JB금융지주 — 주주총회소집공고 (20230302)
제출인: JB금융지주

주주총회소집공고
2.9
(주)JB금융지주

주주총회소집공고

2023년 03월 02일

회 사 명 :
주식회사 JB금융지주

대 표 이 사 :
김 기 홍

본 점 소 재 지 :
전북 전주시 덕진구 백제대로 566(금암동 669-2)

(전 화) 02) 2128 - 2757

(홈페이지) www.jbfg.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 부사장
(성 명) 송 종 근

(전 화) 02) 2128 - 2735

주주총회 소집공고

(제10기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당사 정관 제26조에 의하여 제10기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

- 아 래 -
1. 일 시 : 2023년 3월 30일(목) 오전 10시 30분

2. 장 소 : 전북 전주시 덕진구 백제대로 566 (주)JB금융지주 본점 3층 강당 ※ 대중교통 이용 시 : 전북대학교 신정문 또는 JB금융지주 본점 하차

3. 회의목적사항

가. 보고안건 : 감사보고 및 영업보고 등

나. 부의안건
제1호 의안 : 제10기(2022년도) 재무제표, 연결재무제표 및 이익배당 승인의 건

제1-1호 의안 : 제10기(2022년도) 재무제표 및 연결재무제표 (이익잉여금 처분계산서 제외) 승인의 건
제1-2호 의안 : 제10기 이익배당 및 이익잉여금처분계산서 승인의 건

제1-2-1호 의안 : 보통주 현금배당 주당 715원

제1-2-2호 의안 : 보통주 현금배당 주당 900원(주주제안)※ 제10기 이익배당 및 이익잉여금처분계산서 승인에 관한 제1-2-1호 의안 및 제1-2-2호 의안(주주제안)은 일괄표결 다득표 투표방식으로 실시합니다. 따라서 각 의안의 찬성, 반대, 기권을 표시하고 각 의안의 찬성표를 집계한 후 결의 요건을 충족한 의안 중 최다득표 의안을 승인하고자 합니다.

제2호 의안 : 정관 변경의 건
제2-1호 의안 : 사외이사 임기제한 규정 개정(제37조)
제2-2호 의안 : 배당절차 개선(제56조)

제3호 의안 : 이사 선임의 건 (사외이사 3명)

구 분
의 안
성 명
약 력
추천인
최대주주와의 관계
회사와의거래내역

사외이사
제3-1호
유관우

現 김앤장 법률사무소 고문

前 금융감독원 부원장보

임원후보추천위원회
없음
없음

사외이사
제3-2호
성제환

現 익산시 문화도시추진위원회 위원장

前 원광디지털대학교 총장

없음
없음

사외이사
제3-3호
김기석

現 (주)크라우디 대표이사

前 Australia New Zealand Bank 한국대표

주주제안(얼라인파트너스자산운용(주))

없음
없음

제4호 의안
: 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(1명)

구 분
의 안
성 명
약 력
추천인
최대주주와의 관계
회사와의거래내역

사외이사

제4호

이상복

現 동아송강회계법인파트너 회계사

前 KB저축은행 사외이사

임원후보추천위원회

없음
없음

제5호 의안 :
감사위원 선임의 건(사외이사인 감사위원 2명)

구 분

의 안

성 명

약 력

추천인

최대주주와의 관계

회사와의 거래내역

사외이사인 감사위원

제5-1호

유관우

現 김앤장 법률사무소 고문

前 금융감독원 부원장보

임원후보추천위원회

없음

없음

제5-2호

성제환

現 익산시 문화도시추진위원회 위원장

前 원광디지털대학교 총장

없음

없음

제6호 의안
: 이사 보수한도 승인의 건
4. 주주총회 소집공고사항 비치 및 공시

가. 상법 제542조의4 등에 의거 주주총회 소집공고사항을 우리 회사 본사, 금융위 원회, 한국거래소 및 한국예탁결제원에 비치 또는 공시하오니 참조하시기 바 랍니다. 나. 주주총회 소집통지ㆍ공고사항은 당사 홈페이지(www.jbfg.com)에도 등재 하오니 참조하시기 바랍니다.

5. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항 우리 회사의 금번 주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님들께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다.

6. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항
우리 회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도와 자본시장과금융투자업에관한법률시행령 제160조 제5호에 따른 전자위임장권유제도를 금번 주주총회에서 활용하기로 결정하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다. 가. 전자투표ㆍ전자위임장권유관리시스템 - 인터넷 주소 : http://evote.ksd.or.kr - 모바일 주소 : http://evote.ksd.or.kr/m 나. 전자투표 행사ㆍ전자위임장 수여기간 : 2023년 3월 20일 ~ 2023년 3월 29일 - 2023년 3월 20일 오전 9시부터 기간 중 24시간 이용 가능 (단, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능) 다. 시스템에서 인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 의결권 행사 또는 전자위 임장 수여 - 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정) 라. 수정동의안 처리 - 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리
7. 서면투표에 관한 사항
서면에 의하여 의결권을 행사하고자 하는 주주님께서는 우편으로 발송한 '제10기 정기주주총회 서면 투표용지'에 안건별로 찬반을 표시하시고, 서명 또는 날인 후 주주총회일 전일(2023.03.29)까지 (주)JB금융지주 HR전략부에 도착하도록 우송하여 주시길 바립니다.

가. 서면투표용지 제출처 - 서울특별시 영등포구 여의나루로 77 JB빌딩 4층 (주) JB금융지주 HR전략부 주주총회 담당자 앞 나. 수정동의안 처리 - 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 서면투표는 기권으로 처리
8. 주주총회 참석 시 준비물
- 직접행사 : 주총참석장, 신분증 - 대리행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 주주 신분증사본, 인감증명서 또는 참석장 등 위임의사 증빙서류 첨부), 대리인의 신분증

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차

개최일자

의안내용

가결여부

사내이사/사외이사 등의 성명 (출석률)

김기홍 사내이사
(100.0%)

유관우 사외이사
(100.0%)

이상복사외이사
(100.0%)

정재식사외이사
(100.0%)

김우진 사외이사
(100.0%)

박종일사외이사
(100.0%)

성제환사외이사
(100.0%)

김지섭 비상임이사
(100.0%)

-

찬 반 여 부

1회차

2022.01.14

<보고사항>1. 2021년도 사외이사 및 비상임이사 평가 계획

2. 2021년도 이사회 및 이사회내 위원회 운영실적 평가 계획

3. 업무집행책임자 선임 결과

4. 2022년 제1차 임원후보추천위원회 결의사항

-

2회차

2022.02.11

1. 2021년도 경영성과 종합평가2. 2021년도 결산배당(안)3. 제9기 재무제표 및 연결재무제표와 영업보고서(안) <보고사항>1. 2021년도 4분기 경영실적2. 2021년도 4분기 집행위원회 결의사항3. 2021년도 사외이사 및 비상임이사 평가 결과

4. 2021년도 이사회 및 이사회내 위원회 운영실적 평가 결과

5. 2021년도 내부회계관리제도 운영실태 점검 결과

6. 2021년도 4분기 그룹사간 고객정보의 제공 및 이용현황

7. 2022년 제2차 임원후보추천위원회 결의사항

가결가결가결

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3회차

2022.02.25

1. 정관 개정(안)

2. 2022년도 이사 보수한도(안)

3. 제9기 정기주주총회 소집 및 부의안건(안)4. 제9기 정기주주총회 전자투표 실시(안)5. 제9기 정기주주총회 서면투표 실시(안)6. 감사위원회규정 개정(안) <보고사항>1. 2021년도 내부회계관리제도 평가 결과2. 2021년도 내부통제시스템 운영의 적정성 평가 결과3. 2021년도 자금세탁방지시스템 운영실태 평가 결과4. 2021년도 내부통제체계·운영에 대한 실태점검 결과5. 2021년도 자금세탁방지업무 설계·운영에 대한 평가 결과6, 2021년도 개인신용정보 활용·관리 실태 점검 결과7. 2022년 제3차 임원후보추천위원회 결의사항8. 2022년 제2차 감사위원회 결의사항9. 2022년 제2차 보상위원회 결의사항

가결가결가결가결가결가결

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4회차
2022.03.15
1. 제9기 연결재무제표 및 영업보고서 변경(안)
가결
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5회차
2022.03.15
1. 제9기 정기주주총회 의안 변경(안)<보고사항>1. 2022년 제3차 감사위원회 결의사항
가결
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2022.03.30. 제9기 정기주주총회 이후 (사내이사 재선임 1명, 사외이사 신규선임 1명, 사외이사 재선임 3명)

김기홍 사내이사
(100.0%)

유관우 사외이사
(100.0%)

이상복 사외이사
(100.0%)

정재식

사외이사
(100.0%)

김우진 사외이사
(100.0%)

박종일

사외이사
(100.0%)

성제환 사외이사
(100.0%)

이성엽 사외이사 (100.0%)

김지섭 비상임이사 (83.3%)

재선임
-
-
재선임
재선임
재선임
-
신규선임
-

6회차

2022.03.30

1. 전차 이사회 의사록 승인2. 이사회 의장 선임 및 직무대행 순서(안)3. 대표이사 회장 선임(안)4. 주요업무집행책임자 선임(안)5. 대표이사 직무대행 순서(안)

6. 이사회내 위원회 구성 및 위원 선임(안)7. 2022년도 사외이사 및 비상임이사 평가 계획(안)8. 2022년도 이사회 및 이사회내 위원회 운영실적 평가 계획(안)9. 고문 위촉(안)

<보고사항>1. 2022년도 이사회 및 위원회 개최 일정(안)

가결가결가결가결가결가결가결가결가결

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불참

7회차
2022.04.26
1. 전차 이사회 의사록(안)<보고사항>1. 2022년도 1분기 경영성과2. 2022년도 1분기 그룹사간 고객정보 제공 및 이용현황3. 2022년 제4차 임원후보추천위원회 결의사항4. 2022년 제1차 자회사CEO후보추천위원회 결의사항5. 2022년 제4차 감사위원회 결의사항6. 2022년 제2차 리스크관리위원회 결의사항7. 2022년 제3차 보상위원회 결의사항8. 2022년 제1차, 제2차 ESG위원회 결의사항
가결
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8회차
2022.05.23
1. 전차 이사회 의사록(안)2. '메가인베스트먼트(주)' 인수(안)
가결가결
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9회차
2022.07.26

1. 전차 이사회 의사록(안)2. 2022년도 분기배당(안)3. 자회사(JB자산운용) 한도대출 약정 변경(안)4. 회사채 발행 계획(안)5. 조건부자본증권 발행 계획(안)

6. 브랜드사용료 신규계약 체결(안)7. 사외이사 및 비상임이사 보수 변경(안)8. 감사위원회규정 개정(안)

<보고사항>1. 2022년도 2분기 경영성과2. 2022년도 2분기 집행위원회 결의사항3. 2022년도 2분기 그룹사간 고객정보 제공 및 이용현황4. 2022년 제6차 감사위원회 결의사항5. 2022년 제4차, 제5차 리스크관리위원회 결의사항6. 2022년 제4차, 제5차 보상위원회 결의사항7. 2022년 제3차 ESG위원회 결의사항

가결가결가결가결가결가결가결가결
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10회차

2022.10.25

1. 전차 이사회 의사록(안)

<보고사항> 1. 2022년도 3분기 경영성과 2. 2022년도 3분기 집행위원회 결의사항 3. 2022년도 3분기 그룹사간 고객정보 제공 및 이용현황 4. 2022년 제6차 리스크관리위원회 결의사항 5. 2022년 제6차 보상위원회 결의사항

가결

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11회차

2022.12.23

1. 전차 이사회 의사록(안) 2. 2023년도 종합업무계획 및 중기 경영계획(안) 3. 2023년도 예산 편성(안) 4. 자회사(JB우리캐피탈) 신용공여 연장 및 조건변경(안) 5. 계열사간 차량 임대차 계약(안)

6. 내부회계관리규정 전면 개정(안) 7. 준법감시인 선임(안) 8. 최고경영자 경영승계 계획 적정성 점검

<보고사항> 1. 업무집행책임자 선임(안) 2. 임원(대표이사/사외이사/자회사CEO) 후보군 보고 3. 2023년도 이사회 및 위원회 개최 일정(안) 4. 2022년 제2차,제3차,제4차,제5차,제6차 자회사CEO후보추천위원회 결의사항 5. 2022년 제8차 감사위원회 결의사항 6. 2022년 제7차 리스크관리위원회 결의사항 7. 2022년 제4차 ESG위원회 결의사항

가결

가결

가결

가결

가결

가결

가결

가결

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나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부
출석여부

임원후보추천위원회

유관우 사외이사이상복 사외이사정재식 사외이사김우진 사외이사박종일 사외이사성제환 사외이사김지섭 비상임이사
2022.01.14
1. 사외이사 및 감사위원 선임 계획(안)
가결
전원참석

2022.02.11
1. 사외이사 및 감사위원 후보군 변경(안)
가결
전원참석

2022.02.18
1. 사외이사 후보 추천2. 감사위원 후보 추천
가결가결
전원참석

(2022.3.30. 정기주주총회 이후)
유관우 사외이사이상복 사외이사정재식 사외이사김우진 사외이사박종일 사외이사성제환 사외이사이성엽 사외이사김지섭 비상임이사
2022.03.30
1. 전차 위원회 의사록 승인2. 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)
가결가결
일부참석(김지섭불참)

자회사CEO후보추천위원회

김기홍 회장유관우 사외이사김지섭 비상임이사
2022.03.30
1. 위원장 직무대행 순서(안)
가결
일부참석(김지섭불참)

2022.10.25

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 자회사 CEO 경영승계 계획(안)

3. 자회사 CEO 경영승계 개시(안)

4. JB인베스트먼트CEO 후보군 Long-List 선정(안)

5. JB인베스트먼트CEO 후보군 Short-List 선정(안)

가결

가결

가결

가결

가결

전원참석

2022.11.08

1. 전차 위원회 의사록(안)

2. 전북은행 CEO 후보군 Long-List 선정(안)

3. 광주은행 CEO 후보군 Long-List 선정(안)

4. JB우리캐피탈 CEO 후보군 Long-List 선정(안)

5. JB자산운용 CEO 후보군 Long-List 선정(안)

6. JB인베스트먼트 CEO 후보 추천(안)

가결

가결

가결

가결

가결

가결

전원참석

2022.11.15

1. 전북은행 CEO 후보군 Short-List 선정(안)

2. 광주은행 CEO 후보군 Short-List 선정(안)

3. JB우리캐피탈 CEO 후보군 Short-List 선정(안)

4. JB자산운용 CEO 후보군 Short-List 선정(안)

가결

가결

가결

가결

전원참석

2022.11.21

1. JB우리캐피탈 CEO 후보 추천(안)

2. 전북은행 CEO 후보 추천(안)

가결

가결

전원참석

2022.11.22

1. JB자산운용 CEO 후보 추천(안)

2. 광주은행 CEO 후보 추천(안)

가결

가결

전원참석

감사위원회
이상복 사외이사유관유 사외이사박종일 사외이사성제환 사외이사
2022.02.11
1. 전차 감사위원회 의사록 승인2. 2021년 내부통제시스템 운영의 적정성 평가3. 2021년 자금세탁방지시스템 운영의 적정성 평가<보고사항>1. 2021년 내부회계관리제도 운영실태2. 2021년 4분기 내부감사 결과 및 2022년 1분기 감사계획3. 자회사 2021년 4분기 감사결과 및 2022년 1분기 감사계획
가결가결가결원안대로 접수원안대로 접수원안대로 접수
전원참석

2022.02.25

1. 전차 감사위원회 의사록 승인

2. 제9기 감사보고서(안)

3. 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술(안)

4. 내부감시장치에 대한 감사위원회의 의견서(안)

5. 2021년 내부회계관리제도 운영의 적정성 평가

6. 감사위원회규정 개정(안)

<보고사항>1. 외부감사인의 2021회계연도 결산감사 관련 보고

가결가결가결가결가결가결원안대로 접수
전원참석

2022.03.15
1. 전차 감사위원회 의사록 승인2. 제9기 감사보고서 변경(안)3. 변경된 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술(안)
가결가결가결
전원참석

2022.03.30
1. 전차 감사위원회 의사록 승인2. 감사위원장 선임 및 직무대행 순서(안)3. 내부감사책임자 선임(안)
가결가결가결
전원참석

2022.04.26

1. 2022년 제4차 감사위원회 의사록(안) <보고사항> 1. 외부감사인의 2022년 연간 감사계획 및 1분기 검토 관련 보고 2.「외부감사인 준수사항」 점검 결과 보고

3. 2022년 1분기 내부감사 결과 및 2분기 감사계획 4. 자회사 2022년 1분기 감사결과 및 2분기 감사계획

가결 원안대로 접수 원안대로 접수 원안대로 접수

원안대로 접수

전원참석

2022.07.26

1. 2022년 제5차 감사위원회 의사록(안)

2.「감사위원회규정」개정(안) <보고사항>1. 외부감사인의 2022년 반기 검토 관련 보고2. 준법감시인의 내부통제 현황 보고

3. 2022년 2분기 감사결과 및 3분기 감사계획4. 자회사 2022년 2분기 감사결과 및 3분기 감사계획

가결가결

원안대로 접수 원안대로 접수 원안대로 접수

원안대로 접수

전원참석

2022.10.25
1. 2022년 제6차 감사위원회 의사록(안) <보고사항>1. 외부감사인의 2022년 3분기 검토 관련 보고2. 2022년 3분기 감사결과 및 4분기 감사계획3. 자회사 2022년 3분기 감사결과 및 4분기 감사계획
가결원안대로 접수원안대로 접수원안대로 접수
전원참석

2022.12.23
1. 2022년 제7차 감사위원회 의사록(안)2. 「내부회계관리규정」 전면 개정(안)3. 2023년 감사부 예산편성(안)에 대한 동의4. 감사역 개인성과 평가5. 2023년 연간 감사계획 수립6. 감사부장 임면(안) 동의 <보고사항>1. 준법감시인의 내부통제 현황 보고2. 자회사 감사지적사항 정리결과
가결가결가결가결가결가결원안대로 접수원안대로 접수
전원참석

리스크관리위원회

김우진 사외이사정재식 사외이사김지섭 비상임이사
2022.02.11
1. 전차 위원회 의사록 승인<보고사항>1. 그룹 리스크관리 현황(2021년 4분기)2. 리스크 정기 적합성 검증 결과3. 그룹 및 자회사 회의체 심의ㆍ결의사항(2021년 4분기)
가결원안대로 접수원안대로 접수원안대로 접수
전원참석

(2022.3.30. 정기주주총회 이후)
김우진 사외이사정재식 사외이사이성엽 사외이사
2022.03.30
1. 전차 위원회 의사록 승인2. 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)
가결가결
전원참석

2022.04.26

1. 전차 위원회 의사록 승인

<보고사항>

1. 그룹 통합위기상황분석 결과(2022년 상반기)

2. 그룹 리스크관리 현황(2022년 1분기)

3. 그룹 및 자회사 회의체 심의ㆍ결의사항(2022년 1분기)

가결

원안대로 접수

원안대로 접수

원안대로 접수

전원참석

2022.05.23

1. 전차 위원회 의사록 승인

2. '메가인베스트먼트(주)' 인수 심의(안)

<보고사항>

1. 그룹 신용리스크 내부등급법 승인신청 변경(안)

가결

가결

원안대로 접수

전원참석

2022.07.26

1. 전차 위원회 의사록 승인

2. 2022년 그룹 및 자회사 리스크관리 한도 재설정(안)

3. 회사채 발행 계획에 따른 리스크 검토(안)

4. 조건부자본증권 발행 계획에 따른 리스크 검토(안)

5. 자회사(JB자산운용) 한도대출 약정 변경에 따른 리스크 검토(안)

<보고사항>

1. 그룹 리스크관리 현황(2022년 2분기)

2. 그룹 및 자회사 회의체 결의사항(2022년 2분기)

가결

가결

가결

가결

가결

원안대로 접수

원안대로 접수

전원참석

2022.10.25
1. 전차 위원회 의사록 승인2. 그룹 유동성리스크 관리시스템 적용(안)<보고사항>1. 그룹 리스크관리 현황(2022년 3분기)2. 그룹 통합 및 유동성 위기상황분석 결과(2022년 하반기)3. 그룹 및 자회사 회의체 심의ㆍ결의사항(2022년 3분기)
가결가결원안대로 접수원안대로 접수원안대로 접수
전원참석

2022.12.23
1. 전차 위원회 의사록 승인2. 2023년 그룹 리스크관리 기본방침 및 한도설정(안)3. 2023년 그룹 유동성리스크 관리전략(안)4. 트레이딩정책지침 전면 개정(안)5. 자회사(JB우리캐피탈) 신용공여 연장 및 조건변경에 따른 리스크 검토<보고사항>1. 바젤Ⅲ 최종안 도입 계획2. 2022년 그룹 내부자본적정성 평가 결과3. 그룹 운영리스크 RCSA 평가 및 KRI 모니터링 결과4. 리스크측정모형 정기 적합성 검증 결과
가결가결가결가결가결원안대로 접수원안대로 접수원안대로 접수원안대로 접수
전원참석

보상위원회

정재식 사외이사이상복 사외이사김우진 사외이사박종일 사외이사

2022.02.11

1. 전차 위원회 의사록 승인<보고사항>1. 2021년도 임원 성과평가 계획(안)

가결원안대로 접수

전원참석

2022.02.25

1. 2021년도 임원성과평가 결과(안)2. 2021년도 보수체계 연차보고서(안)

가결가결

전원참석

(2022.3.30. 정기주주 총회 이후)
정재식 사외이사이상복 사외이사김우진 사외이사박종일 사외이사김지섭 비상임이사

2022.03.30

1. 전차 위원회 의사록 승인2. 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)

가결가결

일부참석(김지섭불참)

2022.04.26
1. 전차 위원회 의사록(안)2. 2022년도 임원성과평가 기준(안)
가결보류/재논의
전원참석

2022.05.23
1. 전차 위원회 의사록(안)2. 2022년도 임원성과평가 기준(안)
가결가결
전원참석

2022.07.26
1. 전차 위원회 의사록(안)2. 임원보수규정 개정(안)
가결가결
전원참석

ESG위원회

유관우 사외이사이상복 사외이사정재식 사외이사김우진 사외이사박종일 사외이사성제환 사외이사이성엽 사외이사김지섭 비상임이사

김기홍 회장

2022.03.30

1. 전차 위원회 의사록 승인2. 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)

가결가결

일부참석(김지섭불참)

2022.04.26
1. 2022년 제1차 ESG위원회 의사록(안)2. 그룹 탈석탄 금융 선언(안)3. ESG 관련 정책 및 기준 수립(안)
가결가결가결
일부참석(김지섭불참)

2022.07.26

1. 2022년 제2차 ESG위원회 의사록(안)2. 그룹 사회공헌활동 Framework 수립(안)

<보고사항>

1. ESG 추진과제 이행현황

가결

보류/재논의

원안대로 접수

전원참석

2022.12.23

1. 2022년 제3차 ESG위원회 의사록(안) 2. 그룹 핵심 사회공헌활동 추진(안)

<보고사항>

1. ESG 평가기관 평가결과 보고

2. 2021년 통합연차보고서 발간 보고

가결

가결

원안대로 접수

원안대로 접수

전원참석

주1) 2022.4.26 보상위원회 안건 2호 '2022년도 임원성과평가 기준(안)'은 일부 기준에 대해 추가적인 논의 필요성 있어 보류하고 추후 재논의 하기로 함.주2) 2022.7.26 ESG위원회 안건 2호 '그룹 사회공헌활동 Framework 수립(안)' 은 향후 계획에 대한 내용 보완 필요성 있어 보류하고 추후 재논의 하기로 함.

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당평균 지급액
비 고

사외이사

7

2,400

412.1

58.9

기본급, 성과급, 직무수당, 회의수당 등

비상임이사

1

55.5

55.5

주1) 2022.1.1 ~ 2022.12.31 까지의 지급총액으로, 사외이사/비상임이사의 지급보수 (성과급, 상여금 및 각종수당 포함) 기준입니다.주2) 인원수는 2022.12.31 기준입니다. 주3) 주총승인금액은 사내이사를 포함한 금액 기준입니다. 주4) 지급총액은 퇴임이사 보수를 포함한 금액 기준입니다. 주5) 1인당 평균 지급액은 지급총액을 인원수로 나눈 값으로 산정하였습니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

신용공여 (한도대출)

JB우리캐피탈 (자회사)

2022.12.27~2023.12.27

500

1.8

신용공여 (한도대출)

JB자산운용 (자회사)

2022.04.06~2023.04.06

1,000

3.6

주) 자산총계 2조 8,005억원(2021년말 별도기준 재무상태표) × 1% = 280억원

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

해당사항없음

주) 자산총계 2조 8,005억원(2021년말 별도기준 재무상태표) × 5% = 1,400억원

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 국내외 경제 환경

2023년 국내경제는 고물가, 고환율 등의 영향으로 대내외 경기 불확실성이 더욱 확대되는 가운데, 우크라이나 사태 장기화, 주요국의 금리인상 가속화 등에 따른 세계경기의 둔화 흐름이 지속되면서 국내경제 또한 성장세가 약화될 것으로 전망됩니다. 이에 따라 국내 경제는 비교적 견조한 펀더멘털을 유지하고 있음에도 불구하고, 글로벌 하방리스크 영향에 선제적으로 대비하기 위한 대응책이 요구될 것으로 예상됩니다.

한편, 세계경제는 높은 인플레이션이 이어지는 가운데 주요국의 금리인상 기조, 우크라이나 전쟁 지속, 통화 긴축 정책 등으로 인한 경기 불확실성이 증가할 것으로 예상됨에 따라 경기회복 흐름은 제한될 것으로 전망되며, 향후 경기회복세의 정도는 국가별 재정ㆍ통화정책 추진 및 우크라이나 사태 전개 상황에 따라 상이할 것으로 예상됩니다. 아울러 미국경제는 인플레이션 억제를 위한 금리 인상 기조에 따라 가계 소비 심리가 위축되고, 고용 상황에 대한 불확실성 확대 등의 영향으로 경기 성장세는 위축될 것으로 전망됨에 따라 향후 인플레이션 압력 완화 여부와 이에 따른 고용 및 수요 여부 등이 경기회복의 주요 변수로 작용할 것으로 예상됩니다. 또한 유로지역 경기는 상반기에는 경제활동 재개에 따른 서비스업 개선으로 회복흐름을 이어 간 반면, 하반기에는 우크라이나 사태, 공급망 차질 등이 성장세를 제약하는 위험요인으로 작용할 것으로 예상됩니다. 중국의 경제는 제로코로나 정책으로 인한 봉쇄조치 시행 및 부동산 시장 회복 지연 등의 영향으로 성장세가 둔화될 것으로 전망됩니다.

(2) 금융산업 동향2023년 국내 금융산업은 고물가, 고금리 등의 부정적 영향이 확산됨에 따라 대내외 금융시장 불확실성이 지속되는 가운데, 금융여건 악화로 인한 부동산 시장 위축, 가계 부채 증가에 따른 리스크 확대에 대비한 선제적 리스크 관리가 무엇보다 중요한 시기가 될 것으로 예상됩니다. 또한, 언택트 문화의 보편화 및 모바일 플랫폼의 중요성 대두되면서 비대면 거래로의 금융소비자 이동이 가속화되고, 온라인 중개플랫폼을 통한 금융상품 중개 확대 로 인한 제판분리 가속화의 영향으로 금융회사와 빅테크 사업자간의 경쟁은 더욱 확대될 것으로 전망됩니다. 아울러 금융산업 전반에 투명경영을 기반으로 한 ESG경영이 강조되면서 이를 실천하기 위한 금융회사의 지배구조 및 내부통제시스템 등의 제도 구축 및 운영은 본격화 될 것으로 예상되고, 기후변화 리스크 대응을 비롯한 친환경 경영활동 및 사회적약자외 취약계층을 대상으로 하는 사회공헌활동 등 금융회사의 사회책임경영은 더욱 가속화 될 것으로 전망됩니다.

(가) 은행업

2023년 국내은행의 경영성과에 영향을 미칠 수 있는 주요 환경요인들 측면에서는 금융당국의 공정기능 강화요구 증가, 금리상승에 따른 건전성 우려, 인터넷전문은행 및 빅테크 업체와의 경쟁 심화, 디지털자산과 같은 은행업 우회/대체 수단 확대 등 새로운 수단의 등장 등이 있으며 이로 인해 은행업의 경쟁구도에 어려움이 있을 것으로 전망됩니다. 또한 포스트 코로나 시대가 도래함에 따라 사회·경제 분야뿐만 아니라 은행산업에도 빠른 속도의 패러다임 변화가 진행되고 있다는 이슈 또한 부각될 것으로 전망됩니다.

2023년 국내 은행권은 이러한 불확실한 시장 환경과 경쟁 심화에 대응하기 위해 기업대출 위주 포트폴리오 재편 가속화와 정기예금 중심의 수신 증가가 전망됩니다. 또한 대체수익원 발굴을 통한 수익기반을 강화하고 해외진출 등의 사업다각화를 통해 성장동력을 확보해 나가는 한편, 디지털 기술 등을 활용한 사업모델 혁신을 위해 박차를 가해 나갈 것으로 예상됩니다. 건전성 측면에서는 금리 상승에 따른 취약계층 부담 가중에 맞추어 철저한 리스크 관리 등 질적 성장을 바탕으로 한 내실경영을 추구해 나갈 것으로 전망됩니다.

더불어, 디지털 플랫폼의 편의성 제고 및 대면영업 전략의 변화를 통해 고객 점점의 확대 및 효율화를 이루고, 고령인구 증가에 따른 연금사업 강화 등 지속성장 기반 마련을 위한 새로운 수익모델 발굴에 대한 노력이 계속될 것으로 예상되며 ESG경영 강화에 부합하는 관리체계 개선 추진 등 체질 개선을 위한 지속적인 노력을 기울여 나감과 동시에 각자 회사에 적합한 차별화된 경영전략을 수립·추진해 나갈 것으로 전망됩니다.

(나) 여신전문금융업

여신전문금융업은 시설대여, 할부금융, 신기술사업금융, 신용카드 등 4개 업종이 통합된 금융업종으로 수신기능이 없는 대신 채권 또는 어음의 발행 등을 통해 자금을 조달하여 여신업무가 이루어지기 때문에, 세계 및 국내 경제 환경에 직ㆍ간접적으로 영향을 받는 업종입니다. 여신전문금융회사는 크게 카드사와 非카드사로 구분되며, 非카드사는 세부적으로 할부금융, 리스(시설대여), 신기술금융으로 분류됩니다.

먼저 외부환경을 보면, 2022년에는 우크라이나-러시아 전쟁과 코로나19로 인한 과잉 유동성 공급으로 인해서 전 세계적으로 고물가와 고금리 국면으로 전환되면서 글로벌 금융위기 이후 최고의 불확실성과 변동성에 직면하고 있습니다. 2022년 4분기에는 레고랜드 사태 등으로 인해서 캐피탈사에 유동성 충격이 오면서 신규조달금리가 AA- 회사기준 6%이상 상회하였고, 자금조달에 어려움을 겪은 많은 캐피탈사들이 신규대출 규모를 상당 수준 축소하였습니다.

그로 인한 다수의 가계 및 기업이 유동성 위기를 겪었고, 해당 대출에 대한 연체율도 2022년 4분기부터 본격적으로 상승국면으로 접어들었습니다. 또한 2022년에 이어서 2023년도에도 부동산경기 침체가 지속됨에 따라 업권 전반적으로 부동산 PF대출 등 부동산 관련 대출의 부실도 크게 우려되는 상황입니다.

이에 성장성 측면에서 당분간 고금리 상황 지속, 가계 및 기업의 신용위험 상승이 예상됨에 따라 업권 전체적으로 자산성장은 제한될 것이라고 전망합니다. 가계대출과 할부, 리스금융을 포함한 리테일금융의 경우, 금리상승에 따른 고객이자부담의 증가, 신용위험 증가에 따른 캐피탈사의 건전성 위주의 영업이 예상됩니다. 또한 기업금융의 경우에도 부동산시장 침체에 따른 각종 모기지, 부동산PF 등 금융수요 감소가 예상됩니다. 일부 에너지, 2차전지, ESG, 4차산업 관련 시장의 지속성장이 예상되나, 전체적인 대출규모의 성장에 미치는 영향은 제한적일 것으로 보입니다.

아울러 건전성 측면에서는 가계대출의 신용위험 증가, 부동산PF 대출의 위험도 증가에 따라 2023년은 많은 캐피탈사들의 리스크관리 및 채권관리 역량이 매우 중요한 한 해가 될 것으로 전망됩니다.

(다) 집합투자업(자산운용업)

2022년말 자산운용사 전체운용자산(AUM)규모는 1,516조원(순자산액기준)으로 전년말대비 9조원 증가하였으며, 최근 5년간 연평균 6.28%의 성장세를 보이며 지속적으로 성장해오고 있습니다. 또한 타금융업종 대비 상대적으로 높은 ROE도 지속되고 있어 자산운용업자체의 매력도가 여전히 높은 상황에서 전체 자산운용사 수도 402여개를 넘어섰습니다.

2023년 자산운용업은 높아진 자산가격, 고금리/고환율 등의 영향으로 대체투자부문의 부진이 지속될 것으로 전망됩니다. 주식형, 채권형펀드는 저가매수자금이 유입될 것으로 예상되나, 전반적인 자본시장 부진에 따른 투자심리 회복 지연으로 수탁고 증가폭은 제한적일 것으로 예상됩니다. 수탁고 증가세 둔화와 함께 시딩투자 증대를 위한 자본 규모 확대가 이어지면서 2023년에도 수익성 악화가 지속될 것으로 전망됩니다.

이러한 상황에서도 ETF 자금유입은 지속적으로 증가하고 있으며 다양한 신상품 출시 및 저비용 ETF 투자 니즈가 확대될 것으로 전망됩니다. 또한 디폴트 옵션 도입으로 연금펀드 수요가 증가하고 있으며 TDF 중심 중장기적 연금펀드 수탁고가 증가하는 추세입니다. 다만 현재 고금리 등 상대적 투자 메리트 감소로 증가폭은 제한적일 것으로 전망됩니다.

2023년은 대체투자 관련 리스크관리 강화가 대두될 것입니다. 공격적 금리 인상과 경기 둔화에 따른 자산가격 조정 및 부동산 시장 침체 등 대체투자 관련 리스크가 확대된 상황에서 철저한 사전 실사 및 사후관리 등 적절한 리스크관리 및 내부통제체계를 강화할 것으로 보입니다.

(라) 증권업

2023년 증권업의 경우 금융시장의 대내외 불확실성이 확대됨에 따라 개인투자자 이탈 증가, 주식 거래대금 감소 등으로 인해 브로커리지 부문은 부진할 것으로 예상되고, 부동산 시장 위축에 따라 부동산금융의 부실화 우려가 확대되면서 증권사들의 수익성 개선은 제한적일 것으로 전망됩니다. 이에 따라 증권사들은 수익기반 안정화를 위해 자산관리 사업을 강화하고, IB 부문 중 부동산금융 리스크 관리에 더욱 집중할 것으로 전망됩니다.
(3) JB금융지주 경영현황 및 경영비전

2022년은 불확실한 시장 환경에 대응하는 힘든 시기를 보냈음에도 불구하고, JB금융그룹 전 임직원이 헌신적으로 노력한 결과 당기순이익(지배지분 기준) 6,010억 원의 사상 최대 실적을 4년 연속 달성하였습니다.

특히, 그간 약점으로 작용하였던 (잠정)자본 비율(CET1 11.39%)은 이익 증가 및 내부등급법 영향 등으로 타 지방금융그룹에 뒤지지 않는 안정적인 수준을 달성하였고, 수익성과 자본효율성을 고려한 자원배분과 선제적인 리스크 관리에 자원을 집중한 결과 ROE 13.88%(지배지분 기준) 및 ROA 1.05%로 동종업계 최고 수준의 수익성 지표를 달성하였습니다.

이러한 모든 성과는 JB금융그룹의 고객님들과 주주 여러분들의 무한한 신뢰와 아낌없는 성원이 있었기에 가능했다고 생각하며, 이 자리를 빌려 다시 한 번 감사의 말씀을 전합니다.

현재 국내외적으로 코로나19의 긴 터널을 지나 희망과 기대로 맞이한 엔데믹 시대는 오히려 다발성 위기를 촉발하여 우리 경제와 사회의 전반적인 불확실성을 더욱 키우고 있는 상황입니다.

특히, 고물가, 고환율, 고금리로 대표되는 3高 리스크는 올해 내내 우리 경제와 금융시장의 변동성을 증폭시킬 것으로 예상됩니다. 또한, 현재의 고금리 상황이 상당기간 지속될 것으로 판단됨에 따라, 전반적인 시장리스크가 커질 것으로 예상되는 등 긴장의 끈을 놓을 수 없는 한 해가 될 것으로 전망됩니다.

이에, 선제적이고 기민한 대응전략이 무엇보다 중요하다고 판단하고 있으며, 다양한 시나리오 별로 JB금융그룹에 미칠 영향을 분석하고, 각 단계별로 냉철하고 치밀한 대응전략이 시의적절하게 시행되도록 최선을 다하겠습니다.

불확실성의 확대 속에서 시장 환경은 어느 때보다 가늠할 수 없는 위기의 순간을 맞이하겠지만, 2023년에도 내실 성장을 기반으로 변화하는 JB금융그룹만의 기업가치 창조를 위해 '사업포트폴리오 리밸런싱 전략'을 지속적으로 시행해 나갈 계획입니다.

전통적인 이자수익에 편중되어 있는 부분을 탈피하기 위해 그룹 임원이 참여하는 부문별 시너지 협의체를 통하여 각 계열사가 보유한 장점을 공유하여 우리 그룹의 취약한 비이자이익이 확대될 수 있도록 시스템 및 인적 인프라를 구축해 나가겠습니다.

또한, 비은행 부문 M&A를 통해 타 업종으로의 사업 다각화를 적극적으로 모색하여 그룹의 비은행 사업 비중을 확대해 나가겠습니다. 더불어 해외손자 회사의 경쟁력 강화를 통해 당기순이익 중 해외 손자회사의 비중을 높이기 위한 전략 과제도 지속적으로 추진하려고 합니다.

아울러, 디지털 부문의 경쟁력 제고를 위하여 빅테크 플랫폼 기업 및 타 금융사와의 Plug-In, 逆 Plug-In 전략과 제휴 확대를 통해 고객과의 접점을 늘리는 우리만의 차별화된 디지털 유니버설 뱅킹을 구축해 나가면서 ESG 투명경영의 일환으로 취약 계층의 유아 및 청소년을 대상으로 사회 공헌활동을 적극적으로 추진하고 건강한 기업의 필수조건인 조직 구성원 간의 상호 존중과 배려하는 문화를 정착시키겠습니다.

우리 그룹은 어려울 때일수록 더욱 빛을 발하며 꺾이지 않는 자세로 어려운 난관을 헤쳐 이겨낸 JB만의 강인한 DNA를 바탕으로 그룹 비전인 '강소금융그룹'을 넘어 명실상부한 대한민국 최고의 '젊고 강한 종합금융그룹'으로 발전해 나갈 것입니다. 주주님들께서도 저희 임직원들의 굳은 열정을 믿고, 변함없는 애정과 관심으로 응원해 주시길 부탁드립니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

(주)JB금융지주(이하 '당사')는 2013년 7월 1일 (주)전북은행을 주식의 포괄적 이전 방식에 의해 설립한 지주회사 입니다. 이후, 당사는 JB우리캐피탈(주)의 자회사 편입을 위해 (주)전북은행이 보유하고 있는 JB우리캐피탈(주) 지분 69.67%를 취득하기로 2013년 10월 2일 이사회에서 결의하였으며, 2013년 11월 6일 JB우리캐피탈(주)을 당사의 자회사로 편입하였습니다. 이어, 당사는 그룹의 사업다각화와 신성장 동력 창출을 위하여 2013년 11월부터 추진한 더커자산운용(주) 인수와 관련하여 2014년 3월 19일 금융위원회의 대주주 변경 승인을 득함으로써 더커자산운용(주)의 지분 100% 취득을 완료하여 당사의 자회사로 편입하였으며, 임시주주총회를 개최하여 회사명을 JB자산운용(주)으로 변경하였습니다.

한편, 당사는 2013년 12월 우리금융 민영화 관련 (주)광주은행 인수를 위한 우선협상대상자로 선정된 이후 관련 절차를 추진, 2014년 10월 1일 금융위원회로부터 자회사 편입을 승인 받았으며, 2014년 10월 10일 예금보험공사가 보유한 (주)광주은행 지분 56.97% 취득을 완료하여 당사의 네번째 자회사로 편입하였습니다. 그리고, 2018년 7월 13일 당사와 (주)광주은행과의 포괄적 주식교환을 위한 이사회 결의에 따라 임시주주총회 등 관련 절차를 진행하였으며, 2018년 10월 9일 주식교환이 완료됨으로써 (주)광주은행은 당사의 100% 완전자회사로 편입되었습니다.(광주은행은 2018년 10월 26일 상장폐지)

또한, 당사는 그룹차원에서 국내 금융시장의 한계를 탈피하고 그룹의 새로운 수익원 창출 등 수익구조 다변화를 위하여 성장잠재력과 수익성이 높은 동남아시아 ASEAN지역을 대상으로 해외진출을 지속 추진하고 있으며, 이러한 전략의 일환으로 2016년 08월 29일 프놈펜상업은행의 지분 60%(전북은행 50%, JB우리캐피탈 10%) 취득을 완료하여 (주)전북은행의 자회사 및 당사의 손자회사로 편입하였으며, JB우리캐피탈(주)은 2016년 09월 21일 미얀마에 현지법인인 JB Capital Myanmar(지분율 92.5%)를 설립하여 2017년 03월 08일 자회사 편입 및 당사의 손자회사로의 편입 절차를 완료하였습니다. 아울러 2019년 12월 15일 베트남 소재 모건스탠리게이트웨이 증권회사(MSGS) 인수를 위한 주식매매계약(SPA)을 체결한 후, 2020년 04월 21일 (주)광주은행의 자회사 및 당사의 손자회사로 편입 절차를 완료하였으며, 2020년 08월 25일 JB Securities Vietnam(JBSV)으로 상호를 변경하였습니다. 또한 2020년 10월 12일 프놈펜자산운용(JB PPAM) 설립을 위해 (주)전북은행 및 JB자산운용(주)이 지분을 출자하였고(전북은행 60% / JB자산운용 40%), 이 후 2021년 01월 19일 (주)전북은행의 자회사 및 당사의 손자회사로 편입 절차를 완료하였습니다. 나아가 2022년 06월 03일 신기술사업금융업을 영위하는 메가인메스트먼트(주)의 지분 100%를 취득한 후 당사의 완전자회사로 편입 절차를 완료하였고, 이 후 JB인베스트먼트(주)로 사명을 변경하였습니다.

(주)JB금융지주의 주수익원은 자회사의 배당수익이며, 자회사인 (주)전북은행은 당사에 2013년도 134억원(4.0%), 2014년도 90억원(2.4%), 2015년도 190억원(5.1%), 2016년도 120억원(2.7%), 2018년도 100억원(2.2%), 2019년도 200억원(4.3%)의 중간(현금)배당 및 328억원(7.1%) 결산(현금)배당, 2020년도 372억원(8.1%) 결산(현금)배당, 2021년도 345억원(7.5%) 결산(현금)배당, 2022년도 704억원(15.3%) 중간(현금)배당을 실시하였습니다.

(주)광주은행은 2015년도 103억원(4.0%), 2016년도 103억원(4.0%)의 결산(현금)배당 및 2017년도 128억원(5.0%) 결산(현금)배당, 2018년도 470억원(18.3%) 중간(현금)배당, 2019년도 519억원(20.3%) 결산(현금)배당, 2020년도 480억원(18.7%) 결산(현금), 2021년도 777억원(30.3%) 결산(현금)배당, 2022년도 975억원(38%) 중간(현금)배당을 실시하였습니다.

JB우리캐피탈(주) 또한, 당사에 2014년도 154억원(5.2%)의 중간(현금)배당 및 150억원(3.8%)을 결산(현금)배당 하였으며, 2015년도 98억원(3.3%) 중간(현금)배당 및 307억원(10.4%) 결산(현금)배당, 2016년도 530억원(15.0%) 결산(현금)배당, 2017년도 168억원(4.1%) 중간(현금)배당 및 570억원(14.0%) 결산(현금)배당, 2018년도 120억원(2.7%) 중간(현금)배당 및 160억원(3.5%) 결산(현금)배당, 2019년도 200억원(4.4%) 중간(현금)배당 및 42억원(0.9%)의 결산(현금)배당, 2020년도에는 800억원(14.9%) 중간(현금)배당 및 509억원(9.5%)의 결산(현금)배당을 실시하였고, 2021년도 200억(3.5%) 중간(현금)배당 및 685억원(11.9%) 결산(현금)배당, 2022년도 299억원(5.2%) 중간(현금)배당을 실시하였습니다.

아울러, 당사는 2022년도 (잠정)결산결과 지배지분 기준 누적 당기순이익 6,010억원을 기록하였습니다. 이는 가이던스 대비 15.0% 초과 달성한 수준으로 전년대비 18.6% 증가하여 연간 기준 역대 최대 실적을 달성하였습니다. 주요 경영지표 부문에서 지배지분 ROE 13.9% 및 ROA 1.05%를 기록하여 동일업종 최고 수준의 수익성 지표를 지속적으로 유지하였고, 특히, 경영 효율성 지표인 영업이익경비율(CIR)은 이자이익 증가와 지속적인 비용 절감 노력에 힘입어 전년대비 6.5% 포인트 개선된 39.7%를 기록, 사상 최저 수준에서 안정적으로 관리되고 있습니다. 보통주자본비율(잠정)은 전년대비 1.09% 포인트 상승한 11.39%를 기록하며 향후 주주환원정책 강화 및 사업다각화를 추진할 수 있는 기반을 다지게 되었습니다. 이와 함께 금융시장 불확실성에 대비하여 선제적으로 리스크 관리를 추진한 결과 고정이하여신비율은 0.59%, 연체율은 0.58%를 기록하며 안정적인 수준을 유지하고 있습니다. 고물가, 부동산 경기 위축 등으로 경기 불확실성이 확대되는 상황에서도 그룹 계열사들은 수익성 중심의 내실경영을 바탕으로 견고한 실적을 시현했습니다. 전북은행은 전년대비 13.5% 증가한 2,076억원을, 광주은행은 전년대비 33.0% 증가한 2,582억원의 순이익을 기록하며 그룹의 순이익 성장을 견인였습니다. 이와 함께 JB우리캐피탈은 전년대비 4.7% 증가한 1,785억원의 실적을 달성하였고, JB자산운용은 44억원, JB인베스트먼트는 33억원의 순이익을 기록하였습니다. 아울러 손자회사인 캄보디아 프놈펜상업은행(PPCBank)은 전년대비 46.4% 증가한 297억원의 실적을 달성하였습니다.

JB금융그룹은 고물가, 고환율 등으로 대내외 경제여건이 불확실한 상황이지만, 철저한 리스크관리를 기반으로 안정적인 성장과 수익성 중심의 내실 경영 및 계열사 간 시너지 확대를 통해 그룹의 성장세를 이어나갈 계획입니다. 또한,「글로벌 네트워크 확대」및「Digital Transformation 전략 실행」등 중장기 성장동력 확보를 위한 전략적 업무추진을 통해 변화에 적극 대응하는 선도적 금융그룹으로서의 경쟁력을 지속적으로 제고시켜 나가겠습니다.

아울러 JB금융그룹은 은행/캐피탈/자산운용/벤처캐피탈/증권사의 계열사를 보유한 명실상부한「종합금융그룹」으로서의 면모를 갖춰 서남권 대표 금융그룹으로서 위상을 제고해 나감과 동시에, JB금융그룹만의 차별화된 전략을 기반으로 경영체질 개선을 통해 안정적인 성장기반을 마련하고 실행력 높은 리스크관리 체계를 구축, 지속가능한 수익 기반을 마련하여 작지만 수익성이 가장 높은 「강소금융그룹」으로 도약해 나갈 것입니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

사업부문
내용
계열회사

은행업
고객에 대한 여신/수신 취급 및 이에 수반되는 업무 등
(주)전북은행(주)광주은행프놈펜상업은행(PPCBank)

여신전문금융업
할부금융, 시설대여 및 신기술사업금융 업무 등
JB우리캐피탈(주)JB인베스트먼트(주)JB Capital Myanmar

집합투자업
자산운용(에너지ㆍ자원, 부동산 등), 투자자문ㆍ일임업무 등
JB자산운용(주)프놈펜자산운용(JB PPAM)

증권업
투자매매업, 투자중개업, 투자일임업 등
JB Securities Vietnam(JBSV)

※ 계열사간 계통도(2023.01.01. 기준)

jb금융지주 계통도.jpg
JB금융지주 계통도

(2) 시장점유율

현재 국내 금융지주회사는 당사와 KB금융지주, 신한금융지주, 하나금융지주, 우리금융지주, 농협금융지주 외에 BNK금융지주, DGB금융지주 등이 있으나, 사업 포트폴리오와 계열사 구조가 상이하고 기타 금융기관과의 관계 등 특수성으로 인해 정확한 시장점유율을 규정하기 어려운 상황입니다.

(3) 시장의 특성

상기 '1. 사업의 개요 - 가. 업계의 현황 - (2) 금융산업 동향'을 참조하시기 바랍니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

그룹 중장기경영계획에 따라 은행 및 비은행 부문의 균형 발전과 수익원 다변화를 위해 비은행 부문에 대한 신규사업 진출을 지속적으로 검토 중에 있으며, 국내시장의 한계를 극복하기 위한 해외 진출 또한 계속적으로 추진하고 있습니다. 이러한 전략의 일환으로 2022년 6월 3일 신기술사업금융업을 영위하는 메가인베스트먼트를 인수(JB금융지주 100%)하여 당사의 자회사로 편입하였고, 이 후 2022년 6월 9일 사명을 제이비인베스트먼트(주)로 변경하였습니다. 향후 신규사업 등의 추가적인 진행도 사업타당성 및 경영에 미치는 영향 등을 충분히 검토하여 추진할 계획입니다.

(5) 조직도(2023.01.01 기준)

jb금융지주 조직도(2023.01.01).jpg
JB금융지주 조직도(2023.01.01)

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

(주)JB금융지주는 아래와 같이 제10기 정기주주총회를 개최하고자 합니다.
1. 일 시
: 2023년 3월 30일(목) 오전 10시 30분

2. 장 소 : 전북 전주시 덕진구 백제대로 566 (주)JB금융지주 본점 3층 강당

3. 부의안건

제1호 의안 : 제10기(2022년도) 재무제표, 연결재무제표 및 이익배당 승인의 건

제1-1호 의안 : 제10기(2022년도) 재무제표 및 연결재무제표 (이익잉여금 처분계산서 제외) 승인의 건
제1-2호 의안 : 제10기 이익배당 및 이익잉여금처분계산서 승인의 건

제1-2-1호 의안 : 보통주 현금배당 주당 715원

제1-2-2호 의안 : 보통주 현금배당 주당 900원(주주제안)

제2호 의안 : 정관 변경의 건
제2-1호 의안 : 사외이사 임기제한 규정 개정(제37조)
제2-2호 의안 : 배당절차 개선(제56조)

제3호 의안 : 이사 선임의 건 (사외이사 3명)

제3-1호 의안 : 사외이사 후보 유관우

제3-2호 의안 : 사외이사 후보 성제환

제3-3호 의안 : 사외이사 후보 김기석(주주제안)

제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건

- 감사위원이 되는 사외이사 후보 이상복

제5호 의안 : 감사위원 선임의 건 (사외이사인 감사위원 2명)

제5-1호 의안 : 사외이사인 감사위원 후보 유관우

제5-2호 의안 : 사외이사인 감사위원 후보 성제환

제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

- ' Ⅲ. 경영참고사항-1.사업의 개요- 나. 회사의 현황'을 참조하시기 바랍니다.

나. 해당 사업연도의 연결재무제표 및 재무제표 ※ 아래의 재무제표는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성되었으며, 감사 전 연결 및 별도재무제표 기준입니다. 외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 2023년 03월 22일까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 홈페이지(www.jbfg.com)에 게재 예정인 당사의 연결 및 별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 또한, 당해 법인의 주주총회 승인 절차를 거쳐 확정된 재무제표가 아니므로 동 승인과정에서 변경될 수 있습니다.
(1) 연결재무제표

1) 연결대차대조표(연결재무상태표)

연 결 재 무 상 태 표

제10(당)기 2022년 12월 31일 현재

제9(전)기 2021년 12월 31일 현재

주식회사 JB금융지주와 그 종속기업
(단위: 백만원)

과 목
제10(당)기
제9(전)기

자 산

I. 현금및예치금
2,080,002

2,916,337

II. 당기손익-공정가치 측정 금융자산
1,159,985

966,379

III. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
2,846,548

2,999,393

IV. 위험회피파생상품자산
3,813

-

V. 상각후원가 측정 유가증권
3,494,657

2,783,766

VI. 관계기업투자주식
55,191

31,379

VII. 상각후원가 측정 대출채권
47,145,143

43,848,234

VIII. 리스자산
1,296,735

1,546,594

IX. 유형자산
449,441

427,838

X. 무형자산
167,583

145,170

XI. 투자부동산
48,065

37,562

XII. 이연법인세자산
87,889

66,725

XIII. 매각예정비유동자산
-

-

XIV. 기타자산
993,113

626,260

자 산 총 계

59,828,165

56,395,637

부 채

I. 예수부채
41,857,838

40,049,921

II. 당기손익-공정가치 측정 금융부채
10,117

294

III. 위험회피파생상품부채
1,655

449

IV. 차입부채
2,338,286

2,144,630

V. 사채
9,231,289

8,216,889

VI. 충당부채
43,393

32,399

VII. 당기법인세부채
125,015

116,076

VIII. 이연법인세부채
-

-

IX. 확정급여부채
-

-

X. 기타부채
1,457,559

1,508,292

부 채 총 계

55,065,152

52,068,950

자 본

I. 지배기업 소유주지분

4,577,066

4,157,415

1. 자본금
984,914

984,914

2. 신종자본증권
403,000

403,000

3. 연결자본잉여금
704,916

704,916

4. 연결자본조정
(16,334)

(16,334)

5. 연결기타포괄손익누계액
(82,768)

(59,840)

6. 연결이익잉여금
2,583,338

2,140,759

II. 비지배지분

185,947

169,272

자 본 총 계

4,763,013

4,326,687

부 채 와 자 본 총 계

59,828,165

56,395,637

2) 연결손익계산서(연결포괄손익계산서)

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제10(당)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제9(전)기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 JB금융지주와 그 종속기업
(단위: 백만원)

과 목
제10(당)기
제9(전)기

I. 영업이익

825,758

708,288

(1) 순이자수익

1,740,142

1,452,481

1. 이자수익
2,526,241

1,899,556

1) 유효이자율적용 이자수익
2,526,241

1,899,556

2. 이자비용
(786,099)

(447,075)

(2) 순수수료수익

64,454

61,400

1. 수수료수익
170,076

157,293

2. 수수료비용
(105,622)

(95,893)

(3) 순리스료수익

66,653

67,930

1. 리스수익
290,234

345,063

2. 리스비용
(223,581)

(277,133)

(4) 당기손익-공정가치 측정 금융상품관련손익

59,145

79,107

(5) 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품관련손익

868

6,596

(6) 상각후원가 측정 금융상품관련손익

-

23

(7) 외환거래손익

(19,474)

(20,649)

(8) 손상차손 및 손상차손환입

(256,532)

(135,568)

1. 대손상각비
(256,665)

(135,886)

2. 기타금융자산손상차손
133

318

(9) 일반관리비

(720,301)

(725,005)

1. 종업원급여
(417,649)

(437,929)

2. 감가상각비와 기타상각비
(90,511)

(94,036)

3. 기타일반관리비
(212,141)

(193,040)

(10) 기타영업손익

(109,197)

(78,027)

1. 충당부채환입액(전입액)
(10,898)

(1,217)

2. 기타
(98,299)

(76,810)

II. 영업외손익

6,441

(11,874)

(1) 영업외수익
15,628

15,179

(2) 영업외비용
(9,187)

(27,053)

III. 법인세비용차감전순이익

832,199

696,414

IV. 법인세비용

(213,942)

(171,002)

V. 연결당기순이익

618,257

525,412

VI. 연결기타포괄손익

(18,271)

(2,589)

(1) 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

28,699

11,178

1. 확정급여제도재측정요소
31,851

5,943

2. 기타포괄손익 공정가치 측정 지분증권 관련손익
(3,152)

5,235

(2) 당기손익으로 재분류되는 항목

(46,970)

(13,767)

1. 기타포괄손익 공정가치 측정 채무증권 관련손익
(67,561)

(36,155)

2. 현금흐름위험회피
1,946

1,650

3. 해외사업환산손익
18,645

20,738

VII. 연결총포괄손익

599,986

522,823

(1) 연결당기순이익의 귀속

618,257

525,412

1. 지배기업 소유주지분
601,020

506,562

2. 비지배지분
17,237

18,850

(2) 연결총포괄손익의 귀속

599,986

522,823

1. 지배기업 소유주지분
578,092

498,815

2. 비지배지분
21,894

24,008

VIII. 주당이익

기본주당이익 및 희석주당이익(원)

2,996

2,510

3) 연결재무제표에 대한 주석- 당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 2023년 03월 22일까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 홈페이지(www.jbfg.com)에 게재 예정인 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

(2) 재무제표1) 대차대조표(재무상태표)

재 무 상 태 표

제10(당)기 2022년 12월 31일 현재

제9(전)기 2021년 12월 31일 현재

주식회사 JB금융지주
(단위: 백만원)

과 목
제10(당)기
제9(전)기

자 산

I. 현금및예치금
271,427

38,282

II. 종속기업투자
2,479,787

2,431,287

III. 당기손익-공정가치 측정 금융자산
147,964

163,870

IV. 상각후원가 측정 대출채권
39,000

31,500

V. 유형자산
3,069

2,643

VI. 무형자산
9,240

7,560

VII. 이연법인세자산
7,065

2,699

VIII. 기타자산
132,871

122,701

자 산 총 계

3,090,423

2,800,542

부 채

I. 사채
680,989

589,442

II. 확정급여부채
-

-

III. 기타부채
143,542

127,270

부 채 총 계

824,531

716,712

자 본

I. 자본금
984,914

984,914

II. 신종자본증권
403,000

403,000

III. 자본잉여금
476,477

476,477

IV. 기타포괄손익누계액
(279)

(578)

V. 자본조정
(15,282)

(15,282)

VI. 이익잉여금
417,062

235,299

자 본 총 계

2,265,892

2,083,830

부 채 와 자 본 총 계

3,090,423

2,800,542

2) 손익계산서(포괄손익계산서)

포 괄 손 익 계 산 서

제10(당)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지

제9(전)기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 JB금융지주
(단위: 백만원)

과 목
제10(당)기
제9(전)기

I. 영업이익

335,964

128,408

(1) 순이자손익

(7,161)

(8,334)

1. 이자수익
9,625

5,446

1) 유효이자율적용 이자수익
9,625

5,446

2. 이자비용
(16,786)

(13,780)

(2) 순수수료손익

8,582

7,678

1. 수수료수익
11,381

10,174

2. 수수료비용
(2,799)

(2,496)

(3) 배당금수익

378,610

156,082

(4) 파생상품관련손익

-

-

(5) 당기손익-공정가치 측정 금융상품순손익

(15,906)

(2,133)

(6) 일반관리비

(28,161)

(24,885)

1. 종업원급여
(21,047)

(18,671)

2. 감가상각비와 기타상각비
(2,914)

(2,850)

3. 기타일반관리비
(4,200)

(3,364)

II. 영업외손익

(209)

(150)

(1) 영업외수익
92

220

(2) 영업외비용
(301)

(370)

III. 법인세비용차감전순이익

335,755

128,258

IV. 법인세수익(비용)

4,464

743

V. 당기순이익

340,219

129,001

VI. 기타포괄손익

299

399

(1) 당기손익으로 재분류 되지 않는 항목
299

399

1. 확정급여제도재측정요소
299

399

VII. 총포괄손익

340,518

129,400

VIII. 주당이익

기본주당이익 및 희석주당이익(원)

1,654

567

3) 이익잉여금처분계산서(안) - 보통주 현금배당 주당 715원

이익잉여금처분계산서(안)

제10(당)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지(처분예정일 : 2023년 3월 30일)

제9(전)기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지(처분확정일 : 2022년 3월 30일)

주식회사 JB금융지주
(단위: 백만원)

과 목
제10(당)기
제9(전)기

Ⅰ. 처분전이익잉여금
335,119
166,257

1. 전기이월이익잉여금
36,945
55,979

2. 분기배당
(23,321)
-

3. 회계정책의 변경효과
-
-

4. 신종자본증권배당
(18,724)
(18,723)

5. 당기순이익
340,219
129,001

Ⅱ. 이익잉여금처분액
172,978
129,312

1. 이익준비금
34,022
12,900

2. 현금배당(주1)
138,956
116,412

Ⅲ. 차기이월이익잉여금
162,141
36,945

주1) 보통주 : 당기 715원(누적배당성향 27.0%), 전기 599원(누적배당성향 23%)
- 보통주 현금배당 주당 900원(주주제안)

이익잉여금처분계산서(안)

제10(당)기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지(처분예정일 : 2023년 3월 30일)

제9(전)기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지(처분확정일 : 2022년 3월 30일)

주식회사 JB금융지주
(단위: 백만원)

과 목
제10(당)기
제9(전)기

Ⅰ. 처분전이익잉여금
335,119
166,257

1. 전기이월이익잉여금
36,945
55,979

2. 분기배당
(23,321)
-

3. 회계정책의 변경효과
-
-

4. 신종자본증권배당
(18,724)
(18,723)

5. 당기순이익
340,219
129,001

Ⅱ. 이익잉여금처분액
208,932
129,312

1. 이익준비금
34,022
12,900

2. 현금배당(주1)
174,910
116,412

Ⅲ. 차기이월이익잉여금
126,187
36,945

주1) 보통주 : 당기 900원(누적배당성향 33.0%), 전기 599원(누적배당성향 23%)
4) 재무제표에 대한 주석
- 당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 2023년 03월 22일까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 홈페이지(www.jbfg.com)에 게재 예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

5) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

"상기 (2) 재무제표 - 3) 이익잉여금처분계산서(안)"를 참조하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경 전 내용
변경 후 내용
변경의 목적

해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 내용

변경 전 내용

변경 후 내용

변경의 목적

제1조(상호) ~ 제36조(사외이사의 자격기준)
기재 생략

제1조(상호) ~ 제36조(사외이사의 자격기준) 좌 동

제37조(이사의 임기)

① 이사의 임기는 3년을 초과하지 않는 범위 내에서 주주총회에서 결정하며, 연임할 수 있다. 다만. 사외이사의 임기는 2년 이내로 하고, 2년 이내로 연임할 수 있으며,
연속하여 5년을 초과하여 재임할 수 없다.

②
사외이사가 임기 종료일로부터 2년 이내 재선임 되는 경우에는 연속하여 재임하는 것으로 본다. 다만, 임기 중의 5년의 결산기에 관한 정기주주총회의 종결 시까지 재임함에 따라 재임기간이 5년을 초과하는 경우에는 그러하지 아니하다.

③
제2항의 사외이사 재임기간은 계열회사의 사외이사(퇴임 후 2년 이내에 이 회사의 사외이사로 선임된 자에 한한다) 재임기간을 포함하여 산정한다.

④ ~ ⑤ 기재 생략

제37조(이사의 임기)

① 이사의 임기는 3년을 초과하지 않는 범위 내에서 주주총회에서 결정하며, 연임할 수 있다. 다만. 사외이사의 임기는 2년 이내로 하고, 2년 이내로 연임할 수 있으며,
6년을 초과하여 재임할 수 없고, 회사 또는 자회사 등에서 사외이사로 재직한 기간을 합산하여 9년을 초과 재임할 수 없다.

②
(삭제) (2023. 3.30)

③
(삭제) (2023. 3.30)

④ ~ ⑤ 좌 동

ㆍ지배구조법 사외이사 자격요건 준용

ㆍ상기 제37조 ①항 변경에 따라 삭제

ㆍ상기 제37조 ①항 변경에 따라 삭제

제38조(이사의 보선) ~ 제55조(이익금의 처분)
기재 생략

제38조(이사의 보선) ~ 제55조(이익금의 처분) 좌 동

제56조(이익배당)

① 이익의 배당은 금전과 주식으로 할 수 있다.

②
제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

제56조(이익배당)

① 좌 동

②
이 회사는 이사회결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.

ㆍ배당기준일을 의결권행사 기준일과 다른날로 정할 수 있도록 개정

제57조(분기배당) ~ 제59조(보칙)
기재 생략

제57조(분기배당) ~ 제59조(보칙)
좌 동

부 칙

연혁

개정일자

시행일자

경과조치 및 적용특례 등

기재 생략

부 칙

연혁

개정일자

시행일자

경과조치 및 적용특례 등

좌 동

개정(4)

2023. 3. 30.

2023. 3. 30.

ㆍ부칙 신설

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

유관우

1954-02-15

사외이사

-

없음

임원후보추천위원회

이상복

1964-07-10

사외이사

분리 선출

없음

임원후보추천위원회

성제환

1953-08-14

사외이사

-

없음

임원후보추천위원회

김기석

1969-07-17

사외이사

-

없음

주주제안

총 ( 4 ) 명

나. 후보자의 주된 직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근 3년간 거래내역

후보자성명
주된 직업
세부경력
해당법인과의최근 3년간 거래내역

기간
내용

유관우

김앤장 법률사무소 고문

2019 ~ 현재

2008 ~ 현재

2008 ~ 2009

1999 ~ 2008

JB금융지주 사외이사

김앤장 법률사무소 고문

금융발전심의위원회 위원

금융감독원 부원장보

없음

이상복

동아송강회계법인 파트너 회계사

2019 ~ 현재

2018 ~ 현재

2012 ~ 2014

2012 ~ 2013

JB금융지주 사외이사

동아송강회계법인 파트너 회계사

예금보험공사 경영평가위원

KB저축은행 사외이사

없음

성제환

익산시 문화도시 추진위원회 위원장

2022 ~ 현재

2021 ~ 현재

1998 ~ 2018

2003 ~ 2007

익산시 문화도시 추진위원회 위원장

JB금융지주 사외이사

원광대학교 경제학부 교수

원광디지털대학교 총장

없음

김기석

(주)크라우디 대표이사

2015 ~ 현재

2011 ~ 2015

2001 ~ 2011

1997 ~ 2001

(주)크라우디 대표이사

Australia New Zealand Bank 한국대표

Bank of America N.A. 서울대표 및 한국 Global markets 대표(주2)

JP Morgan 서울 이사(주3)

없음

주1) 세부경력은 해당 근무처의 최종 직책을 기재함 주2) 2001년부터 한국 Global Markets Group Trading 총괄 상무 등으로 근무 후 2009년 ~ 2011년 서울대표 및 한국 Global Markets 대표 역임주3) 1997년부터 JP Morgan 홍콩 차장 등으로 근무 후 1998년~2001년 서울 이사 역임

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

유관우

부
부
무

이상복

부
부
무

성제환

부
부
무

김기석

부
부
무

주) 세부경력은 해당 근무처의 최종 직책을 기재함

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[사외이사 후보자 유관우]

본 후보자는 금융감독원에서 금융회사 감독업무와 소비자보호업무 등을 담당하였으며 농협중앙회 사외이사 재임 경험을 갖추고 현재 김앤장 법률사무소 고문으로 재직 중인 회계ㆍ재무 및 소비자보호 전문가로서 이러한 전문성을 바탕으로 이사회 및 이사회내 위원회에서 회사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하겠습니다.

또한, 금융분쟁조정위원회 위원, 금융발전심의위원회 위원 등 금융시장의 공정성과 발전을 위해 활동한 경험을 바탕으로 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 사외이사로서의 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시ㆍ감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 "강소금융그룹"의 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.

뿐만 아니라, 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 겸업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 관련 법령 상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며, 이를 엄수하고, 이사회 및 이사회내 위원회 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

[사외이사 후보자 이상복]

본 후보자는 공인회계사로서 삼일회계법인, 우리회계법인, 동아송강회계법인 등에서 회계ㆍ재무 분야 업무를 담당한 회계ㆍ재무 전문가로서 이러한 전문성과 KB저축은행 사외이사로 재임한 경험 등을 바탕으로 이사회 및 이사회내 위원회에서 회사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하겠습니다.

또한, 산업통상자원부 통상교섭민간자문위원, 예금보험공사 경영평가위원 등 정부기관에서 활동한 경험을 바탕으로 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 사외이사로서 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시ㆍ감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 "강소금융그룹"의 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.

뿐만 아니라, 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 겸업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 관련 법령 상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며, 이를 엄수하고, 이사회 및 이사회내 위원회에 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

[사외이사 후보자 성제환]

본 후보자는 경제학을 전공하고 원광대 경제학과 교수와 원광디지털대학교 총장 등을 경험하고 한국IT직업전문학교 석좌교수로 재직 중인 경제 분야 전문가이며, 또한 민간기업에서 직접 경영에도 참여하여 미시경제와 거시경제에 대한 폭넓은 경험을 가지고 있습니다. 이러한 전문성과 경험을 바탕으로 이사회 및 이사회내 위원회에서 회사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하겠습니다.

또한, 사외이사로서 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시ㆍ감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 "강소금융그룹"의 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.

뿐만 아니라, 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 겸업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 관련 법령 상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며, 이를 엄수하고, 이사회 및 이사회내 위원회에 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

[사외이사 후보자 김기석]

JB그융그룹의 "젊고 강한 강소 금융그룹" 비전을 실현하는데 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.

본 후보자는 현 주식회사 Crowdy의 창업자이며 대표로서 세계적인 금융기관인 ANZ, Bank of America Merrill Lynch, JP Morgan의 자본시장본부, 투자금융본부, 기업금융본부 등의 분야에서 자본시장 및 창업시장 전문가로서 활동하며 축적한 금융업에 대한 풍부한 전문지식과 경험을 바탕으로 경영진에게 회사의 투명하고 효율적인 운영을 위한 건설적인 의견을 적극 개진하겠습니다.

또한, 대통령직속 북방경제협력위원회 금융분과 전문위원, 부산광역시 금융혁신 정책고문, 한국거래소 코스닥시장 상장위원회 심의위원 등 정부의 금융정책 및 금융시장 발전을 위한 자문위원으로 활동한 경험을 바탕으로 독립적인 지위에서 경영활동에 대한 엄정한 감독관 역할을 적극적으로 수행하겠습니다.본인은 금융지주회사의 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확하게 이해하고 있으며 직무 수행에 있어 선관주의와 충실의무, 감시의무, 기업비밀 준수의무 등 관련 법령상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 철저히 준수하겠습니다.

마지막으로, 특정 이해관계를 대변하지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 직무를 수행하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[사외이사 후보자 유관우]

유관우 후보자는 금융감독원 부원장보(보험 및 전 금융권역 소비자보호업무 담당), 농협중앙회 사외이사직 등을 역임하고 김앤장 법률사무소에서 10년 이상 재직 중인 회계ㆍ재무 및 소비자보호 분야 전문가입니다. 후보자는 2019년 3월부터 당사의 사외이사직을 수행하는 동안 회계ㆍ재무, 소비자보호, 금융감독, 내부통제 등에 대한 전문성과 독립성을 바탕으로 회사의 의사결정에 대한 관리ㆍ감독 및 조언을 적시에 하는 등 사외이사로서 역할과 책임을 다하였습니다. 향후에도 이사회에서 회계ㆍ재무 자문 활동을 충실히 수행하고 금융소비자보호에 이바지하여 그룹 발전에 기여할 것으로 판단되어 재선임 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 이상복]

이상복 후보자는 한국 공인회계사 및 미국 공인회계사 자격 등을 갖추고 삼일회계법인 및 우리회계법인 등의 파트너 회계사, 예금보험공사 경영평가 위원, KB저축은행 사외이사 등을 역임하였으며, 2018년부터 동아송강회계법인 파트너 회계사로 재직 중인 회계ㆍ재무 전문가입니다. 후보자는 2019년 3월부터 당사의 사외이사직을 수행하는 동안 회계감사 등에 대한 전문성을 바탕으로 회사의 의사결정에 대한 관리ㆍ감독 및 조언을 적시에 하는 등 당사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하였으며, 향후에도 사외이사로서의 책임과 역할을 충실하게 이행할 수 있을 것으로 판단되어 재선임 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 성제환]

성제환 후보자는 경제학 박사학위를 취득하고 20여년 동안 원광대 경제학과 교수로 재직하는 등 국내외 경제에 대한 전문성을 갖춘 경제 분야 전문가입니다. 후보자는 또한 한국경제연구원에서 국내외 경제를 연구하고 민간기업에서 직접 경영에도 참여하며 미시경제와 거시경제에 대한 폭넓은 경험을 갖추었으며, 콘텐츠진흥원 원장 및 원광디지털대학교 총장 등으로 재직하며 쌓은 디지털 산업에 대한 높은 이해도 등을 바탕으로 회사의 의사결정에 대한 조언과 관리ㆍ감독 등 당사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하며 사외이사로서의 책임과 역할을 충실하게 이행할 수 있을 것으로 판단되어 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 김기석]

주주제안에 따른 추천

확인서

사외이사 후보자 확인서(유관우).jpg
사외이사 후보자 확인서(유관우)

사외이사 후보자 확인서(이상복).jpg
사외이사 후보자 확인서(이상복)

사외이사 후보자 확인서(성제환).jpg
사외이사 후보자 확인서(성제환)

사외이사 후보 확인서(김기석).jpg
사외이사 후보 확인서(김기석)

※ 기타 참고사항 - 해당사항 없음

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부
감사위원회 위원인이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

유관우

1954-02-15

사외이사

-

없음

임원후보추천위원회

이상복

1964-07-10

사외이사

분리선출

없음

임원후보추천위원회

성제환

1953-08-14

사외이사

-

없음

임원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된 직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근 3년간 거래내역

후보자성명
주된 직업
세부경력
해당법인과의최근 3년간 거래내역

기간
내용

유관우

김앤장 법률사무소 고문

2019 ~ 현재

2008 ~ 현재

2008 ~ 2009

1999 ~ 2008

JB금융지주 사외이사

김앤장 법률사무소 고문

금융발전심의위원회 위원

금융감독원 부원장보

없음

이상복

동아송강회계법인 파트너 회계사

2019 ~ 현재

2018 ~ 현재

2012 ~ 2014

2012 ~ 2013

JB금융지주 사외이사

동아송강회계법인 파트너 회계사

예금보험공사 경영평가위원

KB저축은행 사외이사

없음

성제환

익산시 문화도시 추진위원회 위원장

2022 ~ 현재

2021 ~ 현재

1998 ~ 2018

2003 ~ 2007

익산시 문화도시 추진위원회 위원장

JB금융지주 사외이사

원광대학교 경제학부 교수

원광디지털대학교 총장

없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

유관우

부

부

무

이상복

부

부

무

성제환

부

부

무

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[감사위원 후보자 유관우]

유관우 감사위원 후보자는 금융감독원에서 금융회사의 회계ㆍ재무 분야에 대한 감독 업무와 소비자보호 업무 등을 담당하는 부원장보로 재직하는 등 관련 법령 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 2020년부터 감사위원으로서 회사의 감사위원회가 더욱 독립적으로 안정적으로 운영될 수 있도록 기여하고 내부통제, 소비자보호 분야 등을 강화할 수 있도록 전문성을 가지고 적극적으로 의견을 개진하는 등 향후에도 감사위원으로서 업무를 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 유관우 후보자를 재선임 추천하였습니다.

[감사위원 후보자 이상복]

이상복 후보자는 공인회계사로서 삼일회계법인, 우리회계법인, 동아송강회계법인 등 회계법인에서 회계ㆍ재무 분야 업무를 담당한 회계ㆍ재무 전문가로서, 관련 법령 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 2019년부터 감사위원장으로 회사의 내부회계, 자금세탁방지, 내부통제 시스템 등의 업무가 강화될 수 있도록 적극적으로 의견을 개진하였으며, 향후에도 회사의 회계ㆍ재무 감사, 준법감시, 내부통제 등 감사위원회 업무를 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단되어 이상복 후보자를 재선임 추천하였습니다.

[감사위원 후보자 성제환]

성제환 후보자는 20여년간 원광대 경제학과 교수로 재직하며 국내외 경제에 대한 전문성을 갖춘 경제분야 전문가로 금융산업과 금융규제 및 관련 동향에 관한 전문적인 지식을 갖추고 관련 법령 등에서 정한 감사위원 후보 자격 요건을 충족하고 있습니다. 금융, 경제 분야 등에 대한 전문성을 바탕으로 경영진에게 독립적이고 공정한 의견을 개진하는 견제 기능을 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단되어 재선임 추천하였습니다.

확인서

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감사위원 후보자 확인서(유관우)

감사위원 후보자 확인서(이상복).jpg
감사위원 후보자 확인서(이상복)

감사위원 후보자 확인서(성제환).jpg
감사위원 후보자 확인서(성제환)

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)
(단위: 백만원)

이사의 수 (사외이사수)

9인 (7인)

보수총액 또는 최고한도액

3,000

주1) 제3호 의안에 따라 주주제안 사외이사 추가 선임 시 이사의 수는 10인(사외이사 8인)으로 변경 가능주2) 주가상승에 따른 주가연계 보상 증가로 이사 보수한도 증액

(전 기)
(단위: 백만원)

이사의 수 (사외이사수)

9인 ( 7인 )

실제 지급된 보수총액

2,142

최고한도액

2,400

주) 실제 지급된 보수총액은 퇴임이사를 포함한 금액임

※ 기타 참고사항

- 해당 사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2023년 03월 22일
1주전 회사 홈페이지 게재

※ 상기 제출(예정)일은 제출 기한을 의미하며, 당사는 기한 내에 사업보고서 및 감사 보고서를 제출할 예정입니다.

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

(1) 당사는 제10기 사업보고서 및 감사보고서를 정기주주총회 1주일 전까지 당사 홈페이지(www.jbfg.com)에 게재할 예정입니다. 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템 DART에 정정보고서를 공시할 예정이므로 이를 참조하시기 바랍니다. (2) 제10기 정기주주총회 이후 변경된 사항에 관하여는 금융감독원 전자공시시스템(DART)에 제출된 보고서 등을 활용하여 주시기 바랍니다. (3) 당사 홈페이지 주소 및 게재 예정인 문서의 세부 위치는 다음과 같습니다.
- 홈페이지 주소 : www.jbfg.com - 세부 경로 : [홈페이지→ 투자정보 →공시정보]

※ 참고사항

※ 당사는 한국상장회사협의회에서 공지한 주주총회 집중일인 2023.03.30(목)에 주주총회를 개최하기로 결정하였으며, 이에 대한 사유를 「유가증권시장상장규정」 제79조 제3항에 따라 2023.02.28(화) 한국거래소에 旣 신고하였습니다.

※ 주주총회에 참석하시는 주주님들의 안전과 건강을 위해 마스크 착용을 권고해 드리니 많은 협조 부탁드립니다. 아울러 의결권행사가 필요하신 주주님들께서는 당사에서 제공하고 있는(전자)위임장, 전자투표제도, 서면투표제도 중 하나의 방법으로 의결권을 적극 행사하여 주시기 바랍니다.