법 제5조 제2항 각 호의 관리절차의 개시를 신청한 경우 또는 금융기관에 의한 경영관리 기타 이와 유사한 사적 절차 등이 개시된 때 (법률의 제정 또는 개정 등으로 인하여 이와 유사한 절차가 개시된 경우를 포함한다.)

(2) ‘기한의 이익 상실 선언’에 의한 기한의 이익 상실

다음 중 어느 하나의 사유가 발생한 경우에 본 사채의 사채권자 및 “을”은 사채권자집회의 결의에 따라 “갑”에 대한 서면통지를 함으로써 “갑”이 본 사채에 대한 기한의 이익을 상실함을 선언할 수 있다.

(가) 원금의 일부를 상환하여야 할 의무 또는 기한이 도래한 이자지급의무를 불이행하여, 통지한 변제유예기간 내에 변제하지 못한 경우

(나) 본 사채에 의한 채무를 제외한 “갑”의 채무 중 원금 이천억원 (￦ 200,000,000,000) 이상의 채무에 대하여, 만기에 지급이 해태 된 경우 또는 의무불이행으로 인하여 기한의 이익이 상실된 경우 또는 당해 채무에 관한 의무 불이행으로 관련 담보가 실행된 경우

(다) “갑”의 재산의 전부 또는 중요부분에 압류명령이 결정된 경우 또는 임의경매가 개시된 경우

(라) “갑”이 제2-2조 제1항, 제2-3조, 제2-4조 제1항 및 제2항, 제2-5조, 제2-5조의2의 의무를 위반한 경우 (본 의무 위반의 판단 기준은 당해 발행회사의 분기, 반기 또는 회계연도 전체에 대한 각 보고서 기재를 기준으로 하되 그보다 더 최근의 일시에 의한 발행회사 서류에 따를 때 그 위반이 인정되는 경우 그에 의할 수 있다.)

(마) “갑”의 재산의 전부 또는 중요부분에 대하여 가압류, 가처분이 선고되고, 60일 이내에 취소되지 않은 경우

(바) “갑”이 (라) 기재 각 의무를 제외한 본 계약상의 의무의 이행 또는 준수를 해태한 경우로서, 그 치유가 불가능한 경우 또는 치유가 가능한 경우로서 “을”이나 사채권자가 사채권자집회의 결의, 또는 단독 또는 공동으로 ‘본 사채의 미상환잔액’의 3분의 1이상을 보유한 사채권자의 동의를 얻어 “갑”에게 이러한 해태의 치유를 구하는 통지를 한 후 60일이 경과하여도 당해 해태가 치유되지 아니한 경우

(사) 위 (다) 또는 (마)의 "갑"의 재산의 전부 또는 중요부분이라 함은 그 재산에 대한 강제집행(체납처분을 포함한다) 또는 담보권 실행이 이루어지는 경우 "갑"의 영업 또는 "본 사채"의 상환이 사실상 불가능할 정도의 주요 재산을 말한다.

(3) 사채권자가 (2)에 따라 기한의 이익 상실 선언을 한 경우 및 (2)의 (바)에 따라 해태의 치유를 구하는 청구를 하는 경우에는 즉시 “을”에게도 통지하여야 한다.

(4) (1) 및 (2)에 따라 기한의 이익이 상실되면 “갑”은 원금전액과 기한의 이익이 상실된 날까지 발생한 이자 중 미지급액을 즉시 변제하여야 한다.

나. ‘기한의 이익 상실에 대한 원인사유의 불발생 간주’

(1) 사채권자는 다음 중 어느 하나의 요건을 충족할 경우 “갑” 및 “을”에게 서면으로 통지함으로써 기 발생한 ‘기한이익상실 원인사유’를 발생하지 않은 것으로 간주할 수 있다. 단, 가. (2) (가)의 경우에는 (가)에 정해진 방법에 의하여서만 이를 행할 수 있다.

(가) 사채권자집회의 결의가 있는 경우

(나) 단독 또는 공동으로 ‘본 사채의 미상환잔액’의 3분의2이상을 보유한 사채권자의 동의가 있는 경우

(2) (1)에 따른 ‘기한의 이익 상실에 대한 원인 사유 불발생 간주’는 다른 ‘기한이익상실 원인사유’ 또는 새로 발생하는 ‘기한이익상실 원인사유’에 영향을 미치지 아니한다.

다. 기한의 이익 상실의 취소

사채권자는 다음의 요건이 모두 충족된 경우에는 사채권자집회의 결의를 얻어 “갑” 및 “을”에게 서면으로 통지함으로써 기한의 이익 상실을 취소할 수 있다.

(가) 기한의 이익 상실로 인하여 지급기일이 도래한 것으로 간주되는 원리금 지급채무를 제외하고, 모든 ‘기한이익상실사유’ 또는 ‘기한이익상실 원인사유’가 치유되거나 불 발생한 것으로 간주될 것

(나) ㉠ 지급기일이 경과한 이자 및 이에 대한 제2-1조 제3항의 연체이자(기한의 이익 상실선언으로 인하여 지급하여야 할 이자는 제외한다.)와 ㉡ ‘기한이익상실사유’ 또는 ‘기한이익상실 원인사유’의 발생과 관련하여 “을”이 지출하였거나 지출할 비용의 상환을 하기에 충분한 금액을 “을”에게 지급하거나 예치할 것

라. 기한의 이익 상실과 관련된 기타 구제 방법

“을”은 사채권자집회의 결의를 얻어 다음 중 어느 하나의 조치로써 가. (2)에 의한 기한의 이익 상실 선언에 갈음하거나 이와 병행할 수 있다.

(가) 본 사채에 대한 보증 또는 담보의 요구

(나) 기타 본 사채의 원리금 지급 및 본 계약상의 의무의 이행을 강제하기에 필요하거나 적절한 조치

다. 중도상환을 청구할 수 있는 권리(Call-option 등)가 회사에 부여되어 있는 경우 중도상환권 또는 매도청구권의 조건, 통지방법 등당사가 발행하는 제35회 무보증사채는 무기명식 이권부 공모사채로서, 본 사채에는 Call-Option이나 Put-Option 등의 조기상환권이 부여되어 있지 않습니다.
라. 주식으로 전환될 수 있는 전환청구권과 등록기관당사가 발행하는 제35회 무보증사채는 주식으로 전환될 수 있는 전환청구권도 부여되어 있지 않으며, '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거하여 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록의 방법으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니합니다.
마. 사채 보유자의 권리가 다른 채권자의 권리보다 후순위일 경우 그에 관한 내용, 선순위 채권자의 권리 잔액당사가 발행하는 제35회 무보증사채는 선순위로서 기발행된 당사의 무담보, 무보증 사채 및 기타 채무와 동순위에 있습니다.
바. 발행회사의 의무(1) 사채관리계약서상 발행회사의 의무("사채모집위탁계약서 제2-3조, 제2-4조, 제2-5조, 제2-5조의2")

구분
원리금지급
재무비율 유지
담보권 설정제한
자산처분제한
지배구조변경 제한

내용
계약상 정하는 시기와 방법에 따라 원리금지급
부채비율 200% 이하
'자기자본'의 200%
하나의 회계년도자산총계의 50%
최대주주변경 제한

- 발행회사의 의무"갑"은 발행회사인 한국투자금융지주㈜을 지칭하며, "을"은 사채관리회사인 한국증권금융㈜를 지칭합니다.

제2-2조(조달자금의 사용) ① “갑”은 본 사채의 발행으로 조달한 자금을 제1-2조 제13호에서 규정하고 있는 사용목적에 우선적으로 사용하여야 한다.

② “갑”은 금융위원회에 증권발행실적보고서를 제출하는 경우 지체 없이 그 사실을 “을”에게 통지하여야 한다.

제2-3조(재무비율 등의 유지) “갑”은 본 사채의 원리금지급의무 이행이 완료될 때까지, 다음 각 호 사항을 이행하여야 한다.

1. “갑”은 부채비율을 200% 이하로 유지하여야 한다.(동 재무비율은 별도재무제표를 기준으로 한다.) 단, “갑”의 최근 보고서상 부채비율은 54.0%, 부채규모는3,215,489,866,988원이다.

제2-4조(담보권설정 등의 제한) ① “갑”은 본 사채의 원리금지급의무 이행이 완료될 때까지는 타인의 채무를 위하여 지급보증의무를 부담하거나 “갑” 또는 타인의 채무를 위하여 “갑”의 자산 전부나 일부상에 새로이 “담보권”을 설정하여서는 아니 된다. 다만, 본 사채의 미지급된 원리금전액에 대하여도 담보를 동 순위 및 동일한 비율로 직접 제공하여 주거나 또는 “을”이 승인한 다른 담보가 제공되는 경우에는 그러하지 아니한다.

② 제1항은 다음 각 호의 경우에는 적용되지 않는다.

1. 자산의 구입대금을 조달할 목적으로 부담한 차입금채무를 담보하는 당해 자산상의 ‘담보권’

2. 이행보증을 위한 담보제공이나 보증증권의 교부

3. 유치권 기타 법률에 의하여 설정되는 ‘담보권’

4. 본 사채 발행 이후 지급보증 또는 ‘담보권’이 설정되는 채무의 합계액이 최근 보고서상 ‘자기자본’의 200%를 넘지 않는 경우(동 재무비율은 별도재무제표를 기준으로 한다.) 단, “갑”의 최근 보고서상 설정된 지급보증 또는 담보권이 설정된 채무의 합계액은2,140,000,000,000원이며 이는 “갑”의 최근 보고서상 ‘자기자본’의 35.9%이다.

5. 예외규정에 의하여 허용된 피담보 채무의 차환, 연장 또는 갱신에 의하여 발생하는 ‘담보권’ 및 타인의 채무를 위한 지급보증으로서, 당초의 피담보채무 및 지급보증금액이 증가하지 않는 경우

6. 프로젝트나 계약의 입찰에 응찰하거나 양해각서 체결을 하는 경우 그 성실 진행을 보장하기 위한 목적에서 해당 거래의 통상 관행에 따라 제공하는 담보나 보증

7. 기업 인수업무 등을 추진함에 있어 실사의 성실 진행 등을 보장하기 위한 목적에서 해당 거래의 통상 관행에 따라 제공하는 담보나 보증

8. 발행사가 속한 업종의 필수 가입 자율규제협회나 강제가입단체의 규약상 통상적으로 제공하여야 하는 담보나 보증

③ 제1항에 따라 본 사채를 위하여 담보가 제공되는 경우에는, 관계법령에서 허용되는 범위 내에서 “을” 또는 “을”이 지명하는 자가 본 사채권자를 위하여 당해 담보를 보유하고 실행한다. “을” 또는 “을”이 지명하는 자의 이러한 담보보유 및 실행에 소요되는 합리적인 필요비용은 “갑”이 부담하며 “을”의 요청이 있는 경우 “갑”은 이를 선지급 하여야 한다.

④ 전항의 경우, 목적물의 성격상 적합한 경우 “을”은 해당 담보를 담보 목적의 신탁 등의 방법으로 신탁회사 등으로 하여금 이를 수탁처리 하게 할 수 있다.

제2-5조(자산의 처분제한) ① “갑”은 하나의 회계연도에 1회 또는 수회에 걸쳐 자산총계의 50%(자산처분 후 1년 이내에 처분가액 등을 재원으로 취득한 자산이 있는 경우에는 이를 차감한다) 이상의 자산을 매매,양도,임대 기타 처분할 수 없다. (동 재무비율은 별도재무제표를 기준으로 한다.) 단, “갑”의 최근 보고서상 자산규모(자산총계)는 9,171,750,514,642원이다.

② “갑”은 매매,양도,임대 기타 처분에 의하여 획득한 현금으로 채무를 상환하는 경우 본 사채보다 선순위채권을 대상으로 하여야 한다.

③ 제1항의 처분 제한은 다음의 경우 적용되지 아니한다.

1. “갑”의 일상적이고 통상적인 업무 중 일부가 금융자산의 취득과 처분 등의 업무인 경우 시장거래, 약관에 의한 정형화된 거래 등 일반적으로 그 불공정성을 의심할 개연성이 없는 방법에 의한 통상 업무로서의 금융자산의 처분

2. 정당한 공정가액 기타 일반적으로 그 불공정성을 의심할 개연성이 없는 방법에 의한 재고 자산의 처분

제2-5조의2(지배구조변경 제한) ① “갑”은 본 사채의 원리금지급의무 이행이 완료될 때까지 “갑”의 지배구조 변경사유가 발생하지 않도록 한다. 지배구조 변경사유란 “갑”의 최대주주가 변경되는 경우를 말한다. 단, 다음 각 목의 경우는 이 조항에서 말하는 지배구조변경으로 보지 아니한다.

가. 법 제147조에 의한 보고사항을 통해 확인 가능한 경우로서 경영권 지배목적이 아닌 경우

나. 「기업구조조정 촉진법」,「채무자 회생 및 파산에 관한 법률」또는 채권자간 별도 약정 등에 의거 기업구조조정이나 회생을 위하여 실행된 출자전환 등에 따라 지배구조가 변경되는 경우

다. 예금자보호법에 의한 예금보험공사가 「예금자보호법」, 「채무자 회생 및 파산에 관한 법률」, 「금융산업 구조개선에 관한 법률」, 「공적자금관리특별법」에 따라 부실금융회사 정리 등 업무, 공적자금 회수 업무 등을 수행하는 과정에서 지배구조가 변경되는 경우

라. 「예금자보호법」에 의한 예금보험공사 또는 정리금융회사가 보유지분을 매각하여 지배구조가 변경되는 경우

“갑”이 법 제159조 또는 제160조에 따라 최근 제출한 보고서상 최대주주(김남구)의 지분율은 20.70% 이다.

② 제1항에도 불구하고 다음 각 호를 이행하는 경우 지배구조변경 사유에 해당하지 않는 것으로 본다.

1. “갑”은 제1항에서 정한 지배구조변경이 발생한 경우 지체 없이 “을”에게 다음 각 목의 내용을 포함하여 통지하여야 한다.

가. 지배구조변경 발생에 관한 사항

나. 사채권자는 보유채권 전부 또는 일부에 대하여 상환을 요구할 수 있다는 내용

다. 상환가격은 상환청구금액(원금)의 100%이며 경과이자 및 미지급이자는 별도로 지급한다는 내용

라. 상환청구기간(본 통지일로부터 30일 이내에 2주일 이상)

마. 상환대금 지급일자(상환청구기간 종료일로부터 1개월 이내)

2. “갑”은 상환대금 지급일에 상환대금과 경과이자 및 미지급이자를 사채권자에게 지급하여야 한다.

2. 사채관리계약에 관한 사항

가. 당사가 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 06월 16일 한국증권금융 주식회사와 맺은 사채관리계약과 관련하여 재무비율 등의 유지, 담보권설정 등의 제한, 자산의 처분제한 등의 의무조항을 위반한 경우 본 사채의 사채권자 및 수탁회사는 사채권자집회의 결의에 따라 당사에 대해 서면통지를 함으로써 당사가 본 사채에 대한 기한의 이익을 상실함을 선언할 수 있습니다.(1) 사채관리회사에 관한 사항 ① 사채관리회사의 사채관리 위탁조건

(단위: 원)

사채관리회사
대표전화
주 소
회차
위탁금액 및 수수료

명칭
고유번호
위탁금액
수수료

한국증권금융(주)
00159643
02-3770-8800
서울시 영등포구 국제금융로8길 10
제35-1회
105,000,000,000
3,000,000

한국증권금융(주)
00159643
02-3770-8800
서울시 영등포구 국제금융로8길 10
제35-2회
105,000,000,000
3,000,000

② 사채관리회사, 주관회사 및 발행기업 간 거래관계 여부

구 분
해당 여부

주주 관계
사채관리회사가 발행회사의 최대주주 또는 주요주주 여부
해당 없음

계열회사 관계
사채관리회사와 발행회사 간 계열회사 여부
해당 없음

임원겸임 관계
사채관리회사의 임원과 발행회사 임원 간 겸직 여부
해당 없음

채권인수 관계
사채관리회사의 주관회사 또는 발행회사 채권인수 여부
해당 없음

기타 이해관계
사채관리회사와 발행회사 간 사채관리계약에 관한 기타 이해관계 여부
해당 없음

③ 사채관리회사의 사채관리실적 (2023년 06월 15일까지 발행된 회사채 기준)

(단위: 억원)

구분
실적

2023년

2022년

2021년

2020년

2019년

계약체결 건수

74건
102건
119건

117건

131건

계약체결 위탁금액

198,350
245,310
281,360

294,840

300,440

④ 사채관리 담당 조직 및 연락처

사채관리회사
담당조직
연락처

한국증권금융(주)
회사채관리팀
02-3770-8556, 8646, 8605

나. 사채관리회사의 권한("사채모집위탁계약서 제4-1조") "갑"은 발행회사인 한국투자금융지주㈜를 지칭하며, "을"은 사채관리회사인 한국증권금융㈜를 지칭합니다.

제4-1조(사채관리회사의 권한) ① “을”은 다음 각 호의 행위를 할 수 있다. 단, 제1-2조 제14호 나목 (1)의 각 요건 중 어느 하나를 충족하는 경우로서 이에 근거한 사채권자의 서면에 의한 지시가 있는 경우 “을”은 다음 각 호의 행위를 하여야 한다. 다만, 동 단서에 따른 지시에 의해 “을”이 해당 행위를 하여야 하는 경우라 할지라도, “갑”의 잔존 자산이나 자산의 집행가능성 등을 고려할 때 소송의 실익이 없거나 투입되는 비용을 충당하기에 충분한 정도의 배당가능성이 없다는 점을 “을”이 독립적인 회계 또는 법률자문을 통하여 혹은 기타 객관적인 자료를 근거로 소명할 수 있는 경우, “을”은 해당 요청을 하는 사채권자들에게, 다음 각 호 행위 수행에 필요한 비용의 선급이나 그 지급의 이행보증, 기타 소요 비용 충당에 필요한 합리적 보상을 제공할 것을 요청할 수 있고 그 실현 시까지 “을”은 상기 지시에 응하지 아니할 수 있다.

1. 원금 및 이자의 지급의 청구, 이를 위한 소제기 및 강제집행의 신청

2. 원금 및 이자의 지급청구권을 보전하기 위한 가압류,가처분 등의 신청

3. 다른 채권자에 의하여 개시된 강제집행절차에서의 배당요구 및 배당이의

4. 파산, 회생절차 개시의 신청

5. 파산, 회생절차 개시의 신청에 관한 재판에 대한 즉시항고

6. 파산, 회생절차에서의 채권의 신고, 채권확정의 소제기, 채권신고에 대한 이의, 회생계획안의 인가결정에 대한 이의

7. “갑”이 다른 사채권자에 대하여 한 변제, 화해 기타의 행위가 현저하게 불공정한 때에는 그 행위의 취소를 청구하는 소제기 및 기타 채권자취소권의 행사

8. 사채권자집회의 소집 및 사채권자집회 결의사항의 집행(사채권자집회결의로써 따로 집행자를 정한 경우는 제외)

9. 사채권자집회에서의 의견진술

10. 기타 사채권자집회결의에 따라 위임된 사항

② 제1항의 행위 외에도 “을”은 본 사채의 원리금을 지급받거나 채권을 보전하기 위하여 필요한 재판상,재판 외의 행위를 할 수 있다.

③ “을”은 다음 각 호의 사항에 대해서는 사채권자 집회의 유효한 결의가 있는 경우 이에 따라 재판상, 재판 외의 행위로서 이를 행할 수 있다.

1. 본 사채의 발행조건의 사채권자에게 불이익 한 변경 : 본 사채 원리금지급채무액의 감액, 기한의 연장 등

2. 사채권자의 이해에 중대한 관계가 있는 사항 : “갑”의 본 계약 위반에 대한 책임의 면제 등

④ 본 조에 따른 행위를 함에 있어서 “을“이 지출하는 모든 비용은 이를 “갑”의 부담으로 한다.

⑤ 전 항의 규정에도 불구하고 “을”은 “갑”으로부터 본 사채의 원리금 변제로서 지급받거나 집행, 파산, 회생절차 등을 통해 배당 받은 금원에서 자신이 지출한 전항의 비용을 최우선적으로 충당할 수 있다. 이 경우 “을”의 비용으로 충당된 한도에서 사채권자들은 “갑”으로부터 본 사채에 대해 유효한 원리금의 지급을 받지 아니한 것으로 보며 해당 금액에 대하여 사채권자는 여전히 “갑”에 대한 사채권자로서의 권리를 보유한다. 만일, 제1항 본문 후단에 따른 “을”의 비용 선급 등 요청에 따라 해당 비용을 선급하거나 대 지급한 사채권자가 있는 경우 그 실제 지급된 금액의 범위에서 본 항에 의한 “을”의 비용 우선 충당 권리는 해당 금원을 선급 또는 대 지급한 사채권자들에게 그 실제 지출한 금액의 비율에 따라 안분비례 하여 귀속한다.

⑥ “갑” 또는 사채권자의 요구가 있는 경우 “을”은 본 조의 조치와 관련하여 지출한 비용의 명세를 서면으로 제공하여야 한다.

⑦ 본 조에 의한 행위에 따라 “갑”으로부터 지급 받는 금원이 있거나 집행, 파산, 회생절차 등을 통해 배당 받은 금원이 있는 경우, “을”은 이로부터 제5항에 따라 우선 충당할 권리가 있는 비용에 이를 충당하고(만일 대 지급한 사채권자가 있는 경우에는 그 증빙을 받아 해당 사채권자에게 그 대 지급한 금원을 지급한다) 나머지 금원은 이를 선량한 관리자의 주의로서 보관한다.

⑧ “을”은 제7항에 따라 보관하게 되는 금원(이하 이 조에서 “보관금원”)이 발생하는 경우, 즉시 사채권자들로 하여금 자신의 사채에 기한 권리를 신고하도록 공고 하여야 한다. 이 경우 권리의 신고기간은 1개월 이상이어야 한다. 만일, “갑”이 지급한 금원이나 집행, 파산 또는 회생 등의 절차에 의해 배당 받은 금원이 전부가 아니라 일부에 해당하고 장래 추가적인 지급이나 배당이 있는 경우 그 실제 지급이나 배당을 수령한 즉시 “을”은 이를 공고 하여야 한다.

⑨ 전항 기재 권리 신고기간 종료시 "을"은 신고된 각 사채권자에 대해, 제7항의 보관금원을 "본 사채의 미상환잔액"에 따라 안분비례 하여 사채 권면이나 전자증권법 제39조에 따른 소유자증명서(이하 “소유자증명서”라 한다)와의 교환으로써 해당 금원을 지급한다. 만일, "갑"이 지급한 금원이나 집행, 파산 또는 회생 등의 절차에 의해 배당 받은 금원이 전부가 아니라 일부에 해당하고 장래 추가적인 지급이나 배당이 예정 되어 있거나 합리적으로 예상되는 경우 "을"은 교부받은 사채권이나 소유자증명서에 지급하는 금액을 기재하거나 이 뜻을 기재한 별도 서면을 첨부하고 기명날인하여 이를 해당 사채권자에게 반환하며, 해당 사채를 보유하는 사채권자가 차회에 추가적인 지급을 받고자 하는 경우 반드시 이와 같이 "을"이 기재한 지급의 뜻이 기재되거나 그와 같은 뜻이 기재된 문서가 첨부된 사채권이나 소유자증명서를 다시 "을"에게 교부하여야 한다.

⑩ 사채 미상환 잔액을 산정함에 있어 "을"이 사채권자가 제공한 소유자증명서나 사채권을 신뢰하여 이를 기초로 보관금원을 분배한 경우 "을"은 이에 대해 과실이 있지 아니하다.

⑪ 신고기간 종료시까지 해당 사채권자가 권리를 신고하지 아니하거나 권리신고를 하고도 이후 사채권이나 소유자증명서를 교부하고 지급을 신청하지 아니한 경우 해당 사채권자에게 지급될 금원은 이를 공탁할 수 있다.

⑫ 보관금원에 대해 보관기간 동안의 이자 발생하지 아니하며 “을”은 이를 지급할 책임을 부담하지 아니 한다.

다. 사채관리회사의 의무 및 책임 ("사채관리계약서 제4-3조, 제4-4조")"갑"은 발행회사인 한국투자금융지주㈜를 지칭하며, "을"은 사채관리회사인 한국증권금융㈜를 지칭합니다.

제4-3조(사채관리회사의 공고의무) ① “갑”의 원리금지급의무 불이행이 발생하여 계속되고 있는 경우에는, “을”은 이를 알게 된 때로부터 7일 이내에 그 뜻을 공고하여야 한다.

② 제1-2조 제14호 가목 (1)에 따라 “갑”에 대하여 기한이익이 상실된 경우에는 “을”은 이를 즉시 공고하여야 한다. 다만, 발생한 사정의 성격상 외부에서 별도의 확인조사를 행하지 아니하거나 “갑”의 자발적 통지나 협조가 없이는 그 발생 여부를 확인할 수 없거나 그 확인이 현저히 곤란한 사정이 있는 경우에는 그렇지 아니하며 이 경우 “을”이 이를 알게 된 때 즉시 그 뜻을 공고하여야 한다.

③ 제1-2조 제14호 가목 (2)에 따라 ‘기한이익상실 원인사유’가 발생하여 계속되고 있는 경우에는, “을”은 이를 알게 된 때로부터 7일 이내에 그 뜻을 공고하여야 한다.

④ “을”은 “갑”에게 본 계약 제1-2조 제14호 라목에 따라 조치를 요구한 경우에는 조치요구일로부터 30일 이내에 그 내용을 공고하여야 한다.

⑤ 제3항과 제4항의 경우에 “을”이 공고를 하지 않는 것이 사채권자의 최선의 이익이라고 합리적으로 판단한 때에는 공고를 유보할 수 있다.

제4-4조(사채관리회사의 의무 및 책임) ① “갑”이 “을”에게 제공하는 보고서, 서류, 통지를 신뢰함에 대하여 “을”에게 과실이 있지 아니하다. 다만, “을”이 그 내용상 오류를 알고 있었던 경우이거나 중과실로 이를 알지 못한 경우에는 그렇지 아니 하며, 본 계약에 따라 “갑”이 “을”에게 제출한 보고서, 서류, 통지 기재 자체로서 ‘기한이익상실사유’ 또는 ‘기한이익상실 원인사유’의 발생이나 기타 “갑”의 본 계약 위반이 명백한 경우에는, 실제로 “을”이 위의 사유 또는 위반을 알았는가를 불문하고 그러한 보고서, 서류, 통지 수령일의 익일로부터 7일이 경과하면 이를 알고 있는 것으로 간주한다.

② “을”은 선량한 관리자의 주의로써 본 계약상의 권한을 행사하고 의무를 이행하여야 한다.

③ “을”이 본 계약이나 사채권자집회결의를 위반함에 따라 사채권자에게 손해가 발생한 때에는 이를 배상할 책임이 있다.

라. 사채관리회사의 사임 ("사채관리계약서 제4-6조")"갑"은 발행회사인 한국투자금융지주㈜를 지칭하며, "을"은 사채관리회사인 한국증권금융㈜를 지칭합니다.

제4-6조(사채관리회사의 사임) ① “을”은 본 계약의 체결 이후 상법시행령 제27조 각호의 이익충돌사유가 발생한 경우에는 그 사유의 발생일로부터 30일 이내에 사임하여야 한다. “을”이 사임하지 아니하는 경우에는 각 사채권자는 법원에 “을”의 해임과 사무승계자의 선임을 청구할 수 있다. 다만, 새로운 사채관리회사가 선임되기까지 “을”의 사임은 효력을 갖지 못하고 “을”은 그 의무를 계속하여야 하며, 이와 관련하여 “을”은 자신의 책임으로 이익 상충 및 정보교류차단을 위한 적절한 조치를 취하여야 하고, 그 위반 시 이에 따른 책임을 부담한다. 만일, 새로운 사채관리회사의 선임에 따라 추가 되는 비용이 있는 경우 이는 “을”의 부담으로 한다.

② 사채관리회사가 존재하지 아니하게 된 때에는 “갑”과 사채권자집회의 일치로써 그 사무의 승계자를 정할 수 있다. 이 경우 합리적인 특별한 사정이 없는 한 사채관리회사의 보수 및 사무처리비용 기타 계약상의 의무에 있어서 발행회사가 부당하게 종전에 비하여 불리하게 되어서는 아니 된다.

③ “을”이 사임 또는 해임된 때로부터 30일 이내에 사무승계자가 선임되지 아니한 경우에는 단독 또는 공동으로 ‘본 사채의 미상환잔액’의 10분의 1 이상을 보유하는 사채권자는 법원에 사무승계자의 선임을 청구할 수 있다.

④ “을”은 “갑”과 사채권자집회의 동의를 얻어서 사임할 수 있으며, 부득이한 사유가 있는 경우에 법원의 허가를 얻어 사임할 수 있다.

⑤ “을”의 사임이나 해임은 사무승계자가 선임되어 취임할 때에 효력이 발생하고, 사무승계자는 본 계약상 규정된 모든 권한과 의무를 가진다.

마. 사채관리회사인 한국증권금융(주)는 선량한 관리자의 주의로써 사채관리계약상의 권한을 행사하고 의무를 이행하여야 합니다. 기타 자세한 사항은 본 증권신고서에 첨부된 사채관리계약서(구 사채모집위탁계약서)를 참고하시기 바랍니다.바. 본 사채에 대한 원리금 상환은 발행사인 한국투자금융지주(주)의 책임입니다. 투자자께서는 발행사의 리스크에 대하여 충분히 숙지하시고 투자하시기 바랍니다.

III. 투자위험요소

1. 사업위험

당사는 금융투자, 자산운용, 저축은행, 벤처/PEF투자, 여신전문업, 헤지펀드 운용 등 금융업 전반의 영역에 종속회사를 두고 사업을 영위하는 금융지주회사입니다. 따라서, 당사의 사업환경을 검토하기 위해서는 당사의 종속회사들이 영위하는 다양한 금융 관련 사업에 대한 이해가 필요합니다.한국투자증권을 포함한 당사의 주요 종속회사는 2023년 3월말 기준 총 36개이며, 해당 회사들이 영위하는 사업에 대한 검토가 필요합니다. 특히, 당사의 주력 자회사인 한국투자증권이 당사에 미치는 영향이 절대적이기 때문에, 해당 회사가 속한 금융투자업을 중심으로 검토해주시기 바랍니다. 한국투자증권의 자산 및 총포괄손익이 당사의 모든 연결대상 종속법인의 자산 및 총포괄손익의 단순합계에서 차지하는 비중은 2023년 3월말 기준 각각 71.64%, 89.85% 수준입니다.[당사의 주요 종속회사] (기준일: 2023.03.31)

구분

사업의 내용

주요 종속회사

금융지주

계열회사 관리 등과 이에 수반되는 업무

한국투자금융지주

금융투자

유가증권의 매매, 위탁매매, 인수 등과 이에 수반되는 업무

한국투자증권

자산운용

집합투자업, 투자자문 등과 이에 수반되는 업무

한국투자신탁운용

한국투자밸류자산운용한국투자리얼에셋운용

저축은행

상호저축은행법에 따른 서민, 중소기업 대상 여·수신 취급 등과 이에 수반되는 업무

한국투자저축은행

여신전문금융

시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업 등과 이에 수반되는 업무

한국투자캐피탈

부동산신탁
부동산신탁업 및 이에 수반되는 업무
한국투자부동산신탁

기타투자 및기타금융업

창업투자 및 PEF투자, 헤지펀드 운용, 스타트업 투자 및 성장지원 등과 이에 수반되는 업무

한국투자파트너스

한국투자프라이빗에쿼티한국투자액셀러레이터

KIARA CAPITALⅡ

KIARA ADVISORS

[연결대상 종속법인의 요약 재무상태표]

(단위: 백만원)

회사명(*)
2023년 3월말
2022년말

자산
부채
자본
(주1)
자산
부채
자본
(주1)

한국투자증권㈜
70,647,122
63,037,108
7,610,014
71.64%
64,220,334
57,667,500
6,552,834
71.23%

한국투자파트너스㈜
580,294
255,072
325,222
0.59%
575,547
255,959
319,588
0.64%

㈜한국투자저축은행
8,936,257
7,760,734
1,175,523
9.06%
8,806,612
8,068,560
738,052
9.77%

한국투자캐피탈㈜
5,393,607
4,140,590
1,253,017
5.47%
5,446,477
4,665,524
780,953
6.04%

한국투자프라이빗에쿼티㈜
138,612
70,016
68,596
0.14%
138,335
72,451
65,884
0.15%

한국투자부동산신탁㈜
225,213
14,622
210,591
0.23%
220,963
16,878
204,085
0.25%

한국투자액셀러레이터㈜
18,786
1,229
17,557
0.02%
19,410
1,307
18,103
0.02%

KIARA CAPITAL II PTE. LTD.
174
5,680
-5,506
0.00%
186
5,523
-5,337
0.00%

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
30,212
675
29,537
0.03%
29,406
855
28,551
0.03%

한국투자신탁운용㈜
680,098
487,805
192,294
0.69%
267,123
83,779
183,344
0.30%

한국투자밸류자산운용㈜
2,974,947
2,285,454
689,493
3.02%
2,929,108
620,456
2,308,652
3.25%

한국투자리얼에셋운용㈜
124,650
55,681
68,969
0.13%
90,864
57,501
33,363
0.10%

Korea Investment & Securities Asia, Ltd.
811,488
174,961
636,527
0.82%
810,031
196,529
613,501
0.90%

Korea Investment & Securities Europe, Ltd.
4,132
428
3,703
0.00%
4,067
502
3,565
0.00%

Korea Investment & Securities America, Inc.
11,570
3,713
7,857
0.01%
11,323
3,709
7,613
0.01%

Korea Investment & Securities Singapore Pte. Ltd.
13,941
2,762
11,179
0.01%
12,193
1,449
10,744
0.01%

Korea Investment& Securities US, Inc.
327,094
2,367
324,727
0.33%
316,290
1,648
314,642
0.35%

KIS Vietnam Securities Corporation
474,207
201,540
272,667
0.48%
470,441
211,247
259,194
0.52%

PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia
113,059
31,483
81,576
0.11%
87,481
11,263
76,218
0.10%

PT KISI Asset management
2,426
141
2,286
0.00%
2,383
117
2,266
0.00%

SF Credit Partners, LLC
48,509
804
47,705
0.05%
-
-
-
0.00%

SCP Funding, LLC
33
174
-142
0.00%
-
-
-
0.00%

KIARA Asia Pacific Hedge Fund
290,904
31,867
259,037
0.30%
306,532
49,176
257,356
0.34%

한국투자필라델피아일반사모부동산투자신탁 2호
68,779
3,619
65,161
0.07%
66,849
1,506
65,344
0.07%

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁76호
32,306
129
32,178
0.03%
31,380
112
31,268
0.03%

KB 영국 태양광 에너지 일반 사모 특별자산 투자신탁(적격)
48,120
801
47,319
0.05%
48,915
82
48,832
0.05%

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁제22-2호
1,463
1,336
127
0.00%
20,299
5,028
15,271
0.02%

한국투자 SEA-CHINA Fund
427,627
176,483
251,144
0.43%
400,792
170,705
230,088
0.44%

현대Aviation일반사모투자신탁19호
66,334
9
66,324
0.07%
66,398
10
66,388
0.07%

한국밸류클래식일반사모투자신탁1호
8,965
662
8,303
0.01%
11,032
-
11,031
0.01%

한국밸류다이아몬드일반사모투자신탁1호
12,106
2,086
10,019
0.01%
10,231
607
9,624
0.01%

한국투자글로벌인프라일반사모투자신탁1호
24,890
3
24,887
0.03%
25,044
23
25,020
0.03%

린드먼파트너스글로벌일반사모특별자산투자신탁제11호
1,063
131
932
0.00%
41,330
114
41,216
0.05%

이지스글로벌일반사모부동산투자신탁281-1호
37,519
2,112
35,407
0.04%
36,246
731
35,515
0.04%

화인스노우맨 일반 사모투자신탁 제1호
53,828
20
53,808
0.05%
53,297
20
53,277
0.06%

멀티에셋 호주 Fuel Co 인수금융 전문투자형사모투자신탁 제1호
30,316
627
29,689
0.03%
31,550
9
31,540
0.03%

한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁
17,797
17
17,780
0.02%
15,831
5
15,825
0.02%

한국투자도쿄레지던스일반사모부동산투자신탁
87,067
115
86,952
0.09%
86,351
33
86,318
0.10%

Reksa Dana KISI Equity fund
22,629
346
22,283
0.02%
21,790
434
21,356
0.02%

Reksa Dana KISI Fixed income fund
16,247
18
16,229
0.02%
15,419
15
15,404
0.02%

KIM Vietnam Fund Management
3,719
647
3,072
0.00%
3,451
716
2,735
0.00%

HDC크레딧오포튜니티 일반 사모투자신탁3호
65,236
4
65,232
0.07%
65,618
8
65,610
0.07%

한국투자 성장기업 신기술사업투자조합1호
91,668
497
91,172
0.09%
78,662
-
78,662
0.09%

한국밸류지속성장ESG증권투자신탁
23,107
39
23,068
0.02%
23,802
-
23,802
0.03%

한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권)
19,799
-
19,799
0.02%
19,483
-
19,483
0.02%

알파 US Notus 일반사모투자신탁1호
163,209
389
162,820
0.17%
171,913
271
171,642
0.19%

한국투자 런던코어오피스 일반사모부동산투자신탁
147,993
5,896
142,097
0.15%
141,508
36
141,472
0.16%

한국투자TDF알아서2055증권
6,176
4
6,171
0.01%
5,354
22
5,332
0.01%

한국투자TDF알아서2060증권
7,936
7
7,928
0.01%
6,949
-
6,949
0.01%

파인스트리트글로벌사모투자신탁11호(AOP)(재간접형)
47,328
562
46,766
0.05%
48,078
52
48,027
0.05%

한국투자도쿄간다오피스일반사모부동산투자신탁
183,633
10,328
173,306
0.19%
181,850
1,258
180,592
0.20%

Reksa Dana KISI Balanced Fund
11,326
92
11,234
0.01%
10,910
258
10,651
0.01%

한국투자TDF알아서ETF솔루션2030(C-F)
6,072
79
5,993
0.01%
2,932
1
2,931
0.00%

한국투자TDF알아서ETF솔루션2035(C-F)
3,230
17
3,213
0.00%
2,905
-
2,905
0.00%

한국투자TDF알아서ETF솔루션2040(C-F)
3,283
46
3,238
0.00%
2,890
-
2,890
0.00%

한국투자TDF알아서ETF솔루션2045(C-F)
3,159
6
3,153
0.00%
2,869
-
2,869
0.00%

한국투자TDF알아서ETF솔루션2050(C-F)
3,408
72
3,335
0.00%
3,007
-
3,007
0.00%

한국투자TDF알아서ETF솔루션2055(C-F)
3,172
6
3,166
0.00%
2,835
-
2,835
0.00%

한국투자TDF알아서ETF솔루션2060(C-F)
3,241
11
3,230
0.00%
2,825
-
2,825
0.00%

한국투자TIF알아서평생소득ETF솔루션(C-F)
3,195
11
3,185
0.00%
2,952
-
2,952
0.00%

한국투자MySuper알아서성장형(C-F)
2,921
-
2,921
0.00%
2,571
-
2,571
0.00%

한국투자MySuper알아서안정형(C-F)
3,146
-
3,146
0.00%
2,707
-
2,707
0.00%

유진챔피언인컴일반사모증권투자신탁7호(채권)
612,718
451,852
160,867
0.62%
277,511
195,657
81,854
0.31%

교보증권 챔피언인컴 솔루션 3Y 일반사모투자신탁
445,223
339,709
105,514
0.45%
-
-
-
0.00%

파인스트리트US인프라일반사모특별자산투자신탁7호
65,774
548
65,226
0.07%
-
-
-
0.00%

한국투자개발디딤돌블라인드일반사모투자신탁1호
33,569
1,044
32,525
0.03%
32,963
1,109
31,854
0.04%

한국투자탑메자닌일반사모부동산투자신탁1호
47,800
797
47,002
0.05%
46,250
638
45,612
0.05%

한국투자개발시드일반사모투자신탁1호(2종)
25,657
517
25,140
0.03%
26,947
723
26,223
0.03%

한국투자글로벌셀렉티브부동산일반사모투자신탁1-1호
54,408
998
53,410
0.06%
53,270
165
53,105
0.06%

한국투자DEBT플러스1호 2종 수익원 유동화
100,211
1,650
98,561
0.10%
102,317
1,783
100,534
0.11%

현대독일정부기관사모부동산신탁1호
40,182
1,400
38,782
0.04%
38,148
9
38,139
0.04%

한국투자아시아그로스이니셔티브증권자투자신탁H(주식)
4,289
665
3,624
0.00%
3,533
-
3,533
0.00%

한국투자ACE미국스팩&IPOINDXX증권상장지수투자신탁(주식)
6,503
18
6,485
0.01%
6,117
24
6,092
0.01%

한국투자하네다국제공항관련레지던스일반사모부동산투자신탁(파생형)
36,386
1,640
34,747
0.04%
35,513
268
35,244
0.04%

한국투자ACE친환경자동차밸류체인액티브증권상장지수투자신탁(주식)
16,624
119
16,505
0.02%
-
-
-
0.00%

한국투자글로벌AI&반도체TOP10증권자투자신탁H(주식)(C-F)
2,042
-
2,042
0.00%
-
-
-
0.00%

라이프TrueValue일반사모투자신탁1호
32,356
1,602
30,754
0.03%
-
-
-
0.00%

한국밸류TheValue일반사모투자신탁1호
39,336
6,650
32,686
0.04%
-
-
-
0.00%

한국밸류VITA 밸류알파액티브증권상장지수투자신탁
7,896
9
7,887
0.01%
-
-
-
0.00%

마스턴 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁1호
107,978
2,731
105,247
0.11%
-
-
-
0.00%

한국리얼에셋개발시드일반사모투자신탁2호
6,166
190
5,976
0.01%
-
-
-
0.00%

한국리얼에셋인프라개발일반사모특별자산투자신탁1호
100
-
100
0.00%
-
-
-
0.00%

KIM GROWTH VNFINSELECT ETF
3,994
16
3,978
0.00%
3,484
13
3,471
0.00%

징더 (광저우) 지분투자펀드 파트너십기업
169,418
-
169,418
0.17%
164,987
-
164,987
0.18%

KIP Bright II(Chengdu) Equity Investment Partnership
87,237
-
87,237
0.09%
84,388
-
84,388
0.09%

KIP (ZhangJiaGang) Venture Capital LLP
86,971
-
86,971
0.09%
84,083
-
84,083
0.09%

한국투자파트너스(상해)유한책임공사
37,682
-
37,682
0.04%
32,749
-
32,749
0.04%

Korea Investment Partners US., inc
177
8
169
0.00%
630
-
630
0.00%

Korea Investment Partners Southeast Asia
837
382
455
0.00%
924
288
636
0.00%

한투봉황(장가항)창업투자기업
3,407
-
3,407
0.00%
3,270
-
3,270
0.00%

한봉(장가항)지분투자파트너십기업
28,975
-
28,975
0.03%
28,553
-
28,553
0.03%

한국투자 해외진출 Platform펀드
22,471
4,641
17,830
0.02%
26,827
4,229
22,598
0.03%

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합
52,436
1,435
51,001
0.05%
50,509
1,877
48,632
0.06%

한국투자 유망서비스산업 투자조합
21,595
2,419
19,176
0.02%
23,546
2,685
20,861
0.03%

한국투자 Dream 투자조합(17)
26,111
32
26,079
0.03%
26,058
134
25,924
0.03%

한국투자 핀테크 혁신펀드
21,877
141
21,736
0.02%
22,018
144
21,874
0.02%

한국투자 같이성장 투자조합
11,431
-
11,431
0.01%
10,932
36
10,896
0.01%

경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십)
29,494
6,998
22,496
0.03%
47,969
6,714
41,255
0.05%

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드
101,752
106
101,646
0.10%
108,543
525
108,018
0.12%

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드
96,632
239
96,393
0.10%
91,536
1,090
90,446
0.10%

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합
49,874
165
49,709
0.05%
51,568
674
50,894
0.06%

한국투자 Re-Up 펀드
329,319
569
328,750
0.33%
317,218
2,436
314,782
0.35%

한국투자 바이오 글로벌 펀드
352,514
813
351,701
0.36%
353,169
1,885
351,284
0.39%

한국투자 믿음성장 투자조합
27,311
-
27,311
0.03%
27,424
90
27,334
0.03%

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사
172,293
4
172,289
0.17%
186,905
269
186,636
0.21%

우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사
111,638
385
111,253
0.11%
116,477
208
116,269
0.13%

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사
168,350
581
167,769
0.17%
174,100
558
173,542
0.19%

한국투자 Re-Up II 펀드
185,026
-
185,026
0.19%
133,210
1,054
132,156
0.15%

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사
55,123
306
54,817
0.06%
55,219
279
54,940
0.06%

한투한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사
89,257
608
88,649
0.09%
86,971
393
86,578
0.10%

한투에코그린사모투자합자회사
69,098
249
68,849
0.07%
68,971
257
68,714
0.08%

한국투자이스트브릿지글로벌그린에너지 제1호 PEF
777,872
1,192
776,680
0.79%
492,361
2
492,359
0.55%

한국투자2022사모투자합자회사
98,638
821
97,817
0.10%
99,126
498
98,628
0.11%

㈜화목폴리머
12,355
7,029
5,326
0.01%
12,247
7,183
5,064
0.01%

한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드
14,662
-
14,662
0.01%
14,819
97
14,722
0.02%

단순합계
98,611,393
79,613,411
18,997,984
100.00%
90,157,291
72,407,983
17,749,300
100.00%

(주1) 개별 종속법인의 자산을 모든 종속법인의 자산의 단순합계로 나눈 뒤 100을 곱한 값

(주2) 자산유동화 구조화기업 등 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 종속기업을 제외하였습니다.

자료: 당사 분기보고서(2023.03)

[연결대상 종속법인의 요약 포괄손익계산서]

(단위: 백만원)

회사명(*)
2023년 3월말
2022년 3월말

영업수익
순손익
총포괄손익
(주1)
영업수익
순손익
총포괄손익
(주1)

한국투자증권㈜
9,553,319
1,869,657
1,897,376
89.85%
5,698,918
258,835
296,721
65.18%

한국투자파트너스㈜
9,734
4,799
5,634
0.27%
11,009
3,257
3,690
0.81%

㈜한국투자저축은행
193,887
15,703
17,491
0.83%
138,226
10,380
8,495
1.87%

한국투자캐피탈㈜
95,140
32,086
32,086
1.52%
87,295
37,076
37,076
8.14%

한국투자프라이빗에쿼티㈜
4,291
2,242
2,712
0.13%
2,431
1,183
1,545
0.34%

한국투자부동산신탁㈜
13,413
6,506
6,506
0.31%
7,731
3,911
3,911
0.86%

한국투자액셀러레이터㈜
168
(545)
(545)
-0.03%
22
(308)
(308)
-0.07%

KIARA CAPITAL II PTE. LTD.
1
(15)
(15)
0.00%
3
(27)
(2,589)
-0.57%

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
1,372
161
987
0.05%
1,313
1,341
1,853
0.41%

한국투자신탁운용㈜
27,487
8,934
9,102
0.43%
38,611
33,833
34,200
7.51%

한국투자밸류자산운용㈜
57,651
45,849
45,841
2.17%
5,808
1,871
1,881
0.41%

한국투자리얼에셋운용㈜
12,767
5,616
5,616
0.27%
-
-
-
0.00%

Korea Investment & Securities Asia, Ltd.
38,090
5,240
23,025
1.09%
29,012
1,668
13,878
3.05%

Korea Investment & Securities Europe, Ltd.
266
35
139
0.01%
249
(89)
(10)
0.00%

Korea Investment & Securities America, Inc.
547
24
244
0.01%
490
(777)
(599)
-0.13%

Korea Investment & Securities Singapore Pte. Ltd.
653
184
435
0.02%
614
26
232
0.05%

Korea Investment& Securities US, Inc.
5,244
1,001
10,085
0.48%
1,385
806
7,146
1.57%

KIS Vietnam Securities Corporation
25,979
4,664
13,473
0.64%
30,588
6,236
10,500
2.31%

PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia
2,379
(14)
5,370
0.25%
3,272
(258)
330
0.07%

PT KISI Asset management
227
(139)
19
0.00%
296
(20)
39
0.01%

SF Credit Partners, LLC
200
(3,820)
(3,466)
-0.16%
-
-
-
0.00%

SCP Funding, LLC
-
(171)
(171)
-0.01%
-
-
-
0.00%

KIARA Asia Pacific Hedge Fund
10,033
(5,486)
1,817
0.09%
14,668
(375)
5,927
1.30%

한국투자필라델피아일반사모부동산투자신탁 2호
1,960
(183)
(183)
-0.01%
1,221
44
44
0.01%

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁76호
926
910
910
0.04%
577
561
561
0.12%

KB 영국 태양광 에너지 일반 사모 특별자산 투자신탁(적격)
5,724
1,085
1,085
0.05%
5,236
917
917
0.20%

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁제22-2호
1,970
(106)
(106)
-0.01%
536
180
180
0.04%

한국투자 SEA-CHINA Fund
1,481
(4,112)
3,389
0.16%
17,107
(212)
3,480
0.76%

현대Aviation일반사모투자신탁19호
14,563
968
968
0.05%
7,529
1,041
1,041
0.23%

한국밸류클래식일반사모투자신탁1호
1,921
1,271
1,271
0.06%
1,247
31
31
0.01%

한국밸류다이아몬드일반사모투자신탁1호
2,466
451
451
0.02%
1,860
(92)
(92)
-0.02%

한국투자글로벌인프라일반사모투자신탁1호
1,484
324
324
0.02%
944
824
824
0.18%

린드먼파트너스글로벌일반사모특별자산투자신탁제11호
2,171
(2,024)
(2,024)
-0.10%
1,429
464
464
0.10%

이지스글로벌일반사모부동산투자신탁281-1호
4,248
1,305
1,305
0.06%
1,507
1,038
1,038
0.23%

화인스노우맨 일반 사모투자신탁 제1호
557
531
531
0.03%
597
531
531
0.12%

멀티에셋 호주 Fuel Co 인수금융 전문투자형사모투자신탁 제1호
1,551
616
616
0.03%
2,270
426
426
0.09%

한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁
1,457
1,457
1,457
0.07%
200
200
200
0.04%

한국투자도쿄레지던스일반사모부동산투자신탁
2,057
634
634
0.03%
1,581
(1,726)
(1,726)
-0.38%

Reksa Dana KISI Equity fund
260
(478)
1,008
0.05%
2,583
2,427
2,749
0.60%

Reksa Dana KISI Fixed income fund
358
273
10,759
0.51%
460
(86)
524
0.12%

KIM Vietnam Fund Management
1,052
251
337
0.02%
998
102
175
0.04%

HDC크레딧오포튜니티 일반 사모투자신탁3호
6,524
556
556
0.03%
928
878
878
0.19%

한국투자 성장기업 신기술사업투자조합1호
13,016
12,509
12,509
0.59%
1
(590)
(590)
-0.13%

한국밸류지속성장ESG증권투자신탁
2,395
2,234
2,234
0.11%
432
(703)
(703)
-0.15%

한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권)
400
337
337
0.02%
1
(711)
(711)
-0.16%

알파 US Notus 일반사모투자신탁1호
8,711
29
29
0.00%
6,096
1,766
1,766
0.39%

한국투자 런던코어오피스 일반사모부동산투자신탁
18,038
625
625
0.03%
9,272
(382)
(382)
-0.08%

한국투자TDF알아서2055증권
378
370
370
0.02%
1
1
1
0.00%

한국투자TDF알아서2060증권
490
479
479
0.02%
1
1
1
0.00%

파인스트리트글로벌사모투자신탁11호(AOP)(재간접형)
9,900
7,493
7,493
0.35%
-
-
-
0.00%

한국투자도쿄간다오피스일반사모부동산투자신탁
9,140
(1,241)
(1,241)
-0.06%
-
-
-
0.00%

Reksa Dana KISI Balanced Fund
362
(210)
577
0.03%
-
-
-
0.00%

한국투자TDF알아서ETF솔루션2030(C-F)
264
234
234
0.01%
-
-
-
0.00%

한국투자TDF알아서ETF솔루션2035(C-F)
243
212
212
0.01%
-
-
-
0.00%

한국투자TDF알아서ETF솔루션2040(C-F)
254
221
221
0.01%
-
-
-
0.00%

한국투자TDF알아서ETF솔루션2045(C-F)
261
228
228
0.01%
-
-
-
0.00%

한국투자TDF알아서ETF솔루션2050(C-F)
284
250
250
0.01%
-
-
-
0.00%

한국투자TDF알아서ETF솔루션2055(C-F)
277
242
242
0.01%
-
-
-
0.00%

한국투자TDF알아서ETF솔루션2060(C-F)
283
245
245
0.01%
-
-
-
0.00%

한국투자TIF알아서평생소득ETF솔루션(C-F)
216
183
183
0.01%
-
-
-
0.00%

한국투자MySuper알아서성장형(C-F)
186
186
186
0.01%
-
-
-
0.00%

한국투자MySuper알아서안정형(C-F)
130
130
130
0.01%
-
-
-
0.00%

유진챔피언인컴일반사모증권투자신탁7호(채권)
10,063
(1,434)
(1,434)
-0.07%
-
-
-
0.00%

교보증권 챔피언인컴 솔루션 3Y 일반사모투자신탁
2,732
(34,586)
(34,586)
-1.64%
-
-
-
0.00%

파인스트리트US인프라일반사모특별자산투자신탁7호
23,736
1,112
1,112
0.05%
-
-
-
0.00%

한국투자개발디딤돌블라인드일반사모투자신탁1호
787
671
671
0.03%
-
-
-
0.00%

한국투자탑메자닌일반사모부동산투자신탁1호
1,475
1,390
1,390
0.07%
-
-
-
0.00%

한국투자개발시드일반사모투자신탁1호(2종)
602
518
518
0.02%
-
-
-
0.00%

한국투자글로벌셀렉티브부동산일반사모투자신탁1-1호
1,542
305
305
0.01%
-
-
-
0.00%

한국투자DEBT플러스1호 2종 수익원 유동화
2,139
1,967
1,967
0.09%
-
-
-
0.00%

현대독일정부기관사모부동산신탁1호
2,479
643
643
0.03%
-
-
-
0.00%

한국투자아시아그로스이니셔티브증권자투자신탁H(주식)
312
105
105
0.00%
4
(536)
(536)
-0.12%

한국투자KINDEX미국스팩&IPOINDXX증권상장지수투자신탁(주식)
4,383
393
393
0.02%
695
(1,350)
(1,350)
-0.30%

한국투자하네다국제공항관련레지던스일반사모부동산투자신탁(파생형)
1,176
(497)
(497)
-0.02%
3
(1,401)
(1,401)
-0.31%

한국투자ACE친환경자동차밸류체인액티브증권상장지수투자신탁(주식)
6,295
6,248
6,248
0.30%
-
-
-
0.00%

한국투자글로벌AI&반도체TOP10증권자투자신탁H(주식)(C-F)
42
42
42
0.00%
-
-
-
0.00%

라이프TrueValue일반사모투자신탁1호
1,534
554
554
0.03%
-
-
-
0.00%

한국밸류TheValue일반사모투자신탁1호
5,289
987
987
0.05%
-
-
-
0.00%

한국밸류VITA 밸류알파액티브증권상장지수투자신탁
492
386
386
0.02%
-
-
-
0.00%

마스턴 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁1호
4,106
2,300
2,300
0.11%
-
-
-
0.00%

한국리얼에셋개발시드일반사모투자신탁2호
297
276
276
0.01%
-
-
-
0.00%

한국리얼에셋인프라개발일반사모특별자산투자신탁1호
-
-
-
0.00%
-
-
-
0.00%

KIM GROWTH VNFINSELECT ETF
388
368
368
0.02%
-
-
-
0.00%

징더 (광저우) 지분투자펀드 파트너십기업
349
(2,069)
2,362
0.11%
9,964
(2,725)
547
0.12%

KIP Bright II(Chengdu) Equity Investment Partnership
23
(716)
2,132
0.10%
1,024
(884)
873
0.19%

KIP (ZhangJiaGang) Venture Capital LLP
50
(620)
2,268
0.11%
3,693
1,404
3,143
0.69%

한국투자파트너스(상해)유한책임공사
2,016
900
1,372
0.06%
-
-
-
0.00%

Korea Investment Partners US., inc
14
(468)
(461)
-0.02%
-
-
-
0.00%

Korea Investment Partners Southeast Asia
74
(201)
(181)
-0.01%
-
-
-
0.00%

한투봉황(장가항)창업투자기업
-
(1)
138
0.01%
148
(697)
(591)
-0.13%

한봉(장가항)지분투자파트너십기업
150
(58)
423
0.02%
1,365
347
694
0.15%

한국투자 해외진출 Platform펀드
40
(4,768)
(4,768)
-0.23%
5
(5,492)
(5,492)
-1.21%

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합
4,355
2,268
2,268
0.11%
275
(6,396)
(6,396)
-1.41%

한국투자 유망서비스산업 투자조합
2,290
1,584
1,584
0.08%
6,548
5,783
5,783
1.27%

한국투자 Dream 투자조합(17)
189
155
155
0.01%
5,024
4,467
4,467
0.98%

한국투자 핀테크 혁신펀드
-
(147)
(147)
-0.01%
735
590
590
0.13%

한국투자 같이성장 투자조합
573
535
535
0.03%
13
(23)
(23)
-0.01%

경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십)
-
(777)
298
0.01%
5,023
(4,437)
(3,150)
-0.69%

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드
995
(2,700)
(2,700)
-0.13%
1,848
(2,442)
(2,442)
-0.54%

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드
11,698
10,202
10,202
0.48%
21,622
17,437
17,437
3.83%

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합
3,653
3,470
3,470
0.16%
7,545
6,701
6,701
1.47%

한국투자 Re-Up 펀드
15,792
14,034
14,034
0.66%
1,344
(10,101)
(10,101)
-2.22%

한국투자 바이오 글로벌 펀드
2,664
(569)
(569)
-0.03%
22,421
21,510
21,510
4.73%

한국투자 믿음성장 투자조합
65
(23)
(23)
0.00%
27
(61)
(61)
-0.01%

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사
(20,803)
(20,807)
(20,807)
-0.99%
(5,818)
(8,661)
(8,661)
-1.90%

우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사
(5,449)
(5,627)
(5,627)
-0.27%
(1,922)
(2,128)
(2,128)
-0.47%

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사
1,538
957
957
0.05%
1,312
640
640
0.14%

한국투자 Re-Up II 펀드
3,724
2,621
2,621
0.12%
-
-
-
0.00%

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사
210
8
8
0.00%
210
11
11
0.00%

한투한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사
-
(509)
(509)
-0.02%
-
(389)
(389)
-0.09%

한투에코그린사모투자합자회사
-
136
136
0.01%
-
-
-
0.00%

한국투자이스트브릿지글로벌그린에너지 제1호 PEF
13
(1,179)
(1,179)
-0.06%
-
-
-
0.00%

한국투자2022사모투자합자회사
10
(812)
(812)
-0.04%
-
-
-
0.00%

㈜화목폴리머
2,737
261
261
0.01%
-
-
-
0.00%

한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드
37
(60)
(60)
0.00%
-
(17)
(17)
0.00%

단순합계
10,267,682
1,997,764
2,111,721
100.00%
6,219,663
376,649
455,203
100.00%

(주1) 개별 종속법인의 총포괄손익을 모든 종속법인의 총포괄손익의 단순합계로 나눈 뒤 100을 곱한 값

(주2) 자산유동화 구조화기업 등 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 종속기업을 제외하였습니다.

자료: 당사 분기보고서(2023.03)

[가. 금융지주회사 특성에 따른 위험]당사는 한국투자금융 그룹 내 금융지주회사로서 사업을 영위하고 있으며, 증권신고서 작성기준일 기준
한국투자금융 그룹은 당사를 포함한 32개의 국내 계열회사와 21개의 해외 계열회사를 포함하고 있습니다.
주요 종속회사로는 2023년 3월말 기준 당사의 모든 연결대상 종속법인 총자산의 단순합계에서 71.64%를 차지하는 한국투자증권(금융투자업), 5.47%를 차지하는 한국투자캐피탈(여신전문금융업), 9.06%를 차지하는 한국투자저축은행(저축은행업) 및 0.59%를 차지하는 한국투자파트너스(금융투자업) 등이 있습니다. 당사는 금융지주회사법에 의해 설립된 금융지주회사로서
종속회사로부터의 배당금 및 이자수익이 당사의 주수익원입니다. 따라서,
당사 종속회사들의 실적이 크게 악화된다면 당사의 수익성 또한 영향을 받을 수밖에 없습니다. 따라서 당사의
자회사간 효율적인 경영관리가 이루어지지 않을 경우 회사의 전반적인 경영여건에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

당사는 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 상 한국투자금융에 속한 지주회사이며, 증권신고서 제출 전일 기준 한국투자금융 그룹은 당사를 포함한 32개의 국내 계열회사와 미국, 싱가포르 등 8개 국가에서 사업을 영위하고 있는 21개의 해외 계열회사를 포함하고 있습니다.

(1) 해외법인 (2023년 06월 15일 기준)

회사명
소재지

KIARA CAPITALⅡ PTE. LTD.
싱가포르

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
싱가포르

Korea Investment & Securities Asia, Ltd.
홍콩

Korea Investment & Securities Singapore Pte. Ltd.
싱가포르

Korea Investment & Securities US, Inc.
미국 뉴욕

Korea Investment & Securities Europe, Ltd.
영국 런던

KIS Vietnam Securities Corporation
베트남

PT Koera Investment & Seckuritas Indonesia
인도네시아

Kiara Asia Pacific Hedge Fund
케이만

진우(북경)투자자문유한공사
중국

한국투자파트너스(상해) 창업투자관리유한책임회사
중국

Korea Invesment Partners US
미국 뉴욕

KOREA INVESTMENT PARTNERS SOUTHEAST ASIA PTE.LTD
싱가포르

KIM Vietnam Fund Management CO.LTD
베트남

상해한금상무자문유한공사
중국

Korea Investment & Securities America, Inc.
미국 뉴욕

PT KISI Asset Management
인도네시아

KIPSEA VCC Pte. Ltd
싱가포르

Korea Investment Global Green Energy GP
케이만

SF Credit Partners, LLC
미국 뉴욕

SCP Funding, LLC
미국 뉴욕

계
21

자료 : 당사 제시

당사는 금융지주회사법에 의해 설립된 금융지주회사로서 종속회사로부터의 배당금 및 이자수익이 당사의 주수익원입니다. 금융지주회사는 종속회사에 대한 자금지원 및 출자지원, 종속회사와의 공동상품 개발ㆍ판매, 설비ㆍ전산시스템 등의 공동 활용을 위한 사무지원, 기타 인ㆍ허가를 요하지 아니하는 업무 등 자회사의 경영관리업무와 그에 부수하는 업무를 제외하고는 영리를 목적으로 하는 다른 업무를 영위할 수 없습니다. 이러한 제한요건 하에 당사 종속회사들의 실적이 크게 악화된다면 당사의 수익성 또한 영향을 받을 수 밖에 없습니다. 그러므로 당사의 위험 요인을 검토하기 위해서는 종속회사의 영업현황과 전망 등에 대한 포괄적인 검토가 필요합니다.[금융지주회사의 업무 관련 - 금융지주회사법]

제15조(업무) 금융지주회사는 자회사의 경영관리업무와 그에 부수하는 업무로서 대통령령이 정하는 업무를 제외하고는 영리를 목적으로 하는 다른 업무를 영위할 수 없다.

자료: 법제처

[금융지주회사의 업무 관련 - 금융지주회사법 시행령]

제11조(금융지주회사의 업무 등) ①법 제15조에서 "대통령령이 정하는 업무"란 다음 각 호의 업무를 말한다. <개정 2010. 1. 18., 2015. 12. 30.>

1. 경영관리에 관한 업무

가. 자회사등에 대한 사업목표의 부여 및 사업계획의 승인

나. 자회사등의 경영성과의 평가 및 보상의 결정

다. 자회사등에 대한 경영지배구조의 결정

라. 자회사등의 업무와 재산상태에 대한 검사

마. 자회사등에 대한 내부통제 및 위험관리 업무

바. 가목부터 마목까지의 업무에 부수하는 업무

2. 경영관리에 부수하는 업무

가. 자회사등에 대한 자금지원(금전ㆍ증권 등 경제적 가치가 있는 재산의 대여, 채무이행의 보증, 그 밖에 거래상의 신용위험을 수반하는 직접적ㆍ간접적 거래를 포함한다. 이하 이 조에서 같다)

나. 자회사에 대한 출자 또는 자회사등에 대한 자금지원을 위한 자금조달

다. 자회사등의 금융상품의 개발ㆍ판매를 위한 지원, 그 밖에 자회사등의 업무에 필요한 자원의 제공

라. 전산, 법무, 회계 등 자회사등의 업무를 지원하기 위하여 자회사등으로부터 위탁받은 업무

마. 그 밖에 법령에 의하여 인가ㆍ허가 또는 승인 등을 요하지 아니하는 업무

② 제1항제2호다목 및 라목의 업무에 대한 세부 내용은 별표 3과 같다. <신설 2010. 1. 18.>

[전문개정 2002. 8. 21.]

[제목개정 2010. 1. 18.]

자료: 법제처

반면, 금융지주회사는 자회사들 간의 업무통합, 관리 및 시너지 창출 등의 경영관리 활동을 통해 자회사의 수익 창출에 기여할 수 있으며 이를 통해 지주회사 전체의 수익을 창출할 수 있습니다. 그러나 당사의 자회사간 효율적인 경영관리가 이루어지지 않을 경우 회사의 전반적인 경영여건에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 또한, 급변하는 대내외 금융시장 환경으로 인하여 변화에 적절하게 대응하지 못할 경우 자회사간 시너지 창출에 어려움을 겪을 수 있
으므로 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[나. 주요국 통화정책 및 국제분쟁 장기화 등 글로벌 금융시장 불확실성에 따른 위험]당사가 속한
금융업은 국내외 거시경제환경 변화에 따라 수익성이 급변하는 현상
을 보이고 있습니다. 또한,
금융시장의 변동성이 지나치게 확대될 경우 당사가 보유한 금융기관의 유동성 및 건전성도 악화될 수 있습니다. 특히
주요국 통화정책 및 국제분쟁 장기화 등 대내외적 불확실성이 지
속
되고 예기치 못한 상황이 발생함에 따른
국내 경기 둔화 리스크가 존재하며 이는 당사 및 국내 금융업 영위에 직·간접적으로 영향을 미칠 수있습니다. 따라서,
경제성장률, 물가, 금리, 환율 등의 다양한 경제 지표의 변동성을 유의 깊게 관찰하실 필요가 있습니다.

당사가 속한 금융업은 거시환경 변화에 따라 수익성이 급변하는 현상을 보이고 있습니다. 또한, 금융시장의 변동성이 지나치게 확대될 경우 당사가 보유한 금융기관의 유동성 및 건전성도 악화될 수 있습니다. 따라서, 경제성장률, 물가, 금리, 환율 등의 다양한 경제 지표의 변동성을 유의깊게 관찰하실 필요가 있습니다.

2020년 초 코로나19가 전 세계적으로 확산되며 이에 대응하기 연방준비제도(Fed)는 2020년 3월 두번의 긴급 FOMC를 통해 글로벌 금융위기 이후 처음으로 제로금리(0.00~0.25%)로 기준금리를 인하하였습니다. 그럼에도 미국은 2020년 1분기 GDP성장률(전기비 연율)이 -5.0%로 급격히 하락하는 모습을 보였고 이후 FOMC에서는 기준금리를 연달아 동결하며 2021년 하반기까지 제로금리를 유지하고 있었습니다. 하지만, 2022년 이후 인플레이션 우려가 커지는 상황에서 3월 FOMC에서 만장일치로 25bp 금리인상을 결정했습니다. 이후 5월 FOMC를 통한 기준금리 50bp 인상 결정에도 불구하고, 2022년 5월 미국 소비자물가지수(CPI) 상승률이 1981년 이후 최대폭인 8.6%를 기록했습니다. 급격한 인플레이션 현상이 가시화 됨에 따라 FOMC는 매파적 금리인상 기조 및 자이언트 스텝을 감행할 것을 표명했으며, 6월과 7월 두 번의 FOMC를 통해 각각 75bp의 기준금리 인상을 단행하였습니다. 파월 의장은 물가안정에 대한 강한 의지를 재확인하였고, 성급하게 완화정책으로 전환하지 않을 것이라고 밝혔습니다. 2023년 4분기를 접어들어서도 주요국 CPI는 전망치를 상회했고, 장기화되는 인플레이션 억제를 위해 지속적인 금리 인상 정책 고수를 표하며, 75bp의 기준금리 인상을 단행했습니다. 그러나, 10월 미국의 CPI 및 PPI 지수가 예상치를 하회하며 인플레이션 둔화시그널로 작용하며 12월 FOMC에서 75bp 보다는 50bp 인상 전망에 무게를 두었습니다. 12월 개최된 FOMC에서 5번의 회의만에 인상 폭을 축소하며 만장일치로 기준금리를 50bp 인상을 결정했습니다. 이후 진행된 세차례의 FOMC에서는 인상폭을 더욱 축소시켜 25bp 인상을 결정했습니다. 한편, 2023년 3월에는 미국 내 자산 기준 16위 규모의 실리콘밸리은행(SVB)이 대규모 예금인출 발생 2일만에 파산하는 사태가 발생하였습니다. 이후 미국 시그니처 뱅크가 파산한 데 이어, 유럽에서는 크레디트스위스(CS)까지 자금난에 처하게 되었습니다. 미 재무부, 연준 그리고 연방예금보험공사는 SVB 예금 전액 보증을 발표하였으며, 스위스 최대 금융기관 UBS가 크레디트스위스를 인수하며 세계 금융 시장으로의 위기 확산 사태는 일차적으로 막았습니다. 다만 해당 사태로 인한 시장 우려는 상존하는 상황이며 향후 변동성에 따른 인플레이션 및 미국 정책금리에 대한 지속적인 모니터링이 필요한 상황입니다. SVB, 퍼스트리퍼블릭은행 등 미국 지방은행의 위기는 신용 여건을 위축시키며 기준 금리 인상 종료에 대한 기대감을 더했습니다. 6월FOMC에서는 기준금리를 만장일치로 동결하였고(5.00% ~ 5.25%) 2023년GDP 성장률 및 근원PCE 전망을 상향하고 실업율 전망을 하향하였습니다. 증권 신고서 제출일 현재 미국의 기준금리는5.00 ~ 5.25% 입니다. 다만, 미국의 고용시장의 견고한 모습과 인플레이션 장기화를 시사하며 점도표 중간값을 상향 조정하였습니다. 연내 두차례 추가 인상 가능성을 시사하며 파월의장은 매파적인 기자회견으로 금리 인하 기대를 차단하였습니다.한국의 경우, 2019년 10월 경기지표 부진 및 글로벌 통화 완화흐름에 따라 추가 금리인하를 단행하며 기준금리를 1.25%로 하향 조정하며 한국은행 역사상 최저 수준에 도달하였으나, 2020년 초 코로나19의 여파로 한국은행은 2008년 글로벌 금융위기 이후 12년 만에 2020년 3월 임시 금융통화위원회를 열어 기준금리를 0.75%로 인하 하였습니다. 이후 2020년 4월 기준금리 동결하였으나, 코로나19로 인한 경기침체에 대응하기 위해 2020년 5월 기준금리를 0.50%로 추가 인하하며 사상 최저치를 기록하였습니다. 이후 한국은행은 2021년 7월까지 0.50%의 기준금리를 유지했으나, 백신접종 확대와 수출 호조에 따른 경기 회복세 지속 전망 및 물가 상승 압력의 증가와 가계부채 급증에 따른 금융불균형이 누적된 점 등을 종합적으로 고려, 8월 금융통화위원회에서 2년 9개월만의 금리인상을 발표해 기준금리를 0.75%로 인상하였습니다. 2021년 말부터 이어진 국제유가 및 원자재 가격의 급격한 상승세에 따라 거세진 인플레이션 압력에 대응하기 위해, 한국은행은 2022년 5월까지 총 4번의 25bp 금리인상을 결정하였으며, 2022년 7월과 8월 금융통화위원회에서는 미국의 금리인상 기조에 발맞춰 사상 첫 '빅스텝'(50bp) 인상과 25bp 인상을 단행했습니다. 10월 금융통화위원회에서는 높은 오름세의 물가 안정과 미 달러화 강세 기조로 인한 자본 유출입 안정화를 위해 기준금리 50bp 인상을 단행하였습니다. 이후 연속된 11월, 2023년 1월 금융통화위원회에서 한국은행은 기준금리를 25bp 인상하였으나 이어진 2월, 4월, 5월 금통위에서 동결함으로써 증권신고서 제출일 현재 한국의 기준금리는 3.50%입니다. 2023년 5월 금통위에서 한국은행은 경기 불안과, 성장률 전망 하향에도 불구하고, 물가가 상당기간 목표주순을 상회할 것이므로, 긴축 기조를 유지하는 것이 적절하다고 밝혔습니다. 세번의 동결 이후 한국은행의 기준금리 인상 사이클이 종료되었다는 기대감이 형성되었으나, 이창용 한국은행 총재는 자신을 제외한 6인의 금통위원이 최종 기준금리를 3.75%로 시사할 여지를 남겼다 밝히며 섣부른 인상 중단 기대감을 차단했습니다. 한국은행이 2023년 05월 발표한 경제전망보고서에 따르면 2022년 경제성장률은 2.6%를 기록했으며, 최근 국내외 여건변화 등을 감안할 때 금년과 내년중 경제성장률은 각각 1.4%, 2.3%를 나타낼 전망입니다. 국내경제는 주요국 경제활동 재개 가속화 및 방역조치 완화 등에 힘입어 회복세가 지속될 것으로 예상하고 있으나, 높은 인플레이션, 경기 침체, 중국 봉쇄조치 및 우크라이나 사태 등 대외여건 악화가 하방요인으로 작용하고 있어, 향후 국내 경제의 방향성 예측이 어려워 불확실성은 높은 상황입니다.또한, 금리인상 기조에 직접적인 영향을 미치는 소비자물가 상승률은 올해 중반까지는 기저효과가 크게 작용하면서 뚜려한 둔화흐름이 이어지겠으나 그 이후로는 불확실성이 큰 상황이 지속됨에 따라 2022년 5.1%를 하회할 것으로 예상되며, 금년과 내년 중 가각 3.5%, 2.4%의 소비자물가 상승이 전망되고 있습니다.

[한국은행 국내 주요 거시경제지표 전망]

(전년동기대비, %)

구 분
2022년
2023 (E)
2024(E)

상반기
하반기
연간
상반기
하반기
연간

GDP
2.6
0.8
1.8
1.4
2.4
2.3
2.3

민간소비
4.3
3.3
1.4
2.3
2.2
2.6
2.4

설비투자
-0.5
5.3
-11.1
-3.2
-1.8
9.8
3.7

지식재산생산물투자
4.7
3.1
3.4
3.3
4.9
2.6
3.7

건설투자
-3.5
0.7
-1.4
-0.4
-1.7
1.9
0.2

재화수출
3.4
-2.3
3.0
0.4
4.1
2.7
3.3

재화수입
4.7
2.2
-2.5
-0.2
1.3
5.0
3.1

소비자물가
5.1
4.0
2.9
3.5
2.5
2.3
2.4

자료: 한국은행 경제전망보고서(2023.05)

(주) 전년 동기 대비

IMF가 2023년 04월 발표한 World Economic Outlook Update에 따르면, 2022년 세계 경제성장률은 3.4%를 기록했습니다. 2023년 04월 기준 새롭게 발표된 2023년 경제성장률 01월 전망치(2.9%)보다 소폭 하락한 2.8%로 발표되었습니다. 최근 크레딧스위스, SVB 사태 등 금융시장 불안이 실물시장으로 파급될 가능성에 대한 우려가 반영되며 01월 전망치 대비 0.1%p. 하향 조정되었습니다. 유로존 지역의 04월 경제성장률 전망치는 01월 전망치 (0.7%)대비 0.1%p. 상승한 0.8%로 상향 조정되었지만, 세계 각국의 통화긴축 기조가 경기 회복세를 제한하며 경기가 크게 둔화될 전망입니다. 향후 세계 주요국들의 경제활동 재개가 지속되겠으나 글로벌 통화긴축 기조 및 높은 부채 수준, 높은 인플레이션 지속 우려, 불안정한 글로벌 은행시스템 등의 리스크가 경제의 하방 압력으로 작용할 수 있습니다. 또한 러시아-우크라이나 전쟁, 미-중 갈등 등 인플레이션을 해결하지 못한 상황에서 이러한 하방 압력은 경기 회복세에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

[세계 경제성장률 전망치]

(단위 : 전년 동기 대비, %)

구 분
2018년
2019년
2020년
2021년
2022년
2023년(P)
2024년(P)

1월(A)
4월(B)
조정폭(B-A)

세계
3.6
2.8
(3.1)
6.0
3.4
2.9
2.8
(0.1)
3.0

선진국
2.2
1.7
(4.5)
5.2
2.7
1.2
1.3
0.1
1.4

신흥개발국
4.5
3.7
(2.0)
6.6
4.0
4.0
3.9
(0.1)
4.2

미국
2.9
2.3
(3.4)
5.7
2.1
1.4
1.6
0.2
1.1

유로지역
1.9
1.2
(6.4)
5.2
3.5
0.7
0.8
0.1
1.4

일본
0.3
0.7
(4.5)
1.7
1.1
1.8.
1.3
(0.5)
1.0

중국
6.7
6.1
2.2
8.1
3.0
5.2
5.2
-
4.5

자료: IMF, World Economic Outlook Update(2022.10)

이러한 국제분쟁에 따른 지정학적 리스크 및 주요국의 통화정책에 따른 경기침체와 금융시장 변동성 확대, 지속적인 인플레이션 압력 등 향후 예기치 못한 상황이 발생할 경우 국내 경기회복세 및 금융환경에 부정적인 작용할 수 있습니다. 이로 인해 당사의 사업도 직ㆍ간접적으로 영향을 받을 수 있는 바, 투자자께서는 위와 같은 상황을 고려하시어 투자하시기 바랍니다.

[다. 금융투자업: 경쟁심화에 따른 수익성 악화 위험
]
당사의 주요 자회사인 한국투자증권이 속해 있는 금융투자업에는 2022년 4분기말 기준 국내에서 총 59개의 증권사가 경쟁하고 있으며,
금융업권간 겸업 허용에 따른 은행 및 보험의 수익증권 판매가 가속화되어
경쟁이 심화되고 있습니다.
향후 금융환경은 경쟁 심화가 불가피할 것으로 예상되며, 이로 인해 출혈경쟁이 심해질 경우 경쟁력을 확보하지 못한 금융투자회사는 시장에서 뒤쳐지거나 도태될 수 있습니다. 또한
통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대로 어려움을 겪을 수도 있습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

당사의 주요 자회사인 한국투자증권이 속해 있는 금융투자업에는 2022년 4분기말 기준 국내에서 총 59개의 증권사가 경쟁하고 있습니다. 제한된 국내 시장 내 59개의 금융투자회사가 참여하고 있는 상황에서, 대부분의 금융투자회사는 차별화된 상품과 서비스를 통한 경쟁이 현실적으로 어려워 가격정책을 경쟁의 주요한 수단으로 활용하여 고객유치 마케팅을 전개하고 있는 상황입니다. 특히 위탁중개업에서는 '박리다매'형 최저가 온라인 주식중개(Deep Discount)를 경쟁수단으로 활용하는 금융투자회사가 증가하고 있어 그 경쟁구도가 더욱 치열해지고 있습니다.

현 금융투자업은 낮은 진입장벽과 갈수록 낮아지고 있는 위탁 수수료율 등으로 심한 경쟁 상태에 놓여져 있으며, 이에 각 금융투자회사는 정확한 투자정보를 제공하며 고객 니즈에 맞는 다양한 상품을 개발하고 차별화된 금융서비스 제공 등으로 증권 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다. 한편, 간접투자상품 운용 및 판매 제한의 완화, 방카슈랑스의 도입, 증권회사의 집합투자업 및 신탁업 겸업 허용 등 금융 업종간 업무영역 파괴가 가속화되면서 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한 경쟁하는 시기가 도래하였습니다. 2009년 자본시장법 도입으로 금융투자업계 진입규제가 완화되면서 증권사 신규 설립이 증가하여 2022년 12월말 기준 국내에서 영업중인 증권사는 총 59개사이며, 은행/보험 등 여타 금융기관에 비해 상대적으로 많은 시장 참여자를 보유하고 있습니다.

[각 금융권역별 회사수]

(단위: 개)

구 분
증권사
국내은행
생명보험사
손해보험사

회사수
59
20
23
32

(주1) 증권사는 국내법인과 외국계 지점의 합

(주2) 2022년 4분기 기준

자료: 금융감독원 금융통계정보시스템

또한 금융업권간 겸업 허용에 따른 은행 및 보험의 수익증권 판매가 가속화되고 있습니다. 은행의 경우 비이자수익 강화를 주요 추진전략으로 수립하고 단기간에 판매실적을 상승시키는 등 금융투자업의 강력한 경쟁자로 자리매김하고 있습니다.

2023년 3월말 기준 국내 증권업계의 자기자본(별도) 규모는 초대형 투자은행(IB)로 지정된 한국투자증권(7.6조원), 미래에셋증권(9.3조원), NH투자증권(6.8조원), KB증권(5.8조원), 삼성증권(6.1조원) 등 5개 금융투자회사와 신한투자증권(5.3조원), 메리츠증권(5.6조원), 하나증권(6.0조원), 키움증권(4.2조) 등 자기자본 4조원 이상의 대형 금융투자회사, 그리고 자기자본 4조원 미만의 국내 금융투자회사 및 외국계 금융투자회사로 구분됩니다.

[국내 주요 증권회사 재무 현황]

(단위 : 백만원)

구분
자산총계
자본총계
영업이익

한국투자증권
70,647,122
7,610,014
1,966,426

KB증권
58,622,421
5,806,493
250,523

NH투자증권
56,194,616
6,806,565
219,813

메리츠증권
46,127,886
5,636,140
186,084

미래에셋증권
84,041,272
9,332,330
313,074

삼성증권
53,538,610
6,092,631
322,517

신한투자증권
47,993,788
5,275,506
207,753

하나증권
46,252,191
5,927,139
88,853

키움증권
43,687,632
4,227,791
338,036

(주) 2023년 (별도) 기준

자료: 각사 분기보고서(2023.03)

금융투자업은 일반적으로 위탁매매, 자기매매, 인수주선 업무와 이에 부수된 업무를 말하며, 금융투자회사는 자본시장에서 증권 및 파생상품의 발행주체와 이를 취득하고자 하는 투자자를 연결하는 중간자 역할을 수행합니다. 국내 금융투자회사의 수익구조는 수수료수익, 유가증권평가 및 처분수익, 파생상품거래수익 등으로 구성되어 있습니다. 수수료수익은 주식수탁수수료, IB부문 발행수수료, 펀드판매수수료 등 고객이나 기업에게 금융서비스를 제공하고 그 대가로 받는 수수료로 비교적 안정적인 수익원인 동시에 순영업수익에서 차지하는 비중이 매우 높습니다. 유가증권평가 및 처분수익은 금융투자회사가 자기위험으로 보유하고 있는 지분증권, 채무증권 등의 자산의 가격이 변동함에 따라 발생하는 수익이며, 파생상품거래수익은 증권 등을 기초자산으로 한 파생상품의 거래에서 발생하는 수익입니다. 주식수탁수수료가 전체 수수료 수익에서 가장 비중이 높으며, 2007년 71.35%에서 지속적으로 비중이 감소하여 2019년 기준 전체 수수료 수익의 34.76%를 차지하고 있으나, 2020년 이후 유동자금의 증권시장 유입에 따른 수탁수수료 증가로 2020년말 기준 수탁수수료는 전체 수수료 수익 중 51.59%를 차지하였으며, 2021년 전체 수수료 수익에서 47.54%(총 수수료 15조 4,366억원 중 7조 3,391억원) 비중을 차지하고 있습니다. 한편, 2022년 4분기 기준 수탁수수료는 4조 5,185억원으로 전년 동기 대비 38.4% 감소하였고, 총 수수료에서 차지하는 비중 또한 37.70%로 하락하였습니다. 상기와 같이 국내 금융투자회사의 수익구조는 수탁수수료에 의존도가 높기 때문에 주식시장의 변동성에 따라 거래대금 규모가 감소할 경우, 주식 수탁수수료 수익의 감소로 인해 금융투자회사의 수익성이 악화될 가능성이 높습니다.

[ 위탁매매 수수료수익 및 비중 추이 ]

(단위 : 백만원)

연 도
위탁매매부문
총수수료

수수료
구성 비율

2015년

3,842,544

57.77%

6,651,897

2016년

2,913,498

47.76%

6,100,381

2017년

3,449,668

46.08%

7,485,886

2018년

3,975,042

45.27%

8,780,892

2019년

3,019,887

34.76%

8,687,677

2020년
6,550,222
51.59%
12,697,812

2021년
7,339,080
47.54%
15,436,586

2022년
4,518,512
37.70%
11,984,386

(주1) 위탁매매부문 수수료 = 수탁수수료

출처 : 금융통계정보시스템, 증권사(국내법인)계

2022년 12월말 기준 초대형IB로 지정된 5개 금융투자회사 및 자기자본 4조원 이상의 4개 대형 금융투자회사(신한투자증권, 메리츠증권, 하나증권, 키움증권)의 국내 지분증권 위탁매매 수수료 시장점유율은 약 61.75%로, 과점 양상을 보이는 은행산업을 포함한 다른 금융업권과 비교해 볼 때 시장경쟁 강도가 상대적으로 높은 편입니다. 금융투자회사들의 출혈 경쟁으로 수수료 중심의 영업은 한계가 있는 상황이며, 업무영역 또한 Brokerage 중심에서 종합자산관리 중심으로, 단순 Underwriting에서 종합 Advisory로 점차 변화될 것으로 예상됩니다. 향후 금융환경은 금융투자회사들의 퇴출, 신규 진입, 합병, 금융지주회사 설립 확대 등 금융산업 구조조정의 가속화, 금융투자회사들의 자기자본 확대 등을 통한 대형화 및 생존 전략에 따른 다양한 제휴 등이 불가피할 것으로 예상됩니다.

[지분증권 위탁매매 수수료 시장 점유율 현황]

(단위 : 백만원)

구 분
2022년
2021년
2020년
2019년

금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율

한국투자증권
194,905
5.82%
341,377
5.61%
317,455
5.8%
154,833
5.9%

미래에셋증권
321,645
9.60%
619,031
10.17%
574,512
10.4%
265,701
10.1%

NH투자증권
304,002
9.07%
602,275
9.90%
575,628
10.5%
229,180
8.7%

KB증권
330,326
9.86%
608,303
10.00%
564,392
10.3%
228,549
8.7%

삼성증권
269,224
8.03%
578,883
9.51%
532,151
9.7%
212,580
8.1%

신한투자증권
214,773
6.41%
405,188
6.66%
385,468
7.0%
160,863
6.1%

하나증권
106,339
3.17%
196,912
3.24%
179,969
3.3%
90,404
3.4%

메리츠증권
57,034
1.70%
111,405
1.83%
96,058
1.7%
53,051
2.0%

키움증권
271,167
8.09%
485,204
7.97%
385,264
7.00%
151,304
5.73%

9개사 합계
2,069,415
61.75%
3,948,578
56.92%
3,610,897
58.60%
1,546,465
52.80%

합계
3,351,234
100.0%
6,084,961
100.00%
5,501,673
100.0%
2,640,444
100.0%

(주1) 자본총계 상위 9개 금융투자회사 기준

(주2) 합계금액 및 점유율은 증권사 국내법인 및 외국계지점 기준

자료: 금융감독원 금융통계정보시스템

따라서 금융상품 간 차별화가 뚜렷하지 않은 상태에서 판매채널이 열위한 금융투자회사는 신규고객 확보와 금융상품 판매 등에 어려움을 겪을 수 있으므로, 대형화 또는 업무영역의 특화 및 전문화된 차별적인 경영전략을 통하여 생존 및 성장의 기회를 모색하여야 합니다. 또한, 금융투자업 내에서 대형화나 전문화 포지셔닝에 성공하더라도 자산운용, 파생상품 개발, 자기자본 투자 등 업무 수행 과정에서 통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대로 어려움을 겪을 수 있습니다.

2020년 이후 글로벌 금융시장은 코로나19로 인한 경기침체와 이에 대응하기 위한 세계 각국의 금리 인하(유럽 및 일본의 마이너스 금리 및 미국의 제로 금리 도입) 등의 악재가 등장하며 불확실성과 변동성이 확대되고 있으며, 이는 금융투자업의 지속적 성장 및 수익성에 부정적 영향을 끼치고 있습니다. 이러한 비우호적인 경제환경에 더해 내적으로는 비대면 거래 증가로 인한 위탁매매 수수료율 인하, ETF 투자 증대 및 로보어드바이저 등 IT 기술 발달로 인한 자산관리수수료 인하 압박, 증권사의 대형화로 인한 경쟁 심화 등 어려운 도전에 직면해 있습니다. 이러한 상황에서 금융투자업은 한정된 국내 자본시장에서 벗어나 새로운 수익원을 발굴하기 위한 적극적인 해외 진출 시도, 차별화된 상품 및 서비스의 제공과 투자기회 발굴 등을 통해 경쟁력을 강화하고자 노력하고 있습니다. 또한, 국내 금융투자업계에서는 기존 금융투자회사들의 퇴출, 신규진입, 합병, 금융지주사 설립, 종합금융투자사업자의 탄생 등 금융산업 구조조정이 가속화되고 있습니다. 금융투자회사들은 수익기반 다변화 및 사업역량 제고를 위해 CMA영업, 신탁업, 퇴직연금, 장외파생상품, Wrap상품 등 다양한 사업분야로의 진출 및 확장을 지속적으로 추진하여 자체 경쟁력을 강화하기 위해 노력하고 있습니다. 금융투자업은 수익구조 다변화 및 구조조정을 통한 대형화 또는 특정 업무영역에 특화된 금융투자회사만이 살아남을 수 있는 산업구조로 재편될 전망이니, 투자자 여러분께서는 이 점 참고하시어 투자에 임하시기 바랍니다.

[라. 저축은행업: 가계대출 규제 강화 등 비우호적 영업환경에 관련된 위험]당사의 주요 자회사인 한국투자저축은행이 속해 있는
저축은행업의 경우, 금융당국의 규제 강화 추세 영향으로 수익성이 저하될 가능성이 존재합니다.코로나19 확산으로 어려움을 겪는 실물경제에 원활히 자금을 공급할 수 있는 금융규제 유연화 필요성이 제기되면서, 저축은행 관련 자본/유동성 규제도 한시적으로 완화되며, 2020년부터 도입되기로 하였던 예대율 규제 도입을 연기한 바 있습니다. 당초 2021년 6월 말 종료되기로 했던 예대율 규제의 한시적 적용 유예가 2021년 12월 말까지 재연기되었습니다. 2022년 이후 코로나19의 확산세가 둔화되고, 경제활동 재개가 가속화됨에 따라 금융위원회는 은행 예대율 규제 적용 유예를 6월말 종료하기로 결정하였습니다. 2022년 7월부터 예대율 규제가 정상 적용되었으나 10월 레고랜드발 사태로 자금시장이 경색됨에 따라
유동성 공급 조치로 금융위는 예대율 규제를 한시적 완화를 결정하였습니다. 6개월간 저축은행의 예대율 규제비율을 기존 100%에서 110%로 완화하였습니다. 또한 2023년 3월까지로 예정되었던 예대율 규제비율 완화는 2023년 3월 SVB은행 파산을 비롯한 글로벌 은행들의 유동성 위기로 금융시장 불확실성이 증대됨에 따라 6월까지 규제 완화를 유예하였습니다.
6월까지 유예된 한시적 규제 완화가 종료될 시 저축은행이 제공가능한 총 대출 규모는 보유한 예수금의 범위 내로 다시 제한되며, 이에 따라 여신 축소로 인한 이자수익 감소가 발생할 가능성이 있습니다.또한, 금융규제 유연화 정책의 종료로 저축은행업계에 대한 금융당국의 모니터링이 점차 강화될 것으로 판단되오니, 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

당사의 주요 자회사인 한국투자저축은행이 속해 있는 저축은행업의 경우, 금융당국의 규제 강화 추세 영향으로 수익성이 저하될 가능성이 존재합니다. 저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해서 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 제2금융기관으로 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 경기 개선 지연과 부동산 경기 침체로 인해 2011년부터 2013년까지 3년에 걸쳐 30여개의 저축은행에 대해 영업정지 조치가 취해지며 저축은행 수는 2010년 말 105개에서 2022년 4분기말 기준 79개로 축소되었습니다.

이러한 저축은행의 구조조정이 마무리 단계에 들어서면서 2016년부터 현재까지 저축은행의 자산 성장세는 현금 및 예치금 및 대출채권을 중심으로 빠르게 증가하고 있습니다. 기업대출의 경우 부동산 경기 활성화에 따른 부동산 관련 대출이 증가하였고, 은행의 여신심사 강화 및 대부업계 저축은행을 중심으로 한 가계신용대출 확대가 결합되면서 빠른 자산 성장세가 지속되고 있습니다. 최근 금융감독당국의 중금리 신용대출 활성화 정책과 같은 서민금융 우호 정책에 힘입어 2021년말 국내 저축은행의 대출채권의 규모는 2020년말 대비 30.0% 증가한 96.7조원으로 크게 증가하였습니다. 코로나19 사태로 자금 유동성이 확대되며 타 업권에서 유입된 차주들이 증가하며 2021년 중 외형이 확대된 것으로 판단됩니다. 또한, 2022년 4분기말 기준 대출채권의 규모는 110.2조원을 기록하며 2021년말 대비 14.05% 증가하였습니다. 단, 타 금융권의 조달상황이나 대출기조가 변경될 경우 외형이 재차 감소할 여지가 있으니, 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[저축은행 자산별 증가 추이]

(단위: 백만원)

구 분
2022년말
2021년말
2020년말
2019년말
2018년말
2017년말

현금 및 예치금
17,236,033
13,003,318
11,692,578
10,154,051
8,489,040
6,422,377

유가증권
6,685,538
4,877,984
3,139,895
2,176,076
1,816,749
1,597,782

대출채권
110,245,157
96,659,679
74,343,901
62,362,755
56,730,408
49,119,586

유형자산
1,340,067
1,231,496
935,958
843,667
807,436
836,076

기타자산
3,086,541
2,491,075
1,886,311
1,623,059
1,672,091
1,720,410

총자산 합계
138,593,336
118,263,552
91,984,679
77,159,608
69,515,724
59,696,231

(주) 항목별 구성은 다음과 같습니다.-현금 및 예치금: 현금, 예치금(보통예치금, 중앙회예치금, 지급준비예치금, 기타예치금 등)-유가증권: 단기매매증권, 매도가능증권, 만기보유증권, 지분법적용투자 등-유형자산: 토지, 건물, 동산 등-기타주요자산: 보증금, 미수금, 미수수익, 투자자산, 무형자산, 비업무용자산 등-대출채권: 대출금(할인어음, 일반자금대출, 종합통장대출 등), 콜론(Call Loan) 등

자료: 금융감독원 금융통계정보시스템

그러나 기존 담보부대출 중심의 사업방식 유지, 최고이자율 인하, 경쟁심화 등으로 수익창출능력이 개선되기 어려울 것으로 보이며, 동시에 경기침체 지속에 따른 부동산 관련 대출 및 중·저신용자 위주의 가계대출의 건전성 저하 위험이 상존하고 있습니다. 특히, 최근 정부주도하의 부동산 시장 규제가 강화되고 있는 가운데, 시장금리 증가에 따른 부동산 시장 위축, 미분양주택규모 확대 추세 등을 감안할 때 부동산관련 대출 비중이 높은 기업대출 부문의 자산건전성에 대한 모니터링이 필요합니다.또한, 코로나19 확산으로 어려움을 겪는 실물경제에 원활히 자금을 공급할 수 있는 금융규제 유연화 필요성이 제기되면서, 저축은행 관련 자본/유동성 규제도 한시적으로 완화되며, 2020년부터 도입되기로 하였던 예대율 규제 도입을 연기한 바 있습니다. 당초 2021년 6월말 종료되기로 했던 예대율 규제의 한시적 적용 유예가 2021년 12월 말까지 재연기되었습니다. 2022년 이후 코로나19의 확산세가 둔화되고, 경제활동 재개가 가속화됨에 따라 금융위원회는 은행 예대율 규제 적용 유예를 6월말 종료하기로 결정하였습니다. 2022년 7월부터 예대율 규제가 정상 적용되었으나 10월 레고랜드발 사태로 자금시장이 경색됨에 따라 유동성 공급 조치로 금융위는 예대율 규제를 한시적 완화를 결정하였습니다. 6개월간 저축은행의 예대율 규제비율을 기존 100%에서 110%로 완화하였습니다. 또한 2023년 3월까지로 예정되었던 예대율 규제비율 완화는 2023년 3월 SVB은행 파산을 비롯한 글로벌 은행들의 유동성 위기로 금융시장 불확실성이 증대됨에 따라 6월까지 규제 완화를 유예하였습니다. 6월까지 유예된 한시적 규제 완화가 종료될 시 저축은행이 제공가능한 총 대출 규모는 보유한 예수금의 범위 내로 다시 제한되며, 이에 따라 여신 축소로 인한 이자수익 감소가 발생할 가능성이 있습니다. 저축은행은 개인사업자 대출 중 경기민간업종 및 부동산담보 대출 비중이 높아 경기둔화 및 고금리 등으로 수익성이 악화될 가능성이 있습니다. 또한, 금융규제 유연화 정책의 종료로 저축은행업계에 대한 금융당국의 모니터링이 점차 강화될 것으로 판단되오니, 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.예대율 규제를 통한 고금리대출 규제, 업권 내 경쟁 심화 등으로 이자마진이 저하되고 코로나19 이후 세계 중앙은행의 기준금리 인상 등으로 인한 차주의 채무상환능력 저하, 부동산 경기 둔화로 자산건전성이 하향되는 등 수익성이 감소할 수 있으며, 코로나19로 위축된 소비심리가 생산, 고용 등 경제 전반에 부정적인 영향을 미쳐 대출포트폴리오 전반으로 부실이 전이될 가능성이 있습니다. 이에 따라 금융당국에서는 모니터링을 지속 강화하고 있으며 이는 향후 저축은행업계의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있으니 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[마. 여신전문금융업: 금리 인하 압력에 따른 수익률 악화 위험]당사의 주요 자회사인
한국투자캐피탈은 기업여신을 주력으로 사업을 영위하고 있으며,
여신전문금융업의 경쟁심화에 따른 운용수익률 하락으로 수익성이 저하될 가능성이 있습니다. 2021년 2차례, 2022년 7차례, 2023년 1차례의 금리 인상으로 현재 기준금리는 3.50%에 도달해,
할부ㆍ리스사들이 취급하고 있는 개인신용 대출금리또한 자연스럽게 상승하였습니다. 이에 따라
여신전문금융업의 수익성이 개선될 가능성이 있으나, 이어지는 기준금리 동결 상황에서도 한국은행 내의 매파적인 스탠스도 존재하여 금리 인상 가능성이 존재하여 금리 부담이 가중됨에 따라 신용도가 취약한 가계, 중소ㆍ소상공인 신용대출, 중고차금융 등의 자산건전성 저하 위험이 상존할 것으로 예상됩니다. 투자자 여러분께서는 이러한 점 유의하시어 투자에 임해주시기 바랍니다.

당사의 주요 자회사인 한국투자캐피탈은 기업여신을 주력으로 사업을 영위하고 있으며, 여신전문금융업의 경쟁심화에 따른 운용수익률 하락으로 수익성이 저하될 가능성이 있습니다. 여신전문금융업(이하 여전업)은 신용카드업, 시설대여업, 할부금융업 및 신기술사업금융업으로 구분되어 있습니다. 당사의 자회사인 한국투자캐피탈은 기업금융 전문 캐피탈사로 여전업 중에서도 기업여신을 주력으로 사업을 영위하고 있습니다.

2023년 03월말 기준 리스ㆍ할부금융사 50개, 카드사 8개사, 신기술금융사 97개사 등 총 155개의 여신전문금융회사가 영업을 하고 있습니다.

[ 여신전문금융회사 현황 ]

구분
회사명

할부금융회사

(24)

㈜에코캐피탈, DB캐피탈, JB우리캐피탈㈜, ㈜에스피씨캐피탈, ㈜제이엠캐피탈, 롯데캐피탈(주), 메르세데스벤츠파이낸셜서비스코리아, 메리츠캐피탈㈜, 볼보파이낸셜서비스코리아, 스카니아파이낸스코리아㈜, 아주캐피탈㈜, 알씨아이파이내셜서비스코리아, 에스와이오토캐피탈㈜, 엔에이치농협캐피탈, 엠파크케피탈㈜, 웰릭스캐피탈㈜, 제이티캐피탈㈜, ㈜케이카캐피탈, 코스모캐피탈㈜, 쿠팡파이낸셜㈜, 하나캐피탈㈜, 하이델베르그프린트파이낸스코리아㈜, 한국자산캐피탈㈜, 현대캐피탈㈜

리스금융회사

(26)

BNK캐피탈㈜, DGB캐피탈, KB캐피탈, 데라게란덴㈜, 도이치파이낸셜㈜, 롯데오토리스㈜, 리딩에이스캐피탈㈜, 메이슨캐피탈㈜, 무림캐피탈㈜, 비엠더블유파이낸셜서비스코리아㈜, 산은캐피탈㈜, 스타파이낸셜서비스코리아㈜, 신한캐피탈㈜, 씨앤에이치캐피탈㈜, 애큐온캐피탈, 에이제이캐피탈파트너스㈜, 오릭스캐피탈코리아, 오케이캐피탈㈜, ㈜중동파이넨스, 토요타파이낸셜서비스코리아, 폭스바겐파이내셜서비스코리아㈜, 한국캐피탈㈜, 한국투자캐피탈㈜, 현대커머셜㈜, 홈앤캐피탈, 효성캐피탈(주)

신용카드회사

(8)

KB국민카드, 롯데카드, 비씨카드, 삼성카드, 신한카드, 우리카드, 하나카드, 현대카드

신기술금융사

(97)

㈜농심캐피탈, ㈜디에이밸류인베스트먼트, ㈜로프티록인베스트먼트, ㈜리더스기술투자, ㈜모비릭스파트너스, ㈜바로벤처스, ㈜벡터기술투자, ㈜브레이브뉴인베스트먼트, ㈜브릿지인베스트먼트, ㈜빌랑스인베스트먼트, ㈜솔론인베스트, ㈜수앤파이낸셜인베스트먼트, ㈜시리우스인베스트먼트, ㈜씨앤씨아이파트너스, ㈜씨티케이인베스트먼트, ㈜아이비케이캐피탈, ㈜액시스인베스트먼트, ㈜얼머스인베스트먼트, ㈜에스더블유인베스트먼트, ㈜에스비아이캐피탈, ㈜에스비파트너스, ㈜에이티넘벤처스, ㈜에프앤에프파트너스, ㈜엔베스터, ㈜엔코어벤처스, ㈜옐로우독, ㈜와이지인베스트먼트, ㈜위드윈인베스트먼트, ㈜유비쿼스인베스트먼트, ㈜유일기술투자, ㈜이스트게이트인베스트먼트, ㈜이앤인베스트먼트, ㈜제니타스인베스트먼트, ㈜제이에스지인베스트먼트, ㈜지에스벤처스, ㈜지음벤처스, ㈜초록뱀인베스트먼트, ㈜케이클라비스인베스트먼트, ㈜케이티인베스트먼트, ㈜코너스톤투자파트너스, ㈜큐더스벤처스, ㈜킹고투자파트너스, ㈜타임폴리오캐피탈, ㈜토니인베스트먼트, ㈜펄어비스캐피탈, ㈜피오인베스트먼트, ㈜하나벤처스, 나우아이비캐피탈㈜, 나이스투자파트너스㈜, 동원기술투자㈜, 동유기술투자㈜, 디에스엔인베스트먼트㈜, 레이크우드파트너스㈜, 롯데벤처스㈜, 미래에셋캐피탈㈜, 미래에쿼티파트너스㈜, 브이에스인베스트먼트㈜, 삼성벤처투자㈜, 서울신기술투자㈜, 솔리크인베스트먼트㈜, 시너지아이비투자㈜, 아르케인베스트먼트㈜, 아주아이비투자㈜,에볼루션인베스트먼트㈜, 에스앤에스인베스트먼트㈜, 에스티캐피탈㈜, 에이스투자금융㈜, 에이에프더블유파트너스㈜, 엑스플로인베스트먼트㈜, 엔에이치벤처투자㈜, 엘케이기술투자㈜, 엠더블유앤컴퍼니㈜, 오비트파트너스㈜, 우리기술투자㈜, 유앤에스파트너스㈜, 인탑스인베스트먼트㈜, 제이비인베스트먼트㈜, 주식회사 푸른인베스트먼트, 지엠비인베스트먼트㈜, 카스피안캐피탈㈜, 케이디인베스트먼트㈜, 코나아이파트너스㈜, 코리아오메가투자금융㈜, 큐캐피탈파트너스㈜, 크리스탈바이오사이언스㈜, 키움캐피탈㈜, 티그리스인베스트먼트㈜, 티케이지벤처스㈜, 펜타스톤인베스트먼트㈜, 포스코기술투자㈜, 프렌드투자파트너스㈜, 프롤로그벤처스㈜, 하랑기술투자㈜, 한빛인베스트먼트㈜, 한일브이씨㈜, 현대투자파트너스㈜, 효성벤처스㈜

출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템, 여신금융협회

할부ㆍ리스 시장은 진입장벽이 높지 않아 경쟁이 심화되고 있는 가운데, 국내외 각종시장불안요인이 해결되지 않아 경기하강 우려가 존재하는 상황이며, 경기침체로 사업의 주요취급물건인 자동차, 기계류의 수요가 감소하고 중소기업 및 가계의 채무상환능력 저하로 일반대출의 확대도 쉽지 않을 것으로 예상되기 때문에 전반적인 할부ㆍ리스시장의 성장세는 다소 제한될 수 있습니다. 또한, 경기하강에 대응하여 캐피탈사들의 건전성 관리 부담이 증대될 것으로 예상되고 있어 당분간 급격한 자산확대보다는 보수적인 채권관리와 안정성 검증이 요구될 것으로 보입니다.리스사, 할부금융사, 신기술금융사 등 여신전문금융업은 최근 3~4년간 높은 외형 성장세를 이루었지만 수신기능이 없는 자금조달구조의 특성상 2008년 글로벌 금융위기와 같은 시장 위험에 민감하게 반응합니다. 경기활황 시, 대출수요의 증가로 인한 자산규모 및 수익이 제고 되고, 경기 침체 시, 대출수요의 감소 및 자산가치의 하락으로 인해 수익성이 감소하고 자산건전성 리스크가 증대됩니다.또한 지속적인 가계부채 증가세, 높은 변동금리 가계대출 비중, 서민금융 가계부채 증가, 다중채무관계 심화는 향후 가계부채 문제를 확대시킬 수 있는 주요 리스크 요인인 것으로 판단됩니다. 특히 서민금융부분의 가계부채는 빠른 증가세를 나타내고 있을 뿐만 아니라 차주 구성상 신용도가 열위하여 부실화 가능성이 타금융권에 비하여 높고, 전체 가계부채에서 차지하는 비중도 상당한 바, 대출의 부실화가 할부ㆍ리스업전반에 걸쳐 부정적인 영향을 줄 수 있는 요인인 것으로 판단합니다.

[영업의 종류]

구 분
내 용

1. 시설대여업
이용자가 선정한 특정물건을 구입 후 임대(리스,렌탈)하고 일정기간에 걸쳐 사용료를 받는 임대차형식의 물건을 매개로 한 물적금융

2. 할부금융
재화 및 용역의 매매계약에 대하여 매도인 및 매수인과 각각 약정을 체결하여 매수인에게 융자한 재화 및 용역의 구매자금을 매도인에게 지급하고매수인으로부터 그 원리금을 분할하여 상환받는 방식의 금융

3. 팩토링
기업이 물품 및 용역의 공급에 의하여 취득한 매출채권을 양수하여 관리, 회수하는 업무

4. 일반대출
기업/개인을 상대로 운전자금, 주택자금, 가계자금 대출 및 부동산 PF

5. 신기술사업금융
기술신용보증기금법상 기술을 개발하거나 이를 응용하여 사업화 하는 중소기업 및 산업기술연구조합에 대한 투자, 융자 등을 하는 금융

한국여신금융협회가 발표한 자료에 따르면 연도별 할부금융 취급 실적은 2012년 이후 지속적인 증가 추세를 보여왔으며, 2022년은 전년 21조 7,831억원 대비 9.95% 증가한 23조 9,505억원을 기록하며 할부금융 취급 실적이 소폭 증가하였습니다. 할부금융 취급 실적 중 자동차 할부금융이 95.87%의 압도적인 비중을 차지하므로, 자동차 할부금융시장의 성장성이 정체되거나, 시장규모가 위축될 경우 업계 전반의 수익성이 악영향을 받을 수 있습니다.

<연도별 할부금융 취급실적>

(단위 : 억원)

구 분
내 구 재
주 택
기 계
기 타
총 계

자동차
가전
기타
합계

2008년
103,660
219
2,278
106,157
3,598
6,235
441
116,431

2009년
61,564
96
813
62,473
3,207
3,893
257
69,830

2010년
92,018
180
1,028
93,226
3,780
6,903
623
104,532

2011년
92,154
193
1,569
93,916
9,176
6,190
896
110,178

2012년
89,193
971
1,528
91,692
4,196
6,295
1,325
103,508

2013년
103,431
1,346
2,398
107,175
4,643
5,072
1,212
118,102

2014년
118,319
391
2,850
121,560
2,781
4,835
1,930
131,106

2015년
136,197
512
4,212
140,921
704
4,502
2,517
148,644

2016년
158,862
410
4,337
163,609
1,005
4,225
4,208
173,046

2017년

185,361

250

4,682

190,293

3,086

2,823

4,824

201,026

2018년
195,768
248
3,441
199,457
2,844
3,136
5,394
210,830

2019년

210,951
248
3,397
214,596
1,866
2,530
4,265
223,257

2020년
220,891
258
3,135
224,284
961
2,351
5,747
233,343

2021년
208,540
235
2,456
211,231
0
3,079
3,521
217,831

2022년
229,612
223
2,077
231,912
0
3,798
3,795
239,505

출처 : 여신금융협회

여신전문금융시장은 총자산이 자기자본의 일정 배수를 초과하지 않도록 여신전문금융업법 제48조 외형확대 위주의 경영제한(10배이상), 개인정보보호법 강화 규제가 실시되고 있으며, 또한 2014년 7월에는 여전사의 자산 가계부채 비중을 총자산 20%(자산 2조원 이상 여전사는 10%)이내로 제한하는 업무비중 규제방식 개편과 대주주와의 거래 등을 제한하고 있습니다. 이러한 규제 강화 가운데 타금융업권(은행, 저축은행, 대부업)의 여전업 시장 침투가 증가하고 있으며, 기업금융시장의 침체기가 지속되면서 소매금융시장으로 눈을 돌리는 캐피탈사들이 늘어나면서 캐피탈사 간의 경쟁도 치열해지고 있습니다. 이러한 규제 및 경쟁을 극복하고 지속적인 성장을 위해 기존 간접 영업방식에서 탈피, IT 인프라 구축을 통한 모바일 및 다이렉트 영업을 추진하고 있습니다. 아울러 타업권 및 타캐피탈사와의 차별전략을 추진하여 시장 규모를 점진적으로 확대 중에 있습니다.

할부ㆍ리스 시장은 진입장벽이 높지 않아 경쟁이 심화되고 있는 가운데, 국내외 각종시장불안요인이 해결되지 않아 경기하강 우려가 존재하는 상황이며, 경기침체로 사업의 주요취급물건인 자동차, 기계류의 수요가 감소하고 중소기업 및 가계의 채무상환능력 저하로 일반대출의 확대도 쉽지 않을 것으로 예상되기 때문에 전반적인 할부ㆍ리스시장의 성장세는 다소 제한될 수 있습니다. 또한 경기하강에 대응하여 캐피탈사들의 건전성 관리 부담이 증대될 것으로 예상되고 있어 당분간 급격한 자산확대보다는 보수적인 채권관리와 안정성 검증이 요구될 것으로 보입니다.수신기능이 없는 리스사, 할부금융사, 신기술금융사 등 여신전문업체는 자금의 거의 전부를 외부에서 조달하여야 하기 때문에 글로벌 금융위기에 따른 자금시장 경색 시 조달 금리 상승 등으로 인한 유동성 문제가 발생할 수 있습니다. 이로 인한 조달비용의 증가는 수익성저하로 이어질 개연성이 존재합니다.2021년 2차례, 2022년 7차례, 2023년 1차례의 금리 인상으로 현재 기준금리는 3.50%에 도달해, 할부ㆍ리스사들이 취급하고 있는 개인신용 대출금리또한 자연스럽게 상승하였습니다. 이에 따라 여신전문금융업의 수익성이 개선될 가능성이 있으나, 이어지는 기준금리 동결 상황에서도 한국은행 내의 매파적인 스탠스도 존재하여 금리 인상 가능성이 존재하며, 금리 부담이 가중됨에 따라 신용도가 취약한 가계, 중소ㆍ소상공인 신용대출, 중고차금융 등의 자산건전성 저하 위험이 상존할 것으로 예상됩니다.

[바. 부동산신탁업 : 경쟁 심화와 규제 강화에 따른 수익성 악화 위험]당사의 종속회사인
한국투자부동산신탁은 2019년 10월 부동산신탁업 진출에 대한 본인가를 받아 영업을 개시하였으며, 최근 몇 년간 호황이었던
부동산 경기 및 부동산신탁사들의 축적된 자본력과 전문화된 개발사업 추진·관리 능력으로 인해 부동산신탁업계는 최근 높은 성장세를 유지하고 있었습니다.
2022년 12월말 기준 총 14개사가 영업을 영위하고 있으며, 신탁사간의 경쟁은 더욱 치열해질 전망입니다. 하지만 최근 지속되는 금리인상 기조로 세계 경기가 전반적으로 성장이 둔화된 추세를 보이고 있는 상황에서,
우리 정부의 각종 부동산 규제 정책 시행 및 국내 건설투자 부진 등이 맞물리면서 국내 건설 및 부동산 경기는 크게 위축되고 있습니다.
이러한 부정적 요인들이 당사의 자회사인 한국투자부동산신탁의 수익성에 악영향을 미칠 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

당사의 종속회사인 한국투자부동산신탁은 2019년 10월 부동산신탁업 진출에 대한 본인가를 받아 영업을 개시하였으며, 최근 몇 년간 호황이었던 부동산 경기 및 부동산신탁사들의 축적된 자본력과 전문화된 개발사업 추진·관리 능력으로 인해 부동산신탁업계는 최근 높은 성장세를 유지하고 있었습니다. 부동산전업신탁사의 경우 부동산 소유자인 위탁자로부터 부동산의 유지 및 관리 또는 투자수익을 목적으로 대상 부동산을 수탁받아, 그 부동산을 유지ㆍ관리 또는 토지 개발 후 임대ㆍ분양을 통해 수익을 올려 수익자에게 교부하고 그 대가로 신탁보수를 수취하는 것을 주 업무로 하고 있으며, 신탁의 부수업무로서 대리사무 업무와 컨설팅 업무 등을 수행하고 있습니다.

한편, 부동산신탁업은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거, 금융위원회의 인가를 득한 회사만 시장에 참여하고 있습니다. 다만, 신탁사간 영업 경쟁으로 인해 단가 경쟁이 치열하고, 기존의 업무 관행이나 사업 전략만으로는 도태될 수밖에 없는 구조입니다. 따라서 현재 신탁사들은 사업다각화와 수익 창출을 위해 노력하고 있으며, 각 회사별로 특징적인 사업들을 영위하며 경쟁을 지속 중에 있습니다. 2022년 12월말 기준 총 14개사가 영업을 영위하고 있으며, 신탁사간의 경쟁은 더욱 치열해질 전망입니다.

[국내 부동산신탁사 수]

구분
2022.12
2021.12
2020.12
2019.12
2018.12
2017.12

국내 부동산신탁사 수
14개
14개
14개
14개
11개
11개

자료: 금융감독원 금융통계시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

[부동산 신탁사 수익성]

(단위: 백만원,%)

금융회사명
구분
2022년말
2021년말
2020년말
2019년말

KB부동산신탁(주)
당기순이익
62,629
85,474
53,933
61,421

자기자본이익률
17
26
18
24

교보자산신탁
당기순이익
18,635
24,858
16,555
26,379

자기자본이익률
6
10
13
23

대신자산신탁
당기순이익
7,880
4,035
530
-1,841

자기자본이익률
5
3
1
-2

대한토지신탁
당기순이익
41,038
61,222
28,688
40,161

자기자본이익률
12
20
11
18

무궁화신탁
당기순이익
33,187
20,109
30,120
18,688

자기자본이익률
15
13
25
24

신영부동산신탁
당기순이익
17,810
10,041
524
-3,781

자기자본이익률
16
10
2
-13

신한자산신탁
당기순이익
73,773
75,862
46,285
26,976

자기자본이익률
25
36
31
23

우리자산신탁
당기순이익
74,553
30,302
33,768
27,130

자기자본이익률
37
22
31
33

코람코자산신탁
당기순이익
71,390
78,970
-27,663
20,333

자기자본이익률
18
24
-12
8

코리아신탁
당기순이익
30,800
38,154
24,314
24,151

자기자본이익률
17
27
22
27

하나자산신탁
당기순이익
76,219
94,755
80,289
68,608

자기자본이익률
17
25
25
28

한국자산신탁
당기순이익
74,739
93,673
213,947
56,101

자기자본이익률
10
13
37
13

한국토지신탁
당기순이익
45,369
94,720
93,626
49,488

자기자본이익률
6
13
14
8

한국투자부동산신탁
당기순이익
16,093
3,864
-7,891
-5,100

자기자본이익률
8
3
-20
-11

자료: 금융감독원 금융통계정보시스템

최근 부동산경기 하강에 따른 지방 미분양 증가, 택지공급 감소, 가계부채 증가 등으로 인해 부동산개발시장의 변동성이 증가함에 따라 시장 변화 및 정책 대응에 따라 부동산신탁사의 시장경쟁력이 차등화될 것으로 예상됩니다. 부동산경기 침체에 따른 중소형 건설사 자금력 약화 등으로 부동산신탁사의 역할이 강화될 전망이며, 주택 재건축 재정비 사업을 비롯한 신규 수익원의 확대 가능성이 있습니다. 하지만 최근지속되는 금리인상 기조로 세계 경기가 전반적으로 성장이 둔화된 추세를 보이고 있는 상황에서, 우리 정부의 각종 부동산 규제 정책 시행 및 국내 건설투자 부진 등이 맞물리면서 국내 건설 및 부동산 경기는 크게 위축되고 있습니다.

[사. 집합투자업: 경쟁심화에 따른 수익성 악화 위험]
국내 자산운용업계는 운용보수율이 하락하는 가운데 업체 수가 증가하며 경쟁이 점차 치열해 지고 있습니다. 2015년 이후 자산운용사 설립 요건이 완화되며
자산운용사 수는 2022년 12월말 기준 441개로 2016년 말 165개 대비 약 2.7배 가량 증가하였습니다. 이러한 시장 경쟁의 심화로 운용보수율의 추가적인 하락이 예상되며, 이는 당사의 손자회사인 한국투자신탁운용 및 한국투자밸류자산운용과 종속회사인 한국투자리얼에셋운용의 수익성에 악영향을 미칠 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

집합투자업이란 투자신탁의 설정 및 해지, 투자신탁자산의 운용 및 운용지시, 투자회사재산 운용 등의 사업을 영위하는 산업입니다. 2023년 1분기말 기준 자산운용사의 운용자산 규모는 약 1,487.5조원(투자일임 559.8조원, 펀드906조원, PEF 3.1조원, 자문 18.6조원)으로 전년 대비 50.07조원(3.49%) 증가하였습니다. 부문별로는 펀드수탁고와 자문계약고가 각각 전년 대비 56.8조원, 0.2조원 증가하였으며, PEF규모, 투자일임계약고가 각각 전년 대비 0.03조원, 6.9조원 감소하였습니다. .

[자산운용사 운용자산 추이] 단위 : 억원

구분
자산운용사

펀드
PEF
일임
자문
소계

2023.1Q
9,060,251
30,831
5,598,682
185,601
14,875,365

2022
8,492,145
31,138
5,667,728
183,360
14,374,370

2021
8,291,594
27,344
5,365,364
533,631
14,217,933

2020
7,174,003
28,404
5,059,213
480,475
12,742,096

2019
6,587,963
27,876
4,869,772
79,637
11,565,249

2018
5,442,839
28,652
4,677,289
68,936
10,217,716

2017
5,068,524
22,694
4,524,242
67,185
9,682,645

2016
4,623,949
27,760
4,376,493
60,403
9,088,605

2015
4,135,853
39,994
3,969,054
45,087
8,189,988

2014
3,713,921
32,191
3,034,207
40,880
6,821,199

출처 : 금융투자협회

펀드의 경우 국내 주식시장의 활황에 힘입어 주식형 펀드를 중심으로 펀드 규모가 꾸준하게 증가하는 모습을 보였습니다. 한편 주식형 펀드가 성장과 정체를 거듭하는 상황에서도 채권형 펀드의 증가는 펀드 규모의 점진적인 성장을 이끌었으며, 부동산 펀드와 특별자산 펀드도 펀드 규모 증가에 기여해 왔습니다. 펀드 종류별로 살펴보면 주식형펀드는 2020년말 91조원에서 2021년말 기준 111조원으로 크게 증가하는 추세를 보였으나, 2022년 금리인상에 따른 금융시장 전반에 걸친 유동성 축소의 영향을 받아 2022년말 91조원의 규모로 감소하였으며,이후 증가 추세를 다시 보이며 2023년 5월말 기준 103조원 규모를 형성하고 있습니다. 채권형 펀드는 2011년 말 72조원에서 성장을 거듭하여 2019년말 기준 119조원, 2020년말 기준은 다소 감소한 118조원으로 그 규모가 약 1.6배 증가하였고, 2021년말 기준 130억원을 기록해 꾸준한 증가 추세를 유지하고 있었으나, 2022년 급격한 금리 인상과 이로 인한 채권 평가 손실 등의 영향으로 2022년말 기준 117조원으로 감소하였습니다. 이후 금리 인상기 종료에 따른 기대감으로 2023년 5월말 기준 122조 규모를 형성하고 있습니다. 또한, 최근에는 부동산 펀드와 특별자산 펀드의 규모도 빠르게 증가하는 추세입니다. 부동산 펀드는 2014년말 30조원대였던 규모에서 2020년말 113조원으로 3배 이상 증가하였으며, 2022년말 기준 157조원을 달성하였고 2023년 5월말 현재 164조원을 형성하고 있습니다. 특별자산 펀드는 2014년말 31조원에서 2020년말 107조원으로 증가하였고, 2022년말 기준 136조원을 달성하였으며 증가추세는 이어지며 2023년 5월말 현재 142조를 형성하고 있습니다. 이는 투자자들이 저성장 기조에 안정적으로 수익을 창출하는 실물펀드에 관심을 보이기 시작하면서 대체투자 투자수요가 급증한 것에 기인합니다.

[펀드 구성 및 규모 추이]

(단위 : 조원)

기준일자
구분
증권
단기금융
파생형
부동산
실물
특별자산
혼합자산
합계

주식
혼합주식
혼합채권
채권
투자계약
재간접

2023년5월말
공모
86
3
11
40
0
22
118
37
3
0
3
6
330

사모
17
6
6
82
0
52
57
17
161
0
139
48
586

소계
103
10
17
122
0
74
176
54
164
0
142
54
917

2022년말
공모
75
3
12
32
0
21
95
33
3
0
3
6
283

사모
16
6
6
85
0
45
58
17
154
0
134
45
566

소계
91
9
18
117
0
66
153
50
157
0
136
50
849

2021년말
공모
91
4
16
34
0
24
103
27
4
0
3
5
312

사모
20
6
8
96
0
41
33
23
130
0
116
44
517

소계
111
11
24
130
0
65
136
51
134
0
119
49
829

2020년말
공모
72
4
11
33
0
17
102
25
3
0
3
3
275

사모
19
5
5
85
0
33
24
25
110
0
104
34
443

소계
91
9
16
118
0
50
126
50
113
0
107
37
718

2019년말
공모
74
5
11
35
0
14
74
21
3
0
2
3
242

사모
15
5
5
84
0
22
32
30
97
0
90
36
416

소계
89
10
16
119
0
37
106
51
101
0
92
39
659

2018년말
공모
65
6
12
27
0
10
70
19
2
0
3
1
214

사모
15
4
6
76
0
16
20
29
75
0
68
23
331

소계
80
10
18
103
0
26
90
47
77
0
70
23
544

2017년말
공모
68
6
13
23
0
11
73
18
2
0
3
0
218

사모
14
4
7
73
0
14
25
27
59
0
54
12
289

소계
83
10
20
96
0
25
98
46
61
0
57
12
507

2016년말
공모
56
4
17
24
0
5
87
14
1
0
4
0
212

사모
11
3
10
80
0
10
18
23
46
0
44
5
250

소계
67
8
26
104
0
15
105
37
47
0
48
5
462

2015년말
공모
64
5
18
19
0
5
86
13
1
0
3
0
214

사모
12
3
12
67
0
6
8
18
35
0
36
2
200

소계
75
8
30
86
0
12
94
31
36
0
40
2
414

2014년말
공모
64
6
11
15
0
5
79
14
1
0
3
0
198

사모
10
4
17
57
0
6
4
19
29
0
28
0
173

소계
73
10
28
72
0
11
83
33
30
0
31
0
371

출처 : 금융투자협회

향후 펀드의 규모는 국내 경기의 저금리, 저성장 시대 진입과 미국, 중국 등 해외 금융시장 변동가능성 확대 등으로 불확실성 확대로 상대적으로 위험이 높은 주식형 펀드 비중은 축소되는 반면, 채권, 혼합증권 등 저위험 저수익 펀드, 부동산 및 특별자산 등 대체상품 펀드 위주로 점진적인 펀드 규모 증가가 예상됩니다. 또한 인구 고령화에 따른 저성장, 저금리 사회의 도래는 가계의 자산을 실물자산에서 금융자산으로, 금융자산 내에서는 무위험자산에서 위험자산으로 이동시키는 경향이 있어 펀드 설정 규모는 더욱 증가할 것으로 예상됩니다.

한편, 펀드의 평균운용보수율은 2017년 이후 업계의 경쟁심화 및 수익성이 높은 주식형펀드의 감소 등으로 하락세를 보였습니다. 이는 금융위기, 저성장 기조 등으로 펀드수익률이 둔화되어 투자자들이 펀드비용을 절감하고자 하는 니즈가 증가하였기 때문입니다. 하지만, 2020년 및 2021년 정부 정책에 기반한 유동성 확대에 따른 시장 활성화에 힘입어 주식형펀드의 운용보수를 중심으로 다시 증가하기 시작하였으나, 2022년 상반기에는 재차 감소 추세로 돌아서 2022년말 기준 평균 운용보수율운 0.340%를 기록하였으나 2023년 4월말 기준 0.334%까지 감소하였습니다.

[펀드 유형별 운용보수 추이]

(단위: %)

기준일자
운용보수

주식형
혼합주식형
혼합채권형
채권형
평균

2023년 4월말
0.392
0.532
0.325
0.087
0.334

2022년말
0.397
0.541
0.329
0.093
0.340

2021년말
0.420
0.557
0.344
0.108
0.357

2020년말
0.435
0.555
0.321
0.120
0.358

2019년말
0.390
0.538
0.318
0.127
0.343

2018년말
0.439
0.546
0.325
0.123
0.358

2017년말
0.495
0.563
0.326
0.154
0.385

자료: 금융투자협회

한편, 정부 정책의 변화로 인해 집합투자업의 경쟁강도는 더욱 심화되었습니다. 2015년 10월 금융당국의 자산운용사 인가정책 변경(자산운용업 1단계 금융개혁)으로 전문투자형 사모펀드 운용사 진입 방식이 허가제에서 등록제로 변경되었습니다. 등록제의 핵심은 자기자본 20억원, 전문인력 3명 이상 등 기본 요건만 갖출 경우 전문투자형 사모펀드 운용사의 시장진입이 가능하다는 것을 의미합니다. 또한 2016년 05월 발표된 자산운용사 인가정책 개선방안(자산운용업 2단계 금융개혁)에서는 자산운용산업의 자산운용사 인가정책 전반을 재설계하려는 추진방향이 확인되었습니다. 동 개선방안에서는 2016년 6월부터 증권회사의 사모펀드운용업 겸영 신청접수, 사모운용사의 공모펀드운용사 전환요건 완화, 종합운용사 전환요건 완화, 1그룹 1자산운용사 원칙의 단계적 폐지 등의 내용이 담겨 있습니다. 상기 개선방안의 단계적 시행으로 2016년 이후 자산운용업계의 국내 자산운용사수는 급증세를 보이고 있는데, 2022년 4분기말 기준 국내 자산운용사는 441개로 2016년 말 165개 대비 약 2.7배 이상 증가하였습니다.

[국내 자산운용사 수]

구분
2022.12
2021.12
2020.12
2019.12
2018.12
2017.12

국내 자산운용사수
441개
350개
326개
292개
243개
215개

자료: 금융감독원 금융통계시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

상기한 인가정책 완화가 시장 전반에 안착될 경우 자산운용업계에서는 자산운용사의 시장진출입, 업무확장 등이 활성화되는 동시에 신인도 높은 그룹 내 다양한 자산운용사가 출현할 가능성이 높습니다. 또한 자산운용에 특화된 자산운용그룹의 출현기반이 조성될 수 있다는 점에서 향후 기존 및 신규 자산운용사들이 자산운용업내 특화된 경쟁력 및 시장지위를 확보하지 못할 경우 제도적 시장위험에 직면할 수 있을 것으로 전망됩니다.

[아. 금융업 규제에 따른 위험]금융업은 대표적인 규제 산업인만큼 엄격한 규제 제도 아래 영업이 제한
받고 있습니다. 당사의 주력 자회사인
한국투자증권은 2016년 개편된 NCR제도 시행에 따른 규제
를 받고 있으며,
한국투자저축은행의 경우 2019년 강화된 가계대출 및 예대율 관련 규제에 영향을 받고 있습니다.
이 외에도
당사의 자회사들은 환경 변화 및 제도 변화로 인한 수익성 변동 위험에 노출
되어 있으니, 향후 이러한
규제들의 변화에 따라 당사와 자회사들의 경영환경이 변동될 경우
투자자 여러분은 개별 자회사들의 경쟁력뿐 아니라
거시경제 및 정부의 규제 변화 등 외부 환경 변화에 따른 영향을 종합적으로 고려
하시어 투자에 임하시기 바랍니다.

[용어 정의]

용 어
설 명

BIS자기자본비율
BIS(국제결제은행)의 바젤은행감독위원회가 만든 자기자본비율 규제에 관한 국제적 통일 기준을 의미하며, (기본자본+보완자본-공제항목)/위험가중자산*100으로 계산합니다.

이중레버리지비율
금융지주사 건전성을 평가하는 지표로, 지주사가 자회사에 출자한금액을 지주사 자본총액으로 나눈 비율을 의미합니다. 이중레버리지비율이 낮을수록 금융지주사의 건전성이 높은 것으로 평가됩니다.

NCR 비율(순자본비율)
증권사의 재무건전성을 파악하는 기준이 되는 지표로, 영업용순자본에서 총위험액을 제외한 값을 인가업무 단위별 법정 필요자기자본의 70%로 나누어 백분율로 표시한 것을 의미합니다. 영업용순자본은 전체 자본 중 신속하게 현금화할 수 있는 자산의 합계액을 의미하고, 총위험액은 시장위험액과 신용위험액 그리고 운영위험액을 더한 금액을 의미합니다. NCR 비율이 높을수록 재무상태가 좋다는 의미이며, 100% 미만에는 경영개선 권고, 50% 미만에는 경영개선 요구, 0% 미만에는 경영개선 명령이 내려질 수 있습니다.

(1) 금융지주회사 관련 규제제도(관련 회사: 한국투자금융지주)

금융위원회는 금융지주회사가 주주 및 이해당사자들에게 이익을 지속적으로 제공할 수 있고 자본비용을 절감할 수 있는 환경을 조성하기 위해 모든 금융지주회사에게 몇 가지 규제 비율을 적용하고 있습니다. 금융지주회사법에 따라 부채비율을 200% 이하로 유지해야 하며, 금융지주회사 감독규정에 따라 필요자본대비자기자본비율을 100% 이상으로 유지해야 합니다. 또한, 금융감독원은 비은행지주회사의 이중레버리지비율 수준에 따라 등급을 부여하며 적정 수준을 유지하도록 규제하고 있습니다. 이중레버리지비율이란 지주사의 부채조달을 통한 자회사 출자정도(자회사 출자총액/대손준비금 차감후 자기자본 × 100)를 나타내는 것으로, 2023년 3월말 기준 당사는 128.51%의 이중레버리지비율을 유지하여 금융당국 권고 이하의 비율을 충족시키고 있습니다. 보다 자세한 세부 개정내용은 금융위원회의 법령정보와 금융감독원의 금융법규를 참고하여 주시기 바랍니다.한편, 당사는 2019년 11월 22일 이전까지 인터넷전문은행을 자회사로 둔 은행지주회사로서 바젤Ⅰ에 따른 자본규제를 받았으나, 이후 카카오뱅크의 지분을 매각하면서 다시 비은행지주회사에 적용되는 규제와 특례에 따라 필요자본대비자기자본비율을 적용받게 되었습니다.

[당사 주요 경영지표 추이]

(단위: 백만원, %)

구 분

2023년

3월말

2022년말
2021년말
2020년말
2019년말
2018년말

부채총계(별도)
3,215,490
2,570,565
2,251,899
2,309,112
1,945,795
1,889,723

자본총계(별도)
5,956,261
5,266,898
4,962,453
4,860,308
4,837,560
4,594,179

자기자본순합계액(연결)
7,511,327
7,212,101
6,806,322
5,529,416
4,292,411
-

필요자본(연결)
5,614,092
5,337,107
4,508,109
3,962,115
3,625,420
-

필요자본대비자기자본비율
133.79
135.13
150.98
139.56
118.40
-

자회사에 대한 출자총액
7,654,425
6,794,426
6,506,181
6,251,031
6,226,364
5,914,414

부채비율
53.99
48.81
45.38
47.51
40.22
41.13

이중레버리지비율
128.51
129.00
131.11
128.61
127.70
128.74

(주1) 부채비율 = 부채총계(별도)/자본총계(별도) X 100

(주2) 필요자본대비자기자본비율 = 자기자본순합계액(연결)/필요자본(연결)

(주3) 이중레버리지비율 = 자회사에 대한 출자총액/자본총계(별도)

자료 : 당사 분기보고서(2023.03)

또한, 2023년 3월말 별도 기준 당사의 부채비율은 53.99%로 적정 수준을 유지하여 금융당국 권고 이하의 비율을 충족시키고 있습니다. 그러나 상기 규제들은 당사의 자회사 자금 출자 등 자금 자원의 제한 요소로서 향후 해당 규제들이 변동될 시 당사의 자금 지원 여력 또한 변동될 수 있습니다. 2017년에서 2019년 9월말까지 당사는 은행지주회사로 분류되어 필요자본대비자기자본비율을 별도로 산정하지 않았으나 11월 22일 이후 비은행지주회사에 대한 규제를 적용받아 필요자본대비자기자본비율을 100% 이상으로 유지하여야 합니다. 당사의 필요자본대비자기자본비율은 2019년말 118.40%, 2020년 139.56%, 2021년 150.98%, 2022년 135.13%, 2023년 3월말 133.79%로 이를 충족하고 있습니다.

[금융지주회사법 - 비은행지주회사의 부채비율]

제35조(비은행지주회사의 부채비율) 비은행지주회사는 자본총액(대차대조표상의 자산총액에서 부채총액을 뺀 금액을 말한다. 이하 이 조에서 같다)의 2배를 초과하는 부채총액을 보유할 수 없다. 다만, 비은행지주회사로 설립될 당시에 자본총액의 2배를 초과하는 부채총액을 보유하고 있는 때에는 비은행지주회사로 설립된 날부터 2년간은 자본총액의 2배를 초과하는 부채총액을 보유할 수 있다.

[금융지주회사에 대한 규제 관련 - 금융지주회사 감독규정]

제25조(경영지도비율) ① 금융지주회사는 법 제50조, 영 제28조의 규정에 따라 다음 각호에서 정하는 경영지도비율을 유지하여야 한다.

1. 자본적정성관련 비율(개정 2006. 11. 30, 2013.9.17)

가. 은행지주회사(개정 2013. 9.17, 2015.12.23)

(1) 보통주자본비율, 기본자본비율 및 총자본비율에 관하여 <별표 3>에서 정하는 최소 준수비율

(2) 은행지주회사의 손실흡수능력을 높이기 위하여 추가적으로 유지해야 하는 자본(이하 "자본보전완충자본"이라 한다) 및 제25조의2에 따른 시스템적 중요 은행지주회사 추가자본, 제25조의3에 따른 경기대응완충자본을 포함한 자본비율로서 <별표 3-2>에서 정하는 자본비율

나. 은행지주회사가 아닌 금융지주회사[전환대상자(법 제22조에 따른 전환대상자를 말한다. 이하 같다)는 제외한다. 이하 제2호 및 제3호에서 같다] : 필요자본 합계액에 대한 자기자본 순합계액의 비율(이하 "필요자본에 대한 자기자본비율"이라 한다)이 100분의 100이상(개정 2010. 3. 8)

2. 금융지주회사의 원화유동성부채에 대한 원화유동성자산 비율(이하 "원화유동성비율"이라 한다) : 100분의 100이상

3. 금융지주회사의 외화유동성관련 비율(단, 총자산에 대한 외화부채의 비율이 100분의 1에 미달하는 금융지주회사는 적용하지 아니함)(단서신설 2006. 11. 30)

가. 금융지주회사의 외화유동성부채에 대한 외화유동성자산 비율(이하 "외화유동성비율"이라 한다) : 100분의 80이상

나. 금융지주회사의 외화자산 및 부채 만기 불일치비율

(1) 잔존만기 7일 이내의 경우에는 자산이 부채를 초과하는 비율 : 100분의 0이상

(2) 잔존만기 1개월 이내의 경우에는 부채가 자산을 초과하는 비율 : 100분의 10이내

② 제1항에서 정하는 비율의 구체적 산정기준은 감독원장이 정한다. 이 경우 제1항제1호의 비율은 국제결제은행 등 국제금융감독기구가 제시한 기준을 참작하여 정한다.(개정 2006. 11. 30)

③ 금융지주회사는 제1항에서 정하는 경영지도비율을 산정하고 그 결과를 감독원장에게 분기별로 보고하여야 한다.

④ 감독원장은 제35조의 규정에 의한 경영실태분석 및 평가 결과 제1항의 경영지도비율이 악화될 우려가 있거나 경영상 취약부문이 있다고 판단되는 금융지주회사에 대하여는 이의 개선을 위한 계획 또는 약정서를 제출토록 하거나 당해 금융지주회사와 경영개선협약을 체결할 수 있다. 다만, 제36조 내지 제38조의 규정에 의한 경영개선권고, 경영개선요구 또는 경영개선명령을 받고 있는 금융지주회사의 경우에는 그러하지 아니하다.

⑤ 제1항 본문에도 불구하고 은행지주회사는 같은 항 제1호 가목 (2)에 따른 비율을 유지하지 않을 수 있다. 다만, 이 경우 법 제50조제3항에 따른 조치로써 <별표 3-3>에 따른 비율로 이익의 배당(기본자본 중 임의적으로 이자를 지급 하지 않을 수 있는 자본증권의 당해 이자지급을 포함한다), 자사주매입 및 성과연동형 상여금(주식보상을 포함한다) 지급이 제한된다.(개정 2015.12.23)

⑥ 제5항에 따른 제한의 절차 등 필요한 사항은 감독원장이 정한다.(신설 2013.9.17.)

자료: 법제처

(2) 금융투자업 관련 규제제도(관련 회사: 한국투자증권)

2016년 도입된 NCR 개선 방안과 레버리지비율 규제에 따라 금융투자회사의 투자여력이 상대적으로 확대될 수도 있는 반면, 영업활동에 제약이 따를 가능성도 존재합니다. 따라서 투자자께서는 이와 같은 제도변화의 내용 그로 인해 파생되는 금융투자업계에 미치는 영향을 충분히 숙지하고 투자에 임하시기를 바랍니다.영업용순자본비율(NCR)은 금융투자업자가 재무적 곤경에 처한 상황에서도 금융시스템 전반에 큰 영향을 주지 아니하고 자체 청산이 가능할 정도의 충분한 유동자산을보유 할 것을 요구하는 국제증권관리위원회기구의 원칙에 따라 증권사 보유자산의 잠재적손실에 대한 대응능력을 수치화한 것입니다.금융투자업의 경우, 1997년 4월에 도입된 영업용순자본비율이 금융감독 당국의 적기시정조치, 거래소 회원자격, 국고채 전문 딜러 평가 등의 기준으로 다양하게 활용되면서 금융투자업 업무 전반을 광범위하게 규율 하는 자기자본규제 기준으로 사용되어 왔습니다. 그러나 기존 NCR은 개별회사 기준으로 산출되며, 자회사의 위험수준에 관계없이 자회사 출자금을 영업용순자본에서 전액 차감함으로써 자회사의 위험에 대한 적절한 리스크 평가가 이루어지지 않았습니다. 이에 따라 금융위원회는 2013년 12월에 발표한 '자본시장의 역동성 제고를 위한 방안'의 세부계획의 일환으로 '증권회사 영업용순자본비율(NCR) 제도 개선방안(이하 'NCR개선방안')'을 발표했습니다. NCR개선방안은 자기자본 1조원 이상인 증권사를 대상으로 2015년 동안 시범 실시하였고, 2016년에 전면 실시되었으며, NCR개선방안의 주요 내용은 아래와 같습니다.

[ NCR 개선방안 주요 내용 ]

개선방안
주요내용

NCR 산출방식 변경
필요 유지자본 대비(영업용순자본-총위험액) 비율로 변경

연결 NCR 기준 도입
종속회사를 보유하고 있는 모든 증권사에 연결 NCR 적용

영업용순자본 인정 범위 및 위험값 조정
1. 신용공여 등 1년 이내 대출, M&A/IPO 관련 대출은 신용위험으로 반영2. 잔존만기 1년 초과 예금 및 예치금은 영업용순자본으로 인정3. 장내 자기매매 관련 미수금도 위탁매매와 동일하게 위험값 '0' 적용

자료: 금융위원회 및 금융감독원 보도자료(2014.04.08)

새로운 NCR 산출방식은 영업용순자본 여유액 증가나 필요유지자본을 감소시켜 자본의 배분 효율성을 높여야 되는 구조로 영업규모와 자기자본 규모의 중요성이 높아졌으며, 영업용순자본여유액 규모가 적은 중소형사의 경우 비 주력 영업에 대한 자본유지 부담을 높여 라이센스를 반납하게 하고 궁극적으로 업무 전문화를 유도하는 것이 취지입니다.2014년 11월 개정된 증권사 NCR(영업용순자본비율) 제도에 따르면, 증권사의 자기자본 규모가 클수록 NCR이 높게 나타나 대형증권사를 중심으로 투자여력이 확대될 전망이나, 자본시장 침체에 따른 투자처 부재로 투자여력 확대효과가 자본 활용도 제고로 이어지기까지 시일이 소요될 것으로 예상되며, 중소형사의 경우 비주력 및 사업성이 낮은 사업의 인가단위 반납이 필요할 수도 있을 것으로 보입니다. NCR개선방안에 따라 산출체계는 기존 '영업용순자본/총위험액 * 100' 에서 (영업용순자본-총위험액)/인가업무 단위별 법정 필요자기자본의 70%로 변경되었습니다. 새로운 산출체계에 따르면 대형 금융투자회사들은 투자여력이 확대되어 활발한 영업이 가능해지는 반면, 중소형 금융투자회사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 그 이유는 일정규모 이상의 금융투자회사의 경우 분모인 법정 필요자기자본이 고정되기 때문입니다.

[ 주요 증권사 순자본비율 ]

(단위 : 백만원, %)

구 분
영업용순자본(A)
총위험액(B)
필요유지자기자본(C)
순자본비율(A-B)/C

한국투자증권
6,845,560
4,326,329
134,225
1,876.87

미래에셋증권
8,465,986
5,603,884
134,225
2,132.30

KB증권
4,619,749
2,755,861
134,225
1,388.63

삼성증권
4,533,864
2,638,515
130,025
1,457.68

NH투자증권
6,276,712
3,860,792
130,025
1,858.00

자료: 각사 분기보고서(2023.03)

한편, 2014년 10월 증권사 NCR제도 개편방안과 함께 금융위원회에서는 증권사 NCR제도 개편방안과 금융규제 개혁방안 등 그동안 발표한 대책들의 후속 조치를 위한 금융투자업규정 및 증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정 개정안을 의결하였습니다. 이에 따라 2016년부터 개편된 NCR제도의 전면 시행과 함께 적기시정조치 기준으로 레버리지 비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 증권사에 대한 관리가 강화되었습니다. 1) 2년 연속 당기손익이 적자이고 레버리지 비율이 900% 이상인 회사 또는 레버리지 비율이 1,100% 이상인 회사는 경영개선권고를, 2) 2년 연속 당기순이익 적자이고 레버리지비율이 1,000% 이상인 회사 또는 레버리지비율이 1,300% 이상인 회사는 경영개선요구를 받습니다. 레버리지 비율의 증가 추세 속에 금융투자회사는 향후 레버리지 비율의 증가를 관리하기 위해 부채성 상품의 발행과 판매를 조절할 수 있어 영업력과 수익성에 영향이 발생할 가능성이 있으며, 자기자본 규모가 상대적으로 작은 중소형 금융투자업자의 경우 이러한 압력이 더욱 가중될 가능성이 있으니, 투자자께서는 개정된 NCR 제도가 금융투자사업에 미치는 영향에 대해 유의하시기 바랍니다.

(3) 저축은행업 관련 규제제도(관련 회사: 한국투자저축은행)

저축은행업을 영위하고 있는 한국투자저축은행의 경우 자산건전성 유지를 목적으로 금융법령상 자본적정성 비율을 최소 규제비율(BIS기준 자기자본비율 8.0%) 이상으로 유지하도록 규제받고 있습니다. 한국투자저축은행은 2023년 1분기말 16.21%를 유지하며 기준 비율을 상회하는 수준의 자본적정성을 유지하고 있습니다.

[한국투자저축은행의 BIS기준 자기자본 비율]

(단위 : 백만원, %)

구 분
FY2023 1분기
FY2022
FY2021
FY2020
FY2019

자기자본(A)
1,294,388
857,011
679,973
530,263
459,143

위험가중자산(B)
7,987,329
7,840,977
5,672,307
3,784,844
3,005,869

자기자본비율(A/B)
16.21
10.93
11.99
14.01
15.27

(주) BIS(Bank for International Settlements ; 국제결제은행)기준 자기자본비율 = 자기자본/위험가중자산 ×100

자료: 당사 분기보고서(2023.03)

한편, 2016년 11월 30일 금융위원회는 저축은행의 건전성 기준을 은행 및 상호금융 수준으로 강화하여 리스크 관리 역량 강화 및 업권 간 규제 형평성을 제고하기 위한 상호저축은행업감독규정의 변경을 예고하였습니다. 변경안의 주요 내용은 크게 1. 연체 판단기준 강화와 2. 대손충당금 적립 기준 강화입니다. 연체 판단 기준은 현행은 은행이나 상호금융 등에 비해 완화된 기준을 적용해왔으나 향후에는 타 업권과 동일하게 여신건전성을 분류하는 내용입니다. 또한, 대손충당금과 관련해서는 신용위험도 등에 따라 가계대출, 기업대출 등으로 구분하고 대손충당금 적립률을 은행과 동일한 수준으로 강화하는 안을 추진하겠다고 발표하였습니다. 2018년 01월 22일에는 '생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안'에서 저축은행업의 고위험 주담대(LTV 60% 초과, 만기시 원금상환 10% 미만) 위험가중치를 은행권에 준해 상향(예 : 70%)하고, 2018년부터 시행된 충당금 적립부담 강화에 따라 중소기업 대출 등이 급격하게 축소되지 않도록 자산건전성 분류기준을 합리화시킬 개정안을 발표하였습니다. 또한, 코로나19 확산으로 어려움을 겪는 실물경제에 원활히 자금을 공급할 수 있는 금융규제 유연화 필요성이 제기되면서, 저축은행 관련 자본/유동성 규제도 한시적으로 완화된 바 있습니다. 저축은행 여신의 급속한 성장으로 평균 예대율(대차대조표상 예수금/대출금)이 100%를 상회하면서, 성장속도 관리, 타 수신기관과의 형평성을 위해 2020년부터 도입되기로 하였던 예대율 규제 도입을 연기하였습니다. 금융당국은 예대율 규제를 2020년 110%, 2021년 100%로 단계적 적용 예정이었으나, 2021년 6월말까지 코로나19 피해기업 만기연장으로 인한 10%p. 이내 위반에 대해 불이익이 발생하지 않도록 비조치 의견서를 발급하도록 결정한 바 있습니다. 하지만, 금융당국은 코로나19 장기화에 대응해 금융권 만기연장 및 상환유예 조치 연장 등 금융권의 적극적인 실물 경제 지원 역할을 유지할 수 있도록 유예 기한을 2021년 12월 말까지 재연장하기로 결정하였습니다. 2022년 이후 코로나19의 확산세가 둔화되고, 경제활동 재개가 가속화됨에 따라 금융위원회는 은행 예대율 규제 적용 유예를 6월말 종료하기로 결정하였습니다. [예대율 산식]

예대율 = {(일반대출*100%)+(고금리대출*130%)}/{예수금+(자기자본*20%)}

자료: 금융위원회

2022년 7월부터 예대율 규제가 정상 적용되었으나 2022년 10월 레고랜드발 사태로 금융시장이 경색됨에 따라 6개월간 예대율 규제를 한시적으로 110%로 완화하였습니다. 2023년 3월 SVB은행발 글로벌 유동성 위기가 증대됨에 따라 한시적 완화 조치를 6월까지 유예하였습니다. 예대율 규제가 다시 적용될 6월 이후부터 저축은행이 제공가능한 총 대출 규모는 보유한 예수금의 범위 내로 제한되며, 이에 따라 여신 축소로 인한 이자수익 감소가 발생할 가능성이 있습니다. 따라서, 규제안 적용에 대응하여, 가중치 산정시 제외되는 정책금융상품 취급을 늘리거나 선제적으로 예대율을 관리해야 할 것으로 보입니다.

[자. 금융회사의 평판 저하 위험]금융업에 대한 사회적인 인식과 평판은 금융업 전반에 영향을 미치고 있습니다.
금융사고가 지속적으로 발생할 경우 금융에 대한 부정적 인식과 신뢰하락으로 이어질 것이며, 그로 인해 고객들의 금융거래가 줄어들면 금융 시장은 축소될 위험
이 있습니다. 금융회사 임직원의 위법 행위, 소송/재판, 법률 위반, 투자자 보호 방안 미흡 등 다양한 사안으로 금융업에 대한 평판이 손상될 수 있습니다.
2019년 발생한 파생결합펀드(DLF) 대규모 손실 사태와 라임자산운용의 유동성 부족으로 인한 펀드 환매 중단 사태 그리고
2020년 옵티머스자산운용의 환매 중단 사태가 연달아 발생하며 금융업은
금융당국의 규제 강화, 펀드 규모 축소 등의 위험에 노출되어 있습니다. 해당 사건으로 인한
금융업 전반의 평판 저하 가능성은 당사와 당사의 자회사들에게 부정적인 영향을 미칠 수 있으니 투자자 여러분께서는 유의하여 주시기 바랍니다.

금융업에 대한 사회적인 인식과 평판은 금융업 전반에 영향을 미치고 있습니다. 금융사고가 지속적으로 발생할 경우 금융에 대한 부정적 인식과 신뢰하락으로 이어질 것이며, 그로 인해 고객들의 금융거래가 줄어들면 금융 시장은 축소될 위험이 있습니다. 금융회사 임직원의 위법 행위, 소송/재판, 법률 위반, 투자자 보호 방안 미흡 등 다양한 사안으로 금융업에 대한 평판이 손상될 수 있습니다. 2019년 발생한 파생결합펀드(DLF) 대규모 손실 사태와 라임자산운용의 유동성 부족으로 인한 펀드 환매 중단 사태 그리고 2020년 옵티머스자산운용의 환매 중단 사태가 연달아 발생하며 금융업은 금융당국의 규제 강화, 펀드 규모 축소 등의 위험에 노출되어 있습니다. 금융당국에 따르면 국내은행은 PB채널 등을 통해 해외 금리연계 DLF를 총 7,980억 원 판매하였으나, 금리하락으로 원금의 23.6%인 총 1,877억원의 손실이 발생하였으며, 금융당국은 DLF사태 이후 고위험 금융상품에 대해 설명의무등 판매절차 강화, 녹취, 숙례제도를 강화하는 등 규제를 강화하였습니다. 또한, 금융당국은 라임자산운용의 대표 펀드를 중심으로 한 순환적 펀드 거래 및 증권사 TRS(레버리지 효과 활용)를 이용한 부적정한 운용지속 등을 포착하여 검사에 착수하였고, 이후 라임자산운용은 신규 유입 급감, 폐쇄형 펀드의 만기도래 등 펀드 유동성 문제로 대규모 상환 및 환매 연기를 결정하였습니다. 금융감독원은 2019년 말 라임자산운용의 환매연기 펀드의 총 금액은 1조 6,679억원임을 밝혔습니다. 라임펀드 사태에 대하여 금융감독원 분쟁조정위원회는 이례적으로 전액배상 판단을 내렸습니다. 또한, 금융당국은 연달아 발생하는 사모펀드 환매 중단 사태를 우려해 2020년 7월 말 적격일반 투자자의 사모펀드 투자 최소금액을 1억원에서 3억원으로 상향 조정 결정하였습니다. 이어 2020년 6월 옵티머스자산운용에서도 5,000억원대 환매 중단 사태가 발생하였습니다. 해당 펀드는 국내관공서가 발주한 공사를 수주한 건설사나 IT(정보통신) 기업의 매출채권을 활용하는 펀드로 기대 수익률은 연 3% 안팎으로 낮은 편에 속했지만, 펀드 자산의 95% 이상이 정부 산하기관 및 기업의 공공기관 매출채권이라는 점에서 투자자들로부터 높은 안정성을 인정받았습니다. 그러나 해당 펀드가 공공기관 매출채권에 투자한다는 원래 계획과 달리 투자자들로부터 투자금을 모집 후 서류를 위조해 부실 사모사채에 투자하는 등 기초자산 자체가 당초 상품설명과 다를 수 있다는 가능성이 제기되었습니다. 이에 당사의 종속회사인 한국투자증권은 소비자 보호를 위해 총 판매액의 90%인 258억원을 선지급하였습니다.이후 2021년 4월 6일 금융감독원 분쟁조정위원회는 옵티머스 사건과 관련해서 판매사인 NH투자증권이 일반투자자에게 투자금을 반환할 것을 권고하였습니다. 이에 NH투자증권은 투자자에게 투자금 전액에 대한 반환절차를 진행 중입니다. 당사의 종속회사인 한국투자증권 역시 부실 사모펀드로 판매책임 이슈가 불거진 상품에 대해 전향적인 보상기준을 마련하고 해당 상품에 투자한 고객 투자금 100%를 전액 보상하였습니다. 향후 이와 같은 금융사고가 추가로 발생할 경우 당사 및 당사의 종속회사의 평판에 부정적 영향을 미칠 수 있음을 투자자들께서는 유의하시기 바랍니다.

[차. 개인정보와 관련된 위험]최근 금융권에서의 개인정보 유출 사례가 꾸준히 발생하고 당사를 비롯한 금융권 회사들에 대한 고객 정보 유출 시도는 앞으로도 계속될 것으로 보여짐에 따라 고객 정보 보호를 위해 내부통제절차에 의한 내부보안 강화가 요구
되고 있습니다. 이에 따라
정보유출 사고 발생시 당사 및 당사 자회사의 평판하락, 손해배상청구에 따른 비용, 고객 이탈에 따른 수익 감소 등이 발생
할 수 있으므로 투자자 여러분께서는 유의하시기 바랍니다.

최근 정보통신 기술의 급격한 발달과 개인정보의 중요성이 커지는 가운데 외부 네트워크를 통한 전통적인 해킹 시도뿐 아니라 보안업체 직원 등을 통한 내부 유출 등 다양한 형태의 보안사고가 잇따라 발생하고 있습니다. 상대적으로 안전하다고 여겨지는 은행권에서도 개인정보 유출 사례도 발생하였습니다. 2013년 12월 11일 검찰은 씨티은행 및 SC은행에서 각각 3.4만건, 10.3만건의 고객정보가 유출된 사실을 발표하였으며, 이에 대하여 특별검사가 진행되었습니다.2014년 초에는 3개 카드사에서 동시에 약 1억 4백만건에 이르는 고객정보가 유출되는 사건이 발생하였습니다. 2014년 01월 08일 검찰은 KB국민카드, 롯데카드 및 NH농협카드에서 외부 용역직원을 통해 유출한 혐의로 해당 직원과 동 정보를 구매한 대출광고업자 및 대출모집인을 기소하였으며, 개인정보 유출 혐의자는 구속되었습니다. 또한 혐의자가 불법 반출한 개인정보는 판매나 유통되지 않은 것으로 발표되었습니다. 그러나 2014년 2월 검찰 수사결과 국민카드와 롯데카드, 농협카드 등 신용카드 3사에서 유출된 1억여건의 고객정보 중 8,270만건이 2차 유출된 것으로 밝혀졌습니다.2014년 1월 22일 금융위원회가 관계기관 합동으로 발표한 「금융회사 고객정보 유출 방지 대책」에서, 사고 책임이 있는 3개 카드사에 대해서는 일정제재를 2014년 2월 중 추진하겠다고 발표하였으며, 이에 따라 2014년 2월 17일부터 해당 카드사에 대하여 법상 최고한도인 석 달간의 영업정지 조치를 내렸습니다. 또한 정부는 2014년 03월 10일 반복적인 정보유출, 해킹사고를 차단하고자 『경제혁신 3개년 계획』의 핵심과제중 하나로 「금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책」을 관계부처 합동으로 마련하여 발표하였습니다. 금융위원회와 금융감독원은 2014년 12월 29일 유관 금융협회 등과 함께 2014년 3월 10일 발표한 금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책의 후속조치 이행계획 점검을 위한 6차 회의를 개최하였으며, 「금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책」의 기본방향은 다음과 같습니다.

[금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책(2014.03.10)]

1. 정보 처리 단계별 금융소비자의 권리 및 금융회사 책임 강화-「수집-보유·활용-파기」단계별 정보보호 강화- 금융거래시 주민번호 노출 최소화- 정보제공 동의서 양식 전면 개편- 문자 등을 통한 비대면 영업행위 제한- 금융소비자의 자기정보결정권을 확실히 보장2. 금융회사가 확실하게 책임지는 구조를 확립- CEO 등의 책임 강화- 모집인·제3자 정보제공시 금융회사 책임 강화- 사후적 제재 대폭 강화3. 해킹 등 전자적 침해행위에 대해서도 강력히 대응- 기존 전산보안 대책 대폭 보강- 정보보안 관련 점검·관리 강화- 신용카드 결제시 개인정보 보호 강화4. 기제공·유출된 정보로 인한 잠재적 피해 가능성 차단- 기존정보로 인한 피해 가능성 차단- 대응체계 구축

자료 : 금융감독원 보도자료

이후 2020년 01월 09일 데이터경제 3법 중 하나인 "신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률(이하 '신용정보법') 개정안이 국회 본회의를 통과하였으며 2020년 8월 5일 시행되었습니다. 금번 개정을 통해서 금융회사의 빅데이터 활용에 대한 법적 근거가 마련되었으며 마이데이터 등 새로운 혁신 Player출현 기반도 마련되었습니다. 개인정보 보호를 위해 가명정보 개념이 도입되었으며 가맹정보는 추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보를 의미합니다.

[ 개정 신용정보법의 주요 정의 ]

구분
개념
활용가능 범위

개인정보
특정 개인에 관한 정보, 개인을 알아 볼 수 있게 하는 정보
사전적이고 구체적인 동의를 받은 범위내 활용 가능

가명정보
추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보
다음 목적에 동의 없이 활용가능(1) 통계작성(상업적 목적 포함)(2) 연구(산업적 연구 포함)(3) 공익적 기록보존 목적 등

익명정보
더 이상 개인을 알아볼 수 없게(복원불가능할 정도로) 조치한 정보
개인정보가 아니기 떄문에 제한없이 자유롭게 활용

가명정보란 추가 정보의 사용 없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보로써 상업적 목적을 포함한 통계작성, 산업적 연구를 포함한 연구 활동, 공익적 기록보존 목적의 경우 동의 없이 활용이 가능합니다. 다만, 가명정보는 다른 정보와 결합될 경우 개인을 식별할 수 있기 때문에 정보 주체의 권리보호를 위한 장치가 필요합니다. 신용정보법이 개정됨에 따라 빅데이터 활용의 법적근거가 마련되었으나 개인정보 유출에 대한 위험성 또한 증가하였으며 이를 방지하기 위해 금융위원회는 데이터 활용과 안전한 정보보호의 균형있게 반영한 하위법령을 바련하고 법 시행 일정에 맞춰 개정할 예정입니다.

한편, 금융지주 내 계열사간 고객정보 제공에 대한 규율을 강화하는 「금융지주회사법」개정 법률안이 지난 2014년 5월 28일 공포되었습니다. (2014년 11월 29일 시행) 고객정보 제공 관련 법 개정내용을 살펴보면, 정보제공 범위를 대통령령으로 정하는 내부 경영관리상 이용 목적으로 한정하고, 정보제공 절차와 방법은 금융위원회가 정하도록 하였습니다. 또한, 고객정보 제공내역을 대통령령으로 정하는 바에 따라 고객에게 통지하도록 하였습니다. 이러한 법 개정내용을 반영하여 해당 시행령 및 감독규정이 정비하기 위하여 금융위원회는 2014년 7월 17일자로 「금융지주회사법 시행령」개정안 입법예고 및 「금융지주회사감독규정」개정안을 예고하였으며, 개정된 금융지주회사법, 시행령 및 금융지주회사 감독규정은 2014년 11월 29일부터 시행되었습니다. 이에 따라 당사는 금융회사 고객정보 유출 방지에 대한 엄격한 통제와 규제를 받고 있지만, 예상치 못한 고객정보 유출 관련 사고가 발생될 경우 당사 수익에 부정적인 영향을 줄 수 있습니다.

[「금융지주회사법」개정내용]

제48조의2(고객정보의 제공 및 관리) ① 금융지주회사등은 「금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률」 제4조제1항 및 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」 제32조ㆍ제33조에도 불구하고 「금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률」 제4조에 따른 금융거래의 내용에 관한 정보 또는 자료(이하 "금융거래정보"라 한다) 및 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」 제32조제1항에 따른 개인신용정보를 다음 각 호의 사항에 관하여 금융위원회가 정하는 방법과 절차(이하 "고객정보제공절차"라 한다)에 따라 그가 속하는 금융지주회사등에게 신용위험관리 등 대통령령으로 정하는 내부 경영관리상 이용하게 할 목적으로 제공할 수 있다. <개정 2009. 7. 31., 2014. 5. 28., 2015. 3. 11.>

1. 제공할 수 있는 정보의 범위

2. 고객정보의 암호화 등 처리방법

3. 고객정보의 분리 보관

4. 고객정보의 이용기간 및 이용목적

5. 이용기간 경과 시 고객정보의 삭제

6. 그 밖에 고객정보의 엄격한 관리를 위하여 대통령령으로 정하는 사항

② 금융지주회사의 자회사등인 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 따른 투자매매업자 또는 투자중개업자는 해당 투자매매업자 또는 투자중개업자를 통하여 증권을 매매하거나 매매하고자 하는 위탁자가 예탁한 금전 또는 증권에 관한 정보 중 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 정보(이하 "증권총액정보등"이라 한다)를 고객정보제공절차에 따라 그가 속하는 금융지주회사등에게 신용위험관리 등 대통령령으로 정하는 내부 경영관리상 이용하게 할 목적으로 제공할 수 있다. <개정 2009. 7. 31., 2014. 5. 28.>

1. 예탁한 금전의 총액

2. 예탁한 증권의 총액

3. 예탁한 증권의 종류별 총액

4. 그 밖에 제1호부터 제3호까지에 준하는 것으로서 금융위원회가 정하여 고시하는 정보

③ 제1항 및 제2항에 따라 자회사등이 금융거래정보ㆍ개인신용정보 및 증권총액정보등(이하 "고객정보"라 한다)을 제공하는 경우에는 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」 제32조제10항을 적용하지 아니한다. <개정 2009. 7. 31., 2015. 3. 11.>

④ 제1항 및 제2항에 따라 고객정보를 그가 속하는 금융지주회사등에게 제공하는 경우에는 그 제공내역을 고객에게 통지하여야 한다. 다만, 연락처 등 통지할 수 있는 개인정보를 수집하지 아니한 경우에는 그러하지 아니하다. <신설 2014. 5. 28.>

⑤ 제4항에 따라 통지하여야 하는 정보의 종류, 통지 주기 및 방법, 그 밖에 필요한 사항은 대통령령으로 정한다. <신설 2014. 5. 28.>

⑥ 금융지주회사등은 고객정보의 엄격한 관리를 위하여 그 임원 중에 1인 이상을 고객정보를 관리할 자(이하 "고객정보관리인"이라 한다)로 선임하여야 한다. <개정 2009. 7. 31., 2014. 5. 28.>

⑦고객정보관리인은 고객정보의 엄격한 관리를 위하여 금융위원회가 정하는 바에 따라 업무지침서를 작성하고, 그 내용을 금융위원회에 보고하여야 한다. <개정 2008. 2. 29., 2009. 7. 31., 2014. 5. 28.>

⑧금융지주회사등은 대통령령이 정하는 바에 따라 고객정보의 취급방침을 정하여야 하며, 이를 당해 금융지주회사등의 거래상대방에게 통지하거나 공고하고 영업점에 게시하여야 한다. <개정 2009. 7. 31., 2014. 5. 28.>

⑨ 제1항부터 제8항까지의 규정에 따른 적용을 받는 금융지주회사등 및 자회사등의 구체적인 범위는 대통령령으로 정한다. <신설 2009. 7. 31., 2014. 5. 28.>

[본조신설 2002. 4. 27.]

자료: 법제처

[「금융지주회사법 시행령」개정내용]

제27조의2(고객정보의 제공 및 관리) ① 법 제48조의2제1항 및 제2항에서 "신용위험관리 등 대통령령으로 정하는 내부 경영관리"란 각각 고객에게 상품 및 서비스를 소개하거나 구매를 권유하는 업무가 아닌 업무로서 다음 각 호의 업무를 말한다 <신설 2014. 11. 24.>

1. 신용위험관리 등 위험관리와 내부통제

2. 업무 및 재산상태에 대한 검사

3. 고객분석과 상품 및 서비스의 개발

4. 성과관리

5. 위탁업무 수행

② 법 제48조의2제1항제6호에서 "대통령령으로 정하는 사항"이란 다음 각 호의 사항을 말한다. <신설 2014. 11. 24.>

1. 고객정보의 요청 및 제공 시 법 제48조의2제6항에 따른 고객정보관리인의 승인에 관한 사항

2. 고객정보의 제공ㆍ이용에 대한 점검에 관한 사항

③ 금융지주회사등은 법 제48조의2제1항 및 제2항에 따라 고객정보를 그가 속하는 금융지주회사등에 제공하는 경우 금융위원회가 정하여 고시하는 절차에 따라 고객이 제4항 각 호에 따른 내용(이하 이 조에서 "조회사항"이라 한다)을 인터넷 홈페이지에서 조회할 수 있도록 하여야 한다. 이 경우 다음 각 호의 사항을 준수하여야 한다. <신설 2015. 12. 30.>

1. 고객이 조회사항을 편리하게 확인할 수 있도록 하기 위한 고객정보조회시스템을 구축하고, 인터넷 홈페이지 등에 그 고객정보조회시스템을 이용하는 방법 및 절차 등을 게시할 것

2. 조회를 요구하는 사람이 그 조회사항에 관한 고객정보주체 본인인지 여부를 확인할 것. 이 경우 금융지주회사등은 금융거래 등 상거래관계의 유형ㆍ특성ㆍ위험도 등을 고려하여 본인 확인의 안전성과 신뢰성이 확보될 수 있는 수단을 채택하여 활용할 수 있다.

3. 조회사항을 조회한 고객이 제5항 각 호의 어느 하나에 해당하는 방법을 지정할 수 있도록 할 것

④ 금융지주회사등은 법 제48조의2제4항에 따라 연 1회 이상 다음 각 호의 사항을 고객에게 통지하여야 한다. 다만, 기존에 금융지주회사등에 제공한 목적 범위에서 고객정보의 정확성ㆍ최신성을 유지하기 위한 경우로서 그 고객정보에 대한 다음 각 호의 사항을 통지하면서 해당 목적 범위에서 그 고객정보를 금융지주회사등에 계속 제공한다는 사실을 고객에게 알린 경우에는 그 기존의 통지로 연 1회 이상 하여야 하는 통지를 갈음한다. <신설 2014. 11. 24., 2015. 12. 30.>

1. 고객정보를 제공하는 자

2. 고객정보를 제공받는 자

3. 고객정보의 제공목적

4. 고객정보의 제공항목

⑤ 법 제48조의2제4항에 따른 통지는 다음 각 호의 어느 하나의 방법으로 하여야 한다. 다만, 제3항제3호에 따라 고객이 통지 방법을 지정한 경우에는 그 방법에 따르되, 제3호 또는 제4호의 방법으로 통지할 경우 고객정보를 그가 속하는 금융지주회사등에 제공하였다는 사실과 고객이 제3항제1호에 따른 고객정보조회시스템을 이용하여 그 조회사항을 조회할 수 있다는 사실을 고객에게 알려주는 경우로 한정한다. <개정 2015. 12. 30., 2017. 8. 16.>

1. 우편

2. 전자우편

3. 문자메시지

4. 그 밖에 정보통신망을 통하여 수신자에게 부호ㆍ문자ㆍ화상 또는 영상을 전자적 형태로 전송하는 매체나 방식

⑥ 법 제48조의2제8항에 따라 금융지주회사등이 정하는 고객정보 취급방침(이하 이 조에서 "정보취급방침"이라 한다)에는 다음 각 호의 사항이 포함되어야 한다. <개정 2010. 1. 18., 2014. 11. 24., 2015. 12. 30.>

1. 제공되는 고객정보의 종류

2. 고객정보의 제공처

3. 고객정보의 보호에 관한 내부방침

4. 고객정보 제공의 법적근거

5. 그 밖에 고객정보의 엄격한 관리를 위하여 필요하다고 인정하여 금융위원회가 고시하는 사항

⑦금융지주회사등은 정보취급방침을 최초로 정하거나 변경한 경우에는 지체없이 기존의 거래상대방에게 통지하거나 일간신문 등에 공고하고 본점ㆍ지점 등 영업점과 컴퓨터통신에 게시하여야 한다. <개정 2014. 11. 24., 2015. 12. 30.>

⑧금융지주회사등은 금융거래를 개시한 경우에는 거래상대방에게 정보취급방침을 교부ㆍ설명(컴퓨터통신으로 거래를 개시한 경우에는 통지)하여야 하고, 연 1회 정기적으로 이를 통지 또는 일간신문 등에 공고하여야 한다. <개정 2014. 11. 24., 2015. 12. 30.>

⑨제7항 및 제8항의 정보취급방침의 통지는 우편ㆍ전자우편 등의 방법으로 할 수 있다. <개정 2014. 11. 24., 2015. 12. 30.>

⑩금융위원회는 제6항의 정보취급방침에 포함되는 내용에 관한 구체적인 사항을 정할 수 있다. <개정 2008. 2. 29., 2014. 11. 24., 2015. 12. 30.>

⑪ 법 제48조의2제9항에 따라 같은 조 제1항부터 제8항까지의 규정을 적용받는 자회사등은 금융지주회사에 속하는 자회사등으로서 금융기관 또는 제2조제2항에 따른 금융업의 영위와 밀접한 관련이 있는 회사로 한정한다. <신설 2010. 1. 18., 2014. 11. 24., 2015. 12. 30.>

[본조신설 2002. 8. 21.]

[제목개정 2014. 11. 24.]

[시행일:2015. 5. 29.] 제27조의2제3항ㆍ제4항 및 제8항(법 제48조의2제4항에 따른 통지에 관한 부분)

자료: 법제처

[「금융지주회사법 감독규정」개정내용]

제24조의2(고객정보의 제공 및 관리＜개정 2014. 11. 29＞) ① 법 제48조의2제1항의 "금융위원회가 정하는 방법과 절차"란 다음 각 호와 같다.(신설 2014. 11. 29)

1. 고객정보 원장을 제공하지 않을 것

2. 고객정보는 고객정보관리인의 승인을 받은 이용자 외에는 제공받은 정보에 대한 접근이나 활용이 불가능하도록 암호화 등의 조치를 통해 제공할 것

3. 고객정보 가운데 「개인정보 보호법 시행령」 제19조에 따른 고유식별정보는 정보를 제공받는 사람이 식별할 수 없도록 암호화하거나 별도의 관리번호 등으로 변환하여 제공할 것

4. 제공받은 고객정보는 그 이외 정보와 분리하여 보관할 것. 다만, 제공받은 고객정보를 활용해서 새로운 정보를 산출하는 경우에는 그러하지 아니하되, 이 경우에도 제공받은 고객정보에 대해서는 고객정보관리인의 승인을 받은 이용기간 이내에서 이용되도록 할 것

5. 정보이용기간은 1개월 이내로 할 것. 다만, 다음 각목의 어느 하나에 경우에는 고객정보를 요청한 회사와 제공한 회사의 고객정보관리인의 승인을 받아 1개월을 초과하여 정보이용기간을 설정할 수 있다.

가. 법, 시행령 및 관련 규정 등의 준수를 위해 필요한 경우

나. 국제적으로 통용되는 국제법과 국제기준의 준수를 위해 필요한 경우

다. 그 밖의 신용위험관리 등 정보제공의 목적을 달성하기 위해 필요한 경우

6. 이용기간이 경과하였거나 제공목적 달성 등으로 정보가 불필요하게 되었을 때에는 해당 정보를 지체없이 파기할 것

7. 고객정보를 요청하거나 제공하는 경우 해당 회사의 고객정보관리인은 다음 각목의 사항을 심사하여 승인여부를 결정할 것

가. 요청·제공하는 고객정보의 이용목적이 법 제48조의2제1항의 내부 경영관리에 이용할 목적에 해당하고 구체적이고 타당한지 여부

나. 요청·제공하는 고객정보의 범위와 이용기간이 적정한지 여부

다. 고객정보 이용자 범위, 이용 후 처리방법 등이 적정한지 여부

8. 금융지주회사의 고객정보관리인은 계열회사의 고객정보 제공·이용에 관한 제반사항을 매분기 점검하고 종합점검 결과를 연 1회 금융감독원장에게 보고할 것

9. 고객정보를 요청한 회사의 고객정보관리인은 제5호다목에 따라 승인 받은 정보에 대해 이용기간의 적정성을 매월 점검할 것

② 법 제48조의2제2항제4호에서 "금융위원회가 정하여 고시하는 정보"란 다음 각 호와 같다.(신설 2010. 3. 8, 제1항에서 이동 2014. 11. 29)

1. 채무증권의 종류별 총액

2. 수익증권으로서 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제229조 각 호의 구분에 따른 집합투자기구의 종류별 총액

3. 예탁한 증권의 총액을 기준으로 한 위탁자의 평균 증권보유기간 및 일정기간 동안의 평균 거래회수

③ 법 제48조의2제5항에 따른 업무지침서에는 다음 각 호의 사항이 포함되어야 한다.(개정 2014. 11. 29, 제2항에서 이동 2014. 11. 29)

1. 고객정보의 제공목적

2. 특정고객에게 부당한 이익을 제공하기 위한 고객정보의 이용제한 등에 관한 사항

3. 금융지주회사등간 제공가능한 고객정보의 종류

4. 고객정보를 제공·열람하는 금융지주회사등의 상호

5. 금융지주회사등간 고객정보를 제공하는 업무처리절차

6. 고객정보에 대한 보안대책

7. 고객정보관리인의 권한 및 임무

8. 업무지침서 위반자에 대한 제재기준 및 절차

9. 고객정보의 취급방침의 공고 또는 통지방법

10. 고객정보 제공내역의 통지방법

11. 영업양도·분할·합병시 고객정보의 처리방법 및 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」제32조제6항에 따른 의무의 이행방법

④ 금융지주회사의 자회사등은 특별한 사유가 있는 경우를 제외하고는 금융지주회사의 지침에 따라 동일한 내용의 업무지침서를 작성·운영하여야 한다.(제3항에서 이동 2014. 11. 29)

⑤ 금융지주회사등은 업무지침서를 제·개정할 경우 당해 금융지주회사등의 이사회의 승인을 받아야 하며, 금융지주회사는 이를 금융지주회사등의 이사회 승인일(금융지주회사등이 업무지침서를 동일한 내용으로 제·개정하여 동일한 시기에 시행하는 경우에는 가장 나중에 개최되는 이사회 승인일)로부터 2주이내에 금융위에 보고하여야 한다.(개정 2007. 12. 13, 제4항에서 이동 2014. 11. 29)

⑥ 영 제27조의2제1항에 따른 정보취급방침에는 다음 각 호의 사항이 포함되어야 한다.(개정 2014. 11. 29, 제5항에서 이동 2014. 11. 29)

1. 금융지주회사등의 상호 및 업종

2. 고객정보가 제공되는 금융지주회사등의 상호 및 업종

3. 고객정보의 제공목적

4. 고객정보에 대한 보안대책

5. 금융지주회사등이 위법하게 고객정보를 제공하여 고객에게 피해가 발생한 경우 그 구제수단

자료: 법제처

당사의 주요 자회사인 한국투자증권의 개인정보 관리방안 및 방지대책은 다음과 같습니다. 한국투자증권은 개인정보 보호책임자 2인을 공동 지정하여, 회사가 처리하는 개인정보가 오·남용되거나 분실·도난·유출·변조 또는 훼손되지 아니하도록 안전성을 확보하고, 개인정보 보호활동에 대한 조직 내부의 관리 및 감독을 수행하고 있습니다. 특히, 업무 분야별 전문성을 고려하여, 개인정보 보호책임자 공동 2인 중 1인에는 준법감시인을 지정하여 내부통제체계 구축 등 일반 개인정보 보호 업무를 수행하도록 하고 있으며, 다른 2인 중 1인에는 정보보호최고책임자(CISO)를 지정하여 전산인프라 구축, IT보안·조치 등 전산시스템 관련 개인정보 보호업무를 수행하고 있습니다.

개인정보주체(고객)가 회사의 개인정보 관리 현황 및 보호 기준 등을 알 수 있도록, 회사는 개인정보 처리 기준을 회사 홈페이지(http://www.truefriend.com) 내 「개인정보 처리방침」에 공개하고 있습니다. 「개인정보 처리방침」에는 개인정보의 처리목적, 제3자 제공에 관한 사항, 위탁에 관한 사항, 정보주체의 권리·의무 및 그 행사 방법에 관한 사항 등을 명시하고 있습니다.

또한 개인정보를 보호하기 위한 기술적, 물리적, 관리적 대책으로, 고객의 중요 개인정보는 암호화하여 저장·관리하고 있고, 정보통신망을 통한 불법적인 접근 및 침해사고 방지를 위해 침입차단 및 침입탐지시스템을 24시간 운영하고 있습니다. 더불어 백신소프트웨어를 이용하여 컴퓨터바이러스 등 악성프로그램에 의한 피해를 방지하기 위한 조치 등을 취하고 있습니다. 전산실 및 자료보관실 등은 특별보호구역으로 설정되어 관계자 이외의 출입을 철저히 통제하고 있으며, 개인정보 취급직원에 대하여는 업무별, 직급별로 차등하여 개인정보에 대한 접근권한을 제한하고 있습니다. 그리고 개인정보의 안전한 처리를 위한 내부관리계획을 수립·운영하고, 개인정보를 직접 취급하는 임직원 및 수탁자 등에 대한 개인정보 보호 교육을 실시하여 개인정보가 오·남용되거나 유출되지 않도록 관리하고 있습니다.

그러나, 당사를 비롯한 금융권 회사들에 대한 고객 정보 유출 시도는 앞으로도 계속될 것으로 전망되는바, 향후 유사한 사고가 발생할 경우 당사의 평판이 저하될 가능성이 있으며, 고객정보유출로 인한 사후조치에 의한 비용과 발생 피해의 손해배상 가능성, 고객 이탈에 따른 수익성 감소, 감독당국에 의한 과징금 부과, 영업정지 등의 제재조치 등을 받을 수 있으므로 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[카. 자금세탁방지 의무 강화에 따른 위험]
금융회사의 자금세탁방지 의무가 국내 뿐만 아니라 국제적으로 강화되고 있습니다. 국내 금융담국의 검사는 최근 국내 금융당국의 검사는 국제기구 및 미국 금융당국의 검사와 마찬가지로 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다.
평가 결과는 금융업의 대외경쟁력과 직결되어 금융회사들 입장에서는 위협 요인이며, 주요국의 제재조치 강화로 자금세탁규제 금융기관의 건전성을 악화시킬 수 있습니다. 한편, 자금세탁방지/테러자금조달금지(AML/CFT) 정책협의회의 '국제자금세탁방지기구(FATF) 상호평가 대응방향' 자료에 따르면,
한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 7월 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받았습니다.해당 평가 결과에 따라 후속점검을 받으며, 부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있습니다.

국제자금세탁방지기구(FATF: Financial Action Task Force)는 UN 협약 및 안보리 결의와 관련된 금융조치(Financial Action)의 이행을 위한 행동기구(Task Force)로서 1989년에 설립되었으며, 마약 자금에서 중대 범죄의 자금 세탁, 테러 자금 조달, 대량 살상 무기 확산 금융 방지로 관할 범위를 지속적으로 확대하고 있습니다. FATF(국제자금세탁방지기구)는 정회원(36국+2기구), 준회원(9개 지역기구), 옵저버로 구성되어 있으며, 한국은 2009년 FATF 정회원에 가입하였습니다. FATF(국제자금세탁방지기구)의 주요 기능은 아래와 같습니다.

FATF(국제자금세탁방지기구)의 주요 기능- 국경을 초월하여 발생하는 자금세탁·테러자금조달에 공동 대응하기 위하여 국제기준을 마련하고, 각 국가의 이행 현황을 평가- 비협조 국가 및 국제기준 미이행 국가에 대한 금융제재 결정 - 자금세탁·테러자금조달 수법 등에 대한 연구, 대응 수단 개발 등

자료 : 금융위원회 보도자료, '제30기 제2차 국제자금세탁방지기구(FATF) 총회 참석 자료'(2019.02.26)

FATF(국제자금세탁방지기구)는 회원국들의 자금세탁방지제도가 국제기준에 부합하는지를 평가해 후속점검 및 제재조치를 부과할 수 있습니다. 실제로 지난 2월 아이슬란드가 정회원 국가 중 최초로 제재절차에 회부됐습니다. 향후 개선이 미흡하면 아이슬란드가 제재절차 진행 중임을 전 세계에 공표하게 됩니다. 이럴 경우 외환 거래 시 가산금리가 붙거나 회원국과의 거래에서 불이익을 받을 수 있습니다. 최근 금융회사의 자금세탁방지 의무가 국제적으로 강화되고 있습니다. 최근 국제기구와 미국 금융당국의 검사 포커스는 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다. 평가결과는 금융업의 대외경쟁력과 직결되어 금융회사들 입장에서는 위협요인입니다. FATF(국제자금세탁방지기구)가 제시하는 의무는 크게 다섯 가지로 ①고객 확인 ②기록보관 ③의심거래보고 ④의심거래보고 사실 누설금지 ⑤AML/CFT(자금세탁방지/테러자금조달금지) 감독·검사·제재 등입니다. 해외은행의 경우 이란 등 미국의 금융 제재를 받고 있는 소위 블랙리스트 국가와 금융 거래를 했다는 이유로, 프랑스 BNP파리바은행과 영국 SC은행은 수조원의 벌금을 부과 받는 등 미국 정부로부터 제재조치를 받았습니다. 한편, 자금세탁방지/테러자금조달금지(AML/CFT) 정책협의회의 '국제자금세탁방지기구(FATF) 상호평가 대응방향'(2018.11.27) 자료에 따르면, 한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 7월 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받았습니다. 해당 평가는 국제사회가 우리나라의 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도를 점검하는 것으로, 그 결과는 우리나라 금융 및 사법 시스템 투명성의 척도가 될 것으로 보입니다. 또한, 해당 평가 결과에 따라 후속점검을 받으며, 부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있습니다.

[자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도의 국제기준 체계]

목표

자금세탁과 테러자금 차단을 통한 금융투명성과 사회안전 강화

※ '12년 "대량살상무기(WMD) 확산금융 차단 위한 정밀금융제재"를 추가

평가항목
1. 예방조치
2. 사법제도
3. 테러자금조달금지
4. 국제협력
5. 투명성장치

세부내용
- 금융기관, 특정 비금융사업자의 제 도 이행과 이에 대한 감독

- 자금세탁 범죄화

- 금융정보 수집·제공

- 범죄수익 몰수

- 테러자금조달 범죄화

- 테러자금 즉시동결

- 자금조달 관련자 정밀 금융제재

국제협력 통해

- 정보의 교환

- 범죄자산 몰수

- 범죄인 인도

- 법인·신탁 실소유자 정보 투명한 관리

자료: 금융위원회 보도자료, "FATF(국제자금세탁방지기구) 상호평가 대응방향" 및 「국가 자금세탁·테러자금조달 위험평가」 결과 발표(2018.11.27)

금융권은 자금세탁방지업무의 실효성 제고를 위한 인프라 개선활동으로 상시 모니터링 인력확충 및 모니터링 시스템을 정교화하였으며, 국외점포 자금세탁위험 관리를 위하여 위험기반 자금세탁 위험평가체계를 도입, 신규 상품 및 서비스 위험평가절차를 전면 개편하였습니다. 또한 가상통화 관련 AML(Anti-Money Laundring) 가이드라인에 따른 이행 체계를 마련하였고, 외부 감사업체를 활용한 자금세탁방지체계 적정성 및 독립성을 확보하고 있습니다. FATF(국제자금세탁방지기구) 상호평가 대비 법인고객 등 CDD(고객확인의무제도) 이행 취약부분에 대한 특별점검 및 모니터링을 통해 자금세탁위험을 상시 관리하고 있으며, 미국 감독당국(FRB) 및 뉴욕주 감독규정(PART504) 준수를 위한 점검 및 본점 인력 파견 등의 지원활동을 통해 현지 감독당국의 검사에 선제적으로 대응하고 있습니다.국내 금융회사들이 국제기준에 부합하는 내부통제체계를 확립하지 못한다면, 자금세탁 규제 리스크에 선제적으로 대응하지 못할 뿐 아니라 금융회사의 건전성과 경영 안정성에도 영향이 미칠 수 있습니다. 따라서 투자자분들은 국내외 금융사들은 어떤 전략으로 자금세탁방지 규제환경 변화에 대처하는지 유의하여 주시기 바랍니다.

2. 회사위험

[가. 자회사 배당금 의존도에 따른 위험]
당사는
금융지주사업의 특성상 자회사들로부터 수취하는 배당금에 의존
하고 있습니다.
당사의 2023년 1분기 별도 기준 배당금수익은 8,402억원이며, 이는 당사의 별도 기준 영업수익의 98.15%에 해당하는 금액으로
전년 동기 대비 배당금수익의 비중이 0.78%p 감소
했습니다.
향후
자회사들의 실적 저하, 금융당국의 자회사들에 대한 규제 강화 등으로 자회사로부터의 배당금 수령액이 감소하는 경우 당사의 수익성 및 유동성에 부정적인 영향을 미칠 수 있으므로 투자자 여러분께서는 주의
하시기 바랍니다.

당사는 금융지주회사로서 자회사로부터의 배당금 등이 주수입원이며 별도의 영업활동은 수행하지 않고 있습니다. 당사의 주요 자산은 당사가 보유한 자회사가 발행한 주식이므로, 당사의 보통주에 대한 배당금 지급 여부는 주로 자회사로부터 지급받는 배당금에 달려있습니다. 이러한 배당금 지급은 상법 및 기타 다양한 관계규제당국에 의하여 부과된 적정 자본수준과 이익잉여금에 관한 감독규정의 적용을 받습니다. 당사의
당사의 2023년 1분기 별도 기준 배당금수익은 8,402억원이며, 이는 당사의 별도 기준 영업수익의 98.15%에 해당하는 금액으로 전년 동기 대비 배당금수익의 비중이 0.78%p 감소했습니다.

상법에 따르면 배당은 배당가능이익이 있는 경우에만 실시할 수 있습니다. 배당가능이익은 각 회계연도말 현재 순자산액으로부터 회사의 자본금 및 적립이 강제되는 각종 준비금들의 총 합계액 등을 공제하는 방식으로 산정 됩니다. 매년 결산이 종료되는 시점의 배당가능이익으로 배당하는 것이 일반적이나, 영업년도 중 1회에 한하여 이사회 결의로 특정 날짜를 정하여 중간배당을 실시할 수 있습니다. 중간배당은 중간에 예상되는 이익이나 임의 준비금을 배당할 수 있는데, 이때 중간배당의 재원은 직전 결산기의 순재산액에서 자본금, 법정준비금, 배당금, 중간배당에 따라 적립해야 할 이익준비금 등을 뺀 금액을 한도로 실시할 수 있습니다.[배당에 관한 법률 - 상법]

제462조(이익의 배당) ① 회사는 대차대조표의 순자산액으로부터 다음의 금액을 공제한 액을 한도로 하여 이익배당을 할 수 있다.

1. 자본금의 액

2. 그 결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액

3. 그 결산기에 적립하여야 할 이익준비금의 액

4. 대통령령으로 정하는 미실현이익

② 이익배당은 주주총회의 결의로 정한다. 다만, 제449조의2제1항에 따라 재무제표를 이사회가 승인하는 경우에는 이사회의 결의로 정한다.

③ 제1항을 위반하여 이익을 배당한 경우에 회사채권자는 배당한 이익을 회사에 반환할 것을 청구할 수 있다.

④ 제3항의 청구에 관한 소에 대하여는 제186조를 준용한다.

[전문개정 2011.4.14.]

제462조의3(중간배당) ①년 1회의 결산기를 정한 회사는 영업년도중 1회에 한하여 이사회의 결의로 일정한 날을 정하여 그 날의 주주에 대하여 이익을 배당(이하 이 條에서 "中間配當"이라 한다)할 수 있음을 정관으로 정할 수 있다. <개정 2011.4.14.>

②중간배당은 직전 결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다. <개정 2001.7.24., 2011.4.14.>

1. 직전 결산기의 자본금의 액

2. 직전 결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액

3. 직전 결산기의 정기총회에서 이익으로 배당하거나 또는 지급하기로 정한 금액

4. 중간배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금

③회사는 당해 결산기의 대차대조표상의 순자산액이 제462조제1항 각호의 금액의 합계액에 미치지 못할 우려가 있는 때에는 중간배당을 하여서는 아니된다. <개정 2001.7.24.>

④당해 결산기 대차대조표상의 순자산액이 제462조제1항 각호의 금액의 합계액에 미치지 못함에도 불구하고 중간배당을 한 경우 이사는 회사에 대하여 연대하여 그 차액(配當額이 그 差額보다 적을 경우에는 配當額)을 배상할 책임이 있다. 다만, 이사가 제3항의 우려가 없다고 판단함에 있어 주의를 게을리하지 아니하였음을 증명한 때에는 그러하지 아니하다. <개정 2001.7.24.>

⑤제340조제1항, 제344조제1항, 제350조제3항(第423條第1項, 第516條第2項 및 제516조의10에서 準用하는 경우를 포함한다. 이하 이 項에서 같다), 제354조제1항, 제458조, 제464조 및 제625조제3호의 규정의 적용에 관하여는 중간배당을 제462조제1항의 규정에 의한 이익의 배당으로, 제350조제3항의 규정의 적용에 관하여는 제1항의 일정한 날을 영업년도말로본다. <개정 2011.4.14.>

⑥제399조제2항·제3항 및 제400조의 규정은 제4항의 이사의 책임에 관하여, 제462조제3항 및 제4항은 제3항의 규정에 위반하여 중간배당을 한 경우에 이를 준용한다. <개정 2011.4.14.>

[본조신설 1998.12.28.]

제464조(이익배당의 기준) 이익배당은 각 주주가 가진 주식의 수에 따라 한다. 다만, 제344조제1항을 적용하는 경우에는 그러하지 아니하다.

[전문개정 2011.4.14.]

제464조의2(이익배당의 지급시기) ① 회사는 제464조에 따른 이익배당을 제462조제2항의 주주총회나 이사회의 결의 또는 제462조의3제1항의 결의를 한 날부터 1개월 내에 하여야 한다. 다만, 주주총회 또는 이사회에서 배당금의 지급시기를 따로 정한 경우에는 그러하지 아니하다. <개정 2011.4.14.>

②제1항의 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성한다.

자료: 법제처

[배당에 관한 법률 - 상법 시행령]

제19조(미실현이익의 범위) ①법 제462조제1항제4호에서 "대통령령으로 정하는 미실현이익"이란 법 제446조의2의 회계 원칙에 따른 자산 및 부채에 대한 평가로 인하여 증가한 대차대조표상의 순자산액으로서, 미실현손실과 상계(相計)하지 아니한 금액을 말한다. <개정 2014.2.24>

② 제1항에도 불구하고 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 각각의 미실현이익과 미실현손실을 상계할 수 있다. <신설 2014.2.24>

1. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제4조제2항제5호에 따른 파생결합증권의 거래를 하고, 그 거래의 위험을 회피하기 위하여 해당 거래와 연계된 거래를 한 경우로서 각 거래로 미실현이익과 미실현손실이 발생한 경우

2. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제5조에 따른 파생상품의 거래가 그 거래와 연계된 거래의 위험을 회피하기 위하여 한 경우로서 각 거래로 미실현이익과 미실현손실이 발생한 경우

자료: 법제처

당사는 금융지주회사법에 따라 자회사의 경영관리업무와 그에 부수하는 업무 외엔 다른 업무를 수행할 수 없으며, 따라서 자회사로부터의 배당금, 이자수익 등이 당사의 주 수익원입니다. 그 중에서도 배당금 수익은 당사의 영업수익의 98.15%를 차지하고 있습니다. 배당금 의존도가 높은 당사의 사업 특성상 당사 자회사들의 실적 악화, 금융당국의 자회사들에 대한 규제 강화 등으로 자회사로부터의 배당금 수령액이 감소하는 경우 당사의 수익성 및 유동성에 부정적인 영향을 미칠 수 있으므로 투자자 여러분께서는 유의하시기 바랍니다.

[영업이익 구성별 추이]

(단위 : 백만원)

사업연도
FY2023 1분기
FY2022 1분기
FY2022
FY2021
FY2020

수수료수익
339
357
1,446
1,476
2,022

이자수익
4,322
2,362
9,454
11,461
11,852

배당금수익
840,196
450,091
450,091
324,062
240,025

금융상품평가및처분이익
10,695
916
7,429
3,724
11,637

신용손실충당금 환입액
-
-
-
-
928

기타수익(주1)
482
1,236
4,648
9,461
1,506

총 영업수익
856,034
454,962
473,068
350,184
267,970

배당금수익 비중(주2)
98.15%
98.93%
95.14%
92.54%
89.57%

(주1) 기타수익 : 외환거래이익, 기타영업수익 계

(주2) 배당금수익/총 영업수익 X 100

(주3) 별도 기준

자료: 당사 분기보고서 및 사업보고서

[나. 자회사 한국투자증권의 수익성 관련 위험]당사의 주력 자회사인
한국투자증권의 자산총액 및 총포괄손익이 당사의 모든 연결대상 종속법인의 단순합계에서 차지하는 비중은 각각 71.64%(2023년 3월말 기준), 89.85%(2023년 3월말 기준)입니다. 2021년말부터 이어진 한국은행의 강력한 금리인상 기조 및 2022년말 단기시장 경색에 따른 금리 급등에도
2023년 1분기 말 기준 영업이익(별도)은 전년 동기 대비 505.01% 증가한 1조 9,664억원을 기록하였습니다. 이는, IB부문의 수익이 PF관련 충당금 전입 등의 영향으로 부진하였으나, 금리 하락 및 거래대금 증가에 따라 운용부문 수익과 브로커리지 수익이 전분기 대비 크게 증가하였기 때문입니다. 다만 PF 관련 리스크와 CFD 사태 등으로 인한 투심 악화가 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수 있습니다.
작년 동기 대비 당기순이익은 622.45% 증가한 1조 8,697억원을 기록하였습니다.한국투자증권이 영위하는 사업들의 특성상 수익성이 경제성장률, 재정정책, 금리 및 환율 변동 등 국내외 경제환경 변화에 민감하게 반응한다는 점 투자자 여러분께서는 유의하시기 바랍니다.

당사의 주력 자회사인 한국투자증권은 투자매매업, 투자중개업, 신탁업, 투자일임업, 투자자문업 등 종합금융투자업무를 주사업으로 영위하는 금융투자회사입니다. 당사는 업계 상위의 증권사로서 위탁매매, 자산관리, 투자은행, 자산운용 등 다변화 되고 안정적인 수익구조를 구축하고 있습니다. 다만, 금융투자업은 산업의 특성상 수익성이 경제성장률, 재정정책, 금리 및 환율 변동 등 국내외 경제환경 변화에 민감하게 반응한다는 점과 최근 정부의 초대형 투자은행 도입이란 사업환경 변화로 한국투자증권의 향후 전망을 예측하기 어려운 점이 변수로 작용하고 있습니다.2021년말부터 이어진 한국은행의 강력한 금리인상 기조에 영향 및 2022년말 단기시장 경색에 따른 금리 급등에도 2023년 1분기 영업이익(별도)은 전년 동기 대비 505.01% 증가한 1조 9,664억원을 기록하였습니다. 이는, IB부문의 수익이 PF관련 충당금 전입 등의 영향으로 부진하였으나, 금리 하락 및 거래대금 증가에 따라 운용부문 수익과 브로커리지 수익이 전분기 대비 크게 증가하였기 때문입니다. 다만 PF 관련 리스크와 CFD 사태 등으로 인한 투심 악화가 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수 있습니다. 작년 동기 대비 당기순이익은 622.45% 증가한 1조 8,697억원을 기록하였습니다.

[한국투자증권 영업실적 - 별도기준]

(단위 : 백만원)

구분
FY2023 1분기
FY2022 1분기
FY2022
FY2021
FY2020

영업수익
9,553,319
5,698,662
22,895,156
12,181,218
15,200,011

영업비용
7,586,893
5,373,640
22,294,180
10,895,935
14,413,471

영업이익(손실)
1,966,426
325,023
600,976
1,285,283
786,840

당기순이익(손실)
1,869,657
258,835
413,707
962,182
587,023

자료: 한국투자증권 분기보고서 및 사업보고서

2023년 한국투자증권의 영업은 위탁매매(BK), 자산관리(AM), 투자은행(IB), 자산운용(Trading) 및 기타 부문으로 이루어져 있으며, 주요 부문별 현황은 다음과 같습니다.

구 분
내 용
개 황

위탁매매 부문(BK)
개인과 기관투자자 및 외국인을 대상으로 주식(해외주식), 선물, 옵션 등의 위탁서비스 제공
2023년 1분기 누적 시장약정 규모(KOSPI, KOSDAQ 등)는 2,543조원으로 전년 동기 2,655조 대비 4.2% 감소했습니다. 당사는 이에 대응하기 위하여 On-Off를 아우르는 다변화된 영업 기반을 확보해 나가고 있습니다. 고객들의 직관적이고 편리한 거래를 위해 새로운 앱을 출시하였고, 해외주식 소수점 매매 플랫폼(미니스탁) 등을 통한 해외주식 활성화와 비대면 채널 서비스 강화(카카오뱅크 연계)를 통해 수익성 제고와 경쟁력 강화를 위해 노력하고 있습니다. (수익 내 비중 약 13.0%)

자산관리 부문(AM)
수익증권, Wrap, 신탁 등의 금융상품 판매
당사 자산관리(AM) 부문은 경쟁력을 갖춘 비주식형 상품(채권, 대체/안정형 펀드)의 조달을 통해 고객자산관리의 안정성과 수익성을 제고하고 있습니다. 특히, 주식시장 변동성 확대에 따라 고보수 수익증권, 주식형 랩(Wrap)등 주식형 상품의 매각이 전년 동기 대비 감소하였음에도 불구하고 당사는 비대면 채널 서비스 강화(토스뱅크 연계) 등 고객자산 증대에 초점을 맞추어 자산관리(AM) 부문을 강화함으로써 IB-AM 안정적 성장모델의 완성을 위해 노력하고 있습니다. (수익 내 비중 약 5.5%)

투자은행 부문(IB)
IPO, 공모증자, 회사채 인수 및 구조화금융, 부동산PF, 인수금융 등 기업을 위한 종합금융서비스 제공
당사 투자은행(IB) 부문은 ECM, DCM, 부동산 금융 등 IB의 전 부문에 있어 업계 상위권의 고른 실적을 달성하고 있습니다. 당사 ECM부문은 비우호적인 시장 상황에도 4건의 IPO딜을 대표 주관 하고 2건의 유상증자에 참여하는 실적을 보였습니다. DCM 부문에서는 꾸준한 여전채 발행 주간 등에 힘입어 경쟁사 대비 우수한 회사채 발행 실적을 달성하였습니다. 부동산 PF부문에서도 부동산 초기투자 및 우량 사업장 확보로 업계 상위 시장지위를 유지하고 있습니다. 다만, 최근 비우호적인 시장환경 및 영업환경에 IB 전 부문에 걸쳐 수익성 보다는 위험관리체계와 모니터링을 강화하는 데에 주안점을 두고 수익원의 다각화에 매진하고 있습니다. (수익 내 비중 약 16.4%)

자산운용 부문(Trading)
주식, 채권, 파생상품 등의 운용을 통한 매매/평가/이자/배당금수익 취득
당사 자산운용 부문은 시장 변화에 맞춘 탄력적 대응을 통해 추세의 변화에 정확하게 대응하고 수익성을 도모할 수 있도록 만전을 기하고 있습니다. 또한, 지속되는 시장 불확실성에 대비하기 위해 운용 프로세스를 고도화하고 리스크 관리 기능을 강화함으로써 운용의 효율성과 안정성을 제고하고 있습니다. (수익 내 비중 약 40.6%)

자료: 한국투자증권 분기보고서(2023.03)

주1) 수익 내 비중 : 순영업수익 내 비중 (밸류 배당 1조 6,650억원 제외 비중임)

주2) FY2023 1분기 기타부문의 수익 내 비중 : 24.5%

한국투자증권이 속한 증권업의 특성상 보유 자산의 대부분이 채권으로 이루어져 있기 때문에 시장금리의 변동에 따라 수익성이 큰 영향을 받게 됩니다. 2023년 3월말 한국투자증권의 자산구성내역을 살펴보면, 채무증권 및 대출채권(43조 2,973억원)이 전체 금융자산(61조 8,936억원)에서 차지하는 비중은 약 69.95%입니다. 시장금리가 상승하거나 한국투자증권이 보유한 채권의 신용위험이 상승할 경우 채권의 평가금액이 하락하여 한국투자증권의 금융자산평가손익에 영향을 받을 수 있으므로 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[한국투자증권 금융자산의 구성]

(단위: 천원)

구 분
2023년 3월말
2022년말

당기손익-공정가치측정금융자산
지분증권
3,731,958,123
3,660,719,907

채무증권
29,696,166,431
23,681,552,329

투자자예탁금별도예치금(신탁)(주1)
4,096,386,906
3,792,142,329

출자금
1,045,694,710
922,572,976

집합투자증권
3,732,712,287
3,729,979,586

파생결합증권
198,587,971
166,785,623

대출채권
640,929,820
560,946,802

소 계
43,142,436,248
36,514,699,552

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
지분증권
684,537,865
692,137,079

채무증권
1,986,090,550
3,132,847,488

소 계
2,670,628,415
3,824,984,567

상각후원가측정금융자산
대출채권
10,846,209,641
9,390,732,860

채무증권
127,912,860
145,927,776

기타금융자산
2,540,227,037
2,561,715,920

소 계
13,514,349,538
12,098,376,556

파생금융상품
2,566,201,141
2,739,644,220

합 계
61,893,615,342
55,177,704,895

(주1) 자본시장과금융투자업에관한법률 및 금융투자업규정에 따라 투자자예탁금의 반환 등 투자자의 요구에 응하기 위하여 증권선물위원회가 정하는 바에 따라 일정금액을 한국증권금융㈜에 신탁의 형태로 별도 예치하고 있는 바 사용이 제한되어 있습니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률 시행령 제72조 제3호에 따라 해당 신탁재산 중 125,000,000천원에 대한 수익권은 지급결제업무와 관련하여 결제대행은행인 중소기업은행에 담보로 제공되어 있습니다.

(주2) 연결 기준

자료: 한국투자증권 분기보고서(2023.03)

한편, 수수료 수익은 수탁수수료, 인수 및 주선수수료, 채무보증 관련 수수료 등으로 구분할 수 있으며 이 중 가장 큰 비중을 차지하는 것은 수탁수수료입니다. 수탁수수료는 고객에게 금융 서비스를 제공하고 그 대가로 받는 수수료로 비교적 안정적인 수익원인 동시에 순영업손익에서 차지하는 비중이 높은 편입니다.

국내 증권업계를 살펴보면 2022년말 기준 국내 증권사 중 당사의 주요 종속회사인 한국투자증권을 포함한 자기자본 상위 5개사(NH투자증권, 삼성증권, 한국투자증권, 미래에셋대우, KB증권)의 시장점유율(지분증권 수탁수수료 기준)은 42.88%로, 과점 양상을 보이는 은행산업을 포함한 다른 금융업권과 비교하면 시장경쟁강도가 상대적으로 매우 높은 수준입니다. 한국투자증권은 수탁수수료 부문에서의 안정적인 실적을 바탕으로 2022년말 기준 수탁수수료수익은 업계 7위를 기록하고 있습니다.

[주요 증권사 수탁수수료 시장점유율 현황]

(단위 : 백만원)

금융회사명
2022년
2021년
2020년
2019년

누계
점유율
누계
점유율
누계
점유율
누계
점유율

한국투자증권
194,905
5.82%
341,377
5.61%
317,455
5.8%
154,833
5.9%

미래에셋증권
321,645
9.60%
619,031
10.17%
574,512
10.4%
265,701
10.1%

NH투자증권
304,002
9.07%
602,275
9.90%
575,628
10.5%
229,180
8.7%

KB증권
330,326
9.86%
608,303
10.00%
564,392
10.3%
228,549
8.7%

삼성증권
269,224
8.03%
578,883
9.51%
532,151
9.7%
212,580
8.1%

5개사 합계
1,420,102
42.88%
2,749,869
45.19%
2,564,138
46.70%
1,090,843
41.50%

전체
3,351,234
100.0%
6,084,961
100.00%
5,501,673
100.0%
2,640,444
100.0%

(주1) 2022년 4분기말, 별도 기준

(주2) 증권사 국내법인 및 외국계 지점 계

(주3) 지분증권 수탁수수료 기준

자료: 금융감독원 금융통계정보시스템

그러나 최근 주요 경쟁사들은 경영효율화 및 타법인 인수/합병 등에 따른 인원 감축 시행, 대형화로 인한 사업의 다각화 등 경쟁력 확보, 리스크관리를 위해 지속적으로 노력하고 있습니다. 이에 한국투자증권은 2023년 3월 5,000억원과 2023년 6월 4,000억원 규모의 유상증자를 실시하며, 자금 경쟁력을 확보했습니다. 한국투자증권이 이러한 환경 변화에 적절히 대응하여 시장 점유율을 유지하지 못하거나 주식시장의 변동성에 따른 거래대금의 규모가 감소할 경우, 수탁수수료의 감소로 인해 한국투자증권의 수익성이 악화되어 당사의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

[다. 자회사 한국투자저축은행의 수익성 관련 위험]당사의 자회사인
한국투자저축은행의 자산총액 및 총포괄손익이 당사의 모든 연결대상 종속법인의 단순합계에서 차지하는 비중은 각각 9.06%(2023년 3월말 기준), 0.83%(2023년 3월말 기준)입니다. 한국투자저축은행은
2023년 1분기 영업수익 1,939억원으로, 전년 동기 대비 40.30% 증가하였습니다. 하지만, 2022년 기준금리 인상에 따라 예금 및 적금금리가 가파르게 상승하면서
2022년 12월말 기준 저축은행의 평균 예대금리차는 6.14%를 나타내며 2009년 이후 13년만에 최저치를 기록하는 등 저축은행의 수익성에 비우호적인 업황이 지속되고있습니다. 수익성 개선을 위해 한국투자저축은행은 2023년 3월말 기준 평균 8.64%로 예대금리차를 확대하기 위해 노력하고 있으나, 인플레이션, 중앙은행의 금리 변동에 따라 수익성에 부정적 영향을 끼칠 수 있습니다. 그러나, 2023년 3월말 기준
당기순이익은 157억원으로 전년 동기 대비 50.96% 증가하며, 어려운 업계 상황에도 불구하고 여전히 2001년 이후 21년 연속 흑자를 기록하고 있습니다. 2019년 금융당국은
저축은행산업의 대손충당금 적립률을 상향하였으며,
예대율 규제 및 가계대출 규제를 강화하였습니다. 이는 추후
저축은행산업의 수익성 개선에 부담요인으로 작용하여 한국투자저축은행의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있으니, 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

당사의 자회사인 한국투자저축은행의 자산총액 및 총포괄손익이 당사의 모든 연결대상 종속법인의 단순합계에서 차지하는 비중은 각각 9.06%(2023년 3월말 기준), 0.83%(2023년 3월말 기준)입니다. 2023년 3월말 기준 한국투자저축은행은 분당 본점 등 14개 지점을 보유하고 있으며, 한국투자금융지주 그룹사들의 영업네트워크를 활용할 수 있는 영업기반 보유 및 예성저축은행과의 합병을 통해 서울지역 영업망을 추가하는 등 수도권 전역과 호남지역에 대한 영업망 또한 구축하였습니다. 한국투자저축은행의 대출을 포함한 총 자금운용 실적은 2021년 5.4조원에서 2023년 3월말 8.8조원 수준으로 62.96% 증가하였습니다.

[한국투자저축은행 자금운용실적]

(단위 : 백만원,%)

구 분
운용항목
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비

원화자금
대출채권
6,818,779
7.98%
77.1%
6,493,467
7.30%
84.1%
4,572,749
7.80%
84.6%

유가증권
474,082
0.70%
5.4%
321,298
0.94%
4.2%
120,558
0.66%
2.2%

예치금
1,484,520
3.66%
16.8%
834,245
2.20%
10.8%
667,192
0.85%
12.3%

콜론
-
-
-
-
-
-
-
-
-

외화자금
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기타
현금
693
-
0.0%
671
-
0.0%
532
-
0.0%

고정자산등(기타자산포함)
69,045
-
0.8%
70,919
-
0.9%
46,525
-
0.9%

합 계
8,847,119
-
100.0%
7,720,600
-
100.0%
5,407,556
-
100.0%

자료: 당사 분기보고서(2023.03)

또한, 한국투자저축은행은 2023년 3월말 기준 영업수익 1,939억원으로, 전년 동기 대비 40.30% 증가하였습니다. 하지만, 2022년 기준금리 인상에 따라 예금 및 적금금리가 가파르게 상승하면서 2022년 12월말 저축은행의 평균 예대금리차는 6.14%를 나타내며 2009년 이후 13년만에 최저치를 기록하는 등 저축은행의 수익성에 비우호적인 업황이 지속되고있습니다. 수익성 개선을 위해 한국투자저축은행은 2023년3월말 기준 평균 8.64%로 예대금리차를 확대하기 위해 노력하고 있으나, 인플레이션, 중앙은행의 금리 변동에 따라 수익성에 부정적 영향을 끼칠 수 있습니다. 그러나, 2023년 3월말 기준 당기순이익은 157억원으로 전년 동기 대비 50.96% 증가하며, 어려운 업계 상황에도 불구하고 여전히 2001년 이후 21년 연속 흑자를 기록하고 있습니다.

[한국투자저축은행 영업실적]

(단위 : 백만원 )

구 분
FY2023 1분기
FY2022 1분기
FY2022
FY2021

영업수익
193,887
138,226
568,790
433,659

순손익
15,703
10,380
52,098
73,970

총포괄손익
17,491
8,495
47,936
74,598

(주1) 연결 누적 기준, K-IFRS 기준

자료: 당사 분기보고서(2023.03)

한국투자저축은행은 핀테크 업체와 협업을 통해 중금리 신용대출 상품을 확대하며 2020년 9월 처음으로 자산 규모 4조원대를 넘어 2023년 3월말 현재는 8.9조원 수준의 자산규모를 형성하고 있습니다. 급격한 자산 확대에 대한 선제적인 대응차원에서 자산건전성 기준 및 가계대출 모니터링 강화가 이루어지는 등 감독당국의 규제가 강화되는 추세가 나타나고 있어 저축은행산업의 자산성장세가 둔화될 가능성이 있으니 이 점 유의하시기 바랍니다.

[한국투자저축은행 재무현황]

(단위 : 백만원 )

구분
2023년 3월말
2022년말
2021년말
2019년말

자산총계
8,936,257
8,806,612
6,410,569
4,568,045

부채총계
7,760,734
8,068,560
5,810,448
4,080,516

자본총계
1,175,523
738,052
600,121
487,529

자료: 당사 분기보고서 및 사업보고서

2023년 3월말 기준 한국투자저축은행의 자기자본은 2022년 말 대비 51.04% 증가한 1조 2,944억원 규모이며, BIS자기자본비율은 2022년말 대비 5.28%p. 증가한 16.21%입니다. 또한, 한국투자저축은행은 2022년 12월 각각 400억 및 500억원의 슈상증자를 실시하였으며, 2023년 3월 4,200억원 규모의 추가 유상증자를 실시하여 BIS자기자본비율이 개선되었습니다. 2023년 1분기말 기준 고정이하여신 비율은 3.45%로 안정적인 자산건전성을 보유하고 있으며 수익다각화를 위해 퇴직연금, 육류담보대출 시장에 진출하며 변화를 모색하고 있습니다. 그러나 국내외 기준금리 인상기조에 따른 경기 침체가 지속되어 여신 회수금액이 예상치를 하회할 경우 한국투자저축은행의 자산건전성이 하락하여 수익성이 저하될 수 있습니다.

[한국투자저축은행 BIS기준 자기자본 비율]

(단위 : 백만원,% )

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

자기자본(A)
1,294,388
857,011
679,973

위험가중자산(B)
7,987,329
7,840,977
5,672,307

자기자본비율(A/B)
16.21
10.93
11.99

(주1) BIS(Bank for International Settlements ; 국제결제은행)기준 자기자본비율 = 자기자본/위험가중자산 ×100

자료: 당사 분기보고서(2023.03)

[한국투자저축은행 고정이하여신 증감 현황]

(단위 : 백만원, %)

FY2023 1Q
FY2022
FY2021

고정이하여신잔액
비율
고정이하여신잔액
비율
고정이하여신잔액
비율

238,016
3.45
181,468
2.55
129,338
2.33

(주1) K-GAAP 기준

자료: 당사 분기보고서(2023.03)

한편, 2019년 5월에 금융당국은「제2금융권 DSR 관리지표 도입방안」을 발표하고, 2019년 6월부터 저축은행에도 DSR 관리지표를 도입하였습니다. 이에 따라 저축은행들은 가계대출에 대한 평균 DSR을 2021년말까지 90% 이내의 수준으로 관리해야 하며, 대출전반의 규모를 제한하여 재무안정성을 확보하기 위해 2020년부터 예대율규제를 도입하였습니다. 2020년에 110%, 2022년 상반기 이후에는 100%를 단계적으로 적용할 예정입니다. 이는 추후 저축은행산업의 수익성 개선에 부담요인으로 작용하여 한국투자저축은행의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있으니, 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.('Ⅲ. 투자위험요소 1. 사업위험 아. 금융업 규제에 따른 위험' 참고)

[라. 자회사 한국투자캐피탈의 수익성 관련 위험]당사의 자회사인
한국투자캐피탈의 자산총액 및 총포괄손익이 당사의 모든 연결대상 종속법인의 단순합계에서 차지하는 비중은 각각 5.47%(2023년 3월말 기준), 1.52%(2023년 3월말 기준)입니다.
한국투자캐피탈의 2023년 1분기말 누적 영업수익은 945억원으로, 전년 동기 대비 8.35% 증가하였으나 당기순이익은 325억원으로 전년 동기 대비 12.14% 감소하였습니다. 다만 이는 2022년부터 이어진 기준금리 인상에 따른 이자비용 상승에 기인한 것으로 영업수익은 견조한 실적을 이어가고 있습니다. 한국투자캐피탈은 아직 여신관리자산을 축적해 나가는 과정에 있으므로 향후 영업규모 성장 및 관리자산 축적 과정에서 자산구성내역이 변동될 가능성이 있습니다. 여신관리자산 확대는 위험액 절대규모의 확대뿐 아니라, 자산 구성 내역 중 리스채권, 신기술금융채권 등 경기 및 금융시장에 민감하게 반응하는 자산의 확대로 상대적인 위험 수준도 증가할 수 있습니다.
이는 자산 부실화 가능성 상승, 채권의 회수가능성 하락 등으로 회사의 손익에 영향을 줄 수도 있으므로 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

당사의 자회사인 한국투자캐피탈의 자산총액 및 총포괄손익이 당사의 모든 연결대상 종속법인의 단순합계에서 차지하는 비중은 각각 5.47%(2023년 3월말 기준), 1.52%(2023년 3월말 기준)입니다. 한국투자캐피탈은 당사가 지분 100%를 보유하고 있는 기업여신 중심의 캐피탈 회사로 2014년 12월 영업을 개시하였습니다. 한국금융지주 그룹 내 계열사들의 영업네트워크를 기반으로 기업금융 위주의 신용공여(대출, 리스 등) 업무를 주요사업으로 영위하고 있습니다. 2023년 1분기말 기준 전체 운용자산 중 대출이 차지하는 비중은 83.98%로 거의 대부분을 차지합니다. 해당 자산의 대부분이 기업에 대한 부동산담보대출, 자산유동화회사대출, 부동산 PF 대출 등 부동산 관련 대출로 구성되어 있습니다.

[한국투자캐피탈 사업부문별 현황]

(단위: 백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

대출
4,440,638
4,829,465
4,420,293

할부금융
-
-
-

투자금융
827,433
324,475
9,813

신기술사업
19,895
20,285
77,025

계
5,287,966
5,174,225
4,507,131

자료: 당사 분기보고서(2023.03)

한국투자캐피탈의 2023년 1분기 누적 영업수익은 945억원으로, 전년 동기 대비 8.35% 증가하였으나 당기순이익은 325억원으로 전년 동기 대비 12.14% 감소하였습니다. 이는 2022년부터 이어진 기준금리 인상에 따른 이자비용 상승에 기인한 것으로 영업수익은 견조한 실적을 이어가고 있습니다.

[한국투자캐피탈 영업실적]

(단위 : 백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022 1Q
FY2022
FY2021

영업수익
94,596
87,308
353,305
269,131

영업이익
33,390
49,808
173,583
141,711

당기순이익
32,532
37,027
129,399
103,493

자료: 한국투자캐피탈 분기보고서 및 사업보고서

2023년 1분기 기준 한국투자캐피탈의 관리금융자산 구성은 대출채권이 비중의 대부분을 차지하고 있어 대출채권수익이 전체 수익의 89.31% 비중을 차지하고 있습니다. 다만, 한국투자캐피탈은 아직 여신관리자산을 축적해 나가는 과정에 있으므로 향후 영업규모 성장 및 관리자산 축적 과정에서 자산구성내역이 변동될 가능성이 있습니다. 여신관리자산 확대는 위험액 절대규모의 확대뿐 아니라, 자산 구성 내역 중 리스채권, 신기술금융채권 등 경기 및 금융시장에 민감하게 반응하는 자산의 확대로 상대적인 위험 수준도 증가할 수 있습니다. 이는 자산 부실화 가능성 상승, 채권의 회수가능성 하락 등으로 회사의 손익에 영향을 줄 수도 있습니다.

[한국투자캐피탈 항목별 수익]

(단위 :백만원,%)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

금 액
구성비
금 액
구성비
금 액
구성비

대출채권수익
84,968
89.31
303,787
85.6
223,152
82.9

할부금융수익
0
0.00
0
0.0
3,369
1.3

예치금이자
2,590
2.72
5,115
1.4
1,284
0.5

유가증권관련수익
3,639
3.82
5,540
1.6
14,615
5.4

수수료수익
3,914
4.11
38,183
10.8
26,024
9.7

기타영업수익
29
0.03
2,353
0.7
657
0.2

총 계
95,140
100.00
354,978
100.0
269,101
100.0

자료: 당사 분기보고서(2023.03)

한편, 한국투자캐피탈은 여신전문금융업법에 따라 조정자기자본비율을 7%이상, 원화유동성자산 비율을 100%이상을 유지해야 합니다. 한국투자캐피탈은 2023년 3월 4,400억원 규모의 유상증자를 실시하여 조정자기자본비율이 개선되었습니다. 2023년 3월말 기준 한국투자캐피탈의 조정자기자본비율은 22.02%, 원화유동성자산비율은 456.52%로 해당 규제비율을 큰 폭으로 상회하고 있습니다. 그러나 설립 이후 빠른 외형 성장으로 운용자산 규모의 증대를 위해서는 자기자본 확충이 동반되어야 할 수 있습니다. 향후 해당 규제에 변화가 있거나 자본 확충이 제한될 경우 한국투자캐피탈의 성장성이 둔화될 수 있으니 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[한국투자캐피탈 조정자기자본 비율]

(단위 : 백만원, %)

구 분

FY2023 1Q

FY2022
FY2021

조정자기자본(A)
1,290,564
802,996
671,029

조정총자산(B)
5,860,525
5,643,511
4,864,001

조정자기자본비율(A/B)
22.02%
14.23%
13.80

(주1) 조정자기자본비율 = 조정자기자본/조정총자산 ×100

자료: 당사 분기보고서(2023.03)

[한국투자캐피탈 유동성 비율]

(단위 : 백만원, %)

구 분

FY2023 1Q

FY2022

FY2021

유동성자산(A)
1,435,889
1,238,712
1,181,127

유동성부채(B)
314,527
769,217
179,690

유동성비율(A/B)
456.52
161.04
657.31

(주1) 유동성비율 = 유동성자산/유동성부채 ×100

(주2) 유동성자산 : 90일이내 만기도래 자산, 유동성부채 : 90일이내 만기도래 부채

자료: 당사 분기보고서(2023.03)

[마. 손자회사 한국투자신탁운용, 한국투자밸류자산운용 및 자회사 한국투자파트너스의 수익성 관련 위험]
당사의 연결대상 종속법인의 자산총액의 단순합계에서 한국투자신탁운용이 0.69%, 한국투자밸류자산운용이 3.02%, 한국투자파트너스가 0.59%의 비중을 차지(2023년 3월말 기준)하고 있으며, 모든 연결대상 종속법인의 총포괄손익의 단순합계에서 한국투자신탁운용이 0.43%, 한국투자밸류자산운용이 2.17%, 한국투자파트너스가 0.27%의 비중을 차지(2023년 3월말 기준)하고 있습니다.
당사의 규모와 실적에서 한국투자신탁운용, 한국투자밸류자산운용 및 한국투자파트너스가 차지하는 비중은 크지 않아 당사에 미치는 영향은 제한적일 것으로 판단되나,
향후 주식시장의 급격히 악화되거나 및 경쟁심화의 가속화가 지속된다면 당사의 자금지원이 불가피할 수 있다는 점 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.

당사의 연결대상 종속법인의 자산총액의 단순합계에서 한국투자신탁운용이 0.69%, 한국투자밸류자산운용이 3.02%, 한국투자파트너스가 0.59%의 비중을 차지(2023년 3월말 기준)하고 있으며, 모든 연결대상 종속법인의 총포괄손익의 단순합계에서 한국투자신탁운용이 0.43%, 한국투자밸류자산운용이 2.17%, 한국투자파트너스가 0.27%의 비중을 차지(2023년 3월말 기준)하고 있습니다. 자산운용업은 투자자를 대신하여 재산이나 권리를 맡아 금융상품 등에 대신 투자해주고 일정한 수수료를 받는 산업으로, 운용자산(AUM, Asset Under Management) 규모에 따라 수익도 비례하여 영향을 받습니다. 운용자산은 크게 펀드(집합투자증권)와 일임재산으로 구분할 수 있습니다.당사의 손자회사인 한국투자신탁운용은 주식형과 같은 고위험 고수익 상품 뿐만 아니라 해외 재간접 헤지펀드, 시스템, 파생, 실물펀드, ETF, TDF 등 중위험 중수익 상품 부문에서 경쟁력을 확보하여 안정적인 비즈니스 라인을 구축하고 있습니다. 한국투자신탁운용의 2023년 1분기 영업수익은 275억원으로 전년 동기 대비 26.86% 감소하였으나, 당기순이익은 89억원을 기록하며 전년 동기와 비슷한 수준을 유지하였습니다. 한국투자신탁운용의 총 AUM은 2023년 3월말 기준 44.8조원으로 전년도 말 43.5조원 대비 약 1.3조원 증가하였습니다. 해외주식형 펀드 및 ETF 중심의 성장에 힘쓰고 있으며, 특히 TDF, 글로벌전기차&배터리, 미국배당귀족 펀드, 투자 대안인 금과 신흥국 ETF 등이 투자자들의 좋은 반응을 얻었습니다. 2023년 3월말 기준 집합투자 관련 설정액은 약 31조 7,018억원으로 전체 상품 설정액의 약 70.79%를 차지하고 있습니다. 집합투자를 제외한 상품은 일임계약에 따라 투자하는 상품으로 13조 838억원 규모이며 전체 상품 설정액의 29.21%를 차지하고 있습니다.또한, 한국투자신탁운용은 2022년 7월 29일 대체투자(특별자산 및 부동산 등 대체자산)와 관련한 전문성 확보 및 성장을 위한 목적으로 물적분할을 통해 대체투자 전문자산운용사인 한국투자리얼에셋운용을 설립하였습니다. 물적분할로 한국투자신탁운용의 총 AUM은 2021년말 52.9조원에서 2022년말 43.5조원으로 크게 감소하였으며, 운용자산 감소로 인해 2023년 1분기 영업이익은 전년 동기대비 51.4% 감소하였습니다.

[한국투자신탁운용 영업실적]

(단위 : 백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022 1Q
FY2022
FY2021

영업수익
27,487
37,613
137,094
148,123

영업이익
7,250
14,929
50,278
51,302

법인세차감전순이익
11,983
12,412
41,827
45,123

당기순이익
8,934
8,962
31,087
33,086

자료: 당사 분기보고서(2023.03)

[한국투자신탁운용 주요 상품 설정현황]

(단위 : 백만원)

구분
설정액

2023.03.31
2022.12.31
2021.12.31

증권투자신탁
주식형
8,876,767
8,884,514
9,215,181

채권형
7,791,370
7,280,160
8,882,593

주식혼합형
576,169
573,934
649,458

채권혼합형
471,890
479,103
469,058

재간접투자
4,592,691
4,486,338
3,987,608

소계
22,308,887
21,704,049
23,203,898

단기금융
3,823,141
2,576,190
2,821,545

파생상품
1,841,440
1,992,163
3,830,955

부동산
8,790
8,005
1,205,733

특별자산
60,329
42,798
2,479,612

혼합자산
3,659,237
3,780,516
3,751,515

집합투자소계
31,701,824
30,103,721
37,293,258

일임계약
13,083,844
13,414,071
15,620,239

전체
44,785,668
43,517,793
52,913,497

자료: 당사 분기보고서(2023.03)

한국투자밸류자산운용은 지속적으로 커지는 사모펀드 시장에 대응하기 위해 2019년부터 사모헤지펀드를 출시하였으며 2023년 3월말 기준 3,716억원의 수탁고를 기록하고 있습니다. 2023년 3월말 기준 한국투자밸류자산운용의 총 AUM(투자일임자산 포함)은 3.6조원입니다.2023년 3월말 기준 한국투자밸류자산운용이 운용하는 주식형, 채권형 등 펀드의 규모는 2조 5,533억좌로 전체 상품의 71.24%의 비중을 차지하고 있습니다. 일임계약에 따라 투자하는 상품은 1조 308억좌로 28.76%를 차지하고 있습니다. 상당 규모의 펀드가 장기 투자를 추구하고 있으며 이러한 펀드의 특성상 상대적으로 벤치마크를 크게 상회하는 수익성을 확보하기 어렵다는 단점이 있습니다. 또한, 2023년 3월말 기준 영업수익이 전년 동기 대비 892.61% 증가한 577억원을 기록하였으며, 당기순이익은 전년 동기 대비 2350.51% 증가한 458억원을 기록
하였습니다. 당사의 규모와 실적에서 차지하는 비중은 크지 않아 당사에 미치는 영향은 제한적일 것으로 판단됩니다. 다만,
향후 주식시장의 급격히 악화되거나 및 경쟁심화의 가속화가 지속된다면 당사의 자금지원이 불가피할 수 있다는 점 유의하시기 바랍니다.

[한국투자밸류자산운용 영업실적]

(단위 : 백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022 1Q
FY2022
FY2021

영업수익
57,651
5,808
17,496
20,867

영업이익
46,831
3,385
-4,384
9,614

법인세차감전순이익
46,445
2,557
2,265,051
9,401

당기순이익
45,849
1,871
1,655,951
6,760

자료: 당사 분기보고서(2023.03)

[한국투자밸류자산운용 주요 상품 설정현황]

(단위 : 억좌)

구분
잔고 현황

FY2023 1Q
FY2022
FY2021

주식형
한국밸류10년투자주식1호
2,266
2,312
2,518

한국밸류10년투자연금주식1호
4,132
4,164
4,174

기타
6,568
6,326
5,738

소계
12,967
12,802
12,431

채권 혼합형
한국밸류10년투자채권혼합1호
1,363
1,320
1,320

한국밸류10년투자퇴직채권혼합1호
3,959
4,030
4,364

기타
2,752
2,854
3,000

소계
8,075
8,205
8,684

채권형
한국밸류10년투자연금채권1호
505
514
581

기타
18
17
21

소계
523
531
602

주식 혼합형
한국밸류10년투자주식혼합1호
0
0
-

기타
252
252
252

소계
252
252
252

혼합자산형
한국밸류클래식
83
114
456

기타
3,633
2,542
1,101

소계
3,716
2,656
1,557

집합투자소계
25,533
24,446
23,525

투자일임
10,308
10,257
8,812

총계
35,841
34,704
32,338

자료: 당사 분기보고서(2023.03)

또한, 2016년부터 시작된 신규 자산운용사들의 시장 진입으로 전체 자산운용사 수는 2016년말 165개에서 2022년 12월 말 441개로 약 167.27% 증가하였습니다. 자산운용사간 경쟁 심화에 따른 운용보수의 감소는 한국투자밸류자산운용의 수익성 악화에 영향을 미치고 있는 것으로 판단됩니다. 이러한 사업 환경의 변화, 운용사 고유 특성에 따른 제약 등으로 당사가 보유한 자산운용사들의 수익성이 부정적인 영향을 받을 수 있으므로 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[국내 자산운용사 수]

(단위 : 개)

구분
2022년 말
2021년 말
2020년 말
2019년 말
2018년 말
2017년 말

자산운용사
441
350
326
292
243
215

자료: 금융감독원 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

한편, 2019년 11월 19일 한국투자밸류자산운용은 금융위원회의 승인에 따라 당사의 계열회사였던 카카오뱅크의 지분 중 29%를 취득하며 카카오뱅크의 2대주주가 되었으며, 이후 카카오뱅크의 유상증자 및 상장공모를 거쳐 23.20%의 지분을 보유하였습니다. 2022년 12월 한국투자밸류자산운용은 그룹 내 지분 소유구조 명확화를 위해 보유한 카카오뱅크 지분 전체를 한국투자증권에 양도하여 공시 기준일 현재 카카오뱅키의 2대 주주는 한국투자증권입니다.[한국투자밸류자산운용의 카카오뱅크(구 한국카카오은행) 지분 취득 공시]

(단위 : 백만원)

1. 거래상대방
한국투자금융지주(주)
회사와의 관계
계열회사

2. 중개기관
-
회사와의 관계
-

3 취득주식의 발행회사
한국카카오은행(주)
회사와의 관계
계열회사

4. 취득내역
가. 취득주식수(주)
보통주 104,400,000주

나. 취득금액
489,532

다. 취득단가(원)
4,689

라. 취득후 소유주식수(주)
보통주 104,400,000주
취득후 지분율(%)
29.00

마. 거래일자
2019년 11월 22일

5. 취득목적
경영참여

6. 취득방법
장외매수

7. 이사회 의결일
2019년 11월 19일

- 사외이사 참석여부
참석(명)
2

불참(명)
1

- 감사(감사위원)참석여부
참석

8. 기타
- 본 거래는 금융위원회의 동일인(한국투자금융지주(주), 한국투자밸류자산운용(주)) 한도초과보유 승인을 전제로 하는 조건부 거래입니다. 따라서 금융위원회의 승인여부에 따라 본 거래도 변경될 수 있습니다.

※ 관련공시일
-

자료: 금융감독원 전자공시시스템

당사의 자회사 중 한국투자파트너스는 벤처캐피탈로 1986년 11월 중소기업 창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업 창업자에 대한 투자 및 융자와 창업투자조합자금의 관리, 경영지도 등을 주된 영업으로 하고 있으며, '글로벌 벤처캐피탈'로의 진화를 위해 중국에 이어 미국, 이스라엘, 싱가포르 등 해외진출을 진행하고 있습니다. 2023년 3월 말 현재 총 운용규모는 4조 1,755억원으로 39개의 벤처조합과 9개의 해외펀드(중국 8개, 싱가포르 1개), 11개의 사모투자합자회사(PEF)를 운용하고 있습니다. 2023년 3월말 기준 한국투자파트너스의 벤처조합 현황은 아래와 같습니다.

[한국투자파트너스 펀드 및 조합ㆍPEF 결성 현황]

(기준일: 2023년 03월 31일)
(단위 : 억원)

조합명
결성일
만기일
규모

한투펑황(장자강)창업투자기업
2010-11-23
2023-08-28
180

한국투자 해외진출 Platform펀드
2013-09-12
2021-09-11
800

한국투자 미래성장 벤처펀드 제22호
2014-02-28
2022-02-27
1,635

네이버 한국투자 힘내라! 게임人 펀드
2014-07-30
2022-08-17
100

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사
2014-12-26
2022-12-26
1,350

우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사
2015-04-22
2023-04-21
1,300

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합
2015-04-24
2025-04-30
945

상하이 팡정 한투 주식투자파트너십기업
2015-07-03
2024-07-02
1,111

한국투자 Venture 15-1호 투자조합
2015-09-23
2022-10-05
215

한국투자 Venture 15-2호 투자조합
2015-10-02
2022-10-11
177

한국투자 Venture 15-3호 투자조합
2015-10-08
2022-10-21
184

한국투자 Venture 15-4호 투자조합
2015-10-21
2022-10-29
194

한국투자 Venture 15-5호 투자조합
2015-10-28
2022-11-08
173

한국투자 유망서비스산업 투자조합
2016-02-23
2024-03-03
450

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드
2016-05-20
2024-05-19
1,000

한펑(장자강)지분투자파트너십기업(유한파트너십)
2016-08-29
2023-08-28
230

징청 청두 지분투자펀드 파트너십기업(유한파트너십)
2016-12-22
2024-12-21
630

한국투자 Ace 투자조합(17)
2017-06-02
2024-06-20
380

한국투자 Beyond 투자조합(17)
2017-06-16
2024-07-03
232

한국투자 Core 투자조합(17)
2017-06-23
2024-07-09
200

한국투자 Dream 투자조합(17)
2017-06-30
2024-07-18
190

한국투자 Essence 투자조합(17)
2017-07-07
2024-07-31
183

한국투자 Future 투자조합(17)
2017-07-14
2024-07-31
175

한국투자 Growth 투자조합(17)
2017-07-21
2024-08-20
172

한국투자 High 투자조합(17)
2017-08-04
2024-08-24
146

한국투자 Impact 투자조합(17)
2017-08-11
2024-09-03
133

한국투자 Joint 투자조합(17)
2017-08-18
2024-09-11
152

한국투자 Key 투자조합(17)
2017-08-25
2024-09-18
130

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드
2017-09-14
2025-09-13
710

한국투자크레디언 제일호 사모투자합자회사
2017-09-20
2023-09-20
234

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사
2017-09-21
2025-09-20
1,000

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합
2017-12-01
2024-12-05
500

한국투자 Re-Up 펀드
2018-01-23
2026-01-22
2,850

Yuanbio Venture Capital L.P.
2018-04-10
2028-04-09
1,155

한국투자 SEA-CHINA Fund
2018-10-25
2025-10-24
2,510

징더 (광저우) 지분투자펀드 파트너십기업
2018-12-21
2025-12-20
1,657

GEC-KIP Technology and Innovation Fund
2019-06-03
2026-06-03
207

KIP BRIGHTⅡ(CHENGDU) EQUITY INVESTMENT PARTNERSHIP(LP)
2019-12-04
2026-12-03
867

KIP (ZhangJiaGang) Venture Capital LLP
2019-12-16
2027-12-15
850

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사
2019-12-30
2028-01-10
1,800

2020 KIP Bon Appetit 투자조합
2020-04-28
2025-04-27
71

한국투자 광개토투자조합
2020-05-22
2027-06-01
225

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사
2020-05-27
2024-05-26
100

한국투자 핀테크 혁신펀드
2020-07-03
2028-07-02
240

한국투자 바이오 글로벌 펀드
2020-07-29
2028-07-28
3,500

케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드
2021-02-04
2028-02-24
800

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사
2021-03-12
2026-03-11
215

한투베일리제1호 사모투자합자회사
2021-08-26
2025-08-25
217

한국투자 2021 투자조합
2021-09-08
2028-09-28
218

머큐리 Secondary 투자조합
2021-09-08
2026-09-28
225

프렌드 Secondary 투자조합
2021-09-15
2026-09-30
210

한국투자-킹고 소부장육성 투자조합
2021-10-29
2030-11-07
1,125

한국투자 같이성장 투자조합
2021-12-14
2026-12-20
110

한국투자 믿음성장 투자조합
2021-12-14
2026-12-20
275

한국투자 ESG 뉴딜펀드
2021-12-30
2030-01-05
1,100

글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사
2022-02-23
2026-02-23
507

한국투자 Re-Up II 펀드
2022-04-22
2030-04-25
4,830

한국투자 시리우스 바이아웃 사모투자합자회사
2022-06-10
2027-06-13
605

더그린업사이클제1호 사모투자합자회사
2022-09-23
2025-09-22
75

합계
-
-
41,755

자료: 당사 분기보고서(2023.03)

한국투자파트너스의 2023년 1분기 영업수익은 전년 동기 대비 7.62% 감소한 105억원이며, 당기순이익은 전년 동기 대비 304.41% 증가한 41억원을 기록했습니다. 한국투자파트너스와 같은 벤처캐피탈사는 투자금 회수 시점에 따라 실적이 크게 변동되는 성향이 있습니다. 이 점 투자자 여러분께서는 유의하시기 바랍니다.

[한국투자파트너스 영업실적]

(단위 : 백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022 1Q
FY2022
FY2021

영업수익
10,468
11,331
44,204
109,580

영업이익
4,270
1.373
-20,900
71,639

법인세차감전순이익
4,331
1,342
-20,180
70,810

당기순이익
4,129
1,021
-16,049
57,619

(주)1 K-GAAP 별도 누적 기준

자료: 당사 분기보고서(2023.03)

[바. 한국투자캐피탈에 대한 지급보증 관련한 위험]당사의 자회사인
한국투자캐피탈은 원활한 자금조달을 위해 모회사인 당사의 지급보증을 받은 기업어음 및 회사채 발행으로 자금을 조달하고 있습니다. 당사는 2022년 08월 04일 이사회결의를 통해
한국투자캐피탈에 대한 연간 지급보증 한도를 3,000억원 추가 설정하기로 결정했습니다. 추가 설정 후 한국투자캐피탈에 대한
총 지급보증 한도는 기존 2조 1,000억원에서 2조 4,000억원으로 변경되었습니다. 이후 당사는 2023년 02월 09일 이사회 결의를 통해
한국투자캐피탈에 대한 연간지급보증 한도를 기존 2조 4,000억원에서 2조 6,000억원으로 변경하였습니다.
지급보증한도 2조 6,000억원은 당사의 2023년 3월말 연결기준 자본총계(7조 9,972억원) 대비 32.51%에 해당하는 금액입니다. 여신전문금융업종 내 경쟁이 심화되고 향후 국내외 경기 침체 및 불확실성 확대로 인해
한국투자캐피탈이 보유하고 있는 자산의 회수 가능성이 하락하는 경우 당사가 제공하는 지급보증이 현실화 되어 당사의 유동성 및 재무구조에 부정적인 영향을 미칠 수 있으므로 유의하시기 바랍니다.

당사의 자회사인 한국투자캐피탈은 원활한 자금조달을 위해 모회사인 당사의 지급보증을 받은 기업어음 및 회사채 발행으로 자금을 조달하고 있습니다. 한국투자캐피탈은 2014년 11월 03일 자본금 200억 규모로 한국투자증권의 전액 출자로 신규 설립(지분율 100%)되었으며, 2014년 12월 10일 여신전문금융업법에 따라 시설대여업 및 신기술사업금융업자로 등록이 완료되었습니다. 2015년 12월 28일 당사와 한국투자증권간 지분양도 계약을 통해 당사의 자회사로 편입되었습니다.

한국투자캐피탈은 당사의 주력 자회사인 한국투자증권와의 연계영업을 통해 자산규모를 빠르게 확대시키고 있습니다. 이에 따라 차입금을 통한 관리금융자산 확대가 불가피하며, 2014년 설립된 신설법인인 한국투자캐피탈은 기업어음 및 회사채 발행을 통한 직접조달 시 당사의 지급보증을 통하여 조달비용을 부담하고 있습니다. 이에 따라 당사의 조정순차입부채(차입부채+채무보증-현금성자산)는 증가하는 모습을 보이고 있으며, 2023년 3월말 기준 5조 466억원을 기록하였습니다. 향후 차입부채가 급격하게 증가할 경우 당사의 재무안정성에 부정적인 영향을 미칠 수 있으니 유의하시기 바랍니다.

[한국투자금융지주 조정순차입부채 추이]

(단위 : 백만원)

구 분
2023년 3월말
2022년말
2021년말
2020년말

차입부채
2,906,666
2,367,312
1,936,306
2,066,482

채무보증
2,140,000
2,320,000
2,000,000
2,000,000

현금성자산
21
194
17
17

조정순차입부채
5,046,645
4,687,118
3,936,289
4,066,465

(주1) 조정순차입부채 = 차입부채 + 채무보증 - 현금성자산

(주2) 채무보증은 각 시점의 채무보증 잔액을 의미합니다.

(주3) 별도 기준

자료: 당사 분기보고서(2023.03) 및 사업보고서

당사는 2014년말 한국투자캐피탈이 설립된 이래 한국투자캐피탈이 발행하는 채무증권에 대한 지급보증을 지속하여 제공하고 있습니다. 신고서 작성일 현재 당사가 한국투자캐피탈에 제공하고 있는 채무보증은 2조 6,000억원이며 당사의 2023년 3월말 연결 기준 자본총계(7조 9,972억원) 대비 32.51%에 해당하는 금액입니다.

[한국투자캐피탈에 대한 채무보증 내역]

(기준일 : 2023년 06월 15일)
(단위 : 백만원)

채무자(회사와의 관계)
채권자
기초잔액
개시일
종료일
기준일잔액

한국투자캐피탈(계열회사)
현대차증권
40,000
2018년 07월 20일
2023년 07월 20일
40,000

SK증권

하나금융투자

SK증권
20,000
2018년 08월 29일
2023년 08월 29일
20,000

현대차증권
20,000
2018년 09월 14일
2023년 09월 14일
20,000

하나금융투자

SK증권
30,000
2018년 10월 17일
2023년 10월 17일
30,000

하나금융투자

현대차증권
20,000
2018년 11월 09일
2023년 11월 09일
20,000

SK증권

SK증권
10,000
2018년 11월 23일
2023년 11월 23일
10,000

SK증권
40,000
2018년 12월 14일
2023년 12월 14일
40,000

현대차증권

SK증권
60,000
2019년 01월 28일
2024년 01월 26일
60,000

현대차증권

SK증권
50,000
2019년 06월 07일
2024년 06월 07일
50,000

현대차증권

SK증권
60,000
2019년 08월 12일
2024년 08월 12일
60,000

현대차증권

SK증권
110,000
2019년 09월 26일
2024년 09월 26일
110,000

DB금융투자

하나금융투자

현대차증권

SK증권
30,000
2019년 10월 11일
2024년 10월 11일
30,000

SK증권
80,000
2019년 11월 20일
2024년 11월 20일
80,000

유안타증권

코리아에셋투자증권

현대차증권

SK증권
60,000
2020년 06월 19일
2023년 06월 19일
60,000

DB금융투자

유안타증권

SK증권
90,000
2020년 09월 03일
2023년 09월 01일
90,000

현대차증권

흥국증권

IBK투자증권

SK증권
20,000
2020년 09월 03일
2025년 09월 03일
20,000

DB금융투자

코리아에셋투자증권,부국증권,
30,000
2020년 09월 23일
2025년 09월 23일
30,000

유안타증권

이베스트투자증권,
20,000
2020년 11월 13일
2023년 11월 13일
20,000

하이투자증권

현대차증권,
120,000
2020년 11월 13일
2025년 11월 13일
120,000

유안타증권,

하이투자증권

IBK투자증권,
50,000
2020년 12월 24일
2025년 12월 24일
50,000

부국증권

DB금융투자
50,000
2021년 06월 29일
2024년 03월 29일
50,000

하이투자증권

부국증권

유진투자증권

DB금융투자
170,000
2021년 06월 29일
2024년 06월 28일
170,000

BNK투자증권

현대차증권,
110,000
2021년 09월 13일
2024년 09월 13일
110,000

IBK투자증권,

유안타증권,

이베스트투자증권

IBK투자증권,
100,000
2021년 09월 13일
2026년 09월 11일
100,000

교보증권,

DB금융투자,

한양증권

유진투자증권
50,000
2021년 11월 09일
2024년 11월 08일
50,000

한양증권,
30,000
2021년 11월 09일
2026년 11월 09일
30,000

유안타증권

한양증권,
50,000
2021년 12월 01일
2023년 12월 01일
50,000

유진투자증권

유진투자증권
20,000
2021년 12월 01일
2024년 05월 31일
20,000

한양증권,
20,000
2021년 12월 01일
2024년 11월 29일
20,000

KIDB채권중개

KTB투자증권
10,000
2021년 12월 01일
2026년 12월 01일
10,000

부국증권
10,000
2021년 12월 13일
2023년 12월 13일
10,000

유진투자증권
20,000
2021년 12월 13일
2024년 06월 13일
20,000

한양증권,
70,000
2021년 12월 13일
2026년 12월 11일
70,000

BNK투자증권,

KTB투자증권

현대차증권
20,000
2022년 03월 23일
2024년 09월 23일
20,000

KB증권,
60,000
2022년 03월 23일
2025년 03월 21일
60,000

KTB투자증권

교보증권
40,000
2022년 04월 22일
2024년 10월 22일
40,000

현대차증권
30,000
2022년 04월 22일
2025년 04월 22일
30,000

다올투자증권,
40,000
2022년 05월 11일
2024년 05월 10일
40,000

IBK투자증권

DB금융투자
10,000
2022년 05월 11일
2024년 05월 09일
10,000

유진투자증권
70,000
2022년 08월 12일
2024년 08월 12일
70,000

하이투자증권

한양증권

NH투자증권
30,000
2022년 08월 12일
2025년 08월 12일
30,000

한양증권
50,000
2022년 09월 29일
2023년 09월 27일
50,000

DB금융투자
50,000
2023년 02월 03일
2026년 02월 03일
50,000

다올투자증권

합 계
2,070,000

자료: 당시 제시

신고서 작성일 기준 한국투자캐피탈에 총 2조 6,000억원의 채무보증을 제공하고 있어 잔여보증한도는 5,300억원입니다. 당사는 한국투자캐피탈의 지급보증을 2조 6,000억원 내에서 관리하려고 하고 있으며, 부득이할 경우 이사회의 결의를 통해 한국투자캐피탈의 지급보증 한도를 증액할 수 있습니다. 당사는 한국투자캐피탈이 발행한 회사채나 기업어음의 채무불이행 발행 시 해당 금액에 대한 지급 의무를 대신하여 지게 됩니다.

[2023년 보증사용 내역]

(기준일 : 2023년 06월 15일)
(단위 : 억원)

구 분
금 액
비 고

총 보증한도 (A)
26,000
-

미상환액
CP
2,700
-

회사채
18,000
-

미상환액 합계 (B)
20,700
-

잔여보증한도 (A-B)
5,300
-

(주) 2023년 지급보증한도는 향후 변경될 수 있습니다.

자료: 당사 제시

여신전문금융업종 내 경쟁이 심화되고 향후 국내외 경기 침체 및 불확실성 확대로 인해 한국투자캐피탈이 보유하는 자산의 회수 가능성이 하락하는 경우 당사의 지급보증이 현실화 되어 당사의 유동성 및 재무구조에 부정적인 영향을 미칠 수 있으므로 유의하시기 바랍니다.

[사. 당사 및 자회사 우발채무와 관련된 위험]당사의 금융 자회사는 기업고객에서부터 개인고객까지 다양한 고객층을 보유하고 있어 타 산업에 비해 소송에 연루될 가능성이 높습니다. 증권신고서 제출일 전일 기준
당사가 피고로 계류중인 주요 소송사건은 손해배상청구 소송 등 총 77건으로 소송가액은 1,017억원이며,
원고로 계류중인 주요 소송사건은 손해배상청구 소송 등 총 80건으로 소송가액은 1,409억원입니다. 당사가 계류중인 소송금액의
대부분은 당사의 주요 자회사인 한국투자증권 소송금액이며 손해배상에 관련된 사건입니다. 또한
증권신고서 작성기준일 현재 한국투자증권의 채무보증등은
5조 9,363억원이고 한국투자캐피탈의 채무보증 및 미사용한도대출약정(1조 1,070억원)과 한국투자저축은행의 미사용한도대출약정(1조 3,944억원)을 포함하면, 당사의 자회사가 보유한 총 우발채무 규모는 약 8조 4,377억원
수준으로 당사의 2023년 1분기말 연결 기준 자기자본(7조 9,972억원) 대비 약 105.5%에 해당
합니다.
해당 소송 및 채무보증이 현실화될 가능성은 현재 시점에서 예상하기 어렵지만 현실화될 경우 당사에 부정적인 영향을 미칠 수 있으니 투자시 유의
하시기 바랍니다.

(1) 소송과 관련된 위험

가. 중요한 소송사건

한국투자증권 및 한국투자저축은행을 포함한 당사의 금융 자회사는 기업고객에서부터 개인고객까지 다양한 고객층을 보유하고 있어 타 산업에 비해 소송에 연류될 가능성이 높습니다. 투자자 여러분께서는 진행 중인 사건에서 당사가 패할 경우 현실화될 수 있는 손실에 대해 검토하실 필요가 있습니다. 2023년 06월 15일 기준 당사가 피고로 계류중인 주요 소송사건은 손해배상청구 소송 등 총 77건으로 소송가액은 1,017억원이며, 원고로 계류중인 주요 소송사건은 손해배상청구 소송 등 총 80건으로 소송가액은 1,409억원입니다..

1) 회사가 피고로 계류 중인 주요 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다.

(기준일 : 2023년 06월 15일 )
(단위 : 억원)

구분
사건명
소제기일
소송의 내용
피고
소송가액
진행현황
비고
향후 소송결과에 따라회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향

한국투자금융지주
해당사항 없음

한국투자증권
손해배상
2019년 05월 27일
상장 주선인으로서 요구되는 주의의무 위반
가OO 외 140
50
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

2019년 05월 28일
박OO
14
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

2019년 07월 11일
스OOOOO 외 562
137
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

2019년 11월 08일
상장 주선인으로서 요구되는 주의의무 위반
세OOO 외 76
18
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

2020년 06월 11일
거O OOOOO 관련 2순위 대주들이 당사를 상대로
교OOO 외 1
88
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

손해배상청구소송 제기

2021년 12월 24일
고용보험기금 운용 중 독일국채금리 DLF에서 손실이
고OOOO
309
1심 계류중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

발생하여 당사를 상대로 손해배상청구소송 제기

2022년 03월 21일
판매 펀드 투자 손실에 대한 손해배상 청구
신OOO
20
1심 계류중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

사해행위취소
2020년 02월 11일
거O OOOOO 관련 2순위 대주들이 당사를 상대로
교OOO 외 1
47
1심 계류 중
-
대출원금 및 지연이자까지 충당부채로

사해행위취소소송 제기
기인식하여 재무영향 없음

이연성과급 등
2022년 01월 25일
잔여 이연성과급 및 퇴직연금에 대한 지급 청구
김OO 외 1
32
1심 계류중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

소계
715
-
-
-

한국투자저축은행
부당이득반환
2021년 07월 22일
부당이득에 대한 반환 청구
전OO
12
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

소계
12
-
-
-

한국투자파트너스
손해배상
2021년 11월 30일
한국투자파트너스를 포함한 공동투자자들 및
김OO 외 1
10
2심 계류 중
1심 당사 승소
패소 시 소가 상당의 금전 손실을

각 대표등의 불법행위를 주장하며 손해배상 청구
피고들이 공동으로 나누어 부담할 것으로 예상

소계
10
-
-
-

한국투자부동산신탁
계약금 등
2021년 09월 27일
수분양자들이 계약 해제에 따른 원상회복의무를 요구
장OO 외 13
21
1심 계류 중
-
신탁계약 취소 및 신탁등기 말소등기청구이므로,

반환청구
고유계정 손실 우려는 거의 없을 것으로 예상

공사대금
2023년 03월 23일
미지급된 공사대금 청구
대OOOOO
147
1심 계류 중
-
신탁재산의 범위내에서 지급하므로

고유계정 손실 우려는 낮을 것으로 예상

물품대금
2023년 03월 29일
미지급된 물품대금 청구
대OOOOO
10
1심 계류 중
-
신탁재산의 범위내에서 지급하므로

고유계정 손실 우려는 낮을 것으로 예상

소계
178
-
-
-

합계
915
-
-
-

(주1) 주요 소송사건의 기준: 소송가액 10억원 이상 또는 회사에게 파급효과가 큰 소송

2) 회사가 원고로 계류 중인 주요 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다.

(기준일 : 2023년 06월 15일
)

(단위 : 억원)

구분
사건명
소제기일
소송의 내용
피고
소송가액
진행현황
비고
향후 소송결과에 따라회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향

한국투자금융지주
해당사항 없음

한국투자증권
손해배상
2022년 06월 20일
사모펀드 관련 손해배상 소송 제기
옵OOOOOOO 외 7
70
1심 계류중
-
승소 후 실제 회수 시 회사 수익 처리

2022년 11월 29일
사모펀드 관련 손해배상 소송 제기
피OOOOOOO
10
1심 계류중

승소 후 실제 회수 시 회사 수익 처리

제3자이의 및사해행위취소
2018년 10월 23일
당사의 강제 집행 불허 및 당사가 추심한 금원 지급 청구
김OO 외 2
281
3심 계류 중
1심, 2심
1심 선고 후 가지급하여 재무영향 없음

당사 패소

매매대금반환
2020년 04월 24일
사모펀드 투자 관련 매매대금 반환 등 소송 제기
케OOOO 외1
174
1심 계류 중
-
승소 후 실제 회수 시 회사 수익 처리

상환금
2022년 10월 31일
사모펀드 관련 상환금 청구 소송
삼OOOOO 외1
179
1심 계류 중
-
승소 후 실제 회수 시 회사 수익 처리

청구의 소

대여금
2023년 02월 13일
기한의 이익 상실 발생에 따른 당사 계약금 대출에 대한 지급 청구
더OO 외1
30
1심 계류 중
-
승소 후 실제 회수 시 회사 수익 처리

소계
744
-
-
-

한국투자저축은행
손해배상
2023년 04월 24일
손해배상 등 청구의 소송
한OOOOO 외1
12
1심 계류 중
-
승소 후 실제 회수 시 회사 수익 처리

소계
12
-
-
-

합계
756
-
-
-

(주1) 주요 소송사건의 기준: 소송가액 10억원 이상 또는 회사에게 파급효과가 큰 소송

(주2) 한국투자증권의 비송사건 2건(파산선고에 대한 채권신고액 총 609억원)에 대해서는 기재를 생략함.

(2) 채무보증과 관련된 위험① 한국투자증권당사의 주력자회사인 한국투자증권은 수익 원천 다변화의 일환으로 자체 신용공여를 활용한 영업전략을 구사하고 있습니다. 이는 주로 신용등급이 낮은 유동화증권 또는 채권에 신용보강을 하는 방법으로 부동산 금융에서 주로 활용되고 있습니다. 증권신고서 작성일 기준 현재 한국투자증권의 채무보증은 약 5조 9,363억원 수준으로, 한국투자증권의 2023년 3월말 별도 기준 자기자본(7조 6,100억원) 대비 약 78.0%에 해당합니다.

[한국투자증권 채무보증 등의 현황]

(기준일 : 2023년 06월 15일)
(단위: 백만원)

구분
제공받는 자
금액

매입보장약정
-
0

대출약정
KLIC Holdings Limited 등 57개 기관
404,461

사모사채 인수확약
키스아이비제이십이차(주)등 211개 기관
4,046,467

대출채권 매입확약
비티비영덕(주) 등 127개 기관
1,388,878

지급보증
한국투자증권 베트남현지법인
96,521

합 계
-
5,936,327

자료: 당사 제시

(주1) 당사는 현지법인에 187,471백만원을 한도로 하여 별도 Credit Line을 제공하고 있음

(주2) 의무가 발생한 50,017백만원 제외 시 2022년 6월말 기준 매입보장약정 잔여 규모는 49,983백만원임.

2022년 12월말 기준 증권사별 채무보증 현황을 살펴보면, 한국투자증권의 채무보증 규모(5조 2,641억원)는 5개 초대형 투자은행 중 가장 높은 수준이며, 국내 증권업계 채무보증 합계의 13.29%에 해당하는 규모입니다. 부동산 PF 보증 수요 증가, NCR 규제 완화, 발행어음 인가 등의 영향으로 한국투자증권의 채무보증은 큰 폭으로 상승하였습니다.

[주요 증권사 채무보증 현황]

(단위: 백만원)

구분
한국투자증권
NH투자증권
미래에셋증권
KB증권
삼성증권
증권업 계

금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중

채무보증
5,264,130
13.29%
1,966,297
4.96%
2,754,926
6.95%
4,190,717
10.58%
3,168,680
8.00%
39,613,592
100.00%

지급보증
107,513
21.11%
30,000
5.89%
1,762
0.35%
231,916
45.53%
10,000
1.96%
509,403
100.00%

매입보장약정
-
-
16,900
0.71%
936,184
39.39%
337,800
14.21%
150,000
6.31%
2,376,485
100.00%

매입확약
5,156,617
14.61%
1,676,274
4.75%
1,816,980
5.15%
3,139,622
8.90%
3,008,680
8.53%
35,288,747
100.00%

기타
-
-
243,123
16.90%
-
-
481,379
33.45%
-
-
1,438,956
100.00%

(주1) 각 증권사별 비중은 전체 증권업계 합계에서 차지하는 비중을 의미합니다.

(주2) 증권사 계는 국내 증권사 기준입니다.

(주3) 2022년 12월말 기준

자료: 금융감독원 금융통계정보시스템

② 한국투자캐피탈한국투자증권과 연계 영업을 하고 있는 한국투자캐피탈의 경우에도 신용보강을 활용한 사업을 영위하고 있습니다. 증권신고서 작성일 기준 현재 한국투자캐피탈의 채무보증 약 100억원은 한국투자캐피탈의 2023년 3월말 별도 기준 자기자본(1조 2,530억원) 대비 약 0.80%에 해당하는 금액으로, 채무보증 현실화에 따른 손실위험은 낮은 수준으로 판단됩니다.

[한국투자캐피탈 채무보증 등의 현황]

(기준일 : 2023년 06월 15일)
(단위 :백만원)

구분
금액

지급보증
10,000

미사용한도대출약정
1,097,000

합 계
1,107,000

자료: 당사 제시

상기 한국투자증권 및 한국투자캐피탈의 유동성공급 및 신용공여 약정 외에도 연결대상종속회사인 한국투자캐피탈과 한국투자저축은행은 각각 1조 970억원 및 1조 3,944억원의 미사용한도대출약정을 보유하고 있습니다.증권신고서 작성기준일 현재 한국투자증권 채무보증은 5조 9,363억원이고 한국투자캐피탈 및 한국투자저축은행의 채무보증과 미사용한도대출약정을 포함하면 당사의 자회사가 제공하고 있는 총 우발채무규모는 약 8조 4,377억원 수준입니다. 채무보증의 상당 부분이 부동산 관련 채무보증으로 이루어져 있어 부동산 경기 급락시 해당 채무보증이 현실화 됨에 따라 대규모 손실로 이어질 수 있습니다.

한국투자캐피탈은 여신전문금융업법의 PF 규제한도인 30%기준을 정기적으로 관리할 예정이며, 취급시 보수적인 내부 리스크관리규정 및 내부 검토를 통하여 PF대출에 대한 부실가능성을 낮추고 감독기관의 대손충당금 적립률 기준 강화 기준에 맞춰 여신심사시스템 및 채권 관리를 통하여, 자산건전성 확보에 주력하고 있습니다. 그러나, 향후 국내 경기 악화와 소비 위축 및 부동산 시장 위축의 장기화로 인한 채권 회수율 저하 및 연체율 상승은 한국투자캐피탈의 자산건전성을 악화시킬 수 있으며, 대손 부담을 가중시켜 당사의 재무상태에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

이러한 위험에 대비하여 한국투자증권과 한국투자캐피탈은 내부 신용리스크관리 시행세칙에 따라 등급별로 익스포져 한도를 차등 배분하여 등급별 위험 차이를 반영하고 있습니다. 또한 등급별/만기별로 익스포져에 대한 위험비용을 차등 부과하여 상대적으로 낮은 위험구조의 상품 편입을 유도하고 있습니다. 그러나 대규모 채무보증의 직간접적 기초자산이 부동산인만큼 부동산 가치가 급락하면 약정 체결기관의 채무불이행으로 이어질 가능성을 배제할 수 없습니다. 약정 체결기관의 원리금 상환이 적시에 이루어지지 않을 경우 매입약정, 매입확약 등의 우발채무 현실화에 따라 한국투자증권과 한국투자캐피탈의 유동성 및 손익에 부정적인 영향을 미칠 수 있으므로 투자자 여러분께는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[아. 자회사 지원 부담과 관련된 위험]
당사는 주요 자회사인
한국투자증권을 비롯한 자회사 등에 대한 자금 지원 또는 이를 위한 자금조달 업무를 수행
하고 있습니다.
한국투자캐피탈에 대한 자본확충 및 지급보증 제공, 한국투자부동산신탁 설립 등의 자회사 자금 지원을 지속
하고 있습니다. 이에 따라 계열회사의 재무구조가 불안정해지는 경우 추가적인 지원부담 가능성이 내재하고 있으며, 이는 재무위험 요인으로 발전할 수 있습니다.
향후에도 자본확충 필요에 의해 당사의 추가 출자가 있을 수 있으므로 투자자 여러분께서는 이 점 유의
하시기 바랍니다.

당사는 자회사 등(자회사, 손자회사 및 손자회사가 지배하는 회사를 포함)에 대한 자금지원, 출자 또는 자금지원을 위한 자금조달 등을 경영관리에 부수하는 업무로 수행하고 있습니다. 증권신고서 작성기준일 기준 당사의 타법인 출자 현황 및 당사 보유 지분율은 다음과 같습니다.

[타법인 출자 현황]

(기준일 :

2023년 06월 15일

)
(단위 : 백만원, 천주, %)

법인명
상장여부
최초취득일자
출자목적
최초취득금액
기초잔액
증가(감소)
기말잔액
최근사업연도재무현황

수량
지분율
장부가액
취득(처분)
평가손익
수량
지분율
장부가액
총자산
당기순손익

수량
금액

한국투자증권
비상장
2005년 03월 24일
경영참여
548,008
35,169
100
5,711,711
-
-
-
35,169
100
5,711,711
64,220,334
413,707

한국투자파트너스
비상장
2003년 11월 28일
경영참여
36,732
366,000
100
124,841
-
-
-
366,000
100
124,841
575,547
-42,515

한국투자저축은행
비상장
2003년 12월 26일
경영참여
39,333
13,333
100
367,987
840
420,000
-
14,173
100
787,987
8,806,612
52,098

한국투자캐피탈
비상장
2015년 12월 28일
경영참여
85,925
9,300
100
335,925
880
440,000
-
10,180
100
775,925
5,446,477
131,021

한국투자프라이빗에쿼티
비상장
2016년 01월 15일
경영참여
35,420
357
100
55,824
-
-
-
357
100
55,824
138,335
5,017

KIARA ADVISORS
비상장
2008년 03월 12일
경영참여
48
100
100
127
-
-
-
100
100
127
29,406
3,284

KIARA CAPITALⅡ
비상장
2013년 10월 16일
경영참여
107
100
100
-
-
-
-
100
100
-
186
-315

한국투자부동산신탁
비상장
2019년 05월 30일
경영참여
25,000
35,050
87.625
178,011
-
-
-
35,050
87.625
178,011
220,963
16,093

한국투자액셀러레이터
비상장
2021년 12월 24일
경영참여
20,000
4,000
100
20,000
-
-
-
4,000
100
20,000
19,410
-1,604

합 계
463,409
-
6,794,425
1,720
860,000
-
465,129
-
7,654,425
-
-

자료: 당사 제시

(주1) 기초는 2023.01.01 이며, 기말은 2023.06.15 임.

(주2) 최근 사업연도 재무현황은 2022년 기준.

또한, 한국투자부동산신탁은 2019년 10월 23일 부동산신탁업 진출에 대한 본인가를 받아 영업을 개시하였으며 2021년 4월 2,000억원의 유상증자를 통해 리츠와 차입형 토지신탁 인가를 취득 완료 후 영업을 진행중입니다. 한국투자캐피탈, 한국투자저축은행과 더불어 신규 부동산신탁사 등은 사업확대에 따른 운영자금 확보 성격으로 현재의 사업다각화 추세가 지속될 경우 추가적인 자금부담이 발생할 수 있습니다. 이로 인해 당사의 추가 출자가 이루어질 경우 당사 재무안정성에 부정적 영향을 미칠 수 있다는 점 투자자 여러분께서는 유의하시기 바랍니다.

급변하는 대내외 경영 환경 및 코로나19의 장기화 등의 변화 속에서 자회사들이 영위하고 있는 증권, 저축은행 등 금융업의 성장세가 하락할 경우, 자회사들의 실적이 둔화됨으로 인해 당사의 지원 부담이 발생할 수 있습니다. 또한, 자회사들의 최근 강화된 자본적정성 관련 규제로 인해 정상적인 영업활동에 제한을 받는 경우에도 당사의 자금 지원 부담은 가중될 것으로 보입니다.

또한 당사는 2023년 06월 15일 기준 한국투자파트너스, 한국투자저축은행, 한국투자프라이빗에쿼티 등에 총 3조 2,482억원 규모의 대여금, 상환우선주, 지급보증으로 지원하고 있습니다. 상기 자금 지원 규모는 당사의 연결 자기자본 7조 9,972억원 대비 40.6%에 해당되며, 향후 자회사들의 경영여건 악화, 신규사업 진출 등으로 그 규모가 확대될 경우 당사의 건전성과 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

(기준일: 2023년 06월 15일)
(단위: 백만원)

법인명
관계
종류
실행일
만기일
잔액
이자율
목적
제공담보
변동내역
내부통제

기초잔액
증가
감소
기말잔액
절차

한국투자파트너스
계열회사
대여금
2022년 03월 18일
2023년 03월 18일
-
1.81%
운영자금
없음
20,000
-
20,000
-
이사회 결의

2022년 04월 04일
2023년 04월 04일
-
1.82%
30,000
-
30,000
-

2022년 04월 14일
2023년 04월 14일
-
1.82%
25,000
-
25,000
-

2022년 05월 16일
2023년 05월 16일
-
1.81%
20,000
-
20,000
-

2022년 06월 12일
2023년 06월 12일
-
1.91%
35,000
-
35,000
-

2022년 06월 27일
2023년 06월 27일
70,000
1.99%
70,000
-
-
70,000

2022년 11월 19일
2023년 11월 19일
20,000
2.81%
20,000
-
-
20,000

2023년 03월 18일
2024년 03월 18일
20,000
3.26%
-
20,000
-
20,000

2023년 04월 04일
2024년 04월 04일
30,000
3.28%
-
30,000

30,000

2023년 04월 14일
2024년 04월 14일
25,000
3.22%
-
25,000

25,000

2023년 05월 16일
2024년 05월 16일
20,000
3.27%
-
20,000

20,000

2023년 06월 12일
2024년 06월 12일
35,000
3.30%
-
35,000

35,000

상환우선주
2016년 08월 22일
2026년 08월 22일
45,000
2.04%
45,000
-
-
45,000

한국투자 프라이빗에쿼티
계열회사
대여금
2022년 01월 25일
2023년 01월 25일
-
1.81%
15,000
-
15,000
-
이사회 결의

2022년 05월 27일
2023년 05월 27일
-
1.86%
20,000
-
20,000
-

2022년 08월 31일
2023년 08월 31일
10,000
2.23%
10,000
-
-
10,000

2022년 12월 10일
2023년 12월 10일
15,000
3.21%
15,000
-
-
15,000

2023년 01월 25일
2024년 01월 25일
15,000
3.36%
-
15,000
-
15,000

2023년 05월 27일
2024년 05월 27일
20,000
3.22%
-
20,000
-
20,000

한국투자저축은행
계열회사
상환우선주
2017년 04월 28일
2027년 04월 28일
60,000
2.20%
60,000
-
-
60,000
이사회 결의

KIARA CAPITALⅡ
계열회사
상환우선주
2013년 10월 16일
-
150
13.30%
149
1
-
150
이사회 결의

한국투자리얼에셋운용
계열회사
대여금
2022년 02월 17일
2023년 02월 17일
-
1.82%
7,000
-
7,000
-
이사회 결의

2022년 03월 25일
2023년 03월 25일
-
1.80%
6,000
-
6,000
-

2022년 07월 22일
2023년 07월 22일
30,000
2.16%
30,000
-
-
30,000

2023년 02월 17일
2024년 02월 17일
7,000
3.40%
-
7,000
-
7,000

2023년 03월 25일
2024년 03월 25일
6,000
3.28%
-
6,000
-
6,000

한국투자캐피탈
계열회사
지급보증
2018년 03월 26일
2023년 03월 24일
-
-
자금조달
없음
120,000
-
120,000
-
보증한도이사회 결의

2018년 07월 20일
2023년 07월 20일
40,000
-
40,000
-
-
40,000

2018년 08월 29일
2023년 08월 29일
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2018년 09월 14일
2023년 09월 14일
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2018년 10월 17일
2023년 10월 17일
30,000
-
30,000
-
-
30,000

2018년 11월 09일
2023년 11월 09일
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2018년 11월 23일
2023년 11월 23일
10,000
-
10,000
-
-
10,000

2018년 12월 14일
2023년 12월 14일
40,000
-
40,000
-
-
40,000

2019년 01월 28일
2024년 01월 26일
60,000
-
60,000
-
-
60,000

2019년 06월 07일
2024년 06월 07일
50,000
-
50,000
-
-
50,000

2019년 08월 12일
2024년 08월 12일
60,000
-
60,000
-
-
60,000

2019년 09월 26일
2024년 09월 26일
110,000
-
110,000
-
-
110,000

2019년 10월 11일
2024년 10월 11일
30,000
-
30,000
-
-
30,000

2019년 11월 20일
2024년 11월 20일
80,000
-
80,000
-
-
80,000

2020년 06월 19일
2023년 06월 19일
60,000
-
60,000
-
-
60,000

2020년 09월 03일
2023년 09월 01일
90,000
-
90,000
-
-
90,000

2020년 09월 03일
2025년 09월 03일
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2020년 09월 23일
2025년 09월 23일
30,000
-
30,000
-
-
30,000

2020년 11월 13일
2023년 11월 13일
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2020년 11월 13일
2025년 11월 13일
120,000
-
120,000
-
-
120,000

2020년 12월 24일
2025년 12월 24일
50,000
-
50,000
-
-
50,000

2021년 06월 29일
2024년 03월 29일
50,000
-
50,000
-
-
50,000

2021년 06월 29일
2024년 06월 29일
170,000
-
170,000
-
-
170,000

2021년 09월 13일
2024년 09월 13일
110,000
-
110,000
-
-
110,000

2021년 09월 13일
2026년 09월 11일
100,000
-
100,000
-
-
100,000

2021년 11월 09일
2024년 11월 08일
50,000
-
50,000
-
-
50,000

2021년 11월 09일
2026년 11월 09일
30,000
-
30,000
-
-
30,000

2021년 12월 01일
2023년 12월 01일
50,000
-
50,000
-
-
50,000

2021년 12월 01일
2024년 05월 31일
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2021년 12월 01일
2024년 11월 29일
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2021년 12월 01일
2026년 12월 01일
10,000
-
10,000
-
-
10,000

2021년 12월 13일
2023년 12월 13일
10,000
-
10,000
-
-
10,000

2021년 12월 13일
2024년 06월 13일
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2021년 12월 13일
2026년 12월 11일
70,000
-
70,000
-
-
70,000

2022년 03월 23일
2024년 09월 23일
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2022년 03월 23일
2025년 03월 21일
60,000
-
60,000
-
-
60,000

2022년 04월 22일
2024년 10월 22일
40,000
-
40,000
-
-
40,000

2022년 04월 22일
2025년 04월 22일
30,000
-
30,000
-
-
30,000

2022년 05월 11일
2024년 05월 10일
40,000
-
40,000
-
-
40,000

2022년 05월 11일
2024년 05월 09일
10,000
-
10,000
-
-
10,000

2022년 08월 12일
2024년 08월 12일
70,000
-
70,000
-
-
70,000

2022년 08월 12일
2025년 08월 12일
30,000
-
30,000
-
-
30,000

2022년 09월 29일
2023년 09월 27일
50,000
-
50,000
-
-
50,000

2022년 12월 01일
2022년 12월 29일
-
-
50,000
-
50,000
-

2022년 12월 02일
2022년 12월 29일
-
-
50,000
-
50,000
-

2022년 12월 09일
2023년 06월 08일
-
-
70,000
-
70,000
-

2022년 12월 09일
2023년 03월 31일
-
-
30,000
-
30,000
-

2022년 12월 09일
2023년 03월 09일
-
-
40,000
-
40,000
-

2022년 12월 13일
2023년 03월 13일
-
-
20,000
-
20,000
-

2022년 12월 29일
2023년 02월 28일
-
-
20,000
-
20,000
-

2023년 02월 03일
2026년 02월 03일
50,000
-
-
50,000
-
50,000

대여금
2022년 12월 06일
2023년 12월 06일
100,000
3.04%
운영자금
100,000
-
-
100,000
이사회 결의

2022년 12월 20일
2023년 12월 20일
150,000
3.21%
150,000
-
-
150,000

한국투자증권(주)
계열회사
후순위사채인수
2023년 03월 30일
2033년 03월 30일
500,000
5.28%
운영자금
없음
-
500,000
-
500,000
이사회 결의

합계
-
-
-
3,248,150
-
-
-
3,098,149
728,001
578,000
3,248,150
-

(주1) 기초는 2023년 01월 01일, 기말은 2023년 06월 15일 기준입니다.

(주2) KIARA CAPITAL Ⅱ 상환우선주의 기초잔액 및 기말잔액은 각각 2022년 12월 31일과 2023년 06월 13일에 서울외국환중개에서 고시하는 매매기준율을 적용하여 환산하였습니다.(2022년 12월 31일 : 1USD = 1,267.30원, 2023년 06월 13일 : 1USD = 1,277.50원)

(주3) 한국투자파트너스(주)와 (주)한국투자저축은행에 대한 상환우선주 잔액은 원금기준

[자. 카카오뱅크에 대한 지분 변동 위험]당사는 과거 인터넷전문은행인 카카오뱅크를 종속회사(지분 50.0%)로 보유하였으나,
2019년 11월, 지분 16%를 카카오에 매각하였으며
, 잔여지분에 대해서 손자회사인 한국투자밸류자산운용에 지분 29%를 이전하였습니다. 따라서 당사는 카카오뱅크의 지분 4.9%를 보유하게 되었고,
카카오뱅크는 연결대상 종속회사에서 제외되었습니다. 당사가 보유한
카카오뱅크의 지분 매각으로 카카오뱅크의 재무적 위험이 당사에 미치는 영향은 감소하였습니다. 이후
2020년 12월 진행된 카카오뱅크의 유상증자에 참여함에 따라 당사의 지분율은 다시 4.67%로 변동되었으며,
2021년 08월 카카오뱅크의 기업공개(IPO) 추진을 위한 신주 6,545만주 발행으로,
카카오뱅크에 대한 당사의 소유주식수는 변함이 없으나 카카오뱅크의 총발행주식수 변동으로 인해, 2021년 08월 06일 기준 카카오뱅크에 대한 당사와 한국투자밸류자산운용의 지분율은 각각 4.01%와 23.25%로 하락하였습니다. 또한,
2022년 3월 31일 주식매수선택권 행사에 따른 총발행주식수 변동으로 2022년 6월말 기준 당사와 한국투자밸류자산운용의 지분율은 각각 4.00%와 23.20%로 하락하였습니다. 이후 한국투자밸류자산운용과 당사는 보유 지분을 그룹 내 지분 소유 구조 명확화를 위해 한국투자증권에 양도하여
한국투자증권이 카카오뱅크의 주식을 27.17% 보유하게 되었습니다. 이후 카카오뱅크가 대규모 자본 확충을 할 경우,
당사의 카카오뱅크에 대한 지분율이 추가로 감소할 가능성이 있으니, 투자자 여러분께는 이 점 유의하시어 투자에 임해주시기 바랍니다.

당사는 과거 인터넷전문은행인 카카오뱅크를 종속회사(지분 50.0%)로 보유하였으나, 2019년 9월말 관계기업으로 재분류하였습니다. 카카오뱅크는 2017년 7월 사업 개시 후 빠르게 외형이 성장하였으며 2019년 들어 흑자전환하는 등 수익성이 개선되고 있으나, 2019년 1월 17일 인터넷전문은행설립 및 운영에 관한 특례법이 시행됨에 따라 산업자본의 인터넷전문은행 지분 상한이 34%(기존 은행법 기준 4%)로 상승하였습니다. 또한 2019년 7월 24일 금융위원회에서 대주주 적격성 심사를 통해 카카오뱅크의 최대주주로 카카오를 승인함에 따라 카카오가 카카오뱅크 지분에 대해 기보유한 콜옵션을 행사하며 당사는 2019년 11월 22일, 카카오뱅크 지분 5,760 만주(지분율 16%)를 카카오에 매각하였으며, 1주는 예스24에 매각하였습니다.[카카오의 카카오뱅크(구 한국카카오은행) 주식 및 출자증권 취득결정 공시]

1. 발행회사
회사명
한국카카오은행 주식회사 (KakaoBank of Korea Corp.)

국적
대한민국
대표자
이용우, 윤호영

자본금(원)
1,300,000,000,000
회사와 관계
-

발행주식총수(주)
260,000,000
주요사업
인터넷전문은행 은행업

2. 취득내역
취득주식수(주)
57,600,000

취득금액(원)
288,000,000,000

자기자본(원)
5,627,157,564,368

자기자본대비(%)
5.12

대규모법인여부
해당

3. 취득후 소유주식수 및 지분비율
소유주식수(주)
122,400,000

지분비율(%)
34.00

4. 취득방법
현금취득

5. 취득목적
지분 추가 취득

6. 취득예정일자
2019-11-22

7. 자산양수의 주요사항보고서 제출대상 여부
아니오

-최근 사업연도말 자산총액(원)
7,959,542,105,267
취득가액/자산총액(%)
3.62

8. 우회상장 해당 여부
아니오

-향후 6월이내 제3자배정 증자 등 계획
해당사항없음

9. 발행회사(타법인)의 우회상장 요건 충족여부
해당사항없음

10. 이사회결의일(결정일)
2019-07-12

-사외이사 참석여부
참석(명)
4

불참(명)
0

-감사(사외이사가 아닌 감사위원)참석여부
-

11. 공정거래위원회 신고대상 여부
해당

12. 풋옵션 등 계약 체결여부
아니오

-계약내용
-

13. 기타 투자판단과 관련한 중요사항
- 본 지분 취득은 한국카카오은행 설립시 공동 발기인들이 체결한 공동출자약정서에서 정한 바에 따라 한국투자금융지주 주식회사에 콜옵션을 행사하여 한국투자금융지주 주식회사가 보유하고 있는 한국카카오은행 보통주 57,600,000주를 인수하는 건입니다. - 발행회사의 자본금 및 발행주식총수는 최초 공시일인 2019년 7월 12일 기준으로, 발행주식총수는 260,000,000주이며 보통주 200,000,000주, 전환우선주 60,000,000주 입니다. 2019년 11월 22일 주주배정 유상증자에 따라 신주 100,000,000주가 발행되었습니다. 당사는 18% 비율로 신주 18,000,000주를 추가 취득하였으며 이에 따라 콜옵션의 주식수가 변경되었습니다. 2019년 11월 22일 현재 발행회사의 발행주식총수는 360,000,000주이며, 모두 보통주 입니다. - 상기 3의 취득 후 소유주식수는 122,400,000주이며 모두 보통주입니다. - 상기 6의 취득예정일자는 대금납입일 기준입니다. - 상기 7의 자산양수의 주요사항보고서 제출대상 여부의 자산총액은 2018년 12월말 연결재무제표 기준입니다. - 하기 발행회사의 요약 재무상황은 한국카카오은행 주식회사의 재무제표 기준이며 당해연도는 FY2018입니다.

※관련공시
2018-04-18 타법인주식및출자증권취득결정

자료 : 금융감독원 전자공시시스템

2019년 11월 중 당사는 당사의 자회사인 한국투자증권에게서 중간배당 2,500억원을 수취하였고, 이를 바탕으로 2019년 11월 카카오뱅크에 2,500억원의 유상증자에 참여하였습니다. 2019년 11월에는 카카오의 콜옵션 행사 이후 잔여지분에 대해 금융지주회사법의 제한(지주회사는 최대주주가 아닌 경우 지분 5%이상 보유 불가)에 따라 손자회사인 한국투자밸류자산운용에 카카오뱅크 지분 29%를 이전하였습니다. 또한, 한국투자밸류자산운용의 카카오뱅크 지분 매수 대금 지급을 위해 모회사인 한국투자증권이 한국투자밸류자산운용에 대해 4,840억원 규모의 유상증자에 참여하였습니다. 이에 당사는 한국투자증권이 시행한 7,770억원 규모의 유상증자에 참여함으로써 한국투자증권이 이번 카카오뱅크 지분 정리에 사용한 자금(2,500억원의 중간배당, 4,840억 규모의 한국투자밸류자산운용에 대한 유상증자)을 보전하였습니다. 지분 정리 과정 이후 당사는 카카오뱅크의 지분 4.9%를 보유하게 되었고, 카카오뱅크는 연결대상 종속회사에서 제외되었으며 당사는 은행지주회사 규제대상에서 제외되었습니다.[한국투자밸류자산운용의 카카오뱅크(구 한국카카오은행) 지분 취득 공시]

기업집단명
한국투자금융
회사명
한국투자밸류자산운용(주)
공시일자
2019년 11월 19일
관련법규
공정거래법 11조의2

(단위 : 백만원)

1. 거래상대방
한국투자금융지주(주)
회사와의 관계
계열회사

2. 중개기관
-
회사와의 관계
-

3 취득주식의 발행회사
한국카카오은행(주)
회사와의 관계
계열회사

4. 취득내역
가. 취득주식수(주)
보통주 104,400,000주

나. 취득금액
489,532

다. 취득단가(원)
4,689

라. 취득후 소유주식수(주)
보통주 104,400,000주
취득후 지분율(%)
29.00

마. 거래일자
2019년 11월 22일

5. 취득목적
경영참여

6. 취득방법
장외매수

7. 이사회 의결일
2019년 11월 19일

- 사외이사 참석여부
참석(명)
2

불참(명)
1

- 감사(감사위원)참석여부
참석

8. 기타
- 본 거래는 금융위원회의 동일인(한국투자금융지주(주), 한국투자밸류자산운용(주)) 한도초과보유 승인을 전제로 하는 조건부 거래입니다. 따라서 금융위원회의 승인여부에 따라 본 거래도 변경될 수 있습니다.

※ 관련공시일
-

자료 : 금융감독원 전자공시시스템

한편, 카카오뱅크는 2020년 9월 23일 이사회에서 기업공개 추진을 결의하였으며, 2020년 10월 27일 및 2020년 11월 17일 이사회를 통해 각각 7,500억원 및 2,500억원의 유상증자를 추진하기로 결의하였습니다. 카카오뱅크는 2020년 10월 27일 결의한 유상증자를 통해 2,500억원 규모에 해당하는 1,064만주는 TPG캐피탈에 배정하고, 5,000억원은 당사를 포함한 구주주에 주식 소유비율에 따라 배정하며, 2020년 11월 17일에는 2,500억원을 제3자 배정증자 방식으로 IPB Ltd(Anchor Equity Partners의 계열회사)에 배정하는 것으로 결정하였습니다. 이에 2020년 12월 당사 및 손자회사 한국투자밸류자산운용은 카카오뱅크에 총 1,676억원을 출자하였으며, 유상증자 완료 후 당 그룹의 합산 소유 지분율은 33.53%에서 31.77%(당사 지분율 4.67%, 한국투자밸류자산운용 지분율 27.10%)로 감소하였습니다.

[당사의 타법인 주식 및 출자증권 취득결정 공시(2020.12.29)]

1. 발행회사
회사명
(주)카카오뱅크(KakaoBank Corp.)

국적
대한민국(Korea)
대표자
윤호영

자본금(원)
1,931,882,210,000
회사와 관계
-

발행주식총수(주)
386,376,442
주요사업
인터넷 전문은행업

2. 취득내역
취득주식수(주)
1,049,644

취득금액(원)
24,666,634,000

자기자본(원)
5,032,975,722,538

자기자본대비(%)
0.49

대규모법인여부
해당

3. 취득후 소유주식수 및 지분비율
소유주식수(주)
19,049,643

지분비율(%)
4.67

4. 취득방법
현금취득

5. 취득목적
유상증자 참여

6. 취득예정일자
2020-12-30

7. 이사회결의일(결정일)
2020-12-03

- 사외이사 참석여부
참석(명)
6

불참(명)
0

- 감사(사외이사가 아닌 감사위원)참석여부
-

8. 풋옵션 등 계약 체결여부
아니오

- 계약내용
-

9. 기타 투자판단과 관련한 중요사항
- 1. 발행회사의 자본금 및 발행주식총수는 공시일 현재 기준입니다. - 2. 취득내역의 자기자본은 2019년 12월말 연결재무제표 기준입니다. - 6. 취득예정일자는 주금납입일 익일 기준입니다. - 금번 (주)카카오뱅크의 유상증자에 당사의 손자회사인 한국투자밸류자산운용(주)은 2020년 12월 1일 이사회를 통해 유상증자 참여 승인을 결의하였습니다. 이로써 당 그룹은 총 167,642,537,500원의 출자를 할 예정이며 유상증자 완료 후 당 그룹의 합산 소유 지분율은 33.53%에서 31.78%로 감소할 예정입니다. - 하기 발행회사의 요약 재무상황은 (주)카카오뱅크의 재무제표 기준이며, 당해연도는 FY2019 입니다.

※ 관련공시
-

자료: 금융감독원 전자공시시스템(dart.fss.or.kr)

또한, 카카오뱅크는 2021년 6월 28일 이사회에서 기업공개(IPO) 추진을 위한 신주 6,545만주 발행을 승인하였습니다. 이에 따라 카카오뱅크에 대한 당사의 소유주식수는 변함이 없으나 카카오뱅크의 총발행주식수 변동으로 인해, 2021년 08월 06일 기준 카카오뱅크에 대한 당사와 한국투자밸류자산운용의 지분율은 각각 4.01%와 23.25%로 하락하였습니다.

2022년 12월 한국투자밸류자산운용과 당사는 보유 지분을 그룹 내 지분 소유 구조 명확화를 위해 한국투자증권에 양도하여, 작성 기준일 현재 한국투자증권이 카카오뱅크의 주식을 27.17% 보유하고 있습니다. 이후 카카오뱅크가 대규모 자본 확충을 할 경우, 한국투자증권의 유상증자 참여 여부에 따라 대규모 자본 투입이 필요하거나 당그룹이 보유한 카카오뱅크에 대한 지분율이 추가로 감소할 가능성이 있으니, 투자자 여러분께는 이 점 유의하시어 투자에 임해주시기 바랍니다.

[한국투자증권의 타법인 주식 및 출자증권 취득결정 공시(2022.12.22)]

자회사인
한국투자증권(주)
의 주요경영사항신고

1. 발행회사
회사명
카카오뱅크(KaKaoBank Corp.)

국적
대한민국
대표자
윤호영

자본금(원)
2,383,157,185,000
회사와 관계
-

발행주식총수(주)
476,631,437
주요사업
인터넷 전문은행업

2. 취득내역
취득주식수(주)
110,484,081

취득금액(원)
2,911,255,534,350

자기자본(원)
7,147,812,780,727

자기자본대비(%)
40.73

대규모법인여부
해당

3. 취득후 소유주식수 및 지분비율
소유주식수(주)
129,533,724

지분비율(%)
27.18

4. 취득방법
현금취득

5. 취득목적
고유재산 수익률 제고 및 그룹 내 은행에 대한 지분소유 구조 명확화

6. 취득예정일자
2022-12-22

7. 자산양수의 주요사항보고서 제출대상 여부
아니오

-최근 사업연도말 자산총액(원)
68,401,828,279,581
취득가액/자산총액(%)
4.26

8. 우회상장 해당 여부
아니오

-향후 6월이내 제3자배정 증자 등 계획
해당없음

9. 발행회사(타법인)의 우회상장 요건 충족여부
해당없음

10. 이사회결의일(결정일)
2022-12-22

-사외이사 참석여부
참석(명)
6

불참(명)
-

-감사(사외이사가 아닌 감사위원)참석여부
-

11. 공정거래위원회 신고대상 여부
미해당

12. 풋옵션 등 계약 체결여부
아니오

-계약내용
-

13. 기타 투자판단과 관련한 중요사항
- 본 거래는 한국투자밸류자산운용(주)가 보유중인 카카오뱅크 지분을 한국투자증권(주)가 매수하는 거래입니다. 2022년 12월 5일에 공시한 '풍문 또는 보도에 대한 해명'에 대한 재공시는 본 공시로 갈음합니다. - 1. 발행회사의 자본금 및 발행주식총수는 FY2022 3분기말 기준입니다. - 2. 취득내역의 자기자본은 2021년말 연결재무제표 기준입니다. - 3. 취득 후 소유주식수 및 지분비율(%)은 한국투자금융지주(주)와 한국투자밸류자산운용(주)로부터 카카오뱅크 지분을 매수 후, 한국투자증권(주)가 소유하게 될 총 주식수 및 지분비율(%)을 기준으로 기재하였습니다. - 하기 발행회사의 요약 재무상황은 카카오뱅크의 개별재무제표 기준이며, 당해 연도는 FY2021 입니다. ※ 자회사 한국투자증권(주) 자산총액비중: 75.0%(2021년 12월말 기준)

※관련공시
2022-12-05 풍문 또는 보도에 대한 해명(미확정)(자회사의 주요경영사항)

1. 발행회사
회사명
카카오뱅크(KaKaoBank Corp.)

국적
대한민국 (Republic of Korea)
대표자
윤호영

자본금(원)
2,383,157,185,000
회사와 관계
-

발행주식총수(주)
476,631,437
주요사업
인터넷 전문은행업

2. 취득내역
취득주식수(주)
19,049,643

취득금액(원)
501,958,093,050

자기자본(원)
7,147,812,780,727

자기자본대비(%)
7.02

대규모법인여부
해당

3. 취득후 소유주식수 및 지분비율
소유주식수(주)
129,533,724

지분비율(%)
27.18

4. 취득방법
현금취득

5. 취득목적
고유재산 수익률 제고 및 그룹 내 은행에 대한 지분소유 구조 명확화

6. 취득예정일자
2022-12-22

7. 자산양수의 주요사항보고서 제출대상 여부
아니오

-최근 사업연도말 자산총액(원)
68,401,828,279,581
취득가액/자산총액(%)
0.73

8. 우회상장 해당 여부
아니오

-향후 6월이내 제3자배정 증자 등 계획
해당없음

9. 발행회사(타법인)의 우회상장 요건 충족여부
해당없음

10. 이사회결의일(결정일)
2022-12-22

-사외이사 참석여부
참석(명)
6

불참(명)
-

-감사(사외이사가 아닌 감사위원)참석여부
-

11. 공정거래위원회 신고대상 여부
미해당

12. 풋옵션 등 계약 체결여부
아니오

-계약내용
-

13. 기타 투자판단과 관련한 중요사항
- 본 거래는 한국투자금융지주(주)가 보유중인 카카오뱅크 지분을 한국투자증권(주)가 매수하는 거래입니다. 2022년 12월 5일에 공시한 '풍문 또는 보도에 대한 해명'에 대한 재공시는 본 공시로 갈음합니다. - 1. 발행회사의 자본금 및 발행주식총수는 FY2022 3분기말 기준입니다. - 2. 취득내역의 자기자본은 2021년말 연결재무제표 기준입니다. - 3. 취득 후 소유주식수 및 지분비율(%)은 한국투자금융지주(주)와 한국투자밸류자산운용(주)로부터 카카오뱅크 지분을 매수 후, 한국투자증권(주)가 소유하게 될 총 주식수 및 지분비율(%)을 기준으로 기재하였습니다. - 하기 발행회사의 요약 재무상황은 카카오뱅크의 개별재무제표 기준이며, 당해 연도는 FY2021 입니다. ※ 자회사 한국투자증권(주) 자산총액비중: 75.0%(2021년 12월말 기준)

※관련공시
2022-12-05 풍문 또는 보도에 대한 해명(미확정)(자회사의 주요경영사항)

3. 기타위험

[가. 환금성 위험]
본 사채는 한국거래소의 채무증권 신규상장심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단하고 있으며, 환금성 위험은 미약한 것으로 판단하고 있습니다. 그러나
채권시장에 상존하는 여러 변수들과 변동성에 의해 상장 이후 수급불균형 등의 원인으로 환금성이 훼손될 가능성
이 있습니다.

본 사채는 한국거래소의 채무증권의 신규상장심사요건(유가증권시장 상장규정 제88조)을 충족하고 있으며, 상세한 내역은 다음과 같습니다.

구 분
요 건
요건 충족내역

발행회사
자본금이 5억원 이상일 것(보증사채권 및 담보부사채권, 자산유동화채권 제외)
충족

모집 또는 매출
모집 또는 매출에 의하여 발행되었을 것
충족

발행총액
발행액면총액이 3억원 이상일 것(보증사채권 및 담보부사채권은 5천만원 이상)
충족

미상환액면총액
당해 채무증권의 미상환액면총액이 3억원 이상일 것(보증사채권 및 담보부사채권은 5천만원 이상)
충족

통일규격채권
당해 채무증권이 통일규격채권일 것(등록채권 제외)
충족

본 사채는 한국거래소의 채무증권의 신규상장심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 사료되므로, 환금성 위험은 미약할 것으로 판단됩니다. 그러나 채권시장의 변동성에 의해 채권투자자는 예측하지 못한 시장금리 상승에 따른 채권가격 하락으로 평가손실을 입는 등 시장위험에 노출될 가능성이 있으며, 시장충격 등으로 채권거래가 급격하게 위축되는 경우 본 사채의 매매가 원활하게 이루어지지 않아 환금성에 제약을 받을 수 있으므로, 이 점에 유의하여 투자에 임하시기 바랍니다.

[나. 전자 등록 발행]본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따라
한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로 실물 채권을 발행 또는 등록필증을 교부하지 아니합니다.

본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따라 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로 실물 채권을 발행 또는 등록필증을 교부하지 아니합니다.

[다. 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험]
본 사채는 예금자보호법의 적용대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로
원리금 상환 책임은 당사에게 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속
됩니다.

본 사채는 금융기관이 보증하거나 예금자보호법의 적용대상이 아니므로 원리금 상환책임은 전적으로 당사에 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다. 당사가 본 사채발행과 관련하여 한국증권금융㈜와 맺은 사채관리계약과 관련하여 담보권설정 등의 제한, 자산의 처분제한등의 의무조항을 위반한 경우 본 사채의 사채권자 및 주관회사는 사채권자집회의 결의에 따라 당사에 대해 서면통지를 함으로써 당사가 본 사채에 대한 기한의 이익을 상실함을 선언할 수 있습니다. 기타 자세한 사항은 사채관리계약서를 참고하시기 바랍니다.

[라. 증권신고서 정정 가능성에 따른 공모일정 및 발행일자 변경 위험]
본 증권신고서상의 공모일정 및 내용은, 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생시 변경될 수 있습니다.

본 증권신고서상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생시 변경될 수 있습니다. 또한 증권신고서 제출 이후 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다.금융감독원 전자공시 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에는 당사의 감사보고서 등 기타 정기공시사항과 수시공시사항 등이 전자공시되어 있습니다. 투자자 여러분께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다.

[마. 본 사채의 신용등급]한국신용평가㈜ 및 한국기업평가㈜는 AA-(S)로 본 사채의 신용등급을 평가
하였습니다.상기 2개 신용평가사는 본 사채의 원리금 지급능력이 매우 우수하고 지급확실성이 매우 높지만 AAA급보다는 다소 열위하다 평가하였습니다.

당사는 "증권 인수업무 등에 관한 규정" 제 11조의2에 따라 무보증사채에 대해 2개의 신용평가회사에서 평가받은 신용등급을 사용하였습니다. 한
국신용평가㈜는 AA-(안정적),
한국기업평가㈜는 AA-(안정적)로 본 사채의 신용등급을 평가하였습니다.

등급의 정의 및 등급전망은 아래와 같습니다.

평정사
평정등급
등급의 정의
Outlook

한국신용평가㈜
AA-
원리금 상환가능성이 높지만 AAA등급에 비해 다소 열위한 면이 있음.
안정적(Stable)

한국기업평가㈜

AA-
원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.
안정적(Stable)

[바. 투자위험요소에 기재된 사항 이외의 사항으로 인한 위험]
당사의 수익성 및 재무상태는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적으로 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다.
당사의 재무제표는 당사의 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼,
투자자께서는 이 점 유의하여 투자에 임하시기 바랍니다.

당사의 수익성 및 재무상태는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적으로 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다. 당사의 재무제표는 당사의 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하여 투자에 임하시기 바랍니다.

IV. 인수인의 의견(분석기관의 평가의견)

금번 한국투자금융지주㈜ 제35회 무보증사채의 공동대표주관회사인 SK증권(주) 및 신한투자증권㈜(이하 "주관회사"라 함)는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률’제119조 제1항 및 제125조에 따라 본 공모에 따른 평가의견을 기재합니다. 본 장에 기재된 분석의견은 "주관회사"가 기업실사과정을 통해 발행회사인 한국투자금융지주㈜로부터 제공받은 정보 및 자료에 기초한 합리적, 주관적 판단일 뿐이므로, 이로 인해 "주관회사"가 투자자에게 본건 공모에의 투자 여부에 관한 경영 또는 재무상의 조언 또는 자문을 제공하는 것은 아니며, "주관회사"는 이러한 분석의견의 제시로 인하여 예비투자설명서, 투자설명서 또는 증권신고서 기재 내용의 진실성, 정확성에 관하여 원칙적으로 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'상의 책임을 부담하는 것은 아니라는 점에 유의하시기 바랍니다. 다만, "주관회사"가 상당한 주의 의무를 하지 아니하여 증권신고서 및 투자설명서(예비투자설명서 및 간이투자설명서 포함)의 "주관회사"의 분석의견의 기재사항 중 중요사항에 관하여 거짓의 기재 또는 표시가 있거나 중요사항이 기재 또는 표시되지 아니함으로써 증권의 취득자가 손해를 입은 것으로 인정되는 경우에는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률' 제125조에 따라 손해배상책임을 부담할 가능성도 있음을 참고하시기 바랍니다. 아울러 기업실사 참여기관, 기타 전문가 등이 상당한 주의 의무를 하지 아니하여 본인의 평가의견 기재 등과 관련하여 증권신고서 및 투자설명서(예비투자설명서 및 간이투자설명서 포함)의 기재사항(일정한 경우 첨부서류 포함)의 중요사항에 관하여 거짓의 기재 또는 표시가 있거나 중요사항이 기재 또는 표시되지 아니함으로써 증권의 취득자가 손해를 입은 것으로 인정되는 경우에는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률' 제125조에 따라 손해배상책임을 부담할 가능성이 있음을 참고하시기 바랍니다. 본 평가의견에 기재된 "주관회사"의 분석의견 중에는 예측정보가 포함되어 있습니다. 그러나 예측정보에 대한 실제 결과는 여러가지 요소들의 영향에 따라 최초에 예측했던 것과 다를 수 있다는 점에 유의하시기 바랍니다.

1. 분석기관

구 분
증권회사

회사명
고유번호

공동대표주관회사
SK증권(주)
00131850

공동대표주관회사
신한투자증권(주)
00138321

2. 분석의 개요

공동대표주관회사인 SK증권㈜ 및 신한투자증권㈜ (이하 "주관회사"라 함)는『자본시장과금융투자업에관한법률』제71조 및 동법시행령 제68조 4항에 의거 공정한 거래질서 확립과 투자자 보호를 위해 다수인을 상대로 한 모집ㆍ매출 등에 관여하는 인수회사로서, 발행인이 제출하는 신고서 등에 허위의 기재나 중요한 사항의 누락을 방지하는데 필요한 적절한 주의를 기울였습니다. "주관회사"는 인수 또는 모집ㆍ매출의 주선업무를 수행함에 있어 적절한 주의 의무를 다하기 위해 금융감독원이 제정한『금융투자회사의 기업실사(DueDiligence) 모범규준』(이하 '모범규준'이라 한다)의 내용을 회사 내부 규정에 반영하여 2012년 02월 01일부터 제출되는 지분증권, 채무증권 증권신고서를 대상(자산유동화증권 등 제외)으로 기업실사를 의무적으로 수행하도록 규정하고 있습니다. 다만, '모범규준' 제3조 제5항에 따르면 금융투자회사의 이사회나 리스크관리위원회의 의사결정을 거쳐 '모범규준'의 내용(실사수준)을 생략하거나 강화 또는 완화 적용할 수 있도록 허용하였는 바, "주관회사"는 채무증권의 인수 또는 모집ㆍ매출의 주선업무를 수행함에 있어서 채권의 특성 및 발행회사의 일정요건 충족여부 등에 따라 회사 내부의 의사결정을 거쳐 기업실사 수준을 완화하여 적용할 수 있도록 규정하고 있습니다.

본 채무증권은 "주관회사"의 '기업실사(Due Diligence) 업무규정' 및"채무증권 등에 관한 인수업무지침"상의 내부 규정상의 기업실사 수준 완화대상기업 요건을 충족하고 있으며, 이에 발행회사의 양호한 재무구조 및 실적 등을 고려하여 내부적으로 마련한 기업실사 방법 및 절차에 따라 기업실사 업무를 수행하였습니다.

1) 기업실사 일정

구 분
일 시

기업실사 기간
2023.06.08~2023.06.15

실사보고서 작성 완료
2023.06.16

증권신고서 제출
2023.06.16

2) 기업실사 참여자

[공동대표주관회사]

소속기관
부서
성명
직책
실사업무분장
주요경력

신한투자증권(주)
커버리지2부
노건엽
이사
기업실사 총괄
기업금융업무 등 16년

신한투자증권(주)
커버리지2부
권상호
부장
기업실사 책임
기업금융업무 등 15년

신한투자증권(주)
커버리지2부
강동화
대리
기업실사 및 서류작성
기업금융업무 3년

SK증권(주)
Coverage2팀
임국현
팀장
기업실사 총괄
기업금융업무 19년

SK증권(주)
Coverage2팀
이정우
과장
기업실사 책임
기업금융업무 등 13년

SK증권(주)
Coverage2팀
박상호
주임
기업실사 및 서류작성
기업금융업무 등 3년

SK증권(주)
Coverage2팀
김준호
주임
기업실사 및 서류작성
기업금융업무 2년

[발행회사]

성 명
부 서
직 책
담당업무

김동현
경영지원실
부장
자금 업무담당

김우종
경영지원실
차장
자금 업무담당

3. 기업실사 항목

신고서 주요내용
점검사항
점검 결과

모집 또는 매출에 관한 일반사항
가. 당해 증권발행 관련 법규 등을 준수 여부 나. 당해 증권발행에 대한 정관상 근거 및 이사회 결의 여부 다. 당해 증권발행가액(전환가액, 행사가액 등 포함)의 적정 여부 라. 증권신고서 1건으로 다수의 사채가 발행되는 경우 개별 사채별 특성 (이율, 만기, 옵션유무 등) 검토
점검 완료

증권의 주요 권리내용
가. 당해 발행 증권과 관련한수탁계약 체결 여부 및 수탁계약을 체결하지 않은 경우 원리금미지급시 투자자보호방안이 마련 여부 나. 증권신고서 제출 전 사전 수요조사를 하는 등 사실상의 청약행위 여부다. 주관회사가 수요예측시 특정 투자자들에게 실제 발행금리보다 높은 금리로 판매하기로 약정하였는지 여부라. 상품광고가 법상 단순광고의 요건을 벗어나서 투자자에게 혼란을 초래 할 수 있는 내용을 포함 여부마. 주관회사 및 인수회사는 증권신고서 효력발생전 사전 매수예약에 의한 판매를 협의하거나 발행금리와 상이한 조건의 판매금리적용 등을 협의 여부
점검 완료

투자위험요소
가. 발행회사가 속해 있는 산업, 업종 및 영업의 특성에 따라 회사가 직면하게 되는 사업위험이 증권신고서에 반영되어 있는지 여부나. 발행회사의 사업위험과 직접적인 관련이 없는 것으로 재무상태, 지배구조 등 회사에 특수한 위험 등이 증권신고서에 반영되어 있는지 여부다. 발행회사의 사업위험 또는 회사위험 외의 위험으로서 증권의 발행조건 등으로 인해 발생되는 위험이 증권신고서에 반영되어 있는지 여부
점검 완료

자금의 사용목적
가. 당해 발행 증권을 통해 조달할 자금의 사용 목적나. 투자대상의 실재성이 있고 자금사용 예정시기, 소요자금 산출근거, 청약미달시 자금집행 우선순위, 미달자금 충원계획 등이 구체적인지 여부
점검 완료

경영능력 및 투명성
가. 임원(미등기 포함)의 불법행위가 있고 이에 대한 형집행이 종료되지 않은 경우가 있는지 여부나. 임원(미등기 포함)의 불법행위가 있고 이에 대한 형집행이 종료되지 않은 경우 그 행위의 중요성과 업무 관련성에 비추어 회사 경영에 불리한 영향을 미칠 가능성이 있는지 여부다. 횡령 및 배임과 관련 재판 진행상황 및 결과 확인라. 횡령 자금의 환수여부, 환수를 위한 법적조치, 구상권 행사 내역이 있는지 여부
점검 완료

회사의 개요
가. 직전 정기보고서 제출 이후 현재까지 발생한 회사의 주된 변동내용 여부나. 최근 1 년간 자본금 변동내역 여부
점검 완료

사업의 내용
가. 발행회사가 속한 산업의 경쟁상황, 시장규모, 성장주기(Life Cycle), 정부규제 등에 비추어 산업의 지속가능성 여부나. 발행회사가 속한 산업에 대한 기재내용이 경쟁업계가 제출한 정기보고서 등의 기재내용과 부합하는지 여부다. 업종의 특성상 평판리스크의 판단이 중요한 업종인 경우에는 평판 위험에 대해서 검토할 필요성이 있는지 여부라. 사업의 수주현황, 수주조건 변경 추이에 비추어 영업활동이 악화될 가능성 여부 마. 사업과 관련된 매출채권과 재고자산의 증가 추이, 주요 거래처의 신용 등급 변동내역, 채권회수 추이등에 비추어 영업활동이 악화될 가능성 여부바. 발행회사가 유전사업, 바이오사업, 대체에너지사업등 투자기간이 길고 수익성이 불확실한 사업을 영위하는 경우 동 사업의 경제성을 입증할 수 있는 증빙자료 존재 여부사. 발행회사가 기존에 제출한 직전 정기보고서 또는 주요사항보고서에 기재된 사업 추진계획이 현재 진행중인지 여부아. 과거 체결한 파생상품거래로 인한 손익변동이 큰 경우 그에 대한 대응 방안 여부
점검 완료

재무에 관한 사항
가. 주요 재무지표(안정성지표, 수익성지표, 성장성지표, 활동성지표 등)의 연간추이를 동일, 유사업종의 타 기업들과 비교하여 발행회사의 재무 위험요인을 검토나. 발행회사의 규모에 비추어 중요성이 있는 투자가 있었거나 있을 예정인 경우, 투자의 진정성과 투자자금 사용내역이 구체적인지 여부다. 차입금(회사채포함) 규모가 클 경우 차입금 만기구조(조기상환 포함), 유동성, 차입금 상환일정 등을 고려하여 채무상환 불이행위험 가능성\ (가장 비관적인 시나리오도 가정할 것)이 존재 여부라. 발행회사가 지급보증, 담보제공, 파생상품, 어음 등으로 우발채무가 현실화될 우려가 있는 경우 재무안정성이 악화될 가능성 여부 검토마. 증권 발행 전후 유동성, 현금흐름, 부채비율, 이자보상비율 등 부채성 자금조달에 따른 재무적 위험 변화 검토바. 신용등급이 최근 3 년내 1 단계 이상 하락한 사실 여부 및 하락한 경우 이로 인해 향후 자금조달계획 및 손익에 미치는 영향 등 검토사. 재무정보에 활용된 재무제표의 기준일 및 단위, 기준통화가 통일 여부 검토아. K-IFRS 적용으로 인해 연결대상범위의 확대, 자산의 공정가치 측정, 금융자산의 충당부채 측정, 영업권 등 개별자산 손상검토, 개별 재무제표의 지분법 회계처리 변경 등과 관련된 사항에 대해 분·반기 보고서 등을 통해 올바르게 기재 여부 검토자. 자본적정성 확보, 자산유동화 방식에 의한 부실채권 매각거래의 부인 등과 관련된 사항을 기재 여부 검토
점검 완료

감사인의 감사의견 등
가. 최근 3개 사업년도 동안 적정 이외의 감사의견 여부
점검 완료

회사의 기관 및 계열회사에 관한 사항
가. 직전 정기보고서 제출 이후 현재까지 자회사 지분 인수 및 매각, 계열 회사 편입 등과 관련한 변동사항 확인나. 지분을 보유중인 회사의 재무구조가 취약한 경우 손상차손 등의 예상 추이에 비추어 발행회사의 재무상태에 미치는 영향이 중대한지 검토다. 자회사 영업현황, 재무자료, 배당내역 등의 확보 및 적절한 검증절차 검토 여부라. 사업전망 및 회사가 속한 기업집단의 전반적인 사업 현황 등에 대한 검토 여부
점검 완료

주주에 관한 사항
가. 최대주주의 지분율 및 주식보유형태(담보제공여부 포함), 잦은 경영진 변경, 경영권 분쟁, 주식관련증권 전환 또는 주식매수선택권 행사 등 으로 인하여 경영권 불안정성이 대두될 가능성 여부 검토나. 최근 최대주주가 변경된 경우(경영권 양수도계약이 체결된 경우 포함) 지분 인수조건 및 인수자금 조달방법 등이 타당성 여부 검토
점검 완료

임원 및 직원 등에 관한 사항
'5.경영능력 및 투명성' 항목 검토로 갈음
점검 완료

이해관계자와의 거래내용 등
가. 자회사 등 특수관계인에 대한 매출의존도가 높은 경우 특수관계자의 재무위험이 전이될 가능성에 대한 검토나. 감사보고서상 이해관계자와의 거래 내역의 기재 여부 확인다. 직전 정기보고서 제출 이후 현재까지 이해관계자와 거래 관련하여 조건 변경 또는 계약 해지 등의 사실 존재 유무
점검 완료

기타 투자자보호를 위해 필요한 사항
가. 금융당국 등으로부터 관련법령에 따른 제재조치를 받은 바 있는지 여부나. 법률대리인, 법규담당를 통해 소송 등 내역 확인다. 소송 등 관련 통지를 받았거나 합의가 진행중인 사항이 있는지 여부라. 금융 및 조세 관련 법령 위반 혐의로 자료제출요구, 소명요구 등을 받고 있는지 여부마. 정기보고서가 연결기준으로 작성된 경우 주요 종속회사와 관련된 위험 요인 등이 충실하게 기재되었는지 확인바. 관리종목 및 상장폐지 요건 해당 가능성 여부 검토사. 회사 세무대리인을 통해 확인한 미납세금 및 세무조사가 진행 여부 검토
점검 완료

- 실사 세부내용 및 검토자료 내역 동 증권신고서에 첨부되어 있는 "기업실사보고서"를 참조하시기 바랍니다.

4. 기업실사 이행내역

일시
장소
기업실사내용 및 확인자료

2023.06.08
발행사 본사
- 이사회 등 상법 절차 및 정관 등 검토 - 무보증 회사채 발행 일정 협의 - 실사 방식 및 일정 안내

2023.06.09
평가회사 본사
- 실사 사전요청자료목록 제공 - 공시 및 뉴스 내용 등을 통한 발행회사 및 산업 이해 - 관련 Q&A 등

2023.06.12
발행사 본사
- 동사 사업 설명 브리핑 - 재무관련 사항, 영업실적에 대한 실사 및 인터뷰 - 사업전망 및 기타사업부 및 종속회사에 대한 질의응답 - 소송 및 법적 이슈 등에 대한 질의응답 - 관련 Q&A 등

2023.06.13~ 2023.06.14
평가회사 본사
- 동사 공시서류(사업보고서 및 감사보고서 등) 검토 - 외부 전문기관 자료 확인 - 업계관련 자료 확인 - 기타 세부사항 확인 - 실사 추가 내역(자금조달 내역 등) 확인 - 사업부별 주요 사항 질의응답 - 투자위험요소 세부사항 체크 - 증권신고서 내용의 검증

2023.06.15
평가회사 본사
- 이사회의사록, 원리금지급대행계약서, 인수계약서, 사채모 집위탁계약서, 특수관계여부검토서, 증권신고서, 신용평가 서 등 각종 계약서류 및 신고서류 최종 확인

5. 종합 평가의견 가. 한국투자금융지주(주)는 2003년 1월 舊 동원산업에서 인적분할 방식으로 신설되었으며, 2003년 5월 금융감독위원회로 부터 본인가를 받아 금융지주회사로 전환 후, 2003년 7월에 유가증권시장에 상장되었습니다. 이후, 한국투자금융지주(주)는 2005년 2월 21일 이사회를 통해 한국투자증권을 자회사로 편입하기로 결의하였으며, 2005년 3월 24일 금융감독원으로부터 승인받아 2005년 3월 31일에 인수대금 납입을 통해 예금보험공사가 보유하고 있는 한국투자증권 지분 100.0%를 인수하였습니다. 2005년 5월 20일 사명을 동원금융지주에서 한국투자금융지주로 변경하고 주력자회사인 한국투자증권과 동원증권을 합병하였습니다. 또한 자산운용업 강화를 위하여 2008년 10월 계열사인 한국투자신탁운용(주)와 한국투자밸류자산운용(주)를 총괄하는 중간지주회사인 한국투자운용지주(주)를 설립하였으며, 2012년 08월 01일부로 경영효율화를 위해 한국투자금융지주가 한국투자운용지주를 1:0 합병 비율에 따라 흡수합병 (소규모합병) 하였습니다. 최근 그룹 내 혼재된 업무를 정비하고 대체투자 역량을 집중하기 위해 2022년 07월 29일 한국투자신탁운용으로부터 물적분할한 한국리얼에셋투자운용을 2022년 08월 19일부로 동사의 증손자회사로 편입완료하였습니다. 한국리얼에셋투자운용은 한국투자신탁운용으로부터 실물, 대체자산을 이관 받아 운용할 예정입니다. 나. 금융지주회사의 수익은 대부분 종속기업들로부터의 배당금수익으로 구성되어 있습니다. 금융지주회사의 경쟁력는 소유 종속기업들의 해당 업종 내의 경쟁력과 밀접한 관련이 있다고 볼 수 있는데, 한국투자금융지주(주)는 한국투자증권(주), (주)한국투자저축은행, 한국투자파트너스(주), 한국투자신탁운용(주), 한국투자밸류자산운용(주) 등 금융투자업, 창업투자업, 자산운용업 등 금융산업 전반에 걸쳐 다각화된 자회사를 보유하고 있습니다. 이러한 금융부문 종속기업들의 경쟁력은 한국투자금융지주(주)의 경쟁력 및 향후 수익성을 결정하는 주요 요소입니다. 한국투자금융지주(주)의 위험을 검토하기 위해서는 종속기업의 영업현황과 전망등에 대한 포괄적인 검토가 필요하오니 투자자께서는 이점 유의하시기 바랍니다. 다. 금융지주회사는 적은 자본으로 다수의 금융기관 지배가 가능함에 따라 금융산업내의 경제력의 집중, 심화현상이 나타날 위험이 존재합니다. 이에 현행 금융지주회사법에서는 자기자본을 초과하는 종속기업 출자금지 규정을 적용하고 있으며, 이 같은 법령을 통해 감독당국은 과다 출자에 따른 부작용을 최소화하고 있습니다. 전술한 바와같이 금융지주회사의 수익은 종속기업로부터의 배당금수익으로 구성되어 있으므로, 특정 종속기업의 의존도가 높다면, 금융지주회사의 경영성과가 해당 종속기업의 경영성과에 크게 좌우될 수 있습니다. 현재 한국투자금융지주(주)는 종속기업인 한국투자증권(주)에 대한 의존도가 높은 상황이므로, 향후 증권부문의 시장환경에 따라 지주회사의 재무상황이 좌우될 수 있는 리스크가 상존하고 있습니다. 라. 동사의 자회사인 한국투자증권(주)은 금융상품판매, 위탁매매 및 자산관리부문에서 고른 수익기반을 구축하고 있는 대형금융투자회사입니다. 2023년 1분기말 기준 78개 지점망(지점 64개, 영업소 4개, 해외사무소 및 해외현지법인 10개)을 구축하고있으며, 2023년 1분기말 연결기준 총 자산 75조 3,855억원, 영업수익(FY2023 1분기 누적) 8조 2,291억원, 당기순이익(FY2023 1분기 누적) 2,621억원을 기록하였습니다. 오랜 업력을 통한 안정적인 고객기반 확보로 자산관리, IB, 자기자본투자(PI), 브로커리지 등 다변화된 수익모델을 구축하고 있으며, 경쟁력을 지닌 계열사를 보유하고 있는 등 시장 내 안정적인 영업기반을 지닌 것으로 판단됩니다. 마. 한국투자증권(주)의 자산은 2023년 1분기말 별도기준 현금 및 예치금 9.48%, 당기손익공정가치측정금융자산 54.16%, 파생금융상품자산 3.62% 등 자산의 67.26%가 현금화가 용이한 자산으로 구성되어 있어, 유동성이 높은 것으로 분석됩니다. 더불어, 2017년 11월 초대형 IB 지정 및 발행어음 사업인가가 완료되었습니다. 발행어음을 통해 신규사업 기회를 확보하게 되었다는 점은 긍정적이나, 발행어음 사업은 기존 fee business보다 리스크가 높은 loan business로 향후 리스크 확대에 대한 모니터링이 필요할 것으로 보입니다. 바. 한국투자증권(주)는 지분증권위탁매매 부문에서 꾸준한 시장점유율을 유지하고 있으며 수익증권, CMA, 파생결합증권 등의 금융상품 판매도 증가 추세를 보이고 있습니다. 기업공개, 회사채 인수, 유상증자 등 IB 부문에서도 꾸준한 실적을 달성하며 영업력을 확대하고 있어 수익구조의 안정성이 향상되고 있는 것으로 판단됩니다. 한편, 2023년 1분기말 기준 순자본비율은 1,876.87%로 안정적인 수준을 유지하고 있습니다. 다만, 향후 실물경기 침체 및 주가하락 등 외부적인 충격요인이 발생할 경우 매출 및 이익추세 등 주요재무 지표들이 변동될 가능성이 있습니다. 사. 한국투자금융지주(주)의 재무제표 및 상기 언급한 제반사항 등을 고려할 때 한국투자금융지주(주)는 우수한 채무상환능력을 유지할 것으로 판단되며, 외부환경의 급격한 변동으로 인한 위험이 없는 한 한국투자금융지주(주)의 35회 이권부 무보증사채의 원리금상환은 무난할 것으로 사료됩니다.

2023. 06. 16.

공동대표주관회사 SK증권 주식회사

대표이사 전 우 종 (인)

2023. 06. 16.

공동대표주관회사 신한투자증권 주식회사

대표이사 김 상 태 (인)

V. 자금의 사용목적

1. 모집 또는 매출에 의한 자금조달 내역

가. 자금조달금액

(단위: 원)

구분
제35-1회
제35-2회

모집 또는 매출총액(1)
105,000,000,000
105,000,000,000

발행제비용(2)
381,870,000
392,461,600

순수입금[(1)-(2)]
104,618,130,000
104,607,538,400

(주1) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정입니다.

나. 발행제비용의 내역

[회 차 : 제35-1회]
(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

발행분담금
63,000,000
발행총액 × 0.06%

인수수수료
262,500,000
인수총액 × 0.25%

사채관리수수료
3,000,000
정액

신용평가수수료
51,150,000
한기평, 한신평(VAT 포함)

상장수수료
1,500,000

1,000 억원 이상 ~ 2,000 억원 미만

상장연부과금
200,000
1년당 100,000원 (최대 50만원)

등록비용
500,000
발행액 × 0.001% (최대 50만원)

표준코드부여수수료
20,000
건당 20,000원

합 계
381,870,000
-

(주) 세부내역 - 발행분담금 : 금융기관분담금 징수등에 관한 규정 제5조 - 인수수수료 : 발행사와 인수단 협의 - 사채관리수수료 : 발행사와 사채관리회사 협의 - 신용평가수수료 : 각 신용평가사별 수수료 - 상장수수료 : 유가증권시장 상장규정 및 시행세칙 <별표10> - 상장연부과금 : 유가증권시장 상장규정 및 시행세칙 <별표10> - 등록비용 : 채권등록업무규정 <별표> - 표준코드부여수수료 : 증권 및 관련금융상품 표준코드 관리기준 제15조의 2

[회 차 : 제35-2회]
(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

발행분담금
73,500,000
발행총액 × 0.07%

인수수수료

262,500,000

인수총액 × 0.25%

사채관리수수료
3,000,000
정액

신용평가수수료

51,150,000

한기평, 한신평(VAT 포함)

상장수수료

1,500,000

1,000 억원 이상 ~ 2,000 억원 미만

상장연부과금
291,600
1년당 100,000원 (최대 50만원)

등록비용
500,000
발행액 × 0.001% (최대 50만원)

표준코드부여수수료
20,000
건당 20,000원

합 계
392,461,600
-

(주) 세부내역 - 발행분담금 : 금융기관분담금 징수등에 관한 규정 제5조 - 인수수수료 : 발행사와 인수단 협의 - 사채관리수수료 : 발행사와 사채관리회사 협의 - 신용평가수수료 : 각 신용평가사별 수수료 - 상장수수료 : 유가증권시장 상장규정 및 시행세칙 <별표10> - 상장연부과금 : 유가증권시장 상장규정 및 시행세칙 <별표10> - 등록비용 : 채권등록업무규정 <별표> - 표준코드부여수수료 : 증권 및 관련금융상품 표준코드 관리기준 제15조의 2

2. 자금의 사용목적

회차 :
35-1
(기준일 :
2023년 06월 21일
)
(단위 : 백만원)

시설자금
영업양수자금
운영자금
채무상환자금
타법인증권취득자금
기타
계
비고

-
-
-

105,000

-
-

105,000

-

회차 :
35-2
(기준일 :
2023년 06월 21일
)
(단위 : 백만원)

시설자금
영업양수자금
운영자금
채무상환자금
타법인증권취득자금
기타
계
비고

-
-
-

105,000

-
-

105,000

-

3. 자금의 세부 사용 내역
금번 채권 발행을 통해 조달한 자금은 총 금
이천일백억원(\210,000,000,000)
이며 채무상환자금으로 사용될 예정입니다.

(단위: 억원, %)

구분
종목명
발행일자
만기일
전자등록총액
상환예정금액
발행방법
이자율

차환자금
제29-1회차 공모 사채
2020-09-22
2023-09-22
1,300
1,300
공모
1.548

차환자금
기업어음증권
2023-02-14
2023-08-17
1,000
800
사모
3.780

합계
2,300
2,100
-
-

(주1) 이번 사채 발행으로 조달하는 자금은 실제 자금 사용일까지 은행예금, MMT(Money Market Trust)등 안정성이 높은 금융상품을 통해 운용할 예정입니다.

VI. 그 밖에 투자자보호를 위해 필요한 사항

1. 이자보상비율가. 연결기준 이자보상비율

(단위: 원, 배)

구분
2023년 1분기
2022년 1분기
2022년
2021년

영업이익(A)
323,499,807,313
338,136,057,567
545,781,243,811
1,520,951,980,803

이자비용(B)
547,771,436,755
199,244,299,361
1,209,781,135,909
520,337,559,325

이자보상비율[(A)/(B)]
0.59
1.70
0.45
2.92

자료: 당사 분기보고서, 연결 기준

나. 별도기준 이자보상비율

(단위: 원, 배)

구분
2023년 1분기
2022년 1분기
2022년
2021년

영업이익(A)
823,669,183,471
419,496,308,638
371,492,235,943
277,646,668,595

이자비용(B)
23,309,175,314
9,945,441,357
48,978,669,725
37,072,393,760

이자보상비율[(A)/(B)]
35.34
42.18
7.58
7.49

자료: 당사 분기보고서, 별도 기준

이자보상비율은 기업의 이자부담 능력을 판단하는 지표로 이자보상비율이 1이 넘으면 회사가 이자비용을 부담하고도 수익이 난다는 의미이고, 이 비율이 1 미만일 경우에는 영업활동을 통해 창출한 이익으로 금융비용조차 지불할 수 없는 것을 의미합니다. 2023년 1분기 누적 연결 기준 당사의 이자보상비율은 0.59배 수준이며, 별도기준 35.34배 수준입니다. 당사의 별도기준 이자보상비율은 최근 3개년 1배 이상을 유지 하고 있으며, 견고한 자회사의 실적과 그에 기반한 안정적인 배당수익은 당사의 우수한 이자부담 능력을 시사합니다.

2. 미상환사채의 현황가. 미상환 사채

(기준일 : 2023년 06월 15일)
(단위 : 억원, %)

종목명
발행일자
만기일
전자등록총액
발행방법
이자율

한국투자금융지주34-1
2023-01-18
2025-01-17
1,800
공모
4.410

한국투자금융지주34-2
2023-01-18
2026-01-16
1,200
공모
4.457

한국투자금융지주33
2022-09-07
2025-09-05
1,150
공모
4.982

한국투자금융지주32-1
2021-09-09
2024-09-09
1,600
공모
1.924

한국투자금융지주32-2
2021-09-09
2026-09-09
1,000
공모
2.187

한국투자금융지주31-1
2021-04-27
2024-04-26
1,500
공모
1.543

한국투자금융지주31-2
2021-04-27
2026-04-27
400
공모
1.993

한국투자금융지주30-1
2020-12-07
2023-12-07
1,100
공모
1.388

한국투자금융지주30-2
2020-12-07
2025-12-05
900
공모
1.769

한국투자금융지주29-1
2020-09-22
2023-09-22
1,300
공모
1.548

한국투자금융지주29-2
2020-09-22
2025-09-22
800
공모
1.784

한국투자금융지주29-3
2020-09-22
2027-09-22
400
공모
2.049

한국투자금융지주28-2
2020-02-25
2025-02-25
1,300
공모
1.674

한국투자금융지주28-3
2020-02-25
2027-02-25
800
공모
1.905

한국투자금융지주27-2
2019-10-16
2024-10-16
1,300
공모
1.867

합계
16,550
-

(주1) 별도 기준

자료: 당사 제시

나. 미상환 기업어음의 현황

(기준일 : 2023년 06월 15일)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
130,000
490,000
700,000
-
-
-
-
1,320,000

합계
-
130,000
490,000
700,000
-
-
-
-
1,320,000

(주1) 별도 기준

자료: 당사 제시

다. 미상환 단기사채의 현황

(기준일 : 2023년 06월 15일)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
합 계
발행 한도
잔여 한도

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-

(주1) 별도 기준

자료: 당사 제시

3. 신용평가회사의 신용평가에 관한 사항

가. 신용평가회사

신용평가회사명
평 가 일
회 차
등 급
평정요지

한국신용평가(주)
2023년 06월 15일
35-1회, 35-2회
AA-(S)
- 주력 자회사인 한국투자증권의 우수한 신용도 - 계열사에 대한 재무적 지원 부담 내재하나 양호한 재무안정성- 배당수익을 기초로 한 안정적 수익구조, 우수한 재무융통성 - 그룹의 사업 확대 영향 모니터링

한국기업평가(주)
2023년 06월 14일
35-1회, 35-2회
AA-(S)
- 한국투자금융그룹의 순수지주회사로 우수한 사업안정성 보유- 자회사 지원부담 확대되었으나 감내 가능한 수준 - 증권업황 저하에 따른 실적 대응력 모니터링 필요 - 주력 자회사인 한국투자증권의 압도적 비중 감안시 Enterprise Approach 적용 - 증권회사에 대한 법적 규제 감안하여 계열통합신용도 대비 낮은 신용등급 부여

나. 평가의 개요

당사는 증권 인수업무 등에 관한 규정 제11조에 의거, 당사가 발행할 제35회 이권부 무보증 공모사채 금 일천삼백억원에 대하여 2개 평가회사에서 평가받은 신용등급을 사용하였습니다.한국신용평가㈜ 및 한국기업평가㈜ 양 신용평가회사의 회사채 등급평정은, 회사채원리금이 약정대로 상환될 확실성의 정도를 전문성과 공정성을 갖춘 신용평가기관의 신용등급으로 평정 및 공시함으로써, 일반투자자에게 유용한 투자정보를 제공하는 업무입니다. 또한 이 업무는 회사채의 발행 및 유통에 기여하고자 하는 것으로 특정 회사채에 대한 투자를 추천하거나 회사채의 원리금 상환을 보증하는 것이 아니며, 해당 회사채의만기전이라도 발행기업의 사업여건 변화에 따라 회사채 원리금의 적기상환 확실성에영향이 있을 경우, 일반투자자 보호와 회사채의 원활한 유통을 위하여 즉시 신용평가등급을 변경공시하고 있습니다.

다. 평가의 결과

평정사
평정등급
등급의 정의
Outlook

한국신용평가㈜
AA-
원리금 상환가능성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열위한 면이 있음.
안정적(Stable)

한국기업평가㈜
AA-
원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.
안정적(Stable)

라. 정기평가 공시에 관한 사항

(1) 평가시기

한국투자금융지주㈜ 은 한국신용평가㈜, 한국기업평가㈜로 하여금 본사채 만기상환일까지 발행회사의 매 사업년도 정기주주총회 종료 후 본 사채에 대하여 정기평가를 실시하도록 합니다.

(2) 공시방법상기의 정기평가등급 및 의견은 해당 신용평가사의 홈페이지에 공시됩니다.

구분
홈페이지

한국신용평가㈜
www.kisrating.com

한국기업평가㈜
www.korearatings.com

4. 기타 투자의사결정에 필요한 사항

가. 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따라 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로 실물 채권을 발행 또는 등록필증을 교부하지 아니합니다. 나. 자본시장과금융투자업에관한법률 제120조 제3항에 의거 이 신고서의 효력 발생은 신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.다. 본 신고서 제출 이후 관계기관과 협의하여 신고서의 내용이 수정될 수 있으며, 경우에 따라 발행상의 일정에 차질이 발생할 수 있습니다.라. 본 사채는 금융기관이 보증한 것이 아니므로 원리금지급은 한국투자금융지주(주)가 전적으로 책임을 지며 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다.마. 금융감독원 전자공시 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에는 당사의 사업보고서 및 분기보고서, 감사보고서 등 기타 정기공시사항과 수시공시사항 등이 전자공시되어 있사오니 투자의사를 결정하시는 데 참조하시기 바랍니다.

제2부 발행인에 관한 사항

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사 개황1) 연결대상 종속회사 현황(요약)

(기준일: 2023년 06월 15일)
(단위 : 사)

구분
연결대상회사수
주요종속회사수

기초
증가
감소
기말

상장
-
-
-
-
-

비상장
337
24
24
337
36

합계
337
24
24
337
36

2) 연결대상회사의 변동내용(2023.01.01 ~ 2023.06.15)

구 분
자회사
사 유

신규연결
SF Credit Partners, LLC
신규 취득

SCP Funding, LLC
신규 취득

교보증권 챔피언인컴 솔루션 3Y 일반사모투자신탁
신규 취득

파인스트리트US인프라일반사모특별자산투자신탁7호
신규 취득

마스턴 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁1호
신규 취득

한국투자ACE친환경자동차밸류체인액티브증권상장지수투자신탁(주식)
신규 취득

한국투자글로벌AI&반도체TOP10증권자투자신탁H(주식)(C-F)
신규 취득

라이프TrueValue일반사모투자신탁1호
신규 취득

한국밸류TheValue일반사모투자신탁1호
신규 취득

한국밸류VITA 밸류알파액티브증권상장지수투자신탁
신규 취득

한국리얼에셋개발시드일반사모투자신탁2호
신규 취득

한국리얼에셋인프라개발일반사모특별자산투자신탁1호
신규 취득

키스플러스제구차 외 11개의 자산유동화구조화기업
연결실체가 자산인 채권의 조건변경 및 처분 등의 의사결정을 단독으로 수행하거나 승인할 수 있으며, 신용공여 제공이나 후순위사채 매입 등으로 인해 유의적인 변동이익에 실질적으로 노출되거나 권리를 보유할 경우연결대상으로 인식합니다.

연결제외
한국투자벨기에코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁(파생형)
처분

웰링턴글로벌이노베이션증권자투자신탁H(주식-재간접형)(모)
처분

한국투자지속가능미국와이드모트증권자투자신탁H(주식)
연결범위 변경

마스턴일반사모부동산투자신탁제31호(아시아폴리스)
연결범위 변경

KB 독일 풍력 에너지 일반 사모 특별자산 투자신탁(전문)
연결범위 변경

삼성SRA일반사모부동산투자신탁 52호
연결범위 변경

에이아이파트너스미드스트림일반사모특별자산투자신탁1호
연결범위 변경

NH-Amundi 글로벌인프라 일반 사모 특별자산 투자신탁 21호
연결범위 변경

NH-Amundi BCP VIII 일반 사모투자신탁1호
연결범위 변경

비욘드루원제이차 외 14개의 자산유동화구조화기업
신용공여의무 소멸

나. 회사의 법적 상업적 명칭당사의 명칭은 한국투자금융지주 주식회사라고 표기합니다. 또한 영문으로는 Korea Investment Holdings Co., Ltd. 라 표기합니다.
다. 설립일자 및 존속기간당사는 2003년 1월 11일 설립되었으며, 2003년 7월 21일 (구)동원증권과의 주식교환을 통해 주식시장에 상장되어 매매가 개시되었습니다.
라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소- 본사의 주소 : 07321 서울 영등포구 의사당대로 88- 전화번호 : 02-3276-6400- 홈페이지 주소 : www.koreainvestment.com
마. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률당사는 '금융지주회사법'에 근거하여 사업을 영위하고 있습니다.

바. 중소기업 등 해당 여부

중소기업 해당 여부
미해당

벤처기업 해당 여부
미해당

중견기업 해당 여부
미해당

사. 주요 사업의 내용 및 향후 추진하려는 신규사업
[한국투자금융지주]지배회사인 주식회사 한국투자금융지주는 자회사 등 (자회사, 손자회사 및 손자회사가 지배하는 회사를 포함) 에 대한 사업목표의 부여, 사업계획의 승인, 자회사 경영성과의 평가 및 보상 결정, 경영지배구조 결정, 업무와 재산상태에 대한 검사를 하는 경영관리를 주요 업무로 영위하고 있습니다. 이외에, 자회사 등에 대한 자금지원, 자회사에 대한 출자 또는 자회사 등에 대한 자금지원을 위한 자금조달 등을 경영관리에 부수하는 업무로 수행하고 있습니다.
[주요 종속회사의 사업] 증권업을 영위하는 한국투자증권은 당사의 주력 자회사로서 투자매매업, 투자중개업, 신탁업, 투자일임 및 투자자문업 등의 금융투자업무를 영위하고 있습니다. 겸영업무 및 부수업무 등은 관련 법령 등에 따라 영위할 수 있는 모든 업무를 포함하며, 인가권자의 허용 및 신고 등이 요구되는 업무는 해당 인가 등을 취득하여 영위하고 있습니다. 한국투자증권은 자산운용업을 영위하는 한국투자신탁운용과 한국투자밸류자산운용, 현지법인 (런던, 홍콩, 뉴욕, 싱가포르, 베트남, 북경투자자문유한공사, 인도네시아), 대안투자펀드인 KIARA Asia Pacific Hedge Fund 등을 자회사로 두고 있습니다.이외에 한국투자금융지주의 자회사로는 벤처캐피탈사인 한국투자파트너스, 주택담보대출 등 소비자 및 중소기업 금융에 강점을 가진 한국투자저축은행, 국내 최초의 기업여신 전문 캐피탈사인 한국투자캐피탈, 2019년 설립된 한국투자부동산신탁, 에너지/인프라 PEF 전문운용사인 한국투자프라이빗에쿼티, 절대수익을 추구하며 국내 최초로 싱가포르에 설립된 해외 대안투자전문펀드인 KIARA CAPITALⅡ 및 KIARA ADVISORS, 스타트업에 투자하고 육성하는 한국투자액셀러레이터가 있습니다.기타 자세한 사항은 II. 사업의 내용을 참고하시기 바랍니다.

아. 신용평가에 관한 사항

1) 최근 3년간 신용등급

평가일
평가대상유가증권
평가대상 유가증권의 신용등급
평가회사 (신용평가등급범위)
평가구분

2023.06.15
회사채
AA-
한국신용평가 (AAA ~ D)
본평가

2023.06.14
AA-
한국기업평가 (AAA ~ D)
본평가

2023.04.14
AA-
한국기업평가 (AAA ~ D)
정기평가

2023.01.05
AA-
한국기업평가 (AAA ~ D)
본평가

2022.12.29
AA-
한국기업평가 (AAA ~ D)
본평가

2022.12.29
AA-
NICE신용평가 (AAA ~ D)
본평가

2022.08.25
AA-
한국기업평가 (AAA ~ D)
본평가

2022.08.25
AA-
한국신용평가 (AAA ~ D)
본평가

2022.06.16
AA-
한국신용평가 (AAA ~ D)
정기평가

2022.06.07
AA-
NICE신용평가 (AAA ~ D)
정기평가

2022.04.19
AA-
한국기업평가 (AAA ~ D)
정기평가

2021.08.27
AA-
NICE신용평가 (AAA ~ D)
본평가

2021.08.27
AA-
한국기업평가 (AAA ~ D)
본평가

2021.06.14
AA-
NICE신용평가 (AAA ~ D)
정기평가

2021.04.13
AA-
한국신용평가 (AAA ~ D)
본평가

2021.04.13
AA-
한국기업평가 (AAA ~ D)
본평가

2020.11.24
AA-
NICE신용평가 (AAA ~ D)
본평가

2020.11.24
AA-
한국신용평가 (AAA ~ D)
본평가

2020.09.08
AA-
한국기업평가 (AAA ~ D)
본평가

2020.09.07
AA-
한국신용평가 (AAA ~ D)
본평가

2020.06.29
AA-
한국신용평가 (AAA ~ D)
정기평가

2020.06.18
AA-
NICE신용평가 (AAA ~ D)
정기평가

2020.04.23
AA-
한국기업평가 (AAA ~ D)
정기평가

2022.12.28

기업어음
A1
한국기업평가 (A1 ~ D)
정기평가

2022.12.20
A1
NICE신용평가 (A1 ~ D)
정기평가

2022.06.29
A1
한국기업평가 (A1 ~ D)
본평가

2022.06.07
A1
NICE신용평가 (A1 ~ D)
본평가

2021.12.20
A1
한국신용평가 (A1 ~ D)
정기평가

2021.12.20
A1
NICE신용평가 (A1 ~ D)
정기평가

2021.06.15
A1
한국신용평가 (A1 ~ D)
본평가

2021.06.14
A1
NICE신용평가 (A1 ~ D)
본평가

2020.12.23
A1
한국기업평가 (A1 ~ D)
정기평가

2020.12.07
A1
한국신용평가 (A1 ~ D)
정기평가

2020.06.29
A1
한국기업평가 (A1 ~ D)
본평가

2020.06.29
A1
한국신용평가 (A1 ~ D)
본평가

2) 회사채 신용평가등급 체계 요약① 한국기업평가

등급기호
등급의 정의

AAA
원리금 지급확실성이 최고 수준이며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받지 않을 만큼 안정적이다.

AA
원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다.

A
원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다.

BBB
원리금 지급확실성은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 지급확실성이 저하될 가능성이 내포되어 있다.

BB
최소한의 원리금 지급확실성은 인정되나, 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있다.

B
원리금 지급확실성이 부족하며, 그 안정성이 가변적이어서 매우 투기적이다.

CCC
채무불이행이 발생할 가능성이 높다

CC
채무불이행이 발생할 가능성이 매우 높다

C
채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고, 합리적인 예측 범위내에서 채무불이행 발생이 불가피하다

D
현재 채무불이행 상태에 있다

주) 상기 등급 중 AA부터 B까지는 동일 등급내에서 상대적인 우열을 나타내기 위하여 "+" 또는 "-"의 기호를 부가할 수 있음② 한국신용평가

등급기호
등급의 정의

AAA
원리금 지급능력이 최상급임

AA
원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임

A
원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음

BBB
원리금 지급능력은 양호하지만 상위등급에 비해서 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음

BB
원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음

B
원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음

CCC
원리금 지급능력에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임

CC
상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼

C
채무불이행의 위험성이 높고 원리금 상환능력이 없음

D
상환 불능상태임

주) 상기등급 중 AA부터 B까지는 +, -부호를 부가하여 동일등급 내에서의 우열을 나타내고 있음③ NICE신용평가

등급기호
등급의 정의

AAA
원리금 지급확실성이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임

AA
원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음

A
원리금 지급확실성이 높지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음

BBB
원리금 지급확실성은 인정되지만 장래 환경변화로 전반적인 채무상환능력이 저하될 가능성이 있음

BB
원리금 지급확실성에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성 면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음

B
원리금 지급확실성이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음

CCC
채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임

CC
채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음

C
채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨

D
원금 또는 이자가 지급불능상태에 있음

주) 상기 등급 중 AA등급에서 CCC등급까지는 그 상대적 우열 정도에 따라 +, -기호를 첨부할 수 있음

(3) 기업어음 신용평가등급 체계 요약① 한국기업평가

등급기호
등급의 정의

A1
단기적인 원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다

A2
단기적인 원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 의해 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다

A3
단기적인 원리금 지급확실성은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있다

B
최소한의 단기적인 원리금 지급확실성은 인정되나, 그 안정성은 가변적이어서 투기적이다

C
단기적인 원리금 지급확실성이 의문시되며, 채무불이행이 발생할 가능성이 높다

D
현재 채무불이행 상태에 있다

주) 상기 등급 중 A2부터 B까지는 당해 등급 내에서의 상대적 위치에 따라 + 또는 -부호를 부여할 수 있음

② 한국신용평가

등급기호
등급의 정의

A1
적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상임

A2
적기상환능력이 우수하나 그 안정성은 A1에 비해 다소 열위임

A3
적기상환능력이 양호하며 그 안정성도 양호하나 A2에 비해 열위임

B
적기상환능력은 적정시되나 단기적 여건변화에 따라 그 안정성에 투기적인 요소가 내포되어 있음

C
적기상환능력 및 안정성에 투기적인 요소가 큼

D
상환불능 상태임

주) 상기등급 중 A2부터 B까지는 +, -부호를 부가하여 동일등급 내에서의 우열을 나타내고 있음

③ NICE신용평가

등급기호
등급의 정의

A1
적기상환능력이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을만큼 안정적임

A2
적기상환능력이 우수하지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음

A3
적기상환능력이 양호하지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음

B
적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음

C
적기상환능력이 의문시 됨

D
지급불능 상태에 있음

주) 상기 등급 중 A2등급에서 B등급까지는 그 상대적 우열 정도에 따라 +, -기호를 첨부할 수 있음④ 서울신용평가

등급기호
등급의 정의

A1
적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상이고 투자위험도가 극히 낮음

A2
적기상환능력이 우수하지만 그 안정성은 A1등급에 비하여 다소 열등한 요소가 있음

A3
적기상환능력이 양호하나 장래의 급격한 환경변화에 따라 그 안정성이 다소 영향을 받을 가능성이 있음

B
적기상환능력은 인정되지만 그 안정성에 다소 투기적인 요소가 내포되어 있음

C
적기상환능력이 의문시되어 투기적 요소가 강함

D
현재 채무불이행 상태에 있음

주) 상기 등급 중 A2등급에서 B등급까지는 그 상대적 우열 정도에 따라 +, -기호를 첨부할 수 있음

자. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부
주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자
특례상장 등여부
특례상장 등적용법규

유가증권시장
2003년 07월 21일
해당사항 없음
해당사항 없음

2. 회사의 연혁

[한국투자금융지주]가. 회사의 본점소재지 및 그 변경- 2003.01.11 : 설립 (서울시 서초구 양재동 275번지)- 2006.04.27 : 본점소재지 이전 (07321 서울 영등포구 의사당대로 88)
나. 경영진 및 감사의 중요한 변동

변동일자
주총종류
선임
임기만료또는 해임

신규
재선임

2018년 03월 23일
정기주총
사외이사 정영록
대표이사 및 최대주주인 임원 김남구,사내이사 김주원, 사내이사 이강행,사외이사 이상철, 사외이사 호바트 리 엡스타인,사외이사 김재환
사외이사 배종석 (임기만료)

2019년 03월 22일
정기주총
사외이사 김정기, 사외이사 조영태,사외이사 윤대희, 사외이사 김태원
사외이사 호바트 리 엡스타인
사외이사 이상철 (임기만료),사외이사 김재환 (임기만료)

2020년 03월 20일
정기주총
-
대표이사 및 최대주주인 임원 김남구,사내이사 이강행,사외이사 호바트 리 엡스타인, 사외이사 정영록
-

2021년 03월 26일
정기주총
사외이사 함춘승
사외이사 정영록, 사외이사 김정기,사외이사 조영태, 사외이사 윤대희,사외이사 김태원
사외이사 호바트 리 엡스타인(임기만료)

2022년 03월 25일
정기주총
사내이사 오태균, 사외이사 최수미,사외이사 김희재
대표이사 및 최대주주인 임원 김남구,사외이사 정영록, 사외이사 김정기,사외이사 조영태, 사외이사 김태원
사내이사 이강행(임기만료),사외이사 윤대희(임기만료)

2023년 03월 24일
정기주총
사외이사 지영조, 사외이사 이성규
사외이사 정영록, 사외이사 김정기,사외이사 조영태, 사외이사 김태원사외이사 함춘승
-

다. 최대주주의 변동 - 2020.03.23 : 대표이사 김남구 (소유주식수: 11,482,636주, 지분율: 20.61%)- 2020.03.24 : 대표이사 김남구 (소유주식수: 11,534,636주, 지분율: 20.70%)
라. 상호의 변경- 2017.04.05 : 한국카카오은행 (구 한국카카오, 은행업 본인가 후)- 2018.06.26 : PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia (구 Danpac Sekuritas)- 2019.10.29 : 한국투자부동산신탁 (구 한국투자부동산, 부동산신탁업 본인가 후)- 2020.01.02 : 한국투자프라이빗에쿼티 (구. 이큐파트너스)- 2020.06.24 : KIM Vietnam Fund Management JSC (구 Hung Viet Fund Management JSC)- 2020.10.01: KIM Vietnam Fund Management Co.,Ltd. (구 KIM Vietnam Fund Management JSC)

마. 회사가 화의, 회사정리절차 및 이에 준하는 절차를 밟은 경우- 해당사항 없습니다.

바. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용- 당사의 손자회사인 한국투자신탁운용은 2022년 7월 29일 물적분할을 통해 대체투자(특별자산 및 부동산 등 대체자산)에 관련한 전문성 확보및 성장을 위한 전문자산운용사인 한국투자리얼에셋운용을 설립하였습니다. 동 물적분할 과정에서 한국투자신탁운용의 대체투자관련 운용자산이 신설된 한국투자리얼에셋운용으로 이관되었습니다.
사. 회사업종 또는 주된 사업의 변화

회사명
일자
주요 사업 변화내용

한국투자금융지주
-
해당사항 없음

한국투자증권
2017.11.13
종합금융투자사업자(초대형IB) 지정 및 단기금융업무 인가

한국투자부동산신탁
2019.10.23
부동산신탁업 본인가 획득

2021.02.26
리츠 AMC 본인가 획득

2021.10.23
차입형토지신탁 인가

아. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

- 2018.02.01 : 이큐파트너스그린사모투자합자회사 계열회사 추가- 2018.06.01 : 이큐그린제일차유한회사 계열회사 추가- 2018.06.26 : PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia 계열회사 추가- 2018.07.25 : 드림라인쏠라파워3호(주), 드림라인쏠라파워4호(주), 드림라인쏠라파워5호(주) 계열회사 제외- 2018.08.01 : 이큐그린제이차유한회사, 이큐그린제삼차유한회사 계열회사 추가- 2018.10.23 : 헨리우스코리아 유한회사 계열회사 제외- 2018.11.01 : (주)이메디원 계열회사 추가- 2019.01.01 : (주)일성 계열회사 추가- 2019.01.09 : 데보니안해외자원개발사모투자전문회사 계열회사 제외- 2019.01.28 : 드림라인쏠라파워1호(주) 계열회사 제외- 2019.04.18 : PT KISI Asset Management 계열회사 추가- 2019.05.15 : 도시환경(주) 계열회사 추가- 2019.05.31 : EQPAIF 1, Strait CRTG Fund L.P. 계열회사 제외- 2019.06.01 : ADPIA Joint Stock Company 계열회사 제외- 2019.08.01 : 한국투자부동산(주) 계열회사 편입- 2019.08.13 : 이큐파트너스아시아인프라사모투자전문회사 계열회사 제외- 2019.10.07 : 케이아이피플러스유한회사 계열회사 제외- 2019.10.11 : 이큐그린제일차유한회사, 이큐그린제삼차유한회사 계열회사 제외 (이큐그린제이차 유한회사와 합병) - 2019.11.22 : Korea Investment Partners Southeast Asia PTE, LTD 계열회사 추가 - 2019.12.01 : (주)그린환경기술 계열회사 추가- 2020.01.31 : 한국카카오은행(주) 계열회사 제외- 2020.02.19 : Hung Viet Fund Management Co., Ltd. 계열회사 편입- 2020.02.28 : (주)일성 계열회사 제외- 2020.03.01 : 한국투자혁신성장스케일업사모투자합자회사, 프라이싱사모투자합자회사 계열회사 편입- 2020.07.01 : 한국투자성장소부장사모투자합자회사 계열회사 편입- 2020.09.01 : 에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사 계열회사 편입- 2020.09.14 : 드림라인(주), 드림마크원(주), 드림라인쏠라파워2호(주), Vina Dreamline Joint Stock Company 계열회사 제외- 2020.10.21 : 이큐파트너스제2호기업재무안정사모투자전문회사, 이큐파트너스제2호의1기업재무안정유한회사 계열회사 제외- 2020.11.02 : (주)케이아이피오르비텍홀딩스 계열회사 편입- 2021.01.08 : KI&S US, Inc. 계열회사 편입- 2021.02.01 : 한투에스지기업재무안정사모투자합자회사 계열회사 편입- 2021.03.02 : 케이엔반도체투자유한회사, 한투에스지제일호유한회사 계열회사 편입- 2021.04.01 : 한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사 계열회사 편입- 2021.04.06 : 프라이싱사모투자합자회사 계열회사 제외- 2021.05.01 : 한투노틱반도체제1호사모투자전문회사 계열회사 편입- 2021.07.29 : (주)케이아이피오르비텍홀딩스 계열회사 제외- 2021.08.01 : 한투한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사 계열회사 편입- 2021.09.01 : 케이아이피유니콘유한회사 계열회사 편입- 2021.10.01 : 한투베일리제1호사모투자합자회사, (주)이메디원로지스 계열회사 편입- 2021.11.01 : 한투에스지제이호(유), 한투에코그린사모투자합자회사 계열회사 편입- 2021.12.22 : 도시환경(주), (주)그린환경기술, (주)이메디원, (주)이메디원로지스 계열회사 제외- 2022.01.11 : 이큐파트너스그린사모투자합자회사, 이큐그린제이차유한회사 계열회사 제외- 2022.02.01 : 한국투자액셀러레이터(주), 케이아이피로보틱스유한회사 계열회사 편입- 2022.02.23 : 글로벌다이너스티해외자원개발사모투자전문회사 계열회사 제외- 2022.03.01 : 한국투자제조혁신제1호사모투자합자회사 계열회사 편입- 2022.04.01 : 글로벌커넥트플랫폼사모투자합자회사 계열회사 편입- 2022.05.01 : 케이아이피에비에이션(유) 계열회사 편입- 2022.05.01 : 기업집단 '한국투자금융'이 「독점규제 및 공정거래에 관한 법률」에 의한 상호출자제한기업집단에서 지정 제외 됨에 따라, 당 그룹의 계열회사는 기존「독점규제 및 공정거래에 관한 법률」에 의한 계열회사(국내외 54개사)에 서「금융지주회사법」에 의한 금융지주회사 자회사등(국내외 43개사)으로 변경됨 - 2022.07.08 : 한국투자위탁관리부동산투자회사, 한국투자런던오피스제1호위탁관리부동산투자회사 금융지주회사 자회사등으로 편입 - 2022.07.13 : 한국투자시리우스바이아웃사모투자합자회사 금융지주회사 자회사등으로 편입 - 2022.07.27 : KIPSEA VCC Pte, Ltd. 금융지주회사 자회사등으로 편입- 2022.08.19 : 한국투자리얼에셋운용(주) (2022.07.29 설립) 금융지주회사 자회사등으로 편입- 2022.09.27 : 한투에스지제이호기업재무안정사모투자합자회사 금융지주회사 자회사등으로 편입- 2022.10.21 : 더그린업사이클제1호사모투자합자회사 금융지주회사 자회사등으로 편입- 2022.11.21 : 한국투자2022사모투자합자회사 금융지주회사 자회사등으로 편입- 2022.11.28 : Korea Investment Global Green Energy GP 금융지주회사 자회사등으로 편입- 2022.12.09 : 한국투자이스트브릿지글로벌그린에너지제1호사모투자합자회사 금융지주회사 자회사등으로 편입- 2023.01.17 : SCP Funding, SF Credit Partners, LLC 금융지주회사 자회사등으로 편입- 2023.03.28 : 한국투자위탁관리부동산투자회사, 한국투자런던오피스제1호위탁관리부동산투자회사 금융지주회사 자회사등에서 제외

[주요 종속회사의 연혁]

회사명
내용

한국투자증권
- 1974.08.08 설립 (설립등기 기준, 설립인가 1974년 7월 16일)- 2003.06.03 한국투자증권주식회사로 상호 변경- 2013.10.30 종합금융투자사업자 지정- 2017.11.13 자기자본4조원인 종합금융투자사업자(초대형IB) 지정 및 단기금융업무 인가- 2018.06.26 PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia 인수 (등기일 기준)- 2019.04.12 북경사무소 개소- 2019.04.18 PT KISI Asset Management 설립 및 손자회사 편입- 2019.11.22 유상증자 (보통주 15,540주)- 2021.01.08 Korea Investment & Securities US, Inc. 설립- 2021.09.08 본인신용정보관리업(마이데이터사업) 본허가- 2022.12.27 유상증자 (보통주 6,000주)- 2023.01.17 SF Credit Partners, LLC 자회사 편입

한국투자파트너스
- 1986.11.25 설립 (한신기술개발금융주식회사)- 1996.04.01 사명 변경 (동원창업투자주식회사)- 2005.08.05 사명 변경 (한국투자파트너스)- 2018.11.16 무상증자 (보통주 228,958,956주)- 2019.11.15 유상증자 (보통주 30,000,000주)- 2021.03.31 상환우선주 4,022,083주 상환 - 2022.06.28 상환우선주 25,977,917주 상환

한국투자저축은행
- 1982.12.14 (주)고려상호신용금고 설립등기- 1996.09.14 대주주변동 (동원증권(주) : 80%)- 1997.01.01 상호변경 : (주)동원상호신용금고 / 변경전 : (주)고려상호신용금고- 2001.01.10 (인천)안흥상호신용금고 인수- 2002.03.01 상호변경 : (주)동원상호저축은행 / 변경전 : (주)동원상호신용금고- 2004.01.05 최대주주 동원금융지주(주)로 변동 (변경전 : 동원증권(주))- 2005.03.14 동원캐피탈(주) 합병- 2014.09.01 예성저축은행 흡수합병, 통합출점- 2018.12.27 유상증자 (보통주 100,000주)- 2021.12.27 유상증자 (보통주 100,000주)- 2022.11.189 유상증자 (보통주 100,000주)- 2022.12.28 유상증자 (보통주 80,000주)- 2023.03.31 유상증자 (보통주 840,000주)

한국투자캐피탈
- 2014.11.03 한국투자캐피탈(주) 설립 (자본금 200억원)- 2014.12.10 시설대여업 및 신기술사업금융업 금융감독원 등록- 2015.12.28 최대주주변경(한국투자증권→한국투자금융지주)- 2018.01.02 본점 소재지 변경 (서울시 영등포구 의사당대로 88 → 서울시 영등포구 여의대로 24)- 2018.07.04 유상증자 (보통주 600,000주)- 2019.12.23 유상증자 (보통주 1,000,000주)- 2021.12.28 유상증자 (보통주 100,000주)- 2023.03.31 유상증자 (보통주 880,000주)

한국투자부동산신탁
- 2019.05.31 한국투자부동산(주) 설립- 2019.06.24 한국투자금융지주 자회사 편입- 2019.08.12 유상증자 (보통주 990,000주)- 2019.10.23 부동산신탁업 본인가- 2019.10.29 사명변경 (한국투자부동산 → 한국투자부동산신탁)- 2021.02.26 리츠 AMC 본인가- 2021.04.14 유상증자 (보통주 30,000,000주)- 2021.10.23 차입형 토지신탁 인가

한국투자프라이빗에쿼티
- 2010.10.29 설립- 2016.01.15 한국투자금융지주 자회사 편입- 2018.12.27 유상증자 (보통주 60,000주)- 2020.01.02 상호 변경 (이큐파트너스 → 한국투자프라이빗에쿼티)

한국투자액셀러레이터
- 2021.12.24 설립(법인 등기 완료)- 2022.01.03 사업자 등록 - 2022.01.21 액셀러레이터 등록- 2022.02.01 한국투자금융지주(주) 자회사 편입- 2022.03.14 한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드 결성- 2022.06.02 Dream Challenger 1기 창업팀 16개사 선정 및 투자집행- 2022.11.25 Dream Challenger 2기 창업팀 23개사 선정 및 투자집행

KIARA CAPITALⅡ
- 2013.10.02 설립- 2013.10.16 상환우선주 80,600,000주 발행- 2022.06.20 상환우선주 76,271,186주 상환

KIARA Advisors
- 2008.02.22 설립- 2010.05.31 상호 변경 (K-Atlas Advisors → KIARA Advisors)

KIARA Asia Pacific Hedge Fund
- 2014.07.17 설립

한국투자신탁운용
- 1974.08.08 국내 최초 투자신탁 전업회사로 설립- 2000.06.26 한국투자신탁운용 설립- 2005.07.01 동원투신운용 흡수합병- 2008.10.02 한국투자운용지주의 자회사로 편입- 2012.07.30 한국투자증권의 자회사로 편입- 2020.02.19 KIM Vietnam Fund Management Co.,Ltd. 자회사 편입- 2021.08.25 유상증자 (보통주 10,000주)- 2022.07.29 한국투자리얼에셋운용 물적분할

한국투자밸류자산운용
- 2006.02.13 국내 최초 장기가치투자 전문자산운용사로 설립- 2008.08.01 상호 변경 (한국밸류자산운용 → 한국투자밸류자산운용)- 2008.10.02 한국투자운용지주 자회사 편입- 2012.07.30 한국투자증권 자회사 편입- 2019.11.21 유상증자 (보통주 484,000주)- 2020.12.28 유상증자 (보통주 142,000주)

한국투자리얼에셋운용
- 2022.07.29 한국투자신탁운용으로부터 물적분할하여 설립- 2022.08.19 한국투자금융지주(주) 증손회사 편입 - 2023.02.21 유상증자 (보통주 30,000주)

KIS VietnamSecurities Corporation
- 2010.11.29 인수- 2011.03.21 상호 변경 (Empower Securities Corporation → KIS Vietnam Securities Corporation)- 2018.03.16 파생상품 중개 라이선스 취득- 2018.06.11 유상증자 (USD 34백만불, 78,424,500주)- 2020.06.30 유상증자 (USD 30백만불, 69,926,565주)- 2021.05.27 유상증자 (USD 51백만불, 116,512,776주)

PT Korea Investment &Sekuritas Indonesia
- 2018.06.26 설립- 2019.04.18 PT KISI Asset Management 설립 및 자회사 편입- 2020.09.08 구주매입(USD 4.6백만, 22,500주, 11.25%)- 2022.06.21 구주매입(USD 4.1백만, 20,000주, 10.0%)- 2022.09.09 유상증자(USD 33.7백만, 500,000주, 2.68%)

KI&S Asia, Ltd.(홍콩현지법인)
- 1997.07.11 설립- 2019.03.25 유상증자 (USD 300백만, 보통주 3억주)- 2019.10.16 유상증자 (USD 20백만, 보통주 2천만주)- 2019.11.22 Type 2(Dealing in Futures Contracts) 라이선스 취득- 2021.07.20 유상증자 (USD 150백만, 보통주 1.5억주)

KI&S US, Inc(뉴욕 IB 현지법인)
- 2021.01.08 설립- 2021.01.29 설립 자본금 납입 (USD 1백만)- 2021.05.25 Califonia Lending License 취득/ 지주 손자회사 편입- 2021.08.03 현물출자를 통해 KIS America 자회사로 편입- 2021.08.04 유상증자(USD 2백만)- 2021.08.12 유상증자(USD 247백만)

SF Credit Partners, LLC
- 2022.04.01 설립 - 2022.09.27 미국 중견 IB인 Stifel Financial과 JV 설립 계약 체결(당사 지분율: 75.1%)- 2023.01.17 지주의 손자회사 편입

3. 자본금 변동사항

가. 자본금 변동추이

(단위 : 원, 주)

종류
구분
2023.06.15
21기 (2022년 말)
20기(2021년말)
19기(2020년말)
18기(2019년말)

보통주
발행주식총수
55,725,992
55,725,992
55,725,992
55,725,992
55,725,992

액면금액
5,000
5,000
5,000
5,000
5,000

자본금
278,629,960,000
278,629,960,000
278,629,960,000
278,629,960,000
278,629,960,000

우선주
발행주식총수
5,858,251
5,858,251
5,858,251
5,858,251
5,858,251

액면금액
5,000
5,000
5,000
5,000
5,000

자본금
29,291,255,000
29,291,255,000
29,291,255,000
29,291,255,000
29,291,255,000

기타
발행주식총수
-
-
-
-
-

액면금액
-
-
-
-
-

자본금
-
-
-
-
-

합계
자본금
307,921,215,000
307,921,215,000
307,921,215,000
307,921,215,000
307,921,215,000

4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 주)

구 분
주식의 종류
비고

보통주
1종 종류주식
합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수
-
-
200,000,000
주)

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수
55,725,992
5,858,251
61,584,243
-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수
-
-
-
-

1. 감자
-
-
-
-

2. 이익소각
-
-
-
-

3. 상환주식의 상환
-
-
-
-

4. 기타
-
-
-
-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)
55,725,992
5,858,251
61,584,243
-

Ⅴ. 자기주식수
2,987,479
200,000
3,187,479
-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)
52,738,513
5,658,251
58,396,764
-

주) 정관 제5조(발행예정 주식의 총수) 이 회사가 발행할 주식의 총수는 200,000,000주로 한다
.

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 주)

취득방법
주식의 종류
기초수량
변동 수량
기말수량
비고

취득(+)
처분(-)
소각(-)

배당가능이익범위이내취득
직접취득
장내 직접 취득
보통주
2,987,479
-
-
-
2,987,479
-

1종 종류주식
200,000
-
-
-
200,000
-

장외직접 취득
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-

공개매수
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-

소계(a)
보통주
2,987,479
-
-
-
2,987,479
-

1종 종류주식
200,000
-
-
-
200,000
-

신탁계약에 의한취득
수탁자 보유물량
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-

현물보유물량
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-

소계(b)
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-

기타 취득(c)
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-

총 계(a+b+c)
보통주
2,987,479
-
-
-
2,987,479
-

1종 종류주식
200,000
-
-
-
200,000
-

다. 종류주식(명칭) 발행현황

(단위 : 원)

발행일자
2003년 07월 08일

주당 발행가액(액면가액)
5,000
5,000

발행총액(발행주식수)
29,291,255,000
5,858,251

현재 잔액(현재 주식수)
29,291,255,000
5,858,251

주식의내용
존속기간(우선주권리의 유효기간)
-

이익배당에 관한 사항
종류주식은 이익배당에 있어서 보통주식에우선하는 주식으로서, 이익배당시 액면금액의1.23%를 보통주식에 우선하여 배당한다.

잔여재산분배에 관한 사항
-

상환에관한 사항
상환권자
없음

상환조건
-

상환방법
-

상환기간
-

주당 상환가액
-

1년 이내상환 예정인 경우
-

전환에관한 사항
전환권자
없음

전환조건(전환비율 변동여부 포함)
-

발행이후 전환권행사내역
N

전환청구기간
-

전환으로 발행할주식의 종류
-

전환으로발행할 주식수
-

의결권에 관한 사항
무의결권 배당우선주식

기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등)
-

5. 정관에 관한 사항

가. 정관 변경 이력

정관변경일
해당주총명
주요변경사항
변경이유

2020년 03월 20일
제18기 정기주주총회
1. 주주명부의 폐쇄절차 및 기준일 관련 규정 정비- 전자등록제도 도입에 따라 주주 확정방법으로 주주명부폐쇄절차가 불필요함에 따라 관련 규정을 삭제- 개정 상법상 기준일을 결산기말이 아닌 날로 정할 수 있게됨에 따라 기준일 관련 규정 정비2. 정기주주총회 소집시기 정비- 정기주주총회의 의결권 행사 기준일을 결산기 말이 아닌, 다른 날로 정할 수 있도록 한 기준일 규정에 맞추어 그 소집시기에 관한 규정을 정비
주주총회 분산 개최 요구와상법 시행령 개정 대응

2022년 03월 25일
제20기 정기주주총회
1. 홈페이지 주소변경- 변경전) http://www.koreaholdings.com -> 변경후) www.koreainvestment.com2. 명의개서대리인 업무 관련 규정 정비- 전자등록제도 도입에 따라 사라지게 된 명의개서대행업무 현황을 반영3. 이사보수한도 및 임원퇴직위로금지급규정 승인 기구 변경- 이사의 보수한도에 퇴직금을 제외하고, 임원퇴직위로금지급규정을 주주총회에서 결의하고자 함4. 감사위원회 위원 선임 관련 규정 정비- 전자적방법으로 의결권을 행사할 수 있도록 하여 출석한 주주 의결권의 과반수로써 감사위원회 위원을 선임할 수 있도록 함
명의개서대행업무 삭제 현황 반영임원퇴직위로금규정 관련 투명성 제고상법 개정 사항 대응

주) 당사의 가장 최근 정관 개정일은 2022년 03월 25일입니다.

당사의 가장 최근 정관 개정일은 제20기 정기주주총회일인 2022년 3월 25일이며, 2023년 3월 24일 개최한 제21기 정기주주총회에서는 정관 개정 안건이 부의되지 않았습니다.

II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

한국투자금융지주는 금융투자, 자산운용, 저축은행, 벤처/PEF투자, 여신전문업, 헤지펀드 운용 등 금융업 전반의 영역에서 고객 니즈에 부합하는 독창적인 상품과 서비스를 제공하며, 투자자와 자금수요자 모두의 진정한 만족을 추구하는 글로벌 리딩 금융그룹이 되기 위해 노력하고 있습니다.

구분

사업의 내용

주요 종속회사

금융지주

계열회사 관리 등과 이에 수반되는 업무

한국투자금융지주

금융투자

유가증권의 매매, 위탁매매, 인수 등과 이에 수반되는 업무

한국투자증권

자산운용

집합투자업, 투자자문 등과 이에 수반되는 업무

한국투자신탁운용

한국투자밸류자산운용한국투자리얼에셋운용

저축은행

상호저축은행법에 따른 서민, 중소기업 대상 여·수신 취급 등과 이에 수반되는 업무

한국투자저축은행

여신전문금융

시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업 등과 이에 수반되는 업무

한국투자캐피탈

부동산신탁
부동산신탁업 및 이에 수반되는 업무
한국투자부동산신탁

기타투자 및기타금융업

창업투자 및 PEF투자, 헤지펀드 운용, 스타트업 투자 및 성장지원 등과 이에 수반되는 업무

한국투자파트너스

한국투자프라이빗에쿼티한국투자액셀러레이터

KIARA CAPITALⅡ

KIARA ADVISORS

2. 영업의 현황

가. 영업의 현황

1) 한국투자금융지주한국투자금융지주는 업계를 선도하는 금융계열사들을 기반으로 다양한 상품 및 서비스를 제공하는 한편, 자회사간 시너지 창출을 극대화하기 위해 매진하고 있습니다. 당사는 금융지주회사법에 따라 설립된 지주회사로서 자회사로부터의 배당금 수익이 주 수입원이며 별도의 사업부문 및 영업활동을 수행하고 있지 않습니다.
2) 주요 종속회사 현황 [한국투자증권]1) 영업현황 (별도 기준)한국투자금융지주의 주력 자회사인 한국투자증권은 기존 위탁중개 수익에 의존해 오던 금융투자회사의 수익구조에서 벗어나 자산관리(Asset Management), IB (Investment Banking), 자기자본투자(Principal Investment) 등 다변화되고 안정적인 수익모델을 구축하였습니다. 또한 디지털화, AI 등 새로운 금융 시장 환경에 적극적으로 대응해 나가고 있으며 선제적인 리스크 관리로 지속가능한 수익 창출을 위해 노력 해오고 있습니다. 최근에는 동아시아를 넘어 미국 등 선진 금융시장에 적극적으로 진출하며 금융영토 확장에도 힘쓰며 업계를 선도하는 투자은행으로서 주도적인 위치를 강화해 나가고 있습니다. 그 결과 한국투자증권은 2023년 1분기 (2023년 1월~3월) 영업이익 1조 9,664억원, 당기순이익 1조 8,697억원(K-IFRS별도기준)을 달성하였습니다.
2) 손익 시장점유율 추이

(단위 : 백만원)

구분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

금액
비율
금액
비율
금액
비율

영업수익
9,553,319
-
22,895,156
10.6%
12,181,218
10.0%

수수료수익
240,817
-
1,088,112
9.1%
1,417,756
9.2%

영업이익
1,966,426
-
600,976
11.1%
1,285,283
10.5%

법인세비용차감전순이익
1,967,504
-
559,890
10.1%
1,301,331
11.2%

당기순이익
1,869,657
-
413,707
10.2%
962,182
11.4%

주1) 금융통계정보시스템통계자료 기준으로 작성 (별도 재무제표 기준, 외국계지점 제외)주2) FY2023 시장점유율은 공시일 현재 미공시 사항으로 '-'으로 기재함
[한국투자신탁운용]한국투자신탁운용은 주식형 및 채권형 펀드 등 전통적 투자 상품 뿐만 아니라 자산배분펀드(TDF 등), 해외 재간접 헤지펀드 등 대안적 투자 상품 부문에서도 경쟁력을 확보하여 안정적인 비즈니스 라인을 구축하고 있습니다. 2022년 한국투자리얼에셋운용을 물적 분할하여 주식형 및 채권형 펀드운용과 ETF 상품공급 등 핵심 사업영역에 보다 더 집중할 수 있는 토대를 마련하였고, 현재 진출한 베트남, 중국 외 추가적인 현지 거점을 확보하여 글로벌 운용사로 거듭날 계획 입니다. 한국투자신탁의 총 AUM은 2023년 3월말 기준 44.8조원으로 전년도 말 대비 약 1.3조원 증가하였습니다.
[한국투자밸류자산운용]한국투자밸류자산운용은 2006년 우리나라 최초의 가치투자 전문자산운용사로 출범하였으며, 기업의 내재가치가 저평가된 주식에 투자한다는 원칙을 가지고 투자자의 수익률 극대화를 추구합니다. 설립 이후 가치투자 전략을 시대의 변화에 맞게 발전시키며 확장해 나가고 있는 한국투자밸류자산운용은 정통가치펀드 뿐만 아니라 배당가치 펀드와 연금펀드 그리고 최근 주목을 받고 있는 사회책임투자(ESG) 펀드와 글로벌 인컴펀드와 같은 다양한 가치투자 상품을 지속적으로 투자자에게 제공하고 있습니다. 또한, 2022년 당사 첫 액티브ETF를 거래소에 상장 시켰습니다. 이와 함께 한국투자밸류자산운용은 지속적으로 커지는 사모펀드 시장에 대응하기 위해 2019년부터 사모헤지펀드를 출시하였으며 2023년 3월말 기준 3,716억원의 수탁고를 기록하고 있습니다. 2023년 3월말 기준 한국투자밸류자산운용의 총 AUM(투자일임자산 포함)은 3.6조원입니다.
[한국투자리얼에셋운용]한국투자리얼에셋운용은 빠르게 변하는 실물대체투자 시장에 대응하고자 2022년 7월 29일 한국투자신탁운용 실물자산운용본부를 분리하여 설립한 실물, 대체투자 전문운용사입니다. 한국투자리얼에셋운용의 2023년 3월말 기준 총 AUM은 약 7.2조원으로, 주요 운용 펀드는 국내외 부동산실물펀드, 부동산개발펀드, 인프라 ·자원개발 등 특별자산펀드입니다. 분사 이후, 한국투자리얼에셋운용은 부동산개발 사업 전문성을 바탕으로 부동산개발펀드 중심으로 수탁고를 확대였습니다. 향후 한국투자리얼에셋운용은 강점인 부동산개발과 더불어, 부동산실물, 인프라 등으로 투자 대상 및 구조를 다양화할 예정입니다. 또한 부동산 분야 강점을 지닌 한국투자금융그룹과 시너지를 통해 투자자에게 우량 실물, 대체투자상품을 공급할 예정이며, 공동투자로 책임운용을 도모할 계획입니다.
[한국투자저축은행]한국투자저축은행은 어려운 업계 상황에도 불구하고 2001년 이후 21년 연속으로 흑자를 기록하고 있습니다. 2023년 3월말 기준 고정이하여신 비율 3.5%, 연체율 3.7%(K-GAAP기준)로 업계 평균을 상회하는 자산건전성을 보유하고 있으며 수익다각화를 위해 퇴직연금, 육류담보대출 시장에 진출하며 변화를 모색하고 있습니다. 또한 핀테크 업체와 협업으로 중금리 신용대출 상품을 확대하며 2020년 9월 처음으로 자산규모 4조원대 진입에 성공하였으며 2023년 3월말 현재 8.9조원의 자산규모를 달성하고 있습니다. 한국투자저축은행은 우수한 시장지위와 양호한 재무건전성을 바탕으로 4년 연속 A0의 신용등급을 평가 받았습니다. 2023년에는 경기침체로 인한 여신 건전성 악화 방지를 위한 상품운영 및 연체채권 관리활동을 강화하며 리스크관리에 만전을 기하고 있습니다.
[한국투자캐피탈]한국투자캐피탈은 2014년 11월 설립된 기업여신 중심의 캐피탈 회사로 2014년 12월 영업을 개시하였으며 2023년 03월말 기준 여신 등 영업자산잔고는 4.85조원을 달성하였습니다. 한국투자캐피탈은 할부금융업 등록과 같은 다양한 시도로 신규 수익원을 창출하며 독자사업 비중을 점점 늘려나감과 동시에 효율적 여신 관리와 선별적 투자를 통해 그룹 내 시너지를 극대화할 예정입니다. 또한 리스크관리 강화를 위해 투자, 인수금융, NPL 등 비부동산 영업을 확대하며 외형 포트폴리오를 개선하고 전문 심사 인력을 보강하여 PF 심사 및 관리에 더욱 집중하고자 합니다.
[한국투자부동산신탁]한국투자부동산신탁은 2019년 10월 금융위원회로부터 부동산신탁업 본인가를 득하여 영업을 개시하였고, 2021년 2월에는 국토부로부터 리츠AMC 겸영인가를 받아 리츠사업에도 진출하였습니다. 2021년 4월에는 1,500억원 유상증자 통해 총 자본금 2,000억원으로 자본을 확충하였으며, 2021년 10월 차입형 토지신탁 인가를 득하여 부동산신탁사로서 온전한 면모를 갖추었습니다. 2023년 3월 말 기준으로 차입형 11건, 관리형 58건의 토지신탁사업을 진행 중에 있으며, 담보신탁 등을 포함해 총 8.9조원의 부동산을 수탁해 관리 및 운용하고 있습니다. 고객과의 신뢰를 바탕으로 사업영역 및 네트워크를 확장하여 부동산신탁업계에 안정적으로 진입하였으며, 향후 정비사업 등의 신사업 및 신상품 개발을 통해 부동산신탁업계를 이끌어 나갈 새로운 리더로 발전해 나갈 것입니다.
[한국투자파트너스]한국투자파트너스는 1986년 11월 중소기업 창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업 창업자에 대한 투자 및 융자와 창업투자조합자금의 관리, 경영지도 등을 주된 영업으로 하고 있으며, 2005년 8월 5일자로 동원창업투자(주)에서 한국투자파트너스(주)로 사명을 변경하였습니다. 한국투자파트너스는 2001년 이후 설립하여 청산한 16개 펀드의 평균 IRR이 16.5%에 달하는 업계 최고 수준의 운용 성과를 올렸으며, 탄탄한 재무구조와 안정적인 경영 시스템 구축을 통해 중소기업청 주관 창업투자회사 평가에서 2004년부터 2017년까지 연속 A+등급을 유지하였고, 평가체계가 변경된 2018년 이후에도 재무건전성, 수익성 등이 우수하고 창투사 관련 제규정 마련 및 준수가 전반적으로 훌륭하다는 평가를 받았습니다. 2023년 3월 말 현재 총 운용규모는 4조 1,755억원으로 39개의 벤처조합과 9개의 해외펀드(중국 8개, 싱가포르 1개), 11개의 사모투자합자회사(PEF)를 운용하고 있습니다.
[한국투자프라이빗에쿼티]한국투자프라이빗에쿼티는 한국투자금융지주의 100% 자회사인 기관전용 사모펀드 전문운용사로서 2023년 3월말 현재 총 18개의 펀드, 약 3.65조원 규모의 펀드를 운용하고 있습니다. 첨단 소재/부품/장비, 디지털 헬스케어, 환경, 구조조정 등 다방면의 산업분야에 총 53건, 3.49조원의 투자를 집행하였으며, ESG 관련 산업에 총 41건 1.95조원의 투자를 집행하였습니다. 한국투자프라이빗에쿼티는 지속적으로 우수한 회수 및 투자로 투자자들의 수익 극대화하고 한국의 PE산업을 이끌어 나갈 것 입니다.
[KIS Vietnam Securities Corporation]한국투자증권의 자회사인 KIS Vietnam Securites Corporation(이하 KIS Vietnam)은 베트남 시장에서 Brokerage와 리테일 고객 대상 신용공여를 주된 사업으로 영위하고 있으며, 이 외에도 IPO, 인수 주선 및 자문업무와 채권 Brokerage 업무도 일부 진행하고 있습니다. KIS Vietnam은 2018년 상반기 372억원 규모의 유상증자, 2020년 상반기 364억원 규모의 유상증자에 이어 2021년 564억원 규모의 유상증자를 진행하여, 2022년 말 기준 업계 11위를 기록하였습니다. 또한 CW(Covered Warrant) 시장에서는 유일한 외국계 증권사로서 시장을 선도하고 있으며 2020년에는 베트남 시장 최초로 EB(교환사채) 발행을 주관하는 등 IB 사업 영역 확대에 힘썼습니다. KIS Vietnam은 모바일 플랫폼 도입과 기관 투자자 대상 트레이딩 시스템을 구축하며 시스템 투자 트렌드를 선도하고 IB 비즈니스 강화를 통해 2025년 베트남 Top 3 증권사로 도약하고자 합니다.
[PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia]한국투자증권은 Danpac증권을 인수하여, 2018년 6월 PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia(이하 KIS Indonesia)로 사명을 변경하였으며 한국투자증권 자회사로 편입하였습니다. 한국형 선진 주식매매 시스템(HTS, MTS)을 도입하며 리테일 영업력을 강화하였고 기관영업/리서치 조직 보강을 통해 종합증권사로의 입지를 다지고 있습니다. 또한 2019년 4월 KIS Indonesia의 자회사로 현지 운용사인 PT KISI Asset Management를 설립하며 세계 4위 인구대국인 인도네시아에서의 금융서비스 확대를 추진하고 있습니다. KIS Indonesia는 2021년에 대표주관사로 인도네시아 KB 부코핀 은행의 루피아화 표시 공모채권 발행을 성공하였으며, 이는 국내 증권사가 인도네시아 현지 기업 공모사채 발행의 대표주관을 수행한 첫 사례입니다. 이 외 KIS Indonesia는 기업공개(IPO) 업무도 수행하며 동남아 지역에서 IB(투자은행) 업무를 본격화하고 있습니다.
[Korea Investment & Securities Asia Limited]홍콩은 아시아 금융시장 허브로서 세계 경제의 G2로 부상한 중국시장 선점을 위해 세계 유수 금융기관 간 치열한 경쟁이 이루어지고 있으며, 자본의 유출입이 자유롭고, 세율이 낮은 기업 친화적인 환경으로 인해 많은 글로벌 기업들이 진출해 있습니다. 한국투자증권의 자회사인 Korea Investment & Securities Asia Limited (이하 KIS Asia)는 홍콩시장에서 외국인 기관투자자를 대상으로 하는 한국주식 Brokerage 업무를 주된 사업으로 영위하여 왔습니다. 2019년 3월 USD 3억불, 10월 USD 2천만불의 2차례 유상증자를 실시하였으며 2021년 7월에는 추가로 USD 1.5억불 유상증자를 실시하며 사업영역 확장에 힘쓰고 있습니다. 현재는 외화채권 Prop-Desk를 운영하고 있으며, 2020년 8월 홍콩주식 중개를 시작으로 홍콩 파생상품 중개, 2021년 중국주식 중개를 위한 사업플랫폼을 완성하는 등 수익 다각화에 힘쓰고 있습니다. 또한, 2020년 IB본부를 신설하여 트랙레코드를 쌓아오고 있으며, 글로벌 네트워크와 파이프라인을 지속적으로 확장하여 선진 IB 시장에서 빠르게 입지를 키워나갈 예정입니다.
[Korea Investment & Securities US, Inc.]Korea Investment & Securities US, Inc(이하 KIS US)는 2021년 1월 설립한 신설 법인으로, 미국 IB 사업의 핵심 기능 수행을 전담할 자회사로서의 역할을 담당하고 있습니다. 미국 내에서 기업대출을 할 수 있는 자격을 취득하여, 자기자본을 활용한 인수 영업 및 직접 투자를 통해 미국 시장에 침투하고자 합니다. 이를 위해 21년 8월 USD 2.49억불 유상증자를 진행하였으며, 초기에는 인수금융과 대체투자를 통해 자생 기반을 다지고, 궁극적으로는 자체 딜 소싱을 할 수 있도록 기틀을 다져나갈 예정입니다.
[SF Credit Partners, LLC]SF Credit Partners, LLC(이하 SFCP)는 한국투자증권이 미국 인수금융시장 진출을 위해 미국 중견 IB인 Stifel Financial과 2022년 설립한 합작회사입니다. SF Credit Partners 설립을 통해, 한국투자증권은 Stifel Financial과 ECM, DCM, Equity Sales & Trading, M&A 자문, Wealth Management 등 사업 분야에서의 협업하며 글로벌 사업을 확장해 나갈 예정입니다.
[한국투자액셀러레이터]한국투자액셀러레이터는 투자를 통해 청년기업의 창업과 성장을 지원하기 위하여 2021년 12월 설립되었습니다. 정기적으로 기업을 선발하여 투자·육성하는 프로그램인 'Dream Challenger 바른동행'은 2022년 6월 1기 선정을 시작으로 11월 2기 선정을 마무리하여 총 39개 기업을 선발하고, 2023년 1분기 기준 일반투자 포함 총 43개기업에 투자완료하였습니다. 2023년부터 청년창업 기업들에 대한 지원을 확대하기 위하여 연간 3회 모집을 실시할 계획이며, 3월 20일 모집을 시작으로 현재 3기 기업 선발 중입니다. 바른동행 프로그램에 선정된 기업들에게는 투자금을 제공하여 기업의 생존력을 높이고 투자자 네트워크를 제공하여 투자유치 활동을 지원하고 있으며, 다양한 분야의 전문가를 섭외하여 스타트업의 운영에 필수적인 내용들을 보육하고 있습니다. 아울러 'Platform 365'라는 사무공간을 선정된 기업들에게 무상으로 제공하여 기업들에게 사무실 확보의 어려움을 덜어주고 비용절감의 효과를 제공하고 있습니다. 또한 한국투자액셀러레이터는 최근(2023년 4월) R&D자금을 지원하는 정부지원 프로그램인 TIPS의 운영사로 선정되어 기술을 베이스로 하는 초기 창업기업에게 투자금뿐만 아니라 R&D자금까지 지원하여 보다 탄탄한 기업성장을 도울 예정입니다.
나. 자금 조달 및 운용실적[한국투자금융지주]1) 별도 기준가) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

평균잔액
가중평균이자율
구성비
평균잔액
가중평균이자율
구성비
평균잔액
가중평균이자율
구성비

자본
자본금
307,921
-
3.73%
307,921
-
4.16%
307,921
-
4.22%

자본잉여금
844,840
-
10.22%
844,840
-
11.42%
844,840
-
11.57%

이익잉여금
4,175,060
-
50.52%
3,895,679
-
52.64%
3,848,758
-
52.69%

자본조정
-50,144
-
-0.61%
-50,144
-
-0.68%
-50,144
-
-0.69%

기타포괄손익누계액
-584
-
-0.01%
-721
-
-0.01%
-726
-
-0.01%

부채
회사채
1,678,928
2.45%
20.32%
1,499,571
1.92%
20.26%
1,507,223
1.96%
20.64%

기타차입
1,102,333
4.72%
13.34%
693,904
2.91%
9.38%
604,575
1.24%
8.28%

기타부채
205,198
-
2.48%
209,009
-
2.82%
241,713
-
3.31%

합계
8,263,551
-
100.00%
7,400,060
-
100.00%
7,304,161
-
100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임

나) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

평균잔액
가중평균이자율
구성비
평균잔액
가중평균이자율
구성비
평균잔액
가중평균이자율
구성비

- 현금 및 예치금
9,712
-
0.12%
2,466
0.03%
0.03%
1,442
0.07%
0.02%

- 종속기업및관계기업투자
6,813,536
-
82.45%
6,516,777
-
88.06%
6,349,906
-
86.94%

- 상각후원가측정 대출채권
584,196
2.58%
7.07%
289,958
2.04%
3.92%
230,327
2.82%
3.15%

- 당기손익-공정가치측정금융자산
634,402
6.74%
7.68%
240,862
3.08%
3.25%
285,052
1.31%
3.90%

- 유무형자산
6,581
-
0.08%
7,277
-
0.10%
5,404
-
0.07%

- 기 타
215,125
-
2.60%
342,720
-
4.63%
432,029
-
5.91%

합 계
8,263,551
-
100.00%
7,400,060
-
100.00%
7,304,161
-
100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임

2) 연결 기준가) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

자본
- 자기자본
7,997,236
8.66%
7,705,741
8.93%
7,428,121
9.05%

ㆍ자본금
307,921
0.33%
307,921
0.36%
307,921
0.38%

ㆍ자본잉여금
608,188
0.66%
608,188
0.70%
614,048
0.75%

ㆍ자본조정
-51,421
-0.06%
-51,421
-0.06%
-51,421
-0.06%

ㆍ포괄손익누계액
348,089
0.38%
235,629
0.27%
225,851
0.28%

ㆍ이익잉여금
6,745,664
7.31%
6,579,135
7.62%
6,301,774
7.68%

ㆍ비지배주주지분
38,794
0.04%
26,288
0.03%
29,948
0.04%

부채
- 회사채
7,242,327
7.85%
7,007,625
8.12%
7,091,025
8.64%

- 기타차입
40,171,832
43.52%
34,788,275
40.31%
32,350,538
39.43%

- 기타
36,893,927
39.97%
36,806,933
42.65%
35,166,894
42.87%

합 계
92,305,322
100.00%
86,308,574
100.00%
82,036,578
100.00%

나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

- 현금 및 예치금
10,237,352
11.09%
10,881,132
12.61%
8,601,713
10.49%

- 당기손익-공정가치측정금융자산
46,912,875
50.82%
39,763,447
46.07%
43,655,829
53.22%

- 파생상품금융자산
2,566,201
2.78%
2,739,644
3.17%
1,047,535
1.28%

- 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
2,755,970
2.99%
3,928,505
4.55%
4,957,792
6.04%

- 상각후원가측정금융자산
24,452,165
26.49%
23,608,406
27.35%
19,677,612
23.99%

- 관계기업투자
4,538,265
4.92%
4,321,223
5.01%
3,297,176
4.02%

- 투자부동산
2,818
0.00%
145,369
0.17%
152,223
0.19%

- 유무형자산
574,576
0.62%
577,722
0.67%
499,552
0.61%

- 기 타
265,098
0.29%
343,126
0.40%
147,147
0.18%

합 계
92,305,322
100.00%
86,308,574
100.00%
82,036,578
100.00%

[주요 종속회사]1) 한국투자증권가) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

평균잔액
이자율
비중
평균잔액
이자율
비중
평균잔액
이자율
비중

자본
자본금
175,847
0.00%
0.26%
175,817
-
0.27%
175,817
-
0.28%

신주청약증거금
-
0.00%
0.00%
822
-
0.00%
-
-
-

자본잉여금
4,129,581
0.00%
6.11%
3,832,901
-
5.87%
3,829,614
-
6.18%

자본조정
-
0.00%
0.00%
-
-
0.00%
-
-
-

기타포괄손익누계액
160,651
0.00%
0.24%
148,182
-
0.23%
119,597
-
0.19%

이익잉여금
2,997,252
0.00%
4.43%
2,125,640
-
3.26%
1,838,065
-
2.96%

예수부채
투자자예수금
6,539,939
0.46%
9.67%
8,037,057
0.27%
12.31%
10,680,855
0.09%
17.23%

금융부채
단기매매
5,755,763
0.00%
8.51%
5,404,639
-
8.28%
3,767,930
-
6.08%

당기손익지정
10,367,929
0.00%
15.33%
10,307,209
-
15.79%
10,701,996
-
17.26%

차입부채
콜머니
476,444
3.63%
0.70%
652,982
2.61%
1.00%
527,347
0.77%
0.85%

차입금
6,499,811
4.41%
9.61%
6,082,838
2.69%
9.32%
5,315,738
0.99%
8.57%

RP매도
12,284,485
3.60%
18.17%
11,277,731
1.90%
17.28%
12,989,650
0.62%
20.95%

사채
2,468,306
1.95%
3.65%
2,493,221
1.83%
3.82%
1,853,085
1.98%
2.99%

발행어음
11,751,356
4.23%
17.38%
10,524,005
2.43%
16.12%
7,777,593
0.92%
12.54%

기타
2,844
0.00%
0.00%
2,480
-
0.00%
2,179
-
0.00%

기타부채
퇴직급여
894
0.00%
0.00%
6,897
-
0.01%
6,981
-
0.01%

충당부채
42,873
0.00%
0.06%
26,122
-
0.04%
29,908
-
0.05%

이연법인세
117
0.00%
0.00%
202
-
0.00%
504
-
0.00%

기타
3,969,634
1.36%
5.87%
4,182,238
0.57%
6.41%
2,387,345
0.16%
3.85%

합 계
67,623,726
-
100.00%
65,280,983
-
100.00%
62,004,204
-
100.00%

* K-IFRS 별도 기준나) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

평균잔액
이자율
비중
평균잔액
이자율
비중
평균잔액
이자율
비중

현·예금
현금 및 현금성 자산
1,145,457
3.70%
1.69%
1,556,239
1.26%
2.38%
1,445,471
0.24%
2.33%

예치금
6,656,388
0.21%
9.84%
7,136,059
0.13%
10.93%
5,921,230
0.07%
9.55%

유가증권
단기매매증권
32,333,818
3.20%
47.81%
33,049,594
2.29%
50.63%
37,229,911
1.47%
60.04%

파생상품
2,926,195
0.00%
4.33%
2,598,667
-
3.98%
970,151
-
1.56%

당기손익증권
3,095,724
0.99%
4.58%
2,079,224
1.30%
3.19%
1,608,890
0.35%
2.59%

기타포괄손익증권
2,677,189
3.28%
3.96%
3,962,660
2.11%
6.07%
2,498,882
1.45%
4.03%

상각후원가측정증권
68,830
4.17%
0.10%
76,568
4.07%
0.12%
95,272
4.21%
0.15%

지분법적용투자주식
4,942,019
0.00%
7.31%
1,427,621
-
2.19%
1,142,915
-
1.84%

종속기업투자주식
3,710,422
0.00%
5.49%
3,473,553
-
5.32%
3,111,219
-
5.02%

대출채권
콜론
-
0.00%
0.00%
-
-
-
-
-
-

신용공여금
3,458,349
7.15%
5.11%
3,546,088
7.13%
5.43%
3,699,789
7.32%
5.97%

RP매수
-
0.00%
0.00%
-
-
-
-
-
-

대여금
52,203
0.10%
0.08%
78,396
0.04%
0.12%
9,682
0.05%
0.02%

기타
3,539,207
1.70%
5.23%
3,384,851
6.47%
5.19%
2,515,364
5.12%
4.06%

유형자산
337,051
0.00%
0.50%
336,066
-
0.51%
340,262
-
0.55%

기 타
2,680,874
2.19%
3.96%
2,575,398
1.42%
3.95%
1,415,166
0.76%
2.28%

합 계
67,623,726
-
100.00%
65,280,983
-
100.00%
62,004,204
-
100.00%

* K-IFRS 별도 기준

2) 한국투자신탁운용가) 자금조달실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

평균잔액
가중평균이자율
구성비
평균잔액
가중평균이자율
구성비
평균잔액
가중평균이자율
구성비

자본
자본금
66,050
-
24.3%
66,050
-
28.4%
66,018
-
33.7%

자본잉여금
10,735
-
4.0%
10,735
-
4.6%
4,304
-
2.2%

이익잉여금
110,444
-
40.7%
92,280
-
39.6%
69,771
-
35.6%

기타포괄손익누계액
822
-
0.3%
467
-
0.2%
364
-
0.2%

부채
예수금
49,880
3.00%
18.4%
20,748
1.93%
8.9%
17,083
0.44%
8.7%

차입금
-
-
0.0%
6,107
1.82%
2.6%
-
-
-

기타
33,758
-
12.4%
36,492
-
15.7%
38,215
-
19.5%

합계
271,689
-
100.0%
232,880
-
100.0%
195,754
-
100.0%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

평균잔액
가중평균이자율
구성비
평균잔액
가중평균이자율
구성비
평균잔액
가중평균이자율
구성비

현금 및 현금성자산
1,282
1.40%
0.5%
1,414
1.37%
0.6%
1,578
0.42%
0.8%

예치금
67,243
3.10%
24.7%
40,298
1.90%
17.3%
23,146
0.49%
11.8%

단기매매금융자산
42,116
3.66%
15.5%
40,245
1.66%
17.3%
61,019
0.71%
31.2%

매도가능금융자산
2,151
-
0.8%
1,962
-
0.8%
1,765
-
0.9%

지분법적용투자주식
70,670
-
26.0%
85,911
-
36.9%
59,403
-
30.3%

대여금
1,003
2.85%
0.4%
694
2.65%
0.3%
701
2.20%
0.4%

유무형자산
9,491
-
3.5%
11,392
-
4.9%
12,953
-
6.6%

기타
77,733
-
28.6%
50,964
-
21.9%
35,189
-
18.0%

합 계
271,689
-
100.0%
232,880
-
100.0%
195,754
-
100.0%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임
3) 한국투자밸류자산운용가) 자금조달실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

평균잔액
가중평균이자율
구성비
평균잔액
가중평균이자율
구성비
평균잔액
가중평균이자율
구성비

자본
자본금
13,130
-
0.45%
13,130
-
1.82%
13,130
-
1.98%

자본잉여금
622,848
-
21.12%
622,848
-
86.34%
622,848
-
94.01%

이익잉여금
1,505,160
-
51.03%
78,744
-
10.92%
22,520
-
3.40%

기타포괄손익 누계액
-528
-
-0.02%
-526
-
-0.07%
-474
-
-0.07%

자본조정
-
-
-
-
-
-
-
-
-

부채
기타부채
809,095
-
27.43%
7,200
-
1.00%
4,545
-
0.69%

합계
2,949,706
-
100.00%
721,395
-
100.00%
662,569
-
100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나. 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

평균잔액
가중평균이자율
구성비
평균잔액
가중평균이자율
구성비
평균잔액
가중평균이자율
구성비

현금 및 현금성자산
12,042
2.10%
0.41%
5,671
2.68%
0.79%
5,260
0.68%
0.79%

예치금
2,000
2.53%
0.07%
2,279
2.35%
0.32%
4,942
1.56%
0.75%

당기손익인식금융자산
1,980,614
-
67.15%
46,531
-
6.45%
1,380
-
0.21%

기타포괄손익인식금융자산
791
-
0.03%
793
-
0.11%
865
-
0.13%

지분법적용투자자산
723,590
-
24.53%
629,286
-
87.23%
645,338
-
97.40%

대여금
264
3.66%
0.01%
211
3.83%
0.03%
211
2.36%
0.03%

유무형자산
1,277
-
0.04%
1,557
-
0.22%
1,818
-
0.27%

기타
229,129
-
7.77%
35,068
-
4.86%
2,755
-
0.42%

합 계
2,949,706
-
100.00%
721,395
-
100.00%
662,569
-
100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임

4) 한국투자리얼에셋운용

가) 자금조달실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

평균잔액
가중평균이자율
구성비
평균잔액
가중평균이자율
구성비
평균잔액
가중평균이자율
구성비

자본
자본금
210
-
0.20%
150
-
0.18%
-
-
-

자본잉여금
41,767
-
39.19%
29,833
-
35.35%
-
-
-

이익잉여금
5,635
-
5.29%
762
-
0.90%
-
-
-

기타
1,000
-
0.94%
-
-
-
-
-
-

부채
차입금
43,000
2.19%
40.35%
43,000
2.02%
50.95%
-
-
-

기타부채
14,951
-
14.03%
10,647
-
12.62%
-
-
-

합계
106,563
-
100.00%
84,392
-
100.00%
-
-
-

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나. 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

평균잔액
가중평균이자율
구성비
평균잔액
가중평균이자율
구성비
평균잔액
가중평균이자율
구성비

현금 및 현금성자산
12,880
0.40%
12.09%
8,161
0.26%
9.67%
-
-
-

당기손익인식금융자산
7,961
-
7.47%
1,877
-
2.22%
-
-
-

종속기업투자주식
1,777
-
1.67%
-
-
-

지분법적용투자자산
68,074
-
63.88%
60,163
-
71.29%
-
-
-

대여금
70
3.75%
0.07%
56
2.80%
0.07%
-
-
-

유무형자산
8,947
-
8.40%
7,823
-
9.27%
-
-
-

기타
6,854
-
6.43%
6,312
-
7.48%
-
-
-

합 계
106,563
-
100.00%
84,392
-
100.00%
-
-
-

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임
5) 한국투자저축은행가) 자금조달실적[은행계정]

(단위 :백만원)

구 분
조달항목
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비

원화자금
예수금
7,891,759
4.83%
89.2%
6,873,460
2.67%
89.0%
4,761,786
1.92%
88.1%

차입금
-
-
-
-
-
-
274
1.61%
0.0%

콜머니
-
-
-
-
-
-
-
-
-

외화자금
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기타
자본금등
955,360
0.00%
10.8%
847,140
-
11.0%
645,496
-
11.9%

합 계
8,847,119
-
100.0%
7,720,600
-
100.0%
5,407,556
-
100.0%

나) 자금운용실적[은행계정]

(단위 :백만원)

구 분
운용항목
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비

원화자금
대출채권
6,818,779
7.98%
77.1%
6,493,467
7.30%
84.1%
4,572,749
7.80%
84.6%

유가증권
474,082
0.70%
5.4%
321,298
0.94%
4.2%
120,558
0.66%
2.2%

예치금
1,484,520
3.66%
16.8%
834,245
2.20%
10.8%
667,192
0.85%
12.3%

콜론
-
-
-
-
-
-
-
-
-

외화자금
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기타
현금
693
-
0.0%
671
-
0.0%
532
-
0.0%

고정자산등(기타자산포함)
69,045
-
0.8%
70,919
-
0.9%
46,525
-
0.9%

합 계
8,847,119
-
100.0%
7,720,600
-
100.0%
5,407,556
-
100.0%

6) 한국투자캐피탈가) 자금조달실적

(단위 :백만원)

구 분

조달

항목

FY2023 1Q
FY2022
FY2021

평균잔액

이자율

비중

평균잔액

이자율

비중

평균잔액

이자율

비중

자본
자본금
46,549
-
0.89%
46,500
-
0.89%
46,005
-
1.00%

자본잉여금
287,722
-
5.50%
282,882
-
5.39%
233,927
-
5.30%

이익잉여금
455,308
-
8.70%
365,803
-
6.98%
262,385
-
5.90%

부채
차입금
1,314,989
3.66%
25.12%
1,292,754
2.91%
24.65%
801,518
2.26%
18.00%

사채
3,083,564
2.84%
58.90%
3,198,245
2.46%
60.99%
3,064,132
2.31%
68.80%

기타부채
47,192
-
0.90%
57,889
-
1.10%
46,768
-
1.00%

합 계

5,235,324
-
100.00%
5,244,073
-
100.00%
4,454,735
-
100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임나. 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분

FY2023 1Q
FY2022
FY2021

평균잔액

이자율

비중

평균잔액

이자율

비중

평균잔액

이자율

비중

현금 및 예치금
334,169
3.14%
6.38%
279,722
1.83%
5.33%
235,124
0.55%
5.28%

할부금융
-
-
-
-
-
-
92,843
3.62%
2.08%

대출채권
4,510,657
7.48%
86.16%
4,793,491
6.21%
91.41%
4,020,741
5.47%
90.29%

유형자산

1,254
-
0.02%
1,803
-
0.03%
2,433
-
0.05%

신기술자산
19,946
-
0.38%
20,646
-
0.39%
252
0.79%
0.01%

기타

369,298
-
7.05%
148,411
-
2.83%
103,342
-
2.29%

합 계

5,235,324
-
100.00%
5,244,073
-
100.00%
4,454,735
-
100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임

7) 한국투자부동산신탁가) 고유계정의 자금조달 및 운용실적

(단위 :백만원)

구 분
조달항목
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

기말잔액
이자율
비중
기말잔액
이자율
비중
기말잔액
이자율
비중

조달
기타부채
16,915
-
7.61%
10,142
-
4.92%
4,570
-
3.10%

자본
205,329
-
92.39%
196,015
-
95.08%
143,023
-
96.90%

합계
222,244
-
100%
206,157
-
100.00%
147,593
-
100.00%

운용
현금,예금
107,622
2.15%~3.65%
48.42%
157,184
2.15%~4.25%
76.24%
125,842
0.87%~1.89%
85.26%

유가증권
29,503
-
13.28%
22,693
-
11.01%
14,564
-
9.87%

대출채권
69,073
-
31.08%
15,820
-
7.67%
260
-
0.18%

유/무형자산
6,145
-
2.76%
5,497
-
2.67%
4,770
-
3.23%

기타자산
9,901
-
4.46%
4,963
-
2.41%
2,157
-
1.46%

합계
222,244
-
100%
206,157
-
100.00%
147,593
-
100.00%

나. 신탁계정의 자금조달 및 운용실적

(단위 :백만원)

구 분
조달항목
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

기말잔액
이자율
비중
기말잔액
이자율
비중
기말잔액
이자율
비중

조달
분양선수금
1,197,114
-
11.51%
778,242
-
8.75%
301,558
-
4.55%

신탁사업예수금
819,489
-
7.88%
615,206
-
6.92%
461,496
-
6.97%

비유동부채
119,226
-
1.15%
36,043
-
0.41%
-
-
-

자본
8,260,773
-
79.46%
7,465,334
-
83.93%
5,862,363
-
88.48%

합계
10,396,602
-
100.00%
8,894,825
-
100.00%
6,625,417
-
100.00%

운용
당좌자산
540,866
-
5.20%
560,664
-
6.30%
333,119
-
5.03%

재고자산
3,195,010
-
30.73%
2,211,733
-
24.87%
1,325,066
-
20.00%

비유동자산
6,660,726
-
64.07%
6,122,428
-
68.83%
4,967,232
-
74.97%

합계
10,396,602
-
100.00%
8,894,825
-
100.00%
6,625,417
-
100.00%

8) 한국투자파트너스가) 자금조달실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

자본
자기자본
322,356
44.58%
315,190
44.05%
430,898
68.99%

- 자본금
207,000
28.63%
207,000
28.93%
207,000
33.14%

- 이익잉여금
111,083
15.36%
105,329
14.72%
220,650
35.33%

- 자본잉여금
775
0.11%
775
0.11%
775
0.12%

- 자본조정
3,498
0.48%
2,086
0.29%
2,473
0.40%

부채
단기차입금
220,000
30.43%
220,000
30.74%
130,000
20.81%

기타
180,724
24.99%
180,387
25.21%
63,725
10.20%

합 계
723,080
100.00%
715,577
100.00%
624,623
100.00%

* K-IFRS 연결 기준

나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

운용
현금 및 예치금
68,310
9.45%
60,856
8.50%
16,375
2.62%

당기손익인식금융자산
211,401
29.24%
215,456
30.11%
75,040
12.01%

지분법적용투자주식-관계기업
11,980
1.66%
12,118
1.69%
440,327
70.49%

지분법적용투자주식-출자금
401,833
55.57%
391,108
54.66%
65,435
10.48%

대여금
296
0.04%
270
0.04%
264
0.04%

유형자산
2,496
0.35%
2,867
0.40%
1,221
0.20%

무형자산
2,070
0.29%
2,106
0.29%
2,229
0.36%

기타자산
24,694
3.42%
30,796
4.30%
23,731
3.80%

합 계
723,080
100.00%
715,577
100.00%
624,623
100.00%

* K-IFRS 연결 기준
9) 한국투자프라이빗에쿼티가) 자금조달실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

자본
자기자본
68,782
50.28%
65,989
48.33%
59,939
56.83%

- 자본금
1,785
1.30%
1,785
1.31%
1,785
1.69%

- 자본잉여금
43,847
32.05%
43,847
32.11%
43,847
41.57%

- 기타포괄손익누계액
1,851
1.35%
1,381
1.01%
450
0.43%

- 이익잉여금
21,298
15.57%
18,975
13.90%
13,856
13.14%

부채
단기차입금
60,000
43.86%
60,000
43.94%
35,000
33.18%

기타
8,014
5.86%
10,558
7.73%
10,539
9.99%

합 계
136,796
100.00%
136,546
100.00%
105,477
100.00%

* K-GAAP 별도 기준나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

현금 및 예치금
2,364
1.73%
7,293
5.34%
11,078
10.50%

사모투자전문회사출자금
125,267
91.57%
121,050
88.65%
87,481
82.94%

투자주식
162
0.12%
14
0.01%
-
-

매도가능증권
-
0.00%
-
-
-
-

유형자산
1,306
0.95%
1,386
1.01%
87
0.08%

무형자산
3
0.00%
4
0.00%
6
0.01%

기타자산
7,694
5.62%
6,799
4.98%
6,825
6.47%

합 계
136,796
100.00%
136,546
100.00%
105,477
100.00%

* K-GAAP 별도 기준
10) 한국투자액셀러레이터가) 자금조달실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

자본
자기자본
17,421
99.70%
17,949
99.61%
19,707
98.53%

- 자본금
20,000
114.46%
20,000
110.99%
20,000
100.00%

- 이익잉여금
-2,286
-13.08%
-1,758
-9.76%
-
0.00%

- 자본잉여금
-
0.00%
-
0.00%
-
0.00%

- 자본조정
-293
-1.68%
-293
-1.63%
-293
-1.47%

부채
단기차입금
-
0.00%
-
0.00%
-
0.00%

기타
53
0.30%
71
0.39%
293
1.47%

합 계
17,474
100.00%
18,020
100.00%
20,000
100.00%

* K-GAAP 별도 기준나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

운용
현금 및 예치금
8,681
49.68%
9,187
50.98%
20,000
100.00%

당기손익인식금융자산
-
0.00%
-
0.00%
-
0.00%

종속기업투자주식-출자금
7,361
42.13%
7,361
40.85%
-
0.00%

지분법적용투자주식-출자금
-
0.00%
-
0.00%
-
0.00%

대여금
-
0.00%
-
0.00%
-
0.00%

유형자산
645
3.69%
685
3.80%
-
0.00%

무형자산
432
2.47%
433
2.40%
-
0.00%

기타자산
355
2.03%
355
1.97%
-
0.00%

합 계
17,474
100.00%
18,020
100.00%
20,000
100.00%

* K-GAAP 별도 기준

2.1 영업종류별 현황

[한국투자금융지주]- 해당사항 없음[주요 종속회사]1) 한국투자증권가. 유가증권 자기매매업무1) 종류별 유가증권 내역

(단위 : 백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

보유잔액
거래실적
보유잔액
거래실적
보유잔액
거래실적

주 식
2,889,199
9,634,391
2,822,738
36,361,462
3,350,212
32,083,401

채권
국채·지방채
4,080,200
78,009,568
3,728,944
314,609,012
4,258,783
388,192,696

특수채
6,854,260
5,422,543
2,578,376

회사채
9,119,744
8,984,081
11,806,488

소 계
20,054,205
78,009,568
18,135,568
314,609,012
18,643,647
388,192,696

집 합 투 자 증 권
2,891,342
13,026,550
2,933,882
215,922,808
1,025,438
54,785,318

기 업 어 음 증 권
3,786,194
3,005,423
4,418,326

전 자 단 기 사 채
3,367,084
1,204,930
2,322,878

외 화 증 권
3,191,448
2,032,565
2,839,901

기 타 유 가 증 권
4,096,387
3,792,142
6,703,212

선물
매 수
-
47,309,402
-
186,547,563
-
158,221,636

매 도
-
47,025,463
-
185,999,415
-
157,448,665

옵션
매 수
275,550
485,943
153,897
2,043,450
232,840
1,988,440

매 도
484,063
496,864
529,267
2,125,513
342,214
1,744,338

파생결합증권
202,997
520,377
171,488
2,084,606
185,543
2,432,971

합 계
41,238,468
196,508,558
34,781,900
945,693,829
40,064,212
796,897,465

주1) 보유잔액: K-IFRS 연결 기준, 거래실적: 별도 기준주2) 기타유가증권: 증금예치금, 신탁 등 별도 예치금

2) 유가증권 운용내역

가) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분

FY2023 1Q

FY2022
FY2021

매매차익(차손)
39,652
(92,939)
175,322

평가차익(차손)
82,569
(111,892)
221,465

배당금수익
45,905
92,979
74,132

합 계
168,126
(111,851)
470,919

* K-IFRS 연결 기준

나) 채 권

(단위 : 백만원)

구 분

FY2023 1Q

FY2022
FY2021

매매·상환차익(차손)
65,366
(163,812)
(144,855)

평가차익(차손)
184,908
(285,741)
(127,148)

채권이자
164,133
483,824
399,077

합 계
414,407
34,270
127,074

* K-IFRS 연결 기준

다) 집합투자증권

(단위 : 백만원)

구 분

FY2023 1Q

FY2022
FY2021

매매차익(차손)
864
690
798

평가차익(차손)
50,911
(48,834)
(96,899)

분배금수익
39,244
35,694
141,070

합 계
91,019
(12,450)
44,969

* K-IFRS 연결 기준

라) 기업어음

(단위 : 백만원)

구 분

FY2023 1Q

FY2022
FY2021

매매차익(차손)
6,618
4,098
(2,128)

평가차익(차손)
18,503
(23,785)
(6,648)

이자수익
42,847
126,035
80,159

합 계
67,968
106,348
71,383

* K-IFRS 연결 기준

마) 전자단기사채

(단위 : 백만원)

구 분

FY2023 1Q

FY2022
FY2021

매매차익(차손)
4,035
17,621
9,355

평가차익(차손)
1,008
1,062
230

이자수익
26,596
55,268
25,842

합 계
31,639
73,951
35,427

* K-IFRS 연결 기준

바) 외화증권

(단위 : 백만원)

구 분

FY2023 1Q

FY2022
FY2021

매매차익(차손)
6,139
4,594
56,506

평가차익(차손)
13,915
(180,067)
53,991

배당금·이자수익
16,501
53,737
43,511

합 계
36,555
(121,737)
154,008

* K-IFRS 연결 기준사) 기타유가증권

(단위 : 백만원)

구 분

FY2023 1Q

FY2022
FY2021

매매차익(차손)
24
(951)
(5,497)

평가차익(차손)
34,081
94,308
47,565

이자수익
-
-
-

합 계
34,105
93,357
42,068

주1) K-IFRS 연결 기준주2) 기타유가증권: 증금예치금, 신탁 등 별도 예치금

아) 파생상품 운용수지① 장내선물거래

(단위 :백만원)

구 분

FY2023 1Q

FY2022
FY2021

매매차익(차손)
(142,545)
157,889
546

정산차익(차손)
50,606
91,146
57,014

합 계
(91,939)
249,035
57,560

* K-IFRS 연결 기준② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분

FY2023 1Q

FY2022
FY2021

매매차익(차손)
100,855
(128,384)
(223,550)

정산차익(차손)
76,908
(59,447)
97,658

합 계
177,763
(187,831)
(125,892)

* K-IFRS 연결 기준

③ 파생결합증권 및 매도파생결합증권 거래

(단위 : 백만원)

구 분

FY2023 1Q

FY2022
FY2021

처분차익(차손)
(11,987)
(96,919)
(38,919)

평가차익(차손)
(508,331)
1,108,023
135,115

상환차익(차손)
(61,066)
(12,303)
(96,357)

합 계
(581,384)
998,800
(161)

* K-IFRS 연결 기준

④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분

FY2023 1Q

FY2022
FY2021

매매차익(차손)
(225,637)
209,325
227,532

평가차익(차손)
428,529
(554,036)
(196,608)

합 계
202,892
(344,711)
30,924

* K-IFRS 연결 기준

나. 위탁매매업무

1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분

FY2023 1Q

FY2022
FY2021

예 수 금
위탁자예수금
4,343,629
4,706,163
6,948,161

장내거래예수금
1,681,831
1,857,451
1,790,526

거래실적
주 식
200,495,523
856,184,746
1,262,723,134

채 권
19,760,104
96,682,104
91,941,466

어 음
-
-
-

외화증권
21,612,618
84,680,855
56,831,708

선 물
985,876,134
4,714,992,649
4,061,731,835

옵 션
11,387,397
57,972,480
52,614,948

파생결합증권
1,229,341
5,459,906
5,434,119

기 타
-
-
-

합 계
1,240,361,117
5,815,972,740
5,531,277,210

수 수 료
주 식
55,134
194,905
341,377

채 권
1,363
5,113
6,705

어 음
-
-
-

외화증권
14,238
63,379
94,393

선 물
14,011
57,450
57,674

옵 션
3,137
13,251
13,045

파생결합증권
-
-
-

기 타
-
-
-

합 계
87,883
334,098
513,194

* K-IFRS 연결 기준

2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원 )

구 분

FY2023 1Q

FY2022
FY2021

수탁수수료
93,176
365,125
548,689

매매수수료
20,999
92,214
108,354

수 지 차 익
72,177
272,911
440,334

* K-IFRS 연결 기준

다. 유가증권 인수업무

1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분

FY2023 1Q

FY2022
FY2021

주간사 실적
인수 실적
인수수수료
주간사 실적
인수 실적
인수수수료
주간사 실적
인수 실적
인수수수료

기업공개
92,617
92,617
3,479
1,368,620
380,464
14,617
13,267,580
3,236,903
46,593

유상증자
317,217
96,000
1,351
3,077,774
1,703,378
11,307
12,580,049
2,788,675
18,990

특수채·금융채
918,974
914,354
102
6,265,228
6,218,943
1,727
4,439,695
4,439,156
1,447

회사채
18,082,830
7,966,530
12,500
27,481,074
18,829,692
24,240
32,978,269
24,480,360
36,064

외화증권
-
-
-
228,168
228,168
669
969,844
969,844
149

기 타
249,800
358,337
2,211
4,469,433
3,248,378
13,292
13,022,496
12,751,756
18,732

합 계
19,661,438
9,427,838
19,643
42,890,298
30,609,023
65,852
77,257,932
48,666,694
121,974

* K-IFRS 별도 기준

주) 기타 : ABCP 인수수수료 및 대출 주선수수료 등2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분

FY2023 1Q

FY2022
FY2021

인수수수료
19,748
66,948
121,974

수수료비용
-
-
-

수지차익
19,748
66,948
121,974

* K-IFRS 연결 기준

라. 투자일임 업무

1) 운용인력 상세현황

(기준일: 2023년 03월 31일)
(단위: 건, 백만원)

성명
직위
담당업무
자격증종류
자격증취득일
소속
상근여부
운용중인 계약수
운용규모

이민아
차장
투자일임업무
투자자산운용사
2020-06-18
고용보험기금운용부
상근
0.4
308,608

구도완
대리
투자일임업무
투자자산운용사
2019-07-04
고용보험기금운용부
상근
0.3
308,608

오국진
대리
투자일임업무
투자자산운용사
2021-01-31
고용보험기금운용부
상근
0.3
308,608

유영선
차장
투자일임업무
투자자산운용사
2016-07-08
고용보험기금운용부
상근
2
205,300

정준모
차장
투자일임업무
투자자산운용사
2009-12-29
고용보험기금운용부
상근
6
3,636,200

김수현
차장
투자일임업무
투자자산운용사
2013-11-08
고용보험기금운용부
상근
2
834,267

이재민
사원
투자일임업무
투자자산운용사
2021-12-09
고용보험기금운용부
상근
1
181,400

이승률
차장
본사운용
일임투자자산운용사
2000-09-17
랩상품부
상근
232,106
4,149,166

박하나
차장
채권운용
투자자산운용사
2006-06-30
투자솔루션운용부
상근
4
150,000

최성환
차장
채권운용
투자자산운용사
2015-08-07
투자솔루션운용부
상근
36
1,166,933

임정택
차장
주식운용
투자자산운용사
2015-02-23
투자솔루션운용부
상근
4
100,000

기대운
차장
주식운용
투자자산운용사
2014-04-25
투자솔루션운용부
상근
4
120,000

김남혁
대리
채권운용
투자자산운용사
2022-12-09
투자솔루션운용부
상근
55
2,100,000

김서현
대리
채권운용
투자자산운용사
2017-03-24
투자솔루션운용부
상근
46
1,270,000

주1) K-IFRS별도 계약금액 기준, 본사의 운용인력 중 기준일 현재 운용중인 계약이 존재하는 인원만을 기재주2) 당사의 기준일 현재 지점 및 운용관련 부서의 투자운용자격 보유 인원은 총 1,302명이며, 이 중 운용중인 계약이 존재하는 인원은 318명임

2) 투자일임계약 현황

(단위: 명, 건, 백만원)

구분

FY2023 1Q

FY2022
FY2021

고객수
218,293
218,388
220,226

일임계약건수
234,816
235,485
238,750

일임계약자산총액
15,399,023
16,401,278
20,621,774

주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준3) 일임수수료 수입 현황

(단위: 백만원)

구분

FY2023 1Q

FY2022
FY2021

일임수수료
4,368
26,080
47,828

주) K-IFRS별도 기준

4) 투자일임재산현황

(기준일: 2023년 03월 31일)
(단위: 건, 백만원)

구 분
증권사
자산운용사
기타 금융투자업자
은행
보험회사(고유계정)
보험회사(특별계정)
연기금
공제회
종금
개인
기타
계

건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액

국내계약자산
일반투자자
1
-
24
11,210
38
155,310
7
0
-
-
-
-
4
60,000
1
-
-
-
230,357
3,760,985
1,740
885,642
232,172
4,873,147

전문투자자
2
-
15
2,099
48
640,664
11
-
16
30,000
21
1,079
17
5,897,991
7
235,000
-
-
2,315
435,290
192
3,339,160
2,644
10,581,282

계
3
-
39
13,309
86
795,973
18
0
16
30,000
21
1,079
21
5,957,991
8
235,000
-
-
232,672
4,196,275
1,932
4,224,802
234,816
15,454,429

해외계약자산
일반투자자
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

전문투자자
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
일반투자자
1
-
24
11,210
38
155,310
7
0
-
-
-
-
4
60,000
1
-
-
-
230,357
3,760,985
1,740
885,642
232,172
4,873,147

전문투자자
2
-
15
2,099
48
640,664
11
-
16
30,000
21
1,079
17
5,897,991
7
235,000
-
-
2,315
435,290
192
3,339,160
2,644
10,581,282

계
3
-
39
13,309
86
795,973
18
0
16
30,000
21
1,079
21
5,957,991
8
235,000
-
-
232,672
4,196,275
1,932
4,224,802
234,816
15,454,429

주) K-IFRS별도 기준, 계약금액 기준

5) 투자일임재산 운용현황

(기준일: 2023년 03월 31일)
(단위: 백만원)

구분
국내
해외
합계

유동성자산
예치금
2,800,983
-
2,800,983

보통예금
-
-
-

정기예금
-
-
-

양도성예금증서(CD)
-
-
-

콜론(Call Loan)
-
-
-

환매조건부채권매수(RP)
1,415,877
-
1,415,877

기업어음증권(CP)
1,131,313
-
1,131,313

기타
191,536
-
191,536

소계
5,539,709
-
5,539,709

증권
채무증권
국채·지방채
41,642
-
41,642

특수채
78,889
-
78,889

금융채
246,211
-
246,211

회사채
1,309,297
-
1,309,297

기타
-
-
-

소계
1,676,039
-
1,676,039

지분증권
주식
766,978
419,067
1,186,044

신주인수권증서
-
-
-

출자지분
-
54
54

기타
28
671
700

소계
767,006
419,791
1,186,797

수익증권
신탁 수익증권
-
-
-

투자신탁 수익증권
6,044,999
65,274
6,110,272

기타
819,424
6,010
825,434

소계
6,864,423
71,284
6,935,706

투자계약증권
-
-
-

파생결합증권
ELS
51,672
-
51,672

ELW
-
-
-

기타
-
-
-

소계
51,672
-
51,672

증권예탁증권
-
-
-

기타
-
6,779
6,779

소계
9,359,140
497,854
9,856,994

파생상품
장내파생상품
이자율관련거래
-
-
-

통화관련거래
-
-
-

주식관련거래
-
-
-

기타
-
-
-

소계
-
-
-

장외파생상품
이자율관련거래
-
-
-

통화관련거래
-
-
-

주식관련거래
-
-
-

기타
-
-
-

소계
-
-
-

소계
-
-
-

기타
2,320
-
2,320

합계
14,901,169
497,854
15,399,023

주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준6) 투자일임재산의 예탁(보관) 기관 현황

(기준일: 2023년 03월 31일)
(단위: 명, 백만원)

예탁기관명
예탁자수
예탁금액
비고

신한은행

1
6,084,256
-

한국투자증권

218,292
9,314,767
-

합계

218,293
15,399,023
-

주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준
마. 신탁업무

1) 신탁계정 재무상태표

(기준일: 2023년 03월 31일)
(단위 : 백만원)

계정명
금액

Ⅰ.자산총계
26,212,195

현금및예치금
5,429,167

증권
16,835,525

금전채권
3,736,811

기타자산
210,691

Ⅱ.부채총계
26,212,195

금전신탁
16,432,309

재산신탁
3,529,329

차입금
5,703,500

기타부채
547,057

2) 신탁계정 손익계산서

(기준일:2023년 01월 01일~03월 31일)
(단위 : 백만원)

계정명
금액

Ⅰ. 신탁이익계
264,123

예치금이자
50,294

증권이자
109,367

금전채권이자
6,958

배당금수익
4,018

증권매매이익
73,306

기타수익
20,180

Ⅱ. 신탁손실계
264,123

금전신탁이익
127,954

재산신탁이익
7,339

차입금이자
51,488

증권매매손실
59,432

지급수수료
0

신탁보수
5,138

기타비용
12,771

3) 신탁별 수익 현황

(기준일:2023년 01월 01일~03월 31일)
(단위 : 백만원)

계정명
신탁보수
중도해지수수료
신탁보전금
계

금전신탁
불특정금전신탁
-
-
-
-

특정금전신탁
수시입출금
87
-
-
87

자문형
-
-
-
-

자사주
74
-
-
74

채권형
949
-
-
949

주식형(자문형, 자사주 제외)
946
-
-
946

주가연계신탁
25
-
-
25

정기예금형
186
-
-
186

퇴직연금
확정급여형
2,742
-
-
2,742

확정기여형
836
-
-
836

IRA형
255
-
-
255

소계
3,833
-
-
3,833

기타
165
-
-
165

금전신탁소계
6,265
-
-
6,265

재산신탁
증권
46
-
-
46

금전채권
299
-
-
299

재산신탁소계
345
-
-
345

합계
6,610
-
-
6,610

4) 금전신탁 자금조달현황

(기준일:2023년 03월 31일)
(단위 : 백만원)

계정명
수탁액
차입금
특별보유금
손익
기타
합계

금전신탁
불특정금전신탁
-
-
-
-
-
-

특정금전신탁
수시입출금
444,953
-
-
1,948
-
446,902

자문형
-
-
-
-
-
-

자사주
138,000
-
-
1,161
-
139,161

채권형
2,838,095
4,919,600
-
58,223
-
7,815,917

주식형(자문형, 자사주 제외)
685,514
-
-
4,986
-
690,499

주가연계신탁
267,905
-
-
366
-
268,271

정기예금형
1,360,362
-
-
20,673
-
1,381,035

퇴직연금
확정급여형
4,849,019
-
-
256,119
-
5,105,138

확정기여형
2,397,218
-
-
119,996
-
2,517,215

IRA형
2,258,348
-
-
78,036
-
2,336,385

소계
9,504,586
-
-
454,151
-
9,958,737

기타
1,192,894
-
-
3,386
-
1,196,281

금전신탁합계
16,432,309
4,919,600
-
544,894
-
21,896,803

5) 금전신탁 자금운용현황

(기준일:2023년 03월 31일)
(단위 : 백만원)

계정명
회사채
주식
국채/지방채
금융채
기업어음
수익증권
파생결합증권
발행어음
외화증권
기타
소계

금전신탁
불특정금전신탁
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

특정금전신탁
수시입출금
-
-
-
-
-
-
-
1,640
-
445,261
419,668

자문형
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

자사주
-
90,774
-
-
-
-
-
-
-
48,387
214,332

채권형
3,356,870
1,101
59,720
435,888
2,821,977
-
-
-
468,264
672,098
8,341,141

주식형(자문형, 자사주 제외)
-
632,387
-
-
-
-
-
-
-
58,112
670,694

주가연계신탁
-
2,999
-
-
-
-
183,225
-
78,171
3,877
262,753

정기예금형
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,381,035
4,432,698

퇴직연금
확정급여형
205,830
12,046
-
-
-
285,296
2,575,257
50,814
-
1,975,894
3,849,141

확정기여형
222,458
289,196
-
-
-
802,725
109,746
277,881
-
815,208
2,211,404

IRA형
335,075
301,162
-
-
-
633,624
76,295
284,286
-
705,943
1,974,748

소계
763,363
602,403
-
-
-
1,721,645
2,761,298
612,981
-
3,497,046
8,035,293

기타
-
13,343
-
-
-
1,165,353
7,246
-
-
10,339
716,470

금전신탁합계
4,120,233
1,343,006
59,720
435,888
2,821,977
2,886,998
2,951,769
614,622
546,434
6,116,156
23,093,048

바. 신용공여

(단위 : 백만원)

구 분

FY2023
한도
이자율
비고

1월
2월
3월

신용융자

1,319,418

1,491,494

1,584,393

20억원 (담보대출과 합산한도)담보유지비율 140%~160%

영업점 4.0%~9.0%(VIP 등급 3.8%~8.8%)은행연계 4.0%~9.5%(VIP 등급 3.8%~9.3%)
연체이자율 : 9.95%단, 할인이율 적용계좌의 경우약정이율 +3%P 적용

유통대주

1,316

1,174

1,038

3억원담보유지비율 120%
4.5%, 6.0%(종목별 차등적용)
연체이자율 : 종목별 적용이율 +3%P 적용

증권담보대출

1,913,288

2,061,179

2,211,719

20억원 (신용융자와 합산한도)증거금별 종목한도 적용(3억원~20억원)담보유지비율 140%~160%
7.15%~8.70%(은행연계 8.0%~9.9%)
연체이자율 : 9.95%단, 연금계좌(22) 연체이자율은 연 6% 적용, 할인이율 적용계좌의 경우약정이율 +3%P 적용

주1) 담보유지비율은 임의상환의 기준이 되는 비율임주2) 매월 말잔 기준

사. 기타 상품ㆍ서비스 내용

취급상품
내용
비고

국내펀드

- 국내 자산운용회사가 국내법령에 의하여 설정한 상품- 자본시장과 금융투자업에 따른 법률에 따라 증권집합투자기구, 부동산집합투자기구, 특별자산집합투자기구, 혼합자산집합투자기구, 단기금융집합투자기구로 분류

-

해외펀드

- 국내 설립 근거법에 따라 국내 투자자를 대상으로 펀드를 발매하여 조성한 자금으로 주로 해외증권시장에 상장된 유가증권에 투자, 운용하는 상품- 국내 운용사가 국내외 펀드에 투자하는 재간접 투자펀드와 해외에 직접 투자하는 펀드로 구분 가능

On-shore(해외직접투자펀드,재간접펀드 등)

- 외국자산운용사가 국외에 펀드를 설립하여 국내를 비롯한 해외 여러 국가에서 모은 자금 으로 세계 각국의 주식, 채권 등에 투자하는 상품

Off-shore(피델리티,블랙록, 슈로더 등)

파생결합증권
- 유가증권과 파생금융상품이 결합한 증권으로서 기초자산의 가치변동과 연계한 증권- 기초자산은 주식, 이자율, 환율, 실물 등 매우 다양하며 기초자산의 가격변동과 연계하여 미리 정해진 방법에 따라 지급금액이 결정되는 증권으로 ELS, DLS 등이 있음
-

파생결합사채
- 기존 원금보장형 파생결합증권이 파생결합사채로 재분류되어 은행에서도 팔 수 있도록 변경 한 금융상품임. 원금보장형이기 때문에 위험이 상대적으로 낮고 약정 조건에 따라 추가적 수익을 올릴 수 있는 증권으로 ELB 및 DLB가 있음
-

CMA
- 입출금은 물론 급여, 적립식, 카드대금, 보험료, 공과금 등의 결제계좌로 사용할 수 있으며, 남은 유휴자금은 RP 등의 고수익 자산에 투자하여 높은 수익을 지급하는 자산관리계좌

RP형,MMF형,MMW형, 발행어음형 등

발행어음
- 고객의 요청에 의하여 고객을 수취인으로 하고 회사를 지급인으로 하여 회사가 1년 이내의 약정된 수익률로 발행한 어음
-

RP

- 당사가 보유하고 있는 국공채, 회사채, 금융채 등을 고객이 매입한후 일정기간이 경과한 후 약정이율을 적용한 금액으로 다시 매수할 것을 조건으로 판매하는 상품

-

회사채
- 기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기시에 상환하는 유가증권
-

국공채
- 공적인 기관이나 넓은 의미의 정부가 발행하는 채권
-

CP
- 기업이 자금조달을 목적으로 발행하는 어음 형식의 단기채권
-

해외채권
- 기업 혹은 국가가 발행한 원화 표시가 아닌 기축통화 혹은 현지통화 표시 채권
-

전자단기사채
- 만기 1년 미만의 단기자금을 종이가 아닌 전자방식으로 발행, 유통하는 금융상품으로 기업 어음(CP)을 대체하는 것을 목적으로 발행. 종이로 발행되는 기업어음과는 다르게 거래의 지역 한계가 없고 위조나 변조 위험이 없으며 투자자를 보호할 수 있는 장점이 있음
-

신탁
- 고객(위탁자)으로부터 금전을 수탁받아 신탁회사가 유가증권, 기타 유동성 자산 등에 운용 투자하는 상품(특정금전신탁)- 고객이 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 직접 지시하고, 수탁회사는 위탁자의 운용지시 에 따라 신탁재산을 운용한 후 수익자에게 실적 배당하는 단독 운용하는 신탁 (초단기신탁, CP/단기사채맞춤형신탁, 정기예금형신탁, 자사주신탁 등)
-

Wrap
- 금융투자상품에 대한 투자판단 전부를 위임받아 고객의 투자목적에 맞추어 운용하는 서비스- 계좌 단위 운용으로 포트폴리오 확인이 가능하여 맞춤형 투자포트폴리오 설계 및 관리운용 가능(자문형랩, 중앙운용랩, 자산배분형랩, PB운용형랩 등)
-

ISA
- ISA는 펀드, ELS, 주식 등 다양한 금융상품을 한 계좌로 통합관리하여 손익통산 및 절세혜택 (비과세+저율분리과세)를 받을 수 있는 개인종합자산관리계좌. ISA 중개형/신탁/랩으로 구분
-

- ISA 중개형은 위탁매매계좌 형태로 투자자가 운용대상 상품을 직접 선택하여 운용
ISA 중개형

- ISA 신탁은 특정금전신탁계약으로서 위탁자가 지정한 운용방법 및 세부 운용지시대로 운용
ISA 신탁

- ISA 랩은 투자일임계약으로서 투자자는 일임업자에게 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임 운용
ISA 랩

퇴직연금
- 기업 또는 근로자가 사외 금융기관에 월별, 연별로 일정금액을 적립하고 근로자는 퇴직 후 일시금 또는 연금 형태로 퇴직급여를 지급받을 수 있는 상품
-

이밖에 주요 서비스로는 투자유망상품을 제안하는 추천상품 서비스, 개인 맞춤형 은퇴자산관리 서비스인 은퇴컨설팅 서비스, 고액자산가들을 위한 차별화된 포트폴리오 및 투자정보 컨텐츠 제공 서비스, 실시간으로 투자전문가들의 조언을 받아 매매할 수 있는 서비스 등이 있으며 투자전략세미나, 세무대행서비스 등 VIP고객들을 위한 다양한 Membership 서비스를 제공하고 있습니다.
2) 한국투자신탁운용가. 영업실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

영업수익
27,487
137,094
148,123

영업이익
7,250
50,278
51,302

법인세차감전순이익
11,983
41,827
45,123

당기순이익
8,934
31,087
33,086

주) K-IFRS 별도 기준

나. 주요 상품 설정현황

(단위 :백만원)

구분
설정액

2023.03.31
2022.12.31
2021.12.31

증권투자신탁
주식형
8,876,767
8,884,514
9,215,181

채권형
7,791,370
7,280,160
8,882,593

주식혼합형
576,169
573,934
649,458

채권혼합형
471,890
479,103
469,058

재간접투자
4,592,691
4,486,338
3,987,608

소계
22,308,887
21,704,049
23,203,898

단기금융
3,823,141
2,576,190
2,821,545

파생상품
1,841,440
1,992,163
3,830,955

부동산
8,790
8,005
1,205,733

특별자산
60,329
42,798
2,479,612

혼합자산
3,659,237
3,780,516
3,751,515

집합투자소계
31,701,824
30,103,721
37,293,258

일임계약
13,083,844
13,414,071
15,620,239

전체
44,785,668
43,517,793
52,913,497

3) 한국투자밸류자산운용가. 영업실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

영업수익
57,651
17,496
20,867

영업이익
46,831
-4,384
9,614

법인세차감전순이익
46,445
2,265,051
9,401

당기순이익
45,849
1,655,951
6,760

주) K-IFRS 별도 기준
나. 주요 상품 설정현황

(단위 :억좌)

구분
잔고 현황

FY2023 1Q
FY2022
FY2021

주식형
한국밸류10년투자주식1호
2,266
2,312
2,518

한국밸류10년투자연금주식1호
4,132
4,164
4,174

기타
6,568
6,326
5,738

소계
12,967
12,802
12,431

채권 혼합형
한국밸류10년투자채권혼합1호
1,363
1,320
1,320

한국밸류10년투자퇴직채권혼합1호
3,959
4,030
4,364

기타
2,752
2,854
3,000

소계
8,075
8,205
8,684

채권형
한국밸류10년투자연금채권1호
505
514
581

기타
18
17
21

소계
523
531
602

주식 혼합형
한국밸류10년투자주식혼합1호
0
0
-

기타
252
252
252

소계
252
252
252

혼합자산형
한국밸류클래식
83
114
456

기타
3,633
2,542
1,101

소계
3,716
2,656
1,557

집합투자소계
25,533
24,446
23,525

투자일임
10,308
10,257
8,812

총계
35,841
34,704
32,338

4) 한국투자리얼에셋운용

가. 영업실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

영업수익
12,767
13,835
-

영업이익
7,647
2,190
-

법인세차감전순이익
6,766
4,576
-

당기순이익
5,616
3,383
-

주) K-IFRS 별도 기준
나. 주요 상품 설정현황

(단위 :백만원)

구분
설정액

2023.03.31
2022.12.31
2021.12.31

증권투자신탁
주식형
-
-
-

채권형
-
-
-

주식혼합형
-
-
-

채권혼합형
-
-
-

재간접투자
168,588
176,342
-

소계
168,588
176,342
-

단기금융
-
-
-

파생상품
1,133,758
1,357,592
-

부동산
1,670,540
1,633,205
-

특별자산
2,134,671
2,141,982
-

혼합자산
579,908
576,892
-

집합투자소계
5,687,465
5,886,013
-

일임계약
1,467,447
1,469,886
-

전체
7,154,912
7,355,899
-

5) 한국투자저축은행가. 예금업무

(1) 예금별 잔고

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

평균잔고
기말잔액
평균잔고
기말잔액
평균잔고
기말잔액

원화예수금
요구불예금
51,598
132,255
122,988
87,308
57,492
54,731

저축성예금
7,840,161
7,404,310
6,750,472
7,801,449
4,704,295
5,622,469

합 계
7,891,759
7,536,565
6,873,460
7,888,757
4,761,787
5,677,200

(2) 국내 1점포당 평균 예금실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

원화예수금
544,259
474,032
336,126

(3) 직원 1인당 평균 예금실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

원화예수금
17,020
16,069
12,163

나. 대출업무(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

평균잔액
기말잔액
평균잔액
기말잔액
평균잔액
기말잔액

원화대출금
7,019,746
6,904,986
6,620,311
7,106,464
4,665,946
5,562,951

합 계
7,019,746
6,904,986
6,620,311
7,106,464
4,665,946
5,562,951

(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(기준일 :
2023년 03월 31일
)
(단위 : 백만원)

구 분
1년이하
1년초과~3년이하
3년초과~5년이하
5년초과
합 계

원 화
4,065,740
1,609,124
534,315
695,807
6,904,986

(3) 자금용도별 대출현황

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

기업자금대출
운전자금대출
4,666,942
4,791,164
3,442,361

시설자금대출
456,690
460,348
355,804

특별자금대출
-
-
-

가계자금대출
1,776,029
1,849,365
1,756,208

공공 및 기타자금대출
운전자금대출
3,000
3,000
3,000

시설자금대출
-
-
-

재형저축자금대출
-
-
-

주택자금대출
2,325
2,587
5,578

중소기업구조개선자금대여
-
-
-

합 계
6,904,986
7,106,464
5,562,951

주) 기말현재 은행계정 원화대출금 잔액임(4) 예대율

(단위 :백만원, %)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

대출금(A)
6,997,289
7,034,101
5,297,346

예금등(B)
7,952,504
7,889,302
5,687,218

비율(A/B)
87.99
89.16
93.14

다. 영업실적

(단위 :백만원)

구 분
항목
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

수수료 수익(A)
중도해지수수료
940
5,040
5,856

기타수입수수료
14,643
66,060
41,987

합계
15,583
71,100
47,843

수수료 비용(B)
기타지급수수료
1,062
26,810
29,574

수수료 이익(A-B)
14,521
44,290
18,269

라. 지급보증업무

- 해당사항 없음

마. 유가증권 투자업무(1) 종류별 유가증권 잔액

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

평균잔액
기말잔액
평균잔액
기말잔액
평균잔액
기말잔액

은행계정원화증권
통화안정증권
-
-
-
-
-
-

국ㆍ공채
82,535
75,334
71,122
83,455
18,011
58,933

사 채
27,261
20,647
30,007
37,452
12,963
19,735

주 식
43,840
44,283
27,730
45,187
7,140
16,173

기타증권
320,432
309,449
192,439
378,566
82,444
119,986

소 계
474,068
449,713
321,298
544,660
120,558
214,827

신탁계정원화증권
통화안정증권
-
-
-
-
-
-

국ㆍ공채
-
-
-
-
-
-

사 채
-
-
-
-
-
-

주 식
-
-
-
-
-
-

기타증권
-
-
-
-
-
-

소 계
-
-
-
-
-
-

외화
외화증권
14
4,937
-
-
-
-

역외외화증권
-
-
-
-
-
-

소 계
14
4,937
-
-
-
-

합 계
474,082
454,650
321,298
544,660
120,558
214,827

(2) 유가증권 시가정보

(기준일 :
2023년 03월 31일
)
(단위 : 백만원)

구 분
장부가(A)
시가(B)
평가손익(B-A)
충당금잔 액

원화
상장주식
은행계정
2,769
3,541
772
-

신탁계정
-
-
-
-

소 계
2,769
3,541
772
-

비상장회사출자주식
은행계정
40,742
40,742
-
-

신탁계정
-
-
-
-

소 계
40,742
40,742
-
-

합 계
43,511
44,283
772
-

외화
상품유가증권
국 내
-
-
-
-

국 외
-
-
-
-

소 계
-
-
-
-

투자유가증권
자회사
-
-
-
-

기 타
-
-
-
-

소 계
-
-
-
-

합 계
-
-
-
-

총 계
43,511
44,283
772
-

(3) 예금 등에 대한 유가증권의 비율

(단위 :백만원, %)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

유가증권(A)
454,650
544,660
214,827

예금 등(B)
7,536,565
7,888,757
5,667,200

비율(A/B)
6.03
6.90
3.78

(4) 유가증권 잔존기간별 잔액

(기준일 :
2023년 03월 31일
)
(단위 : 백만원)

구분
1년 이내
2년 이내
3년 이내
3년 초과
합계

원화유가증권
201,180
52,967
29,928
126,292
410,367

주) 만료기간을 특정할 수 없는 주식 및 투자유가증권은 제외
바. 신탁업무

- 해당사항 없음

사. 신용카드업무

- 해당사항 없음

아. 파생금융상품 및 투자업무

- 해당사항 없음

자. 기타업무

- 해당사항 없음

6) 한국투자캐피탈가. 사업부문별 현황

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

대출
4,440,638
4,829,465
4,420,293

할부금융
-
-
-

투자금융
827,433
324,475
9,813

신기술사업
19,895
20,285
77,025

계
5,287,966
5,174,225
4,507,131

나. 영업실적

(단위 :백만원,%)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

금 액
구성비
금 액
구성비
금 액
구성비

대출채권수익
84,968
89.31
303,787
85.6
223,152
82.9

할부금융수익
0
0.00
0
0.0
3,369
1.3

예치금이자
2,590
2.72
5,115
1.4
1,284
0.5

유가증권관련수익
3,639
3.82
5,540
1.6
14,615
5.4

수수료수익
3,914
4.11
38,183
10.8
26,024
9.7

기타영업수익
29
0.03
2,353
0.7
657
0.2

총 계
95,140
100.00
354,978
100.0
269,101
100.0

7) 한국투자부동산신탁

가. 신탁보수

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

수탁고
신탁보수
수탁고
신탁보수
수탁고
신탁보수

토지신탁
2,031,188
7,813
1,971,729
23,685
1,011,235
10,382

관리신탁
-
-
-
-
-
2

처분신탁
30,291
-
30,291
-
29,591
-

담보신탁
6,968,836
240
6,507,834
5,578
4,901,224
5,294

분양관리신탁
113,572
2
124,497
169
35,944
133

합 계
9,143,887
8,055
8,634,351
29,432
5,977,994
15,811

주1) 수탁고는 신탁원본 금액임.
나. 대리업무보수 외

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

대리업무보수
461
2,557
1,144

리츠자산운용보수
2,000
2,029
355

기타업무수익
17
359
-

합계
2,478
4,945
1,499

다. 증권평가 및 처분이익, 이자수익

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

당기손익인식금융자산(부채) 처분이익
-
-
32

당기손익인식금융자산(부채) 평가이익
784
167
151

대출채권및수취채권 이자수익
5
8
6

대출채권및수취채권 매각이익
-
-
-

현금및예치금 이자수익
957
3,463
1,641

기타이자
1,086
978
78

합계
2,832
4,616
1,908

라. 기타영업이익

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

기타영업이익
89
55
-

8) 한국투자파트너스가. 영업실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

영업수익
10,468
44,204
109,580

영업이익
4,270
-20,900
71,639

법인세차감전순이익
4,331
-20,180
70,810

당기순이익
4,129
-16,049
57,619

* K-GAAP 별도 기준

나. 펀드 및 조합·PEF 결성 현황

(기준일 :
2023년 03월 31일
)
(단위 : 억원)

조합명
결성일
만기일
규모

한투펑황(장자강)창업투자기업
2010-11-23
2023-08-28
180

한국투자 해외진출 Platform펀드
2013-09-12
2021-09-11
800

한국투자 미래성장 벤처펀드 제22호
2014-02-28
2022-02-27
1,635

네이버 한국투자 힘내라! 게임人 펀드
2014-07-30
2022-08-17
100

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사
2014-12-26
2022-12-26
1,350

우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사
2015-04-22
2023-04-21
1,300

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합
2015-04-24
2025-04-30
945

상하이 팡정 한투 주식투자파트너십기업
2015-07-03
2024-07-02
1,111

한국투자 Venture 15-1호 투자조합
2015-09-23
2022-10-05
215

한국투자 Venture 15-2호 투자조합
2015-10-02
2022-10-11
177

한국투자 Venture 15-3호 투자조합
2015-10-08
2022-10-21
184

한국투자 Venture 15-4호 투자조합
2015-10-21
2022-10-29
194

한국투자 Venture 15-5호 투자조합
2015-10-28
2022-11-08
173

한국투자 유망서비스산업 투자조합
2016-02-23
2024-03-03
450

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드
2016-05-20
2024-05-19
1,000

한펑(장자강)지분투자파트너십기업(유한파트너십)
2016-08-29
2023-08-28
230

징청 청두 지분투자펀드 파트너십기업(유한파트너십)
2016-12-22
2024-12-21
630

한국투자 Ace 투자조합(17)
2017-06-02
2024-06-20
380

한국투자 Beyond 투자조합(17)
2017-06-16
2024-07-03
232

한국투자 Core 투자조합(17)
2017-06-23
2024-07-09
200

한국투자 Dream 투자조합(17)
2017-06-30
2024-07-18
190

한국투자 Essence 투자조합(17)
2017-07-07
2024-07-31
183

한국투자 Future 투자조합(17)
2017-07-14
2024-07-31
175

한국투자 Growth 투자조합(17)
2017-07-21
2024-08-20
172

한국투자 High 투자조합(17)
2017-08-04
2024-08-24
146

한국투자 Impact 투자조합(17)
2017-08-11
2024-09-03
133

한국투자 Joint 투자조합(17)
2017-08-18
2024-09-11
152

한국투자 Key 투자조합(17)
2017-08-25
2024-09-18
130

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드
2017-09-14
2025-09-13
710

한국투자크레디언 제일호 사모투자합자회사
2017-09-20
2023-09-20
234

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사
2017-09-21
2025-09-20
1,000

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합
2017-12-01
2024-12-05
500

한국투자 Re-Up 펀드
2018-01-23
2026-01-22
2,850

Yuanbio Venture Capital L.P.
2018-04-10
2028-04-09
1,155

한국투자 SEA-CHINA Fund
2018-10-25
2025-10-24
2,510

징더 (광저우) 지분투자펀드 파트너십기업
2018-12-21
2025-12-20
1,657

GEC-KIP Technology and Innovation Fund
2019-06-03
2026-06-03
207

KIP BRIGHTⅡ(CHENGDU) EQUITY INVESTMENT PARTNERSHIP(LP)
2019-12-04
2026-12-03
867

KIP (ZhangJiaGang) Venture Capital LLP
2019-12-16
2027-12-15
850

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사
2019-12-30
2028-01-10
1,800

2020 KIP Bon Appetit 투자조합
2020-04-28
2025-04-27
71

한국투자 광개토투자조합
2020-05-22
2027-06-01
225

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사
2020-05-27
2024-05-26
100

한국투자 핀테크 혁신펀드
2020-07-03
2028-07-02
240

한국투자 바이오 글로벌 펀드
2020-07-29
2028-07-28
3,500

케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드
2021-02-04
2028-02-24
800

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사
2021-03-12
2026-03-11
215

한투베일리제1호 사모투자합자회사
2021-08-26
2025-08-25
217

한국투자 2021 투자조합
2021-09-08
2028-09-28
218

머큐리 Secondary 투자조합
2021-09-08
2026-09-28
225

프렌드 Secondary 투자조합
2021-09-15
2026-09-30
210

한국투자-킹고 소부장육성 투자조합
2021-10-29
2030-11-07
1,125

한국투자 같이성장 투자조합
2021-12-14
2026-12-20
110

한국투자 믿음성장 투자조합
2021-12-14
2026-12-20
275

한국투자 ESG 뉴딜펀드
2021-12-30
2030-01-05
1,100

글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사
2022-02-23
2026-02-23
507

한국투자 Re-Up II 펀드
2022-04-22
2030-04-25
4,830

한국투자 시리우스 바이아웃 사모투자합자회사
2022-06-10
2027-06-13
605

더그린업사이클제1호 사모투자합자회사
2022-09-23
2025-09-22
75

합계
-
-
41,755

9) 한국투자프라이빗에쿼티가. 영업실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

영업수익
4,805
18,259
20,627

영업이익
2,323
8,242
8,003

법인세차감전순이익
2,323
8,505
8,006

당기순이익
2,323
5,119
6,028

* K-GAAP 별도 기준
나. PEF 약정 현황

(기준일 :
2023년 03월 31일
)
(단위 : 억원)

구 분
설립일
약정금액

이큐파트너스제1호글로벌사모투자전문회사
2011.02
4,000

이큐피포스코글로벌제1호해외자원개발사모투자전문회사
2013.01
6,635

이큐파트너스제1호환경서비스사모투자전문회사
2017.03
630

에트라제3의1호사모투자합자회사
2018.10
299

페트라7의베타사모투자합자회사
2019.08
3,430

아이비케이씨-이큐피 혁신기술투자조합
2019.09
500

에스케이에스한국투자제일호사모투자합자회사
2020.08
1,304

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사
2020.12
2,555

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사
2021.02
550

한국투자 BNI 그린모빌리티 제1호 신기술투자조합
2021.03
32

한국한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사
2021.06
1,030

한투에코그린사모투자합자회사
2021.09
1,000

한국투자기앤파트너스디지털제1호사모투자 합자회사
2021.10
420

한국투자제조혁신제1호사모투자합자회사
2022.01
1,400

한투에스지기업재무안정제2호사모투자합자회사
2022.08
390

한국투자2022사모투자합자회사
2022.11
3,880

Korea Investment Global Green Energy LP
2022.11
652

한국투자이스트브릿지글로벌그린에너지제1호사모투자합자회사
2022.12
7,780

합 계
36,487

* 에트라제3의1호사모투자합자회사, 페트라7의베타사모투자합자회사, Korea Investment Global Green Energy LP 약정금액은 2023년 03월말 기준 서울외국환중개 고시 매매기준율인 1USD=1,303.80원을 적용하여 원화환산금액으로 기재
10) 한국투자액셀러레이터가. 영업실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

영업수익
94
300
-

영업이익
-603
-1,838
-

법인세차감전순이익
-528
-1,758
-

당기순이익
-528
-1,758
-

* K-GAAP 별도 기준
나. 펀드 및 조합·PEF 결성 현황

(기준일 :
2023년 03월 31일
)
(단위 : 백만원)

조합명
결성일
만기일
규모

한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드
2022-03-14
2027-03-13
15,000

합계
-
-
15,000

3. 파생상품거래 현황

[한국투자금융지주]- 해당사항 없음
[주요 종속회사]1) 한국투자증권가. 파생상품 거래현황

(기준일 :
2023년 03월 31일
)
(단위 : 백만원)

구분
이자율
통화
주식
귀금속
기타
계

거래목적
위험회피
-
712,778
-
-
-
712,778

매매목적
100,237,657
40,792,953
22,376,621
1,701
10,383,214
173,792,146

거래장소
장내거래
2,234,587
255,708
9,350,813
1,701
27,206
11,870,015

장외거래
98,003,070
41,250,023
13,025,808
-
10,356,008
162,634,910

거래형태
선도
1,130,000
35,336,576
-
-
-
36,466,576

선물
2,234,587
255,708
2,151,488
1,701
27,206
4,670,689

스왑
96,393,070
5,913,447
6,252,712
-
10,356,008
118,915,237

옵션
480,000
-
13,972,421
-
-
14,452,421

* K-IFRS 별도 기준, 금감원 파생상품 업무보고서 작성 기준

나. 신용파생상품 현황

(기준일 :
2023년 03월 31일
)
(단위 : 백만원)

구 분
신용(보장)매도
신용(보장)매수

해외물
국내물
계
해외물
국내물
계

Credit Default Swap
508,261
1,317,846
1,826,107
-
950,118

950,118

Credit Linked Note
-

-

-
-
35,000
35,000

합성CDO
-
85,130

85,130

-
-
-

기타
-
-
-
39,114
-
39,114

합 계
508,261
1,402,976
1,911,237
39,114
985,118
1,024,232

주1) 해외물/국내물: 거래상대방 거주지 역내/외 기준 분류주2) 액면금액이 외화인 경우 서울외국환중개 월말 매매기준율 적용주3) 신용보장매도자 (Protection Seller)는 신용사건 발생 시 손실 가능성이 있음

다. 신용파생상품 상세명세

(기준일 :
2023년 03월 31일
)
(단위 : 백만원)

상품종류
보장매도자
보장매수자
취득일
만기일
액면금액(원화)
기초자산(준거자산)

CDS
한국투자증권
Deutsche Bank AG
2017-09-20
2027-12-20
10,000
중국국가의 신용
-
-

CDS
한국투자증권
Deutsche Bank AG
2017-10-20
2027-12-20
10,000
중국국가의 신용
-
-

CDS
한국투자증권
Bank of America N.A
2018-06-27
2023-12-20
175,439
중국국가의 신용
-
-

CDS
신한투자증권
한국투자증권
2018-06-27
2023-12-20
90,000
중국국가의 신용
-
-

CDS
하나금융투자
한국투자증권
2018-07-13
2023-12-20
30,000
국민은행의 신용
POSCO
SK텔레콤

CDS
한국투자증권
디비에스은행[서울지점]
2018-07-13
2023-12-20
30,639
국민은행의 신용
-
-

CDS
한국투자증권
디비에스은행[서울지점]
2018-07-13
2023-12-20
13,038
POSCO
-
-

CDS
한국투자증권
디비에스은행[서울지점]
2018-07-13
2023-12-20
30,802
SK텔레콤
-
-

CDS
한국투자증권
Societe Generale
2018-07-13
2023-12-20
16,949
POSCO
-
-

CDS
한국투자증권
디비에스은행[서울지점]
2018-07-16
2023-12-20
39,114
중국국가의 신용
-
-

CDS
한국투자증권
NOMURA FINANCIAL INVEST KOREA CO LTD
2018-07-16
2023-12-20
52,152
중국국가의 신용
-
-

CDS
한국투자증권
Bank of America N.A
2018-07-16
2023-12-20
49,936
중국국가의 신용
-
-

CDS
교보증권
한국투자증권
2018-07-16
2023-12-20
139,507
중국국가의 신용
-
-

CDS
한국투자증권
디비에스은행[서울지점]
2018-07-17
2023-12-20
65,190
중국국가의 신용
-
-

CDS
한국투자증권
ING Bank NV
2018-07-19
2023-12-20
26,076
중국국가의 신용
-
-

CDS
한국투자증권
디비에스은행[서울지점]
2018-10-15
2023-12-20
7,823
SK텔레콤
-
-

CDS
한국투자증권
디비에스은행[서울지점]
2018-11-01
2023-12-20
4,563
국민은행의 신용
-
-

CDS
한국투자증권
디비에스은행[서울지점]
2018-11-01
2023-12-20
4,563
국민은행의 신용
-
-

CDS
하나금융투자
한국투자증권
2019-01-14
2024-06-20
50,000
국민은행의 신용
POSCO
SK텔레콤

CDS
한국투자증권
한국씨티은행
2019-01-15
2024-06-20
39,114
POSCO
-
-

CDS
한국투자증권
한국씨티은행
2019-01-15
2024-06-20
39,114
SK텔레콤
-
-

CDS
한국투자증권
한국씨티은행
2019-01-18
2024-06-20
32,595
POSCO
-
-

CDS
한국투자증권
한국씨티은행
2019-01-18
2024-06-20
26,076
SK텔레콤
-
-

CDS
한국투자증권
하나금융투자
2019-04-10
2026-06-20
16,037
중국국가의 신용
프랑스국가의 신용
-

CDS
하나금융투자
한국투자증권
2019-04-10
2026-06-20
14,000
중국국가의 신용
프랑스국가의 신용
-

CDS
위드문아이 주식회사
한국투자증권
2019-05-16
2024-12-20
50,000
중국국가의 신용
KEB Hana Bank
KT Corp

CDS
한국투자증권
한국씨티은행
2019-05-21
2024-12-20
32,595
KT Corp
-
-

CDS
한국투자증권
한국씨티은행
2019-05-21
2024-12-20
32,595
KEB Hana Bank
-
-

CDS
한국투자증권
한국씨티은행
2019-06-05
2024-12-20
92,048
중국국가의 신용
한국전력공사
우리은행

CDS
굿아이언제사차주식회사
한국투자증권
2019-06-05
2024-12-20
50,000
중국국가의 신용
한국전력공사
우리은행

CDS
한국투자증권
ING Bank NV
2019-07-10
2024-12-20
19,557
국민은행의 신용
-
-

CDS
한국투자증권
ING Bank NV
2019-07-10
2024-12-20
26,076
KEB Hana Bank
-
-

CDS
한국투자증권
ING Bank NV
2019-07-10
2024-12-20
26,076
KT Corp
-
-

CDS
한국투자증권
Credit Suisse AG
2020-06-30
2025-07-15
96,000
KB금융지주
-
-

CDS
한국투자증권
한국씨티은행
2020-11-25
2023-12-20
13,038
중국국가의 신용
-
-

CDS
한국투자증권
NOMURA FINANCIAL INVEST KOREA CO LTD
2021-09-16
2028-12-20
185,387
중국국가의 신용
-
-

CDS
유진투자증권
한국투자증권
2021-09-16
2028-12-20
100,000
중국국가의 신용
-
-

CDS
한국투자증권
한국씨티은행
2022-02-14
2029-06-20
362,142
중국국가의 신용
-
-

CDS
BNK투자증권
한국투자증권
2022-02-14
2029-06-20
200,000
중국국가의 신용
-
-

CDS
뉴에스에프제일차 주식회사
한국투자증권
2022-07-25
2025-06-15
37,000
KB금융지주
-
-

CDS
하나증권
한국투자증권
2023-01-19
2028-01-17
30,000
POSCO
-
-

CDS
한국투자증권
하나증권
2023-01-19
2028-01-17
52,804
POSCO
-
-

CDS
신한투자증권
한국투자증권
2023-02-28
2028-06-20
60,000
POSCO
-
-

CDS
한국투자증권
한국씨티은행
2023-02-28
2028-06-20
46,806
POSCO
-
-

CDS
한국투자증권
ING Bank NV
2023-02-28
2028-06-20
52,152
POSCO
-
-

CDS
한국투자증권
하나증권
2023-03-16
2028-01-17
34,877
POSCO
-
-

CDS
한국투자증권
하나증권
2023-03-16
2028-01-17
64,734
SK Hynix Inc
-
-

CDS
하나증권
한국투자증권
2023-03-16
2028-01-17
34,877
POSCO
-
-

CDS
하나증권
한국투자증권
2023-03-16
2028-01-17
64,734
SK Hynix Inc
-
-

CLN
굿아이언제구차
한국투자증권
2021-03-26
2026-03-26
10,000
대한민국
-
-

CLN
위드문플러스
한국투자증권
2021-04-23
2027-12-10
5,000
대한민국
-
-

CLN
에이치와이프로젝트제구차
한국투자증권
2021-09-02
2024-09-02
20,000
KB금융지주
-
-

기타
BNP Paribas SA
한국투자증권
2020-08-18
2025-06-20

39,114

Skew Swap(Markit CDX.NA.IG.34 06/25)
-
-

합성CDO
한국투자증권
뉴에이치와이제칠차1(사모)
2021-03-08
2026-02-18
20,000
SK이노베이션
-
-

합성CDO
한국투자증권
뉴에이치와이제칠차2(사모)
2021-03-08
2026-08-18
30
SK이노베이션
-
-

합성CDO
한국투자증권
비케이어게인제이차1
2020-04-24
2024-04-30
50,000
대한민국
-
-

합성CDO
한국투자증권
뉴에이치와이제일차1(사모)
2020-07-15
2025-07-15
15,000
KB금융지주
-
-

합성CDO
한국투자증권
뉴에이치와이제이차2(사모)
2020-08-24
2023-12-29
100
SK이노베이션
-
-

4. 영업설비

[한국투자금융지주]가. 지점 등 설치 현황

(기준일: 2023년 03월 31일)
(단위:개)

지 역
지 점
출 장 소
사 무 소
합 계

서울
1(본점)
-
-
1

계
1
-
-
1

주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨
[주요 종속회사]1) 한국투자증권가. 지점 등 설치 현황

(기준일: 2023년 03월 31일)
(단위:개)

지 역
지 점
영 업 소
기 타
합 계

서울
28
-
-
28

부산
6
-
-
6

대구
2
1
-
3

인천
2
-
-
2

광주
2
-
-
2

대전
1
-
-
1

울산
1
-
-
1

경기
9
1
-
10

강원
2
-
-
2

충북
1
-
-
1

충남
1
-
-
1

경북
1
1
-
2

경남
1
-
-
1

전북
3
-
-
3

전남
3
1
-
4

제주
1
-
-
1

해외현지법인
-
-
8
8

해외사무소
-
-
2
2

합 계
64
4
10
78

- 해외현지법인 : 자회사기준
나. 지점의 신설 등 중요시설의 확충계획-향후 지점의 신설 및 재배치 계획은 시장 상황과 회사의 전략에 따라 능동적이고 탄력적으로 실행할 계획입니다.
다. 영업설비 등 현황

(기준일: 2023년 03월 31일)
(단위 : 백만원)

구 분
토지(장부가액)
건물(장부가액)
합 계
비 고

본사
179,846
52,345
232,191

-

지점 및 합숙시설
19,702
2,983
22,685
-

합 계
199,548
55,328
254,876
-

라. 자동화기기 설치 현황

(단위 : 대)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

금융자동화기기(ATM기)
13
14
15

2) 한국투자저축은행

가. 지점 등 설치 현황

(기준일: 2023년 03월 31일)
(단위:개)

지 역
지 점
출 장 소
사 무 소
합 계

서울
5
-
-
5

경기
8
-
-
8

광주광역시
1
-
-
1

제주도
-
1
-
1

계
14
1
-
15

주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨

나. 영업설비 등 현황

(기준일: 2023년 03월 31일)
(단위:백만원)

구 분
토지(장부가)
건물(장부가)
합 계
비 고

업무용사옥
961
1,569
2,530
감가상각누계액 제외

합 계
961
1,569
2,530
-

다. 자동화기기 설치 상황- 해당사항 없음

라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획

- 해당사항 없음

3) 기타 주요 계열회사가. 지점 등 설치현황

(기준일: 2023년 03월 31일)
(단위:개)

지 역
계열회사명
본 점
지 점
출장소/론센터
합 계

서울특별시
한국투자캐피탈
1
-
-
1

한국투자부동산신탁
1
-
-
1

한국투자파트너스
1
-
-
1

한국투자프라이빗에쿼티
1
-
-
1

한국투자액셀러레이터
1
-
-
1

한국투자신탁운용
1
-
-
1

한국투자밸류자산운용
1
-
-
1

한국투자리얼에셋운용
1
-
-
1

계
-
8
-
-
8

나. 영업설비 등 현황- 상기 기타 주요 종속회사들이 보유하고 있는 영업용 토지 또는 건물은 없으며, 본점은 임차하여 영업하고 있습니다.

5. 재무건전성 등 기타 참고사항

[산업분석]
가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황
(1) 금융투자① 사업부문 특성금융투자업은 유가증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자를 직접 연결시켜 줌으로써 기업에게는 장기산업자금의 조달을 가능하게 하며, 투자자에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에 기여하는 산업입니다. 또한 특정 국가의 경제규모가 커지고 발전할수록 은행을 통한 간접금융보다는 자본시장을 통한 직접금융의 비중이 커지는 만큼 금융투자업은 산업의 안정적인 성장을 뒷받침 하여 국가 경제 발전에 큰 상승효과를 가져 오는 역할을 하게 됩니다. ② 시장현황 2023년 5월 발표한 한국은행의 경제전망보고서에 따르면 한국의 경제성장률은 2023년 1.4%, 2024년 2.3% 수준으로 전망됩니다. 국내 경제는 글로벌 경기둔화, 금리상승 등의 영향으로 상반기 중에는 부진한 성장흐름을 이어갈 것으로 예상되나, 하반기 이후에는 중국 및 IT 경기 회복 등으로 점차 나아질 것으로 예상됩니다. 그러나 글로벌 경기둔화 및 금리 상승으로 인한 금융비용 증대, PF관련 부실발생 위험 상존 등의 영향으로 국내 경제 전망의 불확실성이 매우 높은 상황이며, 이에 더해 러시아와 우크라이나 전쟁 장기화 등의 영향으로 글로벌 경제의 불확실성 또한 커진 상황입니다. 글로벌 경기침체에 대한 우려와는 달리, 2023년 2분기 주식시장은 미 연준의 기준금리 상승이 막바지에 이르렀다는 기대감으로 강한 회복세를 나타내고 있으며, 증권신고서 제출일 전일 코스피 지수는 전기말 대비 131.68pt 이상 상승한 2,608.54pt를 기록하고 있습니다. 이러한 금융시장 변동성 확대 국면 속에서 금융투자회사들은 리스크 관리에 더욱 집중하고 있습니다. 더불어, 지속가능한 성장 동력을 확보하여 수익원을 다각화하고, 디지털 시대를 맞이하여 고객의 수요에 앞서 새로운 서비스를 제공하기 위해 더욱 노력하고 있습니다.③ 경기변동의 특성금융투자업은 경제성장률, 재정정책, 금리 및 환율변동, 무역수지, 물가상승 등 국내외 경제환경 변화에 민감하게 반응하므로 이에 따른 변동성이 큰 산업입니다.④ 경쟁력을 좌우하는 요인금융투자업은 경기 변동에 민감하게 영향을 받고 타 산업 대비 진입 장벽이 낮은 산업입니다. 현재 국내에서만 61개(금융투자협회 정회원 기준)의 증권사가 자본시장에서 각축하고 있으며, 업종간 업무 장벽의 파괴가 가속화됨에 따라 은행, 보험 등 타 금융권과의 경쟁이 심화되고 있을 뿐 아니라 핀테크의 등장으로 인해 향후 IT 기업 또한 증권사의 주요 경쟁사가 될 것으로 예상됩니다.이처럼 다양한 참여자들이 경쟁하는 환경에서는 단순히 수수료율 인하 등을 통한 외형 확대만으로 성장하는 데에는 한계가 있을 수밖에 없으며, 타 금융사 대비 차별화된 금융 서비스의 제공이나 자기자본을 활용한 적극적 투자수익 추구, 해외 시장 개척을 통한 글로벌 경쟁력 확보, 정도영업 실천, 철저한 리스크 관리 등이 시장에서 경쟁우위를 갖추기 위한 필수요건으로 간주됩니다.⑤ 당사의 경쟁우위한국투자금융지주의 주력 자회사인 한국투자증권은 기존 위탁중개 수익에 의존해 오던 금융투자회사의 수익구조에서 벗어나 자산관리(Asset Management), IB (Investment Banking), 자기자본투자(Principal Investment) 등 다변화되고 안정적인 수익모델을 구축하였습니다. 또한 디지털화, AI 등 새로운 금융 시장 환경에 적극적으로 대응해 나가고 있으며 선제적인 리스크 관리로 지속가능한 수익 창출을 위해 노력 해오고 있습니다. 최근에는 동아시아를 넘어 미국 등 선진 금융시장에 적극적으로 진출하며 금융영토 확장에도 힘쓰며 업계를 선도하는 투자은행으로서 주도적인 위치를 강화해 나가고 있습니다. 그 결과 한국투자증권은 2023년 1분기 (2023년 1월~3월) 영업이익 1조 9,664억원, 당기순이익 1조 8,697억원(K-IFRS별도기준)을 달성하였습니다.
(2) 자산운용① 사업부문 특성자산운용부문의 주된 사업은 집합투자업과 투자일임업입니다. 집합투자업은 2인이상의 투자자로부터 모은 자금 등을 일상적인 운용지시를 받지 않고 운용하며 그 결과를 투자자 등에게 귀속시키는 것을 말하며 투자일임업은 투자자로부터 금융투자상품 등에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 운용하는 것을 말합니다.② 시장현황펀드시장은 저성장, 고령화 시대의 대체투자 수요 증가, 퇴직연금, 개인연금 투자 증가 등의 이유로 자금유입이 증가하고 있습니다. 2022년 12월 말 기준 총 펀드 설정액(펀드+일임)은 1,401조원으로 전년말 1,325조원 대비 76조원 증가하였습니다. 펀드 종류별로는 혼합채권형 및 단기금융 펀드의 설정액이 각각 6.3조원, 16조원씩 증가하였으며 대체투자 펀드인 재간접과 부동산, 특별자산 펀드 설정액이 각각 8.4조원, 17.6조원, 15.4조원씩 증가하였습니다. ③ 경기변동의 특성 및 경쟁력을 좌우하는 요인자산운용업은 경기 변동 및 금융시장 변화에 따라 많은 영향을 받을 수 있습니다. 또한 자산운용업은 진입장벽이 높지 않고 제공하는 상품 및 서비스의 차별화가 쉽지 않아 산업 내 경쟁 강도가 높은 편입니다. 따라서 고객의 니즈에 부합되는 다양한 상품 확보능력 및 우수한 수익률이 자산운용사의 경쟁력을 좌우하는 중요한 요인이 될 것입니다.④ 당사의 경쟁우위한국투자신탁운용은 1974년 국내 최초 투자신탁회사로 설립되어 국내 투자신탁업의 역사와 함께 해 온 회사입니다. 동사는 2005년 동원투자신탁운용과 합병으로 새로운 도약의 기틀을 마련하였으며, 이후 우리나라 최초의 베트남 투자 펀드, 기업섹터 펀드인 '삼성그룹펀드' 등 다양한 상품을 출시하는데 앞장서왔습니다. 2010년 이후 전반적인 펀드시장의 침체에도 불구하고 2012년말에는 연기금투자풀의 주간운용사로 선정되어 2021년 4월까지 운용하였으며, 2015년에는 민간의 투자자금을 모아 운용하는 민간연기금의 최초 운용사로 선정되며 안정적인 운용자산 기반을 마련한 바 있습니다. 최근 2022년에는 회사 내 실물 부분을 한국투자리얼에셋운용으로 물적 분할하여 주식형 및 채권형 펀드운용과 ETF 상품공급 등 핵심 사업영역에 보다 더 집중할 수 있는 토대를 마련하였습니다. 또한 현재 진출한 베트남, 중국 외 추가적인 현지 거점을 확보하여 글로벌 운용사로 거듭날 계획입니다. 2023년 3월말 기준 한국투자신탁운용의 총 AUM은 44.79조원으로 전년도 말 대비 약 1.27조원 증가하였습니다. 한국투자밸류자산운용은 2006년 우리나라 최초의 가치투자 전문자산운용사로 출범하였으며, 기업의 내재가치가 저평가된 주식에 투자한다는 원칙을 가지고 투자자의 수익률 극대화를 추구합니다. 설립 이후 가치투자 전략을 시대의 변화에 맞게 발전시키며 확장해 나가고 있는 한국투자밸류자산운용은 정통가치펀드 뿐만 아니라 배당가치 펀드와 연금펀드 그리고 최근 주목을 받고 있는 사회책임투자(ESG) 펀드와 글로벌 인컴펀드와 같은 다양한 가치투자 상품을 지속적으로 투자자에게 제공하고 있습니다. 또한, 2022년 당사 첫 액티브ETF를 거래소에 상장 시켰습니다. 이와 함께 한국투자밸류자산운용은 지속적으로 커지는 사모펀드 시장에 대응하기 위해 2019년부터 사모헤지펀드를 출시하였으며 2023년 3월말 기준 3,716억원의 수탁고를 기록하고 있습니다. 2023년 3월말 기준 한국투자밸류자산운용의 총 AUM(투자일임자산 포함)은 3.6조원입니다.한국투자리얼에셋운용은 빠르게 변하는 실물대체투자 시장에 대응하고자 2022년 7월 29일 한국투자신탁운용 실물자산운용본부를 분리하여 설립한 실물, 대체투자 전문운용사입니다. 한국투자리얼에셋운용의 2023년 3월말 기준 총 AUM은 약 7.2조원으로, 주요 운용 펀드는 국내외 부동산실물펀드, 부동산개발펀드, 인프라 · 자원개발 등 특별자산펀드입니다. 분사 이후, 한국투자리얼에셋운용은 부동산개발 사업 전문성을 바탕으로 부동산개발펀드 중심으로 수탁고를 확대였습니다. 향후 한국투자리얼에셋운용은 강점인 부동산개발과 더불어, 부동산실물, 인프라 등으로 투자 대상 및 구조를 다양화할 예정입니다. 또한 부동산 분야 강점을 지닌 한국투자금융그룹과 시너지를 통해 투자자에게 우량 실물, 대체투자상품을 공급할 예정이며, 공동투자로 책임운용을 도모할 계획입니다.
(3) 저축은행① 사업부문 특성저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해서 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 제2 금융기관으로 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다.② 시장현황경기 개선 지연과 부동산 경기 침체로 인해 2011년부터 2013년까지 3년에 걸쳐 30여개의 저축은행에 대해 영업정지 조치가 취해졌으며 이러한 일련의 저축은행 영업정지 사태는 업계 신뢰도 저하로 이어졌습니다. 그러나 2014년 예금보험공사가 보유 및 관리해 온 10개의 저축은행이 모두 매각되며 경영개선을 위한 노력과 신뢰 회복으로 저축은행 업계는 2014 회계연도부터 흑자전환에 성공하였습니다. 이후 금융감독당국의 중금리 신용대출 활성화 정책과 같은 서민금융 우호 정책에 힘입어 2022년 12월말 저축은행 수신액(예수부채 기준)은 2021년 12월말 대비 17.7조원 증대한 120.2조원을 기록하였습니다.③ 경기변동의 특성중소기업 및 가계, 자영업자 등을 주요 여신고객으로 하고 있는 저축은행의 특성상 내수경기의 변동과 관련이 있으며 또한 주택담보 대출과 관련하여 부동산 경기와도 연관성이 있습니다. ④ 경쟁력을 좌우하는 요인저축은행 구조조정 이후 타업권의 저축은행 진출로 가계대출과 주택담보대출 시장은 경쟁이 더욱 심화되었고 이에 따라 경쟁구도도 재편되고 있습니다. 향후 질적으로 더 높은 수준의 고객 서비스 제공을 통한 외형 확장과 선제적 리스크 관리 능력이 저축은행 업계의 경쟁력을 좌우하는 요인이 될 것입니다.⑤ 당사의 경쟁우위한국투자저축은행은 어려운 업계 상황에도 불구하고 2001년 이후 21년 연속으로 흑자를 기록하고 있습니다. 2023년 3월말 기준 고정이하여신 비율 3.5%, 연체율 3.7%(K-GAAP 기준)로 업계 평균을 상회하는 자산건전성을 보유하고 있으며 수익다각화를 위해 퇴직연금, 육류담보대출 시장에 진출하며 변화를 모색하고 있습니다. 또한 핀테크 업체와 협업으로 중금리 신용대출 상품을 확대하며 2020년 9월 처음으로 자산규모 4조원대 진입에 성공하였으며 2023년 3월말 현재 8.9조원의 자산규모를 달성하고 있습니다. 한국투자저축은행은 우수한 시장지위와 양호한 재무건전성을 바탕으로 지난 2019년부터 4년 연속 A0의 신용등급을 평가 받았습니다. 2023년에는 경기침체로 인한 여신 건전성 악화 방지를 위한 상품운영 및 연체채권 관리활동을 강화하며 리스크관리에 만전을 기하고 있습니다.
(4) 여신전문금융① 사업부문 특성여신전문금융업은 신용카드업, 할부금융업, 시설대여업, 신기술사업금융업 총 4개 업종이 통합된 금융업종으로, 채권 또는 어음의 발행(CP) 등 직·간접적 형태로 자금을 조달하여 여신을 하는 행위를 주 업무로 영위하고 있습니다.② 시장현황여신전문금융회사는 은행, 보험사 및 신용카드사 등 다른 금융업권에 비해 진입장벽이 낮아 외국계 및 대기업 계열 국내사의 신규 시장진입이 활발히 이루어지고 있습니다. Captive market을 보유한 일부 여전사를 제외한다면, 국내 할부, 리스시장은 협소한 규모에 비해 다수의 시장참여자가 존재하여 경쟁 강도가 높습니다.③ 경기변동의 특성여신전문금융업은 최근 3~4년간 높은 외형 성장세를 이루었지만 수신기능이 없는 자금조달구조의 특성상 2008년 글로벌 금융위기와 같은 시장 위험에 민감하게 반응합니다. 경기활황 시, 대출수요의 증가로 인한 자산규모 및 수익이 제고 되고, 경기 침체 시, 대출수요의 감소 및 자산가치의 하락으로 인해 수익성이 감소하고 자산건전성 리스크가 증대됩니다.④ 경쟁력을 좌우하는 요인안정적이고 지속적인 성장을 위한 여신전문금융회사로서의 전제조건은 각 상품별 자산 부채 만기구조의 적정 matching, 심사 및 리스크관리 능력, 안정적인 자금조달능력입니다.⑤ 당사의 경쟁우위여신전문금융회사인 한국투자캐피탈은 지주회사인 한국투자금융지주의 우수한 대외신인도를 바탕으로 안정적인 자금조달능력을 보유하고 있습니다. 그룹내 계열사인 한국투자증권, 한국투자저축은행 등과의 시너지 창출이 가능하고, 우수 인력의 적극적인 영입을 통한 심사 및 리스크관리 기능 강화를 통해 지속 가능한 성장 기반 마련으로 시장 내 경쟁사 대비 경쟁력을 확보하고 있습니다. 2018년에는 한국투자캐피탈은 첫 독자신용등급인 A2를 부여받아 독자적인 자금조달을 위한 발판을 마련하였으며, 2019년 5월에는 NICE신용평가 및 한국신용평가로부터 회사채등급 A0를 부여받아 자체 신용만으로 회사채 발행에 성공하였습니다. 이후 자체 신용등급 기반 자금조달을 지속적으로 늘여온 결과 2023년 03월말 기준 지주의 지급보증 차입 비중은 52.39%를 기록하였습니다.
(5) 부동산신탁① 사업부문 특성 등부동산신탁 시장은 위탁자와 수탁자 간 신탁계약에 의하여 신탁대상 부동산의 소유권을 신탁회사로 이전 및 신탁 등기합니다. 이후 부동산신탁회사는 신탁계약에서 정한 목적 달성을 위해 해당 부동산을 개발, 관리, 처분하고 신탁 종료 시 신탁재산을 수익자에게 교부하는 것을 주 업무로 하는 시장입니다.② 시장현황FY22 부동산신탁시장은 건설 수익성 악화 및 부동산시장 경색 영향으로 인해 전년 대비 약 18% (신탁사업수주액 약 1.5조원 기록) 감소하였으며, FY22 하반기부터 본격화된 부동산신탁시장의 침체는 FY23에도 지속될 것으로 전망됩니다. 이에 따라 업계 상위권 신탁사들도 보수적인 수주목표 수립 및 기존 수주 사업장 관리로 인해 전년 대비 수주가 감소할 것으로 예상되며, 정비사업 및 리츠 등의 시장에 참여하며 지속적으로 사업비중을 조정할 것으로 보입니다. 반면, 시장내 부실자산 정리에 따른 재생효과 등의 기회 또한 상존할 것으로 보고 있습니다.③ 경기변동의 특성부동산신탁업은 본질적으로 부동산, 특히 주택경기의 움직임에 따라 수탁고, 이익 규모 및 자산건전성 수준이 민감하게 변화하는 특성을 갖습니다. 우호적인 부동산경기 국면에서는 부동산개발사업 증가로 이익창출력이 향상되는 가운데, 우수한 분양성과를 바탕으로 자산건전성 및 유동성 대응능력이 제고됨에 따라 산업의 전반적인 위험도가 하락합니다. 반면, 비우호적인 부동산 경기 국면에서는 신규수주 감소로 수익규모와 이익창출력이 저하되는가운데, 분양 및 입주율 악화로 영위 사업장으로 부터 자금 회수가 지연되며 자산건전성과 유동성을 비롯한 산업의 신용위험이 고조되는 모습을 보입니다. 그러나 신탁재산이 신탁법에 따라 엄격히 보호를 받도록 되어 있어 부동산산업 불황기에는 부동산 개발산업의 안정성 강화 요구가 더욱 커지게 되어 오히려 선호도가 높아지는 특성도 존재합니다.④ 경쟁력을 좌우하는 요인부동산신탁업은 타 금융업종과 마찬가지로 사업에 대한 면밀한 분석이 가능한 업무 경험이 많은 전문인력 다수 보유 여부, 고객 네트워크, 계열사와의 시너지 효과 등이 중요합니다. 또한, 차입형 토지신탁에서는 사업비 조달의무가 신탁사에 있으므로 자기자본 규모 및 자금조달능력도 중요합니다.⑤ 당사의 경쟁우위 당사는 업계 최고 수준의 자산건전성(22년 4분기 기준 영업용순자본비율 당사: 1,766%, 업계 평균 : 985%)을 나타내고 있습니다. 이러한 기반 하에, 신상품 개발 및 신사업 진출을 통해 더욱 적극적으로 부동산시장에 참여할 예정이며, 동시에 철저한 리스크 관리를 통해 부동산시장의 변화에 대처해 나갈 것입니다.
(6) 벤처캐피탈① 사업부문 특성벤처캐피탈은 신생기업 및 중소기업에 투자 자금 조성을 지원하고 경영 컨설팅을 통하여 기업에게는 경영기반을 제공하며 투자자에게는 모험자본에 대한 투자기회를 제공 합니다. 즉, 벤처기업의 성장 및 발전을 도모하여 기술 개발을 촉진하고, 산업구조의 고도화와 고용창출을 유발함으로써 국민경제의 활성화에 기여하고 있습니다.② 시장현황1986년 5월 '중소기업창업지원법' 제정으로 본격적인 벤처캐피탈산업이 시작되었습니다. 이후 창업투자회사의 설립이 수년 간 활발하게 일어나면서 1996년 12월 말 53개에서 2002년말 최고 128개까지 증가하였으나, 이후 벤처붐 시기에 이루어졌던 과도한 투자와 기업의 지나친 고평가가 해소되며 관련 산업도 상당기간 축소되는 모습을 보여왔습니다. 그러나 「벤처기업 육성에 관한 특별조치법」의 연장과 정부의 벤처기업 및 창업투자에 대한 지원이 계속되며 벤처캐피탈 산업은 꾸준히 성장해왔으며, 2022년 12월말 기준 231개(한국벤처캐피탈협회 집계기준)의 창업투자회사가 시장에서 경쟁하고 있습니다. 향후 중소 신생기업이 한국경제에 차지하고 있는 부분이 지속적으로 증대되는 만큼, 모험자본을 조달하여 창의적인 중소, 신생기업을 육성하는 벤처캐피탈의 역할은 향후 한국경제에 있어 더욱 중요한 역할을 맡게 될 것으로 예상됩니다.③ 경기변동의 특성중소기업창업투자회사나 창업투자회사가 운용하는 창투펀드 및 PEF는 투자한 벤처기업이 코스피, 코스닥시장에 상장함으로써 얻게 되는 주식매각이익이 영업수익을 결정함에 따라 IPO시장의 시황 변화가 회사의 손익에 크게 영향을 미치게 됩니다. 일반적으로 거시경제지표의 변화가 먼저 주식시장에 영향을 주고 주식시장의 상승 또는 하락이 IPO시장의 활황 또는 침체로 이어지는 사이클을 감안할 때, 벤처캐피탈 산업은 주식시장에 다소 후행하며 IPO시장과는 동일한 방향으로 움직이는 특징을 나타냅니다.④ 경쟁력을 좌우하는 요인 벤처캐피탈 산업은 타 금융업종과 마찬가지로 시장변화에 크게 영향 받으며, 투자로부터 회수까지 이르는 기간이 장기간 소요됨에 따라 자금조달력이 충분하지 않은 경우 유동성 리스크에 노출될 수도 있습니다. 따라서 벤처캐피탈 산업에서는 자금조달능력, 우량 투자대상을 발굴할 수 있는 전문성 및 네트워크, 투자대상의 부실을 최소화할 수 있는 투자심사능력 등이 중요시됩니다. ⑤ 당사의 경쟁우위업계 최대 벤처캐피탈회사인 한국투자파트너스는 1986년 11월 중소기업 창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업 창업자에 대한 투자 및 융자와 창업투자조합자금의 관리, 경영지도 등을 주된 영업으로 하고 있으며, '글로벌 벤처캐피탈'로의 진화를 위해 중국에 이어 미국, 이스라엘, 싱가포르 등 해외진출을 활발히 진행하고 있습니다. 2023년 03월 말 현재 총 운용규모는 4조 1,755억원으로 39개의 벤처조합과 9개의 해외펀드(중국 8개, 싱가포르 1개), 11개의 사모투자합자회사(PEF)를 운용하고 있습니다.
(7) 액셀러레이터① 사업부문 특성액셀러레이터는 '초기창업자 등의 선발 및 투자, 전문보육을 주된 업무로 하는 자로서 관련 법령에 따라 중소기업청장에게 등록한 자'로 정의되어 있으며, 한글명칭은 창업기획자입니다. 즉, 초기창업기업들에게 투자를 통한 자금지원부터 사업의 성공 가능성을 높이기 위한 사업 모델 개발, 홍보, 타 투자자와의 제휴, 시설 및 장소 지원, 경영컨설팅 및 전문가 상담 등 다양한 성장지원을 통한 초기창업기업들의 성장 및 발전을 도모하여 창업활성화와 고용창출, 사회적 가치창출에 기여하고 있습니다. ② 시장현황액셀러레이터(창업기획자) 시초는 2005년 미국 실리콘밸리에서 설립한 와이콤비네이터(Y-combinator)로 알려져있으며, 국내 최초의 액셀러레이터는 2010년에 설립된 프라이머입니다. 스타트업 붐과 함께 액셀러레이터 역할이 대두되면서, 2017년 정부는 민간을 중심으로 초기창업자를 발굴하고 전문적으로 육성하며 초기 투자까지 연계하기 위해 창업기획자(액셀러레이터) 등록 제도를 도입했습니다. 또 벤처투자 촉진에 관한 법률(이하 벤처투자법)에 창업기획자(액셀러레이터)를 초기창업자(사업을 개시한 날부터 3년이 지나지 아니한 자) 등 선발과 투자, 전문 보육을 주 업무로 하는 자로 벤처투자 촉진에 관한 법 제24조 2항에 따라 중소벤처기업부에 등록한 상법상 회사와 민법에 따른 비영리법인으로 정의했습니다. 2022년 말 기준 중기부에 등록된 액셀러레이터는 421개사로 매년 급증하고 있지만, 실제 제 역할을 하고 있는 곳은 많지 않습니다. 이는 우리나라의 경우 액셀러레이터 등록조건이 까다롭지 않고, 민간 주도형보다 정부지원형 액셀러레이팅 구조에 치우친 경향이 있기 때문입니다. 하지만 대기업들도 액셀러레이터를 설립하는 등 최근 민간주도형 액셀러레이터가 지속적으로 늘어나고 있는 상황입니다.③ 경기변동의 특성액셀러레이터는 기업의 성장 단계에서 초기 단계 투자를 담당하고 있기 때문에, 액셀러레이터 업계의 업황은 후속 투자 단계를 담당하는 벤쳐캐피탈의 업황에 크게 좌우됩니다. 벤쳐캐피탈 업계로의 자금 유입이 활발해져 투자가 늘어날수록 액셀러레이터는 투자한 주식을 높은 수익률로 원활하게 매각할 수 있으므로 수익률을 극대화시킬 수 있습니다. 또한, 우수한 스타트업 기업의 꾸준한 발굴을 통해 투자한 기업 중 유니콘 기업으로 성장하는 회사가 등장한다면 그 과정에서 수익이 크게 증가할 수도 있습니다. 그러나 시장의 불확실성 증가로 모험 자본이 감소한다면 반대로 투자주식의 매각 지연 등으로 어려움을 겪을 수 있습니다.④ 경쟁력을 좌우하는 요인액셀러레이터 산업에서 경쟁력을 좌우하는 요인은 우수한 스타트업 발굴 능력입니다. 소수의 성공 투자로부터 얻는 높은 수익으로 다수의 투자 손실을 만회하는 비즈니스 구조를 보유하고 있으므로, 얼마나 많은 유니콘 기업을 초기 단계에서 발굴하는지여부가 액셀러레이터의 수익률에 큰 영향을 끼치게 됩니다. 따라서 스타트업의 성장을 지원하기 위해 우수한 보육 프로그램과 입주공간, 투자재원 등도 액셀러레이터의 주요 경쟁요소입니다. ⑤ 당사의 경쟁우위한국투자액셀러레이터는 한국투자금융그룹 내부자금으로 결성된 사회공헌 목적 펀드를 이용하여 내부역량을 우수한 스타트업 발굴에 온전히 집중시킬 수 있습니다. 이를 기반으로 정기적인 기업선발 프로그램을 운영하여 꾸준한 투자활동과 보육활동을 이어가고 있으며 일본, 동남아 등 글로벌 액셀러레이터와 연계하여 스타트업의 해외진출을 적극 지원하고 있습니다.

[자본적정성 관련 지표]① 필요자본대비 자기자본비율

(단위 :백만원,%, %p)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
증감

자기자본(A)

7,511,327
7,212,101
299,226

필요자본(B)
5,614,092
5,337,107
276,984

필요자본대비자기자본비율(A/B)
133.79
135.13
-1.34

주) 필요자본대비 자기자본비율(금융지주회사감독규정 제 25조 및 시행세칙 별표) ={∑(금융기관별 자기자본 - 자회사 등에 대한 출자액)}/∑금융기관별 필요자본

② 자회사 등의 자본적정성 현황

구분

회사명

지표명

기준비율

FY2023 1Q
FY2022

자회사

한국투자증권

순자본비율

100%

1,876.87%
2,038.20%

한국투자저축은행

BIS자기자본비율

8%

16.21%
10.93%

한국투자캐피탈

조정자기자본비율

7%

22.02%
14.23%

한국투자부동산신탁
영업용순자본비율
150%
1,761.75%
1,765.69%

손자회사
한국투자신탁운용
최소영업자본액대비자기자본비율
100%
605.00%
643.46%

한국투자밸류자산운용
최소영업자본액대비자기자본비율
100%
234.00%
771.49%

증손회사
한국투자리얼에셋운용
최소영업자본액대비자기자본비율
100%
782.73%
371.78%

주) 2018년부터 자산총액 1조원 이상 저축은행은 BIS 자기자본비율 기준비율을 8%로 적용받음 (그 외 저축은행의 기준비율은 7%로 현행과 동일함)

[재무건전성 관련 지표]① 부채비율

(단위: 백만원, %)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

부채(A)
3,215,490
2,570,565
2,251,899

자기자본(B)
5,956,261
5,266,898
4,962,453

부채비율(A/B)
53.99
48.81
45.38

주) K-IFRS 별도기준② 원화유동성 비율

(단위: 억원,%)

구분

회사명

FY2023 1Q
FY2022
FY2021

원화

유동성자산

원화

유동성부채

원화

유동성비율

원화

유동성자산

원화

유동성부채

원화

유동성비율

원화

유동성자산

원화

유동성부채

원화

유동성비율

지주회사

한국투자금융지주

91,715
32,155
285.23
2,702
22
12,104.66
99
27
366.17

자회사

한국투자증권

325,296
278,908
116.63
302,252
245,762
122.99
337,125
273,251
123.38

한국투자저축은행

37,334
10,996
339.52
31,569
18,868
167.32
16,848
12,706
132.60

한국투자캐피탈

1,435,889
314,527
456.52
12,389
7,692
161.04
11,811
1,797
657.31

한국투자부동산신탁
1,144
76
1,511.75
1,288
94
1,366.06
782
54
1,454.94

주1) 한국투자금융지주 : 1개월 이하주2) 한국투자증권, 한국투자저축은행, 한국투자캐피탈, 한국투자부동산신탁 : 3개월 이하

③ 외화유동성 비율

(단위: 억원,%)

구분
회사명
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

외화

유동성자산

외화

유동성부채

외화

유동성비율

외화

유동성자산

외화

유동성부채

외화

유동성비율

외화

유동성자산

외화

유동성부채

외화

유동성비율

지주회사
한국투자금융지주
해당사항 없음

주) 외화유동성비율(금융지주회사감독규정 제25조 및 시행세칙 별표) = (잔존만기 3개월이내 유동성 자산)/(잔존만기 3개월이내 유동성 부채)×100

[자산건전성 관련 지표]① 자산건전성 현황

(단위: 억원,%,%p)

구분

FY2023 1Q
FY2022

증감

총여신

254,640
241,638
13,002

고정이하여신

6,031
5,000
1,031

고정이하여신비율

2.37
2.07
0.30

순고정이하여신

3,144
2,499
646

순고정이하여신비율

1.26
1.06
0.20

무수익여신

5,675
4,305
1,370

무수익여신비율

2.23
1.78
0.45

대손충당금적립비율(A/B)

99.59
105.50
-5.91

총대손충당금잔액(A)

6,006
5,275
731

고정이하여신(B)

6,031
5,000
1,031

주1) 총여신은 무수익여신산정대상 여신합계를 기준으로 작성주2) K-IFRS연결기준② 자회사 등의 자산건전성 현황

(단위: %)

회사명

FY2023 1Q
FY2022

고정이하

여신비율

순고정이하

여신비율

무수익

여신비율

대손충당금

적립비율

고정이하

여신비율

순고정이하

여신비율

무수익

여신비율

대손충당금

적립비율

한국투자증권

0.94
0.42
0.94
104.91
1.12
0.55
1.05
79.33

한국투자저축은행

3.44
1.80
3.44
123.81
2.55
1.24
2.55
151.40

한국투자캐피탈

2.89
2.48
2.89
60.60
2.40
2.11
2.40
52.82

한국투자부동산신탁
42.53
42.46
0.00
3.82
-
-
-
-

한국투자파트너스

-
-
-
-
-
-
-
-

한국투자프라이빗에쿼티
-
-
-
-
-
-
-
-

주1) K-IFRS별도기준주2) 대손충당금 적립비율 = 대손충당금잔액 / 고정이하여신잔액 x 100

[주요 종속회사]1) 한국투자증권

가. 순자본비율

(단위 : 백만원,%)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

영업용순자본
6,845,560
6,810,198
6,650,796

총위험액
4,326,329
4,074,424
3,475,176

필요유지자기자본
134,225
134,225
134,225

순자본비율
1,876.87
2,038.20
2,365.89

주1) 순자본비율 = (영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본 ×100주2) K-IFRS 연결기준
나. 자산부채비율

(단위 : 백만원,%)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

실질자산(A)
70,356,432
64,000,921
63,895,968

실질부채(B)
63,037,108
57,667,500
57,782,842

자산부채비율(A/B)
111.61
110.98
110.58

주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)주2) K-IFRS 별도 기준
다. 자산유동화에 관한 사항- 해당사항 없음
라. 위험관리에 관한 사항

1) 위험관리 조직 및 정책가) 리스크의 개념 및 리스크관리의 목적

리스크란 미래의 불확실성 때문에 회사에 불리한 결과가 발생할 가능성을 의미하는 것으로 리스크관리를 통해 당면하거나 예상되는 각종 리스크를 체계적으로 통제·관리하여 회사의 재무건전성을 유지함과 동시에 통제 가능한 리스크 범위 내에서 수익을 극대화하여 회사의 지속적인 성장에 기여함을 목적으로 하고 있습니다.

나) 리스크관리조직 및 역할
리스크관리조직은 이사회, 리스크관리위원회, 리스크관리실무위원회, 리스크관리담당임원, 각부문별 리스크 관리지침에서 정한 실무협의회, 리스크관리부서(리스크관리부, 리스크전략부, 리스크공학부, 심사부, 투자관리부)로 구성되어 있으며, 사안의 경중에 따라 상위 리스크관리조직까지 단계적인 승인을 얻도록 되어 있어 유기적인 조직 및 운영체계를 구축하고 있습니다.
① 이사회

이사회는 리스크관리조직의 최상위 기구로 리스크관리위원회 규정 제·개정, 1,000억 초과의 타법인 출자나 투자유가증권 취득·처분 승인, 신사업 승인 등 리스크관리에 중요한 사항을 심의·의결합니다.

② 리스크관리위원회

리스크관리위원회는 대표이사와 이사회에서 선임한 이사로 총 위원의 과반수가 사외이사로 구성되어 있으며, 이사회에서 위임한 사항에 대하여 심의·의결기능을 수행하고 있습니다. 주요 의결사항으로 리스크관리규정 제·개정, 회사 전체한도 규모 설정, 위기상황분석지침의 제정·개정, 일정 규모 이상의 거액 투자 및 인수거래에 대한 승인 등이 있습니다. 또한, 이사회의 주요 의결사항인 1,000억 초과의 타법인 출자나 투자목적 자산 취득 및 처분, 1,000억 초과의 기업신용공여 등을 이사회 의결 전 사전 심의 합니다.
③ 리스크관리실무위원회

리스크관리실무위원회는 리스크관리위원회의 하위 위원회로서 리스크관리위원회에서 위임한 사항에 대하여 심의·의결기능을 수행하고 있습니다. 주요 심의·의결사항으로 적정 재무건전성비율의 설정 및 적정비율 미달시 대응방안, 리스크관리위원회에서 위임한 범위내에서 회사의 리스크한도 및 포지션한도 조정, 부문별 리스크한도 및 포지션한도 배정, 리스크관리규정의 제·개정 및 폐지에 대한 심의, 위기처리방안의 수립·점검 및 개선·신규거래(신상품 등)에 대한 심의, 리스크관리위원회 전결금액 미만의 타법인 출자, 투자목적 자산 취득 및 손실 시 처분, 리스크관리위원회 전결금액 미만의 기업신용공여, 채무부담(간접채무보증, 채무인수 등), 신용파생상품 보장매도, 매입약정, 총액인수, 잔액인수, 5개월 이내 매각이 전제된 LOC(Letter of commitment) 제출, 잔존만기 또는 보유기간 5개월 이내의 단기대출 (자기자본 대비 비율 일정수준 초과 시 리스크관리위원회 의결로 상향) 등이 있습니다.
④ 부문별 실무협의회

장외파생상품과 관련하여 장외파생상품실무협의회에서 제반 리스크 측정 모델 및 평가모형의 설정·변경과 관련된 심의를 진행하고 하고 있습니다. IPO, 유상증자, 기업 신용공여 등 IB업무에 대해서는 리스크관리실무협의회에서 사전적으로 리스크 요인을 점검한 후 상위 의사결정기구의 심의를 받도록 하고 있습니다.

⑤ 리스크관리부 등
리스크관리부서(리스크관리부, 리스크전략부, 리스크공학부, 심사부, 투자관리부)는 위험관리 업무 총괄, 자산운용 전반 및 재무건전성 관리 등을 수행하며, 현업과 분리되어 업무의 독립성을 확보하고 있으며, 상위 리스크관리 조직을 보좌하는 역할을 수행하고 있습니다.

다) 리스크관리 체계 및 한도관리

리스크관리 기능이 유용하기 위해서는 Front-Middle-Back의 형태로 조직을 구성하여 상호 견제 기능을 수행하여야 하며, 이를 위해서 당사의 리스크관리부서(Middle)는 자산운용부서(Front) 및 결제부서(Back)와 독립되어 존재하고 있습니다. 회사는 2015년부터 규제자본비율 준수 기준을 기존 영업용순자본비율에서 순자본비율관리체계로 전환하여 순자본비율이 100%를 하회하지 않도록 관리하고 있습니다. 회사는 순자본비율 관리를 위하여 부담하여야 할 총위험액 한도를 설정하고, 총위험액 한도 내에서 각 부서별, 상품별, 운용목적별 한도를 배분하여 관리하고 있습니다.

리스크관리부는 현업부서의 Internal system(Wink)뿐 아니라 별도의 RMS (Risk Management System)을 통하여 조직별, 상품별, 전략별 위험 포지션을 측정하고 모니터링 하고 있습니다. 리스크관리부는 운용현황에 대하여 현업부서와 독립적으로 리스크관리(실무)위원 및 경영진에 정기적으로 보고하고 있으며 시장상황에 따른 이슈발생시 수시로 현황에 대하여 보고하고 있습니다.

라) 리스크를 고려한 성과평가

당사는 적절한 리스크관리를 통하여 자산을 효율적으로 운용할 수 있도록 규정 및 업무프로세스를 정립하고 표준화하여 리스크체계를 구축 관리 하고 있으며, 성과평가시 수익만 고려하지 않고 수익을 얻기 위해 사용한 위험에 대하여 비용을 부과하는 방식으로 RAPM (Risk Adjusted Performance Measurement)을 운영하고 있습니다. 당사 RAPM적용 방식은 먼저 상품별로 리스크를 계량화하고 위험에 따른 적정한 Hurdle를 마련한 후, 사용한 위험량을 비용으로 환산하여 수익에서 차감하는 방식입니다. 이러한 방식을 적용함으로써 현업부서에서는 단순히 수익만을 고려하는 것이 아니라, 위험비용을 상쇄하고도 수익이 발생하여야 투자의 실익이 있기 때문에 보다 신중한 투자결정을 하고 있으며, 회사 전체적으로도 자원의 효율적 배분 및 최적수준의 Risk Exposure를 유지·관리할 수 있도록 하고 있습니다.

2) 신용위험관리

가) 개 념

신용리스크란 거래상대방의 경영상태 악화, 신용도 하락 또는 채무 불이행 등으로 회사가 손실을 입게 되거나 기대이익을 상실할 가능성을 말하는 것으로 회사가 보유하고 있는 유가증권 발행기업의 부도, 채무보증, 신용공여, 장외파생상품 거래 등이 있으며, 최근 M&A 인수금융 및 프로젝트파이낸싱 관련 대출의 증가로 거래상대방 리스크관리의 중요성이 증대되고 있습니다.나) 관리방법

① 관리조직

당사는 현업, 리스크관리부서(리스크관리부, 리스크전략부, 리스크공학부, 심사부, 투자관리부), Compliance부, 리스크관리(실무)위원회 등의 신용위험 관리조직을 구성하여 신용위험에 대한 관리를 하고 있습니다. 회사보유 유가증권의 경우 현업은 사내규정에서 정해진 적격거래상대방과 거래를 하고 리스크관리부에서는 보유 유가증권에 대한 모니터링을 하고 있으며, 기준에 따라 리스크관리(실무)위원회 등을 통해 개별 심사를 하고 있습니다. 기업신용공여, 인수금융 및 자기자본 투자 등과 관련된 심사는 심사부에서 검토하고, 투자관리부에서는 투자손실을 최소화하도록 포지션 관리 등 사후관리에 만전을 기하고 있으며, 장외파생상품 거래시에는 사전에 건별로 리스크관리부와 협의하도록 하여 거래상대방 위험을 체계적으로 관리하고 있습니다. 또한 리스크전략부에서는 리스크 요인 발굴, 조기경보체계 운영 및 위기대응에 대한 전략을 수립하고 있습니다.

② 관리체계

리스크관리부서는 「신용리스크관리시행세칙」을 통하여 개별업체별 한도, BBB급 한도, 그룹별 한도 등을 설정하여 등급에 따른 신용공여한도를 관리하고 있으며, 내부등급에 따른 취급가능종목 운영하여 거래상대방에 대한 관리를 강화하고 있습니다. 당사는 신규 거래시는 물론 거래 이후 정기적인 신용파악을 통하여 신용등급하락 및 특이사항을 모니터링하고 있으며, 인적, 물적보강 등 추가 담보설정가능여부 등을 판단하여 조치함으로써 신용위험노출을 최소화하고 있습니다. 물가 상승에 따른 기준금리 인상 등 금융시장의 변동성이 커지는 상황에서 위험도 높은 산업 등에 대한 신용노출금액을 제한하여 신용리스크관리에 만전을 기하고 있으며, 장외파생상품 거래에 있어서도 상품의 구조 변경 등을 통하여 지속적으로 신용위험을 관리하고 있습니다. 3) 시장위험관리

가) 개 념

시장리스크란 주가·이자율·환율 등 시장상황의 변화에 따라 증권회사가 보유하고있는 시장성 있는 자산 또는 포트폴리오의 가치가 변동함으로써 발생할 수 있는 손실가능성을 말합니다.

나) 관리방법

회사의 총 리스크한도 및 상품별·운용부서별 한도를 설정하고, 운용한도의 준수여부 및 운용내역의 파악을 위하여 매일 현황보고서를 작성·관리하며, 상품운용의 적정성 및 한도의 준수여부를 점검하기 위하여 리스크관리부에서 모니터링 하고 있습니다. 리스크공학부에서는 시장리스크 지표 산출 및 전사포지션 스트레스 테스트를 통한 DB 정보 및 평가로직에 대한 정합성을 최신으로 유지하여 위험을 체계적으로 관리하고 있으며, 상품별 위험관리 프로세스는 아래와 같습니다. ① 주식 및 파생상품운용과 관련된 위험관리

- 적정한 상품운용 및 손실한도의 준수여부를 점검

- 파생상품Greek한도 관리, 장외파생상품 헷지 현황 점검② 채권위험관리

- 적정한 상품운용 및 민감도 한도 등의 준수여부를 점검

- 신용등급별 보유금액 및 보유기한을 정하여 등급별 집중도를 방지③ 수익증권위험관리 - 미매각 수익증권 잔고관리

- 실물, 특자펀드 등 수익증권 상품유형 다양화에 따른 위험관리 강화

- 투자한 수익증권에 대한 운용성과 관리④ 외화자산의 관리

- 외화표시 자산은 가능한 헷지 등의 방법을 통하여 위험 관리

- 운용규모·보유포지션의 규모 등을 수시로 분석하여 위험에 대비

4) 유동성위험관리

가) 개 념

유동성리스크란 자산과 부채의 만기 불일치 또는 예상치 못한 자금소요로 유동자금이 부족하게 되어 보유자산의 저가처분으로 손실이 발생하거나, 채무를 적기에 상환할 수 없게 되는 위험을 말합니다.

나) 관리대상

회사의 모든 부내 및 부외 자산과 부채를 관리대상으로 하며, 특히 과도한 환매가 발생할 수 있는 RP, 발행어음 및 미매각수익증권 등 회사의 자금경색을 유발할 수 있는자금조달 및 운용 부문을 중점 관리대상으로 하고 있습니다.

다) 관리방법

① 리스크관리부에서 매일 자금의 조달 및 운용현황, 유동성Gap 등을 점검하고, 경영진에게 보고합니다.② RP 판매 현황 등을 매일 점검하여 자산운용의 적정성 및 보유자산의 건전성 여부를 파악하고 있으며, 자금운용시 적정 거래상대방여부 등을 파악하여, 자금회수불능 등의 문제발생 요인을 차단하고 있습니다.③ 회사전체의 유동성 확보차원에서 시중 은행의 Credit Line 확대 등 자금 조달원을다양화 하고 있습니다.④ 위기상황 발생을 대비하여 즉시 유동화 가능한 상품을 사전에 파악하며, 각각의 위기 상황에 따른 비상대책을 마련하고 있습니다.⑤ 부서별 Cash한도를 부여하여 사용가능 재원을 할당함으로써 체계적인 유동성리스크관리를 시행하고 있습니다.

2) 한국투자저축은행

가. BIS기준 자기자본 비율

(단위 : 백만원,%)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

자기자본(A)
1,294,388
857,011
679,973

위험가중자산(B)
7,987,329
7,840,977
5,672,307

자기자본비율(A/B)
16.21
10.93
11.99

주) BIS(Bank for International Settlements ; 국제결제은행)기준 자기자본비율 = 자기자본/위험가중자산 ×100

나. 고정이하여신 등 현황
[고정이하여신 증감 현황]

(단위 : 백만원,%)

FY2023 1Q
FY2022
FY2021

고정이하여신잔액
비율
고정이하여신잔액
비율
고정이하여신잔액
비율

238,016
3.45
181,468
2.55
129,338
2.33

* K-GAAP 기준

[대손충당금]

(단위 : 백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

대손충당금
국내분
일 반
212,756
212,358
164,264

특 별
-
-
-

소 계
212,756
212,358
164,264

국외분
일 반
-
-
-

특 별
-
-
-

소 계
-
-
-

합 계
212,756
212,358
164,264

기중대손상각액
1,969
11,446
6,365

[거액고정이하여신 증가업체 현황]

(단위 : 백만원)

업체명
FY2023 1Q고정이하여신 잔액
FY2022고정이하여신 잔액
증감
부실화사유

㈜지****스
8,780
-
8,780
연체

㈜디*원
7,877
-
7,877
담보권실행

더*******차㈜
5,000
-
5,000
담보권실행

㈜싸**더
3,798
-
3,798
공공기록등재

신************합
3,626
-
3,626
시공사워크아웃

더*********차㈜
3,000
-
3,000
연체 및 부실징후

더****택㈜
3,000
-
3,000
담보권실행

㈜더***이
1,499
-
1,499
공공기록등재

㈜상*
1,461
-
1,461
공공기록등재

㈜나***람
1,000
-
1,000
법적절차

다. 자산유동화에 관한 사항(1) 자산양도계약 또는 자산신탁계약 : 해당사항 없음(2) 자산관리계약 : 해당사항 없음
라. 최근 3년간 신용등급

평가일
평가대상유가증권 등
평가대상 유가증권의신용등급
평가회사(신용평가등급범위)
평가구분

2019.04.30
Issuer Rating
A0 (안정적)
한국기업평가
본평가

2019.05.20
Issuer Rating
A- (안정적)
한국신용평가
정기평가

2020.04.29
Issuer Rating
A0 (안정적)
한국기업평가
본평가

2021.04.29
Issuer Rating
A0 (안정적)
한국기업평가
본평가

2022.04.29
Issuer Rating
A0 (안정적)
한국기업평가
본평가

마. 기타 중요한 사항<부동산프로젝트(PF) 대출 >
□ 정 의부동산프로젝트대출은 특정 부동산 프로젝트의 사업성을 평가하여 그 사업에서 발생할 미래 현금흐름을 차입원리금의 주된 상환재원으로 하는 여신 상품입니다. PF 관련 리스크관리 규준이 강화됨에 따라 보다 엄격한 사업타당성 검토, 리스크 검토를 통해 상품을 운영하고 있습니다. 참고로 저축은행이 다루는 PF 대출은 시행사가 관련 지자체의 인허가 및 사업승인을 얻은 후 제1금융권으로 저축은행의 대출을 대환하는 브릿지론과 부동산 시공에 필요한 자금까지 지원하는 본PF로 구분합니다.
□ 대출 및 연체율 현황- PF대출 건전성 분류 현황

(단위 : 백만원)

구 분
2023.03월말
2022.12월말
2021.12월말
2020.12월말

정 상
711,906
849,419
644,119
439,424

요주의
117,669
94,490
40,636
76,979

고정
22,925
15,215
6,875
-

회수의문
-
-
1,575
-

추정손실
2,811
2,256
-
-

계
855,311
961,380
693,205
516,403

* 작성기준 : 금번 보고서 기준일, 직전연도말, 직전 2개 사업연도말 현황 - PF대출 건전성 및 연체 현황

(단위 : 백만원,%)

구 분
2023.03월말
2022.12월말
2021.12월말
2020.12월말

총 대출금
6,904,986
7,106,464
5,562,951
3,766,745

PF대출
잔액(A)
855,311
961,380
693,205
516,403

고정이하(B)
25,736
17,471
8,450
-

고정이하비율(B/A)
3.01
1.82
1.22
-

연체율
1개월이하
0.70
1.04
-
-

1개월초과
3.05
1.82
1.22
-

계
3.75
2.86
1.22
-

* 연체율은 PF대출금액에 대한 연체금액의 비율임< 대출 건전성 분류 기준 >

구 분
분류기준
가계여신대손설정률
기업여신대손설정률

부동산기획대출 대손설정률
주1)

회수가능채권
정상
금융거래내용, 신용상태 및 경영내용이 양호한 거래처와1개월 미만의 연체여신을 보유하고 있으나 채무상환능력이충분한 거래처에 대한 총여신
1.0%
0.85%
2.0%

3.0% (최초 취급 후 1년 이상 경과한 정상분류인 경우)

요주의
이자 등의 연체기일이 1개월 이상 3개월 미만의 여신이나 회수가 확실하다고 판단되는 여신
10.0%
7.0%
10%

회수불확실채권
고정
금융거래내용, 신용상태 및 경영내용이 불량하여 구체적인 회수조치나 관리방법을 강구할 필요가 있는 거래처에 대한 총여신 중 회수예상가액에 해당하는 여신
20.0%
20.0%
30.0%

회수의문
고정으로 분류된 거래처에 대한 총여신액 중 손실 발생이 예상되나 현재 그 손실액을 확정할 수 없는 회수예상가액 초과여신
55.0%
50.0%
75.0%

회수불가능채권
추정손실
고정으로 분류된 거래처에 대한 총여신액 중 회수불능이 확실하여 손비처리가 불가피한 회수예상가액 초과여신
100.0%
100.0%
100.0%

주) 부동산기획대출에 대해서 2014년 12월 24일 상호저축은행감독규정의 개정으로 동 규정 별표 7-1인 사업성 평가에 따른 자산건전성 분류기준을 준용하여 개별 사업장의 사업성 및 사업진행상황 등을 종합적으로 고려하여 3단계(양호, 보통, 악화우려)로 평가하고 이를 건전성분류에 적용하고 있습니다.
3) 한국투자캐피탈

가. 자본적정성 관련지표 (1) 조정자기자본 비율

(단위 : 백만원,%)

구 분

FY2023 1Q

FY2022

FY2021

조정자기자본(A)
1,290,564
802,996
671,029

조정총자산(B)
5,860,525
5,643,511
4,864,001

조정자기자본비율(A/B)
22.02
14.23
13.80

주) 조정자기자본비율 = 조정자기자본/조정총자산 ×100(2) 유동성 비율

(단위 : 백만원,%)

구 분

FY2023 1Q

FY2022

FY2021

유동성자산(A)
1,435,889
1,238,712
1,181,127

유동성부채(B)
314,527
769,217
179,690

유동성비율(A/B)
456.52
161.04
657.31

주1) 유동성비율 = 유동성자산/유동성부채 ×100주2) 유동성자산 : 90일이내 만기도래 자산, 유동성부채 : 90일이내 만기도래 부채
나. 재무건전성 관련지표(1) 대손충당금 최소의무적립액 대비 대손충당금 적립비율

(단위 : 백만원,%)

구 분

FY2023 1Q

FY2022

FY2021

대손충당금 잔액(A)
110,846
98,151
58,086

대손충당금최소의무적립액(B)
82,185
77,602
46,119

대손충당금최소의무적립액 대비대손충당금 잔액(A/B)
134.87
126.48
125.95

주) 대손충당금 적립잔액은 대손준비금 포함한 금액임

(2) 무수익여신 등 현황

(단위 : 백만원,%)

구 분
제10기(2023.03.31)
제9 기(2022.12.31)
제8 기(2021.12.31)

금 액
비 율
금 액
비 율
금 액
비 율

무수익 여신잔액
128,136
2.88
115,420
2.38
184
0.00

주) 무수익여신잔액 및 비율은 여신전문금융업감독규정의 자산건전성 분류기준에 따른 고정이하채권잔액 및 비율임

(3) 여신건전성 및 연체율 현황

(단위 : 백만원,%)

구 분

FY2023 1Q

FY2022

FY2021

손실위험도가중부실 채권비율
가중부실채권 등
26,021
23,084
138

손실위험도가중부실채권비율
0.58
0.48
0.00

고정이하채권비율
고정
127,420
115,420
-

회수의문
716
-
184

추정손실
-
-
-

고정이하채권계
128,136
115,420
184

고정이하채권비율
2.88
2.38
0.00

연체채권비율
연체채권액
111,616
72,144
674

연체채권비율
2.51
1.49
0.02

대주주에 대한신용공여비율
대주주 신용공여액
-
-
-

대주주에 대한 신용공여비율
-
-
-

주) 금감원 업무보고서 기준임

4) 한국투자부동산신탁

가. 영업용순자본비율

(단위 : 백만원,%)

구 분

FY2023 1Q

FY2022

FY2021

영업용순자본(A)
192,775
180,244
128,049

총위험(B)
10,942
10,208
6,189

영업용순자본비율(A/B)
1,761.75
1,765.69
2,068.99

나. 부채비율

(단위 : 백만원,%)

구 분

FY2023 1Q

FY2022

FY2021

부채총계
14,622
16,878
8,014

자본총계
210,591
204,085
187,992

부채비율
6.94
8.27
4.26

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

1) 연결 요약재무정보

(단위 : 백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

2023년 3월말
2022년 12월말
2021년 12월말

현금및예치금
10,237,352
10,881,132
8,601,713

당기손익-공정가치측정금융자산
46,912,875
39,763,447
43,655,829

파생금융상품자산
2,566,201
2,739,644
1,047,535

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
2,755,970
3,928,505
4,957,792

상각후원가측정금융자산
24,452,165
23,608,406
19,677,612

관계기업투자
4,538,265
4,321,223
3,297,176

유형자산
393,956
399,970
379,542

무형자산
180,620
177,752
120,010

투자부동산
2,818
145,369
152,223

확정급여자산
7,178
8,865
-

당기법인세자산
15,280
19,427
10,006

이연법인세자산
536
88,522
483

기타비금융자산
242,104
226,312
136,657

[자 산 총 계]
92,305,322
86,308,574
82,036,578

예수부채
14,375,872
13,937,970
14,768,410

당기손익-공정가치측정금융부채
1,199,116
997,412
1,403,635

파생금융상품부채
4,201,896
4,661,359
1,762,172

당기손익-공정가치측정지정금융부채
10,511,732
10,142,039
10,725,548

차입부채
47,414,159
41,795,900
39,441,563

확정급여부채
-
-
8,679

충당부채
33,868
94,796
30,788

당기법인세부채
61,273
68
303,496

이연법인세부채
25,547
39,994
241,110

기타금융부채
6,207,451
6,721,272
5,738,973

기타비금융부채
277,172
212,022
184,083

[부 채 총 계]
84,308,086
78,602,833
74,608,457

자본금
307,921
307,921
307,921

자본잉여금
608,188
608,188
614,048

자본조정
-51,421
-51,421
-51,421

기타포괄손익누계액
348,089
235,629
225,851

이익잉여금
6,745,664
6,579,135
6,301,774

비지배주주지분
38,794
26,288
29,948

[자 본 총 계]
7,997,236
7,705,741
7,428,121

구 분
2023.01.01~2023.03.31
2022.01.01~2022.12.31
2021.01.01~2021.12.31

영업수익
8,582,142
25,028,134
13,786,083

영업이익
323,500
545,781
1,520,952

연결순이익
301,036
639,808
1,764,554

총포괄손익
413,601
649,590
1,963,399

지배기업주주지분순이익
301,189
636,850
1,764,403

지배기업주주지분총포괄손익
413,649
646,628
1,963,208

보통주당이익
5,156원
10,900원
30,208원

연결에 포함된 회사수
337
337
273

* 연결에 포함된 회사수 : 한국투자금융지주를 제외한 연결대상 종속회사수로 기재2) 별도 요약재무정보

(단위 : 백만원)

구 분
FY2023 1Q

FY2022

FY2021

2023년 3월말
2022년 12월말
2021년 12월말

현금및예치금
21
194
17

당기손익-공정가치측정금융자산
337,087
344,611
183,023

종속기업및관계기업투자
7,654,425
6,794,425
6,506,181

상각후원가측정금융자산
1,092,745
590,679
218,910

유형자산
1,443
889
1,168

무형자산
5,173
5,397
3,766

기타비금융자산
80,857
101,268
301,287

[자 산 총 계]
9,171,751
7,837,463
7,214,352

당기손익-공정가치측정금융부채
-
-
2,111

차입부채
2,906,666
2,367,312
1,936,306

확정급여부채
4,636
4,641
3,829

충당부채
2,084
2,373
3,538

당기법인세부채
58,501
90,479
299,029

이연법인세부채
92,709
93,060
-

기타금융부채
147,364
11,946
6,026

기타비금융부채
3,531
752
1,061

[부 채 총 계]
3,215,490
2,570,565
2,251,899

자본금
307,921
307,921
307,921

자본잉여금
844,840
844,840
844,840

자본조정
-50,144
-50,144
-50,144

기타포괄손익누계액
-581
-584
-728

이익잉여금
4,854,225
4,164,866
3,860,564

[자 본 총 계]
5,956,261
5,266,898
4,962,453

종속ㆍ관계ㆍ종속기업투자주식의 평가방법
원가법
원가법
원가법

구 분
2023.01.01~2023.03.31
2022.01.01~2022.12.31
2021.01.01~2021.12.31

영업수익
856,033
473,068
350,184

영업이익
823,669
371,492
277,647

당기순이익
824,020
663,789
277,673

총포괄손익
824,023
663,933
277,684

보통주당이익
14,109원
11,361원
4,749원

2. 연결재무제표

요 약 분 기 연 결 재 무 상 태 표

제 22(당)기 1분기 2023년 03월 31일 현재

제 21(전)기 2022년 12월 31일 현재

한국투자금융지주 주식회사 및 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주 석
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

자 산

I. 현금및예치금
4, 28, 29, 30
10,237,352,400,626
10,881,132,493,003

II. 당기손익-공정가치측정금융자산
5, 26, 27, 29, 30
46,912,874,705,824
39,763,446,591,322

III. 파생금융상품자산
16, 27, 29, 30
2,566,201,140,857
2,739,644,219,997

IV. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
6, 29, 30
2,755,970,067,520
3,928,504,634,839

V. 상각후원가측정금융자산
8, 28, 29, 30
24,452,165,278,338
23,608,405,638,628

VI. 관계기업투자
7
4,538,265,194,726
4,321,223,488,349

VII. 유형자산
9
393,956,291,853
399,969,643,866

VIII. 무형자산
10
180,620,203,948
177,751,985,584

IX. 투자부동산
11
2,818,434,890
145,369,152,735

X. 확정급여자산
18
7,178,026,330
8,865,100,207

XI. 당기법인세자산

15,280,409,497
19,427,143,756

XII. 이연법인세자산

535,647,783
88,522,112,985

XIII. 기타비금융자산
12
242,104,018,456
226,311,951,491

자 산 총 계

92,305,321,820,648
86,308,574,156,762

부 채

I. 예수부채
13, 29, 30
14,375,871,679,341
13,937,969,790,018

II. 당기손익-공정가치측정금융부채
14, 29, 30
1,199,116,422,630
997,412,307,652

III. 파생금융상품부채
16, 27, 29, 30
4,201,895,613,350
4,661,358,842,030

IV. 당기손익-공정가치측정지정금융부채
15, 29, 30
10,511,732,434,971
10,142,039,346,842

V. 차입부채
17, 29, 30
47,414,159,451,108
41,795,900,188,041

VI. 충당부채
19
33,868,216,886
39,993,805,960

VII. 당기법인세부채

61,273,134,908
94,796,400,459

VIII. 이연법인세부채

25,546,508,109
68,449,408

IX. 기타금융부채
20, 28, 29, 30
6,207,451,065,204
6,721,272,207,498

X. 기타비금융부채
21
277,171,561,112
212,021,704,266

부 채 총 계

84,308,086,087,619
78,602,833,042,174

자 본

I. 지배기업주주지분

7,958,441,579,962
7,679,452,877,087

1. 자본금

307,921,215,000
307,921,215,000

2. 자본잉여금

608,187,982,278
608,187,982,278

3. 자본조정

(51,420,980,085)
(51,420,980,085)

4. 기타포괄손익누계액
22
348,089,208,013
235,629,451,658

5. 이익잉여금

6,745,664,154,756
6,579,135,208,236

II. 비지배지분

38,794,153,067
26,288,237,501

자 본 총 계

7,997,235,733,029
7,705,741,114,588

부 채 및 자 본 총 계

92,305,321,820,648
86,308,574,156,762

"첨부된 주석은 본 요약분기연결재무제표의 일부입니다."

요 약 분 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제 22(당)기 1분기 2023년 1월 1일부터 2023년 3월 31일까지

제 21(전)기 1분기 2022년 1월 1일부터 2022년 3월 31일까지

한국투자금융지주 주식회사 및 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주 석
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기 1분기

I. 영업수익

8,582,141,892,048
6,130,323,432,540

1. 수수료수익
28
314,187,114,167
409,278,562,827

2. 이자수익

731,925,125,303
485,388,490,668

(1) 유효이자율법으로 인식하는 이자수익

465,647,696,851
328,288,463,316

(2) 기타 이자수익

266,277,428,452
157,100,027,352

3. 배당금수익
28
48,561,328,090
41,455,184,730

4. 금융자산(부채)평가및처분이익
23
5,602,398,596,912
4,579,326,878,202

5. 외환거래이익

1,813,123,652,113
578,603,516,273

6. 기타영업수익

71,946,075,463
36,270,799,840

II. 영업비용

(8,258,642,084,735)
(5,792,187,374,973)

1. 수수료비용

(61,660,550,218)
(50,577,861,625)

2. 이자비용

(547,771,436,755)
(199,244,299,361)

3. 금융자산(부채)평가및처분손실
23
(5,368,497,200,055)
(4,540,399,404,252)

4. 신용손실충당금 전입액

(103,816,673,356)
(47,945,808,218)

5. 외환거래손실

(1,835,285,604,671)
(600,603,632,691)

6. 판매비와관리비
24, 28
(317,858,598,918)
(330,109,603,997)

7. 기타영업비용

(23,752,020,762)
(23,306,764,829)

III. 영업손익

323,499,807,313
338,136,057,567

IV. 영업외수익

86,471,299,718
76,819,560,900

V. 영업외비용

(10,718,967,966)
(19,383,810,592)

VI. 법인세비용차감전순손익

399,252,139,065
395,571,807,875

VII. 법인세비용

(98,216,007,912)
(87,984,057,971)

VIII. 분기순손익

301,036,131,153
307,587,749,904

IX. 기타포괄손익

112,564,939,409
68,781,011,817

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류 될 수 있는 포괄손익

117,062,616,859
15,343,920,891

(1) 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품 관련 손익

34,016,455,459
(17,435,733,791)

(2) 지분법자본변동

14,170,423,643
(5,242,873,585)

(3) 외환차이

68,875,737,757
38,022,528,267

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류 될 수 없는 포괄손익

(4,497,677,450)
53,437,090,926

(1) 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 지분상품 관련 손익

(5,392,825,494)
51,965,102,401

(2) 확정급여부채 재측정요소

354,912,899
1,248,789,330

(3) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 신용위험 변동

540,235,145
223,199,195

X. 분기총포괄손익

413,601,070,562
376,368,761,721

1. 분기순손익의 귀속

301,036,131,153
307,587,749,904

(1) 지배기업주주지분순손익

301,189,480,641
306,832,346,474

(2) 비지배지분순손익

(153,349,488)
755,403,430

2. 분기총포괄손익의 귀속

413,601,070,562
376,368,761,721

(1) 지배기업주주지분총포괄손익

413,649,236,996
375,613,239,391

(2) 비지배지분총포괄손익

(48,166,434)
755,522,330

XI. 주당이익

1. 기본 및 희석주당이익

(1) 보통주
25
5,156
5,253

(2) 1종 종류주식
25
5,172
5,268

"첨부된 주석은 본 요약분기연결재무제표의 일부입니다."

요 약 분 기 연 결 자 본 변 동 표

제 22(당)기 1분기 2023년 1월
01일부터 2023년
03월 31일까지

제 21(전)기 1분기 2022년 1월
01일부터 2022년
03월 31일까지

한국투자금융지주 주식회사 및 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
지배기업주주지분
비지배지분
총 계

자 본 금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익누계액
이익잉여금

I. 2022.1.1(전기초)
307,921,215,000
614,047,626,825
(51,420,980,085)
225,851,111,389
6,301,773,605,836
29,948,088,803
7,428,120,667,768

총포괄손익 :

1. 분기순이익
-
-
-
-
306,832,346,474
755,403,430
307,587,749,904

2. 기타포괄손익
-
-
-
68,780,892,917
-
118,900
68,781,011,817

소 계
-
-
-
68,780,892,917
306,832,346,474
755,522,330
376,368,761,721

소유주와의 거래 등 :

1. 배당금의 지급
-
-
-
-
(359,488,076,509)
-
(359,488,076,509)

2. 기타

-
(3,306,170,496)
-
-
-
3,306,170,496
-

소 계
-
(3,306,170,496)
-
-
(359,488,076,509)
3,306,170,496
(359,488,076,509)

II. 2022.3.31(전분기말)
307,921,215,000
610,741,456,329
(51,420,980,085)
294,632,004,306
6,249,117,875,801
34,009,781,629
7,445,001,352,980

III. 2023.1.1(당기초)

307,921,215,000
608,187,982,278
(51,420,980,085)
235,629,451,658
6,579,135,208,236
26,288,237,501
7,705,741,114,588

총포괄손익 :

1. 분기순이익
-
-
-
-
301,189,480,641
(153,349,488)
301,036,131,153

2. 기타포괄손익
-
-
-
112,459,756,355
-
105,183,054
112,564,939,409

소 계
-
-
-
112,459,756,355
301,189,480,641
(48,166,434)
413,601,070,562

소유주와의 거래 등 :

1. 배당금의 지급
-
-
-
-
(134,660,534,121)
-
(134,660,534,121)

2. 기타

-
-
-
-
-
12,554,082,000
12,554,082,000

소 계
-
-
-
-
(134,660,534,121)
12,554,082,000
(122,106,452,121)

IV. 2023.3.31(당분기말)
307,921,215,000
608,187,982,278
(51,420,980,085)
348,089,208,013
6,745,664,154,756
38,794,153,067
7,997,235,733,029

"첨부된 주석은 본 요약분기연결재무제표의 일부입니다."

요 약 분 기 연 결 현 금 흐 름 표

제 22(당)기 1분기 2023년 1월
0
1일부터 2023년
0
3월 31일까지

제 21(전)기 1분기 2022년 1월
0
1일부터 2022년
0
3월 31일까지

한국투자금융지주 주식회사 및 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기 1분기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름
(5,426,978,527,395)
(1,008,993,487,057)

1. 분기순손익
301,036,131,153
307,587,749,904

2. 손익조정사항
(218,977,143,777)
12,944,653,507

3. 영업활동으로 인한 자산부채의 증감
(5,828,976,594,283)
(1,617,484,720,645)

4. 이자수취
745,420,484,282
440,153,214,468

5. 이자지급
(447,418,492,449)
(174,107,919,023)

6. 배당금수취
45,947,451,586
61,742,151,931

7. 법인세납부액
(24,010,363,907)
(39,828,617,199)

II. 투자활동으로 인한 현금흐름
964,330,451,961
680,372,806,284

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득
(1,194,512,105,426)
(1,073,988,888,098)

2. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분
2,370,806,257,093
1,780,735,931,197

3. 관계회사투자의 취득
(251,602,317,631)
(112,886,678,972)

4. 관계회사투자의 처분
45,139,314,624
93,878,822,360

5. 유형자산의 취득
(4,064,812,191)
(2,899,416,377)

6. 유형자산의 처분
75,059,090
65,901,545

7. 무형자산의 취득
(5,772,339,766)
(12,373,807,281)

8. 무형자산의 처분
36,000,000
1,187,444,106

9. 투자부동산의 취득
-
(5,356,800)

10. 대여금의 증감
(5,517,613,954)
(360,352,790)

11. 보증금의 증감
3,659,871,671
(2,520,290,356)

12. 기타자산의 증감
180,388,130
8,313,723,790

13. 지배력상실로 인한 순현금유입
12,888,910,806
1,225,773,960

14. 지배력획득으로 인한 순현금유출
(6,986,160,485)
-

III. 재무활동으로 인한 현금흐름
4,049,988,015,970
(142,719,054,574)

1. 차입부채의 증가(감소)
3,738,922,582,694
(266,055,328,952)

2. 비지배주주지분(부채)의 증가
329,164,296,939
133,441,398,708

3. 비지배주주지분(자본)의 증가
12,554,082,000
-

4. 리스부채의 감소
(30,652,945,663)
(10,105,124,330)

IV. 현금및현금성자산의 환율변동효과
1,977,059,680
1,570,295,177

V. 현금및현금성자산 증감 (= I + II + III + IV)
(410,682,999,784)
(469,769,440,170)

VI. 기초 현금및현금성자산
2,976,262,747,458
2,572,575,273,066

VII. 분기말 현금및현금성자산(주석4)
2,565,579,747,674
2,102,805,832,896

"첨부된 주석은 본 요약분기연결재무제표의 일부입니다."

3. 연결재무제표 주석

제 22(당)기 1분기 2023년 03월 31일 현재

제 21(전)기 1분기 2022년 03월 31일 현재

한국투자금융지주 주식회사 및 그 종속기업

1. 연결대상회사의 개요지배기업인 한국투자금융지주 주식회사와 연결대상 종속기업(이하, "연결실체")의 개요는 다음과 같습니다.(1) 지배기업의 개요한국투자금융지주 주식회사(이하 "지배기업")는 동원그룹내의 금융업을 영위하는 회사의 지배 및 통합적 경영관리 등을 목적으로 금융지주회사법에 따라 2002년 12월 30일에 설립예비인가를 받은 뒤 동원산업㈜로부터 기업분할(인적분할)을 통하여 2003년 1월 11일에 동원파이낸스㈜로 설립되었습니다. 설립 이후 유상증자 및 무상증자를 거쳐 2003년 5월 31일에 금융지주회사 설립인가를 받아 동원금융지주 주식회사로 상호변경하였으며, 2003년 7월 21일에 한국거래소가 개설한 유가증권시장에상장되었습니다. 지배기업은 2005년 3월 31일에 한국투자증권㈜를 인수하여 2005년 5월 20일에 한국투자금융지주 주식회사로 상호를 변경하였습니다.

(2) 당분기말과 전기말 현재 연결대상 종속기업의 내역은 다음과 같습니다.

투 자 기 업
피 투 자 기 업
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

지분율(%)
지분율(%)

한국투자금융지주㈜
한국투자증권㈜
100.00
100.00

한국투자파트너스㈜
100.00
100.00

㈜한국투자저축은행
100.00
100.00

한국투자캐피탈㈜
100.00
100.00

한국투자프라이빗에쿼티㈜
100.00
100.00

한국투자부동산신탁㈜
87.63
87.63

한국투자액셀러레이터㈜
100.00
100.00

KIARA CAPITAL II PTE. LTD.
100.00
100.00

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
100.00
100.00

한국투자증권㈜
한국투자신탁운용㈜
100.00
100.00

한국투자밸류자산운용㈜
100.00
100.00

Korea Investment & Securities Asia, Ltd.
100.00
100.00

Korea Investment & Securities Europe, Ltd.
100.00
100.00

Korea Investment & Securities Singapore Pte. Ltd.
100.00
100.00

KIS Vietnam Securities Corporation
99.81
99.81

PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia
100.00
100.00

Korea Investment& Securities US, Inc.
100.00
100.00

SF Credit Partners, LLC
75.15
-

KIARA Asia Pacific Hedge Fund
91.66
88.47

한국투자벨기에코어오피스일반사모부동산투자신탁(파생형)
-
98.99

한국투자필라델피아일반사모부동산투자신탁 2호
69.69
69.69

마스턴일반사모부동산투자신탁제31호(이시아폴리스)
-
78.40

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁 76호
92.50
92.50

KB 영국 태양광 에너지 일반 사모 특별자산 투자신탁(적격)
99.79
99.80

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-2호
99.68
99.62

KB 독일 풍력 에너지 일반 사모 특별자산 투자신탁(전문)
-
76.54

한국투자 SEA-CHINA Fund
83.67
90.00

현대Aviation일반사모투자신탁19호
99.82
99.82

한국밸류다이아몬드일반사모투자신탁1호
53.87
53.58

한국투자글로벌인프라일반사모투자신탁1호
96.87
96.87

린드먼파트너스글로벌일반사모특별자산투자신탁제11호
66.04
66.04

에이아이파트너스미드스트림일반사모특별자산투자신탁1호
-
75.27

이지스글로벌일반사모부동산투자신탁281-1호
99.33
99.33

삼성SRA일반사모부동산투자신탁 52호
-
66.85

화인스노우맨 일반 사모투자신탁 제1호
99.61
99.61

멀티에셋 호주 Fuel Co 인수금융 전문투자형사모투자신탁 제1호
88.54
88.54

한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁
75.92
78.36

한국투자도쿄레지던스일반사모부동산투자신탁
39.92
39.92

NH-Amundi 글로벌인프라 일반 사모 특별자산 투자신탁 21호
-
70.47

Reksa Dana KISI Equity fund
90.66
90.30

Reksa Dana KISI Fixed income fund
87.91
84.44

NH-Amundi BCP VIII 일반 사모투자신탁1호
-
73.75

HDC크레딧오포튜니티 일반 사모투자신탁3호
90.91
90.91

한국투자 성장기업 신기술사업투자조합1호(*1)
43.00
43.00

한국밸류지속성장ESG증권투자신탁
81.53
72.30

한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권)
96.62
96.52

알파 US Notus 일반사모투자신탁1호
39.96
94.57

한국투자 런던코어오피스 일반사모부동산투자신탁(*1)
23.35
23.35

한국투자TDF알아서2055증권
75.19
84.71

한국투자TDF알아서2060증권
58.47
96.57

파인스트리트글로벌사모투자신탁11호(AOP)(재간접형)
91.86
91.86

한국투자도쿄간다오피스일반사모부동산투자신탁
16.76
16.76

Reksa Dana KISI Balanced Fund
86.65
86.67

한국투자TDF알아서ETF솔루션2030(C-F)
34.74
66.54

한국투자TDF알아서ETF솔루션2035(C-F)
66.61
66.65

한국투자TDF알아서ETF솔루션2040(C-F)
63.86
66.53

한국투자TDF알아서ETF솔루션2045(C-F)
65.35
66.58

한국투자TDF알아서ETF솔루션2050(C-F)
61.57
63.13

한국투자TDF알아서ETF솔루션2055(C-F)
64.70
66.66

한국투자TDF알아서ETF솔루션2060(C-F)
63.26
66.66

한국투자TIF알아서평생소득ETF솔루션(C-F)
65.58
66.66

한국투자MySuper알아서성장형(C-F)
86.92
92.39

한국투자MySuper알아서안정형(C-F)
81.77
90.88

유진챔피언인컴일반사모증권투자신탁7호(채권)
100.00
100.00

교보증권 챔피언인컴 솔루션 3Y 일반사모투자신탁
100.00
-

파인스트리트US인프라일반사모특별자산투자신탁7호
99.80
-

한국투자 유망서비스산업 투자조합(*1)
22.22
22.22

한국투자 같이성장 투자조합(*1)
17.43
17.43

경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십)
50.00
50.00

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드(*1)
11.00
11.00

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드(*1)
24.65
24.65

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합(*1)
20.00
20.00

한국투자 Re-Up 펀드(*1)
17.54
17.54

한국투자 바이오 글로벌 펀드(*1)
11.43
11.43

한국투자 믿음성장 투자조합(*1)
16.72
16.72

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사(*1)
7.41
7.41

우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사(*1)
15.38
15.38

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사(*1)
11.11
11.11

한국투자 Re-Up II 펀드(*1)
16.84
16.84

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사(*1)
18.18
18.18

한투한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사(*1)
19.42
19.42

한투에코그린사모투자합자회사(*1)
29.00
29.00

한국투자이스트브릿지글로벌그린에너지 제1호 PEF(*1)
12.85
20.30

한국투자2022사모투자합자회사(*1)
12.89
12.89

한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드
30.00
30.00

키스에스비제일차 외 218개의 자산유동화구조화기업(*2)
-
-

한국투자신탁운용㈜
한국투자리얼에셋운용㈜
100.00
100.00

KIM Vietnam Fund Management
100.00
100.00

한국투자도쿄레지던스일반사모부동산투자신탁
20.03
20.03

한국투자아시아그로스이니셔티브증권자투자신탁H(주식)
98.35
98.19

한국투자ACE미국스팩&IPOINDXX증권상장지수투자신탁(주식)
83.33
83.33

한국투자하네다국제공항관련레지던스일반사모부동산투자신탁(파생형)(*1)
50.00
50.00

한국투자지속가능미국와이드모트증권자투자신탁H(주식)
-
73.71

웰링턴글로벌이노베이션증권자투자신탁H(주식-재간접형)(모)
-
85.96

한국투자ACE친환경자동차밸류체인액티브증권상장지수투자신탁(주식)
60.00
-

한국투자글로벌AI&반도체TOP10증권자투자신탁H(주식)(C-F)
100.00
-

KIM GROWTH VNFINSELECT ETF
72.47
72.47

한국투자TDF알아서2055증권
3.01
3.39

한국투자TDF알아서2060증권
2.34
2.74

한국투자TDF알아서ETF솔루션2030(C-F)
17.37
33.27

한국투자TDF알아서ETF솔루션2035(C-F)
32.31
33.32

한국투자TDF알아서ETF솔루션2040(C-F)
31.93
33.26

한국투자TDF알아서ETF솔루션2045(C-F)
32.67
33.29

한국투자TDF알아서ETF솔루션2050(C-F)
30.79
31.57

한국투자TDF알아서ETF솔루션2055(C-F)
32.35
33.33

한국투자TDF알아서ETF솔루션2060(C-F)
31.63
33.33

한국투자TIF알아서평생소득ETF솔루션(C-F)
32.79
33.33

한국투자MySuper알아서성장형(C-F)
6.95
7.39

한국투자MySuper알아서안정형(C-F)
6.54
7.27

한국투자밸류자산운용㈜
한국밸류클래식일반사모투자신탁1호
52.67
52.67

한국밸류다이아몬드일반사모투자신탁1호
26.79
26.79

한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁
1.79
1.79

한국밸류지속성장ESG증권투자자신탁
1.16
1.16

라이프TrueValue일반사모투자신탁1호
99.35
-

한국밸류TheValue일반사모투자신탁1호
94.72
-

한국밸류VITA 밸류알파액티브증권상장지수투자신탁
73.33
-

한국투자 SEA-CHINA Fund
7.04
-

Korea Investment& Securities US, Inc.
Korea Investment & Securities America, Inc.
100.00
100.00

PT Korea Investment&Sekuritas Indonesia
PT KISI Asset management
99.00
99.00

SF Credit Partners, LLC
SCP Funding, LLC
100.00
-

한국투자리얼에셋운용㈜
한국투자글로벌인프라일반사모투자신탁1호
3.13
3.13

한국투자도쿄간다오피스일반사모부동산투자신탁
16.76
16.76

한국리얼에셋개발시드일반사모투자신탁2호(*1)
50.00
-

한국리얼에셋인프라개발일반사모특별자산투자신탁1호
97.00
-

한국투자 SEA-CHINA Fund
징더 (광저우) 지분투자펀드 파트너십기업
50.26
50.26

KIP Bright II(Chengdu) Equity Investment Partnership
50.98
50.98

KIP (ZhangJiaGang) Venture Capital LLP
54.95
54.95

자산유동화구조화기업
한국투자개발디딤돌블라인드일반사모투자신탁1호
99.00
99.00

한국투자탑메자닌일반사모부동산투자신탁1호
66.67
66.67

한국투자개발시드일반사모투자신탁1호(2종)
40.00
40.00

한국투자글로벌셀렉티브부동산일반사모투자신탁1-1호
25.00
25.00

한국투자DEBT플러스1호 2종 수익원 유동화
30.00
30.00

현대독일정부기관사모부동산신탁1호
98.46
100.00

알파 US Notus 일반사모투자신탁1호
54.40
56.61

마스턴 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁1호
99.80
-

한국투자도쿄간다오피스일반사모부동산투자신탁
28.67
28.67

한국투자파트너스㈜
한국투자파트너스(상해)유한책임공사
100.00
100.00

Korea Investment Partners US., inc
100.00
100.00

Korea Investment Partners Southeast Asia
100.00
100.00

한투봉황(장가항)창업투자기업
60.00
60.00

한봉(장가항)지분투자파트너십기업
58.26
58.26

한국투자 해외진출 Platform펀드(*1)
22.50
22.50

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합(*1)
26.45
26.45

한국투자 유망서비스산업 투자조합(*1)
22.44
22.44

한국투자 Dream 투자조합(17)(*1)
20.80
20.80

한국투자 핀테크 혁신펀드(*1)
41.67
41.67

한국투자 같이성장 투자조합(*1)
20.91
20.91

경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십)
5.56
5.56

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드(*1)
20.00
20.00

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드(*1)
19.72
19.72

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합(*1)
20.00
20.00

한국투자 Re-Up 펀드(*1)
15.09
15.09

한국투자 바이오 글로벌 펀드(*1)
11.43
11.43

한국투자 믿음성장 투자조합(*1)
20.07
20.07

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사(*1)
14.81
14.81

우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사(*1)
7.69
7.69

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사(*1)
17.22
17.22

한국투자 SEA-CHINA Fund
9.30
10.00

한국투자 Re-Up II 펀드
16.84
16.84

㈜한국투자저축은행
한국투자도쿄레지던스일반사모부동산투자신탁
10.01
10.01

한국투자 같이성장 투자조합(*1)
3.48
3.48

한국투자 믿음성장 투자조합(*1)
3.35
3.35

한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드
10.00
10.00

한국투자도쿄간다오피스일반사모부동산투자신탁
5.59
5.59

한국투자이스트브릿지글로벌그린에너지 제1호 PEF
0.64
1.02

한국투자캐피탈㈜
한국투자도쿄레지던스일반사모부동산투자신탁
30.04
30.04

한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드
10.00
10.00

한국투자개발디딤돌블라인드일반사모투자신탁1호
1.00
1.00

한국투자도쿄간다오피스일반사모부동산투자신탁
16.76
16.76

한국투자이스트브릿지글로벌그린에너지 제1호 PEF
25.71
40.61

에이치엘케이아이씨제일차 외 1개의 자산유동화구조화기업(*2)
-
-

한국투자프라이빗에쿼티㈜
한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사(*1)
10.18
10.18

한투한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사(*1)
9.71
9.71

한투에코그린사모투자합자회사(*1)
1.00
1.00

한국투자이스트브릿지글로벌그린에너지 제1호 PEF(*1)
0.58
0.20

한국투자2022사모투자합자회사(*1)
12.89
12.89

한투에코그린사모투자합자회사
한투에코그린제일차(자산유동화구조화기업)
100.00
100.00

한투에코그린제일차
㈜화목폴리머
90.00
90.00

한국투자액셀러레이터㈜
한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드
50.00
50.00

(*1) 지분율이 50% 이하이나 지배기업 또는 종속기업이 업무집행사원으로서 관련활동을 지시할 수 있는 힘이 있고, 변동이익에 유의적으로 노출되어 있으며, 이익에 영향을 줄 수 있도록 힘을 사용할 능력이 있으므로 연결범위에 포함하였습니다.(*2) 자산유동화를 위한 구조화기업으로 소유지분율이 과반수 이하이나 연결실체가 해당 기업에 대한 실질적인 힘과 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다.

(3) 당분기말 현재 주요 연결대상 종속기업의 개요는 다음과 같습니다.

회사명(*)
설립일(취득일)
소재지
주요사업
결산월

한국투자증권㈜
1974.08.08
대한민국
금융투자업
12월

한국투자파트너스㈜
1986.11.25
대한민국
창업투자업
12월

㈜한국투자저축은행
1982.12.14
대한민국
저축은행업
12월

한국투자캐피탈㈜
2014.11.03
대한민국
여신전문업
12월

한국투자프라이빗에쿼티㈜
2010.10.29
대한민국
집합투자업
12월

한국투자부동산신탁㈜
2019.05.31
대한민국
신탁업
12월

한국투자액셀러레이터㈜
2021.12.24
대한민국
창업투자업
12월

KIARA CAPITAL II PTE. LTD.
2013.10.02
싱가포르
집합투자기구
12월

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
2008.02.15
싱가포르
집합투자업
12월

한국투자신탁운용㈜
2000.06.26
대한민국
집합투자업
12월

한국투자밸류자산운용㈜
2006.02.13
대한민국
집합투자업
12월

한국투자리얼에셋운용㈜
2022.07.29
대한민국
집합투자업
12월

Korea Investment & Securities Asia, Ltd.
1997.12.02
홍콩
금융투자업
12월

Korea Investment & Securities Europe, Ltd.
1995.04.24
영국
금융투자업
12월

Korea Investment & Securities America, Inc.
2000.04.18
미국
금융투자업
12월

Korea Investment & Securities Singapore Pte. Ltd.
2008.02.22
싱가포르
금융투자업
12월

KIS Vietnam Securities Corporation
2010.11.29
베트남
금융투자업
12월

Korea Investment& Securities US, Inc.
2021.01.08
미국
금융투자업
12월

PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia
2018.06.26
인도네시아
금융투자업
12월

PT KISI Asset management
2019.04.18
인도네시아
집합투자업
12월

SF Credit Partners, LLC
2023.01.17
미국
금융투자업
12월

SCP Funding, LLC
2023.01.17
미국
금융투자업
12월

KIARA Asia Pacific Hedge Fund
2014.07.16
케이만 제도
집합투자기구
12월

한국투자필라델피아일반사모부동산투자신탁 2호
2018.05.03
대한민국
집합투자기구
12월

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁 76호
2018.06.01
대한민국
집합투자기구
12월

KB 영국 태양광 에너지 일반 사모 특별자산 투자신탁(적격)
2018.09.17
대한민국
집합투자기구
12월

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-2호
2018.11.15
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자 SEA-CHINA Fund
2018.10.25
대한민국
투자조합
12월

현대Aviation일반사모투자신탁19호
2019.01.28
대한민국
집합투자기구
12월

한국밸류클래식일반사모투자신탁1호
2019.02.25
대한민국
집합투자기구
12월

한국밸류다이아몬드일반사모투자신탁1호
2019.03.20
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자글로벌인프라일반사모투자신탁1호
2019.03.21
대한민국
집합투자기구
12월

린드먼파트너스글로벌일반사모특별자산투자신탁제11호
2019.03.28
대한민국
집합투자기구
12월

이지스글로벌일반사모부동산투자신탁281-1호
2019.07.15
대한민국
집합투자기구
12월

화인스노우맨 일반 사모투자신탁 제1호
2019.10.10
대한민국
집합투자기구
12월

멀티에셋 호주 Fuel Co 인수금융 전문투자형사모투자신탁 제1호
2019.10.14
대한민국
집합투자기구
12월

한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁
2019.12.02
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자도쿄레지던스일반사모부동산투자신탁
2019.11.25
대한민국
집합투자기구
12월

Reksa Dana KISI Equity fund
2019.12.11
인도네시아
집합투자기구
12월

Reksa Dana KISI Fixed income fund
2019.12.11
인도네시아
집합투자기구
12월

KIM Vietnam Fund Management
2020.02.19
베트남
집합투자업
12월

HDC크레딧오포튜니티 일반 사모투자신탁3호
2021.03.26
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자 성장기업 신기술사업투자조합1호
2021.02.09
대한민국
집합투자기구
12월

한국밸류지속성장ESG증권투자신탁
2021.04.26
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권)
2019.08.26
대한민국
집합투자기구
12월

알파 US Notus 일반사모투자신탁1호
2020.10.06
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자 런던코어오피스 일반사모부동산투자신탁
2018.06.15
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자TDF알아서2055증권
2022.03.31
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자TDF알아서2060증권
2022.03.31
대한민국
집합투자기구
12월

파인스트리트글로벌사모투자신탁11호(AOP)(재간접형)
2022.07.08
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자도쿄간다오피스일반사모부동산투자신탁
2022.07.25
대한민국
집합투자기구
12월

Reksa Dana KISI Balanced Fund
2022.10.06
인도네시아
집합투자기구
12월

한국투자TDF알아서ETF솔루션2030(C-F)
2202.10.05
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자TDF알아서ETF솔루션2035(C-F)
2202.10.05
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자TDF알아서ETF솔루션2040(C-F)
2202.10.05
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자TDF알아서ETF솔루션2045(C-F)
2202.10.05
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자TDF알아서ETF솔루션2050(C-F)
2202.10.05
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자TDF알아서ETF솔루션2055(C-F)
2202.10.05
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자TDF알아서ETF솔루션2060(C-F)
2202.10.05
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자TIF알아서평생소득ETF솔루션(C-F)
2202.10.05
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자MySuper알아서성장형(C-F)
2202.10.05
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자MySuper알아서안정형(C-F)
2202.10.05
대한민국
집합투자기구
12월

유진챔피언인컴일반사모증권투자신탁7호(채권)
2022.12.09
대한민국
집합투자기구
12월

교보증권 챔피언인컴 솔루션 3Y 일반사모투자신탁
2023.01.11
대한민국
집합투자기구
12월

파인스트리트US인프라일반사모특별자산투자신탁7호
2022.05.18
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자개발디딤돌블라인드일반사모투자신탁1호
2022.04.13
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자탑메자닌일반사모부동산투자신탁1호
2022.04.29
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자개발시드일반사모투자신탁1호(2종)
2022.03.08
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자글로벌셀렉티브부동산일반사모투자신탁1-1호
2022.07.18
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자DEBT플러스1호 2종 수익원 유동화
2022.08.31
대한민국
집합투자기구
12월

현대독일정부기관사모부동산신탁1호
2022.08.25
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자아시아그로스이니셔티브증권자투자신탁H(주식)
2021.05.12
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자ACE미국스팩&IPOINDXX증권상장지수투자신탁(주식)
2021.07.30
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자하네다국제공항관련레지던스일반사모부동산투자신탁(파생형)
2021.12.10
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자ACE친환경자동차밸류체인액티브증권상장지수투자신탁(주식)
2021.08.13
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자글로벌AI&반도체TOP10증권자투자신탁H(주식)(C-F)
2023.03.27
대한민국
집합투자기구
12월

라이프TrueValue일반사모투자신탁1호
2023.01.13
대한민국
집합투자기구
12월

한국밸류TheValue일반사모투자신탁1호
2023.01.13
대한민국
집합투자기구
12월

한국밸류VITA 밸류알파액티브증권상장지수투자신탁
2023.02.17
대한민국
집합투자기구
12월

마스턴 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁1호
2019.08.21
대한민국
집합투자기구
12월

한국리얼에셋개발시드일반사모투자신탁2호
2022.12.21
대한민국
집합투자기구
12월

한국리얼에셋인프라개발일반사모특별자산투자신탁1호
2023.02.28
대한민국
집합투자기구
12월

KIM GROWTH VNFINSELECT ETF
2022.11.22
베트남
집합투자기구
12월

징더 (광저우) 지분투자펀드 파트너십기업
2018.12.17
중국
투자조합
12월

KIP Bright II(Chengdu) Equity Investment Partnership
2019.12.11
중국
투자조합
12월

KIP (ZhangJiaGang) Venture Capital LLP
2020.02.04
중국
투자조합
12월

한국투자파트너스(상해)유한책임공사
2011.01.13
중국
펀드매니지먼트
12월

Korea Investment Partners US., inc
2017.02.10
미국
펀드매니지먼트
12월

Korea Investment Partners Southeast Asia
2019.10.30
싱가포르
펀드매니지먼트
12월

한투봉황(장가항)창업투자기업
2010.11.23
중국
창업투자조합
12월

한봉(장가항)지분투자파트너십기업
2016.08.29
중국
창업투자조합
12월

한국투자 해외진출 Platform펀드
2013.09.12
대한민국
벤처투자조합
12월

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합
2015.04.24
대한민국
창업투자조합
12월

한국투자 유망서비스산업 투자조합
2016.02.23
대한민국
창업투자조합
12월

한국투자 Dream 투자조합(17)
2017.06.30
대한민국
창업투자조합
12월

한국투자 핀테크 혁신펀드
2020.07.03
대한민국
벤처투자조합
12월

한국투자 같이성장 투자조합
2021.12.14
대한민국
창업투자조합
12월

경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십)
2016.12.22
중국
창업투자조합
12월

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드
2016.05.20
대한민국
벤처투자조합
12월

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드
2017.09.14
대한민국
벤처투자조합
12월

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합
2017.12.01
대한민국
창업투자조합
12월

한국투자 Re-Up 펀드
2018.01.23
대한민국
벤처투자조합
12월

한국투자 바이오 글로벌 펀드
2020.07.29
대한민국
벤처투자조합
12월

한국투자 믿음성장 투자조합
2021.12.14
대한민국
창업투자조합
12월

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사
2014.12.26
대한민국
사모투자업
12월

우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사
2015.04.22
대한민국
사모투자업
12월

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사
2019.12.30
대한민국
사모투자업
12월

한국투자 Re-Up II 펀드
2022.04.22
대한민국
벤처투자조합
12월

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사
2021.02.16
대한민국
사모투자업
12월

한투한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사
2021.07.23
대한민국
사모투자업
12월

한투에코그린사모투자합자회사
2022.05.25
대한민국
사모투자업
12월

한국투자이스트브릿지글로벌그린에너지 제1호 PEF
2022.12.09
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자2022사모투자합자회사
2022.11.21
대한민국
집합투자기구
12월

㈜화목폴리머
2019.07.12
대한민국
합성수지 및 기타 플라스틱 물질 제조업
12월

한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드
2022.03.14
대한민국
벤처투자조합
12월

(*) 자산유동화 구조화기업 등 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 종속기업을 제외하였습니다.

(4) 요약재무정보① 당분기말과 전기말 현재 종속기업의 요약재무상태표는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

회사명(*)
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

자산
부채
자본
자산
부채
자본

한국투자증권㈜
70,647,122
63,037,108
7,610,014
64,220,334
57,667,500
6,552,834

한국투자파트너스㈜
580,294
255,072
325,222
575,547
255,959
319,588

㈜한국투자저축은행
8,936,257
7,760,734
1,175,523
8,806,612
8,068,560
738,052

한국투자캐피탈㈜
5,393,607
4,140,590
1,253,017
5,446,477
4,665,524
780,953

한국투자프라이빗에쿼티㈜
138,612
70,016
68,596
138,335
72,451
65,884

한국투자부동산신탁㈜
225,213
14,622
210,591
220,963
16,878
204,085

한국투자액셀러레이터㈜
18,786
1,229
17,557
19,410
1,307
18,103

KIARA CAPITAL II PTE. LTD.
174
5,680
(5,506)
186
5,523
(5,337)

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
30,212
675
29,537
29,406
855
28,551

한국투자신탁운용㈜
680,098
487,805
192,294
267,123
83,779
183,344

한국투자밸류자산운용㈜
2,974,947
2,285,454
689,493
2,929,108
620,456
2,308,652

한국투자리얼에셋운용㈜
124,650
55,681
68,969
90,864
57,501
33,363

Korea Investment & Securities Asia, Ltd.
811,488
174,961
636,527
810,031
196,529
613,501

Korea Investment & Securities Europe, Ltd.
4,132
428
3,703
4,067
502
3,565

Korea Investment & Securities America, Inc.
11,570
3,713
7,857
11,323
3,709
7,613

Korea Investment & Securities Singapore Pte. Ltd.
13,941
2,762
11,179
12,193
1,449
10,744

Korea Investment& Securities US, Inc.
327,094
2,367
324,727
316,290
1,648
314,642

KIS Vietnam Securities Corporation
474,207
201,540
272,667
470,441
211,247
259,194

PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia
113,059
31,483
81,576
87,481
11,263
76,218

PT KISI Asset management
2,426
141
2,286
2,383
117
2,266

SF Credit Partners, LLC
48,509
804
47,705
-
-
-

SCP Funding, LLC
33
174
(142)
-
-
-

KIARA Asia Pacific Hedge Fund
290,904
31,867
259,037
306,532
49,176
257,356

한국투자필라델피아일반사모부동산투자신탁 2호
68,779
3,619
65,161
66,849
1,506
65,344

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁76호
32,306
129
32,178
31,380
112
31,268

KB 영국 태양광 에너지 일반 사모 특별자산 투자신탁(적격)
48,120
801
47,319
48,915
82
48,832

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁제22-2호
1,463
1,336
127
20,299
5,028
15,271

한국투자 SEA-CHINA Fund
427,627
176,483
251,144
400,792
170,705
230,088

현대Aviation일반사모투자신탁19호
66,334
9
66,324
66,398
10
66,388

한국밸류클래식일반사모투자신탁1호
8,965
662
8,303
11,032
-
11,031

한국밸류다이아몬드일반사모투자신탁1호
12,106
2,086
10,019
10,231
607
9,624

한국투자글로벌인프라일반사모투자신탁1호
24,890
3
24,887
25,044
23
25,020

린드먼파트너스글로벌일반사모특별자산투자신탁제11호
1,063
131
932
41,330
114
41,216

이지스글로벌일반사모부동산투자신탁281-1호
37,519
2,112
35,407
36,246
731
35,515

화인스노우맨 일반 사모투자신탁 제1호
53,828
20
53,808
53,297
20
53,277

멀티에셋 호주 Fuel Co 인수금융 전문투자형사모투자신탁 제1호
30,316
627
29,689
31,550
9
31,540

한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁
17,797
17
17,780
15,831
5
15,825

한국투자도쿄레지던스일반사모부동산투자신탁
87,067
115
86,952
86,351
33
86,318

Reksa Dana KISI Equity fund
22,629
346
22,283
21,790
434
21,356

Reksa Dana KISI Fixed income fund
16,247
18
16,229
15,419
15
15,404

KIM Vietnam Fund Management
3,719
647
3,072
3,451
716
2,735

HDC크레딧오포튜니티 일반 사모투자신탁3호
65,236
4
65,232
65,618
8
65,610

한국투자 성장기업 신기술사업투자조합1호
91,668
497
91,172
78,662
-
78,662

한국밸류지속성장ESG증권투자신탁
23,107
39
23,068
23,802
-
23,802

한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권)
19,799
-
19,799
19,483
-
19,483

알파 US Notus 일반사모투자신탁1호
163,209
389
162,820
171,913
271
171,642

한국투자 런던코어오피스 일반사모부동산투자신탁
147,993
5,896
142,097
141,508
36
141,472

한국투자TDF알아서2055증권
6,176
4
6,171
5,354
22
5,332

한국투자TDF알아서2060증권
7,936
7
7,928
6,949
-
6,949

파인스트리트글로벌사모투자신탁11호(AOP)(재간접형)
47,328
562
46,766
48,078
52
48,027

한국투자도쿄간다오피스일반사모부동산투자신탁
183,633
10,328
173,306
181,850
1,258
180,592

Reksa Dana KISI Balanced Fund
11,326
92
11,234
10,910
258
10,651

한국투자TDF알아서ETF솔루션2030(C-F)
6,072
79
5,993
2,932
1
2,931

한국투자TDF알아서ETF솔루션2035(C-F)
3,230
17
3,213
2,905
-
2,905

한국투자TDF알아서ETF솔루션2040(C-F)
3,283
46
3,238
2,890
-
2,890

한국투자TDF알아서ETF솔루션2045(C-F)
3,159
6
3,153
2,869
-
2,869

한국투자TDF알아서ETF솔루션2050(C-F)
3,408
72
3,335
3,007
-
3,007

한국투자TDF알아서ETF솔루션2055(C-F)
3,172
6
3,166
2,835
-
2,835

한국투자TDF알아서ETF솔루션2060(C-F)
3,241
11
3,230
2,825
-
2,825

한국투자TIF알아서평생소득ETF솔루션(C-F)
3,195
11
3,185
2,952
-
2,952

한국투자MySuper알아서성장형(C-F)
2,921
-
2,921
2,571
-
2,571

한국투자MySuper알아서안정형(C-F)
3,146
-
3,146
2,707
-
2,707

유진챔피언인컴일반사모증권투자신탁7호(채권)
612,718
451,852
160,867
277,511
195,657
81,854

교보증권 챔피언인컴 솔루션 3Y 일반사모투자신탁
445,223
339,709
105,514
-
-
-

파인스트리트US인프라일반사모특별자산투자신탁7호
65,774
548
65,226
-
-
-

한국투자개발디딤돌블라인드일반사모투자신탁1호
33,569
1,044
32,525
32,963
1,109
31,854

한국투자탑메자닌일반사모부동산투자신탁1호
47,800
797
47,002
46,250
638
45,612

한국투자개발시드일반사모투자신탁1호(2종)
25,657
517
25,140
26,947
723
26,223

한국투자글로벌셀렉티브부동산일반사모투자신탁1-1호
54,408
998
53,410
53,270
165
53,105

한국투자DEBT플러스1호 2종 수익원 유동화
100,211
1,650
98,561
102,317
1,783
100,534

현대독일정부기관사모부동산신탁1호
40,182
1,400
38,782
38,148
9
38,139

한국투자아시아그로스이니셔티브증권자투자신탁H(주식)
4,289
665
3,624
3,533
-
3,533

한국투자ACE미국스팩&IPOINDXX증권상장지수투자신탁(주식)
6,503
18
6,485
6,117
24
6,092

한국투자하네다국제공항관련레지던스일반사모부동산투자신탁(파생형)
36,386
1,640
34,747
35,513
268
35,244

한국투자ACE친환경자동차밸류체인액티브증권상장지수투자신탁(주식)
16,624
119
16,505
-
-
-

한국투자글로벌AI&반도체TOP10증권자투자신탁H(주식)(C-F)
2,042
-
2,042
-
-
-

라이프TrueValue일반사모투자신탁1호
32,356
1,602
30,754
-
-
-

한국밸류TheValue일반사모투자신탁1호
39,336
6,650
32,686
-
-
-

한국밸류VITA 밸류알파액티브증권상장지수투자신탁
7,896
9
7,887
-
-
-

마스턴 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁1호
107,978
2,731
105,247
-
-
-

한국리얼에셋개발시드일반사모투자신탁2호
6,166
190
5,976
-
-
-

한국리얼에셋인프라개발일반사모특별자산투자신탁1호
100
-
100
-
-
-

KIM GROWTH VNFINSELECT ETF
3,994
16
3,978
3,484
13
3,471

징더 (광저우) 지분투자펀드 파트너십기업
169,418
-
169,418
164,987
-
164,987

KIP Bright II(Chengdu) Equity Investment Partnership
87,237
-
87,237
84,388
-
84,388

KIP (ZhangJiaGang) Venture Capital LLP
86,971
-
86,971
84,083
-
84,083

한국투자파트너스(상해)유한책임공사
37,682
-
37,682
32,749
-
32,749

Korea Investment Partners US., inc
177
8
169
630
-
630

Korea Investment Partners Southeast Asia
837
382
455
924
288
636

한투봉황(장가항)창업투자기업
3,407
-
3,407
3,270
-
3,270

한봉(장가항)지분투자파트너십기업
28,975
-
28,975
28,553
-
28,553

한국투자 해외진출 Platform펀드
22,471
4,641
17,830
26,827
4,229
22,598

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합
52,436
1,435
51,001
50,509
1,877
48,632

한국투자 유망서비스산업 투자조합
21,595
2,419
19,176
23,546
2,685
20,861

한국투자 Dream 투자조합(17)
26,111
32
26,079
26,058
134
25,924

한국투자 핀테크 혁신펀드
21,877
141
21,736
22,018
144
21,874

한국투자 같이성장 투자조합
11,431
-
11,431
10,932
36
10,896

경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십)
29,494
6,998
22,496
47,969
6,714
41,255

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드
101,752
106
101,646
108,543
525
108,018

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드
96,632
239
96,393
91,536
1,090
90,446

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합
49,874
165
49,709
51,568
674
50,894

한국투자 Re-Up 펀드
329,319
569
328,750
317,218
2,436
314,782

한국투자 바이오 글로벌 펀드
352,514
813
351,701
353,169
1,885
351,284

한국투자 믿음성장 투자조합
27,311
-
27,311
27,424
90
27,334

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사
172,293
4
172,289
186,905
269
186,636

우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사
111,638
385
111,253
116,477
208
116,269

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사
168,350
581
167,769
174,100
558
173,542

한국투자 Re-Up II 펀드
185,026
-
185,026
133,210
1,054
132,156

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사
55,123
306
54,817
55,219
279
54,940

한투한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사
89,257
608
88,649
86,971
393
86,578

한투에코그린사모투자합자회사
69,098
249
68,849
68,971
257
68,714

한국투자이스트브릿지글로벌그린에너지 제1호 PEF
777,872
1,192
776,680
492,361
2
492,359

한국투자2022사모투자합자회사
98,638
821
97,817
99,126
498
98,628

㈜화목폴리머
12,355
7,029
5,326
12,247
7,183
5,064

한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드
14,662
-
14,662
14,819
97
14,722

(*) 자산유동화 구조화기업 등 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 종속기업을 제외하였습니다.

② 당분기와 전분기 종속기업의 요약포괄손익계산서는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

회사명(*)
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기 1분기

영업수익
순손익
총포괄손익
영업수익
순손익
총포괄손익

한국투자증권㈜
9,553,319
1,869,657
1,897,376
5,698,918
258,835
296,721

한국투자파트너스㈜
9,734
4,799
5,634
11,009
3,257
3,690

㈜한국투자저축은행
193,887
15,703
17,491
138,226
10,380
8,495

한국투자캐피탈㈜
95,140
32,086
32,086
87,295
37,076
37,076

한국투자프라이빗에쿼티㈜
4,291
2,242
2,712
2,431
1,183
1,545

한국투자부동산신탁㈜
13,413
6,506
6,506
7,731
3,911
3,911

한국투자액셀러레이터㈜
168
(545)
(545)
22
(308)
(308)

KIARA CAPITAL II PTE. LTD.
1
(15)
(15)
3
(27)
(2,589)

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
1,372
161
987
1,313
1,341
1,853

한국투자신탁운용㈜
27,487
8,934
9,102
38,611
33,833
34,200

한국투자밸류자산운용㈜
57,651
45,849
45,841
5,808
1,871
1,881

한국투자리얼에셋운용㈜
12,767
5,616
5,616
-
-
-

Korea Investment & Securities Asia, Ltd.
38,090
5,240
23,025
29,012
1,668
13,878

Korea Investment & Securities Europe, Ltd.
266
35
139
249
(89)
(10)

Korea Investment & Securities America, Inc.
547
24
244
490
(777)
(599)

Korea Investment & Securities Singapore Pte. Ltd.
653
184
435
614
26
232

Korea Investment& Securities US, Inc.
5,244
1,001
10,085
1,385
806
7,146

KIS Vietnam Securities Corporation
25,979
4,664
13,473
30,588
6,236
10,500

PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia
2,379
(14)
5,370
3,272
(258)
330

PT KISI Asset management
227
(139)
19
296
(20)
39

SF Credit Partners, LLC
200
(3,820)
(3,466)
-
-
-

SCP Funding, LLC
-
(171)
(171)
-
-
-

KIARA Asia Pacific Hedge Fund
10,033
(5,486)
1,817
14,668
(375)
5,927

한국투자필라델피아일반사모부동산투자신탁 2호
1,960
(183)
(183)
1,221
44
44

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁76호
926
910
910
577
561
561

KB 영국 태양광 에너지 일반 사모 특별자산 투자신탁(적격)
5,724
1,085
1,085
5,236
917
917

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁제22-2호
1,970
(106)
(106)
536
180
180

한국투자 SEA-CHINA Fund
1,481
(4,112)
3,389
17,107
(212)
3,480

현대Aviation일반사모투자신탁19호
14,563
968
968
7,529
1,041
1,041

한국밸류클래식일반사모투자신탁1호
1,921
1,271
1,271
1,247
31
31

한국밸류다이아몬드일반사모투자신탁1호
2,466
451
451
1,860
(92)
(92)

한국투자글로벌인프라일반사모투자신탁1호
1,484
324
324
944
824
824

린드먼파트너스글로벌일반사모특별자산투자신탁제11호
2,171
(2,024)
(2,024)
1,429
464
464

이지스글로벌일반사모부동산투자신탁281-1호
4,248
1,305
1,305
1,507
1,038
1,038

화인스노우맨 일반 사모투자신탁 제1호
557
531
531
597
531
531

멀티에셋 호주 Fuel Co 인수금융 전문투자형사모투자신탁 제1호
1,551
616
616
2,270
426
426

한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁
1,457
1,457
1,457
200
200
200

한국투자도쿄레지던스일반사모부동산투자신탁
2,057
634
634
1,581
(1,726)
(1,726)

Reksa Dana KISI Equity fund
260
(478)
1,008
2,583
2,427
2,749

Reksa Dana KISI Fixed income fund
358
273
10,759
460
(86)
524

KIM Vietnam Fund Management
1,052
251
337
998
102
175

HDC크레딧오포튜니티 일반 사모투자신탁3호
6,524
556
556
928
878
878

한국투자 성장기업 신기술사업투자조합1호
13,016
12,509
12,509
1
(590)
(590)

한국밸류지속성장ESG증권투자신탁
2,395
2,234
2,234
432
(703)
(703)

한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권)
400
337
337
1
(711)
(711)

알파 US Notus 일반사모투자신탁1호
8,711
29
29
6,096
1,766
1,766

한국투자 런던코어오피스 일반사모부동산투자신탁
18,038
625
625
9,272
(382)
(382)

한국투자TDF알아서2055증권
378
370
370
1
1
1

한국투자TDF알아서2060증권
490
479
479
1
1
1

파인스트리트글로벌사모투자신탁11호(AOP)(재간접형)
9,900
7,493
7,493
-
-
-

한국투자도쿄간다오피스일반사모부동산투자신탁
9,140
(1,241)
(1,241)
-
-
-

Reksa Dana KISI Balanced Fund
362
(210)
577
-
-
-

한국투자TDF알아서ETF솔루션2030(C-F)
264
234
234
-
-
-

한국투자TDF알아서ETF솔루션2035(C-F)
243
212
212
-
-
-

한국투자TDF알아서ETF솔루션2040(C-F)
254
221
221
-
-
-

한국투자TDF알아서ETF솔루션2045(C-F)
261
228
228
-
-
-

한국투자TDF알아서ETF솔루션2050(C-F)
284
250
250
-
-
-

한국투자TDF알아서ETF솔루션2055(C-F)
277
242
242
-
-
-

한국투자TDF알아서ETF솔루션2060(C-F)
283
245
245
-
-
-

한국투자TIF알아서평생소득ETF솔루션(C-F)
216
183
183
-
-
-

한국투자MySuper알아서성장형(C-F)
186
186
186
-
-
-

한국투자MySuper알아서안정형(C-F)
130
130
130
-
-
-

유진챔피언인컴일반사모증권투자신탁7호(채권)
10,063
(1,434)
(1,434)
-
-
-

교보증권 챔피언인컴 솔루션 3Y 일반사모투자신탁
2,732
(34,586)
(34,586)
-
-
-

파인스트리트US인프라일반사모특별자산투자신탁7호
23,736
1,112
1,112
-
-
-

한국투자개발디딤돌블라인드일반사모투자신탁1호
787
671
671
-
-
-

한국투자탑메자닌일반사모부동산투자신탁1호
1,475
1,390
1,390
-
-
-

한국투자개발시드일반사모투자신탁1호(2종)
602
518
518
-
-
-

한국투자글로벌셀렉티브부동산일반사모투자신탁1-1호
1,542
305
305
-
-
-

한국투자DEBT플러스1호 2종 수익원 유동화
2,139
1,967
1,967
-
-
-

현대독일정부기관사모부동산신탁1호
2,479
643
643
-
-
-

한국투자아시아그로스이니셔티브증권자투자신탁H(주식)
312
105
105
4
(536)
(536)

한국투자KINDEX미국스팩&IPOINDXX증권상장지수투자신탁(주식)
4,383
393
393
695
(1,350)
(1,350)

한국투자하네다국제공항관련레지던스일반사모부동산투자신탁(파생형)
1,176
(497)
(497)
3
(1,401)
(1,401)

한국투자ACE친환경자동차밸류체인액티브증권상장지수투자신탁(주식)
6,295
6,248
6,248
-
-
-

한국투자글로벌AI&반도체TOP10증권자투자신탁H(주식)(C-F)
42
42
42
-
-
-

라이프TrueValue일반사모투자신탁1호
1,534
554
554
-
-
-

한국밸류TheValue일반사모투자신탁1호
5,289
987
987
-
-
-

한국밸류VITA 밸류알파액티브증권상장지수투자신탁
492
386
386
-
-
-

마스턴 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁1호
4,106
2,300
2,300
-
-
-

한국리얼에셋개발시드일반사모투자신탁2호
297
276
276
-
-
-

한국리얼에셋인프라개발일반사모특별자산투자신탁1호
-
-
-
-
-
-

KIM GROWTH VNFINSELECT ETF
388
368
368
-
-
-

징더 (광저우) 지분투자펀드 파트너십기업
349
(2,069)
2,362
9,964
(2,725)
547

KIP Bright II(Chengdu) Equity Investment Partnership
23
(716)
2,132
1,024
(884)
873

KIP (ZhangJiaGang) Venture Capital LLP
50
(620)
2,268
3,693
1,404
3,143

한국투자파트너스(상해)유한책임공사
2,016
900
1,372
-
-
-

Korea Investment Partners US., inc
14
(468)
(461)
-
-
-

Korea Investment Partners Southeast Asia
74
(201)
(181)
-
-
-

한투봉황(장가항)창업투자기업
-
(1)
138
148
(697)
(591)

한봉(장가항)지분투자파트너십기업
150
(58)
423
1,365
347
694

한국투자 해외진출 Platform펀드
40
(4,768)
(4,768)
5
(5,492)
(5,492)

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합
4,355
2,268
2,268
275
(6,396)
(6,396)

한국투자 유망서비스산업 투자조합
2,290
1,584
1,584
6,548
5,783
5,783

한국투자 Dream 투자조합(17)
189
155
155
5,024
4,467
4,467

한국투자 핀테크 혁신펀드
-
(147)
(147)
735
590
590

한국투자 같이성장 투자조합
573
535
535
13
(23)
(23)

경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십)
-
(777)
298
5,023
(4,437)
(3,150)

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드
995
(2,700)
(2,700)
1,848
(2,442)
(2,442)

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드
11,698
10,202
10,202
21,622
17,437
17,437

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합
3,653
3,470
3,470
7,545
6,701
6,701

한국투자 Re-Up 펀드
15,792
14,034
14,034
1,344
(10,101)
(10,101)

한국투자 바이오 글로벌 펀드
2,664
(569)
(569)
22,421
21,510
21,510

한국투자 믿음성장 투자조합
65
(23)
(23)
27
(61)
(61)

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사
(20,803)
(20,807)
(20,807)
(5,818)
(8,661)
(8,661)

우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사
(5,449)
(5,627)
(5,627)
(1,922)
(2,128)
(2,128)

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사
1,538
957
957
1,312
640
640

한국투자 Re-Up II 펀드
3,724
2,621
2,621
-
-
-

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사
210
8
8
210
11
11

한투한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사
-
(509)
(509)
-
(389)
(389)

한투에코그린사모투자합자회사
-
136
136
-
-
-

한국투자이스트브릿지글로벌그린에너지 제1호 PEF
13
(1,179)
(1,179)
-
-
-

한국투자2022사모투자합자회사
10
(812)
(812)
-
-
-

㈜화목폴리머
2,737
261
261
-
-
-

한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드
37
(60)
(60)
-
(17)
(17)

(*) 자산유동화 구조화기업 등 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 종속기업을 제외하였습니다.

(5) 당분기와 전기 중 신규로 연결재무제표에 포함된 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.<제 22(당)기 1분기>

회사명
사 유

SF Credit Partners, LLC
신규 취득

SCP Funding, LLC
신규 취득

교보증권 챔피언인컴 솔루션 3Y 일반사모투자신탁
신규 취득

파인스트리트US인프라일반사모특별자산투자신탁7호
신규 취득

마스턴 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁1호
신규 취득

한국투자ACE친환경자동차밸류체인액티브증권상장지수투자신탁(주식)
신규 취득

한국투자글로벌AI&반도체TOP10증권자투자신탁H(주식)(C-F)
신규 취득

라이프TrueValue일반사모투자신탁1호
신규 취득

한국밸류TheValue일반사모투자신탁1호
신규 취득

한국밸류VITA 밸류알파액티브증권상장지수투자신탁
신규 취득

한국리얼에셋개발시드일반사모투자신탁2호
신규 취득

한국리얼에셋인프라개발일반사모특별자산투자신탁1호
신규 취득

키스플러스제구차 외 11개의 자산유동화구조화기업
연결실체가 자산인 채권의 조건변경 및 처분 등의 의사결정을 단독으로 수행하거나 승인할 수 있으며, 신용공여 제공이나 후순위사채 매입 등으로 인해 유의적인 변동이익에 실질적으로 노출되거나 권리를 보유할 경우 연결대상으로 인식합니다.

<제 21(전)기>

회사명
사 유

한국투자TDF알아서2055증권
신규 취득

한국투자TDF알아서2060증권
신규 취득

Reksa Dana KISI Balanced Fund
신규 취득

한국투자TDF알아서ETF솔루션2030(C-F)
신규 취득

한국투자TDF알아서ETF솔루션2035(C-F)
신규 취득

한국투자TDF알아서ETF솔루션2040(C-F)
신규 취득

한국투자TDF알아서ETF솔루션2045(C-F)
신규 취득

한국투자TDF알아서ETF솔루션2050(C-F)
신규 취득

한국투자TDF알아서ETF솔루션2055(C-F)
신규 취득

한국투자TDF알아서ETF솔루션2060(C-F)
신규 취득

한국투자TIF알아서평생소득ETF솔루션(C-F)
신규 취득

한국투자MySuper알아서성장형(C-F)
신규 취득

한국투자MySuper알아서안정형(C-F)
신규 취득

유진챔피언인컴일반사모증권투자신탁7호(채권)
신규 취득

한국투자개발디딤돌블라인드일반사모투자신탁1호
신규 취득

한국투자탑메자닌일반사모부동산투자신탁1호
신규 취득

파인스트리트글로벌사모투자신탁11호(AOP)(재간접형)
신규 취득

한국투자도쿄간다오피스일반사모부동산투자신탁
신규 취득

한국투자개발시드일반사모투자신탁1호(2종)
신규 취득

한국투자글로벌셀렉티브부동산일반사모투자신탁1-1호
신규 취득

한국투자개발브릿지블라인드일반사모투자신탁2호 (2종)
신규 취득

한국투자DEBT플러스1호 2종 수익원 유동화
신규 취득

현대독일정부기관사모부동산신탁1호
신규 취득

한국투자지속가능미국와이드모트증권자투자신탁H(주식)
신규 취득

웰링턴글로벌이노베이션증권자투자신탁H(주식-재간접형)(모)
신규 취득

KIM GROWTH VNFINSELECT ETF
신규 취득

한국투자 Re-Up II 펀드
신규 취득

한국투자제조혁신제1호사모투자합자회사
신규 취득

한투에코그린사모투자합자회사
신규 취득

화목폴리머
신규 취득

한국투자이스트브릿지글로벌그린에너지 제1호 PEF
신규 취득

한국투자2022사모투자합자회사
신규 취득

한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드
신규 취득

한국투자리얼에셋운용㈜
분할 설립

한국투자파트너스(상해)유한책임공사

연결범위 변경

Korea Investment Partners US., inc

연결범위 변경

Korea Investment Partners Southeast Asia

연결범위 변경

관양동한투제일차 외 110개의 자산유동화구조화기업
연결실체가 자산인 채권의 조건변경 및 처분 등의 의사결정을 단독으로 수행하거나 승인할 수 있으며, 신용공여 제공이나 후순위사채 매입 등으로 인해 유의적인 변동이익에 실질적으로 노출되거나 권리를 보유할 경우 연결대상으로 인식합니다.

(6) 당분기와 전기 중 연결재무제표에서 제외된 종속기업은 다음과 같습니다.<제 22(당)기 1분기>

회사명
사 유

한국투자벨기에코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁(파생형)
처분

웰링턴글로벌이노베이션증권자투자신탁H(주식-재간접형)(모)
처분

한국투자지속가능미국와이드모트증권자투자신탁H(주식)
연결범위 변경

마스턴일반사모부동산투자신탁제31호(아시아폴리스)
연결범위 변경

KB 독일 풍력 에너지 일반 사모 특별자산 투자신탁(전문)
연결범위 변경

삼성SRA일반사모부동산투자신탁 52호
연결범위 변경

에이아이파트너스미드스트림일반사모특별자산투자신탁1호
연결범위 변경

NH-Amundi 글로벌인프라 일반 사모 특별자산 투자신탁 21호
연결범위 변경

NH-Amundi BCP VIII 일반 사모투자신탁1호
연결범위 변경

비욘드루원제이차 외 14개의 자산유동화구조화기업
신용공여의무 소멸

<제 21(전)기>

회사명
사 유

한국투자일본혁신기업증권투자신탁(주식)
지분율 하락

한국투자제조혁신제1호사모투자합자회사
공동지배기업으로 변경

디에프제삼차 외 81개의 자산유동화구조화기업
신용공여의무 소멸

2. 재무제표 작성기준(1) 회계기준의 적용연결실체의 요약분기연결재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약연결중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차연결재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결실체의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.

(2) 추정과 판단한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제결과는 다를 수 있습니다.분기연결재무제표에서 사용된 연결실체의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2022년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차연결재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.

3. 중요한 회계정책 정보

이번 분기연결재무제표에 적용된 회계정책은 직전 연차연결재무제표에 적용한 회계정책과 동일합니다. 2023년 1월 1일부터 시행되는 새로운 회계기준이 있으나, 그 기준들은 연결실체의 연결재무제표에 중요한 영향을 미치지 않습니다.

4. 현금및예치금
(1) 당분기말과 전기말 현재 현금및예치금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 22(당)기 1분기

제 21(전)기

현금및현금성자산
2,565,580
2,976,263

일반상품예치금(예금)
11,000
7,500

투자자예탁금별도예치금(예금)
266,076
234,337

장내파생상품거래예치금
1,403,225
1,664,099

장기성예금
2,830,229
3,181,299

특정예금
68
72

기타예치금
3,161,174
2,817,562

합 계
10,237,352
10,881,132

(2) 당분기말과 전기말 현재 사용이 제한된 예치금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 22(당)기 1분기

제 21(전)기

비고

일반상품예치금(예금)(*1)
11,000
7,500
-

투자자예탁금별도예치금(예금)(*1)
266,076
234,337
-

장내파생상품거래예치금
1,403,225
1,664,099
-

장기성예금(*2)
988,441
1,042,183
질권설정

특정예금
68
72
당좌개설보증금

기타예치금(*3)
3,091,154
2,412,013
지급준비예치금 등

합 계
5,759,964
5,360,204

(*1) 자본시장과금융투자업에관한법률 및 금융투자업규정에 따라 투자자예탁금의 반환 등 투자자의 요구에 응하기 위하여 증권선물위원회가 정하는 바에 따라 일정금액을 한국증권금융㈜에 예금의 형태로 별도 예치하고 있습니다.(*2) 당분기말 현재 장기성예금 중 5,000백만원은 지급결제업무 등과 관련하여 담보로 설정되어 있으며, 983,441백만원은 유가증권대차거래, 장외파생상품거래와 관련한 담보로 거래상대방인 은행에 질권이 설정되어 있습니다.(*3) 지급준비예치금은 한국은행법 등 관련 규정에 따라 한국은행 등에 지급준비자산으로 예치한 것입니다. 그 밖에 기타예치금은 외화로 입금된 예수금과 증거금에 대한 예치금액, 펀드 판매시 익일에 해당상품을 매입하기 위한 예치금액 및 펀드의 예수 원천세와 관련하여 예치한 금액 등입니다.

5. 당기손익-공정가치측정 금융자산(1) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 22(당)기 1분기

제 21(전)기

유가증권
지분증권
6,343,711
5,889,362

채무증권
29,902,890
23,912,850

투자자예탁금별도예치금(신탁)(*)
4,096,387
3,792,142

출자금
673,636
645,215

집합투자증권
4,841,081
4,571,133

파생결합증권
198,588
186,872

소 계
46,056,293
38,997,574

대출채권
856,582
765,873

합 계
46,912,875
39,763,447

(*) 자본시장과금융투자업에 관한 법률 및 금융투자업규정에 따라 투자자예탁금의 반환 등 투자자의 요구에 응하기 위하여 증권선물위원회가 정하는 바에 따라 일정금액을 한국증권금융㈜에 신탁의 형태로 별도 예치하고 있는 바 사용이 제한되어 있습니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률 시행령 제72조 제3호에 따라 해당 신탁재산 중 125,000백만원에 대한 수익권은 지급결제업무와 관련하여 결제대행은행인 중소기업은행에 담보로 제공되어 있습니다.(2) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 지분증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

원화주식
4,890,863
4,377,402

외화주식
1,035,178
1,061,023

신종자본증권
417,670
450,937

합 계
6,343,711
5,889,362

(3) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 채무증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

국채ㆍ지방채
4,080,200
3,728,944

특수채
6,854,260
5,422,543

회사채
9,261,138
9,150,582

기업어음증권
3,786,194
3,005,423

전자단기사채
3,367,084
1,207,530

외화채
2,233,611
1,095,046

외화전자단기사채
25,583
1,015

전환사채
94,089
104,552

상환우선주
200,731
197,215

합 계
29,902,890
23,912,850

(4) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 투자자예탁금별도예치금(신탁)의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

일반예수분
3,505,720
3,275,427

장내파생상품거래예수분
590,667
516,715

합 계
4,096,387
3,792,142

(5) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 파생결합증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

주가연계증권
153,173
127,201

주가연계파생결합사채
6,455
15,503

기타파생결합사채
38,518
44,368

상장지수증권
699
-

신용위험조정액
(257)
(200)

합 계
198,588
186,872

6. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산(1) 당분기말과 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

지분증권(*)

주식
683,720
691,319

출자금
818
818

소 계
684,538
692,137

채무증권

국공채
184,872
83,327

특수채
630,450
1,338,624

회사채
1,256,110
1,814,417

소 계
2,071,432
3,236,368

합 계
2,755,970
3,928,505

(*) 지분상품에 대한 투자 중 기타포괄손익-공정가치 측정으로 지정한 항목입니다.

(2) 당분기말과 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치 측정으로 지정한 지분증권의 내역은 다음과 같습니다. <제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
종목명
취득원가
장부금액
지정사유

주식
기업은행
39,272
26,412
영업목적 전략적 제휴 지분취득

㈜우리금융지주
324,480
308,526
영업목적 전략적 제휴 지분취득

고려아연㈜
104,531
87,850
영업목적 전략적 제휴 지분취득

한국증권금융㈜
60,043
82,553
증권업 유관기관 보통주

㈜한국거래소
2,737
158,485
증권업 유관기관 보통주

한국예탁결제원
732
16,367
증권업 유관기관 보통주

한국자금중개㈜
199
2,971
증권업 유관기관 보통주

한국포스증권㈜
1,998
544
영업목적 전략적 제휴 지분취득

인도네시아 증권거래소(BEI)
11
12
증권업 유관기관 보통주

소 계
534,003
683,720

출자금
금융투자협회
818
818
영업목적 전략적 제휴 지분취득

합 계
534,821
684,538

<제 21(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
종목명
취득원가
장부금액
지정사유

주식
기업은행
39,272
25,679
영업목적 전략적 제휴 지분취득

㈜우리금융지주
324,480
312,312
영업목적 전략적 제휴 지분취득

고려아연㈜
104,531
89,598
영업목적 전략적 제휴 지분취득

한국증권금융㈜
60,043
84,816
증권업 유관기관 보통주

㈜한국거래소
2,737
159,184
증권업 유관기관 보통주

한국예탁결제원
732
16,223
증권업 유관기관 보통주

한국자금중개㈜
199
2,952
증권업 유관기관 보통주

한국포스증권㈜
1,998
544
영업목적 전략적 제휴 지분취득

인도네시아 증권거래소(BEI)
11
11
증권업 유관기관 보통주

소 계
534,003
691,319

출자금
금융투자협회
818
818
영업목적 전략적 제휴 지분취득

합 계
534,821
692,137

(3) 당분기와 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정으로 지정한 지분증권의 처분내역은 없습니다. 처분시에 관련 기타포괄손익누계액 및 처분손익은 이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다.
(4) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정으로 지정한 지분증권에서 발생한 배당수익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기 1분기

보고기간말 현재 보유중인 자산에서 인식한 배당수익
35,285
28,819

(5) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치 채무증권 총 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다.<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
집합평가
합 계

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
손상채권 전체기간 기대신용손실

기초 장부금액
3,236,368
-
-
3,236,368

취득(매입)
1,210,297
-
-
1,210,297

제거(매도)
(2,421,618)
-
-
(2,421,618)

평가
45,623
-
-
45,623

기타(*)
762
-
-
762

분기말 장부금액
2,071,432
-
-
2,071,432

(*) 기타 변동액은 유효이자 상각 등으로 인한 금액입니다.

<제 21(전)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
집합평가
합 계

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
손상채권 전체기간 기대신용손실

기초 장부금액
4,362,539
-
-
4,362,539

취득(매입)
1,073,989
-
-
1,073,989

제거(매도)
(1,781,901)
-
-
(1,781,901)

평가
(24,111)
-
-
(24,111)

기타(*)
2,265
-
-
2,265

분기말 장부금액
3,632,781
-
-
3,632,781

(*) 기타 변동액은 유효이자 상각 등으로 인한 금액입니다.

(6) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치 채무증권 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다.<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
집합평가
합 계

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
손상채권 전체기간 기대신용손실

기초 손실충당금
673
-
-
673

손실충당금환입
(163)
-
-
(163)

분기말 손실충당금
510
-
-
510

<제 21(전)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
집합평가
합 계

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
손상채권 전체기간 기대신용손실

기초 손실충당금
565
-
-
565

손실충당금전입
62
-
-
62

분기말 손실충당금
627
-
-
627

7. 관계기업투자

(1) 당분기말과 전기말 현재 관계기업투자의 내역은 다음과 같습니다.<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

회사명
소재국
지분율(%)
결산월
취득원가
순자산가액
장부금액
주요사업내용

㈜카카오뱅크
대한민국
27.17
12월
779,643
1,582,930
1,612,540
은행업

진우(북경)투자자문유한공사(*1)
중국
100.00
12월
3,323
3,107
3,107
금융투자업

상해방정한투주식투자파트너십기업(유한파트너십)
중국
49.50
12월
39,461
41,820
41,874
집합투자기구

한국투자성장기업일반사모혼합자산투자신탁1호
대한민국
30.00
12월
10,686
8,834
8,834
집합투자기구

한국투자성장기업일반사모혼합자산투자신탁3호
대한민국
39.10
12월
12,347
11,756
11,756
집합투자기구

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 사모투자합자회사
대한민국
30.00
12월
11,334
10,935
10,935
투자합자회사

JB일본오피스일반사모부동산투자신탁 20호
대한민국
50.00
12월
18,800
21,646
21,646
집합투자기구

한국투자-엠포드 제1호 신기술사업투자조합
대한민국
22.06
12월
3,000
3,989
3,989
투자조합

현대 유퍼스트 전문투자형 사모 부동산투자신탁23-1호
대한민국
48.81
12월
28,569
28,432
28,432
집합투자기구

AIP EURO GREEN 일반사모부동산투자신탁9호
대한민국
50.00
12월
48,967
49,097
49,101
집합투자기구

한화 일본태양광 일반사모특별자산투자신탁2호
대한민국
33.33
12월
16,499
17,380
17,380
집합투자기구

유진Aviation 전문 투자형 사모특별자산투자신탁11호(*3)
대한민국
54.48
12월
4,983
4,869
4,869
집합투자기구

NH-Amundi 항공기 일반 사모특별자산신탁 1호(전문)
대한민국
28.67
12월
17,480
17,177
17,177
집합투자기구

NH-Amundi 항공기 일반 사모특별자산신탁 2호(전문)
대한민국
39.96
12월
16,825
16,517
16,517
집합투자기구

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁58호
대한민국
35.27
12월
34,404
21,256
21,256
집합투자기구

NH-Amundi 북미발전 일반 사모특별자산 투자신탁2호(전문)
대한민국
30.30
12월
24,050
24,034
24,034
집합투자기구

한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합
대한민국
32.97
12월
3,000
2,829
2,829
투자조합

삼천리 미드스트림 전문투자형 사모투자신탁 제5-3호
대한민국
44.44
12월
56,075
54,145
54,145
집합투자기구

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-1호
대한민국
27.03
12월
23,799
22,511
22,511
집합투자기구

JB호주NDIS일반사모투자신탁1호
대한민국
49.50
12월
5,815
1,499
-
집합투자기구

타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁8호
대한민국
39.35
12월
49,509
50,535
50,535
집합투자기구

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁12호
대한민국
32.59
12월
4
6
6
집합투자기구

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁6호
대한민국
32.59
12월
6
6
6
집합투자기구

티앤에프 2019 베어링 창업벤처전문 사모투자합자회사
대한민국
23.54
12월
2,184
2,139
2,139
투자조합

아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합
대한민국
50.00
12월
15,472
13,946
13,946
투자조합

키움인프라코어Debt일반사모투자신탁제2호
대한민국
27.05
12월
1
1
1
집합투자기구

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁14호
대한민국
36.26
12월
50,000
52,817
52,817
집합투자기구

INMARK프랑스일반사모부동산투자신탁제18호
대한민국
35.83
12월
55,000
57,075
57,075
집합투자기구

페트라7의 알파 사모투자 합자회사(*3)
대한민국
51.92
12월
26,062
24,577
24,577
투자조합

한국투자-브릭인베스트먼트 제1호 신기술사업투자조합
대한민국
20.62
12월
3,000
2,838
2,838
투자조합

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-2호
대한민국
23.51
12월
27,669
26,896
26,896
집합투자기구

에이원갤럭시코스닥벤처전문투자형사모투자신탁
대한민국
49.50
12월
4,249
4,614
4,614
집합투자기구

현대 로지스코아 북천안물류센터 전문투자형 사모투자신탁1호
대한민국
29.41
12월
1,125
1,118
1,118
집합투자기구

브레인일반사모투자신탁37호
대한민국
47.07
12월
3,000
3,109
3,109
집합투자기구

타이거대체그린알파전문투자형사모특별자산투자신탁35호
대한민국
28.23
12월
29,783
30,320
30,320
집합투자기구

라이프ESG향상일반사모투자신탁 제1호
대한민국
38.42
12월
24,690
26,695
27,041
집합투자기구

메리츠일반사모부동산투자신탁28-2호
대한민국
35.23
12월
48,918
48,181
48,181
집합투자기구

브레인성장기업 Buffered Bottom Open Top 메자닌일반사모투자신탁 2호
대한민국
34.22
12월
18,211
17,679
17,679
집합투자기구

KIAMCO 호주 Voyage 대출 사모특별자산투자신탁 제1호(*3)
대한민국
57.69
12월
17,179
17,336
17,336
집합투자기구

마스턴 유럽 일반 사모 부동산투자신탁 제30호
대한민국
44.99
12월
49,663
51,245
51,245
집합투자기구

한국투자TDF 알아서 2050펀드(*2)
대한민국
16.85
12월
5,001
5,868
5,868
집합투자기구

브레인성장기업 Buffered Bottom Open Top 메자닌일반사모투자신탁 3호(*3)
대한민국
61.67
12월
9,430
10,985
10,985
집합투자기구

제이알일반사모부동산투자신탁제28호
대한민국
24.20
12월
30,000
33,074
33,074
집합투자기구

멀티에셋 뉴딜인프라 전문투자형 사모투자신탁제1호
대한민국
21.43
12월
495
520
520
집합투자기구

타이거대체일반사모특별자산투자신탁49호(*2)
대한민국
19.75
12월
9,528
9,521
9,521
집합투자기구

멀티에셋 EQT Anticimex 일반사모투자신탁 제1호(*3)
대한민국
78.10
12월
48,050
48,243
48,243
집합투자기구

KIAMCO파워서비스일반사모투자신탁제2호
대한민국
20.00
12월
8,786
8,739
8,739
집합투자기구

KIAMCO 미국 Medline 대출 사모특별자산투자신탁(*3)
대한민국
60.57
12월
51,792
52,583
52,583
집합투자기구

알파 CFS 일반사모투자신탁
대한민국
24.39
12월
49,982
48,994
48,994
집합투자기구

라이프 한중 사모신탁제1호
대한민국
26.44
12월
1,000
1,784
1,784
집합투자기구

NH-Amundi 환경 인프라 일반 사모특별자산투자신탁 1호(전문)(*3)
대한민국
60.61
12월
10,000
11,101
11,101
집합투자기구

하나대체투자미국LA부동산투자신탁1호
대한민국
37.63
12월
350
813
813
집합투자기구

Reksa Dana KISI Money market fund(*2)
대한민국
15.18
12월
9,867
13,013
13,013
집합투자기구

한국투자OCIO알아서증권자투자신탁C-F(채권혼합-재간접)(*2)
대한민국
17.95
12월
5,000
5,270
5,270
집합투자기구

KIM Investment Funds
대한민국
29.94
12월
6,544
10,575
10,575
집합투자기구

비엔더블유키움엔이엑스사모투자합자회사
대한민국
20.83
12월
2,500
2,441
2,441
집합투자기구

에이알에이코리아일반사모부동산투자신탁(*3)
대한민국
50.17
12월
50,000
50,123
50,487
집합투자기구

한국투자PIS스마트시티전문투자형사모특별자산투자신탁제1호
대한민국
21.28
12월
3,400
4,604
4,604
집합투자기구

메테우스일반사모부동산투자신탁제10호
대한민국
22.99
12월
2,000
2,036
2,036
집합투자기구

다올KTB넥스트원인수금융일반사모투자신탁제2호
대한민국
50.00
12월
40,405
42,354
42,354
집합투자기구

엠플러스일반사모부동산투자신탁26호(*3)
대한민국
50.69
12월
18,500
15,330
15,330
집합투자기구

KIAMCO뉴질랜드Voyage대출사모특별자산투자신탁
대한민국
43.30
12월
40,224
40,139
40,139
집합투자기구

한국투자 노블푸드 신기술사업투자조합1호(*2)
대한민국
7.75
12월
1,000
980
980
집합투자기구

하나대체투자일반사모부동산투자신탁189호[재간접](전문)
대한민국
36.42
12월
2,950
2,912
2,912
집합투자기구

하나대체투자제189호전문투자형사모부동산투자유한회사(*2)
대한민국
0.61
12월
50
49
49
집합투자기구

신한AIM구조화일반사모투자신탁제9호
대한민국
42.11
12월
35,341
35,631
35,631
집합투자기구

KIAMCO 호주 항암센터 대출 사모특별자산투자신탁 제2호(일반)(*3)
대한민국
64.21
12월
34,694
35,175
35,175
집합투자기구

마스턴 유럽 일반사모부동산투자신탁제44호(*3)
대한민국
73.04
12월
25,811
26,168
26,168
집합투자기구

보고해밀턴레인북미크레딧사모대출펀드1호(재간접형)(*3)
대한민국
55.54
12월
8,869
8,737
8,737
집합투자기구

넥스트레이드(*2)
대한민국
6.64
12월
9,700
9,492
9,633
집합투자기구

그란크루세
대한민국
20.00
12월
1,000
1,000
1,000
집합투자기구

한국투자 넥스트웨이브 신기술사업투자조합 1호
대한민국
50.00
12월
2,000
1,912
1,912
집합투자기구

마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제31호(이시아폴리스)(*3)
대한민국
78.40
6월
36,300
29,146
29,146
집합투자기구

KB 독일 풍력 에너지 일반 사모 특별자산 투자신탁(*3)
대한민국
76.54
12월
44,047
47,391
47,391
집합투자기구

에이아이파트너스미드스트림전문투자형사모특별자산투자신탁1호(*3)
대한민국
75.27
12월
41,332
39,676
39,676
집합투자기구

삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 52호(*3)
대한민국
66.85
12월
83,564
73,689
73,689
집합투자기구

NH-Amundi 글로벌인프라 전문투자형사모 특별자산투자신탁 21호(*3)
대한민국
70.47
12월
45,721
47,937
47,937
집합투자기구

NH-Amundi BCP VIII 전문투자형 사모투자신탁1호(*3)
대한민국
73.75
12월
15,877
18,602
18,602
집합투자기구

한국투자 그린테크 신기술조합(*2)
대한민국
8.93
12월
1,830
1,809
1,809
집합투자기구

케이알전문투자형 사모부동산투자신탁 제17호(*3)
대한민국
78.90
12월
18,700
14,209
14,209
집합투자기구

블루코브전문투자형사모부동산신탁3호(*3)
대한민국
60.00
12월
45,000
(36,629)
45,052
집합투자기구

안다PF전문투자형사모부동산투자신탁 제10호
대한민국
25.00
12월
4,893
6,981
6,981
집합투자기구

현대인베스트먼트 인수금융 전문투자형 사모투자신탁2호(*3)
대한민국
69.87
12월
59,432
60,084
60,084
집합투자기구

타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁22호
대한민국
23.26
12월
31,073
31,256
31,256
집합투자기구

NH-Amundi북미 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁4호
대한민국
50.00
12월
41,895
37,040
37,040
집합투자기구

마일스톤일반사모부동산투자신탁14호
대한민국
41.18
12월
1,400
1,182
1,182
집합투자기구

하나대체투자블라인드일반사모부동산투자신탁172호
대한민국
25.00
12월
1,000
1,018
1,018
집합투자기구

한국투자개발브릿지블라인드일반사모투자신탁2호
대한민국
20.00
12월
8,000
8,735
8,735
집합투자기구

다올넥스트원 LNG터미널일반사모투자신탁제4호(*2)
대한민국
12.60
12월
28,774
28,686
28,686
집합투자기구

한국투자항공기일반사모특별자산투자신탁6호(채무증권)(*2)
대한민국
4.83
12월
220
11
11
집합투자기구

한국투자스마트리얼에셋일반사모투자신탁2호(*2)
대한민국
17.28
12월
3,509
4,040
4,040
집합투자기구

한국투자메자닌일반사모부동산투자신탁2호(*2)
대한민국
0.79
12월
1,617
1,700
1,700
집합투자기구

한국투자ACEESG액티브증권상장지수투자신탁(주식)
대한민국
27.27
12월
9,050
6,615
6,615
집합투자기구

한국투자지속가능미국와이드모트증권자투자신탁H(주식)(C-F)
대한민국
35.17
12월
2,000
1,914
1,914
집합투자기구

한국투자스마트리얼에셋일반사모투자신탁3호(*2)
대한민국
19.55
12월
3,675
4,978
4,978
집합투자기구

한국투자개발금융일반사모투자신탁1-1호(2종)(*2)
대한민국
19.80
12월
4,282
5,553
5,553
집합투자기구

한국투자개발프론티어블라인드일반사모투자신탁1호(2종)
대한민국
42.50
12월
10,000
10,213
10,213
집합투자기구

한국투자개발브릿지블라인드일반사모투자신탁1-1호(2종)(*2)
대한민국
19.94
12월
5,777
7,589
7,589
집합투자기구

한국투자 Debt strategy 부동산투자신탁1호(*2)
대한민국
12.60
12월
18,331
18,265
18,265
집합투자기구

한국밸류가치플러스중소알파일반사모투자신탁2호(*2)
대한민국
4.41
12월
500
537
537
집합투자기구

한국밸류리레이팅밸류일반사모투자신탁(*2)
대한민국
6.35
12월
500
499
499
집합투자기구

한국밸류프로피트일반사모투자신탁(*2)
대한민국
6.61
12월
116
113
113
집합투자기구

한국밸류프로텍션 일반사모투자신탁(*2)
대한민국
13.16
12월
5,144
5,194
5,194
집합투자기구

한국밸류밸류up일반사모투자신탁(*2)
대한민국
9.17
12월
753
803
803
집합투자기구

한국밸류시큐어up일반사모투자신탁(*2)
대한민국
8.33
12월
4,865
4,865
4,865
집합투자기구

한국투자e단기채ESG증권투자신탁(*3)
대한민국
58.31
12월
203,282
203,029
203,029
집합투자기구

한국투자크레딧포커스ESG증권투자신탁1호
대한민국
35.97
12월
337,300
343,491
343,491
집합투자기구

한국투자ACE글로벌반도체TOP4PlusSolactive증권상장지수투자신탁
대한민국
28.57
12월
10,076
11,300
11,300
집합투자기구

하이일반사모부동산투자신탁21호(*3)
대한민국
50.30
12월
2,530
2,525
2,525
집합투자기구

GEC-KIP Technology and Innovation Fund(*3)
싱가포르
60.25
12월
13,094
13,428
13,428
집합투자기구

Clean Energy Transition Fund(*3)
케이만 제도
52.91
12월
15,516
17,999
17,999
집합투자기구

얼라인파트너스터보제트일반사모투자신탁(재간접)
대한민국
23.42
12월
23,600
25,145
25,145
집합투자기구

한국투자 미래성장 벤처펀드 제22호
대한민국
20.49
12월
2,449
2,852
2,852
투자조합

네이버 한국투자 힘내라! 게임人 펀드
대한민국
25.00
12월
633
1,786
1,786
투자조합

한국투자 Venture 15-1호 투자조합(*2)
대한민국
11.13
12월
721
1,915
1,915
투자조합

한국투자 Venture 15-2호 투자조합(*2)
대한민국
11.07
12월
268
1,076
1,076
투자조합

한국투자 Venture 15-3호 투자조합(*2)
대한민국
11.22
12월
313
341
341
투자조합

한국투자 Venture 15-4호 투자조합(*2)
대한민국
11.21
12월
453
495
495
투자조합

한국투자 Venture 15-5호 투자조합(*2)
대한민국
11.30
12월
361
264
264
투자조합

한국투자 Ace 투자조합(17)
대한민국
20.23
12월
3,897
13,492
13,492
투자조합

한국투자 Beyond 투자조합(17)
대한민국
20.33
12월
2,344
5,522
5,522
투자조합

한국투자 Core 투자조합(17)
대한민국
20.71
12월
2,634
6,389
6,389
투자조합

한국투자 Essence 투자조합(17)
대한민국
20.32
12월
2,439
5,741
5,741
투자조합

한국투자 Future 투자조합(17)
대한민국
20.23
12월
2,439
4,415
4,415
투자조합

한국투자 Growth 투자조합(17)
대한민국
20.28
12월
2,911
5,295
5,295
투자조합

한국투자 High 투자조합(17)
대한민국
20.33
12월
1,821
3,989
3,989
투자조합

한국투자 Impact 투자조합(17)
대한민국
20.35
12월
2,434
4,685
4,685
투자조합

한국투자 Joint 투자조합(17)
대한민국
20.28
12월
1,437
1,760
1,760
투자조합

한국투자 Key 투자조합(17)
대한민국
20.42
12월
2,413
4,757
4,757
투자조합

2020 KIP Bon Appetit 투자조합(*2)
대한민국
14.08
12월
1,000
3,759
3,759
투자조합

한국투자 광개토투자조합
대한민국
20.00
12월
4,505
7,049
7,049
투자조합

케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드(*2)
대한민국
18.75
12월
15,000
15,849
15,849
투자조합

한국투자 2021 투자조합
대한민국
20.00
12월
4,350
4,120
4,120
투자조합

머큐리 Secondary 투자조합
대한민국
20.00
12월
4,500
4,426
4,426
투자조합

프렌드 Secondary 투자조합
대한민국
20.00
12월
4,190
4,017
4,017
투자조합

한국투자-킹고 소부장육성 투자조합(*2)
대한민국
10.67
12월
8,160
7,928
7,928
투자조합

한국투자 ESG 뉴딜펀드(*2)
대한민국
18.91
12월
16,640
15,891
15,891
투자조합

한국투자크레디언 제일호 사모투자합자회사(*2)
대한민국
0.87
12월
204
20
20
사모투자전문회사

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사(*2)
대한민국
15.00
12월
1,500
1,433
1,433
사모투자전문회사

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사(*2)
대한민국
1.00
12월
215
191
191
사모투자전문회사

한투베일리제1호 사모투자합자회사(*2)
대한민국
0.46
12월
100
35
35
사모투자전문회사

글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사(*2)
대한민국
7.89
12월
4,000
1,303
1,303
사모투자전문회사

한국투자 시리우스 바이아웃 사모투자합자회사(*2)
대한민국
1.74
12월
1,050
188
188
사모투자전문회사

더그린업사이클제1호 사모투자합자회사(*2)
대한민국
13.33
12월
1,000
680
680
사모투자전문회사

상해방정한투주식투자관리파트너십기업(유한파트너십)
중국
40.00
12월
112
455
455
펀드매니지먼트

(주)에비드넷
대한민국
23.23
12월
10,351
3,199
3,199
데이터베이스 및 온라인 정보 제공업

(주)덴플렉스
대한민국
24.92
12월
4,000
602
602
치과용 기기 제조업

오렌지스퀘어(구.벨소프트)
대한민국
23.82
12월
2,500
181
181
응용 소프트웨어 개발 및 공급업

(주)스킨사이언스 (구, (주)씨엔에스)(*2)
대한민국
10.68
12월
1,000
584
584
그 외 기타 의료용 기기 제조업

무모스튜디오(*2)
대한민국
10.75
12월
1,000
38
38
유선 온라인 게임 소프트웨어 개발 및 공급업

와이즈유엑스글로벌
대한민국
20.00
12월
10,000
1,096
1,096
전자상거래 소매 중개업

칼로스메디칼(구. 한독칼로스메디칼)
대한민국
25.33
12월
7,410
-
-
그 외 기타 의료용 기기 제조업

코카브
대한민국
25.07
12월
2,003
492
492
정형 내화 요업제품 제조업

파이랩테크놀로지(구.파이랩)
대한민국
20.99
12월
7,000
1,927
1,927
응용 소프트웨어 개발 및 공급업

후이즈
대한민국
23.48
12월
5,400
295
295
시스템 소프트웨어 개발 및 공급업

(주)글로랑(*2)
대한민국
13.57
12월
3,583
1,147
1,147
기타 교육지원 서비스업

로즈랩(*2)
대한민국
15.75
12월
4,500
1,120
1,120
그 외 기타 분류 안된 화학제품 제조업

만나코퍼레이션(*2)
대한민국
5.96
12월
10,000
3,239
3,239
응용 소프트웨어 개발 및 공급업

옴니아메드
대한민국
25.26
12월
5,000
1,050
1,050
의학 및 약학 연구개발업

주식회사 미래안코리아
대한민국
33.34
12월
4,002
14,378
14,378
플라스틱 접착처리 제품 제조업

코팬글로벌(*2)
대한민국
8.96
12월
5,472
947
947
음반 및 비디오물 도매업

티씨노 바이오사이언스(*2)
대한민국
17.31
12월
6,375
580
580
의학 및 약학 연구개발업

하이센스바이오
대한민국
21.82
12월
7,000
1,842
1,842
완제 의약품 제조업

효진오토테크(*2)
대한민국
2.55
12월
2,090
455
455
차체 및 특장차 제조업

하나더블유엘에스
대한민국
30.77
12월
20,000
13,398
13,398
메모리용 전자집적회로 제조업

씨앤코어타임한국투자신기술투자조합(*2)
대한민국
4.31
12월
1,000
589
589
사모투자업

한국투자캐피탈타임폴리오신기술사업투자조합
대한민국
45.25
12월
15,000
14,867
14,863
사모투자업

멀티에셋HSF제20차외화사모사채사모투자신탁제1호
대한민국
21.52
12월
16,865
6,639
5,140
투자신탁

멀티에셋KDB그린오션전문투자형사모투자신탁제1호2종(*3)
대한민국
52.10
12월
20,000
16,503
16,109
투자신탁

이큐파트너스 제1호 글로벌 사모투자전문회사(*2)
대한민국
1.00
12월
3,716
4,241
4,241
사모투자업

이큐피 포스코 글로벌 제1호 해외자원개발사모투자전문회사(*2)
대한민국
7.84
12월
-
9
9
사모투자업

이큐파트너스제1호환경서비스사모투자합자회사(*2)
대한민국
4.76
12월
2,910
1,949
1,949
사모투자업

에트라제3의1호사모투자합자회사(*2)
대한민국
19.51
12월
5,000
5,799
5,799
사모투자업

페트라7의베타 사모투자합자회사(*2)
대한민국
11.40
12월
36,148
37,245
37,245
사모투자업

에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사
대한민국
23.01
12월
21,330
21,434
21,434
사모투자업

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사
대한민국
23.48
12월
59,460
59,062
59,062
사모투자업

한국투자BNI그린모빌리티제1호신기술투자조합
대한민국
34.38
12월
1,100
1,109
1,109
투자조합

한국투자기앤파트너스디지털제1호사모투자합자회사(*2)
대한민국
6.90
12월
2,900
2,735
2,735
사모투자업

한국투자제조혁신제1호사모투자합자회사
대한민국
20.00
12월
28,000
28,360
28,360
사모투자업

한투에스지제2호기업재무안정사모투자합자회사
대한민국
22.56
12월
8,800
9,036
9,036
사모투자업

Korea Investment Global Green energy GP(*1)
케이만
100.00
12월
-
162
162
금융투자업

광진수지㈜(*1)
대한민국
100.00
12월
6,700
4,628
6,831
비금속류 원료 재생업

㈜이지스헬스케어
대한민국
26.83
12월
18,000
5,153
17,523
응용 소프트웨어 개발 및 공급업

합 계

3,755,737
4,414,888
4,538,265

(*1)(*2)(*3)
지분율이 50%를 초과하고 있으나, 연결재무제표에 미치는 영향이 중요하지 않은 바, 관계기업투자로 분류하여 평가하였습니다.지분율이 20% 미만이나, 연결실체가 무한책임사원으로서 유의적 영향을 행사하고 있는 바, 관계기업투자로 분류하여 평가하였습니다.지분율이 50%를 초과하고 있으나, 사실상의 지배력에 따라 재무 및 영업정책을 결정할 수 있는 능력이 없으므로 관계기업투자로 분류하여 평가하였습니다.

<제 21(전)기>

(단위: 백만원)

회사명
소재국
지분율(%)
결산월
취득원가
순자산가액
장부금액
주요사업내용

㈜카카오뱅크
대한민국
27.17
12월
779,643
1,552,867
1,587,960
은행업

진우(북경)투자자문유한공사(*1)
중국
100.00
12월
3,323
2,994
2,994
금융투자업

상해방정한투주식투자파트너십기업(유한파트너십)
중국
49.50
12월
39,461
41,545
41,600
집합투자기구

한국투자성장기업일반사모혼합자산투자신탁1호
대한민국
30.00
12월
10,686
8,840
8,840
집합투자기구

한국투자성장기업일반사모혼합자산투자신탁3호
대한민국
39.10
12월
12,347
11,784
11,784
집합투자기구

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 사모투자합자회사
대한민국
30.00
12월
11,334
10,815
10,815
투자합자회사

JB일본오피스일반사모부동산투자신탁 20호
대한민국
45.47
12월
18,800
19,417
19,417
집합투자기구

한국투자-엠포드 제1호 신기술사업투자조합
대한민국
22.06
12월
3,000
4,807
4,807
투자조합

현대 유퍼스트 전문투자형 사모 부동산투자신탁23-1호
대한민국
48.81
12월
28,569
28,072
28,072
집합투자기구

AIP EURO GREEN 일반사모부동산투자신탁9호
대한민국
50.00
12월
48,967
48,496
48,501
집합투자기구

한화 일본태양광 일반사모특별자산투자신탁2호
대한민국
33.33
12월
18,886
19,777
19,777
집합투자기구

유진Aviation 전문 투자형 사모특별자산투자신탁11호(*3)
대한민국
54.48
12월
4,983
4,878
4,878
집합투자기구

NH-Amundi 항공기 일반 사모특별자산신탁 1호(전문)
대한민국
28.67
12월
17,480
17,196
17,196
집합투자기구

NH-Amundi 항공기 일반 사모특별자산신탁 2호(전문)
대한민국
40.21
12월
16,841
16,664
16,664
집합투자기구

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁58호
대한민국
35.27
12월
34,404
21,266
21,266
집합투자기구

NH-Amundi 북미발전 일반 사모특별자산 투자신탁2호(전문)
대한민국
30.30
12월
25,785
25,687
25,687
집합투자기구

한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합
대한민국
32.97
12월
3,000
2,829
2,829
투자조합

삼천리 미드스트림 전문투자형 사모투자신탁 제5-3호
대한민국
44.44
12월
56,075
54,001
54,001
집합투자기구

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-1호
대한민국
27.03
12월
20,226
20,767
18,997
집합투자기구

JB호주NDIS일반사모투자신탁1호
대한민국
49.50
12월
8,526
2,287
-
집합투자기구

타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁8호
대한민국
39.35
12월
49,509
51,709
51,709
집합투자기구

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁12호
대한민국
32.59
12월
4
5
5
집합투자기구

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁6호
대한민국
32.59
12월
6
5
5
집합투자기구

티앤에프 2019 베어링 창업벤처전문 사모투자합자회사
대한민국
23.54
12월
2,411
2,376
2,376
투자조합

아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합
대한민국
50.00
12월
15,472
14,070
14,070
투자조합

키움인프라코어Debt일반사모투자신탁제2호
대한민국
27.05
12월
1
1
1
집합투자기구

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁14호
대한민국
36.26
12월
50,000
52,388
52,388
집합투자기구

INMARK프랑스일반사모부동산투자신탁제18호
대한민국
35.83
12월
55,000
56,467
56,467
집합투자기구

페트라7의 알파 사모투자 합자회사(*3)
대한민국
51.92
12월
26,062
24,637
24,637
투자조합

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 2호
대한민국
31.95
12월
290
313
313
투자조합

한국투자-브릭인베스트먼트 제1호 신기술사업투자조합
대한민국
20.62
12월
3,000
2,853
2,853
투자조합

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-2호
대한민국
23.51
12월
27,669
26,587
26,587
집합투자기구

에이원갤럭시코스닥벤처전문투자형사모투자신탁
대한민국
49.50
12월
5,000
5,186
5,186
집합투자기구

현대 로지스코아 북천안물류센터 전문투자형 사모투자신탁1호
대한민국
29.41
12월
1,125
1,119
1,119
집합투자기구

브레인일반사모투자신탁37호
대한민국
46.94
12월
3,000
2,952
2,952
집합투자기구

타이거대체그린알파전문투자형사모특별자산투자신탁35호
대한민국
28.05
12월
29,783
29,960
29,960
집합투자기구

라이프ESG향상일반사모투자신탁 제1호
대한민국
35.61
12월
24,690
22,870
23,216
집합투자기구

메리츠일반사모부동산투자신탁28-2호
대한민국
35.23
12월
48,918
48,026
48,026
집합투자기구

브레인성장기업 Buffered Bottom Open Top 메자닌일반사모투자신탁 2호
대한민국
34.11
12월
17,538
16,060
16,060
집합투자기구

KIAMCO 호주 Voyage 대출 사모특별자산투자신탁 제1호(*3)
대한민국
57.69
12월
17,185
17,367
17,367
집합투자기구

마스턴 유럽 일반 사모 부동산투자신탁 제30호
대한민국
44.99
12월
49,663
52,115
52,115
집합투자기구

한국투자TDF 알아서 2050펀드(*2)
대한민국
17.24
12월
5,001
5,650
5,650
집합투자기구

브레인성장기업 Buffered Bottom Open Top 메자닌일반사모투자신탁 3호(*3)
대한민국
61.47
12월
12,204
13,938
13,938
집합투자기구

제이알일반사모부동산투자신탁제28호
대한민국
24.20
12월
30,000
32,550
32,550
집합투자기구

멀티에셋 뉴딜인프라 전문투자형 사모투자신탁제1호
대한민국
21.43
12월
495
517
517
집합투자기구

타이거대체일반사모특별자산투자신탁49호
대한민국
20.00
12월
9,646
9,728
9,728
집합투자기구

멀티에셋 EQT Anticimex 일반사모투자신탁 제1호(*3)
대한민국
78.10
12월
48,050
48,138
48,138
집합투자기구

KIAMCO파워서비스일반사모투자신탁제2호
대한민국
20.00
12월
8,786
8,744
8,744
집합투자기구

KIAMCO 미국 Medline 대출 사모특별자산투자신탁
대한민국
60.57
12월
51,792
52,277
52,277
집합투자기구

알파 CFS 일반사모투자신탁
대한민국
24.39
12월
50,103
50,249
50,249
집합투자기구

라이프 한중 사모신탁제1호
대한민국
26.32
12월
1,000
1,657
1,657
집합투자기구

NH-Amundi 환경 인프라 일반 사모특별자산투자신탁 1호(전문)
대한민국
60.61
12월
10,000
10,965
10,965
집합투자기구

하나대체투자미국LA부동산투자신탁1호
대한민국
37.63
12월
350
793
793
집합투자기구

Reksa Dana KISI Money market fund
대한민국
16.92
12월
9,867
10,903
10,903
집합투자기구

한국투자OCIO알아서증권자투자신탁C-F(채권혼합-재간접)
대한민국
16.34
12월
5,000
4,623
4,623
집합투자기구

KIM Investment Funds
대한민국
28.04
12월
6,544
14,682
14,682
집합투자기구

스마트리테일1호 사모투자합자회사
대한민국
29.63
12월
2,400
2,302
2,302
집합투자기구

비엔더블유키움엔이엑스사모투자합자회사
대한민국
20.83
12월
2,500
2,453
2,453
집합투자기구

에이알에에코리아일반사모부동산투자신탁(*3)
대한민국
50.17
12월
50,000
50,631
50,995
집합투자기구

한국투자PIS스마트시티전문투자형사모특별자산투자신탁제1호
대한민국
20.92
12월
3,400
4,546
4,546
집합투자기구

메테우스일반사모부동산투자신탁제10호
대한민국
23.40
12월
2,000
2,074
2,074
집합투자기구

파인스트리트US인프라일반사모특별자산투자신탁7호(*3)
대한민국
99.80
12월
60,226
60,160
60,160
집합투자기구

다올KTB넥스트원인수금융일반사모투자신탁제2호
대한민국
50.00
12월
40,405
41,863
41,863
집합투자기구

엠플러스일반사모부동산투자신탁26호(*3)
대한민국
50.69
12월
18,500
15,483
15,483
집합투자기구

KIAMCO뉴질랜드Voyage대출사모특별자산투자신탁
대한민국
43.30
12월
40,224
40,189
40,189
집합투자기구

한국투자 노블푸드 신기술사업투자조합1호
대한민국
7.75
12월
1,000
984
984
집합투자기구

하나대체투자일반사모부동산투자신탁189호[재간접](전문)
대한민국
36.42
12월
2,950
2,921
2,921
집합투자기구

하나대체투자제189호전문투자형사모부동산투자유한회사
대한민국
0.61
12월
50
50
50
집합투자기구

신한AIM구조화일반사모투자신탁제9호
대한민국
42.11
12월
35,431
35,573
35,573
집합투자기구

KIAMCO 호주 항암센터 대출 사모특별자산투자신탁 제2호(일반)
대한민국
64.21
12월
35,592
36,007
36,007
집합투자기구

마스턴 유럽 일반사모부동산투자신탁제44호
대한민국
73.04
12월
25,811
26,093
26,093
집합투자기구

보고해밀턴레인북미크레딧사모대출펀드1호(재간접형)(*3)
대한민국
55.54
12월
7,526
7,374
7,374
집합투자기구

넥스트트레이드(*2)
대한민국
6.64
12월
9,700
9,455
9,596
집합투자기구

한국투자 그린테크 신기술조합(*2)
대한민국
8.93
12월
1,830
1,816
1,816
집합투자기구

신한글로벌Tea제조사인수금융일반사모투자신탁(H)
대한민국
25.01
12월
9,809
9,789
9,789
집합투자기구

마스턴 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호(*3)
대한민국
99.80
12월
29,694
102,741
102,741
집합투자기구

케이알전문투자형 사모부동산투자신탁 제17호(*3)
대한민국
78.90
12월
18,700
14,696
14,696
집합투자기구

블루코브전문투자형사모부동산신탁3호(*3)
대한민국
60.00
12월
45,000
(36,681)
45,000
집합투자기구

안다PF전문투자형사모부동산투자신탁 제10호
대한민국
25.00
12월
4,893
7,589
7,589
집합투자기구

현대인베스트먼트 인수금융 전문투자형 사모투자신탁2호(*3)
대한민국
69.87
12월
59,432
58,638
58,638
집합투자기구

타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁22호
대한민국
23.26
12월
31,073
31,164
31,164
집합투자기구

NH-Amundi북미 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁4호
대한민국
50.00
12월
41,895
42,438
42,438
집합투자기구

마일스톤일반사모부동산투자신탁14호
대한민국
41.18
12월
1,400
1,234
1,234
집합투자기구

하나대체투자블라인드일반사모부동산투자신탁172호
대한민국
25.00
12월
1,000
1,007
1,007
집합투자기구

한국투자개발브릿지블라인드일반사모투자신탁2호
대한민국
20.00
12월
8,000
8,575
8,575
집합투자기구

한국투자항공기일반사모특별자산투자신탁6호(채무증권)(*2)
대한민국
4.83
12월
220
11
11
집합투자기구

한국투자스마트리얼에셋일반사모투자신탁2호(*2)
대한민국
14.65
12월
3,509
3,803
3,803
집합투자기구

한국투자메자닌일반사모부동산투자신탁2호(*2)
대한민국
0.79
12월
1,814
1,682
1,682
집합투자기구

한국투자ACEESG액티브증권상장지수투자신탁(주식)
대한민국
27.27
12월
9,050
5,895
5,895
집합투자기구

한국투자ACE친환경자동차밸류체인액티브증권상장지수투자신탁(주식)
대한민국
36.00
12월
9,745
7,295
7,295
집합투자기구

한국투자스마트리얼에셋일반사모투자신탁3호
대한민국
19.55
12월
4,632
4,782
4,782
집합투자기구

한국투자개발금융일반사모투자신탁1-1호(2종)
대한민국
19.80
12월
5,046
5,235
5,235
집합투자기구

한국투자개발프론티어블라인드일반사모투자신탁1호(2종)
대한민국
42.50
12월
10,486
10,978
10,978
집합투자기구

한국투자개발브릿지블라인드일반사모투자신탁1-1호(2종)
대한민국
19.94
12월
6,687
7,334
7,334
집합투자기구

한국리얼에셋개발시드2호일반사모투자신탁 2호(*3)
대한민국
75.00
12월
150
150
150
집합투자기구

한국투자 Debt strategy 부동산투자신탁1호 (*2)
대한민국
3.29
12월
3,478
3,526
3,526
집합투자기구

한국밸류가치플러스중소알파일반사모투자신탁2호(*2)
대한민국
2.68
12월
500
443
443
집합투자기구

한국밸류쉴드일반사모투자신탁(*2)
대한민국
6.61
12월
725
677
677
집합투자기구

한국밸류리레이팅밸류일반사모투자신탁(*2)
대한민국
6.35
12월
500
442
442
집합투자기구

한국밸류시큐어일반사모투자신탁(*2)
대한민국
6.61
12월
651
619
619
집합투자기구

한국밸류프로피트일반사모투자신탁(*2)
대한민국
6.61
12월
116
109
109
집합투자기구

한국투자법인용MMF2호(국공채)(C-J)
대한민국
27.36
12월
500,000
500,206
500,206
집합투자기구

GEC-KIP Technology and Innovation Fund(*3)
싱가포르
60.25
12월
13,094
13,006
13,006
집합투자기구

Clean Energy Transition Fund(*3)
케이만 제도
52.91
12월
15,516
15,589
15,589
집합투자기구

얼라인파트너스터보제트일반사모투자신탁(재간접)
대한민국
23.42
12월
23,600
19,491
19,491
집합투자기구

한국투자 미래성장 벤처펀드 제22호
대한민국
20.49
12월
2,449
2,735
2,735
투자조합

네이버 한국투자 힘내라! 게임人 펀드
대한민국
25.00
12월
633
1,457
1,457
투자조합

한국투자 Venture 15-1호 투자조합(*2)
대한민국
11.13
12월
721
1,920
1,920
투자조합

한국투자 Venture 15-2호 투자조합(*2)
대한민국
11.07
12월
268
1,072
1,072
투자조합

한국투자 Venture 15-3호 투자조합(*2)
대한민국
11.22
12월
313
310
310
투자조합

한국투자 Venture 15-4호 투자조합(*2)
대한민국
11.21
12월
453
477
477
투자조합

한국투자 Venture 15-5호 투자조합(*2)
대한민국
11.30
12월
361
243
243
투자조합

한국투자 Ace 투자조합(17)
대한민국
20.23
12월
3,897
13,386
13,386
투자조합

한국투자 Beyond 투자조합(17)
대한민국
20.33
12월
2,344
5,394
5,394
투자조합

한국투자 Core 투자조합(17)
대한민국
20.71
12월
2,634
6,336
6,336
투자조합

한국투자 Essence 투자조합(17)
대한민국
20.32
12월
2,439
5,653
5,653
투자조합

한국투자 Future 투자조합(17)
대한민국
20.23
12월
2,439
4,333
4,333
투자조합

한국투자 Growth 투자조합(17)
대한민국
20.28
12월
2,911
5,306
5,306
투자조합

한국투자 High 투자조합(17)
대한민국
20.33
12월
1,821
3,891
3,891
투자조합

한국투자 Impact 투자조합(17)
대한민국
20.35
12월
2,434
4,693
4,693
투자조합

한국투자 Joint 투자조합(17)
대한민국
20.28
12월
1,437
1,773
1,773
투자조합

한국투자 Key 투자조합(17)
대한민국
20.42
12월
2,413
4,790
4,790
투자조합

2020 KIP Bon Appetit 투자조합
대한민국
14.08
12월
1,000
3,762
3,762
투자조합

한국투자 광개토투자조합
대한민국
20.00
12월
4,505
6,520
6,520
투자조합

케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드
대한민국
18.75
12월
15,000
15,891
15,891
투자조합

한국투자 2021 투자조합
대한민국
20.00
12월
4,350
4,133
4,133
투자조합

머큐리 Secondary 투자조합
대한민국
20.00
12월
4,500
4,300
4,300
투자조합

프렌드 Secondary 투자조합
대한민국
20.00
12월
4,190
4,002
4,002
투자조합

한국투자-킹고 소부장육성 투자조합
대한민국
10.67
12월
6,240
6,040
6,040
사모투자전문회사

한국투자 ESG 뉴딜펀드
대한민국
18.91
12월
16,640
15,894
15,894
투자조합

한국투자크레디언 제일호 사모투자합자회사
대한민국
0.87
12월
204
20
20
사모투자전문회사

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사
대한민국
15.00
12월
1,500
1,437
1,437
사모투자전문회사

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사
대한민국
1.00
12월
215
192
192
사모투자전문회사

한투베일리제1호 사모투자합자회사
대한민국
0.46
12월
100
35
35
사모투자전문회사

글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사
대한민국
7.89
12월
4,000
1,312
1,312
사모투자전문회사

한국투자 시리우스 바이아웃 사모투자합자회사
대한민국
1.74
12월
1,050
191
191
사모투자전문회사

더그린업사이클제1호 사모투자합자회사
대한민국
13.33
12월
1,000
686
686
사모투자전문회사

상해방정한투주식투자관리파트너십기업(유한파트너십)
중국
40.00
12월
998
693
693
펀드매니지먼트

(주)에비드넷
대한민국
23.23
12월
10,351
3,199
3,199
데이터베이스 및 온라인정보 제공업

(주)덴플렉스
대한민국
24.92
12월
4,000
602
602
의료용 기기 제조업

오렌지스퀘어(구.벨소프트)
대한민국
23.82
12월
2,500
181
181
응용 소프트웨어 개발 및 공급업

(주)스킨사이언스 (구, (주)씨엔에스)
대한민국
10.68
12월
1,000
584
584
의료용 기기 제조업

무모스튜디오(*2)
대한민국
10.75
12월
1,000
38
38
응용 소프트웨어 개발 및 공급업

와이즈유엑스글로벌
대한민국
20.00
12월
10,000
1,096
1,096
응용 소프트웨어 개발 및 공급업

칼로스메디칼(구. 한독칼로스메디칼)
대한민국
25.33
12월
7,410
(3,632)
-
의학 및 약학 연구개발업

코카브
대한민국
25.07
12월
2,003
492
492
정형 내화 요업제품 제조업

파이랩테크놀로지(구.파이랩)
대한민국
20.99
12월
7,000
1,927
1,927
온라인투자연계금융

후이즈
대한민국
23.48
12월
5,400
295
295
응용 소프트웨어 개발 및 공급업

(주)글로랑(*2)
대한민국
13.57
12월
3,583
1,147
1,147
컴퓨터 프로그래밍 서비스업

로즈랩(*2)
대한민국
15.75
12월
4,500
1,120
1,120
그 외 기타 의료용 기기 제조업

만나코퍼레이션(*2)
대한민국
5.96
12월
10,000
3,239
3,239
유선 통신장비 제조업

옴니아메드
대한민국
25.26
12월
5,000
1,050
1,050
완제 의약품 제조업

주식회사 미래안코리아
대한민국
33.34
12월
4,002
14,378
14,378
경영 컨설팅업

코팬글로벌(*2)
대한민국
8.96
12월
5,472
947
947
음반 및 비디오물 도매업

티씨노 바이오사이언스(*2)
대한민국
17.31
12월
6,375
580
580
의학 및 약학 연구개발업

하이센스바이오
대한민국
21.82
12월
7,000
1,842
1,842
의학 및 약학 연구개발업

효진오토테크
대한민국
2.55
12월
2,090
455
455
기타 가공 공작기계 제조업

하나더블유엘에스
대한민국
30.77
12월
20,000
13,398
13,398
그 외 기타 전자부품 제조업

씨앤코어타임한국투자신기술투자조합
대한민국
4.31
12월
1,000
965
965
사모투자업

한국투자캐피탈타임폴리오신기술사업투자조합
대한민국
45.25
12월
15,000
14,937
14,936
사모투자업

멀티에셋HSF제20차외화사모사채사모투자신탁제1호(*3)
대한민국
64.55
12월
16,865
19,916
15,420
투자신탁

멀티에셋KDB그린오션전문투자형사모투자신탁제1호2종(*3)
대한민국
53.95
12월
20,000
17,088
16,679
투자신탁

이큐파트너스 제1호 글로벌 사모투자전문회사(*2)
대한민국
1.00
12월
3,716
4,122
4,122
사모투자업

이큐피 포스코 글로벌 제1호 해외자원개발사모투자전문회사(*2)
대한민국
7.84
12월
-
2
2
사모투자업

이큐파트너스제1호환경서비스사모투자합자회사(*2)
대한민국
4.76
12월
2,910
1,929
1,929
사모투자업

에트라제3의1호사모투자합자회사
대한민국
19.51
12월
5,000
5,654
5,654
사모투자업

페트라7의베타 사모투자합자회사(*2)
대한민국
11.40
12월
36,148
36,280
36,280
사모투자업

에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사
대한민국
23.01
12월
21,330
21,520
21,520
사모투자업

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사
대한민국
23.48
12월
59,460
58,914
58,914
사모투자업

한국투자BNI그린모빌리티제1호신기술투자조합
대한민국
34.38
12월
1,100
1,061
1,061
투자조합

한국투자기앤파트너스디지털제1호사모투자합자회사(*2)
대한민국
6.90
12월
2,900
2,772
2,772
사모투자업

한국투자제조혁신제1호사모투자합자회사
대한민국
20.00
12월
28,000
28,567
28,567
사모투자업

한투에스지제2호기업재무안정사모투자합자회사
대한민국
22.56
12월
8,800
8,888
8,888
사모투자업

Korea Investment Global Green energy GP(*1)
케이만
100.00
12월
-
14
14
금융투자업

광진수지㈜(*1)
대한민국
100.00
12월
6,700
6,831
6,831
비금속류 원료 재생업

㈜이지스헬스케어
대한민국
26.83
12월
18,000
5,293
17,687
응용 소프트웨어 개발 및 공급업

합 계

3,498,534
4,196,474
4,321,222

(*1)(*2)(*3)
지분율이 50%를 초과하고 있으나, 연결재무제표에 미치는 영향이 중요하지 않은 바, 관계기업투자로 분류하여 평가하였습니다.지분율이 20% 미만이나, 임원 파견 등을 통하여 유의적 영향을 행사하고 있는 바, 관계기업투자로 분류하여 평가하였습니다.지분율이 20% 미만이나, 연결실체가 무한책임사원으로서 유의적 영향을 행사하고 있는 바, 관계기업투자로 분류하여 평가하였습니다.

(2) 당분기말과 전기말 현재 관계기업투자의 요약재무정보는 다음과 같습니다.<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

회사명
총자산
총부채
총자본
영업수익
순손익
총포괄손익

㈜카카오뱅크
46,846,255
41,020,056
5,826,199
560,472
101,855
147,641

진우(북경)투자자문유한공사
3,260
153
3,107
-
(14)
113

상해방정한투주식투자파트너십기업(유한파트너십)
84,866
382
84,485
1,582
(2,509)
554

한국투자성장기업일반사모혼합자산투자신탁1호
29,472
25
29,446
5
(20)
(20)

한국투자성장기업일반사모혼합자산투자신탁3호
30,069
-
30,069
9
9
9

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 사모투자합자회사
36,633
183
36,450
1,324
1,135
1,135

JB일본오피스일반사모부동산투자신탁 20호
43,295
4
43,292
1,623
1,358
1,358

한국투자-엠포드 제1호 신기술사업투자조합
18,083
-
18,083
-
(3,711)
(3,711)

현대 유퍼스트 전문투자형 사모 부동산투자신탁23-1호
59,948
1,696
58,252
478
737
737

AIP EURO GREEN 일반사모부동산투자신탁9호
102,681
4,491
98,190
2,439
3,002
3,002

한화 일본태양광 일반사모특별자산투자신탁2호
52,212
71
52,141
518
1,057
1,057

유진Aviation 전문 투자형 사모특별자산투자신탁11호
8,939
1
8,938
179
167
167

NH-Amundi 항공기 일반 사모특별자산신탁 1호(전문)
59,909
4
59,905
664
593
593

NH-Amundi 항공기 일반 사모특별자산신탁 2호(전문)
41,401
68
41,333
649
588
588

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁58호
60,527
262
60,265
-
(28)
(28)

NH-Amundi 북미발전 일반 사모특별자산 투자신탁2호(전문)
79,336
17
79,319
5,845
1,554
1,554

한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합
8,626
46
8,580
-
-
-

삼천리 미드스트림 전문투자형 사모투자신탁 제5-3호
121,884
59
121,826
244
323
323

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-1호
87,279
3,987
83,291
7,988
1,390
1,390

JB호주NDIS일반사모투자신탁1호
3,080
52
3,029
19
(177)
(177)

타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁8호
135,664
7,225
128,439
5,857
3,824
3,824

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁12호
279
260
19
2
2
2

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁6호
322
304
18
2
2
2

티앤에프 2019 베어링 창업벤처전문 사모투자합자회사
9,087
1
9,086
195
146
146

아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합
28,139
248
27,891
-
(248)
(248)

키움인프라코어Debt일반사모투자신탁제2호
2
-
2
-
-
-

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁14호
164,398
18,721
145,677
3,049
3,967
3,967

INMARK프랑스일반사모부동산투자신탁제18호
179,907
20,615
159,292
2,793
1,696
1,696

페트라7의 알파 사모투자 합자회사
47,816
476
47,340
-
(116)
(116)

한국투자-브릭인베스트먼트 제1호 신기술사업투자조합
13,765
-
13,765
-
(74)
(74)

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-2호
127,862
13,480
114,381
5,582
4,979
4,979

에이원갤럭시코스닥벤처전문투자형사모투자신탁
9,321
1
9,320
472
444
444

현대 로지스코아 북천안물류센터 전문투자형 사모투자신탁1호
3,803
2
3,800
1
(4)
(4)

브레인일반사모투자신탁37호
6,606
-
6,606
343
335
335

타이거대체그린알파전문투자형사모특별자산투자신탁35호
112,999
5,586
107,413
1,599
2,032
2,032

라이프ESG향상일반사모투자신탁 제1호
69,799
317
69,482
8,202
7,053
7,053

메리츠일반사모부동산투자신탁28-2호
150,188
13,430
136,758
74
439
439

브레인성장기업 Buffered Bottom Open Top 메자닌일반사모투자신탁 2호
51,662
1
51,661
5
2,712
2,712

KIAMCO 호주 Voyage 대출 사모특별자산투자신탁 제1호
30,061
11
30,049
1,820
412
412

마스턴 유럽 일반 사모 부동산투자신탁 제30호
118,400
4,493
113,908
12,351
(1,933)
(1,933)

한국투자TDF 알아서 2050펀드
34,883
59
34,824
3,727
1,303
1,303

브레인성장기업 Buffered Bottom Open Top 메자닌일반사모투자신탁 3호
17,812
-
17,811
2,048
2,008
2,008

제이알일반사모부동산투자신탁제28호
153,382
16,715
136,667
2,271
2,165
2,165

멀티에셋 뉴딜인프라 전문투자형 사모투자신탁제1호
2,430
1
2,428
20
18
18

타이거대체일반사모특별자산투자신탁49호
48,255
50
48,205
1,165
1,196
1,196

멀티에셋 EQT Anticimex 일반사모투자신탁 제1호
61,783
12
61,771
1,088
1,163
1,163

KIAMCO파워서비스일반사모투자신탁제2호
43,859
162
43,697
19
(25)
(25)

KIAMCO 미국 Medline 대출 사모특별자산투자신탁
91,256
4,448
86,808
1,228
1,605
1,605

알파 CFS 일반사모투자신탁
212,958
12,085
200,873
7,552
3,984
3,984

라이프 한중 사모신탁제1호
6,747
-
6,747
484
484
484

NH-Amundi 환경 인프라 일반 사모특별자산투자신탁 1호(전문)
18,376
60
18,316
244
224
224

하나대체투자미국LA부동산투자신탁1호
2,178
16
2,162
2
54
54

Reksa Dana KISI Money market fund
85,812
80
85,732
1,016
842
5,943

한국투자OCIO알아서증권자투자신탁C-F(채권혼합-재간접)
29,357
-
29,357
1
1,591
1,591

KIM Investment Funds
35,573
254
35,319
205
3,395
4,502

비엔더블유키움엔이엑스사모투자합자회사
11,722
4
11,718
-
(59)
(59)

에이알에이코리아일반사모부동산투자신탁
100,669
755
99,914
1,316
1,629
1,629

한국투자PIS스마트시티전문투자형사모특별자산투자신탁제1호
21,631
-
21,631
1
620
620

메테우스일반사모부동산투자신탁제10호
8,863
6
8,857
236
227
227

다올KTB넥스트원인수금융일반사모투자신탁제2호
87,543
2,836
84,707
1,520
2,262
2,262

엠플러스일반사모부동산투자신탁26호
117,124
86,878
30,246
1,502
(302)
(302)

KIAMCO뉴질랜드Voyage대출사모특별자산투자신탁
95,723
3,023
92,700
1,655
1,485
1,485

한국투자 노블푸드 신기술사업투자조합1호
12,646
-
12,646
-
(50)
(50)

하나대체투자일반사모부동산투자신탁189호[재간접](전문)
8,007
12
7,995
30
(26)
(26)

하나대체투자제189호전문투자형사모부동산투자유한회사
8,113
13
8,100
-
(44)
(44)

신한AIM구조화일반사모투자신탁제9호
84,665
41
84,625
2,037
1,469
1,469

KIAMCO 호주 항암센터 대출 사모특별자산투자신탁 제2호(일반)
55,244
458
54,786
1,005
1,004
1,004

마스턴 유럽 일반사모부동산투자신탁제44호
36,100
272
35,828
136
102
102

보고해밀턴레인북미크레딧사모대출펀드1호(재간접형)
15,989
258
15,730
28
39
39

넥스트레이드
143,180
216
142,964
-
555
555

그란크루세
5,000
-
5,000
-
-
-

한국투자 넥스트웨이브 신기술사업투자조합 1호
3,825
-
3,825
1
(175)
(175)

마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제31호(이시아폴리스)
145,114
107,939
37,176
13
381
381

KB 독일 풍력 에너지 일반 사모 특별자산 투자신탁
64,894
2,977
61,917
947
1,222
1,222

에이아이파트너스미드스트림전문투자형사모특별자산투자신탁1호
53,351
639
52,713
1,125
1,389
1,389

삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 52호
138,167
27,938
110,229
12,647
(142)
(142)

NH-Amundi 글로벌인프라 전문투자형사모 특별자산투자신탁 21호
69,456
1,431
68,025
4,463
4,430
4,430

NH-Amundi BCP VIII 전문투자형 사모투자신탁1호
25,452
228
25,224
152
28
28

한국투자 그린테크 신기술조합
20,257
-
20,257
-
(78)
(78)

케이알전문투자형 사모부동산투자신탁 제17호
74,112
56,104
18,008
636
(80)
(80)

블루코브전문투자형사모부동산신탁3호
163,290
224,338
(61,048)
19
87
87

안다PF전문투자형사모부동산투자신탁 제10호
28,123
200
27,923
917
(2,432)
(2,432)

현대인베스트먼트 인수금융 전문투자형 사모투자신탁2호
85,989
-
85,989
1,135
3,638
3,638

타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁22호
135,688
1,313
134,375
3,319
3,144
3,144

NH-Amundi북미 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁4호
78,269
4,188
74,081
2,058
2,215
2,215

마일스톤일반사모부동산투자신탁14호
10,009
7,137
2,872
187
262
262

하나대체투자블라인드일반사모부동산투자신탁172호
4,141
69
4,072
70
45
45

한국투자개발브릿지블라인드일반사모투자신탁2호
44,779
1,102
43,677
925
801
801

다올넥스트원 LNG터미널일반사모투자신탁제4호
114,755
11
114,744
4,375
2,540
2,540

한국투자항공기일반사모특별자산투자신탁6호(채무증권)
227
-
227
3,262
1
1

한국투자스마트리얼에셋일반사모투자신탁2호
22,473
383
22,090
715
662
657

한국투자메자닌일반사모부동산투자신탁2호
215,002
730
214,272
5,164
2,295
2,295

한국투자ACEESG액티브증권상장지수투자신탁(주식)
24,083
29
24,055
2,599
2,517
2,517

한국투자지속가능미국와이드모트증권자투자신탁H(주식)(C-F)
5,455
10
5,445
311
100
100

한국투자스마트리얼에셋일반사모투자신탁3호
22,024
120
21,904
439
413
413

한국투자개발금융일반사모투자신탁1-1호(2종)
24,270
118
24,152
700
677
677

한국투자개발프론티어블라인드일반사모투자신탁1호(2종)
41,413
901
40,512
1,019
905
905

한국투자개발브릿지블라인드일반사모투자신탁1-1호(2종)
33,369
411
32,957
686
655
655

한국투자 Debt strategy 부동산투자신탁1호
145,803
837
144,966
11,138
9,583
9,583

한국밸류가치플러스중소알파일반사모투자신탁2호
17,356
5,068
12,287
4,926
3,304
3,304

한국밸류리레이팅밸류일반사모투자신탁
8,656
778
7,878
1,343
931
931

한국밸류프로피트일반사모투자신탁
1,858
131
1,727
121
77
77

한국밸류프로텍션 일반사모투자신탁
45,764
5,910
39,854
3,643
753
753

한국밸류밸류up일반사모투자신탁
10,657
1,931
8,725
708
517
517

한국밸류시큐어up일반사모투자신탁
79,112
20,578
58,535
150
150
150

한국투자e단기채ESG증권투자신탁
407,927
58,015
349,913
49
(16)
(16)

한국투자크레딧포커스ESG증권투자신탁1호
1,427,930
464,567
963,363
35,115
27,187
27,187

한국투자ACE글로벌반도체TOP4PlusSolactive증권상장지수투자신탁
39,392
30
39,362
601
601
601

하이일반사모부동산투자신탁21호
5,117
95
5,022
7,574
7,098
7,098

GEC-KIP Technology and Innovation Fund
22,339
52
22,287
-
(138)
701

Clean Energy Transition Fund
34,445
427
34,019
-
(6)
4,556

얼라인파트너스터보제트일반사모투자신탁(재간접)
263,723
155,982
107,741
26,616
24,081
24,081

한국투자 미래성장 벤처펀드 제22호
13,921
-
13,921
872
572
572

네이버 한국투자 힘내라! 게임人 펀드
7,145
-
7,145
1,330
1,316
1,316

한국투자 Venture 15-1호 투자조합
17,208
-
17,208
1,187
(32)
(32)

한국투자 Venture 15-2호 투자조합
9,724
-
9,724
738
48
48

한국투자 Venture 15-3호 투자조합
3,039
-
3,039
416
285
285

한국투자 Venture 15-4호 투자조합
4,414
-
4,414
1,051
163
163

한국투자 Venture 15-5호 투자조합
2,337
-
2,337
498
195
195

한국투자 Ace 투자조합(17)
66,750
53
66,697
1,715
519
519

한국투자 Beyond 투자조합(17)
27,192
32
27,160
1,076
631
631

한국투자 Core 투자조합(17)
30,890
35
30,855
288
250
250

한국투자 Essence 투자조합(17)
28,289
33
28,256
469
432
432

한국투자 Future 투자조합(17)
21,849
30
21,819
895
411
411

한국투자 Growth 투자조합(17)
26,147
44
26,103
690
(58)
(58)

한국투자 High 투자조합(17)
19,647
24
19,623
896
480
480

한국투자 Impact 투자조합(17)
23,057
36
23,021
454
(36)
(36)

한국투자 Joint 투자조합(17)
8,700
20
8,680
251
(62)
(62)

한국투자 Key 투자조합(17)
23,328
36
23,292
104
(162)
(162)

2020 KIP Bon Appetit 투자조합
26,687
-
26,687
-
(24)
(24)

한국투자 광개토투자조합
35,244
-
35,244
2,719
2,641
2,641

케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드
84,528
-
84,528
168
(227)
(227)

한국투자 2021 투자조합
20,599
-
20,599
6
(67)
(67)

머큐리 Secondary 투자조합
22,131
-
22,131
709
632
632

프렌드 Secondary 투자조합
20,084
-
20,084
143
72
72

한국투자-킹고 소부장육성 투자조합
74,791
469
74,322
173
(298)
(298)

한국투자 ESG 뉴딜펀드
84,547
505
84,042
501
(13)
(13)

한국투자크레디언 제일호 사모투자합자회사
2,522
256
2,266
-
(2)
(2)

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사
9,588
34
9,554
-
(34)
(34)

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사
19,223
85
19,138
-
(85)
(85)

한투베일리제1호 사모투자합자회사
7,520
2
7,518
-
(108)
(108)

글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사
16,509
-
16,509
-
(121)
(121)

한국투자 시리우스 바이아웃 사모투자합자회사
10,820
3
10,817
4
(188)
(188)

더그린업사이클제1호 사모투자합자회사
5,105
2
5,103
-
(39)
(39)

상해방정한투주식투자관리파트너십기업(유한파트너십)
1,186
53
1,133
311
197
197

(주)에비드넷
14,986
1,215
13,771
-
-
-

(주)덴플렉스
2,463
49
2,414
-
-
-

오렌지스퀘어(구.벨소프트)
4,282
3,522
761
-
-
-

(주)스킨사이언스 (구, (주)씨엔에스)
6,345
873
5,472
-
-
-

무모스튜디오
1,567
1,215
352
-
-
-

와이즈유엑스글로벌
9,488
4,008
5,480
-
-
-

칼로스메디칼(구. 한독칼로스메디칼)
4,156
18,496
(14,341)
-
-
-

코카브
7,744
5,780
1,964
-
-
-

파이랩테크놀로지(구.파이랩)
9,297
118
9,179
-
-
-

후이즈
13,429
12,173
1,257
-
-
-

(주)글로랑
9,111
661
8,450
-
-
-

로즈랩
7,526
412
7,114
-
-
-

만나코퍼레이션
73,927
19,570
54,357
-
-
-

옴니아메드
5,009
850
4,159
-
-
-

주식회사 미래안코리아
43,121
-
43,120
-
-
-

코팬글로벌
22,999
12,419
10,579
-
-
-

티씨노 바이오사이언스
3,773
423
3,350
-
-
-

하이센스바이오
9,132
660
8,472
-
-
-

효진오토테크
36,487
18,644
17,842
-
-
-

하나더블유엘에스
48,398
4,853
43,545
-
-
-

씨앤코어타임한국투자신기술투자조합
13,674
-
13,674
801
334
334

한국투자캐피탈타임폴리오신기술사업투자조합
32,856
-
32,856
1
(163)
(163)

멀티에셋HSF제20차외화사모사채사모투자신탁제1호
30,860
6
30,854
-
-
-

멀티에셋KDB그린오션전문투자형사모투자신탁제1호2종
31,689
14
31,675
-
-
-

이큐파트너스 제1호 글로벌 사모투자전문회사
424,161
19
424,142
6,844
6,686
18,688

이큐피 포스코 글로벌 제1호 해외자원개발사모투자전문회사
3,277
3,154
123
53
98
98

이큐파트너스제1호환경서비스사모투자합자회사
41,062
133
40,929
1,215
1,082
1,082

에트라제3의1호사모투자합자회사
29,843
119
29,724
151
80
917

페트라7의베타 사모투자합자회사
327,349
716
326,633
-
(683)
8,458

에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사
93,578
410
93,168
187
(283)
(283)

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사
252,533
1,031
251,503
1,658
623
623

한국투자BNI그린모빌리티제1호신기술투자조합
3,226
1
3,225
152
137
137

한국투자기앤파트너스디지털제1호사모투자합자회사
39,617
3
39,614
(393)
(542)
(542)

한국투자제조혁신제1호사모투자합자회사
142,141
345
141,796
1,381
1,036
1,036

한투에스지제2호기업재무안정사모투자합자회사
40,191
145
40,046
802
657
657

Korea Investment Global Green energy GP
162
-
162
145
142
142

광진수지㈜
43,733
39,105
4,628
3,460
(1,272)
(1,272)

㈜이지스헬스케어
28,288
9,083
19,206
-
-
-

<제 21(전)기>

(단위: 백만원)

회사명
총자산
총부채
총자본
영업수익(*)
순손익(*)
총포괄손익(*)

㈜카카오뱅크
39,516,079
33,800,969
5,715,110
119,480
19,467
46

진우(북경)투자자문유한공사
3,084
89
2,994
-
(7)
109

상해방정한투주식투자파트너십기업(유한파트너십)
84,162
231
83,930
1
(8,857)
(7,346)

한국투자성장기업일반사모혼합자산투자신탁1호
29,492
26
29,466
327
278
278

한국투자성장기업일반사모혼합자산투자신탁3호
30,143
2
30,141
64
(180)
(180)

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 사모투자합자회사
36,435
385
36,050
590
383
383

JB일본오피스일반사모부동산투자신탁 20호
42,703
4
42,700
2,961
618
618

한국투자-엠포드 제1호 신기술사업투자조합
21,794
-
21,794
16,923
16921
16921

현대 유퍼스트 전문투자형 사모 부동산투자신탁23-1호
57,564
49
57,516
472
372
372

AIP EURO GREEN 일반사모부동산투자신탁9호
97,559
571
96,989
1,968
(744)
(744)

한화 일본태양광 일반사모특별자산투자신탁2호
59,360
28
59,331
582
740
740

유진Aviation 전문 투자형 사모특별자산투자신탁11호
8,955
1
8,954
169
156
156

NH-Amundi 항공기 일반 사모특별자산신탁 1호(전문)
59,975
4
59,972
619
639
639

NH-Amundi 항공기 일반 사모특별자산신탁 2호(전문)
41,443
2
41,441
607
616
616

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁58호
60,472
180
60,292
-
66
66

NH-Amundi 북미발전 일반 사모특별자산 투자신탁2호(전문)
84,792
18
84,774
844
1,117
1,117

한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합
8,626
46
8,580
-
-
-

삼천리 미드스트림 전문투자형 사모투자신탁 제5-3호
121,584
82
121,502
198
712
712

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-1호
90,366
17,704
72,662
2,198
2,117
2,117

JB호주NDIS일반사모투자신탁1호
4,671
51
4,619
3
8
8

타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁8호
134,542
3,119
131,423
2,847
2,983
2,983

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁12호
308
291
17
3,119
4,252
4,252

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁6호
350
334
16
2,519
3,514
3,514

티앤에프 2019 베어링 창업벤처전문 사모투자합자회사
10,118
23
10,095
49
(38)
(38)

아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합
28,391
252
28,139
325
325
325

키움인프라코어Debt일반사모투자신탁제2호
2
-
2
-
-
-

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁14호
157,910
13,416
144,494
2,908
4,495
4,495

INMARK프랑스일반사모부동산투자신탁제18호
176,240
18,645
157,595
2,812
726
726

페트라7의 알파 사모투자 합자회사
47,816
360
47,456
-
(115)
(115)

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 2호
979
-
979
-
(661)
(661)

한국투자-브릭인베스트먼트 제1호 신기술사업투자조합
13,838
-
13,838
-
(71)
(71)

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-2호
122,928
9,858
113,070
3,778
4,602
4,602

에이원갤럭시코스닥벤처전문투자형사모투자신탁
10,477
1
10,476
12
(183)
(183)

현대 로지스코아 북천안물류센터 전문투자형 사모투자신탁1호
3,822
17
3,804
-
(7)
(7)

브레인일반사모투자신탁37호
6,288
-
6,288
43
(161)
(161)

타이거대체그린알파전문투자형사모특별자산투자신탁35호
106,955
150
106,804
1,247
1,241
1,241

라이프ESG향상일반사모투자신탁 제1호
65,480
1,248
64,232
2,183
(1,184)
(1,184)

메리츠일반사모부동산투자신탁28-2호
145,959
9,641
136,319
1,888
3,061
3,061

브레인성장기업 Buffered Bottom Open Top 메자닌일반사모투자신탁 2호
47,090
1
47,089
2
(903)
(903)

KIAMCO 호주 Voyage 대출 사모특별자산투자신탁 제1호
30,115
12
30,103
936
567
567

마스턴 유럽 일반 사모 부동산투자신탁 제30호
116,067
226
115,841
572
636
636

한국투자TDF 알아서 2050펀드
32,832
48
32,784
149
(1,505)
(1,505)

브레인성장기업 Buffered Bottom Open Top 메자닌일반사모투자신탁 3호
22,674
-
22,673
3
726
726

제이알일반사모부동산투자신탁제28호
147,314
12,811
134,502
10,394
4,050
4,050

멀티에셋 뉴딜인프라 전문투자형 사모투자신탁제1호
2,412
1
2,411
24
22
22

타이거대체일반사모특별자산투자신탁49호
48,653
15
48,638
716
966
966

멀티에셋 EQT Anticimex 일반사모투자신탁 제1호
61,647
11
61,636
653
712
712

KIAMCO파워서비스일반사모투자신탁제2호
43,840
118
43,722
12
(31)
(31)

KIAMCO 미국 Medline 대출 사모특별자산투자신탁
87,217
914
86,303
746
588
588

알파 CFS 일반사모투자신탁
207,162
1,141
206,021
2,184
2,548
2,548

라이프 한중 사모신탁제1호
6,295
-
6,295
-
-
-

NH-Amundi 환경 인프라 일반 사모특별자산투자신탁 1호(전문)
18,132
40
18,092
244
226
226

하나대체투자미국LA부동산투자신탁1호
2,126
19
2,108
914
838
838

Reksa Dana KISI Money market fund
64,636
192
64,444
576
453
704

한국투자OCIO알아서증권자투자신탁C-F(채권혼합-재간접)
28,288
3
28,285
-
(622)
(622)

KIM Investment Funds
52,739
378
52,362
1,088
4,104
3,624

스마트리테일1호 사모투자합자회사
7,913
144
7,769
-
-
-

비엔더블유키움엔이엑스사모투자합자회사
11,776
-
11,776
-
(59)
(59)

에이알에이코리아일반사모부동산투자신탁
96,537
(4,391)
100,928
531
(2,978)
(2,978)

한국투자PIS스마트시티전문투자형사모특별자산투자신탁제1호
21,734
-
21,734
1
106
106

메테우스일반사모부동산투자신탁제10호
8,869
6
8,863
-
-
-

파인스트리트US인프라일반사모특별자산투자신탁7호
63,651
3,370
60,281
-
-
-

다올KTB넥스트원인수금융일반사모투자신탁제2호
84,151
425
83,726
-
-
-

엠플러스일반사모부동산투자신탁26호
117,362
86,814
30,548
-
-
-

KIAMCO뉴질랜드Voyage대출사모특별자산투자신탁
93,716
902
92,815
-
-
-

한국투자 노블푸드 신기술사업투자조합1호
12,696
-
12,696
-
-
-

하나대체투자일반사모부동산투자신탁189호[재간접](전문)
8,046
25
8,021
-
-
-

하나대체투자제189호전문투자형사모부동산투자유한회사
8,171
26
8,144
-
-
-

신한AIM구조화일반사모투자신탁제9호
84,528
42
84,486
-
-
-

KIAMCO 호주 항암센터 대출 사모특별자산투자신탁 제2호(일반)
56,105
24
56,081
-
-
-

마스턴 유럽 일반사모부동산투자신탁제44호
35,767
41
35,726
-
-
-

보고해밀턴레인북미크레딧사모대출펀드1호(재간접형)
13,283
7
13,275
-
-
-

넥스트레이드
142,549
140
142,409
-
-
-

한국투자 그린테크 신기술조합
20,335
-
20,335
-
-
-

신한글로벌Tea제조사인수금융일반사모투자신탁(H)
39,168
28
39,140
-
-
-

마스턴 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호
107,783
4,836
102,947
-
-
-

케이알전문투자형 사모부동산투자신탁 제17호
74,709
56,084
18,625
-
-
-

블루코브전문투자형사모부동산신탁3호
162,826
223,961
(61,135)
-
-
-

안다PF전문투자형사모부동산투자신탁 제10호
30,680
325
30,355
-
-
-

현대인베스트먼트 인수금융 전문투자형 사모투자신탁2호
83,920
-
83,920
-
-
-

타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁22호
135,272
1,293
133,979
-
-
-

NH-Amundi북미 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁4호
84,893
17
84,876
-
-
-

마일스톤일반사모부동산투자신탁14호
10,122
7,126
2,996
-
-
-

하나대체투자블라인드일반사모부동산투자신탁172호
4,140
113
4,027
-
-
-

한국투자개발브릿지블라인드일반사모투자신탁2호
43,346
470
42,876
-
-
-

한국투자항공기일반사모특별자산투자신탁6호(채무증권)
226
-
226
1,978
9
9

한국투자스마트리얼에셋일반사모투자신탁2호
21,749
321
21,428
1,038
990
990

한국투자메자닌일반사모부동산투자신탁2호
212,620
642
211,978
2,401
2,232
2,232

한국투자ACEESG액티브증권상장지수투자신탁(주식)
21,609
71
21,538
193
(2,255)
(2,255)

한국투자ACE친환경자동차밸류체인액티브증권상장지수투자신탁(주식)
20,258
22
20,236
36
(4,505)
(4,505)

한국투자스마트리얼에셋일반사모투자신탁3호
21,593
102
21,491
1,096
1,059
1,059

한국투자개발금융일반사모투자신탁1-1호(2종)
23,693
218
23,475
739
739
739

한국투자개발프론티어블라인드일반사모투자신탁1호(2종)
45,531
1,621
43,909
218
167
167

한국투자개발브릿지블라인드일반사모투자신탁1-1호(2종)
32,693
390
32,303
-
-
-

한국리얼에셋개발시드2호일반사모투자신탁 2호
200
-
200
-
-
-

한국투자 Debt strategy 부동산투자신탁1호
40,592
27
40,564
-
-
-

한국밸류가치플러스중소알파일반사모투자신탁2호
17,873
1,374
16,499
1,650
384
384

한국밸류쉴드일반사모투자신탁
10,259
-
10,259
84
84
84

한국밸류리레이팅밸류일반사모투자신탁
7,166
211
6,955
6
6
6

한국밸류시큐어일반사모투자신탁
10,156
774
9,382
-
-
-

한국밸류프로피트일반사모투자신탁
1,821
170
1,652
-
-
-

한국투자법인용MMF2호(국공채)(C-J)
1,828,298
18
1,828,280
-
-
-

GEC-KIP Technology and Innovation Fund
21,640
55
21,585
-
(1,278)
(941)

Clean Energy Transition Fund
29,605
142
29,463
-
-
-

얼라인파트너스터보제트일반사모투자신탁(재간접)
237,256
153,596
83,660
-
-
-

한국투자 미래성장 벤처펀드 제22호
13,349
-
13,349
3,231
(1,074)
(1,074)

네이버 한국투자 힘내라! 게임人 펀드
5,829
-
5,829
-
(1,139)
(1,139)

한국투자 Venture 15-1호 투자조합
17,239
-
17,239
416
(668)
(668)

한국투자 Venture 15-2호 투자조합
9,676
-
9,676
351
(576)
(576)

한국투자 Venture 15-3호 투자조합
2,754
-
2,754
273
(392)
(392)

한국투자 Venture 15-4호 투자조합
4,251
-
4,251
1,609
961
961

한국투자 Venture 15-5호 투자조합
2,142
-
2,142
1,513
826
826

한국투자 Ace 투자조합(17)
66,428
250
66,178
10,641
9,167
9,167

한국투자 Beyond 투자조합(17)
26,682
153
26,529
445
(648)
(648)

한국투자 Core 투자조합(17)
30,753
148
30,605
249
(852)
(852)

한국투자 Essence 투자조합(17)
27,964
140
27,824
439
(54)
(54)

한국투자 Future 투자조합(17)
21,563
155
21,408
758
(3)
(3)

한국투자 Growth 투자조합(17)
26,344
183
26,161
3,408
2,144
2,144

한국투자 High 투자조합(17)
19,260
118
19,142
645
(57)
(57)

한국투자 Impact 투자조합(17)
23,206
150
23,056
3,257
2,436
2,436

한국투자 Joint 투자조합(17)
8,845
103
8,742
343
(642)
(642)

한국투자 Key 투자조합(17)
23,600
147
23,453
3,256
2,537
2,537

2020 KIP Bon Appetit 투자조합
26,733
22
26,711
-
(21)
(21)

한국투자 광개토투자조합
32,676
73
32,603
2,671
2,598
2,598

케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드
85,157
403
84,754
75
(319)
(319)

한국투자 2021 투자조합
20,737
71
20,666
16
(54)
(54)

머큐리 Secondary 투자조합
21,573
74
21,499
13
(59)
(59)

프렌드 Secondary 투자조합
20,081
69
20,012
11
(56)
(56)

한국투자-킹고 소부장육성 투자조합
57,089
469
56,620
68
(394)
(394)

한국투자 ESG 뉴딜펀드
84,560
505
84,055
40
(430)
(430)

한국투자크레디언 제일호 사모투자합자회사
2,522
254
2,268
-
(87)
(87)

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사
9,622
34
9,588
1
(33)
(33)

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사
19,308
86
19,222
1
(85)
(85)

한투베일리제1호 사모투자합자회사
7,627
-
7,627
1
(34)
(34)

글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사
16,624
-
16,624
-
(19)
(19)

한국투자 시리우스 바이아웃 사모투자합자회사
11,337
332
11,005
-
-
-

더그린업사이클제1호 사모투자합자회사
5,144
2
5,142
-
-
-

상해방정한투주식투자관리파트너십기업(유한파트너십)
1,788
55
1,733
-
-
-

(주)에비드넷
14,986
1,215
13,771
333
(1,350)
(1,350)

(주)덴플렉스
2,463
49
2,414
14
(169)
(169)

오렌지스퀘어(구.벨소프트)
4,282
3,522
761
-
-
-

(주)스킨사이언스 (구, (주)씨엔에스)
6,345
873
5,472
-
-
-

무모스튜디오
1,567
1,215
352
-
(86)
(86)

와이즈유엑스글로벌
9,488
4,008
5,480
28,031
2271
2271

칼로스메디칼(구. 한독칼로스메디칼)
4,156
18,496
(14,341)
-
(4,941)
(4,941)

코카브
7,744
5,780
1,964
82
(75)
(75)

파이랩테크놀로지(구.파이랩)
9,297
118
9,179
-
-
-

후이즈
13,429
12,173
1,257
10,963
546
546

(주)글로랑
9,111
661
8,450
-
-
-

로즈랩
7,526
412
7,114
-
-
-

만나코퍼레이션
73,927
19,570
54,357
-
-
-

옴니아메드
5,009
850
4,159
-
-
-

주식회사 미래안코리아
43,121
-
43,120
-
-
-

코팬글로벌
22,999
12,419
10,579
-
-
-

티씨노 바이오사이언스
3,773
423
3,350
-
-
-

하이센스바이오
9,132
660
8,472
-
-
-

효진오토테크
36,487
18,644
17,842
-
-
-

하나더블유엘에스
48,398
4,853
43,545
-
-
-

씨앤코어타임한국투자신기술투자조합
22,388
-
22,388
1
(540)
(540)

한국투자캐피탈타임폴리오신기술사업투자조합
33,009
-
33,009
-
-
-

멀티에셋HSF제20차외화사모사채사모투자신탁제1호
30,860
6
30,854
-
-
-

멀티에셋KDB그린오션전문투자형사모투자신탁제1호2종
31,689
14
31,675
-
-
-

이큐파트너스 제1호 글로벌 사모투자전문회사
412,271
30
412,241
3,342
3,160
11,539

이큐피 포스코 글로벌 제1호 해외자원개발사모투자전문회사
9,471
9,446
25
(57)
(1,000)
11,483

이큐파트너스제1호환경서비스사모투자합자회사
40,649
140
40,509
1,215
1,103
1,103

에트라제3의1호사모투자합자회사
29,066
83
28,983
145
77
656

페트라7의베타 사모투자합자회사
318,898
721
318,177
-
(654)
5,727

에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사
93,845
304
93,542
158
(322)
(322)

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사
251,908
1,028
250,879
622
(297)
(297)

한국투자BNI그린모빌리티제1호신기술투자조합
3,105
17
3,088
-
(16)
(16)

한국투자기앤파트너스디지털제1호사모투자합자회사
40,163
7
40,156
1,186
1,037
1,037

한국투자제조혁신제1호사모투자합자회사
143,201
365
142,836
-
-
-

한투에스지제2호기업재무안정사모투자합자회사
39,574
185
39,389
-
-
-

Korea Investment Global Green energy GP
18
3
14
-
-
-

광진수지㈜
41,176
35,269
5,908
-
-
-

㈜이지스헬스케어
27,651
7,924
19,727
8,409
2,009
2,009

(*) 영업수익, 순손익 및 총포괄손익은 전분기 금액입니다.

(3) 당분기와 전분기의 관계기업투자의 변동내역은 다음과 같습니다.<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

회사명
기초
취득(처분)
대체
배당
지분법손익
지분법자본변동
기타
분기말

㈜카카오뱅크
1,587,960
-
-
(10,363)
26,614
8,329
-
1,612,540

진우(북경)투자자문유한공사
2,994
-
-
-
(14)
127
-
3,107

상해방정한투주식투자파트너십기업(유한파트너십)
41,600
-
-
-
(1,242)
1,516
-
41,874

한국투자성장기업일반사모혼합자산투자신탁1호
8,840
-
-
-
(6)
-
-
8,834

한국투자성장기업일반사모혼합자산투자신탁3호
11,784
-
-
-
(28)
-
-
11,756

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 사모투자합자회사
10,815
-
-
-
120
-
-
10,935

JB일본오피스일반사모부동산투자신탁 20호
19,417
-
-
(340)
2,569
-
-
21,646

한국투자-엠포드 제1호 신기술사업투자조합
4,807
-
-
-
(818)
-
-
3,989

현대 유퍼스트 전문투자형 사모 부동산투자신탁23-1호
28,072
-
-
-
360
-
-
28,432

AIP EURO GREEN 일반사모부동산투자신탁9호
48,501
-
-
(901)
1,501
-
-
49,101

한화 일본태양광 일반사모특별자산투자신탁2호
19,777
(2,430)
-
(319)
352
-
-
17,380

유진Aviation 전문 투자형 사모특별자산투자신탁11호
4,878
-
-
(100)
91
-
-
4,869

NH-Amundi 항공기 일반 사모특별자산신탁 1호(전문)
17,196
-
-
(189)
170
-
-
17,177

NH-Amundi 항공기 일반 사모특별자산신탁 2호(전문)
16,664
(16)
-
(263)
132
-
-
16,517

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁58호
21,266
-
-
-
(10)
-
-
21,256

NH-Amundi 북미발전 일반 사모특별자산 투자신탁2호(전문)
25,687
(1,775)
-
(348)
470
-
-
24,034

한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합
2,829
-
-
-
-
-
-
2,829

삼천리 미드스트림 전문투자형 사모투자신탁 제5-3호
54,001
-
-
-
144
-
-
54,145

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-1호
18,997
3,573
-
(1,076)
1,017
-
-
22,511

JB호주NDIS일반사모투자신탁1호
-
(700)
-
-
700
-
-
-

타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁8호
51,709
-
-
(2,679)
1,505
-
-
50,535

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁12호
5
-
-
-
1
-
-
6

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁6호
5
-
-
-
1
-
-
6

티앤에프 2019 베어링 창업벤처전문 사모투자합자회사
2,376
(235)
-
(29)
27
-
-
2,139

아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합
14,070
-
-
-
(124)
-
-
13,946

키움인프라코어Debt일반사모투자신탁제2호
1
-
-
-
-
-
-
1

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁14호
52,388
-
-
(1,009)
1,438
-
-
52,817

INMARK프랑스일반사모부동산투자신탁제18호
56,467
-
-
-
608
-
-
57,075

페트라7의 알파 사모투자 합자회사
24,637
-
-
-
(60)
-
-
24,577

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 2호
313
(313)
-
-
-
-
-
-

한국투자-브릭인베스트먼트 제1호 신기술사업투자조합
2,853
-
-
-
(15)
-
-
2,838

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-2호
26,587
-
-
(862)
1,171
-
-
26,896

에이원갤럭시코스닥벤처전문투자형사모투자신탁
5,186
(792)
-
-
220
-
-
4,614

현대 로지스코아 북천안물류센터 전문투자형 사모투자신탁1호
1,119
-
-
-
(1)
-
-
1,118

브레인일반사모투자신탁37호
2,952
-
-
-
157
-
-
3,109

타이거대체그린알파전문투자형사모특별자산투자신탁35호
29,960
-
-
(402)
762
-
-
30,320

라이프ESG향상일반사모투자신탁 제1호
23,216
-
-
-
3,825
-
-
27,041

메리츠일반사모부동산투자신탁28-2호
48,026
-
-
-
155
-
-
48,181

브레인성장기업 Buffered Bottom Open Top 메자닌일반사모투자신탁 2호
16,060
673
-
-
946
-
-
17,679

KIAMCO 호주 Voyage 대출 사모특별자산투자신탁 제1호
17,367
(6)
-
(263)
238
-
-
17,336

마스턴 유럽 일반 사모 부동산투자신탁 제30호
52,115
-
-
-
(870)
-
-
51,245

한국투자TDF 알아서 2050펀드
5,650
-
-
-
218
-
-
5,868

브레인성장기업 Buffered Bottom Open Top 메자닌일반사모투자신탁 3호
13,938
(2,774)
-
(1,224)
1,045
-
-
10,985

제이알일반사모부동산투자신탁제28호
32,550
-
-
-
524
-
-
33,074

멀티에셋 뉴딜인프라 전문투자형 사모투자신탁제1호
517
-
-
-
3
-
-
520

타이거대체일반사모특별자산투자신탁49호
9,728
(119)
-
(207)
119
-
-
9,521

멀티에셋 EQT Anticimex 일반사모투자신탁 제1호
48,138
-
-
(803)
908
-
-
48,243

KIAMCO파워서비스일반사모투자신탁제2호
8,744
-
-
-
(5)
-
-
8,739

KIAMCO 미국 Medline 대출 사모특별자산투자신탁
52,277
-
-
(527)
833
-
-
52,583

알파 CFS 일반사모투자신탁
50,249
(121)
-
(244)
(890)
-
-
48,994

라이프 한중 사모신탁제1호
1,657
-
-
-
127
-
-
1,784

NH-Amundi 환경 인프라 일반 사모특별자산투자신탁 1호(전문)
10,965
-
-
-
136
-
-
11,101

하나대체투자미국LA부동산투자신탁1호
793
-
-
-
20
-
-
813

Reksa Dana KISI Money market fund
10,903
-
-
-
1,336
774
-
13,013

한국투자OCIO알아서증권자투자신탁C-F(채권혼합-재간접)
4,623
-
369
-
278
-
-
5,270

KIM Investment Funds
14,682
-
-
-
(4,438)
331
-
10,575

스마트리테일1호 사모투자합자회사
2,302
(2,302)
-
-
-
-
-
-

비엔더블유키움엔이엑스사모투자합자회사
2,453
-
-
-
(12)
-
-
2,441

에이알에이코리아일반사모부동산투자신탁
50,995
-
-
(1,326)
818
-
-
50,487

한국투자PIS스마트시티전문투자형사모특별자산투자신탁제1호
4,546
-
-
(152)
210
-
-
4,604

메테우스일반사모부동산투자신탁제10호
2,074
-
-
(53)
15
-
-
2,036

파인스트리트US인프라일반사모특별자산투자신탁7호
60,160
5,244
(65,404)
-
-
-
-
-

다올KTB넥스트원인수금융일반사모투자신탁제2호
41,863
-
-
(640)
1,131
-
-
42,354

엠플러스일반사모부동산투자신탁26호
15,483
-
-
-
(153)
-
-
15,330

KIAMCO뉴질랜드Voyage대출사모특별자산투자신탁
40,189
-
-
(693)
643
-
-
40,139

얼라인파트너스터보제트일반사모투자신탁(재간접)
19,491
-
-
-
5,654
-
-
25,145

한국투자 노블푸드 신기술사업투자조합1호
984
-
-
-
(4)
-
-
980

하나대체투자일반사모부동산투자신탁189호[재간접](전문)
2,921
-
-
-
(9)
-
-
2,912

하나대체투자제189호전문투자형사모부동산투자유한회사
50
-
-
-
(1)
-
-
49

신한AIM구조화일반사모투자신탁제9호
35,573
(89)
-
(1,049)
1,196
-
-
35,631

KIAMCO 호주 항암센터 대출 사모특별자산투자신탁 제2호(일반)
36,007
(899)
-
-
67
-
-
35,175

마스턴 유럽 일반사모부동산투자신탁제44호
26,093
-
-
-
75
-
-
26,168

보고해밀턴레인북미크레딧사모대출펀드1호(재간접형)
7,374
1,342
-
-
21
-
-
8,737

넥스트레이드
9,596
-
-
-
37
-
-
9,633

한국투자 그린테크 신기술조합
1,816
-
-
-
(7)
-
-
1,809

신한글로벌Tea제조사인수금융일반사모투자신탁(H)
9,789
(9,789)
-
-
-
-
-
-

마스턴 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호
102,741
-
(102,741)
-
-
-
-
-

케이알전문투자형 사모부동산투자신탁 제17호
14,696
-
-
(537)
50
-
-
14,209

블루코브전문투자형사모부동산신탁3호
45,000
-
-
-
52
-
-
45,052

안다PF전문투자형사모부동산투자신탁 제10호
7,589
-
-
(50)
(558)
-
-
6,981

현대인베스트먼트 인수금융 전문투자형 사모투자신탁2호
58,638
(650)
-
(451)
2,547
-
-
60,084

타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁22호
31,164
-
-
(639)
731
-
-
31,256

NH-Amundi북미 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁4호
42,438
(5,412)
-
(1,127)
1,141
-
-
37,040

마일스톤일반사모부동산투자신탁14호
1,234
-
-
(105)
53
-
-
1,182

하나대체투자블라인드일반사모부동산투자신탁172호
1,007
-
-
-
11
-
-
1,018

한국투자개발브릿지블라인드일반사모투자신탁2호
8,575
-
-
-
160
-
-
8,735

한국투자항공기일반사모특별자산투자신탁6호(채무증권)
11
-
-
-
-
-
-
11

한국투자스마트리얼에셋일반사모투자신탁2호
3,803
-
-
-
237
-
-
4,040

한국투자메자닌일반사모부동산투자신탁2호
1,682
-
-
-
18
-
-
1,700

한국투자ACEESG액티브증권상장지수투자신탁(주식)
5,895
-
-
-
720
-
-
6,615

한국투자ACE친환경자동차밸류체인액티브증권상장지수투자신탁(주식)
7,295
-
-
(7,295)
-
-
-
-

한국투자스마트리얼에셋일반사모투자신탁3호
4,782
-
-
-
196
-
-
4,978

한국투자개발금융일반사모투자신탁1-1호(2종)
5,235
-
-
-
318
-
-
5,553

한국투자개발프론티어블라인드일반사모투자신탁1호(2종)
10,977
-
-
(1,076)
312
-
-
10,213

한국투자개발브릿지블라인드일반사모투자신탁1-1호(2종)
7,334
-
-
-
255
-
-
7,589

한국리얼에셋개발시드일반사모투자신탁 2호
150
1,452
-
(100)
(58)
-
(1,444)
-

한국투자 Debt strategy 부동산투자신탁1호
3,526
9,130
5,674
(3,815)
3,750
-
-
18,265

한국밸류가치플러스중소알파일반사모투자신탁2호
443
-
-
-
94
-
-
537

한국밸류쉴드일반사모투자신탁
677
(677)
-
-
-
-
-
-

한국밸류리레이팅밸류일반사모투자신탁
442
-
-
-
57
-
-
499

한국밸류시큐어일반사모투자신탁
619
(619)
-
-
-
-
-
-

한국밸류프로피트일반사모투자신탁
109
-
-
-
4
-
-
113

한국투자법인용MMF2호(국공채)(C-J)
500,206
-
(492,663)
-
(7,543)
-
-
-

GEC-KIP Technology and Innovation Fund
13,006
-
-
-
(84)
506
-
13,428

Clean Energy Transition Fund
15,589
-
-
-
(3)
2,413
-
17,999

한국투자 ESG 뉴딜펀드
15,894
-
-
-
(3)
-
-
15,891

한국투자기앤파트너스디지털제1호사모투자합자회사
2,773
-
-
-
(38)
-
-
2,735

그란크루세
-
1,000
-
-
-
-
-
1,000

한국투자 넥스트웨이브 신기술사업투자조합 1호
-
2,000
-
-
(88)
-
-
1,912

마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제31호(이시아폴리스)
-
-
28,848
-
298
-
-
29,146

KB 독일 풍력 에너지 일반 사모 특별자산 투자신탁
-
-
49,850
(1,241)
(1,218)
-
-
47,391

에이아이파트너스미드스트림전문투자형사모특별자산투자신탁1호
-
-
39,720
(1,654)
1,610
-
-
39,676

삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 52호
-
-
74,843
(1,059)
(95)
-
-
73,689

NH-Amundi 글로벌인프라 전문투자형사모 특별자산투자신탁 21호
-
-
48,459
(3,644)
3,122
-
-
47,937

NH-Amundi BCP VIII 전문투자형 사모투자신탁1호
-
-
18,581
-
21
-
-
18,602

다올넥스트원 LNG터미널일반사모투자신탁제4호
-
-
28,774
(572)
484
-
-
28,686

한국투자지속가능미국와이드모트증권자투자신탁H(주식)(C-F)
-
-
-
1,814
100
-
-
1,914

한국밸류프로텍션 일반사모투자신탁
-
5,144
-
-
50
-
-
5,194

한국밸류밸류up일반사모투자신탁
-
753
-
-
50
-
-
803

한국밸류시큐어up일반사모투자신탁
-
4,865
-
-
-
-
-
4,865

한국투자e단기채ESG증권투자신탁
-
203,282
-
-
(253)
-
-
203,029

한국투자크레딧포커스ESG증권투자신탁1호
-
-
339,318
-
4,173
-
-
343,491

한국투자ACE글로벌반도체TOP4PlusSolactive증권상장지수투자신탁
-
10,076
-
-
1,224
-
-
11,300

하이일반사모부동산투자신탁21호
-
2,530
-
-
(5)
-
-
2,525

페트라7의베타 사모투자합자회사
36,280
-
-
-
(77)
1,042
-
37,245

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사
58,914
-
-
-
148
-
-
59,062

이큐피 포스코 글로벌 제1호 해외자원개발사모투자전문회사
2
-
-
-
7
-
-
9

한국투자제조혁신제1호사모투자합자회사
28,567
-
-
(329)
122
-
-
28,360

한국투자 미래성장 벤처펀드 제22호
2,735
-
-
-
117
-
-
2,852

네이버 한국투자 힘내라! 게임人 펀드
1,457
-
-
-
329
-
-
1,786

한국투자 Venture 15-1호 투자조합
1,920
-
-
-
(5)
-
-
1,915

한국투자 Venture 15-2호 투자조합
1,072
-
-
-
4
-
-
1,076

한국투자 Venture 15-3호 투자조합
310
-
-
-
31
-
-
341

한국투자 Venture 15-4호 투자조합
477
-
-
-
18
-
-
495

한국투자 Venture 15-5호 투자조합
243
-
-
-
21
-
-
264

한국투자 Ace 투자조합(17)
13,386
-
-
-
106
-
-
13,492

한국투자 Beyond 투자조합(17)
5,394
-
-
-
128
-
-
5,522

한국투자 Core 투자조합(17)
6,336
-
-
-
53
-
-
6,389

한국투자 Essence 투자조합(17)
5,653
-
-
-
88
-
-
5,741

한국투자 Future 투자조합(17)
4,333
-
-
-
82
-
-
4,415

한국투자 Growth 투자조합(17)
5,306
-
-
-
(11)
-
-
5,295

한국투자 High 투자조합(17)
3,891
-
-
-
98
-
-
3,989

한국투자 Impact 투자조합(17)
4,693
-
-
-
(8)
-
-
4,685

한국투자 Joint 투자조합(17)
1,773
-
-
-
(13)
-
-
1,760

한국투자 Key 투자조합(17)
4,790
-
-
-
(33)
-
-
4,757

2020 KIP Bon Appetit 투자조합
3,762
-
-
-
(3)
-
-
3,759

한국투자 광개토투자조합
6,520
-
-
-
529
-
-
7,049

케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드
15,891
-
-
-
(42)
-
-
15,849

한국투자 2021 투자조합
4,133
-
-
-
(13)
-
-
4,120

머큐리 Secondary 투자조합
4,300
-
-
-
126
-
-
4,426

프렌드 Secondary 투자조합
4,002
-
-
-
15
-
-
4,017

한국투자-킹고 소부장육성 투자조합
6,040
1,920
-
-
(32)
-
-
7,928

한국투자크레디언 제일호 사모투자합자회사
20
-
-
-
-
-
-
20

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사
1,437
-
-
-
(4)
-
-
1,433

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사
192
-
-
-
(1)
-
-
191

한투베일리제1호 사모투자합자회사
35
-
-
-
-
-
-
35

글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사
1,312
-
-
-
(9)
-
-
1,303

한국투자 시리우스 바이아웃 사모투자합자회사
191
-
-
-
(3)
-
-
188

더그린업사이클제1호 사모투자합자회사
686
-
-
-
(6)
-
-
680

상해방정한투주식투자관리파트너십기업(유한파트너십)
693
-
-
-
77
-
(315)
455

(주)에비드넷
3,199
-
-
-
-
-
-
3,199

(주)덴플렉스
602
-
-
-
-
-
-
602

오렌지스퀘어(구.벨소프트)
181
-
-
-
-
-
-
181

(주)스킨사이언스 (구, (주)씨엔에스)
584
-
-
-
-
-
-
584

무모스튜디오
38
-
-
-
-
-
-
38

와이즈유엑스글로벌
1,096
-
-
-
-
-
-
1,096

코카브
492
-
-
-
-
-
-
492

파이랩테크놀로지(구.파이랩)
1,927
-
-
-
-
-
-
1,927

후이즈
295
-
-
-
-
-
-
295

(주)글로랑
1,147
-
-
-
-
-
-
1,147

로즈랩
1,120
-
-
-
-
-
-
1,120

만나코퍼레이션
3,239
-
-
-
-
-
-
3,239

옴니아메드
1,050
-
-
-
-
-
-
1,050

주식회사 미래안코리아
14,378
-
-
-
-
-
-
14,378

코팬글로벌
947
-
-
-
-
-
-
947

티씨노 바이오사이언스
580
-
-
-
-
-
-
580

하이센스바이오
1,842
-
-
-
-
-
-
1,842

효진오토테크
455
-
-
-
-
-
-
455

하나더블유엘에스
13,398
-
-
-
-
-
-
13,398

씨앤코어타임한국투자신기술투자조합
965
(390)
-
-
14
-
-
589

한국투자캐피탈타임폴리오신기술사업투자조합
14,936
-
-
-
(73)
-
-
14,863

멀티에셋HSF제20차외화사모사채사모투자신탁제1호
15,420
(10,629)
-
-
349
-
-
5,140

멀티에셋KDB그린오션전문투자형사모투자신탁제1호2종
16,679
(782)
-
-
212
-
-
16,109

이큐파트너스 제1호 글로벌 사모투자전문회사
4,122
-
-
(68)
67
120
-
4,241

이큐파트너스제1호환경서비스사모투자합자회사
1,929
-
-
(32)
52
-
-
1,949

에트라제3의1호사모투자합자회사
5,654
-
-
(34)
16
163
-
5,799

에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사
21,520
-
-
-
(86)
-
-
21,434

한국투자BNI그린모빌리티제1호신기술투자조합
1,061
-
-
-
48
-
-
1,109

한투에스지제2호기업재무안정사모투자합자회사
8,888
-
-
-
148
-
-
9,036

Korea Investment Global Green energy GP
14
-
-
-
142
6
-
162

광진수지㈜
6,831
-
-
-
-
-
-
6,831

㈜이지스헬스케어
17,687
-
-
-
(164)
-
-
17,523

합 계
4,321,222
211,465
(26,372)
(48,075)
66,457
15,327
(1,759)
4,538,265

<제 21(전)기 1분기>

(단위: 백만원)

회사명
기초
취득(처분)
대체
배당
지분법손익
지분법자본변동
분기말

㈜카카오뱅크
1,534,808
-
-
-
15,712
(10,647)
1,539,873

진우(북경)투자자문유한공사
3,045
-
-
-
(7)
116
3,154

상해방정한투주식투자파트너십기업(유한파트너십)
80,903
-
-
-
(4,384)
748
77,267

한국투자성장기업일반사모혼합자산투자신탁1호
25,065
(1,839)
-
(32,638)
18,456
-
9,044

한국투자성장기업일반사모혼합자산투자신탁3호
19,919
(2,066)
-
(521)
75
-
17,407

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 사모투자합자회사
21,138
-
-
-
115
-
21,253

유진프리미어전문투자형사모투자신탁17호
33,658
-
-
-
609
-
34,267

JB일본오피스일반사모부동산투자신탁 20호
21,281
-
-
(344)
(1,654)
-
19,283

한국투자-엠포드 제1호 신기술사업투자조합
2,806
-
-
-
3,733
-
6,539

현대 유퍼스트 전문투자형 사모 부동산투자신탁23-1호
27,602
-
-
-
182
-
27,784

AIP EURO GREEN 일반사모부동산투자신탁9호
46,246
2,548
-
(1,019)
(371)
-
47,404

AIP EURO GREEN 일반사모부동산투자신탁3호
35,088
(22,772)
-
(8,552)
10
-
3,774

한화 일본태양광 일반사모특별자산투자신탁2호
20,575
(321)
-
(435)
247
-
20,066

유진Aviation 전문 투자형 사모특별자산투자신탁11호
4,373
-
-
(87)
85
-
4,371

NH-Amundi 항공기 일반 사모특별자산신탁 1호(전문)
15,721
87
-
(176)
183
-
15,815

NH-Amundi 항공기 일반 사모특별자산신탁 2호(전문)
15,215
71
-
(240)
246
-
15,292

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁58호
29,859
-
-
-
23
-
29,882

NH-Amundi 북미발전 일반 사모특별자산 투자신탁2호(전문)
23,483
-
-
-
339
-
23,822

한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합
2,829
-
-
-
-
-
2,829

삼천리 미드스트림 전문투자형 사모투자신탁 제5-3호
46,456
-
-
-
316
-
46,772

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-1호
17,170
-
-
(496)
1,874
-
18,548

JB호주NDIS일반사모투자신탁1호
-
-
-
-
-
-
-

NH-Amundi 해외 선순위론 일반 사모투자신탁 4호
45,451
990
-
(525)
557
-
46,473

타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁8호
48,396
-
-
(1,863)
1,173
-
47,706

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁12호
28,737
-
-
(978)
1,386
-
29,145

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁6호
25,933
-
-
(782)
1,145
-
26,296

하논사모투자합자회사
6,953
-
-
(436)
906
-
7,423

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 1호
4,441
(532)
-
(570)
(472)
-
2,867

티앤에프 2019 베어링 창업벤처전문 사모투자합자회사
2,475
-
-
-
(97)
-
2,378

아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합
17,661
(2,800)
-
-
163
-
15,024

키움인프라코어Debt일반사모투자신탁제2호
1
-
-
-
-
-
1

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁14호
47,906
-
-
(941)
1,630
-
48,595

INMARK프랑스일반사모부동산투자신탁제18호
53,864
-
-
-
260
-
54,124

페트라7의 알파 사모투자 합자회사
24,890
-
-
-
(60)
-
24,830

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 2호
1,952
(266)
-
(222)
(210)
-
1,254

키움히어로제3호 사모투자 합자회사
1,936
-
-
-
(6)
-
1,930

한국투자신탁운용 글로벌 플렉스 증권투자신탁
18,941
(18,941)
-
-
-
-
-

한국투자스마트리얼에셋일반사모투자신탁1호
9,210
(9,210)
-
-
-
-
-

한국투자-브릭인베스트먼트 제1호 신기술사업투자조합
2,914
-
-
-
(15)
-
2,899

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-2호
26,152
-
-
(697)
1,082
-
26,537

에이원갤럭시코스닥벤처전문투자형사모투자신탁
5,537
-
-
-
(91)
-
5,446

현대 로지스코아 북천안물류센터 전문투자형 사모투자신탁1호
2,991
-
-
-
(2)
-
2,989

브레인일반사모투자신탁37호
3,182
-
-
-
(75)
-
3,107

타이거대체그린알파전문투자형사모특별자산투자신탁35호
30,188
-
-
(374)
350
-
30,164

이지스네오밸류일반사모부동산신탁제4호
14,438
-
-
(203)
263
-
14,498

라이프ESG향상일반사모투자신탁 제1호
24,322
-
-
-
(430)
-
23,892

메리츠일반사모부동산투자신탁28-2호
47,108
-
-
(600)
1,138
-
47,646

브레인성장기업 Buffered Bottom Open Top 메자닌일반사모투자신탁 2호
17,622
-
-
-
(359)
-
17,263

KIAMCO 호주 Voyage 대출 사모특별자산투자신탁 제1호
26,017
(152)
-
(276)
328
-
25,917

마스턴 유럽 일반 사모 부동산투자신탁 제30호
47,727
-
-
-
286
-
48,013

한국투자TDF 알아서 2050펀드
6,802
-
-
-
(309)
-
6,493

브레인성장기업 Buffered Bottom Open Top 메자닌일반사모투자신탁 3호
350
4,411
-
-
833
-
5,594

제이알일반사모부동산투자신탁제28호
29,196
-
-
(339)
1,319
-
30,176

멀티에셋 뉴딜인프라 전문투자형 사모투자신탁제1호
498
-
-
-
5
-
503

타이거대체일반사모특별자산투자신탁49호
8,998
(112)
-
(96)
193
-
8,983

멀티에셋 EQT Anticimex 일반사모투자신탁 제1호
45,967
-
-
(494)
556
-
46,029

KIAMCO파워서비스일반사모투자신탁제2호
8,811
-
-
-
(6)
-
8,805

KIAMCO 미국 Medline 대출 사모특별자산투자신탁
51,276
-
-
-
356
-
51,632

알파 CFS 일반사모투자신탁
41,068
6,293
-
(490)
621
-
47,492

라이프 한중 사모신탁제1호
1,000
-
-
-
-
-
1,000

NH-Amundi 환경 인프라 일반 사모특별자산투자신탁 1호(전문)
10,077
-
-
-
136
-
10,213

하나대체투자미국LA부동산투자신탁1호
42,172
(22,689)
-
-
1,618
-
21,101

Reksa Dana KISI Money market fund
10,774
-
-
-
3,762
62
14,598

한국투자OCIO알아서증권자투자신탁C-F(채권혼합-재간접)
5,105
-
-
-
(104)
-
5,001

KIM Investment Funds
16,434
(1,996)
-
-
4,402
(135)
18,705

스마트리테일1호 PEF
-
2,400
-
-
-
-
2,400

비엔더블유키움엔이엑스사모투자합자회사
-
2,500
-
-
(12)
-
2,488

에이알에에코리아일반사모부동산투자신탁
-
50,000
-
-
(1,494)
-
48,506

한국투자PIS스마트시티전문투자형사모특별자산투자신탁제1호
-
4,267
-
-
22
-
4,289

한국투자항공기일반사모특별자산투자신탁6호(채무증권)
280
-
-
-
1
-
281

한국투자스마트리얼에셋일반사모투자신탁2호
2,925
-
-
-
578
-
3,503

한국투자메자닌일반사모부동산투자신탁2호
1,063
190
-
-
18
-
1,271

한국투자KINDEX미국친환경그린테마INDXX증권상장지수투자신탁(주식)
10,040
-
-
-
315
-
10,355

한국투자KINDEXESG액티브증권상장지수투자신탁(주식)
8,505
-
-
-
(571)
-
7,934

한국투자KINDEX친환경자동차밸류체인액티브증권상장지수투자신탁(주식)
10,341
-
-
-
(1,107)
-
9,234

한국투자스마트리얼에셋일반사모투자신탁3호
2,681
3,186
-
-
286
-
6,153

한국투자개발금융일반사모투자신탁1-1호(2종)
1,614
2,806
-
-
243
-
4,663

한국투자개발프론티어블라인드일반사모투자신탁1호(2종)
-
7,000
-
-
29
-
7,029

한국밸류플래티넘플러스 일반사모투자신탁 종류2종

805
(805)
-
-
-
-
-

한국밸류커버드리스크 일반사모투자신탁 종류2종

1,095
(1,095)
-
-
-
-
-

한국밸류커버드리스크일반사모투자신탁2호(2종)
681
-
-
-
(14)
-
667

한국밸류가치플러스중소알파일반사모투자신탁2호
-
500
-
-
9
-
509

한국밸류쉴드일반사모투자신탁2종
-
725
-
-
5
-
730

한국밸류리레이팅밸류일반사모투자신탁C-S
-
500
-
-
-
-
500

GEC-KIP Technology and Innovation Fund
10,608
-
-
-
(770)
203
10,041

한국투자 미래성장 벤처펀드 제22호
10,007
(3,149)
-
(1,102)
(219)
-
5,537

네이버 한국투자 힘내라! 게임人 펀드
1,597
-
-
-
(285)
-
1,312

한국투자 Venture 15-1호 투자조합
2,338
(184)
-
(39)
(74)
-
2,041

한국투자 Venture 15-2호 투자조합
1,531
(155)
-
(43)
(64)
-
1,269

한국투자 Venture 15-3호 투자조합
949
(140)
-
(72)
(44)
-
693

한국투자 Venture 15-4호 투자조합
1,510
(148)
-
(77)
108
-
1,393

한국투자 Venture 15-5호 투자조합
1,239
(131)
-
(66)
93
-
1,135

한국투자 Ace 투자조합(17)
10,656
-
-
-
1,854
-
12,510

한국투자 Beyond 투자조합(17)
5,951
-
-
-
(132)
-
5,819

한국투자 Core 투자조합(17)
6,249
-
-
-
(176)
-
6,073

한국투자 Essence 투자조합(17)
6,023
-
-
-
(11)
-
6,012

한국투자 Future 투자조합(17)
4,855
-
-
-
(1)
-
4,854

한국투자 Growth 투자조합(17)
6,343
-
-
-
435
-
6,778

한국투자 High 투자조합(17)
4,260
-
-
-
(12)
-
4,248

한국투자 Impact 투자조합(17)
5,344
-
-
-
496
-
5,840

한국투자 Joint 투자조합(17)
2,715
-
-
-
(130)
-
2,585

한국투자 Key 투자조합(17)
5,142
-
-
-
518
-
5,660

2020 KIP Bon Appetit 투자조합
4,546
-
-
-
(3)
-
4,543

한국투자 광개토투자조합
6,544
-
-
-
520
-
7,064

케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드
5,887
9,000
-
-
(60)
-
14,827

한국투자 2021 투자조합
4,339
-
-
-
(11)
-
4,328

머큐리 Secondary 투자조합
4,488
-
-
-
(12)
-
4,476

프렌드 Secondary 투자조합
4,179
-
-
-
(11)
-
4,168

한국투자-킹고 소부장육성 투자조합
2,372
1,920
-
-
(42)
-
4,250

한국투자 ESG 뉴딜펀드
4,160
4,160
-
-
(81)
-
8,239

한국투자크레디언 제일호 사모투자합자회사
197
-
-
-
(1)
-
196

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사
3,153
-
-
-
(5)
-
3,148

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사
212
-
-
-
(1)
-
211

한투베일리제1호 사모투자합자회사
99
-
-
-
-
-
99

글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사
-
4,000
-
-
(2)
-
3,998

한국투자파트너스(상해)유한책임공사
20,542
-
-
-
-
-
20,542

Korea Investment Partners US., inc
837
-
-
-
-
-
837

Korea Investment Partners Southeast Asia
211
-
-
-
-
-
211

(주)에비드넷
9,493
-
-
-
-
-
9,493

(주)덴플렉스
4,039
-
-
-
-
-
4,039

(주)벨소프트
2,087
-
-
-
-
-
2,087

(주)스킨사이언스 (구, (주)씨엔에스)
1,120
-
-
-
-
-
1,120

무모스튜디오
909
-
-
-
-
-
909

와이즈유엑스글로벌
9,802
-
-
-
-
-
9,802

칼로스메디칼(구. 한독칼로스메디칼)
3,042
-
-
-
-
-
3,042

코카브
1,242
-
-
-
-
-
1,242

투게더앱스
7,945
-
-
-
-
-
7,945

파이랩테크놀로지(구.파이랩)
4,163
-
-
-
-
-
4,163

후이즈
5,528
-
-
-
-
-
5,528

씨앤코어타임한국투자신기술투자조합
1,000
-
-
-
(35)
-
965

이큐파트너스 제1호 글로벌 사모투자전문회사
3,939
-
-
(115)
31
84
3,939

이큐파트너스제1호환경서비스사모투자합자회사
1,929
-
-
-
53
-
1,982

에트라제3의1호사모투자합자회사
5,289
-
-
(32)
15
113
5,385

에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사
25,335
2,406
-
-
(84)
-
27,657

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사
38,952
-
-
-
(70)
-
38,882

한국투자BNI그린모빌리티제1호신기술투자조합
1,083
-
-
-
(5)
-
1,078

페트라7의베타 사모투자합자회사
34,236
-
-
-
(75)
730
34,891

이큐피 포스코 글로벌 제1호 해외자원개발사모투자전문회사
37,401
-
-
-
(63)
795
38,133

한국투자기앤파트너스디지털제1호사모투자합자회사
2,813
-
-
-
71
-
2,884

㈜이지스헬스케어
14,000
-
-
-
-
-
14,000

합 계

3,297,173
20,457
-
(55,940)
58,044
(7,931)
3,311,803

8. 상각후원가측정금융자산(1) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

대출채권
21,651,966
20,772,898

채무증권
127,913
145,928

기타금융자산
2,672,286
2,689,580

합 계
24,452,165
23,608,406

(2) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정대출채권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

대출채권
손실충당금
장부금액
대출채권
손실충당금
장부금액

콜론
15,676
-
15,676
4,586
-
4,586

신용공여금
4,126,115
(9,416)
4,116,699
3,532,240
(9,357)
3,522,883

대출금
16,812,672
(505,854)
16,306,818
17,038,035
(450,227)
16,587,808

대여금
20,095
(11,001)
9,094
13,168
(231)
12,937

대지급금
10,787
(10,701)
86
9,517
(9,438)
79

사모사채
1,067,165
(33,139)
1,034,026
606,467
(31,212)
575,255

기타
182,938
(13,371)
169,567
81,676
(12,326)
69,350

합 계
22,235,448
(583,482)
21,651,966
21,285,689
(512,791)
20,772,898

(3) 당분기와 전분기 중 상각후원가측정대출채권의 총 장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다. <제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
집합평가
개별평가
합 계

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
손상채권 전체기간 기대신용손실
전체기간 기대신용손실

기초 장부금액
20,212,208
675,828
222,225
175,428
21,285,689

12개월 기대신용손실로 대체
125,177
(124,800)
(377)
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
(421,699)
368,107
(762)
54,354
-

손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체
(60,786)
(33,563)
94,349
-
-

실행 및 상환
1,095,160
(87,870)
14,596
(15,097)
1,006,789

상각
-
-
(1,969)
-
(1,969)

매각
(3,106)
(5,114)
(42,831)
-
(51,051)

기타 변동액(*)
(4,448)
-
438
-
(4,010)

분기말 장부금액
20,942,506
792,588
285,669
214,685
22,235,448

(*) 당분기 중 기타 변동액은 환율변동효과에 대한 금액입니다.

<제 21(전)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
집합평가
개별평가
합 계

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
손상채권전체기간 기대신용손실
전체기간 기대신용손실

기초 장부금액
17,442,969
452,209
176,908
36,866
18,108,952

12개월 기대신용손실로 대체
77,549
(77,309)
(240)
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
(282,089)
251,585
(418)
30,922
-

손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체
(26,501)
(19,056)
45,557
-
-

실행 및 상환
1,366,780
(38,090)
(2,380)
(5,133)
1,321,177

상각
-
-
(1,749)
-
(1,749)

매각
(1,718)
(1,996)
(25,263)
-
(28,977)

기타 변동액(*)
-
-
204
-
204

분기말 장부금액
18,576,990
567,343
192,619
62,655
19,399,607

(*) 전분기 중 기타 변동액은 환율변동효과에 대한 금액입니다.

(4) 당분기와 전분기 중 상각후원가측정대출채권의 손실충당금의 변동내역은 다음과 같습니다.<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
집합평가
개별평가
합 계

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
손상채권전체기간 기대신용손실
전체기간 기대신용손실

기초 손실충당금
294,132
56,662
135,688
26,309
512,791

12개월 기대신용손실로 대체
9,076
(8,867)
(209)
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
(8,347)
6,077
(601)
2,871
-

손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체
(1,938)
(9,961)
11,899
-
-

손실충당금전입(환입)
11,462
35,562
45,261
16,617
108,902

상각
-
-
(1,969)
-
(1,969)

상각채권 회수
-
-
112
-
112

매각
(31)
(149)
(32,135)
-
(32,315)

기타 변동액(*)
(4,448)
-
409
-
(4,039)

분기말 손실충당금
299,906
79,324
158,455
45,797
583,482

(*) 당분기 중 기타 변동액은 환율변동효과 및 시간가치증가효과(Unwinding Effect)에 대한 금액입니다.

<제 21(전)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
집합평가
개별평가
합 계

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
손상채권전체기간 기대신용손실
전체기간 기대신용손실

기초 손실충당금
170,049
27,105
110,395
13,764
321,313

12개월 기대신용손실로 대체
2,761
(2,631)
(130)
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
(5,068)
4,656
(224)
636
-

손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체
(916)
(3,032)
3,948
-
-

손실충당금전입(환입)
17,207
15,003
25,304
2,198
59,712

상각
-
-
(1,749)
-
(1,749)

상각채권 회수
-
-
32
-
32

매각
(17)
(45)
(24,803)
-
(24,865)

기타 변동액(*)
3,126
-
204
-
3,330

분기말 손실충당금
187,142
41,056
112,977
16,598
357,773

(*) 전분기 중 기타 변동액은 환율변동효과 및 시간가치증가효과(Unwinding Effect)에 대한 금액입니다.

(5) 당분기 중 상각후원가측정대출채권의 처분으로 인해 발생한 손실은 2,898백만원(전분기 12,465백만원 이익)이며, 건전성 개선을 위해 처분하였습니다.

(6) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정채무증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

상각후원가
손실충당금
장부금액
상각후원가
손실충당금
장부금액

국공채
-
-
-
19,966
(1)
19,965

회사채
127,956
(43)
127,913
126,000
(37)
125,963

합 계
127,956
(43)
127,913
145,966
(38)
145,928

(7) 당분기와 전분기 중 상각후원가측정채무증권의 총 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다.<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
12개월기대신용손실
전체기간기대신용손실
신용이 손상된금융자산
합 계

기초 장부금액
145,966
-
-
145,966

취득 및 처분
(18,044)
-
-
(18,044)

외화변동 및 기타변동(*)
34
-
-
34

분기말 장부금액
127,956
-
-
127,956

(*) 기타 변동액은 유효이자 상각 등으로 인한 금액입니다.
<제 21(전)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
12개월기대신용손실
전체기간기대신용손실
신용이 손상된금융자산
합 계

기초 장부금액
120,163
-
-
120,163

취득 및 처분
(3,500)
-
-
(3,500)

외화변동 및 기타변동(*)
49
-
-
49

분기말 장부금액
116,712
-
-
116,712

(*) 기타 변동액은 유효이자 상각 등으로 인한 금액입니다.

(8) 당분기와 전분기 중 상각후원가측정채무증권의 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다.<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
12개월기대신용손실
전체기간기대신용손실
신용이 손상된금융자산
합 계

기초 손실충당금
38
-
-
38

충당금 전입
5
-
-
5

분기말 손실충당금
43
-
-
43

<제 21(전)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
12개월기대신용손실
전체기간기대신용손실
신용이 손상된금융자산
합 계

기초 손실충당금
92
-
-
92

충당금 환입
(46)
-
-
(46)

분기말 손실충당금
46
-
-
46

(9) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정기타금융자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

미수금
2,131,321
2,184,447

미수수익
434,960
415,256

보증금
62,127
66,525

미회수내국환채권
49,554
37,833

기타
67,551
56,632

현재가치할인차금
(723)
(732)

대손충당금
(72,504)
(70,381)

합 계
2,672,286
2,689,580

9. 유형자산(1) 당분기말과 전기말 현재 유형자산의 순장부금액은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

취득가액
감가상각누계액
장부금액
취득가액
감가상각누계액
장부금액

토지
200,214
-
200,214
200,214
-
200,214

건물
141,047
(78,140)
62,907
140,208
(77,060)
63,148

차량운반구
1,016
(589)
427
862
(564)
298

기구비품
144,257
(109,391)
34,866
141,355
(107,371)
33,984

기타유형자산
88,361
(66,782)
21,579
90,915
(67,188)
23,727

리스사용권자산
149,240
(75,277)
73,963
151,383
(72,784)
78,599

합 계
724,135
(330,179)
393,956
724,937
(324,967)
399,970

(2) 당분기와 전분기의 유형자산의 변동내역은 다음과 같습니다.

<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
기초잔액
취 득
처 분
감가상각
기타(*)
분기말잔액

토지
200,214
-
-
-
-
200,214

건물
63,148
4
-
(986)
741
62,907

차량운반구
298
208
(50)
(53)
24
427

기구비품
33,984
3,035
(2)
(3,606)
1,455
34,866

기타유형자산
23,727
817
-
(2,256)
(709)
21,579

리스사용권자산
78,599
1,917
(36)
(10,147)
3,630
73,963

합 계
399,970
5,981
(88)
(17,048)
5,141
393,956

(*) 해외종속기업의 환율변동효과, 임대 면적 변동에 따른 투자부동산과 유형자산 간의 대체로 인한 증감입니다.

<제 21(전)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
기초잔액
취 득
처 분
감가상각
기타(*)
분기말잔액

토지
194,351
-
-
-
(125)
194,226

건물
64,865
-
-
(912)
436
64,389

차량운반구
378
134
(44)
(35)
2
435

기구비품
34,550
1,071
(52)
(3,290)
203
32,482

기타유형자산
18,585
1,930
(119)
(1,905)
526
19,017

리스사용권자산
66,813
18,747
(4,998)
(9,254)
357
71,665

합 계
379,542
21,882
(5,213)
(15,396)
1,399
382,214

(*) 해외종속기업의 환율변동효과, 임대 면적 변동에 따른 투자부동산과 유형자산 간의 대체로 인한 증감입니다.

10. 무형자산당분기와 전분기의 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다.

<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
기초잔액
취 득
처 분
무형자산상각비
기타(*)
분기말잔액

영업권
45,000
-
-
-
412
45,412

개발비
57,323
5,614
-
(4,348)
(190)
58,399

소프트웨어
12,167
-
-
(692)
698
12,173

회원권
35,918
1,759
(37)
-
25
37,665

기타
27,344
33
-
(553)
147
26,971

합 계
177,752
7,406
(37)
(5,593)
1,092
180,620

(*) 해외종속기업의 환율변동효과로 인한 증감입니다.

<제 21(전)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
기초잔액
취 득
처 분
무형자산상각비
손상차손환입
기타(*)
분기말잔액

영업권
25,078
-
-
-
-
133
25,211

개발비
38,578
13,542
-
(3,440)
-
(3)
48,677

소프트웨어
3,875
14
-
(275)
-
171
3,785

회원권
29,248
6,090
(1,182)
-
52
10
34,218

기타
23,231
81
(5)
(222)
-
-
23,085

합 계
120,010
19,727
(1,187)
(3,937)
52
311
134,976

(*) 해외종속기업의 환율변동효과로 인한 증감입니다.

11. 투자부동산

(1) 당분기말과 전기말 현재 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

취득가액
감가상각누계액
순장부금액
취득가액
감가상각누계액
순장부금액

토지
2,648
-
2,648
88,039
-
88,039

건물
1,732
(1,562)
170
66,127
(8,797)
57,330

합 계
4,380
(1,562)
2,818
154,166
(8,797)
145,369

(2) 당분기와 전분기 중 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다.

<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
기초잔액
취득
감가상각
연결범위변동
분기말잔액

토지
88,039
-
-
(85,391)
2,648

건물
57,330
-
(9)
(57,151)
170

합 계
145,369
-
(9)
(142,542)
2,818

<제 21(전)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
기초잔액
취득
감가상각
기타(*)
분기말잔액

토지
91,677
5
-
124
91,806

건물
60,546
-
(428)
(330)
59,788

합 계
152,223
5
(428)
(206)
151,594

(*) 임대 면적 변동에 따른 투자부동산과 유형자산 간의 대체입니다.

12. 기타비금융자산당분기말과 전기말 현재 기타비금융자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 22(당)기 1분기

제 21(전)기

선급금
59,511
27,884

선급비용
147,907
173,333

기타(배출권)
34,686
25,095

합 계
242,104
226,312

13. 예수부채당분기말과 전기말 현재 예수부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 22(당)기 1분기

제 21(전)기

위탁자예수금
4,343,629
4,205,842

장내파생상품거래예수금
1,681,831
1,583,244

저축자예수금
14,299
14,821

집합투자증권예수금
780,606
260,246

기타예수금
20,944
61

소 계
6,841,309
6,064,214

은행예수금

보통예금
18,821
25,070

정기예금
7,352,494
7,756,073

저축예금
5,608
6,643

기업자유예금
104,939
53,368

정기적금
49,470
30,035

장기주택마련저축
344
340

기타예금
2,887
2,227

소 계
7,534,563
7,873,756

합 계
14,375,872
13,937,970

14. 당기손익-공정가치측정금융부채연결실체는 매도유가증권을 당기손익-공정가치측정금융부채로 분류하고 있습니다.당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

지분증권
1,038,285
981,034

채무증권
160,831
16,378

합 계
1,199,116
997,412

15. 당기손익-공정가치측정지정금융부채

당분기말 현재 연결실체는 매도주가연계증권, 매도주가연계파생결합사채, 매도기타파생결합증권, 매도기타파생결합사채, 매도신용파생결합사채 및 매도상장지수증권을 당기손익-공정가치측정항목으로 지정하고 있습니다.매도주가연계증권 등은 특정 주가지수나 주가, 그 외에 이자율, 환율, 신용, 실물 등의 가격 변동에 연계하여 수익률이 결정되는 금융상품으로서, 채무상품과 파생금융상품이 결합된 복합금융상품에 해당됩니다. 연결실체는 해당 복합금융상품에 내재된파생금융상품을 분리회계처리하지 않고 당기손익-공정가치측정지정금융부채로 지정하여 전체 계약을 평가하고 있습니다.(1) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

매도주가연계증권
3,865,097
3,474,079

매도주가연계파생결합사채
2,965,365
3,152,557

매도기타파생결합증권
124,178
119,865

매도기타파생결합사채
2,562,924
2,393,798

매도상장지수증권
110,908
102,053

매도신용파생결합사채
854,349
854,710

매도파생결합증권 Day1
60,716
74,235

신용위험조정액
(31,805)
(29,258)

합 계
10,511,732
10,142,039

(2) 당분기와 전분기 중 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 신용위험조정액 변동내역은 다음과 같습니다.

<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
금 액

기초 신용위험조정액
29,258

신용위험 총 변동분

신용위험 변동분-기타포괄손익
734

신용위험 변동분-당기손익
1,813

분기말 신용위험조정액
31,805

<제 21(전)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
금 액

기초 신용위험조정액
37,550

신용위험 총 변동분

신용위험 변동분-기타포괄손익
308

신용위험 변동분-당기손익
(4,311)

분기말 신용위험조정액
33,547

(3) 당분기와 전분기 중 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 기타포괄손익으로 인식한 신용위험조정액 변동내역은 다음과 같습니다.

<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
금 액

기초
(189)

기타포괄손익으로 인식한 신용위험 증감
734

법인세효과
(194)

분기말 금액
351

<제 21(전)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
금 액

기초
(410)

기타포괄손익으로 인식한 신용위험 증감
308

법인세효과
(84)

분기말 금액
(186)

16. 파생금융상품

연결실체는 자산과 부채에서 발생하는 이자율, 환율변동 및 파생결합증권의 가치변동에 따른 리스크를 회피하기 위하여 파생금융상품을 거래하고 있으며, 수익을 창출하기 위한 목적으로 정해진 거래한도 내에서 파생금융상품을 매매하고 있습니다.

당분기말과 전기말 현재 파생금융상품자산(부채)의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
제 22(당)기 1분기

제 21(전)기

약정금액(*1)
자산
부채
약정금액(*1)
자산
부채

이자율관련

선물(*2)
3,887,590
-
-
3,923,452
-
-

스왑
10,526,402
271,374
508,685
9,007,281
315,264
555,256

소계
14,413,992
271,374
508,685
12,930,733
315,264
555,256

통화관련

선도
35,514,214
510,137
472,833
28,845,999
702,892
713,106

선물(*2)
612,781
-
-
483,259
-
-

스왑
6,164,100
302,415
192,279
7,063,978
370,000
204,649

소계
42,291,095
812,552
665,112
36,393,236
1,072,892
917,755

주식 및 주가지수관련

선물(*2)
2,519,281
-
-
2,990,270
-
-

스왑
8,789,495
227,710
1,972,334
8,556,597
254,286
1,991,278

옵션
27,584,727
607,093
750,687
20,651,116
369,348
720,411

소계
38,893,503
834,803
2,723,021
32,197,983
623,634
2,711,689

채권관련

선도
1,130,000
29,107
17,871
840,000
35,076
26,349

스왑
8,266,244
583,596
275,624
4,636,453
648,252
441,176

소계
9,396,244
612,703
293,495
5,476,453
683,328
467,525

신용관련

스왑
2,776,225
20,370
12,069
2,290,499
16,937
9,673

상품관련

선물(*2)
78,619
-
-
61,731
-
-

기타관련

스왑
226,659
39,552
2,988
149,698
41,371
2,773

신용위험조정액
-
(25,153)
(3,474)
-
(13,782)
(3,312)

합계
108,076,337
2,566,201
4,201,896
89,500,333
2,739,644
4,661,359

(*1) 약정금액은 원화 대 외화 거래에 대해서는 외화기준 계약금액을, 외화 대 외화 거래에 대해서는 매입외화 계약금액을 기준으로 보고기간말 현재 매매기준율을 적용하여 환산한 금액입니다.(*2) 선물거래는 일일정산되어 예치금에 반영됩니다.

17. 차입부채

(1) 당분기말과 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 22(당)기 1분기

제 21(전)기

차입금
40,171,832
34,788,275

사채
7,242,327
7,007,625

합 계
47,414,159
41,795,900

(2) 당분기말과 전기말 현재 차입금의 종류별 내역은 다음과 같습니다.

<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
차입처
이자율(%)
금액

콜머니
국민은행 등
1.07 ~ 3.75
1,570,000

증금차입금
한국증권금융 등
2.26 ~ 5.05
1,153,899

전자단기사채
에스케이증권 등
3.71 ~ 3.81
3,706,771

발행어음
-
3.65 ~ 5.10
12,168,139

기타차입금
한국투자금융지주CP 등
1.79 ~ 6.89
7,054,013

환매조건부매도
-
-
14,519,010

합 계
40,171,832

<제 21(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
차입처
이자율(%)
금액

콜머니
한국수출입은행 등
3.28 ~ 6.30
840,000

증금차입금
한국증권금융 등
3.45 ~ 5.08
1,001,343

전자단기사채
BNK투자증권 등
5.75 ~ 7.70
3,277,817

발행어음
-
3.80 ~ 5.60
11,023,247

기타차입금
한국투자금융지주CP 등
2.47 ~ 8.30
7,656,965

환매조건부매도
-
-
10,988,903

합 계
34,788,275

(3) 당분기말과 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
이자율(%)

제 22(당)기 1분기

이자율(%)

제 21(전)기

일반사채
1.31 ~ 6.76
6,005,000
1.31 ~ 5.34
5,775,000

외화사채
1.49 ~ 2.13
782,280
1.38 ~ 6.40
776,490

후순위채
3.3
470,000
3.30
470,000

사채할인발행차금

(14,953)

(13,865)

합 계

7,242,327

7,007,625

18. 확정급여부채(자산)

(1) 당분기말과 전기말 현재 순확정급여부채(자산)는 확정급여형 퇴직연금제도 및 퇴직위로금과 관련된 부채(자산)로서 그 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 22(당)기 1분기

제 21(전)기

확정급여채무의 현재가치
73,530
93,366

사외적립자산의 공정가치
(80,708)
(102,231)

연결재무상태표상순확정급여부채(자산)
(7,178)
(8,865)

(2) 당분기와 전분기의 퇴직급여와 관련하여 포괄손익계산서에 반영된 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 22(당)기 1분기

제 21(전)기 1분기

퇴직급여-확정급여형

당기근무원가
2,509
2,862

순이자원가
(255)
(22)

소 계
2,254
2,840

퇴직급여-확정기여형
6,796
4,886

합 계
9,050
7,726

19. 충당부채(1) 당분기말과 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

복구충당부채
7,249
7,630

기타충당부채
100
100

소송충당부채
1,335
1,336

소 계
8,684
9,066

난외항목에 대한 충당부채

지급보증충당부채
8,119
13,119

미사용약정충당부채
17,065
17,809

소 계
25,184
30,928

합 계
33,868
39,994

(2) 당분기와 전분기 중 난외항목 잔액의 변동내역은 다음과 같습니다.<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
금융보증
미사용약정

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
신용이 손상된금융자산
합 계
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
신용이 손상된금융자산
합 계

기초 잔액
1,767,443
-
7,988
1,775,431
3,371,266
91,933
261
3,463,460

-전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
(62,897)
62,897
-
-

-12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
21,634
(21,634)
-
-

-신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-
(56)
(294)
350
-

분기 중 증감
377,942
-
(5,998)
371,944
(328,274)
(32,663)
4,426
(356,511)

분기말 잔액
2,145,385
-
1,990
2,147,375
3,001,673
100,239
5,037
3,106,949

<제 21(전)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
금융보증
미사용약정

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
신용이 손상된금융자산
합 계
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
신용이 손상된금융자산
합 계

기초 잔액
1,659,421
-
-
1,659,421
3,449,079
37,439
305
3,486,823

-전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
(25,595)
25,595
-
-

-12개월 기대신용손실로의 대체
-
-

-
14,557
(14,557)
-
-

-신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-
(91)
(40)
131
-

분기 중 증감
440,645
-
-
440,645
338,192
(7,727)
(356)
330,109

분기말 잔액
2,100,066
-
-
2,100,066
3,776,142
40,710
80
3,816,932

(3) 당분기와 전분기 중 난외항목에 대한 충당부채 변동내역은 다음과 같습니다
.

<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
금융보증
미사용약정

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
신용이 손상된금융자산
합 계
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
신용이 손상된금융자산
합 계

기초 손실충당금
5,131
-
7,988
13,119
15,411
2,294
104
17,809

-전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
(540)
540
-
-

-12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
785
(785)
-
-

-신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-
(8)
(66)
74
-

충당금 순전입(환입)액
998
-
(5,998)
(5,000)
(1,799)
969
86
(744)

분기말 손실충당금
6,129
-
1,990
8,119
13,849
2,952
264
17,065

<제 21(전)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
금융보증
미사용약정

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
신용이 손상된금융자산
합 계
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
신용이 손상된금융자산
합 계

기초 손실충당금
5,271
-
-
5,271
15,258
1,102
121
16,481

-전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
(180)
180
-
-

-12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
194
(194)
-
-

충당금 순전입(환입)액
-
-
-
-
(1)
(5)
6
-

분기말 손실충당금
(1,439)
-
-
(1,439)
(339)
47
(95)
(387)

3,832
-
-
3,832
14,932
1,130
32
16,094

20. 기타금융부채

당분기말과 전기말 현재 기타금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

미지급배당금
142,231
6,519

미지급금
1,407,201
2,067,842

미지급비용
604,971
572,361

기타예수부채
1,305,193
1,530,997

임대보증금
301
6,621

미지급내국환채무
20,560
24,614

금융보증계약부채
89,329
93,306

비지배지분(부채)
2,556,304
2,334,678

리스부채
79,218
82,219

기타
2,143
2,115

합 계
6,207,451
6,721,272

21. 기타비금융부채

당분기말과 전기말 현재 기타비금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

미지급비용
13,065
22,008

제세예수금
100,513
60,893

선수금
12,976
9,815

선수수익
150,618
119,306

합 계
277,172
212,022

22. 자본

(1) 당분기말과 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 22(당)기 1분기

제 21(전)기

지배기업주주지분 해당액
106,659
105,550

비지배지분 해당액
1,318
149

합 계
107,977
105,699

(2) 당분기와 전분기의 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정손익 등은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 22(당)기 1분기

제 21(전)기 1분기

지배기업주주지분분기순손익
301,189
306,832

대손준비금 전입액(*1)
(1,109)
(29,148)

대손준비금 반영 후 조정손익(*2)
300,080
277,684

대손준비금 반영후 보통주당 조정손익(*2)
5,153원
4,769원

대손준비금 반영후 1종 우선주당 조정손익(*2)
5,137원
4,754원

(*1) 상기 대손준비금 전입액은 비지배지분 해당액을 제외한 금액입니다.(*2) 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 당기순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

(3) 당분기말과 전기말 현재 기타포괄손익누계액의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융상품 - 공정가치 변동 및 처분손익
142,620
113,996

관계기업투자자본변동
(11,159)
(25,329)

누적외환차이
215,495
146,724

확정급여부채 재측정 요소
782
427

당기손익인식지정금융부채 신용위험 변동
351
(189)

합 계
348,089
235,629

23. 금융자산(부채)평가및처분손익

당분기와 전분기의 금융자산(부채)평가및처분손익의 내역은 다음과 같습니다.<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
이 익
손 실
순손익

당기손익-공정가치측정금융자산
954,040
(215,736)
738,304

파생금융상품
4,542,274
(4,277,949)
264,325

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
8,089
(22,953)
(14,864)

상각후원가측정금융자산
14
(2,912)
(2,898)

당기손익-공정가치측정금융부채
19,469
(196,961)
(177,492)

당기손익-공정가치측정지정금융부채
78,513
(651,986)
(573,473)

합 계
5,602,399
(5,368,497)
233,902

<제 21(전)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
이 익
손 실
순손익

당기손익-공정가치측정금융자산
263,932
(630,789)
(366,857)

파생금융상품
3,710,974
(3,805,463)
(94,489)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
117
(4,448)
(4,331)

상각후원가측정금융자산
12,465
-
12,465

당기손익-공정가치측정금융부채
70,020
(15,605)
54,415

당기손익-공정가치측정지정금융부채
521,819
(84,094)
437,725

합 계
4,579,327
(4,540,399)
38,928

24. 판매비와관리비당분기와 전분기의 판매비와관리비의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 22(당)기 1분기

제 21(전)기 1분기

급여
169,373
208,371

퇴직급여
9,050
7,726

복리후생비
22,258
18,478

전산운용비
15,717
12,649

임차료
1,870
1,717

지급수수료
12,992
12,396

접대비
5,572
4,397

광고선전비
7,023
8,278

투자부동산감가상각비
9
428

유형자산감가상각비
17,048
15,396

조사연구비
848
719

연수비
777
517

무형자산상각비
5,593
3,937

세금과공과
19,633
12,624

기타
30,096
22,477

합 계
317,859
330,110

25. 주당이익

(1) 당분기와 전분기의 기본주당순이익의 산출내역은 다음과 같습니다.

구 분

제 22(당)기 1분기

제 21(전)기 1분기

연결포괄손익계산서상지배기업주주지분분기순이익(단위: 백만원)
301,189
306,832

주식종류별 귀속되는 분기순이익(단위: 백만원)

보통주
271,927
277,024

1종 종류주식
29,262
29,808

가중평균유통보통주식수(단위: 주)

보통주
52,738,513
52,738,513

1종 종류주식
5,658,251
5,658,251

기본주당손익(단위 : 원)

보통주
5,156원
5,253원

1종 종류주식
5,172원
5,268원

(2) 당분기와 전분기의 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다.

26. 담보제공자산

당분기말과 전기말 현재 담보로 제공된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기
담보제공사유

장부금액(*1)
담보가액(*2)
장부금액(*1)
담보가액(*2)

주식
629,580
493,219
625,152
495,777
선물자기거래담보

4,756,634
3,498,534
4,774,571
3,632,274
대차거래담보

채권
14,994,145
12,654,878
11,803,786
9,258,216
환매조건부매도거래담보(*3)

4,231,104
3,703,945
4,443,603
3,761,721
대차거래담보

1,714,687
1,642,939
1,459,804
1,382,309
㈜한국거래소 증거금 등

4,260,022
4,074,116
4,167,776
3,992,879
파생상품거래담보

17,409
17,409
120
120
트레이딩 계좌 차월발생에 따른 자산담보 설정

CP
49,980
49,980
148,989
148,989
대차거래담보

합계
30,653,561
26,135,020
27,423,801
22,672,285

(*1) 당기손익-공정가치측정 금융자산 및 차입유가증권이 포함되어 있습니다.(*2) 상기 담보가액은 주식 및 채권의 시장가액에서 일정률을 곱하여 산정된 대용가액에 의하여 평가된 금액입니다. 대용가가 없는 경우에는 액면가액으로 평가하였습니다.(*3) 환매조건부매도거래는 연결실체가 일정기간 경과 후 원매도가액에 이자 등 상당금액을 합한 가액으로 환매수할 것을 조건으로 고객에게 증권을 매도하는 거래로서, 금융자산 양도의 제거조건을 충족하지 못하여 관련 자산은 계속 인식하고, 매도금액은 부채로 인식합니다.

27. 우발상황 및 주요 약정사항

(1) 당분기말과 전기말 현재 연결실체는 금융기관과 다음과 같은 약정을 체결하고 있습니다.

(단위: 백만원)

회사명
약정사항
금융기관
한 도

제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

한국투자증권㈜
일중대출
기업은행 외 5개 금융기관
540,000
540,000

일반자금대출
기업은행 외 7개 은행
1,520,190
1,518,365

운영자금차입금(자체)
한국증권금융㈜
250,000
250,000

운용자금차입금(신탁)
한국증권금융㈜
신탁금 범위내
신탁금 범위내

할인어음차입(자체)
한국증권금융㈜
200,000
200,000

할인어음
한국증권금융㈜
청약증거금 범위내
청약증거금 범위내

담보금융지원대출
한국증권금융㈜
1,100,000
1,100,000

㈜한국투자저축은행
내국환업무
저축은행중앙회
80,000
70,000

중앙회차입금
저축은행중앙회
지준예치금의 95%
지준예치금의 95%

한국투자캐피탈㈜
한도대출
기업은행
30,000
30,000

기업어음
신한은행
30,000
30,000

기업어음
우리종합금융
20,000
20,000

일반대출
우리은행
10,000
10,000

한도대출
10,000
10,000

일반대출
중국은행
10,000
10,000

한도대출
20,000
20,000

일반대출
KDB산업은행
40,000
40,000

한도대출
30,000
30,000

일반대출
국민은행
10,000
10,000

한도대출
5,000
5,000

일반대출
중국광대은행
20,000
30,000

한도대출
10,000
30,000

한도대출
대구은행
20,000
20,000

(2) 계류중인 소송사건
당분기말 현재 연결실체가 피고로 계류중인 소송사건은 손해배상청구 소송 등 총 60건으로 소송가액은 96,869백만원이며, 연결실체가 원고로 계류중인 소송사건은 손해배상청구 소송 등 총 49건으로 소송가액은 158,086백만원입니다. 당분기말 현재로서는 소송의 전망을 합리적으로 예측할 수 없습니다.

(3) 당분기말 현재 종속기업인 한국투자증권㈜는 기업어음(ABCP) 발행일 및 이후 차환발행일에 해당 발행어음의 일부 또는 전부가 시장매출이 되지 않아 대금납입이 이루어지지 않는 경우 기초자산에 대한 보증기관의 일정한 신용등급 유지 조건 등이 충족될 때 동 기업어음을 연결실체가 매입하는 유동성공여 약정에 대한 체결내역은 없습니다.기업어음 매입보장 약정에 따라 당분기말 현재 연결실체가 보유 중인 기업어음은 없습니다.(전기말 : 50,000백만원)

(4) 당분기말과 전기말 현재 연결실체가 제공하고 있는 지급보증 및 확약사항은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제공받는 자
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

지급보증
케이시와이산업개발㈜ 외
10,000
23,000

한도대출 등
㈜데콘플러스 외
3,106,949
3,463,460

사모사채 인수확약
키스아이비제십육차(주) 외
1,743,075
1,313,531

대출채권 매입확약
트루하남제일차(주) 외
394,300
438,900

미출자약정
(주)에이치엘케이아이씨제일차 외
33,300
34,380

합 계
5,287,624
5,273,271

(5) 조합은 각 조합 규약에 손실금 충당 약정을 규정하고 있는 바, 각 조합의 업무집행조합원인 종속기업인 한국투자파트너스㈜ 및 한국투자프라이빗에쿼티㈜는 약정에 근거하여 우선적으로 손실금을 충당한 후 출자금을 배분받게 됩니다. 이러한 약정은 투자조합출자금 평가에 영향을 미치는 바, 청산시 확정될 손실금에 대한 구체적인손실금 충당 약정은 투자조합별로 다음과 같습니다.

조합명
약정내용

한국투자 미래성장 벤처펀드 제22호
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Venture 15-1호 투자조합
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Venture 15-2호 투자조합
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Venture 15-3호 투자조합
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Venture 15-4호 투자조합
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Venture 15-5호 투자조합
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Ace 투자조합(17)
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Beyond 투자조합(17)
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Core 투자조합(17)
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Essence 투자조합(17)
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Future 투자조합(17)
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Growth 투자조합(17)
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 High 투자조합(17)
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Impact 투자조합(17)
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Joint 투자조합(17)
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Key 투자조합(17)
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 광개토투자조합
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사
총 분배금액이 납입출자금에 미달할 경우 선순위출자자, 중순위출자자, 후순위출자자(업무집행사원)순으로 분배

이큐파트너스제1호글로벌사모투자전문회사
업무집행사원(회사)이 납입출자금총액 범위내에서 우선충당함

이큐파트너스제1호환경서비스사모투자합자회사
업무집행사원(회사)이 납입출자금총액 범위내에서 우선충당함

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사
업무집행사원(회사)이 납입출자금총액 범위내에서 우선충당함

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사
업무집행사원(회사)이 납입출자금총액 범위내에서 우선충당함

한투한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사
업무집행사원(회사)이 납입출자금총액 범위내에서 우선충당함

한투에스지제2호기업재무안정사모투자합자회사
업무집행사원(회사)이 납입출자금총액 범위내에서 우선충당함

한국투자2022 사모투자합자회사
업무집행사원(회사)이 납입출자금총액 범위내에서 우선충당함

(6) 당분기말과 전기말 현재 차입 또는 대여한 유가증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
종 류
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기
평가기준

차입유가증권
주식
1,937,569
1,950,035
공정가치

외화주식
230,418
230,025
공정가치

국채ㆍ지방채
5,232,956
4,694,323
공정가치

대여유가증권
주식(*)
1,374,271
1,324,872
공정가치

외화주식
132,460
132,382
공정가치

국채ㆍ지방채
119,843
-
공정가치

(*) 당분기말 현재 대여유가증권에는 연결실체가 당기손익-공정가치측정 금융자산으로 보유 중인 주식 중에서 대여한 금액 80,018백만원(전기말: 129,531백만원)이 포함되어 있습니다. 유가증권 대여거래는 일정기간 후 동종동액의 유가증권을 반환할 것을 약정하고 그 소유권을 이전하는 거래로서, 금융자산양도의 제거조건을 충족하지 못하여 연결실체의 자산으로 계속 인식하고 있습니다.(7) 당분기말 현재 연결실체는 3,161억원의 신원보증을, ㈜한국투자저축은행은 공탁금지급보증 등과 관련하여 42억원을 서울보증보험으로부터 제공받고 있습니다.(8) 연결실체는 PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia 의 지분(전체 지분 75%)을 인수하는 계약을 체결하면서 잔여지분(전체 지분의 25%)에 관한 약정을 체결하였습니다. 동 약정에 따라 PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia 의 현지 주주(전체 지분의 25%)는 최소합작기간(각 주주별 2020년 혹은 2023년)까지 보유주식을 매각하지 않는 조건으로 합작기간 종료시점에 주당행사가격 IDR 3,025,861으로 연결실체에게 매수할 것을 청구할 수 있는 권리가 있고, 연결실체는 이에 대응하여 매수할 의무가 있습니다. 현지 주주의 해당 풋옵션 일부 행사에 따라 연결실체는 2020년 중 22,500주를 5,484백만원, 2022년 중 20,000주를 4,168백만원에 추가 취득했습니다. 당분기말 현재 잔여 풋옵션 계약에 따른 금액은 주석 16(파생금융상품)에 포함하고 있습니다.

(9) 당분기말과 전기말 현재 연결실체의 예수유가증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기
평가기준

위탁자유가증권
148,525,188
132,616,491
공정가치

저축자유가증권
183,101
169,347
공정가치

수익자유가증권
51,227,562
51,771,673
기준가격(*)

기타유가증권
4,730,221
6,521,253
공정가치

합 계
204,666,072
191,078,764

(*) 금융투자협회에서 공시하는 가격으로 공정가치에 해당하는 금액입니다.

28. 특수관계자거래

(1) 당분기말 현재 연결실체의 특수관계자 내역은 다음과 같습니다.

구분
투자기업
피투자기업

관계기업
한국투자증권㈜
진우(북경)투자자문유한공사

상해방정한투주식투자파트너십기업(유한파트너십)

한국투자유망서비스산업투자조합

한국투자성장기업일반사모혼합자산투자신탁1호

한국투자성장기업일반사모혼합자산투자신탁3호

경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십)

한국투자Industry4.0벤처펀드

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 사모투자합자회사

JB일본오피스일반사모부동산투자신탁 20호

한국투자-엠포드 제1호 신기술사업투자조합

현대 유퍼스트 전문투자형 사모 부동산투자신탁23-1호

AIP EURO GREEN 일반사모부동산투자신탁9호

한화 일본태양광 일반사모특별자산투자신탁2호

유진Aviation 전문 투자형 사모특별자산투자신탁11호

NH-Amundi 항공기 일반 사모특별자산신탁 1호(전문)

NH-Amundi 항공기 일반 사모특별자산신탁 2호(전문)

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁58호

NH-Amundi 북미발전 일반 사모특별자산 투자신탁2호(전문)

한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합

삼천리 미드스트림 전문투자형 사모투자신탁 제5-3호

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-1호

JB호주NDIS일반사모투자신탁1호

타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁8호

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁12호

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁6호

티앤에프 2019 베어링 창업벤처전문 사모투자합자회사

아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합

키움인프라코어Debt일반사모투자신탁제2호

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁14호

INMARK프랑스일반사모부동산투자신탁제18호

페트라7의 알파 사모투자 합자회사

한국투자-브릭인베스트먼트 제1호 신기술사업투자조합

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-2호

에이원갤럭시코스닥벤처전문투자형사모투자신탁

현대 로지스코아 북천안물류센터 전문투자형 사모투자신탁1호

브레인일반사모투자신탁37호

타이거대체그린알파전문투자형사모특별자산투자신탁35호

라이프ESG향상일반사모투자신탁 제1호

메리츠일반사모부동산투자신탁28-2호

브레인성장기업 Buffered Bottom Open Top 메자닌일반사모투자신탁 2호

KIAMCO 호주 Voyage 대출 사모특별자산투자신탁 제1호

마스턴 유럽 일반 사모 부동산투자신탁 제30호

한국투자TDF 알아서 2050펀드

브레인성장기업 Buffered Bottom Open Top 메자닌일반사모투자신탁 3호

제이알일반사모부동산투자신탁제28호

멀티에셋 뉴딜인프라 전문투자형 사모투자신탁제1호

타이거대체일반사모특별자산투자신탁49호

멀티에셋 EQT Anticimex 일반사모투자신탁 제1호

KIAMCO파워서비스일반사모투자신탁제2호

KIAMCO 미국 Medline 대출 사모특별자산투자신탁

알파 CFS 일반사모투자신탁

라이프 한중 사모신탁제1호

NH-Amundi 환경 인프라 일반 사모특별자산투자신탁 1호(전문)

하나대체투자미국LA부동산투자신탁1호

Reksa Dana KISI Money market fund

한국투자OCIO알아서증권자투자신탁C-F(채권혼합-재간접)

KIM Investment Funds

비엔더블유키움엔이엑스사모투자합자회사

한투바른동행셰르파제1호펀드

에이알에이코리아일반사모부동산투자신탁

한국투자PIS스마트시티전문투자형사모특별자산투자신탁제1호

메테우스일반사모부동산투자신탁제10호

다올KTB넥스트원인수금융일반사모투자신탁제2호

엠플러스일반사모부동산투자신탁26호

KIAMCO뉴질랜드Voyage대출사모특별자산투자신탁

한국투자 노블푸드 신기술사업투자조합1호

하나대체투자일반사모부동산투자신탁189호[재간접](전문)

하나대체투자제189호전문투자형사모부동산투자유한회사

신한AIM구조화일반사모투자신탁제9호

KIAMCO 호주 항암센터 대출 사모특별자산투자신탁 제2호(일반)

마스턴 유럽 일반사모부동산투자신탁제44호

보고해밀턴레인북미크레딧사모대출펀드1호(재간접형)

한국투자 그린테크 신기술조합

㈜카카오뱅크

넥스트레이드

그란크루세

한국투자 넥스트웨이브 신기술사업투자조합 1호

마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제31호(이시아폴리스)

KB 독일 풍력 에너지 일반 사모 특별자산 투자신탁

에이아이파트너스미드스트림전문투자형사모특별자산투자신탁1호

삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 52호

NH-Amundi 글로벌인프라 전문투자형사모 특별자산투자신탁 21호

NH-Amundi BCP VIII 전문투자형 사모투자신탁1호

케이알전문투자형 사모부동산투자신탁 제17호

블루코브전문투자형사모부동산신탁3호

안다PF전문투자형사모부동산투자신탁 제10호

현대인베스트먼트 인수금융 전문투자형 사모투자신탁2호

타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁22호

NH-Amundi북미 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁4호

마일스톤일반사모부동산투자신탁14호

하나대체투자블라인드일반사모부동산투자신탁172호

한국투자개발브릿지블라인드일반사모투자신탁2호

다올넥스트원 LNG터미널일반사모투자신탁제4호

한국투자항공기일반사모특별자산투자신탁6호(채무증권)

한국투자스마트리얼에셋일반사모투자신탁2호

한국투자메자닌일반사모부동산투자신탁2호

한국투자ACEESG액티브증권상장지수투자신탁(주식)

한국투자지속가능미국와이드모트증권자투자신탁H(주식)(C-F)

한국투자스마트리얼에셋일반사모투자신탁3호

한국투자개발금융일반사모투자신탁1-1호(2종)

한국투자개발프론티어블라인드일반사모투자신탁1호(2종)

한국투자개발브릿지블라인드일반사모투자신탁1-1호(2종)

한국투자 Debt strategy 부동산투자신탁1호

한국밸류가치플러스중소알파일반사모투자신탁2호

한국밸류리레이팅밸류일반사모투자신탁

한국밸류프로피트일반사모투자신탁

한국밸류프로텍션 일반사모투자신탁

한국밸류밸류up일반사모투자신탁

한국밸류시큐어up일반사모투자신탁

한국투자e단기채ESG증권투자신탁

한국투자크레딧포커스ESG증권투자신탁1호

한국투자ACE글로벌반도체TOP4PlusSolactive증권상장지수투자신탁

하이일반사모부동산투자신탁21호

GEC-KIP Technology and Innovation Fund

Clean Energy Transition Fund

얼라인파트너스터보제트일반사모투자신탁(재간접)

한국투자파트너스(주)
한국투자 미래성장 벤처펀드 제22호

네이버 한국투자 힘내라! 게임人 펀드

상해방정한투주식투자파트너십기업(유한파트너십)

한국투자 Venture 15-1호 투자조합

한국투자 Venture 15-2호 투자조합

한국투자 Venture 15-3호 투자조합

한국투자 Venture 15-4호 투자조합

한국투자 Venture 15-5호 투자조합

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드

한국투자 Ace 투자조합(17)

한국투자 Beyond 투자조합(17)

한국투자 Core 투자조합(17)

한국투자 Essence 투자조합(17)

한국투자 Future 투자조합(17)

한국투자 Growth 투자조합(17)

한국투자 High 투자조합(17)

한국투자 Impact 투자조합(17)

한국투자 Joint 투자조합(17)

한국투자 Key 투자조합(17)

한국투자 SEA-CHINA Fund

GEC-KIP Technology and Innovation Fund

2020 KIP Bon Appetit 투자조합

한국투자 광개토투자조합

케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드

한국투자 2021 투자조합

머큐리 Secondary 투자조합

프렌드 Secondary 투자조합

한국투자-킹고 소부장육성 투자조합

한국투자 ESG 뉴딜펀드

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사

우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사

한국투자크레디언 제일호 사모투자합자회사

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사

한투베일리제1호 사모투자합자회사

글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사

한국투자 시리우스 바이아웃 사모투자합자회사

더그린업사이클제1호 사모투자합자회사

더그린업사이클제1호 사모투자합자회사

한국투자캐피탈㈜
씨앤코어타임한국투자신기술투자조합

한국투자캐피탈타임폴리오신기술투자조합

멀티에셋HSF제20차외화사모사채사모투자신탁제1호

멀티에셋KDB그린오션전문투자형사모투자신탁제1호2종

한국투자프라이빗에쿼티㈜
이큐파트너스 제1호 글로벌 사모투자전문회사

이큐피포스코글로벌 제1호 해외자원개발사모투자전문회사

이큐파트너스제1호환경서비스사모투자합자회사

에트라제3의1호사모투자합자회사

페트라7의베타 사모투자합자회사

아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합

에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사

한국투자BNI그린모빌리티제1호신기술투자조합

한국투자기앤파트너스디지털제1호사모투자합자회사

한국투자제조혁신제1호사모투자합자회사

한투에스지제2호기업재무안정사모투자합자회사

Korea Investment Global Green energy GP

㈜한국투자저축은행
얼라인파트너스터보제트일반사모투자신탁(재간접)

한투에코그린사모투자합자회사
광진수지㈜

한투한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사
㈜이지스헬스케어

우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사
오렌지스퀘어(구.벨소프트)

와이즈유엑스글로벌

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드
코카브

파이랩테크놀로지(구. 파이랩)

한국투자 Re-Up II 펀드
로즈랩

티씨노 바이오사이언스

효진오토테크

한국투자 Re-Up 펀드
파이랩테크놀로지(구.파이랩)

하이센스바이오

한국투자 SEA-CHINA Fund
로즈랩

무모스튜디오

티씨노 바이오사이언스

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사
(주)덴플렉스

칼로스메디칼(구. 한독칼로스메디칼)

한국투자 바이오 글로벌 펀드
(주)에비드넷

(주)글로랑

(주)덴플렉스

로즈랩

무모스튜디오

옴니아메드

티씨노 바이오사이언스

하이센스바이오

한국투자 유망서비스산업 투자조합
(주)스킨사이언스(구. (주)씨엔에스)

파이랩테크놀로지(구. 파이랩)

한국투자 핀테크 혁신펀드
파이랩테크놀로지(구. 파이랩)

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드
코카브

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사
만나코퍼레이션

주식회사 미래안코리아

코팬글로벌

후이즈

하나더블유엘에스

(2) 당분기와 전분기의 특수관계자와의 주요거래 내역은 다음과 같습니다.

<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
투자기업
거래내역
제 22(당)기 1분기

수익
비용

관계기업
㈜카카오뱅크
수수료수익
4
-

수수료비용
-
(695)

광고선전비
-
(413)

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 2호
수수료수익
41
-

처분손실
-
(43)

한국투자-브릭인베스트먼트 제1호 신기술사업투자조합
수수료수익
22
-

한국투자-노블푸드 신기술사업투자조합1호
수수료수익
48
-

스마트리테일1호 사모투자합자회사
처분손실
-
(119)

한국투자 Debt strategy 부동산투자신탁1호
수수료수익
50
-

한국투자ACEESG액티브증권상장지수투자신탁(주식)
수수료수익
27
-

한국투자PIS스마트시티일반사모투자신탁1호(1종)
수수료수익
83
-

한국투자개발브릿지블라인드일반사모투자신탁1-1호
수수료수익
17
-

한국투자개발프론티어블라인드일반사모투자신탁1호(2종)
수수료수익
51
-

한국투자메자닌일반사모부동산투자신탁2호
수수료수익
84
-

한국투자스마트리얼에셋일반사모투자신탁2호
수수료수익
21
-

한국투자스마트리얼에셋일반사모투자신탁3호
수수료수익
21
-

한국투자지속가능미국와이드모트증권자투자신탁H(주식)(C-F)
수수료수익
2
-

한국밸류가치플러스중소알파일반사모투자신탁2호
수수료수익
12
-

한국밸류리레이팅밸류일반사모투자신탁
수수료수익
5
-

한국밸류프로피트일반사모투자신탁
수수료수익
1
-

한국밸류쉴드일반사모투자신탁
수수료수익
5
-

한국밸류시큐어일반사모투자신탁
수수료수익
7
-

한국밸류밸류up일반사모투자신탁
수수료수익
3
-

한국밸류시큐어up일반사모투자신탁
수수료수익
3
-

한국밸류프로텍션일반사모투자신탁2종
수수료수익
52
-

한국투자 그린테크 신기술조합
수수료수익
83
-

한국투자 넥스트웨이브 신기술사업투자조합 1호
수수료수익
79
-

한국투자 Ace 투자조합(17)
조합관리보수수익
53
-

한국투자 Beyond 투자조합(17)
조합관리보수수익
32
-

한국투자 Core 투자조합(17)
조합관리보수수익
35
-

한국투자 Essence 투자조합(17)
조합관리보수수익
33
-

한국투자 Future 투자조합(17)
조합관리보수수익
30
-

한국투자 Growth 투자조합(17)
조합관리보수수익
44
-

한국투자 High 투자조합(17)
조합관리보수수익
24
-

한국투자 Impact 투자조합(17)
조합관리보수수익
36
-

한국투자 Joint 투자조합(17)
조합관리보수수익
20
-

한국투자 Key 투자조합(17)
조합관리보수수익
36
-

2020 KIP Bon Appetit 투자조합
조합관리보수수익
21
-

한국투자 광개토투자조합
조합관리보수수익
73
-

케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드
조합관리보수수익
242
-

한국투자 2021 투자조합
조합관리보수수익
70
-

머큐리 Secondary 투자조합
조합관리보수수익
72
-

프렌드 Secondary 투자조합
조합관리보수수익
67
-

한국투자-킹고 소부장육성 투자조합
조합관리보수수익
234
-

한국투자 ESG 뉴딜펀드
조합관리보수수익
505
-

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사
사모투자전문회사 관리보수수익
91
-

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사
사모투자전문회사 관리보수수익
33
-

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사
사모투자전문회사 관리보수수익
34
-

한투베일리제1호 사모투자합자회사
사모투자전문회사 관리보수수익
50
-

글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사
사모투자전문회사 관리보수수익
60
-

한국투자 시리우스 바이아웃 사모투자합자회사
사모투자전문회사 관리보수수익
113
-

더그린업사이클제1호 사모투자합자회사
사모투자전문회사 관리보수수익
37
-

이큐파트너스 제1호 글로벌 사모투자전문회사
조합관리수수료수익
136
-

이큐파트너스제1호환경서비스사모투자합자회사
조합관리수수료수익
130
-

에트라제3의1호사모투자합자회사
조합관리수수료수익
18
-

페트라7의베타 사모투자합자회사
조합관리수수료수익
248
-

아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합
조합관리수수료수익
123
-

에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사
조합관리수수료수익
203
-

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사
조합관리수수료수익
513
-

한국투자BNI그린모빌리티제1호신기술투자조합
조합관리수수료수익
7
-

한국투자기앤파트너스디지털제1호사모투자합자회사
조합관리수수료수익
73
-

한국투자제조혁신제1호사모투자합자회사
조합관리수수료수익
207
-

분배금수익
235
-

한투에스지제2호기업재무안정사모투자합자회사
조합관리수수료수익
106
-

씨앤코어타임한국투자신기술투자조합
수수료수익
12
-

한국투자캐피탈타임폴리오신기술투자조합
수수료수익
83
-

합 계
4,860
(1,270)

<제 21(전)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
투자기업
거래내역
제 21(전)기 1분기

수익
비용

관계기업
㈜카카오뱅크
수수료수익
3
-

수수료비용
-
(2,103)

광고선전비
-
(413)

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 1호
수수료수익
11
-

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 2호
수수료수익
5
-

한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합
수수료수익
-
-

한국투자항공기일반사모특별자산투자신탁6호
수수료수익
3
-

한국투자-브릭인베스트먼트 제1호 신기술사업투자조합
수수료수익
22
-

한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권)
수수료수익
-
-

TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권-재간접형)
수수료수익
-
-

TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권혼합-재간접형)
수수료수익
-
-

한국투자글로벌착한기업 ESG증권투자신탁(주식-재간접형)
수수료수익
-
-

한국투자미국배당귀족증권자투자신탁H(주식)
수수료수익
-
-

한국밸류플래티넘에쿼티전문투자형사모2종
수수료수익
-
-

한국밸류플래티넘플러스 일반사모투자신탁 종류2종
수수료수익
-
-

한국밸류커버드리스크 일반사모투자신탁 종류2종
수수료수익
-
-

한국투자KINDEXESG액티브증권상장지수투자신탁(주식)
수수료수익
34
-

한국투자KINDEX미국친환경그린테마INDXX증권상장지수투자신탁(주식)
수수료수익
94
-

한국투자KINDEX친환경자동차밸류체인액티브증권상장지수투자신탁(주식)
수수료수익
35
-

한국투자PIS스마트시티일반사모투자신탁1호(1종)
수수료수익
76
-

한국투자개발금융일반사모투자신탁1-1호(2종)
수수료수익
2
-

한국투자개발프론티어블라인드일반사모투자신탁1호(2종)
수수료수익
6
-

한국투자메자닌일반사모부동산투자신탁2호
수수료수익
97
-

한국투자스마트리얼에셋일반사모투자신탁2호(2종)
수수료수익
4
-

한국투자스마트리얼에셋일반사모투자신탁3호(2종)
수수료수익
5
-

한국밸류커버드리스크일반사모투자신탁2호
수수료수익
7
-

한국밸류가치플러스중소알파일반사모투자신탁2호
수수료수익
11
-

한국밸류쉴드일반사모투자신탁2종
수수료수익
3
-

Korea Investment Partners Southeast Asia
수수료비용
-
(395)

한국투자그로스캐피탈펀드제17호
조합성과보수수익
-
-

한국투자글로벌프론티어펀드제20호
조합성과보수수익
-
-

한국투자 해외진출 Platform펀드
조합관리보수수익
-
-

한국투자 미래성장 벤처펀드 제22호
조합관리보수수익
70
-

한국투자 Future Growth 투자조합
조합관리보수수익
-
-

조합성과보수수익
-
-

한국투자 Future Value 투자조합
조합관리보수수익
-
-

조합성과보수수익
-
-

네이버 한국투자 힘내라! 게임人 펀드
조합관리보수수익
14
-

조합성과보수수익
-
-

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합
조합관리보수수익
-
-

한국투자 Venture 15-1호 투자조합
조합관리보수수익
29
-

한국투자 Venture 15-2호 투자조합
조합관리보수수익
15
-

한국투자 Venture 15-3호 투자조합
조합관리보수수익
13
-

한국투자 Venture 15-4호 투자조합
조합관리보수수익
20
-

한국투자 Venture 15-5호 투자조합
조합관리보수수익
18
-

한국투자 유망서비스산업 투자조합
조합관리보수수익
-
-

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드
조합관리보수수익
-
-

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드
조합관리보수수익
-
-

분배금수익
-
-

처분손실
-
-

한국투자 Ace 투자조합(17)
조합관리보수수익
65
-

한국투자 Beyond 투자조합(17)
조합관리보수수익
42
-

한국투자 Core 투자조합(17)
조합관리보수수익
38
-

한국투자 Dream 투자조합(17)
조합관리보수수익
-
-

한국투자 Essence 투자조합(17)
조합관리보수수익
36
-

한국투자 Future 투자조합(17)
조합관리보수수익
42
-

한국투자 Growth 투자조합(17)
조합관리보수수익
46
-

한국투자 High 투자조합(17)
조합관리보수수익
32
-

한국투자 Impact 투자조합(17)
조합관리보수수익
38
-

한국투자 Joint 투자조합(17)
조합관리보수수익
30
-

한국투자 Key 투자조합(17)
조합관리보수수익
37
-

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합
조합관리보수수익
-
-

한국투자 Re-Up 펀드
조합관리보수수익
-
-

분배금수익
-
-

한국투자 광개토투자조합
조합관리보수수익
73
-

2020 KIP Bon Appetit 투자조합
조합관리보수수익
21
-

한국투자 바이오 글로벌 펀드
조합관리보수수익
-
-

한국투자 핀테크 혁신펀드
조합관리보수수익
-
-

케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드

조합관리보수수익
242
-

한국투자 2021 투자조합
조합관리보수수익
70
-

머큐리 Secondary 투자조합
조합관리보수수익
72
-

프렌드 Secondary 투자조합
조합관리보수수익
67
-

한국투자-킹고 소부장육성 투자조합
조합관리보수수익
231
-

한국투자 ESG 뉴딜펀드
조합관리보수수익
471
-

한국투자크레디언 제일호 사모투자합자회사
사모투자전문회사 관리보수수익
51
-

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사
사모투자전문회사 관리보수수익
103
-

키움케이아이피헬스케어플랫폼 사모투자합자회사
사모투자전문회사 관리보수수익
-
-

사모투자전문회사 성과보수수익
-
-

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사
사모투자전문회사 관리보수수익
-
-

사모투자전문회사 성과보수수익
-
-

분배금수익
-
-

처분손실
-
-

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사
사모투자전문회사 관리보수수익
33
-

우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사
사모투자전문회사 관리보수수익
-
-

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자전문회사
사모투자전문회사 관리보수수익
-
-

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사
사모투자전문회사 관리보수수익
34
-

한투베일리제1호 사모투자합자회사
사모투자전문회사 관리보수수익
49
-

글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사
사모투자전문회사 관리보수수익
9
-

이큐파트너스 제1호 글로벌 사모투자전문회사
조합관리수수료수익
164
-

이큐피 포스코 글로벌 제1호 해외자원개발사모투자전문회사
조합관리수수료수익
115
-

이큐파트너스제1호환경서비스 사모투자합자회사
조합관리수수료수익
109
-

이큐파트너스그린사모투자합자회사
조합관리수수료수익
-
-

하논사모투자합자회사
조합관리수수료수익
41
-

에트라제3의1호사모투자합자회사
조합관리수수료수익
17
-

페트라7의베타 사모투자합자회사
조합관리수수료수익
230
-

아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합
조합관리수수료수익
123
-

프라이싱사모투자합자회사
조합성과보수
-
-

에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사
조합관리수수료수익
233
-

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사
조합관리수수료수익
457
-

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사
조합관리수수료수익
-
-

한국투자BNI그린모빌리티제1호신기술투자조합
조합관리수수료수익
8
-

한투에코그린사모투자합자회사
조합관리수수료수익
247
-

한국투자기앤디지털제1호사모투자합자회사
조합관리수수료수익
73
-

씨앤코어타임한국투자신기술투자조합
조합관리수수료수익
12
-

합 계
4,358
(2,911)

(3) 당분기말과 전기말 현재 특수관계자와의 거래로 인한 주요 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다.

<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구분
회사명
거래내역
제 22(당)기 1분기

채권
채무

관계기업
㈜카카오뱅크
보통예금
583
-

미수배당금
10,363
-

미지급비용
-
(185)

한국밸류가치플러스중소알파일반사모투자신탁2호
미수수익
8
-

한국밸류프로텍션 일반사모투자신탁
미수수익
52
-

한국투자 Debt strategy 부동산투자신탁1호
미수수익
52
-

한국투자ACEESG액티브증권상장지수투자신탁(주식)
미수수익
18
-

한국투자PIS스마트시티전문투자형사모특별자산투자신탁제1호
미수수익
1
-

한국투자개발브릿지블라인드일반사모투자신탁1-1호
미수수익
60
-

한국투자개발프론티어블라인드일반사모투자신탁1호
미수수익
22
-

한국투자메자닌일반사모부동산투자신탁2호
미수수익
144
-

한국투자스마트리얼에셋일반사모투자신탁2호
미수수익
80
-

한국투자스마트리얼에셋일반사모투자신탁3호
미수수익
54
-

한국투자지속가능미국와이드모트증권자투자신탁H(주식)(C-F)
미수수익
1
-

한국밸류밸류up일반사모투자신탁
미수수익
3
-

한국밸류시큐어up일반사모투자신탁
미수수익
3
-

한국투자 그린테크 신기술조합
미수수익
-
(254)

한국투자 Ace 투자조합(17)
미수수익
53
-

한국투자 Beyond 투자조합(17)
미수수익
32
-

한국투자 Core 투자조합(17)
미수수익
35
-

한국투자 Essence 투자조합(17)
미수수익
33
-

한국투자 Future 투자조합(17)
미수수익
30
-

한국투자 Growth 투자조합(17)
미수수익
44
-

한국투자 High 투자조합(17)
미수수익
24
-

한국투자 Impact 투자조합(17)
미수수익
36
-

한국투자 Joint 투자조합(17)
미수수익
20
-

한국투자 Key 투자조합(17)
미수수익
36
-

한국투자-킹고 소부장육성 투자조합
미수수익
234
-

한국투자 ESG 뉴딜펀드
미수수익
505
-

한국투자크레디언 제일호 사모투자합자회사
미수수익
149
-

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사
미수수익
91
-

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사
미수수익
33
-

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사
미수수익
34
-

이큐파트너스제1호환경서비스사모투자합자회사
미수수익
130
-

에트라제3의1호사모투자합자회사
미수수익
18
-

페트라7의베타 사모투자합자회사
미수수익
248
-

아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합
미수수익
123
-

에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사
미수수익
203
-

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사
미수수익
513
-

한국투자제조혁신제1호사모투자합자회사
미수수익
207
-

한투에스지제2호기업재무안정사모투자합자회사
미수수익
106
-

씨앤코어타임한국투자신기술투자조합
선수수익
-
(35)

계
14,381
(474)

<제 21(전)기>

(단위: 백만원)

구분
회사명
거래내역
제 21(전)기

채권
채무

관계기업
㈜카카오뱅크
보통예금
653
-

한국투자KINDEXESG액티브증권상장지수투자신탁(주식)
미수수익
17
-

한국투자KINDEX미국친환경그린테마INDXX증권상장지수투자신탁(주식)
미수수익
56
-

한국투자KINDEX친환경자동차밸류체인액티브증권상장지수투자신탁
미수수익
18
-

한국투자PIS스마트시티일반사모투자신탁1호(1종)
미수수익
1
-

한국투자개발프론티어블라인드일반사모투자신탁1호(2종)
미수수익
123
-

한국투자메자닌일반사모부동산투자신탁2호
미수수익
161
-

한국투자스마트리얼에셋일반사모투자신탁2호
미수수익
39
-

한국투자스마트리얼에셋일반사모투자신탁3호
미수수익
11
-

한국투자개발브릿지블라인드일반사모투자신탁1-1호(2종)
미수수익
29
-

한국밸류가치플러스중소알파일반사모투자신탁2호
미수수익
10
-

한국밸류쉴드일반사모투자신탁2종
미수수익
3
-

한국밸류시큐어일반사모혼합(2종)
미수수익
6
-

한국투자-노블푸드 신기술사업투자조합1호
선수수수료
-
(48)

한투파트너스(상해)창업투자 관리유한책임회사
미수금
220
-

한국투자 해외진출 Platform펀드
미수수익
283
-

한국투자 해외진출 Platform펀드
미수금
3974
-

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합
미수수익
558
-

한국투자 Ace 투자조합(17)
미수수익
249
-

한국투자 Beyond 투자조합(17)
미수수익
153
-

한국투자 Core 투자조합(17)
미수수익
148
-

한국투자 Dream 투자조합(17)
미수수익
134
-

한국투자 Essence 투자조합(17)
미수수익
140
-

한국투자 Future 투자조합(17)
미수수익
155
-

한국투자 Growth 투자조합(17)
미수수익
183
-

한국투자 High 투자조합(17)
미수수익
118
-

한국투자 Impact 투자조합(17)
미수수익
150
-

한국투자 Joint 투자조합(17)
미수수익
103
-

한국투자 Key 투자조합(17)
미수수익
147
-

2020 KIP Bon Appetit 투자조합
미수수익
22
-

한국투자 광개토투자조합
미수수익
73
-

케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드
미수수익
247
-

한국투자 2021 투자조합
미수수익
71
-

머큐리 Secondary 투자조합
미수수익
74
-

프렌드 Secondary 투자조합
미수수익
69
-

한국투자-킹고 소부장육성 투자조합
미수수익
234
-

한국투자 ESG 뉴딜펀드
미수수익
505
-

한국투자크레디언 제일호 사모투자합자회사
미수수익
149
-

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사
미수수익
191
-

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사
미수수익
34
-

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사
미수수익
34
-

한국투자 시리우스 바이아웃 사모투자합자회사
미수수익
164
-

이큐파트너스제1호환경서비스사모투자합자회사
미수수익
133
-

에트라제3의1호사모투자합자회사
미수수익
18
-

페트라7의베타 사모투자합자회사
미수수익
246
-

아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합
미수수익
126
-

에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사
미수수익
147
-

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사
미수수익
514
-

한국투자BNI그린모빌리티제1호신기술투자조합
미수수익
8
-

한국투자제조혁신제1호사모투자합자회사
미수수익
270
-

한투에스지제2호기업재무안정사모투자합자회사
미수수익
136
-

씨앤코어타임한국투자신기술투자조합
선수수익
-
(46)

한국투자캐피탈타임폴리오신기술투자조합
선수수익
-
(83)

계
11,307
(177)

(4) 당분기와 전분기 중 연결실체의 주요 경영진에 대한 보상은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 22(당)기 1분기

제 21(전)기 1분기

단기종업원급여
퇴직급여
합 계
단기종업원급여
퇴직급여
합 계

등기이사
10,740
2,030
12,770
17,073
2,445
19,518

상기 주요경영진은 회사 활동의 계획, 운영, 통제에 대한 중요한 권한과 책임을 가진등기임원들로 구성되어 있습니다.

29. 금융상품의 범주별 장부금액

당분기말과 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다.

<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
당기손익-공정가치측정금융상품
기타포괄손익-공정가치측정금융상품
상각후원가측정금융상품
당기손익-공정가치측정지정금융부채
합 계

금융자산

현금및예치금
-
-
10,237,352
-
10,237,352

당기손익-공정가치측정금융자산
46,912,875
-
-
-
46,912,875

파생금융상품자산
2,566,201
-
-
-
2,566,201

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
-
2,755,970
-
-
2,755,970

상각후원가측정금융자산
-
-
24,452,165
-
24,452,165

합 계
49,479,076
2,755,970
34,689,517
-
86,924,563

금융부채

예수부채
-
-
14,375,872
-
14,375,872

당기손익-공정가치측정금융부채
1,199,116
-
-
-
1,199,116

파생금융상품부채
4,201,896
-
-
-
4,201,896

당기손익-공정가치측정지정금융부채
-
-
-
10,511,732
10,511,732

차입부채
-
-
47,414,159
-
47,414,159

기타금융부채
-
-
6,207,451
-
6,207,451

합 계
5,401,012
-
67,997,482
10,511,732
83,910,226

<제 21(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
당기손익-공정가치측정금융상품
기타포괄손익-공정가치측정금융상품
상각후원가측정금융상품
당기손익-공정가치측정지정금융부채
합 계

금융자산

현금및예치금
-
-
10,881,132
-
10,881,132

당기손익-공정가치측정금융자산
39,763,447
-
-
-
39,763,447

파생금융상품자산
2,739,644
-
-
-
2,739,644

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
-
3,928,505
-
-
3,928,505

상각후원가측정금융자산
-
-
23,608,406
-
23,608,406

합 계
42,503,091
3,928,505
34,489,538
-
80,921,134

금융부채

예수부채
-
-
13,937,970
-
13,937,970

당기손익-공정가치측정금융부채
997,412
-
-
-
997,412

파생금융상품부채
4,661,359
-
-
-
4,661,359

당기손익-공정가치측정지정금융부채
-
-
-
10,142,039
10,142,039

차입부채
-
-
41,795,900
-
41,795,900

기타금융부채
-
-
6,721,272
-
6,721,272

합 계
5,658,771
-
62,455,142
10,142,039
78,255,952

30. 금융상품의 공정가치

(1) 금융상품의 계정별 공정가치당분기말과 전기말 현재 금융상품의 계정별 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

장부금액
공정가치
장부금액
공정가치

금융자산

현금및예치금(*)
10,237,352
10,237,352
10,881,132
10,881,132

당기손익-공정가치측정 금융자산
46,912,875
46,912,875
39,763,447
39,763,447

파생금융상품자산
2,566,201
2,566,201
2,739,644
2,739,644

기타포괄손익-공정가치 측정금융자산
2,755,970
2,755,970
3,928,505
3,928,505

상각후원가측정금융자산(*)
24,452,165
24,517,762
23,608,406
23,641,803

합 계
86,924,563
86,990,160
80,921,134
80,954,531

금융부채

예수부채(*)
14,375,872
14,375,872
13,937,970
13,937,970

당기손익-공정가치측정금융부채
1,199,116
1,199,116
997,412
997,412

파생금융상품부채
4,201,896
4,201,896
4,661,359
4,661,359

당기손익-공정가치측정지정 금융부채
10,511,732
10,511,732
10,142,039
10,142,039

차입부채(*)
47,414,159
47,235,307
41,795,900
41,624,771

기타금융부채(*)
6,207,451
6,207,451
6,721,272
6,721,272

합 계
83,910,226
83,731,374
78,255,952
78,084,823

(*) 만기가 발행일로부터 1년 이내인 현금및예치금, 상각후원가측정금융자산, 예수부채, 차입부채 및 기타금융부채는 시장이자율변동으로 인한 공정가치와 장부금액과의 차이가 크지 않은 것으로 판단되는 바, 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다.

공정가치란 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 자산이 교환되거나 부채가 결제될 수 있는 금액을 말합니다. 연결실체는 매 보고기간말에 금융자산과 금융부채의 종류별 공정가치와 장부금액을 비교하는 형식으로 공시합니다. 금융상품 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다.

연결실체는 금융상품의 공정가치 평가에 사용한 평가기법이 적절하고 재무상태표에 기록된 공정가치가 합리적이라고 확신하지만, 다른 평가기법을 사용하거나 다른 가정을 이용한다면 재무상태표 상의 금융상품 공정가치가 변동될 수도 있습니다. 또한 공정가치를 측정함에 있어 다양한 평가기법이 사용되었고 여러 추정이 이루어졌기 때문에 다른 금융기관의 금융상품 공정가치 금액과 합리적으로 비교하는 것이 어려울 수 있습니다.

1) 금융상품의 공정가치 산출 시 사용한 평가기법 및 가정연결실체는 채권, 일부 비상장 주식 등의 공정가치를 외부평가기관을 통하여 제공받고 있으며, 외부평가기관이 금융상품별로 공정가치 결정시 사용하는 평가기법 및 가정 등은 다음과 같습니다. 또한, 이러한 평가기법에 중요한 변경은 없습니다. ① 회사채 및 특수채 등 채권신용등급과 거래자료를 이용하는 축약모형을 이용하고 있으며, 축약모형 중에서도 Jarrow-Lando-Turnbull Model을 사용하여 산출된 Yield Curve로 미래현금흐름을 할인하여 공정가치를 산출합니다.② 수익증권운용자산의 공정가치를 적용한 운용사 고시 기준가로 평가합니다.③ 비상장주식 등 이익접근법, 시장접근법, 자산접근법 등에 따른 평가결과를 종합하여 주식가치를 산출하였습니다.

④ 파생금융상품(파생결합증권 포함) 파생금융상품의 공정가치 평가방법은 다음과 같이 분류가능합니다. 활성거래시장에서 거래되는 파생금융상품의 경우 공시가격을 공정가치로 보며, 옵션, 이자율 또는 통화 스왑 등 비교적 단순한 파생상품의 경우, 공정가치를 시장에서 관측가능한 자료를 이용한 평가모형에 의한 평가액으로 측정합니다. 독립된 전문평가기관으로 부터 입수한 평가금액을 이용하는 경우 둘 이상 독립된 전문 평가기관으로 부터 입수한 평가금액의 평균값을 사용합니다. 보다 복잡한 파생상품의 공정가치는 시장에서 관측가능하지 않은 자료를 이용한 평가모형에 의한 평가액으로 산출하고 있으며, 이러한 평가모형은 정기적인 점검을 통하여 그 정확성을 검증합니다.2) 활성시장의 공표가격 사용 여부

연결실체는 당기손익-공정가치 측정 유가증권의 주식, 국공채, ELW 등 파생상품의 일부는 활성시장에 공표된 가격을 직접 참조하여 공정가치를 결정하였습니다. 이외에 당기손익-공정가치측정 금융상품 및 기타포괄손익-공정가치측정 금융상품은 평가기법을 적용하여 산출한 공정가치로 측정하였습니다.

(2) 거래일손익조정

연결실체가 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 금융상품의공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 금융상품의 거래기간 동안 이연하여 인식하며, 평가기법의 요소가 시장에서 관측가능하게 되는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다.이와 관련하여 당분기와 전분기에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 22(당)기 1분기

제 21(전)기 1분기

(1) 기초 거래일손익조정액
74,235
93,211

(2) 당분기 신규 발생 거래일손익조정액
8,776
25,846

(3) 당기손익으로 인식한 거래일손익조정액
(22,295)
(20,062)

(4) 분기말 거래일손익조정액((1)+(2)+(3))
60,716
98,995

(3) 공정가치 서열체계공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 금융상품은 공정가치 서열체계에 따라 구분하며 정의된 수준들은 다음과 같습니다.

수준 1
동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격

수준 2
직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한 자산이나 부채에 대한투입변수. 단 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함

수준 3
관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수)

1) 당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다.

<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
장부금액
수준분류

수준 1
수준 2
수준 3

금융자산

당기손익-공정가치측정 금융자산
46,912,875
8,809,417
31,222,682
6,880,776

파생금융상품자산
2,566,201
279,959
1,538,162
748,080

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
2,755,970
612,158
1,882,072
261,740

합 계
52,235,046
9,701,534
34,642,916
7,890,596

금융부채

당기손익-공정가치측정 금융부채
1,199,116
1,199,116
-
-

파생금융상품부채
4,201,896
559,920
1,339,573
2,302,403

당기손익-공정가치측정지정 금융부채
10,511,732
110,907
2,982,202
7,418,623

합 계
15,912,744
1,869,943
4,321,775
9,721,026

<제 21(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
장부금액
수준분류

수준 1
수준 2
수준 3

금융자산

당기손익-공정가치측정 금융자산
39,763,447
7,781,792
24,326,177
7,655,478

파생금융상품자산
2,739,644
158,599
1,816,286
764,759

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
3,928,505
966,470
2,690,128
271,907

합 계
46,431,596
8,906,861
28,832,591
8,692,144

금융부채

당기손익-공정가치측정 금융부채
997,412
997,412
-
-

파생금융상품부채
4,661,359
595,249
1,859,434
2,206,676

당기손익-공정가치측정지정 금융부채
10,142,039
102,053
3,173,552
6,866,434

합 계
15,800,810
1,694,714
5,032,986
9,073,110

2) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가로 측정되는 자산과 부채 중에서 공정가치가 공시되는 자산과 부채의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다.

<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
수준분류

수준1
수준2
수준3

금융자산(*)

상각후원가측정금융자산
-
54,516
15,105,363

금융부채(*)

차입부채(사채)
-
8,355,426
-

(*) 공정가치와 장부금액과의 차이가 크지 않은 것으로 판단하여, 장부금액을 공정가치로 공시한 항목은 제외되었습니다.<제 21(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
수준분류

수준1
수준2
수준3

금융자산(*)

상각후원가측정금융자산
-
73,676
14,002,436

금융부채(*)

차입부채(사채)
-
7,639,610
-

(*) 공정가치와 장부금액과의 차이가 크지 않은 것으로 판단하여, 장부금액을 공정가치로 공시한 항목은 제외되었습니다.

(4) 가치평가기법 및 투입변수 연결실체는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다.

<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구분
공정가치
수준
가치평가기법
수준 3 투입변수

투입변수 종류
범위

<반복적인 공정가치측정치>

당기손익-공정가치측정금융상품
31,222,682
2

DCF모형, Monte Carlo Simulation모형,FDM모형

해당사항 없음

6,880,776
3
Monte Carlo Simulation모형, FDM모형/DCF모형, Black-Derman-Toy(BDT)모형
주가지수변동성,금리스프레드,신용스프레드기초자산간-상관계수
변동성 1.00~100%/금리(신용)스프레드3.288%~5.654%/상관계수 -100~100%

파생금융상품자산
1,538,162
2
DCF모형, 내재선도금리산출법
해당사항 없음

748,080
3
Monte Carlo Simulation모형, FDM모형,DCF모형
주가지수변동성,금리스프레드,신용스프레드, 기초자산간-상관계수
변동성 1.00~100%/금리(신용)스프레드0.00~25.00%/상관계수 -100~100%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
1,882,072
2
DCF모형, 자산부채모형, 이항모형
해당사항 없음

261,740
3
DCF 모형
할인율, 성장률
성장률 1%,할인율 10.42~13.90%

금융자산 합계
42,533,512

당기손익-공정가치측정지정금융부채
2,982,202
2
Monte Carlo Simulation모형, FDM모형
해당사항 없음

7,418,623
3
Monte Carlo Simulation모형, FDM모형
주가지수변동성,금리스프레드,신용스프레드, 기초자산간-상관계수
변동성 1.00~100%/금리(신용)스프레드0.00~25.00%/상관계수 -100~100%

파생금융상품부채
1,339,573
2
DCF모형, 내재선도금리산출법
해당사항 없음

2,302,403
3
Monte Carlo Simulation모형, FDM모형,DCF모형
주가지수변동성,금리스프레드,신용스프레드, 기초자산간-상관계수
변동성 1.00~100%/금리(신용)스프레드0.00~25.00%/상관계수 -100~100%

금융부채 합계
14,042,801

<공시되는 공정가치>

상각후원가측정금융자산
54,516
2
DCF 모형
해당사항 없음

15,105,363
3
DCF 모형
할인율
할인율 0.02~10.17%

금융자산 합계
15,159,879

차입부채(사채)
8,355,426
2
DCF 모형
해당사항 없음

<제 21(전)기>

(단위: 백만원)

구분
공정가치
수준
가치평가기법
수준 3 투입변수

투입변수 종류
범위

<반복적인 공정가치측정치>

당기손익-공정가치측정금융상품
24,326,177
2

DCF 모형, Monte Carlo Simulation모형,FDM모형

해당사항 없음

7,655,478
3
Monte Carlo Simulation모형, FDM모형/DCF모형, Black-Derman-Toy(BDT)모형
주가지수변동성,금리스프레드,신용스프레드기초자산간-상관계수
변동성 1.00~100%/금리(신용)스프레드3.775~6.951%/상관계수 -100~100%

파생금융상품자산
1,816,286
2
DCF 모형, 내재선도금리산출법
해당사항 없음

764,759
3
Monte Carlo Simulation모형, FDM모형,DCF 모형
주가지수변동성,금리스프레드,신용스프레드, 기초자산간-상관계수
변동성 1.00~100%/금리(신용)스프레드0.00~25.00%/상관계수 -100~100%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
2,690,128
2
DCF 모형, 자산부채모형, 이항모형
해당사항 없음

271,907
3
DCF 모형
할인율, 성장률
성장률 1%,할인율 11.26~12.40%

금융자산 합계
37,524,735

당기손익-공정가치측정지정금융부채
3,173,552
2
Monte Carlo Simulation모형, FDM모형
해당사항 없음

6,866,434
3
Monte Carlo Simulation모형, FDM모형
주가지수변동성,금리스프레드,신용스프레드, 기초자산간-상관계수
변동성 1.00~100%/금리(신용)스프레드0.00~25.00%/상관계수 -100~100%

파생금융상품부채
1,859,434
2
DCF 모형, 내재선도금리산출법
해당사항 없음

2,206,676
3
Monte Carlo Simulation모형, FDM모형,DCF 모형
주가지수변동성,금리스프레드,신용스프레드, 기초자산간-상관계수
변동성 1.00~100%/금리(신용)스프레드0.00~25.00%/상관계수 -100~100%

금융부채 합계
14,106,096

<공시되는 공정가치>

상각후원가측정금융자산
73,676
2
DCF 모형
해당사항 없음

14,002,436
3
DCF 모형
할인율
할인율 0.27%~10.95%

금융자산 합계
14,076,112

차입부채(사채)
7,639,610
2
DCF 모형
해당사항 없음

(5) 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가 과정 공정가치 측정은 자체 평가모형을 사용하는 방법과 외부 평가기관에 의뢰하여 계약별 단위당 가격을 받은 후 공정가치를 계산하는 방법을 병행하고 있습니다. 자체평가모형은 운용부서의 모형 설계와 리스크관리부서의 모형의 적정성 검증을 통해 확정되며, 공정가치 평가를 위한 투입변수는 리스크관리시스템에서 산출하고 있습니다. 설계, 검증된 모형과 산출된 투입변수를 기초로 후선부서에서 모형에 따른 평가를 수행하고, 그 결과를 회계에 반영하고 있습니다. 회계에 반영된 평가결과를 리스크관리부서와 운용부서의 평가값과 비교하여 유의적인 차이유무를 검증하고 있습니다. 외부평가기관을 통한 공정가치 산출은 둘 이상의 독립된 외부 민간 평가사에서 계약조건, 거래당사자의 신용등급등을 반영하여 산출한 계약단위당 가격을 제공받아 평균값을 적용하여 평가를 수행하고 있습니다.

(6) 수준3으로 분류된 반복적인 공정가치 측정치의 민감도 분석

금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장 유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다.당분기말과 전기말 현재 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 손익효과에 대한 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다. 당기손익-공정가치측정금융자산과 당기손익-공정가치측정지정금융부채 중 상호 위험헤지효과가 있는 종목 및 분석 결과가 유의적이지 않은 당기손익-공정가치측정금융자산은 제외하였습니다.<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
유리한 변동
불리한 변동

당기손익
자본
당기손익
자본

금융자산

파생상품자산(*1)
79,148
79,148
(79,148)
(79,148)

당기손익-공정가치측정 금융자산(*2)
9,893
9,893
(9,790)
(9,790)

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산(*2)
-
22,184
-
(15,622)

합 계
89,041
111,225
(88,938)
(104,560)

금융부채

파생상품부채(*1)
79,183
79,183
(79,183)
(79,183)

당기손익-공정가치측정지정 금융부채(*1)
185,479
185,479
(185,479)
(185,479)

합 계
264,662
264,662
(264,662)
(264,662)

(*1) 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.(*2) 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률(-1~1%)과 할인율 (-1~1%)사이의 상관관계를 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

<제 21(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
유리한 변동
불리한 변동

당기손익
자본
당기손익
자본

금융자산

파생상품자산(*1)
48,193
48,193
(48,193)
(48,193)

당기손익-공정가치측정 금융자산(*2)
11,438
11,438
(11,405)
(11,405)

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산(*2)
-
24,153
-
(16,700)

합 계
59,631
83,784
(59,598)
(76,298)

금융부채

파생상품부채(*1)
48,193
48,193
(48,193)
(48,193)

당기손익-공정가치측정지정 금융부채(*1)
230,127
230,127
(230,127)
(230,127)

합 계
278,320
278,320
(278,320)
(278,320)

(*1) 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.(*2) 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률(-1~1%)과 할인율 (-1~1%)사이의 상관관계를 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

31. 영업부문별 공시

(1) 부문별 보고 현황 및 영업부문1) 보고부문이 수익을 창출하는 제품과 용역의 유형부문별 정보는 연결실체의 사업별부문에 관한 정보를 나타냅니다. 사업부문의 주요 구분은 최고 영업의사결정자에게 보고되는 내부보고자료와 동일한 방식으로 보고하고 있습니다. 보고기간말 현재 연결실체는 증권업, 운용업, 투자업, 저축은행업, 여신전문업, 기타 6가지의 영업부문으로 구성되어 있습니다. 이러한 영업부문은 제공되는 상품과 서비스의 성격, 고객별 분류 및 회사의 조직을 기초로 나뉘어지며, 이를 기초로 주요 부문별 정보를 공시합니다.2) 영업부문의 당기손익영업부문들의 회계정책은 유의적인 회계정책의 요약에 기술된 회계정책과 동일합니다. 연결실체는 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터 하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 연결실체 전체의 법인세는 전사차원에서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다.3) 경영진이 보고부문을 식별하기 위해 사용하는 요소 연결실체의 영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 연결실체의 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되어지고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다.

(2) 사업부문별 정보당분기와 전분기 중 연결실체의 영업부문별 정보는 다음과 같습니다.<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
증권
운용업
투자업
저축은행업
여신전문업
기타
연결조정
합 계

부문총수익
6,530,358
114,998
31,149
193,907
96,133
911,664
790,404
8,668,613

부문세전당기손익
290,462
65,641
7,035
14,583
34,577
827,623
(840,669)
399,252

부문세전당기손익에는 다음의 금액이 포함되어 있습니다.

외부고객으로부터의 총수익
6,520,030
113,774
18,208
192,737
96,150
61,337
1,666,377
8,668,613

부문간 총수익
10,328
1,224
12,941
1,170
(17)
850,327
(875,973)
-

이자수익
476,874
14,963
399
149,001
87,007
6,441
(2,760)
731,925

이자비용
(398,583)
(691)
(1,523)
(94,001)
(33,479)
(23,335)
3,841
(547,771)

순수수료수익
190,893
35,275
12,336
6,942
3,914
6,850
(3,683)
252,527

순금융자산(부채)평가 및 처분손익
196,489
6,605
(218)
23,649
325
(95,371)
102,422
233,901

관계기업투자손익
57,170
3,441
2,398
-
1,176
322
3,323
67,830

감가상각비와 상각비
(16,735)
(1,440)
(807)
(1,871)
(736)
(1,030)
(31)
(22,650)

<제 21(전)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
증권
운용업
투자업
저축은행업
여신전문업
기타
연결조정
합 계

부문총수익
5,836,110
55,078
40,132
138,360
86,822
526,626
(475,985)
6,207,143

부문세전당기손익
333,228
15,071
5,966
12,884
49,824
423,839
(445,240)
395,572

부문세전당기손익에는 다음의 금액이 포함되어 있습니다.

외부고객으로부터의 총수익
5,811,581
55,064
26,453
138,515
86,851
88,679
-
6,207,143

부문간 총수익
24,529
14
13,679
(155)
(29)
437,947
(475,985)
-

이자수익
309,764
118
216
106,877
66,367
4,252
(2,206)
485,388

이자비용
(133,635)
(101)
(751)
(31,669)
(24,662)
(9,952)
1,526
(199,244)

순수수료수익
289,506
33,423
11,794
6,560
17,863
6,560
(7,005)
358,701

순금융자산(부채)평가 및 처분손익
5,034
1,343
(5,385)
12,387
(48)
(54,028)
79,624
38,927

관계기업투자손익
62,303
(3,477)
5,444
-
-
-
(6,199)
58,071

감가상각비와 상각비
(15,572)
(1,013)
(538)
(1,410)
(356)
(1,017)
145
(19,761)

4. 재무제표

요 약 분 기 재 무 상 태 표

제 22(당)기 1분기 2023년
03월 31일 현재

제 21(전)기 2022년 12월 31일 현재

한국투자금융지주 주식회사
(단위 : 원)

과 목
주 석
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

자 산

I. 현금및예치금
4, 17, 18
21,359,191
193,782,777

II. 당기손익-공정가치측정금융자산
5, 17, 18, 19
337,087,340,412
344,610,818,411

III. 종속기업투자
6
7,654,425,165,356
6,794,425,165,356

IV. 상각후원가측정금융자산
7, 17, 18, 19
1,092,744,849,317
590,678,981,159

V. 유형자산

1,442,563,483
889,109,821

VI. 무형자산

5,172,714,800
5,397,421,501

VII. 기타비금융자산
19
80,856,522,083
101,267,796,521

자 산 총 계

9,171,750,514,642
7,837,463,075,546

부 채

I. 차입부채
8, 17, 18, 19
2,906,665,704,779
2,367,312,373,100

II. 확정급여부채

4,635,908,807
4,641,328,948

III. 충당부채
16, 19
2,084,048,464
2,372,814,986

IV. 당기법인세부채

58,500,524,233
90,479,131,719

V. 이연법인세부채

92,709,066,552
93,060,237,259

Ⅵ. 기타금융부채
9, 17, 18, 19
147,363,922,427
11,946,499,233

Ⅶ. 기타비금융부채
10, 19
3,530,691,726
752,384,799

부 채 총 계

3,215,489,866,988
2,570,564,770,044

자 본

I. 자본금

307,921,215,000
307,921,215,000

II. 자본잉여금

844,840,004,680
844,840,004,680

III. 자본조정

(50,144,076,404)
(50,144,076,404)

IV. 기타포괄손익누계액

(581,484,084)
(584,361,431)

V. 이익잉여금

4,854,224,988,462
4,164,865,523,657

자 본 총 계

5,956,260,647,654
5,266,898,305,502

부 채 및 자 본 총 계

9,171,750,514,642
7,837,463,075,546

"첨부된 주석은 본 요약분기재무제표의 일부입니다."

요 약 분 기 포 괄 손 익 계 산 서

제 22(당)기 1분기 2023년
01월
01일부터 2023년
03월 31일까지

제 21(전)기 1분기 2022년
01월
01일부터 2022년
03월 31일까지

한국투자금융지주 주식회사
(단위 : 원)

과 목
주 석
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기 1분기

I. 영업수익

856,033,457,416
454,962,494,936

1. 이자수익
12, 18, 19
4,322,152,967
2,362,274,529

(1) 상각후원가측정금융자산관련 이자수익

3,770,317,351
1,161,880,643

(2) 당기손익-공정가치측정금융자산관련 이자수익

551,835,616
1,200,393,886

2. 배당금수익
19
840,195,532,600
450,090,752,000

3. 수수료수익
13, 19
338,880,385
356,821,866

4. 금융상품평가및처분이익
18, 19
10,694,649,894
916,223,227

5. 외환거래이익
18, 19
481,022,534
1,235,484,886

6. 기타영업수익

1,219,036
938,428

II. 영업비용

(32,364,273,945)
(35,466,186,298)

1. 이자비용
12, 18, 19
(23,309,175,314)
(9,945,441,357)

2. 금융상품평가및처분손실
18, 19
-
(5,037,483,510)

3. 신용손실충당금전입액
18, 19
(476,732,155)
(330,447,220)

4. 판매비와관리비
14, 19
(8,578,366,476)
(20,152,814,211)

III. 영업이익

823,669,183,471
419,496,308,638

IV. 영업외수익

-
74,960,010

V. 영업외비용

(355,252)
(2,026,363)

VI. 법인세비용차감전순이익

823,668,828,219
419,569,242,285

VII. 법인세수익

351,170,707
-

VIII. 분기순이익

824,019,998,926
419,569,242,285

IX. 기타포괄손익

2,877,347
20,707,064

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류 될 수 없는 항목

2,877,347
20,707,064

(1) 확정급여부채 재측정 요소

2,877,347
20,707,064

X. 분기총포괄이익

824,022,876,273
419,589,949,349

XI. 주당이익
15

1. 기본 및 희석 주당이익

(1) 보통주

14,109
7,183

(2) 1종 종류주식

14,125
7,199

"첨부된 주석은 본 요약분기재무제표의 일부입니다."

요 약 분 기 자 본 변 동 표

제 22(당)기 1분기 2023년
01월
01일부터 2023년
03월 31일까지

제 21(전)기 1분기 2022년
01월
01일부터 2022년
03월 31일까지

한국투자금융지주 주식회사
(단위 : 원)

과 목
자 본 금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익누계액
이익잉여금
총 계

I. 2022.1.1(전기초)
307,921,215,000
844,840,004,680
(50,144,076,404)
(728,355,166)
3,860,564,228,970
4,962,453,017,080

총포괄손익 :

1. 분기순이익
-
-
-
-
419,569,242,285
419,569,242,285

2. 확정급여부채 재측정요소
-
-
-
20,707,064
-
20,707,064

소 계
-
-
-
20,707,064
419,569,242,285
419,589,949,349

소유주와의 거래 등 :

1. 배당금의 지급
-
-
-
-
(359,488,076,509)
(359,488,076,509)

II. 2022.3.31(전분기말)
307,921,215,000
844,840,004,680
(50,144,076,404)
(707,648,102)
3,920,645,394,746
5,022,554,889,920

III. 2023.1.1(당기초)
307,921,215,000
844,840,004,680
(50,144,076,404)
(584,361,431)
4,164,865,523,657
5,266,898,305,502

총포괄손익 :

1. 분기순이익
-
-
-
-
824,019,998,926
824,019,998,926

2. 확정급여부채 재측정요소
-
-
-
2,877,347
-
2,877,347

소 계
-
-
-
2,877,347
824,019,998,926
824,022,876,273

소유주와의 거래 등 :

1. 배당금의 지급
-
-
-
-
(134,660,534,121)
(134,660,534,121)

IV. 2023.3.31(당분기말)
307,921,215,000
844,840,004,680
(50,144,076,404)
(581,484,084)
4,854,224,988,462
5,956,260,647,654

"첨부된 주석은 본 요약분기재무제표의 일부입니다."

요 약 분 기 현 금 흐 름 표

제 22(당)기 1분기 2023년 1월 1일부터 2023년 3월 31일까지

제 21(전)기 1분기 2022년 1월 1일부터 2022년 3월 31일까지

한국투자금융지주 주식회사
(단위 : 원)

과 목
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기 1분기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름
821,111,953,932
(260,088,626,577)

1. 분기순이익
824,019,998,926
419,569,242,285

2. 손익조정사항
(826,102,562,098)
(438,013,841,867)

3. 영업활동으로 인한 자산 부채의 변동
12,569,029,131
(231,425,244,593)

4. 이자수취
869,322,830
299,543

5. 이자지급
(30,439,367,457)
(10,150,158,475)

6. 배당금수취
840,195,532,600
-

7. 법인세납부
-
(68,923,470)

II. 투자활동으로 인한 현금흐름
(1,360,008,906,869)
(49,736,003,046)

1. 종속기업투자주식 취득
(860,000,000,000)
-

2. 상각후원가측정금융자산의 증가
(500,000,000,000)
(48,097,619,046)

3. 상각후원가측정금융자산의 감소
3,571,431
-

4. 유형자산의 취득
-
(15,100,000)

5. 무형자산의 취득
-
(3,584,965,000)

6. 무형자산의 처분
-
620,000,000

7. 보증금의 증가
(12,478,300)
(8,319,000)

8. 보증금의 감소
-
1,350,000,000

III. 재무활동으로 인한 현금흐름
538,724,529,351
309,822,553,464

1. 차입금의 증가
1,020,000,000,000
760,000,000,000

2. 차입금의 감소
(640,000,000,000)
(450,000,000,000)

3. 사채의 발행
298,916,468,400
-

4. 사채의 상환
(140,000,000,000)
-

5. 리스부채의 감소
(191,939,049)
(177,446,536)

IV. 현금및현금성자산 증감 (I + II + III)
(172,423,586)
(2,076,159)

V. 기초 현금및현금성자산
189,782,777
13,095,576

VI. 분기말 현금및현금성자산
17,359,191
11,019,417

"첨부된 주석은 본 요약분기재무제표의 일부입니다."

5. 재무제표 주석

제 22(당)기 1분기 2023년
03월 31일 현재

제 21(전)기 1분기 2022년
03월 31일 현재

한국투자금융지주 주식회사

1. 회사의 개요

한국투자금융지주 (이하 "당사")는 동원그룹 내의 금융업을 영위하는 회사의 지배 및 통합적 경영관리 등을 목적으로 금융지주회사법에 따라 2002년 12월 30일에 설립예비인가를 받은 뒤 동원산업㈜로부터 기업분할(인적분할)을 통하여 2003년 1월 11일에 동원파이낸스㈜로 설립되었습니다. 설립 이후 유상증자 및 무상증자를 거쳐 2003년 5월 31일에 금융지주회사 설립인가를 받아 동원금융지주 주식회사로 상호변경하였으며, 2003년 7월 21일에 한국거래소가 개설한 유가증권시장에 상장되었습니다. 당사는 2005년 3월 31일에 한국투자증권㈜를 인수하여 2005년 5월 20일에 한국투자금융지주 주식회사로 상호를 변경하였습니다.

한편, 당사와 자회사는 독점규제 및 공정거래에 관한 법률에 따른 독립경영인정기준 (동법 시행령 제5조 제1항 제2호)을 충족하여 2004년 12월 13일자로 기업집단 동원으로부터 계열분리되었습니다.

2. 재무제표 작성기준(1) 회계기준의 적용당사의 분기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간말 후 발생한 당사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 당사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표로서 지배기업, 관계기업의 투자자 또는 공동지배기업의 참여자가 투자자산을 피투자자의 보고된 성과와 순자산에 근거하지 않고 직접적인 지분 투자에 근거한 회계처리로 표시한 재무제표입니다.(2) 추정과 판단한국채택국제회계기준은 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.분기재무제표에서 사용된 당사의 회계정책 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은2022년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.

3. 중요한 회계정책 정보이번 분기재무제표에 적용된 회계정책은 직전 연차재무제표에 적용한 회계정책과 동일합니다. 2023년 1월 1일부터 시행되는 새로운 회계기준이 있으나, 그 기준들은 당사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않습니다.

4. 현금및예치금

당분기말과 전기말 현재 현금및예치금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
금융기관명
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

현금및현금성자산

보통예금
중소기업은행
17
190

예치금

당좌개설보증금(*)
㈜신한은행 외
4
4

합 계
21
194

(*) 당좌개설보증금은 당좌거래와 관련하여 사용이 제한되어 있습니다.

5. 당기손익-공정가치측정 금융자산(1) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

당기손익-공정가치측정 금융자산

집합투자증권
240,729
253,287

상환우선주
96,359
91,323

합 계
337,088
344,610

(2) 상환우선주당분기말과 전기말 현재 상환우선주의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

대출처
대여일
만기일
연이자율(%)
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

한국투자파트너스㈜
2016-08-22
2026-08-22
2.04
40,847
38,698

㈜한국투자저축은행
2017-04-28
2027-04-28
2.20
55,358
52,476

KIARA CAPITAL II PTE. LTD.
2013-10-16
-
13.30
154
149

합 계
96,359
91,323

6. 종속기업투자(1) 당분기말과 전기말 현재 종속기업에 대한 투자 현황은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

회사명
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기
업 종
소재국

지분율(%)
장부금액
지분율(%)
장부금액

<종속기업>

한국투자증권㈜
100.00
5,711,711
100.00
5,711,711
금융투자업
대한민국

한국투자파트너스㈜
100.00
124,841
100.00
124,841
창업투자업
대한민국

㈜한국투자저축은행
100.00
787,987
100.00
367,987
저축은행업
대한민국

한국투자캐피탈㈜
100.00
775,925
100.00
335,925
여신금융업
대한민국

한국투자프라이빗에쿼티㈜
100.00
55,823
100.00
55,823
집합투자업
대한민국

한국투자부동산신탁㈜
87.63
178,011
87.63
178,011
부동산신탁업
대한민국

한국투자액셀러레이터㈜
100.00
20,000
100.00
20,000
창업투자업
대한민국

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
100.00
127
100.00
127
금융투자업
싱가포르

KIARA CAPITAL Ⅱ PTE. LTD.
100.00
-
100.00
-
금융투자업
싱가포르

합 계

7,654,425

6,794,425

(2) 당분기말과 전기말 현재 종속기업 요약재무정보는 다음과 같습니다.<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

회사명
자산총액
부채총액
영업수익
분기순손익
총포괄손익

<종속기업>

한국투자증권㈜(*)
75,385,524
68,294,557
8,229,053
262,070
369,849

한국투자파트너스㈜(*)
723,080
400,724
18,804
5,695
7,165

㈜한국투자저축은행
8,936,257
7,760,734
193,887
15,703
17,491

한국투자캐피탈㈜(*)
5,392,503
4,140,590
94,596
32,532
32,532

한국투자프라이빗에쿼티㈜
138,612
70,016
4,291
2,242
2,712

한국투자부동산신탁㈜
225,213
14,622
13,413
6,506
6,506

한국투자액셀러레이터㈜(*)
25,993
8,560
111
(568)
(568)

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
30,212
675
1,372
161
987

KIARA CAPITAL Ⅱ PTE. LTD.
174
5,680
1
(15)
(18,328)

(*) 연결재무제표 기준입니다.

<제 21(전)기>

(단위: 백만원)

회사명
자산총액
부채총액
영업수익(*)
분기순손익(*)
총포괄손익(*)

<종속기업>

한국투자증권㈜(*)
69,752,460
62,203,700
5,828,834
274,541
341,671

한국투자파트너스㈜(*)
715,577
400,387
24,637
2,768
3,394

㈜한국투자저축은행(*)
8,806,612
8,068,560
138,226
10,380
8,495

한국투자캐피탈㈜(*)
5,444,926
4,665,524
87,308
37,027
37,027

한국투자프라이빗에퀴티㈜
138,335
72,451
2,431
1,183
1,545

한국투자부동산신탁㈜
220,963
16,878
7,731
3,911
3,911

한국투자액셀러레이터㈜
19,410
1,307
6
(314)
(314)

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
29,406
855
1,313
1,341
1,853

KIARA CAPITALⅡ PTE. LTD.
186
5,523
3
(27)
(2,589)

(*) 연결재무제표 기준이며, 영업수익, 분기순손익 및 총포괄손익은 1분기 금액입니다.

7. 상각후원가측정금융자산(1) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

상각후원가측정 대출채권
1,073,083
573,087

상각후원가측정 기타금융자산
19,662
17,592

합 계
1,092,745
590,679

(2) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정대출채권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

대출처
연이자율(%)
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

대여금

한국투자파트너스㈜
1.81 ~ 3.26
220,000
220,000

한국투자프라이빗에쿼티㈜
1.86 ~ 3.36
60,000
60,000

한국투자리얼에셋운용㈜
2.16 ~ 3.40
43,000
43,000

한국투자캐피탈㈜
3.04 ~ 3.21
250,000
250,000

주택구입자금(임직원)
2.00
83
87

소 계
573,083
573,087

사모사채

한국투자증권
5.28
500,000
-

합 계
1,073,083
573,087

(3) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정기타금융자산의 내역은 다음과 같습니다

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

미수금
112
112

미수수익
35,182
32,648

보증금
1,508
1,495

기타
1
1

신용손실충당금
(17,141)
(16,664)

합 계
19,662
17,592

8. 차입부채

(1) 당분기말과 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

차입금
1,255,000
875,000

사채
1,655,000
1,495,000

사채할인발행차금
(3,334)
(2,688)

합 계
2,906,666
2,367,312

(2) 당분기말과 전기말 현재 차입금의 내역은 다음과 같습니다.

<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

과목

연이자율(%)
금액

CP차입금

3.78 ~ 5.98
1,255,000

<제 21(전)기>

(단위: 백만원)

과목

연이자율(%)
금액

CP차입금

3.95 ~ 5.98
875,000

(3) 당분기말과 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

과 목
발행일
만기일
연이자율(%)
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

제27-2회차 무보증사채
2019-10-16
2024-10-16
1.867
130,000
130,000

제28-1회차 무보증사채
2020-02-25
2023-02-24
1.536
-
140,000

제28-2회차 무보증사채
2020-02-25
2025-02-25
1.674
130,000
130,000

제28-3회차 무보증사채
2020-02-25
2027-02-25
1.905
80,000
80,000

제29-1회차 무보증사채
2020-09-22
2023-09-22
1.548
130,000
130,000

제29-2회차 무보증사채
2020-09-22
2025-09-22
1.784
80,000
80,000

제29-3회차 무보증사채
2020-09-22
2027-09-22
2.049
40,000
40,000

제30-1회차 무보증사채
2020-12-07
2023-12-07
1.388
110,000
110,000

제30-2회차 무보증사채
2020-12-07
2025-12-05
1.769
90,000
90,000

제31-1회차 무보증사채
2021-04-27
2024-04-26
1.543
150,000
150,000

제31-2회차 무보증사채
2021-04-27
2026-04-27
1.993
40,000
40,000

제32-1회차 무보증사채
2021-09-09
2024-09-09
1.924
160,000
160,000

제32-2회차 무보증사채
2021-09-09
2026-09-09
2.187
100,000
100,000

제33회차 무보증사채
2022-09-07
2025-09-05
4.982
115,000
115,000

제34-1회차 무보증사채
2023-01-18
2025-01-17
4.410
180,000
-

제34-2회차 무보증사채
2023-01-18
2026-01-16
4.457
120,000
-

소 계
1,655,000
1,495,000

차감 : 사채할인발행차금
(3,334)
(2,688)

합 계
1,651,666
1,492,312

9. 기타금융부채

당분기말과 전기말 현재 기타금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

미지급배당금
134,822
161

미지급금
30
146

미지급비용
11,653
11,413

리스부채
859
226

합 계
147,364
11,946

10. 기타비금융부채

당분기말과 전기말 현재 기타비금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

미지급금
1,639
28

미지급비용
81
291

예수금
1,811
433

합 계
3,531
752

11. 대손준비금

(1) 당분기말과 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

대손준비금 기 적립액
3,548
8,446

대손준비금 적립(환입) 예정금액
2,363
(4,898)

대손준비금 잔액
5,911
3,548

(2) 당분기와 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기 1분기

분기순이익
824,020
419,569

대손준비금 전입 예정금액
(2,363)
(2,918)

대손준비금 반영 후 조정이익(*)
821,657
416,651

대손준비금 반영 후 보통주당 조정이익(*)
14,069원
7,133원

대손준비금 반영 후 1종 종류주당 조정이익(*)
14,084원
7,149원

(*) 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 분기순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

12. 순이자손익

당분기와 전분기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자손익은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기 1분기

이자수익

당기손익-공정가치측정금융자산
552
1,200

상각후원가측정금융자산
3,770
1,162

소계
4,322
2,362

이자비용

차입부채
(23,300)
(9,942)

리스부채
(9)
(3)

소계
(23,309)
(9,945)

순이자손익
(18,987)
(7,583)

13. 수수료수익

당분기와 전분기 중 수수료수익은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기 1분기

지급보증 수수료수익
339
357

14. 판매비와관리비당분기와 전분기 중 판매비와관리비의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기 1분기

급여
6,181
18,215

퇴직급여
356
276

복리후생비
436
363

전산운용비
119
107

임차료
122
116

지급수수료
146
134

접대비
205
159

감가상각비
262
250

연수비
9
16

무형자산상각비
225
231

세금과공과금
171
129

여비교통비
31
1

통신비
19
18

행사비
30
6

소모품비
26
15

도서신문비
4
4

인쇄비
137
38

수선비
3
6

차량유지비
24
33

보험료
57
15

잡비
15
21

합 계
8,578
20,153

15. 주당이익

(1) 당분기와 전분기 중 기본주당이익의 산출내역은 다음과 같습니다.

(단위: 주, 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기 1분기

포괄손익계산서상 분기순이익
824,020
419,569

주식종류별 귀속되는 분기순이익

보통주
744,099
378,837

1종 종류주식
79,921
40,732

가중평균유통보통주식수

보통주
52,738,513
52,738,513

1종 종류주식
5,658,251
5,658,251

기본주당손익(단위 : 원)

보통주
14,109
7,183

1종 종류주식
14,125
7,199

(2) 당분기와 전분기 중 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다.

16. 우발상황 및 주요 약정사항

(1) 당분기말 및 전기말 현재 당사가 종속기업 등에게 제공하고 있는 지급보증은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

제공받는 자
보증대상
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

약정한도
실행금액
약정한도
실행금액

한국투자캐피탈㈜
회사채 및 CP
2,600,000
2,140,000
2,400,000
2,320,000

당사는 제공한 지급보증과 관련하여 당분기말과 전기말 현재 각각 2,084백만원과 2,373백만원을 충당부채로 인식하였습니다.(2) 당분기말 현재 당사는 56억원의 신원보증을 서울보증보험으로부터 제공받고 있습니다.

17. 금융상품의 공정가치

(1) 금융상품의 계정별 공정가치 당분기말과 전기말 현재 금융자산과 금융부채의 계정분류별 공정가치 내역은 다음과같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

장부금액
공정가치
장부금액
공정가치

금융자산

현금및예치금
21
21
194
194

당기손익-공정가치측정금융자산
337,088
337,088
344,611
344,611

상각후원가측정금융자산
1,092,745
1,092,745
590,679
590,679

합 계
1,429,854
1,429,854
935,484
935,484

금융부채

차입부채
2,906,666
2,867,608
2,367,312
2,288,262

기타금융부채
147,364
147,364
11,946
11,946

합 계
3,054,030
3,014,972
2,379,258
2,300,208

(2) 공정가치 서열체계공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 금융상품은 공정가치 서열체계에 따라 구분하며 정의된 수준들은 다음과 같습니다.

수준 1
동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의(조정되지 않은) 공시가격

수준 2
직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한,자산이나 부채에 대한 투입변수. 단 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함

수준 3
관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수)

1) 당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다.

<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
수준분류

수준1
수준2
수준3

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산
-
240,729
96,359

<제 21(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
수준분류

수준1
수준2
수준3

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산
-
253,287
91,324

2) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가로 측정되는 자산과 부채 중 공정가치를 공시하는 자산과 부채의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다. <제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
수준분류

수준1
수준2
수준3

금융부채(*)

차입부채(사채)
-
1,612,608
-

(*) 공정가치와 장부금액과의 차이가 크지 않은 것으로 판단하여, 장부금액을 공정가치로 공시한 항목은 제외되었습니다.

<제 21(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
수준분류

수준1
수준2
수준3

금융부채(*)

차입부채(사채)
-
1,413,262
-

(*) 공정가치와 장부금액과의 차이가 크지 않은 것으로 판단하여, 장부금액을 공정가치로 공시한 항목은 제외되었습니다.

(3) 가치평가기법 및 투입변수

당사는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다.<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
공정가치
수 준
가치평가기법
투입변수

<반복적인 공정가치 측정치>

당기손익-공정가치측정금융자산
240,729
2
DCF, NAV 등
할인율, YTM

96,359
3
DCF 모형
할인율

<공시되는 공정가치>

차입부채(사채)
1,612,608
2
DCF 모형
할인율

<제 21(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
공정가치
수 준
가치평가기법
투입변수

<반복적인 공정가치 측정치>

당기손익-공정가치측정금융자산
253,287
2
DCF, NAV 등
할인율, YTM

91,324
3
DCF 모형
할인율

<공시되는 공정가치>

차입부채(사채)
1,413,262
2
DCF 모형
할인율

18. 범주별 금융상품

(1) 당분기말과 전기말 현재 금융상품 범주별 장부금액은 다음과 같습니다.<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
당기손익-공정가치측정금융자산
상각후원가측정금융자산
상각후원가측정금융부채
합 계

금융자산

현금및예치금
-
21
-
21

당기손익-공정가치측정금융자산
337,088
-
-
337,088

상각후원가측정금융자산
-
1,092,745
-
1,092,745

합 계
337,088
1,092,766
-
1,429,854

금융부채

차입부채
-
-
2,906,666
2,906,666

기타금융부채
-
-
147,364
147,364

합 계
-
-
3,054,030
3,054,030

<제 21(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
당기손익-공정가치측정금융자산
상각후원가측정금융자산
상각후원가측정금융부채
합 계

금융자산

현금및예치금
-
194
-
194

당기손익-공정가치측정금융자산
344,611
-
-
344,611

상각후원가측정금융자산
-
590,679
-
590,679

합 계
344,611
590,873
-
935,484

금융부채

차입부채
-
-
2,367,312
2,367,312

기타금융부채
-
-
11,946
11,946

합 계
-
-
2,379,258
2,379,258

(2) 당분기와 전분기 중 금융상품 범주별 순손익은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기 1분기

당기손익-공정가치측정금융자산

기타 이자수익
552
1,200

평가이익(손실)
5,030
(4,246)

거래이익
5,665
814

외화환산이익
481
456

소 계
11,728
(1,776)

상각후원가측정금융자산

유효이자율법으로 인식하는 이자수익
3,770
1,162

외화환산이익
-
779

신용손실충당금전입
(477)
(330)

소 계
3,293
1,611

차입부채

이자비용
(23,300)
(9,942)

당기손익-공정가치측정금융부채

평가손실
-
(689)

기타금융부채

이자비용
(9)
(3)

합 계
(8,288)
(10,799)

19. 특수관계자 거래

(1) 당분기말 현재 당사의 종속기업은 다음과 같습니다.

투자기업
피투자기업

한국투자금융지주㈜
한국투자증권㈜

한국투자파트너스㈜

㈜한국투자저축은행

한국투자캐피탈㈜

한국투자프라이빗에쿼티㈜

한국투자부동산신탁㈜

한국투자액셀러레이터㈜

KIARA CAPITAL II PTE. LTD.

KIARA ADVISORS PTE. LTD.

한국투자증권㈜
한국투자신탁운용㈜

한국투자밸류자산운용㈜

Korea Investment & Securities Asia, Ltd.

Korea Investment & Securities Europe, Ltd.

Korea Investment & Securities Singapore Pte. Ltd.

KIS Vietnam Securities Corporation

PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia

Korea Investment& Securities US, Inc.

SF Credit Partners, LLC

KIARA Asia Pacific Hedge Fund

한국투자필라델피아일반사모부동산투자신탁 2호

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁 76호

KB 영국 태양광 에너지 일반 사모 특별자산 투자신탁(적격)

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-2호

한국투자 SEA-CHINA Fund

현대Aviation일반사모투자신탁19호

한국밸류다이아몬드일반사모투자신탁1호

한국투자글로벌인프라일반사모투자신탁1호

린드먼파트너스글로벌일반사모특별자산투자신탁제11호

이지스글로벌일반사모부동산투자신탁281-1호

화인스노우맨 일반 사모투자신탁 제1호

멀티에셋 호주 Fuel Co 인수금융 전문투자형사모투자신탁 제1호

한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁

한국투자도쿄레지던스일반사모부동산투자신탁

Reksa Dana KISI Equity fund

Reksa Dana KISI Fixed income fund

HDC크레딧오포튜니티 일반 사모투자신탁3호

한국투자 성장기업 신기술사업투자조합1호

한국밸류지속성장ESG증권투자신탁

한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권)

알파 US Notus 일반사모투자신탁1호

한국투자 런던코어오피스 일반사모부동산투자신탁

한국투자TDF알아서2055증권

한국투자TDF알아서2060증권

파인스트리트글로벌사모투자신탁11호(AOP)(재간접형)

한국투자도쿄간다오피스일반사모부동산투자신탁

Reksa Dana KISI Balanced Fund

한국투자TDF알아서ETF솔루션2030(C-F)

한국투자TDF알아서ETF솔루션2035(C-F)

한국투자TDF알아서ETF솔루션2040(C-F)

한국투자TDF알아서ETF솔루션2045(C-F)

한국투자TDF알아서ETF솔루션2050(C-F)

한국투자TDF알아서ETF솔루션2055(C-F)

한국투자TDF알아서ETF솔루션2060(C-F)

한국투자TIF알아서평생소득ETF솔루션(C-F)

한국투자MySuper알아서성장형(C-F)

한국투자MySuper알아서안정형(C-F)

유진챔피언인컴일반사모증권투자신탁7호(채권)

교보증권 챔피언인컴 솔루션 3Y 일반사모투자신탁

파인스트리트US인프라일반사모특별자산투자신탁7호

한국투자 유망서비스산업 투자조합

한국투자 같이성장 투자조합

경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십)

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합

한국투자 Re-Up 펀드

한국투자 바이오 글로벌 펀드

한국투자 믿음성장 투자조합

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사

우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사

한국투자 Re-Up II 펀드

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사

한투한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사

한투에코그린사모투자합자회사

한국투자이스트브릿지글로벌그린에너지 제1호 PEF

한국투자2022사모투자합자회사

한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드

키스에스비제일차 외 218개의 자산유동화구조화기업

한국투자신탁운용㈜
한국투자리얼에셋운용㈜

KIM Vietnam Fund Management

한국투자도쿄레지던스일반사모부동산투자신탁

한국투자아시아그로스이니셔티브증권자투자신탁H(주식)

한국투자ACE미국스팩&IPOINDXX증권상장지수투자신탁(주식)

한국투자하네다국제공항관련레지던스일반사모부동산투자신탁(파생형)

한국투자ACE친환경자동차밸류체인액티브증권상장지수투자신탁(주식)

한국투자글로벌AI&반도체TOP10증권자투자신탁H(주식)(C-F)

KIM GROWTH VNFINSELECT ETF

한국투자TDF알아서2055증권

한국투자TDF알아서2060증권

한국투자TDF알아서ETF솔루션2030(C-F)

한국투자TDF알아서ETF솔루션2035(C-F)

한국투자TDF알아서ETF솔루션2040(C-F)

한국투자TDF알아서ETF솔루션2045(C-F)

한국투자TDF알아서ETF솔루션2050(C-F)

한국투자TDF알아서ETF솔루션2055(C-F)

한국투자TDF알아서ETF솔루션2060(C-F)

한국투자TIF알아서평생소득ETF솔루션(C-F)

한국투자MySuper알아서성장형(C-F)

한국투자MySuper알아서안정형(C-F)

한국투자리얼에셋운용㈜
한국투자글로벌인프라일반사모투자신탁1호

한국투자도쿄간다오피스일반사모부동산투자신탁

한국투자밸류자산운용㈜
한국밸류클래식일반사모투자신탁1호

한국밸류다이아몬드일반사모투자신탁1호

한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁

한국밸류지속성장ESG증권투자신탁

라이프TrueValue일반사모투자신탁1호

한국밸류TheValue일반사모투자신탁1호

한국밸류VITA 밸류알파액티브증권상장지수투자신탁

PT Korea Investment&Sekuritas Indonesia
PT KISI Asset management

Korea Investment & Securities US, Inc.
Korea Investment & Securities America, Inc.

SF Credit Partners, LLC
SCP Funding, LLC

자산유동화구조화기업
한국투자개발디딤돌블라인드일반사모투자신탁1호

한국투자탑메자닌일반사모부동산투자신탁1호

한국투자개발시드일반사모투자신탁1호(2종)

한국투자글로벌셀렉티브부동산일반사모투자신탁1-1호

한국투자DEBT플러스1호 2종 수익원 유동화

현대독일정부기관사모부동산신탁1호

알파 US Notus 일반사모투자신탁1호

마스턴 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁1호

한국투자도쿄간다오피스일반사모부동산투자신탁

한국투자파트너스㈜
한투봉황(장가항)창업투자기업

한봉(장가항)지분투자파트너십기업

한국투자 해외진출 Platform펀드

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합

한국투자 유망서비스산업 투자조합

한국투자 Dream 투자조합(17)

한국투자 핀테크 혁신펀드

한국투자 같이성장 투자조합

경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십)

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합

한국투자 Re-Up 펀드

한국투자 바이오 글로벌 펀드

한국투자 믿음성장 투자조합

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사

우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사

한국투자 SEA-CHINA Fund

한국투자 Re-Up II 펀드

한국투자파트너스(상해)유한책임공사

Korea Investment Partners US., inc

Korea Investment Partners Southeast Asia

㈜한국투자저축은행
한국투자도쿄레지던스일반사모부동산투자신탁

한국투자 같이성장 투자조합

한국투자 믿음성장 투자조합

한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드

한국투자도쿄간다오피스일반사모부동산투자신탁

한국투자이스트브릿지글로벌그린에너지 제1호 PEF

한국투자캐피탈㈜
한국투자도쿄레지던스일반사모부동산투자신탁

한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드

한국투자개발디딤돌블라인드일반사모투자신탁1호

한국투자도쿄간다오피스일반사모부동산투자신탁

한국투자이스트브릿지글로벌그린에너지 제1호 PEF

에이치엘케이아이씨제일차 외 1개의 자산유동화구조화기업

한국투자프라이빗에쿼티㈜
한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사

한투한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사

한투에코그린사모투자합자회사

한국투자이스트브릿지글로벌그린에너지 제1호 PEF

한국투자2022사모투자합자회사

한투에코그린사모투자합자회사
한투에코그린제일차(자산유동화구조화기업)

한투에코그린제일차
㈜화목폴리머

한국투자액셀러레이터㈜
한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드

한국투자 SEA-CHINA Fund
징더 (광저우) 지분투자펀드 파트너십기업

KIP Bright II(Chengdu) Equity Investment Partnership

KIP (ZhangJiaGang) Venture Capital LLP

(2) 당분기와 전분기 중 발생한 특수관계자와의 거래로 인한 수익ㆍ비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
회사명
거래내역
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기 1분기

수 익
비 용
수 익
비 용

종속기업
한국투자증권㈜
이자수익
145
-
-
-

수수료비용
-
(15)
-
(13)

배당금수익
840,196
-
450,091
-

임차료비용
-
(122)
-
(116)

전산운용비
-
(80)
-
(63)

리스부채이자비용
-
(7)
-
(3)

리스사용권자산감가상각비
-
(146)
-
(145)

한국투자파트너스㈜

이자수익

1,309
-
875
-

금융자산평가이익
2,149
-
-
-

금융자산평가손실
-
-
-
(1,864)

한국투자캐피탈㈜
이자수익
1,937
-
-
-

수수료수익
339
-
357
-

㈜한국투자저축은행
이자수익
325
-
325
-

금융자산평가이익
2,881
-
-
-

금융자산평가손실
-
-
-
(2,484)

한국투자프라이빗에쿼티㈜
이자수익
374
-
192
-

한국투자신탁운용㈜
이자수익
-
-
16
-

한국투자리얼에셋운용㈜
이자수익
232
-
-
-

KIARA CAPITAL Ⅱ PTE. LTD.
외환거래손익
481
-
456
-

신용손실충당금전입
-
(477)
-
(330)

KIS Vietnam Securities Corporation
이자수익
-
-
410
-

외환거래손익
-
-
780
-

합 계
850,368
(847)
453,502
(5,018)

(3) 당분기말과 전기말 현재 특수관계자와의 주요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
회사명
거래내역
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

채 권
채 무
채 권
채 무

종속기업
한국투자증권㈜
상각후원가측정대출채권
500,000
-
-
-

임차보증금
507
-
495
-

리스사용권자산
446
-
-
-

미수수익
145
-
-
-

리스부채
-
447
-
-

미지급비용
-
15
-
54

한국투자파트너스㈜

당기손익-공정가치측정금융자산

40,847
-
38,698
-

상각후원가측정대출채권
220,000
-
220,000
-

미수수익
9,176
-
8,229
-

한국투자캐피탈㈜

상각후원가측정대출채권
250,000
-
250,000
-

미수수익
4,713
-
4,172
-

지급보증충당부채(*)
-
2,084
-
2,373

㈜한국투자저축은행

당기손익-공정가치측정금융자산

55,358
-
52,476
-

미수수익
2,962
-
2,636
-

한국투자프라이빗에쿼티㈜
상각후원가측정대출채권
60,000
-
60,000
-

미수수익
680
-
577
-

한국투자리얼에셋운용㈜
상각후원가측정대출채권
43,000
-
43,000
-

미수수익
478
-
481
-

KIARA CAPITAL Ⅱ PTE. LTD.
당기손익-공정가치측정금융자산
153
-
149
-

미수수익
17,029
-
16,552
-

신용손실충당금
(17,029)
-
(16,552)
-

합 계
1,188,465
2,546
680,913
2,427

(*) 당사는 한국투자캐피탈(주)에 지급보증을 제공하고 있으며 이와 관련하여 당분기말과 전기말 현재 각각 2,084백만원과 2,373백만원을 충당부채로 인식하였습니다. 세부내역은 주석 16에 포함되어 있습니다.

(4) 당분기말과 전기말 현재 당사는 상기의 채권ㆍ채무 외에 연결납세와 관련하여 연결자법인에 대한 미수금(미지급금)을 계상하고 있으며, 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

회사명
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

한국투자증권㈜
(1,599)
29,629

한국투자파트너스㈜
3,068
3,073

㈜한국투자저축은행
18,023
18,188

한국투자신탁운용㈜
7,562
7,562

한국투자밸류자산운용㈜
6,080
6,405

한국투자캐피탈㈜
22,000
22,234

한국투자프라이빗에쿼티㈜
1,479
1,490

한국투자리얼에셋운용㈜
1,988
1,988

한국투자액셀러레이터㈜
(40)
(28)

합 계
58,561
90,541

(5) 당분기와 전분기의 특수관계자와의 주요 자금거래의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
회사명
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기 1분기

현금출자
대 여
회 수
현금출자
대 여
회 수

종속기업
한국투자증권㈜
-
500,000
-
-
-
-

한국투자파트너스㈜
-
-
-
-
20,000
-

㈜한국투자저축은행
420,000
-
-
-
-
-

한국투자캐피탈㈜
440,000
-
-
-
-
-

한국투자프라이빗에쿼티㈜
-
-
-
-
15,000
-

한국투자리얼에셋운용㈜
-
-
-
-
13,000
-

(6) 당분기와 전분기 중 주요 경영진에 대한 보상내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기 1분기

급여(*)
1,701
2,501

퇴직급여(*)
70
58

합 계
1,771
2,559

(*) 주요 경영진은 당사의 등기임원을 대상으로 하고 있습니다.

6. 배당에 관한 사항

가. 배당에 대한 전반적인 사항

당사는 금융지주회사로서 증권사, 자산운용사, 창업투자회사, 저축은행 등 금융업을 영위하는 회사들을 지배 내지 경영 관리하는 것을 목적으로 하고 있습니다. 당사를 포함한 각 자회사는 금융업을 영위하는데 발생할 수 있는 각종 리스크에 대비하기 위하여 적정한 자기자본을 유지할 필요가 있으며, 해당 금융감독당국에서는 업종별로 적정 자기자본이 유지되도록 규제하고 있습니다.당사는 자회사로부터 배당수입을 재원으로 하여 배당하고 있으며, 자회사는 적정자기자본 유지를 위하여 필요한 내부유보를 고려한 배당가능이익에 한하여 배당하고 있습니다. 따라서 당사는 자회사의 현재 및 향후의 자산성장 등을 감안한 적정 자기자본비율을 유지한 후의 잉여자금을 기초로 배당수준을 결정하고 있습니다.당사는 정관에 의거 이사회 결의를 통하여 배당을 실시하고 있으며, 배당가능이익 범위 내에서 회사의 지속적 성장을 위한 투자 및 경영환경 등을 고려하여 주주가치 제고를 위한 적정수준의 배당률을 결정합니다.당사는 배당에 대하여 정관 제8조의2, 제52조의 2, 제52조의 3에 다음과 같이 규정하고 있습니다.제8조의 2(종류주식의 수와 내용 ①)

① 이 회사가 발행할 1종 종류주식은 무의결권 배당우선주식(이하 이조에서는“종류주식”이라 함)으로 하며, 그 발행주식의 수는 발행주식총수의 2분의 1 범위 내로 한다.

② 종류주식은 이익배당에 있어서 보통주식에 우선하는 주식으로서, 이익배당시 액면금액의 1.23%를 보통주식에 우선하여 배당한다.

③ 종류주식에 대하여 제2항의 배당을 한 후 잔여이익이 있을 때에는 보통주식과 동일한 비율로 즉시 참가시켜 배당한다.

④ 종류주식에 대하여 어느 사업연도에 있어서 소정의 배당을 하지 못한 경우 그 부족분은 다음 년도의 배당시에 전보하지 아니한다.

⑤ 이 회사가 유무상증자 또는 주식배당을 하는 경우 종류주식에 대한 신주의 배정은 유상증자 및 주식배당의 경우에는 보통주식에 배정하는 주식과 동일한 주식으로, 무상증자의 경우에는 그와 같은 종류의 주식으로 한다.

⑥ 종류주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 총회의 다음 총회부터 그 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 총회의 종료시까지는 의결권이 있는 것으로 한다.

제52조의 2(이익배당)

① 이익의 배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다. 단, 주식배당에 있어서는 관계법령이 정한 바에 의한다.

② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.

③ 제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

④ 이 회사는 사업연도 개시일부터 3월, 6월 및 9월말일 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 이사회의 결의로서 금전으로 이익을 배당할 수 있다.

제52조의 3(배당지급청구권의 소멸시효)

① 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다.

② 제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 회사에 귀속한다

공시일 현재 당사의 자사주 매입 및 소각 관련 계획은 없습니다.

나. 주요배당지표

구 분
주식의 종류
당기
전기
전전기

제22기
제21기
제20기

주당액면가액(원)
5,000
5,000
5,000

(연결)당기순이익(백만원)
301,189
636,850
1,764,403

(별도)당기순이익(백만원)
824,020
663,789
277,673

(연결)주당순이익(원)
5,156
10,900
30,208

현금배당금총액(백만원)
-
134,661
359,488

주식배당금총액(백만원)
-
-
-

(연결)현금배당성향(%)
-
21.1
20.4

현금배당수익률(%)
보통주
-
4.0
7.3

1종 종류주식
-
4.9
9.0

주식배당수익률(%)
보통주
-
-
-

1종 종류주식
-
-
-

주당 현금배당금(원)
보통주
-
2,300
6,150

1종 종류주식
-
2,362
6,212

주당 주식배당(주)
보통주
-
-
-

1종 종류주식
-
-
-

* 상기 (연결)당기순이익은 연결지배기업주주지분순이익입니다.

다. 과거 배당 이력

(단위: 회, %)

연속 배당횟수
평균 배당수익률

분기(중간)배당
결산배당
최근 3년간
최근 5년간

-
21
5.0
4.4

* 당사는 제1기 사업연도 이후 결산배당을 연속으로 시행하고 있음** 평균 배당수익률은 보통주 기준임

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적

[지분증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 증자(감자)현황

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자
발행(감소)형태
발행(감소)한 주식의 내용

종류
수량
주당액면가액
주당발행(감소)가액
비고

-
-
-
-
-
-
-

나. 미상환 전환사채 등 발행현황- 해당사항 없음

[채무증권의 발행 등과 관련된 사항]

[채무증권 발행실적]가. 연결기준

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 백만원, %)

발행회사
증권종류
발행방법
발행일자
권면(전자등록)총액
이자율
평가등급(평가기관)
만기일
상환여부
주관회사

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 01월 19일
120,000
4.13
A1(나이스,한신평)
2023년 07월 14일
미상환
BNK증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 01월 30일
120,000
3.93
A1(나이스,한신평)
2023년 07월 21일
미상환
BNK증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 01월 30일
50,000
3.98
A1(나이스,한신평)
2023년 10월 20일
미상환
BNK증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 02월 14일
100,000
3.78
A1(나이스,한신평)
2023년 08월 17일
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 02월 17일
150,000
3.9
A1(나이스,한신평)
2023년 08월 10일
미상환
BNK증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 02월 24일
110,000
3.98
A1(나이스,한신평)
2023년 09월 22일
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 02월 24일
50,000
3.98
A1(나이스,한신평)
2023년 10월 20일
미상환
BNK증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 03월 10일
100,000
4.08
A1(나이스,한신평)
2023년 10월 13일
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 03월 10일
50,000
4.08
A1(나이스,한신평)
2023년 11월 13일
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 03월 17일
70,000
4.03
A1(나이스,한신평)
2023년 11월 20일
미상환
BNK증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 03월 23일
100,000
3.98
A1(나이스,한신평)
2023년 11월 27일
미상환
BNK증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 04월 10일
10,000
3.84
A1(나이스,한신평)
2023년 07월 10일
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 04월 26일
80,000
3.97
A1(나이스,한신평)
2023년 10월 26일
미상환
신한증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 05월 04일
90,000
3.98
A1(나이스,한신평)
2023년 11월 02일
미상환
BNK증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 06월 08일
70,000
4.12
A1(나이스,한신평)
2023년 09월 08일
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 06월 09일
50,000
4.12
A1(나이스,한신평)
2023년 09월 08일
미상환
KB증권

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전자단기사채
사모
2023년 06월 08일
120,000
3.71
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 06월 09일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 06월 05일
200,000
3.61
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 06월 08일
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-

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전자단기사채
사모
2023년 06월 05일
200,000
3.61
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 06월 08일
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-

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전자단기사채
사모
2023년 06월 05일
200,000
3.61
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 06월 08일
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-

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전자단기사채
사모
2023년 06월 02일
70,000
3.61
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 06월 05일
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전자단기사채
사모
2023년 06월 02일
100,000
3.61
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 06월 05일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 06월 02일
200,000
3.61
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 06월 05일
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전자단기사채
사모
2023년 06월 02일
130,000
3.61
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 06월 05일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 06월 01일
10,000
3.61
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 06월 02일
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전자단기사채
사모
2023년 05월 25일
30,000
3.74
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 26일
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전자단기사채
사모
2023년 05월 25일
50,000
3.74
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 26일
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2023년 05월 25일
40,000
3.74
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 26일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 05월 25일
100,000
3.74
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 26일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 05월 25일
200,000
3.74
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 26일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 05월 25일
200,000
3.74
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 26일
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전자단기사채
사모
2023년 05월 24일
150,000
3.69
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 25일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 05월 24일
150,000
3.69
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 25일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 05월 24일
100,000
3.69
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 25일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 05월 19일
100,000
3.76
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 22일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 05월 19일
100,000
3.76
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 22일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 05월 19일
100,000
3.76
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 22일
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전자단기사채
사모
2023년 05월 18일
100,000
3.76
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 19일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 05월 18일
100,000
3.76
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 19일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 05월 18일
100,000
3.76
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 19일
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전자단기사채
사모
2023년 05월 17일
100,000
3.71
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 18일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 05월 17일
150,000
3.71
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 18일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 05월 17일
200,000
3.71
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 18일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 05월 16일
50,000
3.73
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 17일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 05월 16일
150,000
3.73
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 17일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 05월 15일
150,000
3.73
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 19일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 05월 15일
50,000
3.68
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 16일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 05월 15일
100,000
3.73
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 19일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 05월 15일
100,000
3.73
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 19일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 05월 15일
100,000
3.73
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 18일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 05월 15일
200,000
3.68
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 16일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 05월 15일
150,000
3.68
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 16일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 05월 15일
150,000
3.68
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 16일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 05월 12일
150,000
3.66
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 15일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 05월 12일
150,000
3.66
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 15일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 05월 11일
100,000
3.73
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 16일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 05월 11일
100,000
3.73
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 16일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 05월 11일
100,000
3.69
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 12일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 05월 11일
150,000
3.69
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 12일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 05월 11일
150,000
3.69
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 12일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 05월 11일
500,000
3.70
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 15일
상환
-

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전자단기사채
사모
2023년 05월 09일
100,000
4.16
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 11일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 05월 09일
100,000
4.16
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 11일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 05월 09일
200,000
4.16
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 11일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 05월 08일
10,000
3.65
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 09일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 05월 08일
120,000
3.66
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 09일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 05월 08일
110,000
3.77
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 12일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 05월 04일
200,000
3.62
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 11일
상환
-

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 05월 04일
300,000
3.62
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 11일
상환
-

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 05월 03일
100,000
3.64
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 04일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 05월 03일
100,000
3.64
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 04일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 28일
300,000
3.70
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 04일
상환
-

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 28일
200,000
3.73
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 11일
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전자단기사채
사모
2023년 04월 27일
300,000
3.62
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 03일
상환
-

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 27일
200,000
3.62
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 05월 03일
상환
-

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 27일
300,000
3.62
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 28일
상환
-

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 26일
20,000
3.53
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 27일
상환
-

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 26일
150,000
3.56
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 27일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 26일
400,000
3.62
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 27일
상환
-

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전자단기사채
사모
2023년 04월 25일
150,000
3.63
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 26일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 04월 25일
200,000
3.63
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 26일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 25일
200,000
3.63
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 26일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 24일
80,000
3.61
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 25일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 24일
50,000
3.62
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 26일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 24일
100,000
3.61
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 25일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 24일
150,000
3.61
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 25일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 24일
150,000
3.61
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 25일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 24일
100,000
3.61
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 25일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 21일
130,000
3.51
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 24일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 20일
150,000
3.31
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 21일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 20일
150,000
3.31
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 21일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 20일
150,000
3.31
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 21일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 04월 20일
90,000
3.31
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 21일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 04월 18일
50,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 19일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 04월 18일
50,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 19일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 04월 17일
50,000
3.46
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 18일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 17일
100,000
3.46
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 18일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 17일
150,000
3.46
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 18일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 17일
150,000
3.46
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 18일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 14일
20,000
3.51
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 17일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 04월 14일
130,000
3.51
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 17일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 14일
100,000
3.51
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 17일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 04월 14일
110,000
3.51
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 17일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 14일
190,000
3.51
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 17일
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전자단기사채
사모
2023년 04월 13일
100,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 14일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 04월 13일
50,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 14일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 04월 13일
100,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 14일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 04월 13일
200,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 14일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 04월 12일
50,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 13일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 04월 12일
150,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 13일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 04월 12일
150,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 13일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 12일
150,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 13일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 12일
100,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 13일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 11일
200,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 12일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 11일
100,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 12일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 10일
100,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 11일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 10일
150,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 11일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 10일
150,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 11일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 10일
100,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 11일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 10일
100,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 11일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 10일
140,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 11일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 07일
100,000
3.31
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 10일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 07일
150,000
3.31
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 10일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 07일
150,000
3.31
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 10일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 07일
110,000
3.31
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 10일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 07일
40,000
3.46
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 13일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 07일
100,000
3.46
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 14일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 07일
60,000
3.46
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 14일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 06일
30,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 07일
상환
-

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 06일
100,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 07일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 06일
130,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 07일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 06일
70,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 07일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 06일
100,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 07일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 06일
200,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 07일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 06일
100,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 07일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 06일
100,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 07일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 06일
80,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 07일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 06일
40,000
3.46
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 13일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 06일
70,000
3.46
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 13일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 06일
40,000
3.46
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 14일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 06일
100,000
3.46
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 14일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 05일
100,000
3.51
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 06일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 04일
100,000
3.51
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 05일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 04일
100,000
3.46
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 06일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 04일
100,000
3.46
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 06일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 04일
100,000
3.46
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 06일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 03일
10,000
3.51
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 04일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 03일
50,000
3.51
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 04일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 03일
70,000
3.61
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 10일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 04월 03일
100,000
3.68
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 11일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 31일
10,000
3.81
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 03일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 31일
40,000
3.81
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 03일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 31일
100,000
3.76
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 10일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 31일
100,000
3.76
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 10일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 31일
105,000
3.81
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 03일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 30일
15,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 31일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 30일
200,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 31일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 30일
200,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 31일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 30일
100,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 31일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 30일
150,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 31일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 30일
70,000
3.71
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 03일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 30일
30,000
3.71
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 07일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 30일
30,000
3.31
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 31일
상환
-

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 29일
55,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 30일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 29일
20,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 30일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 29일
50,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 30일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 29일
100,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 30일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 29일
100,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 30일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 29일
100,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 30일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 29일
120,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 30일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 29일
130,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 30일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 29일
200,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 30일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 29일
200,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 30일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 28일
70,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 29일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 28일
80,000
3.72
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 07일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 28일
200,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 29일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 28일
200,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 29일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 28일
100,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 29일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 28일
100,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 29일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 28일
100,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 29일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 28일
135,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 29일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 28일
165,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 29일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 27일
35,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 28일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 27일
140,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 28일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 27일
150,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 28일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 27일
150,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 28일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 27일
150,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 28일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 27일
150,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 28일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 27일
100,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 28일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 27일
100,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 28일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 27일
30,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 28일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 27일
30,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 28일
상환
-

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
40,000
3.72
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 03일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
100,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 24일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
100,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 24일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
150,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 24일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
150,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 24일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
100,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 24일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
70,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 24일
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전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
100,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 24일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
130,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 24일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
150,000
3.72
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 10일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
150,000
3.72
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 03일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
20,000
3.72
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 04월 03일
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전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
30,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 24일
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-

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전자단기사채
사모
2023년 03월 22일
50,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 23일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 22일
100,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 23일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 22일
130,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 23일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 22일
150,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 23일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 22일
100,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 23일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 22일
60,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 23일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 22일
60,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 23일
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전자단기사채
사모
2023년 03월 22일
150,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 23일
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전자단기사채
사모
2023년 03월 22일
150,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 23일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 22일
150,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 23일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 22일
150,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 23일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 21일
50,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 22일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 21일
150,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 22일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 21일
150,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 22일
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전자단기사채
사모
2023년 03월 21일
100,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 22일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 21일
100,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 22일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 21일
100,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 22일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 21일
150,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 22일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 21일
150,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 22일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 21일
150,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 22일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 21일
150,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 22일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 20일
50,000
3.37
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 21일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 20일
150,000
3.37
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 21일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 20일
120,000
3.37
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 21일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 20일
150,000
3.37
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 21일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 20일
150,000
3.37
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 21일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 20일
150,000
3.37
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 21일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 20일
150,000
3.37
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 21일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 20일
100,000
3.37
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 21일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 20일
100,000
3.37
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 21일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 20일
100,000
3.37
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 21일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 17일
70,000
3.37
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 20일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 17일
130,000
3.37
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 20일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 17일
150,000
3.37
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 20일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 17일
150,000
3.37
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 20일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 17일
150,000
3.37
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 20일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 17일
150,000
3.37
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 20일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 16일
100,000
3.38
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 17일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 16일
140,000
3.35
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 17일
상환
-

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전자단기사채
사모
2023년 03월 16일
150,000
3.38
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 17일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 16일
150,000
3.38
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 17일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 16일
150,000
3.38
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 17일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 16일
150,000
3.38
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 17일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 16일
100,000
3.38
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 17일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 16일
100,000
3.38
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 17일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 15일
100,000
3.39
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 16일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 15일
100,000
3.39
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 16일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 15일
100,000
3.39
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 16일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 15일
100,000
3.39
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 16일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 15일
100,000
3.39
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 16일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 15일
150,000
3.39
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 16일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 15일
150,000
3.39
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 16일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 14일
40,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 15일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 14일
150,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 15일
상환
SK증권

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전자단기사채
사모
2023년 03월 14일
150,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 15일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 14일
100,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 15일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 14일
100,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 15일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 14일
100,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 15일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 14일
160,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 15일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 13일
120,000
3.38
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 14일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 13일
50,000
3.38
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 14일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 13일
150,000
3.38
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 14일
상환
SK증권

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전자단기사채
사모
2023년 03월 13일
150,000
3.38
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 14일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 13일
130,000
3.38
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 14일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 13일
150,000
3.38
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 14일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 10일
50,000
3.53
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 13일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 10일
100,000
3.53
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 13일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 10일
100,000
3.53
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 13일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 09일
120,000
3.66
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 10일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 09일
150,000
3.66
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 10일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 09일
150,000
3.66
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 10일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 09일
10,000
3.66
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 10일
상환
SK증권

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전자단기사채
사모
2023년 03월 08일
10,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 09일
상환
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전자단기사채
사모
2023년 03월 08일
100,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 09일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 08일
100,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 09일
상환
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한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 08일
170,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 09일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 07일
70,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 08일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 07일
140,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 08일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 07일
30,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 08일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 07일
10,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 08일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 07일
100,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 08일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 07일
100,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 08일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 07일
120,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 09일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 03일
50,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 06일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 03일
150,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 06일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 03일
100,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 06일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 02일
95,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 03일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 02일
145,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 03일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 02일
160,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 03일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 02일
120,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 03일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 02일
80,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 03일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 02일
100,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 03일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 03월 02일
100,000
3.41
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 03일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 28일
120,000
3.51
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 03월 02일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 27일
30,000
3.50
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 02월 28일
상환
-

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 27일
110,000
3.51
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 02월 28일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 27일
100,000
3.51
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 02월 28일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 27일
100,000
3.51
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 02월 28일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 27일
150,000
3.51
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 02월 28일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 27일
30,000
3.51
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 02월 28일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 24일
110,000
3.51
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 02월 27일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 24일
110,000
3.51
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 02월 27일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 24일
100,000
3.51
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 02월 27일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 23일
130,000
3.51
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 02월 24일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 23일
100,000
3.51
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 02월 24일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 23일
70,000
3.51
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 02월 24일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 17일
90,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 02월 20일
상환
-

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 17일
10,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 02월 20일
상환
-

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 16일
100,000
3.36
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 02월 17일
상환
-

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 08일
50,000
3.66
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 02월 09일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 08일
100,000
3.66
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 02월 09일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 07일
50,000
3.66
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 02월 09일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 07일
50,000
3.66
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 02월 08일
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 07일
100,000
3.66
A1(한신평/한기평/나이스)
2023년 02월 08일
상환
SK증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 19일
30,000
4.33
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 01월 18일
미상환
비엔케이증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 20일
70,000
4.33
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 01월 19일
미상환
부국증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 27일
20,000
4.09
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 01월 26일
미상환
한양증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 30일
80,000
4.09
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 01월 29일
미상환
한양증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 02월 09일
100,000
3.83
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 02월 08일
미상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 02월 14일
85,000
3.99
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 02월 13일
미상환
kb증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 02월 15일
15,000
3.96
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 02월 14일
미상환
유진투자증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 02월 27일
30,000
4.18
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 02월 26일
미상환
한양증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 02월 28일
70,000
4.18
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 02월 27일
미상환
한양증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 03월 09일
70,000
4.23
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 03월 07일
미상환
비엔케이증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 03월 10일
30,000
4.23
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 03월 08일
미상환
비엔케이증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 03월 16일
100,000
4.13
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 03월 14일
미상환
한양증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 03월 27일
100,000
4.08
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 03월 25일
미상환
한양증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 04월 10일
50,000
4.11
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 04월 08일
미상환
비엔케이증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 04월 14일
50,000
4.11
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 03월 29일
미상환
비엔케이증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 04월 14일
60,000
4.11
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 04월 12일
미상환
비엔케이증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 04월 24일
50,000
4.08
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 04월 22일
미상환
한양증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 05월 11일
20,000
4.13
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 05월 09일
미상환
비엔케이증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 05월 15일
20,000
4.13
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 05월 13일
미상환
유진투자증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 05월 17일
50,000
4.13
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 05월 15일
미상환
한양증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 05월 18일
30,000
4.12
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 05월 16일
미상환
ds투자증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 05월 18일
30,000
4.13
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 04월 25일
미상환
bnk증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 05월 19일
20,000
4.13
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 04월 05일
미상환
한양증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 05월 23일
50,000
4.18
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 05월 21일
미상환
한양증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2023년 05월 26일
100,000
4.27
A1(한신평/한기평/나이스)
2024년 05월 24일
미상환
한양증권

한국투자증권
회사채
사모
2023년 03월 30일
500,000
5.281
AA-(한기평)
2033년 03월 30일
미상환
한국투자증권

네메시스제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 28일
2,500
4.30
A1(한신평/나신평)
2023년 04월 28일
상환
-

네메시스제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 28일
2,500
4.20
A1(한신평/나신평)
2023년 05월 30일
상환
-

리모네스사보
전자단기사채
사모
2023년 01월 27일
1,400
4.30
A1(한신평/나신평)
2023년 03월 28일
상환
-

리모네스사보
전자단기사채
사모
2023년 03월 28일
1,400
4.40
A1(한신평/나신평)
2023년 05월 30일
상환
-

리모네스사보
전자단기사채
사모
2023년 05월 30일
1,400
4.40
A1(한신평/나신평)
2023년 08월 30일
미상환
-

에이치비엔원제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 07일
15,000
4.40
A1(한기평/나이스)
2023년 06월 07일
상환
-

에이치비엔원제일차
전자단기사채
사모
2023년 06월 07일
15,000
4.50
A1(한기평/나이스)
2023년 08월 07일
미상환
-

오스피셔스제구차
전자단기사채
사모
2023년 01월 26일
3,000
4.80
A1(한신평/나이스)
2023년 03월 23일
상환
-

오스피셔스제구차
전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
3,000
4.20
A1(한신평/나이스)
2023년 03월 31일
상환
-

오스피셔스제구차
전자단기사채
사모
2023년 03월 31일
3,000
4.45
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 24일
상환
-

오스피셔스제팔차
전자단기사채
사모
2023년 02월 17일
10,000
4.20
A1(한신평/나이스)
2023년 03월 20일
상환
-

오스피셔스제팔차
전자단기사채
사모
2023년 03월 20일
10,000
4.40
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 19일
미상환
-

제이스마트제육차
전자단기사채
사모
2023년 01월 16일
17,100
4.98
A1(한기평/나이스)
2023년 01월 31일
상환
-

제이스마트제육차
전자단기사채
사모
2023년 01월 31일
40,000
4.55
A1(한기평/나이스)
2023년 03월 31일
상환
-

제이스마트제육차
전자단기사채
사모
2023년 03월 31일
40,000
4.50
A1(한기평/나이스)
2023년 05월 02일
상환
-

제이스마트제육차
전자단기사채
사모
2023년 05월 02일
40,000
4.35
A1(한기평/나이스)
2023년 07월 31일
미상환
-

카타르글램
전자단기사채
사모
2023년 01월 31일
61,200
4.70
A1(한기평/한신평)
2023년 02월 28일
상환
-

카타르글램
전자단기사채
사모
2023년 02월 28일
61,200
4.15
A1(한기평/한신평)
2023년 03월 14일
상환
-

카타르글램
전자단기사채
사모
2023년 03월 14일
61,200
4.23
A1(한기평/한신평)
2023년 03월 31일
상환
-

카타르글램
전자단기사채
사모
2023년 03월 31일
61,200
4.50
A1(한기평/한신평)
2023년 04월 28일
상환
-

카타르글램
전자단기사채
사모
2023년 04월 28일
61,200
4.34
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 31일
상환
-

카타르글램
전자단기사채
사모
2023년 05월 31일
61,200
4.34
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 13일
상환
-

카타르글램
전자단기사채
사모
2023년 06월 13일
61,200
4.39
A1(한기평/한신평)
2023년 07월 13일
미상환
-

키스모종제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 30일
1,000
4.85
A1(한기평/나이스)
2023년 04월 28일
상환
-

키스해운대제삼차
전자단기사채
사모
2023년 01월 30일
15,000
4.75
A1(한기평/나신평)
2023년 02월 28일
상환
-

키스해운대제삼차
전자단기사채
사모
2023년 02월 28일
15,000
4.15
A1(한기평/나신평)
2023년 03월 28일
상환
-

키스해운대제삼차
전자단기사채
사모
2023년 03월 28일
15,000
4.45
A1(한기평/나신평)
2023년 04월 28일
상환
-

키스해운대제삼차
전자단기사채
사모
2023년 04월 28일
15,000
4.45
A1(한기평/나신평)
2023년 05월 26일
상환
-

키스해운대제삼차
전자단기사채
사모
2023년 05월 26일
15,000
4.45
A1(한기평/나신평)
2023년 06월 28일
미상환
-

트루공세제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 18일
1,000
4.90
A1(한신평/나이스)
2023년 02월 28일
상환
-

트루공세제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 28일
1,000
4.15
A1(한신평/나이스)
2023년 03월 30일
상환
-

트루공세제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 30일
1,000
4.50
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 30일
미상환
-

트루반포제이차
전자단기사채
사모
2023년 03월 20일
20,000
4.40
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 19일
미상환
-

트루반포제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 20일
20,000
4.40
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 19일
미상환
-

트루상도제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 06일
7,500
7.50
A1(한신평/나이스)
2023년 02월 24일
상환
-

트루상도제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 24일
46,000
4.25
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 25일
상환
-

트루상도제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 24일
30,000
4.25
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 25일
상환
-

트루상도제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 24일
20,000
4.25
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 25일
상환
-

트루상도제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 24일
4,000
4.25
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 25일
상환
-

트루상도제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 25일
50,000
4.25
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 25일
상환
-

트루상도제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 25일
46,000
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 25일
상환
-

트루상도제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 25일
4,000
4.25
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 25일
상환
-

트루상도제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 25일
50,000
4.40
A1(한신평/나이스)
2023년 08월 25일
미상환
-

트루상도제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 25일
46,000
4.40
A1(한신평/나이스)
2023년 08월 25일
미상환
-

트루상도제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 25일
4,000
4.40
A1(한신평/나이스)
2023년 08월 25일
미상환
-

트루양주제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 28일
12,000
4.10
A1(한신평/나이스)
2023년 03월 21일
상환
-

트루양주제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 21일
12,000
4.40
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 26일
상환
-

트루양주제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 26일
12,000
4.40
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 26일
미상환
-

트루오산제이차
전자단기사채
사모
2023년 01월 25일
3,000
7.10
A1(한신평/나이스)
2023년 02월 23일
상환
-

트루오산제이차
전자단기사채
사모
2023년 02월 23일
3,000
4.75
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 23일
상환
-

트루오산제이차
전자단기사채
사모
2023년 05월 23일
3,000
4.35
A1(한신평/나이스)
2023년 08월 23일
미상환
-

트루옥정제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 30일
4,000
4.45
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 28일
상환
-

트루프랜드구래제이차
전자단기사채
사모
2023년 02월 24일
14,000
4.30
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 24일
상환
-

트루프랜드구래제이차
전자단기사채
사모
2023년 05월 24일
14,000
4.30
A1(한기평/한신평)
2023년 08월 24일
미상환
-

트루프렌드온천제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 21일
12,000
4.25
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 19일
상환
-

트루프렌드온천제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 19일
12,000
4.40
A1(한기평/한신평)
2023년 08월 18일
미상환
-

트루항동제이차
전자단기사채
사모
2023년 01월 09일
3,000
5.30
A1(한신평/나이스)
2023년 02월 08일
상환
-

트루항동제이차
전자단기사채
사모
2023년 02월 08일
3,000
4.55
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 08일
상환
-

트루항동제이차
전자단기사채
사모
2023년 05월 08일
3,000
4.25
A1(한신평/나이스)
2023년 07월 10일
미상환
-

트루항동제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 08일
10,000
4.60
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 08일
상환
-

트루항동제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 08일
10,000
4.30.
A1(한신평/나이스)
2023년 07월 10일
미상환
-

더블케이에스제육차
전자단기사채
사모
2023년 03월 27일
1,700
4.50
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 27일
미상환
-

디케이노원제이차
전자단기사채
사모
2023년 03월 22일
16,000
4.45
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 22일
미상환
-

베스트디와이제구차
전자단기사채
사모
2023년 03월 07일
3,000
4.40
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 07일
상환
-

베스트디와이제육차
전자단기사채
사모
2023년 01월 30일
2,300
4.45
A1(한신평/나이스)
2023년 02월 28일
상환
-

베스트디와이제육차
전자단기사채
사모
2023년 02월 28일
2,300
4.15
A1(한신평/나이스)
2023년 03월 29일
상환
-

베스트디와이제칠차
전자단기사채
사모
2023년 02월 13일
3,000
4.40
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 11일
상환
-

베스트디와이제칠차
전자단기사채
사모
2023년 05월 11일
3,000
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 12일
상환
-

베스트디와이제칠차
전자단기사채
사모
2023년 06월 12일
3,000
4.40
A1(한신평/나이스)
2023년 07월 11일
미상환
-

베스트디와이제팔차
전자단기사채
사모
2023년 01월 19일
3,000
4.85
A1(한신평/나이스)
2023년 02월 17일
상환
-

베스트디와이제팔차
전자단기사채
사모
2023년 02월 17일
3,000
4.20
A1(한신평/나이스)
2023년 03월 17일
상환
-

베스트디와이제팔차
기업어음증권
사모
2023년 03월 17일
3,000
4.45
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 19일
미상환
-

베스트수정제삼차
기업어음증권
사모
2023년 01월 30일
2,000
4.90
A1(한신평/나이스)
2023년 07월 28일
미상환
-

베스트청계제이차
전자단기사채
사모
2023년 01월 25일
14,000
4.85
A1(한신평/나이스)
2023년 02월 24일
상환
-

베스트청계제이차
전자단기사채
사모
2023년 02월 24일
14,000
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 24일
상환
-

베스트청계제이차
전자단기사채
사모
2023년 05월 24일
14,000
4.45
A1(한신평/나이스)
2023년 08월 24일
미상환
-

이큐디벨롭제사차
전자단기사채
사모
2023년 01월 20일
37,500
4.85
A1(한신평/나이스)
2023년 02월 20일
상환
-

이큐디벨롭제사차
전자단기사채
사모
2023년 02월 06일
500
4.50
A1(한신평/나이스)
2023년 02월 20일
상환
-

이큐디벨롭제사차
전자단기사채
사모
2023년 02월 20일
38,000
4.00
A1(한신평/나이스)
2023년 03월 07일
상환
-

이큐디벨롭제사차
전자단기사채
사모
2023년 03월 07일
38,000
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 03월 31일
상환
-

이큐디벨롭제사차
전자단기사채
사모
2023년 03월 31일
38,000
4.55
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 20일
상환
-

이큐디벨롭제사차
전자단기사채
사모
2023년 04월 06일
1,700
4.35
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 20일
상환
-

이큐디벨롭제사차
전자단기사채
사모
2023년 04월 20일
39,700
4.35
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 19일
상환
-

이큐디벨롭제사차
전자단기사채
사모
2023년 05월 19일
39,700
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 31일
상환
-

이큐디벨롭제사차
전자단기사채
사모
2023년 05월 31일
39,700
4.55
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 20일
미상환
-

이큐디벨롭제십구차
전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
50,000
4.25
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 23일
미상환
-

이큐디벨롭제십일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 28일
10,000
4.10
A1(한신평/나이스)
2023년 03월 23일
상환
-

이큐디벨롭제십일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
10,000
4.25
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 28일
상환
-

이큐디벨롭제십일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 28일
10,000
4.25
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 31일
상환
-

이큐디벨롭제십일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 31일
10,000
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 30일
미상환
-

이큐디벨롭제십차
기업어음증권
사모
2023년 01월 27일
3,000
4.65
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 27일
상환
-

이큐디벨롭제십차
전자단기사채
사모
2023년 04월 27일
3,000
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 30일
상환
-

이큐디벨롭제십차
전자단기사채
사모
2023년 05월 30일
3,000
4.40
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 30일
미상환
-

이큐디벨롭제십칠차
전자단기사채
사모
2023년 03월 30일
500
4.45
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 28일
상환
-

이큐디벨롭제십칠차
전자단기사채
사모
2023년 04월 28일
500
4.20
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 31일
상환
-

이큐디벨롭제십칠차
전자단기사채
사모
2023년 05월 31일
500
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 30일
미상환
-

이큐디벨롭제십팔차
전자단기사채
사모
2023년 03월 30일
500
4.45
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 28일
상환
-

이큐디벨롭제십팔차
전자단기사채
사모
2023년 04월 28일
500
4.20
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 31일
상환
-

이큐디벨롭제십팔차
전자단기사채
사모
2023년 05월 31일
500
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 30일
미상환
-

이큐디벨롭제칠차
전자단기사채
사모
2023년 01월 16일
3,000
5.26
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 16일
상환
-

이큐디벨롭제칠차
전자단기사채
사모
2023년 04월 16일
3,000
4.50
A1(한신평/나이스)
2023년 07월 17일
미상환
-

인베스트플러스제오차
전자단기사채
사모
2023년 02월 17일
16,500
4.20
A1(한기평/나이스)
2023년 05월 17일
상환
-

인베스트플러스제오차
전자단기사채
사모
2023년 05월 17일
16,500
4.20
A1(한기평/나이스)
2023년 06월 19일
미상환
-

트루에이치제육차
전자단기사채
사모
2023년 01월 25일
2,500
4.85
A1(한신평/나이스)
2023년 02월 21일
상환
-

트루에이치제육차
전자단기사채
사모
2023년 02월 21일
2,500
4.20
A1(한신평/나이스)
2023년 03월 21일
상환
-

트루에이치제육차
전자단기사채
사모
2023년 03월 21일
2,500
4.40
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 21일
상환
-

트루에이치제육차
전자단기사채
사모
2023년 04월 21일
2,500
4.35
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 22일
상환
-

트루에이치제육차
전자단기사채
사모
2023년 05월 22일
2,500
4.40
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 21일
미상환
-

트루프렌드디벨롭제이차
전자단기사채
사모
2023년 01월 12일
10,000
5.10
A1(한신평/나이스)
2023년 01월 18일
상환
-

트루프렌드디벨롭제이차
전자단기사채
사모
2023년 01월 18일
25,000
4.45
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 18일
상환
-

트루프렌드디벨롭제이차
전자단기사채
사모
2023년 04월 18일
25,000
4.45
A1(한신평/나이스)
2023년 07월 18일
미상환
-

티에이치플러스제이차
전자단기사채
사모
2023년 03월 22일
10,000
4.40
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 22일
미상환
-

피에프개발제삼차
전자단기사채
사모
2023년 02월 20일
3,000
4.20
A1(한신평/나이스)
2023년 03월 20일
상환
-

피에프개발제삼차
전자단기사채
사모
2023년 03월 20일
3,000
4.20
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 19일
상환
-

피에프개발제삼차
전자단기사채
사모
2023년 04월 19일
3,000
4.35
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 19일
상환
-

피에프개발제삼차
전자단기사채
사모
2023년 05월 19일
3,000
4.20
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 19일
미상환
-

멀티플렉스시리즈제팔차
전자단기사채
사모
2023년 01월 06일
10,000
5.50
A1(나이스/한기평)
2023년 02월 28일
상환
-

멀티플렉스시리즈제팔차
전자단기사채
사모
2023년 02월 28일
30,100
4.20
A1(나이스/한기평)
2023년 05월 29일
상환
-

멀티플렉스시리즈제팔차
전자단기사채
사모
2023년 05월 30일
30,100
4.30
A1(나이스/한기평)
2023년 08월 28일
미상환
-

에스에프로키제구차
전자단기사채
사모
2023년 01월 11일
41,000
5.15
A1(나이스/한신평)
2023년 04월 11일
상환
-

에스에프로키제구차
전자단기사채
사모
2023년 04월 11일
41,100
4.25
A1(나이스/한신평)
2023년 07월 11일
미상환
-

에스에프로키제십삼차
전자단기사채
사모
2023년 01월 03일
26,200
5.85
A1(한신평/한기평)
2023년 02월 23일
상환
-

에스에프로키제십삼차
전자단기사채
사모
2023년 01월 31일
103,700
4.40
A1(한신평/한기평)
2023년 02월 23일
상환
-

에스에프로키제십삼차
전자단기사채
사모
2023년 02월 23일
500
4.15
A1(한신평/한기평)
2023년 05월 23일
상환
-

에스에프로키제십이차
전자단기사채
사모
2023년 01월 27일
45,700
4.75
A1(한신평/한기평)
2023년 04월 27일
상환
-

에스에프로키제십이차
전자단기사채
사모
2023년 04월 27일
45,500
4.25
A1(한신평/한기평)
2023년 07월 27일
미상환
-

에스에프로키제십일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 21일
20,300
4.10
A1(한신평/한기평)
2023년 05월 22일
상환
-

에스에프로키제십일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 22일
20,300
4.25
A1(한신평/한기평)
2023년 08월 21일
미상환
-

에스에프로키제십차
전자단기사채
사모
2023년 01월 16일
13,600
5.00
A1(한신평/한기평)
2023년 04월 14일
상환
-

에스에프로키제십차
전자단기사채
사모
2023년 03월 09일
6,600
4.20
A1(한신평/한기평)
2023년 04월 14일
상환
-

에스에프로키제십차
전자단기사채
사모
2023년 04월 14일
20,200
4.25
A1(한신평/한기평)
2023년 07월 14일
미상환
-

에스이엠제이차
전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
25,400
4.25
A1(한기평/나이스)
2023년 06월 23일
미상환
-

에스이엠제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
13,400
4.25
A1(한기평/나이스)
2023년 06월 23일
미상환
-

케이원카인
전자단기사채
사모
2023년 01월 04일
40,500
5.45
A1(한기평/나이스)
2023년 02월 01일
상환
-

케이원카인
전자단기사채
사모
2023년 02월 01일
40,700
4.40
A1(한기평/나이스)
2023년 03월 02일
상환
-

케이원카인
전자단기사채
사모
2023년 03월 02일
40,800
4.05
A1(한기평/나이스)
2023년 04월 03일
상환
-

케이원카인
전자단기사채
사모
2023년 04월 03일
40,600
4.20
A1(한기평/나이스)
2023년 05월 02일
상환
-

케이원카인
전자단기사채
사모
2023년 05월 02일
40,700
4.15
A1(한기평/나이스)
2023년 06월 01일
상환
-

케이원카인
전자단기사채
사모
2023년 06월 01일
40,800
4.20
A1(한기평/나이스)
2023년 07월 03일
미상환
-

키스비케이제오차
전자단기사채
사모
2023년 01월 09일
55,700
5.35
A1(한신평/한기평)
2023년 03월 23일
상환
-

키스비케이제오차
전자단기사채
사모
2023년 01월 26일
5,400
4.70
A1(한신평/한기평)
2023년 03월 23일
상환
-

키스비케이제오차
전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
10,000
4.20
A1(한신평/한기평)
2023년 04월 10일
상환
-

키스비케이제오차
전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
50,000
4.20
A1(한신평/한기평)
2023년 04월 24일
상환
-

키스비케이제오차
전자단기사채
사모
2023년 04월 24일
10,000
4.15
A1(한신평/한기평)
2023년 04월 28일
상환
-

키스아이비제사십삼차
전자단기사채
사모
2023년 03월 22일
20,000
4.25
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 22일
미상환
-

키스아이비제사십일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 22일
19,900
4.25
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 22일
미상환
-

키스아이비제삼십구차
전자단기사채
사모
2023년 01월 03일
15,200
5.85
A1(나이스/한기평)
2023년 03월 23일
상환
-

키스아이비제삼십구차
전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
15,300
4.25
A1(나이스/한기평)
2023년 06월 23일
미상환
-

키스아이비제삼십육차
전자단기사채
사모
2023년 03월 28일
20,400
4.20
A1(한기평/한신평)
2023년 04월 28일
상환
-

키스아이비제삼십육차
전자단기사채
사모
2023년 04월 28일
20,500
4.15
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 29일
상환
-

키스아이비제삼십육차
전자단기사채
사모
2023년 05월 30일
20,500
4.35
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 28일
미상환
-

키스아이비제삼십팔차
전자단기사채
사모
2023년 02월 17일
24,600
4.05
A1(나이스/한신평)
2023년 05월 17일
상환
-

키스아이비제삼십팔차
전자단기사채
사모
2023년 05월 17일
24,600
4.25
A1(나이스/한신평)
2023년 08월 17일
미상환
-

키스아이비제이십구차
전자단기사채
사모
2023년 02월 17일
20,300
3.95
A1(나이스/한기평)
2023년 03월 17일
상환
-

키스아이비제이십구차
전자단기사채
사모
2023년 03월 17일
20,400
4.15
A1(나이스/한기평)
2023년 04월 17일
상환
-

키스아이비제이십구차
전자단기사채
사모
2023년 04월 17일
20,500
4.20
A1(나이스/한기평)
2023년 06월 16일
미상환
-

키스아이비제이십이차
전자단기사채
사모
2023년 01월 27일
16,300
4.65
A1(나이스/한기평)
2023년 02월 28일
상환
-

키스아이비제이십이차
전자단기사채
사모
2023년 02월 28일
30,400
4.00
A1(나이스/한기평)
2023년 03월 28일
상환
-

키스아이비제이십이차
전자단기사채
사모
2023년 03월 28일
30,300
4.25
A1(나이스/한기평)
2023년 06월 28일
미상환
-

키스아이비플러스제이십이차
전자단기사채
사모
2023년 01월 26일
32,600
4.75
A1(한기평/나이스)
2023년 04월 25일
상환
-

키스아이비플러스제이십이차
전자단기사채
사모
2023년 02월 24일
8,000
4.05
A1(한기평/나이스)
2023년 04월 25일
상환
-

키스아이비플러스제이십이차
전자단기사채
사모
2023년 04월 25일
40,700
4.25
A1(한기평/나이스)
2023년 07월 25일
미상환
-

키스아이비플러스제이십일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 30일
40,900
4.50
A1(한신평/한기평)
2023년 04월 28일
상환
-

키스아이비플러스제이십일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 28일
41,200
4.25
A1(한신평/한기평)
2023년 07월 28일
미상환
-

키스아이비플러스제이십차
전자단기사채
사모
2023년 01월 05일
20,500
5.55
A1(한신평/한기평)
2023년 04월 05일
상환
-

키스아이비플러스제이십차
전자단기사채
사모
2023년 04월 05일
20,500
4.25
A1(한신평/한기평)
2023년 07월 05일
미상환
-

키스얼터너티브제사차
전자단기사채
사모
2023년 03월 07일
8,500
4.35
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 07일
상환
-

키스얼터너티브제사차
전자단기사채
사모
2023년 06월 07일
8,600
4.45
A1(한기평/한신평)
2023년 09월 07일
미상환
-

키스얼터너티브제삼차
전자단기사채
사모
2023년 01월 06일
22,100
5.50
A1(한기평/한신평)
2023년 02월 28일
상환
-

키스얼터너티브제삼차
전자단기사채
사모
2023년 02월 28일
21,700
4.25
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 26일
상환
-

키스얼터너티브제삼차
전자단기사채
사모
2023년 05월 26일
20,700
4.30
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 26일
미상환
-

키스얼터너티브제이차
전자단기사채
사모
2023년 02월 17일
14,300
4.15
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 17일
상환
-

키스얼터너티브제이차
전자단기사채
사모
2023년 05월 17일
14,500
4.35
A1(한기평/한신평)
2023년 08월 17일
미상환
-

키스얼터너티브제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 08일
10,100
4.35
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 08일
상환
-

키스얼터너티브제일차
전자단기사채
사모
2023년 06월 08일
9,500
4.45
A1(한기평/한신평)
2023년 09월 08일
미상환
-

키스에스비제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 15일
50,400
4.30
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 15일
상환
-

키스에스비제일차
전자단기사채
사모
2023년 06월 15일
50,400
4.35
A1(한기평/한신평)
2023년 09월 15일
미상환
-

키스에스에프제십이차
전자단기사채
사모
2023년 03월 03일
30,100
4.15
A1(한기평/한신평)
2023년 04월 03일
상환
-

키스에스에프제십이차
전자단기사채
사모
2023년 04월 03일
5,000
4.20
A1(한기평/한신평)
2023년 04월 04일
상환
-

키스에스에프제십이차
전자단기사채
사모
2023년 04월 03일
15,000
4.20
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 03일
상환
-

키스에스에프제십이차
전자단기사채
사모
2023년 04월 03일
10,200
4.25
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 07일
상환
-

키스에스에프제십이차
전자단기사채
사모
2023년 05월 03일
10,000
4.15
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 18일
상환
-

키스에스에프제십이차
전자단기사채
사모
2023년 05월 03일
2,000
4.15
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 07일
상환
-

키스에스에프제십이차
전자단기사채
사모
2023년 06월 07일
11,900
4.30
A1(한기평/한신평)
2023년 09월 04일
미상환
-

키스에스에프제십일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 27일
20,200
4.20
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 29일
상환
-

키스에스에프제십일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 30일
20,100
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 08월 28일
미상환
-

키스이제이제삼차
전자단기사채
사모
2023년 04월 20일
40,500
4.25
A1(한신평/나이스)
2023년 07월 20일
미상환
-

키스이제이제이차
전자단기사채
사모
2023년 02월 22일
15,300
4.05
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 22일
상환
-

키스이제이제이차
전자단기사채
사모
2023년 05월 22일
15,300
4.25
A1(한기평/한신평)
2023년 08월 22일
미상환
-

키스이제이제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 23일
19,000
4.05
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 23일
상환
-

키스이제이제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 23일
19,200
4.25
A1(한기평/한신평)
2023년 08월 23일
미상환
-

키스플러스제구차
전자단기사채
사모
2023년 03월 17일
30,600
4.35
A1(한기평/나이스)
2023년 06월 17일
미상환
-

키스플러스제십사차
전자단기사채
사모
2023년 02월 13일
30,400
4.05
A1(한신평/한기평)
2023년 05월 12일
상환
-

키스플러스제십오차
전자단기사채
사모
2023년 03월 10일
20,400
4.25
A1(한신평/한기평)
2023년 06월 09일
상환
-

키스플러스제십오차
전자단기사채
사모
2023년 06월 09일
20,500
4.20
A1(한신평/한기평)
2023년 07월 11일
미상환
-

키스플러스제십일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 10일
31,300
5.35
A1(한신평/한기평)
2023년 04월 10일
상환
-

키스플러스제십일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 10일
28,000
4.30
A1(한신평/한기평)
2023년 05월 29일
상환
-

키스플러스제십일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 30일
26,700
4.35
A1(한신평/한기평)
2023년 06월 29일
미상환
-

키스플러스제십차
전자단기사채
사모
2023년 02월 13일
31,200
4.05
A1(한신평/한기평)
2023년 04월 13일
상환
-

키스플러스제십차
전자단기사채
사모
2023년 04월 13일
31,600
4.45
A1(한신평/한기평)
2023년 07월 13일
미상환
-

키스플러스제오차
전자단기사채
사모
2023년 03월 17일
19,300
4.35
A1(한신평/한기평)
2023년 06월 17일
미상환
-

키스플러스제이십일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 26일
15,100
4.65
A1(한신평/한기평)
2023년 02월 24일
상환
-

키스플러스제이십일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 24일
15,100
4.15
A1(한신평/한기평)
2023년 04월 03일
상환
-

키스플러스제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 24일
20,200
4.05
A1(한신평/한기평)
2023년 02월 27일
상환
-

키스플러스제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 28일
20,200
4.05
A1(한신평/한기평)
2023년 05월 25일
상환
-

키스플러스제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 25일
20,100
4.25
A1(한신평/한기평)
2023년 08월 25일
미상환
-

키스플러스제칠차
전자단기사채
사모
2023년 01월 05일
41,300
5.45
A1(한신평/한기평)
2023년 02월 09일
상환
-

키스플러스제칠차
전자단기사채
사모
2023년 02월 09일
210,000
4.00
A1(한신평/한기평)
2023년 03월 09일
상환
-

키스플러스제칠차
전자단기사채
사모
2023년 03월 09일
210,600
4.20
A1(한신평/한기평)
2023년 04월 07일
상환
-

키스플러스제칠차
전자단기사채
사모
2023년 04월 07일
211,000
4.20
A1(한신평/한기평)
2023년 05월 09일
상환
-

키스플러스제칠차
전자단기사채
사모
2023년 05월 09일
210,000
4.15
A1(한신평/한기평)
2023년 06월 09일
상환
-

키스플러스제칠차
전자단기사채
사모
2023년 06월 09일
210,700
4.20
A1(한신평/한기평)
2023년 07월 10일
미상환
-

본제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 25일
39,600
5.20
A1(한신평/한기평)
2023년 04월 25일
상환
-

본제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 25일
39,600
4.55
A1(한신평/한기평)
2023년 05월 29일
상환
-

본제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 30일
39,600
4.60
A1(한신평/한기평)
2023년 06월 30일
미상환
-

에이치색달제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 06일
44,900
5.68
A1(나이스/한기평)
2023년 04월 06일
상환
-

에이치색달제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 06일
44,300
4.45
A1(나이스/한기평)
2023년 07월 06일
미상환
-

에이치샌드제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 09일
19,400
4.50
A1(나이스/한기평)
2023년 04월 10일
상환
-

에이치샌드제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 10일
19,300
4.45
A1(나이스/한기평)
2023년 07월 10일
미상환
-

에이치신도림제이차
전자단기사채
사모
2023년 02월 16일
11,400
4.35
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 16일
상환
-

에이치신도림제이차
전자단기사채
사모
2023년 05월 16일
11,600
4.30
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 29일
미상환
-

에이치오티제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 25일
54,000
5.20
A1(한신평/한기평)
2023년 04월 25일
상환
-

에이치오티제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 25일
54,000
4.55
A1(한신평/한기평)
2023년 05월 25일
상환
-

에이치오티제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 25일
54,000
4.55
A1(한신평/한기평)
2023년 06월 26일
미상환
-

케이아이에스호주콜제이차
전자단기사채
사모
2023년 01월 18일
29,800
5.30
A1(나이스/한기평)
2023년 04월 18일
상환
-

케이아이에스호주콜제이차
전자단기사채
사모
2023년 04월 18일
29,800
4.65
A1(나이스/한기평)
2023년 07월 18일
미상환
-

케이에이별내제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 03일
2,900
4.45
A1(나이스/한신평)
2023년 03월 03일
상환
-

케이에이별내제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 03일
2,900
4.25
A1(나이스/한신평)
2023년 04월 03일
상환
-

케이에이별내제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 03일
2,900
4.45
A1(나이스/한신평)
2023년 06월 05일
상환
-

케이에이별내제일차
전자단기사채
사모
2023년 06월 05일
2,900
4.35
A1(나이스/한신평)
2023년 07월 03일
미상환
-

한투대체제삼차
전자단기사채
사모
2023년 02월 01일
1,500
4.55
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 02일
상환
-

한투대체제삼차
전자단기사채
사모
2023년 05월 02일
1,400
4.20
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 30일
미상환
-

한투대체제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 28일
2,900
4.30
A1(나이스/한기평)
2023년 04월 28일
상환
-

한투대체제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 28일
2,900
4.30
A1(나이스/한기평)
2023년 05월 30일
상환
-

한투대체제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 30일
3,000
4.40
A1(나이스/한기평)
2023년 06월 30일
미상환
-

케이아이에스대체제십오차
전자단기사채
사모
2023년 01월 16일
3,000
5.10
A1(한기평/한신평)
2023년 04월 14일
상환
-

케이아이에스대체제십오차
전자단기사채
사모
2023년 04월 14일
3,000
4.40
A1(한기평/한신평)
2023년 07월 14일
미상환
-

케이아이에스대체제십육차
전자단기사채
사모
2023년 01월 26일
2,700
4.75
A1(한기평/한신평)
2023년 02월 06일
상환
-

케이아이에스대체제십육차
전자단기사채
사모
2023년 02월 06일
2,700
4.55
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 04일
상환
-

케이아이에스대체제십육차
전자단기사채
사모
2023년 05월 04일
2,700
4.20
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 05일
상환
-

케이아이에스대체제십육차
전자단기사채
사모
2023년 06월 05일
2,700
4.35
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 28일
미상환
-

케이아이에스대체제십칠차
전자단기사채
사모
2023년 01월 31일
2,998
4.45
A1(한기평/한신평)
2023년 03월 02일
상환
-

케이아이에스대체제십칠차
전자단기사채
사모
2023년 03월 02일
2,998
4.20
A1(한기평/한신평)
2023년 04월 03일
상환
-

케이아이에스대체제십칠차
전자단기사채
사모
2023년 04월 03일
2,998
4.45
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 02일
상환
-

케이아이에스대체제십칠차
전자단기사채
사모
2023년 05월 02일
2,998
4.20
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 30일
상환
-

케이아이에스대체제십칠차
전자단기사채
사모
2023년 05월 30일
2,998
4.30
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 13일
상환
-

케이아이에스대체제십팔차
전자단기사채
사모
2023년 02월 06일
2,400
4.45
A1(한기평/한신평)
2023년 03월 06일
상환
-

케이아이에스대체제십팔차
전자단기사채
사모
2023년 03월 06일
2,400
4.20
A1(한기평/한신평)
2023년 04월 06일
상환
-

케이아이에스대체제십팔차
전자단기사채
사모
2023년 04월 06일
2,400
4.35
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 08일
상환
-

케이아이에스대체제십팔차
전자단기사채
사모
2023년 05월 08일
2,400
4.20
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 05일
상환
-

케이아이에스대체제십팔차
전자단기사채
사모
2023년 06월 05일
2,400
4.35
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 28일
미상환
-

케이아이에스대체제오차
전자단기사채
사모
2023년 01월 03일
2,000
5.90
A1(한기평/한신평)
2023년 04월 03일
상환
-

케이아이에스대체제오차
전자단기사채
사모
2023년 01월 27일
1,000
4.85
A1(한기평/한신평)
2023년 04월 27일
상환
-

케이아이에스대체제오차
전자단기사채
사모
2023년 04월 03일
2,000
4.50
A1(한기평/한신평)
2023년 07월 03일
미상환
-

케이아이에스대체제오차
전자단기사채
사모
2023년 04월 27일
1,000
4.30
A1(한기평/한신평)
2023년 07월 03일
미상환
-

케이아이에스대체제이십구차
전자단기사채
사모
2023년 01월 13일
5,000
5.10
A1(한기평/한신평)
2023년 01월 20일
상환
-

케이아이에스대체제이십구차
전자단기사채
사모
2023년 01월 20일
5,000
4.75
A1(한기평/한신평)
2023년 01월 27일
상환
-

케이아이에스대체제이십구차
전자단기사채
사모
2023년 01월 27일
5,000
4.70
A1(한기평/한신평)
2023년 02월 03일
상환
-

케이아이에스대체제이십구차
전자단기사채
사모
2023년 02월 03일
5,000
4.45
A1(한기평/한신평)
2023년 02월 17일
상환
-

케이아이에스대체제이십구차
전자단기사채
사모
2023년 02월 17일
5,000
4.10
A1(한기평/한신평)
2023년 03월 03일
상환
-

케이아이에스대체제이십구차
전자단기사채
사모
2023년 03월 03일
5,000
4.20
A1(한기평/한신평)
2023년 04월 03일
상환
-

케이아이에스대체제이십구차
전자단기사채
사모
2023년 04월 03일
5,000
4.45
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 02일
상환
-

케이아이에스대체제이십구차
전자단기사채
사모
2023년 05월 02일
5,000
4.20
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 02일
상환
-

케이아이에스대체제이십구차
전자단기사채
사모
2023년 06월 02일
5,000
4.35
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 28일
미상환
-

케이아이에스대체제이십오차
전자단기사채
사모
2023년 02월 08일
3,000
4.55
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 08일
상환
-

케이아이에스대체제이십오차
전자단기사채
사모
2023년 05월 08일
3,000
4.20
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 09일
상환
-

케이아이에스대체제이십오차
전자단기사채
사모
2023년 05월 08일
3,000
4.35
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 12일
상환
-

케이아이에스대체제이십칠차
전자단기사채
사모
2023년 01월 13일
2,000
5.20
A1(한기평/한신평)
2023년 04월 13일
상환
-

케이아이에스대체제이십칠차
전자단기사채
사모
2023년 01월 26일
1,000
4.85
A1(한기평/한신평)
2023년 04월 13일
상환
-

케이아이에스대체제이십칠차
전자단기사채
사모
2023년 04월 13일
3,000
4.40
A1(한기평/한신평)
2023년 07월 13일
미상환
-

케이아이에스대체제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 14일
3,000
4.40
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 14일
상환
-

케이아이에스드림제이차
전자단기사채
사모
2023년 01월 30일
2,000
4.85
A1(한기평/한신평)
2023년 04월 28일
상환
-

케이아이에스드림제이차
전자단기사채
사모
2023년 04월 28일
2,000
4.20
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 26일
상환
-

케이아이에스드림제이차
전자단기사채
사모
2023년 05월 26일
2,000
4.40
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 30일
미상환
-

케이아이에스드림제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 26일
2,500
4.80
A1(한기평/한신평)
2023년 04월 26일
상환
-

케이아이에스드림제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 26일
2,500
4.25
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 26일
상환
-

케이아이에스드림제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 26일
2,500
4.30
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 26일
미상환
-

케이아이에스드림제칠차
전자단기사채
사모
2023년 01월 19일
2,000
5.00
A1(한기평/한신평)
2023년 03월 17일
상환
-

더퍼스트지엠제십일차
기업어음증권
사모
2023년 01월 31일
1,100
4.80
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 10일
상환
-

더퍼스트지엠제십일차
기업어음증권
사모
2023년 05월 10일
1,100
4.30
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 16일
미상환
-

블랙필제오차
전자단기사채
사모
2023년 01월 20일
10,000
5.00
A1(한기평/한신평)
2023년 02월 25일
상환
-

블랙필제오차
전자단기사채
사모
2023년 02월 27일
15,000
4.30
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 25일
상환
-

블랙필제오차
전자단기사채
사모
2023년 05월 25일
15,000
4.45
A1(한기평/한신평)
2023년 07월 24일
미상환
-

에스더블제이차
전자단기사채
사모
2023년 04월 28일
2,700
4.20
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 02일
상환
-

에스더블제이차
전자단기사채
사모
2023년 05월 02일
2,700
4.20
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 26일
상환
-

에스더블제이차
전자단기사채
사모
2023년 05월 26일
2,700
4.30
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 28일
미상환
-

에이치아이동항제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
1,500
4.40
A1(한기평/나이스)
2023년 06월 23일
미상환
-

에이치아이마포제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 23일
2,000
4.10
A1(한기평/나이스)
2023년 03월 23일
상환
-

에이치아이마포제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
2,000
4.30
A1(한기평/나이스)
2023년 04월 26일
상환
-

에이치아이삼송제이차
전자단기사채
사모
2023년 01월 27일
20,000
4.85
A1(한기평/한신평)
2023년 03월 09일
상환
-

에이치아이삼송제이차
전자단기사채
사모
2023년 03월 09일
20,000
4.25
A1(한기평/한신평)
2023년 03월 30일
상환
-

에이치아이삼송제이차
전자단기사채
사모
2023년 03월 30일
20,000
4.45
A1(한기평/한신평)
2023년 04월 18일
상환
-

에이치아이소래제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 17일
20,000
4.20
A1(한기평/나이스)
2023년 05월 17일
상환
-

에이치아이소래제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 17일
20,000
4.35
A1(한기평/나이스)
2023년 08월 17일
미상환
-

에이치아이중동제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 03일
3,000
4.60
A1(한기평/나이스)
2023년 05월 04일
상환
-

에이치아이중동제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 04일
3,000
4.20
A1(한기평/나이스)
2023년 06월 02일
상환
-

에이치아이중동제일차
전자단기사채
사모
2023년 06월 02일
3,000
4.35
A1(한기평/나이스)
2023년 06월 20일
미상환
-

에이치아이중리제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 26일
1,500
4.70
A1(한기평/나이스)
2023년 02월 09일
상환
-

에이치아이중리제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 09일
1,500
4.40
A1(한기평/나이스)
2023년 03월 09일
상환
-

에이치아이중리제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 09일
1,500
4.25
A1(한기평/나이스)
2023년 04월 07일
상환
-

에이치아이중리제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 07일
1,500
4.35
A1(한기평/나이스)
2023년 04월 26일
상환
-

제이에이제구차
기업어음증권
사모
2023년 01월 05일
2,955
5.70
A1(한기평/한신평)
2023년 04월 05일
상환
-

제이엠본동제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 29일
17,500
4.55
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 29일
미상환
-

제이티망포제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 27일
2,000
4.85
A1(한기평/한신평)
2023년 04월 27일
상환
-

제이티망포제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 27일
7,000
4.85
A1(한기평/한신평)
2023년 04월 27일
상환
-

제이티망포제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 15일
3,000
4.40
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 15일
상환
-

제이티운양제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 29일
1,700
4.50
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 29일
미상환
-

빅하우스제십이차
전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
10,000
4.40
A1(한기평/나이스)
2023년 06월 23일
미상환
-

온방어제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 28일
5,500
4.30
A1(한기평/나이스)
2023년 05월 28일
상환
-

온방어제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 30일
5,500
4.40
A1(한기평/나이스)
2023년 06월 30일
미상환
-

프로젝트논현제이차
전자단기사채
사모
2023년 03월 29일
10,000
4.55
A1(한기평/나이스)
2023년 06월 29일
미상환
-

프로젝트서이천
전자단기사채
사모
2023년 03월 27일
7,500
4.30
A1(한기평/나이스)
2023년 04월 26일
상환
-

프로젝트서이천
전자단기사채
사모
2023년 04월 26일
7,500
4.25
A1(한기평/나이스)
2023년 05월 26일
상환
-

프로젝트서이천
전자단기사채
사모
2023년 05월 26일
7,500
4.30
A1(한기평/나이스)
2023년 06월 26일
미상환
-

프로젝트천안두정제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 27일
10,000
4.45
A1(한기평/나이스)
2023년 06월 26일
미상환
-

관양동한투제이차
전자단기사채
사모
2023년 03월 29일
12,000
4.50
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 29일
미상환
-

교동한투제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 30일
3,000
4.65
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 28일
상환
-

교동한투제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 28일
3,000
4.25
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 26일
상환
-

교동한투제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 26일
3,000
4.45
A1(한신평/나이스)
2023년 07월 28일
미상환
-

군산한투제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 27일
3,000
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 03월 29일
상환
-

군산한투제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 29일
3,000
4.50
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 29일
미상환
-

대봉동한투유동화제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 31일
2,500
4.85
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 28일
상환
-

대봉동한투유동화제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 28일
2,500
4.20
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 26일
상환
-

대봉동한투유동화제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 26일
2,500
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 26일
미상환
-

더서클
전자단기사채
사모
2023년 01월 27일
3,000
4.85
A1(한신평/나이스)
2023년 02월 27일
상환
-

더서클
전자단기사채
사모
2023년 02월 27일
3,000
4.20
A1(한신평/나이스)
2023년 03월 27일
상환
-

더서클
전자단기사채
사모
2023년 03월 27일
3,000
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 17일
상환
-

더서클
전자단기사채
사모
2023년 04월 17일
3,000
4.35
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 28일
상환
-

더서클
전자단기사채
사모
2023년 04월 28일
3,000
4.20
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 26일
상환
-

더서클
전자단기사채
사모
2023년 05월 26일
3,000
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 26일
미상환
-

베이스프로젝트제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 05일
3,000
5.50
A1(한신평/나이스)
2023년 03월 22일
상환
-

베이스프로젝트제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 22일
3,000
4.35
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 22일
미상환
-

봉명동한투제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 16일
1,400
5.10
A1(한신평/나이스)
2023년 02월 16일
상환
-

봉명동한투제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 16일
1,500
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 03월 16일
상환
-

봉명동한투제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 16일
1,400
4.40
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 17일
상환
-

봉명동한투제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 17일
1,400
4.40
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 17일
상환
-

봉명동한투제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 17일
1,400
4.20
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 16일
미상환
-

비티비구서주복
전자단기사채
사모
2023년 02월 15일
1,000
4.20
A1(한신평/나이스)
2023년 03월 15일
상환
-

비티비구서주복
전자단기사채
사모
2023년 03월 15일
1,000
4.35
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 17일
상환
-

비티비부평시장
전자단기사채
사모
2023년 03월 28일
1,500
4.45
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 27일
상환
-

비티비삼사
전자단기사채
사모
2023년 02월 14일
10,000
4.10
A1(한신평/나이스)
2023년 03월 14일
상환
-

비티비삼사
전자단기사채
사모
2023년 03월 14일
10,000
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 14일
상환
-

비티비삼사
전자단기사채
사모
2023년 04월 14일
10,000
4.35
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 15일
상환
-

비티비삼사
전자단기사채
사모
2023년 05월 15일
10,000
4.25
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 14일
상환
-

비티비삼사
전자단기사채
사모
2023년 06월 14일
10,000
4.35
A1(한신평/나이스)
2023년 07월 14일
미상환
-

비티비영덕
전자단기사채
사모
2023년 02월 14일
20,000
4.10
A1(한신평/나이스)
2023년 03월 14일
상환
-

비티비영덕
전자단기사채
사모
2023년 03월 14일
20,000
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 14일
상환
-

비티비영덕
전자단기사채
사모
2023년 04월 14일
20,000
4.35
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 15일
상환
-

비티비영덕
전자단기사채
사모
2023년 05월 15일
20,000
4.25
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 14일
상환
-

비티비영덕
전자단기사채
사모
2023년 06월 14일
20,000
4.35
A1(한신평/나이스)
2023년 07월 14일
미상환
-

비티비천안옥천
전자단기사채
사모
2023년 03월 06일
3,000
4.40
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 05일
상환
-

비티비천안옥천
전자단기사채
사모
2023년 06월 05일
3,000
4.45
A1(한신평/나이스)
2023년 09월 05일
미상환
-

비티비포남
전자단기사채
사모
2023년 01월 26일
1,000
4.75
A1(한신평/나이스)
2023년 02월 20일
상환
-

비티비포남
전자단기사채
사모
2023년 02월 20일
1,000
4.20
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 19일
상환
-

비티비포남
전자단기사채
사모
2023년 05월 19일
1,000
4.20
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 19일
미상환
-

에이디올제육차
전자단기사채
사모
2023년 01월 25일
1,500
4.85
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 25일
상환
-

에이디올제육차
전자단기사채
사모
2023년 04월 25일
1,500
4.25
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 25일
상환
-

에이디올제육차
전자단기사채
사모
2023년 05월 25일
1,500
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 26일
미상환
-

에코라이온
전자단기사채
사모
2023년 02월 24일
2,000
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 24일
상환
-

에코라이온
전자단기사채
사모
2023년 05월 24일
2,000
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 23일
미상환
-

여의도생숙한투유동화제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 28일
3,000
4.15
A1(한신평/나이스)
2023년 03월 28일
상환
-

여의도생숙한투유동화제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 28일
3,000
4.45
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 28일
상환
-

여의도생숙한투유동화제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 28일
2,900
4.20
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 26일
상환
-

이제뉴브라더제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 22일
3,000
4.40
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 24일
상환
-

이제뉴브라더제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 24일
3,000
4.25
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 24일
상환
-

이제뉴브라더제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 24일
3,000
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 22일
미상환
-

이페브제이차
전자단기사채
사모
2023년 02월 09일
10,500
4.55
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 10일
상환
-

이페브제이차
전자단기사채
사모
2023년 04월 10일
10,500
4.50
A1(한신평/나이스)
2023년 07월 10일
미상환
-

천안노태제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
20,900
4.35
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 23일
미상환
-

태평로유동화제이차
전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
9,700
4.45
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 23일
미상환
-

태평로유동화제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
2,000
4.45
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 23일
미상환
-

하나파동제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 25일
18,700
4.70
A1(한신평/나이스)
2023년 02월 08일
상환
-

하나파동제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 08일
18,700
4.20
A1(한신평/나이스)
2023년 02월 24일
상환
-

하나파동제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 24일
18,500
4.15
A1(한신평/나이스)
2023년 03월 24일
상환
-

하나파동제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 24일
18,200
4.20
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 24일
상환
-

하나파동제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 24일
18,300
4.35
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 23일
미상환
-

한투청라유동화제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 26일
6,000
4.75
A1(한신평/나이스)
2023년 02월 24일
상환
-

한투청라유동화제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 24일
6,000
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 24일
상환
-

한투청라유동화제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 24일
6,000
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 23일
미상환
-

뉴플랫제이차
전자단기사채
사모
2023년 03월 30일
2,000
4.45
A1(한기평/나신평)
2023년 05월 02일
상환
-

뉴플랫제이차
전자단기사채
사모
2023년 05월 02일
2,000
4.20
A1(한기평/나신평)
2023년 05월 23일
상환
-

뉴플랫제이차
전자단기사채
사모
2023년 05월 23일
2,000
4.30
A1(한기평/나신평)
2023년 06월 23일
미상환
-

비욘드감정제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 16일
1,500
5.10
A1(한기평/나신평)
2023년 04월 14일
상환
-

비욘드감정제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 14일
1,500
4.40
A1(한기평/나신평)
2023년 06월 15일
상환
-

비욘드교동제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 25일
3,000
4.85
A1(한기평/나신평)
2023년 04월 25일
상환
-

비욘드교동제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 25일
3,000
4.25
A1(한기평/나신평)
2023년 05월 25일
상환
-

비욘드교동제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 25일
3,000
4.30
A1(한기평/나신평)
2023년 06월 23일
미상환
-

비욘드구일제이차
기업어음증권
사모
2023년 03월 28일
5,000
4.60
A1(한기평/나신평)
2023년 09월 27일
미상환
-

비욘드금천제이차
전자단기사채
사모
2023년 03월 13일
2,500
4.35
A1(한신평/나신평)
2023년 04월 28일
상환
-

비욘드금천제이차
전자단기사채
사모
2023년 04월 28일
2,500
4.20
A1(한기평/나신평)
2023년 05월 30일
상환
-

비욘드금천제이차
전자단기사채
사모
2023년 05월 30일
2,500
4.30
A1(한기평/나신평)
2023년 06월 29일
미상환
-

비욘드백석제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 24일
1,800
4.35
A1(한기평/나신평)
2023년 06월 23일
미상환
-

비욘드범어제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 27일
3,000
4.30
A1(한기평/한신평)
2023년 05월 26일
상환
-

비욘드본리제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 03일
2,000
5.90
A1(한기평/한신평)
2023년 02월 03일
상환
-

비욘드본리제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 03일
2,000
4.50
A1(한기평/한신평)
2023년 03월 30일
상환
-

비욘드본리제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 30일
2,000
4.50
A1(한기평/한신평)
2023년 06월 30일
미상환
-

비욘드설화제일차
기업어음증권
사모
2023년 03월 13일
5,000
4.35
A1(한기평/나신평)
2023년 05월 11일
상환
-

비욘드설화제일차
기업어음증권
사모
2023년 05월 11일
3,900
4.20
A1(한기평/나신평)
2023년 06월 12일
상환
-

비욘드송정제일차
기업어음증권
사모
2023년 01월 12일
2,000
5.20
A1(한기평/나신평)
2023년 04월 12일
상환
-

비욘드송정제일차
기업어음증권
사모
2023년 01월 12일
900
5.20
A1(한기평/나신평)
2023년 04월 12일
상환
-

비욘드송정제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 12일
2,900
4.35
A1(한기평/나신평)
2023년 06월 14일
상환
-

비욘드안다제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 28일
5,000
4.45
A1(한기평/나신평)
2023년 06월 01일
상환
-

비욘드안다제일차
전자단기사채
사모
2023년 06월 01일
5,000
4.35
A1(한기평/나신평)
2023년 06월 28일
미상환
-

비욘드양평제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 23일
2,700
4.00
A1(한기평/나신평)
2023년 03월 30일
상환
-

비욘드양평제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 30일
2,700
4.45
A1(한기평/나신평)
2023년 04월 28일
상환
-

비욘드여의도제이차
기업어음증권
사모
2023년 01월 30일
13,000
4.80
A1(한신평/나신평)
2023년 03월 30일
상환
-

비욘드여의도제이차
기업어음증권
사모
2023년 03월 30일
13,000
4.50
A1(한신평/나신평)
2023년 06월 28일
미상환
-

비욘드연산제일차
기업어음증권
사모
2023년 01월 27일
3,000
4.85
A1(한기평/나신평)
2023년 03월 30일
상환
-

비욘드연산제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 30일
3,000
4.50
A1(한기평/나신평)
2023년 06월 30일
미상환
-

비욘드오빈제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 30일
1,200
4.85
A1(한기평/나신평)
2023년 04월 14일
상환
-

비욘드오빈제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 14일
1,200
4.40
A1(한기평/나신평)
2023년 07월 14일
미상환
-

비욘드운교제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 28일
3,000
4.30
A1(한기평/나신평)
2023년 05월 31일
상환
-

비욘드운교제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 31일
3,000
4.30
A1(한기평/나신평)
2023년 06월 30일
미상환
-

비욘드울산무거제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 26일
3,000
4.75
A1(한기평/나신평)
2023년 03월 06일
상환
-

비욘드울산무거제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 06일
3,000
4.20
A1(한기평/나신평)
2023년 04월 07일
상환
-

비욘드울산무거제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 07일
3,000
4.45
A1(한기평/나신평)
2023년 07월 07일
미상환
-

비욘드죽곡제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 24일
3,000
4.25
A1(한기평/한신평)
2023년 04월 24일
상환
-

비욘드죽곡제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 24일
3,000
4.30
A1(한기평/나신평)
2023년 06월 23일
미상환
-

비욘드창동
전자단기사채
사모
2023년 01월 30일
1,500
4.45
A1(한기평/나신평)
2023년 02월 28일
상환
-

비욘드캐슬신북제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 03일
3,000
5.90
A1(한기평/나신평)
2023년 04월 03일
상환
-

비욘드캐슬신북제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 03일
3,000
4.45
A1(한기평/나신평)
2023년 07월 03일
미상환
-

비욘드캐슬우정제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 28일
2,000
4.30
A1(한기평/나신평)
2023년 05월 29일
상환
-

비욘드캐슬우정제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 30일
2,000
4.35
A1(한기평/나신평)
2023년 08월 28일
미상환
-

비욘드케이와이제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 03일
3,000
4.35
A1(한기평/나신평)
2023년 05월 03일
상환
-

비욘드케이와이제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 03일
3,000
4.20
A1(한기평/나신평)
2023년 06월 05일
상환
-

비욘드케이와이제일차
전자단기사채
사모
2023년 06월 05일
3,000
4.35
A1(한기평/나신평)
2023년 07월 04일
미상환
-

비욘드티케이제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 27일
2,900
4.85
A1(한기평/나신평)
2023년 04월 27일
상환
-

비욘드티케이제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 27일
2,900
4.20
A1(한기평/나신평)
2023년 05월 30일
상환
-

비욘드티케이제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 30일
2,900
4.30
A1(한기평/나신평)
2023년 06월 22일
미상환
-

비욘드파인트리제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 13일
7,000
5.10
A1(한기평/나신평)
2023년 02월 14일
상환
-

비욘드파인트리제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 14일
7,000
4.40
A1(한기평/나신평)
2023년 04월 14일
상환
-

비욘드파인트리제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 14일
7,000
4.40
A1(한기평/나신평)
2023년 06월 14일
상환
-

비욘드프로방스제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
3,000
4.35
A1(한기평/나신평)
2023년 06월 14일
상환
-

비욘드하색제일차
기업어음증권
사모
2023년 03월 23일
1,700
4.50
A1(한기평/나신평)
2023년 06월 26일
미상환
-

엔젤브릿지제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 31일
7,100
4.75
A1(한신평/나신평)
2023년 02월 28일
상환
-

이터널가락제삼차
기업어음증권
사모
2023년 01월 25일
14,000
4.85
A1(한기평/나신평)
2023년 05월 26일
상환
-

이터널가락제삼차
전자단기사채
사모
2023년 05월 26일
14,000
4.35
A1(한기평/나신평)
2023년 08월 25일
미상환
-

이터널가락제이차
전자단기사채
사모
2023년 01월 20일
25,000
5.00
A1(한기평/나신평)
2023년 02월 24일
상환
-

이터널가락제이차
전자단기사채
사모
2023년 02월 24일
25,000
4.10
A1(한기평/나신평)
2023년 03월 24일
상환
-

이터널가락제이차
전자단기사채
사모
2023년 03월 24일
25,000
4.35
A1(한기평/나신평)
2023년 05월 26일
상환
-

이터널가락제이차
전자단기사채
사모
2023년 05월 26일
25,000
4.40
A1(한기평/나신평)
2023년 08월 25일
미상환
-

이터널가야제이차
기업어음증권
사모
2023년 01월 30일
20,000
4.85
A1(한기평/나신평)
2023년 04월 28일
상환
-

이터널가야제이차
전자단기사채
사모
2023년 04월 28일
20,000
4.20
A1(한기평/나신평)
2023년 05월 26일
상환
-

이터널가야제이차
전자단기사채
사모
2023년 05월 26일
20,000
4.35
A1(한기평/나신평)
2023년 07월 25일
미상환
-

이터널구미제삼차
전자단기사채
사모
2023년 02월 28일
5,000
4.15
A1(한기평/나신평)
2023년 03월 30일
상환
-

이터널구미제삼차
전자단기사채
사모
2023년 03월 30일
5,000
4.50
A1(한기평/나신평)
2023년 04월 28일
상환
-

이터널구미제삼차
전자단기사채
사모
2023년 04월 28일
5,000
4.20
A1(한기평/나신평)
2023년 05월 25일
상환
-

이터널구미제삼차
전자단기사채
사모
2023년 05월 25일
5,000
4.30
A1(한기평/나신평)
2023년 06월 23일
미상환
-

이터널구미제이차
전자단기사채
사모
2023년 01월 30일
4,000
4.75
A1(한기평/나신평)
2023년 02월 28일
상환
-

이터널구미제이차
전자단기사채
사모
2023년 02월 28일
4,000
4.15
A1(한기평/나신평)
2023년 03월 30일
상환
-

이터널구미제이차
전자단기사채
사모
2023년 03월 30일
4,000
4.50
A1(한기평/나신평)
2023년 04월 28일
상환
-

이터널구미제이차
회사채
사모
2023년 03월 30일
5,000
13.00
무등급
2023년 11월 30일
미상환
-

이터널구미제이차
전자단기사채
사모
2023년 04월 28일
4,000
4.20
A1(한기평/나신평)
2023년 05월 25일
상환
-

이터널구미제이차
전자단기사채
사모
2023년 05월 25일
4,000
4.30
A1(한기평/나신평)
2023년 06월 23일
미상환
-

이터널부성제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 27일
2,000
4.85
A1(한신평/한기평)
2023년 04월 27일
상환
-

이터널부성제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 27일
900
4.85
A1(한신평/한기평)
2023년 04월 27일
상환
-

이터널부성제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 27일
2,900
4.60
A1(한신평/한기평)
2023년 05월 30일
상환
-

이터널부성제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 30일
2,900
4.30
A1(한신평/한기평)
2023년 06월 27일
미상환
-

이터널연산제삼차
전자단기사채
사모
2023년 01월 27일
8,000
4.85
A1(한기평/나신평)
2023년 04월 27일
상환
-

이터널연산제삼차
전자단기사채
사모
2023년 04월 27일
8,000
4.20
A1(한신평/나신평)
2023년 05월 30일
상환
-

이터널연산제삼차
전자단기사채
사모
2023년 05월 30일
8,000
4.35
A1(한신평/나신평)
2023년 07월 27일
미상환
-

이터널오빈제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 16일
1,500
5.10
A1(한신평/나신평)
2023년 04월 14일
상환
-

이터널오빈제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 14일
1,500
4.40
A1(한기평/나신평)
2023년 07월 14일
미상환
-

이터널자형제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 26일
400
4.85
A1(한기평/나신평)
2023년 03월 16일
상환
-

이터널자형제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 16일
400
4.35
A1(한기평/나신평)
2023년 05월 26일
상환
-

이터널자형제일차
기업어음증권
사모
2023년 03월 16일
1,500
4.55
A1(한기평/나신평)
2023년 09월 15일
미상환
-

이터널자형제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 26일
400
4.30
A1(한기평/나신평)
2023년 07월 03일
미상환
-

이터널청주제삼차
전자단기사채
사모
2023년 01월 20일
15,000
5.00
A1(한신평/나신평)
2023년 02월 21일
상환
-

이터널청주제삼차
전자단기사채
사모
2023년 02월 21일
15,000
4.20
A1(한신평/나신평)
2023년 04월 21일
상환
-

이터널파인트리제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 13일
4,000
5.10
A1(한기평/나신평)
2023년 02월 14일
상환
-

이터널파인트리제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 14일
6,000
4.40
A1(한기평/나신평)
2023년 04월 14일
상환
-

이터널파인트리제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 14일
6,000
4.40
A1(한기평/나신평)
2023년 06월 14일
상환
-

케이피제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 10일
2,750
4.30
A1(한기평/나신평)
2023년 05월 10일
상환
-

기흥케이에이치
전자단기사채
사모
2023년 01월 18일
3,000
4.90
A1(한기평/한신평)
2023년 04월 18일
상환
-

기흥케이에이치
전자단기사채
사모
2023년 04월 18일
3,000
4.35
A1(한기평/한신평)
2023년 07월 18일
미상환
-

더블에스용현제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 25일
25,000
4.85
A1(한신평/나이스)
2023년 03월 23일
상환
-

더블에스용현제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 23일
25,000
4.35
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 23일
미상환
-

더블에스홍성제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 03일
2,999
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 02일
상환
-

더블에스홍성제일차
전자단기사채
사모
2023년 06월 02일
2,999
4.35
A1(한신평/나이스)
2023년 07월 04일
미상환
-

디비씨제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 28일
20,000
4.50
A1(한신평/한기평)
2023년 06월 22일
미상환
-

에이에스티제이
전자단기사채
사모
2023년 02월 10일
10,000
4.50
A1(한신평/한기평)
2023년 04월 11일
상환
-

제이지제일차
전자단기사채
사모
2023년 02월 07일
10,000
4.50
A1(한신평/한기평)
2023년 05월 04일
상환
-

제이지제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 04일
10,000
4.50
A1(한신평/한기평)
2023년 08월 03일
미상환
-

키스만도제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 27일
10,400
4.90
A1(한신평/한기평)
2023년 03월 27일
상환
-

키스만도제일차
전자단기사채
사모
2023년 03월 27일
10,400
4.40
A1(한신평/한기평)
2023년 05월 30일
상환
-

키스만도제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 30일
10,400
4.40
A1(한신평/한기평)
2023년 06월 30일
미상환
-

키스에스더블유제삼차
전자단기사채
사모
2023년 03월 22일
26,000
4.45
A1(한신평/한기평)
2023년 06월 22일
미상환
-

키스에스더블유제이차
전자단기사채
사모
2023년 01월 09일
32,000
5.40
A1(한신평/나이스)
2023년 02월 08일
상환
-

키스에스더블유제이차
전자단기사채
사모
2023년 02월 08일
32,000
4.40
A1(한신평/나이스)
2023년 03월 22일
상환
-

키스에스더블유제이차
전자단기사채
사모
2023년 03월 22일
32,000
4.35
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 22일
미상환
-

키스에이에이치
전자단기사채
사모
2023년 01월 27일
1,500
4.85
A1(한신평/나이스)
2023년 03월 27일
상환
-

키스에이에이치
전자단기사채
사모
2023년 03월 27일
1,500
4.40
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 27일
미상환
-

키스에이에이치제삼차
전자단기사채
사모
2023년 03월 07일
2,000
4.45
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 07일
상환
-

키스에이에이치제삼차
전자단기사채
사모
2023년 04월 07일
2,000
4.45
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 30일
미상환
-

트루프랜드죽전제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 25일
26,000
4.90
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 25일
상환
-

트루프랜드죽전제일차
전자단기사채
사모
2023년 04월 25일
26,000
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 26일
상환
-

트루프랜드죽전제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 26일
10,000
4.40
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 26일
미상환
-

트루프랜드죽전제일차
전자단기사채
사모
2023년 05월 26일
16,000
4.45
A1(한신평/나이스)
2023년 07월 26일
미상환
-

티앤케이지사글로벌
전자단기사채
사모
2023년 01월 30일
30,000
4.85
A1(나이스/한기평)
2023년 04월 28일
상환
-

티앤케이지사글로벌
전자단기사채
사모
2023년 04월 28일
30,000
4.35
A1(나이스/한기평)
2023년 07월 28일
미상환
-

퍼스트죽전제일차
전자단기사채
사모
2023년 01월 25일
74,000
4.90
A1(한신평/나이스)
2023년 04월 25일
상환
-

퍼스트죽전제일차 주식회사
전자단기사채
사모
2023년 04월 25일
74,000
4.30
A1(한신평/나이스)
2023년 05월 26일
상환
-

퍼스트죽전제일차 주식회사
전자단기사채
사모
2023년 05월 26일
39,200
4.40
A1(한신평/나이스)
2023년 06월 26일
미상환
-

퍼스트죽전제일차 주식회사
전자단기사채
사모
2023년 05월 26일
33,000
4.45
A1(한신평/나이스)
2023년 07월 26일
미상환
-

한국투자캐피탈
기업어음증권
사모
2023년 01월 20일
20,000
4.88
A2 (한신평,나이스,한기평)
2023년 03월 28일
상환
신한은행

한국투자캐피탈
회사채
공모
2023년 02월 03일
50,000
6.76
A0 (한신평,나이스,한기평)
2024년 02월 02일
미상환
DB금융투자

한국투자캐피탈
회사채
공모
2023년 02월 03일
50,000
4.437
AA- (한신평,나이스,한기평)
2026년 02월 03일
미상환
DB금융투자

한국투자캐피탈
회사채
공모
2023년 02월 15일
50,000
6.257
A0 (한신평,나이스,한기평)
2024년 02월 15일
미상환
상상인증권

한국투자캐피탈
회사채
공모
2023년 02월 17일
30,000
6.017
A0 (한신평,나이스,한기평)
2024년 02월 16일
미상환
코리아에셋투자증권

한국투자캐피탈
회사채
공모
2023년 03월 15일
10,000
5.664
A0 (한신평,나이스,한기평)
2024년 09월 13일
미상환
신영증권

한국투자캐피탈
회사채
공모
2023년 03월 21일
30,000
5.624
A0 (한신평,나이스,한기평)
2024년 04월 19일
미상환
NH투자증권

한국투자캐피탈
회사채
공모
2023년 03월 21일
10,000
5.977
A0 (한신평,나이스,한기평)
2026년 03월 20일
미상환
NH투자증권

한국투자캐피탈
기업어음증권
사모
2023년 03월 23일
10,000
4.8
A2 (한신평,나이스,한기평)
2023년 06월 23일
미상환
우리종합금융

한국투자캐피탈
회사채
사모
2023년 03월 27일
40,000
4.834
A0 (한신평,나이스,한기평)
2026년 03월 27일
미상환
우리종합금융

한국투자캐피탈
회사채
공모
2023년 04월 20일
10,000
5.529
A0 (한신평,나이스,한기평)
2024년 10월 18일
미상환
DB금융투자

한국투자캐피탈
회사채
공모
2023년 04월 20일
10,000
5.631
A0 (한신평,나이스,한기평)
2025년 04월 18일
미상환
DB금융투자

한국투자캐피탈
회사채
공모
2023년 05월 12일
5,000
5.486
A0 (한신평,나이스,한기평)
2024년 05월 10일
미상환
부국증권

한국투자캐피탈
회사채
공모
2023년 05월 12일
20,000
5.569
A0 (한신평,나이스,한기평)
2024년 11월 12일
미상환
부국증권

합계
-
-
-
45,961,392
-
-
-
-
-

나. 별도 기준

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 백만원, %)

발행회사
증권종류
발행방법
발행일자
권면(전자등록)총액
이자율
평가등급(평가기관)
만기일
상환여부
주관회사

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 01월 19일
120,000
4.13
A1(나이스,한신평)
2023년 07월 14일
미상환
BNK증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 01월 30일
120,000
3.93
A1(나이스,한신평)
2023년 07월 21일
미상환
BNK증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 01월 30일
50,000
3.98
A1(나이스,한신평)
2023년 10월 20일
미상환
BNK증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 02월 14일
100,000
3.78
A1(나이스,한신평)
2023년 08월 17일
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 02월 17일
150,000
3.9
A1(나이스,한신평)
2023년 08월 10일
미상환
BNK증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 02월 24일
110,000
3.98
A1(나이스,한신평)
2023년 09월 22일
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 02월 24일
50,000
3.98
A1(나이스,한신평)
2023년 10월 20일
미상환
BNK증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 03월 10일
100,000
4.08
A1(나이스,한신평)
2023년 10월 13일
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 03월 10일
50,000
4.08
A1(나이스,한신평)
2023년 11월 13일
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 03월 17일
70,000
4.03
A1(나이스,한신평)
2023년 11월 20일
미상환
BNK증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 03월 23일
100,000
3.98
A1(나이스,한신평)
2023년 11월 27일
미상환
BNK증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 04월 10일
10,000
3.84
A1(나이스,한신평)
2023년 07월 10일
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 04월 26일
80,000
3.97
A1(나이스,한신평)
2023년 10월 26일
미상환
신한증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 05월 04일
90,000
3.98
A1(나이스,한신평)
2023년 11월 02일
미상환
BNK증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 06월 08일
70,000
4.12
A1(나이스,한신평)
2023년 09월 08일
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2023년 06월 09일
50,000
4.12
A1(나이스,한신평)
2023년 09월 08일
미상환
KB증권

합 계
-
-
-
1,320,000
-
-
-
-
-

[기업어음, 전자단기사채, 회사채 미상환 잔액]가. 연결기준 1) 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
20,000
210,000
230,000
50,000
-
510,000

사모
659,100
486,700
1,412,000
1,306,500
1,530,000
-
-
-
5,394,300

합계
659,100
486,700
1,412,000
1,326,500
1,740,000
230,000
50,000
-
5,904,300

2) 단기사채 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
합 계
발행 한도
잔여 한도

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
558,600
1,018,199
821,300
50,400
-
2,448,499
8,448,499
6,000,000

합계
558,600
1,018,199
821,300
50,400
-
2,448,499
8,448,499
6,000,000

3) 회사채 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과
합 계

미상환 잔액
공모
2,525,000
2,462,330
785,000
1,282,330
40,000
-
-
7,094,660

사모
5,000
10,000
40,000
-
-
500,000
-
555,000

합계
2,530,000
2,472,330
825,000
1,282,330
40,000
500,000
-
7,649,660

4) 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과15년이하
15년초과20년이하
20년초과30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-

5) 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과20년이하
20년초과30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

나. 별도기준

1) 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
130,000
490,000
700,000
-
-
-
-
1,320,000

합계
-
130,000
490,000
700,000
-
-
-
-
1,320,000

2) 단기사채 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
합 계
발행 한도
잔여 한도

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-

3) 회사채 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과
합 계

미상환 잔액
공모
390,000
600,000
445,000
180,000
40,000
-
-
1,655,000

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
390,000
600,000
445,000
180,000
40,000
0
0
1,655,000

4) 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과15년이하
15년초과20년이하
20년초과30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-

5) 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과20년이하
20년초과30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

[사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등]

(작성기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 백만원, %)

채권명
발행일
만기일
발행액
사채관리계약체결일
사채관리회사

제27-2회무보증사채
2019년 10월 16일
2024년 10월 16일
130,000
2019년 10월 02일
한국증권금융

제28-2회무보증사채
2020년 02월 25일
2025년 02월 25일
130,000
2020년 02월 12일
한국증권금융

제28-3회무보증사채
2020년 02월 25일
2027년 02월 25일
80,000
2020년 02월 12일
한국증권금융

제29-1회무보증사채
2020년 09월 22일
2023년 09월 22일
130,000
2020년 09월 10일
한국증권금융

제29-2회무보증사채
2020년 09월 22일
2025년 09월 22일
80,000
2020년 09월 10일
한국증권금융

제29-3회무보증사채
2020년 09월 22일
2027년 09월 22일
40,000
2020년 09월 10일
한국증권금융

제30-1회무보증사채
2020년 12월 07일
2023년 12월 07일
110,000
2020년 11월 25일
한국증권금융

제30-2회무보증사채
2020년 12월 07일
2025년 12월 05일
90,000
2020년 11월 25일
한국증권금융

제31-1회무보증사채
2021년 04월 27일
2024년 04월 26일
150,000
2021년 04월 15일
한국증권금융

제31-2회무보증사채
2021년 04월 27일
2026년 04월 27일
40,000
2021년 04월 15일
한국증권금융

제32-1회무보증사채
2021년 09월 09일
2024년 09월 09일
160,000
2021년 08월 30일
한국증권금융

제32-2회무보증사채
2021년 09월 09일
2026년 09월 09일
100,000
2021년 08월 30일
한국증권금융

제33회무보증사채
2022년 09월 07일
2025년 09월 05일
115,000
2022년 08월 26일
한국증권금융

제34-1회무보증사채
2023년 01월 18일
2025년 01월 17일
180,000
2023년 01월 06일
한국증권금융

제34-2회무보증사채
2023년 01월 18일
2026년 01월 16일
120,000
2023년 01월 06일
한국증권금융

이행현황기준일 :
2023년 03월 31일
)

재무비율 유지현황
계약내용
부채비율(별도재무제표 기준) 200% 이하 유지

이행현황
이행(53.99%)

담보권설정 제한현황
계약내용
사채 발행 이후 지급보증 또는 담보권 설정 채무 합계액이 자기자본의 200% 이하 등

이행현황
이행(43.65%)

자산처분 제한현황
계약내용
자산총액의 50% 이상 자산처분 제한

이행현황
이행(0.00%)

지배구조변경 제한현황
계약내용
최대주주 변경 제한

이행현황
이행(변경없음)

이행상황보고서 제출현황
이행현황
2023.03.31 제출

* 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임

7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

가. 공모자금의 사용내역

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 백만원)

구 분
회차
납입일
증권신고서 등의 자금사용 계획
실제 자금사용 내역
차이발생 사유 등

사용용도
조달금액
내용
금액

회사채
34-1
2023년 01월 18일
채무상환자금
180,000
채무상환자금
180,000
제28-1회 무보증사채 상환 및 기업어음 상환

회사채
34-2
2023년 01월 18일
채무상환자금
120,000
채무상환자금
120,000
제28-1회 무보증사채 상환 및 기업어음 상환

회사채
33
2022년 09월 07일
채무상환자금
115,000
채무상환자금
115,000
제27-1회 무보증사채 상환 및 기업어음 상환

회사채
32-1
2021년 09월 09일
채무상환자금
160,000
채무상환자금
160,000
제26회 무보증사채 상환 및 기업어음 상환

회사채
32-2
2021년 09월 09일
채무상환자금
100,000
채무상환자금
100,000
제21-3회 무보증사채 상환 및 기업어음 상환

회사채
31-1
2021년 04월 27일
채무상환자금
150,000
채무상환자금
150,000
제25회 무보증사채 상환

회사채
31-2
2021년 04월 27일
채무상환자금
40,000
채무상환자금
40,000
제25회 무보증사채 상환

회사채
30-1
2020년 12월 07일
채무상환자금
110,000
채무상환자금
110,000
제24회 무보증사채 상환

회사채
30-2
2020년 12월 07일
채무상환자금
90,000
채무상환자금
90,000
제24회 무보증사채 상환

회사채
29-1
2020년 09월 22일
채무상환자금
130,000
채무상환자금
130,000
기업어음 상환

회사채
29-2
2020년 09월 22일
채무상환자금
80,000
채무상환자금
80,000
기업어음 상환

회사채
29-3
2020년 09월 22일
채무상환자금
40,000
채무상환자금
40,000
기업어음 상환

회사채
28-1
2020년 02월 25일
채무상환자금
140,000
채무상환자금
140,000
제22회 무보증사채 상환 및 기업어음 상환

회사채
28-2
2020년 02월 25일
채무상환자금
130,000
채무상환자금
130,000
제22회 무보증사채 상환 및 기업어음 상환

회사채
28-3
2020년 02월 25일
채무상환자금
80,000
채무상환자금
80,000
제22회 무보증사채 상환 및 기업어음 상환

나. 사모자금의 사용내역- 해당사항 없음
다. 미사용자금의 운용내역- 해당사항 없음

8. 기타 재무에 관한 사항

[연결재무제표 이용에 유의하여야 할 사항]

1. 재무제표 작성기준

연결실체의 요약분기연결재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약연결중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차연결재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결실체의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.

(2) 추정과 판단한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제결과는 다를 수 있습니다.분기연결재무제표에서 사용된 연결실체의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2022년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차연결재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.

2. 중요한 회계정책 정보

이번 분기연결재무제표에 적용된 회계정책은 직전 연차연결재무제표에 적용한 회계정책과 동일합니다. 2023년 1월 1일부터 시행되는 새로운 회계기준이 있으나, 그 기준들은 연결실체의 연결재무제표에 중요한 영향을 미치지 않습니다.

3. 상각후원가측정금융자산(1) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

대출채권
21,651,966
20,772,898

채무증권
127,913
145,928

기타금융자산
2,672,286
2,689,580

합 계
24,452,165
23,608,406

(2) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정대출채권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

대출채권
손실충당금
장부금액
대출채권
손실충당금
장부금액

콜론
15,676
-
15,676
4,586
-
4,586

신용공여금
4,126,115
(9,416)
4,116,699
3,532,240
(9,357)
3,522,883

대출금
16,812,672
(505,854)
16,306,818
17,038,035
(450,227)
16,587,808

대여금
20,095
(11,001)
9,094
13,168
(231)
12,937

대지급금
10,787
(10,701)
86
9,517
(9,438)
79

사모사채
1,067,165
(33,139)
1,034,026
606,467
(31,212)
575,255

기타
182,938
(13,371)
169,567
81,676
(12,326)
69,350

합 계
22,235,448
(583,482)
21,651,966
21,285,689
(512,791)
20,772,898

(3) 당분기와 전분기 중 상각후원가측정대출채권의 총 장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다. <제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
집합평가
개별평가
합 계

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
손상채권 전체기간 기대신용손실
전체기간 기대신용손실

기초 장부금액
20,212,208
675,828
222,225
175,428
21,285,689

12개월 기대신용손실로 대체
125,177
(124,800)
(377)
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
(421,699)
368,107
(762)
54,354
-

손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체
(60,786)
(33,563)
94,349
-
-

실행 및 상환
1,095,160
(87,870)
14,596
(15,097)
1,006,789

상각
-
-
(1,969)
-
(1,969)

매각
(3,106)
(5,114)
(42,831)
-
(51,051)

기타 변동액(*)
(4,448)
-
438
-
(4,010)

분기말 장부금액
20,942,506
792,588
285,669
214,685
22,235,448

(*) 당분기 중 기타 변동액은 환율변동효과에 대한 금액입니다.

<제 21(전)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
집합평가
개별평가
합 계

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
손상채권전체기간 기대신용손실
전체기간 기대신용손실

기초 장부금액
17,442,969
452,209
176,908
36,866
18,108,952

12개월 기대신용손실로 대체
77,549
(77,309)
(240)
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
(282,089)
251,585
(418)
30,922
-

손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체
(26,501)
(19,056)
45,557
-
-

실행 및 상환
1,366,780
(38,090)
(2,380)
(5,133)
1,321,177

상각
-
-
(1,749)
-
(1,749)

매각
(1,718)
(1,996)
(25,263)
-
(28,977)

기타 변동액(*)
-
-
204
-
204

분기말 장부금액
18,576,990
567,343
192,619
62,655
19,399,607

(*) 전분기 중 기타 변동액은 환율변동효과에 대한 금액입니다.

(4) 당분기와 전분기 중 상각후원가측정대출채권의 손실충당금의 변동내역은 다음과 같습니다.<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
집합평가
개별평가
합 계

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
손상채권전체기간 기대신용손실
전체기간 기대신용손실

기초 손실충당금
294,132
56,662
135,688
26,309
512,791

12개월 기대신용손실로 대체
9,076
(8,867)
(209)
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
(8,347)
6,077
(601)
2,871
-

손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체
(1,938)
(9,961)
11,899
-
-

손실충당금전입(환입)
11,462
35,562
45,261
16,617
108,902

상각
-
-
(1,969)
-
(1,969)

상각채권 회수
-
-
112
-
112

매각
(31)
(149)
(32,135)
-
(32,315)

기타 변동액(*)
(4,448)
-
409
-
(4,039)

분기말 손실충당금
299,906
79,324
158,455
45,797
583,482

(*) 당분기 중 기타 변동액은 환율변동효과 및 시간가치증가효과(Unwinding Effect)에 대한 금액입니다.

<제 21(전)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
집합평가
개별평가
합 계

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
손상채권전체기간 기대신용손실
전체기간 기대신용손실

기초 손실충당금
170,049
27,105
110,395
13,764
321,313

12개월 기대신용손실로 대체
2,761
(2,631)
(130)
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
(5,068)
4,656
(224)
636
-

손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체
(916)
(3,032)
3,948
-
-

손실충당금전입(환입)
17,207
15,003
25,304
2,198
59,712

상각
-
-
(1,749)
-
(1,749)

상각채권 회수
-
-
32
-
32

매각
(17)
(45)
(24,803)
-
(24,865)

기타 변동액(*)
3,126
-
204
-
3,330

분기말 손실충당금
187,142
41,056
112,977
16,598
357,773

(*) 전분기 중 기타 변동액은 환율변동효과 및 시간가치증가효과(Unwinding Effect)에 대한 금액입니다.

(5) 당분기 중 상각후원가측정대출채권의 처분으로 인해 발생한 손실은 2,898백만원(전분기 12,465백만원 이익)이며, 건전성 개선을 위해 처분하였습니다.

(6) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정채무증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

상각후원가
손실충당금
장부금액
상각후원가
손실충당금
장부금액

국공채
-
-
-
19,966
(1)
19,965

회사채
127,956
(43)
127,913
126,000
(37)
125,963

합 계
127,956
(43)
127,913
145,966
(38)
145,928

(7) 당분기와 전분기 중 상각후원가측정채무증권의 총 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다.<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
12개월기대신용손실
전체기간기대신용손실
신용이 손상된금융자산
합 계

기초 장부금액
145,966
-
-
145,966

취득 및 처분
(18,044)
-
-
(18,044)

외화변동 및 기타변동(*)
34
-
-
34

분기말 장부금액
127,956
-
-
127,956

(*) 기타 변동액은 유효이자 상각 등으로 인한 금액입니다.<제 21(전)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
12개월기대신용손실
전체기간기대신용손실
신용이 손상된금융자산
합 계

기초 장부금액
120,163
-
-
120,163

취득 및 처분
(3,500)
-
-
(3,500)

외화변동 및 기타변동(*)
49
-
-
49

분기말 장부금액
116,712
-
-
116,712

(*) 기타 변동액은 유효이자 상각 등으로 인한 금액입니다.

(8) 당분기와 전분기 중 상각후원가측정채무증권의 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다.<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
12개월기대신용손실
전체기간기대신용손실
신용이 손상된금융자산
합 계

기초 손실충당금
38
-
-
38

충당금 전입
5
-
-
5

분기말 손실충당금
43
-
-
43

<제 21(전)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
12개월기대신용손실
전체기간기대신용손실
신용이 손상된금융자산
합 계

기초 손실충당금
92
-
-
92

충당금 환입
(46)
-
-
(46)

분기말 손실충당금
46
-
-
46

(9) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정기타금융자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

미수금
2,131,321
2,184,447

미수수익
434,960
415,256

보증금
62,127
66,525

미회수내국환채권
49,554
37,833

기타
67,551
56,632

현재가치할인차금
(723)
(732)

대손충당금
(72,504)
(70,381)

합 계
2,672,286
2,689,580

4. 충당부채

(1) 당분기말과 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

복구충당부채
7,249
7,630

기타충당부채
100
100

소송충당부채
1,335
1,336

소 계
8,684
9,066

난외항목에 대한 충당부채

지급보증충당부채
8,119
13,119

미사용약정충당부채
17,065
17,809

소 계
25,184
30,928

합 계
33,868
39,994

(2) 당분기와 전분기 중 난외항목 잔액의 변동내역은 다음과 같습니다.<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
금융보증
미사용약정

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
신용이 손상된금융자산
합 계
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
신용이 손상된금융자산
합 계

기초 잔액
1,767,443
-
7,988
1,775,431
3,371,266
91,933
261
3,463,460

-전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
(62,897)
62,897
-
-

-12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
21,634
(21,634)
-
-

-신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-
(56)
(294)
350
-

분기 중 증감
377,942
-
(5,998)
371,944
(328,274)
(32,663)
4,426
(356,511)

분기말 잔액
2,145,385
-
1,990
2,147,375
3,001,673
100,239
5,037
3,106,949

<제 21(전)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
금융보증
미사용약정

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
신용이 손상된금융자산
합 계
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
신용이 손상된금융자산
합 계

기초 잔액
1,659,421
-
-
1,659,421
3,449,079
37,439
305
3,486,823

-전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
(25,595)
25,595
-
-

-12개월 기대신용손실로의 대체
-
-

-
14,557
(14,557)
-
-

-신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-
(91)
(40)
131
-

분기 중 증감
440,645
-
-
440,645
338,192
(7,727)
(356)
330,109

분기말 잔액
2,100,066
-
-
2,100,066
3,776,142
40,710
80
3,816,932

(3) 당분기와 전분기 중 난외항목의 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다
.<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
금융보증
미사용약정

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
신용이 손상된금융자산
합 계
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
신용이 손상된금융자산
합 계

기초 손실충당금
5,131
-
7,988
13,119
15,411
2,294
104
17,809

-전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
(540)
540
-
-

-12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
785
(785)
-
-

-신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-
(8)
(66)
74
-

충당금 순전입(환입)액
998
-
(5,998)
(5,000)
(1,799)
969
86
(744)

분기말 손실충당금
6,129
-
1,990
8,119
13,849
2,952
264
17,065

<제 21(전)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
금융보증
미사용약정

12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
신용이 손상된금융자산
합 계
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
신용이 손상된금융자산
합 계

기초 손실충당금
5,271
-
-
5,271
15,258
1,102
121
16,481

-전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
(180)
180
-
-

-12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
194
(194)
-
-

충당금 순전입(환입)액
-
-
-
-
(1)
(5)
6
-

분기말 손실충당금
(1,439)
-
-
(1,439)
(339)
47
(95)
(387)

3,832
-
-
3,832
14,932
1,130
32
16,094

[별도재무제표 이용에 유의하여야 할 사항]

1. 재무제표 작성기준당사의 분기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간말 후 발생한 당사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 당사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표로서 지배기업, 관계기업의 투자자 또는 공동지배기업의 참여자가 투자자산을 피투자자의 보고된 성과와 순자산에 근거하지 않고 직접적인 지분 투자에 근거한 회계처리로 표시한 재무제표입니다.(2) 추정과 판단한국채택국제회계기준은 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.분기재무제표에서 사용된 당사의 회계정책 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은2022년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.

2. 중요한 회계정책 정보이번 분기재무제표에 적용된 회계정책은 직전 연차재무제표에 적용한 회계정책과 동일합니다. 2023년 1월 1일부터 시행되는 새로운 회계기준이 있으나, 그 기준들은 당사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않습니다.

3. 금융상품의 공정가치

(1) 금융상품의 계정별 공정가치 당분기말과 전기말 현재 금융자산과 금융부채의 계정분류별 공정가치 내역은 다음과같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

장부금액
공정가치
장부금액
공정가치

금융자산

현금및예치금
21
21
194
194

당기손익-공정가치측정금융자산
337,088
337,088
344,611
344,611

상각후원가측정금융자산
1,092,745
1,092,745
590,679
590,679

합 계
1,429,854
1,429,854
935,484
935,484

금융부채

차입부채
2,906,666
2,867,608
2,367,312
2,288,262

기타금융부채
147,364
147,364
11,946
11,946

합 계
3,054,030
3,014,972
2,379,258
2,300,208

(2) 공정가치 서열체계공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 금융상품은 공정가치 서열체계에 따라 구분하며 정의된 수준들은 다음과 같습니다.

수준 1
동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의(조정되지 않은) 공시가격

수준 2
직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한,자산이나 부채에 대한 투입변수. 단 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함

수준 3
관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수)

1) 당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다.

<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
수준분류

수준1
수준2
수준3

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산
-
240,729
96,359

<제 21(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
수준분류

수준1
수준2
수준3

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산
-
253,287
91,324

2) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가로 측정되는 자산과 부채 중 공정가치를 공시하는 자산과 부채의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다. <제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
수준분류

수준1
수준2
수준3

금융부채(*)

차입부채(사채)
-
1,612,608
-

(*) 공정가치와 장부금액과의 차이가 크지 않은 것으로 판단하여, 장부금액을 공정가치로 공시한 항목은 제외되었습니다.

<제 21(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
수준분류

수준1
수준2
수준3

금융부채(*)

차입부채(사채)
-
1,413,262
-

(*) 공정가치와 장부금액과의 차이가 크지 않은 것으로 판단하여, 장부금액을 공정가치로 공시한 항목은 제외되었습니다.

(3) 가치평가기법 및 투입변수 당사는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다.<제 22(당)기 1분기>

(단위: 백만원)

구 분
공정가치
수 준
가치평가기법
투입변수

<반복적인 공정가치 측정치>

당기손익-공정가치측정금융자산
240,729
2
DCF, NAV 등
할인율, YTM

96,359
3
DCF 모형
할인율

<공시되는 공정가치>

차입부채(사채)
1,612,608
2
DCF 모형
할인율

<제 21(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
공정가치
수 준
가치평가기법
투입변수

<반복적인 공정가치 측정치>

당기손익-공정가치측정금융자산
253,287
2
DCF, NAV 등
할인율, YTM

91,324
3
DCF 모형
할인율

<공시되는 공정가치>

차입부채(사채)
1,413,262
2
DCF 모형
할인율

4. 충당금 설정현황

당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정기타금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 22(당)기 1분기
제 21(전)기

미수금
112
112

미수수익
35,182
32,648

보증금
1,508
1,495

기타
1
1

신용손실충당금
(17,141)
(16,664)

합 계
19,662
17,592

IV. 회계감사인의 감사의견 등

1. 외부감사에 관한 사항

가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견1) 연결재무제표에 대한 감사인의 감사의견.

사업연도
감사인
감사의견
강조사항 등
핵심감사사항

FY2023(당기)
한영회계법인
적정
해당사항없음
주)

FY2022(전기)
한영회계법인
적정
해당사항없음
- 공정가치 서열체계 수준3으로 분류된 금융상품에 대한 공정가치 평가

FY2021(전전기)
삼정회계법인
적정
해당사항 없음
- 평가기법을 사용하여 공정가치로 측정되는 금융상품의 평가

주) 분반기검토의 경우 핵심감사사항 해당사항 없음2) 별도재무제표에 대한 감사인의 감사의견

사업연도
감사인
감사의견
강조사항 등
핵심감사사항

FY2023(당기)
한영회계법인
적정
해당사항없음
해당사항 없음

FY2022(전기)
한영회계법인
적정
해당사항없음
해당사항 없음

FY2021(전전기)
삼정회계법인
적정
해당사항 없음
해당사항 없음

나. 감사용역 체결현황

(단위 : 천원)

사업연도
감사인
내 용
감사계약내역
실제수행내역

보수
시간
보수
시간

FY2023(당기)
한영회계법인
분기, 반기 재무제표 검토별도 재무제표 감사연결 재무제표 감사
376,200
2,971시간
376,200(연간 총보수 기준)
390시간

FY2022(전기)
한영회계법인
분기, 반기 재무제표 검토별도 재무제표 감사연결 재무제표 감사
342,100
2,700시간
342,100
2,718시간

FY2021(전기)
삼정회계법인
분기, 반기 재무제표 검토별도 재무제표 감사연결 재무제표 감사
275,000
2,500시간
275,000
2,334시간

주) 보수는 VAT포함 금액임

다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

(단위 : 천원, 부가세 포함)

사업연도
계약체결일
용역내용
용역수행기간
용역보수
비고

FY2023(당기)
-
-
-
-
-

FY2022(전기)
-
-
-
-
-

FY2021(전기)
-
-
-
-
-

라. 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과(대상기간 : 2023.01.01 ~ 2023.03.31)

구분
일자
참석자
방식
주요 논의 내용

1
2023년 02월 23일
감사위원회 위원 전원, 한국투자금융지주 윤리경영지원실장, 한영회계법인 업무수행이사
대면회의
FY2022 기말감사 주요사항 점검 논의

2
2023년 03월 09일
감사위원회 위원 전원, 한국투자금융지주 윤리경영지원실장, 한영회계법인 업무수행이사 외 1명
대면회의
FY2022 재무제표 및 내부회계관리제도 감사결과 보고

마. 종속회사 중 회계감사인으로부터 적정의견 이외의 감사의견 수취 여부당사의 종속회사 중 공시대상기간에 대해 회계감사인으로부터 적정의견 이외의 감사의견을 받은 회사는 없습니다.

1.1 회계감사인의 변경 사유

가. 회계감사인 변경 사유- 당사는 「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」 및 동법 시행령에 의거, 증권선물위원회가 2022 ~ 2024 사업연도에 대한 한국투자금융지주의 외부감사인으로 '한영회계법인'을 지정함에 따라 2022 사업연도부터 외부감사인이 '삼정회계법인'에서 '한영회계법인'으로 변경되었습니다. 공시대상 기간인 2023 사업연도 중에는 회계감사인 변경이 발생하지 않았습니다.
나. 종속회사가 회계감사인을 변경하거나 신규로 선임한 경우 그 사유 당사는 2022년 중「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」및 동법 시행령에 의거, 증권선물위원회가 2022 ~ 2024 사업연도에 대한 한국투자금융지주의 외부감사인으로 '한영회계법인'을 지정함에 따라 당사의 주요 계열사들의 외부감사인도 모두 '한영회계법인'으로 변경되었습니다. 공시대상 기간인 2023 사업연도 중에는 회계감사인 변경이 발생하지 않았습니다.

사업연도
변경회사
변경후 회계감사인
변경사유

2022~2024
한국투자증권(주)한국투자파트너스(주)(주)한국투자저축은행한국투자프라이빗에쿼티(주)한국투자부동산신탁(주)한국투자신탁운용(주)한국투자밸류자산운용(주)한국투자캐피탈(주)
한영회계법인
증권선물위원회의한국투자금융지주(주)외부감사인 지정

한국투자액셀러레이터(주)한국투자리얼에셋운용(주)
신규선임

2. 내부통제에 관한 사항

- 공시대상 기간 중 회계감사인으로부터 내부회계관리제도 이외에 내부통제구조 평가는 없었습니다.

V. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회의 구성 개요- 2023년 6월 15일 기준 당사의 이사회는 2명의 사내이사, 9명의 사외이사 등 총 11명의 이사로 구성되어 있습니다. 또한, 이사회 내에는 경영위원회, 보상위원회,리스크관리위원회, 감사위원회, 임원후보추천위원회 및 ESG위원회 총 6개의 위원회를 두고 있습니다.당사의 이사회 의장인 김남구 회장은 대표이사를 겸직하고 있습니다. 김남구 회장은 금융분야에서 오랜 기간 재직한 경영전문가로서 과거 임기 동안 선임사외이사와 협조하여 원활하게 이사회를 운영해왔습니다. 이에 원만한 이사회 소집과 효율적인 이사회 운영을 고려하여 이사회 의장으로 선임한 바 있습니다.각 이사의 주요 이력 및 업무분장은 'VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 - 1. 임원 및 직원의 현황'을 참조하시기 바랍니다.

나. 사외이사 및 그 변동현황

(기준일: 2023년 06월 15일)
(단위 : 명)

이사의 수
사외이사 수
사외이사 변동현황

선임
해임
중도퇴임

11
9
2
-
-

주) 제21기 정기주주총회(2023.03.24 개최) 결과를 반영

다. 중요의결사항 등- 이사회의 주요활동내역
[2023.01.01 ~ 2023.06.15]

회차
개최일자
의 안 내 용
가결여부
이사의 성명

김남구(출석률 :100%)
오태균(출석률 :100%)
정영록(출석률:100%)
김정기(출석률:100%)
조영태(출석률:100%)
김태원(출석률:100%)
함춘승(출석률:100%)
최수미(출석률 :80%)
김희재(출석률 :100%)
지영조(출석률:100%)
이성규(출석률:100%)

1
2023.01.19
자회사 대여금 만기연장 승인 (한국투자프라이빗에쿼티)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
2023.03.24신규선임
2023.03.24신규선임

이사회 내 위원회 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

FY2022 4분기 고객정보 제공 및 이용현황 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

2
2023.01.26
FY2023 경영계획 및 예산(안) 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
불참
찬성

FY2022 내부회계관리제도 운영실태 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

3
2023.02.09
FY2023 경영계획 수정승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

FY2022 재무제표 및 영업보고서 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

최고경영자 경영승계 계획 점검
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

전자투표제도 도입 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

지급보증 한도 증액 (한국투자캐피탈)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

증손회사 대여금 만기연장 승인(한국투자리얼에셋운용)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

FY2022 이사회 및 이사회 내 위원회 구성ㆍ운영 실태 평가 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사외이사 후보군 관리 현황 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-

FY2022 자금세탁 등 방지업무 감사 결과 보고
보고
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내부 통제 체계ㆍ운영에 대한 실태점검결과 등 보고
보고
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-

개인신용정보 활용ㆍ관리 실태 점검결과 보고
보고
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-

4
2023.03.09
제21기 재무제표 확정 및 배당 승인
가결
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제21기 정기주주총회 소집 및 부의 안건 승인
가결
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자회사 후순위채 인수 승인 (한국투자증권)
가결
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CP 발행 승인
가결
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자회사 대여금 만기연장 승인 (한국투자파트너스)
가결
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찬성

제21기 감사보고서 보고
보고
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제21기 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고
보고
-
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5
2023.03.24
이사회 의장 및 선임사외이사 선임
가결
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이사회 내 위원회 설치 및 관련 사규 제·개정 (ESG위원회)
가결
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이사회 내 위원회 위원 선임
가결
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자회사 유상증자 승인 (한국투자저축은행)
가결
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자회사 유상증자 승인 (한국투자캐피탈)
가결
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6
2023.04.27
자회사 대여금 만기 연장 승인 (한국투자파트너스)
가결
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자회사 대여금 만기 연장 승인 (한국투자프라이빗에쿼티)
가결
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찬성
찬성
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찬성

FY2023 1분기 경영실적 보고
보고
-
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-

FY2023 1분기 예산 집행결과 보고
보고
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이사회 내 위원회 결의사항 보고
보고
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FY2023 1분기 고객정보 제공 및 이용현황 보고
보고
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7
2023.06.01
제35 회 회사채 발행 승인
가결
찬성
찬성
찬성
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찬성
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자회사 대여금 만기 연장 승인 (한국투자파트너스)
가결
찬성
찬성
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찬성
찬성
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찬성
찬성
찬성
찬성

라. 이사회내 위원회
1) 이사회내 위원회 구성현황

(기준일: 2023년 01월 01일 ~ 2023년 06월 15일)

위원회명
구성
소속 이사명
설치목적 및 권한사항
비고

경영위원회
상근이사 2명사외이사 1명
김남구(위원장)오태균, 조영태
■ 법령 및 정관상에 규정된 이사회 결의사항을 제외하고 이사회가 위임한 사항에 대하여 심의 의결 ① 경영일반에 관한 사항 ② 재산 및 계약에 관한 사항 ③ 기타 이사회에서 위임한 사항/대표이사가 필요하다고 인정하는 사항
2022.03~2023.03

상근이사 2명사외이사 2명
김남구(위원장)오태균, 조영태, 이성규
2023.03~

리스크관리위원회
상근이사 1 명사외이사 2 명
함춘승(위원장)오태균, 김태원
■ 회사 및 자회사 등의 각종 거래에서 발생하는 제반 리스크를 적시에 인식ㆍ측정ㆍ감시ㆍ통제하는 등 리스크를 적절히 관리할 수 있는 체제를 갖추고 종합적으로 관리 ① 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 수립 ② 회사 및 자회사별 부담가능한 리스크수준의 결정 ③ 자회사별 적정투자한도 또는 손실허용한도 승인 ④ 리스크관리규정의 제정 및 개정 ⑤ 기타 이사회 및 위원회가 필요하다고 인정하는 사항
2022.03~

보상위원회
상근이사 1명사외이사 2명
정영록(위원장)오태균, 김정기
■ 경영진에 대한 성과보상 제도의 설계 및 운영의 적정성 평가와 심의■ 보상위원회 규정의 적용 대상자 결정
2022.03~

감사위원회
사외이사 3명
김정기(위원장)정영록, 최수미
■ 회사의 업무와 회계 전반 및 이사의 직무집행에 대한 감시 기능 수행(2.감사제도에관한사항 참조)
2022.03~

임원후보추천위원회
상근이사 2명사외이사 4명
조영태(위원장)김남구, 오태균함춘승, 최수미, 김희재
■ 사외이사, 대표이사, 감사위원 후보를 선정하여 주주총회 또는 이사회에 추천하는 역할을 수행
2022.03~2023.03

상근이사 2명사외이사 5명
조영태(위원장)김남구, 오태균, 함춘승, 최수미, 김희재, 지영조
2023.03~

ESG위원회
상근이사 1명사외이사 4명
김태원(위원장)오태균, 김희재, 지영조, 이성규
■ ESG 관련 전략 및 정책의 수립, 현황 파악 및 이행내역 관리 업무 수행
2023.03~

2) 이사회내의 위원회 활동내역 가) 경영위원회

- FY2023 1분기 중 경영위원회는 개최내역이 없습니다.

나) 리스크관리위원회

회차
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명

오태균(출석률 : 100%)
함춘승(출석률 :100%)
김태원(출석률 :100%)

찬반여부

1
2023.01.26
FY23 그룹 위험한도 설정 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

FY22 그룹 통합위기상황분석 결과 보고의 건(2022년 9월 기준)
보고
-
-
-

그룹 리스크관리현황 보고의 건(2022년 12월 기준)
보고
-
-
-

FY22 4분기 자회사 리스크관리위원회 결의사항 보고의 건
보고
-
-
-

2
2023.02.09
캐피탈 지급보증 한도 증액의 건
가결
찬성
찬성
찬성

3
2023.03.03
한국투자증권의 개별 거래상대방 신용익스포져 한도 초과 유예의 건
가결
찬성
찬성
찬성

4
2023.03.09
자회사(한국투자증권) 후순위채 인수 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

5
2023.03.24
자회사(한국투자저축은행) 유상증자 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

자회사(한국투자캐피탈) 유상증자 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

6
2023.04.27
개별 거래상대방 신용익스포져 한도 증액의 건
가결
찬성
찬성
찬성

그룹 리스크관리 현황 보고의 건(2023년 3월 기준)
보고
-
-
-

FY23 1분기 자회사 리스크관리위원회 결의사항 보고의 건
보고
-
-
-

다) 보상위원회

회차
개최일자
의 안 내 용
가결여부
이사의 성명

오태균(출석률: 100%)
정영록(출석률:100%)
김정기(출석률:100%)

찬 반 여 부

1
2023.03.03
FY2022 보수체계 연차보고서 승인
가결
찬성
찬성
찬성

2
2023.03.17
자회사 대표이사의 FY2022성과보상(안) 및 FY2023연봉(안) 승인
가결
찬성
찬성
찬성

자회사 임원의 FY2022 경영평가 성과보상(안)에 대한 승인
가결
찬성
찬성
찬성

3
2023.03.24
금융지주 임원의 FY2022성과보상(안) 및 FY2023연봉(안) 승인
가결
(주)
찬성
찬성

FY2022 연차보상평가 점검
가결
찬성
찬성
찬성

(주) 당사자와 이해관계가 있는 안건에 대해서는 의결권이 배제됨
당사는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제6조 및 동법 시행령 제8조에 따른 독립성 기준에 의거하여 사외이사를 선임하고 있으며, 최근일 현재 당사의 모든 사외이사는 독립성 기준을 충족하고 있습니다.당사의 정관에 따르면 사외이사의 수는 최소 3인 이상으로 이사 총수의 과반수가 되도록 하며 다음과 같이 선임됩니다.① 이사는 주주총회에서 선임② 사외이사는 '임원후보추천위원회'의 추천을 받은 자에 한하여 주주총회에서 선임당사의 사외이사 후보는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제5조 및 제6조에서 정한요건에 결격사유가 없어야 하며, 당사 사외이사운영규정 제5조의 자격요건(금융, 경제, 경영, 회계 및 법률 등 관련 분야의 충분한 실무경험과 지식 보유 여부 및 계열회사가 아닌 타 금융회사의 사외이사로 재임 중인지 여부)을 충족해야 합니다. 또한, 전문성, 직무공정성, 윤리/책임성, 충실성의 요건을 모두 충족해야 합니다.

1) 이사별 독립성 기준 충족여부

(기준일: 2023년 06월 15일)

이사
임기
연임여부(연임횟수)
이사로서의 활동분야
추천인
사외이사 선임 배경
회사와의 거래
최대주주 또는주요주주와의 관계
비고

김남구
2024년 개최정기주주총회일
연임(10회)
총괄(이사회 의장)
임원후보추천위원회
-
보통주11,534,636주 보유
최대주주 본인
-

오태균
2024년 개최정기주주총회일
신임
지주 운영 총괄
이사회
-
-
주1)
-

정영록
2024년 개최정기주주총회일
연임(4회)
경제자문
임원후보추천위원회
국제경제학 관련 다수의 자문수행경험 및 전문지식 보유
-
주1)
-

김정기
2024년 개최정기주주총회일
연임(3회)
금융자문
임원후보추천위원회
30년 이상의 은행업계 경험으로 업무수행에필요한 전문 지식과 경험 보유
-
주1)
-

조영태
2024년 개최정기주주총회일
연임(3회)
경제자문
임원후보추천위원회
인구학적 사고로 금융산업 변화에 관한 예측자문 수행 기대
-
주1)
-

김태원
2024년 개최정기주주총회일
연임(3회)
경영전략자문
임원후보추천위원회
4차산업 관련 전문성을 활용한 금융산업 전망및 변화의 경영전략 자문 수행 기대
-
주1)
-

함춘승
2024년 개최정기주주총회일
연임(1회)
금융자문
임원후보추천위원회
금융회사 대표이사 역임 등 풍부한 업무경험과노하우 보유
-
주1)
-

최수미
2024년 개최정기주주총회일
신임
회계자문
임원후보추천위원회
회계에 대한 전문지식으로 다수의 공공기관 위원경험 및 노하우 보유
-
주1)
-

김희재
2024년 개최정기주주총회일
신임
경영전략자문
임원후보추천위원회
문화 컨텐츠 산업 내 선도적 전문가로 관련 산업이해도 제고 및 네트워크 확장 기대
-
주1)
-

지영조
2025년 개최정기주주총회일
신임
경영전략자문
임원후보추천위원회
기획 및 경영에 대한 현장 실무와 학문적 깊이 보유
-
주1)
신규선임(2023.03.24)

이성규
2025년 개최정기주주총회일
신임
금융자문
임원후보추천위원회
금융회사 대표이사 역임 등으로 금융 및 경영에 대한 폭넓은 지식 보유
-
주1)
신규선임(2023.03.24)

주1) 본인 및 특수관계인이 의결권 있는 발행주식총수의 최다수 주식소유자로서 경영에 참여하고 있는 회사의 임원 또는 계열회사 임원

주2) 이사의 위원회 활동분야 세부 내용은 다. 이사회 내 위원회의 1)이사회 내 위원회 구성현황을 참조

임원후보추천위원회는 당사 임원후보추천위원회규정 제11조에 의거하여 사내이사 및 외부기관을 통해 추천받은 사외이사 후보군을 승인한 후 이를 이사회에 보고합니다. 이후 위원회에서는 상기 자격요건에 대한 검증을, 재선임 대상 사외이사인 경우 추가로 '재선임 대상 사외이사 후보 검토보고서' 작성을 거쳐 최종 사외이사 후보의 주주총회 추천을 결의하며, 주주총회에서는 사외이사를 최종 선임하고 있습니다.

2) 임원후보추천위원회 설치 및 구성 현황 당사는 이사회 규정 제12조에 의거하여 임원후보추천위원회를 설치하고 있습니다. 임원후보추천위원회의 구성 및 운영은 별도로 제정된 임원후보추천위원회 규정을 따르고 있으며, 동 위원회는 후보자에 대한 독립성 요건을 검증하고 있습니다.

(기준일: 2023년 06월 15일)

구분
성명
사외이사여부
비고

위원장
조영태
O
금융회사의 지배구조에 관한 법률제16조 제3항에 따라 사외이사가총위원의 과반수가 되도록 구성

위원
김남구
X

오태균
X

함춘승
O

최수미
O

김희재
O

지영조
O

3) 임원후보추천위원회 활동내역

회차
개최일자
의 안 내 용
가결여부
이사의 성명

김남구(출석률: 100%)
오태균(출석률: 100%)
조영태(출석률:100%)
함춘승(출석률:100%)
최수미(출석률:100%)

김희재(출석률:100%)

지영조(출석률:100%)

찬 반 여 부

1
2023.02.09
최고경영자 후보군 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
2023.03.24신규선임

사외이사 후보군 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2
2023.03.09
사외이사 후보 추천
가결
찬성
찬성
(주)
(주)
찬성
찬성

감사위원회 위원 후보 추천
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

(주) 당사자와 이해관계가 있는 안건에 대해서는 의결권이 배제됨
4) ESG위원회 활동내역- FY2023 1분기 중 개최내역이 없습니다.

마. 사외이사의 전문성1) 사외이사 직무수행 보조를 위한 지원부서

부서명
소속 직원 현황
주요 업무수행내역

직원수
직위
근속연수
지원업무 담당기간

경영지원실
11명
전무1명부장1명차장6명대리3명
3.5년
3.3년
1. 이사회 및 위원회 소집 및 진행 등을 위한 실무지원 : 보고대상 기간 중 진행된 이사회 및 임원후보추천위원회의 소집 및 진행 등을 위한 실무를 지원하였으며, 본 회의와 관련된 의사록 등 회의기록 내용 및 관리업무를 실시2. 사외이사의 직무수행을 위한 실무지원 및 제반업무 : 이사회 및 임원후보추천위원회 개최 전 관련 사외이사들에게 안건 통보 및 추가적인 질의나 요청사항에 응대3. 사외이사에 대한 평가, 검증 업무 지원 : 전년도 사외이사의 활동에 대한 내부평가 진행 : 사외이사 후보에 대한 자격검증 진행4. 기타 : 사외이사 교육 및 간담회, 워크샵 지원 : 사외이사 보수, 임원배상책임보험 가입 관련 업무 지원

주) 소속직원현황은 2023년 03월 31일 기준 근무직원 중 계열사 겸직 임직원을 제외한 현황임

바. 사외이사 교육실시 현황

교육일자
교육실시주체
참석 사외이사
불참시 사유
주요 교육내용

2023년 03월 24일
경영지원실
정영록, 김정기, 조영태 김태원, 함춘승, 최수미 김희재, 지영조, 이성규
-
이사회관련 규정 등 제반사항 설명

2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부

성명
사외이사여부
경력
회계ㆍ재무전문가 관련

해당 여부
전문가 유형
관련 경력

김정기
예
- KAIST 테크노경영대학원 금융공학(석사)- 하나은행 호남영업본부장 부행장보(전무) (2013.01~2014.12)- 하나은행 마케팅그룹 대표(부행장) (2015.01~2015.08)- KEB하나은행 마케팅그룹 대표(부행장) (2015.08~2016.01)
-
-
-

정영록
예
- 美 University of Southern California 경제학 박사- 외교부 駐중국 한국대사관 경제공사 (2011.10~2014.02)- 하나은행 사외이사 (2014.03~2018.03)- 백지신탁위원회 위원장 (2015.03~2017.02)- 포스코경영연구원 사외이사 (2015.03~2018.03)- 국민경제자문회의 위원 겸 대외경제분과 의장 (2017.12~2018.12)- 한, 중, 일 경제금융협력위원회 위원장 (2018.02~2019.04)- 외교통상부 정책자문위원 (2004.03~현재)- 서울대 국제대학원 교수 (2008.09~현재)- 세계화교학회(ISSCO, UC Berkeley), 이사 (2009.01~현재)
-
-
-

최수미
예
- 연세대학교 경영학 박사- 기획재정부 기금운용평가단 평가위원(2015.03~2015.12)- 충남대학교 경영학부 교수 (2004.09~현재)- 한국철도공사 리스크관리위원회 위원(2021.04~현재)
예
회계분야 학위보유자
- 한국회계정보학회 상임이사- 충남대학교 경영학부 교수(전공 : 회계)

나. 감사위원회 위원의 독립성1) 감사위원회 설치

구분
내용
비고

감사위원회 설치 여부
2003.01.11 감사위원회 설치
-

구성방법
3인 이상의 이사로 구성
-

2) 감사위원회 위원 선출기준

선출기준의 주요내용
선출기준의 충족여부
관련법령 등

- 3명 이상의 이사로 구성
충족(3명)
상법 제415조의2 제2항 등

- 사외이사가 위원의 3분의 2 이상
충족(전원 사외이사)

- 위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무전문가
충족(최수미 이사)
상법 제542조의11 제2항 등

- 감사위원회의 대표는 사외이사
충족(김정기 이사)

- 사외이사 1명 이상에 대해서 분리 선임
충족(최수미 이사)
금융회사의 지배구조법 제19조 제5항

3) 감사위원회 위원의 독립성

(기준일: 2023년 06월 15일)

감사위원
추천인
임기
연임여부(연임횟수)
회사와의 관계
최대주주 또는주요주주와의 관계
비고

김정기
임원후보추천위원회
2023년 개최정기주총까지
연임(3회)
-
주)
계열회사감사위원회 위원겸직

정영록
임원후보추천위원회
2023년 개최정기주총까지
연임(4회)
-
주)

최수미
임원후보추천위원회
2024년 개최정기주총까지
신임
-
주)

주) 본인 및 특수관계인이 의결권 있는 발행주식총수의 최다수 주식소유자로서 경영에 참여하고 있는 회사의 임원 또는 계열회사 임원당사의 감사위원회 위원은 임원후보추천위원회의 추천절차를 거쳐 주주총회에서 선임됩니다. 당사의 감사위원회 위원 후보는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제5조 및 제6조, 제19조에서 정한 요건에 결격사유가 없어야 하며 당사 사외이사운영규정 제5조 제2항의 자격요건을 충족해야 합니다. 당사의 감사위원회 위원은 상기 자격요건을 모두 충족하고 있습니다. 김정기 사외이사는 금융회사에서 30년 이상 근무하며당사 사외이사 업무수행에 필요한 전문지식과 풍부한 실무 경험을 보유하고 있어 감사위원회 위원으로 추천되었습니다. 정영록 사외이사는 경제분야 전문가이자 하나은행의 리스크관리위원회 위원장을 역임하며 금융회사의 위험관리부문에 대한 전문적인 지식과 경험을 보유하고 있어 감사위원회 위원으로 추천된 바 있습니다. 최수미 사외이사는 충남대학교 경영학부 교수이며 회계 분야 전문가로써 상법 시행령 제37조 제2항 2호의 요건을 충족하고 있으며 다수의 공공기관 위원 경험 및 노하우를 보유하여 감사위원회 위원으로 추천되었습니다.

다. 감사위원회(감사)의 주요활동내역

(기준일: 2023.01.01 ~ 2023.06.15)

회차
개최일자
의 안 내 용
가결여부
이사의 성명

김정기(출석률:100%)
정영록(출석률:100%)
최수미(출석률:80%)

찬 반 여 부

1
2023.01.26
FY2022 4분기 감사활동 결과 부의
가결
찬성
찬성
불참

FY2022 자금세탁행위 등 방지업무 감사 결과 부의
가결
찬성
찬성
불참

FY2022 윤리경영지원실장 업무수행 평가
가결
찬성
찬성
불참

FY2022 감사계획 변경 내역 보고
보고
-
-
-

FY2022 내부회계관리제도 운영실태 보고
보고
-
-
-

FY2022 4분기 일상감사 보고
보고
-
-
-

FY2022 하반기 감사위원회 등의 업무내용 보고
보고
-
-
-

2
2023.02.09
FY2022 감사위원회 구성·운영 실태 평가 보고
보고
-
-
-

내부통제 체계·운영에 대한 실태점검결과 등 보고
보고
-
-
-

3
2023.02.23
외부감사인 감사활동 보고 및 커뮤니케이션
보고
-
-
-

4
2023.03.09
제21기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 진술
가결
찬성
찬성
찬성

FY2022 재무제표 승인 동의
가결
찬성
찬성
찬성

FY2022 내부감시장치에 대한 감사의 의견
가결
찬성
찬성
찬성

FY2023 감사계획 부의
가결
찬성
찬성
찬성

FY2022 재무제표 감사결과 보고
보고
-
-
-

FY2022 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고
보고
-
-
-

FY2022 외부감사인 감사결과 보고
보고
-
-
-

5
2023.03.24
감사위원회 위원장 선정
가결
㈜
찬성
찬성

6
2023.04.27
FY2023 1분기 감사활동 결과 부의
가결
찬성
찬성
찬성

FY2022 외부감사인의 감사활동에 대한 평가
가결
찬성
찬성
찬성

FY2023 1분기 일상감사 보고
보고
-
-
-

7
2023.06.15
외부감사인 감사활동 보고 및 커뮤니케이션
보고
-
-
-

(주) 당사자와 이해관계가 있는 안건에 대해서는 의결권이 배제됨

라. 감사위원회 교육실시 계획『2018년 11월 1일 주식회사등의 외부감사에 관한 법률』이 전면개정 시행됨에 따라, 당사는 2018년 12월 27일 내부회계관리규정을 개정하여 감사위원회에 대한 교육과 관련된 조항을 추가한 바 있습니다. 개정된 규정에 의거하여, 당사는 매년 감사위원회를 대상으로 내부회계관리제도 전반에 대한 교육을 실시하고 있으며, 2023년에는 하반기 중 교육을 실시할 예정입니다. 1) 감사위원회 교육실시 현황

(기준일: 2023.01.01 ~ 2023.06.15)

교육일자
교육실시주체
참석 감사위원
불참시 사유
주요 교육내용

-
-
-
-
-

2) 감사위원회 지원조직 현황

(기준일: 2023.01.01 ~ 2023.06.15)

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

윤리경영지원실
6
상무 1명부장 1명차장 4명(평균 4.6년)
ㅇ 감사위원회직무규정에서 정한 일상감사사항ㅇ 감사결과 지적사항에 대한 조치 확인ㅇ 감사 실시 등 내부검사부서 업무통할ㅇ 타 기관에 제출하는 주요재무보고의 검토ㅇ 내부회계관리제도 평가 및 자금세탁방지 관련 감사 수행 등ㅇ 기타 위원회의 결의로 위임한 사항

바. 준법감시인에 관한 사항

1) 준법감시인 현황

(기준일: 2023년 06월 15일)

성 명
성별
출생년월
직위
등기임원여부
상근여부
주 요 경 력
자격요건 확인
재직기간
임기만료일

홍형성
남
1968.02
상무
미등기임원
상근
- 고려대 MBA석사 (2012)- 한국투자금융지주 전략기획실 (2005.06~2013.02)- 한국투자금융지주 경영관리실 부장, 상무보 (2019.01~2020.12)- 한국투자금융지주 경영관리1실 상무보 (2021.01~2021.12)- 한국투자금융지주 준법지원실장 (2022.01~현재)
금융회사의 지배구조에 관한 법률제5조, 제26조 및 제29조의자격요건 충족
2005.06~2013.022019.01~현재
2023.12.31

2) 준법감시인의 주요 활동내역 및 그 처리결과

점검일시
주요 점검내용
점검결과

수시
주요 일상업무에 대한 법규준수 측면의 사전검토- 주요 계약체결 및 변경- 이사회, 이사회 내 위원회 부의사항- 감독당국에 제출하는 중요한 자료나 문서- 정관, 회사 내부규정 등의 제정 및 개폐사항- 신사업진출 등 새로운 업무 개발 및 추진사항- 금융지주회사등 사이의 겸직 및 업무위탁 사항 등
적정함

주간
자회사등 감독기관 제재, 금융사고 발생, 주요 민원·소송 진행사항 등 점검
적정함

월간
자회사등 준법감시업무 수행결과 점검
적정함

법규준수 체크리스트를 이용한 내부통제기준 준수여부 점검
적정함

분기별
금융지주회사등 간 내부거래 적정성 점검
적정함

금융지주회사등 간 고객정보 제공 및 이용 현황 점검
적정함

반기별
부서별 고객정보 관리현황 점검
적정함

임직원 금융투자상품 거래내역 점검
적정함

금융지주회사등 간 임직원 겸직 현황 점검
적정함

금융지주회사등 임직원 대외활동 현황 점검
적정함

3) 준법지원인 등 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

준법지원실
3
부장 2명차장 1명(평균 5.7년)
- 임직원 준법교육 : 정기교육 1회, 신규입사 직원대상 2회 등- 내부통제위원회 운영 : 총 1회- 계열회사 준법감시인 협의회 운영 : 총 1회- 그룹임원 법규준수 체크리스트 점검 제도 시행- 법규준수 체크리스트/실별 준법감시담당자 변경 시행- 모니터링 : 겸직, 업무위탁, 대외활동, 자기매매, 고객정보 관리, 내부거래 등- 법규지원 : 그룹 관련법규 검토, 법규 개정사항 수시 안내 등

주) 준법감시인은 제외하여 기재

3. 주주총회 등에 관한 사항

가. 투표제도 현황

(기준일: 2023년 06월 15일)

투표제도 종류
집중투표제
서면투표제
전자투표제

도입여부
배제
도입
도입

실시여부
-
-
실시

나. 소수주주권 행사 현황- 해당사항 없음
다. 경영권 경쟁- 해당사항 없음

라. 의결권 현황

(기준일: 2023년 06월 15일)

구 분
주식의 종류
주식수
비고

발행주식총수(A)
보통주
55,725,992
-

1종 종류주식
5,858,251
-

의결권없는 주식수(B)
보통주
2,987,479
자기주식

1종 종류주식
-
-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)
보통주
-
-

1종 종류주식
5,858,251
-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)
보통주
-
-

1종 종류주식
-
-

의결권이 부활된 주식수(E)
보통주
-
-

1종 종류주식
-
-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)
보통주
52,738,513
-

1종 종류주식
-
-

마. 주식사무

정관상신주인수권의내용

① 이 회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다.

1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

2. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(이 회사의 주주를 포함한다)에게 신주를배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

3. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(이 회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식

② 제1항제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 신주를 배정하여야 한다.

1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를배정하는 방식

2. 관계 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 신주를 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

3. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식

4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식

③ 제1항 제2호 및 제3호에 따라 신주를 배정하는 경우 상법 제416조제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 자본시장과 금융투자업에관한 법률 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 한국거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를갈음할 수 있다.

④ 제1항 각호의 어느 하나의 방식에 의해 신주를 발행할 경우에는 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은이사회의 결의로 정한다.⑤ 회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다.

⑥ 회사는 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다.

⑦ 회사는 제1항제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다.

결 산 일
12월 31일
정기주주총회
회사가 정한 기준일로부터 3개월이내

기준일
주주총회의 소집, 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를그 권리를 행사할 주주로 할 수 있음

명의개서대리인(전화번호 및 주소)
국민은행 증권대행부(02)2073-8114, 서울시 영등포구 국제금융로 8길 26, KB국민은행 본점 4층)

주주의 특전
-
공고게재
인터넷 홈페이지 (www.koreainvestment.com)에 게재한다.다만, 전산장애 또는 그 밖의 부득이한 사유로 회사의 인터넷홈페이지에 공고를 할 수 없을 때에는 서울특별시에서 발행되는한국경제신문, 매일경제신문에 한다.

바. 주주총회 의사록 요약

주총일자
안 건
결 의 내 용

제21기주주총회(2023.03.24)
■ 보고안건제1호 감사보고제2호 영업보고제3호 재무제표 보고제4호 최대주주등과의 거래내역 보고제5호 내부회계관리제도 운영실태 보고■ 부의안건제1호 : 이사 선임제2호 : 감사위원회 위원 선임제3호 : 이사 보수한도 승인
- 보고완료- 보고완료- 보고완료- 보고완료- 보고완료- 원안대로 승인 (사외이사: 정영록, 김정기, 조영태, 김태원, 함춘승, 지영조, 이성규)- 원안대로 승인 (감사위원 : 정영록, 김정기)- 원안대로 승인 (50억원)

제20기주주총회(2022.03.25)
■ 보고안건제1호 감사보고제2호 영업보고제3호 재무제표 보고제4호 최대주주등과의 거래내역 보고제5호 내부회계관리제도 운영실태 보고■ 부의안건제1호 : 정관 일부 변경제2호 : 이사 선임제3호 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임제4호 : 감사위원회 위원 선임제5호 : 이사 보수한도 승인제6호 : 임원퇴직위로금지급규정 승인
- 보고완료- 보고완료- 보고완료- 보고완료- 보고완료- 원안대로 승인- 원안대로 승인 (사내이사: 김남구, 오태균, 사외이사: 정영록, 김정기, 조영태, 김태원, 김희재)- 원안대로 승인 (사외이사, 감사위원 : 최수미)- 원안대로 승인 (감사위원 : 정영록, 김정기)- 원안대로 승인 (50억원)- 원안대로 승인

제19기주주총회(2021.03.26)
■ 보고안건제1호 감사보고제2호 영업보고제3호 재무제표 보고제4호 최대주주등과의 거래내역 보고제5호 내부회계관리제도 운영실태 보고■ 부의안건제1호 : 이사 선임제2호 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임제3호 : 감사위원회 위원 선임제4호 : 이사 보수한도 승인
- 보고완료- 보고완료- 보고완료- 보고완료- 보고완료- 원안대로 승인 (사외이사: 정영록, 김정기, 조영태, 김태원, 함춘승)- 원안대로 승인 (감사위원: 윤대희)- 원안대로 승인 (정영록, 김정기)- 원안대로 승인 (100억원)

제18기주주총회(2020.03.20)
■ 보고안건제1호 감사보고제2호 영업보고제3호 재무제표 보고제4호 최대주주등과의 거래내역 보고제5호 내부회계관리제도 운영실태 보고■ 부의안건제1호 : 정관 일부 변경제2호 : 이사 선임제3호 : 감사위원회 위원 선임제4호 : 이사 보수한도 승인
- 보고완료- 보고완료- 보고완료- 보고완료- 보고완료- 원안대로 승인- 원안대로 승인 (사내이사: 김남구, 이강행, 사외이사: 호바트 리 엡스타인, 정영록)- 원안대로 승인 (정영록)- 원안대로 승인 (100억원)

제17기주주총회(2019.03.22)
■ 보고안건제1호 감사보고제2호 영업보고제3호 재무제표 보고제4호 최대주주등과의 거래내역 보고제5호 내부회계관리제도 운영실태 보고■ 부의안건제1호 : 정관 일부 변경제2호 : 이사 선임제3호 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임제4호 : 감사위원회 위원 선임제5호 : 이사 보수한도 승인
- 보고완료- 보고완료- 보고완료- 보고완료- 보고완료- 원안대로 승인- 원안대로 승인 (사외이사 : 호바트 리 엡스타인, 김정기, 조영태, 김태원)- 원안대로 승인 (윤대희)- 원안대로 승인 (김정기)- 원안대로 승인 (100억원)

제16기주주총회(2018.03.23)
■ 보고안건제1호 감사보고제2호 영업보고제3호 재무제표 보고제4호 최대주주등과의 거래내역 보고■ 부의안건제1호 : 이사 선임 제2호 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임제3호 : 감사위원회 위원 선임제4호 : 이사 보수한도 승인
- 보고완료- 보고완료- 보고완료- 보고완료- 원안대로 승인 (사내이사: 김남구, 김주원, 이강행, 사외이사: 호바트 리 엡스타인, 김재환, 정영록)- 원안대로 승인 (이상철)- 원안대로 승인 (김재환, 정영록)- 원안대로 승인 (100억원)

VI. 주주에 관한 사항

1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 주, %)

성 명
관 계
주식의종류
소유주식수 및 지분율
비고

기 초
기 말

주식수
지분율
주식수
지분율

김남구
최대주주 본인
보통주
11,534,636
20.70
11,534,636
20.70
-

계
보통주
11,537,636
20.70
11,534,636
20.70
-

종류주식
-
-
-
-
-

2. 최대주주의 주요경력 및 개요

최대주주 성명
직위
주요경력 (최근 5년간)

기간
경력사항
겸임현황

김남구
한국투자금융지주(대표이사/회장)/한국투자증권(회장)
2003.01 ~ 2011.022005.03 ~ 현재2011.03 ~ 2019.122020.01 ~ 현재
한국투자금융지주 대표이사, 사장한국투자증권 부회장, 회장한국투자금융지주 대표이사, 부회장한국투자금융지주 대표이사, 회장
주)

주) 한국투자금융지주 대표이사 회장 / 한국투자증권 회장 겸임

3. 최대주주 변동내역

당사는 설립이후 최대주주의 변경은 존재하지 않습니다.

4. 주식 소유현황

가. 5% 이상 주주의 주식 소유현황

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 주)

구분
주주명
소유주식수
지분율(%)
비고

5% 이상 주주
김남구
11,534,636
20.70
-

국민연금
4,854,397
8.71
2023.03.27 기준

Orbis Investment Management Limited
4,634,890
8.32
2023.04.28 기준

한국투자금융지주(주)
2,987,479
5.36
자기주식

우리사주조합
-
-
-

주1) 소유주식수 및 소유비율은 보통주 기준

주2) 국민연금은 2023년 3월 31일 공시한 '주식등의 대량보유상황보고서'의 2023년 3월 27일 기준 보유주식수임

주3) Orbis Investment Management Limited는 2023년 5월 9일 공시한 '주식등의 대량보유상황보고서'의 2023년 4월 28일 기준 보유주식수임

나. 소액주주 현황

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 주)

구 분
주주
소유주식
비 고

소액주주수
전체주주수
비율(%)
소액주식수
총발행주식수
비율(%)

소액주주
100,030
100,035
99.995
35,388,648
55,725,992
63.5
2022.12.31 기준

주1) 보통주 기준 1% 미만 보유자 기재

주2) 총발행주식수는 자기주식을 제외한 의결권 있는 주식수 기준임

다. 주가 및 주식 거래 실적 (국내증권시장)

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 원, 주)

종 류
2023년

1월
2월
3월
4월
5월

보통주
최 고
63,500
64,400
61,100
57,700
56,200

최 저
51,800
59,800
53,100
53,000
53,400

평 균
59,590
61,615
56,405
55,445
55,055

월간거래량
4,026,658
3,261,722
4,160,090
5,496,860
3,349,947

월간 최고 일거래량
383,559
265,563
349,815
301,962
362,799

월간 최저 일거래량
91,954
75,454
112,609
87,910
76,640

우선주
최 고
47,950
48,350
45,700
42,700
42,000

최 저
41,750
45,450
41,100
39,900
40,300

평 균
45,740
46,903
42,732
41,178
41,453

월간거래량
177,277
132,053
165,276
424,972
185,306

월간 최고 일거래량
20,068
11,703
16,392
75,250
30,697

월간 최저 일거래량
2,483
2,067
2,228
6,502
3,759

주) 종가기준

VII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

가. 임원 현황

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 주)

성명
성별
출생년월
직위
등기임원여부
상근여부
담당업무
주요경력
소유주식수
최대주주와의관계
재직기간
임기만료일

의결권있는 주식
의결권없는 주식

김남구
남
1963년 10월
대표이사
사내이사
상근
대표이사 CEO
아래참조
11,534,636
-
본인
2003.01~현재
-

이강행
남
1959년 09월
부회장
미등기
상근
대외 업무 총괄
아래참조
3,000
-
-
2016.01~현재
2023년 12월 31일

오태균
남
1961년 01월
사장
사내이사
상근
지주 운영 총괄
아래참조
-
-
주3)
2022.03~현재
-

정영록
남
1958년 05월
사외이사
사외이사
비상근
보상위원회 위원장감사위원회 위원
아래참조
-
-
주3)
2018.03~현재
-

김정기
남
1962년 02월
사외이사
사외이사
비상근
감사위원회 위원장보상위원회 위원
아래참조
-
-
주3)
2019.03~현재
-

조영태
남
1972년 05월
사외이사
사외이사
비상근
임원후보추천위원회 위원장경영위원회 위원
아래참조
-
-
주3)
2019.03~현재
-

김태원
남
1980년 03월
사외이사
사외이사
비상근
ESG위원회 위원장리스크관리위원회 위원
아래참조
-
-
주3)
2019.03~현재
-

함춘승
남
1964년 01월
사외이사
사외이사
비상근
리스크관리위원회 위원장임원후보추천위원회 위원
아래참조
-
-
주3)
2021.03~현재
-

최수미
여
1970년 11월
사외이사
사외이사
비상근
감사위원회 위원임원후보추천위원회 위원
아래참조
-
-
주3)
2022.03~현재
-

김희재
여
1969년 02월
사외이사
사외이사
비상근
임원후보추천위원회 위원ESG위원회 위원
아래참조
-
-
주3)
2022.03~현재
-

지영조
남
1959년 07월
사외이사
사외이사
비상근
임원후보추천위원회 위원ESG위원회 위원
아래참조
-
-
주3)
2023.03~현재
-

이성규
남
1959년 10월
사외이사
사외이사
비상근
경영위원회 위원ESG위원회 위원
아래참조
-
-
주3)
2023.03~현재
-

이성원
남
1966년 09월
부사장
미등기
상근
전략기획
아래참조
-
-
-
2005.04~현재
2023년 12월 31일

문성필
남
1966년 02월
부사장
미등기
상근
경영관리
아래참조
-
-
-
2022.01~현재
2023년 12월 31일

윤형준
남
1963년 10월
전무
미등기
상근
경영지원, CFO
아래참조
-
-
-
2015.01~현재
2023년 12월 31일

전민규
남
1967년 11월
전무
미등기
상근
리서치
아래참조
-
-
-
2015.01~2017.062018.01~현재
2023년 12월 31일

윤희도
남
1972년 08월
상무
미등기
상근
전략기획
아래참조
-
-
-
2021.01~현재
2023년 12월 31일

노근환
남
1964년 03월
상무
미등기
상근
디지털금융
아래참조
-
-
-
2021.01~현재
2023년 12월 31일

정형문
남
1967년 09월
상무
미등기
상근
윤리경영지원
아래참조
-
-
-
2020.01~현재
2023년 12월 31일

김용권
남
1969년 04월
상무
미등기
상근
위험관리
아래참조
-
-
-
2019.08~현재
2023년 12월 31일

홍형성
남
1968년 02월
상무
미등기
상근
준법감시
아래참조
-
-
-
2022.01~현재
2023년 12월 31일

유재권
남
1968년 09월
상무
미등기
상근
경영관리
아래참조
-
-
-
2023.01~현재
2023년 12월 31일

김근수
남
1973년 01월
상무
미등기
상근
경영관리
아래참조
-
-
-
2023.01~현재
2023년 12월 31일

김대종
남
1964년 04월
상무
미등기
비상근
정보보호
아래참조
-
-
-
2022.01~현재
2023년 12월 31일

주1) 등기임원의 재직기간은 최초 등기일 기준, 미등기임원의 재직기간은 최초 임원선임일 기준단, 전민규 전무, 정형문 상무, 홍형성 상무의 재직기간은 각 실의 실장으로서의 재임기간 기준

주2) 등기임원 임기만료일 - 사내이사 김남구, 오태균의 임기만료일 : 2024년 개최 정기주주총회일 - 사외이사 정영록, 김정기, 조영태, 김태원, 함춘승, 최수미, 김희재 임기만료일 : 2024년 개최 정기주주총회일 - 사외이사 지영조, 이성규 임기만료일 : 2025년 개최 정기주주총회일

주3) 본인 및 특수관계인이 의결권있는 발행주식총수의 최다수 주식소유자로서 경영에 참여하고 있는 회사의 임원 또는 계열회사 임원

주4) 재직기간은 기준일인 2023.06.15 재직중인 경우 '현재'로 기재함

☞ 임원약력

■김남구

1987
고려대학교 경영학

1991
日 게이오대학교 MBA 경영학 석사

2015
中 칭화대학교 MBA 경영학 석사

2003.01~2011.02
한국투자금융지주 대표이사 사장

2011.03~2020.03
한국투자금융지주 대표이사 부회장

2005.03~2020.03
한국투자증권 부회장

2020.03~현재
(겸)한국투자증권 회장

2020.03~현재
한국투자금융지주 대표이사 회장

■ 이강행

1986
서강대학교 경제학

2016.01~2018.12
한국투자금융지주 부사장

2019.01~2021.12
한국투자금융지주 사장

2016.03~2022.03
(겸) 한국투자증권 기타비상무이사

2022.01~현재
한국투자금융지주 부회장

■ 오태균

1985
고려대학교 무역학

1994
고려대학교 금융경제학 석사

2009.03~2018.12
한국투자금융지주 경영관리실장 (상무, 전무)

2019.01~2020.12
한국투자금융지주 경영관리실장 (부사장)

2021.01~2021.12
한국투자금융지주 경영관리1실장 (부사장)

2017.11~2022.03
(겸)한국투자파트너스 기타 비상무이사

2022.01~현재
한국투자금융지주 사장

2022.03~현재
(겸)한국투자증권 기타 비상무이사

■ 정영록

1981
서울대학교 경제학

1987
美 University of Southern California 경제학 석사

1990
美 University of Southern California 경제학 박사

2004.03~현재
외교통상부 정책자문위원

2008.09~현재
서울대학교 국제대학원 교수

2009.01~2019.01
세계화교학회(ISSCO, UC Berkeley) 이사

2017.12~2018.12
국민경제자문회의 위원겸 대외경제분과 의장

2018.02~2019.04
한.중.일 경제금융협력위원회 위원장

2018.03~현재
(겸) 한국투자증권 사외이사

2018.07~현재
수출입은행 경영자문평가위원회 위원장

■ 김정기

1986
고려대학교 경영학

2002
KAIST 테크노경영대학원 금융공학(석사)

2015.08~2016.01
KEB하나은행 마케팅그룹 대표(부행장)

2019.03~현재
(겸) 한국투자증권 사외이사

■ 조영태

1997
고려대학교 사회학

1999
美 University of Texas at Austin 사회학 석사

2002
美 University of Texas at Austin 인구학 박사

2004.08~현재
서울대학교 보건대학원 보건학과 교수

2015.01~2018.12
아시아인구학회 선출이사

2015.09~현재
베트남정부 인구국 정책자문

2018.05~현재
서울대학교 인구정책연구센터장

2020.01~현재
한국인구학회 부회장

2022.01~현재
서울대학교 보건대학원 학생부원장

2022.11~현재
국민경제자문회의 위원 (미래경제분과)

2019.03~현재
(겸) 한국투자증권 사외이사

■ 김태원

2006
고려대학교 사회학

2016.05~2020.10
구글코리아, 상무

2020.11~현재
구글코리아, 전무

2017.09~2019.10
고려대학교 미디어학부 겸임교수

2019.03~현재
(겸) 한국투자증권 사외이사

■ 함춘승

1986
美 Yale University 경제정치학 학사

2004.09~2013.06
씨티그룹글로벌마켓증권㈜ 대표이사 사장

2013.09~현재
피에이치앤컴퍼니㈜ 사장

2021.05~현재
㈜루트로닉 리스크관리 본부장

2021.03~현재

(겸) 한국투자증권 사외이사

■ 최수미

1993
연세대학교 경영학 학사

1995
연세대학교 경영학 석사

2000
연세대학교 경영학 박사

2019.04~2021.12
한전KPS 사외이사

2004.09~현재
충남대 경영학부 교수

2021.04~현재
한국철도공사 회계리스크관리위원회 위원

2022.03~현재
(겸) 한국투자증권 사외이사

■ 김희재

1990
한양대학교 연극영화 학사

2004
추계예술대학교 영상시나리오 석사

2004.03~현재
추계예술대학교 영상시나리오 학과 교수 / 국제교류원장

2008.04~현재
올댓스토리 대표

■ 지영조

1985

美 Brown University 기계공학과 학사

1987

美 Brown University 기계공학과 석사

1989

美 Brown University 기계공학과 박사

2008.04~2016.12
삼성전자 부문 기획팀 팀장(전무, 부사장, 자문위원)

2017.02~2018.12
현대자동차 전략기술본부장 부사장

2018.12~2022.11
현대자동차 이노베이션담당 사장

2022.09~현재
동원육영재단 이사

2022.12~현재
현대자동차 고문

2023.03~현재
(겸) 한국투자증권 사외이사

■ 이성규

1984
서울대학교 경영학 학사

1986
서울대학교 경영학 석사

1994
연세대학교 경영학 박사

2009.10~2019.03
연합자산관리(UAMCO) 대표이사 사장

2010.04~2022.03
오퍼스프라이빗에쿼티(PE) 경영자문 부문대표

2022.04~2022.11
무궁화PE 경영자문역

2020.05~현재
기간산업안정기금 심의위원회 위원

2022.11~현재
베어스톤파트너스 경영자문 부문대표

2023.03~현재
(겸) 한국투자증권 사외이사

■ 이성원

1989
UC Berkeley 화학공학 및 재료공학

1996
UCLA Anderson School of Management (Strategy and Corporate Finance)

2005.04~2018.12
한국투자금융지주 전략기획실장 (상무, 전무)

2019.01~현재
한국투자금융지주 전략기획실장 (부사장)

■ 문성필

1988
연세대학교 경제학

1993
Carneigie Mellon Univ. MBA

2013.03~2018.12
한국투자증권 상품전략본부 본부장

2019.01~2021.12
한국투자증권 경영기획총괄

2022.03~2022.06
(겸)한국투자파트너스 기타비상무이사

2022.07~ 현재

(겸)한국투자리얼에셋운용 기타비상무이사

2022.01~ 현재
한국투자금융지주 경영관리실장 (부사장)

■ 윤형준

1986
한국외국어대학교 무역학

2015.01~현재
한국투자금융지주 경영지원실장 (상무보, 상무, 전무)

■ 전민규

1990
서울대학교 경제학

1995
서울대학교 경제학 석사

2008
서울대학교 경제학 박사

2018.01~현재
한국투자금융지주 글로벌리서치실장 (상무보, 상무, 전무)

■ 윤희도

1999
고려대학교 경영학

2008

고
려대학교 재무학 석사

2017.01~2020.12
한국투자증권 리서치센터장

2020.01~현재
한국투자금융지주 전략기획담당 (상무)

■ 노근환

1987
서울대학교 경제학

2003.08~2019.12
한국투자증권 리서치센터 연구위원, 부장, 상무보

2020.01~2020.12
한국투자증권 디지털전략부 상무보

2020.01~현재
한국투자금융지주 디지털금융담당 (상무)

■ 정형문

1994
경희대학교 무역학

2015.01~2018.12
한국투자금융지주 감사실 (부장, 상무보)

2019.01~2019.12
한국투자금융지주 준법지원실장 (상무보)

2020.03~현재
한국투자금융지주 윤리경영지원실장 (상무, 상무보)

■ 김용권

1992
연세대학교 경제학

1994
연세대학교 경제학 석사

2016.11~2019.08
한국투자증권 고용보험기금위험관리부 부서장

2019.08~현재
한국투자금융지주 RM실 실장 (상무보)

■ 홍형성

1994
고려대학교 행정학

2012
고려대학교 MBA 석사

2017.01~2018.12
한국투자증권 고객센터 부장

2019.01~2021.12
한국투자금융지주 경영관리실/경영관리1실 부장, 상무보

2022.01~현재
한국투자금융지주 준법지원실장 (상무보)

■ 유재권

1994
국민대학교 사학과

2005.11~2019.12
한국투자저축은행 심사팀

2020.01~2020.12
한국투자저축은행 영업부

2021.01~현재
한국투자금융지주 경영관리실 경영관리담당(상무, 상무보)

2021.03~현재
(겸)한국투자캐피탈 기타비상무이사

■ 김근수

1999
연세대학교 응용통계학

2017.01~2019.12
한국투자증권 WM전략부장

2020.01~현재
한국투자증권 경영관리실 경영관리담당 (상무, 상무보)

2021.03~현재

(겸)한국투자프라이빗에쿼티 기타비상무이사

■ 김대종

1987
성균관대학교 정보공학

2016.01~현재
한국투자증권 정보보호담당 상무보

2017.01~현재
한국투자금융지주 경영지원실 상무보

나. 공시서류작성기준일(2023년 06월 15일) 이후 임원 변동 현황- 해당사항 없음
다. 등기임원 선임 후보자 및 해임 대상자 현황- 해당사항 없음
라. 직원 등 현황- 직원 등 현황은 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.
마. 미등기임원 보수 현황- 미등기임원 보수 현황은 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.

2. 임원의 보수 등

- 임원의 보수 등은 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서 작성 시 기재를 생략하오니, 관련 내용은 2022년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.

VIII. 계열회사 등에 관한 사항

가. 계열회사 현황(요약)

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 사)

기업집단의 명칭
계열회사의 수

상장
비상장
계

한국투자금융
1
52
53

주1) 금융지주회사법 기준

주2) 국내 계열회사 32개, 해외 계열회사 21개

나. 계열회사간의 지배·종속 및 출자 현황을 파악할 수 있는 계통도[국내 계열회사]

(기준일 :
2023년 03월 31일
)
(단위 : %)

투자회사피투자회사
한국투자금융지주(주)
한국투자증권(주)
한국투자파트너스(주)
한국투자프라이빗에쿼티(주)
한국투자신탁운용(주)
한국투자캐피탈(주)
(주)한국투자저축은행
국내계열회사계

한국투자금융지주(주)
5.36
-
-
-
-
-
-
5.36

한국투자증권(주)
100.00
-
-
-
-
-
-
100.00

(주)한국투자저축은행
100.00
-
-
-
-
-
-
100.00

한국투자캐피탈(주)
100.00
-
-
-
-
-
-
100.00

한국투자부동산신탁(주)
87.625
-
-
-
-
-
-
87.625

한국투자파트너스(주)
100.00
-
-
-
-
-
-
100.00

한국투자프라이빗에쿼티(주)
100.00
-
-
-
-
-
-
100.00

한국투자액셀러레이터(주)
100.00
-
-
-
-
-
-
100.00

한국투자신탁운용(주)
-
100.00
-
-
-
-
-
100.00

한국투자밸류자산운용(주)
-
100.00
-
-
-
-
-
100.00

한국투자리얼에셋운용(주)
-
-
-
-

100.00

-
-

100.00

한국투자글로벌 제약산업육성사모투자전문회사
-
7.40
14.81
-
-
-
-
22.22

우리성장파트너십신기술사모투자전문회사
-
15.38
7.69
-
-
-
-
23.07

한국투자혁신성장스케일업사모투자합자회사
-
11.11
17.22
-
-
-
-
28.33

한국투자성장소부장사모투자합자회사
-
-
15.00
-
-
-
-
15.00

한투노틱반도체제1호사모투자합자회사
-
-
1.00
-
-
-
-
1.00

한투베일리제1호사모투자합자회사
-
-
0.46
-
-
-
-
0.46

글로벌커넥트플랫폼사모투자합자회사
-
-
7.89
-
-
-
-
7.89

한국투자시리우스바이아웃사모투자합자회사

-
-
1.74
-
-
-
-
1.74

더그린업사이클제1호사모투자합자회사
-
-
13.33
-
-
-
-
13.33

이큐파트너스제1호글로벌사모투자전문회사
-
-
-
1.00
-
-
-
1.00

이큐피포스코글로벌제1호해외자원개발사모투자전문회사
-
7.54
-
0.30
-
-
-
7.84

이큐파트너스제1호환경서비스사모투자합자회사
-
-
-
4.76
-
-
-
4.76

한투한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사
-
19.42
-
9.71
-
-
-
29.13

에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사
-
-
-
23.01
-
-
-
23.01

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사
-
11.74
-
11.74
-
-
-
23.48

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사
-
18.18
-
10.18
-
-
-
28.36

한투에코그린사모투자 합자회사
-
29.00
-
1.00
-
-
-
30.00

한국투자제조혁신제1호사모투자합자회사
-
14.29
-
5.71
-
-
-
20.00

한투에스지제이호기업재무안정사모투자합자회사
-
-
-
12.56
-
-
-

12.56

한국투자2022사모투자합자회사
-
12.89
-
12.89
-
-
-
25.78

한국투자이스트브릿지글로벌그린에너지제1호사모투자합자회사
-
12.85
-
0.58
-
25.71
0.64
39.78

※ 지분율은 의결권 있는 주식 수 기준

[해외 계열회사]

(기준일 :
2023년 03월 31일
)
(단위 : %)

투자회사피투자회사
한국투자금융지주(주)
한국투자증권(주)
한국투자파트너스(주)
한국투자프라이빗에쿼티(주)
한국투자신탁운용(주)
Korea Investment & Securities US, Inc.
PT Korea Investment & Seckuritas Indonesia
Korea Investment Partners Southeast Asia Pte. Ltd
SF Credit Partners, LLC
해외계열회사계

KIARA CAPITALⅡ PTE. LTD.
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
100.00

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
100.00

Korea Investment & Securities Asia, Ltd.
-
100.00
-
-
-
-
-
-
-
100.00

Korea Investment & Securities Singapore Pte. Ltd.
-
100.00
-
-
-
-
-
-
-
100.00

Korea Investment & Securities US, Inc.
-
100.00
-
-
-
-
-
-
-
100.00

Korea Investment & Securities Europe, Ltd.
-
100.00
-
-
-
-
-
-
-
100.00

KIS Vietnam Securities Corporation
-
99.81
-
-
-
-
-
-
-
99.81

PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia
-
98.93
-
-
-
-
-
-
-
98.93

Kiara Asia Pacific Hedge Fund
-
88.50
-
-
-
-
-
-
-
88.50

진우(북경)투자자문유한공사
-
100.00
-
-
-
-
-
-
-
100.00

SF Credit Partners, LLC
-
75.10
-
-
-
-
-
-
-
75.10

SCP Funding, LLC
-
-
-
-
-
-
-
-
100.00
100.00

한국투자파트너스(상해) 창업투자관리유한책임회사
-
-
100.00
-
-
-
-
-
-
100.00

Korea Invesment Partners US
-
-
100.00
-
-
-
-
-
-
100.00

Korea Investment Partners Southeast Asia Pte. Ltd
-
-
100.00
-
-
-
-
-
-
100.00

Korea Investment Global Green Energy GP

-
-
100.00
-
-
-
-
-

100.00

KIM Vietnam Fund Management Co.Ltd.
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
100.00

상해한금상무자문유한공사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

Korea Investment & Securities America, Inc.
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
100.00

PT KISI Asset Management
-
-
-
-
-
-
99.00
-
-
99.00

KIPSEA VCC Pte.Ltd
-
-
-
-
-
-
-

100.00

-

100.00

※ 지분율은 기준일 현재 실제 보유하고 있는 의결권 있는 주식 수 기준

주1) 상해한금상무자문유한공사는 미출자 상태로 지분율 기재 생략

다. 사업라인

기준일: 2023년 03월 31일)

계열회사현황(2023.03.31)

라. 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황

(기준일: 2023년 06월 15일)

직명
성명
회사명
직책
상근여부

대표이사
김남구
한국투자증권(주)
회장
상근

사장
오태균
한국투자증권(주)
기타비상무이사
비상근

부사장
문성필
한국투자리얼에셋운용(주)
기타비상무이사
비상근

상무
유재권
한국투자캐피탈(주)
기타비상무이사
비상근

상무
김근수
한국투자파트너스(주)
기타비상무이사
비상근

상무보
김대종
한국투자증권(주)
정보보호담당
상근

사외이사
정영록
한국투자증권(주)
사외이사
비상근

사외이사
김정기
한국투자증권(주)
사외이사
비상근

사외이사
조영태
한국투자증권(주)
사외이사
비상근

사외이사
김태원
한국투자증권(주)
사외이사
비상근

사외이사
함춘승
한국투자증권(주)
사외이사
비상근

사외이사
최수미
한국투자증권(주)
사외이사
비상근

사외이사
지영조
한국투자증권(주)
사외이사
비상근

사외이사
이성규
한국투자증권(주)
사외이사
비상근

마. 타법인출자 현황(요약)

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 백만원)

출자목적
출자회사수
총 출자금액

상장
비상장
계
기초장부가액
증가(감소)
기말장부가액

취득(처분)
평가손익

경영참여
-
9
9
6,794,425
860,000
-
7,654,425

일반투자
-
-
-
-
-
-
-

단순투자
-
-
-
-
-
-
-

계
-
9
9
6,794,425
860,000
-
7,654,425

IX. 대주주 등과의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여 등
[한국투자금융지주]

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 백만원)

법인명
관계
종류
실행일
만기일
잔액
이자율
목적
제공담보
변동내역
내부통제절차

기초잔액
증가
감소
기말잔액

한국투자파트너스
계열회사
대여금
2022년 03월 18일
2023년 03월 18일
-
1.81%
운영자금
없음
20,000
-
20,000
-
이사회 결의

2022년 04월 04일
2023년 04월 04일
-
1.82%
30,000
-
30,000
-

2022년 04월 14일
2023년 04월 14일
-
1.82%
25,000
-
25,000
-

2022년 05월 16일
2023년 05월 16일
-
1.81%
20,000
-
20,000
-

2022년 06월 12일
2023년 06월 12일
-
1.91%
35,000
-
35,000
-

2022년 06월 27일
2023년 06월 27일
70,000
1.99%
70,000
-
-
70,000

2022년 11월 19일
2023년 11월 19일
20,000
2.81%
20,000
-
-
20,000

2023년 03월 18일
2024년 03월 18일
20,000
3.26%
-
20,000
-
20,000

2023년 04월 04일
2024년 04월 04일
30,000
3.28%
-
30,000

30,000

2023년 04월 14일
2024년 04월 14일
25,000
3.22%
-
25,000

25,000

2023년 05월 16일
2024년 05월 16일
20,000
3.27%
-
20,000

20,000

2023년 06월 12일
2024년 06월 12일
35,000
3.30%
-
35,000

35,000

상환우선주
2016년 08월 22일
2026년 08월 22일
45,000
2.04%
45,000
-
-
45,000

한국투자 프라이빗에쿼티
계열회사
대여금
2022년 01월 25일
2023년 01월 25일
-
1.81%
15,000
-
15,000
-
이사회 결의

2022년 05월 27일
2023년 05월 27일
-
1.86%
20,000
-
20,000
-

2022년 08월 31일
2023년 08월 31일
10,000
2.23%
10,000
-
-
10,000

2022년 12월 10일
2023년 12월 10일
15,000
3.21%
15,000
-
-
15,000

2023년 01월 25일
2024년 01월 25일
15,000
3.36%
-
15,000
-
15,000

2023년 05월 27일
2024년 05월 27일
20,000
3.22%
-
20,000
-
20,000
이사회 결의

한국투자저축은행
계열회사
상환우선주
2017년 04월 28일
2027년 04월 28일
60,000
2.20%
60,000
-
-
60,000

KIARA CAPITALⅡ
계열회사
상환우선주
2013년 10월 16일
-
150
13.30%
149
1
-
150
이사회 결의

한국투자리얼에셋운용
계열회사
대여금
2022년 02월 17일
2023년 02월 17일
-
1.82%
7,000
-
7,000
-
이사회 결의

2022년 03월 25일
2023년 03월 25일
-
1.80%
6,000
-
6,000
-

2022년 07월 22일
2023년 07월 22일
30,000
2.16%
30,000
-
-
30,000

2023년 02월 17일
2024년 02월 17일
7,000
3.40%
-
7,000
-
7,000

2023년 03월 25일
2024년 03월 25일
6,000
3.28%
-
6,000
-
6,000

한국투자캐피탈
계열회사
지급보증
2018년 03월 26일
2023년 03월 24일
-
-
자금조달
없음
120,000
-
120,000
-
보증한도이사회 결의

2018년 07월 20일
2023년 07월 20일
40,000
-
40,000
-
-
40,000

2018년 08월 29일
2023년 08월 29일
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2018년 09월 14일
2023년 09월 14일
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2018년 10월 17일
2023년 10월 17일
30,000
-
30,000
-
-
30,000

2018년 11월 09일
2023년 11월 09일
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2018년 11월 23일
2023년 11월 23일
10,000
-
10,000
-
-
10,000

2018년 12월 14일
2023년 12월 14일
40,000
-
40,000
-
-
40,000

2019년 01월 28일
2024년 01월 26일
60,000
-
60,000
-
-
60,000

2019년 06월 07일
2024년 06월 07일
50,000
-
50,000
-
-
50,000

2019년 08월 12일
2024년 08월 12일
60,000
-
60,000
-
-
60,000

2019년 09월 26일
2024년 09월 26일
110,000
-
110,000
-
-
110,000

2019년 10월 11일
2024년 10월 11일
30,000
-
30,000
-
-
30,000

2019년 11월 20일
2024년 11월 20일
80,000
-
80,000
-
-
80,000

2020년 06월 19일
2023년 06월 19일
60,000
-
60,000
-
-
60,000

2020년 09월 03일
2023년 09월 01일
90,000
-
90,000
-
-
90,000

2020년 09월 03일
2025년 09월 03일
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2020년 09월 23일
2025년 09월 23일
30,000
-
30,000
-
-
30,000

2020년 11월 13일
2023년 11월 13일
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2020년 11월 13일
2025년 11월 13일
120,000
-
120,000
-
-
120,000

2020년 12월 24일
2025년 12월 24일
50,000
-
50,000
-
-
50,000

2021년 06월 29일
2024년 03월 29일
50,000
-
50,000
-
-
50,000

2021년 06월 29일
2024년 06월 29일
170,000
-
170,000
-
-
170,000

2021년 09월 13일
2024년 09월 13일
110,000
-
110,000
-
-
110,000

2021년 09월 13일
2026년 09월 11일
100,000
-
100,000
-
-
100,000

2021년 11월 09일
2024년 11월 08일
50,000
-
50,000
-
-
50,000

2021년 11월 09일
2026년 11월 09일
30,000
-
30,000
-
-
30,000

2021년 12월 01일
2023년 12월 01일
50,000
-
50,000
-
-
50,000

2021년 12월 01일
2024년 05월 31일
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2021년 12월 01일
2024년 11월 29일
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2021년 12월 01일
2026년 12월 01일
10,000
-
10,000
-
-
10,000

2021년 12월 13일
2023년 12월 13일
10,000
-
10,000
-
-
10,000

2021년 12월 13일
2024년 06월 13일
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2021년 12월 13일
2026년 12월 11일
70,000
-
70,000
-
-
70,000

2022년 03월 23일
2024년 09월 23일
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2022년 03월 23일
2025년 03월 21일
60,000
-
60,000
-
-
60,000

2022년 04월 22일
2024년 10월 22일
40,000
-
40,000
-
-
40,000

2022년 04월 22일
2025년 04월 22일
30,000
-
30,000
-
-
30,000

2022년 05월 11일
2024년 05월 10일
40,000
-
40,000
-
-
40,000

2022년 05월 11일
2024년 05월 09일
10,000
-
10,000
-
-
10,000

2022년 08월 12일
2024년 08월 12일
70,000
-
70,000
-
-
70,000

2022년 08월 12일
2025년 08월 12일
30,000
-
30,000
-
-
30,000

2022년 09월 29일
2023년 09월 27일
50,000
-
50,000
-
-
50,000

2022년 12월 01일
2022년 12월 29일
-
-
50,000
-
50,000
-

2022년 12월 02일
2022년 12월 29일
-
-
50,000
-
50,000
-

2022년 12월 09일
2023년 06월 08일
-
-
70,000
-
70,000
-

2022년 12월 09일
2023년 03월 31일
-
-
30,000
-
30,000
-

2022년 12월 09일
2023년 03월 09일
-
-
40,000
-
40,000
-

2022년 12월 13일
2023년 03월 13일
-
-
20,000
-
20,000
-

2022년 12월 29일
2023년 02월 28일
-
-
20,000
-
20,000
-

2023년 02월 03일
2026년 02월 03일
50,000
-
-
50,000
-
50,000

대여금
2022년 12월 06일
2023년 12월 06일
100,000
3.04%
운영자금
100,000
-
-
100,000
이사회 결의

2022년 12월 20일
2023년 12월 20일
150,000
3.21%
150,000
-
-
150,000

한국투자증권(주)
계열회사
후순위사채인수
2023년 03월 30일
2033년 03월 30일
500,000
5.28%
운영자금
없음
-
500,000
-
500,000
이사회 결의

합계
-
-
-
3,248,150
-
-
-
3,098,149
728,001
578,000
3,248,150
-

(주1) 기초는 2023년 01월 01일, 기말은 2023년 06월 15일 기준입니다.

(주2) KIARA CAPITAL Ⅱ 상환우선주의 기초잔액 및 기말잔액은 각각 2022년 12월 31일과 2023년 06월 13일에 서울외국환중개에서 고시하는 매매기준율을 적용하여 환산하였습니다.(2022년 12월 31일 : 1USD = 1,267.30원, 2023년 06월 13일 : 1USD = 1,277.50원)

(주3) 한국투자파트너스(주)와 (주)한국투자저축은행에 대한 상환우선주 잔액은 원금기준

2. 대주주와의 자산양수도 등

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 백만원)

거래상대방
관계
종류
거래일
거래대상
거래목적
거래금액
발생손익
비고

한국투자증권
계열회사
채권인수
2023.03.30
한국투자증권제24회 무보증 후순위사채
자회사 영업활동 지원
500,000
-
이사회결의

한국투자저축은행
계열회사
유상증자 참여
2023.03.30
한국투자저축은행 보통주840,000주
자회사 유상증자 참여
420,000
-
이사회결의

한국투자캐피탈
계열회사
유상증자 참여
2023.03.30
한국투자캐피탈 보통주880,000주
자회사 유상증자 참여
440,000
-
이사회결의

상기 거래외에도 당사의 손자회사인 한국투자밸류자산운용은 2022년 12월 22일 보유 중인 카카오뱅크 주식 전량을 한국투자증권으로 매각하였으며 구체적은 내역은 다음과 같습니다.

거래상대방
관계
종류
거래일
거래대상
거래목적
발생손익
비고

매도: 한국투자밸류자산운용매수: 한국투자증권
계열회사
주식매매
2022.12.22
카카오뱅크 보통주 110,484,081주
보유 지분 계열회사간 매매
2,911,256
2,271,761

당사는 2022년 8월 4일 개최된 이사회에서 자회사인 한국투자캐피탈에 대한 FY2022 지급보증 한도를 3천억원 추가 설정하기로 결의하였습니다. 이사회 결의 전 한국투자캐피탈의 지급보증한도는 2.1조원이며 결의 후 총 지급보증 한도는 2.4조원으로 증가하였습니다.이후 2022년 12월 22일 개최된 이사회에서는 해당 지급보증의 만기를 2024년자회사 지급보증 한도 설정에 대한 이사회 승인 예정일까지로 연장하였습니다.2023년 2월 9일 개최된 이사회에서 자회사인 한국투자캐피탈에 대한 FY2023 지급보증 한도를 2천억원 추가 설정하기로 결의하였습니다. 이사회 결의 전 한국투자캐피탈의 지급보증한도는 2.4조원이며 결의 후 총 지급보증 한도는 2.6조원으로 증가하였습니다.

회사명
관계
이사회 결의일
지급보증 한도총액
지급보증 한도 종료일

한국투자캐피탈
자회사
2022년 08월 04일
2조 4,000 억원
2023년 자회사 지급보증 한도 설정에 대한 이사회 승인 예정일

한국투자캐피탈
자회사
2022년 12월 22일
2조 4,000 억원
2024년 자회사 지급보증 한도 설정에 대한이사회 승인 예정일

한국투자캐피탈
자회사
2023년 02월 09일
2조 6,000억원
2023년 자회사 지급보증 한도 설정에 대한이사회 승인 예정일

3. 대주주와의 영업거래- 대주주 및 특수관계인과의 거래내역은 III. 재무에 관한 사항의 5. 재무제표 주석 중'특수관계자 거래'를 참고하시기 바랍니다.
4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래- 해당사항 없음

X. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

- 해당사항 없음

2. 우발부채 등에 관한 사항

가. 중요한 소송사건 2023년 06월 15일 현재 연결실체가 피고로 계류중인 소송사건은 손해배상청구 소송 등 총 77건으로 소송가액은 1,017억원이며, 연결실체가 원고로 계류중인 소송사건은 손해배상청구 소송 등 총 80건으로 소송가액은 1,409억원입니다.

1) 회사가 피고로 계류 중인 주요 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다.

(기준일 : 2023년 06월 15일 )
(단위 : 억원)

구분
사건명
소제기일
소송의 내용
원고
소송가액
진행현황
비고
향후 소송결과에 따라회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향

한국투자금융지주
해당사항 없음

한국투자증권
손해배상
2019년 05월 27일
상장 주선인으로서 요구되는 주의의무 위반
가OO 외 140
50
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

2019년 05월 28일
박OO
14
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

2019년 07월 11일
스OOOOO 외 562
137
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

2019년 11월 08일
상장 주선인으로서 요구되는 주의의무 위반
세OOO 외 76
18
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

2020년 06월 11일
거O OOOOO 관련 2순위 대주들이 당사를 상대로 손해배상청구소송 제기
교OOO 외 1
88
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

2021년 12월 24일
고용보험기금 운용 중 독일국채금리 DLF에서 손실이 발생하여 당사를 상대로 손해배상청구소송 제기
고OOOO
309
1심 계류중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

2022년 03월 21일
판매 펀드 투자 손실에 대한 손해배상 청구
신OOO
20
1심 계류중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

사해행위취소
2020년 02월 11일
거O OOOOO 관련 2순위 대주들이 당사를 상대로 사해행위취소소송 제기
교OOO 외 1
47
1심 계류 중
-
대출원금 및 지연이자까지 충당부채로기인식하여 재무영향 없음

이연성과급 등
2022년 01월 25일
잔여 이연성과급 및 퇴직연금에 대한 지급 청구
김OO 외 1
32
1심 계류중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

소계
715
-
-
-

한국투자저축은행
부당이득반환
2021년 07월 22일
부당이득반환에 대한 청구
전OO
12
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

소계
12
-
-
-

한국투자파트너스
손해배상
2021년 11월 30일
한국투자파트너스를 포함한 공동투자자들 및 각 대표등의 불법행위를 주장하며 손해배상 청구
김OO 외 1
10
2심 계류 중
1심 당사 승소
패소 시 소가 상당의 금전 손실을피고들이 공동으로 나누어 부담할 것으로 예상

소계
10
-
-
-

한국투자부동산신탁
계약금 등반환청구
2021년 09월 27일
수분양자들이 계약 해제에 따른 원상회복의무를 요구
장OO 외 13
21
1심 계류 중
-
신탁계약 취소 및 신탁등기 말소등기청구이므로, 고유계정 손실 우려는 거의 없을 것으로 예상

공사대금
2023년 03월 23일
미지급된 공사대금 청구
대OOOOO
147
1심 계류 중
-
신탁재산의 범위내에서 지급하므로고유계정 손실 우려는 낮을 것으로 예상

물품대금
2023년 03월 29일
미지급된 물품대금 청구
대OOOOO
10
1심 계류 중
-
신탁재산의 범위내에서 지급하므로고유계정 손실 우려는 낮을 것으로 예상

소계
178
-
-
-

합계
915
-
-
-

(주) 주요 소송사건의 기준: 소송가액 10억원 이상 또는 회사에게 파급효과가 큰 소송

2) 회사가 원고로 계류 중인 주요 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다.

(기준일 : 2023년 06월 15일 )
(단위 : 억원)

구분
사건명
소제기일
소송의 내용
피고
소송가액
진행현황
비고
향후 소송결과에 따라회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향

한국투자금융지주
해당사항 없음

한국투자증권
손해배상
2022년 06월 20일
사모펀드 관련 손해배상 소송 제기
옵OOOOOOO 외 7
70
1심 계류중
-
승소 후 실제 회수 시 회사 수익 처리

2022년 11월 29일
사모펀드 관련 손해배상 소송 제기
피OOOOOOO
10
1심 계류중
-
승소 후 실제 회수 시 회사 수익 처리

제3자이의 및사해행위취소
2018년 10월 23일
당사의 강제 집행 불허 및 당사가 추심한 금원 지급 청구
김OO 외 2
281
3심 계류 중
1심, 2심당사 패소
1심 선고 후 가지급하여 재무영향 없음

매매대금반환
2020년 04월 24일
사모펀드 투자 관련 매매대금 반환 등 소송 제기
케OOOO 외1
174
1심 계류 중
-
승소 후 실제 회수 시 회사 수익 처리

상환금청구의 소
2022년 10월 31일
사모펀드 관련 상환금 청구 소송
삼OOOOO 외1
179
1심 계류 중
-
승소 후 실제 회수 시 회사 수익 처리

대여금
2023년 02월 13일
기한의 이익 상실 발생에 따른 당사 계약금 대출에 대한 지급 청구
더OO 외1
30
1심 계류 중
-
승소 후 실제 회수 시 회사 수익 처리

소계
744
-
-
-

한국투자저축은행
손해배상
2023년 04월 24일
손해배상 등 청구의 소송
한OOOOO 외1
12
1심 계류 중
-
승소 후 실제 회수 시 회사 수익 처리

소계
12
-
-
-

합계
756
-
-
-

(주1) 주요 소송사건의 기준: 소송가액 10억원 이상 또는 회사에게 파급효과가 큰 소송(주2) 한국투자증권의 비송사건 2건(파산선고에 대한 채권신고액 총 609억원)에 대해서는 기재를 생략함.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황[한국투자금융지주]
- 해당사항 없음[주요 종속회사]1) 한국투자증권

(기준일 : 2023년 06월 15일 )
(단위 : 매, 백만원)

제 출 처
매 수
금 액
비 고

은 행
-
-
-

금융기관(은행제외)
800
4,047,000
기업어음, 증금 할인어음 외

법 인
-
-
-

기타(개인)
-
-
-

다. 채무보증현황

(기준일 : 2023년 06월 15일 )
(단위 : 백만원)

채무자(회사와의 관계)
채권자
금액
개시일
종료일
잔액
변동내역

기초잔액
증가
감소
기말잔액

한국투자캐피탈(계열회사)
SK증권
120,000
2018년 03월 26일
2023년 03월 24일
-
120,000
-
120,000
-

IBK투자증권

이베스트투자증권

하나금융투자

현대차증권

현대차증권
40,000
2018년 07월 20일
2023년 07월 20일
40,000
40,000
-
-
40,000

SK증권

하나금융투자

SK증권
20,000
2018년 08월 29일
2023년 08월 29일
20,000
20,000
-
-
20,000

현대차증권
20,000
2018년 09월 14일
2023년 09월 14일
20,000
20,000
-
-
20,000

하나금융투자

SK증권
30,000
2018년 10월 17일
2023년 10월 17일
30,000
30,000
-
-
30,000

하나금융투자

현대차증권
20,000
2018년 11월 09일
2023년 11월 09일
20,000
20,000
-
-
20,000

SK증권

SK증권
10,000
2018년 11월 23일
2023년 11월 23일
10,000
10,000
-
-
10,000

SK증권
40,000
2018년 12월 14일
2023년 12월 14일
40,000
40,000
-
-
40,000

현대차증권

SK증권
60,000
2019년 01월 28일
2024년 01월 26일
60,000
60,000
-
-
60,000

현대차증권

SK증권
50,000
2019년 06월 07일
2024년 06월 07일
50,000
50,000
-
-
50,000

현대차증권

SK증권
60,000
2019년 08월 12일
2024년 08월 12일
60,000
60,000
-
-
60,000

현대차증권

SK증권
110,000
2019년 09월 26일
2024년 09월 26일
110,000
110,000
-
-
110,000

DB금융투자

하나금융투자

현대차증권

SK증권
30,000
2019년 10월 11일
2024년 10월 11일
30,000
30,000
-
-
30,000

SK증권
80,000
2019년 11월 20일
2024년 11월 20일
80,000
80,000
-
-
80,000

유안타증권

코리아에셋투자증권

현대차증권

SK증권
60,000
2020년 06월 19일
2023년 06월 19일
60,000
60,000
-
-
60,000

DB금융투자

유안타증권

SK증권
90,000
2020년 09월 03일
2023년 09월 01일
90,000
90,000
-
-
90,000

현대차증권

흥국증권

IBK투자증권

SK증권
20,000
2020년 09월 03일
2025년 09월 03일
20,000
20,000
-
-
20,000

DB금융투자

코리아에셋투자증권,부국증권,
30,000
2020년 09월 23일
2025년 09월 23일
30,000
30,000
-
-
30,000

유안타증권

이베스트투자증권,
20,000
2020년 11월 13일
2023년 11월 13일
20,000
20,000
-
-
20,000

하이투자증권

현대차증권,
120,000
2020년 11월 13일
2025년 11월 13일
120,000
120,000
-
-
120,000

유안타증권,

하이투자증권

IBK투자증권,
50,000
2020년 12월 24일
2025년 12월 24일
50,000
50,000
-
-
50,000

부국증권

DB금융투자
50,000
2021년 06월 29일
2024년 03월 29일
50,000
50,000
-
-
50,000

하이투자증권

부국증권

유진투자증권

DB금융투자
170,000
2021년 06월 29일
2024년 06월 28일
170,000
170,000
-
-
170,000

BNK투자증권

현대차증권,
110,000
2021년 09월 13일
2024년 09월 13일
110,000
110,000
-
-
110,000

IBK투자증권,

유안타증권,

이베스트투자증권

IBK투자증권,
100,000
2021년 09월 13일
2026년 09월 11일
100,000
100,000
-
-
100,000

교보증권,

DB금융투자,

한양증권

유진투자증권
50,000
2021년 11월 09일
2024년 11월 08일
50,000
50,000
-
-
50,000

한양증권,
30,000
2021년 11월 09일
2026년 11월 09일
30,000
30,000
-
-
30,000

유안타증권

한양증권,
50,000
2021년 12월 01일
2023년 12월 01일
50,000
50,000
-
-
50,000

유진투자증권

유진투자증권
20,000
2021년 12월 01일
2024년 05월 31일
20,000
20,000
-
-
20,000

한양증권,
20,000
2021년 12월 01일
2024년 11월 29일
20,000
20,000
-
-
20,000

KIDB채권중개

KTB투자증권
10,000
2021년 12월 01일
2026년 12월 01일
10,000
10,000
-
-
10,000

부국증권
10,000
2021년 12월 13일
2023년 12월 13일
10,000
10,000
-
-
10,000

유진투자증권
20,000
2021년 12월 13일
2024년 06월 13일
20,000
20,000
-
-
20,000

한양증권,
70,000
2021년 12월 13일
2026년 12월 11일
70,000
70,000
-
-
70,000

BNK투자증권,

KTB투자증권

현대차증권
20,000
2022년 03월 23일
2024년 09월 23일
20,000
20,000
-
-
20,000

KB증권,
60,000
2022년 03월 23일
2025년 03월 21일
60,000
60,000
-
-
60,000

KTB투자증권

교보증권
40,000
2022년 04월 22일
2024년 10월 22일
40,000
40,000
-
-
40,000

현대차증권
30,000
2022년 04월 22일
2025년 04월 22일
30,000
30,000
-
-
30,000

다올투자증권,
40,000
2022년 05월 11일
2024년 05월 10일
40,000
40,000
-
-
40,000

IBK투자증권

DB금융투자
10,000
2022년 05월 11일
2024년 05월 09일
10,000
10,000
-
-
10,000

유진투자증권
70,000
2022년 08월 12일
2024년 08월 12일
70,000
70,000
-
-
70,000

하이투자증권

한양증권

NH투자증권
30,000
2022년 08월 12일
2025년 08월 12일
30,000
30,000
-
-
30,000

한양증권
50,000
2022년 09월 29일
2023년 09월 27일
50,000
50,000
-
-
50,000

한양증권
70,000
2022년 12월 09일
2023년 06월 08일
-
70,000
-
70,000
-

다올투자증권

신영증권
30,000
2022년 12월 09일
2023년 03월 31일
-
30,000
-
30,000
-

메리츠증권
40,000
2022년 12월 09일
2023년 03월 09일
-
40,000
-
40,000
-

한양증권

한양증권
20,000
2022년 12월 13일
2023년 03월 13일
-
20,000
-
20,000
-

신영증권
20,000
2022년 12월 29일
2023년 02월 28일
-
20,000
-
20,000
-

DB금융투자
50,000
2023년 02월 23일
2026년 02월 03일
50,000
-
50,000
-
50,000

다올투자증권

합 계
2,070,000
2,250,000
50,000
300,000
2,070,000

주) 채권자는 해당 채권 발행시 인수증권회사명을 기재함

라. 채무인수약정 현황[한국투자금융지주]- 해당사항 없음
[주요 종속회사]1) 한국투자증권- 지급보증 등 현황

(기준일 :2023년 06월 15일)
(단위 :백만원)

구분
2023.06.15
2023.03.31
증감

건수
371
382
-11

잔액
5,936,327
5,470,459
465,868

주) 지급보증 등 현황은 기준일 현재 당사가 제공하고 있는 지급보증, 사모사채 인수확약 및 대출채권 매입확약을 기재

- 현재 계속 중인 지급보증 등 계약 내역

(기준일 :2023년 06월 15일)
(단위 :백만원)

구분
거래상대방
보증잔액
보증기간
기타

개시일
종료일
(보증조건 등)

사모사채인수확약
키스아이비제이십이차(주)
33,500
2017-12-28
2023-06-28
-

사모사채인수확약
키스아이비플러스제이십차
23,000
2018-07-05
2023-07-05
-

사모사채인수확약
키스아이비제이십구차(주)
23,000
2018-08-17
2023-08-17
-

사모사채인수확약
더블에스천안제일차 주식회사
1,990
2022-02-10
2024-02-08
-

사모사채인수확약
에스에프로키제구차(주)
3,000
2019-10-11
2024-10-11
-

사모사채인수확약
에이치아이소래제일차 주식회사
20,000
2020-02-18
2023-12-18
-

사모사채인수확약
여의도생숙한투유동화제일차
0
2021-02-26
2023-08-28
-

사모사채인수확약
키스플러스제칠차 주식회사
217,400
2021-11-09
2024-11-09
-

사모사채인수확약
이큐디벨롭제육차(주)
10,000
2022-02-16
2025-02-17
-

사모사채인수확약
에스에프로키제십이차 주식회사
46,000
2022-04-27
2025-04-28
-

사모사채인수확약
케이아이에스대체제이십칠차
3,000
2022-07-14
2024-01-14
-

사모사채인수확약
인베스트플러스제육차 주식회사
500
2021-06-30
2026-06-30
-

사모사채인수확약
키스아이비플러스제이십일차
44,000
2019-01-29
2024-01-29
-

사모사채인수확약
키스아이비제삼십사차(주)
17,000
2019-03-11
2023-11-13
-

사모사채인수확약
키스아이비제삼십차
17,000
2019-03-11
2023-11-13
-

사모사채인수확약
키스에스비제일차 주식회사
4,000
2019-03-15
2024-03-15
-

사모사채인수확약
키스아이비플러스제이십이차
43,000
2019-06-12
2024-04-25
-

사모사채인수확약
키스아이비제삼십육차 주식회사
2,000
2019-06-28
2024-06-28
-

사모사채인수확약
케이아이에스호주콜제이차 주식회사
30,000
2019-08-26
2024-07-01
-

사모사채인수확약
키스아이비제삼십팔차 주식회사
3,000
2019-11-18
2024-09-30
-

사모사채인수확약
에이치샌드제일차 주식회사
20,000
2020-02-20
2024-02-14
-

사모사채인수확약
하나파동제일차(주)
18,900
2020-02-25
2023-08-24
-

사모사채인수확약
에이치색달제일차(주)
46,200
2020-06-02
2025-05-27
-

사모사채인수확약
에스에프로키제십차(주)
21,500
2020-07-14
2025-07-14
-

사모사채인수확약
에이치신도림제이차 주식회사
13,000
2020-08-24
2025-08-22
-

사모사채인수확약
에스에프로키제십일차(주)
20,800
2020-08-21
2023-08-21
-

사모사채인수확약
방배동유동화제이차
2,400
2020-08-20
2023-06-29
-

사모사채인수확약
케이원카인 주식회사
1,500
2020-09-02
2024-01-02
-

사모사채인수확약
제이엠본동제일차 주식회사
17,500
2020-09-29
2025-03-29
-

사모사채인수확약
대봉동한투유동화제일차
2,500
2020-09-22
2024-08-22
-

사모사채인수확약
베스트수정제삼차 주식회사
2,000
2020-09-28
2026-07-28
-

사모사채인수확약
베스트경산제이차 주식회사
18,000
2020-10-12
2024-06-12
-

사모사채인수확약
비욘드티케이제일차 주식회사
2,900
2020-10-30
2025-10-06
-

사모사채인수확약
키스인니제이차
25,254
2020-11-03
2023-11-06
-

사모사채인수확약
베스트청계제이차 주식회사
14,000
2020-11-30
2025-10-30
-

사모사채인수확약
대명동한투유동화제이차
2,000
2020-12-09
2026-03-21
-

사모사채인수확약
천안한투유동화제일차(주)
2,900
2020-12-14
2023-06-29
-

사모사채인수확약
티에이치플러스제이차(주)
10,000
2020-12-22
2024-04-22
-

사모사채인수확약
에스이엠제일차(주)
14,100
2020-12-23
2023-12-23
-

사모사채인수확약
디케이노원제이차 주식회사
16,000
2020-12-22
2024-10-22
-

사모사채인수확약
에스이엠제이차
26,600
2020-12-23
2023-12-23
-

사모사채인수확약
디에프제이차 주식회사
0
2020-12-23
2025-08-23
-

사모사채인수확약
에이치주안힐스제일차 주식회사
0
2020-12-30
2025-06-30
-

사모사채인수확약
디비씨제일차 주식회사
20,600
2021-01-14
2026-07-14
-

사모사채인수확약
와이비알제일차주식회사
10,000
2021-01-21
2024-03-21
-

사모사채인수확약
에스지씨이테크건설
8,000
2021-02-09
2024-02-09
-

사모사채인수확약
키스에스비제육차 주식회사
9,500
2021-03-11
2024-03-11
-

사모사채인수확약
에이치색달제이차 주식회사
3,000
2021-03-17
2026-03-17
-

사모사채인수확약
케이아이에스대체제십차
0
2021-03-11
2024-05-11
-

사모사채인수확약
케이아이에스보우라인(주)
3,000
2021-03-24
2026-03-24
-

사모사채인수확약
프로젝트논현제이차주식회사
10,000
2021-03-29
2024-02-29
-

사모사채인수확약
한투대체제일차(주)
3,000
2021-04-20
2023-08-31
-

사모사채인수확약
트루에이치제육차 주식회사
2,500
2021-04-21
2023-09-21
-

사모사채인수확약
여의도생숙한투유동화제이차
3,000
2021-04-23
2023-07-23
-

사모사채인수확약
온방어제일차(주)
2,500
2021-04-28
2026-04-28
-

사모사채인수확약
비욘드캐슬우정제일차 주식회사
2,000
2021-04-30
2024-02-28
-

사모사채인수확약
인베스트플러스제오차 주식회사
16,500
2021-05-17
2026-03-17
-

사모사채인수확약
프로젝트화정 주식회사
10,000
2021-05-14
2024-05-14
-

사모사채인수확약
이큐디벨롭제이차 주식회사
2,000
2021-05-10
2023-06-30
-

사모사채인수확약
퍼시픽에프제일차 주식회사
15,000
2021-05-14
2024-02-14
-

사모사채인수확약
키스플러스제일차 주식회사
20,300
2021-05-25
2024-11-25
-

사모사채인수확약
비욘드안다제일차 주식회사
5,000
2021-05-31
2024-06-03
-

사모사채인수확약
비욘드이목제이차(주)
14,000
2021-06-04
2024-07-19
-

사모사채인수확약
키스아이비제사십일차 주식회사
20,200
2021-06-22
2023-06-22
-

사모사채인수확약
키스아이비제삼십구차 주식회사
16,000
2021-06-23
2024-06-23
-

사모사채인수확약
인베스트플러스제육차 주식회사
2,500
2021-06-30
2023-06-30
-

사모사채인수확약
에이치칠암제일차 주식회사
3,000
2021-06-30
2026-06-30
-

사모사채인수확약
인베스트플러스제칠차 주식회사
3,100
2021-06-30
2026-06-30
-

사모사채인수확약
케이아이에스대체제십오차 주식회사
3,000
2021-07-15
2024-01-15
-

사모사채인수확약
프로젝트월산(주)
8,500
2021-07-16
2023-10-16
-

사모사채인수확약
프로젝트서이천 주식회사
3,000
2021-07-27
2023-07-26
-

사모사채인수확약
케이아이에스대체제십칠차
2,998
2021-07-30
2023-07-03
-

사모사채인수확약
에코라이온
2,000
2021-08-24
2025-06-24
-

사모사채인수확약
멀티플렉스시리즈제팔차
32,000
2021-08-30
2024-08-28
-

사모사채인수확약
리모네스사보(주)
1,400
2021-08-30
2023-08-30
-

사모사채인수확약
키스에스비제칠차 주식회사
31,300
2021-08-30
2024-08-30
-

사모사채인수확약
제이티망포제일차(주)
3,000
2021-09-15
2023-09-15
-

사모사채인수확약
비욘드캐슬우정제삼차 주식회사
7,000
2021-10-06
2023-11-06
-

사모사채인수확약
비욘드파인트리제일차 주식회사
7,000
2021-10-14
2023-06-14
-

사모사채인수확약
베스트디와이제칠차 주식회사
3,000
2021-10-20
2023-08-11
-

사모사채인수확약
이큐디벨롭제사차 주식회사
43,000
2021-10-20
2024-10-21
-

사모사채인수확약
키스플러스제오차(주)
20,200
2021-10-28
2024-09-17
-

사모사채인수확약
케이아이에스드림제일차 주식회사
2,500
2021-11-03
2026-05-04
-

사모사채인수확약
키스인니제삼차 주식회사
24,196
2021-10-25
2024-10-30
-

사모사채인수확약
케이아이에스대체제이십삼차 주식회사
3,000
2021-11-08
2026-11-06
-

사모사채인수확약
키스모강릉제일차 주식회사
2,000
2021-11-05
2024-01-05
-

사모사채인수확약
비욘드캐슬명륜제일차 주식회사
3,000
2021-11-19
2023-07-31
-

사모사채인수확약
퍼스트제이에이치제일차 주식회사
5,000
2021-11-29
2023-08-29
-

사모사채인수확약
더블케이에스제삼차 주식회사
3,500
2021-12-17
2023-06-19
-

사모사채인수확약
봉명동한투제일차(주)
1,400
2021-12-16
2023-07-30
-

사모사채인수확약
키스아이비제사십삼차 주식회사
20,300
2021-12-22
2023-12-22
-

사모사채인수확약
키스에이에이치(주)
1,500
2021-12-27
2023-06-27
-

사모사채인수확약
군산한투제일차(주)
3,000
2021-12-29
2023-09-29
-

사모사채인수확약
키스플러스제육차 주식회사
55,000
2021-12-31
2026-12-31
-

사모사채인수확약
제이티운양제일차 주식회사
1,700
2021-12-29
2023-12-29
-

사모사채인수확약
키스에이에이치제일차 주식회사
11,000
2021-12-30
2024-10-30
-

사모사채인수확약
피에프개발제일차주식회사
1,000
2021-12-30
2024-03-29
-

사모사채인수확약
피에프개발제일차주식회사
2,000
2021-12-30
2026-09-30
-

사모사채인수확약
이큐디벨롭제칠차 주식회사
3,000
2022-01-14
2023-11-16
-

사모사채인수확약
기흥케이에이치(주)
3,000
2022-01-18
2023-07-18
-

사모사채인수확약
교동한투제일차
3,000
2022-01-28
2023-07-28
-

사모사채인수확약
키스에스비제팔차 주식회사
29,400
2022-01-28
2025-01-31
-

사모사채인수확약
키스아이비제사십이차 주식회사
32,200
2022-02-28
2025-02-28
-

사모사채인수확약
씨더블유대구제일차
0
2022-02-28
2026-01-28
-

사모사채인수확약
마일스톤일반사모부동산투자신탁14호
1,600
2022-02-28
2024-02-28
-

사모사채인수확약
프로젝트오학제일차 주식회사
2,000
2022-03-11
2024-03-09
-

사모사채인수확약
키스얼터너티브제일차(주)
13,000
2022-03-08
2027-03-08
-

사모사채인수확약
한투이천물류제일차 주식회사
2,000
2022-03-23
2024-03-25
-

사모사채인수확약
한투이천물류제일차 주식회사
705
2022-03-23
2026-09-23
-

사모사채인수확약
키스플러스제구차 주식회사
31,500
2022-03-17
2025-03-17
-

사모사채인수확약
키스에스비제구차 주식회사
80,000
2022-03-23
2024-03-25
-

사모사채인수확약
에이치아이동항제일차 주식회사
1,500
2022-03-24
2023-09-22
-

사모사채인수확약
비욘드에어포트제삼차(주)
10,000
2022-03-18
2025-01-18
-

사모사채인수확약
프로젝트천안두정제일차(주)
10,000
2022-03-25
2025-10-25
-

사모사채인수확약
베스트디와이제이십차 주식회사
15,000
2022-03-31
2026-03-31
-

사모사채인수확약
키스진우리제일차(주)
14,600
2022-03-30
2025-03-31
-

사모사채인수확약
키스얼터너티브제이차(주)
18,000
2022-03-31
2027-03-31
-

사모사채인수확약
이큐디벨롭제십사차 주식회사
0
2022-03-31
2023-10-02
-

사모사채인수확약
키스에이에이치제이차 주식회사
3,000
2022-03-16
2025-01-16
-

사모사채인수확약
키스오프제일차(주)
16,395
2022-04-06
2025-04-10
-

사모사채인수확약
키스에이에이치제삼차 주식회사
2,000
2022-04-08
2023-06-30
-

사모사채인수확약
키스플러스제십차 주식회사
39,100
2022-04-13
2029-04-13
-

사모사채인수확약
온방어제일차(주)
3,000
2021-04-28
2023-08-28
-

사모사채인수확약
트루프렌드디벨롭제이차 주식회사
25,000
2022-04-18
2026-04-20
-

사모사채인수확약
골드마운틴제일차 주식회사
1,300
2022-05-18
2026-05-13
-

사모사채인수확약
더서클(주)
3,000
2022-04-28
2024-04-28
-

사모사채인수확약
키스플러스제십일차 주식회사
38,000
2022-04-29
2028-04-29
-

사모사채인수확약
케이아이에스대체제이십구차
5,000
2022-04-29
2025-08-29
-

사모사채인수확약
케이아이에스대체제오차
3,000
2022-04-29
2025-08-29
-

사모사채인수확약
에이치아이중동제일차 주식회사
3,000
2022-05-04
2023-08-04
-

사모사채인수확약
키스에스비제십차 주식회사
73,500
2022-05-04
2024-05-04
-

사모사채인수확약
비욘드하색제일차 주식회사
1,700
2022-06-24
2024-06-24
-

사모사채인수확약
비욘드캐슬신북제일차 주식회사
3,000
2022-05-03
2023-11-03
-

사모사채인수확약
피에프개발제삼차 주식회사
3,000
2022-05-19
2023-11-17
-

사모사채인수확약
더퍼스트지엠제십일차 주식회사
2,600
2022-05-09
2025-05-09
-

사모사채인수확약
더블케이에스제오차(주)
3,000
2022-05-20
2023-10-30
-

사모사채인수확약
Agora, L.P.
330,700
2022-05-13
2027-05-13
-

사모사채인수확약
키스플러스제십사차(주)
100
2022-05-12
2023-11-12
-

사모사채인수확약
한투대체제오차 주식회사
3,000
2022-05-31
2024-05-31
-

사모사채인수확약
키스얼터너티브제사차 주식회사
9,000
2022-06-10
2024-06-10
-

사모사채인수확약
랜드마크강동역제일차 주식회사
3,000
2022-06-22
2023-06-22
-

사모사채인수확약
키스플러스제십오차(주)
22,000
2022-06-10
2024-06-10
-

사모사채인수확약
트루에스에이치제이차 주식회사
2,500
2022-06-23
2023-06-23
-

사모사채인수확약
더블케이에스제육차(주)
1,700
2022-06-27
2023-06-27
-

사모사채인수확약
키스플러스제십삼차 주식회사
29,800
2022-06-22
2023-06-22
-

사모사채인수확약
관양동한투제이차(주)
12,000
2022-06-29
2025-12-29
-

사모사채인수확약
키스도미노제이차 주식회사
60,000
2022-06-29
2027-06-29
-

사모사채인수확약
이큐디벨롭제십칠차(주)
500
2022-06-30
2024-06-28
-

사모사채인수확약
이큐디벨롭제십팔차(주)
500
2022-06-30
2024-06-28
-

사모사채인수확약
에이치오티제일차 주식회사
54,700
2022-07-25
2023-07-24
-

사모사채인수확약
이큐디벨롭제십차 주식회사
3,000
2022-07-27
2024-01-29
-

사모사채인수확약
티앤케이지사글로벌 주식회사
30,000
2022-07-28
2024-07-29
-

사모사채인수확약
프로젝트서이천 주식회사
4,500
2022-07-26
2023-07-26
-

사모사채인수확약
제이티망포제일차(주)
2,000
2022-07-29
2025-11-29
-

사모사채인수확약
제이티망포제일차(주)
7,000
2022-07-29
2025-11-29
-

사모사채인수확약
한투대체제사차 주식회사
4,700
2022-08-01
2023-08-01
-

사모사채인수확약
제이티오장제일차(주)
10,000
2022-08-11
2025-06-11
-

사모사채인수확약
제이티오장제일차(주)
5,500
2022-08-11
2025-06-11
-

사모사채인수확약
비욘드운교제일차 주식회사
3,000
2022-08-31
2023-11-30
-

사모사채인수확약
키스온제삼차 주식회사
40,500
2022-08-18
2023-08-18
-

사모사채인수확약
키스플러스제팔차 주식회사
14,300
2022-08-19
2028-08-19
-

사모사채인수확약
키스얼터너티브제삼차(주)
38,500
2022-08-19
2030-08-31
-

사모사채인수확약
한투청라유동화제일차(주)
6,000
2022-08-24
2025-06-24
-

사모사채인수확약
본제일차 주식회사
39,600
2022-08-25
2023-08-24
-

사모사채인수확약
더블에스홍성제일차
2,999
2022-08-29
2023-08-29
-

사모사채인수확약
키스만도제일차 주식회사
10,400
2022-08-30
2025-08-29
-

사모사채인수확약
케이에이별내제일차 주식회사
3,000
2022-09-05
2024-06-05
-

사모사채인수확약
키스아이비제십육차
260,000
2022-08-30
2027-08-30
-

사모사채인수확약
더블에스용현제일차
25,000
2022-09-23
2023-09-21
-

사모사채인수확약
키스에스더블유제이차 주식회사
2,000
2022-09-22
2023-09-22
-

사모사채인수확약
키스에스더블유제이차 주식회사
30,000
2022-09-22
2023-09-22
-

사모사채인수확약
키스에스더블유제삼차 주식회사
20,000
2022-09-22
2023-09-22
-

사모사채인수확약
키스에스더블유제삼차 주식회사
6,000
2022-09-22
2023-09-22
-

사모사채인수확약
키스얼터너티브제오차 주식회사
7,930
2022-10-13
2029-12-31
-

사모사채인수확약
이터널파인트리제일차 주식회사
6,000
2022-10-14
2023-06-14
-

사모사채인수확약
퍼스트죽전제일차 주식회사
74,000
2022-10-26
2025-02-26
-

사모사채인수확약
트루프랜드죽전제일차 주식회사
26,000
2022-10-26
2025-02-26
-

사모사채인수확약
키스이제이제일차 주식회사
20,000
2023-02-23
2024-02-22
-

사모사채인수확약
키스이제이제이차 주식회사
18,000
2023-02-22
2028-02-22
-

사모사채인수확약
키스에스에프제십일차 주식회사
20,500
2023-02-27
2024-08-27
-

사모사채인수확약
프로젝트티와이제이차(주)
120,000
2023-03-06
2024-03-06
-

사모사채인수확약
키스에스에프제십이차 주식회사
12,200
2023-03-03
2024-02-29
-

사모사채인수확약
베르테르제이차(주)
100,000
2023-03-14
2024-03-14
-

사모사채인수확약
빅하우스제십이차(주)
10,000
2023-03-21
2026-10-23
-

사모사채인수확약
키스알에프선화제일차 주식회사
88,000
2023-03-23
2024-03-21
-

사모사채인수확약
키스알에프선화제이차 주식회사
100,000
2023-03-23
2024-03-21
-

사모사채인수확약
키스에스에프제십오차 주식회사
20,500
2023-04-03
2026-04-03
-

사모사채인수확약
키스에스에프제십삼차 주식회사
20,000
2023-04-21
2025-04-21
-

사모사채인수확약
키스에스에프제십사차 주식회사
30,000
2023-04-24
2025-04-24
-

사모사채인수확약
키스대전제일차 주식회사
90,000
2023-05-03
2023-10-10
-

사모사채인수확약
키스오션제일차 주식회사
35,000
2023-04-27
2024-04-27
-

사모사채인수확약
키스에스에프제십육차 주식회사
26,500
2023-05-10
2028-06-20
-

사모사채인수확약
프로젝트효성 주식회사
80,000
2023-05-23
2027-06-23
-

사모사채인수확약
베르테르제사차 주식회사
70,000
2023-05-23
2027-06-23
-

사모사채인수확약
레오제일차 주식회사
31,600
2023-05-23
2024-05-21
-

사모사채인수확약
더블문제일차 주식회사
20,000
2023-05-30
2024-05-29
-

사모사채인수확약
더블문제이차 주식회사
19,000
2023-05-30
2024-05-29
-

사모사채인수확약
이큐디벨롭제십구차 주식회사
50,000
2023-03-23
2023-09-25
-

사모사채인수확약
케이아이에스대체제이십오차 주식회사
3,000
2021-12-10
2023-11-10
-

대출채권매입확약
비티비영덕(주)
20,000
2022-06-14
2025-02-14
-

대출채권매입확약
비티비삼사(주)
10,000
2022-06-14
2025-02-14
-

대출채권매입확약
트루프렌드온천제일차
12,000
2020-11-19
2024-11-19
-

대출채권매입확약
주피터제일차(주)
3,000
2021-06-29
2023-06-29
-

대출채권매입확약
케이아이에스대체제십팔차
2,400
2021-12-27
2024-05-06
-

대출채권매입확약
블랙필제오차 주식회사
15,000
2022-05-25
2025-08-25
-

대출채권매입확약
이터널자형제일차 주식회사
1,500
2022-09-16
2024-01-02
-

대출채권매입확약
베스트디와이제팔차 주식회사
3,000
2022-03-17
2023-09-18
-

대출채권매입확약
이큐디벨롭제십일차 주식회사
10,000
2022-05-31
2026-02-02
-

대출채권매입확약
포르투나한들제일차(주)
8,330
2019-02-26
2023-09-12
-

대출채권매입확약
키스송도제이차 주식회사
11,400
2020-03-18
2024-09-18
-

대출채권매입확약
천안노태제일차(주)
20,900
2020-06-23
2024-09-23
-

대출채권매입확약
트루전주제일차 주식회사
11,000
2020-06-19
2023-07-19
-

대출채권매입확약
케이아이에스대체제일차
3,000
2020-07-07
2025-07-07
-

대출채권매입확약
비욘드동인피에프제삼차 주식회사
8,000
2020-08-24
2025-02-24
-

대출채권매입확약
태평로유동화제이차 주식회사
9,700
2020-09-24
2025-04-24
-

대출채권매입확약
태평로유동화제일차(주)
2,000
2020-10-29
2025-04-24
-

대출채권매입확약
프로젝트신용파크제일차 주식회사
15,000
2020-11-05
2024-08-05
-

대출채권매입확약
솔리엘 주식회사
3,000
2020-11-20
2025-04-20
-

대출채권매입확약
비욘드프로방스제일차(주)
3,000
2020-12-23
2023-06-14
-

대출채권매입확약
키스양평제일차(주)
2,200
2020-12-23
2023-11-23
-

대출채권매입확약
키스양평제일차(주)
2,200
2020-12-23
2023-11-23
-

대출채권매입확약
키스양평제이차(주)
2,100
2020-12-23
2024-04-23
-

대출채권매입확약
키스양평제이차(주)
2,200
2020-12-23
2024-04-23
-

대출채권매입확약
비욘드백석제일차
1,800
2020-12-24
2023-12-22
-

대출채권매입확약
비욘드송정제일차 주식회사
2,000
2021-01-12
2023-06-14
-

대출채권매입확약
에이디올제육차 주식회사
1,500
2021-01-25
2024-02-25
-

대출채권매입확약
비욘드제이알제일차 주식회사
3,000
2021-01-14
2026-01-16
-

대출채권매입확약
비욘드교동제일차(주)
3,000
2021-01-25
2023-07-25
-

대출채권매입확약
(주)아크스톤디
3,000
2021-02-02
2024-02-02
-

대출채권매입확약
비욘드죽곡제일차(주)
3,000
2021-02-24
2023-08-24
-

대출채권매입확약
비욘드범어제일차(주)
0
2021-02-26
2023-08-26
-

대출채권매입확약
케이아이에스대체제칠차 주식회사
3,000
2021-03-10
2025-12-10
-

대출채권매입확약
베이스프로젝트제일차(주)
2,700
2021-03-22
2024-03-22
-

대출채권매입확약
비욘드송정제일차 주식회사
900
2021-03-25
2023-06-14
-

대출채권매입확약
비욘드울산무거제일차(주)
3,000
2021-04-07
2024-04-05
-

대출채권매입확약
비티비구서주복 주식회사
0
2021-04-16
2024-03-15
-

대출채권매입확약
에이치에이케이유동화제일차
0
2021-04-30
2023-11-07
-

대출채권매입확약
비욘드본리제일차(주)
2,000
2021-05-03
2023-06-30
-

대출채권매입확약
비티비에이치엘(주)
2,000
2021-07-29
2023-06-29
-

대출채권매입확약
비욘드오빈제일차(주)
1,200
2021-07-28
2024-01-12
-

대출채권매입확약
케이아이에스대체제십육차 주식회사
2,700
2021-08-06
2023-09-06
-

대출채권매입확약
비티비천안옥천 주식회사
3,000
2021-09-03
2023-09-05
-

대출채권매입확약
비욘드감정제일차(주)
1,500
2021-09-15
2023-12-15
-

대출채권매입확약
(주)하나자산신탁
20,000
2021-09-17
2025-08-18
-

대출채권매입확약
비욘드구일제이차(주)
5,000
2021-09-28
2024-03-28
-

대출채권매입확약
이터널연산제삼차
30,000
2021-09-30
2026-09-30
-

대출채권매입확약
비욘드연산제일차(주)
3,000
2021-09-30
2024-04-01
-

대출채권매입확약
비욘드감정제사차(주)
4,000
2021-09-30
2024-04-26
-

대출채권매입확약
케이아이에스드림제이차(주)
2,000
2021-11-01
2024-01-30
-

대출채권매입확약
트루항동제일차 주식회사
10,000
2021-11-08
2023-07-10
-

대출채권매입확약
트루항동제이차 주식회사
3,000
2021-11-08
2023-07-10
-

대출채권매입확약
트루오산제이차 주식회사
3,000
2021-11-23
2023-08-23
-

대출채권매입확약
비티비포남주식회사
1,000
2021-11-19
2023-06-19
-

대출채권매입확약
압량감마제일차 주식회사
1,000
2021-11-30
2024-08-30
-

대출채권매입확약
비욘드금천제이차 주식회사
2,500
2021-11-29
2023-06-29
-

대출채권매입확약
한강테라스제사차 주식회사
5,000
2021-12-02
2026-02-01
-

대출채권매입확약
카타르글램 주식회사
61,200
2021-12-13
2024-05-13
-

대출채권매입확약
케이아이에스대체제이십팔차
1,000
2021-12-29
2023-10-30
-

대출채권매입확약
비욘드여의도제이차(주)
13,000
2021-12-28
2025-07-28
-

대출채권매입확약
이터널오빈제일차
1,500
2022-01-14
2024-01-12
-

대출채권매입확약
이터널부성제일차
2,000
2022-01-28
2024-01-29
-

대출채권매입확약
이터널연산제삼차
8,000
2022-01-27
2023-07-27
-

대출채권매입확약
키스해운대제삼차 주식회사
15,000
2022-01-28
2025-09-29
-

대출채권매입확약
이제뉴브라더제일차 주식회사
3,000
2022-02-22
2023-10-22
-

대출채권매입확약
비티비실버마스터 주식회사
3,500
2022-02-25
2024-02-26
-

대출채권매입확약
키스군산제일차(주)
6,900
2022-03-03
2025-03-03
-

대출채권매입확약
뉴스타국사제일차(주)
3,000
2022-03-22
2023-12-22
-

대출채권매입확약
케이아이에스드림제사차 주식회사
1,000
2022-03-29
2023-09-29
-

대출채권매입확약
이터널에듀제이차
2,900
2022-03-30
2024-03-29
-

대출채권매입확약
이페브제이차 주식회사
10,500
2022-04-08
2024-04-08
-

대출채권매입확약
이터널가야제이차
20,000
2022-04-22
2026-05-22
-

대출채권매입확약
이터널청주제삼차
15,000
2022-04-22
2026-04-22
-

대출채권매입확약
에스더블제이차 주식회사
2,700
2022-04-28
2024-04-28
-

대출채권매입확약
트루양주제일차 주식회사
12,000
2022-05-31
2025-05-30
-

대출채권매입확약
이터널가락제이차주식회사
25,000
2022-05-24
2026-01-26
-

대출채권매입확약
이터널가락제삼차
14,000
2022-05-24
2026-01-26
-

대출채권매입확약
제이티화정제일차 주식회사
0
2022-05-31
2023-08-28
-

대출채권매입확약
이터널부성제일차
900
2022-05-31
2024-01-29
-

대출채권매입확약
지피파인트리제일차(주)
0
2022-06-09
2024-06-07
-

대출채권매입확약
트루울산제삼차 주식회사
9,000
2022-06-24
2025-11-24
-

대출채권매입확약
트루프렌드구래제이차(주)
14,000
2022-06-27
2025-08-27
-

대출채권매입확약
오스피셔스제삼차(주)
32,700
2022-06-27
2023-06-27
-

대출채권매입확약
이터널중동제사차(주)
15,000
2022-06-30
2024-06-30
-

대출채권매입확약
이터널중동제사차(주)
20,000
2022-06-30
2024-06-30
-

대출채권매입확약
이터널스위트제일차
1,500
2022-07-14
2023-07-13
-

대출채권매입확약
키스모종제일차㈜
0
2022-07-29
2023-07-31
-

대출채권매입확약
이페브제일차 주식회사
1,000
2022-08-12
2024-08-11
-

대출채권매입확약
그레이트힐제일차 주식회사
20,000
2022-08-12
2024-08-11
-

대출채권매입확약
킹스톤제사차 주식회사
15,000
2022-08-16
2025-08-16
-

대출채권매입확약
학산피에프제일차 주식회사
18,348
2022-09-07
2026-08-07
-

대출채권매입확약
학산피에프제일차 주식회사
22,500
2022-09-07
2026-08-07
-

대출채권매입확약
이터널자형제일차 주식회사
400
2022-09-16
2024-01-02
-

대출채권매입확약
이터널구미제이차주식회사
4,000
2022-09-30
2023-11-30
-

대출채권매입확약
비욘드구미비산제삼차(주)
5,000
2022-09-30
2023-11-30
-

대출채권매입확약
트루공세제일차 주식회사
1,000
2022-09-30
2023-09-29
-

대출채권매입확약
제이지제일차(주)
10,000
2022-10-12
2023-10-11
-

대출채권매입확약
제이스마트제육차(주)
40,000
2022-10-31
2024-04-30
-

대출채권매입확약
트루상도제일차 주식회사
100,000
2022-11-25
2024-07-25
-

대출채권매입확약
에이치비엔원제일차(주)
15,000
2023-03-07
2023-09-07
-

대출채권매입확약
에이치비엔원제이차(주)
5,000
2023-03-07
2023-09-07
-

대출채권매입확약
트루반포제일차 주식회사
20,000
2023-03-20
2023-09-18
-

대출채권매입확약
트루반포제이차 주식회사
20,000
2023-03-20
2023-09-18
-

대출채권매입확약
오스피셔스제팔차 주식회사
10,000
2023-03-20
2023-09-18
-

대출채권매입확약
비욘드부대제일차 주식회사
30,000
2023-04-28
2024-04-29
-

대출채권매입확약
비욘드부대제일차 주식회사
75,000
2023-04-28
2024-04-29
-

대출채권매입확약
뉴플랫제이차 주식회사
3,000
2023-03-30
2024-09-30
-

대출채권매입확약
이터널창동제일차
3,000
2023-04-17
2024-02-21
-

대출채권매입확약
키스이제이제삼차 주식회사
40,600
2023-04-20
2025-04-20
-

대출채권매입확약
이터널프로스퍼제일차
3,000
2023-04-19
2024-04-19
-

대출채권매입확약
이터널과천제삼차 주식회사
31,000
2023-04-28
2026-06-29
-

대출채권매입확약
이터널과천제일차 주식회사
96,000
2023-04-28
2026-06-29
-

대출채권매입확약
비욘드감정제오차 주식회사
1,000
2023-04-28
2024-04-26
-

대출채권매입확약
그레이트지엠제이차(주)
100,000
2023-04-28
2024-03-26
-

대출채권매입확약
비욘드성성제이차 주식회사
25,000
2023-04-28
2024-04-29
-

대출채권매입확약
비욘드성성제이차 주식회사
50,000
2023-04-28
2024-04-29
-

금융보증계약
한국투자증권 베트남현지법인
43,633
2022-08-05
2023-08-05
-

금융보증계약
한국투자증권 베트남현지법인
26,444
2022-08-10
2023-08-10
-

금융보증계약
한국투자증권 베트남현지법인
13,222
2022-08-12
2023-07-31
-

금융보증계약
한국투자증권 베트남현지법인
13,222
2022-10-12
2023-07-31
-

한도대출약정
KLIC Holdings Limited
5,134
2018-05-10
2024-11-10
-

한도대출약정
브이아이지파트너스(유)
3,231
2020-02-27
2025-02-27
-

한도대출약정
브이아이지파트너스(유)
4,862
2020-02-27
2025-02-27
-

한도대출약정
에이스에임
0
2020-03-12
2023-12-12
-

한도대출약정
한앤컴퍼니
10,000
2020-04-24
2025-04-24
-

한도대출약정
주식회사 인데크
0
2020-06-10
2024-06-09
-

한도대출약정
Supreme. L.P.
16,500
2022-06-29
2027-06-29
-

한도대출약정
한앤컴퍼니홀딩스유한책임회사
8,806
2020-10-13
2025-10-13
-

한도대출약정
(주)쥬비스다이어트
7,245
2020-10-30
2025-10-30
-

한도대출약정
아이엠엠프라이빗에쿼티
6,500
2020-10-30
2025-10-30
-

한도대출약정
(주)에이디티캡스
20,000
2020-10-06
2025-10-06
-

한도대출약정
PGC-KIS DLP I,LLC
31,953
2021-05-24
2027-03-31
-

한도대출약정
PGC-KIS DLP I,LLC
10,341
2021-05-24
2027-03-31
-

한도대출약정
네오스페스 유한회사
1,139
2021-06-15
2024-06-15
-

한도대출약정
청주국사일반산업단지
0
2021-06-18
2025-06-18
-

한도대출약정
BRV Capital Management
738
2021-08-31
2024-08-31
-

한도대출약정
브이아이지파트너스(유)
3,017
2021-09-03
2026-09-03
-

한도대출약정
브이아이지파트너스(유)
2,043
2021-09-03
2026-09-03
-

한도대출약정
브이아이지파트너스(유)
270
2021-09-03
2026-09-03
-

한도대출약정
앵커에퀴티파트너스코리아(유)
16,744
2021-10-25
2024-10-25
-

한도대출약정
엥커에퀴티파트너스코리아(유)
21,918
2021-11-09
2024-11-11
-

한도대출약정
엠비케이파트너스(유)
4,000
2021-11-15
2026-11-15
-

한도대출약정
에스앤로지스틱스㈜
1,308
2021-11-15
2023-12-26
-

한도대출약정
키움프라이빗에쿼티
3,427
2021-12-28
2024-12-28
-

한도대출약정
하임 유한회사
0
2021-12-31
2026-12-31
-

한도대출약정
하임 1호 유한회사
0
2021-12-31
2026-12-31
-

한도대출약정
하임 2호 유한회사
0
2021-12-31
2026-12-31
-

한도대출약정
하임 유한회사
11,870
2021-12-31
2026-12-31
-

한도대출약정
하임 1호 유한회사
834
2021-12-31
2026-12-31
-

한도대출약정
하임 2호 유한회사
9,498
2021-12-31
2026-12-31
-

한도대출약정
주식회사 지엠티홀딩스
28,499
2022-01-28
2025-01-28
-

한도대출약정
암남물류개발 주식회사
0
2022-01-28
2024-03-28
-

한도대출약정
Braxa Asia Fund I
10,014
2022-02-28
2025-02-28
-

한도대출약정
포세이돈2022 유한회사
5,613
2022-03-23
2027-03-23
-

한도대출약정
㈜데콘플러스
5,000
2022-03-24
2024-09-24
-

한도대출약정
진도투자목적(유)
534
2022-04-11
2023-10-11
-

한도대출약정
아이엠엠로즈골드3알파2호사모투자합자회사
67
2022-04-11
2023-10-11
-

한도대출약정
주식회사 스마트리더스홀딩스
11,237
2022-04-15
2026-04-15
-

한도대출약정
㈜청주하이테크밸리
0
2022-04-22
2026-04-22
-

한도대출약정
이투스교육 주식회사
0
2022-04-27
2025-04-27
-

한도대출약정
Edu Edison Ltd
8,253
2022-04-27
2025-04-27
-

한도대출약정
Clrealink Business Services Limited
3,422
2022-05-02
2025-05-02
-

한도대출약정
코람코경산물류피에프브이㈜
0
2022-05-04
2024-07-04
-

한도대출약정
AGORA L.P
29,058
2022-05-13
2027-05-13
-

한도대출약정
(주)마스턴제127호로지스포인트대구
5,500
2022-05-20
2025-01-20
-

한도대출약정
(주)마스턴제127호로지스포인트대구
0
2022-05-20
2025-01-20
-

한도대출약정
APOG Bidco Pty Ltd
2,601
2022-04-29
2029-03-31
-

한도대출약정
Kilometer Holdings, L.P.
15,294
2022-06-23
2026-06-23
-

한도대출약정
크리스탈코리아 유한회사
24,992
2022-06-27
2027-06-27
-

한도대출약정
에스케이케미칼
0
2022-09-21
2023-09-21
-

한도대출약정
유동화증권매입프로그램
50,000
2022-11-23
2023-09-30
-

한도대출약정
(주)이랜드건설
3,000
2023-02-21
2024-02-21
-

합계
5,936,327
-
-
-

- 매입약정 현황

(기준일 :2023년 06월 15일)
(단위 :건, 백만원)

구분
2023.06.15
2023.03.31
증감

채무인수 약정 건수
-
-
-

채무인수 약정 잔액
-
-
-

- 현재 계속 중인 매입약정 내역

(기준일 :2023년 06월 15일)
(단위 :백만원)

구분
거래상대방
약정금액
약정기간
기타

개시일
종료일
(약정조건 등)

해당사항 없음

합계
-
-
-
-

2) 한국투자캐피탈- 지급보증 및 확약사항

(기준일 : 2023년 06월 15일 )
(단위 : 백만원)

구 분
시행사명
제공대상
2023.06.15
2023.03.31

지급보증
퍼시픽홀딩스코리아㈜
㈜신한은행
10,000
10,000

소 계
10,000
10,000

총 계
10,000
10,000

상기 한국투자증권 및 한국투자캐피탈의 유동성공급 및 신용공여 약정 외에도 연결대상종속회사인 한국투자저축은행 및 한국투자캐피탈은 각각 1조 3,944억원(K-Gaap기준), 1조 970억원(K-IFRS기준)의 미사용한도대출약정을 보유하고 있습니다.

3. 제재 등과 관련된 사항

가. 수사ㆍ사법기관의 제재현황- 해당사항 없음
나. 행정기관의 제재현황1) 금융감독당국의 제재현황[한국투자금융지주]- 해당사항 없음
[주요 종속회사]1. 한국투자증권가) 회사에 대한 제재현황[한국투자증권]

(기준일: 2023년 06월 15일)

일자
제재기관
대상자
처벌 또는조치내용
금전적제재금액
사유
근거 법령

2018.01.17주1)
금융위원회
회사
과태료
30백만원
투자일임재산 운용 부적정
자본시장법 제449조 제1항

2018.04.12주2)
금융위원회
회사
과징금
1,213백만원
차명계좌에 대한 과징금을 원천징수하여 납부하지 아니함
금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 부칙 제6조3항

2019.05.16
금융위원회
회사
과징금
399백만원
차명계좌에 대한 과징금을 원천징수하여 납부하지 아니함
금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 부칙 제6조3항

2019.06.26주3)
금융위원회
회사
과태료
18백만원
선관주의 의무 위반
전자금융거래법 제21조 제1항

2019.06.26주4)
금융감독원금융위원회
회사
기관경고
-
종합금융투자사업자의 계열회사 신용공여 제한 위반단기금융업무 운용기준 위반, 업무보고서 제출의무 위반인수증권 재매도 약정 금지 위반대주주의 부당한 영향력 행사 금지위반
(구)자본시장법 제77조의 3 제3항 제1호자본시장법 제71조 제7호, 자본시장법 제33조 제4항자본시장법 제71조 제7호, 자본시장법 제35조 제3호

과징금
3,215백만원

과태료
117.5백만원

2019.11.15
금융감독원
회사
경영유의 1건
-
계열회사 발행 회사채 인수업무의 적정성 확보를 위한 내부통제 강화 필요
금융기관 검사 및 제재에 관한 규정 제14조

2020.03.20
금융감독원
회사
경영유의 2건
-
비대면 위탁매매 관련 투자자 보호실태 점검
금융기관 검사 및 제재에 관한 규정 제14조

2020.04.29주5)
금융위원회(금융정보분석원)
회사
과태료
6.1백만원
고액현금거래보고의무 위반
「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」제17조 제2항 제1호,제4조의2 제1항, 동법 시행령

2020.09.11
금융감독원
회사
경영유의 2건
-
ELS 관련 리스크관리체계의 적정성 등
금융기관 검사 및 제재에 관한 규정 제14조

2021.03.24
금융감독원금융위원회
회사
과징금
391.5백만원
금융감독원 조사, 증권선물위원회 공시위반
「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제122조 제3항

2021.03.29주6)
금융감독원금융위원회
회사
개선사항 2건,과태료
48백만원
채권과다 입고 관련 프로그램 변경·통제 절차재발방지 대책의 적정성
「전자금융거래법」제21조2항 및 전자금융감독규정」제7조,제29조 제6호

2021.07.21주7)
금융감독원금융위원회
회사
과태료
1백만원
외화채권 취득보고서 미제출
「외국환거래법」제20조 제1항 및 「외국환거래규정」제9-9조 제1항

2021.08.03
금융감독원
회사
경영유의 1건
-
집합주문 처리절차 관련 내부통제 강화 필요
금융기관 검사 및 제재에 관한 규정 제14조

2022.02.23주8)
금융감독원금융위원회
회사
과태료
1,000백만원
공매도 제한 위반-차입공매도 주문시 공매도 호가 표시 위반
「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제180조 제1항

2022.04.18주9)
금융감독원금융위원회
회사
과태료
2,920백만원
금융감독원 팝펀딩 불완전판매1.설명내용 확인의무 위반2.전문투자형 사모집합투자기구투자광고 절차 위반
(舊자본시장법 제47조 설명의무)(舊자본시장법 제57조 투자광고)(舊자본시장법 제249조의5 전문투자형 사모집합투자기구의 투자광고)

2022.04.18
금융감독원금융위원회
회사
기관주의경영유의 1건
-
1.팝펀딩 펀드 불완전 판매가) 팝펀딩 관련 사모집합투자증권 불완전판매①적합성 원칙 위반 ②설명확인의무 위반 ③부당권유 금지 위반나)설명자료 및 투자설명서 작성 미흡2.전문투자형 사모집합투자기구 투자광고 절차 위반사모펀드 판매 프로세스 관련 내부통제 강화(경영유의 1건)
(舊자본시장법 제46조 제2항, ?제47조, 제49조)(舊자본시장법 시행령 제52조, 제53조)(舊자본시장법 제57조 제6항, 제249조의5)(舊자본시장법 시행령 제60조 제3항, 제271조의6 제1항금융투자업규정 제4-12조 제1항「금융기관 검사 및 제재에 관한 규정」 제14조

2022.08.24
금융감독원
회사
경영유의1건,개선사항1건,주의1건
-
조사분석업무의 적정성 등 점검-조사분석자료 사전제공 관련 모니터링 절차 강화(경영유의)-사내 통신기록 보관 절차 등 개선 필요(개선)-조사분석자료 제3자 사전제공 사실 미공표(주의 및 자율처리)
「자본시장법」 제71조 제7호「자본시장법 시행령」 제68조 제5항 제14호「금융투자업규정」 제4-20조 제1항 제6호

주1) 2018.01.17일 과태료 30백만원 부과 받았으나 20%감경으로 24백만원 납부

주2) 동 건은 원천징수의무자인 한국투자증권으로 과징금 및 가산금이 부과되었으나 실제 납부의무자는

차명계좌의 자금출연자로, 한국투자증권은 해당 자금출연자로부터 금액 전액을 수취, 과징금 및 가산금을 세무서에 납부함.

주3) 2019.06.26일 과태료 18백만원 부과 받았으나 20%감경으로 14.4백만원 납부

주4) 2019.06.26일 과태료 117.5백만원 부과 받았으나 20%감경으로 94백만원 납부

주5) 2020.04.29일 과태료 6.1백만원 부과 받았으나 20%감경으로 4.88백만원 납부

주6) 2021.03.29일 과태료 48백만원 부과받았으나 20%감경으로 38.4백만원 납부

주7) 2021.07.21일 과태료 1백만원 부과받았으나 20%감경으로 0.8백만원 납부

주8) 2022.02.23일 과태료 1,000백만원 부과받았으나 20%감경으로 800백만원 납부

주9) 2022.04.18일 과태료 2,920백만원 부과받았으나 20%감경으로 2,336백만원 납부

[KIS VIETNAM]

(기준일: 2023년 06월 15일)

일자
제재기관
대상자
처벌 또는조치내용
금전적제재금액
사유
근거 법령

2022.10.14
베트남 국가증권위원회
회사 (KIS Vietnam)
과태료
18.4백만원 (3.35억VND)
현지 부동산개발사 계열사 채권의 불완전 판매에 따른 적정성/적합성 점검 결과 아래의 사유로 과태료 부과 -사모채권 발행 서류의 정확성 및 적적성 확인에 대한 책임 소홀 - 채권발행 규정에 따라 보고해야 하는 정보의 누락
베트남 증권법 시행령153 제14조 4항

나) 임직원에 대한 제재현황

(기준일: 2023년 06월 15일)

일자
제재기관
조치대상자
처벌 또는조치내용
금전적제재금액
사유
근거법령

직위
전.현직
근속연수

2019.06.26
금융감독원
부회장
현직
16년9개월
견책
-
종합금융투자사업자의 계열회사 신용공여 제한 위반대주주의 부당한 영향력 행사 금지위반
(구)자본시장법 제77조의 3 제3항 제1호자본시장법 제35조 제3호

부사장
현직
15년
주의
-
단기금융업무 운용기준 위반대주주의 부당한 영향력 행사 금지위반2022.06.15 직권재심결과 재조치통보(견책 -> 주의)
자본시장법 제71조 제7호자본시장법 제35조 제3호

상무
현직
22년7개월
견책
-
대주주의 부당한 영향력 행사 금지위반
자본시장법 제35조 제3호

상무
현직
22년6개월
견책
-
대주주의 부당한 영향력 행사 금지위반
자본시장법 제35조 제3호

상무보
현직
7년
견책
-
단기금융업무 운용기준 위반2022.06.15 직권재심결과 재조치 통보(감봉3월 -> 견책)
자본시장법 제71조 제7호

2022.04.18
금융감독원
상무보
전직
19년8개월

퇴직자

위법.부당사항(감봉3월 상당)

-
적합성 원칙 위반설명확인의무 위반부당권유 금지 위반
(구)자본시장법 제46조 제2항(구)자본시장법 제47조 제2항(구)자본시장법 제49조

주1) 임직원: 이사,감사,업무집행지시자,집행임원 및 중요한 직원

주2) 조치대상의 직위, 전.현직구분, 근속연수는 제재조치일 기준

2. 한국투자신탁운용가) 회사에 대한 제재현황

(기준일: 2023년 06월 15일)

일자
제재기관
대상자
처벌 또는조치내용
금전적제재금액
사유
근거 법령

2019.07.25
금융감독원금융위원회
회사
기관주의,과태료
120백만원
투자자의 요청 등에 따른 불건전한 집합투자재산 운용투자운용인력이 아닌 자의 집합투자재산 운용 금지 위반집합투자재산의 평가 부적정투자설명서 갱신의무 위반투자자에 대한 재산의 대여 금지 위반정보교류 차단 부적정
자본시장법 제85조 및 동법 시행령 제87조자본시장법 제85조 제7호자본시장법 제238조 및 동법 시행령 제260조舊 간투법 제56조 및 동법 시행령 제54조, 자본시장법 부칙 제29조 제1항자본시장법 제98조 제1항 제2호자본시장법 제45조 및 동법 시행령 제51조

2020.01.22
금융감독원금융위원회
회사
과태료
20백만원
집합투자규약을 위반한 불건전한 집합투자재산 운용
자본시장법 제85조 제8호, 동법 시행령 제87조 제4항 제1호

2020.05.28
베트남증권선물위원회(State Securities Commission of Vietnam)
회사(호치민사무소)
벌금(fine)
VND 50mil(한화 약 2.5백만원)
주식 5% 보유내역 변동사실 미 보고
Clause 2, Articles 9 Law on handling administrative violations

2021.02.18
금융감독원금융위원회
회사
과태료
7백만원
역외금융회사의 설립 및 운영현황 미보고
외국환거래법 제20조 제1항 및 금융기관의 해외진출에 관한 규정 제7조 제5항

나) 임직원에 대한 제재현황

(기준일: 2023년 06월 15일)

일자
제재기관
조치대상자
처벌 또는조치내용
금전적제재금액
사유
근거법령

직위
전.현직
근속연수

2019.07.25
금융감독원금융위원회
상무
전직
3년 2개월
견책상당
-
투자자의 요청 등에 따른 불건전한집합투자재산 운용
자본시장법 제85조동법 시행령 제87조

2020.01.22
금융감독원
부장대우
현직
6년 8개월
주의
-
집합투자규약을 위반한 불건전한 집합투자재산 운용
자본시장법 제85조 제8호, 동법 시행령 제87조 제4항 제1호

부장
현직
22년 10개월
주의
-

주1) 임직원: 이사,감사,업무집행지시자,집행임원 및 중요한 직원

주2) 조치대상의 직위, 전.현직구분, 근속연수는 제재조치일 기준

3. 한국투자저축은행가) 회사에 대한 제재현황

(기준일: 2023년 06월 15일)

일자
제재기관
대상자
처벌 또는조치내용
금전적제재금액
사유
근거 법령

2020.08.07
금융감독원금융위원회
회사
기관주의
-
대주주 등에 대한 재산상 이익 부당제공
상호저축은행법 제18조의 2, 제37조

과태료
31.2백만원
사외이사가 아닌 이사회 의장 선임사유 공시의무 위반신용정보 전산시스템 접근권한 관리 및 조회기록 등 점검 불철저
금융회사의 지배구조에 관한 법률 제13조,신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제19조

2021.11.02
금융감독원금융위원회
회사
경영유의 7건
-
대출금 등 위험가중자산 증가에 따른 자기자본 관리 강화 외 6건
금융기관 검사 및 제재에 관한 규정 제14조

주) 2020.08.07 과태료 31.2백만원 부과 받았으나 20% 감경으로 25.0백만원 납부

나) 임직원에 대한 제재현황

(기준일: 2023년 06월 15일)

일자
제재기관
조치대상자
처벌 또는조치내용
금전적제재금액
사유
근거법령

직위
전.현직
근속연수

2020.08.07
금융감독원금융위원회
대표이사
전직
15년11개월
문책경고 상당
-
대주주 등에 대한 재산상 이익 부당제공
상호저축은행법 제18조의 2, 제37조

본부장
현직
21년
견책
-

신용정보관리보호인
현직
2년9개월
주의
-
신용정보 전산시스템 접근권한 관리 및 조회기록 등 점검 불철저
신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제19조

신용정보관리보호인
전직
16년9개월
주의 상당
-

신용정보관리보호인
현직
15년6개월
주의
-

감사실장
현직
13년5개월
주의
-
대주주 등에 대한 재산상 이익 부당제공
상호저축은행법 제18조의 2, 제37조

과태료 부과
1.6백만원
사외이사가 아닌 이사회 의장 선임사유 공시의무 위반
금융회사의 지배구조에 관한 법률 제13조

주1) 임직원: 이사,감사,업무집행지시자,집행임원 및 중요한 직원

주2) 조치대상의 직위, 전.현직구분, 근속연수는 제재조치일 기준

4. 한국투자파트너스

(기준일: 2023년 06월 15일)

일자
제재기관
대상자
처벌 또는조치내용
금전적제재금액
사유
근거 법령

2018.07.13
주1)

금융감독원
한국투자 해외진출 Platform 펀드
과태료
6.51백만원
보유주식 이전시 해외직접투자신고 및 내용변경신고 지연
구) 외국환거래법 제18조 제1항,구) 외국환거래규정 제9-5조 제1항

2021.09.30
주2)

금융위원회
한국투자Industry4.0 벤처펀드
과태료
2.8백만원
지분율 변동에 따른 해외직접투자 내용변경신고 지연
외국환거래법 제18조,외국환거래규정 제9-5조 제2항

2021.12.16
주3)

금융위원회
한국투자 글로벌제약산업육성 사모투자전문회사
과태료
5.6백만원
역인수합병에 따른 내용보고 및 지분율 변동에 따른 해외직접투자 내용변경신고 지연
외국환거래법 제18조, 외국환거래규정 제9-5조 제2항

2022.08.30
주4)

금융감독원
한국투자 해외진출 Platform 펀드
과태료
2.8백만원
해외직접투자 후 흡수합병 관련 청산보고서 제출 지연
외국환거래법 제20조 제1항, 외국환거래규정 제9-9조 제1항

주1) 2018.07.13 한국투자해외진출Platform펀드에 과태료 651만원 부과 받았으며 한국투자파트너스가 업무집행사원으로서 과태료 납부. 자진납부 금액감경에 따라 20%감면된 520만원 납부

주2) 2021.09.30. 한국투자Industry4.0벤처펀드에 과태료 280만원(자진납부 신청에 따라 20% 감경된 금액) 부과 받았으며 2021. 10. 12. 한국투자파트너스가 업무집행조합원으로서 과태료 납부

주3) 2021.12.16. 한국투자글로벌제약산업육성 사모투자전문회사에 과태료 560만원(자진납부 신청에 따라 20% 감경된 금액) 부과 받았으며 한국투자파트너스가 업무집행사원으로서 과태료 납부

주4) 2022.07.05. 의견진술 안내 후 자진납부 신청하여 2022.08.30. 한국투자해외진출Plaform펀드에 과태료 280만원(자진납부 신청에 따라 20% 감경된 금액) 부과 받았으며 2022. 9. 8. 한국투자파트너스가 업무집행조합원으로서 과태료 납부

5. 한국투자캐피탈

(기준일: 2023년 06월 15일)

일자
제재기관
대상자
처벌 또는조치내용
금전적제재금액
사유
근거 법령

2019.12.11
금융위원회
회사
과태료
1백만원
증권발행실적보고서 제출의무 위반
자본시장과 금융투자업게 관한 법률 제128조

2) 공정거래위원회의 제재현황[한국투자금융지주]- 해당사항 없음
[주요 종속회사]1. 한국투자증권

- 해당사항 없음
2. 한국투자신탁운용

(기준일: 2023년 06월 15일)

일자
제재기관
대상자
처벌 또는조치내용
금전적제재금액
사유
근거 법령

2019.12.06
공정거래위원회
회사
과태료
16.3백만원
대규모 내부거래 이사회 의결 및 공시규정 위반행위에 대한 건
독점규제 및 공정거래에 과한 법률 제11조의 2

3. 한국투자파트너스

(기준일: 2023년 06월 15일)

일자
제재기관
대상자
처벌 또는조치내용
금전적제재금액
사유
근거 법령

2021.03.08주1)
공정거래위원회
회사
과태료
31.1백만원
기업결합신고규정 위반행위에 대한 건
독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제 12조 제1항, 제6항

2022.05.23주2)
공정거래위원회
회사
과태료
12.8백만원
기업결합신고규정 위반행위에 대한 건
독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제 12조 제1항, 제6항

주1) 2020.02.17 신고한 3개 사 임원겸임 건에 대하여 각 과태료 기준금액 1,296만원에서 임의적 감경에 따라 20% 감면된 각 1,036.8만원 부과 받아 납부

주2) 한국투자혁신스케일업 사모투자회사에 과태료 16.0백만원에서 20% 감경된 12.8백만원 부과 받아 납부

4. 한국투자부동산신탁

(기준일: 2023년 06월 15일)

일자
제재기관
대상자
처벌 또는조치내용
금전적제재금액
사유
근거 법령

2021.07.27
공정거래위원회
회사
과태료
4.0백만원
기업결합신고규정 위반행위에 대한 건
독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제 12조 제1항, 제6항

주) 2021.06.29 신고한 에스케이위탁관리부동산투자회사 임원겸임 건에 대하여 과태료 기준금액 4.0백만원에서 임의적 감경에 따라 20% 감면된 3.2백만원 부과 받아 납부

5. 한국투자프라이빗에쿼티

(기준일: 2023년 06월 15일)

일자
제재기관
대상자
처벌 또는조치내용
금전적제재금액
사유
근거 법령

2021.02.24
공정거래위원회
이큐파트너스그린사모투자합자회사
과태료
19.6백만원
대규모 내부거래 이사회 의결 및 공시규정 위반행위에 대한 건
독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제11조의 2

2021.02.24
공정거래위원회
이큐그린제이차 유한회사
과태료
19.6백만원
대규모 내부거래 이사회 의결 및 공시규정 위반행위에 대한 건
독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제11조의 2

주) 2020.12.21 이큐파트너스그린사모투자합자회사 및 이큐그린제이차 유한회사에 과태료 각 19.6백만원 부과 받았으며 한국투자프라이빗에쿼티가 업무집행사원으로서 과태료 납부

3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황[한국투자금융지주]- 해당사항 없음
[주요 종속회사]

1. 한국투자파트너스

(기준일: 2023년 06월 15일)

일자
제재기관
대상자
처벌 또는조치내용
금전적제재금액
사유
근거 법령

2023.03.23
국세청
한국투자글로벌제약산업육성 사모투자전문회사
가산세
2.84백만원
증권거래세 면제 신청 수정신고에 따른 과소신고/납부지연가산세에 대한 건
증권거래세법 제11조

주) 고지된 2,838,810원을 한국투자파트너스가 업무집행사원으로서 납부

4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황[한국투자금융지주]- 해당사항 없음
[주요 종속회사]1. 한국투자증권

(기준일: 2023년 06월 15일)

일자
제재기관
대상자
처벌 또는조치내용
금전적제재금액
사유
근거 법령

2018.02.06
한국거래소
회사
약식제재금
2백만원
프로그램매매 사전보고 의무 위반
유가증권시장 업무규정 제104조 제2항

2018.02.27
금융투자협회
회사
회원주의
-
불성실 수요예측 참여행위 지연신고
증권인수업무 등에 관한 규정 제17조의 제2항

2018.08.31
한국거래소
회사
회원주의
-
공정거래질서 저해행위 금지 위반
시장감시규정 제21조 1호, 제11조 1항 제4호시장감시규정시행세칙 제14조 제1항 제6호

2018.11.29
한국거래소
회사
회원제재금
62.5백만원
종가시세관련 주문수탁 위반
시장감시규정 제21조,제22조 제1항 제2호시장감시규정시행세칙 제14조 제1항 제4호

2019.06.18
방송통신위원회
회사
과태료
3.75백만원
영리목적의 광고성 정보 전송 제한 법률 위반
정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률 제50조

2019.08.29
한국거래소
회사
약식제재금
5.5백만원
프로그램매매 호가표시 위반프로그램매매 사전보고 위반
코스닥시장업무규정 제2조, 제9조유가증권시장업무규정 제104조 제2항

2020.05.28
한국거래소
회사
약식제재금
1백만원
자사주호가 미제출
시장감시규정 재28조시장감시규정시행세칙 제23조

2020.07.10
한국거래소
회사
약식제재금
0.5백만원
프로그램매매 호가표시 위반
코스닥시장업무규정 제2조, 제9조

2020.08.20
금융투자협회
회사
회원경고
-
의무보유등록확약서 지연제출
「증권 인수업무 등에 관한 규정」제6조 제6항

2020.12.17
한국거래소
회사
약식제재금
1백만원
프로그램매매 호가표시 위반
코스닥시장업무규정 제2조, 제9조

2021.09.09
한국거래소
회사
약식제재금
0.2백만원
자사주호가 미제출
시장감시규정 제28조시장감시규정시행세칙 제23조

2022.12.16
금융투자협회
회사
개선사항1건
-
고위험고수익투자신탁 공모주식 배정한도 초과 위반
증권인수업무 등에 관한 규정 제9조 제7항

2022.12.19
방송통신위원회
회사
과태료
7.5백만원
영리목적의 광고성 정보 전송 제한 법률 위반
정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률 제50조

2022.12.20
한국거래소
회사
약식제재금
2.5백만원
프로그램매매 호가표시 위반
유가증권시장 업무규정 제2조, 제11조유가증권시장업무규정시행세칙 제6조5, 제12조

2. 한국투자신탁운용

(기준일: 2023년 06월 15일)

일자
제재기관
대상자
처벌 또는조치내용
금전적제재금액
사유
근거 법령

2022.03.23
개인정보보호위원회
회사
과태료
3백만원
개인정보처리시스템 안정성 확보 조치 소홀
개인정보보호법 제29조

3. 한국투자부동산신탁

(기준일: 2023년 06월 15일)

일자
제재기관
대상자
처벌 또는조치내용
금전적제재금액
사유
근거 법령

2021.07.08
서울특별시
회사
과태료
1백만원
부동산개발업 등록요건 변경신고 지연
부동산개발업의 관리 및 육성에 관한 법률 제17조

주) 부동산개발업 등록요건 ('21.04.15 자본금 증자) 변경신고 지연 과태료 기준금액 1백만원에서 임의적 감경에 따라 20% 감면된 0.8백만원 부과 받아 납부

다. 한국거래소 등으로부터 받은 제재- 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음
라. 단기매매차익 발생 및 환수(미환수) 현황- 해당사항 없음

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

가. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항당사는 2023년 6월 16일 개최된 당사의 FY2023 제8차 이사회에서 자회사에 대한 유상증자 및 신규 자금대여를 다음과 같이 결정하였습니다.

1) 자회사 유상증자 참여

(단위:백만원)

회사명
관계
내용
거래일(청약일)
거래금액
거래목적
비고

한국투자증권(주)
자회사
유상증자 참여
2023.06.29
400,000
자회사 자기자본 확충을 통한 재무구조 개선
이사회결의

2) 자회사 신규 자금 대여

(단위:백만원)

회사명
관계
대여내용
대여기간
대여금액
이자율

한국투자프라이빗에쿼티(주)
자회사
운영자금 대여
2023.06.29~2024.06.29
10,000
3.15% (예상)

나. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항[한국투자금융지주]- 해당사항 없음
[주요 종속회사]1) 한국투자증권
1. 고객예탁재산 현황 가) 고객예수금

(단위 : 백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

위탁자예수금
4,343,629
4,205,842
6,948,161

장내파생상품거래예수금
1,681,831
1,583,244
1,790,526

청약자예수금
20,913
24
24

저축자예수금
14,297
14,820
25,126

조건부예수금
10
10
10

집합투자증권예수금
780,606
260,246
409,336

기 타
21
26
26

합 계
6,841,307
6,064,212
9,173,210

* K-IFRS 연결 기준

나) 기타 고객예탁자산

(단위 : 백만원)

구 분
FY2023 1Q
FY2022
FY2021

위탁자유가증권
148,525,188
132,616,491
166,724,419

저축자유가증권
183,101
169,347
141,955

수익자유가증권
51,227,562
51,771,673
59,030,229

기타예수유가증권
4,730,221
6,521,253
7,669,956

합 계
204,666,072
191,078,764
233,566,559

* K-IFRS 별도 기준

2. 예탁재산의 보호현황

가) 고객예탁금 등 별도예치제도

(기준일:2023년 03월 31일)

(단위 : 백만원)

구 분
별도예치대상금액
별도예치금액
예치비율
비 고

증권금융
은행

고객예탁금
4,217,318
4,233,600
-
100%
-

청약자예수금
20,913
20,913
-
100%
-

합 계
4,238,231
4,254,513
-
100%
-

* K-IFRS 별도 기준

다. 합병등의 사후정보- 해당사항 없음
라. 녹색경영- 해당사항 없음
마. 정부의 인증 및 그 취소에 관한 사항- 해당사항 없음
바. 조건부자본증권의 전환·채무재조정 사유등의 변동현황- 해당사항 없음
사. 보호예수 현황- 해당사항 없음
아. 고객정보 보호에 관한 사항

[한국투자금융지주]한국투자금융지주는 2012년 개인정보보호기준을 수립하여 개인정보가 오·남용되거나 분실·도난·유출·변조 또는 훼손되지 아니하도록 안전성을 확보하고, 개인정보 보호활동에 대한 조직 내부의 관리 및 감독을 수행하고 있습니다. 특히, 개인정보 보호책임자를 준법감시인으로 지정하여 내부통제체계 구축 등 전반적인 개인정보 보호 업무를 수행하도록 하고 있습니다.

[주요 종속회사]1) 한국투자증권

한국투자증권은 개인정보 보호책임자 2인을 공동 지정하여, 회사가 처리하는 개인정보가 오·남용되거나 분실·도난·유출·변조 또는 훼손되지 아니하도록 안전성을 확보하고, 개인정보 보호활동에 대한 조직 내부의 관리 및 감독을 수행하고 있습니다. 특히, 업무 분야별 전문성을 고려하여, 개인정보 보호책임자 공동 2인 중 1인에는 준법감시인을 지정하여 내부통제체계 구축 등 일반 개인정보 보호 업무를 수행하도록 하고 있으며, 2인 중 다른 1인에는 정보보호최고책임자(CISO)를 지정하여 전산인프라 구축, IT보안·조치 등 전산시스템 관련 개인정보 보호업무를 수행하고 있습니다.

개인정보주체(고객)가 회사의 개인정보 관리 현황 및 보호 기준 등을 알 수 있도록, 당사는 개인정보 처리 기준을 회사 홈페이지(https://securities.koreainvestment.com) 내 「개인정보 처리방침」에 공개하고 있습니다. 또한,「개인정보 처리방침」에는 개인정보의 처리목적, 제3자 제공에 관한 사항, 위탁에 관한 사항, 정보주체의 권리·의무 및 그 행사 방법에 관한 사항 등을 명시하고 있습니다.

당사는 개인정보를 보호하기 위한 기술적, 물리적, 관리적 대책으로, 고객의 중요 개인정보는 암호화하여 저장·관리하고 있고, 정보통신망을 통한 불법적인 접근 및 침해사고 방지를 위해 침입차단 및 침입탐지시스템을 24시간 운영하고 있습니다. 또한, 백신소프트웨어를 이용하여 컴퓨터바이러스 등 악성프로그램에 의한 피해를 방지하기 위한 조치를 취하고 있습니다. 전산실 및 자료보관실 등은 특별보호구역으로 설정되어 관계자 이외의 출입을 철저히 통제하고 있으며, 개인정보 취급직원에 대하여는 업무별, 직급별로 차등하여 개인정보에 대한 접근권한을 제한하고 있습니다. 그리고 개인정보의 안전한 처리를 위한 내부관리계획을 수립·운영하고, 개인정보를 직접 취급하는 임직원 및 수탁자 등에 대한 개인정보 보호 교육을 실시하여 개인정보가 오·남용되거나 유출되지 않도록 안전하게 관리하고 있습니다.

2) 한국투자저축은행한국투자저축은행은 고객이 제공한 고객의 개인정보 보호를 위해 기술적, 물리적, 관리적 조치를 취하고 있습니다. 고객의 중요 개인정보는 암호화하여 저장, 관리하고 있으며, 정보통신망을 통한 불법 접근을 통제하기 위하여 침입차단시스템 등을 이용하여 안전하게 관리하고 있습니다. 또한 백신 소프트웨어를 이용하여 컴퓨터 바이러스 등 악성프로그램 등을 통한 피해를 방지하기 위한 조치를 취하고 있습니다. 고객의 개인정보 취급 시 취급자의 업무별, 직급별 권한을 부여하는 등 고객 개인정보 처리를 위한 내부통제 및 관리기준을 수립하여 운영하고, 개인정보를 취급하는 임직원 및 수탁자 등에 대한 교육을 실시하여 개인정보가 오남용 되거나 외부로 유출되지 않도록 안전하게 관리하고 있습니다.한국투자저축은행은 고객 개인(신용)정보 처리 시, 개인정보보호법 등에서 정하고 있는 처리 단계별(수집,이용,제공위탁,저장관리,파기) 조치 사항을 준수하고 있으며, 고객의 권리보장을 위해 유출 시 신고절차 및 열람, 정정, 삭제 처리정지권을 행사할 수 있도록 개인정보보호규정 등에 반영하여 운영하고 있습니다.한국투자저축은행은 개인정보보호 책임자(CPO) 1인을 지정하여 내부통제 및 개인정보 보호교육(화상, 서면, 내방교육)을 실시하고 있으며, 각 팀별로 부점장이 직접 개인정보보호 관리자로 지정되어 분기별 개인정보보호절차 준수여부를 항목별로 자체 점검하여 고객개인정보가 분실, 도난, 유출 변조 또는 훼손되지 않도록 관리하는 등 업무에 철저를 기하고 있습니다. 또한, 정보보호최고책임자(CISO)를 지정하여 전산인프라 구축, IT보안·조치 등 전산시스템 관련 개인정보 보호업무를 수행하고 있습니다.개인정보처리방침 및 CCTV 등 영상정보처리방침을 지정하여 운영하고 있으며, 이를 개인정보주체(고객)가 알 수 있도록 회사 홈페이지(https://sb.koreainvestment.com)에 게시하여 공시하고 있습니다. 또한 위탁기관에 대해서는 당사 홈페이지를 통해 공시하고 있으며 필요 시 고객정보보호 교육을 실시하여 개인정보처리자의 의무를 준수하도록 관리감독하고 있는 등 고객의 개인정보가 소중히 관리되도록 최선을 다하여 관리하고 있습니다.
3) 한국투자캐피탈한국투자캐피탈은 고객정보 유출사고 가능성이 잠재적인 사업에 위험요소로 작용할 수 있습니다. 개인정보유출 사고는 감독당국의 제재(영업정지, 과태료부과, 경영진제재 등), 피해고객의 집단소송 등에 따른 손해배상, 고객상담 등 사고수습에 필요한 관리비용 증가, 유출된 정보의 부정사용으로 인한 2차 피해보상, 고객이탈 및 평판저하 등에 따른 장기영업력 악화 등이 발생할 가능성이 높아 사업에 중대한 위협이 될 수 있습니다. 한국투자캐피탈은 이러한 위험을 충분히 인지하고 있으며, 이러한 사태 발생을 사전에 예방하고자 당사는 금융당국이 추진하는 개인정보보호정책에 적극동참하고 있습니다.

한국투자캐피탈은 개인정보책임자를 지정하여 회사가 처리하는 개인정보가 오·남용되거나 분실·도난·유출·변조 또는 훼손되지 아니하도록 안전성을 확보하고, 개인정보 보호활동에 대한 조직 내부의 관리 및 감독을 수행하고 있습니다.

한국투자캐피탈은 개인정보를 보호하기 위하여 기술적, 물리적, 관리적 대책으로 개인고객서류를 별도 보관하여 출입을 통제하고 있습니다. 개인정보 조회시 마스킹 처리와 저장시에는 암호화하며, 내부 전자문서는 보안문서(DRM)으로 관리하며 정보통신망을 통한 불법적인 접근 및 침해사고 방지를 위해 침입차단(방화벽)을 운영하고 있습니다.

또한, 백신소프트웨어를 이용하여 컴퓨터바이러스 등 악성프로그램에 의한 피해를 방지하기 위한 조치를 취하고 있습니다. 전산실 및 자료보관실 등은 특별보호구역으로 설정되어 관계자 이외의 출입을 철저히 통제하고 있으며, 개인정보를 직접 취급하는 임직원 및 수탁자 등에 대한 개인정보 보호 교육을 실시하여 개인정보가 오·남용되거나 유출되지 않도록 안전하게 관리하고 있습니다.다만, 이러한 내부통제 및 전산관련 시스템 등으로 통제할 수 없는 예상치 못한 고객정보의 유출에 대한 잠재적 위험은 내재되어 있으며 이에 따른 사고 발생시, 사고 수습에 필요한 관리비용 및 피해고객에 대한 손해배상 등의 재무적 위험과 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재관련 위험, 그 밖의 평판 저하에 따른 영업력 저하 등 회사에 부정적 영향을 미칠 수 있는 위험이 일부 내재되어 있음을 알려드립니다.

4) 기타 계열사한국투자신탁운용, 한국투자밸류자산운용, 한국투자파트너스 등 한국투자금융지주 계열사들은 개인정보 보호책임자를 지정하여, 회사가 처리하는 개인정보가 오·남용되거나 분실·도난·유출·변조 또는 훼손되지 아니하도록 안전성을 확보하고, 개인정보 보호활동에 대한 조직 내부의 관리 및 감독을 수행하고 있습니다. 특히, 개인정보 보호책임자를 준법감시인으로 지정하여 내부통제체계 구축 등 전반적인 개인정보 보호 업무를 수행하도록 하고 있습니다.

XI. 상세표

1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

(단위 : 백만원)

상호
설립일
주소
주요사업
최근사업연도말자산총액
지배관계 근거
주요종속회사 여부

한국투자증권㈜
1974.08.08
서울시 영등포구 의사당대로 88
금융투자업
64,220,334
지배력 보유 (기업회계기준서 1110호 문단7)
O

한국투자파트너스㈜
1986.11.25
서울시 강남구 영동대로 517
창업투자업
575,547
상동
O

㈜한국투자저축은행
1982.12.14
경기도 성남시 분당구 서현로 184
저축은행업
8,806,612
상동
O

한국투자캐피탈㈜
2014.11.03
서울시 영등포구 여의대로 24
여신전문업
5,446,477
상동
O

한국투자프라이빗에쿼티㈜
2010.10.29
서울시 강남구 테헤란로 152
집합투자업
138,335
상동
O

한국투자부동산신탁㈜
2019.05.31
서울시 강남구 테헤란로 518
신탁업
220,963
상동
O

한국투자액셀러레이터㈜
2021.12.24
서울특별시 강남구 역삼로 557
창업투자업
19,410
상동
X

KIARA CAPITAL II PTE. LTD.
2013.10.02
1 Raffles Place, #43-04 One Raffles Place, Singapore 048616
집합투자기구
186
상동
X

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
2008.02.15
1 Raffles Place, #43-04 One Raffles Place, Singapore 048616
집합투자업
29,406
상동
X

한국투자신탁운용㈜
2000.06.26
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자업
267,123
상동
O

한국투자밸류자산운용㈜
2006.02.13
서울시 영등포구 여의대로 70
집합투자업
2,929,108
상동
O

한국투자리얼에셋운용㈜
2022.07.29
서울시 영등포구 여의대로 108
집합투자업
90,864
상동
O

Korea Investment & Securities Asia, Ltd.
1997.12.02
Suite 2220, Jardine House 1 Connaught Place, Central Hong Kong
금융투자업
810,031
상동
O

Korea Investment & Securities Europe, Ltd.
1995.04.24
2FL, 35-39 Moorgate, London EC2R 6AR UK
금융투자업
4,067
상동
X

Korea Investment & Securities America, Inc.
2000.04.18
1350 Avenue of the Americas, Suite 1602, New York
금융투자업
11,323
상동
X

Korea Investment & Securities Singapore Pte. Ltd.
2008.02.22
1 Raffles Place, #43-04 One Raffles Place, Singapore 048616
금융투자업
12,193
상동
X

KIS Vietnam Securities Corporation
2010.11.29
3th Floor, Maritime Bank Tower, 180-192, Nguyen Cong Tru, District1, Ho Chi Minh City, Vietnam
금융투자업
470,441
상동
O

Korea Investment& Securities US, Inc.
2021.01.08
1350 Avenue of the Americas, Suite 1602, New York
금융투자업
316,290
상동
O

PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia
2018.06.26
Equity Tower Lt.9 UnitA, SCBD Lot.9 Jl.Jend Sudirman Kav.52-53 Jakarta 12190
금융투자업
87,481
상동
O

PT KISI Asset management
2019.04.18
Equity Tower 9th floor, SCBD, Jalan Jenderal Sudirman Kav. 52-53, Jakarta Selatan 12190, Indonesia
집합투자업
2,383
상동
X

SF Credit Partners, LLC
2023.01.17
787 7th Avenue, New York, NY 10019
금융투자업
-
상동
X

SCP Funding, LLC
2023.01.17
787 7th Avenue, New York, NY 10019
금융투자업
-
상동
X

KIARA Asia Pacific Hedge Fund
2014.07.16
1 Raffles Place, #43-04 One Raffles Place, Singapore 048616
집합투자기구
306,532
상동
O

한국투자필라델피아일반사모부동산투자신탁 2호
2018.05.03
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
66,849
상동
X

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁 76호
2018.06.01
서울시 중구 을지로 66
집합투자기구
31,380
상동
X

KB 영국 태양광 에너지 일반 사모 특별자산 투자신탁(적격)
2018.09.17
서울시 영등포구 국제금융로 10
집합투자기구
48,915
상동
X

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-2호
2018.11.15
서울시 영등포구 여의대로 66
집합투자기구
20,299
상동
X

한국투자 SEA-CHINA Fund
2018.10.25
서울시 강남구 영동대로 517
투자조합
400,792
상동
O

현대Aviation일반사모투자신탁19호
2019.01.28
서울시 영등포구 은행로 30
집합투자기구
66,398
상동
X

한국밸류클래식일반사모투자신탁1호
2019.02.25
서울시 영등포구 여의대로 70
집합투자기구
11,032
상동
X

한국밸류다이아몬드일반사모투자신탁1호
2019.03.20
서울시 영등포구 여의대로 70
집합투자기구
10,231
상동
X

한국투자글로벌인프라일반사모투자신탁1호
2019.03.21
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
25,044
상동
X

린드먼파트너스글로벌일반사모특별자산투자신탁제11호
2019.03.28
서울시 강남구 테헤란로 234
집합투자기구
41,330
상동
X

이지스글로벌일반사모부동산투자신탁281-1호
2019.07.15
서울 종로구 청계천로 41
집합투자기구
36,246
상동
X

화인스노우맨 일반 사모투자신탁 제1호
2019.10.10
서울시 영등포구 국제금융로 56
집합투자기구
53,297
상동
X

멀티에셋 호주 Fuel Co 인수금융 전문투자형사모투자신탁 제1호
2019.10.14
서울시 영등포구 여의대로 70
집합투자기구
31,550
상동
X

한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁
2019.12.02
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
15,831
상동
X

한국투자도쿄레지던스일반사모부동산투자신탁
2019.11.25
Equity Tower 9th floor, SCBD, Jalan Jenderal Sudirman Kav. 52-53, Jakarta Selatan 12190, Indonesia
집합투자기구
86,351
상동
O

Reksa Dana KISI Equity fund
2019.12.11
Equity Tower 9th floor, SCBD, Jalan Jenderal Sudirman Kav. 52-53, Jakarta Selatan 12190, Indonesia
집합투자기구
21,790
상동
X

Reksa Dana KISI Fixed income fund
2019.12.11
#1807, mPlaza Siagon, 39 Le Duan, P.Ben Nghe, Q1, TP. HCM
집합투자기구
15,419
상동
X

KIM Vietnam Fund Management
2020.02.19
#1807, mPlaza Siagon, 39 Le Duan, P.Ben Nghe, Q1, TP. HCM
집합투자업
3,451
상동
X

HDC크레딧오포튜니티 일반 사모투자신탁3호
2021.03.26
서울시 영등포구 국제금융로8길 11
집합투자기구
65,618
상동
X

한국투자 성장기업 신기술사업투자조합1호
2021.02.09
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
78,662
상동
O

한국밸류지속성장ESG증권투자신탁
2021.04.26
서울시 영등포구 여의대로 70
집합투자기구
23,802
상동
X

한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권)
2019.08.26
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
19,483
상동
X

알파 US Notus 일반사모투자신탁1호
2020.10.06
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31
집합투자기구
171,913
상동
O

한국투자 런던코어오피스 일반사모부동산투자신탁
2018.06.15
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
141,508
상동
O

한국투자TDF알아서2055증권
2022.03.31
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
5,354
상동
X

한국투자TDF알아서2060증권
2022.03.31
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
6,949
상동
X

파인스트리트글로벌사모투자신탁11호(AOP)(재간접형)
2022.07.08
서울시 마포구 양화로 45
집합투자기구
48,078
상동
X

한국투자도쿄간다오피스일반사모부동산투자신탁
2022.07.25
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
181,850
상동
O

Reksa Dana KISI Balanced Fund
2022.10.06
Equity Tower 9th floor, SCBD, Jalan Jenderal Sudirman Kav. 52-53, Jakarta Selatan 12190, Indonesia
집합투자기구
10,910
상동
X

한국투자TDF알아서ETF솔루션2030(C-F)
2202.10.05
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
2,932
상동
X

한국투자TDF알아서ETF솔루션2035(C-F)
2202.10.05
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
2,905
상동
X

한국투자TDF알아서ETF솔루션2040(C-F)
2202.10.05
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
2,890
상동
X

한국투자TDF알아서ETF솔루션2045(C-F)
2202.10.05
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
2,869
상동
X

한국투자TDF알아서ETF솔루션2050(C-F)
2202.10.05
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
3,007
상동
X

한국투자TDF알아서ETF솔루션2055(C-F)
2202.10.05
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
2,835
상동
X

한국투자TDF알아서ETF솔루션2060(C-F)
2202.10.05
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
2,825
상동
X

한국투자TIF알아서평생소득ETF솔루션(C-F)
2202.10.05
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
2,952
상동
X

한국투자MySuper알아서성장형(C-F)
2202.10.05
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
2,571
상동
X

한국투자MySuper알아서안정형(C-F)
2202.10.05
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
2,707
상동
X

유진챔피언인컴일반사모증권투자신탁7호(채권)
2022.12.09
서울시 영등포구 여의대로 108 파크원 타워1 22F
집합투자기구
277,511
상동
O

교보증권 챔피언인컴 솔루션 3Y 일반사모투자신탁
2023.01.11
서울특별시 영등포구 의사당대로 97
집합투자기구
-
상동
X

파인스트리트US인프라일반사모특별자산투자신탁7호
2022.05.18
서울시 마포구 양화로 45
집합투자기구
-
상동
X

한국투자개발디딤돌블라인드일반사모투자신탁1호
2022.04.13
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
32,963
상동
X

한국투자탑메자닌일반사모부동산투자신탁1호
2022.04.29
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
46,250
상동
X

한국투자개발시드일반사모투자신탁1호(2종)
2022.03.08
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
26,947
상동
X

한국투자글로벌셀렉티브부동산일반사모투자신탁1-1호
2022.07.18
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
53,270
상동
X

한국투자DEBT플러스1호 2종 수익원 유동화
2022.08.31
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
102,317
상동
O

현대독일정부기관사모부동산신탁1호
2022.08.25
서울시 영등포구 은행로 30
집합투자기구
38,148
상동
X

한국투자아시아그로스이니셔티브증권자투자신탁H(주식)
2021.05.12
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
3,533
상동
X

한국투자ACE미국스팩&IPOINDXX증권상장지수투자신탁(주식)
2021.07.30
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
6,117
상동
X

한국투자하네다국제공항관련레지던스일반사모부동산투자신탁(파생형)
2021.12.10
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
35,513
상동
X

한국투자ACE친환경자동차밸류체인액티브증권상장지수투자신탁(주식)
2021.08.13
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
-
상동
X

한국투자글로벌AI&반도체TOP10증권자투자신탁H(주식)(C-F)
2023.03.27
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자기구
-
상동
X

라이프TrueValue일반사모투자신탁1호
2023.01.13
서울 영등포구 여의도동 국제금융로 10
집합투자기구
-
상동
X

한국밸류TheValue일반사모투자신탁1호
2023.01.13
서울시 영등포구 여의대로 70
집합투자기구
-
상동
X

한국밸류VITA 밸류알파액티브증권상장지수투자신탁
2023.02.17
서울시 영등포구 여의대로 70
집합투자기구
-
상동
X

마스턴 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁1호
2019.08.21
서울시 강남구 테헤란로 302
집합투자기구
-
상동
X

한국리얼에셋개발시드일반사모투자신탁2호
2022.12.21
서울특별시 영등포구 여의대로 108 파크워타워2
집합투자기구
-
상동
X

한국리얼에셋인프라개발일반사모특별자산투자신탁1호
2023.02.28
서울특별시 영등포구 여의대로 108 파크워타워2
집합투자기구
-
상동
X

KIM GROWTH VNFINSELECT ETF
2022.11.22
#1807, mPlaza Siagon, 39 Le Duan, P.Ben Nghe, Q1, TP. HCM
집합투자기구
3,484
상동
X

징더 (광저우) 지분투자펀드 파트너십기업
2018.12.17
435, room 406, No. 1, Yichuang street, Huangpu District, Guangzhou (Zhongxin Guangzhou Knowledge City), P.R.C
투자조합
164,987
상동
O

KIP Bright II(Chengdu) Equity Investment Partnership
2019.12.11
Rm 1004,Building 2A, No.200, Tianfu 5 street, Chengdu, P.R.C
투자조합
84,388
상동
O

KIP (ZhangJiaGang) Venture Capital LLP
2020.02.04
Room 809, Building D, Shazhouhu Science and Technology Park, No. 188, Huachang Road, Yangshe Town, Zhangjiagang , Suzhou, P.R.C
투자조합
84,083
상동
O

한국투자파트너스(상해)유한책임공사
2011.01.13
RM4101, 41F, United Plaza, No. 1468 Naning West Road, Jingan District, Shanghai, P.R.China
펀드매니지먼트
32,749
상동
X

Korea Investment Partners US., inc
2017.02.10
333 West El Camino Real, Sunnyvale, California, USA
펀드매니지먼트
630
상동
X

Korea Investment Partners Southeast Asia
2019.10.30
65 Chulia Street #49-04 OCBC Centre, Singapore
펀드매니지먼트
924
상동
X

한투봉황(장가항)창업투자기업
2010.11.23
No. 1 of Jingu Road, Fenghuang Town, Zhangjiagang
창업투자조합
3,270
상동
X

한봉(장가항)지분투자파트너십기업
2016.08.29
2nd Floor, Builing 1, Phoenix Technology Park, Shuanglong Village, Fenghuang Town, Zhangjiagang City, Jiangsu, China
창업투자조합
28,553
상동
X

한국투자 해외진출 Platform펀드
2013.09.12
서울시 강남구 영동대로 517
벤처투자조합
26,827
상동
X

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합
2015.04.24
서울시 강남구 영동대로 517
창업투자조합
50,509
상동
X

한국투자 유망서비스산업 투자조합
2016.02.23
서울시 강남구 영동대로 517
창업투자조합
23,546
상동
X

한국투자 Dream 투자조합(17)
2017.06.30
서울시 강남구 영동대로 517
창업투자조합
26,058
상동
X

한국투자 핀테크 혁신펀드
2020.07.03
서울시 강남구 영동대로 517
벤처투자조합
22,018
상동
X

한국투자 같이성장 투자조합
2021.12.14
서울시 강남구 영동대로 517
창업투자조합
10,932
상동
X

경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십)
2016.12.22
RM1004, 10F, Building 2A, No.200 Tianfu 5th St. Chengdu Hi-Tech Development Zone, Chengdu, Sichuan, P.R. China
창업투자조합
47,969
상동
X

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드
2016.05.20
서울시 강남구 영동대로 517
벤처투자조합
108,543
상동
O

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드
2017.09.14
서울시 강남구 영동대로 517
벤처투자조합
91,536
상동
O

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합
2017.12.01
서울시 강남구 영동대로 517
창업투자조합
51,568
상동
X

한국투자 Re-Up 펀드
2018.01.23
서울시 강남구 영동대로 517
벤처투자조합
317,218
상동
O

한국투자 바이오 글로벌 펀드
2020.07.29
서울시 강남구 영동대로 517
벤처투자조합
353,169
상동
O

한국투자 믿음성장 투자조합
2021.12.14
서울시 강남구 영동대로 517
창업투자조합
27,424
상동
X

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사
2014.12.26
서울시 강남구 영동대로 517
사모투자업
186,905
상동
O

우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사
2015.04.22
서울시 강남구 영동대로 517
사모투자업
116,477
상동
O

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사
2019.12.30
서울시 강남구 영동대로 517
사모투자업
174,100
상동
O

한국투자 Re-Up II 펀드
2022.04.22
서울시 강남구 영동대로 517
벤처투자조합
133,210
상동
O

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사
2021.02.16
서울시 강남구 테헤란로 152
사모투자업
55,219
상동
X

한투한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사
2021.07.23
서울시 강남구 테헤란로 152
사모투자업
86,971
상동
O

한투에코그린사모투자합자회사
2022.05.25
서울시 강남구 테헤란로 152
사모투자업
68,971
상동
X

한국투자이스트브릿지글로벌그린에너지 제1호 PEF
2022.12.09
서울시 강남구 테헤란로 152
집합투자기구
492,361
상동
O

한국투자2022사모투자합자회사
2022.11.21
서울시 강남구 테헤란로 152
집합투자기구
99,126
상동
O

㈜화목폴리머
2019.07.12
경기도 김포시 대곶면 대곶로 382
합성수지 및 기타 플라스틱 물질 제조업
12,247
상동
X

한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드
2022.03.14
서울특별시 강남구 역삼로 557
벤처투자조합
14,819
상동
X

주1) 주요 종속회사는 최근 사업연도 자산총액이 750억원 이상인 회사

주2) 자산유동화 구조화기업 등 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 종속회사는 제외

2. 계열회사 현황(상세)

(기준일 :
2023년 03월 31일
)
(단위 : 사)

상장여부
회사수
기업명
법인등록번호

상장
1
한국투자금융지주(주)
110111-2691651

-
-

비상장
52
한국투자증권(주)
110111-0168769

(주)한국투자저축은행
204711-0001352

한국투자캐피탈(주)
110111-5554591

한국투자부동산신탁(주)
110111-7125720

한국투자파트너스(주)
110111-0511398

한국투자프라이빗에쿼티(주)
110111-4461218

한국투자액셀러레이터(주)
110111-8141600

한국투자신탁운용(주)
110111-2006983

한국투자밸류자산운용(주)
110111-8382147

한국투자리얼에셋운용(주)
110111-3398959

한국투자글로벌 제약산업육성사모투자전문회사
110113-0018556

우리성장파트너십신기술사모투자전문회사
110113-0018788

한국투자혁신성장스케일업사모투자합자회사
110113-0026559

한국투자성장소부장사모투자합자회사
110113-0027234

한투노틱반도체제1호사모투자합자회사
110113-0029355

한투베일리제1호사모투자합자회사
110113-0030740

글로벌커넥트플랫폼사모투자합자회사
110111-2691651

한국투자시리우스바이아웃사모투자합자회사
110113-0033108

더그린업사이클제1호사모투자합자회사
110113-0033611

이큐파트너스제1호글로벌사모투자전문회사
110113-0015388

이큐피포스코글로벌제1호해외자원개발사모투자전문회사
110113-0017227

이큐파트너스제1호환경서비스사모투자합자회사
110113-0020808

한투한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사
110113-0030203

에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사
110113-0027672

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사
110113-0028761

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사
110113-0029157

한투에코그린사모투자 합자회사
110113-0030906

한국투자제조혁신제1호사모투자합자회사
110113-0032217

한투에스지제이호기업재무안정사모투자합자회사
110113-0033512

한국투자2022사모투자합자회사
110113-0033778

한국투자이스트브릿지글로벌그린에너지제1호사모투자합자회사
110113-0033900

KIARA CAPITALⅡ PTE. LTD.
-

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
-

Korea Investment & Securities Asia, Ltd.
-

Korea Investment & Securities Singapore Pte. Ltd.
-

Korea Investment & Securities US, Inc.
-

Korea Investment & Securities Europe, Ltd.
-

KIS Vietnam Securities Corporation
-

PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia
-

Kiara Asia Pacific Hedge Fund
-

SF Credit Partners, LLC
-

SCP Funding, LLC
-

진우(북경)투자자문유한공사
-

한국투자파트너스(상해) 창업투자관리유한책임회사
-

Korea Invesment Partners US
-

Korea Investment Partners Southeast Asia Pte. Ltd
-

Korea Investment Global Green Energy GP
-

KIM Vietnam Fund Management Co.Ltd.
-

상해한금상무자문유한공사
-

Korea Investment & Securities America, Inc.
-

PT KISI Asset Management
-

KIPSEA VCC Pte.Ltd
-

3. 타법인출자 현황(상세)

(기준일 :
2023년 06월 15일
)
(단위 : 백만원, 천주, %)

법인명
상장여부
최초취득일자
출자목적
최초취득금액
기초잔액
증가(감소)
기말잔액
최근사업연도재무현황

수량
지분율
장부가액
취득(처분)
평가손익
수량
지분율
장부가액
총자산
당기순손익

수량
금액

한국투자증권
비상장
2005년 03월 24일
경영참여
548,008
35,169
100
5,711,711
-
-
-
35,169
100
5,711,711
64,220,334
413,707

한국투자파트너스
비상장
2003년 11월 28일
경영참여
36,732
366,000
100
124,841
-
-
-
366,000
100
124,841
575,547
-42,515

한국투자저축은행
비상장
2003년 12월 26일
경영참여
39,333
13,333
100
367,987
840
420,000
-
14,173
100
787,987
8,806,612
52,098

한국투자캐피탈
비상장
2015년 12월 28일
경영참여
85,925
9,300
100
335,925
880
440,000
-
10,180
100
775,925
5,446,477
131,021

한국투자프라이빗에쿼티
비상장
2016년 01월 15일
경영참여
35,420
357
100
55,824
-
-
-
357
100
55,824
138,335
5,017

KIARA ADVISORS
비상장
2008년 03월 12일
경영참여
48
100
100
127
-
-
-
100
100
127
29,406
3,284

KIARA CAPITALⅡ
비상장
2013년 10월 16일
경영참여
107
100
100
-
-
-
-
100
100
-
186
-315

한국투자부동산신탁
비상장
2019년 05월 30일
경영참여
25,000
35,050
87.625
178,011
-
-
-
35,050
87.625
178,011
220,963
16,093

한국투자액셀러레이터
비상장
2021년 12월 24일
경영참여
20,000
4,000
100
20,000
-
-
-
4,000
100
20,000
19,410
-1,604

합 계
463,409
-
6,794,425
1,720
860,000
-
465,129
-
7,654,425
-
-

(주1) 기초는 2023.01.01 이며, 기말은 2023.06.15 임.

【 전문가의 확인 】

1. 전문가의 확인

- 해당사항 없음

2. 전문가와의 이해관계

- 해당사항 없음