푸른저축은행 — 주주총회소집공고 (20230308)
제출인: 푸른저축은행

주주총회소집공고
2.9
(주)푸른상호저축은행

주주총회소집공고

2023년 3월 8일

회 사 명 :
(주)푸른상호저축은행

대 표 이 사 :
송 명 구

본 점 소 재 지 :
서울특별시 서초구 강남대로 581 (잠원동 28-1)

(전 화) 02) 545 - 9000

(홈페이지) http://www.prsb.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영지원본부장
(성 명) 김경구

(전 화) 02) 545 - 9000

주주총회 소집공고

(제53기 정기주주총회)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당 저축은행 정관 제21조에 의거 정기주주총회를 아래와 같이 개최함을 알려드리오니 참석하여 주시기 바랍니다. (발행주식 총수의 1% 이하 소유주식에 대하여는 이 공고로 소집통지에 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.)

- 아 래 -

1. 일 시 : 2023년 3월 23일(목) 09:00

2. 장 소 : 서울특별시 서초구 강남대로 581 (잠원동 28-1)

푸른빌딩 4층 강당 (3호선 신사역 4번 출구, 7호선 논현역 8번 출구)

3. 회의 목적사항

가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 내부회계관리제도 운영실태 보고

나. 의결사항

제1호 의안 : 제53기 재무제표 승인의 건

제2호 의안 : 사외이사 선임의 건

제3호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건 제4호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 제5호 의안 : 이사보수한도 승인의 건

4. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항

주주님께서는 주주총회에 참석하여 의결권을 직접행사하시거나 또는 대리인에게 위임하여 간접행사하실 수 있습니다.

5. 주총참석시 준비물

- 직접행사 : 신분증(주민등록증, 운전면허증 또는 여권)

- 간접행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인), 대리인의 신분증

6. 기타사항

- 코로나19 확산 예방과 관련하여 출입시 체온 측정을 진행할 예정이며, 고열 등 의심증상 발생시 출입이 제한될 수 있음을 알려드립니다. 출입시 마스크 착용을 의무화하고 손소독제 비치 등 방역에 최선을 다하겠습니다. 참석 주주님께서는 감염병 예방을 위해 진행요원의 안내에 적극 협조하여 주시기 바랍니다. - 참석 주주님을 위한 기념품은 별도 지급되지 않으니 이 점 양지하여 주시기 바랍니다.

※주주총회 관련 문의처 (02) 6255-1126 총무부

2023년 3월 8일 서울특별시 서초구 강남대로 581 (주) 푸 른 상 호 저 축 은 행 대 표 이 사 송 명 구

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

양성용(출석률 : 100%)
안대희(출석률 : 100%)
홍지백(출석률 : 100%)

찬 반 여 부

53기 1차
2022.01.03
ㆍ업무집행책임자 선임의 건ㆍ준법감시인 임기연장의 건ㆍ임원 업무분장의 건ㆍ지배인 변경의 건
찬성
찬성
찬성

53기 2차
2022.02.03
ㆍ재무제표 승인의 건ㆍ현금배당 결의의 건ㆍ정기주주총회 소집의 건ㆍ정기주주총회 안건 상정의 건ㆍ사업계획서 및 일반관리비 승인의 건
찬성
찬성
찬성

53기 3차
2022.03.03
ㆍ자기주식취득 신탁계약 연장의 건
찬성
찬성
찬성

53기 4차
2022.03.18
ㆍ약관 개정의 건
찬성
찬성
찬성

53기 5차
2022.04.12
ㆍ대출 연장 승인의 건
찬성
찬성
찬성

53기 6차
2022.04.13
ㆍ대출 연장 승인의 건
찬성
찬성
찬성

53기 7차
2022.05.13
ㆍ대출 연장 승인의 건
찬성
찬성
찬성

53기 8차
2022.06.28
ㆍ지배구조내부규범 개정의 건ㆍ내부통제기준 개정의 건ㆍ감사규정 및 감사위원회 직무규정 개정의 건ㆍ대손준비금 적립기준 변경의 건
찬성
찬성
찬성

53기 9차
2022.08.09
ㆍ약관 개정의 건
찬성
찬성
찬성

53기 10차
2022.09.21
ㆍ대출 연장 승인의 건
찬성
찬성
찬성

53기 11차
2022.11.09
ㆍ여신거래약정 기한연장의 건
찬성
찬성
찬성

53기 12차
2022.11.23
ㆍ약관 개정의 건
찬성
찬성
찬성

53기 13차
2022.12.14
ㆍ현금배당 기준일 결정의 건
찬성
찬성
찬성

53기 14차
2022.12.22
ㆍ자율협약 가입의 건
찬성
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
양성용안대희홍지백
2022.02.03
ㆍ제52기 감사보고서의 작성·제출의 건ㆍ제52기 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술의 건ㆍ임원보수 승인의 건ㆍ감사업무 실적 보고ㆍ내부감사협의제도 점검결과 보고
가결

2022.06.28
ㆍ자체감사결과 확인ㆍ명령휴가제 실시결과 확인
가결

2022.09.21
ㆍ내부감사협의제도 점검결과 보고ㆍ자체감사결과 확인
가결

2022.12.16
ㆍ23년도 감사업무 계획ㆍ22년도 감사업무 실적ㆍ자체감사결과 확인ㆍ부실책임심사 결과에 대한 조치ㆍ명령휴가제 실시결과 확인ㆍ외부감사인 선정
가결

위험관리위원회
양성용안대희홍지백
2022.01.11
ㆍ보유종목 손절매 유예의 건
가결

2022.01.12
ㆍ자산운용업자 선정의 건
가결

2022.01.26
ㆍ보유종목 손절매 유예의 건
가결

2022.02.03
ㆍ제53기 위험관리한도 설정의 건ㆍ제52기 위험관리결과 및 제53기 위험관리기본계획(안) 보고의 건
가결

2022.02.14
ㆍ보유종목 손절매 유예의 건
가결

2022.02.20
ㆍ자산운용업자 선정의 건
가결

2022.03.15
ㆍ유가증권 투자의 건
가결

2022.03.21
ㆍ위험관리 실무위원회 설치 및 유가증권 투자업무 일부 위임의 건
가결

2022.03.24
ㆍ자산운용업자 선정의 건
가결

2022.04.12
ㆍ유가증권 투자의 건
가결

2022.04.22
ㆍ자산운용업자 선정의 건
가결

2022.05.25
ㆍ자산운용업자 선정의 건
가결

2022.06.03
ㆍ유가증권 투자의 건
가결

2022.06.29
ㆍ자산운용업자 선정의 건
가결

2022.08.09
ㆍ유가증권 투자의 건
가결

2022.10.21
ㆍ위험관리위원회 및 위험관리위원회 운영지침 제정 보고ㆍ위험관리실무위원회 활동 보고ㆍ'22년 6월 위기상황분석 결과 보고
-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
3
2,000,000,000(전체이사보수한도)
90,000,000
30,000,000
해당기 지급액

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(산업의 특성) 저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 제2금융기관으로서 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 2002년 3월 저축은행으로의 명칭변경으로 대외 신인도가 크게 제고되었으며, 대표적인 서민금융기관으로 자리매김해왔습니다. 이후 부동산 경기의 침체, 저축은행업계의 구조조정 등으로 영업여건이 악화되었으나, 체계적인 위상정립, 건전성 확보 및 수익모델 창출을 통하여 서민금융기관으로서의 새로운 발전을 모색하고 있습니다.(성장성) 저축은행 업계는 중금리 신용대출, 시중은행과의 연계를 통한 대출 등을 추진하고 있으며 비대면 실명확인제도의 시행에 따른 비대면 여수신 영업 등 다양한 방면으로 영업방안을 모색 중에 있습니다. 향후에도 저축은행의 규모와 자본의 적정성 등에 따라 규제가 차등 적용될 것으로 전망되며 이에 따라 업계는 대내외 신인도 제고와 함께 영업력을 강화하고 수익 창출을 할 수 있는 상품개발에 더욱 집중할 것으로 예상됩니다.(경기변동의 특성, 계절성) 저축은행업은 기본적으로 경기가 상승할 때는 자산증대와 수익 창출을 동시에 이룰 수 있는 반면, 경기가 하락할 때는 자산 성장이 둔화되면서 수익이 감소하는 등 경기변동의 영향을 받습니다. 산업적 관점에서 계절성은 뚜렷하게 나타나지 않으나 분기말에 대손상각, 매각 등의 이유로 부실채권이나 연체액이 줄어드는 특성도 있습니다.(관련 법령 또는 정부의 규제 등) 저축은행은 근본적으로 영리를 추구하는 주식회사로 상법의 적용을 받고 있습니다. 또한, 저축은행은 자금의 중개기관으로서 갖는 공공성 때문에 상호저축은행법에 따라 금융위원회의 인가를 받아야 영위할 수 있으며, 상호저축은행법 및 상호저축은행업감독규정 등의 규제를 받고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

여·수신 계수 증가 등에 따라 영업수익이 증가하였으나, 유가증권 관련 이익 감소 등으로 당기순이익은 감소하였습니다. 여·수신 계수 증가 및 이익시현에 따라 총자산 및 자기자본은 증가하였습니다.■ 주요지표 요약 (단위 : 백만원)

구 분
53기
52기
증감
증감비율(%)

영업수익
79,003
64,443
14,560
22.6

영업이익
26,263
26,080
183
0.7

법인세차감전계속사업이익
26,574
33,139
-6,565
-19.8

당기순이익
20,082
24,264
-4,182
-17.2

자산총계
1,408,747
1,205,477
203,270
16.9

부채총계
1,099,346
909,151
190,195
20.9

자본총계
309,401
296,326
13,075
4.4

자본금
15,083
15,083
-
-

(나) 공시대상 사업부문의 구분

관련법규에서 정한 업무 전체가 공시대상입니다. 당 저축은행의 수신은 전기대비 1,783억 증가한 10,404억원이고 여신은 1,297억 증가한 10,130억원입니다. 과목별 여수신내역은 다음과 같습니다.

구 분
과 목
금액(백만원)
비 고

수 신
수입부금
2
적립식 목돈마련

보통예금
18,064
일시자금 예치

정기예금
1,011,526
여유자금 증식

자유적립예금
182
여유자금 증식

정기적금
9,821
적립식 목돈마련

재형저축
728
적립식 목돈마련

표지어음
28
단기자금 운용

합 계
1,040,351

여 신
부금급부금
1
장ㆍ단기 자금공급

할인어음
15,000
상업어음 할인

계약금액내대출
-
장ㆍ단기 자금공급

예적금담보대출
2,829
장ㆍ단기 자금공급

일반자금대출
440,466
장ㆍ단기 자금공급

종합통장대출
517,594
장ㆍ단기 자금공급

CP대출
-
기업어음

기타대출채권
37,130
기타대출 / 가지급금

합 계
1,013,020

(2) 시장점유율

당 저축은행의 수신은 10,404억원, 여신은 10,130억원, 자기자본은 3,094억원으로 저축은행 업계에서 상위권을 유지하고 있습니다. 서울지역 업계기준으로 점유율은 아래와 같습니다.

(단위 : 억원, %)

구 분
제53기(당기)
제52기(전기말)
제51기(전전기말)

여 신
서울지역
697,444
594,905
458,340

당 저축은행
10,130
8,833
7,854

점유율
1.45
1.48
1.71

수 신
서울지역
717,086
599,684
464,234

당 저축은행
10,404
8,621
7,707

점유율
1.45
1.44
1.66

주) 서울지역 저축은행기준

(3) 시장의 특성

상호저축은행은 지역밀착주의, 신용확충주의, 신속주의를 영업전략으로 중소기업과 영세상공인 및 일반개인들을 대상으로 사업을 영위하는 지역소매금융기관입니다. 그러나 금융업간 고유업무영역이 허물어지고 있고, 저축은행 구조조정에 따라 향후 급격히 변해가는 금융환경에 적응하고 건전성확보에 성공한 우량상호저축은행은 타금융기관과 경쟁력을 갖추며 성장할 것입니다.

(4) 조직도

공시일 현재 당 저축은행의 조직은 아래와 같습니다.

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

여·수신 계수 증가 등에 따라 영업수익이 증가하였으나, 유가증권 관련 이익 감소 등으로 당기순이익은 감소하였습니다. 여·수신 계수 증가 및 이익시현에 따라 총자산 및 자기자본은 증가하였습니다.■ 주요지표 요약 (단위 : 백만원)

구 분
53기
52기
증감
증감비율(%)

영업수익
79,003
64,443
14,560
22.6

영업이익
26,263
26,080
183
0.7

법인세차감전계속사업이익
26,574
33,139
-6,565
-19.8

당기순이익
20,082
24,264
-4,182
-17.2

자산총계
1,408,747
1,205,477
203,270
16.9

부채총계
1,099,346
909,151
190,195
20.9

자본총계
309,401
296,326
13,075
4.4

자본금
15,083
15,083
-
-

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

- 재무상태표

재 무 상 태 표

제53(당)기 2022년 12월 31일 현재

제52(전)기 2021년 12월 31일 현재

주식회사 푸른상호저축은행
(단위 : 원)

과목
제53(당)기

제52(전)기

자 산

I. 현금및현금성자산
50,092,214,086
78,695,950,188

II. 예치금
132,314,204,493
73,576,107,429

III. 당기손익-공정가치측정 금융자산
47,417,491,780
32,372,813,398

IV. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
663,053,395
736,753,790

V. 상각후원가측정 금융자산
27,270,000
27,270,000

VI. 관계기업투자주식
83,773,629,639
71,956,449,267

VII. 대여금및수취채권
1,023,950,999,880
878,846,222,395

VIII. 유형자산
26,985,435,328
27,842,519,011

IX. 투자부동산
38,102,762,090
37,972,719,420

X. 무형자산
3,782,934,898
3,340,234,536

XI. 기타자산
1,637,126,795
110,249,194

자 산 총 계
1,408,747,122,384
1,205,477,288,628

부 채

I. 예수부채
1,040,351,568,779
862,098,404,726

II. 순확정급여부채
-
62,214,070

III. 충당부채
1,437,970,678
753,988,556

IV. 당기법인세부채
4,514,388,355
4,557,220,366

V. 이연법인세부채
6,111,080,911
7,320,124,997

VI. 기타부채
46,931,245,281
34,359,076,466

부 채 총 계
1,099,346,254,004
909,151,029,181

자 본

I. 자본금
15,082,800,000
15,082,800,000

II. 자본잉여금
8,323,541,120
8,323,541,120

III. 기타자본항목
(10,545,849,966)
(10,503,089,996)

IV. 기타포괄손익누계액
211,637,394
(556,589,813)

V. 이익잉여금(대손준비금 적립액)(대손준비금 적립예정금액)

296,328,739,832(21,894,745,712)(5,974,251,552)

283,979,598,136(20,829,916,144)(1,064,829,568)

자 본 총 계
309,400,868,380
296,326,259,447

부 채 및 자 본 총 계
1,408,747,122,384
1,205,477,288,628

- 포괄손익계산서

포 괄 손 익 계 산 서

제 53(당)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제 52(전)기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 푸른상호저축은행
(단위 : 원)

과 목
제 53(당)기
제 52(전)기

누적
누적

I. 순이자손익

41,218,528,838

38,798,184,584

1. 이자수익
64,310,272,818

52,737,954,115

2. 이자비용
23,091,743,980

13,939,769,531

II. 순수수료손익

2,456,957,040

1,563,602,097

1. 수수료수익
3,851,261,126

3,032,706,944

2. 수수료비용
1,394,304,086

1,469,104,847

III. 당기손익-공정가치측정 금융자산손익

(1,856,091,492)

5,391,513,130

1. 당기손익-공정가치측정 금융자산이익
2,540,488,222

6,728,760,230

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산손실
4,396,579,714

1,337,247,100

IV. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산손익

25,044,420

21,062,230

1. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산이익
25,044,420

21,062,230

2. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산손실
-

-

V. 기타영업손익

(2,581,224,305)

(1,322,279,831)

1. 기타영업수익
1,969,163,337

1,922,641,277

2. 기타영업비용
4,550,387,642

3,244,921,108

VI. 신용손실 및 일반관리비 반영전 영업이익

39,263,214,501

44,452,082,210

VII. 신용손실충당금환입(전입)액

6,306,998,535

(262,155,379)

VIII. 일반관리비 반영전 영업이익

45,570,213,036

44,189,926,831

IX. 일반관리비

19,306,798,134

18,109,924,057

1. 인건비
13,160,923,898

11,801,835,597

2. 감가상각비 및 상각비
2,148,783,857

2,420,742,204

3. 기타판매비와관리비
3,997,090,379

3,887,346,256

X. 영업이익

26,263,414,902

26,080,002,774

XI. 기타손익

310,237,886

7,058,782,857

XII. 법인세비용차감전순이익

26,573,652,788

33,138,785,631

XIII. 법인세비용

6,492,068,842

8,874,499,120

XIV. 당기순이익

20,081,583,946

24,264,286,511

(대손준비금 반영후 조정이익: 당기 14,107,332,394원, 전기 23,199,456,943원)

20,081,583,946

24,264,286,511

XV. 기타포괄손익

768,227,207

543,119,849

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

768,227,207

543,119,849

확정급여제도의 재측정요소
824,092,106

352,124,152

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산

(55,864,899)

190,995,697

XVI. 당기총포괄손익

20,849,811,153

24,807,406,360

XVII. 주당순이익

1,688

2,044

1. 기본 및 희석주당순이익
1,688

2,044

- 이익잉여금처분계산서(안)

이익잉여금처분계산서(안)

제53기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 / 처분확정일 : 2023년 3월 23일(예정)

제52기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지 / 처분확정일 : 2022년 3월 18일(확정)

주식회사 푸른상호저축은행
(단위 : 원)

과 목
제53(당)기
제52(전)기

Ⅰ.미처분이익잉여금(미처리결손금)
20,081,583,946
24,264,286,511

1.전기이월미처분이익잉여금
-
-

2.종속회사처분 미처분이익잉여금
-
-

3.당기순이익(손실)
20,081,583,946
24,264,286,511

Ⅱ.임의적립금 등의 이입액
-
-

1.회계정책변경
-
-

Ⅲ.대손준비금 등의 이입액
-
-

1.준비금환입 예정액
-
-

Ⅳ.이익잉여금처분액
20,081,583,946

24,264,286,511

1.이익준비금
-
-

2.기업합리화적립금
-
-

3.대손준비금적립예정액
5,974,251,552
1,064,829,568

4.기타준비금(전자금융사고이행준비금)
-
-

5.충당금등 회계정책 반영
-
-

6.배당금
7,729,664,150
7,732,442,250

현금배당

7,729,664,150

7,732,442,250

7.임의적립금
6,377,668,244
15,467,014,693

V.차기이월미처분이익잉여금

-
-

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항 : 해당사항 없음

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

조성권
1955.08.16
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

남해찬
1961.09.29
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 2명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

조성권
객원교수
2017 ~ 현재
국민대학교 경영대학원 객원교수
-

남해찬
세무사
1983 ~ 2017
국세청(세무서장 등)
-

2018 ~ 현재
클라스 남해찬 세무사사무소 대표세무사

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

조성권
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

남해찬
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

<조성권 사외이사 후보자>1. 전문성본 후보자는 한국상업은행으로 입행하여, 우리은행 홍보실장, 우리은행 서여의도지점장, (구)예쓰저축은행 대표 등을 역임하였음. 다년간 금융업에 재직한 경험을 바탕으로 금융 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 당사의 이사회 및 감사위원회 등에 참여함에 있어 실질적인 기여를 하고자 함.2. 독립성본 후보자는 상법 제542조의8, 정관 제35조의2 등에 따라 전문지식이나 실무경험이 풍부한 외부전문가로서 국민대학교 경제학을 전공하고 29년간 한국상업은행 및 우리은행 근무하는 등 금융 지식이 있음.임원후보추천위원회에서 추천하였으며, 주주총회에서 그 선임을 승인 받을 예정임.본 후보자는 과거 해당기업 재직여부 및 최근 3개 사업년도 거래내역이 없음. 사외이사 선임 시 상법 등 법령을 준수하고, 아울러 이해관계 충돌을 방지하기 위해 이사회의 사전 승인 없이 회사의 영업부류에 속한 거래를 하거나, 동종업계 다른 회사의 이사로 재직하지 않을 것이며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무 수행을 해나갈 것임.3. 책임과 의무에 대한 인식과 준수본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업 비밀 준수 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것임.<남해찬 사외이사 후보자>1. 전문성본 후보자는 세무법인 남해찬 세무사 사무소의 세무사로 재직중이며, 35년간 국세청 소속으로 국무총리실 조세심판원과 서울지방국세청 조사1과장 등으로 근무하였음. 이러한 경력을 바탕으로 재무 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용해 당사의 이사회 및 감사위원회 등에 참여함에 있어 실질적인 기여를 하고자 함.2. 독립성본 후보자는 상법 제542조의8, 정관 제35조의2 등에 따라 전문지식이나 실무경험이 풍부한 외부전문가로서 세무대학 졸업 후, 국세청 35년 근무 등 재무적 지식이 있음.임원후보추천위원회에서 추천하였으며, 주주총회에서 그 선임을 승인 받을 예정임.본 후보자는 과거 해당기업 재직여부 및 최근 3개 사업년도 거래내역이 없음. 사외이사 선임 시 상법 등 법령을 준수하고, 아울러 이해관계 충돌을 방지하기 위해 이사회의 사전 승인 없이 회사의 영업부류에 속한 거래를 하거나, 동종업계 다른 회사의 이사로 재직하지 않을 것이며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무 수행을 해나갈 것임.3. 책임과 의무에 대한 인식과 준수본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업 비밀 준수 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것임.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

<조성권 사외이사 후보자>경제학 전공 후, 다년간 금융업 현장경험이 있으며, 현재 국민대 경영대학원 객원교수로서 업무를 수행하고 있음. 전공분야와 해당 전문지식이 당사의 경영에 도움이 될 것으로 기대함. 또한 당사 사외이사로 재직시 이사회 위원, 감사위원회 위원, 임원후보추천위원회 위원 등 다양한 의안을 검토하면서 당사의 주요 정책과 경영에 많은 조언과 기여를 할 것으로 기대함.<남해찬 사외이사 후보자>세무대학을 졸업하고 국세청 근무경험이 있으며, 현재 세무법인 남해찬 세무사 사무소 세무사로서 업무를 수행하고 있음. 전공분야와 해당 전문지식이 당사의 경영에 도움이 될 것으로 기대함. 또한 당사 사외이사로 재직시 이사회 위원, 감사위원회 위원, 임원후보추천위원회 위원 등 다양한 의안을 검토하면서 당사의 주요 정책과 경영에 많은 조언과 기여를 할 것으로 기대함.

확인서

사외이사 확인서_조성권.jpg
사외이사 확인서_조성권

사외이사 확인서_남해찬.jpg
사외이사 확인서_남해찬

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

조성권
1955.08.16
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

남해찬
1961.09.29
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 2명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

조성권
객원교수
2017 ~ 현재
국민대학교 경영대학원 객원교수
-

남해찬
세무사
1983 ~ 2017
국세청(세무서장 등)
-

2018 ~ 현재
클라스 남해찬 세무사사무소 대표세무사

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

조성권
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

남해찬
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

<조성권 감사위원 후보자>후보자는 경제학 전공하고 29년간 금융업 현장의 경험이 있으며, 현재 국민대 경영대학원 객원교수로서 업무를 수행하고 있음. 전공분야와 해당 전문지식이 당사의 전반적인 업무 및 회계/재무에 관한 감독 역할을 원할히 수행할 수 있을 것으로 기대함.<남해찬 감사위원 후보자>후보자는 세무대학을 졸업하고 국세청에서 35년간 근무한 경험이 있으며, 현재 세무법인 남해찬 세무사 사무소 세무사로서 업무를 수행하고 있음. 전공분야와 해당 전문지식이 당사의 전반적인 업무 및 회계/재무에 관한 감독 역할을 원할히 수행할 수 있을 것으로 기대함.

확인서

감사위원 확인서_조성권.jpg
감사위원 확인서_조성권

감사위원 확인서_남해찬.jpg
감사위원 확인서_남해찬

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
4(3)

보수총액 또는 최고한도액
2,000,000,000원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
4(3)

실제 지급된 보수총액
520,174,179원

최고한도액
2,000,000,000원

※ 기타 참고사항

이사의 보수한도는 전기 한도로 동결함

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2023년 03월 15일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

상법 시행령 제31조 제4항 제4호에 따라 주주총회일 개최 1주전까지 사업보고서 및 감사보고서를 금융감독원 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 당사 홈페이지(https://www.prsb.co.kr, 상세위치 : 은행소개 > IR > 수시/기타공시 > 공시)에 게재할 예정이오니 참고하시기 바랍니다. 제출(예정)일에 게재될 사업보고서는 주주총회 이전 보고서이며, 향후 사업보고서의 오기 등이 발견되거나, 주주총회에서 부결 또는 수정사항이 발생할 경우 정정보고서를 금융감독원 전자공시시스템에 공시할 예정입니다. 주주총회 이후 정정공시 여부를 확인하시기 바랍니다.

※ 참고사항

- 해당사항 없음