인카금융서비스 — 주주총회소집공고 (20230314)
제출인: 인카금융서비스

주주총회소집공고
2.9
인카금융서비스

주주총회소집공고

2023년 03월 14일

회 사 명 :
인카금융서비스(주)

대 표 이 사 :
최병채

본 점 소 재 지 :
서울특별시 성동구 아차산로 33, 5,6층(성수동1가, 삼일빌딩)

(전 화) 02-2192-8900

(홈페이지) http://www.incar.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 전무
(성 명) 조성만

(전 화) 02-6222-7207

주주총회 소집공고

(제16기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당사는 상법 제363조 및 정관 제22조에 의거 제16기 정기주주총회를 아래와 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

- 아 래 -

1. 일 시 : 2023년 3월 30일(목요일) 오전 10시 00분
2. 장 소 : 서울특별시 성동구 아차산로 33, 삼일빌딩 5층 교육장
3. 회의 목적사항 가. 보고사항: 감사보고, 영업보고, 내부회계관리제도 운영실태보고

나. 부의안건

제 1호 의안: 제16기 재무제표 승인 및 이익배당 결의의 건 ※1주당 배당금: 300원(보통주)

제 2호 의안: 정관 일부 변경의 건

제 3호 의안: 이사 선임의 건 제3-1호 의안: 사내이사 김종명 중임의 건 제 4호 의안: 이사 보수한도 승인의 건(금 5,000,000,000원)

제 5호 의안: 감사 보수한도 승인의 건(금 500,000,000원)

4. 주주총회 참석시 준비물 - 직접행사시: 주주총회 참석장(도장날인), 신분증(본인확인용)

- 대리행사시: 주주총회 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인), 주주인감증명서, 대리인 신분증

5. 경영참고사항 비치

상법 제542조의4에 의한 경영참고사항은 당사 인터넷 홈페이지에 게재하고 본점과 명의개서대행회사(국민은행 증권대행부)에 비치하였으며, 금융위원회 및 한국거래소에 전자공시하여 조회가 가능하니 참고하시기 바랍니다.

6. 전자증권제도 시행에 따른 실물증권 보유자의 권리 보호에 관한 사항

2019년 9월 16일부터 전자증권제도가 시행되어 실물증권은 효력이 상실되었으며, 한국예탁결제원의 특별계좌(명부)주주로 전자등록되어 권리행사 등이 제한됩니다. 따라서 보유 중인 실물증권을 한국예탁결제원 증권대행부에 방문하여 전자등록으로 전환하시기 바랍니다.

7. 전자투표에 관한 사항

우리회사는「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.가. 전자투표 시스템 - 인터넷 주소:「http://evote.ksd.or.kr」 - 모바일 주소:「http://evote.ksd.or.kr/m」

나. 전자투표 행사기간 2023년 3월 20일 9시 ~ 2023년 3월 29일 17시 (기간 중 24시간 이용 가능)

다. 인증서를 이용하여 전자투표관리시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사

- 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서 (K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정)

라. 수정동의안 처리: 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

8. 코로나바이러스감염증-19(COVID-19)에 관한 안내

코로나19의 감염 및 전파를 예방하기 위하여 주주총회장 입구에 배치된 온도계로 총회에 참석하시는 주주님들의 체온을 측정할 수 있으며, 발열, 기침 등 감염이 의심되는 경우 출입이 제한될 수 있음을 알려드립니다.

또한, 마스크 미착용 주주님께서도 출입이 제한될 수 있으니, 주주총회장 입장 시 반드시 마스크를 착용하여 주시기 바랍니다.

주주님들의 감염위험 방지를 위하여 가급적 현장 참석보다는 전자투표를 통해 의결권을 행사해 주실 것을 권유드립니다.

2023년 3월 14일

인카금융서비스 주식회사
대표이사 최병채
(직인생략)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

남상환(출석률: 28.21%)
김창환(출석률: 33.33%)

찬 반 여 부

2022-01
2022-01-04
준법감시인 해임 및 선임의 건, 내부통제업무기침 개정의 건, 사규 개정의 건
찬성
찬성

2022-02
2022-01-07
코스닥시장 이전상장을 위한 신주모집 승인의 건
찬성
찬성

2022-03
2022-01-10
우리사주조합 참여 임직원 대여금 지급의 건
찬성
찬성

2022-04
2022-01-12
지점 설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2022-05
2022-01-18
㈜에인 기업운전일반자금대출 담보 및 보증제공의 건
불참
불참

2022-06
2022-01-24
지점 설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2022-07
2022-01-27
기업운전일반자금대출의 건
찬성
찬성

2022-08
2022-02-10
코넥스시장 상장 폐지 및 코스닥시장 상장 결의의 건
찬성
찬성

2022-09
2022-02-11
결산이사회, ㈜ 에인 마케팅 관련 업무제휴의 건
찬성
찬성

2022-10
2022-02-16
지점 설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2022-11
2022-03-02
지점 설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2022-12
2022-03-11
정기주주총회 소집 결의의 건, 전자투표 이용의 건, 사규 일부 개정의 건
불참
찬성

2022-13
2022-03-16
지점 설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2022-14
2022-03-30
지점 설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2022-15
2022-04-13
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2022-16
2022-04-25
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2022-17
2022-05-10
타법인 주식 취득의 건, 자회사 설립의 건
찬성
찬성

2022-18
2022-05-16
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2022-19
2022-05-18
기업은행 기업운영자금 차입의 건
찬성
찬성

2022-20
2022-05-24
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2022-21
2022-06-03
국민은행 기업운영자금 차입의 건
불참
불참

2022-22
2022-06-07
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2022-23
2022-06-08
자본준비금 자본전입(무상증자)의 건
찬성
찬성

2022-24
2022-06-20
(주)체인저스 전환사채 인수 결정의 건
찬성
찬성

2022-25
2022-06-22
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2022-26
2022-07-13
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2022-27
2022-07-26
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2022-28
2022-08-10
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2022-29
2022-08-29
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2022-30
2022-09-13
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2022-31
2022-09-23
하나은행 기업운영자금 차입의 건
불참
찬성

2022-32
2022-09-26
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2022-33
2022-10-05
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2022-34
2022-10-19
기업은행 기업운영자금 차입의 건
찬성
찬성

2022-35
2022-10-24
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2022-36
2022-11-08
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2022-37
2022-11-28
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2022-38
2022-12-14
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

2022-39
2022-12-28
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
불참
불참

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

-
-
-
-
-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 천원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
2
5,000,000
12,900
6,450
-

주1) 주총승인금액은 사내이사 5명을 포함한 등기이사 총 7명의 보수한도 총액입니다.주2) 지급총액은 2022년 12월분까지의 지급액입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 보험판매채널의 변화

1970년대 이후 경제가 빠르게 성장하면서 보험산업도 빠르게 성장할 것이라는 전망하에 보험회사들은 설계사를 대규모로 유치하기 시작하였습니다. 보험에 대한 인식이 낮아 고객 스스로 보험상품을 구매하지 않는 상황에서 보험상품의 대량판매를 위해서는 점포 대량 증설, 설계사 대량 증원이 보험회사의 성장을 위해 필수적인 선택이었습니다.

이러한 현상은 1990년대까지 이어져서 보험회사의 전속설계사 채널을 대체할 수 있는 채널이 존재하지 않았습니다. 따라서 전속설계사의 숫자가 보험회사의 시장점유율을 결정하였습니다.

2000년대에 들어서면서 새로운 판매채널이 등장함으로써 시장에 변화가 나타나기 시작하였습니다. 그 새로운 채널이란 대졸남성 중심의 설계사 채널, 방카슈랑스 채널, TM채널, 홈쇼핑채널, GA채널 그리고 온라인 채널이었습니다. 국내 보험시장의 성숙도가 깊어지면서, 판매 경향도 과거의 대면 연고 판매에서 점차 고객 지향적인 재무컨설팅 위주의 방식으로 변화하였습니다.

한편 성숙기에 진입한 국내 보험시장은 보험회사간 경쟁이 점점 치열해지고 있고 경쟁심화에 따라 기존시장에서의 경쟁력 강화를 확보하면서도 새로운 상품을 통한 트랜드 대응, 다양한 판매전략을 통한 새로운 시장발굴 및 브랜드 인지도 향상을 통한 경쟁력 확보가 중요해지고 있습니다. 국내 금융시장의 저금리, 저성장 환경으로 인한가격 경쟁도 심화되고 있어 저비용 채널에 대한 관심도 높아지고 있으며, 국내 보험시장에도 판매채널의 형태가 점차 다양화되고 있는 가운데, 법인보험대리점(GA) 등 독립채널이 보험시장에서 점유율을 확대해 가고 있습니다.

이는 국내 보험시장에서의 변화 즉 제조와 판매의 분리가 가속화되고 있는 것으로 전문적으로 보험상품 판매를 담당하는 법인보험대리점은 변화하는 보험판매시장에서 핵심적인 역할을 수행할 것으로 예상되고 있습니다.

(2) 법인보험대리점 채널의 성장

독립대리점 채널은 1980년대 초반 보험회사의 전속대리점 형태로 도입되었습니다. 각 보험사가 전속설계사를 보유했던 것처럼 전속대리점을 보유하였습니다. 2000년 이전에는 보험회사 전속 영업조직에서 분리되어 전속대리점 형태로 분사한 유형이 주류를 이루었고, 2000년 이후에는 부실 생명보험사에서 퇴출된 보험회사의 설계사를 중심으로 특정 1개 보험회사에 소속한 유형들도 나타나기 시작하였습니다. 이러한 독립대리점들은 과거 인연을 맺고 있던 보험회사와 지속적인 관계를 가지고 영업을 유지하였으므로, 실질적으로 독립채널 이기 보다는 전속채널에 가까웠습니다.

2005년을 전후하여 외국계 보험회사의 영업전문가가 주축이 된 독립 보험대리점이 등장하였고, 이들은 다수의 보험회사와 계약을 체결하면서 활동하는 전형적인 독립채널의 성격을 갖게 되었습니다. 보험대리점은 보험판매시장 체제가 제조중심에서 판매 중심으로 개편되는 환경 속에서 보험회사 구조조정으로 인해 퇴사한 임직원 및 영업 점포장 등 관리자들이 설계조직을 규합하면서 설립되고 성장하기 시작하였습니다. 이러한 보험대리점들은 전속설계사와 같은 경쟁력을 갖춘 설계사들을 보유하고 있었기 때문에 전속판매 채널의 규모가 작은 중소형 보험회사들은 경쟁적으로 보험대리점들과 계약을 체결하였고, 보험대리점에 유리한 수수료 및 초기 선지급을 제시하면서 보험대리점의 성장과 대형화를 유인하는 계기를 제공하였습니다.

과거에는 대규모 전속설계사 채널을 보유하고 있던 대형보험사의 시장 지배력이 절대적이었으나 법인보험대리점의 등장으로 인해 전속설계사 채널 규모가 작은 중소형보험회사들도 보험을 판매할 수 있는 대면채널을 확보할 수 있는 길이 열렸다는 점에서 법인보험대리점의 등장은 보험판매 및 보험산업 변화에 큰 의미를 가지고 있습니다. 또한 채널 특성 측면에서 설계사가 여러 보험회사의 상품을 판매함으로 인해 소비자 선택권이 대폭 확대되었으며 보험회사는 법인보험대리점을 통해 전속 설계사수경쟁이 아닌 상품 경쟁을 할 수 있다는 특징을 가지게 되었으며, 결국 법인보험대리점의 등장과 성장은 소비자에 대한 보험판매 영향력이 보험회사에서 법인보험대리점으로 옮겨가는 과정으로 진행되었습니다.

다수의 보험회사들이 비전속 형태의 법인보험대리점을 적극 활용하고 있는 배경에는법인 보험대리점 채널의 장점인 다양한 보험회사의 상품취급과 이로인해 높은설계사유치 경쟁력이있습니다. 이러한 현상으로 인해 보험회사 소속의 전속 설계사수는 지속적으로 감소하고 있는 반면, 보험대리점 소속설계사수는 지속적으로 증가하고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

당사는 설립 후, 10개 손보사의 자동차 보험료 온라인 비교 시스템을 개발하면서 출발하였습니다. 이후 국내 최초 모바일 가격 시스템, 실시간 자동차 사고 자동정보시스템, 긴급 구난 서비스, TRM(손·생보 통합보장 분석)시스템, 은퇴설계 시스템 등을 개발하였고 IT와 보험의 융합으로 보험 업계 최초 벤처기업 인증을 취득하였습니다. 자동차 보험으로 시작하였지만 지금은 손·생보 30 여개사의 보험 상품 비교 분석을 통해 현명해진 금융소비자의 입맛에 맞는 재무설계 서비스를 제공하고 있으며, 최적화된 정보기술시스템, 손·생보 장기 전용상품 출시, 리스크관리 시스템 개발, 체계적 신인 및 기존 영업가족 교육과정 체계화 등을 통해 급변하는 금융환경에 적극적인 대응을 하고 있습니다.

당사는, 보험상품을 판매하는 보험설계사와의 위촉계약을 통해, 보험설계사가 불특정 다수를 상대로 영업을 할 수 있도록 다양한 손해/생명 보험상품의 비교 분석과 보험상품 판매교육 등을 실시하고 있습니다. 보험 영업에 따른 수입 수수료의 정산을 주 업무로 하는 보험판매회사로서 보험사로부터 수령하는 수입 수수료의 수입과 개별 보험설계사에게 지급하는 실적별 지급 수수료의 차액을 주된 영업이익으로 삼고 있습니다. 또한 보험판매 대리점으로서 소비자 보호를 위한 보험업법의 적용을 받고 금융감독원GA 보험 감독국의 감독을 받고 있습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

사업부문
대상회사

보험판매
인카금융서비스㈜

소프트웨어개발
㈜에인

금융컨설팅
헥사곤파트너스㈜

주) 헥사곤파트너스㈜(구 인카파트너스㈜)는 보고일 현재 연결 종속회사에서 제외되었습니다. (2023년 1월 18일 지분 매각)(2) 시장점유율

당사 개별회사의 국내 법인대리점(GA) 시장점유율 추정자료는 없습니다. 다만, 금융감독원 보도자료에 따르면 전체 생명보험시장에서 2021년 GA의 수입보험료는 28조 1,750억원으로 2020년 20조 9,540억원 대비 34.5% 증가하였으며, 전체 손해보험시장에서 2020년 GA의 원수보험료는 32조 1380억원에서 2021년 34조 9420억원으로 8.7% 증가하였습니다. 또한, 전체 시장에서 GA가 차지하는 비중은 2021년 생명보험시장 기준 29.1%, 손해보험시장 기준 38.3%이며 GA의 시장점유율은 지속적으로 증가하고 있습니다.

< 채널별 수입보험료(생명보험) >

(단위: 십억원)

구 분

2020년

2021년

증감(B-A)/A
비중 증감(b-a)

수입보험료(A)
비중(a)
수입보험료(B)
비중(b)

보험사(직판)
4,818
5.0%
4,771
4.9%
Δ1.0%
Δ0.1%p

보험사 설계사
41,663
42.9%
33,611
34.8%
Δ19.3%
Δ8.1%p

GA
20,954
21.6%
28,175
29.1%
34.5%
7.5%p

금융기관
28,321
29.2%
28,903
29.9%
2.1%
0.7%p

개인대리점
293
0.3%
263
0.3%
Δ10.2%
0.0%p

홈쇼핑
963
1.0%
948
1.0%
Δ1.6%
0.0%p

보험중개사
18
0.0%
21
0.0%
16.7%
0.0%p

합 계
97,031

96,692

Δ0.3%

*출처: 금융감독원 보도자료 2022.8.25

< 채널별 원수보험료(손해보험) >

(단위: 십억원)

구 분

2020년

2021년

증감(B-A)/A
비중 증감(b-a)

수입보험료(A)
비중(a)
수입보험료(B)
비중(b)

보험사(직판)
15,280
17.5%
16,496
18.1%
8.0%
0.6%p

보험사 설계사
22,105
25.4%
22,050
24.2%
Δ0.2%
Δ1.2%p

GA
32,138
36.9%
34,942
38.3%
8.7%
1.4%p

금융기관
5,436
6.2%
5,313
5.8%
Δ2.3%
Δ0.4%p

개인대리점
9,654
11.1%
9,788
10.7%
1.4%
Δ0.4%p

홈쇼핑
1,211
1.4%
1,114
1.2%
Δ8.0%
Δ0.2%p

보험중개사
1,293
1.5%
1,587
1.7%
22.7%
0.2%p

합 계
87,117

91,291

4.8%

*출처: 금융감독원 보도자료 2022.8.25

(3) 시장의 특성

국내 GA 운영현황을 보면 2021년 말 4,444개의 법인대리점(GA)이 있으며 이중 소속 설계사가 500명을 넘는 대형 GA는 65개입니다. 금융감독원 보도자료에 따르면 GA 소속 설계사수는 2021년 말 247,535명으로 방카슈랑스나 보험사 전속 설계사보다 많은 것으로 집계되고 있습니다. 이중 대형 GA 65개사의 설계사는 179,320명으로 전체 설계사의 28.7%의 비중을 차지하고 있으며, 2017년 대비 대형 GA의 설계사 증가율을 24.0%로 대형 GA의 시장지배력이 점차 커지고 있는 상황임을 알 수 있습니다. < 보험 모집조직 현황 >

(단위: 개, 명)

구 분

2017년

2021년

설계사증감율(b-a)/a

기관수
소속 설계사수(a)
비중
기관수
소속 설계사수(b)
비중

법인대리점(GA)

4,482
217,752
35.5%
4,444
247,535
39.6%
13.7%

대형 (500명 이상)

55
144,610
23.6%
65
179,320
28.7%
24.0%

중형 (100명~499명)

125
28,234
4.6%
113
24,752
4.0%
Δ12.3%

소형 (100명 미만)

4,302
44,908
7.3%
4,266
43,086
6.9%
Δ4.1%

보험사 전속
37
186,684
30.4%
32
170,240
27.2%
Δ8.8%

개인대리점

27,014
32,430
5.3%
26,118
29,935
4.8%
Δ7.7%

금융기관 보험대리점

1,260
176,750
28.8%
1,241
177,173
28.4%
0.2%

합 계

32,793
613,616

31,838
624,883

1.8%

*출처: 금융감독원 보도자료 2022.8.25

(4) 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안: 제16기 재무제표 승인 및 이익배당 결의의 건

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

- 상기 'III. 경영참고사항, 1.사업의 개요' 참고

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)※ 아래의 재무제표는 외부감사인 감사가 완료되지 않은 상태에서 작성된 것으로외부감사인의 회계감사 및 정기주주총회 승인과정에서 변경 될 수 있습니다.※ 상세한 주석사항은 향후 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

[연결재무제표]

연결 재무상태표

제 16 기 2022년 12월 31일 현재

제 15 기 2021년 12월 31일 현재

인카금융서비스주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과목
제 16 기
제 15 기

자산

I.유동자산

246,916,847,972

183,353,409,129

1.현금및현금성자산
3,751,691,287

4,591,123,617

2.단기금융상품
6,000,000,000

8,250,000,000

3.당기손익인식금융자산
438,372,475

-

4.미수금및수취채권
52,295,993,083

39,231,674,218

5.기타금융자산
10,876,218,783

8,472,687,528

6.기타유동자산

173,532,489,054

122,777,425,926

7.당기법인세자산
22,083,290

30,497,840

II.비유동자산

45,027,671,262

31,552,794,246

1.당기손익인식금융자산
1,275,828,000

2.미수금및수취채권
2,641,290,712

1,565,071,774

3.유형자산
11,635,734,512

12,386,062,842

4.무형자산
1,836,218,286

1,496,754,351

5.기타금융자산
3,809,252,218

3,863,698,669

6.기타비유동자산
23,829,347,534

12,241,206,610

자산총계

291,944,519,234

214,906,203,375

부채

I.유동부채

201,339,359,147

161,859,784,556

1.미지급금및지급채무
61,082,339,096

45,114,506,119

2.단기차입금
19,800,000,000

18,050,000,000

3.기타금융부채
9,531,100,938

7,445,309,062

4.기타유동부채
6,534,285,565

5,922,938,394

5.유동계약부채
102,940,921,302

84,136,746,874

6.복구충당부채
1,450,712,246

1,190,284,107

II.비유동부채

17,192,739,597

11,566,013,698

1.기타금융부채
2,366,147,724

3,567,369,281

2.복구충당부채
543,182,728

534,382,353

3.비유동계약부채
5,070,453,542

4,005,626,157

4.이연법인세부채
9,212,955,603

3,458,635,907

부채총계

218,532,098,744

173,425,798,254

자본

지배기업소유지분

I.자본금

5,137,980,000

2,246,995,000

II.자본잉여금

12,307,637,820

4,054,389,890

III.자본조정

(14,400,000)

(14,400,000)

IV.이익잉여금

55,981,202,670

35,193,420,231

자본총계

73,412,420,490

41,480,405,121

부채와자본총계

291,944,519,234

214,906,203,375

연결 포괄손익계산서

제 16 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제 15 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

인카금융서비스주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과목
제 16 기
제 15 기

I.보험판매수입수수료
401,448,586,391
314,623,455,761

II.보험판매지급수수료
323,914,476,890
254,279,488,559

III.보험판매이익
77,534,109,501
60,343,967,202

IV.판매비와관리비
50,142,064,033
39,210,401,696

V.영업이익
27,392,045,468
21,133,565,506

VI.기타수익
982,956,046
703,771,650

VII.기타비용
145,487,335
148,112,656

VIII.금융수익
360,404,063
664,217,402

IX.금융원가
2,047,816,107
854,839,365

X.법인세비용차감전이익
26,542,102,135
21,498,602,537

XI.법인세비용
5,754,319,696
5,102,923,848

XII.당기순이익
20,787,782,439
16,395,678,689

XIII.기타포괄손익
-
-

XIV.당기총포괄손익
20,787,782,439
16,395,678,689

XV.주당이익

1.기본주당이익
2,052
1,824

2.희석주당이익
2,052
1,824

연결 자본변동표

제 16 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제 15 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

인카금융서비스주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과목
자본금
자본잉여금
자본조정
이익잉여금
지배기업 소유주지분
비지배지분
총계

2021년 1월 1일 (기초)
2,246,995,000
4,054,389,890
(14,400,000)
18,797,741,542
25,084,726,432
-
25,084,726,432

당기순이익
-
-
-
16,395,678,689
16,395,678,689
-
16,395,678,689

2021년 12월 31일 (기말)
2,246,995,000
4,054,389,890
(14,400,000)
35,193,420,231
41,480,405,121
-
41,480,405,121

2022년 1월 1일 (기초)
2,246,995,000
4,054,389,890
(14,400,000)
35,193,420,231
41,480,405,121
-
41,480,405,121

주식의 발행
2,890,985,000
8,253,247,930
-
-
11,144,232,930
-
11,144,232,930

당기순이익
-
-
-
20,787,782,439
20,787,782,439
-
20,787,782,439

2022년 12월 31일 (기말)
5,137,980,000
12,307,637,820
(14,400,000)
55,981,202,670
73,412,420,490
-
73,412,420,490

연결 현금흐름표

제 16 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제 15 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

인카금융서비스주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과목
제 16 기
제 15 기

I.영업활동으로 인한 현금흐름

(895,486,030)

(549,495,926)

1.법인세비용차감전순이익
26,542,102,135

21,498,602,537

2.비현금손익항목의 조정
12,549,888,948

9,754,936,404

3.영업활동 자산ㆍ부채 변동
(39,538,172,029)

(30,962,748,789)

4.이자의 수취
167,019,518

193,267,175

5.이자의 지급
(616,324,602)

(451,283,119)

6.법인세의 납부
-

(582,270,134)

II.투자활동으로 인한 현금흐름

(2,938,855,642)

8,939,423,240

1.투자활동으로 인한 현금유입액
34,168,574,320

63,128,154,050

단기금융상품의 처분
26,757,602,740

55,100,000,000

당기손익인식금융자산(유동)의 처분
74,676,726

-

단기대여금의 회수
4,222,743,200

3,427,832,592

주임종대여금의 회수
589,281,160

27,557,870

임차보증금의 회수
2,025,900,000

4,460,410,000

장기대여금의 회수
441,541,664

78,500,008

유형자산의 처분
56,828,830

-

기타보증금의 회수
-

33,853,580

2.투자활동으로 인한 현금유출액
(37,107,429,962)

(54,188,730,810)

단기금융상품의 취득
(24,507,602,740)

(39,296,883,448)

당기손익인식금융자산의(유동)의 취득
(557,192,782)

-

당기손익인식금융자산의(비유동)의 취득
(2,000,000,000)

-

단기대여금의 증가
(642,000,000)

(2,033,527,747)

장기대여금의 증가
(2,988,000,000)

(4,675,638,897)

주임종대여금의 증가
(1,525,800,000)

(10,000,000)

임차보증금의 증가
(3,545,154,800)

(6,555,008,050)

유형자산의 취득
(833,266,446)

(1,284,228,032)

무형자산의 취득
(481,268,400)

(310,520,830)

기타보증금의 증가
(27,144,794)

(22,923,806)

III.재무활동으로 인한 현금흐름

2,994,909,342

(7,114,890,497)

1.재무활동으로 인한 현금유입액
26,144,232,930

1,000,000,000

단기차입금의 증가
15,000,000,000

1,000,000,000

주식의 발행
11,144,232,930

-

2.재무활동으로 인한 현금유출액
(23,149,323,588)

(8,114,890,497)

단기차입금의 상환
(13,250,000,000)

(500,000,000)

리스부채의 지급
(9,899,323,588)

(7,614,890,497)

IV.현금및현금성자산의 증가(감소)

(839,432,330)

1,275,036,817

V.기초의현금및현금성자산

4,591,123,617

3,316,086,800

VI.기말의현금및현금성자산

3,751,691,287

4,591,123,617

[별도재무제표]

재무상태표

제 16 기 2022년 12월 31일 현재

제 15 기 2021년 12월 31일 현재

인카금융서비스주식회사
(단위: 원)

과목
제 16 기
제 15 기

자산

I.유동자산

246,468,871,525

183,217,640,672

1.현금및현금성자산
3,240,429,261

4,527,351,785

2.단기금융상품
6,000,000,000

8,250,000,000

3.당기손익인식금융자산
438,372,475

-

4.미수금및수취채권
52,199,046,767

39,207,536,355

5.기타금융자산
10,852,225,983

8,448,694,728

6.기타유동자산
173,716,743,189

122,753,559,964

7.당기법인세자산
22,053,850

30,497,840

II.비유동자산

47,152,288,192

31,633,395,254

1.당기손익인식금융자산
1,275,828,000

-

2.미수금및수취채권
2,641,290,712

1,565,071,774

3.유형자산
11,594,095,034

12,370,224,100

4.무형자산
2,030,474,694

1,593,194,101

5.기타금융자산
3,781,252,218

3,863,698,669

6.기타비유동자산
23,829,347,534

12,241,206,610

7.종속기업투자주식
2,000,000,000

-

자산총계

293,621,159,717

214,851,035,926

부채

I.유동부채

201,192,370,081

160,516,228,533

1.미지급금및지급채무
60,964,426,033

45,097,072,769

2.단기차입금
19,800,000,000

16,750,000,000

3.기타금융부채
9,521,093,775

7,431,837,140

4.기타유동부채
6,515,216,725

5,910,287,643

5.유동계약부채
102,940,921,302

84,136,746,874

6.복구충당부채
1,450,712,246

1,190,284,107

II.비유동부채

17,192,739,597

11,566,013,698

1.기타금융부채
2,366,147,724

3,567,369,281

2.복구충당부채
543,182,728

534,382,353

3.비유동계약부채
5,070,453,542

4,005,626,157

4.이연법인세부채
9,212,955,603

3,458,635,907

부채총계

218,385,109,678

172,082,242,231

자본

I.자본금

5,137,980,000

2,246,995,000

II.자본잉여금

12,307,637,820

4,054,389,890

III.이익잉여금

57,790,432,219

36,467,408,805

자본총계

75,236,050,039

42,768,793,695

부채와자본총계

293,621,159,717

214,851,035,926

포괄손익계산서

제 16 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제 15 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

인카금융서비스주식회사
(단위: 원)

과목
제 16 기
제 15 기

I.보험판매수입수수료
400,866,634,049
314,327,292,480

II.보험판매지급수수료
323,914,476,890
254,279,488,559

III.보험판매이익
76,952,157,159
60,047,803,921

IV.판매비와관리비
49,031,266,601
38,079,910,024

V.영업이익
27,920,890,558
21,967,893,897

VI.기타수익
981,213,473
703,746,377

VII.기타비용
145,365,037
123,336,545

VIII.금융수익
360,020,453
662,263,729

IX.금융원가
2,039,416,337
835,042,942

X.법인세비용차감전순이익
27,077,343,110
22,375,524,516

XI.법인세비용
5,754,319,696
5,102,923,848

XII.당기순이익
21,323,023,414
17,272,600,668

XIII.기타포괄손익
-
-

XIV.당기총포괄손익
21,323,023,414
17,272,600,668

XV.주당이익

1.기본주당이익
2,105
1,922

2.희석주당이익
2,105
1,922

자본변동표

제 16 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제 15 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

인카금융서비스주식회사
(단위: 원)

과목
자본금
자본잉여금
이익잉여금
총계

2021년 1월 1일 (기초)
2,246,995,000
4,054,389,890
19,194,808,137
25,496,193,027

당기순이익
-
-
17,272,600,668
17,272,600,668

2021년 12월 31일 (기말)
2,246,995,000
4,054,389,890
36,467,408,805
42,768,793,695

2022년 1월 1일 (기초)
2,246,995,000
4,054,389,890
36,467,408,805
42,768,793,695

주식의 발행
2,890,985,000
8,253,247,930
-
11,144,232,930

당기순이익
-
-
21,323,023,414
21,323,023,414

2022년 12월 31일 (기말)
5,137,980,000
12,307,637,820
57,790,432,219
75,236,050,039

현금흐름표

제 16 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제 15 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

인카금융서비스주식회사
(단위 : 원)

과목
제 16 기
제 15 기

I.영업활동으로 인한 현금흐름

(559,265,770)

331,404,374

1.법인세비용차감전순이익
27,077,343,110

22,375,524,516

2.비현금손익항목의 조정
12,581,547,848

9,736,395,916

3.영업활동 자산ㆍ부채 변동
(39,776,867,804)

(30,957,190,485)

4.이자의 수취
166,635,908

192,906,215

5.이자의 지급
(607,924,832)

(433,961,654)

6.법인세의 납부
-

(582,270,134)

II.투자활동으로 인한 현금흐름

(5,022,566,096)

8,984,067,512

1.투자활동으로 인한 현금유입액
34,168,574,320

63,128,154,050

단기금융상품의 처분
26,757,602,740

55,100,000,000

당기손익인식금융자산(유동)의 처분
74,676,726

-

단기대여금의 회수
4,222,743,200

3,427,832,592

주임종대여금의 회수
589,281,160

27,557,870

임차보증금의 회수
2,025,900,000

4,460,410,000

장기대여금의 회수
441,541,664

78,500,008

유형자산의 처분
56,828,830

-

기타보증금의 회수
-

33,853,580

2.투자활동으로 인한 현금유출액
(39,191,140,416)

(54,144,086,538)

단기금융상품의 취득
(24,507,602,740)

(39,296,883,448)

당기손익인식금융자산(유동)의 취득
(557,192,782)

-

당기손익인식금융자산(비유동)의 취득
(2,000,000,000)

-

단기대여금의 증가
(642,000,000)

(2,033,527,747)

장기대여금의 증가
(2,988,000,000)

(4,675,638,897)

주임종대여금의 증가
(1,525,800,000)

(10,000,000)

종속기업투자주식의 증가
(2,000,000,000)

-

임차보증금의 증가
(3,517,154,800)

(6,544,108,050)

유형자산의 취득
(797,226,900)

(1,264,483,760)

무형자산의 취득
(629,018,400)

(296,520,830)

기타보증금의 증가
(27,144,794)

(22,923,806)

III.재무활동으로 인한 현금흐름

4,294,909,342

(8,101,790,497)

1.재무활동으로 인한 현금유입액
26,144,232,930

-

단기차입금의 증가
15,000,000,000

-

주식의 발행
11,144,232,930

-

2.재무활동으로 인한 현금유출액
(21,849,323,588)

(8,101,790,497)

단기차입금의 상환
(11,950,000,000)

(500,000,000)

리스부채의 지급
(9,899,323,588)

(7,601,790,497)

IV.현금및현금성자산의 증가(감소)

(1,286,922,524)

1,213,681,389

V.기초의현금및현금성자산

4,527,351,785

3,313,670,396

VI.기말의현금및현금성자산

3,240,429,261

4,527,351,785

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

구 분
제16기
제15기

보통주
우선주
보통주
우선주

현금배당
주당배당금(원)
300
-
-
-

배당금총액(원)
3,082,788,000
-
-
-

시가배당율(%)
4.22
-
-
-

□ 정관의 변경

제2호 의안: 정관 일부 변경의 건

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제10조2【우선주식의 수와 내용】

1. 제5조의 발행예정주식총수 중 우선주식의 발행한도는 4,000,000주로 한다.

제10조2【우선주식의 수와 내용】

1. 제5조의 발행예정주식총수 중 우선주식의 발행한도는
6,000,000주로 한다.

우선주식 발행한도 상향 조정

제16조【주주명부의 폐쇄 및 기준일】

1. 회사는 매년 1월 1일부터 1월 31일까지 주주의 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지한다.

2. 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다.

3. 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 3개월을 경과하지 아니 하는 일정한 기간을 정하여 주주명부의 기재변경을 정지하거나, 이사회의 결의로 3개월내로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 수 있는 주주로 할 수 있으며, 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있으며, 회사는 이를 2주전에 공고하여야 한다.

제16조【기준일】

1.
삭제

2. 좌동

3.
회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 회사는 이사회의 결의로 정한 날의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.

「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 주식 등을 전자등록한 경우 주주명부 폐쇄기간의 설정 없이 기준일 제도로 운영

제17조【전환사채의 발행 및 배정】

1. 회사는 다음 각호의 어느 하나에 해당하는 경우 이사회 결의로 주주 외의 자에게 전환사채를 발행할 수 있다.

가. 사채의 액면총액이 200억 원을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제9조 제1항 제1호의 외의 방법으로 특정한 자(이 회사의 주주를 포함한다)에게 사채를 배정하기 위하여 사채인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식으로 전환사채를 발행하는 경우

나. 사채의 액면총액이 200억 원을 초과하지 않는 범위 내에서 제9조 제1항 1호 외의 방법으로 불특정 다수인(이 회사의 주주를 포함한다)에게 사채인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 사채를 배정하는 방식으로 전환사채를 발행하는 경우

제17조【전환사채의 발행 및 배정】

1. 좌동

가. 사채의 액면총액이
500억 원을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우
제9조 제1항 제1호 외의 방법으로 특정한 자(이 회사의 주주를 포함한다)에게 사채를 배정하기 위하여 사채인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식으로 전환사채를 발행하는 경우

나. 사채의 액면총액이
500억 원을 초과하지 않는 범위 내에서 제9조 제1항 1호 외의 방법으로 불특정 다수인(이 회사의 주주를 포함한다)에게 사채인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 사채를 배정하는 방식으로 전환사채를 발행하는 경우

전환사채 액면총액 한도 상향 조정

제18조【신주인수권부사채의 발행 및 배정】

1. 회사는 다음 각호의 어느 하나에 해당하는 경우 이사회 결의로 주주 외의 자에게 신주인수권부사채를 발행할 수 있다.

가. 사채의 액면총액이 200억 원을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제9조 제1항 제1호의 외의 방법으로 특정한 자(이 회사의 주주를 포함한다)에게 사채를 배정하기 위하여 사채인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식으로 신주인수권부사채를 발행하는 경우

나. 사채의 액면총액이 200억 원을 초과하지 않는 범위 내에서 제9조 제1항 1호 외의 방법으로 불특정 다수인(이 회사의 주주를 포함한다)에게 사채인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 사채를 배정하는 방식으로 신주인수권부사채를 발행하는 경우

제18조【신주인수권부사채의 발행 및 배정】

1. 좌동

가. 사채의 액면총액이
500억 원을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우
제9조 제1항 제1호 외의 방법으로 특정한 자(이 회사의 주주를 포함한다)에게 사채를 배정하기 위하여 사채인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식으로 신주인수권부사채를 발행하는 경우

나. 사채의 액면총액이
500억 원을 초과하지 않는 범위 내에서 제9조 제1항 1호 외의 방법으로 불특정 다수인(이 회사의 주주를 포함한다)에게 사채인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 사채를 배정하는 방식으로 신주인수권부사채를 발행하는 경우

신주인수권부사채 액면총액 한도 상향 조정

제35조【이사의 직무】

부회장, 부사장, 전무이사, 상무이사 및 이사는 대표이사를 보좌하고, 이사회에서 정하는 바에 따라 회사의 업무를 분장 집행하며, 대표이사의 유고 시에는 위 순서에 따라 그 직무를 대행한다.

제35조【이사의 직무】

부회장,
사장, 부사장, 전무이사, 상무이사 및 이사는 대표이사를 보좌하고, 이사회에서 정하는 바에 따라 회사의 업무를 분장 집행하며, 대표이사의 유고 시에는 위 순서에 따라 그 직무를 대행한다.

직급 '사장' 추가

【신설】

제37조의2【이사의 책임감경】

상법 제399조에 따른 이사의 책임을 이사가 그 행위를 한 날 이전 최근 1년 간의 보수액(상여금과 주식매수행사로 인한 이익 등을 포함한다)의 6배(사외이사는 3배)를 초과하는 금액에 대하여 면제한다. 다만, 이사가 고의 또는 중대한 과실로 손해를 발생시킨 경우와 상법 제397조, 제397조의2 및 제398조에 해당하는 경우는 그러하지 아니하다.

이사의 책임감경 추가

부 칙

【신설】

제 1조【시행일】

이 정관은 2023년 3월 30일부터 시행한다.

부칙 신설

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 선임

제3호 의안: 이사 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

김종명
1969.10.12
사내이사
-
-
이사회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

김종명
現 인카금융서비스 전무이사
1996.07~1998.111999.12~ 현재

현대해상보험

現 인카금융서비스 전무이사

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김종명
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

해당사항 없음

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

김종명 사내이사 후보자는 당사의 창립 멤버 중 한명으로 회사에 대한 이해와 전문성이 높으며, 오랜 경험을 바탕으로 회사의 지속적인 성장과 발전에 기여해왔습니다. 이러한 역량과 경험을 활용하여 회사의 주요 의사결정 사안에 합리적인 조언과 판단을 할 수 있을 것으로 판단되어 사내이사 후보자로 추천합니다.

확인서

확인서_김종명

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

제4호 의안: 이사 보수한도 승인의 건

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7명 ( 2명 )

보수총액 또는 최고한도액
50억원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
7명 ( 2명 )

실제 지급된 보수총액
15.6억원

최고한도액
50억원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사의 보수한도 승인

제5호 의안: 감사 보수한도 승인의 건

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수
1명

보수총액 또는 최고한도액
5억원

(전 기)

감사의 수
1명

실제 지급된 보수총액
0.7억원

최고한도액
5억원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2023년 03월 22일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 상법시행령 제31조(주주총회의소집공고) 제4항 제4호에 의거하여 사업보고서 및 감사보고서는 주주총회 개최 1주 전까지 금융감독원 전자공시시스템(DART) 제출 및 회사 홈페이지에 게재할 예정입니다.- 회사 홈페이지 주소http://www.incar.co.kr (당사 홈페이지 → 회사소개 → 전자공시)- 제출 예정인 사업보고서는 주주총회 이전 보고서 입니다. 주주총회 이후 변경사항 발생시에는 정정보고서를 금융감독원 전자공시시스템(DART)에 공시 예정이오니 확인 부탁드립니다.

※ 참고사항

□ 주주총회 집중일 개최 사유

당사는 금번 정기주주총회 개최와 관련하여 주주총회 집중일을 피해 진행하고자 노력하였으나, 회계법인의 감사보고서 수령 일정 및 원활한 주주총회 운영 준비 등을 고려하여 부득이하게 주주총회 집중일에 주주총회를 개최하게 되었습니다.향후 '주주총회 분산 자율준수프로그램'에 참여하여 더 많은 주주들이 주주총회에 참여할 수 있도록 노력하겠습니다.
□ 전자투표에 관한 사항

우리회사는「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.

가. 전자투표 시스템 - 인터넷 주소:「http://evote.ksd.or.kr」 - 모바일 주소:「http://evote.ksd.or.kr/m」

나. 전자투표 행사기간 2023년 3월 20일 9시 ~ 2023년 3월 29일 17시 (기간 중 24시간 이용 가능)

다. 인증서를 이용하여 전자투표관리시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사

- 주주확인용 인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서 (K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정)

라. 수정동의안 처리: 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리
□ 코로나바이러스감염증-19(COVID-19)에 관한 안내

코로나19의 감염 및 전파를 예방하기 위하여 주주총회장 입구에 배치된 온도계로 총회에 참석하시는 주주님들의 체온을 측정할 수 있으며, 발열, 기침 등 감염이 의심되는 경우 출입이 제한될 수 있음을 알려드립니다.

또한, 마스크 미착용 주주님께서도 출입이 제한될 수 있으니, 주주총회장 입장 시 반드시 마스크를 착용하여 주시기 바랍니다.

주주님들의 감염위험 방지를 위하여 가급적 현장 참석보다는 전자투표를 통해 의결권을 행사해 주실 것을 권유드립니다.