하나금융지주 — 주주총회소집공고 (20230307)
제출인: 하나금융지주

주주총회소집공고
2.9
(주)하나금융지주

주주총회소집공고

2023년 03월 07일

회 사 명 :
주식회사 하나금융지주

대 표 이 사 :
함 영 주

본 점 소 재 지 :
서울특별시 중구 을지로 66 (을지로2가)

(전 화) 02-2002-1110

(홈페이지) https://www.hanafn.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 재무기획팀 팀장
(성 명) 김 주 회

(전 화) 02-317-5852

주주총회 소집공고

(제18기 정기)

주주님의 건승과 댁내 평안을 기원합니다. 우리 회사는 정관 제23조 및 상법 제36조에 의하여 제18기 정기주주총회를 다음과 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다. - 다 음 -1. 일시 : 2023년 3월 24일(금) 오전 10시2. 장소 : 서울특별시 중구 을지로 66 하나금융그룹 명동사옥 4층 강당※ 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19) 등으로 인하여 상기 장소가 폐쇄되는 경우에는 하나은행 본점 또는 인근 제3의 장소로 변경될 수 있으며, 소집장소 및 개최시간 변경에 관한 사항은 주주총회 의장에게 위임함.3. 회의목적사항《보고 사항》감사보고, 영업보고, 최대주주 등과의 거래내역보고, 내부회계관리제도 운영실태보고《결의 사항》 ● 제1호 의안 : 제18기(2022년 1월1일~2022년12월31일) 재무제표(이익잉여금처분계산서(안)포함) 및 연결재무제표 승인의 건 ● 제2호 의안 : 정관 개정의 건 ● 제3호 의안 : 이사 선임의 건 (사외이사 7명, 비상임이사 1명 선임) 제3-1호 의안 : 사외이사 (김홍진) 선임의 건 제3-2호 의안 : 사외이사 (허 윤) 선임의 건 제3-3호 의안 : 사외이사 (이정원) 선임의 건 제3-4호 의안 : 사외이사 (박동문) 선임의 건 제3-5호 의안 : 사외이사 (이강원) 선임의 건 제3-6호 의안 : 사외이사 (원숙연) 선임의 건 제3-7호 의안 : 사외이사 (이준서) 선임의 건 제3-8호 의안 : 비상임이사 (이승열) 선임의 건 ● 제4호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 (양동훈) 선임의 건 ● 제5호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 제5-1호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 (허 윤) 선임의 건 제5-2호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 (원숙연) 선임의 건 제5-3호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 (이준서) 선임의 건 ● 제6호 의안 : 이사의 보수한도 승인의 건4. 의결권 행사에 관한 사항주주님께서는 본인이 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 위임장에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다. 의결권 대리행사에 관한 사항은 당사 홈페이지(https://www.hanafn.com)를 참고하여 주시기 바랍니다.5. 전자투표에 관한 사항우리회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 활용하기로 이사회에서 결의하여, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표 방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다. 가. 전자투표시스템 - 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr - 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m 나. 전자투표 행사 기간 - 2023년 3월 14일 9시 ~ 2023년 3월 23일 17시(기간 중 24시간 이용 가능) 다. 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표 행 사 - 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(예탁결제원에서 지원하 는 인증서 한정) 라. 수정동의안 처리 - 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리6. 주주총회 소집통지 및 공고사항상법 제542조의4에 의거 주주총회 소집통지 및 공고사항을 당사의 인터넷 홈페이지에 게재하고 당사, 금융위원회, 한국거래소, 명의개서 대행회사(하나은행 증권대행부)에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.7. 주주총회 참석시 준비물- 본인 참석시 : 주총참석장, 신분증- 대리인 참석시 : 주총참석장, 위임장 원본(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인 및 인감증명서 첨부), 대리인의 신분증8. 기타사항- 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 감염 및 전파를 예방하기 위하여 직접 참석 없이 의결권 행사가 가능한 전자투표 및 의결권 대리행사 제도의 활용을 권장 드립니다. 주주총회 개최시에는 총회장 입구에 설치된 '열화상 카메라' 등으로 총회에 참석하시는 주주님들의 체온을 측정할 수 있으며, 발열이 의심되는 경우 출입을 제한할 수 있음을 알려드립니다. 또는 질병 예방을 위해 주주총회에 참석시 마스크 착용을 권장 드립니다. - 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)로부터 회의에 참석하시는 주주님의 안전을 위해 상기 개최장소의 변경이 불가피한 경우 변경된 회의장을 충분히 안내하고 이동을 돕는 등 참석주주님들의 주주권이 침해되지 않도록 필요한 조치를 다하겠습니다.- 주주총회 기념품은 준비하지 않습니다. 양해하여 주시기 바랍니다.

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

백태승(출석률:100%)
김홍진(출석률:100%)
양동훈(출석률:100%)
허 윤(출석률:100%)
이정원(출석률:100%)
권숙교(출석률:100%)
박동문(출석률:100%)
이강원(출석률:100%)
박원구(출석률:100%)
박성호(*)(출석률:100%)

찬반여부

1
2022-02-10
1호 결의 : 제17기(2021.1.1. ~ 2021.12.31.) 재무제표 및 부속명세서, 연결재무제표, 영업보고서의 승인
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2022-03-25 선임
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2호 결의 : 제17기(2021.1.1. ~ 2021.12.31.) 이익잉여금처분계산서 승인
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3호 결의 : 정관 개정
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4호 결의 : 지배구조 내부규범 개정
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5호 결의 : 이사회 규정 개정
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6호 결의 : 사외이사후보추천위원회 규정 개정
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7호 결의 : 감사위원후보추천위원회 및 동 규정 폐지
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2
2022-03-07
1호 결의 : 제17기(2021.1.1. ~ 2021.12.31.) 연결재무제표 수정 승인
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2호 결의 : 이사 선임 주주총회 상정
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3호 결의 : 이사의 보수한도 승인 및 주주총회 상정
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4호 결의 : 특별공로금 지급 승인 및 주주총회 상정
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5호 결의 : 제17기 정기주주총회 소집 및 상정의안 승인
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3
2022-03-25
1호 결의 : 이사회 의장 선임
의결권 제한
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2022-03-25 퇴임
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2호 결의 : 대표이사 회장 선임
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3호 결의 : 이사회내 위원회의 위원 선임
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4호 결의 : 감사위원회 규정 개정
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5호 결의 : 사외이사 운영 규정 개정
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6호 결의 : 지배구조 공시 규정 개정
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7호 결의 : 자문위원 위촉
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4
2022-04-22
1호 결의 : 그룹 비전 및 중장기 경영전략
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2호 결의 : 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행
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3호 결의 : 사채 발행계획
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4호 결의 : (이사 등과 회사 간의 거래) 관계회사와의 CP 단순 중개거래 포괄 승인
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의결권 제한

5호 결의 : 자기주식 소각
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6호 결의 : 하나금융투자 유상증자 참여
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7호 결의 : Hana Asset Management Asia Pte. Ltd. 지분의 하나금융투자 앞 양도 및 관계회사 편입ㆍ제외
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5
2022-07-22
1호 결의 : 2022 사업연도 중간배당
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2호 결의 : 하나손해보험 유상증자 참여
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3호 결의 : 하나카드 지분 인수
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4호 결의 : 핀크 지분 인수
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5호 결의 : 핀크 유상증자 참여
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6
2022-07-25
1호 결의 : 경영승계계획 규정 개정
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7
2022-10-21
1호 결의 : 2022년 그룹 자체정상화계획
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8
2022-11-25
1호 결의 : 2023 사업연도 하나금융그룹 경영계획 및 예산
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2호 결의 : 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행
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3호 결의 : (이사 등과 회사 간의 거래) 관계회사와의 연구사업용역 계약
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의결권 제한

4호 결의 : (이사 등과 회사 간의 거래) 관계회사와의 부동산 임(전)대차 신규 및 조건변경 계약 포괄 승인
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의결권 제한

9
2022-12-26
1호 결의 : 임원의 선임
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의결권 제한

(*) 박성호 비상임이사는 일신상의 사유로 2022년 12월 31일자로 중도 사임하였습니다.

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

이사회운영위원회
- 사외이사 : 백태승, 양동훈, 권숙교, 이강원- 사내이사 : 함영주
2022-03-25
1호 결의 : 2022년 ~ 2023년 이사회 등 활동계획(2022.3. ~ 2023.3.)
가결

2022-06-13
1호 결의 : 이사회 및 이사회내 위원회 운영 적정성 점검
수정결의

감사위원회
- 사외이사 : 백태승, 양동훈, 이정원, 박동문
2022-01-25
1호 결의 : 감사업무 관련 규정 개정
가결

1호 심의 : 2021년 하반기 감사위원회 업무내용 보고자료(금융감독원 제출) 심의
심의완료

2호 심의 : 공시정책 수립 및 집행의 적정성 여부 검토
심의완료

2022-02-10
1호 심의 : 내부통제시스템 운영의 적정성 평가 및 개선사항 검토
심의완료

2호 심의 : 준법감시인으로부터의 보고사항 검토
심의완료

2022-03-07
1호 결의 : 감사보고서 작성ㆍ제출 및 감사 의견 진술
가결

1호 심의 : 내부회계관리제도 운영실태의 적정성 평가 및 개선사항 검토
심의완료

2호 심의 : 중요한 회계처리기준 및 회계추정 변경 등에 대한 타당성 검토
심의완료

3호 심의 : 재무활동의 건전성 및 타당성과 재무보고의 정확성 검토
심의완료

4호 심의 : 외부감사인의 감사활동에 대한 평가
심의완료

5호 심의 : 자금세탁방지 운영실태의 적정성 평가 및 개선사항 검토
심의완료

2022-03-07
1호 결의 : 정기주주총회에 제출할 의안 및 서류에 대한 진술
가결

- 사외이사 : 양동훈, 백태승, 이정원, 박동문
2022-03-25
1호 결의 : 감사위원회 위원장 선임
가결

2022-04-27

결의의안 없음

-

2022-05-18

결의의안 없음

-

2022-07-25
1호 결의 : 감사업무규정 개정
가결

1호 심의 : 2022년 상반기 감사위원회 업무내용 보고자료(금융감독원 제출) 심의
심의완료

2022-08-10

결의의안 없음

-

2022-10-21
1호 결의 : 2022년도 감사팀 업무계획 변경(안)
가결

2호 결의 : 감사업무 관련 내규 개정(안)
수정결의

2022-11-25
1호 결의 : 2023년도 감사팀 업무계획(안)
가결

2022-12-26
1호 결의 : 외부감사인의 감사보수 등에 관한 승인
가결

2호 결의 : 감사업무 담당 임원 임면에 대한 동의
가결

리스크관리위원회
- 사외이사 : 김홍진, 박원구, 허윤, 권숙교
2022-02-10
1호 결의 : 그룹 리스크관리규정 개정
가결

2호 결의 : 그룹 유동성리스크 관리시스템 도입 변경
가결

3호 결의 : 그룹 소매 익스포져 규제 RC 변경 사용 승인
가결

2022-03-22
결의의안 없음
-

- 사외이사 : 허윤, 김홍진, 권숙교, 이강원
2022-04-21
1호 심의 : 자회사(하나금융투자) 증자에 대한 리스크 점검 결과
심의완료

2호 심의: 그룹사 간 지분양수도(HAMA)에 따른 자회사 제외 및 손자회사 편입에 대한 리스크 점검 결과
심의완료

1호 결의 : 리스크관리위원회 위원장 선임
가결

2호 결의 : 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행에 대한 금리 및 유동성리스크 관리 방안
가결

3호 결의 : 2021년 하반기 그룹 정기 유동성 위기상황분석 결과 및 그룹 비상조달계획
가결

4호 결의 :그룹 사모투자펀드 특별한도 신설
가결

5호 결의 : 자회사(하나손해보험) 리스크 한도초과 예상 보고 및 대응 방안
수정결의

2022-07-21
1호 심의 : 자회사(하나손해보험) 증자에 대한 리스크 점검 결과
심의완료

2호 심의 : 자회사(하나카드) 잔여지분 인수에 대한 리스크 점검 결과
심의완료

3호 심의 : 자회사(핀크) 잔여지분 인수에 대한 리스크 점검 결과
심의완료

4호 심의 : 자회사(핀크) 증자에 대한 리스크 점검 결과
심의완료

1호 결의 : 2022년 내부자본 한도 변경
수정결의

2호 결의 : 2022년 하반기 산업별 신용공여 한도 설정
가결

3호 결의 : 2022년 그룹 신용공여 한도 변경
가결

2022-10-05
1호 결의 : 자회사(하나은행) 리스크 한도초과(예상) 보고 및 대응 방안
가결

2호 결의 : 그룹 신용평가시스템 변경승인 신청
가결

2022-10-18
1호 심의 : 2022년 그룹 자체정상화계획(안)
심의완료

1호 결의 : 2022년 6월말 그룹 정기 유동성 위기상황분석 결과 및 비상조달계획
가결

2022-11-25
1호 결의 : 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행에 대한 금리 및 유동성리스크 관리 방안
가결

2호 결의 : 관계회사(하나캐피탈) 금리리스크 내부자본 한도 초과 및 대응 방안
가결

3호 결의 : 그룹 신용평가시스템(하나카드) 사용 승인
가결

4호 결의 : 그룹 소매 익스포져 규제 RC 변경 사용 승인
가결

2022-12-15

1호 결의 : 그룹 시장리스크 관리체계 변경 승인
가결

2호 결의 : 그룹 운영리스크 관리체계 변경 승인
가결

3호 결의 : 2023년 리스크 한도 설정
가결

4호 결의 : 관계회사 내부자본 한도초과 예상 보고 및 대응 방안
가결

경영발전보상위원회
- 사외이사 : 허윤, 박원구, 양동훈
2022-01-14
1호 결의 : 2022년 회사 임원 성과연동주식 부여
가결

2호 결의 : 2021년 연차보상평가
가결

2022-02-14
1호 결의 : 2022년 회사 임원 성과평가기준 수립
수정결의

2호 결의 : 그룹사 특별공로금 사전 심의 기준 개정
수정결의

2022-02-23

1호 결의 : 2021년 주요 관계회사 성과평가
가결

2호 결의 : 2019년 부여 성과연동주식 성과평가 및 지급액 확정
가결

3호 결의 : 특별공로금 심의 및 이사회 상정
가결

4호 결의 : 이사의 보수한도 승인 및 이사회 상정
가결

5호 결의 : 2021년 보수체계 연차보고서
가결

2022-03-07
1호 결의 : 2021년 회장 성과평가 및 성과급 지급
가결

2호 결의 : 2021년 회사 임원 성과평가 및 성과급 지급
가결

- 사외이사 : 김홍진, 이정원, 허윤
2022-04-22
1호 결의 : 위원장 선임
가결

2호 결의 : 2022년 회사 임원 성과평가 기준 변경
가결

2022-07-22
1호 결의 : 2022년 회사 임원 성과평가 기준 변경
수정결의

2022-12-26
1호 결의 : 2023년 그룹 임원 성과평가 기준 수립
가결

2호 결의 : 2023년 회장 성과평가 기준 수립
가결

3호 결의 : 2023년 주요 관계회사 성과평가 기준 수립
가결

4호 결의 : 2023년 회사 임원 보수 책정
가결

그룹임원후보추천위원회
- 사외이사 : 양동훈, 허윤, 이정원- 사내이사 : 김정태
2022-01-25
1호 결의 : 주요 관계회사 최고경영자 경영승계계획 및 후보 추천 절차 개정
가결

2호 결의 : 2022년도 주요 관계회사 최고경영자 경영승계계획 승인
결의

3호 결의 : 그룹사 자문위원 운영 기준 개정
가결

2022-02-14
1호 결의 : 하나카드 대표이사 사장 후보 심의
결의

2호 결의 : 하나캐피탈 대표이사 사장 후보 심의
결의

3호 결의 : 하나생명보험 대표이사 사장 후보 심의
결의

4호 결의 : 하나저축은행 대표이사 사장 후보 심의
결의

2022-02-22
1호 결의 : 하나카드 대표이사 사장 후보 최종 심의 및 추천
결의

2호 결의 : 하나캐피탈 대표이사 사장 후보 최종 심의 및 추천
결의

2022-02-23

1호 결의 : 하나생명보험 대표이사 사장 후보 최종 심의 및 추천
결의

2호 결의 : 하나저축은행 대표이사 사장 후보 최종 심의 및 추천
결의

- 사외이사 : 이정원, 백태승, 박동문- 사내이사 : 함영주

2022-04-27

1호 결의 : 위원장 선임
결의

2호 결의 : 2022년도 주요 관계회사 최고경영자 경영승계계획 승인
결의

2022-11-30
1호 결의 : 2022년도 주요 관계회사 최고경영자 경영승계계획
결의

2022-12-06

1호 결의 : 하나은행 대표이사 은행장 후보 심의
결의

2호 결의 : 하나증권 대표이사 사장 후보 심의
결의

3호 결의 : 하나카드 대표이사 사장 후보 심의
결의

4호 결의 : 하나금융지주 비상임이사 후보 심의
결의

2022-12-13

1호 결의 : 하나은행 대표이사 은행장 후보 최종 심의 및 추천
결의

2호 결의 : 하나증권 대표이사 사장 후보 최종 심의 및 추천
결의

3호 결의 : 하나카드 대표이사 사장 후보 최종 심의 및 추천
결의

4호 결의 : 하나금융지주 비상임이사 후보 최종 심의 및 추천
결의

2022-12-15

1호 결의 : 하나생명보험 대표이사 사장 후보 심의
결의

2022-12-21

1호 결의 : 하나생명보험 대표이사 사장 후보 최종 심의 및 추천
결의

사외이사후보추천위원회
- 사외이사 : 박원구, 백태승, 김홍진, 이정원
2022-01-25
1호 결의 : 사외이사 후보군 승인 및 관리에 관한 사항
결의

2호 결의 : 사외이사 후보 심의
결의

2022-02-14
1호 결의 : 사외이사 후보 추천
결의

감사위원후보추천위원회

- 사외이사 : 박원구, 백태승, 김홍진, 양동훈, 허윤, 이정원, 권숙교, 박동문

2022-02-14
1호 결의 : 위원장 선임
결의

2호 결의 : 감사위원회 위원 후보 추천
결의

사외이사 및 감사위원 후보추천위원회

- 사외이사 : 백태승, 김홍진, 양동훈, 허윤, 이정원

2022-10-21
1호 결의 : 사외이사 후보군 승인 및 관리에 관한 사항
결의

회장후보추천위원회
- 사외이사 : 허윤, 박원구, 백태승, 김홍진, 양동훈, 이정원, 권숙교, 박동문
2022-01-12
1호 결의 : 외부 자문기관(Search Firm) 추천 대표이사 회장 후보 접수
결의

2호 결의 : 대표이사 회장 경영승계계획에 따른 후보군(Long List) 승인
보류

3호 결의 : 대표이사 회장 후보 평판 조회 의뢰
보류

2022-01-17
1호 결의 : 대표이사 회장 경영승계계획에 따른 후보군(Long List) 승인
결의

2호 결의 : 대표이사 회장 후보 평판 조회 의뢰
결의

2022-01-28
1호 결의 : 대표이사 회장 최종 후보군(Short List) 선정
결의

2022-02-08
1호 결의 : 대표이사 회장 후보 추천
결의

2022-02-25
결의의안 없음
-

2022-03-14
결의의안 없음
-

- 사외이사 : 백태승, 김홍진, 양동훈, 허윤, 이정원, 권숙교, 박동문, 이강원
2022-05-13
1호 결의 : 위원장 선임
결의

2호 결의 : 대표이사 회장 경영승계계획에 따른 후보군(Long List) 선정
결의

3호 결의 : 경영승계 후보군 발표 주제 및 발표자 선정
수정결의

2022-06-13
결의의안 없음
-

2022-11-30
결의의안 없음
-

2022-12-26
결의의안 없음
-

지속가능경영위원회
- 사외이사 : 박동문, 백태승, 양동훈, 이정원- 사내이사 : 함영주
2022-04-22
1호 결의: 위원장 선임
가결

2호 결의: 하나금융그룹 2050 탄소중립추진계획
가결

3호 결의: ESG 글로벌 이니셔티브 가입
가결

2022-11-25
결의의안 없음
-

소비자리스크관리위원회
- 사외이사 : 김홍진, 박원구, 허윤, 권숙교- 비상임이사 : 박성호
2022-03-07
1호 결의 : 2022년 그룹 소비자리스크관리정책 수립
수정결의

- 사외이사 : 권숙교, 김홍진, 허윤, 이강원- 비상임이사 : 박성호

2022-07-22

1호 결의 : 소비자리스크관리위원회 위원장 선임
가결

2022-11-25

결의의안 없음
-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
8
4,000
651
81.4

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 백만원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

자회사 출자
하나증권(주)(자회사)
2022.05.30
499,962
2.10

※ 상기 비율은 최근 사업연도인 2021년말 기준 당사 자산총액 23조 7,685억(별도기준)에 대한 비율이며, 거래금액이 자산총액의 1% 이상인 거래상대방에 대하여 기재하였습니다.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

해당사항 없습니다.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 국내외 경제 2022년 4/4분기 국내 경제는 소비 회복이 제한되는 가운데 수출 및 제조업 부진 심화로 경기 둔화에 대한 우려가 증대되었습니다. 재화소비는 온화한 날씨로 내구재와 준내구재를 중심으로 감소세가 확대된 한편, 서비스업은 이태원 참사 등으로 위축되며 회복세가 제한되는 모습을 보였습니다. 이와 더불어 수출(3Q +5.8% → 4Q -9.9%)은 대외수요 위축, 수출 단가 하락 등으로 감소세를 이어갔습니다. 특히, 중국 제조업 경기가 위축됨에 따라 對中 수출(3Q -4.9% → 4Q -22.9%) 감소폭이 확대되었으며, 반도체 등 주요 품목의 단가 하락도 수출에 부정적으로 작용하였습니다. 수출 둔화 속에 반도체 생산 감소, 가동률 하락 및 재고 증가 등으로 제조업 경기 역시 부진한 흐름을 나타냈습니다. 한편, 소비자 물가상승률(3Q +5.9% → 4Q +5.3%)은 석유류 및 농산물 가격 상승세 완화로 하락하였으나, 공공요금 인상과 서비스물가의 상승세 지속으로 고물가 수준을 이어갔습니다. 2022년 4/4분기 글로벌 경제는 지정학적 리스크 속에 고물가 지속에 따른 긴축기조 장기화 등의 영향으로 성장 모멘텀이 약화되었습니다. 미국 경제는 고금리 영향으로 부동산 경기가 둔화되는 가운데 소비와 산업생산의 증가세가 제한되는 등 성장세가 약화되었습니다. 유럽 경제는 에너지를 중심으로 물가 오름폭이 축소되었으나 근원물가 상승세가 이어지는 가운데 산업생산은 둔화되고 소비 위축은 심화되었습니다. 일본 경제는 코로나19 확산세 완화, 관광객 증가에 힘입어 서비스업을 중심으로 소비가 개선되었으나 대외 경기 부진 등에 따른 수출 약화로 회복세가 제한되었습니다. 중국 경제는 코로나 재확산, 부동산 침체 지속, 수출 경기 악화 등의 영향으로 경기하방압력(GDP 성장률 3Q 3.9% → 4Q 3.0%)이 증대되었습니다. 2023년 1/4분기 국내 경제는 고물가·고금리의 여파가 확대되며 내수가 부진한 가운데, 주요국 경제의 동반 악화 등에 따른 수출 감소로 경기 둔화가 본격화 될 전망입니다. 작년 소비를 견인한 서비스업의 팬트업(보복소비) 효과가 소멸되는 가운데 고용 둔화, 가계 이자부담 증가, 자산가격 하락 등으로 가처분 소득이 감소함에 따라 소비 회복세가 약화될 전망입니다. 기업 투자 역시 경기 불확실성 확대, 자금조달 여건 악화 등으로 부진할 것으로 예상합니다. 이러한 내수 위축 속 세계 3대 경제권(미국, 유로존, 중국)의 동반 부진 등으로 수출 감소폭이 확대될 가능성에도 유의할 필요가 있습니다. 경기 둔화로 소비자 물가상승률은 다소 둔화되겠으나, 공공요금 추가 인상, 러시아發 에너지 수급불안, 중국發 공급망 혼란 가능성 등 비용인상 인플레이션 압력이 잔존한 가운데 서비스 물가의 하방 경직성, 임금 상승 등 구조적 요인에 의해 고물가 흐름이 지속될 가능성에 주목할 필요가 있습니다. 2023년 1/4분기 글로벌 경제는 고물가·고금리의 부정적 효과가 확대되며 동반 부진할 것으로 판단하고 있습니다. 선진국은 가계 초과저축이 감소하는 가운데 긴축적 통화정책에 의한 자산가격 하락, 고물가에 따른 실질소득 감소로 낮은 성장세에 머물 것으로 예상됩니다. 특히, 유로존은 따뜻한 날씨와 정책적 지원으로 심각한 에너지 위기는 모면하였으나, 에너지 수급의 구조적 이슈와 양적긴축 본격화에 따른 주변국의 분절화 가능성 등이 경기 하방 압력으로 작용할 전망입니다. 일본 경제는 팬트업 소비, 이연된 투자 수요 등 내수를 중심으로 완만한 회복세를 이어가겠지만, 세계경제 성장세 둔화, BOJ 통화정책 향방의 불확실성 등 하방 위험 요인에도 주목할 필요가 있습니다. 한편, 중국 경제는 코로나 봉쇄 완화 및 정부의 경기부양책에 힘입어 경기 반등이 기대되지만, 위드 코로나 전환과정에서의 불안정성(감염자 급증), 부동산 경기 악화 등에 따른 불확실성에 유의할 필요가 있습니다.
(2) 금융시장 2022년 4/4분기 국내 증시는 영국의 감세안 철회, 연준의 금리 인상 속도 조절론, 미국 CPI의 예상치 하회, 중국 리오프닝 기대 등에 힘입어 상승하다 국내외 성장률 전망 하향조정과 주요 경제지표의 부진 등이 부각되며 반락했습니다. 코스피는 분기 초 2,200pt 수준에서 시작해 영국 금융 불안 완화 및 미국 물가 예상치 하회 등에 힘입어 11월 중 2,483pt를 기록하며 반등세를 보였으나, 이후 12월 FOMC에서의 매파적 기조와 미국 성장률 전망 하향조정, 제조업 지수를 비롯한 주요 경제지표 부진 등으로 인해 경기 불안 심리가 재확대되며 하락 전환했습니다. 국내 또한 수출 부진 및 부동산 경기 위축이 확대된 가운데, 2023년 성장률에 대한 주요 기관들의 부정적 견해가 이어짐에 따라 분기말 코스피는 2,236pt로 마감했습니다. 2022년 4/4분기 국고채 금리는 분기 초 미국 고용지표 호조 등에 따른 통화정책 불확실성 등으로 상승하였으나, 이후 주요국의 금리 인상 속도 조절과 미국 CPI의 2개월 연속 예상치 하회, 글로벌 경기침체 우려 등이 부각되며 반락했습니다. 미 연준은 인플레이션 위험에 대응하여 4회 연속 75bp 인상을 단행 후, 12월 FOMC에서는 금리 인상 폭을 50bp로 축소해 속도 조절에 나섰습니다. 또한 경제 전망을 통해 2023년 미국 경제 성장률을 큰 폭 하향 조정하며 경기에 대한 부정적 견해를 시사했습니다. 한국은행 또한 금리 인상 폭을 베이비스텝(25bp 인상)으로 축소했고, 총재 및 금통위원들의 경기 및 금융안정을 우려한 발언들이 주목되며 금리 인상 마무리 단계에 접어들었다는 인식이 확산되었습니다. 이와 더불어 강원도의 레고랜드 PF-ABCP 보증채무 미상환 사태에 대응한 정책당국의 대규모 시장 안정화 조치에 힘입어 채권시장은 점차 안정세를 보이면서 분기말 국고채 금리는 3년 3.72%, 10년 3.73%로 마감했습니다. 원/달러 환율은 2022년 4/4분기 중에도 국내 무역수지 적자가 지속(4/4분기 무역적자 184억 달러)되는 등 외화 유출 압력이 확대되었음에도 불구 미국의 인플레이션 정점 통과 가능성에 따른 달러화 약세 전환, 중국의 봉쇄조치 완화에 따른 위안화 강세, 외환당국의 시장 안정화 노력 등에 힘입어 하락세를 나타냈습니다. 12월말에는 일본 BOJ의 통화정책 조정으로 엔화가 큰 폭의 강세를 시현하면서 원/달러 환율의 하방압력을 더욱 높이며 연말 1,264.5원으로 마감하였습니다. 특히 2022년 4/4분기 중 연준의 통화정책 불확실성 확대, 중국의 코로나 방역 관련 리스크 등 대외 불확실성이 높아지면서 원/달러 환율의 변동 폭은(4/4분기 중 고점-저점)은 182.1원으로 장기평균(2011년~2021년, 135원)을 큰 폭으로 상회하는 모습을 보였습니다 2023년 1/4분기 국내 증시는 주요국 중앙은행들의 기준금리 인상 마무리 국면 진입에 따른 통화정책 리스크 완화, 중국의 리오프닝에 의한 수요 회복 움직임 등에 주목하며 투자심리가 개선될 것으로 예상됩니다. 다만, 고강도 긴축 영향으로 인한 글로벌 경기 경착륙 우려가 상존하며 증시 상승 폭을 제한하는 요소로 작용할 전망입니다. 국내 물가의 경우 1분기까지 5% 내외의 높은 상승률을 이어감에 따라 물가 위험에 대한 경계감이 지속될 것으로 예상되며, 중국 리오프닝에 따른 수요 회복이 물가에 추가 상방압력을 가중시킬 수 있음에 유의해야 할 필요가 있습니다. 또한 중앙은행의 기준금리 인상 중단 이후에도 고금리 기조가 시장 예상보다 장기화될 가능성이 존재해, 경기 및 기업 활동에 미치는 부정적 영향이 추가 확대될 위험에도 주목해야할 것으로 판단됩니다. 2023년 1/4분기 시장금리는 국내외 금리 인상 일단락 기대와 추가 긴축 경계감이 충돌하며 변동성 장세를 이어갈 것으로 예상됩니다. 국내 물가는 기저효과 및 긴축 영향에 따라 점진적 둔화세를 이어갈 것으로 예상되나, 대중교통요금·전기료 인상 등 추가 상방 요인이 잔존한 가운데 지정학적 리스크에 따른 원자재 수급불안과 중국의 리오프닝으로 인한 수요측 물가 압력 등으로 향후 경로에 불확실성이 높은 상황입니다. 국내 통화정책은 여전히 높은 물가 불확실성과 주요국 중앙은행의 추가 긴축 의지 등을 반영해 최종 기준금리 3.75% 수준까지 인상 기조를 이어갈 것으로 예상됩니다. 또한, 최종 금리 도달 이후에도 물가 재상승 위험 등을 감안 시 연내 금리 인하로의 조기 정책 전환 가능성은 낮을 것으로 판단되며, 경기 및 금융 리스크를 주시하며 연내 동결 흐름을 유지할 전망입니다. 현재 시장금리는 최종 기준금리 3.50% 수준과 연내 인하 가능성을 반영하고 있음에 따라 추가 긴축 우려가 대두될 시 단기적인 변동성 확대가 가능하나, 금리 인상 일단락·글로벌 경기 둔화·국고채 발행량 축소 등에 따라 하방압력은 이어질 전망입니다. 2023년 1/4분기 중 원/달러 환율은 달러화 강세압력이 점차 완화되면서 전분기 대비 하락할 전망입니다. 달러화는 1/4분기 이후 연준의 금리인상 사이클이 종료되고, 미국과 非 미국간 금리 격차가 축소되면서 강세 압력이 점진적으로 완화되며 원화의 하방압력으로 작용할 전망입니다. 또한, 中 코로나19 확진자 증가에도 불구 방역완화에 따른 리오프닝 효과 및 경기 부양책 등으로 위안화가 점차 반등할 것으로 예상되는 점도 원/달러 환율의 하방압력을 높일 것으로 예상됩니다. 아울러 수급 측면에서는 최근 원자재 가격이 점차 안정되는 흐름을 보이고 있어 무역적자 폭이 점차 축소될 것으로 예상이 되는 가운데 국민연금의 환헷지 비중이 확대 등이 원화의 긍정적 요인으로 작용할 전망입니다. 다만, 국내경제 성장모멘텀이 약화되는 가운데 고금리 여파에 따른 글로벌 금융불안과 경기침체 우려 등으로 달러화 강세 압력이 여전히 남아 있으며 연준의 통화정책 관련 변동성 위험, 중국의 위드 코로나 전환과정에서의 불안정성 등 상방요인도 상존하고 있는 모습입니다.
(3) 금융산업 2022년 4/4분기 금융산업은 고물가, 고금리, 고환율의 영향이 지속되면서 부진하였습니다. 은행업은 가계대출을 중심으로 대출 증가세가 둔화되었으며 조달비용도 증가하였습니다. 증권업은 투자심리 위축 및 금리인상 이슈로 실적 개선이 제한적으로 전망됩니다. 신용카드업은 여전채 시장 불안에 따른 조달금리 상승 여파로 수익성이 악화되었습니다. 생명보험업은 인플레이션과 주식시장 부진으로 전반적으로 실적이 악회되고, 손해보험은 손해율 개선으로 업황이 개선되었습니다. 2022년 4/4분기 은행업은 시중금리 상승에 따라 저원가성 예금 축소 및 정기예금 증가가 지속되어 조달비용 상승 부담이 커졌습니다. 가계대출은 대출금리 상승으로 인한 전세의 월세화 확대, 전세가 하락 등으로 주택대출이 부진한 가운데, 자산가격 하락 영향으로 신용대출 감소가 지속되었습니다. 다만, 기업대출은 레고랜드 사태 이후 자금시장 악화로 대기업의 대출 수요가 이어지면서 견조한 증가하였으며, 정부의 금융지원 영향으로 중소기업 대출 증가세가 이어졌습니다. 2022년 4/4분기 증권업은 주식시장이 약세를 보이는 가운데 일평균거래대금이 1분기 19.8원조에서 4분기 13.0조원 수준으로 하락함에 따라 브로커리지 수수료 감익 추세가 지속되었습니다. IPO 및 회사채 발행 연기, M&A 시장 위축, 부동산시장 침체로 IB수익도 전반적으로 둔화되었으며, 금리인상 및 지수 변동성 확대로 트레이딩 관련 수익 또한 위축되었습니다. 2022년 4/4분기 카드업은 경기 둔화로 신용판매 성장세가 위축되고 금리 인상에 따라 카드채 시장의 불안이 가중되면서 조달 비용이 급증하는 등 성장성과 수익성 모두 약화되었습니다. 2022년 4/4분기 생명보험업은 급격한 금리 상승의 영향으로 저축성 보험을 중심으로 기존 보험의 해약이 증가하면서 수입보험료의 증가세가 약화된 모습입니다. 또한 주가 하락으로 생명보험사의 변액보험 신규 판매 감소 및 변액보증준비금 부담 확대에 영향을 미쳐 보험손실이 악화되고 있습니다. 반면 손해보험사는 경기 침체에도 불구하고 제도 개선 등의 영향으로 자동차보험 및 장기보험의 손해율이 대폭 개선되면서 보험부문 손익이 개선되었습니다. 2023년 1/4분기 금융업은 고금리의 여파가 지속되면서 성장성과 수익성 모두 정체될 것으로 예상됩니다. 은행업은 가계대출보다는 기업대출 중심의 증가가 예상되고, 조달비용 증가로 수익성은 둔화될 것으로 예상됩니다. 증권업은 증시 주변환경 악화가 개선되지 않아 업황 회복이 제한적일 것으로 보입니다. 카드업 역시 경기둔화에 따른 카드 사용 감소와 높은 조달금리로 수익성 개선이 어려울 전망입니다. 보험업에서는 생명보험은 수익성 악화가 지속되겠으나, 손해보험은 손해율 개선으로 수익성 개선이 예상됩니다. 2023년 1/4분기 은행업은 1.3 부동산 대책 등 규제 완화에도 불구하고 금리상승과 주택거래 둔화, 특례보금자리론(40조원) 출시로 가계대출이 부진을 이어가는 반면, 기업대출은 성장세를 지속하는 가운데 고금리가 유지되면서 이자이익 증가세는 계속될 것으로 보입니다. 다만, 조달금리 상승으로 인해 순이자마진(NIM) 증가세가 축소되고 경기침체로 인한 일부 취약차주의 부실에 대비한 충당금 적립으로 이익 증가율은 다소 둔화될 가능성이 있습니다. 2023년 1/4분기 증권업은 비우호적인 시장환경이 지속되어 단기적으로 실적 회복이 어려울 것으로 예상됩니다. 투자자예탁금이 1분기 말 63조원에서 4분기 말 46조원 수준까지 하락하는 등 투자심리가 악화됨에 따라 거래대금 회복은 제한적일 것으로 보입니다. 또한 주요 수익원으로 자리잡은 IB사업 또한 증시부진, 고금리 영향 본격화로 전통IB 및 대체투자 등 전 부문에 걸쳐 실적 회복에 난항을 겪을 것으로 예상됩니다. 2023년 1/4분기 카드업은 저성장과 금리 인상, 자산 가격하락에 따른 역자산 효과로 성장성과 수익성 모두 개선이 어려울 전망입니다. 특히 고금리 기조가 지속되면서 조달비용 부담이 가중되고, DSR 규제로 현금서비스 수요가 늘어나면서 대손비용도 증가할 것으로 예상됩니다. 2023년 1/4분기 보험업은 IFRS17 도입으로 수익성과 건전성 측면에서 큰 변화가 예상됩니다. 생명보험업은 금리상승 기조 지속, 환율 상승 및 주가 하락 등의 영향으로 수익성 약화가 지속될 전망입니다. 다만 투자수익 측면에서는 금리 상승에 따른 이자수익 확대가 기대됩니다. 손해보험업의 경우 자동차보험 손해율 개선이 당분간 지속될 것으로 보이며 생보사 대비 보장성 상품의 비중이 높아 IFRS17 도입에 따른 수익 개선 효과도 클 것으로 예상됩니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

2022년 대내외경제여건의 불확실성이 심화되고 있는 상황에서도 하나금융그룹 임직원은 금융기관 본연의 역할과 손님을 비롯한 다양한 이해관계자와의 상생을 고려하여 함께 성장하며 행복을 나누는 선순환의 금융을 만들 수 있도록 최선을 다하였습니다. 그 결과, 2022년 하나금융그룹은 창립이래 최고의 성과를 다시 한번 경신하며 연간 당기순이익은 전년 대비 0.7% 소폭성장한 3조 5,524억의 당기순이익을 시현하였습니다. 이러한 실적은 금융시장 변동성 증가에 따른 수수료 이익과 매매평가익의 정체에도 불구하고 견조한 자산 성장과 우호적인 금리 환경을 바탕으로 한 일반영업이익의 큰 폭 상승에서 비롯되었습니다. 기준금리 상승 영향으로 은행과 카드를 합한 기준인 그룹 NIM이 전년대비 17bp 상승한 1.83%를 기록하며, 전년대비 1조 4,826억원 증가한 8조 9,198억원을 시현하며 당기순이익 증가를 이끌었습니다. 그룹의 ROE는 전년대비 81bp 하락한 10.08%를 시현하였으며, C/I ratio는 전년대비 1.08%p 하락한 42.88%로 개선되었습니다. 금년 중 그룹의 총 자산은 대기업과 공공기관 등의 자금수요 증가로 인한 금리성 자산의 증가 등을 반영하여 전년말 대비 약 13.2% 성장한 568조8,732억원 입니다. 그룹의 자산건전성 지표는 전년대비 안정적인 수준을 유지하고 있으며 고정이하여신비율은 0.34%이며 고정이하 Coverage Ratio은 전년대비 18.6%p 증가한 195.86% 입니다. 연체율은 전년대비 2bp 상승한 0.30%입니다. 경기침체 등 매크로 변수에도 전사적인 리스크 관리 노력으로 안정적 수준 내로 관리하였습니다. 하나금융그룹의 BIS비율은 15.67%, Common Equity Tier1 기준 13.16%를 보이고 있으며, 그룹 및 관계회사들 자본적정성 비율은 감독기관 규제비율을 상회하는 안정적인 모습을 보이고 있습니다. 2023년 그룹의 경영목표 달성을 위해 기업문화 혁신, Biz 전략 실행, 사회가치 창출 및 리스크 관리를 중점적으로 추진할 예정이며, 금융의 경계를 넘어서는 경쟁과 협력을 통해 기존의 틀을 깨고 도약하는 하나금융그룹을 향해 힘차게 나아가겠습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

영업부문
내 용
주요회사

은행부문
손님에 대한 여신, 수신 취급 및 이에 수반되는 업무
하나은행, 하나은행(중국)유한공사,PT Bank KEB Hana, KEB Hana Bank USA 등

금융투자부문
유가증권의 매매ㆍ위탁매매/인수 및 이에 수반되는 업무,장내파생상품의 투자중개업무
하나증권

신용카드부문
신용카드, 현금서비스, 카드론 등의 영업 및 이에 수반되는 업무
하나카드

기타부문
여신전문금융업 내 시설대여, 할부금융 등의 업무
하나캐피탈

여신전문금융업법에 의한 신기술사업금융회사
하나벤처스

상호저축은행법에 따른 수신, 여신 및 부대업무
하나저축은행

생명보험사업과 이에 수반되는 업무
하나생명보험

자산운용업, 신탁업, IT서비스업, 사무관리업, NPL투자관리업, 손해보험업 등 기타 업무
하나금융지주, 하나대체투자자산운용,하나금융티아이, 하나자산신탁, 하나펀드서비스, 하나에프앤아이,하나손해보험 등

(2) 시장점유율

현재 은행을 자회사로 하는 국내금융지주회사는 당사 이외에 KB금융지주, 신한금융지주, 우리금융지주 등이 있으며, 사업포트폴리오와 계열회사 구조가 상이하고 기타 금융업과의 관계 등 특수성에 따라 정확한 시장점유율을 규정하기 어려운 상황입니다.

(3) 시장의 특성

상기 'Ⅲ. 경영참고사항 - 1.사업의 개요 - 가. 업계의 현황 - (3)금융산업' 을 참고하시기 바랍니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

해당사항 없습니다.

(5) 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

상기 'III. 경영참고사항 - 1. 사업의 개요 - 나. 회사의 현황'을 참고하시기 바랍니다.

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안)※ 아래의 재무제표는 감사전 별도ㆍ연결 재무제표이며, 외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 3월 10일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 별도ㆍ연결 감사보고서를 참고하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.

(1) 재무제표1) 대차대조표(재무상태표)

<대 차 대 조 표(재 무 상 태 표)>

제 18 기 2022년 12월 31일 현재

제 17 기 2021년 12월 31일 현재

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 18(당)기
제 17(전)기

자 산

Ⅰ. 현금및예치금
58,765
7,632

Ⅱ. 당기손익-공정가치 측정 금융자산
868,645
479,000

Ⅲ. 대출채권
99,787
314,411

Ⅳ. 종속기업 및 공동기업 투자주식
23,277,603
22,263,256

Ⅴ. 유형자산
16,694
11,086

Ⅵ. 무형자산
7,378
6,567

Ⅶ. 순확정급여자산
91
-

Ⅷ. 이연법인세자산
8,861
3,616

Ⅸ. 기타자산
705,741
682,902

자 산 총 계
25,043,565
23,768,470

부 채

Ⅰ. 사채
5,673,804
5,208,253

Ⅱ. 순확정급여부채
-
3,514

Ⅲ. 당기법인세부채
602,403
671,728

Ⅳ. 기타부채
150,649
40,850

부 채 총 계
6,426,856
5,924,345

자 본

I. 자본금
1,501,210
1,501,210

II. 신종자본증권
3,294,688
2,626,459

III. 자본잉여금
8,310,628
8,310,628

IV. 자본조정
(150,024)
(299,996)

V. 기타포괄손익누계액
(1,088)
(3,111)

VI. 이익잉여금
5,661,295
5,708,935

자 본 총 계
18,616,709
17,844,125

부 채 및 자 본 총 계
25,043,565
23,768,470

2) 손익계산서(포괄손익계산서)

<손 익 계 산 서(포괄손익계산서)>

제 18 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제 17 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 18(당)기
제 17(전)기

Ⅰ. 배당금수익

1,354,248

1,321,628

Ⅱ. 순이자손익

(119,028)

(103,477)

1. 이자수익
6,766

7,463

2. 이자비용
(125,794)

(110,940)

Ⅲ. 순수수료손익

(14,795)

(18,344)

1. 수수료비용
(14,795)

(18,344)

Ⅳ. 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익

6,697

3,551

Ⅴ. 총영업이익

1,227,122

1,203,358

Ⅵ. 신용손실충당금환입액

377

95

Ⅶ. 순영업이익

1,227,499

1,203,453

Ⅷ. 일반관리비

(61,366)

(50,522)

IX. 영업손익

1,166,133

1,152,931

X. 영업외손익

(25,735)

(23,085)

XI. 법인세비용차감전순이익

1,140,398

1,129,846

XII. 법인세수익

6,148

1,552

XIII. 당기순이익

1,146,546

1,131,398

XIV. 기타포괄손익

2,023

593

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
2,023

593

확정급여제도의 재측정요소
2,023

593

XV. 당기총포괄이익

1,148,569

1,131,991

XVI. 주당이익

기본주당이익

3,551원

3,606원

희석주당이익

3,551원

3,606원

3) 이익잉여금처분계산서(안)

<이익잉여금처분계산서(안)>

제 18 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제 17 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과목
제18(당)기
제17(전)기

I. 미처분이익잉여금

1,078,304

1,240,305

전기이월미처분이익잉여금
426,192

393,084

중간배당 (주당배당금(율): 당기: 800원(16%) 전기: 700원(14%))
(233,251)

(204,094)

신종자본증권 배당
(111,211)

(80,083)

자기주식소각
(149,972)

-

당기순이익
1,146,546

1,131,398

II. 이익잉여금 이입액

590

-

대손준비금
590

-

III. 이익잉여금 처분액

858,187

814,113

이익준비금
114,700

113,200

대손준비금
-

1,161

배당금
743,487

699,752

현금배당 (주당배당금(율): 당기 2,550원(51%) 전기 2,400원(48%))
743,487

699,752

IV. 차기이월미처분이익잉여금( I + II - III )

220,707

426,192

4) 재무제표에 대한 주석 당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 3월 10일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 감사보고서를 참고하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.5) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항 상기 (1) 재무제표 중 3) 이익잉여금처분계산서(안)을 참고하시기 바랍니다.

(2) 연결재무제표1) 연결대차대조표(연결재무상태표)

<연결대차대조표(연결재무상태표)>

제 18 기 2022년 12월 31일 현재

제 17 기 2021년 12월 31일 현재

주식회사 하나금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 18(당)기
제 17(전)기

자 산

I.현금 및 예치금
45,756,109
31,406,596

II.당기손익-공정가치측정 금융자산
51,158,805
38,718,285

III.기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
37,370,178
39,473,529

IV.상각후원가측정 유가증권
38,928,911
23,769,017

V.상각후원가측정 대출채권
361,484,896
337,349,273

VI.위험회피회계파생상품자산
32,312
77,507

VII.관계기업 및 공동기업 투자주식
3,917,787
3,282,042

VIII.유형자산
5,243,039
3,539,669

IX.투자부동산
1,250,085
1,055,719

X.무형자산
870,443
748,337

XI.순확정급여자산
134,965
-

XII.이연법인세자산
428,812
302,030

XIII.당기법인세자산
41,881
27,515

XIV.매각예정비유동자산
72,950
412,594

XV.기타자산
22,182,026
22,283,157

자 산 총 계
568,873,199
502,445,270

부 채

I.당기손익-공정가치측정 금융부채
28,020,558
15,876,923

II.예수부채
362,575,964
325,149,095

III.차입부채
37,087,312
30,261,598

IV.사채
56,673,832
54,476,161

V.위험회피회계파생상품부채
546,408
118,599

VI.순확정급여부채
10,610
198,020

VII.충당부채
636,761
587,422

VIII.이연법인세부채
2,259
203,288

IX.당기법인세부채
728,389
782,822

X.기타부채
45,172,217
39,292,002

부 채 총 계
531,454,310
466,945,930

자 본

I.지배기업소유주지분
36,426,453
34,218,635

1.자본금
1,501,210
1,501,210

2.신종자본증권
3,294,688
2,626,459

3.자본잉여금
10,581,291
10,576,587

4.자본조정
(165,041)
(315,606)

5.기타포괄손익누계액
(1,980,988)
(994,227)

6.이익잉여금
23,195,293
20,824,212

II.비지배지분
992,436
1,280,705

자 본 총 계
37,418,889
35,499,340

부채 및 자본 총계
568,873,199
502,445,270

2) 연결손익계산서(연결포괄손익계산서)

<연결손익계산서(연결포괄손익계산서)>

제 18 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제 17 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 18(당)기
제 17(전)기

I.순이자손익

8,919,763

7,437,205

1. 이자수익
15,876,580

10,867,491

2. 이자비용
(6,956,817)

(3,430,286)

II.순수수료손익

1,754,919

1,741,717

1. 수수료수익
2,735,800

2,653,186

2. 수수료비용
(980,881)

(911,469)

III.당기손익-공정가치측정 금융상품관련 순손익

273,599

789,984

IV.기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 관련 순손익

17,146

104,548

V.상각후원가측정 금융자산 처분손익

61,066

76,830

VI.위험회피회계 파생상품 관련 손익

(67,719)

(51,735)

VII.외환거래손익

516,085

38,322

VIII.총영업이익

11,474,859

10,136,871

IX.신용손실충당금전입액

(1,186,798)

(533,218)

X.순영업이익

10,288,061

9,603,653

XI.일반관리비

(4,432,949)

(4,050,460)

XII.기타영업수익

2,101,877

1,587,197

XIII.기타영업비용

(3,266,677)

(2,509,294)

XIV.영업손익

4,690,312

4,631,096

XV.영업외손익

253,754

273,829

1. 지분법이익
233,166

130,980

2. 기타수익
261,784

558,348

3. 기타비용
(241,196)

(415,499)

XVI.법인세비용차감전순이익

4,944,066

4,904,925

XVII.법인세비용

(1,322,872)

(1,323,343)

XVIII.연결당기순이익

3,621,194

3,581,582

XIX.기타포괄손익

(997,923)

62,539

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
(936,516)

27,642

기타포괄손익-공정가치측정채무증권 평가손익
(900,173)

(405,131)

해외사업장환산외환차이
5,992

292,027

지분법자본변동
(1,366)

181,108

순투자위험회피평가손익
(20,529)

(40,788)

현금흐름위험회피평가손익
(3,864)

2,234

특별계정기타포괄손익
(16,576)

(1,808)

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
(61,407)

34,897

기타포괄손익-공정가치측정지분증권 평가손익
(56,142)

18,208

당기손익-공정가치측정항목지정 금융부채신용위험 변동효과
(7,675)

(10,356)

공정가치위험회피수단평가손익
(11,861)

(14,138)

지분법자본변동
(14,676)

1,534

확정급여제도의 재측정요소
28,947

39,649

XX.연결당기총포괄이익

2,623,271

3,644,121

XXI.연결당기순이익의 귀속

3,621,194

3,581,582

1. 지배기업소유주지분
3,552,391

3,526,068

2. 비지배지분
68,803

55,514

XXII.연결당기총포괄이익의 귀속

2,623,271

3,644,121

1. 지배기업소유주지분
2,565,362

3,570,890

2. 비지배지분
57,909

73,231

XXIII.주당이익

기본주당이익

11,803원

11,819원

희석주당이익

11,803원

11,819원

3) 연결재무제표에 대한 주석 당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 3월 10일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 연결감사보고서를 참고하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제 1 장 총 칙

제1조 ~ 제4조 (생 략)

제 2 장 주 식

제5조 ~ 제14조 (생 략)

제 1 장 총 칙

제1조 ~ 제4조 (좌 동)

제 2 장 주 식

제5조 ~ 제14조 (좌 동)

제15조 (신주의 배당기산일)이 회사가 유상증자, 무상증자 및 주식배당 등에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 영업연도의 직전영업연도 말에 발행된 것으로 본다. 다만,
중간배당의 경우 제44조 제2항의 규정을 따른다.

제15조 (신주의 배당기산일)이 회사가 유상증자, 무상증자 및 주식배당 등에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 영업연도의 직전영업연도 말에 발행된 것으로 본다. 다만,
분기배당의 경우 제44조 제2항의 규정을 따른다.

ㆍ자본시장과 금융투자업에 관한 법규 제 165조 12(이익배당의 특례)상 분기배당 근거 마련에 따른 문구 변경

제16조 (생 략)

제16조 (좌 동)

제17조
삭제<2019.3.22>
(신 설)

제17조 (
소유자명세의 작성 요청)
이 회사는 5% 이상 지분을 보유한 주주(특수관계인 등을 포함한다)의 현황에 변경이 있는 등 필요한 경우에 전자등록기관에 소유자명세의 작성을 요청할 수 있다.

ㆍ전자등록제도 소유자명세 요청 근거 마련 (전자증권법시행령 31조4항)

제18조 (
주주명부의 폐쇄 및 기준일)
① 이 회사는 매년 1월 1일부터 1월 31일까지 주주의 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지한다.② 이 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기 주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다.③
이 회사는 관련 법령에서 정한 바에 따라 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재 변경을 정지하거나, 이와 함께 또는 별도로 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있다.

제18조 (
기준일)
① (삭 제)② (좌 동)③
이 회사는 관련 법령에서 정한 바에 따라 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있다.

ㆍ전자등록제도 주주명부 폐쇄 절차 관련 규정 삭제

제 3 장 사 채

제19조 ~ 제22조의3 (생 략)

제 4 장 주주총회제23조 ~ 제27조 (생 략)

제 5 장 이사ㆍ이사회

제28조 ~ 제36조 (생 략)

제 3 장 사 채

제19조 ~ 제22조의3 (좌 동)

제 4 장 주주총회제23조 ~ 제27조 (좌 동)

제 5 장 이사ㆍ이사회

제28조 ~ 제36조 (좌 동)

제 6 장 감사위원회제37조 (감사위원회의 구성) ① (생 략) ② (생 략)③ 감사위원회 위원은
감사위원후보추천위원회의 추천을 받은 자 중에서 주주총회에서 선임한다.④ (생 략)

제 6 장 감사위원회제37조 (감사위원회의 구성) ① (좌 동) ② (좌 동)③ 감사위원회 위원은
사외이사 및 감사위원후보추천위원회의 추천을 받은 자 중에서 주주총회에서 선임한다.④ (좌 동)

ㆍ전년도 개정사항 추가 반영 (명칭 변경)

제38조 (생 략)

제 7 장 계 산

제39조 ~ 제42조 (생 략)

제38조 (좌 동)

제 7 장 계 산

제39조 ~ 제42조 (좌 동)

제43조 (이익배당)① (생 략) ② (생 략)③
제1항의 배당은 매결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.제44조 (
중간배당)① 이 회사는 관련법규에 따라
6월 30일을 기준일로 하여 이사회결의로서 중간배당을 할 수 있다.
중간배당은 금전으로 한다.② 사업연도 개시일 이후 제1항의
기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부 사채의 신주인수권 행사, 주식매수선택권의 행사의 경우를 포함한다)에는
중간배당에 관해서는 당해 신주는 직전 사업연도 말에 발행된 것으로 본다.③
중간배당을 할 때에는 우선주식에 대하여도 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다. 다만, 우선주식의 발행시 이사회에서 이에 관하여 달리 정한 바가 있는 경우에는 그에 따른다.

제43조(이익배당) ① (좌 동)② (좌 동)③
이 회사는 이사회결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.제 44조 (
분기배당)① 이 회사는 관련법규에 따라
사업연도 개시일부터 3월, 6월 및 9월말일을 기준일로 하여 이사회결의로써 분기배당을 할 수 있다.
분기배당은 금전으로 한다.② 사업연도 개시일 이후 제1항의
각 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부 사채의 신주인수권 행사, 주식매수선택권의 행사의 경우를 포함한다)에는
분기배당에 관해서는 당해 신주는 직전 사업연도 말에 발행된 것으로 본다.③
분기배당을 할 때에는 우선주식에 대하여도 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다. 다만, 우선주식의 발행시 이사회에서 이에 관하여 달리 정한 바가 있는 경우에는 그에 따른다.

ㆍ배당기준일을 주총 의결권행사기준일과 다른 날로 정할 수 있도록 개정 (상장회사 표준정관 개정(23.2.8) 반영)ㆍ자본시장과 금융투자업에 관한 법규 제 165조 12(이익배당의 특례)상 분기배당 근거 마련

제45조 ~ 제46조 (생 략)
제45조 ~ 제46조 (좌 동)

부 칙 <1>~<15> (생 략)

(
신 설)

부 칙 <1>~<15> (좌 동)
부 칙<16>

제1조 (시행일) 이 정관은 2023. 3. 24 부터 시행한다.제2조 (이익배당 기준일에 관한 경과조치) 제43조 제3항은 이 정관 시행 전 사업연도의 이익배당에 관해서는 이를 적용하지 아니한다.

※ 기타 참고사항 해당사항 없습니다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사 후보자 등 여부

후보자 성명
생년월일
사외이사후보자 여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

김홍진

1954-07-07

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사 및 감사위원후보추천위원회

허 윤

1963-02-02

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사 및 감사위원후보추천위원회

이정원

1956-10-06

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사 및 감사위원후보추천위원회

박동문

1958-07-16

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사 및 감사위원후보추천위원회

이강원
1960-08-18

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사 및 감사위원후보추천위원회

원숙연
1963-04-20

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사 및 감사위원후보추천위원회

이준서
1968-04-18
사외이사
부
해당사항 없음
사외이사 및 감사위원후보추천위원회

이승열
1963-04-08
비상임이사
부
해당사항 없음
그룹임원후보추천위원회

총 ( 8 ) 명

나. 후보자의 주된 직업ㆍ세부경력ㆍ해당 법인과의 최근 3년간 거래내역

후보자성명
주된 직업
세부경력
해당 법인과의최근 3년간 거래내역

기간
내용

김홍진

하나금융지주

사외이사

2007. 7. ~ 2011. 6.

2015.12. ~ 2016. 8.

2017. 3. ~ 2018. 3.

2018. 3. ~ 현재

- 증권예탁결제원(現 한국예탁결제원) 경영지원본부장(상무)

- 팬택 경영고문

- 한국남부발전 사외이사

- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

허 윤

서강대학교

국제대학원

교수

2004. 3. ~ 현재

2014. 9. ~ 2017. 2.

2015. 3. ~ 2018. 3.

2016. 9. ~ 2018. 9.

2017. 2. ~ 2019. 2.

2017. 3. ~ 2019. 2.

2018. 1. ~ 2018.12.

2018. 3. ~ 현재

2020. 2. ~ 2022. 2.

2020. 4. ~ 2022. 4.

- 서강대학교 국제대학원 교수

- 서강대학교 국제대학원장

- 하나은행 사외이사

- 기획재정부 산하 국제금융발전심의 위원회 국제협력분과 위원장

- 기획재정부 수출입은행 운영위원회 민간위원

- 한국경제학회 이사

- 한국국제통상학회장

- 하나금융지주 사외이사

- 서강대학교 국제대학원장

- 기획재정부 정책성과평가위원회 위원

해당사항 없음

이정원

하나금융지주

사외이사

2009. 2. ~ 2010. 3.

2010. 3. ~ 2010.12

2015.10. ~ 2017.10.2018. 3. ~ 2019. 3.

2019. 3. ~ 현재

- 신한은행 여신심사그룹 부행장

- 신한데이타시스템(現 신한DS) 대표이사 사장

- 신한데이타시스템(現 신한DS) 고문

- 하나은행 사외이사

- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

박동문

하나금융지주

사외이사

2012. 1. ~ 2017.12

2012. 1. ~ 2015.12.

2021. 3. ~ 현재

- 코오롱인더스트리 대표이사 사장

- 한국품질경영학회 명예회장

- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

이강원

법무법인(유)

다담

대표변호사

2021. 2. ~ 현재

2009. 2 ~ 2015. 2.

2015. 2 ~ 2017. 2.

2017. 2 ~ 2019. 2.

2019. 2. ~ 2021. 2.

2021. 3. ~ 2022. 3

2022. 3. ~ 현재

- 법무법인(유) 다담 대표변호사

- 서울고등법원 부장판사

- 창원지방법원장

- 서울고등법원 부장판사

- 부산고등법원장

- 하나저축은행 사외이사

- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

원숙연

이화여대

사회과학대학

행정학과

교수

2004. 3. ~ 현재

2019. 8. ~ 현재

2020. 5. ~ 현재

2021. 4. ~ 현재

2021. 6. ~ 2021. 8.

2022. 6. ~ 2022. 8.

2021.10. ~ 현재

2022. 1. ~ 2022.12.

2022. 7. ~ 현재

- 이화여대 사회과학대학 행정학과 교수

- 대법원 감사위원

- 대검찰청 양성평등정책위원회 위원

- 삼성 준법감시위원회 위원

- 금융감독원 · 금융위원회 지역재투자 평가위원회 위원장

- 한국거래소 공익대표 비상임이사*

- 제57대 한국행정학회장

- 기획재정부 재정운용전략위원회 민간위원

해당사항 없음

이준서

동국대

경영대학

경영학과 교수

2005. 9. ~ 현재

2006 ~ 2014

2013. 5. ~ 2016. 2.

2014. 6. ~ 2016. 2.

2016. 2. ~ 2018.12.

2017.11. ~ 2019.11.

2019. 2. ~ 2021. 2.

2019. 4. ~ 2022. 4.

2019. 12. ~ 현재

2020. 2. ~ 2023. 2.

2022. 1. ~ 2022.12.

2022.10. ~ 현재

2024. 3. ~ 2025. 2.

- 동국대 경영대학 경영학과 교수

- Asia Pacific Journal of Financial Studies

Associate Editor- 국방부 군인복지기금, 군인연금기금 위험관리위원회 위원

- 고용노동부 임금채권기금 위험관리 위원회 위원

- 기획재정부 기금운용평가단 평가위원

- 금융위원회 공적자금관리 자금지원 소위원회 위원

- 금융위원회 신용회복위원회 재창업 위원회 위원

- 금융위원회 증권선물위원회 비상임위원

- 우정사업본부 예금자금운용위원회 위원

- 국민연금기금 투자정책전문위원회 위원

- 제28대 한국파생상품학회장

- 서울보증보험 사외이사*

- 제41대 한국증권학회장(예정)

해당사항 없음

이승열

하나은행

대표이사

은행장

2023. 1. ~ 현재

2012. 3. ~ 2015.12.

2016. 1. ~ 2018.12.

2019. 1. ~ 2020. 6.

2020. 6. ~ 2020.12.

2021. 1. ~ 2021.12.

2021. 1. ~ 2021.10.

2022. 3. ~ 2022.12.

- 하나은행 대표이사 은행장

- 한국외환은행(現 하나은행) 재무기획부 팀장, 전략기획부장, 경영기획부장

- 하나은행 경영기획그룹 본부장, 상무, 전무

- 하나금융지주 그룹재무총괄 부사장

- 하나은행 경영기획그룹 부행장

- 하나은행 경영기획&지원그룹 부행장

- 하나금융지주 그룹인사총괄 부사장

- 하나생명보험 대표이사 사장

해당사항 없음

* 2023년3월24일 개최 예정인 당사 정기주주총회일 전까지 사임 예정

다. 후보자의 체납 사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자 성명
체납 사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김홍진
부
부
무

허 윤
부
부
무

이정원
부
부
무

박동문
부
부
무

이강원
부
부
무

원숙연

부

부

무

이준서

부

부

무

이승열

부

부

무

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[사외이사 후보자 김홍진] 본인은 증권예탁결제원 경영지원본부장, 재정경제부 금융정보분석원(FIU) 기획행정실장 등을 역임한 경제 분야 전문가로서 풍부한 현장경험을 바탕으로 금융산업에 대한 전문지식을 갖추었고, 금융업에 대한 이해가 깊습니다. 하나금융지주의 사외이사로서 거시경제 변수와 정부 정책 변화에 따른 영향과 회사의 대응방안에 대해 조언하였고, 코로나19 사태로 어려움을 겪고 있는 금융취약계층을 위한 다양한 지원책 마련과 경기상황 대응을 위한 적정 대손충당금 적립 규모 관리 등에 대해서도 지적하였습니다. 앞으로도 이와 같이 독립적인 입장에서 경영진에게 다양한 의견을 제안할 수 있도록 노력하겠습니다.

본인은 금융지주회사 이사회의 역할과 사외이사로서의 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 이사회의 일원으로서 주주, 손님, 사회 등 하나금융그룹의 이해관계자 모두의 이익과 금융소비자 보호를 위하여 독립적인 입장에서 공정하게 직무를 수행하며 경영진에게 건설적인 의견을 제공하는 한편, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 전문 분야 지식과 경험을 충분히 활용하여 하나금융지주 기업지배구조의 투명성과 공정성을 강화하면서 경영의 안정성 제고를 위해 경영승계계획에 따른 후보군 추천 절차와 후보군의 적정성에 대해 면밀히 점검하고, 최고경영자 후보군 육성 프로그램이 체계적으로 운영되고 있는지에 대해 세심한 노력을 기울이는 한편, 다양한 분야의 전문지식과 경험을 바탕으로 독립성을 갖춘 적정한 사외이사 후보군이 관리될 수 있도록 면밀하게 검토하겠습니다.

[사외이사 후보자 허 윤]

본 후보는 서강대학교 국제대학원 교수로 재임 중인 경제 분야 전문가로서 금융위원회 금융발전심의위원, 세계은행 정책연구부(PRD) 경제자문역, 기획재정부 산하 국제금융발전심의위원회 국제협력분과 위원장 등을 역임하며 축적한 금융산업에 대한 식견과 글로벌 경제 흐름에 대한 안목을 보유하고 있습니다. 하나금융지주가 글로벌 금융시장에서 일류 기업으로 자리매김할 수 있도록 이사회에서 그룹의 디지털 전략 방향에 대한 검토와 보고를 요청하였고, 자회사 증자 효과에 대한 점검의 필요성과 함께 자본 증가에 따른 질적 성장에 대한 청사진 구축 등에 대해 경영진에게 조언하였습니다. 또한, 하나금융지주 최고경영자 경영승계 과정에서 법적 리스크 검토를 포함한 제반 사항을 면밀히 심의하여 최고경영자 후보를 추천하였습니다. 앞으로도 이와 같이 독립적인 입장에서 경영진에게 건설적인 의견을 제안할 수 있도록 노력하겠습니다.

본인은 금융지주회사 이사회의 역할과 사외이사로서의 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 이사회의 일원으로서 주주, 손님, 사회 등 하나금융그룹의 이해관계자 모두의 이익과 금융소비자 보호를 위하여 독립적인 입장에서 공정하게 직무를 수행하며 경영진에게 건설적인 의견을 제공하는 한편, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 전문 분야 지식과 경험을 충분히 활용하여 하나금융지주 기업지배구조의 투명성과 공정성을 강화하면서 경영의 안정성 제고를 위해 경영승계계획에 따른 후보군 추천 절차와 후보군의 적정성에 대해 면밀히 점검하고, 최고경영자 후보군 육성 프로그램이 체계적으로 운영되고 있는지에 대해 세심한 노력을 기울이는 한편, 다양한 분야의 전문지식과 경험을 바탕으로 독립성을 갖춘 적정한 사외이사 후보군이 관리될 수 있도록 면밀하게 검토하겠습니다.

[사외이사 후보자 이정원] 본인은 신한데이타시스템(現 신한DS) 대표이사 사장, 신한은행 여신심사그룹 부행장, 하나은행 사외이사 등을 역임한 금융 및 경영 분야 전문가로 오랜 기간 금융산업에 종사하며 전문지식과 현장 경험을 축적하였습니다. 하나금융지주의 사외이사로서 코로나19 사태에 따른 자산건전성 관리의 중요성을 언급하며 해외 현지법인의 여신 리스크 관리를 바탕으로 한 비상 대책 수립, 그룹의 부동산 PF 리스크에 대한 면밀한 관리 등을 당부하였습니다. 앞으로도 이와 같이 경영진의 주요업무 집행에 대한 감시 · 견제 역할에 충실한 노력을 기울이겠습니다.

본인은 금융지주회사 이사회의 역할과 사외이사로서의 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 이사회의 일원으로서 주주, 손님, 사회 등 하나금융그룹의 이해관계자 모두의 이익과 금융소비자 보호를 위하여 독립적인 입장에서 공정하게 직무를 수행하며 경영진에게 건설적인 의견을 제공하는 한편, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 전문 분야 지식과 경험을 충분히 활용하여 하나금융지주 기업지배구조의 투명성과 공정성을 강화하면서 경영의 안정성 제고를 위해 경영승계계획에 따른 후보군 추천 절차와 후보군의 적정성에 대해 면밀히 점검하고, 최고경영자 후보군 육성 프로그램이 체계적으로 운영되고 있는지에 대해 세심한 노력을 기울이는 한편, 다양한 분야의 전문지식과 경험을 바탕으로 독립성을 갖춘 적정한 사외이사 후보군이 관리될 수 있도록 면밀하게 검토하겠습니다.

[사외이사 후보자 박동문] 본인은 코오롱인더스트리, 코오롱글로텍, 코오롱아이넷 등 여러 기업의 대표이사직을 역임하며 최고경영자로서의 경험과 경영 분야의 전문지식을 체득하였습니다. 하나금융지주의 사외이사로서 회사 주요 의사결정사항이 ESG 경영에 기반하여 건설적이면서도 내실을 다질 수 있도록 적극적으로 제언하면서 그룹의 새로운 비전이 사업계획 곳곳에 충실히 반영될 수 있도록 조언하였습니다. 또한, 지속가능경영위원장으로서 해외투자자 미팅 시 그룹 ESG경영의 중요성과 현황, 그간의 성과 등에 대해 강조하였습니다. 앞으로도 이와 같이 경영진의 주요업무 집행이 ESG 경영에 기반하여 이루어지고 있는지에 대한 감시 · 견제 역할을 충실히 이행하도록 하겠습니다.

본인은 금융지주회사 이사회의 역할과 사외이사로서의 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 이사회의 일원으로서 주주, 손님, 사회 등 하나금융그룹의 이해관계자 모두의 이익과 금융소비자 보호를 위하여 독립적인 입장에서 공정하게 직무를 수행하며 경영진에게 건설적인 의견을 제공하는 한편, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 전문 분야 지식과 경험을 충분히 활용하여 하나금융지주 기업지배구조의 투명성과 공정성을 강화하면서 경영의 안정성 제고를 위해 경영승계계획에 따른 후보군 추천 절차와 후보군의 적정성에 대해 면밀히 점검하고, 최고경영자 후보군 육성 프로그램이 체계적으로 운영되고 있는지에 대해 세심한 노력을 기울이겠습니다.

[사외이사 후보자 이강원]

본인은 현재 법무법인(유) 다담 대표변호사로 재임 중인 법률 분야 전문가로 부산고등법원장, 서울고등법원 부장판사, 하나저축은행 사외이사 등을 역임하며 오랜 기간 축적한 경험과 전문지식, 판사로서의 통찰력을 보유하고 있습니다. 하나금융지주의 사외이사로서 사채 발행 계획에 따른 한도 승인 이후 개별 발행 건들에 대한 구체적 발행 결과를 이사회에 사후 보고하도록 제안하는 등 법률적 관점에서 의안이 적법하고 합리적으로 상정이 되는지 여부를 다각도로 검토하였습니다. 앞으로도 이와 같이 독립적인 입장에서 경영진에게 건설적인 의견을 제시할 수 있도록 노력하겠습니다.

본인은 금융지주회사 이사회의 역할과 사외이사로서의 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 이사회의 일원으로서 주주, 손님, 사회 등 하나금융그룹의 이해관계자 모두의 이익과 금융소비자 보호를 위하여 독립적인 입장에서 공정하게 직무를 수행하며 경영진에게 건설적인 의견을 제공하는 한편, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 전문 분야 지식과 경험을 충분히 활용하여 하나금융지주 기업지배구조의 투명성과 공정성을 강화하면서 경영의 안정성 제고를 위해 경영승계계획에 따른 후보군 추천 절차와 후보군의 적정성에 대해 면밀히 점검하고, 최고경영자 후보군 육성 프로그램이 체계적으로 운영되고 있는지에 대해 세심한 노력을 기울이겠습니다.

[사외이사 후보자 원숙연] 본인은 영국 노팅엄(Nottingham)대에서 행정학(Social Policy) 박사 학위를 취득하고 현재 이화여대 사회과학대학 행정학과 교수로 재직하고 있습니다. 행정학자로서 국가 정책의 전반적인 방향은 물론 ESG경영 중 사회(S) 및 거버넌스(G) 분야 전문가로 대검찰청 양성평등정책위원회 위원, 기획재정부 재정운용전략위원회 민간위원, 국토교통부 규제개혁위원회 위원장, 기획재정부 공공기관 운영위원회 민간위원 등의 경험을 통해 경제 정책 전반 및 정부 규제에 대한 전문성을 갖추고 있고, 한국거래소 공익대표 비상임이사와 금융감독원 · 금융위원회 지역재투자평가위원회 위원장 등의 경험을 통해 금융업에 대한 이해가 높아 이 모든 경험과 전문성을 바탕으로 하나금융그룹의 지속가능한 ESG경영, 금융혁신 및 금융 조직의 합리적 운영에 대해 전문적이고 실질적인 의견과 시의성 있는 대안을 제시하겠습니다.

이와 함께 법관 및 각급 법원의 직무와 회계 등을 감사하는 대법원 감사위원회 위원 경험과 글로벌 기업인 삼성의 준법감시위원회 위원으로 활동하면서 다양한 형태의 준법 이슈를 판단하고 평가해온 경험을 바탕으로 회사의 운영 및 활동 전반에 대한 견제 역할을 엄격하게 수행하겠습니다.

또한, 본인은 금융지주회사 이사회의 역할과 사외이사로서의 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 이사회의 일원으로서 주주, 손님, 사회 등 하나금융그룹의 이해관계자 모두의 이익과 금융소비자 보호를 위하여 독립적인 입장에서 공정하게 직무를 수행하며 경영진에게 건설적인 의견을 제공하는 한편, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 전문 분야 지식과 경험을 충분히 활용하여 하나금융지주 기업지배구조의 투명성과 공정성을 강화하면서 경영의 안정성 제고를 위해 경영승계계획에 따른 후보군 추천 절차와 후보군의 적정성에 대해 면밀히 점검하고, 최고경영자 후보군 육성 프로그램이 체계적으로 운영될 수 있도록 세심한 노력을 기울이겠습니다.

[사외이사 후보자 이준서] 본인은 동국대 경영대학 경영학과 교수로 재직 중인 재무 분야 전문가로 금융위원회 증권선물위원회 비상임위원, 서울보증보험 사외이사, 제28대 한국파생상품학회장 등을 재임하거나 역임하며 금융업에 대한 풍부한 경험을 갖추고 있고, 국민연금기금 투자정책전문위원회 위원, 우정사업본부 예금자금운용위원회 위원, 기획재정부 기금운용평가단 평가위원 등으로 비상임 민간 전문 위원 위촉직 경험을 통해 경영진과는 독립적인 입장에서 회사의 거시적 투자 정책에 대한 객관적인 조언과 소신 있는 의견을 경영진에게 제시하겠습니다.

또한, 본인은 금융지주회사 이사회의 역할과 사외이사로서의 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 이사회의 일원으로서 주주, 손님, 사회 등 하나금융그룹의 이해관계자 모두의 이익과 금융소비자 보호를 위하여 독립적인 입장에서 공정하게 직무를 수행하며 경영진에게 건설적인 의견을 제공하는 한편, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 전문 분야 지식과 경험을 충분히 활용하여 하나금융지주 기업지배구조의 투명성과 공정성을 강화하면서 경영의 안정성 제고를 위해 경영승계계획에 따른 후보군 추천 절차와 후보군의 적정성에 대해 면밀히 점검하고, 최고경영자 후보군 육성 프로그램이 체계적으로 운영되고 있는지에 대해 세심한 노력을 기울이겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[사외이사 후보자 김홍진] 김홍진 후보는 증권예탁결제원(現 한국예탁결제원) 경영지원본부장, 재정경제부 금융정보분석원(FIU) 기획행정실장, 재정경제부 감사담당관 등을 역임한 경제 분야 전문가로 프랑스 파리OECD 경제국 파견근무 등을 통해 확립한 글로벌 마인드를 비롯하여 경제 및 금융 분야에서 쌓은 풍부한 현업 경험을 바탕으로 금융산업에 대한 안목과 거시적 분석력을 보유하였으며, 폭 넓은 네트워크 및 높은 윤리의식을 보유하고 있어 사외이사 후보로 추천되었습니다.
[사외이사 후보자 허 윤] 허 윤 후보는 서강대학교 국제대학원 교수로 재임 중인 경제 분야 전문가로서 세계은행 정책연구부(PRD) 경제자문역과 금융위원회 금융발전심의위원, 기획재정부 수출입은행 운영위원회 민간위원, 한국국제통상학회장 등을 역임하면서 국제통상 흐름과 거시경제, 금융산업에 대한 높은 안목을 갖추었고, 시장을 바라보는 통찰력과 더불어 이사로서의 책임감 및 높은 윤리의식을 보유하고 있어 사외이사 후보로 추천되었습니다.
[사외이사 후보자 이정원] 이정원 후보는 신한데이타시스템(現 신한DS) 대표이사 사장, 신한은행 여신심사그룹 부행장 등을 역임한 금융 및 경영 분야 전문가로서 오랜 기간 국내 금융산업 발전에 헌신한 현장 경험과 최고경영자로서의 경력을 바탕으로 금융산업과 환경에 대한 폭 넓은 이해와 높은 식견을 보유하고 있습니다. 또한, 금융회사 이사회 및 사외이사로서의 역할과 책임을 명확히 이해하고 있으며, 풍부한 현장 경험과 리스크 관리 지식을 함양하여 경영진에게 소신 있는 의견을 개진하는 등 책임감과 윤리의식이 높아 사외이사 후보로 추천되었습니다.
[사외이사 후보자 박동문] 박동문 후보는 코오롱인더스트리, 코오롱글로텍, 코오롱아이넷 대표이사 사장을 역임한 전문 경영인으로서 경영기획, 재무, 글로벌 부문 등에서 오랜 경력을 쌓았고, 특히, 다년간의 글로벌 현장 경험을 통해 글로벌 사업을 바라보는 안목을 보유하여 경영자로서의 전문 역량이 충분합니다. 또한, 이사회의 역할과 책임을 깊이 이해하고 있고 윤리의식이 높아 사외이사 후보로 추천되었습니다.
[사외이사 후보자 이강원] 이강원 후보는 법무법인(유) 다담 대표변호사로 재임 중인 법률 분야 전문가로 부산고등법원장, 서울고등법원 부장판사, 창원지방법원장, 하나저축은행 사외이사 등을 역임하면서 30여년간 법률 분야에 종사하며 축적된 전문지식과 경험을 바탕으로 법률 사안과 내부통제 부문 등에서 혜안을 보유한 것으로 평가되었습니다. 또한, 이사회의 역할과 사외이사로서의 책임을 깊이 이해하고 있고 윤리의식 수준이 높아 사외이사 후보로 추천되었습니다.

[사외이사 후보자 원숙연] 원숙연 후보는 이화여대 사회과학대학 행정학과 교수로 재임 중인 ESG경영 중 사회(S) 및 거버넌스(G) 분야 전문가로 대검찰청 양성평등정책위원회 위원, 기획재정부 재정운용전략위원회 민간위원, 한국거래소 비상임이사, 금융감독원 · 금융위원회 지역재투자평가위원회 위원장 등으로 활동하면서 거시경제 및 정책 방향, 금융회사의 ESG경영에 대한 전문 지식과 경험이 인정되고, 대법원 감사위원, 삼성준법감시위원회 위원 등으로 활동하며 회사 경영진에 대한 견제 및 감독 기능을 충실히 수행할 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천되었습니다.
[사외이사 후보자 이준서] 이준서 후보는 동국대 경영대학 경영학과 교수로 재직 중인 재무 분야 전문가로 금융업에 대한 전문 지식을 보유하였고, 금융위원회 증권선물위원회 비상임위원, 국민연금기금 투자정책전문위원회 위원, 금융위원회 공적자금관리 자금지원소위원회 위원 등을 역임하며 재무 전문가적 역량과 경험을 토대로 회사의 거시적 투자 정책에 대한 객관적인 조언과 회사 경영진에 대해 소신 있는 의견을 제시할 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천되었습니다.
[비상임이사 후보자 이승열] 이승열 후보는 한국외환은행(現 하나은행) 전략기획부장, 하나은행 경영기획부장, 경영기획그룹장, 하나금융지주 그룹재무총괄, 하나생명보험 대표이사 사장 등을 역임한 전략 및 재무 부문 전문가로 CEO로서 중요한 자질인 전략적 방향성, 리스크 관리 능력을 바탕으로 조직 구성원과의 원활한 소통으로 조직을 이끌어나가고 투자자들과의 관계도 원만히 형성할 것이라고 판단되어 하나은행 대표이사 은행장 후보로 추천된 바, 동 후보는 하나금융지주 이사로서 직무를 수행하기에 충분하다고 판단되어 비상임이사로 추천되었습니다.

확인서

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※ 기타 참고사항

당사 지배구조 공시규정 제 5조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및 전국은행연합회 홈페이지에 공시하였음을 알려드립니다.

□ 감사위원회 위원이 되는 사외이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자 성명
생년월일
사외이사후보자 여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

양동훈

1958-07-15

사외이사

분리선출

해당사항 없음

사외이사 및 감사위원

후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된 직업ㆍ세부경력ㆍ해당 법인과의 최근3년간 거래내역

후보자 성명
주된 직업
세부경력
해당 법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

양동훈

동국대학교

경영대학

회계학과

교수

2007. 3. ~ 현재

2016. 3. ~ 2018. 3

2017. 7. ~ 2018. 6.

2017.10. ~ 2018. 3.

2018. 3. ~ 현재

- 동국대학교 경영대학 회계학과 교수

- 케이티파워텔 사외이사

- 한국회계학회장

- 금융위원회 회계개혁 태스크포스(TF) 위원

- 하나금융지주 사외이사

해당사항없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

양동훈
부
부
무

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 양동훈]

본인은 동국대학교 경영대학 회계학과 교수로 재임 중인 회계 분야 전문가로서 한국회계학회장, 금융위원회 회계 개혁 태스크포스(TF) 위원, 금융감독원 회계제도실 자문교수 등을 역임하며 금융업에 대한 전문지식과 경험을 축적하였습니다. 하나금융지주의 감사위원장으로서 회사의 내부통제 기능과 감사위원회의 독립성을 제고하기 위한 노력을 충실히 수행하였고, 사외이사로서 당기순이익 목표의 적정성과 부문별 이익 목표 수립 배경에 대한 구체적 사유에 대해 질의하는 등 재무 · 회계 측면에서 이사회가 충분히 심의할 수 있도록 역할을 하였습니다. 앞으로도 경영진의 주요업무 집행에 대한 감시 · 견제 기능을 충실히 수행할 수 있도록 노력하겠습니다.

본인은 금융지주회사 이사회의 역할과 사외이사로서의 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 이사회의 일원으로서 주주, 손님, 사회 등 하나금융그룹의 이해관계자 모두의 이익과 금융소비자 보호를 위하여 독립적인 입장에서 공정하게 직무를 수행하며 경영진에게 건설적인 의견을 제공하는 한편, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.

본인은 전문 분야 지식과 경험을 충분히 활용하여 하나금융지주 기업지배구조의 투명성과 공정성을 강화하면서 경영의 안정성 제고를 위해 경영승계계획에 따른 후보군 추천 절차와 후보군의 적정성에 대해 면밀히 점검하고, 최고경영자 후보군 육성 프로그램이 체계적으로 운영되고 있는지에 대해 세심한 노력을 기울이는 한편, 다양한 분야의 전문지식과 경험을 바탕으로 독립성을 갖춘 적정한 사외이사 후보군이 관리될 수 있도록 면밀하게 검토하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 양동훈] 양동훈 후보는 동국대학교 경영대학 회계학과 교수로 재임 중인 회계 분야 전문가로서 한국회계학회장, 금융위원회 회계 개혁 태스크포스(TF) 위원, 금융감독원 회계제도실 자문교수 등을 역임하며 전문지식과 금융산업에 대한 높은 이해도, 현장 경험 등을 바탕으로 내부회계관리제도, IFRS17 및 K-ICS 도입, ESG 경영을 포함한 국내외 회계 환경 변화에 대한 전문가적 조언을 통해 경영진에게 객관적이고 공정한 의견을 개진한 바, 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보로 추천되었습니다.

확인서

확인서_이사9(감사위원회 위원이 되는 사외이사).jpg
확인서_이사9(감사위원회 위원이 되는 사외이사)

※ 기타 참고사항

① 당사 지배구조 공시규정 제5조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및 전국은행연합회 홈페이지에 공시하였음을 알려드립니다. ② 본 안건은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제5항에 따라 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건입니다.

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사 후보자 등 여부

후보자 성명
생년월일
사외이사후보자 여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

허 윤

1963-02-02

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사 및 감사위원후보추천위원회

원숙연

1963-04-20

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사 및 감사위원후보추천위원회

이준서

1968-04-18

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사 및 감사위원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된 직업ㆍ세부경력ㆍ해당 법인과의 최근3년간 거래내역

후보자 성명
주된 직업
세부경력
해당 법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

허 윤

서강대학교

국제대학원

교수

2004. 3. ~ 현재

2014. 9. ~ 2017. 2.

2015. 3. ~ 2018. 3.

2016. 9. ~ 2018. 9.

2017. 2. ~ 2019. 2.

2017. 3. ~ 2019. 2.

2018. 1. ~ 2018.12.

2018. 3. ~ 현재

2020. 2. ~ 2022. 2.

2020. 4. ~ 2022. 4.

- 서강대학교 국제대학원 교수

- 서강대학교 국제대학원장

- 하나은행 사외이사

- 기획재정부 산하 국제금융발전심의 위원회 국제협력분과 위원장

- 기획재정부 수출입은행 운영위원회 민간위원

- 한국경제학회 이사

- 한국국제통상학회장

- 하나금융지주 사외이사

- 서강대학교 국제대학원장

- 기획재정부 정책성과평가위원회 위원

해당사항 없음

원숙연

이화여대

사회과학대학

행정학과

교수

2004. 3. ~ 현재

2019. 8. ~ 현재

2020. 5. ~ 현재

2021. 4. ~ 현재

2021. 6. ~ 2021. 8.

2022. 6. ~ 2022. 8.

2021.10. ~ 현재

2022. 1. ~ 2022.12.

2022. 7. ~ 현재

- 이화여대 사회과학대학 행정학과 교수

- 대법원 감사위원

- 대검찰청 양성평등정책위원회 위원

- 삼성 준법감시위원회 위원

- 금융감독원 · 금융위원회 지역재투자 평가위원회 위원장

- 한국거래소 공익대표 비상임이사*

- 제57대 한국행정학회장

- 기획재정부 재정운용전략위원회 민간위원

해당사항 없음

이준서

동국대

경영대학

경영학과 교수

2005. 9. ~ 현재

2006 ~ 2014

2013. 5. ~ 2016. 2.

2014. 6. ~ 2016. 2.

2016. 2. ~ 2018.12.

2017.11. ~ 2019.11.

2019. 2. ~ 2021. 2.

2019. 4. ~ 2022. 4.

2019. 12. ~ 현재

2020. 2. ~ 2023. 2.

2022. 1. ~ 2022.12.

2022.10. ~ 현재

2024. 3. ~ 2025. 2.

- 동국대 경영대학 경영학과 교수

- Asia Pacific Journal of Financial Studies

Associate Editor- 국방부 군인복지기금, 군인연금기금 위험관리위원회 위원

- 고용노동부 임금채권기금 위험관리 위원회 위원

- 기획재정부 기금운용평가단 평가위원

- 금융위원회 공적자금관리 자금지원 소위원회 위원

- 금융위원회 신용회복위원회 재창업 위원회 위원

- 금융위원회 증권선물위원회 비상임위원

- 우정사업본부 예금자금운용위원회 위원

- 국민연금기금 투자정책전문위원회 위원

- 제28대 한국파생상품학회장

- 서울보증보험 사외이사*

- 제41대 한국증권학회장(예정)

해당사항 없음

* 2023년3월24일 개최 예정인 당사 정기주주총회일 전까지 사임 예정

다. 후보자의 체납 사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자 성명
체납 사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

허 윤
부
부
무

원숙연
부
부
무

이준서
부
부
무

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[감사위원회 위원 후보자 허 윤]

허 윤 후보는 서강대학교 국제대학원 교수로 재임 중인 경제 분야 전문가로서 금융위원회 금융발전심의위원, 세계은행 정책연구부(PRD) 경제자문역, 기획재정부 산하 국제금융발전심의위원회 국제협력분과 위원장, 기획재정부 수출입은행 운영위원회 민간위원 등을 역임하면서 국내외 경제 정책 동향 및 거시경제, 금융산업에 대한 높은 식견을 갖추었고, 과거 당사의 감사위원회 위원장으로서 이사 및 경영진의 업무 감독, 내부통제시스템과 내부회계관리제도가 원활히 이행되도록 감사위원회의 역할을 이끌었던 바, 이러한 점을 감안하여 허 윤 후보가 감사위원회 위원 후보로 추천되었습니다.
[감사위원회 위원 후보자 원숙연] 원숙연 후보는 이화여대 사회과학대학 행정학과 교수로 재임 중인 ESG경영 중 사회(S) 및 거버넌스(G) 분야 전문가로 대검찰청 양성평등정책위원회 위원, 한국거래소 비상임이사 등으로 활동하면서 거시경제 및 정책 방향, 금융회사의 ESG경영에 대한 전문 지식과 경험이 인정되고, 대법원 감사위원, 삼성준법감시위원회 위원 등으로 활동하며 회사 경영진에 대한 견제 및 감독 기능을 충실히 수행할 것으로 판단되는 바, 이러한 점을 감안하여 원숙연 후보가 감사위원회 위원 후보로 추천되었습니다.
[감사위원회 위원 후보자 이준서] 이준서 후보는 동국대 경영대학 경영학과 교수로 재직 중인 재무 분야 전문가로 금융업에 대한 전문 지식을 보유하였고, 금융위원회 증권선물위원회 비상임위원, 국민연금기금 투자정책전문위원회 위원, 금융위원회 공적자금관리 자금지원소위원회 위원 등을 역임하며 재무 전문가적 역량과 경험을 토대로 재무제표의 적정성을 검토하고, 이사 및 경영진에 대해 소신 있는 의견 제시와 업무집행을 감독함으로써 감사위원으로서 역할을 충실히 수행할 것으로 판단되어 이준서 후보가 감사위원회 위원 후보로 추천되었습니다.

확인서

확인서_감사위원1

확인서_감사위원2

확인서_감사위원3

확인서_감사위원4

※ 기타 참고사항

해당사항 없습니다.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
10 ( 8 )

보수총액 또는 최고한도액
40억원* 이와 별도로, 2023년 장기인센티브로 당사 주식을 기초로 한 성과연동주식보상(Performance Share)을 30,000주 범위 내에서 부여함.* 총 보수의 부여 및 지급에 관한 사항은 이사회에 위임함.

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
10 ( 8 )

실제 지급된 보수총액
2,466백만원* 이와 별도로, 2018년 부여한 성과연동주식보상으로 986백만원을 지급함.

보수총액 또는 최고한도액
40억원* 이와 별도로, 2022년 장기인센티브로 당사 주식을 기초로 한 성과연동주식보상(Performance Share)을 30,000주 범위 내에서 부여함.* 총 보수의 부여 및 지급에 관한 사항은 이사회에 위임함.

※ 기타 참고사항

해당사항 없습니다.

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2023년 03월 16일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 당사는 사업보고서 및 감사보고서를 주주총회 1주전까지 전자공시시스템 (http://dart.fss.or.kr)에 공시하고 당사의 홈페이지에 게재 예정입니다 *홈페이지 주소: https://www.hanafn.com 세부위치: IR 투자자정보 - 공시정보 - 기업공시 - 한편, 사업보고서는 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있을 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템 (http://dart.fss.or.kr)에 정정 보고서를 공시할 예정이므로 이를 참고하시기 바랍니다.

※ 참고사항

● 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 감염 및 전파를 예방하기 위하여 직접 참석 없이 의결권 행사가 가능한 전자투표 및 의결권 대리행사 제도의 활용을 권장 드립니다. 주주총회 개최시에는 총회장 입구에 설치된 '열화상 카메라' 등으로 총회에 참석하시는 주주님들의 체온을 측정할 수 있으며, 발열이 의심되는 경우 출입을 제한할 수 있음을 알려드립니다. 또는 질병 예방을 위해 주주총회에 참석시 마스크 착용을 권장 드립니다. ● 전자투표에 관한 사항- 우리회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 활용하기로 이사회에서 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표 방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다. - 전자투표시스템 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m- 전자투표 행사 기간 : 2023년 3월 14일 09시 ~ 2023년 3월 23일 17시(기간 중 24시간 이용 가능)- 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표 행사 ※ 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(예탁결제원에서 지원 하는 인증서 한정)- 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리● 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)로부터 회의에 참석하시는 주주님의 안전을 위해 상기 개최장소의 변경이 불가피한 경우 변경된 회의장을 충분히 안내하고 이동을 돕는 등 참석주주님들의 주주권이 침해되지 않도록 필요한 조치를 다하겠습니다.● 당사가 주주총회 집중(예상)일에 주주총회를 개최하는 사유는 다음과 같습니다.- 당사는 관계회사들의 결산 및 배당일정, 내 ·외부 감사일정 및 이사회, 주요 위원회의 개최일정 등을 고려하여 불가피하게 해당 집중일에 개최하게 되었습니다.