한화생명 — 의결권대리행사권유참고서류 (20230303)
제출인: 한화생명

의결권대리행사권유참고서류
3.6
한화생명보험(주)

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2023년 3월 3일

권 유 자:
성 명: 한화생명보험주식회사주 소: 서울특별시 영등포구 63로50전화번호: 1588-6363

작 성 자:
성 명: 이세희부서 및 직위: 사업운영팀 / 차장전화번호: 02-789-8107

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
한화생명보험(주)
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2023.03.08
라. 주주총회일
2023.03.23

마. 권유 시작일
2023.03.08
바. 권유업무 위탁 여부
미위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
주주총회의 원활한 진행 및 의사 정족수 확보

나. 전자위임장 여부
전자위임장 가능
(관리기관)
한국예탁결제원

(인터넷 주소)
https://evote.ksd.or.kr(인터넷)https://evote.ksd.or.kr/m (모바일)

다. 전자/서면투표 여부
전자투표 가능
(전자투표 관리기관)
한국예탁결제원

(전자투표 인터넷 주소)
https://evote.ksd.or.kr(인터넷)https://evote.ksd.or.kr/m (모바일)

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 정관의변경

□ 이사의선임

□ 감사위원회위원의선임

□ 이사의보수한도승인

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

한화생명보험(주)

보통주
117,139,750
13.49
본인
-

주) 자사주는 의결권 행사가 제한됨

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

성명(회사명)
권유자와의관계
주식의종류
소유주식수
소유 비율
회사와의관계
비고

㈜한화

최대주주

보통주

375,519,118

43.24

최대주주

-

㈜한화갤러리아

타임월드

계열회사

보통주

15,204,166

1.75

계열회사

-

김동원
임원
보통주
300,000
0.03
임원
-

여승주

임원

보통주

158,650

0.02

임원

-

김중원

임원

보통주

70,000

0.01

임원

-

계
-

391,251,934

45.05

-

-

주) 특별관계자 현황은 2022.12.31. 기준

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명(회사명)
주식의종류
소유주식수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

권종구
보통주
10
직원
-
-

이세희
보통주
10,016
직원
-
-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명(회사명)
구분
주식의종류
주식소유수
회사와의관계
권유자와의관계
비고

-
해당사항없음
-
-
-
-
-

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2023년 03월 08일
2023년 03월 08일
2023년 03월 23일
2023년 03월 23일

나. 피권유자의 범위

2022년 12월 31일 현재 의결권 있는 주식(보통주)을 소유한 주주 전체

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

주주총회의 원활한 진행 및 의사 정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
전자위임장 가능

전자위임장 수여기간
2023년 3월 13일 부터 2023년 3월 22일 까지- 행사기간 중 24시간 이용 가능(단, 행사 시작일에는 오전 9시부터, 마지막 날은 오후 5시까지만 이용 가능)

전자위임장 관리기관
한국예탁결제원

전자위임장 수여인터넷 홈페이지 주소
한국예탁결제원 전자투표시스템https://evote.ksd.or.kr (인터넷)https://evote.ksd.or.kr/m (모바일)

기타 추가 안내사항 등
주주총회소집통지 및 공고시 "전자투표 및 전자위임장에 관한 사항"을 안내함

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
O

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
O

전자우편으로 위임장 용지 송부
O

주주총회 소집 통지와 함께 송부(발행인에 한함)
O

- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지

홈페이지 명칭
인터넷 주소
비고

한화생명 홈페이지
https://www.hanwhalife.com
투자정보ㆍIR 內 공고

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

피권유자가 전자우편을 수령한다는 의사표시를 한 경우에 한해 전자우편으로 위임장 용지를 송부할 계획임

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

주주총회 개시 전까지 대리인에게 직접 교부 또는 우편접수

위임장 접수처 : 한화생명 사업운영팀(주주총회담당자 앞)

서울특별시 영등포구 63로 50(여의도동, 63한화생명빌딩) 31층 사업운영팀(우편번호 07345)

다. 기타 의결권 위임의 방법

해당사항 없음

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2023년 3월 23일 오전 9시

장 소
서울특별시 영등포구 63로 50(여의도동, 63한화생명빌딩)별관1층 다목적홀

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
전자투표 가능

전자투표 기간
2023년 3월 13일 부터 2023년 3월 22일 까지- 행사기간 중 24시간 이용 가능(단, 행사 시작일에는 오전 9시부터, 마지막 날은 오후 5시까지만 이용 가능)

전자투표 관리기관
한국예탁결제원

인터넷 홈페이지 주소
한국예탁결제원 전자투표시스템https://evote.ksd.or.kr(인터넷)https://evote.ksd.or.kr/m (모바일)

기타 추가 안내사항 등
주주총회소집통지 및 공고시 "전자투표 및 전자위임장에 관한 사항"을 안내함

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
해당사항 없음

서면투표 기간
-

서면투표 방법
-

기타 추가 안내사항 등
-

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

- 주주총회에 직접 참석하여 의결권을 행사하는 경우, 본인 신분증을 지참하여 주시기 바랍니다.

- 코로나19의 확산세가 다소 주춤하고 있으나 해외 유입 확진자의 증가, 바이러스 변이에 따른 재유행의 위험성이 여전히 남아있기 때문에 감염 및 전파 예방을 위해 당일 발열, 기침증세가 있으신 주주님은 현장 참석을 자제하여 주시기 바랍니다. 질병관리청 가이드에 따르면 다수가 밀집한 장소에서는 마스크 착용을 '적극 권고'하고 있습니다. 이에 주주총회장 입장시 마스크 착용을 '적극 권고' 드립니다.

- 전자투표와 의결권 대리행사 제도를 적극 활용해 주실 것을 당부 드립니다.

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안 : 제74기 재무제표 승인의 건

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

FY2022 수입보험료는 18조 6,285억으로 전년대비 3조 8,833억 증가하였습니다. 초회보험료는 5조 5,311억으로 전년대비 4조 3,245억 증가하였고, 계속보험료는 10조 464억으로 전년대비 4,766억 감소하였으며 퇴직부문은 3조 510억으로 전년대비 355억 증가하였습니다. 총자산은 126조 7,801억으로 2021년말 대비 2조 7,249억 감소하였습니다. 당기순이익은 전년대비 562억 감소한 3,543억을 시현하였습니다.

나. 해당 사업연도의 연결재무상태표ㆍ연결손익계산서ㆍ연결포괄손익계산서ㆍ연결자본변동표ㆍ연결현금흐름표와 재무상태표ㆍ손익계산서ㆍ포괄손익계산서ㆍ자본변동표ㆍ현금흐름표ㆍ 이익잉여금처분계산서(안)

- 연결재무상태표

<연 결 재 무 상 태 표>

제 74 기 2022년 12월 31일 현재

제 73 기 2021년 12월 31일 현재

(단위: 원)

과 목

제 74 (당) 기

제 73 (전) 기

자 산

I. 현금및현금성자산

2,537,530,997,841

1,336,123,701,794

II. 예치금

1,848,261,298,243

1,263,131,548,482

III. 당기손익인식유가증권

16,895,863,910,100

15,393,214,070,128

IV. 매도가능유가증권

37,976,973,317,856

75,750,100,062,099

V. 만기보유유가증권

31,896,062,013,243

-

VI. 관계기업 및 공동기업투자

537,516,485,613

367,916,057,187

VII. 대출채권

32,466,430,957,160

31,406,446,048,053

VIII. 유형자산 및 투자부동산

4,335,157,544,799

4,382,266,505,656

IX. 기타자산

10,345,915,750,255

7,510,692,679,820

X. 특별계정자산

22,395,829,746,409

26,181,482,454,112

[자 산 총 계]

161,235,542,021,519

163,591,373,127,331

부 채

I. 보험계약부채

111,106,045,112,372

108,406,647,948,707

II. 계약자지분조정

17,888,454,610

348,385,730,949

III. 차입부채

9,380,329,543,178

6,987,337,243,747

IIV. 기타부채

9,523,879,944,498

7,683,115,399,813

V. 특별계정부채

23,192,241,107,792

26,746,305,789,455

[부 채 총 계]

153,220,384,162,450

150,171,792,112,671

자 본

지배기업의 소유주에게 귀속되는자본

I. 자본금

4,342,650,000,000

4,342,650,000,000

II. 기타불입자본

3,010,079,476

-452,754,777,309

III. 신종자본증권

1,558,370,079,138

2,056,343,999,076

IV. 기타자본구성요소

-4,868,319,769,198

244,554,628,930

V. 이익잉여금

5,741,732,050,122

5,083,054,481,257

비지배지분

1,237,715,419,531

2,145,732,682,706

[자 본 총 계]

8,015,157,859,069

13,419,581,014,660

[부 채 와 자 본 총 계]

161,235,542,021,519

163,591,373,127,331

- 연결손익계산서

<연 결 손 익 계 산 서>

제 74 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

(단위: 원)

과 목

제 74 (당) 기

제 73 (전) 기

I. 영업수익

33,701,385,563,293

27,173,625,032,824

II. 영업비용

32,986,671,611,375

25,821,649,812,446

III. 영업이익

714,713,951,918

1,351,975,220,378

IV. 영업외수익

297,272,505,232

375,665,783,213

V. 영업외비용

181,336,004,928

69,144,059,092

VI. 법인세비용차감전순이익

830,650,452,222

1,658,496,944,499

VII. 법인세비용

14,199,464,221

409,336,709,563

VIII. 당기순이익

816,450,988,001

1,249,160,234,936

지배기업의 소유주

733,364,865,233

1,191,311,383,175

비지배지분

83,086,122,768

57,848,851,761

- 연결포괄손익계산서

<연 결 포 괄 손 익 계 산 서>

제 74 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

(단위: 원)

구 분

제 74 (당) 기

제 73 (전) 기

Ⅰ. 당기순이익

816,450,988,001

1,249,160,234,936

Ⅱ. 기타포괄손익

-6,117,113,235,679

-2,502,963,719,171

Ⅲ. 총포괄이익

-5,300,662,247,678

-1,253,803,484,235

- 연결자본변동표

<연 결 자 본 변 동 표>

제 74 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

(단위: 원)

과목

자본금

기타

불입자본

신종자본증권

기타자본

구성요소

이익

잉여금

지배기업의

소유주지분

비지배지분

2021.1.1

(전기초)

4,342,650,000,000

-454,116,554,271

2,056,343,999,076

2,680,981,572,966

3,251,081,150,050

11,876,940,167,821

1,277,694,207,424

연차배당

-

-

-

-

-22,541,707,500

-22,541,707,500

-

비지배지분 증감

-

-914,189,388

-

198,556

-

-913,990,832

893,853,777,138

당기순이익

-

-

-

-

1,191,311,383,175

1,191,311,383,175

57,848,851,761

재평가잉여금 대체

-

-

-

-6,266,100,650

6,266,100,650

-

-

기타포괄

손익변동 등

-

-

-

-2,430,161,041,942

-

-2,430,161,041,942

-72,802,677,229

신종자본증권

배당

-

-

-

-

-95,981,042,338

-95,981,042,338

-12,320,000,000

주식기준보상

-

2,275,966,350

-

-

-

2,275,966,350

1,458,523,612

보험계약부채환입

-

-

-

-

752,918,597,220

752,918,597,220

-

2021.12.31

(전기말)

4,342,650,000,000

-452,754,777,309

2,056,343,999,076

244,554,628,930

5,083,054,481,257

11,273,848,331,954

2,145,732,682,706

2022.1.1

(당기초)

4,342,650,000,000

-452,754,777,309

2,056,343,999,076

244,554,628,930

5,083,054,481,257

11,273,848,331,954

2,145,732,682,706

연차배당

-

-

-

-

-

-

-24,050,643,200

비지배지분 증감

-

454,232,919,697

-

-

-

454,232,919,697

-23,221,071,198

당기순이익

-

-

-

-

733,364,865,233

733,364,865,233

83,086,122,768

재평가잉여금 대체

-

-

-

-14,120,304,515

14,120,304,515

-

-

기타포괄

손익변동 등

-

-

-

-5,098,754,093,613

-

-5,098,754,093,613

-1,018,359,142,066

신종자본증권발행

-

-

-

-

-

-

120,000,000,000

신종자본증권상환

-

-2,026,080,062

-497,973,919,938

-

-

-500,000,000,000

-30,000,000,000

신종자본증권

배당

-

-

-

-

-88,807,600,883

-88,807,600,883

-17,618,886,986

주식기준보상

-

3,558,017,150

-

-

-

3,558,017,150

2,146,357,507

2022.12.31

(당기말)

4,342,650,000,000

3,010,079,476

1,558,370,079,138

-4,868,319,769,198

5,741,732,050,122

6,777,442,439,538

1,237,715,419,531

- 연결현금흐름표

<연 결 현 금 흐 름 표>

제 74 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

(단위: 원)

과 목

제 74 (당) 기

제 73 (전) 기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

636,902,952,041

5,560,985,603,763

당기순이익

816,450,988,001

1,249,160,234,936

영업활동으로 인한

자산ㆍ부채의 변동 등

-179,548,035,960

4,311,825,368,827

II. 투자활동으로 인한 현금흐름

-1,472,124,032,761

-5,431,370,721,917

투자활동으로 인한 현금유입

10,709,583,032,985

9,440,051,405,333

투자활동으로 인한 현금유출

-12,181,707,065,746

-14,871,422,127,250

III. 재무활동으로 인한 현금흐름

2,044,290,987,961

151,635,672,545

재무활동으로 인한 현금유입

8,917,801,529,109

2,858,947,044,091

재무활동으로 인한 현금유출

-6,873,510,541,148

-2,707,311,371,546

IV. 현금의 증감(I + II + III)

1,209,069,907,241

281,250,554,391

V. 기초의 현금및현금성자산

1,336,123,701,794

1,051,931,381,296

VI. 외화표시 현금및현금성자산

환율변동효과

-7,662,611,194

2,941,766,107

VII. 기말의 현금및현금성자산

2,537,530,997,841

1,336,123,701,794

- 재무상태표

<재 무 상 태 표>

제 74 기 2022년 12월 31일 현재

제 73 기 2021년 12월 31일 현재

(단위: 원)

과 목

제 74 (당) 기

제 73 (전) 기

자 산

I. 현금및현금성자산

1,906,967,485,819

581,223,114,884

II. 예치금

99,680,712,218

32,555,923,853

III. 당기손익인식유가증권

2,384,858,937,989

1,641,939,025,896

IV. 매도가능유가증권

26,154,078,908,263

62,539,700,426,069

V. 만기보유유가증권

31,896,062,013,243

-

VI.관계기업 및 공동기업투자

11,894,180,099,802

10,320,644,114,263

VII. 대출채권

22,306,981,395,146

22,168,651,686,908

VIII. 유형자산 및 투자부동산

2,956,576,714,460

3,148,085,657,159

IX. 기타자산

4,798,919,013,127

2,906,549,940,083

X. 특별계정자산

22,381,837,955,207

26,165,602,209,205

[자 산 총 계]

126,780,143,235,274

129,504,952,098,320

부 채

I. 보험계약부채

92,296,439,273,108

90,348,665,543,857

II. 계약자지분조정

10,180,633,177

417,621,133,351

III. 차입부채

2,444,042,675,412

-

IV. 기타부채

2,246,241,890,384

1,540,695,772,613

V. 특별계정부채

23,467,743,995,410

27,008,469,967,117

[부 채 총 계]

120,464,648,467,491

119,315,452,416,938

자 본

I. 자본금

4,342,650,000,000

4,342,650,000,000

II. 기타불입자본

-434,435,641,752

-435,967,578,840

III. 신종자본증권

1,558,370,079,138

2,056,343,999,076

IV. 기타자본구성요소

-3,140,978,736,336

527,831,901,280

V. 이익잉여금

3,989,889,066,733

3,698,641,359,866

[자 본 총 계]

6,315,494,767,783

10,189,499,681,382

[부 채 와 자 본 총 계]

126,780,143,235,274

129,504,952,098,320

- 손익계산서

<손 익 계 산 서>

제 74 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

(단위: 원)

과 목

제 74 (당) 기

제 73 (전) 기

I. 영업수익

21,180,061,711,158

16,684,785,938,555

II. 영업비용

21,148,161,171,953

16,441,383,624,871

III. 영업이익

31,900,539,205

243,402,313,684

IV. 영업외수익

625,238,182,707

416,194,321,515

V. 영업외비용

224,527,118,466

100,642,481,500

VI. 법인세비용차감전순이익

432,611,603,446

558,954,153,699

VII. 법인세비용

78,269,694,383

148,389,001,396

VIII. 당기순이익

354,341,909,063

410,565,152,303

- 포괄손익계산서

<포 괄 손 익 계 산 서>

제 74 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

(단위: 원)

구 분

제 74 (당) 기

제 73 (전) 기

Ⅰ. 당기순이익

354,341,909,063

410,565,152,303

Ⅱ. 기타포괄손익

-3,643,097,238,929

-2,073,656,919,707

Ⅲ. 총포괄이익

-3,288,755,329,866

-1,663,091,767,404

- 자본변동표

<자 본 변 동 표>

제 74 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

(단위: 원)

과목

자본금

기타

불입자본

신종자본증권

기타자본

구성요소

이익

잉여금

총계

2021.1.1

(전기초)

4,342,650,000,000

-438,243,545,190

2,056,343,999,076

2,655,418,327,960

2,599,750,853,208

11,215,919,635,054

연차배당

-

-

-

-

-22,541,707,500

-22,541,707,500

당기순이익

-

-

-

-

410,565,152,303

410,565,152,303

재평가잉여금 대체

-

-

-

-53,929,506,973

53,929,506,973

-

기타포괄

손익변동

-

-

-

-2,073,656,919,707

-

-2,073,656,919,707

신종자본증권

배당

-

-

-

-

-95,981,042,338

-95,981,042,338

주식기준보상

-

2,275,966,350

-

-

-

2,275,966,350

보험계약부채환입

-

-

-

-

752,918,597,220

752,918,597,220

2021.12.31

(전기말)

4,342,650,000,000

-435,967,578,840

2,056,343,999,076

527,831,901,280

3,698,641,359,866

10,189,499,681,382

2022.1.1

(당기초)

4,342,650,000,000

-435,967,578,840

2,056,343,999,076

527,831,901,280

3,698,641,359,866

10,189,499,681,382

당기순이익

-

-

-

-

354,341,909,063

354,341,909,063

재평가잉여금 대체

-

-

-

-25,713,398,687

25,713,398,687

-

기타포괄

손익변동

-

-

-

-3,643,097,238,929

-

-3,643,097,238,929

신종자본증권상환

-

-2,026,080,062

-497,973,919,938

-

-

-500,000,000,000

신종자본증권

배당

-

-

-

-

-88,807,600,883

-88,807,600,883

주식기준보상

-

3,558,017,150

-

-

-

3,558,017,150

2022.12.31

(당기말)

4,342,650,000,000

-434,435,641,752

1,558,370,079,138

-3,140,978,736,336

3,989,889,066,733

6,315,494,767,783

- 현금흐름표

<현 금 흐 름 표>

제 74 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

(단위: 원)

과 목

제 74 (당) 기

제 73 (전) 기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

571,019,948,410

4,543,434,643,284

당기순이익

354,341,909,063

410,565,152,303

영업활동으로 인한

자산ㆍ부채의 변동 등

216,678,039,347

4,132,869,490,981

II. 투자활동으로 인한 현금흐름

-1,010,648,310,444

-4,465,263,331,954

투자활동으로 인한 현금유입

9,342,573,913,996

9,019,690,391,489

투자활동으로 인한 현금유출

-10,353,222,224,440

-13,484,953,723,443

III. 재무활동으로 인한 현금흐름

1,769,829,997,194

-100,134,609,257

재무활동으로 인한 현금유입

2,611,091,105,049

43,209,598,210

재무활동으로 인한 현금유출

-841,261,107,855

-143,344,207,467

IV. 현금의 증감(I + II + III)

1,330,201,635,160

-21,963,297,927

V. 기초의 현금및현금성자산

581,223,114,884

601,500,707,668

VI. 외화표시 현금및현금성자산

환율변동효과

-4,457,264,225

1,685,705,143

VII. 기말의 현금및현금성자산

1,906,967,485,819

581,223,114,884

- 이익잉여금처분계산서(안)

<이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서 (안)>

제 74 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

처분예정일 : 2023년 3월 23일

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

처분확정일 : 2022년 3월 24일

(단위: 원)

과 목

제 74 (당) 기

제 73 (전) 기

I. 미처분이익잉여금

2,732,137,891,035

3,407,214,339,966

전기이월미처분이익잉여금

2,440,890,184,168

2,285,782,125,808

보험계약부채환입

-

752,918,597,220

당기순이익

354,341,909,063

410,565,152,303

재평가잉여금 대체

25,713,398,687

53,929,506,973

신종자본증권 배당

-88,807,600,883

-95,981,042,338

II. 이익잉여금 이입액

-

2,158,957,601

대손준비금

-

2,158,957,601

III. 이익잉여금 처분액

21,027,527,522

968,483,113,399

이익준비금

-

-

대손준비금

21,027,527,522

-

재무건전성준비금

-

968,483,113,399

현금배당금

-

-

IV. 차기이월미처분이익잉여금

2,711,110,363,513

2,440,890,184,168

※ 주당배당금(율)은 당기 0원(0.0%), 전기 0원(0.0%)임.

-최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

: 이익잉여금처분계산서(안) 참조

- 주요 주석

■ 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다.
(단위: 억원)

과 목

금융기관

이자율(%)

별 도

연 결

현금 및 요구불예금

KB국민은행 외

0.00~5.00

7,148

11,540

MMDA 외

하나은행 외

0.00~4.70

11,922

13,835

합 계

19,070

25,375

■ 예치금의 내용은 다음과 같습니다.
(단위: 억원)

과 목

금융기관

이자율(%)

별 도

연 결

정기예금

우리은행 외

0.90~11.00

-

6,134

기타

교보증권 외

0.00~5.21

996

12,349

합 계

996

18,483

■ 유가증권의 내용은 다음과 같습니다.
(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

당기손익인식금융자산

23,849

168,959

주식

-

5,968

국공채

-

4,450

특수채

2,846

20,280

금융채

4,094

4,094

회사채

199

23,197

수익증권

9,923

28,814

외화유가증권

4

64,527

기타유가증권

6,783

17,629

매도가능금융자산

261,541

379,770

주식

1,822

10,529

출자금

1,357

2,668

국공채

19,465

52,648

특수채

57,968

72,752

금융채

4,053

6,344

회사채

27,713

36,967

수익증권

44,644

77,948

외화유가증권

100,971

114,334

기타유가증권

3,548

5,580

만기보유증권

318,960

318,960

국공채

229,699

229,699

특수채

52,909

52,909

회사채

-

-

외화유가증권

36,352

36,352

합 계

604,350

867,689

■ 종속기업투자의 내용은 다음과 같습니다.
(단위: 억원)

구 분

지 분 율

장 부 금 액

종속기업

32,011

한화자산운용㈜

100%

10,929

㈜한화63시티

100%

176

한화손해사정㈜

100%

42

한화라이프랩㈜

100%

478

Hanwha Life Insurance Company Limited(Vietnam)

100%

2,439

PT. Hanwha Life Insurance Indonesia

99.6%

1,977

한화손해보험㈜

63.3%

5,627

한화생명금융서비스㈜

100%

6,500

DP Real Estate America LLC

100%

2,213

한화위탁관리부동산투자회사

67.9%

1,630

※상기 이외에 당사의 연결대상 수익증권은 한화트라이써클인프라특별자산1호 등 66개이며, 장부금액은 83,750억원입니다.

■ 관계기업투자의 내용은 다음과 같습니다.
(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

관계기업

3,180

5,375

에이앤디신용정보㈜

29

34

Sino-Korea Life

Insurance Co., Ltd. (China)

1,293

887

신공항하이웨이㈜

80

122

기타 22개사

1,778

4,332

■ 대출채권의 내용은 다음과 같습니다.
(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

대출채권

223,070

324,664

보험약관대출금

71,818

86,162

부동산담보대출금

77,826

90,176

신용대출금

63,506

87,798

지급보증대출금

6,516

6,517

기타대출채권

3,958

55,241

(현재가치할인차금)

△3

△4

(대손충당금)

△769

△1,453

(이연대출부대손익)

218

227

■ 유형자산 및 투자부동산의 내용은 다음과 같습니다.
(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

유형자산 및 투자부동산

29,566

43,352

토지

17,872

24,901

건물

11,174

17,113

구축물

2

2

건설중인자산

50

51

차량운반구

-

1

공기구비품

393

1,190

기타의 유형자산

75

94

■ 기타자산의 내용은 다음과 같습니다.
(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

기타자산

47,989

103,459

재보험자산

555

7,244

보험미수금

1,269

5,191

미수금

401

5,231

보증금

220

1,438

미수수익

9,267

11,916

선급비용

24

5,158

이연법인세자산

11,798

17,619

당기법인세자산

1,617

1,946

선급부가세

-

5

선급금

55

746

미상각신계약비

16,144

23,736

파생상품자산

4,096

9,666

사용권자산

275

1,687

무형자산

1,891

11,152

순확정급여자산 및 기타

377

724

■ 특별계정자산의 내용은 다음과 같습니다.
(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

특별계정자산

223,818

223,958

퇴직보험

537

539

퇴직연금

91,870

91,935

변액보험

151,170

151,250

특별계정미지급금

△19,759

△19,766

■ 보험계약부채의 내용은 다음과 같습니다.
(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

보험계약부채

922,964

1,111,060

보험료적립금

878,028

1,042,771

미경과보험료적립금

36

8,034

최저보증준비금

13,750

13,750

지급준비금

27,174

42,031

계약자배당준비금

2,986

3,233

계약자이익배당준비금

673

847

배당보험손실보전준비금

317

394

■ 계약자지분조정의 내용은 다음과 같습니다.
(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

계약자지분조정

102

179

매도가능증권평가손익

△673

△673

관계기업기타포괄손익

-

△9

유형자산재평가이익

775

861

■ 차입부채의 내용은 다음과 같습니다.
(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

차입부채

24,440

93,803

후순위사채

13,440

26,410

차입금

11,000

67,393

■ 기타부채의 내용은 다음과 같습니다.
(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

기타부채

22,463

95,239

보험미지급금

601

4,764

미지급금

1,503

6,719

미지급비용

2,376

5,744

미지급부가세

29

121

당기법인세부채

-

1,288

선수금

198

266

선수수익

31

420

예수금

118

6,641

선수보험료

790

906

임대보증금

1,336

1,234

순확정급여부채

-

2,562

파생상품부채

14,740

22,952

리스부채

310

1,618

기타충당부채

431

1,256

이연법인세부채

-

2,003

사채 및 기타

-

36,745

■ 특별계정부채의 내용은 다음과 같습니다.
(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

특별계정부채

234,677

231,922

퇴직보험

537

539

퇴직연금

94,865

92,039

변액보험

151,170

151,248

특별계정미수금

△11,895

△11,904

다. 기타사항상기 재무제표는 외부감사인의 감사결과에 따라 변동될 수 있으므로, 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 "감사보고서 제출" 공시를 참조하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경해당사항 없음

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경 전 내용

변경 후 내용

변경의 목적

제1장 총칙

제1조(상호) ~ 제8조(주식의 종류)

(생략)

제1장 총칙

제1조(상호) ~ 제8조(주식의 종류)

(현행과 동일)

제8조의2 (이익배당우선주식)

①~③ (생략)

④ 이 회사는 이익배당우선주식의 발행 시 이사회 결의로 존속기간을 정할 수 있으며, 동 기간 만료와 동시에 보통주식으로 전환된다. 그러나 위 기간 중 소정의 배당을 하지 못한 경우에는 소정의 배당을 완료할 때까지 그 기간을 연장하는 것으로 이사회 결의로 정할 수 있다.

이 경우 전환으로 인하여 발행할 주식에 대한 이익의 배당에 관하여 제12조 제1항의 규정의 준용여부는 이익배당우선주식 발행 시 이사회 결의로정한다.

제8조의2 (이익배당우선주식)

①~③ (현행과 동일)

④ 이 회사는 이익배당우선주식의 발행 시 이사회 결의로 존속기간을 정할 수 있으며, 동 기간 만료와 동시에 보통주식으로 전환된다. 그러나 위 기간 중 소정의 배당을 하지 못한 경우에는 소정의 배당을 완료할 때까지 그 기간을 연장하는 것으로이사회 결의로 정할 수 있다.

<삭제>

신주의 배당기산일에 관한 현행 제12조 삭제에 따른 문구 정비

제8조의3 (의결권배제주식)

(생략)

제8조의3 (의결권배제주식)

(현행과 동일)

제8조의4 (전환주식)

①~⑧ (생략)

⑨ 전환으로 인하여 발행할 주식에 대한 이익의 배당에 관하여 제12조 제1항의 규정 준용 여부는전환주식 발행 시 이사회의 결의로 정한다.

제8조의4 (전환주식)

①~⑧ (현행과 동일)

<삭제>

신주의 배당기산일에 관한 현행 제12조 삭제에 따른 문구 정비

제8조의5 (상환주식) ~ 제10조 (주식의 발행 및 배정)

(생략)

제8조의5 (상환주식) ~ 제10조 (주식의 발행 및 배정)

(현행과 동일)

제11조 (주식매수선택권)

①~⑥ (생략)

⑦ 주식매수선택권의 행사로 인하여 발행한 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 제12조 제1항의규정을 준용한다.

⑧ 다음 각호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 이사회의 결의로 주식매수선택권의 부여를 취소할 수 있다.

1.~5. (생략)

제11조 (주식매수선택권)

①~⑥ (현행과 동일)

<삭제>

⑦ 다음 각호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 이사회의 결의로 주식매수선택권의 부여를 취소할 수 있다.

1.~5. (현행과 동일)

신주의 배당기산일에 관한 현행 제12조 삭제에 따른 문구 정비

조항수정

제12조 (
신주의 배당기산일)

① 이 회사가 유상증자, 무상증자 및 주식배당 등에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는사업연도의 직전 사업연도 말에 발행된 것으로 본다.

② 이 회사는 신주 발행 시 이사회 결의로 제1항을 준용하지 않는 것으로 정할 수 있다.

제12조 (
동등배당)

이 회사는 배당기준일 현재 발행(전환된 경우를 포함한다)된 동종 주식에 대하여 발행일에 관계 없이 모두 동등하게 배당한다.

사업연도 말일이 배당기준일임을 전제한 규정을 삭제하고 표준정관에 따름

제13조 (명의개서대리인) ~ 제15조 (사채의 발행)

(생략)

제13조 (명의개서대리인) ~ 제15조 (사채의 발행)

(현행과 동일)

제15조의2 (전환사채의 발행 및 배정)

①~⑤ (생략)

⑥
전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의배당과 전환사채에 대한 이자의 지급에 관하여 제12조 제1항의 규정 준용 여부는 사채 발행 시 이사회의 결의로 정한다.

제15조의2 (전환사채의 발행 및 배정)

①~⑤ (현행과 동일)

⑥
주식으로 전환된 경우 이 회사는 전환 전에 지급시기가 도래한 이자에 대하여만 이자를 지급한다.

신주의 배당 기산일에 관한 현행 제12조 삭제에 따른 문구 정비 및 전환사채 이자에 대한 지급의무 명확화

제16조 (신주인수권부사채의 발행 및 배정)

①~⑤ (생략)

⑥ 신주인수권의 행사로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여 제12조 제1항의 규정 준용 여부는 사채 발행 시 이사회의 결의로 정한다.

제16조 (신주인수권부사채의 발행 및 배정)

①~⑤ (현행과 동일)

<삭제>

신주의 배당기산일에 관한 현행 제12조 삭제에 따른 문구 정비

제17조 (사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리의 전자등록) ~ 제44조 (이익금의 처분)

(생략)

제17조 (사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리의 전자등록) ~ 제44조 (이익금의 처분)

(현행과 동일)

제45조 (이익배당)

①~② (생략)

③
이익 배당은 매결산기말 현재의 주주명부에 등재된 주주 또는 등록질권자에게 지급한다.

제45조 (이익배당)

①~② (현행과 동일)

③
이 회사는 이사회 결의로 제1항의 배당을 받을주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.

사업연도 말일이 배당기준일임을 전제한 규정을 삭제하고 배당기준일을 자유롭게 정할 수 있도록 개정된 표준정관에 따름

제45조의2 (중간배당)

① 이 회사는 각 영업연도 중 1회에 한하여 이사회 결의로 일정한 날을 정하여 그 날의 주주에게 상법 등 관련법에 의한 중간배당을 할 수 있다.

② 제1항의 중간배당은 이사회의 결의로 하되, 그 결의는 제1항의 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다.

③ (생략)

④ 사업연도 개시일 이후 제1항의 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부사채의 신주인수권 행사의 경우를 포함한다)에는 중간배당에 관해서는 당해 신주는 직전 사업연도말에 발행된 것으로 본다.

제45조의2 (중간배당)

① 이 회사는 이사회 결의로 상법 제462조의3에 의한 중간배당을 할 수 있다.

② 이 회사는 이사회 결의로 제1항의 배당을 받을주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.

③ (현행과 동일)

<삭제>

배당기준일을 자유롭게정할 수 있도록 개정된 표준정관에 따름

제46조 (배당지급청구권의 소멸시효) ~ 제47조 (적용법규)

(생략)

제46조 (배당지급청구권의 소멸시효) ~ 제47조 (적용법규)

(현행과 동일)

부칙(2002.12.12) ~ 부칙(2022.3.24)

(생략)

부칙(2002.12.12) ~ 부칙(2022.3.24)

(현행과 동일)

<신설>

부칙(2023.3.23)

제1조(시행일)

이 정관은 2023년 3월 23일부터 시행한다.

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 이사의 선임

제3호 의안 : 이사 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회의 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의관계
추천인

여승주

1960.07.12

사내이사

-

없음

이사회

황영기

1952.10.29

사외이사

-

없음

임원후보추천위원회

이인실

1956.07.23

사외이사

-

없음

임원후보추천위원회

김중원

1967.03.30

사내이사

-

없음

이사회

신충호

1968.01.12

사내이사

-

없음

이사회

총 (5) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

여승주

한화생명보험 대표이사

2011~2011

한화생명보험 전략기획실장

해당사항 없음

2012~2015

한화그룹 경영기획실 전략팀장

2016~2017

한화투자증권 대표이사

2018~2019

한화생명보험 사업총괄

2019~

한화생명보험 대표이사

황영기

법무법인 세종 고문

2010~2012

차병원그룹 총괄부회장

해당사항 없음

2015~2018

금융투자협회 회장

2019~2021

코리아에셋투자증권 사외이사

2018~

법무법인 세종 고문

이인실
서강대 경제대학원 교수

2006~

서강대학교 경제대학원 교수

해당사항 없음

2009~2011

통계청장

2012~2013

한국경제연구학회 회장

2019~2020

한국경제학회 회장

김중원
한화생명보험컴플라이언스실장

2006~2016

㈜한화 법무실

해당사항 없음

2016~2018

한화손해보험 법무담당

2018~2018

한화생명보험 윤리경영팀장

2018~2019

한화생명보험 윤리경영실장

2021~2021

한화생명보험 전략부문 캡틴

2021~

한화생명보험 컴플라이언스실장

신충호

한화생명보험 보험부문장

2014~2014

한화생명보험 마케팅기획팀장

해당사항 없음

2014~2016

한화생명보험 용인지역단장

2016~2017

한화생명보험 미래금융허브TF팀장

2018~2019
한화생명보험 디지털전략담당

2021~2022

한화생명보험 상품전략실장

2022~

한화생명보험 보험부문장兼 상품전략실장

다. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

(황영기 후보자)

KB금융그룹 회장, 금융투자협회 회장 등 금융 및 경영 전반에 걸친 풍부한 경험을 바탕으로 사외이사 선임 이후 장기적인 관점의 의사결정에 필요한 적절한 조언을 통해 경영전반에 기여하고 있음.

향후에도 이사회 및 산하 위원회 운영 등에 있어 적절한 조언과 의견개진을 통해 직무수행 예정임

(이인실 후보자)

통계청장, 한국경제학회 회장 등 학계와 행정 관료로서의 경험을 바탕으로 한 경영 전반에 걸친 우수한 이해도를 보유함. 사외이사로서의 전문성과 독립성을 기초로 하여 이사회 및 산하 위원회 운영 등에 있어 적절한 조언과 의견개진을 통해 직무수행 예정임

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

(여승주 후보자)

현재 대표이사로서 공정한 이사회 운영에 기여 하고 있으며, 금융사 전문경영인으로서 풍부한 경험을 바탕으로 경영 전반에 대한 폭넓은 이해도를 보유하고 있음. 가치중심 경영을 위한 의사결정 등에 중요한 역할을 수행할 것으로 판단

(황영기 후보자)

KB금융그룹 회장, 금융투자협회 회장 등 금융 및 경영 전반에 걸친 풍부한 경험을 바탕으로 이사회 및 위원회 운영에 발전적으로 기여하고 있으며, 향후에도 통찰력 있는 조언과 의견 개진이 기대

(이인실 후보자)

학계와 행정 관료로서의 경험을 바탕으로 기업 경영 전반에 대한 연구와 조언을 활발히 지속해 왔으며, 향후 이사회 및 위원회 운영의 공정성과 전문성 제고에 기여할 것으로 기대

(김중원 후보자)

한화생명 법무팀장/컴플라이언스실장 등 법무전문성을 기반으로 경영 전반에 걸쳐 기여를 하고 있으며, 향후 이사회와 위원회 운영에 있어 공정성과 전문성 측면에서 기여할 수있을 것으로 판단

(신충호 후보자)

한화생명 상품전략실장/보험부문장 등 보험 본업 기반의 직무경험이 풍부하고 다양한 신사업 추진경험을 통한 회사전략방향에 대한 깊은 이해도 보유로 미래경쟁력 확보를 위한적절한 의사결정에 기여할 것으로 판단

확인서

이사후보자확인서(여승주)

사외이사후보자확인서(황영기)

사외이사후보자확인서(이인실)

이사후보자확인서(김중원)

이사후보자확인서(신충호)

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 감사위원회 위원의 선임

제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의관계
추천인

조현철

1957.07.04

사외이사

분리선출

없음

임원후보추천위원회

총 (1) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

조현철
코오롱머티리얼 상근감사

2010~2011

예금보험공사 기획조정부장

해당사항 없음

2011~2013

예금보험공사 이사

2013~2015

예금보험공사 부사장

2015~2017

코오롱인더스트리 상근고문

2017~2020

코오롱머티리얼 상근감사

다. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

(조현철 후보자)

상장사 상근감사를 비롯하여 예금보험공사 등 기업 감사/금융 분야 전반에 걸친 풍부한 경험과 이해도를 보유함. 사외이사로서의 전문성과 독립성을 기초로 하여 이사회 및 산하 위원회 운영 등에 있어 적절한 조언과 의견개진을 통해 직무수행 예정임

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

(조현철 후보자)

상장사 상근감사, 예금보험공사 등 기업감사/금융 분야 전반의 풍부한 경험과 이해도를 보유하였으며, 사외이사로서 공정한 기준을 바탕으로 한 합리적 의사결정에 기여할 것으로 판단

확인서

사외이사후보자확인서(조현철)

감사위원후보자확인서(조현철)

제5호 의안 : 감사위원 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의관계
추천인

황영기

1952.10.29

사외이사

-

없음

임원후보추천위원회

이인실

1956.07.23

사외이사

-

없음

임원후보추천위원회

총 (2) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

황영기

법무법인 세종 고문

2010~2012

차병원그룹 총괄부회장

해당사항 없음

2015~2018

금융투자협회 회장

2019~2021

코리아에셋투자증권 사외이사

2018~

법무법인 세종 고문

이인실
서강대 경제대학원 교수

2006~

서강대학교 경제대학원 교수

해당사항 없음

2009~2011

통계청장

2012~2013

한국경제연구학회 회장

2019~2020

한국경제학회 회장

다. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

(황영기 후보자)

KB금융그룹 회장, 금융투자협회 회장 등 금융 및 경영 전반에 걸친 풍부한 경험을 바탕으로 사외이사 선임 이후 장기적인 관점의 의사결정에 필요한 적절한 조언을 통해 경영전반에 기여하고 있음.

향후에도 이사회 및 산하 위원회 운영 등에 있어 적절한 조언과 의견개진을 통해 직무수행 예정임

(이인실 후보자)

통계청장, 한국경제학회 회장 등 학계와 행정 관료로서의 경험을 바탕으로 한 경영 전반에 걸친 우수한 이해도를 보유함. 사외이사로서의 전문성과 독립성을 기초로 하여 이사회 및 산하 위원회 운영 등에 있어 적절한 조언과 의견개진을 통해 직무수행 예정임

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

(황영기 후보자)

사외이사로 선임된 이후 금융 및 경영 전반에 걸친 풍부한 경험과 전문성을 기반으로 장기적 관점의 의사결정에 기여하고 있음. 향후에도 감사위원회에 적절한 조언과 의견개진이 기대

(이인실 후보자)

학계와 행정관료로서의 경험을 바탕으로 경영진의 합리적 경영판단과 업무 및 정책의 신뢰도 제고에 기여할 수 있을 것으로 기대되며, 감사위원회의 공정성과 전문성 제고에도 기여할 것으로 판단

확인서

감사위원후보자확인서(황영기)

감사위원후보자확인서(이인실)

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

제6호 의안 : 이사보수한도 승인의 건

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7명(4명)

보수총액 또는 최고한도액
60억원

※ 이와 별도로 양도제한조건부주식(Restricted Stock Unit)을 1,013,448주에 상응하는 범위 내에서 주식과 주식가치연계현금으로 부여함

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
7명(4명)

실제 지급된 보수총액
26.4억원

최고한도액
60억원

※ 이와 별도로 양도제한조건부주식(Restricted Stock Unit)을 887,358주에 상응하는 범위 내에서 주식과 주식가치연계현금으로 부여함

* 양도제한조건부주식 : 장기성과 제고 목적의 주식기준 보상방식으로 주식가치에 기초하여 주식 및 주식연계현금을 부여하고, 일정기간 경과 후 개인에게 지급

※ 기타 참고사항

해당사항 없음