핑거 — 주주총회소집공고 (20230313)
제출인: 핑거

주주총회소집공고
2.9
(주)핑거

주주총회소집공고

2023년 3월 13일

회 사 명 :
주식회사 핑거

대 표 이 사 :
안 인 주

본 점 소 재 지 :
서울시 영등포구 여의대로 24, 43층 (여의도동, 전국경제인연합회회관)

(전 화) 1544-9350

(홈페이지) http://www.finger.co.kr/

작 성 책 임 자 :
(직 책) 이사
(성 명) 강 신 명

(전 화) 02-799-2510

주주총회 소집공고

(제23기 정기)

당사는 상법 제365조 및 정관 제20조에 의거 제23기 정기주주총회를 아래와 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다. - 아 래 -
1. 일시 : 2023년 3월 28일 (화요일) 오전 9시
2. 장소 : 서울시 영등포구 여의대로24, 전국경제인연합회 컨퍼런스센터 2층 토파즈
3. 회의 목적사항가. 보고사항 1) 감사보고 2) 영업보고 3) 내부회계관리제도 운영실태 보고나. 부의안건 제1호 의안 : 제23기 재무제표 및 이익잉여금처분 승인의 건 (1주당 100원 현금배당) 제2호 의안 : 준비금 감액의 건

제3호 의안 : 정관 일부 변경의 건 제4호 의안 : 이사 선임의 건 제4-1호 의안 : 사내이사 안인주 선임의 건 제4-2호 의안 : 사외이사 김철수 선임의 건 제5호 의안 : 이사보수한도 승인의 건 제6호 의안 : 감사보수한도 승인의 건 제7호 의안 : 주식매수선택권 부여의 건

4. 주주총회소집통지 및 공고사항 상법 제542조의4 (주주총회 소집공고 등) 및 당사 정관 제22조 (소집통지 및 공고)에 의거 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 1 이하의 주식을 소유한 주주에 대한 소집통지는 금융감독원 또는 한국거래소가 운용하는 전자공시시스템에 공시하는 전자적 방법으로 공고함으로써 갈음합니다.
5. 전자투표에 관한 사항

당사는 주주님께서 주주총회에 직접 참석하지 않고도 의결권을 행사하실 수 있도록 전자투표제도(상법 제368조의4)를 도입하고 있습니다.

가. 전자투표시스템 접속주소- 인터넷 및 모바일 주소 : https://vote.samsungpop.com나. 전자투표 행사기간- 2023년 03월 18일 오전 9시 ~ 2023년 03월 27일 오후 5시- 기간 중 24시간 시스템 접속 가능 (단, 마지막 날은 오후 5시까지만 이용 가능)

다. 본인 인증 방법은 공동인증, 카카오페이, 휴대폰인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별로 의결권행사

라. 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리 (삼성증권 전자투표서비스 이용약관 제13조 제2항)

6. 주주총회 참석시 지참물가. 본인 참석 시 : 신분증 (주민등록증 또는 운전면허증)나. 대리인 참석 시 : 위임장, 주주 인감증명서, 대리인 신분증- 위임장에 기재할 사항 (위임장은 회사에서 교부하지 않습니다.) ① 위임인의 성명, 주소, 주민등록번호 (법인일 경우 사업자등록번호) ② 대리인의 성명, 주소, 주민등록번호, 의결권을 위임한다는 내용 ③ 위임인의 인감날인
7. 코로나바이러스(COVID-19) 관련 안내사항질병관리청 가이드에 따르면 환기가 어려운 3밀(밀폐ㆍ밀집ㆍ밀접) 실내 환경 및 다수가 밀집한 상황에서 함성ㆍ합창ㆍ대화 등 비말 생성 행위가 많은 경우에는 마스크 착용을 '적극 권고'하고 있습니다. 이에 주주총회 당일에도 마스크를 착용해주시길 '적극 권고' 드립니다.또한, 당일 발열 또는 기침 증상이 있으신 주주님은 주주총회장 출입이 제한될 수 있습니다.
※ 당사 주주총회에서는 기념품을 지급하지 않습니다.

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

김철수(출석률: 71%)

찬 반 여 부

1

2022.01.27
제1호 의안 : 전결규정 개정의 건제2호 의안 : 복리후생규정 제정의 건제3호 의안 : 주식매수선택권 부여 취소의 건
찬성찬성찬성

2

2022.02.21

제1호 의안 : 우리사주조합/조합원 대출에 관한 법인명의 예금 담보제공 및 연대보증 입보의 건

찬성

3

2022.03.08

제1호 의안 : 제22기 재무제표 및 이익잉여금처분 승인의 건제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건제3호 의안 : 이사 선임의 건제4호 의안 : 감사 선임의 건제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건제6호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건제7호 의안 : 제22기 정기주주총회 소집의 건제8호 의안 : 전자투표 도입의 건

-

4

2022.03.29
제1호 의안 : 대표이사 중임의 건
-

5

2022.04.25
제1호 의안 : 인센티브 지급의 건제2호 의안 : 이사에 대한 겸업 승인의 건
찬성찬성

6
2022.08.25

제1호 의안 : 자기주식취득 신탁계약 체결 승인의 건제2호 의안 : 취업규칙 개정의 건
제3호 의안 : 임원상여지급규정 개정의 건

찬성찬성찬성

7
2022.10.27
제1호 의안 : 직무발명보상규정 제정의 건제2호 의안 : 주식매수선택권 부여 취소의 건
찬성찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

-
-
-
-
-

해당사항 없음

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
1
1,200,000,000
21,000,000
21,000,000
-

주1) 주총승인금액은 사내이사를 포함하여 승인받은 보수한도액입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

해당사항 없음

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

해당사항 없음

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 스마트 금융 플랫폼과 B2C 핀테크 서비스 개요소비자에게 '은행'은 언제든 찾아갈 수 있는 지점과 지점의 창구 직원이나 ATM, 통장 및 기타 서류 서비스 그리고 최근에는 인터넷이나 모바일로 이용할 수 있는 온라인 뱅킹이라는 모습으로 인식되고 있습니다. 인터넷 뱅킹이나 모바일 뱅킹은 은행 창구 직원들을 거치지 않고 소비자가 은행 서비스를 이용할 수 있는 대체적 수단이며, 디지털 기술에 의해 실물 통장의 기록이 디지털 기록으로 서로에게 입증될 수 있게 되었습니다. 가까운 곳에 지점이나 ATM 기기가 있느냐 보다는 언제든 은행 서비스를 편리하게 사용할 수 있느냐가 더 중요해진 것입니다.

몇 년 전부터 핀테크 기업들은 은행이 아니지만 은행이나 다른 금융 기관과 동일한 금융 서비스를 소비자에게 제공하고 있습니다. 소비자에게는 그들이 금융 기관인지 아닌지, 신용카드 회사인지 아닌지는 중요하지 않고 더 편리한 금융 서비스를 받을 수 있다는 점이 중요합니다.

IT를 기반으로 소비자에게 편리한 서비스를 제공하면서 기존 업체들의 비즈니스 모델을 무력화시키는 새로운 기업들이 산업 지형을 바꾸고 있습니다.

스마트폰으로 온라인과 오프라인 구분없이 언제 어디서든 간편하게 결제하고, 지인과 소셜 미디어로 대화 중에 간편하게 송금을 하며, 어디서든지 금융기관의 전문가와 화상으로 연결하여 자산관리나 금융상품에 대한 자문을 받는 등 그 사업영역은 지속 확대되고 있습니다.

(2) 시장 상황인터넷 사용고객의 증가 및 IT 서비스의 발전에 힘입어 2005년부터 은행의 전체 거래건수 대비 영업점 창구를 통한 거래 비율이 1/4이하로 떨어지는 등 인터넷뱅킹에 대한 수요는 가파르게 성장하였습니다. 이러한 금융시장 트렌드에 은행은 비대면채널 서비스에 집중하게 되면서 핀테크 전문기업과 제휴를 추진하게 되었습니다.특히, 인터넷을 기반으로 시작된 비대면채널 서비스는 점차 핸드폰(VM뱅킹, WAP뱅킹, 칩뱅킹 등)과 PDA로 확산되었고 2007년 미국에서 최초의 스마트폰이 개발되면서 2011년 이후 모바일뱅킹 서비스는 이미 VM뱅킹 이용고객 수를 앞질렀고, 2013년 이후 모바일뱅킹 이용자 수는 인터넷뱅킹 이용자수를 넘어섰습니다.최근 인터넷 전문은행이 탄생하면서 기존 시중은행들에게는 새로운 경쟁자가 출현하게 되었고, 혁신금융 서비스 및 지정대리인 서비스 등 정부 주도하에 핀테크 기업이 육성되기 시작하였습니다. 또한, 뱅킹과 결제의 API 오픈과 Small License 정책으로 고객 기반을 확보하고 있던 비금융 플랫폼 기업들이 참신한 아이디어와 혁신적인 인터페이스로 금융 영역에 진출하기 시작하였습니다. 은행을 비롯한 금융기관은 확장된 경쟁구도 속에서 생존을 위해 모바일 서비스의 변화와 혁신이 필요했습니다.

이에 따라 2014년부터 국내 은행권의 모바일뱅킹에 참여하는 당사의 사업 규모가 비약적으로 성장하고 있으며, 비은행 금융권 및 비금융권 기관을 대상으로 한 사업에서도 그 규모가 급속히 확장되고 있습니다.

또한, 당사는 그간 축적된 기술력과 경험을 바탕으로 핀테크 플랫폼과 솔루션을 개발하여 변화된 환경에 맞는 새로운 생태계를 조성하기 위해 노력하고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

당사는 국내 금융기관 및 공공기관을 주요 고객사로 두고 있습니다. 지난 2020년부터 제2금융권까지 고객사를 확대하며 국내 금융권 스마트 금융 플랫폼 시장을 선도하고 있습니다.2019년 시행된 오픈뱅킹을 비롯해 2021년 본격화된 마이데이터 사업은 금융기관을 비롯한 빅테크, 핀테크 기업들의 플랫폼 고도화 및 새로운 플랫폼 개발에 대한 니즈를 확대시키는 계기로 작용하였으며, 특히 코로나19로 촉발된 금융기관의 디지털화 역시 더욱 가속화되면서당사의 플랫폼과 솔루션 부문의 시장 확대를 불러왔습니다.2021년은 당사의 Cash Cow 역할을 하고 있는 스마트 금융 플랫폼 사업이 한 층 성장하는 한 해였으며, 이를 바탕으로 2022년은 스마트 금융 플랫폼 사업부문의 펀더멘탈을 견고히 하는 한해였습니다.

소액 해외송금서비스는 2021년 12월 누적 송금액 1,500억원 이상을 기록하였으며, 2022년 12월 누적으로 1,800억원을 돌파하였습니다. 세계 25개국으로 송금가능 서비스 국가를 확대하면서 70만 이상의 다운로드수를 기록하는 등 국내 소액해외송금 시장에서 대표 서비스로 자리매김 하였습니다.

또한, 당사의 블록체인 기술을 기반으로 2021년 당사가 보유한 AI 원천기술을 바탕으로 금융상품 불완전판매 방지, 중고명품 AI감정 등 AI바우처 지원사업을 수행했습니다. 2022년에는 한국인터넷진흥원(KISA)에서 주관하는 블록체인 시범사업을 수행하며 특허 NFT 거래 플랫폼을 통해 지식재산권 NFT 상품의 거래가 가능함을 선보이는 등 블록체인 산업 발전에 기여한 공로를 인정받아 '2022 블록체인 진흥주간'에서 과학기술정보통신부 장관 표창을 수상했습니다.

자회사인 ㈜핀테크는 마이데이터 사업자로서 마이데이터 서비스 '모니'를 서비스하고 있으며, 빅데이터를 활용한 비정형 데이터 기반의 신용평가 서비스를 제공하기 위해 현재 비금융CB업 인가를 준비하고 있습니다. 관계회사인 ㈜마이크레딧체인은 당사와 함께 금융 메타버스 플랫폼 '독도버스'를 개발 및 운영하고 있으며 구글플레이 국내 인기앱 1위를 기록하기도 했습니다. 관계회사 ㈜픤디는 새로운 형태의 금융 서비스를 개발하여 연내 선보일 계획을 가지고 있습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

① 플랫폼(Platform)

금융기관들은 변화하는 금융시장 내 지속적으로 증가하고 있는 개인, 개인사업자, SOHO, 대/중/소기업 및 대형기관 고객들을 확보하기 위해 국내외 인터넷 및 모바일 기반의 비대면 채널 전용 플랫폼 구축이 필요합니다. 그에 따라 당사는 핀테크 기술과 금융업무 노하우 중심으로 은행, 카드, 저축은행, 인터넷전문은행 등 금융기관들의 뱅킹업무를 지원하고 있습니다.

당사는 금융시장에서 축적된 업무경험과 기술력을 기반으로 비금융시장인 이커머스, 모빌리티 등 신규시장에 페이, 결제 및 Open API 서비스 등을 적용하여, 금융업무를 산업 전반에 걸쳐 확장하고 있습니다. 그리고 당사가 제공하는 직·간접적인 금융 서비스를 이용하는 천만 이상의 개인 스마트뱅킹 사용자, 누적 10만 이상의 CMS(Cash Managerment System) 사용 기업, 그리고 1,500억원 이상의 해외송금 경험 등을 바탕으로 핀테크 기술을 적용한 테크핀(TechFin), 레그테크(RegTech) 및 AI 서비스 플랫폼을 연구 개발하고 있습니다.

② 솔루션(Solution)

당사 솔루션은 데이터 자동화 취합 기술인 스크래핑을 이용한 BIG(Business Information Grabber), 모바일 채널 플랫폼을 구축하기 위한 One Source Multi Use 개발 Tool인 오케스트라(Orchestra), 보이스피싱 방지를 위한 F-VPP(Voice Phishing Protection), 블록체인 기술 기반의 F-Chain 등으로 구성되어 있습니다.

③ 수수료(Service)

당사는 금융기관 및 핀테크 기업에게 금융소비자 대상의 서류 간소화 서비스를 위한 데이터 취합 기술을 제공합니다. 또한, 학교 및 유치원의 수납료 및 고속도로 통행 미납금에 대한 가상계좌 서비스, 기업의 통합자금관리 서비스, 동남아시아 및 유럽 등 총 25개국에 저렴하고 빠른 해외송금 서비스를 제공하고 있습니다. 그리고 핀테크 기업 및 금융 서비스를 운영하는 중소기업에게 클라우드 기반의 PaaS 서비스도 제공합니다.

④ 기타(Etc)

고객사의 금융서비스 구축을 위한 당사의 플랫폼, 솔루션, 그리고 수수료 기반의 사업 추진과 관련된 컨설팅 등의 업무도 수행하고 있습니다. 또한, 본 사업을 추진하는 도중에 추가된 고객의 Needs에 대응하기 위해 통합정보시스템을 구축 및 운영(ITO) 하는 등 다양한 금융연계 업무도 함께 수행하고 있습니다.

(2) 시장점유율

① 스마트 금융 플랫폼

최근 금융시장에서의 네트워크 효과, 금융소비자의 앱 체류 기간 연장 등을 위해 금융회사 및 빅테크, 핀테크 기업은 각자만의 방식으로 플랫폼화를 추진하고 있습니다. 플랫폼 특성상 고객 잠금 효과(lock-in effect)가 존재함에 따라 금융플랫폼으로 고객을 선점하기 위해 각 사들은 차별화된 전략으로 고객에게 접근하고 있습니다.

특히, 당사의 주요 목표시장인 스마트 금융 플랫폼에서 경쟁이 치열한 이유는 스마트폰의 보급화로 인해 일상생활 내 대부분의 활동이 모바일 애플리케이션 중심으로 이루어지는 속성이 있기 때문입니다. 따라서 향후 금융 산업에서의 주도권을 가지기 위해서는 스마트 금융 플랫폼 경쟁에서 우위를 차지하는 것이 생존을 위해 매우 중요합니다. 스마트 금융 플랫폼에서 기존 대비 차별화되고 편리한 서비스를 제공하여 고객을 선점하려는 경쟁이 심화되고 있는 상황에 더불어 오픈뱅킹 서비스 시행, 스몰라이센스 도입 추진 등 금융인프라 개방이 가속화될 것으로 예상되고 있기 때문에 기존 금융회사 이외 핀테크, 빅테크 기업들의 금융 플랫폼 진출은 더욱 확대될 것으로 전망됩니다.기존 금융회사들의 스마트 금융 플랫폼 구축 시장에는 당사 외 5~6개사가 참여하고 있는 것으로 보입니다. 과거에도 여러 회사들이 해당 시장에 진출해 있었기 때문에 경쟁이 심화되는 양상을 띄었으나, 현재는 당사가 대부분의 금융권 스마트 금융 플랫폼을 구축하고 있는 상황입니다. 현재 제1금융권뿐만 아니라 제2금융권도 스마트 금융 플랫폼을 도입하는 추세에 따라 저축은행의 스마트 금융 플랫폼을 구축하는 등 제2금융권의 스마트 금융 플랫폼 시장에 적극적으로 참여하고 있으므로 금융권 스마트 금융 플랫폼 구축 시장의 당사 점유율도 지속적으로 확대될 것으로 전망됩니다. 뿐만 아니라 최근 비금융권 기업들이 스마트 금융 플랫폼을 구축하며 금융 서비스를 제공하는 사례가 나타나고 있는데 당사는 기존 제1금융권 스마트 금융 플랫폼 구축 경험을 바탕으로 비금융권까지 사업영역을 확장하고 있습니다.

② 핀테크 금융 솔루션

솔루션 시장은 각 분야별, 산업별, 기업별로 특화되고 커스터마이징되는 특성을 가지고 있기에 경쟁상황을 정확하게 파악하기는 어렵습니다. 다만, 당사의 우수한 인재와 R&D 능력 등을 감안하였을 때 타사 대비 경쟁력이 우수한 것으로 파악하고 있습니다.

③ 소액해외송금

해외송금시장이 국내 체류 외국인의 증가로 빠르게 성장하는 가운데 정부는 시장의 효율성 제고를 위해 진입장벽을 낮추고 소액해외송금업을 활성화시키기 위한 규제 완화를 지속적으로 추진해왔습니다. 물론 정부의 소액해외송금제도도 일정한 자격을 갖춘 업체가 등록 후 사업을 영위할 수 있기 때문에 어느 정도의 진입장벽이 존재하는 시장이라고 볼 수 있으나 경쟁력을 갖춘 업체들이 해당 시장에 진입하면서 기존 은행의 경쟁력이 약화되어 은행 중심의 경쟁구도에서 현재는 핀테크 업체를 비롯해 인터넷전문은행, 시중은행, 증권사, 카드사가 서로 경쟁하는 시장으로 변화되었습니다.

소액해외송금 시장은 최근 B2C 개인 해외송금에서 B2B 기업송금으로까지 규모 및 범위가 확대되고 있습니다. 또한 당발(한국발)송금에서 타발(외국발)송금, 선불카드, 전자지갑, 결제 앱 연동 등으로 외화 송금 활용 서비스가 다양화되어가고 있습니다. 소액해외송금제도가 처음 도입된 2017년 8월 최초 4개 업체가 등록한 이후 2022년 12월말 기준 26개 업체가 등록되어 다양한 방식으로 영업중인 것으로 확인됩니다.

렐레트랜스퍼의 주요 이용 고객인 국내 체류 외국인은 2020년 초 코로나 확산에 따라 외국인 근로자, 유학생 등의 입국이 감소되었다가 현재 다시 증가하고 있습니다. 하지만 지난 2년간 코로나19로 외국인 근로자의 입국이 제한됨에 따라 ‘22년 9월 기준 고용허가제 외국인근로자(E-9 비자) 체류 인원은 24만5천 명으로, 코로나19 이전 수준(’19년 말 27만7천 명)의 88.4%에 그치는 상황입니다. 2022년 11월 기준 국내 체류 외국인은 총 219만4천780명으로, 국적별 체류 외국인은 중국 38.6%, 베트남 10.6%(당사 주요고객), 태국 8.7%, 미국 7.2%, 우즈베키스탄 3.6% 등의 순입니다.

렐레트랜스퍼의 누적 다운로드 수는 안드로이드 및 iOS를 포함하여 글로벌 약 76만건 정도이며, 이 중 베트남 비중은 58%(누적기준)입니다. 코로나19로 인해 자국으로 돌아간 고객까지 파악하기는 어렵지만, 송금 사용성 관점에서 볼 때 한국에 들어온 베트남인 중 약 80%가 당사의 렐레트랜스퍼를 알고 다운로드 받았다고 추정할 수 있습니다.

현재 핑거를 포함하여 8개 정도의 상위 업체들이 치열하게 경쟁하고 있는 시장상황이지만 락인(Lock-in)된 베트남 충성고객을 기반으로 베트남 송금에 있어서 안정적인 경쟁 우위를 점하고 있습니다. 2023년 고용허가제 외국인근로자(E-9 비자) 도입 규모가 11만 명으로 결정되어 시장의 활성화가 기대되고 있습니다.

(3) 시장의 특성

디지털 기술의 발전과 언택트(Untact)의 보편화로 인해 금융 패러다임이 변화하고 있습니다. 감정소비 없는 편리하고 효율적인 서비스에 대한 소비자의 Needs는 증대하고 있고, 금융권 기업은 금융서비스의 다양화를 위해 디지털 기술을 접목하고, 핀테크 기업 투자 및 지원을 확대하고 있습니다. 빅테크 기업들은 플랫폼과 기술력을 앞세워 금융시장에 침투하고 있고, 핀테크 기업들은 규제완화와 패러다임의 변화로 혁신적인 금융서비스를 생산하고 있습니다.

이와 같은 시장 현황에 따라 금융상품의 판매채널이 다양화되고, 금융 플랫폼 내 원스톱(one-stop) 서비스를 지향하면서 금융거래 효율성 및 금융소비자의 편의성이 증대되고 있습니다. 또한, 오픈뱅킹 서비스 시행으로 금융인프라 개방이 가속화되면서 비금융회사의 금융 플랫폼 진출이 더욱 확대될 전망입니다. 당사는 이에 따라 은행, 카드사, 생명보험사, 손해보험사, 증권사, 운용사 등 금융기관의 비대면 채널인 인터넷 또는 모바일 기반의 뱅킹시스템과 컨텐츠(상품, 서비스 등) 등을 개발 및 운영하고, 개인, 기업, 기관 등의 사용 고객에 따라 적합한 핀테크 솔루션 기반의 금융 플랫폼을 제공함과 동시에 데이터 중개 및 클라우드 서비스를 통해 금융 플랫폼 시장에 적극적으로 대응하고 있습니다.

① 스마트 금융 플랫폼 시장스마트 금융 플랫폼이란 다수의 공급자와 소비자가 서로 만나 금융상품 거래 등의 상호작용을 할 수 있는 공간으로, 온라인 및 모바일 기반의 플랫폼을 의미합니다. 금융 플랫폼 시장의 특성상 고객 잠금 효과(Lock-in effect)가 존재함에 따라 최근 고객을 선점하기 위한 금융회사와 빅테크(Big-Tech) 및 핀테크(Fin-Tech) 기업 간 경쟁이 심화되고 있습니다.최근 금융권 업무는 이미 상당부분 비대면을 통해서 이뤄지고 있습니다. 은행의 경우 입출금 및 자금이체 채널별 업무 중 창구 비중은 10% 미만으로 감소하였습니다. 2021년말 기준 입출금 업무처리비중은 인터넷 뱅킹(모바일 뱅킹 포함) 75%, CD/ATM 16%, 텔레뱅킹 3%로 비대면 업무 비중이 전체 94%까지 상승하였고, 대면업무 비중은 6% 까지 축소되었습니다. 이러한 격차는 은행의 비대면, 모바일 비중이 급격히 확대되면서 지속될 것으로 전망하고 있습니다.최근 인터넷전문은행이 매우 빠른 속도로 성장하는 등 비금융회사의 금융 플랫폼 진출이 확대되고 있습니다. 빅테크 기업들은 포털이나 SNS 등 기존 플랫폼에 간편결제, 보험, 증권 등의 금융서비스를 추가하고 있고, 핀테크 기업들은 송금, 보험 등 다양한 금융서비스 제공과 함께 금융상품 추천 비교 등 판매채널로의 플랫폼화를 추진하고 있습니다. 이는 기존 시중은행과 비금융회사의 금융 플랫폼 간 경쟁촉진 및 IT 활용도의 증가로 이어져 스마트 금융 플랫폼의 구축 및 유지보수 업무를 수행하는 당사의 수요 증가로 이어질 것입니다.② 시장 진입 장벽

최근 '금융은 규제산업이다'라는 말이 무색할 정도로 핀테크 규제완화가 빠르게 진행되고 있습니다. 핀테크 규제 개선이 정부의 '8대 핵심 선도사업 추진계획' 중 하나로 선정되었고, 금융위원회는 그 어느 때보다 적극적인 움직임을 보이고 있습니다. 금융시장 내 경쟁을 유도하면서 비금융 업계의 금융권 진입을 적극 추진하기 위해 단기간에 많은 규제들이 완화되고 있습니다. 대표적으로 오픈 API, 마이데이터, 금융규제 샌드박스 등 기존의 핀테크 업체가 규제 개선을 요구했던 사안들은 업체에 많은 기회를 열어주고 있으며 실제로 지급, 결제, 자산관리 등 다양한 분야에 많은 기업들이 활발히 진출하고 있습니다.이러한 상황에서 금융을 이해하고 기획하며, 동시에 스마트 금융 플랫폼을 구축하고 운영할 수 있는 당사와 같은 파트너를 찾는 것은 어려운 일입니다. 당사는 핵심 비즈니스인 스마트 금융 플랫폼을 통하여 지난 20여년 동안 금융기관의 파트너로서 높은 신뢰와 다양한 경험을 축적하였으며, 보안을 생명으로 하는 금융기관과 긴 시간동안 파트너로서 자리 매김하고 있다는 것은 그 어떤 요소보다 강력한 경쟁우위로 작용하고 있습니다.

③ 시장규모

③-1 스마트 금융 플랫폼

금융권은 치열해진 산업환경과 빠르게 변화하는 글로벌 트랜드에 대응하여 IT 예산을 확대하고 있습니다. 당사의 매출 대부분을 점유하고 있는 국내 은행권 기준, 2021년 총 예산은 26조 7,840억원으로 나타났으며, 이 중 IT 예산은 3조 2,120억원으로 총 예산 대비 IT 예산 비중은 약 12% 수준입니다.

[금융정보화추진현황 중 은행의 총예산과 IT예산]

(단위 : 십억원, %)

금융정보화추진현황 중 은행의 총예산과 it예산.jpg
금융정보화추진현황 중 은행의 총예산과 it예산

(자료 : 금융정보화추진협의회, 2022.08)

2021년 은행의 IT 예산 구성내용을 살펴보면, 전체 IT 예산 중 전산운용에 소요되는 비용은 62.9%입니다. 전산운용비 중에는 인건비가 가장 높은 비중을 차지였으며, 다음으로 전산유지보수비, 통신회선비, 금융결제원 공동이용분담금, 기기 사용료 등의 순으로 나타납니다.

[금융정보화추진현황 중 은행의 IT예산 구성 현황]

금융정보화추진현황 중 은행의 it예산 구성 현황.jpg
금융정보화추진현황 중 은행의 it예산 구성 현황

(자료 : 금융정보화추진협의회, 2022.08)

은행의 IT 예산은 한 해 대략 3조원에서 3조 5천억원 정도이며, 당사는 그 중 인건비와 유지보수비 예산(약 1조 3,000억원에서 2조원)에서 주로 매출을 발생시키고 있습니다.

특히 시시각각 변화하는 디지털 분야에서 은행들은 효율적 대응을 위한 투자를 확대할 예정입니다. 핀테크, 빅테크와의 경쟁이 본격화됨에 따라 은행들도 IT퍼스트 전략을 내세워 디지털뱅킹, 글로벌뱅킹, 오픈뱅킹에 대한 니즈가 확대되고 있으며, IT 예산과 인력 또한 확대해가고 있습니다.

③-2 핀테크 금융 솔루션

KPMG가 2023년 2월 발간한 '2022 핀테크 동향 보고서(Pulse of Fintech H2'22)'에 따르면 2022년 아시아태평양 지역 핀테크 투자는 505억달러로 2021년 502억달러를 상회하며 사상 최대치를 기록한 것으로 나타났습니다.특히 아시아태평양 지역에서 핀테크 관련 인수합병(M&A)은 2021년 233억달러에서 2022년 339억달러로 45.5% 증가했으며, 블록(Block)이 호주 최대 선구매·후지불(BNPL·Buy Now Pay Later) 업체인 애프터페이(Afterpay)를 279억달러에 인수한 메가 딜이 주효한 것으로 집계됐습니다.아시아태평양 지역 내 주요 벤처캐피털(VC) 투자로는 한국의 금융 핀테크 기업 토스가 4억500만달러, 인도네시아 젠딧(Xendit), 싱가포르의 앰버(Amber)와 볼트테크(Bolttech)가 각각 3억달러를 조달에 성공했습니다.

국내 핀테크 서비스 분야도 글로벌 트렌드와 맞게 매년 빠르게 성장하고 있습니다. 한국핀테크산업협회 등이 공동 발간한 '2021 대한민국 핀테크 기업 편람'에 따르면 2014년부터 2021년까지 핀테크 기업 수는 연평균 22.8% 증가했습니다. 특히, 2019년 국내 핀테크 업체는 345개 사에서 2020년 484개 사로 1년 만에 40% 상승하였고, 2021년에는 전년대비 69개 사가 증가했습니다.금융위원회는 핀테크 기업 투자에 특화된 '핀테크 혁신펀드' 규모를 5000억원에서 1조원으로 확대하겠다고 지난 2022년 12월 예고한 바 있습니다. 이 외에도 금융위원회는 각종 세미나에서 핀테크 혁신 지원을 위한 정책 방향으로 △투자·정책금융 지원 강화 △핀테크 스타트업 창업·지원체계 고도화 △금융혁신 인프라 개선 △핀테크 기업 글로벌 진출 지원 등을 약속하기도 했습니다.

④ 경기 변동의 특성

당사가 영위하는 금융플랫폼 및 솔루션 산업은 비대면 채널 기반 사업에 대한 시장 영역이 금융기관을 넘어 교통, 여행, 쇼핑 등 다양한 산업군으로 확산되고 있기 때문에 IT 산업의 경기 및 금융기관의 IT부문 투자흐름과 밀접한 관계가 있습니다. 또한, 오프라인에서 제공되었던 서비스 등이 온라인으로 확장되면서 그 범위도 국내를 넘어 글로벌 서비스로 확대되고 있습니다. 당사의 고객별 매출도 풀뱅킹, 심플뱅킹, 글로벌뱅킹, 오픈뱅킹 및 금융포털 등 비대면 채널 기반 서비스의 비중이 확대되고 있습니다.

다만, 금융권의 비대면 채널 부문 투자 특수성을 고려할 때, 기타 주요 산업의 경기 변동과는 관계가 낮은 편이고, 경기 변동과 무관하게 핀테크 및 비대면 기술도입이 지속적으로 증가하는 흐름을 보이고 있습니다.

④-1 핀테크 산업

정부의 금융플랫폼 활성화 정책에 따라 금융위원회는 관련된 다양한 과제를 추진하고 있고 이에 따라 많은 변화가 전망됩니다. 특히, 금융회사의 업무범위 확대, 샌드박스 활성화, 디지털 금융혁신 추진 등의 세부과제는 금융기관과 핀테크 기업에게 큰 영향을 미칠 것으로 보입니다.

금융위원회 2022년 주요 업무계획 중 금융회사 부분.jpg
금융위원회 2022년 주요 업무계획 중 금융회사 부분

또한, 신용정보법 개정 및 오픈뱅킹 시행 등 금융회사가 빅데이터를 활용할 수 있는 제도적 환경이 마련되었습니다. 금융회사들은 이러한 환경의 변화에 따라 빅데이터 관련 인프라를 확충하는 데 주력하고 있습니다.

④-2 금융기관 비대면 산업

디지털 환경변화에 따라 핀테크 기업의 금융산업 진출 분야는 점차 늘어나고 있으며, 이러한 기업들에 의해 가장 큰 위협을 받는 금융기관들은 서비스의 변화가 요구되고 있습니다. 시중은행은 소비자 접점을 대면에서 비대면 채널로 이동하고, 소비자 니즈에 맞는 혁신적인 서비스를 모색하고 있습니다. 당사와 같은 핀테크 기업은 금융회사와의 협력관계를 강화하여, 틈새 시장을 중심으로 한 서비스 모델을 구축하고, 금융서비스 영역으로 사업을 확장하고 있습니다.

국내 금융회사들은 2019년 이후 디지털 전담조직 강화를 위해 관련 예산을 확보하고 있으며, 정부는 디지털 전환으로 인한 보안/운영/내부통제 리스크 관리를 위해 금융회사의 책임 있는 혁신을 지원 및 유도하는 한편, 디지털 리스크 감독 및 금융소비자 보호 업무를 강화하고 있습니다.

⑤ 계절적 요인

당사의 비대면 채널 기반 서비스 구축 업무는 계절적 요인에 영향을 많이 받지 않는다고 볼 수 있습니다. 다만, 당사의 주 고객사의 특성상 연초 계획된 사업의 해당연도 내 완료를 위해 4분기에 투자가 집중되는 경향이 있습니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

코로나19로 촉발된 금융산업의 디지털화 속도는 더욱 빠르게 진행되고 있습니다. 더욱이 인터넷전문은행을 비롯해 빅테크 및 핀테크 업체의 마이데이터 서비스 등으로 새로운 경쟁자들이 금융산업에 진입하면서 경쟁도 더욱 치열해지고 있습니다.금융산업 경쟁 심화 및 디지털금융 경쟁력 확보를 위한 당사 주고객인 금융기관의 디지털 플랫품 구축 투자는 확대되고 있습니다. 당사는 금융권의 마이데이터 서비스 구축 및 개인자산관리(PFM) 서비스 구축 사업에 참여하여 그 변화에 앞장서서 트랜드를 선도하고 있습니다.

또한, 디지털 친화 세대인 MZ세대 등 주거래은행의 지속적인 고객 Lock-in 효과를 위해 비대면과 모바일 서비스 기반으로 다양한 뱅킹 서비스 가속화를 스마트 전담반 체계로 더욱 강화하고 그 규모도 점진적으로 확대되고 있습니다.당사는 새로운 금융서비스를 선보일 수 있는 메타버스 플랫폼 '독도버스'를 2022년 8월 15일에 그랜드오픈하며 서비스를 런칭했습니다. 현재 플랫폼에 입점되어 있는 NH농협은행을 통해 다양한 금융 연계 서비스를 제공할 계획을 가지고 있으며, 타 기업의 입점도 계획하고 있습니다. 또한, 신한은행 음식주문중개 O2O플랫폼의 유지보수를 확대하는 한편, 가맹점 지원센터의 규모도 점진적으로 확대되고 있으며 그 외 자회사와 관계회사에서 준비하고 있는 신규 핀테크 서비스들 또한 가시화되고 있습니다. 당사는 다양한 금융 서비스 경험 및 내재된 솔루션(AI, BlockChain, Cloud, Data, Metaverse(Mobile))으로 생활 밀착형 금융 서비스를 발굴하고 관련 플랫폼을 구축하여 금융기관 및 e커머스 시장 플레이어들과의 협력을 통해 B2C 부분의 성장을 계획하고 있습니다.

(5) 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안 : 제23기 재무제표 및 이익잉여금처분 승인의 건 (1주당 100원 현금배당)

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

- Ⅲ.경영참고사항의 1. 사업의 개요의 나. 회사의 현황 참조

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

아래의 재무제표는 외부감사인의 감사를 받지 않은 자료로 외부감사인의 감사결과 및 주주총회 승인과정에서 변경될 수 있으며, 외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 정기총회 1주일전까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 감사보고서 및 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

1) 연결 재무제표

연 결 재 무 상 태 표

제 23 (당) 기말 2022년 12월 31일 현재

제 22 (전) 기말 2021년 12월 31일 현재

주식회사 핑거와 그 종속기업
(단위:원)

과 목
제 23 (당) 기말
제 22 (전) 기말

자 산

Ⅰ. 유동자산
40,967,707,096
52,315,460,374

현금및현금성자산
22,020,009,325
26,651,527,983

금융기관예치금
7,503,090,189
2,308,411,059

단기투자자산
527,595,905
-

매출채권
1,117,249,940
5,640,345,475

계약자산
4,365,954,844
10,274,499,885

기타수취채권
4,842,322,561
4,873,623,996

당기법인세자산
11,768,700
35,480

기타자산
579,715,632
2,567,016,496

Ⅱ. 비유동자산
20,376,548,287
19,168,018,979

비유동금융기관예치금
1,000,000
708,000,000

장기투자자산
8,559,916,729
6,826,074,312

관계기업투자
1,578,396,587
3,144,765,591

비유동기타수취채권
1,957,294,764
1,534,015,668

유형자산
847,522,668
1,019,574,399

무형자산
1,464,021,979
423,491,434

사용권자산
2,944,362,140
3,480,625,736

순확정급여자산
597,647,498
-

이연법인세자산
2,426,385,922
2,031,471,839

자 산 총 계
61,344,255,383
71,483,479,353

부 채

Ⅰ. 유동부채
11,504,954,301
20,740,386,077

매입채무
3,660,888,763
11,669,308,381

계약부채
1,394,232,725
3,671,635,861

파생상품부채
953,698
528,630,467

차입금
1,143,408,511
832,272,899

미지급법인세
1,078,331,973
664,562,497

기타지급채무
3,084,711,605
2,322,427,280

기타부채
1,142,427,026
1,051,548,692

Ⅱ. 비유동부채
4,424,436,063
4,663,501,805

장기차입금
2,621,637,421
3,145,773,881

비유동기타지급채무
596,089,500
257,682,000

기타장기부채
859,142,778
663,172,809

순확정급여부채
347,566,364
596,873,115

부 채 총 계
15,929,390,364
25,403,887,882

자 본

지배기업의 소유주지분
44,513,772,079
45,302,445,564

자본금
4,652,871,000
4,619,507,000

자본잉여금
35,615,015,097
35,054,813,610

이익잉여금
5,955,766,592
4,813,660,744

기타자본구성요소
(1,709,880,610)
814,464,210

비지배지분
901,092,940
777,145,907

자 본 총 계
45,414,865,019
46,079,591,471

부 채 와 자 본 총 계
61,344,255,383
71,483,479,353

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제 23 (당) 기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지

제 22 (전) 기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 핑거와 그 종속기업
(단위:원)

과 목
제 23 (당) 기
제 22 (전) 기

Ⅰ. 매출액
90,102,336,029
94,787,590,937

Ⅱ. 매출원가
76,550,879,194
80,260,110,407

Ⅲ. 매출총이익
13,551,456,835
14,527,480,530

판매비와관리비
8,152,050,944
7,102,441,294

Ⅳ. 영업이익
5,399,405,891
7,425,039,236

금융수익
1,717,423,008
1,204,714,571

금융비용
895,625,381
5,829,263,636

기타영업외수익
425,024,785
791,398,508

기타영업외비용
200,800,126
265,615,257

지분법이익(손실)
(4,227,873,822)
(1,071,914,154)

Ⅴ. 법인세차감전순이익
2,217,554,355
2,254,359,268

법인세비용
300,699,888
1,381,704,955

Ⅵ. 당기순이익
1,916,854,467
872,654,313

Ⅶ. 법인세차감후기타포괄손익
31,240,197
206,337,242

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

순확정급여부채의 재측정요소
320,400,478
133,769,574

관계기업투자의 재측정요소
16,539,311
143,174

기타포괄손익-공정가치금융자산 평가손익
(343,603,610)
32,324,227

기타포괄손익-공정가치금융자산 처분손익
-
331,134

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

해외사업환산차대
(6,154,485)
12,016,165

관계기업투자기타포괄손익지분
44,058,503
27,752,968

Ⅷ. 총포괄손익
1,948,094,664
1,078,991,555

당기순이익의 귀속

지배기업 소유주지분
1,741,010,541
599,845,286

비지배지분
175,843,926
272,809,027

총포괄손익의 귀속

지배기업 소유주지분
1,760,307,656
805,425,071

비지배지분
187,787,008
273,566,484

Ⅸ. 주당이익

기본주당이익
189
515

희석주당이익
189
515

연 결 자 본 변 동 표

제 23 (당) 기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지

제 22 (전) 기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 핑거와 그 종속기업
(단위:원)

과 목
지배기업의 소유주지분
비지배지분
합 계

자본금
자본잉여금
이익잉여금
기타자본구성요소
소 계

2021.01.01(전기초)
3,900,007,000
9,556,174,865
4,080,329,033
(365,941,454)
17,170,569,444
383,470,796
17,554,040,240

총포괄손익

당기순이익
-
-
599,845,286
-
599,845,286
272,809,027
872,654,313

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
133,012,117
-
133,012,117
757,457
133,769,574

관계기업투자 재측정요소
-
-
143,174
-
143,174
-
143,174

기타포괄손익-공정가치금융자산 평가손익
-
-
-
32,324,227
32,324,227
-
32,324,227

기타포괄손익-공정가치금융자산 처분손익
-
-
331,134
-
331,134
-
331,134

관계기업투자기타포괄손익지분
-
-
-
27,752,968
27,752,968
-
27,752,968

해외사업환산차대
-
-
-
12,016,165
12,016,165
-
12,016,165

총포괄손익 합계
-
-
733,331,711
72,093,360
805,425,071
273,566,484
1,078,991,555

주식선택권
-
-
-
1,017,925,126
1,017,925,126
12,795,504
1,030,720,630

연결실체 내 기업간 주식기준보상거래
-
-
-
64,469,774
64,469,774
103,230,527
167,700,301

유상증자
519,500,000
15,334,397,900
-
-
15,853,897,900
-
15,853,897,900

전환사채의 전환
200,000,000
10,164,240,845
-
-
10,364,240,845
-
10,364,240,845

종속기업지분의 처분
-
-
-
25,917,404
25,917,404
4,082,596
30,000,000

2021.12.31(전기말)
4,619,507,000
35,054,813,610
4,813,660,744
814,464,210
45,302,445,564
777,145,907
46,079,591,471

2022.01.01(당기초)
4,619,507,000
35,054,813,610
4,813,660,744
814,464,210
45,302,445,564
777,145,907
46,079,591,471

총포괄손익

당기순이익
-
-
1,741,010,541
-
1,741,010,541
175,843,926
1,916,854,467

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
308,457,396
-
308,457,396
11,943,082
320,400,478

관계기업투자 재측정요소
-
-
16,539,311
-
16,539,311
-
16,539,311

기타포괄손익-공정가치금융자산 평가손익
-
-
-
(343,603,610)
(343,603,610)
-
(343,603,610)

관계기업투자기타포괄손익지분
-
-
-
44,058,503
44,058,503
-
44,058,503

해외사업환산차대
-
-
-
(6,154,485)
(6,154,485)
-
(6,154,485)

총포괄손익 합계
-
-
2,066,007,248
(305,699,592)
1,760,307,656
187,787,008
1,948,094,664

배당금지급
-
-
(923,901,400)
-
(923,901,400)
-
(923,901,400)

자기주식 취득
-
-
-
(1,996,365,150)
(1,996,365,150)
-
(1,996,365,150)

주식선택권 행사
33,364,000
560,201,487
-
(60,512,287)
533,053,200
-
533,053,200

주식선택권
-
-
-
(239,523,903)
(239,523,903)
12,257,060
(227,266,843)

연결실체 내 기업간 주식기준보상거래
-
-
-
77,756,112
77,756,112
(76,097,035)
1,659,077

2022.12.31(당기말)
4,652,871,000
35,615,015,097
5,955,766,592
(1,709,880,610)
44,513,772,079
901,092,940
45,414,865,019

연 결 현 금 흐 름 표

제 23 (당) 기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지

제 22 (전) 기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 핑거와 그 종속기업
(단위:원)

과 목
제 23 (당) 기
제 22 (전) 기

Ⅰ. 영업활동 현금흐름

10,739,241,344

12,191,207,040

영업에서 창출된 현금흐름
11,216,407,370

12,174,840,501

이자의 수취
648,090,819

399,122,102

이자의 지급
(112,186,646)

(120,402,655)

배당금 수취
16,869,490

1,599,600

법인세 납부액
(1,029,939,689)

(263,952,508)

Ⅱ. 투자활동 현금흐름

(12,391,846,816)

(15,597,215,308)

금융기관예치금의 순증감
(5,074,679,130)

(2,062,755,270)

기타수취채권의 순증감
(558,430,000)

(4,971,720,319)

투자자산의 처분
4,744,776,653

1,823,489,962

투자자산의 취득
(6,938,375,944)

(6,402,435,767)

종속기업및관계기업투자 처분
400,000,000

30,000,000

종속기업및관계기업투자 취득
(3,300,000,000)

(2,960,000,000)

유형자산의 처분
34,576,455

282,360

유형자산의 취득
(128,591,566)

(205,032,571)

무형자산의 취득
(1,481,473,284)

(107,163,540)

사용권자산의 처분
-

151,640,267

사용권자산의 취득
(89,650,000)

(893,520,430)

Ⅲ. 재무활동 현금흐름

(2,978,974,034)

17,029,336,858

차입금의 차입
200,000,000

-

기타지급채무의 증감
17,656,143

(76,231,016)

사채의 발행
-

1,999,995,000

유상증자
-

15,853,897,900

주식선택권 행사
533,824,000

-

리스부채의 지급
(810,173,897)

(742,681,786)

신주발행비 지급
(770,800)

(5,643,240)

배당금 지급
(923,144,330)

-

자기주식의 취득
(1,996,365,150)

-

Ⅳ. 현금및현금성자산의 환율변동효과

60,848

122,799

Ⅴ. 현금및현금성자산의 증가(감소)(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ+Ⅴ)

(4,631,518,658)

13,623,451,389

Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산

26,651,527,983

13,028,076,594

Ⅶ. 기말의 현금및현금성자산

22,020,009,325

26,651,527,983

2) 별도 재무제표

재 무 상 태 표

제 23 (당) 기말 2022년 12월 31일 현재

제 22 (전) 기말 2021년 12월 31일 현재

주식회사 핑거
(단위:원)

과 목
제 23 (당) 기말
제 22 (전) 기말

자 산

Ⅰ. 유동자산
35,380,693,955
47,227,091,855

현금및현금성자산
19,186,740,763
21,581,790,169

금융기관예치금
5,003,090,189
2,308,411,059

단기투자자산
527,595,905
-

매출채권
1,000,380,192
5,623,053,475

계약자산
4,365,954,844
10,274,499,885

기타수취채권
4,720,316,065
4,873,623,996

기타자산
576,615,997
2,565,713,271

Ⅱ. 비유동자산
23,353,617,166
19,654,978,061

비유동금융기관예치금
1,000,000
708,000,000

장기투자자산
8,537,016,729
6,803,174,312

종속기업및관계기업투자
6,225,453,075
5,011,954,566

비유동기타수취채권
1,751,534,845
1,349,944,033

유형자산
704,677,034
833,584,819

무형자산
1,341,638,128
245,854,273

사용권자산
2,454,272,523
2,809,972,644

순확정급여자산
597,647,498
-

이연법인세자산
1,740,377,334
1,892,493,414

자 산 총 계
58,734,311,121
66,882,069,916

부 채

Ⅰ. 유동부채
10,607,620,364
19,682,915,940

매입채무
4,176,684,728
12,114,734,542

계약부채
1,394,232,725
3,671,635,861

차입금
695,384,160
603,268,624

미지급법인세
1,041,924,393
527,356,803

기타지급채무
2,394,480,933
1,872,933,529

기타부채
904,913,425
892,986,581

Ⅱ. 비유동부채
2,089,089,161
2,231,663,718

장기차입금
738,133,429
1,203,830,517

비유동기타지급채무
601,089,500
262,682,000

기타장기부채
749,866,232
580,768,112

순확정급여부채
-
184,383,089

부 채 총 계
12,696,709,525
21,914,579,658

자 본

자본금
4,652,871,000
4,619,507,000

자본잉여금
35,615,015,097
35,054,813,610

이익잉여금
7,321,058,942
4,205,215,153

기타자본구성요소
(1,551,343,443)
1,087,954,495

자 본 총 계
46,037,601,596
44,967,490,258

부 채 와 자 본 총 계
58,734,311,121
66,882,069,916

포 괄 손 익 계 산 서

제 23 (당) 기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지

제 22 (전) 기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 핑거
(단위:원)

과 목
제 23 (당) 기
제 22 (전) 기

Ⅰ. 매출액
87,255,162,285
90,942,833,606

Ⅱ. 매출원가
74,660,034,792
78,852,448,420

Ⅲ. 매출총이익
12,595,127,493
12,090,385,186

판매비와관리비
7,001,283,007
5,884,732,266

Ⅳ. 영업이익
5,593,844,486
6,205,652,920

금융수익
1,143,036,469
1,194,652,584

금융비용
727,227,014
5,797,575,301

기타영업외수익
688,923,369
723,510,769

기타영업외비용
2,004,036,796
258,364,249

Ⅴ. 법인세차감전순이익
4,694,540,514
2,067,876,723

법인세비용
929,707,941
1,360,903,511

Ⅵ. 당기순이익
3,764,832,573
706,973,212

Ⅶ. 법인세차감후기타포괄손익
(74,845,479)
177,416,904

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

순확정급여부채의 재측정요소
274,912,616
132,745,378

기타포괄손익-공정가치금융자산 평가손익
(343,603,610)
32,324,227

기타포괄손익-공정가치금융자산 처분손익
-
331,134

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

해외사업환산차대
(6,154,485)
12,016,165

Ⅷ. 총포괄손익
3,689,987,094
884,390,116

Ⅸ. 주당이익

기본주당이익
408
526

희석주당이익
408
526

자 본 변 동 표

제 23 (당) 기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지

제 22 (전) 기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 핑거
(단위:원)

과 목
자본금
자본잉여금
이익잉여금
기타자본구성요소
합 계

2021.01.01(전기초)
3,900,007,000
9,556,174,865
3,365,165,429
(68,650,802)
16,752,696,492

총포괄손익

당기순이익
-
-
706,973,212
-
706,973,212

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
132,745,378
-
132,745,378

기타포괄손익-공정가치금융자산 평가손익
-
-
-
32,324,227
32,324,227

기타포괄손익-공정가치금융자산 처분손익
-
-
331,134
-
331,134

해외사업환산차대
-
-
-
12,016,165
12,016,165

총포괄손익 합계
-
-
840,049,724
44,340,392
884,390,116

주식선택권
-
-
-
982,856,880
982,856,880

연결실체 내 기업간 주식기준보상거래
-
-
-
129,408,025
129,408,025

유상증자
519,500,000
15,334,397,900
-
-
15,853,897,900

전환사채 전환
200,000,000
10,164,240,845
-
-
10,364,240,845

2021.12.31(전기말)
4,619,507,000
35,054,813,610
4,205,215,153
1,087,954,495
44,967,490,258

2022.01.01(당기초)
4,619,507,000
35,054,813,610
4,205,215,153
1,087,954,495
44,967,490,258

총포괄손익

당기순이익
-
-
3,764,832,573
-
3,764,832,573

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
274,912,616
-
274,912,616

기타포괄손익-공정가치금융자산 평가손익
-
-
-
(343,603,610)
(343,603,610)

해외사업환산차대
-
-
-
(6,154,485)
(6,154,485)

총포괄손익합계
-
-
4,039,745,189
(349,758,095)
3,689,987,094

배당금지급
-
-
(923,901,400)
-
(923,901,400)

자기주식 취득
-
-
-
(1,996,365,150)
(1,996,365,150)

주식선택권 행사
33,364,000
560,201,487
-
(60,512,287)
533,053,200

주식선택권
-
-
-
(234,321,483)
(234,321,483)

연결실체 내 기업간 주식기준보상거래
-
-
-
1,659,077
1,659,077

2022.12.31(당기말)
4,652,871,000
35,615,015,097
7,321,058,942
(1,551,343,443)
46,037,601,596

현 금 흐 름 표

제 23 (당) 기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지

제 22 (전) 기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 핑거
(단위:원)

과 목
제 23 (당) 기
제 22 (전) 기

Ⅰ. 영업활동 현금흐름

10,809,434,969

10,325,416,785

영업에서 창출된 현금흐름
11,119,035,594

10,192,839,115

이자의 수취
634,351,948

397,126,076

이자의 지급
(80,964,678)

(89,810,814)

배당금 수취
16,869,490

1,599,600

법인세 납부액
(879,857,385)

(176,337,192)

Ⅱ. 투자활동 현금흐름

(10,245,098,883)

(15,382,499,554)

금융기관예치금의 순증감
(2,574,679,130)

(2,062,755,270)

기타수취채권의 순증감
(539,680,000)

(4,903,220,319)

투자자산의 처분
4,744,776,653

1,823,489,962

투자자산의 취득
(6,938,375,944)

(6,402,435,767)

종속기업및관계기업투자 처분
400,000,000

30,000,000

종속기업및관계기업투자 취득
(3,684,600,000)

(2,960,000,000)

유형자산의 처분
34,576,455

282,360

유형자산의 취득
(116,678,583)

(96,468,817)

무형자산의 취득
(1,480,788,334)

(69,511,540)

사용권자산의 처분
-

151,640,267

사용권자산의 취득
(89,650,000)

(893,520,430)

Ⅲ. 재무활동 현금흐름

(2,959,446,340)

15,210,208,524

기타지급채무의 증감
17,656,143

(76,231,016)

유상증자
-

15,853,897,900

주식선택권 행사
533,824,000

-

리스부채의 지급
(590,646,203)

(561,815,120)

신주발행비 지급
(770,800)

(5,643,240)

배당금 지급
(923,144,330)

-

자기주식의 취득
(1,996,365,150)

-

Ⅳ. 현금및현금성자산의 환율변동효과

60,848

122,799

Ⅴ. 현금및현금성자산의 증가(감소)(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ)

(2,395,049,406)

10,153,248,554

Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산

21,581,790,169

11,428,541,615

Ⅶ. 기말의 현금및현금성자산

19,186,740,763

21,581,790,169

이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서(안)

제 23 (당) 기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지

제 22 (전) 기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 핑거
(단위:원)

구 분
제 23 (당) 기
제 22 (전) 기

처분예정일: 2023년 3월 28일
처분확정일: 2022년 3월 29일

Ⅰ. 미처분이익잉여금

7,012,907,434

3,989,453,785

1. 전기이월미처분이익잉여금
2,973,162,245

3,149,404,061

2. 당기순이익
3,764,832,573

706,973,212

3. 순확정급여부채의 재측정요소
274,912,616

132,745,378

4. 기타포괄손익-공정가치금융자산 처분
-

331,134

Ⅱ. 이익잉여금 이입액

15,000,000,000

-

1. 자본준비금 감액
15,000,000,000

-

Ⅲ. 이익잉여금처분액

1,003,158,530

1,016,291,540

1. 이익준비금
91,196,230

92,390,140

2. 배당금 [주당배당금(률) : 보통주 - 당기 100원(20%), 전기 100원(20%)]
911,962,300

923,901,400

Ⅳ. 차기이월미처분이익잉여금

21,009,748,904

2,973,162,245

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

구분
제23기(2022)
제22기(2021)

주당배당금
100원
100원

배당총액
911,962,300원
923,901,400원

시가배당율
0.92%
0.39%

주1) 당사는 지난 제22기(2021) 정기주주총회에서 1주당 100원의 현금배당을 승인받아 설립이래 최초로 배당을 실시하였습니다.주2) 당사는 이번 제23기(2022) 정기주주총회에서 1주당 100원의 현금배당을 승인받아 주주총회일부터 1개월 이내에 지급할 예정입니다.

□ 정관의 변경

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제 2 조 (목적)

회사는 다음의 사업을 영위함을 목적으로 한다.

1. ~ 28. (생략)

29. 위 각 호에 부대하는 사업일체

제 2 조 (목적)

회사는 다음의 사업을 영위함을 목적으로 한다.

1. ~ 28. (현행과 같음)

29. 마케팅 서비스 대행업

30. 센터 구축 및 운영업

31. 센터 교육 및 연수사업

32. 위 각 호에 부대하는 사업일체

- 신규사업의 추진

제 9 조의 2 (이익배당, 의결권 배제 및 주식의 상환에 관한 종류주식)

① 회사는 이익배당, 의결권 배제 및 주식의 상환에 관한 종류주식(이하 이 조에서 "종류주식"이라 한다)을 발행할 수 있다.

② 제5조의 발행예정주식총수 중 종류주식의 발행한도는 2,500,000주로 한다.

제 9 조의 2 (이익배당, 의결권 배제 및 주식의 상환에 관한 종류주식)

① (좌·동)

② 종류주식의 발행한도는 제5조의 발행예정주식총수의 4분의 1로 한다.

- 종류주식의 발행한도 증액

제 9 조의 3 (이익배당, 의결권 배제 및 주식의 전환에 관한 종류주식)

① 회사는 이익배당, 의결권 배제 및 주식의 전환에 관한 종류주식(이하 이 조에서 "종류주식"이라 한다)을 발행할 수 있다.

② 제5조의 발행예정주식총수 중 종류주식의 발행한도는 2,500,000주로 한다.

제 9 조의 3 (이익배당, 의결권 배제 및 주식의 전환에 관한 종류주식)

① (좌·동)

② 종류주식의 발행한도는 제5조의 발행예정주식총수의 4분의 1로 한다.

- 종류주식의 발행한도 증액

제 10 조 (신주인수권)

② 회사는 위 제1항의 규정에도 불구하고 다음 각 호의 경우에는 이사회의 결의로 주주 외의 자에게 신주를 배정할 수 있다.

5. 발행주식총수의
100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 긴급한 자금조달을 위하여 국내외 금융기관 또는 기관투자자에게 신주를 발행하는 경우

6. 발행주식총수의
100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 사업상 중요한 기술도입, 연구개발, 생산·판매·자본제휴를 위하여 그 상대방에게 신주를 발행하는 경우

제 10 조 (신주인수권)

② (좌·동)

5. 발행주식총수의
100분의 30을 초과하지 않는 범위 내에서 긴급한 자금조달을 위하여 국내외 금융기관 또는 기관투자자에게 신주를 발행하는 경우

6. 발행주식총수의
100분의 30을 초과하지 않는 범위 내에서 사업상 중요한 기술도입, 연구개발, 생산·판매·자본제휴를 위하여 그 상대방에게 신주를 발행하는 경우

- 신주인수권의 발행한도 증액

제 16 조
(주주명부의 폐쇄 및 기준일)

① 회사는 매년 1월 1일부터 1월 7일까지 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지한다.

② 회사는 매년 12월 31일 현재 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다.

③ 회사는 임시주주총회의 소집 등 필요한 경우 이사회의 결의로 3월을 경과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나, 이사회의 결의로 3개월내로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사 할 주주로 할 수 있다. 이 경우 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있으며, 회사는 주주명부 폐쇄기간 또는 기준일의 2주간 전에 공고하여야 한다.

제 16 조
(기준일)

① <삭제>

① 회사는 매년 12월 31일 현재 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다.

② 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우 이사회결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 회사는 이사회결의로 정한 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.

- 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 주주명부 폐쇄기간 설정없이 권리행사주주 확정 가능

제 17 조 (전환사채의 발행)

① 회사는 다음 각 호의 1에 해당하는 경우 이사회의 결의로 주주 외의 자에게 전환사채를 발행할 수 있다.

1. 사채의 액면총액이
200억원을 초과하지 않는 범위 내에서 일반공모의 방법으로 전환사채를 발행하는 경우

2. 사채의 액면총액이
200억원을 초과하지 않는 범위 내에서 긴급한 자금 조달을 위하여 국내외 금융기관 또는 기관투자자에게 전환사채를 발행하는 경우

3. 사채의 액면총액이
200억원을 초과하지 않는 범위 내에서 사업상 중요한 기술도입, 연구개발, 생산·판매·자본제휴를 위하여 그 상대방에게 전환사채를 발행하는 경우

제 17 조 (전환사채의 발행)

① (좌·동)

1. 사채의 액면총액이
500억원을 초과하지 않는 범위 내에서 일반공모의 방법으로 전환사채를 발행하는 경우

2. 사채의 액면총액이
500억원을 초과하지 않는 범위 내에서 긴급한 자금 조달을 위하여 국내외 금융기관 또는 기관투자자에게 전환사채를 발행하는 경우

3. 사채의 액면총액이
500억원을 초과하지 않는 범위 내에서 사업상 중요한 기술도입, 연구개발, 생산·판매·자본제휴를 위하여 그 상대방에게 전환사채를 발행하는 경우

- 전환사채의 발행한도 증액

제 18 조 (신주인수권부사채의 발행)

① 회사는 다음 각 호의 1에 해당하는 경우 이사회의 결의로 주주 외의 자에게 신주인부권부사채를 발행할 수 있다.

1. 사채의 액면총액이
200억원을 초과하지 않는 범위 내에서 일반공모의 방법으로 신주인수권부사채를 발행하는 경우

2. 사채의 액면총액이
200억원을 초과하지 않는 범위 내에서 긴급한 자금 조달을 위하여 국내외 금융기관 또는 기관투자자에게 신주인수권부사채를 발행하는 경우

3. 사채의 액면총액이
200억원을 초과하지 않는 범위 내에서 사업상 중요한 기술도입, 연구개발, 생산·판매·자본제휴를 위하여 그 상대방에게 신주인수권부사채를 발행하는 경우

제 18 조 (신주인수권부사채의 발행)

① (좌·동)

1. 사채의 액면총액이
500억원을 초과하지 않는 범위 내에서 일반공모의 방법으로 신주인수권부사채를 발행하는 경우

2. 사채의 액면총액이
500억원을 초과하지 않는 범위 내에서 긴급한 자금 조달을 위하여 국내외 금융기관 또는 기관투자자에게 신주인수권부사채를 발행하는 경우

3. 사채의 액면총액이
500억원을 초과하지 않는 범위 내에서 사업상 중요한 기술도입, 연구개발, 생산·판매·자본제휴를 위하여 그 상대방에게 신주인수권부사채를 발행하는 경우

- 신주인수권부사채의 발행한도 증액

제 54 조 (이익배당)

① 이익의 배당은 금전과 금전 외의 재산으로 할 수 있다.

② 이익 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 종류주식을 발행한 때에는 각각 그와 같은 종류의 주식으로 할 수 있다.

③ 제1항의 배당은 매결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

④ 이익배당은 주주총회의 결의로 정한다.

제 54 조 (이익배당)

① (좌·동)

② (좌·동)

③ 회사는 제1항의 배당을 위하여 이사회결의로 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정하여야 하며, 그 경우 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.

④ (좌·동)

- 결산배당기준일을 배당결정일 이후에 이사회결의로 정할 수 있도록 관련 조항 정비

<신설>

부 칙

제 1 조 (시행일)

이 정관은 2023년 3 월 28 일부터 시행한다.

제 2 조 (제 10 조의 경과조치)

제 10 조 2 항 5 호 , 2 항 6 호에서 설정한 주식의 발행 한도는 본 정관 시행일 (2023년 3월 28일) 이전에 각호와 같은 방식으로 기발행된 주식을 개정 후 한도에서 차감하지 않고 새로이 계산 한다.

제 3 조 (제 17 조, 제 18 조의 경과조치)

제 17 조 1 항 각 호 , 제 18 조 1 항 각호에서 설정한 사채의 액면총액 한도는 본 정관 시행일 (2023년 3월 28일) 이전에 각호와 같은 방식으로 기발행된 사채의 액면총액을 개정 후 한도에서 차감하지 않고 새로이 계산 한다.

- 기발행 주식 및 사채의 한도를 차감하지 않고 새로이 계산

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 이사의 선임

제3호 의안 : 이사 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

안인주
1970.09.28
사내이사
해당사항 없음
해당사항 없음
이사회

김철수
1970.03.04
사외이사
해당사항 없음
해당사항 없음
이사회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

안인주
경영인
2006.11 ~ 현재
㈜핑거 대표이사
해당사항 없음

김철수
변호사

2014.01 ~ 2016.01

2016.01 ~ 2017.08 2017.08 ~ 2018.07

2018.09 ~ 2019.01

2019.02 ~ 2022.01

2020.04 ~ 현재2022.02 ~ 현재2022.08 ~ 현재

법무부 법무실 국제법무과장

서울서부지검 형사2부장검사

대검 국제협력단장

김앤장 법률사무소

법무법인 문평 대표변호사

㈜핑거 사외이사법무법인 린 변호사㈜유알피시스템 감사

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

안인주
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김철수
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

□ 김철수 후보자 직무수행계획1. 전문성본 후보자는 다년간의 법률 관련 경력을 바탕으로 법률관련 교육, 자문, 컨설팅 업무를 수행중인 법률 전문가입니다. 해박한 법률 지식을 바탕으로 당사 이사회에 참여함으로써 경영진에 대한 자문역할을 충실히 수행할 것이며, 지속적인 성장과 주주 권익을 보호하는데 기여하고자 합니다.

2. 독립성본 후보자는 상법 제382조 3항과 542조 8항을 기초로 독립적인 위치에 있어야 함을 정확하게 이해하고 있습니다. 학계 및 산업계에서 전문성과 다양한 경험을 보유하였고, 이를 바탕으로 당사 사외이사로서 회사의 회계/업무에 대한 독자적인 견제 및 감시감독 역할을 수행하고자 합니다.3. 책임과 의무에 대한 인식 준수본 후보자는 선관주의와 충실의무, 보고의무, 감시의무, 상호 업무집행 감시의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

안인주 사내이사 후보자는 2006년부터 현재에 이르기까지 회사의 사업 전반에 대한 깊은 이해도와 업무 추진력을 바탕으로 지난 18여년간 회사를 성장시켰습니다. 오랜 기간 축적된 업무 경험과 전문성을 통해 회사의 성장과 기업가치 제고에 기여할 것으로 판단되어 사내이사 후보자로 추천합니다.김철수 사외이사 후보자는 변호사로서 폭 넓은 법률 경험을 바탕으로 이사회 운영에 객관성이 담보된 합리적인 판단과 함께 회사의 투명성 확보 및 중장기적인 기업가치 제고에 기여할 것으로 판단되어 사외이사 후보자로 추천합니다.

확인서

확인서_안인주

확인서_김철수

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

제5호 의안 : 이사 보수 한도 승인의 건

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
3명( 1명 )

보수총액 또는 최고한도액
1,200,000,000원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
4명( 1명 )

실제 지급된 보수총액
883,269,850원

최고한도액
1,200,000,000원

주1) 전기(2022년) 중 사내이사 1명이 중도 사임하였으며, 실제 지급된 보수총액에는 사임한 사내이사의 보수가 포함되어 있습니다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사의 보수한도 승인

제6호 의안 : 감사 보수 한도 승인의 건

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수
1명

보수총액 또는 최고한도액
100,000,000원

(전 기)

감사의 수
1명

실제 지급된 보수총액
21,000,000원

최고한도액
100,000,000원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 주식매수선택권의 부여

가. 주식매수선택권을 부여하여야 할 필요성의 요지

미래 성장가능성을 임직원과 공유하여 중장기적으로 기업가치를 높일 수 있는 기본동력을 확보하고 이를 바탕으로 주주가치 향상을 도모하고자 당사의 임직원에게 주식매수선택권(Stock-Option)을 부여하고자 합니다.

나. 주식매수선택권을 부여받을 자의 성명

성명
직위
직책
교부할 주식

주식의종류
주식수

임직원 48명
등기임원 등 임직원
-
보통주
199,825

총( 48 )명
-
-
-
총(199,825)주

다. 주식매수선택권의 부여방법, 그 행사에 따라 교부할 주식의 종류 및 수, 그 행사가격, 행사기간 및 기타 조건의 개요

구 분
내 용
비 고

부여방법
보통주 신주발행
-

교부할 주식의 종류 및 수

보통주
199,825
주

-

행사가격 및 행사기간
[행사가격]부여일(주주총회 직전일)을 기준으로 과거 2개월과 과거 1개월 그리고 과거 1주일간, 각각의 종가를 거래량 가중치로 하여 가중산술평균한 가격의 산술평균 가격으로 결정(상법 제340조의2 제4항 및 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제176조의7 제3항 준용)[행사기간]2025년 3월 29일 ~ 2030년 3월 28일
-

기타 조건의 개요
- 주식매수선택권의 부여일 이후 주식매수선택권의 행사 전에 회사의 자본 또는 주식발행사항에 변동이 있는 경우 행사 가격이 조정될 수 있습니다.- 기타 주식매수선택권과 관련된 세부사항은 관련 법규, 당사 정관 및 주식매수선택권 부여계약서에서 정하는 바에 따릅니다.
-

라. 최근일 현재 잔여주식매수선택권의 내역 및 최근년도 주식매수선택권의 부여, 행사 및 실효내역의 요약

- 최근일 현재 잔여주식매수선택권의 내역

총발행주식수
부여가능주식의 범위
부여가능주식의 종류
부여가능주식수
잔여주식수

9,321,881
발행주식총수의 100분의 15 (주2)
기명식 보통주식기명식 종류주식
1,398,282
1,157,022

주1) 총발행주식수는 본 공시서류 제출일 현재 기준입니다.주2) 상법 및 당사 정관 제11조에 의거 주주총회 결의로 부여 가능한 주식매수선택권의 총수는 발행주식총수의 100분의 15 범위내이며, 이 중 이사회 결의로 부여 가능한 주식매수선택권의 총수는 발행주식총수의 100분의 3 범위내입니다.주3) 상기 잔여 주식수는 본 공시서류 제출일 현재 잔여 주식매수선택권을 제외하고 교부할 수 있는 주식의 총수입니다.

- 최근 2사업연도와 해당사업연도의 주식매수선택권의 부여, 행사 및 실효내역

사업년도
부여일
부여인원
주식의종류
부여주식수
행사주식수
실효주식수
잔여주식수

2020년
2021.03.29
17
보통주
200,000
-
59,965
140,035

계

총( 17 )명

총(140,035)주
총( - )주
총(59,965)주
총(140,035)주

주1) 상기 부여인원은 최초 부여 인원에서 퇴사로 인해 주식매수선택권이 취소된 인원을 제외하였습니다.

※ 기타 참고사항

해당사항 없음.

□ 기타 주주총회의 목적사항

가. 의안 제목

- 자본준비금의 이익잉여금 전입의 건

나. 의안의 요지

- 처분가능한 이익잉여금 확보를 위해 상법 제461조의2에 따라 당사에 적립된 자본준비금(기타자본잉여금) 15,000,000,000원을 감액하여 이익잉여금으로 전입

※ 근거 법령상법 제461조의2(준비금의 감소) 회사는 적립된 자본준비금 및 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우에 주주총회의 결의에 따라 그 초과한 금액 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있다.

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2023년 03월 20일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

당사는 2023년 3월 20일까지 감사보고서를 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고 당사 홈페이지(http://www.finger.co.kr)에 게재할 예정입니다. 또한, 당사는 2023년 3월 20일까지 사업보고서를 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고 홈페이지(http://www.finger.co.kr)에 게재할 예정입니다. 한편 이 사업보고서는 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 정정보고서를 공시할 예정이므로 이를 참조하시기 바랍니다.

※ 참고사항

▣ 주주총회 집중일 개최 사유해당사항 없음
▣ 전자투표에 관한 사항당사는 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 삼성증권에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.

가. 전자투표시스템 접속주소

- 인터넷 및 모바일 주소 : https://vote.samsungpop.com

나. 전자투표 행사기간

- 2023년 03월 18일 오전 9시 ~ 2023년 03월 27일 오후 5시

- 기간 중 24시간 시스템 접속 가능 (단, 마지막 날은 오후 5시까지만 이용 가능)

다. 본인 인증 방법은 공동인증, 카카오페이, 휴대폰인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별로 의결권행사

라. 수정동의안 처리: 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리(삼성증권 전자투표서비스 이용약관 제13조 제2항)

▣ 코로나바이러스(COVID-19) 관련 안내사항질병관리청 가이드에 따르면 환기가 어려운 3밀(밀폐ㆍ밀집ㆍ밀접) 실내 환경 및 다수가 밀집한 상황에서 함성ㆍ합창ㆍ대화 등 비말 생성 행위가 많은 경우에는 마스크 착용을 '적극 권고'하고 있습니다. 이에 주주총회 당일에도 마스크를 착용해주시길 '적극 권고' 드립니다.또한, 당일 발열 또는 기침 증상이 있으신 주주님은 주주총회장 출입이 제한될 수 있습니다.