카카오뱅크 — [기재정정]의결권대리행사권유참고서류 (20230317)
제출인: 카카오뱅크

의결권대리행사권유참고서류
3.6
카카오뱅크

정 정 신 고 (보고)

2023년 3월 17일

1. 정정대상 공시서류 : 의결권 대리행사 권유 참고서류

2. 정정대상 공시서류의 최초제출일 : 2023년 3월 13일

3. 정정사항

항 목
정정요구ㆍ명령관련 여부
정정사유
정 정 전
정 정 후

III. 주주총회 목적사항별 기재사항□ 이사의 선임
아니오
사외이사 후보자와 해당법인과의 최근3년간 거래내역에 대한 주석 추가
-
※진웅섭 후보자가 최근 3년간 고문으로 근무하고 있는 법무법인 광장과 당사와의 법률자문 관련 거래는 있었으나, 진웅섭 후보자는 당사의 소송을 수행하거나 관련 자문을 담당한 사실이 없어 사외이사의 독립성 훼손 우려는 없음..

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2023년 3월 13일

권 유 자:
성 명: 주식회사 카카오뱅크주 소: 경기도 성남시 분당구 분당내곡로 131, 판교테크원 11층전화번호: 1599-3333

작 성 자:
성 명: 김국현부서 및 직위: IR팀 매니저전화번호: 02-6288-6236

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
주식회사 카카오뱅크
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2023년 03월 13일
라. 주주총회일
2023년 03월 29일

마. 권유 시작일
2023년 03월 16일
바. 권유업무 위탁 여부
미위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
의사 정족수 확보 및 원활한 주주총회 진행 목적

나. 전자위임장 여부
해당사항 없음
(관리기관)
-

(인터넷 주소)
-

다. 전자/서면투표 여부
전자투표 가능
(전자투표 관리기관)
한국예탁결제원

(전자투표 인터넷 주소)
인터넷 주소: https://evote.ksd.or.kr 모바일 주소: https://evote.ksd.or.kr/m

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 정관의변경

□ 이사의선임

□ 감사위원회위원의선임

□ 이사의보수한도승인

□ 주식매수선택권의부여

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

주식회사 카카오뱅크
보통주
0
0
본인
-

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

성명(회사명)
권유자와의관계
주식의종류
소유주식수
소유 비율
회사와의관계
비고

(주)카카오
최대주주
보통주
129,533,725
27.17
최대주주
-

계
-
129,533,725
27.17
-
-

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

김경민
보통주
0
직원
-
-

김예인
보통주
0
직원
-
-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명(회사명)
구분
주식의종류
주식소유수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

-
해당사항없음
-
-
-
-
-

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2023년 03월 13일
2023년 03월 16일
2023년 03월 29일
2023년 03월 29일

※ 권유종료시점은 2023년 3월 29일 제7기 주주총회 개시 전까지 입니다.

나. 피권유자의 범위

2022년 12월 31일 현재 주주명부에 기재되어 있는 주주 전원

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

원활한 주주총회 진행을 위해 필요한 의사 정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
해당사항 없음

전자위임장 수여기간
-

전자위임장 관리기관
-

전자위임장 수여인터넷 홈페이지 주소
-

기타 추가 안내사항 등
-

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
O

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
O

전자우편으로 위임장 용지 송부
O

주주총회 소집 통지와 함께 송부(발행인에 한함)
X

- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지

홈페이지 명칭
인터넷 주소
비고

카카오뱅크홈페이지
https://www.kakaobank.com/IR/Announcement/Etc/pages/1
-

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

이메일 또는 전화 등 적절한 방법으로 전자우편을 통하여 위임장 용지 및 참고서류를받는다는 의결권 피권유자의 의사표시를 확보할 예정임.

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

- 위임장 접수처 ·주 소 : 경기도 성남시 분당구 분당내곡로 131, 판교테크원 11층 카카오뱅크 IR팀 (우편번호 13529) ·전화번호 : 02-6288-6236- 우편 접수 여부 : 가능- 접수 기간 : 2023년 3월 16일 ~ 3월 29일 제7기 정기주주총회 개시 전

다. 기타 의결권 위임의 방법

-

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2023년 3월 29일 오전 10시

장 소
경기도 성남시 분당구 대왕판교로645번길 12, 지하2층

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
전자투표 가능

전자투표 기간
2023년 3월 19일(일) 9시 ~ 2023년 3월 28일(화) 17시

전자투표 관리기관
한국예탁결제원

인터넷 홈페이지 주소
인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

기타 추가 안내사항 등
◇ 기간 중 24시간 이용 가능 - 단, 시작일에는 오전 9시부터, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능◇ 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사 - 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서, 코스콤 증권 거래용 인증서, 금융결제원 개인용도제한용 인증서 등◇ 수정동의안 처리 - 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리 - 관련규정 : 한국예탁결제원 전자투표관리서비스 이용 약관 제11조 제3항

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
해당사항 없음

서면투표 기간
-

서면투표 방법
-

기타 추가 안내사항 등
-

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

주식회사 카카오뱅크는 주주님들의 안전을 위하여 주주총회장에 참석하는 모든 분들을 대상으로 발열체크를 진행할 예정이며, 발열이 의심되는 경우 출입이 제한될 수 있습니다. 당일 발열, 기침 증세가 있으신 주주님께서는 현장 참석을 자제하여 주시기 바랍니다. 또한, 질병관리청에서는 환기가 어려운 3밀(밀폐·밀집·밀접) 실내 환경에 있는 경우 및 다수가 밀집한 상황에서 함성·합창·대화 등 비말 생성 행위가 많은 경우에는 마스크 착용을 ‘적극 권고’하고 있사오니, 이에 주주총회 당일에도 마스크를 착용해주시길 ‘적극 권고’ 드립니다.

신종코로나바이러스 감염 전파 등 주주총회 안전에 대해 우려하시는 주주님들은 전자투표 제도를 통해서도 의결권을 행사하실 수 있사오니, 이 경우 전자투표를 통해 귀중한 의결권을 행사해 주시기 바랍니다.

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안: 2022년(제7기) 사업연도 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 승인 -현금배당에 관한 사항 등

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

당사는 2015년 11월 예비인가를 거쳐 2016년 1월 준비법인이 설립되었으며 2017년 7월 인터넷전문은행으로서 정식 영업을 시작하였습니다. 카카오뱅크는 은행이 중심이 아닌 사람이 중심이 되어 일상 속에서 더 편하고 유용하게 쓰일 수 있는 은행이 되어야 한다는 철학을 지니고 있습니다. 카카오뱅크 심볼(symbol)은 뱅크(Bank)의 'B'에 '나'를 뜻하는 'I'를 넣어 '내가 중심이 되는 은행'이라는 의미를 담고 있습니다. 이는 사람과 은행의 만남이 더 쉽게 더 자주 일어나고, 사용자 중심의 혁신적인 기술을 통해 일상 속 어떤 순간에도 유용한 '내가 중심이 되는 은행'을 만들어 가겠다는 의미입니다.

지향점

내용

같지만 언제 어디서나

카카오뱅크에서는 언제나 어디서나 모바일에서 은행업무를 볼 수 있습니다.

같지만 조건 없이

카카오뱅크는 복잡한 가입조건이나 우대조건 없이 누구에게나 경쟁력 있는 금리와 혜택을 제공합니다.

같지만 더 쉽게

카카오뱅크는 비대면 실명 인증으로 7분 내외로 계좌 개설이 가능합니다. 사용자의 이용 흐름을 따라가는 직관적인 UI와 UX로 편의성을 높였습니다. 공인인증서, 보안카드 없이 누구나 쉽게 계좌이체를 할 수 있고 계좌번호를 몰라도 카카오톡 친구에게 간편하게 송금할 수 있습니다.

같지만 더 많은 혜택

전국 모든 ATM의 입금/출금/이체 수수료, 당행과 타행 이체 수수료를 면제하고 있습니다.

같지만 더 자유롭게

카카오뱅크에서는 실시간, 눈으로 이자를 확인할 수 있으며 통장 이름 및 색깔 바꾸기 등 고객이 원하는 대로 자유롭게 서비스를 이용할 수 있습니다.

출범과 동시에 예적금, 신용대출, 비상금대출, 해외송금, 체크카드 등 누구나 편리하게 신청하고 사용할 수 있는 상품과 간편인증, 이체 및 ATM 이용수수료 무료 서비스 등 고객에게 편리함과 다양한 혜택을 제공하였습니다. 그 이후로도 2018년 전월세보증금 대출, 26주적금, 내 신용정보 조회 서비스, 모임통장 서비스, 2019년 주식계좌 개설 서비스, 중신용대출, 저금통 등의 상품 및 서비스, 2020년 청년 전월세보증금대출, 제휴신용카드, 오픈뱅킹서비스, 햇살론, 26주적금 with 제휴사, 카카오뱅크 mini를 출시하였으며, 2021년에는 카카오뱅크 배너 광고와 휴면 예금/보험금 찾기 서비스, 2022년에는 주택담보대출, 개인사업자 뱅킹을 출시하고 업계 최초 대안신용평가모형인 카카오뱅크 스코어를 개발하였으며, 본인확인기관 및 공인전자문서중계자 라이선스를 취득하는 등 지속적인 혁신을 추구해왔습니다.당사는 영업 개시 직후의 폭발적인 성과 이후, 고객들의 지속적인 관심과 호응으로 지속적인 성장세를 유지하고 있습니다. 시중은행을 뛰어넘는 고객활동성을 기반으로2022년 12월말 기준 월간 활성 이용자수 (MAU) 1,644만명으로 압도적 수치를 유지하고 있으며, 2,040만 명 이상의 고객, 수신 규모 33.1조원, 여신 규모 27.9조원을 달성했습니다. 또한 플랫폼 비즈니스를 확장한 증권사 주식계좌 개설 서비스는 2022년 12말 현재 전체 누적 기준 614만이 넘는 계좌가 개설되었고, 제휴사 연계대출은 누적실행액 기준 5.7조원을 돌파하였으며, 1418세대를 위한 카카오뱅크 mini는 161만명의 가입 성과를 기록하였습니다.

나. 해당 사업연도의 재무상태표ㆍ포괄손익계산서ㆍ자본변동표ㆍ현금흐름표ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

※ 아래의 재무제표는 2023년 3월 13일 당사가 공시한 감사보고서에 포함된 재무제표이며, 주석 및 외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시된 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

(1) 재무상태표

제7(당)기 : 2022년 12월 31일 현재

제6(전)기 : 2021년 12월 31일 현재

주식회사 카카오뱅크
(단위 : 백만원)

과 목
제7(당)기
제6(전)기

자산

Ⅰ. 현금및예치금
1,381,539

1,219,158

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산
1,324,398

1,501,913

Ⅲ. 투자금융자산
7,686,904

6,139,020

Ⅳ. 관계기업등에대한투자자산
6,451

-

Ⅴ. 대출채권
28,053,416

26,362,098

Ⅵ. 유형자산
172,900

70,229

Ⅶ. 무형자산
28,194

33,460

Ⅷ. 이연법인세자산
16,734

20,467

Ⅸ. 순확정급여자산
13,503

4,134

Ⅹ. 기타자산
832,040

689,589

자산총계

39,516,079

36,040,068

부채

Ⅰ. 예수부채
33,055,804

30,026,133

Ⅱ. 충당부채
35,618

26,010

Ⅲ. 당기법인세부채
36,975

14,076

Ⅳ. 기타부채
672,572

452,479

부채총계

33,800,969

30,518,698

자본

Ⅰ. 자본금
2,383,653

2,375,796

Ⅱ. 자본잉여금
2,986,761

2,956,238

Ⅲ. 자본조정
(6,680)

26,784

Ⅳ. 기타포괄손익누계액
(102,016)

(27,749)

Ⅴ. 이익잉여금 (대손준비금 적립액) (대손준비금 미적립액) (대손준비금 환입(전입) 필요액) (대손준비금 환입(전입) 예정액)
453,392(190,301)(3,253)61,37258,119

190,301-(178,432)(15,122)(190,301)

자본총계

5,715,110

5,521,370

부채와 자본총계

39,516,079

36,040,068

(2) 포괄손익계산서

제7(당)기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제6(전)기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 카카오뱅크
(단위 : 백만원)

과 목
제7(당)기
제6(전)기

Ⅰ. 영업수익

1,605,801

1,064,933

1. 이자수익
1,293,874

785,985

2. 수수료수익
253,761

254,068

3. 당기손익-공정가치측정금융자산관련이익
36,166

7,704

4. 기타의영업수익
22,000

17,176

Ⅱ. 영업비용

1,079,393

715,743

1. 이자비용
351,693

164,685

2. 수수료비용
243,284

201,863

3. 투자금융자산관련손실
-

10

4. 판매비와관리비
393,546

285,988

5. 기타의영업비용
90,870

63,197

Ⅲ. 금융자산신용손실충당금전입액

173,222

92,254

Ⅳ. 영업이익

353,186

256,936

Ⅴ. 영업외수익

3,967

304

Ⅵ. 영업외비용

5,420

514

Ⅶ. 법인세비용차감전순이익

351,733

256,726

Ⅷ. 법인세비용

88,642

52,602

Ⅸ. 당기순이익 (대손준비금 반영후 조정이익 당기: 324,463백만원 전기: 189,002백만원)

263,091

204,124

Ⅹ.기타포괄손익

(74,267)

(35,543)

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 :

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
(76,907)

(35,148)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 :

1. 순확정급여자산의 재측정요소
2,640

(395)

XI. 총포괄이익

188,824

168,581

XII. 주당이익

1. 기본주당이익

553원

467원

2. 희석주당이익

551원

464원

(3) 자본변동표

제7(당)기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제6(전)기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 카카오뱅크
(단위 : 백만원)

과 목
자본금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익누계액
이익잉여금(결손금)
총 계

Ⅰ. 2021년 1월 1일 (전기초)
2,038,265
759,805
4,921
7,794
(13,823)
2,796,962

총포괄이익:

1. 당기순이익
-
-
-
-
204,124
204,124

2. 기타포괄손익

(1) 기타포괄손익 -공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
(35,148)
-
(35,148)

(2) 순확정급여자산의 재측정요소
-
-
-
(395)
-
(395)

소유주와의 거래 등:

1. 유상증자
337,531
2,196,433
-
-
-
2,533,964

2. 주식선택권
-
-
21,863
-
-
21,863

Ⅱ. 2021년 12월 31일 (전기말)
2,375,796
2,956,238
26,784
(27,749)
190,301
5,521,370

Ⅲ. 2022년 1월 1일 (당기초)
2,375,796
2,956,238
26,784
(27,749)
190,301
5,521,370

총포괄이익:

1. 당기순이익
-
-
-
-
263,091
263,091

2. 기타포괄손익

(1) 기타포괄손익 -공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
(76,907)
-
(76,907)

(2) 순확정급여자산의 재측정요소
-
-
-
2,640
-
2,640

소유주와의 거래 등:

1. 유상증자
7,857
2,274
-
-
-
10,131

2. 주식선택권
-
28,249
(33,464)
-
-
(5,215)

Ⅳ. 2022년 12월 31일 (당기말)
2,383,653
2,986,761
(6,680)
(102,016)
453,392
5,715,110

(4) 현금흐름표

제7(당)기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제6(전)기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 카카오뱅크
(단위 : 백만원)

과 목
제7(당)기
제6(전)기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

1,878,039

(271,751)

1. 당기순이익
263,091

204,124

2. 손익조정항목
(942,181)

(621,300)

(1) 이자수익
(1,293,874)

(785,985)

(2) 이자비용
351,693

164,685

3. 현금의 유출입이 없는 비용(수익)등의 가감
329,989

201,629

(1) 금융자산신용손실충당금전입액
173,222

92,254

(2) 당기손익-공정가치측정금융상품관련손익
(4,400)

(1,913)

(3) 투자금융자산관련손익
-

10

(4) 지분법손실
1,914

-

(5) 유형자산관련손익
(1,044)

187

(6) 감가상각비
37,079

27,836

(7) 무형자산관련손익
(1,420)

-

(8) 무형자산상각비
14,159

18,789

(9) 법인세비용
88,642

52,602

(10) 확정급여형퇴직급여
9,733

7,612

(11) 주식보상비용
4,734

1,419

(12) 충당부채전입액
7,352

2,837

(13) 외화환산손익
(1)

(3)

(14) 기타손익
19

(1)

4. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동
1,311,645

(654,079)

(1) 예치금
-

826

(2) 당기손익-공정가치측정금융자산
181,915

(1,249,907)

(3) 대출채권
(1,903,473)

(5,837,733)

(4) 순확정급여자산
(15,673)

(11,270)

(5) 기타자산
(91,984)

(178,440)

(6) 예수부채
3,029,671

6,486,850

(7) 충당부채
(2,969)

(426)

(8) 기타부채
114,158

136,021

5. 법인세의 납부
(41,757)

(11,854)

6. 이자의 수취
1,274,228

772,145

7. 이자의 지급
(316,976)

(162,416)

II. 투자활동으로 인한 현금흐름

(1,707,423)

(2,208,561)

1. 투자금융자산의 처분
1,769,000

733,000

2. 투자금융자산의 취득
(3,411,722)

(2,908,574)

3. 관계기업투자주식의 취득
(8,365)

-

4. 유형자산의 처분
1,962

7

5. 유형자산의 취득
(46,453)

(13,763)

6. 무형자산의 처분
3,465

-

7. 무형자산의 취득
(10,496)

(6,901)

8. 임차보증금의 감소
2,141

1,247

9. 임차보증금의 증가
(1,922)

(12,662)

10. 선급금의 증가
(5,033)

(915)

III. 재무활동으로 인한 현금흐름

(8,236)

2,504,356

1. 차입부채의 증가
-

2,700,000

2. 차입부채의 감소
-

(2,700,000)

3. 리스부채의 감소
(16,087)

(10,648)

4. 유상증자
7,857

2,562,831

5. 주식발행비용
(6)

(31,851)

6. 주식선택권 행사
-

(15,976)

IV. 현금및현금성자산의 환율변동효과

1

3

V. 현금및현금성자산의 증가(I + II + III + IV)

162,381

24,047

VI. 기초 현금및현금성자산

1,219,158

1,195,111

VII. 기말 현금및현금성자산

1,381,539

1,219,158

(5) 이익잉여금처분계산서(안)

제7기 : 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제6기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 카카오뱅크
(단위 : 백만원)

내 용
제7(당)기
제6(전)기

처분예정일: 2023년 3월 29일
처분확정일: 2022년 3월 29일

Ⅰ. 미처분이익잉여금
263,091
190,301

1. 전기이월미처리결손금
-
(13,823)

2. 당기순이익
263,091
204,124

Ⅱ. 이익잉여금이입액
58,119
-

1. 대손준비금이입액
58,119
-

Ⅲ. 이익잉여금처분액
57,528
190,301

1. 이익준비금
3,814
-

2. 대손준비금
-
190,301

3. 이익잉여금처분에의한상각
15,576
-

4. 배당금
38,138
-

(1) 현금배당(주당배당금(률)) 당기: 80원(1.60%)
38,138
-

Ⅳ. 차기이월미처분이익잉여금
263,682
-

(6) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

- 상기 재무제표 중 (5) 이익잉여금처분계산서(안) 참조

□ 정관의 변경

제2호 의안 : 정관 일부 변경감사위원회의 대표이사 앞 감사보고서 제출기한 관련 조항 개정

(정관 제54조 제2항)

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당 사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제 7 장 회 계

제 54 조(재무제표와 영업보고서의 작성비치 등)

② 감사위원회는
위 제1항의 서류를 받은 날로부터 4주간 내에 감사보고서를 대표이사에게 제출하여야 한다.

제 7 장 회 계

제 54 조(재무제표와 영업보고서의 작성비치 등)

② 감사위원회는
정기주주총회일의 1주간 전까지 감사보고서를 대표이사에게 제출하여야 한다.

상법 제542조의12 제6항 및 상장회사 표준정관을 반영하여 감사위원회의 대표이사 앞 감사보고서 제출기한 개정

□ 이사의 선임

제3호 의안: 이사 선임 (사내이사 1명, 사외이사 1명, 기타비상무이사 1명) -제3-1호 의안: 사내이사 후보 윤호영 -제3-2호 의안: 사외이사 후보 진웅섭 -제3-3호 의안: 기타비상무이사 후보 송지호제4호 의안: 대표이사 선임 - 대표이사 후보 윤호영

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

윤호영
1971.06.20
사내이사
-
계열회사 임원
임원후보추천위원회

진웅섭
1959.06.12
사외이사
-
계열회사 임원
임원후보추천위원회

최수열
1968.07.15
사외이사
분리선출
계열회사 임원
임원후보추천위원회

황인산
1960.03.17
사외이사
분리선출
계열회사 임원
임원후보추천위원회

송지호
1960.12.20
기타비상무이사
-
계열회사 임원
이사회

총 ( 5 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

윤호영
카카오뱅크 대표이사
2003~20082009~20142014~20162016~현재
ERGODaumdirect 경영기획팀장다음커뮤니케이션 경영지원부문장카카오 모바일뱅크 TFT 부사장카카오뱅크 대표이사
해당사항 없음

진웅섭
전) 금융감독원 원장
2012~20142014~20142014~20172020~현재2021~현재
금융정보분석원장한국정책금융공사 사장금융감독원 원장법무법인광장 고문카카오뱅크 사외이사
해당사항 없음

최수열
삼도회계법인 파트너
1992~20192020~현재2021~현재
딜로이트안진회계법인 파트너삼도회계법인 파트너카카오뱅크 사외이사
해당사항 없음

황인산
전) 하나은행 부행장
2008~20152016~20162016~20192020~현재2021~현재
하나은행 영업본부장, 영업추진본부 전무하나은행 부행장딜라이브 사내이사(감사)카카오뱅크 사외이사AJ네트웍스 상근감사
해당사항 없음

송지호
크러스트 유니버스 대표이사
2009~20152015~20172017~20212021~현재2023~현재
카카오 CFOPath Mobile 대표이사카카오 공동체컨센서스센터장크러스트 유니버스 CEOCA협의체 보드
해당사항 없음

※진웅섭 후보자가 최근 3년간 고문으로 근무하고 있는 법무법인 광장과 당사와의 법률자문 관련 거래는 있었으나, 진웅섭 후보자는 당사의 소송을 수행하거나 관련 자문을 담당한 사실이 없어 사외이사의 독립성 훼손 우려는 없음.

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

윤호영
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

진웅섭
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

최수열
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

황인산
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

송지호
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

후보자성명
사외이사여부
직무수행계획

진웅섭
사외이사
본인은 경제부처와 감독기관에서 폭넓은 실무지식과 다채로운 경험을 쌓았습니다. 금융시장을 비롯하여 감독 법규 및 금융제도에 대한 전문성을 십분발휘하여 카카오뱅크가 당면한 과제를 해결하고 지속 성장의 기반을 확고히 다지는 데 일조할 계획입니다. 선관주의의무에 입각하여 객관적이며 투명하게 업무를 수행하여 카카오뱅크의 경영 안정성 제고와 책임 경영을 위해 노력하겠습니다.

최수열
사외이사
본인은 공인회계사로서 오랫동안 회계법인에 종사하며 관련 분야의 전문성과 식견을 체득해 왔습니다. 은행의 사회적 가치를 제고하고 주주와 금융소비자의 권익을 보호하기 위해서 회계 분야의 경험을 살려 내부통제의 적정성, 업무수행의 효율성, 재무 정보의 신뢰성 등을 제대로 평가하겠습니다. 독립적이며 객관적인 자세로 경영진의 업무 집행을 감독하고 합리적인 의사결정을 유도하는 데 주력하겠습니다.

황인산
사외이사
본인은 국내 대형은행에서 수십 년간 근무하며 은행 각 분야에 걸친 전문성과 다양한 실무경험을 보유하고 있습니다. 카카오뱅크에 기대하는 시장의 눈높이와 현주소를 명확하게 이해하고 있으며, 심화하는 경쟁에서 경쟁력을 유지, 확대하기 위한 전략적 의사결정을 지원하겠습니다. 은행에서 체험한 다양한 경험을 녹여 실질적이며 합리적인 조언을 제시하는 등 책임 의식을 바탕으로 건설적인 역할을 수행하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자성명
사외이사여부
추천사유

윤호영
사내이사
윤호영 후보자는 금융회사와 정보기술(IT) 회사를 두루 경험한 ‘금융-IT 융합 전문가’입니다. 카카오뱅크 설립을 주도하며 ‘혁신’과 ‘포용금융’을 주요 가치로 카카오뱅크 성장에 이바지하였습니다. 이러한 IT 기술 이해를 기반으로 26주적금, 모임통장 등 기존에 없었던 혁신적인 상품을 내놓는 데 기여하였습니다. 2022년에는 어려운 경영환경 속에서도 카카오뱅크가 영업수익 1조 6,058억 원, 영업이익 3,532억 원이라는 역대 최대 실적을 달성한 점 또한 높이 평가되었습니다. 급변하는 경영환경과 격화되는 경쟁 속에서 카카오뱅크의 혁신과 지속 성장 기반을 강화할 수 있는 최적의 후보자로 판단하여 추천하였습니다.

진웅섭
사외이사
진웅섭 후보자는 금융정보분석원 원장, 한국정책금융공사 사장, 금융감독원 원장을 역임한 경제 관료 출신의 금융 전문가입니다. 금융산업을 바라보는 남다른 식견으로 카카오뱅크가 마주한 다양한 이슈와, 법적 제도적 환경에 대해 경제부처 및 감독기관의 경험을 살려 합리적인 조언과 시사점을 제시하고 있습니다. 동시에 이사회 의장으로서 적극적 리더십을 발휘하여 이사회가 중요 의사결정과 경영진에 대한 견제 기능을 다할 수 있도록 일조하였습니다. 아울러 ESG위원회 위원장으로 ESG위원회가 지속가능 경영 기반을 마련할 수 있도록 원활하고 효율적인 활동 전개에 적극 기여한 점을 평가하여 추천하였습니다.

최수열
사외이사
최수열 후보자는 딜로이트안진회계법인에 이어 현재 삼도회계법인에 재임 중인 회계 전문가입니다. 다년간 축적한 경험과 풍부한 식견을 바탕으로 경영 현안에 대해 카카오뱅크만의 특성을 고려한 상세한 안건 검토와 현실적인 조언을 제공하였습니다. 또한 경영 전반에 걸쳐 공정하고 전문적인 태도로 다양한 의견을 전달해 주어 이사회 운영의 내실과 전문성 향상에 기여하였습니다. 위험관리위원회 위원장으로도 위험관리위원회가 경영전략에 부합하는 위험관리 정책과 전략을 효과적으로 수립할 수 있도록 적극 노력한 점을 평가하여 추천하였습니다.

황인산
사외이사
황인산 후보자는 하나은행 본부장, 전무, 부행장을 역임한 금융 전문가입니다. 은행 전반에 걸친 전문지식과 풍부한 경험을 기반으로 은행으로서 카카오뱅크가 대면한 여러 현안과 과제들에 대해 상세하고 심도 있는 안건 검토에 주력하였습니다. 또한 딜라이브 상임감사, AJ네트웍스 상근감사 등의 경험을 살려 경영활동과 관련한 제반 의사결정이 합리적으로 이뤄질 수 있도록 객관적이고 독립적인 관점에서 직무집행의 적정성을 충실히 감독하였습니다. 아울러 보수위원회 위원장으로서 성과 중심의 합리적인 보수체계 마련을 위한 보수위원회의 원활하고 효율적인 활동을 적극 지원한 점을 들어 추천하였습니다.

송지호
기타비상무이사
송지호 후보자는 카카오 CFO, Path Mobile 대표이사, 카카오 공동체컨센서스센터장을 거쳐 현재 크러스트 유니버스의 대표이사를 역임하고 있는 경영, 재무, 투자 전문가입니다. 급격한 성장을 이룬 카카오뱅크가 내실을 보다 탄탄하게 다져나감과 동시에 한 단계 더 큰 성장을 이룰 수 있도록 경영 전반을 아우를 수 있는 폭넓은 시각과 풍부한 경험을 기대하였습니다. 또한 카카오와 계열사 간 협력 방안을 모색하고 전략적 방향을 조율하는 공동체 컨센서스센터(現 공동체 얼라인먼트센터)장을 역임하는 등 카카오와의 시너지 창출과 효과적인 의사소통을 위한 가교 역할도 기대되어 추천하였습니다.

확인서

후보자 윤호영.jpg
확인서_윤호영

후보자 진웅섭.jpg
확인서_진웅섭

후보자 최수열.jpg
확인서_최수열

후보자 황인산.jpg
확인서_황인산

후보자 송지호.jpg
확인서_송지호

□ 감사위원회 위원의 선임

제5호 의안: 감사위원이 되는 사외이사 선임

-제5-1호 의안: 감사위원이 되는 사외이사 후보 최수열

-제5-2호 의안: 감사위원이 되는 사외이사 후보 황인산

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

최수열
1968.07.15
사외이사
분리선출
계열회사 임원
임원후보추천위원회

황인산
1960.03.17
사외이사
분리선출
계열회사 임원
임원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

최수열
삼도회계법인 파트너
1992~20192020~현재2021~현재
딜로이트안진회계법인 파트너삼도회계법인 파트너카카오뱅크 사외이사
해당사항 없음

황인산
전) 하나은행 부행장
2008~20152016~20162016~20192020~현재2021~현재
하나은행 영업본부장, 영업추진본부 전무하나은행 부행장딜라이브 사내이사(감사)카카오뱅크 사외이사AJ네트웍스 상근감사
해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

최수열
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

황인산
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자성명
사외이사여부
추천사유

최수열
사외이사
최수열 후보자는 딜로이트안진회계법인에 이어 현재 삼도회계법인에 재임중인 회계 전문가입니다. 다년간 축적한 경험과 풍부한 식견을 바탕으로 경영현안에 대해 카카오뱅크만의 특성을 고려한 상세한 안건 검토와 현실적인 조언을 제공하였습니다. 또한 경영 전반에 걸쳐 공정하고 전문적인 태도로 다양한 의견을 전달해 주어 이사회 운영의 내실과 전문성 향상에 기여하였습니다. 위험관리위원회 위원장으로도 위험관리위원회가 경영전략에 부합하는 위험관리 정책과 전략을 효과적으로 수립할 수 있도록 적극 노력한 점이 평가됩니다. 아울러 감사위원이 되는 사외이사로서 감사위원회 위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무 전문가이어야 한다는 관계법령 및 내규를 충족할 뿐 아니라 은행의 독립성과 공정성을 해하지 않고 은행 경영에 대한 견제, 감독기능을 충실히 수행할 것으로 판단하여 추천하였습니다.

황인산
사외이사
황인산 후보자는 하나은행 본부장, 전무, 부행장을 역임한 금융 전문가입니다. 은행 전반에 걸친 전문지식과 풍부한 경험을 기반으로 은행으로서 카카오뱅크가 대면한 여러 현안과 과제들에 대해 상세하고 심도있는 안건 검토에 주력하였습니다. 또한 딜라이브 상임감사, AJ네트웍스 상근감사 등의 경험을 살려 경영활동과 관련한 제반 의사결정이 합리적으로 이뤄질 수 있도록 객관적이고 독립적인 관점에서 직무집행의 적정성을 충실히 감독하였습니다. 아울러 보수위원회 위원장으로서 성과중심의 합리적인 보수체계 마련을 위한 보수위원회의 원활하고 효율적인 활동을 적극 지원한 점이 평가됩니다. 아울러 감사위원이 되는 사외이사로서 최근 타 기업에서의 왕성한 감사 활동경력이 인정되며 은행의 독립성과 공정성을 해하지 않고 은행 경영에 대한 견제, 감독기능을 충실히 수행할 것으로 판단하여 추천하였습니다.

확인서

후보자 최수열.jpg
확인서_최수열

후보자 황인산.jpg
확인서_황인산

□ 이사의 보수한도 승인

제6호 의안: 이사보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기) (단위 : 백만원)

이사의 수 (사외이사수)

8 ( 5 )

보수총액 또는 최고한도액

5,000

(전 기) (단위 : 백만원)

이사의 수 (사외이사수)

9 ( 6 )

실제 지급된 보수총액

2,509

최고한도액

5,000

주1) 당기 승인받고자 하는 이사 보수한도는 등기이사(사내이사, 사외이사, 기타비상무이사 포함)의 총 보수한도이며, 전기의 실제 지급된 보수총액에는 별도 주주총회 결의를 통해 기 승인받은 주식매수선택권의 행사에 따른 이익에 관한 사항은 포함하지 않았습니다.

□ 주식매수선택권의 부여

제7호 의안: 이사회에서 기 결의한 주식매수선택권 부여 승인

가. 주식매수선택권을 부여하여야 할 필요성의 요지

당사는 2022년 9월 28일 이사회 결의를 통해 회사의 경영 및 기술혁신등에 기여하거나 기여할 수 있는 당사의 임직원에게 장기간 리텐션(Retention) 확보 및 인센티브 지급을 목적으로 직원 총 7명을 대상으로 총 15,500주의 주식매수선택권을 부여하였습니다.

해당 안건은 2022년 9월 28일 이사회에서 결의된 주식매수선택권 부여 내용을 제 7기 정기주주총회에서 승인받기 위한 것으로, 동 주식매수선택권 부여와 관련된 상세내용은 2022년 9월 28일 이사회 결의일 기준에 공시된 '주식매수선택권 부여에 관한 신고' 를 참고하시기 바랍니다.

나. 최근일 현재 잔여주식매수선택권의 내역 및 최근년도 주식매수선택권의 부여, 행사 및 실효내역의 요약

- 최근일 현재 잔여주식매수선택권의 내역

총발행

주식수

부여가능

주식의 범위

부여가능

주식의 종류

부여가능

주식수

잔여주식수

476,732,137

발행주식 총수의 10%

기명식 보통주

47,673,213

1,194,535

주) 상기내역은 공시서류 제출일 (2023.03.13) 기준입니다.

- 최근 2사업연도와 당해사업연도의 주식매수선택권의 부여, 행사 및 실효내역

사업년도

부여일

부여인원(명)

주식의종류

부여주식수(주)

행사주식수(주)

실효주식수(주)

잔여주식수(주)

2019년

03월 25일

144

보통주

5,200,000

3,905,100

540,000

754,900

2022년

03월 10일

866

보통주

467,062

-

42,927

424,135

2022년

09월 28일

7

보통주

15,500

-

-

15,500

계

-

1,017

-

5,682,562

3,905,100

582,927

1,194,535

주) 상기내역은 공시서류 제출일 (2023.03.13) 기준입니다.