DB증권 — 주주총회소집공고 (20230314)
제출인: DB증권

주주총회소집공고
2.9
DB금융투자

주주총회소집공고

2023 년 3월 14일

회 사 명 :
DB금융투자주식회사

대 표 이 사 :
고 원 종

본 점 소 재 지 :
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 32

(전 화) 02-369-3000

(홈페이지)http://db-fi.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영지원실장
(성 명) 장 현 일

(전 화) 02-369-3000

주주총회 소집공고

(제41기 정기주주총회)

당사는 상법 제365조 및 당사 정관 제15조의 규정에 의거 제41기 정기주주총회를 다음과 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바라며, 상법 제542조의4 및 당사 정관 제15조에 의거 소액주주에 대한 소집통지는 본 공고로 갈음하오니 양지하시기 바랍니다. - 아 래 -1. 일 시 : 2023년 3월 29일(수) 오전 9시 00분2. 장 소 : 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 32 DB금융투자빌딩 7층 대회의실3. 회의의 목적사항가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 최대주주 등과의 거래내역 보고, 내부회계관리제도 운영실태보고서 보고, 지배구조 및 보수체계 연차보고서 보고나. 부의안건 제1호 의안 : 제41기(2022년 1월 1일 ~ 2022년 12월 31일) 재무제표 등 승인의 건 * 현금배당(안) 포함 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 *배당절차 개선방안에 대한 표준정관 반영 제3호 의안 : 이사(사외이사 포함) 선임의 건 ㆍ제3-1호 의안 : 사내이사 선임(고원종) ㆍ제3-2호 의안 : 사내이사 선임(곽봉석) ㆍ제3-3호 의안 : 사내이사 선임(장현일) ㆍ제3-4호 의안 : 사외이사 선임(김호식) ㆍ제3-5호 의안 : 사외이사 선임(한봉희) ㆍ제3-6호 의안 : 사외이사 선임(전군표) 제4호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건 ㆍ감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임(이은태) 제5호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 ㆍ제5-1호 의안 : 감사위원회 위원 선임(김호식) ㆍ제5-2호 의안 : 감사위원회 위원 선임(한봉희) 제6호 의안 : 이사 보수한도액 승인의 건 4. 주주총회 참석시 준비물직접행사시 : 신분증대리행사시 : 위임장(날인), 인감증명서, 대리인신분증5. 실질주주의 의결권행사에 관한 사항주주님께서는 주주총회에 참석하시어 의결권을 직접 행사하시거나 또는 위임장을 통해 의결권을 간접 행사할 수 있습니다.6. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항 당사는 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도와「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령」제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.가. 전자투표,전자위임장권유관리시스템 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m나. 전자투표 행사, 전자위임장 수여기간 : 2023년 3월 19일 09시 ~ 2023년 3월 28일 17시(기간 중 24시간 이용가능)다. 행사방법: 인증서를 이용하여 전자투표관리시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사- 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정)라. 수정동의안 처리 : 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

김건섭(출석률: 100%)
김호식(출석률: 100%)
한봉희(출석률: 100%)

찬 반 여 부

1
2022.01.13
금융그룹 내부통제규정 개정의 건2022년 안전보건계획 승인의 건
찬성찬성
찬성찬성
찬성찬성

2
2022.02.04
최고경영자 후보군 및 사외이사 후보군 점검현황 보고
-
-
-

3
2022.02.09
감사위원회 의결사항 이사회 보고
-
-
-

4
2022.02.28
금융소비자보호 내부통제위원회(실무협의회) 운영내역2021년 내부통제운영현황 보고
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--
--

5
2022.03.08
2021년 경영실적 보고의 건2021년 4분기 이사회 및 이사회 내 위원회 개최현황 보고의 건제40기 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건제40기 내부회계관리제도 운영실태 평가보고의 건제40기 정기주주총회 개최의 건자기주식 취득의 건
----찬성찬성
----찬성찬성
----찬성찬성

6
2022.03.16
내부통제규정 개정내부통제시스템 평가보고서감사위원회 감사보고서내부감시장치에 대한 감사의 의견서
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----

7
2022.03.24
선임사외이사 및 이사회 內 위원회 위원(위원장) 선임
찬성
찬성
찬성

8
2022.03.29
2021년 신용정보관리·보호인 업무수행실적 보고제41기 감사위원회 위원장 선임 보고
--
--
--

9
2022.04.29
업무집행책임자 선임의 건
찬성
찬성
찬성

10
2022.05.13
2022년 1분기 경영실적 보고2022년 1분기 이사회 및 이사회 內 위원회 개최현황 보고자기주식 취득 결과 보고
---
---
---

11
2022.06.21
고난도 금융투자상품(주요국 대표 5개 주가지수 기초 ELS) 판매 승인의 건
찬성
찬성
찬성

12
2022.08.12
2022년 2분기 경영실적 보고2022년 2분기 이사회 및 이사회 內 위원회 개최현황 보고
-
-
-

13
2022.09.02
리스크관리현황 이사회 정기 보고의 건
-
-
-

14
2022.09.22
이화자산운용 사모 해외부동산펀드 투자자에 대한 사적화해(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성

15
2022.09.29
2022년 상반기 내부통제 운영현황 및 2022년 상반기 건전경영관리업무 현황 보고2022년 상반기 금융소비자보호 내부통제 운영현황 보고「고난도 금융투자상품 영업행위규정」준수 여부 점검 결과 보고
---
---
---

16
2022.10.19
고난도 금융투자상품(해외주식CFD) 판매 승인요청의 건
찬성
찬성
찬성

17
2022.11.11
2022년 3분기 경영실적 보고2022년 3분기 이사회 및 이사회 내 위원회 개최현황 보고ATS(대체거래소) 설립 관련 출자 진행 보고이화자산 해외부동산펀드투자자 사적화해 추진 경과 보고
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18
2022.11.29
금융소비자보호총괄책임자 및 업무집행책임자 선임의 건
찬성
찬성
찬성

19

2022.12.09

파생결합증권/파생결합사채 2023년 발행한도 승인 및 발행권한 대표이사 위임의 건파생결합증권/파생결합사채 2023년 공모발행을 위한 일괄신고서 제출의 건

리스크관리규정 개정(안) 승인의 건

찬성찬성찬성
찬성찬성찬성
찬성찬성찬성

감사실장 임명에 대한 보고의 건
-
-
-

20

2022.12.12

주요업무집행책임자 선임의 건
찬성
찬성
찬성

21

2022.12.23

경영총괄사장 선임의 건
찬성
찬성
찬성

22

2022.12.30

준법감시인 선임(연임) 및 업무집행책임자 해임의 건지배인 변경의 건(평촌)2023년 경영계획 승인의 건<내부통제규정> 및 <자금세탁방지 및 공중협박자금 조달금지에 관한 업무규정> 개정

찬성찬성찬성찬성
찬성찬성찬성찬성
찬성찬성찬성찬성

사규(내부통제기준) 정비 관련 추진사항 보고2023년 감사계획 보고
--
--
--

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

임원후보추천위원회
김건섭김호식한봉희
2022.02.21
임원(사외이사, 감사위원회 위원)후보 추천의 건
가결

감사위원회
김건섭김호식한봉희
2022.01.27
2021년 감사결과 승인의 건
가결

2022.02.21
`21년 감사결과 커뮤니케이션`21년 내부회계관리제도 운영실태 보고
--

2022.03.02
내부통제시스템 평가 보고서
가결

`21년 내부통제 운영 현황내부회계관리제도 변화사항 보고(`21년 4분기)
--

2022.03.08
내부회계관리제도 평가보고서(안) 승인감사위원회의 감사보고서(안) 승인내부감시장치에 대한 감사의 의견서(안) 승인
가결가결가결

2021년 내부회계 성과평가 결과 보고
-

2022.03.24
제41기 감사위원회 위원장 선임의 건
가결

2022.04.29
2022년 1분기 감사결과 보고의 건내부회계관리제도 변화사항 보고(`22년 1분기)
--

2022.07.29
`22년 2분기 감사결과 보고`22년 내부회계관리제도 운영 보고내부회계관리제도 변화사항 보고(`22년 2분기)
---

2022.08.29
`22년 상반기 외부감사인과의 커뮤니케이션
-

2022.10.28
`22년 3분기 감사결과 보고`22년 내부회계관리제도 설계평가 결과 보고내부회계관리제도 변화사항 보고(‘22년 3분기)
-

2022.11.29
감사실장 임면 동의의 건
가결

2022.12.28
2023년 감사계획 승인의 건
가결

내부회계관리자 선임 보고내부회계관리제도 운영평가 및 부정위험평가 보고'23년 회계감사 보수 추가 계약 보고
---

리스크관리위원회
고원종김건섭김호식
2022.01.14
DB금융투자 금융복합기업집단 위험관리규정(안) 개정 승인의 건
가결

2022.01.26
2022년 1H 리스크한도관리방안 승인의 건
가결

2022.01.26
인수업무 및 관련 투자리스크관리지침 개정 승인의 건
가결

2022.01.26
장외파생금융상품리스크관리지침 개정 승인의 건
가결

2022.01.26
증거금징수,상품판매및영업에관한리스크관리지침 개정 승인의 건
가결

2022.01.26
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2022.02.24
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

고원종김건섭한봉희
2022.03.25
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2022.04.25
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2022.04.29
신용공여리스크관리지침 개정 및 해외주식 담보대출 종목군 선정 승인의 건
가결

2022.05.27
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2022.06.29
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2022.07.14
2022년 2H Asset allocation(안) 승인의 건
가결

2022.07.25
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2022.08.05
2022년 2H 리스크한도관리방안 승인의 건
가결

2022.08.30
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2022.09.30
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2022.09.30
리스크관리위원회 보고의 건(관찰대상 부동산 익스포져 현황 보고의 건)
-

2022.10.31

리스크관리위원회 정기보고의 건

-

2022.10.31

위기상황 대응계획 보고의 건

-

2022.11.30

리스크관리위원회 정기보고의 건

-

2022.12.08

리스크관리규정 개정(안) 사전 심의의 건

가결

2022.12.30

리스크관리위원회 정기보고의 건

-

보상위원회
박기호김건섭한봉희
2022.02.21
2021년 보수체계 연차보고서 의결
가결

박기호김건섭김호식
2022.04.06
본사영업 성과급 지급기준 개정
가결

2022.05.13
WM 조직성과급 지급기준 개정
가결

경영위원회
고원종박기호
2022.02.09
지배인 변경의 건
가결

2022.02.28
지배인 변경의 건
가결

2022.04.29
지배인 변경의 건
가결

2022.06.03
지점 주소지 변경 및 지배인을 둔 장소 변경
가결

2022.06.24
지점 주소지 변경 및 지배인을 둔 장소 변경
가결

2022.09.29
지점명칭 변경의 건
가결

2022.11.29
지배인 변경의 건
가결

ESG위원회
고원종한봉희김호식
2022.03.04
ESG 경영 추진방향 설정의 건
가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
3
3,000
112.5
37.5
-

※ 주총승인금액은 사내이사를 포함한 등기임원 5인 보수 총액 기준입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

채권
DB손해보험(주)(최대주주, 계열회사)
2022.01.01~2022.12.31
2,559
3.61

DB생명보험(주)(계열회사)
2022.01.01~2022.12.31
727
1.02

DB자산운용(주)(계열회사)
2022.01.01~2022.12.31
4,052
5.71

DB저축은행(주)(계열회사)
2022.01.01~2022.12.31
147
0.21

수익증권
DB손해보험(주)(최대주주, 계열회사)
2022.01.01~2022.12.31
9,580
13.50

DB생명보험(주)(계열회사)
2022.01.01~2022.12.31
301
0.42

※ 공정거래법 제11조의2에 의한 일정규모이상의 내부거래 기준입니다.※ 비율은 직전사업연도 자산총액 대비입니다.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

DB손해보험(주)(최대주주, 계열회사)
채권
2022.01.01~2022.12.31
2,559
3.61

수익증권
2022.01.01~2022.12.31
9,580
13.50

DB생명보험(주)(계열회사)
채권
2022.01.01~2022.12.31
727
1.02

수익증권
2022.01.01~2022.12.31
301
0.42

DB자산운용(주)(계열회사)
채권
2022.01.01~2022.12.31
4,052
5.71

DB저축은행(주)(계열회사)
채권
2022.01.01~2022.12.31
147
0.21

※ 공정거래법 제11조의2에 의한 일정규모이상의 내부거래 기준입니다.※ 비율은 직전사업연도 자산총액 대비입니다.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

회사와 종속회사는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따른 금융투자업과 '상호저축은행업법'에 따른 상호저축은행업 등을 영위하고 있습니다. 지배회사인 DB금융투자(주)와 종속회사인 DB자산운용(주)는 금융투자업을 영위하고 있으며, 종속회사인 (주)DB저축은행은 상호저축은행업을 영위하고 있습니다.

[금융투자업]- DB금융투자(주)(지배회사) / DB자산운용(주)
1. 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성
(1) 산업의 특성금융투자업은 금융투자상품 시장을 통해 기업자금의 수요자와 공급자를 연결시킴으로써 기업에게는 자금을 공급하고 투자자들에게는 직접투자 및 간접투자의 기회를 제공하는 산업입니다. 자본시장법 시행 이후 금융투자상품의 개념이 포괄주의 규율체제로 전환됨에 따라 다양한 금융투자서비스(IB, WM, PI, 증권서비스 등)를 제공할 수 있게 되었고 기능별 규제를 통하여 투자자 보호의 공백을 최소화하였습니다. 또한 금융투자업은 개별 국가의 경제상황 뿐만 아니라 정치/사회/문화 등 다양한 외적변수의 영향을 받는 산업이며, 국제 금융시장의 동향에도 매우 민감하게 반응하는복합적이고 종합적인 금융업입니다.

(2) 산업의 성장성

(단위 : pt, 조원)

구분
2022.12월말
2021.12월말
2020.12월말
2019.12월말
2018.12월말

주가지수
KOSPI
2236.40
2,977.65
2,873.47
2,197.67
2,041.04

증가율(%)
-24.9
3.6
30.8
7.7
-17.3

KOSDAQ
679.29
1,033.98
968.42
669.83
675.65

증가율(%)
-34.3
6.8
44.6
-0.9
-15.4

시가총액
KOSPI
1766.5
2,201.8
1,980.5
1,475.7
1,343.9

증가율(%)
-19.8
11.2
34.2
9.8
-16.3

KOSDAQ
312.6
441.7
385.6
238.7
223.6

증가율(%)
-29.2
14.6
61.5
6.8
-19.4

거래대금

(월평균)

KOSPI
241.7
379.5
252.1
102.3
133.2

증가율(%)
-36.3
50.5
146.5
-23.2
23.5

KOSDAQ
141.5
245.1
223.5
88.3
100.2

증가율(%)
-42.3
9.7
153.0
-11.8
34.1

펀드설정액
설정액
1401.0
1,325.0
1,200.6
1,139.3
1,021.6

증가율(%)
5.7
10.4
5.4
11.5
7.3

※ 주가지수, 시가총액 및 거래대금은 한국거래소 통계자료상의 수치입니다.※ 펀드설정액은 금융투자협회 통계시스템상의 집합투자기구 등과 투자일임자산의 합입니다.(3) 경기변동의 특성, 계절성경기 상승국면에서는 기업들의 실적이 개선됨에 따라 주가가 상승하고, 사업확장에 따른 회사채 발행 등 자금조달 수요가 증가함에 따라 주식시장 및 유가증권 발행 시장이 확대되어 금융투자회사의 실적이 개선되는 경향이 있습니다. 한편 증시의 1월효과, 서머랠리, 산타랠리와 같은 이례적 현상에 대한 이론도 있지만, 계절 변화를 기준으로 한 금융투자회사의 실적 변동은 유의적이지 않은 것으로 나타나고 있습니다.
2. 국내외 시장여건
(1) 시장의 안정성 및 경쟁상황금융투자업은 완전경쟁시장으로서 과거 증권사의 주수익원이었던 위탁매매시장은 낮은 거래수수료를 바탕으로 HTS, MTS 등 온라인 채널이 확대되며 그 경쟁이 날로 치열해지고 있습니다. 이에 다수 증권사들은 자산관리부문 강화, 구조화금융 및 대체투자상품 발굴 등 수익 다변화를 통한 영업수익 확보를 위해 노력하고 있으며, 인수합병 등을 통한 대형화 및 경쟁력 확보가 활발히 진행되고 있습니다. 한편, 금융투자업은 어떤 산업보다도 변동성이 큰 산업으로 증권사의 실적은 주가지수, 주식시장 변동성, 채권금리, 환율 등 국내외 금융시장 변화에 민감하게 반응하는 경향이 있습니다. (2) 주요시장지표□ 국내시장 주요지표

구분
2022.12
2022.09
2022.06
2022.03
2021.12
2020.12

KOSPI 지수 (pt)
2,236.40
2,155.49
2,332.64
2,757.65
2,977.65
2873.47

주식시장 거래대금(분기, 일평균, 조원)
15.5
16.92
20.1
22.4
25.3
28.6

주식시장 개인비중 (%)
59.4
62.7
64.5
64.0
67.7
77.4

국고채 3년 (%)
3.725
4.19
3.55
2.66
1.80
0.97

※ 상기 자료는 한국거래소/금융투자협회 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.※ 주식시장 거래대금 및 개인비중은 KOSPI시장과 KOSDAQ시장을 합산하여 작성하였습니다.

□ 해외시장 주요지표

구분
2022.12
2022.09
2022.06
2022.03
2021.12
2020.12

다우존스지수 (pt)
33,147.25
28,725.51
30,775.43
34,678.35
36,385.85
30,606.48

NASDAQ지수 (pt)
10,466.48
10,575.62
11,028.74
14,361.33
15,722.91
12,888.28

니케이225지수 (pt)
26,094.50
25,937.21
26,393.04
27,821.43
28,794.24
27,444.17

홍콩항셍지수 (pt)
19,781.41
17,222.83
21,859.79
21,996.85
23,553.79
27,231.13

상해종합지수 (pt)
3,089.26
3,024.39
3,398.62
3,252.20
3,626.24
3,473.07

(3) 시장점유율 추이

(단위 : 억원, %)

회사명
구 분
2022년
2021년
2020년
2019년

DB금융투자(주)(지배회사)
주식약정액
491,111
951,902
1,024,478
439,772

점유율
0.53
0.64
0.77
0.84

선물약정액
1,301,324
1,785,401
1,682,629
1,012,731

점유율
1.06
1.26
1.29
1.20

옵션약정액
82,893
79,991
86,709
56,492

점유율
2.20
2.01
2.15
2.19

DB자산운용(주)(종속회사)
설정액
120,374
144,312
160,135
150,793

점유율
0.86
1.09
1.34
1.33

※ 지배회사인 DB금융투자(주)의 시장점유율은 DB금융투자(주)의 금융투자상품별 약정금액(투자중개)을 시장거래대금(매수, 매도)으로 나눈 수치입니다. 종속회사인 DB자산운용(주)의 시장점유율은 DB자산운용(주)의 설정액(집합투자기구, 투자일임재산 등)을 시장전체 설정액으로 나눈 수치입니다.(자료출처: 당사, 한국거래소, 금융투자협회)

3. 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점
(1) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인은 다음과 같습니다.

-
안정적이고 다변화된 수익 구조와 차별화된 비즈니스 모델

-
고객니즈를 충족시키는 다양한 금융상품의 개발

-
정확한 투자정보, 차별화된 금융서비스의 제공

-
리스크관리에 기반한 안정적 상품운용

(2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점 회사는 금융 계열사간 강력한 시너지를 바탕으로 한 최적의 사업구조를 구축하고 있습니다. 회사가 소속되어있는 DB금융네트워크는 증권(금융투자/자산운용), 보험(손해/생명), 은행(저축은행/캐피탈)의 금융서비스 3대 축을 모두 보유하여, 고객에게 종합적이고 체계적인 금융서비스를 One-Stop으로 제공하고 있습니다. 또한 회사는 브로커리지, 기업금융, 트레이딩 등 금융투자업 전반에 걸친 다변화된 사업 포트폴리오를 보유하고 있습니다. 2007년 장외파생상품업, 2011년 신탁업 진출 등 지속적으로 업무영역을 넓혀 왔으며, 2014년 해외선물 라이선스를 취득, 2015년 RQFII 자격 획득 등 국제영업으로까지 업무영역을 넓혔습니다. 회사의 다변화된 비즈니스는 신규 수익원 발굴 및 안정적 수익 창출에 기여할 것으로 기대하고 있습니다. 다만 회사의 외형은 대형 금융투자회사 대비 부족한 수준으로 향후 금융투자업의 다변화, 복잡화에 대비하여 확대할 필요가 있다고 볼 수 있습니다.

4. 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단
회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단은 다음과 같습니다.

-
신채널을 통한 고객저변의 지속적 확대

-
고객니즈에 대응하는 금융상품개발 역량 제고

-
지속성장 가능한 리스크관리 능력 확보

-
신흥시장 거점, 해외고객 등 글로벌 네트워크 확대

[저축은행업]
- (주)DB저축은행
1. 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성
(1) 산업의 특성 저축은행은 중소기업과 영세상공인 및 서민들을 대상으로 사업을 영위하는 서민 금융기관입니다. 영업권의 지역적 제한, 단순예대업무에 치우친 영업구조, 과도한 규제, 낮은 인지도 등 업계를 제약하는 많은 요소들에도 불구하고 서민금융기관으로서의 그 역할을 꾸준히 확대해 나가고 있습니다.

(2) 산업의 성장성

금융위기 이후 부동산경기 침체, 자본시장 불안정 등 업계 전반에 걸친 리스크가 가중되는 어려움이 있었습니다. 이에 건전성 중심의 자산운용 및 채권관리를 통한 위기극복을 위한 자발적 노력을 지속하고 있으나 악화된 영업조건 영향으로 인해 업계의 수익성에 어려움을 줄 것으로 전망됩니다. 이에 현재 저축은행 업계는 규모확대보다는 건전성 유지를 위하여 우수한 전문인력을 채용하고 전문화된 리스크관리체계를 구축하는 등 경쟁력 있는 금융기관으로서의 입지를 다지는 작업을 진행하고 있습니다. 저축은행은 앞으로도 서민과 중소기업의 금융편의를 도모하는 서민금융기관으로서의 역할을 충실히 함과 동시에 금융기관으로서의 사회적 책임을 다하여 고객과 국민으로부터 신뢰받는 금융기관으로 성장해 나갈 것입니다.

구분
2022.09월말
2021.12월말
2020.12월말
2019.12월말

회사수(개)
79
79
79
79

점포수(개)
285
293
304
305

임직원수(명)
10,289
9,857
9,665
9,497

수신거래자수(명)
5,417,285
4,979,056
4,443,256
4,027,866

여신거래자수(명)
2,905,786
2,717,544
2,325,353
2,181,065

※ 상기 자료는 저축은행중앙회 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.(3) 경기변동의 특성, 계절성 업계의 주요 비즈니스 모델인 담보대출은 부동산 침체에 따라 낙찰률이 하락하고, 기업 및 가계의 소득 저하에 따라 연체율이 증가하는 등 경기 변화에 민감하게 영향을 받고 있으나, 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.
2. 국내외 시장여건
(1) 시장의 안정성 및 경쟁상황 저축은행은 과거 강도 높은 구조조정으로 인한 신인도 하락과 기준금리 인상기조에 따른 부동산 경기의 불확실성 확대로 인하여 업계 전반적으로 리스크가 증가되며 은행의 소매금융 확대 등 전통적인 서민금융시장 진입으로 인하여 입지가 약화된 상태입니다. 영업정지된 저축은행들에 대한 대형 금융지주사의 인수, 증권사의 저축은행 진출 등 향후 차별화된 서비스 제공을 통한 수익모델 개발경쟁이 치열해 질 것으로 예상됩니다.

(2) 시장점유율 추이

(단위 : 억원, %)

회사명 (단위: 억원, %)
구 분
2022년 3분기
2021년
2020년
2019년
2018년

(주)DB저축은행(종속회사)
수신액
18,295
15,253
12,161
10,409
11,622

점유율
1.54
1.49
1.54
1.58
1.94

여신액
17,084
13,698
11,282
9,855
10,138

점유율
1.47
1.36
1.45
1.52
1.71

※ (주)DB저축은행의 시장점유율은 (주)DB저축은행의 여수신 잔고를 저축은행 전체의 대출금과 예수부채 금액으로 나눈 수치입니다. (자료출처: 저축은행중앙회)
3. 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점
(1) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 저축은행의 경쟁요소로는 대출심사 능력, 자금(예금) 조달능력, 리스크관리 능력, 틈새 시장 개척 등의 영업능력 등이 있습니다.(2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점 회사는 서울지역을 영업기반으로 하는 저축은행으로 우량한 고객기반을 보유하고 있습니다. 회사는 2003년 5월 세계 저축은행협회(WSBI)에 가입하여 직원연수, 경영 노하우 공유, 상품개발 등 유럽 및 아시아 선진 저축은행들과 긴밀한 협력관계를 구축, 미래 성장 동력 확보에 대비하고 있습니다.
4. 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단
오랫동안 축적한 경영 노하우와 최고 수준의 재무 건전성을 바탕으로 선진금융 벤치마킹과 새로운 금융서비스를 접목하여 은행업 역량을 갖춘 업계 선도 저축은행으로서 고객이 안심하고 편안하게 거래할 수 있도록 고객만족을 실현하는 차별화된 서비스를 제공하고자 노력하고 있습니다. 회사는 햇살론, 주식매입자금대출 등 서민지원을 위한 다양한 신규 상품 개발에 중점을 두고 있으며 지속적인 틈새시장 개척을 통해 수익성 개선의 노력을 다하고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

당사의 연결기준 총자산은 9조 7,574억원으로 전기말 대비 1.81% 증가하였으며 자기자본은 10,473억원으로 전기말대비 0.11% 감소하였습니다. 영업수익은 1조 2,232억원을 시현하였으며, 당기순이익은 108억원, 총포괄이익은 253억원, 수익성지표인 ROE는 1.03%를 각각 시현하였습니다.

구분 (단위: 백만원)
제41기
제40기

총자산
9,757,370
9,583,673

자기자본
1,047,298
1,048,436

영업수익
1,223,167
1,410,733

당기순이익
10,770
126,818

총포괄이익
25,300
139,346

ROE
1.03%
12.1%

항목별 손익은 수수료손익이 1,674억원, 금융상품/파생상품 평가 및 처분손익 △700억원, 이자손익 1,443억원 및 기타영업손익(배당금, 외환거래 등)이 88억원입니다.

영업종류 (단위: 백만원)
제41기
제40기

수수료손익
167,434
248,158

금융/파생상품 평가 및 처분손익
-69,974
30,419

이자손익
144,303
117,329

기타손익
8,762
31,584

(나) 공시대상 사업부문의 구분

당사는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따른 금융투자업을 영위하고 있으며,당사의 종속회사인 (주)DB저축은행은 '상호저축은행업법'에 따른 상호저축은행업, DB자산운용(주)은 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따른 금융투자업을 영위하고 있습니다. 당사와 연결대상 종속회사의 사업부문별 구분은 아래와 같습니다.

구분
내용
대상회사
순이익(백만원)

[금융투자부문]
위탁매매업무
고객 등 타인의 계산으로 주식, 채권, 파생상품등을 중개하는 업무
DB금융투자(주)
1,376

자기매매업무
회사가 자기계산으로 주식, 채권, 파생상품 등 금융투자상품을 매수ㆍ매도하는 업무

기업금융업무
증권의 발행ㆍ인수 및 금융자문 등 기업금융과 관계된 서비스를 제공하는 업무

자산관리업무
고객에게 CMA/RP, WARP, 펀드 등 금융상품을 판매하고 고객 종합자산관리 서비스를 제공하는 업무

기타
자산유동화 업무 등
SPC 등
-12,580

집합투자재산 운용업무
펀드를 설정하고 투자자로부터 자금을 모아 이를 운용하는 업무
DB자산운용(주)
975

[저축은행부문]
상호저축은행법에 따라 예금 및 대출업무 등 여수신을 포함한 금융서비스 제공하는 업무
(주)DB저축은행및 그 종속회사
20,999

[연결실체]
10,770

(2) 시장점유율

(단위 : 억원)

회사명
구 분
2022년
2021년
2020년

DB금융투자(주)(지배회사)
주식약정액
491,111
951,902
1,024,478

점유율
0.53
0.64
0.77

선물약정액
1,301,324
1,785,401
1,682,629

점유율
1.06
1.26
1.29

옵션약정액
82,893
79,991
86,709

점유율
2.20
2.01
2.15

DB자산운용(주)(종속회사)
설정액
120,374
144,312
160,135

점유율
0.86
1.09
1.34

회사명
구 분
2022년 3분기
2021년 3분기
2020년 3분기

(주)DB저축은행(종속회사)
수신액
18,295
14,152
11,642

점유율
1.54
1.47
1.60

여신액
17,084
13,063
10,546

점유율
1.47
1.40
1.44

※ 지배회사인 DB금융투자(주)의 시장점유율은 DB금융투자(주)의 금융투자상품별 약정금액(투자중개)을 시장거래대금(매수, 매도)으로 나눈 수치입니다. 종속회사인 DB자산운용(주)의 시장점유율은 DB자산운용(주)의 설정액(집합투자기구, 투자일임재산 등)을 시장전체 설정액으로 나눈 수치입니다.(자료출처: 당사, 한국거래소, 금융투자협회) 종속회사인 (주)DB저축은행의 시장점유율은 (주)DB저축은행의 여수신 잔고를 저축은행 전체의 대출금과 예수부채 금액으로 나눈 수치입니다. (자료출처: 저축은행중앙회)

(3) 시장의 특성

- 당사 정기 공시 보고서 중 "1. 사업의 개요" 중 "가. 업계의 현황"을 참조하시기 바랍니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당사항 없음

(5) 조직도

조직도(20230116)

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

당사의 연결기준 총자산은 9조 7,574억원으로 전기말 대비 1.81% 증가하였으며 자기자본은 10,473억원으로 전기말대비 0.11% 감소하였습니다. 영업수익은 1조 2,232억원을 시현하였으며, 당기순이익은 108억원, 총포괄이익은 253억원, 수익성지표인 ROE는 1.03%를 각각 시현하였습니다.

구분 (단위: 백만원)
제41기
제40기

총자산
9,757,370
9,583,673

자기자본
1,047,298
1,048,436

영업수익
1,223,167
1,410,733

당기순이익
10,770
126,818

총포괄이익
25,300
139,346

ROE
1.03%
12.1%

항목별 손익은 수수료손익이 1,674억원, 금융상품/파생상품 평가 및 처분손익 △700억원, 이자손익 1,443억원 및 기타영업손익(배당금, 외환거래 등)이 88억원입니다.

영업종류 (단위: 백만원)
제41기
제40기

수수료손익
167,434
248,158

금융/파생상품 평가 및 처분손익
-69,974
30,419

이자손익
144,303
117,329

기타손익
8,762
31,584

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

연 결 재 무 상 태 표

제41기 2022년 12월 31일 현재

제40기 2021년 12월 31일 현재

DB금융투자㈜와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주석
제41(당)기말

제40(전)기말

자 산

현금및현금성자산
4, 6, 39
625,908,557,652

544,685,756,338

당기손익-공정가치측정금융자산
4, 6, 7, 8, 11, 18
4,631,160,622,195

4,649,520,665,978

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
6, 9, 11, 18
152,568,808,443

136,159,069,718

상각후원가측정금융자산
4, 6, 7, 10, 11
4,098,137,160,247

4,034,816,302,936

관계기업투자자산
12
8,596,906,490

8,115,301,307

유형자산
13
108,151,560,340

104,269,460,764

투자부동산
14
44,162,947,115

48,970,452,536

무형자산
15
37,429,156,158

32,127,719,735

사용권자산
16
5,425,419,654

6,249,077,816

순확정급여자산

22
8,431,576,788

1,235,469,019

매각예정자산
36
6,949,161,415

6,949,161,415

당기법인세자산

35

15,846,585,713

-

이연법인세자산
35
417,292,032

606,334,276

기타자산
17
14,184,540,206

9,968,267,599

자 산 총 계

9,757,370,294,448

9,583,673,039,437

부 채 및 자 본

예수부채
4, 6, 11, 19
2,700,731,912,499

2,558,584,719,119

당기손익-공정가치측정금융부채
4, 6, 8, 11
1,650,890,530,430

1,347,653,337,750

차입부채
4, 6, 11, 18, 20, 39
3,218,184,956,148

3,054,240,565,223

발행사채
4, 6, 11, 21, 39
712,293,963,834

875,935,321,920

충당부채
23
2,761,677,711

1,610,746,435

기타금융부채
4, 6, 11, 24, 39
323,058,320,030

544,243,386,940

기타부채
24
62,298,057,088

81,212,598,950

당기법인세부채
35
3,202,077,154

34,404,033,583

이연법인세부채
35
36,650,610,133

37,351,698,663

부 채 총 계

8,710,072,105,027

8,535,236,408,583

자 본

지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본

905,400,451,630

916,955,476,323

자본금
25
212,231,945,000

212,231,945,000

자본잉여금
25
118,030,876,364

118,924,276,364

자본조정
25
(11,842,082,310)

(7,547,101,300)

기타포괄손익누계액
25
111,085,683,491

96,660,496,742

이익잉여금
25
475,894,029,085

496,685,859,517

(대손준비금 적립액)
26
5,185,898,330

2,034,150,645

(대손준비금 적립예정금액)
26
3,133,391,294

3,151,747,685

비지배지분
25

141,897,737,791

131,481,154,531

자 본 총 계

1,047,298,189,421

1,048,436,630,854

부 채 및 자 본 총 계

9,757,370,294,448

9,583,673,039,437

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제41기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제40기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

DB금융투자㈜와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주석
제41(당)기
제40(전)기

영업수익

1,223,166,577,309

1,410,732,861,048

1. 수수료수익
27
204,239,032,922

295,478,829,083

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
28
686,201,443,333

834,847,749,466

3. 이자수익
29
292,114,840,187

219,245,966,873

4. 대출채권평가및처분이익
30
1,987,179,446

-

5. 외환거래이익
31
22,895,203,054

28,173,446,959

6. 기타의영업수익
33
15,728,878,367

32,986,868,667

영업비용

1,199,342,453,956

1,241,135,649,817

1. 수수료비용
27
36,804,696,002

47,320,994,176

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
28
756,175,443,054

804,428,623,649

3. 이자비용
29
147,812,281,010

101,917,313,265

4. 대출채권평가및처분손실
30
14,423,596,932

5,700,577,936

5. 외환거래손실
31
16,503,028,649

21,008,605,174

6. 판매관리비
32
226,700,410,215

257,892,663,981

7. 기타의영업비용
33
922,998,094

2,866,871,636

영업이익

23,824,123,353

169,597,211,231

영업외수익
34
2,643,389,125

3,829,279,558

영업외비용
34
7,845,630,851

2,269,065,708

법인세비용차감전순이익

18,621,881,627

171,157,425,081

법인세비용
35

7,851,697,015

44,339,261,709

당기순이익

10,770,184,612

126,818,163,372

기타포괄손익

14,530,239,465

12,528,169,289

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 없는 항목

14,530,239,465

12,528,169,289

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익

9,25
11,918,289,075

9,849,507,212

2. 당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동효과

8,25
553,346,944

2,792,241,537

3. 확정급여제도의 재측정요소
22,25
2,058,603,446

(113,579,460)

총포괄이익

25,300,424,077

139,346,332,661

당기순이익의 귀속 :

지배기업의 소유주

(77,385,932)

117,284,248,406

(대손준비금 반영후 조정이익 당기 : (3,196,444,660)원, 전기 : 114,132,500,721원)

26

비지배지분

10,847,570,544

9,533,914,966

당기총포괄이익의 귀속 :

지배기업의 소유주

14,347,800,817

129,451,601,888

비지배지분

10,952,623,260

9,894,730,773

주당순이익

기본및희석주당순이익

37

(2)

2,831

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

연 결 자 본 변 동 표

제41기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제40기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

DB금융투자㈜와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
자본금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익누계액
이익잉여금
비지배지분
합 계

2021. 1. 1(전기초)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
84,493,143,259
392,234,167,566
121,723,387,981
922,059,818,870

총포괄손익:

당기순이익
-
-
-
-
117,284,248,406
9,533,914,966
126,818,163,372

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
9,742,351,023
-
107,156,189
9,849,507,212

당기손익-공정가치측정금융부채신용위험변동효과
-
-
-
(113,579,460)
-
-
(113,579,460)

확정급여제도의 재측정요소

-
-
-
2,538,581,919
-
253,659,618
2,792,241,537

총포괄손익 소계

-

-

-

12,167,353,482
117,284,248,406
9,894,730,773
139,346,332,661

기타
-
-
-
1
(403,889,755)
399,035,777
(4,853,977)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래:

연차배당
-
-
-
-
(12,428,666,700)
(536,000,000)
(12,964,666,700)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 소계
-
-
-
-
(12,428,666,700)
(536,000,000)
(12,964,666,700)

2021. 12. 31(전기말)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
96,660,496,742
496,685,859,517
131,481,154,531
1,048,436,630,854

2022. 1. 1(당기초)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
96,660,496,742
496,685,859,517
131,481,154,531
1,048,436,630,854

총포괄손익:

당기순이익

-
-
-
-
(77,385,932)
10,847,570,544
10,770,184,612

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
11,966,727,416
-
(48,438,341)
11,918,289,075

당기손익-공정가치측정금융부채신용위험변동효과

-
-
-
553,346,944
-
-
553,346,944

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
1,905,112,389
-
153,491,057
2,058,603,446

총포괄손익 소계

-

-

-

14,425,186,749
(77,385,932)
10,952,623,260
25,300,424,077

종속회사취득
-
(893,400,000)
-
-
-
-
(893,400,000)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래:

연차배당
-
-
-
-
(20,714,444,500)
(536,040,000)
(21,250,484,500)

자기주식의 증가
-
-
(4,294,981,010)
-
-
-
(4,294,981,010)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 소계
-
-
(4,294,981,010)
-
(20,714,444,500)
(536,040,000)
(25,545,465,510)

2022. 12. 31(당기말)
212,231,945,000
118,030,876,364
(11,842,082,310)
111,085,683,491
475,894,029,085
141,897,737,791
1,047,298,189,421

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

연 결 현 금 흐 름 표

제41기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제40기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

DB금융투자㈜와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제41기(당)기
제40기(전)기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름

(116,571,056,766)

(197,242,734,468)

1. 법인세차감전순손익
18,621,881,627

171,157,425,081

2. 조정
(129,195,775,429)

(158,592,197,131)

이자수익
(292,114,840,187)

(219,245,966,873)

이자비용
147,812,281,010

101,917,313,265

배당금및분배금수익
(14,495,337,352)

(24,643,148,594)

당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1이익
(15,910,388,597)

(20,225,338,756)

당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1손실
159,189,306,648

61,879,033,264

당기손익-공정가치측정금융부채평가이익
(67,236,990,309)

(4,991,319,739)

당기손익-공정가치측정금융부채평가손실
5,056,700,809

3,749,417,237

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1이익
(17,343,743,940)

(8,100,026,761)

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1손실
4,134,055,509

2,823,286,571

별도예치금평가이익
(8,538,619,086)

(4,112,150,908)

파생상품평가이익
(125,740,306,943)

(98,412,219,108)

파생상품평가손실
66,789,442,793

49,241,352,904

유형자산폐기손실
679,000

-

무형자산처분이익

-

(875,000,000)

무형자산처분손실

20,106,228

-

무형자산손상차손환입
(255,500,000)

(390,000,000)

무형자산손상차손
11,754,541

6,500,000

리스해지이익
(6,585,687)

-

리스해지손실

5,852,121

-

퇴직급여
4,439,791,291

4,921,987,857

감가상각비
7,819,675,861

7,236,700,472

무형자산상각비
5,574,634,169

4,086,335,517

대손상각비
13,568,960,338

5,700,577,936

기타의 대손상각비
261,876,018

-

기타의 대손충당금환입
-

(180,733,762)

복구충당부채전입
11,196,152

16,171,328

복구충당부채환입
(78,292,895)

(208,406,270)

난외항목충당부채전입
114,893,424

-

소송충당부채전입
500,000,000

60,465,710

기타충당부채환입
-

(32,603,760)

지분법이익
-

(77,164,434)

지분법손실
768,394,821

48,313,066

외화환산이익
(3,568,152,277)

(8,790,845,434)

외화환산손실
3,369,617,961

1,575,313,162

기타의영업비용
-

2,790,234,598

기타의영업수익
(3,356,236,850)

(14,360,275,619)

3. 영업활동으로 인한 자산, 부채의 변동
(109,867,331,220)

(324,202,944,305)

당기손익-공정가치측정금융자산
(70,366,456,792)

474,499,063,293

상각후원가측정금융자산
(302,047,844,798)

153,554,274,988

기타자산
(1,385,492,608)

(48,611,336,695)

예수부채
142,147,193,380

(68,757,508,972)

당기손익-공정가치측정금융부채
379,344,490,564

(225,606,940,057)

퇴직금의지급
(4,443,308,065)

(4,533,417,827)

사외적립자산
(4,553,296,625)

(1,384,408,855)

기타금융부채
(234,760,820,908)

(649,130,890,403)

기타부채
(13,801,795,368)

45,768,220,223

4. 이자수익의수취
282,217,128,322

215,166,799,952

5. 배당수익의수취
18,200,259,364

19,337,792,262

6. 이자비용의지급
(137,409,321,091)

(103,399,515,029)

7. 법인세의납부
(59,137,898,339)

(16,710,095,298)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

(13,857,171,635)

(22,749,548,313)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득

(2,500,000,000)

-

유형자산의 취득
(6,289,582,096)

(6,841,895,429)

무형자산의 취득
(7,282,326,861)

(6,774,001,131)

무형자산의 처분
509,800,000

1,400,000,000

투자부동산의 취득

-

(1,336,003,748)

보증금의 증가
(591,384,524)

(1,450,000,000)

보증금의 감소
483,000,000

473,159,242

관계기업투자주식의 취득
(1,000,000,000)

(4,686,438,487)

기타자산의 취득

-

(3,534,368,760)

연결범위변동 등으로 인한 현금 유출입

2,813,321,846

-

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름(주석39)

212,263,274,144

370,671,137,231

콜머니의순증감
(40,000,000,000)

-

차입금의 증가
13,584,854,961,815

19,094,908,601,708

차입금의 감소

(13,577,210,302,018)

(19,008,818,732,909)

발행사채의 증가
15,342,287,509,611

9,317,457,667,670

발행사채의 감소
(15,273,420,000,000)

(8,901,257,667,670)

자기주식의 증가

(4,294,981,010)

-

환매조건부채권매도의 순증감
207,054,558,927

(115,661,299,112)

임대보증금의 증가
380,032,000

-

임대보증금의 감소
-

(285,438,400)

리스부채의 상환
(2,854,524,099)

(2,955,783,139)

배당금의 지급
(21,248,645,760)

(12,964,666,700)

비지배지분부채의 순증감

(3,285,335,322)

248,455,783

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(감소)(=Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

81,835,045,743

150,678,854,450

Ⅴ. 기초현금및현금성자산

544,685,756,338

393,028,264,886

Ⅵ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과

(612,244,428)

978,637,002

Ⅶ. 당기말현금및현금성자산(주석39)

625,908,557,652

544,685,756,338

재 무 상 태 표

제41기 2022년 12월 31일 현재

제40기 2021년 12월 31일 현재

DB금융투자㈜
(단위 : 원)

과 목
주석
제41기 기말
제40기 기말

자 산

현금및현금성자산
5, 10, 36
575,654,420,485

480,242,445,713

당기손익-공정가치측정금융자산
5, 6, 7, 10, 16
4,611,375,555,286

4,567,446,503,898

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
5, 8, 10, 16
148,367,544,072

131,833,654,147

상각후원가측정금융자산
5, 6, 9, 10
1,579,765,001,293

1,933,594,356,963

관계기업투자자산
11
9,336,449,939

8,086,449,939

종속기업투자자산
11
74,538,420,775

71,538,420,775

유형자산
12
26,367,923,171

26,583,532,656

무형자산
13
33,356,652,351

28,191,533,946

사용권자산
14
3,923,643,240

4,224,323,546

순확정급여자산
20
7,450,953,573

1,225,416,937

당기법인세자산
33
13,839,503,653

-

기타자산
15
12,073,305,446

7,133,970,434

자 산 총 계

7,096,049,373,284

7,260,100,608,954

부 채

예수부채
5, 10, 17
842,874,877,303

1,035,259,998,019

당기손익-공정가치측정금융부채
5, 7, 10
1,650,890,530,430

1,362,653,337,750

차입부채
5, 10, 18, 36
3,213,029,704,302

3,039,755,320,773

발행사채
5, 10, 19, 36
231,000,000,000

375,000,000,000

충당부채
21
7,219,130,170

1,478,244,421

기타금융부채
5, 10, 22, 36
236,458,692,089

469,486,964,833

기타부채

22
54,565,775,469

73,952,262,231

당기법인세부채
33
-

32,954,750,137

이연법인세부채
33
22,622,527,679

22,858,193,618

부 채 총 계

6,258,661,237,442

6,413,399,071,782

자 본

자본금
23
212,231,945,000

212,231,945,000

자본잉여금
23
118,924,276,364

118,924,276,364

자본조정
23
(11,842,082,310)

(7,547,101,300)

기타포괄손익누계액
23
110,680,313,991

96,360,095,951

이익잉여금
23
407,393,682,797

426,732,321,157

(대손준비금 적립액)
24
5,168,666,356

2,013,782,259

(대손준비금 적립예정금액)
24
3,136,317,984

3,154,884,097

자 본 총 계

837,388,135,842

846,701,537,172

부 채 및 자 본 총 계

7,096,049,373,284

7,260,100,608,954

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

포 괄 손 익 계 산 서

제41기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제40기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

DB금융투자㈜
(단위 : 원)

과 목
주석
제41(당)기
제40(전)기

영업수익

1,080,600,666,479

1,278,947,330,226

1. 수수료수익
25
207,837,027,287

283,356,678,487

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
26
677,392,954,973

819,902,364,536

3. 이자수익
27
161,178,446,906

128,013,286,162

4. 대출채권평가및처분이익
28
51,457,059

727,570,251

5. 외환거래이익
29
22,818,181,843

28,173,446,959

6. 기타의영업수익
31
11,322,598,411

18,773,983,831

영업비용

1,069,366,543,396

1,144,157,580,112

1. 수수료비용
25
33,062,436,366

43,112,211,000

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
26
740,933,428,340

795,344,557,871

3. 이자비용
27
87,037,441,311

71,508,757,855

4. 대출채권평가및처분손실

28
7,355,000,000

-

5. 외환거래손실
29
16,424,802,685

21,008,605,174

6. 판매관리비
30
179,105,214,823

213,046,569,479

7. 기타의영업비용
31
5,448,219,871

136,878,733

영업이익

11,234,123,083

134,789,750,114

영업외수익
32
378,650,473

422,851,977

영업외비용
32
7,245,899,452

110,922,346

법인세비용차감전순이익

4,366,874,104

135,101,679,745

법인세비용
33

2,991,067,964

37,452,653,558

당기순이익

1,375,806,140

97,649,026,187

(대손준비금 반영후 조정이익(손실) 당기 : (1,760,511,844)원 전기 : 94,494,142,090원)

24

기타포괄손익

14,320,218,040

11,806,826,211

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 없는 항목

14,320,218,040

11,806,826,211

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
8,23
12,015,127,021

9,635,280,524

2. 당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동효과

23
553,346,944

(113,579,460)

3. 확정급여제도의 재측정요소

1,751,744,075

2,285,125,147

총포괄이익

15,696,024,180

109,455,852,398

주당순이익
34

기본및희석주당순이익

34

2,357

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

자 본 변 동 표

제41기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제40기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

DB금융투자㈜
(단위 : 원)

과 목
자본금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익누계액
이익잉여금
총 계

2021. 1. 1(전기 초)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
84,553,269,740
341,511,961,670
749,674,351,474

총포괄손익:

당기순이익
-
-
-
-
97,649,026,187
97,649,026,187

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
9,635,280,524
-
9,635,280,524

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동효과
-
-
-
(113,579,460)
-
(113,579,460)

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
2,285,125,147
-
2,285,125,147

총포괄손익 소계
-
-
-
11,806,826,211
97,649,026,187
109,455,852,398

소유주와의 거래등:

연차배당
-
-
-
-
(12,428,666,700)
(12,428,666,700)

2021. 12. 31(전기 말)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
96,360,095,951
426,732,321,157
846,701,537,172

2022. 1. 1(당기 초)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
96,360,095,951
426,732,321,157
846,701,537,172

총포괄손익:

당기순이익
-
-
-
-
1,375,806,140
1,375,806,140

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
12,015,127,021
-
12,015,127,021

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동효과

-
-
-
553,346,944
-
553,346,944

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
1,751,744,075
-
1,751,744,075

총포괄손익 소계
-
-
-
14,320,218,040
1,375,806,140
15,696,024,180

소유주와의 거래등:

연차배당
-
-
-
-
(20,714,444,500)
(20,714,444,500)

자기주식의 증가

-
-
(4,294,981,010)
-
-
(4,294,981,010)

2022. 12. 31(당기 말)
212,231,945,000
118,924,276,364
(11,842,082,310)
110,680,313,991
407,393,682,797
837,388,135,842

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

현 금 흐 름 표

제41기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제40기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

DB금융투자㈜
(단위 : 원)

과 목
제41(당)기
제40(전)기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름

113,147,682,622

(21,520,128,682)

1. 법인세비용차감전순손익
4,366,874,104

135,101,679,745

2. 조정
(83,913,272,617)

(92,871,061,294)

이자수익
(161,178,446,906)

(128,013,286,162)

이자비용
87,037,441,311

71,508,757,855

배당금및분배금수익
(13,456,022,970)

(25,110,993,141)

당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1이익
(14,810,044,898)

(15,330,713,777)

당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1손실
152,579,499,802

59,485,484,568

당기손익-공정가치측정금융부채평가이익
(67,236,990,309)

(4,991,319,739)

당기손익-공정가치측정금융부채평가손실
5,056,700,809

3,749,417,237

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1이익
(17,343,743,940)

(8,100,026,761)

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1손실
4,134,055,509

2,823,286,571

별도예치금평가이익
(8,538,619,086)

(4,112,150,908)

파생상품평가이익
(125,630,522,807)

(98,412,219,108)

파생상품평가손실
66,789,442,793

49,241,352,904

리스해지이익

(6,585,687)

-

리스해지손실

5,852,121

-

유형자산폐기손실
679,000

-

무형자산처분손실
14,345,508

-

퇴직급여
3,724,395,144

4,151,835,420

유형자산및사용권자산감가상각비
5,935,655,562

5,342,001,169

대손상각비

7,355,000,000

-

무형자산상각비
4,683,626,910

3,379,240,176

기타의대손상각비
198,069,038

-

손실충당금환입
(51,457,059)

(727,570,251)

기타의손실충당금환입

(20,751)

(165,025,976)

복구충당부채전입
11,196,152

6,645,995

복구충당부채환입
(67,543,420)

(126,977,832)

소송충당부채전입

500,000,000

60,465,710

기타충당부채전입

4,703,922,181

69,767,028

무형자산손상차손

11,754,541

6,500,000

무형자산손상차손환입

(255,500,000)

(390,000,000)

채무보증수수료

(17,880,219,838)

-

외화환산이익
(3,568,132,624)

(8,790,845,434)

외화환산손실
3,368,941,297

1,575,313,162

3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동
160,127,159,173

(125,678,530,614)

당기손익-공정가치측정금융자산
(127,255,872,952)

511,027,489,363

상각후원가측정금융자산
335,794,881,537

650,907,130,030

기타자산
(1,145,480,330)

(7,179,549,000)

예수부채
(192,385,120,716)

(377,929,000,988)

당기손익-공정가치측정금융부채
379,344,490,564

(210,611,910,575)

퇴직금의 지급
(4,009,597,370)

(2,822,879,760)

사외적립자산
(3,694,449,491)

(2,314,856,020)

충당부채
-

71,116,031

기타금융부채
(210,177,626,586)

(689,777,848,068)

기타부채
(16,344,065,483)

2,951,778,373

4. 이자수익의 수취
155,193,679,093

124,482,908,994

5. 배당수익의 수취
17,129,172,400

20,557,765,841

6. 이자비용의 지급
(87,058,065,081)

(72,647,385,015)

7. 법인세의 납부
(52,697,864,450)

(10,465,506,339)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

(18,433,021,004)

(19,164,780,500)

유형자산의 취득
(3,344,896,706)

(5,710,070,531)

무형자산의 취득
(8,381,539,774)

(4,170,584,164)

무형자산의 처분
39,800,000

-

보증금의 증가
(531,384,524)

(1,450,000,000)

보증금의 감소
285,000,000

386,681,442

종속기업투자주식의 취득

(3,000,000,000)

-

관계기업투자주식의 취득
(1,000,000,000)

(4,686,438,487)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득
(2,500,000,000)

-

기타자산의 취득
-

(3,534,368,760)

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름(주석37)

1,308,900,571

209,491,634,365

콜머니의 순증감
(40,000,000,000)

-

차입금의 증가
13,583,305,148,913

19,092,260,498,838

차입금의 감소
(13,578,025,467,012)

(19,007,639,348,749)

환매조건부채권매도의 순증감
207,054,558,927

(115,661,299,112)

발행사채의 증가
15,021,000,000,000

9,000,000,000,000

발행사채의 감소
(15,165,000,000,000)

(8,745,000,000,000)

자기주식의 증가

(4,294,981,010)

-

리스부채의 상환
(2,017,753,487)

(2,040,667,112)

배당금의 지급
(20,712,605,760)

(12,427,549,500)

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(감소)(=Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

96,023,562,189

168,806,725,183

Ⅴ. 기초현금및현금성자산

480,242,445,713

310,456,880,913

Ⅵ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과

(611,587,417)

978,839,617

Ⅶ. 기말현금및현금성자산(주석37)

575,654,420,485

480,242,445,713

회사의 당기 및 전기의 이익잉여금처분계산서(안)의 내역은 다음과 같습니다.

이익잉여금처분계산서(안)

제41기
2022년 01월 01일부터2022년 12월 31일까지
제40기
2021년 01월 01일부터2021년 12월 31일까지

처분예정일
2023년 3월 29일
처분확정일
2022년 3월 24일

DB금융투자㈜
(단위 : 원)

구 분
당기
전기

I. 미처분이익잉여금

1,432,382,231

97,697,349,138

전기이월미처분이익잉여금
56,576,091

48,322,951

당기순이익
1,375,806,140

97,649,026,187

II. 임의적립금등의 이입액

9,400,000,000

-

임의적립금
9,400,000,000

-

III. 이익잉여금처분액

10,761,970,227

97,640,773,047

이익준비금
693,241,113

2,071,444,450

대손준비금
3,136,317,984

3,154,884,097

배당예정액(당기 : 170원, 전기 : 500원)
6,932,411,130

20,714,444,500

임의적립금
-

71,700,000,000

Ⅳ. 차기이월미처분이익잉여금

70,412,004

56,576,091

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

구분
제41기
제40기

주당배당금(원)
170
500

배당총액(원)
6,932,411,130
20,714,444,500

시가배당률(%)
3.72
7.4

※ '연결재무제표에 대한 주석' 및 '재무제표에 대한 주석'은 당사가 2023년 3월 21일까지 전자공시시스템 (http://dart.fss.or.kr) 에 공시 예정인 당사의 '연결재무제표에 대한 감사보고서' 및 '재무제표에 대한 감사보고서'를 참조하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제35조(이익배당금)

① 이익배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다.

② 제①항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.③ 제①항의 배당은 배당 지급 개시일로부터 5년 이내에 지급의 청구가 없을 때에는 그 배당금은 청구권을 포기하는 것으로 간주하여 이를 회사의 소득으로 한다.

제35조(이익배당금)① (좌동)
② 이 회사는 이사회결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.③ (좌동)

배당절차 개선안에 대한 표준정관 반영

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

고원종
1958.09.08
사내이사
-
계열사 임원
이사회

곽봉석
1969.09.25
사내이사
-
계열사 임원
임원후보추천위원회 및 이사회

장현일
1971.08.07
사내이사
-
계열사 임원
이사회

김호식
1949.05.16
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

한봉희
1958.12.13
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

전군표
1954.02.15
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

이은태
1959.04.06
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 ( 7 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

고원종
DB금융투자 대표이사
1991.09~1999.111999.11~2000.072000.07~2002.122010.05 ~ 현재
노무라증권 이사ABN-AMRO증권 상무 에스지증권 한국대표 DB금융투자 대표이사
없음

곽봉석
DB금융투자 경영총괄사장
2019.01~2021.122022.01~2022.122023.01 ~ 현재
DB금융투자 PF사업부장DB금융투자 IB/PF사업부장DB금융투자 경영총괄사장
없음

장현일
DB금융투자 경영지원실장
2016.04~2022.122023.01~현재
DB금융투자 기획관리본부장DB금융투자 경영지원실장
없음

김호식
DB금융투자 사외이사
2002.07 ~ 2003.022005.06 ~ 2008.042010.07 ~ 2012.022012.03 ~ 2018.032018.03 ~ 현재
해양수산부 장관국민연금관리공단 이사장시장경제연구원 원장에프지자산운용 대표이사DB금융투자 사외이사
없음

한봉희
아주대학교 경영학 교수
2012.09 ~ 2016.081995.01 ~ 현재2020.03 ~ 현재
아주대 경영대학 학장아주대 경영학과 교수DB금융투자 사외이사
없음

전군표
광교세무법인 회장
2004.03~2005.032005.03~2006.032006.03~2007.032017.02 ~ 현재
국세청 조사국 국장(이사관)국세청 차장(1급)국세청 청장광교세무법인 회장
없음

이은태
-
2013.04~2014.042014.04~2016.042016.07~2019.07
금융감독원 회계감독1국 국장금융감독원 금융투자감독·공시담당 부원장보한국거래소 유가증권시장본부장 부이사장
없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

고원종
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

곽봉석
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

장현일
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김호식
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

한봉희
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

전군표
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

이은태
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

김호식 후보자

1. 전문성

: 금융/경제 전문가로 국민연금관리공단 이사장, 시장경제연구원장, 에프지자산운용 대표이사 등의 경력을 지니고 있으며 이를 바탕으로 DB금융투자의 신규사업 진출 및 자기자본투자 등에 대한 검토에 전문성을 발휘하겠습니다. 또한 2018년도부터 당사의 사외이사로 임한 경험을 바탕으로 금융투자업 관련 제도개선 및 정책 사항에 적절히 대응하겠습니다.

2. 독립성

: 본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준

첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고

둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고

셋째, 동반 성장을 위한 이해관계사 가치 제고

넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

: 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수하겠습니다.

한봉희 후보자

1. 전문성

: 아주대학교 경영학 교수로 재직중인 회계, 재무 전문가로 꾸준한 학술논문 집필과 연구를 진행하였습니다. 이와 같은 경력을 바탕으로 이사회 내 재무, 회계 전문가로서의 역할을 수행하겠습니다.

2. 독립성

: 본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준

첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고

둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고

셋째, 동반 성장을 위한 이해관계사 가치 제고

넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

: 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수하겠습니다.

전군표 후보자

1. 전문성

: 국세청장을 역임하고 세무분야에서 전문 지식과 다양한 경험을 갖춘 세무 전문가입니다. DB금융투자의 사외이사로서 회사가 나아갈 방향에 대해 함께 고민하겠으며, 이사회 내 유일한 세무 전문가로서 중요 경영 사항에 대해 객관적 시각으로 의미 있는 역할을 수행하겠습니다.

2. 독립성

: 본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준

첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고

둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고

셋째, 동반 성장을 위한 이해관계사 가치 제고

넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

: 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수하겠습니다.

이은태 후보자

1. 전문성

: 금융감독기관에서 오랜 기간 근무한 금융/경제 전문가로서 금융감독원 부원장보, 한국거래소 부이사장을 역임하였습니다. 이러한 경험을 바탕으로 이사회 및 이사회 內 위원회에 참여하여 DB금융투자의 대외 신뢰도 향상에 기여하고자 합니다.

2. 독립성

: 본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준

첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고

둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고

셋째, 동반 성장을 위한 이해관계사 가치 제고

넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

: 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

고원종 후보자금융투자업 분야에서 다양한 경험과 전문지식을 가지고 있으며, 2010년 5월부터 당사 대표이사를 역임하며 지난 13년간 당사의 성장에 크게 기여하였습니다. 전 사업부의 안정적인 수익 구조를 확립시켰으며, 특히 2018사업년도에는 DB금융투자 창립 이래 최대 당기순이익을 기록하는 등 뛰어난 경영능력을 보여주었습니다. 본 후보자는 금융투자업에 대한 깊은 이해도와 리더쉽을 통해 회사의 지속적인 발전을 이룰 수 있을 것으로 판단되어 당사의 사내이사로 추천되었습니다.
곽봉석 후보자후보자는 DB금융투자의 IB/PF 사업을 총괄하는 사업부장 재임 시 뛰어난 리더십과 영업력을 바탕으로 회사의 핵심사업부문의 성장을 이끌어 왔으며, 현재 경영총괄사장으로서 금융투자업계 전반에 대한 높은 이해도, 업무 경험 및 전문성을 바탕으로 회사 발전에 높은 기여를 할 수 있을 것으로 판단되어 사내이사로 추천되었습니다.
장현일 후보자당사 경영지원실장으로서 기획관리, 재무, IT 업무를 총괄하며 당사의 안정적인 성장에 크게 기여하였습니다. 본 후보자는 조직에 대한 높은 이해도를 바탕으로 회사의 장기 비전을 공유하며, 건전한 경영을 정착시킬 수 있을 것으로 판단되어 당사의 사내이사로추천되었습니다.
김호식 후보자 (사외이사 후보자)국민연금관리공단 이사장, 시장경제연구원 원장과 에프지자산운용 대표이사를 역임하는 등 경제/금융 분야의 다양한 경험을 지니고 있습니다. 지난 4년간 당사의 사외이사로 재직하면서 금융산업에 대한 실무경험을 통해 이사회 및 위원회의 전문성 제고에 기여하였으며, 향후에도 사외이사로서의 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.
한봉희 후보자 (사외이사 후보자)아주대학교 경영학부 교수, 한국회계학회 교육개발위원장, 한국회계기준원 비상임위원을 역임하며, 회계 및 재무에 대한 전문성 및 오랜 경험을 갖추고 있습니다. 지난 1년간 이사회 위원회 내 재무, 회계 전문가로서 충실히 기여하여 사외이사로 추천되었습니다.

전군표 후보자(사외이사 후보자)

국세청장, 광교세무법인 회장을 역임하는 등 세무분야에서 전문 지식과 다양한 경험을 두루 갖춘 세무 전문가입니다. 이사회 내 유일한 세무 전문가로 회사 중요 경영 사항에 대해 객관적 시각으로 건설적 비판을 할 수 있는 의미 있는 역할을 수행할 것이라고 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.

이은태 후보자
(사외이사 후보자)금융감독기관에서 오랜 기간 근무한 금융/경제 전문가로서 금융감독원 금융투자감독·공시담당 부원장보, 한국거래소 유가증권시장본부 부이사장을 역임하였습니다. 이러한 경험을 바탕으로 이사회 및 이사회 내 위원회에 참여하여 이사회의 전문성과 함께 원활한 대관 업무로 DB금융투자의 대외 신뢰도 향상에 기여할 수 있을 것이라고 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.

확인서

사내이사 확인서(고원종)

사내이사 확인서(곽봉석)

사내이사 확인서(장현일)

사외이사 확인서(김호식)

사외이사 확인서(한봉희)

사외이사 확인서(전군표)

사외이사 확인서(이은태)

※ 기타 참고사항

- 감사위원회 위원의 분리 선임을 위하여 정기주주총회 상에는 감사위원회 위원의 선임 내역을 제4호, 제5호 의안으로 분리하여 부의 상정하였습니다. 분리 선임에 관한 자세한 내용은 정기주주총회 소집공고 사항(제4, 5호 의안)을 확인해주시기 바랍니다.

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

김호식
1949.05.16
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

한봉희
1958.12.13
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

이은태
1959.04.06
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

김호식
DB금융투자 사외이사
2002.07 ~ 2003.022005.06 ~ 2008.042010.07 ~ 2012.022012.03 ~ 2018.032018.03 ~ 현재
해양수산부 장관국민연금관리공단 이사장시장경제연구원 원장에프지자산운용 대표이사DB금융투자 사외이사
없음

한봉희
아주대학교 경영학 교수
2012.09 ~ 2016.081995.01 ~ 현재2020.03 ~ 현재
아주대 경영대학 학장아주대 경영학과 교수DB금융투자 사외이사
없음

이은태
-
2013.04~2014.042014.04~2016.042016.07~2019.07
금융감독원 회계감독1국 국장금융감독원 금융투자감독·공시담당 부원장보한국거래소 유가증권시장본부장 부이사장
없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김호식
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

한봉희
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

이은태
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

김호식 후보자 (사외이사 후보자)국민연금관리공단 이사장, 시장경제연구원 원장과 에프지자산운용 대표이사를 역임하는 등 경제/금융 분야의 다양한 경험을 지니고 있습니다. 지난 3년간 당사의 사외이사로 재직하면서 금융산업에 대한 실무경험을 통해 이사회 및 위원회의 전문성 제고에 기여하였으며, 향후에도 사외이사로서의 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.
한봉희 후보자 (사외이사 후보자)아주대학교 경영학부 교수, 한국회계학회 교육개발위원장, 한국회계기준원 비상임위원을 역임하며, 회계 및 재무에 대한 전문성 및 오랜 경험을 갖추고 있습니다. 지난 1년간 이사회 위원회 내 재무, 회계 전문가로서 충실히 기여하여 사외이사로 추천되었습니다.
이은태 후보자
(사외이사 후보자)금융감독기관에서 오랜 기간 근무한 금융/경제 전문가로서 금융감독원 금융투자감독·공시담당 부원장보, 한국거래소 유가증권시장본부 부이사장을 역임하였습니다. 이러한 경험을 바탕으로 이사회 및 이사회 內 위원회에 참여하여 이사회의 전문성과 함께 원활한 대관 업무로 DB금융투자의 대외 신뢰도 향상에 기여할 수 있을 것이라고 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.

확인서

사외이사 확인서(김호식)

사외이사 확인서(한봉희)

사외이사 확인서(이은태)

※ 기타 참고사항

- 감사위원회 위원의 분리 선임을 위하여 정기주주총회 상에는 감사위원회 위원의 선임 내역을 제4호, 제5호 의안으로 분리하여 부의 상정하였습니다. 분리 선임에 관한 자세한 내용은 정기주주총회 소집공고 사항(제4, 5호 의안)을 확인해주시기 바랍니다.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7 ( 4 )

보수총액 또는 최고한도액
3,000 백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
5 ( 3 )

실제 지급된 보수총액
1,318 백만원

최고한도액
3,000 백만원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2023년 03월 21일
-

※ 감사보고서는 2023년 3월 21일 전자공시시스템 및 회사 홈페이지에 게재할 예정입니다.

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

당사는 2023년 3월 21일 사업보고서 및 감사보고서를 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고 당사 홈페이지(https://www.db-fi.com, 투자정보→재무정보→사업보고서/감사보고서)에 게재할 예정입니다. 한편 이 사업보고서는 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 정정보고서를 공시할 예정이므로 이를 참조하시기 바랍니다.

※ 참고사항

※ 주총 집중일 주총 개최 사유 - 해당 사항 없음

※ 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 감염 및 전파 예방을 위해 총회장 입장 전 '열화상 카메라' 등 측정 결과에 따라 발열이 의심되는 경우 부득이하게 출입이 제한될 수 있으며, 입장하시는 주주분들께서는 반드시 마스크를 착용하셔야 합니다. 의결권 행사가 필요하신 주주님께서는 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)을 참고하시어 의결권 대리행사 제도를 적극 활용하시기 바랍니다.