메리츠금융지주 — 주주총회소집공고 (20230302)
제출인: 메리츠금융지주

주주총회소집공고
2.9
(주)메리츠금융지주

주주총회소집공고

2023 년 3 월 2 일

회 사 명 :
주식회사 메리츠금융지주

대 표 이 사 :
김 용 범

본 점 소 재 지 :
서울시 강남구 강남대로 382(역삼동)

(전 화) 02-2018-6868

(홈페이지)http://www.meritzgroup.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영지원실장
(성 명) 이동진

(전 화) 02-2018-6824

주주총회 소집공고

(제13기 정기)

주주님의 건승과 가내 평안하심을 기원합니다.

당사는 상법 제365조와 정관 제26조의 규정에 의거하여 다음과 같이 제13기 정기주주총회를 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

- 다 음 -

1. 일 시 : 2023년 3월 17일(금) 오전 11시

2. 장 소 : 서울특별시 강남구 강남대로 382 (역삼동, 메리츠타워) 본사 27층 대회의실

3. 회의의 목적사항

가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 최대주주등과의 거래내역 보고, 내부회계관리제도 운영실태 보고, 외부감사인 선임 보고

나. 부의안건

제1호의안 : 제13기(2022.1.1~2022.12.31) 재무제표 승인 및 이익배당 결의의 건 제2호의안 : 사내이사 선임의 건 (후보자 김용범) 제3호의안 : 사외이사 선임의 건 (후보자 김명애)

제4호의안 : 이사 보수한도 승인의 건

4. 경영참고사항 비치

상법 제542조의4에 의거 경영참고사항을 우리 회사의 본점, 금융위원회, 한국거래소 및 한국예탁결제원 증권대행부에 비치 또는 공시하오니 참고하시기 바랍니다

5. 전자투표 및 전자위임장 권유에 관한 사항

우리회사는 「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도와「자본시장과 금융투자업에 관한법률 시행령」제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리 업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.

가. 전자투표·전자위임장권유관리시스템

인터넷 주소 :「https://evote.ksd.or.kr」

모바일 주소 :「https://evote.ksd.or.kr/m」

나. 전자투표 행사·전자위임장 수여기간

2023년 3월 7일 9시~ 2023년 3월 16일 17시 (기간 중 24시간 이용 가능)

다. 인증서를 이용하여 시스템에서 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표 행사 또는 전자위임장 수여

주주확인용 인증서의 종류 : 코스콤 증권거래용 인증서, 금융결제원 개인용도제한용 인증서 등

라. 수정동의안 처리

주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리됩니다.

6. 주주총회 참석시 준비물

직접행사 : 주총참석장, 신분증

대리행사 : 주총참석장, 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인)

대리인의 신분증

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

[기간 : 22.01.01~22.03.23]

회차
개최 일자
의안 내용
가결 여부
사외이사 등의 성명

이상훈 (출석률:100%)
안동현 (출석률:100%)
한순구 (출석률:100%)

찬반여부

제13기 정기1회
22.02.07
결의
1. 제12기 재무제표 및 영업보고서 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2. CY2022 이사회 및 이사회내위원회 운영계획 수립의 건
가결
찬성
찬성
찬성

보고
1. CY2021 이사회 및 이사회내위원회 평가결과 보고
-
-
-
-

2. CY2021 4분기 고객정보 등의 제공ㆍ이용에 관한 현황 및 업무 처리의 적정성 점검 결과 보고

3. 이사회 내 위원회 개최현황 보고

제13기 임시1회
22.02.21
결의
자기주식 취득의 건
가결
찬성
찬성
찬성

제13기 임시2회
22.02.24
결의
1. 자본준비금 감소의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2. 제12기 정기주주총회 개최의 건
가결
찬성
찬성
찬성

보고
1. CY2021 내부회계관리제도 운영실태 보고
-
-
-
-

2. CY2021 내부통제 체계 운영(자금세탁방지업무 포함)에 대한 실태점검 결과 보고

3. CY2021 내부회계관리제도 운영실태 평가보고

4. CY2021 자금세탁방지업무 운영실태 평가보고

5. CY2021 감사결과 보고

제13기 임시3회
22.03.04
결의
1. 자기주식(이익) 소각의 건
가결
찬성
찬성
찬성

[기간 : 22.03.24~22.12.31]

회차
개최 일자
의안 내용
가결여부
사외이사 등의 성명

이상훈 (출석률:100%)
안동현 (출석률:100%)
조홍희 (출석률:100%)

찬반여부

제13기 임시4회
22.03.24
결의
1. 이사회 의장 및 선임사외이사 선임의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2. 이사회내 위원회 위원 선임의 건
가결
찬성
찬성
찬성

3. 이사 보수 결정의 건
가결
찬성
찬성
찬성

보고
1. 사외이사 기부금 지원현황 보고
-
-
-
-

제13기 정기2회
22.05.03
결의
1. CY2022 이사등과 회사간 거래 (브랜드사용료) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

보고
1. CY2022 1분기 경영현황 보고
-
-
-
-

2. CY2022 1분기 고객정보의 제공ㆍ이용에 관한 현황 및 업무 처리의 적정성 점검 결과 보고

3. 이사회내 위원회 개최현황 보고

제13기 임시5회
22.06.13
결의
1. 자기주식(이익) 소각의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2. 회사채 발행의 건
가결
찬성
찬성
찬성

3. 자회사(화재) 발행 신종자본증권 인수의 건
가결
찬성
찬성
찬성

4. 자회사(증권) 발행 신종자본증권 인수의 건
가결
찬성
찬성
찬성

제13기 임시6회

22.07.13

결의

1. 회사채 발행의 건

가결

찬성

찬성

찬성

2. 신종자본증권 발행한도 증액의 건

가결

찬성

찬성

찬성

3. 준법감시인 선임의 건

가결

찬성

찬성

찬성

제13기 정기3회

22.08.03

결의

1. 이사등과 회사간의 거래 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

보고

1. CY2022 2분기 경영현황 보고

-

-

-

-

2. CY2022 2분기 고객정보의 제공ㆍ이용에 관한 현황 및 업무 처리의 적정성 점검 결과 보고

3. 이사회내 위원회 개최현황 보고

제13기 임시7회

22.08.30

결의

1. 자기주식(이익) 소각의 건

가결

찬성

찬성

찬성

제13기 임시8회

22.09.22

결의

1. 회사채 발행한도 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

제13기 정기4회

22.11.14

보고

1. CY2022 3분기 경영현황 보고

-

-

-

-

2. CY2022 3분기 고객정보의 제공ㆍ이용에 관한 현황 및 업무 처리의 적정성 점검 결과 보고

3. 이사회내 위원회 개최현황 보고

제13기 임시9회
22.11.21
결의
1. 자회사(화재)와 포괄적 주식교환의 건

가결

찬성

찬성

찬성

2. 자회사(증권)와 포괄적 주식교환의 건

가결

찬성

찬성

찬성

3. 제13기제1회 임시주주총회 소집 및 기준일지정의 건

가결

찬성

찬성

찬성

4. 자회사와 포괄적 주식교환에 따른 중기 주주환원정책 변경의 건

가결

찬성

찬성

찬성

5. 자기주식 취득의 건

가결

찬성

찬성

찬성

제13기 임시10회
22.12.23
결의
1. CY2023 경영계획 및 예산(안) 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

2. CY2023 이사등과 회사간 거래 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

3. 최고경영자 경영승계 계획 적정성 점검의 건

가결

찬성

찬성

찬성

4. 위험관리책임자 및 주요업무집행책임자 선임의 건

가결

찬성

찬성

찬성

보고
1. 업무집행책임자 선임 보고
-
-
-
-

2. 사외이사 및 최고경영자 후보군 관리현황 보고

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
안동현이상훈한순구
22.02.07
보고
1. CY2021 4분기 계열사 자체 감사활동 보고
-

2. CY2022 계열사 자체 감사계획 보고
-

3. 준법감시인의 CY2021 하반기 내부통제활동 결과 및 CY2022 상반기 계획 보고
-

22.02.24
보고
1. 외부감사인의 제12기 감사결과 보고
-

2. CY2021 내부회계관리제도 운영실태 보고
-

결의
1. 제12기 감사보고서 승인의 건
가결

2. CY2021 내부회계관리제도 운영실태 평가결과 승인의 건
가결

3. CY2021 감사결과 보고 승인의 건
가결

4. CY2021 내부통제시스템 평가결과 승인의 건
가결

5. CY2021 자금세탁방지업무 운영실태 평가결과 승인의 건
가결

6. 제12기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사결과 진술의견 승인의 건
가결

7. CY2023~2025 외부감사인 선정의 건
가결

안동현이상훈조홍희
22.03.24
결의
1. 감사위원회 위원장 선임의 건
가결

22.05.03
결의
1. CY2021 외부감사인 준수사항에 대한 평가의 건
가결

보고
1. CY2022 1분기 감사업무 결과 보고
-

2. CY2022 1분기 계열사 자체 감사활동 보고
-

22.08.03
보고

1. CY2022 상반기 외부감사인 검토 보고

-

2. CY2022 2분기 감사업무 결과 보고

-

3. CY2022 2분기 계열사 자체 감사활동 보고

-

4. 준법감시인의 CY2022 상반기 내부통제 활동 보고

-

22.11.14
보고

1. CY2022 3분기 감사업무 결과 보고

-

2. CY2022 3분기 계열사 자체 감사활동 보고

-

3. CY2022 3분기 외부감사인 검토 보고

-

22.12.23
결의
1. CY2023 감사업무 추진계획 승인의 건
가결

2. 외부감사인 준수수항 승인의 건
가결

3. 제14기 제1회 임시주주총회 의안 및 서류에 대한 조사결과 진술의견 승인의 건
가결

그룹리스크관리위원회
안동현한순구김용범
22.02.24
결의
1. 그룹 비청산장외파생상품 개시증거금 산출 시스템 구축 추진
가결

보고
1. 그룹의 리스크상태 및 한도관리 현황(’21.12월)
-

2. 그룹 통합 위기상황분석 및 유동성 관리현황(’21.12월)
-

3. 그룹리스크협의회 및 계열사 리스크관리위원회 결의사항
-

조홍희안동현김용범
22.03.24
결의
1. 그룹리스크관리위원회 위원장 선임의 건
가결

22.05.03
보고
1. 그룹의 리스크상태 및 한도관리 현황(‘22.3월)
-

2. 그룹리스크협의회 및 계열사 리스크관리위원회 결의사항
-

22.08.03
결의
1. 그룹 및 계열사 비청산 장외파생상품 개시증거금 면제 한도 설정의 건
가결

22.08.30
보고
1. 그룹의 리스크상태 및 한도관리 현황(‘21.9월)
-

2. 그룹리스크협의회 및 계열사 리스크관리위원회 의결사항
-

22.11.14
보고
1. 그룹의 리스크상태 및 한도관리 현황(’22.9월)
-

2. 그룹리스크협의회 및 계열사 리스크관리위원회 결의사항
-

22.12.23
결의
1. CY2023 그룹 및 계열사 리스크 허용한도 설정의 건
가결

2. 부동산 PF NTE 총량한도 기준 변경의 건
가결

보고
1. 그룹리스크협의회 및 계열사 리스크관리위원회 결의사항
-

보수위원회
한순구이상훈김용범
22.02.07
결의
1. CY2021 성과보수(안) 승인의 건
가결

22.02.24
결의
1. CY2021 연차보수평가 및 보수체계 연차보고서 승인의 건
가결

결의
2. CY2022 이사 보수한도 설정의 건
가결

결의
3. CY2022 회사 및 CEO 성과평가(안) 승인의 건
가결

이상훈조홍희김용범
22.03.24
결의
1. 보수위원회 위원장 선임의 건
가결

22.05.03
결의
1. CY2022 회사 경영진 성과보수 지급기준 수립의 건
가결

22.12.23
결의
1. CY2022 회사 및 CEO 성과평가 결과(안) 승인의 건
가결

2. CY2022 회사 경영진 성과보수 지급기준 개정의 건
가결

3. 임원보수지급규정 개정의 건
가결

임원후보추천위원회
이상훈안동현김용범
22.02.07
보고
1. CY2021 사외이사 평가 결과 보고
-

22.02.24
결의
1. 사외이사 후보 추천의 건
가결

결의
2. 사외이사인 감사위원회 위원 후보 추천의 건
가결

결의
3. 감사위원회 위원 후보 추천의 건
가결

22.03.24
결의
1. 임원후보추천위원회 위원장 선임의 건
가결

22.11.14
결의
1. 사외이사 후보군(Long List) 관리의 건
가결

22.12.23
결의
1. 최고경영자 후보군 승인의 건
가결

2. 최고경영자 경영승계 계획 적정성 점검 심의의 건
가결

보고
1. CY2022 업무추진현황 보고
-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 천원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
4
8,000,000
184,661
46,165
-

- 상기 주총승인금액은 이사보수한도 승인금액입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 백만원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

브랜드사용료

메리츠증권 (계열회사)

22.1.1~22.12.31

28,015

1.2

브랜드사용료

메리츠화재 (계열회사)

22.1.1~22.12.31

24,939

1.1

메리츠증권 제5회 사모채권형 신종자본증권 인수
메리츠증권(계열회사)
22.06.30
50,000
2.2

메리츠화재 제3회 사모채권형 신종자본증권 인수
메리츠화재(계열회사)
22.06.30
100,000
4.3

- 비율은 최근 사업연도인 2021년도 별도재무제표 기준 자산총계 대비 비율임 - 상기 外 거래기간 22.1.1~12.31일 까지 배당금수익 (메리츠화재 43,299백만원, 메리츠증권 40,926백만원)은 거래 대상에서 제외하였음 - VAT는 제외하였음

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 백만원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

메리츠화재
브랜드사용료
22.1.1~12.31

24,939

1.1

메리츠화재 제3회 사모채권형 신종자본증권 인수
22.06.30
100,000

메리츠증권
브랜드사용료
22.1.1~12.31

28,015

1.2

메리츠증권 제5회 사모채권형 신종자본증권 인수
21.05.28
50,000
2.2

- 최근 사업연도인 2021년도 별도재무제표 기준 자산총계 대비 비율임- 상기 外 거래기간 22.1.1~12.31일 까지 배당금수익 (메리츠화재 43,299백만원, 메리츠증권 40,926백만원)은 거래 대상에서 제외하였음 - VAT는 제외하였음

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

- 금융지주업권의 특성외환위기 이후 금융기관의 대형화ㆍ겸업화를 통한 금융산업의 경쟁력 강화와 구조 조정 촉진을 위해 정부는 2000년 10월 금융지주회사 제도를 도입하였습니다. 금융지주회사 제도를 도입한 것은 대형화를 통한 규모의 경제(economies of scale) 추구에유리할 뿐만 아니라 다른 업종 자회사간 복합상품 개발, 원스톱서비스 및 공동마케팅범위의 경제(economies of scope) 실현이 가능하며, 자회사간 출자ㆍ신용공여가 제한되어 위험전염이 차단되는 데다 지주회사 전체 자산이 다수의 자회사를 통해 다각도로 운용됨에 따라 경영위험도 분산될 수 있기 때문입니다. 또한, 지주회사는 합병과는 달리 편입된 자회사를 독립법인으로 유지하여 인사ㆍ조직상의 마찰을 피하고 조직체계의 유연성을 높임으로써 인적ㆍ물적자원의 효율적 활용이 가능할 뿐만 아니라 자회사간 순환출자 금지로 인해 부실한 자회사의 신속한 퇴출에 의한 구조 조정에도 유리한 측면이 있습니다.금융지주회사법상 금융지주회사는 주식소유를 통해 금융기관 또는 금융업의 영위와 밀접한 관련이 있는 회사를 지배하는 것을 주된 사업으로 하는 회사로서 자회사등에 대한 사업목표의 부여 및 사업계획의 승인, 경영성과의 평가 및 보상의 결정, 경영지배구조의 결정, 업무와 재산상태의 검사, 내부통제 및 위험관리 업무 등 자회사에 대한 경영관리 업무와 자회사 출자 또는 자회사등에 대한 자금지원 및 자금지원을 위한자금조달 등 경영관리에 부수하는 업무(이하 '자회사 경영관리업무'라 한다)만을 영위할 수 있습니다. 앞에서 언급한 바와 같이 금융지주회사는 주식소유를 통한 자회사 지배 내지 자회사 경영관리업무를 제외하고는 영리 목적의 다른 업무는 직접 영위할 수 없으므로, 금융지주회사 별도기준에서는 자회사 배당금이 주요 수익원에 해당하는 등 타 금융기관과 비교하여 수익구조가 매우 제한적인 것이 특징입니다. 다만, 금융지주회사는 지배하는 자회사를 통해 간접적인 형태로 금융산업(은행업권, 보험업권,금융투자업권 등 금융 권역과 법령상 진출이 허용된 비금융 권역 일부를 포함) 전반에 광범위하게 참여할 수 있으므로 금융지주회사 연결기준에서는 사업포트폴리오에 따라 수익구조를 다양화하는 것이 가능합니다. 참고로, 국내 금융지주회사는 은행을 자회사로 지배하는 은행지주회사와 은행을 지배하지 않는 비은행지주회사로 크게 구분되며, 비은행지주회사는 다시 보험회사를 지배하는 보험지주회사와 보험회사를 지배하지 않는 금융투자지주회사 등으로 구분됩니다. 국내 금융지주회사는 대부분 은행지주회사 형태이며, 보험지주회사는 당사가 유일합니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

메리츠금융그룹은 2011년 3월 국내 최초의 보험지주회사로 설립된 이래 유럽의 재정위기, 글로벌 금융시장의 불확실성 확대 등 어려운 경영환경이 지속됨에도 불구하고, 지주체제를 통해 그룹의 리스크 및 대응 프로세스를 보다 견고히 하였고, 강도 높은 비용절감을 추진하는 등 금융위기에 발 빠르게 대처하였습니다.앞으로도 메리츠금융지주는 메리츠금융그룹이 장기 지속적인 수익성 있는 성장을 달성하기 위해 안정된 수익성 경영 정착, 경영효율화의 지속 실천, 리스크관리 역량 강화를 지속적으로 추진해 나가도록 하겠습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

영업의 종류(사업부문)
계열회사
주요종속회사여부
주요 사업의 내용

손해보험업부문
메리츠화재(주)
○
보험업법 및 관계법령에서 영위가능한 보험업 등,보험업법 및 관계법령에 의해 허용되는 보험업 외 업무를 영위

금융투자업부문
메리츠증권(주)
○
자본시장법에 따라 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 전문사모집합투자업 등과 이에 부수하는 업무를 영위

여신전문업부문
메리츠캐피탈(주)
○
여신전문금융업법에 따른 시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업, 신용대출 또는 담보대출 외 이에 부수하는 업무를 영위

기타부문
메리츠자산운용(주)메리츠대체투자운용(주)
X
펀드의 설정 및 운용 등 집합투자업자의 업무 등전문사모집합투자업의 업무 등

메리츠코린도보험
X
손해보험의 원보험 및 재보험 외

주) 주요종속회사 : 직전사업연도 개별재무제표상 자산총액이 지배회사 별도 재무제표상 자산총액의 10%이상이거나 750억원 이상인 종속회사

(2) 시장점유율

국내 금융지주회사는 설립 시 주력사업 등을 기준으로 보험지주회사, 은행지주회사 등으로 구분됩니다. 개별 금융지주회사는 자회사등의 구성과 비중에 따라 참여하는 시장이 서로 상이하여 현실적으로 금융지주회사 간 객관적인 시장점유율 산정이 어려운 상황입니다.

(3) 시장의 특성

국내 금융지주회사는 설립 시 주력사업 등을 기준으로 보험지주회사, 은행지주회사 등으로 구분됩니다. 개별 금융지주회사는 자회사등의 구성과 비중에 따라 참여하는 시장이 서로 상이하여 현실적으로 금융지주회사 간 객관적인 시장점유율 산정이 어려운 상황입니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

해당사항 없음

(5) 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

III. 경영참고사항 中 '1. 사업의 개요' 참조

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

※ 본 재무제표는 외부감사인 감사가 완료되지 않은 상태에서 작성된 것으로 회계감 사과정에서 변경될 수 있습니다.

(1) 연결재무제표

연 결 재 무 상 태 표

제 13(당)기 2022년 12월 31일 현재

제 12(전)기 2021년 12월 31일 현재

주식회사 메리츠금융지주와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 13(당)기 기말
제 12(전)기 기말

자 산

I. 현금및예치금
5,643,305,988,286
4,550,224,632,986

II. 당기손익-공정가치측정금융자산
34,367,398,382,600
31,941,318,106,973

III. 파생금융자산
960,006,560,044
325,735,463,974

IV. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
21,921,881,879,616
20,223,647,262,607

V. 상각후원가측정대출채권
14,874,664,482,087
15,303,862,029,965

VI. 관계(공동)기업투자
926,275,779,049
781,660,415,400

VII. 유형자산
795,249,470,532
771,523,655,528

VIII. 투자부동산
754,270,974,333
420,367,714,154

IX. 무형자산
368,274,160,670
413,642,612,893

X. 리스자산
1,746,241,436,848
1,559,493,464,389

XI. 이연법인세자산
1,158,096,254,378
339,753,342,283

XII. 당기법인세자산
14,324,865
14,324,865

XIII. 기타자산
5,303,228,800,075
5,398,343,018,072

XIV. 매각예정자산
75,352,248,530
1,350,716,000

XV. 특별계정자산
3,862,899,655,765
-

자 산 총 계
92,757,160,397,678
82,030,936,760,089

부 채

I. 보험계약부채
25,069,695,725,748
22,983,598,003,808

II. 예수부채
1,882,752,363,593
2,536,268,064,346

III. 당기손익-공정가치측정금융부채
14,570,239,677,210
10,572,312,081,609

IV. 파생금융부채
1,343,998,519,324
623,125,939,141

V. 차입부채
32,356,367,857,060
33,873,797,521,004

VI. 순확정급여부채
159,986,117
359,758,084

VII. 충당부채
42,020,090,065
28,947,341,545

VIII. 이연법인세부채
83,399,581,558
85,778,818,887

IX. 당기법인세부채
298,524,155,317
392,015,090,517

X. 기타부채
4,314,400,869,616
4,051,445,122,008

XI. 매각예정부채
39,734,144,444
-

XII. 특별계정부채
6,800,016,227,789
-

부 채 총 계
86,801,309,197,841
75,147,647,740,949

자 본

I. 지배기업의 소유주지분
3,274,608,981,411
3,720,934,113,475

1. 자본금
71,442,909,000
71,442,909,000

2. 신종자본증권
593,198,566,161
417,933,578,000

3. 자본잉여금
63,236,378,044
663,229,805,376

4. 자본조정
10,860,888,614
70,924,862,546

5. 기타포괄손익누계액
(1,730,841,761,408)
(310,519,375,800)

6. 이익잉여금
4,266,712,001,000
2,807,922,334,353

II. 비지배지분
2,681,242,218,426
3,162,354,905,665

자 본 총 계
5,955,851,199,837
6,883,289,019,140

부 채 와 자 본 총 계
92,757,160,397,678
82,030,936,760,089

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제 13(당)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제 12(전)기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 메리츠금융지주와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 13(당)기
제 12(전)기

I. 영업수익

70,365,634,817,195

35,628,566,455,647

1. 보험영업수익
11,257,192,433,463

10,550,964,545,773

2. 이자수익
2,946,411,934,467

1,912,498,270,668

3. 수수료수익
675,093,119,641

713,652,208,166

4. 배당금수익
82,283,708,225

69,225,010,061

5. 금융상품투자수익
51,418,039,377,831

19,558,129,068,673

당기손익조정접근법 조정전 금융상품투자수익
51,423,858,992,882

19,621,646,316,144

당기손익조정접근법 조정액
(5,819,615,051)

(63,517,247,471)

6. 리스관련수익
210,603,739,275

175,448,827,340

7. 기타영업수익
3,746,787,927,677

2,648,648,524,966

8. 특별계정수익
29,222,576,616

-

II. 영업비용

68,164,773,059,735

33,833,549,943,671

1. 보험영업비용
10,048,940,479,619

9,478,095,514,139

2. 이자비용
964,189,041,002

473,953,932,023

3. 수수료비용
124,508,793,824

114,569,505,635

4. 금융상품투자비용
51,772,854,665,906

19,826,993,297,658

당기손익조정접근법 조정전 금융상품투자비용
51,878,017,304,171

19,893,984,656,172

당기손익조정접근법 조정액
(105,162,638,265)

(66,991,358,514)

5. 리스관련비용
115,747,284,000

94,010,118,708

6. 판매비와 관리비
2,014,638,459,792

2,005,518,175,182

7. 기타영업비용
3,094,671,758,976

1,840,409,400,326

8. 특별계정비용
29,222,576,616

-

III. 영업이익

2,200,861,757,460

1,795,016,511,976

IV. 영업외손익

26,630,672,767

102,628,427,818

V. 법인세비용차감전순이익

2,227,492,430,227

1,897,644,939,794

VI. 법인세비용

585,159,774,722

519,017,447,564

VII. 계속영업당기순이익

1,642,332,655,505

1,378,627,492,230

VIII. 중단영업당기순이익(손실)

(1,894,824,532)

4,619,839,145

IX. 당기순이익

1,640,437,830,973

1,383,247,331,375

(1) 지배기업의 소유주
1,060,497,600,578

789,222,114,391

(2) 비지배지분
579,940,230,395

594,025,216,984

X. 기타포괄손익

(2,232,950,100,439)

(509,427,826,641)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
(2,285,476,849,005)

(723,888,625,956)

(1) 당기손익-공정가치평가금융자산 (당기손익조정접근법)평가손익
(68,938,400,497)

(3,552,859,493)

(2) 기타포괄손익-공정가치측정 채무상품평가손익
(2,093,159,566,445)

(689,835,376,875)

(3) 해외사업환산손익
947,706,835

5,858,875,773

(4) 위험회피목적파생상품평가손익
(128,437,507,326)

(37,622,462,745)

(5) 특별계정평가손익
2,763,129,991

-

(6) 지분법자본변동
1,347,788,437

1,263,197,384

2. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
52,526,748,566

214,460,799,315

(1) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 신용위험변동
2,837,800,472

(422,375,376)

(2) 기타포괄손익-공정가치측정지분상품평가손익
32,122,547,683

19,670,333,010

(3) 확정급여제도의 재측정요소
13,959,336,986

4,048,497,018

(4) 재평가잉여금
3,607,063,425

191,164,344,663

XI. 총포괄손익

(592,512,269,466)

873,819,504,734

(1) 지배기업의 소유주
(359,824,785,030)

487,070,347,879

(2) 비지배지분
(232,687,484,436)

386,749,156,855

XII. 주당이익

1. 기본주당이익

8,406

5,932

2. 희석주당이익

8,356

5,904

3. 기본주당계속영업이익

8,422

5,896

4. 희석주당계속영업이익

8,371

5,868

(2) 재무제표

재 무 상 태 표

제 13(당)기 2022년 12월 31일 현재

제 12(전)기 2021년 12월 31일 현재

주식회사 메리츠금융지주
(단위 : 원)

과 목
제 13(당)기 기말
제 12(전)기 기말

자 산

I. 현금및예치금
196,395,010,025
82,753,222,438

II. 당기손익-공정가치측정금융자산
349,453,748,275
211,326,504,762

III. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
305,607,650,000
200,192,373,500

IV. 상각후원가측정대출채권및수취채권
6,678,299,798
20,360,763,158

V. 유형자산
1,901,587,007
2,470,064,684

VI. 무형자산
9,081,074,321
9,075,114,321

VII. 종속기업투자
1,789,377,416,737
1,801,508,409,740

VIII. 이연법인세자산
11,787,647,035
-

IX. 기타자산
1,029,037,936
281,819,547

X. 매각예정자산
12,204,712,003
-

자 산 총 계
2,683,516,183,137
2,327,968,272,150

부 채

I. 차입부채
1,027,471,998,520
678,608,715,512

II. 이연법인세부채
-
580,277,179

III. 당기법인세부채
8,288,808,954
9,048,708,900

IV. 순확정급여부채
-
197,544,452

V. 충당부채
189,851,290
187,027,181

VI. 기타부채
31,476,264,890
37,867,836,855

부 채 총 계
1,067,426,923,654
726,490,110,079

자 본

I. 자본금
71,442,909,000
71,442,909,000

II. 신종자본증권
593,108,566,161
417,843,578,000

III. 자본잉여금
58,374,334,913
658,187,473,331

IV. 자본조정
(156,495,655,066)
(123,333,316,884)

V. 기타포괄손익누계액
(34,108,378,805)
(68,234,908)

VI. 이익잉여금
1,083,767,483,280
577,405,753,532

자 본 총 계
1,616,089,259,483
1,601,478,162,071

부 채 와 자 본 총 계
2,683,516,183,137
2,327,968,272,150

포 괄 손 익 계 산 서

제 13(당)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제 12(전)기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 메리츠금융지주
(단위 : 원)

과 목
제 13(당)기
제 12(전)기

I. 영업수익

157,123,356,432

254,574,292,908

1. 배당금수익
88,725,117,282

195,622,537,062

2. 이자수익
4,354,360,311

589,067,486

3. 수수료수익
54,537,081,377

53,922,447,273

4. 금융상품투자수익
6,140,045,920

160,784,481

5. 기타영업수익
3,366,751,542

4,279,456,606

II. 영업비용

36,455,060,382

26,444,640,839

1. 이자비용
23,325,727,293

10,009,783,368

2. 수수료비용
1,240,266,266

1,059,771,548

3. 판매비와 관리비
11,685,666,823

14,866,085,923

4. 기타영업비용
203,400,000

509,000,000

III. 영업이익

120,668,296,050

228,129,652,069

IV. 영업외손익

(164,219,536)

13,469,295

V. 법인세비용차감전순이익

120,504,076,514

228,143,121,364

VI. 법인세비용

12,434,412,835

8,341,925,088

VII. 당기순이익

108,069,663,679

219,801,196,276

VIII. 기타포괄손익

(34,040,143,897)

296,827,884

1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
(34,040,143,897)

296,827,884

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익
(34,239,143,913)

145,819,113

확정급여제도의 재측정요소
199,000,016

151,008,771

IX. 총포괄이익

74,029,519,782

220,098,024,160

X. 주당이익

1. 기본주당이익

671

1,607

2. 희석주당이익

667

1,599

이익잉여금처분계산서(안)

제13기 2022년 1월 1일부터
제12기 2021년 1월 1일부터

2022년 12월 31일까지
2021년 12월 31일까지

처분예정일 2023년 3월 17일
처분예정일 2022년 3월 24일

주식회사 메리츠금융지주
(단위 : 원)

과 목
제 13(당)기
제 12(전)기

Ⅰ. 미처분이익잉여금

1,012,222,631,455

505,958,106,984

1. 전기이월미처분이익잉여금
479,454,635,037

299,384,652,643

2. 자본잉여금 이입
600,000,000,000

-

3. 자기주식소각
(149,841,022,100)

-

4. 당기순이익
108,069,663,679

219,801,196,276

5. 신종자본증권 배당
(25,460,645,161)

(13,227,741,935)

Ⅱ. 임의적립금 등의 이입액

68,444,388

-

1. 대손준비금
68,444,388

-

Ⅲ. 이익잉여금처분액

12,720,282,750

26,503,471,947

1. 이익준비금
-

-

2. 대손준비금
-

97,205,277

3. 배당금
12,720,282,750

26,406,266,670

현금배당(주당배당금(률)) - 당기 : 105원(21%) - 전기 : 210원(42%)
12,720,282,750

26,406,266,670

Ⅳ. 차기이월미처분이익잉여금

999,570,793,093

479,454,635,037

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

상기 이익잉여금처분계산서를 참조하시기 바랍니다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

김용범
1963.01.03
해당 없음
해당 없음
해당 없음
임원후보추천위원회

김명애
1967.09.15
사외이사
해당 없음
해당 없음
임원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

김용범
메리츠금융지주대표이사 부회장
2000~20052005~20082011~201212.05~15.0113.09~14.0315.01~15.0315.03~현 재14.03~현 재
삼성투신운용 채권운용본부장 상무삼성증권 캐피탈마켓본부장 상무메리츠종금증권 CFO 부사장메리츠종금증권 대표이사 사장메리츠금융지주 사장메리츠화재해상보험 사장메리츠화재해상보험 대표이사 부회장메리츠금융지주 대표이사 부회장
-

김명애
건국대학교글로컬캠퍼스 경영학과 교수
1996~19981999~20052005~20052013~20142014~현재
한국장기신용은행 중견행원한국신용정보 선임연구원국민연금관리공단 기금운용본부 팀원(시니어)숭실대학교 금융학부 연구교수건국대학교 글로컬캠퍼스 경영학과 교수
-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김용범
해당 없음
해당 없음
해당 없음

김명애
해당 없음
해당 없음
해당 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

<사외이사 후보자 김명애>□ 전문성본 후보자는 서울대학교에서 경영학을 전공한 이후, 美 뉴욕주립대학교에서 경영학 석사(MBA) 학위를 취득하였습니다. 한국장기신용은행 및 한국신용정보에서 근무하며 자본시장관련 업무를 담당하였고, CFA 자격증을 취득하여 실무자로서의 전문성을 제고하였습니다. 이후 서울대학교에서 경영학 박사학위(세부전공: 재무관리)를 취득하였으며, 현재는 건국대학교 글로컬캠퍼스의 국제비즈니스학부 경영학과 교수로서 자본시장의 제반 주제들을 연구하고 있습니다. 학계에서 쌓아온 전문지식과 금융업계에서의 실무경험을 바탕으로 메리츠금융지주가 건전한 발전을 지속할 수 있도록 하겠습니다.
□ 독립성본 후보자는 회사 및 대주주 등과의 거래 및 이해관계가 없으며, 독립적인 지위에서 주주 및 금융소비자의 보호를 위하여 투명하고 객관적인 업무 수행을 실천하겠습니다.
□ 직무수행 및 의사결정 기준사외이사로 전문성과 그 동안 축적된 경험을 바탕으로 경영진의 직무 수행을 감독하고, 주주 및 금융소비자, 이해관계자 모두를 위한 합리적인 의사결정이 이루어질 수 있도록 하겠습니다.
□ 책임과 의무에 대한 인식 및 준수본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수하겠습니다. 또한 이사회 및 소속 위원회 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위하여 교육 및 세미나 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유- 당사의 경우 각 후보자의 추천 기관은 임원후보추천위원회임

<사내이사 후보자 김용범>사내이사(최고경영자) 후보로 추천된 김용범 후보자는 삼성투신운용 채권운용본부장, 삼성증권 캐피탈마켓 본부장 이력을 가지고 있고, 메리츠증권 대표이사 및 메리츠화재 대표이사를 역임하는 등 금융업 전반 에 대한 다양한 업무 경험을 통해 전문성을 보유하고 있습니다. 특히, 주요 계열사인 화재 대표이사를 역임하면서 탁월한 성과를 이끌어 내었기에 그룹에서 요구되는 통찰력, 조직관리 역량 등을 고루 갖추었다고 판단하고 있습니다.후보자는 임원 자격요건을 충족하고 있고 보험업 및 증권업 등 그룹이 영위하는 금융업종에 전문성을 갖추고 그룹의 비전을 공유하며, 공익성 및 건전 경영에 노력할 수 있는 자로 확인 되어 사내이사(최고경영자) 후보자로서 추천할만한 충분한 자격요건을 갖춘 것으로 보여져 임원후보추천위원회를 통하여 추천하였습니다.
<사외이사 후보자 김명애> 김명애 후보자는 경영학 박사학위 및 CFA 전문자격 등을 취득한 회계 및 재무 전문가로서, 한국신용정보, 국민연금관리공단, 숭실대학교 등에서 다양한 업무경력과 연구경험을 쌓아왔으며, 현재는 건국대학교 글로컬캠퍼스의 국제비즈니스학부 경영학과 교수로서 관련 분야에 대한 높은 전문성과 많은 경험을 보유한 여성 전문가입니다.동 후보자는 관련법령에서 정하는 사외이사 자격요건을 모두 충족하고 있고, 사외이사로서의 독립성이나 공정성, 충실성 등을 저해할 수 있는 특별한 이해관계나 과도한 겸직활동 등이 없으며, 높은 윤리성과 책임감이 요구되는 대학교수로서 그 사회적 책임을 충분히 수행하고 있기에 당사 임원후보추천위원회는 동 후보자가 사외이사로서 자격요건이 충분하다고 판단하여 후보자로 최종 추천하였습니다.

확인서

확인서-김용범

확인서-김명애

※ 기타 참고사항- 해당 사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기) (2023 회계연도)

이사의 수 (사외이사수)
6명 (4명)

보수총액 또는 최고한도액
8,000백만원

- 이사의 수(사외이사의 수)는 본 정기주주총회 결의 결과에 따라 변동될 수 있음

(전 기) (2022 회계연도)

이사의 수 (사외이사수)
6명 (4명)

실제 지급된 보수총액
3,676백만원

최고한도액
8,000백만원

- 대상 이사의 연간 총 지급 소득을 포함하여 작성하였음

※ 기타 참고사항

- 퇴직금은 주총에서 별도로 승인받은 임원퇴직금지급규정에 근거하여 지급하므로 이사의 보수한도에 포함되지 않음.

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2023년 03월 09일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 당사는 2023년 3월 9일 사업보고서 및 감사보고서를 전자공시시스템을 통해 공시하고 홈페이지(https://www.meritzgroup.com)에 게재할 예정이오니 참조하시기 바랍니다.- 향후 사업보고서는 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 수정된 사업보고서는 전자공시시스템에 최종 업데이트 될 예정이므로 이를 참조하시기 바랍니다.

※ 참고사항

[주주총회 집중(예상일) 개최 사유에 관한 사항]- 해당사항 없음
[ 전자투표 및 전자위임장 권유에 관한 사항 ]우리회사는 「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도와「자본시장과 금융투자업에 관한법률 시행령」제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리 업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다. 가. 전자투표·전자위임장권유관리시스템 인터넷 주소 :「https://evote.ksd.or.kr」모바일 주소 :「https://evote.ksd.or.kr/m」나. 전자투표 행사·전자위임장 수여기간 2023년 3월 7일 9시~ 2023년 3월 17일 17시 (기간 중 24시간 이용 가능)다. 인증서를 이용하여 시스템에서 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표 행사 또는 전자위임장 수여주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정)라. 수정동의안 처리 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리됩니다.
[기타 행사 진행에 관한 사항]- 당일 발열, 기침 증세가 있으신 주주님께서는 현장 참석을 자제하여 주시기 바라며, 주주총회 당일에도 마스크 착용해주시기를 '적극 권고' 드립니다. ※ 23.1.29일 질병관리청 가이드 기준 적용 - 주주총회장 참석이 어려우신 주주님께서는 상기 안내드린 전자투표와 의결권 대리행사 제도를 적극 활용해 주실 것을 당부 드립니다.