리드코프 — 주주총회소집공고 (20230315)
제출인: 리드코프

주주총회소집공고
2.9
주식회사 리드코프

주주총회소집공고

2023 년 03 월 15 일

회 사 명 :
주식회사 리드코프

대 표 이 사 :
김 철 우

본 점 소 재 지 :
서울 중구 소공로 109, 3층 (소공동, 소공동한화빌딩)

(전 화) 02-2126-5000

(홈페이지)http://www.leadcorp.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 부사장
(성 명) 이 재 중

(전 화) 02-2126-5047

주주총회 소집공고

(제46기 정기)

주주님의 건승과 가정의 평안을 기원합니다.당사는 상법 제363조 및 정관 제19조에 의하여 제46기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

------ 아 래 ------

1. 일 시 : 2023년 3월 31일 (금) 오전 8시30분

2. 장 소 : 서울 중구 세종대로21길 22, 상연재 별관 201호(태평로1가, 태성빌딩)

3. 회의목적사항

가. 보고사항 ① 감사보고 ② 영업보고 ③ 내부회계관리제도 운영실태 보고 ④ 외부감사인 선임결과 보고

나. 부의안건

제1호 의안 : 제46기(2022. 1. 1. ~ 2022. 12. 31.) 별도 및 연결재무제표 승인의 건(1주당 배당금 : 500원) 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 제3호 의안 : 이사 선임의 건 제3-1호 의안 사내이사 선임의 건(이재중) 제3-2호 의안 기타비상무이사 선임의 건(이승건) 제3-3호 의안 사외이사 선임의 건(한진희)

제4호 의안 : 상근감사 선임의 건(정홍준)

제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 제6호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건

4. 경영참고사항 비치

상법 제542조의4에 의거 경영참고사항을 당사 인터넷 홈페이지에 게재하고 본점, 금융위원회, 한국거래소 및 명의개서대행회사(국민은행 증권대행부)에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.

5. 의결권 행사방법에 관한 사항

주주님께서는 본인이 직접 주주총회에 참석하시거나 대리인을 대신 참석하게 하는 방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.

▶ 본인이 직접 의결권 행사시

: 주주총회 참석장, 신분증 지참

▶ 대리인을 통한 의결권 행사시

: 주주총회 참석장, 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 기명날인), 대리인의 신분증 지참

6. 전자투표에 관한 사항당사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결정하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사할 수 있습니다.

○ 전자투표시스템

- 인터넷 주소: https://evote.ksd.or.kr

- 모바일 주소: https://evote.ksd.or.kr/m

○ 전자투표 행사기간: 2023년 3월 21일 9시 ~ 2023년 3월 30일 17시

- 기간 중 24시간 이용 가능

○ 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사

- 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서

(한국예탁결제원 전자투표시스템 사용 가능한 인증서 한정)

○ 수정동의안 처리: 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리됩니다.

7. 코로나19 관련 안내 말씀

- 코로나19 감염 및 전파 예방을 위해 당일 발열, 기침 증세가 있으신 주주님은 현장 참석을 자제하여 주시기 바랍니다.

- 질병관리청 가이드에 따르면, 환기가 어려운 실내 환경 및 다수가 밀집한 상황 에서 함성ㆍ합창ㆍ대화 등 비말 생성 행위가 많은 경우에는 마스크 착용을 적극 권고 하고 있습니다. 주주총회 참석 주주님께 마스크 착용을 적극 권고 드립니다.

2023년 3월 15일 주식회사 리드코프 대표이사 김 철 우 (직인생략)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사의 성명

손순용(출석률: 100%)

찬 반 여 부

1
01.03.
사모사채 추가 발행의 건(무담보)
찬성

2
01.07.
추가차입의 건
찬성

3
01.07.
기업어음 발행의 건
찬성

4
01.07.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

5
01.10.
기업어음 발행의 건
찬성

6
01.10.
기업어음 발행의 건
찬성

7
01.12.
기업어음 발행의 건
찬성

8
01.12.
사모사채 추가 발행의 건(무담보)
찬성

9
01.12.
사모사채 추가 발행의 건(무담보)
찬성

10
01.13.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

11
01.14.
본점 이전의 건
찬성

12
01.14.
지점 이전 및 지점명 변경의 건
찬성

13
01.14.
내부회계관리제도 운영실태 보고
찬성

14
01.14.
내부회계관리제도 운영실태평가 보고
찬성

15
01.17.
관계회사를 위한 연대보증의 건
찬성

16
01.19.
기업어음 발행의 건
찬성

17
01.19.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

18
01.19.
추가차입의 건
찬성

19
01.20.
추가차입의 건
찬성

20
01.20.
엠투엔 주식 취득의 건
찬성

21
01.21.
2022년 사업계획 승인의 건
찬성

22
01.24.
임직원 경영성과급 지급 승인의 건
찬성

23
01.25.
기업어음 발행의 건
찬성

24
01.25.
추가차입의 건
찬성

25
01.25.
추가차입의 건
찬성

26
01.26.
7차 차입의 건
찬성

27
01.26.
기업어음 발행의 건
찬성

28
01.26.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

29
01.26.
관계회사를 위한 연대보증의 건
찬성

30
01.26.
관계회사를 위한 연대보증의 건
찬성

31
01.28.
기업어음 발행의 건
찬성

32
01.28.
기업어음 발행의 건
찬성

33
01.28.
기업어음 발행의 건
찬성

34
01.28.
구매자금대출 재약정의 건
찬성

35
02.03.
기업어음 발행의 건
찬성

36
02.07.
결산이사회
찬성

37
02.08.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

38
02.08.
기업어음 발행의 건
찬성

39
02.10.
기업어음 발행의 건
찬성

40
02.11.
추가차입의 건
찬성

41
02.14.
기업어음 발행의 건
찬성

42
02.14.
㈜엠투엔 주식 보호예수 확약서 제출의 건
찬성

43
02.16.
기업어음 발행의 건
찬성

44
02.16.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

45
02.18.
추가차입의 건
찬성

46
02.18.
추가차입의 건
찬성

47
02.18.
기업어음 발행의 건
찬성

48
02.21.
기업어음 발행의 건
찬성

49
02.21.
기업어음 발행의 건
찬성

50
02.21.
사모사채 추가 발행의 건(무담보)
찬성

51
02.23.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

52
02.23.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

53
02.23.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

54
02.23.
추가차입의 건
찬성

55
02.24.
추가차입의 건
찬성

56
02.24.
추가차입의 건
찬성

57
02.24.
사모사채 추가 발행의 건(무담보)
찬성

58
02.24.
기업어음 발행의 건
찬성

59
03.02.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

60
03.02.
기업어음 발행의 건
찬성

61
03.07.
기업어음 발행의 건
찬성

62
03.07.
추가차입의 건
찬성

63
03.08.
구매자금대출 기한 연장의 건
찬성

64
03.08.
구매자금대출 기한 연장의 건
찬성

65
03.10.
기업어음 발행의 건
찬성

66
03.10.
정기주주총회 소집의 건
찬성

67
03.10.
현금배당 결정의 건
찬성

68
03.11.
기업어음 발행의 건
찬성

69
03.11.
사모사채 추가 발행의 건(무담보)
찬성

70
03.11.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

71
03.11.
추가차입의 건
찬성

72
03.15.
사모사채 추가 발행의 건(무담보)
찬성

73
03.15.
추가차입의 건
찬성

74
03.15.
기업어음 발행의 건
찬성

75
03.17.
기업어음 발행의 건
찬성

76
03.17.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

77
03.18.
대신저축은행 추가차입의 건
찬성

78
03.18.
사모사채 추가 발행의 건(무담보)
찬성

79
03.18.
기업어음 발행의 건
찬성

80
03.21.
추가차입의 건
찬성

81
03.23.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

82
03.23.
운영자금대출 대환의 건
찬성

83
03.24.
타법인 출자의 건
찬성

84
03.25.
추가차입의 건
찬성

85
03.25.
기업어음 발행의 건
찬성

86
03.28.
기업어음 발행의 건
찬성

87
03.28.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

88
03.28.
일반자금대출 약정 및 금전채권신탁계약 체결의 건
찬성

89
03.30.
2021년 개인신용정보의 관리 및 보호 실태 점검 결과
찬성

90
03.30.
기업어음 발행의 건
찬성

91
04.01.
기업어음 발행의 건
찬성

92
04.01.
미등기이사 선임의 건
찬성

93
04.05.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

94
04.06.
기업어음 발행의 건
찬성

95
04.07.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

96
04.08.
사모사채 추가 발행의 건(무담보)
찬성

97
04.11.
기업어음 발행의 건
찬성

98
04.12.
무담보 사모사채 발행의 건
찬성

99
04.12.
신규차입의 건
찬성

100
04.15.
사모사채 추가 발행의 건(무담보)
찬성

101
04.15.
기업어음 발행의 건
찬성

102
04.15.
기업어음 발행의 건
찬성

103
04.19.
추가차입의 건
찬성

104
04.19.
추가차입의 건
찬성

105
04.19.
기업어음 발행의 건
찬성

106
04.19.
기업어음 발행의 건
찬성

107
04.21.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

108
04.25.
기업어음 발행의 건
찬성

109
04.26.
운전자금대출 신규약정의 건
찬성

110
04.28.
기업어음 발행의 건
찬성

111
04.28.
추가차입의 건
찬성

112
05.03.
기업어음 발행의 건
찬성

113
05.04.
기업어음 발행의 건
찬성

114
05.04.
사모사채 추가 발행의 건(무담보)
찬성

115
05.11.
기업어음 발행의 건
찬성

116
05.11.
기업어음 발행의 건
찬성

117
05.12.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

118
05.12.
추가차입의 건
찬성

119
05.16.
추가차입의 건
찬성

120
05.17.
기업어음 발행의 건
찬성

121
05.20.
추가차입의 건
찬성

122
05.20.
추가차입의 건
찬성

123
05.20.
기업어음 발행의 건
찬성

124
05.20.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

125
05.23.
기업어음 발행의 건
찬성

126
05.23.
기업어음 발행의 건
찬성

127
05.24.
구매자금대출 기한 연장의 건
찬성

128
05.24.
구매자금대출 기한 연장의 건
찬성

129
05.25.
추가차입의 건
찬성

130
05.26.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

131
05.26.
추가차입의 건
찬성

132
05.27.
사모사채 추가 발행의 건(무담보)
찬성

133
05.30.
무담보 사모사채 발행의 건
찬성

134
05.30.
기업어음 발행의 건
찬성

135
05.30.
기업어음 발행의 건
찬성

136
06.02.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

137
06.02.
기업어음 발행의 건
찬성

138
06.08.
기업어음 발행의 건
찬성

139
06.09.
기업어음 발행의 건
찬성

140
06.09.
운전자금대출 신규약정의 건
찬성

141
06.09.
구매자금대출 기한 연장의 건
찬성

142
06.13.
기업어음 발행의 건
찬성

143
06.13.
사모사채 추가 발행의 건(무담보)
찬성

144
06.15.
중간배당을 위한 주주명부폐쇄 기준일 결정의 건
찬성

145
06.15.
미등기이사 선임의 건
찬성

146
06.16.
구매자금대출 기한 연장의 건
찬성

147
06.16.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

148
06.17.
신규차입의 건
찬성

149
06.20.
추가차입의 건
찬성

150
06.20.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

151
06.21.
기업어음 발행의 건
찬성

152
06.21.
무담보 사모사채 발행의 건
찬성

153
06.22.
소비자금융 대출채권 매매계약의 건
찬성

154
06.24.
추가차입의 건
찬성

155
06.27.
기업어음 발행의 건
찬성

156
06.29.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

157
06.30.
자금세탁방지 감사 결과 보고
찬성

158
06.30.
사모사채 추가 발행의 건(무담보)
찬성

159
07.01.
추가차입의 건
찬성

160
07.01.
미등기이사 선임의 건
찬성

161
07.06.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

162
07.06.
기업어음 발행의 건
찬성

163
07.12.
기업어음 발행의 건
찬성

164
07.15.
신규차입의 건
찬성

165
07.22.
추가차입의 건
찬성

166
07.27.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

167
07.28.
기업어음 발행의 건
찬성

168
07.29.
기업어음 발행의 건
찬성

169
08.01.
사모사채 추가 발행의 건(무담보)
찬성

170
08.02.
추가차입의 건
찬성

171
08.02.
중간배당 결정의 건
찬성

172
08.05.
기업어음 발행의 건
찬성

173
08.05.
신규차입의 건
찬성

174
08.08.
기업어음 발행의 건
찬성

175
08.10.
추가차입의 건
찬성

176
08.12.
기업어음 발행의 건
찬성

177
08.12.
기업어음 발행의 건
찬성

178
08.12.
추가차입의 건
찬성

179
08.12.
추가차입의 건
찬성

180
08.16.
기업어음 발행의 건
찬성

181
08.16.
기업어음 발행의 건
찬성

182
08.16.
구매자금대출 기한 연장의 건
찬성

183
08.16.
구매자금대출 기한 연장의 건
찬성

184
08.17.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

185
08.19.
기업어음 발행의 건
찬성

186
08.19.
기업어음 발행의 건
찬성

187
08.19.
사모사채 추가 발행의 건(무담보)
찬성

188
08.22.
추가차입의 건
찬성

189
08.25.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

190
08.25.
추가차입의 건
찬성

191
08.25.
근저당권 일부해지의 건
찬성

192
08.25.
기업어음 발행의 건
찬성

193
08.26.
기업어음 발행의 건
찬성

194
08.26.
기업어음 발행의 건
찬성

195
08.29.
기업어음 발행의 건
찬성

196
08.29.
기업어음 발행의 건
찬성

197
08.30.
기업어음 발행의 건
찬성

198
08.30.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

199
08.31.
기업어음 발행의 건
찬성

200
08.31.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

201
09.02.
기업어음 발행의 건
찬성

202
09.02.
기업어음 발행의 건
찬성

203
09.05.
2022년 임직원 상반기 성과급 지급의 건
찬성

204
09.06.
추가차입의 건
찬성

205
09.07.
기업어음 발행의 건
찬성

206
09.07.
기업어음 발행의 건
찬성

207
09.07.
기업어음 발행의 건
찬성

208
09.14.
추가차입의 건
찬성

209
09.15.
신규차입의 건
찬성

210
09.15.
추가차입의 건
찬성

211
09.15.
기업어음 발행의 건
찬성

212
09.15.
기업어음 발행의 건
찬성

213
09.16.
기업어음 발행의 건
찬성

214
09.16.
추가차입의 건
찬성

215
09.19.
사모사채 추가 발행의 건(무담보)
찬성

216
09.20.
기업어음 발행의 건
찬성

217
09.22.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

218
09.26.
관계회사를 위한 연대보증의 건
찬성

219
09.28.
추가차입의 건
찬성

220
09.28.
추가차입의 건
찬성

221
09.30.
자금세탁방지 이행평가 결과 보고의 건
찬성

222
10.04.
기업어음 발행의 건
찬성

223
10.05.
추가차입의 건
찬성

224
10.05.
신규차입의 건
찬성

225
10.06.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

226
10.11.
기업어음 발행의 건
찬성

227
10.11.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

228
10.11.
자금세탁방지 이행평가 최종 결과 보고의 건
찬성

229
10.12.
기업어음 발행의 건
찬성

230
10.14.
기업어음 발행의 건
찬성

231
10.14.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

232
10.14.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

233
10.17.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

234
10.19.
기업어음 발행의 건
찬성

235
10.19.
기업어음 발행의 건
찬성

236
10.21.
추가차입의 건
찬성

237
10.25.
기업어음 발행의 건
찬성

238
10.25.
기업어음 발행의 건
찬성

239
10.26.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

240
10.27.
추가차입의 건
찬성

241
10.31.
사모사채 추가 발행의 건(무담보)
찬성

242
11.01.
추가차입의 건
찬성

243
11.10.
기업어음 발행의 건
찬성

244
11.10.
기업어음 발행의 건
찬성

245
11.15.
소비자금융 대출채권 매매계약의 건
찬성

246
11.15.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

247
11.22.
추가차입의 건
찬성

248
11.23.
대출기한 연장의 건
찬성

249
11.24.
기업어음 발행의 건
찬성

250
11.25.
기업어음 발행의 건
찬성

251
11.25.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

252
11.29.
기업어음 발행의 건
찬성

253
11.30.
추가차입의 건
찬성

254
12.01.
기업어음 발행의 건
찬성

255
12.02.
추가차입의 건
찬성

256
12.07.
기업어음 발행의 건
찬성

257
12.07.
자금세탁방지 업무지침 개정의 건
찬성

258
12.08.
추가차입의 건
찬성

259
12.08.
기업어음 발행의 건
찬성

260
12.08.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

261
12.14.
사모사채 추가 발행의 건(무담보)
찬성

262
12.16.
기업어음 발행의 건
찬성

263
12.23.
추가차입의 건
찬성

264
12.26.
보호감시인 선임의 건
찬성

265
12.27.
소비자금융 대출채권 매매계약의 건
찬성

266
12.29.
사모사채 추가 발행의 건(무담보)
찬성

267
12.29.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

-
-
-
-
-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
1
5,000
126
126
-

※ 주총승인금액은 사외이사를 포함한 이사 전체의 보수한도 총액입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 산업의 특성① 석유사업부문 석유대리점업은 정유회사 및 수입회사 등으로부터 제품을 공급받아 대리점과 주유소에 판매하는 형태의 영업구조로서 2013년 이후 환경규제 등으로 수입사들이 지속 감소되어 현재는 Major정유회사 위주로 시장이 안정화 되었고 현재는 각 지역을 거점으로 한 정유회사와 직거래하는 대리점 형태로 국내 현물시장을 구성하고 있습니다.② 소비자금융사업부문소비자금융사업(대부업)은 「대부업의등록및금융이용자보호에관한 법률」(이하 대부업법)에 따라 영위되는 사업분야를 지칭하는 개념이라 할 수 있습니다.대부업의 일반적인 특성은 낮은 신용등급으로 인해 1, 2 금융권에서 대출이 곤란한 개인(급여소득자 및 자영업자 등)을 대상으로 대출을 실행하되, 개인신용위험에 대한 신속하고 정확한 평가를 통해 대출금수령까지 최소한의 시간을 소요하여 신속한 대출을 장점으로 하는 무담보 소액신용 대출형태를 취하고 있다는 점입니다. 즉, 기존의 1, 2 금융권에서 요구하는 까다로운 신용조건을 충족하지 못하는 개인을 대상으로 대출을 실행하되, 신용위험으로 인한 대출금 회수의 Risk는 기존 제도권금융(은행, 카드 캐피탈, 저축은행)보다 높은 대출금리(2021년 7월 7일부터 법정최고이자율 연 20% 시행)를 적용함으로써 수익을 창출하는 구조입니다.③ 휴게소사업부문고속도로 휴게소는 고속도로를 이용하는 고객에게 편의시설을 제공하고 식음료, 잡화등의 재화와 서비스를 판매하는 사업으로 수익성과 공익성이 함께 요구되는 사업입니다. 휴게소의 위치와 신설되는 고속도로망의 변화에 따른 고객유입의 변동성이 영업실적의 최대결정요인으로 넓은 주차공간과 쾌적한 편의시설/휴식공간, 다양한 판매상품, 친절한 서비스 등의 개선 노력을 통해 상호 경쟁하고 있습니다.

(2) 산업의 성장성① 석유사업부문현재 글로벌 석유기업 및 국내 정유사들이 석유사업의 환경변화(환경규제의 강화)에 대응하는 석유제품 생산을 위해 고도화 석유정제시설(중질유를 경질유로 변환하는 시설)에 대한 지속적인 투자를 하고 있는 상황에서 정유회사와 주유소 또는 일반 소비자와의 중간유통과정을 담당하는 석유대리점업의 특성상 국내 석유산업의 전략 방향과 정책 변화에 따라 해당 업종의 성장성이 결정되는 측면이 강하기 때문에 주변 시장환경 변화에 적극적으로 대응해 나가며 성장하고 있습니다.② 소비자금융사업부문소비자금융사업은 과거 무분별한 개인신용대출로 인한 부실채권의 위험성을 인지한 제도권 금융기관(은행, 카드 캐피탈 등)의 소극적인 개인신용 대출정책으로 말미암아상대적으로 신용위험도가 높은 개인대상의 소액급전 대출시장규모가 대부업권을 중심으로 크게 증가했습니다. 그러나, 최근 이러한 대부금융업권의 수익성에 대한 인식제고, 제2금융권의 여신범위 확대, 금융감독기관의 검사강화, 세계경제여건의 악화등으로 자본조달 및 영업현황의 어려움이 예상되기도 합니다. 그러나, 당사는 안정적인 경영과 수익창출을 위한 적극적인 마케팅으로 지속적인 성장을 꾀할 것 입니다.③ 휴게소사업부문고속도로 노선의 꾸준한 증가추세에 따라 고속도로 휴게소는 현재 약 235여개가(민자고속도로 포함) 운영되고 있습니다. 한국도로공사에서는 고속도로 이용자의 편의증대를 위해 최근 간이휴게소, 졸음쉼터등을 확대하고 있어 기존 노선의 휴게시설수 증가는 적을 것으로 예상되나 신규노선의 증가로 전체 휴게시설수는 증가할 것으로 예상되고 있습니다. 경제성장에 따른 Leisure문화 생활의 증대, 주5일 근무제의 정착, 고속도로망의 확충 등의 영향으로 휴게소산업 전체의 성장성은 점차 높아지고 있어 꾸준한 성장이 예상됩니다. 다만, 새로운 고속도로망과 고속전철의 신설에 따른 이용객 분산효과와 민간업체간 경쟁심화 등이 휴게소업체별 성장성에는 감소 요인으로 작용하고 있습니다.(3) 경기변동의 특성① 석유사업부문석유류 소비가 1차 에너지 소비의 37.7% 이상을 차지하고 있다는 점에서 국가기간산업으로서 중요한 역할을 담당하고 있고, 석유대리점업은 계절적 요인과 더불어 경기변동과 이에 따른 국내외 유가 변화에 직접적인 영향을 받고 있습니다.② 소비자금융사업부문소비자금융사업의 경우 아직까지 소비자금융시장과 거시경제변수간의 상관계수를 정확하게 분석한 자료가 없습니다. 그러나, 전반적으로 소비자금융시장은 경기변동에 따른 소비성향 및 소비수준과 밀접한 관련이 있다고 볼 수 있습니다.③ 휴게소사업부문고속도로 휴게소사업은 이용고객이 고속도로를 이용하는 고객으로 한정되어 있고 휴게소간 이격거리를 감안하여 건설됨으로 타 유통업종에 비해 경기변동은 민감하지 않은 편입니다. 교통기술의 변화, 지리적 환경적 변화등 경제지표의 등락, 계절 및 기후의 변동 등이 휴게소 이용고객의 수와 매출액에 영향을 미칠 수는 있습니다.2024년 서울세종간 고속도로 개통을 앞두고 천안호두휴게소 인근에서 공사가 진행중이며(동천안jct) 세종으로 연결되는 분기점으로 매출성장 가능성을 보입니다. 최근 고속도로 휴게소는 대형화, 복합문화시설화하고 있어 문화, 쇼핑, 체험의 공간으로 발전하는 새로운 수익모델을 개발하여 지속적인 수익창출방안을 꾸준히 모색하고 있습니다.(4) 경쟁요소

① 석유사업부문석유대리점업은 정유회사 유통망구조의 큰 축을 담당하고 있다는 점에서 Major정유회사를 통한 안정적인 제품공급과 주유소 등의 안정적인 매출처 확보가 중요한 경쟁요소로 작용합니다. 이에 당사는 2017년 1월부터 S-OIL과 일반대리점 계약을 체결하여 제품수급의 안정성을 높이고 수도권 지역까지 영업권역을 확장하여 경쟁력을 제고하고 있습니다.

② 소비자금융사업부문 ▷ 신속성·편리성 대출신청에서 승인에 이르기까지 신속성과 편리성을 선호하는 소비자금융시장의 특성상 대출신청에 필요한 구비서류를 최소화하고 대출신청방식을 다양화하여 고객의편리함을 도모함은 물론 대출승인여부를 신속하게 결정하여 신속한 대출이 이루어질수 있도록 하는 것이 소비자금융사업의 중요한 경쟁요소 중의 하나라고 할 수 있습니다.

▷ 심사능력 및 고객관리

신용도가 낮은 고객층을 대상으로 대출이 이루어지는 사업의 특성상 신속하고 정확하게 고객에 대한 신용평가가 이루어 질 수 있는 체계적인 심사시스템과 숙련된 대출담당직원을 통한 사후고객관리 및 추심능력이 중요한 경쟁요소입니다.

▷ 자금조달능력

유효 적절한 시기에 낮은 비용으로 필요한 규모의 자금을 조달하는 것이 양호한 수익성을 유지하는데 있어 필수적인 경쟁요소입니다.

③ 휴게소사업부문고속도로 휴게소는 한국도로공사 소유의 영업시설을 임차하여 위탁운영하는 사업구조로 신규노선의 신설 휴게소, 기존 노선의 계약종료 휴게소는 경쟁입찰 방식으로 기존 계약 운영중인 휴게소는 한국도로공사의 운영평가제도를 통해 재계약 여부를 결정하고 있습니다.

당사는 오랜기간 휴게소 사업을 운영한 경험을 바탕으로 매년 운영평가에서 우수한 성과를 내고 있어 향후 지속적인 운영권 유지에 최선을 다하고 있습니다. 또한 인접 경쟁휴게소와 차별화되는 특화된 상품과 직원의 서비스, 각종 편의시설 그리고 다양한 상품구성 등의 질적인 차별화로 수익 증대에 최선을 다하고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

① 석유사업부문당사는 S-OIL과 직거래하는 계약을 체결하여 호남지역 외에도 수도권, 충청권, 강원권까지 매출처를 확장하고 32여개의 주유소 NETWORK를 확충하여 지속성장의 기틀을 다진 대리점업과 기 보유중인 목포저유소 저장시설을 이용한 탱크 임대업을 병행하고 있습니다. 또한, 당사가 소유하고 있는 전남 영암군 소재 바다주유소를 임대하여 수익을 재창출하고 향후 지속해서 수익모델을 발굴해 나갈 예정입니다.② 소비자금융사업부문당사는 2003년 2월 7일 대부금융업을 영위하기 위하여 서울특별시에 대부업등록을 한 후, 개정된「대부업법」에 따라 2016년 7월 25일부터는 금융위원회(금융감독원)에 등록기관을 변경하였습니다.또한 대부금융업계 최초로 실시한 인터넷 대출을 통해 대출규모를 점차 늘려가고 있으며 2009년 4월에는 대출조회기록이 남지않는 '안심조회서비스'를 새롭게 선보이면서 영업활동을 강화하였습니다. 이러한 '안심조회서비스'는 그동안 대출신청을 하면 조회기록이 남게되어 신용평점에 영향을 미치게 된다는 이유로 대출신청을 꺼려 왔던 고객들에게 조회기록이 없이 대출가능여부 및 이자율 등을 사전에 알려줌으로써 보다 적극적으로 대출신청을 유도하는 마케팅이었습니다.또한 2013년 8월부터 일부 고객에 대한 대출금리를 기존보다 10% 인하함은 물론 2014년 4월 2일부터 시행된 법정최고이자율 인하보다 한 달 먼저 금리를 인하한 바 있습니다. 향후에도 회사의 이미지를 제고하고, 효율성을 극대화할 수 있는 다양한 마케팅을 펼칠 계획입니다.③ 휴게소사업부문1995년 4월 한국도로공사로부터 경부고속도로 하행선 천안호두휴게소의 위탁운영권을 획득하여 운영을 시작한 이래, 5년 단위로 한국도로공사와 재계약을 체결하여 휴게소운영권을 확보하여 현재 운영 중에 있으며, 주차장 확장과 영업매장의 증축 리모델링의 환경개선으로 경쟁력을 키워가고 정기적인 직원서비스 교육 및 신규시설투자 등을 바탕으로 매년 4%이상의 매출성장을 이루어 전국 235여개 휴게소 중 상위권의 매출 순위를 달성하고 있습니다.

<공시대상 사업부문의 구분>

사업부문
산업분류
영업수익 비율

석유사업부문
기타 전문도매업(074607)
72.73%

소비자금융사업부문
기타 금융업(116409)
25.45%

휴게소사업부문
음식점업(095601)
1.82%

※ 1) 한국표준산업분류의 소분류에 의하여 구분하였습니다. 2) 영업수익 비율은 별도재무정보를 기준으로 작성하였습니다.

(2) 시장점유율

① 석유사업부문전국에 약 600여개 이상의 석유대리점 업체가 존재하며 대리점업계의 실정상 각 대리점의 규모나 운영방식, 매입사의 영업정책등에 따라 판매 방식이 매우 다양하여 정확한 시장점유율의 통계가 부족한 실정입니다.

② 소비자금융사업부문대부금융업은 현재 각 지방자치단체에서 개별적으로 대부금융업체를 관리하고 있는 관계로 정기적으로 집계된 정확한 통계자료가 없으며, 등록한 대부금융업체 중 감사보고서를 제출한 업체는 당사를 비롯하여 아프로파이낸셜대부, 산와대부, 바로크레디트대부, 태강대부 등 소수에 불과하고 이들 중 당사는 상위권으로 추정됩니다.특히 러시앤캐시, 미즈사랑, 원캐싱을 포함하는 아프로파이낸셜그룹이 2024년까지 대부업을 완전히 철수한다고 발표했으며, 향후 당사의 시장점유율은 증가될 것으로 예측하고 있습니다.③ 휴게소사업부문한국도로공사의 전국 고속도로휴게소 235여개의 최근 년간 매출실적을 비교하면 당사의 천안호두(부산방향)휴게소는 매출기준 18~20위권을 유지하고 있으며 충청권 고속도로 휴게소 24개소 중 4위권을 유지하고 있습니다.

(3) 시장의 특성

사업의 개요 중 업계의 현황 부분을 참고하시기 바랍니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

해당사항이 없습니다.

(5) 조직도

대외적조직도(22.12.31)

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

'Ⅲ.경영참고사항 1. 사업의 개요 중 나. 회사의 현황'을 참조하시기 바랍니다.

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

1. 연결재무제표

<연결재무상태표>

제 46 기 2022. 12. 31 현재

제 45 기 2021. 12. 31 현재

(단위 : 원)

과 목
제 46기
제 45 기

자산

유동자산

41,364,799,694

39,437,903,583

현금및현금성자산
19,257,262,862

14,932,234,220

단기금융상품
14,652,339,426

15,013,427,567

매출채권
2,868,433,185

3,673,824,620

금융리스채권
315,640,267

243,667,267

기타금융자산
637,115,356

291,472,123

기타유동자산
2,012,829,742

3,683,678,407

재고자산
1,621,178,856

1,599,599,379

비유동자산

53,239,949,384

87,579,959,230

금융리스채권
558,454,933

261,336,360

기타금융자산

3,640,805,953

3,899,044,861

당기손익공정가치측정금융상품
-

2,584,298,521

기타포괄손익공정가치측정금융자산
12,364,507,542

33,126,030,000

관계기업투자주식
14,276,043,969

-

유형자산
5,940,989,806

31,792,055,099

사용권자산
1,090,615,161

915,264,131

무형자산
571,272,415

5,905,666,339

투자부동산
5,776,231,273

5,792,034,294

이연법인세자산
9,021,028,332

3,304,229,625

금융업자산

1,114,486,343,197

1,221,990,509,045

현금및현금성자산
10,324,166,801

10,097,816,276

단기금융상품
3,709,682,233

1,580,925,302

당기손익공정가치측정금융상품

6,664,409,719

7,494,223,458

기타포괄손익공정가치측정금융자산
1,000,000

1,000,000

대출채권
949,311,348,145

1,043,577,728,605

상각후원가 금융자산
600,000,000

-

파생상품자산
-

221,717,000

기타금융자산
14,453,851,081

13,247,190,053

기타자산
426,822,766

5,981,718,737

당기법인세자산
-

457,947,113

관계기업투자주식
73,367,712,238

103,904,185,051

유형자산
411,630,769

283,879,414

사용권자산
1,424,657,280

745,143,047

무형자산
6,532,299,668

6,852,628,909

이연법인세자산
26,587,761,965

27,544,406,080

매각예정자산
20,671,000,532

자산 총계

1,209,091,092,275

1,349,008,371,858

부채

유동부채

88,547,294,302

80,619,984,606

매입채무
313,756,423

386,944,161

차입부채
76,852,000,017

66,909,333,322

기타금융부채
1,937,400,491

4,803,738,832

당기법인세부채
5,624,476,758

4,994,048,872

리스부채
857,984,242

757,147,025

기타유동부채
2,949,059,496

2,579,430,416

파생상품부채
12,616,875

189,341,978

비유동부채

7,542,143,995

34,290,654,065

차입부채

1,041,666,689

26,869,333,356

기타금융부채

3,010,364,116

3,467,576,894

순확정급여부채

2,378,134,644

2,829,271,401

이연법인세부채
25,354,959

364,911,000

리스부채
1,086,623,587

681,114,131

기타비유동부채
-

78,447,283

금융업부채

686,549,833,596

799,517,495,710

차입부채

659,017,405,391

774,838,771,343

기타금융부채
10,088,078,879

13,504,984,462

순확정급여부채
6,044,413,822

6,726,815,452

파생상품부채

4,292,048,593

1,400,684,094

당기법인세부채
4,087,209,007

686,810,982

이연법인세부채
951,228,086

806,093,647

리스부채

1,451,828,175

762,047,659

기타부채
617,621,643

791,288,071

부채 총계

782,639,271,893

914,428,134,381

자본

지배기업소유주지분

426,451,820,382

429,686,732,241

보통주자본금
13,777,741,000

13,777,741,000

주식발행초과금
6,194,013,577

6,194,013,577

기타자본항목
28,351,346,396

28,351,346,396

기타포괄손익누계액
(4,316,298,217)

12,258,646,650

이익잉여금
382,445,017,626

369,104,984,618

비지배지분

-

4,893,505,236

자본 총계

426,451,820,382

434,580,237,477

자본과 부채 총계

1,209,091,092,275

1,349,008,371,858

<연결포괄손익계산서>

제 46 기 (2022. 01. 01 부터 2022. 12. 31 까지)

제 45 기 (2021. 01. 01 부터 2021. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과 목
제 46 기
제 45 기

영업수익
647,773,386,850
492,453,973,807

비금융업수익

439,559,507,946
280,781,767,947

상품매출액
435,871,518,924
272,837,335,173

용역매출액
3,687,989,022
7,309,367,125

기타영업수익
-
635,065,649

금융업수익

208,213,878,904
211,672,205,860

대출채권이자수익

187,815,793,839
192,879,737,049

채권추심이익
10,710,072,963
10,658,899,691

기타영업수익
9,688,012,102
8,133,569,120

영업비용
588,435,927,509
431,055,173,047

비금융업비용

427,916,294,403
266,964,516,425

매출원가
427,648,989,311
266,960,092,775

대손상각비
267,305,092
4,423,650

금융업비용

100,295,646,304
96,622,971,836

이자비용
40,770,451,035
35,306,931,573

대손상각비

59,525,195,269
61,316,040,263

일반관리비

60,223,986,802
67,467,684,786

영업이익
59,337,459,341
61,398,800,760

기타수익
10,637,956,304
3,471,047,181

기타비용
16,468,587,879
5,796,504,049

금융수익
1,155,459,846
1,465,707,677

금융비용
7,956,768,931
5,580,803,682

법인세비용차감전순이익
46,705,518,681
54,958,247,887

법인세비용

14,724,341,480
15,029,225,480

당기순이익
31,981,177,201
39,929,022,407

세후기타포괄손익
(14,740,207,459)
286,143,634

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

기타포괄손익-공정가치금융자산평가손익

(16,994,035,556)
52,840,556

순확정급여부채의 재측정요소

1,834,737,407
234,768,067

지분법자본변동

419,090,690
(1,464,989)

총포괄이익
17,240,969,742
40,215,166,041

당기순이익의 귀속

지배기업의 소유주지분
31,981,177,201
40,191,861,686

비지배지분
-
(262,839,279)

총포괄이익의 귀속

지배주주지분
17,240,969,742
40,478,005,320

비지배지분

-
(262,839,279)

주당순이익

기본주당순손익
1,250
1,570

희석주당순손익

1,250
1,570

<연결자본변동표>

제 46 기 (2022. 01. 01 부터 2022. 12. 31 까지)

제 45 기 (2021. 01. 01 부터 2021. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과 목
지배기업 소유주지분
비지배지분
총 계

자본금
주식발행초과금
기타자본항목
기타포괄손익
이익잉여금

2021.1.1(보고금액)
13,777,741,000
6,194,013,577
29,013,641,994
12,207,271,082
349,154,236,465
4,472,114,897
414,819,019,015

총포괄이익 :

당기순이익
-
-
-
-
40,191,861,686
(262,839,279)
39,929,022,407

기타포괄손익-공정가치금융자산평가손익
-
-
-
52,840,556
-
-
52,840,556

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
234,768,067
-
234,768,067

지분법자본변동
-
-
-
(1,464,988)
-
-
(1,464,988)

소유주와의 거래 :

2020년 배당금지급

(12,797,426,000)

(12,797,426,000)

2021년 중간배당지급

(7,678,455,600)

(7,678,455,600)

자본변동
-
-
(662,295,598)
-
-
684,229,618
21,934,020

2021.12.31(기말금액)
13,777,741,000
6,194,013,577
28,351,346,396
12,258,646,650
369,104,984,618
4,893,505,236
434,580,237,477

2022.1.1(보고금액)
13,777,741,000
6,194,013,577
28,351,346,396
12,258,646,650
369,104,984,618
4,893,505,236
434,580,237,477

총포괄이익 :

당기순이익
-
-
-
-
31,981,177,201
-
31,981,177,201

기타포괄손익-공정가치금융자산평가손익
-
-
-
(16,994,035,556)

(16,994,035,556)

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
1,834,737,407
-
1,834,737,407

지분법자본변동

-
-
-
419,090,689
-
-
419,090,689

소유주와의 거래 :

2021년 배당금지급
-
-
-
-
(12,797,426,000)
-
(12,797,426,000)

2022년 중간배당지급

(7,678,455,600)
-
(7,678,455,600)

연결대상범위의 변동
-
-
-
-
-
(4,893,505,236)
(4,893,505,236)

2022.12.31(기말금액)
13,777,741,000
6,194,013,577
28,351,346,396
(4,316,298,217)
382,445,017,626
-
426,451,820,382

<연결현금흐름표>

제 46 기 (2022. 01. 01 부터 2022. 12. 31 까지)

제 45 기 (2021. 01. 01 부터 2021. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과 목
제 46 기
제 45 기

영업활동 현금흐름

영업으로부터 창출된 현금흐름
(2,052,751,739)
(250,817,387,408)

이자수취
206,207,953,086
204,673,976,746

이자지급
(44,816,201,160)
(41,266,245,390)

법인세납부
(10,463,193,697)
-

법인세납부

1,812,371,841
(19,556,692,062)

영업활동으로 인한 현금흐름
150,688,178,331
(106,966,348,114)

투자활동 현금흐름

유형자산의 취득
(1,081,243,097)
(26,550,630,844)

유형자산의 처분
300,000
119,585,533

투자부동산의 취득
(136,500,000)
(223,402,727)

무형자산의 취득
(513,606,840)
(1,217,725,410)

무형자산의 처분
60,000,000
129,701,701

당기손익공정가치측정금융자산의 취득
(301,500,000)
(3,538,548,521)

당기손익공정가치측정금융자산의 처분
-
-

기타포괄손익공정가치측정금융자산의 취득
(1,409,807,555)
(7,548,268,000)

기타포괄손익공정가치측정금융자산의 처분
500,000,000
-

장단기금융상품의 변동
(3,067,668,790)
4,962,750,676

장단기대여금의 대여
(2,042,000,000)
(450,000,000)

장단기대여금의 회수
2,111,777,761
208,494,972

종속기업투자로 인한 현금유입
6,089,422,154
-

종속기업투자로 인한 현금유출
-
(476,296,963)

관계기업투자 주식 취득
(6,074,046,160)
(83,541,326,000)

임차보증금의 증가
(2,128,018,900)
(10,000,000)

임차보증금의 회수
1,491,892,800
-

투자활동으로 인한 현금흐름
(6,500,998,627)
(118,135,665,583)

재무활동 현금흐름

사채의 발행

94,850,000,000
103,400,000,000

사채의 상환
(146,080,000,000)
(71,970,000,000)

차입
754,165,884,616
771,300,000,000

차입금의 상환
(819,787,151,938)
(576,140,407,570)

주주에 대한 배당금 지급
(20,526,738,973)
(20,475,881,600)

자기주식취득
-
-

임대보증금의 증가
100,000,000
430,000,000

임대보증금의 감소
-
(325,000,000)

리스부채의 감소
(2,357,794,457)
(2,326,424,046)

비지배지분의 증감
-
3,798,000,000

재무활동으로 인한 현금흐름
(139,635,800,752)
207,690,286,784

현금및현금성자산의순증가(감소)
4,551,378,952
(17,411,726,913)

기초 현금및현금성자산
25,030,050,496
42,441,779,650

현금및현금성자산의 환율변동효과
215
(2,241)

기말 현금및현금성자산
29,581,429,663
25,030,050,496

2. 별도재무제표 <재무상태표>

제 46 기 2022. 12. 31 현재

제 45 기 2021. 12. 31 현재

(단위 : 원)

과 목
제 46 기
제 45 기

자산

유동자산

40,151,888,197

37,209,954,545

현금및현금성자산
18,092,666,239

13,715,242,687

단기금융상품
14,652,339,426

14,313,427,567

매출채권
2,867,677,778

3,528,578,649

단기금융리스채권
315,640,267

243,667,267

기타금융자산
637,115,356

290,041,343

기타유동자산
1,965,270,275

3,519,397,653

재고자산
1,621,178,856

1,599,599,379

비유동자산

43,371,872,029

55,007,028,716

장기금융리스채권
558,454,933

261,336,360

기타금융자산
3,629,749,353

3,676,709,861

관계종속기업투자
15,100,000,000

15,100,000,000

기타포괄손익-공정가치측정금융상품
7,779,977,542

23,703,634,500

유형자산
5,911,294,273

5,483,668,303

사용권자산
804,627,871

379,927,357

무형자산
471,271,415

609,718,041

투자부동산
5,776,231,273

5,792,034,294

이연법인세자산
3,340,265,369

-

금융업자산

847,959,017,946

949,637,804,336

당기손익-공정가치측정금융상품
2,049,442,313

1,943,555,602

대출채권
702,689,648,767

799,078,562,050

기타금융자산
9,979,021,173

10,275,564,351

파생상품자산
-

221,717,000

기타자산
284,985,228

3,950,677,927

관계종속기업투자
109,850,400,000

109,850,400,000

유형자산
269,513,125

234,369,574

사용권자산
886,620,841

663,371,858

무형자산
1,282,835,417

1,585,949,199

이연법인세자산
20,666,551,082

21,833,636,775

자산 총계

931,482,778,172

1,041,854,787,597

부채

유동부채

88,237,596,908

77,649,216,773

매입채무
313,756,423

386,944,161

차입부채
76,852,000,017

66,909,333,322

기타금융부채
1,827,385,625

2,209,478,793

파생상품부채
12,616,875

189,341,978

리스부채
783,701,714

564,296,147

기타유동부채
2,823,659,496

2,395,773,500

당기법인세부채
5,624,476,758

4,994,048,872

비유동부채

4,675,823,311

16,562,021,336

차입부채
1,041,666,689

12,869,333,356

기타금융부채
700,000,000

700,000,000

순확정급여부채
2,077,981,815

2,583,858,266

리스부채
856,174,807

330,382,431

기타비유동부채
-

78,447,283

금융업부채

484,953,005,421

590,873,106,062

차입부채
474,699,310,122

577,127,256,351

기타금융부채
6,568,092,344

9,621,879,601

순확정급여부채
2,373,950,289

2,942,353,033

리스부채
912,737,158

679,154,556

기타부채
398,915,508

502,462,521

부채 총계

577,866,425,640

685,084,344,171

자본

보통주자본금
13,777,741,000

13,777,741,000

주식발행초과금
6,194,013,577

6,194,013,577

기타자본항목
30,475,962,400

30,475,962,400

기타포괄손익누계액
(4,404,554,341)

8,095,092,988

이익잉여금
307,573,189,896

298,227,633,461

자본 총계

353,616,352,532

356,770,443,426

자본과 부채 총계

931,482,778,172

1,041,854,787,597

<포괄손익계산서>

제 46 기 (2022. 01. 01 부터 2022. 12. 31 까지)

제 45 기 (2021. 01. 01 부터 2021. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과 목
제 46 기
제 45 기

영업수익
589,471,405,529
431,661,544,574

비금융업수익

439,457,216,640
275,072,045,594

상품매출액
435,871,518,924
272,837,335,173

용역매출액
3,585,697,716
2,234,710,421

금융업수익

150,014,188,889
156,589,498,980

대출채권이자수익
144,890,268,385
149,090,837,720

기타영업수익
5,123,920,504
7,498,661,260

영업비용

548,553,504,302
387,708,908,596

비금융업비용

427,916,294,403
264,518,640,525

매출원가
427,648,989,311
264,518,640,525

대손상각비
267,305,092
-

금융업비용

76,813,981,275
75,582,160,108

이자비용
29,518,345,464
25,020,771,614

대손상각비
47,295,635,811
50,561,388,494

일반관리비

43,823,228,624
47,608,107,963

영업이익
40,917,901,227
43,952,635,978

기타수익
2,661,087,098
838,777,029

기타비용
107,586,123
216,237,696

금융수익
619,095,955
751,150,991

금융비용
5,011,819,627
3,934,200,649

법인세비용차감전순이익
39,078,678,530
41,392,125,653

법인세비용
10,640,938,670
12,014,037,569

당기순이익

28,437,739,860
29,378,088,084

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
(12,499,647,329)
34,888,466

순확정급여부채의 재측정요소
1,383,698,175
309,794,955

총포괄손익
17,321,790,706
29,722,771,505

주당순이익

기본주당순손익
1,111
1,148

희석주당순손익
1,111
1,148

<자본변동표>

제 46 기 (2022. 01. 01 부터 2022. 12. 31 까지)

제 45 기 (2021. 01. 01 부터 2021. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과 목
자 본 금
주식발행초과금
기타자본항목
기타포괄손익
이익잉여금
총 계

2021.1.1(전기초)
13,777,741,000
6,194,013,577
30,475,962,400
8,060,204,522
289,015,632,022
347,523,553,521

총포괄손익 :

당기순이익
-
-
-
-
29,378,088,084
29,378,088,084

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익
-
-
-
34,888,466
-
34,888,466

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
309,794,955
309,794,955

소유주와의 거래 :

주식선택권
-
-
-
-
-
-

2020년 배당금지급
-
-
-
-
(12,797,426,000)
(12,797,426,000)

2021년 배당금지급
-
-
-
-
(7,678,455,600)
(7,678,455,600)

자기주식 :

자기주식 취득
-
-
-
-
-
-

자기주식 소각
-
-
-
-
-
-

2021.12.3(전기말)
13,777,741,000
6,194,013,577
30,475,962,400
8,095,092,988
298,227,633,461
356,770,443,426

2022.1.1(당기초)
13,777,741,000
6,194,013,577
30,475,962,400
8,095,092,988
298,227,633,461
356,770,443,426

총포괄손익 :

당기순이익
-
-
-
-
28,437,739,860
28,437,739,860

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익
-
-
-
(12,499,647,329)
-
(12,499,647,329)

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
1,383,698,175
1,383,698,175

소유주와의 거래 :

주식선택권
-
-
-
-
-
-

2021년 배당금지급
-
-
-
-
(12,797,426,000)
(12,797,426,000)

2022년 배당금지급
-
-
-
-
(7,678,455,600)
(7,678,455,600)

자기주식 :

자기주식 취득
-
-
-
-
-
-

자기주식 소각
-
-
-
-
-
-

2022.12.31(당기말)
13,777,741,000
6,194,013,577
30,475,962,400
(4,404,554,341)
307,573,189,896
353,616,352,532

<이익잉여금처분계산서>

제 46 기 (2022. 01. 01 부터 2022. 12. 31 까지)

제 45 기 (2021. 01. 01 부터 2021. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과 목
제 46 기
제 45 기

Ⅰ. 미처분이익잉여금

299,441,614,396

292,143,646,121

1. 전기이월미처분이익잉여금
278,066,477,521

270,902,064,242

- 회계처리변경 누적효과
-

-

2. 확정급여부채의 재측정요소
1,383,698,175

309,794,955

3. 중간배당

- 당기 : 300원 (60%)
(7,678,455,600)

(7,678,455,600)

이익준비금
(767,845,560)

(767,845,560)

4. 자기주식 소각
-

-

5. 당기순이익
28,437,739,860

29,378,088,084

Ⅱ. 이익잉여금처분액

14,077,168,600

14,077,168,600

1. 현금배당

- 당기 : 500원 (100%)
12,797,426,000

12,797,426,000

이익준비금
1,279,742,600

1,279,742,600

Ⅲ.차기이월미처분이익잉여금

285,364,445,796

278,066,477,521

<현금흐름표>

제 46 기 (2022. 01. 01 부터 2022. 12. 31 까지)

제 45 기 (2021. 01. 01 부터 2021. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과 목
제 46 기
제 45 기

영업활동 현금흐름

영업으로부터 창출된 현금흐름
13,245,501,053
(201,299,733,147)

이자수취
157,997,926,953
156,859,848,409

이자지급
(33,774,535,415)
(30,114,309,156)

배당금 수취
1,491,064,205
-

법인세납부
(8,681,369,327)
(14,849,709,487)

영업활동으로부터의 순현금유입(유출)
130,278,587,469
(89,403,903,381)

투자활동 현금흐름

유형자산의 취득
(880,462,457)
(103,665,026)

유형자산의 처분
300,000
-

무형자산의 취득
(485,306,840)
(916,768,200)

무형자산의 처분
60,000,000
-

투자부동산의 취득
(136,500,000)
(223,402,727)

당기손익공정가치측정금융자산의 취득
(301,500,000)
(954,250,000)

기타포괄손익공정가치측정금융자산의 취득
(490,982,040)
(5,032,183,000)

장단기금융상품의 변동
(338,911,859)
3,788,329,150

장단기대여금의 대여
(12,000,000)
(30,000,000)

장단기대여금의 회수
38,999,988
44,999,972

관계종속기업투자
-
(77,750,400,000)

보증금의 증가
(1,394,404,000)
(410,000,000)

보증금의 회수
1,213,935,000
50,000,000

투자활동 순현금유입(유출)
(2,726,832,208)
(81,537,339,831)

재무활동 현금흐름

사채의 발행
63,530,000,000
77,120,000,000

사채의 상환
(113,060,000,000)
(50,510,000,000)

차입금의 증가
600,125,884,616
610,200,000,000

차입금의 상환
(651,542,080,553)
(445,238,292,297)

주주에 대한 배당금 지급
(20,475,881,600)
(20,475,881,600)

임대보증금의 증가
100,000,000
400,000,000

임대보증금의 감소
-
(325,000,000)

리스부채의 감소
(1,852,254,387)
(1,514,714,552)

재무활동 순현금유입(유출)
(123,174,331,924)
169,656,111,551

현금및현금성자산의순증가(감소)
4,377,423,337
(1,285,131,661)

기초 현금및현금성자산
13,715,242,687
15,000,374,201

현금및현금성자산의 환율변동효과
215
147

기말 현금및현금성자산
18,092,666,239
13,715,242,687

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

이익잉여금처분계산서를 참조하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제30조(이사 및 감사의 선임)① 이사와 감사는 주주총회에서 선임한다. 이사와 감사의 선임을 위한 의안은 구분하여 의결하여야 한다.② 이사와 감사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1 이상의 수로 하여야 한다. 그러나 감사의 선임에는 의결권을 행사할 주주의 본인과 그 특수관계인, 본인 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 본인 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 합계가 의결권 있는 발행주식 총수의 100분의 3을 초과하는 경우 그 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.③(신 설)

제30조(이사 및 감사의 선임)① (좌동)② 이사와 감사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1 이상의 수로 하여야 한다.
다만, 상법 제368조의4 제1항에 따라 전자적 방법으로 의결권을 행사할 수 있도록 한 경우에는 출석한 주주의 의결권의 과반수로써 감사의 선임을 결의할 수 있다.
③감사의 선임과 해임에는 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식총수의 100분의3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는 그의 특수관계인, 그 밖에 상법시행령으로 정하는 자가 소유하는 주식을 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.

관련 법령 개정 반영감사 선임 요건 완화

(신 설)
부칙(2023.3.31)제1조 (시행일) 본 개정 정관은 제46기 정기주주총회에서 결의한 날로부터 시행한다.
-

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회의 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의관계
추천인

이재중
1964.05.02
-
-
-
이사회

이승건
1968.02.20
-
-
계열회사 임원
이사회

한진희
1965.03.24
사외이사 후보자
-
-
이사회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

이재중
(주)리드코프 부사장
1983.03~1987.02
서울대학교 경제학과(경제학 학사)
해당없음

1990.05~1998.09
삼성물산 국제금융팀 현지금융 담당

1998.09~2002.10
삼성SDI 브라질 법인 자금담당 주재 근무

2007.01~2010.06
삼성전자 브라질 법인 영업관리 담당Director

2010.06~2017.10
(주)효성 스판덱스브라질법인 관리담당 상무 주재

2017.10~2018.05
(주)효성 스판덱스 PU 기획담당

2018.06~2022.06
효성티앤씨(주) 경영전략실장 및 지원실장(겸)

2022.07~현재
(주)리드코프 부사장

이승건
(주)엠투엔이사
2013.01~현재
(주)엠투엔 이사
해당없음

2017.03~현재
(주)디케이마린 이사

2017.03~현재
(주)리드컴 사내이사

2020.02~현재
대신캑터스바이아웃(주) 기타비상무이사

2017.03~현재
(주)리드코프 기타비상무이사

한진희
가천대학교경제학과 교수
1983.03~1987.02
서울대학교 경제학과(경제학 학사)
해당없음

1995.10~2011.02
KDI(선임)연구위원(거시경제팀, 산업무역노동팀)

2005.03~2006.02
미국 남가주대학(University of Southern California), visiting scholar

2010.05~2011.02
KDI School of Public Policy and Management, adjunct professor

2018.12~2019.02
Gakushuin University, International Social Sciences, visiting scholar

2017.07~현재
(주)유에스티 감사(비상근)

2011.03~현재
가천대학교 경제학과 교수

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

이재중
없음
없음
없음

이승건
없음
없음
없음

한진희
없음
없음
없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

1. 전문성 본 후보자는 경제분야의 전문가로서 전문지식을 바탕으로 향후 리드코프의 사외이사로서 이사회 참여시 본 전문성을 바탕으로 올바른 의사결정을 내릴 것이며, 이를 통해 리드코프가 건전한 발전을 지속할 수 있도록 하겠습니다.2. 독립성본 후보자는 회사 및 최대주주 등과의 거래 및 이해관계가 없으며, 독립적인 지위에서 주주 및 금융소비자의 보호를 위하여 투명하고 객관적인 업무 수행을 실천하겠습니다.3. 직무수행 및 의사결정 기준본 후보자는 그 동안 축적된 경험을 바탕으로 사외이사로서 주주 및 금융소비자, 이해관계자 모두를 위한 합리적인 의사결정이 이루어질 수 있도록 하겠습니다.4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수본 후보자는 상법 및 금융 관련 법령상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수하겠습니다. 또한 이사회에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위하여 교육 및 세미나 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[이재중 사내이사 후보자]

이재중 후보자는 주식회사 리드코프의 부사장으로 재직하면서 국내 유수의 대기업에서 쌓은 폭넓은 경험과 조직관리 전문성을 바탕으로 짧은 기간에 회사의 Portfolio를 효율적으로 관리함으로써 회사의 기업가치 증대에 기여하였습니다. 특히, 최근 글로벌 경기 침체와 불안정한 국제 정세를 고려할 때, 동 후보자의 기업경영 전반에 대한 깊이 있는 이해는 회사의 지속가능한 발전에 큰 기여를 할 수 있다고 판단하여 동 후보자를 사내이사로 주주총회에 추천하게 되었습니다.

[이승건 기타비상무이사 후보자]

후보자는 회사의 기타비상무이사로 약 6년간 재직하면서 폭넓은 경험과 전문성을 바탕으로 역할을 충실히 수행하여 경영 안정화에 기여하였습니다. 이에 향후 기업경영 및 성장에도 도움이 될 것으로 판단되어 기타비상무이사 후보로 추천하였습니다.

[한진희 사외이사 후보자]

한진희 후보자는 현재 가천대학교 경제학과 교수로 재직하면서 기획재정부 “장기재정전망협의회” 민간위원 활동을 비롯한 여러 학회 및 학술지 관련 활동을 하는 등 경제 분야 전문가로서 해박한 지식과 다양한 경험을 두루 겸비하고 있어, 회사 경영에 크게 기여할 수 있을 것으로 기대하여 사외이사 후보로 추천하였습니다.

확인서

확인서(이재중)

확인서(이승건)

확인서(한진희)

※ 기타 참고사항

-해당 사항 없음

□ 감사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계

후보자성명
생년월일
최대주주와의 관계
추천인

정홍준
1962.11.14
없음
이사회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

정홍준
-
1978.03~1981.02
성균관대학교(서울) 경영학과
해당 없음

1988.12~1993.01
효성물산(종합상사) 사업개발부

1993.02~2002.05
효성 싱가포르 무역법인 CFO(관리총괄)

2002.05~2005.01
(주)효성 국제금융팀 근무

2005.01~2009.01
(주)효성 자금팀장

2009.01~2009.05
(주)효성 국제금융팀장

2009.05~2012.12
효성 베트남 제조법인 경영관리팀장

2013.01~2018.12
효성 GST Global GmbH (독일) GST Group CFO

2019.01~2021.01
효성티앤씨 재무실장

2021.02~2021.12
효성티앤씨 재무실 고문

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

정홍준
없음
없음
없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

정홍준 후보자는 국내 유수의 대기업에서 수십년 동안 해외 근무와 재무 관련 분야 업무 등을 수행하면서 쌓은 전문지식과 경험을 바탕으로 독립적인 지위에서 회계 및 업무감사를 훌륭하게 수행할 것으로 판단되어 주주총회에 감사 후보자로 추천하게 되었습니다.

확인서

확인서(정홍준)

※ 기타 참고사항

-해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
4( 1 )

보수총액 또는 최고한도액
5,000백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
4( 1 )

실제 지급된 보수총액
1,917백만원

최고한도액
5,000백만원

※ 기타 참고사항

-해당사항 없음

□ 감사의 보수한도 승인

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수
1

보수총액 또는 최고한도액
300백만원

(전 기)

감사의 수
1

실제 지급된 보수총액
35백만원

최고한도액
300백만원

※ 기타 참고사항

-해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2023년 03월 23일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

당사는 사업보고서 및 감사보고서를 2023년 3월 23일까지 DART 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고 당사 홈페이지(http://www.leadcorp.co.kr)에 게재할 예정입니다.※ 향후 게재된 사업보고서는 주주총회 이후 변경 사항, 오기 등의 사유로 수정될 수 있으며, 수정된 사업보고서는 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 업데이트 될 예정이므로 참조하시기 바랍니다.

※ 참고사항

□ 주주총회 집중일 개최 사유
당사는 정기주주총회 개최를 포함한 주요경영활동 관련 일정을 연초에 확정하였습니다.상기 일정을 조율하고자 하였으나, 당사의 주주총회 일정계획이 사전 수립된 후, 개최장소 대관 완료, 임원들의 업무스케쥴, 종속(관계)회사의 결산 및 이사회, 회계법인의 감사보고서 수령일 등을 고려하여 원활한 주주총회 운영을 위하여 불가피하게주주총회 집중일에 개최하게 되었습니다.당사는 향후 주주총회 분산 자율준수프로그램을 통하여 주주총회 분산에 참여함으로 더 많은 주주들이 주주총회에 참석하여 주주권을 행사할 수 있도록 노력하겠습니다.
□ 전자투표에 관한 안내

당사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결정하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사할 수 있습니다.

○ 전자투표시스템

- 인터넷 주소: https://evote.ksd.or.kr

- 모바일 주소: https://evote.ksd.or.kr/m

○ 전자투표 행사기간: 2023년 3월 21일 9시 ~ 2023년 3월 30일 17시

- 기간 중 24시간 이용 가능

○ 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사

- 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서

(한국예탁결제원 전자투표시스템 사용 가능한 인증서 한정)

○ 수정동의안 처리: 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리됩니다.