우리금융지주 — 주주총회소집공고 (20230306)
제출인: 우리금융지주

주주총회소집공고
2.9
(주)우리금융지주

주주총회소집공고

2023 년 3 월 6 일

회 사 명 :
(주)우리금융지주

대 표 이 사 :
손 태 승

본 점 소 재 지 :
서울시 중구 소공로 51

(전 화) 02.2125.2000

(홈페이지)https://www.woorifg.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 사장
(성 명) 전상욱

(전 화) 02.2125.2053

주주총회 소집공고

(제4기 정기주주총회)

상법 제365조 및 당사 정관 제25조에 의거 제4기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다. - 아 래 -

1. 일 시 : 2023년 3월 24일(금) 오전 10시2. 장 소 : 서울특별시 중구 소공로 51 우리은행 본점 5층 시너지홀 (특별한 사유 발생시 변경가능)

3. 회의의 목적사항

가. 보고사항 □ 감사보고 □ 영업보고 □ 내부회계관리제도 운영실태보고 □ 기타보고
나. 결의사항

□ 제1호 의안 : 제4기(2022.1.1~ 2022.12.31)재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건 □ 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 □ 제3호 의안 : 이사 선임의 건 (사외이사 2명, 사내이사 1명 선임)

·제3-1호 의안 : 사외이사 선임의 건 (후보자 : 정찬형)

·제3-2호 의안 : 사외이사 선임의 건 (후보자 : 윤수영)

·제3-3호 의안 : 사내이사 선임의 건 (후보자 : 임종룡)

□ 제4호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건 (1명 선임)

·제4호 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건 (후보자 : 지성배)

□ 제5호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 (3명 선임)

·제5-1호 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 (후보자 : 정찬형)

·제5-2호 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 (후보자 : 윤수영) ·제5-3호 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 (후보자 : 신요환)

□ 제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

4. 주주총회 소집 통지·공고사항의 비치 상법 제542조의4 제3항에 의거 주주총회 소집의 통지ㆍ공고사항을 당사의 홈페이지에 게재하고, 당사, 금융위원회, 한국거래소 및 명의개서대행회사(한국예탁결제원)에 비치하는 이외에 전자공시시스템을 통하여 공시하오니 자세한 세부사항은 공시내용을 참고하시기 바랍니다.

5. 실질주주의 의결권 행사에 관한 안내관련 법규에 의거하여 한국예탁결제원은 주주의 의결권을 행사할 수 없으므로 주주님께서는 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 또는 전자투표제도 및 위임장을 통하여 의결권을 간접 행사할 수 있습니다.

6. 주주총회 참석시 지참물

- 직접행사 : 신분증

- 대리행사 : 위임장 (주주와 대리인의 인적사항기재, 기명날인), 대리인의 신분증
7. 전자투표제에 관한 사항 우리 회사는 상법제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로의결권을 행사하실 수 있습니다. 가. 전자투표시스템 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m 나. 전자투표 행사기간 : 2023. 3. 14 오전 9시 ~ 2023. 3. 23 오후 5시 - 기간 중 24시간 시스템 접속 가능 다. 시스템에 공인인증을 통해 주주본인임을 확인 후 의안별로 의결권 행사 - 주주확인용 공인인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정) 라. 수정동의안 처리 - 주주총회에서 상정된 의안에 관해 수정동의가 제출된 경우 전자투표는 기권으로 처리
8. 기타사항 - 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 감염 및 전파 예방을 위하여, 주주총회 현장에 참석하시는 경우에는 마스크 착용 등 공공위생 수칙을 준수하여 주시고, 발열또는 호흡기 증상이 있으신 주주님은 출입이 제한될 수 있음을 알려 드립니다. 의결권 행사가 필요하신 주주님께서는 전자투표제도나 의결권 대리행사 제도를 적극 활용하여 주시기 바랍니다. - 주주총회 개최 전 코로나바이러스 확산 등에 따른 불가피한 장소 변경이 있는 경우, 지체없이 재공시할 예정입니다. - 당사 지배구조내부규범 제35조 및 제38조에 의거, 대표이사 후보 및 사외이사 후보 추천 내역은 당사 홈페이지 및 전국은행연합회 홈페이지에 공시되어 있으며, 이를통해 상세 내역을 확인할 수 있습니다.

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차

개최일자

의안내용

사외이사

비상임이사

노성태(출석률:100%)

박상용(출석률:100%)

윤인섭

(출석률:100%)

정찬형(출석률:100%)

신요환(출석률:100%)

장동우(출석률:86%)

송수영(출석률:100%)

김홍태

(출석률: 100%)

이원덕
주1)

(출석률: 100%)

찬반여부

1

2022.1.6

결의

이사 후보 확정

찬성

찬성

선임전

찬성

선임전

찬성

선임전

찬성

선임전

결의

2022년 임시주주총회 개최(案)

찬성

찬성

선임전

찬성

선임전

찬성

선임전

찬성

선임전

보고

사외이사 후보군 관리(案) 보고

출석

출석

선임전

출석

선임전

출석

선임전

출석

선임전

2

2022.1.27

결의

이사회內 위원회 구성의 건(案)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

선임전

찬성

선임전

3

2022.2.9

결의

제3기(2021.1.1~2021.12.31) 재무제표 등의 승인(案)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

선임전

찬성

선임전

결의

전략기획·재무관리 주요업무집행책임자 선임(案)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

선임전

찬성

선임전

결의

준법감시인 선임(案)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

선임전

찬성

선임전

결의

그룹 고객정보 제공 및 이용 규정 개정(案)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

선임전

찬성

선임전

결의

이사회규정 및 경영진운영규정 일부 개정(案)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

선임전

찬성

선임전

보고

2021년 그룹 재무실적 보고

출석

출석

출석

출석

출석

출석

선임전

출석

선임전

보고

2021년 4분기 그룹 고객정보 제공 및 이용 현황 보고

출석

출석

출석

출석

출석

출석

선임전

출석

선임전

보고

임원 선임 보고

출석

출석

출석

출석

출석

출석

선임전

출석

선임전

보고

대주주·임원 등과 회사의 이해상충행위 점검결과

출석

출석

출석

출석

출석

출석

선임전

출석

선임전

보고

2021년 4분기 각 위원회 활동 내역

출석

출석

출석

출석

출석

출석

선임전

출석

선임전

보고

2021년 하반기 이사회 결의사항 집행결과 보고

출석

출석

출석

출석

출석

출석

선임전

출석

선임전

4

2022.3.4

결의

정관 일부 개정(案)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

선임전

퇴임

선임전

이사 후보 확정
주2)

결의

1) 송수영 사외이사 후보 확정

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

선임전

퇴임

선임전

결의

2) 노성태 사외이사 후보 확정

의결권제한

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

선임전

퇴임

선임전

결의

3) 박상용 사외이사 후보 확정

찬성

의결권제한

찬성

찬성

찬성

찬성

선임전

퇴임

선임전

결의

4) 장동우 사외이사 후보 확정

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

의결권제한

선임전

퇴임

선임전

결의

5) 감사위원회 위원이 되는 정찬형 사외이사 후보 확정

찬성

찬성

찬성

의결권제한

찬성

찬성

선임전

퇴임

선임전

결의

6) 사외이사인 감사위원회 위원 노성태 이사 후보 확정

의결권제한

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

선임전

퇴임

선임전

결의

7) 사외이사인 감사위원회 위원 장동우 이사 후보 확정

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

의결권제한

선임전

퇴임

선임전

결의

8) 비상임이사인 이원덕 이사 후보 확정

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

선임전

퇴임

선임전

결의

이사 보수한도(案)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

선임전

퇴임

선임전

결의

제3기 정기주주총회 개최(案)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

선임전

퇴임

선임전

보고

2021년 내부회계관리제도 운영실태 보고

출석

출석

출석

출석

출석

출석

선임전

퇴임

선임전

보고

2021년 내부회계관리제도 운영실태 평가결과

출석

출석

출석

출석

출석

출석

선임전

퇴임

선임전

보고

2021년 자금세탁방지업무 적정성 평가결과

출석

출석

출석

출석

출석

출석

선임전

퇴임

선임전

보고

2021년 감사업무 추진실적 보고

출석

출석

출석

출석

출석

출석

선임전

퇴임

선임전

보고

2021년 내부통제 활동 보고

출석

출석

출석

출석

출석

출석

선임전

퇴임

선임전

보고

2021년 개인신용정보 관리·보호 실태 점검 결과

출석

출석

출석

출석

출석

출석

선임전

퇴임

선임전

보고

이사회 및 內위원회 운영실적 평가결과

출석

출석

출석

출석

출석

출석

선임전

퇴임

선임전

보고

임원 선임 보고

출석

출석

출석

출석

출석

출석

선임전

퇴임

선임전

5

2022.3.14

결의

제3기(2021.1.1.~2021.12.31.) 재무제표 등의 변경 승인(案)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

선임전

퇴임

선임전

6

2022.3.25

결의

이사회 의장 선임 등의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

퇴임

찬성

7

2022.4.22

결의

우리금융그룹 공익재단 설립추진 및 출연금 배분
주3)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

퇴임

의결권제한

결의

사외이사 평가방법 변경(案)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

퇴임

찬성

보고

2022년 1분기 그룹 재무실적 보고

출석

출석

출석

출석

출석

출석

출석

퇴임

출석

보고

준법감시체제 운영에 대한 경영검토 보고

출석

출석

출석

출석

출석

출석

출석

퇴임

출석

보고

2022년 1분기 그룹 고객정보 제공 및 이용 현황 보고

출석

출석

출석

출석

출석

출석

출석

퇴임

출석

보고

2022년 1분기 각 위원회 활동 보고

출석

출석

출석

출석

출석

출석

출석

퇴임

출석

8

2022.5.27

보고

그룹 디지털 혁신 추진 방향 보고

출석

출석

출석

출석

출석

출석

출석

퇴임

출석

보고

국내 복합경제위기 발생 가능성 점검과 시사점

출석

출석

출석

출석

출석

출석

출석

퇴임

출석

9

2022.6.24

결의

Resolution Plan 승인 및 제출에 관한 전결권 위임(案)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

퇴임

찬성

결의

원화 조건부자본증권(신종자본증권) 발행(案)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

퇴임

찬성

10

2022.7.22

결의

2022년 중간배당 실시(案)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

불참

찬성

퇴임

찬성

보고

2022년 상반기 그룹 재무실적 보고

출석

출석

출석

출석

출석

불참

출석

퇴임

출석

보고

2022년 2분기 그룹 고객정보 제공 및 이용 현황 보고

출석

출석

출석

출석

출석

불참

출석

퇴임

출석

보고

2022년 2분기 각 위원회 활동 내역

출석

출석

출석

출석

출석

불참

출석

퇴임

출석

보고

2022년 상반기 이사회 결의사항 집행결과

출석

출석

출석

출석

출석

불참

출석

퇴임

출석

보고

대주주·임원 등과 회사의 이해상충행위 점검결과

출석

출석

출석

출석

출석

불참

출석

퇴임

출석

11

2022.9.23

결의

원화 조건부자본증권(신종자본증권) 발행(案)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

퇴임

찬성

결의

지주-은행 해외신용평가사 공동사용정보 비용 분담에 대한 결의(案)
주4)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

퇴임

의결권제한

12

2022.10.21

결의

우리금융지주 자체정상화계획 수립(案)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

퇴임

찬성

보고

2022년 9월까지 그룹 재무실적 보고

출석

출석

출석

출석

출석

출석

출석

퇴임

출석

보고

2022년 3분기 그룹 고객정보 제공 및 이용 현황 보고

출석

출석

출석

출석

출석

출석

출석

퇴임

출석

보고

2022년 3분기 각 위원회 활동 내역

출석

출석

출석

출석

출석

출석

출석

퇴임

출석

13

2022.11.25

보고

그룹사 내부통제 개선활동 주요사항 보고

출석

출석

출석

출석

출석

출석

출석

퇴임

출석

보고

그룹 브랜드 경영 주요성과 및 계획 보고

출석

출석

출석

출석

출석

출석

출석

퇴임

출석

보고

2023년 그룹 ESG 추진방안(案) 보고

출석

출석

출석

출석

출석

출석

출석

퇴임

출석

보고

이해관계자 상생경영 TFT 추진현황 보고

출석

출석

출석

출석

출석

출석

출석

퇴임

출석

14

2022.12.16

결의

2023년 그룹 경영계획(案)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

불참

찬성

퇴임

찬성

결의

원화 조건부자본증권 발행(案)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

불참

찬성

퇴임

찬성

결의

일괄신고서 제출을 통한 원화 선순위채 발행(案)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

불참

찬성

퇴임

찬성

결의

지주-은행간 임대차계약 연장 승인(案)
주5)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

불참

찬성

퇴임

의결권제한

결의

브랜드 업무 위수탁계약 연장 승인(案)
주6)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

불참

찬성

퇴임

의결권제한

결의

벤처캐피탈사 인수의향서 제출(案)

찬성

찬성

반대

찬성

찬성

불참

찬성

퇴임

찬성

결의

2023년 이사회 및 內위원회 운영계획(案)

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

불참

찬성

퇴임

찬성

주1) 이원덕 이사는 2022.1.1.~2022.3.23. 기간 중 개최된 이사회에 사내이사로서 참석(2022.3.23. 사내이사 퇴임, 2022.3.25 비상임이사 선임)

주2) 노성태, 박상용, 정찬형, 장동우, 이원덕 이사 본인에 관한 안건은 이사회규정 제8조(이해관계자 의결권 제한)에 의거 각각 의결권을 제한함

주3), 주4), 주5), 주6) 이원덕 이사는 특별 이해관계자로 이사회규정 제8조(이해관계자 의결권 제한)에 의거 의결권을 제한함

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명

구성원

활동내역

개최

일자

의안내용

가결

여부

임원후보

추천위원회

장동우, 노성태, 박상용, 정찬형

2022.1.6

결의

사외이사 후보군 관리(案)

가결

사외이사 후보 추천(案)

가결

장동우, 노성태, 박상용, 정찬형, 윤인섭, 신요환

2022.1.27

결의

사외이사 후보군 관리(案)

가결

장동우, 노성태, 박상용, 정찬형, 윤인섭, 신요환

2022.3.3

결의

사외이사 후보 추천(案)

가결

감사위원 후보 추천(案)

가결

장동우, 노성태, 박상용, 정찬형, 윤인섭, 신요환,

송수영

2022.3.25

결의

위원장 유고시 직무대행순위 결정(案)

가결

보상위원회

정찬형, 노성태, 박상용, 윤인섭, 신요환, 장동우, 김홍태

2022.2.8

결의

2022년 지주사 성과평가기준 및 보상기준(안)

가결

결의

2022년 자회사 성과평가기준(안)

가결

정찬형, 노성태, 박상용, 윤인섭, 신요환, 장동우

2022.3.4

결의

2022년 지주사 성과평가기준 및 보상기준 변경(안)

가결

결의

2021년 연차보상평가

가결

결의

보상체계 연차보고서 작성 및 공시(안)

가결

신요환, 노성태, 박상용, 윤인섭, 정찬형

2022.3.25

결의

위원장 유고시 직무대행순위 결정(안)

가결

2022.4.22

결의

2021년 지주사 성과평가 및 보상(안)

가결

결의

2021년 자회사 경영실적평가(안)

가결

감사위원회

정찬형, 노성태, 장동우

2022.1.6

결의

임시주주총회 의안에 대한 의견(案)

가결

2022.2.9

결의

2021년 감사부 성과평가 결과(案)

가결

결의

2022년 감사부 성과평가 기준 및 목표(案)

가결

결의

감사업무 관련 내규 제·개정(案)

원안통과

심의

2021년 내부통제시스템 적정성 평가 결과(案)

원안통과

심의

2021년 자금세탁방지업무 적정성 평가 결과(案)

원안통과

보고

2021년 감사업무 추진실적 보고

보고

2022.3.4

결의

2021회계연도 감사위원회 감사보고서(案)

가결

결의

정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사의견

가결

결의

그룹사 비감사계약 사전승인(案)

가결

심의

2021년 내부통제 활동 보고

원안통과

심의

2021년 내부회계관리제도 운영실태 평가결과(案)

원안통과

보고

2021년 내부회계관리제도 운영실태 보고

보고

보고

2021년 재무제표 및 내부회계관리제도 감사결과 보고

보고

2022.3.14

결의

2021회계연도 감사위원회 감사보고서(案)

가결

2022.3.25

결의

감사위원회 위원장 선임의 건

가결

결의

감사위원회 위원장 유고시 직무대행순위 결정(案)

가결

2022.5.13

보고

2021회계연도 연결재무제표 및 재무보고내부통제에 대한 PCAOB기준 감사결과

보고

2022.5.27

심의

2021회계연도 외부감사인에 대한 사후평가(案)

원안통과

보고

2022회계연도 외부감사인 감사계획

보고

보고

2022년 1분기 재무제표에 대한 외부감사인의 검토결과 보고

보고

보고

2022회계연도 내부회계관리제도 운영실태 점검계획 보고

보고

보고

2022년 1분기 감사업무 추진실적 보고

보고

2022.7.21

결의

자회사등의 외부감사인 감사 및 비감사 계약 사전승인(案)

가결

결의

2022년 상반기 감사부 성과평가(案)

가결

보고

2022년 상반기 감사실적 및 하반기 감사계획

보고

2022.9.23

결의

외부감사인 선임규정 개정(案)

가결

심의

2022년 상반기 준법감시인 활동 보고

원안통과

보고

외부감사인 선정방안 보고

보고

보고

2022년 반기 재무제표에 대한 외부감사인의 검토결과 보고

보고

2022.10.21

결의

외부감사인 선정기준(案)

가결

결의

외부감사인의 감사보수, 감사시간 및 감사인력 관련 적정기준(案)

가결

결의

자회사의 외부감사인 감사계약 사전승인(案)

가결

보고

2022년 3분기 감사업무 추진실적 보고

보고

2022.11.15

결의

외부감사인 선정

가결

보고

2022년 3분기 재무제표에 대한 외부감사인의 검토결과 보고

보고

2022.12.15

결의

2023사업연도 회사의 감사계약 사전승인(案)

가결

결의

자회사등의 외부감사인 감사 및 비감사 계약 사전승인(案)

가결

결의

2023년도 감사 계획(案)

가결

심의

공시정책의 수립 및 집행 현황

원안통과

보고

2023사업연도 외부감사인 독립성 관련 보고

보고

리스크

관리위원회

윤인섭, 박상용, 신요환

2022.3.4

결의

그룹리스크관리규정 일부 개정(안)

가결

결의

2021년 12월말기준 그룹 통합위기상황분석을 위한 시나리오 설정(안)

가결

결의

자산건전성분류 및 대손충당금적립규정 개정(안)

가결

보고

2021년 4분기 그룹 부문별 리스크관리 현황

보고

보고

그룹 리스크 적합성검증 결과 보고(2021년 4분기)

보고

보고

2021년 4분기 자회사등의 리스크관리위원회 결의사항

보고

보고

2021년 4분기 그룹리스크관리협의회 심의·결의사항

보고

보고

2021년 하반기 리스크관리위원회 심의·결의사항 진행현황

보고

윤인섭, 박상용, 신요환,

송수영

2022.3.25

결의

위원장 유고시 직무대행순위 결정(안)

가결

2022.4.22

결의

자체정상화위원회규정 일부 개정(안)

가결

결의

2021년 12월말기준 그룹 통합위기상황분석 결과 및 위기대응계획

가결

보고

우리금융지주 자체정상화계획 승인완료 보고

보고

보고

2022년 1분기 자회사등의 리스크관리위원회 결의사항

보고

보고

2022년 1분기 그룹리스크관리협의회 심의·결의사항

보고

2022.5.27

보고

2022년 1분기 그룹 부문별 리스크관리 현황

보고

보고

그룹 리스크 적합성검증 결과 보고(2022년 1분기)

보고

2022.6.23

심의

원화 조건부자본증권(신종자본증권) 발행(안)

원안통과

2022.7.21

결의

시장리스크 표준방법 측정 기준 일부 변경(안)

가결

보고

우리은행 외화 유동성 현황 보고

보고

보고

2022년 2분기 자회사등의 리스크관리위원회 결의사항

보고

보고

2022년 2분기 그룹리스크관리협의회 심의·결의사항

보고

보고

2022년 상반기 리스크관리위원회 심의·결의사항 진행현황

보고

2022.9.23

결의

2022년 6월말기준 그룹 통합위기상황분석을 위한 시나리오 설정(안)

가결

심의

원화 조건부자본증권(신종자본증권) 발행(안)

원안통과

보고

2022년 2분기 그룹 부문별 리스크관리 현황

보고

보고

그룹 리스크 적합성검증 결과보고(2022년 2분기)

보고

2022.10.21

심의

우리금융지주 자체정상화계획 수립(안)

원안통과

보고

2022년 3분기 자회사등의 리스크관리위원회 결의사항

보고

보고

2022년 3분기 그룹리스크관리협의회 심의·결의사항

보고

2022.12.15

결의

2022년 6월말기준 그룹 통합위기상황분석결과 및 위기대응계획

가결

결의

2023년 그룹 리스크관리 전략(안)

가결

결의

2023년 그룹 리스크 한도 설정(안)

가결

결의

2023년 국가별/지역별 익스포져 한도 설정(안)

가결

결의

2023년 그룹 유동성리스크 관리방안 변경(안)

가결

결의

바젤III 리스크 규제 최종안 도입에 따른 위험가중자산(RWA) 등 산출방법 변경(안)

가결

심의

원화 조건부자본증권(신종자본증권) 발행(안)

원안통과

심의

벤처캐피탈사 인수의향서 제출(안)

원안통과

보고

2022년 그룹 내부자본적정성 평가 결과 보고

보고

보고

2022년 3분기 그룹 부문별 리스크관리 현황

보고

보고

그룹 리스크 적합성검증 결과보고(2022년 3분기)

보고

자회사 대표이사 후보추천 위원회

손태승,노성태,박상용 윤인섭,정찬형,신요환,

장동우

2022.1.27

보고

자회사 대표이사 후보군 관련 논의

보고

2022.1.27

결의

우리은행장 후보 Long List 선정

가결

결의

우리은행장 후보 Short List 선정

가결

2022.1.28

결의

비은행 자회사 대표이사 후보군 선정(안)

가결

2022.2.7

결의

우리은행장 최종후보 추천

가결

2022.2.7

결의

비은행 자회사 대표이사 최종후보 추천

가결

손태승,노성태,박상용 윤인섭,정찬형,신요환,

장동우, 송수영

2022.3.25

결의

위원장 유고시 직무대행순위 결정(안)

가결

2022.7.21

결의

우리글로벌자산운용 대표이사(직무대행) 후보 추천

가결

2022.11.24

결의

우리글로벌자산운용 대표이사 후보군 논의 및 Short list 선정

가결

2022.11.25

결의

우리글로벌자산운용 대표이사 최종후보 추천

가결

내부통제 관리위원회

박상용, 윤인섭, 신요환, 손태승, 이원덕

2022.3.4

심의

2021년 내부통제 활동 보고

원안통과

심의

자회사 내부통제 점검 결과

원안통과

심의

2021년 자금세탁방지 활동 보고

원안통과

심의

자회사 자금세탁방지 업무적정성 점검결과

원안통과

보고

2021년 하반기 그룹 민원현황

보고

박상용, 신요환, 송수영,

손태승

2022.3.25

결의

위원장 유고시 직무대행순위 결정(案)

가결

2022.4.22

심의

자회사 내부통제 점검 결과

원안통과

심의

자회사 자금세탁방지업무 적정성 점검 결과

원안통과

보고

준법감시체제 운영에 대한 경영검토 보고

보고

2022.6.24

심의

지주사의 자회사 내부통제 현장점검 결과

원안통과

심의

자회사 내부통제 테마점검(자체점검) 결과

원안통과

심의

금융소비자보호 주요 추진사항

원안통과

심의

자회사 자금세탁방지업무 적정성 점검 결과

원안통과

2022.9.23

심의

지주사의 그룹사 내부통제 현장점검 결과

원안통과

심의

자회사 내부통제 테마점검(자체점검) 결과

원안통과

심의

자회사 자금세탁방지업무 적정성 점검 결과

원안통과

보고

2022년 상반기 그룹 민원현황

보고

ESG경영

위원회

노성태, 박상용, 윤인섭,

정찬형, 신요환, 장동우,

손태승, 이원덕

2022.3.3

보고

기후리스크 관련 추진 현황 보고(안)

보고

송수영, 노성태, 박상용, 윤인섭, 정찬형, 신요환, 장동우, 손태승, 이원덕

2022.3.25

결의

위원장 유고시직무대행순위 결정(안)

가결

2022.6.25

보고

우리금융그룹 지속가능경영보고서 발간(안)

보고

보고

그룹 ESG 추진 현황 및 계획(안)

보고

2022.12.16

결의

2023년 그룹 ESG경영계획(안)

가결

보고

2022년 ESG평가결과 및 향후 대응방안(안)

보고

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
7
3,200
455
65

기본급 및 기타수당
주4)

비상임이사
1
-
-

1) 2022년 12월 31일 기준 인원수 기재

2) 상기 주총승인금액은 사내이사 보수를 포함한 금액임

3) 지급총액은 2022년 중 총지급금액을 기재, 일부 사외이사 및 비상임이사의 경우 소속 회사 내규에 따라 보수를 지급하지 아니함

4) 직책수당(이사회 의장 또는 이사회내 위원회 위원장) 및 회의참가수당

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

예치금 주2)

우리은행(자회사)

2022.01.14.~2022.12.31

3,050

1.3

2022.03.31.~2022.12.31

4,000

1.7

2022.07.28.~2022.12.31

3,000
1.3

주1) 자산총액 기준일 및 금액 : 2021.12.31.(자산총액 23조 5,250억원, 1% : 2,352억원)

주2) 해당 사업연도(2022년)중 신규건(만기도래 재예치건 동일 거래로 기재)

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

우리은행

(자회사)

예치금 주2)

2022.01.01.~ 2022.12.31

18,250

7.8

부동산임대차 주3)

2022.01.01.~ 2022.12.31
44
0.0

합계
18,294
7.8

주1) 자산총액 기준일 및 금액 : 2021.12.31.(자산총액 23조 5,250억원, 5% : 1조 1,762억원)

주2) 해당 사업연도(2022년) 중 신규건(만기도래 재예치건 동일 거래로 기재)

주3) 해당 사업연도(2022년) 중 총 발생금액 기재함

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(국내외 시장환경)

2023년 국내 경제는 글로벌 경기 둔화에 의한 수출, 투자 부진에도 고물가, 고금리 요인의 완화와 정부 정책효과를 바탕으로 연착륙에 성공할 것으로 전망됩니다. 상반기에는 지난해 전 세계적인 통화긴축에 따른 글로벌 수요 위축으로 수출과 투자가 부진하겠으나, 하반기로 갈수록 중국의 경제활동 정상화 효과가 가시화 되고 금융시장 여건이 개선되면서 성장세가 높아질 것으로 예상됩니다. 한국은행은 2월 발표한 경제전망보고서에서 경제성장률 전망을 금년과 내년 중 각각 1.6%, 2.4% 수준으로 예상, 작년 11월의 2023년 전망치(1.7%)를 하향 조정하였습니다. 상반기 중 국내경제는 부진한 성장흐름을 이어가고 하반기 이후 중국 및 IT경기 회복 등으로 점차 나아질 것으로 전망되지만 전망의 불확실성이 높다는 의견입니다.

민간소비는 물가, 금리 부담으로 실질구매력이 저하되고, 주택 가격의 하락 등으로 회복세가 제한될 전망입니다. 가계저축 여력, 양호한 고용을 바탕으로 완만한 증가 흐름을 되찾겠지만 회복 모멘텀은 당초 예상을 하회할 것으로 예상됩니다. 정부소비는 코로나 관련 정부지출 수요가 줄고 물가안정을 위한 재정 건전화 기조가 유지되면서 증가세가 축소될 전망입니다. 설비투자는 글로벌 경기 둔화에 따른 투자심리 위축, 반도체 등 주요 제조업의 재고 증가, 기업자금조달 여건 악화로 감소폭이 확대될 것으로 예상됩니다. 건설투자는 미분양 물량 증가로 주거용 건설 공급이 지연되겠지만, 하반기 부동산시장이 점진적으로 회복되면서 감소폭이 축소될 전망이며, 수출 부문은 미국, 유럽 등 주요국의 경기 둔화와 반도체 등 IT 부문 수요 위축에 따른 글로벌 교역량 축소로 증가세가 둔화될 전망이나 중국의 리오프닝에 따른 경기 반등과 외국인 관광객 유입 확대로 하반기부터 점진적으로 개선될 것으로 예측됩니다.

소비자물가는 서비스물가 부담 상승, 공공요금 인상 등에 따른 오름세에도 불구하고, 통화긴축을 통한 인플레이션 억제 효과가 가시화되고, 국제 원자재 가격과 달러화 강세의 진정으로 상승압력은 둔화될 것으로 보입니다. 고용 부문은 지난해 급증에 따른 기저효과와 경기 둔화 영향으로 개선폭이 크게 약화될 전망입니다. 경상수지는 순대외자산 증가에 따른 소득수지 개선에도 불구하고, 수출 부진에 따른 상품수지 악화, 해외여행 재개에 의한 서비스수지 적자로 흑자폭이 축소될 것으로 예상됩니다.

한편, 국제통화기금(IMF)은 1월 31일 세계경제전망 수정 발표에서, 올해 한국의 경제성장률을 1.7%로 전망했습니다. 지난해 10월 보고서와 비교해 0.3%p 하락한 전망치로, 한국은행 및 국내 연구소 등의 전망과 근접한 수준으로 수정하였습니다. 2023년 세계 경제성장률은 2.9%(선진국 1.2%, 신흥국 4.0%)로 전망하여, 작년 10월 전망(2.7%) 대비 소폭 상향 조정하였습니다. 인플레이션 대응을 위한 금리 인상과 러-우크라이나 전쟁 장기화에도 불구하고, 중국의 리오프닝에 따른 경기 회복 기대, 미국·유럽 등 주요국의 견조한 투자·소비 회복세 등을 반영한 전망입니다. 다만, 낮은 백신 접종률과 부족한 의료시설에 따른 중국의 경제 회복 제약 가능성과 부동산업 위기 심화 가능성, 에너지 가격 상승 및 노동시장 경직성에 따른 인플레이션 지속, 신흥국의 높은 부채 수준과 저성장 위협 등 경기하방 위험이 여전히 존재한다고 전망했으며, 러-우크라이나 전쟁 및 미중 무역 분쟁에 따른 경제 분절화 등도 세계 경제의 위험 요인으로 언급하였습니다.

(금융시장 환경)

한국은행 금융통화위원회는 2월 정례회의에서 3.50%의 기준금리를 유지하였습니다. 국내 경제성장률 전망치가 낮아지고 물가상승률이 점차 낮아질 것으로 예상됨에도 불구하고, 물가 오름세가 여전히 높은 수준에서 상당기간 목표수준을 상회할 것으로 전망되고 정책 여건의 불확실성도 높다는 시각입니다. 따라서 기준금리를 유지한 상태에서 인플레이션 둔화 속도와 불확실성 요인들의 전개 상황을 점검하면서 물가안정에 중점을 두고 긴축 기조를 상당 기간 이어가면서 추가 인상 필요성을 판단해 나간다는 입장입니다. 금융통화위원회는 중기적 시계에서 물가 상승률이 목표수준에서 안정될 수 있도록 하는 한편, 금융안정에 유의하여 통화정책을 운용해 나갈 것이라고 밝혔습니다.

미국 연방준비제도(FED)는 2월 연방공개시장위원회(FOMC) 정례회의에서 기존 4.50% 상한의 기준금리를 4.75%로 0.25%p 인상하였습니다. 인플레이션이 다소 완화되고 있지만 연준의 목표 물가 상승률을 달성하기 위한 긴축 정책 기조는 당분간 유지될 전망입니다.

한국은행이 지난해 12월 발표한 금융안정보고서에 따르면 국내 금융시장은 정부의 시장안정화 대책, 미 연준의 금리인상 속도조절 등으로 금융시스템 내 중장기적 취약성은 다소 완화되는 모습을 나타내고 있습니다. 다만 높은 민간신용 수준, 부동산금융 익스포저 증대, 비은행금융기관의 복원력 저하 등이 금융시스템의 주요 취약요인으로 잠재하고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

우리금융그룹은 1899년 순수 민족자본으로 설립된 우리은행을 모체로 설립되었으며, 우리나라 경제 발전의 역사와 함께 성장해온 우리나라 대표 금융그룹입니다. 24개국의 글로벌 네트워크를 바탕으로 해외 시장을 적극 개척하고 있으며, 은행업 외에도 카드, 종합금융, 소매금융 등 다양한 분야에 진출하여 대한민국을 대표하는 초우량 글로벌 금융그룹으로 성장해 나아가고 있습니다. "오늘의 혁신으로 내일의 가치를 만드는 금융그룹"이라는 비전을 가지고, 고객님께 더욱 편리하고 안전한 금융 서비스를 제공하며 금융의 사회적 책임도 충실히 수행하기 위해 끊임없는 노력을 다하고 있습니다.

2022년 우리금융그룹은 대내외적으로 어려운 영업환경 속에서도 핵심이익의 증가와 비은행 부문 확충, 적극적인 건전성 및 비용관리를 통해 실적 성장을 이루었습니다. 기업대출 중심의 자산 성장을 기반으로 이자이익이 개선되었고, 비이자이익 부문은 신탁, 리스 관련 실적 개선을 통해 안정적인 비이자 창출력을 보여주었습니다. 급격한 금리상승 및 경기둔화 우려에도 고정이하여신(NPL) 비율과 연체율은 업계 최저 수준을 유지하였으며, 우량자산비율과 NPL커버리지비율도 안정적으로 관리되었습니다. 앞으로도 우리금융그룹은 수익성 개선 노력은 지속하되, 선제적인 리스크 관리를 통해 금융시장 불안요인에 적극 대응하고, 금융소비자 보호와 권익 제고를 확대해 나갈 계획입니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

구 분
사업내용
계열사

금융지주회사

자회사의 경영관리업무와 그에 부수하는 업무

우리금융지주

은행업

여신, 수신취급 및 이에 수반되는 업무

우리은행

신용카드업

카드, 현금서비스, 카드론 등의 영업 및 이에 수반되는 업무

우리카드

여신전문금융업

자동차금융, 기업금융, 개인금융 등의 영업 및 이에 수반되는 업무

우리금융캐피탈

종합금융업

종금상품을 통한 여수신업무 및 이에 수반되는 업무

우리종합금융

부동산신탁업

부동산신탁 및 관리 업무

우리자산신탁

저축은행업

상호저축은행법에 따른 여신, 수신취급 및 이에 수반되는 업무

우리금융저축은행

자산운용업

자산운용업무 및 이에 수반되는 업무

우리자산운용/

우리글로벌자산운용

기타금융업

NPL투자 및 관리업무와 이에 수반되는 업무

우리금융에프앤아이

신용조사 및 채권추심업

채권추심, 신용조사, 임대차 조사업무 등

우리신용정보

집합투자 일반사무관리업

펀드의 일반사무관리업무, 자산운용종합관리시스템 제공 등

우리펀드서비스

사모투자 및 전문사모집합투자업

국내외 사모투자전문회사의 업무집행사원으로서의 업무 등

우리프라이빗에퀴티자산운용

시스템개발 및 공급업

금융IT시스템의 개발, 판매, 유지보수 등 IT서비스 업무

우리에프아이에스

경영컨설팅업

경영연구 및 조사업무, 경영컨설팅 등

우리금융경영연구소

(2) 시장점유율

국내 금융지주회사는 당사와 신한금융지주, KB금융지주, 하나금융지주 등이 있으며, 사업포트폴리오와 계열회사 구조가 상이하고 기타 금융업과의 관계 등 특수성에 따라 정확한 시장점유율을 규정하기 어려운 상황입니다.

(3) 시장의 특성

상기 “1) 사업의 개요, 가. 업계의 현황”을 참고하시기 바랍니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

우리금융그룹은 2023년 1월 그룹사 간 효율적인 시너지 창출을 위해 그룹 공동영업시스템 'WON시너지'를 구축했습니다. 이번에 구축된 'WON시너지'시스템은 그룹사 간 고객을 소개하는 시스템으로 고객에게 우리금융그룹의 상품 및 서비스를 소개해 고객이 더 편리하게 상담받을 수 있도록 설계되었습니다. 또한 소개 영업 관련 불공정 영업행위 방지를 위한 제어시스템 구축으로 내부통제를 강화했으며, 그룹사 직원 간 신속한 업무협의를 위한 소통환경도 구축했습니다. 더불어 증권사 및 보험사 등 그룹 포트폴리오 강화 가능성을 고려해, 연동 개발이 용이한 통합형 시스템으로 개발되었습니다. 우리금융그룹은 공동영업시스템 오픈을 통해 그룹사 협업 기반을 강화하고 시너지 창출을 확대해 나갈 예정입니다.

(5) 조직도

우리금융지주 조직도.jpg
우리금융지주 조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

* 제1호 의안 : 제4기(2022.1.1~2022.12.31) 재무제표(이익잉여금 처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

- 주주총회소집공고 'III. 경영참고사항 - 1. 사업의 개요 - 나. 회사의 현황'을 참고하시기 바랍니다.

나. 연결재무제표 및 재무제표
※ 아래의 재무제표는 감사前 별도 및 연결재무제표이며, 외부감사인의 감사의견을 포함한 최종재무제표는 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 2023년 3월 7일 공시예정인 당사의 별도 및 연결 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.
(1) 연결재무제표 1) 연결대차대조표(연결재무상태표)

연 결 재 무 상 태 표

제4(당)기말 2022년 12월 31일 현재

제3(전)기말 2021년 12월 31일 현재

주식회사 우리금융지주와 그 종속기업
(단위:백만원)

과 목
제4(당)기말
제3(전)기말

I. 자 산

1. 현금및현금성자산(주석2,6)
34,219,148

20,613,073

2. 당기손익-공정가치측정금융자산(주석4,7,11,12,18,26)
19,860,573

13,497,234

3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주석4,8,11,12,18)
33,085,080

39,119,789

4. 상각후원가측정유가증권(주석4,9,11,12,18)
28,268,516

17,086,274

5. 상각후원가측정대출채권및기타금융자산(주석4,10,11,12,18,41)
355,760,729

348,885,617

6. 공동기업및관계기업투자자산(주석13)
1,305,636

1,335,167

7. 투자부동산(주석14,18)
387,707

389,495

8. 유형자산(주석15,18)
3,142,930

3,174,720

9. 무형자산(주석16)
849,114

785,386

10. 매각예정자산(주석17)
13,772

26,327

11. 순확정급여자산(주석24)
319,280

21,346

12. 당기법인세자산(주석38)
53,274

22,598

13. 이연법인세자산(주석38)
109,299

31,131

14. 파생상품자산(위험회피목적)(주석4,11,12,26)
37,786

106,764

15. 기타자산(주석19,41)
3,061,552

2,088,950

자 산 총 계

480,474,396

447,183,871

II. 부 채

1. 당기손익-공정가치측정금융부채(주석4,11,12,20,26)
8,952,399

4,873,458

2. 예수부채(주석4,11,21,41)
342,105,209

317,899,871

3. 차입부채(주석4,6,11,12,22)
28,429,603

24,755,459

4. 발행사채(주석4,6,11,22)
44,198,486

44,653,864

5. 충당부채(주석23,40,41)
545,865

576,134

6. 순확정급여부채(주석24)
35,202

47,986

7. 당기법인세부채(주석38)
843,555

584,491

8. 이연법인세부채(주석38)
31,799

186,946

9. 파생상품부채(위험회피목적)(주석4,11,12,26)
202,911

27,584

10. 기타금융부채(주석4,6,11,12,25,41)
22,811,868

24,171,030

11. 기타부채(주석6,25,41)
690,157

556,853

부 채 총 계

448,847,054

418,333,676

III. 자 본

1. 지배기업 소유주지분(주석28)
28,761,897

25,842,019

(1) 자본금
3,640,303

3,640,303

(2) 신종자본증권
3,112,449

2,294,381

(3) 자본잉여금
682,385

682,385

(4) 기타자본
(2,423,392)

(2,167,614)

(5) 이익잉여금
23,750,152

21,392,564

2. 비지배지분
2,865,445

3,008,176

자 본 총 계

31,627,342

28,850,195

부 채 와 자 본 총 계

480,474,396

447,183,871

2) 연결손익계산서(연결포괄손익계산서)

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제4(당)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제3(전)기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 우리금융지주와 그 종속기업
(단위:백만원)

과 목
제4(당)기
제3(전)기

Ⅰ. 영업이익

4,430,524

3,659,749

1. 순이자이익(주석11,30,41)
8,696,579

6,985,721

(1) 이자수익
14,654,549

9,894,749

당기손익-공정가치측정금융자산 이자수익
106,698

45,803

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 이자수익
632,615

381,814

상각후원가측정금융자산 이자수익
13,915,236

9,467,132

(2) 이자비용
(5,957,970)

(2,909,028)

2. 순수수료이익(주석11,31,41)
1,710,170

1,470,775

(1) 수수료수익
2,499,700

2,171,705

(2) 수수료비용
(789,530)

(700,930)

3. 배당수익(주석11,32,41)
159,982

309,211

4. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손익(주석11,33,41)
238,502

325,751

5. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익(주석11,34)
(21,498)

32,624

6. 상각후원가측정 금융자산매매손익(주석11)
74,204

107,317

7. 신용손실에대한손상차손(주석35,41)
(885,272)

(536,838)

8. 일반관리비(주석36,41)
(4,529,890)

(4,147,411)

9. 기타영업손익(주석11,26,36,41)
(1,012,253)

(887,401)

Ⅱ. 영업외손익(주석37)

54,850

89,492

1. 공동기업및관계기업투자자산평가손익(주석13)
69,996

62,196

2. 기타영업외손익
(15,146)

27,296

Ⅲ. 법인세비용차감전순이익

4,485,374

3,749,241

Ⅳ. 법인세비용(주석38)

(1,161,392)

(941,870)

Ⅴ. 당기순이익

3,323,982

2,807,371

Ⅵ. 기타포괄손익

(239,819)

170,181

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

216,767

96,529

(1) 기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익
(30,146)

34,069

(2) 지분법자본변동
(4,527)

(2,607)

(3) 확정급여제도의 재측정요소
251,440

65,067

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목

(456,586)

73,652

(1) 기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익
(463,725)

(184,396)

(2) 지분법자본변동
5,139

4,133

(3) 해외사업환산손익
32,536

246,808

(4) 해외사업장순투자위험회피평가손익
(20,701)

-

(5) 현금흐름위험회피평가손익
(9,835)

7,107

Ⅶ. 총포괄이익

3,084,163

2,977,552

1. 당기순이익의 귀속

3,323,982

2,807,371

(1) 지배기업소유주지분
3,141,680

2,587,936

(2) 비지배지분
182,302

219,435

2. 총포괄이익의 귀속

3,084,163

2,977,552

(1) 지배기업소유주지분
2,909,053

2,745,764

(2) 비지배지분
175,110

231,788

Ⅷ. 주당이익(주석39)

1. 기본및희석주당이익(단위:원)

4,191

3,481

3) 연결자본변동표

연 결 자 본 변 동 표

제4(당)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제3(전)기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 우리금융지주와 그 종속기업
(단위:백만원)

과 목
자 본 금
신종자본증권
자본잉여금
기타자본
이익잉여금
지배기업 소유주지분합 계
비지배지분
총 계

2021.1.1(전기초)
3,611,338
1,895,366
626,111
(2,347,472)
19,268,265
23,053,608
3,672,237
26,725,845

당기총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
-
2,587,936
2,587,936
219,435
2,807,371

기타포괄손익-공정가치측정 금융상품평가손익
-
-
-
(150,470)
-
(150,470)
143
(150,327)

기타포괄손익-공정가치측정 지분증권처분손익
-
-
-
(2,220)
2,220
-
-
-

지분법자본변동
-
-
-
2,472
(946)
1,526
-
1,526

해외사업환산손익
-
-
-
234,583
-
234,583
12,225
246,808

현금흐름위험회피평가손익
-
-
-
6,938
-
6,938
169
7,107

매각예정비유동자산관련자본
-
-
-
(947)
947
-
-
-

확정급여제도의 재측정요소

-
-
-
65,251
-
65,251
(184)
65,067

소유주와의 거래 등:

주식의 포괄적 교환
28,965
-
35,197
-
-
64,162
-
64,162

보통주 배당

-
-
-
-
(368,357)
(368,357)
(9,391)
(377,748)

자기주식 취득

-
-
-
(3,819)
-
(3,819)
-
(3,819)

신종자본증권 발행
-
399,015
-
-
-
399,015
-
399,015

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(66,250)
(66,250)
(144,923)
(211,173)

신종자본증권 상환
-
-
-
(27,365)
-
(27,365)
(549,904)
(577,269)

종속기업자본변동
-
-
9,382
32,445
(31,251)
10,576
(11,296)
(720)

기타

-
-
11,695
22,990
-
34,685
(180,335)
(145,650)

2021.12.31(전기말)
3,640,303
2,294,381
682,385
(2,167,614)
21,392,564
25,842,019
3,008,176
28,850,195

2022.1.1(당기초)
3,640,303
2,294,381
682,385
(2,167,614)
21,392,564
25,842,019
3,008,176
28,850,195

당기총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
-
3,141,680
3,141,680
182,302
3,323,982

기타포괄손익-공정가치측정 금융상품평가손익
-
-
-
(493,462)
-
(493,462)
(409)
(493,871)

기타포괄손익-공정가치측정 지분증권처분손익
-
-
-
10,254
(10,254)
-
-
-

지분법자본변동
-
-
-
612
-
612
-
612

해외사업환산손익
-
-
-
39,579
-
39,579
(7,043)
32,536

해외사업장순투자위험회피평가손익
-
-
-
(20,701)
-
(20,701)
-
(20,701)

현금흐름위험회피평가손익
-
-
-
(9,835)
-
(9,835)
-
(9,835)

매각예정비유동자산관련자본

-
-
-
(279)
279
-
-
-

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
251,180
-
251,180
260
251,440

소유주와의 거래 등:

보통주 배당
-
-
-
-
(654,996)
(654,996)
(9,949)
(664,945)

신종자본증권 발행
-
818,068
-
-
-
818,068
349,215
1,167,283

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(91,756)
(91,756)
(113,995)
(205,751)

신종자본증권 상환

-
-
-
(60,491)
-
(60,491)
(559,565)
(620,056)

종속기업자본변동
-
-
-
27,365
(27,365)
-
-
-

사업결합관련 비지배지분변동

-
-
-
-
-
-
16,453
16,453

2022.12.31(당기말)

3,640,303
3,112,449
682,385
(2,423,392)
23,750,152
28,761,897
2,865,445
31,627,342

4) 연결현금흐름표

연 결 현 금 흐 름 표

제4(당)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제3(전)기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 우리금융지주와 그 종속기업
(단위:백만원)

과 목
제4(당)기
제3(전)기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름(주석2)

18,624,119

3,799,743

1. 당기순이익
3,323,982

2,807,371

2. 조정사항
(7,695,169)

(6,353,062)

법인세비용
1,161,392

941,870

이자수익
(14,654,549)

(9,894,749)

이자비용
5,957,970

2,909,028

배당수익
(159,982)

(309,211)

3. 현금의 유출이 없는 비용의 가산
3,205,133

1,853,107

당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
815,706

16,869

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손실
23,836

15,812

신용손실에대한손상차손전입액
885,272

536,838

기타충당부채관련손실
37,493

85,690

퇴직급여
165,063

177,303

유ㆍ무형자산및투자부동산 감가상각비 및 상각비
929,311

791,896

외환환산(거래)손실
-

109,668

파생상품관련손실(위험회피목적)
250,268

93,084

공정가치위험회피대상관련손실
-

1,947

공동기업및관계기업투자자산평가손실
28,861

19,816

공동기업및관계기업투자자산처분손실
3,690

174

유ㆍ무형자산및기타자산의 처분손실
3,177

3,354

유ㆍ무형자산및기타자산의 손상차손
260

656

기타손실
62,196

-

4. 현금의 유입이 없는 수익의 차감
561,432

457,363

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련이익
2,338

48,436

기타충당부채관련이익
55,327

1,591

외환환산(거래)이익
3,180

-

파생상품관련이익(위험회피목적)
71,179

61,271

공정가치위험회피대상관련이익
257,910

106,253

공동기업및관계기업투자자산평가이익
98,858

82,012

공동기업및관계기업투자자산처분이익
599

70,834

유ㆍ무형자산및기타자산의 처분이익
55,852

51,083

유ㆍ무형자산및기타자산의 손상차손환입
310

166

기타이익
15,879

35,717

5. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동
11,998,670

(128,056)

당기손익-공정가치측정금융상품
(1,647,572)

42,498

상각후원가측정대출채권및기타금융자산
(5,986,828)

(32,419,399)

기타자산
(1,314,877)

(983,680)

예수부채
23,536,088

23,830,469

충당부채
(24,041)

(12,278)

순확정급여부채
(133,421)

(109,778)

기타금융부채
(2,514,238)

9,456,310

기타부채
83,559

67,802

6. 이자수취
14,189,016

9,351,055

7. 이자지급
(4,965,594)

(3,016,841)

8. 배당금수취
159,993

309,071

9. 법인세납부
(1,030,480)

(565,539)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

(6,968,690)

(10,666,859)

1. 투자활동으로 인한 현금유입
37,504,942

38,792,275

당기손익-공정가치측정금융상품의 처분
9,502,271

10,361,751

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분
21,717,266

21,645,907

상각후원가측정유가증권의 상환
5,872,961

6,425,062

공동기업및관계기업투자자산의 처분
249,763

195,758

투자부동산자산의 처분
2,061

-

유형자산의 처분
44,839

2,890

무형자산의 처분
978

846

매각예정자산의 처분
52,417

93,756

기타자산의 순증감
62,386

66,305

2. 투자활동으로 인한 현금유출
44,473,632

49,459,134

지배력 획득에 따른 순현금흐름
378,394

1,638

당기손익-공정가치측정금융상품의 취득
10,274,187

11,840,524

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득
16,110,501

30,522,971

상각후원가측정유가증권의 취득
16,873,194

6,435,692

공동기업및관계기업투자자산의 취득
143,345

400,172

유형자산의 취득
172,876

119,255

무형자산의 취득
174,749

138,882

종속기업 변동에 따른 현금유출
346,386

-

III. 재무활동으로 인한 현금흐름

1,919,786

9,075,701

1. 재무활동으로 인한 현금유입
27,508,581

36,296,477

위험회피활동으로 인한 현금순유입
54,569

6,987

차입부채의 순증감
2,881,675

3,199,712

발행사채의 발행
23,402,694

32,674,966

기타부채의 순증감
513

3,488

신종자본증권의 발행
1,167,283

399,016

비지배지분 유상증자
-

1,623

비지배지분부채의 순증감
1,847

10,685

2. 재무활동으로 인한 현금유출
25,588,795

27,220,776

발행사채의 상환
23,887,568

25,781,305

리스부채의 상환
187,531

177,593

신주발행비용
-

140

자기주식의 취득
-

3,757

배당금의 지급
654,996

368,357

신종자본증권의 상환
643,000

587,650

신종자본증권 배당금의 지급
205,751

211,173

비지배지분 배당금의 지급
9,949

9,391

비지배지분변동
-

81,410

IV. 외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과

30,860

1,061,251

V. 현금및현금성자산의 증가(감소)(=I+II+III+IV)

13,606,075

3,269,836

VI. 기초 현금및현금성자산

20,613,073

17,343,237

VII. 기말 현금및현금성자산(주석6)

34,219,148

20,613,073

(2) 재무제표
1) 대차대조표(재무상태표)

재 무 상 태 표

제4(당)기말 2022년 12월 31일 현재

제3(전)기말 2021년 12월 31일 현재

주식회사 우리금융지주
(단위:백만원)

과 목
제4(당)기말
제3(전)기말

I. 자 산

1. 현금및현금성자산(주석5,32)
313,361

578,725

2. 당기손익-공정가치측정금융자산(주석4,6,9,19)
689

-

3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주석4,7,9)
312,771

146,294

4. 상각후원가측정대출채권및기타금융자산(주석4,8,9,32)
2,041,877

633,110

5. 종속기업투자자산(주석10,32)
22,394,915

22,144,915

6. 유형자산(주석11,32)
11,052

7,790

7. 무형자산(주석12)
4,859

5,171

8. 순확정급여자산(주석17)
5,947

1,516

9. 당기법인세자산(주석29)
14,350

856

10. 이연법인세자산(주석29)
13,433

6,454

11. 기타자산(주석13)
322

151

자 산 총 계

25,113,576

23,524,982

II. 부 채

1. 당기손익-공정가치측정금융부채(주석4,9,14,19)
-

329

2. 발행사채(주석4,9,15)
1,447,762

1,367,429

3. 충당부채(주석16)
487

394

4. 당기법인세부채(주석29)
721,795

468,305

5. 기타금융부채(주석4,9,18,32,33)
46,039

22,988

6. 기타부채(주석18)
591

548

부 채 총 계

2,216,674

1,859,993

III. 자 본(주석20)

1. 자본금
3,640,303

3,640,303

2. 신종자본증권
3,112,273

2,294,288

3. 자본잉여금
10,909,281

10,909,281

4. 기타자본
(26,186)

(3,874)

5. 이익잉여금
5,261,231

4,824,991

자 본 총 계

22,896,902

21,664,989

부 채 와 자 본 총 계

25,113,576

23,524,982

2) 손익계산서(포괄손익계산서)

포 괄 손 익 계 산 서

제 4(당)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제 3(전)기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 우리금융지주
(단위:백만원)

과 목
제4(당)기
제3(전)기

I. 영업이익

1,185,627

590,550

1. 순이자손익(주석9,22,32)
(5,030)

(22,245)

(1) 이자수익
25,614

4,236

(2) 이자비용
(30,644)

(26,481)

2. 순수수료손익(주석23,32)
(15,059)

(12,585)

(1) 수수료수익
1,596

1,306

(2) 수수료비용
(16,655)

(13,891)

3. 배당수익(주석24,32)
1,272,393

692,605

4. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손익(주석9,25)
1,018

(7,576)

5. 신용손실에대한손상차손환입(전입)(주석26,32)
(244)

76

6. 일반관리비(주석27,32)
(67,451)

(59,725)

II. 영업외손익(주석28)

(1,363)

(305)

III. 법인세비용차감전순이익

1,184,264

590,245

IV. 법인세수익(비용)(주석29)

(1,015)

4,607

V. 당기순이익

1,183,249

594,852

VI. 기타포괄손익

(22,312)

(2,330)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(22,312)

(2,330)

(1) 기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익
(24,676)

(2,408)

(2) 확정급여제도의 재측정요소
2,364

78

VII. 총포괄이익

1,160,937

592,522

VIII. 주당이익(주석30)

1. 기본및희석주당이익(단위:원)

1,499

730

3) 자본변동표

자 본 변 동 표

제 4(당) 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제 3(전) 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 우리금융지주
(단위:백만원)

과 목
자 본 금
자본잉여금
신종자본증권
기타자본
이익잉여금
총 계

2021.1.1(전기초)
3,611,338
14,874,084
1,895,322
(1,518)
664,746
21,043,972

당기총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
-
594,852
594,852

기타포괄손익-공정가치측정금융상품평가손익
-
-
-
(2,408)
-
(2,408)

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
78
-
78

소유주와의 거래 등:

주식의 포괄적 교환
28,965
35,197
-
-
-
64,162

자기주식의 취득
-
-
-
(26)
-
(26)

보통주 배당
-
-
-
-
(368,357)
(368,357)

신종자본증권 발행
-
-
398,966
-
-
398,966

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(66,250)
(66,250)

이익잉여금 이입
-
(4,000,000)
-
-
4,000,000
-

2021.12.31(전기말)
3,640,303
10,909,281
2,294,288
(3,874)
4,824,991
21,664,989

2022.1.1(당기초)
3,640,303
10,909,281
2,294,288
(3,874)
4,824,991
21,664,989

당기총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
-
1,183,249
1,183,249

기타포괄손익-공정가치측정금융상품평가손익
-
-
-
(24,676)
-
(24,676)

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
2,364
-
2,364

소유주와의 거래 등:

보통주 배당
-
-
-
-
(655,252)
(655,252)

신종자본증권 발행
-
-
817,985
-
-
817,985

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(91,757)
(91,757)

2022.12.31(당기말)
3,640,303
10,909,281
3,112,273
(26,186)
5,261,231
22,896,902

4) 현금흐름표

현 금 흐 름 표

제 4(당) 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제 3(전) 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 우리금융지주
(단위:백만원)

과 목
제 4(당)기
제 3(전)기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

1,180,396

608,227

1. 당기순이익
1,183,249

594,852

2. 조정사항
(1,266,348)

(674,967)

법인세비용(수익)
1,015

(4,607)

이자수익
(25,614)

(4,236)

이자비용
30,644

26,481

배당수익
(1,272,393)

(692,605)

3. 현금의 유출입이 없는 손익항목
8,193

15,615

신용손실에대한손상차손전입액(환입액)
244

(76)

당기손익-공정가치측정금융상품관련손익
(1,018)

7,576

퇴직급여
2,450

2,306

유ㆍ무형자산 감가상각비 및 상각비
6,517

5,809

4. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동
2,078

2,342

상각후원가측정대출채권및기타금융자산
(2,007)

(393)

기타자산
(171)

(151)

순확정급여부채
(3,665)

(206)

기타금융부채
7,879

3,113

기타부채
42

(21)

5. 이자수취
13,192

3,946

6. 이자지급
(29,831)

(25,371)

7. 배당금수취
1,271,276

692,605

8. 법인세납부
(1,413)

(795)

II. 투자활동으로 인한 현금흐름

(1,593,428)

(279,496)

기타투자자산의 순증감
(1,140,000)

240,000

종속기업투자자산의 취득
(250,000)

(518,384)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득
(200,000)

-

유형자산의 취득
(2,210)

(51)

무형자산의 취득
(977)

(1,061)

임차보증금의 증가
(241)

-

III. 재무활동으로 인한 현금흐름

147,668

180,818

발행사채의 발행
79,764

219,489

신종자본증권의 발행
817,985

398,966

자기주식의 취득
-

(26)

리스부채의 상환
(3,072)

(2,864)

신주발행비용
-

(140)

신종자본증권의 배당금 지급
(91,757)

(66,250)

배당금 지급
(655,252)

(368,357)

IV. 현금및현금성자산의 증가(감소)(=I+II+III)

(265,364)

509,549

V. 기초 현금및현금성자산

578,725

69,176

VI. 당기말 현금및현금성자산(주석5)

313,361

578,725

5) 이익잉여금처분계산서(안)

(단위:백만원)

구 분
당기
전기

2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지(처분예정일: 2023년 3월 24일)
2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지(처분확정일: 2022년 3월 25일)

I. 미처분이익잉여금

5,077,014

4,701,535

1. 전기이월미처분이익잉여금
4,094,731

281,274

2. 자본잉여금 이입
-

4,000,000

3. 중간배당(주당배당금(률)) (당기: 보통주 150원(3.0%)) (전기: 보통주 150원(3.0%))
(109,209)

(108,341)

4. 신종자본증권 배당
(91,757)

(66,250)

5. 당기순이익
1,183,249

594,852

II. 이익잉여금처분액

833,168

606,804

1. 이익준비금
118,330

59,490

2. 대손준비금
1,341

1,270

3. 현금배당금(주당배당금(률)) (당기: 보통주 980원(19.6%)) (전기: 보통주 750원(15.0%))
713,497

546,044

III. 차기이월미처분이익잉여금

4,243,846

4,094,731

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

상기 (2) 재무제표 중 5) 이익잉여금처분계산서 참조

* 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경 전

변경 후

비 고

제48조(위원회) ① 이 회사는 이사회 내에 다음 각 호의 위원회를 둔다. 1.~5. (생 략)

6. 내부통제관리위원회7. ESG경영위원회

제48조(위원회) ① 이 회사는 이사회 내에 다음 각 호의 위원회를 둔다. 1.~5. (좌 동)

6. (삭 제)6.
ESG경영위원회

감사위원회 및 이사회에 내부통제 체계 및 운영 실태 점검 결과 등 보고 체계 강화
*

제59조(이익배당)① 이익의 배당은 금전, 주식 또는 기타의 재산으로할 수 있다.②
제1항의 배당은 제16조 제1항에서 정한 날 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.
③ 제1항에 의해 회사가 기타의 재산을 배당하는 경우 주주는 배당되는 기타의 재산 대신 금전의 지급을 청구할 수 있으며, 회사는 일정 수 미만의 주식을 보유한 주주에게 기타의 재산 대신 금전으로 지급할 수 있다.

제59조(이익배당)① (좌 동)②
이 회사는 이사회결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.
③ (좌 동)

결산배당 기준일

확정절차 변경

(주주의 배당예측가능성 제고를 위하여 배당기준일을 배당결정

이후의 날로 정할 수

있도록 개정)

제60조
(중간배당)

① 이 회사는
6월 30일 현재의 주주에게 이사회의 결의로 상법 등 관련법령에 의한 중간배당을 할 수 있다.(신 설)
② 중간배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각 호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다.

1. 직전결산기의 자본금의 액

2. 직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액

3. 상법시행령에서 정하는 미실현이익

4. 직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액

5. 직전결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정목적으로 위해 적립한 임의준비금

6.
중간배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야할 이익준비금
(신 설)

③ 중간배당을 할 때에는 제10조 내지 제10조의5의 종류주식에 대하여도 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다.

④ 당해 결산기에 이익이 예상되지 않는 경우에는 중간배당을 하여서는 아니된다.

제60조
(분기배당)
① 이 회사는
사업년도 개시일부터 3월, 6월 및 9월 말일 현재의 주주에게 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 분기배당을 할 수 있다. 분기배당은 금전으로 한다.

② 제1항의 분기배당은 이사회의 결의로 하되, 그 결의는 제1항의 각 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다.③ 분기배당
은 직전결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각 호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다.

1. 직전결산기의 자본금의 액

2. 직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액

3. 상법시행령에서 정하는 미실현이익

4. 직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액

5. 직전결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정목적으로 위해 적립한 임의준비금

6.
분기배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야할 이익준비금

7. 당해 영업년도 중에 분기배당이 있었던 경우 그 금액의 합계액

④ 분기배당을 할 때에는 제10조 내지 제10조의5의 종류주식에 대하여도 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다.
(삭 제)

분기배당 실시

근거 마련항 체하항 체하

부 칙
(신 설)

부 칙
(2023.3.24.)

이 정관은 2023년 3월 24일부터 시행한다.

* 내부통제관리위원회의 기능을 감사위원회로 통합하면서 감사위원회의 위원을 증원하고, 준법감시인의 이사회 내부통제활동 보고 횟수를 늘려 이사회의 내부통제 감독기능과 검증기능을 강화하고자 함※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

* 제3호 의안 : 이사 선임의 건
(사외이사 2명, 사내이사 1명 선임)

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

제3-1호
정찬형
1956.02.15
사외이사
-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

제3-2호
윤수영
1961.12.07
사외이사
-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

제3-3호
임종룡
1959.08.03
사내이사
-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

주1) 사외이사 후보자 정찬형의 임기는 2022년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시부터 2023년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지임

주2) 사외이사 후보자 윤수영의 임기는 2022년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시부터 2024년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지임

주3) 사내이사 후보자 임종룡의 임기는 2022년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시부터 2025년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지임 (사외이사로 재임 중인 두 개 상장회사의 경우, 주주총회 전까지 모두 사임 예정임)

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

제3-1호
정찬형
우리금융지주사외이사

2007~2014

2015~2015

2015~2018

2018~2019

2018~현재

2019~현재

한국투자신탁운용 대표이사, 사장

한국투자신탁운용 부회장

포스코기술투자 사장

포스코기술투자 고문

우리은행 사외이사

우리금융지주 사외이사

해당사항 없음

제3-2호
윤수영
-

2010~2015

2016~2019

키움자산운용 대표이사

키움증권(주) 부사장(리테일 총괄본부장, 전략기획 본부장)

해당사항 없음

제3-3호
임종룡

서울대학교

경제학부 겸임교수

2013~2015

2015~2017

2018~2022

2020~현재

2021~현재

NH농협금융지주 회장

금융위원회 위원장

연세대학교 경제대학원 특임교수

법무법인 율촌 고문

서울대학교 경제학부 겸임교수

285백만원*

* 상기 거래내역은 사내이사 후보자가 비상근 고문으로 재임한 법무법인 율촌과 우리금융지주와의 거래내역으로 후보자와는 직,간접적인 관계가 없으며 금융회사의 지배구조에 관한 법률상 결격 사유에도 해당하지 않음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

구분
후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

제3-1호
정찬형

해당사항 없음

해당사항 없음

결격사유 없음

제3-2호
윤수영

해당사항 없음

해당사항 없음

결격사유 없음

제3-3호
임종룡

해당사항 없음

해당사항 없음

결격사유 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

○ 정찬형 후보자

1) 전문성

- 본 후보자는 기업 경영인으로서 오랜 경험과 식견을 바탕으로 우리금융그룹의 발전에 기여하겠음.

2) 독립성

- 본 후보자는 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하고 독립적으로 직무를 수행하겠음.

3) 직무수행

- 본 후보자는 우리금융그룹의 비전을 실현하기 위해, 독립성과 전문성을 바탕으로 회사의 발전을 위한 제언과 내부통제 등 감독활동을 충실히 수행하겠음.

○ 윤수영 후보자

1) 전문성

- 본 후보자는 증권 및 자산운용 분야의 금융전문가로서, 이를 바탕으로 우리금융그룹의 발전에 기여하겠음.

2) 독립성

- 본 후보자는 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하고 독립적으로 직무를 수행하겠음.

3) 직무수행

- 본 후보자는 우리금융그룹의 비전을 실현하기 위해, 독립성과 전문성을 바탕으로 회사의 발전을 위한 제언과 내부통제 등 감독활동을 충실히 수행하겠음.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

○ 정찬형 후보자
- 후보자 정찬형은 기업 경영인으로서 오랜 경험과 식견을 바탕으로 금융업 전반에 대한 높은 지식과 업무 이해도가 탁월하며, 재무 및 경영현안 관련 이슈에 대해 합리적인 의사결정을 도출하는 등 그룹 발전에 크게 기여함. 특히 감사위원장으로서 그룹 재무 및 경영의 투명성 제고를 위해 경영진 및 외부감사인고 적극적으로 소통하며 합리적인 의사결정을 도출을 주도하는 등 향후 그룹 기업가치 제고에 중심적인 역할을 할 것으로 판단하여 경영의 안정성과 연속성 유지를 위해 재선임 추천함. ○ 윤수영 후보자

- 후보자 윤수영은 서울대 경제학과를 나와 증권 및 자산운용 분야에서 30년 이상 근무하며 영업지원, 경영기획, 자산운용 등 다양한 분야에서 핵심적인 역할을 수행한 금융전문가임. 2010년에는 자산운용사 초대 대표이사를 역임하고, 2016년에는 증권사 부사장을 역임하는 등 자본시장 기업 경영인으로서 오랜 경험과 식견을 갖추고 있음. 이를 바탕으로 우리금융그룹의 사업포트폴리오 확장 및 비은행 부문 강화 전략과 관련한 이사회의 전문성 제고에 큰 기여를 할 것으로 판단하여 추천함.

○ 임종룡 후보자

- 후보자 임종룡은 재경부(現기재부), 금융위원회 등 경제, 금융 부문의 공직에서 다양한 국가 정책들을 총괄한 바 있으며, 농협금융 회장직을 맡아 재무실적을 크게 개선하고 증권사 인수도 성공적으로 추진하는 등 민관에서 두루 금융전문가로서의 역량이 입증되었다고 판단됨. 후보자가 금융시장에 대한 폭넓은 이해를 바탕으로 안정적인 경영능력을 발휘하여 우리금융의 기업가치를 제고하고, 더불어 과감한 조직혁신을 통해 미래 성장동력을 강화할 수 있는 최적임자라고 판단하여 추천함.

확인서

확인서_정찬형 후보자.jpg
확인서_정찬형 후보자

확인서_윤수영 후보자.jpg
확인서_윤수영 후보자

확인서_임종룡 후보자.jpg
확인서_임종룡 후보자

※ 기타 참고사항

- 당사 지배구조내부규범 제35조 및 제38조에 의거, 대표이사 후보 및 사외이사 후보 추천 내역을 당사 홈페이지 및 전국은행연합회 홈페이지에 공시하였으며 이를 통해 상세 내역을 확인할 수 있습니다.

* 제4호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건(1명 선임)

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

제4호
지성배
1967.07 01
사외이사
분리선출
해당사항 없음
임원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

주) 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 지성배의 임기는 2022년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시부터 2024년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지임(대표이사로 재임 중인 두 개 회사의 경우, 주주총회 전까지 한 곳을 사임할 예정임)나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

제4호
지성배

IMM

인베스트먼트

대표이사

2000~2023

2021~2023

2001~현재

㈜아이엠엠 대표이사

제14대 한국벤처캐피탈협회장

㈜IMM인베스트먼트 대표이사

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

구분
후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

제4호
지성배

해당사항 없음

해당사항 없음

결격사유 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

○ 지성배 후보자

1) 전문성

- 본 후보자는 기업 경영인으로서 오랜 경험을 통해 금융업에 대한 높은 이해도와 전문성을 보유하였으며, 이를 바탕으로 우리금융그룹의 발전에 기여하겠음.

2) 독립성

- 본 후보자는 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 공정하고 독립적으로 직무를 수행하겠음.

3) 직무수행

- 본 후보자는 우리금융그룹의 비전을 실현하기 위해, 독립성과 전문성을 바탕으로 회사의 발전을 위한 제언과 내부통제 등 감독활동을 충실히 수행하겠음.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

○ 지성배 후보자

- 후보자 지성배는 공인회계사로 다년간 회계법인에서 근무한 경력이 있는 회계분야에 대한 전문가이자, 사모펀드 대표로 재임 중이고 한국벤처캐피탈 협회장을 역임한 VC 시장의 금융전문가임. 전문경영인으로서 쌓은 금융업 전반에 대한 깊은 식견과 경험을 토대로 당사의 신사업 진출 및 비은행 부문 강화 전략과 관련한 이사회의 전문성 제고에 큰 기여를 할 것으로 판단하여 추천함.

확인서

확인서_지성배 후보자_1.jpg
확인서_지성배 후보자_1

※ 기타 참고사항- 상기 사외이사 선임은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제5항에 의거하여 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건입니다.

- 당사 지배구조내부규범 제38조에 의거, 사외이사 후보 추천 내역을 당사 홈페이지 및 전국은행연합회 홈페이지에 공시하였으며 이를 통해 상세 내역을 확인할 수 있습니다.

* 제5호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건(3명 선임)

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

제5-1호
정찬형
1956.02.15
사외이사
-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

제5-2호
윤수영
1961.12.07
사외이사
-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

제5-3호
신요환
1962.12.13
사외이사
-
해당사항 없음
임원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

주1) 감사위원회 위원 후보자 정찬형, 신요환의 임기는 2022년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시부터 2023년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지임주2) 감사위원회 위원 후보자 윤수영의 임기는 2022년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시부터 2024년 사업연도에 대한 정기주주총회 종결시까지임나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

제5-1호
정찬형
우리금융지주사외이사

2007~2014

2015~2015

2015~2018

2018~2019

2018~현재

2019~현재

한국투자신탁운용 대표이사, 사장

한국투자신탁운용 부회장

포스코기술투자 사장

포스코기술투자 고문

우리은행 사외이사

우리금융지주 사외이사

해당사항 없음

제5-2호
윤수영
-

2010~2015

2016~2019

키움자산운용 대표이사

키움증권(주) 부사장(리테일 총괄본부장, 전략기획 본부장)

해당사항 없음

제5-3호
신요환

우리금융지주사외이사

2011~2015

2015~2017

2017~2020

2020~2022

2022~현재

신영증권 리테일영업본부 본부장

신영증권 경영총괄 임원

신영증권 대표이사

신영증권 고문우리금융지주 사외이사

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

구분
후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

제5-1호
정찬형

해당사항 없음

해당사항 없음

결격사유 없음

제5-2호
윤수영

해당사항 없음

해당사항 없음

결격사유 없음

제5-3호
신요환

해당사항 없음

해당사항 없음

결격사유 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

○ 정찬형 후보자

- 후보자 정찬형은 기업 경영인으로서 오랜 경험과 식견을 바탕으로 금융업 전반에 대한 높은 지식과 업무 이해도가 탁월하며, 재무 및 경영현안 관련 이슈에 대해 합리적인 의사결정을 도출하는 등 그룹 발전에 크게 기여함. 특히 감사위원장으로서 그룹 재무 및 경영의 투명성 제고를 위해 경영진 및 외부감사인고 적극적으로 소통하며 합리적인 의사결정을 도출을 주도하는 등 향후 그룹 기업가치 제고에 중심적인 역할을 할 것으로 판단하여 경영의 안정성과 연속성 유지를 위해 재선임 추천함.

○ 윤수영 후보자

- 후보자 윤수영은 서울대 경제학과를 나와 증권 및 자산운용 분야에서 30년 이상 근무하며 영업지원, 경영기획, 자산운용 등 다양한 분야에서 핵심적인 역할을 수행한 금융전문가임. 2010년에는 자산운용사 초대 대표이사를 역임하고, 2016년에는 증권사 부사장을 역임하는 등 자본시장 기업 경영인으로서 오랜 경험과 식견을 갖추고 있음. 이를 바탕으로 우리금융그룹의 사업포트폴리오 확장 및 비은행 부문 강화 전략과 관련한 이사회의 전문성 제고에 큰 기여를 할 것으로 판단하여 추천함.
○ 신요환 후보자

- 후보자 신요환은 일리노이 주립대학 금융공학석사(MSF) 과정을 수료하였으며, 증권사에서 32년간 임직원으로 근무하며 영업, 인사, 재무 등 다양한 분야에서 핵심적인 역할을 수행한 금융 전반에 대한 풍부한 경험과 지식을 갖춘 금융 전문가임. 2004년부터 회사의 임원으로 근무하였고, 2017년에는 대표이사를 역임하는 등 기업 경영인으로서 쌓은 오랜 경험과 식견을 바탕으로 이사회 부의 안건에 대해 세심하게 검토하고, 적극적으로 의견을 개진하는 등 활발한 토론문화를 주도하여 건전한 지배구조 유지와 경영에 기여하고 있어 추천함.

확인서

확인서_정찬형 후보자.jpg
확인서_정찬형 후보자

확인서_윤수영 후보자.jpg
확인서_윤수영 후보자

확인서_신요환 후보자.jpg
확인서_신요환 후보자

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

* 제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
8명( 6명 )

보수총액 또는 최고한도액

32억원

※ 이와 별도로, 2023년 중 당사 주식을 기초로 한 성과연동형 주식기준보상을 운영하며, 향후 4년간 장기성과평가 지표(상대적 주주수익률, 자기자본이익률, 당기순이익, 고정이하여신비율 등) 목표 대비 달성률에 따라 2027년에 지급 규모를 최종 확정하여 지급함

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
9명( 7명 )

실제 지급된 보수총액
19억원

최고한도액

32억원

※ 이와 별도로, 2022년 중 당사 주식을 기초로 한 성과연동형 주식기준보상을 운영하며, 향후 4년간 장기성과평가 지표(상대적 주주수익률, 자기자본이익률, 당기순이익, 고정이하여신비율 등) 목표 대비 달성률에 따라 2026년에 지급 규모를 최종 확정하여 지급함

※ 기타 참고사항

- 同 이사 보수한도 內 세부적인 집행은 이사회(보상위원회)에 위임하며, 성과연동형 주식기준보상은 한도에서 제외함.

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2023.03.16
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 당사의 경우 감사보고서는 2023년 3월 7일(예정), 사업보고서는 주주총회 1주전까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 당사의 홈페이지에 게재 예정입니다.* 홈페이지 주소 : www.woorifg.com 세부위치 : (감사보고서) : 투자정보 - 재무정보 - 감사보고서 (사업보고서) : 투자정보 - 공시정보 - 사업보고서 - 한편, 사업보고서는 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 정정보고서를 공시할 예정이므로 이를 참고하시기 바랍니다.

※ 참고사항

1. 주주총회 집중일 개최 사유 한국거래소 신고내용 - 당사는 주주총회 집중(예상)일을 피해 금번 정기주주총회를 개최하고자 검토하였으나, 당사 외부감사인의 회계감사 소요기간과 원활한 주주총회 운영 준비 등을 감안하여, 불가피하게 주주총회 집중일에 개최하게 되었습니다.2. 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 감염 및 전파 예방을 위하여, 주주총회 현장에 참석하시는 경우에는 마스크 착용 등 공공위생 수칙을 준수하여 주시고, 발열 또는 호흡기 증상이 있으신 주주님은 출입이 제한될 수 있음을 알려 드립니다.의결권 행사가 필요하신 주주님께서는 전자투표제도나 의결권 대리행사 제도를 적극 활용하여 주시기 바랍니다. 3. 주주총회 개최 전 코로나바이러스 확산 등에 따른 불가피한 장소 변경이 있는 경우, 지체없이 재공시할 예정입니다.