삼성증권 — [기재정정]증권신고서(채무증권) (20230302)
제출인: 삼성증권

증권신고서(채무증권)
3.7
삼성증권 주식회사

정 정 신 고 (보고)

2023년 03월 02일

1. 정정대상 공시서류 : 증권신고서(채무증권)

2. 정정대상 공시서류의 최초제출일 : 2023년 02월 23일

제출일자
문서명
비고

2023년 02월 23일
증권신고서(채무증권)
최초 제출

2023년 03월 02일
[기재정정]증권신고서(채무증권)
수요예측에 따른 발행조건 확정

3. 정정사항

항 목
정정요구ㆍ명령관련 여부
정정사유
정 정 전
정 정 후

※ 본 '[기재정정]증권신고서'는 수요예측 결과에 따른 발행조건 결정에 따른 것으로, 정정 및 추가 기재된 사항은
굵은 파란색으로 표시하였습니다.

표지
아니오
수요예측에 따른 발행조건 확정
250,000,000,000원

320,000,000,000원

요약정보2. 모집 또는 매출에 관한 일반사항
아니오
수요예측에 따른 발행조건 확정
(주1) 정정 전
(주1) 정정 후

제1부 모집 또는 매출에 관한 사항

I. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

1. 공모개요
아니오
수요예측에 따른 발행조건 확정
(주2) 정정 전
(주2) 정정 후

3. 공모가격 결정방법
아니오
수요예측에 따른 발행조건 확정
-
(주3) 추가 기재

5. 인수 등에 관한 사항
아니오
수요예측에 따른 발행조건 확정
(주4) 정정 전
(주4) 정정 후

II. 증권의 주요 권리내용
아니오
수요예측에 따른 발행조건 확정
(주5) 정정 전
(주5) 정정 후

V. 자금의 사용목적
아니오
수요예측에 따른 발행조건 확정
(주6) 정정 전
(주6) 정정 후

(주1) 정정 전

회차 :
19-1
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
100,000,000,000
모집(매출)총액
100,000,000,000

발행가액
100,000,000,000
이자율
-

발행수익률
-
상환기일
2025년 03월 07일

원리금지급대행기관
㈜우리은행 삼성타운기업영업지원팀
(사채)관리회사
-

비고
-

평가일
신용평가기관
등 급

2023년 02월 22일
나이스신용평가
회사채 (AA+)

2023년 02월 22일
한국기업평가
회사채 (AA+)

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
케이비증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
NH투자증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
한국투자증권
1,500,000
15,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
SK증권
1,500,000
15,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
하나증권
3,000,000
30,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2023년 03월 08일
2023년 03월 08일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
100,000,000,000

발행제비용
317,220,000

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 02월 09일 KB증권(주), 한국투자증권(주), 엔에이치투자증권(주), SK증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.

▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 03월 03일이며, 상장예정일은 2023년 03월 08일임.

주1) 본 사채는 2023년 02월 24일 09시부터 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램, 팩스 및 E-mail 접수 방법을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.

주2) 상기 기재된 총액(전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액)은 예정 금액이며, 수요예측 결과에 따라 제19-1회 및 제19-2회 무보증사채의 회차별 발행총액과 무관하게 전자등록총액 합계 금 오천억원(\500,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경할 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.

주3) 수요예측시 공모희망금리는 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 2년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.

주4) 수요예측 결과에 의해 확정된 확정 총액(전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2023년 03월 02일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다.

회차 :
19-2
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
150,000,000,000
모집(매출)총액
150,000,000,000

발행가액
150,000,000,000
이자율
-

발행수익률
-
상환기일
2026년 03월 06일

원리금지급대행기관
㈜우리은행 삼성타운기업영업지원팀
(사채)관리회사
-

비고
-

평가일
신용평가기관
등 급

2023년 02월 22일
나이스신용평가
회사채 (AA+)

2023년 02월 22일
한국기업평가
회사채 (AA+)

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
케이비증권
2,500,000
25,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
NH투자증권
2,500,000
25,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
한국투자증권
3,000,000
30,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
SK증권
3,000,000
30,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
한화투자증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
현대차증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2023년 03월 08일
2023년 03월 08일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
150,000,000,000

발행제비용

473,311,600

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 02월 09일 KB증권(주), 한국투자증권(주), 엔에이치투자증권(주), SK증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.

▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 03월 03일이며, 상장예정일은 2023년 03월 08일임.

주1) 본 사채는 2023년 02월 24일 09시부터 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램, 팩스 및 E-mail 접수 방법을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.

주2) 상기 기재된 총액(전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액)은 예정 금액이며, 수요예측 결과에 따라 제19-1회 및 제19-2회 무보증사채의 회차별 발행총액과 무관하게 전자등록총액 합계 금 오천억원(\500,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경할 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.

주3) 수요예측시 공모희망금리는 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 3년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.

주4) 수요예측 결과에 의해 확정된 확정 총액(전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2023년 03월 02일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다.

(주1) 정정 후

회차 :
19-1
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
100,000,000,000
모집(매출)총액
100,000,000,000

발행가액
100,000,000,000
이자율
-

발행수익률
-
상환기일
2025년 03월 07일

원리금지급대행기관
㈜우리은행 삼성타운기업영업지원팀
(사채)관리회사
-

비고
-

평가일
신용평가기관
등 급

2023년 02월 22일
나이스신용평가
회사채 (AA+)

2023년 02월 22일
한국기업평가
회사채 (AA+)

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
케이비증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
NH투자증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
한국투자증권
1,500,000
15,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
SK증권
1,500,000
15,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
하나증권
3,000,000
30,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2023년 03월 08일
2023년 03월 08일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
100,000,000,000

발행제비용
317,220,000

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 02월 09일 KB증권(주), 한국투자증권(주), 엔에이치투자증권(주), SK증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.

▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 03월 03일이며, 상장예정일은 2023년 03월 08일임.

(삭제)

(삭제)

주1) "본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 적용하며, 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 +0.15%p.를 가산한 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 2년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 +0.15%p.를 가산한 이자율로 합니다.

(삭제)

회차 :
19-2
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
220,000,000,000
모집(매출)총액
220,000,000,000

발행가액
220,000,000,000
이자율
-

발행수익률
-
상환기일
2026년 03월 06일

원리금지급대행기관
㈜우리은행 삼성타운기업영업지원팀
(사채)관리회사
-

비고
-

평가일
신용평가기관
등 급

2023년 02월 22일
나이스신용평가
회사채 (AA+)

2023년 02월 22일
한국기업평가
회사채 (AA+)

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
케이비증권
4,000,000
40,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
NH투자증권
4,500,000
45,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
한국투자증권
4,500,000
45,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
SK증권
5,000,000
50,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
한화투자증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
현대차증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2023년 03월 08일
2023년 03월 08일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
220,000,000,000

발행제비용
677,811,600

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 02월 09일 KB증권(주), 한국투자증권(주), 엔에이치투자증권(주), SK증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.

▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 03월 03일이며, 상장예정일은 2023년 03월 08일임.

(삭제)

(삭제)

주1) "본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 적용하며, 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사) 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 3년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사) 이자율로 합니다.

(삭제)

(주2) 정정 전

1. 공모개요

[회 차 : 19-1]
(단위 : 원)

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
100,000,000,000

할 인 율(%)
-

발행수익율(%)
-

모집 또는 매출가액
각 사채 전자등록총액의 100%

모집 또는 매출총액
100,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

이자율
연리이자율(%)
-

변동금리부사채이자율
-

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하고, 매 3개월마다 상기사채의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할 후급하여 아래의 이자지급기일에 지급한다. 이자지급기일이 은행의 휴업일에 해당하는 경우 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 이자지급일은 다음과 같다. 단, 마지막 이자지급의 계산은 발행가액에 사채의 이율을 곱한 액수에 직전 이자지급기일부터 최종 이자지급기일 전일까지 실제일수를 곱한 후, 이를 365로 나눈 금액으로 하되 소수 첫째 자리 이하의 금액은 절사한다.

이자지급 기한

2023년 06월 08일,
2023년 09월 08일,
2023년 12월 08일,
2024년 03월 08일,

2024년 06월 08일,
2024년 09월 08일,
2024년 12월 08일,
2025년 03월 07일.

신용평가 등급
평가회사명
나이스신용평가(주) / 한국기업평가(주)

평가일자
2023-02-22 / 2023-02-22

평가결과등급
AA+ / AA+

주관회사의분석
주관회사명
KB증권(주), 한국투자증권(주), 엔에이치투자증권(주), SK증권(주)

분석일자
2023년 02월 23일

상환방법및 기한
상 환 방 법
"본 사채"의 원금은 2025년 03월 07일에 일시 상환한다. 단, 상환기일이 은행 휴업일(영업일이 아닌 날을 말한다. 이하 같다)에 해당할 경우 그 다음 영업일에 원금을 지급하되, 상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.

상 환 기 한
2025년 03월 07일

청 약 기 일
2023년 03월 08일

납 입 기 일
2023년 03월 08일

등 록 기 관
한국예탁결제원

원리금지급대행기관
회 사 명
(주)우리은행 삼성타운기업영업지원팀

회사고유번호
00254045

기 타 사 항

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 02월 09일 KB증권(주), 한국투자증권(주), 엔에이치투자증권(주), SK증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.

▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 03월 03일이며, 상장예정일은 2023년 03월 08일임.

주1) 본 사채는 2023년 02월 24일 09시부터 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램, 팩스 및 E-mail 접수 방법을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.

주2) 상기 기재된 총액(전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액)은 예정 금액이며, 수요예측 결과에 따라 제19-1회 및 제19-2회 무보증사채의 회차별 발행총액과 무관하게 전자등록총액 합계 금 오천억원(\500,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경할 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.

주3) 수요예측시 공모희망금리는 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 2년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.

주4) 수요예측 결과에 의해 확정된 확정 총액(전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2023년 03월 02일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다.

[회 차 : 19-2]
(단위 : 원)

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
150,000,000,000

할 인 율(%)
-

발행수익율(%)
-

모집 또는 매출가액
각 사채 전자등록총액의 100%

모집 또는 매출총액
150,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

이자율
연리이자율(%)
-

변동금리부사채이자율
-

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하고, 매 3개월마다 상기사채의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할 후급하여 아래의 이자지급기일에 지급한다. 이자지급기일이 은행의 휴업일에 해당하는 경우 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 이자지급기일은 다음과 같다. 단, 마지막 이자지급의 계산은 발행가액에 사채의 이율을 곱한 액수에 직전 이자지급기일부터 최종 이자지급기일 전일까지 실제일수를 곱한 후, 이를 365로 나눈 금액으로 하되 소수 첫째 자리 이하의 금액은 절사한다.

이자지급 기한

2023년 06월 08일,
2023년 09월 08일,
2023년 12월 08일,
2024년 03월 08일,

2024년 06월 08일,
2024년 09월 08일,
2024년 12월 08일,
2025년 03월 08일,

2025년 06월 08일,
2025년 09월 08일,
2025년 12월 08일,
2026년 03월 06일.

신용평가 등급
평가회사명
나이스신용평가(주) / 한국기업평가(주)

평가일자
2023-02-22 / 2023-02-22

평가결과등급
AA+ / AA+

주관회사의분석
주관회사명
KB증권(주), 한국투자증권(주), 엔에이치투자증권(주), SK증권(주)

분석일자
2023년 02월 23일

상환방법및 기한
상 환 방 법
"본 사채"의 원금은 2026년 03월 06일에 일시 상환한다. 단, 상환기일이 은행 휴업일(영업일이 아닌 날을 말한다. 이하 같다)에 해당할 경우 그 다음 영업일에 원금을 지급하되, 상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.

상 환 기 한
2026년 03월 06일

청 약 기 일
2023년 03월 08일

납 입 기 일
2023년 03월 08일

등 록 기 관
한국예탁결제원

원리금지급대행기관
회 사 명
(주)우리은행 삼성타운기업영업지원팀

회사고유번호
00254045

기 타 사 항

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 02월 09일 KB증권(주), 한국투자증권(주), 엔에이치투자증권(주), SK증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.

▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 03월 03일이며, 상장예정일은 2023년 03월 08일임.

주1) 본 사채는 2023년 02월 24일 09시부터 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램, 팩스 및 E-mail 접수 방법을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.

주2) 상기 기재된 총액(전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액)은 예정 금액이며, 수요예측 결과에 따라 제19-1회 및 제19-2회 무보증사채의 회차별 발행총액과 무관하게 전자등록총액 합계 금 오천억원(\500,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경할 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.

주3) 수요예측시 공모희망금리는 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 3년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.

주4) 수요예측 결과에 의해 확정된 확정 총액(전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2023년 03월 02일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다.

(주2) 정정 후

1. 공모개요

[회 차 : 19-1]
(단위 : 원)

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
100,000,000,000

할 인 율(%)
-

발행수익율(%)
-

모집 또는 매출가액
각 사채 전자등록총액의 100%

모집 또는 매출총액
100,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

이자율
연리이자율(%)
-

변동금리부사채이자율
-

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하고, 매 3개월마다 상기사채의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할 후급하여 아래의 이자지급기일에 지급한다. 이자지급기일이 은행의 휴업일에 해당하는 경우 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 이자지급일은 다음과 같다. 단, 마지막 이자지급의 계산은 발행가액에 사채의 이율을 곱한 액수에 직전 이자지급기일부터 최종 이자지급기일 전일까지 실제일수를 곱한 후, 이를 365로 나눈 금액으로 하되 소수 첫째 자리 이하의 금액은 절사한다.

이자지급 기한

2023년 06월 08일,
2023년 09월 08일,
2023년 12월 08일,
2024년 03월 08일,

2024년 06월 08일,
2024년 09월 08일,
2024년 12월 08일,
2025년 03월 07일.

신용평가 등급
평가회사명
나이스신용평가(주) / 한국기업평가(주)

평가일자
2023-02-22 / 2023-02-22

평가결과등급
AA+ / AA+

주관회사의분석
주관회사명
KB증권(주), 한국투자증권(주), 엔에이치투자증권(주), SK증권(주)

분석일자
2023년 02월 23일

상환방법및 기한
상 환 방 법
"본 사채"의 원금은 2025년 03월 07일에 일시 상환한다. 단, 상환기일이 은행 휴업일(영업일이 아닌 날을 말한다. 이하 같다)에 해당할 경우 그 다음 영업일에 원금을 지급하되, 상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.

상 환 기 한
2025년 03월 07일

청 약 기 일
2023년 03월 08일

납 입 기 일
2023년 03월 08일

등 록 기 관
한국예탁결제원

원리금지급대행기관
회 사 명
(주)우리은행 삼성타운기업영업지원팀

회사고유번호
00254045

기 타 사 항

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 02월 09일 KB증권(주), 한국투자증권(주), 엔에이치투자증권(주), SK증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.

▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 03월 03일이며, 상장예정일은 2023년 03월 08일임.

(삭제)

(삭제)

주1) "본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 적용하며, 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 +0.15%p.를 가산한 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 2년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 +0.15%p.를 가산한 이자율로 합니다.

(삭제)

[회 차 : 19-2]
(단위 : 원)

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
220,000,000,000

할 인 율(%)
-

발행수익율(%)
-

모집 또는 매출가액
각 사채 전자등록총액의 100%

모집 또는 매출총액

220,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

이자율
연리이자율(%)
-

변동금리부사채이자율
-

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하고, 매 3개월마다 상기사채의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할 후급하여 아래의 이자지급기일에 지급한다. 이자지급기일이 은행의 휴업일에 해당하는 경우 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 이자지급기일은 다음과 같다. 단, 마지막 이자지급의 계산은 발행가액에 사채의 이율을 곱한 액수에 직전 이자지급기일부터 최종 이자지급기일 전일까지 실제일수를 곱한 후, 이를 365로 나눈 금액으로 하되 소수 첫째 자리 이하의 금액은 절사한다.

이자지급 기한

2023년 06월 08일,
2023년 09월 08일,
2023년 12월 08일,
2024년 03월 08일,

2024년 06월 08일,
2024년 09월 08일,
2024년 12월 08일,
2025년 03월 08일,

2025년 06월 08일,
2025년 09월 08일,
2025년 12월 08일,
2026년 03월 06일.

신용평가 등급
평가회사명
나이스신용평가(주) / 한국기업평가(주)

평가일자
2023-02-22 / 2023-02-22

평가결과등급
AA+ / AA+

주관회사의분석
주관회사명
KB증권(주), 한국투자증권(주), 엔에이치투자증권(주), SK증권(주)

분석일자
2023년 02월 23일

상환방법및 기한
상 환 방 법
"본 사채"의 원금은 2026년 03월 06일에 일시 상환한다. 단, 상환기일이 은행 휴업일(영업일이 아닌 날을 말한다. 이하 같다)에 해당할 경우 그 다음 영업일에 원금을 지급하되, 상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.

상 환 기 한
2026년 03월 06일

청 약 기 일
2023년 03월 08일

납 입 기 일
2023년 03월 08일

등 록 기 관
한국예탁결제원

원리금지급대행기관
회 사 명
(주)우리은행 삼성타운기업영업지원팀

회사고유번호
00254045

기 타 사 항

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 02월 09일 KB증권(주), 한국투자증권(주), 엔에이치투자증권(주), SK증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.

▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 03월 03일이며, 상장예정일은 2023년 03월 08일임.

(삭제)

(삭제)

주1) "본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 적용하며, 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사) 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 3년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사) 이자율로 합니다.

(삭제)

(주3) 추가 기재

다. 수요예측 결과(1) 수요예측 참여 내역

[회 차 : 제19-1회]

(단위: 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계

운용사(집합)
투자매매중개업자
연기금, 운용사(고유),은행, 보험
기타
거래실적유*
거래실적무

건수
6
1
4
-
-
-
11

수량
700
100
900
-
-
-
1,700

경쟁율
0.467
0.067
0.600
-
-
-
1.133

주1) 단순경쟁률은 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임.

주2) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

[회 차 : 제19-2회]

(단위: 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계

운용사(집합)
투자매매중개업자
연기금, 운용사(고유),은행, 보험
기타
거래실적유*
거래실적무

건수
11
7
13
-
-
-
31

수량
1,400
1,100
2,000
-
-
-
4,500

경쟁율
0.933
0.733
1.333
-
-
-
3.000

주1) 단순경쟁률은 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임.

주2) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

(2) 수요예측 신청가격 분포

[회 차 : 제19-1회]

(단위: bp, 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계
누적합계
유효수요

운용사 (집합)
투자매매중개업자
연기금, 운용사(고유), 은행, 보험
기타
거래실적 유*
거래실적 무

건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
비율
누적수량
누적비율

-3
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
200
11.8%
200
11.8%
포함

0
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.9%
300
17.6%
포함

1
-
-
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
1
200
11.8%
500
29.4%
포함

2
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.9%
600
35.3%
포함

10
1
100
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
2
200
11.8%
800
47.1%
포함

14
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.9%
900
52.9%
포함

15
-
-
-
-
1
500
-
-
-
-
-
-
1
500
29.4%
1400
82.4%
포함

24
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.9%
1500
88.2%
포함

25
-
-

1
100
-
-
-
-
-
-
1
100
5.9%
1600
94.1%
포함

29
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.9%
1,700
100.0%
포함

합계
6
700
1
100
4
900
-
-
-
-
-
-
11
1,700
100.0%
-
-
-

주1) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

[회 차 : 제19-2회]

(단위: bp, 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계
누적합계
유효수요

운용사 (집합)
투자매매중개업자
연기금, 운용사(고유), 은행, 보험
기타
거래실적 유*
거래실적 무

건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
비율
누적수량
누적비율

-15
-
-
2
200
-
-
-
-
-
-
-
-
2
200
4.44%
200
4.44%
포함

-12
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
1
100
2.22%
300
6.67%
포함

-10
1
100
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
2
200
4.44%
500
11.11%
포함

-7
-
-
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
1
200
4.44%
700
15.56%
포함

-6
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
2.22%
800
17.78%
포함

-5
1
200
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
2
300
6.67%
1,100
24.44%
포함

-3
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
1
100
2.22%
1,200
26.67%
포함

-2
1
100
-
-
2
600
-
-
-
-
-
-
3
700
15.56%
1,900
42.22%
포함

0
1
200
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
2
300
6.67%
2,200
48.89%
포함

3
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
2.22%
2,300
51.11%
포함

5
1
100
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
2
200
4.44%
2,500
55.56%
포함

7
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
2.22%
2,600
57.78%
포함

8
-
-
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
1
200
4.44%
2,800
62.22%
포함

10
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
200
4.44%
3,000
66.67%
포함

12
-
-
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
1
200
4.44%
3,200
71.11%
포함

14
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
1
100
2.22%
3,300
73.33%
포함

17
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
2.22%
3,400
75.56%
포함

19
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
2.22%
3,500
77.78%
포함

20
-
-
1
500
-
-
-
-
-
-
-
-
1
500
11.11%
4,000
88.89%
포함

24
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
1
100
2.22%
4,100
91.11%
포함

25
-
-
-
-
2
200
-
-
-
-
-
-
2
200
4.44%
4,300
95.56%
포함

30
-
-
2
200
-
-
-
-
-
-
-
-
2
200
4.44%
4,500
100.00%
포함

합계
11
1,400
7
1,100
13
1,800
-
-
-
-
-
-
31
4,500
100.00%
-
-
-

주1) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

(3) 수요예측 상세 분포 현황

[회 차 : 제19-1회]

(단위: bp, 억원)

수요예측 참여자
삼성증권㈜ 2년 만기 회사채 개별민평 대비 스프레드

-3
0
+1
+2
+10
+14
+15
+24
+25
+29
합계

기관투자자1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200

기관투자자2
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자3
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
200

기관투자자4
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자5
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
100

기관투자자6
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
100

기관투자자7
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
100

기관투자자8
-
-
-
-
-
-
500
-
-
-
500

기관투자자9
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
100

기관투자자10
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
100

기관투자자11
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
100

합계
200
100
200
100
200
100
500
100
100
100
1,750

누적 합계
200
300
500
600
800
900
1,400
1,500
1,600
1,700
-

[회 차 : 제19-2회]

(단위: bp, 억원)

수요예측 참여자
삼성증권㈜ 3년 만기 회사채 개별민평 대비 스프레드

-15
-12
-10
-7
-6
-5
-3
-2
0
+3
+5
+7
+8
+10
+12
+14
+17
+19
+20
+24
+25
+30
합계

기관투자자1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자2
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자3
-
100
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자4
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자5
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자6
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200

기관투자자7
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자8
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200

기관투자자9
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자10
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자11
-
-
-
-
-
-
-
500
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
500

기관투자자12
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자13
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자14
-
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200

기관투자자15
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자16
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자17
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자18
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자19
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자20
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200

기관투자자21
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
-
200

기관투자자22
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
200

기관투자자23
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자24
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
100

기관투자자25
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
100

기관투자자26
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
500
-
-
-
500

기관투자자27
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
100

기관투자자28
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
100

기관투자자29
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
100

기관투자자30
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
100

기관투자자31
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
100

합계
200
100
200
200
100
300
100
700
300
100
200
100
200
200
200
100
100
100
500
100
200
200
4,500

누적 합계
200
300
500
700
800
1,100
1,200
1,900
2,200
2,300
2,500
2,600
2,800
3,000
3,200
3,300
3,400
3,500
4,000
4,100
4,300
4,500
-

(4) 유효수요의 범위, 판단기준, 판단근거 및 최종 발행 금리에서의 반영

구 분
내 용

유효수요의 정의
"유효수요"란, 공모금리 결정 시, 과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 물량

유효수요의 범위
공모희망금리 상단 이자율 이내로 수요예측에 참여한 모든 물량

유효수요 산정 근거

[수요예측 신청현황]① 제19-1회 무보증사채- 총 참여신청금액: 1,700억원- 총 참여신청범위: -0.03%p. ~ +0.29%p.- 총 참여신청건수: 11건② 제19-2회 무보증사채- 총 참여신청금액: 4,500억원- 총 참여신청범위: -0.15%p. ~ +0.30%p.- 총 참여신청건수: 31건'본 채권'의 유효수요는 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」및 "대표주관회사"의 내부 지침에 근거하여 "발행회사" 및 "공동대표주관회사"가 협의하여 결정하였습니다.① 이번 발행과 관련하여 발행회사인 삼성증권㈜와 공동대표주관회사인 KB증권㈜, NH투자증권㈜, 한국투자증권㈜ 및 SK증권㈜는 공모희망금리 산정시 민간채권평가회사의 개별민평금리, 등급민평금리 및 스프레드 동향, 유사등급 회사채 발행동향 및 당사의 미상환회사채 유통수익률, 최근 채권시장 동향 등을 고려하여 공모희망금리를 결정하였습니다.② 지난 2023년 02월 24일 실시한 당사의 수요예측에서 제19회 무보증사채 공모희망금액 총액인 2,500억원의 248.0%에 해당하는 6,200억원이 참여하였으며 참여물량 전액이 공모희망금리 이내로 참여하였고 이를 근거로 공모희망금리 이내로 참여한 전체 금액을 유효수요로 결정하였습니다. 또한, 발행회사 및 공동대표주관회사의 합의를 통하여, 금번 발행 예정인 본 사채의 발행금액을 제19-1회 1,000억원 및 제19-2회 2,200억원으로 결정하였습니다.

최종 발행수익률확정을 위한수요예측 결과 반영
본 사채의 최종 발행금리는 앞서 산정한 유효수요의 범위 내에서 낮은 금리부터 "누적도수"로 계산하는 방법을 사용하였습니다.[제19-1회]"본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 적용하며, 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 +0.15%p.를 가산한 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 2년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 +0.15%p.를 가산한 이자율로 합니다.[제19-2회]"본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 적용하며, 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사) 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 3년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사) 이자율로 합니다.

(주4) 정정 전

5. 인수 등에 관한 사항

가. 사채의 인수

[제19-1회]
(단위: 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

대표
케이비증권
00164876
서울특별시 영등포구 여의나루로 50
20,000,000,000
0.20%
총액인수

대표
NH투자증권
00120182
서울특별시 영등포구 여의대로 108
20,000,000,000
0.20%
총액인수

대표
한국투자증권
00160144
서울특별시 영등포구 의사당대로 88
15,000,000,000
0.20%
총액인수

대표
SK증권
00131850
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31
15,000,000,000
0.20%
총액인수

인수
하나증권
00113465
서울특별시 영등포구 의사당대로 82
30,000,000,000
0.20%
총액인수

주1) 본 사채는 2023년 02월 24일 09시에서 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 제19-1회 및 제19-2회 무보증사채의 회차별 발행총액과 무관하게 전자등록총액 합계 금 오천억원(\500,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경할 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.

[제19-2회]
(단위: 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

대표
케이비증권
00164876
서울특별시 영등포구 여의나루로 50
25,000,000,000
0.20%
총액인수

대표
NH투자증권
00120182
서울특별시 영등포구 여의대로 108
25,000,000,000
0.20%
총액인수

대표
한국투자증권
00160144
서울특별시 영등포구 의사당대로 88
30,000,000,000
0.20%
총액인수

대표
SK증권
00131850
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31
30,000,000,000
0.20%
총액인수

인수
한화투자증권
00148610
서울특별시 영등포구 여의대로 56
20,000,000,000
0.20%
총액인수

인수
현대차증권
00137997
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28
20,000,000,000
0.20%
총액인수

주1) 본 사채는 2023년 02월 24일 09시에서 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 제19-1회 및 제19-2회 무보증사채의 회차별 발행총액과 무관하게 전자등록총액 합계 금 오천억원(\500,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경할 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.

(주4) 정정 후

5. 인수 등에 관한 사항

가. 사채의 인수

[제19-1회]
(단위: 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

대표
케이비증권
00164876
서울특별시 영등포구 여의나루로 50
20,000,000,000
0.20%
총액인수

대표
NH투자증권
00120182
서울특별시 영등포구 여의대로 108
20,000,000,000
0.20%
총액인수

대표
한국투자증권
00160144
서울특별시 영등포구 의사당대로 88
15,000,000,000
0.20%
총액인수

대표
SK증권
00131850
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31
15,000,000,000
0.20%
총액인수

인수
하나증권
00113465
서울특별시 영등포구 의사당대로 82
30,000,000,000
0.20%
총액인수

(삭제)

[제19-2회]
(단위: 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

대표
케이비증권
00164876
서울특별시 영등포구 여의나루로 50
40,000,000,000
0.20%
총액인수

대표
NH투자증권
00120182
서울특별시 영등포구 여의대로 108
45,000,000,000
0.20%
총액인수

대표
한국투자증권
00160144
서울특별시 영등포구 의사당대로 88
45,000,000,000
0.20%
총액인수

대표
SK증권
00131850
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31
50,000,000,000
0.20%
총액인수

인수
한화투자증권
00148610
서울특별시 영등포구 여의대로 56
20,000,000,000
0.20%
총액인수

인수
현대차증권
00137997
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28
20,000,000,000
0.20%
총액인수

(삭제)

(주5) 정정 전

1. 사채의 명칭, 주요 권리 내용, 발행과 관련한 약정 및 조건
가. 일반적인 사항

(단위 : 억원)

회차
발행금액
이자율
만기일
옵션관련사항

제19-1회 무보증사채
1,000
주3)
2025.03.07
-

제19-2회 무보증사채
1,500
주4)
2026.03.06
-

주1) 본 사채는 2023년 02월 24일 09시부터 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond프로그램, 팩스 및 E-mail 접수 방법을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 전자등록 총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다. 수요예측 결과에 의해 확정된 확정 총액(전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2023년 03월 02일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다.

주2) 상기 기재된 회차별 발행금액은 예정 금액이며, 수요예측 결과에 따라 제19-1회 및 제19-2회 무보증사채의 회차별 발행총액과 무관하게 전자등록총액 합계 금 오천억원(\500,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경할 수 있습니다.

주3) 수요예측시 공모희망금리는 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 2년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.

주4) 수요예측시 공모희망금리는 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 3년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.

(주5) 정정 후

1. 사채의 명칭, 주요 권리 내용, 발행과 관련한 약정 및 조건
가. 일반적인 사항

(단위 : 억원)

회차
발행금액
이자율
만기일
옵션관련사항

제19-1회 무보증사채
1,000
주1)
2025.03.07
-

제19-2회 무보증사채
1,500
주2)
2026.03.06
-

(삭제)

(삭제)

주1) "본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 적용하며, 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 +0.15%p.를 가산한 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 2년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 +0.15%p.를 가산한 이자율로 합니다.

주2) "본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 적용하며, 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사) 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 3년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사) 이자율로 합니다.

(주6) 정정 전

1. 모집 또는 매출에 의한 자금조달 내역

가. 자금조달금액

[회 차 : 19-1]
(단위 : 원)

구 분
금 액

모집 또는 매출총액(1)
100,000,000,000

발 행 제 비 용(2)
317,220,000

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]
99,682,780,000

주1) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정이며, 수요예측 결과에 따라 변경될 수 있습니다.

[회 차 : 19-2]
(단위 : 원)

구 분
금 액

모집 또는 매출총액(1)
150,000,000,000

발 행 제 비 용(2)
473,311,600

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]
149,526,688,400

주1) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정이며, 수요예측 결과에 따라 변경될 수 있습니다.

나. 발행제비용의 내역

[회 차 : 19-1]
(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

인수수수료
200,000,000
발행금액 × 0.20%

발행분담금
60,000,000
발행금액 × 0.06%

상장수수료
1,500,000
1,000억원 이상 ~ 2,000억원 미만

상장연부과금
200,000
1년당 100,000원 (최대 50만원)

발행등록수수료
500,000
발행금액 × 0.001% (최대 50만원)

표준코드수수료
20,000
건별 2만원 정액

신용평가수수료
55,000,000
한국기업평가(주), 나이스신용평가(주) (VAT 포함)

합 계
317,220,000
-

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정이며, 수요예측 결과에 따라 변경될 수 있습니다.

[회 차 : 19-2]
(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

인수수수료
300,000,000
발행금액 × 0.20%

발행분담금
105,000,000
발행금액 × 0.07%

상장수수료
1,500,000
1,000억원 이상 ~ 2,000억원 미만

상장연부과금
291,600
1년당 100,000원 (최대 50만원)

발행등록수수료
500,000
발행금액 × 0.001% (최대 50만원)

표준코드수수료
20,000
건별 2만원 정액

신용평가수수료

66,000,000

한국기업평가(주), 나이스신용평가(주) (VAT 포함)

합 계
473,311,600
-

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정이며, 수요예측 결과에 따라 변경될 수 있습니다.

2. 자금의 사용목적
가. 자금의 사용목적

자금의 사용목적

회차 :
19-1
(기준일 :
2023년 02월 22일
)
(단위 : 원)

시설자금
영업양수자금
운영자금
채무상환자금
타법인증권취득자금
기타
계
비고

-
-
-
100,000,000,000
-
-
100,000,000,000
-

회차 :
19-2
(기준일 :
2023년 02월 22일
)
(단위 : 원)

시설자금
영업양수자금
운영자금
채무상환자금
타법인증권취득자금
기타
계
비고

-
-
-
150,000,000,000
-
-
150,000,000,000
-

나. 자금의 세부 사용내역

금번 당사가 발행하는 제19-1회 및 제19-2회 무보증사채 발행예정금액은 총 이천오백억원(\250,000,000,000)이며 채무상환자금으로 사용될 예정입니다. 또한, 수요예측 결과에 따라 제19-1회 및 제19-2회 무보증사채의 발행총액이 금 오천억원(\500,000,000,000) 이하의 범위 내에서 증액 변경되는 경우에도 해당 조달 자금은 채무상환자금으로 사용될 예정입니다.상세 내역은 아래와 같습니다.

[채무상환자금 상세내역]

(단위 : 억원)

구분
발행일
만기일
이자율
상환예정금액

기업어음
2022-11-29
2023-03-13
5.73
300

기업어음
2022-09-22
2023-03-22
4.01
200

기업어음
2022-12-02
2023-03-22
5.72
400

기업어음
2022-12-28
2023-03-28
4.36
300

기업어음
2022-12-02
2023-04-03
5.73
200

기업어음
2022-12-02
2023-04-03
5.73
300

기업어음
2022-12-02
2023-04-03
5.73
200

기업어음
2022-12-06
2023-04-04
5.66
300

전자단기사채
2023-01-05
2023-04-05
4.13
300

합계
2,500

주1) 금번 사채 발행으로 조달한 자금은 실제 자금 사용일까지 은행 예금 등 안정성이 높은 금융상품을 통해 운용 예정입니다.

다. 증액 시 추가 자금조달의 사용목적수요예측 결과에 따라 최대 5,000억원까지 증액 발행 시, 증액분 2,000억원 역시 채무상환자금 목적 사용할 예정이며, 상세사항은 아래와 같습니다.

[증액 시 채무상환자금 상세내역]

(단위 : 억원)

구분
발행일
만기일
이자율
상환예정금액

전자단기사채
2023-01-05
2023-04-05
4.13
300

기업어음
2022-12-06
2023-04-06
5.66
100

기업어음
2022-12-06
2023-04-06
5.66
100

전자단기사채
2023-01-10
2023-04-10
3.96
300

기업어음
2022-12-07
2023-04-10
5.66
50

기업어음
2022-12-13
2023-04-13
4.99
500

기업어음
2022-12-13
2023-04-13
4.99
200

기업어음
2022-12-13
2023-04-13
4.99
100

기업어음
2022-12-13
2023-04-13
4.99
100

기업어음
2022-12-14
2023-04-14
4.70
500

기업어음
2022-12-14
2023-04-14
4.70
250

합계
2,500

주1) 금번 사채 발행으로 조달한 자금은 실제 자금 사용일까지 은행 예금 등 안정성이 높은 금융상품을 통해 운용 예정입니다.

(주6) 정정 후

1. 모집 또는 매출에 의한 자금조달 내역

가. 자금조달금액

[회 차 : 19-1]
(단위 : 원)

구 분
금 액

모집 또는 매출총액(1)
100,000,000,000

발 행 제 비 용(2)
317,220,000

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]
99,682,780,000

주1) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정
입니다.

[회 차 : 19-2]
(단위 : 원)

구 분
금 액

모집 또는 매출총액(1)
220,000,000,000

발 행 제 비 용(2)
677,811,600

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]
219,322,188,400

주1) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정
입니다.

나. 발행제비용의 내역

[회 차 : 19-1]
(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

인수수수료
200,000,000
발행금액 × 0.20%

발행분담금
60,000,000
발행금액 × 0.06%

상장수수료
1,500,000
1,000억원 이상 ~ 2,000억원 미만

상장연부과금
200,000
1년당 100,000원 (최대 50만원)

발행등록수수료
500,000
발행금액 × 0.001% (최대 50만원)

표준코드수수료
20,000
건별 2만원 정액

신용평가수수료
55,000,000
한국기업평가(주), 나이스신용평가(주) (VAT 포함)

합 계
317,220,000
-

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정
입니다.

[회 차 : 19-2]
(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

인수수수료
440,000,000
발행금액 × 0.20%

발행분담금
154,000,000
발행금액 × 0.07%

상장수수료
1,600,000
2,000억원 이상 ~ 5,000억원 미만

상장연부과금
291,600
1년당 100,000원 (최대 50만원)

발행등록수수료
500,000
발행금액 × 0.001% (최대 50만원)

표준코드수수료
20,000
건별 2만원 정액

신용평가수수료

81,400,000

한국기업평가(주), 나이스신용평가(주) (VAT 포함)

합 계
677,811,600
-

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정
입니다.

2. 자금의 사용목적
가. 자금의 사용목적

자금의 사용목적

회차 :
19-1
(기준일 :

2023년
03월 02일

)
(단위 : 원)

시설자금
영업양수자금
운영자금
채무상환자금
타법인증권취득자금
기타
계
비고

-
-
-
100,000,000,000
-
-
100,000,000,000
-

회차 :
19-2
(기준일 :

2023년
03월 02일

)
(단위 : 원)

시설자금
영업양수자금
운영자금
채무상환자금
타법인증권취득자금
기타
계
비고

-
-
-
220,000,000,000
-
-

220,000,000,000

-

나. 자금의 세부 사용내역

금번 당사가 발행하는 제19-1회 및 제19-2회 무보증사채 발행예정금액은
총 삼천이백억원(\320,000,000,000)이며 채무상환자금으로 사용될 예정입니다.(삭제)상세 내역은 아래와 같습니다.

[채무상환자금 상세내역]

(단위 : 억원)

구분
발행일
만기일
이자율
상환예정금액

기업어음
2022-11-29
2023-03-13
5.73
300

기업어음
2022-09-22
2023-03-22
4.01
200

기업어음
2022-12-02
2023-03-22
5.72
400

기업어음
2022-12-28
2023-03-28
4.36
300

기업어음
2022-12-02
2023-04-03
5.73
200

기업어음
2022-12-02
2023-04-03
5.73
300

기업어음
2022-12-02
2023-04-03
5.73
200

기업어음
2022-12-06
2023-04-04
5.66
300

전자단기사채
2023-01-05
2023-04-05
4.13
600

기업어음
2022-12-06
2023-04-06
5.66
100

기업어음
2022-12-06
2023-04-06
5.66
100

전자단기사채
2023-01-10
2023-04-10
3.96
200

합계
3,200

주1) 금번 사채 발행으로 조달한 자금은 실제 자금 사용일까지 은행 예금 등 안정성이 높은 금융상품을 통해 운용 예정입니다.

(삭제)

【 대표이사 등의 확인 】

대표이사 등의 확인_증권신고서_0302.jpg
대표이사 등의 확인_증권신고서_0302

증 권 신 고 서

( 채 무 증 권 )

[증권신고서 제출 및 정정 연혁]

제출일자
문서명
비고

2023년 02월 23일
증권신고서(채무증권)
최초 제출

2023년 03월 02일
[기재정정]증권신고서(채무증권)
수요예측에 따른 발행조건 확정

금융위원회 귀중
2023년 02월 23일

회 사 명 :
삼성증권 주식회사

대 표 이 사 :
장 석 훈

본 점 소 재 지 :
서울특별시 서초구 서초대로74길 11(삼성전자빌딩)

(전 화) 02-1544-1544

(홈페이지) http://www.samsungpop.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영지원실장 (성 명) 이 종 완

(전 화) 02-2020-7155

모집 또는 매출 증권의 종류 및 수 :
삼성증권(주) 제19-1회 무보증사채삼성증권(주) 제19-2회 무보증사채

모집 또는 매출총액 :
320,000,000,000
원

증권신고서 및 투자설명서 열람장소

가. 증권신고서

전자문서 : 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr

나. 투자설명서

전자문서 : 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr

서면문서 : 삼성증권(주) - 서울특별시 서초구 서초대로 74길 11 KB증권(주) - 서울특별시 영등포구 여의나루로 50 한국투자증권(주) - 서울특별시 영등포구 의사당대로 88 엔에이치투자증권(주) - 서울특별시 영등포구 여의대로 108 SK증권(주) - 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31 하나증권(주) - 서울특별시 영등포구 의사당대로 82 한화투자증권(주) - 서울특별시 영등포구 여의대로 56 현대차증권(주) - 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28

【 대표이사 등의 확인 】

대표이사 등의 확인_증권신고서_0223.jpg
대표이사 등의 확인_증권신고서_0223

요약정보

1. 핵심투자위험

하단의 핵심투자위험은 증권신고서 본문에 기재된 투자위험요소 중 중요한 항목만을 투자자의 이해도 제고를 위하여 간단ㆍ명료하게 요약한 것입니다. 자세한 투자위험요소는 "본문-제1부 모집 또는 매출에 관한 사항-Ⅲ. 투자위험요소"에 기재되어 있으니 참고하시기 바랍니다.

구 분
내 용

사업위험

[가. 국내외 경제상황에 따른 위험]
금융투자회사는 국내외 경제상황 및 다양한 변수에 대해 민감하게 반응하는 특성을 보입니다. 과거 단순 투자중개 위주의 사업구조에서는 거래대금이 주요 변수였다면,
최근에는 금리, 환율, 글로벌 주가지수, 국내외 부동산 경기 등 다양한 외부환경요소가 금융투자회사의 실적에 주요 변수로 작용하고 있습니다. 따라서, 증권시장의 급격한 변화, 주요선진국 통화정책 방향의 불확실성 등으로 인한
국내외 경제상황의 변동성 확대는 유동성 축소와 자금이탈 가능성 확대, 투자심리 위축 등으로 이어져 금융투자업 전반의 영업실적 및 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수 있으니, 투자자 분께서는 이 점 참고하시기 바랍니다.
[나. 금융투자회사의 수익구조에 따른 위험]국내 금융투자회사의 수익은 다양한 금융상품 및 금융서비스로부터 발생합니다. 그러나,
수익구조 다각화를 위한 노력에도 불구하고 아직까지 수탁수수료가 전체 수수료수익에서 높은 비중을 차지하고 있어 대내외 시장의 불확실성으로 인해 시장상황이 악화되고 거래대금이 감소할 시 수탁수수료 수입이 감소하여 실적에 크게 영향을 미칠 수 있습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[다. 금융투자회사의 자산구조에 따른 위험]국내 금융투자회사의 자산은 상당 부분
현금, 예치금 및 증권으로 구성되어 있습니다.
2022년 3분기말 기준 국내 금융투자회사의 자산 중 현금, 예치금 및 증권이 차지하는 비중은 72.43%이며,
증권의 경우 상당부분이 채권으로 구성되어 있습니다. 향후
기준금리 인상 가능성에 따라 금융투자회사의 보유 채권의 평가 손실이 발생하여 금융투자회사의 수익성 또는 자산건전성 등에 부정적인 영향을 미칠 가능성을 배제할 수 없습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[라. 금융투자회사의 경쟁심화에 따른 위험]2022년 3분기말 기준 국내에서는 총 58개의 증권사가 경쟁하고 있으며, 최근
금융업권간에는 겸업 허용에 따른 은행 및 보험의 수익증권 판매가 가속화되고 있습니다. 따라서,
금융투자업은 경쟁 심화가 불가피할 것으로 예상되며, 이로 인해 출혈경쟁이 심해질 경우 경쟁력을 확보하지 못한 금융투자회사는 시장에서 뒤쳐지거나 도태될 수도 있습니다. 또한 금융투자업 내에서 대형화 혹은 업무영역의 특화ㆍ전문화의 포지셔닝에 성공하더라도 자산운용, 파생상품 개발, 자기자본 투자 등 업무 수행과정에서
통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대로 어려움을 겪을 수도 있습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[마. 파생결합증권 발행잔액 증가에 따른 위험]2022년말 기준
파생결합증권의 발행잔액은 102.2조원으로 금융투자회사 총자산 15.27% 비중을 차지하고 있습니다. 파생결합증권의 비중이 최고치를 기록했던 2018년말 25.46% 대비 10.19%p. 큰 폭으로 감소하였으며, 이는 국내 금융투자회사의 규모 확대에 따른 기초체력 강화가 지속적으로 이루어졌기 때문입니다. 하지만, 최근
장기화된 고금리, 고물가 경제 지속에 따른 부담 등으로 증시 변동성이 증가함에 따라 투자자분들께서는 주요 지수 하락에 따른 파생결합증권 낙인 규모 추이 및 파생결합증권 시장에 대한 영향을 지속적으로 모니터링 해야합니다. 파생결합증권의 증가에 따른 운용자산(헤지자산) 확대는 헤지 과정에서 증권사의 리스크 관리능력의 차이로 이익 또는 손실이 발생할 수 있으며,
기초자산 가격이 매우 빠른 속도로 급락하고 헤지거래를 위한 파생상품의 유동성이 급격히 줄어드는 경우 헤지과정에서 일부 손실을 볼 가능성도 존재합니다. 이에 따라 파생결합증권의 증가에 따른 운용자산(헤지자산) 확대는 증권사 전체 총위험액의 증가를 야기하여 전반적인 위험부담액이 증가하게 되며, 이는
영업용순자본/총위험액(구 NCR)에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 향후 예상치 못한 금융시장의 변동성 확대, 운용채권의 부실 발생, 대규모 환매 사태가 발생할 경우 증권사의
자산건전성과 유동성에 부정적인 영향이 있을 수 있으니, 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[바. NCR 개선방안 및 레버리지비율 규제에 따른 위험]NCR 개선방안과 레버리지비율 규제의 도입에 따라,
향후 대형 금융투자회사들은 상대적으로 투자 여력이 확대되어 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업이 가능해지는 반면, 중소형 금융투자회사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 또한,
금융당국은 레버리지비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 금융투자회사에 대한 관리를 강화하고 있습니다. 이러한
규제의 강화 또는 도입은 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 따라서, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선 및 레버리지 규제의 도입이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.
[사. 우발채무 증가 및 관련 규제 강화에 따른 위험]
금융위기 이후 은행과 건설사의 신용공여가 줄어들고 이 역할을 금융투자회사가 대신하기 시작하면서 금융투자회사의 우발채무 규모가 증가하는 모습을 보였습니다. 매입약정, 지급보증 등으로 구성된 금융투자회사의 우발채무가 증가할 경우 신용리스크가 확대될 가능성이 있습니다.
이에 금융당국은 2019년 12월 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 통해 부동산 PF 익스포저에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였습니다. 금번 건전성 관리 방안은 금융업권 전반에 걸쳐 부동산 PF 익스포져에 영향을 미치게 되며, 특히 종합금융투자사업자의 부동산 PF 익스포져에 상당한 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 따라서 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[아. 초대형 투자은행 제도 관련 위험]
정부가 2016년 8월 "초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자제도 개선방안" 및 2017년 5월 "초대형 투자은행 육성방안"을 발표하면서 금융투자회사의 대형화가 추진되고 있습니다. 이로 인해,
대형 금융투자회사와 중소형 금융투자회사의 양극화 현상은 보다 심화될 것으로 예상됩니다. 따라서,
대형화를 통한 규모의 경제 확보, 또는 특화된 업무영역의 전문화를 이루지 못할 경우 금융투자회사의 수익성 악화로 이어질 가능성이 존재하오니 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[자. 금융투자업 관련 법ㆍ제도적 변화에 따른 위험]
금융투자업은 영위사업에 대한 법적ㆍ제도적 규제가 상당부분 존재하는 업종으로 법적ㆍ제도적 변화에 따른 수익 변동성을 내재하고 있습니다. 자본이득세 도입 논의 및 2016년 1월부터 시행 중인 파생상품 양도차익에 대한 과세 도입은 금융투자회사의 영업수익을 감소시킬 가능성이 있으며, 2015년 3월부터 금지된 증권사의 콜 차입은 규제 대상 증권회사의 조달 비용 증가를 초래하였습니다. 또한
2019년 12월 5일 금융위, 기획재정부, 금감원 등은 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 개최하였고, 부동산PF 익스포져에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였습니다. 이러한 관리 방안으로 증권업계의 주된 수익원 중 하나인 부동산 PF 영업 여력이 상당 부분 축소될 것으로 예상됩니다.
또한 최근 정부는 2020년 세법개정안에 증권거래세 인하, 금융투자소득 과세체계 도입, 펀드과세체계 개선 등의 내용을 포함하였습니다. 향후 법적, 제도적 규제의 변화에 따라 금융투자업의 수익성에 부정적인 영향이 발생할 수 있음을 유의하여 주시기 바랍니다.
[차. 고객정보 유출에 따른 위험]당사가 영위하는 금융업은
금융투자업자 및 일반투자자와 금융거래를 위해 개인정보의 수집 및 보관이 전제되어야 하며 산업특성상 IT 의존도가 매우 높습니다. 2020년 1월 9일 데이터 경제 활성화를 위한 「신용정보법」개정안이 국회 본회의를 통과하였으며 2020년 8월 5일부터 시행되었습니다.
「신용정보법」이 개정됨에 따라 빅데이터 활용의 법적근거가 마련되었으나 개인정보 유출에 대한 위험성 또한 증가하였습니다. 이를 방지하기 위해 금융위원회는 데이터 활용과 안전한 정보보호의 균형있게 반영한 하위법령을 바련하고 법 시행 일정에 맞춰 개정할 예정입니다. 향후,
개인정보 유출 등의 보안사고가 발생할 경우 감독당국의 제재조치 및 피해고객의 집단소송 등에 따른 손해배상 가능성, 고객상담 등 사고수습에 필요한 관리비용 증가, 유출된 정보를 이용한 2차 피해에 따른 보상액 부담 가능성, 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재에 따른 경영 상의 악영향 등 금융투자회사의 재무적, 비재무적인 손실 발생 가능성이 존재합니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[카. 운영위험 및 ABCP 등 유동화증권 기초자산의 부실화에 따른 위험]
운영위험(Operational Risk)은 부적절하거나 실패한 내부절차와 직원 및 시스템 등으로 인한 직ㆍ간접적인 손실이 발생하는 위험을 말합니다. 운영위험은 금융투자회사에서 실제로 발생 가능한 위험이며,
발생시 금융투자회사의 존속 여부에 중대한 영향을 미칠수 있습니다. 또한, 금융투자회사가 보유하고 있는 SPC가 발행하는 ABCP 등 유동화증권 기초자산의 부실화에 따라 채무불이행 리스크에 노출될 수 있습니다. 각 금융투자회사별 자기자본 및 순이익 대비 비중을 고려하여 금융투자회사별 신용도에 미치는 영향은 각기 상이할 것이나,
유동화증권 기초자산의 부실화 시, 이는 금융투자회사의 최종손실 규모 및 자산건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[타. 자금세탁방지 의무 강화에 따른 위험]
금융회사의 자금세탁방지 의무가 국내 뿐만 아니라 국제적으로 강화되고 있습니다. 국내 금융담국의 검사는 최근 국내 금융당국의 검사는 국제기구 및 미국 금융당국의 검사와 마찬가지로 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다. 평가 결과는 금융업의 대외경쟁력과 직결되어 금융회사들 입장에서는 위협 요인이며, 주요국의 제재조치 강화로 자금세탁규제 금융기관의 건전성을 악화시킬 수 있습니다. 한편, 한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 1월부터 2020년 2월까지 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받았으며, 금융위원회의 2020년 04월 17일자 보도자료에 따르면 한국은 전반적으로 자금세탁/테러자금조달 위험을 잘 이해하고 있고, 견실한 법, 제도적 장치를 바탕으로 긍정적인 성과를 내고 있다는 평가를 받았습니다. 해당 평가는 국제사회가 우리나라의 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도를 점검하는 것으로, 그 결과는 우리나라 금융 및 사법 시스템 투명성의 척도로 여겨지며 해당 평가 결과에 따라 후속점검을 받습니다.
다만 향후 부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있습니다.

회사위험

[가. 수익성 관련 위험]당사의 영업부문은 위탁매매, 기업금융, 자기매매, Sales&Trading, 선물중개업 및 해외영업의 총 6개 부문으로 나눌 수 있습니다. 2021년 국내 주식시장은 코로나19로 인한 글로벌 양적완화에 힘입어 주가 상승 및 주식시장 참여 활성화에 따라, 거래대금 및 예탁잔고가 급증했습니다. 이에 따라 당사의 위탁매매 수익이 추가로 확대되었으며, IB, 자산관리, 자기매매 등 전 부문에서 실적 증가세를 보이며 양호한 수익을 시현하였습니다. 당사의 2021년 연결기준 영업이익은 1조 3,087억원을 기록하며 2020년 연결기준 영업이익 대비 93.0% 증가한 우수한 수익성을 기록하였습니다. 2022년 러시아-우크라이나 전쟁, 가파른 금리인상 등에 따라 불안정한 매크로 환경이 조성되고 증시의 하락폭이 커짐에 따라 위탁매매, IB, 자산관리, 자기매매 등 전 부문에서 수익성이 악화되었습니다.
2022년 3분기말 영업이익은 5,512억원으로 전년 동기 1조 1,183억원 대비 50.7% 감소한 수치를 기록하였습니다. 주요국들의 통화긴축기조도 당분간 지속될 것으로 예상됨에 따라 증시 부진이 상당 기간 지속될 가능성이 있으며, 투자자 이탈 가속화가 발생할 수 있습니다. 이는 당사의 수탁수수료 감소 등을 야기하여 수익성을 악화시킬 수 가능성을 배제할 수 없습니다. 한편
2022년 3분기 당사의 수수료 수익 중 수탁수수료가 차지하는 비중은 48.8%로 업계 평균의 37%보다 높은 편입니다. 당사는 경쟁사 대비 위탁매매부문에 대한 높은 의존도를 보이고 있으며, 따라서 금융투자환경에 불확실성이 높아지고 있는 가운데 향후 시장의 변동성이 확대되거나 경기회복이 지연되어 주식시장이 위축될 경우 당사 실적의 상당 부분을 차지하는 수탁수수료 수익이 감소하여 당사의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서
당사는 지속적인 판매관리비 절감노력과 기업금융부문 강화를 통한 수익구조 다변화와 함께 적극적인 리스크 관리를 통해 수익안정성을 제고하기 위해 노력하고 있습니다. 투자자들께서는 이 점 참고하시기 바랍니다.
[나. 순자본비율(신NCR) 및 레버리지비율 규제 위험]
당사의 2022년 3분기말 연결기준 순자본비율은 1,598.4%로 2019년말 875.6% 대비 722.8%p. 증가하였습니다. 이는 초대형 투자은행(IB) 인가를 받은 국내 대형 증권사 5개사 평균인 1,811.8%를 하회하는 수치이지만, 여전히 금융위원회의 기준인 100%를 크게 상회하는 순자본비율을 보이고 있습니다. 한편,
2022년 3분기말 별도기준 당사의 레버리지비율은 754.52%로 금융위원회의 경영개선 권고 기준인 1,100% 보다 낮은 레버리지비율을 유지하고 있어, 금융감독원의 적기시정조치 수준을 하회하고 있으나
일시적인 대규모 자기자본 투자로 총위험액이 증가하거나, 투자손실 등으로 자기자본이 급감하는 경우, 또는 부채성 자산인 ELS, DLS, RP 등의 판매증가로 총부채가 증가하는 경우 순자본비율은 감소하고 레버리지비율을 증가할 우려가 있습니다.
순자본비율과 레버리지비율이 규제수준에 근접하게 될 경우 당사의 영업활동이 위축될 수 있으며, 규제수준을 충족하지 못할 경우 감독당국으로부터 경영개선 권고 ·요구 ·명령 등의 조치로 인하여 영업이 중단될 수 있다는 점을 투자자 여러분께서는 유의하시기 바랍니다.
[다. 유동성 및 차입구조 관련 위험]당사의
유동성비율은 2022년 3분기말 기준 117.83%로 2021년 3분기말 기준 120.0% 대비 소폭 하락하였으나, 업종 평균인 117.46%와 비교시 유사한 수준임을 고려하면 양호한 단기지급능력을 보유하고 있다고 판단됩니다. 또한, 유동성비율이 기준점이 100% 수준인 것을 감안하면 당사는 단기적인 자금수요에 적절히 대처할 수 있을 것으로 판단됩니다. 당사의 자금조달에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는
차입부채의 평균잔액은 2022년 3분기말 별도기준 19조 9,462억원으로 전체 자금조달의 약 35.1%를 차지하고 있으며, 이 중 환매조건부매도가 16조 3,799억원으로 전체 자금조달 중 약 28.8%로 높은 비중을 차지하고 있습니다.
환매조건부매도는 일정 비율만큼의 국공채 등의 담보를 필요로 합니다. 이에 전세계적 통화 정책의 방향성에 따른 향후 금리 변동으로 보유 채권의 평가손익 변동이 발생해 당사수익에 영향을 미칠 수 있으니, 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[라. 자산건정성 및 채무보증 관련 위험]당사의 건전성분류대상자산은 신용공여금, 채무보증, 미수금 등으로 구성되어 있으며, 2022년 3분기말 별도기준 건전성분류자대상자산의 규모는 13조 3,950억원으로 2021년말 14조 7,376억원 대비 9.11% 감소하였습니다. 당사의 고정이하자산비율은 2018년 이후 0.30%를 지속적으로 하회하고 있으며,
2022년 3분기말 고정이하자산 비율은 0.10%를 나타내고 있습니다. 전체 증권사의 평균(1.60%, 2022년 3분기말 기준) 대비 1.50%p. 하회하는 수치로서, 당사의 전반적인 자산건전성 지표는 양호한 수준으로 판단됩니다. 한편, 당사의
2022년 3분기말 별도기준 채무보증 금액 3조 7,171억원은 2019년말 기준 3조 1,100억원 대비 19.5% 증가한 금액으로써, 이러한 채무보증의 증가는 부동산금융관련 PF사업 확장에 기인하며,
부동산경기침체시 자산건전성에 부정적인 요인으로 작용할 가능성이 있습니다. 투자자들께서는 투자의사결정시 이 점 유의하시기 바랍니다.
[마. 계열회사와 관련된 위험]
당사는 공정위가 발표한 상호출자 및 채무보증제한기업집단 중 삼성그룹 소속으로서 대규모기업집단 정책에 따라 일부 기업활동이 제한될 수 있습니다.
삼성그룹 주요 관계사의 평판 및 경영환경이 악화될 경우 당사에도 간접적인 영향을 미칠 수 있으며, 분할, 합병, 금융지주회사 설립 등 당사의 지배구조 변화는 향후 경영진의 고유판단에 의해 결정될 수 있고 그에 따른 영향은 예측하기 어려우며, 이에 따라 그룹의 경영환경, 자본구조 또는 이미지가 악화될 경우 당사에 직/간접적인 영향을 미칠 수 있습니다. 또한,
금융업을 영위하고 있는 당사 주요 종속회사의 특성 상 금융감독당국의 규제 강화 또는 시장 상황의 급격한 변동 등은 해당 종속회사의 실적에 유의미한 영향을 끼칠 수 있으며, 이는 곧 당사 영업과 연결 재무실적에 부정적인 영향을 끼칠 수 있으므로 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[바. 파생결합증권의 발행잔액 증가에 따른 위험]2022년 3분기말 기준 당사의 파생결합증권 발행잔액은 상대적으로 운영위험이 높은
원금비보장형(ELS, DLS) 상품잔액이 약 5조 3,750억원, 원금보장형(ELB+DLB) 상품잔액이 3조 3,370억원 등 총 8조 7,140억원이며, 당사의 2022년 3분기말 파생결합증권의 발행잔액은 자기자본(별도기준)의 146.35%에 해당하는 수준입니다. 파생결합증권이 자기자본을 상회하기 때문에 주가 변동성 등이 극심해질 경우 당사의 재무건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 당사는 2020년 코로나19로 인한 증시 폭락에 따른 파생결합증권 관련 대규모의 처분손실 및 평가손실을 입은 바 있습니다. 최
근 글로벌 긴축(금리인상 기조), 경기침체 우려, 지정학적 리스크 등 파생결합증권의 손익변동성을 증폭시킬 불확실한 요소가 존재하기 때문에 당사의 파생결합증권에 대한 위험관리가 필수적입니다. 파생결합증권의 발행잔액이 꾸준히 자기자본을 상회하고 있어 기초자산가격 및 금리의 급격한 변동 시 손익변동성이 크게 확대될 수 있으며, 이로 인한 손실을 입을 우려가 있으니 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[사. 보유자산 구성 관련 위험]
당사의 자산규모는 2022년 3분기말 연결기준 약 63조 9,055억원 규모이며, 그 중 당기손익-공정가치측정금융자산이 약 31조 1,214억원으로 48.70%의 가장 큰 비중을 차지하고 있습니다. 당기손익-공정가치측정금융자산 중 채무증권(27조 7,265억원)의 비중은 약 89.09%입니다.
채무상품의 특성 상 향후 금리 변동에 따라 자산의 평가손익이 변동되어 당사에 부정적인 영향을 미칠 가능성이 존재하오니, 투자자 분께서는 투자의사결정 시 이 점 유의하시기 바랍니다. 인플레이션 압력이 가중되면서 글로벌 금리인상이 가파르게 진행된 결과, 각국은 전례없는 기준금리 연속 인상을 결정하였으며, 이에 따라 채권가격이 급락하였습니다. 연준은 여전히 인플레이션을 경계하며 추가적인 금리 인상 기조를 유지하고 있는 것을 고려하였을 때
금리 상승으로 인해 채권운용 리스크도 지속될 것으로 보입니다. 하지만 인플레이션의 둔화 속도, 경기침체에 대한 우려, 러시아-우크라이나 전쟁 등 금리 인상속도에 영향을 미칠 수 있는 불확실성이 상존하기 때문에 그 정도와 방향을 예견하기는 어렵습니다.
[아. 소송사건 및 제재 관련 위험]
증권신고서 작성기준일 현재 당사가 피고로 계류 중인 소송사건은 손해배상청구 소송 등 20건으로 소송가액은 7,918백만원으로 당사의 자기자본(2022년 3분기말 별도 재무제표 기준 약 5.95조원) 중 약 0.13%를 차지하고 있어 상기의 소송결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 판단됩니다. 단, 계류 중인 소송 사건의 진행방향 및 최종결과는 예측하기 어려우며, 이로 인한자원의 유출금액이나 이러한 자원의 유출이 손익에 반영되는 시점이 불확실합니다.
소송 결과에 따라 당사의 브랜드 이미지 하락 또는 영업제재조치 발생시 당사의 영업활동을 위축시키는 요인으로 작용하여 수익성을 악화시킬 수 있습니다. 또한 각종 법령 위반으로 인한 제재, 과태료 부과 등이 증가할 경우, 영업활동에 제한이 발생할 수 있습니다.

기타 투자위험

[가. 환금성 제약 가능성 위험]본 사채의 상장신청예정일은 2023년 03월 03일이며, 상장예정일은 2023년 03월 08일입니다. 본 사채는 한국거래소의 채무증권의 신규상장심사요건을 충족하고 있는 바,
한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단하고 있으며, 환금성 위험은 낮은 것으로 판단합니다. 그러나
급격한 채권시장의 변동에 의해 영향을 받을 가능성이 있으며, 상장 이후 채권에 대한 매도량과 매수량 사이에 불균형이 발생할 경우 환금성에 제약이 있을 수 있으므로 투자자들께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[나. 무보증사채 관련 위험]
본 사채는 예금자보호법의 적용대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환 책임은 당사에게 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자께 귀속됩니다.투자자께서는 이 점을 주의하시기 바랍니다.
[다. 신용등급 관련 사항]
본 사채는 2022년 02월 22일 한국기업평가(주), 나이스신용평가(주)로부터 AA+(안정적)등급을 받은 바 있습니다.
[라. 공모일정 변경 관련 위험]
본 증권신고서 상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시심사과정에서 정정사유 발생 시 변경될 수 있습니다. 또한, 증권신고서 제출 이후 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다.이에 따라 투자자께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다.
[마. 증권신고서 효력 발생의 의미]
본 증권신고서는「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제120조 제1항 규정에 의해 효력이 발생하며,
제120조 제2항에 규정된 바와 같이 이 증권신고서의 효력 발생은 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.
[마. 기재된 투자위험요소 외 기타 고려사항]
당사는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제상황 등에 의하여 직접적 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다.당사의 재무제표는 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하시어 투자에 임하시기 바랍니다. 또한, 금융감독원 전자공시 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에는 당사의 사업보고서 및 감사보고서 등 기타 정기공시사항과 수시공시사항 등이 전자공시 되어 있으니 투자자 분께서는 투자의사결정에 참조하시기 바랍니다.

2. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

회차 :
19-1
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
100,000,000,000
모집(매출)총액
100,000,000,000

발행가액
100,000,000,000
이자율
-

발행수익률
-
상환기일
2025년 03월 07일

원리금지급대행기관
㈜우리은행 삼성타운기업영업지원팀
(사채)관리회사
-

비고
-

평가일
신용평가기관
등 급

2023년 02월 22일
나이스신용평가
회사채 (AA+)

2023년 02월 22일
한국기업평가
회사채 (AA+)

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
케이비증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
NH투자증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
한국투자증권
1,500,000
15,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
SK증권
1,500,000
15,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
하나증권
3,000,000
30,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2023년 03월 08일
2023년 03월 08일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
100,000,000,000

발행제비용
317,220,000

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 02월 09일 KB증권(주), 한국투자증권(주), 엔에이치투자증권(주), SK증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.

▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 03월 03일이며, 상장예정일은 2023년 03월 08일임.

(삭제)

(삭제)

주1) "본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 적용하며, 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 +0.15%p.를 가산한 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 2년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 +0.15%p.를 가산한 이자율로 합니다.

(삭제)

회차 :
19-2
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
220,000,000,000
모집(매출)총액
220,000,000,000

발행가액
220,000,000,000
이자율
-

발행수익률
-
상환기일
2026년 03월 06일

원리금지급대행기관
㈜우리은행 삼성타운기업영업지원팀
(사채)관리회사
-

비고
-

평가일
신용평가기관
등 급

2023년 02월 22일
나이스신용평가
회사채 (AA+)

2023년 02월 22일
한국기업평가
회사채 (AA+)

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
케이비증권
4,000,000
40,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
NH투자증권
4,500,000
45,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
한국투자증권
4,500,000
45,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
SK증권
5,000,000
50,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
한화투자증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
현대차증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2023년 03월 08일
2023년 03월 08일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
220,000,000,000

발행제비용
677,811,600

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 02월 09일 KB증권(주), 한국투자증권(주), 엔에이치투자증권(주), SK증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.

▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 03월 03일이며, 상장예정일은 2023년 03월 08일임.

(삭제)

(삭제)

주1) "본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 적용하며, 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사) 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 3년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사) 이자율로 합니다.

(삭제)

제1부 모집 또는 매출에 관한 사항

I. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

1. 공모개요

[회 차 : 19-1]
(단위 : 원)

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
100,000,000,000

할 인 율(%)
-

발행수익율(%)
-

모집 또는 매출가액
각 사채 전자등록총액의 100%

모집 또는 매출총액
100,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

이자율
연리이자율(%)
-

변동금리부사채이자율
-

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하고, 매 3개월마다 상기사채의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할 후급하여 아래의 이자지급기일에 지급한다. 이자지급기일이 은행의 휴업일에 해당하는 경우 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 이자지급일은 다음과 같다. 단, 마지막 이자지급의 계산은 발행가액에 사채의 이율을 곱한 액수에 직전 이자지급기일부터 최종 이자지급기일 전일까지 실제일수를 곱한 후, 이를 365로 나눈 금액으로 하되 소수 첫째 자리 이하의 금액은 절사한다.

이자지급 기한

2023년 06월 08일,
2023년 09월 08일,
2023년 12월 08일,
2024년 03월 08일,

2024년 06월 08일,
2024년 09월 08일,
2024년 12월 08일,
2025년 03월 07일.

신용평가 등급
평가회사명
나이스신용평가(주) / 한국기업평가(주)

평가일자
2023-02-22 / 2023-02-22

평가결과등급
AA+ / AA+

주관회사의분석
주관회사명
KB증권(주), 한국투자증권(주), 엔에이치투자증권(주), SK증권(주)

분석일자
2023년 02월 23일

상환방법및 기한
상 환 방 법
"본 사채"의 원금은 2025년 03월 07일에 일시 상환한다. 단, 상환기일이 은행 휴업일(영업일이 아닌 날을 말한다. 이하 같다)에 해당할 경우 그 다음 영업일에 원금을 지급하되, 상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.

상 환 기 한
2025년 03월 07일

청 약 기 일
2023년 03월 08일

납 입 기 일
2023년 03월 08일

등 록 기 관
한국예탁결제원

원리금지급대행기관
회 사 명
(주)우리은행 삼성타운기업영업지원팀

회사고유번호
00254045

기 타 사 항

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 02월 09일 KB증권(주), 한국투자증권(주), 엔에이치투자증권(주), SK증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.

▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 03월 03일이며, 상장예정일은 2023년 03월 08일임.

(삭제)

(삭제)

주1) "본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 적용하며, 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 +0.15%p.를 가산한 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 2년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 +0.15%p.를 가산한 이자율로 합니다.

(삭제)

[회 차 : 19-2]
(단위 : 원)

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
220,000,000,000

할 인 율(%)
-

발행수익율(%)
-

모집 또는 매출가액
각 사채 전자등록총액의 100%

모집 또는 매출총액

220,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

이자율
연리이자율(%)
-

변동금리부사채이자율
-

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하고, 매 3개월마다 상기사채의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할 후급하여 아래의 이자지급기일에 지급한다. 이자지급기일이 은행의 휴업일에 해당하는 경우 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 이자지급기일은 다음과 같다. 단, 마지막 이자지급의 계산은 발행가액에 사채의 이율을 곱한 액수에 직전 이자지급기일부터 최종 이자지급기일 전일까지 실제일수를 곱한 후, 이를 365로 나눈 금액으로 하되 소수 첫째 자리 이하의 금액은 절사한다.

이자지급 기한

2023년 06월 08일,
2023년 09월 08일,
2023년 12월 08일,
2024년 03월 08일,

2024년 06월 08일,
2024년 09월 08일,
2024년 12월 08일,
2025년 03월 08일,

2025년 06월 08일,
2025년 09월 08일,
2025년 12월 08일,
2026년 03월 06일.

신용평가 등급
평가회사명
나이스신용평가(주) / 한국기업평가(주)

평가일자
2023-02-22 / 2023-02-22

평가결과등급
AA+ / AA+

주관회사의분석
주관회사명
KB증권(주), 한국투자증권(주), 엔에이치투자증권(주), SK증권(주)

분석일자
2023년 02월 23일

상환방법및 기한
상 환 방 법
"본 사채"의 원금은 2026년 03월 06일에 일시 상환한다. 단, 상환기일이 은행 휴업일(영업일이 아닌 날을 말한다. 이하 같다)에 해당할 경우 그 다음 영업일에 원금을 지급하되, 상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.

상 환 기 한
2026년 03월 06일

청 약 기 일
2023년 03월 08일

납 입 기 일
2023년 03월 08일

등 록 기 관
한국예탁결제원

원리금지급대행기관
회 사 명
(주)우리은행 삼성타운기업영업지원팀

회사고유번호
00254045

기 타 사 항

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 02월 09일 KB증권(주), 한국투자증권(주), 엔에이치투자증권(주), SK증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.

▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 03월 03일이며, 상장예정일은 2023년 03월 08일임.

(삭제)

(삭제)

주1) "본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 적용하며, 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사) 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 3년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사) 이자율로 합니다.

(삭제)

2. 공모방법

해당사항 없습니다.

3. 공모가격 결정방법

가. 공모가격 결정방법 및 절차

구 분
내 용

공모가격 최종결정
- 발행회사 : 경영지원실장, 경영관리담당, 자금팀장 등- 공동대표주관회사 : 기업금융담당 임원, 본부장 및 부서장 등

공모가격 결정 협의절차
수요예측 결과 및 금융시장의 상황 등을 감안한 후 발행회사와 공동대표주관회사가 협의하여 발행수익률을 결정할 예정입니다.

수요예측결과 반영여부
수요예측 참여물량 중 "유효수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)"를 집계하고, 해당 결과를 바탕으로 시장상황 등을 종합적으로 고려하여 발행회사와 공동대표주관회사가 협의를 통해 발행수익률을 결정합니다.

수요예측 재실시 여부
발행일정이 변경될 경우 별도의 수요예측을 재실시하지 않고 최초의 수요예측 결과를 따릅니다.

나. 공동대표주관회사의 공모희망금리 산정, 수요예측기준 절차 및 배정방법

구 분
주요내용

공모희망금리산정방식

공동대표주관회사인KB증권(주), 한국투자증권(주), 엔에이치투자증권(주) 및 SK증권(주)는 삼성증권(주)의 제19-1회 및 제19-2회 무보증사채의 발행에 있어 민간채권평가사의 평가금리, 최근 동일 신용등급 회사채의 스프레드 동향, 동종 업계의 최근 회사채 발행금리 및 채권시장 동향 등을 고려하여 공모희망금리를 아래와 같이 결정하였습니다.- 제19-1회 : 수요예측 시 공모희망금리는 사채전자등록금액에 대하여 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 2년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.- 제19-2회 : 수요예측 시 공모희망금리는 사채전자등록금액에 대하여 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 3년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.공모희망금리 산정에 대한 구체적인 근거는 아래 (주1)을 참고하여 주시기 바랍니다.

수요예측 참가신청관련 사항
수요예측은 금융투자협회의 "무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 진행하며, 수요예측은 "한국금융투자협회"의 "K-bond"프로그램 및 FAX를 이용한 접수 방법으로 진행합니다. 단, 불가피한 상황이 발생한 경우 "발행회사"와 "공동대표주관회사"는 협의하여 수요예측 방법을 결정합니다.수요예측기간은 2023년 02월 24일 09시부터 16시까지로 합니다.수요예측 신청 시 신청수량의 범위, 수량 및 가격단위는 아래와 같습니다.[제19-1회]① 최저 신청수량 : 100억원② 최고 신청수량 : 본 사채의 발행예정금액③ 수량단위: 100억원④ 가격단위: 0.01%p.[제19-2회]① 최저 신청수량 : 100억원② 최고 신청수량 : 본 사채의 발행예정금액③ 수량단위: 100억원④ 가격단위: 0.01%p.

배정대상 및 기준

"무보증사채 수요예측 모범규준" 「I. 수요예측 업무절차 - 5. 배정에 관한 사항」 및 공동대표주관회사의 내부지침에 따라 공동대표주관회사가 결정합니다.※ "무보증사채 수요예측 모범규준" 「I. 수요예측 업무절차 - 5. 배정에 관한 사항」가. 배정기준 운영- 공동대표주관회사는 무보증사채의 배정에 관한 합리적인 기준을 마련하여 운영합니다.나. 배정시 준수 사항- 공동대표주관회사는 수요예측 종료 후 수요예측 참여자별로 청약예정 물량을 배정할 때에 다음 각 사항을 준수합니다.① 과도하게 낮은 금리에 참여한 자를 부당하게 우대하여 배정하지 아니할 것② 금리를 제시하지 않은 수요예측 참여자는 낮은 가중치를 부여하여 배정할 것다. 배정시 가중치 적용- 공동대표주관회사는 다음 각 사항을 고려하여 수요예측 참여자별로 배정의 가중치를 달리 적용할 수 있습니다.① 참여시간ㆍ참여금액 등 정량적 기준② 수요예측 참여자의 성향ㆍ과거 참여이력 및 행태ㆍ가격평가능력 등 해당 참여자와 관련한 정성적 요소라. 납입예정 물량 배정 원칙- 공동대표주관회사는 무보증사채의 청약이 종료된 이후 청약자별로 납입예정 물량을 배정할 때에 수요예측에 참여한 자를 그렇지 않은 자보다 우대하여 배정합니다."무보증사채 수요예측 모범규준" 「I. 수요예측 업무절차 - 5. 배정에 관한 사항」에 따라 공동대표주관회사는 공모채권을 배정함에 있어 "수요예측에 참여한 전문투자자및 기관투자자(이하 "수요예측 참여자"로 한다.)에 대해 우대하여 배정합니다.본 사채의 배정에 관한 세부사항은 본 증권신고서 『제1부 모집 또는 매출에 관한 사항 Ⅰ. 모집 또는 매출에 관한 일반사항 - 4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항 - 나. 청약 및 배정』을 참고하시기 바랍니다.

유효수요 판단 기준
"유효수요"(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)는 금융투자협회의 "무보증사채 수요예측 모범규준" 및 "공동대표주관회사 내부지침"과 수요예측 결과에 근거하여 결정됩니다. 이러한 "유효수요" 결정 이후 최종 발행금리 결정시 "발행회사"와 "공동대표주관회사"가 협의를 통해 최종 결정할 예정입니다."공동대표주관회사"는 금융투자협회 "무보증사채 수요예측 모범규준" 「I. 수요예측 업무절차 - 3. 유효수요의 합리적 판단」,「I. 수요예측 업무절차 - 4. 공모금리의 합리적 결정 및 유효수요의 적용」 및 합리적인 내부기준에 따라 산정한 "유효수요"의 범위, 판단기준, 산정 근거 및 결과와 확정 금액 및 확정 이자율을 수요예측 후 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다.

금리미제시분 및공모희망금리 범위 밖신청분의 처리방안
"무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 낮은 가중치를 부여하여 배정하거나 수요예측 결과에 따라 "유효 수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)"의 범주에 포함되지 않아 배정되지 않을 수 있습니다.

비고
상기와 같이 산정된 공모희망금리는 시장 및 기업의 상황에 따라 변동될 수 있으며, 단순 참고 사항으로 활용하시기 바랍니다. 또한 상기 공모희망금리는 수요예측에 따른 "유효수요"와 차이가 있음을 주지하시기 바랍니다.

(주1) 공모희망금리 산정근거2012년 국내 공모 회사채 시장 내 수요예측제도가 도입된 이후, 공모희망금리 구간의 제시 방법은 크게 개별민평금리 대비 Spread 제시, 등급민평 금리 대비 Spread 제시, 국고채권 대비 Spread 제시, 고정금리 구간 제시 등의 방법이 사용되었습니다.과거 불분명한 가격정보로 인한 채권 유통의 애로사항을 개선하기 위해 1998년 11월 "채권시가평가제도"가 마련된 이후 2000년 7월부터 동 제도가 전면 도입됨에 따라 민간채권평가회사가 제공하는 평가금리는 현재 가장 공신력있는 채권평가 Benchmark로 활용되고 있으며, 동 평가금리를 기준으로 채권의 발행, 평가 및 거래가 이루어지고 있습니다. 이러한 시장 상황이 반영되어 2013년 10월 '무보증사채 수요예측 모범규준'의 개정 이후 공모 회사채 전체 발행 사례 중 개별민평금리를 기준금리로 설정한 발행 사례가 높은 비중을 차지하고 있습니다.발행회사와 공동대표주관회사는 공모희망금리를 결정함에 있어 금융투자협회 무보증사채 수요예측 모범규준에 의거하여 아래와 같은 사항을 종합적으로 검토 및 고려하여 본 사채의 공모희망금리를 결정하였습니다.① 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 제공하는 최초 증권신고서 제출 1영업일 전 삼성증권 주식회사 2년 및 3년 만기 회사채 수익률의 산술평균(이하 "개별민평")

[기준일 : 2023년 02월 22일]
(단위 : %)

항목
한국자산평가
KIS자산평가
NICE P&I
FN자산평가
산술평균

삼성증권(주) 2년 만기 회사채 수익률
4.272
4.274
4.250
4.245
4.260

삼성증권(주) 3년 만기 회사채 수익률
4.342
4.351
4.312
4.363
4.342

자료 : Bondweb

② 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 제공하는 최초 증권신고서 제출 1영업일 전 "AA+등급" 2년 및 3년 만기 회사채 수익률의 산술평균(이하 "등급민평")

[기준일 : 2023년 02월 22일]
(단위 : %)

항목
한국자산평가
KIS자산평가
NICE P&I
FN자산평가
산술평균

"AA+등급" 2년 만기 회사채 수익률
4.142
4.156
4.150
4.145
4.148

"AA+등급" 3년 만기 회사채 수익률
4.212
4.226
4.192
4.223
4.213

자료 : Bondweb

③ 위 ① 및 ② 산술평균 금리와 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 제공하는 최초 증권신고서 제출 1영업일 전 국고채 금리의 산술평균'(이하 "국고 2년", "국고 3년") 간의 스프레드

[기준일 : 2023년 02월 22일]
(단위 : %, bp)

만기
국고채권
삼성증권㈜ 개별민평의국고대비 스프레드
"AA+" 등급민평의국고대비 스프레드

2년
3.718
54.2
43.0

3년
3.632
71.0
58.1

자료 : Bondweb

④ 최근 3개월간(2022.11.22~2023.02.22) 개별민평, 등급민평 금리 및 국고금리 대비 스프레드 추이

[개별민평]
(단위 : %, %p.)

일자
(A) 국고채권 수익률
(B) 삼성증권㈜ 개별민평
(B-A) 국고대비 스프레드

2년
3년
2년
3년
2년
3년

2023-02-22
3.718
3.632
4.260
4.342
54.2
71.0

2023-02-21
3.698
3.615
4.230
4.326
53.2
71.1

2023-02-20
3.770
3.692
4.276
4.393
50.6
70.1

2023-02-17
3.710
3.637
4.232
4.354
52.2
71.7

2023-02-16
3.595
3.512
4.110
4.236
51.5
72.4

2023-02-15
3.587
3.512
4.119
4.255
53.2
74.3

2023-02-14
3.495
3.425
4.057
4.194
56.2
76.9

2023-02-13
3.516
3.445
4.092
4.240
57.6
79.5

2023-02-10
3.465
3.400
4.081
4.217
61.6
81.7

2023-02-09
3.482
3.405
4.113
4.253
63.1
84.8

2023-02-08
3.413
3.328
4.081
4.207
66.8
87.9

2023-02-07
3.388
3.300
4.099
4.209
71.1
90.9

2023-02-06
3.399
3.297
4.150
4.237
75.1
94.0

2023-02-03
3.233
3.116
4.030
4.090
79.7
97.4

2023-02-02
3.318
3.195
4.114
4.178
79.6
98.3

2023-02-01
3.389
3.270
4.196
4.266
80.7
99.6

2023-01-31
3.425
3.315
4.260
4.335
83.5
102.0

2023-01-30
3.383
3.265
4.253
4.310
87.0
104.5

2023-01-27
3.410
3.310
4.315
4.365
90.5
105.5

2023-01-26
3.367
3.270
4.316
4.346
94.9
107.6

2023-01-25
3.348
3.281
4.336
4.378
98.8
109.7

2023-01-20
3.381
3.319
4.374
4.431
99.3
111.2

2023-01-19
3.335
3.267
4.352
4.402
101.7
113.5

2023-01-18
3.415
3.373
4.429
4.516
101.4
114.3

2023-01-17
3.506
3.481
4.522
4.644
101.6
116.3

2023-01-16
3.487
3.445
4.521
4.634
103.4
118.9

2023-01-13
3.404
3.365
4.480
4.582
107.6
121.7

2023-01-12
3.493
3.462
4.594
4.712
110.1
125.0

2023-01-11
3.472
3.440
4.595
4.719
112.3
127.9

2023-01-10
3.578
3.550
4.725
4.854
114.7
130.4

2023-01-09
3.578
3.560
4.749
4.889
117.1
132.9

2023-01-06
3.710
3.687
4.881
5.041
117.1
135.4

2023-01-05
3.697
3.655
4.902
5.047
120.5
139.2

2023-01-04
3.670
3.625
4.922
5.050
125.2
142.5

2023-01-03
3.728
3.670
5.016
5.122
128.8
145.2

2023-01-02
3.822
3.760
5.129
5.238
130.7
147.8

2022-12-30
3.788
3.725
5.126
5.225
133.8
150.0

2022-12-29
3.788
3.725
5.126
5.225
133.8
150.0

2022-12-28
3.754
3.666
5.123
5.204
136.9
153.8

2022-12-27
3.727
3.665
5.133
5.216
140.6
155.1

2022-12-26
3.745
3.670
5.176
5.245
143.1
157.5

2022-12-23
3.715
3.615
5.178
5.208
146.3
159.3

2022-12-22
3.678
3.570
5.145
5.177
146.7
160.7

2022-12-21
3.737
3.630
5.215
5.263
147.8
163.3

2022-12-20
3.800
3.680
5.288
5.330
148.8
165.0

2022-12-19
3.679
3.542
5.193
5.207
151.4
166.5

2022-12-16
3.660
3.535
5.199
5.215
153.9
168.0

2022-12-15
3.671
3.530
5.210
5.235
153.9
170.5

2022-12-14
3.671
3.528
5.239
5.270
156.8
174.2

2022-12-13
3.765
3.620
5.348
5.388
158.3
176.8

2022-12-12
3.754
3.611
5.352
5.394
159.8
178.3

2022-12-09
3.780
3.649
5.361
5.399
158.1
175.0

2022-12-08
3.805
3.682
5.408
5.445
160.3
176.3

2022-12-07
3.797
3.678
5.424
5.451
162.7
177.3

2022-12-06
3.780
3.632
5.388
5.410
160.8
177.8

2022-12-05
3.760
3.602
5.370
5.397
161.0
179.5

2022-12-02
3.770
3.615
5.395
5.413
162.5
179.8

2022-12-01
3.795
3.642
5.454
5.459
165.9
181.7

2022-11-30
3.843
3.705
5.525
5.528
168.2
182.3

2022-11-29
3.863
3.710
5.526
5.523
166.3
181.3

2022-11-28
3.793
3.665
5.496
5.473
170.3
180.8

2022-11-25
3.764
3.640
5.460
5.442
169.6
180.2

2022-11-24
3.817
3.691
5.491
5.480
167.4
178.9

2022-11-23
3.918
3.840
5.582
5.599
166.4
175.9

2022-11-22
3.923
3.857
5.588
5.606
166.5
174.9

자료 : Bondweb

[등급민평]
(단위 : %, %p.)

일자
(A) 국고채권 수익률
(B) "AA+등급" 등급민평
(B-A)국고대비 스프레드

2년
3년
2년
3년
2년
3년

2023-02-22
3.718
3.632
4.148
4.213
43.0
58.1

2023-02-21
3.698
3.615
4.118
4.197
42.0
58.2

2023-02-20
3.770
3.692
4.164
4.265
39.4
57.3

2023-02-17
3.710
3.637
4.120
4.225
41.0
58.8

2023-02-16
3.595
3.512
3.998
4.108
40.3
59.6

2023-02-15
3.587
3.512
4.007
4.126
42.0
61.4

2023-02-14
3.495
3.425
3.945
4.065
45.0
64.0

2023-02-13
3.516
3.445
3.980
4.112
46.4
66.7

2023-02-10
3.465
3.400
3.969
4.089
50.4
68.9

2023-02-09
3.482
3.405
4.001
4.124
51.9
71.9

2023-02-08
3.413
3.328
3.969
4.078
55.6
75.0

2023-02-07
3.388
3.300
3.987
4.080
59.9
78.0

2023-02-06
3.399
3.297
4.038
4.109
63.9
81.2

2023-02-03
3.233
3.116
3.918
3.961
68.5
84.5

2023-02-02
3.318
3.195
4.002
4.050
68.4
85.5

2023-02-01
3.389
3.270
4.086
4.137
69.7
86.7

2023-01-31
3.425
3.315
4.150
4.206
72.5
89.1

2023-01-30
3.383
3.265
4.143
4.181
76.0
91.6

2023-01-27
3.410
3.310
4.205
4.236
79.5
92.6

2023-01-26
3.367
3.270
4.206
4.217
83.9
94.7

2023-01-25
3.348
3.281
4.226
4.249
87.8
96.8

2023-01-20
3.381
3.319
4.264
4.303
88.3
98.4

2023-01-19
3.335
3.267
4.242
4.273
90.7
100.6

2023-01-18
3.415
3.373
4.319
4.387
90.4
101.4

2023-01-17
3.506
3.481
4.412
4.516
90.6
103.5

2023-01-16
3.487
3.445
4.411
4.505
92.4
106.0

2023-01-13
3.404
3.365
4.370
4.453
96.6
108.8

2023-01-12
3.493
3.462
4.484
4.583
99.1
112.1

2023-01-11
3.472
3.440
4.485
4.590
101.3
115.0

2023-01-10
3.578
3.550
4.615
4.725
103.7
117.5

2023-01-09
3.578
3.560
4.639
4.760
106.1
120.0

2023-01-06
3.710
3.687
4.771
4.913
106.1
122.6

2023-01-05
3.697
3.655
4.792
4.918
109.5
126.3

2023-01-04
3.670
3.625
4.812
4.922
114.2
129.7

2023-01-03
3.728
3.670
4.906
4.993
117.8
132.3

2023-01-02
3.822
3.760
5.019
5.109
119.7
134.9

2022-12-30
3.788
3.725
5.016
5.096
122.8
137.1

2022-12-29
3.788
3.725
5.016
5.096
122.8
137.1

2022-12-28
3.754
3.666
5.013
5.075
125.9
140.9

2022-12-27
3.727
3.665
5.023
5.087
129.6
142.2

2022-12-26
3.745
3.670
5.066
5.116
132.1
144.6

2022-12-23
3.715
3.615
5.068
5.080
135.3
146.5

2022-12-22
3.678
3.570
5.035
5.048
135.7
147.8

2022-12-21
3.737
3.630
5.105
5.135
136.8
150.5

2022-12-20
3.800
3.680
5.178
5.201
137.8
152.1

2022-12-19
3.679
3.542
5.083
5.079
140.4
153.7

2022-12-16
3.660
3.535
5.089
5.086
142.9
155.1

2022-12-15
3.671
3.530
5.100
5.106
142.9
157.6

2022-12-14
3.671
3.528
5.129
5.136
145.8
160.8

2022-12-13
3.765
3.620
5.238
5.254
147.3
163.4

2022-12-12
3.754
3.611
5.242
5.261
148.8
165.0

2022-12-09
3.780
3.649
5.252
5.265
147.2
161.6

2022-12-08
3.805
3.682
5.299
5.312
149.4
163.0

2022-12-07
3.797
3.678
5.315
5.318
151.8
164.0

2022-12-06
3.780
3.632
5.279
5.277
149.9
164.5

2022-12-05
3.760
3.602
5.259
5.260
149.9
165.8

2022-12-02
3.770
3.615
5.284
5.277
151.4
166.2

2022-12-01
3.795
3.642
5.343
5.323
154.8
168.1

2022-11-30
3.843
3.705
5.414
5.392
157.1
168.7

2022-11-29
3.863
3.710
5.415
5.387
155.2
167.7

2022-11-28
3.793
3.665
5.383
5.337
159.0
167.2

2022-11-25
3.764
3.640
5.346
5.305
158.2
166.5

2022-11-24
3.817
3.691
5.377
5.344
156.0
165.3

2022-11-23
3.918
3.840
5.465
5.463
154.7
162.3

2022-11-22
3.923
3.857
5.471
5.470
154.8
161.3

자료 : Bondweb

최근 3개월 내 2년 만기 국고금리 대비 당사의 2년 만기 개별민평 스프레드는 2022년 11월 30일 168.2bp까지 확대되었으나, 2023년 02월 20일 50.6bp 수준까지 축소되었습니다. 한편 3년 만기 국고금리 대비 당사의 3년 만기 개별민평 스프레드는 2022년 11월 30일 182.3bp까지 확대되었으나 2023년 02월 20일 70.1bp까지 축소되었습니다.최근 3개월 내 2년 만기 국고금리 대비 당사의 2년 만기 등급민평 스프레드는 2022년 11월 30일 157.1bp까지 확대되었으나, 2023년 02월 20일 39.4bp 수준까지 축소되었습니다. 한편 3년 만기 국고금리 대비 당사의 3년 만기 등급민평 스프레드는 2022년 11월 30일 168.7bp까지 확대되었으나 2023년 02월 20일 57.3bp까지 축소되었습니다. ⑤ 최근 3개월간(2022.11.22~2023.02.22) 동일등급(AA+) 및 동일만기 무보증 공모회사채 발행내역(일괄신고에 의한 발행 제외)최근 3개월간 동일등급(AA+) 및 동일만기(2년, 3년) 회사채 발행내역은 총 8건(2년 만기 4건, 3년 만기 4건)이며, 모두 개별민평금리를 공모희망금리의 기준으로 설정하였습니다. 동일 등급(AA+)의 공모희망금리밴드의 하단은 2년 만기의 경우 4건 모두 -30bp수준으로 설정되었으며 상단은 개별민평 대비 +30bp(3건), +70bp(1건)를 가산하는 수준으로 결정하였습니다. 수요예측 후 결정금리를 살펴보면 2년 만기의 경우 모두 개별민평 대비 -50bp ~ +7bp를 가산하는 수준으로 결정되었습니다. 3년 만기의 경우 하단은 4건 모두 -30bp를, 상단의 경우 +30bp(3건), +70bp(1건)를 가산하는 수준으로 결정하였습니다. 수요예측 후 결정금리를 살펴보면 3년 만기의 경우 개별민평 대비 -50bp ~ +10bp를 가산하는 수준으로 결정되었습니다.

[동일 등급(AA+) / 동일 만기(2년, 3년) 무보증 공모회사채 발행내역]

(단위 : 억원, bp, %)

발행일
발행회사
회차

만기

발행금액

공모희망금리

확정스프레드

발행금리

2022-12-08
SK
305-1
2년
1,200
-30 ~ +70
+7
5.450

2022-12-08
SK
305-2
3년
1,300
-30 ~ +70
+10
5.490

2023-01-12
POSCO
313-1
2년
500
-30 ~ +30
-50
3.958

2023-01-12
POSCO
313-2
3년
4,500
-30 ~ +30
-50
4.052

2023-01-27
LG화학
56-1
2년
1,500
-30 ~ +30
-36
3.809

2023-01-27
LG화학
56-2
3년
4,150
-30 ~ +30
-43
3.725

2023-02-07
KB증권
41-1
2년
3,300
-30 ~ +30
-19
3.882

2023-02-07
KB증권
41-2
3년
2,100
-30 ~ +30
-30
3.852

자료 : 금융감독원 전자공시시스템

주) 상기 발행금액은 수요예측 결과를 반영한 최종 발행 금액입니다.

⑥ 최근 3개월간(2022.11.22 ~ 2023.02.22) 삼성증권(주) 기발행 회사채 유통현황최근 3개월 간 당사 기발행 회사채 유통 현황을 보면 민평금리 -70.6bp ~ +100.8bp 수준에서 거래가 이루어져 왔음을 확인할 수 있습니다.

[기준일 : 2023년 02월 22일]

종목명
거래일
민평금리(%)
유통금리(평균)(%)
평균-민평(bp)
잔존기간
만기일
거래량(백만원)

삼성증권 15-1
2022-12-02
5.476
5.200
-27.6
1년6월
2024-02-23
100

삼성증권 18-1
2022-12-06
5.385
5.325
-6.0
2년6월
2025-02-07
200

삼성증권 18-1
2022-12-07
5.402
5.325
-7.7
2년6월
2025-02-07
100

삼성증권 14-2
2022-12-08
5.450
5.430
-2.0
3년
2025-09-17
300

삼성증권 13-1
2022-12-14
4.702
5.702
100.0
3월
2023-02-25
7

삼성증권 16-2
2022-12-15
5.243
4.944
-30.0
5년
2026-07-13
200

삼성증권 17-2
2022-12-15
5.237
4.937
-30.0
5년
2026-10-22
200

삼성증권 13-1
2022-12-20
4.685
5.693
100.8
3월
2023-02-25
5

삼성증권 14-1
2022-12-21
5.235
4.900
-33.5
1년
2023-09-15
8

삼성증권 15-1
2023-01-09
4.818
5.008
19.0
1년6월
2024-02-23
21

삼성증권 15-1
2023-01-10
4.721
4.015
-70.6
1년6월
2024-02-23
10

삼성증권 18-1
2023-01-12
4.607
4.259
-34.9
2년6월
2025-02-07
200

삼성증권 17-1
2023-01-17
4.518
4.468
-5.0
2년
2024-10-22
200

삼성증권 18-1
2023-02-15
4.059
4.057
-0.2
2년
2025-02-07
200

자료 : Bondweb, 5억원 이상

⑦ 채권시장 동향 및 전망2020년 2월부터 불거진 코로나19 확산에 대한 우려로 세계적으로 안전자산 선호심리가 심화되면서 국내외 시장금리의 하락세가 지속되었습니다. 미국 연방공개시장위원회(이하 FOMC)는 1차로 기준금리를 1.00~1.25%로 0.50%p. 인하하였고, 이후 2차로 0.00~0.25%로 1.00%p.를 재차 인하하며 파격적인 금리인하를 단행하였습니다. 한국은행 또한 마찬가지로 2차례에 걸쳐 기준금리를 1.25%에서 0.50%까지 인하하며 코로나19로 인한 경제 타격에 대비하였습니다. 추가로 국내외적으로 무제한적 유동성을 공급하여 디폴트 위험을 최소화하였으며 위축된 투자 및 소비심리를 지속적으로 진작시킨 결과 경제지표는 서서히 회복세를 보이며 개선되었습니다.

2021년 FOMC는 6월 기준금리를 동결하였으나, 연방기금 목표금리 전망치 점도표에서 금리 인상 시점을 앞으로 큰 폭 조정하였고, 테이퍼링에 대한 논의를 시작하였다고 발표하였습니다. 점도표 상 2023년 금리인상을 전망한 연준위원은 7명에서 13명으로 늘었고, 2022년 인상을 예고한 위원 수 역시 4명에서 7명으로 증가하였습니다. 이주열 한국은행 총재는 6월, 물가 상승과 금융 불균형을 이유로 연내 2차례의 금리 인상이 가능함을 시사하였습니다. 중앙은행의 매파적 발언이 이어지자 단기 금리가 급등하고, 장단기 스프레드가 급격히 축소되는 등 채권시장 변동성은 확대되었습니다. 12월 FOMC는 기준금리 동결(0~0.25%)과 자산매입 축소(테이퍼링) 1,200억 달러 규모를 기존에 계획했던 종료 시점인 2022년 6월에서 3월로 앞당길 것임을 발표했으며, 점도표상 2022년 세 차례 금리 인상 가능성에 대해 시사했습니다. 2022년 3월 FOMC에서는 2018년 12월 이후로 3년 3개월만에 기준금리를 0.25%p. 인상한 0.25%~0.50%로 조정하였고, 2022년 5월 FOMC에서는 0.50%p. 인상하여 0.75%~1.00%로 조정하였습니다. 한편, 2022년 6월 미국 FOMC에서는 지속적으로 상승하는 물가에 대응하기 위해 기준금리를 0.75%p 인상하며 자이언트스텝을 단행하였습니다. 이에 따라 미국 기준금리는 0.75%~1.00%에서 1.50%~1.75%로 인상되었습니다. 연준이 금리를 급속히 올린 것은 미국의 소비자물가 상승률이 40년만에 최고치를 갱신하는 등 높은 인플레이션 압력을 받고 있기 때문입니다. 연준은 인플레이션이 안정화 될때까지 추가적인 금리 인상을 시사하였습니다. 이후에도 파월 연준 의장은 지속적 금리 인상을 시사하며, 적극적 통화긴축 의지를 드러냈으며, 2022년 7월 FOMC 0.75%p. 인상, 9월 FOMC 0.75%p. 인상, 11월 FOMC에서도 기준금리를 0.75%p. 인상하며 4차례 연속 자이언트스텝을 단행하였습니다. 이후 2022년 12월 FOMC 0.50%p. 및 2023년 2월 2일 FOMC에서 0.25%p. 금리인상을 결정하여 증권신고서 제출일 현재 미국 기준금리는 4.75%입니다.국내의 경우 2021년 6월부터 지속된 이주열 총재의 기준금리 인상 발언 이후 2021년 8월 금통위에서 기준금리 0.25%p. 인상(기준금리 0.75%)을 결정하였습니다. 이후 2021년 11월과 2022년 1월에 각각 0.25%p.씩 추가 인상 하였으며, 2022년 4월과 5월 금통위에서도 0.25%p.를 인상하여 한국은행 기준금리는 1.75%로 상승하였습니다. 한편, 2022년 7월 금통위는 미국 기준금리의 추가적인 인상예상에 따른 한미 금리 역전가시화 및 국내 높은 물가 상승률이 지속되는점(2022.06 소비자물가지수 6.0%) 등을 고려하여 1.75%인 기준 금리를 2.25%로 0.50%p 인상하였습니다. 글로벌 중앙은행들의 연이은 기준금리 인상 및 높은 물가 상승 압력에 대한 대응으로, 2022년 8월 25일 금통위에서는 0.25%p, 2022년 10월 12일 및 2022년 11월 24일 금통위에서는 각각 0.50%p. 및 0.25%p.의 기준금리 인상을 발표하였습니다. 2023년 1월 13일 금융통화위원회에서도 0.25%p. 인상을 결정하여 한국은행 기준금리는 3.50% 수준이 되었습니다. 이후 2023년 2월 23일 금융통화위원회에서 기준금리 동결을 결정하면서 증권신고서 제출일 현재 국내 기준금리는 3.50%에 수준입니다. 미국 기준금리가 인상기조에 들어섬에 따라 국내 기준금리 역시 향후 추가 인상 가능성도 배제할 수 없는 상황으로 금리변동에 대한 모니터링이 필요할 것으로 판단됩니다.

현재 글로벌 경기 악화는 코로나19에 의해 촉발되었지만 전세계적으로 백신 접종이 이루어지고 방역 체계가 강화되며 바이러스 종식 시 회복될 것으로 전망되었습니다. 그러나 코로나19 이후의 유가 변동성, 인플레이션 지속 등에 따른 불확실성 확대 및 러시아-우크라이나 사태로 인한 국제정세의 긴장감 고조 등으로 인해 기관투자자의 투자 심리가 상당 부분 위축될 가능성이 있습니다. 또한, 개별회사의 신용도 및 재무안정성을 바탕으로 실적이 저조한 회사나 신용등급 강등 가능성이 있는 회사에 대한 투자 심리가 위축될 수 있으나, 우량 등급 회사채의 경우 상대적으로 양호한 투자매력도를 바탕으로 안정적인 수요 확보는 가능할 것으로 전망됩니다.

※ 결론발행회사와 공동대표주관회사는 상기와 같이 1) 민간채권평가회사 평가금리 및 국고대비 스프레드 동향, 2) 최근 3개월간 동일등급, 동일만기 회사채 발행사례, 3) 최근 3개월간 기발행 회사채 유통현황, 4) 채권시장 동향 및 전망 등을 종합적으로 고려하였으며, 이를 바탕으로 삼성증권(주) 제19-1회 및 제19-2회 무보증사채의 공모희망금리를 다음과 같이 결정하였습니다.[제19-1회]수요예측 시 공모희망금리는 사채전자등록금액에 대하여 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 2년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.[제19-2회]수요예측 시 공모희망금리는 사채전자등록금액에 대하여 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 3년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.발행회사와 공동대표주관회사는 합리적으로 판단하여 공모희망금리밴드를 제시하였으나 금리를 확정 또는 보장하는 것이 아니므로, 투자 결정을 위한 판단, 수요예측 및 청약 시 참고사항으로 활용해야 하며, 상기 공모희망금리는 수요예측에 따른 "유효수요"와 차이가 있습니다. 수요예측 후 유효수요 및 금리는 "무보증사채 수요예측 모범규준" 및 공동대표주관회사의 수요예측 지침에 의거하여 공동대표주관회사와 발행회사가 협의하여 결정합니다.
(삭제)

다. 수요예측 결과(1) 수요예측 참여 내역

[회 차 : 제19-1회]

(단위: 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계

운용사(집합)
투자매매중개업자
연기금, 운용사(고유),은행, 보험
기타
거래실적유*
거래실적무

건수
6
1
4
-
-
-
11

수량
700
100
900
-
-
-
1,700

경쟁율
0.467
0.067
0.600
-
-
-
1.133

주1) 단순경쟁률은 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임.

주2) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

[회 차 : 제19-2회]

(단위: 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계

운용사(집합)
투자매매중개업자
연기금, 운용사(고유),은행, 보험
기타
거래실적유*
거래실적무

건수
11
7
13
-
-
-
31

수량
1,400
1,100
2,000
-
-
-
4,500

경쟁율
0.933
0.733
1.333
-
-
-
3.000

주1) 단순경쟁률은 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임.

주2) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

(2) 수요예측 신청가격 분포

[회 차 : 제19-1회]

(단위: bp, 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계
누적합계
유효수요

운용사 (집합)
투자매매중개업자
연기금, 운용사(고유), 은행, 보험
기타
거래실적 유*
거래실적 무

건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
비율
누적수량
누적비율

-3
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
200
11.8%
200
11.8%
포함

0
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.9%
300
17.6%
포함

1
-
-
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
1
200
11.8%
500
29.4%
포함

2
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.9%
600
35.3%
포함

10
1
100
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
2
200
11.8%
800
47.1%
포함

14
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.9%
900
52.9%
포함

15
-
-
-
-
1
500
-
-
-
-
-
-
1
500
29.4%
1400
82.4%
포함

24
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.9%
1500
88.2%
포함

25
-
-

1
100
-
-
-
-
-
-
1
100
5.9%
1600
94.1%
포함

29
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.9%
1,700
100.0%
포함

합계
6
700
1
100
4
900
-
-
-
-
-
-
11
1,700
100.0%
-
-
-

주1) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

[회 차 : 제19-2회]

(단위: bp, 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계
누적합계
유효수요

운용사 (집합)
투자매매중개업자
연기금, 운용사(고유), 은행, 보험
기타
거래실적 유*
거래실적 무

건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
비율
누적수량
누적비율

-15
-
-
2
200
-
-
-
-
-
-
-
-
2
200
4.44%
200
4.44%
포함

-12
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
1
100
2.22%
300
6.67%
포함

-10
1
100
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
2
200
4.44%
500
11.11%
포함

-7
-
-
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
1
200
4.44%
700
15.56%
포함

-6
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
2.22%
800
17.78%
포함

-5
1
200
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
2
300
6.67%
1,100
24.44%
포함

-3
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
1
100
2.22%
1,200
26.67%
포함

-2
1
100
-
-
2
600
-
-
-
-
-
-
3
700
15.56%
1,900
42.22%
포함

0
1
200
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
2
300
6.67%
2,200
48.89%
포함

3
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
2.22%
2,300
51.11%
포함

5
1
100
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
2
200
4.44%
2,500
55.56%
포함

7
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
2.22%
2,600
57.78%
포함

8
-
-
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
1
200
4.44%
2,800
62.22%
포함

10
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
200
4.44%
3,000
66.67%
포함

12
-
-
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
1
200
4.44%
3,200
71.11%
포함

14
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
1
100
2.22%
3,300
73.33%
포함

17
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
2.22%
3,400
75.56%
포함

19
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
2.22%
3,500
77.78%
포함

20
-
-
1
500
-
-
-
-
-
-
-
-
1
500
11.11%
4,000
88.89%
포함

24
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
1
100
2.22%
4,100
91.11%
포함

25
-
-
-
-
2
200
-
-
-
-
-
-
2
200
4.44%
4,300
95.56%
포함

30
-
-
2
200
-
-
-
-
-
-
-
-
2
200
4.44%
4,500
100.00%
포함

합계
11
1,400
7
1,100
13
1,800
-
-
-
-
-
-
31
4,500
100.00%
-
-
-

주1) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

(3) 수요예측 상세 분포 현황

[회 차 : 제19-1회]

(단위: bp, 억원)

수요예측 참여자
삼성증권㈜ 2년 만기 회사채 개별민평 대비 스프레드

-3
0
+1
+2
+10
+14
+15
+24
+25
+29
합계

기관투자자1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200

기관투자자2
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자3
-
-
200
-
-
-
-
-
-
-
200

기관투자자4
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자5
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-
-
-
100
-
-
-
-
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100

기관투자자6
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-
-
-
100
-
-
-
-
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100

기관투자자7
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
100

기관투자자8
-
-
-
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500
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-
500

기관투자자9
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-
-
-
-
100
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-
100

기관투자자10
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-
-
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-
-
-
-
100
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100

기관투자자11
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-
-
-
-
-
-
-
100
100

합계
200
100
200
100
200
100
500
100
100
100
1,750

누적 합계
200
300
500
600
800
900
1,400
1,500
1,600
1,700
-

[회 차 : 제19-2회]

(단위: bp, 억원)

수요예측 참여자
삼성증권㈜ 3년 만기 회사채 개별민평 대비 스프레드

-15
-12
-10
-7
-6
-5
-3
-2
0
+3
+5
+7
+8
+10
+12
+14
+17
+19
+20
+24
+25
+30
합계

기관투자자1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
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-
-
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100

기관투자자2
100
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-
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-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
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100

기관투자자3
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100
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-
-

-
-
-
-
-
-
-
-
-
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-
-
-
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100

기관투자자4
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100
-
-
-
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-
-
-
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-
-
-
-
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-
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100

기관투자자5
-
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100
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-
-
-
-
-
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-
-
-
-
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-
-
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100

기관투자자6
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200
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-
-
-
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-
-
-
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-
-
-
-
-
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200

기관투자자7
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
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-
-
-
-
-
-
-
-
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100

기관투자자8
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-
-
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200
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-
-
-
-
-
-
-
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-
-
-
-
-
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200

기관투자자9
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-
-
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100
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-
-
-
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100

기관투자자10
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100
-
-
-
-
-
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-
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100

기관투자자11
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-
-
500
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-
-
-
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-
-
-
-
-
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500

기관투자자12
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-
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100
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-
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-
-
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-
-
-
-
-
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100

기관투자자13
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-
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100
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100

기관투자자14
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200
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200

기관투자자15
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100
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기관투자자16
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100
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기관투자자17
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100
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100

기관투자자18
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100
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100

기관투자자19
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100
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100

기관투자자20
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200
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200

기관투자자21
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200
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200

기관투자자22
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-
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-
200
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200

기관투자자23
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100
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100

기관투자자24
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100
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100

기관투자자25
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100
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100

기관투자자26
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500
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-
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500

기관투자자27
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100
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100

기관투자자28
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100
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100

기관투자자29
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100
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100

기관투자자30
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-
100
100

기관투자자31
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-
-
-
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-
-
-
-
-
-
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-
-
-
-
-
-
100
100

합계
200
100
200
200
100
300
100
700
300
100
200
100
200
200
200
100
100
100
500
100
200
200
4,500

누적 합계
200
300
500
700
800
1,100
1,200
1,900
2,200
2,300
2,500
2,600
2,800
3,000
3,200
3,300
3,400
3,500
4,000
4,100
4,300
4,500
-

(4) 유효수요의 범위, 판단기준, 판단근거 및 최종 발행 금리에서의 반영

구 분
내 용

유효수요의 정의
"유효수요"란, 공모금리 결정 시, 과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 물량

유효수요의 범위
공모희망금리 상단 이자율 이내로 수요예측에 참여한 모든 물량

유효수요 산정 근거

[수요예측 신청현황]① 제19-1회 무보증사채- 총 참여신청금액: 1,700억원- 총 참여신청범위: -0.03%p. ~ +0.29%p.- 총 참여신청건수: 11건② 제19-2회 무보증사채- 총 참여신청금액: 4,500억원- 총 참여신청범위: -0.15%p. ~ +0.30%p.- 총 참여신청건수: 31건'본 채권'의 유효수요는 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」및 "대표주관회사"의 내부 지침에 근거하여 "발행회사" 및 "공동대표주관회사"가 협의하여 결정하였습니다.① 이번 발행과 관련하여 발행회사인 삼성증권㈜와 공동대표주관회사인 KB증권㈜, NH투자증권㈜, 한국투자증권㈜ 및 SK증권㈜는 공모희망금리 산정시 민간채권평가회사의 개별민평금리, 등급민평금리 및 스프레드 동향, 유사등급 회사채 발행동향 및 당사의 미상환회사채 유통수익률, 최근 채권시장 동향 등을 고려하여 공모희망금리를 결정하였습니다.② 지난 2023년 02월 24일 실시한 당사의 수요예측에서 제19회 무보증사채 공모희망금액 총액인 2,500억원의 248.0%에 해당하는 6,200억원이 참여하였으며 참여물량 전액이 공모희망금리 이내로 참여하였고 이를 근거로 공모희망금리 이내로 참여한 전체 금액을 유효수요로 결정하였습니다. 또한, 발행회사 및 공동대표주관회사의 합의를 통하여, 금번 발행 예정인 본 사채의 발행금액을 제19-1회 1,000억원 및 제19-2회 2,200억원으로 결정하였습니다.

최종 발행수익률확정을 위한수요예측 결과 반영
본 사채의 최종 발행금리는 앞서 산정한 유효수요의 범위 내에서 낮은 금리부터 "누적도수"로 계산하는 방법을 사용하였습니다.[제19-1회]"본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 적용하며, 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 +0.15%p.를 가산한 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 2년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 +0.15%p.를 가산한 이자율로 합니다.[제19-2회]"본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 적용하며, 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사) 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 3년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사) 이자율로 합니다.

4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항

가. 수요예측

1. (1) "공동대표주관회사"는 "증권 인수업무 등에 관한 규정" 제2조 제7호 및 제12조에 따라 수요예측을 실시하여 "발행회사"와 협의하여 발행금액 및 발행금리를 결정한다. 단, "기관투자자" 중 투자일임ㆍ신탁업자에 관해서는 다음 요건을 충족하는 자를 수요예측에 참여하도록 하며, 이에 대한 확인서를 받아야 한다. (1) 투자일임ㆍ신탁고객이 "기관투자자"일 것, 다만 인수규정 제2조 제18호에 따른 고위험고수익투자신탁과 법 시행령 제103조 제2호의 불특정금전신탁의 경우에는 "기관투자자" 여부에 관계없이 참여가 가능하다.(2) 투자일임ㆍ신탁고객이 인수규정 제18조의2 제5항 제2호에 따라 불성실수요예측 참여자로 지정된 자가 아닐 것2. 수요예측은 "무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 진행하며, 수요예측 방법은 "한국금융투자협회"의 "K-Bond" 프로그램을 사용한다. 단, 불가피한 상황이 발생할 경우 "발행회사"와 "공동대표주관회사"가 협의하여 FAX 접수, E-Mail 접수 등 수요예측 방법을 결정한다.

3. 수요예측기간은 2023년 02월 24일 09시부터 16시까지로 한다.4. "본 사채"의 수요예측 공모희망 금리는 다음과 같다. [제19-1회] 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 2년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율. [제19-2회] 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 3년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율.

5. "수요예측"에 따른 배정은 "무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 "공동대표주관회사"가 결정하며, 인수단은 이에 따른 모든 권한을 "공동대표주관회사"에 위임한다. 6. "수요예측"에 따른 배정 후, "공동대표주관회사"는 배정결과를 FAX 또는 전자우편의 형태로 배정받을 투자자에게 송부한다.

7. "공동대표주관회사"는 "수요예측" 결과를 "발행회사"에 한해서만 공유할 수 있다. 단, 법원, 금융위원회 등 정부기관(준정부기관 및 정부기관에 준하거나 그 업무를 위탁받아 수행하는 감독기관 및 단체 등 포함)으로부터 자료 등의 요구를 받는 경우, 즉시 "발행회사"에 통지하고 법률이 허용하는 범위 내에서 최소한의 자료만을 제공한다.

8. "공동대표주관회사"는 수요예측 참여자의 불성실 수요예측 참여자로 지정되어 있는지 여부를 확인하여 수요예측 참여가 제한되는 자를 수요예측 참여자에 포함하여서는 아니 된다.

9. "공동대표주관회사"는 수요예측 참여자의 신청수량 및 가격 기재 시 착오방지 등을 위한 대책을 마련하여야 한다.

10. "공동대표주관회사"는 수요예측 참여자가 원하는 경우 금리대별로 희망물량을 신청할 수 있도록 하여야 한다.

11. "공동대표주관회사"는 수요예측 참여자가 자신의 고유재산과 그 외의 재산(집합투자재산, 투자일임재산, 신탁재산 등)중 청약, 납입을 실제 이행하는 재산을 구분하여 수요예측에 참여하도록 하여야 한다.

12. "공동대표주관회사"는 수요예측이 진행되는 동안 수요예측 참여자별 신청금리 및 금액, 경쟁률 등의 정보가 누설되지 않도록 하여야 한다.

13. "공동대표주관회사"는 수요예측 참여금액의 합이 발행예정금액에 미치지 못하는 등 불가피한 경우를 제외하고, 수요예측 종료 후 별도의 수요파악을 하여서는 아니되며,수요예측 실시 이후 제출된 증권신고서에 대한 금융감독원의 정정요구 명령 등으로 인하여 발행일정이 변경될 경우 수요예측을 재실시하지 않는다.

14. "공동대표주관회사"는 수요예측 관련 사항을 기록하고 이와 관련된 자료를 "자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령" 제62조에서 정한 기간 동안 기록, 유지하여야 한다.15. "공동대표주관회사"는 본조 제14항에 따라 기록, 유지하여야 하는 자료가 멸실되거나 위조 또는 변조가 되지 아니하도록 적절한 대책을 수립, 시행하여야 한다.16. "공동대표주관회사"는 공모 희망금리의 최저 및 최고금리 사이(최저 및 최고금리를 포함한다)에 참여한 수요를 유효수요에서 제외하여서는 아니 된다. 다만, 통계적 사분위수를 활용한 기법 등 합리적인 통계기법 및 그 밖의 방법에 따라 유효수요가 아니라고 판단한 합리적 근거가 있을 때에 그 근거를 공개한 경우에는 그러하지 아니하다.17. 기타 본 조에서 정하지 않은 사항은 "무보증사채 수요예측 모범규준"을 따른다.

나. 청약 및 배정1. 일정 -청약일: 2023년 03월 08일 -청약서 제출기한: 2023년 03월 08일 12시까지 -청약금 납부기한: 2023년 03월 08일 16시까지

2. 청약대상: 수요예측에 참여하여 우선배정 받은 "기관투자자"만 청약할 수 있다. 단, 수요예측을 통해 배정된 금액의 총 합계가 "발행회사"의 최종 발행금액에 미달하는 경우 기관투자자, 전문투자자 및 일반투자자("본 사채"의 청약자 중, 기관투자자 및 전문투자자를 제외한 투자자를 말함. 이하 같음)도 청약에 참여할 수 있다.

3. 청약 및 배정방법 :

(1) 청약자는 소정의 청약서에 필요한 사항을 기재한 후 기명날인 또는 서명하여 청약취급처에 FAX 또는 전자우편의 형태로 제출하는 방법으로 청약한다. (2) 청약자는 1인 1건에 한하여 청약할 수 있으며, "금융실명거래 및 비밀보장에 관한법률"의 규정에 의한 실명확인이 된 계좌를 통하여 청약을 하거나 별도로 실명 확인을 하여야 한다. 이중청약이 있는 경우 그 전부를 청약하지 아니한 것으로 본다. (3) "본 사채"에 투자하고자 하는 투자자(자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제9조 제5항에 규정된 전문투자자 및 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제132조에 따라 투자설명서의 교부가 면제되는자 제외)는 청약 전 투자설명서를 교부받아야 한다.① 교부장소 : "인수단"의 본ㆍ지점② 교부방법 : "본 사채"의 투자설명서는 상기의 교부장소에서 인쇄된 문서의 방법 또는 전자문서의 방법으로 교부한다.

③ 교부일시 : 2023년 03월 08일

④ 기타사항 :

(i) "본 사채" 청약에 참여하고자 하는 투자자는 청약 전 반드시 투자설명서를 교부받은 후 교부확인서에 서명하여야 하며, 투자설명서를 교부받지 않고자 할 경우, 투자설명서 수령거부의사를 서면 등으로 표시하여야 하며, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 등으로도 투자설명서 수령거부의사를 표시할 수 있다. 해당지점은 "본 사채"의 투자설명서(수령/수령거부) 확인서를 보관하도록 한다.

(ii) 투자설명서 교부를 받지 않거나, 수령거부의사를 서면, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 등의 방법으로 표시하지 않을 경우 본 사채의 청약에 참여할 수 없다.(4) 배정방법① 수요예측에 참여한 전문투자자 및 기관투자자(이하 "수요예측 참여자"로 함. 이하 같음)가 수요예측 결과에 따라 배정된 금액을 청약하는 경우에는 그 청약금의 100%를 우선배정한다.② "수요예측 참여자"의 총 청약금액이 발행금액 총액에 미달된 경우에 한하여 발행금액 총액에서 "수요예측 참여자"의 최종 배정금액을 공제한 잔액을 청약일 당일 12시까지 청약서 접수 및 청약금 납부를 완료한 전문투자자 및 기관투자자와 일반투자자에게 배정할 수 있다. 단, 청약자의 질적인 측면을 고려하여 "공동대표주관회사"가 그 배정받는 자 등을 결정할 수 있으며, 필요 시 "인수단"과 협의하여 결정할 수 있다. 또한 본 채권의 배정은 금융투자협회 「무보증사채 수요예측 모범규준」 및 "공동대표주관회사"의 내부 지침에 근거하여 "공동대표주관회사"가 결정하되, 수요예측 결과에 따른 "유효수요"의 범위를 반영하여 합리적으로 결정하며, 「무보증사채 수요예측 모범규준」 I. 5. 라.에 따라 본채권 수요예측에 참여한 투자자에 대해서는 수요예측에 참여하지 않은 청약자에 비해 우대 배정한다.③ 위 ① 및 ②호에 따라 "수요예측 참여자"의 총 청약금이 발행금액 총액에 미달되는경우 다음의 방법으로 배정한다.(i) 전문투자자 및 기관투자자 : 수요예측에 참여한 투자자가 수요예측을 통해 배정받은 수량 외에 추가 청약을 하는 경우 추가 청약금에 대하여 100% 우선배정한다. 우선배정 후에도 총 청약금이 발행금액 총액에 미달되는 경우 수요예측에 참여하지 않은 투자자에 대하여 청약금액에 비례하여 안분배정한다. 이 경우 청약자별 배정금액의 십억원 미만의 금액은 절사하며 잔여금액은 최대 청약자에게 배정한다. 단, 동순위 최대 청약자가 2인 이상인 경우에는 "공동대표주관회사"가 합리적으로 판단하여 배정한다.(ii) 일반투자자 : 전문투자자 및 기관투자자 배정 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여 다음과 같은 방법으로 배정한다.a. 총 청약건수가 미달된 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하는 경우에는 추첨에 의하여 최저청약단위를 배정한다.b. 총 청약건수가 미달된 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하지 않는 경우에는 청약자의 청약금액에 관계없이 최저청약단위를 우선배정하고, 최저청약단위를 초과하는 청약분에 대하여는 그 초과 청약금액에 비례하여 최저청약단위로 안분배정한다.c. 상기 a, b의 방법으로 배정한 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여는 제2조 제2항에 따라 인수단이 인수한다.

4. 청약단위: 최저청약금액은 제19-1회 무보증사채의 경우 일백억원 이상으로 하며,일백억원 이상은 일백억원 단위로 한다. 제19-2회 무보증사채의 경우 최저청약금액은 일백억원 이상으로 하며, 일백억원 이상은 일백억원 단위로 한다.

5. 청약증거금 : "본 사채" 발행가액의 100%에 해당하는 금액으로 하고, 청약증거금은 2023년 03월 08일에 "본 사채"의 납입금으로 대체 충당하며, 청약증거금에 대하여는 이자를 지급하지 아니한다.6. 청약취급처 : 인수단의 본ㆍ지점7. 청약서를 송부한 청약자는 당일 16시까지 청약증거금을 납부한다.8. 청약기간 종료일 마감시간까지 청약서를 송부하지 아니한 청약에 대해서는 미청약으로 간주하고, 미청약에 대해서는 제6조 제2항을 따른다.9. 발행금액 결제일: 2023년 03월 08일10. "본 사채"의 납입을 맡을 기관: ㈜우리은행 삼성타운기업영업지원팀11. 전자등록기관 : 본 사채의 전자등록기관은 "한국예탁결제원"으로 한다.12. 전자등록 신청 :(1) "발행회사"는 각 "인수단"이 총액인수한 채권에 대하여 사채금 납입기일에 "주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제24조에 의한 전자등록을 신청할 수 있다.(2) 각 "인수단"은 "발행회사"로 하여금 전자등록을 신청할 수 있도록 전자등록 내역을 "발행회사"에 통보하여야 한다. 단 전자등록신청에 관련한 사항은 본 인수계약서 제18조 제2항에 따라 "공동대표주관회사" SK증권 주식회사에게 위임한다.

다. 상장신청

상장신청예정일
2023년 03월 03일

상장예정일
2023년 03월 08일

라. 사채권 교부장소 및 사채권교부예정일"본 사채"에 대하여는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률' 제36조에 의하여 실물채권을 발행하지 않습니다.

마. 기타 모집 또는 매출에 관한 사항

(1) 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률' 제36조에 의하여 사채권을 발행하지 않고 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록합니다.(2) 사채청약금은 납입일에 사채납입금으로 대체충당하며 청약금에 대하여는 무이자로 합니다.(3) 본 사채권의 원리금지급은 삼성증권(주)가 전적으로 책임을 집니다.(4) 원금상환의무나 이자지급의무를 이행하지 않을 경우, 해당 원금상환일 또는 이자지급일의 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급합니다. 단, 동 연체대출 이율 중 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용합니다.

5. 인수 등에 관한 사항

가. 사채의 인수

[제19-1회]
(단위: 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

대표
케이비증권
00164876
서울특별시 영등포구 여의나루로 50
20,000,000,000
0.20%
총액인수

대표
NH투자증권
00120182
서울특별시 영등포구 여의대로 108
20,000,000,000
0.20%
총액인수

대표
한국투자증권
00160144
서울특별시 영등포구 의사당대로 88
15,000,000,000
0.20%
총액인수

대표
SK증권
00131850
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31
15,000,000,000
0.20%
총액인수

인수
하나증권
00113465
서울특별시 영등포구 의사당대로 82
30,000,000,000
0.20%
총액인수

(삭제)

[제19-2회]
(단위: 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

대표
케이비증권
00164876
서울특별시 영등포구 여의나루로 50
40,000,000,000
0.20%
총액인수

대표
NH투자증권
00120182
서울특별시 영등포구 여의대로 108
45,000,000,000
0.20%
총액인수

대표
한국투자증권
00160144
서울특별시 영등포구 의사당대로 88
45,000,000,000
0.20%
총액인수

대표
SK증권
00131850
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31
50,000,000,000
0.20%
총액인수

인수
한화투자증권
00148610
서울특별시 영등포구 여의대로 56
20,000,000,000
0.20%
총액인수

인수
현대차증권
00137997
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28
20,000,000,000
0.20%
총액인수

(삭제)

나. 사채의 관리

한국금융투자협회의「증권 인수업무 등에 관한 규정」제11조의2 제2항 4호에 의거, 당사는 해당사항이 없습니다.

※관련법규「증권인수업무등에관한규정」제11조의2(무보증사채의 인수) 제2항무보증사채를 인수하는 경우에는 무보증사채의 발행인과 사채관리회사 간에 협회가 정한 표준무보증사채사채관리계약서(이하 "표준사채관리계약서"라 한다)에 의한 계약이 체결된 것이어야 한다. 다만, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 무보증사채는 그러하지아니하다. <개정 2012. 3. 29, 2012. 6. 28>1. 여신전문금융업법」에 의한 여신전문금융회사가 발행하는 사채2. 종합금융회사가 발행하는 사채 3. 은행법에 의한 금융기관이 발행하는 사채 4. 금융투자회사가 발행하는 사채5. 유동화사채 <개정 2014. 2. 20>6. 증권금융회사가 발행하는 사채 <신설 2013. 4. 26, 개정 2014. 2. 20>7. 그 밖에 특별법에 따라 법인이 발행하는 채권 중 협회가 고시하는 채권

다. 특약사항"인수계약서"상의 특약사항은 다음과 같습니다.

"발행회사"는 "본 사채"의 상환을 완료하기 이전에 아래의 사항이 발생하였을 경우에는 지체없이 "인수단"에게 통보하여야 한다.

1. "발행회사"의 주식이나 주식으로 교부할 수 있거나 발행요구권을 행사할 수 있는 어떠한 증권을 발행하기로 하는 이사회의 결의 등 내부결의가 있은 때

2. "발행회사"의 발행어음 또는 수표의 부도 혹은 기타 사유로 금융기관으로부터 거래가 정지된 때

3. "발행회사"의 자산이나 영업의 일부 또는 전부의 변경, 정지 또는 양도

4. "발행회사"의 영업목적의 변경

5. 화재, 홍수 등 천재지변, 재해로 "발행회사"에게 막대한 손해가 발생한 때

6. "발행회사"가 다른 회사를 인수 또는 합병하거나 "발행회사"가 다른 회사에 인수 또는 합병될 때, "발행회사"를 분할하고자 할 때, 기타 "발행회사"의 조직에 관한 중대한 변경이 있는 때

7. "자산재평가법"에 의하여 자산재평가 착수보고서와 재평가신고를 한 때

8. "발행회사" 자기자본의 100%이상을 타법인에 출자하는 내용의 이사회 결의 등 내부 결의가 있은 때9. "발행회사" 자기자본의 100%이상의 차입 또는 기채를 그 내용으로 하는 이사회결의 등 내부결의가 있은 때10. "발행회사"가 발행회사의 영업에 중대한 영향을 미치는 다른 회사의 영업 전부 또는 일부를 양수하고자 하는 때11. "본 사채" 이외의 사채를 발행하기로 하는 이사회의 결의가 있는 때

12. 기타 "발행회사" 경영상 중대한 영향을 미치는 사항이 발생한 때

II. 증권의 주요 권리내용

1. 사채의 명칭, 주요 권리 내용, 발행과 관련한 약정 및 조건
가. 일반적인 사항

(단위 : 억원)

회차
발행금액
이자율
만기일
옵션관련사항

제19-1회 무보증사채
1,000
주1)
2025.03.07
-

제19-2회 무보증사채
1,500
주2)
2026.03.06
-

(삭제)

(삭제)

주1) "본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 적용하며, 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 +0.15%p.를 가산한 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 2년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사)에 +0.15%p.를 가산한 이자율로 합니다.

주2) "본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 적용하며, 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 청약일 1영업일전에 최종으로 제공하는 삼성증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사) 이자율로 합니다. 단, 민간채권평가회사 4사 중 청약일 1영업일 전 기준으로 삼성증권(주) 3년 만기 개별민평 수익률을 제공하지 않는 회사가 있을 경우, 당해 회사를 제외한 나머지 회사의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하절사) 이자율로 합니다.

(1) 당사가 발행하는 제19-1회 및 제19-2회 무보증사채는 무기명식 무보증 이권부 원화표시 공모사채이며, 본 사채에는 Call-Option이나 Put-Option 등의 조기상환권이 부여되어 있지 않습니다.(2) 또한, 주식으로 전환될 수 있는 전환청구권이 부여되어 있지 않으며, 본 사채의 전자등록기관은 한국예탁결제원입니다.
2. 사채관리 계약에 관한 사항한국금융투자협회의「증권 인수업무 등에 관한 규정」제11조의2 제2항 4호에 의거, 당사는 해당사항이 없습니다.

III. 투자위험요소

1. 사업위험

[가. 국내외 경제상황에 따른 위험]

금융투자회사는 국내외 경제상황 및 다양한 변수에 대해 민감하게 반응하는 특성을 보입니다. 과거 단순 투자중개 위주의 사업구조에서는 거래대금이 주요 변수였다면,
최근에는 금리, 환율, 글로벌 주가지수, 국내외 부동산 경기 등 다양한 외부환경요소가 금융투자회사의 실적에 주요 변수로 작용하고 있습니다. 따라서, 증권시장의 급격한 변화, 주요선진국 통화정책 방향의 불확실성 등으로 인한
국내외 경제상황의 변동성 확대는 유동성 축소와 자금이탈 가능성 확대, 투자심리 위축 등으로 이어져 금융투자업 전반의 영업실적 및 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수 있으니, 투자자 분께서는 이 점 참고하시기 바랍니다.

「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 의하면 금융투자업이란 이익을 얻을 목적으로 계속적이거나 반복적인 방법으로 행하는 행위로서 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업 등을 말합니다. 금융투자산업은 발행과 유통시장을 움직이는 축으로 기능하는 바, 정치, 경제, 사회, 문화, 국제관계, 환율, 경기변동 등 모든 분야의 변화가 이 산업에 영향을 미치게 됩니다.국내 금융투자회사는 고유업무인 자기매매업무(Dealing), 위탁매매업무(Brokerage) 및 인수업무(Underwriting)와 부수업무로 고객에 대한 신용공여, 증권저축, 환매조건부채권(RP)매매 등의 증권관련업무, 금고대여업무 등의 일부 은행관련 업무, CD 및 거액 CP의 매매 및 중개 등의 일부 단기 금융업무와 화폐시장펀드(MMF) 등 일부 투자 신탁업무를 취급하고 있습니다. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에 의한 금융투자업자로서의 주요 업무는 다음과 같습니다.

[금융투자업자의 주요 업무]

구분
내용

투자매매업
자기의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 증권의 발행ㆍ인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 하는 업무

투자중개업
타인의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행ㆍ인수에 대한 청약의 권유ㆍ청약ㆍ청약의 승낙을 하는 업무

집합투자업
투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상자산을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 업무

투자자문업
금융투자상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자판단에 관하여 자문을 하는 업무

투자일임업
투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임 받아 투자자별로 구분하여 금융투자상품을 취득ㆍ처분 그 밖의 방법으로 운용하는 업무

신탁업
신탁 서비스를 제공하는 업무

금융투자업은 증권시장의 주가변동에 따라 금융투자업을 영위하는 회사의 실적이 크게 변동하는 특성이 있습니다. 따라서, 증권시장이 상승기일 때는 투자자들의 투자심리가 개선되어 거래량이 증가하고 거래수수료 수익이 증가하여 금융투자업이 호황을 누리며, 증시가 하락기일 때는 전반적인 투자심리가 위축되어 거래량 감소와 거래수수료 수익의 감소로 이어지는 것이 일반적입니다. 그러나, 최근의 금융투자업계는 금융자문, 유동성 및 신용공여, 대체투자 등 IB부문 수익이 증권업 수익규모 성장을 견인하는 양상을 보이고 있어 과거와 같이 거래량이 금융투자업계의 절대적인 수익을 보장하지 않는 바, 정치, 경제, 국제관계, 환율, 경기변동 등 다양한 요인들이 금융투자업계의 수익에 영향을 주고 있습니다.

[국내 주식시장 추이]

(단위: pt, 조원)

구 분
2022년
2021년
2020년
2019년
2018년
2017년
2016년

주가지수
KOSPI
2,236.40
2,977.65
2,873.47
2,197.67
2,041.04
2,467.49
2,026.46

KOSDAQ
679.29
1,033.98
968.42
669.83
675.65
798.42
631.44

시가총액
금 액
2,083
2,650
2,366
1,717
1,572
1,889
1,510

증감율
-21.40%
12.00%
37.80%
9.23%
(16.78%)
25.10%
4.57%

거래대금
금 액
3,914
6,767
5,708
2,287
2,800
2,190
1,948

증감율
-42.16%
18.55%
149.58%
(18.32%)
27.85%
12.42%
(11.49%)

자료 : 한국거래소 통계자료주1) 시가총액은 각 해당 기말 기준, 거래대금은 누적 금액주2) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ의 합계

코스피는 2016년말 이후 국내ㆍ외 경제지표의 개선 가운데 기업실적 호조, 글로벌 주가 강세 등에 힘입어 가파른 상승흐름을 지속하였습니다. 특히, 2017년 3월 이후에는 북한 관련 지정학적 리스크 부각에도 불구하고 국내ㆍ외 정치적 불확실성 완화 등으로 코스피 상승폭이 확대되어 2017년 5월 4일 6년여만에 사상최고치(2,241.2, 종가 기준)를 경신하는 모습을 보이기도 했습니다. 이후에는 전반적으로 상승세를 보이며 2018년 9월 28일 코스피 지수는 2,343.07, 코스닥 지수는 822.27를 기록하였습니다. 하지만, 국채 금리 상승 여파 등으로 인한 미국 증시 조정의 영향 등으로 코스피 지수는 2018년 12월 28일 장 마감 기준 2,041.04, 코스닥 지수는 2018년 12월 28일 장 마감 기준 675.65까지 하락하며 변동성이 확대되었습니다.2019년 1분기에는 미중 무역협상 기대감, 외국인과 기관 매수세 유입, 미국발 반도체 투심 개선 및 파월 연준 의장의 비둘기파적 발언 등으로 코스피 지수가 긍정적인 흐름을 보였습니다. 하지만 미중 무역분쟁 장기화에 대한 우려, 트럼프 대통령의 중국 강경정책에 한일 무역갈등까지 겹치면서 전년대비 거래대금이 크게 감소하였으며, 기관 및 외국인의 매도세로 2019년 8월 6일 장중 최저 코스피 1,891.81, 코스닥 540.83까지 급락하는 등 변동성이 더욱 확대되었습니다. 이와 같은 경기의 영향으로 2019년 거래대금은 2018년의 2,800조원에서 18.25% 떨어진 2,287조원으로 감소하였습니다. 미국 FOMC와 금통위의 적극적 금리인하에 따라 2020년 1월 2,260까지 회복하며 상승세를 보이던 국내 증시는 신종코로나바이러스의 확산과 함께 하락세로 전환하였습니다. 2020년 03월 WHO의 코로나19 팬데믹 선언과 함께 전세계 금융시장이 영향을 받게되자, 한국증시에 대한 외국인의 매도가 이어지며 2020년 03월 19일 종가 기준 코스피 1,457, 코스닥 428까지 급락하였습니다. 이후 2021년 06월 코로나19의 국내 신규 확진자수의 감소에 따른 개인 매수세 증가와 IPO의 열기로 코스피 지수는 사상 처음으로 3,300선을 돌파했습니다. 하지만 미국의 테이퍼링, 금리 인상, 원/달러 환율 상승 등의 영향으로 개인 투자자들이 이탈하면서 증시는 하락세를 보여 2021년 12월 30일 종가 기준 코스피 지수는 2,977.65, 코스닥 지수는 1,033.98로 소폭 감소하였으나, 누적 거래대금은 꾸준히 증가하며 6,767조원을 기록하였습니다.2020년부터 지속된 코로나19바이러스에 따른 실물경제 위축을 해소하기 위하여 세계 각국에서는 확장적 재정정책과 완화적 통화정책을 시행하였습니다. 2022년 2월에는 러시아-우크라이나 전쟁 발발로 원자재 가격이 폭등하면서 시장 유동성 확대와 함께 고물가 현상이 심화되었습니다. 이에 대응하기 위하여 미국은 2022년 3월부터 반복적인 금리 인상을 단행하였고, 한국 금통위 역시 지속적으로 기준금리를 인상하였습니다. 국제정세 불안 및 유동성 악화에 따라 국내 증시는 2022년 상반기까지 지속적인 약세를 보이다 하반기부터 코스피 기준으로 2,200에서 2,500 사이의 박스권을 형성하였습니다. 증권신고서 제출일 전일 현재 코로나19바이러스는 엔데믹에 근접했으나 러시아-우크라이나 전쟁 장기화 및 고물가 지속에 따라 세계 주요 경제국의 통화긴축기조가 당분간 이어질 것으로 판단되고 있습니다. 이에 따라 향후 국내 증시의 불확실성은 여전히 높은 상황입니다.한편, 2022년 11월 발표된 한국은행의 경제전망보고서에서는 한국 경제성장률을 2022년 2.6% 및 2023년 1.7%, 2024년 2.3% 수준으로 전망하고 있습니다. 주요경제국의 경기 부진에 따른 영향으로 국내 경제 역시 잠재수준을 하회하는 성장세가 이어지나, 하반기 이후 대외 불확실성이 축소되며 부진이 점차 완화될 것으로 예상됩니다. 민간소비는 소득여건 개선과 일상회복 지속 등으로 상방 요인이 존재하나 금리상승, 구매력 저하 등으로 회복 속도는 완만해질 전망이며, 설비투자는 높은 대외 불확실성 등으로 신규투자 수요가 위축될 것으로 전망됩니다. 건설투자는 주택경기 둔화, SOC 예산 감소 등으로 부진이 예상되며, 상품수출은 글로벌 수요둔화의 영향이 불가피하나 2024년 하반기 이후 중국 및 IT 경기 부진 완화 등으로 반등할 전망입니다.

[한국은행 국내 주요 거시경제지표 전망]

(전년동기대비, %)

구분
2021년
2022년(E)
2023년(E)
2024년(E)

연간
상반기
하반기
연간
상반기
하반기
연간
연간

GDP
4.1
3.0
2.3
2.6
1.3
2.1
1.7
2.3

민간소비
3.7
4.1
5.3
4.7
4.3
1.3
2.7
2.2

설비투자
9.0
-6.4
2.7
-2.0
0.7
-6.7
-3.1
3.6

지식재산생산물투자
4.4
4.6
4.8
4.7
3.5
3.6
3.6
3.6

건설투자
-1.6
-4.5
-0.4
-2.4
2.4
-2.4
-0.2
0.7

상품수출
10.5
6.0
0.9
3.4
-3.7
4.9
0.7
3.3

상품수입
12.8
5.3
6.4
5.8
2.0
-1.2
0.4
2.9

자료: 한국은행 경제전망보고서(2022.11)

금융투자업자의 수익성은 국내 증시 및 경기 변동성에 영향을 받을 수 있으며 국내외 금융시장에 내재된 불확실성으로 인해 증시 변동성이 확대되거나 증시가 하락할 위험이 있습니다. 이러한 요인으로 국내 자본시장은 외국인 자금 이탈, 거래대금 감소 및 금융투자회사의 수익성을 저해할 수 있는 가능성을 배제할 수 없습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[나. 금융투자회사의 수익구조에 따른 위험]

국내 금융투자회사의 수익은 다양한 금융상품 및 금융서비스로부터 발생합니다. 그러나,
수익구조 다각화를 위한 노력에도 불구하고 아직까지 수탁수수료가 전체 수수료수익에서 높은 비중을 차지하고 있어 대내외 시장의 불확실성으로 인해 시장상황이 악화되고 거래대금이 감소할 시 수탁수수료 수입이 감소하여 실적에 크게 영향을 미칠 수 있습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

국내 금융투자회사의 손익구조는 수수료손익, 유가증권평가 및 처분손익, 파생상품 거래손익 등으로 구성되어 있습니다. 수수료손익은 수탁수수료 등 고객에게 금융 서비스를 제공하고 그 대가로 받는 수수료로 비교적 안정적인 수익원인 동시에 순영업손익에서 차지하는 비중이 매우 높습니다. 유가증권평가 및 처분손익은 금융투자회사가 자기자금으로 보유하고 있는 지분증권, 채무증권 등의 자산의 가격이 변동함에 따라 발생하는 손익이며, 파생상품거래손익은 증권 등을 기초자산으로 한 파생상품의 거래에서 발생하는 손익입니다.국내 금융투자회사는 전통적으로 유가증권 수탁중개수수료 수익에 상당부분 의존하고 있었던 상황에서 사업구조의 다변화를 꾀하며 금융 컨설팅을 제공하는 자산관리 사업을 추진하고, 해외 글로벌 투자은행을 벤치마킹하여 IB 및 Trading 분야에서 사업을 확대하는 등 투자은행으로 탈바꿈하기 위하여 노력하고 있습니다.

그러나 국내 금융투자회사들의 수수료 수익에 대하여 수탁수수료의 기여도는 여전히 가장 압도적인 수준입니다. 이는 주식시장의 변동성에 따른 거래대금의 증감이 국내 금융투자회사의 이익변동성에 크게 작용하고 있고, 향후 시장변수에 따른 국내 금융산업의 수익성 악화를 배제할 수 없음을 의미합니다. 수수료 수익에서 가장 비중이 높은 수탁수수료는 전체 수수료 수익에서 차지하는 비중이 감소하는 모습을 보이며 2019년 37%까지 하락하였습니다. 그러나 2020년에 들어서는 개인투자자의 주식시장 참여 확대로 인한 거래대금 상승에 따라 수탁수수료 금액이 크게 증가하여 수탁수수료의 비중은 52%까지 상승하였고 2021년 반기 기준 전체 수수료 수익의 60%를 기록하였습니다. 하지만 2022년 국내외 긴축정책에 따른 시장 유동성 축소로 2022년 3분기 기준 수탁수수료의 비중이 37%로 감소함과 동시에 수수료 수익 또한 전년 동기 대비 17.6% 감소하였습니다.

[국내 투자매매 및 중개업자(금융투자회사) 항목별 주요 수수료 비중]

(단위: 백만원)

구 분
2022년 3분기
2021년 3분기
2020년
2019년
2018년

수수료 수익
10,544,763(100%)
12,803,524(100%)
13,570,050(100%)
9,432,670(100%)

9,626,989

(100%)

수탁수수료
3,938,255(37%)
6,356,094(50%)
7,069,804(52%)
3,446,332(37%)

4,512,731

(47%)

인수주선수수료
917,621(9%)
1,014,772(8%)
963,710(7%)
916,494(10%)

839,590

(9%)

집합투자증권취급수수료
402,864(4%)
446,148(3%)
490,938(4%)
537,868(6%)

519,867

(5%)

자산관리수수료
237,520(2%)
325,948(3%)
251,534(2%)
208,796(2%)

210,106

(2%)

자문수수료(매수 및 합병수수료)
1,241,294(12%)
1,204,827(9%)
1,206,283(9%)
945,053(10%)

710,361

(7%)

파생결합증권 판매수수료
4,305(0%)
1,051(0%)
615(0%)
1,274(0%)

1,010

(0%)

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템주1) 국내증권사 및 국내소재 외국계 증권사 법인 합계 기준주2) 신영, 리딩, 코리아에셋, 맥쿼리, 노무라, 다이와, 미즈호는 결산월 미변경(3월 결산 유지)

전통적인 증권사의 수익 기반인 수탁수수료는 증권사간의 경쟁을 통하여 상당히 낮은 수준에 이르렀습니다. 실제 상당 수 증권사는 신규고객을 상대로 수년간의 증권 매매 수수료 면제 등을 시행하는 등 나름의 자구책을 활용하여 고객유치에 힘쓰고 있습니다. 이에 금융투자회사들은 수익기반 다변화를 위해 CMA영업, 신탁업, 퇴직연금, 장외파생상품, Wrap상품 등 다양한 사업분야로의 진출 및 확장을 지속적으로 추진하여 자체 경쟁력을 강화하고 있으나, 인터넷전문은행과 개인종합자산관리계좌(ISA)가 도입되는 등 금융권간 사업영역의 구분이 모호해지면서 고객과 자산확보 경쟁이 더욱 심화될 가능성이 존재합니다.하지만, 상기와 같이 금융투자회사의 사업구조 및 수익원 다변화 노력에도 불구하고 수탁수수료는 여전히 금융투자회사 전체 수수료 수익의 큰 비중을 차지하고 있습니다. 금융투자회사의 수익성이 시장금리, 주가지수, 자산가격 등 외부 경제변수에 따라 급변할 수 있음을 투자자 분께서는 유의하시기 바랍니다.
[다. 금융투자회사의 자산구조에 따른 위험]

국내 금융투자회사의 자산은 상당 부분
현금, 예치금 및 증권으로 구성되어 있습니다.
2022년 3분기말 기준 국내 금융투자회사의 자산 중 현금, 예치금 및 증권이 차지하는 비중은 72.43%이며,
증권의 경우 상당부분이 채권으로 구성되어 있습니다. 향후
기준금리 인상 가능성에 따라 금융투자회사의 보유 채권의 평가 손실이 발생하여 금융투자회사의 수익성 또는 자산건전성 등에 부정적인 영향을 미칠 가능성을 배제할 수 없습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

국내 금융투자회사의 자산 대부분은 현금 및 예치금(2022년 3분기말 기준 19.06%)과 증권(2022년 3분기말 기준 53.37%)으로 구성되어 있습니다. 이 중 가장 큰 부분을 차지하는 증권의 70~80%는 채권으로 구성되어 있으며 나머지는 기타 증권 및 주식으로 구성되어 있습니다. 최근 5년 간 금융투자회사의 총 자산 증가세가 지속되고 있는데, 이 중 증권의 증가가 총 자산의 증가세를 견인하고 있습니다. 이는 금융투자회사의 RP 매도와 ELS 판매가 크게 증가함에 따라 자금 조달이 원활해지고 이와 연계한 국공채 등의 유가증권 비중이 높아지며, 유가증권 이외에도 대출채권과 기타자산이 증가세를 보이고 있기 때문입니다.RP 매도는 금융투자회사가 보유한 유가증권을 유동화하여 증권사가 자금을 조달하는 성격도 있으나, 실질적으로는 대고객 금융상품의 일종으로 조달된 자금의 일정 비율만큼 국공채 등 유가증권을 담보로 제공하는 것이 특징입니다. 한편, ELS 등 장외파생상품 판매의 경우 고객에 대한 상환의무가 금융투자회사에 있는 만큼 증권사는 백투백헤지 또는 국공채, 주식 및 파생상품을 통한 자체헤지를 하고 있습니다. 금융위기 당시 리만브라더스 파산으로 백투백헤지에 대한 위험성이 부각되며 최근에는 금융투자회사의 자체헤지 비중이 높아지고 있는데, 이로 인해 증권사의 채권 비중이 증가하고 있습니다. RP 매도에 따른 담보제공 물건과 ELS 등 파생결합상품에 대한 헤지 과정에서 상대적으로 위험이 작은 국공채 및 우량 회사채 등 채권에 대한 금융투자회사의 수요가 높아지고 있으며, 이로 인해 금융투자회사 보유 유가증권 중 채권의 비중은 높은 수준을 꾸준히 유지하고 있습니다.

[투자매매중개업자 요약재무상태표]

(단위: 백만원, %)

구분
2022년 3분기말
2021년말
2020년말
2019년말
2018년말

금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비

[현금 및 예치금]
127,595,652
19.06%
127,193,586
20.48%
111,285,252
18.27%
73,468,180
15.21%
76,462,325
17.42%

[증권]
357,319,799
53.37%
362,125,074
58.32%
350,063,228
57.46%
316,788,100
65.60%
273,584,415
62.33%

[파생상품자산]
32,692,983
4.88%
10,092,491
1.63%
13,329,442
2.19%
10,105,582
2.09%
8,229,853
1.88%

[대출채권]
65,031,091
9.71%
66,129,803
10.65%
60,566,363
9.94%
48,892,304
10.13%
46,910,776
10.69%

[유형자산]
2,659,690
0.40%
2,639,278
0.43%
2,403,450
0.39%
2,344,727
0.49%
2,003,189
0.46%

[CMA운용자산(종금계정)]
0
0.00%
0
0.00%
0
0.00%
1,998
0.00%
4,995
0.00%

[리스자산(종금계정)]
52
0.00%
88
0.00%
135
0.00%
2,855
0.00%
35,881
0.01%

[기타자산]
84,195,574
12.58%
53,777,935
8.50%
71,609,757
11.75%
31,282,770
6.48%
31,669,478
7.22%

자산총계
669,494,843
100.00%
620,958,260
100.00%
609,257,634
100.00%
482,886,521
100.00%
438,900,919
100.00%

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용주1) 국내 증권사 및 국내소재 외국계 증권사 법인 합계 기준주2) 회계연도 결산기 변경으로 회계기간이 상이함에 유의* 사업연도(2014년 이후): 역년(Calendar Year) 기준으로, 각 증권사별 회계연도를 고려하지 않음

채권은 금리의 변동에 따라 평가 손익이 발생하며, 특히 금리 상승기에는 보유 채권의 평가손실이 발생합니다. 최근 몇 년간 금융투자업종 내 RP를 통한 자금조달이 증가하였으며, 이에 대한 담보 성격의 채권(국공채 위주) 규모가 증가하면서 국내 금융투자회사의 보유 채권규모는 큰 폭으로 확대되었습니다. 금융투자회사의 자산 중 채권 비중이 커지면서 금리변동에 따른 채권가치 변동이 금융투자회사 수익성에 중요한 영향을 미치고 있으며 이자율 하락 시 보유채권의 가격 상승으로 평가이익이 발생하게 되지만 이자율 상승 시 보유채권의 가격 하락으로 평가손실이 발생하게 됩니다. 금리상승을 대비해 채권의 듀레이션을 적절히 조절함으로써 평가손실을 최소화하는 전략을 구사하거나, 채권운용 과정에서 이자수익 증가분을 감안하면 채권운용에서의 실질적인 손실규모를 축소하는 등 금리상승 리스크에 대한 대응력이 중요한 요소입니다. 그러나 금리인상이 빠르게 진행되거나 금리상승폭이 시장의 기대치를 넘어서게 되는 경우 채권 보유분에 대해 평가손실이 반영됨으로써 금융투자회사의 수익성이 악화될 가능성이 상존하고 있습니다.2016년 12월 미국 FOMC 기준금리 인상 이후 미국의 기준금리는 2019년 초까지 상승 추세를 보여왔습니다. 2017년 3월과 6월 미국 FOMC에서 기준금리가 두 차례 추가 인상되면서, 미국 기준금리(1.00% ~ 1.25%) 상단은 한국의 기준금리(1.25%)와 동일한 수준으로 상승하였습니다. 미국 연준은 2018년 4차례나 금리인상을 단행하여 미국 기준금리는 2018년 12월 2.25% ~ 2.50%까지 상승하였습니다. 그러나 2019년에는 미중 무역갈등이 격화되면서 경기침체에 대한 우려가 불거졌으며 2019년 하반기 3차례의 금리인하가 진행되어 2019년 11월 미국 기준금리는 1.50% ~ 1.75%로 낮아졌습니다. 미국의 기준금리 인하 여파로 한국은행 또한 한미 금리역전에 대한 부담으로 인해 2019년 초 1.75%이던 기준금리를 2019년 10월 1.25%까지 인하하였습니다.한편, 2021년 들어 각국 중앙은행은 예상보다 빠른 경제회복 속도와 시장 기대를 상회하는 인플레이션으로 인해 조기 테이퍼링 및 금리 정상화 가능성을 언급하였습니다. 미 연준은 2021년 6월 기준금리를 동결하였으나, 금리 인상 시점을 큰 폭으로 앞당겼으며 테이퍼링에 대한 논의를 시작했다고 발표하였습니다. 2022년 3월 미 연준은 미국의 기록적인 물가상승을 꺾기 위해 기준금리를 0.25%~0.50%로 0.25%p. 인상했으며, 2022년 05월 FOMC에서 22년만에 금리를 0.50%p. 인상하였습니다.2022년 5월 FOMC에서 기준금리를 0.50%p. 인상한데 이어 2022년 6월 FOMC에서도 기준금리를 0.75%p. 인상하였습니다. 5월 미국 소비자물가지수(CPI)는 전년 동월 대비 상승률이 8.6%에 달하며 1981년 이후 최고치를 경신하였고, 러시아-우크라이나 전쟁 및 코로나19바이러스에 따른 중국 봉쇄가 공급망을 악화시키며 물가에 지속적인 상방 압력으로 작용하고 있어 더 강한 통화긴축 정책을 펴야한다는 위기감이 작용하여 자이언트 스텝을 결정하였습니다. 게다가, 2022년 7월 13일에 발표한 2022년 6월 미국 소비자물가지수(CPI)는 전년 동월 대비 상승률이 9.1%를 기록하며 연준이 2022년 6월에 이어 다시 한 번 기준금리를 0.75%p. 인상하였고, 2022년 9월 22일 연준에서도 0.75%p.의 기준금리가 인상되며 3연속 자이언트 스텝이 단행되었습니다. 파월 의장은 물가안정에 대한 강한 의지를 재확인하였고, 성급하게 완화정책으로 전환하지 않을 것이라고 밝혔습니다. 또한, 같이 공개된 2023년 말 dot-plot이 기존 3.8%에서 4.6%로 대폭 상향조정되며, 추가적인 시장금리 상승 우려가 확대되었습니다. 증권신고서 제출일 현재 미국 기준금리는 4.25%~4.50%에 도달하였습니다.이에 한국은행은 인플레이션에 대한 우려, 미국의 금리 인상과 양적 긴축 가속화에 대비하여 2021년 8월 금통위에서 기준금리를 0.75%로 인상하였고 2021년 11월에 1.00%, 2022년 01월 1.25%, 2022년 04월 1.50%, 2022년 05월 1.75%, 2022년 07월 2.25%까지 기준금리를 인상하였습니다. 7월 금통위는 일반적인 금리 인상폭인 0.25%p의 2배인 0.50%p. 인상에 나선 가운데, 8월에도 0.25%p. 금리를 인상하였습니다. 곧 이어 2022년 10월 금통위에서도 물가 억제, 한-미 금리 역전 우려 등의 이유로 다시 0.50%p 인상하며 이례적으로 금리인상을 5회 연속 단행하였습니다. 그 이후 2022년 11월 금통위는 대내 요인을 중심으로 통화정책을 결정하겠다는 의지를 보이며 0.25%p. 기준금리를 인상하였습니다. 2023년 01월 금통위에서는 2명의 위원이 동결 소수의견 제시를 하였으나, 0.25%p. 기준금리 인상하였으며 이후 2023년 2월 23일 금융통화위원회에서 기준금리 동결을 결정함에 따라 증권신고서 제출일 현재 국내 기준금리는 3.50% 수준입니다.최근 국고채 금리는 지속적으로 상승하는 추세를 보이고 있습니다. 한국은행이 2021년 5월 0.50%에서 2023년 01월 3.50%까지 기준금리 인상을 결정한 것과 연이은 미국 연준의 통화정책 정상화 언급에 따라 기준금리 상승압력이 확산될 것으로 예상되며 러시아-우크라이나 전쟁 사태 등에 따른 글로벌 경기환경의 변동성이 여전히 상존합니다. 시중금리의 상승은 채권보유 비중이 높은 증권사들의 수익성에 부정적인 영향을 줄 수 있어 향후 자기자본 대비 채권보유비중, 듀레이션 전략, 유동성 대응능력 등을 중심으로 금리위험을 모니터링할 필요가 있습니다. 향후 기준금리 인상 가능성으로 인해 금융투자회사의 보유 채권의 평가 손실이 발생하여 채권 보유비중이 높은 금융투자회사의 수익성 또는 자산건전성 등에 부정적인 영향을 미칠 가능성을 배제할 수 없으니 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[국고채 3년 및 5년물 금리 추이]

(단위: %)

일자
국고채 3년
국고채 5년

2018/03/30
2.217
2.425

2018/06/29
2.122
2.351

2018/09/28
2.002
2.175

2018/12/31
1.823
1.892

2019/03/29
1.690
1.705

2019/06/28
1.465
1.505

2019/09/30
1.297
1.355

2019/12/31
1.355
1.470

2020/03/31
1.070
1.297

2020/06/30
0.845
1.115

2020/09/29
0.842
1.100

2020/12/31
0.970
1.335

2021/03/31
1.127
1.597

2021/06/30
1.452
1.742

2021/09/30
1.590
1.927

2021/12/31
1.795
2.006

2022/03/31
2.662
2.885

2022/06/30
3.553
3.647

2022/09/30
4.185
4.175

2022/12/30
3.725
3.739

2023/02/22 (증권신고서 제출 전일)
3.632
3.660

자료 : 인포맥스주) 채권시가평가기준수익률 기준(4사 민평 평균)

최근 한국은행이 코로나19 사태 발발 이후 15개월만에 기준금리 인상 결정한 것과 FOMC의 통화정책 정상화 언급에 따라 기준금리 상승압력이 확산될 것으로 예상되나, 코로나19의 장기화에 따른 글로벌 경기환경의 변동성이 여전히 상존합니다. 향후 기준금리 인상 가능성으로 인해 금융투자회사의 보유 채권의 평가 손실이 발생하여 채권 보유비중이 높은 금융투자회사의 수익성 또는 자산건전성 등에 부정적인 영향을 미칠 가능성을 배제할 수 없으니, 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[라. 금융투자회사의 경쟁심화에 따른 위험]

2022년 3분기말 기준 국내에서는 총 58개의 증권사가 경쟁하고 있으며, 최근
금융업권간에는 겸업 허용에 따른 은행 및 보험의 수익증권 판매가 가속화되고 있습니다. 따라서,
금융투자업은 경쟁 심화가 불가피할 것으로 예상되며, 이로 인해 출혈경쟁이 심해질 경우 경쟁력을 확보하지 못한 금융투자회사는 시장에서 뒤쳐지거나 도태될 수도 있습니다. 또한 금융투자업 내에서 대형화 혹은 업무영역의 특화ㆍ전문화의 포지셔닝에 성공하더라도 자산운용, 파생상품 개발, 자기자본 투자 등 업무 수행과정에서
통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대로 어려움을 겪을 수도 있습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

2009년「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」도입으로 금융투자업계 진입규제가 완화되면서 금융투자회사 신규 설립이 증가하여 2022년 3분기말 기준 국내에서 영업중인 금융투자회사는 총 58개사이며, 은행 및 보험 등 여타 금융기관에 비해 상대적으로 많은 시장 참여자를 보유하고 있습니다.

[각 금융권역별 회사 수]

구분
2022년 3분기말
2021년말
2020년말
2019년말
2018년말

증권사
58
58
57
56
56

국내은행
20
20
19
19
19

생명보험
23
23
24
24
24

손해보험
31
30
31
31
30

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

제한된 국내 시장 내 58개의 금융투자회사가 참여하고 있는 상황에서, 대부분의 금융투자회사는 차별화된 상품과 서비스를 통한 경쟁이 현실적으로 어려워 가격정책을 경쟁의 주요한 수단으로 활용하여 고객유치 마케팅을 전개하고 있는 상황입니다. 특히 위탁중개업에서는 '박리다매'형 최저가 온라인 주식중개(Deep Discount)를 경쟁수단으로 활용하는 금융투자회사가 증가하고 있어 그 경쟁구도가 더욱 치열해지고 있습니다.또한, 금융업권간 겸업 허용에 따른 은행 및 보험의 수익증권 판매가 가속화되고 있습니다. 은행의 경우 비이자수익 강화를 주요 추진전략으로 수립하고 단기간에 판매실적을 상승시키는 등 금융투자업의 강력한 경쟁자로 자리매김하고 있습니다.2008년 금융위기 이후 은행의 펀드 판매 실적이 감소세를 나타내고 있는 반면, 금융투자회사의 경우 증가 추세를 보이고 있음에도 불구하고, 은행의 폭넓은 점포망과 고객기반을 활용한 상품판매 역량은 여전히 증권사에 위험 요인으로 작용하고 있습니다. 아울러, 국내 금융투자산업은 대외적으로 세계경제 및 중국과 인도를 비롯한 아시아 경제성장에 따른 아시아 금융시장의 확대와 대내적으로는 빠른 속도의 인구고령화로 인한 금융자산 증가 및 퇴직연금 확대, 국민연금과 같은 거대 기관들의 주식 편입비중 확대, 저금리에 따른 저축에서 투자로의 패러다임의 이동, 자본시장법 도입에 따른 국내 금융시장의 변화 등으로 향후 증권산업의 완전경쟁 체제가 가속화될 것입니다.

또한, 선진금융기법과 막대한 자본력을 바탕으로 하는 외국계 투자은행 및 강력한 자본력과 판매채널을 보유한 국내은행과의 경쟁이 심화될 수 있으며 금융상품간 차별화가 뚜렷하지 않은 상황에서 판매채널 열위에 있는 금융투자회사는 신규고객 확보와 금융상품 판매 등에 어려움이 가중될 수 있을 것으로 보입니다.2022년 3분기말 별도 기준 국내 증권업계는 자기자본 규모 기준으로 미래에셋증권(9.0조원), NH투자증권(6.8조원), 한국투자증권(6.3조원), 당사(6.0조원), KB증권(5.9조원) 등 초대형 IB로 지정된 5개 금융투자회사와 초대형 IB 지정 요건을 갖추었으나 인가 신청을 하지 않은 하나증권(6.0조원), 신한투자증권(5.4조원), 메리츠증권(5.4조원) 등의 잠재적 초대형 IB 금융투자회사 그리고 자기자본 3조원 이상의 대형 금융투자회사인 키움증권(4.0조원), 마지막으로 자기자본 3조원 미만의 국내 금융투자회사 및 외국계 금융투자회사로 구분됩니다.

[주요 국내 금융투자회사 재무 현황]

(기준일 : 2022년 09월 30일)
(단위: 백만원)

회사명
자산총계
부채총계
자본총계
자본금

미래에셋증권
83,010,944
73,972,914
9,038,030
4,101,961

NH투자증권
56,414,632
49,604,631
6,810,001
1,782,560

한국투자증권
69,802,130
63,536,708
6,265,422
175,817

삼성증권
57,064,412
51,110,314
5,954,099
458,478

KB증권
54,932,740
48,997,017
5,935,723
1,493,102

하나증권
43,546,824
37,568,277
5,978,546
402,162

신한투자증권
46,254,536
40,807,412
5,447,124
1,786,998

메리츠증권
48,364,959
42,985,117
5,379,842
776,179

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템, Dart주1) 자본총계 상위 8개 금융투자회사 기준주2) 별도 재무제표 기준

2022년 3분기말 기준 초대형 IB로 지정된 5개 금융투자회사(당사, 미래에셋증권, NH투자증권, 한국투자증권, KB증권) 및 자기자본 3조원 이상의 3개 대형 금융투자회사(메리츠증권, 하나증권, 신한투자증권)의 국내 지분증권 위탁매매 수수료 시장점유율은 약 54.0%(평균 6.8%)로, 과점 양상을 보이는 은행산업을 포함한 다른 금융업권과 비교해 볼 때 시장경쟁 강도가 상대적으로 높은 수준입니다. 금융투자회사들의 출혈 경쟁으로 수수료 중심의 영업은 한계가 있는 상황이며, 업무영역 또한 Brokerage 중심에서 종합자산관리 중심으로, 단순 Underwriting에서 종합 Advisory로 점차 변화될 것으로 예상됩니다. 향후 금융환경은 금융투자회사들의 퇴출, 신규 진입, 합병, 금융지주회사 설립 확대 등 금융산업 구조조정의 가속화, 금융투자회사들의 자기자본 확대 등을 통한 대형화 및 생존 전략에 따른 다양한 제휴 등이 불가피할 것으로 판단됩니다.

[지분증권 위탁매매 수수료 시장 점유율 현황]

(단위: 백만원)

구 분
2022년 3분기말
2021년말
2020년말
2019년말
2018년말

금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율

미래에셋증권
258,782
9.65%
619,031
10.17%
574,512
10.41%
265,701
10.06%
391,111
10.5%

NH투자증권
244,390
9.11%
602.275
9.90%
575,628
10.43%
229,180
8.68%
324,859
8.7%

KB증권
274,667
10.24%
608,303
10.00%
564,392
10.22%
228,549
8.66%
344,952
9.2%

삼성증권
216,265
8.06%
578,883
9.51%
532,151
9.64%
212,580
8.05%
301,820
8.1%

신한투자증권
170,760
6.36%
405,188
6.66%
385,468
6.98%
160,863
6.09%
234,178
6.3%

한국투자증권
154,009
5.74%
341,377
5.61%
317,455
5.75%
154,833
5.86%
214,390
5.7%

하나증권
84,681
3.16%
196,912
3.24%
179,969
3.26%
90,404
3.42%
129,932
3.5%

메리츠증권
45,338
1.69%
111,405
1.83%
96,058
1.74%
53,051
2.01%
80,892
2.2%

8개사 합계
1,448,892
54.00%
3,463,374
56.92%
3,225,633
58.43%
1,395,161
52.84%
2,022,134
54.1%

합계
2,682,998
100.00%
6,084,961
100.00%
5,520,075
100.00%
2,640,245
100.00%
3,736,520
100.0%

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용주1) 자본총계 상위 8개 금융투자회사 기준주2) 합계금액 및 점유율은 증권사 국내법인 및 외국계지점 기준

따라서 금융상품 간 차별화가 뚜렷하지 않은 상태에서 판매채널이 열위한 금융투자회사는 신규고객 확보와 금융상품 판매 등에 어려움을 겪을 수 있으므로, 대형화 또는 업무영역의 특화 및 전문화된 차별적인 경영전략을 통하여 생존 및 성장의 기회를 모색하여야 합니다. 당사의 경우 삼성 금융 네트웍스를 통해 구축한 판매채널과 대형화 및 전문화 포지셔닝 전략을 기반으로 시장 점유율을 방어하고 있으나, 향후 자산운용, 파생상품 개발, 자기자본 투자 등 업무 수행 과정에서 통합적 리스크 관리가 미흡하게 이루어질 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대의 가능성도 존재하므로, 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[마. 파생결합증권 발행잔액 증가에 따른 위험]

2022년말 기준
파생결합증권의 발행잔액은 102.2조원으로 금융투자회사 총자산 15.27% 비중을 차지하고 있습니다. 파생결합증권의 비중이 최고치를 기록했던 2018년말 25.46% 대비 10.19%p. 큰 폭으로 감소하였으며, 이는 국내 금융투자회사의 규모 확대에 따른 기초체력 강화가 지속적으로 이루어졌기 때문입니다. 하지만, 최근
장기화된 고금리, 고물가 경제 지속에 따른 부담 등으로 증시 변동성이 증가함에 따라 투자자분들께서는 주요 지수 하락에 따른 파생결합증권 낙인 규모 추이 및 파생결합증권 시장에 대한 영향을 지속적으로 모니터링 해야합니다. 파생결합증권의 증가에 따른 운용자산(헤지자산) 확대는 헤지 과정에서 증권사의 리스크 관리능력의 차이로 이익 또는 손실이 발생할 수 있으며,
기초자산 가격이 매우 빠른 속도로 급락하고 헤지거래를 위한 파생상품의 유동성이 급격히 줄어드는 경우 헤지과정에서 일부 손실을 볼 가능성도 존재합니다. 이에 따라 파생결합증권의 증가에 따른 운용자산(헤지자산) 확대는 증권사 전체 총위험액의 증가를 야기하여 전반적인 위험부담액이 증가하게 되며, 이는
영업용순자본/총위험액(구 NCR)에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 향후 예상치 못한 금융시장의 변동성 확대, 운용채권의 부실 발생, 대규모 환매 사태가 발생할 경우 증권사의
자산건전성과 유동성에 부정적인 영향이 있을 수 있으니, 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

파생결합증권은 이란 기초자산의 가격·이자율·지표·단위 또는 이를 기초로 하는 지수 등의 변동과 연계하여 미리 정하여진 방법에 따라 지급하거나 회수하는 금전 등이결정되는 권리가 표시된 증권(자본시장법 제4조 제7항 본문)을 의미합니다. 「상법」상으로 사채(제469조 제2항 제3호: 유가증권이나 통화 또는 그 밖에 대통령령으로 정하는 자산이나 지표 등의 변동과 연계하여 미리 정하여진 방법에 따라 상환 또는 지급금액이 결정되는 사채)에 해당합니다.

파생결합증권은 1) 원금보장 여부를 기준으로 원금비보장형 상품(ELS, DLS)과 원금보장형 상품(ELB, DLB)로 나눌 수 있으며, 2) 기초자산을 기준으로 주식종목 또는 주가지수만을 기초자산으로 하는 상품 (ELS, ELB)과 주식 외 기초자산이 있는 상품(DLS, DLB)로 구분할 수 있습니다.

[파생결합증권 구분]

구분
비고

ELS (Equity Linked Securities,주가연계증권)
주가지수나 주식에 연계하여 미리 정한 조건에 따라 투자손익을 주는 금융투자상품 (원금비보장형)

DLS (Derivatives Linked Securities,기타파생결합증권)
금리, 통화, 원자재, 신용등급 등을 기초자산으로 하여 미리 정한 조건에 따라 투자손익을 주는 금융투자상품 (원금비보장형)

ELB (Equity Linked Bonds, 주가연계파생결합사채)
주식, 주가지수 등과 연계하여 미리 정해놓은 손익 조건에 따라 수익을 지급하는 금융투자상품 (원금보장형)

DLB (Derivative Linked Bonds,기타 파생결합사채)
금리, 환율, 원자재 등 주식ㆍ주가지수 외의 것과 연계하여 손익 조건에 따라 수익을 지급하는 금융투자상품 (원금보장형)

주1) 자본시장법상 ELS, DLS는 파생결합증권, ELB,DLB는 (파생결합) 채무증권이 정확한 명칭이나, 여기에서는 모두 파생결합증권으로 통칭주2) 2013년 10월 자본시장법 개정안에 따라 ELS, DLS에서 원금보장형만 분리하여 ELB, DLB로 새로이 이름을 부여(기초자산 값에 따라 수익률이 확률적으로 결정되지만, 증권사가 원금을 보장해주고 수익을 제공하는 것이 채권과 같기 때문)

파생결합증권의 발행 규모는 2010년대 들어 급증하여,
2010년말 22.4조원에서 2018년말 111.7조원까지 크게 증가하였습니다. 이는 금융투자회사 전체 총자산 규모의 약 25.46% 수준이며, 이 중 원금비보장형 상품이 70.8조원으로 전체 파생결합증권 발행규모의 약 63.38%를 차지하고 있습니다. 이러한 급증은 저금리 상황에서 파생결합증권이 상대적으로 높은 수익률을 기대할 수 있는 투자처로 인식된 점이 주요한 요인으로 작용한 것으로 판단됩니다. 이후 2020년부터 ELS 총량 규제 및 리스크 관리 강화로 인해 2021년말 84.7조원까지 감소했습니다. 2022년말 현재는 102.2조원으로 금융투자회사 총자산의 15.27%까지 회복한 추세이지만, 최고치를 기록했던 2018년말 25.46%와 비교하였을 때에는 10.19%p. 감소하였습니다.

[파생결합증권 종류별 발행잔액 추이]

(단위: 조원, %)

구 분
2022년말
2021년말
2020년말
2019년말
2018년말
2017년말
2016년말
2015년말

파생결합증권(A)

102.2
84.7
89.1
108.4
111.7
90.2
101.3
98.4

원금非보장형 (ELS+DLS)

48.8
41.0
46.9
64.5
70.8
55.3
69.6
65.6

원금보장형 (ELB+DLB)

5.34
43.7
42.1
43.9
40.9
34.9
31.7
32.8

금융투자회사 총자산(B)

669.5
620.9
609.3
482.9
438.7
390.0
356.0
344.5

(A/B)

15.27%
13.64%
14.62%
22.5%
25.46%
23.13%
28.46%
28.57%

자료 : 한국예탁결제원 증권정보포털, 금융감독원 금융통계정보시스템주) 증권사 국내법인 및 외국계지점 합계 기준

파생결합증권 시장은 과거 홍콩 지수 연관 ELS의 해소 이후 2018년 초부터 다시 증가하고 있는 추세입니다. 2015년 3분기 이후 2016년 6월까지 주요 기초자산으로 활용된 주가지수의 급락이 대규모 운용손실 실현, 조기상환 부진으로 이어지면서 증권업 영업실적과 레버리지에 부담으로 작용했습니다. 그러나 2016년 하반기 이후 Euro Stoxx50, S&P500, HSCEI 등 주요 지수들의 상향안정화로 ELS의 조기상환과 헤지운용 부담 완화가 이루어지면서 증권사 실적개선에 긍정적인 영향을 미치기도 했습니다.그러나 2020년 1분기에는 코로나19 확산으로 인한 실물경제 침체 가능성, 유가 하락 등 복합적인 요인으로 ELS의 주요 기초자산인 해외지수가 빠르게 하락하면서 증거금 납입에 따른 유동성 위험이 불거졌습니다. 국내 증권사는 ELS 운용 및 헤지를 위해 증거금을 내고 파생상품을 투자하고 있는 상황 속에서, 증시 하락으로 해외 거래소에서 대규모 마진콜(추가 증거금 납부 요청)이 발생하였기 때문입니다.단기간 내 발생한 증거금 요청에 대응하기 위해 증권사는 CP 발행을 늘리고 환금성이 높은 채권을 대규모로 매도하면서 단기금융시장의 혼란이 발생하였습니다. 당시의 기준금리가 1.25%에서 0.75%로 50bp 낮아졌음에도 불구하고 급격한 자금수요로 인해서 A1 CP금리와 CD금리 간 스프레드가 확대되었습니다.2020년 3월에 발생한 증거금 납입에 따른 유동성 위기는 향후에도 재발할 수 있는 문제이며 특히, ELS 발행 시점보다 현재 지수가 낮아졌기 때문에 ELS자체 헤지 관련 유동성 리스크 부담은 장기화 될 것으로 전망됩니다. 2015년 대규모 Knock-in 사태가 발생했던 HSCEI 기초자산 ELS의 경우도 2018년 초까지 상환이 지연된 바 있습니다.

[증권사별 ELS 자체헤지 잔액 및 자본 대비 비중]

증권사별 els 자체헤지 잔액 및 자본 대비 비중.jpg
증권사별 els 자체헤지 잔액 및 자본 대비 비중

자료 : 한국신용평가(2019년말 기준)

또한 ELS의 기초자산인 해외지수가 하락함에 따라 자체헤지 ELS 발행 비중이 높은 회사의 경우 유동성 리스크 뿐만 아니라 운영위험도 동시에 부담하고 있습니다. 운용주체가 해외 IB로 이전되어 증거금 납입 등의 부담이 없는 백투백헤지와 달리 자체헤지 상품은 증권사 실적에 미치는 영향이 크며 2020년 3월 중 ELS 자체헤지 금액이 큰 대형증권사의 경우 추가 증거금으로 1조원 이상을 지급하였습니다.2020년 3월 말 이후에는 해외 증시의 하락세가 잦아들고 일부는 저점 대비 회복하면서 증거금 환입도 발생하는 등 증시 반등 및 통화스와프 체결 등으로 해당 사태는 일단락 되었으나, 금융감독원은 추후 재발 방지를 위하여 2020년 7월에 파생결합증권 관련 리스크 요인을 줄이기 위한 파생결합증권 시장 건전화 방안을 발표하였습니다. ELS 총량 규제 및 리스크 관리를 강화하는 방안을 2020년 7월에 발표하였습니다. 시장충격 발생시 ELS 등이 건전성 및 유동성 문제를 심화시킬 수 있는 리스크를 완화시키기 위해 (1) 증권사 자체 리스크관리 역량을 강화하고, (2)원화유동성비율 제도를 내실화하는 방안이 담겨있습니다. 아울러, ELS 헤지운용 손실이 여타 금융시장으로 전이되어 촉발시킬 수 있는 시스템리스크 요인을 축소하기 위해 (1) 레버리지비율 규제 강화를 통한 파생결합증권 규모 축소를 유도하고, (2) 헤지자산의 분산투자를 요구하는 대응방안이 담겨있습니다. 파생결합증권 건전화 방안은 레버리지비율 규제 강화와 유동성비율 관리부담 증가를 통해 파생결합증권 발행유인을 낮춰 장기적으로 증권사의 건전성 및 유동성 등 리스크 관리측면에 긍정적인 영향을 줄 전망입니다.이처럼 최근 증권사의 ELS 자체 헤지 비중이 높아진 가운데 대규모 디폴트 발생 시 금융시장 전체 위험으로 작용할 수 있는 위험성을 내포하고 있습니다. 또한 파생결합증권의 증가에 따른 운용자산(헤지자산) 확대는 증권사 전체 총위험액의 증가를 야기하여 전반적인 위험부담액이 증가하게 되며, 이는 영업용순자본/총위험액(구 NCR)에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서, 향후 예상치 못한 금융시장의 변동성이 확대되거나, 운용채권의 부실이 발생하거나 대규모 환매 사태가 발생할 경우 증권사의 자산건전성과 유동성에 부정적인 영향이 있을 수 있으니, 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[바. NCR 개선방안 및 레버리지비율 규제에 따른 위험]

NCR 개선방안과 레버리지비율 규제의 도입에 따라,
향후 대형 금융투자회사들은 상대적으로 투자 여력이 확대되어 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업이 가능해지는 반면, 중소형 금융투자회사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 또한,
금융당국은 레버리지비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 금융투자회사에 대한 관리를 강화하고 있습니다. 이러한
규제의 강화 또는 도입은 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 따라서, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선 및 레버리지 규제의 도입이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

영업용순자본비율(NCR)은 금융투자업자가 재무적 곤경에 처한 상황에서도 금융시스템 전반에 큰 영향을 주지 아니하고, 자체 청산이 가능할 정도의 충분한 유동자산을 보유할 것을 요구하는 국제증권관리위원회기구의 원칙에 따라 증권사 보유자산의 잠재적 손실에 대한 대응능력을 수치화한 것입니다.금융투자업의 경우, 1997년 4월에 도입된 영업용순자본비율이 감독당국의 적기시정조치, 거래소 회원자격, 국고채 전문 딜러 평가 등이 기준으로 다양하게 활용되면서 금융투자업 업무 전반을 광범위하게 규율하는 자기자본규제기준으로 사용되어 왔습니다. 그러나 현행 NCR은 개별회사 기준으로 산출되며, 자회사의 위험수준에 관계없이 자회사 출자금을 영업용순자본에서 전액 차감함으로써 자회사의 위험에 대한 적절한 리스크 평가가 이루어지지 않았습니다.

금융위원회는 2013년 12월에 발표한 '자본시장의 역동성 제고를 위한 방안'의 세부계획의 일환으로 '증권회사 영업용순자본비율(NCR) 제도 개선방안(이하 'NCR 개선방안')'을 발표했습니다. 해당 NCR 개선방안은 자기자본 1조원(2013년 12월말 기준)이상 9개사를 대상으로 2015년 동안 시범적으로 실시되었으며 2016년부터 전면 도입되었습니다. NCR 개선방안의 주요 내용은 아래 표와 같습니다.

[NCR 개선방안 주요 내용]

개선방안
주요내용

NCR 산출방식 변경
필요 유지자본 대비 (영업용순자본-총위험액) 비율로 변경

연결 NCR 기준도입
종속회사를 보유하고 있는 모든 증권사에 연결 NCR 적용

영업용 순자본 인정범위및 위험값 조정
1. 신용공여 등 1년이내 대출, M&A/IPO 관련 대출은 신용위험으로 반영2. 잔존만기 1년 초과 예금 및 예치금은 영업용 순자본으로 인정3. 장내 자기매매 관련 미수금도 위탁 매매와 동일하게 위험값 '0' 적용

자료 : 금융위원회 및 금융감독원 보도자료(2014.04.08)

해당 NCR 산출방식은 영업용순자본여유액 증가나 필요유지자본을 감소시켜 자본의 배분 효율성을 높여야 되는 구조로 영업규모와 자기자본 규모의 중요성이 높아졌으며, 영업용순자본여유액 규모가 적은 중소형사의 경우 비주력 영업에 대한 자본 유지 부담을 높여 라이센스를 반납하게 하고 궁극적으로 업무 전문화를 유도하는 것이 취지입니다.NCR개선방안에 따라 산출체계는 기존 '영업용순자본/총위험액 * 100'에서 '(영업용순자본-총위험액)/인가업무 단위별 법정 필요자기자본의 70%'로 변경되었습니다. 새로운 산출체계에 따르면 대형 금융투자회사들은 투자여력이 확대되어 활발한 영업이 가능해지는 반면, 중소형 금융투자회사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 그 이유는 분모인 법정 필요자기자본이 라이센스 취득 여하에 따라 최대값으로 고정되는 한편, 분자인 순자본은 금융투자회사의 자기자본 규모에 따라 상대적으로 큰 차이를 보이기 때문입니다.

[금융투자업 라이센스 법정 필요자본]

(단위: 억원)

항목
구분
법정 필요자본
필요자본 70%

투자매매
증권
500
350

투자매매
채무증권
200
140

투자매매
국채, 지방채 및 특수채
75
53

투자매매
지분증권
250
175

투자매매
집합투자증권
50
35

투자매매
장내파생상품
100
70

투자매매
장외 파생상품
900
630

투자중개
증권
30
21

투자중개
채무증권
10
7

투자중개
지분증권
10
7

투자중개
집합투자증권
10
7

투자중개
장내파생상품
20
14

투자중개
장외파생상품
100
70

신탁
신탁재산
250
175

자료 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 - 인가업무 단위 및 최저자기자본

한편, 개편된 NCR제도의 전면 시행과 함께 금융위원회는 2016년부터 적기시정조치의 기준으로 레버리지비율을 도입하여, 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 금융투자회사에 대한 관리를 강화했습니다. 2년 연속 당기손익이 적자이고 레버리지비율이 900% 이상인 회사 또는 적자는 아니지만 레버리지비율이 1,100% 이상인 회사는 경영개선권고를, 2년 연속 당기순이익이 적자이고 레버리지비율이 1,000% 이상인 회사 또는 적자는 아니나 레버리지비율이 1,300% 이상인 회사는 경영개선요구를 받게 됩니다.최근 저금리 기조 속에 금융투자회사가 발행하는 ELS와 RP에 투자자가 많이 몰린것에 기인하여, 국내 금융투자업의 레버리지 비율은 증가하는 모습을 보이며 2020년말 기준 691.54%를 기록했습니다. 이후 2021년 9월말 기준 661.7%로 전년말 대비 29.83%p. 감소하였습니다.

[금융투자업의 레버리지비율 추이]

(단위: 백만원)

항목
2022년 3분기말
2021년말
2020년말
2019년말
2018년말

수정 총자산
523,753,901
487,105,822
462,850,438
415,017,175
381,203,827

수정 자기자본
79,198,682
76,617,031
66,930,756
61,000,868
55,883,198

레버리지비율
661.32%
635.77%
691.54%
680.35%
682.14%

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템주1) 레버리지비율 : 총자산/자기자본 X 100주2) 증권사 국내법인 및 외국계지점 합계 기준

위와 같이 NCR 개선방안과 레버리지비율 규제에 따라 향후 대형 금융투자회사는 상대적으로 투자여력이 확대돼 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업을 가능하게 하는 기반이 마련됩니다. 다만 NCR 산출방식 변경에 따라 투자 여력은 확대되나 투자처를 확보하지 못할 경우 수익확대는 제한적일 수 밖에 없을 것으로 보입니다. 또한 중소형 금융투자업자들은 영업활동에 제약이 따를 가능성이 있을 뿐만 아니라 자금여력을 필요로 하는 파생상품 운용, M&A중개 등에서도 대형 금융투자회사 대비 열위에 놓일 가능성이 있습니다. 비주력 및 사업성이 낮은 업무의 라이센스를 반납하게 되어 외형이 더욱 줄어들게 될 것으로 파악되며, 이에 따른 반작용으로 외형확대 경쟁이 발생할 수 있을 것으로 예상됩니다.NCR 제도 변경에 따라 NCR 수준 혹은 영업용순자본여유액 규모의 변화가 예상되며 더 나아가, 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에도 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

※ 참고 - [증권사 NCR 규제체계 개편 안내]1. 개요금융위원회는 2014년 10월 29일 제19차 정례회의에서「증권사 NCR제도 개편방안」,「금융규제 개혁방안」등 그 동안 발표한 대책들의 후속조치를 위한「금융투자업규정」및「증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정」개정안을 의결함2. 주요 개정사항[증권사 NCR 규제체계 개편]① 기존 영업용순자본비율 제도를 개편한 순자본비율 제도를 도입하고, 2016년부터 투자매매중개업자에게 의무 적용함(조기적용을 원하는 경우 2015년부터 신 체계 적용 가능)

구분
기존 NCR
개편 NCR

산출방식
영업용순자본 / 총위험액
(영업용순자본-총위험액)/ 업무 단위별 필요 유지 자기자본

회사별 변화
대형사 평균 : 476%
대형사 평균 : 1,140%

중형사 평균 : 459%
중형사 평균 : 318%

소형사 평균 : 614%
소형사 평균 : 181%

적기 시정조치
권고 : 150%
권고 : 100%

요구 : 120%
요구 : 50%

명령 : 100%
명령 : 0%

② 아울러 변경된 산식에 맞추어 적기시정조치 요건을 개편

[적기시정조치 부과]

(단위: %)

구 분

적기시정조치 수준

경영개선권고

경영개선요구

경영개선명령

산출체계

현행

150

120

100

개정

100

50

0

③ NCR제도가 증권사 M&A 등 해외진출 등에 장애가 되지 않도록 2016년부터 연결회계기준 NCR 제도 시행- 기존 NCR제도에 의할 경우 증권사의 자기자본 투자 시 NCR 비율이 큰 폭으로 하락(영업용순자본 차감)하여 적극적인 투자에 장애요인으로 작용- 연결 NCR 시행 이전에도 증권사간 M&A에 따른 출자지분에 대해서는 영업용순자본 차감항목에서 제외하여 증권사간 M&A 지원④ 영업용순자본 산정 시 차감항목을 합리적으로 조정- 종합금융투자사업자의 신용공여 중 1년 이내 대출, M&A 관련 대출 등은 영업용순자본 차감항목에서 제외- 일반 증권사의 경우 금감원에 신용공여 관련 내부통제기준을 승인 받은 경우 M&A 관련 대출 등을 차감항목에서 제외- 잔존만기 1년 초과 예금ㆍ예치금도 영업용순자본으로 인정

2016년 8월 금융위원회는 보도자료를 통해 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안'을 발표하였으며 종합금융투자사업자들이 새로운 조달수단을 통해 마련한 기업금융 재원을 보다 효과적으로 기업금융 분야에 활용할 수 있도록 위험인수기능을 과도하게 제약하는 규제들을 재정비하는 등 규제개혁을 예고하였습니다.

[여신업무 관련 NCR규제 적용방식]

구분
취급현황

일반 증권사
- 잔존만기가 3개월을 초과하는 대출채권은 영업용순자본에서 차감- 금융감독원으로부터 리스크 관리기준의 승인을 받은 경우 기업금융업무(증권인수 및 모집ㆍ매출주선, M&A 중개ㆍ주선, PF금융) 관련 대출은 차감항목에서 제외

종합금융투자사업자(기존)
- 잔존만기가 3개월을 초과하는 기업 직접대출을 제외한 대출채권(사모사채, 환매조건부매수, 매입대출채권 등)은 영업용순자본에서 차감- 잔존만기가 1년을 초과하는 기업대출은 영업용순자본에서 차감- 기업금융업무(증권인수 및 모집ㆍ매출주선, M&A 중개ㆍ주선, PF금융) 관련 대출은 차감항목에서 제외

종합금융투자사업자(개선 후)
- 대출채권은 만기ㆍ형태에 관계없이 차감항목에서 제외- 대출채권의 만기가 길어지더라도 위험액 산정시 만기에 따른 위험가중치 할증을 하지 않음- 유동성, 여신건전성 확보를 위한 별도의 관리체계 마련

자료 : 금융위원회 보도자료(2016.08.02), "초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안"

그리고 2016년 12월 금융위원회는 보도자료 '자본시장법 시행령 및 금융투자업규정 입법예고'를 통해 대출자산의 형태, 만기 등에 관계없이 대출자산의 위험수준에 따라 건전성 부담이 결정되는 새로운 NCR 지표(영업용순자본에서 차감하지 않고, 신용위험액으로 반영하는 방식) 적용할 것을 밝혔습니다이러한 규제 완화 기조는 가계부채 및 부동산 투자에 대한 우려가 증가하면서 전환점을 맞이하였습니다. 2018년 01월 22일 금융위원회는 '생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안'을 발표하면서, 금융업권별 건전성 규제를 강화하고 과도한 자산 증가를 제어할 것을 예고하였습니다. 금융투자업의 경우 아래와 같이 총 3가지 분야에서 변화가 있을 예정입니다.

['생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안' 금융투자업 세부과제]

구분
주요내용
(예정)도입시기

모험자본 역할 강화
① 중기특화 증권사 : 중소 벤처기업에 대한 투·융자시 자본규제 부담 완화 등을 위해 위험액 산정의 특례를 인정② 전체 증권회사 : 현재 코넥스와 동일하게 위험도가 인식되는 코스닥 주식투자에 대하여 위험가중치 하향 조정③ 상장주관사 : 테슬라 요건을 활용함에 따라 부담하는 환매청구권(풋백옵션)에 대해 주식시장 위험액 산정을 면제
2018년 1분기

부동산 분야 건전성관리 강화
① 부동산 대출 : 종투사 대출이 부동산에 집중될 경우 증가되는 리스크를 반영하여 위험액을 상향 조정하는 방안 마련* [현행] 기업의 신용등급에 따라 거래상대방별 위험값 적용(0%~32%) →[개선] 장기 부동산 대출(PF 등)에 대해서는 일정 비율을 추가로 가산② 부동산 집합투자증권 : 유동성 측면에서 부동산 직접 보유와 동일한 효과를 가지는 집합투자증권*은 영업용순자본에서 차감* (예) 사모펀드로서 단기간 內매각 환매 가능성이 없는 부동산펀드 등※ 현재 부동산 직접 보유시 유동성없는 자산으로 보아 영업용순자본에서 차감하나, 집합투자증권으로 보유시 24%까지 위험값을 낮출 수 있어 규제차익 발생
2018년 1분기

편중리스크 관리강화
① 종합금융투자사업자 : 동일인 신용공여한도(자기자본의 25%) 산정시, 현행 대출 어음할인 뿐 아니라 ‘채무보증’도 추가※ 은행, 보험, 저축은행 등 여타 금융권의 경우, 동일인 신용공여 한도 산정시 채무보증도 이미 포함② 일반 증권회사 : 부동산 편중리스크 관리 등을 위해 종합금융투자사업자에 준하여 동일인 신용공여 한도제도 도입- 참고로, 현재 증권사의 채무보증 총잔액(26.3조원) 중 부동산 관련 채무보증이 약 17.5조원(66.5%)으로 적지 않은 수준
2018년 상반기

자료 : 금융위원회 '생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안' 보도자료(2018. 01. 22)

이번 개정안에서 금융위의 목적은 영업용순자본 및 위험액의 편입 기준을 기존과 다르게 적용하는 방법으로 부동산 관련 자산을 줄이고 중소·벤처기업에 대한 투자를 늘리는 데에 있습니다. 장기 부동산 대출(PF 등)에 대해서는 일정 비율만큼 위험액을 가산하고 단기간내 환매할 가능성이 없는 부동산 사모펀드를 영업용순자본에서 차감할 계획입니다. 부동산 집합투자증권을 전액 영업용순자본에서 차감할 경우, 종합금융투자사업자의 평균 순자본비율(NCR)이 220%p 하락할 것으로 추정됩니다. 또한, 동일인 신용공여 한도 산정시 현행 대출·어음할인 뿐 아니라 채무보증도 추가할 예정입니다. 이러한 규제 강화가 시행된다면, 금융투자회사의 고수익 사업인 부동산 관련 투자가 위축될 가능성이 있습니다.최근 NCR 제도 변경에 따라 NCR 수준 혹은 영업용순자본여유액 규모가 변동되었으며, 레버리지 규제의 도입으로 자산 확대가 제한 받고 있습니다. 이러한 규제의 강화 또는 도입은 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선 및 레버리지 규제의 도입이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

[사. 우발채무 증가 및 관련 규제 강화에 따른 위험]

금융위기 이후 은행과 건설사의 신용공여가 줄어들고 이 역할을 금융투자회사가 대신하기 시작하면서 금융투자회사의 우발채무 규모가 증가하는 모습을 보였습니다. 매입약정, 지급보증 등으로 구성된 금융투자회사의 우발채무가 증가할 경우 신용리스크가 확대될 가능성이 있습니다.
이에 금융당국은 2019년 12월 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 통해 부동산 PF 익스포저에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였습니다. 금번 건전성 관리 방안은 금융업권 전반에 걸쳐 부동산 PF 익스포져에 영향을 미치게 되며, 특히 종합금융투자사업자의 부동산 PF 익스포져에 상당한 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 따라서 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

최근 금융투자회사의 지급보증 등 우발채무는 2015년말 약 24.2조원에서 2021년 9월말 약 40.7조원에 이르기까지 급증하며 자본완충력 대비 가파른 증가세를 보였습니다. 특히 2013년 이후 매입보장약정과 같은 유동성 보강 약정은 정체된 반면, 금융투자회사의 신용공여와 유동성 지원을 모두 부담하는 지급보증 등의 기타 채무보증이 급증하는 양상을 보이고 있습니다. 금융투자회사의 우발채무 규모가 빠르게 증가한 것은 신용공여주체의 다양화, 무보증 관련 NCR 규제 완화, 장기 CP 발행 규제 등 제도 변화에서 그 원인을 찾을 수 있습니다.

금융위기 이전에는 국내 부동산 PF 사업의 주된 신용공여 주체가 은행과 건설사였습니다. 본래 PF는 프로젝트 자체의 사업성 및 자산을 담보로 자금을 수급하기 위한 금융기법이나, 우리나라에서는 시행사의 신용이 낮기 때문에 주로 건설사(시공사)의 지급보증(연대보증)이나 채무인수 등의 신용공여를 관행적으로 요구하여 왔습니다. 하지만, 금융위기 이후 은행은 바젤Ⅲ 등 규제 강화에 대한 대응과 건설사가 우발부채 감축 노력의 일환으로 신용공여 제공을 축소함에 따라 금융투자회사가 제공하는 신용공여에 대한 수요가 증가하였습니다. 이러한 변화로 인해 유동화증권의 상환가능성이 건설사 대비 상대적으로 신용도가 우량한 금융투자회사에 연계됨으로써 유동화증권에 대한 투자자선호도는 높아졌으나, 유동화 지원만을 제공하던 과거에 비해 금융투자회사 우발채무의 위험은 크게 확대되었습니다.

[부동산 익스포져 건전성 관리 방안]

구분
종전
변경

부동산 채무보증한도
별도 한도 없음
- 자기자본의 100% 이내(부동산 채무보증*α/자기자본)* α값2020년 7월 50%, 2021년 1월 75%, 2021년 7월부터 100%- 100% 초과시 추가 부동산 채무보증 제한

PF 채무보증 위험액
- 신용위험액 12%
- 신용위험액 18%

유동성 관리
별도 규제 없음
- 조정유동성비율[=유동성자산/(유동성부채+채무보증)]100% 미만시 리스크관리 및 점검 강화(유예기간 6개월)

PF대출
① 대손충당금 적립기준 강화

정상: 0.5%/2~3%요주의: 7%/10%
정상: 2~3%요주의: 10%

② 자본규제비율(NCR) 반영 방식 강화

- 신용위험액 18% 반영
- 영업용순자본에서 전액 차감

③ 기업신용공여 추가한도(자기자본의 100%) 취급 대상 제외

별도 제약 없음
- 취급대상에서 부동산대출 제외

발행어음
- 발행어음 조달은 레버리지비율에서 제외
- 조달자금의 10% 초과 부동산 투자는 레버리지비율에 가산

자료 : 금융위원회 보도자료(2019.12.05)

2019년 12월 정부는 증권사 중심으로 빠르게 증가하고 있는 부동산 PF 채무보증 성장을 억제하고, 부동산 PF 대출에 대해 완화적이었던 규제를 타 업권 수준으로 정상화 하기 위해 새로운 규제안을 발표하였습니다. 이번 규제는 자본금 3조 이상 증권사에 허용되었던 특례를 일반 증권사 수준으로 회귀하여 대출한도, NCR, 레버리지 비율 측면에서 부담을 확대시켰으며, 부동산 PF 대출 중 지급보증 및 아파트관련 자산에 부여하였던 특례 조항을 폐지하였습니다. 2016년 이후 증권사 IB 수익은 M&A/자문/보증 수익 중심으로 성장하였으며 그 중심에는 부동산 관련 채무보증이 있었기에 금번 규제로 인해 모든 증권사의 종합 IB 전반에서 PF 익스포저 축소가 불가피해 보이며, PF관련 신용 및 유동성 리스크는 상당 수준 통제될 것으로 예상되고 있습니다.추가로, 과거에는 NCR 계산시 채무보증금액이 영업용 순자본차감항목으로 규정됐지만, 지난 2012년부터 거래상대방의 신용도에 따라 차등해 신용위험액을 산정하도록 변경되었습니다. 2019년 12월 발표된 규제 중 NCR에 관련된 사항은 다음과 같습니다. 1) 기존 부동산 PF채무보증의 경우 신용위험액에 보증잔고의 위험액을 12%에서 18%로 상향하였고, 2) 자본금 3조원 이상 증권사의 경우 부동산 PF대출 잔고에 위험계수 18%를 적용한 위험값을 신용위험액에 반영하고 있었던 것을 전액 영업용순자본 차감(일반증권사는 기존과 동일)하는 것으로 변경하였습니다.이외에도 장기 CP 발행관련 증권신고서 제출 의무화에 따라 차환구조의 거래 증가도 우발부채 규모를 늘리는데 일조 하였습니다. 2013년 5월부터 만기 1년 이상의 장기 CP에 대해 증권신고서 제출이 의무화되면서 장기 ABCP 발행이 어려워짐에 따라 차환위험 통제를 위한 금융투자회사 유동성공여에 대한 수요가 늘어났습니다. 이러한 상황에서 부동산 거래량이나 가격지수가 하락하는 등 주택경기가 하락할 경우, 입주 지연 등이 발생하거나 분양계약 해제가 일어날 개연성이 높아져 금융투자회사의 신용공여의무가 현실화 될 가능성을 배제할 수 없습니다. 우발채무가 현실화 될 경우, 이는 금융투자회사의 큰 손실로 이어져 수익성이 악화될 수 있습니다.

[ 국내 증권사 우발채무 규모 추이 ]

(단위 : 백만원)

구분
2022년 3분기말
2021년말
2020년 말
2019년 말
2018년 말
2017년 말
2016년 말

우발채무 합계(A)
45,127,237
42,600,231
39,929,093
46,231,254
38,196,916
27,952,158
24,630,689

지급보증
772,749
507,124
467,140
504,030
289,845
133,621
193,600

매입보장약정(ABCP등)
2,981,071
3,788,641
5,061,197
6,551,488
6,888,291
7,688,249
6,761,371

채무인수약정
-
-
-
-
-
-
-

매입확약
39,660,027
36,547,483
33,035,709
37,091,927
29,123,111
19,951,711
17,593,910

기타
1,713,390
1,756,983
1,365,048
2,083,808
1,895,669
178,577
81,808

자기자본(B)
77,259,633
74,601,826
65,178,766
59,228,950
53,952,072
49,645,669
45,204,657

자기자본 대비 우발채무 규모(A/B)
58.41%
57.10%
61.26%
78.06%
70.80%
56.30%
54.49%

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용주) 증권사 국내법인 합계 기준

2022년 3분기말 기준 국내 금융투자회사의 우발채무는 약 45.1조원으로 자기자본의 58.41%를 나타내고 있습니다. 2013년 이후 빠르게 증가한 우발채무는 2014년 20조원을 넘어선 이후 증가세가 두드러지며 2019년에 46.2조원을 초과하였습니다. 다만, 2020년 코로나19바이러스의 영향으로 우발채무의 규모가 다소 감소하여 38.8조원 수준을 기록했으나, 2021년부터 늘어난 유동성의 영향으로 빠르게 증가세를 회복함에 따라 2021년말 42.6조원을 기록했고 2022년 3분기말 기준으로 45.1조원을 기록했습니다. 특히 유동화증권의 부실 발생 시 신용공여를 제공하는 매입확약은 2022년 09월말 기준 약 39.7조원 수준으로 증권사 우발채무의 약 87.9%를 차지하고 있습니다. PF대출 연체, 대출금 미회수 발생 시 증권사는 유동화증권을 매입하게 되면서 손실을 떠안게 되는데 최근 정부의 부동산 규제 정책이 지속적으로 강화되고 있는 가운데 일부 지역의 경우 주택공급 집중에 따른 가격 하락도 나타나고 있어 우발채무 현실화 가능성이 과거 대비 높아진 것으로 판단되고 있습니다. 뿐만 아니라, 우발채무 유형 중 상대적으로 리스크가 높은 신용공여 비중이 높게 유지되고 있어 우발채무 현실화 시 금융투자회사 자산건전성에 직접적인 악영향이 발생할 가능성을 배제할 수 없는 상황입니다.

최근 부동산PF에 대한 증권업의 위험 익스포저가 상승하는 추세에 있는 점, 저성장 기조로 인한 부동산시장의 침체 가능성은 우발채무 현실화의 잠재적인 위험요인이 될 수 있습니다. 우발채무가 현실화되는 경우, 대형 금융투자회사들은 풍부한 자금조달력과 잉여자본을 통해 위험관리가 일정부분 가능할 것으로 예상되나, 대형사 대비 자본력이 약한 중소형 금융투자회사들의 경우 더욱 큰 리스크에 노출될 수 있고, 위험인수 능력이 제약되면서 영업 제약 및 사업 기반이 축소될 가능성이 존재합니다. 투자자 분께서는 이러한 가능성을 참고하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다.

[아. 초대형 투자은행 제도 관련 위험]

정부가 2016년 8월 "초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자제도 개선방안" 및 2017년 5월 "초대형 투자은행 육성방안"을 발표하면서 금융투자회사의 대형화가 추진되고 있습니다. 이로 인해,
대형 금융투자회사와 중소형 금융투자회사의 양극화 현상은 보다 심화될 것으로 예상됩니다. 따라서,
대형화를 통한 규모의 경제 확보, 또는 특화된 업무영역의 전문화를 이루지 못할 경우 금융투자회사의 수익성 악화로 이어질 가능성이 존재하오니 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

정부는 금융투자회사의 기업금융 기능과 글로벌 역량 강화를 위해 금융투자회사 대형화 유도 정책을 지속하고 있으며, 2013년 자기자본 3조원 이상 금융투자회사에 대해 프라임브로커 업무를 신규로 허용하였습니다. 이후 2016년 8월 금융당국은 초대형 IB 육성 방안을 추가로 발표하였습니다. 이에 따르면 자기자본 4조원 이상 금융투자회사는 발행어음제도, 자기자본 8조원 이상 금융투자회사는 종합투자계좌(IMA)가 허용되며, 건전성 규제 완화 등의 인센티브가 제공됩니다. 이러한 정부의 정책에 대응하여 국내 주요 대형 금융투자회사들은 2016년 이후 합병, 증자 등을 통해 자기자본을 확대하였으며, 2017년 11월 자기자본 4조원 이상 5개사(당사, NH투자증권, 미래에셋대우, KB증권, 한국투자증권)에 대해 초대형 IB 지정이 완료되었습니다.

초대형 IB 업무의 핵심은 ① 수신기반(자기자본 200% 한도 발행어음) 보유, ② 기업여신 확대, ③ 규제 완화(NCR II 적용, 발행어음 레버리지규제 제외)로 이미 자기자본4조원 이상 금융투자회사들의 수익구성과 영업행태에 변화가 나타나고 있습니다. 대상 대형사들의 수지 구조상 IB 비중이 확대되고 있으며, 이의 선행지표 성격인 기업여신(대출금, 매입대출채권, 사모사채 등) 규모가 증가하고 있습니다. 대형 금융투자회사들의 적극적인 자본확충과 금융당국의 대형 금융투자회사 중심 정책방향 기조를 고려할 때, 향후 증권업 수익구조 패러다임의 변화와 대형 금융투자회사와 중소형 금융투자회사의 양극화 현상은 보다 심화될 것으로 예상됩니다.

[초대형 IB 육성 방안에 따른 자본 규모별 주요 인센티브 요약]

자기자본

3조원 이상 ~ 4조원 미만

4조원 이상 ~ 8조원 미만

8조 이상

1. 기존 제도상 허용된 업무

프라임브로커 업무

○

○
○

기업신용공여

○(일반 신용공여와 합산 자기자본 100% 한도)

○(좌동)

○(좌동)

2. 금번 대책에서 추가 허용ㆍ규제 완화된 업무

< 기업금융을 위한 새로운 자금조달 수단 허용 >

발행어음

-

○(자기자본 200% 한도)

○(좌동)

종합금융투자계좌

-

-

○

< 원활한 기업금융 제공을 위한 규제개편 >

레버리지 규제 적용제외

-

○(발행어음 한정)

○

(발행어음, 종투계좌 한정)

새로운 건전성

규제체계 마련

○
○
○

신용공여 한도 증액

* 기업 대출을 별도로 자기자본 100%까지 허용

○
○
○

<신규업무 확대를 통한 종합 기업금융서비스 제공 >

다자간 비상장주식

매매ㆍ중개 업무

○
○
○

기업환전 등일반 외국환 업무

-

○
○

부동산 담보신탁

-

-

○

< 글로벌 사업역량 확충 >

정책금융기관, 국부펀드 협력 강화

○
○
○

성장사다리 펀드해외 M&A 지원

○
○
○

자료 : 금융위원회 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자제도 개선방안' 보도자료(2016.08.02)

또한, 금융위원회는 2017년 5월 "초대형 투자은행 육성방안" 및 "공모펀드 시장 활성화"를 위한 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령」 및 「금융투자업규정」 개정을 통해 초대형 투자은행 육성 방안을 구체화 했습니다. 본 개정안의 주요 내용은 다음과 같습니다.

[초대형 투자은행 육성방안 시행을 위한 자본시장법 시행령 등 개정]

1. 종합금융투자사업자 신규 업무 부여 1-1. 자본력이 충분한 종합금융투자사업자에게 새로운 자금조달방식을 허용하여 기업금융 활성화를 지원- 자기자본 4조원 이상 회사에 단기금융업무(만기가 1년 이내인 어음의 발행, 할인, 매매, 중개, 인수, 보증 업무) 허용- 자기자본 8조원 이상 회사에 종합투자계좌 업무(고객으로부터 예탁 받은 자금을 통합하여 기업금융자산 등에 운용하고 수익을 고객에게 지급하는 것을 목적으로 개설한 계좌) 허용1-2. 모든 종합금융투자사업자에 비상장주식에 대한 내부 주문 집행 허용2. 단기금융업무 및 종합투자계좌업무 관련 영업행위준칙2-1. 단기금융/종합투자계좌 운용자산의 구분 관리- 단기금융업무 운용자산은 별도의 자산부채현황표ㆍ손익계산서를 작성- 종합투자계좌 운용자산은 자기신탁을 통해 구분관리2-2. 단기금융/종합투자계좌 예탁금 운용 규제- 기업금융 최소운용비율(단기금융 50%, 종합투자계좌 70%)을 적용- 부동산 관련 자산*에 대한 운용규제 설정* 부동산, 부동산 개발과 관련한 대출, 부동산 관련 증권 등(부동산집합투자기구에서 부동산으로 인정되는 자산과 동일)i) 단기금융업무 및 종합투자계좌 수탁금으로 투자한 부동산 관련 자산은 기업금융의무비율 산정 시 제외(부동산 관련자산을 기업금융관련 자산으로 불인정)ii) 부동산 관련자산은 기업금융관련자산에 투자하고 남은 여유자금으로만 투자할 수 있도록 하되 그 한도는 수탁금의 30%*로 제한* 여전사의 PF대출 한도(30%) 및 현행 금융투자회사 리스크관리 모범규준상 부동산PF 대출한도(30%) 등을 감안iii) 고객의 환매에 효과적으로 대응할 수 있도록 단기금융업무 및 종합투자계좌 운용자산에 각각 유동성 비율 규제*를 설정* 1개월 및 3개월이내 만기가 도래하는 부채와 동일한 수준으로 동일 기간 내에 현금화가 가능한 유동성 자산을 보유할 것을 의무화(구체적인 계산방식은 금융투자업규정 시행세칙에서 정할 예정)2-3. 기업금융 최소운용비율 산정을 위한 기업금융관련자산 정의① 기업에 대한 대출 및 어음의 할인ㆍ매입② 발행시장에서 직접 취득한 발행인이 기업인 증권③ 유통시장에서 취득한 코넥스주식 및 A등급이하 회사채④ 프로젝트파이낸싱을 위해 설립된 특수목적회사에 대한 출자지분 및 대출채권⑤ 실물지원 관련 간접투자기구*에 대한 출자지분* PEF, 기업금융특화 전문투자형사모펀드, 창투조합, 벤처조합 등2-4. 실적배당상품인 종합투자계좌의 특성을 감안하여 편입 재산에 대한 평가 의무 및 고유재산과 거래시 행위 준칙을 도입- 최소 분기 1회 공모펀드와 동일한 방법으로 시가평가 실시- 종합투자계좌 재산과 고유재산을 거래하는 경우, 펀드간 자전거래에 준하는 기준*을 준수하도록 의무 부과* ① 예탁자 이익에 반하지 않을 것, ② 공정가액 거래, ③ 준법감시인 사전확인2-5. 종합투자계좌 수탁금에 비례한 손실충당금 적립의무 손실발생시 우선충당을 위해 이익금 적립의무 부과* 종합투자계좌 수탁액의 5%가 될 때까지 운용보수의 25%를 적립하고 손실발생시 특별유보금을 우선하여 충당3.종합금융투자사업자의 자기자본 요건 조정종합금융투자사업자의 충실한 손실감내능력 확보를 위해 부채성 자본인 신종자본증권(조건부 자기자본)으로 조달한 자금은 자기자본(3조ㆍ4조ㆍ8조원) 산정 시 제외* 다만, 순자본비율(NCR) 산정 시에는 기존과 동일하게 영업용순자본에 산입4.종합투자사업자의 건전성 규제 정비□ 종합금융투자사업자가 보다 적극적으로 모험자본 공급기능을 수행할 수 있도록 신용공여 등과 관련한 건전성 규제를 재정비① 단기금융업무ㆍ종합투자계좌 운용자산은 레버리지비율[(총자산/자기자본)≤1,100%] 산정 시 제외② 대출자산의 위험수준에 따라 건전성 부담이 결정되는 새로운 NCR지표* 적용* (현행) 만기1년 이상인 대출채권은 영업용순자본에서 대출채권전액을 차감* (개선) 영업용순자본에서 차감하지 않고, 신용위험액[위험값 0%∼ 32%]에 반영③ 종합금융투자사업자의 유동성 관리를 강화하기 위해 원화 유동성지표* 도입(자산전체, 단기금융업무 운용자산, IMA운용자산에 각각 적용)* 1개월 및 3개월이내 만기가 도래하는 부채와 동일한 수준으로 동일 기간 내에 현금화가 가능한 유동성 자산을 보유할 것을 의무화④ 대출채권등에 대한 대손충당금 적립률*을 은행과 동일하게 조정* 정상(0.5%→0.85%), 요주의(2%→7%), 고정(20%유지), 회수의문(75%→50%), 추정손실(100% 유지)⑤ 종합금융투자사업자 경영실태평가항목에 종합투자계좌 수탁금을 감안한 자본적정성 계량항목*을 추가(구체적 계산방식은 금융투자업규정 시행세칙에 위임)* 예) 종합투자계좌 수탁금의 일정비율을 NCR 분모인 필요유지자기자본에 합산 등5.M&A로 인한 거래소지분 예외적 초과 보유 인정 근거 마련□ 거래소 지분 초과보유한도의 예외사유로 거래소 주주인 회사가 거래소 주주인 다른 회사를 합병하는 경우를 추가하고, 이 경우 초과지분에 대한 의결권 행사를 제한

자료 : 금융위원회 「 초대형 투자은행 육성방안 」 및 「 공모펀드 시장 활성화 」를 위한 자본시장법 시행령 및 금융투자업규정 개정 보도자료(2017.05.02)

종합금융투자사업자에 대한 인센티브 제공은 당사의 경영환경을 변화시킬 것으로 예상되며, 지속되는 규제 완화 및 혜택의 변화에 맞추어 새로운 사업 모델을 구비하는 과정에서 추가적인 비용이 발생될 수 있습니다. 또한, 이번 개선안을 통해 규모의 경제 실현이 가능한 대형 금융투자회사와 특정 업무영역에 특화된 중소형 금융투자회사 위주로 시장재편이 예상되며 이로 인해 급변하는 시장환경에 적절히 대처하지 못할 경우 도태되거나 지속적인 수익성 유지가 어려울 수 있습니다. 투자자 분께서는 이러한 금융환경의 변화를 참고하시어 투자 판단에 임하여 주시기 바랍니다.한편, 초대형 투자은행에 대한 인센티브들 가운데 발행어음 등 단기금융업의 경우 증권사의 신용을 기반으로 어음을 발행하고 이를 일반 투자자들에게 금융상품으로 판매하여 자금을 조달하는 형식으로 진행되며, 해당 업무는 증권사에게 대규모 자금을 제공할 것으로 기대되고 있습니다. 증권신고서 작성기준일 현재 한국투자증권(2017년 11월), NH투자증권(2018년 05월), KB증권(2019년 05월), 미래에셋증권(2021년 05월)이 발행어음 업무를 인가받은 바 있습니다.종합금융투자사업자 및 초대형 IB에 대한 자본규모별 인센티브 제공은 향후 당사의 경영환경을 변화시킬 것으로 예상되며, 지속되는 규제 완화 및 혜택의 변화에 맞추어 새로운 사업 모델을 구비하는 과정에서 추가적인 비용이 발생될 수 있습니다. 또한, 이번 개선안을 통해 규모의 경제 실현이 가능한 대형 증권사와 특정 업무영역에 특화된 중소형 증권사 위주로 시장재편이 예상되며 이로 인해 급변하는 시장환경에 적절히 대처하지 못할 경우 도태되거나 지속적인 수익성 유지가 어려울 수 있습니다. 투자자 분께서는 이러한 금융환경의 변화를 참고하시어 투자 판단에 임하여 주시기 바랍니다.
[자. 금융투자업 관련 법ㆍ제도적 변화에 따른 위험]

금융투자업은 영위사업에 대한 법적ㆍ제도적 규제가 상당부분 존재하는 업종으로 법적ㆍ제도적 변화에 따른 수익 변동성을 내재하고 있습니다. 자본이득세 도입 논의 및 2016년 1월부터 시행 중인 파생상품 양도차익에 대한 과세 도입은 금융투자회사의 영업수익을 감소시킬 가능성이 있으며, 2015년 3월부터 금지된 증권사의 콜 차입은 규제 대상 증권회사의 조달 비용 증가를 초래하였습니다. 또한
2019년 12월 5일 금융위, 기획재정부, 금감원 등은 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 개최하였고, 부동산PF 익스포져에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였습니다. 이러한 관리 방안으로 증권업계의 주된 수익원 중 하나인 부동산 PF 영업 여력이 상당 부분 축소될 것으로 예상됩니다.
또한 최근 정부는 2020년 세법개정안에 증권거래세 인하, 금융투자소득 과세체계 도입, 펀드과세체계 개선 등의 내용을 포함하였습니다. 향후 법적, 제도적 규제의 변화에 따라 금융투자업의 수익성에 부정적인 영향이 발생할 수 있음을 유의하여 주시기 바랍니다.

금융투자업은 영위사업에 대한 법적, 제도적 규제가 상당부분 존재 하는 업종으로 법적ㆍ제도적 변화에 따른 수익 변동성을 내재하고 있습니다. 정치권에서 세수 확대 및 조세의 형평성을 확보하고, 외국인의 무분별한 유입과 이탈을 방지하기 위하여 자본시장을 안정시키는 취지로써 자본이득에 과세하는 방안과 파생상품 거래세 도입을 놓고 논란이 된 바 있습니다. 주식, 채권 등 금융자산으로 실현된 이익에 대하여 세금을 부여하는 내용의 자본이득세는 최근까지 논의 중이며, 파생상품 양도차익에 대한 과세는 2017년에 처음으로 2016년분의 차익에 대한 과세 부과가 실행되고 있습니다. 이러한 세제개편은 파생상품시장을 위축시킬 뿐만 아니라 현물시장까지 위축시킬 수 있으며, 거래수수료를 주수익원으로 하는 국내 금융투자회사의 영업수익 감소를 초래할 수도 있습니다.한편, 2013년 11월 발표된 금융회사간 단기자금시장 개편방안 및 2013년 12월에 발표된 증권사 콜차입 한도 축소계획에 따라 금융투자회사의 콜차입 한도가 2014년 4월부터 매분기별로(자기자본의 15%→10%→5%) 축소되었으며, 2015년 3월 3일부터 전면 금지 되었습니다.

[금융회사간 단기자금시장 개편방안의 주요 내용]

구분
개편방안

제2금융권의 콜시장 참여배제
① 2015년부터 원칙적으로 참가대상을 은행권으로 제한함에 따라 증권사, 보험사, 신용카드사, 캐피탈사 등 제2금융권의 콜시장 참여가 배제② 예외적으로 증권사 중 국고채전문딜러(PD) 및 한국은행 공개시장조작대상 증권사(OMO)는 참여를 허용하되, 콜차입 한도규제를 지속부과

코리보 활성화
① 코리보 개선방안 추진(은행연합회 주관)등을 통해 IRS 등에서 널리 활용되는 CD금리의 대안지표금리로서 코리보의 활성화 유도② 금리제시 방식의 투명성 제고 등 코리보 신뢰성 제고③ 코리보에 대한 관리, 감독 시스템 대폭 강화④ 금리제시기관 지정의 법적 근거 마련 검토

단기자금시장 관련규율체계 정비
① 금융회사들의 단기자금시장 참여 등에 대한 규정을 명확히 하고,각 시장별로 산재한 정보취합, 공시, 감독 관련 규율을 체계적으로 정비

자료 : 금융위원회 보도자료(2013.11.20)

이에 따라 2015년 3월 3일부터는 콜시장에서 제2금융권의 참여를 원칙적으로 배제하고 콜시장을 은행중심으로 개편하게 되었습니다.위와 같은 금융투자회사 콜차입 규제로 인해 규제 대상 금융투자회사들은 간편하고 신속하게 사용이 가능한 콜머니를 통한 영업자금 조달이 어려워짐에 따라 영업 및 자금조달 측면에서 어려움을 겪을 것으로 예상되며, 2015년 3월부터 콜시장에서 원칙적으로 배제됨에 따라 지금까지 콜머니를 통해 조달하던 자금을 CP, RP 매도 등 다른 자금조달 수단으로 대체해야 하는 부담이 발생할 것으로 예상됩니다. 한편, 콜차입의 대안으로 2013년 1월 처음 도입된 전자단기사채는 새로운 기업자금조달 수단으로 자리잡아 가고 있지만, 조달비용이 콜차입에 비하여 높고 이사회 결의를 통한 발행한도 설정, 등급 확보, 기업정보 일부 공개 등 절차 상의 효율성이 떨어집니다.또한, 2019년 3월 금융위원회와 금융감독원은 콜차입을 대체하던 CP, RP에 대해 직접 규제 추진 계획을 발표하였습니다. 금융위원회와 금융감독원은 1) 월말, 분기말에 RP금리가 일시적으로 급등하고, 일부 RP차입 기관들의 차환이 원활하지 못하는 사례가 발생하는 점, 2) RP매도자가 자금을 상환하지 못할 경우 RP매수자는 담보증권을 낮은 가격으로 시장에 매도하게 되어 RP시장의 급격한 위축이 가능하다는 점, 3) 이는 곧 RP담보 채권 급매로 이어지면서 채권시장에도 영향이 파급될 소지가 있다는 점을 지적하였습니다. 이에 따라 시장의 효율성을 저해하지 않는 범위에서 참가자들이 선제적으로 리스크를 인식, 관리토록 유도하기 위한 최소한의 규제를 도입하는 것을 목적으로 RP매도자에 대해 유동성 관리를 의무화하여 기일물거래 확대를 유도하고 RP시장 차환리스크를 완화하는 방안을 발표하였습니다. 개선방안에 대한 구체적인 내용은 아래와 같습니다.

[RP시장 효율성, 안정성 제고를 위한 개선방안]

목적
적용대상
적용비율

RP매도시 차환리스크에 대비한 유동성 관리
- 증권, 은행, 펀드 등 모든 RP매도자 및 펀드의 경우 개별 펀드별로 적용
- 차환리스크 관리를 위해 현금성자산 보유비율 최대 20%로 설정 주1)

담보기능 강화를 위한 최소증거금률 적용
- 국고채, 통안채를 제외한 회사채 등을 담보로 한 장외거래
- RP매수자는 RP매수거래(자금공급)시 담보증권 특성과 RP매도자 신용위험이 적절히 반영된 최소증거금율을 마련하여 적용 → 시장 변동성 확대시 RP시장에 충격 완화 주2)

장내 RP거래의 활성화를 위한 제도 개선
- RP시장에 안정적인 자금공급을 증대시키기 위해 장기자금 보유기관인 연기금, 보험사 등 전문투자자의 참여를 허용- (현행) 증권사 및 은행 → (개선) 연기금, 정부기관, 운용사, 보험사 등 추가
- RP거래가 가능한 담보채권*에 제1종 국민주택채권 등 유통성이 높고 우량한 채권을 포함 주3) - 모든 RP거래에 대해 계약기간 중 담보 대체가 가능토록 하고 및 담보 대체 한도(계약당 1회→10회)를 확대 주4)

자료 : 금융위원회 보도자료(2019.03.14)주1) 2020년 3분기부터 적용주2) 스트레스 상황에서 무담보 차입시장은 유동성 경색(자금공급 급감)이 나타나는 반면 담보부 차입시장에서는 담보의 헤어컷 조정을 통한 거래로 유동성리스크 완화주3) (현행) 국고채권 및 외국환평형기금채권 → (개선) 제1종 국민주택채권, 주금공이 발행하는 주택저당증권(MBS) 등 추가주4) 채권 대체는 기본적으로 상대방인 담보권자(자금공급자)의 동의를 얻어야 가능하므로 담보제공자의 채권 대체신청 자체를 제한할 필요는 없음

향후 제도개선 시행 등에 따라 연기금 및 보험사 등 자금여력이 충분한 장기투자기관이 자금 대여자로 참여할 수 있으며, 규제 비율 및 현금성자산의 인정 범위 등에 따라 RP시장의 규모가 축소될 수 있다는 점 유의하시기 바랍니다.

지난 2019년 12월 5일 금융위, 기획재정부, 금감원 등은 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 개최하였고, 부동산PF 익스포져에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였습니다. 주요 내용으로는 자기자본 대비 부동산 채무보증 한도 100% 설정, 부동산PF채무보증에 대한 신용위험액 산정 위험값 상향조정 등이 있습니다. 이러한 관리 방안으로 증권업계의 주된 수익원 중 하나인 부동산PF 영업 여력이 상당 부분 축소될 것으로 예상됩니다. 당사의 경우 타 증권사와 달리 상대적으로 부동산PF 비중이 낮아 영향은 제한적이겠으나, 향후 규제의 강화 혹은 변경에 따라 수익성이 영향을 받을 수도 있습니다.

[부동산PF 관련 건전성 강화 방안 2019.12.05]

부동산pf 관련 건전성 강화 방안.jpg
부동산PF 관련 건전성 강화 방안

자료 : 금융위원회, 삼성증권

또한 최근 정부는 2020년 세법개정안에 증권거래세 인하, 금융투자소득 과세체계 도입, 펀드과세체계 개선 등의 내용을 포함하였습니다. 실제 입법 과정에서 변동이 있을 수는 있으나, 향후 투자 관련 과세체계의 변동이 금융투자업계의 수익성에 미치는 영향에 대해 유의하여 주시기 바랍니다.

[2020년 세법 개정안 주요 내용]

항목
내용

증권거래세 인하
- 증권거래세율 단계적 인하- ('21년) 코스피 0.08% / 코스닥 0.23%- ('23년) 코스피 0% / 코스닥 0.15%(* 현행 : 코스피 0.1% / 코스닥 0.25%)

금융투자소득과세체계 도입
- '금융투자소득' 신설 : 자본시장법상 금융투자상품으로 실현된 모든 소득- 금융투자소득은 종합소득과 별도로 구분해서 과세- 모든 금융투자간의 손실 상계(5년간 이월공제 적용)- 세율 : 3억 이하 20%, 3억 초과 25%

펀드과세체계 개선
- 펀드의 모든 손익을 과세대상 소득에 포함- 현행 : 펀드 과세시 상장주식 양도손익 비과세 -> 개정안 : 펀드의 모든 손익 과세 (운용자산간 발생한 손익 통산 허용)

자료 : 2020년 세법 개정안

이처럼 금융투자업은 법적, 제도적 규제의 변화에 따라 수익성에 부정적인 영향을 받을 가능성이 존재하오니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[
차. 고객정보 유출에 따른 위험]

당사가 영위하는 금융업은
금융투자업자 및 일반투자자와 금융거래를 위해 개인정보의 수집 및 보관이 전제되어야 하며 산업특성상 IT 의존도가 매우 높습니다. 2020년 1월 9일 데이터 경제 활성화를 위한 「신용정보법」개정안이 국회 본회의를 통과하였으며 2020년 8월 5일부터 시행되었습니다.
「신용정보법」이 개정됨에 따라 빅데이터 활용의 법적근거가 마련되었으나 개인정보 유출에 대한 위험성 또한 증가하였습니다. 이를 방지하기 위해 금융위원회는 데이터 활용과 안전한 정보보호의 균형있게 반영한 하위법령을 바련하고 법 시행 일정에 맞춰 개정할 예정입니다. 향후,
개인정보 유출 등의 보안사고가 발생할 경우 감독당국의 제재조치 및 피해고객의 집단소송 등에 따른 손해배상 가능성, 고객상담 등 사고수습에 필요한 관리비용 증가, 유출된 정보를 이용한 2차 피해에 따른 보상액 부담 가능성, 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재에 따른 경영 상의 악영향 등 금융투자회사의 재무적, 비재무적인 손실 발생 가능성이 존재합니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

금융회사는 고객의 정보를 보유하고 있어 개인정보 유출 등 정보보안 사고가 발생할 가능성이 존재합니다. 2016년 7월 인터파크는 해커 조직에 의해 1,030만건에 달하는 자사고객의 고객정보가 유출 됐습니다. 또한 검찰의 조사결과에 따르면, 2014년 NH농협카드, 롯데카드, KB국민카드 등 3개 카드사의 고객정보가 탈취되어 유출된 바 있습니다. 부정사용방지시스템(FDS)구축 중 용역업체(KCB, 신용평가사) 직원이 노트북HDD(KB국민카드), USB(롯데카드), 데이터복원(KB카드)을 통해 취득한 고객정보 100만건(NH농협카드)을 대출광고업자에게 판매하여 1억 400만건의 고객 개인정보가 유출되었습니다. 유출 정보는 개인별로 차이가 있으나 고객의 성명, 주소 등의 개인정보 입니다.2014년 1월 22일 금융위원회가 관계기관 합동으로 발표한 「금융회사 고객정보 유출 방지대책」에서, 사고 책임이 있는 3개 카드사에 대해서는 일정제재를 2014년 2월 중 추진하겠다고 발표하였으며, 이에 따라 2014년 2월 17일부터 해당 카드사에 대하여 법상 최고한도인 석 달간의 영업정지 조치를 내렸습니다. 또한 정부는 2014년 03월 10일 반복적인 정보유출, 해킹사고를 차단하고자 『경제혁신 3개년 계획』의 핵심과제중 하나로 「금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책」을 관계부처 합동으로 마련하여 추진중에 있습니다. 금융위원회와 금융감독원은 2014년 12월 29일 유관 금융협회 등과 함께 2014년 3월 10일 발표한 금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책의 후속조치 이행계획 점검을 위한 6차 회의를 개최하였으며, 「금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책」의 기본방향은 다음과 같습니다.

1. 개인정보의 「수집-보유ㆍ활용-파기」 등 단계별로 금융소비자의 권리보호 및 금융회사 책임을 대폭 강화합니다.2. 금융회사가 확실하게 책임지는 구조를 확립합니다.3. 해킹 등 외부로부터의 전자적 침해행위에 대해서도 기존대책('13.7월 발표)을 대폭 보강합니다.4. 이미 계열사와 제3자에 제공되었거나 외부유출된 정보로 인해 잠재적으로 피해가 발생할 가능성에 대해서도 대응방안을 강구합니다.

이처럼 개인정보 유출 사고가 발생함에 따라 사회적으로 개인정보보호 및 정보주체의 권리에 대한 관심이 증가하였습니다. 이에 따라 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보 보호 업무를 지원하고, 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 및 개인정보 보호법 등 개인정보보호 관련 법률에 따른 명확한 업무 처리기준을 제시하기 위해 「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였으며, 2014년 이후 개인정보보호 관련 법령 개정사항을 반영 했습니다.

[개정 신용정보법 주요 반영사항]

내용

관련법규

시행일

1. 개인신용정보 처리시 수집 최소화 원칙 등 도입

법§15

'15.9.12.

2. 개인신용정보 수집ㆍ조사 및 처리 위탁시 암호화 등 안전확보 조치 강화 및 수탁자 교육 의무화 등

법§17,시행령§14

'15.9.12,'16.3.29.

3. 일정규모 이상의 신용정보 제공ㆍ이용자의 경우 신용정보 관리ㆍ보호 전담 임원 지정 의무화

법§20③

'15.9.12.

4. 거래관계 종료시 최장 5년 이내 개인신용정보의 파기 및 분리보관 의무화

법§20의2

'16.3.12.

5. 개인정보 활용 동의시, 필수적ㆍ선택적 정보의 구분 동의

법§32④,⑤

'16.3.12.

6. 정보주체의 본인 정보 이용ㆍ제공 사실에 대한 조회 시스템 구축 의무화

법§35①,시행령§30

'16.3.12,'16.3.29.

7. 정보주체의 본인 정보 삭제 요구권 신설

법§38의3②

'16.3.12.

8. 신용정보 유출사고 대응 매뉴얼 마련 의무

법§39의2②

'15.9.12.

9. 마케팅 용도로 신용정보 활용시 별도 사전동의 의무화

법§40

'15.9.12.

10. 모집업무 위탁시, 수탁자 정보 취득경위 및 불법 취득여부 확인 의무화

법§41의2

'15.9.12.

[개정 개인정보 보호법 주요 반영사항]

내용

관련법규

시행일

1. 민감정보 및 고유식별정보 처리시 안전성 확보 조치 강화

법§23 및 §24

'15.7.24, '16.9.30.

2. 법률의 근거가 있는 경우 등으로 주민등록번호 처리범위 제한

법§24의2

'15.7.24, '16.9.30.

3. 주민등록번호 처리시 암호화 의무 강화

법§24의2 및시행령§21의2

'16.1.1.

4. 개인정보의 안전성 확보조치 의무 강화

법§29 및 고시

'15.2.13.

5. 개인정보보호 책임자 지정 요건 강화(정보보안 전문가→임원)

시행령§32

'16.7.22.

자료 : 금융위원회 보도자료(2017.02.27)

2020년 01월 09일 데이터경제 3법 중 하나인 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률(이하 '신용정보법')」 개정안이 국회 본회의를 통과하였으며 2020년 08월 05일부터 시행되었습니다. 금번 개정을 통해서 금융회사의 빅데이터 활용에 대한 법적 근거가 마련되었으며 마이데이터 등 새로운 혁신 Player 출현 기반도 마련되었습니다. 개인정보 보호를 위해 가명정보 개념이 도입되었으며 가명정보는 추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보를 의미합니다.

[개정 신용정보법의 주요 정의]

구분
개념
활용가능 범위

개인정보
특정 개인에 관한 정보, 개인을 알아 볼 수 있게 하는 정보
사전적이고 구체적인 동의를 받은 범위내 활용 가능

가명정보
추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보
다음 목적에 동의 없이 활용가능(1) 통계작성(상업적 목적 포함)(2) 연구(산업적 연구 포함)(3) 공익적 기록보존 목적 등

익명정보
더 이상 개인을 알아볼 수 없게(복원불가능할 정도로) 조치한 정보
개인정보가 아니기 떄문에 제한없이 자유롭게 활용

자료 : 금융위원회 보도자료(2019.11.28)

가명정보란 추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보로써 상업적 목적을 포함한 통계작성, 산업적 연구를 포함한 연구 활동, 공익적 기록보존 목적의 경우 동의 없이 활용이 가능합니다. 다만, 가명정보는 다른 정보와 결합될 경우 개인을 식별할 수 있기 때문에 정보 주체의 권리보호를 위한 장치가 필요합니다. 이에 정부는 2020년 8월 데이터 3법을 개정하였고, 개인정보보호법에 익명처리보다 활용도가 높은 가명처리 개념을 도입하였습니다. 이에 기업들은 개인(정보주체)의 동의없이 가명처리된 개인 정보 활용이 가능해 졌습니다.

[데이터3법 주요 내용]

구분
소관부처
주요 개정 내용

개인정보보호법
행정안정부
- 가명정보 개념 도입 및 동의 없이 사용 가능한 범위 구체화- 가명정보 이용 시 안전장치 및 통제수단 마련(EU GDRP 적정성 평가 및 승인 추진) - 개인정보 관리, 감독 체계를 개인정보보호위원회로 일원화

신용정보법
금융위원회
- 금융분야 개인 정보 강화 - 금융분야 빅데이터 분석 및 이용의 법적근거 명확화 - 마이데이터 도입 및 금융 분야 규제 정비

정보통신망법
과학기술정보통신부
- 개인정보보호 관련 사항은 '개인정보보호법'으로 이관 - 온라인상 개인정보보호 관련 규제와 감독 주체를 방송통신위원회에서 '개인정보보호위원회'로 변경

자료: 과학기술정보통신부, 행정안전부, 금융위원회(2020.08)

상기 데이터 3법 개정안이 시행되면서 본격적으로 마이데이터 사업이 도입되었고, 2021년 12월 시범운영을 바탕으로 2022년 1월부터 정식서비스가 제공되고 있습니다. 당사의 경우 마이데이터 사업자 진출을 아직 검토하고 있지는 않으나, 경쟁사 및 당사의 대주주인 삼성생명이 마이데이터 사업을 적극 추진 중에 있으므로 당사 역시 향후 해당 사업을 검토할 여지가 있으며 이에 따라 위 법에 영향 받을 가능성이 존재합니다.고객정보유출 사고 발생 시 사고 수습에 필요한 관리 비용 및 피해 고객에 대한 손해배상 등의 재무적 위험과 금융투자 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재 관련 위험, 그 밖의 평판 저하에 따른 영업력 저하 등 회사에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다. 당사는 개인정보보호를 위해 개인정보보호법, 정보통신망 이용촉진 및 정보보호에 관한 법률 또는 관련 법률ㆍ규정 등을 준수하고 있으나, 이와 같은 관리 노력에도 불구하고 고객정보 유출사고 발생 시 미치는 재무적ㆍ비재무적 손실 영향에 대해 투자자 분께서는 유의하시기 바랍니다.
[카. 운영위험 및 ABCP 등 유동화증권 기초자산의 부실화에 따른 위험]

운영위험(Operational Risk)은 부적절하거나 실패한 내부절차와 직원 및 시스템 등으로 인한 직ㆍ간접적인 손실이 발생하는 위험을 말합니다. 운영위험은 금융투자회사에서 실제로 발생 가능한 위험이며,
발생시 금융투자회사의 존속 여부에 중대한 영향을 미칠수 있습니다. 또한, 금융투자회사가 보유하고 있는 SPC가 발행하는 ABCP 등 유동화증권 기초자산의 부실화에 따라 채무불이행 리스크에 노출될 수 있습니다. 각 금융투자회사별 자기자본 및 순이익 대비 비중을 고려하여 금융투자회사별 신용도에 미치는 영향은 각기 상이할 것이나,
유동화증권 기초자산의 부실화 시, 이는 금융투자회사의 최종손실 규모 및 자산건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

금융위원회는 2014년 12월 24일 제23차 정례회의에서 한맥투자증권에 대한 영업인가 및 등록 취소, 6개월 영업정지, 임원 업무집행 정지 및 관리인 선임, 계약이전 결정 등을 의결하였습니다.

[한맥투자증권 사태 관련 일지]

날짜

내 용

2013/12/12
주문 실수로 인해 한맥투자증권 462억 원 손실

2014/01/15
금융위원회는 부채가 자산을 초과하고 영업용순자본비율 100% 미만인 한맥투자증권을 부실금융기관으로 결정하고 자본확충, 영업정지 6개월 등 경영개선명령을 부과

2014/07/02
금융위원회는 한맥투자증권에 대해 추가적으로 영업정지 6개월을 부과

2014/12/24
금융위원회는 한맥투자증권에 대한 영업인가 및 등록 취소, 6개월 영업정지, 임원 업무집행 정지 및 관리인 선임, 계약이전 결정 등을 의결

한맥투자증권은 2013년 마지막 선물ㆍ옵션 만기일이었던 12월 12일 직원의 주문실수로 462억 원의 손실을 입었습니다. 그러나 이는 직원의 도덕적 해이가 아닌 자동프로그램매매 시스템의 오류로 발생한 사건입니다.운영위험(Operational Risk)은 부적절하거나 실패한 내부절차와 직원 및 시스템 등으로 인한 직ㆍ간접적인 손실이 발생하는 위험을 말합니다. 운영위험은 금융투자회사에서 발생 가능한 위험이며, 발생시 그 손실규모를 예측할 수 없으며 회사의 존속에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다. 이에 따라 이러한 사건의 재발을 방지하기 위해 금융투자회사들은 관련 시스템의 점검, 내부통제시스템의 강화 등의 노력을 기울이고 있습니다. 다만, 이러한 노력에도 불구하고 추후에도 한맥투자증권 사태와 유사한 일이 재발할 수도 있으며 발생시 금융투자회사의 존속 여부에 중대한 영향을 미칠 수 있습니다.2018년 5월에는 중국국저에너지화공집단(CERCG)이 보증한 자회사 채무의 만기 내 원금상환이 이루어지지 않았습니다. 이로 인해 Cross Default 조항에 근거, CERCG가 지급보증한 달러화 채권을 기초자산으로 금정제십이차(유동화회사, SPC)가 발행한 유동화증권(이하 '동 ABCP')의 채무불이행 위험이 높아졌습니다. 총 5개의 금융투자회사가 동 ABCP를 중개 목적으로 매수하였으나, 해당 자산유동화어음(ABCP)의 교차부도가 발생함에 따라 보유 금액의 일정 부분을 평가손실 인식시켰고, 2018년 11월 채권이 최종 부도 처리되어 수익성에 부정적인 영향을 미친 바 있습니다.각 금융투자회사별 자기자본 및 순이익 대비 비중이 차이를 보이고 있어 회사별 신용도에 미치는 영향은 상이할 것으로 예상되나, 이와 같이 발행 유동화증권의 기초자산 부실화 등의 채무불이행 사유가 발생하는 경우 금융투자회사의 회수 불능 자금의 평가손실 인식으로 금융투자회사의 수익성 및 자산건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서, 투자자 분께서는 이 점 유의하시어 투자 판단에 임하시기 바랍니다.
[타. 자금세탁방지 의무 강화에 따른 위험]

금융회사의 자금세탁방지 의무가 국내 뿐만 아니라 국제적으로 강화되고 있습니다. 국내 금융담국의 검사는 최근 국내 금융당국의 검사는 국제기구 및 미국 금융당국의 검사와 마찬가지로 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다. 평가 결과는 금융업의 대외경쟁력과 직결되어 금융회사들 입장에서는 위협 요인이며, 주요국의 제재조치 강화로 자금세탁규제 금융기관의 건전성을 악화시킬 수 있습니다. 한편, 한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 1월부터 2020년 2월까지 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받았으며, 금융위원회의 2020년 04월 17일자 보도자료에 따르면 한국은 전반적으로 자금세탁/테러자금조달 위험을 잘 이해하고 있고, 견실한 법, 제도적 장치를 바탕으로 긍정적인 성과를 내고 있다는 평가를 받았습니다. 해당 평가는 국제사회가 우리나라의 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도를 점검하는 것으로, 그 결과는 우리나라 금융 및 사법 시스템 투명성의 척도로 여겨지며 해당 평가 결과에 따라 후속점검을 받습니다.
다만 향후 부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있습니다.

국제자금세탁방지기구(FATF: Financial Action Task Force)는 UN 협약 및 안보리 결의와 관련된 금융조치(Financial Action)의 이행을 위한 행동기구(Task Force)로서 1989년에 설립되었으며, 마약 자금에서 중대 범죄의 자금 세탁, 테러 자금 조달, 대량 살상 무기 확산 금융 방지로 관할 범위를 지속적으로 확대하고 있습니다. FATF(국제자금세탁방지기구)는 정회원(37국+2기구), 준회원(9개 지역기구), 옵저버로 구성되어 있으며, 한국은 2009년 FATF 정회원에 가입하였습니다. FATF(국제자금세탁방지기구)의 주요 기능은 아래와 같습니다.

FATF(국제자금세탁방지기구)의 주요 기능- 국경을 초월하여 발생하는 자금세탁ㆍ테러자금조달에 공동 대응하기 위하여 국제기준을 마련하고, 각 국가의 이행 현황을 평가- 비협조 국가 및 국제기준 미이행 국가에 대한 금융제재 결정- 자금세탁·테러자금조달 수법 등에 대한 연구, 대응 수단 개발 등

자료: 금융위원회 보도자료, '2020년 10월 국제자금세탁방지기구(FATF) 영상총회 참석 결과'(2020.10.27)

FATF(국제자금세탁방지기구)는 회원국들의 자금세탁방지제도가 국제기준에 부합하는지를 평가해 후속점검 및 제재조치를 부과할 수 있으며, 이럴 경우 외환 거래 시 가산금리가 붙거나 회원국과의 거래에서 불이익을 받을 수 있습니다.최근 금융회사의 자금세탁방지 의무가 국내 뿐만 아니라 국제적으로 강화되고 있습니다. 최근 국제기구와 미국 금융당국의 검사 포커스는 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다. 평가결과는 금융업의 대외경쟁력과 직결되어 금융회사들 입장에서는 위협요인입니다. FATF(국제자금세탁방지기구)가 제시하는 의무는 크게 다섯 가지로 ①고객 확인 ②기록보관 ③의심거래보고 ④의심거래보고 사실 누설금지 ⑤AML/CFT(자금세탁방지/테러자금조달금지) 감독ㆍ검사ㆍ제재 등입니다.국내 금융권에선 『AML(Anti-Money Laundring)/CFT(Combating the Financing of Terrorism)(자금세탁방지/테러자금조달금지)』 체계 구축이 주요 과제로 부각되었습니다. 특히 시스템 미흡으로 거액의 벌금을 맞는 사례가 늘면서 이는 심각한 경영리스크로 인식되고 있습니다. 해외은행의 경우 이란 등 미국의 금융 제재를 받고 있는 소위 블랙리스트 국가와 금융 거래를 했다는 이유로, 프랑스 BNP파리바은행과 영국 SC은행은 수조원의 벌금을 부과 받는 등 미국 정부로부터 제재조치를 받았습니다.한편, 한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 1월부터 2020년 2월까지 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받았으며, 금융위원회의 2020년 04월 17일자 보도자료에 따르면 한국은 전반적으로 자금세탁/테러자금조달 위험을 잘 이해하고 있고, 견실한 법.제도적 장치를 바탕으로 긍정적인 성과를 내고 있다는 평가를 받았습니다. 해당 평가는 국제사회가 우리나라의 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도를 점검하는 것으로, 그 결과는 우리나라 금융 및 사법 시스템 투명성의 척도로 여겨지며 해당 평가 결과에 따라 후속점검을 받습니다. 다만 향후 부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있습니다.

[자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도의 국제기준 체계]

목표

자금세탁과 테러자금 차단을 통한 금융투명성과 사회안전 강화

※ '12년 "대량살상무기(WMD) 확산금융 차단 위한 정밀금융제재"를 추가

평가항목

1. 예방조치

2. 사법제도

3. 테러자금조달금지

4. 국제협력

5. 투명성장치

세부내용

- 금융기관, 특정비금융사업자의제도 이행과 이에 대한 감독

- 자금세탁 범죄화

- 금융정보 수집·제공

- 범죄수익 몰수

- 테러자금조달 범죄화

- 테러자금 즉시동결

- 자금조달 관련자 정밀금융제재

국제협력 통해

- 정보의 교환

- 범죄자산 몰수

- 범죄인 인도

- 법인·신탁 실소유자 정보 투명한 관리

자료: 금융위원회 보도자료, "FATF(국제자금세탁방지기구) 상호평가 대응방향" 및 「국가 자금세탁·테러자금조달 위험평가」 결과 발표(2018.11.27)

금융권은 자금세탁방지업무의 실효성 제고를 위한 인프라 개선활동으로 상시 모니터링 인력확충 및 모니터링 시스템을 정교화하였으며, 국외점포 자금세탁위험 관리를 위하여 위험기반 자금세탁 위험평가체계를 도입, 신규 상품 및 서비스 위험평가절차를 전면 개편하였습니다. 또한 가상통화 관련 AML(Anti-Money Laundring) 가이드라인에 따른 이행 체계를 마련하였고, 외부 감사업체를 활용한 자금세탁방지체계 적정성 및 독립성을 확보하고 있습니다. FATF(국제자금세탁방지기구) 상호평가 대비 법인고객 등 CDD(고객확인의무제도) 이행 취약부분에 대한 특별점검 및 모니터링을 통해 자금세탁위험을 상시 관리하고 있으며, 미국 감독당국(FRB) 및 뉴욕주 감독규정(PART504) 준수를 위한 점검 및 본점 인력 파견 등의 지원활동을 통해 현지 감독당국의 검사에 선제적으로 대응하고 있습니다. 국내 금융회사들이 국제기준에 부합하는 내부통제체계를 확립하지 못한다면, 자금세탁 규제 리스크에 선제적으로 대응하지 못할 뿐 아니라 금융회사의 건전성과 경영 안정성에도 영향이 미칠 수 있습니다. 따라서 투자자분들은 국내외 금융사들은 어떤 전략으로 자금세탁방지 규제환경 변화에 대처하는지 유의하여 주시기 바랍니다.

2. 회사위험

[가. 수익성 관련 위험]

당사의 영업부문은 위탁매매, 기업금융, 자기매매, Sales&Trading, 선물중개업 및 해외영업의 총 6개 부문으로 나눌 수 있습니다. 2021년 국내 주식시장은 코로나19로 인한 글로벌 양적완화에 힘입어 주가 상승 및 주식시장 참여 활성화에 따라, 거래대금 및 예탁잔고가 급증했습니다. 이에 따라 당사의 위탁매매 수익이 추가로 확대되었으며, IB, 자산관리, 자기매매 등 전 부문에서 실적 증가세를 보이며 양호한 수익을 시현하였습니다. 당사의 2021년 연결기준 영업이익은 1조 3,087억원을 기록하며 2020년 연결기준 영업이익 대비 93.0% 증가한 우수한 수익성을 기록하였습니다. 2022년 러시아-우크라이나 전쟁, 가파른 금리인상 등에 따라 불안정한 매크로 환경이 조성되고 증시의 하락폭이 커짐에 따라 위탁매매, IB, 자산관리, 자기매매 등 전 부문에서 수익성이 악화되었습니다.
2022년 3분기말 영업이익은 5,512억원으로 전년 동기 1조 1,183억원 대비 50.7% 감소한 수치를 기록하였습니다. 주요국들의 통화긴축기조도 당분간 지속될 것으로 예상됨에 따라 증시 부진이 상당 기간 지속될 가능성이 있으며, 투자자 이탈 가속화가 발생할 수 있습니다. 이는 당사의 수탁수수료 감소 등을 야기하여 수익성을 악화시킬 수 가능성을 배제할 수 없습니다. 한편
2022년 3분기 당사의 수수료 수익 중 수탁수수료가 차지하는 비중은 48.8%로 업계 평균의 37%보다 높은 편입니다. 당사는 경쟁사 대비 위탁매매부문에 대한 높은 의존도를 보이고 있으며, 따라서 금융투자환경에 불확실성이 높아지고 있는 가운데 향후 시장의 변동성이 확대되거나 경기회복이 지연되어 주식시장이 위축될 경우 당사 실적의 상당 부분을 차지하는 수탁수수료 수익이 감소하여 당사의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서
당사는 지속적인 판매관리비 절감노력과 기업금융부문 강화를 통한 수익구조 다변화와 함께 적극적인 리스크 관리를 통해 수익안정성을 제고하기 위해 노력하고 있습니다. 투자자들께서는 이 점 참고하시기 바랍니다.

당사는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 투자중개업, 투자매매업을 포함한 금융투자업 및 이에 부수하는 사업을 영위하고 있으며, 2022년 3분기 기준 본점 외에 43개의 국내지점, 1개의 국내영업소, 2개의 해외사무소, 3개의 해외법인을 두고 영업활동을 하고 있습니다. 당사의 영업부문 구성은 제공되는 상품과 서비스의 성격, 고객별 분류 및 회사의 조직을 기초로 다음과 같이 나누어져 있습니다.

[영업부문 소개]

구 분
주된 영업활동

위탁매매
증권회사가 기본적으로 제공하는 주식의 중개서비스로부터 창출되는 성과를 보고하는 단위

기업금융
IPO, M&A, PF 등 기업금융과 관계된 종합금융서비스를 제공하면서 창출되는 성과를 보고하는 단위

자기매매
주식, 채권, 파생상품 등 상품을 운용하여 얻는 성과를 측정하여 보고하는 단위

Sales&Trading
고객자금 연계 운용 및 국내외 기관에 대한 위탁매매서비스로부터 창출되는 성과를 보고하는 단위

선물중개업
선물업에 따른 금융상품의 매매를 수탁하는 영업활동으로부터의 성과를 보고하는 단위

해외영업
해외투자자에게 국내물(주식,선물,옵션 등)을 중개하는 등의 해외부문(자회사)의 성과를 보고하는 단위

자료 : 당사 정기보고서

당사의 영업부문별 실적은 다음과 같습니다.

[부문별 영업실적]

(기준일 : 2022년 09월 30일)
(단위 : 백만원)

구분
위탁매매
기업금융
자기매매
S & T
선물중개업
해외영업
기타
조정 및 제거
합계

순수수료손익
386,095
189,448
1,276
861
42,089
6,366
(53,202)
-
572,933

순이자손익
266,372
21,807
(9,690)
149,996
23,616
846
29,471
(675)
481,743

당기손익-공정가치측정금융상품순손익
271,933
22,138
(5,106)
(250,326)
(3,233)
-
(37,622)
1,681
(534)

기타손익
(107,016)
34,274
56,417
9,913
1,683
225
109,113
(7,102)
97,507

인건비 및 판매비와관리비
(461,660)
(70,176)
(11,378)
(26,701)
(28,960)
(5,895)
3,279
-
(601,490)

관계기업관련손익
-
-
-
-
-
-
4,061
725
4,786

법인세비용차감전순이익
355,725
197,491
31,519
(116,258)
35,195
1,542
55,100
(5,371)
554,944

세전이익의 비중
64.1%
35.6%
5.7%
-20.9%
6.3%
0.3%
9.9%
-1.0%
100.0%

자료 : 당사 정기보고서

주) K-IFRS 연결기준입니다.

[부문별 영업실적]

(기준일 : 2021년 09월 30일)
(단위 : 백만원)

구분
위탁매매
기업금융
자기매매
S & T
선물중개업
해외영업
기타
조정 및 제거
합계

순수수료손익
632,028
181,799
2,396
37,203
38,266
5,617
(34,946)
-
862,362

순이자손익
272,252
21,716
6,475
202,361
13,538
484
27,066
2,245
546,137

당기손익-공정가치측정금융상품순손익
88,709
24,647
(4,901)
111,913
(849)
-
149,813
(8,103)
361,231

기타손익
(2,019)
33,857
5,825
6,589
613
159
(1,042)
(3,487)
40,496

인건비 및 판매비와관리비
(475,497)
(75,284)
(5,871)
(90,579)
(26,354)
(5,054)
(13,672)
-
(692,312)

관계기업관련손익
-
-
-
-
-
-
-
11,428
11,428

법인세비용차감전순이익
515,472
186,735
3,924
267,487
25,214
1,206
127,219
2,083
1,129,342

세전이익의 비중
45.6%
16.5%
0.3%
23.7%
2.2%
0.1%
11.3%
0.2%
100.0%

자료 : 당사 정기보고서

주) K-IFRS 연결기준입니다.

[부문별 영업실적]

(기준일 : 2021년 12월 31일)
(단위 : 백만원)

구분
위탁매매
기업금융
자기매매
S & T
선물중개업
해외영업
기타
조정 및 제거
합계

순수수료손익
870,516
256,076
405
(4,544)
50,889
7,767
(67,410)
455
1,114,155

순이자손익
380,688
27,248
(4,101)
272,471
16,473
572
27,054
(8,987)
711,418

당기손익-공정가치측정금융상품순손익
233,510
14,956
39,787
(17,847)
(989)
-
58,526
(22)
327,920

기타손익
(55,221)
50,131
65,073
(43,910)
1,717
200
75,048
(5,915)
87,124

인건비 및 판매비와관리비
(720,173)
(106,328)
(14,880)
(52,551)
(35,444)
(6,975)
3,257
-
(933,093)

관계기업관련손익
-
-
-
-
-
-
-
19,647
19,647

법인세비용차감전순이익
709,320
242,084
86,285
153,620
32,646
1,563
96,475
5,178
1,327,171

세전이익의 비중
53.4%
18.2%
6.5%
11.6%
2.5%
0.1%
7.3%
0.4%
100.0%

자료 : 당사 정기보고서

주) K-IFRS 연결기준입니다.

[부문별 영업실적]

(기준일 : 2020년 12월 31일)
(단위 : 백만원)

구분
위탁매매
기업금융
자기매매
S & T
선물중개업
해외영업
기타
조정 및 제거
합계

순수수료손익
711,532
150,979
1,754
29,671
46,619
8,657
(38,462)
109
910,859

순이자손익
217,042
30,262
24,723
309,742
21,432
1,962
25,151
15,643
645,957

당기손익-공정가치측정금융상품순손익
159,196
25,335
(1,855)
(467,812)
(45)
-
(27,149)
(13,905)
(326,235)

기타손익
3,428
36,507
59,835
76,614
(147)
(362)
89,786
(5,088)
260,574

인건비 및 판매비와관리비
(569,117)
(63,822)
(7,788)
(112,971)
(35,480)
(7,472)
(18,340)
320
(814,671)

관계기업관련손익
-
-
-
-
-
-
-
9,284
9,284

법인세비용차감전순이익
522,081
179,261
76,669
(164,757)
32,378
2,785
30,986
6,363
685,766

세전이익의 비중
76.1%
26.1%
11.2%
-24.0%
4.7%
0.4%
4.5%
0.9%
100.0%

자료 : 당사 정기보고서

주) K-IFRS 연결기준입니다.

[부문별 영업실적]

(기준일 : 2019년 12월 31일)
(단위 : 백만원)

구분
위탁매매
기업금융
자기매매
S & T
선물중개업
해외영업
기타
조정 및 제거
합계

순수수료손익
320,520
144,419
(4,349)
37,102
31,727
9,855
6,558
(31,283)
514,549

순이자손익
135,546
13,633
75,482
214,335
26,260
2,925
21,202
19,296
508,679

당기손익-공정가치측정금융상품순손익
134,958
2,954
3,654
(75,472)
(160)
-
23,751
(16,069)
73,616

기타손익
(2,044)
19,691
57,850
39,287
(139)
(268)
22,522
(14,056)
122,843

인건비 및 판매비와관리비
(455,635)
(65,505)
(21,691)
(95,069)
(31,744)
(8,460)
(57,804)
31,667
(704,241)

관계기업관련손익
-
-
-
-
-
-
-
7,267
7,267

법인세비용차감전순이익
133,345
115,192
110,946
120,183
25,944
4,052
16,229
(3,178)
522,713

세전이익의 비중
25.5%
22.0%
21.2%
23.0%
5.0%
0.8%
3.1%
-0.6%
100.0%

자료 : 당사 정기보고서

주) K-IFRS 연결기준입니다.

당사의 2020년 1분기 연결기준 영업이익은 220억원으로 전년 동기(1,496억) 대비 85.31% 감소하였습니다. 이는 코로나19 확산에 따른 국내외 주가지수 급락으로 자체헤지 ELS관련 손실을 부담으로 인한 것입니다. 그러나 2분기 이후 정부 부양책 및 시중 유동성 공급 확대에 기인한 증시호황으로 위탁매매부문 실적이 크게 개선되면서 영업실적이 크게 개선되었습니다. 당사의 2020년 반기 연결기준 영업이익은 1,985억원으로 전년 동기 2,836억원 대비 29.99% 감소한 수치이며 1분기 대비 감소세가 회복되는 모습을 보였습니다. 2020년말 연결기준 영업이익은 6,780억원으로 개인의 주식시장에 참여도 증가에 따른 주식시장의 거래량 및 거래대금의 증가로 인하여 전년 동기(5,176억원) 대비 30.99% 증가하며 양호한 실적을 보였습니다. 이후 2021년 국내 주식시장은 코로나19로 인한 글로벌 양적완화에 힘입어 주가 상승 및 주식시장 참여 활성화에 따라, 거래대금 및 예탁잔고가 급증했습니다. 이에 따라 당사의 위탁매매 수익이 추가로 확대되었으며, IB, 자산관리, 자기매매 등 전 부문에서 실적 증가세를 보이며 양호한 수익을 시현하였습니다. 당사의 2021년 연결기준 영업이익은 1조 3,087억원을 기록하며 2020년 연결기준 영업이익 대비 93.0% 증가한 우수한 수익성을 기록하였습니다. 2022년으로 접어들면서 2월 러시아-우크라이나 전쟁이 발발했으며, 더불어 미국 FOMC가 반복적인 큰 폭의 금리인상을 단행하였고, 한국 금통위 역시 이에 대응하기 위해 지속적으로 기준 금리를 인상하면서 유동성이 대폭 감소하였습니다. 이에 따라, 국내 증시는 2022년 상반기까지 지속적인 약세를 보이다 하반기부터 KOSPI 기준 2,200포인트에서 2,500포인트 사이의 박스권을 형성하였습니다. 불안정한 매크로 환경이 조성되고 증시의 하락폭이 커짐에 따라 위탁매매, IB, 자산관리, 자기매매 등 전 부문에서 수익성이 악화되었습니다. 2022년 3분기말 영업이익은 5,512억원으로 전년 동기 1조 1,183억원 대비 50.7% 감소한 수치를 기록하였습니다. 주요국들의 통화긴축기조도 당분간 지속될 것으로 예상됨에 따라 증시 부진이 상당 기간 지속될 가능성이 있으며, 투자자 이탈 가속화가 발생할 수 있습니다. 이는 당사의 수탁수수료 감소 등을 야기하여 수익성을 악화시킬 수 가능성을 배제할 수 없습니다.

[당사 연결포괄손익계산서]

(단위 : 백만원)

구 분

2022년 3분기말

2021년 3분기말

2021년말
2020년말
2019년말

영업수익

12,485,455
7,795,657
9,809,519
11,002,395
6,656,151

영업비용

11,934,272
6,677,389
8,500,835
10,324,434
6,138,592

영업이익

551,183
1,118,268
1,308,683
677,961
517,559

영업외손익

3,761
11,048
18,488
7,805
5,154

당기순이익
412,050
821,707
965,338
507,787
391,829

자료 : 당사 정기보고서

당사의 당기손익-공정가치측정금융상품순손실에서 가장 큰 비중을 차지하는 것은 파생상품관련손실로 2022년 3분기에는 2조 9,222억원을 기록하였으며, 2021년 3분기의 3조 5,180억원 수준 대비 16.93% 감소한 수준입니다. 당사는 ELS 발행 규모 및 자체 헤지 비중이 높은데 2022년 글로벌 지수하락에 따라 발행량을 줄임에 따라 파생상품관련 평가손실 규모가 감소한 것으로 판단됩니다.

2022년 3분기 및 2021년 3분기 중 당사의 연결기준 당기손익-공정가치측정금융상품순손익의 내역은 다음과 같습니다.

[당기손익-공정가치측정금융상품순손익 내역]

(단위 : 천원)

구 분
2022년 3분기
2021년 3분기

지분상품관련이익
처분이익
215,838,623
340,388,571

평가이익
123,163,222
127,025,621

소 계
339,001,845
467,414,192

채무상품관련이익
처분이익
204,392,431
239,232,869

상환이익
9,124,140

7,936,779

평가이익
213,194,155

167,459,370

거래일손익조정이익
3
72

소 계
426,710,729
414,629,090

파생상품관련이익
처분이익
2,816,143,323
2,131,423,119

평가이익
3,320,656,486
1,285,212,241

거래일손익조정이익
187,509,847
100,672,653

기타
244,426,264
233,314,257

소 계
6,568,735,920
3,750,622,270

당기손익-공정가치측정지정금융상품관련이익
상환이익
97,388,001
32,618,382

평가이익
1,128,898,838
131,678,051

거래일손익조정이익
150,375,890
277,556,634

소 계
1,376,662,729
441,853,067

지분상품관련손실
처분손실
80,037,737
244,016,385

평가손실
7,589,521
57,596,581

거래일손익조정손실

51,797
-

소 계
87,679,055
301,612,966

채무상품관련손실
처분손실
155,048,797
239,128,654

상환손실
1,699,466
12,699,371

평가손실
90,809,118
176,858,093

거래일손익조정손실
612,910
12,069,700

소 계
248,170,291
440,755,818

파생상품관련손실
처분손실
1,030,469,962
1,984,847,500

평가손실
1,729,538,308
1,127,608,939

거래일손익조정손실
68,961,608
156,215,752

기타
93,194,091
249,323,196

소 계
2,922,163,969
3,517,995,387

당기손익-공정가치측정지정금융상품관련손실
상환손실
93,558,328
411,188,578

평가손실
17,533,313
136,432,281

거래일손익조정손실
3,502,973
22,044,992

기타
21,798,651
47,087,987

소 계
136,393,265
616,753,838

환율변동손익
환율변동이익
311,302,506
233,165,606

환율변동손실
67,914,080
69,335,621

소 계
243,388,426
163,829,985

당기손익-공정가치측정금융상품순손익
8,304,773
361,230,595

자료 : 당사 정기보고서

2022년 3분기 연결기준 당사의 수수료수익은 6,894억원으로 전년 동기의 1조 20억원 대비 31.2% 감소하였습니다. 수탁수수료 비중은 48.8%로 높은 비중을 차지하고 있으며, 수탁수수료 항목은 주식시장의 흐름에 연동된 움직임을 보이는 특성을 가지고 있습니다. 2022년 글로벌 증시는 글로벌 긴축의 장기화, 주요국 경제 침체 우려, 러시아-우크라이나 전쟁으로 인한 지정학적 리스크 등 불확실성 등으로 인해 큰 폭으로 하락하였기 때문에 수탁수수료 등 수수료 수익이 감소하였습니다. 한편, 가파른 금리인상, 경기침체 우려 등 글로벌 금융상황이 악화됨에 따라 인수및주선수수료, 집합투자증권취급수수료, 자산관리수수료, 매수및합병수수료, 신탁보수 항목 또한 전년 동기 대비 감소하는 모습을 보였습니다.

당사의 2022년 3분기 및 2021년 3분기 연결기준 수수료수익 및 수수료비용의 내역은 다음과 같습니다.

[순수수료손익 내역]

(단위: 천원)

구 분
2022년 3분기
2021년 3분기

누적
누적

수수료수익

수탁수수료
336,460,281
647,986,621

인수및주선수수료
68,316,495
75,418,945

집합투자증권취급수수료
43,512,626
54,104,612

자산관리수수료
18,462,871
26,141,718

매수및합병수수료
19,320,864
10,209,613

신탁보수
22,389,435
20,795,577

채무보증수수료수익
101,916,023
92,849,539

기타
79,031,860
74,459,346

소 계
689,410,455
1,001,965,971

수수료비용

매매수수료
30,171,726
49,452,829

투자상담사수수료
7,370,634
11,004,971

투자일임수수료
2,300,266
5,264,470

감독원위탁수수료
3,641,714
2,618,467

유가증권차입지급수수료
40,888,585
34,988,841

선물회사지급수수료
6,615,036
7,625,930

예탁원수수료
7,567,400
7,329,627

기타
15,886,966
14,753,495

소 계
114,442,327
133,038,630

순수수료손익
574,968,128
868,927,341

자료 : 당사 정기보고서

[ 국내 투자매매 및 중개업자(금융투자회사) 항목별 주요 수수료 비중 ]

(단위: 백만원)

구분
2022년 3분기
2021년 3분기
2021년
2020년
2019년

수수료 수익
10,544,763(100%)
12,803,524(100%)
16,716,978(100%)
13,570,050(100%)
9,432,670(100%)

수탁수수료
3,938,255(37%)
6,356,094(50%)
8,040,602(48%)
7,069,804(52%)
3,446,332(37%)

인수주선수수료
917,621(9%)
1,014,772(8%)
1,294,067(8%)
963,710(7%)
916,494(10%)

집합투자증권취급수수료
402,864(4%)
446,148(3%)
587,991(4%)
490,938(4%)
537,868(6%)

자산관리수수료
237,520(2%)
325,948(3%)
436,825(3%)
251,534(2%)
208,796(2%)

자문수수료(매수 및 합병수수료)
1,241,294(12%)
1,102,930(9%)
1,517,831(9%)
1,118,552(8%)
945,053(10%)

파생결합증권 판매수수료
4,305(0%)
1,051(0%)
2,369(0%)
615(0%)
1,274(0%)

자료: 금융감독원 금융통계정보시스템, 증권신고서 제출일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

주1) 국내증권사 및 국내소재 외국계 증권사 법인 합계 기준

주2) 2013년부터 증권사 결산월이 3월에서 12월로 변경(유화, 바로, 부국, 한양은 2014년부터 변경)

주3) 신영, 리딩, 코리아에셋, 맥쿼리, 노무라, 다이와, 미즈호는 결산월 미변경(3월 결산 유지)

증권회사의 수수료수익을 살펴보면 수탁수수료가 가장 큰 비중을 차지하고 있으며, 수탁수수료 비중은 2018년 46.75%에서 2019년 36.48%로 낮아졌으나 2020년 51.99%로 큰 증가세를 보였습니다. 2021년에는 증시 활황으로 인한 거래대금 증가로 전년 대비 13.7% 증가한 8조 406억원의 수탁수수료를 기록했으며 48%의 비중을 차지하고 있습니다. 2022년 3분기 수탁수수료 수익은 3조 9,383억원으로 전년 동기의 6조 3,561억원 대비 38.0% 감소하였습니다. 한편 2022년 3분기 당사의 수수료 수익 중 수탁수수료가 차지하는 비중은 48.8%로 업계 평균의 37%보다 높은 편입니다.한편 당사는 2023년 2월 17일 '매출액 또는 손익구조 30%(대규모법인은 15%) 이상 변경' 공시를 통해 2022년 잠정실적을 발표하였습니다. 2022년 연간 매출액은 13조 4,869억원으로 전년 9조 8,095억원 대비 37.5% 증가하였습니다. 하지만 영업이익의 경우 5,781억원을 기록하여 전년 1조 3,087억원 대비 55.8% 큰 폭으로 감소하였습니다. 당기순이익 역시 2022년 4,224억원으로, 전년 9,653억원 대비 56.2% 감소하는 등 금리 인상 등 금융환경이 불안해짐에 따라 당사의 수익성이 다소 큰 폭으로 악화되었음을 투자자께서는 인지하시기 바랍니다. 하지만 하기 공시 내 수치는 당사가 작성한 결산수치로, 외부감사인의 감사 혹은 검토를 받지 않은 수치이기 때문에 향후 외부감사인의 감사결과로 수치가 변경될 수 있음을 유의하시기 바랍니다.

['매출액 또는 손익구조 30%(대규모법인 15%) 이상 변경(2023.02.17)]

※ 동 정보는 동사가 작성한 결산자료로서, 외부감사인의 감사결과 수치가 변경 될 수 있으므로 추후 「감사보고서 제출」공시를 반드시 확인하여 주시기 바랍니다.

1. 재무제표의 종류
연결

2. 매출액 또는 손익구조 변동내용(단위:천원)
당해사업연도
직전사업연도
증감금액
증감비율(%)

- 매출액
13,486,895,836
9,809,518,741
3,677,377,095
37.5

- 영업이익
578,093,895
1,308,683,292
-730,589,397
-55.8

- 법인세비용차감전계속사업이익
574,730,150
1,327,170,877
-752,440,727
-56.7

- 당기순이익
422,405,108
965,338,209
-542,933,101
-56.2

- 대규모법인여부
해당

3. 재무현황(단위:천원)
당해사업연도
직전사업연도

- 자산총계
53,848,261,017
65,707,487,000

- 부채총계
47,652,352,674
59,626,558,211

- 자본총계
6,195,908,343
6,080,928,788

- 자본금
458,478,080
458,478,080

- 자본총계/자본금 비율(%)
1,351.4
1,326.3

4. 매출액 또는 손익구조 변동 주요원인
거래대금 감소 및 금리상승에 따른 수수료수익, 운용수익 감소

5. 이사회결의일(결정일)
2023-02-17

- 사외이사 참석여부
참석(명)
4

불참(명)
-

- 감사(사외이사가 아닌 감사위원) 참석여부
-

6. 기타 투자판단과 관련한 중요사항

1) 상기 금액은 K-IFRS 에 따라 작성된 연결기준의 잠정영업실적입니다.2) 상기 당기순이익은 지배기업소유주지분순이익입니다.3) 별도재무제표 기준 당기 실적 (2022.1.1 ~ 2022.12.31) - 매출액 : 13,122,029,972 천원 - 영업이익 : 522,368,891 천원 - 법인세비용차감전순이익 : 514,777,360 천원 - 당기순이익 : 377,508,788 천원4) 상기 당해 사업연도 실적은 외부감사인의 회계감사가 완료되지 않은 상태에서 작성된 것으로 내용 중 일부가 회계감사 과정에서 변경될 수 있습니다

※ 관련공시
-

자료: 금융감독원 전자공시시스템

당사는 경쟁사 대비 위탁매매부문에 대한 높은 의존도를 보이고 있으며, 따라서 증시및 금리 등 시장 변수에 따른 실적가변성이 내재되어 있습니다. 글로벌 인플레이션에 따른 금리인상 기조, 경기침체 우려, 러시아-우크라이나 전쟁의 지정학적 리스크 등 대내외적 불안요인으로 인해 금융투자환경에 불확실성이 높아지고 있는 가운데 향후 시장의 변동성이 확대되거나 경기회복이 지연되어 주식시장이 위축될 경우 당사 실적의 상당 부분을 차지하는 수탁수수료 수익이 감소하여 당사의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서 당사는 지속적인 판매관리비 절감노력과 기업금융부문 강화를 통한 수익구조 다변화와 함께 적극적인 리스크 관리를 통해 수익안정성을 제고하기 위해 노력하고 있습니다. 투자자들께서는 이 점 참고하시기 바랍니다.

[나. 순자본비율(신NCR) 및 레버리지비율 규제 위험]

당사의 2022년 3분기말 연결기준 순자본비율은 1,598.4%로 2019년말 875.6% 대비 722.8%p. 증가하였습니다. 이는 초대형 투자은행(IB) 인가를 받은 국내 대형 증권사 5개사 평균인 1,811.8%를 하회하는 수치이지만, 여전히 금융위원회의 기준인 100%를 크게 상회하는 순자본비율을 보이고 있습니다. 한편,
2022년 3분기말 별도기준 당사의 레버리지비율은 754.52%로 금융위원회의 경영개선 권고 기준인 1,100% 보다 낮은 레버리지비율을 유지하고 있어, 금융감독원의 적기시정조치 수준을 하회하고 있으나
일시적인 대규모 자기자본 투자로 총위험액이 증가하거나, 투자손실 등으로 자기자본이 급감하는 경우, 또는 부채성 자산인 ELS, DLS, RP 등의 판매증가로 총부채가 증가하는 경우 순자본비율은 감소하고 레버리지비율을 증가할 우려가 있습니다.
순자본비율과 레버리지비율이 규제수준에 근접하게 될 경우 당사의 영업활동이 위축될 수 있으며, 규제수준을 충족하지 못할 경우 감독당국으로부터 경영개선 권고 ·요구 ·명령 등의 조치로 인하여 영업이 중단될 수 있다는 점을 투자자 여러분께서는 유의하시기 바랍니다.

2014년 4월 금융위원회는 舊NCR제도가 변화된 금융투자회사 영업모델과 시장환경을 충분히 반영하지 못하고 있다는 평가에 따라 자본시장의 역동성 제고를 위한 금융투자회사 NCR제도 개선방안을 발표하였습니다. 이에 따라 2016년부터는 개선된 NCR제도인 순자본비율(신NCR)이 적용되어 기존 '영업용순자본/총위험액 * 100' 에서 '(영업용순자본-총위험액) / (① 필요유지자기자본 또는 ② 인가업무 단위별 법정 최저자기 자본의 70%)로 변경되었습니다.당사는 금융투자업자로 금융감독 법규에서 정한 순자본비율(신NCR)에 따라 금융감독 당국으로부터 경영개선권고, 요구, 명령 등을 받을 수 있고, 이 경우 회사의 실질적 영업활동에 영향을 받을 수 있으며 금융감독당국이 제시한 적기시정조치 비율은 아래와 같습니다.

[신NCR 적기시정조치비율]

구분

경영개선권고

경영개선요구

경영개선명령

순자본비율

100% 미만

50% 미만

0% 미만

자료 : 금융감독원, '금융투자업자의 NCR 산정기준 해설'

[당사 순자본비율]

(단위 : 백만원, %)

구 분
2022년 3분기말
2021년말
2020년말
2019년말

영업용순자본(A)
4,493,326
4,458,265
4,324,278
3,465,760

총 위 험 액(B)
2,697,993
2,888,106
2,353,329
2,327,224

잉여자본(A-B)
1,795,333
1,570,159
1,970,949
1,138,536

필요유지자기자본(C)
130,025
130,025
130,025
130,025

순자본비율[(A-B)/C]
1,380.76%
1,207.58%
1,515.82%
875.63%

자료 : 당사 정기보고서

주1) 당사는 금융투자업규정 제3-10조에 따라 연결재무제표 기준의 순자본비율을 산출하고 있습니다.

주2) 필요유지자기자본은 인가업무 단위별 최저자기자본 합계의 70%로 산출합니다.

[초대형 IB 인가 금융투자회사 5개사 순자본비율]

(단위 : %)

회사명

2022년 3분기말
2021년말
2020년말
2019년말

미래에셋증권

2,218.1
2,133.4
2,034.1
1,728.1

NH투자증권

1,990.4
2,076.7
1,226.0
1,307.7

당사
1,598.4
1,570.2
1,515.8
875.6

한국투자증권

1,836.92
2,365.89
1,829.9
1,260.1

KB증권

1,415.18
1,422.34
1,474.1
1,198.7

평 균

1,811.80
1,913.71
1,591.2
1,274.0

자료 : 각사 정기보고서주) 순자본비율(%)=(영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본×100

당사의 2022년 3분기말 연결기준 순자본비율은 1,598.4%로 2019년말 875.6% 대비 722.8%p. 증가하였습니다. 이는 초대형 투자은행(IB) 인가를 받은 국내 대형 증권사 5개사 평균인 1,811.8%를 하회하는 수치이지만, 여전히 금융위원회의 기준인 100%를 크게 상회하는 순자본비율을 보이고 있습니다.

하지만, 부동산 PF, 구조화금융, 기업금융 확대 기조에 따른 우발채무 및 기업여신의 증가, 그리고 집합투자증권 등에 대한 투자가 증가함에 따라 당사가 부담하는 위험의 크기 및 수준은 지속적으로 높아져 왔습니다. 지속적인 위험수준의 상승은 자본적정성에 부정적인 영향을 미칠 수 있으며, 향후 금융투자회사들의 자본적정성 제고를 위한 금융당국의 규제가 더욱 더 강화될 경우 강화된 규제 기준에 따라 당사의 영업활동이 영향을 받을 가능성이 존재합니다. 투자자 여러분께서는 이 점을 유의하시기 바랍니다.

한편, 금융위원회는 2014년 순자본비율(신NCR) 제도 도입시 '금융투자회사 레버리지 규제'를 함께 도입하기로 결정하였습니다. 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 금융투자회사에 대한 관리를 강화하기 위함이며, 레버리지 규제는 2016년부터 시행(2015년부터 순자본비율(신NCR) 조기도입시 레버리지규제도 함께 조기적용)되었습니다.

[레버리지비율 관련 금융감독원의 적기시정조치]

레버리지비율

적기시정조치

1) 직전 2 회계연도간 연속하여 당기순손실이 발생하고, 레버리지 비율이 900%를 초과하는 경우2) 레버리지비율이 1,100%를 초과하는 경우

경영개선 권고

1) 직전 2회계연도간 연속하여 당기순손실이 발생하고, 레버리지 비율이 1,100%를 초과하는 경우2) 레버리지비율이 1,300%를 초과하는 경우

경영개선 요구

주) 직전 2회계연도간 발생한 당기순손실의 합계액이 직전 3회계연도말 자기자본(구체적인 산정방식은 금융감독원장이 정한다)의 5% 미만인 경우는 상기 레버리지 규제비율을 충족하지 못하더라도 적기시정조치 대상에서 제외함

레버리지비율은 자기자본에 대한 총자산의 비율을 백분율(%)로 표시한 수치로서 총자산과 자기자본에서 각각 차감 항목을 제외한 뒤 산출합니다.

[당사 레버리지비율 추이]

(단위 : 백만원, %)

구 분
2022년 3분기말
2021년말
2020년말
2019년말

총자산(A)
44,151,262
45,707,193
42,827,911
36,237,077

자기자본(B)
5,851,852
5,818,309
5,108,093
4,804,764

레버리지비율(A/B)
754.52
785.58
838.43
754.19

자료 : 당사 정기보고서

주1) 총자산은 재무상태표 상 자산총계에서 투자자예치금 등을 차감하여 산출하였으며 자기자본은 재무상태표 상 자본총계에서 대손준비금을 차감하였습니다.

2022년 3분기말 별도기준 당사의 레버리지비율은 754.52%로 금융위원회의 경영개선 권고 기준인 1,100% 보다 낮은 레버리지비율을 유지하고 있습니다.증권신고서 작성기준일 현재, 당사의 레버리지비율은 금융위원회의 적기시정조치 수준을 하회하고 있으나 일시적인 대규모 자기자본 투자로 총위험액이 증가하거나, 투자손실 등으로 자기자본이 급감하는 경우, 또는 부채성 자산인 ELS, DLS, RP 등의 판매증가로 총부채가 증가하는 경우 순자본비율은 감소하고 레버리지비율을 증가할 우려가 있습니다. 순자본비율과 레버리지비율이 규제수준에 근접하게 될 경우 당사의 영업활동이 위축될 수 있으며, 규제수준을 충족하지 못할 경우 감독당국으로부터 경영개선 권고 ·요구 ·명령 등의 조치로 인하여 영업이 중단될 수 있다는 점을 투자자 여러분께서는 투자의사결정 시 유의해 주시기 바랍니다.

[다. 유동성 및 차입구조 관련 위험]

당사의
유동성비율은 2022년 3분기말 기준 117.83%로 2021년 3분기말 기준 120.0% 대비 소폭 하락하였으나, 업종 평균인 117.46%와 비교시 유사한 수준임을 고려하면 양호한 단기지급능력을 보유하고 있다고 판단됩니다. 또한, 유동성비율이 기준점이 100% 수준인 것을 감안하면 당사는 단기적인 자금수요에 적절히 대처할 수 있을 것으로 판단됩니다. 당사의 자금조달에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는
차입부채의 평균잔액은 2022년 3분기말 별도기준 19조 9,462억원으로 전체 자금조달의 약 35.1%를 차지하고 있으며, 이 중 환매조건부매도가 16조 3,799억원으로 전체 자금조달 중 약 28.8%로 높은 비중을 차지하고 있습니다.
환매조건부매도는 일정 비율만큼의 국공채 등의 담보를 필요로 합니다. 이에 전세계적 통화 정책의 방향성에 따른 향후 금리 변동으로 보유 채권의 평가손익 변동이 발생해 당사수익에 영향을 미칠 수 있으니, 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

잔존만기 3개월 이내의 자산과 부채를 바탕으로 계산되는 유동성 비율은 100%를 기준으로 이보다 높으면 자금수요에 적절히 대처할 수 있는 유동성을 보유하고 있다고 판단할 수 있습니다. 당사의 유동성비율은 2022년 3분기말 기준 117.83%로 2021년 3분기말 기준 120.0% 대비 소폭 하락하였으나, 업종 평균인 117.46%와 비교시 유사한 수준임을 고려하면 양호한 단기지급능력을 보유하고 있다고 판단됩니다.

[당사 유동성 비율 추이]

(단위 : 백만원, %)

구분

2022년 3분기말

2021년 3분기말

2021년말
2020년말

2019년말

유동성자산(A)

35,431,892
40,921,936
38,312,163
35,358,067
25,010,234

유동성부채(B)

30,071,582
34,093,358
30,771,995
30,428,036
19,898,940

유동성비율(A/B)

117.83
120.0
124.50
116.2
125.7

업종평균

117.46
115.0
125.81
124.6
131.4

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템

주1) 금융통계정보시스템 공시기준에 따라 잔존만기 3개월 이내의 유동성자산과 유동성부채 금액을 이용하여 유동성 비율을 산출함

주2) 업종평균은 초대형 IB 인가 금융투자회사 5개사(당사, 미래에셋증권, NH투자증권, 한국투자증권, KB증권) 대상

주3) 별도기준

당사의 2022년 3분기말 연결기준 차입부채는 19조 9,296억원으로 2021년말 24조 8,060억원 대비 약 19.7% 큰 폭으로 감소하였으며, 동시에 자기자본은 2022년 3분기말 연결기준 전년 동기 대비 1.7% 상승하여 부채 부담이 감소하여 자기자본 대비 차입비중도 감소하였습니다.

[당사 차입부채 현황(연결기준)]

(단위: 백만원)

구 분
차입처
이자율(%)
2022년 3분기
2021년

콜머니
한국투자신탁운용 외 8
2.72~3.85
329,000
498,000

환매조건부매도
일반고객 등
1.50~3.67
14,072,731
18,134,973

일반차입금
유진투자증권(주) 외 9
1.82~4.01
2,505,151
2,841,652

매입확약 등
3,022,694
3,331,424

합 계
19,929,575
24,806,049

자료 : 당사 정기보고서

[당사 차입비중 추이(연결기준)]

(단위 : 백만원)

구 분

2021년 3분기말

2021년말

차입부채(A)

19,929,575
24,806,049

자기자본(B)

6,183,401
6,080,929

차입비중(C = A/B)

322.31%
407.93%

자료 : 당사 정기보고서

당사의 최근 자금조달 실적은 다음과 같습니다.

[당사 자금조달 실적]

(단위: 백만원)

구 분
2022년 3분기
2021년
2020년

평균잔액
가중평균이자율
구성비
평균잔액
가중평균이자율
구성비
평균잔액
가중평균이자율
구성비

자본
자본금
458,478
0.0%
0.8%
458,478
0.0%
0.8%
458,478
0.0%
0.9%

자본잉여금
1,743,471
0.0%
3.1%
1,743,471
0.0%
3.0%
1,743,471
0.0%
3.4%

자본조정
(36,410)
0.0%
-0.1%
(36,410)
0.0%
-0.1%
(36,410)
0.0%
-0.1%

기타포괄손익누계액
156,333
0.0%
0.3%
182,654
0.0%
0.3%
176,036
0.0%
0.3%

이익잉여금
3,503,309
0.0%
6.2%
3,225,657
0.0%
5.6%
2,512,919
0.0%
5.0%

당기손익-공정가치측정금융부채
매도유가증권
310,010
0.0%
0.5%
182,042
0.0%
0.3%
188,261
0.0%
0.4%

파생상품부채
2,129,359
0.0%
3.7%
1,030,093
0.0%
1.8%
1,809,309
0.0%
3.6%

채무상품부채
8,902,938
0.0%
15.7%
8,575,608
0.0%
14.9%
10,954,611
0.0%
21.6%

예수부채
고객예수금
10,786,489
0.2%
19.0%
12,927,979
0.1%
22.5%
8,421,405
0.2%
16.6%

수입담보금
2,052,164
1.1%
3.6%
1,950,411
0.4%
3.4%
1,174,433
0.9%
2.3%

기타
5,674
0.0%
0.0%
4,966
0.0%
0.0%
3,952
0.0%
0.0%

차입부채
콜머니
654,582
1.8%
1.2%
577,979
0.7%
1.0%
492,727
1.1%
1.0%

일반차입금
2,911,778
2.0%
5.1%
2,643,106
1.0%
4.6%
1,502,937
1.6%
3.0%

환매조건부매도
16,379,873
1.5%
28.8%
18,255,101
0.5%
31.8%
16,610,596
0.9%
32.8%

기타
-
0.0%
0.0%
-
0.0%
0.0%
-
0.0%
0.0%

사채
3,120,171
2.0%
5.5%
2,130,226
1.5%
3.7%
1,237,668
2.7%
2.4%

기타부채
순확정급여부채
21,957
0.0%
0.0%
33,236
0.0%
0.1%
29,183
0.0%
0.1%

기타
3,749,997
0.6%
6.6%
3,549,998
0.1%
6.3%
3,429,048
0.2%
6.7%

합 계
56,850,173

100.0%
57,434,596

100.0%
50,708,624

100.0%

자료 : 당사 정기보고서

주) K-IFRS 별도 기준입니다.

당사는 유동성비율을 100% 이상으로 유지하고 있으며, 차입구조도 관리하고 있습니다. 그러나 우발채무가 현실화되는 경우 이는 당사의 급격한 유동성의 악화로 이어질 가능성이 존재하오니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.당사는 수탁수수료 등을 통한 이익창출력과 이익 유보를 통해 누적된 자기자본을 바탕으로 유동성비율을 100% 이상으로 유지하고 있으며, 안정적인 자금조달 능력을 보유하고 있습니다. 당사의 자금조달에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는 차입부채의 평균잔액은 2022년 3분기말 별도기준 19조 9,462억원으로 전체 자금조달의 약 35.1%를 차지하고 있으며, 이 중 환매조건부매도가 16조 3,799억원으로 전체 자금조달 중 약 28.8%로 높은 비중을 차지하고 있습니다. 환매조건부매도는 일정 비율만큼의 국공채 등의 담보를 필요로 합니다. 이에 전세계적 통화 정책의 방향성에 따른 향후 금리 변동으로 보유 채권의 평가손익 변동이 발생해 당사수익에 영향을 미칠 수 있으니, 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[라. 자산건전성 및 채무보증 관련 위험]

당사의 건전성분류대상자산은 신용공여금, 채무보증, 미수금 등으로 구성되어 있으며, 2022년 3분기말 별도기준 건전성분류자대상자산의 규모는 13조 3,950억원으로 2021년말 14조 7,376억원 대비 9.11% 감소하였습니다. 당사의 고정이하자산비율은 2018년 이후 0.30%를 지속적으로 하회하고 있으며,
2022년 3분기말 고정이하자산 비율은 0.10%를 나타내고 있습니다. 전체 증권사의 평균(1.60%, 2022년 3분기말 기준) 대비 1.50%p. 하회하는 수치로서, 당사의 전반적인 자산건전성 지표는 양호한 수준으로 판단됩니다. 한편, 당사의
2022년 3분기말 별도기준 채무보증 금액 3조 7,171억원은 2019년말 기준 3조 1,100억원 대비 19.5% 증가한 금액으로써, 이러한 채무보증의 증가는 부동산금융관련 PF사업 확장에 기인하며,
부동산경기침체시 자산건전성에 부정적인 요인으로 작용할 가능성이 있습니다. 투자자들께서는 투자의사결정시 이 점 유의하시기 바랍니다.

금융기관은 보유하고 있는 자산의 건전성을 유지하기 위하여 금융투자업규정에 따라 자산의 건전성 정도를 정상, 요주의, 고정, 회수의문, 추정손실의 5단계로 분류하여야 합니다. 이는 보유자산의 건전성 정도를 평가함으로써 불건전 자산의 발생을 예방하고 이미 발생되어 있는 불건전 자산의 조기 정상화를 촉진하여 자산운용의 건전화를 도모하려는 목적을 갖고 있습니다.

특정 자산 및 부채를 5단계로 나누는 기준은 다음과 같으니 상기 대손충당금에 대한 내용을 파악하시는데 참고하시기 바라며, 정상-> 요주의 -> 고정 -> 회수의문 -> 추정손실의 단계로 진행될 수록 건전성이 떨어지는 자산 및 부채라는 의미입니다.

[자산건전성 분류 기준]

1. 대여금, 미수수익, 사모사채, 대지급금, 부도어음, 부도채권, 사채채무보증 등

가. 정상: 금융거래내용, 신용상태 및 경영내용이 양호한 거래상대방에 대한 채권

나. 요주의: 금융거래내용, 신용상태 및 경영내용으로 보아 사후관리에 있어 통상이상의 주의를 요하는 거래상대방에 대한 채권

다. 고 정 : 금융거래내용, 신용상태 및 경영내용이 불량하여 구체적인 회수조치나 관리방법을 강구할 필요가 있는 거래상대방에 대한 채권중 회수예상가액 해당 채권라. 회수의문 : 고정으로 분류된 거래상대방에 대한 채권 중 손실발생이 예상되나 현재 그 손실액을 확정할 수 없는 회수예상가액 초과 채권

마. 추정손실 : 고정으로 분류된 거래상대방에 대한 채권중 회수불능이 확실하여 손비처리가 불가피한 회수예상가액 초과 채권

2. 신용공여금·미수금가. 정 상 : 담보증권의 시가가 채권가액의 130%를 초과하는 경우 동 채권

나. 요주의 : 담보증권의 시가가 채권가액의 90%초과 130%이하에 있는 경우로서 회수예상가액 해당채권

다. 고 정 : 담보증권의 시가가 채권가액의 90%이하에 있는 경우로서 회수예상가액 해당채권

라. 회수의문 : 손실발생이 예상되나 현재 손실액을 확정할 수 없는 회수예상가액 초과분

마. 추정손실 : 회수불능이 확실하여 손비처리가 불가피한 회수예상가액 초과분

자료 : 금융투자업규정 별표7(자산건전성 분류기준)

당사의 건전성분류대상자산은 신용공여금, 채무보증, 미수금 등으로 구성되어 있으며, 2022년 3분기말 별도기준 건전성분류자대상자산의 규모는 13조 3,950억원으로2021년말 14조 7,376억원 대비 9.11% 감소하였습니다. 다만 당사의 고정이하자산비율은 2018년 이후 0.30%를 지속적으로 하회하고 있으며, 2022년 3분기말 고정이하자산 비율은 0.10%를 나타내고 있습니다.

[당사 고정이하자산 비율 추이]

(단위 : 백만원, %)

구분
2022년 3분기말
2021년말
2020년말
2019년말

전체
고정이하금액
고정이하비율
전체
고정이하금액
고정이하비율
전체
고정이하금액
고정이하비율
전체
고정이하금액
고정이하비율

콜론
0
0
0.00
0
0
0.00
0
0
0.00
0
0
0.00

신용공여금
4,173,237
13
0.00
4,593,555
278
0.01
4,170,882
534
0.01
3,357,045
24
0.00

환매조건부매수
222,800
0
0.00
0
0
0.00
176,040
0
0.00
380,178
0
0.00

대여금
50
0
0.00
50
0
0.00
54
0
0.00
65
0
0.00

대출금
890,442
0
0.00
1,345,485
0
0.00
939,767
0
0.00
1,396,866
0
0.00

매입대출채권
166,385
0
0.00
397,776
0
0.00
330,249
0
0.00
293,483
0
0.00

대지급금
1,272
1,272
100.00
1,304
1,272
97.54
1,320
1,272
96.35
1,344
1,272
94.63

부도채권
0
0
0.00
0
0
0.00
0
0
0.00
0
0
0.00

부도어음
0
0
0.00
0
0
0.00
0
0
0.00
0
0
0.00

사모사채
153,219
0
0.00
89,467
0
0.00
67,140
0
0.00
0
0
0.00

신탁계정대
0
0
0.00
0
0
0.00
0
0
0.00
0
0
0.00

기타 대출채권
0
0
0.00
0
0
0.00
0
0
0.00
0
0
0.00

가지급금
0
0
0.00
0
0
0.00
0
0
0.00
0
0
0.00

미수금
3,829,109
11,524
0.30
3,827,696
10,805
0.28
6,572,550
16,117
0.25
1,564,036
28,958
1.85

미수수익
241,380
0
0.00
237,848
0
0.00
200,360
0
0.00
197,435
13
0.01

채무보증
3,717,144
0
0.00
4,244,412
0
0.00
3,810,570
0
0.00
3,110,029
0
0.00

대출금(종금)
0
0
0.00
0
0
0.00
0
0
0.00
0
0
0.00

할인어음(종금)
0
0
0.00
0
0
0.00
0
0
0.00
0
0
0.00

CMA운용자산(종금)
0
0
0.00
0
0
0.00
0
0
0.00
0
0
0.00

리스자산(종금)
0
0
0.00
0
0
0.00
0
0
0.00
0
0
0.00

기타
0
0
0.00
0
0
0.00
0
0
0.00
0
0
0.00

계
13,395,039
12,809
0.10
14,737,592
12,356
0.08
16,268,932
17,924
0.11
10,300,481
30,266
0.29

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템

주1) 별도 기준

주2) 고정이하비율의 경우 소숫점 셋째자리에서 반올림

당사의 2022년 3분기말 별도기준 고정이하자산 비율 0.10%는 2021년말(0.08%)과 동일한 수준이며, 전체 증권사의 평균(1.60%, 2022년 3분기말 기준) 대비 1.50%p. 하회하는 수치로서, 당사의 전반적인 자산건전성 지표는 양호한 수준으로 판단됩니다.2022년 3분기말 기준 건전성분류대상자산에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는 항목은 신용공여금, 미수금 및 채무보증으로 각각 전체에서 차지하는 규모가 약 31.2%, 28.6%, 27.8%입니다. 당사는 신용거래고객에게 주식매수자금을 자기자금으로 융자한 금액을 신용거래융자금으로 계상하고 있으며 미상환된 융자금은 미수금으로 변경됩니다. 당사의 미수금은 2020년에 들어서 코로나19 이후 양적완화에 따른 투자 광풍에 따라 고객들이 적극적인 주식시장 참여하여 큰 폭으로 증가하였으나, 2022년 각국 증시가 큰 폭으로 하락하면서 2022년 3분기 미수금 금액은 2020년 대비 41.7%감소하였습니다. 신용공여금의 경우 상환기간이 단기이고, 증거금을 설정하고 있으며, 담보유지비율이 정해져 있어 담보가치가 담보유지비율을 하회하거나 만기일에 상환되지 않은 융자금은 약관에 따라 임의 반대매매를 통해 상환 받고 있기 때문에 미상환 가능성은 낮은 편이라 판단됩니다.한편, 당사가 영위하는 금융업종 특성상, 영업활동 과정에서 우발채무가 발생할 수 있습니다. 2022년 3분기말 별도기준 당사의 채무보증 규모는 3조 7,171억원으로, 그 중 매입확약이 3조 5,571억원으로 전체 채무보증 규모의 약 95.7%를 차지하고 있습니다. 당사의 채무보증 규모는 전체 증권사 채무보증금액인 45조 1,272억원(2022년 3분기말 기준) 대비 8.24%에 해당하는 규모입니다.

[당사 채무보증 현황]

(단위 : 백만원)

구분
2022년 3분기말
2021년말
2020년말
2019년말

채무보증
3,717,144
4,244,412
3,810,570
3,110,029

지급보증
10,000
10,000
10,000
10,000

매입보장약정
150,000
100,000
227,800
470,300

채무인수약정
-
-
-
-

매입확약
3,557,144
4,134,412
3,572,770
2,629,729

기타
-
-
-
-

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템주) 별도기준

한편, 당사의 2022년 3분기말 별도기준 채무보증 금액 3조 7,171억원은 2019년말 기준 3조 1,100억원 대비 19.5% 증가한 금액으로써, 이러한 채무보증의 증가는 부동산금융관련 PF사업 확장에 기인합니다. 당사는 증권발행자, 기초자산 혹은 그 보증기관이 일정한 신용등급을 유지할 것을 조건으로 하는 기업어음 및 전자단기사채 매입보장약정을 체결하고 있습니다. 동 약정에 따라 당사는 기업어음 및 전자단기사채의 발행일 및 차환발행일에 해당 증권의 일부 또는 전부가 시장매출이 되지 않는 경우 동 증권을 매입해야 하는 의무를 부담합니다. 한도대출은 차주와 한도를 정하여 대출을 약정하고 그 한도 내에서 차주의 요청이 있는 경우나 사전에 약정한 일정에 따라 대출을 실행하는 대출약정을 말합니다. 매입확약은 기업어음 및 전자단기사채 등 채무상품 발행자의 채무상품 발행 및 투자자에 대한 원리금 상환의무이행보장을 위해 채무상품 발행자 등에게 제공하는 신용공여를 말합니다.

2022년 3분기말 및 2021년말 현재 당사가 체결하고 있는 매입보장, 한도대출, 매입확약 및 기타지급보증 내역은 다음과 같습니다.

[매입보장, 한도대출 등 내역 - 별도기준]

(단위: 천원)

구분

거래상대방

2022년 3분기말
2021년말

매입보장(주1)

에프엔아이씨티 외
150,000,000
100,000,000

한도대출(주2)

씨에스파트너쉽2019 외
222,976,489
237,028,706

매입확약
파주센트럴제일차 외
3,334,167,278
3,897,383,351

기타지급보증
에이스침대
10,000,000
10,000,000

합 계
3,717,143,767
4,244,412,057

주1) 동 약정에 따라 회사가 매입하여 보유 중인 증권은 당분기말 및 전기말 현재 각각 275,367천원 및 19,724,266천원입니다.

주2) 한도대출 약정에 따라 대출 실행 후 미인출된 금액을 나타낸 것입니다. 대출 실행금액은 대출채권 계정으로 인식하고 있습니다.

2022년 3분기말 및 2020년말 현재 당사의 현재 기타 인수약정사항은 다음과 같습니다.

[기타 인수약정사항 - 별도기준]

(단위: 천원)

구분
투자펀드명
2022년 3분기말
2021년말

미이행 출자약정
다함께코리아한국투자민간투자풀전문투자형사모증권투자신탁10호 외
1,009,376,252
956,855,441

자료 : 당사 정기보고서

부동산 PF관련 매입확약의 다양한 신용보강 수단 및 비교적 양호한 여신 대상 사업의 진행 상황 등을 감안할 때 매입확약이 자산건전성에 미치는 영향을 제한적일 것으로 판단되나, 부동산 PF관련 매입확약의 높은 비중을 감안할 시 급격한 부동산경기 침체시 당사 자산건전성에 부정적인 요인으로 작용할 가능성이 있을 것으로 판단됨에 따라 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[마. 계열회사와 관련된 위험]

당사는 공정위가 발표한 상호출자 및 채무보증제한기업집단 중 삼성그룹 소속으로서 대규모기업집단 정책에 따라 일부 기업활동이 제한될 수 있습니다.
삼성그룹 주요 관계사의 평판 및 경영환경이 악화될 경우 당사에도 간접적인 영향을 미칠 수 있으며, 분할, 합병, 금융지주회사 설립 등 당사의 지배구조 변화는 향후 경영진의 고유판단에 의해 결정될 수 있고 그에 따른 영향은 예측하기 어려우며, 이에 따라 그룹의 경영환경, 자본구조 또는 이미지가 악화될 경우 당사에 직/간접적인 영향을 미칠 수 있습니다. 또한,
금융업을 영위하고 있는 당사 주요 종속회사의 특성 상 금융감독당국의 규제 강화 또는 시장 상황의 급격한 변동 등은 해당 종속회사의 실적에 유의미한 영향을 끼칠 수 있으며, 이는 곧 당사 영업과 연결 재무실적에 부정적인 영향을 끼칠 수 있으므로 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

당사는 삼성그룹 기업집단의 계열회사로서, 2022년 4월 공정거래위원회가 발표한 상호출자 및 채무보증제한기업집단 현황에 따르면 삼성그룹은 60개 계열사로 구성되어 있으며 공기업을 포함한 국내 1위의 대규모 기업집단입니다. 상세현황은 본 증권신고서 제2부 발행인에 관한 사항의 1. 회사의 개요를 참조하시기 바랍니다.

한편, 공정위는 대규모 기업집단에 대한 정책을 통해 일부 활동을 규제하고 있는 바, 주된 내용은 아래와 같습니다.

[대규모 기업집단 정책]

구분
내용

계열회사간 채무보증 제한
채무보증제한기업집단에 속하는 회사는 계열회사에 대하여 국내 금융기관으로부터 여신(대출,지급보증 및 채무인수)과 관련한 채무보증을 할 수 없으며 기존 채무보증은 지정 후 2년 이내 해소하여야함

계열회사간의 상호출자 금지
상호출자제한기업집단 소속회사(금융·보험회사 포함)는 자기의 주식을 소유하고 있는 동일 기업집단 계열회사의 주식을 취득 또는 소유하는 것이 금지됨

금융·보험회사의 의결권 제한
상호출자제한기업집단 소속회사로서 금융업 또는 보험업을 영위하는 회사는 취득 또는 소유하고 있는 국내계열회사 주식에 대하여 의결권을 행사할 수 없음

지주회사제도
- 공정거래법상 지주회사 요건은 ① 자산총액 5천억 이상이면서 ② 소유하는 자회사 주식가액 합계액이 자산총액의 50% 이상인 회사- 단순·투명한 출자구조가 유지되도록 출자단계 및 지분율 규제, 상호·순환출자 금지 등 제도적 장치 구비

대규모내부거래의 이사회 의결 및 공시
상호출자제한기업집단 소속회사는 거래금액이 당해 회사 자본총계 또는 자본금중 큰 금액의 5/100이상 이거나 50억원 이상인 다음의 대규모내부거래행위시에 이사회의 의결을 거친 후 이를 공시하여야 함(주요내용을 변경하고자하는 때도 동일)

비상장회사등의 중요사항 공시
- 소유지배구조와 관련된 중요사항 - 경영활동과 관련된 중요한 사항

기업집단현황공시
상호출자제한기업집단 소속회사*는 기업집단의 일반현황, 임원ㆍ이사회현황, 주식소유현황, 특수관계인과의 거래현황 등을 공시 * 직전 사업연도말 자산총액이 100억원 미만인 회사로서 청산 중에 있거나 1년 이상 휴업중인 회사는 제외

자료 : 공정거래위원회

상기 대규모 기업집단에 대한 규제에 따라 계열사간 채무보증 및 상호출자가 제한되며, 대규모 내부거래에 대해서는 이사회의결이 요구되는 등 기업활동에 다소 제한이 있을 수 있습니다. 삼성그룹 주요 관계사의 평판 및 경영환경이 악화될 경우 당사에도 간접적인 영향을 미칠 수 있으며, 분할, 합병, 금융지주회사 설립 등 당사의 지배구조 변화는 향후 경영진의 고유판단에 의해 결정될 수 있고 그에 따른 영향은 예측하기 어려우며 이에 따라 그룹의 경영환경, 자본구조 또는 이미지가 악화될 경우 당사에 직/간접적인 영향을 미칠 수 있습니다.한편, 2022년 3분기말 기준으로 당사는 삼성선물 주식회사 및 유동화 SPC를 포함하여 다수의 연결대상 종속회사를 보유하고 있습니다. 당사의 주요 연결대상 종속회사는 모두 금융업을 영위하는 회사입니다.당사의 100% 자회사인 삼성선물은 선물중개업을 영위하고 있는 당사의 자회사로서,글로벌 인플레이션에 따른 가파른 금리인상 기조, 경기침체 우려 등 금융 불확실성이 증폭된 금융환경 속에서 파생상품 투자 및 헤지 수요가 증가함에 따라 견조한 수익성을 보이고 있습니다. 통화정책 경로 전망의 변화에 따라 채권가격이 연중 높은 변동성을 유지할 것으로 예상되며, 고평가된 자산시장도 이에 민감하게 반응할 가능성이 높습니다. 다만, 통화정책 정상화 기대 변화를 채권시장이 빠르게 반영하고 있고, 선진국 위주의 회복 가시화는 하반기 인플레이션 압력을 완화시킬 것으로 예상되며, 중국의 경기부양적 행보 등을 고려하면 하반기로 갈수록 금융시장 변동성은 다소 완만해질 것으로 전망합니다. 삼성선물의 2022년 3분기말 당기순이익은 약 260억원으로, 불확실성에 대한 파생상품에 대한 투자 및 헤지 수요가 증가함에 따라 전년 동기 대비 38.6% 증가하였습니다.삼성선물의 주요 재무지표는 다음과 같습니다.

[삼성선물 주식회사 주요 재무지표]

(단위 : 백만원)

구 분
2022년 3분기
2021년 3분기
2021년
2020년
2019년

자산총계
4,820,972
3,067,677
3,344,437
2,928,207
1,954,415

부채총계
4,534,200
2,816,769
3,088,009
2,697,351
1,749,796

순영업손익
64,141
51,567
68,102
67,596
58,030

순이익
26,027
18,777
24,334
24,115
19,438

총포괄손익
30,344
20,053
25,572
26,236
19,536

자료 : 당사 정기보고서주) 종속기업을 포함한 연결기준의 재무정보입니다.

한편, 2022년 3분기말 기준 당사의 연결대상 종속회사는 다음과 같습니다

[당사 연결대상 종속기업의 개요]

(기준일 : 2022년 09월 30일)

종속기업
주요사업
소재지
사용재무제표일
연결실체 내 기업이 소유한 지분율 (%)

당분기말
전기말

Samsung Securities (America) Inc.
증권중개
미국
2022.09.30
100.0
100.0

Samsung Securities (Europe) Ltd.
증권중개
영국
2022.09.30
100.0
100.0

Samsung Securities (Asia) Ltd.
증권중개
홍콩
2022.09.30
100.0
100.0

삼성선물(주)
선물중개
한국
2022.09.30
100.0
100.0

Caldera Pacific Haku II,L.P.
투자
케이만 제도
2022.09.30
96.2
96.2

Nomunolo, Inc.(주1)
투자
브리티쉬버진아일랜드
2022.09.30
100.0
100.0

지브이에이Fortress-V전문투자형사모투자신탁
투자
한국
2022.09.30
62.9
62.7

플랜업루원제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

그로스프로퍼티(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

에프엔디티(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔비에프(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔송도국제(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

에프엔판교제일차(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

에프엔판교제이차(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

엠에이에스비제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

와이제이에스일산제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

마이트세운삼구역제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

마이트세운삼구역제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔평택지제(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

웰메이드에듀제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔에스더블유(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

쿠퍼타운제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

파주센트럴제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

하이레트로제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔용인제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔구래제일차(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

에프엔상도제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

엔제이제오차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔송도5제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

뉴하이청주더샵(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

에프엔용답청년주택(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

에프엔미사강변제일차(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

에스엘티과천(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔청량리제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에스제이파워마린제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔광교제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔고양덕은(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔대구감삼(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔영종도제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔영종도제삼차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔대구중동제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔내당(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

에프엔동성로(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔남부제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔명륜제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔삼덕제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔강남(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

르네상스제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔충무로(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔서초잠원(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

에프엔대전도안제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔대전도안제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔원동오산(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔수지제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔삼양(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

레드독제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔라포르타제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔라포르타제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔서호제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에이치원카인(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

더블에스덕은지산(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

알피오산제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

더블에스동인(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

크레테유제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔남동탄제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔상동제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔수표제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔풍동제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔콜드체인분당(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

라프로익화원(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

알파동탄랜드(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

케이와이동탄제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

더블에스남대문제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

더블에스남대문제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

알피아산제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

해피와이제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔파라다이스(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

더블에스삼양(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

에프엔사일제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

글로에스본동(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

알피배방제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

엔와이랜드마크제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔본리제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

글로에스수서제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔고잔제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

글로에스하남(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

알파구리제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

알파구리제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

오시리아제일차(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

에스에이치비디제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프앤개포제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

더블에스반구제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

더블에스반구제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

알피지금제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

알피서둔제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

아이비도담제이차(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

에프엔고덕제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

알피성수제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

알피성수제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

알피성수제삼차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

알피성수제사차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프앤서초제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔월계제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔의왕포일제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔의왕포일제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔노비스(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔쌍용제일차(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

더블에스부산서면제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔쌍용제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔백암제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

알피도봉제일차(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

제이과천(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

상도개발투자 유한회사(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

글로에스중산제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

제이더블유22(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

마이에스상도(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

뉴케이에이치제칠차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에스엠원미음제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔해운대우동제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

글로에스리듬(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

알피용산제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

알피용산제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

글로에스연산(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

알피봉명제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

케이온캐슬(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔제주제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔신흥제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에스에스이에스(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔신관제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔신관제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

더블에스울산케이티엑스(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

더블에스파트너쉽2022(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에스에스비알제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔학하제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔학하제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

스타플러스비즈제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

아이엠대전세이제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

알피서둔제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

스타플러스모노제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔화양제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

생드니제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

생드니제영차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

아이엠대전관저제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

글로에스연무(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

랩스제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔효제제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

플랜업에코 주식회사(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

드림아레나제육차 주식회사(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

케이트러스트제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

크레딧유니온복정(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

일산대토제이차(유)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

터키신재생제일차(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

디비아폴로제이십차(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

디비아폴로제이십일차(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

해피니스블루(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

디비닉스제이십일차(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

디비아폴로제이십사차(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

뉴스타에코(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

하이레전드다이버제이차(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

(주1)
지배기업의 종속기업인 Caldera Pacific Haku II,L.P.가 지분 100%를 보유하고 있는 종속기업으로 연결실체에 포함하였습니다.

(주2)
연결실체가 소유하고 있는 지분은 없으나, 관련 활동에 대한 힘, 변동이익에 노출되는 정도 및 연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력 등을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있는 것으로 판단하였습니다.

(주3)
당분기 중 신용공여 의무 소멸 등으로 인하여 연결범위에서 제외되었습니다.

2022년 3분기말 기준 당사 연결대상 종속기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다.

[당사 주요 종속기업의 요약재무정보]

(기준일 : 2022년 09월 30일)

(단위: 천원)

회사명
자산총계
부채총계
순영업손익
순이익
총포괄손익

Samsung Securities (America) Inc.
54,520,031
2,332,335
2,679,222
470,635
9,507,441

Samsung Securities (Europe) Ltd.
45,828,328
1,364,049
1,965,852
415,645
8,114,103

Samsung Securities (Asia) Ltd.
54,409,911
2,823,837
2,792,228
547,701
9,192,683

삼성선물(주)
4,820,971,917
4,534,200,215
64,141,223
26,027,267
30,343,523

Caldera Pacific Haku II,L.P.(주1)
140,928,931
27,708,653
(275,692)
3,007,785
23,810,752

지브이에이Fortress-V전문투자형사모투자신탁
9,689,356
398,851
(926,350)
(933,109)
(933,109)

플랜업루원제일차(주)
210,110
213,291
(3,500)
(3,500)
(3,500)

그로스프로퍼티(주)(주2)
-
-
-
-
-

에프엔디티(주)
-
-
(37,791)
(37,791)
(37,791)

에프엔비에프(주)
31,984
31,984
(7,927)
(7,927)
(7,927)

에프엔송도국제(주)(주2)
-
-
(76)
(77)
(77)

에프엔판교제일차(주)(주2)
-
-
(24,571)
(24,574)
(24,574)

에프엔판교제이차(주)(주2)
-
-
3
10,252
10,252

엠에이에스비제일차(주)
2,262
9,197
1
1
1

와이제이에스일산제이차(주)
328,861
331,613
(3,031)
(3,031)
(3,031)

마이트세운삼구역제일차(주)
1,296,631
1,100,548
137,205
137,205
137,205

마이트세운삼구역제이차(주)
73,362,917
73,178,212
156,660
156,660
156,660

에프엔평택지제(주)
-
-
5
-
-

웰메이드에듀제이차(주)
4,528
5,500
5
5
5

에프엔에스더블유(주)
-
-
-
-
-

쿠퍼타운제일차(주)
25,307,375
25,632,085
(39,136)
(32,641)
(32,641)

파주센트럴제일차(주)
55,215
58,999
116
116
116

하이레트로제일차(주)
292,794
293,015
(4,278)
1,585
1,585

에프엔용인제일차(주)
47,966
50,000
198
228
228

에프엔구래제일차(주)(주2)
-
-
-
350
350

에프엔상도제일차(주)
249,612,840
249,314,155
257,868
257,868
257,868

엔제이제오차(주)
40,413,791
40,414,309
71
-
-

에프엔송도5제일차(주)
238,634,497
238,200,732
302,206
302,200
302,200

뉴하이청주더샵(주)(주2)
-
-
-
-
-

에프엔용답청년주택(주)(주2)
-
-
-
-
-

에프엔미사강변제일차(주)(주2)
-
-
-
-
-

에스엘티과천(주)
146,607,228
146,648,979
-
-
-

에프엔청량리제이차(주)
1
-
-
-
-

에스제이파워마린제이차(주)
30,486,213
30,343,744
94,628
94,628
94,628

에프엔광교제일차(주)
54,937
54,936
37
-
-

에프엔고양덕은(주)
5,914
5,913
4
-
-

에프엔대구감삼(주)
206,464
201,270
(3,172)
(3,172)
(3,172)

에프엔영종도제이차(주)
-
-
4
4
4

에프엔영종도제삼차(주)
1
-
(6)
(6)
(6)

에프엔대구중동제일차(주)
3,926
1,000,000
4
4
4

에프엔내당(주)(주2)
-
-
(1,408)
(87)
(87)

에프엔동성로(주)
43,938,648
43,745,474
3,501
3,501
3,501

에프엔남부제일차(주)
1
-
(759)
779,241
779,241

에프엔명륜제일차(주)
138,657
334,695
(72,757)
(72,699)
(72,699)

에프엔삼덕제일차(주)
30,727,132
30,727,855
62,773
62,773
62,773

에프엔강남(주)
29,192,101
29,008,303
11,708
11,708
11,708

르네상스제일차(주)
200,904
200,903
150
-
-

에프엔충무로(주)
19,441,831
19,441,956
(17)
(17)
(17)

에프엔서초잠원(주)(주2)
-
-
-
-
-

에프엔대전도안제일차(주)
13,961
20,000
10
10
10

에프엔대전도안제이차(주)
13,961
20,000
10
10
10

에프엔원동오산(주)
1
-
-
-
-

에프엔수지제일차(주)
-
-
18
(2)
(2)

에프엔삼양(주)(주2)
-
-
-
-
-

레드독제이차(주)
90,331,757
90,331,756
276
-
-

에프엔라포르타제일차(주)
16,576,123
16,570,109
(2,439)
(2,439)
(2,439)

에프엔라포르타제이차(주)
41,388,445
41,162,844
209,058
209,058
209,058

에프엔서호제일차(주)
185
188
58
(130)
(130)

에이치원카인(주)
30,206,860
30,066,164
43,798
43,798
43,798

더블에스덕은지산(주)
1
-
(163,611)
(163,678)
(163,678)

알피오산제일차(주)
101,002,062
100,814,764
375,770
375,770
375,770

더블에스동인(주)
40,176,519
40,176,516
-
-
-

크레테유제일차(주)
40,528,430
40,527,200
136,962
136,962
136,962

에프엔남동탄제일차(주)
30,449,132
30,574,784
(261,611)
(261,611)
(261,611)

에프엔상동제일차(주)
68,979,789
68,290,451
(200,137)
(200,137)
(200,137)

에프엔수표제일차(주)
5,717
165,786
(218,275)
(384,061)
(384,061)

에프엔풍동제일차(주)
15,414,613
15,316,153
47,733
47,733
47,733

에프엔콜드체인분당(주)
13,444,448
13,438,379
(81,280)
(81,279)
(81,279)

라프로익화원(주)(주2)
-
-
(868)
(981)
(981)

알파동탄랜드(주)
15,438,926
15,460,627
7,303
7,303
7,303

케이와이동탄제일차(주)
15,435,834
15,412,102
(48,068)
(48,136)
(48,136)

더블에스남대문제일차(주)
416,558
416,557
(81,726)
(81,726)
(81,726)

더블에스남대문제이차(주)
10,264,775
10,230,375
(195,601)
(54,581)
(54,581)

알피아산제일차(주)
127,851
127,423
(120,454)
(120,513)
(120,513)

해피와이제일차(주)
157,661
157,660
102
-
-

에프엔파라다이스(주)
122,481
122,480
(103,149)
(103,149)
(103,149)

더블에스삼양(주)(주2)
-
-
-
-
-

에프엔사일제이차(주)
31,413,094
31,268,846
(97,777)
(97,777)
(97,777)

글로에스본동(주)
38,754,449
38,605,928
(70,945)
(70,945)
(70,945)

알피배방제일차(주)
121,406
172,039
86,263
86,263
86,263

엔와이랜드마크제일차(주)
51,337,321
50,325,239
894,351
894,351
894,351

에프엔본리제일차(주)
70,320,377
70,320,919
1,190
(38,810)
(38,810)

글로에스수서제이차(주)
64,390,482
64,390,480
691
-
-

에프엔고잔제일차(주)
102,169
102,000
(527,297)
(527,297)
(527,297)

글로에스하남(주)
20,921,880
20,921,878
121
-
-

알파구리제일차(주)
20,412,855
20,526,120
(13,070)
(13,069)
(13,069)

알파구리제이차(주)
12,247,195
12,359,300
(5,595)
(5,595)
(5,595)

오시리아제일차(주)(주2)
-
-
-
-
-

에스에이치비디제일차(주)
20,209,945
20,464,495
(34,139)
(34,146)
(34,146)

에프앤개포제일차(주)
59,170,887
59,170,886
345
-
-

더블에스반구제일차(주)
61,465,745
61,465,742
-
-
-

더블에스반구제이차(주)
25,276,101
25,276,098
-
-
-

알피지금제일차(주)
35,459,198
35,574,244
(48,328)
(48,328)
(48,328)

알피서둔제일차(주)
277,752
276,965
(70,520)
(70,574)
(70,574)

아이비도담제이차(주)(주2)
-
-
-
-
-

에프엔고덕제일차(주)
82,128,422
81,922,712
262,736
262,736
262,736

알피성수제일차(주)
284
-
(15,140)
(14,697)
(14,697)

알피성수제이차(주)
34
-
(4,700)
(4,208)
(4,208)

알피성수제삼차(주)
10,237,826
10,271,362
(11,783)
(11,807)
(11,807)

알피성수제사차(주)
23
-
5,091
5,587
5,587

에프앤서초제일차(주)
20,629,105
20,623,135
6,045
6,045
6,045

에프엔월계제일차(주)
41,115,978
40,722,378
381,534
381,534
381,534

에프엔의왕포일제일차(주)
64,819,595
64,199,595
602,610
602,820
602,820

에프엔의왕포일제이차(주)
26,175,490
26,173,256
2,064
2,064
2,064

에프엔노비스(주)
33,553,206
33,718,072
(254,685)
(254,685)
(254,685)

에프엔쌍용제일차(주)(주2)
-
-
-
-
-

더블에스부산서면제일차(주)
20,389,272
20,364,833
(2,525)
(2,525)
(2,525)

에프엔쌍용제이차(주)
137,108
137,106
(7)
(7)
(7)

에프엔백암제일차(주)
28,001
28,024
31
31
31

알피도봉제일차(주)(주2)
-
-
-
-
-

제이과천(주)
146,438,007
146,448,360
(8,817)
216
216

상도개발투자 유한회사
250,081,526
250,082,034
-
183
183

글로에스중산제일차(주)
11,566,101
11,566,100
101
-
-

제이더블유22(주)
31,711
8,181
22,863
23,528
23,528

마이에스상도(주)
20,567,439
20,383,578
183,860
183,860
183,860

뉴케이에이치제칠차(주)
17,571,613
17,571,613
-
-
-

에스엠원미음제일차(주)
34,062,597
33,956,880
105,716
105,716
105,716

에프엔해운대우동제일차(주)
36,311,405
36,174,476
136,920
136,920
136,920

글로에스리듬(주)
55,684,052
55,684,051
378
-
-

알피용산제일차(주)
21,054,741
20,873,766
180,975
180,975
180,975

알피용산제이차(주)
10,640
10,658
(19)
(19)
(19)

글로에스연산(주)
50,452,135
50,452,133
100
-
-

알피봉명제일차(주)
50,202,153
50,240,136
(37,981)
(37,985)
(37,985)

케이온캐슬(주)
50,647,291
50,530,378
116,911
116,911
116,911

에프엔제주제일차(주)
20,514,441
20,498,364
16,076
16,076
16,076

에프엔신흥제일차(주)
13,269,652
13,459,024
(189,373)
(189,373)
(189,373)

에스에스이에스(주)
10,268,362
10,200,000
68,360
68,360
68,360

에프엔신관제일차(주)
34,897,557
34,743,501
154,056
154,056
154,056

에프엔신관제이차(주)
5,366,051
5,324,400
41,651
41,651
41,651

더블에스울산케이티엑스(주)
40,153,098
40,147,697
5,400
5,400
5,400

더블에스파트너쉽2022(주)
50,434,417
50,300,000
134,417
134,417
134,417

에스에스비알제일차(주)
201,608,727
201,483,970
124,755
124,755
124,755

에프엔학하제일차(주)
118,743
118,742
-
-
-

에프엔학하제이차(주)
20,190,262
20,189,409
852
852
852

스타플러스비즈제일차(주)
5,969,816
5,913,889
55,926
55,926
55,926

아이엠대전세이제일차(주)
20,603,447
20,603,437
-
-
-

알피서둔제이차(주)
15,514,315
15,645,382
(131,062)
(131,069)
(131,069)

스타플러스모노제일차(주)
30,499,070
30,493,083
5,986
5,986
5,986

에프엔화양제일차(주)
10,077,621
10,076,735
885
885
885

생드니제일차(주)
29,050,899
29,515,220
(342,356)
(342,698)
(342,698)

생드니제영차(주)
79,754
83,068
(3,315)
(3,315)
(3,315)

아이엠대전관저제일차(주)
9,128,622
9,105,708
22,912
22,912
22,912

글로에스연무(주)
12,661,424
12,661,422
-
-
-

랩스제일차(주)
32,486,853
32,429,171
57,672
57,672
57,672

에프엔효제제일차(주)
2,092,191
2,089,443
2,747
2,747
2,747

플랜업에코 주식회사(주2)
-
-
-
-
-

드림아레나제육차 주식회사(주2)
-
-
-
-
-

케이트러스트제일차(주)
15,379,696
15,379,719
(13)
9
9

크레딧유니온복정(주)
20,229,123
20,229,127
(8)
17
17

일산대토제이차(유)
1,403,189
1,600,000
(173,039)
(197,811)
(197,811)

터키신재생제일차
6,480,223
6,480,178
(2)
28
28

디비아폴로제이십차(주2)
-
-
6,715
6,785
6,785

디비아폴로제이십일차(주2)
-
-
12,535
12,665
12,665

해피니스블루
50,776,740
50,776,739
-
-
-

디비닉스제이십일차
85,802,295
85,803,198
(1,608)
(453)
(453)

디비아폴로제이십사차(주2)
-
-
-
-
-

뉴스타에코
40,158,447
40,533,849
(43,641)
(43,641)
(43,641)

하이레전드다이버제이차
21,323,315
21,321,115
2,190
2,190
2,190

지에프민제육차(주)(주2)
-
-
(3,185)
(3,185)
(3,185)

에프엔우동제일차(주)(주2)
-
-
1,804
1,804
1,804

디비아폴로제이십오차(주2)
-
-
(200,498)
(20,033)
(20,033)

디비아폴로제이십육차(주2)
-
-
(147,715)
(147,595)
(147,595)

에스엠피구로(주)(주2)
-
-
790,616
790,616
790,616

글로에스강경(주)(주2)
-
-
-
-
-

합계
8,949,765,254
8,389,347,512
72,606,388
32,670,854
83,170,323

주1) 종속기업을 포함한 연결기준의 재무정보입니다.

주2) 당분기 중 종속기업에서 제외되기 전까지의 재무정보입니다.

당사의 연결대상 종속회사의 2022년 3분기 순영업손익 및 순이익은 각각 726억원과 327억원으로 당사의 연결기준 순영업손익(약 1조 1,527억원)의 약 6.30%, 순이익(약 4,120억원)의 7.94%를 차지하고 있어 연결대상 종속회사가 차지하는 비중은 비교적 크지 않은 것으로 보여집니다. 하지만 금융업을 영위하고 있는 당사 주요 종속회사의 특성 상 금융감독당국의 규제 강화 또는 시장 상황의 급격한 변동 등은 해당 종속회사의 실적에 유의미한 영향을 끼칠 수 있으며, 이는 곧 당사 영업과 연결 재무실적에 부정적인 영향을 끼칠 수 있으므로 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[바. 파생결합증권의 발행잔액 증가에 따른 위험]

2022년 3분기말 기준 당사의 파생결합증권 발행잔액은 상대적으로 운영위험이 높은
원금비보장형(ELS, DLS) 상품잔액이 약 5조 3,750억원, 원금보장형(ELB+DLB) 상품잔액이 3조 3,370억원 등 총 8조 7,140억원이며, 당사의 2022년 3분기말 파생결합증권의 발행잔액은 자기자본(별도기준)의 146.35%에 해당하는 수준입니다. 파생결합증권이 자기자본을 상회하기 때문에 주가 변동성 등이 극심해질 경우 당사의 재무건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 당사는 2020년 코로나19로 인한 증시 폭락에 따른 파생결합증권 관련 대규모의 처분손실 및 평가손실을 입은 바 있습니다. 최
근 글로벌 긴축(금리인상 기조), 경기침체 우려, 지정학적 리스크 등 파생결합증권의 손익변동성을 증폭시킬 불확실한 요소가 존재하기 때문에 당사의 파생결합증권에 대한 위험관리가 필수적입니다. 파생결합증권의 발행잔액이 꾸준히 자기자본을 상회하고 있어 기초자산가격 및 금리의 급격한 변동 시 손익변동성이 크게 확대될 수 있으며, 이로 인한 손실을 입을 우려가 있으니 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

파생결합증권은「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제4조 제7항에 의하면 기초자산의 가격ㆍ이자율ㆍ지표ㆍ단위 또는 이를 기초로 하는 지수 등의 변동과 연계하여 미리 정하여진 방법에 따라 지급하거나 회수하는 금전 등이 결정되는 권리가 표시된 증권을 말합니다.원금보장여부를 기준으로 원금비보장형 상품(ELS, DLS)과 원금보장형 상품(ELB, DLB)으로 나눌 수 있으며, 기초자산을 기준으로 주식종목 또는 주가지수만을 기초자산으로 하는 상품 (ELS, ELB)과 주식 외 기초자산이 있는 상품(DLS, DLB)으로 구분할 수 있습니다. 2022년 3분기 파생결합증권 발행잔액은 97.2조원으로 원금 非보장형(ELS, DLS) 51.4조원, 원금보장형(ELB+DLB) 45.8조원 수준으로 전년 동기 대비 파생결합증권 발행잔액의 14.8% 증가하였습니다. 한편 2022년 3분기말 기준 당사의 파생결합증권 발행잔액은 상대적으로 운영위험이 높은 원금비보장형(ELS, DLS) 상품잔액이 약 5조 3,750억원, 원금보장형(ELB+DLB) 상품잔액이 3조 3,370억원 등 총 8조 7,140억원입니다.

[파생결합증권 종류별 발행잔액 추이]

(단위 : 조원, %)

구 분
2022년 3분기
2021년말
2020년말
2019년말

파생결합증권(A)

97.2
84.7
89.1
108.4

원금非보장형 (ELS+DLS)

51.4
41.0
46.9
64.5

원금보장형 (ELB+DLB)

45.8
43.7
42.1
43.9

금융투자회사 총자산(B)

669.5
620.9
610.1
483.8

(A/B)

14.52%
13.64%
14.60%
22.41%

자료: 한국예탁결제원 증권정보포털, 금융감독원 금융통계정보시스템

주1) 증권사 국내법인 및 외국계지점 합계 기준

[당사 원금보장/비보장 파생결합증권 발행잔액]

(단위 : 억원)

구분

2022년 3분기말

2021년말

2020년말

2019년말

파생결합증권

87,140
82,074
86,022
111,384

원금非보장형(ELS+DLS)

53,750
45,098
50,162
79,957

원금보장형(ELB+DLB)

33,370
36,967
35,853
31,425

자료 : 한국예탁결제원 증권정보포털

금융감독원에서 발표한 '22.3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행, 운용 현황'에 따르면, 2022년 3분기말 기준 파생결합증권 발행잔액은 97.2조원으로 2021년말(84.7조원) 이후 증가하였습니다. 발행잔액은 증가하였으나 한편 2022년 3분기 중 파생결합증권 발행액은 11.3조원으로 직전 분기 대비 3.4조원 감소하였으며, 상환액은 8.4조원으로 직전 분기 대비 0.2조원 감소하였습니다. 이는 2022년 3분기 홍콩H지수 약세와 글로벌 금융시장 불안 등으로 투자수요가 감소했기 때문입니다.2022년 3분기 누적 기준 파생결합증권 발행액은 40.6조원으로 전년 동기(59.7조원) 대비 19.1조원 감소하였으며, 상환액은 26.0조원으로 전년 동기(66.7조원) 대비 40.7조원 감소하였습니다.

[ 파생결합증권 발행·상환·잔액 현황 ]

(단위 : 조원)

구 분

2022년 3분기
2021년 3분기
2021년
2020년
2019년

발행

상환

잔액

발행

상환

잔액

발행

상환

잔액

발행

상환

잔액

발행

상환

잔액

ELS

31.5
19.0
68.1
47.2
54.2
53.0
72.2
74.1
57.5
69.0
76.2
61.6
99.9
100.1
71.0

DLS

9.1
7.0
29.1
12.5
12.7
26.9
17.0
16.7
27.2
22.3
31.0
27.4
29.1
29.5
37.2

전체

40.6
26.0
97.2
59.7
66.7
79.9
89.2
90.8
84.7
107.2
107.2
89.0
129.0
129.6
108.2

자료 : 금융감독원 보도자료, '2022년 3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행·운용 현황'

주1) ELS는 ELS·ELB를 통칭, DLS는 DLS·DLB를 통칭

주2) 3분기 기준 발행 및 상환액은 누적기준임

보다 세부적으로는, 2022년 3분기 누적 기준 ELS 발행액은 31.5조원으로 전년 동기(47.2조원) 대비 15.7조원 감소(33.3%)하였습니다. 원금보장형 발행액은 7.8조원으로 전년 동기(7.6조원) 대비 0.2조원 감소했으며, 원금비보장형 발행액은 23.8조원으로 전년 동기 (39.6조원) 대비 15.8조원 감소하였습니다. 원금보장형 및 비보장형 ELS 모두 2023년 1분기 이후 공모 및 사모 발행에서 꾸준한 감소세를 보이고 있습니다.

[ ELS 유형별 발행 현황 ]

(단위 : 조원, %)

구 분

2022년 3분기
2021년 3분기
2021년
2020년
2019년

전체

공모

사모

전체

공모

사모

전체
공모
사모

전체

공모

사모

전체

공모

사모

발행액

31.5
28.3
3.3
47.2
41.2
6.0
72.2
64.8
7.4
69.0
57.9
11.1
99.9
85.7
14.2

(100.0)
(89.8)
(10.2)
(100.0)
(87.3)
(12.7)
(100.0)
(89.7)
(10.3)

(100.0)

(83.9)

(16.1)

(100.0)

(85.7)

(14.3)

원금보장형

7.8
7.3
0.5
7.6
7.2
0.4
22.9
22.4
0.5
26.7
25.9
0.8
23.2
21.6
1.6

(24.4)
(25.8)
(12.1)
(16.1)
(15.3)
(0.9)
(31.8)
(31.0)
(0.8)

(38.6)

(37.5)

(1.1)

(23.2)

(21.6)

(1.6)

원금비보장형

23.8
20.9
2.9
39.6
34.0
5.6
49.2
42.4
6.9
42.4
32.0
10.4
76.7
64.1
12.6

(75.6)
(74.2)
(87.9)
(83.9)
(72.0)
(11.9)
(68.2)
(58.7)
(9.5)

(61.4)

(46.3)

(15.0)

(76.8)

(64.1)

(12.7)

자료 : 금융감독원 보도자료, '2022년 3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행·운용 현황'

주1) ELS는 ELS·ELB를 통칭, DLS는 DLS·DLB를 통칭

주2) 3분기 기준 발행 및 상환액은 누적기준임

DLS의 경우에는 2022년 3분기 누적기준 발행액은 9.1조원으로 전년 동기(12.5조원) 대비 3.4조원 감소하였습니다. 이 가운데 원금보장형은 누적 기준 6.2조원으로 전년 동기(8.1조원) 대비 1.9조원 감소하였으며, 원금비보장형은 누적 기준 2.9조원으로 전년 동기(4.4조원) 대비 1.5조원 감소하였습니다.

[ DLS 유형별 발행 현황 ]

(단위 : 조원, %)

구 분

2022년 3분기
2021년 3분기
2021년
2020년
2019년

전체

공모

사모

전체

공모

사모

전체

공모

사모

전체

공모

사모

전체

공모

사모

발행액

9.1
3.1
6.0
12.5
1.5
11.0
17.0
4.1
13.0
22.3
6.7
15.6
29.1
8.0
21.1

(100.0)
(34.1)
(65.9)
(100.0)
(12.0)
(88.0)
(100.0)
(23.9)
(76.1)

(100.0)

(30.0)

(70.0)

(100.0)

(27.4)

(72.6)

원금보장형

6.2
3.1
3.2
8.1
1.5
6.6
11.5
4.1
7.4
14.4
5.7
8.7
11.7
3.6
8.1

(68.1)
(34.1)
(34.0)
(64.8)
(12.0)
(52.8)
(67.4)
(23.9)
(43.5)

(64.7)

(25.7)

(38.9)

(40.1)

(12.3)

(27.9)

원금비보장형

2.9
0
2.9
4.4
0.0
4.4
5.6
0.0
5.6
7.9
0.9
6.9
17.4
4.4
13.0

(31.9)
(0.0)
(35.0)
(35.2)
(0.0)
(35.2)
(32.6)
(0.01)
(32.6)

(35.3)

(4.2)

(31.1)

(59.9)

(15.2)

(44.7)

자료 : 금융감독원 보도자료, '2022년 3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행·운용 현황'

주1) ELS는 ELS·ELB를 통칭, DLS는 DLS·DLB를 통칭

주2) 3분기 기준 발행 및 상환액은 누적기준임

한편, 헤지운용 방식은 자체헤지와 백투백헤지로 양분됩니다. 2022년 9월말 기준 자체헤지와 백투백헤지의 비중은 각각 57.9%, 42.1%로, 국내 증권사들의 파생결합증권 헤지운용 역량이 커지면서 자체헤지 자산운용 비중이 지속적으로 증가하고 있습니다. 세부적으로 2022년 9월말 기준 ELS는 자체헤지가 43.4조원으로 63.7%를 차지한 반면, DLS의 자체헤지의 비중은 44.2%으로 백투백헤지의 비중이 더 높습니다.

[ 파생결합증권 헤지운용 방식 ]

(단위 : 조원, %)

구분
2022년 9월말
2021년 9월말

잔액

자체(비중)

백투백(비중)

잔액

자체(비중)

백투백(비중)

전체

97.2(100.0)
56.2(57.9)
41.0(42.1)
79.9 (100.0)
48.7 (60.9)
31.2 (39.1)

ELS

68.1(100.0)
43.4(63.7)
24.7(36.3)
53.0 (100.0)
37.2 (70.3)
15.8 (29.7)

DLS

29.1(100.0)
12.9(44.2)
16.2(55.8)
26.9 (100.0)
11.4 (42.5)
15.5 (57.5)

자료 : 금융감독원 보도자료, '2022년 3분기 중 증권회사 파생결합증권 발행·운용 현황'

금융감독원 보도자료에 따르면 2022년 3분기말 기준 파생결합증권 발행자금 운용자산(헤지자산)의 평가금액은 92.4조원이며, 부채평가액은 84.0조원 수준입니다. 헤지자산은 채권 76.4조원(82.6%)으로 가장 많으며, 기타자산 16.6조원 (17.9%), 예금·예치금 11.2조원(12.2%) 등의 순으로 구성되어 있습니다. 증권회사는 파생결합증권 발행자금을 대부분 채권으로 운용하고, 채권의 대부분은 국내채권(91.1%, 69.5조원)이며, 신용등급별로는 국공채, A(장기) 또는 A2등급(단기) 이상 등 우량등급 채권이 대부분(96.8%)입니다.한편, 당사의 2022년 3분기말 파생결합증권의 발행잔액은 자기자본(별도기준)의 146.35%에 해당하는 수준입니다. 파생결합증권이 자기자본을 상회하기 때문에 주가 변동성 등이 극심해질 경우 당사의 재무건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

[ 당사의 자기자본 대비 파생결합증권 발행잔액 비율 ]

(단위 : 억원, %)

구 분
2022년 3분기말
2021년말
2020년말
2019년말

파생결합증권 잔액(A)
87,140
82,074
86,022
111,384

자기자본(B)
59,541
59,255
52,069
48,650

자기자본 대비 파생결합증권 잔액 비율(A/B)
146.35
138.51
165.21
228.95

자료 : 당사 정기보고서, 한국예탁결제원 증권정보포털

주1) 자기자본은 별도 재무제표 기준

당사는 코로나19로 인한 증시 폭락에 따른 파생결합증권 관련 대규모의 처분손실 및 평가손실을 입은 바 있습니다. 유사하게 최근 글로벌 긴축(금리인상 기조), 경기침체 우려, 지정학적 리스크 등 파생결합증권의 손익변동성을 증폭시킬 불확실한 요소가 존재하기 때문에 당사의 파생결합증권에 대한 위험관리가 필수적입니다. 파생결합증권의 발행잔액이 꾸준히 자기자본을 상회하고 있어 기초자산가격 및 금리의 급격한 변동 시 손익변동성이 크게 확대될 수 있으며, 이로 인한 손실을 입을 우려가 있으니 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[사. 보유자산 구성 관련 위험]

당사의 자산규모는 2022년 3분기말 연결기준 약 63조 9,055억원 규모이며, 그 중 당기손익-공정가치측정금융자산이 약 31조 1,214억원으로 48.70%의 가장 큰 비중을 차지하고 있습니다. 당기손익-공정가치측정금융자산 중 채무증권(27조 7,265억원)의 비중은 약 89.09%입니다.
채무상품의 특성 상 향후 금리 변동에 따라 자산의 평가손익이 변동되어 당사에 부정적인 영향을 미칠 가능성이 존재하오니, 투자자 분께서는 투자의사결정 시 이 점 유의하시기 바랍니다. 인플레이션 압력이 가중되면서 글로벌 금리인상이 가파르게 진행된 결과, 각국은 전례없는 기준금리 연속 인상을 결정하였으며, 이에 따라 채권가격이 급락하였습니다. 연준은 여전히 인플레이션을 경계하며 추가적인 금리 인상 기조를 유지하고 있는 것을 고려하였을 때
금리 상승으로 인해 채권운용 리스크도 지속될 것으로 보입니다. 하지만 인플레이션의 둔화 속도, 경기침체에 대한 우려, 러시아-우크라이나 전쟁 등 금리 인상속도에 영향을 미칠 수 있는 불확실성이 상존하기 때문에 그 정도와 방향을 예견하기는 어렵습니다.

당사의 자산규모는 2022년 3분기말 연결기준 약 63조 9,055억원 규모이며, 그 중 당기손익-공정가치측정금융자산이 약 31조 1,214억원으로 48.70%의 가장 큰 비중을 차지하고 있습니다. 당기손익-공정가치측정금융자산 중 채무증권(27조 7,265억원)의 비중은 약 89.09%입니다. 당사가 보유중인 당기손익-공정가치측정금융자산의 세부내역은 다음과 같습니다.

[당기손익-공정가치측정금융자산의 내역(연결기준)]

(단위: 천원)

구 분
2022년 3분기말
2021년말

지분상품
1,592,914,616
2,162,088,007

채무상품
27,726,448,755
37,025,160,824

파생상품자산
1,802,040,648
527,563,316

합 계
31,121,404,019
39,714,812,147

자료 : 당사 정기보고서

[지분상품의 세부내역(연결기준)]

(단위: 천원)

구 분
2022년 3분기말
2021년말

주식
285,903,082
727,766,257

출자금
388,485,840
332,160,711

신종자본증권
523,418,500
670,276,112

외화주식
72,209,876
167,501,784

외화출자금
313,493,653
248,451,010

외화신종자본증권
9,326,356
15,696,163

거래일손익조정
77,309
235,970

합 계
1,592,914,616
2,162,088,007

자료 : 당사 정기보고서

[채무상품의 세부내역(연결기준)]

(단위: 천원)

구 분
2022년 3분기말
2021년말

국공채 및 지방채
3,107,682,487
3,655,253,657

특수채
3,832,325,481
5,716,962,623

회사채
6,437,445,565
9,728,716,082

외화채권
663,519,070
1,297,683,044

전자단기사채
700,094,976
936,946,314

기업어음증권
1,213,200,992
1,842,358,778

미매각집합투자증권
15,507,059
8,881,372

집합투자증권(ETF)
543,973,134
198,656,606

집합투자증권(기타)
1,890,612,414
1,649,575,854

외화집합투자증권(기타)
174,564,187
134,409,371

매수파생결합증권
73,655,350
58,766,371

상장지수증권
-
62,265

투자자예탁금별도예치금(신탁)
6,939,562,634
9,482,188,152

기업어음증권(MMT,MMW)
1,338,291,380
766,009,280

대출채권
814,627,999
1,549,910,905

손해배상공동기금
5,200,000
-

거래일손익조정
(23,813,973)
(1,219,851)

합 계
27,726,448,755
37,025,160,823

자료 : 당사 정기보고서

[파생상품자산의 세부내역(연결기준)]

(단위: 천원)

구 분
2022년 3분기말
2021년말

미결제약정금액
자산
미결제약정금액
자산

이자율 관련

스왑
48,199,815,360
220,965,854
43,247,789,650
96,260,216

선물
-
-
221,465,575
-

옵션
211,740,000
27,982,620
199,275,000
13,780,912

소 계
48,411,555,360
248,948,474
43,668,530,225
110,041,128

통화 관련

스왑
373,048,000
83,718,866
474,200,000
25,328,548

선도
7,573,289,784
696,839,510
6,382,141,318
173,481,056

선물
203,284,661
-
507,563,194
-

옵션
48,388,828
1,711,240
42,445,505
1,211,047

소 계
8,198,011,273
782,269,616
7,406,350,017
200,020,651

주식 및 주가지수 관련

스왑
1,782,337,490
287,530,447
2,322,402,140
110,430,315

선도
1,454,000,908
228,802,247
474,107,683
11,342,864

선물
605,808,960
-
87,786,135
-

옵션
1,038,121,465
33,505,638
672,273,800
7,768,050

소 계
4,880,268,823
549,838,332
3,556,569,758
129,541,229

신용 관련

스왑
1,616,079,360
29,938,683
938,279,350
7,819,227

기타

스왑
38,078,123
1,668,712
209,390,813
3,534,405

해외선물
180,121,757
156,481,899
692,515,623
30,417,842

해외옵션
2,163,977,678
72,922,493
1,770,857,855
72,649,271

매수주식워런트증권
377,018
160,193
-
93,170

신주인수권증서
8,965,601
1,776,521
-
7,047,681

금융상품 선도거래 관련 자산
24,953,750
1,091
-
-

거래일손익조정
-
(41,965,366)
-
(33,601,287)

합 계
65,522,388,743
1,802,040,648
58,242,493,641
527,563,317

자료 : 당사 정기보고서

국채, 지방채 및 특수채를 제외한 회사채는 항상 신용위험에 노출되어 있으며 신용위험을 반영한 크레딧 스프레드의 변화로 보유 채권의 평가액이 변동됩니다. 회사채 금리는 아래의 산식으로 구분지어 볼 수 있습니다.

* 회사채 금리 = 무위험국채수익률 + 신용위험(Credit Spread)

회사채 금리가 국채수익률과 신용위험의 합으로 볼 수 있기 때문에 국채금리가 변동되지 않더라도 신용위험을 반영한 회사채 금리는 시장 상황 및 개별 기업 상황에 따라 변동될 수 있습니다. 또한 크레딧 스프레드는 사채권을 발행한 회사의 개별 신용위험을 반영하고 있을 뿐만 아니라 국가신용도 및 업황 등의 복합적인 변수들도 반영하고 있습니다. 따라서 이러한 변수들의 변동에 따라 채권평가액이 변동될 위험이 있습니다. 국내 증권사는 장기 저금리 상황속에 위탁매매 부문의 경쟁심화로 자기매매 및 금융부문으로부터의 수익원 다각화를 추구하는 증권사들의 수요가 존재하고 파생결합증권, RP매도를 통한 자금조달이 확대되면서 이에 대응되는 채권규모도 증가한 것으로 분석되며 2021년 들어 시중금리 상승추세가 본격화되면서 채권평가손실 폭이 확대되었습니다.인플레이션 압력이 가중되면서 글로벌 금리인상이 가파르게 진행된 결과, 각국은 전례없는 기준금리 연속 인상을 결정하였으며, 이에 따라 채권가격이 급락하였습니다.연준은 여전히 인플레이션을 경계하며 추가적인 금리 인상 기조를 유지하고 있는 것을 고려하였을 때 금리 상승으로 인해 채권운용 리스크도 지속될 것으로 보입니다. 하지만 인플레이션의 둔화 속도, 경기침체에 대한 우려, 러시아-우크라이나 전쟁 등 금리 인상속도에 영향을 미칠 수 있는 불확실성이 상존하기 때문에 그 정도와 방향을 예견하기는 어렵습니다.2022년 국내외 기준금리가 가파르게 상승하며 회사채 금리 또한 함께 급등하였습니다. 이로 인해 채권운용 관련 손실이 확대되며 하반기 채권시장의 불확실성이 증가하였으나, 2023년으로 접어들며 시장 내 과도한 우려과 완화되면서 2022년 대비 다소 안정된 모습을 보이고 있습니다. 하지만 향후에도 글로벌 불확실성 증가 및 국내 경기 부진 등의 영향으로 금융시장의 변화 가능성이 존재하는 가운데 이로 인한 신용위험의 방향성은 현재로서는 예측할 수 없습니다. 다만, 향후 신용위험이 상승할 경우 당사의 수익성 및 자산건전성이 저하될 가능성이 존재하오니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[아. 소송사건 및 제재 관련 위험]

증권신고서 작성기준일 현재 당사가 피고로 계류 중인 소송사건은 손해배상청구 소송 등 20건으로 소송가액은 7,918백만원으로 당사의 자기자본(2022년 3분기말 별도 재무제표 기준 약 5.95조원) 중 약 0.13%를 차지하고 있어 상기의 소송결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 판단됩니다. 단, 계류 중인 소송 사건의 진행방향 및 최종결과는 예측하기 어려우며, 이로 인한자원의 유출금액이나 이러한 자원의 유출이 손익에 반영되는 시점이 불확실합니다.
소송 결과에 따라 당사의 브랜드 이미지 하락 또는 영업제재조치 발생시 당사의 영업활동을 위축시키는 요인으로 작용하여 수익성을 악화시킬 수 있습니다. 또한 각종 법령 위반으로 인한 제재, 과태료 부과 등이 증가할 경우, 영업활동에 제한이 발생할 수 있습니다.

증권신고서 작성기준일 현재 당사가 피고로 계류 중인 소송사건은 손해배상청구 소송 등 20건으로 소송가액은 7,918백만원으로 당사의 자기자본(2022년 3분기말 별도 재무제표 기준 약 5.95조원) 중 약 0.13%를 차지하고 있어 상기의 소송결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 판단됩니다.

현재 계류 중인 주요 소송사건은 다음과 같습니다.

(1) 원고는 배당사고 전부터 당사 주식을 보유하고 있다가 배당사고 후 이를 매도한 주주로, 2018.6.22. 당사를 상대로 주가하락에 대한 약 6천만원의 손해배상청구 소송을 제기하였습니다. 당사는 1심에서 일부 승소하였으며, 항소를 제기하여 현재 2심 진행 중입니다.

(2) 원고는 배당사고 전부터 당사 주식을 보유하고 있다가 배당사고 후 이를 매도한 주주로, 2018.8.1. 당사를 상대로 주가하락에 대한 약 1.1억원의 손해배상청구 소송을 제기하였습니다. 당사는 1심에서 일부 승소하였으며, 항소를 제기하여 현재 2심 진행 중입니다.

(3) 원고는 배당사고 전부터 당사 주식을 보유하고 있다가 배당사고 후 이를 매도한 주주로, 2019.1.2. 당사를 상대로 주가하락에 대한 약 5.2천만원의 손해배상청구 소송을 제기하였습니다. 현재 1심 진행 중입니다.

(4) 원고는 배당사고 전부터 당사 주식을 보유하고 있다가 배당사고 후 이를 매도한 주주로, 2019.1.2. 당사를 상대로 주가하락에 대한 약 7.2천만원의 손해배상청구 소송을 제기하였습니다. 당사는 1심에서 일부 승소하였으며, 항소를 제기하여 현재 2심 진행 중입니다.

(5) 원고는 배당사고 전부터 당사 주식을 보유하고 있다가 배당사고 후 이를 매도한 주주로, 2019.1.3. 당사를 상대로 주가하락에 대한 약 3.8천만원의 손해배상청구 소송을 제기하였습니다. 현재 1심 진행 중입니다.

(6) 원고는 배당사고 전부터 당사 주식을 보유하고 있다가 배당사고 후 일부를 매도한주주로, 2019.6.24. 당사를 상대로 주가 하락에 대한 약 2억원의 손해배상청구 소송을 제기하였습니다. 현재 1심 진행 중입니다.

(7) 원고는 당사 직원의 투자권유에 따라 당사의 종목형ELS에 투자하였고, 이로 인한 손해를 입었다고 주장하며, 2019.8.6. 당사를 상대로 약 2억원의 부당이득반환청구 소송을 제기하였습니다. 현재 2심 진행 중입니다.

(8) 원고들은 당사 발행 ETN 투자로 인해 손해를 입었고, 이에 대해 당사가 채무불이행 또는 불법행위책임이 있다고 주장하며, 2020.9.16. 당사를 상대로 약 1.1억원의 손해배상청구 소송을 제기하였습니다. 현재 2심 진행 중입니다.

(9) 원고들은 당사 발행 ETN 투자로 인해 손해를 입었고, 이에 대해 당사가 불법행위책임이 있다고 주장하며, 2020.11.16. 당사를 상대로 약 62.9억원의 손해배상청구소송을 제기하였습니다. 현재 1심 진행 중입니다.

(10) 원고는 당사 직원의 부당 권유 행위 및 불완전 판매 행위 등으로 손해를 입었다고 주장하며, 2021.6.1. 당사를 상대로 약 2.1천만원의 손해배상청구 소송을 제기하였습니다. 현재 2심 진행 중입니다.

(11) 원고들은 사망한 부친 명의의 당사 계좌에 예치된 평가액을 원고들의 법정상속분에 따라 지급받을 권리가 있다고 주장하며, 2021.9.15. 당사를 상대로 약 7백만원의 예금청구 소송을 제기하였습니다. 현재 1심 진행 중입니다.

(12) 원고는 신탁상품에 가입한 고객의 자녀(신탁의 수익자)가 본인이 수령하는 신탁약정금이 당사가 지급하기로 한 금액보다 적으며 신탁약정금 지급시 당사가 이자소득세 원천징수 과정에서 세율을 잘못 적용하여 지급하였음을 이유로 당사가 과소지급한 차액을 청구하라고 주장하며, 2022.1.10. 당사를 상대로 약 7백만원의 손해배상 소송을 제기하였습니다. 현재 3심 진행중입니다.

(13) 원고는 자매(사망) 명의의 당사 계좌에 예치된 예수금을 법정상속분에 따라 원고에게 지급하라고 주장하며, 2022.1.21. 당사를 상대로 약 8천만원의 상속예금반환청구 소송을 제기하였습니다. 현재 1심 진행중입니다.

(14) 원고는 당사 직원의 안내대로 담보부족금을 입금하였음에도 불구하고 반대매매처리 되었음을 주장하며, 2022.2.18. 당사를 상대로 약 3천만원의 손해배상 소송을 제기하였습니다. 현재 2심 진행중입니다.

(15) 원고는 당사 MTS 앱의 잘못 등으로 본인에게 재산상 및 정신상 손해가 발생하였다고 주장하며, 2022.4.18. 당사를 상대로 약 6.5천만원의 손해배상 소송을 제기하였습니다. 현재 2심 진행중입니다.

(16) 원고는 당사가 전환사채 공기공매도 주문을 수탁하지 아니한다는 사실을 적시 안내하지 아니하여 본인에게 손해가 발생하였다고 주장하며, 2022. 8. 23. 당사를 상대로 약 1.5억원의 손해배상 소송을 제기하였습니다. 현재 1심 진행중입니다.

(17) 원고들은 미국 기업의 기업분할에 따라 교부된 신주가 의제배당 대상이 아님에도 당사를 포함한 각 증권사에서 신주 상당액을 배당소득으로 보아 원천징수·납부하였다고 주장하면서, 2022.8.26. 당사를 상대로 약 7백만원의 부당이득반환청구소송을 제기하였습니다. 현재 1심 진행중입니다.?

(18) 원고들은 사망한 부친 명의의 당사 계좌에 예치된 평가액을 원고들의 법정상속분에 따라 지급받을 권리가 있다고 주장하며, 2022. 11. 9. 당사를 상대로 약 3.1억원의 예금반환을 청구하였습니다. 현재 1심 진행중입니다.

(19) 원고는 사망한 배우자 명의의 당사 계좌에 예치된 평가액을 전액 유증받았음을 주장하며, 2022. 12. 5. 당사를 상대로 약 1.6천만원의 주식잔대금지급을 청구하였습니다. 현재 1심 진행중입니다.

(20) 원고들은 당사 고객(망인)의 모친 명의의 당사 계좌에 예치된 예금을 망인이 단독으로 상속하였고, 이를 원고들이 다시 나누어 상속하였다고 주장하며, 2023. 1. 16. 당사를 상대로 1억원의 상속예금반환을 청구하였습니다. 현재 1심 진행중입니다.

한편, 당사는 최근 3사업연도 동안 증권선물위원회로부터 통보받은 단기매매차익 반환건이 없으며, 유가증권 발행 및 공시와 관련하여 감독기관 등으로부터 제재를 받은사실이 없습니다. 최근 5년간 회사 또는 임직원에 대한 제재 현황은 아래와 같습니다.

[회사 제재현황]

제재일자
제재기관
대상자
조치내용
금전적 제재
횡령, 배임등 금액
사유 및 근거법령
조치 이행사항 및재발방지 대책

2022.12.16
한국금융 투자협회
삼성증권
회원주의
-
-
증권 인수업무 등에 관한 규정 위반 (증권 인수업무 등에 관한 규정 제9조 제7항)
- 해당 업무 프로세스 개선 및 재발방지 교육 실시

2022. 12.1
금융위원회 / 금융감독원
삼성증권
기관주의 과징금 과태료
과징금 33억2400만원 과태료 11억8360만원
-
계열회사 임원에 대한 신용공여 금지 위반 (자본시장법 제9조 제1항, 제34조 제2항) 선관주의 의무 위반 (전자금융거래법 제21조 제1항) 업무보고서 제출의무 위반 (자본시장법 제33조 제1항) 장외파생상품을 이용한 대주주 주식 소유금지 위반 (자본시장법 제34조 제1항 제1호 및 제3호) 불건전 인수행위 금지의무 위반 (자본시장법 제71조 제7호) 투자광고 절차 위반 (舊자본시장법 제57조 제6항, 제249조의5 제1호) 계열회사 발행증권의 투자일임재산 편입한도 위반 (자본시장법 제98조 제2항 제10호) 임직원의 금융투자상품 매매제한 위반 (자본시장법 제63조 제1항 제1호∼제4호) 신탁업자의 집합투자재산에 관한 정보이용 금지 및 이해상충 관리의무 위반 (자본시장법 제44조 제1항∼제3항, 제246조 제7항) 적합성원칙 위반 (舊자본시장법 제46조 제2항) 투자일임재산 집합주문 처리절차 위반 (자본시장법 제98조 제2항 제8조)
- 과징금 및 과태료 납부 - 해당 업무 프로세스 개선 및 사후관리 강화 - 전사 시스템 취약점 점검 및 보완 - 해당 임직원 및 퇴직자에 대한 조치이행 및 교육 실시

2022.10.31
한국거래소
삼성증권
회원주의
-
-
공정거래질서 저해행위의 금지 (시장감시규정 제4조)
- 해당 업무 프로세스 개선 및 사후관리 강화

2022.10.17
한국거래소
삼성증권
약식제재금
50만원
-
프로그램매매 호가 미표시 위반 (유가증권시장업무규정 제2조, 제11조)
- 약식제재금 납부 - 예방교육 실시

2022.7.7
방송통신위원회
삼성증권
과태료
300만원
-
영리 목적의 광고성 정보 전송 제한 위반 (정보통신망법 제50조 1항, 4항)
- 과태료 납부 - 예방교육 실시

2022.03.30
한국거래소
삼성증권
약식제재금
-
-
프로그램매매 호가 미표시 위반 (유가증권시장업무규정 제2조, 제11조)
- 약식제재금 납부 - 예방교육 실시

2022.3.18
한국거래소
삼성증권
약식제재금
-
-
자기주식 매매호가 미제출 (코스닥시장업무규정 제10조)
- 약식제재금 납부 - 예방교육 실시

2021.12.28
한국거래소
삼성증권
약식제재금
150만원
-
프로그램매매 호가 미표시 위반 (시장감시규정 제28조)
- 약식제재금 납부 - 해당 업무 프로세스 개선 및 예방교육 실시

2020.9.4
한국거래소
삼성증권
약식제재금
150만원
-
프로그램매매 호가 미표시 위반 (시장감시규정 제28조)
- 약식제재금 납부 - 해당 업무 프로세스 개선 및 예방교육 실시

2020.7.8
금융위원회
삼성증권
과태료
350만원
-
역외금융회사 투자금 회수 미보고 (舊 외국환거래법 제18조 및 舊 금융기관의해외진출에관한규정 제7조)
- 과태료 납부 - 해당 임직원에 대한 조치이행 - 해당 업무 프로세스 개선 및 사후관리 강화

2020.7.1
한국거래소
삼성증권
약식제재금
50만원
-
자기주식 매매호가 미제출
- 약식제재금 납부 - 해당 업무 프로세스 개선 및 예방교육 실시

2020.4.28
한국거래소
삼성증권
약식제재금
20만원
-
자기주식 매매호가 미제출
- 약식제재금 납부 - 해당 업무 프로세스 개선 및 예방교육 실시

2019.12.4
금융위원회
삼성증권
과태료
91,250만원
-
신탁재산 집합주문 처리 절차 위반 신탁재산 운용제한 위반 (자본시장법 제108조 제9호)
- 과태료 납부 - 해당 임직원에 대한 조치이행 - 해당 업무 프로세스 개선 및 사후관리 강화

2019.9.20
한국거래소
삼성증권
약식제재금
200만원
-
프로그램매매 호가 미표시 위반 (코스닥시장업무규정 제13조)
- 약식제재금 납부 - 해당직원에 대한 조치이행 및 예방교육 실시

2019.8.29
한국거래소
삼성증권
약식제재금
100만원
-
프로그램매매현황 사전보고 위반 (유가증권시장업무규정 제104조)
- 약식제재금 납부 - 해당직원에 대한 조치이행 및 예방교육 실시

2019.7.11
금융위원회
삼성증권
과태료
1,800만원
-
해외주식매매 관련 선관주의 의무 위반 (전자금융거래법 제21조 제1항)
- 과태료 납부 - 해당 임직원에 대한 조치이행 - 해당 업무 프로세스 개선 및 사후관리 강화

2019.7.10
금융위원회
삼성증권
과징금
34,650,880원
-
금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 위반 (금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 부칙 제6조)
- 과징금 납부 - 업무지도 및 관리감독 강화

2019.6.20
금융위원회
삼성증권
과태료
3,200만원
-
업무보고서 제출의무 위반 (자본시장법 제33조)
- 과태료 납부 - 업무지도 및 관리감독 강화

2019.5.7
한국거래소
삼성증권
약식제재금
100만원
-
자사주 주문 미실행 (코스닥시장업무규정 제10조)
- 약식제재금 납부 - 해당직원에 대한 조치이행 및 예방교육 실시

2019.4.4
한국거래소
삼성증권
약식제재금
150만원
-
프로그램매매현황 사전보고 위반 (코스닥시장업무규정 제13조)
- 약식제재금 납부 - 해당직원에 대한 조치이행 및 예방교육 실시

2019.2.26
방송통신위원회
삼성증권
과태료
300만원
-
마케팅정보 수신동의 재확인 업무누락 (정보통신망법 제50조 8항)
- 과태료 납부 - 해당 업무 프로세스 개선 및 사후관리강화

2018.11.13
한국거래소
삼성증권
약식제재금
400만원
-
미결제약정수량 보유한도 위반 (파생상품시장업무규정 제124조)
- 약식제재금 납부 - 해당직원에 대한 조치이행 - 해당 업무 프로세스 개선 및 사후관리 강화

2018.9.14
서울지방고용노동청
삼성증권
과태료
160만원
-
남녀고용평등법 위반 (남녀고용평등법 제33조)
- 과태료 납부 - 해당 법령 근거하여 관련 내용 준수

2018.7.30
한국거래소
삼성증권
신규투자자에 대한 지분증권 투자중개업 6개월 정기 (*금융위 제재와 동일 내용)회원제재금
100,000만원
-
시장의 공신력 실추 행위 및 공정거래질서 저해행위 금지 위반 (시장감시규정 제4조)
- 회원제재금 납부 - 전사 시스템 취약점 점검 및 보완 - 윤리경영 체계 확립 - 해당 임직원 및 퇴직자에 대한 조치이행 및 전사 특별 교육 실시

2018.7.26
금융위원회
삼성증권
업무의 일부정지 6개월 과태료
1억 4,400만원
-
내부통제기준 마련의무 등의 위반 ((구)자본시장법 제28조) 전자금융거래의 안전한 처리를 위한 선관주의 의무 위반 (전자금융거래법 제21조) 위험관리 비상계획 마련의무 위반 (지배구조법 제27조) 우리사주 배당관련 전산시스템에 대한 테스트 실시의무 위반 (전자금융거래법 제21조) 정보처리시스템 구축 및 계약 체결시 업체 선정기준 및 절차의 마련, 운용 의무 위반 (전자금융거래법 제21조) 착오입고 주식의 매도로 인한 배임 등 (형법 제355조, 제359조)
- 과태료 납부 - 신규투자자에 대한 업무정지 공지 및 이행 - 전사 시스템 취약점 점검 및 보완 - 개발프로세스 等 운영체계 관리 강화 - 종합적 위기대응 체계 구축 - 윤리경영 체계 확립 - 해당 임직원 및 퇴직자에 대한 조치이행 및 전사 특별 교육 실시

2018.7.17
금융위원회
삼성증권
과태료
5,000만원
-
퇴직연금 운용현황의 통지 위반 (근로자퇴직급여 보장법 제18조,제33조)
- 과태료 납부 - 해당 임직원에 대한 조치이행 - 해당 업무 프로세스 개선 및 사후관리 강화

2018.5.16
금융위원회
삼성증권
과태료
4,000만원
-
특정금전신탁 홍보금지 위반 (자본시장법 제108조) 부당권유 금지 위반 (자본시장법 제49조)
- 과태료 납부 - 해당직원에 대한 조치이행 및 모니터링 강화

2018.4.26
한국거래소
삼성증권
약식제재금
300만원
-
프로그램매매현황 사전보고 위반 (유가증권시장업무규정 제104조)
- 약식제재금 납부 - 해당직원에 대한 조치이행 및 예방교육 실시

2018.4.12
금융위원회
삼성증권
과징금
349,713,100원
-
금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 위반 (금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 부칙 제6조)
- 과징금 납부 - 업무지도 및 관리감독 강화

2018.2.6
한국거래소
삼성증권
약식제재금
300만원
-
프로그램매매현황 사전보고 위반 (유가증권시장업무규정 제104조)
- 약식제재금 납부 - 해당직원에 대한 조치이행 및 예방교육 실시

2018.1.17
금융위원회
삼성증권
과태료
3,000만원
-
투자일임재산 운용 부적정 (자본시장법 제98조) 설명의무 위반(자본시장법 제47조)
- 과태료 납부 - 해당직원에 대한 조치이행 및 모니터링 강화

2017.8.3
한국거래소
삼성증권
약식제재금
200만원
-
자사주 주문 미실행 (유가증권시장업무규정 제39조)
- 약식제재금 납부 - 해당직원에 대한 조치이행 및 예방교육 실시

2017.7.27
한국거래소
삼성증권
회원주의
-
-
파생상품시장 업무규정 및 시장감시규정 위반 (파생상품시장업무규정 제81조, 시장감시규정 제4조)
- 해당직원에 대한 조치이행 및 모니터링 강화

자료: 당사 제시

[임직원(이사,업무집행지시자 및 중요한 직원) 제재현황]

제재일자
제재기관
조치대상
조치내용
금전적제재
횡령, 배임등 금액
사유 및 근거법령

직위
전현직
근속연수

2022.12. 1
금융감독원
상무
전직
22년
견책
-
-
장외파생상품을 이용한 대주주 주식 소유금지 위반 (자본시장법 제34조 제1항 제1호 및 제3호)

2018.7.26
금융위원회
대표이사
현직
4개월
직무정지 3개월
-
-
내부통제기준 마련의무 등의 위반, 위험관리 비상계획 마련의무 위반 (지배구조법 제24, 27조)

2018.7.26
금융위원회
대표이사
전직
3년 2개월
퇴직자 위법 부당사항 (해임요구 상당)
-
-
내부통제기준 마련의무 등의 위반, 위험관리 비상계획 마련의무 위반 (지배구조법 제24, 27조)

2018.7.26
금융위원회
대표이사
전직
11년 11개월
퇴직자 위법 부당사항 (해임요구 상당)
-
-
내부통제기준 마련의무 등의 위반 (지배구조법 제24조)

2018.7.26
금융위원회
대표이사
전직
2년
퇴직자 위법 부당사항 (직무정지 1개월 상당)
-
-
내부통제기준 마련의무 등의 위반, 정보처리시스템 구축 및 계약 체결시 업체 선정기준 및 절차의 마련운용 의무 위반 (지배구조법 제24조, 전자금융거래법 제21조)

2018.7.26
금융감독원
상무
현직
17년 5개월
정직 2개월
-
-
내부통제기준 마련의무 등의 위반 (지배구조법 제24조)

2018.7.26
금융감독원
전문위원
현직
19년 6개월
감봉 6개월
-
-
위험관리 비상계획 마련의무 위반 (지배구조법 제27조)

2018.7.26
금융감독원
상무
현직
19년 10개월
감봉 3개월
-
-
전자금융거래의 안전한 처리를 위한 선관주의 의무 위반, 우리사주 배당관련 전산시스템에 대한 테스트 실시의무 위반 (전자금융거래법 제21조)

2018.7.26
금융감독원
상무
현직
1년 3개월
견책
-
-
우리사주 배당관련 전산시스템에 대한 테스트 실시의무 위반 (전자금융거래법 제21조)

자료: 당사 제시 주) 조치대상(직위, 전현직, 근속연수)은 제재조치일 기준으로 작성된 수치입니다.

당사는 기업고객에서부터 개인고객까지 다양한 고객층을 보유하고 있기 때문에 타 산업에 비하여 소송에 연루될 가능성이 높습니다. 각종 법령 위반으로 제재 조치, 과태료 부과 등이 증가할 경우 이로 인한 손실이 증가할 수 있으며, 당사 및 자회사의 이미지 실추와 내부통제 강화와 제재조치로 인하여 영업활동에 제한이 발생하는 등의 부정적인 영향을 미칠 수도 있습니다. 투자자들께서는 투자의사결정 시 이 점 유의하시기 바랍니다.

3. 기타위험

[가. 환금성 제약 가능성 위험]

본 사채의 상장신청예정일은 2023년 03월 03일이며, 상장예정일은 2023년 03월 08일입니다. 본 사채는 한국거래소의 채무증권의 신규상장심사요건을 충족하고 있는 바,
한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단하고 있으며, 환금성 위험은 낮은 것으로 판단합니다. 그러나
급격한 채권시장의 변동에 의해 영향을 받을 가능성이 있으며, 상장 이후 채권에 대한 매도량과 매수량 사이에 불균형이 발생할 경우 환금성에 제약이 있을 수 있으므로 투자자들께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

(1) 본 사채는 한국거래소의 채권상장요건을 충족하고 있으며, 상세한 내역은 다음과 같습니다.

구분
요건
요건충족여부

발행회사
자본금이 5억원 이상일 것(보증사채권, 담보부사채권, 커버드본드, 자산유동화채권과 비정형유동화채권의 경우에는 적용하지 않음)
충족

모집 또는 매출
모집 또는 매출에 의하여 발행되었을 것
충족

발행총액
발행액면총액이 3억원 이상일 것(보증사채권 및 담보부사채권과 커버드본드는 5천만원 이상)
충족

미상환액면총액
당해 채권의 미상환액면총액이 3억원이상일 것(보증사채권 및 담보부사채권과 커버드본드는 5천만원 이상)
충족

(2) 본 사채의 상장예정일은 2023년 03월 08일이며, 상기에서 보는 바와 같이 한국거래소의 채권상장요건을 충족하고 있으므로 동 채권은 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 사료되므로, 본 사채의 환금성 위험은 미약할 것으로 판단됩니다. 그러나 최근과 같이 불안정한 채권시장 상황하에서 채권투자자는 채권보유로 인한 평가손실 등 시장위험에 노출될 가능성이 있습니다. 또한 상장 이후 본 사채의 매도량과 매수량 사이에 불균형이 발생할 경우, 동 사채의 매매가 원활하게 이루어지지 않아 환금성에 제약이 있을 수 있으므로, 투자자 여러분께서는 이점 유의하여 투자에 임하시기바랍니다.

[나. 무보증사채 관련 위험]

본 사채는 예금자보호법의 적용대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환 책임은 당사에게 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자께 귀속됩니다.
투자자께서는 이 점을 주의하시기 바랍니다.

본 사채는 금융기관이 보증하거나 예금자보호법의 적용 대상이 아니므로 원리금상환 책임은 전적으로 당사에 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다. 금번 발행되는 제19-1회 및 제19-2회 무보증 공모사채는 별도의 사채관리회사를 지정하지 않았으며, 사채관리계약의 미체결로 인해 사채권자의 이익 보호가 미흡할 수 있습니다. 투자자께서는 이 점을 반드시 확인하시고 투자에 임하시기 바랍니다.

[다. 신용등급 관련 사항]

본 사채는 2022년 02월 22일 한국기업평가(주), 나이스신용평가(주)로부터 AA+(안정적)등급을 받은 바 있습니다.

당사는 증권 인수업무에 관한 규정 제11조의2에 의거, 당사가 발행할 제19-1회 및 제19-2회 무보증 공모사채에 대하여 회사채 신용등급 결정을 위해 2개 신용평가 전문기관으로부터 동 사채의 신용등급을 AA+등급으로 평정 받았습니다. 신용평가의 결과 및 정의는 다음과 같습니다.

평정사
평정등급
등급의 정의
회 차
Outlook

한국기업평가(주)
AA+
원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다.
제19-1회제19-2회
안정적(Stable)

나이스신용평가(주)
AA+
원리금 지급 확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.
제19-1회제19-2회
안정적(Stable)

[라. 공모일정 변경 관련 위험]

본 증권신고서 상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시심사과정에서 정정사유 발생 시 변경될 수 있습니다. 또한, 증권신고서 제출 이후 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다.
이에 따라 투자자께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다.

본 증권신고서상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생시 변경될 수 있습니다. 또한 증권신고서 제출 이후 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다.금융감독원 전자공시 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에는 당사의 분기보고서, 반기보고서, 사업보고서 및 감사보고서 등 기타 정기공시사항과 수시공시사항 등이 전자공시 되어 있습니다. 투자자께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다.

[마. 증권신고서 효력 발생의 의미]

본 증권신고서는「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제120조 제1항 규정에 의해 효력이 발생하며,
제120조 제2항에 규정된 바와 같이 이 증권신고서의 효력 발생은 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.

[바. 기재된 투자위험요소 외 기타 고려사항]

당사는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제상황 등에 의하여 직접적 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다.당사의 재무제표는 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하시어 투자에 임하시기 바랍니다. 또한, 금융감독원 전자공시 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에는 당사의 사업보고서 및 감사보고서 등 기타 정기공시사항과 수시공시사항 등이 전자공시 되어 있으니 투자자 분께서는 투자의사결정에 참조하시기 바랍니다.

당사는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다. 당사의 재무제표는 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

IV. 인수인의 의견(분석기관의 평가의견)

금번 삼성증권(주) 제19-1회 및 제19-2회 무보증사채의 공동대표주관회사인 NH투자증권(주), 한국투자증권(주), KB증권(주) 및 SK증권(주)(이하 "공동대표주관회사")는 "자본시장과 금융투자업에 관한 법률" 제119조 제1항 및 제125조에 따라 본 공모에 따른 평가의견을 기재합니다. 발행회사인 삼성증권(주)는 "동사"로 기재하였습니다. 본 장에 기재된 분석의견은 공동대표주관회사가 기업실사과정을 통해 발행회사인 삼성증권(주)로부터 제공받은 정보 및 자료에 기초한 합리적, 주관적 판단일 뿐이므로, 이로 인해공동대표주관회사가 투자자에게 본건 공모에의 투자 여부에 관한 경영 또는 재무상의 조언 또는 자문을 제공하는 것은 아니며, 공동대표주관회사는 이러한 분석의견의 제시로 인하여 예비투자설명서, 투자설명서 또는 증권신고서 기재 내용의 진실성, 정확성에 관하여 원칙적으로 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'상의 책임을 부담하는 것은 아니라는 점에 유의하시기 바랍니다. 다만, 공동대표주관회사가 상당한 주의 의무를 하지 아니하여 증권신고서 및 투자설명서(예비투자설명서 및 간이투자설명서 포함)에 공동대표주관회사의 분석의견의 기재사항 중 중요사항에 관하여 거짓의 기재 또는 표시가 있거나 중요사항이 기재 또는 표시되지 아니함으로써 증권의 취득자가 손해를 입은 것으로 인정되는 경우에는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률' 제125조에 따라 손해배상책임을 부담할 가능성도 있음을 참고하시기 바랍니다. 기업실사 참여기관, 기타 전문가 등이 상당한 주의 의무를 하지 아니하여 본인의 평가의견 기재 등과 관련하여 증권신고서 및 투자설명서(예비투자설명서 및 간이투자설명서 포함)의 기재사항(일정한 경우 첨부서류 포함)의 중요사항에 관하여 거짓의 기재 또는 표시가 있거나 중요사항이 기재 또는 표시되지 아니함으로써 증권의 취득자가 손해를 입은 것으로 인정되는 경우에는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률' 제125조에 따라 손해배상책임을 부담할 가능성이 있음을 참고하시기 바랍니다. 또한, 본 평가의견에 기재된 당사의 분석의견 중에는 예측정보가 포함되어 있습니다. 그러나 예측정보에 대한 실제 결과는 여러가지 요소들의 영향에 따라 최초에 예측했던 것과 다를 수 있다는 점에 유의하시기 바랍니다.

1. 분석기관

구 분
증 권 회 사

회 사 명
고 유 번 호

공동대표주관회사
NH투자증권(주)
00120182

공동대표주관회사
한국투자증권(주)
00160144

공동대표주관회사
KB증권(주)
00164876

공동대표주관회사
SK증권(주)
00131850

2. 분석의 개요

(가) 실사일정 및 주요일정

구분
일시

기업실사 기간
2032.02.09 ~ 2023.02.23

인수계약 체결일자
2023.02.23

실사보고서 작성 완료
2023.02.23

증권신고서 제출
2023.02.23

(나) 실사참여자

소속기관
부서
성명
직책
실사업무분장
주요경력

NH투자증권(주)
Syndication1부
신웅조
부서장
기업실사 총괄
기업금융업무 등 17년

NH투자증권(주)
Syndication1부
전승철
차장
기업실사 책임
기업금융업무 등 8년

NH투자증권(주)
Syndication1부
전상준
대리
기업실사 실무
기업금융업무 등 6년

한국투자증권(주)
커버리지4부
남상진
이사
기업실사 총괄
기업금융업무 등 20년

한국투자증권(주)
커버리지4부
배관주
팀장
기업실사 책임
기업금융업무 등 12년

한국투자증권(주)
커버리지4부
김서현
대리
기업실사 실무
기업금융업무 등 5년

KB증권(주)
기업금융1부
김영동
이사
기업실사 총괄
기업금융업무 등 23년

KB증권(주)
기업금융1부
신권
차장
기업실사 책임
기업금융업무 등 12년

KB증권(주)
기업금융1부
변지승
대리
기업실사 실무
기업금융업무 등 6년

KB증권(주)
기업금융1부
윤동환
주임
기업실사 실무
기업금융업무 등 3년

SK증권(주)
Coverage2팀
임국현
팀장
기업실사 총괄
기업금융업무 등 19년

SK증권(주)
Coverage2팀
이정우
과장
기업실사 책임
기업금융업무 등 13년

SK증권(주)
Coverage2팀
박상호
주임
기업실사 실무
기업금융업무 등 3년

SK증권(주)
Coverage2팀
김준호
주임
기업실사 실무
기업금융업무 등 2년

(다) 실사내용

신고서 주요내용
세부 확인사항

모집 또는 매출에 관한 일반사항
기업실사보고서 (주1)

증권의 주요 권리내용
기업실사보고서 (주2)

투자위험요소
기업실사보고서 (주3)

자금의 사용목적
기업실사보고서 (주4)

경영능력 및 투명성
기업실사보고서 (주5)

회사의 개요
기업실사보고서 (주6)

사업의 내용
기업실사보고서 (주7)

재무에 관한 사항
기업실사보고서 (주8)

감사인의 감사의견 등
기업실사보고서 (주9)

회사의 기관 및 계열회사에 관한 사항
기업실사보고서 (주10)

주주에 관한 사항
기업실사보고서 (주11)

임원 및 직원 등에 관한 사항
기업실사보고서 (주12)

이해관계자와의 거래내용 등
기업실사보고서 (주13)

기타 투자자보호를 위해 필요한 사항
기업실사보고서 (주14)

* 상기 기업실사항목의 상세내역은 증권신고서에 첨부된 [기업실사] 첨부 문서를 참고하시기 바랍니다.

(라) 기업실사내용 및 이행내역

일자
기업 실사 내용

2023년 02월 09일~2023년 02월 15일
* 공시 및 기사내용 등을 통한 발행회사 및 소속산업에 대한 사전 조사* 기 공시자료(감사보고서, 사업보고서, 대주주 및 임원 지분 내역 등) 검토* 동사관련 기타 서류 및 자료 검토 - 신용평가서 검토 및 보고서 내용 확인 - 동사 관련 언론기사 확인 - 주요 소송 내역 및 주요 매출처 내역 확인

2023년 02월 16일~2023년 02월 20일
* 발행회사 컨퍼런스콜 및 보고서 작성 - 실사실무자 소개 및 실사 일정 논의 - 기업실사 체크리스트 송부 및 자료 요청 - 즉시 받을 수 있는 자료와 준비가 필요한 자료 분류 - 회사의 전반적 상황에 대한 인터뷰 - 원리금지급대행계약 관련사항 확인 - 자금의 사용목적 확인 - 공모기간 및 청약방식 적정성 검토

2023년 02월 21일 ~2023년 02월 23일
* 발행회사 보고서 작성 * Due-diligence checklist에 따라 투자위험요소 실사 1) 사업위험관련 실사 - 영위중인 사업 및 신규 사업에 대한 세부사항 등 체크 2) 회사위험관련 실사 - 재무관련 위험 및 우발채무 등의 위험요소 등 체크 3) 기타위험관련 실사 * 담당자 인터뷰 및 컨퍼런스콜 - 경영진 평판 리스크 검토 - 향후 사업추진계획 및 발행회사의 비젼 검토 - 회사채 발행 배경과 자금사용 계획 파악 * 미수령 및 추가 요청 자료 점검 및 요청

3. 종합평가의견 동사는 위탁매매, 기업금융, 자기매매 등 다원화된 포트폴리오를 기반으로 안정적인 수익을 창출하고 있는 금융투자회사로, 1982년 10월 한일투자금융으로 설립된 이후 국제증권을 거쳐 1992년 삼성그룹에 편입되면서 상호를 삼성증권 주식회사로 변경하였습니다. 2022년 3분기 기준 동사의 최대주주는 삼성생명보험 주식회사로 29.39%의 지분을 보유하고 있으며, 최근 5년간 최대주주의 변동사항은 없었습니다.

동사가 영위하고 있는 금융투자업은 기업의 필요자금을 '증권'을 매개로 하여 조달토록 하는 금융산업으로 기업에는 장기 안정적인 산업/재정자금을 조달케 하고, 투자자에게는 증권 투자를 통한 재산증식의 기회를 제공하며, 사회적으로는 자본의 효율적 배분의 기능을 수행합니다. 자본시장과금융투자업에관한법률에 의하면 금융투자업은 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업으로 구분되며 내용은 다음과같습니다.

구 분
주요 사업의 내용

투자매매업
자기의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 증권의 발행ㆍ인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것을 말합니다.

투자중개업
타인의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 그 중개나 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행ㆍ인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것을 말합니다.

투자자문업
금융투자상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자판단(종류, 종목, 취득ㆍ처분의 방법ㆍ수량ㆍ가격ㆍ시기 등에 대한 판단을 말함)에 관한 자문에 응하는 것을 영업으로 하는 것을 말합니다.

투자일임업
투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 금융투자 상품의 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 것을 영업으로 하는 것을 말합니다.

신탁업
신탁을 영업으로 하는 것을 말합니다.

금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에 많은 영향을 받을 뿐 아니라 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 글로벌화되고 종합적인 금융업입니다. 현 금융투자업은 낮은 진입장벽과 극심한 경쟁으로 위탁매매 수수료율이 지속적으로 하락하고 있으며, 각 증권사는 정확한 투자정보 제공, 고객 니즈에 맞는 다양한 상품의 개발, 차별화된 금융서비스 제공 등을 통해 증권 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다.2020년부터 COVID-19 영향으로 실물경제, 금융시장 등에 대한 불확실성이 지속되며 시장 변동성 확대로 리스크관리의 중요성이 부각되었으며 안정적인 수익을 위해 사업다각화를 위한 노력이 더욱 필요한 시기가 되었습니다. 또한, 저성장 장기화, 인구 고령화 등에 따른 투자환경의 변화, 핀테크로 대변되는 기술의 혁신은 금융권 전반의 무한 생존경쟁을 가속화하고 있습니다. 이에 따라, 향후 전통적 위탁매매 수수료 중심의 수익보다는 우수하고 다양한 금융상품 및 자산관리 서비스에 기초한 안정적인 수익 창출을 목표로 회사의 역량을 집중하는 것이 치열해지는 금융시장 경쟁에서 우위를 점할 수 있는 길이라 할 수 있습니다. 초대형IB 등 증권사의 대형화가 확산됨에 따라 자본활용의 중요성도 증가하고있습니다.한편, 영업용순자본비율(구 NCR)을 대체하여 도입된 순자본비율(신 NCR)이 2016년부터 전 금융투자회사에 전면 적용되고 있습니다. 영업용순자본비율은 그동안 증권회사의 대표적인 재무건전성 지표로 증권회사 업무 전반을 광범위하게 규율하는 지표로서 역할을 수행해 왔으나, 일부 문제점이 노출되면서 신 NCR제도로 대체되었습니다. 정부가 NCR 제도를 개편한 주된 이유는 과도하게 유휴 자본 보유를 강요하는 구 NCR을 개편하여 금융투자회사들의 투자 여력을 확대하기 위함입니다. 실제 NCR 변화를 보면 대형사들의 NCR 증가폭이 크게 나타나 대형사들은 신 NCR값이 1,000%를 초과하는 등 제도 변경의 혜택을 보고 있는 반면, 중소형 금융투자회사들은 NCR 증가폭이 대부분 미미하며, 일부 회사의 경우 NCR이 오히려 하락하는 모습을 보이고 있습니다.

동사의 2022년 3분기말 연결기준 순자본비율은 1,380.76%로 2021년말 1,207.58% 대비 173.18%p. 증가하였습니다. 이는 초대형 투자은행(IB) 인가를 받은 국내 대형 증권사 5개사 평균인 1,768.28%를 하회하는 수치이지만, 여전히 금융위원회의 기준인 100%를 크게 상회하는 순자본비율을 보이고 있습니다.

[동사 순자본비율]

(단위 : 백만원, %)

구 분
2022년 3분기말
2021년말
2020년말
2019년말

영업용순자본(A)
4,493,326
4,458,265
4,324,278
3,465,760

총 위 험 액(B)
2,697,993
2,888,106
2,353,329
2,327,224

잉여자본(A-B)
1,795,333
1,570,159
1,970,949
1,138,536

필요유지자기자본(C)
130,025
130,025
130,025
130,025

순자본비율[(A-B)/C]
1,380.76%
1,207.58%
1,515.82%
875.63%

출처: 동사 2022년 3분기 분기보고서 및 사업보고서

주1) 동사는 금융투자업규정 제 3-10조에 따라 연결재무제표 기준의 순자본비율을 산출하고 있습니다.

주2) 필요유지자기자본은 인가업무 단위별 최저자기자본 합계의 70%로 산출합니다.

또한 동사의 레버리지비율은 2022년 3분기말 별도기준 754.52%로 금융위원회의 경영개선 권고 기준인 1,100%보다 낮은 레버리지비율을 유지하고 있어 금융위 제재 등의 위험이 크지 않을 것으로 예상됩니다.

[동사 레버리지비율 추이]

(단위 : 백만원)

구 분
2022년 3분기말
2021년말
2020년말
2019년말

총자산(A)
44,151,262
45,707,193
42,827,911
36,237,077

자기자본(B)
5,851,852
5,818,309
5,108,093
4,804,764

레버리지비율(A/B)
754.52%
785.58%
838.43%
754.19%

출처: 동사 2022년 3분기 분기보고서 및 사업보고서

주1) 총자산은 재무상태표 상 자산총계에서 투자자예치금 등을 차감하여 산출하였으며 자기자본은 재무상태표 상 자본총계에서 대손준비금을 차감하였습니다.

또한, 잔존만기 3개월 이내의 자산과 부채를 바탕으로 계산되는 유동성 비율은 100%를 기준으로 이보다 높으면 자금수요에 적절히 대처할 수 있는 유동성을 보유하고 있다고 판단할 수 있습니다. 동사의 유동성비율은 2022년 3분기말 기준 117.83%로 2021년 3분기말 기준 120.03% 대비 소폭 감소하였으나, 업종 평균인 117.30%와 비교시 유사한 수준임을 고려하면 양호한 단기지급능력을 보유하고 있다고 판단됩니다.

[동사 유동성 비율 추이]

(단위 : 백만원, %)

구분

2022년 3분기말

2021년 3분기말
2021년말
2020년말

2019년말

유동성자산(A)

35,431,892
40,921,936
38,312,163
35,358,067
25,010,234

유동성부채(B)

30,071,582
34,093,358
30,771,995
30,428,036
19,898,940

유동성비율(A/B)

117.83
120.03
124.50
116.20
125.69

업종평균

117.30
115.24
126.87
124.60
131.40

출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템

주1) 금융통계정보시스템 공시기준에 따라 잔존만기 3개월 이내의 유동성자산과 유동성부채 금액을 이용하여 유동성 비율을 산출함주2) 업종평균은 초대형 IB 인가 금융투자회사 5개사(동사, 미래에셋증권, NH투자증권, 한국투자증권, KB증권) 대상.주3) 별도기준

이러한 순자본비율, 레버리지비율 및 유동성비율 등을 감안할 때 동사의 재무안전성은 적절한 것으로 판단됩니다.증권신고서 제출 전일 기준 동사가 피고로 계류 중인 소송사건은 손해배상청구 소송 등 20건으로 소송가액은 7,918백만원으로 동사의 자기자본(2022년 3분기말 별도 재무제표 기준 약 5.95조원) 중 약 0.13%를 차지하고 있어 상기의 소송결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 보여집니다. 다만, 소송 결과에 따라 동사의 브랜드 이미지 하락 또는 영업제재조치 발생시 동사의 영업활동을 위축시키는 요인으로 작용하여 수익성을 악화시킬 수 있습니다. 또한 각종 법령 위반으로 인한 제재, 과태료 부과 등이 증가할 경우, 영업활동에 제한이 발생할 수 있습니다. 금번 발행되는 동사의 제19-1회 및 제19-2회 무보증사채는 상기 제반사항 및 이용가능한 정보를 고려할 때 원리금의 상환은 가능할 것으로 사료되나, 국내외 거시경제변수변화로 상환에 대한 확실성이 저하될 수 있습니다. 또한 NICE신용평가(주), 한국기업평가(주)에서 평정한 회사채 평정등급은 모두 AA+(안정적)등급입니다. 투자자여러분께서는 상기 검토결과는 물론, 동 증권신고서 및 투자설명서에 기재된 동사의 회사전반에 걸친 현황 및 재무상의 위험과 산업 및 영업상의 위험요소를 감안하시어 투자에 임하시기 바랍니다.

2023. 02. 23.

공동대표주관회사 NH투자증권 주식회사

대표이사 정 영 채

공동대표주관회사 한국투자증권 주식회사

대표이사 정 일 문

공동대표주관회사 KB증권 주식회사

대표이사 김 성 현

공동대표주관회사 SK증권 주식회사

대표이사 전 우 종

V. 자금의 사용목적

1. 모집 또는 매출에 의한 자금조달 내역

가. 자금조달금액

[회 차 : 19-1]
(단위 : 원)

구 분
금 액

모집 또는 매출총액(1)
100,000,000,000

발 행 제 비 용(2)
317,220,000

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]
99,682,780,000

주1) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정
입니다.

[회 차 : 19-2]
(단위 : 원)

구 분
금 액

모집 또는 매출총액(1)
220,000,000,000

발 행 제 비 용(2)
677,811,600

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]
219,322,188,400

주1) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정
입니다.

나. 발행제비용의 내역

[회 차 : 19-1]
(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

인수수수료
200,000,000
발행금액 × 0.20%

발행분담금
60,000,000
발행금액 × 0.06%

상장수수료
1,500,000
1,000억원 이상 ~ 2,000억원 미만

상장연부과금
200,000
1년당 100,000원 (최대 50만원)

발행등록수수료
500,000
발행금액 × 0.001% (최대 50만원)

표준코드수수료
20,000
건별 2만원 정액

신용평가수수료
55,000,000
한국기업평가(주), 나이스신용평가(주) (VAT 포함)

합 계
317,220,000
-

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정
입니다.

[회 차 : 19-2]
(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

인수수수료
440,000,000
발행금액 × 0.20%

발행분담금
154,000,000
발행금액 × 0.07%

상장수수료
1,600,000
2,000억원 이상 ~ 5,000억원 미만

상장연부과금
291,600
1년당 100,000원 (최대 50만원)

발행등록수수료
500,000
발행금액 × 0.001% (최대 50만원)

표준코드수수료
20,000
건별 2만원 정액

신용평가수수료

81,400,000

한국기업평가(주), 나이스신용평가(주) (VAT 포함)

합 계
677,811,600
-

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정
입니다.

2. 자금의 사용목적
가. 자금의 사용목적

자금의 사용목적

회차 :
19-1
(기준일 :
2023년 03월 02일
)
(단위 : 원)

시설자금
영업양수자금
운영자금
채무상환자금
타법인증권취득자금
기타
계
비고

-
-
-
100,000,000,000
-
-
100,000,000,000
-

회차 :
19-2
(기준일 :
2023년 03월 02일
)
(단위 : 원)

시설자금
영업양수자금
운영자금
채무상환자금
타법인증권취득자금
기타
계
비고

-
-
-
220,000,000,000
-
-
220,000,000,000
-

나. 자금의 세부 사용내역

금번 당사가 발행하는 제19-1회 및 제19-2회 무보증사채 발행예정금액은
총 삼천이백억원(\320,000,000,000)이며 채무상환자금으로 사용될 예정입니다.(삭제)상세 내역은 아래와 같습니다.

[채무상환자금 상세내역]

(단위 : 억원)

구분
발행일
만기일
이자율
상환예정금액

기업어음
2022-11-29
2023-03-13
5.73
300

기업어음
2022-09-22
2023-03-22
4.01
200

기업어음
2022-12-02
2023-03-22
5.72
400

기업어음
2022-12-28
2023-03-28
4.36
300

기업어음
2022-12-02
2023-04-03
5.73
200

기업어음
2022-12-02
2023-04-03
5.73
300

기업어음
2022-12-02
2023-04-03
5.73
200

기업어음
2022-12-06
2023-04-04
5.66
300

전자단기사채
2023-01-05
2023-04-05
4.13
600

기업어음
2022-12-06
2023-04-06
5.66
100

기업어음
2022-12-06
2023-04-06
5.66
100

전자단기사채
2023-01-10
2023-04-10
3.96
200

합계
3,200

주1) 금번 사채 발행으로 조달한 자금은 실제 자금 사용일까지 은행 예금 등 안정성이 높은 금융상품을 통해 운용 예정입니다.

(삭제)

VI. 그 밖에 투자자보호를 위해 필요한 사항

1. 이자보상비율

[이자보상배율 추이(연결기준)]

(단위: 백만원, 배)

구분

2022년 3분기
2021년 3분기
2020년
2019년
2018년

영업이익(A)

551,182
1,118,268
677,961
517,559
458,127

이자비용(B)

409,951
160,753
236,745
308,429
266,707

이자보상배율(A/B)

1.34
6.96
2.86
1.68
1.72

자료 : 당사 정기보고서

이자보상배율은 기업의 이자부담 능력을 판단하는 지표로, 이자보상배율이 1배를 넘으면 회사가 이자비용을 부담하고도 수익을 창출한다는 의미이고, 1배 미만일 경우에는 영업활동을 통해 창출한 이익으로 금융비용을 지불할 수 없는 것을 의미합니다.당사의 경우 제조업종을 영위하는 기업과는 달리 이자비용이 제조기업의 매출원가와같이 영업비용의 성격을 띄고 있기 때문에 일반적인 이자보상비율의 기준을 적용하기에는 한계가 있으며 과거 지표들을 보았을 때 일반적인 경향성이 없는 모습을 보이고 있습니다. 당사의 경우 2022년 3분기 연결기준 이자보상배율은 1.34배 수준으로, 이는 회사가 이자비용을 부담하고도 수익이 발생하고 있음을 의미합니다. 전년 동기(6.98) 대비 이자보상배율이 큰 폭으로 하락하였는데, 이는 증시 상황악화에 따른 영업이익 규모 축소 및 가파른 금리 인상에 따른 이자비용 부담 증가에 따른 것으로 판단됩니다.현재시점에서는 영업이익이 이자비용을 초과하고 있어 채무 상환불이행 위험을 우려할 수준은 아닌 것으로 판단됩니다. 하지만, 이자보상배율은 재무적 수치로 계산된 지표에 지나지 않기 때문에 이자보상배율이 높다는 것이 본 사채의 원리금 지급을 보장하는 것은 아닙니다.
2. 미상환 채무증권의 현황

가. 미상환 사채

(기준일 : 2023년 02월 22일)
(단위 : 백만원, %)

종류
연이자율
보증기관
발행일
만기일
권면(전자등록)총액

제13-1회
1.481
무보증
2020년 02월 25일
2023년 02월 25일
450,000

제13-2회
1.556
무보증
2020년 02월 25일
2025년 02월 25일
90,000

제14-1회
1.470
무보증
2020년 09월 17일
2023년 09월 15일
230,000

제14-2회
1.660
무보증
2020년 09월 17일
2025년 09월 17일
70,000

제14-3회
1.940
무보증
2020년 09월 17일
2027년 09월 17일
30,000

제15-1회
1.319
무보증
2021년 02월 25일
2024년 02월 23일
370,000

제15-2회
1.585
무보증
2021년 02월 25일
2026년 02월 25일
100,000

제15-3회
1.891
무보증
2021년 02월 25일
2028년 02월 25일
90,000

제16-1회
1.800
무보증
2021년 07월 13일
2024년 07월 12일
170,000

제16-2회
2.097
무보증
2021년 07월 13일
2026년 07월 13일
270,000

제17-1회
2.399
무보증
2021년 10월 22일
2024년 10월 22일
110,000

제17-2회
2.662
무보증
2021년 10월 22일
2026년 10월 22일
190,000

제18-1회
2.939
무보증
2022년 02월 08일
2025년 02월 07일
200,000

제18-2회
3.115
무보증
2022년 02월 08일
2027년 02월 05일
100,000

소 계
2,470,000

자료 : 당사 제시자료주) 별도기준

나. 미상환 기업어음

(기준일 : 2023년 02월 22일)
(단위 : 백만원, %)

기초잔액(A)
기말잔액(B)
증감(B-A)
비고

1,468,000
1,160,000
-308,000
-

자료 : 당사 제시자료

주1) 기초잔액은 2022년 09월 30일 발행잔액을 기재하였으며, 기말잔액은 2023년 02월 22일 기준입니다.

주2) 별도기준

다. 단기사채등

(기준일 : 2023년 02월 22일)
(단위 : 백만원, %)

발행한도
잔여한도
기초잔액(A)
증감(B-A)
기말잔액(B)

2,000,000
1,793,300
1,095,000
-888,300
206,700

자료 : 당사 제시자료

주1) 기초잔액은 2022년 09월 30일 발행잔액을 기재하였으며, 기말잔액은 2023년 02월 22일 기준입니다.

주2) 별도기준

제2부 발행인에 관한 사항

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사 개황

가-1. 연결대상 종속회사의 현황(요약)- 당반기 현재 연결대상 종속회사 현황입니다.

(단위 : 사)

구분
연결대상회사수
주요종속회사수

기초
증가
감소
기말

상장
-
-
-
-
-

비상장
121
42
20
143
17

합계
121
42
20
143
17

※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조

가-2. 연결대상회사의 변동내용

구 분
자회사
사 유

신규연결
지에프민제육차(주)
신규 신용공여 등

글로에스중산제일차(주)
신규 신용공여 등

제이더블유22(주)
신규 신용공여 등

마이에스상도(주)
신규 신용공여 등

뉴케이에이치제칠차(주)
신규 신용공여 등

에스엠원미음제일차(주)
신규 신용공여 등

에프엔우동제일차(주)
신규 신용공여 등

에프엔해운대우동제일차(주)
신규 신용공여 등

글로에스리듬(주)
신규 신용공여 등

알피용산제일차(주)
신규 신용공여 등

알피용산제이차(주)
신규 신용공여 등

케이트러스트제일차(주)
신규 신용공여 등

크레딧유니온복정(주)
신규 신용공여 등

디비아폴로제이십오차
신규 신용공여 등

디비아폴로제이십육차
신규 신용공여 등

글로에스연산(주)
신규 신용공여 등

알피봉명제일차(주)
신규 신용공여 등

에스엠피구로(주)
신규 신용공여 등

케이온캐슬(주)
신규 신용공여 등

에프엔제주제일차(주)
신규 신용공여 등

에프엔신흥제일차(주)
신규 신용공여 등

에스에스이에스(주)
신규 신용공여 등

에프엔신관제일차(주)
신규 신용공여 등

에프엔신관제이차(주)
신규 신용공여 등

더블에스울산케이티엑스(주)
신규 신용공여 등

더블에스파트너쉽2022(주)
신규 신용공여 등

에스에스비알제일차(주)
신규 신용공여 등

에프엔학하제일차(주)
신규 신용공여 등

에프엔학하제이차(주)
신규 신용공여 등

스타플러스비즈제일차(주)
신규 신용공여 등

아이엠대전세이제일차(주)
신규 신용공여 등

알피서둔제이차(주)
신규 신용공여 등

스타플러스모노제일차(주)
신규 신용공여 등

에프엔화양제일차(주)
신규 신용공여 등

생드니제일차(주)
신규 신용공여 등

생드니제영차(주)
신규 신용공여 등

아이엠대전관저제일차(주)
신규 신용공여 등

글로에스강경(주)
신규 신용공여 등

글로에스연무(주)
신규 신용공여 등

랩스제일차(주)
신규 신용공여 등

뉴스타에코
신규 신용공여 등

하이레전드다이버제이차
신규 신용공여 등

연결제외
에프엔용답청년주택(주)
신용공여 의무 소멸로 인한 지배력 상실

에프엔미사강변제일차(주)
신용공여 의무 소멸로 인한 지배력 상실

에프엔서초잠원(주)
신용공여 의무 소멸로 인한 지배력 상실

아이비도담제이차(주)
신용공여 의무 소멸로 인한 지배력 상실

알피도봉제일차(주)
신용공여 의무 소멸로 인한 지배력 상실

플랜업에코 주식회사
신용공여 의무 소멸로 인한 지배력 상실

드림아레나제육차 주식회사
신용공여 의무 소멸로 인한 지배력 상실

오시리아제일차(주)
신용공여 의무 소멸로 인한 지배력 상실

디비아폴로제이십사차
신용공여 의무 소멸로 인한 지배력 상실

그로스프로퍼티(주)
신용공여 의무 소멸로 인한 지배력 상실

에프엔구래제일차(주)
신용공여 의무 소멸로 인한 지배력 상실

뉴하이청주더샵(주)
신용공여 의무 소멸로 인한 지배력 상실

에프엔내당(주)
신용공여 의무 소멸로 인한 지배력 상실

에프엔삼양(주)
신용공여 의무 소멸로 인한 지배력 상실

에프엔쌍용제일차(주)
신용공여 의무 소멸로 인한 지배력 상실

에프엔우동제일차(주)
신용공여 의무 소멸로 인한 지배력 상실

디비아폴로제이십차
신용공여 의무 소멸로 인한 지배력 상실

디비아폴로제이십일차
신용공여 의무 소멸로 인한 지배력 상실

디비아폴로제이십오차
신용공여 의무 소멸로 인한 지배력 상실

디비아폴로제이십육차
신용공여 의무 소멸로 인한 지배력 상실

- 중소기업 등 해당 여부

중소기업 해당 여부
미해당

벤처기업 해당 여부
미해당

중견기업 해당 여부
미해당

나. 회사의 법적, 상업적 명칭당사의 명칭은 '삼성증권 주식회사'이고 영문명은 'Samsung Securities Co.,Ltd.' 입니다.
다. 설립일자당사는 1992년 11월 2일 주식양수도에 따라 삼성그룹에 편입되었으며 1992년 11월 25일 상호를 국제증권에서 삼성증권주식회사로 변경하였습니다.
라. 본사의 주소 : 서울시 서초구 서초대로74길 11 (삼성전자빌딩) 전화번호 : 02) 1544 - 1544 홈페이지 주소 : www.samsungpop.com
마. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률당사는 금융투자업자로서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 외국환거래법 등에 의거하여 사업을 영위하고 있습니다.

바. 주요 사업의 내용당사가 영위하고 있는 주요 사업의 내용은 다음과 같으며 상세한 내용은 동 공시서류의 사업의 내용을 참조하시기 바랍니다. ① 투자매매업 : 자기의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 증권의 발행·인 수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것을 말합니다. ② 투자중개업 : 타인의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행·인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승 낙을 영업으로 하는 것을 말합니다. ③ 투자자문업 : 금융투자상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자판단 (종류, 종목, 취득·처분, 취득·처분의 방법·수량·가격·시기 등에 대한 판단을 말 함)에 관한 자문에 응하는 것을 영업으로 하는 것을 말합니다. ④ 투자일임업 : 투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부 를 일임받아 투자자별로 구분하여 금융투자 상품을 취득·처분, 그 밖의 방법으 로 운용하는 것을 영업으로 하는 것을 말합니다. ⑤ 신탁업 : 신탁을 영업으로 하는 것을 말합니다.

사. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부
주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자
특례상장 등여부
특례상장 등적용법규

유가증권 시장
1988년 03월 28일
해당사항 없음
해당사항 없음

아. 신용평가에 관한 사항(1) 최근 3년간 신용등급

평가일
평가대상유가증권
신용등급
평가회사
신용평가등급범위
평가구분

2023.01.27
기업신용평가
AA+
한국신용평가
AAA~D
본평정

2023.01.27
기업신용평가
AA+
한국기업평가
AAA~D
본평정

2022.12.28
전자단기사채
A1
NICE신용평가
A1~D
정기평정

2022.12.28
기업어음
A1
NICE신용평가
A1~D
정기평정

2022.12.21
전자단기사채
A1
한국기업평가
A1~D
정기평정

2022.12.21
기업어음
A1
한국기업평가
A1~D
정기평정

2022.10.28
기업신용평가
BBB/F3
Fitch
AAA~D
본평정

2022.09.28
기업신용평가
Baa2/P-2
Moody's
A1~D
본평정

2022.06.27
전자단기사채
A1
NICE신용평가
A1~D
본평정

2022.06.27
전자단기사채
A1
NICE신용평가
A1~D
본평정

2022.06.27
기업어음
A1
NICE신용평가
A1~D
본평정

2022.06.27
기업신용평가
AA+
한국신용평가
AAA~D
정기평정

2022.06.27
제14-3회무보증사채
AA+
한국신용평가
AAA~D
정기평정

2022.06.27
제14-2회무보증사채
AA+
한국신용평가
AAA~D
정기평정

2022.06.27
제14-1회무보증사채
AA+
한국신용평가
AAA~D
정기평정

2022.06.27
제13-2회무보증사채
AA+
한국신용평가
AAA~D
정기평정

2022.06.27
제13-1회무보증사채
AA+
한국신용평가
AAA~D
정기평정

2022.06.24
전자단기사채
A1
한국기업평가
A1~D
본평정

2022.06.24
기업어음
A1
한국기업평가
A1~D
본평정

2022.04.21
기업신용평가
AA+
한국기업평가
AAA~D
정기평정

2022.04.21
제18-2회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
정기평정

2022.04.21
제18-1회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
정기평정

2022.04.21
제17-2회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
정기평정

2022.04.21
제17-1회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
정기평정

2022.04.21
제16-2회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
정기평정

2022.04.21
제16-1회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
정기평정

2022.04.21
제15-3회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
정기평정

2022.04.21
제15-2회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
정기평정

2022.04.21
제15-1회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
정기평정

2022.04.21
제14-3회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
정기평정

2022.04.21
제14-2회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
정기평정

2022.04.21
제14-1회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
정기평정

2022.04.21
제13-2회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
정기평정

2022.04.21
제13-1회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
정기평정

2022.04.18
제18-2회무보증사채
AA+
NICE신용평가
AAA~D
정기평정

2022.04.18
제18-1회무보증사채
AA+
NICE신용평가
AAA~D
정기평정

2022.04.18
제17-2회무보증사채
AA+
NICE신용평가
AAA~D
정기평정

2022.04.18
제17-1회무보증사채
AA+
NICE신용평가
AAA~D
정기평정

2022.04.18
제16-2회무보증사채
AA+
NICE신용평가
AAA~D
정기평정

2022.04.18
제16-1회무보증사채
AA+
NICE신용평가
AAA~D
정기평정

2022.04.18
제15-3회무보증사채
AA+
NICE신용평가
AAA~D
정기평정

2022.04.18
제15-2회무보증사채
AA+
NICE신용평가
AAA~D
정기평정

2022.04.18
제15-1회무보증사채
AA+
NICE신용평가
AAA~D
정기평정

2022.01.28
기업신용평가
AA+
한국기업평가
AAA~D
본평정

2022.01.28
기업신용평가
AA+
한국신용평가
AAA~D
본평정

2022.01.20
제18-2회무보증사채
AA+
NICE신용평가
AAA~D
본평정

2022.01.20
제18-1회무보증사채
AA+
NICE신용평가
AAA~D
본평정

2022.01.20
제18-2회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
본평정

2022.01.20
제18-1회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
본평정

2021.12.31
전자단기사채
A1
한국기업평가
A1~D
정기평정

2021.12.31
기업어음
A1
한국기업평가
A1~D
정기평정

2021.11.19
기업어음
A1
NICE신용평가
A1~D
정기평정

2021.11.19
전자단기사채
A1
NICE신용평가
A1~D
정기평정

2021.10.05
기업신용평가
Baa2/P-2
Moody's
A1~D
본평정

2021.10.01
제17-2회무보증사채
AA+
NICE신용평가
AAA~D
본평정

2021.10.01
제17-1회무보증사채
AA+
NICE신용평가
AAA~D
본평정

2021.10.01
제17-2회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
본평정

2021.10.01
제17-1회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
본평정

2021.06.25
제16-2회무보증사채
AA+
한국신용평가
AAA~D
본평정

2021.06.25
제16-1회무보증사채
AA+
한국신용평가
AAA~D
본평정

2021.06.25
제16-2회무보증사채
AA+
NICE신용평가
AAA~D
본평정

2021.06.25
제16-1회무보증사채
AA+
NICE신용평가
AAA~D
본평정

2021.06.25
기업어음
A1
NICE신용평가
A1~D
본평정

2021.06.25
기업어음
A1
한국기업평가
A1~D
본평정

2021.06.25
전자단기사채
A1
NICE신용평가
A1~D
본평정

2021.06.25
전자단기사채
A1
한국기업평가
A1~D
본평정

2021.05.31
기업신용평가
AA+
한국신용평가
AA+
정기평정

2021.05.31
제13-1회무보증사채
AA+
한국신용평가
AAA~D
정기평정

2021.05.31
제13-2회무보증사채
AA+
한국신용평가
AAA~D
정기평정

2021.05.31
제14-1회무보증사채
AA+
한국신용평가
AAA~D
정기평정

2021.05.31
제14-2회무보증사채
AA+
한국신용평가
AAA~D
정기평정

2021.05.31
제14-3회무보증사채
AA+
한국신용평가
AAA~D
정기평정

2021.05.24
제15-1회무보증사채
AA+
NICE신용평가
AAA~D
정기평정

2021.05.24
제15-2회무보증사채
AA+
NICE신용평가
AAA~D
정기평정

2021.05.24
제15-3회무보증사채
AA+
NICE신용평가
AAA~D
정기평정

2021.04.30
제13-1회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
본평정

2021.04.30
제13-2회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
본평정

2021.04.30
제14-1회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
본평정

2021.04.30
제14-2회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
본평정

2021.04.30
제14-3회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
본평정

2021.04.30
제15-1회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
본평정

2021.04.30
제15-2회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
본평정

2021.04.30
제15-3회무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
본평정

2021.04.30
기업신용평가
AA+
한국기업평가
AA+
정기평정

2021.03.02
기업신용평가
Baa2/P-2
Moody's
A1~D
본평정

2021.02.10
제15-3회 무보증사채
AA+
NICE신용평가
AAA~D
본평정

2021.02.10
제15-2회 무보증사채
AA+
NICE신용평가
AAA~D
본평정

2021.02.10
제15-1회 무보증사채
AA+
NICE신용평가
AAA~D
본평정

2021.02.10
제15-3회 무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
본평정

2021.02.10
제15-2회 무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
본평정

2021.02.10
제15-1회 무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
본평정

2021.02.01
기업신용평가
AA+
한국신용평가
AAA~D
본평정

2021.01.29
기업신용평가
AA+
한국기업평가
AAA~D
본평정

2020.12.04
전자단기사채
A1
한국기업평가
A1~D
정기평정

2020.12.04
기업어음
A1
한국기업평가
A1~D
정기평정

2020.09.04
제14-3회 무보증사채
AA+
한국신용평가
AAA~D
본평정

2020.09.04
제14-2회 무보증사채
AA+
한국신용평가
AAA~D
본평정

2020.09.04
제14-1회 무보증사채
AA+
한국신용평가
AAA~D
본평정

2020.09.04
제14-3회 무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
본평정

2020.09.04
제14-2회 무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
본평정

2020.09.04
제14-1회 무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
본평정

2020.08.05
기업신용평가
Baa2/P-2
Moody's
A1~D
본평정

2020.06.30
기업어음
A1
NICE신용평가
A1~D
본평정

2020.06.30
전자단기사채
A1
NICE신용평가
A1~D
본평정

2020.06.24
전자단기사채
A1
한국기업평가
A1~D
본평정

2020.06.24
기업어음
A1
한국기업평가
A1~D
본평정

2020.06.23
기업신용평가
AA+
한국신용평가
AAA~D
정기평정

2020.06.23
제13-2회 무보증사채
AA+
한국신용평가
AAA~D
정기평정

2020.06.23
제13-1회 무보증사채
AA+
한국신용평가
AAA~D
정기평정

2020.06.23
제12회 무보증사채
AA+
한국신용평가
AAA~D
정기평정

2020.06.23
제11회 무보증사채
AA+
한국신용평가
AAA~D
정기평정

2020.04.23
제13-2회 무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
정기평정

2020.04.23
제13-1회 무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
정기평정

2020.04.23
제12회 무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
정기평정

2020.04.23
제11회 무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
정기평정

2020.04.23
기업신용평가
AA+
한국기업평가
AAA~D
정기평정

2020.04.17
기업신용평가
Baa2/P-2
Moody's
A1~D
본평정

2020.02.12
제13-2회 무보증사채
AA+
한국신용평가
AAA~D
본평정

2020.02.12
제13-1회 무보증사채
AA+
한국신용평가
AAA~D
본평정

2020.02.12
제13-2회 무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
본평정

2020.02.12
제13-1회 무보증사채
AA+
한국기업평가
AAA~D
본평정

2020.01.31
기업신용평가
AA+
한국기업평가
AAA~D
본평정

2020.01.31
기업신용평가
AA+
한국신용평가
AAA~D
본평정

2019.12.02
전자단기사채
A1
한국기업평가
A1~D
정기평정

2019.12.02
기업어음
A1
한국기업평가
A1~D
정기평정

2019.11.30
전자단기사채
A1
NICE신용평가
A1~D
정기평정

2019.11.30
기업어음
A1
NICE신용평가
A1~D
정기평정

2019.11.21
전자단기사채
A1
NICE신용평가
A1~D
정기평정

2019.11.21
기업어음
A1
NICE신용평가
A1~D
정기평정

2019.09.20
기업신용평가
Baa2/P-2
Moody's
A1~D
본평정

2019.07.23
기업신용평가
Baa1/P-2
Moody's
A1~D
본평정

(2) 평가사별 신용등급의 의미

(가) 한국기업평가

평가대상
등급
등급의 정의

기업신용평가
AAA
채무상환능력이 최고 수준이다.

AA
채무상환능력이 매우 높지만, AAA등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있다.

A
채무상환능력이 높지만, 장래의 환경변화에 다소 영향을 받을 가능성이 있다.

BBB
채무상환능력은 인정되나, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있다.

BB
채무상환능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있다.

B
채무상환능력이 부족하여 투기적이다.

CCC
채무불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있다.

CC
채무불이행이 발생할 가능성이 높다.

C
채무불이행이 발생할 가능성이 지극히 높다.

D
현재 채무불이행 상태에 있다.

□ AA부터 B까지는 동일 등급내에서 세분하여 구분할 필요가 있는 경우에는 "＋" 또는 "－" 의 기호를 부여할 수 있음.□ 등급전망(Rating Outlook)- 발행자 또는 발행자의 장기채무(무보증사채 등)에 대하여 향후 1~2년 이내의 신용등급 방향성에 대한 평가시점에서의 전망- 현 당사의 신용등급체계와 무관한 비등급기호로 신용등급 변경을 위한 절차상의 예고가 아님. 즉, 이후에 신용평가 등급이 필연적으로 변경되는 것은 아님Rating Outlook의 의견과 다르게 신용등급의 변경이 가능* 안정적(stable) : 향후 1~2년 내에 등급의 변동 가능성이 낮은 경우* 긍정적(positive) : 향후 1~2년 내에 등급의 상향 가능성이 있는 경우* 부정적(negative) : 향후 1~2년 내에 등급의 하향 가능성이 있는 경우* 유동적(evolving) : 향후 1~2년 동안 등급이 상향, 하향, 유지될 수도 있어 등급의 변동 방향이 불확실한 경우* 없음(none) : Rating Watch 가 부여되었거나, C 또는 D등급인 경우

기업어음평가
A1
적기상환능력이 최고 수준이며, 그 안정성은 현단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받지 않을 만큼 높다.

A2
적기상환능력이 우수하지만, 그 안정성은 A1등급에 비하여 다소 열등한 요소가 있다.

A3
적기상환능력이 양호하지만, 그 안정성은 급격한 환경변화에 따라 다소의 영향을 받을 가능성이 있다.

B
최소한의 적기상환능력은 인정되나, 그 안정성은 환경변화로 저하될 가능성이 있어 투기적인 요소를 내포하고있다.

C
적기상환능력 및 그 안정성이 매우 가변적이어서 투기적 요소가 강하다.

D
현재 채무불이행 상태에 있다.

□ A2부터 B까지는 동일 등급내에서 세분하여 구분할 필요가 있는 경우 "＋" 또는 "－"의 기호를 부여할 수 있다.

(나) NICE신용평가

평가대상
등급
등급의 정의

기업신용평가
AAA
전반적인 채무상환능력이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경 변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임

AA
전반적인 채무상환능력이 매우 높아 투자위험도가 매우 낮지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음

A
전반적인 채무상환능력이 높아 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음

BBB
전반적인 채무상환능력은 인정되지만 장래 환경변화로 전반적인 채무상환능력이 저하될 가능성이 있음

BB
전반적인 채무상환능력에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음

B
전반적인 채무상환능력이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음

CCC
채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임

CC
채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음

C
채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨

D
채무 지급불능 상태에 있음

□ 원리금의 적기상환 확실성의 정도에 따라 10등급으로 구분 표시되며, 위 등급중 'AA'등급에서 'CCC'등급까지의 6개 등급에는 그 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음□ 등급전망(Rating Outlook)- 등급의 방향성에 대한 신용평가사의 의견을 기호로 표시한 것* Positive : 중기적으로 등급의 상향 가능성이 있음* Stable : 등급의 중기적인 변동 가능성이 낮음, 사업의 안정성을 의미하는 것은 아님* Negative : 중기적으로 등급의 하향 가능성이 있음* Developing : 불확실성이 높아 등급의 중기적인 변동 방향을 단정하기 어려움□ 등급감시부호(Credit Watch)등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존 등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여* ↑(상향) : 등급상향검토 ↓(하향) : 등급하향검토 ◆(불확실) : 불확실검토

기업어음평가
A1
적기상환능력이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현 단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 어떠한 환경 변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임

A2
적기상환능력이 우수하여 투자위험도가 매우 낮지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음

A3
적기상환능력이 양호하여 투자위험도가 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음

B
적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음

C
적기상환능력이 의문시 됨

D
지급불능 상태에 있음

□ 위등급중 'A2'등급에서 'B'등급까지의 3개 등급에는 그 상대적 우열정도에 따라 +, - 기호가 첨부될 수 있음□ 등급감시부호(Credit Watch)- 등급에 영향을 미치는 특정 사건이나 환경의 변화가 발생하여 기존등급을 재검토할 필요가 있다고 판단할 때 부여* ↑(상향) : 등급상향검토 ↓(하향) : 등급하향검토 ◆(불확실) : 불확실검토

(다) 한국신용평가

평가대상
등급
등급의 정의

기업신용평가
AAA
원리금 지급능력이 최상급임.

AA
원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임.

A
원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음.

BBB
원리금 지급능력이 양호하지만 상위등급에 비해서 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음.

BB
원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음.

B
원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음.

CCC
원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임.

CC
상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼.

C
채무불이행의 위험성이 높고 원리금 상환능력이 없음.

D
상환 불능상태임.

□ 상기등급 중 AA부터 B등급까지는 +, -부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄□ 신용상태감시대상(Watchlist) 제도- 기업환경 변화의 신속한 반영을 위하여 당사로부터 부여받은 등급에 신용상태 변화요인이 발생할 경우 당사가 등급변경 검토에 착수하였음을 외부에 공시- 상향검토, 하향검토, 미확정검토 등 세 가지 방향성을 부여하여 공시하며 Watchlist 등록사유도 함께 공시* 상향검토 : 등급의 상향조정이 필요한 사유 발생시* 하향검토 : 등급의 하향조정이 필요한 사유 발생시* 미확정검토 :신용상태 변화요인이 발생하였으나, 등급의 방향성을 명확하게 판단하기 어려운 사유 발생시□ 등급전망(Rating Outlook)- 신용등급의 잠재적인 변동가능성에 대한 추가적인 정보를 제공하기 위해 사용되는 신용등급 보조지표로, 신용등급에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려하여 잠재적인 신용등급의 변화방향에 대한 중기적(일반적으로 2년 이내)인 전망을 제시* 긍정적(Positive) : 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 중기적으로 신용등급이 상향 조정될 가능성이 있다고 예측되는 경우* 안정적(Stable) : 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 중기적으로 신용등급이 변동할 가능성이 낮다고 예측되는 경우* 부정적(Negative) : 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 중기적으로 신용등급이 하향 조정될 가능성이 있다고 예측되는 경우* 유동적(Developing) : 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 향후 상황변화가 상당히 가변적이어서 중기적으로 신용등급의 변동방향이 불확실하다고 예측되는 경우

기업어음평가
A1
적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상임.

A2
적기상환능력이 우수하나 그 안정성은 A1에 비해 다소 열위임.

A3
적기상환능력이 양호하며 그 안전성도 양호하나 A2에 비해 열위임.

B
적기상환능력은 적정시되나 단기적 여건변화 따라 그 안정성에 투기적인 요소가 내포되어 있음.

C
적기상환능력 및 안정성에 투기적인 요소가 큼.

D
상환불능 상태임.

□ 상기등급 중 A2부터 B등급까지는 +, -부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄□ 신용상태감시대상(Watchlist) 제도- 기업환경 변화의 신속한 반영을 위하여 당사로부터 부여받은 등급에 신용상태 변화요인이 발생할 경우 당사가 등급변경 검토에 착수하였음을 외부에 공시- 상향검토, 하향검토, 미확정검토 등 세 가지 방향성을 부여하여 공시하며 Watchlist 등록사유도 함께 공시* 상향검토 : 등급의 상향조정이 필요한 사유 발생시* 하향검토 : 등급의 하향조정이 필요한 사유 발생시* 미확정검토 :신용상태 변화요인이 발생하였으나, 등급의 방향성을 명확하게 판단하기 어려운 사유 발생시

(라) Moody's

평가대상
등급
등급의 정의

장기채권신용평가
Aaa
Aaa등급 채권은 품질이 최상이며 신용리스크가 최소인 것으로 판단됨

Aa
Aa등급 채권은 품질이 높으며 신용리스크가 매우 적은 것으로 판단됨

A
A등급 채권은 품질이 상위50% 중 평균이며 신용리스크가 적은 것으로 판단됨

Baa
Baa등급 채권은 보통의 신용리스크를 갖으며 품질은 중간 정도이며 약간의 투기적 특성이 있음

Ba
Ba등급 채권은 투기적 특성을 가지며 상당한 신용리스크가 있는 것으로 판단됨

B
B등급 채권은 투기적이며 높은 신용리스크가 있는 것으로 판단됨

Caa
Caa등급 채권은 이행가능성이 적으며 신용리스크가 매우 높음

Ca
Ca등급 채권은 매우 투기적이며 채무불이행이 발생할 확률이 높고, 원금과 이자를 회수할 가능성이 있음

C
C등급 채권은 최저 등급 채권으로 대개 채무불이행 상태이며 원금과 이자를 회수할 가능성이 적음

□ Moody's는 Aa부터 Caa까지의 포괄적인 등급을 각각 다시 1,2,3으로 분류한다. 1은 채권 품질이 같은 등급 내에서도높은 것, 2는 중간, 3은 등급내에서 가장 낮은 것이다.

단기채권신용평가
P-1
Prime-1등급 발행자(또는 후원 기관)는 단기 채무 상환능력이 월등히 우수함

P-2
Prime-2등급 발행자(또는 후원 기관)는 단기 채무 상환 능력이 우수함

P-3
Prime-3등급 발행자(또는 후원기관)는 단기 채무 상환 능력이 만족할만함

NP
Not Prime등급 발행자(또는 후원 기관)은 prime등급 기준을 만족하지 않음

2. 회사의 연혁

가. 본점 소재지 및 그 변경내역당사는 1995년 4월 10일 서울특별시 중구 을지로2가 6번지 '내외빌딩', 2002년 12월12일에는 서울특별시 종로구 종로2가 6번지 '종로타워빌딩', 2009년 12월 7일에는 서울특별시 중구 태평로2가 250번지, 2016년 12월 26일에는 서울시 강남구 서초대로 74길 11(삼성전자빌딩)로 본점소재지를 변경하였습니다.

나. 경영진 및 감사의 중요한 변동

변동일자
주총종류
선임
임기만료또는 해임

신규
재선임

2022년 12월 11일
-
-
-
사내이사 사재훈(주2)

2022년 03월 18일
정기주총
사외이사 최혜리사내이사 이종완
사외이사 안동현
사외이사 이영섭

2021년 12월 14일
-
-
-
사내이사 이승호(주2)

2021년 03월 21일
정기주총
사외이사 임종룡
사내이사(대표이사) 장석훈
사외이사 정부균

2020년 03월 20일
정기주총
사외이사 장범식사내이사 이승호
사내이사 사재훈
-

2019년 03월 29일
정기주총
사외이사 이영섭사외이사 안동현
-
사외이사 김성진사외이사 김경수사외이사 문경태

2018년 07월 27일
-
대표이사 장석훈(주1)
-
사내이사(대표이사) 구성훈(주2)

2018년 03월 21일
정기주총
사내이사(대표이사) 구성훈사내이사 장석훈
-
사내이사(대표이사) 윤용암사외이사 이승우

2018년 02월 12일
-
-
-
사내이사 전영묵(주2)

2017년 03월 24일
정기주총
사내이사 사재훈
사외이사 김성진사외이사 김경수
감사 송경철

(주1) '18.7.27 개최된 제8차 이사회에서 장석훈 사내이사를 대표이사로 선임하였습니다.

(주2) 일신상의 사유로 사임

다. 최대주주의 변동당사의 최대주주는 삼성생명보험주식회사로 최근 5년간 최대주주의 변동사항은 없습니다.
라. 상호의 변경당사는 1992년 11월 25일 국제증권에서 삼성증권주식회사로 상호를 변경하였습니다.
마. 회사가 화의, 회사정리절차 및 이에 준하는 절차를 밟은 경우해당사항 없음
바. 합병 등의 사항2000년 12월 1일 삼성투자신탁증권㈜ 를 흡수합병 하였습니다.
사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화당사는 2009년 2월 4일 자본시장과금융투자업에관한법률(이하 '자본시장통합법')의 발효에 따라, 기존 증권업에서 금융투자업으로 회사의 업종을 통합변경하였습니다.
아. 기타 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용- 2022년 02월 세계최초 미국주식주간거래 서비스 론칭- 2021년 11월 국내 금융사 최초, DJSI World 12년 연속 편입- 2021년 10월 국내 ESG평가기관 KCGS A등급 획득- 2021년 07월 업계최초 초고액자산가, 법인고객 예탁자산 100조 동시달성- 2021년 07월 업계 최초, MSCI ESG평가 A등급 획득- 2021년 05월 ESG위원회 신설- 2021년 04월 관리 수수료를 전액 면제하는 '다이렉트IRP' 국내 최초 출시- 2021년 02월 업계 최초, ESG 인증등급 채권 발행- 2021년 02월 국내 금융사 최초, 중개형ISA 출시- 2020년 11월 ESG연구소 신설, 첫 ESG보고서 발간- 2020년 11월 삼성금융사 공동 '탈석탄 선언'- 2020년 11월 국내 금융사 최초, DJSI World 11년 연속 편입- 2020년 06월 지점 고객예탁자산 200조 돌파- 2020년 02월 국내 금융사 최초, 싱가포르 주식시장 온라인매매서비스 개시- 2019년 09월 국내 금융사 최초, DJSI World 10년 연속 편입- 2018년 09월 국내 금융사 최초, DJSI World 9년 연속 편입- 2018년 07월 프랑스 소시에떼 제너럴(SG)증권 제휴 및 유럽주식 유니버스 개시- 2017년 09월 국내 금융사 최초, DJSI World 8년 연속 편입- 2017년 08월 금융감독원 금융소비자보호실태평가 금융투자사 업계 유일 전 부문 최고등급- 2017년 03월 베트남 호치민증권 제휴 및 베트남 주식거래서비스 개시- 2017년 03월 유상증자 실시(주주배정, 약 1,286만주 신주발행)- 2016년 12월 서초대로 삼성전자빌딩으로 본사이전- 2016년 12월 업계 최초 초대형 금융센터 오픈(삼성타운, 강북, 강남)- 2016년 09월 국내 금융사 최초, DJSI World 7년 연속 편입- 2016년 08월 국내 증권사 최초, 대만 주식 거래 서비스 개시- 2016년 04월 은행계좌-증권계좌 복합상품인 '우리삼성CMA보탬통장' 출시- 2015년 09월 국내 금융사 최초, DJSI World 6년 연속 편입- 2015년 04월 삼성증권ㆍ우리은행 비계열 금융사간 최초 '금융복합점포' 오픈- 2015년 03월 중국 중신(CITIC)증권과 전략적 제휴 관계 격상- 2015년 02월 우리은행과 포괄적 업무제휴- 2015년 01월 고객보호헌장 선포- 2014년 04월 고객 맞춤형 랩서비스 'POP UMA' 출시- 2014년 02월 글로벌 독립리서치기관 롬바드스트리트, BCA와 제휴- 2014년 01월 고객중심 추천상품제 도입- 2013년 05월 글로벌 선진 금융사 수준의 IT시스템, 차세대 시스템 오픈- 2011년 11월 유상증자 실시 (주주배정, 960만주 신주발행)

- 2011년 11월 BCM(비즈니스연속성경영)국제 인증 획득

- 2011년 09월 국내기업 1호 대우인터내셔널 쇼군본드 발행주관 성공(2억불)

- 2010년 09월 지점 고객예탁자산 100조 돌파

- 2009년 12월 태평로 삼성본관으로 본사이전

- 2009년 09월 누구나 누리는 자산관리 브랜드 'POP' 런칭

- 2005년 04월 전 영업직원 Private Banker화 선언

- 2002년 12월 종로타워로 본사 사옥이전

- 2000년 12월 삼성투자신탁증권(주) 흡수합병 업무제휴

- 1998년 12월 국내최초 뮤추얼펀드 판매 개시

- 1992년 11월 삼성증권으로 상호변경

- 1992년 11월 삼성그룹으로 편입

- 1988년 03월 기업공개

- 1982년 10월 창립총회, 회사설립 등기

자. 종속회사의 연혁

회사의 명칭
주요사업의 내용
회사의 연혁

삼성선물주식회사
선물중개
2019.09 본점소재지 변경 (삼성생명서초사옥→삼성전자서초빌딩)2016.12 본점소재지 변경(태평로→서초대로)2009.12 본점소재지 변경(여의도→태평로)2008.11 자본시장법 관련 금융위 재인가1998.12 선물거래업 재경부 본허가 획득1997.02 상호변경(국제선물→삼성선물)1996.08 삼성그룹 인수1992.11 법인 설립(국제선물주식회사)

Samsung Securities(America), Inc
증권중개
2008.3 뉴욕 소재 現 1330 6th Avenue 빌딩으로 이전2002.2 뉴욕 소재 Chrysler 빌딩으로 이전1999.2 자본금 USD 4백만 증자 (총 납입자본금 USD 5백만)1998.10 현지법인 출범 (사무소에서 법인 전환)1998.2 재경부 현지법인 설립 인가 취득 SEC (Securities and Exchange Commission)에 Broker/Dealer 등록 및 NASD Membership 승인1997.5 자본금 USD 1백만 설정1997.2 Delaware에 법인 등록1995.11 삼성증권 뉴욕사무소 개소

Samsung Securities(Europe) Ltd.
증권중개
2014.9 런던 소재 현 소재지(30 Gresham)로 이전2004.6 런던 소재 Tower 42 로 이전2003. 런던거래소 회원사 등록1998.9 자본금 USD 4백만 증자 (총 납입자본금 USD 10백만)1996.7 현지법인 출범 (사무소에서 법인 전환)

Samsung Securities(Asia) Ltd.
증권중개
2016. 해외채권 영업 및 채권 중개북 운용 중단2014.2 채권 중개북 운용 개시2010.4 해외채권 영업 개시2009.5 홍콩법인 USD 5천만 유상증자 (총 납입자본금 USD 116백만)2009.4 홍콩법인 USD 5천만 유상증자2000.9 현지법인 출범 (사무소에서 법인 전환)1995.11 삼성증권 홍콩사무소 개소

Caldera PacificHaku II,L.P.
투자
2017.5.25 설립

Nomunolo, Inc.
투자
2017.5.26 설립

지브이에이Fortress-V전문투자형사모투자신탁
투자
2017.5.17 설립

플랜업루원제일차(주)
대출채권유동화
2017.12.5 설립

에프앤디티(주)
대출채권유동화
2018.3.7 설립

에프엔비에프(주)
대출채권유동화
2018.5.21 설립

에프엔송도국제(주)
대출채권유동화
2018.10.25 설립

에프엔판교제일차(주)
대출채권유동화
2018.11.7 설립

에프엔판교제이차(주)
대출채권유동화
2018.11.7 설립

엠에이에스비제일차(주)
대출채권유동화
2018.9.13 설립

와이제이에스일산제이차(주)
대출채권유동화
2018.12.4 설립

마이트세운삼구역제일차(주)
대출채권유동화
2019.3.6 설립

마이트세운삼구역제이차(주)
대출채권유동화
2019.3.6 설립

에프엔평택지제(주)
대출채권유동화
2019.2.20 설립

웰메이드에듀제이차(주)
대출채권유동화
2018.11.9 설립

에프엔에스더블유(주)
대출채권유동화
2019.5.14 설립

쿠퍼타운제일차(주)
대출채권유동화
2019.5.17 설립

파주센트럴제일차(주)
대출채권유동화
2019.7.9 설립

하이레트로제일차(주)
대출채권유동화
2019.5.27 설립

에프엔용인제일차(주)
대출채권유동화
2019.7.19 설립

에프엔상도제일차(주)
대출채권유동화
2019.4.1 설립

엔제이제오차(주)
대출채권유동화
2019.9.25 설립

에프엔송도5제일차(주)
대출채권유동화
2019.11.5 설립

에스엘티과천(주)
대출채권유동화
2019.11.20 설립

에프엔청량리제이차(주)
대출채권유동화
2020.1.16 설립

에스제이파워마린제이차(주)
대출채권유동화
2020.3.3 설립

에프엔광교제일차(주)
대출채권유동화
2020.1.22 설립

에프엔고양덕은(주)
대출채권유동화
2020.2.28 설립

에프엔대구감삼(주)
대출채권유동화
2020.5.13 설립

에프엔영종도제이차(주)
대출채권유동화
2020.5.18 설립

에프엔영종도제삼차(주)
대출채권유동화
2020.5.25 설립

에프엔대구중동제일차(주)
대출채권유동화
2019.5.10 설립

에프엔동성로(주)
대출채권유동화
2020.7.20 설립

에프엔남부제일차(주)
대출채권유동화
2020.8.6 설립

에프엔명륜제일차(주)
대출채권유동화
2020.6.15 설립

에프엔삼덕제일차(주)
대출채권유동화
2020.8.24 설립

에프엔강남(주)
대출채권유동화
2020.9.11 설립

르네상스제일차(주)
대출채권유동화
2020.9.11 설립

에프엔충무로(주)
대출채권유동화
2020.10.15 설립

에프엔대전도안제일차(주)
대출채권유동화
2020.10.21 설립

에프엔대전도안제이차(주)
대출채권유동화
2020.10.21 설립

에프엔원동오산(주)
대출채권유동화
2020.9.2 설립

에프엔수지제일차(주)
대출채권유동화
2020.10.22 설립

레드독제이차(주)
대출채권유동화
2020.11.3 설립

에프엔라포르타제일차(주)
대출채권유동화
2020.11.9 설립

에프엔라포르타제이차(주)
대출채권유동화
2020.11.10 설립

에프엔서호제일차(주)
대출채권유동화
2020.11.26 설립

에이치원카인(주)
대출채권유동화
2020.9.7 설립

더블에스덕은지산(주)
대출채권유동화
2020.12.25 설립

알피오산제일차(주)
대출채권유동화
2021.3.12 설립

더블에스동인(주)
대출채권유동화
2021.3.15 설립

크레테유제일차(주)
대출채권유동화
2020.12.2 설립

에프엔남동탄제일차(주)
대출채권유동화
2020.9.18 설립

에프엔상동제일차(주)
대출채권유동화
2021.3.19 설립

에프엔수표제일차(주)
대출채권유동화
2021.3.31 설립

에프엔풍동제일차(주)
대출채권유동화
2021.4.8 설립

에프엔콜드체인분당(주)
대출채권유동화
2021.3.12 설립

라프로익화원(주)
대출채권유동화
2019.11.18 설립

알파동탄랜드(주)
대출채권유동화
2019.11.8 설립

케이와이동탄제일차(주)
대출채권유동화
2019.11.15 설립

더블에스남대문제일차(주)
대출채권유동화
2021.4.30 설립

더블에스남대문제이차(주)
대출채권유동화
2021.5.1 설립

알피아산제일차(주)
대출채권유동화
2021.5.27 설립

해피와이제일차(주)
대출채권유동화
2021.5.11 설립

에프엔파라다이스(주)
대출채권유동화
2021.6.14 설립

더블에스삼양(주)
대출채권유동화
2021.6.10 설립

에프엔사일제이차(주)
대출채권유동화
2021.6.18 설립

글로에스본동(주)
대출채권유동화
2021.6.30 설립

알피배방제일차(주)
대출채권유동화
2021.7.19 설립

엔와이랜드마크제일차(주)
대출채권유동화
2020.3.5 설립

에프엔본리제일차(주)
대출채권유동화
2021.4.16 설립

글로에스수서제이차(주)
대출채권유동화
2021.7.29 설립

에프엔고잔제일차(주)
대출채권유동화
2021.6.28 설립

글로에스하남(주)
대출채권유동화
2021.8.23 설립

알파구리제일차(주)
대출채권유동화
2020.5.27 설립

알파구리제이차(주)
대출채권유동화
2020.5.27 설립

에스에이치비디제일차(주)
대출채권유동화
2019.12.6 설립

에프앤개포제일차(주)
대출채권유동화
2021.9.8 설립

더블에스반구제일차(주)
대출채권유동화
2021.10.14 설립

더블에스반구제이차(주)
대출채권유동화
2021.10.13 설립

알피지금제일차(주 )
대출채권유동화
2021.10.15 설립

알피서둔제일차(주 )
대출채권유동화
2021.10.28 설립

에프엔고덕제일차(주)
대출채권유동화
2021.11.10 설립

알피성수제일차(주)
대출채권유동화
2021.11.15 설립

알피성수제이차(주)
대출채권유동화
2021.11.16 설립

알피성수제삼차(주)
대출채권유동화
2021.11.17 설립

알피성수제사차(주)
대출채권유동화
2021.11.18 설립

에프앤서초제일차(주)
대출채권유동화
2021.10.18 설립

에프엔월계제일차(주)
대출채권유동화
2021.11.16 설립

에프엔의왕포일제일차(주)
대출채권유동화
2021.11.17 설립

에프엔의왕포일제이차(주)
대출채권유동화
2021.11.18 설립

에프엔노비스(주)
대출채권유동화
2021.11.16 설립

더블에스부산서면제일차(주)
대출채권유동화
2021.12.3 설립

에프엔쌍용제이차(주)
대출채권유동화
2021.12.2 설립

에프엔백암제일차(주)
대출채권유동화
2021.11.26 설립

제이과천(주)
대출채권유동화
2019.11.20 설립

상도개발투자 유한회사
대출채권유동화
2019.4.1 설립

터키신재생제일차
대출채권유동화
2020.9.14 설립

해피니스블루
대출채권유동화
2021.8.5 설립

디비닉스제이십일차
대출채권유동화
2020.4.17 설립

지에프민제육차(주)
대출채권유동화
2021.11.28 설립

글로에스중산제일차(주)
대출채권유동화
2022.1.5 설립

제이더블유22(주)
대출채권유동화
2022.1.13 설립

마이에스상도(주)
대출채권유동화
2022.2.11 설립

뉴케이에이치제칠차(주)
대출채권유동화
2022.2.10 설립

에스엠원미음제일차(주)
대출채권유동화
2022.2.15 설립

에프엔해운대우동제일차(주)
대출채권유동화
2022.2.25 설립

글로에스리듬(주)
대출채권유동화
2022.3.11 설립

알피용산제일차(주)
대출채권유동화
2022.3.15 설립

알피용산제이차(주)
대출채권유동화
2022.3.16 설립

케이트러스트제일차(주)
대출채권유동화
2018.12.13 설립

크레딧유니온복정(주)
대출채권유동화
2020.2.25 설립

글로에스연산(주)
대출채권유동화
2022.2.21 설립

알피봉명제일차(주)
대출채권유동화
2022.3.4 설립

에스엠피구로(주)
대출채권유동화
2022.3.14 설립

케이온캐슬(주)
대출채권유동화
2022.3.10 설립

에프엔제주제일차(주)
대출채권유동화
2022.4.5 설립

에프엔신흥제일차(주)
대출채권유동화
2022.4.6 설립

에스에스이에스(주)
대출채권유동화
2022.4.12 설립

에프엔신관제일차(주)
대출채권유동화
2022.4.22 설립

에프엔신관제이차(주)
대출채권유동화
2022.4.21 설립

더블에스울산케이티엑스(주)
대출채권유동화
2021.10.14 설립

더블에스파트너쉽2022(주)
대출채권유동화
2022.3.22 설립

에스에스비알제일차(주)
대출채권유동화
2022.4.12 설립

에프엔학하제일차(주)
대출채권유동화
2022.5.6 설립

에프엔학하제이차(주)
대출채권유동화
2022.5.7 설립

스타플러스비즈제일차(주)
대출채권유동화
2022.5.4 설립

아이엠대전세이제일차(주)
대출채권유동화
2022.4.21 설립

알피서둔제이차(주)
대출채권유동화
2022.5.12 설립

스타플러스모노제일차(주)
대출채권유동화
2022.5.4 설립

에프엔화양제일차(주)
대출채권유동화
2022.5.27 설립

생드니제일차(주)
대출채권유동화
2020.12.2 설립

생드니제영차(주)
대출채권유동화
2022.6.10 설립

아이엠대전관저제일차(주)
대출채권유동화
2022.5.27 설립

글로에스강경(주)
대출채권유동화
2022.6.3 설립

글로에스연무(주)
대출채권유동화
2022.6.3 설립

랩스제일차(주)
대출채권유동화
2022.6.1 설립

뉴스타에코
대출채권유동화
2021.4.28 설립

하이레전드다이버제이차
대출채권유동화
2022.1.19 설립

3. 자본금 변동사항

가. 자본금 변동추이

(단위 : 원, 주)

종류
구분
당반기말
40기(2021년말)
39기(2020년말)
38기(2019년말)
37기(2018년말)
36기(2017년말)

보통주
발행주식총수
89,300,000
89,300,000
89,300,000
89,300,000
89,300,000
89,300,000

액면금액
5,000
5,000
5,000
5,000
5,000
5,000

자본금
458,478,080,000
458,478,080,000
458,478,080,000
458,478,080,000
458,478,080,000
458,478,080,000

우선주
발행주식총수
-
-
-
-
-
-

액면금액
-
-
-
-
-
-

자본금
-
-
-
-
-
-

기타
발행주식총수
-
-
-
-
-
-

액면금액
-
-
-
-
-
-

자본금
-
-
-
-
-
-

합계
자본금
458,478,080,000
458,478,080,000
458,478,080,000
458,478,080,000
458,478,080,000
458,478,080,000

나. 전환사채 등 발행현황- 해당사항 없음

4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수

정관상 발행가능한 주식의 총수는 1억 2천만주이며, 현재까지 발행한 주식의 총수, 자기주식수 및 유통 주식수는 다음과 같습니다.

(기준일 :
2023년 02월 22일
)
(단위 : 주)

구 분
주식의 종류
비고

보통주
우선주
합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수
120,000,000
-
120,000,000
-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수
109,695,616
-
109,695,616
-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수
20,395,616
-
20,395,616
-

1. 감자
18,000,000
-
18,000,000
-

2. 이익소각
2,395,616
-
2,395,616
-

3. 상환주식의 상환
-
-
-
-

4. 기타
-
-
-
-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)
89,300,000
-
89,300,000
-

Ⅴ. 자기주식수
-
-
-
-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)
89,300,000
-
89,300,000
-

나. 자기주식 취득 및 처분현황- 해당사항 없음
다. 보통주 외의 주식에 관한 사항- 해당사항 없음

5. 정관에 관한 사항

가. 정관 변경 이력

정관변경일
해당주총명
주요변경사항
변경이유

2019년 03월 29일
제37기 정기주주총회
주식 사무처리 변경내용 等 반영외부감사인의 선정권 변경
전자증권법 시행 관련사항 반영외감법 제10조, 제12조 의거

II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성 및 계절성

(1) 산업의 특성회사는 위탁매매, 기업금융, 자기매매, Sales&Trading, 선물중개업 그리고 해외영업의 6개영업부문으로 구성이 됩니다. 이러한 영업부문은 제공되는 상품과 서비스의 성격, 고객별 분류 및 회사의 조직을 기초로 나뉘어지며 주된 영업활동 내역 및 영업실적은 다음과 같습니다.

구 분
주된 영업활동

위탁매매
증권회사가 기본적으로 제공하는 주식의 중개서비스로부터 창출되는 성과를 보고하는 단위

기업금융
IPO, M&A, PF 등 기업금융과 관계된 종합금융서비스를 제공하면서 창출되는 성과를 보고하는 단위

자기매매
주식, 채권, 파생상품 등 상품을 운용하여 얻는 성과를 측정하여 보고하는 단위

Sales&Trading
고객자금 연계 운용 및 국내외 기관에 대한 위탁매매서비스로부터 창출되는 성과를 보고하는 단위

선물중개업
선물업에 따른 금융상품의 매매를 수탁하는 영업활동으로부터의 성과를 보고하는 단위

해외영업
해외투자자에게 국내물(주식,선물,옵션 등)을 중개하는 등의 해외부문(자회사)의 성과를 보고하는 단위

2022 회계연도 3분기 연결 기준 누적 순영업손익은 1조 1,527억원으로 전년동기비 36.3% 감소하였습니다.부문별 실적에 관한 자세한 사항은 '2. 영업의 현황'의 '라. 부문별 영업실적'항목을 참조하시기 바랍니다.

금융투자업은 기업의 필요자금을 '증권'을 매개로 하여 조달토록 하는 금융산업으로 기업에는 장기 안정적인 산업/재정자금을 조달케 하고, 투자자에게는 증권 투자를 통한 재산증식의 기회를 제공하며, 사회적으로는 자본의 효율적 배분의 기능을 수행합니다.금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에 많은 영향을 받을 뿐 아니라 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 글로벌화되고 종합적인 금융업입니다.

(2) 산업의 성장성

(단위 : pt, 조원)

구 분
'22.1.1~9.30
'21.1.1~12.31
'20.1.1~12.31
'19.1.1~12.31
'18.1.1~12.31

주가지수
KOSPI
2,115.5

2,977.7

2,873.5
2,197.7
2,041.0

KOSDAQ
672.7

1,034.0

968.4
669.8
675.7

시가총액
금액
2,007.3

2,649.7

2,366.1
1,717.3
1,572.2

증감율
-24.5%

+12.0%

+37.8%
+9.2%
-16.8%

거래대금
금액
3,106.2

6,766.8

5,707.9
2,287.6
2,799.7

증감율
-41.8%

+18.6%

+149.5%
-18.3%
+27.8%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치입니다.주2) 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성한 것입니다.주3) 시가총액 증감율은 전년말대비, 거래대금 증감율은 전년동기대비 기준입니다.

(3) 경기변동의 특성 및 계절성 금융투자업은 경기 상승시 주식시장 호황에 따른 수익 증대를 이룰 수 있는 반면, 경기 하강시에는 시장 침체에 따라 수익이 감소할 가능성이 있습니다. 계절적 요인에 따른 영향은 크지 않습니다.
나. 국내외 시장여건(1) 시장의 안정성 및 경쟁상황 현 금융투자업은 낮은 진입장벽과 극심한 경쟁으로 위탁매매 수수료율이 지속적으로하락하고 있으며, 각 증권사는 정확한 투자정보 제공, 고객 니즈에 맞는 다양한 상품의 개발, 차별화된 금융서비스 제공 등을 통해 증권 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다.2020년부터 COVID-19 영향으로 실물경제, 금융시장 등에 대한 불확실성이 지속되며 시장 변동성 확대로 리스크관리의 중요성이 부각되었으며 안정적인 수익을 위해 사업다각화를 위한 노력이 더욱 필요한 시기가 되었습니다. 또한, 저성장 장기화, 인구 고령화 등에 따른 투자환경의 변화, 핀테크로 대변되는 기술의 혁신은 금융권 전반의 무한 생존경쟁을 가속화하고 있습니다. 이에 따라, 향후 전통적 위탁매매 수수료 중심의 수익보다는 우수하고 다양한 금융상품 및 자산관리 서비스에 기초한 안정적인 수익 창출을 목표로 회사의 역량을 집중하는 것이 치열해지는 금융시장 경쟁에서 우위를 점할 수 있는 길이라 할 수 있습니다. 초대형IB 등 증권사의 대형화가 확산됨에 따라 자본활용의 중요성도 증가하고있습니다.

(2) 시장점유율 추이
<수탁수수료 시장점유율 현황>

(단위 : 백만원)

구 분

'22.1.1 ~ '22.6.30

'21.1.1 ~ '21.12.31

'20.1.1 ~ '20.12.31

'19.1.1~'19.12.31

금액

점유율

금액

점유율

금액

점유율

금액

점유율

당사

237,397
9.6%
807,381
10.4%
722,798
11.0%
278,617
9.2%

NH투자증권

227,788
9.2%
725,049
9.6%
648,913
9.9%
266,386
8.8%

미래에셋대우
282,655
11.4%
812,332
11.1%
753,026
11.5%
343,181
11.4%

KB증권
239,736
9.7%
707,045
9.5%
633,640
9.7%
270,624
9.0%

한국투자증권
183,908
7.4%
513,194
7.4%
463,814
7.1%
237,368
7.9%

신한금융투자

173,851
7.0%
516,084
7.0%
475,841
7.3%
214,054
7.1%

주) 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기준으로 작성한 것입니다.

다. 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 강점과 단점
(1) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 - 차별화된 비즈니스 모델 - 안정적이고 다변화된 수익 구조 - 고객니즈를 충족시키는 맞춤형 금융상품의 선제적 제공 - 고객 지향적 서비스의 지속적 제공 - 지속적인 교육ㆍ훈련을 통한 역량있는 영업인력 확대 - 최적의 IT 솔루션을 통한 편의성 및 효율성 증대 (2) 회사의 강점과 단점 삼성증권은 차별화된 부유층 고객기반, 업계 최고의 자산관리 역량과 인프라를 바탕으로 고객 니즈에 적합한 맞춤형 상품 및 서비스를 선제적으로 제공하는 등 업계 선도사의 위상을 확고히 유지하고 있습니다. 또한 국내외 네트워크를 기반으로 기관투자자 대상 주식중개는 물론 IB 영업에서도 사업역량을 강화하고 있습니다. 이를 통해타사 대비 안정적이고 다변화된 수익구조를 보유하고 있습니다. 단, 금융투자업의 특성상 시장환경에 따른 영향을 받을 수 밖에 없기 때문에 시장환경 변화 시 수익의 변동이 발생할 수 있습니다.
라. 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단
삼성증권은 주요 사업부문에서의 시장지배력을 강화하고 견실한 수익구조를 확보하여 새로운 도약의 발판으로 삼고자 합니다. 리테일 사업에서는 자산관리 서비스 경쟁력을 강화하고, 특히 지속적 성장이 예상되는 초부유층 자산관리 시장과 은퇴시장을 적극적으로 공략해 나갈 계획입니다. 또한,디지털 자산관리 서비스 출시를 통해 향후 성장이 예상되는 대중부유층 시장을 선점하고자 합니다. 디지털 기반 신규 고객 확대를 통해 미래성장동력을 육성하는 동시에Fee-based 자산 확대를 통한 수익 구조 안정화도 도모하고자 합니다. 홀세일, IB 부문의 사업역량도 강화하여 수익원 다변화를 통해 전사적으로 균형있는 사업 포트폴리오를 구축하고, 성장을 위한 전략적 투자는 적극 실행하되 불필요한 비용은 효과적으로 통제하여 경영 효율성을 높이는데 주력할 계획입니다.

마. 종속회사의 시장여건(1) 삼성선물주식회사공급망 차질 지속, 에너지 가격 고공행진, 인력 수급 불균형 등으로 인해 예상보다 크게 높아진 인플레이션 압력에 대응해 미국 연준을 비롯한 선진국들의 통화정책 정상화 일정이 크게 앞당겨지고 있습니다. 통화정책 경로 전망의 변화에 따라 채권가격이 연중 높은 변동성을 유지할 것으로 예상되며, 고평가 부담을 안은 자산시장도 이에 민감하게 반응할 가능성이 높습니다. 다만, 통화정책 정상화 기대 변화를 채권시장이 빠르게 반영하고 있고, 선진국 위주의 회복 가시화는 하반기 인플레이션 압력을 완화시킬것으로 예상되며, 중국의 경기부양적 행보 등을 고려하면 하반기로 갈수록 금융시장 변동성은 다소 완만해질 것으로 전망합니다.

(2) Samsung Securities (America) Inc. 2022년 3분기 미국 증시는 인플레이션 피크 아웃 기대로 낙관적인 분위기에 8월 중순까지 상승세를 보였으나, FED 피벗에 대한 기대감 축소로 3분기 연속 마이너스 수익률로 마감하였습니다. S&P 지수는 8월16일 분기 최고치에서 9월30일까지 17% 급락하며 전분기말 대비 5.3% 하락 마감하였습니다. 나스닥 지수는 전분기 대비 4.1% 하락하며 조정 폭이 축소되었으나 YTD 32.4% 하락하였습니다. 반면, 소형주 중심 러셀2000 지수는 전분기말 비 2.5% 하락을 기록하며 가장 선방 하였습니다.9월 중순 발표된 8월 소비자 물가지수가 시장 전망치를 웃돌면서 연말 전 추가 자이언트스텝의 필요성이 대두되며 주식시장의 투자심리가 악화 되었습니다. 노동 시장이 3.7% 실업률로 견조세를 이어간 한편 8월 근원물가상승율이 6.3%로 3월 이후 가장 높게 나오며 FED의 강한 인플레이션 억제 및 금리 인상 의지를 재확인 하였습니다. 미국 2년 및 10년물 국채 수익률은 '07-'08년 이후 최고치를 기록하며 채권 가격은 큰 폭으로 하락 하였습니다. 기준 금리인상의 영향으로 주택담보대출 금리는 2000년 이후 처음으로 7%에 근접한 반면 주택가격지수는 2012년 이후 처음으로 월간 하락세를 기록하였습니다. 유가는 글로벌 경기 불황 및 수요 약세 우려로 US$100에서 US$76까지 가파른 하락세 보였으나 유럽 에너지 대란, OPEC+ 의 감산 기조의 영향으로 9월 말 상승세 전환 하였습니다. Fed 금리인상 및 영국 감세정책으로 인한 파운드 폭락으로 9월말 강달러 현상이 두드러지고 있습니다.3분기 변동성 장세로 리스크 기피 현상이 나타나며 당사와 거래하는 미주 투자자들의 주식 거래량은 전 분기 대비 감소 하였습니다. 강달러 영향으로 대형주 중심의 매도세가 지속되었으나, 공급 조절을 발표한 대형 반도체/IT 섹터 중심 저가 매수세 유입 확인 되었습니다. 지속되는 인플레이션 및 경기 불황 우려로 필수소비재 섹터의 관심도가 상승한 한편, 미국 인플레이션 감축법에 영향을 받는 전기차 배터리 섹터의 실적 대비 고밸류에이션 정당성에 의구심을 보이는 모습입니다. 산업재 및 광고/인터넷/이커머스 업종은 경기하강 및 기업 실적 악화로 전분기 대비 관심도 하락 하였습니다.(3) Samsung Securities (Europe) Ltd.유로존 주가는 지속적인 에너지 위기, 인플레이션 상승과 이에 따른 경제 성장 전망에 대한 두려움으로 인해 3분기에 추가로 급격한 하락을 하였습니다. 통신 서비스, 부동산, 의료 부문이 가장 큰 폭으로 하락하면서 모든 부문이 마이너스 수익률을 기록했습니다. ECB는 7월과 9월에 금리를 인상하여 예금 금리를 0.75%로, 재융자 금리를 1.25%로 책정하였으며, 유로존의 연간 인플레이션 추정치를 8월 9.1%에서 9월 10.0%로 발표하였습니다. 에너지 비용은 계속해서 인플레이션에 가장 큰 기여를 하였으며, 올 겨울 잠재적인 에너지 부족에 대한 우려가 높아지면서 유로화는 미국 달러 대비 20년 만에 최저 수준으로 떨어졌습니다. GDP 수치에 따르면 유로존 경제는 2분기에 전분기 대비 0.7% 성장했으나, 미래예측지표는 경제 약화를 시사했습니다. 또한 9월 구매자 관리자 지수는 48.2로 3개월 연속 50 미만을 나타냈습니다. 영국 주식 또한 분기 내 하락하였으며, 보수당의 새 지도자 겸 총리 선출과 함께 발표된 9월 재정 패키지는 시장에서 좋지 않은 평가를 받았습니다. 특히 미 연준이 금리 인상 기조를 '유지'할 것이라고 경고한 이후 분기 말 파운드화는 미국 달러 대비 사상 최저 수준으로 떨어졌습니다. 대형 다국적 소비재 및 에너지 회사는 실적 호조세를 띠었으나, 이와 대조적으로 에너지 요금 인상이 임의 소비 지출에 미치는 영향에 대한 두려움은 소매업체, 여행 및 레저, 주택 건설 및 기타 내수 중심 기업에 큰 부담을 주었습니다. (4) Samsung Securities (Asia) Ltd.중국정부의 빅테크 기업 규제 영향과 글로벌 투자자들의 시각이 부정적으로 변화함에 따라 항셍지수는 연초대비 약26.4% 하락, H지수는28.2% 하락, 상해지수는 16.9% 하락하였으며, 2020년 7월 출범하여 2020년 78.7% 상승했던 항셍기술지수는 22년 3분기 39.2% 하락하였습니다. 금년 홍콩의 5차례 기준 금리 인상(3월, 5월, 6월, 7월, 9월)으로 3분기 기준금리는 3.5%로 조정 되었습니다. 금리 인상의 영향으로 홍콩 부동산 주택 지수 는 전년 동기 대비 8.4% 하락(2021년 3분기 185, 2022년 3분기 170)하였으며 향후 홍콩 주택 가격은 금리변동, 부동산 정책 방향, 코로나19로 인한 정책변경등에 영향을 받을 것으로 예상하고 있습니다. 2020년 마이너스 6.1%를 기록했던 실질GDP 성장률은21년 세계 경제의 회복으로 21년 6.4% 상승을 기록하였고 22년 3분기엔 1.3% 마이너스 성장하였습니다. 소비자 물가 상승률은 4.4% 상승하였습니다. 글로벌 경제가 COVID-19 충격에서 벗어나 회복되는 과정에서 급격한 인플레이션이 발생하고 있으나 홍콩은 임대료 및 노동비용 측면에서 물가상승압력은 상대적으로 완만한 상태을 유지하고 있습니다.홍콩 경제는 신종 코로나 바이러스 5차 유행 및 우크라이나 사태로 침체를 겪으며, 미연준 금리인상으로 홍콩 금리가 빠르게 상승하면서 경기침체 심화 및 국제 금융허브로서 위상 저하 우려에 따라 최근 의무격리기간 단축 등으로 경제활성화를 위해 다각적 노력을 기울이고 있습니다. 앞으로 홍콩정부는 중국과 세계를 연결하는 지정학적 장점을 통해 교통 및 인프라확장 및 글로벌 인재유치를통해 혁신기술 도시로 투자를 확대하고 현존하는 주택부족 문제를 해결할 예정입니다.

2. 영업의 현황

가. 영업의 개황삼성증권의 2022 회계연도 3분기 연결 기준 자산 총계는 전년동기비 4.5% 감소한 63조 9,055억원, 부채총계는 5.3% 감소한 57조 7,221억원을 기록하였습니다. 자기자본 총계는 6조 1,834억원으로 전년동기비 3.9% 증가하였습니다.연결 대상 회사의 총 임직원 수는 2,799명이며, 국내 자회사 1개, 해외 자회사 3개, 해외사무소 2개를 두고 영업활동을 하고 있습니다.2022 회계연도 3분기 연결 기준 누적 순영업손익은 1조 1,527억원으로 전년동기비 36.3% 감소하였습니다. 글로벌 시장 불확실성 확대로 주식거래가 위축되며 위탁매매 수수료 수익이 감소하였고, 비우호적인 금리 환경 하에 운용손익 또한 감소하였습니다. 기업금융 인수 및 자문수수료 수익은 시장 변동성 확대에 따른 일부 딜 지연 영향에도 불구하고 자문 및 구조화 금융 실적 호조세로 소폭 증가하였습니다. 연결 기준 영업비용(인건비 및 판매관리비)은 전년동기비 13.1% 감소한 6,015억원을 기록하였습니다. 연결 세전이익은 5,549억원으로 전년동기비 50.9% 감소하였습니다. 연결 당기순이익은 49.9% 감소한 4,120억원을 기록하였습니다. 자기자본이익률(연환산 ROE, 지배주주지분)은 9.0%를 기록하였습니다.
나. 영업의 유형별 실적삼성증권의 수익원별 2022 회계연도 3분기 누적 실적은 아래와 같습니다. <순수탁수수료> 순수탁수수료(유관기관수수료 등 관련비용 차감, 별도기준)는 전년동기비 48.8% 감소한 3,063억원을 기록하였습니다. 국내주식 중개수수료(선물,옵션 포함) 수익은 증시 약세로 인한 거래대금 감소 영향으로 전년동기비 53.1% 감소한 2,273억원을 기록하였고, 해외주식 중개수수료 수익은 전년동기비 30.4% 감소한 789억원을 기록하였습니다.<금융상품> 금융상품 관련 수익(소매채권 제외)은 ELS 조기상환규모 감소 등 영향으로 전년동기비 35.5% 감소한 2,188억원을 기록하였습니다. 파생결합증권 및 펀드 판매 수수료는 각각 전년 동기비 43.9%, 19.6% 감소한 1,366억원, 435억원을 기록하였습니다. 랩어카운트 판매 수수료 수익은 162억원으로 전년 동기비 22.6% 감소하였고, 판매 잔고는 전년 동기와 유사한 수준인 4.9조원을 기록하였습니다. <인수 및 자문수수료>인수 및 자문수수료 수익은 전년동기비 5.9% 증가한 1,901억원을 기록하였습니다.ECM부문은 증시 약세로 다수의 IPO 딜이 지연되며 전년동기비 54.6% 감소한 141억원을 기록하였고, DCM 부문은 전년동기비 16.2% 감소한 70억원을 기록하였습니다. M&A 및 구조화 금융 부문 수익은 다수의 딜을 수행하며 각각 89.2%, 15.3% 증가한 193억원, 1,497억원을 기록하였습니다. <운용손익 및 금융수지>운용손익 및 금융수지는 전년동기비 42.6% 감소한 3,662억원을 기록하였습니다. 미국 기준금리 인상 및 글로벌 주가 지수 하락 등 영향으로 불확실성이 확대되며 운용손익은 전년동기비 84.2% 감소한 567억원을 기록하였습니다. 금융수지는 신용공여 잔고가 4조원대로 유지되며 전년동기비 11.3% 증가한 3,095억원을 기록하였습니다. <선물중개업>삼성선물(삼성증권 100% 자회사)은 수수료 수익 및 이자 수익 증대로 전년동기비 38.6% 증가한 당기순이익 260억원을 기록하였습니다. <해외영업>해외 기관투자자 대상 한국주식 중개 업무를 영위하고 있는 홍콩, 런던, 뉴욕 3개 현지법인의 당기순이익은 14억원을 기록하며 전년동기비 25.9% 증가하였습니다.

다. 자금조달 및 운용실적(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분
제41기 3분기
제40기
제39기

평균잔액
가중평균이자율
구성비
평균잔액
가중평균이자율
구성비
평균잔액
가중평균이자율
구성비

자본
자본금
458,478
0.0%
0.8%
458,478
0.0%
0.8%
458,478
0.0%
0.9%

자본잉여금
1,743,471
0.0%
3.1%
1,743,471
0.0%
3.0%
1,743,471
0.0%
3.4%

자본조정
(36,410)
0.0%
-0.1%
(36,410)
0.0%
-0.1%
(36,410)
0.0%
-0.1%

기타포괄손익누계액
156,333
0.0%
0.3%
182,654
0.0%
0.3%
176,036
0.0%
0.3%

이익잉여금
3,503,309
0.0%
6.2%
3,225,657
0.0%
5.6%
2,512,919
0.0%
5.0%

당기손익-공정가치측정금융부채
매도유가증권
310,010
0.0%
0.5%
182,042
0.0%
0.3%
188,261
0.0%
0.4%

파생상품부채
2,129,359
0.0%
3.7%
1,030,093
0.0%
1.8%
1,809,309
0.0%
3.6%

채무상품부채
8,902,938
0.0%
15.7%
8,575,608
0.0%
14.9%
10,954,611
0.0%
21.6%

예수부채
고객예수금
10,786,489
0.2%
19.0%
12,927,979
0.1%
22.5%
8,421,405
0.2%
16.6%

수입담보금
2,052,164
1.1%
3.6%
1,950,411
0.4%
3.4%
1,174,433
0.9%
2.3%

기타
5,674
0.0%
0.0%
4,966
0.0%
0.0%
3,952
0.0%
0.0%

차입부채
콜머니
654,582
1.8%
1.2%
577,979
0.7%
1.0%
492,727
1.1%
1.0%

일반차입금
2,911,778
2.0%
5.1%
2,643,106
1.0%
4.6%
1,502,937
1.6%
3.0%

환매조건부매도
16,379,873
1.5%
28.8%
18,255,101
0.5%
31.8%
16,610,596
0.9%
32.8%

기타
-
0.0%
0.0%
-
0.0%
0.0%
-
0.0%
0.0%

사채
3,120,171
2.0%
5.5%
2,130,226
1.5%
3.7%
1,237,668
2.7%
2.4%

기타부채
순확정급여부채
21,957
0.0%
0.0%
33,236
0.0%
0.1%
29,183
0.0%
0.1%

기타
3,749,997
0.6%
6.6%
3,549,998
0.1%
6.3%
3,429,048
0.2%
6.7%

합 계
56,850,173

100.0%
57,434,596

100.0%
50,708,624

100.0%

주) K-IFRS 별도 기준입니다.(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분
제41기 3분기
제40기
제39기

평균잔액
가중평균이자율
구성비
평균잔액
가중평균이자율
구성비
평균잔액
가중평균이자율
구성비

현금 등
현금
83
0.0%
0.0%
84
0.0%
0.0%
89
0.0%
0.0%

현금성자산
4,140,618
0.4%
7.3%
4,511,958
0.1%
7.9%
3,605,274
0.3%
7.1%

당기손익-공정가치측정금융자산
지분상품자산
1,161,840
0.0%
2.0%
1,062,375
0.0%
1.8%
833,278
0.0%
1.6%

채무상품자산
20,582,508
1.9%
36.2%
21,818,722
1.6%
38.0%
20,176,402
2.4%
39.8%

집합투자증권
2,351,464
0.0%
4.1%
2,145,809
0.0%
3.7%
1,945,263
0.0%
3.8%

파생상품자산
947,997
0.0%
1.7%
625,774
0.0%
1.1%
841,872
0.0%
1.7%

매수파생결합증권
70,543
0.0%
0.1%
65,868
0.0%
0.1%
134,211
0.0%
0.3%

기타당기손익인식지정금융자산
-
0.0%
0.0%
-
0.0%
0.0%
-
0.0%
0.0%

기타 대출채권 등
8,871,309
0.4%
15.6%
10,144,210
0.2%
17.7%
6,961,383
0.4%
13.7%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
지분상품
370,950
0.0%
0.7%
354,611
0.0%
0.6%
292,985
0.0%
0.6%

채무상품
4,079,326
1.7%
7.2%
4,467,975
1.3%
7.8%
4,002,987
2.0%
7.9%

집합투자증권
-
0.0%
0.0%
-
0.0%
0.0%
-
0.0%
0.0%

손해배상공동기금
-
0.0%
0.0%
-
0.0%
0.0%
-
0.0%
0.0%

상각후원가측정금융자산
예치금
4,889,462
1.0%
8.6%
2,985,211
0.3%
5.2%
3,312,961
0.3%
6.5%

콜론
-
0.0%
0.0%
-
0.0%
0.0%
-
0.0%
0.0%

신용공여금
4,333,179
8.1%
7.6%
4,350,402
7.9%
7.6%
3,527,948
8.3%
7.0%

환매조건부매수
350,833
1.9%
0.6%
400,011
0.5%
0.7%
349,274
0.6%
0.7%

대여금
50
1.4%
0.0%
50
1.7%
0.0%
60
3.4%
0.0%

매입대출채권 등
672,332
5.0%
1.2%
601,201
4.5%
1.0%
933,978
5.8%
1.8%

기타
3,422,717
0.6%
6.0%
3,315,298
0.2%
5.8%
3,168,444
0.3%
6.2%

유형자산
97,874
0.0%
0.2%
100,342
0.0%
0.2%
80,054
0.0%
0.2%

기 타
507,088
0.0%
0.9%
484,695
0.0%
0.8%
542,161
0.0%
1.1%

합 계
56,850,173

100.0%
57,434,596

100.0%
50,708,624

100.0%

주) K-IFRS 별도 기준입니다.

(3) 자회사 자금조달 및 운용실적① 삼성선물- 자금조달내역

(단위 : 백만원)

구 분
FY2022 3분기
FY2021
FY2020

평균잔액
구성비
평균잔액
구성비
평균잔액
구성비

자본
자본금
25,000
0.62%
25,000
0.81%
25,000
0.84%

기타포괄손익누계액
10,876
0.27%
8,849
0.29%
6,555
0.22%

이익잉여금
235,435
5.84%
212,406
6.88%
188,459
6.34%

예수부채
투자자예수금
3,739,007
92.81%
2,825,488
91.54%
2,737,273
92.06%

기타부채
확정급여부채
-
0.00%
381
0.01%
778
0.03%

기타
18,381
0.46%
14,541
0.47%
15,144
0.51%

합 계
4,028,699
100.00%
3,086,665
100.00%
2,973,209
100.00%

주) K-IFRS 별도 기준입니다.

- 자금운용내역

(단위 : 백만원)

구 분
FY2022 3분기
FY2021
FY2020

평균잔액
구성비
평균잔액
구성비
평균잔액
구성비

현,예금
현금 및 현금성 자산
437
0.01%
186
0.01%
204
0.01%

예치금
3,754,075
93.18%
2,882,446
93.38%
2,783,253
93.61%

유가증권
당기손익-공정가치측정금융자산
25,965
0.64%
26,029
0.84%
26,118
0.88%

기타포괄-공정가치측정금융자산
19,830
0.49%
17,375
0.56%
14,315
0.48%

상각후원가측정금융자산
111,801
2.78%
113,968
3.69%
98,690
3.32%

대출채권
대여금
870
0.02%
568
0.02%
566
0.02%

유형자산
2,704
0.07%
2,597
0.08%
4,961
0.17%

기 타
113,017
2.81%
43,496
1.41%
45,102
1.52%

합 계
4,028,699
100.00%
3,086,665
100.00%
2,973,209
100.00%

주) K-IFRS 별도 기준입니다.

라. 부문별 영업실적

- 제41기 3분기(당분기)

(단위 : 백만원)

구분
위탁매매
기업금융
자기매매
S & T
선물중개업
해외영업
기타
조정 및 제거
합계

순수수료손익
386,095
189,448
1,276
861
42,089
6,366
(53,202)
-
572,933

순이자손익
266,372
21,807
(9,690)
149,996
23,616
846
29,471
(675)
481,743

당기손익-공정가치측정금융상품순손익
271,933
22,138
(5,106)
(250,326)
(3,233)
-
(37,622)
1,681
(534)

기타손익
(107,016)
34,274
56,417
9,913
1,683
225
109,113
(7,102)
97,507

인건비 및 판매비와관리비
(461,660)
(70,176)
(11,378)
(26,701)
(28,960)
(5,895)
3,279
-
(601,490)

관계기업관련손익
-
-
-
-
-
-
4,061
725
4,786

법인세비용차감전순이익
355,725
197,491
31,519
(116,258)
35,195
1,542
55,100
(5,371)
554,944

세전이익의 비중
64.1%
35.6%
5.7%
-20.9%
6.3%
0.3%
9.9%
-1.0%
100.0%

주) K-IFRS 연결기준입니다.

- 제40기 3분기(전분기)

(단위 : 백만원)

구분
위탁매매
기업금융
자기매매
S & T
선물중개업
해외영업
기타
조정 및 제거
합계

순수수료손익
632,028
181,799
2,396
37,203
38,266
5,617
(34,946)
-
862,362

순이자손익
272,252
21,716
6,475
202,361
13,538
484
27,066
2,245
546,137

당기손익-공정가치측정금융상품순손익
88,709
24,647
(4,901)
111,913
(849)
-
149,813
(8,103)
361,231

기타손익
(2,019)
33,857
5,825
6,589
613
159
(1,042)
(3,513)
40,470

인건비 및 판매비와관리비
(475,497)
(75,284)
(5,871)
(90,579)
(26,354)
(5,054)
(13,672)
-
(692,312)

관계기업관련손익

-
-
-
-
-
-
-
11,428
11,428

법인세비용차감전순이익
515,472
186,735
3,924
267,487
25,214
1,206
127,219
2,057
1,129,316

세전이익의 비중
45.6%
16.5%
0.3%
23.7%
2.2%
0.1%
11.3%
0.2%
100.0%

주) K-IFRS 연결기준입니다.

2-1. 영업종류별 현황

가. 투자매매업무(1) 증권거래현황

(단위 : 백만원)

구 분
매수
매도
합계
잔액
평가손익

지분증권
주식
유가증권시장
7,192,230
7,371,880
14,564,109
(272,525)
30,995

코스닥시장
1,256,317
1,372,426
2,628,743
54,313
(7,123)

기타
158,449
1,153,869
1,312,317
-
-

소계
8,606,995
9,898,174
18,505,170
(218,212)
23,871

신주인수권증권
유가증권시장
3,766
254
4,020
1,777
(1,553)

소계
3,766
254
4,020
1,777
(1,553)

기타
유가증권시장
85
-
85
-
-

소계
85
-
85
-
-

계
8,610,847
9,898,428
18,509,275
(216,435)
22,318

채무증권
국채,지방채
국고채
46,373,958
46,376,327
92,750,285
2,674,782
(79,541)

국민주택채권
782,151
1,288,716
2,070,867
40,718
(183)

기타
679,790
846,701
1,526,491
202,567
(9,629)

소계
47,835,899
48,511,745
96,347,644
2,918,067
(89,353)

특수채
통화안정증권
12,547,915
12,515,939
25,063,854
641,365
(1,697)

예금보험공사채
254,332
204,361
458,693
89,361
(232)

기타
3,623,002
4,465,836
8,088,838
744,040
(22,403)

소계
16,425,249
17,186,136
33,611,385
1,474,766
(24,332)

금융채
산금채
2,720,884
3,859,289
6,580,173
1,771,787
(9,963)

중기채
2,019,186
2,465,910
4,485,096
1,098,007
(3,632)

은행채
14,919,577
13,732,514
28,652,091
7,133,267
(22,061)

여전채
3,267,421
4,712,929
7,980,351
1,395,773
(21,631)

기타
115,099
95,258
210,357
29,533
(155)

소계
23,042,169
24,865,900
47,908,068
11,428,367
(57,442)

회사채
6,904,663
7,657,963
14,562,627
2,768,194
(40,026)

기업어음증권
9,461,970
10,106,584
19,568,554
1,213,201
(4,700)

기타
20,956,319
21,210,987
42,167,306
700,095
(4)

계
124,626,268
129,539,316
254,165,584
20,502,690
(215,857)

집합투자증권
ETF
4,492,467
5,108,950
9,601,417
543,432
(67,346)

기타
51,756,256
51,749,622
103,505,878
15,507
-

계
56,248,723
56,858,572
113,107,295
558,939
(67,346)

투자계약증권
-
-
-
-
-

외화증권
지분증권
298,738
307,267
606,005
72,210
(13,365)

채무증권
국채,지방채
1,572,345
1,552,202
3,124,548
56,787
117

특수채
191,306
234,909
426,214
128,002
(13,841)

금융채
700,301
970,063
1,670,363
247,004
(20,905)

회사채
864,910
1,202,318
2,067,228
182,748
(16,780)

기업어음증권
-
-
-
-
-

기타
57,503
131,683
189,187
48,978
(6,553)

소계
3,386,366
4,091,175
7,477,540
663,519
(57,962)

집합투자증권
106,482
106,482
212,965
-
-

계
3,791,586
4,504,924
8,296,510
735,729
(71,327)

파생결합증권
ELS
52,969
27,471
80,441
69,284
(12,143)

계
52,969
27,471
80,441
69,284
(12,143)

기타증권
2,593,576
2,691,523
5,285,099
-
-

합계
195,923,970
203,520,234
399,444,204
21,650,207
(344,354)

주) K-IFRS 별도 기준입니다.

(2) 장내파생상품 거래현황

(단위 : 백만원)

구 분
거래금액
잔액
평가손익

투기
헤지
기타
합계
자산
부채

선물
국내
금융선물
금리선물
국채3년
-
124,252,840
-
124,252,840
-
-
(2,153)

국채5년
-
-
-
-
-
-
-

국채10년
-
24,833,035
-
24,833,035
-
-
(419)

소계
-
149,085,875
-
149,085,875
-
-
(2,572)

통화선물
미국달러
40,321
17,688,325
-
17,728,646
-
-
3,628

소계
40,321
17,688,325
-
17,728,646
-
-
3,628

지수선물
KOSPI200
312,232
19,932,985
-
20,245,217
-
-
(30,484)

기타
15,263
8,374,980
-
8,390,243
-
-
366

소계
327,495
28,307,966
-
28,635,460
-
-
(30,118)

개별주식
9,630
4,444,292
-
4,453,922
-
-
(8,073)

계
377,446
199,526,457
-
199,903,904
-
-
(37,135)

국내계
377,446
199,526,457
-
199,903,904
-
-
(37,135)

해외
상품선물
농산물
479
-
-
479
-
-
7

비철금속,귀금속
20,927
679,845
-
700,772
81
220
341

에너지
8,330
12,185,756
-
12,194,086
3,668
34
7,773

소계
29,736
12,865,601
-
12,895,337
3,749
253
8,121

금융선물
통화
246,193
-
-
246,193
82
68
(201)

금리
-
74,840,910
-
74,840,910
14,344
1,756
(21,841)

주가지수
6,420
35,068,195
-
35,074,615
138,307
3,901
45,025

소계
252,613
109,909,105
-
110,161,718
152,733
5,725
22,984

해외계
282,349
122,774,706
-
123,057,055
156,482
5,978
31,105

선물계
659,795
322,301,164
-
322,960,959
156,482
5,978
(6,030)

옵션
국내
지수옵션
KOSPI200
-
6,595,583
-
6,595,583
17,907
158,316
(81,915)

기타
-
548,234
-
548,234
15,595
12,892
1,770

소계
-
7,143,816
-
7,143,816
33,502
171,209
(80,145)

개별주식
-
1,690,100
-
1,690,100
4
2
-

국내계
-
8,833,916
-
8,833,916
33,506
171,210
(80,145)

해외
주가지수
-
30,791,128
-
30,791,128
72,879
1,046,811
(409,959)

기타
-
33,749
-
33,749
-
-
-

해외계
-
30,824,877
-
30,824,877
72,879
1,046,811
(409,959)

옵션계
-
39,658,792
-
39,658,792
106,385
1,218,021
(490,103)

합계
659,795
361,959,956
-
362,619,751
262,866
1,223,999
(496,133)

주) K-IFRS 별도 기준입니다.

(3) 장외파생상품거래현황

(단위 : 백만원)

구분
거래금액
잔액
평가손익

투기
헤지
기타
계
자산
부채

선도
신용
-
-
-
-
-
-
-

주식
-
3,634,816
-
3,634,816
228,802
376,145
(145,563)

일반상품
-
-
-
-
-
-
-

금리
-
-
-
-
-
-
-

통화
-
40,192,633
-
40,192,633
707,628
452,617
250,222

기타
-
-
-
-
-
-
-

계
-
43,827,450
-
43,827,450
936,430
828,762
104,659

옵션
신용
-
-
-
-
-
-
-

주식
-
-
-
-
-
-
-

일반상품
-
-
-
-
-
-
-

금리
-
50,000
-
50,000
27,984
73,724
(7,073)

통화
-
-
-
-
1,711
1,711
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

계
-
50,000
-
50,000
29,695
75,436
(7,073)

스왑
신용
-
503,477
839,533
1,343,010
30,207
25,593
(1,637)

주식
-
23,742,370
-
23,742,370
287,793
689,317
(75,659)

일반상품
-
-
-
-
-
-
-

금리
-
47,870,952
120,000
47,990,952
221,438
468,396
(205,050)

통화
-
13,115
-
13,115
83,727
41,687
26,366

기타
-
319,304
-
319,304
1,749
330,501
(288,650)

계
-
72,449,218
959,533
73,408,751
624,913
1,555,494
(544,630)

기타
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
116,326,667
959,533
117,286,200
1,591,039
2,459,692
(447,044)

주) K-IFRS 별도 기준입니다.(4) 투자운용손익 ① 주식

(단위 : 백만원)

구분
제41기 3분기
제40기
제39기

매매차익(차손)
(36,292)
110,150
(73,585)

평가차익(차손)
(30,316)
11,785
7,807

배당금수익
64,161
54,539
37,865

합계
(2,447)
176,474
(27,913)

주) K-IFRS 별도 기준입니다.
② 채권

(단위 : 백만원)

구분
제41기 3분기
제40기
제39기

매매차익(차손)
(218,831)
(94,508)
59,600

상환차익(차손)
2,937
(18,847)
(13,248)

평가차익(차손)
(216,108)
(102,545)
(16,269)

상품채권이자
329,849
369,805
386,825

합계
(102,153)
153,905
416,908

주) K-IFRS 별도 기준입니다.
③ 외화증권

(단위 : 백만원)

구분
제41기 3분기
제40기
제39기

매매차익(차손)
(88,605)
1,747
32,081

평가차익(차손)
(71,327)
(6,262)
44,267

배당금,이자수익
19,418
31,429
39,675

합계
(140,513)
26,914
116,023

주) K-IFRS 별도 기준입니다.④ 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구분
제41기 3분기
제40기
제39기

매매차익(차손)
(59,169)
50,756
(767,421)

정산차익(차손)
(6,030)
9,716
(13,848)

합계
(65,199)
60,472
(781,269)

주) K-IFRS 별도 기준입니다.⑤ 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구분
제41기 3분기
제40기
제39기

매매차익(차손)
(191,069)
187,010
(244,976)

평가차익(차손)
(491,656)
47,119
386,786

합계
(682,726)
234,129
141,810

주) K-IFRS 별도 기준입니다.
⑥ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구분
제41기 3분기
제40기
제39기

매매차익(차손)
65,827
(217,412)
131,354

평가차익(차손)
(269,963)
184,088
(124,554)

합계
(204,136)
(33,324)
6,800

주) K-IFRS 별도 기준입니다.
⑦ 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구분
제41기 3분기
제40기
제39기

평가차익(차손)
1,145,365
199,595
77,354

상환차익(차손)
(85,563)
(363,590)
(356,954)

합계
1,059,801
(163,995)
(279,600)

주) K-IFRS 별도 기준입니다.

나. 투자중개업무(1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황표

(단위 : 백만원)

구 분
매수
매도
합계
수수료

지분증권
주식
유가증권시장
112,204,397
109,723,365
221,927,762
113,922

코스닥시장
95,046,454
94,600,083
189,646,537
95,683

코넥스시장
70,301
74,415
144,715
137

기타
-
-
-
-

소계
207,321,151
204,397,862
411,719,013
209,741

신주인수권증서
유가증권시장
41,518
55,454
96,972
49

코스닥시장
-
-
-
-

코넥스시장
-
-
-
-

기타
-
-
-
-

소계
41,518
55,454
96,972
49

기타
유가증권시장
273,459
246,348
519,807
467

코스닥시장
-
-
-
-

코넥스시장
-
-
-
-

기타
111,473
118,239
229,712
6,009

소계
384,932
364,587
749,520
6,476

지분증권합계
207,747,602
204,817,904
412,565,505
216,265

채무증권
채권
장내
89,828
717,737
807,565
7

장외
8,985,180
22,893,792
31,878,972
276

소계
9,075,008
23,611,529
32,686,537
283

채무증권합계
9,075,008
23,611,529
32,686,537
283

집합투자증권
20,536,650
18,905,582
39,442,232
20,247

투자계약증권
-
-
-
-

파생결합증권
ELS
-
-
-
-

ELW
405,035
390,558
795,593
408

기타
-
-
-
-

파생결합증권합계
405,035
390,558
795,593
408

외화증권
27,961,299
25,643,901
53,605,200
89,805

기타증권
59,537
131,752
191,289
439

증권계
265,785,132
273,501,224
539,286,356
327,448

선물
국내
52,875,297
52,754,294
105,629,591
6,044

해외
-
-
-
-

소계
52,875,297
52,754,294
105,629,591
6,044

옵션
장내
국내
997,709
944,888
1,942,597
2,968

해외
-
-
-
-

소계
997,709
944,888
1,942,597
2,968

장외
국내
-
-
-
-

해외
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

옵션합계
997,709
944,888
1,942,597
2,968

선도
국내
-
-
-
-

해외
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

기타 파생상품
-
-
-
-

파생상품합계
53,873,006
53,699,183
107,572,189
9,012

합계
319,658,138
327,200,407
646,858,545
336,460

주) K-IFRS 별도 기준입니다.(2) 위탁매매업무수지

(단위 : 백만원)

구 분
제41기 3분기
제40기
제39기

수탁수수료
336,460
807,381
722,798

수수료비용
30,172
62,413
37,504

수지차익
306,288
744,968
685,294

주) K-IFRS 별도 기준입니다.

다. 투자일임업무(1) 투자운용인력현황

성명
직위
담당업무
자격증종류
자격증취득일
주요경력
협회등록일자
상근여부
운용중인계약수
운용규모(백만원)

전성호
수석
주식운용
투자자산운용사
2002.12.13
2001. 2 한양대학교 경영대학원 졸업 2012. 11 ~ 현재 삼성증권 주식운용담당
2012.11.07
상근
1,871
271,806

서형석
수석
주식운용
투자자산운용사
2003.04.09
2009. 2 Johns Hopkins University 대학원 졸업 2012 ~ 2016. 4 대우증권 Wrap운용부 2016. 5 ~ 현재 삼성증권 주식운용담당
2016.06.21
상근
819
137,386

김현우
수석
주식운용
투자자산운용사
2006.02.12
세종대 학사졸업 2008 ~ 2019 삼성증권 지점 2019.7 ~ 현재 주식운용담당
2010.05.03
상근
1,911
452,895

정수정
수석
주식운용
투자자산운용사
2015.02.23
연세대학교 금융공학석사과정 2014 ~ 삼성증권 2018 ~ 현재 삼성증권 주식운용담당
2018.04.12
상근
917
128,968

박지만
수석
복합운용
투자자산운용사
2022.02.24
2013. 8 조선대학교 경영학과 졸업 2022 ~ 현재 삼성증권 복합운용담당
2022.03.03
상근
1,972
69,117

박기한
수석
복합운용
투자자산운용사
2003.04.09
2001. 2 고려대학교 경영학과 졸업 2010. 5 ~ 현재 삼성증권 복합운용담당
2010.06.01
상근
32
660,783

김윤수
수석
채권운용
투자자산운용사
2004.12.18
2003. 2 서울대학교 농경제사회학부 졸업 2013. 9 ~ 현재 삼성증권 채권운용담당
2013.09.16
상근
19,192
2,607,483

한지훈
수석
복합운용
투자자산운용사
2008.02.03
2004. 2 서울대학교 종교학과 졸업 2010. 5 ~ 현재 삼성증권 복합운용담당
2009.07.06
상근
12
322,421

배영명
수석
복합운용
투자자산운용사
2020.06.18
2006. 2 한양대학교 경영학과 졸업 2020. 12 ~ 현재 삼성증권 복합운용담당
2020.06.19
상근
5
77,380

이윤행
수석
복합운용
투자자산운용사
2007.03.23
2011 성균관대학교 경영학과 졸업 2019. 11 ~ 현재 삼성증권 복합운용담당
2019.11.07
상근
34
373,188

주1) K-IFRS 별도 기준입니다.주2) 현재 투자운용자격 보유 총 인력 685명, 운용업무 종사 인력 268명이며, 상기 인력은 지점PB를 제외한 본사직원을 기재한 것 입니다.

(2) 투자일임계약현황

(단위 : 명, 건, 백만원)

구분
제41기 3분기
제40기
제39기

고객수
24,625
22,747
20,483

일임계약건수
28,958
26,469
23,818

일임계약자산총액(계약금액)
5,858,883
5,407,044
3,548,452

일임계약자산총액(평가금액)
5,763,406
5,792,574
3,635,459

주) K-IFRS 별도 기준입니다.
(3) 일임수수료 수입현황

(단위 : 백만원)

구분
제41기 3분기
제40기
제39기

일임수수료
18,456
38,298
16,097

주) K-IFRS 별도 기준입니다.
(4) 투자일임재산현황

(단위 : 백만원)

구 분
증권사
자산운용사
기타 금융투자업자
은행
보험회사(고유계정)
보험회사(특별계정)
연기금
공제회
종금
개인
기타
계

건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액

국내계약자산
일반투자자
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
16
2,473
25,721
1,902,397
1,819
1,003,837
27,556
2,908,707

전문투자자
-
-
2
725
2
150
-
-
2
-
-
-
4
334,013
-
-
21
64,721
1,084
918,144
287
1,632,423
1,402
2,950,176

계
-
-
2
725
2
150
-
-
2
-
-
-
4
334,013
-
-
37
67,194
26,805
2,820,540
2,106
2,636,260
28,958
5,858,883

해외계약자산
일반투자자
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

전문투자자
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
일반투자자
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
16
2,473
25,721
1,902,397
1,819
1,003,837
27,556
2,908,707

전문투자자
-
-
2
725
2
150
-
-
2
-
-
-
4
334,013
-
-
21
64,721
1,084
918,144
287
1,632,423
1,402
2,950,176

계
-
-
2
725
2
150
-
-
2
-
-
-
4
334,013
-
-
37
67,194
26,805
2,820,541
2,106
2,636,260
28,958
5,858,883

주) K-IFRS 별도 기준입니다.
(5) 투자일임재산 운용현황

(단위 : 백만원)

구 분
국내
해외
합계

유동성자산
예치금(위탁증거금 등)
105,959
49,066
155,024

보통예금
-
-
-

정기예금
-
-
-

양도성예금증서(CD)
-
-
-

콜론(Call Loan)
-
-
-

환매조건부채권매수(RP)
40,383
-
40,383

기업어음증권(CP)
1,273,687
-
1,273,687

기타
1,598,742
-
1,598,742

소계
3,018,771
49,066
3,067,836

증권
채무증권
국채·지방채
47,972
-
47,972

특수채
126,914
-
126,914

금융채
200,251
-
200,251

회사채
55,727
-
55,727

기타
-
-
-

소계
430,864
-
430,864

지분증권
주식
536,431
342,372
878,802

신주인수권증서
-
-
-

출자지분
-
-
-

기타
-
-
-

소계
536,431
342,372
878,802

수익증권
신탁 수익증권
-
-
-

투자신탁 수익증권
1,294,625
-
1,294,625

기타
-
-
-

소계
1,294,625
-
1,294,625

투자계약증권
-
-
-

파생결합증권
ELS
90,336
-
90,336

ELW
-
-
-

기타
-
-
-

소계
90,336
-
90,336

증권예탁증권
-
-
-

기타
-
-
-

소계
2,352,256
342,372
2,694,627

파생상품
장내파생상품
이자율관련거래
-
-
-

통화관련거래
-
-
-

주식관련거래
-
-
-

기타
-
-
-

소계
-
-
-

장외파생상품
이자율관련거래
-
-
-

통화관련거래
-
-
-

주식관련거래
-
-
-

기타
-
-
-

소계
-
-
-

소계
-
-
-

기타
942
-
942

합계
5,371,969
391,437
5,763,406

주) K-IFRS 별도 기준입니다.

라. 유가증권 인수업무(1) 증권인수 및 인수수수료 현황표

(단위 : 백만주, 백만원)

구 분
주관사 실적
인수실적
인수주선수수료

수량
금액
수량
금액

지분증권
기업공개
유가증권시장
41
458,745
28
324,140
5,312

코스닥시장
19
194,470
15
182,440
6,252

유상증자
유가증권시장
502
1,111,524
157
369,464
2,526

코스닥시장
-
-
-
-
-

기타
-
-
86,009
186,700
4,669

소계
562
1,764,739
86,209
1,062,743
18,759

채무증권
국채·지방채
-
-
-
-
-

특수채
-
-
1,260,000
1,260,000
193

금융채
-
-
9,569,000
9,550,464
1,636

회사채
일반회사채
9,224,000
9,224,000
3,096,600
3,091,320
4,915

ABS
-
-
88,900
88,900
319

소계
9,224,000
9,224,000
3,185,500
3,180,220
5,234

기업어음
-
-
4,994,616
4,958,306
61

기타
-
-
-
-
-

소계
9,224,000
9,224,000
19,009,116
18,948,990
7,124

외화증권
-
-
-
-
60

기타
-
-
629,338
629,338
42,819

합계
9,224,562
10,988,739
19,724,663
20,641,071
68,762

주) K-IFRS 별도 기준입니다.(2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분
제41기 3분기
제40기
제39기

인수수수료
68,762
108,665
64,297

수수료비용
137
792
35

수 지 차 익
68,626
107,873
64,262

주) K-IFRS 별도 기준입니다.

마. 신용공여업무

(단위 : 백만원)

구분

평균잔액

한도

이자율

비고

신용거래융자

2,750,610

1인 한도 20억

4.9 ~ 9.8%(비대면: 5.5 ~ 9.9%)

미상환융자금에 대한 이자율 :MIN(적용이자율 + 3% 또는 9%)

신용거래대주
4,948
1인 한도 20억(신용융자합산)
4.5%, 6.0%(종목별상이)
미상환대주에 대한 이자율 :MIN(적용이자율 + 3% 또는 9%)

주식청약자금대출

-

1인한도(대출약정최고한도금액) 종목한도(종목별 대출비율) 지정한도 중 적은금액 및 1억 內

5.5%

미상환융자금에 대한 이자율 :MIN(적용이자율 + 3% 또는 9%)

증권담보대출

1,455,316
종목별 대출한도, 종목별 대출비율 한도(50%~60%), 가용담보범위(140%~160%) 內

7.1 ~ 8.5%

미상환융자금에 대한 이자율 :MIN(적용이자율 + 3% 또는 9%)

주1) 당분기말 월평잔 기준입니다.주2) K-IFRS 별도 기준입니다.

바. 신탁업무(1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정 요약)

(단위 : 백만원)

계정명
금액

Ⅰ.자산총계
20,719,553

1. 현금및예치금
7,388,578

2. 증권
9,566,527

3. 금전채권
3,550,658

4. 파생상품
3,472

5. 동산·부동산
-

6. 실물자산
-

7. 기타운용 자산
-

8. 기타자산
210,320

9. 현재가치차금
-

10. 채권평가충당금(-)
-

11. 손익
-

Ⅱ.부채총계
20,719,553

1. 금전신탁
18,320,124

2. 재산신탁
1,868,366

3. 종합재산신탁
-

4. 공익신탁
-

5. 담보부사채신탁
-

6. 기타신탁
-

7. 차입금
-

8. 차입유가증권
-

9. 파생상품
-

10. 기타부채
531,063

11.특별유보금
-

12.손익
-

상세 현황은 '상세표-4.재무상태표(신탁계정 상세)' 참조

② 손익계산서(신탁계정 요약)

(단위 : 백만원)

계정명
금액

Ⅰ. 신탁이익계
363,256

1. 예치금이자
95,801

2. 증권이자
112,123

3. 금전채권이자
20,085

4. 배당금수익
12,152

5. 증권매매이익
111,557

6. 증권평가이익
10,652

7. 증권상환이익
885

8. 증권손상차손환입
-

9. 파생상품거래이익
-

10. 수수료수익
-

11. 동산·부동산수익
-

12. 실물자산수익
-

13. 무체재산권수익
-

14. 유가증권대여료
-

15. 기타수익
1

16. 고유계정대이자
-

17. 신탁본지점이자
-

18. 특별유보금환입
-

19. 채권평가충당금환입
-

20. 손익금
-

Ⅱ. 신탁손실계
363,256

1. 금전신탁이익
201,181

2. 재산신탁이익
3,068

3. 종합재산신탁이익
-

4. 공익신탁이익
-

5. 담보부사채신탁이익
-

6. 기타신탁이익
-

7. 차입금이자
-

8. 기타지급이자
-

9. 증권매매손실
124,212

10. 증권평가손실
15,592

11. 증권상환손실
564

12. 증권손상차손
-

13. 파생상품거래손실
-

14. 제상각
-

15. 지급수수료
-

16. 동산·부동산처분손
-

17. 유가증권차입료
-

18. 기금출연료
-

19. 세금과공과
-

20. 신탁보수
18,639

21. 기타비용
-

22. 특별유보금전입
-

23. 채권평가충당금전입
-

24. 신탁본지점이자
-

25. 손익금
-

상세 현황은 '상세표-5.손익계산서(신탁계정 상세)' 참조

(2) 수익현황(신탁계정)

(단위 : 백만원)

구 분
신탁보수
중도해지수수료
신탁보전금
계

금전신탁
불특정금전신탁
-
-
-
-

특정금전신탁
수시입출금
822
-
-
822

자문형
616
119
-
735

자사주
804
-
-
804

채권형
2,409
79
-
2,489

주식형(자문형, 자사주 제외)
4,298
195
-
4,493

주가연계신탁
46
-
-
47

정기예금형
759
-
-
759

퇴직연금
확정급여형
2,761
-
-
2,761

확정기여형
2,594
-
-
2,594

IRA형
1,159
-
-
1,159

소계
6,514
-
-
6,514

기타
673
34
-
707

금전신탁 소계
16,942
427
-
17,369

재산신탁
증권
4
-
-
4

금전채권
1,266
-
-
1,266

동산
-
-
-
-

부동산신탁
토지신탁
차입형
-
-
-
-

관리형
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

관리신탁
갑종
-
-
-
-

을종
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

처분신탁
-
-
-
-

담보신탁
-
-
-
-

분양관리신탁
-
-
-
-

부동산신탁계
-
-
-
-

부동산관련권리
-
-
-
-

무체재산권
-
-
-
-

재산신탁 소계
1,270
-
-
1,270

종합재산신탁
-
-
-
-

기타
-
-
-
-

합계
18,212
427
-
18,639

(3) 신탁별 수탁현황

(단위 : 건, 백만원)

구분
당분기말

건수
금액

금전신탁
불특정금전신탁
-
-

특정금전신탁
수시입출금
2,166
1,655,305

자문형
320
56,592

자사주
53
658,500

채권형
2,905
3,035,361

주식형(자문형, 자사주 제외)
1,195
744,050

주가연계신탁
159
141,999

정기예금형
2,323
3,586,765

퇴직연금
확정급여형
801
2,717,181

확정기여형
1,630
2,341,916

IRA형
85,486
2,964,318

소계
87,917
8,023,415

기타
2,212
418,138

금전신탁 소계
99,250
18,320,124

재산신탁
증권
2
6,515

금전채권
20
1,861,851

동산
-
-

부동산신탁
토지신탁
차입형
-
-

관리형
-
-

소계
-
-

관리신탁
갑종
-
-

을종
-
-

소계
-
-

처분신탁
-
-

담보신탁
-
-

분양관리신탁
-
-

부동산신탁계
-
-

부동산관련권리
-
-

무체재산권
-
-

재산신탁소계
22
1,868,366

종합재산신탁
-
-

기타
-
-

합계
99,272
20,188,491

(4) 자금조달 및 운용현황① 금전신탁 자금조달현황

(단위 : 백만원)

구 분
수탁액
차입금
특별보유금
손익
기타
합계

금전신탁
불특정금전신탁
-
-
-
-
-
-

특정
수시입출금
1,655,305

11,726
1,667,031

자문형
56,592

(4,703)
51,889

자사주
658,500

4,618
663,118

채권형
3,035,361

66,017
3,101,378

주식형(자문형, 자사주 제외)
744,050

(300,774)
443,276

주가연계신탁
141,999

4
142,003

정기예금형
3,586,765

14,161
3,600,925

퇴직연금
확정급여형
2,717,181

160,760
2,877,941

확정기여형
2,341,916

114,123
2,456,038

IRA형
2,964,318

153,167
3,117,485

소계
8,023,415

428,050
8,451,465

기타
418,138

(21,978)
396,160

합계
18,320,124

197,120
18,517,245

주) 당분기말잔액 기준입니다.

② 금전신탁 자금운용현황

(단위 : 백만원)

구분
대출금
증권
예치금
RP매입
기타
합계

회사채
주식
국채 및지방채
금융채
기업어음
(ABCP)
수익증권
파생결합증권
(ELS)
발행어음
외화증권
기타
소계

금전신탁
불특정금전신탁
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

특정
수시입출금
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
249,892
-
-
249,892
678,125
738,893
121
1,667,031

자문형
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
42,181
-
42,181
9,708
-
-
51,889

자사주
-
-
510,110
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
510,110
152,998
-
10
663,118

채권형
-
10,078
144
271,402
159,190
1,308,997
1,308,997
9,938
29,000
29,000
17,075
1,059,641
50,000
2,915,464
30,211
21,642
134,061
3,101,378

주식형(자문형, 자사주 제외)
-
-
76,415
-
-
-
-
3,147
-
-
33
301,683
-
381,278
61,799
181
18
443,276

주가연계신탁
-
-
-
-
-
-
-
-
141,899
141,899
-
-
-
141,899
104
-
-
142,003

정기예금형
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3,568,868
-
32,058
3,600,925

퇴직연금
확정급여형
-
441,475
9,562
9,236
975
-
-
163,636
820,790
820,790
-
-
30,583
1,476,258
1,366,811
28,372
6,501
2,877,941

확정기여형
-
31,038
452,751
42,237
9,491
-
-
778,859
30,053
30,053
-
-
120
1,344,548
754,192
340,111
17,188
2,456,038

IRA형
-
133,841
597,654
166,180
21,909
-
-
829,501
88,966
88,966
-
-
899
1,838,950
683,563
571,430
23,541
3,117,485

소계
-
606,354
1,059,966
217,652
32,375
-
-
1,771,997
939,809
939,809
-
-
31,602
4,659,755
2,804,566
939,913
47,230
8,451,465

기타
-
-
10,846
-
-
-
-
64,222
32,050
32,050
-
218,489
-
325,608
69,932
326
294
396,160

합계
-
616,432
1,657,482
489,054
191,565
1,308,997
1,308,997
1,849,304
1,142,757
1,142,757
267,000
1,621,995
81,602
9,226,187
7,376,311
1,700,955
213,791
18,517,245

주) 당분기말 잔액 기준입니다.

2-2. 자회사의 영업 현황

가. 삼성선물(1) 투자매매업무① 증권거래현황

(단위 : 백만원)

구 분
매수
매도
합계
잔액
평가손익

지분증권
주식
유가증권시장
-
-
-
-
-

코스닥시장
-
-
-
-
-

코넥스시장
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
23,252
-

소계
-
-
-
23,252
-

기타
유가증권시장
-
-
-
-
-

코스닥시장
-
-
-
-
-

코넥스시장
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
21,923
(3,183)

소계
-
-
-
21,923
(3,183)

계
-
-
-
45,175
(3,183)

채무증권
국채지방채
국고채
19,763
-
19,763
109,310
74

국민주택채권
-
10,906
10,906
-
18

기타
-
-
-
-
-

소계
19,763
10,906
30,669
109,310
92

회사채
-
-
-
10,058
(7)

계
19,763
10,906
30,669
119,368
85

합계
19,763
10,906
30,669
164,543
(3,098)

② 장내파생상품거래현황

(단위:백만원)

구분
거래금액
잔액
평가손익

투기
헤지
기타
계
자산
부채

선물
국내
금융선물
금리선물
국채3년
-
-
49,922
49,922
-
-
-

국채10년
-
-
34,872
34,872
-
-
-

소계
-
-
84,794
84,794
-
-
-

통화선물
미국달러
-
-
12,912
12,912
-
-
-

소계
-
-
12,912
12,912
-
-
-

지수선물
KOSPI200
-
-
7,412
7,412
-
-
-

기타
-
-
36
36
-
-
-

소계
-
-
7,448
7,448
-
-
-

계
-
-
105,154
105,154
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

국내계
-
-
105,154
105,154
-
-
-

해외
상품선물
비철금속 · 귀금속
-
-
26,875
26,875
-
-
-

에너지
-
-
8,942
8,942
-
-
-

소계
-
-
35,817
35,817
-
-
-

금융선물
통화
-
-
12,151
12,151
-
-
-

금리
-
-
25,139
25,139
-
-
-

주가지수
-
-
8,929
8,929
-
-
-

소계
-
-
46,219
46,219
-
-
-

기타
-
-
265
265
-
-
-

해외계
-
-
82,301
82,301
-
-
-

선물계
-
-
187,455
187,455
-
-
-

합계
-
-
187,455
187,455
-
-
-

③ 장외파생상품거래현황

(단위 : 백만원)

구분
거래금액
잔액
평가손익

투기
헤지
기타
계
자산
부채

선도
신용
-
-
-
-
-
-
-

주식
-
-
-
-
-
-
-

일반상품
-
-
-
-
-
-
-

금리
-
-
-
-
-
-
-

통화
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

계
-
-
-
-
-
-
-

옵션
신용
-
-
-
-
-
-
-

주식
-
-
-
-
-
-
-

일반상품
-
-
-
-
-
-
-

금리
-
-
-
-
-
-
-

통화
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

계
-
-
-
-
-
-
-

스왑
신용
-
-
-
-
-
-
-

주식
-
-
-
-
-
-
-

일반상품
-
-
-
-
-
-
-

금리
-
-
-
-
-
-
-

통화
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

계
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-

④ 투자자운용손익- 채권

(단위 : 백만원)

구분
FY2022 3분기
FY2021
FY2020

평가차익(차손)
(3,183)
(956)
(12)

상품채권이자
2,374
3,092
2,814

합계
(809)
2,136
2,802

- 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구분
FY2022 3분기
FY2021
FY2020

매매차익(차손)
(50)
(33)
(33)

평가차익(차손)
-
-
-

합계
(50)
(33)
(33)

(2) 투자중개업무① 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황표

(단위 : 백만원)

대분류
중분류
소분류
매수
매도
합계
수수료

선물
선물
국내
1,738,426,258
1,741,908,566
3,480,334,824
33,810

해외
318,892,905
320,003,248
638,896,153
24,858

소계
2,057,319,163
2,061,911,814
4,119,230,977
58,668

옵션
장내
국내
17,276,978
17,357,678
34,634,656
5,804

해외
667,847
499,958
1,167,805
963

소계
17,944,825
17,857,636
35,802,461
6,767

장외
국내

-

해외
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

옵션합계
17,944,825
17,857,636
35,802,461
6,767

선도
선도
국내
-
-
-
-

해외
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

기타 파생상품
기타 파생상품
-
-
-
-

파생상품합계
2,075,263,988
2,079,769,450
4,155,033,438
65,435

합 계
2,075,263,988
2,079,769,450
4,155,033,438
65,435

② 위탁매매업무수지

(단위 : 백만원)

구분
FY2022 3분기
FY2021
FY2020

수탁수수료
65,435
81,692
69,171

수수료비용
23,406
31,100
22,552

수지차익
42,029
50,592
46,619

3. 파생상품거래 현황

가. 파생상품 거래현황

(단위 : 백만원)

구 분
이 자 율
통 화
주 식
귀 금 속
기 타
계

거래목적
위험회피
-
-
-
-
-
-

매매목적
105,835,765
13,727,676
21,825,217
10,107
1,219,881
142,618,646

거래장소
장내거래
2,201,108
221,236
13,200,490
10,107
250,192
15,883,133

장외거래
103,634,657
13,506,440
8,624,727
-
969,689
126,735,513

거래형태
선 도
-
12,807,053
3,674,259

-
16,481,312

선 물
2,201,108
221,236
1,847,168
10,107
250,192
4,529,811

스 왑
102,533,133
602,616
4,950,468

969,689
109,055,906

옵 션
1,101,524
96,771
11,353,322
-
-
12,551,617

주1) K-IFRS 별도 기준입니다.

나. 신용파생상품 거래현황(1) 거래현황

(기준일 :
2022년 9월 30일)
(단위: 백만원)

구 분
신 용 매 도
신 용 매 입

해외물
국내물
계
해외물
국내물
계

Credit Default Swap
498,164
1,312,183
1,810,347
349,806
916,264
1,266,070

Total Return Swap
-
-
-
-
-
-

Credit Linked Note
-
-
-
-
446,679
446,679

계
498,164
1,312,183
1,810,347
349,806
1,362,943
1,712,749

(2) 신용파생상품 명세(요약)

(기준일 :
2022년 9월 30일)
(단위: 백만원)

상 품종 류
신 용 매 도
신 용 매 입

건수
액면금액
건수
액면금액

CDS
18
1,810,347
18
1,266,070

CLN
-
-
85
446,679

상세 현황은 '상세표-6.신용파생상품 명세(상세)' 참조

4. 영업설비

가. 지점 등 설치 현황(1) 국내

(기준일 : 2022년 9월 30일)

지역
지점
영업소
사무소
합계

서울특별시
18

1

-

19

부산광역시
2

-

-

2

대구광역시

2

-

-

2

인천광역시

2

-

-

2

광주광역시

1

-

-

1

대전광역시

1

-

-

1

울산광역시

1

-

-

1

경기도
7
-

-

7

충청북도

1

-

-

1

충청남도

1

-

-

1

경상북도

2

-

-

2

경상남도

1

-

-

1

전라북도

1

-

-

1

전라남도

1

-

-

1

강원도
1
-

-

1

제주특별자치도

1

-

-

1

계
43
1

-

44

(2) 국외

(기준일 : 2022년 9월 30일)

지역
지점
영업소
사무소
합계

일본(동경)
-
-
1
1

중국(북경)
-
-
1
1

계
-
-
2
2

나. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획현재 지점 신설 및 중요시설 확충과 관련하여 구체적인 장소/일자등이 정해진 사항은 없습니다. 그러나 시장상황 변화 및 지역특성 등에 따른 신규 진출/시설확충 여부는 지속적으로 검토하고 있습니다.
다. 자동화기기 설치 현황

(단위: 대)

구분
제41기 3분기
제40기
제39기

CD/ATM
32
34
40

라. 영업용 부동산 현황

(단위: 백만원)

토지(장부가액)
건물(장부가액)
합계(장부가액)
비고

본점
-
-
-
-

지점
-

-
-

기 타
21
-
21
-

합 계
21
-
21

마. 자회사의 조직기구 현황(1) 삼성선물

구 분
부서수(점포수)

본부부서
12

국내지점
-

5. 재무건전성 등 기타 참고사항

가. 순자본비율(1) 삼성증권

(단위: 백만원)

구 분
제41기 3분기
제40기
제39기

영업용순자본(A)
4,493,326
4,458,265
4,324,278

총 위 험 액(B)
2,697,993
2,888,106
2,353,329

잉여자본(A-B)
1,795,333
1,570,159
1,970,949

필요유지자기자본(C)
130,025
130,025
130,025

순자본비율[(A-B)/C]
1,380.76%
1,207.58%
1,515.82%

주1) 당사는 금융투자업규정 제 3-10조에 따라 연결재무제표 기준의 순자본비율을 산출하고 있습니다.주2) 필요유지자기자본은 인가업무 단위별 최저자기자본 합계의 70%로 산출합니다.

(2) 삼성선물

(단위: 백만원)

구 분
FY2022 3분기
FY2021
FY2020

영업용순자본(A)
261,540
232,776
205,200

총 위 험 액(B)
54,005
48,228
52,591

필요유지자기자본(C)
12,075
12,075
12,075

순자본비율[(A-B)/C}
1,718.7%
1,528.3%
1,263.8%

나. 자산부채비율

(1) 삼성증권

(단위: 백만원)

구 분
제41기 3분기
제40기
제39기

실질자산(A)
55,837,403
59,430,388
58,145,925

실질부채(B)
51,110,314
53,716,199
53,133,649

자산부채비율(A/B)
109.25%
110.64%
109.43%

주1) K-IFRS 별도기준입니다.주2) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준) (실질자산, 실질부채는 금융투자업규정 제3-37조제2항 및 별표11을 참조)

(2) 삼성선물

(단위: 백만원)

구 분
FY2022 3분기
FY2021
FY2020

실질자산(A)
4,808,200
3,342,053
2,928,875

실질부채(B)
4,534,898
3,088,448
2,697,381

자산부채비율(A/B)
106.0%
108.2%
108.6%

다. 레버리지비율 (1) 삼성증권

(단위: 백만원)

구 분
제41기 3분기
제40기
제39기

총자산(A)
44,151,262
45,707,193
42,827,911

자기자본(B)
5,851,852
5,818,309
5,108,093

레버리지비율(A/B)
754.52%
785.58%
838.43%

주1) 총자산은 재무상태표 상 자산총계에서 투자자예치금 등을 차감하여 산출하였으며 자기자본은 재무상태표 상 자본총계에서 대손준비금을 차감하였습니다.(2) 삼성선물

(단위: 백만원)

구 분
FY2022 3분기
FY2021
FY2020

총자산(A)
307,649
268,747
249,602

자기자본(B)
286,172
255,893
230,761

레버리지비율(A/B)
107.50%
105.02%
108.16%

주) 총자산은 재무상태표 상 자산총계에서 투자자예치금 등을 차감하여 산출하였으며 자기자본은 재무상태표 상 자본총계에서 대손준비금을 차감하였습니다.

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

가. 요약연결재무정보(1) 요약연결재무상태표

(단위 : 백만원)

과 목
제 41 기 3분기
제 40 기
제 39 기

2022년 9월말
2021년 12월말
2020년 12월말

I. 현금및현금성자산
2,875,047
3,244,056
2,870,503

II. 당기손익-공정가치측정금융자산
31,121,404
39,714,812
35,502,944

III. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
5,164,827
4,341,707
5,135,812

IV. 상각후원가측정금융자산
24,308,736
18,017,813
20,034,466

V. 관계기업투자지분
184,624
137,177
95,796

VI. 유형자산
102,299
104,577
118,395

VII. 무형자산
93,038
85,983
79,870

VIII. 당기법인세자산
10,217
7,491
7,909

IX. 이연법인세자산

1,472
1,216
986

X. 기타자산
43,799
52,654
23,040

자산총계
63,905,464
65,707,487
63,869,722

I. 당기손익-공정가치측정금융부채
11,986,517
10,014,952
10,157,322

II. 예수부채
15,056,715
17,468,032
15,073,907

III. 차입부채
19,929,575
24,806,049
24,091,699

IV. 발행사채
3,560,901
3,035,447
1,842,917

V. 순확정급여부채
28,806
15,520
24,067

VI. 충당부채
13,649
13,040
14,092

VII. 당기법인세부채
14,921
237,331
63,661

VIII. 이연법인세부채
171,107
130,103
128,415

IX. 기타부채
6,959,871
3,906,085
7,156,568

부채총계
57,722,063
59,626,558
58,552,648

지배기업소유주지분
6,183,401
6,080,929
5,317,074

I. 자본금
458,478
458,478
458,478

II. 자본잉여금
1,743,464
1,743,464
1,743,464

III. 자본조정
(58,577)
(58,577)
(58,577)

IV. 기타포괄손익누계액
217,992
188,229
193,276

V. 이익잉여금
3,822,044
3,749,335
2,980,433

비지배지분
-
-
-

자본총계
6,183,401
6,080,929
5,317,074

부채 및 자본총계
63,905,464
65,707,487
63,869,722

(2) 요약연결포괄손익계산서

(단위 : 백만원)

과 목
제 41 기 3분기
제 40 기 3분기
제 40 기
제 39 기

2022.1.1~2022.9.30
2021.1.1~2021.9.30
2021.1.1~2021.12.31
2020.1.1~2020.12.31

I. 순수수료손익
572,933
862,362
1,114,155
910,859

II. 순이자손익
481,743
546,137
711,418
645,957

III. 당기손익-공정가치측정금융상품순손익
(534)
361,231
327,920
(326,235)

IV. 기타영업손익
98,532
40,851
88,283
262,052

V. 순영업손익
1,152,673
1,810,581
2,241,776
1,492,633

VI. 인건비
313,752
407,775
539,093
489,765

VII. 판매비와관리비
287,739
284,537
394,000
324,906

VIII. 영업이익
551,183
1,118,268
1,308,683
677,961

IX. 영업외손익
3,761
11,048
18,488
7,805

X. 법인세비용차감전순이익
554,944
1,129,316
1,327,171
685,766

XI. 법인세비용
142,895
307,609
361,833
177,979

XII. 분기순이익
412,050
821,707
965,338
507,787

1. 지배기업소유주지분순이익
412,050
821,707
965,338
507,787

2. 비지배지분순이익
-
-
-
-

XIII. 기타포괄손익
29,763
8,350
(5,023)
11,818

XIV. 분기총포괄이익
441,812
830,057
960,315
519,605

1. 지배기업소유주지분총포괄이익
441,812
830,057
960,315
519,605

2. 비지배지분총포괄이익
-
-
-
-

XV. 지배기업소유주지분주당손익

기본 및 희석 주당순이익(원)
4,614
9,202
10,810
5,686

(3) 연결에 포함된 회사 수

구 분
제 41 기 3분기
제 40 기
제 39 기

연결에 포함된 회사 수
137
121
104

나. 요약재무정보(1) 요약재무상태표

(단위 : 백만원)

과 목
제 41 기 3분기
제 40 기
제 39 기

2022년 9월말
2021년 12월말
2020년 12월말

I. 현금및현금성자산
2,795,333
3,165,476
2,824,474

II. 당기손익-공정가치측정금융자산
31,147,166
39,512,710
35,515,740

III. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
5,141,575
4,323,504
5,119,405

IV. 상각후원가측정금융자산
17,386,143
12,058,919
14,288,058

V. 종속기업및관계기업투자지분
374,163
349,696
381,111

VI. 유형자산
93,881
98,917
109,647

VII. 무형자산
89,231
82,511
75,954

VIII. 기타자산
36,923
50,001
26,117

자산총계
57,064,412
59,641,733
58,340,506

I. 당기손익-공정가치측정금융부채
11,986,517
10,014,952
10,157,322

II. 예수부채
11,632,346
14,981,435
12,792,309

III. 차입부채
16,906,882
21,469,832
21,030,495

IV. 발행사채
3,560,901
3,035,447
1,842,917

V. 순확정급여부채
29,504
15,960
24,097

VI. 충당부채
15,402
12,909
13,807

VII. 당기법인세부채
6,923
231,404
57,838

VIII. 이연법인세부채
160,269
123,996
126,612

IX. 기타부채
6,811,571
3,830,265
7,088,252

부채총계
51,110,314
53,716,199
53,133,649

I. 자본금
458,478
458,478
458,478

II. 자본잉여금
1,743,471
1,743,471
1,743,471

III. 자본조정
(36,410)
(36,410)
(36,410)

IV. 기타포괄손익누계액
152,410
167,788
189,417

V. 이익잉여금
3,636,150
3,592,207
2,851,902

자본총계
5,954,099
5,925,534
5,206,858

부채 및 자본총계
57,064,412
59,641,733
58,340,506

주1) 별도재무제표 작성 시 매년 적용한 종속기업 및 관계기업 투자지분의 평가방법은 다음과 같습니다.

구 분
제 41 기 3분기
제 40 기
제 39 기

일반 회사
원가법
원가법
원가법

구조화기업(집합투자기구 및 특정금전신탁 등)
공정가치법
공정가치법
공정가치법

(2) 요약포괄손익계산서

(단위 : 백만원)

과 목
제 41 기 3분기
제 40 기 3분기
제 40 기
제 39 기

2022.1.1~2022.9.30
2021.1.1~2021.9.30
2021.1.1~2021.12.31
2020.1.1~2020.12.31

I. 순수수료손익
574,968
868,927
1,119,502
911,028

II. 순이자손익
405,918
479,344
637,897
552,256

III. 당기손익-공정가치측정금융상품순손익
1,895
368,008
326,648
(316,354)

IV. 기타영업손익
101,873
40,373
88,415
265,756

V. 순영업손익
1,084,654
1,756,652
2,172,462
1,412,686

VI. 인건비
294,865
391,662
517,244
467,908

VII. 판매비와관리비
267,287
264,261
366,658
303,746

VIII. 영업이익
522,502
1,100,729
1,288,559
641,032

IX. 영업외손익
(4,600)
(949)
(277)
(257)

X. 법인세비용차감전순이익
517,902
1,099,781
1,288,282
640,775

XI. 법인세비용
134,618
300,007
351,541
167,631

XII. 분기순이익
383,283
799,774
936,741
473,145

XIII. 기타포괄손익
(15,379)
(8,835)
(21,605)
20,553

XIV. 분기총포괄이익
367,905
790,939
915,136
493,698

XV. 주당이익

기본 및 희석 주당순이익(원)
4,292
8,956
10,490
5,298

2. 연결재무제표

가. 연결재무상태표

제41기 3분기 2022년 9월 30일 현재

제40기 2021년 12월 31일 현재

제39기 2020년 12월 31일 현재

삼성증권 주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주석
제 41 기 3분기
제 40 기
제 39 기

자 산

I. 현금및현금성자산
5,33,36
2,875,046,660,347
3,244,055,619,631
2,870,503,086,190

II. 당기손익-공정가치측정금융자산
6,33,35,36
31,121,404,019,560
39,714,812,147,371
35,502,944,479,778

III. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
7,33,35,36
5,164,827,399,150
4,341,707,382,753
5,135,812,097,472

IV. 상각후원가측정금융자산
8,33,35,36
24,308,736,381,974
18,017,813,289,401
20,034,465,896,585

V. 관계기업투자지분
9
184,624,296,397
137,177,447,046
95,796,362,342

VI. 유형자산
10
102,298,814,888
104,577,301,672
118,395,141,916

VII. 무형자산
11
93,038,399,616
85,982,914,243
79,869,764,591

VIII. 당기법인세자산
30
10,216,792,052
7,490,856,276
7,909,247,344

IX. 이연법인세자산
30
1,471,881,975
1,216,138,892
986,473,639

X. 기타자산
12,34
43,798,903,246
52,653,902,313
23,039,543,998

자 산 총 계

63,905,463,549,205
65,707,486,999,598
63,869,722,093,855

부 채

I. 당기손익-공정가치측정금융부채
13,33,35,36
11,986,517,236,890
10,014,952,183,128
10,157,321,552,338

II. 예수부채
14,34,35,36
15,056,714,979,801
17,468,032,469,707
15,073,907,421,955

III. 차입부채
15,33,35,36
19,929,575,473,512
24,806,048,760,561
24,091,698,537,684

IV. 발행사채
15,35,36
3,560,901,168,354
3,035,446,779,989
1,842,917,063,736

V. 순확정급여부채
16
28,806,156,530
15,520,202,553
24,067,421,273

VI. 충당부채
17
13,648,640,239
13,039,578,498
14,092,307,992

VII. 당기법인세부채
30
14,920,622,064
237,330,915,892
63,661,343,221

VIII. 이연법인세부채
30
171,107,265,271
130,102,565,816
128,414,828,572

IX. 기타부채
18,34,35,36
6,959,871,109,386
3,906,084,755,160
7,156,567,948,720

부 채 총 계

57,722,062,652,047
59,626,558,211,304
58,552,648,425,491

자 본

지배기업의 소유주에게 귀속되는 지분

6,183,400,897,158
6,080,928,788,294
5,317,073,668,364

I. 자본금
19
458,478,080,000
458,478,080,000
458,478,080,000

II. 자본잉여금
20
1,743,464,342,352
1,743,464,342,352
1,743,464,342,352

III. 자본조정
21
(58,577,164,985)
(58,577,164,985)
(58,577,164,985)

IV. 기타포괄손익누계액
7,21
217,991,588,535
188,228,990,725
193,275,538,157

V. 이익잉여금 (대손준비금 기적립액 당분기: 107,244,179,281원 전 기: 98,764,361,041원 전전기: 60,206,237,696원 대손준비금 적립(환입)예정액 당분기:
(-)4,727,541,701원 전 기:
8,479,818,240원 전전기: 38,558,123,345원)

22
3,822,044,051,256
3,749,334,540,202
2,980,432,872,840

비지배지분

-
-

자 본 총 계

6,183,400,897,158
6,080,928,788,294
5,317,073,668,364

부 채 및 자 본 총 계

63,905,463,549,205
65,707,486,999,598
63,869,722,093,855

"3. 연결재무제표 주석" 참조

나. 연결포괄손익계산서

제41기 3분기 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지

제40기 3분기 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지

제40기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제39기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

삼성증권 주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주석
제 41 기 3분기
제 40 기 3분기
제 40 기
제 39 기

3개월
누적
3개월
누적

I. 순수수료손익
4,23,34
168,462,975,628
572,932,662,963
264,593,555,512
862,362,361,352
1,114,154,972,883
910,858,659,089

1. 수수료수익

206,005,818,532
710,572,129,823
322,048,989,308
1,005,833,384,905
1,306,543,520,596
1,073,560,759,002

2. 수수료비용

37,542,842,904
137,639,466,860
57,455,433,796
143,471,023,553
192,388,547,713
162,702,099,913

II. 순이자손익
4,24,34
148,410,442,176
481,742,901,058
188,002,226,943
546,136,993,517
711,417,876,921
645,956,853,311

1. 현금및현금성자산이자수익

6,734,225,350
12,802,996,512
3,790,063,824
10,980,216,170
7,143,091,854
22,123,747,398

2. 상각후원가측정금융자산이자수익

180,525,970,415
494,841,421,941
134,489,254,479
384,145,277,605
515,302,237,503
409,056,630,162

3. 기타포괄손익공정가치측정금융자산이자수익

23,910,327,422
52,462,593,176
14,741,359,573
43,698,341,077
57,703,253,879
59,558,021,440

4. 당기손익공정가치측정금융자산이자수익

112,879,441,496
331,586,706,499
90,484,221,881
268,066,529,662
370,359,010,103
391,963,699,954

5. 이자비용

175,639,522,507
409,950,817,070
55,502,672,814
160,753,370,997
239,089,716,418
236,745,245,643

III. 당기손익-공정가치측정금융상품순손익
4,25
8,304,774,123
(534,225,892)
166,982,827,966
361,230,594,677
327,920,204,590
(326,235,344,310)

1. 지분상품관련이익

110,142,016,321
339,001,844,958
112,739,483,926
467,414,191,527
609,487,050,314
439,717,990,672

2. 채무상품관련이익

163,687,246,476
426,710,728,992
90,268,565,544
414,629,089,563
518,271,941,620
636,633,368,732

3. 파생상품관련이익

2,455,185,637,235
6,568,735,920,245
1,154,009,962,545
3,750,622,269,890
4,726,987,010,262
5,329,514,514,867

4. 당기손익-공정가치측정지정금융상품관련이익

430,308,027,557
1,376,662,728,993
224,564,592,243
441,853,067,497
501,800,117,330
722,843,542,648

5. 환율변동이익

311,302,506,374
707,011,967,271
133,808,572,461
233,165,606,037
252,662,186,752
380,242,407,664

6. 지분상품관련손실

87,679,055,228
393,207,458,488
91,358,658,642
301,612,966,327
392,522,654,985
464,476,297,654

7. 채무상품관련손실

248,170,291,036
993,689,240,562
159,203,264,181
440,755,817,935
601,481,064,858
310,441,646,713

8. 파생상품관련손실

2,922,163,968,771
7,520,507,326,536
1,198,091,977,842
3,517,995,386,691
4,465,539,992,536
5,962,053,817,809

9. 당기손익-공정가치측정지정금융상품관련손실

136,393,264,916
354,848,134,260
69,075,904,071
616,753,837,921
740,592,424,433
759,225,750,586

10. 환율변동손실

67,914,079,889
156,405,256,505
30,678,544,017
69,335,620,963
81,151,964,876
338,989,656,131

IV. 기타영업손익
4,26,34
42,334,124,442
98,531,995,260
(23,232,457,969)
40,850,818,168
88,283,181,984
262,052,476,143

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련수익

5,000,000
10,076,975
2,449,677,156
6,420,969,180
6,427,749,459
24,860,526,733

2. 금융자산신용손실환입

629,430,081
4,158,841,048
208,012,621
4,054,804,095
5,424,427,105
7,649,255,474

3. 기타영업수익

624,848,760,381
1,460,896,709,620
272,097,333,019
764,773,496,629
931,407,144,443
1,504,670,968,470

4. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련비용

85,472,905
165,172,268
280,934,967
293,507,991
316,803,900
15,369,818,404

5. 금융자산신용손실

1,780,656,146
5,106,590,127
1,058,263,067
2,701,214,687
5,242,982,662
5,143,069,960

6. 기타영업비용

581,282,936,969
1,361,261,869,988
296,648,282,731
731,403,729,058
849,416,352,461
1,254,615,386,170

V. 순영업손익(I+II+III+IV)

367,512,316,369
1,152,673,333,389
596,346,152,452
1,810,580,767,714
2,241,776,236,378
1,492,632,644,233

VI. 인건비
4,27,34
113,066,600,986
313,751,878,776
131,027,942,821
407,775,416,677
539,093,162,862
489,765,195,199

VII. 판매비와관리비
4,27,34
98,257,554,400
287,738,515,561
102,663,654,398
284,537,078,342
393,999,781,102
324,906,121,020

VIII. 영업이익
28
156,188,160,983
551,182,939,052
362,654,555,233
1,118,268,272,695
1,308,683,292,414
677,961,328,014

IX. 영업외수익
4,29,34
3,306,587,198
10,786,114,884
3,098,761,755
14,705,395,789
22,416,857,364
15,763,656,086

X. 영업외비용
4,29
3,419,256,395
7,024,674,476
704,412,609
3,657,698,731
3,929,272,438
7,958,532,132

XI. 법인세비용차감전순이익
4
156,075,491,786
554,944,379,460
365,048,904,379
1,129,315,969,753
1,327,170,877,340
685,766,451,968

XII. 법인세비용
30
32,623,283,353
142,894,868,406
96,834,780,827
307,609,173,576
361,832,668,803
177,979,088,428

XIII. 분기순이익
22
123,452,208,433
412,049,511,054
268,214,123,552
821,706,796,177
965,338,208,537
507,787,363,540

1. 지배기업소유주지분순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당 3 분 기: 125,717,258,272원 당분기누적: 416,777,052,755원 전 3분 기: 266,234,513,777원 전분기누적: 822,317,588,427원 전 기: 956,858,390,297원 전 전 기: 469,229,240,195원)

123,452,208,433
412,049,511,054
268,214,123,552
821,706,796,177
965,338,208,537
507,787,363,540

2. 비지배지분순이익

-
-

XIV. 기타포괄손익
21
3,603,892,764
29,762,597,810
(2,595,635,856)
8,350,377,401
(5,023,088,607)
11,817,779,400

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

1. 확정급여제도의 재측정요소
16
1,212,470,626
(2,359,670,295)
626,440,111
(3,176,088,090)
(642,792,222)
(1,145,461,456)

2. 기타포괄손익-공정가치측정지분상품 관련손익

(8,395,314,069)
37,757,024,961
(4,893,194,471)
19,732,722,745
10,879,888,086
12,697,855,060

3. 당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동

(660,973,840)
(7,718,996)
(943,261,225)
(2,191,865,104)
(2,183,528,591)
5,871,714,183

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목

1. 기타포괄손익-공정가치측정채무상품 관련손익

(9,396,361,909)
(46,452,078,761)
(6,094,102,250)
(21,924,580,238)
(28,420,468,285)
5,249,848,124

2. 해외사업환산손익

23,047,150,317
40,612,117,166
8,294,141,433
14,504,992,259
14,531,843,983
(11,775,054,942)

3. 지분법자본변동

(2,203,078,361)
212,923,735
414,340,546
1,405,195,829
811,968,422
918,878,431

XV. 분기총포괄이익

127,056,101,197
441,812,108,864
265,618,487,696
830,057,173,578
960,315,119,930
519,605,142,940

1. 지배기업소유주지분총포괄이익

127,056,101,197
441,812,108,864
265,618,487,696
830,057,173,578
960,315,119,930
519,605,142,940

2. 비지배지분총포괄이익

-
-

XVI. 지배기업소유주지분주당이익
31

기본 및 희석 주당순이익

1,382
4,614
3,004
9,202
10,810
5,686

"3. 연결재무제표 주석" 참조

다. 연결자본변동표

제41기 3분기 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지

제40기 3분기 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지

제40기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제39기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

삼성증권 주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
지배기업의 소유주에게 귀속되는 지분
비지배지분
총 계

자본금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익누계액
이익잉여금
합 계

2020.1.1
458,478,080,000
1,743,464,342,352
(58,577,164,985)
181,457,758,757
2,624,455,509,300
4,949,278,525,424
-
4,949,278,525,424

연차배당
-
-
-
-
(151,810,000,000)
(151,810,000,000)
-
(151,810,000,000)

당기순이익
-
-
-
-
507,787,363,540
507,787,363,540
-
507,787,363,540

당기기타포괄손익

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(1,145,461,456)
-
(1,145,461,456)
-
(1,145,461,456)

기타포괄손익-공정가치측정지분상품 관련손익
-
-
-
12,697,855,060
-
12,697,855,060
-
12,697,855,060

기타포괄손익-공정가치측정채무상품 관련손익
-
-
-
5,249,848,124
-
5,249,848,124
-
5,249,848,124

당기손익-공정가치측정지정금융부채 신용위험변동
-
-
-
5,871,714,183
-
5,871,714,183
-
5,871,714,183

지분법자본변동
-
-
-
918,878,431
-
918,878,431
-
918,878,431

해외사업환산손익
-
-
-
(11,775,054,942)
-
(11,775,054,942)
-
(11,775,054,942)

2020.12.31
458,478,080,000
1,743,464,342,352
(58,577,164,985)
193,275,538,157
2,980,432,872,840
5,317,073,668,364
-
5,317,073,668,364

2021.1.1
458,478,080,000
1,743,464,342,352
(58,577,164,985)
193,275,538,157
2,980,432,872,840
5,317,073,668,364
-
5,317,073,668,364

연차배당
-
-
-
-
(196,460,000,000)
(196,460,000,000)
-
(196,460,000,000)

당기순이익
-
-
-
-
965,338,208,537
965,338,208,537
-
965,338,208,537

당기기타포괄손익

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(642,792,222)
-
(642,792,222)
-
(642,792,222)

기타포괄손익-공정가치측정지분상품 관련손익
-
-
-
10,856,429,261
23,458,825
10,879,888,086
-
10,879,888,086

기타포괄손익-공정가치측정채무상품 관련손익
-
-
-
(28,420,468,285)
-
(28,420,468,285)
-
(28,420,468,285)

당기손익-공정가치측정지정금융부채 신용위험변동
-
-
-
(2,183,528,591)
-
(2,183,528,591)
-
(2,183,528,591)

지분법자본변동
-
-
-
811,968,422
-
811,968,422
-
811,968,422

해외사업환산손익
-
-
-
14,531,843,983
-
14,531,843,983
-
14,531,843,983

2021.12.31
458,478,080,000
1,743,464,342,352
(58,577,164,985)
188,228,990,725
3,749,334,540,202
6,080,928,788,294
-
6,080,928,788,294

2021.1.1
458,478,080,000
1,743,464,342,352
(58,577,164,985)
193,275,538,157
2,980,432,872,840
5,317,073,668,364
-
5,317,073,668,364

연차배당
-
-
-
-
(196,460,000,000)
(196,460,000,000)
-
(196,460,000,000)

분기순이익
-
-
-
-
553,492,672,625
553,492,672,625
-
553,492,672,625

분기기타포괄손익

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(3,176,088,090)
-
(3,176,088,090)
-
(3,176,088,090)

기타포괄손익-공정가치측정지분상품 관련손익
-
-
-
19,709,263,920
23,458,825
19,732,722,745
-
19,732,722,745

기타포괄손익-공정가치측정채무상품 관련손익
-
-
-
(21,924,580,238)
-
(21,924,580,238)
-
(21,924,580,238)

당기손익-공정가치측정지정금융부채 신용위험변동
-
-
-
(2,191,865,104)
-
(2,191,865,104)
-
(2,191,865,104)

지분법자본변동
-
-
-
1,405,195,829
-
1,405,195,829
-
1,405,195,829

해외사업환산손익
-
-
-
14,504,992,259
-
14,504,992,259
-
14,504,992,259

2021.9.30
458,478,080,000
1,743,464,342,352
(58,577,164,985)
201,602,456,733
3,605,703,127,842
5,950,670,841,942
-
5,950,670,841,942

2022.1.1
458,478,080,000
1,743,464,342,352
(58,577,164,985)
188,228,990,725
3,749,334,540,202
6,080,928,788,294
-
6,080,928,788,294

연차배당
-
-
-
-
(339,340,000,000)
(339,340,000,000)
-
(339,340,000,000)

분기순이익
-
-
-
-
412,049,511,054
412,049,511,054
-
412,049,511,054

분기기타포괄손익

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(2,359,670,295)
-
(2,359,670,295)
-
(2,359,670,295)

기타포괄손익-공정가치측정지분상품 관련손익
-
-
-
37,757,024,961
-
37,757,024,961
-
37,757,024,961

기타포괄손익-공정가치측정채무상품 관련손익
-
-
-
(46,452,078,761)
-
(46,452,078,761)
-
(46,452,078,761)

당기손익-공정가치측정지정금융부채 신용위험변동
-
-
-
(7,718,996)
-
(7,718,996)
-
(7,718,996)

지분법자본변동
-
-
-
212,923,735
-
212,923,735
-
212,923,735

해외사업환산손익
-
-
-
40,612,117,166
-
40,612,117,166
-
40,612,117,166

2022.9.30
458,478,080,000
1,743,464,342,352
(58,577,164,985)
217,991,588,535
3,822,044,051,256
6,183,400,897,158
-
6,183,400,897,158

"3. 연결재무제표 주석" 참조

라. 연결현금흐름표

제41기 3분기 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지

제40기 3분기 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지

제40기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제39기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

삼성증권 주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주석
제 41 기 3분기
제 40 기 3분기
제 40 기
제 39 기

I. 영업활동으로부터의 현금흐름

5,158,905,920,049
364,756,150,631
(2,074,931,652,028)
(4,023,113,871,763)

1. 영업활동에서 창출된 현금흐름

4,785,805,480,399
(143,769,797,655)
(2,801,263,644,991)
(4,669,138,507,712)

(1) 분기순이익

412,049,511,054
821,706,796,177
965,338,208,537
507,787,363,540

(2) 손익조정사항
32
(626,007,096,362)
(621,403,363,596)
(840,355,848,454)
(1,282,859,996,471)

(3) 자산ㆍ부채의 증감
32
4,999,763,065,707
(344,073,230,236)
(2,926,246,005,074)
(3,894,065,874,781)

2. 이자의 수취

888,659,047,956
667,051,222,067
900,097,465,609
829,097,888,651

3. 이자의 지급

(349,716,644,278)
(127,764,399,094)
(180,691,266,651)
(210,590,584,719)

4. 배당금의 수취

162,674,314,294
127,615,471,864
187,500,671,078
107,676,445,341

5. 법인세의 납부

(328,516,278,322)
(158,376,346,551)
(180,574,877,073)
(80,159,113,324)

II. 투자활동으로부터의 현금흐름

(901,671,901,048)
350,405,504,345
725,900,849,911
(1,945,135,117,911)

(1) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분

1,736,227,175,638
2,711,394,085,665
3,361,529,410,349
2,562,308,378,542

(2) 상각후원가측정금융자산의 처분

15,294,583,606
17,918,013,926
20,255,427,892
16,283,244,490

(3) 종속기업 및 관계기업 투자지분의 처분

600,000,000
15,533,367,951
15,533,367,951
97,818,036,859

(4) 유형자산의 처분

4,323,000
39,119,404
52,747,404
18,251,000

(5) 무형자산의 처분

-
-
-
35,000,000

(6) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득

(2,570,886,360,044)
(2,334,670,811,603)
(2,592,900,708,528)
(4,575,414,154,957)

(7) 상각후원가측정금융자산의 취득

(27,290,571,597)
(24,231,206,443)
(28,414,561,273)
(15,432,528,695)

(8) 종속기업 및 관계기업 투자지분의 취득

(31,250,000,000)
(17,500,000,000)
(23,000,000,000)
(12,500,025,000)

(9) 유형자산의 취득

(5,396,406,126)
(6,867,320,703)
(10,679,117,986)
(6,040,398,867)

(10) 무형자산의 취득

(18,974,645,525)
(11,209,743,852)
(16,475,715,898)
(12,210,921,283)

III. 재무활동으로부터의 현금흐름

(4,679,986,748,380)
87,132,730,381
1,722,171,943,043
7,518,693,981,265

(1) 차입부채의 순증감

(4,840,950,691,681)
(417,571,219,785)
759,213,802,992
6,599,572,294,802

(2) 사채의 발행

299,075,068,400
1,000,000,000,000
1,296,161,368,400
867,441,208,400

(3) 사채의 상환

-
(299,887,460,197)
(300,000,000,000)
(359,941,158,888)

(4) 전자단기사채의 순증감

225,000,000,000
25,000,000,000
195,000,000,000
595,000,000,000

(5) 리스부채의 상환

(23,771,125,099)
(23,843,278,546)
(31,637,917,258)
(31,568,363,049)

(6) 배당금의 지급

(339,340,000,000)
(196,565,311,091)
(196,565,311,091)
(151,810,000,000)

IV. 외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과

53,743,770,095
18,995,440,562
411,392,515
(31,109,695,918)

V. 현금및현금성자산의 순증감(I+II+III+Ⅳ)

(369,008,959,284)
821,289,825,919
373,552,533,441
1,519,335,295,673

VI. 기초 현금및현금성자산

3,244,055,619,631
2,870,503,086,190
2,870,503,086,190
1,351,167,790,517

VII. 기말 현금및현금성자산
32
2,875,046,660,347
3,691,792,912,109
3,244,055,619,631
2,870,503,086,190

"3. 연결재무제표 주석" 참조

3. 연결재무제표 주석

제41기 3분기 2022년 7월 1일부터 2022년 9월 30일까지

제41기 누적 3분기 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지

제40기 3분기 2021년 7월 1일부터 2021년 9월 30일까지

제40기 누적 3분기 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지

삼성증권주식회사와 그 종속기업

1. 일반사항(1) 지배기업의 개요기업회계기준서 제1110호 '연결재무제표'에 의한 지배기업인 삼성증권주식회사 (이하 '지배기업')는 단기금융업법에 따라 1982년 10월 19일에 단자회사로 설립되어1988년 3월 9일 기업공개를 하였습니다. 지배기업은 1991년 7월 1일 유가증권의 매매ㆍ중개ㆍ대리ㆍ인수 등을 사업목적으로 하는 증권업으로 전환하였으며, 1992년 11월 2일에 주식양수도에 따라 삼성그룹으로 편입되어 상호를 국제증권 주식회사에서 삼성증권주식회사로 변경하였습니다. 한편, 지배기업은 경쟁력 강화를 위하여 2000년 12월 1일을 기준으로 삼성그룹 계열사인 삼성투자신탁증권 주식회사를 흡수합병하였습니다.지배기업의 당분기말 현재 자본금은 4,585억원이며, 최대주주는 삼성생명보험 주식회사이고, 지분율은 29.39%입니다. 한편, 당분기말 현재 회사는 본점 외에 43개의 국내지점, 1개의 국내영업소, 2개의 해외사무소, 3개의 해외법인을 두고 영업활동을 하고 있습니다.

(2) 종속기업의 개요

1) 당분기말 및 전기말 현재 종속기업의 세부내역은 다음과 같습니다.

종속기업
주요사업
소재지
사용재무제표일
연결실체 내 기업이 소유한 지분율 (%)

당분기말
전기말

Samsung Securities (America) Inc.
증권중개
미국
2022.09.30
100.0
100.0

Samsung Securities (Europe) Ltd.
증권중개
영국
2022.09.30
100.0
100.0

Samsung Securities (Asia) Ltd.
증권중개
홍콩
2022.09.30
100.0
100.0

삼성선물(주)
선물중개
한국
2022.09.30
100.0
100.0

Caldera Pacific Haku II,L.P.
투자
케이만 제도
2022.09.30
96.2
96.2

Nomunolo, Inc.(주1)
투자
브리티쉬버진아일랜드
2022.09.30
100.0
100.0

지브이에이Fortress-V전문투자형사모투자신탁
투자
한국
2022.09.30
62.9
62.7

플랜업루원제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

그로스프로퍼티(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

에프엔디티(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔비에프(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔송도국제(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

에프엔판교제일차(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

에프엔판교제이차(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

엠에이에스비제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

와이제이에스일산제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

마이트세운삼구역제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

마이트세운삼구역제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔평택지제(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

웰메이드에듀제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔에스더블유(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

쿠퍼타운제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

파주센트럴제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

하이레트로제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔용인제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔구래제일차(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

에프엔상도제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

엔제이제오차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔송도5제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

뉴하이청주더샵(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

에프엔용답청년주택(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

에프엔미사강변제일차(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

에스엘티과천(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔청량리제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에스제이파워마린제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔광교제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔고양덕은(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔대구감삼(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔영종도제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔영종도제삼차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔대구중동제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔내당(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

에프엔동성로(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔남부제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔명륜제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔삼덕제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔강남(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

르네상스제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔충무로(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔서초잠원(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

에프엔대전도안제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔대전도안제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔원동오산(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔수지제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔삼양(주)(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

레드독제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔라포르타제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔라포르타제이차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔서호제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에이치원카인(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

더블에스덕은지산(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

알피오산제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

더블에스동인(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

크레테유제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔남동탄제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔상동제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔수표제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔풍동제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔콜드체인분당(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

라프로익화원(주)(주2,3)
대출채권유동화
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-
-
-

알파동탄랜드(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
-

케이와이동탄제일차(주)(주2)
대출채권유동화
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-
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더블에스남대문제일차(주)(주2)
대출채권유동화
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-
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더블에스남대문제이차(주)(주2)
대출채권유동화
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알피아산제일차(주)(주2)
대출채권유동화
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해피와이제일차(주)(주2)
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에프엔파라다이스(주)(주2)
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더블에스삼양(주)(주2,3)
대출채권유동화
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에프엔사일제이차(주)(주2)
대출채권유동화
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글로에스본동(주)(주2)
대출채권유동화
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-

알피배방제일차(주)(주2)
대출채권유동화
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엔와이랜드마크제일차(주)(주2)
대출채권유동화
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에프엔본리제일차(주)(주2)
대출채권유동화
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글로에스수서제이차(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
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에프엔고잔제일차(주)(주2)
대출채권유동화
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-
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글로에스하남(주)(주2)
대출채권유동화
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알파구리제일차(주)(주2)
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알파구리제이차(주)(주2)
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오시리아제일차(주)(주2,3)
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에스에이치비디제일차(주)(주2)
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에프앤개포제일차(주)(주2)
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더블에스반구제일차(주)(주2)
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더블에스반구제이차(주)(주2)
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알피지금제일차(주)(주2)
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알피서둔제일차(주)(주2)
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-

아이비도담제이차(주)(주2,3)
대출채권유동화
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-
-

에프엔고덕제일차(주)(주2)
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-

알피성수제일차(주)(주2)
대출채권유동화
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-

알피성수제이차(주)(주2)
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-
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알피성수제삼차(주)(주2)
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알피성수제사차(주)(주2)
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에프앤서초제일차(주)(주2)
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에프엔월계제일차(주)(주2)
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에프엔의왕포일제일차(주)(주2)
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에프엔의왕포일제이차(주)(주2)
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에프엔노비스(주)(주2)
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에프엔쌍용제일차(주)(주2,3)
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-
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더블에스부산서면제일차(주)(주2)
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에프엔쌍용제이차(주)(주2)
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2022.09.30
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에프엔백암제일차(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
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알피도봉제일차(주)(주2,3)
대출채권유동화
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제이과천(주)(주2)
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2022.09.30
-
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상도개발투자 유한회사(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
-

글로에스중산제일차(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
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제이더블유22(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

마이에스상도(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
-

뉴케이에이치제칠차(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
-

에스엠원미음제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔해운대우동제일차(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
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글로에스리듬(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
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알피용산제일차(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
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알피용산제이차(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
-

글로에스연산(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
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알피봉명제일차(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
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케이온캐슬(주)(주2)
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2022.09.30
-
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에프엔제주제일차(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
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에프엔신흥제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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에스에스이에스(주)(주2)
대출채권유동화
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에프엔신관제일차(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
-

에프엔신관제이차(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
-

더블에스울산케이티엑스(주)(주2)
대출채권유동화
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-
-

더블에스파트너쉽2022(주)(주2)
대출채권유동화
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-
-

에스에스비알제일차(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
-

에프엔학하제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

에프엔학하제이차(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
-

스타플러스비즈제일차(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
-

아이엠대전세이제일차(주)(주2)
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-
-

알피서둔제이차(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
-

스타플러스모노제일차(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
-

에프엔화양제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

생드니제일차(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
-

생드니제영차(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
-

아이엠대전관저제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

글로에스연무(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
-

랩스제일차(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
-

에프엔효제제일차(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

플랜업에코 주식회사(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

드림아레나제육차 주식회사(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

케이트러스트제일차(주)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
-

크레딧유니온복정(주)(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

일산대토제이차(유)(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
-

터키신재생제일차(주2)
대출채권유동화
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2022.09.30
-
-

디비아폴로제이십차(주2,3)
대출채권유동화
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-
-
-

디비아폴로제이십일차(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

해피니스블루(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

디비닉스제이십일차(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

디비아폴로제이십사차(주2,3)
대출채권유동화
한국
-
-
-

뉴스타에코(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

하이레전드다이버제이차(주2)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-

(주1)
지배기업의 종속기업인 Caldera Pacific Haku II,L.P.가 지분 100%를 보유하고 있는 종속기업으로 연결실체에 포함하였습니다.

(주2)
연결실체가 소유하고 있는 지분은 없으나, 관련 활동에 대한 힘, 변동이익에 노출되는 정도 및 연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력 등을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있는 것으로 판단하였습니다.

(주3)
당분기 중 신용공여 의무 소멸 등으로 인하여 연결범위에서 제외되었습니다.

2) 당분기 중 신규로 연결대상 종속기업에 포함된 기업은 다음과 같습니다.

종속기업명
사유

글로에스중산제일차(주)
신규 신용공여 등

제이더블유22(주)

마이에스상도(주)

뉴케이에이치제칠차(주)

에스엠원미음제일차(주)

에프엔해운대우동제일차(주)

글로에스리듬(주)

알피용산제일차(주)

알피용산제이차(주)

글로에스연산(주)

알피봉명제일차(주)

케이온캐슬(주)

에프엔제주제일차(주)

에프엔신흥제일차(주)

에스에스이에스(주)

에프엔신관제일차(주)

에프엔신관제이차(주)

더블에스울산케이티엑스(주)

더블에스파트너쉽2022(주)

에스에스비알제일차(주)

에프엔학하제일차(주)

에프엔학하제이차(주)

스타플러스비즈제일차(주)

아이엠대전세이제일차(주)

알피서둔제이차(주)

스타플러스모노제일차(주)

에프엔화양제일차(주)

생드니제일차(주)

생드니제영차(주)

아이엠대전관저제일차(주)

글로에스연무(주)

랩스제일차(주)

에프엔효제제일차(주)

케이트러스트제일차(주)

크레딧유니온복정(주)

일산대토제이차(유)

뉴스타에코

하이레전드다이버제이차

3) 당분기 중 연결대상 종속기업에서 제외된 기업은 다음과 같습니다.

종속기업명
사유

그로스프로퍼티(주)
신용공여 의무 소멸로 인한 지배력 상실

에프엔송도국제(주)

에프엔판교제일차(주)

에프엔판교제이차(주)

에프엔구래제일차(주)

뉴하이청주더샵(주)

에프엔용답청년주택(주)

에프엔미사강변제일차(주)

에프엔내당(주)

에프엔서초잠원(주)

에프엔삼양(주)

라프로익화원(주)

더블에스삼양(주)

오시리아제일차(주)

아이비도담제이차(주)

에프엔쌍용제일차(주)

알피도봉제일차(주)

플랜업에코 주식회사

드림아레나제육차 주식회사

디비아폴로제이십차

디비아폴로제이십일차

디비아폴로제이십사차

4) 당분기말 현재 종속기업의 요약 재무상태 및 경영성과는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

회사명
자산총계
부채총계
순영업손익
순이익
총포괄손익

Samsung Securities (America) Inc.
54,520,031
2,332,335
2,679,222
470,635
9,507,441

Samsung Securities (Europe) Ltd.
45,828,328
1,364,049
1,965,852
415,645
8,114,103

Samsung Securities (Asia) Ltd.
54,409,911
2,823,837
2,792,228
547,701
9,192,683

삼성선물(주)
4,820,971,917
4,534,200,215
64,141,223
26,027,267
30,343,523

Caldera Pacific Haku II,L.P.(주1)
140,928,931
27,708,653
(275,692)
3,007,785
23,810,752

지브이에이Fortress-V전문투자형사모투자신탁
9,689,356
398,851
(926,350)
(933,109)
(933,109)

플랜업루원제일차(주)
210,110
213,291
(3,500)
(3,500)
(3,500)

그로스프로퍼티(주)(주2)
-
-
-
-
-

에프엔디티(주)
-
-
(37,791)
(37,791)
(37,791)

에프엔비에프(주)
31,984
31,984
(7,927)
(7,927)
(7,927)

에프엔송도국제(주)(주2)
-
-
(76)
(77)
(77)

에프엔판교제일차(주)(주2)
-
-
(24,571)
(24,574)
(24,574)

에프엔판교제이차(주)(주2)
-
-
3
10,252
10,252

엠에이에스비제일차(주)
2,262
9,197
1
1
1

와이제이에스일산제이차(주)
328,861
331,613
(3,031)
(3,031)
(3,031)

마이트세운삼구역제일차(주)
1,296,631
1,100,548
137,205
137,205
137,205

마이트세운삼구역제이차(주)
73,362,917
73,178,212
156,660
156,660
156,660

에프엔평택지제(주)
-
-
5
-
-

웰메이드에듀제이차(주)
4,528
5,500
5
5
5

에프엔에스더블유(주)
-
-
-
-
-

쿠퍼타운제일차(주)
25,307,375
25,632,085
(39,136)
(32,641)
(32,641)

파주센트럴제일차(주)
55,215
58,999
116
116
116

하이레트로제일차(주)
292,794
293,015
(4,278)
1,585
1,585

에프엔용인제일차(주)
47,966
50,000
198
228
228

에프엔구래제일차(주)(주2)
-
-
-
350
350

에프엔상도제일차(주)
249,612,840
249,314,155
257,868
257,868
257,868

엔제이제오차(주)
40,413,791
40,414,309
71
-
-

에프엔송도5제일차(주)
238,634,497
238,200,732
302,206
302,200
302,200

뉴하이청주더샵(주)(주2)
-
-
-
-
-

에프엔용답청년주택(주)(주2)
-
-
-
-
-

에프엔미사강변제일차(주)(주2)
-
-
-
-
-

에스엘티과천(주)
146,607,228
146,648,979
-
-
-

에프엔청량리제이차(주)
1
-
-
-
-

에스제이파워마린제이차(주)
30,486,213
30,343,744
94,628
94,628
94,628

에프엔광교제일차(주)
54,937
54,936
37
-
-

에프엔고양덕은(주)
5,914
5,913
4
-
-

에프엔대구감삼(주)
206,464
201,270
(3,172)
(3,172)
(3,172)

에프엔영종도제이차(주)
-
-
4
4
4

에프엔영종도제삼차(주)
1
-
(6)
(6)
(6)

에프엔대구중동제일차(주)
3,926
1,000,000
4
4
4

에프엔내당(주)(주2)
-
-
(1,408)
(87)
(87)

에프엔동성로(주)
43,938,648
43,745,474
3,501
3,501
3,501

에프엔남부제일차(주)
1
-
(759)
779,241
779,241

에프엔명륜제일차(주)
138,657
334,695
(72,757)
(72,699)
(72,699)

에프엔삼덕제일차(주)
30,727,132
30,727,855
62,773
62,773
62,773

에프엔강남(주)
29,192,101
29,008,303
11,708
11,708
11,708

르네상스제일차(주)
200,904
200,903
150
-
-

에프엔충무로(주)
19,441,831
19,441,956
(17)
(17)
(17)

에프엔서초잠원(주)(주2)
-
-
-
-
-

에프엔대전도안제일차(주)
13,961
20,000
10
10
10

에프엔대전도안제이차(주)
13,961
20,000
10
10
10

에프엔원동오산(주)
1
-
-
-
-

에프엔수지제일차(주)
-
-
18
(2)
(2)

에프엔삼양(주)(주2)
-
-
-
-
-

레드독제이차(주)
90,331,757
90,331,756
276
-
-

에프엔라포르타제일차(주)
16,576,123
16,570,109
(2,439)
(2,439)
(2,439)

에프엔라포르타제이차(주)
41,388,445
41,162,844
209,058
209,058
209,058

에프엔서호제일차(주)
185
188
58
(130)
(130)

에이치원카인(주)
30,206,860
30,066,164
43,798
43,798
43,798

더블에스덕은지산(주)
1
-
(163,611)
(163,678)
(163,678)

알피오산제일차(주)
101,002,062
100,814,764
375,770
375,770
375,770

더블에스동인(주)
40,176,519
40,176,516
-
-
-

크레테유제일차(주)
40,528,430
40,527,200
136,962
136,962
136,962

에프엔남동탄제일차(주)
30,449,132
30,574,784
(261,611)
(261,611)
(261,611)

에프엔상동제일차(주)
68,979,789
68,290,451
(200,137)
(200,137)
(200,137)

에프엔수표제일차(주)
5,717
165,786
(218,275)
(384,061)
(384,061)

에프엔풍동제일차(주)
15,414,613
15,316,153
47,733
47,733
47,733

에프엔콜드체인분당(주)
13,444,448
13,438,379
(81,280)
(81,279)
(81,279)

라프로익화원(주)(주2)
-
-
(868)
(981)
(981)

알파동탄랜드(주)
15,438,926
15,460,627
7,303
7,303
7,303

케이와이동탄제일차(주)
15,435,834
15,412,102
(48,068)
(48,136)
(48,136)

더블에스남대문제일차(주)
416,558
416,557
(81,726)
(81,726)
(81,726)

더블에스남대문제이차(주)
10,264,775
10,230,375
(195,601)
(54,581)
(54,581)

알피아산제일차(주)
127,851
127,423
(120,454)
(120,513)
(120,513)

해피와이제일차(주)
157,661
157,660
102
-
-

에프엔파라다이스(주)
122,481
122,480
(103,149)
(103,149)
(103,149)

더블에스삼양(주)(주2)
-
-
-
-
-

에프엔사일제이차(주)
31,413,094
31,268,846
(97,777)
(97,777)
(97,777)

글로에스본동(주)
38,754,449
38,605,928
(70,945)
(70,945)
(70,945)

알피배방제일차(주)
121,406
172,039
86,263
86,263
86,263

엔와이랜드마크제일차(주)
51,337,321
50,325,239
894,351
894,351
894,351

에프엔본리제일차(주)
70,320,377
70,320,919
1,190
(38,810)
(38,810)

글로에스수서제이차(주)
64,390,482
64,390,480
691
-
-

에프엔고잔제일차(주)
102,169
102,000
(527,297)
(527,297)
(527,297)

글로에스하남(주)
20,921,880
20,921,878
121
-
-

알파구리제일차(주)
20,412,855
20,526,120
(13,070)
(13,069)
(13,069)

알파구리제이차(주)
12,247,195
12,359,300
(5,595)
(5,595)
(5,595)

오시리아제일차(주)(주2)
-
-
-
-
-

에스에이치비디제일차(주)
20,209,945
20,464,495
(34,139)
(34,146)
(34,146)

에프앤개포제일차(주)
59,170,887
59,170,886
345
-
-

더블에스반구제일차(주)
61,465,745
61,465,742
-
-
-

더블에스반구제이차(주)
25,276,101
25,276,098
-
-
-

알피지금제일차(주)
35,459,198
35,574,244
(48,328)
(48,328)
(48,328)

알피서둔제일차(주)
277,752
276,965
(70,520)
(70,574)
(70,574)

아이비도담제이차(주)(주2)
-
-
-
-
-

에프엔고덕제일차(주)
82,128,422
81,922,712
262,736
262,736
262,736

알피성수제일차(주)
284
-
(15,140)
(14,697)
(14,697)

알피성수제이차(주)
34
-
(4,700)
(4,208)
(4,208)

알피성수제삼차(주)
10,237,826
10,271,362
(11,783)
(11,807)
(11,807)

알피성수제사차(주)
23
-
5,091
5,587
5,587

에프앤서초제일차(주)
20,629,105
20,623,135
6,045
6,045
6,045

에프엔월계제일차(주)
41,115,978
40,722,378
381,534
381,534
381,534

에프엔의왕포일제일차(주)
64,819,595
64,199,595
602,610
602,820
602,820

에프엔의왕포일제이차(주)
26,175,490
26,173,256
2,064
2,064
2,064

에프엔노비스(주)
33,553,206
33,718,072
(254,685)
(254,685)
(254,685)

에프엔쌍용제일차(주)(주2)
-
-
-
-
-

더블에스부산서면제일차(주)
20,389,272
20,364,833
(2,525)
(2,525)
(2,525)

에프엔쌍용제이차(주)
137,108
137,106
(7)
(7)
(7)

에프엔백암제일차(주)
28,001
28,024
31
31
31

알피도봉제일차(주)(주2)
-
-
-
-
-

제이과천(주)
146,438,007
146,448,360
(8,817)
216
216

상도개발투자 유한회사
250,081,526
250,082,034
-
183
183

글로에스중산제일차(주)
11,566,101
11,566,100
101
-
-

제이더블유22(주)
31,711
8,181
22,863
23,528
23,528

마이에스상도(주)
20,567,439
20,383,578
183,860
183,860
183,860

뉴케이에이치제칠차(주)
17,571,613
17,571,613
-
-
-

에스엠원미음제일차(주)
34,062,597
33,956,880
105,716
105,716
105,716

에프엔해운대우동제일차(주)
36,311,405
36,174,476
136,920
136,920
136,920

글로에스리듬(주)
55,684,052
55,684,051
378
-
-

알피용산제일차(주)
21,054,741
20,873,766
180,975
180,975
180,975

알피용산제이차(주)
10,640
10,658
(19)
(19)
(19)

글로에스연산(주)
50,452,135
50,452,133
100
-
-

알피봉명제일차(주)
50,202,153
50,240,136
(37,981)
(37,985)
(37,985)

케이온캐슬(주)
50,647,291
50,530,378
116,911
116,911
116,911

에프엔제주제일차(주)
20,514,441
20,498,364
16,076
16,076
16,076

에프엔신흥제일차(주)
13,269,652
13,459,024
(189,373)
(189,373)
(189,373)

에스에스이에스(주)
10,268,362
10,200,000
68,360
68,360
68,360

에프엔신관제일차(주)
34,897,557
34,743,501
154,056
154,056
154,056

에프엔신관제이차(주)
5,366,051
5,324,400
41,651
41,651
41,651

더블에스울산케이티엑스(주)
40,153,098
40,147,697
5,400
5,400
5,400

더블에스파트너쉽2022(주)
50,434,417
50,300,000
134,417
134,417
134,417

에스에스비알제일차(주)
201,608,727
201,483,970
124,755
124,755
124,755

에프엔학하제일차(주)
118,743
118,742
-
-
-

에프엔학하제이차(주)
20,190,262
20,189,409
852
852
852

스타플러스비즈제일차(주)
5,969,816
5,913,889
55,926
55,926
55,926

아이엠대전세이제일차(주)
20,603,447
20,603,437
-
-
-

알피서둔제이차(주)
15,514,315
15,645,382
(131,062)
(131,069)
(131,069)

스타플러스모노제일차(주)
30,499,070
30,493,083
5,986
5,986
5,986

에프엔화양제일차(주)
10,077,621
10,076,735
885
885
885

생드니제일차(주)
29,050,899
29,515,220
(342,356)
(342,698)
(342,698)

생드니제영차(주)
79,754
83,068
(3,315)
(3,315)
(3,315)

아이엠대전관저제일차(주)
9,128,622
9,105,708
22,912
22,912
22,912

글로에스연무(주)
12,661,424
12,661,422
-
-
-

랩스제일차(주)
32,486,853
32,429,171
57,672
57,672
57,672

에프엔효제제일차(주)
2,092,191
2,089,443
2,747
2,747
2,747

플랜업에코 주식회사(주2)
-
-
-
-
-

드림아레나제육차 주식회사(주2)
-
-
-
-
-

케이트러스트제일차(주)
15,379,696
15,379,719
(13)
9
9

크레딧유니온복정(주)
20,229,123
20,229,127
(8)
17
17

일산대토제이차(유)
1,403,189
1,600,000
(173,039)
(197,811)
(197,811)

터키신재생제일차
6,480,223
6,480,178
(2)
28
28

디비아폴로제이십차(주2)
-
-
6,715
6,785
6,785

디비아폴로제이십일차(주2)
-
-
12,535
12,665
12,665

해피니스블루
50,776,740
50,776,739
-
-
-

디비닉스제이십일차
85,802,295
85,803,198
(1,608)
(453)
(453)

디비아폴로제이십사차(주2)
-
-
-
-
-

뉴스타에코
40,158,447
40,533,849
(43,641)
(43,641)
(43,641)

하이레전드다이버제이차
21,323,315
21,321,115
2,190
2,190
2,190

지에프민제육차(주)(주2)
-
-
(3,185)
(3,185)
(3,185)

에프엔우동제일차(주)(주2)
-
-
1,804
1,804
1,804

디비아폴로제이십오차(주2)
-
-
(200,498)
(20,033)
(20,033)

디비아폴로제이십육차(주2)
-
-
(147,715)
(147,595)
(147,595)

에스엠피구로(주)(주2)
-
-
790,616
790,616
790,616

글로에스강경(주)(주2)
-
-
-
-
-

(주1)
종속기업을 포함한 연결기준의 재무정보입니다.

(주2)
당분기 중 종속기업에서 제외되기 전까지의 재무정보입니다.

2. 연결재무제표 작성기준

(1) 회계기준의 적용지배기업과 지배기업의 종속기업(이하 '연결실체')의 분기연결재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약연결중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차연결재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결실체의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.(2) 추정과 판단한국채택국제회계기준은 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.한편, 코로나 바이러스(COVID-19)의 전세계적인 대유행은 국내외 경제 및 금융시장에 중대한 영향을 미치고 있으며, 연결실체가 요약분기연결재무제표 작성시 사용한 미래에 대한 중요한 회계 추정 및 가정은 향후 연결실체의 자산과 부채의 장부금액에 대한 중요한 조정을 유발할 추가적인 위험을 내포하고 있습니다.또한 국내외 주가지수 급변동 등 금융시장의 변동성이 확대되어 연결실체의 손익변동성이 확대될 수 있고, 궁극적으로 연결실체의 경영성과에도 잠재적으로 부정적인 영향을 미칠 가능성이 존재합니다.그러나 당분기말 현재 위와 같은 부정적인 영향의 범위를 예측하는 데에는 중요한 불확실성이 존재합니다. 연결실체는 주석 36에 기술한 바와 같이 다양한 위험관리 활동을 수행하고 있으며, 재무상태 및 영업성과에 미칠 영향을 면밀하게 모니터링하고 있습니다. 그 결과 향후에 추정 불확실성의 주요 원천에 대한 경영진의 판단에 변경이 필요한 경우 이를 반영하여 연결재무제표를 작성할 예정입니다.요약분기연결재무제표에서 사용된 연결실체의 회계정책 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 주석 3에 언급된 사항을 제외하고는 2021년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차연결재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.3. 유의적인 회계정책하기에 기재된 사항을 제외하고 요약분기연결재무제표에 적용된 회계정책은 직전 연차연결재무제표에 적용한 회계정책과 동일합니다.회계정책의 변경은 연결실체의 2022년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차연결재무제표에도 반영될 것입니다.(1) 제ㆍ개정 기준서 적용

- 기업회계기준서 제1037호 손실부담계약-계약이행원가 (개정)연결실체는 2022년 1월 1일부터 손실부담계약-계약이행원가와 관련한 K-IFRS 1037 개정사항을 적용하였습니다. 그 결과로 손실부담계약의 평가에 대한 회계정책의 변경이 발생하였습니다.종전에는 손실부담계약 여부를 판단하기 위해 계약을 이행하기 위한 증분원가만을 포함하였습니다. 개정사항에 따르면 계약을 이행하기 위한 증분원가 뿐만 아니라 기타직접비용의 배분을 모두 포함해야 합니다.연결실체는 2022년 1월 1일에 존재하는 모든 계약을 분석하였으며, 개정된 회계정책을 적용함에 따라 손실부담계약으로 식별되는 계약은 없는 것으로 판단하였습니다. 따라서 2022년 1월 1일 현재 회계정책 변경으로 인한 기초 자본에는 변동이 없습니다.

(2) 미적용 제ㆍ개정 기준서2022 년 1 월 1 일부터 조기 적용 가능한 새로운 회계기준이 있으나, 연결실체는 요약분기연결재무제표 작성 시 조기 적용한 제ㆍ개정 기준서가 없습니다.

4. 부문별 정보(1) 부문별 보고 현황 및 사업부문연결실체는 보고부문을 식별하고 관련 정보를 공시함에 있어 기업회계기준서 제 1108호(영업부문)를 따르고 있으며 이는 경영자접근법을 채택하고 있습니다. 연결실체의 보고부문은 수익을 창출하고 비용을 발생시키는 사업활동을 영위하는 구성단위로서, 자원배분에 대한 의사결정과 성과평가를 위하여 최고영업의사결정자가 영업성과를 정기적으로 검토하는 구성단위로 구분되고 있습니다. 이러한 기준으로 공시정보를 작성하고 있으며, 정보이용자가 경영진의 관점에서 연결실체를 이해하는데 유용한 정보가 될 것으로 기대합니다. 각 보고부문의 주된 사업활동의 성격은 다음과 같습니다.

구 분
주된 영업활동

위탁매매
증권회사가 기본적으로 제공하는 주식의 중개서비스로부터 창출되는 성과를 보고하는 단위

기업금융
IPO, M&A, PF 등 기업금융과 관계된 종합금융서비스를 제공하면서 창출되는 성과를 보고하는 단위

자기매매
주식, 채권, 파생상품 등 상품을 운용하여 얻는 성과를 측정하여 보고하는 단위

Sales&Trading
고객자금 연계 운용 및 국내외 기관에 대한 위탁매매서비스로부터 창출되는 성과를 보고하는 단위(이하 'S & T')

선물중개업
선물업에 따른 금융상품의 매매를 수탁하는 영업활동으로부터의 성과를 보고하는 단위

해외영업
해외투자자에게 국내물(주식,선물,옵션 등)을 중개하는 등의 해외부문(종속기업 등)의 성과를 보고하는 단위

기타
상기 부문 이외의 본사 지원단위 및 기타 영업활동을 영위하는 단위

(2) 당분기 및 전분기 중 연결실체의 보고부문별 손익정보는 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
위탁매매
기업금융
자기매매
S & T
선물중개업
해외영업
기타
조정 및 제거
합계

순수수료손익
386,095,462
189,448,418
1,275,595
861,342
42,088,653
6,365,621
(53,202,428)
-
572,932,663

순이자손익
266,372,139
21,806,871
(9,689,911)
149,995,580
23,616,167
846,469
29,471,060
(675,474)
481,742,901

당기손익-공정가치측정금융상품 순손익
271,933,267
22,138,114
(5,105,670)
(250,326,020)
(3,232,891)
-
(37,622,175)
1,681,149
(534,226)

기타손익
(107,016,033)
34,273,877
56,417,314
9,912,617
1,682,752
225,209
109,113,054
(7,101,535)
97,507,255

인건비 및 판매비와관리비
(461,659,534)
(70,176,128)
(11,377,879)
(26,701,322)
(28,959,957)
(5,894,861)
3,279,286
-
(601,490,395)

관계기업관련손익
-
-
-
-
-
-
4,061,160
725,021
4,786,181

법인세비용차감전순이익
355,725,301
197,491,152
31,519,449
(116,257,803)
35,194,724
1,542,438
55,099,957
(5,370,839)
554,944,379

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
위탁매매
기업금융
자기매매
S & T
선물중개업
해외영업
기타
조정 및 제거
합계

순수수료손익
632,028,120
181,798,947
2,395,811
37,202,558
38,265,729
5,617,195
(34,945,998)
-
862,362,362

순이자손익
272,251,574
21,715,973
6,475,323
202,361,404
13,538,317
483,521
27,066,103
2,244,779
546,136,994

당기손익-공정가치측정금융상품 순손익
88,709,309
24,647,415
(4,901,058)
111,913,158
(848,865)
-
149,813,212
(8,102,576)
361,230,595

기타손익
(2,019,380)
33,857,319
5,825,102
6,589,433
613,426
159,121
(1,041,629)
(3,513,359)
40,470,033

인건비 및 판매비와관리비
(475,497,163)
(75,284,395)
(5,871,056)
(90,579,157)
(26,354,203)
(5,054,185)
(13,672,336)
-
(692,312,495)

관계기업관련손익
-
-
-
-
-
-
-
11,428,481
11,428,481

법인세비용차감전순이익
515,472,460
186,735,259
3,924,122
267,487,396
25,214,404
1,205,652
127,219,352
2,057,325
1,129,315,970

(3) 당분기 중 연결실체의 영업수익의 10% 이상을 차지하는 단일 외부고객은 없습니다.

5. 현금및현금성자산당분기말 및 전기말 현재 현금및현금성자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

현금
30,570
23,315

현금성자산

당좌예금
5,559,001
4,220,127

원화보통예금
71,713,171
110,867,423

외화보통예금
1,727,559,212
1,974,181,217

금융어음
60,000,000
150,000,000

원화정기예금
300,200,000
500,000,000

외화정기예금
612,039,270
422,326,938

기타
97,945,436
82,436,600

소 계
2,875,016,090
3,244,032,305

합 계
2,875,046,660
3,244,055,620

6. 당기손익-공정가치측정금융자산(1) 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

지분상품
1,592,914,616
2,162,088,007

채무상품
27,726,448,755
37,025,160,824

파생상품자산
1,802,040,648
527,563,316

합 계
31,121,404,019
39,714,812,147

(2) 당분기말 및 전기말 현재 지분상품의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

주식
285,903,082
727,766,257

출자금
388,485,840
332,160,711

신종자본증권
523,418,500
670,276,112

외화주식
72,209,876
167,501,784

외화출자금
313,493,653
248,451,010

외화신종자본증권
9,326,356
15,696,163

거래일손익조정
77,309
235,970

합 계
1,592,914,616
2,162,088,007

(3) 당분기말 및 전기말 현재 채무상품의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

국공채 및 지방채
3,107,682,487
3,655,253,657

특수채
3,832,325,481
5,716,962,623

회사채
6,437,445,565
9,728,716,082

외화채권
663,519,070
1,297,683,044

전자단기사채
700,094,976
936,946,314

기업어음증권
1,213,200,992
1,842,358,778

미매각집합투자증권
15,507,059
8,881,372

집합투자증권(ETF)
543,973,134
198,656,606

집합투자증권(기타)
1,890,612,414
1,649,575,854

외화집합투자증권(기타)
174,564,187
134,409,371

매수파생결합증권
73,655,350
58,766,371

상장지수증권
-
62,265

투자자예탁금별도예치금(신탁)
6,939,562,634
9,482,188,152

기업어음증권(MMT,MMW)
1,338,291,380
766,009,280

대출채권
814,627,999
1,549,910,905

손해배상공동기금
5,200,000
-

거래일손익조정
(23,813,973)
(1,219,851)

합 계
27,726,448,755
37,025,160,823

(4) 당분기말 및 전기말 현재 파생상품자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

미결제약정금액
자산
미결제약정금액
자산

이자율 관련

스왑
48,199,815,360
220,965,854
43,247,789,650
96,260,216

선물
-
-
221,465,575
-

옵션
211,740,000
27,982,620
199,275,000
13,780,912

소 계
48,411,555,360
248,948,474
43,668,530,225
110,041,128

통화 관련

스왑
373,048,000
83,718,866
474,200,000
25,328,548

선도
7,573,289,784
696,839,510
6,382,141,318
173,481,056

선물
203,284,661
-
507,563,194
-

옵션
48,388,828
1,711,240
42,445,505
1,211,047

소 계
8,198,011,273
782,269,616
7,406,350,017
200,020,651

주식 및 주가지수 관련

스왑
1,782,337,490
287,530,447
2,322,402,140
110,430,315

선도
1,454,000,908
228,802,247
474,107,683
11,342,864

선물
605,808,960
-
87,786,135
-

옵션
1,038,121,465
33,505,638
672,273,800
7,768,050

소 계
4,880,268,823
549,838,332
3,556,569,758
129,541,229

신용 관련

스왑
1,616,079,360
29,938,683
938,279,350
7,819,227

기타

스왑
38,078,123
1,668,712
209,390,813
3,534,405

해외선물
180,121,757
156,481,899
692,515,623
30,417,842

해외옵션
2,163,977,678
72,922,493
1,770,857,855
72,649,271

매수주식워런트증권
377,018
160,193
-
93,170

신주인수권증서
8,965,601
1,776,521
-
7,047,681

금융상품 선도거래 관련 자산
24,953,750
1,091
-
-

거래일손익조정
-
(41,965,366)
-
(33,601,287)

합 계
65,522,388,743
1,802,040,648
58,242,493,641
527,563,317

7. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(1) 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

지분증권

원화주식 및 출자금
435,399,305
383,473,863

채무증권

특수채
1,501,536,368
1,738,189,601

회사채
3,240,629,961
2,232,782,153

소 계
4,742,166,329
3,970,971,754

거래일손익조정
(12,738,235)
(12,738,234)

합 계
5,164,827,399
4,341,707,383

(2) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 평가와 관련한 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
기초
평가
처분
분기말

지분증권
305,592,112
51,925,442
-
357,517,554

채무증권
(25,218,660)
(67,070,835)
2,415,049
(89,874,446)

소 계
280,373,452
(15,145,393)
2,415,049
267,643,108

법인세효과
(76,768,221)
4,276,062
(664,138)
(73,156,297)

합 계
203,605,231
(10,869,331)
1,750,911
194,486,811

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
기초
평가
처분
분기말

지분증권
290,672,248
27,131,008
-
317,803,256

채무증권
13,671,624
(27,538,821)
(2,442,900)
(16,310,097)

소 계
304,343,872
(407,813)
(2,442,900)
301,493,159

법인세효과
(83,399,615)
151,434
671,797
(82,576,384)

합 계
220,944,257
(256,379)
(1,771,103)
218,916,775

(3) 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 중 채무증권의 만기별 보유현황은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

1년 이내
3,095,863,236
2,102,806,355

1년 초과 2년 이내
1,571,259,670
1,683,374,109

2년 초과
75,043,423
184,791,290

합 계
4,742,166,329
3,970,971,754

(4) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(채무증권)의 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
405,889
-
-
405,889

12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-

매각및상환
(120,724)
-
-
(120,724)

순전입(환입)
544,090
-
-
544,090

분기말
829,255
-
-
829,255

<전분기>
(단위: 천원)

구분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
630,901
-
-
630,901

12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-

매각및상환
(318,316)
-
-
(318,316)

순전입(환입)
130,482
-
-
130,482

분기말
443,067
-
-
443,067

(5) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(채무증권)의 총장부금액 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
3,970,971,754
-
-
3,970,971,754

12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-

매입
2,570,886,360
-
-
2,570,886,360

매각및상환
(1,733,967,222)
-
-
(1,733,967,222)

평가
(67,070,835)
-
-
(67,070,835)

기타(주1)
1,346,272
-
-
1,346,272

분기말
4,742,166,329
-
-
4,742,166,329

(주1)
기타 변동액은 유효이자 상각 등으로 인한 금액입니다.

<전분기>
(단위: 천원)

구분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
4,779,901,333
-
-
4,779,901,333

12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-

매입
2,334,670,812
-
-
2,334,670,812

매각및상환
(2,710,661,306)
-
-
(2,710,661,306)

평가
(27,538,821)
-
-
(27,538,821)

기타(주1)
(3,492,555)
-
-
(3,492,555)

분기말
4,372,879,463
-
-
4,372,879,463

(주1)
기타 변동액은 유효이자 상각 등으로 인한 금액입니다.

(6) 연결실체는 보유 중인 지분상품 중 투자를 통한 시세차익을 위해 보유하는 것이 아닌 경우, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하고 이외의 경우에는 당기손익-공정가치측정금융자산 범주로 분류하고 있습니다. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치 측정항목으로 지정한 지분상품의 배당금 인식액은 각각 7,568,060천원 및 6,342,126천원 입니다. (7) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치 측정항목으로 지정한 지분상품의 처분내역은 없습니다.

8. 상각후원가측정금융자산

(1) 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

예치금

원화정기예적금
295,000,000
105,240,000

외화정기예적금
132,084,913
165,270,992

투자자예탁금별도예치금(예금)
2,232,426,949
1,735,723,395

외화투자자예탁금별도예치금(예금)
965,855,856
794,285,000

장내파생상품거래예치금
454,825,576
372,259,893

장내파생상품매매증거금
2,257,920,558
1,333,597,003

유통금융차주담보금
3,158,865
4,029,458

유통금융담보금
6,000,000
4,142,436

기타
2,615,053,817
759,960,838

소 계
8,962,326,534
5,274,509,015

대출채권

신용공여금
4,051,714,197
4,413,334,171

환매조건부매수
222,800,000
-

대여금
989,650
844,653

매입대출채권
57,121,831
63,094,038

대지급금
3,499,309
3,531,453

기타
3,624,125,443
3,817,293,054

이연대출부대수익
(2,040,024)
(1,531,130)

소 계
7,958,210,406
8,296,566,239

채무증권

국공채 및 지방채

109,310,210
100,431,424

회사채
10,058,345
10,065,014

소 계
119,368,555
110,496,438

기타자산

미수금
4,005,811,220
3,950,807,940

미수수익
245,654,821
242,118,921

보증금
57,244,080
53,911,969

기타
2,981,416,158
110,225,500

소 계
7,290,126,279
4,357,064,330

현재가치할인차금
(1,299,364)
(914,855)

신용손실충당금
(19,996,028)
(19,907,878)

합 계
24,308,736,382
18,017,813,289

(2) 당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산의 신용손실충당금의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합 계

비손상
손상

기초
5,376,734
-
14,531,144
19,907,878

12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-

순전입(환입)
596,420
-
(232,625)
363,795

제각
-
-
(273,850)
(273,850)

기타(주1)
(4,209)
-
2,413
(1,796)

분기말
5,968,945
-
14,027,082
19,996,027

(주1)
기타변동은 환율변동효과 등으로 인한 금액입니다.

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합 계

비손상
손상

기초
3,497,825
46,813
20,039,856
23,584,494

12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-

순전입(환입)
(203,859)
(46,813)
(843,837)
(1,094,509)

제각
-
-
(10,617)
(10,617)

기타(주1)
(17,159)
-
9,707
(7,452)

분기말
3,276,807
-
19,195,109
22,471,916

(주1)
기타변동은 환율변동효과 등으로 인한 금액입니다.

(3) 당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산의 총장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합 계

비손상
손상

기초
17,992,421,571
-
45,299,596
18,037,721,167

12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-

기중순증감
6,250,973,907
-
16,789,601
6,267,763,508

제각
-
-
(273,850)
(273,850)

기타(주1)
23,519,172
-
2,413
23,521,585

분기말
24,266,914,650
-
61,817,760
24,328,732,410

(주1)
기타변동은 환율변동효과 및 이연대출부대수익 상각 등으로 인한 금액입니다.

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합 계

비손상
손상

기초
20,002,236,799
6,574,288
49,239,304
20,058,050,391

12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-

기중순증감
(118,888,690)
(6,574,288)
1,033,221
(124,429,757)

제각
-
-
(10,617)
(10,617)

기타(주1)
9,103,964
-
9,708
9,113,672

분기말
19,892,452,073
-
50,271,616
19,942,723,689

(주1)
기타변동은 환율변동효과 및 이연대출부대수익 상각 등으로 인한 금액입니다.

(4) 당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산의 처분 등으로 인해 발생한 손익은다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
액면가액
장부금액
처분대가
처분이익

사모사채
9,500,000
9,500,000
9,500,000
-

대출금
370,189,447
369,799,048
370,591,347
792,299

매입대출채권
60,000,000
60,031,062
60,043,150
12,088

합 계
439,689,447
439,330,110
440,134,497
804,387

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
액면가액
장부금액
처분대가
처분이익

사모사채
225,000,000
225,059,573
225,059,573
-

대출금
379,884,072
382,495,480
383,104,476
608,996

매입대출채권
20,000,000
19,858,907
19,886,986
28,079

합 계
624,884,072
627,413,960
628,051,035
637,075

당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산이 조기상환된 내역입니다.

9. 관계기업투자지분 (1) 당분기말 및 전기말 현재 관계기업투자지분의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

회사명
소재국
당분기말주식수(출자좌수)
결산일
당분기말
전기말

지분율(%)
취득원가
장부금액
지분율(%)
취득원가
장부금액

Dragon Capital Group Limited
베트남
13,489,228
9월 30일
20.6
67,752,991
130,364,658
21.3
67,752,991
106,079,471

효제피에프브이주식회사(주1)
한국
140,001
9월 30일
14.0
3,500,025
3,147,534
14.0
3,500,025
3,202,502

안중현화프로젝트PFV(주1)
한국
100,000
9월 30일
10.0
500,000
496,919
-
-
-

티그리스-엘엑스에쿼티투자조합1호
한국
2,000,000,000
9월 30일
31.7
2,000,000
1,979,390
31.7
2,000,000
2,028,672

메리츠-케이클라비스 신기술조합 제일호
한국
2,000,000,000
9월 30일
44.2
2,000,000
1,953,122
44.2
2,000,000
1,968,612

에스더블유에스 신기술조합
한국
5,000,000,000
9월 30일
21.6
5,000,000
4,648,016
21.6
5,000,000
5,330,750

디에이-어큐러스 신기술투자조합 제1호
한국
1,000,000,000
9월 30일
22.2
1,000,000
976,344
22.2
1,000,000
992,220

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 제1호 신기술조합(주2)
한국
2,000,000,000
9월 30일
33.3
2,000,000
2,130,267
33.3
2,000,000
1,891,816

에스더블유파인밸류신기술조합제1호
한국
5,000,000,000
9월 30일
20.7
5,000,000
4,678,217
20.7
5,000,000
5,427,524

삼성한화신성장신기술조합제1호(주2)
한국
1,831,094,049
9월 30일
1.9
1,831,094
911,880
1.9
1,831,094
1,814,372

데일리바이오헬스케어2호창업벤처전문PEF
한국
2,500,000,000
9월 30일
23.4
2,500,000
2,215,130
23.4
2,500,000
2,953,213

브레이브뉴 바이오 신기술투자조합 제4호
한국
2,000,000,000
9월 30일
27.4
2,000,000
1,968,150
27.4
2,000,000
1,993,336

미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호
한국
2,000,000,000
9월 30일
21.5
2,000,000
2,371,336
21.5
2,000,000
2,000,000

티티유이베스트핀테크신기술조합제77호
한국
1,500,000,000
9월 30일
34.1
1,500,000
1,482,545
34.1
1,500,000
1,494,960

케이비-교보 뉴모빌리티파워 신기술투자조합
한국
5,000,000,000
9월 30일
47.6
5,000,000
4,394,305
-
-
-

DS-IBKC푸드테크신기술투자조합제1호
한국
2,000,000,000
9월 30일
28.6
2,000,000
1,986,280
-
-
-

하이-노앤 신기술투자조합 제1호
한국
2,000,000,000
9월 30일
26.3
2,000,000
2,041,200
-
-
-

디에이 프롭테크 신기술투자조합 제1호
한국
1,000,000,000
9월 30일
30.3
1,000,000
996,428
-
-
-

신한메자닌신기술투자조합제1호
한국
2,400,000,000
9월 30일
27.3
2,400,000
1,867,778
-
-
-

미래에셋모빌리티투자조합1호
한국
2,000,000,000
9월 30일
23.0
2,000,000
1,994,732
-
-
-

케이클라비스-키움신소재신기술사업투자조합
한국
5,000,000,000
9월 30일
32.2
5,000,000
6,212,355
-
-
-

삼성-르네상스모빌리티혁신 신기술사업투자조합제1호(주2)
한국
1,250,000,000
9월 30일
11.5
1,250,000
1,367,267
-
-
-

지노바 3호 투자조합
한국
1,500,000,000
9월 30일
23.1
1,500,000
1,500,000
-
-
-

삼성-어센트 글로벌 어패럴 신기술사업투자조합 제1호(주2)
한국
3,000,000,000
9월 30일
18.6
3,000,000
2,940,442
-
-
-

합 계

123,734,110
184,624,295

98,084,110
137,177,448

(주1)
의결권 지분율이 20% 미만이나 동 회사의 임원을 선임하여 의사결정에 참여하므로 유의적인 영향력이 있다고 판단하였습니다.

(주2)
공동업무집행조합원으로 유의적 영향력이 있다고 판단하였습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 관계기업투자지분의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

회사명
기초
취득
지분법손익
지분법자본변동
처분
대체(주1)
기타
분기말

Dragon Capital Group Limited
106,079,471
-
7,439,519
293,688
-
-
16,551,980
130,364,658

효제피에프브이주식회사
3,202,502
-
(54,968)
-
-
-
-
3,147,534

안중현화프로젝트PFV
-
500,000
(3,081)
-
-
-
-
496,919

티그리스-엘엑스에쿼티투자조합1호
2,028,672
-
(49,282)
-
-
-
-
1,979,390

메리츠-케이클라비스 신기술조합 제일호
1,968,612
-
(15,490)
-
-
-
-
1,953,122

에스더블유에스 신기술조합
5,330,750
-
(682,734)
-
-
-
-
4,648,016

디에이-어큐러스 신기술투자조합 제1호
992,220
-
(15,876)
-
-
-
-
976,344

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 제1호 신기술조합
1,891,816
-
238,451
-
-
-
-
2,130,267

에스더블유파인밸류신기술조합제1호
5,427,524
-
(749,307)
-
-
-
-
4,678,217

삼성한화신성장신기술조합제1호
1,814,372
-
(902,492)
-
-
-
-
911,880

데일리바이오헬스케어2호창업벤처전문PEF
2,953,213
-
(738,083)
-
-
-
-
2,215,130

브레이브뉴 바이오 신기술투자조합 제4호
1,993,336
-
(25,186)
-
-
-
-
1,968,150

미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호
2,000,000
-
371,336
-
-
-
-
2,371,336

티티유이베스트핀테크신기술조합제77호
1,494,959
-
(12,414)
-
-
-
-
1,482,545

케이비-교보 뉴모빌리티파워 신기술투자조합
-
5,000,000
(605,695)
-
-
-
-
4,394,305

DS-IBKC푸드테크신기술투자조합제1호
-
2,000,000
(13,720)
-
-
-
-
1,986,280

하이-노앤 신기술투자조합 제1호
-
2,000,000
41,200
-
-
-
-
2,041,200

대신에코에너지 제1호 사모투자합자회사
-
5,000,000
-
-
-
(5,000,000)
-
-

디에이 프롭테크 신기술투자조합 제1호
-
1,000,000
(3,572)
-
-
-
-
996,428

신한메자닌신기술투자조합제1호
-
3,000,000
(532,222)
-
(600,000)
-
-
1,867,778

미래에셋모빌리티투자조합1호
-
2,000,000
(5,268)
-
-
-
-
1,994,732

케이클라비스-키움신소재신기술사업투자조합
-
5,000,000
1,212,355
-
-
-
-
6,212,355

삼성-르네상스모빌리티혁신 신기술사업투자조합제1호
-
1,250,000
117,267
-
-
-
-
1,367,267

지노바 3호 투자조합
-
1,500,000
-
-
-
-
-
1,500,000

삼성-어센트 글로벌 어패럴 신기술사업투자조합 제1호
-
3,000,000
(59,558)
-
-
-
-
2,940,442

합 계
137,177,447
31,250,000
4,951,180
293,688
(600,000)
(5,000,000)
16,551,980
184,624,295

(주1)
당기손익-공정가치측정금융자산으로 대체되었습니다.

<전분기>
(단위: 천원)

회사명
기초
취득
지분법손익
지분법자본변동
처분
기타
분기말

Dragon Capital Group Limited
81,969,674
-
12,074,701
1,938,201
-
5,047,092
101,029,668

효제피에프브이주식회사
3,329,338
-
(115,381)
-
-
-
3,213,957

키움유니콘제3호신기술사업투자조합
4,193,928
-
-
-
(4,193,928)
-
-

키움유니콘제4호신기술사업투자조합
2,260,262
-
-
-
(2,260,262)
-
-

티그리스-엘엑스에쿼티투자조합1호
2,043,982
-
173,208
-
-
-
2,217,190

메리츠-케이클라비스 신기술조합 제일호
1,999,178
-
(15,472)
-
-
-
1,983,706

에스더블유에스 신기술조합
-
5,000,000
399,841
-
-
-
5,399,841

디에이-어큐러스 신기술투자조합 제1호
-
1,000,000
(23,894)
-
-
-
976,106

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 제1호 신기술조합
-
2,000,000
(9,579)
-
-
-
1,990,421

에스더블유파인밸류신기술조합제1호
-
5,000,000
38,332
-
-
-
5,038,332

삼성한화신성장신기술조합제1호
-
2,000,000
(5,045)
-
(168,906)
-
1,826,049

데일리바이오헬스케어2호창업벤처전문PEF
-
2,500,000
(55,819)
-
-
-
2,444,181

합 계
95,796,362
17,500,000
12,460,892
1,938,201
(6,623,096)
5,047,092
126,119,451

(3) 당분기말 및 전기말 현재 관계기업의 요약재무정보는 다음과 같습니다.

<당분기말>
(단위: 천원)

회사명
자산총계
부채총계
순영업손익
순이익
총포괄손익

Dragon Capital Group Limited
772,028,891
220,831,666
40,875,474
25,990,828
25,990,828

효제피에프브이주식회사
298,657,262
276,175,035
(376,508)
(358,515)
(358,515)

안중현화프로젝트PFV
5,000,675
31,485
(30,810)
(30,810)
(30,810)

티그리스-엘엑스에쿼티투자조합1호
6,235,080
-
(155,238)
(155,238)
(155,238)

메리츠-케이클라비스 신기술조합 제일호
4,459,378
35,557
(35,087)
(35,087)
(35,087)

에스더블유에스 신기술조합
21,473,831
-
(3,158,397)
(3,154,872)
(3,154,872)

디에이-어큐러스 신기술투자조합 제1호
4,403,311
-
(70,502)
(70,502)
(70,502)

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 제1호 신기술조합
6,402,432
-
716,547
716,547
716,547

에스더블유파인밸류신기술조합제1호
22,549,005
-
(3,612,033)
(3,611,660)
(3,611,660)

삼성한화신성장신기술조합제1호
47,508,933
-
(1,796,239)
(1,796,239)
(1,796,239)

데일리바이오헬스케어2호창업벤처전문PEF
9,480,755
-
(3,158,994)
(3,158,994)
(3,158,994)

브레이브뉴 바이오 신기술투자조합 제4호
7,173,910
-
(91,801)
(91,801)
(91,801)

미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호
11,026,713
-
1,726,713
1,726,713
1,726,713

티티유이베스트핀테크신기술조합제77호
4,348,800
-
(36,415)
(36,415)
(36,415)

케이비-교보 뉴모빌리티파워 신기술투자조합
9,228,045
-
(1,271,955)
(1,271,955)
(1,271,955)

DS-IBKC푸드테크신기술투자조합제1호
6,951,978
-
(48,022)
(48,022)
(48,022)

하이-노앤 신기술투자조합 제1호
7,756,560
-
156,560
156,560
156,560

대신에코에너지 제1호 사모투자합자회사(주1)
-
-
(507,699)
(507,699)
(507,699)

디에이 프롭테크 신기술투자조합 제1호
3,288,211
-
(11,789)
(11,789)
(11,789)

신한메자닌신기술투자조합제1호
6,848,652
132
(1,951,480)
(1,951,480)
(1,951,480)

미래에셋모빌리티투자조합1호
8,677,086
-
(22,914)
(22,914)
(22,914)

케이클라비스-키움신소재신기술사업투자조합
19,320,538
110
3,770,428
3,770,428
3,770,428

삼성-르네상스모빌리티혁신 신기술사업투자조합제1호
11,922,564
-
1,022,564
1,022,564
1,022,564

지노바 3호 투자조합
6,500,000
-
-
-
-

삼성-어센트 글로벌 어패럴 신기술사업투자조합 제1호
15,810,374
30,000
(319,626)
(319,626)
(319,626)

(주1)
당분기 중 관계기업에서 제외되기 전까지의 재무정보입니다.

<전기말>
(단위: 천원)

회사명
자산총계
부채총계
순영업손익
순이익
총포괄손익

Dragon Capital Group Limited
662,270,589
214,149,751
115,506,158
82,064,492
82,064,492

효제피에프브이 주식회사
280,098,552
257,223,701
(408,607)
(374,129)
(374,129)

티그리스-엘엑스에쿼티투자조합1호
6,391,417
1,100
(33,403)
(33,403)
(33,403)

메리츠-케이클라비스 신기술조합 제일호
4,460,770
1,862
(69,230)
(69,230)
(69,230)

에스더블유에스 신기술조합
24,633,564
5,500
1,526,225
1,528,064
1,528,064

디에이-어큐러스 신기술투자조합 제1호
4,474,913
-
(36,187)
(36,187)
(36,187)

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 제1호 신기술조합
5,684,906
-
(325,094)
(325,094)
(325,094)

에스더블유파인밸류신기술조합제1호
26,250,184
89,519
2,059,410
2,060,665
2,060,665

삼성한화신성장신기술조합제1호
94,528,780
-
(871,220)
(871,220)
(871,220)

데일리바이오헬스케어2호창업벤처전문PEF
12,678,478
38,729
1,939,306
1,939,749
1,939,749

브레이브뉴 바이오 신기술투자조합 제4호
7,267,141
1,430
(24,289)
(24,289)
(24,289)

미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호
9,325,989
25,989
-
-
-

티티유이베스트핀테크신기술조합제77호
4,388,281
3,066
(14,785)
(14,785)
(14,785)

(4) 당분기말 및 전기말 현재 관계기업의 순자산에서 관계기업에 대한 지분의 장부금액으로 조정한 내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>
(단위: 천원)

구 분
관계기업 기말 순자산(A)
연결실체 지분율(B)
순자산 지분금액(AxB)
(+) 영업권 등
분기말 장부금액

Dragon Capital Group Limited
551,197,224
20.6%
113,546,628
16,818,030
130,364,658

효제피에프브이주식회사
22,482,227
14.0%
3,147,534
-
3,147,534

안중현화프로젝트PFV
4,969,190
10.0%
496,919
-
496,919

티그리스-엘엑스에쿼티투자조합1호
6,235,080
31.7%
1,979,390
-
1,979,390

메리츠-케이클라비스 신기술조합 제일호
4,423,821
44.2%
1,953,122
-
1,953,122

에스더블유에스 신기술조합
21,473,831
21.6%
4,648,016
-
4,648,016

디에이-어큐러스 신기술투자조합 제1호
4,403,311
22.2%
976,344
-
976,344

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 제1호 신기술조합
6,402,432
33.3%
2,130,267
-
2,130,267

에스더블유파인밸류신기술조합제1호
22,549,005
20.7%
4,678,217
-
4,678,217

삼성한화신성장신기술조합제1호
47,508,933
1.9%
911,880
-
911,880

데일리바이오헬스케어2호창업벤처전문PEF
9,480,755
23.4%
2,215,130
-
2,215,130

브레이브뉴 바이오 신기술투자조합 제4호
7,173,910
27.4%
1,968,150
-
1,968,150

미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호
11,026,713
21.5%
2,371,336
-
2,371,336

티티유이베스트핀테크신기술조합제77호
4,348,800
34.1%
1,482,546
-
1,482,546

케이비-교보 뉴모빌리티파워 신기술투자조합
9,228,045
47.6%
4,394,305
-
4,394,305

DS-IBKC푸드테크신기술투자조합제1호
6,951,978
28.6%
1,986,280
-
1,986,280

하이-노앤 신기술투자조합 제1호
7,756,560
26.3%
2,041,200
-
2,041,200

디에이 프롭테크 신기술투자조합 제1호
3,288,211
30.3%
996,428
-
996,428

신한메자닌신기술투자조합제1호
6,848,520
27.3%
1,867,778
-
1,867,778

미래에셋모빌리티투자조합1호
8,677,086
23.0%
1,994,732
-
1,994,732

케이클라비스-키움신소재신기술사업투자조합
19,320,428
32.2%
6,212,355
-
6,212,355

삼성-르네상스모빌리티혁신 신기술사업투자조합제1호
11,922,564
11.5%
1,367,267
-
1,367,267

지노바 3호 투자조합
6,500,000
23.1%
1,500,000
-
1,500,000

삼성-어센트 글로벌 어패럴 신기술사업투자조합 제1호
15,780,374
18.6%
2,940,442
-
2,940,442

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
관계기업 기말 순자산(A)
연결실체 지분율(B)
순자산 지분금액(AxB)
(+) 영업권 등
기말 장부금액

Dragon Capital Group Limited
448,120,838
21.3%
95,449,738
10,629,733
106,079,471

효제피에프브이주식회사
22,874,851
14.0%
3,202,502
-
3,202,502

티그리스-엘엑스에쿼티투자조합1호
6,390,317
31.7%
2,028,672
-
2,028,672

메리츠-케이클라비스 신기술조합 제일호
4,458,908
44.2%
1,968,612
-
1,968,612

에스더블유에스 신기술조합
24,628,064
21.6%
5,330,750
-
5,330,750

디에이-어큐러스 신기술투자조합 제1호
4,474,913
22.2%
992,220
-
992,220

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 제1호 신기술조합
5,684,906
33.3%
1,891,816
-
1,891,816

에스더블유파인밸류신기술조합제1호
26,160,665
20.7%
5,427,524
-
5,427,524

삼성한화신성장신기술조합제1호
94,528,780
1.9%
1,814,372
-
1,814,372

데일리바이오헬스케어2호창업벤처전문PEF
12,639,749
23.4%
2,953,213
-
2,953,213

브레이브뉴 바이오 신기술투자조합 제4호
7,265,711
27.4%
1,993,336
-
1,993,336

미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호
9,300,000
21.5%
2,000,000
-
2,000,000

티티유이베스트핀테크신기술조합제77호
4,385,215
34.1%
1,494,960
-
1,494,960

10. 유형자산(1) 당분기말 및 전기말 현재 유형자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>
(단위: 천원)

구 분
취득원가
감가상각누계액
장부금액

토지
20,783
-
20,783

비품
175,601,012
(154,835,293)
20,765,719

사용권자산
112,290,629
(30,778,316)
81,512,313

합 계
287,912,424
(185,613,609)
102,298,815

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
취득원가
감가상각누계액
장부금액

토지
20,783
-
20,783

비품
178,996,503
(154,852,866)
24,143,637

사용권자산
114,303,189
(33,890,307)
80,412,882

합 계
293,320,475
(188,743,173)
104,577,302

(2) 당분기 및 전분기 중 유형자산의 증감내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
기초
취득/증가
처분/감소
감가상각
기타(주1)
분기말

토지
20,783
-
-
-
-
20,783

비품
24,143,637
4,410,043
(533,551)
(7,270,423)
16,013
20,765,719

사용권자산
80,412,882
40,763,061
(16,230,248)
(24,234,404)
801,022
81,512,313

합 계
104,577,302
45,173,104
(16,763,799)
(31,504,827)
817,035
102,298,815

(주1)
기타변동은 해외사업환산 등으로 인한 금액입니다.

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
기초
취득/증가
처분/감소
감가상각
기타(주1)
분기말

토지
20,783
-
-
-
-
20,783

비품
24,387,128
6,208,872
(249,739)
(8,250,967)
14,750
22,110,044

사용권자산
93,987,231
12,164,631
(4,695,782)
(24,104,507)
375,183
77,726,756

합 계
118,395,142
18,373,503
(4,945,521)
(32,355,474)
389,933
99,857,583

(주1)
기타변동은 해외사업환산 등으로 인한 금액입니다.

(3) 당분기 및 전분기 중 리스계약에서 인식한 손익은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

사용권자산 상각비
24,234,404
24,104,507

리스부채 이자비용
1,323,812
1,304,884

단기리스 및 소액리스 관련 비용
2,127,785
2,438,017

(4) 당분기 및 전분기 중 리스로 인한 총 현금유출은 각각 25,672,392천원 및 26,281,295천원입니다.

11. 무형자산(1) 당분기말 및 전기말 현재 무형자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>
(단위: 천원)

구 분
취득원가
상각누계액
손상차손누계액
장부금액

개발비
199,397,627
(165,846,882)
-
33,550,745

소프트웨어
61,484,497
(50,851,595)
-
10,632,902

회원권
27,150,935
-
(1,852,585)
25,298,350

금융결제원 소액결제망 특별참가금
22,966,402
-
-
22,966,402

기타
590,000
-
-
590,000

합 계
311,589,461
(216,698,477)
(1,852,585)
93,038,399

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
취득원가
상각누계액
손상차손누계액
장부금액

개발비
186,699,049
(158,888,766)
-
27,810,283

소프트웨어
58,523,409
(48,247,293)
-
10,276,116

회원권
26,870,328
-
(2,530,215)
24,340,113

금융결제원 소액결제망 특별참가금
22,966,402
-
-
22,966,402

기타
590,000
-
-
590,000

합 계
295,649,188
(207,136,059)
(2,530,215)
85,982,914

(2) 당분기 및 전분기 중 무형자산의 증감내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
기초
취득/증가
처분/감소
상각
손상환입
기타(주1)
분기말

개발비
27,810,283
12,698,577
-
(6,958,115)
-
-
33,550,745

소프트웨어
10,276,116
2,960,741
-
(2,605,105)
-
1,150
10,632,902

회원권
24,340,113
214,815
(33,528)
-
677,630
99,320
25,298,350

금융결제원 소액결제망 특별참가금
22,966,402
-
-
-
-
-
22,966,402

기타
590,000
-
-
-
-
-
590,000

합 계
85,982,914
15,874,133
(33,528)
(9,563,220)
677,630
100,470
93,038,399

(주1)
기타변동은 해외사업환산 등으로 인한 금액입니다.

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
기초
취득/증가
처분/감소
상각
손상환입
기타(주1)
분기말

개발비
24,527,046
7,940,192
-
(7,414,250)
-
-
25,052,988

소프트웨어
7,918,865
1,960,138
-
(2,434,592)
-
658
7,445,069

회원권
23,867,451
-
-

440,000
39,901
24,347,352

금융결제원 소액결제망 특별참가금
22,966,402
-
-
-
-
-
22,966,402

기타
590,000
-
-
-
-
-
590,000

합 계
79,869,764
9,900,330
-
(9,848,842)
440,000
40,559
80,401,811

(주1)
기타변동은 해외사업환산 등으로 인한 금액입니다.

12. 기타자산 당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

선급금
7,486,408
3,616,732

선급비용
34,628,142
47,291,058

기타
1,684,353
1,746,112

합 계
43,798,903
52,653,902

13. 당기손익-공정가치측정금융부채

(1) 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

매도유가증권
705,758,230
596,277,645

파생상품부채
3,537,493,449
1,086,362,761

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,743,265,558
8,332,311,778

합 계
11,986,517,237
10,014,952,184

(2) 당분기말 및 전기말 현재 매도유가증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

지분증권
476,093,845
64,816,018

채무증권
229,123,177
531,461,627

집합투자증권(ETF)
541,208
-

합 계
705,758,230
596,277,645

(3) 당분기말 및 전기말 현재 파생상품부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

미결제약정금액
부채
미결제약정금액
부채

이자율 관련

스왑
54,323,312,240
468,168,492
40,894,415,700
141,315,236

선물
1,244,643,531
-
373,864,253
-

옵션
889,784,000
73,693,467
894,840,000
52,897,062

소 계
56,457,739,771
541,861,959
42,163,119,953
194,212,298

통화 관련

스왑
229,568,000
41,671,592
308,230,000
5,726,565

선도
5,672,235,913
452,541,900
3,072,526,097
68,464,957

옵션
48,388,828
1,707,817
42,445,505
1,206,316

소 계
5,950,192,741
495,921,309
3,423,201,602
75,397,838

주식 및 주가지수 관련

스왑
3,007,802,218
688,817,665
2,160,065,146
316,663,356

선도
2,220,259,325
375,833,574
776,907,244
23,997,689

선물
40,803,198
-
141,730,277
-

옵션
1,712,201,865
171,210,136
1,639,762,500
39,153,755

소 계
6,981,066,606
1,235,861,375
4,718,465,167
379,814,800

신용 관련

스왑
1,460,337,000
25,575,013
524,409,000
3,765,560

기타

스왑
940,626,298
330,328,961
813,206,055
46,795,230

해외선물
2,441,707,184
5,978,220
1,860,772,542
14,163,607

해외옵션
7,416,594,179
1,046,810,874
7,846,127,985
485,442,322

금융상품 선도거래 관련 부채
170,394,730
36,548
-
-

거래일손익조정

(144,880,810)

(113,228,894)

합 계
81,818,658,509
3,537,493,449
61,349,302,304
1,086,362,761

(4) 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

공정가치
누적 평가손익
공정가치
누적 평가손익

매도
분기말
매도
기말

매도파생결합증권

주식 및 주가지수 관련
4,394,355,233
3,663,611,483
730,743,750
3,556,111,075
3,578,317,569
(22,206,494)

이자율 관련
126,342,998
93,801,622
32,541,376
126,342,998
116,700,795
9,642,203

기타
575,528,737
569,014,219
6,514,518
577,084,721
578,192,536
(1,107,815)

소 계
5,096,226,968
4,326,427,324
769,799,644
4,259,538,794
4,273,210,900
(13,672,106)

매도파생결합사채

주식 및 주가지수 관련
1,154,235,901
1,157,295,125
(3,059,224)
1,444,160,502
1,447,433,250
(3,272,748)

이자율 관련
1,376,150,065
1,126,803,283
249,346,782
1,383,170,100
1,356,592,073
26,578,027

통화 관련
-
-
-
2,085,496
2,122,678
(37,182)

기타
681,690,951
550,618,546
131,072,405
781,764,942
776,327,504
5,437,438

소 계
3,212,076,917
2,834,716,954
377,359,963
3,611,181,040
3,582,475,505
28,705,535

매도상장지수증권
272,827,599
277,428,937
(4,601,338)
151,939,330
158,328,946
(6,389,616)

거래일손익조정
-
304,692,342
-
-
318,296,425
-

합 계
8,581,131,484
7,743,265,557
1,142,558,269
8,022,659,164
8,332,311,776
8,643,813

(5) 당분기와 전분기 중 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 신용위험 변동에 따른 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초잔액
7,420,278
9,603,806

기타포괄손익으로 인식한 신용위험 증감
(10,647)
(3,023,262)

법인세효과
2,928
831,397

분기말잔액
7,412,559
7,411,941

14. 예수부채 당분기말 및 전기말 현재 예수부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

투자자예수금

위탁자예수금
9,403,259,555
12,745,326,028

장내파생상품거래예수금
3,620,551,896
2,699,316,253

청약자예수금
223
4,959

저축자예수금
10,405,207
13,112,445

집합투자증권투자자예수금
104,159,103
113,088,540

소 계
13,138,375,984
15,570,848,225

기타 수입담보금
1,883,207,166
1,877,756,060

기타 예수금
35,131,830
19,428,185

합 계
15,056,714,980
17,468,032,470

15. 차입부채 및 발행사채

(1) 당분기말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
차입처
이자율(%)
당분기말
전기말

콜머니
한국투자신탁운용 외 8
2.72~3.85
329,000,000
498,000,000

환매조건부매도
일반고객 등
1.50~3.67
14,072,731,384
18,134,973,358

일반차입금
유진투자증권(주) 외 9
1.82~4.01
2,505,150,513
2,841,651,675

매입확약 등
3,022,693,577
3,331,423,728

합 계
19,929,575,474
24,806,048,761

(2) 당분기말 및 전기말 현재 발행사채 중 공모사채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
발행일
만기일
이자율(%)
당분기말
전기말

13-1회차 공모
2020-02-25
2023-02-25
1.48
450,000,000
450,000,000

13-2회차 공모
2020-02-25
2025-09-17
1.56
90,000,000
90,000,000

14-1회차 공모
2020-09-17
2023-09-15
1.47
230,000,000
230,000,000

14-2회차 공모
2020-09-17
2025-09-17
1.66
70,000,000
70,000,000

14-3회차 공모
2020-09-17
2027-09-17
1.94
30,000,000
30,000,000

15-1회차 공모
2021-02-25
2024-02-23
1.32
370,000,000
370,000,000

15-2회차 공모
2021-02-25
2026-02-25
1.59
100,000,000
100,000,000

15-3회차 공모
2021-02-25
2028-02-25
1.89
90,000,000
90,000,000

16-1회차 공모
2021-07-13
2024-07-12
1.80
170,000,000
170,000,000

16-2회차 공모
2021-07-13
2026-07-13
2.10
270,000,000
270,000,000

17-1회차 공모
2021-10-22
2024-10-22
2.40
110,000,000
110,000,000

17-2회차 공모
2021-10-22
2026-10-22
2.66
190,000,000
190,000,000

18-1회차 공모
2022-02-08
2025-02-07
2.94
200,000,000
-

18-2회차 공모
2022-02-28
2027-02-05
3.12
100,000,000
-

사채할인발행차금
(4,098,832)
(4,553,220)

차감: 잔액
2,465,901,168
2,165,446,780

(3) 당분기말 및 전기말 현재 발행사채 중 전자단기사채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
차입처
이자율(%)
당분기말
전기말

전자단기사채
SK증권(주) 외 6
3.01~3.86
1,095,000,000
870,000,000

16. 퇴직급여제도

(1) 당분기말 및 전기말 현재 순확정급여부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

순확정급여부채

확정급여채무의 현재가치
124,278,907
117,601,427

사외적립자산의 공정가치
(110,616,904)
(116,412,089)

소 계
13,662,003
1,189,338

기타장기종업원급여채무
15,144,153
14,330,864

합 계
28,806,156
15,520,202

(2) 당분기 및 전분기 중 확정급여채무의 현재가치의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초
117,601,427
110,786,333

근무원가
10,087,398
10,047,332

이자비용
2,265,668
1,649,163

재측정요소

인구통계적가정의 변동에서 발생하는 보험수리적손익
-
-

재무적가정의 변동에서 발생하는 보험수리적손익
(1,034,492)
(234,112)

경험조정으로 인해 발생한 보험수리적손익
3,632,368
4,386,246

제도에서 지급한 금액
(8,582,162)
(7,068,312)

기타
308,700
441,036

분기말
124,278,907
120,007,686

(3) 당분기 및 전분기 중 사외적립자산의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초
116,412,088
100,206,746

이자수익
2,157,758
1,402,456

재측정요소

사외적립자산의 수익(위의 이자에 포함된 금액 제외)
(678,964)
(226,296)

기여금
-
-

제도에서 지급한 금액
(7,582,678)
(7,032,881)

기타
308,700
56,105

분기말
110,616,904
94,406,130

(4) 당분기말 및 전기말 현재 보험수리적평가를 위하여 사용된 주요 가정은 다음과 같습니다.

구 분
당분기말
전기말

할인률
2.57~5.66%
2.57~3.46%

기대임금상승률
3.76~4.92%
3.70~4.92%

정년연령
60세
60세

할인율 결정방식
수익률곡선접근법
수익률곡선접근법

(5) 당분기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 주요 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

은행 예금 등
110,616,904
116,412,089

17. 충당부채

당분기 및 전분기 중 충당부채의 증감내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

복구충당부채(주1)
소송충당부채(주2)
기타충당부채(주3)
복구충당부채(주1)
소송충당부채(주2)
기타충당부채(주3)

기초
12,709,288
114,524
231,432
14,029,440
-
62,868

순증감
786,794
-
1,890
(864,444)
-
512

순전입(환입)
672,791
-
257,217
(119,068)
114,524
85,019

사용
(1,374,583)
-
-
(28,674)
-
-

상각
249,287
-
-
200,505
-
-

분기말
13,043,577
114,524
490,539
13,217,759
114,524
148,399

(주1) 복구충당부채는 보고기간종료일 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용에 대한 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 종료시점에 발생할 예정이며, 이를 합리적으로 추정하기 위하여 과거 10개년간 임차계약이 종료된 임차점포의 평균존속기간을 이용하였습니다. 또한 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균 인플레이션율을 사용하였습니다.(주2) 소송충당부채는 손해배상청구 소송과 관련하여 1심 패소금액을 충당부채로 계상하였습니다. (주석 33.(5) 참조)(주3) 기타충당부채는 금융보증계약부채입니다.

18. 기타부채 (1) 당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

미지급금
3,583,656,079
3,339,923,837

미지급비용
225,246,600
266,965,890

선수금
1,977,633
18,690,379

선수수익
49,871,685
57,455,042

예수금
26,725,807
29,026,432

미지급배당금
-
-

리스부채
77,958,657
76,543,976

기타
2,994,434,648
117,479,199

합 계
6,959,871,109
3,906,084,755

(2) 당분기말 및 전기말 현재 기타부채 중 금융부채와 비금융부채의 구성은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

금융부채
6,762,147,415
3,625,891,949

비금융부채
197,723,694
280,192,806

합 계
6,959,871,109
3,906,084,755

19. 자본금

(1) 당분기말 및 전기말 현재 자본금의 구성내역은 다음과 같습니다.

구 분
주식종류
수권주식수
주당 액면가
발행주식수
자본금

당분기말
보통주
120,000,000주
5,000원
89,300,000주
458,478,080천원

전기말
보통주
120,000,000주
5,000원
89,300,000주
458,478,080천원

지배기업은 2002년 6월 1일자 주주총회의 결의에 의거하여 2002년 6월 3일에 자기주식(보통주 2,395,616주)을 이익소각하였으며, 이익소각으로 인하여 당분기말 및 전기말 현재 발행주식 1주당 보통주 자본금액은 5,134원입니다.(2) 당분기 및 전분기 중 발행주식수 및 자본금의 변동내역은 없습니다.

20. 자본잉여금

(1) 당분기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

주식발행초과금
1,742,008,549
1,742,008,549

기타
1,455,793
1,455,793

합 계
1,743,464,342
1,743,464,342

(2) 당분기 및 전분기 중 자본잉여금의 변동내역은 없습니다.

21. 자본조정 및 기타포괄손익누계액

(1) 당분기말 및 전기말 현재 자본조정의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

자기주식처분손실
(36,410,004)
(36,410,004)

기타
(22,167,161)
(22,167,161)

합 계
(58,577,165)
(58,577,165)

(2) 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익누계액의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

확정급여제도의 재측정요소
(36,623,764)
(34,264,094)

해외사업환산손익
49,494,982
8,882,865

기타포괄손익-공정가치측정지분상품관련손익
259,645,785
221,888,760

기타포괄손익-공정가치측정채무상품평가손익
(64,329,719)
(17,877,640)

당기손익-공정가치측정지정부채신용위험평가손익
7,412,559
7,420,278

지분법자본변동
2,391,746
2,178,822

합 계
217,991,589
188,228,991

(3) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초
188,228,991
193,275,538

변동
25,471,927
5,940,606

법인세효과
4,290,671
2,386,313

분기말
217,991,589
201,602,457

22. 이익잉여금

(1) 당분기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

법정적립금(주1)
187,931,123
153,997,123

임의적립금
2,957,691,369
2,402,680,355

대손준비금(주2)
107,244,179
98,764,361

미처분이익잉여금
569,177,380
1,093,892,701

합 계
3,822,044,051
3,749,334,540

(주1)
지배기업은 상법상 규정에 따라 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 금전에 의한 이익배당액의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하도록 되어 있으며, 동 지배기업의 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전을 위해서는 사용될 수 있습니다.

(주2)
대손준비금은 금융투자업규정 제3-8조에 따라 산출 및 공시되는 사항입니다. 지배기업은 금융투자업규정에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구되는 충당금 적립액 합계금액에 미달하는 금액만큼을 대손준비금으로 적립하고 있습니다. 동 지배기업의 대손준비금은 이익잉여금에 포함되어 있으며, 대손준비금적립예정액은 향후 잉여금 처분시 대손준비금으로 추가 적립될 예정입니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 이익잉여금의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초
3,749,334,540
2,980,432,873

지배기업소유주지분 분기순이익
412,049,511
821,706,796

현금배당
(339,340,000)
(196,460,000)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 매각 등으로 이익잉여금 대체
-
23,459

분기말
3,822,044,051
3,605,703,128

(3) 당분기 및 전분기 중 지배기업의 배당금의 지급내역은 다음과 같습니다.

구 분
당분기
전분기

총발행주식수
89,300,000주
89,300,000주

배당주식수
89,300,000주
89,300,000주

주당 배당금(배당률)
3,800원(76%)
2,200원(44%)

배당금액
339,340,000천원
196,460,000천원

(4) 당분기말 및 전기말 현재 지배기업의 대손준비금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

대손준비금 적립액
107,244,179
98,764,361

대손준비금 적립(환입)예정액
(4,727,542)
8,479,818

대손준비금 잔액
102,516,637
107,244,179

(5) 당분기와 전분기의 지배기업의 대손준비금 적립(환입)예정액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

대손준비금 반영 전 지배기업소유주지분 분기순이익
412,049,511
821,706,796

대손준비금 적립(환입)예정액
(4,727,542)
(610,792)

대손준비금 반영 후 조정이익
416,777,053
822,317,588

대손준비금 반영 후 주당 조정이익(원)
4,667
9,208

23. 순수수료손익 (1) 당분기 및 전분기 중 수수료수익 및 수수료비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

수수료수익

수탁수수료
121,211,189
399,108,968
204,186,582
706,428,582

인수및주선수수료
23,996,422
68,316,495
25,412,459
75,418,945

집합투자증권취급수수료
12,007,714
43,512,626
19,848,473
54,104,612

자산관리수수료
5,694,213
18,462,871
9,202,743
26,141,718

매수및합병수수료
3,390,567
19,320,864
5,140,013
10,209,613

신탁보수
7,284,285
22,370,229
6,884,478
20,788,063

채무보증수수료수익
7,389,392
45,073,321
7,582,600
24,779,133

기타
25,032,037
94,406,756
43,791,641
87,962,719

소 계
206,005,819
710,572,130
322,048,989
1,005,833,385

수수료비용

매매수수료
17,866,890
53,577,316
21,884,582
72,953,881

투자상담사수수료
2,148,586
7,370,634
3,592,141
11,004,971

투자일임수수료
708,427
2,300,266
1,911,975
5,264,470

감독원위탁수수료
1,213,905
3,641,714
872,822
2,618,467

유가증권차입지급수수료
12,047,901
40,888,585
18,565,308
34,988,841

선물회사지급수수료
333,664
1,155,814
440,807
1,521,073

예탁원수수료
2,707,261
7,567,400
2,399,372
7,329,627

기타
516,209
21,137,738
7,788,426
7,789,694

소 계
37,542,843
137,639,467
57,455,433
143,471,024

순수수료손익
168,462,976
572,932,663
264,593,556
862,362,361

(2) 당분기 및 전분기 기간에 걸쳐 혹은 한 시점에 인식하는 수수료수익은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

한 시점에 인식하는 수익

수탁수수료
121,211,189
399,108,968
204,186,582
706,428,582

인수및주선수수료
23,996,422
68,316,495
25,412,459
75,418,945

집합투자증권취급수수료-판매수수료
707,376
7,932,500
7,256,710
17,950,939

매수및합병수수료
3,390,567
19,320,864
5,140,013
10,209,613

채무보증수수료수익-인수및주선수수료
5,788,000
39,411,559
7,493,245
24,297,723

기타
22,058,119
85,790,716
41,174,624
80,498,141

소 계
177,151,673
619,881,102
290,663,633
914,803,943

기간에 걸쳐 인식하는 수익

집합투자증권취급수수료-판매보수
11,300,338
35,580,126
12,591,763
36,153,672

자산관리수수료
5,694,213
18,462,871
9,202,743
26,141,718

신탁보수
7,284,285
22,370,229
6,884,478
20,788,063

채무보증수수료수익-기타 등
1,601,392
5,661,762
89,355
481,410

기타
2,973,918
8,616,040
2,617,017
7,464,579

소 계
28,854,146
90,691,028
31,385,356
91,029,442

수수료수익
206,005,819
710,572,130
322,048,989
1,005,833,385

24. 순이자손익 당분기 및 전분기 중 이자수익 및 이자비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

이자수익

현금및현금성자산이자수익
6,734,225
12,802,997
3,790,064
10,980,216

상각후원가측정금융자산이자수익
180,525,970
494,841,422
134,489,254
384,145,278

당기손익인식금융자산이자수익
112,879,441
331,586,706
90,484,222
268,066,530

기타포괄손익-공정가치측정금융자산이자수익
23,910,329
52,462,593
14,741,360
43,698,341

소 계
324,049,965
891,693,718
243,504,900
706,890,365

이자비용

예수부채이자비용
20,706,200
39,744,785
5,472,836
13,815,027

차입부채이자비용
128,080,506
305,413,235
40,287,091
122,218,754

발행사채이자비용
17,728,891
47,355,191
8,413,279
21,154,252

기타
9,123,926
17,437,606
1,329,467
3,565,338

소 계
175,639,523
409,950,817
55,502,673
160,753,371

순이자손익
148,410,442
481,742,901
188,002,227
546,136,994

25. 당기손익-공정가치측정금융상품순손익 당분기 및 전분기 중 당기손익-공정가치측정금융상품순손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

지분상품관련이익
처분이익
75,104,000
215,838,623
70,171,393
340,388,571

평가이익
35,038,016
123,163,222
42,568,091
127,025,621

소 계
110,142,016
339,001,845
112,739,484
467,414,192

채무상품관련이익
처분이익
73,075,767
204,392,431
70,728,966
239,232,869

상환이익
4,695,821
9,124,140
4,157,762
7,936,779

평가이익
85,915,655
213,194,155
15,381,794
167,459,370

거래일손익조정이익

3
3
44
72

소 계
163,687,246
426,710,729
90,268,566
414,629,090

파생상품관련이익
처분이익
986,123,761
2,816,143,323
741,623,296
2,131,423,119

평가이익
1,307,726,048
3,320,656,486
295,252,936
1,285,212,241

거래일손익조정이익
66,214,451
187,509,847
32,916,054
100,672,653

기타
95,121,377
244,426,264
84,217,677
233,314,257

소 계
2,455,185,637
6,568,735,920
1,154,009,963
3,750,622,270

당기손익-공정가치측정지정금융상품관련이익

상환이익
28,710,770
97,388,001
11,853,577
32,618,382

평가이익
349,627,336
1,128,898,838
98,929,646
131,678,051

거래일손익조정이익
51,969,922
150,375,890
113,781,369
277,556,634

소 계
430,308,028
1,376,662,729
224,564,592
441,853,067

지분상품관련손실
처분손실
80,037,737
277,054,086
66,841,206
244,016,385

평가손실
7,589,521
116,101,575
24,517,453
57,596,581

거래일손익조정손실

51,797
51,797
-
-

소 계
87,679,055
393,207,458
91,358,659
301,612,966

채무상품관련손실
처분손실
155,048,797
541,673,452
81,918,423
239,128,654

상환손실
1,699,466
5,342,343
5,843,216
12,699,371

평가손실
90,809,118
444,927,137
68,755,480
176,858,093

거래일손익조정손실
612,910
1,746,309
2,686,145
12,069,700

소 계
248,170,291
993,689,241
159,203,264
440,755,818

파생상품관련손실
처분손실
1,030,469,962
2,990,950,470
641,604,655
1,984,847,500

평가손실
1,729,538,308
4,096,027,337
420,909,833
1,127,608,939

거래일손익조정손실
68,961,608
210,769,155
55,997,879
156,215,752

기타
93,194,091
222,760,365
79,579,611
249,323,196

소 계
2,922,163,969
7,520,507,327
1,198,091,978
3,517,995,387

당기손익-공정가치측정지정금융상품관련손실
상환손실
93,558,328
218,067,565
181,951,039
411,188,578

평가손실
17,533,313
48,640,097
(145,228,194)
136,432,281

거래일손익조정손실
3,502,973
11,998,731
6,618,298
22,044,992

기타
21,798,651
76,141,741
25,734,761
47,087,987

소 계
136,393,265
354,848,134
69,075,904
616,753,838

환율변동손익
환율변동이익
311,302,506
707,011,967
133,808,572
233,165,606

환율변동손실
67,914,080
156,405,256
30,678,544
69,335,621

소 계
243,388,426
550,606,711
103,130,028
163,829,985

당기손익-공정가치측정금융상품순손익
8,304,773
(534,226)
166,982,828
361,230,595

26. 기타영업손익당분기 및 전분기 중 기타영업수익 및 기타영업비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

기타영업수익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련수익
5,000
10,077
2,449,677
6,420,969

환율변동이익
589,358,504
1,280,651,422
221,410,984
611,209,800

배당금수익
33,581,163
173,249,793
50,272,597
149,026,952

상각후원가측정금융자산신용손실환입
560,270
3,991,393
191,895
3,466,829

기타포괄손익-공정가치측정금융자산신용손실환입
69,160
167,448
16,117
587,976

충당부채관련수익
854,092
3,044,677
81,323
1,230,480

기타
1,055,001
3,950,818
332,430
3,306,264

소 계
625,483,190
1,465,065,628
274,755,023
775,249,270

기타영업비용

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련비용
85,473
165,172
280,935
293,508

환율변동손실
580,250,167
1,356,646,513
296,318,164
728,795,410

상각후원가측정금융자산신용손실
1,457,205
4,355,189
1,005,672
2,372,320

기타포괄손익-공정가치측정금융자산신용손실
323,451
751,401
52,591
328,895

충당부채관련비용
957,631
3,974,685
135,404
1,310,956

기타
75,139
640,673
194,715
1,297,363

소 계
583,149,066
1,366,533,633
297,987,481
734,398,452

기타영업손익
42,334,124
98,531,995
(23,232,458)
40,850,818

27. 인건비 및 판매비와관리비(1) 당분기 및 전분기 중 발생한 인건비의 내역은 아래와 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

급여
89,466,705
237,402,263
108,400,509
338,637,276

확정급여형 퇴직급여
3,512,603
10,195,308
3,529,819
10,294,039

확정기여형 퇴직급여
2,391,237
6,843,683
2,144,306
6,230,212

명예퇴직금
-
-
-
200,000

복리후생비
17,696,056
59,310,625
16,953,309
52,413,890

합 계
113,066,601
313,751,879
131,027,943
407,775,417

(2) 당분기 및 전분기 중 발생한 판매비와관리비의 내역은 아래와 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

전산운용비
23,492,548
70,528,732
21,698,767
65,021,842

광고선전비
13,556,847
28,619,182
16,007,426
38,258,853

임차료
1,167,234
3,842,946
1,313,042
4,387,053

세금과공과
7,183,981
24,852,072
7,873,996
25,482,511

지급수수료
9,972,647
37,550,514
15,036,237
36,045,173

수도광열비
3,672,146
10,646,891
3,604,479
10,789,081

행사비
4,161,356
7,979,879
1,999,519
4,625,099

보험료
5,682,526
17,032,997
6,426,233
18,120,887

여비교통비
542,621
1,366,530
208,968
859,516

감가상각비
2,256,108
7,270,423
2,704,685
8,250,966

사용권자산감가상각비
8,368,262
24,234,404
8,032,800
24,104,507

무형자산상각비
3,279,088
9,563,220
3,143,688
9,848,840

기타

14,922,190
44,250,726
14,613,814
38,742,751

합 계
98,257,554
287,738,516
102,663,654
284,537,079

28. 영업이익당분기 및 전분기 중 영업수익과 영업비용으로 분류한 영업이익의 산정내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

영업수익

수수료수익
206,005,819
710,572,130
322,048,989
1,005,833,385

이자수익
324,049,965
891,693,718
243,504,900
706,890,365

지분상품관련이익
110,142,016
339,001,845
112,739,484
467,414,192

채무상품관련이익
163,687,246
426,710,729
90,268,566
414,629,090

파생상품관련이익
2,455,185,637
6,568,735,920
1,154,009,963
3,750,622,270

당기손익-공정가치측정지정금융상품관련이익
430,308,028
1,376,662,729
224,564,592
441,853,067

환율변동이익
311,302,506
707,011,967
133,808,572
233,165,606

기타영업수익
625,483,190
1,465,065,628
274,755,023
775,249,270

소 계
4,626,164,407
12,485,454,666
2,555,700,089
7,795,657,245

영업비용

수수료비용
37,542,843
137,639,467
57,455,434
143,471,024

이자비용
175,639,523
409,950,817
55,502,673
160,753,371

지분상품관련손실
87,679,055
393,207,458
91,358,659
301,612,966

채무상품관련손실
248,170,291
993,689,241
159,203,264
440,755,818

파생상품관련손실
2,922,163,969
7,520,507,327
1,198,091,978
3,517,995,387

당기손익-공정가치측정지정금융상품관련손실
136,393,265
354,848,134
69,075,904
616,753,838

환율변동손실
67,914,080
156,405,257
30,678,544
69,335,621

기타영업비용
583,149,066
1,366,533,632
297,987,481
734,398,451

인건비
113,066,601
313,751,879
131,027,943
407,775,417

판매비와관리비
98,257,554
287,738,515
102,663,654
284,537,078

소 계
4,469,976,247
11,934,271,727
2,193,045,534
6,677,388,971

영업이익
156,188,160
551,182,939
362,654,555
1,118,268,274

29. 영업외손익당분기 및 전분기 중 영업외수익 및 영업외비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

영업외수익

유형자산처분이익
64
3,240
1,309
33,546

무형자산손상차손환입
-
677,630
80,000
440,000

관계기업관련이익
3,152,640
9,420,128
2,978,210
13,107,860

기타
153,883
685,117
39,243
1,123,990

합 계
3,306,587
10,786,115
3,098,762
14,705,396

영업외비용

유형자산처분손실
5,234
532,468
5,151
244,165

기부금
953,359
1,063,867
148,793
1,012,277

관계기업관련손실
2,436,186
4,633,947
63,147
1,679,379

기타
24,477
794,392
487,322
721,878

합 계
3,419,256
7,024,674
704,413
3,657,699

30. 법인세비용

(1) 당분기 및 전분기 중 법인세비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

법인세부담액
102,673,040
333,845,177

법인세환급액 등
704,064
(1,148,859)

일시적차이로 인한 이연법인세 변동액
40,748,982
(25,722,629)

기타포괄손익으로 인식된 법인세비용
4,290,671
2,395,211

자본에 직접 반영된 법인세비용
-
(8,898)

환율변동으로 인한 차이
(5,521,889)
(1,750,828)

법인세비용
142,894,868
307,609,174

(2) 당분기 및 전분기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용간의 관계는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

법인세비용차감전순이익
554,944,379
1,129,315,970

적용세율에 따른 세부담액
141,989,474
301,674,645

조정사항

비공제비용 및 비과세수익
90,562
(245,493)

법인세환입액 등
704,064
(1,149,679)

기타
110,768
7,329,701

소 계
905,394
5,934,529

법인세비용
142,894,868
307,609,174

유효세율
25.75%
27.24%

31. 주당손익

당분기 및 전분기 중 기본주당순이익 산정내역은 다음과 같습니다.

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

지배기업소유주지분 분기순이익
123,452,208천원
412,049,511천원
268,214,124천원
821,706,796천원

기본주당순이익을 계산하기 위한 가중평균유통보통주식수(주1)
89,300,000주
89,300,000주
89,300,000주
89,300,000주

기본주당순이익
1,382원
4,614원
3,004원
9,202원

(주1)
가중평균유통보통주식수는 발행주식수를 유통기간으로 가중평균하여 산정하였으며, 취득시점 이후부터매각시점까지의 기간동안 보유한 자기주식은 유통보통주식수에 포함하지 않았습니다.

한편, 당분기 및 전분기 중 연결실체가 발행한 희석성 잠재적 보통주가 없으므로 희석효과가 발생하지 아니하여 기본주당순이익과 희석주당순이익은 동일합니다.

32. 현금흐름표 (1) 연결현금흐름표상의 현금및현금성자산과 연결재무상태표상의 현금및현금성자산은 동일합니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 현금의 유출이 없는 비용 등의 가산내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

당기손익-공정가치측정지정금융상품평가손실
48,640,097
136,432,281

지분상품평가손실
116,101,575
57,596,581

채무상품평가손실
444,927,137
176,858,093

파생상품평가손실
2,586,022,774
571,590,575

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련비용
165,172
293,508

기타포괄손익-공정가치측정금융자산신용손실
751,401
328,895

상각후원가측정금융자산신용손실
4,355,189
2,372,320

충당부채관련비용
3,974,685
1,310,956

거래일손실
224,565,992
190,330,446

이자비용
409,950,817
160,753,371

퇴직급여
10,195,308
10,294,039

유형자산감가상각비
7,270,423
8,250,966

사용권자산감가상각비
24,234,404
24,104,507

무형자산상각비
9,563,220
9,848,840

유형자산처분손실
532,468
244,165

리스자산관련손실
487,331
72,019

기타자산관련손실
-
32,539

관계기업관련손실
4,633,947
1,679,379

외화환산손실
515,600,878
221,213,419

법인세비용
142,894,868
307,609,174

기타비용
13,108,469
8,428,483

합 계
4,567,976,155
1,889,644,556

(3) 당분기 및 전분기 중 현금의 유입이 없는 수익 등의 차감내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

당기손익-공정가치측정지정금융상품평가이익
(1,128,898,837)
(131,678,052)

지분상품평가이익
(123,163,222)
(127,025,621)

채무상품평가이익
(213,194,155)
(167,459,371)

파생상품평가이익
(1,670,669,502)
(645,248,308)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련수익
(10,077)
(6,420,969)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산신용손실환입
(167,448)
(587,976)

상각후원가측정금융자산신용손실환입
(3,991,393)
(3,466,829)

배당금수익
(173,249,793)
(149,026,952)

충당부채관련수익
(3,044,677)
(1,230,480)

거래일이익
(337,885,741)
(378,229,358)

이자수익
(891,693,718)
(706,890,365)

유형자산처분이익
(3,240)
(33,546)

무형자산손상차손환입
(677,630)
(440,000)

리스자산관련이익
(208,536)
(89,265)

기타자산관련이익
(78,119)
(4,008)

관계기업관련이익
(9,420,128)
(13,107,860)

외화환산이익
(637,627,035)
(180,108,960)

합 계
(5,193,983,251)
(2,511,047,920)

(4) 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 증감내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

당기손익-공정가치측정금융자산의 감소(증가)
9,990,457,494
(2,355,253,673)

상각후원가측정금융자산의 감소(증가)
(6,194,549,398)
754,499,623

기타자산의 증가
(68,782,435)
(29,337,843)

당기손익-공정가치측정금융부채의 증가(감소)
671,385,038
(267,575,020)

예수부채의 증가(감소)
(2,411,786,322)
2,067,377,251

기타부채의 증가(감소)
3,015,412,755
(513,191,077)

퇴직금의 지급
(8,273,462)
(6,627,276)

사외적립자산의 감소
7,273,978
6,976,776

충당부채의 감소
(1,374,582)
(941,991)

합 계
4,999,763,066
(344,073,230)

(5) 당분기 및 전분기 중 현금및현금성자산의 사용을 수반하지 않는 주요한 투자활동 및 재무활동 거래는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

복구충당부채 및 자산의 변동
786,794
48,873

리스부채 및 사용권자산의 변동
16,164,681
7,419,976

유형자산 취득 관련 미지급금 변동
986,363
660,305

유형자산 취득 관련 선급금 지급
-
(1,856)

무형자산 취득 관련 미지급금 변동
3,301,262
847,769

무형자산 취득 관련 선급금 변동
-
461,647

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익의 변동
(8,695,054)
(1,740,099)

33. 우발부채와 약정사항

(1) 당분기말 현재 연결실체가 금융기관과 체결하고 있는 약정사항 및 한도금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원, USD)

구분
금융기관
한도금액

일중차월 및 당좌차월 약정
신한은행 등
683,500,000

한국예탁결제원
USD 10,000,000

중국은행
USD 80,000,000

일반대출 약정
우리은행 등
35,000,000

담보금융지원대출(총액)
한국증권금융(주)
850,000,000

담보금융지원대출(건별장기거래대출)
한국증권금융(주)
490,000,000

할인어음(청약증거금예수금)
한국증권금융(주)
청약증거금예수금 범위내

증권유통금융(융자)
한국증권금융(주)
550,000,000

증권유통금융(대주)
한국증권금융(주)
300,000,000

기관운영자금대출(투자자예탁금)
한국증권금융(주)
직전주 투자자예탁금신탁예치액 평잔의 5% 범위내

기관운영자금대출(자체자금)
한국증권금융(주)
60,000,000

기타원화지급보증
우리은행
20,000,000

하나은행
60,000,000

NH농협
20,000,000

기타외화지급보증
국민은행
USD 5,000,000

(2) 매입보장 및 기타인수약정 등

연결실체는 증권발행자, 기초자산 혹은 그 보증기관이 일정한 신용등급을 유지할 것을 조건으로 하는 기업어음 및 전자단기사채 매입보장약정을 체결하고 있습니다. 동 약정에 따라 연결실체는 기업어음 및 전자단기사채의 발행일 및 차환발행일에 해당 증권의 일부 또는 전부가 시장매출이 되지 않는 경우 동 증권을 매입해야 하는 의무를 부담합니다. 한도대출은 차주와 한도를 정하여 대출을 약정하고 그 한도 내에서 차주의 요청이 있는 경우나 사전에 약정한 일정에 따라 대출을 실행하는 대출약정을 말합니다. 매입확약은 기업어음 및 전자단기사채 등 채무상품 발행자의 채무상품 발행 및 투자자에 대한 원리금 상환의무이행보장을 위해 채무상품 발행자 등에게 제공하는 신용공여를 말합니다.

당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 체결하고 있는 매입보장, 한도대출, 매입확약 및 기타지급보증 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분

거래상대방

당분기말

전기말

매입보장(주1)
에프엔아이씨티 외
150,000,000
100,000,000

한도대출(주2)
씨에스파트너쉽2019 외
222,176,489
236,028,706

매입확약
파주센트럴제일차 외
179,778,000
289,078,000

기타지급보증
에이스침대(GCOF)
10,000,000
10,000,000

합 계
561,954,489
635,106,706

(주1)
동 약정에 따라 연결실체가 매입하여 보유 중인 증권은 당분기말 및 전기말 현재 각각 275,367천원 및 19,724,266천원입니다.

(주2)
한도대출 약정에 따라 대출 실행 후 미인출된 금액을 나타낸 것입니다. 대출 실행금액은 대출채권 계정으로 인식하고 있습니다.

당분기말 및 전기말 현재 기타 인수약정사항은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분

투자펀드명

당분기말

전기말

미이행 출자약정
다함께코리아한국투자민간투자풀 전문투자형사모증권투자신탁10호 외
1,006,962,286
956,855,441

(3) 담보제공자산

당분기말 및 전기말 현재 담보로 제공된 자산의 내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>
(단위: 천원)

구 분
제 공 목 적
제 공 처
금액

당기손익-공정가치측정금융자산(지분상품자산)
주식 및 채권 대차거래 담보
한국예탁결제원 등
372,299,706

OTC 헷지관련 장외파생 거래담보
미래에셋자산운용
44,898,361

당기손익-공정가치측정금융자산(채무상품자산)및 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주1)
주식 및 채권 대차거래 담보
한국증권금융(주) 등
5,090,719,131

국채 및 코스닥 선물거래 담보 등
NH투자선물(주) 등
25,433,898

OTC 헷지관련 거래담보
우정사업본부 등
2,707,023,568

주가지수선물, 옵션거래담보
한국거래소
282,411,512

손해배상공동기금 등(주4)
한국거래소 등
85,576,000

당기손익-공정가치측정금융자산(채무상품자산)및 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주2)
차입부채의 환매조건부매도
환매조건부 매입자
10,831,569,430

차입유가증권(주3)
3,892,237,640

상각후원가측정금융자산(채무상품자산)(주1)
손해배상공동기금 등(주4)
한국거래소
109,310,210

예치금(대차거래이행보증금)
주식 및 채권 대차거래 담보
한국예탁결제원 등
2,066,248,414

예치금(파생상품거래담보)
장외파생상품 거래 담보
JP Morgan 등
154,088,954

예치금(기타)
해외 주식 거래 라이선스 보증금
HSBC Bank
126,540

예치금(기타)
선물, 옵션 등 파생거래담보
한국거래소
186,883

예치금(기타)
지급 보증 담보
우리은행
2,074,950,828

정기예적금(현금성)
주식 및 채권 대차거래 담보
한국증권금융(주)
475,000,000

정기예금
소액결제망의 지급결제
신한은행
10,000,000

합 계
28,222,081,075

(주1)
당분기말 현재 상기 담보제공자산의 액면금액은 9,037,105,430천원입니다.

(주2)
상기 담보제공자산은 국공채, 특수채 및 회사채 등으로 당분기말 현재 액면금액은 11,209,063,408천원입니다.

(주3)
상기 담보제공자산은 차입유가증권 중 담보로 제공된 국채로서 당분기말 현재 액면금액은 3,818,531,969천원입니다.

(주4)
연결실체의 지배기업과 종속기업인 삼성선물(주)가 당기손익-공정가치측정금융자산 및 상각후원가측정금융자산 중 채권에 대하여 손해배상공동기금 및 자기분 대용증권으로 한국예탁원에 예탁하고 있는 채권이 포함되어 있습니다.

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
제 공 목 적
제 공 처
금액

당기손익-공정가치측정금융자산(지분상품자산)
주식 및 채권 대차거래 담보
한국증권금융(주) 등
1,011,467,853

OTC 헷지관련 장외파생 거래담보
미래에셋자산운용
17,538,521

당기손익-공정가치측정금융자산(채무상품자산)및 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주1)
주식 및 채권 대차거래 담보
한국증권금융(주) 등
8,444,040,787

국채 및 코스닥 선물거래 담보 등
유진투자선물(주) 등
19,728,500

OTC 헷지관련 거래담보
우정사업본부 등
1,901,801,728

주가지수선물, 옵션거래담보
한국거래소
236,503,543

손해배상공동기금 등(주4)
한국거래소 등
88,358,235

당기손익-공정가치측정금융자산(채무상품자산)및 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주2)
차입부채의 환매조건부매도
환매조건부 매입자
14,505,053,328

차입유가증권(주3)
4,620,231,053

상각후원가측정금융자산(채무상품자산)(주1)
주가지수선물, 옵션거래담보
한국거래소
10,888,582

손해배상공동기금 등(주4)
한국거래소
89,542,842

예치금(대차거래이행보증금)
주식 및 채권 대차거래 담보
미래에셋대우(주) 등
626,691,151

예치금(파생상품거래담보)
장외파생상품 거래 담보
CSI CAPITAL MANAGEMENT LIMITED 등
94,303,391

예치금(기타)
해외 주식 거래 라이선스 보증금
HSBC Bank
84,128

예치금(기타)
지급 보증 담보
우리은행
10,000,000

정기예적금(현금성)
주식 및 채권 대차거래 담보
한국증권금융(주)
477,825,000

정기예금
소액결제망의 지급결제
신한은행
10,000,000

합 계
32,164,058,642

(주1)
전기말 현재 상기 담보제공자산의 액면금액은 10,900,855,164천원입니다.

(주2)
상기 담보제공자산은 국공채, 특수채 및 회사채 등으로 전기말 현재 액면금액은 14,566,197,546천원입니다.

(주3)
상기 담보제공자산은 차입유가증권 중 담보로 제공된 국채로서 전기말 현재 액면금액은 4,008,726,466천원입니다.

(주4)
연결실체의 지배기업과 종속기업인 삼성선물(주)가 당기손익-공정가치측정금융자산 및 상각후원가측정금융자산 중 채권에 대하여 손해배상공동기금 및 자기분 대용증권으로 한국예탁원에 예탁하고 있는 채권이 포함되어 있습니다.

당분기말 현재 담보금융 대출과 관련하여, 질권 설정한 유가증권 785,701,893천원을 한국증권금융(주)에 담보로 제공하고 있습니다.

(4) 사용이 제한된 예치금

당분기말 및 전기말 현재 사용이 제한된 예치금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

현금성자산

정기예금(주2)
475,000,000
477,825,000

당기손익-공정가치측정금융자산

투자자예탁금별도예치금(신탁) (주1)
6,939,562,634
9,482,188,152

예치금

투자자예탁금별도예치금(예금) (주1)
3,164,588,846
2,520,968,159

장내파생상품거래예치금
409,865,838
348,451,634

장내파생상품매매증거금 (주1)
2,233,435,724
1,331,056,733

기타지급담보예치금(주2)
2,223,809,656
725,108,127

정기예금(주2)
25,000,000
20,000,000

손해배상공동기금(주3)
5,200,000
-

기타(주3)
41,500
41,500

소 계
8,061,941,564
4,945,626,153

합 계
15,476,504,198
14,905,639,305

(주1)
투자자예탁금별도예치금은 자본시장과금융투자업에관한법률, 금융투자업규정에 따라 투자자예탁금의 반환 등 고객의 요구에 응하기 위하여 금융위원회가 정하는 바에 따라 일정 금액을 한국증권금융(주)에 예금 또는 신탁의 형태로 별도 예치한것입니다. 또한 장내파생상품매매증거금은 한국거래소 파생상품시장업무 규정에 따라 고객으로부터 금전을 예탁받은 경우에 인가받은 증권금융회사에 예치한 금액입니다.

(주2)
담보제공으로 인하여 사용이 제한되어 있습니다(주석 33(3) 참조).

(주3)
당좌개설보증금이며, 전액 인출이 제한되어 있습니다.

(5) 소송중인 사건당분기말 현재 연결실체가 피고로 계류 중인 소송사건은 손해배상청구소송 등 21건으로 소송가액은 9,164,464천원 입니다. 이 중, 배당사고 후 주가하락에 대한 손해배상 소송 3건에 대해 1심 패소금액을 충당부채 인식하였으며, 항소 진행중입니다. 한편, 당기말 현재 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 판단하고 있습니다.

(6) 차입유가증권당분기말 및 전기말 현재 차입유가증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

종 목
차입거래처
당분기말
전기말

KODEX 200 외
한국예탁결제원
2,909,021,656
2,872,018,346

한국증권금융(주)
18,174,240
22,716,446

위탁계좌
1,826,989,294
2,071,158,501

국고채(채권) 외
한국예탁결제원
791,613,640
772,449,800

한국증권금융(주)
4,899,525,630
6,761,195,432

기타
356,988,609
964,216,237

합 계
10,802,313,069
13,463,754,762

지배기업은 유가증권 대차거래를 행하고 있으며, 한국예탁결제원으로부터의 유가증권 차입시 차입유가증권으로 비망관리하고 있으며, 동 차입유가증권의 매도시 당기손익-공정가치측정금융부채로 처리하고 있습니다(주석 13 참조).(7) 대여유가증권당분기말 및 전기말 현재 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

종 목
대여거래처
당분기말
전기말

KODEX 200 외
한국예탁결제원
3,645,780,178
3,520,189,393

한국증권금융(주)
66,308,747
91,104,971

국고채(채권) 외
기타
356,988,609
964,216,237

합 계
4,069,077,534
4,575,510,601

(8) 예수유가증권당분기말 및 전기말 현재 고객으로부터 예탁받은 예수유가증권은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

위탁자유가증권
265,825,652,178
323,497,957,347

저축자유가증권
73,924,894
76,064,247

수익자유가증권
22,972,315,794
24,231,101,399

기타
3,380,283
3,828,792

합 계
288,875,273,149
347,808,951,785

34. 특수관계자와의 거래

(1) 당분기말 현재 연결실체의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.

구 분
회사명

유의적인 영향력을 행사하는 기업
삼성생명보험(주)(주1)

관계기업
Dragon Capital Group Limited

효제피에프브이(주)

안중현화프로젝트금융투자(주)

티그리스-엘엑스에쿼티투자조합1호

메리츠-케이클라비스 신기술조합 제일호

에스더블유에스 신기술조합

디에이-어큐러스 신기술투자조합 제1호

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 제1호 신기술조합

에스더블유파인밸류신기술조합제1호

삼성한화신성장신기술조합제1호

데일리바이오헬스케어2호창업벤처전문PEF

브레이브뉴 바이오 신기술투자조합 제4호

미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호

티티유이베스트핀테크신기술조합제77호

케이비-교보 뉴모빌리티파워 신기술투자조합

DS-IBKC푸드테크신기술투자조합제1호

하이-노앤 신기술투자조합 제1호

디에이 프롭테크 신기술투자조합 제1호

신한메자닌신기술투자조합제1호

미래에셋모빌리티투자조합1호

케이클라비스-키움신소재신기술사업투자조합

삼성-르네상스모빌리티혁신 신기술사업투자조합제1호

지노바 3호 투자조합

삼성-어센트 글로벌 어패럴 신기술사업투자조합 제1호

기타 특수관계자
삼성카드(주) 등

대규모기업집단계열회사 등(주2)
삼성에스디에스(주) 등

(주1)
최대주주인 삼성생명보험(주)는 전기 이전에 삼성화재해상보험(주)가 보유 중이던 지배기업의 지분과 지배기업이 보유 중이던 자기주식을 추가 취득하였으며, 이로 인하여 지배기업은 전기 이전에 삼성생명보험(주)의 관계기업으로 편입되었습니다.

(주2)
연결실체는 공정거래위원회가 지정한 동일 대규모기업집단에 속하는 계열회사를 특수관계자 범위에 포함하였습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 특수관계자 및 대규모기업집단의 계열회사와의 주요 거래내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
회사명
수익 등
비용 등
비유동자산취득

배당금수익
이자수익
수수료수익
기타수익
이자비용
판관비

유의적인 영향력을 행사하는 기업
삼성생명보험(주)
-
21,883
1,477,223
2,401
148,470
3,576,604
-

기타 특수관계자

삼성카드(주) 등

4,180,349
-
259,947
1,772
2,259
542,141
-

대규모기업집단 계열회사 등

삼성에스디에스(주)

-
-
1,528,808
-
195
40,811,575
1,260,852

기타
1,493,765
12,376
1,062,945
116,786
7,492
27,787,717
383,230

합 계
5,674,114
34,259
4,328,923
120,959
158,416
72,718,037
1,644,082

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
회사명
수익 등
비용 등
비유동자산취득

배당금수익
이자수익
수수료수익
기타수익
이자비용
판관비

유의적인 영향력을 행사하는 기업
삼성생명보험(주)
-
20,826
1,746,498
5,391
59,375
3,468,701
-

기타 특수관계자

삼성카드(주) 등

7,047,063
-
241,816
1,335
1,200
789,901
-

대규모기업집단 계열회사 등

삼성에스디에스(주)

-
-
5,548
-
80
39,252,820
1,265,113

기타
1,493,765
6,305
489,934
348,490
12,901
29,286,033
510,098

합 계
8,540,828
27,131
2,483,796
355,216
73,556
72,797,455
1,775,211

(3) 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자 및 대규모기업집단의 계열회사에 대한 주요채권ㆍ채무 내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>
(단위: 천원)

구 분
회사명
채권
채무

기타자산
예수부채
기타부채

유의적인 영향력을 행사하는 기업
삼성생명보험(주)
2,695,882
28,867,872
5,587,446

기타 특수관계자
삼성카드(주) 등
28,827
-
1,811,347

대규모기업집단계열회사 등
삼성에스디에스(주)
1,670,200
-
4,881,364

기타
22,565,075
-
5,148,661

합 계
26,959,984
28,867,872
17,428,818

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
회사명
채권
채무

기타자산
예수부채
기타부채

유의적인 영향력을 행사하는 기업
삼성생명보험(주)
2,485,673
32,444,931
5,028,355

기타 특수관계자
삼성카드(주) 등
83,374
-
903,972

대규모기업집단계열회사 등
삼성에스디에스(주)
-
-
4,912,514

기타
22,601,902
-
7,513,740

합 계
25,170,949
32,444,931
18,358,581

(4) 당분기 및 전분기 중 특수관계자 및 대규모기업집단의 계열회사와의 자금내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
회사명
현금출자 거래

출자
회수

관계기업
안중현화프로젝트금융투자(주)
500,000
-

케이비-교보 뉴모빌리티파워 신기술투자조합
5,000,000
-

DS-IBKC푸드테크신기술투자조합제1호
2,000,000
-

하이-노앤 신기술투자조합 제1호
2,000,000
-

대신에코에너지 제1호 사모투자합자회사
5,000,000
-

디에이 프롭테크 신기술투자조합 제1호
1,000,000
-

신한메자닌신기술투자조합제1호
3,000,000
600,000

미래에셋모빌리티투자조합1호
2,000,000
-

케이클라비스-키움신소재신기술사업투자조합
5,000,000
-

삼성-르네상스모빌리티혁신 신기술사업투자조합제1호
1,250,000
-

지노바 3호 투자조합
1,500,000
-

삼성-어센트 글로벌 어패럴 신기술사업투자조합 제1호
3,000,000
-

합 계
31,250,000
600,000

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
회사명
현금출자 거래

출자
회수

관계기업
에스더블유에스 신기술조합
5,000,000
-

키움유니콘제3호신기술사업투자조합
-
3,000,000

키움유니콘제4호신기술사업투자조합
-
2,000,000

디에이-어큐러스 신기술투자조합 제1호
1,000,000
-

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 제1호 신기술조합
2,000,000
-

에스더블유파인밸류신기술조합제1호
5,000,000
-

삼성한화신성장신기술조합제1호
2,000,000
168,906

데일리바이오헬스케어2호창업벤처전문PEF
2,500,000
-

합계
17,500,000
5,168,906

(5) 당분기 및 전분기 중 지배기업의 주요 경영진에 대한 보상은 다음과 같이 구성되어 있습니다.

(단위: 천원)

주요 경영진 보상
당분기
전분기

단기종업원 급여
2,330,284
2,257,880

퇴직급여
752,278
726,283

임원장기인센티브
1,675,000
1,220,000

합 계
4,757,562
4,204,163

주요 경영진에는 지배기업 활동의 계획ㆍ운영ㆍ통제에 대한 중요한 권한과 책임을 가진 등기임원들로 구성되어 있습니다.

(6) 당분기 및 전분기 중 연결실체가 주요 특수관계자의 채권 매매를 위해 특수관계자와 거래한 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

특수관계자명
당분기
전분기

매수
매도
매수
매도

삼성생명보험(주)
887,128,312
2,266,325,323
942,716,552
2,604,030,782

삼성자산운용(주)
689,078,743
836,933,624
336,171,558
1,443,510,716

삼성화재해상보험(주)
399,234,850
724,580,600
591,997,975
1,107,938,900

삼성헤지자산운용(주)
-
-
10,936,490
22,423,618

삼성엑티브자산운용(주)
974,390
-
-
-

삼성전자(주)
9,940
-
-
-

합 계
1,976,426,235
3,827,839,547
1,881,822,575
5,177,904,016

35. 금융상품

(1) 당분기말과 전기말 현재 금융상품의 장부금액 및 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

장부금액
공정가치
장부금액
공정가치

금융자산

현금및현금성자산(주1)
2,875,046,660
2,875,046,660
3,244,055,620
3,244,055,620

당기손익-공정가치측정금융자산
31,121,404,020
31,121,404,020
39,714,812,147
39,714,812,147

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
5,164,827,399
5,164,827,399
4,341,707,383
4,341,707,383

상각후원가측정금융자산(주1)
24,308,736,382
24,244,549,421
18,017,813,289
17,994,265,680

합 계
63,470,014,461
63,405,827,500
65,318,388,439
65,294,840,830

금융부채

예수부채(주1)
15,056,714,980
15,056,714,980
17,468,032,470
17,468,032,470

당기손익-공정가치측정금융부채
11,986,517,237
11,986,517,237
10,014,952,183
10,014,952,183

차입부채(주1)
19,929,575,474
19,929,575,474
24,806,048,761
24,806,048,761

발행사채(주1)
3,560,901,168
3,401,671,980
3,035,446,780
3,013,791,720

기타금융부채(주1)
6,762,147,415
6,762,147,415
3,625,891,949
3,625,891,949

합 계
57,295,856,274
57,136,627,086
58,950,372,143
58,928,717,083

(주1)
만기가 1년 이내인 현금및현금성자산, 상각후원가측정금융자산, 예수부채, 차입부채, 발행사채 및 기타금융부채는 시장이자율변동으로 인한 공정가치와 장부금액과의 차이가 크지 않을 것으로 판단되는 바, 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다.

(2) 연결실체는 재무상태표에 공정가치로 측정되는 금융상품에 대하여 공정가치 측정에 사용된 투입변수에 따라 다음과 같은 공정가치 서열체계로 분류하였습니다.

(수준 1)

동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장에서의 (조정되지 않은) 공시가격

(수준 2)
직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한, 자산이나 부채에 대한 투입변수. 단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함

(수준 3)
관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수)

다음 표는 최초 인식후 공정가치로 측정되는 금융상품을 공정가치가 시장에서 관측가능한 정도에 따라 수준 1에서 수준 3으로 분류하여 분석한 것입니다.

<당분기말>
(단위: 천원)

구 분
수준 1
수준 2
수준 3
합계

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산
지분상품자산
232,569,968
552,093,002
808,251,646
1,592,914,616

채무상품자산 (주1)
4,059,329,764
21,771,717,745
1,895,401,246
27,726,448,755

파생상품자산
264,847,834
1,173,083,456
364,109,358
1,802,040,648

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
115,317,197
4,742,166,328
307,343,873
5,164,827,398

금융부채

당기손익-공정가치측정금융부채
지분상품부채
476,093,844
-
-
476,093,844

채무상품부채
229,664,386
-
-
229,664,386

파생상품부채
1,224,035,778
1,082,084,652
1,231,373,019
3,537,493,449

당기손익-공정가치측정지정금융부채
277,428,937
143,739,657
7,322,096,963
7,743,265,557

(주1)
GEN2 파트너스자산운용 관련 금융상품(122,074,990천원)은 전기 중 투자기간이 종료되었으나 환매가 중단된 상태이며, 이에따른 공정가치 평가의 불확실성이 존재합니다.

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
수준 1
수준 2
수준 3
합계

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산
지분상품자산
807,120,176
706,446,826
648,521,005
2,162,088,007

채무상품자산 (주1)
4,113,780,487
31,360,195,841
1,551,184,497
37,025,160,825

파생상품자산
117,976,014
367,942,513
41,644,789
527,563,316

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
130,661,293
3,970,971,753
240,074,335
4,341,707,381

금융부채

당기손익-공정가치측정금융부채
지분상품부채
64,816,018
-
-
64,816,018

채무상품부채
531,461,627
-
-
531,461,627

파생상품부채
538,759,684
428,060,548
119,542,528
1,086,362,760

당기손익-공정가치측정지정금융부채
158,328,946
141,973,824
8,032,009,007
8,332,311,777

(주1)
GEN2 파트너스자산운용 관련 금융상품(106,909,108천원)은 전기 중 투자기간이 종료되었으나 환매가 중단된 상태이며, 이에따른 공정가치 평가의 불확실성이 존재합니다.

당분기 및 전분기 중 수준 1과 수준 2 간의 유의적인 이동은 없습니다.

금융상품이 활성시장에서 거래되는 경우 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다(수준 1). 거래소, 판매자, 중개인, 산업집단, 평가기관 또는 감독기관을 통해 공시가격이 용이하게 그리고 정기적으로 이용가능하고, 그러한 가격이 독립된 당사자 사이에서 정기적으로 발생한 실제 시장거래를 나타낸다면, 그 금융상품은 활성거래시장에서 가격이 공시되고 있는 것으로 봅니다. 만약, 금융상품에 대한 활성시장이 없다면 공정가치는 평가기법을 사용하여 결정합니다. 평가기법에는 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 최근 거래를 사용하는 방법, 실질적으로 동일한 다른 금융상품의 현행 공정가치를 이용할 수 있다면 이를 참조하는 방법, 현금흐름할인방법과 옵션가격결정모형 등이 있습니다. 금융상품의 가격을 결정하는 데 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법이 있으며, 그 평가기법이 실제 시장거래가격에 대해 신뢰할 만한 추정치를 제공한다는 사실을 제시할 수 있다면, 그 평가기법을 사용합니다. 회사는 선택한 평가기법에 대해 시장정보를 최대한 사용하고 있습니다. 이러한 평가기법에는 시장참여자가 가격을 결정하는 데 고려하는 모든 요소를 포함합니다.

연결실체는 동일한 금융상품(즉, 수정하거나 재구성하지 아니함)의 관측가능한 현행 시장거래가격을 사용하거나 관측가능한 시장자료에 기초하여 그 타당성을 검토합니다. 연결실체는 금융상품의 공정가치 평가에 사용한 평가기법이 적절하고 재무상태표에 기록된 공정가치가 합리적이라고 확신하지만, 다른 평가기법을 사용하거나 다른 가정을 이용한다면 재무상태표 상의 금융상품 공정가치가 변할 수도 있습니다. 또한 공정가치를 측정함에 있어 다양한 평가기법이 사용되었고 여러 추정이 이루어졌기 때문에 다른 금융기관의 금융상품 공정가치 금액과 합리적으로 비교하는 것이 어려울 수 있습니다.

(3) 재무상태표에서 반복적으로 공정가치로 측정되는 금융상품 중 수준 3으로 분류되는 금융자산과 금융부채의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
당기손익-공정가치측정금융자산(지분,채무상품)
당기손익-공정가치측정금융자산(파생상품)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융부채(파생상품)
당기손익-공정가치측정지정금융부채

당분기초 장부금액(수준 3)
2,199,705,502
41,644,789
240,074,335
(119,542,528)
(8,032,009,007)

당분기 인식한 총손익

기간손익으로 인식
81,574,948
145,721,749
-
(919,286,000)
1,054,906,778

기타포괄손익으로 인식
-
-
67,269,538
-
2,024,188

당분기 변동액

매입
1,208,843,065
6,527,630
-
(11,059,444)
(4,026,726,569)

매도
(827,230,422)
(44,641,729)
-
33,371,871
3,681,764,022

타 수준으로 분류 변경 또는 타 수준에서 분류되는 금액(주1)
(17,010,006)
-
-
-
-

기타 변동액
57,769,805
214,856,919
-
(214,856,919)
(2,056,374)

당분기말 장부금액(수준 3)
2,703,652,892
364,109,358
307,343,873
(1,231,373,020)
(7,322,096,962)

당분기말 현재 보유중인 자산ㆍ부채의 미실현손익의 변동액으로서 당분기손익으로 인식한 금액
101,998,222
346,194,234
-
(1,144,220,393)
1,135,234,563

(주1)

일부 금융상품에 대한 가치평가기법 변경 등으로 금융상품의 수준 분류 변경이 발생하였습니다.

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
당기손익-공정가치측정금융자산(지분,채무상품)
당기손익-공정가치측정금융자산(파생상품)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융부채(파생상품)
당기손익-공정가치측정지정금융부채

전분기초 장부금액(수준 3)
1,616,647,866
72,824,268
214,522,755
(29,449,275)
(8,643,201,166)

전분기 인식한 총손익

기간손익으로 인식
127,687,528
(20,485,943)
-
(11,961,957)
(264,618,820)

기타포괄손익으로 인식
-
-
22,673,116
-
(2,947,881)

전분기 변동액

매입
1,018,151,770
17,348
-
(12,718,674)
(7,278,028,399)

매도
(732,948,785)
(41,511,798)
(95,000)
(30,759,037)
8,480,741,946

타 수준으로 분류 변경 또는 타 수준에서 분류되는 금액(주1)
(976,577)
-
-
-
-

기타 변동액
-
37,499,065
-
(37,499,066)
-

전분기말 장부금액(수준 3)
2,028,561,802
48,342,940
237,100,871
(122,388,009)
(7,708,054,320)

전분기말 현재 보유중인 자산ㆍ부채의 미실현손익의 변동액으로서 전분기손익으로 인식한 금액
124,663,898
27,576,841
-
(103,389,560)
27,878,767

(주1)

일부 금융상품에 대한 가치평가기법 변경 등으로 금융상품의 수준 분류 변경이 발생하였습니다.

(4) 당분기 및 전분기 중 거래일손익인식평가조정 금액의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

항 목
당분기
전분기

기초 거래일손익인식평가조정
(249,241,146)
(115,843,463)

신규 발생 거래일손익인식평가조정
(99,001,834)
(290,359,097)

손익으로 일시 인식한 거래일손익인식평가조정
1,278,948
5,824,190

상각으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액
53,737,043
31,615,249

만기도래, 청산, 수준변경 등
58,303,758
150,459,473

분기말 거래일손익인식평가조정
(234,923,231)
(218,303,648)

연결실체가 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 금융상품 등의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 거래기간 동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의요소가 시장에서 관측가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다.

(5) 연결실체는 수준 간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에 수준 간의 이동을 인식하고 있습니다.(6) 연결실체의 공정가치 수준 2와 수준 3으로 분류되는 주요 금융상품의 공정가치 평가 정책 및 프로세스는 다음과 같습니다.상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우에는 공시되는 가격을 사용하고있으나, 공시가격이 없는 경우에는 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 등 중에서 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다.

장내파생상품이 활성시장에서 거래될 경우에는 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품의 경우에는 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 유한차분법(FDM: Finite Difference Method) 및 Monte Carlo Simulation 등의 일반적인 가치평가모형으로부터 발전된 자체 평가모형을 사용하거나, 독립적인 외부전문평가기관의 평가결과를 사용하고 있습니다.지배기업은 가치평가방법의 결정, 금융상품별 공정가치 평가방법의 적정성 검토 등을 위하여 리스크관리팀, 트레이딩팀 등과 협의하여 공정가치 산출시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한, 지배기업은 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 경영진에게 보고하고 있습니다.

(7) 다음 표는 당분기말 및 전기말 현재 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수를 사용하는 공정가치 측정치(수준 3)에 대한 양적 정보와 관측가능하지 않은 투입변수와 공정가치 측정치간의 연관성을 설명한 것입니다.

<당분기말>
(단위: 천원)

구 분
공정가치
가치평가기법
종류
유의적이지만관측가능하지않은 투입변수
범위

자산
부채

당기손익-공정가치측정금융자산(파생상품 및 파생결합증권 제외)
2,626,740,657
-
이항모형
채무상품
기초자산의 변동성
18.18% ~ 56.16%

할인된 현금흐름
지분상품
할인율
8.27% ~ 27.22%

성장률
0%

당기손익-공정가치측정금융상품(파생상품 및 파생결합증권)

435,821,593
1,231,373,019
Black-Scholes 모형(주1)
주식 관련
기초자산의 변동성
16% ~ 77%

상관계수
4% ~ 87%

Hull-White 모형(주1)
이자율 관련
기초자산의 변동성
0.8% ~ 1.6%

회귀계수
5.50% ~ 20.00%

상관계수
-1.51% ~ 89.13%

Black-Scholes 모형(주1)
통화 관련
기초자산의 변동성
11% ~ 17%

Black-Scholes 모형(주1)
기타
기초자산의 변동성
0.00% ~ 36.09%

Gaussian one factor model 등
기초자산의 스프레드
0.28% ~ 3.35%

회수율
20.00% ~ 40.00%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
307,343,873
-
할인된 현금흐름 등
지분증권
할인율
11.17% ~ 14.77%

성장률
0% ~ 1%

당기손익-공정가치측정 지정금융상품
-
7,322,096,963
Black-Scholes 모형(주1)
주식 관련
기초자산의 변동성
16% ~ 77%

상관계수
4% ~ 87%

Hull-White 모형(주1)
이자율 관련
기초자산의 변동성
0.8% ~ 1.6%

회귀계수
5.50% ~ 20.00%

상관계수
-1.51% ~ 89.13%

Black-Scholes 모형(주1)
통화 관련
기초자산의 변동성
11% ~ 17%

Black-Scholes 모형(주1)
기타
기초자산의 변동성
0.00% ~ 36.09%

Gaussian one factor model 등
기초자산의 스프레드
0.28% ~ 3.35%

회수율
20.00% ~ 40.00%

(주1)
옵션모형의 적용시에는 상품 유형에 따라 몬테카를로 시뮬레이션(Monte Carlo simulation) 또는 유한차분법(FDM) 등의 방법을 적용하고 있습니다.

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
공정가치
가치평가기법
종류
유의적이지만관측가능하지않은 투입변수
범위

자산
부채

당기손익-공정가치측정금융자산(파생상품 및 파생결합증권 제외)
2,140,939,131
-
이항모형
채무상품
기초자산의 변동성
13.96% ~ 41.38%

할인된 현금흐름
지분상품
할인율
5.67% ~ 9.65%

성장률
0%

당기손익-공정가치측정금융상품(파생상품 및 파생결합증권)

100,411,160
119,542,528
Black-Scholes 모형(주1)
주식 관련
기초자산의 변동성
12% ~ 65%

상관계수
-12% ~ 82%

Hull-White 모형(주1)
이자율 관련
기초자산의 변동성(노멀)
0.44% ~ 0.64%

기초자산의 변동성(블랙)

24.84% ~ 288.52%

회귀계수
1.00% ~ 10.00%

상관계수
-8.09% ~ 85.5%

Black-Scholes 모형(주1)
통화 관련
기초자산의 변동성
6% ~ 12%

Black-Scholes 모형(주1)
기타
기초자산의 변동성
0.00% ~ 27.83%

Gaussian one factor model 등
기초자산의 스프레드
0.06190% ~ 2.32750%

회수율
20.00% ~ 40.00%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
240,074,335
-
할인된 현금흐름 등
지분증권
할인율
10.90% ~ 17.17%

성장률
0% ~ 1%

당기손익-공정가치측정 지정금융상품
-
8,032,009,007
Black-Scholes 모형(주1)
주식 관련
기초자산의 변동성
12% ~ 65%

상관계수
-12% ~ 82%

Hull-White 모형(주1)
이자율 관련
기초자산의 변동성(노멀)
0.44% ~ 0.64%

기초자산의 변동성(블랙)

24.84% ~ 288.52%

회귀계수
1.00% ~ 10.00%

상관계수
-8.09% ~ 85.5%

Black-Scholes 모형(주1)
통화 관련
기초자산의 변동성
6% ~ 12%

Black-Scholes 모형(주1)
기타
기초자산의 변동성
0.00% ~ 27.83%

Gaussian one factor model 등
기초자산의 스프레드
0.06190% ~ 2.32750%

회수율
20.00% ~ 40.00%

(주1)
옵션모형의 적용시에는 상품 유형에 따라 몬테카를로 시뮬레이션(Monte Carlo simulation) 또는 유한차분법(FDM) 등의 방법을 적용하고 있습니다.

(8) 당분기 및 전분기 중 수준 2와 수준 3 공정가치 측정치로 분류되는 금융상품의 공정가치 측정에 사용된 가치평가기법의 변동은 없으며, 관측가능하지 않은 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석결과는 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산(주1)
4,280,079
(4,007,678)
-
-

파생금융자산(주2)
14,633,356
(14,898,576)
-
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주3)
-
-
14,478,661
(12,019,681)

합 계
18,913,435
(18,906,254)
14,478,661
(12,019,681)

금융부채

파생금융부채(주2)
30,624,437
(29,687,774)
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채(주2)
60,996,984
(60,886,808)
-
-

합 계
91,621,421
(90,574,582)
-
-

(주1)
파생금융상품 및 파생결합증권을 제외한 당기손익-공정가치측정금융자산은 지분증권의 경우, 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 1%p 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 채무증권의 경우, 변동성을 10% 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 일부 분석이 불가한 금융상품은 분석 대상에서 제외하였습니다.

(주2)
파생금융상품 및 파생결합증권은 주요 관측불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계)를 10% 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(주3)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 최대 1%p 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산(주1)
2,642,822
(2,500,232)
-
-

파생금융자산(주2)
6,383,541
(6,609,006)
-
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주3)
-
-
10,176,819
(8,435,836)

합 계
9,026,363
(9,109,238)
10,176,819
(8,435,836)

금융부채

파생금융부채(주2)
9,677,165
(9,265,807)
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채(주2)
28,483,634
(26,013,249)
-
-

합 계
38,160,799
(35,279,056)
-
-

(주1)
파생금융상품 및 파생결합증권을 제외한 당기손익-공정가치측정금융자산은 지분증권의 경우, 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 1%p 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 채무증권의 경우, 변동성을 10% 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 일부 분석이 불가한 금융상품은 분석 대상에서 제외하였습니다.

(주2)
파생금융상품 및 파생결합증권은 주요 관측불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계)를 10% 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(주3)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 최대 1%p 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(9) 연결실체가 보유하고 있는 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 당분기 및 전분기 중 발생한 사업환경이나 경제적 환경의 유의적인 변화는 없습니다.(10) 당분기 및 전분기 중 목적이나 사용의 변경으로 인하여 재분류된 금융자산은 없습니다.

(11) 당분기말 및 전기말 현재 상계되는 금융자산, 실행가능한 일괄상계약정 및 이와 유사한 약정의 적용을 받는 금융자산 및 금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>
(단위: 천원)

구 분
구 분
인식된금융상품 총액
상계되는 인식된 금융상품 총액
재무상태표에표시되는금융상품 순액
재무상태표에 상계되지 않은관련 금액
순 액

금융상품
현금담보

금융자산
파생상품 관련(주1)

파생상품자산
1,579,158,180
-
1,579,158,180
4,231,679,187
80,290,573
318,931,362

당기손익-공정가치측정금융자산
70,326,784
-
70,326,784

기타 상각후원가측정금융자산
2,981,416,158
-
2,981,416,158

환매조건부 채권매매거래(주2)

당기손익-공정가치측정금융자산
7,028,560,721
-
7,028,560,721
10,352,605,568
-
478,963,862

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
3,803,008,709
-
3,803,008,709

대출채권

222,800,000
-
222,800,000
222,800,000
-
-

유가증권 대차거래(주2)

당기손익-공정가치측정금융자산
57,896,846
-
57,896,846
57,896,846
-
-

기타 채권채무(주3)

기타 상각후원가측정금융자산
2,775,267,207
(2,689,967,559)
85,299,648
-
-
85,299,648

합 계
18,518,434,605
(2,689,967,559)
15,828,467,046
14,864,981,601
80,290,573
883,194,872

금융부채
파생상품 관련(주1)

파생상품부채
2,458,339,241
-
2,458,339,241
5,130,632,016
50,021,324
313,436,036

당기손익-공정가치측정지정금융부채
53,655,487
-
53,655,487

기타 금융부채
2,982,094,648
-
2,982,094,648

환매조건부 채권매매거래(주2)

차입부채
10,352,605,568
-
10,352,605,568
10,352,605,568
-
-

유가증권 대차거래(주2)

당기손익-공정가치측정금융부채
705,758,230
-
705,758,230
705,758,230
-
-

기타 채권채무 상계(주3)
-
-
-
-

기타 금융부채
2,730,217,611
(2,689,967,559)
40,250,052
-
-
40,250,052

합 계
19,282,670,785
(2,689,967,559)
16,592,703,226
16,188,995,814
50,021,324
353,686,088

(주1)
장외파생상품거래와 관련하여 ISDA(International Swaps and Derivatives Association) 또는 유사 약정을 통해 거래상대방과 일괄 상계약정거래를 하고 있습니다.

(주2)
환매조건부 채권 매매 및 유가증권 대차거래 등에 대해서 실행가능한 일괄상계 약정과 유사한 약정 거래가 이루어지고 있습니다.

(주3)
거래소(또는 청산소)와 고객 및 금융기관 간의 거래에 따른 채권, 채무를 처리하는 계정으로 한국채택국제회계 기준상 상계요건을 충족하여 상계된 순액으로 재무상태표에 표시하고 있습니다.

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
구 분
인식된금융상품 총액
상계되는 인식된 금융상품 총액
재무상태표에표시되는금융상품 순액
재무상태표에 상계되지 않은관련 금액
순 액

금융상품
현금담보

금융자산
파생상품 관련(주1)

파생상품자산
398,484,282
-
398,484,282
471,711,045
22,224,831
70,390,489

당기손익-공정가치측정금융자산
55,616,583
-
55,616,583

기타 상각후원가측정금융자산
110,225,500
-
110,225,500

환매조건부 채권매매거래(주2)

당기손익-공정가치측정금융자산
11,268,715,185
-
11,268,715,185
13,753,978,786
-
751,074,542

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
3,236,338,143
-
3,236,338,143

유가증권 대차거래(주2)

당기손익-공정가치측정금융자산
429,888,172
-
429,888,172
429,888,172
-
-

기타 채권채무(주3)

기타 상각후원가측정금융자산
3,693,303,541
(3,610,479,747)
82,823,794
-
-
82,823,794

합 계
19,192,571,406
(3,610,479,747)
15,582,091,659
14,655,578,003
22,224,831
904,288,825

금융부채
파생상품 관련(주1)

파생상품부채
625,123,427
-
625,123,427
616,679,605
26,443,152
162,015,775

당기손익-공정가치측정지정금융부채
69,875,905
-
69,875,905

기타 금융부채
110,139,200
-
110,139,200

환매조건부 채권매매거래(주2)

차입부채
13,753,978,786
-
13,753,978,786
13,753,978,786
-
-

유가증권 대차거래(주2)

당기손익-공정가치측정금융부채
596,277,645
-
596,277,645
596,277,645
-
-

기타 채권채무 상계(주3)

기타 금융부채
3,740,830,520
(3,610,479,747)
130,350,773
-
-
130,350,773

합 계
18,896,225,483
(3,610,479,747)
15,285,745,736
14,966,936,036
26,443,152
292,366,548

(주1)
장외파생상품거래와 관련하여 ISDA(International Swaps and Derivatives Association) 또는 유사 약정을 통해 거래상대방과 일괄 상계약정거래를 하고 있습니다.

(주2)
환매조건부 채권 매매 및 유가증권 대차거래 등에 대해서 실행가능한 일괄상계 약정과 유사한 약정 거래가 이루어지고 있습니다.

(주3)
거래소(또는 청산소)와 고객 및 금융기관 간의 거래에 따른 채권, 채무를 처리하는 계정으로 한국채택국제회계 기준상 상계요건을 충족하여 상계된 순액으로 재무상태표에 표시하고 있습니다.

(12) 금융자산의 양도1) 양도자산당분기말과 전기말 현재 연결실체가 유가증권을 확정가격으로 재매입할 것을 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

양도자산
당기손익-공정가치측정금융자산
7,028,560,721
11,268,715,185

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
3,803,008,709
3,236,338,143

차입유가증권
3,892,237,640
4,620,231,053

합 계
14,723,807,070
19,125,284,381

관련부채
환매조건부채권매도
14,072,731,384
18,134,973,358

연결실체는 보유한 유가증권을 대여하는 경우 유가증권의 소유권이 이전되나, 대여기간 만료시 해당 유가증권을 반환 받으므로, 해당 유가증권의 위험과 보상의 대부분을 보유함에 따라 대여유가증권 전체를 계속하여 인식하고 있습니다. 대여유가증권 전체가 제거되지 않은 양도금융자산에 대한 내역은 주석 33(7)에서 기술하고 있습니다.2) 금융자산 유동화당분기말 및 전기말 현재 유동화 목적으로 설립된 종속기업이 보유한 대출채권 등을 유동화자산으로 하여 자산유동화부채를 발행하였으며, 연결실체는 매입약정 또는 신용공여를 통해 관련 위험을 부담하고 있습니다. 금융자산의 유동화 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분
당분기말
전기말

장부금액(주1)
공정가치
장부금액(주1)
공정가치

유동화자산
2,987,552,956
2,957,619,511
3,296,279,343
3,284,661,138

관련부채
2,993,640,278
2,993,640,278
3,305,215,351
3,305,215,351

(주1)
장부금액은 신용손실충당금 및 현재가치할인차금 반영 전 금액입니다.

(13) 금융자산 및 부채의 범주별 분류

당분기말과 전기말 현재 금융자산 및 금융부채의 범주별 분류는 다음과 같습니다.

<당분기말>
(단위: 천원)

구 분
당기손익-공정가치측정금융자산
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
상각후원가측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정지정금융부채
상각후원가측정금융부채
합 계

<금융자산>

현금및현금성자산
-
-
2,875,046,660
-
-
-
2,875,046,660

당기손익-공정가치측정금융자산
31,121,404,020
-
-
-
-
-
31,121,404,020

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
-
5,164,827,399
-
-
-
-
5,164,827,399

상각후원가측정금융자산
-
-
24,308,736,382
-
-
-
24,308,736,382

금융자산 계
31,121,404,020
5,164,827,399
27,183,783,042
-
-
-
63,470,014,461

<금융부채>

예수부채
-
-
-
-
-
15,056,714,980
15,056,714,980

당기손익-공정가치측정금융부채
-
-
-
(3,729,678,265)
7,743,265,558
-
4,013,587,293

차입부채
-
-
-
-
-
19,929,575,474
19,929,575,474

발행사채
-
-
-
-
-
3,560,901,168
3,560,901,168

기타금융부채
-
-
-
-
-
6,790,419,153
6,790,419,153

금융부채 계
-
-
-
(3,729,678,265)
7,743,265,558
45,337,610,775
49,351,198,068

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
당기손익-공정가치측정금융자산
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
상각후원가측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정지정금융부채
상각후원가측정금융부채
합 계

<금융자산>

현금및현금성자산
-
-
3,244,055,620
-
-
-
3,244,055,620

당기손익-공정가치측정금융자산
39,714,812,147
-
-
-
-
-
39,714,812,147

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
-
4,341,707,383
-
-
-
-
4,341,707,383

상각후원가측정금융자산
-
-
18,017,813,289
-
-
-
18,017,813,289

금융자산 계
39,714,812,147
4,341,707,383
21,261,868,909
-
-
-
65,318,388,439

<금융부채>

예수부채
-
-
-
-
-
17,468,032,470
17,468,032,470

당기손익-공정가치측정금융부채
-
-
-
1,682,640,405
8,332,311,778
-
10,014,952,183

차입부채
-
-
-
-
-
24,806,048,761
24,806,048,761

발행사채
-
-
-
-
-
3,035,446,780
3,035,446,780

기타금융부채
-
-
-
-
-
3,624,918,764
3,624,918,764

금융부채 계
-
-
-
1,682,640,405
8,332,311,778
48,934,446,775
58,949,398,958

36. 금융위험의 관리(1) 위험관리1) 개요리스크는 기업의 운영 과정에서 필연적으로 발생하는 부분으로, 특히 증권업은 영업활동을 영위하는 과정에서 신용위험(Credit Risk), 유동성위험(Liquidity Risk), 시장위험(Market Risk), 운영위험(Operational Risk) 등 각종 리스크에 노출됩니다. 연결실체는 이러한 위험을 정의하고 모니터링하며, 이를 적절한 수준에서 관리ㆍ평가ㆍ통제하는 동시에 수익 극대화를 추구할 수 있도록 위험 관리정책을 수립하여 운영하고 있습니다.2) 위험관리체계연결실체는 위험관리에 대한 최종 책임은 개별 기업의 이사회에 두되, 이사회 내 소위원회인 위험관리위원회에 실질적인 위험관리의 총괄 권한을 위임하고 있습니다. 위험관리위원회는 위험관리 정책의 수립, 연간 자산운용 한도 배분 등 연결실체의 각종 위험관리 업무를 총괄합니다. 지배기업의 경우, 위험관리위원회 산하에 위험관리집행위원회 및 상품위원회, 투자인수위원회 등 실무위원회를 두어 위험관리 현안의 승인을 담당하게 하고 있습니다.연결실체는 업무 및 관리방법을 명시한 제반 관리규정, 의사결정기구 및 위험관리조직 등 인적 인프라, 위험액 산출 및 관련 정보제공을 위한 통합리스크관리시스템 (SIRIS) 등의 물적 인프라를 통해 유기적으로 결합된 위험관리체계를 갖추고 있습니다. 위험관리정책 및 시스템은 시장상황이나 제공하는 상품 및 서비스의 변화를 반영할 수 있도록 정기적으로 검토되고 있으며, 지배기업이 직면한 위험의 식별ㆍ분석, 위험 및 한도 준수여부의 모니터링 등 개별 리스크에 대한 관리 및 통제 기능은 리스크관리팀에서 수행하도록 하고 있습니다.

지배기업의 내부통제에 관한 사항은 이사회에서 승인한 내부통제기준에 따르며, 준법감시부서는 장외파생상품거래 등 지배기업의 영업활동과 관련한 위험을 적절히 예방ㆍ관리할 수 있는 내부통제체제를 구축하여 운영하고, 위험관리에 대한 조사를 연 1회 이상 수행하여 그 결과를 이사회 내 소위원회인 감사위원회에 보고하고 있습니다.

(2) 자본위험관리

연결실체는 연결실체가 영위하는 사업의 고유 위험을 방지하기 위해 연결실체의 자본을 적극적으로 관리하고 있습니다. 증권회사 및 선물회사의 자본 적정성 관리는 금융감독원에서 제정한 '순자본비율'에 의하고 있으며, 연결실체 및 종속기업인 삼성선물(주)는 매 분기말 '순자본비율'을 산출하여 금융감독원에 보고하고 있습니다.

1) 자본관리연결실체의 자본관리에 대한 주된 목적은 주주가치의 극대화 및 계속기업으로서 사업의 영위를 위한 경쟁력 있는 신용등급을 유지하기 위함입니다. 아울러 외부적으로 부과된 자본유지요건을 만족하기 위해 자본관리를 적극적으로 수행하고 있습니다.

연결실체는 자본구조를 관리하고 있으며, 시장상황 변화와 영업활동과 관련한 위험의 성격 변화에 맞게 자본구조를 조정해 나가고 있습니다. 연결실체는 주주에게 지급하는 배당액을 조정하거나, 유상증자 혹은 감자를 통하여 자본구조를 유지 및 조정해나갈 수도 있습니다.

전기와 비교할 때, 연결실체의 자본관리 목적에 있어 어떠한 정책이나 절차도 변경된사항은 없습니다.

2) 규제자본현황

2014년 11월 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'의 시행으로, 자본적정성 규제가 '동일행위 동일규제'원칙에 따라 공통 적용하게 되었습니다.

금융감독원은 금융투자업자의 자본적정성 유지를 위해 순자본비율이 일정 수준이상 유지하도록 규제하고 있으며, 순자본비율이 일정수준에 미달한 금융투자회사에 대하여는 경영개선 조치를 취하고 있습니다. 순자본비율 별 금융감독원의 경영개선 조치는 다음과 같습니다.

- 순자본비율 50% 이상 ~ 100% 미만: 경영개선 권고

- 순자본비율 0% 이상 ~ 50% 미만: 경영개선 요구

- 순자본비율 0% 미만: 경영개선 명령

당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 순자본비율은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

1. 영업용순자본계(=A-B+C)
4,493,325,722
4,458,264,541

연결재무상태표상 순자산액(A)
6,183,400,897
6,080,928,788

차감항목(B)
1,735,332,493
1,669,684,257

가산항목(C)
45,257,318
47,020,010

2. 위험총계(=D+E+F)
2,697,992,686
2,888,105,529

시장위험액(D)
1,412,708,169
1,449,850,739

신용위험액(E)
1,006,000,601
1,146,026,536

운영위험액(F)
279,283,916
292,228,254

3. 잉여자본(=1-2)
1,795,333,036
1,570,159,012

4. 법정자본금
185,750,000
185,750,000

5. 필요유지자기자본(주1)
130,025,000
130,025,000

6. 순자본비율(=(3/5)*100)
1,380.76%
1,207.58%

(주1)
필요유지자기자본은 법정자본금의 70%로 산출합니다.

4. 재무제표

가. 재무상태표

제41기 3분기 2022년 9월 30일 현재

제40기 2021년 12월 31일 현재

제39기 2020년 12월 31일 현재

삼성증권 주식회사
(단위 : 원)

과 목
주석
제 41 기 3분기
제 40 기
제 39 기

자 산

I. 현금및현금성자산
5,33,36
2,795,332,531,286
3,165,475,615,888
2,824,473,599,747

II. 당기손익-공정가치측정금융자산
6,33,34,35,36
31,147,165,565,837
39,512,710,289,034
35,515,739,847,469

III. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
7,33,35,36
5,141,574,746,870
4,323,503,806,527
5,119,405,236,606

IV. 상각후원가측정금융자산
8,33,34,35,36
17,386,142,722,254
12,058,918,610,592
14,288,057,824,673

V. 종속기업및관계기업투자지분
9
374,162,556,989
349,696,380,253
381,111,340,077

VI. 유형자산
10
93,880,547,038
98,917,082,724
109,647,139,205

VII. 무형자산
11
89,230,505,572
82,510,842,307
75,954,288,584

VIII. 기타자산
12,34
36,923,236,105
50,000,579,640
26,117,092,621

자 산 총 계

57,064,412,411,951
59,641,733,206,965
58,340,506,368,982

부 채

I. 당기손익-공정가치측정금융부채
13,33,35,36
11,986,517,236,890
10,014,952,183,128
10,157,321,552,338

II. 예수부채
14,34,35,36
11,632,345,611,593
14,981,434,716,410
12,792,308,540,764

III. 차입부채
15,33,35,36
16,906,881,897,229
21,469,832,416,612
21,030,494,670,089

IV. 발행사채
15,35,36
3,560,901,168,354
3,035,446,779,989
1,842,917,063,736

V. 순확정급여부채
16
29,503,643,274
15,959,506,271
24,097,138,314

VI. 충당부채
17
15,401,591,310
12,909,489,164
13,806,904,539

VII. 당기법인세부채
30
6,923,029,029
231,403,549,950
57,837,897,285

VIII. 이연법인세부채
30
160,268,679,107
123,995,917,999
126,612,380,587

IX. 기타부채
18,34,35,36
6,811,570,933,982
3,830,264,713,652
7,088,252,387,799

부 채 총 계

51,110,313,790,768
53,716,199,273,175
53,133,648,535,451

자 본

I. 자본금
19
458,478,080,000
458,478,080,000
458,478,080,000

II. 자본잉여금
20
1,743,470,991,091
1,743,470,991,091
1,743,470,991,091

III. 자본조정
21
(36,410,301,212)
(36,410,301,212)
(36,410,301,212)

IV. 기타포괄손익누계액
7,21
152,409,793,449
167,788,492,604
189,417,225,215

V. 이익잉여금 (대손준비금 기적립액 당분기: 107,244,179,281원 전 기: 98,764,361,041원 전전기: 60,206,237,696원 대손준비금 적립(환입)예정액 당분기:
(-)4,727,541,701원 전 기: 8,479,818,240원 전전기: 38,558,123,345원)

22
3,636,150,057,855
3,592,206,671,307
2,851,901,838,437

자 본 총 계

5,954,098,621,183
5,925,533,933,790
5,206,857,833,531

부 채 및 자 본 총 계

57,064,412,411,951
59,641,733,206,965
58,340,506,368,982

"5. 재무제표 주석" 참조

나. 포괄손익계산서

제41기 3분기 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지

제40기 3분기 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지

제40기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제39기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

삼성증권 주식회사
(단위 : 원)

과 목
주석
제 41 기 3분기
제 40 기 3분기
제 40 기
제 39 기

3개월
누적
3개월
누적

I. 순수수료손익
4,23,34
163,642,384,321
574,968,127,794
267,670,025,945
868,927,340,797
1,119,501,504,054
911,027,899,942

1. 수수료수익

199,990,034,435
689,410,455,060
316,418,777,080
1,001,965,971,607
1,299,485,880,340
1,045,462,380,679

2. 수수료비용

36,347,650,114
114,442,327,266
48,748,751,135
133,038,630,810
179,984,376,286
134,434,480,737

II. 순이자손익
4,24,34
125,174,258,931
405,918,220,454
162,087,145,442
479,343,573,433
637,897,331,159
552,255,963,321

1. 현금및현금성자산이자수익

6,355,225,511
12,134,677,139
1,504,028,294
4,104,219,435
6,368,211,894
7,091,744,518

2. 상각후원가측정금융자산관련이자수익

126,719,177,856
347,722,140,696
100,939,310,737
283,304,113,505
386,055,998,234
277,119,621,753

3. 기타포괄손익공정가치측정금융자산이자수익

23,910,327,422
52,462,593,176
14,741,359,573
43,698,341,077
57,703,253,879
59,558,021,440

4. 당기손익공정가치측정금융자산이자수익

109,826,385,484
323,987,384,802
90,300,856,829
267,409,282,682
368,127,994,628
388,483,744,649

5. 이자비용

141,636,857,342
330,388,575,359
45,398,409,991
119,172,383,266
180,358,127,476
179,997,169,039

III. 당기손익-공정가치측정금융상품순손익
4,25
8,548,884,010
1,895,321,059
169,098,256,048
368,007,785,238
326,647,650,441
(316,353,922,340)

1. 지분상품관련이익

109,855,436,149
338,407,993,118
112,343,221,734
466,480,417,324
608,298,955,263
438,063,145,796

2. 채무상품관련이익

163,642,613,330
426,262,940,946
92,376,549,048
421,135,603,862
516,701,935,861
646,741,778,660

3. 파생상품관련이익

2,454,764,186,244
6,566,994,804,373
1,153,952,656,749
3,750,085,183,118
4,726,327,247,083
5,314,569,642,065

4. 당기손익-공정가치측정지정금융상품관련이익

430,308,027,557
1,376,662,728,993
224,564,592,243
441,853,067,497
501,800,117,330
722,843,542,648

5. 환율변동이익

311,302,506,374
707,011,967,271
133,808,572,461
233,165,606,037
252,662,186,752
380,242,407,664

6. 지분상품관련손실

86,733,103,345
387,808,145,468
91,062,572,888
300,477,417,057
391,056,780,715
463,505,364,540

7. 채무상품관련손실

248,544,988,794
995,328,243,262
159,160,511,122
440,552,314,966
601,291,699,399
309,865,365,226

8. 파생상품관련손실

2,921,738,448,700
7,519,055,334,147
1,197,969,804,089
3,517,592,901,693
4,465,049,922,425
5,947,228,302,690

9. 당기손익-공정가치측정지정금융상품관련손실

136,393,264,916
354,848,134,260
69,075,904,071
616,753,837,921
740,592,424,433
759,225,750,586

10. 환율변동손실

67,914,079,889
156,405,256,505
30,678,544,017
69,335,620,963
81,151,964,876
338,989,656,131

IV. 기타영업손익
4,26,34
46,781,162,261
101,872,697,956
(21,274,929,298)
40,373,018,750
88,415,315,268
265,755,900,352

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련수익

5,000,000
10,076,975
2,449,677,156
6,420,969,180
6,427,749,459
24,860,526,733

2. 금융자산신용손실환입

498,027,703
3,412,079,009
209,665,882
2,696,206,989
3,864,961,425
6,071,663,694

3. 기타영업수익

628,971,061,445
1,462,471,507,402
273,654,674,830
764,506,959,097
931,348,698,544
1,505,520,570,781

4. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련비용

85,472,905
165,172,268
280,934,967
293,507,991
316,803,900
15,369,818,404

5. 금융자산신용손실

1,262,384,747
2,602,462,510
680,589,763
1,676,808,370
3,753,505,239
3,384,489,336

6. 기타영업비용

581,345,069,235
1,361,253,330,652
296,627,422,436
731,280,800,155
849,155,785,021
1,251,942,553,116

V. 순영업손익(I+II+III+IV)

344,146,689,523
1,084,654,367,263
577,580,498,137
1,756,651,718,218
2,172,461,800,922
1,412,685,841,275

VI. 인건비
4,27,34
105,599,956,341
294,865,333,235
125,740,083,143
391,661,739,516
517,243,864,558
467,907,905,017

VII. 판매비와관리비
4,27,34
93,918,411,259
267,287,331,089
94,038,211,902
264,260,526,440
366,658,458,754
303,745,586,142

VIII. 영업이익
28
144,628,321,923
522,501,702,939
357,802,203,092
1,100,729,452,262
1,288,559,477,610
641,032,350,116

IX. 영업외수익
4,29,34
1,502,234,772
2,975,327,831
267,795,122
1,930,232,656
3,738,917,245
7,135,515,813

X. 영업외비용
4,29
2,858,865,028
7,575,240,429
224,651,853
2,879,025,395
4,016,031,028
7,392,573,119

XI. 법인세비용차감전순이익
4
143,271,691,667
517,901,790,341
357,845,346,361
1,099,780,659,523
1,288,282,363,827
640,775,292,810

XII. 법인세비용
30
29,439,980,469
134,618,403,793
95,982,176,093
300,006,675,415
351,540,989,782
167,630,775,911

XIII. 분기순이익 (대손준비금 반영 후 조정이익 당 3분기: 116,096,761,037원
당분기누적: 388,010,928,249원 전 3분기: 259,883,560,493원 전분기누적: 800,384,776,358원 전 기: 928,261,555,805원 전 전 기: 434,586,393,554원)

22
113,831,711,198
383,283,386,548
261,863,170,268
799,773,984,108
936,741,374,045
473,144,516,899

XIV. 기타포괄손익
21
(17,277,543,602)
(15,378,699,155)
(11,662,693,442)
(8,835,062,874)
(21,605,273,786)
20,553,127,736

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

1. 확정급여제도의 재측정요소
16
1,204,330,371
(2,904,266,547)
562,571,465
(3,117,492,120)
(539,018,622)
(1,004,303,961)

2. 기타포괄손익-공정가치측정지분상품 관련손익

(8,424,538,224)
33,985,365,149
(5,187,901,432)
18,398,874,588
9,537,741,712
10,435,869,390

3. 당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동

(660,973,840)
(7,718,996)
(943,261,225)
(2,191,865,104)
(2,183,528,591)
5,871,714,183

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목

1. 기타포괄손익-공정가치측정채무상품 관련손익

(9,396,361,909)
(46,452,078,761)
(6,094,102,250)
(21,924,580,238)
(28,420,468,285)
5,249,848,124

XV. 분기총포괄이익

96,554,167,596
367,904,687,393
250,200,476,826
790,938,921,234
915,136,100,259
493,697,644,635

XVI. 주당손익
31

기본 및 희석 주당순이익

1,275
4,292
2,932
8,956
10,490
5,298

"5. 재무제표 주석" 참조

다. 자본변동표

제41기 3분기 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지

제40기 3분기 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지

제40기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제39기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

삼성증권 주식회사
(단위 : 원)

과 목
자본금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익누계액
이익잉여금
총 계

2020.1.1
458,478,080,000
1,743,470,991,091
(36,410,301,212)
168,864,097,479
2,530,567,321,538
4,864,970,188,896

연차배당
-
-
-
-
(151,810,000,000)
(151,810,000,000)

당기순이익
-
-
-
-
473,144,516,899
473,144,516,899

당기기타포괄손익

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(1,004,303,961)
-
(1,004,303,961)

기타포괄손익-공정가치측정지분상품 관련손익
-
-
-
10,435,869,390
-
10,435,869,390

기타포괄손익-공정가치측정채무상품 관련손익
-
-
-
5,249,848,124
-
5,249,848,124

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동
-
-
-
5,871,714,183
-
5,871,714,183

2020.12.31
458,478,080,000
1,743,470,991,091
(36,410,301,212)
189,417,225,215
2,851,901,838,437
5,206,857,833,531

2021.1.1
458,478,080,000
1,743,470,991,091
(36,410,301,212)
189,417,225,215
2,851,901,838,437
5,206,857,833,531

연차배당
-
-
-
-
(196,460,000,000)
(196,460,000,000)

당기순이익
-
-
-
-
936,741,374,045
936,741,374,045

당기기타포괄손익

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(539,018,622)
-
(539,018,622)

기타포괄손익-공정가치측정지분상품 관련손익
-
-
-
9,514,282,887
23,458,825
9,537,741,712

기타포괄손익-공정가치측정채무상품 관련손익
-
-
-
(28,420,468,285)
-
(28,420,468,285)

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동
-
-
-
(2,183,528,591)
-
(2,183,528,591)

2021.12.31
458,478,080,000
1,743,470,991,091
(36,410,301,212)
167,788,492,604
3,592,206,671,307
5,925,533,933,790

2021.1.1
458,478,080,000
1,743,470,991,091
(36,410,301,212)
189,417,225,215
2,851,901,838,437
5,206,857,833,531

연차배당
-
-
-
-
(196,460,000,000)
(196,460,000,000)

분기순이익
-
-
-
-
799,773,984,108
799,773,984,108

분기기타포괄손익

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(3,117,492,120)
-
(3,117,492,120)

기타포괄손익-공정가치측정지분상품 관련손익
-
-
-
18,375,415,763
23,458,825
18,398,874,588

기타포괄손익-공정가치측정채무상품 관련손익
-
-
-
(21,924,580,238)
-
(21,924,580,238)

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동
-
-
-
(2,191,865,104)
-
(2,191,865,104)

2021.9.30
458,478,080,000
1,743,470,991,091
(36,410,301,212)
180,558,703,516
3,455,239,281,370
5,801,336,754,765

2022.1.1
458,478,080,000
1,743,470,991,091
(36,410,301,212)
167,788,492,604
3,592,206,671,307
5,925,533,933,790

연차배당
-
-
-
-
(339,340,000,000)
(339,340,000,000)

분기순이익
-
-
-
-
383,283,386,548
383,283,386,548

분기기타포괄손익

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(2,904,266,547)
-
(2,904,266,547)

기타포괄손익-공정가치측정지분상품 관련손익
-
-
-
33,985,365,149
-
33,985,365,149

기타포괄손익-공정가치측정채무상품 관련손익
-
-
-
(46,452,078,761)
-
(46,452,078,761)

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동
-
-
-
(7,718,996)
-
(7,718,996)

2022.9.30
458,478,080,000
1,743,470,991,091
(36,410,301,212)
152,409,793,449
3,636,150,057,855
5,954,098,621,183

"5. 재무제표 주석" 참조

라. 현금흐름표

제41기 3분기 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지

제40기 3분기 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지

제40기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제39기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

삼성증권 주식회사
(단위 : 원)

과 목
주석
제 41 기 3분기
제 40 기 3분기
제 40 기
제 39 기

I. 영업활동으로부터의 현금흐름

4,938,588,617,281
307,298,165,221
(1,775,023,755,295)
(2,978,785,604,726)

1. 영업활동에서 창출된 현금흐름

4,628,970,250,050
(145,097,891,150)
(2,422,533,943,196)
(3,557,266,739,297)

(1) 분기순이익

383,283,386,548
799,773,984,108
936,741,374,045
473,144,516,899

(2) 손익조정사항
32
(562,903,584,089)
(555,591,516,407)
(764,546,958,770)
(1,200,123,980,133)

(3) 자산ㆍ부채의 증감
32
4,808,590,447,591
(389,280,358,851)
(2,594,728,358,471)
(2,830,287,276,063)

2. 이자의 수취

738,610,023,364
599,918,790,935
811,481,619,252
748,940,319,314

3. 이자의 지급

(279,011,193,828)
(127,000,408,973)
(179,486,056,653)
(207,571,337,903)

4. 배당금의 수취

167,012,401,641
129,183,926,965
187,911,321,135
108,503,052,160

5. 법인세의 납부

(316,992,863,946)
(149,706,252,556)
(172,396,695,833)
(71,390,899,000)

II. 투자활동으로부터의 현금흐름

(893,589,834,797)
358,383,396,399
733,609,768,089
(1,990,475,489,595)

(1) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분

1,736,227,175,638
2,711,394,085,665
3,361,529,410,349
2,562,308,378,542

(2) 상각후원가측정금융자산의 처분

4,387,569,159
7,595,125,082
9,885,609,048
7,243,244,490

(3) 종속기업 및 관계기업 투자지분의 처분

600,000,000
15,533,367,951
15,533,367,951
97,818,036,859

(4) 유형자산의 처분

4,323,000
39,119,404
52,247,404
17,963,000

(5) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득

(2,570,886,360,044)
(2,334,670,811,603)
(2,592,900,708,528)
(4,575,414,154,957)

(6) 상각후원가측정금융자산의 취득

(7,555,625,042)
(5,050,849,300)
(9,234,204,130)
(5,388,984,357)

(7) 종속기업 및 관계기업 투자지분의 취득

(32,729,173,130)
(18,564,567,583)
(24,382,107,142)
(59,839,709,450)

(8) 유형자산의 취득

(5,148,856,771)
(6,735,459,365)
(10,451,260,965)
(5,741,006,982)

(9) 무형자산의 취득

(18,488,887,607)
(11,156,613,852)
(16,422,585,898)
(11,479,256,740)

III. 재무활동으로부터의 현금흐름
32
(4,464,830,630,969)
129,071,995,377
1,383,174,079,637
6,556,707,904,691

(1) 차입부채의 순증감

(4,628,117,619,485)
(378,140,831,630)
416,926,628,685
5,634,409,398,576

(2) 사채의 발행

299,075,068,400
1,000,000,000,000
1,296,161,368,400
867,441,208,400

(3) 사채의 상환

-
(299,887,460,197)
(300,000,000,000)
(359,941,158,888)

(4) 전자단기사채의 순증감

225,000,000,000
25,000,000,000
195,000,000,000
595,000,000,000

(5) 리스부채의 상환

(21,448,079,884)
(21,439,712,796)
(28,453,917,448)
(28,391,543,397)

(6) 배당금의 지급

(339,340,000,000)
(196,460,000,000)
(196,460,000,000)
(151,810,000,000)

IV. 외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과

49,688,763,883
17,806,158,235
(758,076,290)
(28,948,911,349)

V. 현금및현금성자산의 순증감(I+II+III+Ⅳ)

(370,143,084,602)
812,559,715,232
341,002,016,141
1,558,497,899,021

VI. 기초 현금및현금성자산

3,165,475,615,888
2,824,473,599,747
2,824,473,599,747
1,265,975,700,726

VII. 기말 현금및현금성자산
32
2,795,332,531,286
3,637,033,314,979
3,165,475,615,888
2,824,473,599,747

"5. 재무제표 주석" 참조

5. 재무제표 주석

제41기 3분기 2022년 7월 1일부터 2022년 9월 30일까지

제41기 누적 3분기 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지

제40기 3분기 2021년 7월 1일부터 2021년 9월 30일까지

제40기 누적 3분기 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지

삼성증권주식회사

1. 회사의 개요

삼성증권 주식회사(이하 '회사')는 단기금융업법에 따라 1982년 10월 19일에 단자회사로 설립되어 1988년 3월 9일 기업공개를 하였습니다. 회사는 1991년 7월 1일 유가증권의 매매ㆍ중개ㆍ대리ㆍ인수 등을 사업목적으로 하는 증권업으로 전환하였으며, 1992년 11월 2일에 주식양수도에 따라 삼성그룹으로 편입되어 상호를 국제증권 주식회사에서 삼성증권 주식회사로 변경하였습니다. 한편, 회사는 경쟁력 강화를 위하여 2000년 12월 1일을 기준으로 삼성그룹 계열사인 삼성투자신탁증권 주식회사를 흡수합병하였습니다. 회사의 당분기말 현재 자본금은 4,585억원이며, 최대주주는 삼성생명보험 주식회사이고, 지분율은 29.39%입니다. 한편, 당분기말 현재 회사는 본점 외에 43개의 국내지점, 1개의 국내영업소, 2개의 해외사무소, 3개의 해외법인을 두고 영업활동을 하고있습니다.

2. 재무제표 작성기준

(1) 회계기준의 적용회사의 분기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간말 후 발생한 회사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.

회사의 요약분기재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표로서 지배기업, 관계기업의 투자자 또는 공동지배기업의 참여자가 투자자산을 원가법 또는 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'에 따른 방법, 기업회계기준서 제1028호 '관계기업과 공동기업에 대한 투자'에서 규정하는 지분법 중 어느 하나를 적용하여 표시한 재무제표입니다.(2) 추정과 판단한국채택국제회계기준은 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.한편, 코로나 바이러스(COVID-19)의 전세계적인 대유행은 국내외 경제 및 금융시장에 중대한 영향을 미치고 있으며, 회사가 요약분기재무제표 작성시 사용한 미래에 대한 중요한 회계 추정 및 가정은 향후 회사의 자산과 부채의 장부금액에 대한 중요한 조정을 유발할 추가적인 위험을 내포하고 있습니다.또한 국내외 주가지수 급변동 등 금융시장의 변동성이 확대되어 회사의 손익변동성이 확대될 수 있고, 궁극적으로 회사의 경영성과에도 잠재적으로 부정적인 영향을 미칠 가능성이 존재합니다.그러나 당분기말 현재 위와 같은 부정적인 영향의 범위를 예측하는 데에는 중요한 불확실성이 존재합니다. 회사는 주석 36에 기술한 바와 같이 다양한 위험관리 활동을 수행하고 있으며, 재무상태 및 영업성과에 미칠 영향을 면밀하게 모니터링하고 있습니다. 그 결과 향후에 추정 불확실성의 주요 원천에 대한 경영진의 판단에 변경이 필요한 경우 이를 반영하여 재무제표를 작성할 예정입니다.요약분기재무제표에서 사용된 회사의 회계정책 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 주석 3에 언급된 사항을 제외하고는 2021년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.

3. 유의적인 회계정책하기에 기재된 사항을 제외하고 요약분기재무제표에 적용된 회계정책은 직전 연차재무제표에 적용한 회계정책과 동일합니다.회계정책의 변경은 회사의 2022년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표에도 반영될 것입니다.(1) 제ㆍ개정 기준서 적용

- 기업회계기준서 제1037호 손실부담계약-계약이행원가 (개정)회사는 2022년 1월 1일부터 손실부담계약-계약이행원가와 관련한 K-IFRS 1037 개정사항을 적용하였습니다. 그 결과로 손실부담계약의 평가에 대한 회계정책의 변경이 발생하였습니다.종전에는 손실부담계약 여부를 판단하기 위해 계약을 이행하기 위한 증분원가만을 포함하였습니다. 개정사항에 따르면 계약을 이행하기 위한 증분원가 뿐만 아니라 기타직접비용의 배분을 모두 포함해야 합니다.회사는 2022년 1월 1일에 존재하는 모든 계약을 분석하였으며, 개정된 회계정책을 적용함에 따라 손실부담계약으로 식별되는 계약은 없는 것으로 판단하였습니다. 따라서 2022년 1월 1일 현재 회계정책 변경으로 인한 기초 자본에는 변동이 없습니다.

(2) 미적용 제ㆍ개정 기준서2022 년 1 월 1 일부터 조기 적용 가능한 새로운 회계기준이 있으나, 회사는 요약분기재무제표 작성 시 조기 적용한 제ㆍ개정 기준서가 없습니다.

4. 부문별 정보당사는 기업회계기준서 제1108호 '영업부문'에 따라 영업부문과 관련된 사항을 연결재무제표에 대한 검토보고서에 공시하고 있습니다.

5. 현금및현금성자산 당분기말 및 전기말 현재 현금및현금성자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

현금
28,620
22,670

현금성자산

당좌예금
2,339,472
1,186,564

원화보통예금
71,670,330
110,385,399

외화보통예금
1,724,142,180
1,968,849,874

금융어음
60,000,000
150,000,000

원화정기예금
300,200,000
500,000,000

외화정기예금
605,485,600
417,296,000

기타
31,466,329
17,735,109

소 계
2,795,303,911
3,165,452,946

합 계
2,795,332,531
3,165,475,616

6. 당기손익-공정가치측정금융자산(1) 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

지분상품
1,564,893,453
2,131,322,439

채무상품
27,780,435,277
36,853,996,046

파생상품자산
1,801,836,836
527,391,804

합 계
31,147,165,566
39,512,710,289

(2) 당분기말 및 전기말 현재 지분상품의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

주식
257,881,919
697,000,689

출자금
388,485,840
332,160,711

신종자본증권
523,418,500
670,276,112

외화주식
72,209,876
167,501,784

외화출자금
313,493,653
248,451,010

외화신종자본증권
9,326,356
15,696,163

거래일손익조정
77,309
235,970

합 계
1,564,893,453
2,131,322,439

(3) 당분기말 및 전기말 현재 채무상품의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

국공채 및 지방채
3,107,682,487
3,655,253,657

특수채
3,832,325,481
5,716,962,623

회사채
6,631,158,968
9,914,653,765

외화채권
663,519,070
1,297,421,044

전자단기사채
700,094,976
936,946,314

기업어음증권
1,213,200,992
1,842,358,778

미매각집합투자증권
15,507,059
8,881,372

집합투자증권(ETF)
543,973,134
198,656,606

집합투자증권(기타)
1,865,957,637
1,615,485,669

외화집합투자증권(기타)
174,564,187
134,409,371

매수파생결합증권
73,655,350
58,766,371

투자자예탁금별도예치금(신탁)
6,939,562,634
9,482,188,152

기업어음증권(MMT,MMW)
1,338,291,380
766,009,280

대출채권
704,755,895
1,227,222,895

거래일손익조정
(23,813,972)
(1,219,851)

합 계
27,780,435,278
36,853,996,046

(4) 당분기말 및 전기말 현재 파생상품자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

미결제약정금액
자산
미결제약정금액
자산

이자율 관련

스왑
48,199,815,360
220,965,854
43,247,789,650
96,260,216

선물
-
-
221,465,575
-

옵션
211,740,000
27,982,620
199,275,000
13,780,911

소 계
48,411,555,360
248,948,474
43,668,530,225
110,041,127

통화 관련

스왑
373,048,000
83,718,866
474,200,000
25,328,548

선도
7,573,289,784
696,839,510
6,382,141,318
173,481,055

선물
203,284,661
-
507,563,194
-

옵션
48,388,828
1,711,240
42,445,505
1,211,047

소 계
8,198,011,273
782,269,616
7,406,350,017
200,020,650

주식 및 주가지수 관련

스왑
1,782,337,490
287,530,447
2,322,402,140
110,430,315

선도
1,454,000,908
228,802,247
474,107,683
11,342,864

선물
605,808,960
-
87,786,135
-

옵션
1,038,121,465
33,505,638
672,273,799
7,768,050

소 계
4,880,268,823
549,838,332
3,556,569,757
129,541,229

신용 관련

스왑
1,616,079,360
29,938,683
938,279,350
7,819,227

기타

스왑
38,078,123
1,668,712
209,390,813
3,534,405

해외선물
180,121,757
156,481,899
692,515,623
30,417,842

해외옵션
2,163,089,537
72,878,874
1,764,142,170
72,570,928

신주인수권증서
8,965,601
1,776,521
12,344,265
7,047,681

금융상품 선도거래 관련 자산
24,953,750
1,091
-
-

거래일손익조정
-
(41,965,366)
-
(33,601,286)

합 계
65,521,123,584
1,801,836,836
58,248,122,222
527,391,803

7. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산

(1) 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

지분증권

원화주식 및 출자금
412,146,652
365,270,286

채무증권

특수채
1,501,536,368
1,738,189,601

회사채
3,240,629,961
2,232,782,153

소 계
4,742,166,329
3,970,971,754

거래일손익조정
(12,738,234)
(12,738,233)

합 계
5,141,574,747
4,323,503,807

(2) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 평가와 관련한 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
기초
평가
처분
분기말

지분증권
290,388,536
46,876,366
-
337,264,902

채무증권
(25,218,660)
(67,070,835)
2,415,049
(89,874,446)

소 계
265,169,876
(20,194,469)
2,415,049
247,390,456

법인세효과
(72,921,716)
5,553,478
(664,138)
(68,032,376)

합 계
192,248,160
(14,640,991)
1,750,911
179,358,080

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
기초
평가
처분
분기말

지분증권
277,265,387
25,345,401
-
302,610,788

채무증권
13,671,624
(27,538,821)
(2,442,899)
(16,310,096)

소 계
290,937,011
(2,193,420)
(2,442,899)
286,300,692

법인세효과
(80,007,678)
603,191
671,797
(78,732,690)

합 계
210,929,333
(1,590,229)
(1,771,102)
207,568,002

(3) 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 중 채무증권의 만기별 보유현황은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

1년 이내
3,095,863,236
2,102,806,355

1년 초과 2년 이내
1,571,259,670
1,683,374,109

2년 초과
75,043,423
184,791,290

합 계
4,742,166,329
3,970,971,754

(4) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(채무증권)의 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
405,889
-
-
405,889

12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-

매각및상환
(120,724)
-
-
(120,724)

순전입(환입)
544,090
-
-
544,090

분기말
829,255
-
-
829,255

<전분기>
(단위: 천원)

구분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
630,901
-
-
630,901

12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-

매각및상환
(318,316)
-
-
(318,316)

순전입(환입)
130,482
-
-
130,482

분기말
443,067
-
-
443,067

(5) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(채무증권)의 총장부금액 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
3,970,971,754
-
-
3,970,971,754

12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-

매입
2,570,886,360
-
-
2,570,886,360

매각및상환
(1,733,967,222)
-
-
(1,733,967,222)

평가
(67,070,835)
-
-
(67,070,835)

기타(주1)
1,346,272
-
-
1,346,272

분기말
4,742,166,329
-
-
4,742,166,329

(주1)
기타 변동액은 유효이자 상각 등으로 인한 금액입니다.

<전분기>
(단위: 천원)

구분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
4,779,901,333
-
-
4,779,901,333

12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-

매입
2,334,670,812
-
-
2,334,670,812

매각및상환
(2,710,661,306)
-
-
(2,710,661,306)

평가
(27,538,821)
-
-
(27,538,821)

기타(주1)
(3,492,555)
-
-
(3,492,555)

분기말
4,372,879,463
-
-
4,372,879,463

(주1)
기타 변동액은 유효이자 상각 등으로 인한 금액입니다.

(6) 회사는 보유 중인 지분상품 중 투자를 통한 시세차익을 위해 보유하는 것이 아닌 경우, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하고 이외의 경우에는 당기손익-공정가치측정금융자산 범주로 분류하고 있습니다. 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치 측정항목으로 지정한 지분상품관련 배당수익은 각각 7,165,570천원 및 6,052,334천원입니다.

(7) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치 측정항목으로 지정한 지분상품의 처분내역은 없습니다.

8. 상각후원가측정금융자산

(1) 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

예치금

원화정기예적금
210,000,000
10,000,000

외화정기예적금
-
59,275,000

투자자예탁금별도예치금(예금)
124,300,000
105,246,417

외화투자자예탁금별도예치금(예금)
965,855,856
794,285,000

장내파생상품거래예치금
1,466,287,494
943,616,149

유통금융차주담보금
3,158,865
4,029,458

유통금융담보금
6,000,000
4,142,436

기타
2,614,733,188
725,434,808

소 계
5,390,335,403
2,646,029,268

대출채권

신용공여금
4,051,714,197
4,413,334,171

환매조건부매수
222,800,000
-

대여금
50,000
50,000

매입대출채권
92,421,831
63,094,038

대지급금
1,272,125
1,304,269

사모사채
-
9,500,000

기타
536,431,111
714,662,045

이연대출부대수익
(2,040,025)
(1,531,130)

소 계
4,902,649,239
5,200,413,393

기타자산

미수금
3,829,109,398
3,827,696,379

미수수익
241,380,319
237,847,565

보증금
55,381,630
52,154,487

기타
2,981,416,158
110,225,500

소 계
7,107,287,505
4,227,923,931

현재가치할인차금
(1,253,831)
(906,562)

신용손실충당금
(12,875,594)
(14,541,419)

합 계
17,386,142,722
12,058,918,611

(2) 당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산의 신용손실충당금의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합 계

비손상
손상

기초
2,919,747
-
11,621,672
14,541,419

12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-

순전입(환입)
(1,164,063)
-
(229,507)
(1,393,570)

제각
-
-
(272,255)
(272,255)

분기말
1,755,684
-
11,119,910
12,875,594

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합 계

비손상
손상

기초
953,734
46,813
17,086,217
18,086,764

12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-

순전입(환입)
129,962
(46,813)
(843,467)
(760,318)

제각
-
-
-
-

분기말
1,083,696
-
16,242,750
17,326,446

(3) 당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산의 총장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합 계

비손상
손상

기초
12,031,057,860
-
42,402,170
12,073,460,030

12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-

기중순증감
5,307,615,190
-
16,780,671
5,324,395,861

제각
-
-
(272,255)
(272,255)

기타(주1)
1,434,680
-
-
1,434,680

분기말
17,340,107,730
-
58,910,586
17,399,018,316

(주1)
기타변동은 이연대출부대수익 상각 등으로 인한 금액입니다.

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합 계

비손상
손상

기초
14,253,284,637
6,574,288
46,285,664
14,306,144,589

12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-

기중순증감
(15,537,298)
(6,574,288)
1,084,586
(21,027,000)

제각
-
-
-
-

기타(주1)
546,375
-
-
546,375

분기말
14,238,293,714
-
47,370,250
14,285,663,964

(주1)
기타변동은 이연대출부대수익 상각 등으로 인한 금액입니다.

(4) 당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산의 처분 등으로 인해 발생한 손익은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
액면가액
장부금액
처분대가
처분이익

사모사채
9,500,000
9,500,000
9,500,000
-

대출금
370,189,447
369,799,048
370,591,347
792,299

매입대출채권
60,000,000
60,031,062
60,043,150
12,088

합 계
439,689,447
439,330,110
440,134,497
804,387

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
액면가액
장부금액
처분대가
처분이익

사모사채
225,000,000
225,059,573
225,059,573
-

대출금
379,884,072
382,495,480
383,104,476
608,996

매입대출채권
20,000,000
19,858,907
19,886,986
28,079

합 계
624,884,072
627,413,960
628,051,035
637,075

당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산이 조기상환된 내역입니다.

9. 종속기업 및 관계기업 투자지분

(1) 당분기말 및 전기말 현재 종속기업투자 현황은 다음과 같습니다.

회사명
주요사업내용
소재국
사용재무제표일
당분기말
전기말

주식수(출자좌수)
지분율(%)
주식수(출자좌수)
지분율(%)

Samsung Securities (America) Inc.
증권중개
미국
2022.09.30
50
100.0
50
100.0

Samsung Securities (Europe) Ltd.
증권중개
영국
2022.09.30
10,000,000
100.0
10,000,000
100.0

Samsung Securities (Asia) Ltd.
증권중개
홍콩
2022.09.30
116,000,000
100.0
116,000,000
100.0

삼성선물(주)
선물중개
한국
2022.09.30
2,500,000
100.0
2,500,000
100.0

Caldera Pacific Haku II,L.P.
투자
케이만 제도
2022.09.30
68,317,559
96.2
67,216,528
96.2

지브이에이Fortress-V전문투자형사모투자신탁
투자
한국
2022.09.30
6,544,387,476
62.9
5,601,194,483
62.7

플랜업루원제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

그로스프로퍼티(주)(주1,2)
대출채권유동화
한국
-
-
-
-
-

에프엔디티(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔비에프(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔송도국제(주)(주1,2)
대출채권유동화
한국
-
-
-
-
-

에프엔판교제일차(주)(주1,2)
대출채권유동화
한국
-
-
-
-
-

에프엔판교제이차(주)(주1,2)
대출채권유동화
한국
-
-
-
-
-

엠에이에스비제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

와이제이에스일산제이차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

마이트세운삼구역제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

마이트세운삼구역제이차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔평택지제(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

웰메이드에듀제이차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔에스더블유(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

쿠퍼타운제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

파주센트럴제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

하이레트로제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
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에프엔용인제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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에프엔구래제일차(주)(주1,2)
대출채권유동화
한국
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에프엔상도제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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엔제이제오차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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에프엔송도5제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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뉴하이청주더샵(주)(주1,2)
대출채권유동화
한국
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에프엔용답청년주택(주)(주1,2)
대출채권유동화
한국
-
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에프엔미사강변제일차(주)(주1,2)
대출채권유동화
한국
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에스엘티과천(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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에프엔청량리제이차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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에스제이파워마린제이차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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에프엔광교제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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에프엔고양덕은(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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에프엔대구감삼(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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에프엔영종도제이차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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에프엔영종도제삼차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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에프엔대구중동제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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에프엔내당(주)(주1,2)
대출채권유동화
한국
-
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에프엔동성로(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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에프엔남부제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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에프엔명륜제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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에프엔삼덕제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
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에프엔강남(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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르네상스제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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에프엔충무로(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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에프엔서초잠원(주)(주1,2)
대출채권유동화
한국
-
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에프엔대전도안제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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에프엔대전도안제이차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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에프엔원동오산(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
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에프엔수지제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
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에프엔삼양(주)(주1,2)
대출채권유동화
한국
-
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레드독제이차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
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-
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에프엔라포르타제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
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에프엔라포르타제이차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔서호제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
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-

에이치원카인(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

더블에스덕은지산(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

알피오산제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
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-
-

더블에스동인(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

크레테유제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔남동탄제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔상동제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔수표제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔풍동제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔콜드체인분당(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
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-
-

라프로익화원(주)(주1,2)
대출채권유동화
한국
-
-
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-
-

알파동탄랜드(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
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-

케이와이동탄제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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-
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-

더블에스남대문제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
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더블에스남대문제이차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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-
-
-

알피아산제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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-

해피와이제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
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-
-

에프엔파라다이스(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

더블에스삼양(주)(주1,2)
대출채권유동화
한국
-
-
-
-
-

에프엔사일제이차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
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-
-

글로에스본동(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
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-

알피배방제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

엔와이랜드마크제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔본리제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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-

글로에스수서제이차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔고잔제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

글로에스하남(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

알파구리제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

알파구리제이차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
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오시리아제일차(주)(주1,2)
대출채권유동화
한국
-
-
-
-
-

에스에이치비디제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
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에프앤개포제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

더블에스반구제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

더블에스반구제이차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
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-
-

알피지금제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

알피서둔제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
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아이비도담제이차(주)(주1,2)
대출채권유동화
한국
-
-
-
-
-

에프엔고덕제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
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-
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알피성수제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
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-
-

알피성수제이차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
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알피성수제삼차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
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알피성수제사차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
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-

에프앤서초제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
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-

에프엔월계제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
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-

에프엔의왕포일제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔의왕포일제이차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔노비스(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔쌍용제일차(주)(주1,2)
대출채권유동화
한국
-
-
-
-
-

더블에스부산서면제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔쌍용제이차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔백암제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

알피도봉제일차(주)(주1,2)
대출채권유동화
한국
-
-
-
-
-

제이과천(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

상도개발투자 유한회사(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
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-

글로에스중산제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

제이더블유22(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

마이에스상도(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

뉴케이에이치제칠차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에스엠원미음제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔해운대우동제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

글로에스리듬(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

알피용산제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

알피용산제이차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

글로에스연산(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

알피봉명제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

케이온캐슬(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔제주제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔신흥제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에스에스이에스(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔신관제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔신관제이차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

더블에스울산케이티엑스(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

더블에스파트너쉽2022(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에스에스비알제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔학하제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔학하제이차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

스타플러스비즈제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

아이엠대전세이제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

알피서둔제이차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

스타플러스모노제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔화양제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

생드니제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

생드니제영차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

아이엠대전관저제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

글로에스연무(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

랩스제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

에프엔효제제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

플랜업에코 주식회사(주1,2)
대출채권유동화
한국
-
-
-
-
-

드림아레나제육차 주식회사(주1,2)
대출채권유동화
한국
-
-
-
-
-

케이트러스트제일차(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

크레딧유니온복정(주)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

일산대토제이차(유)(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

터키신재생제일차(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

디비아폴로제이십차(주1,2)
대출채권유동화
한국
-
-
-
-
-

디비아폴로제이십일차(주1,2)
대출채권유동화
한국
-
-
-
-
-

해피니스블루(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

디비닉스제이십일차(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

디비아폴로제이십사차(주1,2)
대출채권유동화
한국
-
-
-
-
-

뉴스타에코(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

하이레전드다이버제이차(주1)
대출채권유동화
한국
2022.09.30
-
-
-
-

(주1)
회사가 소유하고 있는 지분은 없으나, 관련 활동에 대한 힘, 변동이익에 노출되는 정도 및 회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력 등을 종합적으로 고려하여 회사가 지배하고 있는 것으로 판단하였습니다.

(주2)
당분기 중 관련 신용공여 의무 소멸 등으로 인하여 연결범위에서 제외되었습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 종속기업투자지분의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

회사명
기초
취득
처분
대체
평가
분기말

Samsung Securities (America) Inc.
32,127,545
-
-
-
-
32,127,545

Samsung Securities (Europe) Ltd.
27,636,120
-
-
-
-
27,636,120

Samsung Securities (Asia) Ltd.
40,024,240
-
-
-
-
40,024,240

삼성선물(주)
136,767,082
-
-
-
-
136,767,082

Caldera Pacific Haku II,L.P.
74,905,940
1,479,173
-
-
-
76,385,113

지브이에이Fortress-V전문투자형사모투자신탁
6,715,048
943,193
-
-
(1,782,232)
5,876,009

합 계
318,175,975
2,422,366
-
-
(1,782,232)
318,816,109

<전분기>
(단위: 천원)

회사명
기초
취득
처분
대체(주1)
평가
분기말

Samsung Securities (America) Inc.
32,127,545
-
-
-
-
32,127,545

Samsung Securities (Europe) Ltd.
27,636,120
-
-
-
-
27,636,120

Samsung Securities (Asia) Ltd.
40,024,240
-
-
-
-
40,024,240

삼성선물(주)
136,767,082
-
-
-
-
136,767,082

Caldera Pacific Haku II,L.P.
73,523,832
1,064,568
-
-
-
74,588,400

헤리티지잭니클라우스전문투자형사모부동산투자신탁
40,787,733
-
(10,322,203)
(30,465,530)
-
-

지브이에이Fortress-V전문투자형사모-Ci
5,750,254
799,440
-
-
261,582
6,811,276

삼성 솔루션 코리아플러스알파혼합자산투자신탁H
10,497,159
-
-
(10,497,159)
-
-

합 계
367,113,965
1,864,008
(10,322,203)
(40,962,689)
261,582
317,954,664

(주1)
지분율 증가로 인한 지배력 보유 및 처분으로 인한 지배력 상실로 집합투자증권(기타)과 대체되었습니다.

(3) 당분기말 및 전기말 현재 관계기업투자 현황은 다음과 같습니다.

회사명
주요사업내용
소재국
사용재무제표일
당분기말
전기말

주식수(출자좌수)
지분율(%)
주식수(출자좌수)
지분율(%)

효제피에프브이주식회사(주1)
부동산업
한국
2022.09.30
140,001
14.0
140,001
14.0

안중현화프로젝트PFV(주1)
부동산업
한국
2022.09.30
100,000
10.0
-
-

티그리스-엘엑스에쿼티투자조합1호
투자
한국
2022.09.30
2,000,000,000
31.7
2,000,000,000
31.7

메리츠-케이클라비스 신기술조합 제일호
투자
한국
2022.09.30
2,000,000,000
44.2
2,000,000,000
44.2

에스더블유에스 신기술조합
투자
한국
2022.09.30
5,000,000,000
21.6
5,000,000,000
21.6

디에이-어큐러스 신기술투자조합 제1호
투자
한국
2022.09.30
1,000,000,000
22.2
1,000,000,000
22.2

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 제1호 신기술조합(주2)
투자
한국
2022.09.30
2,000,000,000
33.3
2,000,000,000
33.3

에스더블유파인밸류신기술조합제1호
투자
한국
2022.09.30
5,000,000,000
20.7
5,000,000,000
20.7

삼성한화신성장신기술조합제1호(주2)
투자
한국
2022.09.30
1,831,094,049
1.9
1,831,094,049
1.9

데일리바이오헬스케어2호창업벤처전문PEF
투자
한국
2022.09.30
2,500,000,000
23.4
2,500,000,000
23.4

브레이브뉴 바이오 신기술투자조합 제4호
투자
한국
2022.09.30
2,000,000,000
27.4
2,000,000,000
27.4

미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호
투자
한국
2022.09.30
2,000,000,000
21.5
2,000,000,000
21.5

티티유이베스트핀테크신기술조합제77호
투자
한국
2022.09.30
1,500,000,000
34.1
1,500,000,000
34.1

케이비-교보 뉴모빌리티파워 신기술투자조합
투자
한국
2022.09.30
5,000,000,000
47.6
-
-

DS-IBKC푸드테크신기술투자조합제1호
투자
한국
2022.09.30
2,000,000,000
28.6
-
-

하이-노앤 신기술투자조합 제1호
투자
한국
2022.09.30
2,000,000,000
26.3
-
-

디에이 프롭테크 신기술투자조합 제1호
투자
한국
2022.09.30
1,000,000,000
30.3
-
-

신한메자닌신기술투자조합제1호
투자
한국
2022.09.30
2,400,000,000
27.3
-
-

미래에셋모빌리티투자조합1호
투자
한국
2022.09.30
2,000,000,000
23.0
-
-

케이클라비스-키움신소재신기술사업투자조합
투자
한국
2022.09.30
5,000,000,000
32.2
-
-

삼성-르네상스모빌리티혁신 신기술사업투자조합제1호(주2)
투자
한국
2022.09.30
1,250,000,000
11.5
-
-

지노바 3호 투자조합
투자
한국
2022.09.30
1,500,000,000
23.1
-
-

삼성-어센트 글로벌 어패럴 신기술사업투자조합 제1호(주2)
투자
한국
2022.09.30
3,000,000,000
18.6
-
-

(주1)
의결권 지분율이 20% 미만이나 동 회사의 임원을 선임하여 의사결정에 참여하므로 유의적인 영향력이 있다고 판단하였습니다.

(주2)
공동업무집행조합원으로 유의적 영향력이 있다고 판단하였습니다.

(4) 당분기와 전분기 중 관계기업 투자지분의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

회사명
기초
취득
처분
평가
대체(주1)
분기말

효제피에프브이주식회사
3,500,025
-
-
-
-
3,500,025

안중현화프로젝트PFV
-
500,000
-
-
-
500,000

티그리스-엘엑스에쿼티투자조합1호
2,028,672
-
-
(49,282)
-
1,979,390

메리츠-케이클라비스 신기술조합 제일호
1,968,612
-
-
(15,490)
-
1,953,122

에스더블유에스 신기술조합
5,330,750
-
-
(682,734)
-
4,648,016

디에이-어큐러스 신기술투자조합 제1호
992,220
-
-
(15,876)
-
976,344

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 제1호 신기술조합
2,000,000
-
-
-
-
2,000,000

에스더블유파인밸류신기술조합제1호
5,427,524
-
-
(749,307)
-
4,678,217

삼성한화신성장신기술조합제1호
1,831,094
-
-
-
-
1,831,094

데일리바이오헬스케어2호창업벤처전문PEF
2,953,213
-
-
(738,083)
-
2,215,130

브레이브뉴 바이오 신기술투자조합 제4호
1,993,336
-
-
(25,186)
-
1,968,150

미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호
2,000,000
-
-
371,336
-
2,371,336

티티유이베스트핀테크신기술조합제77호
1,494,960
-
-
(12,414)
-
1,482,546

케이비-교보 뉴모빌리티파워 신기술투자조합
-
5,000,000
-
(605,695)
-
4,394,305

DS-IBKC푸드테크신기술투자조합제1호
-
2,000,000
-
(13,720)
-
1,986,280

하이-노앤 신기술투자조합 제1호
-
2,000,000
-
41,200
-
2,041,200

대신에코에너지 제1호 사모투자합자회사
-
5,000,000
-
-
(5,000,000)
-

디에이 프롭테크 신기술투자조합 제1호
-
1,000,000
-
(3,572)
-
996,428

신한메자닌신기술투자조합제1호
-
3,000,000
(600,000)
(532,222)
-
1,867,778

미래에셋모빌리티투자조합1호
-
2,000,000
-
(5,268)
-
1,994,732

케이클라비스-키움신소재신기술사업투자조합
-
5,000,000
-
1,212,355
-
6,212,355

삼성-르네상스모빌리티혁신 신기술사업투자조합제1호
-
1,250,000
-
-
-
1,250,000

지노바 3호 투자조합
-
1,500,000
-
-
-
1,500,000

삼성-어센트 글로벌 어패럴 신기술사업투자조합 제1호
-
3,000,000
-
-
-
3,000,000

합 계
31,520,406
31,250,000
(600,000)
(1,823,958)
(5,000,000)
55,346,448

(주1)
당기손익-공정가치측정금융자산으로 대체되었습니다.

<전분기>
(단위: 천원)

회사명
기초
취득
처분
평가
분기말

효제피에프브이주식회사
3,500,025
-
-
-
3,500,025

키움유니콘제3호신기술사업투자조합
4,193,928
-
(4,193,928)
-
-

키움유니콘제4호신기술사업투자조합
2,260,262
-
(2,260,262)
-
-

티그리스-엘엑스에쿼티투자조합1호
2,043,982
-
-
173,208
2,217,190

메리츠-케이클라비스 신기술조합 제일호
1,999,178
-
-
(15,472)
1,983,706

에스더블유에스 신기술조합
-
5,000,000
-
399,841
5,399,841

디에이-어큐러스 신기술투자조합 제1호
-
1,000,000
-
(23,894)
976,106

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 제1호 신기술조합
-
2,000,000
-
-
2,000,000

에스더블유파인밸류신기술조합제1호
-
5,000,000
-
38,332
5,038,332

삼성한화신성장신기술조합제1호
-
2,000,000
(168,907)
-
1,831,093

데일리바이오헬스케어2호창업벤처전문PEF
-
2,500,000
-
(55,817)
2,444,183

합 계
13,997,375
17,500,000
(6,623,097)
516,198
25,390,476

(5) 당분기말 및 전기말 현재 종속기업 및 관계기업의 재무현황은 다음과 같습니다.

<당분기말>
(단위: 천원)

회사명
자산총계
부채총계
순영업손익
순손익
총포괄손익

Samsung Securities (America) Inc.
54,520,031
2,332,335
2,679,222
470,635
9,507,441

Samsung Securities (Europe) Ltd.
45,828,328
1,364,049
1,965,852
415,645
8,114,103

Samsung Securities (Asia) Ltd.
54,409,911
2,823,837
2,792,228
547,701
9,192,683

삼성선물(주)
4,820,971,917
4,534,200,215
64,141,223
26,027,267
30,343,523

Caldera Pacific Haku II,L.P.(주1)
140,928,931
27,708,653
(275,692)
3,007,785
23,810,752

지브이에이Fortress-V전문투자형사모투자신탁
9,689,356
398,851
(926,350)
(933,109)
(933,109)

플랜업루원제일차(주)
210,110
213,291
(3,500)
(3,500)
(3,500)

에프엔디티(주)
-
-
(37,791)
(37,791)
(37,791)

에프엔비에프(주)
31,984
31,984
(7,927)
(7,927)
(7,927)

에프엔송도국제(주)(주2)
-
-
(76)
(77)
(77)

에프엔판교제일차(주)(주2)
-
-
(24,571)
(24,574)
(24,574)

에프엔판교제이차(주)(주2)
-
-
3
10,252
10,252

엠에이에스비제일차(주)
2,262
9,197
1
1
1

와이제이에스일산제이차(주)
328,861
331,613
(3,031)
(3,031)
(3,031)

마이트세운삼구역제일차(주)
1,296,631
1,100,548
137,205
137,205
137,205

마이트세운삼구역제이차(주)
73,362,917
73,178,212
156,660
156,660
156,660

에프엔평택지제(주)
-
-
5
-
-

웰메이드에듀제이차(주)
4,528
5,500
5
5
5

에프엔에스더블유(주)
-
-
-
-
-

쿠퍼타운제일차(주)
25,307,375
25,632,085
(39,136)
(32,641)
(32,641)

파주센트럴제일차(주)
55,215
58,999
116
116
116

하이레트로제일차(주)
292,794
293,015
(4,278)
1,585
1,585

에프엔용인제일차(주)
47,966
50,000
198
228
228

에프엔구래제일차(주)(주2)
-
-
-
350
350

에프엔상도제일차(주)
249,612,840
249,314,155
257,868
257,868
257,868

엔제이제오차(주)
40,413,791
40,414,309
71
-
-

에프엔송도5제일차(주)
238,634,497
238,200,732
302,206
302,200
302,200

에스엘티과천(주)
146,607,228
146,648,979
-
-
-

에프엔청량리제이차(주)
1
-
-
-
-

에스제이파워마린제이차(주)
30,486,213
30,343,744
94,628
94,628
94,628

에프엔광교제일차(주)
54,937
54,936
37
-
-

에프엔고양덕은(주)
5,914
5,913
4
-
-

에프엔대구감삼(주)
206,464
201,270
(3,172)
(3,172)
(3,172)

에프엔영종도제이차(주)
-
-
4
4
4

에프엔영종도제삼차(주)
1
-
(6)
(6)
(6)

에프엔대구중동제일차(주)
3,926
1,000,000
4
4
4

에프엔내당(주)(주2)
-
-
(1,408)
(87)
(87)

에프엔동성로(주)
43,938,648
43,745,474
3,501
3,501
3,501

에프엔남부제일차(주)
1
-
(759)
779,241
779,241

에프엔명륜제일차(주)
138,657
334,695
(72,757)
(72,699)
(72,699)

에프엔삼덕제일차(주)
30,727,132
30,727,855
62,773
62,773
62,773

에프엔강남(주)
29,192,101
29,008,303
11,708
11,708
11,708

르네상스제일차(주)
200,904
200,903
150
-
-

에프엔충무로(주)
19,441,831
19,441,956
(17)
(17)
(17)

에프엔대전도안제일차(주)
13,961
20,000
10
10
10

에프엔대전도안제이차(주)
13,961
20,000
10
10
10

에프엔원동오산(주)
1
-
-
-
-

에프엔수지제일차(주)
-
-
18
(2)
(2)

레드독제이차(주)
90,331,757
90,331,756
276
-
-

에프엔라포르타제일차(주)
16,576,123
16,570,109
(2,439)
(2,439)
(2,439)

에프엔라포르타제이차(주)
41,388,445
41,162,844
209,058
209,058
209,058

에프엔서호제일차(주)
185
188
58
(130)
(130)

에이치원카인(주)
30,206,860
30,066,164
43,798
43,798
43,798

더블에스덕은지산(주)
1
-
(163,611)
(163,678)
(163,678)

알피오산제일차(주)
101,002,062
100,814,764
375,770
375,770
375,770

더블에스동인(주)
40,176,519
40,176,516
-
-
-

크레테유제일차(주)
40,528,430
40,527,200
136,962
136,962
136,962

에프엔남동탄제일차(주)
30,449,132
30,574,784
(261,611)
(261,611)
(261,611)

에프엔상동제일차(주)
68,979,789
68,290,451
(200,137)
(200,137)
(200,137)

에프엔수표제일차(주)
5,717
165,786
(218,275)
(384,061)
(384,061)

에프엔풍동제일차(주)
15,414,613
15,316,153
47,733
47,733
47,733

에프엔콜드체인분당(주)
13,444,448
13,438,379
(81,280)
(81,279)
(81,279)

라프로익화원(주)(주2)
-
-
(868)
(981)
(981)

알파동탄랜드(주)
15,438,926
15,460,627
7,303
7,303
7,303

케이와이동탄제일차(주)
15,435,834
15,412,102
(48,068)
(48,136)
(48,136)

더블에스남대문제일차(주)
416,558
416,557
(81,726)
(81,726)
(81,726)

더블에스남대문제이차(주)
10,264,775
10,230,375
(195,601)
(54,581)
(54,581)

알피아산제일차(주)
127,851
127,423
(120,454)
(120,513)
(120,513)

해피와이제일차(주)
157,661
157,660
102
-
-

에프엔파라다이스(주)
122,481
122,480
(103,149)
(103,149)
(103,149)

에프엔사일제이차(주)
31,413,094
31,268,846
(97,777)
(97,777)
(97,777)

글로에스본동(주)
38,754,449
38,605,928
(70,945)
(70,945)
(70,945)

알피배방제일차(주)
121,406
172,039
86,263
86,263
86,263

엔와이랜드마크제일차(주)
51,337,321
50,325,239
894,351
894,351
894,351

에프엔본리제일차(주)
70,320,377
70,320,919
1,190
(38,810)
(38,810)

글로에스수서제이차(주)
64,390,482
64,390,480
691
-
-

에프엔고잔제일차(주)
102,169
102,000
(527,297)
(527,297)
(527,297)

글로에스하남(주)
20,921,880
20,921,878
121
-
-

알파구리제일차(주)
20,412,855
20,526,120
(13,070)
(13,069)
(13,069)

알파구리제이차(주)
12,247,195
12,359,300
(5,595)
(5,595)
(5,595)

에스에이치비디제일차(주)
20,209,945
20,464,495
(34,139)
(34,146)
(34,146)

에프앤개포제일차(주)
59,170,887
59,170,886
345
-
-

더블에스반구제일차(주)
61,465,745
61,465,742
-
-
-

더블에스반구제이차(주)
25,276,101
25,276,098
-
-
-

알피지금제일차(주)
35,459,198
35,574,244
(48,328)
(48,328)
(48,328)

알피서둔제일차(주)
277,752
276,965
(70,520)
(70,574)
(70,574)

에프엔고덕제일차(주)
82,128,422
81,922,712
262,736
262,736
262,736

알피성수제일차(주)
284
-
(15,140)
(14,697)
(14,697)

알피성수제이차(주)
34
-
(4,700)
(4,208)
(4,208)

알피성수제삼차(주)
10,237,826
10,271,362
(11,783)
(11,807)
(11,807)

알피성수제사차(주)
23
-
5,091
5,587
5,587

에프앤서초제일차(주)
20,629,105
20,623,135
6,045
6,045
6,045

에프엔월계제일차(주)
41,115,978
40,722,378
381,534
381,534
381,534

에프엔의왕포일제일차(주)
64,819,595
64,199,595
602,610
602,820
602,820

에프엔의왕포일제이차(주)
26,175,490
26,173,256
2,064
2,064
2,064

에프엔노비스(주)
33,553,206
33,718,072
(254,685)
(254,685)
(254,685)

더블에스부산서면제일차(주)
20,389,272
20,364,833
(2,525)
(2,525)
(2,525)

에프엔쌍용제이차(주)
137,108
137,106
(7)
(7)
(7)

에프엔백암제일차(주)
28,001
28,024
31
31
31

제이과천(주)
146,438,007
146,448,360
(8,817)
216
216

상도개발투자 유한회사
250,081,526
250,082,034
-
183
183

글로에스중산제일차(주)
11,566,101
11,566,100
101
-
-

제이더블유22(주)
31,711
8,181
22,863
23,528
23,528

마이에스상도(주)
20,567,439
20,383,578
183,860
183,860
183,860

뉴케이에이치제칠차(주)
17,571,613
17,571,613
-
-
-

에스엠원미음제일차(주)
34,062,597
33,956,880
105,716
105,716
105,716

에프엔해운대우동제일차(주)
36,311,405
36,174,476
136,920
136,920
136,920

글로에스리듬(주)
55,684,052
55,684,051
378
-
-

알피용산제일차(주)
21,054,741
20,873,766
180,975
180,975
180,975

알피용산제이차(주)
10,640
10,658
(19)
(19)
(19)

글로에스연산(주)
50,452,135
50,452,133
100
-
-

알피봉명제일차(주)
50,202,153
50,240,136
(37,981)
(37,985)
(37,985)

케이온캐슬(주)
50,647,291
50,530,378
116,911
116,911
116,911

에프엔제주제일차(주)
20,514,441
20,498,364
16,076
16,076
16,076

에프엔신흥제일차(주)
13,269,652
13,459,024
(189,373)
(189,373)
(189,373)

에스에스이에스(주)
10,268,362
10,200,000
68,360
68,360
68,360

에프엔신관제일차(주)
34,897,557
34,743,501
154,056
154,056
154,056

에프엔신관제이차(주)
5,366,051
5,324,400
41,651
41,651
41,651

더블에스울산케이티엑스(주)
40,153,098
40,147,697
5,400
5,400
5,400

더블에스파트너쉽2022(주)
50,434,417
50,300,000
134,417
134,417
134,417

에스에스비알제일차(주)
201,608,727
201,483,970
124,755
124,755
124,755

에프엔학하제일차(주)
118,743
118,742
-
-
-

에프엔학하제이차(주)
20,190,262
20,189,409
852
852
852

스타플러스비즈제일차(주)
5,969,816
5,913,889
55,926
55,926
55,926

아이엠대전세이제일차(주)
20,603,447
20,603,437
-
-
-

알피서둔제이차(주)
15,514,315
15,645,382
(131,062)
(131,069)
(131,069)

스타플러스모노제일차(주)
30,499,070
30,493,083
5,986
5,986
5,986

에프엔화양제일차(주)
10,077,621
10,076,735
885
885
885

생드니제일차(주)
29,050,899
29,515,220
(342,356)
(342,698)
(342,698)

생드니제영차(주)
79,754
83,068
(3,315)
(3,315)
(3,315)

아이엠대전관저제일차(주)
9,128,622
9,105,708
22,912
22,912
22,912

글로에스연무(주)
12,661,424
12,661,422
-
-
-

랩스제일차(주)
32,486,853
32,429,171
57,672
57,672
57,672

에프엔효제제일차(주)
2,092,191
2,089,443
2,747
2,747
2,747

케이트러스트제일차(주)
15,379,696
15,379,719
(13)
9
9

크레딧유니온복정(주)
20,229,123
20,229,127
(8)
17
17

일산대토제이차(유)
1,403,189
1,600,000
(173,039)
(197,811)
(197,811)

터키신재생제일차
6,480,223
6,480,178
(2)
28
28

디비아폴로제이십차(주2)
-
-
6,715
6,785
6,785

디비아폴로제이십일차(주2)
-
-
12,535
12,665
12,665

해피니스블루
50,776,740
50,776,739
-
-
-

디비닉스제이십일차
85,802,295
85,803,198
(1,608)
(453)
(453)

뉴스타에코
40,158,447
40,533,849
(43,641)
(43,641)
(43,641)

하이레전드다이버제이차
21,323,315
21,321,115
2,190
2,190
2,190

지에프민제육차(주)(주2)
-
-
(3,185)
(3,185)
(3,185)

에프엔우동제일차(주)(주2)
-
-
1,804
1,804
1,804

디비아폴로제이십오차(주2)
-
-
(200,498)
(20,033)
(20,033)

디비아폴로제이십육차(주2)
-
-
(147,715)
(147,595)
(147,595)

에스엠피구로(주)(주2)
-
-
790,616
790,616
790,616

효제피에프브이주식회사
298,657,262
276,175,035
(376,508)
(358,515)
(358,515)

안중현화프로젝트PFV
5,000,675
31,485
(30,810)
(30,810)
(30,810)

티그리스-엘엑스에쿼티투자조합1호
6,235,080
-
(155,238)
(155,238)
(155,238)

메리츠-케이클라비스 신기술조합 제일호
4,459,378
35,557
(35,087)
(35,087)
(35,087)

에스더블유에스 신기술조합
21,473,831
-
(3,158,397)
(3,154,872)
(3,154,872)

디에이-어큐러스 신기술투자조합 제1호
4,403,311
-
(70,502)
(70,502)
(70,502)

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 제1호 신기술조합
6,402,432
-
716,547
716,547
716,547

에스더블유파인밸류신기술조합제1호
22,549,005
-
(3,612,033)
(3,611,660)
(3,611,660)

삼성한화신성장신기술조합제1호
47,508,933
-
(1,796,239)
(1,796,239)
(1,796,239)

데일리바이오헬스케어2호창업벤처전문PEF
9,480,755
-
(3,158,994)
(3,158,994)
(3,158,994)

브레이브뉴 바이오 신기술투자조합 제4호
7,173,910
-
(91,801)
(91,801)
(91,801)

미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호
11,026,713
-
1,726,713
1,726,713
1,726,713

티티유이베스트핀테크신기술조합제77호
4,348,800
-
(36,415)
(36,415)
(36,415)

케이비-교보 뉴모빌리티파워 신기술투자조합
9,228,045
-
(1,271,955)
(1,271,955)
(1,271,955)

DS-IBKC푸드테크신기술투자조합제1호
6,951,978
-
(48,022)
(48,022)
(48,022)

하이-노앤 신기술투자조합 제1호
7,756,560
-
156,560
156,560
156,560

대신에코에너지 제1호 사모투자합자회사(주2)
-
-
(507,699)
(507,699)
(507,699)

디에이 프롭테크 신기술투자조합 제1호
3,288,211
-
(11,789)
(11,789)
(11,789)

신한메자닌신기술투자조합제1호
6,848,652
132
(1,951,480)
(1,951,480)
(1,951,480)

미래에셋모빌리티투자조합1호
8,677,086
-
(22,914)
(22,914)
(22,914)

케이클라비스-키움신소재신기술사업투자조합
19,320,538
110
3,770,428
3,770,428
3,770,428

삼성-르네상스모빌리티혁신 신기술사업투자조합제1호
11,922,564
-
1,022,564
1,022,564
1,022,564

지노바 3호 투자조합
6,500,000
-
-
-
-

삼성-어센트 글로벌 어패럴 신기술사업투자조합 제1호
15,810,374
30,000
(319,626)
(319,626)
(319,626)

(주1)
종속기업을 포함한 연결기준의 재무정보입니다.

(주2)
당분기 중 종속기업 및 관계기업에서 제외되기 전까지의 재무정보입니다.

<전기말>
(단위: 천원)

회사명
자산총계
부채총계
순영업손익
순이익
총포괄손익

Samsung Securities (America) Inc.
44,758,420
2,078,165
2,614,120
569,673
4,051,775

Samsung Securities (Europe) Ltd.
36,815,959
465,783
2,302,576
329,593
3,302,921

Samsung Securities (Asia) Ltd.
45,299,228
2,905,837
3,622,117
707,948
3,931,833

삼성선물(주)
3,344,437,355
3,088,009,177
68,102,182
24,334,048
25,572,421

Caldera Pacific Haku II,L.P.(주1)
108,915,353
15,165,384
(1,150,253)
10,459,853
18,296,392

헤리티지잭니클라우스전문투자형사모부동산투자신탁(주2)
-
-
443,855
369,806
369,806

지브이에이Fortress-V전문투자형사모투자신탁
11,822,463
1,213,907
1,819,599
1,757,296
1,757,296

플랜업루원제일차(주)
213,504
213,185
212
313
313

그로스프로퍼티(주)
-
-
(10,821)
(10,677)
(10,677)

에프엔식사제이차(주)(주2)
-
-
(3,110)
(5,251)
(5,251)

에프엔디티(주)
37,791
-
198,552
198,552
198,552

에프엔비에프(주)
9,560,023
9,552,095
(195,432)
(195,432)
(195,432)

에프엔송도국제(주)
87
10
-
-
-

에프엔판교제일차(주)
62,216
37,642
60
62
62

에프엔판교제이차(주)
25,376
35,628
28
28
28

엠에이에스비제일차(주)
2,261
9,197
(57,606)
(54,306)
(54,306)

와이제이에스일산제이차(주)
332,021
331,742
279
279
279

에프엔피에프명륜(주)(주2)
-
-
(699)
(1)
(1)

허니브라운(주)(주2)
-
-
39,559
39,559
39,559

마이트세운삼구역제일차(주)
155,977,734
155,918,856
(225,534)
(225,534)
(225,534)

에프엔평동제일차(주)(주2)
-
-
-
247,880
247,880

마이트세운삼구역제이차(주)
70,931,741
70,903,696
(49,952)
(49,952)
(49,952)

에프엔평택지제(주)
26,899
26,899
435
435
435

웰메이드에듀제이차(주)
4,523
5,500
(4,500)
(4,495)
(4,495)

에프엔에스더블유(주)
205,114
205,114
(6,147)
7,053
7,053

쿠퍼타운제일차(주)
34,454,432
34,746,501
139,626
271,207
271,207

파주센트럴제일차(주)
8,515,297
8,519,197
(2,662)
(2,662)
(2,662)

에프엔영종도제일차(주)(주2)
-
-
(1,235)
578,055
578,055

하이레트로제일차(주)
4,764,715
4,766,520
(217)
27,827
27,827

에프엔용인제일차(주)
348,530
350,792
707,222
707,222
707,222

에프엔구래제일차(주)
129,464
129,813
(193)
(209)
(209)

에프엔하남미사제일차(주)(주2)
-
-
(10)
(10)
(10)

에프엔상도제일차(주)
249,042,075
249,001,258
163,695
163,695
163,695

에프엔도안제일차(주)(주2)
-
-
(15,135)
(15,135)
(15,135)

엔제이제오차(주)
40,377,419
40,377,938
62
-
-

에프엔송도5제일차(주)
243,511,797
243,380,232
170,768
170,768
170,768

뉴하이청주더샵(주)
-
-
(6,823)
(6,821)
(6,821)

에프엔용답청년주택(주)
-
-
71,181
71,181
71,181

에프엔미사강변제일차(주)
1
-
66
45
45

에스엘티과천(주)
135,956,653
135,998,404
(16,438)
(16,438)
(16,438)

에프엔청량리제이차(주)
240,257
240,256
-
-
-

에스제이파워마린제이차(주)
30,389,306
30,341,466
90,474
90,474
90,474

에프엔광교제일차(주)
58,203
58,202
68
-
-

에프엔해운대중동(주)(주2)
-
-
55,122
55,122
55,122

에프엔고양덕은(주)
5,910
5,909
71
-
-

에프엔대구감삼(주)
209,636
201,270
139
139
139

에프엔영종도제이차(주)
110,844
110,848
47
60
60

에프엔영종도제삼차(주)
32,745
32,737
18
(2)
(2)

에프엔대구중동제일차(주)
3,922
1,000,000
780,356
780,356
780,356

에프엔내당(주)
403,137
403,049
17,854
17,854
17,854

에프엔동성로(주)
40,929,821
40,740,147
127,755
70,081
70,081

에프엔남부제일차(주)
178,384
957,624
(174,990)
(174,990)
(174,990)

뉴공덕제일차(주)(주2)
-
-
(140,538)
(595,538)
(595,538)

뉴공덕제이차(주)(주2)
-
-
41,470
(398,597)
(398,597)

에프엔명륜제일차(주)
30,342,780
30,466,119
(74,447)
(74,447)
(74,447)

에프엔삼덕제일차(주)
34,344,916
34,408,412
172,391
172,391
172,391

에프엔강남(주)
29,195,251
29,023,160
18,437
18,437
18,437

르네상스제일차(주)
200,754
200,753
119
-
-

에프엔충무로(주)
19,348,287
19,348,395
(89)
(89)
(89)

에프엔서초잠원(주)
1
-
-
-
-

에프엔샤이니(주)(주2)
-
-
(339,237)
(339,241)
(339,241)

에프엔대전도안제일차(주)
13,950
20,000
2,010
2,063
2,063

에프엔대전도안제이차(주)
13,950
20,000
2,010
2,063
2,063

에프엔원동오산(주)
12,977
12,976
154
-
-

에프엔수지제일차(주)
120,116
120,114
(177)
(177)
(177)

에프엔삼양(주)
311,090
311,089
(57,339)
(57,339)
(57,339)

용현동피에프제일차(주2)
-
-
(65,826)
(137,076)
(137,076)

에프엔대잠(주)(주2)
-
-
(8,268)
(8,268)
(8,268)

생드니제일차(주)(주2)
-
-
(96,802)
(96,802)
(96,802)

레드독제이차(주)
87,282,083
87,282,082
539
-
-

에프엔라포르타제일차(주)
19,329,166
19,320,712
(1,422)
(1,422)
(1,422)

에프엔라포르타제이차(주)
51,585,339
51,568,796
13,395
13,395
13,395

에프엔서호제일차(주)
145,973
145,846
27,036
27,036
27,036

에이치원카인(주)
30,163,062
30,066,164
96,895
96,895
96,895

더블에스덕은지산(주)
38,231,184
38,067,506
163,678
163,678
163,678

알피오산제일차(주)
101,341,426
101,529,898
(188,473)
(188,473)
(188,473)

더블에스동인(주)
37,539,179
37,539,176
-
-
-

크레테유제일차(주)
40,299,674
40,435,407
(135,733)
(135,733)
(135,733)

에프엔남동탄제일차(주)
45,645,225
45,509,266
135,959
135,959
135,959

에프엔상동제일차(주)
65,927,378
65,037,902
889,475
889,475
889,475

에프엔수표제일차(주)
40,282,820
40,058,827
223,991
223,991
223,991

에프엔풍동제일차(주)
26,672,684
26,621,956
50,728
50,728
50,728

에프엔콜드체인분당(주)
13,621,092
13,533,744
87,347
87,347
87,347

라프로익화원(주)
335,657
334,676
50,362
49,541
49,541

알파동탄랜드(주)
15,447,972
15,476,976
127,711
127,711
127,711

케이와이동탄제일차(주)
15,421,475
15,349,607
71,949
71,867
71,867

더블에스남대문제일차(주)
82,423,991
82,342,264
81,726
81,726
81,726

더블에스남대문제이차(주)
23,414,820
23,325,839
88,980
88,980
88,980

알피아산제일차(주)
30,214,963
30,094,020
120,942
120,942
120,942

해피와이제일차(주)
32,873,697
32,873,696
34
-
-

에프엔파라다이스(주)
15,437,328
15,334,178
103,149
103,149
103,149

더블에스삼양(주)
66,366,292
66,366,289
-
-
-

에프엔사일제이차(주)
31,558,799
31,316,774
242,015
242,015
242,015

글로에스본동(주)
34,081,643
33,862,177
219,466
219,454
219,454

알피배방제일차(주)
36,022,817
36,159,713
(136,896)
(136,896)
(136,896)

엔와이랜드마크제일차(주)
51,223,066
51,105,335
117,728
117,728
117,728

에프엔본리제일차(주)
71,407,586
71,369,318
38,267
38,267
38,267

글로에스수서제이차(주)
79,681,161
79,681,159
182
-
-

에프엔고잔제일차(주)
44,938,802
44,411,336
527,456
527,456
527,456

글로에스하남(주)
20,438,066
20,438,065
72
-
-

알파구리제일차(주)
20,424,923
20,525,121
(3,870)
(3,870)
(3,870)

알파구리제이차(주)
12,266,347
12,372,857
(53,938)
(53,938)
(53,938)

오시리아제일차(주)
28,116,238
28,116,414
(176)
(176)
(176)

에스에이치비디제일차(주)
20,176,761
20,397,165
(78,352)
(78,352)
(78,352)

에프앤개포제일차(주)
50,859,789
50,859,788
169
-
-

더블에스반구제일차(주)
61,566,424
61,566,421
-
-
-

더블에스반구제이차(주)
25,248,875
25,248,872
-
-
-

알피지금제일차(주)
35,434,149
35,500,867
(66,718)
(66,718)
(66,718)

알피서둔제일차(주)
76,415,839
76,344,478
71,361
71,361
71,361

아이비도담제이차(주)
30,007,265
30,006,442
822
822
822

에프엔고덕제일차(주)
81,490,732
81,547,757
(57,036)
(57,036)
(57,036)

알피성수제일차(주)
29,202,070
29,187,089
14,979
14,979
14,979

알피성수제이차(주)
8,128,638
8,124,397
4,239
4,239
4,239

알피성수제삼차(주)
10,309,897
10,331,626
(21,731)
(21,731)
(21,731)

알피성수제사차(주)
5,169,888
5,175,452
(5,565)
(5,565)
(5,565)

에프앤서초제일차(주)
20,691,878
20,691,954
(77)
(77)
(77)

에프엔월계제일차(주)
41,191,691
41,179,625
12,066
12,066
12,066

에프엔의왕포일제일차(주)
63,966,844
63,949,664
17,180
17,180
17,180

에프엔의왕포일제이차(주)
26,442,788
26,442,617
170
170
170

에프엔노비스(주)
216,077,446
215,987,626
89,820
89,819
89,819

에프엔쌍용제일차(주)
97,506,727
97,506,723
3
3
3

더블에스부산서면제일차(주)
31,676,946
31,649,982
26,963
26,963
26,963

에프엔쌍용제이차(주)
37,400,049
37,400,041
7
7
7

에프엔백암제일차(주)
15,030,826
15,030,880
(55)
(55)
(55)

알피도봉제일차(주)
27,138,622
27,213,789
(75,167)
(75,167)
(75,167)

제이과천(주)
135,884,861
135,895,420
(16,841)
312
312

상도개발투자 유한회사
249,768,446
249,769,137
(9)
212
212

플랜업에코 주식회사
85,567,478
86,398,861
(831,384)
(831,384)
(831,384)

드림아레나제육차 주식회사
62,390,897
62,390,896
-
-
-

터키신재생제일차
7,280,115
7,280,098
(6)
16
16

디비아폴로제이십차
14,055,502
14,163,092
2,401
2,817
2,817

디비아폴로제이십일차
26,078,419
26,273,562
3,793
4,566
4,566

해피니스블루
50,486,867
50,486,866
-
-
-

디비닉스제이십일차
68,762,012
68,820,989
(62,916)
(61,057)
(61,057)

디비아폴로제이십사차
26,401,361
26,635,501
(234,567)
(234,140)
(234,140)

효제피에프브이 주식회사
280,098,552
257,223,701
(408,607)
(374,129)
(374,129)

티그리스-엘엑스에쿼티투자조합1호
6,391,417
1,100
(33,403)
(33,403)
(33,403)

메리츠-케이클라비스 신기술조합 제일호
4,460,770
1,862
(69,230)
(69,230)
(69,230)

에스더블유에스 신기술조합
24,633,564
5,500
1,526,225
1,528,064
1,528,064

디에이-어큐러스 신기술투자조합 제1호
4,474,913
-
(36,187)
(36,187)
(36,187)

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 제1호 신기술조합
5,684,906
-
(325,094)
(325,094)
(325,094)

에스더블유파인밸류신기술조합제1호
26,250,184
89,519
2,059,410
2,060,665
2,060,665

삼성한화신성장신기술조합제1호
94,528,780
-
(871,220)
(871,220)
(871,220)

데일리바이오헬스케어2호창업벤처전문PEF
12,678,478
38,729
1,939,306
1,939,749
1,939,749

브레이브뉴 바이오 신기술투자조합 제4호
7,267,141
1,430
(24,289)
(24,289)
(24,289)

미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호
9,325,989
25,989
-
-
-

티티유이베스트핀테크신기술조합제77호
4,388,281
3,066
(14,785)
(14,785)
(14,785)

(주1)
종속기업을 포함한 연결기준의 재무정보입니다.

(주2)
전기 중 종속기업 및 관계기업에서 제외되기 전까지의 재무정보입니다.

10. 유형자산(1) 당분기말 및 전기말 현재 유형자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>
(단위: 천원)

구 분
취득원가
감가상각누계액
장부금액

토지
20,783
-
20,783

비품
165,511,291
(145,652,247)
19,859,044

사용권자산
100,476,010
(26,475,290)
74,000,720

합 계
266,008,084
(172,127,537)
93,880,547

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
취득원가
감가상각누계액
장부금액

토지
20,783
-
20,783

비품
169,667,238
(146,683,126)
22,984,112

사용권자산
103,387,868
(27,475,680)
75,912,188

합 계
273,075,889
(174,158,806)
98,917,083

(2) 당분기 및 전분기 중 유형자산의 증감내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
기초
취득/증가
처분/감소
감가상각
분기말

토지
20,783
-
-
-
20,783

비품
22,984,111
4,162,842
(533,549)
(6,754,360)
19,859,044

사용권자산
75,912,189
36,451,311
(16,230,248)
(22,132,532)
74,000,720

합 계
98,917,083
40,614,153
(16,763,797)
(28,886,892)
93,880,547

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
기초
취득/증가
처분/감소
감가상각
분기말

토지
20,783
-
-
-
20,783

비품
22,671,293
6,077,010
(249,739)
(7,662,565)
20,835,999

사용권자산
86,955,062
12,162,016
(4,695,782)
(21,823,012)
72,598,284

합 계
109,647,138
18,239,026
(4,945,521)
(29,485,577)
93,455,066

(3) 당분기 및 전분기 중 리스계약에서 인식한 손익 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

사용권자산 감가상각비
22,132,532
21,823,012

리스부채 이자비용
1,186,906
1,183,047

단기리스 및 소액리스 관련 비용
1,912,255
2,223,927

(4) 당분기 및 전분기 중 리스로 인한 총 현금유출 금액은 각각 23,360,335천원 및 23,663,640천원입니다.

11. 무형자산(1) 당분기말 및 전기말 현재 무형자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>
(단위: 천원)

구 분
취득원가
상각누계액
손상차손누계액
장부금액

개발비
195,380,943
(162,649,207)
-
32,731,736

소프트웨어
57,541,882
(47,094,985)
-
10,446,897

회원권
22,947,355
-
(451,884)
22,495,471

금융결제원 소액결제망 특별참가금
22,966,402
-
-
22,966,402

기타
590,000
-
-
590,000

합 계
299,426,582
(209,744,192)
(451,884)
89,230,506

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
취득원가
상각누계액
손상차손누계액
장부금액

개발비
183,107,974
(156,006,208)
-
27,101,766

소프트웨어
54,627,225
(44,592,392)
-
10,034,833

회원권
22,947,355
-
(1,129,514)
21,817,841

금융결제원 소액결제망 특별참가금
22,966,402
-
-
22,966,402

기타
590,000
-
-
590,000

합 계
284,238,956
(200,598,600)
(1,129,514)
82,510,842

(2) 당분기 및 전분기 중 무형자산의 증감내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
기초
취득/증가
상각
손상/환입
분기말

개발비
27,101,766
12,272,969
(6,642,999)
-
32,731,736

소프트웨어
10,034,833
2,914,657
(2,502,593)
-
10,446,897

회원권
21,817,841
-
-
677,630
22,495,471

금융결제원 소액결제망 특별참가금
22,966,402
-
-
-
22,966,402

기타
590,000
-
-
-
590,000

합 계
82,510,842
15,187,626
(9,145,592)
677,630
89,230,506

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
기초
취득/증가
상각
손상/환입
분기말

개발비
23,499,465
7,891,791
(7,138,045)
-
24,253,211

소프트웨어
7,513,880
1,955,409
(2,299,631)
-
7,169,658

회원권
21,384,541
-
-
440,000
21,824,541

금융결제원 소액결제망 특별참가금
22,966,402
-
-
-
22,966,402

기타
590,000
-
-
-
590,000

합 계
75,954,288
9,847,200
(9,437,676)
440,000
76,803,812

12. 기타자산 당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

선급금
7,170,340
3,521,093

선급비용
28,076,631
44,737,005

기타
1,676,265
1,742,482

합 계
36,923,236
50,000,580

13. 당기손익-공정가치측정금융부채 (1) 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

매도유가증권
705,758,230
596,277,645

파생상품부채
3,537,493,449
1,086,362,761

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,743,265,558
8,332,311,778

합 계
11,986,517,237
10,014,952,184

(2) 당분기말 및 전기말 현재 매도유가증권의 내역은 다음과 같습니다
.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

지분증권
476,093,844
64,816,018

채무증권
229,123,177
531,461,627

집합투자증권(ETF)
541,209
-

합 계
705,758,230
596,277,645

(3) 당분기말 및 전기말 현재 파생상품부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

미결제약정금액
부채
미결제약정금액
부채

이자율 관련

스왑
54,323,312,240
468,168,492
40,894,415,700
141,315,236

선물
1,244,643,531
-
373,864,253
-

옵션
889,784,000
73,693,467
894,840,000
52,897,062

소 계
56,457,739,771
541,861,959
42,163,119,953
194,212,298

통화 관련

스왑
229,568,000
41,671,591
308,230,000
5,726,565

선도
5,672,235,913
452,541,900
3,072,526,096
68,464,957

옵션
48,388,828
1,707,818
42,445,506
1,206,316

소 계
5,950,192,741
495,921,309
3,423,201,602
75,397,838

주식 및 주가지수 관련

스왑
3,007,802,218
688,817,665
2,160,065,146
316,663,356

선도
2,220,259,325
375,833,574
776,907,244
23,997,689

선물
40,803,198
-
141,730,277
-

옵션
1,712,201,865
171,210,136
1,639,762,499
39,153,755

소 계
6,981,066,606
1,235,861,375
4,718,465,166
379,814,800

신용 관련

스왑
1,460,337,000
25,575,013
524,409,000
3,765,560

기타

스왑
940,626,298
330,328,961
813,206,055
46,795,229

해외선물
2,441,707,184
5,978,220
1,860,772,542
14,163,607

해외옵션
7,416,594,179
1,046,810,874
7,846,127,984
485,442,322

금융상품 선도거래 관련 부채
170,394,730
36,548
-
-

거래일손익조정

(144,880,810)

(113,228,894)

합 계
81,818,658,509
3,537,493,449
61,349,302,302
1,086,362,760

(4) 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

공정가치
누적 평가손익
공정가치
누적 평가손익

매도
분기말
매도
기말

매도파생결합증권

주식 및 주가지수 관련
4,394,355,233
3,663,611,483
730,743,750
3,556,111,075
3,578,317,569
(22,206,494)

이자율 관련
126,342,998
93,801,622
32,541,376
126,342,998
116,700,795
9,642,203

기타
575,528,737
569,014,219
6,514,518
577,084,721
578,192,536
(1,107,815)

소 계
5,096,226,968
4,326,427,324
769,799,644
4,259,538,794
4,273,210,900
(13,672,106)

매도파생결합사채

주식 및 주가지수 관련
1,154,235,901
1,157,295,125
(3,059,224)
1,444,160,502
1,447,433,250
(3,272,748)

이자율 관련
1,376,150,065
1,126,803,283
249,346,782
1,383,170,100
1,356,592,073
26,578,027

통화 관련
-
-
-
2,085,496
2,122,678
(37,182)

기타
681,690,951
550,618,546
131,072,405
781,764,942
776,327,504
5,437,438

소 계
3,212,076,917
2,834,716,954
377,359,963
3,611,181,040
3,582,475,505
28,705,535

매도상장지수증권
272,827,599
277,428,937
(4,601,338)
151,939,330
158,328,946
(6,389,616)

거래일손익조정
-
304,692,342
-
-
318,296,426
-

합 계
8,581,131,484
7,743,265,557
1,142,558,269
8,022,659,164
8,332,311,777
8,643,813

(5) 당분기와 전분기 중 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 신용위험 변동에 따른 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초잔액
7,420,278
9,603,806

기타포괄손익으로 인식한 신용위험 증감
(10,647)
(3,023,262)

법인세효과
2,928
831,397

분기말잔액
7,412,559
7,411,941

14. 예수부채당분기말 및 전기말 현재 예수부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

투자자예수금

위탁자예수금
9,403,777,394
12,745,632,747

장내파생상품거래예수금
223,644,136
224,097,310

저축자예수금
10,405,207
13,112,445

청약자예수금
223
4,959

집합투자증권투자자예수금
104,159,103
113,088,540

소 계
9,741,986,063
13,095,936,001

기타 수입담보금
1,883,207,166
1,877,756,060

기타 예수금
7,152,383
7,742,655

합 계
11,632,345,612
14,981,434,716

15. 차입부채 및 발행사채

(1) 당분기말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
차입처
이자율(%)
당분기말
전기말

콜머니
한국투자신탁운용 외 8
2.72~3.85
329,000,000
498,000,000

환매조건부매도
일반고객 등
1.50~3.67
14,072,731,384
18,134,973,358

일반차입금
유진투자증권(주) 외 9
1.82~4.01
2,505,150,513
2,836,859,059

합 계
16,906,881,897
21,469,832,417

(2) 당분기말 및 전기말 현재 발행사채 중 공모사채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
발행일
만기일
이자율(%)
당분기말
전기말

13-1회차 공모
2020-02-25
2023-02-25
1.48
450,000,000
450,000,000

13-2회차 공모
2020-02-25
2025-09-17
1.56
90,000,000
90,000,000

14-1회차 공모
2020-09-17
2023-09-15
1.47
230,000,000
230,000,000

14-2회차 공모
2020-09-17
2025-09-17
1.66
70,000,000
70,000,000

14-3회차 공모
2020-09-17
2027-09-17
1.94
30,000,000
30,000,000

15-1회차 공모
2021-02-25
2024-02-23
1.32
370,000,000
370,000,000

15-2회차 공모
2021-02-25
2026-02-25
1.59
100,000,000
100,000,000

15-3회차 공모
2021-02-25
2028-02-25
1.89
90,000,000
90,000,000

16-1회차 공모
2021-07-13
2024-07-12
1.80
170,000,000
170,000,000

16-2회차 공모
2021-07-13
2026-07-13
2.10
270,000,000
270,000,000

17-1회차 공모
2021-10-22
2024-10-22
2.40
110,000,000
110,000,000

17-2회차 공모
2021-10-22
2026-10-22
2.66
190,000,000
190,000,000

18-1회차 공모
2022-02-08
2025-02-07
2.94
200,000,000
-

18-2회차 공모
2022-02-28
2027-02-05
3.12
100,000,000
-

사채할인발행차금
(4,098,832)
(4,553,220)

차감: 잔액
2,465,901,168
2,165,446,780

(3) 당분기말 및 전기말 현재 발행사채 중 전자단기사채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
차입처
이자율(%)
당분기말
전기말

전자단기사채
SK증권(주) 외 6
3.01~3.86
1,095,000,000
870,000,000

16. 퇴직급여제도

(1) 당분기말 및 전기말 현재 순확정급여부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

순확정급여부채

확정급여채무의 현재가치
119,138,853
111,330,375

사외적립자산의 공정가치
(104,539,325)
(109,397,019)

소 계
14,599,528
1,933,356

기타 장기종업원급여채무
14,904,115
14,026,150

합 계
29,503,643
15,959,506

(2) 당분기 및 전분기 중 확정급여채무의 현재가치의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초
111,330,375
104,911,163

근무원가
9,522,295
9,413,264

이자비용
2,099,096
1,513,610

재측정요소

인구통계적가정의 변동에서 발생하는 보험수리적손익
-
-

경험조정으로 인해 발생한 보험수리적손익
3,600,611
4,107,631

제도에서 지급한 금액
(7,722,224)
(6,520,278)

기타
308,700
441,036

분기말
119,138,853
113,866,426

(3) 당분기 및 전분기 중 사외적립자산의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초
109,397,019
94,003,809

이자수익
1,961,619
1,264,145

재측정요소

사외적립자산의 수익(위의 이자에 포함된 금액 제외)
(405,273)
(192,358)

기여금
-
-

제도에서 지급한 금액
(6,722,740)
(6,484,847)

기타
308,700
56,105

분기말
104,539,325
88,646,854

(4) 당분기말 및 전기말 현재 보험수리적평가를 위하여 사용된 주요 가정은 다음과 같습니다.

구 분
당분기말
전기말

할인율
2.57%
2.57%

기대임금상승률
4.92%
4.92%

정년연령
60세
60세

할인율 결정방식
수익률곡선접근법
수익률곡선접근법

(5) 당분기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 주요 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

은행 예금 등
104,539,325
109,397,019

17. 충당부채

당분기 및 전분기 중 충당부채의 증감내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

복구충당부채(주1)
소송충당부채(주2)
기타충당부채(주3)
복구충당부채(주1)
소송충당부채(주2)
기타충당부채(주3)

기초
12,070,932
114,524
724,033
13,425,404
-
381,501

순증감
786,794
-
-
(864,444)
-
-

순전입(환입)
672,790
-
2,174,958
(119,068)
114,524
21,283

사용
(1,374,582)
-
-
(28,674)
-
-

상각
232,142
-
-
181,985
-
-

분기말
12,388,076
114,524
2,898,991
12,595,203
114,524
402,784

(주1) 복구충당부채는 보고기간종료일 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용에 대한 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 종료시점에 발생할 예정이며, 이를 합리적으로 추정하기 위하여 과거 10개년간 임차계약이 종료된 임차점포의 평균존속기간을 이용하였습니다. 또한 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균 인플레이션율을 사용하였습니다.(주2) 소송충당부채는 손해배상청구 소송과 관련하여 1심 패소금액을 충당부채로 계상하였습니다. (주석 33.(5) 참조)(주3) 기타충당부채는 금융보증계약부채입니다.

18. 기타부채 (1) 당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

미지급금
3,504,892,210
3,309,066,153

미지급비용
187,311,623
245,422,368

선수금
1,977,633
18,690,379

선수수익
26,134,590
39,148,005

예수금
26,584,977
28,821,314

리스부채
70,235,253
71,637,295

기타
2,994,434,648
117,479,200

합 계
6,811,570,934
3,830,264,714

(2) 당분기말 및 전기말 현재 기타부채 중 금융부채와 비금융부채의 구성은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

금융부채
6,642,118,978
3,571,719,414

비금융부채
169,451,956
258,545,300

합 계
6,811,570,934
3,830,264,714

19. 자본금

(1) 당분기말 및 전기말 현재 자본금의 구성내역은 다음과 같습니다.

구 분
주식종류
수권주식수
주당 액면가
발행주식수
자본금

당분기말
보통주
120,000,000주
5,000원
89,300,000주
458,478,080천원

전기말
보통주
120,000,000주
5,000원
89,300,000주
458,478,080천원

회사는 2002년 6월 1일자 주주총회의 결의에 의거하여 2002년 6월 3일에 자기주식 (보통주 2,395,616주)을 이익소각하였으며, 이익소각으로 인하여 당분기말 및 전기말 현재 발행주식 1주당 보통주 자본금액은 각각 5,134원입니다.(2) 당분기 및 전분기 중 발행주식수 및 자본금의 변동내역은 없습니다.

20. 자본잉여금

(1) 당분기말 및 전기말 현재 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

주식발행초과금
1,742,008,549
1,742,008,549

기타
1,462,442
1,462,442

합 계
1,743,470,991
1,743,470,991

(2) 당분기 및 전분기 중 자본잉여금의 변동내역은 없습니다.

21. 자본조정 및 기타포괄손익누계액(1) 당분기말 및 전기말 현재 자본조정의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

자기주식처분손실
(36,410,004)
(36,410,004)

기타
(297)
(297)

합 계
(36,410,301)
(36,410,301)

(2) 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익누계액의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

확정급여제도의 재측정요소
(35,190,100)
(32,285,833)

기타포괄손익-공정가치측정지분상품관련손익
244,517,054
210,531,689

기타포괄손익-공정가치측정채무상품관련손익
(64,329,719)
(17,877,640)

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동
7,412,558
7,420,277

합 계
152,409,793
167,788,493

(3) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초
167,788,493
189,417,225

변동
(21,212,000)
(12,218,651)

법인세효과
5,833,300
3,360,129

분기말
152,409,793
180,558,703

22. 이익잉여금

(1) 당분기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

법정적립금(주1)
187,931,123
153,997,123

임의적립금
2,957,691,369
2,402,680,355

대손준비금(주2)
107,244,179
98,764,361

미처분이익잉여금
383,283,387
936,764,832

합 계
3,636,150,058
3,592,206,671

(주1)
회사는 상법 상 규정에 따라 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 금전에 의한 이익배당액의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하도록 되어 있으며, 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전을 위해서는 사용될 수 있습니다.

(주2)
대손준비금은 금융투자업규정 제3-8조에 따라 산출 및 공시되는 사항입니다. 회사는 금융투자업규정에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구되는 충당금 적립액 합계금액에 미달하는 금액만큼을 대손준비금으로 적립하고 있습니다. 대손준비금은 이익잉여금에 포함되어 있으며, 대손준비금 적립예정액은 향후 잉여금 처분 시 대손준비금으로 추가 적립될 예정입니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 이익잉여금의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

기초
3,592,206,671
2,851,901,838

분기순이익
383,283,387
799,773,984

현금배당
(339,340,000)
(196,460,000)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산매각 등으로 이익잉여금 대체
-
23,459

분기말
3,636,150,058
3,455,239,281

(3) 당분기 및 전분기 중 배당금의 지급내역은 다음과 같습니다.

구 분
당분기
전분기

총 발행주식수
89,300,000주
89,300,000주

배당주식수
89,300,000주
89,300,000주

주당 배당금(배당률)
3,800원(76%)
2,200원(44%)

배당금액
339,340,000천원
196,460,000천원

(4) 당분기말 및 전기말 현재 대손준비금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분
당분기말
전기말

대손준비금 적립액
107,244,179
98,764,361

대손준비금 적립(환입)예정액
(4,727,541)
8,479,818

대손준비금 잔액
102,516,638
107,244,179

(5) 당분기와 전분기의 대손준비금 적립(환입)예정액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

대손준비금 반영 전 분기순이익
383,283,387
799,773,985

대손준비금 적립(환입)예정액
(4,727,541)
(610,792)

대손준비금 반영 후 조정이익
388,010,928
800,384,777

대손준비금 반영 후 주당 조정이익(원)
4,345
8,963

23. 순수수료손익

(1) 당분기 및 전분기 중 수수료수익 및 수수료비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

수수료수익

수탁수수료
99,063,509
336,460,281
185,003,951
647,986,621

인수및주선수수료
23,996,422
68,316,495
25,412,459
75,418,945

집합투자증권취급수수료
12,007,714
43,512,626
19,848,473
54,104,612

자산관리수수료
5,694,213
18,462,871
9,202,743
26,141,718

매수및합병수수료
3,390,567
19,320,864
5,140,013
10,209,613

신탁보수
7,284,285
22,389,435
6,884,478
20,795,577

채무보증수수료수익
23,954,035
101,916,023
28,941,476
92,849,539

기타
24,599,289
79,031,860
35,985,184
74,459,346

소 계
199,990,034
689,410,455
316,418,777
1,001,965,971

수수료비용

매매수수료
9,766,003
30,171,726
14,376,442
49,452,829

투자상담사수수료
2,148,586
7,370,634
3,592,141
11,004,971

투자일임수수료
708,427
2,300,266
1,911,975
5,264,470

감독원위탁수수료
1,213,905
3,641,714
872,822
2,618,467

유가증권차입지급수수료
12,047,901
40,888,585
18,565,308
34,988,841

선물회사지급수수료
1,846,067
6,615,036
2,433,829
7,625,930

예탁원수수료
2,707,261
7,567,400
2,399,372
7,329,627

기타
5,909,500
15,886,966
4,596,863
14,753,495

소 계
36,347,650
114,442,327
48,748,752
133,038,630

순수수료손익
163,642,384
574,968,128
267,670,025
868,927,341

(2) 당분기 및 전분기 기간에 걸쳐 혹은 한 시점에 인식하는 수수료수익은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

한 시점에 인식하는 수익

수탁수수료
99,063,509
336,460,281
185,003,951
647,986,621

인수및주선수수료
23,996,422
68,316,495
25,412,459
75,418,945

집합투자증권취급수수료-판매수수료
707,376
7,932,500
7,256,710
17,950,939

매수및합병수수료
3,390,567
19,320,864
5,140,013
10,209,613

채무보증수수료수익-인수및주선수수료
5,788,000
39,411,559
7,493,245
24,297,723

기타
21,625,373
70,405,370
33,368,166
66,985,823

소 계
154,571,247
541,847,069
263,674,544
842,849,664

기간에 걸쳐 인식하는 수익

집합투자증권취급수수료-판매보수
11,300,338
35,580,126
12,591,763
36,153,672

자산관리수수료
5,694,213
18,462,871
9,202,743
26,141,718

신탁보수
7,284,285
22,389,435
6,884,478
20,795,577

채무보증수수료수익-기타 등
18,166,035
62,504,463
21,448,231
68,551,816

기타
2,973,917
8,626,491
2,617,018
7,473,524

소 계
45,418,788
147,563,386
52,744,233
159,116,307

수수료수익
199,990,035
689,410,455
316,418,777
1,001,965,971

24. 순이자손익당분기 및 전분기 중 이자수익 및 이자비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

이자수익

현금및현금성자산이자수익
6,355,226
12,134,677
1,504,028
4,104,219

상각후원가측정금융자산이자수익
126,719,178
347,722,141
100,939,311
283,304,114

당기손익-공정가치측정금융자산이자수익
109,826,385
323,987,385
90,300,857
267,409,283

기타포괄손익-공정가치측정금융자산이자수익
23,910,328
52,462,593
14,741,359
43,698,341

소 계
266,811,117
736,306,796
207,485,555
598,515,957

이자비용

예수부채이자비용
17,438,367
34,896,952
5,309,081
13,527,079

차입부채이자비용
97,587,696
231,699,284
30,614,456
81,566,082

발행사채이자비용
17,728,891
47,355,191
8,413,279
21,154,252

기타
8,881,903
16,437,148
1,061,594
2,924,970

소 계
141,636,857
330,388,575
45,398,410
119,172,383

순이자손익
125,174,260
405,918,221
162,087,145
479,343,574

25. 당기손익-공정가치측정금융상품순손익당분기 및 전분기 중 당기손익-공정가치측정금융상품순손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

지분상품관련이익
처분이익
74,817,420
215,244,771
69,775,131
339,454,797

평가이익
35,038,016
123,163,222
42,568,091
127,025,620

소 계
109,855,436
338,407,993
112,343,222
466,480,417

채무상품관련이익
처분이익
73,074,259
204,084,205
73,041,617
246,189,541

상환이익
4,652,696
8,984,578
4,052,601
7,203,169

평가이익
85,915,655
213,194,155
15,282,288
167,742,824

거래일손익조정이익
3
3
44
70

소 계
163,642,613
426,262,941
92,376,550
421,135,604

파생상품관련이익
처분이익
985,702,310
2,814,402,207
741,552,833
2,130,300,182

평가이익
1,307,726,048
3,320,656,486
295,252,936
1,285,212,241

거래일손익조정이익
66,214,451
187,509,847
32,916,055
100,672,654

기타
95,121,377
244,426,264
84,230,834
233,900,106

소 계
2,454,764,186
6,566,994,804
1,153,952,658
3,750,085,183

당기손익-공정가치측정지정금융상품관련이익

상환이익
28,710,770
97,388,001
11,853,577
32,618,382

평가이익
349,627,336
1,128,898,837
98,929,646
131,678,052

거래일손익조정이익
51,969,922
150,375,891
113,781,369
277,556,633

소 계
430,308,028
1,376,662,729
224,564,592
441,853,067

지분상품관련손실
처분손실
79,791,961
276,586,420
66,782,952
243,716,203

평가손실
6,941,142
111,169,929
24,279,621
56,761,214

거래일손익조정손실

-
51,796
-
-

소 계
86,733,103
387,808,145
91,062,573
300,477,417

채무상품관련손실
처분손실
155,032,979
541,642,673
81,884,908
238,959,592

상환손실
1,696,840
5,330,976
5,833,978
12,664,929

평가손실
91,202,259
446,608,286
68,755,480
176,858,093

거래일손익조정손실
612,911
1,746,308
2,686,145
12,069,701

소 계
248,544,989
995,328,243
159,160,511
440,552,315

파생상품관련손실
처분손실
1,029,952,341
2,989,327,918
641,482,481
1,983,577,023

평가손실
1,729,538,308
4,096,027,337
420,909,833
1,128,158,582

거래일손익조정손실
68,961,608
210,769,155
55,997,879
156,215,752

기타
93,286,192
222,930,924
79,579,610
249,641,545

소 계
2,921,738,449
7,519,055,334
1,197,969,803
3,517,592,902

당기손익-공정가치측정지정금융상품관련손실
상환손실
93,558,328
218,067,565
181,951,039
411,188,578

평가손실
17,533,313
48,640,097
(145,228,194)
136,432,281

거래일손익조정손실
3,502,973
11,998,731
6,618,298
22,044,992

기타
21,798,651
76,141,741
25,734,761
47,087,986

소 계
136,393,265
354,848,134
69,075,904
616,753,837

환율변동손익
환율변동이익
311,302,506
707,011,967
133,808,572
233,165,606

환율변동손실
67,914,080
156,405,256
30,678,544
69,335,621

소 계
243,388,426
550,606,711
103,130,028
163,829,985

당기손익-공정가치측정금융상품순손익
8,548,883
1,895,322
169,098,259
368,007,785

26. 기타영업손익

당분기 및 전분기 중 기타영업수익 및 기타영업비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

기타영업수익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련수익
5,000
10,077
2,449,677
6,420,969

환율변동이익
589,151,207
1,280,033,088
221,214,082
610,877,661

배당금수익
39,410,180
178,533,796
52,224,690
150,595,407

상각후원가측정금융자산신용손실환입
428,868
3,244,631
193,549
2,108,231

기타포괄손익-공정가치측정금융자산신용손실환입
69,160
167,448
16,117
587,976

충당부채관련수익
191,518
1,126,936
9,661
1,294,216

기타
218,157
2,777,687
206,242
1,739,675

소 계
629,474,090
1,465,893,663
276,314,018
773,624,135

기타영업비용

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련비용
85,473
165,172
280,935
293,508

환율변동손실
580,313,316
1,356,757,300
296,342,447
728,794,824

상각후원가측정금융자산신용손실
938,934
1,851,062
627,999
1,347,913

기타포괄손익-공정가치측정금융자산신용손실
323,451
751,401
52,591
328,895

충당부채관련비용
957,631
3,974,685
135,404
1,310,956

기타
74,122
521,345
149,572
1,175,020

소 계
582,692,927
1,364,020,965
297,588,948
733,251,116

기타영업손익
46,781,163
101,872,698
(21,274,930)
40,373,019

27. 인건비 및 판매비와관리비

(1) 당분기 및 전분기 중 발생한 인건비의 내역은 아래와 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

급여
83,386,013
222,047,981
104,156,652
325,695,496

확정급여형 퇴직급여
3,354,236
9,659,771
3,313,558
9,662,729

확정기여형 퇴직급여
2,367,998
6,780,850
2,131,885
6,196,109

명예퇴직금
-
-
-
200,000

복리후생비
16,491,709
56,376,731
16,137,988
49,907,406

합 계
105,599,956
294,865,333
125,740,083
391,661,740

(2) 당분기 및 전분기 중 발생한 판매비와관리비의 내역은 아래와 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

전산운용비
21,565,122
64,990,258
19,940,918
59,934,422

광고선전비
13,235,093
27,741,392
15,823,647
37,767,719

임차료
890,923
3,011,326
1,022,203
3,512,560

세금과공과
6,766,573
23,828,188
7,571,583
24,627,308

지급수수료
10,627,119
30,779,715
10,646,149
28,168,674

수도광열비
3,613,604
10,458,860
3,543,189
10,604,073

행사비
3,935,283
7,634,244
1,963,302
4,500,617

보험료
5,629,656
16,882,985
6,378,455
17,972,157

여비교통비
447,776
1,155,309
184,718
783,002

유형자산상각비
2,087,536
6,754,360
2,509,373
7,662,565

무형자산상각비
3,133,498
9,145,592
3,011,581
9,437,675

사용권자산감가상각비
7,611,974
22,132,532
7,295,102
21,823,012

기타

14,374,254
42,772,570
14,147,991
37,466,743

합 계
93,918,411
267,287,331
94,038,211
264,260,527

28. 영업이익당분기 및 전분기 중 영업수익과 영업비용으로 분류한 영업이익의 산정내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

영업수익

수수료수익
199,990,034
689,410,455
316,418,777
1,001,965,972

이자수익
266,811,116
736,306,796
207,485,555
598,515,957

지분상품관련이익
109,855,436
338,407,993
112,343,222
466,480,417

채무상품관련이익
163,642,613
426,262,941
92,376,549
421,135,604

파생상품관련이익
2,454,764,186
6,566,994,804
1,153,952,657
3,750,085,183

당기손익-공정가치측정지정금융상품관련이익
430,308,028
1,376,662,729
224,564,592
441,853,067

환율변동이익
311,302,507
707,011,967
133,808,572
233,165,606

기타영업수익
629,474,090
1,465,893,664
276,314,018
773,624,135

소 계
4,566,148,010
12,306,951,349
2,517,263,942
7,686,825,941

영업비용

수수료비용
36,347,649
114,442,327
48,748,751
133,038,631

이자비용
141,636,857
330,388,575
45,398,410
119,172,383

지분상품관련손실
86,733,103
387,808,145
91,062,573
300,477,417

채무상품관련손실
248,544,989
995,328,243
159,160,511
440,552,315

파생상품관련손실
2,921,738,449
7,519,055,334
1,197,969,804
3,517,592,902

당기손익-공정가치측정지정금융상품관련손실
136,393,265
354,848,134
69,075,904
616,753,838

환율변동손실
67,914,080
156,405,257
30,678,544
69,335,621

기타영업비용
582,692,927
1,364,020,965
297,588,947
733,251,117

인건비
105,599,957
294,865,334
125,740,083
391,661,740

판매비와관리비
93,918,412
267,287,332
94,038,212
264,260,526

소 계
4,421,519,688
11,784,449,646
2,159,461,739
6,586,096,490

영업이익
144,628,322
522,501,703
357,802,203
1,100,729,451

29. 영업외손익당분기 및 전분기 중 영업외수익 및 영업외비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

영업외수익

유형자산처분이익
64
3,240
1,309
33,546

무형자산손상차손환입
-
677,630
80,000
440,000

종속기업및관계기업관련이익
1,353,300
1,624,891
148,430
915,221

기타
148,871
669,567
38,056
541,465

합 계
1,502,235
2,975,328
267,795
1,930,232

영업외비용

유형자산처분손실
5,231
532,466
5,151
244,165

종속기업및관계기업관련손실
1,877,758
5,396,080
38,040
1,549,374

기부금
952,304
1,061,779
148,410
1,010,865

기타
23,572
584,915
33,051
74,622

합 계
2,858,865
7,575,240
224,652
2,879,026

30. 법인세비용

(1) 당분기 및 전분기 중 법인세비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

법인세부담액
91,808,413
326,695,607

법인세환급액 등
703,931
(1,147,746)

일시적차이로 인한 이연법인세 변동액
36,272,761
(28,892,417)

기타포괄손익으로 인식된 법인세비용
5,833,299
3,360,129

자본에 직접 반영된 법인세비용
-
(8,898)

법인세비용
134,618,404
300,006,675

(2) 당분기 및 전분기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용간의 관계는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

법인세비용차감전순이익
517,901,790
1,099,780,660

적용세율에 따른 세부담액
134,651,492
294,668,181

조정사항

비공제비용 및 비과세수익
22,023
(283,470)

법인세환급액 등
703,931
(1,147,746)

기타
(759,042)
6,769,710

소 계
(33,088)
5,338,494

법인세비용
134,618,404
300,006,675

유효세율
26.0%
27.3%

31. 주당손익 당분기 및 전분기 중 기본주당순이익 산정내역은 다음과 같습니다.

구 분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

보통주 분기순이익
113,831,711천원
383,283,387천원
261,863,170천원
799,773,984천원

기본주당순이익을 계산하기 위한 가중평균유통보통주식수(주1)
89,300,000주
89,300,000주
89,300,000주
89,300,000주

기본주당순이익
1,275원
4,292원
2,932원
8,956원

(주1)
가중평균유통보통주식수는 발행주식수를 유통기간으로 가중평균하여 산정하였으며,취득시점 이후부터 매각시점까지의 기간동안 보유한 자기주식은 유통보통주식수에 포함하지 않았습니다.

한편, 당분기 및 전분기 중 회사가 발행한 희석성 잠재적 보통주가 없으므로 희석효과가 발생하지 아니하여 기본주당순이익과 희석주당순이익은 동일합니다.

32. 현금흐름표 (1) 현금흐름표상의 현금및현금성자산과 재무상태표상의 현금및현금성자산은 동일합니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 현금의 유출이 없는 비용 등의 가산내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

당기손익-공정가치측정지정금융상품평가손실
48,640,097
136,432,281

지분상품평가손실
111,169,929
56,761,214

채무상품평가손실
446,608,286
176,858,093

파생상품평가손실
2,586,022,774
572,140,218

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련비용
165,172
293,508

기타포괄손익-공정가치측정금융자산신용손실
751,401
328,895

상각후원가측정금융자산신용손실
1,851,062
1,347,913

충당부채관련비용
3,974,685
1,310,956

거래일손실
224,565,992
190,330,446

이자비용
330,388,575
119,172,383

퇴직급여
9,659,771
9,662,729

유형자산감가상각비
6,754,360
7,662,565

사용권자산감가상각비
22,132,532
21,823,012

무형자산상각비
9,145,592
9,437,675

유형자산처분손실
532,466
244,165

리스관련손실
487,331
72,019

기타자산관련손실
-
32,539

종속기업관련손실
5,396,080
1,549,374

외화환산손실
515,563,652
221,218,330

법인세비용
134,618,404
300,006,675

기타비용
11,865,051
8,572,528

합 계
4,470,293,212
1,835,257,518

(3) 당분기 및 전분기 중 현금의 유입이 없는 수익 등의 차감내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

당기손익-공정가치측정지정금융상품평가이익
(1,128,898,837)
(131,678,052)

지분상품평가이익
(123,163,222)
(127,025,620)

채무상품평가이익
(213,194,155)
(167,742,823)

파생상품평가이익
(1,670,669,502)
(645,248,308)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련수익
(10,077)
(6,420,969)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산신용손실환입
(167,448)
(587,976)

상각후원가측정금융자산신용손실환입
(3,244,631)
(2,108,231)

배당금수익
(178,533,796)
(150,595,407)

충당부채관련수익
(1,126,936)
(1,294,216)

거래일이익
(337,885,741)
(378,229,358)

이자수익
(736,306,796)
(598,515,957)

유형자산처분이익
(3,240)
(33,546)

무형자산손상차손환입
(677,630)
(440,000)

리스관련이익
(208,536)
(89,265)

기타자산관련이익
(78,119)
(4,008)

종속기업및관계기업관련이익
(1,624,891)
(915,221)

외화환산이익
(637,403,239)
(179,920,078)

합 계
(5,033,196,796)
(2,390,849,035)

(4) 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 증감내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

당기손익-공정가치측정금융자산의 감소(증가)
9,982,744,587
(2,200,891,731)

상각후원가측정금융자산의 감소(증가)
(5,444,395,640)
590,856,990

기타자산의 증가
(1,974,417)
(3,210,498)

당기손익-공정가치측정금융부채의 증가(감소)
671,385,038
(267,575,020)

예수부채의 증가(감소)
(3,349,562,323)
1,992,482,375

기타부채의 증가(감소)
2,952,767,269
(500,349,984)

퇴직금의 지급
(7,413,524)
(6,079,242)

사외적립자산의 감소
6,414,040
6,428,742

충당부채의 감소
(1,374,582)
(941,991)

합 계
4,808,590,448
(389,280,359)

(5) 당분기 및 전분기 중 현금및현금성자산의 사용을 수반하지 않는 주요한 투자활동 및 재무활동 거래는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기
전분기

복구충당부채 및 자산의 변동
786,794
48,873

리스부채 및 사용권자산의 변동
19,434,270
7,417,362

유형자산 취득 관련 미지급금 변동
986,015
660,305

유형자산 취득 관련 선급금 변동
-
(1,856)

무형자산 취득 관련 미지급금 변동
3,301,262
847,769

무형자산 취득 관련 선급금 변동
-
461,647

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익의 변동
(12,466,714)
(3,525,706)

관계회사 투자지분의 변동
5,000,000
-

33. 우발부채와 약정사항

(1) 당분기말 현재 회사가 금융기관과 체결하고 있는 약정사항 및 한도금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원, USD)

구분
금융기관
한도금액

일중차월 및 당좌차월 약정
신한은행 등
683,500,000

예탁결제원
USD 10,000,000

중국은행
USD 80,000,000

일반대출 약정
우리은행 등
25,000,000

담보금융지원대출(총액)
한국증권금융(주)
850,000,000

담보금융지원대출(건별장기거래대출)
한국증권금융(주)
490,000,000

할인어음(청약증거금예수금)
한국증권금융(주)
청약증거금예수금 범위내

증권유통금융(융자)
한국증권금융(주)
550,000,000

증권유통금융(대주)
한국증권금융(주)
300,000,000

기관운영자금대출(투자자예탁금)
한국증권금융(주)
직전주 투자자예탁금신탁예치액 평잔의 5% 범위내

기관운영자금대출(자체자금)
한국증권금융(주)
50,000,000

(2) 매입보장 및 기타인수약정 등

회사는 증권발행자, 기초자산 혹은 그 보증기관이 일정한 신용등급을 유지할 것을 조건으로 하는 기업어음 및 전자단기사채 매입보장약정을 체결하고 있습니다. 동 약정에 따라 회사는 기업어음 및 전자단기사채의 발행일 및 차환발행일에 해당 증권의 일부 또는 전부가 시장매출이 되지 않는 경우 동 증권을 매입해야 하는 의무를 부담합니다. 한도대출은 차주와 한도를 정하여 대출을 약정하고 그 한도 내에서 차주의 요청이 있는 경우나 사전에 약정한 일정에 따라 대출을 실행하는 대출약정을 말합니다.매입확약은 기업어음 및 전자단기사채 등 채무상품 발행자의 채무상품 발행 및 투자자에 대한 원리금 상환의무이행보장을 위해 채무상품 발행자 등에게 제공하는 신용공여를 말합니다.

당분기말 및 전기말 현재 회사가 체결하고 있는 매입보장, 한도대출 및 매입확약 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분

거래상대방

당분기말

전기말

매입보장(주1)

에프엔아이씨티 외
150,000,000
100,000,000

한도대출(주2)

씨에스파트너쉽2019 외
222,976,489
237,028,706

매입확약
파주센트럴제일차 외
3,334,167,278
3,897,383,351

기타지급보증
에이스침대
10,000,000
10,000,000

합 계
3,717,143,767
4,244,412,057

(주1)
동 약정에 따라 회사가 매입하여 보유 중인 증권은 당분기말 및 전기말 현재 각각 275,367천원 및 19,724,266천원입니다.

(주2)
한도대출 약정에 따라 대출 실행 후 미인출된 금액을 나타낸 것입니다. 대출 실행금액은 대출채권 계정으로 인식하고 있습니다.

당분기말 및 전기말 현재 기타 인수약정사항은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구분
투자펀드명
당분기말
전기말

미이행 출자약정
다함께코리아한국투자민간투자풀전문투자형사모증권투자신탁10호 외
1,009,376,252
956,855,441

(3) 담보제공자산당분기말 및 전기말 현재 담보로 제공된 자산의 내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>
(단위: 천원)

구 분
제 공 목 적
제 공 처
당분기말

당기손익-공정가치측정금융자산(지분상품자산)
주식 및 채권 대차거래 담보
한국예탁결제원 등
372,299,706

장외파생 거래담보
미래에셋자산운용
44,898,361

당기손익-공정가치측정금융자산(채무상품자산)및 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주1)
주식 및 채권 대차거래 담보
한국증권금융(주) 등
5,090,719,131

선물거래 담보 등
삼성선물(주) 등
122,235,181

장외파생 거래담보
우정사업본부 등
2,707,023,568

파생 및 증권거래담보
한국거래소
282,411,512

손해배상공동기금 등(주4)
한국거래소 등
85,576,000

당기손익-공정가치측정금융자산(채무상품자산)및 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주2)
차입부채의 환매조건부채권매도
환매조건부 매입자
10,831,569,430

차입유가증권(주3)
3,892,237,640

예치금(대차거래이행보증금)
주식 및 채권 대차거래 담보
한국예탁결제원 등
2,066,248,414

예치금(파생상품거래담보)
장외파생 거래담보
JP Morgan 등
154,088,954

예치금(기타)
해외 주식 거래 라이선스 보증금
HSBC Bank
126,540

예치금(기타)
파생 및 증권거래담보
한국거래소
186,883

정기예금
주식 및 채권 대차거래 담보
한국증권금융(주)
475,000,000

정기예금
소액결제망의 지급결제
신한은행
10,000,000

합 계
26,134,621,320

(주1)
당분기말 현재 상기 담보제공자산의 액면금액은 9,041,555,430천원입니다.

(주2)
상기 담보제공자산은 국공채, 특수채 및 회사채 등으로 당분기말 현재 액면금액은 11,209,063,408천원입니다.

(주3)
상기 담보제공자산은 차입유가증권 중 담보로 제공된 국채로서 당분기말 현재 액면금액은 3,818,531,969천원입니다.

(주4)
당기손익-공정가치측정금융자산 중 채권에 대하여 손해배상공동기금 및 자기분 대용증권으로 한국예탁결제원에 예탁하고 있는 채권이 포함되어 있습니다.

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
제 공 목 적
제 공 처
전기말

당기손익-공정가치측정금융자산(지분상품자산)
주식 및 채권 대차거래 담보
한국증권금융(주) 등
1,011,467,853

OTC 헷지관련 장외파생 거래담보
미래에셋자산운용
17,538,521

당기손익-공정가치측정금융자산(채무상품자산)및 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주1)

주식 및 채권 대차거래 담보
한국증권금융(주) 등
8,444,040,787

국채 및 코스닥 선물거래 담보 등
삼성선물(주) 등
99,314,003

OTC 헷지관련 거래담보

우정사업본부 등
1,901,801,728

주가지수선물, 옵션거래담보

한국거래소
236,503,543

손해배상공동기금 등(주4)

한국거래소 등
88,358,235

당기손익-공정가치측정금융자산(채무상품자산)및 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주2)

차입부채의 환매조건부매도
환매조건부 매입자
14,505,053,328

차입유가증권(주3)
4,620,231,053

예치금(대차거래이행보증금)
주식 및 채권 대차거래 담보
미래에셋대우(주) 등
626,691,151

예치금(파생상품거래담보)
OTC 헷지관련 장외파생 거래담보
CSI CAPITAL MANAGEMENT LIMITED 등
94,303,391

예치금
해외 주식 거래 라이선스 보증금
HSBC Bank
84,128

정기예금
주식 및 채권 대차거래 담보
한국증권금융(주)
477,825,000

정기예금
소액결제망의 지급결제
신한은행
10,000,000

합 계
32,133,212,721

(주1)
전기말 현재 상기 담보제공자산의 액면금액은 10,892,206,290천원입니다.

(주2)
상기 담보제공자산은 국공채, 특수채 및 회사채 등으로 전기말 현재 액면금액은 14,566,197,546천원입니다.

(주3)
상기 담보제공자산은 차입유가증권 중 담보로 제공된 국채로서 전기말 현재 액면금액은 4,008,726,466천원입니다.

(주4)
당기손익-공정가치측정금융자산 중 채권에 대하여 손해배상공동기금 및 자기분 대용증권으로 한국예탁결제원에 예탁하고 있는 채권이 포함되어 있습니다.

당분기말 및 전기말 현재 담보금융 대출과 관련하여, 질권 설정한 유가증권 각각 785,701,893천원 및 1,156,627,951천원을 한국증권금융(주)에 담보로 제공하고 있습니다.

(4) 사용이 제한된 예치금당분기말 및 전기말 현재 사용이 제한된 예치금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

현금성자산

정기예금(주2)
475,000,000
477,825,000

당기손익-공정가치측정금융자산

투자자예탁금별도예치금(신탁)(주1)
6,939,562,634
9,482,188,152

예치금

투자자예탁금별도예치금(예금)(주1)
1,090,155,856
899,531,417

장내파생상품거래예치금
1,264,264,922
815,198,295

기타지급담보예치금(주2)
2,223,809,656
725,108,127

정기예금(주2)
10,000,000
10,000,000

기타(주3)
41,500
41,500

소 계
4,588,271,934
2,449,879,339

합 계
12,002,834,568
12,409,892,491

(주1)
투자자예탁금별도예치금은 자본시장과금융투자업에관한법률, 금융투자업규정에 따라 투자자예탁금의반환 등 고객의 요구에 응하기 위하여 금융위원회가 정하는 바에 따라 일정 금액을 한국증권금융(주)에 예금 또는 신탁의 형태로 별도 예치한 것입니다

(주2)
담보제공으로 인하여 사용이 제한되어 있습니다(주석 33(3) 참조).

(주3)
당좌개설보증금이며, 전액 인출이 제한되어 있습니다.

(5) 소송중인 사건당분기말 현재 회사가 피고로 계류중인 소송사건은 손해배상청구소송 등 20건으로 소송가액은 8,028,185천원입니다. 이 중, 배당사고 후 주가하락에 대한 손해배상 소송 3건에 대해 1심 패소금액을 충당부채 인식하였으며, 항소 진행중입니다. 한편, 분기말 현재 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 판단하고 있습니다.

(6) 차입유가증권당분기말 및 전기말 현재 차입유가증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

종 목
차입거래처
당분기말
전기말

KODEX 200 외
한국예탁결제원
2,909,021,656
2,872,018,346

한국증권금융(주)
18,174,240
22,716,446

위탁계좌
1,826,989,294
2,071,158,501

국고채(채권) 외
한국예탁결제원
791,613,640
772,449,800

한국증권금융(주)
4,899,525,630
6,761,195,432

기타
356,988,609
964,216,237

합 계
10,802,313,069
13,463,754,762

회사는 유가증권 대차거래를 행하고 있으며, 한국예탁결제원으로부터의 유가증권 차입시 차입유가증권으로 비망관리하고 있으며, 동 차입유가증권의 매도시 당기손익-공정가치측정금융부채로 처리하고 있습니다(주석 13 참조).

(7) 대여유가증권 당분기말 및 전기말 현재 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

종 목
대여거래처
당분기말
전기말

KODEX 200 외
한국예탁결제원
3,645,780,178
3,520,189,393

한국증권금융(주)
66,308,747
91,104,971

국고채(채권) 외
기타
356,988,609
964,216,237

합 계
4,069,077,534
4,575,510,601

(8) 예수유가증권당분기말 및 전기말 현재 고객으로부터 예탁받은 예수유가증권은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

위탁자유가증권
264,776,665,449
322,562,660,454

저축자유가증권
73,924,894
76,064,247

수익자유가증권
22,972,315,794
24,231,101,399

기타
3,380,283
3,828,792

합 계
287,826,286,420
346,873,654,892

34. 특수관계자와의 거래

(1) 당분기말 현재 지배ㆍ종속관계 등에 있는 주요 특수관계자는 다음과 같습니다.

구 분
회사명

유의적인 영향력을 행사하는 기업
삼성생명보험(주)(주1)

종속기업
삼성선물(주)

Samsung Securities (America) Inc.

Samsung Securities (Europe) Ltd.

Samsung Securities (Asia) Ltd.

Caldera Pacific Haku II,L.P. 와 종속기업

지브이에이Fortress-V전문투자형사모신탁

플랜업루원제일차(주)

에프엔디티(주)

에프엔비에프(주)

엠에이에스비제일차(주)

와이제이에스일산제이차(주)

마이트세운삼구역제일차(주)

마이트세운삼구역제이차(주)

에프엔평택지제(주)

웰메이드에듀제이차(주)

에프엔에스더블유(주)

쿠퍼타운제일차(주)

파주센트럴제일차(주)

하이레트로제일차(주)

에프엔용인제일차(주)

에프엔상도제일차(주)

엔제이제오차(주)

에프엔송도5제일차(주)

에스엘티과천(주)

에프엔청량리제이차(주)

에스제이파워마린제이차(주)

에프엔광교제일차(주)

에프엔고양덕은(주)

에프엔대구감삼(주)

에프엔영종도제이차(주)

에프엔영종도제삼차(주)

에프엔대구중동제일차(주)

에프엔동성로(주)

에프엔남부제일차(주)

에프엔명륜제일차(주)

에프엔삼덕제일차(주)

에프엔강남(주)

르네상스제일차(주)

에프엔충무로(주)

에프엔대전도안제일차(주)

에프엔대전도안제이차(주)

에프엔원동오산(주)

에프엔수지제일차(주)

레드독제이차(주)

에프엔라포르타제일차(주)

에프엔라포르타제이차(주)

에프엔서호제일차(주)

에이치원카인(주)

더블에스덕은지산(주)

알피오산제일차(주)

더블에스동인(주)

크레테유제일차(주)

에프엔남동탄제일차(주)

에프엔상동제일차(주)

에프엔수표제일차(주)

에프엔풍동제일차(주)

에프엔콜드체인분당(주)

알파동탄랜드(주)

케이와이동탄제일차(주)

더블에스남대문제일차(주)

더블에스남대문제이차(주)

알피아산제일차(주)

해피와이제일차(주)

에프엔파라다이스(주)

에프엔사일제이차(주)

글로에스본동(주)

알피배방제일차(주)

엔와이랜드마크제일차(주)

에프엔본리제일차(주)

글로에스수서제이차(주)

에프엔고잔제일차(주)

글로에스하남(주)

알파구리제일차(주)

알파구리제이차(주)

에스에이치비디제일차(주)

에프앤개포제일차(주)

더블에스반구제일차(주)

더블에스반구제이차(주)

알피지금제일차(주)

알피서둔제일차(주)

에프엔고덕제일차(주)

알피성수제일차(주)

알피성수제이차(주)

알피성수제삼차(주)

알피성수제사차(주)

에프앤서초제일차(주)

에프엔월계제일차(주)

에프엔의왕포일제일차(주)

에프엔의왕포일제이차(주)

에프엔노비스(주)

더블에스부산서면제일차(주)

에프엔쌍용제이차(주)

에프엔백암제일차(주)

제이과천(주)

상도개발투자 유한회사

글로에스중산제일차(주)

제이더블유22(주)

마이에스상도(주)

뉴케이에이치제칠차(주)

에스엠원미음제일차(주)

에프엔해운대우동제일차(주)

글로에스리듬(주)

알피용산제일차(주)

알피용산제이차(주)

글로에스연산(주)

알피봉명제일차(주)

케이온캐슬(주)

에프엔제주제일차(주)

에프엔신흥제일차(주)

에스에스이에스(주)

에프엔신관제일차(주)

에프엔신관제이차(주)

더블에스울산케이티엑스(주)

더블에스파트너쉽2022(주)

에스에스비알제일차(주)

에프엔학하제일차(주)

에프엔학하제이차(주)

스타플러스비즈제일차(주)

아이엠대전세이제일차(주)

알피서둔제이차(주)

스타플러스모노제일차(주)

에프엔화양제일차(주)

생드니제일차(주)

생드니제영차(주)

아이엠대전관저제일차(주)

관계기업
글로에스연무(주)

랩스제일차(주)

에프엔효제제일차(주)

케이트러스트제일차(주)

크레딧유니온복정(주)

일산대토제이차(유)

터키신재생제일차

해피니스블루

디비닉스제이십일차

뉴스타에코

하이레전드다이버제이차

효제피에프브이(주)

안중현화프로젝트금융투자(주)

티그리스-엘엑스에쿼티투자조합1호

메리츠-케이클라비스 신기술조합 제일호

에스더블유에스신기술조합

디에이-어큐러스 신기술투자조합 제1호

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 제1호 신기술조합

에스더블유파인밸류신기술조합제1호

삼성한화신성장신기술조합제1호

데일리바이오헬스케어2호창업벤처전문PEF

브레이브뉴 바이오 신기술투자조합 제4호

미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호

티티유이베스트핀테크신기술조합제77호

케이비-교보 뉴모빌리티파워 신기술투자조합

DS-IBKC푸드테크신기술투자조합제1호

하이-노앤 신기술투자조합 제1호

디에이 프롭테크 신기술투자조합 제1호

신한메자닌신기술투자조합제1호

미래에셋모빌리티투자조합1호

케이클라비스-키움신소재신기술사업투자조합

삼성-르네상스모빌리티혁신 신기술사업투자조합제1호

지노바 3호 투자조합

삼성-어센트 글로벌 어패럴 신기술사업투자조합 제1호

기타 특수관계자
삼성카드(주) 등

대규모기업집단계열회사 등(주2)
삼성에스디에스(주) 등

(주1)

최대주주인 삼성생명보험
(주)는 전기 이전에 삼성화재해상보험
(주)가 보유 중이던 회사의 지분과 회사가 보유 중이던 자기주식을 추가 취득하였으며, 이로 인하여 회사는 전기 이전에 삼성생명보험
(주)의 관계기업으로 편입되었습니다.

(주2)
회사는 공정거래위원회가 지정한 동일 대규모기업집단에 속하는 계열회사를 특수관계자 범위에 포함하였습니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 특수관계자 및 대규모기업집단의 계열회사와의 주요 거래내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
회사명
수익 등
비용 등
비유동자산취득

배당금수익
이자수익
수수료수익
기타수익
이자비용
수수료비용
기타비용
판관비

유의적인 영향력을행사하는 기업
삼성생명보험(주)
-
-
1,233,056
1,593
148,470
-
-
3,564,438
-

종속기업
삼성선물(주)
-
-
186,524
-
811
5,459,221
-
-
-

Samsung Securities (America) Inc.
-
-
-
-
-
1,573,057
-
-
-

Samsung Securities (Europe) Ltd.
-
-
-
-
-
1,337,606
-
-
-

Samsung Securities (Asia) Ltd.
-
-
-
-
-
782,410
-
-
-

Caldera Pacific Haku II,L.P.
6,319,816
-
-
-
-
-
-
-
-

지브이에이Fortress-V전문투자형사모신탁
943,193
-
-
-
-
-
-
-
-

에프엔디티(주)
-
-
31,356
-
-
-
-
-
-

에프엔비에프(주)
-
113,740
158,417
-
-
-
-
-
-

에프엔판교제일차(주)
-
-
66,958
-
-
-
-
-
-

에프엔판교제이차(주)
-
-
30,114
-
-
-
-
-
-

와이제이에스일산제이차(주)
-
-
3,897
-
-
-
-
-
-

마이트세운삼구역제일차(주)
-
-
663,142
-
-
-
-
-
-

마이트세운삼구역제이차(주)
-
-
1,804,911
-
-
-
-
-
-

에프엔평택지제(주)
-
-
23,721
-
-
-
-
-
-

에프엔에스더블유(주)
-
-
202,320
-
-
-
-
-
-

쿠퍼타운제일차(주)
-
-
288,440
-
-
-
-
-
-

파주센트럴제일차(주)
-
-
101,815
-
-
-
-
-
-

하이레트로제일차(주)
-
-
21,920
-
-
-
-
-
-

에프엔용인제일차(주)
-
-
166
-
-
-
-
-
-

에프엔구래제일차(주)
-
-
264
-
-
-
-
-
-

에프엔상도제일차(주)
-
-
2,559,264
-
-
-
-
-
-

엔제이제오차(주)
-
597,215
184,789
-
-
-
-
-
-

에프엔송도5제일차(주)
-
-
2,741,662
-
-
-
-
-
-

에스엘티과천(주)
-
2,453,260
1,430,803
-
-
-
-
-
-

에프엔청량리제이차(주)
-
-
30,173
-
-
-
-
-
-

에스제이파워마린제이차(주)
-
-
339,237
-
-
-
-
-
-

에프엔고양덕은(주)
-
-
266
-
-
-
-
-
-

에프엔대구감삼(주)
-
-
179
-
-
-
-
-
-

에프엔영종도제이차(주)
-
-
132
-
-
-
-
-
-

에프엔영종도제삼차(주)
-
-
132
-
-
-
-
-
-

에프엔대구중동제일차(주)
-
-
213
-
-
-
-
-
-

에프엔동성로(주)
-
-
626,269
-
-
-
-
-
-

에프엔남부제일차(주)
-
-
425
-
-
-
-
-
-

에프엔명륜제일차(주)
-
-
147,448
-
-
-
-
-
-

에프엔삼덕제일차(주)
-
-
135,467
-
-
-
-
-
-

에프엔강남(주)
-
-
554,517
-
-
-
170,560
-
-

에프엔충무로(주)
-
-
371,402
-
-
-
-
-
-

에프엔대전도안제일차(주)
-
-
2,130
-
-
-
-
-
-

에프엔대전도안제이차(주)
-
-
2,130
-
-
-
-
-
-

에프엔원동오산(주)
-
-
9,520
-
-
-
-
-
-

에프엔삼양(주)
-
-
135,568
-
-
-
-
-
-

레드독제이차(주)
-
-
969,444
-
-
-
-
-
-

에프엔라포르타제일차(주)
-
-
120,029
-
-
-
-
-
-

에프엔라포르타제이차(주)
-
-
681,216
-
-
-
-
-
-

에프엔서호제일차(주)
-
-
270
-
-
-
-
-
-

에이치원카인(주)
-
-
163,952
-
-
-
-
-
-

더블에스덕은지산(주)
-
-
361,546
-
-
-
-
-
-

알피오산제일차(주)
-
-
2,307,271
-
-
-
-
-
-

더블에스동인(주)
-
-
562,445
-
-
-
-
-
-

크레테유제일차(주)
-
-
722,894
-
-
-
-
-
-

에프엔남동탄제일차(주)
-
-
956,125
-
-
-
-
-
-

에프엔상동제일차(주)
-
-
922,628
-
-
-
-
-
-

에프엔수표제일차(주)
-
-
926,706
-
-
-
-
-
-

에프엔풍동제일차(주)
-
-
494,934
-
-
-
-
-
-

에프엔콜드체인분당(주)
-
-
414,760
-
-
-
-
-
-

라프로익화원(주)
-
-
900
-
-
-
-
-
-

알파동탄랜드(주)
-
-
382,761
-
-
-
-
-
-

케이와이동탄제일차(주)
-
-
362,219
-
-
-
-
-
-

더블에스남대문제일차(주)
-
-
958,209
-
-
-
-
-
-

더블에스남대문제이차(주)
-
-
1,072,927
-
-
-
-
-
-

알피아산제일차(주)
-
-
524,532
-
-
-
-
-
-

해피와이제일차(주)
-
-
307,630
-
-
-
-
-
-

에프엔파라다이스(주)
-
-
125,511
-
-
-
-
-
-

더블에스삼양(주)
-
-
1,318,633
-
-
-
-
-
-

에프엔사일제이차(주)
-
-
849,635
-
-
-
-
-
-

글로에스본동(주)
-
-
777,942
-
-
-
-
-
-

알피배방제일차(주)
-
-
2,309,619
-
-
-
-
-
-

엔와이랜드마크제일차(주)
-
-
457,587
-
-
-
-
-
-

에프엔본리제일차(주)
-
-
935,309
-
-
-
-
-
-

글로에스수서제이차(주)
-
-
1,539,221
-
-
-
-
-
-

에프엔고잔제일차(주)
-
-
631,788
-
-
-
-
-
-

글로에스하남(주)
-
-
411,907
-
-
-
-
-
-

알파구리제일차(주)
-
-
498,116
-
-
-
-
-
-

알파구리제이차(주)
-
-
346,866
-
-
-
-
-
-

에스에이치비디제일차(주)
-
-
794,528
-
-
-
-
-
-

에프앤개포제일차(주)
-
-
387,688
-
-
-
-
-
-

더블에스반구제일차(주)
-
-
1,237,408
-
-
-
-
-
-

더블에스반구제이차(주)
-
-
651,671
-
-
-
-
-
-

알피지금제일차(주)
-
-
939,951
-
-
-
-
-
-

알피서둔제일차(주)
-
-
1,247,381
-
-
-
-
-
-

아이비도담제이차(주)
-
-
152,412
-
-
-
-
-
-

에프엔고덕제일차(주)
-
-
1,470,071
-
-
-
-
-
-

알피성수제일차(주)
-
-
707,960
-
-
-
-
-
-

알피성수제이차(주)
-
-
22,714
-
-
-
-
-
-

알피성수제삼차(주)
-
-
324,231
-
-
-
-
-
-

알피성수제사차(주)
-
-
33,280
-
-
-
-
-
-

에프앤서초제일차(주)
-
-
504,648
-
-
-
-
-
-

에프엔월계제일차(주)
-
-
120,376
-
-
-
-
-
-

에프엔의왕포일제일차(주)
-
-
185,454
-
-
-
-
-
-

에프엔의왕포일제이차(주)
-
-
775,493
-
-
-
-
-
-

에프엔노비스(주)
-
21,025
222,284
-
-
-
-
-
-

에프엔쌍용제일차(주)
-
-
807,252
-
-
-
-
-
-

더블에스부산서면제일차(주)
-
-
205,090
-
-
-
-
-
-

에프엔쌍용제이차(주)
-
-
753,515
-
-
-
-
-
-

에프엔백암제일차(주)
-
-
53,312
-
-
-
-
-
-

알피도봉제일차(주)
-
-
188,606
-
-
-
-
-
-

제이과천(주)
-
-
6,000
-
-
-
-
-
-

상도개발투자 유한회사
-
-
199
-
-
-
-
-
-

지에프민제육차(주)
-
-
478,813
-
-
-
-
-
-

글로에스중산제일차(주)
-
-
912,220
-
-
-
-
-
-

제이더블유22(주)
-
-
100,000
-
-
-
-
-
-

마이에스상도(주)
-
-
261,433
-
-
-
-
-
-

뉴케이에이치제칠차(주)
-
-
452,289
-
-
-
-
-
-

에스엠원미음제일차(주)
-
-
309,157
-
-
-
-
-
-

에프엔우동제일차(주)
-
-
31
-
-
-
-
-
-

에프엔해운대우동제일차(주)
-
-
430,141
-
-
-
-
-
-

글로에스리듬(주)
-
-
834,763
-
-
-
-
-
-

알피용산제일차(주)
-
-
418,370
-
-
-
-
-
-

알피용산제이차(주)
-
-
25,899
-
-
-
-
-
-

글로에스연산(주)
-
-
463,769
-
-
-
-
-
-

알피봉명제일차(주)
-
-
545,039
-
-
-
-
-
-

에스엠피구로(주)
-
-
499,322
-
-
-
-
-
-

케이온캐슬(주)
-
-
244,268
-
-
-
-
-
-

에프엔제주제일차(주)
-
-
95,432
-
-
-
-
-
-

에프엔신흥제일차(주)
-
-
286,545
-
-
-
-
-
-

에스에스이에스(주)
-
-
51,697
-
-
-
-
-
-

에프엔신관제일차(주)
-
-
612
-
-
-
-
-
-

에프엔신관제이차(주)
-
-
612
-
-
-
-
-
-

더블에스울산케이티엑스(주)
-
-
516,926
-
-
-
-
-
-

더블에스파트너쉽2022(주)
-
-
96,547
-
-
-
-
-
-

에스에스비알제일차(주)
-
-
10,752
-
-
-
-
-
-

에프엔학하제일차(주)
-
-
2,030,339
-
-
-
-
-
-

에프엔학하제이차(주)
-
-
240,562
-
-
-
-
-
-

스타플러스비즈제일차(주)
-
-
89,025
-
-
-
-
-
-

아이엠대전세이제일차(주)
-
-
253,268
-
-
-
-
-
-

알피서둔제이차(주)
-
-
338,409
-
-
-
-
-
-

스타플러스모노제일차(주)
-
-
73,521
-
-
-
-
-
-

에프엔화양제일차(주)
-
-
99,344
-
-
-
-
-
-

생드니제일차(주)
-
-
957,303
-
-
-
-
-
-

생드니제영차(주)
-
-
90,514
-
-
-
-
-
-

아이엠대전관저제일차(주)
-
-
34,235
-
-
-
-
-
-

글로에스강경(주)
-
-
3,992
-
-
-
-
-
-

글로에스연무(주)
-
-
38,055
-
-
-
-
-
-

랩스제일차(주)
-
-
367
-
-
-
-
-
-

에프엔효제제일차(주)
-
-
125
-
-
-
-
-
-

케이트러스트제일차(주)
-
373,129
-
-
-
-
-
-
-

크레딧유니온복정(주)
-
429,534
-
-
-
-
-
-
-

일산대토제이차(유)
-
7,922
16,000
-
-
-
-
-
-

터키신재생제일차
-
178,574
-
-
-
-
-
-
-

디비아폴로제이십차
-
98,679
-
-
-
-
-
-
-

디비아폴로제이십일차
-
183,058
-
-
-
-
-
-
-

해피니스블루
-
1,054,849
-
-
-
-
-
-
-

디비닉스제이십일차
-
1,912,996
-
-
-
-
-
-
-

디비아폴로제이십오차
-
156,362
-
-
-
-
-
-
-

디비아폴로제이십육차
-
115,174
-
-
-
-
-
-
-

뉴스타에코
-
530,975
-
-
-
-
-
-
-

하이레전드다이버제이차
-
1,539,109
-
-
-
-
-
-
-

기타 특수관계자

삼성카드(주) 등
4,180,349
-
259,947
-
2,259
-
-
480,209
-

대규모기업집단계열회사 등
삼성에스디에스(주)
-
-
1,528,808
-
195
-
-
39,514,756
1,260,852

기타
1,493,765
-
1,062,944
116,787
7,491
-
-
25,300,689
383,230

합 계

12,937,123
9,765,601
63,447,198
118,380
159,226
9,152,294
170,560
68,860,092
1,644,082

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
회사명
수익 등
비용 등
비유동자산취득

배당금수익
이자수익
수수료수익
기타수익
이자비용
수수료비용
기타비용
판관비

유의적인 영향력을행사하는 기업
삼성생명보험(주)
-
-
1,295,901
4,932
59,375
-
-
3,458,816
-

종속기업
삼성선물(주)
-
-
205,904
-
294
6,104,858
-
-
-

Samsung Securities (America) Inc.
-
-
-
-
-
787,630
-
-
-

Samsung Securities (Europe) Ltd.
-
-
-
-
-
1,239,860
-
-
-

Samsung Securities (Asia) Ltd.
-
-
-
-
-
1,012,207
-
-
-

Caldera Pacific Haku II,L.P.
2,680,646
-
-
-
-
-
-
-
-

헤리티지잭니클라우스전문투자형사모부동산
304,414
-
-
-
-
-
-
-
-

지브이에이Fortress-V전문투자형사모
799,440
-
-
-
-
-
-
-
-

노스클리프(주)(주1)
-
-
124,976
-
-
-
-
-
-

더블유제이포에버(주)(주1)
-
-
108,260
-
-
-
-
-
-

그로스프로퍼티(주)
-
-
37,663
-
-
-
-
-
-

에프엔디티(주)
-
-
46,116
550,438
-
-
867,992
-
-

에프엔비에프(주)
-
159,115
478,975
-
-
-
-
-
-

에프엔피에프명륜(주)
-
332
-
-
-
-
-
-
-

허니브라운(주)(주1)
-
-
62,421
-
-
-
-
-
-

마이트세운삼구역제일차(주)
-
-
4,409,255
-
-
-
-
-
-

마이트세운삼구역제이차(주)
-
-
1,944,547
-
-
-
-
-
-

에프엔평택지제(주)
-
-
388,470
-
-
-
-
-
-

에프엔에스더블유(주)
-
-
446,798
-
-
-
-
-
-

쿠퍼타운제일차(주)
-
-
955,481
-
-
-
-
-
-

파주센트럴제일차(주)
-
-
689,484
-
-
-
-
-
-

하이레트로제일차(주)
-
-
65,539
-
-
-
-
-
-

에프엔용인제일차(주)
-
-
1,051,505
-
-
-
-
-
-

에프엔구래제일차(주)
-
-
138,994
-
-
-
-
-
-

에프엔상도제일차(주)
-
-
3,211,213
-
-
-
-
-
-

에프엔도안제일차(주)
-
-
2,980
-
-
-
-
-
-

엔제이제오차(주)
-
-
399,588
-
-
-
-
-
-

에프엔송도5제일차(주)
-
-
2,651,112
-
-
-
-
-
-

엠에스광주소촌제일차(주)(주1)
-
-
31,092
-
-
-
-
-
-

뉴하이청주더샵(주)
-
-
34,273
-
-
-
-
-
-

에프엔미사강변제일차(주)
-
-
46,994
-
-
-
-
-
-

에스엘티과천(주)
-
-
2,583,478
-
-
-
-
-
-

에스제이파워마린제이차(주)
-
-
442,517
-
-
-
-
-
-

에프엔해운대중동(주)
-
-
1,022,052
-
-
-
-
-
-

에프엔대구중동제일차(주)
-
-
2,603,777
-
-
-
-
-
-

에프엔내당(주)
-
-
139,840
-
-
-
-
-
-

에프엔동성로(주)
-
-
2,850,914
-
-
-
-
-
-

에프엔남부제일차(주)
-
-
477,669
-
-
-
-
-
-

뉴공덕제일차(주)(주1)
-
-
1,578,526
-
-
-
-
-
-

뉴공덕제이차(주)
-
-
31,351
-
-
-
-
-
-

에프엔명륜제일차(주)
-
-
735,756
-
-
-
-
-
-

에프엔태평로제일차(주)(주1)
-
-
317,624
-
-
-
-
-
-

에프엔삼덕제일차(주)
-
-
775,847
-
-
-
-
-
-

에프엔강남(주)
-
-
662,781
35,412
-
-
-
-
-

르네상스제일차(주)
-
-
882,505
-
-
-
-
-
-

에프엔충무로(주)
-
-
819,842
-
-
-
-
-
-

에프엔샤이니(주)
-
-
283,079
-
-
-
-
-
-

에프엔대전도안제일차(주)
-
-
234,333
-
-
-
-
-
-

에프엔대전도안제이차(주)
-
-
234,333
-
-
-
-
-
-

에프엔원동오산(주)
-
-
947,111
-
-
-
-
-
-

에프엔수지제일차(주)
-
-
800,321
-
-
-
-
-
-

에프엔삼양(주)
-
-
909,566
-
-
-
-
-
-

용현동피에프제일차(주)(주1)
-
-
1,036,894
-
-
-
-
-
-

에프엔대잠(주)
-
-
54,185
-
-
-
-
-
-

생드니제일차(주)
-
-
8,773,757
-
-
-
-
-
-

레드독제이차(주)
-
-
1,801,441
-
-
-
-
-
-

에프엔라포르타제일차(주)
-
-
3,663,910
-
-
-
-
-
-

에프엔라포르타제이차(주)
-
-
1,038,164
-
-
-
-
-
-

에프엔서호제일차(주)
-
-
489,878
-
-
-
-
-
-

더블에스세종(주)
-
-
123,916
-
-
-
-
-
-

에이치원카인(주)
-
-
409,593
-
-
-
-
-
-

더블에스덕은지산(주)
-
-
815,239
-
-
-
-
-
-

알피오산제일차(주)
-
-
2,061,808
-
-
-
-
-
-

더블에스동인(주)
-
-
2,103
-
-
-
-
-
-

크레테유제일차(주)
-
-
930,643
-
-
-
-
-
-

에프엔남동탄제일차(주)
-
-
1,395,677
-
-
-
-
-
-

에프엔상동제일차(주)
-
-
1,141,984
-
-
-
-
-
-

에프엔수표제일차(주)
-
-
475,780
-
-
-
-
-
-

에프엔풍동제일차(주)
-
-
617,967
-
-
-
-
-
-

에프엔콜드체인분당(주)
-
-
197,421
-
-
-
-
-
-

라프로익화원(주)
-
-
198,604
-
-
-
-
-
-

알파동탄랜드(주)
-
-
231,074
-
-
-
-
-
-

케이와이동탄제일차(주)
-
-
223,134
-
-
-
-
-
-

더블에스남대문제일차(주)
-
-
1,054,686
-
-
-
-
-
-

더블에스남대문제이차(주)
-
-
685,448
-
-
-
-
-
-

알피아산제일차(주)
-
-
334,395
-
-
-
-
-
-

해피와이제일차(주)
-
-
278,569
-
-
-
-
-
-

에프엔파라다이스(주)
-
-
111,334
-
-
-
-
-
-

더블에스삼양(주)
-
-
372,847
-
-
-
-
-
-

에프엔사일제일차(주)
-
-
241,599
-
-
-
-
-
-

에프엔사일제이차(주)
-
-
240,456
-
-
-
-
-
-

글로에스본동(주)
-
-
220,677
-
-
-
-
-
-

알피배방제일차(주)
-
-
105,692
-
-
-
-
-
-

알피배방제이차(주)
-
-
107,144
-
-
-
-
-
-

엔와이랜드마크제일차(주)
-
-
106,752
-
-
-
-
-
-

에프엔본리제일차(주)
-
-
85,708
-
-
-
-
-
-

글로에스수서제이차(주)
-
-
229,577
-
-
-
-
-
-

에프엔고잔제일차(주)
-
-
50,105
-
-
-
-
-
-

글로에스하남(주)
-
-
43,855
-
-
-
-
-
-

알파구리제일차(주)
-
-
42,661
-
-
-
-
-
-

알파구리제이차(주)
-
-
29,113
-
-
-
-
-
-

오시리아제일차(주)
-
-
17,823
-
-
-
-
-
-

에스에이치비디제일차(주)
-
-
41,018
-
-
-
-
-
-

에프엔신논현(주)
-
-
1
-
-
-
-
-
-

플랜업에코 주식회사
-
846,099
-
-
-
-
-
-
-

드림아레나제육차 주식회사
-
888,791
-
-
-
-
-
-
-

관계기업
키움유니콘제3호신기술사업투자조합
1,229,114
-
-
-
-
-
-
-
-

키움유니콘제4호신기술사업투자조합
690,497
-
-
-
-
-
-
-
-

기타 특수관계자

삼성카드(주) 등
7,047,063
-
241,816
-
1,200
-
-
709,192
-

대규모기업집단계열회사 등
삼성에스디에스(주)
-
-
5,548
-
80
-
-
37,995,218
1,265,113

기타
1,493,765
-
489,934
348,300
12,900
-
-
26,752,842
510,098

합 계

14,244,939
1,894,337
68,980,693
939,082
73,849
9,144,555
867,992
68,916,068
1,775,211

(주1)
전분기 중 처분되어 종속기업에서 제외되기 전까지의 거래내역입니다.

(3) 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자 및 대규모기업집단의 계열회사에 대한 주요채권ㆍ채무 내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>
(단위: 천원)

구 분
회사명
채권
채무

예치금
대출채권
기타자산
예수부채
기타부채

유의적인 영향력을 행사하는 기업
삼성생명보험(주)
-
-
2,695,697
-
-

종속기업
삼성선물(주)
1,011,461,918
-
1,133
517,838
6,266,039

Samsung Securities (America) Inc.
-
-
-
-
309,028

Samsung Securities (Europe) Ltd.
-
-
-
-
158,462

Samsung Securities (Asia) Ltd.
-
-
-
-
181,202

Caldera Pacific Haku II,L.P.
-
-
6,319,816
-
-

에프엔비에프(주)
-
-
-
-
2,180

엠에이에스비제일차(주)
-
-
-
-
-

와이제이에스일산제이차(주)
-
-
-
-
674

마이트세운삼구역제이차(주)
-
-
-
-
128,663

에프엔에스더블유(주)
-
-
-
-
1,859

쿠퍼타운제일차(주)
-
-
-
-
4,580

파주센트럴제일차(주)
-
-
-
-
463

하이레트로제일차(주)
-
-
-
-
50

에프엔용인제일차(주)
-
-
-
-
319

에프엔상도제일차(주)
-
-
-
-
213

엔제이제오차(주)
-
40,100,000
-
-
126,592

에프엔송도5제일차(주)
-
-
-
-
1,451,747

에스엘티과천(주)
-
80,000,000
-
-
311,987

에프엔청량리제이차(주)
-
-
-
-
394

에스제이파워마린제이차(주)
-
-
-
-
101,596

에프엔고양덕은(주)
-
-
-
-
191

에프엔대구감삼(주)
-
-
-
-
455

에프엔영종도제이차(주)
-
-
-
-
91

에프엔영종도제삼차(주)
-
-
-
-
91

에프엔대구중동제일차(주)
-
-
-
-
359

에프엔동성로(주)
-
-
-
-
32,791

에프엔남부제일차(주)
-
-
-
-
793

에프엔삼덕제일차(주)
-
-
-
-
144

에프엔강남(주)
-
-
-
-
20,911

에프엔충무로(주)
-
-
-
-
16,394

에프엔대전도안제일차(주)
-
-
-
-
4,529

에프엔대전도안제이차(주)
-
-
-
-
4,529

레드독제이차(주)
-
-
-
-
109,176

에프엔라포르타제이차(주)
-
-
-
-
244,724

에프엔서호제일차(주)
-
-
-
-
358

더블에스덕은지산(주)
-
-
-
-
1,729

알피오산제일차(주)
-
-
-
-
67,407

더블에스동인(주)
-
-
-
-
97,718

크레테유제일차(주)
-
-
-
-
53,494

에프엔남동탄제일차(주)
-
-
-
-
35,659

에프엔상동제일차(주)
-
-
-
-
5,622

에프엔풍동제일차(주)
-
-
-
-
34,798

에프엔콜드체인분당(주)
-
-
-
-
36,144

알파동탄랜드(주)
-
-
-
-
116,317

케이와이동탄제일차(주)
-
-
-
-
111,821

더블에스남대문제이차(주)
-
-
-
-
82,220

에프엔사일제이차(주)
-
-
-
-
205,509

글로에스본동(주)
-
-
-
-
85,812

알피배방제일차(주)
-
-
-
-
17,823

엔와이랜드마크제일차(주)
-
-
-
-
137,353

글로에스수서제이차(주)
-
-
-
-
288,957

글로에스하남(주)
-
-
-
-
101,369

알파구리제일차(주)
-
-
-
-
159,800

알파구리제이차(주)
-
-
-
-
108,011

에스에이치비디제일차(주)
-
-
-
-
241,447

더블에스반구제일차(주)
-
-
-
-
131,183

더블에스반구제이차(주)
-
-
-
-
125,093

알피지금제일차(주)
-
-
-
-
182,565

에프엔고덕제일차(주)
-
-
-
-
1,448

알피성수제일차(주)
-
-
-
-
825

알피성수제이차(주)
-
-
-
-
825

알피성수제삼차(주)
-
-
-
-
66,181

알피성수제사차(주)
-
-
-
-
825

에프앤서초제일차(주)
-
-
-
-
78,726

에프엔월계제일차(주)
-
-
-
-
7,675

에프엔의왕포일제일차(주)
-
-
-
-
7,889

에프엔의왕포일제이차(주)
-
-
-
-
204,071

에프엔노비스(주)
-
700,000
1,141
-
8,407

더블에스부산서면제일차(주)
-
-
-
-
82,001

에프엔쌍용제이차(주)
-
-
-
-
1,694

제이과천(주)
-
-
-
-
2,130

상도개발투자 유한회사
-
-
-
-
213

글로에스중산제일차(주)
-
-
-
-
48,596

마이에스상도(주)
-
-
-
-
152,800

뉴케이에이치제칠차(주)
-
-
-
-
100,953

에스엠원미음제일차(주)
-
-
-
-
65,137

글로에스리듬(주)
-
-
-
-
17,431

알피용산제일차(주)
-
-
-
-
128,051

알피용산제이차(주)
-
-
-
-
7,479

글로에스연산(주)
-
-
-
-
32,995

알피봉명제일차(주)
-
-
-
-
43,172

에프엔제주제일차(주)
-
-
-
-
9,103

에프엔신흥제일차(주)
-
-
-
-
18,564

에스에스이에스(주)
-
-
-
-
608

에프엔신관제일차(주)
-
-
-
-
888

에프엔신관제이차(주)
-
-
-
-
888

더블에스울산케이티엑스(주)
-
-
-
-
99,499

에프엔학하제일차(주)
-
-
-
-
3,233

에프엔학하제이차(주)
-
-
-
-
105,045

스타플러스비즈제일차(주)
-
-
-
-
21,305

아이엠대전세이제일차(주)
-
-
-
-
122,512

알피서둔제이차(주)
-
-
-
-
167,120

스타플러스모노제일차(주)
-
-
-
-
94,117

에프엔화양제일차(주)
-
-
-
-
65,979

생드니제일차(주)
-
-
-
-
336,161

생드니제영차(주)
-
-
-
-
2,121

아이엠대전관저제일차(주)
-
-
-
-
54,027

글로에스연무(주)
-
-
-
-
8,862

랩스제일차(주)
-
-
-
-
4,633

에프엔효제제일차(주)
-
-
-
-
375

케이트러스트제일차(주)
-
15,200,000
-
-
86,619

크레딧유니온복정(주)
-
20,100,000
22,027
-
-

일산대토제이차(유)
-
1,600,000
-
-
16,850

터키신재생제일차
-
6,400,190
100,842
-
-

해피니스블루
-
50,000,000
-
-
-

디비닉스제이십일차
-
81,700,000
-
-
-

뉴스타에코
-
39,129,000
16,724
-
-

하이레전드다이버제이차
-
20,070,000
99,670
-
-

기타 특수관계자

삼성카드(주) 등
-
-
28,156
-
1,746,978

대규모기업집단 계열회사 등
삼성에스디에스(주)
-
-
1,670,200
-
4,774,890

기타
-
-
20,134,323
-
5,132,725

합 계
1,011,461,918
354,999,190
31,089,729
517,838
25,842,061

한편, 당분기말과 전기말 현재 상기 특수관계자 채권에 대하여 신용손실충당금으로 계상한 금액은 2,417,475천원 및 10,688천원입니다. 당분기말과 전기말 현재 회사는 국채 및 코스닥선물거래와 관련하여 각각 대용가액 96,805,150천원 및 82,409,060천원의 당기손익-공정가치측정금융자산(채권)을 삼성선물(주)에 담보로 제공하고 있습니다(주석 33(3) 참조). 당분기말과 전기말 삼성전자 등 특수관계자와의 리스거래로 인식한 사용권자산은 각각 26,288,709천원 및 29,615,149천원, 관련 리스부채는 각각 27,052,245천원 및 31,524,722천원 입니다.

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
회사명
채권
채무

예치금
대출채권
기타자산
예수부채
기타부채

유의적인 영향력을 행사하는 기업
삼성생명보험(주)
-
-
2,485,176
-
-

종속기업
삼성선물(주)
571,356,256
-
-
306,719
4,868

Samsung Securities (America) Inc.
-
-
-
-
361,697

Samsung Securities (Europe) Ltd.
-
-
-
-
96,267

Samsung Securities (Asia) Ltd.
-
-
-
-
163,599

에프엔비에프(주)
-
9,500,000
12,571
-
-

마이트세운삼구역제일차(주)
-
-
-
-
120,797

마이트세운삼구역제이차(주)
-
-
-
-
87,743

에프엔평택지제(주)
-
-
-
-
153

쿠퍼타운제일차(주)
-
-
-
-
21,565

파주센트럴제일차(주)
-
-
-
-
28,892

하이레트로제일차(주)
-
-
-
-
8,047

에프엔용인제일차(주)
-
-
-
-
484

에프엔상도제일차(주)
-
-
-
-
139,103

엔제이제오차(주)
-
-
-
-
57,087

에프엔송도5제일차(주)
-
-
-
-
581

에스엘티과천(주)
-
80,000,000
-
-
148,354

에스제이파워마린제이차(주)
-
-
-
-
75,949

에프엔내당(주)
-
-
-
-
637

에프엔동성로(주)
-
-
-
-
84,477

에프엔남부제일차(주)
-
-
-
-
1,218

에프엔삼덕제일차(주)
-
-
-
-
135,600

에프엔강남(주)
-
-
-
-
23,833

에프엔충무로(주)
-
-
-
-
34,943

에프엔대전도안제일차(주)
-
-
-
-
6,654

에프엔대전도안제이차(주)
-
-
-
-
6,654

에프엔원동오산(주)
-
-
-
-
6,828

레드독제이차(주)
-
-
-
-
275,412

에프엔라포르타제일차(주)
-
-
-
-
26,725

에프엔라포르타제이차(주)
-
-
-
-
177,122

에프엔서호제일차(주)
-
-
-
-
628

에이치원카인(주)
-
-
-
-
24,112

더블에스덕은지산(주)
-
-
-
-
361,530

알피오산제일차(주)
-
-
-
-
821,751

더블에스동인(주)
-
-
-
-
53,622

크레테유제일차(주)
-
-
-
-
45,012

에프엔남동탄제일차(주)
-
-
-
-
187,549

에프엔상동제일차(주)
-
-
-
-
16,406

에프엔수표제일차(주)
-
-
-
-
264,840

에프엔풍동제일차(주)
-
-
-
-
41,740

에프엔콜드체인분당(주)
-
-
-
-
23,872

라프로익화원(주)
-
-
-
-
83,548

알파동탄랜드(주)
-
-
-
-
102,001

케이와이동탄제일차(주)
-
-
-
-
97,563

더블에스남대문제일차(주)
-
-
-
-
969,526

더블에스남대문제이차(주)
-
-
-
-
415,690

알피아산제일차(주)
-
-
-
-
34,907

해피와이제일차(주)
-
-
-
-
162,678

에프엔파라다이스(주)
-
-
-
-
125,532

더블에스삼양(주)
-
-
-
-
766,328

에프엔사일제이차(주)
-
-
-
-
405,903

글로에스본동(주)
-
-
-
-
97,890

알피배방제일차(주)
-
-
-
-
267,183

엔와이랜드마크제일차(주)
-
-
-
-
177,920

에프엔본리제일차(주)
-
-
-
-
109,142

글로에스수서제이차(주)
-
-
-
-
497,805

에프엔고잔제일차(주)
-
-
-
-
55,229

글로에스하남(주)
-
-
-
-
106,023

알파구리제일차(주)
-
-
-
-
123,363

알파구리제이차(주)
-
-
-
-
86,149

오시리아제일차(주)
-
-
-
-
75,707

에스에이치비디제일차(주)
-
-
-
-
143,824

에프앤개포제일차(주)
-
-
-
-
32,571

더블에스반구제일차(주)
-
-
-
-
169,132

더블에스반구제이차(주)
-
-
-
-
112,079

알피지금제일차(주)
-
-
-
-
98,267

알피서둔제일차(주)
-
-
-
-
270,877

아이비도담제이차(주)
-
-
-
-
141,091

에프엔고덕제일차(주)
-
-
-
-
314,156

알피성수제일차(주)
-
-
-
-
93,579

알피성수제이차(주)
-
-
-
-
23,791

알피성수제삼차(주)
-
-
-
-
64,682

알피성수제사차(주)
-
-
-
-
34,357

에프앤서초제일차(주)
-
-
-
-
121,073

에프엔월계제일차(주)
-
-
-
-
118,247

에프엔의왕포일제일차(주)
-
-
-
-
193,336

에프엔의왕포일제이차(주)
-
-
-
-
60,147

에프엔노비스(주)
-
-
-
-
9,896

에프엔쌍용제일차(주)
-
-
-
-
686,799

더블에스부산서면제일차(주)
-
-
-
-
80,363

에프엔쌍용제이차(주)
-
-
-
-
209,481

에프엔백암제일차(주)
-
-
-
-
6,926

알피도봉제일차(주)
-
-
-
-
75,012

플랜업에코 주식회사
-
84,000,000
52,471
-
-

드림아레나제육차 주식회사
-
61,446,107
-
-
74,745

터키신재생제일차
-
7,200,110
49,720
-
-

디비아폴로제이십차
-
13,800,000
30,700
-
-

디비아폴로제이십일차
-
25,600,000
56,951
-
-

해피니스블루
-
50,000,000
3,233
-
-

디비닉스제이십일차
-
65,400,000
5,734
-
-

디비아폴로제이십사차
-
25,733,000
11,844
-
-

기타 특수관계자

삼성카드(주) 등
-
-
82,886
-
819,242

대규모기업집단 계열회사 등
삼성에스디에스(주)
-
-
-
-
4,806,586

기타
-
-
20,209,655
-
7,496,310

합 계
571,356,256
422,679,217
23,000,941
306,719
24,953,007

(4) 당분기 및 전분기 중 특수관계자 및 대규모기업집단의 계열회사와의 자금 거래 내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
회사명
자금대여 거래
금융상품 거래
현금출자 거래

대여
회수
매수
매도
출자
회수

종속기업
Caldera Pacific Haku II,L.P. 와 종속기업
-
-
-
-
1,479,173
-

지브이에이Fortress-V전문투자형사모-Ci
-
-
-
-
943,193
-

플랜업에코 주식회사
-
84,000,000
-
-
-
-

드림아레나제육차 주식회사
-
61,446,107
-
-
-
-

케이트러스트제일차(주)
15,200,000
-
-
-
-
-

크레딧유니온복정(주)
20,100,000
-
-
-
-
-

일산대토제이차(유)
1,600,000
-
-
-
-
-

에프엔비에프(주)
25,000
9,525,000
-
-
-
-

엔제이제오차(주)
40,100,000
-
-
-
-
-

에프엔노비스(주)
888,293
1,169,989
-
-
-
-

알피용산제이차(주)
-
-
5,000,000
-
-
-

에프엔학하제일차(주)
-
-
28,400,000
-
-
-

디비아폴로제이십차
-
13,800,000
-
-
-
-

디비아폴로제이십일차
-
25,600,000
-
-
-
-

디비아폴로제이십사차
-
25,733,000
-
-
-
-

디비아폴로제이십오차
20,500,000
20,500,000
-
-
-
-

디비아폴로제이십육차
15,100,000
15,100,000
-
-
-
-

터키신재생제일차
-
799,920
-
-
-
-

디비닉스제이십일차
81,700,000
65,400,000
-
-
-
-

뉴스타에코
39,129,000
-
-
-
-
-

하이레전드다이버제이차
20,070,000
-
-
-
-
-

관계기업
안중현화프로젝트금융투자(주)
-
-
-
-
500,000
-

케이비-교보 뉴모빌리티파워 신기술투자조합
-
-
-
-
5,000,000
-

DS-IBKC푸드테크신기술투자조합제1호
-
-
-
-
2,000,000
-

하이-노앤 신기술투자조합 제1호
-
-
-
-
2,000,000
-

대신에코에너지 제1호 사모투자합자회사
-
-
-
-
5,000,000
-

디에이 프롭테크 신기술투자조합 제1호
-
-
-
-
1,000,000
-

신한메자닌신기술투자조합제1호
-
-
-
-
3,000,000
600,000

미래에셋모빌리티투자조합1호
-
-
-
-
2,000,000
-

케이클라비스-키움신소재신기술사업투자조합
-
-
-
-
5,000,000
-

삼성-르네상스모빌리티혁신 신기술사업투자조합제1호
-
-
-
-
1,250,000
-

지노바 3호 투자조합
-
-
-
-
1,500,000
-

삼성-어센트 글로벌 어패럴 신기술사업투자조합 제1호
-
-
-
-
3,000,000
-

합계
254,412,293
323,074,016
33,400,000
-
33,672,366
600,000

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
회사명
자금대여 거래
현금출자 거래

대여
회수
출자
회수

종속기업
Caldera Pacific Haku II,L.P. 와 종속기업
-
-
1,064,568
-

지브이에이Fortress-V전문투자형사모-Ci
-
-
799,440
-

에프엔비에프(주)
-
25,000,000
-
-

에프엔피에프명륜(주)
-
200,000
-
-

플랜업에코 주식회사
84,000,000
-
-
-

드림아레나제육차 주식회사
12,568,522
-
-
-

관계기업
에스더블유에스 신기술조합
-
-
5,000,000
-

키움유니콘제3호신기술사업투자조합
-
-
-
3,000,000

키움유니콘제4호신기술사업투자조합
-
-
-
2,000,000

디에이-어큐러스 신기술투자조합 제1호
-
-
1,000,000
-

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 제1호 신기술조합
-
-
2,000,000
-

에스더블유파인밸류신기술조합제1호
-
-
5,000,000
-

삼성한화신성장신기술조합제1호
-
-
2,000,000
168,906

데일리바이오헬스케어2호창업벤처전문PEF
-
-
2,500,000
-

합계
96,568,522
25,200,000
19,364,008
5,168,906

(5) 당분기말 현재 특수관계자에게 제공한 지급보증 및 출자약정 등의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원, USD)

제공받은 기업
내역
금액

마이트세운삼구역제이차(주)
매입확약
72,000,000

쿠퍼타운제일차(주)
매입확약
24,945,946

에프엔상도제일차(주)
매입확약
248,000,000

에프엔송도5제일차(주)
매입확약
238,020,000

에스엘티과천(주)
매입확약
70,000,000

에스제이파워마린제이차(주)
매입확약
30,300,000

에프엔동성로(주)
매입확약
48,870,000

에프엔삼덕제일차(주)
매입확약
29,900,000

에프엔강남(주)
매입확약
29,000,000

에프엔충무로(주)
매입확약
19,200,000

레드독제이차(주)
매입확약
88,800,000

에프엔라포르타제일차(주)
매입확약
15,533,332

에프엔라포르타제이차(주)
매입확약
40,000,000

에이치원카인(주)
매입확약
30,000,000

알피오산제일차(주)
매입확약
100,000,000

더블에스동인(주)
매입확약
45,000,000

크레테유제일차(주)
매입확약
40,000,000

에프엔남동탄제일차(주)
매입확약
30,000,000

에프엔상동제일차(주)
매입확약
68,000,000

에프엔풍동제일차(주)
매입확약
16,600,000

에프엔콜드체인분당(주)
매입확약
13,000,000

알파동탄랜드(주)
매입확약
15,000,000

케이와이동탄제일차(주)
매입확약
15,000,000

더블에스남대문제이차(주)
매입확약
10,000,000

에프엔사일제이차(주)
매입확약
30,000,000

글로에스본동(주)
매입확약
50,000,000

엔와이랜드마크제일차(주)
매입확약
50,500,000

에프엔본리제일차(주)
매입확약
68,880,000

글로에스수서제이차(주)
매입확약
72,000,000

글로에스하남(주)
매입확약
20,000,000

알파구리제일차(주)
매입확약
20,000,000

알파구리제이차(주)
매입확약
12,000,000

에스에이치비디제일차(주)
매입확약
20,000,000

에프앤개포제일차(주)
매입확약
75,000,000

더블에스반구제일차(주)
매입확약
60,000,000

더블에스반구제이차(주)
매입확약
25,000,000

알피지금제일차(주)
매입확약
35,000,000

에프엔고덕제일차(주)
매입확약
80,000,000

알피성수제삼차(주)
매입확약
10,000,000

에프앤서초제일차(주)
매입확약
20,000,000

에프엔월계제일차(주)
매입확약
39,360,000

에프엔의왕포일제일차(주)
매입확약
88,300,000

에프엔의왕포일제이차(주)
매입확약
25,000,000

에프엔노비스(주)
매입확약
33,000,000

더블에스부산서면제일차(주)
매입확약
44,180,000

글로에스중산제일차(주)
매입확약
11,200,000

마이에스상도(주)
매입확약
20,000,000

뉴케이에이치제칠차(주)
매입확약
17,000,000

에스엠원미음제일차(주)
매입확약
93,000,000

에프엔해운대우동제일차(주)
매입확약
36,000,000

글로에스리듬(주)
매입확약
53,500,000

알피용산제일차(주)
매입확약
20,000,000

글로에스연산(주)
매입확약
50,000,000

알피봉명제일차(주)
매입확약
50,000,000

케이온캐슬(주)
매입확약
50,500,000

에프엔제주제일차(주)
매입확약
20,000,000

에프엔신흥제일차(주)
매입확약
20,100,000

에스에스이에스(주)
매입확약
10,200,000

에프엔신관제일차(주)
매입확약
34,000,000

에프엔신관제이차(주)
매입확약
5,000,000

더블에스울산케이티엑스(주)
매입확약
46,000,000

더블에스파트너쉽2022(주)
매입확약
50,400,000

에스에스비알제일차(주)
매입확약
201,400,000

에프엔학하제이차(주)
매입확약
20,000,000

스타플러스비즈제일차(주)
매입확약
5,000,000

아이엠대전세이제일차(주)
매입확약
20,000,000

알피서둔제이차(주)
매입확약
15,000,000

스타플러스모노제일차(주)
매입확약
30,000,000

에프엔화양제일차(주)
매입확약
10,000,000

생드니제일차(주)
매입확약
28,000,000

아이엠대전관저제일차(주)
매입확약
9,000,000

글로에스연무(주)
매입확약
12,000,000

랩스제일차(주)
매입확약
30,000,000

에프엔효제제일차(주)
매입확약
2,000,000

에프엔노비스(주)
한도대출
800,000

Caldera Pacific Haku II,L.P.
출자약정
USD 1,682,441

(6) 당분기 및 전분기 중 주요 경영진에 대한 보상은 다음과 같이 구성되어 있습니다.

(단위: 천원)

주요 경영진 보상
당분기
전분기

단기종업원 급여
2,330,284
2,257,880

퇴직급여
752,278
726,283

임원장기인센티브
1,675,000
1,220,000

합 계
4,757,562
4,204,163

주요 경영진에는 회사 활동의 계획ㆍ운영ㆍ통제에 대한 중요한 권한과 책임을 가진 등기임원들로 구성되어 있습니다.(7) 당분기 및 전분기 중 당사가 주요 특수관계자의 채권 매매를 위해 특수관계자와 거래한 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

특수관계자명
당분기
전분기

매수
매도
매수
매도

삼성생명보험(주)
887,128,312
2,266,325,323
942,716,552
2,604,030,782

삼성자산운용(주)
689,078,743
836,933,624
336,171,558
1,443,510,716

삼성화재해상보험(주)
399,234,850
724,580,600
591,997,975
1,107,938,900

삼성선물(주)
-
19,763,000
-
9,604,000

삼성헤지자산운용(주)
-
-
10,936,490
22,423,618

삼성엑티브자산운용(주)
974,390
-
-
-

삼성전자(주)
9,940
-
-
-

합 계
1,976,426,235
3,847,602,547
1,881,822,575
5,187,508,016

35. 금융상품

(1) 당분기말과 전기말 현재 금융상품의 장부금액 및 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

장부금액
공정가치
장부금액
공정가치

금융자산

현금및현금성자산(주1)
2,795,332,531
2,795,332,531
3,165,475,616
3,165,475,616

당기손익-공정가치측정금융자산
31,147,165,566
31,147,165,566
39,512,710,289
39,512,710,289

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
5,141,574,747
5,141,574,747
4,323,503,807
4,323,503,807

상각후원가측정금융자산(주1)
17,386,142,722
17,357,204,757
12,058,918,611
12,053,536,105

합 계
56,470,215,566
56,441,277,601
59,060,608,323
59,055,225,817

금융부채

예수부채(주1)
11,632,345,611
11,632,345,611
14,981,434,716
14,981,434,716

당기손익-공정가치측정금융부채
11,986,517,237
11,986,517,237
10,014,952,183
10,014,952,183

차입부채(주1)
16,906,881,897
16,906,881,897
21,469,832,417
21,469,832,417

발행사채(주1)
3,560,901,168
3,401,671,980
3,035,446,780
3,013,791,720

기타금융부채(주1)
6,642,118,978
6,642,118,978
3,571,719,414
3,571,719,414

합 계
50,728,764,891
50,569,535,703
53,073,385,510
53,051,730,450

(주1)
만기가 1년 이내인 현금및현금성자산, 상각후원가측정금융자산, 예수부채, 차입부채, 발행사채 및 기타금융부채는 시장이자율변동으로 인한 공정가치와 장부금액과의 차이가 크지 않을 것으로 판단되는 바, 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다.

(2) 회사는 재무상태표에 공정가치로 측정되는 금융상품에 대하여 공정가치 측정에 사용된 투입변수에 따라 다음과 같은 공정가치 서열체계로 분류하였습니다.

(수준 1)

동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장에서의 (조정되지 않은) 공시가격

(수준 2)
직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한, 자산이나 부채에 대한 투입변수. 단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함

(수준 3)
관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수)

다음 표는 최초 인식후 공정가치로 측정되는 금융상품을 공정가치가 시장에서 관측가능한 정도에 따라 수준 1에서 수준 3으로 분류하여 분석한 것입니다.

<당분기말>
(단위: 천원)

구 분
수준 1
수준 2
수준 3
합계

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산
지분상품자산
232,569,968
524,071,839
808,251,646
1,564,893,453

채무상품자산(주1)
4,059,329,764
21,830,904,267
1,890,201,246
27,780,435,277

파생상품자산
264,644,022
1,173,083,456
364,109,358
1,801,836,836

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
115,317,197
4,742,166,329
284,091,221
5,141,574,747

금융부채

당기손익-공정가치측정금융부채
지분상품부채
476,093,844
-
-
476,093,844

채무상품부채
229,664,386
-
-
229,664,386

파생상품부채
1,224,035,778
1,082,084,652
1,231,373,019
3,537,493,449

당기손익-공정가치측정지정금융부채
277,428,937
143,739,658
7,322,096,963
7,743,265,558

(주1)
GEN2 파트너스자산운용 관련 금융상품(122,074,990천원)은 전기 이전에 투자기간이 종료되었으나 환매가 중단된 상태이며, 이에 따른 공정가치 평가의 불확실성이 존재합니다.

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
수준 1
수준 2
수준 3
합계

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산
지분상품자산
807,120,176
675,681,258
648,521,005
2,131,322,439

채무상품자산(주1)
4,113,718,221
31,189,093,328
1,551,184,497
36,853,996,046

파생상품자산
117,804,502
367,942,513
41,644,789
527,391,804

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
130,661,293
3,970,971,754
221,870,760
4,323,503,807

금융부채

당기손익-공정가치측정금융부채
지분상품부채
64,816,018
-
-
64,816,018

채무상품부채
531,461,627
-
-
531,461,627

파생상품부채
538,759,684
428,060,549
119,542,528
1,086,362,761

당기손익-공정가치측정지정금융부채
158,328,946
141,973,825
8,032,009,007
8,332,311,778

(주1)
GEN2 파트너스자산운용 관련 금융상품(120,851,120천원)은 전기 이전에 투자기간이 종료되었으나 환매가 중단된 상태이며, 이에 따른 공정가치 평가의 불확실성이 존재합니다.

당분기 및 전분기 중 수준 1과 수준 2 간의 유의적인 이동은 없습니다.

금융상품이 활성시장에서 거래되는 경우 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다(수준 1). 거래소, 판매자, 중개인, 산업집단, 평가기관 또는 감독기관을 통해 공시가격이 용이하게 그리고 정기적으로 이용가능하고, 그러한 가격이 독립된 당사자 사이에서 정기적으로 발생한 실제 시장거래를 나타낸다면, 그 금융상품은 활성거래시장에서 가격이 공시되고 있는 것으로 봅니다.

만약, 금융상품에 대한 활성시장이 없다면 공정가치는 평가기법을 사용하여 결정합니다. 평가기법에는 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 최근 거래를 사용하는 방법, 실질적으로 동일한 다른 금융상품의 현행 공정가치를 이용할 수 있다면 이를 참조하는 방법, 현금흐름할인방법과 옵션가격결정모형 등이 있습니다. 금융상품의 가격을 결정하는 데 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법이 있으며, 그 평가기법이 실제 시장거래가격에 대해 신뢰할 만한 추정치를 제공한다는 사실을 제시할 수 있다면, 그 평가기법을 사용합니다. 회사는 선택한 평가기법에 대해 시장정보를 최대한 사용하고 있습니다. 이러한 평가기법에는 시장참여자가 가격을 결정하는 데 고려하는 모든 요소를 포함합니다.

회사는 동일한 금융상품(즉, 수정하거나 재구성하지 아니함)의 관측가능한 현행 시장거래가격을 사용하거나 관측가능한 시장자료에 기초하여 그 타당성을 검토합니다. 회사는 금융상품의 공정가치 평가에 사용한 평가기법이 적절하고 재무상태표에 기록된 공정가치가 합리적이라고 확신하지만, 다른 평가기법을 사용하거나 다른 가정을 이용한다면 재무상태표 상의 금융상품 공정가치가 변할 수도 있습니다. 또한 공정가치를 측정함에 있어 다양한 평가기법이 사용되었고 여러 추정이 이루어졌기 때문에 다른 금융기관의 금융상품 공정가치 금액과 합리적으로 비교하는 것이 어려울 수 있습니다.

(3) 재무상태표에서 반복적으로 공정가치로 측정되는 금융상품 중 수준 3으로 분류되는 금융자산과 금융부채의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
당기손익-공정가치측정금융자산(지분,채무상품)
당기손익-공정가치측정금융자산(파생상품)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융부채(파생상품)
당기손익-공정가치측정지정금융부채

당분기초 장부금액(수준 3)
2,199,705,502
41,644,789
221,870,759
(119,542,528)
(8,032,009,006)

당분기 인식한 총손익

기간손익으로 인식
81,574,948
145,721,749
-
(919,286,000)
1,054,906,777

기타포괄손익으로 인식
-
-
62,220,462
-
2,024,187

당분기 변동액

매입
1,203,643,065
6,527,630
-
(11,059,444)
(4,026,726,569)

매도
(827,230,422)
(44,641,729)
-
33,371,871
3,681,764,022

타 수준으로 분류 변경 또는 타 수준에서 분류되는 금액(주1)
(17,010,006)
-
-
-
-

기타 변동액
57,769,805
214,856,919
-
(214,856,918)
(2,056,374)

당분기말 장부금액(수준 3)
2,698,452,892
364,109,358
284,091,221
(1,231,373,019)
(7,322,096,963)

당분기말 현재 보유중인 자산ㆍ부채의 미실현손익의 변동액으로서 당분기손익으로 인식한 금액
101,998,222
346,194,234
-
(1,144,220,393)
1,135,234,563

(주1)
지분상품의 유가증권시장, 코스닥시장 상장에 따라 금융상품의 공정가치 수준이 3에서 1로 변동하였습니다.

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
당기손익-공정가치측정금융자산(지분,채무상품)
당기손익-공정가치측정금융자산(파생상품)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융부채(파생상품)
당기손익-공정가치측정지정금융부채

전분기초 장부금액(수준 3)
1,616,647,866
72,824,268
198,115,894
(29,449,275)
(8,643,201,166)

전분기 인식한 총손익

기간손익으로 인식
127,687,528
(20,485,943)
-
(11,961,957)
(264,618,820)

기타포괄손익으로 인식
-
-
20,887,509
-
(2,947,881)

전분기 변동액

매입
1,018,151,770
17,348
-
(12,718,674)
(7,278,028,399)

매도
(732,948,785)
(41,511,798)
(95,000)
(30,759,037)
8,480,741,947

타 수준으로 분류 변경 또는 타 수준에서 분류되는 금액(주1)
(976,577)
-
-
-
-

기타 변동액
-
37,499,065
-
(37,499,066)
-

전분기말 장부금액(수준 3)
2,028,561,802
48,342,940
218,908,403
(122,388,009)
(7,708,054,319)

전분기말 현재 보유중인 자산ㆍ부채의 미실현손익의 변동액으로서 전분기손익으로 인식한 금액
124,663,898
27,576,841
-
(103,389,560)
27,878,767

(주1)
지분상품의 유가증권시장, 코스닥시장 상장에 따라 금융상품의 공정가치 수준이 3에서 1로 변동하였습니다.

(4) 당분기 및 전분기 중 거래일손익인식평가조정 금액의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

항 목
당분기
전분기

기초 거래일손익인식평가조정
(249,241,146)
(115,843,463)

신규 발생 거래일손익인식평가조정
(99,001,834)
(290,359,097)

손익으로 일시 인식한 거래일손익인식평가조정
1,278,948
5,824,190

상각으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액
53,737,043
31,615,249

만기도래, 청산, 수준변경 등
58,303,758
150,459,473

분기말 거래일손익인식평가조정
(234,923,231)
(218,303,648)

회사가 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 장외파생금융상품 등의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 거래기간 동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다.

(5) 회사는 수준 간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에 수준 간의 이동을 인식하고 있습니다.

(6) 회사의 공정가치 수준 2와 수준 3으로 분류되는 주요 금융상품의 공정가치 평가 정책 및 프로세스는 다음과 같습니다.상장주식 등 활성시장에서 거래되는 유가증권의 경우에는 공시되는 가격을 사용하고있으나, 공시가격이 없는 경우에는 외부전문평가기관에 의해 산출된 공정가치를 사용하고 있습니다. 외부전문평가기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), FCFE(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법, 순자산가치법 등 중에서 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치를 산정하고 있습니다.

장내파생상품이 활성시장에서 거래될 경우에는 공시되는 가격을 사용하며, 장외파생상품 및 파생결합증권의 경우에는 평가기법을 사용하여 측정한 공정가치를 사용하고 있습니다. 시장에서 관측 가능한 투입 변수에 기초한 옵션, 이자율스왑, 통화스왑 등과 같은 보편적인 장외파생상품의 공정가치 결정에는 시장참여자가 일반적으로 사용하는 평가기법을 이용한 자체 평가모형을 사용합니다. 그러나 모델에 투입되는 일부 혹은 모든 변수들이 시장에서 관측 불가능하여 어떠한 가정에 기초한 평가기법에 의해 공정가치를 측정해야 하는 일부 복잡한 금융상품의 경우 유한차분법(FDM: Finite Difference Method) 및 Monte Carlo Simulation 등의 일반적인 가치평가모형으로부터 발전된 자체 평가모형을 사용하거나, 독립적인 외부전문평가기관의 평가결과를사용하고 있습니다.회사는 가치평가방법의 결정, 금융상품별 공정가치 평가방법의 적정성 검토 등을 위하여 리스크관리팀, 트레이딩팀 등과 협의하여 공정가치 산출시 필요하다고 인정되는 사항 및 외부전문평가기관의 선정, 변경 등을 의결하고 있습니다. 또한, 회사는 공정가치 측정을 담당하는 별도 팀을 운영하고 있으며 자체평가기법을 사용하는 금융상품의 평가방법론에 대하여 주기적인 검증을 실시하여 검증 결과를 경영진에게 보고하고 있습니다.

(7) 다음 표는 당분기말 및 전기말 현재 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수를사용하는 공정가치 측정치(수준 3)에 대한 양적 정보와 관측가능하지 않은 투입변수와 공정가치 측정치 간의 연관성을 설명한 것입니다.

<당분기말>
(단위: 천원)

구 분
공정가치
가치평가기법
종류
유의적이지만관측가능하지않은 투입변수
범위

자산
부채

당기손익-공정가치측정금융자산(파생상품 및 파생결합증권 제외)
2,626,740,657
-
이항모형
채무상품
기초자산의 변동성
18.18% ~ 56.16%

할인된 현금흐름
채무상품
할인율
3.21% ~ 12.10%

할인된 현금흐름
지분상품
할인율
8.27% ~ 27.22%

성장률
0%

당기손익-공정가치측정금융상품(파생상품 및 파생결합증권)

435,821,593
1,231,373,019
Black-Scholes 모형(주1)
주식 관련
기초자산의 변동성
16% ~ 77%

상관계수
4% ~ 87%

Hull-White 모형(주1)
이자율 관련
기초자산의 변동성(노멀)
0.8% ~ 1.6%

기초자산의 변동성(블랙)

0.58% ~ 1.79%

회귀계수
5.50% ~ 20.00%

상관계수
-1.51% ~ 89.13%

Black-Scholes 모형(주1)
통화 관련
기초자산의 변동성
11% ~ 17%

Black-Scholes 모형(주1)
기타
기초자산의 변동성
0.00% ~ 36.09%

Gaussian one factor model 등
기초자산의 스프레드
0.28% ~ 3.35%

회수율
20.00% ~ 40.00%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
284,091,221
-
할인된 현금흐름 등
지분증권
할인율
11.17% ~ 14.77%

성장률
0%

당기손익-공정가치측정 지정금융상품
-
7,322,096,963
Black-Scholes 모형(주1)
주식 관련
기초자산의 변동성
16% ~ 77%

상관계수
4% ~ 87%

Hull-White 모형(주1)
이자율 관련
기초자산의 변동성(노멀)
0.8% ~ 1.6%

기초자산의 변동성(블랙)

0.58% ~ 1.79%

회귀계수
5.50% ~ 20.00%

상관계수
-1.51% ~ 89.13%

Black-Scholes 모형(주1)
통화 관련
기초자산의 변동성
11% ~ 17%

Black-Scholes 모형(주1)
기타
기초자산의 변동성
0.00% ~ 36.09%

Gaussian one factor model 등
기초자산의 스프레드
0.28% ~ 3.35%

회수율
20.00% ~ 40.00%

(주1)
옵션모형의 적용시에는 상품 유형에 따라 몬테카를로 시뮬레이션(Monte Carlo simulation) 또는 유한차분법(FDM) 등의 방법을 적용하고 있습니다.

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
공정가치
가치평가기법
종류
유의적이지만관측가능하지않은 투입변수
범위

자산
부채

당기손익-공정가치측정금융자산(파생상품 및 파생결합증권 제외)
2,140,939,131
-
이항모형
채무상품
기초자산의 변동성
13.96% ~ 41.38%

할인된 현금흐름
지분상품
할인율
5.67% ~ 9.65%

성장률
0%

당기손익-공정가치측정금융상품(파생상품 및 파생결합증권)

100,411,160
119,542,528
Black-Scholes 모형(주1)
주식 관련
기초자산의 변동성
12% ~ 65%

상관계수
-12% ~ 82%

Hull-White 모형(주1)
이자율 관련
기초자산의 변동성(노멀)
0.44% ~ 0.64%

기초자산의 변동성(블랙)

24.84% ~ 288.52%

회귀계수
1.00% ~ 10.00%

상관계수
-8.09% ~ 85.5%

Black-Scholes 모형(주1)
통화 관련
기초자산의 변동성
6% ~ 12%

Black-Scholes 모형(주1)
기타
기초자산의 변동성
0.00% ~ 27.83%

Gaussian one factor model 등
기초자산의 스프레드
0.06190% ~ 2.32750%

회수율
20.00% ~ 40.00%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
221,870,759
-
할인된 현금흐름 등
지분증권
할인율
10.90% ~ 17.17%

성장률
0%

당기손익-공정가치측정 지정금융상품
-
8,032,009,007
Black-Scholes 모형(주1)
주식 관련
기초자산의 변동성
12% ~ 65%

상관계수
-12% ~ 82%

Hull-White 모형(주1)
이자율 관련
기초자산의 변동성(노멀)
0.44% ~ 0.64%

기초자산의 변동성(블랙)

24.84% ~ 288.52%

회귀계수
1.00% ~ 10.00%

상관계수
-8.09% ~ 85.5%

Black-Scholes 모형(주1)
통화 관련
기초자산의 변동성
6% ~ 12%

Black-Scholes 모형(주1)
기타
기초자산의 변동성
0.00% ~ 27.83%

Gaussian one factor model 등
기초자산의 스프레드
0.06190% ~ 2.32750%

회수율
20.00% ~ 40.00%

(주1)
옵션모형의 적용시에는 상품 유형에 따라 몬테카를로 시뮬레이션(Monte Carlo simulation) 또는 유한차분법(FDM) 등의 방법을 적용하고 있습니다.

(8) 당분기 및 전분기 중 수준 3 공정가치 측정치로 분류되는 금융상품의 공정가치 측정에 사용된 가치평가기법의 변동은 없으며, 관측가능하지 않은 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석결과는 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위: 천원)

구 분
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산(주1)
4,280,079
(4,007,678)
-
-

파생금융자산(주2)
14,633,356
(14,898,576)
-
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주3)
-
-
13,682,616
(11,366,118)

합 계
18,913,435
(18,906,254)
13,682,616
(11,366,118)

금융부채

파생금융부채(주2)
30,624,437
(29,687,774)
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채(주2)
60,996,984
(60,886,808)
-
-

합 계
91,621,421
(90,574,582)
-
-

(주1)
파생금융상품 및 파생결합증권을 제외한 당기손익-공정가치측정금융자산은 지분증권의 경우, 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 1%p 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 채무증권의 경우, 변동성을 10% 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 일부 분석이 불가한 금융상품은 분석 대상에서 제외하였습니다.

(주2)
파생금융상품 및 파생결합증권은 주요 관측불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계)를 10% 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(주3)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 최대 1%p 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

<전분기>
(단위: 천원)

구 분
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산(주1)
2,642,822
(2,500,232)
-
-

파생금융자산(주2)
6,383,541
(6,609,006)
-
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주3)
-
-
9,614,541
(7,978,526)

합 계
9,026,363
(9,109,238)
9,614,541
(7,978,526)

금융부채

파생금융부채(주2)
9,677,165
(9,265,807)
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채(주2)
28,483,634
(26,013,249)
-
-

합 계
38,160,799
(35,279,056)
-
-

(주1)
파생금융상품 및 파생결합증권을 제외한 당기손익-공정가치측정금융자산은 지분증권의 경우, 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 1%p 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 채무증권의 경우, 변동성을 10% 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 일부 분석이 불가한 금융상품은 분석 대상에서 제외하였습니다.

(주2)
파생금융상품 및 파생결합증권은 주요 관측불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계)를 10% 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(주3)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 최대 1%p 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(9) 회사가 보유하고 있는 금융자산과 금융부채의 공정가치에 영향을 미치는 당분기 및 전분기 중 발생한 사업환경이나 경제적 환경의 유의적인 변화는 없습니다.(10) 당분기 및 전분기 중 목적이나 사용의 변경으로 인하여 재분류된 금융자산은 없습니다.

(11) 당분기말 및 전기말 현재 상계되는 금융자산, 실행가능한 일괄상계약정 및 이와 유사한 약정의 적용을 받는 금융자산 및 금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>
(단위: 천원)

구 분
인식된금융상품 총액
상계되는 인식된 금융상품 총액
재무상태표에표시되는금융상품 순액
재무상태표에 상계되지 않은관련 금액
순 액

금융상품
현금담보

금융자산
파생상품 관련(주1)

파생상품자산
1,579,158,180
-
1,579,158,180
4,231,679,187
80,290,573
318,931,362

당기손익-공정가치측정금융자산
70,326,784
-
70,326,784

기타 상각후원가측정금융자산
2,981,416,158
-
2,981,416,158

환매조건부 채권매매거래(주2)

당기손익-공정가치측정금융자산
7,028,560,721
-
7,028,560,721
10,352,605,568
-
478,963,862

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
3,803,008,709
-
3,803,008,709

대출채권
222,800,000
-
222,800,000
222,800,000
-
-

유가증권 대차거래(주2)

당기손익-공정가치측정금융자산
57,896,846
-
57,896,846
57,896,846
-
-

기타 채권채무(주3)

기타 상각후원가측정금융자산
2,695,654,978
(2,653,410,562)
42,244,416
-
-
42,244,416

합 계
18,438,822,376
(2,653,410,562)
15,785,411,814
14,864,981,601
80,290,573
840,139,640

금융부채
파생상품 관련(주1)

파생상품부채
2,458,339,241
-
2,458,339,241
5,130,632,016
50,021,324
313,436,036

당기손익-공정가치측정지정금융부채
53,655,487
-
53,655,487

기타 금융부채
2,982,094,648
-
2,982,094,648

환매조건부 채권매매거래(주2)

차입부채
10,352,605,568
-
10,352,605,568
10,352,605,568
-
-

유가증권 대차거래(주2)
-
-
-
-
-
-

당기손익-공정가치측정금융부채
705,758,230
-
705,758,230
705,758,230
-
-

기타 채권채무 상계(주3)

기타 금융부채
2,693,660,614
(2,653,410,562)
40,250,052
-
-
40,250,052

합 계
19,246,113,788
(2,653,410,562)
16,592,703,226
16,188,995,814
50,021,324
353,686,088

(주1)
장외파생상품거래와 관련하여 ISDA(International Swaps and Derivatives Association) 또는 유사 약정을 통해 거래상대방과 일괄 상계약정거래를 하고 있습니다.

(주2)
환매조건부 채권 매매 및 유가증권 대차거래 등에 대해서 실행가능한 일괄상계 약정과 유사한 약정 거래가 이루어지고 있습니다.

(주3)
거래소(또는 청산소)와 고객 및 금융기관 간의 거래에 따른 채권, 채무를 처리하는 계정으로 한국채택국제회계 기준상 상계요건을 충족하여 상계된 순액으로 재무상태표에 표시하고 있습니다.

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
인식된금융상품 총액
상계되는 인식된 금융상품 총액
재무상태표에표시되는금융상품 순액
재무상태표에 상계되지 않은관련 금액
순 액

금융상품
현금담보

금융자산
파생상품 관련(주1)

파생상품자산
398,484,282
-
398,484,282
471,711,045
22,224,831
70,390,490

당기손익-공정가치측정금융자산
55,616,583
-
55,616,583

기타 상각후원가측정금융자산
110,225,500
-
110,225,500

환매조건부 채권매매거래(주2)

당기손익-공정가치측정금융자산
11,268,715,185
-
11,268,715,185
13,753,978,786
-
751,074,541

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
3,236,338,143
-
3,236,338,143

유가증권 대차거래(주2)

당기손익-공정가치측정금융자산
429,888,172
-
429,888,172
429,888,172
-
-

기타 채권채무(주3)

기타 상각후원가측정금융자산
3,669,350,311
(3,586,526,517)
82,823,794
-
-
82,823,794

합 계
19,168,618,176
(3,586,526,517)
15,582,091,659
14,655,578,003
22,224,831
904,288,825

금융부채
파생상품 관련(주1)

파생상품부채
625,123,427
-
625,123,427
616,679,605
26,443,152
162,015,774

당기손익-공정가치측정지정금융부채
69,875,905
-
69,875,905

기타 금융부채
110,139,200
-
110,139,200

환매조건부 채권매매거래(주2)

차입부채
13,753,978,786
-
13,753,978,786
13,753,978,786
-
-

유가증권 대차거래(주2)

당기손익-공정가치측정금융부채
596,277,645
-
596,277,645
596,277,645
-
-

기타 채권채무 상계(주3)

기타 금융부채
3,715,230,776
(3,586,526,517)
128,704,259
-
-
128,704,259

합 계
18,870,625,739
(3,586,526,517)
15,284,099,222
14,966,936,036
26,443,152
290,720,033

(주1)
장외파생상품거래와 관련하여 ISDA(International Swaps and Derivatives Association) 또는 유사 약정을 통해 거래상대방과 일괄 상계약정거래를 하고 있습니다.

(주2)
환매조건부 채권 매매 및 유가증권 대차거래 등에 대해서 실행가능한 일괄상계 약정과 유사한 약정 거래가 이루어지고 있습니다.

(주3)
거래소(또는 청산소)와 고객 및 금융기관 간의 거래에 따른 채권, 채무를 처리하는 계정으로 한국채택국제회계 기준상 상계요건을 충족하여 상계된 순액으로 재무상태표에 표시하고 있습니다.

(12) 금융자산의 양도당분기말과 전기말 현재 회사가 유가증권을 확정가격으로 재매입할 것을 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분
당분기말
전기말

양도자산
당기손익-공정가치측정금융자산
7,028,560,721
11,268,715,185

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
3,803,008,709
3,236,338,143

차입유가증권
3,892,237,640
4,620,231,053

합 계
14,723,807,070
19,125,284,381

관련부채
환매조건부채권매도
14,072,731,384
18,134,973,358

회사는 보유한 유가증권을 대여하는 경우 유가증권의 소유권이 이전되나, 대여기간 만료시 해당 유가증권을 반환 받으므로, 해당 유가증권의 위험과 보상의 대부분을 보유함에 따라 대여유가증권 전체를 계속하여 인식하고 있습니다. 대여유가증권 전체가 제거되지 않은 양도금융자산에 대한 내역은 주석 33(7)에서 기술하고 있습니다.

(13) 금융자산 및 부채의 범주별 분류

당분기말과 전기말 현재 금융자산 및 금융부채의 범주별 분류는 다음과 같습니다.

<당분기말>
(단위: 천원)

구 분
당기손익-공정가치측정금융자산
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
상각후원가측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정지정금융부채
상각후원가측정금융부채
합 계

<금융자산>

현금및현금성자산
-
-
2,795,332,531
-
-
-
2,795,332,531

당기손익-공정가치측정금융자산
31,147,165,566
-
-
-
-
-
31,147,165,566

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
-
5,141,574,747
-
-
-
-
5,141,574,747

상각후원가측정금융자산
-
-
17,386,142,722
-
-
-
17,386,142,722

금융자산 계
31,147,165,566
5,141,574,747
20,181,475,253
-
-
-
56,470,215,566

<금융부채>

예수부채
-
-
-
-
-
11,632,345,612
11,632,345,612

당기손익-공정가치측정금융부채
-
-
-
4,243,251,679
7,743,265,558
-
11,986,517,237

차입부채
-
-
-
-
-
16,906,881,897
16,906,881,897

발행사채
-
-
-
-
-
3,560,901,168
3,560,901,168

기타금융부채
-
-
-
-
-
6,642,118,978
6,642,118,978

금융부채 계
-
-
-
4,243,251,679
7,743,265,558
38,742,247,655
50,728,764,892

<전기말>
(단위: 천원)

구 분
당기손익-공정가치측정금융자산
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
상각후원가측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정지정금융부채
상각후원가측정금융부채
합 계

<금융자산>

현금및현금성자산
-
-
3,165,475,616
-
-
-
3,165,475,616

당기손익-공정가치측정금융자산
39,512,710,289
-
-
-
-
-
39,512,710,289

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
-
4,323,503,807
-
-
-
-
4,323,503,807

상각후원가측정금융자산
-
-
12,058,918,611
-
-
-
12,058,918,611

금융자산 계
39,512,710,289
4,323,503,807
15,224,394,227
-
-
-
59,060,608,323

<금융부채>

예수부채
-
-
-
-
-
14,981,434,716
14,981,434,716

당기손익-공정가치측정금융부채
-
-
-
1,682,640,406
8,332,311,778
-
10,014,952,184

차입부채
-
-
-
-
-
21,469,832,416
21,469,832,416

발행사채
-
-
-
-
-
3,035,446,780
3,035,446,780

기타금융부채
-
-
-
-
-
3,571,719,414
3,571,719,414

금융부채 계
-
-
-
1,682,640,406
8,332,311,778
43,058,433,326
53,073,385,510

36. 금융위험의 관리

(1) 위험관리1) 개요리스크는 기업의 운영 과정에서 필연적으로 발생하는 부분으로, 특히 증권업은 영업활동을 영위하는 과정에서 신용위험(Credit Risk), 유동성위험(Liquidity Risk), 시장위험(Market Risk), 운영위험(Operational Risk) 등 각종 리스크에 노출됩니다. 회사는 이러한 위험을 정의하고 모니터링하며, 이를 적절한 수준에서 관리ㆍ평가ㆍ통제하는 동시에 수익 극대화를 추구할 수 있도록 위험 관리정책을 수립하여 운영하고 있습니다.

2) 위험관리체계

회사는 위험관리에 대한 최종 책임은 이사회에 두되, 이사회 내 소위원회인 위험관리위원회에 실질적인 위험관리의 총괄 권한을 위임하고 있습니다. 위험관리위원회는 위험관리 정책의 수립, 연간 자산운용 한도 배분 등 회사의 각종 위험관리 업무를 총괄하며, 산하에 위험관리집행위원회 및 상품위원회, 투자인수위원회 등 실무위원회를 두어 위험관리 현안의 승인을 담당하게 하고 있습니다.회사는 업무 및 관리방법을 명시한 제반 관리규정, 의사결정기구 및 위험관리조직 등인적 인프라, 위험액 산출 및 관련 정보제공을 위한 통합리스크관리시스템(SIRIS) 등의 물적 인프라를 통해 유기적으로 결합된 위험관리체계를 갖추고 있습니다. 위험관리정책 및 시스템은 시장상황이나 제공하는 상품 및 서비스의 변화를 반영할 수 있도록 정기적으로 검토되고 있으며, 회사가 직면한 위험의 식별ㆍ분석, 위험 및 한도 준수여부의 모니터링 등 개별 리스크에 대한 관리 및 통제 기능은 리스크관리팀에서 수행하도록 하고 있습니다.

회사의 내부통제에 관한 사항은 이사회에서 승인한 내부통제기준에 따르며, 준법감시부서는 장외파생상품거래 등 회사의 영업활동과 관련한 위험을 적절히 예방ㆍ관리할 수 있는 내부통제체제를 구축하여 운영하고, 위험관리에 대한 조사를 연 1회 이상수행하여 그 결과를 이사회 내 소위원회인 감사위원회에 보고하고 있습니다.

(2) 자본위험관리회사는 회사가 영위하는 사업의 고유 위험을 방지하기 위해 회사의 자본을 적극적으로 관리하고 있습니다. 증권회사의 자본 적정성 관리는 금융감독원에서 제정한 '순자본비율'에 의하고 있으며, 회사는 연결재무제표를 기준으로 매 분기말 '순자본비율'을 산출하여 금융감독원에 보고하고 있습니다.

회사의 자본관리 주된 목적은 주주가치의 극대화 및 계속기업으로서 사업의 영위를 위한 경쟁력 있는 신용등급을 유지하기 위함입니다. 아울러 외부적으로 부과된 자본유지요건을 만족하기 위해 자본관리를 적극적으로 수행하고 있습니다.

회사는 자본구조를 관리하고 있으며, 시장상황 변화와 영업활동과 관련한 위험의 성격 변화에 맞게 자본구조를 조정해 나가고 있습니다. 회사는 주주에게 지급하는 배당액을 조정하거나, 유상증자 혹은 감자를 통하여 자본구조를 유지 및 조정해 나갈 수도 있습니다.

전기와 비교할 때, 회사의 자본관리 목적에 있어 어떠한 정책이나 절차도 변경된 사항은 없습니다.

6. 배당에 관한 사항

당사는 주주가치 제고를 위해 정관에 의거하여 매년 일정 수준의 배당을 실시하고 있습니다. 특히, '17년 이후는 자사주 매입을 중단하고, 꾸준히 현금 배당을 통한 주주환원을 실행하여 왔습니다. 향후에도 현재의 배당 기조를 유지하며 지속적으로 안정적인 배당을 지급하기 위해 노력할 예정입니다.

- 삼성증권 주식회사의 정관

제40조【이익금의 처분】

이 회사는 매 사업년도 말의 미처분이익잉여금을 다음과 같이 처분한다.

1. 이익준비금

2. 기타의 법정적립금

3. 배당금

4. 임의적립금

5. 기타의 이익잉여금 처분액

제41조【이익배당】

① 이익의 배당은 금전과 주식으로 할 수 있다.

② 제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

③ 이 회사는 사업년도 중 1회에 한하여 6월 30일을 기준일로 하여 동일자 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 이사회 또는 이사회로부터 위임받은 위원회의 결의로써 금전으로 이익을 배당할 수 있다.

④ 이익배당에 대하여는 이자를 지급하지 아니한다.

⑤ 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.

주요배당지표

구 분
주식의 종류
당기
전기
전전기

제41기 3분기
제40기
제39기

주당액면가액(원)
5,000
5,000
5,000

(연결)당기순이익(백만원)
412,050
965,338
507,787

(별도)당기순이익(백만원)
383,283
936,741
473,145

(연결)주당순이익(원)
4,614
10,810
5,686

현금배당금총액(백만원)
-
339,340
196,460

주식배당금총액(백만원)
-
-
-

(연결)현금배당성향(%)
-
35.15
38.69

현금배당수익률(%)
보통주
-
7.67
5.17

우선주
-
-
-

주식배당수익률(%)
보통주
-
-
-

우선주
-
-
-

주당 현금배당금(원)
보통주
-
3,800
2,200

우선주
-
-
-

주당 주식배당(주)
보통주
-
-
-

우선주
-
-
-

과거 배당 이력

(단위: 회, %)

연속 배당횟수
평균 배당수익률

분기(중간)배당
결산배당
최근 3년간
최근 5년간

-
20
5.72
4.85

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적

[지분증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 증자(감자)현황- 해당사항 없음

(기준일 :
2023.02.22
)
(단위 : 백만원, 주)

주식발행(감소)일자
발행(감소)형태
발행(감소)한 주식의 내용

종류
수량
주당액면가액
주당발행(감소)가액
비고

-
-
-
-
-
-
-

나. 미상환 전환사채 발행 현황- 해당사항 없음

(기준일 :
2023.02.22
)
(단위 : 백만원, 주)

종류＼구분
회차
발행일
만기일
권면(전자등록)총액
전환대상주식의 종류
전환청구가능기간
전환조건
미상환사채
비고

전환비율(%)
전환가액
권면(전자등록)총액
전환가능주식수

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합 계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

다. 미상환 신주인주권부사채 등 발행 현황- 해당사항 없음

(기준일 :
2023.02.22
)
(단위 : 백만원, 주)

종류＼구분
회차
발행일
만기일
권면(전자등록)총액
행사대상주식의 종류
신주인수권 행사가능기간
행사조건
미상환사채
미행사신주인수권
비고

행사비율(%)
행사가액
권면(전자등록)총액
행사가능주식수

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합 계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

라. 미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행 현황- 해당사항 없음

(기준일 :
2023.02.22
)
(단위 : 백만원, 주)

구분
회차
발행일
만기일
권면(전자등록)총액
주식전환의사유
주식전환의범위
전환가액
주식전환으로인하여 발행할 주식
비고

종류
수

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합 계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

[채무증권의 발행 등과 관련된 사항]

(1) 회사채 발행실적

(기준일 :
2023년 02월 22일
)
(단위 : 백만원, %)

발행회사
증권종류
발행방법
발행일자
권면(전자등록)총액
이자율
평가등급(평가기관)
만기일
상환여부
주관회사

삼성증권
회사채
공모
2020년 02월 25일
450,000
1.481
AA+(한기평,한신평)
2023년 02월 25일
미상환
KB증권

삼성증권
회사채
공모
2020년 02월 25일
90,000
1.556
AA+(한기평,한신평)
2025년 02월 25일
미상환
KB증권

삼성증권
회사채
공모
2020년 09월 17일
230,000
1.470
AA+(한기평,한신평)
2023년 09월 15일
미상환
미래에셋대우, SK증권

삼성증권
회사채
공모
2020년 09월 17일
70,000
1.660
AA+(한기평,한신평)
2025년 09월 17일
미상환
미래에셋대우, SK증권

삼성증권
회사채
공모
2020년 09월 17일
30,000
1.940
AA+(한기평,한신평)
2027년 09월 17일
미상환
미래에셋대우, SK증권

삼성증권
회사채
공모
2021년 02월 25일
370,000
1.319
AA+(한기평,한신평)
2024년 02월 23일
미상환
한국투자증권, NH투자증권, SK증권

삼성증권
회사채(녹색채권)
공모
2021년 02월 25일
100,000
1.585
AA+(한기평,한신평)
2026년 02월 25일
미상환
한국투자증권, NH투자증권, SK증권

삼성증권
회사채
공모
2021년 02월 25일
90,000
1.891
AA+(한기평,한신평)
2028년 02월 25일
미상환
한국투자증권, NH투자증권, SK증권

삼성증권
회사채
공모
2021년 07월 13일
170,000
1.800
AA+(한기평,한신평)
2024년 07월 12일
미상환
미래에셋증권, SK증권, NH투자증권

삼성증권
회사채
공모
2021년 07월 13일
270,000
2.097
AA+(한기평,한신평)
2026년 07월 13일
미상환
미래에셋증권, SK증권, NH투자증권

삼성증권
회사채
공모
2021년 10월 22일
110,000
2.399
AA+(한기평,한신평)
2024년 10월 22일
미상환
하나금융투자, 한국투자증권, SK증권

삼성증권
회사채
공모
2021년 10월 22일
190,000
2.662
AA+(한기평,한신평)
2026년 10월 22일
미상환
하나금융투자, 한국투자증권, SK증권

삼성증권
회사채
공모
2022년 02월 08일
200,000
2.939
AA+(한기평,한신평)
2025년 02월 07일
미상환
하나금융투자, 한국투자증권, KB증권, 한화투자증권

삼성증권
회사채
공모
2022년 02월 08일
100,000
3.115
AA+(한기평,한신평)
2027년 02월 05일
미상환
하나금융투자, 한국투자증권, KB증권, 한화투자증권

합 계
-
-
-
2,470,000
-
-
-
-
-

(2) 전자단기사채 및 기업어음증권 발행실적

(기준일 :
2023년 02월 22일
)
(단위 : 백만원, %)

발행회사
증권종류
발행방법
발행일자
권면총액
이자율
평가등급(평가기관)
만기일
상환여부
주관회사

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 01월 20일
10,000
1.79
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 25일
상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 01월 20일
10,000
1.79
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 25일
상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 01월 20일
10,000
1.79
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 25일
상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 08일
5,000
2.56
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 07일
상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 13일
5,000
3.08
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 12일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 13일
5,000
3.08
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 12일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 13일
5,000
3.08
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 12일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 13일
5,000
3.08
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 12일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 13일
5,000
3.08
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 12일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 13일
5,000
3.08
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 12일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 17일
10,000
3.31
A1(한기평,NICE)
2022년 12월 28일
상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 17일
10,000
3.41
A1(한기평,NICE)
2023년 01월 27일
상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
5,000
3.98
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 19일
미상환
유진투자증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 22일
5,000
4.01
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 22일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 22일
5,000
4.01
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 22일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 22일
5,000
4.01
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 22일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 22일
5,000
4.01
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 22일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 28일
5,000
3.71
A1(한기평,NICE)
2022년 12월 28일
상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 28일
5,000
3.71
A1(한기평,NICE)
2022년 12월 28일
상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 28일
5,000
3.71
A1(한기평,NICE)
2022년 12월 28일
상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 28일
5,000
3.71
A1(한기평,NICE)
2022년 12월 28일
상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 28일
5,000
3.71
A1(한기평,NICE)
2022년 12월 28일
상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 28일
5,000
3.71
A1(한기평,NICE)
2022년 12월 28일
상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 29일
5,000
3.66
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 18일
상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 29일
5,000
3.66
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 18일
상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 30일
5,000
3.66
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 18일
상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 30일
5,000
3.66
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 18일
상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 30일
3,000
3.66
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 18일
상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 10월 14일
5,000
4.61
A1(한기평,NICE)
2022년 11월 14일
상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 10월 14일
5,000
4.61
A1(한기평,NICE)
2022년 11월 14일
상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 10월 14일
5,000
4.61
A1(한기평,NICE)
2022년 11월 14일
상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 10월 14일
5,000
4.61
A1(한기평,NICE)
2022년 11월 14일
상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 10월 14일
5,000
4.61
A1(한기평,NICE)
2022년 11월 14일
상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 10월 14일
5,000
4.61
A1(한기평,NICE)
2022년 11월 14일
상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 10월 14일
5,000
4.61
A1(한기평,NICE)
2022년 11월 14일
상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 10월 14일
5,000
4.61
A1(한기평,NICE)
2022년 11월 14일
상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 10월 14일
5,000
4.61
A1(한기평,NICE)
2022년 11월 14일
상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 10월 14일
5,000
4.61
A1(한기평,NICE)
2022년 11월 14일
상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 10월 17일
5,000
4.86
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 20일
미상환
메리츠증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 10월 17일
5,000
4.86
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 20일
미상환
메리츠증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 10월 17일
5,000
4.86
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 20일
미상환
메리츠증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 10월 17일
5,000
4.86
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 20일
미상환
메리츠증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 10월 17일
5,000
4.86
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 20일
미상환
메리츠증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 10월 17일
5,000
4.86
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 20일
미상환
메리츠증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 10월 17일
5,000
4.86
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 20일
미상환
메리츠증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 10월 17일
5,000
4.86
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 20일
미상환
메리츠증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 10월 17일
5,000
4.86
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 20일
미상환
메리츠증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 10월 17일
5,000
4.86
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 20일
미상환
메리츠증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 11월 23일
5,000
5.89
A1(한기평,NICE)
2023년 11월 22일
미상환
부국증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 11월 23일
5,000
5.89
A1(한기평,NICE)
2023년 11월 22일
미상환
부국증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 11월 29일
5,000
5.73
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 13일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 11월 29일
5,000
5.73
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 13일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 11월 29일
5,000
5.73
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 13일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 11월 29일
5,000
5.73
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 13일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 11월 29일
5,000
5.73
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 13일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 11월 29일
5,000
5.73
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 13일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 01일
10,000
5.71
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 02일
미상환
디에스투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 01일
10,000
5.71
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 02일
미상환
디에스투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 01일
10,000
5.71
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 02일
미상환
디에스투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 01일
10,000
5.71
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 02일
미상환
디에스투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 01일
10,000
5.71
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 02일
미상환
디에스투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 01일
10,000
5.71
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 02일
미상환
디에스투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 01일
10,000
5.9
A1(한기평,NICE)
2023년 11월 30일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 01일
10,000
5.9
A1(한기평,NICE)
2023년 11월 30일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 01일
10,000
5.9
A1(한기평,NICE)
2023년 11월 30일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
10,000
5.72
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 22일
미상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
10,000
5.72
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 22일
미상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
10,000
5.72
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 22일
미상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
10,000
5.72
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 22일
미상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
10,000
5.73
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 03일
미상환
대신증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
10,000
5.73
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 03일
미상환
대신증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.73
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 03일
미상환
비앤케이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.73
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 03일
미상환
비앤케이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.73
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 03일
미상환
비앤케이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.73
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 03일
미상환
비앤케이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.73
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 03일
미상환
비앤케이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.73
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 03일
미상환
비앤케이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.73
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 03일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.73
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 03일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.73
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 03일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.73
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 03일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.8
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 02일
미상환
신영증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.8
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 02일
미상환
신영증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.8
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 02일
미상환
신영증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.8
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 02일
미상환
신영증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.8
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 02일
미상환
신영증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.8
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 02일
미상환
신영증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
10,000
5.8
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 02일
미상환
디에스투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
10,000
5.8
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 02일
미상환
디에스투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
10,000
5.8
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 02일
미상환
디에스투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
10,000
5.8
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 02일
미상환
디에스투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.9
A1(한기평,NICE)
2023년 12월 01일
미상환
메리츠증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.9
A1(한기평,NICE)
2023년 12월 01일
미상환
메리츠증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.9
A1(한기평,NICE)
2023년 12월 01일
미상환
메리츠증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.9
A1(한기평,NICE)
2023년 12월 01일
미상환
메리츠증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.9
A1(한기평,NICE)
2023년 12월 01일
미상환
메리츠증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.9
A1(한기평,NICE)
2023년 12월 01일
미상환
메리츠증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.9
A1(한기평,NICE)
2023년 12월 01일
미상환
한양증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.9
A1(한기평,NICE)
2023년 12월 01일
미상환
한양증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.9
A1(한기평,NICE)
2023년 12월 01일
미상환
한양증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.9
A1(한기평,NICE)
2023년 12월 01일
미상환
한양증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.9
A1(한기평,NICE)
2023년 12월 01일
미상환
한양증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.9
A1(한기평,NICE)
2023년 12월 01일
미상환
한양증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.9
A1(한기평,NICE)
2023년 12월 01일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 02일
5,000
5.9
A1(한기평,NICE)
2023년 12월 01일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 06일
5,000
5.66
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 04일
미상환
디에스투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 06일
5,000
5.66
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 04일
미상환
디에스투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 06일
5,000
5.66
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 04일
미상환
디에스투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 06일
5,000
5.66
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 04일
미상환
디에스투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 06일
5,000
5.66
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 04일
미상환
디에스투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 06일
5,000
5.66
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 04일
미상환
디에스투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 06일
5,000
5.66
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 06일
미상환
SK증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 06일
5,000
5.66
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 06일
미상환
SK증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 06일
10,000
5.66
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 06일
미상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 07일
5,000
5.66
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 10일
미상환
흥국증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 12일
5,000
5.51
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 12일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 12일
5,000
5.51
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 12일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 12일
5,000
5.51
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 12일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 12일
5,000
5.51
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 12일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 12일
5,000
5.51
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 12일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 12일
5,000
5.51
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 12일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 12일
5,000
5.51
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 12일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 12일
5,000
5.51
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 12일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 12일
5,000
5.51
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 12일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 12일
5,000
5.51
A1(한기평,NICE)
2023년 06월 12일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 13일
5,000
4.99
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 13일
미상환
부국증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 13일
5,000
4.99
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 13일
미상환
부국증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 13일
5,000
4.99
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 13일
미상환
부국증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 13일
5,000
4.99
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 13일
미상환
부국증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 13일
5,000
4.99
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 13일
미상환
부국증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 13일
5,000
4.99
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 13일
미상환
부국증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 13일
5,000
4.99
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 13일
미상환
부국증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 13일
5,000
4.99
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 13일
미상환
부국증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 13일
5,000
4.99
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 13일
미상환
부국증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 13일
5,000
4.99
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 13일
미상환
부국증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 13일
5,000
4.99
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 13일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 13일
5,000
4.99
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 13일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 13일
5,000
4.99
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 13일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 13일
5,000
4.99
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 13일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 13일
5,000
4.99
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 13일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 13일
5,000
4.99
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 13일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 13일
5,000
4.99
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 13일
미상환
부국증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 13일
5,000
4.99
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 13일
미상환
부국증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 14일
10,000
4.7
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 14일
미상환
흥국증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 14일
10,000
4.7
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 14일
미상환
흥국증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 14일
10,000
4.7
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 14일
미상환
흥국증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 14일
10,000
4.7
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 14일
미상환
흥국증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 14일
10,000
4.7
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 14일
미상환
흥국증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 14일
5,000
4.7
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 14일
미상환
다올투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 14일
5,000
4.7
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 14일
미상환
다올투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 14일
5,000
4.7
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 14일
미상환
다올투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 14일
5,000
4.7
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 14일
미상환
다올투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 14일
5,000
4.7
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 14일
미상환
다올투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 14일
5,000
4.7
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 14일
미상환
다올투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 15일
5,000
4.5
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 14일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 15일
5,000
4.5
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 14일
미상환
다올투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 15일
5,000
4.5
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 14일
미상환
다올투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 15일
5,000
4.5
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 14일
미상환
다올투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 15일
5,000
4.5
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 14일
미상환
다올투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 15일
5,000
4.5
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 14일
미상환
다올투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 15일
5,000
4.5
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 14일
미상환
다올투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 15일
5,000
4.5
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 14일
미상환
다올투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 15일
5,000
4.5
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 14일
미상환
다올투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 28일
5,000
4.36
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 28일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 28일
5,000
4.36
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 28일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 28일
5,000
4.36
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 28일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 28일
5,000
4.36
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 28일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 28일
5,000
4.36
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 28일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 28일
5,000
4.36
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 28일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 20일
5,000
4.1
A1(한기평,NICE)
2024년 01월 19일
미상환
SK증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 20일
5,000
4.1
A1(한기평,NICE)
2024년 01월 19일
미상환
SK증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 20일
5,000
4.1
A1(한기평,NICE)
2024년 01월 19일
미상환
SK증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 20일
5,000
4.1
A1(한기평,NICE)
2024년 01월 19일
미상환
SK증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 20일
5,000
4.1
A1(한기평,NICE)
2024년 01월 19일
미상환
SK증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 20일
5,000
4.1
A1(한기평,NICE)
2024년 01월 19일
미상환
SK증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 20일
5,000
4.1
A1(한기평,NICE)
2024년 01월 19일
미상환
SK증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 20일
5,000
4.1
A1(한기평,NICE)
2024년 01월 19일
미상환
SK증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 20일
5,000
4.1
A1(한기평,NICE)
2024년 01월 19일
미상환
SK증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 20일
5,000
4.1
A1(한기평,NICE)
2024년 01월 19일
미상환
SK증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 20일
5,000
4.1
A1(한기평,NICE)
2024년 01월 19일
미상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 20일
5,000
4.1
A1(한기평,NICE)
2024년 01월 19일
미상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 20일
5,000
4.1
A1(한기평,NICE)
2024년 01월 19일
미상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 20일
5,000
4.1
A1(한기평,NICE)
2024년 01월 19일
미상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 20일
5,000
4.1
A1(한기평,NICE)
2024년 01월 19일
미상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 20일
5,000
4.1
A1(한기평,NICE)
2024년 01월 19일
미상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 20일
5,000
4.1
A1(한기평,NICE)
2024년 01월 19일
미상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 20일
5,000
4.1
A1(한기평,NICE)
2024년 01월 19일
미상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 20일
5,000
4.1
A1(한기평,NICE)
2024년 01월 19일
미상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 20일
5,000
4.1
A1(한기평,NICE)
2024년 01월 19일
미상환
우리종합금융

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 25일
5,000
3.96
A1(한기평,NICE)
2023년 07월 24일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 25일
5,000
3.96
A1(한기평,NICE)
2023년 07월 24일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 25일
5,000
3.96
A1(한기평,NICE)
2023년 07월 24일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 25일
5,000
3.96
A1(한기평,NICE)
2023년 07월 24일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 25일
5,000
3.96
A1(한기평,NICE)
2023년 07월 24일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 25일
5,000
3.96
A1(한기평,NICE)
2023년 07월 24일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 25일
5,000
3.96
A1(한기평,NICE)
2023년 07월 24일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 25일
5,000
3.96
A1(한기평,NICE)
2023년 07월 24일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 25일
5,000
3.96
A1(한기평,NICE)
2023년 07월 24일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 25일
5,000
3.96
A1(한기평,NICE)
2023년 07월 24일
미상환
하이투자증권

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 02월 01일
10,000
3.83
A1(한기평,NICE)
2024년 01월 31일
미상환
SK증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 02월 01일
10,000
3.83
A1(한기평,NICE)
2024년 01월 31일
미상환
SK증권(주)

삼성증권
기업어음증권
사모
2023년 02월 01일
10,000
3.83
A1(한기평,NICE)
2024년 01월 31일
미상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 04일
70,000
1
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 05일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 04일
100,000
1
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 06일
상환
국민은행

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 05일
70,000
1
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 06일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 10일
50,000
1.12
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 11일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 10일
150,000
1.12
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 11일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 10일
50,000
1.12
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 11일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 11일
110,000
1.09
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 12일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 11일
120,000
1.09
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 12일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 12일
20,000
1.21
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 13일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 13일
100,000
1.2
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 14일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 13일
100,000
1.2
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 14일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 13일
100,000
1.2
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 14일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 14일
50,000
1.37
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 17일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 17일
100,000
1.41
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 24일
상환
키움증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 17일
200,000
1.41
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 24일
상환
키움증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 18일
275,000
1.51
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 19일
상환
하이투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 18일
200,000
1.55
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 24일
상환
키움증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 18일
100,000
1.26
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 25일
상환
하이투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 18일
100,000
1.26
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 25일
상환
하이투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 18일
100,000
1.26
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 25일
상환
하이투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 18일
100,000
1.26
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 25일
상환
하이투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 18일
100,000
1.26
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 25일
상환
하이투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 19일
20,000
1.8
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 20일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 21일
100,000
2.11
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 24일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 21일
30,000
2
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 24일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 21일
50,000
2.1
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 24일
상환
하나UBS자산운용

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 24일
50,000
1.81
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 25일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 24일
100,000
1.81
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 25일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 25일
100,000
1.91
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 26일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 25일
70,000
1.91
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 26일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 25일
100,000
1.91
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 26일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 25일
20,000
1.91
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 26일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 26일
150,000
1.61
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 27일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
10,000
1.2
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 28일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
50,000
1.2
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 28일
상환
키움증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
30,000
1.25
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 28일
상환
교보증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
70,000
1.25
A1(한기평,NICE)
2022년 01월 28일
상환
교보증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
130,000
1.31
A1(한기평,NICE)
2022년 02월 03일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
100,000
1.31
A1(한기평,NICE)
2022년 02월 03일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 01월 28일
50,000
1.2
A1(한기평,NICE)
2022년 02월 03일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 02월 03일
50,000
1.15
A1(한기평,NICE)
2022년 02월 04일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 02월 03일
100,000
1.15
A1(한기평,NICE)
2022년 02월 04일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 02월 03일
20,000
1.14
A1(한기평,NICE)
2022년 02월 04일
상환
케이티비자산운용

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 02월 03일
20,000
1.14
A1(한기평,NICE)
2022년 02월 04일
상환
케이티비자산운용

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 02월 03일
10,000
1.14
A1(한기평,NICE)
2022년 02월 04일
상환
케이티비자산운용

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 02월 03일
50,000
1.14
A1(한기평,NICE)
2022년 02월 04일
상환
케이티비자산운용

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 02월 03일
100,000
1.14
A1(한기평,NICE)
2022년 02월 04일
상환
하나UBS자산운용

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 02월 04일
45,000
1.1
A1(한기평,NICE)
2022년 02월 07일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 02월 04일
155,000
1.1
A1(한기평,NICE)
2022년 02월 07일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 02월 04일
20,000
1.09
A1(한기평,NICE)
2022년 02월 07일
상환
케이티비자산운용

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 02월 04일
20,000
1.09
A1(한기평,NICE)
2022년 02월 07일
상환
케이티비자산운용

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 02월 04일
10,000
1.09
A1(한기평,NICE)
2022년 02월 07일
상환
케이티비자산운용

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 02월 04일
50,000
1.09
A1(한기평,NICE)
2022년 02월 07일
상환
케이티비자산운용

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 02월 07일
100,000
0.95
A1(한기평,NICE)
2022년 02월 08일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 02월 07일
100,000
0.95
A1(한기평,NICE)
2022년 02월 08일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 02월 07일
100,000
0.95
A1(한기평,NICE)
2022년 02월 08일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 02월 18일
20,000
1.12
A1(한기평,NICE)
2022년 02월 21일
상환
한양증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 03월 07일
100,000
1.86
A1(한기평,NICE)
2022년 06월 07일
상환
신한투자증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 03월 10일
10,000
1.86
A1(한기평,NICE)
2022년 06월 10일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 03월 14일
10,000
1.8
A1(한기평,NICE)
2022년 05월 13일
상환
유진투자증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 03월 17일
100,000
1.2
A1(한기평,NICE)
2022년 03월 18일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 03월 17일
100,000
1.2
A1(한기평,NICE)
2022년 03월 18일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 03월 18일
80,000
1.28
A1(한기평,NICE)
2022년 03월 21일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 03월 18일
30,000
1.89
A1(한기평,NICE)
2022년 06월 17일
상환
비앤케이투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 03월 21일
20,000
1.91
A1(한기평,NICE)
2022년 06월 21일
상환
한양증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 03월 21일
50,000
1.91
A1(한기평,NICE)
2022년 06월 21일
상환
신영증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 03월 22일
20,000
1.91
A1(한기평,NICE)
2022년 06월 22일
상환
디에스투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 03월 22일
20,000
1.91
A1(한기평,NICE)
2022년 06월 22일
상환
메리츠증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 03월 23일
100,000
1.22
A1(한기평,NICE)
2022년 03월 24일
상환
하이투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 03월 23일
10,000
1.91
A1(한기평,NICE)
2022년 06월 23일
상환
부국증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 03월 23일
20,000
1.91
A1(한기평,NICE)
2022년 06월 23일
상환
부국증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 03월 24일
10,000
1.91
A1(한기평,NICE)
2022년 06월 24일
상환
부국증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 03월 25일
50,000
1.9
A1(한기평,NICE)
2022년 05월 25일
상환
한화투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 03월 25일
20,000
1.9
A1(한기평,NICE)
2022년 05월 25일
상환
비엔케이투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 03월 25일
40,000
1.91
A1(한기평,NICE)
2022년 06월 24일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 03월 25일
40,000
1.91
A1(한기평,NICE)
2022년 06월 24일
상환
BNK투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 03월 28일
160,000
1.91
A1(한기평,NICE)
2022년 06월 28일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 03월 28일
30,000
1.91
A1(한기평,NICE)
2022년 06월 28일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 04월 15일
50,000
1.47
A1(한기평,NICE)
2022년 04월 18일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 04월 20일
30,000
1.37
A1(한기평,NICE)
2022년 04월 21일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 04월 20일
150,000
1.37
A1(한기평,NICE)
2022년 04월 21일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 04월 21일
50,000
1.32
A1(한기평,NICE)
2022년 04월 22일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 05월 06일
50,000
1.31
A1(한기평,NICE)
2022년 05월 09일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 05월 09일
90,000
1.31
A1(한기평,NICE)
2022년 05월 10일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 05월 10일
33,000
1.22
A1(한기평,NICE)
2022년 05월 11일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 05월 11일
33,000
1.22
A1(한기평,NICE)
2022년 05월 12일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 05월 11일
50,000
1.22
A1(한기평,NICE)
2022년 05월 12일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 05월 18일
10,000
1.4
A1(한기평,NICE)
2022년 05월 19일
상환
다올자산운용

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 05월 18일
20,000
1.4
A1(한기평,NICE)
2022년 05월 19일
상환
다올투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 05월 18일
35,000
1.4
A1(한기평,NICE)
2022년 05월 19일
상환
다올투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 05월 18일
100,000
1.7
A1(한기평,NICE)
2022년 05월 20일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 05월 18일
150,000
1.71
A1(한기평,NICE)
2022년 05월 23일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 05월 19일
30,000
1.48
A1(한기평,NICE)
2022년 05월 20일
상환
한양증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 02일
100,000
1.76
A1(한기평,NICE)
2022년 06월 03일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 03일
5,000
2.55
A1(한기평,NICE)
2022년 09월 02일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 10일
30,000
2.61
A1(한기평,NICE)
2022년 09월 08일
상환
유안타증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 13일
50,000
2.53
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 13일
상환
신영증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 13일
50,000
2.53
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 13일
상환
신한투자증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 13일
50,000
2.53
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 13일
상환
현대차증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 15일
50,000
2.65
A1(한기평,NICE)
2022년 08월 16일
상환
비엔케이투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 16일
30,000
2.7
A1(한기평,NICE)
2022년 09월 15일
상환
케이프투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 17일
30,000
2.73
A1(한기평,NICE)
2022년 09월 15일
상환
케이프투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 20일
50,000
2.76
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 05일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 20일
50,000
2.76
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 05일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 20일
10,000
2.76
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 11일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 20일
20,000
2.76
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 20일
상환
하이투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 21일
50,000
2.76
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 12일
상환
신한투자증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 21일
10,000
2.76
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 18일
상환
다올투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 21일
10,000
2.76
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 21일
상환
부국증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 22일
20,000
2.71
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 01일
상환
다올투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 22일
100,000
2.76
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 05일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 22일
100,000
2.76
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 11일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 22일
30,000
2.76
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 12일
상환
유진투자증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 22일
50,000
2.81
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 21일
상환
유진투자증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 23일
5,000
2.76
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 11일
상환
하이투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 23일
50,000
3.01
A1(한기평,NICE)
2022년 09월 16일
상환
우리종합금융

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 24일
30,000
2.91
A1(한기평,NICE)
2022년 08월 24일
상환
비엔케이투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 28일
10,000
3.06
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 04일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 28일
10,000
3.06
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 07일
상환
우리종합금융

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 28일
50,000
3.06
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 08일
상환
디에스투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 28일
10,000
3.06
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 11일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 28일
50,000
3.06
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 12일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 28일
5,000
2.96
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 28일
상환
하이투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 28일
30,000
3.01
A1(한기평,NICE)
2022년 08월 25일
상환
유진투자증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 28일
30,000
3.06
A1(한기평,NICE)
2022년 09월 16일
상환
메리츠증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 29일
80,000
2.96
A1(한기평,NICE)
2022년 08월 29일
상환
하이투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 30일
10,000
2.61
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 01일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 30일
90,000
3.06
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 11일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 30일
100,000
3.06
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 11일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 06월 30일
50,000
3.06
A1(한기평,NICE)
2022년 09월 30일
상환
유진투자증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 07월 08일
100,000
1.71
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 11일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 07월 11일
50,000
3.01
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 11일
상환
디에스투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 07월 12일
50,000
3.01
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 07일
상환
유진투자증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 07월 12일
40,000
3.01
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 12일
상환
하이투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 07월 13일
40,000
3.01
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 12일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 07월 14일
20,000
3.01
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 11일
상환
하이투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 07월 15일
100,000
2.16
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 18일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 07월 15일
100,000
2.16
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 18일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 07월 15일
50,000
2.56
A1(한기평,NICE)
2022년 08월 19일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 07월 18일
100,000
2.56
A1(한기평,NICE)
2022년 08월 17일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 07월 22일
50,000
2.56
A1(한기평,NICE)
2022년 08월 24일
상환
디에스투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 07월 25일
70,000
2.56
A1(한기평,NICE)
2022년 08월 17일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 07월 25일
40,000
3.01
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 25일
상환
하이투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 08월 31일
50,000
2.66
A1(한기평,NICE)
2022년 09월 01일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 09월 05일
30,000
2.37
A1(한기평,NICE)
2022년 09월 06일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 09월 06일
50,000
2.37
A1(한기평,NICE)
2022년 09월 07일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 09월 16일
50,000
2.58
A1(한기평,NICE)
2022년 09월 19일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 09월 16일
50,000
2.58
A1(한기평,NICE)
2022년 09월 19일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 09월 16일
20,000
2.58
A1(한기평,NICE)
2022년 09월 19일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 09월 23일
100,000
2.66
A1(한기평,NICE)
2022년 09월 26일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 09월 23일
80,000
2.66
A1(한기평,NICE)
2022년 09월 26일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 09월 26일
105,000
3.51
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 12일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 09월 26일
100,000
3.51
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 13일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 09월 27일
30,000
3.51
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 13일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 09월 27일
50,000
3.65
A1(한기평,NICE)
2022년 12월 19일
상환
케이프투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 09월 28일
100,000
3.01
A1(한기평,NICE)
2022년 09월 30일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 09월 28일
50,000
3.66
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 11일
상환
부국증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 09월 28일
40,000
3.66
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 11일
상환
케이프투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 09월 28일
30,000
3.66
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 11일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 09월 28일
45,000
3.66
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 12일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 09월 28일
5,000
3.66
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 12일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 09월 28일
20,000
3.66
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 13일
상환
흥국증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 09월 29일
10,000
3.61
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 04일
상환
하이투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 09월 30일
150,000
3.66
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 04일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 09월 30일
200,000
3.86
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 07일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 09월 30일
20,000
3.71
A1(한기평,NICE)
2022년 12월 19일
상환
케이프투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 10월 07일
50,000
3.31
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 11일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 10월 07일
50,000
3.99
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 27일
상환
신영증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 10월 07일
10,000
4.11
A1(한기평,NICE)
2022년 12월 14일
상환
우리종합금융

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 10월 11일
100,000
4.01
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 17일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 10월 11일
10,000
4.41
A1(한기평,NICE)
2023년 01월 10일
상환
디에스투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 10월 13일
20,000
4.61
A1(한기평,NICE)
2023년 01월 12일
상환
케이프투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 10월 14일
100,000
3.91
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 17일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 10월 14일
50,000
4.61
A1(한기평,NICE)
2022년 11월 04일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 10월 14일
10,000
4.61
A1(한기평,NICE)
2022년 11월 14일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 10월 14일
5,000
4.61
A1(한기평,NICE)
2022년 11월 14일
상환
비엔케이투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 10월 14일
30,000
4.66
A1(한기평,NICE)
2022년 12월 14일
상환
케이프투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 10월 17일
110,000
4.01
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 18일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 10월 17일
10,000
4.61
A1(한기평,NICE)
2022년 11월 14일
상환
케이프투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 10월 17일
10,000
4.61
A1(한기평,NICE)
2022년 11월 18일
상환
케이프투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 10월 17일
10,000
4.78
A1(한기평,NICE)
2022년 12월 19일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 10월 18일
2,000
4.86
A1(한기평,NICE)
2023년 01월 18일
상환
하이투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 10월 19일
60,000
4.86
A1(한기평,NICE)
2023년 01월 19일
상환
유진투자증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 10월 25일
40,000
5.01
A1(한기평,NICE)
2023년 01월 25일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 10월 27일
100,000
4.01
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 28일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 10월 27일
30,000
5.06
A1(한기평,NICE)
2023년 01월 26일
상환
디에스투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 10월 28일
130,000
3.91
A1(한기평,NICE)
2022년 10월 31일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 10월 31일
100,000
4.51
A1(한기평,NICE)
2022년 11월 01일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 10월 31일
100,000
4.51
A1(한기평,NICE)
2022년 11월 01일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 11월 04일
24,900
5.41
A1(한기평,NICE)
2023년 02월 03일
상환
한양증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 11월 08일
100,000
5.66
A1(한기평,NICE)
2023년 02월 07일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 11월 11일
30,000
5.65
A1(한기평,NICE)
2023년 01월 12일
상환
하이투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 11월 14일
40,000
5.61
A1(한기평,NICE)
2023년 01월 13일
상환
디에스투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 11월 14일
200,000
5.66
A1(한기평,NICE)
2023년 02월 14일
상환
케이프투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 11월 14일
10,000
5.66
A1(한기평,NICE)
2023년 02월 14일
상환
유진투자증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 11월 15일
30,000
5.66
A1(한기평,NICE)
2023년 02월 15일
상환
다올투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 11월 18일
50,000
5.61
A1(한기평,NICE)
2023년 01월 16일
상환
디에스투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 11월 18일
20,000
5.66
A1(한기평,NICE)
2023년 02월 13일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 11월 21일
20,000
5.71
A1(한기평,NICE)
2023년 02월 21일
상환
하이투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 11월 22일
20,000
5.71
A1(한기평,NICE)
2023년 02월 22일
상환
부국증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 11월 23일
60,000
5.71
A1(한기평,NICE)
2023년 02월 22일
상환
케이프투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 11월 24일
25,700
5.71
A1(한기평,NICE)
2023년 02월 23일
미상환
한양증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 11월 25일
10,000
5.66
A1(한기평,NICE)
2023년 01월 20일
상환
흥국증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 11월 25일
10,000
5.66
A1(한기평,NICE)
2023년 01월 20일
상환
흥국증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 11월 25일
10,000
5.71
A1(한기평,NICE)
2023년 02월 23일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 11월 28일
30,000
5.66
A1(한기평,NICE)
2023년 01월 26일
상환
흥국증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 11월 30일
50,000
5.61
A1(한기평,NICE)
2023년 01월 05일
상환
케이프투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 11월 30일
1,000
5.71
A1(한기평,NICE)
2023년 02월 28일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 12월 02일
10,000
5.71
A1(한기평,NICE)
2023년 03월 02일
미상환
다올투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2022년 12월 19일
20,000
4.31
A1(한기평,NICE)
2023년 01월 10일
상환
케이프투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2023년 01월 05일
60,000
4.13
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 05일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2023년 01월 10일
30,000
3.96
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 10일
미상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2023년 01월 18일
10,000
3.86
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 18일
미상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2023년 01월 19일
10,000
3.81
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 19일
미상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2023년 01월 20일
20,000
3.79
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 20일
미상환
흥국증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2023년 01월 20일
30,000
3.79
A1(한기평,NICE)
2023년 04월 20일
미상환
케이프투자증권

삼성증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 10일
110,000
3.42
A1(한기평,NICE)
2023년 02월 13일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 10일
110,000
3.42
A1(한기평,NICE)
2023년 02월 13일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 10일
130,000
3.42
A1(한기평,NICE)
2023년 02월 13일
상환
SK증권(주)

삼성증권
전자단기사채
사모
2023년 02월 10일
100,000
3.42
A1(한기평,NICE)
2023년 02월 13일
상환
SK증권(주)

에스에스비알제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 23일
201,400
2.55
A1(한기평,한신평)
2022년 07월 25일
상환
삼성증권

에스에스비알제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 25일
201,400
3.3
A1(한기평,한신평)
2022년 08월 23일
상환
삼성증권

에스에스비알제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 23일
201,400
3.25
A1(한기평,한신평)
2022년 09월 23일
상환
삼성증권

에스에스비알제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 23일
201,400
3.59
A1(한기평,한신평)
2022년 10월 24일
미상환
삼성증권

에스에스이에스(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 04일
10,200
2.39
A1(한기평,한신평)
2022년 09월 05일
상환
삼성증권

에스에스이에스(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 05일
10,200
3.35
A1(한기평,한신평)
2022년 10월 04일
미상환
삼성증권

에스제이파워마린제이차(주)
전자단기사채
사모
2020년 03월 09일
30,300
1.79
A1(한기평,한신평)
2020년 06월 09일
상환
삼성증권

에스제이파워마린제이차(주)
전자단기사채
사모
2020년 06월 09일
30,300
1.83
A1(한기평,한신평)
2020년 09월 09일
상환
삼성증권

에스제이파워마린제이차(주)
전자단기사채
사모
2020년 09월 09일
30,300
1.41
A1(한기평,한신평)
2020년 12월 09일
상환
삼성증권

에스제이파워마린제이차(주)
전자단기사채
사모
2020년 12월 09일
30,300
1.33
A1(한기평,한신평)
2021년 03월 09일
상환
삼성증권

에스제이파워마린제이차(주)
전자단기사채
사모
2021년 03월 09일
30,300
1.18
A1(한기평,한신평)
2021년 06월 09일
상환
삼성증권

에스제이파워마린제이차(주)
전자단기사채
사모
2021년 06월 09일
30,300
1.08
A1(한기평,한신평)
2021년 09월 09일
상환
삼성증권

에스제이파워마린제이차(주)
전자단기사채
사모
2021년 09월 09일
30,300
1.43
A1(한기평,한신평)
2021년 12월 09일
상환
삼성증권

에스제이파워마린제이차(주)
전자단기사채
사모
2021년 12월 09일
30,300
2.43
A1(한기평,한신평)
2022년 03월 10일
상환
삼성증권

에스제이파워마린제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 03월 10일
30,300
2.25
A1(한기평,한신평)
2022년 06월 09일
상환
삼성증권

에스제이파워마린제이차(주)
기업어음증권
사모
2022년 06월 09일
30,300
2.95
A1(한기평,한신평)
2022년 09월 13일
상환
삼성증권

에스제이파워마린제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 13일
30,300
3.65
A1(한기평,한신평)
2022년 12월 09일
미상환
삼성증권

에이치원카인(주)
전자단기사채
사모
2021년 01월 22일
30,000
1.28
A1(한기평,한신평)
2021년 04월 22일
상환
삼성증권

에이치원카인(주)
전자단기사채
사모
2021년 04월 22일
30,000
1.13
A1(한기평,한신평)
2021년 07월 22일
상환
삼성증권

에이치원카인(주)
전자단기사채
사모
2021년 07월 22일
30,000
1.24
A1(한기평,한신평)
2021년 10월 22일
상환
삼성증권

에이치원카인(주)
전자단기사채
사모
2021년 10월 22일
30,000
2.03
A1(한기평,한신평)
2022년 01월 22일
상환
삼성증권

에이치원카인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 24일
30,000
2.25
A1(한기평,한신평)
2022년 04월 22일
상환
삼성증권

에이치원카인(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 22일
30,000
2.3
A1(한기평,한신평)
2022년 07월 22일
상환
삼성증권

에이치원카인(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 22일
30,000
3.63
A1(한기평,한신평)
2022년 10월 22일
미상환
삼성증권

엔와이랜드마크제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 14일
50,000
2.34
A1(sf)(한신평, NICE)
2022년 08월 16일
상환
삼성증권

엔와이랜드마크제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 16일
50,000
3.55
A1(sf)(한신평, NICE)
2022년 11월 14일
미상환
삼성증권

더블에스파트너쉽2022(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 11일
50,400
2.33
A1(sf)(한신평, 한기평)
2022년 08월 11일
상환
삼성증권

더블에스파트너쉽2022(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 11일
50,400
3.22
A1(sf)(한신평, 한기평)
2022년 09월 13일
상환
삼성증권

더블에스파트너쉽2022(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 13일
50,300
3.4
A1(sf)(한신평, 한기평)
2022년 10월 11일
미상환
삼성증권

케이온캐슬(주)
기업어음증권
사모
2022년 04월 25일
50,500
2.35
A1(sf)(한신평, 한기평)
2022년 07월 25일
상환
삼성증권

케이온캐슬(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 25일
50,500
3.3
A1(sf)(한신평, 한기평)
2022년 08월 25일
상환
삼성증권

케이온캐슬(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 25일
50,500
3.25
A1(sf)(한신평, 한기평)
2022년 09월 26일
상환
삼성증권

케이온캐슬(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 26일
50,500
3.8
A1(sf)(한신평, 한기평)
2022년 10월 25일
미상환
삼성증권

알파구리제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 03월 10일
20,000
2.24
A1(한기평,NICE)
2022년 06월 10일
상환
SK증권

알파구리제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 03월 10일
12,000
2.24
A1(한기평,NICE)
2022년 06월 10일
상환
SK증권

알파동탄랜드(주)
전자단기사채
사모
2022년 03월 17일
15,000
2.25
A1(한기평,NICE)
2022년 06월 17일
상환
KB증권

케이와이동탄제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 03월 17일
15,000
2.25
A1(한기평,NICE)
2022년 06월 17일
상환
KB증권

뉴케이에이치제칠자(주)
전자단기사채
사모
2022년 02월 28일
17,000
2.3
A1(한신평,NICE)
2022년 05월 31일
상환
KB증권

알파구리제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 10일
20,000
2.94
A1(한기평,NICE)
2022년 09월 08일
상환
SK증권

알파구리제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 10일
12,000
2.94
A1(한기평,NICE)
2022년 09월 08일
상환
SK증권

알파동탄랜드(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 17일
15,000
3.25
A1(한기평,NICE)
2022년 06월 17일
상환
KB증권

케이와이동탄제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 17일
15,000
3.2
A1(한기평,NICE)
2022년 07월 15일
상환
KB증권

뉴케이에이치제칠자(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 31일
17,000
2.76
A1(한신평,NICE)
2022년 08월 31일
상환
KB증권

케이와이동탄제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 15일
15,000
3.45
A1(한기평,NICE)
2022년 09월 16일
상환
KB증권

알파구리제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 08일
20,000
3.64
A1(한기평,NICE)
2022년 12월 08일
미상환
SK증권

알파구리제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 08일
12,000
3.64
A1(한기평,NICE)
2022년 12월 08일
미상환
SK증권

알파동탄랜드(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 16일
15,000
3.7
A1(한기평,NICE)
2022년 12월 16일
미상환
KB증권

케이와이동탄제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 16일
15,000
3.7
A1(한기평,NICE)
2022년 12월 16일
미상환
KB증권

뉴케이에이치제칠자(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 31일
17,000
3.65
A1(한신평,NICE)
2022년 11월 30일
미상환
KB증권

더블에스반구제일차(주)
전자단기사채
사모
2021년 12월 22일
7,050
2.65
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 01월 26일
상환
삼성증권

더블에스반구제일차(주)
전자단기사채
사모
2021년 11월 29일
26,475
2.3
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 01월 26일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2021년 12월 30일
2,000
2.75
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 01월 27일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2021년 11월 01일
35,000
2.03
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 01월 27일
상환
삼성증권

더블에스부산서면제일차(주)
전자단기사채
사모
2021년 12월 16일
30,000
2.51
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 02월 16일
상환
삼성증권

더블에스부산서면제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 02월 16일
18,000
2.14
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 03월 16일
상환
삼성증권

더블에스반구제일차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
5,000
2.15
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 04월 26일
상환
삼성증권

더블에스반구제일차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
5,000
2.15
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 04월 26일
상환
삼성증권

더블에스반구제일차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
5,000
2.15
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 04월 26일
상환
삼성증권

더블에스반구제일차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
5,000
2.15
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 04월 26일
상환
삼성증권

더블에스반구제일차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
5,000
2.15
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 04월 26일
상환
삼성증권

더블에스반구제일차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
1,000
2.15
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 04월 26일
상환
삼성증권

더블에스반구제일차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
475
2.15
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 04월 26일
상환
삼성증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
5,000
2.15
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 04월 26일
상환
삼성증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
5,000
2.15
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 04월 26일
상환
삼성증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
5,000
2.15
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 04월 26일
상환
삼성증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
1,000
2.15
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 04월 26일
상환
삼성증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
1,000
2.15
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 04월 26일
상환
삼성증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
1,000
2.15
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 04월 26일
상환
삼성증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
1,000
2.15
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 04월 26일
상환
삼성증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
1,000
2.15
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 04월 26일
상환
삼성증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
1,000
2.15
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 04월 26일
상환
삼성증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
1,000
2.15
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 04월 26일
상환
삼성증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
1,000
2.15
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 04월 26일
상환
삼성증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
1,000
2.15
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 04월 26일
상환
삼성증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
1,000
2.15
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 04월 26일
상환
삼성증권

더블에스반구제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 26일
26,475
2.3
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 04월 26일
상환
삼성증권

더블에스반구제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 26일
7,050
2.3
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 04월 26일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
3,000
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
500
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
1,000
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
1,000
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
1,000
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
1,000
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
1,000
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
1,000
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
1,000
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
2,000
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
3,000
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
2,000
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
3,000
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
500
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
1,000
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
1,000
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
1,000
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
500
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
500
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
2,000
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
500
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
1,000
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
1,000
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
500
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
3,000
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
2,000
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
2,000
2.28
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 02일
상환
삼성증권

더블에스부산서면제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 03월 16일
18,000
2.22
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 05월 16일
상환
삼성증권

더블에스반구제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 26일
7,000
2.35
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 07월 26일
상환
삼성증권

더블에스반구제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 26일
53,000
2.35
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 07월 26일
상환
삼성증권

더블에스반구제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 26일
25,000
2.35
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 07월 26일
상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 02일
37,000
2.33
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 08월 01일
상환
삼성증권

더블에스부산서면제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 16일
18,000
2.38
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 08월 16일
상환
삼성증권

아이엠대전관저제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 17일
9,000
3.25
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 09월 16일
상환
삼성증권

더블에스반구제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 26일
60,000
3.55
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 10월 26일
미상환
삼성증권

더블에스반구제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 26일
25,000
3.55
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 10월 26일
미상환
삼성증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 01일
39,000
3.54
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 10월 31일
미상환
삼성증권

더블에스부산서면제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 16일
19,500
3.54
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 11월 16일
미상환
삼성증권

아이엠대전관저제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 16일
9,000
3.69
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 12월 16일
미상환
삼성증권

알피오산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 29일
5,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 29일
상환
삼성증권

알피오산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 29일
5,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 29일
상환
삼성증권

알피오산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 29일
5,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 29일
상환
삼성증권

알피오산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 29일
5,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 29일
상환
삼성증권

알피오산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 29일
5,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 29일
상환
삼성증권

알피오산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 29일
5,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 29일
상환
삼성증권

알피오산제일차(주)
기업어음증권
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2022년 03월 29일
5,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 29일
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알피오산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 29일
5,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 29일
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알피오산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 29일
5,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 29일
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알피오산제일차(주)
기업어음증권
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2022년 03월 29일
5,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 29일
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알피오산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 29일
5,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 29일
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알피오산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 29일
5,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 29일
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알피오산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 29일
5,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 29일
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알피오산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 29일
5,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 29일
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알피오산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 29일
5,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 29일
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알피오산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 29일
5,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 29일
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알피오산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 29일
5,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 29일
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알피오산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 29일
5,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 29일
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알피오산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 29일
5,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 29일
상환
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알피오산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 29일
1,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 29일
상환
삼성증권

알피오산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 29일
1,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 29일
상환
삼성증권

알피오산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 29일
1,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 29일
상환
삼성증권

알피오산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 29일
1,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 29일
상환
삼성증권

알피오산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 29일
1,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 29일
상환
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알피성수제삼차(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 28일
1,000
2.33
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 26일
상환
삼성증권

알피성수제삼차(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 28일
5,000
2.33
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 26일
상환
삼성증권

알피성수제삼차(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 28일
1,000
2.33
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 26일
상환
삼성증권

알피성수제삼차(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 28일
1,000
2.33
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 26일
상환
삼성증권

알피성수제삼차(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 28일
1,000
2.33
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 26일
상환
삼성증권

알피성수제삼차(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 28일
1,000
2.33
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 26일
상환
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알피용산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 31일
6,500
2.4
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 30일
상환
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알피용산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 31일
3,500
2.4
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 30일
상환
삼성증권

알피용산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 31일
1,000
2.4
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 30일
상환
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알피용산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 31일
1,000
2.4
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 30일
상환
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알피용산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 31일
1,000
2.4
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 30일
상환
삼성증권

알피용산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 31일
1,000
2.4
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 30일
상환
삼성증권

알피용산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 31일
1,000
2.4
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 30일
상환
삼성증권

알피용산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 31일
1,000
2.4
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 30일
상환
삼성증권

알피용산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 31일
1,000
2.4
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 30일
상환
삼성증권

알피용산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 31일
1,000
2.4
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 30일
상환
삼성증권

알피용산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 31일
500
2.4
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 30일
상환
삼성증권

알피용산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 31일
500
2.4
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 30일
상환
삼성증권

알피용산제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 31일
500
2.4
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 30일
상환
삼성증권

알피용산제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 03월 31일
500
2.4
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 09월 30일
상환
삼성증권

알피봉명제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 15일
50,000
2.33
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 07월 15일
상환
삼성증권

알피서둔제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 26일
15,000
2.65
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 26일
상환
삼성증권

알피지금제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 04월 27일
10,000
2.5
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 10월 27일
미상환
삼성증권

알피지금제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 04월 27일
5,000
2.5
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 10월 27일
미상환
삼성증권

알피지금제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 04월 27일
5,000
2.5
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 10월 27일
미상환
삼성증권

알피지금제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 04월 27일
5,000
2.5
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 10월 27일
미상환
삼성증권

알피지금제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 04월 27일
5,000
2.5
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 10월 27일
미상환
삼성증권

알피지금제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 04월 27일
2,000
2.5
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 10월 27일
미상환
삼성증권

알피지금제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 04월 27일
1,000
2.5
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 10월 27일
미상환
삼성증권

알피지금제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 04월 27일
1,000
2.5
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 10월 27일
미상환
삼성증권

알피지금제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 04월 27일
1,000
2.5
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 10월 27일
미상환
삼성증권

에스에이치비디제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 05월 17일
6,000
2.6
A1(sf)(한기평, 나이스)
2022년 11월 17일
미상환
삼성증권

에스에이치비디제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 05월 17일
1,000
2.6
A1(sf)(한기평, 나이스)
2022년 11월 17일
미상환
삼성증권

에스에이치비디제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 05월 17일
1,000
2.6
A1(sf)(한기평, 나이스)
2022년 11월 17일
미상환
삼성증권

에스에이치비디제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 05월 17일
1,000
2.6
A1(sf)(한기평, 나이스)
2022년 11월 17일
미상환
삼성증권

에스에이치비디제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 05월 17일
1,000
2.6
A1(sf)(한기평, 나이스)
2022년 11월 17일
미상환
삼성증권

에스에이치비디제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 05월 17일
5,000
2.6
A1(sf)(한기평, 나이스)
2022년 11월 17일
미상환
삼성증권

에스에이치비디제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 05월 17일
5,000
2.6
A1(sf)(한기평, 나이스)
2022년 11월 17일
미상환
삼성증권

알피오산제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 29일
100,000
4.25
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 10월 31일
미상환
삼성증권

알피용산제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 30일
20,000
4.45
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 11월 30일
미상환
삼성증권

알피봉명제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 15일
50,000
3.55
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 10월 14일
미상환
삼성증권

알피성수제삼차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 26일
10,000
3.55
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 11월 25일
미상환
삼성증권

알피서둔제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 26일
15,000
3.63
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 11월 26일
미상환
삼성증권

에프엔대전도안제일차(주)
전자단기사채
사모
2020년 10월 30일
14,000
1.27
A1(sf)(한신평,나신평)
2020년 11월 30일
상환
하이투자증권

에프엔대전도안제일차(주)
전자단기사채
사모
2020년 11월 30일
14,000
1.34
A1(sf)(한신평,나신평)
2021년 01월 08일
상환
하이투자증권

에프엔대전도안제일차(주)
전자단기사채
사모
2021년 01월 08일
14,000
1.27
A1(sf)(한신평,나신평)
2021년 02월 01일
상환
하이투자증권

레드독제이차(주)
전자단기사채
사모
2020년 12월 18일
85,900
1.38
A1(sf)(한신평,나신평)
2021년 03월 18일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 03월 18일
5,000
1.23
A1(sf)(한신평,나신평)
2021년 09월 17일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 03월 18일
5,000
1.23
A1(sf)(한신평,나신평)
2021년 09월 17일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 03월 18일
5,000
1.23
A1(sf)(한신평,나신평)
2021년 09월 17일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 03월 18일
5,000
1.23
A1(sf)(한신평,나신평)
2021년 09월 17일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 03월 18일
5,000
1.23
A1(sf)(한신평,나신평)
2021년 09월 17일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 03월 18일
5,000
1.23
A1(sf)(한신평,나신평)
2021년 09월 17일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 03월 18일
5,000
1.23
A1(sf)(한신평,나신평)
2021년 09월 17일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 03월 18일
900
1.23
A1(sf)(한신평,나신평)
2021년 09월 17일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 03월 18일
5,000
1.23
A1(sf)(한신평,나신평)
2021년 09월 17일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 03월 18일
5,000
1.23
A1(sf)(한신평,나신평)
2021년 09월 17일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 03월 18일
5,000
1.23
A1(sf)(한신평,나신평)
2021년 09월 17일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 03월 18일
5,000
1.23
A1(sf)(한신평,나신평)
2021년 09월 17일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 03월 18일
5,000
1.23
A1(sf)(한신평,나신평)
2021년 09월 17일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 03월 18일
5,000
1.23
A1(sf)(한신평,나신평)
2021년 09월 17일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 03월 18일
5,000
1.23
A1(sf)(한신평,나신평)
2021년 09월 17일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 03월 18일
5,000
1.23
A1(sf)(한신평,나신평)
2021년 09월 17일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 03월 18일
5,000
1.23
A1(sf)(한신평,나신평)
2021년 09월 17일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 03월 18일
5,000
1.23
A1(sf)(한신평,나신평)
2021년 09월 17일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
전자단기사채
사모
2021년 09월 17일
85,900
1.64
A1(sf)(한신평,나신평)
2021년 12월 17일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 12월 17일
5,000
2.53
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 03월 18일
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2021년 12월 17일
5,000
2.53
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 03월 18일
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2.53
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2021년 12월 17일
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2.53
A1(sf)(한신평,나신평)
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2021년 12월 17일
5,000
2.53
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 03월 18일
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2021년 12월 17일
5,000
2.53
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 03월 18일
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2021년 12월 17일
5,000
2.53
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 03월 18일
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레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 12월 17일
5,000
2.53
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 03월 18일
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레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 12월 17일
5,000
2.53
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 03월 18일
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레드독제이차(주)
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2021년 12월 17일
5,000
2.53
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 03월 18일
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레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 12월 17일
5,000
2.53
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 03월 18일
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레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 12월 17일
5,000
2.53
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 03월 18일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 12월 17일
5,000
2.53
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 03월 18일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 12월 17일
5,000
2.53
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 03월 18일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 12월 17일
5,000
2.53
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 03월 18일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 12월 17일
5,900
2.53
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 03월 18일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 03월 18일
85,900
2.23
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 06월 17일
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비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 17일
88,800
3.24
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 09월 16일
상환
비엔케이투자증권

레드독제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 16일
88,800
3.6
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 11월 17일
미상환
비엔케이투자증권

글로에스본동(주)
기업어음증권
사모
2021년 07월 15일
5,000
1.35
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 01월 17일
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글로에스본동(주)
기업어음증권
사모
2021년 07월 15일
1,000
1.35
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 01월 17일
상환
KB증권

글로에스본동(주)
기업어음증권
사모
2021년 07월 15일
1,000
1.35
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 01월 17일
상환
KB증권

글로에스본동(주)
기업어음증권
사모
2021년 07월 15일
1,000
1.35
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 01월 17일
상환
KB증권

글로에스본동(주)
기업어음증권
사모
2021년 07월 15일
5,000
1.35
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 01월 17일
상환
KB증권

글로에스본동(주)
기업어음증권
사모
2021년 07월 15일
5,000
1.35
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 01월 17일
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KB증권

글로에스본동(주)
기업어음증권
사모
2021년 07월 15일
5,000
1.35
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 01월 17일
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글로에스본동(주)
기업어음증권
사모
2021년 07월 15일
5,000
1.35
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 01월 17일
상환
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글로에스본동(주)
기업어음증권
사모
2021년 07월 15일
500
1.35
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 01월 17일
상환
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글로에스본동(주)
기업어음증권
사모
2021년 07월 15일
5,000
1.35
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 01월 17일
상환
KB증권

글로에스본동(주)
기업어음증권
사모
2022년 01월 17일
10,000
2.25
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 04월 18일
상환
KB증권

글로에스본동(주)
기업어음증권
사모
2022년 01월 17일
10,000
2.25
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 04월 18일
상환
KB증권

글로에스본동(주)
기업어음증권
사모
2022년 01월 17일
10,000
2.25
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 04월 18일
상환
KB증권

글로에스본동(주)
기업어음증권
사모
2022년 01월 17일
3,000
2.25
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 04월 18일
상환
KB증권

글로에스본동(주)
기업어음증권
사모
2022년 01월 17일
1,000
2.25
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 04월 18일
상환
KB증권

글로에스본동(주)
기업어음증권
사모
2022년 01월 17일
1,000
2.25
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 04월 18일
상환
KB증권

글로에스본동(주)
기업어음증권
사모
2022년 01월 17일
500
2.25
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 04월 18일
상환
KB증권

글로에스본동(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 18일
37,500
2.35
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 07월 18일
상환
KB증권

글로에스본동(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 18일
38,200
3.55
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 10월 18일
미상환
KB증권

글로에스수서제이차(주)
전자단기사채
사모
2021년 08월 27일
17,000
1.3
A1(sf)(한신평,나신평)
2021년 09월 27일
상환
KB증권

글로에스수서제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 08월 27일
5,000
1.54
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 28일
상환
KB증권

글로에스수서제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 08월 27일
5,000
1.54
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 28일
상환
비엔케이투자증권

글로에스수서제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 08월 27일
5,000
1.54
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 28일
상환
KB증권

글로에스수서제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 08월 27일
5,000
1.54
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 28일
상환
KB증권

글로에스수서제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 08월 27일
5,000
1.54
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 28일
상환
KB증권

글로에스수서제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 08월 27일
5,000
1.54
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 28일
상환
KB증권

글로에스수서제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 08월 27일
2,000
1.54
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 28일
상환
KB증권

글로에스수서제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 08월 27일
2,000
1.54
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 28일
상환
KB증권

글로에스수서제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 08월 27일
5,000
1.54
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 28일
상환
KB증권

글로에스수서제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 08월 27일
5,000
1.54
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 28일
상환
KB증권

글로에스수서제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 08월 27일
2,000
1.54
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 28일
상환
KB증권

글로에스수서제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 08월 27일
2,000
1.54
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 28일
상환
KB증권

글로에스수서제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 08월 27일
10,000
1.54
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 28일
상환
비엔케이투자증권

글로에스수서제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 08월 27일
5,000
1.54
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 28일
상환
비엔케이투자증권

글로에스수서제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 08월 27일
5,000
1.54
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 28일
상환
비엔케이투자증권

글로에스수서제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 08월 27일
5,000
1.54
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 28일
상환
비엔케이투자증권

글로에스수서제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 08월 27일
5,000
1.54
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 28일
상환
KB증권

글로에스수서제이차(주)
전자단기사채
사모
2021년 09월 27일
17,000
1.65
A1(sf)(한신평,나신평)
2021년 10월 27일
상환
KB증권

글로에스수서제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 02월 28일
48,000
2.24
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 05월 27일
상환
KB증권

글로에스수서제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 02월 28일
30,000
2.24
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 05월 27일
상환
비엔케이투자증권

글로에스수서제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 27일
34,000
2.65
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 06월 27일
상환
KB증권

글로에스수서제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 27일
44,000
2.65
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 06월 27일
상환
비엔케이투자증권

글로에스수서제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 27일
44,000
3.75
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 08월 29일
상환
KB증권

글로에스수서제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 27일
29,000
3.73
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 07월 27일
상환
비엔케이투자증권

글로에스수서제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 27일
5,000
3.75
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 08월 29일
상환
비엔케이투자증권

글로에스수서제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 27일
29,000
3.25
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 08월 29일
상환
비엔케이투자증권

글로에스수서제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 29일
17,500
3.3
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 09월 29일
상환
비엔케이투자증권

글로에스수서제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 29일
17,000
3.6
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 11월 28일
미상환
비엔케이투자증권

글로에스수서제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 29일
46,000
3.6
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 11월 28일
미상환
KB증권

글로에스하남(주)
기업어음증권
사모
2021년 09월 02일
10,000
1.65
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 03월 02일
상환
신한금융투자

글로에스하남(주)
기업어음증권
사모
2021년 09월 02일
3,000
1.65
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 03월 02일
상환
신한금융투자

글로에스하남(주)
기업어음증권
사모
2021년 09월 02일
3,000
1.65
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 03월 02일
상환
신한금융투자

글로에스하남(주)
기업어음증권
사모
2021년 09월 02일
2,000
1.65
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 03월 02일
상환
신한금융투자

글로에스하남(주)
기업어음증권
사모
2021년 09월 02일
2,000
1.65
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 03월 02일
상환
신한금융투자

글로에스하남(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 02일
3,000
2.33
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 09월 02일
상환
신한금융투자

글로에스하남(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 02일
10,000
2.33
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 09월 02일
상환
신한금융투자

글로에스하남(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 02일
3,000
2.33
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 09월 02일
상환
신한금융투자

글로에스하남(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 02일
2,000
2.33
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 09월 02일
상환
신한금융투자

글로에스하남(주)
기업어음증권
사모
2022년 03월 02일
2,000
2.33
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 09월 02일
상환
신한금융투자

글로에스하남(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 02일
10,000
3.65
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 12월 02일
미상환
신한투자증권㈜

글로에스하남(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 02일
10,000
3.65
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 12월 02일
미상환
비엔케이투자증권

글로에스리듬(주)
전자단기사채
사모
2022년 03월 30일
16,360
2.25
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 05월 02일
상환
비엔케이투자증권

글로에스리듬(주)
전자단기사채
사모
2022년 03월 30일
106,340
2.25
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 05월 02일
상환
비엔케이투자증권

글로에스리듬(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 02일
58,940
2.25
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 05월 20일
상환
비엔케이투자증권

글로에스리듬(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 02일
16,360
2.25
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 05월 20일
상환
비엔케이투자증권

글로에스리듬(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 20일
41,840
2.5
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 06월 17일
상환
비엔케이투자증권

글로에스리듬(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 20일
16,360
2.5
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 06월 17일
상환
비엔케이투자증권

글로에스리듬(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 17일
16,360
3.15
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 06월 30일
상환
비엔케이투자증권

글로에스리듬(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 17일
41,840
3.15
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 06월 30일
상환
비엔케이투자증권

글로에스리듬(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 30일
38,600
4.35
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 08월 29일
상환
비엔케이투자증권

글로에스리듬(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 30일
19,600
4.05
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 07월 08일
상환
비엔케이투자증권

글로에스리듬(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 08일
14,900
3.35
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 08월 01일
상환
비엔케이투자증권

글로에스리듬(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 01일
14,900
3.25
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 08월 29일
상환
비엔케이투자증권

글로에스리듬(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 29일
29,500
3.55
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 10월 31일
미상환
신한투자증권㈜

글로에스리듬(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 29일
24,000
3.55
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 10월 31일
미상환
비엔케이투자증권

글로에스중산제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 26일
9,300
2.3
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 04월 26일
상환
KB증권

글로에스중산제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 26일
49,000
2.3
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 04월 26일
상환
KB증권

글로에스중산제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 26일
9,300
2.25
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 05월 18일
상환
KB증권

글로에스중산제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 26일
49,000
2.25
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 05월 18일
상환
KB증권

글로에스중산제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 18일
9,300
2.4
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 07월 26일
상환
KB증권

글로에스중산제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 18일
49,000
2.4
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 07월 26일
상환
KB증권

글로에스중산제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 26일
10,700
3.05
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 08월 02일
상환
SK증권

글로에스중산제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 26일
9,300
3.05
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 08월 02일
상환
SK증권

글로에스중산제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 26일
38,300
3.05
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 08월 02일
상환
SK증권

글로에스중산제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 02일
11,200
3.55
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 11월 02일
미상환
KB증권

글로에스연산(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 13일
50,000
2.25
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 07월 13일
상환
비엔케이투자증권

글로에스연산(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 13일
50,000
3.55
A1(sf)(한신평,나신평)
2023년 01월 13일
미상환
비엔케이투자증권

글로에스연무(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 20일
12,000
3.22
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 07월 20일
상환
비엔케이투자증권

글로에스연무(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 20일
12,000
3.25
A2(sf)(한신평,나신평)
2022년 08월 17일
상환
비엔케이투자증권

글로에스연무(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 17일
12,000
3.2
A3(sf)(한신평,나신평)
2022년 09월 02일
상환
비엔케이투자증권

글로에스연무(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 02일
12,000
3.35
A4(sf)(한신평,나신평)
2022년 09월 20일
상환
비엔케이투자증권

글로에스연무(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 20일
12,000
3.5
A5(sf)(한신평,나신평)
2022년 10월 14일
미상환
비엔케이투자증권

에프엔상도제일차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 18일
248,000
2.05
A1(한기평,한신평)
2022년 02월 18일
상환
신한금융투자, 신영증권, 하이투자증권

에프엔상도제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 02월 18일
248,000
2.14
A1(한기평,한신평)
2022년 03월 18일
상환
신한금융투자, 신영증권, 하이투자증권

에프엔상도제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 03월 18일
248,000
2.19
A1(한기평,한신평)
2022년 04월 18일
상환
신한금융투자, BNK증권, 하이투자증권

에프엔상도제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 18일
248,000
2.24
A1(한기평,한신평)
2022년 05월 18일
상환
신한금융투자, BNK증권, 하이투자증권

에프엔상도제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 18일
248,000
2.39
A1(한기평,한신평)
2022년 07월 18일
상환
신한금융투자, BNK증권, 하이투자증권

에프엔상도제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 18일
248,000
3.3
A1(한기평,한신평)
2022년 08월 31일
상환
신한금융투자, BNK증권, 하이투자증권

에프엔상도제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 31일
248,000
3.35
A1(한기평,한신평)
2022년 09월 30일
상환
신한금융투자, BNK증권, 하이투자증권

에프엔상도제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 30일
248,000
3.35
A1(한기평,한신평)
2022년 10월 31일
미상환
신한금융투자, BNK증권, 하이투자증권

쿠퍼타운제일차(주)
전자단기사채
사모
2021년 10월 12일
34,151
1.83
A1(한기평,한신평)
2022년 01월 10일
상환
신한금융투자

쿠퍼타운제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 10일
33,097
2.47
A1(한기평,한신평)
2022년 04월 10일
상환
BNK증권, 현대차증권, 부국증권

쿠퍼타운제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 11일
24,946
2.24
A1(한기평,한신평)
2022년 07월 11일
상환
BNK증권, 현대차증권, 부국증권

쿠퍼타운제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 11일
24,946
3.3
A1(한기평,한신평)
2022년 08월 11일
상환
BNK증권, 현대차증권, 부국증권

쿠퍼타운제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 11일
24,946
3.45
A1(한기평,한신평)
2022년 10월 11일
미상환
BNK증권, 현대차증권, 부국증권

에프엔삼덕제일차(주)
전자단기사채
사모
2021년 12월 24일
33,800
2.54
A1(한신평,나신평)
2022년 03월 24일
상환
SK증권

에프엔삼덕제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 03월 24일
32,000
2.23
A1(한신평,나신평)
2022년 05월 24일
상환
SK증권

에프엔삼덕제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 24일
32,000
2.5
A1(한신평,나신평)
2022년 06월 17일
상환
SK증권

에프엔삼덕제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 17일
32,000
3.05
A1(한신평,나신평)
2022년 06월 24일
상환
SK증권

에프엔삼덕제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 24일
32,000
3.55
A1(한신평,나신평)
2022년 07월 22일
상환
SK증권

에프엔삼덕제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 22일
32,000
3.3
A1(한신평,나신평)
2022년 08월 24일
상환
SK증권

에프엔삼덕제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 24일
32,000
3.25
A1(한신평,나신평)
2022년 09월 23일
상환
SK증권

크레테유제일차(주)
전자단기사채
사모
2021년 12월 20일
40,000
2.64
A1(한신평,나신평)
2022년 01월 20일
상환
부국증권

크레테유제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 20일
40,000
2.23
A1(한신평,한기평)
2022년 04월 20일
상환
부국증권

크레테유제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 20일
40,000
2.29
A1(한신평,한기평)
2022년 07월 20일
상환
신한금융투자

크레테유제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 20일
40,000
3.55
A1(한신평,한기평)
2022년 10월 20일
미상환
신한금융투자

에프앤개포제일차(주)
전자단기사채
사모
2021년 12월 06일
50,000
2.43
A1(한신평,한기평)
2022년 01월 05일
상환
흥국증권

에프앤개포제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 05일
50,500
2.53
A1(한신평,한기평)
2022년 04월 05일
상환
BNK증권

에프앤개포제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 05일
52,800
2.23
A1(한신평,한기평)
2022년 07월 05일
상환
BNK증권

에프앤개포제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 09일
1,200
2.37
A1(한신평,한기평)
2022년 07월 05일
상환
BNK증권

에프앤개포제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 09일
500
2.85
A1(한신평,한기평)
2022년 07월 05일
상환
BNK증권

에프앤개포제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 05일
54,500
3.45
A1(한신평,한기평)
2022년 07월 14일
상환
BNK투자증권

에프앤개포제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 12일
1,300
3.35
A1(한신평,한기평)
2022년 08월 05일
상환
BNK증권

에프앤개포제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 14일
54,500
3.3
A1(한신평,한기평)
2022년 08월 05일
상환
BNK투자증권

에프앤개포제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 05일
56,700
3.25
A1(한신평,한기평)
2022년 09월 05일
상환
BNK투자증권

에프앤개포제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 05일
57,900
3.25
A1(한신평,한기평)
2022년 10월 05일
미상환
BNK투자증권

에프앤서초제일차(주)
전자단기사채
사모
2021년 11월 30일
20,000
2.3
A1(한신평,나신평)
2022년 02월 28일
상환
신한금융투자

에프앤서초제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 02월 28일
20,000
2.28
A1(한신평,나신평)
2022년 05월 28일
상환
신한금융투자

에프앤서초제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 28일
20,000
2.77
A1(한신평,나신평)
2022년 08월 30일
상환
신한금융투자

에프앤서초제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 30일
20,000
3.65
A1(한신평,나신평)
2022년 11월 30일
미상환
신한금융투자

에프엔제주제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 22일
20,000
2.32
A1(한신평,한기평)
2022년 06월 22일
상환
우리종합금융

에프엔제주제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 22일
10,000
3.4
A1(한신평,한기평)
2022년 07월 22일
상환
BNK투자증권

에프엔제주제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 22일
10,000
3.4
A1(한신평,한기평)
2022년 09월 22일
상환
BNK투자증권

에프엔제주제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 22일
10,000
3.63
A1(한신평,한기평)
2022년 10월 22일
미상환
BNK투자증권

에프엔제주제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 22일
10,000
3.55
A1(한신평,한기평)
2022년 10월 24일
미상환
BNK투자증권

에프엔신관제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 04일
34,000
2.25
A1(한신평,한기평)
2022년 05월 25일
상환
흥국증권

에프엔신관제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 25일
34,000
2.5
A1(한신평,한기평)
2022년 06월 07일
상환
흥국증권

에프엔신관제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 07일
34,000
2.8
A1(한신평,한기평)
2022년 07월 04일
상환
흥국증권

에프엔신관제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 04일
34,000
3.65
A1(한신평,한기평)
2022년 10월 04일
미상환
흥국증권

에프엔신관제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 04일
10,000
2.25
A1(한신평,한기평)
2022년 06월 06일
상환
흥국증권

에프엔신관제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 07일
5,000
2.8
A1(한신평,한기평)
2022년 07월 04일
상환
흥국증권

에프엔신관제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 04일
5,000
3.54
A1(한신평,한기평)
2022년 08월 04일
상환
흥국증권

에프엔신관제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 04일
5,000
3.23
A1(한신평,한기평)
2022년 09월 05일
상환
흥국증권

에프엔신관제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 05일
5,000
3.35
A1(한신평,한기평)
2022년 10월 04일
미상환
흥국증권

에프엔학하제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 24일
20,000
2.62
A1(한신평,한기평)
2022년 08월 24일
상환
흥국증권

에프엔학하제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 24일
20,000
3.55
A1(한신평,한기평)
2022년 11월 24일
미상환
흥국증권

에프엔화양제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 08일
10,000
2.91
A1(한신평,한기평)
2022년 09월 08일
상환
BNK투자증권

에프엔화양제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 08일
10,000
3.65
A1(한신평,한기평)
2022년 12월 08일
미상환
BNK투자증권

에프엔효제제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 01일
7,000
3.6
A1(한신평,한기평)
2022년 08월 01일
상환
BNK투자증권

에프엔효제제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 01일
2,000
3.25
A1(한신평,한기평)
2022년 09월 01일
상환
BNK투자증권

에프엔효제제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 01일
2,000
3.35
A1(한신평,한기평)
2022년 10월 04일
미상환
BNK투자증권

에프엔강남(주)
전자단기사채
사모
2021년 10월 12일
29,000
1.85
A1(한기평, 나신평)
2022년 01월 12일
상환
신영증권

에프엔강남(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 12일
29,000
2.42
A1(한기평, 나신평)
2022년 04월 12일
상환
KB증권

에프엔강남(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 12일
29,000
2.25
A1(한기평, 나신평)
2022년 07월 12일
상환
신영증권

에프엔강남(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 12일
29,000
3.55
A1(한기평, 한신평)
2022년 10월 12일
미상환
KB증권

에프엔라포르타제일차(주)
전자단기사채
사모
2021년 12월 20일
18,000
2.54
A1(한기평, 한신평)
2022년 02월 18일
상환
신한금융투자

에프엔라포르타제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 02월 18일
18,467
2.14
A1(한기평, 한신평)
2022년 03월 18일
상환
신한금융투자

에프엔라포르타제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 03월 18일
18,600
2.19
A1(한기평, 한신평)
2022년 04월 18일
상환
신한금융투자

에프엔라포르타제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 18일
18,600
2.28
A1(한기평, 한신평)
2022년 06월 20일
상환
신한금융투자

에프엔라포르타제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 20일
18,600
3.39
A1(한기평, 한신평)
2022년 09월 19일
상환
신한금융투자

에프엔라포르타제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 19일
15,533
3.7
A1(한기평, 한신평)
2022년 12월 19일
미상환
신한금융투자

에프엔라포르타제이차(주)
전자단기사채
사모
2021년 12월 20일
20,000
2.54
A1(한기평, 한신평)
2022년 02월 18일
상환
신한금융투자

에프엔라포르타제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 02월 18일
20,000
2.14
A1(한기평, 한신평)
2022년 03월 18일
상환
신한금융투자

에프엔라포르타제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 03월 18일
20,000
2.19
A1(한기평, 한신평)
2022년 04월 18일
상환
신한금융투자

에프엔라포르타제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 18일
20,000
2.28
A1(한기평, 한신평)
2022년 06월 20일
상환
신한금융투자

에프엔라포르타제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 20일
10,000
3.2
A1(한기평, 한신평)
2022년 07월 15일
상환
신한금융투자

에프엔라포르타제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 20일
10,000
3.2
A1(한기평, 한신평)
2022년 07월 15일
상환
신영증권

에프엔라포르타제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 20일
20,000
3.49
A1(한기평, 한신평)
2022년 09월 19일
상환
신영증권

에프엔라포르타제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 19일
10,000
3.7
A1(한기평, 한신평)
2022년 12월 19일
미상환
신한금융투자

에프엔라포르타제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 19일
30,000
3.7
A1(한기평, 한신평)
2022년 12월 19일
미상환
신영증권

에프엔라포르타제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 12월 20일
30,000
2.63
A1(한기평, 한신평)
2022년 06월 20일
상환
신영증권

에프엔콜드체인분당(주)
전자단기사채
사모
2021년 07월 23일
13,000
1.4
A1(한기평, 한신평)
2022년 01월 20일
상환
우리종합금융

에프엔콜드체인분당(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 20일
13,000
2.39
A1(한기평, 한신평)
2022년 07월 22일
상환
우리종합금융

에프엔콜드체인분당(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 22일
13,000
5.7
A1(한기평, 한신평)
2022년 10월 21일
미상환
메리츠증권

에프엔송도5제일차(주)
전자단기사채
사모
2021년 11월 10일
241,094
2.13
A1(한기평,한신평)
2022년 02월 10일
상환
신한금융투자

에프엔송도5제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 02월 10일
242,315
2.23
A1(한기평,한신평)
2022년 05월 10일
상환
신한금융투자

에프엔송도5제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 10일
54,212
2.33
A1(한기평,한신평)
2022년 08월 10일
상환
신한금융투자

에프엔송도5제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 05월 10일
183,400
2.58
A1(한기평,한신평)
2022년 11월 10일
미상환
신한금융투자

에프엔송도5제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 10일
49,331
3.54
A1(한기평,한신평)
2022년 11월 10일
미상환
신한금융투자

에프엔남동탄제일차(주)
기업어음증권
사모
2021년 08월 03일
45,000
1.45
A1(한신평,한기평)
2022년 03월 03일
상환
흥국증권

에프엔남동탄제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 03월 03일
45,000
2.22
A1(한신평,한기평)
2022년 05월 03일
상환
흥국증권

에프엔남동탄제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 03일
45,000
2.33
A1(한신평,한기평)
2022년 08월 03일
상환
흥국증권

에프엔남동탄제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 17일
15,000
3.05
A1(한신평,한기평)
2022년 08월 19일
상환
흥국증권

에프엔남동탄제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 17일
30,000
3.45
A1(한신평,한기평)
2022년 11월 03일
미상환
흥국증권

에프엔상동제일차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 12일
47,620
2.46
A1(한신평,한기평)
2022년 04월 11일
상환
흥국증권

에프엔상동제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 10일
17,140
1.93
A1(한신평,한기평)
2022년 04월 10일
상환
흥국증권

에프엔상동제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 04월 11일
67,000
2.24
A1(한신평,한기평)
2022년 07월 11일
상환
흥국증권

에프엔상동제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 11일
68,000
3.55
A1(한신평,한기평)
2022년 10월 11일
미상환
흥국증권

에프엔풍동제일차(주)
전자단기사채
사모
2021년 01월 19일
20,000
1.98
A1(한신평,한기평)
2022년 04월 19일
상환
부국증권

에프엔풍동제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 19일
13,900
2.3
A1(한신평,한기평)
2022년 07월 11일
상환
부국증권

에프엔풍동제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 19일
13,900
3.55
A1(한신평,한기평)
2022년 10월 19일
미상환
부국증권

에프엔사일제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 11월 30일
30,000
2.57
A1(한신평,한기평)
2022년 06월 30일
상환
신영증권

에프엔사일제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 30일
30,000
4.47
A1(한신평,한기평)
2022년 09월 30일
상환
신영증권

에프엔사일제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 30일
30,000
4.55
A1(한신평,한기평)
2022년 12월 12일
미상환
신영증권

에프엔본리제일차(주)
전자단기사채
사모
2021년 10월 20일
20,000
2.18
A1(한신평,한기평)
2022년 01월 20일
상환
신영증권

에프엔본리제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 20일
20,000
2.21
A1(한신평,한기평)
2022년 02월 20일
상환
신영증권

에프엔본리제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 21일
70,000
2.21
A1(한신평,한기평)
2022년 05월 20일
상환
신영증권

에프엔본리제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 20일
69,685
2.63
A1(한신평,한기평)
2022년 08월 20일
상환
신영증권

에프엔본리제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 22일
68,880
3.59
A1(한신평,한기평)
2022년 11월 20일
미상환
신영증권

에프엔고덕제일차(주)
전자단기사채
사모
2021년 11월 22일
80,000
2.19
A1(한신평,나신평)
2022년 02월 22일
상환
유안타증권

에프엔고덕제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 02월 22일
80,000
2.24
A1(한신평,나신평)
2022년 05월 22일
상환
유안타증권

에프엔고덕제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 22일
80,000
2.24
A1(한신평,나신평)
2022년 08월 22일
상환
유안타증권

에프엔고덕제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 22일
80,000
3.55
A1(한신평,나신평)
2022년 11월 22일
미상환
유안타증권

에프엔월계제일차(주)
전자단기사채
사모
2021년 12월 06일
40,000
2.44
A1(한신평,한기평)
2022년 03월 06일
상환
신한금융투자

에프엔월계제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 03월 07일
40,000
2.15
A1(한신평,한기평)
2022년 04월 06일
상환
신한금융투자

에프엔월계제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 06일
40,000
2.42
A1(한신평,한기평)
2022년 09월 06일
상환
신한금융투자

에프엔월계제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 06일
39,360
3.65
A1(한신평,한기평)
2022년 12월 06일
미상환
신한금융투자

에프엔의왕포일제일차(주)
전자단기사채
사모
2021년 12월 07일
62,000
2.45
A1(한신평,한기평)
2022년 03월 07일
상환
현대차증권

에프엔의왕포일제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 03월 07일
62,000
2.15
A1(한신평,한기평)
2022년 04월 07일
상환
현대차증권

에프엔의왕포일제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 07일
62,000
2.2
A1(한신평,한기평)
2022년 05월 09일
상환
현대차증권

에프엔의왕포일제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 09일
62,000
2.25
A1(한신평,한기평)
2022년 06월 07일
상환
현대차증권

에프엔의왕포일제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 07일
62,000
2.8
A1(한신평,한기평)
2022년 07월 07일
상환
현대차증권

에프엔의왕포일제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 07일
12,000
3.46
A1(한신평,한기평)
2022년 08월 05일
상환
현대차증권

에프엔의왕포일제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 07일
50,000
3.5
A1(한신평,한기평)
2022년 09월 07일
상환
현대차증권

에프엔의왕포일제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 05일
12,000
3.45
A1(한신평,한기평)
2022년 10월 07일
미상환
현대차증권

에프엔의왕포일제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 07일
50,000
3.65
A1(한신평,한기평)
2022년 12월 07일
미상환
현대차증권

에프엔의왕포일제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 12월 07일
25,000
2.54
A1(한신평,한기평)
2022년 06월 07일
상환
현대차증권

에프엔의왕포일제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 12월 07일
25,000
2.54
A1(한신평,한기평)
2022년 06월 07일
상환
현대차증권

에프엔의왕포일제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 07일
25,000
2.9
A1(한신평,한기평)
2022년 09월 07일
상환
현대차증권

에프엔의왕포일제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 07일
25,000
3.65
A1(한신평,한기평)
2022년 12월 07일
미상환
현대차증권

에프엔해운대우동제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 03월 17일
36,000
2.22
A1(한신평,한기평)
2022년 04월 18일
상환
부국증권

에프엔해운대우동제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 18일
36,000
2.25
A1(한신평,한기평)
2022년 05월 17일
상환
부국증권

에프엔해운대우동제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 17일
36,000
2.3
A1(한신평,한기평)
2022년 06월 17일
상환
부국증권

에프엔해운대우동제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 17일
36,000
3.2
A1(한신평,한기평)
2022년 07월 18일
상환
부국증권

에프엔해운대우동제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 18일
36,000
3.3
A1(한신평,한기평)
2022년 08월 12일
상환
부국증권

에프엔해운대우동제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 12일
36,000
3.2
A1(한신평,한기평)
2022년 08월 26일
상환
부국증권

에프엔해운대우동제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 26일
36,000
3.18
A1(한신평,한기평)
2022년 08월 31일
상환
부국증권

에프엔해운대우동제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 31일
36,000
3.3
A1(한신평,한기평)
2022년 09월 19일
상환
부국증권

에프엔해운대우동제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 19일
36,000
3.4
A1(한신평,한기평)
2022년 09월 30일
상환
부국증권

에프엔해운대우동제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 30일
36,000
4
A1(한신평,한기평)
2022년 10월 17일
미상환
부국증권

랩스제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 28일
30,000
3.8
A1(한신평,한기평)
2022년 08월 29일
상환
부국증권

랩스제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 29일
30,000
3.3
A1(한신평,한기평)
2022년 09월 28일
상환
부국증권

랩스제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 28일
30,000
4.2
A1(한신평,한기평)
2022년 10월 28일
미상환
부국증권

에프엔삼덕제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 28일
29,900
3.25
A1(한신평,한기평)
2022년 12월 23일
미상환
SK증권

에스엠원미음제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 02월 28일
13,500
2.15
A1(한기평,한신평)
2022년 03월 28일
상환
삼성증권

에스엠원미음제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 03월 28일
13,500
2.2
A1(한기평,한신평)
2022년 04월 28일
상환
삼성증권

에스엠원미음제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 28일
4,030
2.25
A1(한기평,한신평)
2022년 05월 27일
상환
삼성증권

에스엠원미음제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 27일
4,030
2.6
A1(한기평,한신평)
2022년 06월 28일
상환
삼성증권

에스엠원미음제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 28일
4,030
3.8
A1(한기평,한신평)
2022년 07월 14일
상환
삼성증권

에스엠원미음제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 14일
4,030
3.3
A1(한기평,한신평)
2022년 07월 28일
상환
삼성증권

에스엠원미음제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 28일
21,360
3.55
A1(한기평,한신평)
2022년 10월 28일
미상환
삼성증권

에스엠원미음제일차(주)
기업어음증권
사모
2022년 04월 28일
10,000
2.5
A1(한기평,한신평)
2022년 10월 28일
미상환
삼성증권

에프엔신흥제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 29일
20,000
2.25
A1(NICE,한신평)
2022년 07월 29일
상환
삼성증권

에프엔신흥제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 29일
16,000
2.31
A1(NICE,한신평)
2022년 05월 27일
상환
삼성증권

에프엔신흥제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 27일
16,000
2.65
A1(NICE,한신평)
2022년 06월 29일
상환
삼성증권

에프엔신흥제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 29일
3,000
3.75
A1(NICE,한신평)
2022년 07월 29일
상환
삼성증권

에프엔신흥제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 29일
12,800
3.55
A1(NICE,한신평)
2022년 10월 29일
미상환
삼성증권

스타플러스비즈제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 27일
5,000
2.5
A1(NICE,한신평)
2022년 06월 27일
상환
삼성증권

스타플러스비즈제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 27일
5,000
3.5
A1(NICE,한신평)
2022년 07월 13일
상환
삼성증권

스타플러스비즈제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 13일
5,000
3.35
A1(NICE,한신평)
2022년 08월 25일
상환
삼성증권

스타플러스비즈제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 25일
5,000
3.45
A1(NICE,한신평)
2022년 10월 25일
미상환
삼성증권

스타플러스모노제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 30일
30,000
2.67
A1(한기평,한신평)
2022년 06월 29일
상환
삼성증권

스타플러스모노제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 29일
30,000
4.41
A1(한기평,한신평)
2022년 09월 29일
상환
삼성증권

스타플러스모노제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 29일
30,000
4.25
A1(한기평,한신평)
2022년 11월 29일
미상환
삼성증권

마이트세운삼구역제이차(주)
전자단기사채
사모
2021년 12월 08일
30,000
2.54
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 01월 14일
상환
신한금융투자

마이트세운삼구역제이차(주)
전자단기사채
사모
2021년 12월 08일
40,000
2.54
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 01월 14일
상환
비엔케이투자증권

마이트세운삼구역제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 14일
30,000
2.3
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 01월 27일
상환
신한금융투자

마이트세운삼구역제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 14일
40,000
2.3
A1(sf)(한기평,한신평)
2022년 01월 27일
상환
하이투자증권

에스엘티과천(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 06일
5,000
1.93
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 07일
상환
비엔케이투자증권

에스엘티과천(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 06일
5,000
1.93
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 07일
상환
비엔케이투자증권

에스엘티과천(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 06일
5,000
1.93
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 07일
상환
비엔케이투자증권

에스엘티과천(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 06일
5,000
1.93
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 07일
상환
케이알투자증권

에스엘티과천(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 06일
5,000
1.93
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 07일
상환
비엔케이투자증권

에스엘티과천(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 06일
5,000
1.93
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 07일
상환
비엔케이투자증권

에스엘티과천(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 06일
5,000
1.93
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 07일
상환
비엔케이투자증권

에스엘티과천(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 06일
5,000
1.93
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 07일
상환
비엔케이투자증권

에스엘티과천(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 06일
5,000
1.93
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 07일
상환
케이알투자증권

에스엘티과천(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 06일
5,000
1.93
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 07일
상환
비엔케이투자증권

에스엘티과천(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 06일
5,000
1.93
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 07일
상환
비엔케이투자증권

에스엘티과천(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 06일
10,000
2.45
A2(sf)(한신평,나신평)
2022년 02월 07일
상환
비엔케이투자증권

에프엔동성로(주)
전자단기사채
사모
2021년 10월 25일
39,760
2.05
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 01월 24일
상환
KB증권

생드니제일차(주)
전자단기사채
사모
2021년 12월 15일
100,000
2.53
A1(sf)(한기평,나신평)
2022년 03월 15일
상환
하이투자증권

더블에스남대문제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 11월 30일
5,000
2.53
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 05월 27일
상환
비엔케이투자증권

더블에스남대문제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 11월 30일
5,000
2.53
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 05월 27일
상환
비엔케이투자증권

더블에스남대문제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 11월 30일
5,000
2.53
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 05월 27일
상환
비엔케이투자증권

더블에스남대문제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 11월 30일
3,000
2.53
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 05월 27일
상환
비엔케이투자증권

더블에스남대문제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 11월 30일
5,000
2.53
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 05월 27일
상환
비엔케이투자증권

더블에스부산서면제일차(주)
전자단기사채
사모
2021년 12월 16일
30,000
2.51
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 02월 16일
상환
DB금융투자

더블에스반구제일차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
5,000
2.15
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 26일
상환
비엔케이투자증권

더블에스반구제일차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
5,000
2.15
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 26일
상환
비엔케이투자증권

더블에스반구제일차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
5,000
2.15
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 26일
상환
비엔케이투자증권

더블에스반구제일차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
5,000
2.15
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 26일
상환
비엔케이투자증권

더블에스반구제일차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
5,000
2.15
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 26일
상환
비엔케이투자증권

더블에스반구제일차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
1,000
2.15
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 26일
상환
비엔케이투자증권

더블에스반구제일차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
475
2.15
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 26일
상환
비엔케이투자증권

더블에스반구제일차(주)
전자단기사채
사모
2021년 12월 22일
7,050
2.65
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 01월 26일
상환
비엔케이투자증권

더블에스반구제일차(주)
전자단기사채
사모
2021년 11월 29일
26,475
2.3
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 01월 26일
상환
비엔케이투자증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
1,000
2.15
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 26일
상환
비엔케이투자증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
5,000
2.15
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 26일
상환
비엔케이투자증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
5,000
2.15
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 26일
상환
비엔케이투자증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
5,000
2.15
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 26일
상환
비엔케이투자증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
1,000
2.15
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 26일
상환
비엔케이투자증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
1,000
2.15
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 26일
상환
비엔케이투자증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
1,000
2.15
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 26일
상환
비엔케이투자증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
1,000
2.15
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 26일
상환
비엔케이투자증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
1,000
2.15
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 26일
상환
비엔케이투자증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
1,000
2.15
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 26일
상환
비엔케이투자증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
1,000
2.15
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 26일
상환
비엔케이투자증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
1,000
2.15
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 26일
상환
비엔케이투자증권

더블에스반구제이차(주)
기업어음증권
사모
2021년 10월 26일
1,000
2.15
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 26일
상환
비엔케이투자증권

마이에스상도(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 25일
1,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 25일
상환
비엔케이투자증권

마이에스상도(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 25일
8,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 25일
상환
비엔케이투자증권

마이에스상도(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 25일
1,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 25일
상환
비엔케이투자증권

마이에스상도(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 25일
1,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 25일
상환
비엔케이투자증권

마이에스상도(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 25일
1,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 25일
상환
비엔케이투자증권

마이에스상도(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 25일
1,000
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 25일
상환
비엔케이투자증권

마이에스상도(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 25일
500
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 25일
상환
비엔케이투자증권

마이에스상도(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 25일
500
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 25일
상환
비엔케이투자증권

마이에스상도(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 25일
500
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 25일
상환
비엔케이투자증권

마이에스상도(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 25일
500
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 25일
상환
비엔케이투자증권

마이에스상도(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 25일
500
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 25일
상환
비엔케이투자증권

마이에스상도(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 25일
500
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 25일
상환
비엔케이투자증권

마이에스상도(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 25일
500
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 25일
상환
비엔케이투자증권

마이에스상도(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 25일
500
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 25일
상환
비엔케이투자증권

마이에스상도(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 25일
500
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 25일
상환
비엔케이투자증권

마이에스상도(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 25일
500
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 25일
상환
비엔케이투자증권

마이에스상도(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 25일
500
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 25일
상환
비엔케이투자증권

마이에스상도(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 25일
500
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 25일
상환
비엔케이투자증권

마이에스상도(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 25일
500
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 25일
상환
비엔케이투자증권

마이에스상도(주)
기업어음증권
사모
2022년 02월 25일
500
2.35
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 25일
상환
비엔케이투자증권

에스엘티과천(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 06일
10,000
2.45
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 02월 07일
상환
케이알투자증권

에스엘티과천(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 06일
10,000
2.45
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 02월 07일
상환
케이알투자증권

에스엘티과천(주)
전자단기사채
사모
2022년 02월 07일
45,000
2.23
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 06일
상환
케이알투자증권

에스엘티과천(주)
전자단기사채
사모
2022년 02월 07일
20,000
2.23
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 06일
상환
비엔케이투자증권

에프엔동성로(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 24일
39,760
2.25
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 22일
상환
KB증권

생드니제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 03월 15일
100,000
2.21
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 05월 16일
상환
하이투자증권

더블에스부산서면제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 03월 16일
18,000
2.22
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 05월 16일
상환
DB금융투자

더블에스부산서면제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 02월 16일
18,000
2.14
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 03월 16일
상환
DB금융투자

더블에스반구제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 26일
7,050
2.3
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 26일
상환
비엔케이투자증권

더블에스반구제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 26일
26,475
2.3
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 26일
상환
비엔케이투자증권

더블에스동인(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
37,000
2.28
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 05월 02일
상환
신한금융투자

마이트세운삼구역제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
30,000
2.28
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 27일
상환
신한금융투자

마이트세운삼구역제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 27일
42,000
2.28
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 27일
상환
비엔케이투자증권

마이트세운삼구역제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 14일
30,000
2.3
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 01월 27일
상환
신한금융투자

마이트세운삼구역제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 14일
40,000
2.3
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 01월 27일
상환
하이투자증권

에스엘티과천(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 06일
45,000
2.23
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 07월 06일
상환
비엔케이투자증권

에스엘티과천(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 06일
20,000
2.23
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 07월 06일
상환
케이알투자증권

생드니제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 16일
100,000
2.29
A1(sf)(한기평,나신평)
2022년 06월 30일
상환
하이투자증권

생드니제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 15일
20,000
2.89
A1(sf)(한기평,나신평)
2022년 06월 30일
상환
하이투자증권

생드니제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 15일
30,000
3.03
A1(sf)(한기평,나신평)
2022년 07월 15일
상환
하이투자증권

생드니제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 15일
18,000
3.11
A1(sf)(한기평,나신평)
2022년 09월 15일
상환
하이투자증권

생드니제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 15일
34,000
2.89
A1(sf)(한기평,나신평)
2022년 06월 30일
상환
하이투자증권

생드니제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 15일
10,000
3.03
A1(sf)(한기평,나신평)
2022년 07월 15일
상환
하이투자증권

에프엔동성로(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 22일
39,760
2.3
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 07월 22일
상환
케이비투자증권

에프엔동성로(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 24일
1,480
3.55
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 07월 22일
상환
비엔케이투자증권

더블에스울산케이티엑스(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 09일
28,500
2.3
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 06월 09일
상환
메리츠증권

더블에스울산케이티엑스(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 09일
66,500
2.3
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 07월 11일
상환
메리츠증권

더블에스울산케이티엑스(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 09일
9,500
2.85
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 07월 11일
상환
메리츠증권

아이엠대전세이제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 26일
20,000
2.67
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 08월 26일
상환
신한금융투자

더블에스남대문제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 27일
5,500
2.65
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 06월 27일
상환
비엔케이투자증권

더블에스남대문제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 27일
10,000
2.85
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 08월 27일
상환
비엔케이투자증권

더블에스남대문제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 27일
5,500
3.5
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 06월 30일
상환
비엔케이투자증권

에스엘티과천(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 06일
20,000
3.55
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 10월 06일
미상환
케이알투자증권

에스엘티과천(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 06일
45,000
3.55
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 10월 06일
미상환
비엔케이투자증권

에스엘티과천(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 30일
500
4.16
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 10월 06일
미상환
비엔케이투자증권

에프엔동성로(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 22일
41,240
3.63
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 10월 22일
미상환
KB증권

에프엔동성로(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 23일
1,890
3.57
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 10월 22일
미상환
KB증권

마이트세운삼구역제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 27일
30,000
3.54
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 10월 27일
미상환
신한금융투자

마이트세운삼구역제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 27일
42,000
3.54
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 10월 27일
미상환
비엔케이투자증권

마이에스상도(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 25일
20,000
3.55
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 11월 25일
미상환
비엔케이투자증권

더블에스울산케이티엑스(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 09일
37,600
3.55
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 11월 09일
미상환
메리츠증권

아이엠대전세이제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 26일
20,000
3.6
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 11월 26일
미상환
신한금융투자

더블에스남대문제이차(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 29일
10,000
3.6
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 11월 28일
미상환
비엔케이투자증권

생드니제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 07월 15일
10,000
3.5
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 09월 15일
상환
하이투자증권

생드니제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 15일
18,000
3.44
A1(sf)(한기평,나신평)
2022년 10월 17일
미상환
하이투자증권

생드니제일차(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 15일
10,000
3.44
A1(sf)(한기평,나신평)
2022년 10월 17일
미상환
SK증권

에프엔충무로(주)
전자단기사채
사모
2021년 10월 20일
19,200
1.98
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 01월 20일
상환
흥국증권

에프엔충무로(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 20일
19,200
2.23
A1(sf)(한신평,나신평)
2022년 04월 20일
상환
흥국증권

에프엔충무로(주)
전자단기사채
사모
2022년 01월 20일
19,200
2.23
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 04월 20일
상환
흥국증권

에프엔충무로(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 20일
19,200
2.28
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 07월 20일
상환
흥국증권

에프엔충무로(주)
전자단기사채
사모
2022년 08월 22일
19,200
3.44
A1(sf)(한기평, 한신평)
2022년 10월 20일
미상환
흥국증권

에프엔노비스(주)
전자단기사채
사모
2021년 12월 13일
215,000
2.46
A1(sf)(한신평, NICE)
2022년 02월 14일
상환
삼성증권

에프엔노비스(주)
전자단기사채
사모
2022년 02월 14일
105,000
2.14
A1(sf)(한신평, NICE)
2022년 03월 14일
상환
삼성증권

에프엔노비스(주)
전자단기사채
사모
2022년 03월 14일
93,000
2.22
A1(sf)(한신평, NICE)
2022년 04월 14일
상환
삼성증권

에프엔노비스(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 14일
30,000
2.14
A1(sf)(한신평, NICE)
2022년 04월 29일
상환
삼성증권

에프엔노비스(주)
전자단기사채
사모
2022년 04월 14일
63,000
2.18
A1(sf)(한신평, NICE)
2022년 05월 13일
상환
삼성증권

에프엔노비스(주)
전자단기사채
사모
2022년 05월 13일
63,000
2.26
A1(sf)(한신평, NICE)
2022년 06월 13일
상환
삼성증권

에프엔노비스(주)
전자단기사채
사모
2022년 06월 13일
23,000
2.94
A1(sf)(한신평, NICE)
2022년 09월 13일
상환
삼성증권

에프엔노비스(주)
기업어음증권
사모
2022년 06월 13일
5,000
2.94
A1(sf)(한신평, NICE)
2022년 09월 13일
상환
삼성증권

에프엔노비스(주)
기업어음증권
사모
2022년 06월 13일
5,000
2.94
A1(sf)(한신평, NICE)
2022년 09월 13일
상환
삼성증권

에프엔노비스(주)
전자단기사채
사모
2022년 09월 13일
33,000
3.35
A1(sf)(한신평, NICE)
2022년 10월 13일
미상환
삼성증권

3) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등

- 해당사항 없음.

(4) 기업어음증권 미상환 잔액- 삼성증권 발행분

(기준일 :
2023년 02월 22일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
60,000
90,000
370,000
400,000
240,000
-
-
-
1,160,000

합계
60,000
90,000
370,000
400,000
240,000
-
-
-
1,160,000

- 종속기업 발행분

(기준일 :
2023년 02월 22일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
45,000
203,400
-
-
-
-
-
248,400

합계
-
45,000
203,400
-
-
-
-
-
248,400

(5) 단기사채 미상환 잔액- 삼성증권 발행분

(기준일 :
2023년 02월 22일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
합 계
발행 한도
잔여 한도

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
46,700

160,000
-
-
206,700
2,000,000
1,793,300

합계
46,700
0
160,000
-
-
206,700
2,000,000
1,793,300

- 종속기업 발행분

(기준일 :
2023년 02월 22일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
합 계
발행 한도
잔여 한도

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
186,600
1,026,736
1,481,904
50,000
-
2,745,240
3,140,289
395,049

합계
186,600
1,026,736
1,481,904
50,000
-
2,745,240
3,140,289
395,049

(6) 회사채 미상환 잔액- 삼성증권 발행분

(기준일 :
2023년 02월 22일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과
합 계

미상환 잔액
공모
680,000
650,000
360,000
560,000
130,000
90,000
-
2,470,000

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
680,000
650,000
360,000
560,000
130,000
90,000
-
2,470,000

(7) 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 02월 22일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과15년이하
15년초과20년이하
20년초과30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-

(8) 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 02월 22일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과20년이하
20년초과30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

가. 공모자금의 사용내역

(기준일 :
2023년 02월 22일
)
(단위 : 백만원)

구 분
회차
납입일
증권신고서 등의 자금사용 계획
실제 자금사용 내역
차이발생 사유 등

사용용도
조달금액
내용
금액

회사채
13-1회
2020년 02월 25일
채무상환자금
450,000
채무상환자금
450,000
-

회사채
13-2회
2020년 02월 25일
채무상환자금
90,000
채무상환자금
90,000
-

회사채
14-1회
2020년 09월 17일
채무상환자금
230,000
채무상환자금
230,000
-

회사채
14-2회
2020년 09월 17일
채무상환자금
70,000
채무상환자금
70,000
-

회사채
14-3회
2020년 09월 17일
채무상환자금
30,000
채무상환자금
30,000
-

회사채
15-1회
2021년 02월 25일
채무상환자금
370,000
채무상환자금
370,000
-

회사채(녹색채권)
15-2회
2021년 02월 25일

채무상환자금

(친환경 사업 및 태양광 발전사업 투자재원 확보)

100,000

채무상환자금

(친환경 사업 및 태양광 발전사업 투자재원 확보)

100,000
-

회사채
15-3회
2021년 02월 25일
운용자금
90,000
운용자금
90,000
-

회사채
16-1회
2021년 07월 13일
채무상환자금
170,000
채무상환자금
170,000
-

회사채
16-2회
2021년 07월 13일
채무상환자금
270,000
채무상환자금
270,000
-

회사채
17-1회
2021년 10월 22일
채무상환자금
110,000
채무상환자금
110,000
-

회사채
17-2회
2021년 10월 22일
채무상환자금
190,000
채무상환자금
190,000
-

회사채
18-1회
2022년 02월 08일
채무상환자금
200,000
채무상환자금
200,000
-

회사채
18-2회
2022년 02월 08일
채무상환자금
100,000
채무상환자금
100,000
-

(주)
2021.2.25. 발행된 제15-2회 회사채는 ESG채권(녹색채권)으로, 친환경 사업인 미국 Midstream사업 및 프랑스 태양광 발전사업을 위하여 발행되었으며, 당초 계획대로 해당사업 기 지분 매입분에 대한 차입금의 차환 목적으로 사용되었습니다. 본 ESG채권의 구체적인 자금사용내역은 당사의 홈페이지 및 한국거래소의 사회책임투자(SRI)채권 전용 세그먼트에 게시된 ESG채권 사후보고서를 참고하시기 바랍니다.

나. 사모자금의 사용내역- 해당사항 없음
다. 미사용자금의 운용내역- 해당사항 없음

8. 기타 재무에 관한 사항

가. 신용손실충당금 설정현황(1) 신용손실충당금 설정내역

(단위 : 백만원)

구분
계정과목
설정대상채권
신용손실충당금
설정률

제41기3분기
예치금
8,962,327
55
0.0%

신용공여금
4,051,714
-
-

환매조건부매수
222,800
-
-

대여금
990
-
-

대지급금
3,499
3,499
100.0%

매입대출채권
57,122
78
0.1%

채무증권(상각후원가측정금융자산)
119,369
1
0.0%

사모사채 등
-
-
-

기타대출채권
3,624,125
5,814
0.2%

미수금
216,206
10,532
4.9%

미수수익
245,655
17
0.0%

채무증권(기타포괄손익-공정가치측정금융자산)
4,742,166
829
0.0%

합 계
22,245,973
20,825
0.1%

제40기
예치금
5,274,509
88
0.0%

신용공여금
4,413,334
-
-

환매조건부매수
-
-
-

대여금
845
-
-

대지급금
3,531
3,499
99.1%

매입대출채권
63,094
27
0.0%

채무증권(상각후원가측정금융자산)
110,496
1
0.0%

사모사채 등
-
-
-

기타대출채권
3,817,293
5,247
0.1%

미수금
171,993
11,034
6.4%

미수수익
242,119
12
0.0%

채무증권(기타포괄손익-공정가치측정금융자산)
3,970,972
406
0.0%

합 계
18,068,186
20,314
0.1%

제39기
예치금
4,661,133
222
0.0%

신용공여금
4,065,323
-
-

환매조건부매수
363,032
-
-

대여금
625
-
-

대지급금
3,547
3,499
98.6%

매입대출채권
105,000
65
0.1%

채무증권(상각후원가측정금융자산)
101,057
1
0.0%

사모사채 등
-
-
-

기타대출채권
3,603,578
3,226
0.1%

미수금
126,003
16,564
13.1%

미수수익
205,274
9
0.0%

채무증권(기타포괄손익-공정가치측정금융자산)
4,740,198
631
0.0%

합 계
17,974,770
24,215
0.1%

주1) K-IFRS 연결 기준입니다.
(2) 당기 및 전기 중 상각후원가측정금융자산의 손상손실충당금의 변동내역

<당분기>
(단위: 백만원)

구 분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합 계

비손상
손상

기초
5,377
-
14,531
19,908

12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-

기중순증감
596
-
(232)
364

제각
-
-
(274)
(274)

기타
(4)
-
2
(3)

기말
5,968
-
14,028
19,996

<전기>
(단위: 백만원)

구 분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합 계

비손상
손상

기초
3,498
47
20,040
23,584

12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-

순전입(환입)
1,932
(47)
(1,756)
129

제각
-
-
(11)
(11)

기타
(53)
-
(3,742)
(3,795)

기말
5,377

14,531
19,908

<전전기>
(단위: 백만원)

구 분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합 계

비손상
손상

기초
3,431
-
32,398
35,829

12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로의 대체
(19)
19
-
-

신용이 손상된 금융자산으로의 대체
(13)
-
13
-

순전입(환입)
(98)
28
(2,350)
(2,420)

제각
-
-
(10,016)
(10,016)

기타
197
-
(5)
192

기말
3,498
47
20,040
23,584

주1) K-IFRS 연결기준입니다.
(3) 당기 및 전기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(채무증권)의 손실충당금 변동내역

<당분기>
(단위: 백만원)

구분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
406
-
-
406

12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-

매각및상환
(121)
-
-
(121)

전(환)입
544
-
-
544

기말
829
-
-
829

<전기>
(단위: 백만원)

구분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
631
-
-
631

12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-

매각및상환
(388)
-
-
(388)

전(환)입
164
-
-
164

기말
406
-
-
406

<전전기>
(단위: 백만원)

구분
12개월 기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
693
-
-
693

12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-

신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-

매각및상환
(366)
-
-
(366)

전(환)입
304
-
-
304

기말
631
-
-
631

주1) K-IFRS 연결기준입니다.(4) 신용손실충당금 설정방침당사는 i) 후속적으로 상각후원가나 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품, ii)리스채권, iii) 기업회계기준서 제1109호의 손상규정이 적용되는 금융보증계약에 대한 기대신용손실을 손실충당금으로 인식합니다. 특히 최초 인식 후 금융상품의 신용위험이 유의적으로 증가한 경우 또는 금융자산의 취득시 신용이 손상되어 있는 경우 전체기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 손실충당금을 측정합니다. 한편 최초 인식 이후 금융상품의 신용위험이 유의적으로 증가하지 아니한 경우(취득시 신용이 손상되어 있는 금융자산은 제외) 회사는 12개월 기대신용손실에 해당하는 금액으로 금융상품의 손실충당금을 측정합니다.당사의 주된 영업인 위탁매매와 관련한 상각후원가측정금융자산은 주식미수금과 선물옵션미수금으로 당사는 주식미수금과 선물옵션미수금에 대해 누적회수율법을 적용하여 기대신용손실을 측정하고 있습니다. 누적회수율법이란 손상 이후 현금회수금액을 추적하여 회수율을 산정, 이를 통해 손실률을 측정하는방법입니다. 이용가능한 자료를 바탕으로 연체구간별로 각 시점별 채권잔액의 과거 회수내역을 분석하여 연체월령별 누적 평균회수율 산출하고, 해당 대상 채권을 월령별로 구분하여 각연체월령별 손실률(1-누적 평균회수율)을 적용하여 산출합니다.또한, 당사는 금융투자업감독규정 제3-8조에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구되는 충당금 적립액 합계금액에 미달하는 금액만큼은 대손준비금으로 적립하고 있습니다. 동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입 처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는미처리결손금이 처리된 때부터 대손준비금을 적립하도록 합니다.
(5) 경과기간별 위탁매매관련 주식 및 파생관련 미수금 잔액 현황

(단위: 백만원)

구 분
6월 이하
6월 초과1년 이하
1년 초과3년 이하
3년 초과
계

금액
35,355
386
1,128
409
37,277

구성비율
94.8%
1.0%
3.0%
1.1%
100.0%

주1) K-IFRS 별도기준입니다.

나. 공정가치 평가

금융상품의 경우 점점 구조화된 상품이 증가하고 새로운 평가기법 등이 개발됨에 따라 공정가치의 산출방법이 점점 복잡해지고 고도화되고 있습니다. 이로 인해 재무정보 이용자들의 경우 재무제표를 통한 기업간 비교가능성이 점점 낮아짐에 따라 해당공정가치의 신뢰성을 획득할 수 있는 추가적인 정보의 공시가 요구되고 있습니다.국제회계기준위원회(IASB)는 이러한 요구사항에 대하여 재무정보 이용자들이 공정가치의 신뢰성을 용이하게 판단할 수 있도록 단순화된 분류체계(Hierarchy)를 도입하여 금융상품의 레벨을 수준 1, 수준 2, 수준 3으로 분류하였습니다.

활성거래시장에서 거래되고 있는 금융자산부채의 거래가격은 공정가액으로 보며, 활성거래시장에서 거래되는 금융상품의 경우 수준 1으로 분류합니다. 거래소, 판매자, 중개인, 산업집단, 평가기관 또는 감독기관을 통해 공시가격이 용이하게 그리고 정기적으로 이용가능하고, 그러한 가격이 독립된 당사자 사이에서 정기적으로 발생한 실제 시장거래를 나타낸다면, 그 금융상품은 활성거래시장에서 가격이 공시되고 있는 것으로 봅니다.수준 2는 활성거래시장에서 거래되는 유사한 상품의 공시가격이 있는 경우, 또는 관측 가능한 시장정보만을 투입변수로 사용한 평가기법으로부터 산출된 평가금액을 공정가치로 평가하는 경우 수준 2로 분류합니다.

수준 3는 공정가치 산출시 하나 이상의 중요한 투입변수 정보가 시장에서 관측가능하지 않고 이러한 정보를 기초로 평가기법을 적용하여 공정가치를 산출하는 금융상품의 경우 수준 3으로 분류합니다.

다음 표는 최초 인식후 공정가치로 측정되는 금융상품을 공정가치가 시장에서 관측가능한 정도에 따라 수준 1에서 수준 3으로 분류하여 분석한 것입니다.

<당분기말>
(단위: 백만원)

구 분
수준 1
수준 2
수준 3
합계

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산
지분상품자산
232,570
552,093
808,252
1,592,915

채무상품자산
4,059,330
21,771,718
1,895,401
27,726,449

파생상품자산
264,848
1,173,083
364,109
1,802,041

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
115,317
4,742,166
307,344
5,164,827

금융부채

당기손익-공정가치측정금융부채
지분상품부채
476,094
-
-
476,094

채무상품부채
229,664
-
-
229,664

파생상품부채
1,224,036
1,082,085
1,231,373
3,537,493

당기손익-공정가치측정지정금융부채
277,429
143,740
7,322,097
7,743,266

주1) K-IFRS 연결 기준입니다.주2) 금융상품의 공정가치 평가와 관련한 세부사항은 "3. 연결재무제표 주석"을 참조하기 바랍니다.

<전기말>
(단위: 백만원)

구 분
수준 1
수준 2
수준 3
합계

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산
지분상품자산
807,120
706,447
648,520
2,162,088

채무상품자산
4,113,780
31,360,196
1,551,184
37,025,161

파생상품자산
117,976
367,943
41,645
527,563

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
130,661
3,970,972
240,074
4,341,707

금융부채

당기손익-공정가치측정금융부채
지분상품부채
64,816
-
-
64,816

채무상품부채
531,462
-
-
531,462

파생상품부채
538,760
428,061
119,544
1,086,363

당기손익-공정가치측정지정금융부채
158,329
141,974
8,032,008
8,332,312

주1) K-IFRS 연결 기준입니다.

IV. 회계감사인의 감사의견 등

1. 외부감사에 관한 사항

가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도
감사인
감사의견
강조사항 등
핵심감사사항

제41기 3분기(당분기)
삼정회계법인
-
-
-

제40기(전 기)
안진회계법인
적정
-
수준3 파생상품 및파생결합증권에대한 공정가치 평가

제39기(전전기)
안진회계법인
적정
-
수준3 파생상품 및파생결합증권에대한 공정가치 평가

나. 감사용역 체결현황

(단위 : 백만원, 시간)

사업연도
감사인
내 용
감사계약내역
실제수행내역

보수
시간
보수
시간

제41기 3분기(당분기)
삼정회계법인
K-IFRS 분기, 반기, 중간, 기말 별도 및 연결 재무제표 감사, 순자본비율 검토
1,395
12,450
1,395
6,410

제40기(전 기)
안진회계법인
K-IFRS 분기, 반기, 중간, 기말 별도 및 연결 재무제표 감사, 순자본비율 검토
960
9,600
960
10,186

제39기(전전기)
안진회계법인
K-IFRS 분기, 반기, 중간, 기말 별도 및 연결 재무제표 감사, 순자본비율 검토
960
9,600
960
9,681

다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

사업연도
계약체결일
용역내용
용역수행기간
용역보수
비고

제41기 3분기(당분기)
-
-
-
-
-

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제40기(전 기)
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제39기(전전기)
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라. 재무제표 중 이해관계자의 판단에 상당한 영향을 미칠 수 있는 사항에 대해 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과

구분
일자
참석자
방식
주요 논의 내용

1
2022년 02월 18일
감사위원회 : 이영섭, 안동현, 임종룡회사: 박재호 감사실장 외 5명감사인: 업무수행이사 허호영 외1명
화상회의(비대면)
2021년 기말감사 보고필수 커뮤니케이션 사항

2
2022년 05월 20일
감사위원회 : 임종룡, 안동현, 최혜리회사: 박재호 감사실장 외 5명감사인: 업무수행이사 복정수
대면회의
2022년 연간 감사계획 보고2022년 1분기 검토결과 보고

3
2022년 08월 26일
감사위원회 : 임종룡, 안동현, 최혜리회사: 박재호 감사실장 외 5명감사인: 업무수행이사 복정수
대면회의
2022년 반기 검토결과 보고

마. 종속회사의 감사의견 등에 관한 사항공시대상기간 중에 종속회사가 회계감사인으로부터 적정의견 이외의 감사의견을 받은 사실은 없습니다. 당사의 종속회사 현황은 'Ⅰ. 회사의 개요'를 참조하시기 바랍니다.

바. 회계감사인의 변경(1) 삼성증권주식회사주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제11조 제1항 및 제2항, 동법 시행령 제 17조 및 외부감사 및 회계 등에 관한 규정 제10조 및 제15조 제1항에 의거, 당사의 2022~2024 회계연도 외부감사인이 삼정회계법인으로 지정되었습니다.(2) 삼성선물주식회사주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제10조에 의거, 삼성선물주식회사의 외부감사인을 2022 회계연도부터 삼정회계법인으로 선임하였습니다.

2. 내부통제에 관한 사항

가. 감사위원회의 내부통제의 유효성에 대한 감사 결과당사의 감사위원회는 일상감사, 정기감사, 영업점(지점)에 대한 상시감사와 특정 부문에 대해 비정기적으로 실시하는 특별감사와 수시감사를 실시하고 있으며, 회사의 전반적인 내부통제시스템의 운영 및 준수여부를 점검하여 평가결과를 年 1회 이사회에 보고하는 등의 내부감시제도를 운영하고 있습니다.이에 따라 감사위원회는 제40기 회계연도 중 내부통제시스템이 적정하게 운영되고 있는지 여부를 재무, 리스크관리, 준법감시, IT, 정보보호, 소비자보호 분야를 중심으로 점검을 실시하고 회사의 전반적인 내부통제 수준에 대한 평가결과를 2022년 2월 18일 이사회에 보고하였습니다.
나. 내부회계관리제도

(1) 내부회계관리제도의 문제점 또는 개선방안 등- 해당사항 없음(2) 회계감사인의 내부회계관리제도에 대한 감사 및 검토의견

사업연도
회계감사인
감사 및 검토의견

제40기
안진회계법인

'내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계'에 근거한 회계감사인의 내부회계관리제도 감사결과, 회사의 내부회계관리제도는 '내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계'에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있음

제39기
안진회계법인

'내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계'에 근거한 회계감사인의 내부회계관리제도 감사결과, 회사의 내부회계관리제도는 '내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계'에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있음

제38기
안진회계법인

'내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계'에 근거한 회계감사인의 내부회계관리제도 감사결과, 회사의 내부회계관리제도는 '내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계'에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있음

다. 회계감사인의 내부회계관리제도 이외의 내부통제구조의 평가- 해당사항 없음

V. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요당반기말 현재 당사의 이사회는 사내이사 2인(장석훈, 이종완), 사외이사 4인(안동현, 장범식, 임종룡, 최혜리), 총 6인의 이사로 구성되어 있습니다. 또한, 이사회 내에는 감사위원회, 경영위원회, 임원후보추천위원회, 보수위원회, 위험관리위원회, 내부거래위원회, ESG위원회 등 6개의 소위원회가 설치되어 운영 중입니다.

- 이사회 의장에 관한 사항

성 명
직 책
선임사유
대표이사겸직여부

장범식
사외이사,이사회의장
장범식 이사는 금융발전심의회 위원장 및 한국증권학회 회장 등을 역임한 경제/금융분야의 전문가로 2022년 제2차 임시이사회에서 사외이사중 호선 방식으로 선임되었습니다.
X

- 사외이사 및 그 변동현황

(단위 : 명)

이사의 수
사외이사 수
사외이사 변동현황

선임
해임
중도퇴임

6
4
1
-
-

주) 임기만료 퇴임 : 이영섭, 신규선임 : 최혜리(제40기 정기주주총회(2022.3.18))

나. 이사회 중요 의결사항 등

회차
개최일자
의안내용
가결여부
이사 등의 성명(출석률)

안동현(100%)
장범식(100%)
임종룡(100%)
최혜리(100%)
이영섭(100%)
장석훈(93%)
사재훈(100%)
이종완(100%)

찬 반 여 부

1차(임시1차)
2022-01-28
1. FY2021年 결산 제무재표 및 영업보고서 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
이상해당없음
찬성
찬성
찬성
이상해당없음

2. 제40기 이익배당(案) 및 이익잉여금처분계산서(案)승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 삼성자산운용과의 내부거래 승인의 건 - 삼성 글로벌 인프라 일반 사모투자신탁 제 2-1호 및 제 2-2호 투자
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 주요주주(삼성생명)와의 거래 승인의 건 - 서초 어린이집 시설 사용 계약 갱신의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2차(정기1차)
2022-02-18
1. '21年 주요 내부통제활동 및 '22年 중점추진계획 보고
보고
-
-
-
-
-
-

2. '21年 재산상 이익 제공 및 수령 점검결과 보고
보고
-
-
-
-
-
-

3. '21年 전사 자금세탁방지 위험평가 수행결과 보고
보고
-
-
-
-
-
-

4. '21年 개인신용정보 관리·보호실태 자체점검 결과 보고
보고
-
-
-
-
-
-

5. '21年 전사 내부통제시스템 평가 결과 보고
보고
-
-
-
-
-
-

6. '22年 제 1차 정기 금융소비자보호 내부통제위원회 결과 보고
보고
-
-
-
-
-
-

7. '21年 내부회계관리제도 운영 및 평가내역 보고
보고
-
-
-
-
-
-

8. '21年 감사위원회의 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서
보고
-
-
-
-
-
-

9. 제 40기 정기주주총회 소집의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

10. 제 40기 정기주주총회 상정의안 결의의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

11. 제 40기 정기주주총회 전자투표제 도입의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

12. 삼성SRA자산운용과의 내부거래 승인의 건 - 삼성SRA 미국 일반사모 부동산투자신탁 제82호 인수 및 판매
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

13. 삼성SRA자산운용과의 내부거래 승인의 건 - 삼성SRA 일반 사모부동산 자투자신탁 제80호 투자
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3차(임시2차)
2022-03-18
1. 이사회 의장 선임의 건
가결
찬성
의결권없음
찬성
찬성
이하해당없음
불참
찬성
찬성

2. 이사회內 위원회 위원 선임의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
찬성

3. 이사 보수 집행 권한 위임의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
찬성

4. '22년 상장지수증권 발행 예정금액 추가 증액 및 일괄신고서 제출의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
찬성

5. 고난도 금융투자상품 판매의 건(전문투자자 스왑, 해외 CFD)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
찬성

6. 주요주주(삼성카드)와의 거래 승인의 건 - 삼성카드 신용평가 時 증권 거래정보 활용을 위한 정보 제공 계약 연장
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
찬성

4차(임시3차)
2022-04-15
1. 삼성전자와의 내부거래 승인의 건 - 본사 서초사옥 부동산 임대차계약 갱신의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 안전 및 보건에 관한 계획 수립의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 삼성자산운용과의 내부거래 승인의 건 - 삼성 솔루션 GS WSPM 2022 일반사모투자신탁 제1호(USD) 매수
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

5차(정기2차)
2022-05-20
1. '22.1분기 영업실적 보고
보고
-
-
-
-
찬성
찬성
찬성

2. 주요주주(삼성생명)와의 거래 승인의 건 - 서초 삼성금융캠퍼스 부동산 임대차 재계약
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 고난도 금융투자상품 판매의 건 - PF 대출연계 콜러블 스텝업 DLS
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 고난도 금융투자상품 판매의건 - 국내 및 해외종목 기초자산 ELS의 일반투자자 대상 판매 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

5. '22년 상장지수증권 발행 예정금액 추가 증액 및 일괄신고서 제출의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

6. 삼성SRA자산운용과의 내부거래 승인의 건 - 삼성SRA 글로벌전략 일반 사모부동산투자신탁 제2호 투자
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

7. 삼성SRA자산운용과의 내부거래 승인의 건 - 삼성SRA 국내PF대출 일반 사모부동산투자신탁 제1호 투자
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

8. 삼성자산운용과의 내부거래 승인의 건 - 삼성 인프라 전략 일반 사모투자신탁 제1호 투자
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

6차(임시4차)
2022-06-17
1. 삼성자산운용과의 내부거래 승인의 건 - 삼성 기업금융 전략 일반사모투자신탁 제1호 투자)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 내부거래위원회 규정 개정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 이사회 규정 개정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

7차(임시5차)
2022-07-04
1. 삼성자산운용과의 내부거래 변경 승인의 건 - 삼성 솔루션 GS WSPM 2022 일반사모투자신탁 제 1호(USD)매수 출자 약정금액 변경
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

8차(정기3차)
2022-08-26
1. '22.2분기 영업실적 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-

2. 주요주주(삼성생명)와의 거래 승인의 건 - 비상장주식 매각 관련 중개/자문
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

9차(임시6차)
2022-09-30
1. '22년 상반기 내부통제활동 및 하반기 추진계획
보고
-
-
-
-
-
-
-

2. 삼성생명/화재/자산운용/SRA자산운용과의 내부거래 승인의 건 - 2022 삼성 - SBI ESG 펀드 출자
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

10차(임시7차)
2022-10-21
1. 최고경영자 경영승계 계획 적정성 점검 및 최고경영자/사외이사 후보군 관리의 건
보고
-
-
-
-
-
-
-

2. '23년 파생결합증권 / 파생결합사채 발행한도 승인 및 일괄신고서 제출의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 증시안정화펀드 약정 기간 연장의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

11차(임시8차)
2022-11-15
1. 중소형 증권사 PF ABCP 매입 관련 SPC 설립 및 참여 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-

2. 삼성FN리츠와의 내부거래 승인의 건 - Pre-IPO 200억 한도 잔액인수 계약
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 대한상공회의소 특별 회비 납부의 건 - 2030 세계박람회 유치활동 특별 회비 예산 분담
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

12차(정기4차)
2022-11-25
1. '22년 3분기 영업실적 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-

2. 내부통제기준 개정 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-

3. '23년 주요주주 등과의 거래한도 포괄 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

13차(임시9차)
2022-12-13
1. 2023년 임원승진, 조직개편 및 임원업무 위촉 보고
보고
-
-
-
-
-

이하해당없음

-

2. 주요업무집행책임자 선임의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

14차(임시10차)
2022-12-16
1. '23년 경영계획 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2. '22년 연말 '이웃사랑 성금' 기탁의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 주요주주(삼성생명)와의 거래 승인의 건 - 서초 어린이집 시설 사용 계약 갱신
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

4. 이사회 內 위원회 위원 선임의 건 - 위험관리위원회 위원 신규 선임
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

5. 제일기획과의 광고대행계약 체결 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

다. 이사회 내의 위원회 구성현황

위원회명
구성
성명
설치목적 및 권한사항
비 고

감사위원회
사외이사3
안동현임종룡(위원장)최혜리
■ 설치목적 : 회사의 업무와 회계 전반 및 이사의 직무집행에 대한 감사 기능 수행■ 권한사항 ① 결의사항 1. 주주총회에 관한 사항 가. 임시주주총회의 소집청구 나. 주주총회 의안 및 서류에 대한 의견 진술 2. 이사 및 이사회에 관한 사항 가. 이사의 위법 및 위규행위 등에 대한 이사회 보고 나. 이사의 위법행위에 대한 유지청구 다. 이사에 대한 영업보고 청구 라. 감사보고서의 작성 및 제출 마. 기타 이사회에서 위임받은 사항 3. 감사에 관한 사항 가. 업무재산조사 나. 자회사의 영업 및 재무상태 등에 대한 조사 다. 감사계획의 수립 라. 외부감사인으로부터 회사의 회계처리 등에 관한 회계기준 위반사실의 보고수령 마. <삭 제> 바. 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 사. 외부감사인으로부터 이사의 직무수행에 관한 부정행위 또는 법령이나 정관에 위배되는 중요한 사실의 보고수령 아. 외부감사인 선정 자. 내부회계관리규정의 제ㆍ개정 차. 감사결과 시정사항에 대한 조치 확인 4. 기타사항 가. 이사와 회사간의 소송대표 나. 소수주주의 이사에 대한 제소 요청시 소제기 결정여부 다. 감사위원회직무규정의 제정 및 개폐 라. 관계법령, 정관또는 관계규정에서 정하는 사항 마. 기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항 ② 심의사항 1. 감사에 관한 사항 가. 회계기준의 제정 및 변경 나. 회사 재무활동의 건전성 및 타당성과 재무보고의 정확성 검토 다. 감독당국에 제출하는 주요자료의 검토 라. < 삭 제 > 마. 내부통제시스템의 평가 및 개선사항 바. 공시정책의 수립 및 집행의 검토 사. 준법감시인의 해임 건의 2. 기타사항 가. 관계법령, 정관또는 관계규정에서 정하는 사항 나. 기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항
사외이사가2/3 이상

경영위원회
사내이사2
장석훈(위원장)이종완

■ 설치목적 : 이사회 결의사항을 제외한 회사 제반 업무집행 사안에 대하여 이사회로부터 그 결정권을 위임받아 의사결정■ 권한사항

① 결의사항 1. 경영일반에 관한 사항

가. 회사의 연간 또는 중장기 경영방침 및 전략 수립

나. 연간 사업계획 및 예산편성과 운용

다. 조직개편, 인력조정 및 인력개발

라. 지배인의 선임 또는 해임

마. 국내 영업점의 설치ㆍ이전 또는 폐지

바. 해외지점, 현지법인 등의 설립ㆍ이전 또는 철수

2. 재산에 관한 사항

가. 자기자본의 25/1,000 미만의 자산의 취득 및 처분

나. 자기자본의 25/1,000 미만의 채무 인수ㆍ면제, 담보제공 및 채무보증

다. 자기자본의 25/1,000 미만의 타법인 출자 및 출자지분의 처분

라. 자기자본의 25/1,000 미만의 타인에 대한 금전 가지급, 대여, 기타 방법에 의한 신용공여, 증여 등 마. 자기자본의 25/1,000 미만의 증여

바. 소송가액이 자기자본의 25/1,000 미만인 소송의 제기와 화해에 관한 사항

사. 자기자본의 25/100 미만의 차입계약 체결 단, 자금조달 목적이 아닌 일상적인 영업활동인 장외파생상품 계약 조건에 따라 발생하는 부수적 거래로서의 차입계약은 제외

3. 기타사항

가. 이사의 경업, 동업 타사의 임원 겸임의 승인

나. 이사의 보수 및 제수당의 결정

다. 명의개서대리인에 관한 사항

라. 주주명부의 폐쇄 및 기준일 지정

마. 경영위원회가 필요하다고 생각하는 의사결정기구의 설치와 운영에 관한 사항

바. 기타 업무상 중요성이 인정되는 경영사항 및 이사회가 위임한 사항

4. 제1항 제2호 가목 내지 라목을 적용함에 있어 투자매매업무, 투자중개업무, 종합금융투자사업자업무, 상품헷지업무 또는 자기자본을 이용한 중장기투자(PI) 등을 목적으로 하는 경우에는 리스크관리위원회규정이 정하는 바에 따른다. 다만, 회사의 전략차원의 필요에 의하여 행해지는 투자는 자기자본을 이용한 중장기투자 (PI)로 보지 아니한다.

5. 제1항 제2호 및 제2항의 규정에도 불구하고, 자기자본의 1/100 미만에 해당하는 사항은 대표이사에게 그 결정을 위임할 수 있다.

-

임원후보추천위원회
사내이사1사외이사2
장석훈임종룡(위원장)최혜리
■ 설치목적 : 금융사의 지배구조에 관한 법률 제16조, 제17조의 규정에 따라 주주총회 또는 이사회에서 선임할 임원의 후보를 추천■ 권한사항 ① 결의사항 1. 임원 충원의 필요성 검토 2. 임원 후보의 물색, 면담 및 심사 3. 임원 선임을 위한 주주총회에 사외이사후보 추천 4. 기타 임원후보 추천에 관한 사항 5. 상시적인 임원 후보군 관리 및 후보검증
사외이사가과반수

보수위원회
사내이사1사외이사2
이종완안동현(위원장)장범식
■ 설치목적 : 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제 16조, 제22조의 규정에 따라 임직원 성과보상체계 운영의 적정성에 대한 평가, 심의■ 권한사항 ① 임원 및 금융투자업무 담당자에 대한 보수와 관련한 다음 각목의 사항을 심의ㆍ의결 1. 보수의 결정 및 지급방식에 관한 사항 2. 보수지급에 관한 연차보고서의 작성 및 공시에 관한 사항 3. 보수체계의 설계ㆍ운영 및 그 설계ㆍ운영의 적정성 평가 등에 관한 사항 4. 보수정책에 대한 의사결정 절차와 관련된 사항 5. 그 밖에 보수체계와 관련된 사항 ②. 지배구조법에 따른 제1호의 대상자의 결정 ③. 위원회 운영을 위한 하위규정의 제정 및 개ㆍ폐 ④. 기타 관계법령이 위원회 심의ㆍ의결사항으로 정한 사항
사외이사가과반수1인 이상은위험관리위원회소속 이사

위험관리위원회
사내이사1사외이사2
이종완안동현(위원장)장범식
■ 설치목적 : 회사의 제반 사업 수행에 필요한 위험관리 정책의 수립 및 위험관리업무의 효율적 감독■ 권한사항 ① 결의사항 1. 위험관리 전반에 관한 다음 각목의 사항 가. 위험관리의 기본방침 및 전략수립 나. 회사가 부담 가능한 위험 수준 결정 다. 적정투자한도 및 손실허용한도 승인 라. 위험관리기준의 제정 및 개정 마. 위험관리조직 구조 및 업무 분장에 관한 사항 바. 위험관리정보시스템의 운영에 관한 사항 사. 각종 한도의 설정 및 한도초과의 승인에 관한 사항 2. 다음 각목의 고위험 거래 가. 자기자본의 25/1000 초과하는 중장기투자(PI) 나. 자기자본의 25/100 초과하는 대체자산 인수 다. 해외신용등급 BB+이하 국가의 대체자산 취급 3. 신용등급 상위 3등급(A3)의 유동화기업어음(ABCP) 매입보장약정 승인 4. 퇴직연금 원리금보장형 상품과 관련한 다음 각목의 사항. 단, 위원회는 본 사항에 대한 승인을 위해 상품위원회로부터 이와 관련한 리스크평가 보고서를 제출받아야 한다. 가. 퇴직연금 원리금보장형 상품 심사기준금리 산정 기준 승인 나. 심사기준금리를 초과하는 적용 금리 승인
사외이사가과반수

내부거래위원회
사외이사4
안동현장범식(위원장)임종룡최혜리
■ 설치목적 : 계열사간 내부거래에 대한 투명성 및 객관성을 확보■ 권한사항 ① 심의사항 1. 거래금액이 50억원 이상인 내부거래의 승인 2. 제1호의 거래에 관한 계약서상 자동 연장 조항에 의해 계약이 자동 연장되는 경우 동 계약의 연장 승인 3. 그 외 준법감시인이 중요한 거래라고 판단하여 위원회에 상정한 내부거래의 승인 ※ 상기 제1항에도 불구하고 다음 각 호의 내부거래는 위원회의 결의사항에서 제외한다. 1. 제1항 제1호의 거래에 대한 권리의 행사 또는 의무의 이행에 따라 발생하는 부수적인 거래로서 새로운 거래관계가 성립하지 않는 경우 2. 거래당사자가 거래금액, 거래단가, 이자율 등 거래조건을 결정할 수 없는 경우 3. 약관에 의한 금융거래 (단, 당사자간의 계약에 의한 사모사채인수 등 특정거래조건을 부기한 금융거래의 경우 제외)
사외이사3인

ESG위원회
사내이사1사외이사2
장석훈장범식(위원장)임종룡
■ 설치목적 : ESG경영을 수행함에 있어서 이사회의 역할과 책임을 강화하고 관련 조직 및 운영에 관한 사항을 규정■ 권한사항 ① 결의사항 1. ESG 전략 및 정책 수립에 관한 사항 2. ESG 현안 및 추진 활동 정기보고 3. 기타 ESG와 관련하여 필요하다고 인정되는 사항
사외이사가과반수

라. 이사회내의 위원회 활동내역

[경영위원회]

위원회명
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명(출석률)

장석훈(100%)
사재훈(100%)
이종완(100%)

찬반여부

경영위원회
2022-01-13
1. 지점 폐쇄 및 지배인 해임, 지점 이전 및 지배인을 둔 장소의 변경의 건
가결
찬성
찬성
이상해당없음

2022-02-03
1. 다자간매매체결회사(ATS) 설립을 위한 주주간 협약서 체결 및 자본금 출자의 건
가결
찬성
찬성

2022-04-14
1. 다자간매매체결회사(ATS) 설립을 위한 주주간 협약서 체결 및 자본금 출자의 건 (주요내용 변경에 의한 재의결)
가결
찬성
찬성
찬성

2022-04-22
1. 정기가격결정위원회 보고의 건
보고
-
-
-

2022-04-22
2. 가격결정위원회 운영규정 및 지침 개정의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2022-06-28
1. 한국증권금융 담보금융지원대출 한도 증액의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2022-07-28
1. 중국은행 외화 크레딧라인 신규 약정의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2022-09-30
1. 지점 폐쇄, 지배인 해임, 지점 이전 및 명칭 변경의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2022-10-31
1. 교통은행 외화 크레딧라인 약정의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2022-11-17
1. 중소형 증권사PF ABCP 차환물 매입 SPC 설립 및 참여 건
가결
찬성
찬성
찬성

2022-12-14
1. 지점 및 지배인을 둔 장소의 명칭변경, 지배인 해임 및 선임, 지점 폐지의 건
가결
찬성
이하해당없음
찬성

2. 회사채 안정화펀드 매입 약정 만기 연장의 건
가결
찬성
찬성

[보수위원회]

위원회명
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명(출석률)

안동현(100%)
장범식(100%)
이종완(100%)
사재훈(100%)

보수위원회
2022-01-28
1. 5期 장기성과 인센티브 3次 年度分 지급의 件
가결
찬성
찬성
이상해당없음
찬성

2. '21年 등기임원 업적평가의 件
가결
찬성
찬성
기권

2022-02-18
1. '22年 등기이사 보수한도 승인의 件
가결
찬성
찬성
찬성

2. '22年 사내이사 연봉 승인의 件
가결
찬성
찬성
찬성

3. '21年 보수체계 연차보고서 승인의 件
가결
찬성
찬성
찬성

2022-02-25
1. 금융투자업무 담당자 지정 및 지급의 件
가결
찬성
찬성
찬성

2. '21年 계약임원 성과급 지급의 件
가결
찬성
찬성
찬성

2022-03-30
1. '21年 계약임원 성과급 지급의 件
가결
찬성
찬성
찬성
이하해당없음

2022-04-15
1. '22年 등기임원 업적평가(案) 수립의 件
가결
찬성
찬성
찬성

2022-12-28
1. 계약임원 성과급 지급의 건
가결
찬성
찬성
찬성

[위험관리위원회]

위원회명
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명(출석률)

안동현(100%)
장범식(100%)
사재훈(100%)
이영섭(100%)

찬 반 여 부

위험관리위원회
2022-02-18
1. 위험관리집행위원회 활동 내역 보고('21.11월 ~ '22.1월)
보고
-
이상해당없음
-
-

2. 전사 보유자산 규모 및 위험액 현황보고('21.12월말 기준)
보고
-
-
-

2022-05-20
1. 위험관리집행위원회 활동 내역 보고('22.2월 ~ '22.4월)
보고
-
-
-
이하해당없음

2. 전사 보유자산 규모 및 위험액 현황보고('22.3월말 기준)
보고
-
-
-

3. 위기상황분석 결과 보고
보고
-
-
-

2022-08-26
1. 위험관리집행위원회 활동 내역 보고('22.5月~7月)
보고
-
-
-

2. 전사 보유자산 규모 및 위험액 현황 보고
보고
-
-
-

3. 손실한도 초과 현황 및 위기단계 대응 보고
보고
-
-
-

2022-11-25
1. '23年 전사 한도 부여의 件
가결
찬성
찬성
찬성

2. '22.8月~10月 위험관리집행위원회 활동 내역 보고
보고
-
-
-

3. 전사 보유자산 규모 및 위험액 현황 보고
보고
-
-
-

4. 위기상황분석 결과 보고
보고
-
-
-

5. 관찰대상 부동산 익스포져 현황 보고
보고
-
-
-

[내부거래위원회]

위원회명
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명(출석률)

안동현(100%)
장범식(100%)
임종룡(100%)
최혜리(100%)
이영섭(100%)

찬 반 여 부

내부거래위원회
2022-01-28
1. 삼성자산운용과의 내부거래의 건
심의
이상해당없음
심의
심의
이상해당없음
심의

2022-02-18
1. 삼성SRA자산운용과의 내부거래의 건
심의
심의
심의
심의

1. 삼성SRA자산운용과의 내부거래의 건
심의
심의
심의
심의

2022-04-15
1. 삼성전자와의 내부거래의 건
심의
심의
심의
심의
심의
이하해당없음

2. 삼성자산운용과의 내부거래의 건
심의
심의
심의
심의
심의

2022-05-20
1. 삼성SRA자산운용과의 내부거래의 건
심의
심의
심의
심의
심의

1. 삼성SRA자산운용과의 내부거래의 건
심의
심의
심의
심의
심의

2. 삼성자산운용과의 내부거래의 건
심의
심의
심의
심의
심의

2022-06-17
1. 삼성자산운용과의 내부거래의 건
심의
심의
심의
심의
심의

2022-07-04
1. 삼성자산운용과의 내부거래 변경의 건 - 삼성 솔루션 GS WSPM 2022 일반사모투자신탁 제1호(USD) 출자 약정금액 변경
심의
심의
심의
심의
심의

2022-09-30
1.삼성생명, 화재, 자산운용, SRA자산운용과의 내부거래의 건 - 2022 삼성-SBI ESG 펀드 출자
심의
심의
심의
심의
심의

2022-11-15
1. 삼성FN리츠와의 내부거래의 건
심의
심의
심의
심의
심의

2022-12-16
1. 제일기획과의 광고대행계약 체결의 건
심의
심의
심의
심의
심의

[ESG위원회]

위원회명
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명(출석률)

장범식(100%)
임종룡(100%)
장석훈(100%)

찬 반 여 부

ESG위원회
2022-09-30
1. ESG 경영 추진경과 및 향후 계획 보고
보고
-
-
-

※ 감사위원회, 임원후보추천위원회는 기업공시서식 작성기준에 따라 기재하지 않았습니다.

마. 이사의 독립성

당사 이사 현황은 다음과 같습니다. ('22.12.21 현재)

구 분
성 명
선임일
임기
연임여부
연임횟수
추천인
최대주주와의 관계
회사와의 거래
비고

사내이사(대표이사)
장석훈
2021-03-19
3년
○
1회
임원후보추천위원회,이사회
계열회사등기임원
해당사항 없음
대표이사선임 (2018.7.27)

사내이사
이종완
2022-03-18
3년
-
-
이사회
계열회사등기임원
해당사항 없음
-

사외이사
안동현
2019-03-29
2년
○
1회
임원후보추천위원회
계열회사등기임원
해당사항 없음
겸) 메리츠금융지주 사외이사

사외이사
장범식
2020-03-20
3년
-
-
임원후보추천위원회
계열회사등기임원
해당사항 없음
겸) KDB인베스트먼트 사외이사

사외이사
임종룡
2021-03-19
3년
-
-
임원후보추천위원회
계열회사등기임원
해당사항 없음
겸) CJ대한통운 사외이사

사외이사
최혜리
2022-03-18
3년
-
-
임원후보추천위원회
계열회사등기임원
해당사항 없음
겸) 롯데하이마트 사외이사

※ 사외이사 선임배경

성 명
선임배경

안동현
서울대 경제학부 교수로서 한국자본시장연구원 원장, 공적자금관리위원회 위원 등을 역임하였으며미국재무학회(AFA) Nominating Committee위원 등 다양한 분야의 경험을 통한 경제/재무 관련 지식과실무경험을 두루 겸비하고 있어 경영진 대상 심도 깊은 조언이 가능할 것으로 판단

장범식

선임 당시 숭실대 경영학부 교수로서 금융발전심의회 위원장, 한국증권학회 회장 등 다양한 분야에서활동한 이력을 보유 함. 과거 키움증권, 동부증권, KB증권 사외이사의 경력을 가지고 있어 증권업에 대한이해도가 매우 높음. 이를 바탕으로 삼성증권 이사회에 참여함으로써 회사가 목표로 하는 고객과 함께성장하는 회사를 만드는데 기여할 것으로 판단

임종룡
현재 법무법인(유) 율촌 고문이자, 연세대 경제대학원 특임교수이며, 기획재정부 제1차관, 국무총리실 실장,NH농협금융지주 회장, 금융위원회 위원장을 역임하는 等 경제, 금융 관련 풍부한 경험과 전문성을 겸비하고있어 경영진의 경영활동에 대해심도 깊은 조언이 가능할 것으로 판단

최혜리
법무법인 산지 변호사로서 과거 국가인권위원회 상임위원, 서울법원조정센터 상임조정위원, 법무법인 바른 변호사, 서울가정법원 및 서울민사지방법원 판사 등을 역임하는 等 법률가로서의 사회적 명망과 식견을 보유하고 있어 이사회의 법적 전문성을 제고하고 경영진 대상 심도깊은 조언을 통해 안정적인 경영활동에 기여할 것으로 판단

이사는 이사회와 임원후보추천위원회에서, 관련 법규에서 정하는 자격요건상의 결격사유에 해당하지 않고, 각각의 분야에서 오랜 기간 종사하여 경륜과 전문성을 인정받는 인사를 후보자로 선정한 후 주주총회에서 선임하며, 사외이사의 경우 상법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등에 따른 독립성 기준을 충족하고 있습니다. 또한 당사는 이사의 임기와 선임 등 이사의 독립적인 직무수행에 필요한 사항을 정관에 규정하고 있으며, 선임 및 보수에 대한 사항은 주주총회의 결의를 통하여 결정하고 있습니다.

임원후보추천위원회 구성현황 ('22.12.21 현재)

이사명
사외이사 여부
설치목적 및 권한사항
관계법률 충족여부
비 고

장석훈
-
ㆍ설치목적 - 임원 후보의 추천ㆍ권한사항 - 임원 후보 추천을 위한 심의수행
사외이사가 동 위원회 총원의 과반수로, 상법 제542조의8 제4항,금융회사의 지배구조에 관한 법률 제17조를 충족함
-

임종룡(위원장)
O

최혜리
O

바. 이사회 지원조직 현황1) 당사는 사외이사의 직무수행을 보조하기 위해 이사회사무국을 설치하여 운영함

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)

이사회사무국
3
부서장 1명(0.3년) 수석 2명(5년)

2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자
교육실시주체
참석 사외이사
불참시 사유
주요 교육내용

2022년 03월 18일
이사회사무국
안동현장범식임종룡최혜리
-
사외이사 컴플라이언스 준수사항 및 내부통제 교육

2022년 10월 21일
이사회사무국
안동현장범식임종룡최혜리
-
자금 세탁 방지 교육

2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부

성명
사외이사여부
경력
회계ㆍ재무전문가 관련

해당 여부
전문가 유형
관련 경력

안동현
예
- '96. Ph.D., Finance, New York University, Stern School of Business- '02 ~ '03. 미국재무학회(AFA) Nominating Committee 위원- '06 ~ '07. 한국금융학회 간사- '07 ~ '09. 한국파생상품학회 이사- '09 ~ (現) 서울대학교 경제학부 교수- '15 ~ '17. 공적자금관리위원회 위원- '16 ~ '18. 한국자본시장연구원 원장
예
회계ㆍ재무분야학위보유자
- '96. Ph.D., Finance, New York University, Stern School of Business- '09 ~ (現) 서울대학교 경제학부 교수

임종룡
예
- '80. 제24회 행정고시 합격- '98. 오리건 주립대학교 경제학 석사- '10 ~ '11. 기획재정부 제1차관- '11 ~ '13. 국무총리실 실장- '13 ~ '15. NH농협금융지주 회장- '15 ~ '17. 제5대 금융위원회 위원장- '18 ~ (現) 연세대 경제대학원 특임교수- '20 ~ (現) 법무법인(유) 율촌고문
-
-
-

최혜리
예
- '91. 제33회 사법시험 합격- '94 ~ '96 서울민사지방법원 판사- '96 ~ '98 서울가정법원 판사- '08 ~ '09 정부법무공단 변호사- '09 ~ '15 법무법인 바른 변호사- '15 ~ '16 서울법원조정센터 상임조정위원- '16 ~ '20 국가인권위원회 상임위원- '21 ~ (現) 법무법인 산지 변호사
-
-
-

나. 감사위원회 구성당사는 '17. 3. 24 이후, 현재 사외이사 3명으로 구성된 감사위원회를 두고 있습니다.또한, 관계법령에 따라 감사위원의 2/3 이상 및 감사위원장은 사외이사로 선임하고 있으며, 감사위원중 1명 이상은 재무 또는 회계 전문가로 구성하고 있습니다.
다. 감사위원회 위원의 독립성감사위원회는 독립적 감사업무 활동에 필요한 다음의 경영정보접근권을 가지고 있습니다.- 이사에 대하여 영업에 관한 보고 요구권- 회사의 업무와 재산상태 조사권- 직무수행상 필요시 관계임직원 및 외부감사인의 회의참석 요구권- 업무수행을 위한 위원회보조 전담부서 또는 회사의 내부감사부서 활용권

라. 감사위원회의 주요 활동 내역

위원회명
개최일자
의안내용
가결여부
사외이사의 성명(출석률)

안동현(100%)
임종룡(100%)
최혜리(100%)
이영섭(100%)

찬 반 여 부

감사위원회
2022-02-18
1. FY2021 내부회계관리제도 운영실태 보고
보고
-
-
이상해당없음
-

2. '21년 4분기 대외후원금 집행내역
보고
-
-
-

3. 자체감사 업무보고
보고
-
-
-

4. 외부감사 後 재무제표 변동사항 보고
보고
-
-
-

5. 외부감사인의 제 40기 결산감사 결과 보고
보고
-
-
-

6. 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서 작성의 건
가결
찬성
찬성
찬성

7. 내부통제시스템 평가결과 보고의 건
가결
찬성
찬성
찬성

8. '22년 감사업무계획 수립의 건
가결
찬성
찬성
찬성

9. 제 40기 감사위원회의 감사보고서 작성의 건
가결
찬성
찬성
찬성

10. 내부감시장치에 대한 감사위원회 의견서 작성의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2022-05-20
1. '22.1분기 대외후원금 집행내역 보고
보고
-
-
-
이하해당없음

2. 자체감사 업무 보고
보고
-
-
-

3. 대외기관 검사 및 조치결과 보고
보고
-
-
-

4. 22년 내부회계관리제도 운영 계획 보고
보고
-
-
-

5 '22년 연간 감사 계획 보고
보고
-
-
-

2022-08-26
1. '22.2분기 대외후원금 집행내역
보고
-
-
-

2. 자체감사 업무 보고
보고
-
-
-

3. 대외기관 검사 및 조치결과 보고
보고
-
-
-

4. '22년 상반기 주요 내부통제활동 및 하반기 중점추진계획 보고
보고
-
-
-

5. 외부감사인의 반기재무제표 및 기말감사 계획 보고
보고
-
-
-

2022-11-25
1. '22.3분기 대외후원금 집행내역
보고
-
-
-

2. 자체감사 업무 보고
보고
-
-
-

3. 대외기관 검사 및 조치결과 보고
보고
-
-
-

4. FY 2022 내부회계관리제도 중간평가 보고
보고
-
-
-

5.연결 내부회계관리제도 도입 컨설팅 보고
보고
-
-
-

6. 외부감사인의 분기재무제표 검토결과 보고
보고
-
-
-

마. 감사위원회 교육실시 현황

교육일자
교육실시주체
참석 감사위원
불참시 사유
주요 교육내용

2022년 05월 20일
감사실
임종룡, 안동현, 최혜리
-
- 韓美 내부회계관리제도 비교와 시사점

바. 감사위원회 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

감사팀
16
수석(3.5년)
- 재무, 준법, 업무, 경영, IT 등 내부감사- 내부통제시스템에 대한 평가

사. 준법지원인의 인적사항 및 주요 경력

성 명

주 요 경 력

비 고

황은아

- '11 ~ '20年 삼성증권 법무팀장 - '20.01.30日 삼성증권 준법감시인 선임

- 최근 5년간 금융관계법령을 위반하여 조치 받은 사실이 없음 - 삼성증권 재직기간 16年 ('07年 ~ 현재)

아. 준법지원인의 주요 활동내역 및 그 처리결과

기간

주요 활동내용

활동결과

22.1분기
- 금융사고 등 우발상황 대응규정 등 개정 - CEO 준법 윤리경영 임직원 메시지 제작 배포 - 의심거래 세부 운영 가이드 업데이트 - 전사 자금세탁 위험평가 실시 - 내부통제협의체 진행(총 18건)
- 내부통제 인프라 구축 - 자율 내부통제 활동 강화 - 위규발생 사전 예방

22.2분기
- 내부거래관리지침 개정 - 임직원 금융투자상품 매매 지침 개정 - 내부거래위원회규정 개정 - '22 1차 내부통제위원회 실시 - 자금세탁방지 관련 요주의인물 필터링 시스템 고도화 - 사고 대응 프로세스 개선 - '22 내부통제책임자 교육 실시 - 내부통제협의체 진행(총 33건)
- 내부통제 인프라 구축 - 자율 내부통제 활동 강화 - 위규발생 사전 예방

22.3분기
- '22 2차 전사 자금세탁 위험평가 - '22 제2차 정기 내부통제위원회 실시 - 이해상충방지지침 개정 - 컴플라이언스 매뉴얼 전면 개편 - 불공정거래 모니터링 업무지침 개정 (거래소 변경 가이드라인 반영)
- 내부통제 인프라 구축 - 자율 내부통제 활동 강화 - 위규발생 사전 예방

22.4분기
- 내부통제기준 개정 - 재산상 이익의 제공 및 수령에 관한 업무지침 개정 - '22 제2차 임시 내부통제위원회 실시 - '22 위험통제자가진단 실시
- 내부통제 인프라 구축 - 자율 내부통제 활동 강화 - 위규발생 사전 예방

자. 준법지원인 등 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

준법감시팀
24
수석 20 (평균 3년)선임 1 (평균 3년)주임 2 (평균 2년)변호사 1 (평균 1년)
- 내부통제체계 구축 및 운영 - 운영리스크 평가 및 프로세스 - 컴플라이언스 교육

컴플라이언스운영팀
28
수석 22 (평균 2년)선임 4 (평균 2년)주임 2 (평균 2년)
- 내부통제 점검 및 사고대응 - 영업연속성계획(BCP)관리 및 비상대응계획 관리 - 불공정거래, 임직원 금융투자 상품 매매 등 모니터링 - 자금세탁방지제도 운영

법무팀
6
선임변호사 2 (평균 6년)변호사 3 (평균 2년)
- 법률검토 및 자문 - 계약검토 - 소송업무

3. 주주총회 등에 관한 사항

가. 투표제도 현황

(기준일 :
2022년 06월 30일
)

투표제도 종류
집중투표제
서면투표제
전자투표제

도입여부
배제
미도입
도입

실시여부
-
-
제40기(2021년도)정기주주총회

나. 소수주주권의 행사여부당사는 대상기간 중 소수주주권이 행사된 경우가 없습니다.
다. 경영권 경쟁당사는 대상기간 중 회사 경영지배권에 관하여 경쟁이 있었던 경우가 없습니다.

라. 의결권 현황당사가 발행한 보통주는 89,300,000주이며, 상법, 공정거래법 등 법령에 따라 의결권 행사가 제한된 주식은 없습니다.

(기준일 :
2022년 06월 30일
)
(단위 : 주)

구 분
주식의 종류
주식수
비고

발행주식총수(A)
보통주
89,300,000
-

우선주
-
-

의결권없는 주식수(B)
보통주
-
-

우선주
-
-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)
보통주
-
-

우선주
-
-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)
보통주
-
-

우선주
-
-

의결권이 부활된 주식수(E)
보통주
-
-

우선주
-
-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)
보통주
89,300,000
-

우선주
-
-

마. 주식사무에 관한 사항

당사 정관상신주인수권의 내용(제9조)
① 이 회사의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리를 가진다. ② 이 회사는 제1항의 규정에 불구하고 다음 각 호의 경우에는 주주 외의 자에게 신주를 배정할 수 있다. 1. 자본시장법 제9조 및 제119조의 규정에 의하여 신주를 모집하거나 인수인에게 인수하게 하는 경우 2. 자본시장법 제165조의6의 규정에 의하여 이사회 또는 이사회로 부터 위임받은 위원회의 결의로 일반공모증자방식으로 신주를 발행하는 경우 3. 자본시장법 제165조의7의 규정에 의하여 우리사주조합원에게 신주를 발행하는 경우 4. 상법 제542조의3의 규정에 의하여 주식매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우 5. 외국인투자촉진법의 규정에 의하여 외국금융기관 등의 자본 참여에 의한 경우 신주인수권의 결정 및 기타 신주 발행에 필요한 사항을 이사회 또는 이사회로부터 위임받은 위원회가 정한 경우 6. 자본시장법 제165조의16의 규정에 의하여 증권예탁증권 발행에 따라 신주를 발행하는 경우 7. 국내금융기관 등의 자본 참여를 위하여 신주를 발행하는 경우③ 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주 배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 이사회 또는 이사회로부터 위임받은 위원회의 결의로 정한다.④ 이 회사는 제2항의 규정에 따라 주주외의 자에게 신주를 배정하는 경우, 관련 법규에서 정하는 사항을 납입기일의 2주전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다.

결산일
12월 31일
정기주주총회
사업년도 종료일로부터 3월 이내

주주명부폐쇄시기
1월 1일부터 1개월간

명의개서 대리인(전화번호 및 주소)
(주)한국예탁결제원02) 3774-3000서울특별시 영등포구 여의2길 22-1

주주의 특전
없음

당사 정관상공고방법(제4조)
이 회사의 공고는 인터넷 홈페이지(http://www.samsungpop.com)에 게재한다. 다만, 전산장애 또는 그 밖의 부득이한 사유로 회사의 인터넷 홈페이지에 공고를 할 수 없는 때에는 서울특별시에서 발행되는 "중앙일보"에 게재하며, "중앙일보"에 게재할 수 없는 경우에는 "헤럴드경제신문"에 게재한다.

바. 주주총회 의사록 요약

일 자
안 건
결의내용

제40기정기주주총회(2022.3.18)
제40기 재무제표 및 이익배당(안) 승인의 건이사선임의건감사위원회 위원 선임의 건감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(분리선출)이사 보수한도 승인의 건
ㅇ 배당 내역 : 총 3,394억(1주당 3,800원)ㅇ 사외이사 : 안동현(연임)ㅇ 사내이사 : 이종완(신임)ㅇ 감사위원 : 안동현(연임)ㅇ 감사위원이 되는 사외이사 : 최혜리(신임)ㅇ 제40기 : 총 115억원 승인, 47.8억원 집행ㅇ 제41기 : 총 115억원 승인

제39기정기주주총회(2021.3.19)
제39기 재무제표 및 이익배당(안) 승인의 건이사 선임의 건감사위원회 위원 선임의 건이사 보수한도 승인의 건
ㅇ 배당 내역 : 총 1,965억(1주당 2,200원)ㅇ 사내이사 : 장석훈(연임)ㅇ 사외이사 : 임종룡(신임)ㅇ 감사위원 : 임종룡(신임)ㅇ 제39기 : 총 115억원 승인, 39.4억원 집행ㅇ 제40기 : 총 115억원 승인

제38기정기주주총회(2020.3.20)
제38기 재무제표 및 이익배당(안) 승인의 건이사 선임의 건이사 보수한도 승인의 건
ㅇ 배당 내역 : 총 1,518억(1주당 1,700원)ㅇ 사내이사 : 사재훈(연임)ㅇ 사내이사 : 이승호(신임)ㅇ 사외이사 : 장범식(신임)ㅇ 제38기 : 총 115억원 승인, 23.4억원 집행ㅇ 제39기 : 총 115억원 승인

제37기정기주주총회(2019.3.29)
제37기 재무제표 및 이익배당(안) 승인의 건정관 변경의 건사외이사 선임의 건감사위원회 위원선임의 건감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(분리선출)이사 보수한도 승인의 건
ㅇ 배당 내역 : 총 1,250억(1주당 1,400원)ㅇ 전자증권법, 외감법 반영ㅇ 사외이사 : 이영섭(신임)ㅇ 감사위원 : 이영섭(신임)ㅇ 감사위원이 되는 사외이사 : 안동현(신임)ㅇ 제37기 : 총 115억원 승인, 87.27억원 집행ㅇ 제38기 : 총 115억원 승인

제36기정기주주총회(2018.3.21)
제36기 재무제표 및 이익배당(안) 승인의 건이사 선임의 건(사외이사 1인, 사내이사 2인)감사위원회 위원선임의건이사 보수한도 승인의 건
ㅇ 배당 내역 : 총 893억원(1주당 1,000원)ㅇ 사외이사 : 정부균(신임)ㅇ 사내이사 : 구성훈(신임), 장석훈(신임)ㅇ 감사위원 : 정부균(신임)ㅇ제36기 : 총 115억원 승인, 44억원 집행ㅇ제37기 : 총 115억원 승인

VI. 주주에 관한 사항

1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황
가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 :
2023년 02월 22일
)
(단위 : 주, %)

성 명
관 계
주식의종류
소유주식수 및 지분율
비고

기 초
기 말

주식수
지분율
주식수
지분율

삼성생명보험
최대주주
보통주
26,246,112
29.39
26,246,112
29.39
-

삼성생명보험(특별계정)
최대주주
보통주
5,503
0.01
5,503
0.01
-

삼성문화재단
최대주주의계열비영리법인
보통주
195,992
0.22
195,992
0.22
-

장석훈
최대주주의계열회사등기임원
보통주
6,196
0.01
6,196
0.01
-

이종완
최대주주의계열회사등기임원
보통주
2,341
0.00
2,341
0.00
-

계
보통주
26,456,144
29.63
26,456,144
29.63
-

우선주
-
-
-
-
-

2. 최대주주 관련 사항

가. 최대주주의 주요경력 및 개요당사의 최대주주는 삼성생명보험주식회사입니다.삼성생명보험의 지분율은 '23.02.22日 기준 29.39%이며 특수관계인을 포함한 지분율은 29.62%입니다. 삼성생명보험주식회사는 1957년 동방생명보험주식회사로 설립되어 1963년 삼성 그룹 계열사로 편입되었고 1989년 삼성생명보험(주)로 상호를 변경하였으며 2010년 5월 유가증권시장에 상장되었습니다.
(1) 최대주주(삼성생명보험㈜)의 기본정보1) 법적 ·상업적 명칭 : 삼성생명㈜ (Samsung Life Insurance Co., Ltd.)2) 설립일자 : 1957년 4월 24일 3) 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주 소 : 06620 서울특별시 서초구 서초대로74길 11 (서초동) 삼성생명보험주식회사 전화번호 : 대표전화 02-1588-3114 홈페이지 : www.samsunglife.com

4) 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보

명 칭
출자자수(명)
대표이사(대표조합원)
업무집행자(업무집행조합원)
최대주주(최대출자자)

성명
지분(%)
성명
지분(%)
성명
지분(%)

삼성생명보험
121,283
전영묵
0.00
-
-
삼성물산 주식회사
19.34

-
-
-
-
-
-

5) 최대주주(삼성생명보험㈜)의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 변동내역

변동일
대표이사(대표조합원)
업무집행자(업무집행조합원)
최대주주(최대출자자)

성명
지분(%)
성명
지분(%)
성명
지분(%)

2018년 03월 21일
현성철
0.00
-
-
이건희
20.76

2020년 03월 19일
전영묵
0.00
-
-
이건희
20.76

2021년 04월 29일
전영묵
0.00
-
-
삼성물산 주식회사
19.34

(2) 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황

(단위 : 백만원)

구 분

법인 또는 단체의 명칭
삼성생명보험

자산총계
341,382,574

부채총계
301,757,207

자본총계
39,625,367

매출액
35,079,078

영업이익
1,701,023

당기순이익
1,597,702

주1) K-IFRS(한국채택국제회계기준)연결재무제표 기준으로 작성주2) 매출액은 영업수익, 당기순이익은 당기연결순이익을 기재주3) 상기금액은 2021년말 연결 재무제표 기준입니다.

(3) 최대주주(삼성생명보험㈜)의 사업현황 등

목 적 사 업

1. 보험업법에 의해 영위 가능한 보험업2. 보험업법 또는 기타 법령에 의해 허용되는 자산운용3. 보험업법 또는 기타 법령에 의해 허용되는 사업4. 제1호 내지 제3호의 사업에 부수한 조사, 연구기능의 강화를 위해 필요한 별도의 연구소 운영5. 기타 금융위원회로부터 인ㆍ허가 등을 받은 사업

- 삼성생명보험에 대한 상기 내용 및 자세한 사항은 금융감독원 전자공시시스템 및 삼성생명보험 홈페이지(http://www.samsunglife.com)를 참조하시기 바랍니다.

나. 최대주주의 변동을 초래할 수 있는 특정 거래해당사항 없음

다. 최대주주의 최대주주의 개요

(1) 최대주주(삼성생명보험㈜)의 최대주주(삼성물산㈜)의 기본정보

1) 법적ㆍ상업적 명칭: 삼성물산㈜ (Samsung C&T Corporation)2) 설립일자 및 존속기간 1963년 12월 23일에 동화부동산주식회사로 시작하여, 2014년 7월 제일모직 주식회사로 사명을 변경하였습니다. 또한 1938년 3월 1일 설립된 삼성상회를 모태로 1951년 1월에 설립된 삼성물산주식회사와의 합병을 통하여 2015년 9월 2일(합병등기일) 삼성물산주식회사로 사명을 변경하였습니다.3) 본사의 주소, 전화번호 및 홈페이지

주소: 서울특별시 강동구 상일로6길 26(상일동)

전화번호: 02-2145-5114

홈페이지: www.samsungcnt.com

4) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보

명 칭
출자자수(명)
대표이사(대표조합원)
업무집행자(업무집행조합원)
최대주주(최대출자자)

성명
지분(%)
성명
지분(%)
성명
지분(%)

삼성물산주식회사
193,525
고정석
0.00
-
-
이재용 등
33.47

오세철
0.00
-
-
-
-

한승환
0.00
-
-
-
-

※ 상기 사항 중 출자자수는 삼성물산㈜의 최근 주주명부 폐쇄일인 2021.12.31일자 기준 보통주 및 우선주 주주수를 합산한 수치이며, 대표이사, 업무집행자, 최대주주 지분율은 공시서류작성기준일인 2022.9.30일자 기준입니다.

5) 최대주주(삼성생명보험㈜)의 최대주주(삼성물산㈜)의 대표이사ㆍ업무집행자ㆍ최대주주의 변동내역

변동일
대표이사(대표조합원)
업무집행자(업무집행조합원)
최대주주(최대출자자)

성명
지분(%)
성명
지분(%)
성명
지분(%)

2021.03.19
이영호
-
-
-
-
-

2021.03.19
정금용
-
-
-
-
-

2021.03.19
고정석
-
-
-
-
-

2021.03.19
오세철
0.00
-
-
-
-

2021.03.19
한승환
0.00
-
-
-
-

※ 2021.3.19일 이영호, 정금용 대표이사가 사임하고, 고정석 대표이사가 재선임 되었으며,오세철, 한승환 대표이사가 취임하였습니다.※ 공시대상기간 중 주식소유현황의 지분율 변동은 날짜별 성명 및 지분의 변동내역을 전자공시시스템에 별도 공시하므로 삼성물산주식회사의 공시사항 및 '22년 3분기 분기보고서를 참고하시기 바랍니다.
(2) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황

(단위 : 백만원)

구 분

법인 또는 단체의 명칭
삼성물산 주식회사

자산총계
55,245,423

부채총계
21,892,979

자본총계
33,352,444

매출액
34,455,182

영업이익
1,195,983

당기순이익
1,829,084

※ 상기 금액은 2021년말 기준 연결 재무제표 기준입니다.

(3) 최대주주(삼성생명보험㈜)의 최대주주(삼성물산㈜)의 사업현황 등

삼성물산㈜은 국내외의 건축, 토목, 플랜트, 주택 분야의 사업을 영위하고 있는 건설부문과 자원개발, 철강, 화학, 산업소재, 섬유 등 다양한 방면에서 국제무역을 하고 있는 상사부문, 의류제품 제조, 판매사업과 모제품(직물)가공, 판매사업을 하는 패션부문, 조경사업과 에버랜드(드라이파크), 캐리비안베이(워터파크), 골프장 및 전문급식, 식자재유통사업(삼성웰스토리)을 영위 운영하는 리조트부문, 바이오의약품 위탁생산사업 및 바이오시밀러 사업으로 구성되어 있습니다.☞ 최대주주의 최대주주에 대한 자세한 사항은 전자공시시스템(http://dart.fss. or.kr)에 공시된 삼성물산㈜의 사업(분ㆍ반기)보고서를 참조하시기 바랍니다.

3. 최대주주 변동현황- 해당사항 없음

4. 주식의 분포

가. 5%이상 주주와 우리사주조합 등의 주식소유현황

(기준일 :
2023년 02월 22일
)
(단위 : 주)

구분
주주명
소유주식수
지분율(%)
비고

5% 이상 주주
삼성생명
26,246,112
29.39
-

국민연금공단
7,989,633
8.95
'22.10.6일 공시기준

우리사주조합
770,989
0.86
-

나. 소액주주현황

(기준일 :
2023년 02월 22일
)
(단위 : 주)

구 분
주주
소유주식
비 고

소액주주수
전체주주수
비율(%)
소액주식수
총발행주식수
비율(%)

소액주주
124,711
124,720
99.99
58,449,678
89,300,000
65.46
-

주) 상기 현황은 최근 주주명부 폐쇄일인 '22.12.31日 기준 당사 명의개서 대리인인 한국예탁결제원에서 제공한 주식분포상황표를 기준으로 작성한 것이며, 소액주주는 발행주식총수의 1/100에 미달하는 주식을 소유한 주주를 말합니다.

5. 주가 및 주식거래실적

(단위 : 원,주)

종 류
'22.8월
'22.9월
'22.10월
'22.11월
'22.12월
'23.1월

보통주
최고
35,800
34,050
32,000
35,250
35,750
35,650

최저
33,550
30,750
30,300
31,550
31,450
30,400

평균
34,661
32,875
31,287
33,927
34,686
34,095

일간거래량
최고
357,012
467,558
843,551
518,932
791,443
553,209

최저
123,198
92,304
165,973
108,590
124,952
161,232

월간거래량
4,323,523
4,407,841
6,187,123
5,273,524
5,564,527
6,428,764

VII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

가. 임원 현황

(기준일 :
2023년 02월 22일
)
(단위 : 주)

성명
성별
출생년월
직위
등기임원여부
상근여부
담당업무
주요경력
소유주식수
최대주주와의관계
재직기간
임기만료일

의결권있는 주식
의결권없는 주식

장석훈
남
1963년 10월
사장
사내이사
상근
대표이사
Univ. of Wisconsin, Madison MBA삼성증권 경영지원실장삼성화재 인사팀 담당임원
6,196
-
계열회사의 등기임원
2018.02.14~ 현재
2024.03.18

이종완
남
1971년 02월
부사장
사내이사
상근
경영지원실장
고려대학교 경제학삼성증권 경영관리담당삼성증권 감사실장
2,341
-
계열회사의 등기임원
2017.05.22~ 현재
2025.03.17

박경희
여
1968년 12월
부사장
미등기
상근
채널영업부문장
이화여자대학교 영어영문학삼성증권 삼성타운지역본부장삼성증권 SNI전략담당
3,219
-
계열회사의 미등기임원
2011.12.13~ 현재
-

김인
남
1971년 01월
부사장
미등기
상근
기획실장
George Washington Univ. MBA삼성화재 기회2팀장삼성화재 지방보상2팀장
-
-
계열회사의 미등기임원
2020.12.09~ 현재
-

조한용
남
1969년 08월
부사장
미등기
상근
Sales&Trading부문장
고려대학교 경제학 박사삼성자산운용 고객마케팅부문장삼성증권 강북금융센터장
652
-
계열회사의 미등기임원
2015.12.04~ 현재
-

이재현
남
1971년 07월
부사장
미등기
상근
IB1부문장
Univ. of Pennsylvania MBA골드만삭스 한국투자총괄
-
-
계열회사의 미등기임원
2022.09.15~현재
-

이찬우
남
1970년 11월
부사장
미등기
상근
디지털부문장
연세대학교 경제학삼성증권 강남지역본부장삼성증권 인사지원담당
2,000
-
계열회사의 등기임원
2017.05.22~ 현재
-

김도형
남
1966년 08월
상무
미등기
상근
CISO
영남대학교 경제학삼성증권 정보전략팀장
2,165
-
계열회사의 미등기임원
2015.12.04~ 현재
-

김태영
남
1969년 01월
상무
미등기
상근
삼성타운지역본부장
성균관대학교 경영학 석사삼성증권 디지털부문장삼성증권 감사실장
2,000
-
계열회사의 등기임원
2017.05.22~ 현재
-

유신걸
남
1968년 02월
상무
미등기
상근
중부지역본부장
충북대학교 컴퓨터공학삼성증권 강남금융센터장삼성증권 강북금융센터장
-
-
계열회사의 등기임원
2018.11.29~ 현재
-

이기태
남
1969년 04월
상무
미등기
상근
센트럴지역본부장
한국외국어대 증권금융학 석사삼성증권 연금본부장삼성증권 PBS사업부장
-
-
계열회사의 등기임원
2018.11.29~ 현재
-

이충훈
남
1971년 02월
상무
미등기
상근
IB2부문장
한국과학기술원 경영공학 석사삼성증권 리스크관리담당삼성증권 리스크관리팀장
3,000
-
계열회사의 등기임원
2018.11.29~ 현재
-

김범구
남
1969년 02월
상무
미등기
상근
디지털플랫폼담당
서울대학교 경제학 석사삼성증권 소비자보호센터장삼성증권 전략기획담당
-
-
계열회사의 등기임원
2020.01.22~ 현재
-

김홍노
남
1969년 03월
상무
미등기
상근
영남지역본부장
성균관대학교 경영학 석사삼성증권 디지털자산관리본부장삼성증권 PBS본부장
659
-
계열회사의 등기임원
2020.01.22~ 현재
-

황은아
여
1976년 02월
상무
미등기
상근
컴플라이언스담당
서울대학교 경영학삼성증권 Compliance 담당삼성증권 법무팀장
79
-
계열회사의 등기임원
2020.01.22~ 현재
-

이상현
남
1969년 06월
상무
미등기
상근
Advisory본부장
연세대학교 경영학 석사기업금융2본부장
147
-
계열회사의 미등기임원
2020.01.22~ 현재
-

김상훈
남
1970년 12월
상무
미등기
상근
디지털마케팅담당
연세대학교 경영학삼성증권 Retail전략담당삼성증권 Retail사업전략팀장
-
-
계열회사의 등기임원
2020.12.07~ 현재
-

백혜진
여
1969년 10월
상무
미등기
상근
강남지역본부장
서강대학교 경제학 석사삼성증권 SNI전략담당삼성증권 SNI강남파이낸스센터 지점장
-
-
계열회사의 등기임원
2020.12.07~ 현재
-

양완모
남
1971년 11월
상무
미등기
상근
인사지원담당겸) 사회공헌단장
Michigan State Univ. 인사조직학 석사삼성증권 인사팀장
122
-
계열회사의 미등기임원
2020.12.07~ 현재
-

이훈교
남
1968년 12월
상무
미등기
상근
정보시스템담당
인하대학교 산업공학삼성증권 정보전략팀장
-
-
계열회사의 미등기임원
2020.12.07~ 현재
-

정유성
남
1972년 10월
상무
미등기
상근
금융소비자보호센터장
서강대학교 법학전문대학원 석사삼성증권 전략기획담당삼성증권 전략지원담당
-
-
계열회사의 미등기임원
2021.12.13 ~ 현재
-

유정화
여
1971년 07월
상무
미등기
상근
연금본부장
이화여자대학교 건강교육학삼성증권 SNI강남파이낸스센터 지점장
1,058
-
계열회사의 미등기임원
2021.12.13 ~ 현재
-

윤석모
남
1976년 02월
상무
미등기
상근
리서치센터장
연세대학교 경영학삼성증권 리서치센터 Equity부문장
-
-
계열회사의 미등기임원
2021.12.13 ~ 현재
-

최원석
남
1972년 07월
상무
미등기
상근
리서치센터 담당임원
Hosei Univ. MBA조선일보 기자
-
-
계열회사의 미등기임원
2022.07.01~ 현재
-

백승목
남
1973년 10월
상무
미등기
상근
리스크관리담당
성균관대학교 경영학 석사삼성증권 경영관리담당
850
-
계열회사의 미등기임원
2022.12.12 ~ 현재
-

한성주
남
1972년 5월
상무
미등기
상근
Wholesale본부장
Indiana Univ. MBA삼성증권 홍콩현지법인
-
-
계열회사의 미등기임원
2022.12.12 ~ 현재
-

천정환
남
1977년 2월
상무
미등기
상근
부동산PF본부장
건국대학교 부동산학 석사메리츠증권
-
-
계열회사의 미등기임원
2022.12.12 ~ 현재
-

안동현
남
1964년 03월
사외이사
사외이사
비상근
사외이사
New York Univ 경영학 박사서울대학교 교수
-
-
계열회사의 등기임원
2019.03.29 ~ 현재
2024.03.17

장범식
남
1957년 08월
사외이사
사외이사
비상근
사외이사
Univ of Texas, Austin 경영학 박사숭실대학교 교수
-
-
계열회사의 등기임원
2020.03.20 ~ 현재
2023.03.19

임종룡
남
1959년 08월
사외이사
사외이사
비상근
사외이사
Oregon State Univ 경제학 석사법무법인(유) 율촌 고문
-
-
계열회사의 등기임원
2021.03.19 ~ 현재
2024.03.18

최혜리
여
1965년 04월
사외이사
사외이사
비상근
사외이사
서울대학교 법학법무법인 산지 변호사
-
-
계열회사의 등기임원
2022.03.18 ~ 현재
2025.03.17

나. 직원 등 현황

(기준일 :
2022년 06월 30일
)
(단위 : 백만원)

직원
소속 외근로자
비고

사업부문
성별
직 원 수
평 균근속연수
연간급여총 액
1인평균급여액
남
여
계

기간의 정함이없는 근로자
기간제근로자
합 계

전체
(단시간근로자)
전체
(단시간근로자)

위탁매매
남
427
-
1
-
428
16.2
34,727
81
-
-
-
-

위탁매매
여
395
4
4
-
399
13.3
23,837
59
-

기업금융
남
101
-
68
-
169
4.0
20,463
121
-

기업금융
여
27
-
17
-
44
3.6
2,837
64
-

자기매매
남
55
-
16
-
71
5.3
10,797
152
-

자기매매
여
19
-
5
-
24
3.8
1,757
73
-

기업영업
남
66
-
10
-
76
8.1
8,482
111
-

기업영업
여
42
-
4
-
46
8.3
2,850
61
-

기타
남
716
-
20
2
736
12.4
57,938
78
-

기타
여
544
28
85
50
629
9.8
30,378
48
-

합 계
2,392
32
230
52
2,622
11.4
194,072
74
-

주1) 직원수는 상기 기준일 재직자를 기준으로 작성하였으며 등기임원은 제외하였습니다.

주2) 연간급여총액은 고정급ㆍ성과급ㆍ복리후생비 등을 포함하였으며 회계상 비용이 아닌 지급총액을 기준으로 작성하였습니다.

주3) 1인 평균 급여액은 급여 총액을 월별 평균인원수로 나누어 산출하였습니다.

다. 미등기임원 보수 현황

(기준일 :
2022년 06월 30일
)
(단위 : 백만원)

구 분
인원수
연간급여 총액
1인평균 급여액
비고

미등기임원
24
4,912
205
-

2. 임원의 보수 등

<이사ㆍ감사 전체의 보수현황>

가. 주주총회 승인금액

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주주총회 승인금액
비고

등기이사,사외이사,감사위원회 위원
7
11,500
-

나. 보수지급금액

나-1. 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 백만원)

인원수
보수총액
1인당 평균보수액
비고

7
1,645
206
-

주1) 인원수 : 2022년 6월 30일 현재 인원수

주2) 보수총액 : 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 30일까지 全이사, 감사 누적 총 소득(2022년 3월 중 임기만료된 사외이사 1명 지급금액 포함)

주3) 1인당 평균 보수액 : 보수총액을 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 30일까지 全이사, 감사 인원수으로 나눈 금액

나-2. 유형별

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
보수총액
1인당평균보수액
비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)
3
1,450
483
-

사외이사(감사위원회 위원 제외)
1
50
50
-

감사위원회 위원
3
145
36
-

감사
-
-
-
-

주1) 인원수 : 2022년 6월 30일 현재 인원수

주2) 보수총액 : 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 30일까지 全이사, 감사 누적 총 소득(2022년 3월 중 임기만료된 사외이사 1명 지급금액 포함)

주3) 1인당 평균 보수액 : 보수총액을 2022년 1월 1일부터 2022년 6월 30일까지 全이사, 감사 인원수으로 나눈 금액

다. 이사ㆍ감사의 보수지급기준

구분
보수지급기준

등기이사(사외이사, 감사위원회위원 제외)
보수는 급여, 상여, 기타 근로소득, 퇴직소득 等으로 구성되어 있으며, 재임기간동안 직위, 위임 업무 성격, 위임 업무 수행 결과 등을 고려하여 주주총회에서 승인된 이사보수한도 및 보수위원회에서 정한 기준 내에서 집행

사외이사(감사위원회 위원인사외이사 제외)
보수는 급여, 기타근로소득으로 구성되어 있으며, 재임기간동안 위임 업무 성격, 위임 업무 수행 결과 등을 고려하여 주주총회에서 승인된 이사보수한도 기준 내에서 집행

감사위원회 위원
보수는 급여, 기타근로소득으로 구성되어 있으며, 재임기간동안 위임 업무 성격, 위임 업무 수행 결과 등을 고려하여 주주총회에서 승인된 이사보수한도 기준 내에서 집행

<보수지급금액 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원)

이름
직위
보수총액
보수총액에 포함되지 않는 보수

장석훈
대표이사
795
-

2. 산정기준 및 방법

(단위 : 백만원)

이름
보수의 종류
총액
산정기준 및 방법

대표

이사

장석훈

근로소득
급여
379

· 임원처우규정(이사회 결의)에 따라 직급(사장), 위임업무(대표이사)의

성격, 위임업무수행결과 등을 고려하여 보수를 결정하며 1월부터 6월까지 매월

평균 6천3백만원을 지급

상여
286

·설상여 : 月급여 100% 지급

·장기성과인센티브 : 회사의 경영성과와 연동한 임원 성과보상 제도로서 운영규정은 보수위원회를 통해 심의·의결됨. 성과평가 대상기간의 EPS, 세전이익률, 주가수익률 等을 평가, 보수위원회에서 지급액을 확정하고, 동 위원회에서 정한 비율에 따라 4년에 걸쳐 이연 지급함. 2022년 지급된 장기성과인센티브는 FY2020 책정된 금액 3차년도 지급된 금액으로 구성됨.

※ '17~'19년 EPS 4,850원, 세전이익률 38.6%, 주가상승률 10.4%을 달성

※ 장석훈 대표이사는 회사 경영 전반을 총괄하며 全 부문의 균형 성장을 통해

사업 안정성과 수익성을 제고한 점 등을 고려하여 상여금 산정

주식매수선택권행사이익
-
-

기타 근로소득
130
·복리후생 : 임원처우규정(이사회 결의)에 따라(의료지원/건강검진, 개인연금 등) 처우 제공

퇴직소득
-
-

기타소득
-
-

<보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원)

이름
직위
보수총액
보수총액에 포함되지 않는 보수

강정구
영업지점장
1,982
-

장석훈
대표이사
795
-

박지만
팀장
721
-

정영균
상무
681
-

김병인
Director
642
-

2. 산정기준 및 방법

(단위 : 백만원)

이름
보수의 종류
총액
산정기준 및 방법

영업

지점장

강정구

근로소득
급여
37

- 기본급: 매년 취업규칙에 따라 연봉 책정

ㆍ 매월 약 6백만원 지급

상여
1,936

·설상여: 月기준급 50% 지급

·성과급: 당사 PB영업전문직의 성과급은 채널영업부문 성과보상제도로 정한

리테일위탁매매, 금융상품매매, 금융자문 등을 통하여 발생한 수익에

BEP를 제한 후 제도상 정한 지급률(12% ~60%)을 곱하여 책정함.

지급률 등 지급 기준은 별도의 절차를 통해 차등할 수 있음.

강정구 영업지점장의 2022년 1월부터 2022년 6월까지 성과급은

2021년 10월부터 2022년 3월까지 발생한 수익에 대한 보수임.

※ 강정구 영업지점장은 글로벌 트렌드 변화에 대한 선도적인 인사이트를 바탕으로 해외 선진기업과 국내 유망산업에 대한 적극적인 투자 확대를 통해 고객 수익률 증대에 기여함

주식매수선택권행사이익
-
-

기타 근로소득
9
·복리후생 : 당사 취업규칙에 따라(의료지원/건강검진, 개인연금 등) 처우 제공

퇴직소득
-
-

기타소득
-
-

대표

이사

장석훈

근로소득
급여
379

· 임원처우규정(이사회 결의)에 따라 직급(사장), 위임업무(대표이사)의

성격, 위임업무수행결과 등을 고려하여 보수를 결정하며 1월부터 6월까지 매월

평균 6천3백만원을 지급

상여
286

·설상여 : 月급여 100% 지급

·장기성과인센티브 : 회사의 경영성과와 연동한 임원 성과보상 제도로서 운영규정은 보수위원회를 통해 심의·의결됨. 성과평가 대상기간의 EPS, 세전이익률, 주가수익률 等을 평가, 보수위원회에서 지급액을 확정하고, 동 위원회에서 정한 비율에 따라 4년에 걸쳐 이연 지급함. 2022년 지급된 장기성과인센티브는 FY2020 책정된 금액 3차년도 지급된 금액으로 구성됨.

※ '17~'19년 EPS 4,850원, 세전이익률 38.6%, 주가상승률 10.4%을 달성

※ 장석훈 대표이사는 회사 경영 전반을 총괄하며 全 부문의 균형 성장을 통해

사업 안정성과 수익성을 제고한 점 등을 고려하여 상여금 산정

주식매수선택권행사이익
-
-

기타 근로소득
130
·복리후생 : 임원처우규정(이사회 결의)에 따라(의료지원/건강검진, 개인연금 등) 처우 제공

퇴직소득
-
-

기타소득
-
-

팀장

박지만

근로소득
급여
63

- 기본급: 매년 재계약을 통해 계약 연봉 책정

ㆍ 매월 평균 10백만원 지급

상여
657

- 설상여 : 월급여 50%지급

- 성과급: 금융투자업무담당자의 성과급은 보수위원회를 통해 심의·의결됨.

또한, 동 위원회에서 정한 비율에 따라 최대 4년간 분할 지급할 수 있음.

2022년 제3차 보수위원회에서 FY2021 성과급을 책정함. 2022년 지급한

성과급은 FY2021 성과급 중1차년도 지급된 1억원 및FY2018부터 FY2019까지

성과에 대한 성과급 중 이연된 5억5천1백만원으로 구성

※ 박지만 팀장은 Equity파생운용팀장으로 안정적인 파생결합증권 발행 및

운용을 통해 소속 본부 실적에 크게 기여함

주식매수선택권행사이익
-
-

기타 근로소득
1
·복리후생 : 당사 취업규칙에 따라(의료지원/건강검진, 개인연금 등) 처우 제공

퇴직소득

-

기타소득
-
-

상무

정영균

근로소득
급여
113

- 임원처우규정(이사회 결의)에 따라 직급(상무),위임업무(투자금융본부장)의

성격 등을 고려하여 보수를 결정하고 매월 약 1천9백만원을 지급

상여
559

- 설상여: 월급여 100% 지급

- 성과급: 임원의 성과급은 보수위원회를 통해 심의·의결됨 .

또한, 동 위원회에서 정한 비율에 따라 최대 4년간 분할 지급할 수 있음.

2022년 지급한 성과급은 FY2021 책정된 성과급 중 1차년도 지급된 1억6천만원 및 FY2018부터 FY2020까지 성과에 대한 성과급 중 이연된 3억8천만원으로 구성

※ 정영균 상무는 투자금융본부장으로 투자금융/ 구조화금융 등에서 상위권 시장 지위를 통한 안정적인 실적을 거양하여 FY2021 매출목표 달성에 기여함

주식매수선택권행사이익
-
-

기타 근로소득
9

·복리후생 : 임원처우규정(이사회 결의)에 따라(의료지원/건강검진, 개인연금 등) 처우 제공

퇴직소득
-
-

기타소득
-
-

Director

김병인

근로소득
급여
54

- 기본급: 매년 취업규칙에 따라 연봉 책정

ㆍ 매월 약 9백만원 지급

상 여

586

- 설상여 : 월급여 50%지급

- 성과급: 금융투자업무담당자의 성과급은 보수위원회를 통해 심의·의결됨.

또한, 동 위원회에서 정한 비율에 따라 최대 4년간 분할 지급할 수 있음.

2022년 제3차 보수위원회에서 FY2021 성과급을 책정함. 2022년

지급한 성과급은 FY2021 성과급 중 1차년도 지급된 1억4천만원 및

FY2018부터 FY2019까지 성과에 대한 성과급 중 이연된 4억4천1백만원

으로 구성

※ 김병인 Director는 안정적인 파생결합증권 발행 및 운용을 통해 소속 본부 실적에 크게 기여함

주식매수선택권행사이익
-
-

기타 근로소득
2

·복리후생 : 당사 취업규칙에 따라(의료지원/건강검진, 개인연금 등) 처우 제공

퇴직소득
-
-

기타소득
-
-

라. 주식매수선택권의 부여 및 행사 현황2023년 02월 22일 기준 현재 부여된 주식매수선택권은 없습니다.

VIII. 계열회사 등에 관한 사항

가. 계열회사의 현황(요약)당사는「독점규제 및 공정거래에 관한 법률」상 삼성그룹에 속한 계열회사로서, 2022년 반기말 현재 삼성그룹에는 전년말 대비 2개 회사 ((주)에스에이치피코퍼레이션, 성균관대학교기술지주(주))가 증가하여 61개의 국내 계열회사가 있습니다.이 중 상장사는 당사를 포함하여 총 16개사이며 비상장사는 45개사입니다.계열회사 현황(요약)

(기준일 :
2022년 06월 30일
)
(단위 : 사)

기업집단의 명칭
계열회사의 수

상장
비상장
계

삼성
16
45
61

※상세 현황은 '상세표-2. 계열회사 현황(상세)' 참조

나. 계열회사간 출자현황

- 국내법인

(기준일 :
2022년 6월 30일
)
(단위 : %)

피출자회사　출자회사
삼성물산(주)
삼성바이오로직스(주)
삼성생명보험(주)
삼성에스디아이(주)
삼성에스디에스(주)
삼성엔지니어링(주)
삼성전기(주)
삼성전자(주)
삼성중공업(주)
삼성증권(주)
삼성카드(주)

삼성물산(주)

43.4
19.3

17.1
7.0

5.0
0.1

삼성바이오로직스(주)

삼성생명보험(주)
0.1
0.1

0.1
0.1
0.1
0.2
8.7
3.0
29.6
71.9

삼성에스디아이(주)

11.7

0.4

삼성에스디에스(주)

삼성전기(주)

2.1

삼성전자(주)

31.5

19.6
22.6

23.7

15.2

삼성중공업(주)

삼성증권(주)

삼성카드(주)

삼성화재해상보험(주)

0.2

1.5

(주)에스원

(주)제일기획

0.1

(주)호텔신라

삼성디스플레이(주)

삼성자산운용(주)

삼성전자서비스(주)

(주)미라콤아이앤씨

(주)삼성경제연구소

Harman International Industries, Inc.

합계
0.1
75.0
19.3
19.7
39.8
19.0
23.9
15.2
20.9
29.6
71.9

※ 지분율은 보통주 기준입니다.

(기준일 :
2022년 6월 30일
)
(단위 : %)

피출자회사　출자회사
삼성화재해상보험(주)
(주)멀티캠퍼스
(주)에스원
(주)제일기획
(주)호텔신라
삼성디스플레이(주)
삼성메디슨(주)
삼성바이오에피스(주)
삼성벤처투자(주)
삼성생명서비스손해사정(주)
삼성선물(주)

삼성물산(주)

16.7

삼성바이오로직스(주)

50.0

삼성생명보험(주)
15.0
0.0
5.4
0.3
7.4

99.8

삼성에스디아이(주)

11.0

0.1
15.2

16.3

삼성에스디에스(주)

47.2

삼성전기(주)

17.0

삼성전자(주)

25.2
5.1
84.8
68.5

16.3

삼성중공업(주)

17.0

삼성증권(주)

1.3

3.1

16.7

100.0

삼성카드(주)

1.9
3.0
1.3

삼성화재해상보험(주)

1.0

(주)에스원

(주)제일기획

(주)호텔신라

삼성디스플레이(주)

삼성자산운용(주)

삼성전자서비스(주)

(주)미라콤아이앤씨

(주)삼성경제연구소

15.2

Harman International Industries, Inc.

합계
15.0
62.4
20.7
28.5
17.0
100.0
68.5
50.0
100.0
99.8
100.0

※ 지분율은 보통주 기준입니다.

(기준일 :
2022년 6월 30일
)
(단위 : %)

피출자회사　출자회사
삼성액티브자산운용(주)
삼성에스알에이자산운용(주)
삼성웰스토리(주)
삼성자산운용(주)
삼성전자로지텍(주)
삼성전자서비스(주)
삼성전자서비스씨에스(주)
삼성전자판매(주)
삼성카드고객서비스(주)
삼성코닝어드밴스드글라스(유)
삼성헤지자산운용(주)

삼성물산(주)

100.0

삼성바이오로직스(주)

삼성생명보험(주)

100.0

100.0

삼성에스디아이(주)

삼성에스디에스(주)

삼성전기(주)

삼성전자(주)

100.0
99.3

100.0

삼성중공업(주)

삼성증권(주)

삼성카드(주)

100.0

삼성화재해상보험(주)

(주)에스원

(주)제일기획

(주)호텔신라

삼성디스플레이(주)

50.0

삼성자산운용(주)
100.0

100.0

삼성전자서비스(주)

100.0

(주)미라콤아이앤씨

(주)삼성경제연구소

Harman International Industries, Inc.

합계
100.0
100.0
100.0
100.0
100.0
99.3
100.0
100.0
100.0
50.0
100.0

※ 지분율은 보통주 기준입니다.

(기준일 :
2022년 6월 30일
)
(단위 : %)

피출자회사　출자회사
삼성화재서비스손해사정(주)
삼성화재애니카손해사정(주)
세메스(주)
수원삼성축구단(주)
스테코(주)
신라스테이(주)
에스디플렉스(주)
에스비티엠(주)
에스원씨알엠(주)
에스유머티리얼스(주)
에스코어(주)

삼성물산(주)

삼성바이오로직스(주)

삼성생명보험(주)

삼성에스디아이(주)

50.0

삼성에스디에스(주)

81.8

삼성전기(주)

삼성전자(주)

91.5

70.0

삼성중공업(주)

삼성증권(주)

삼성카드(주)

삼성화재해상보험(주)
100.0
100.0

(주)에스원

100.0

0.6

(주)제일기획

100.0

5.2

(주)호텔신라

100.0

100.0

삼성디스플레이(주)

50.0

삼성자산운용(주)

삼성전자서비스(주)

(주)미라콤아이앤씨

0.5

(주)삼성경제연구소

Harman International Industries, Inc.

합계
100.0
100.0
91.5
100.0
70.0
100.0
50.0
100.0
100.0
50.0
88.1

※ 지분율은 보통주 기준입니다.

(기준일 :
2022년 6월 30일
)
(단위 : %)

피출자회사　출자회사
에스티엠(주)
에이치디씨신라면세점(주)
오픈핸즈(주)
제일패션리테일(주)
(주)미라콤아이앤씨
(주)삼성경제연구소
(주)삼성라이온즈
㈜삼성생명금융서비스보험대리점
㈜삼성화재금융서비스보험대리점
(주)삼우종합건축사사무소
(주)서울레이크사이드

삼성물산(주)

100.0

1.0

100.0
100.0

삼성바이오로직스(주)

삼성생명보험(주)

14.8

100.0

삼성에스디아이(주)
100.0

29.6

삼성에스디에스(주)

100.0

83.6

삼성전기(주)

23.8

삼성전자(주)

29.8

삼성중공업(주)

1.0

삼성증권(주)

삼성카드(주)

삼성화재해상보험(주)

100.0

(주)에스원

0.6

(주)제일기획

5.4

67.5

(주)호텔신라

50.0

삼성디스플레이(주)

삼성자산운용(주)

삼성전자서비스(주)

(주)미라콤아이앤씨

(주)삼성경제연구소

Harman International Industries, Inc.

합계
100.0
50.0
100.0
100.0
89.6
100.0
67.5
100.0
100.0
100.0
100.0

※ 지분율은 보통주 기준입니다.

(기준일 :
2022년 6월 30일
)
(단위 : %)

피출자회사　출자회사
(주)씨큐아이
(주)써브이네트
(주)에스에이치피코퍼레이션
(주)하만인터내셔널코리아
(주)휴먼티에스에스

삼성물산(주)
8.7
40.1

삼성바이오로직스(주)

삼성생명보험(주)

삼성에스디아이(주)

삼성에스디에스(주)
56.5
9.4

삼성전기(주)

삼성전자(주)

삼성중공업(주)

삼성증권(주)

삼성카드(주)

삼성화재해상보험(주)

(주)에스원

100.0

(주)제일기획

(주)호텔신라

100.0

삼성디스플레이(주)

삼성자산운용(주)

삼성전자서비스(주)

(주)미라콤아이앤씨

(주)삼성경제연구소

Harman International Industries, Inc.

100.0

합계
65.2
49.5
100.0
100.0
100.0

※ 지분율은 보통주 기준입니다.

- 해외법인

(기준일 :
2022년 6월 30일
)
(단위 : %)

투자사명
피투자사명
지분율

(주)삼우종합건축사사무소
SAMOO AUSTIN INC
100.0

(주)삼우종합건축사사무소
SAMOO HU Designer and Engineering Services Limited
100.0

(주)삼우종합건축사사무소
SAMOO DESIGNERS & ENGINEERS INDIA PRIVATE LIMITED
100.0

(주)삼우종합건축사사무소
SAMOO (KL) SDN. BHD.
100.0

(주)삼우종합건축사사무소
SAMOO Design Consulting Co.,Ltd
100.0

Samsung C&T America Inc.
Meadowland Distribution
100.0

Samsung C&T America Inc.
Samsung Green repower, LLC
100.0

Samsung C&T America Inc.
Samsung Solar Construction Inc.
100.0

Samsung C&T America Inc.
QSSC, S.A. de C.V.
20.0

Samsung C&T America Inc.
Samsung Solar Energy LLC
100.0

Samsung C&T America Inc.
Equipment Trading Solutions Group, LLC
70.0

Samsung C&T America Inc.
FLOWFY COMMERCE SERVICE LLC
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SP Armow Wind Ontario LP
50.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE GRW EPC GP Inc.
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE GRW EPC LP
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE SKW EPC GP Inc.
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE SKW EPC LP
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE WIND PA GP INC.
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE WIND PA LP
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE GRS Holdings GP Inc.
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE GRS Holdings LP
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE K2 EPC GP Inc.
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE K2 EPC LP
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE KS HOLDINGS GP INC.
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE KS HOLDINGS LP
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SP Belle River Wind LP
42.5

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE Armow EPC GP Inc.
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE Armow EPC LP
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
North Kent Wind 1 LP
35.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE Wind GP Holding Inc.
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
South Kent Wind LP Inc.
50.0

Samsung Renewable Energy Inc.
Grand Renewable Wind LP Inc.
45.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE North Kent 2 LP Holdings LP
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE Solar Development GP Inc.
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE Solar Development LP
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE Windsor Holdings GP Inc.
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE Southgate Holdings GP Inc.
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE Solar Construction Management GP Inc.
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE Solar Construction Management LP
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE BRW EPC GP INC.
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE BRW EPC LP
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE North Kent 1 GP Holdings Inc
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE North Kent 2 GP Holdings Inc
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE Belle River GP Holdings Inc
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE NK1 EPC GP Inc
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE NK1 EPC LP
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE Summerside Construction GP Inc.
100.0

Samsung Renewable Energy Inc.
SRE Summerside Construction LP
100.0

Samsung Green repower, LLC
Monument Power, LLC
100.0

SP Armow Wind Ontario GP Inc
SP Armow Wind Ontario LP
0.0

Samsung C&T Oil & Gas Parallel Corp.
PLL Holdings LLC
83.6

Samsung C&T Oil & Gas Parallel Corp.
PLL E&P LLC
90.0

SRE GRW EPC GP Inc.
SRE GRW EPC LP
0.0

SRE SKW EPC GP Inc.
SRE SKW EPC LP
0.0

PLL Holdings LLC
Parallel Petroleum LLC
61.0

SRE WIND PA GP INC.
SRE WIND PA LP
0.0

SRE GRS Holdings GP Inc.
Grand Renewable Solar GP Inc.
50.0

SRE GRS Holdings GP Inc.
SRE GRS Holdings LP
0.0

SRE K2 EPC GP Inc.
SRE K2 EPC LP
0.0

SRE KS HOLDINGS GP INC.
KINGSTON SOLAR GP INC.
50.0

SRE KS HOLDINGS GP INC.
SRE KS HOLDINGS LP
0.0

SP Belle River Wind GP Inc
SP Belle River Wind LP
0.0

SRE Armow EPC GP Inc.
SRE Armow EPC LP
0.0

SRE Wind GP Holding Inc.
SP Armow Wind Ontario GP Inc
50.0

SRE Wind GP Holding Inc.
South Kent Wind GP Inc.
50.0

SRE Wind GP Holding Inc.
Grand Renewable Wind GP Inc.
50.0

South Kent Wind GP Inc.
South Kent Wind LP Inc.
0.0

Grand Renewable Wind GP Inc.
Grand Renewable Wind LP Inc.
0.0

North Kent Wind 1 GP Inc
North Kent Wind 1 LP
0.0

SRE Solar Development GP Inc.
SRE Solar Development LP
0.0

SRE Solar Construction Management GP Inc.
SRE Solar Construction Management LP
0.0

SRE BRW EPC GP INC.
SRE BRW EPC LP
0.0

SRE North Kent 1 GP Holdings Inc
North Kent Wind 1 GP Inc
50.0

SRE North Kent 2 GP Holdings Inc
SRE North Kent 2 LP Holdings LP
0.0

SRE Belle River GP Holdings Inc
SP Belle River Wind GP Inc
50.0

SRE NK1 EPC GP Inc
SRE NK1 EPC LP
0.0

SRE Summerside Construction GP Inc.
SRE Summerside Construction LP
0.0

Samsung Solar Energy LLC
Samsung Solar Energy 1 LLC
100.0

Samsung Solar Energy LLC
Samsung Solar Energy 2 LLC
100.0

Samsung Solar Energy LLC
Samsung Solar Energy 3, LLC
100.0

Samsung Solar Energy 1 LLC
CS SOLAR LLC
50.0

Samsung Solar Energy 3, LLC
SST SOLAR, LLC
50.0

Samsung C&T Deutschland GmbH
SungEel Recycling Park Thuringen GmbH
100.0

Samsung C&T Deutschland GmbH
POSS-SLPC, S.R.O
20.0

Samsung C&T Deutschland GmbH
Solluce Romania 1 B.V.
20.0

Samsung C&T Deutschland GmbH
S.C. Otelinox S.A
99.7

Samsung C&T Malaysia SDN. BHD
WARIS GIGIH ENGINEERING AND TECHNOLOGY SDN. BHD.
70.0

Samsung C&T Singapore Pte., Ltd.
Samsung Chemtech Vina LLC
48.3

Samsung C&T Singapore Pte., Ltd.
Samsung C&T Thailand Co., Ltd
0.2

Samsung C&T Singapore Pte., Ltd.
PT. INSAM BATUBARA ENERGY
65.2

Samsung C&T Singapore Pte., Ltd.
Malaysia Samsung Steel Center Sdn.Bhd
30.0

Samsung C&T Singapore Pte., Ltd.
S&G Biofuel PTE.LTD
12.6

S&G Biofuel PTE.LTD
PT. Gandaerah Hendana
95.0

S&G Biofuel PTE.LTD
PT. Inecda
95.0

Vista Contracting and Investment Global Pte. Ltd.
VISTA CONTRACTING AND DEVELOPMENT BANGLADESH LTD.
100.0

CHEIL HOLDING INC.
SAMSUNG CONST. CO. PHILS.
75.0

Samsung C&T Hongkong Ltd.
Samsung C&T Thailand Co., Ltd
6.8

Samsung C&T Hongkong Ltd.
SAMSUNG TRADING (SHANGHAI) CO., LTD
100.0

Samsung C&T Hongkong Ltd.
Samsung Precision Stainless Steel(pinghu) Co.,Ltd.
45.0

삼성전자(주)
Samsung Japan Corporation
100.0

삼성전자(주)
Samsung R&D Institute Japan Co. Ltd.
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics America, Inc.
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics Canada, Inc.
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics Mexico S.A. De C.V.
63.6

삼성전자(주)
Samsung Electronics Ltd.
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics (UK) Ltd.
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics Holding GmbH
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics Iberia, S.A.
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics France S.A.S
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics Hungarian Private Co. Ltd.
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics Italia S.P.A.
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics Europe Logistics B.V.
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics Benelux B.V.
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics Overseas B.V.
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics Polska, SP.Zo.o
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics Portuguesa, Unipessoal, Lda.
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics Nordic Aktiebolag
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics Austria GmbH
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics Slovakia s.r.o
55.7

삼성전자(주)
Samsung Electronics Europe Holding Cooperatief U.A.
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics Display (M) Sdn. Bhd.
75.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics (M) Sdn. Bhd.
100.0

삼성전자(주)
Samsung Vina Electronics Co., Ltd.
100.0

삼성전자(주)
Samsung Asia Pte. Ltd.
100.0

삼성전자(주)
Samsung India Electronics Private Ltd.
100.0

삼성전자(주)
Samsung R&D Institute India-Bangalore Private Limited
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics Australia Pty. Ltd.
100.0

삼성전자(주)
PT Samsung Electronics Indonesia
100.0

삼성전자(주)
Thai Samsung Electronics Co., Ltd.
91.8

삼성전자(주)
Samsung Malaysia Electronics (SME) Sdn. Bhd.
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics Hong Kong Co., Ltd.
100.0

삼성전자(주)
Suzhou Samsung Electronics Co., Ltd.
69.1

삼성전자(주)
Samsung (CHINA) Investment Co., Ltd.
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics Suzhou Semiconductor Co., Ltd.
100.0

삼성전자(주)
Tianjin Samsung Electronics Co., Ltd.
48.2

삼성전자(주)
Samsung Electronics Taiwan Co., Ltd.
100.0

삼성전자(주)
Tianjin Samsung Telecom Technology Co., Ltd.
90.0

삼성전자(주)
Shanghai Samsung Semiconductor Co., Ltd.
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics Suzhou Computer Co., Ltd.
73.7

삼성전자(주)
Samsung Semiconductor (China) R&D Co., Ltd.
100.0

삼성전자(주)
Samsung (China) Semiconductor Co., Ltd.
100.0

삼성전자(주)
Samsung SemiConductor Xian Co., Ltd.
100.0

삼성전자(주)
Samsung Gulf Electronics Co., Ltd.
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics Egypt S.A.E
0.1

삼성전자(주)
Samsung Electronics South Africa(Pty) Ltd.
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics Latinoamerica(Zona Libre), S. A.
100.0

삼성전자(주)
Samsung Eletronica da Amazonia Ltda.
87.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics Argentina S.A.
98.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics Chile Limitada
4.1

삼성전자(주)
Samsung Electronics Rus Company LLC
100.0

삼성전자(주)
Samsung Electronics Rus Kaluga LLC
100.0

삼성전자(주)
Tianjin Samsung LED Co., Ltd.
100.0

삼성바이오로직스(주)
Samsung Biologics America, Inc.
100.0

삼성바이오에피스(주)
Samsung Bioepis United States Inc.
100.0

삼성바이오에피스(주)
SAMSUNG BIOEPIS UK LIMITED
100.0

삼성바이오에피스(주)
Samsung Bioepis NL B.V.
100.0

삼성바이오에피스(주)
Samsung Bioepis CH GmbH
100.0

삼성바이오에피스(주)
Samsung Bioepis PL Sp z o.o.
100.0

삼성바이오에피스(주)
SAMSUNG BIOEPIS AU PTY LTD
100.0

삼성바이오에피스(주)
SAMSUNG BIOEPIS NZ LIMITED
100.0

삼성바이오에피스(주)
Samsung Biopeis TW Limited
100.0

삼성바이오에피스(주)
Samsung Bioepis HK Limited
100.0

삼성바이오에피스(주)
SAMSUNG BIOEPIS IL LTD
100.0

삼성바이오에피스(주)
SAMSUNG BIOEPIS BR PHARMACEUTICAL LTDA
100.0

삼성디스플레이(주)
Intellectual Keystone Technology LLC
41.9

삼성디스플레이(주)
Samsung Display Slovakia, s.r.o.
100.0

삼성디스플레이(주)
Samsung Display Vietnam Co., Ltd.
100.0

삼성디스플레이(주)
Samsung Display Noida Private Limited
100.0

삼성디스플레이(주)
Samsung Display Dongguan Co., Ltd.
100.0

삼성디스플레이(주)
Samsung Display Tianjin Co., Ltd.
95.0

삼성디스플레이(주)
Novaled GmbH
9.9

세메스(주)
SEMES America, Inc.
100.0

세메스(주)
SEMES (XIAN) Co., Ltd.
100.0

Samsung Electronics America, Inc.
NeuroLogica Corp.
100.0

Samsung Electronics America, Inc.
Dacor Holdings, Inc.
100.0

Samsung Electronics America, Inc.
Samsung HVAC America, LLC
100.0

Samsung Electronics America, Inc.
SmartThings, Inc.
100.0

Samsung Electronics America, Inc.
Samsung Oak Holdings, Inc.
100.0

Samsung Electronics America, Inc.
Joyent, Inc.
100.0

Samsung Electronics America, Inc.
TeleWorld Solutions, Inc.
100.0

Samsung Electronics America, Inc.
Samsung Semiconductor, Inc.
100.0

Samsung Electronics America, Inc.
Samsung Research America, Inc
100.0

Samsung Electronics America, Inc.
Samsung Electronics Home Appliances America, LLC
100.0

Samsung Electronics America, Inc.
Samsung International, Inc.
100.0

Samsung Electronics America, Inc.
Harman International Industries, Inc.
100.0

Dacor Holdings, Inc.
Dacor, Inc.
100.0

Dacor, Inc.
Dacor Canada Co.
100.0

Samsung Semiconductor, Inc.
Samsung Austin Semiconductor LLC.
100.0

Samsung Electronics Canada, Inc.
AdGear Technologies Inc.
100.0

Samsung Research America, Inc
SAMSUNG NEXT LLC
100.0

SAMSUNG NEXT LLC
SAMSUNG NEXT FUND LLC
100.0

Samsung International, Inc.
Samsung Mexicana S.A. de C.V
100.0

Samsung Electronics Mexico S.A. De C.V.
Samsung Electronics Digital Appliance Mexico, SA de CV
100.0

Harman International Industries, Inc.
Harman International Japan Co., Ltd.
100.0

Harman International Industries, Inc.
Harman International Industries Canada Ltd.
100.0

Harman International Industries, Inc.
Harman Becker Automotive Systems, Inc.
100.0

Harman International Industries, Inc.
Harman Professional, Inc.
100.0

Harman International Industries, Inc.
Harman Connected Services, Inc.
100.0

Harman International Industries, Inc.
Harman Financial Group LLC
100.0

Harman International Industries, Inc.
Harman Belgium SA
100.0

Harman International Industries, Inc.
Harman France SNC
100.0

Harman International Industries, Inc.
Red Bend Software SAS
100.0

Harman International Industries, Inc.
Harman Inc. & Co. KG
66.0

Harman International Industries, Inc.
Harman KG Holding, LLC
100.0

Harman International Industries, Inc.
Harman Becker Automotive Systems Italy S.R.L.
100.0

Harman International Industries, Inc.
Harman Finance International, SCA
100.0

Harman International Industries, Inc.
Harman Finance International GP S.a.r.l
100.0

Harman International Industries, Inc.
Harman Industries Holdings Mauritius Ltd.
100.0

Harman International Industries, Inc.
Harman International Mexico, S. de R.L. de C.V.
99.9

Harman Becker Automotive Systems, Inc.
Harman International Estonia OU
100.0

Harman Professional, Inc.
Harman Singapore Pte. Ltd.
100.0

Harman Professional, Inc.
Harman da Amazonia Industria Eletronica e Participacoes Ltda.
0.0

Harman Professional, Inc.
Harman do Brasil Industria Eletronica e Participacoes Ltda.
0.0

Harman Connected Services, Inc.
Harman Connected Services Engineering Corp.
100.0

Harman Connected Services, Inc.
Harman Connected Services AB.
100.0

Harman Connected Services, Inc.
Harman Connected Services UK Ltd.
100.0

Harman Connected Services, Inc.
Harman Connected Services Corp. India Pvt. Ltd.
1.6

Harman Connected Services, Inc.
Global Symphony Technology Group Private Ltd.
100.0

Harman Financial Group LLC
Harman International (India) Private Limited
0.0

Harman Financial Group LLC
Harman International Mexico, S. de R.L. de C.V.
0.1

Harman Financial Group LLC
Harman de Mexico, S. de R.L. de C.V.
0.0

Samsung Electronics (UK) Ltd.
Samsung Semiconductor Europe Limited
100.0

Samsung Electronics Holding GmbH
Samsung Semiconductor Europe GmbH
100.0

Samsung Electronics Holding GmbH
Samsung Electronics GmbH
100.0

Samsung Electronics Hungarian Private Co. Ltd.
Samsung Electronics Czech and Slovak s.r.o.
31.4

Samsung Electronics Hungarian Private Co. Ltd.
Samsung Electronics Slovakia s.r.o
44.3

Samsung Electronics Benelux B.V.
Samsung Electronics Mexico S.A. De C.V.
36.4

Samsung Electronics Benelux B.V.
SAMSUNG ELECTRONICS BALTICS SIA
100.0

Samsung Electronics Benelux B.V.
Samsung Electronics West Africa Ltd.
100.0

Samsung Electronics Benelux B.V.
Samsung Electronics East Africa Ltd.
100.0

Samsung Electronics Benelux B.V.
Samsung Electronics Saudi Arabia Ltd.
100.0

Samsung Electronics Benelux B.V.
Samsung Electronics Egypt S.A.E
99.9

Samsung Electronics Benelux B.V.
Samsung Electronics Israel Ltd.
100.0

Samsung Electronics Benelux B.V.
Samsung Electronics Tunisia S.A.R.L
99.0

Samsung Electronics Benelux B.V.
Samsung Electronics Pakistan(Private) Ltd.
100.0

Samsung Electronics Benelux B.V.
Samsung Electronics South Africa Production (pty) Ltd.
100.0

Samsung Electronics Benelux B.V.
Samsung Electronics Turkey
100.0

Samsung Electronics Benelux B.V.
Samsung Electronics Industry and Commerce Ltd.
100.0

Samsung Electronics Benelux B.V.
Samsung Semiconductor Israel R&D Center, Ltd.
100.0

Samsung Electronics Benelux B.V.
Samsung Electronics Levant Co.,Ltd.
100.0

Samsung Electronics Benelux B.V.
Samsung Electronics Maghreb Arab
100.0

Samsung Electronics Benelux B.V.
Samsung Electronics Venezuela, C.A.
100.0

Samsung Electronics Benelux B.V.
Samsung Eletronica da Amazonia Ltda.
13.0

Samsung Electronics Benelux B.V.
Samsung Electronics Chile Limitada
95.9

Samsung Electronics Benelux B.V.
Samsung Electronics Peru S.A.C.
100.0

Samsung Electronics Benelux B.V.
Samsung Electronics Ukraine Company LLC
100.0

Samsung Electronics Benelux B.V.
Samsung R&D Institute Ukraine
100.0

Samsung Electronics Benelux B.V.
Samsung R&D Institute Rus LLC
100.0

Samsung Electronics Benelux B.V.
Samsung Electronics Central Eurasia LLP
100.0

Samsung Electronics Benelux B.V.
Samsung Electronics Caucasus Co. Ltd
100.0

Samsung Electronics Benelux B.V.
Samsung Electronics Uzbekistan Ltd.
100.0

Samsung Electronics Benelux B.V.
Corephotonics Ltd.
100.0

Samsung Electronics Nordic Aktiebolag
Samsung Nanoradio Design Center
100.0

AKG Acoustics Gmbh
Harman Professional Denmark ApS
100.0

AKG Acoustics Gmbh
Studer Professional Audio GmbH
100.0

Harman Professional Denmark ApS
Martin Professional Japan Ltd.
40.0

Harman Professional Denmark ApS
Harman International s.r.o
100.0

Harman Becker Automotive Systems GmbH
Harman International Romania SRL
0.0

Harman Holding Gmbh & Co. KG
Harman Becker Automotive Systems GmbH
100.0

Harman Holding Gmbh & Co. KG
Harman Deutschland GmbH
100.0

Harman Holding Gmbh & Co. KG
Harman Becker Automotive Systems Manufacturing Kft
100.0

Harman Holding Gmbh & Co. KG
Apostera GmbH
100.0

Harman Holding Gmbh & Co. KG
Harman RUS CIS LLC
100.0

Harman Inc. & Co. KG
Harman Holding Gmbh & Co. KG
100.0

Harman Inc. & Co. KG
Harman Management Gmbh
100.0

Harman Inc. & Co. KG
Harman Hungary Financing Ltd.
100.0

Harman Connected Services GmbH
Harman Connected Services OOO
100.0

Harman KG Holding, LLC
Harman Inc. & Co. KG
34.0

Harman Becker Automotive Systems Manufacturing Kft
Harman Professional Kft
100.0

Harman Becker Automotive Systems Manufacturing Kft
Harman Consumer Nederland B.V.
100.0

Harman Becker Automotive Systems Manufacturing Kft
Harman International Romania SRL
100.0

Harman Becker Automotive Systems Manufacturing Kft
Red Bend Ltd.
100.0

Harman Becker Automotive Systems Manufacturing Kft
Harman do Brasil Industria Eletronica e Participacoes Ltda.
100.0

Harman Hungary Financing Ltd.
Harman International Industries Limited
100.0

Harman Finance International GP S.a.r.l
Harman Finance International, SCA
0.0

Harman Consumer Nederland B.V.
AKG Acoustics Gmbh
100.0

Harman Consumer Nederland B.V.
Harman Audio Iberia Espana Sociedad Limitada
100.0

Harman Consumer Nederland B.V.
Harman Holding Limited
100.0

Harman Audio Iberia Espana Sociedad Limitada
Harman France SNC
0.0

Harman Connected Services AB.
Harman Finland Oy
100.0

Harman Connected Services AB.
Harman Connected Services GmbH
100.0

Harman Connected Services AB.
Harman Connected Services Poland Sp.zoo
100.0

Harman Connected Services AB.
Harman Connected Services Solutions (Chengdu) Co., Ltd.
100.0

Harman International Industries Limited
Harman Automotive UK Limited
100.0

Harman International Industries Limited
Harman International Industries PTY Ltd.
100.0

Harman International Industries Limited
Harman de Mexico, S. de R.L. de C.V.
100.0

Harman Connected Services UK Ltd.
Harman Connected Services Morocco
100.0

Apostera GmbH
Apostera UA, LLC
100.0

Samsung Electronics Austria GmbH
Samsung Electronics Switzerland GmbH
100.0

Samsung Electronics Europe Holding Cooperatief U.A.
Samsung Electronics Czech and Slovak s.r.o.
68.6

Samsung Electronics Europe Holding Cooperatief U.A.
Samsung Electronics Romania LLC
100.0

Samsung Electronics Europe Holding Cooperatief U.A.
Zhilabs, S.L.
100.0

Samsung Electronics Europe Holding Cooperatief U.A.
Porta Nuova Varesine Building 2 S.r.l.
49.0

Samsung Electronics Europe Holding Cooperatief U.A.
Samsung Electronics Poland Manufacturing SP.Zo.o
100.0

Samsung Electronics Europe Holding Cooperatief U.A.
Samsung Electronics Greece S.M.S.A
100.0

Samsung Electronics Europe Holding Cooperatief U.A.
Samsung Electronics Air Conditioner Europe B.V.
100.0

Samsung Electronics Europe Holding Cooperatief U.A.
FOODIENT LTD.
100.0

Samsung Electronics Europe Holding Cooperatief U.A.
Samsung Denmark Research Center ApS
100.0

Samsung Electronics Europe Holding Cooperatief U.A.
Samsung Cambridge Solution Centre Limited
100.0

Samsung Electronics Europe Holding Cooperatief U.A.
Novaled GmbH
40.0

Samsung Electronics Singapore Pte. Ltd.
Samsung Electronics Display (M) Sdn. Bhd.
25.0

Samsung Electronics Singapore Pte. Ltd.
iMarket Asia Co., Ltd.
11.4

Samsung Asia Pte. Ltd.
Samsung Electronics Japan Co., Ltd.
100.0

Samsung Asia Pte. Ltd.
Samsung Electronics Singapore Pte. Ltd.
100.0

Samsung Asia Pte. Ltd.
Samsung Electronics New Zealand Limited
100.0

Samsung Asia Pte. Ltd.
Samsung Electronics Philippines Corporation
100.0

Samsung Asia Pte. Ltd.
Samsung R&D Institute BanglaDesh Limited
100.0

Samsung Asia Pte. Ltd.
Samsung Electronics Vietnam Co., Ltd.
100.0

Samsung Asia Pte. Ltd.
Samsung Electronics Vietnam THAINGUYEN Co., Ltd.
100.0

Samsung Asia Pte. Ltd.
Samsung Electronics HCMC CE Complex Co., Ltd.
100.0

Samsung India Electronics Private Ltd.
Samsung Nepal Services Pvt, Ltd
100.0

Samsung India Electronics Private Ltd.
Red Brick Lane Marketing Solutions Pvt. Ltd.
100.0

PT Samsung Electronics Indonesia
PT Samsung Telecommunications Indonesia
100.0

Thai Samsung Electronics Co., Ltd.
Laos Samsung Electronics Sole Co., Ltd
100.0

Samsung Electronics Hong Kong Co., Ltd.
iMarket Asia Co., Ltd.
11.3

Suzhou Samsung Electronics Co., Ltd.
Samsung Suzhou Electronics Export Co., Ltd.
100.0

Samsung (CHINA) Investment Co., Ltd.
Suzhou Samsung Electronics Co., Ltd.
19.2

Samsung (CHINA) Investment Co., Ltd.
Samsung Mobile R&D Center China-Guangzhou
100.0

Samsung (CHINA) Investment Co., Ltd.
Samsung R&D Institute China-Shenzhen
100.0

Samsung (CHINA) Investment Co., Ltd.
Tianjin Samsung Electronics Co., Ltd.
43.1

Samsung (CHINA) Investment Co., Ltd.
Beijing Samsung Telecom R&D Center
100.0

Samsung (CHINA) Investment Co., Ltd.
Samsung Electronics Suzhou Computer Co., Ltd.
26.3

Samsung (CHINA) Investment Co., Ltd.
Samsung Electronics China R&D Center
100.0

Harman International (China) Holdings Co., Ltd.
Harman (Suzhou) Audio and Infotainment Systems Co., Ltd.
100.0

Harman International (China) Holdings Co., Ltd.
Harman Technology (Shenzhen) Co., Ltd.
100.0

Harman International (China) Holdings Co., Ltd.
Harman (China) Technologies Co., Ltd.
100.0

Harman Holding Limited
Harman Commercial (Shanghai) Co., Ltd.
100.0

Harman Holding Limited
Harman International (China) Holdings Co., Ltd.
100.0

Harman Holding Limited
Harman Automotive Electronic Systems (Suzhou) Co., Ltd.
100.0

Samsung Gulf Electronics Co., Ltd.
Samsung Electronics Egypt S.A.E
0.1

Samsung Electronics Maghreb Arab
Samsung Electronics Tunisia S.A.R.L
1.0

Harman Industries Holdings Mauritius Ltd.
Harman International (India) Private Limited
100.0

Global Symphony Technology Group Private Ltd.
Harman Connected Services Corp. India Pvt. Ltd.
98.4

Red Bend Ltd.
Red Bend Software Ltd.
100.0

Samsung Electronics Latinoamerica(Zona Libre), S. A.
Samsung Electronics Latinoamerica Miami, Inc.
100.0

Samsung Electronics Latinoamerica(Zona Libre), S. A.
Samsung Electronica Colombia S.A.
100.0

Samsung Electronics Latinoamerica(Zona Libre), S. A.
Samsung Electronics Panama. S.A.
100.0

Samsung Eletronica da Amazonia Ltda.
Samsung Electronics Argentina S.A.
2.0

Harman do Brasil Industria Eletronica e Participacoes Ltda.
Harman da Amazonia Industria Eletronica e Participacoes Ltda.
100.0

Samsung Electronics Central Eurasia LLP
Samsung Electronics Caucasus Co. Ltd
0.0

삼성에스디아이(주)
Intellectual Keystone Technology LLC
41.0

삼성에스디아이(주)
Samsung SDI Japan Co., Ltd.
89.2

삼성에스디아이(주)
Samsung SDI America, Inc.
91.7

삼성에스디아이(주)
Samsung SDI Hungary., Zrt.
100.0

삼성에스디아이(주)
Samsung SDI Europe GmbH
100.0

삼성에스디아이(주)
Samsung SDI Battery Systems GmbH
100.0

삼성에스디아이(주)
Samsung SDI Vietnam Co., Ltd.
100.0

삼성에스디아이(주)
Samsung SDI Energy Malaysia Sdn, Bhd.
100.0

삼성에스디아이(주)
Samsung SDI India Private Limited
100.0

삼성에스디아이(주)
Samsung SDI(Hong Kong) Ltd.
97.6

삼성에스디아이(주)
Samsung SDI China Co., Ltd.
100.0

삼성에스디아이(주)
Samsung SDI-ARN (Xi'An) Power Battery Co., Ltd.
65.0

삼성에스디아이(주)
Samsung SDI（Tianjin）Battery Co.,Ltd.
80.0

삼성에스디아이(주)
Novaled GmbH
50.1

삼성에스디아이(주)
SAMSUNG SDI WUXI CO.,LTD.
100.0

삼성에스디아이(주)
iMarket Asia Co., Ltd.
8.7

Samsung SDI(Hong Kong) Ltd.
Samsung SDI India Private Limited
0.0

Samsung SDI(Hong Kong) Ltd.
Tianjin Samsung SDI Co., Ltd.
80.0

삼성전기(주)
Samsung Electro-Machanics Japan Co., Ltd.
100.0

삼성전기(주)
Samsung Electro-Mechanics America, Inc.
100.0

삼성전기(주)
Samsung Electro-Mechanics GmbH
100.0

삼성전기(주)
Samsung Electro-Mechanics Philippines, Corp.
100.0

삼성전기(주)
Calamba Premier Realty Corporation
39.8

삼성전기(주)
Samsung Electro-Mechanics Pte Ltd.
100.0

삼성전기(주)
Samsung Electro-Mechanics Vietnam Co., Ltd.
100.0

삼성전기(주)
Samsung Electro-Mechanics Software India Bangalore Private Limited
99.9

삼성전기(주)
Dongguan Samsung Electro-Mechanics Co., Ltd.
100.0

삼성전기(주)
Tianjin Samsung Electro-Mechanics Co., Ltd.
81.8

삼성전기(주)
Samsung High-Tech Electro-Mechanics(Tianjin) Co., Ltd.
95.0

삼성전기(주)
Samsung Electro-Mechanics (Shenzhen) Co., Ltd.
100.0

삼성전기(주)
Kunshan Samsung Electro-Mechanics Co., Ltd.
100.0

삼성전기(주)
iMarket Asia Co., Ltd.
8.7

Calamba Premier Realty Corporation
Batino Realty Corporation
100.0

Samsung Electro-Mechanics Pte Ltd.
Samsung Electro-Mechanics Software India Bangalore Private Limited
0.1

삼성화재해상보험(주)
Samsung Fire & Marine Management Corporation
100.0

삼성화재해상보험(주)
SAMSUNG FIRE & MARINE INSURANCE COMPANY OF EUROPE LTD.
100.0

삼성화재해상보험(주)
PT. Asuransi Samsung Tugu
70.0

삼성화재해상보험(주)
SAMSUNG VINA INSURANCE COMPANY LIMITED
75.0

삼성화재해상보험(주)
Samsung Reinsurance Pte. Ltd.
100.0

삼성화재해상보험(주)
삼성재산보험 (중국) 유한공사
100.0

삼성화재해상보험(주)
Samsung Fire & Marine Insurance Management Middle East Limited
100.0

삼성중공업(주)
Camellia Consulting Corporation
100.0

삼성중공업(주)
Samsung Heavy Industries India Pvt.Ltd.
100.0

삼성중공업(주)
SAMSUNG HEAVY INDUSTRIES (M) SDN.BHD
100.0

삼성중공업(주)
삼성중공업(영파)유한공사
100.0

삼성중공업(주)
삼성중공업(영성)유한공사
100.0

삼성중공업(주)
SAMSUNG HEAVY INDUSTRIES NIGERIA LIMITED
100.0

삼성중공업(주)
Samsung Heavy Industries Mozambique LDA
100.0

삼성중공업(주)
Samsung Heavy Industries Rus LLC
100.0

SAMSUNG HEAVY INDUSTRIES NIGERIA LIMITED
SHI - MCI FZE
70.0

삼성생명보험(주)
Porta Nuova Varesine Building 2 S.r.l.
51.0

삼성생명보험(주)
Samsung Life Insurance (Thailand) Public Co., Ltd
48.9

삼성생명보험(주)
Beijing Samsung Real Estate Co.. Ltd
90.0

삼성자산운용(주)
Samsung Asset Management (New York), Inc.
100.0

삼성자산운용(주)
Samsung Global SME Private Equity Manager Fund Co., Ltd.
100.0

삼성자산운용(주)
Samsung Asset Management U.S. Holdings, Inc.
100.0

삼성자산운용(주)
Samsung Private Equity Fund 2022 GP, Ltd.
-

삼성자산운용(주)
Samsung Co-Investment 2021 GP, Ltd.
-

삼성자산운용(주)
Samsung Asset Management(London) Ltd.
100.0

삼성자산운용(주)
Samsung Private Equity Manager I Co., Ltd.
100.0

삼성자산운용(주)
Samsung Asset Management (Hong Kong) Ltd.
100.0

Samsung Asset Management (Hong Kong) Ltd.
Samsung Asset Management (Beijing) Ltd.
100.0

삼성물산(주)
Samsung C&T Japan Corporation
100.0

삼성물산(주)
Samsung C&T America Inc.
100.0

삼성물산(주)
Samsung E&C America, INC.
100.0

삼성물산(주)
Samsung Renewable Energy Inc.
100.0

삼성물산(주)
QSSC, S.A. de C.V.
80.0

삼성물산(주)
Samsung C&T Oil & Gas Parallel Corp.
100.0

삼성물산(주)
Samsung C&T Lima S.A.C.
100.0

삼성물산(주)
Samsung C&T Deutschland GmbH
100.0

삼성물산(주)
Samsung C&T U.K. Ltd.
100.0

삼성물산(주)
Samsung C&T ECUK Limited
100.0

삼성물산(주)
Whessoe engineering Limited
100.0

삼성물산(주)
POSS-SLPC, S.R.O
50.0

삼성물산(주)
Solluce Romania 1 B.V.
80.0

삼성물산(주)
SAM investment Manzanilo.B.V
53.3

삼성물산(주)
Samsung C&T (KL) Sdn.,Bhd.
100.0

삼성물산(주)
Samsung C&T Malaysia SDN. BHD
100.0

삼성물산(주)
Erdsam Co., Ltd.
100.0

삼성물산(주)
Samsung Chemtech Vina LLC
51.7

삼성물산(주)
Samsung C&T Thailand Co., Ltd
93.0

삼성물산(주)
PT. INSAM BATUBARA ENERGY
34.8

삼성물산(주)
Samsung C&T India Private Limited
100.0

삼성물산(주)
Samsung C&T Corporation India Private Limited
100.0

삼성물산(주)
Malaysia Samsung Steel Center Sdn.Bhd
70.0

삼성물산(주)
Samsung C&T Singapore Pte., Ltd.
100.0

삼성물산(주)
S&G Biofuel PTE.LTD
50.5

삼성물산(주)
SAMSUNG C&T Mongolia LLC.
70.0

삼성물산(주)
Samsung C&T Eng.&Const. Mongolia LLC.
100.0

삼성물산(주)
S&WOO CONSTRUCTION PHILIPPINES,INC.
100.0

삼성물산(주)
VSSC STEEL CENTER LIMITED LIABILITY COMPANY
70.0

삼성물산(주)
Vista Contracting and Investment Global Pte. Ltd.
100.0

삼성물산(주)
SAMSUNG CONST. CO. PHILS.
25.0

삼성물산(주)
CHEIL HOLDING INC.
40.0

삼성물산(주)
Samsung C&T Hongkong Ltd.
100.0

삼성물산(주)
Samsung C&T Taiwan Co., Ltd.
100.0

삼성물산(주)
Samsung Precision Stainless Steel(pinghu) Co.,Ltd.
55.0

삼성물산(주)
SAMSUNG C&T (SHANGHAI) CO., LTD.
100.0

삼성물산(주)
Samsung C&T (Xi'an) Co., Ltd.
100.0

삼성물산(주)
WARIS GIGIH ENGINEERING AND TECHNOLOGY SDN. BHD.
30.0

삼성물산(주)
SAMSUNG C&T CORPORATION SAUDI ARABIA
100.0

삼성물산(주)
SAM Gulf Investment Limited
100.0

삼성물산(주)
Samsung C&T Chile Copper SpA
100.0

삼성물산(주)
SCNT Power Kelar Inversiones Limitada
100.0

삼성물산(주)
Samsung C&T Corporation Rus LLC
100.0

삼성물산(주)
Samsung SDI America, Inc.
8.3

삼성물산(주)
Samsung SDI(Hong Kong) Ltd.
2.4

삼성물산(주)
Beijing Samsung Real Estate Co.. Ltd
10.0

삼성물산(주)
Cheil Industries Corp., USA
100.0

삼성물산(주)
CHEIL INDUSTRIES ITALY SRL
100.0

삼성물산(주)
Samsung Fashion Trading Co. ,Ltd
100.0

삼성물산(주)
SAMSUNG C&T CORPORATION VIETNAM CO., LTD
100.0

삼성물산(주)
Samsung C&T Corporation UEM Construction JV Sdn Bhd
60.0

삼성물산(주)
iMarket Asia Co., Ltd.
19.3

삼성웰스토리(주)
WELSTORY VIETNAM COMPANY LIMITED
100.0

삼성웰스토리(주)
Shanghai Ever-Hongjun Business Mgt Service Co.,LTD
85.0

삼성웰스토리(주)
Shanghai Welstory Food Company Limited
81.6

(주)멀티캠퍼스
LANGUAGE TESTING INTERNATIONAL, INC.
82.4

Pengtai Greater China Company Limited
PENGTAI CHINA CO.,LTD.
100.0

Pengtai Greater China Company Limited
PengTai Taiwan Co., Ltd.
100.0

PENGTAI CHINA CO.,LTD.
PENGTAI E-COMMERCE CO.,LTD
100.0

PENGTAI CHINA CO.,LTD.
PENGTAI MARKETING SERVICE CO.,LTD.
100.0

PENGTAI INTERACTIVE ADVERTISING CO.,LTD
Medialytics Inc.
100.0

PENGTAI INTERACTIVE ADVERTISING CO.,LTD
Beijing Pengtai Baozun E-commerce Co., Ltd.
51.0

iMarket Asia Co., Ltd.
iMarket China Co., Ltd.
80.0

삼성증권(주)
Samsung Securities (America), Inc.
100.0

삼성증권(주)
Samsung Securities (Europe) Limited.
100.0

삼성증권(주)
Samsung Securities (Asia) Limited.
100.0

삼성에스디에스(주)
iMarket Asia Co., Ltd.
40.6

삼성에스디에스(주)
Samsung SDS America, Inc.
100.0

삼성에스디에스(주)
SAMSUNG SDS GSCL Canada., Ltd.
100.0

삼성에스디에스(주)
Neo EXpress Transportation (NEXT) Inc.
51.0

삼성에스디에스(주)
Samsung SDS Europe, Ltd.
100.0

삼성에스디에스(주)
Samsung SDS Global SCL Hungary, Kft.
100.0

삼성에스디에스(주)
Samsung SDS Global SCL Slovakia, S.R.O.
100.0

삼성에스디에스(주)
Samsung SDS Global SCL Poland Sp. Z.o.o.
100.0

삼성에스디에스(주)
Samsung GSCL Sweden AB
100.0

삼성에스디에스(주)
Samsung SDS Global SCL France SAS
100.0

삼성에스디에스(주)
Samsung SDS Global SCL Greece Societe Anonyme
100.0

삼성에스디에스(주)
Samsung SDS Global SCL Italy S.R.L. A Socio Unico
100.0

삼성에스디에스(주)
Samsung SDS Global Supply Chain Logistics Spain S.L.U
100.0

삼성에스디에스(주)
Samsung SDS Global SCL Netherlands Cooperatief U.A.
100.0

삼성에스디에스(주)
Samsung SDS Global SCL Germany GmbH
100.0

삼성에스디에스(주)
Samsung SDS Global SCL Romania S.R.L
100.0

삼성에스디에스(주)
Samsung SDS Asia Pacific Pte, Ltd.
100.0

삼성에스디에스(주)
Samsung Data Systems India Private Limited
100.0

삼성에스디에스(주)
Samsung SDS Vietnam Co., Ltd.
100.0

삼성에스디에스(주)
PT. Samsung SDS Global SCL Indonesia
100.0

삼성에스디에스(주)
Samsung SDS Global SCL Philippines Co., Ltd.Inc.
100.0

삼성에스디에스(주)
Samsung SDS Global SCL Thailand Co.,Ltd
100.0

삼성에스디에스(주)
Samsung SDS Global SCL Malaysia SDN.BHD.
100.0

삼성에스디에스(주)
SAMSUNG SDS Global SCL Austraila Pty.,Ltd.
100.0

삼성에스디에스(주)
SDS-ACUTECH CO., Ltd.
50.0

삼성에스디에스(주)
ALS SDS Joint Stock Company
51.0

삼성에스디에스(주)
SDS-MP Logistics Joint Stock Company
51.0

삼성에스디에스(주)
Samsung SDS China Co., Ltd.
100.0

삼성에스디에스(주)
Samsung SDS Global SCL Hong Kong Co., Ltd.
100.0

삼성에스디에스(주)
SAMSUNG SDS Global SCL Egypt
100.0

삼성에스디에스(주)
Samsung SDS Global SCL South Africa (PTY) Ltd.
100.0

삼성에스디에스(주)
Samsung SDS Global SCL Nakliyat ve Lojistik Anonim Sirketi
100.0

삼성에스디에스(주)
Samsung SDS Global Supply Chain Logistics Middle East DWC-LLC
100.0

삼성에스디에스(주)
Samsung SDS Latin America Tecnologia E Logistica LTDA.
99.7

삼성에스디에스(주)
INTE-SDS Logistics S.A. de C.V.
51.0

삼성에스디에스(주)
Samsung SDS Rus Limited Liability Company
100.0

(주)미라콤아이앤씨
MIRACOM INC ASIA PACIFIC LIMITED
100.0

Samsung SDS America, Inc.
Samsung SDS Mexico, S.A. DE C.V.
99.0

Samsung SDS America, Inc.
Samsung SDS Global SCL Panama S.A.
100.0

Samsung SDS America, Inc.
Samsung SDS Global SCL Chile Limitada
100.0

Samsung SDS America, Inc.
Samsung SDS Global SCL Peru S.A.C
100.0

Samsung SDS America, Inc.
Samsung SDS Global SCL Colombia S.A.S
100.0

Samsung SDS America, Inc.
Samsung SDS Latin America Tecnologia E Logistica LTDA.
0.3

Samsung SDS Europe, Ltd.
Samsung SDS Global SCL Netherlands Cooperatief U.A.
0.0

Samsung SDS Global SCL Netherlands Cooperatief U.A.
Samsung SDS Global SCL Poland Sp. Z.o.o.
0.0

Samsung SDS Global SCL Netherlands Cooperatief U.A.
Samsung SDS Global SCL Greece Societe Anonyme
0.0

Samsung SDS Global SCL Netherlands Cooperatief U.A.
Samsung SDS Global SCL Romania S.R.L
0.0

Samsung SDS Global SCL Netherlands Cooperatief U.A.
Samsung SDS Rus Limited Liability Company
0.0

Samsung SDS China Co., Ltd.
Samsung SDS Global Development Center Xi'an
100.0

Samsung SDS China Co., Ltd.
Samsung SDS Global SCL Beijing Co., Ltd.
100.0

삼성엔지니어링(주)
Samsung Engineering America Inc.
100.0

삼성엔지니어링(주)
Samsung Engineering Hungary Ltd.
100.0

삼성엔지니어링(주)
Samsung Engineering Italy S.R.L.
100.0

삼성엔지니어링(주)
Samsung Engineering (Malaysia) SDN. BHD.
100.0

삼성엔지니어링(주)
PT Samsung Engineering Indonesia Co., Ltd.
100.0

삼성엔지니어링(주)
Samsung Engineering (Thailand) Co., Ltd.
81.0

삼성엔지니어링(주)
Samsung Engineering India Private Limited
100.0

삼성엔지니어링(주)
Samsung Engineering Vietnam Co., Ltd.
100.0

삼성엔지니어링(주)
Samsung Engineering Construction(Shanghai) Co., Ltd
100.0

삼성엔지니어링(주)
Samsung Engineering Construction Xi' an Co., Ltd.
100.0

삼성엔지니어링(주)
Samsung Saudi Arabia Co., Ltd.
100.0

삼성엔지니어링(주)
Muharraq Wastewater Services Company W.L.L.
99.8

삼성엔지니어링(주)
Muharraq STP Company B.S.C.
6.6

삼성엔지니어링(주)
Muharraq Holding Company 1 Ltd.
65.0

삼성엔지니어링(주)
Samsung Ingenieria Mexico Construccion Y Operacion S.A. De C.V.
99.9

삼성엔지니어링(주)
Samsung Engineering Trinidad Co., Ltd.
100.0

삼성엔지니어링(주)
Samsung Ingenieria Manzanillo, S.A. De C.V.
99.9

삼성엔지니어링(주)
Grupo Samsung Ingenieria Mexico, S.A. De C.V.
100.0

삼성엔지니어링(주)
Samsung Ingenieria Energia S.A. De C.V.
100.0

삼성엔지니어링(주)
Samsung Engineering Bolivia S.A
100.0

삼성엔지니어링(주)
Samsung Ingenieria DUBA S.A. de C.V.
100.0

삼성엔지니어링(주)
Samsung Engineering Kazakhstan L.L.P.
100.0

Samsung Engineering America Inc.
SEA Construction, LLC
100.0

Samsung Engineering America Inc.
SEA Louisiana Construction, L.L.C.
100.0

Samsung Engineering (Malaysia) SDN. BHD.
Muharraq Wastewater Services Company W.L.L.
0.3

Samsung Engineering India Private Limited
Samsung Saudi Arabia Co., Ltd.
0.0

Samsung Saudi Arabia Co., Ltd.
Samsung EPC Company Ltd.
75.0

Muharraq Holding Company 1 Ltd.
Muharraq Holding Company 2 Ltd.
100.0

Muharraq Holding Company 2 Ltd.
Muharraq STP Company B.S.C.
89.9

Samsung Ingenieria DUBA S.A. de C.V.
Asociados Constructores DBNR, S.A. de C.V.
49.0

(주)에스원
S-1 CORPORATION HUNGARY LLC
100.0

(주)에스원
S-1 CORPORATION VIETNAM CO., LTD
100.0

(주)에스원
Samsung Beijing Security Systems
100.0

(주)제일기획
PENGTAI INTERACTIVE ADVERTISING CO.,LTD
100.0

(주)제일기획
Cheil USA Inc.
100.0

(주)제일기획
Cheil Central America Inc.
100.0

(주)제일기획
Iris Worldwide Holdings Limited
100.0

(주)제일기획
CHEIL EUROPE LIMITED
100.0

(주)제일기획
Cheil Germany GmbH
100.0

(주)제일기획
Cheil France SAS
100.0

(주)제일기획
CHEIL SPAIN S.L
100.0

(주)제일기획
Cheil Benelux B.V.
100.0

(주)제일기획
Cheil Nordic AB
100.0

(주)제일기획
Cheil India Private Limited
100.0

(주)제일기획
Cheil (Thailand) Ltd.
100.0

(주)제일기획
Cheil Singapore Pte. Ltd.
100.0

(주)제일기획
CHEIL VIETNAM COMPANY LIMITED
99.0

(주)제일기획
Cheil Integrated Marketing Philippines, Inc.
100.0

(주)제일기획
CHEIL MALAYSIA SDN. BHD.
100.0

(주)제일기획
Cheil New Zealand Limited
100.0

(주)제일기획
CHEIL CHINA
100.0

(주)제일기획
Cheil Hong Kong Ltd.
100.0

(주)제일기획
Caishu (Shanghai) Business Consulting Co., Ltd
100.0

(주)제일기획
Cheil MEA FZ-LLC
100.0

(주)제일기획
Cheil South Africa (Pty) Ltd
100.0

(주)제일기획
CHEIL KENYA LIMITED
99.0

(주)제일기획
Cheil Communications Nigeria Ltd.
99.0

(주)제일기획
Cheil Worldwide Inc./Jordan LLC.
100.0

(주)제일기획
Cheil Ghana Limited
100.0

(주)제일기획
Cheil Egypt LLC
99.9

(주)제일기획
Cheil Brasil Comunicacoes Ltda.
100.0

(주)제일기획
Cheil Mexico, S.A. de C.V.
98.0

(주)제일기획
Cheil Chile SpA.
100.0

(주)제일기획
Cheil Peru S.A.C.
100.0

(주)제일기획
CHEIL ARGENTINA S.A.
98.0

(주)제일기획
Cheil Rus LLC
100.0

(주)제일기획
Cheil Ukraine LLC
100.0

(주)제일기획
Cheil Kazakhstan LLC
100.0

(주)호텔신라
Samsung Hospitality America Inc.
100.0

(주)호텔신라
Shilla Travel Retail Pte. Ltd.
100.0

(주)호텔신라
Samsung Shilla Business Service Beijing Co., Ltd.
100.0

(주)호텔신라
Shilla Travel Retail Hong Kong Limited
100.0

(주)호텔신라
Shilla Travel Retail Taiwan Limited
64.0

에이치디씨신라면세점(주)
HDC SHILLA (SHANGHAI) CO., LTD
100.0

에스비티엠(주)
Samsung Hospitality U.K. Ltd.
100.0

에스비티엠(주)
Samsung Hospitality Europe GmbH
100.0

에스비티엠(주)
SAMSUNG HOSPITALITY ROMANIA SRL
100.0

에스비티엠(주)
Samsung Hospitality Vietnam Co., Ltd.
99.0

에스비티엠(주)
Samsung Hospitality Philippines Inc.
100.0

에스비티엠(주)
Samsung Hospitality India Private Limited
100.0

삼성벤처투자(주)
Samsung Venture Investment (Shanghai) Co., Ltd.
100.0

Iris Americas, Inc.
Iris (USA) Inc.
100.0

Iris Americas, Inc.
Iris Atlanta, Inc.
100.0

Iris Americas, Inc.
89 Degrees, Inc.
100.0

Cheil USA Inc.
The Barbarian Group LLC
100.0

Cheil USA Inc.
McKinney Ventures LLC
100.0

Cheil USA Inc.
Cheil India Private Limited
0.0

Cheil USA Inc.
Cheil Mexico, S.A. de C.V.
2.0

Iris Worldwide Holdings Limited
Iris Nation Worldwide Limited
100.0

Iris Nation Worldwide Limited
Iris Americas, Inc.
100.0

Iris Nation Worldwide Limited
Irisnation Latina No.2, S. de R.L. de C.V.
100.0

Iris Nation Worldwide Limited
Irisnation Latina, S. de R.L. de C.V.
100.0

Iris Nation Worldwide Limited
Pricing Solutions Ltd
100.0

Iris Nation Worldwide Limited
Iris London Limited
100.0

Iris Nation Worldwide Limited
Iris Promotional Marketing Ltd
100.0

Iris Nation Worldwide Limited
Iris Ventures 1 Limited
98.6

Iris Nation Worldwide Limited
Founded Partners Limited
100.0

Iris Nation Worldwide Limited
Iris Korea Limited
100.0

Iris Nation Worldwide Limited
Iris Digital Limited
100.0

Iris Nation Worldwide Limited
Iris Amsterdam B.V.
100.0

Iris Nation Worldwide Limited
Iris Ventures (Worldwide) Limited
100.0

Iris Nation Worldwide Limited
Iris Culture Limited
100.0

Iris Nation Worldwide Limited
Concise Consultants Limited
100.0

Iris Nation Worldwide Limited
Atom42 Ltd
100.0

Iris Nation Worldwide Limited
WDMP Limited
49.0

Iris Nation Worldwide Limited
Pricing Solutions (UK) Limited
100.0

Iris Nation Worldwide Limited
Iris Services Limited Dooel Skopje
100.0

Iris Nation Worldwide Limited
Irisnation Singapore Pte. ltd.
100.0

Iris Nation Worldwide Limited
Iris Worldwide Integrated Marketing Private Limited
100.0

Iris Nation Worldwide Limited
Iris Sydney PTY Ltd
100.0

Iris Nation Worldwide Limited
Iris Worldwide (Thailand) Limited
100.0

Iris London Limited
Iris Partners LLP
100.0

Iris Promotional Marketing Ltd
Holdings BR185 Limited
100.0

Iris Ventures 1 Limited
Iris Germany GmbH
100.0

Founded Partners Limited
Founded, Inc.
100.0

Iris Germany GmbH
Pepper NA, Inc.
100.0

Iris Germany GmbH
Pepper Technologies Pte. Ltd.
100.0

CHEIL EUROPE LIMITED
Beattie McGuinness Bungay Limited
100.0

CHEIL EUROPE LIMITED
Cheil Italia S.r.l
100.0

Cheil Germany GmbH
Cheil Austria GmbH
100.0

Cheil Germany GmbH
Centrade Integrated SRL
100.0

Centrade Integrated SRL
Centrade Cheil HU Kft.
100.0

Centrade Integrated SRL
Centrade Cheil Adriatic D.O.O.
100.0

Cheil India Private Limited
Experience Commerce Software Private Limited
100.0

Cheil Singapore Pte. Ltd.
Pengtai Greater China Company Limited
95.7

Cheil Singapore Pte. Ltd.
PT. CHEIL WORLDWIDE INDONESIA
100.0

Cheil Integrated Marketing Philippines, Inc.
Cheil Philippines Inc.
30.0

Shilla Travel Retail Pte. Ltd.
Shilla Retail Plus Pte. Ltd.
100.0

Cheil Hong Kong Ltd.
Pengtai Greater China Company Limited
3.1

Samsung Shilla Business Service Beijing Co., Ltd.
Tianjin Samsung International Travel Service Co., Ltd
100.0

Shilla Travel Retail Hong Kong Limited
Shilla Retail Limited
100.0

Shilla Travel Retail Hong Kong Limited
Shilla Travel Retail Duty Free HK Limited
100.0

Cheil MEA FZ-LLC
One Agency FZ-LLC
100.0

Cheil MEA FZ-LLC
One RX Project Management Design and Production Limited Company
0.0

Cheil MEA FZ-LLC
Cheil Egypt LLC
0.1

Cheil South Africa (Pty) Ltd
CHEIL KENYA LIMITED
1.0

Cheil South Africa (Pty) Ltd
Cheil Communications Nigeria Ltd.
1.0

One Agency FZ-LLC
One RX India Private Limited
100.0

One Agency FZ-LLC
One RX Project Management Design and Production Limited Company
100.0

One Agency FZ-LLC
ONE RX INTERIOR DECORATION L.L.C
100.0

One Agency FZ-LLC
ONE AGENCY PRINTING L.L.C
100.0

One Agency FZ-LLC
One Agency South Africa (Pty) Ltd
100.0

ONE RX INTERIOR DECORATION L.L.C
One RX India Private Limited
0.0

Holdings BR185 Limited
Brazil 185 Participacoes Ltda
100.0

Brazil 185 Participacoes Ltda
Iris Router Marketing Ltda
100.0

Cheil Brasil Comunicacoes Ltda.
CHEIL ARGENTINA S.A.
2.0

다. 타법인 출자현황(요약)

(기준일 :
2022년 06월 30일
)
(단위 : 백만원)

출자목적
출자회사수
총 출자금액

상장
비상장
계
기초장부가액
증가(감소)
기말장부가액

취득(처분)
평가손익

경영참여
2
10
12
484,090
1,958
-6,870
479,178

일반투자
-
-
-
-
-
-
-

단순투자
-
149
149
883,523
48,043
112,014
1,043,580

계
2
159
161
1,367,613
50,001
105,144
1,522,758

※상세 현황은 '상세표-3. 타법인출자 현황(상세)' 참조

IX. 대주주 등과의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여 등
가. 가지급금 및 대여금(유가증권 대여 포함) 내역- 해당사항 없음
나. 담보제공 내역- 해당사항 없음
다. 채무보증 내역- 해당사항 없음
라. 보증, 배서, 그 밖의 보증의 성격을 가지는 이행약속 등의 내역- 해당사항 없음

2. 대주주와의 자산(영업)양수도 등- 해당사항 없음

3. 대주주 및 대주주 이외의 이해관계자와의 거래

(기간: 2022.1.1~2022.6.30)
(단위 : 백만원)

법인명
관계
거래내역
비고

종류
(삼성증권의)매수
(삼성증권의)매도
누계

삼성생명보험(주)
본인
채무증권
503,254
1,583,794
2,087,048

삼성생명공익재단
최대주주의 특수관계인
채무증권
5,205
12,000
17,205

삼성자산운용(주)
계열회사
채무증권
395,515
559,265
954,780

집합투자증권
15,829,079
-
15,829,079

삼성화재해상보험(주)
계열회사
채무증권
245,518
638,085
883,603

집합투자증권
712
-
712

삼성선물(주)
계열회사
채무증권
-
19,763
19,763

삼성SRA자산운용(주)
계열회사
집합투자증권
32,268
-
32,268

삼성엑티브자산운용(주)
계열회사
집합투자증권
9,801
-
9,801

채무증권
974
-

학교법인성균관대학
비영리법인
채무증권
-
12,120
12,120

기타증권
-
4,000
4,000

집합투자증권
-
4,000
4,000

총합계
17,022,326
2,833,027
19,854,379

X. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

- 해당사항 없음.

2. 우발부채 등에 관한 사항

가. 중요한 소송사건

현재 당사가 피고로 계류 중인 소송사건은 손해배상청구 소송 등 20건으로 소송가액은 7,918백만원입니다.

현재 계류 중인 주요 소송사건은 다음과 같습니다.

(1) 원고는 배당사고 전부터 당사 주식을 보유하고 있다가 배당사고 후 이를 매도한 주주로, 2018.6.22. 당사를 상대로 주가하락에 대한 약 6천만원의 손해배상청구 소송을 제기하였습니다. 당사는 1심에서 일부 승소하였으며, 항소를 제기하여 현재 2심 진행 중입니다.

(2) 원고는 배당사고 전부터 당사 주식을 보유하고 있다가 배당사고 후 이를 매도한 주주로, 2018.8.1. 당사를 상대로 주가하락에 대한 약 1.1억원의 손해배상청구 소송을 제기하였습니다. 당사는 1심에서 일부 승소하였으며, 항소를 제기하여 현재 2심 진행 중입니다.

(3) 원고는 배당사고 전부터 당사 주식을 보유하고 있다가 배당사고 후 이를 매도한 주주로, 2019.1.2. 당사를 상대로 주가하락에 대한 약 5.2천만원의 손해배상청구 소송을 제기하였습니다. 현재 1심 진행 중입니다.

(4) 원고는 배당사고 전부터 당사 주식을 보유하고 있다가 배당사고 후 이를 매도한 주주로, 2019.1.2. 당사를 상대로 주가하락에 대한 약 7.2천만원의 손해배상청구 소송을 제기하였습니다. 당사는 1심에서 일부 승소하였으며, 항소를 제기하여 현재 2심 진행 중입니다.

(5) 원고는 배당사고 전부터 당사 주식을 보유하고 있다가 배당사고 후 이를 매도한 주주로, 2019.1.3. 당사를 상대로 주가하락에 대한 약 3.8천만원의 손해배상청구 소송을 제기하였습니다. 현재 1심 진행 중입니다.

(6) 원고는 배당사고 전부터 당사 주식을 보유하고 있다가 배당사고 후 일부를 매도한주주로, 2019.6.24. 당사를 상대로 주가 하락에 대한 약 2억원의 손해배상청구 소송을 제기하였습니다. 현재 1심 진행 중입니다.

(7) 원고는 당사 직원의 투자권유에 따라 당사의 종목형ELS에 투자하였고, 이로 인한 손해를 입었다고 주장하며, 2019.8.6. 당사를 상대로 약 2억원의 부당이득반환청구 소송을 제기하였습니다. 현재 2심 진행 중입니다.

(8) 원고들은 당사 발행 ETN 투자로 인해 손해를 입었고, 이에 대해 당사가 채무불이행 또는 불법행위책임이 있다고 주장하며, 2020.9.16. 당사를 상대로 약 1.1억원의 손해배상청구 소송을 제기하였습니다. 현재 2심 진행 중입니다.

(9) 원고들은 당사 발행 ETN 투자로 인해 손해를 입었고, 이에 대해 당사가 불법행위책임이 있다고 주장하며, 2020.11.16. 당사를 상대로 약 62.9억원의 손해배상청구소송을 제기하였습니다. 현재 1심 진행 중입니다.

(10) 원고는 당사 직원의 부당 권유 행위 및 불완전 판매 행위 등으로 손해를 입었다고 주장하며, 2021.6.1. 당사를 상대로 약 2.1천만원의 손해배상청구 소송을 제기하였습니다. 현재 2심 진행 중입니다.

(11) 원고들은 사망한 부친 명의의 당사 계좌에 예치된 평가액을 원고들의 법정상속분에 따라 지급받을 권리가 있다고 주장하며, 2021.9.15. 당사를 상대로 약 7백만원의 예금청구 소송을 제기하였습니다. 현재 1심 진행 중입니다.

(12) 원고는 신탁상품에 가입한 고객의 자녀(신탁의 수익자)가 본인이 수령하는 신탁약정금이 당사가 지급하기로 한 금액보다 적으며 신탁약정금 지급시 당사가 이자소득세 원천징수 과정에서 세율을 잘못 적용하여 지급하였음을 이유로 당사가 과소지급한 차액을 청구하라고 주장하며, 2022.1.10. 당사를 상대로 약 7백만원의 손해배상 소송을 제기하였습니다. 현재 3심 진행중입니다.

(13) 원고는 자매(사망) 명의의 당사 계좌에 예치된 예수금을 법정상속분에 따라 원고에게 지급하라고 주장하며, 2022.1.21. 당사를 상대로 약 8천만원의 상속예금반환청구 소송을 제기하였습니다. 현재 1심 진행중입니다.

(14) 원고는 당사 직원의 안내대로 담보부족금을 입금하였음에도 불구하고 반대매매처리 되었음을 주장하며, 2022.2.18. 당사를 상대로 약 3천만원의 손해배상 소송을 제기하였습니다. 현재 2심 진행중입니다.

(15) 원고는 당사 MTS 앱의 잘못 등으로 본인에게 재산상 및 정신상 손해가 발생하였다고 주장하며, 2022.4.18. 당사를 상대로 약 6.5천만원의 손해배상 소송을 제기하였습니다. 현재 2심 진행중입니다.

(16) 원고는 당사가 전환사채 공기공매도 주문을 수탁하지 아니한다는 사실을 적시 안내하지 아니하여 본인에게 손해가 발생하였다고 주장하며, 2022. 8. 23. 당사를 상대로 약 1.5억원의 손해배상 소송을 제기하였습니다. 현재 1심 진행중입니다.

(17) 원고들은 미국 기업의 기업분할에 따라 교부된 신주가 의제배당 대상이 아님에도 당사를 포함한 각 증권사에서 신주 상당액을 배당소득으로 보아 원천징수·납부하였다고 주장하면서, 2022.8.26. 당사를 상대로 약 7백만원의 부당이득반환청구소송을 제기하였습니다. 현재 1심 진행중입니다.?

(18) 원고들은 사망한 부친 명의의 당사 계좌에 예치된 평가액을 원고들의 법정상속분에 따라 지급받을 권리가 있다고 주장하며, 2022. 11. 9. 당사를 상대로 약 3.1억원의 예금반환을 청구하였습니다. 현재 1심 진행중입니다.

(19) 원고는 사망한 배우자 명의의 당사 계좌에 예치된 평가액을 전액 유증받았음을 주장하며, 2022. 12. 5. 당사를 상대로 약 1.6천만원의 주식잔대금지급을 청구하였습니다. 현재 1심 진행중입니다.

(20) 원고들은 당사 고객(망인)의 모친 명의의 당사 계좌에 예치된 예금을 망인이 단독으로 상속하였고, 이를 원고들이 다시 나누어 상속하였다고 주장하며, 2023. 1. 16. 당사를 상대로 1억원의 상속예금반환을 청구하였습니다. 현재 1심 진행중입니다.

나. 연결대상회사의 중요한 소송사건(1) 삼성선물주식회사- 해당사항 없음

다. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 : 2023년 02월 22일 )
(단위 : 백만원 )

제 출 처
매 수
금 액
비 고

은 행
-
-
-

금융기관(은행제외)
204
1,160,000
CP(약속어음 204매)

법 인
-
-
-

기타(개인)
-
-
-

라. 채무보증현황- 해당사항 없음
마. 매입보장약정 및 한도대출 약정 등의 현황

(단위: 백만원)

구분

거래상대방

2022년말

2021년말

매입보장(주1)
에프엔아이씨티
150,000
100,000

한도대출(주2)
씨에스파트너쉽2019 외
251,239
236,029

매입확약
마이트세운삼구역제일차 외
80,778
289,078

기타지급보증
에이스침대(GCOF)
10,000
10,000

합 계
492,017
635,107

주1)
동 약정에 따라 연결실체가 매입하여 보유 중인 증권은 당기말 및 전기말 현재 각각 275백만원 및 19,724백만원입니다.

주2)
한도대출 약정에 따라 대출 실행 후 미인출된 금액을 나타낸 것입니다. 대출 실행금액은 대출채권 계정으로 인식하고 있습니다.

주3)
K-IFRS 연결 기준입니다.

바. 기타 인수약정사항

(단위 : 백만원)

구분

투자펀드명
2022년말
2021년말

미이행 출자약정
다함께코리아한국투자민간투자풀전문투자형사모증권투자신탁10호 외
1,102,298
956,855

사. 그 밖의 우발채무 등당사는 신한은행 및 기타 금융기관과 당좌차월 등의 약정을 체결하고 있습니다.
아. 자본으로 인정되는 채무증권의 발행- 해당사항 없음.

자. 장래매출채권 유동화 현황 및 채무비중- 해당사항 없음.

차. 자본으로 인정되는 채무증권의 발행- 해당사항 없음.

3. 제재 등과 관련된 사항

가. 제재 현황

(1) 당사는 최근 3사업연도 동안 증권선물위원회로부터 통보받은 단기매매차익 반환건이 없습니다.(2) 유가증권 발행 및 공시와 관련하여 감독기관 등으로부터 제재를 받은 사실이 없습니다.(3) 최근 5년간 회사 또는 임직원에 대한 제재현황은 다음과 같습니다.

[회사 제재현황]

제재일자
제재기관
대상자
조치내용
금전적 제재
횡령, 배임등 금액
사유 및 근거법령
조치 이행사항 및재발방지 대책

2022.12.16
한국금융 투자협회
삼성증권
회원주의
-
-
증권 인수업무 등에 관한 규정 위반 (증권 인수업무 등에 관한 규정 제9조 제7항)
- 해당 업무 프로세스 개선 및 재발방지 교육 실시

2022. 12.1
금융위원회 / 금융감독원
삼성증권
기관주의 과징금 과태료
과징금 33억2400만원 과태료 11억8360만원
-
계열회사 임원에 대한 신용공여 금지 위반 (자본시장법 제9조 제1항, 제34조 제2항) 선관주의 의무 위반 (전자금융거래법 제21조 제1항) 업무보고서 제출의무 위반 (자본시장법 제33조 제1항) 장외파생상품을 이용한 대주주 주식 소유금지 위반 (자본시장법 제34조 제1항 제1호 및 제3호) 불건전 인수행위 금지의무 위반 (자본시장법 제71조 제7호) 투자광고 절차 위반 (舊자본시장법 제57조 제6항, 제249조의5 제1호) 계열회사 발행증권의 투자일임재산 편입한도 위반 (자본시장법 제98조 제2항 제10호) 임직원의 금융투자상품 매매제한 위반 (자본시장법 제63조 제1항 제1호∼제4호) 신탁업자의 집합투자재산에 관한 정보이용 금지 및 이해상충 관리의무 위반 (자본시장법 제44조 제1항∼제3항, 제246조 제7항) 적합성원칙 위반 (舊자본시장법 제46조 제2항) 투자일임재산 집합주문 처리절차 위반 (자본시장법 제98조 제2항 제8조)
- 과징금 및 과태료 납부 - 해당 업무 프로세스 개선 및 사후관리 강화 - 전사 시스템 취약점 점검 및 보완 - 해당 임직원 및 퇴직자에 대한 조치이행 및 교육 실시

2022.10.31
한국거래소
삼성증권
회원주의
-
-
공정거래질서 저해행위의 금지 (시장감시규정 제4조)
- 해당 업무 프로세스 개선 및 사후관리 강화

2022.10.17
한국거래소
삼성증권
약식제재금
50만원
-
프로그램매매 호가 미표시 위반 (유가증권시장업무규정 제2조, 제11조)
- 약식제재금 납부 - 예방교육 실시

2022.7.7
방송통신위원회
삼성증권
과태료
300만원
-
영리 목적의 광고성 정보 전송 제한 위반 (정보통신망법 제50조 1항, 4항)
- 과태료 납부 - 예방교육 실시

2022.03.30
한국거래소
삼성증권
약식제재금
-
-
프로그램매매 호가 미표시 위반 (유가증권시장업무규정 제2조, 제11조)
- 약식제재금 납부 - 예방교육 실시

2022.3.18
한국거래소
삼성증권
약식제재금
-
-
자기주식 매매호가 미제출 (코스닥시장업무규정 제10조)
- 약식제재금 납부 - 예방교육 실시

2021.12.28
한국거래소
삼성증권
약식제재금
150만원
-
프로그램매매 호가 미표시 위반 (시장감시규정 제28조)
- 약식제재금 납부 - 해당 업무 프로세스 개선 및 예방교육 실시

2020.9.4
한국거래소
삼성증권
약식제재금
150만원
-
프로그램매매 호가 미표시 위반 (시장감시규정 제28조)
- 약식제재금 납부 - 해당 업무 프로세스 개선 및 예방교육 실시

2020.7.8
금융위원회
삼성증권
과태료
350만원
-
역외금융회사 투자금 회수 미보고 (舊 외국환거래법 제18조 및 舊 금융기관의해외진출에관한규정 제7조)
- 과태료 납부 - 해당 임직원에 대한 조치이행 - 해당 업무 프로세스 개선 및 사후관리 강화

2020.7.1
한국거래소
삼성증권
약식제재금
50만원
-
자기주식 매매호가 미제출
- 약식제재금 납부 - 해당 업무 프로세스 개선 및 예방교육 실시

2020.4.28
한국거래소
삼성증권
약식제재금
20만원
-
자기주식 매매호가 미제출
- 약식제재금 납부 - 해당 업무 프로세스 개선 및 예방교육 실시

2019.12.4
금융위원회
삼성증권
과태료
91,250만원
-
신탁재산 집합주문 처리 절차 위반 신탁재산 운용제한 위반 (자본시장법 제108조 제9호)
- 과태료 납부 - 해당 임직원에 대한 조치이행 - 해당 업무 프로세스 개선 및 사후관리 강화

2019.9.20
한국거래소
삼성증권
약식제재금
200만원
-
프로그램매매 호가 미표시 위반 (코스닥시장업무규정 제13조)
- 약식제재금 납부 - 해당직원에 대한 조치이행 및 예방교육 실시

2019.8.29
한국거래소
삼성증권
약식제재금
100만원
-
프로그램매매현황 사전보고 위반 (유가증권시장업무규정 제104조)
- 약식제재금 납부 - 해당직원에 대한 조치이행 및 예방교육 실시

2019.7.11
금융위원회
삼성증권
과태료
1,800만원
-
해외주식매매 관련 선관주의 의무 위반 (전자금융거래법 제21조 제1항)
- 과태료 납부 - 해당 임직원에 대한 조치이행 - 해당 업무 프로세스 개선 및 사후관리 강화

2019.7.10
금융위원회
삼성증권
과징금
34,650,880원
-
금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 위반 (금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 부칙 제6조)
- 과징금 납부 - 업무지도 및 관리감독 강화

2019.6.20
금융위원회
삼성증권
과태료
3,200만원
-
업무보고서 제출의무 위반 (자본시장법 제33조)
- 과태료 납부 - 업무지도 및 관리감독 강화

2019.5.7
한국거래소
삼성증권
약식제재금
100만원
-
자사주 주문 미실행 (코스닥시장업무규정 제10조)
- 약식제재금 납부 - 해당직원에 대한 조치이행 및 예방교육 실시

2019.4.4
한국거래소
삼성증권
약식제재금
150만원
-
프로그램매매현황 사전보고 위반 (코스닥시장업무규정 제13조)
- 약식제재금 납부 - 해당직원에 대한 조치이행 및 예방교육 실시

2019.2.26
방송통신위원회
삼성증권
과태료
300만원
-
마케팅정보 수신동의 재확인 업무누락 (정보통신망법 제50조 8항)
- 과태료 납부 - 해당 업무 프로세스 개선 및 사후관리강화

2018.11.13
한국거래소
삼성증권
약식제재금
400만원
-
미결제약정수량 보유한도 위반 (파생상품시장업무규정 제124조)
- 약식제재금 납부 - 해당직원에 대한 조치이행 - 해당 업무 프로세스 개선 및 사후관리 강화

2018.9.14
서울지방고용노동청
삼성증권
과태료
160만원
-
남녀고용평등법 위반 (남녀고용평등법 제33조)
- 과태료 납부 - 해당 법령 근거하여 관련 내용 준수

2018.7.30
한국거래소
삼성증권
신규투자자에 대한 지분증권 투자중개업 6개월 정기 (*금융위 제재와 동일 내용)회원제재금
100,000만원
-
시장의 공신력 실추 행위 및 공정거래질서 저해행위 금지 위반 (시장감시규정 제4조)
- 회원제재금 납부 - 전사 시스템 취약점 점검 및 보완 - 윤리경영 체계 확립 - 해당 임직원 및 퇴직자에 대한 조치이행 및 전사 특별 교육 실시

2018.7.26
금융위원회
삼성증권
업무의 일부정지 6개월 과태료
1억 4,400만원
-
내부통제기준 마련의무 등의 위반 ((구)자본시장법 제28조) 전자금융거래의 안전한 처리를 위한 선관주의 의무 위반 (전자금융거래법 제21조) 위험관리 비상계획 마련의무 위반 (지배구조법 제27조) 우리사주 배당관련 전산시스템에 대한 테스트 실시의무 위반 (전자금융거래법 제21조) 정보처리시스템 구축 및 계약 체결시 업체 선정기준 및 절차의 마련, 운용 의무 위반 (전자금융거래법 제21조) 착오입고 주식의 매도로 인한 배임 등 (형법 제355조, 제359조)
- 과태료 납부 - 신규투자자에 대한 업무정지 공지 및 이행 - 전사 시스템 취약점 점검 및 보완 - 개발프로세스 等 운영체계 관리 강화 - 종합적 위기대응 체계 구축 - 윤리경영 체계 확립 - 해당 임직원 및 퇴직자에 대한 조치이행 및 전사 특별 교육 실시

2018.7.17
금융위원회
삼성증권
과태료
5,000만원
-
퇴직연금 운용현황의 통지 위반 (근로자퇴직급여 보장법 제18조,제33조)
- 과태료 납부 - 해당 임직원에 대한 조치이행 - 해당 업무 프로세스 개선 및 사후관리 강화

2018.5.16
금융위원회
삼성증권
과태료
4,000만원
-
특정금전신탁 홍보금지 위반 (자본시장법 제108조) 부당권유 금지 위반 (자본시장법 제49조)
- 과태료 납부 - 해당직원에 대한 조치이행 및 모니터링 강화

2018.4.26
한국거래소
삼성증권
약식제재금
300만원
-
프로그램매매현황 사전보고 위반 (유가증권시장업무규정 제104조)
- 약식제재금 납부 - 해당직원에 대한 조치이행 및 예방교육 실시

2018.4.12
금융위원회
삼성증권
과징금
349,713,100원
-
금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 위반 (금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 부칙 제6조)
- 과징금 납부 - 업무지도 및 관리감독 강화

2018.2.6
한국거래소
삼성증권
약식제재금
300만원
-
프로그램매매현황 사전보고 위반 (유가증권시장업무규정 제104조)
- 약식제재금 납부 - 해당직원에 대한 조치이행 및 예방교육 실시

2018.1.17
금융위원회
삼성증권
과태료
3,000만원
-
투자일임재산 운용 부적정 (자본시장법 제98조) 설명의무 위반(자본시장법 제47조)
- 과태료 납부 - 해당직원에 대한 조치이행 및 모니터링 강화

2017.8.3
한국거래소
삼성증권
약식제재금
200만원
-
자사주 주문 미실행 (유가증권시장업무규정 제39조)
- 약식제재금 납부 - 해당직원에 대한 조치이행 및 예방교육 실시

2017.7.27
한국거래소
삼성증권
회원주의
-
-
파생상품시장 업무규정 및 시장감시규정 위반 (파생상품시장업무규정 제81조, 시장감시규정 제4조)
- 해당직원에 대한 조치이행 및 모니터링 강화

[임직원(이사,업무집행지시자 및 중요한 직원) 제재현황]

제재일자
제재기관
조치대상
조치내용
금전적제재
횡령, 배임등 금액
사유 및 근거법령

직위
전현직
근속연수

2022.12. 1
금융감독원
상무
전직
22년
견책
-
-
장외파생상품을 이용한 대주주 주식 소유금지 위반 (자본시장법 제34조 제1항 제1호 및 제3호)

2018.7.26
금융위원회
대표이사
현직
4개월
직무정지 3개월
-
-
내부통제기준 마련의무 등의 위반, 위험관리 비상계획 마련의무 위반 (지배구조법 제24, 27조)

2018.7.26
금융위원회
대표이사
전직
3년 2개월
퇴직자 위법 부당사항 (해임요구 상당)
-
-
내부통제기준 마련의무 등의 위반, 위험관리 비상계획 마련의무 위반 (지배구조법 제24, 27조)

2018.7.26
금융위원회
대표이사
전직
11년 11개월
퇴직자 위법 부당사항 (해임요구 상당)
-
-
내부통제기준 마련의무 등의 위반 (지배구조법 제24조)

2018.7.26
금융위원회
대표이사
전직
2년
퇴직자 위법 부당사항 (직무정지 1개월 상당)
-
-
내부통제기준 마련의무 등의 위반, 정보처리시스템 구축 및 계약 체결시 업체 선정기준 및 절차의 마련운용 의무 위반 (지배구조법 제24조, 전자금융거래법 제21조)

2018.7.26
금융감독원
상무
현직
17년 5개월
정직 2개월
-
-
내부통제기준 마련의무 등의 위반 (지배구조법 제24조)

2018.7.26
금융감독원
전문위원
현직
19년 6개월
감봉 6개월
-
-
위험관리 비상계획 마련의무 위반 (지배구조법 제27조)

2018.7.26
금융감독원
상무
현직
19년 10개월
감봉 3개월
-
-
전자금융거래의 안전한 처리를 위한 선관주의 의무 위반, 우리사주 배당관련 전산시스템에 대한 테스트 실시의무 위반 (전자금융거래법 제21조)

2018.7.26
금융감독원
상무
현직
1년 3개월
견책
-
-
우리사주 배당관련 전산시스템에 대한 테스트 실시의무 위반 (전자금융거래법 제21조)

주1) 조치대상(직위, 전현직, 근속연수)은 제재조치일 기준으로 작성된 수치입니다.

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항해당사항 없음
나. 예금자 보호제도(1) 투자자 예탁재산 현황① 투자자예수금

(단위 : 백만원)

구 분
제41기 반기
제40기
제39기

위탁자예수금
9,944,138
12,745,326
11,349,885

장내파생상품거래예수금
3,202,157
2,699,316
2,509,269

청약자예수금
3,279
5
-

저축자예수금
11,310
13,112
15,008

집합투자증권투자자예수금
107,602
113,089
81,719

소 계
13,268,487
15,570,848
13,955,881

주1) K-IFRS 연결 기준입니다.② 기타 투자자 예탁자산

(단위 : 백만원)

구 분
제41기 반기
제40기
제39기

위탁자증권
277,225,504
322,562,660
295,249,948

저축자증권
74,066
76,064
78,832

수익자증권
23,702,436
24,231,101
21,274,439

기타예수증권
31,081
3,829
52,432

소 계
301,033,086
346,873,655
316,655,650

주1) K-IFRS 별도 기준입니다.(2) 예탁재산의 보호현황① 투자자예탁금 등 별도예치현황

(단위 : 백만원)

증 권
별도예치대상금액
별도예치금액
예치비율

위탁자예수금
8,542,545
9,068,234
100.1%

장내파생상품거래예수금
1,955,945
1,587,115
100.0%

집합투자증권투자자예수금
106,854
260,000
100.3%

청약자예수금
-
-
-

저축자예수금
11,360
11,796
100.1%

합 계
10,616,704
10,927,145
100.1%

주1) K-IFRS 연결 기준입니다.② 예금자 보호제도당사는 예금자보호법에 의거 부보대상 예수금에 대하여 예금보험료를 납부하고 있습니다.

XI. 상세표

1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

(단위 : 백만원)

상호
설립일
주소
주요사업
최근사업연도말자산총액
지배관계 근거
주요종속회사 여부

Samsung securities(America), Inc.
1998년 10월 1일
1330 Avenue of the Americas,10th floor, New York, NY, USA
증권중개
44,758
기업회계기준서 제1110호 문단 B6
X

Samsung securities(Europe), Ltd.
1996년 7월 1일
EC2V 7PG 1st floor,30 Gresham Street, London U.K.
증권중개
36,816
기업회계기준서 제1110호 문단 B6
X

Samsung securities(Asia), Ltd.
2000년 9월 4일
Suite 4511,Two International Finance Centre,8 Finance Street,Central,Hong Kong
증권중개
45,299
기업회계기준서 제1110호 문단 B6
X

삼성선물 주식회사
1992년 10월 8일
서울특별시 서초구 서초대로 74길 11(서초동, 삼성전자서초빌딩) 20층
선물중개
3,344,437
기업회계기준서 제1110호 문단 B6
○

Caldera PacificHaku II,L.P.
2017년 5월 25일
Vistra (Cayman) LimitedP.O. Box 31119 Grand Pavilion, Hibiscus Way,802 West Bay Road,Grand Cayman,KY1 -1205 Cayman Islands
투자
108,915
기업회계기준서 제1110호 문단 B6
○

Nomunolo, Inc.
2017년 5월 26일
Vistra Corporate Sevices Centre, Wickhams Cay II, Road Town,Tortola, VG1110, British Virgin Islands
투자
148,140
기업회계기준서 제1110호 문단 B6
○

지브이에이Fortress-V전문투자형사모투자신탁
2017년 5월 17일
서울시 영등포구 국제금융로 10(여의도동)
투자
11,822
기업회계기준서 제1110호 문단 B6
X

플랜업루원제일차(주)
2017년 12월 5일
서울특별시 영등포구 여의대로 60(여의도동)
대출채권유동화
214
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프앤디티(주)
2018년 3월 7일
서울특별시 송파구 오금로62(신천동)
대출채권유동화
38
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔비에프(주)
2018년 5월 21일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
9,560
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔송도국제(주)
2018년 10월 25일
서울특별시 영등포구 여의대로 60
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔판교제일차(주)
2018년 11월 7일
서울특별시 영등포구 국제금융로6길 11
대출채권유동화
62
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔판교제이차(주)
2018년 11월 7일
서울특별시 영등포구 국제금융로6길 11
대출채권유동화
25
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

엠에이에스비제일차(주)
2018년 9월 13일
서울특별시 중구 을지로 5길 26
대출채권유동화
2
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

와이제이에스일산제이차(주)
2018년 12월 4일
서울특별시 영등포구 여의대로 60(여의도동)
대출채권유동화
332
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

마이트세운삼구역제일차(주)
2019년 3월 6일
서울특별시 영등포구 의사당대로 97, 19층(여의도동)
대출채권유동화
155,978
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
○

마이트세운삼구역제이차(주)
2019년 3월 6일
서울특별시 영등포구 의사당대로 97, 19층(여의도동)
대출채권유동화
70,932
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔평택지제(주)
2019년 2월 20일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
27
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

웰메이드에듀제이차(주)
2018년 11월 9일
서울특별시 영등포구 여의대로 60(여의도동)
대출채권유동화
5
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔에스더블유(주)
2019년 5월 14일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
205
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

쿠퍼타운제일차(주)
2019년 5월 17일
서울특별시 영등포구 여의대로 60(여의도동)
대출채권유동화
34,454
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

파주센트럴제일차(주)
2019년 7월 9일
서울특별시 영등포구 여의대로 66, 4층(여의도동)
대출채권유동화
8,515
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

하이레트로제일차(주)
2019년 5월 27일
서울특별시 영등포구 여의나루로 61(여의도동)
대출채권유동화
4,765
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔용인제일차(주)
2019년 7월 19일
서울특별시 영등포구 여의대로 60(여의도동)
대출채권유동화
349
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔상도제일차(주)
2019년 4월 1일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
249,042
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
○

엔제이제오차(주)
2019년 9월 25일
서울특별시 영등포구 국제금융로 70, 710호 - C(여의도동)
대출채권유동화
40,377
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔송도5제일차(주)
2019년 11월 5일
서울특별시 영등포구 여의대로 60, 14층(여의도동)
대출채권유동화
243,512
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
○

에스엘티과천(주)
2019년 11월 20일
서울특별시 영등포구 국제금융로 10, 27층(여의도동)
대출채권유동화
135,957
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
○

에프엔청량리제이차(주)
2020년 1월 16일
서울특별시 영등포구 국제금융로 10(여의도동)
대출채권유동화
240
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에스제이파워마린제이차(주)
2020년 3월 3일
서울특별시 영등포구 여의대로 14(여의도동)
대출채권유동화
30,389
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔광교제일차(주)
2020년 1월 22일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18, 11층(여의도동)
대출채권유동화
58
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔고양덕은(주)
2020년 2월 28일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18, 11층(여의도동)
대출채권유동화
6
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔대구감삼(주)
2020년 5월 13일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
210
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔영종도제이차(주)
2020년 5월 18일
서울특별시 영등포구 여의대로 60, 14층(여의도동)
대출채권유동화
111
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔영종도제삼차(주)
2020년 5월 25일
서울특별시 영등포구 여의대로 60, 14층(여의도동)
대출채권유동화
33
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔대구중동제일차(주)
2019년 5월 10일
서울특별시 영등포구 여의대로 60(여의도동)
대출채권유동화
4
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔동성로(주)
2020년 7월 20일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
40,930
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔남부제일차(주)
2020년 8월 6일
서울특별시 영등포구 여의대로 14(여의도동)
대출채권유동화
178
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔명륜제일차(주)
2020년 6월 15일
서울특별시 영등포구 여의대로 60, 14층(여의도동)
대출채권유동화
30,343
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔삼덕제일차(주)
2020년 8월 24일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
34,345
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔강남(주)
2020년 9월 11일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
29,195
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

르네상스제일차(주)
2020년 9월 11일
서울특별시 영등포구 국제금융로 70, 710호 - C(여의도동)
대출채권유동화
201
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔충무로(주)
2020년 10월 15일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
19,348
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔대전도안제일차(주)
2020년 10월 21일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도등)
대출채권유동화
14
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔대전도안제이차(주)
2020년 10월 21일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
14
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔원동오산(주)
2020년 9월 2일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18, 11층(여의도동)
대출채권유동화
13
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔수지제일차(주)
2020년 10월 22일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
120
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

레드독제이차(주)
2020년 11월 3일
서울특별시 영등포구 국제금융로 70, 710호 - C(여의도동)
대출채권유동화
87,282
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
○

에프엔라포르타제일차(주)
2020년 11월 9일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
19,329
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔라포르타제이차(주)
2020년 11월 10일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
51,585
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔서호제일차(주)
2020년 11월 26일
서울특별시 영등포구 여의대로60, 14층(여의도동)
대출채권유동화
146
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에이치원카인(주)
2020년 9월 7일
서울특별시 영등포구 여의대방로67길 22, 402호(여의도동)
대출채권유동화
30,163
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

더블에스덕은지산(주)
2020년 12월 25일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
38,231
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

알피오산제일차(주)
2021년 3월 12일
서울특별시 영등포구 여의대로 14(여의도동, KT여의도지점)
대출채권유동화
101,341
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
○

더블에스동인(주)
2021년 3월 15일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동, 키움파이낸스스퀘어)
대출채권유동화
37,539
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

크레테유제일차(주)
2020년 12월 2일
서울특별시 영등포구 여의대로 60(여의도동)
대출채권유동화
40,300
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔남동탄제일차(주)
2020년 9월 18일
서울특별시 영등포구 의사당대로 97(여의도동)
대출채권유동화
45,645
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔상동제일차(주)
2021년 3월 19일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
65,927
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔수표제일차(주)
2021년 3월 31일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
40,283
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔풍동제일차(주)
2021년 4월 8일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
26,673
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔콜드체인분당(주)
2021년 3월 12일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
13,621
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

라프로익화원(주)
2019년 11월 18일
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 32(여의도동)
대출채권유동화
336
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

알파동탄랜드(주)
2019년 11월 8일
서울특별시 영등포구 여의나루로 61(여의도동)
대출채권유동화
15,448
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

케이와이동탄제일차(주)
2019년 11월 15일
서울특별시 영등포구 여의대로 66, 4층(여의도동)
대출채권유동화
15,421
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

더블에스남대문제일차(주)
2021년 4월 30일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
82,424
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
○

더블에스남대문제이차(주)
2021년 5월 1일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
23,415
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

알피아산제일차(주)
2021년 5월 27일
서울특별시 영등포구 여의나루로 60(여의도동)
대출채권유동화
30,215
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

해피와이제일차(주)
2021년 5월 11일
서울특별시 영등포구 국제금융로70, 710-씨호(여의도동,미원빌딩)
대출채권유동화
32,874
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔파라다이스(주)
2021년 6월 14일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
15,437
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

더블에스삼양(주)
2021년 6월 10일
서울특별시 영등포구 여의나루로 50(여의도동, 케이비증권)
대출채권유동화
66,366
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔사일제이차(주)
2021년 6월 18일
서울특별시 영등포구 의사당대로 97, 19층(여의도동, 교보증권빌딩)
대출채권유동화
31,559
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

글로에스본동(주)
2021년 6월 30일
서울특별시 영등포구 국제금융로 10(여의도동,쓰리아이에프씨)
대출채권유동화
34,082
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

알피배방제일차(주)
2021년 7월 19일
서울특별시 영등포구 여의대로 108, 13층(여의도동,파크원타워2)
대출채권유동화
36,023
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

엔와이랜드마크제일차(주)
2020년 3월 5일
서울특별시 영등포구 여의나루로 60(여의도동)
대출채권유동화
51,223
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔본리제일차(주)
2021년 4월 16일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
71,408
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

글로에스수서제이차(주)
2021년 7월 29일
서울특별시 영등포구 국제금융로 70, 710호-씨(여의도동, 미원빌딩)
대출채권유동화
79,681
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
○

에프엔고잔제일차(주)
2021년 6월 28일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
44,939
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

글로에스하남(주)
2021년 8월 23일
서울특별시 영등포구 국제금융로 70, 710호-씨(여의도동, 미원빌딩)
대출채권유동화
20,438
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

알파구리제일차(주)
2020년 5월 27일
서울특별시 영등포구 여의나루로 61(여의도동)
대출채권유동화
20,425
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

알파구리제이차(주)
2020년 5월 27일
서울특별시 영등포구 여의나루로 61(여의도동)
대출채권유동화
12,266
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에스에이치비디제일차(주)
2019년 12월 6일
서울특별시 영등포구 국제금융로3길 32(여의도동)
대출채권유동화
20,177
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프앤개포제일차(주)
2021년 9월 8일
서울특별시 영등포구 여의나루로 61(여의도동)
대출채권유동화
50,860
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

더블에스반구제일차(주)
2021년 10월 14일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동, 키움파이낸스스퀘어)
대출채권유동화
61,566
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

더블에스반구제이차(주)
2021년 10월 13일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동, 키움파이낸스스퀘어)
대출채권유동화
25,249
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

알피지금제일차(주 )
2021년 10월 15일
서울특별시 영등포구 여의나루로 60, 30층(여의도동,포스트타워)
대출채권유동화
35,434
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

알피서둔제일차(주 )
2021년 10월 28일
서울특별시 영등포구 여의대로 108, 13층(여의도동, 파크원타워2)
대출채권유동화
76,416
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
○

에프엔고덕제일차(주)
2021년 11월 10일
서울특별시 영등포구 의사다앧로 97, 19층(여의도동, 교보증권빌딩)
대출채권유동화
81,491
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
○

알피성수제일차(주)
2021년 11월 15일
서울특별시 영등포구 여의대로 108, 13층(여의도동, 파크원타워2)
대출채권유동화
29,202
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

알피성수제이차(주)
2021년 11월 16일
서울특별시 영등포구 여의대로 108, 13층(여의도동, 파크원타워2)
대출채권유동화
8,129
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

알피성수제삼차(주)
2021년 11월 17일
서울특별시 영등포구 여의대로 108, 13층(여의도동, 파크원타워2)
대출채권유동화
10,310
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

알피성수제사차(주)
2021년 11월 18일
서울특별시 영등포구 여의대로 108, 파크원타워2 13층(여의도동)
대출채권유동화
5,170
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프앤서초제일차(주)
2021년 10월 18일
서울특별시 영등포구 여의나루로 60(여의도동)
대출채권유동화
20,692
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔월계제일차(주)
2021년 11월 16일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동, 키움파이낸스스퀘어)
대출채권유동화
41,192
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔의왕포일제일차(주)
2021년 11월 17일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동, 키움파이낸스스퀘어)
대출채권유동화
63,967
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔의왕포일제이차(주)
2021년 11월 18일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동, 키움파이낸스스퀘어)
대출채권유동화
26,443
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔노비스(주)
2021년 11월 16일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동, 키움파이낸스스퀘어)
대출채권유동화
216,077
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
○

더블에스부산서면제일차(주)
2021년 12월 3일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
31,677
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔쌍용제이차(주)
2021년 12월 2일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동, 키움파이낸스스퀘어)
대출채권유동화
37,400
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔백암제일차(주)
2021년 11월 26일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동, 키움파이낸스스퀘어)
대출채권유동화
15,031
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

제이과천(주)
2019년 11월 20일
서울특별시 영등포구 국제금융로 10, 27층(여의도동, 쓰리아이에프씨)
대출채권유동화
135,885
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
○

상도개발투자 유한회사
2019년 4월 1일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
249,768
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
○

터키신재생제일차
2020년 9월 14일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18
대출채권유동화
7,280
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

해피니스블루
2021년 8월 5일
서울특별시 영등포구 국제금융로 70, 710-씨(여의도동, 미원빌딩)
대출채권유동화
50,487
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

디비닉스제이십일차
2020년 4월 17일
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 32, 4층(여의도동, DB금융투자빌딩)
대출채권유동화
68,762
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

지에프민제육차(주)
2021년 11월 28일
서울특별시 영등포두 여의나루로 60(여의도동)
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

글로에스중산제일차(주)
2022년 1월 5일
서울특별시 영등포구 국제금융로 70, 710호-씨(여의도동, 미원빌딩)
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

제이더블유22(주)
2022년 1월 13일
서울특별시 영등포구 국제금융로10, 15층(여의도동, 쓰리아이에프씨)
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

마이에스상도(주)
2022년 2월 11일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18(여의도동)
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

뉴케이에이치제칠차(주)
2022년 2월 10일
서울특별시 영등포구 여의대로 66, 4층(여의도동)
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에스엠원미음제일차(주)
2022년 2월 15일
서울특별시 영등포구 여의나루로 60(여의도동)
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔해운대우동제일차(주)
2022년 2월 25일
서울특별시 영등포구의사당대로 97, 19층(여의도동)
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

글로에스리듬(주)
2022년 3월 11일
서울특별시 영등포구 국제금융로 70, 710호 - 씨(여의도동, 미원빌딩)
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

알피용산제일차(주)
2022년 3월 15일
서울특별시 영등포구 여의대로 108, 13층(여의도동, 파크원타워2)
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

알피용산제이차(주)
2022년 3월 16일
서울특별시 영등포구 여의대로 108, 13층(여의도동, 파크원타워2)
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

케이트러스트제일차(주)
2018년 12월 13일
서울특별시 영등포구 국제금융로6길 11
대출채권유동화
15,358
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

크레딧유니온복정(주)
2020년 2월 25일
서울특별시 영등포구 여의대로 14(여의도동, KT)
대출채권유동화
20,261
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

글로에스연산(주)
2022년 2월 21일
서울특별시 영등포구 국제금융로70, 710호-씨
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

알피봉명제일차(주)
2022년 3월 4일
서울특별시 영등포구 여의대로 108, 13층
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에스엠피구로(주)
2022년 3월 14일
서울특별시 영등포구 여의나루로 60
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

케이온캐슬(주)
2022년 3월 10일
서울특별시 영등포구 여의대방로67길 22, 402호
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔제주제일차(주)
2022년 4월 5일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔신흥제일차(주)
2022년 4월 6일
서울특별시 영등포구 국제금융로 10, 22층
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에스에스이에스(주)
2022년 4월 12일
서울특별시 영등포구 국제금융로 10, 15층
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔신관제일차(주)
2022년 4월 22일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔신관제이차(주)
2022년 4월 21일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

더블에스울산케이티엑스(주)
2021년 10월 14일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18
대출채권유동화
0
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

더블에스파트너쉽2022(주)
2022년 3월 22일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에스에스비알제일차(주)
2022년 4월 12일
서울특별시 영등포구 국제금융로 10, 15층
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔학하제일차(주)
2022년 5월 6일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18, 3층
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔학하제이차(주)
2022년 5월 7일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18, 3층
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

스타플러스비즈제일차(주)
2022년 5월 4일
서울특별시 영등포구 여의나루로 60, 14층
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

아이엠대전세이제일차(주)
2022년 4월 21일
서울특별시 영등포구 여의나누로4길 18
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

알피서둔제이차(주)
2022년 5월 12일
서울특별시 영등포구 여의대로 108, 13층
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

스타플러스모노제일차(주)
2022년 5월 4일
서울특별시 영등포구 여의나루로 60, 14층
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

에프엔화양제일차(주)
2022년 5월 27일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

생드니제일차(주)
2020년 12월 2일
서울특별시 영등포구 여의대로 60
대출채권유동화
195,368
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
○

생드니제영차(주)
2022년 6월 10일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

아이엠대전관저제일차(주)
2022년 5월 27일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

글로에스강경(주)
2022년 6월 3일
서울특별시 영등포구 국제금융로70, 710-1호
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

글로에스연무(주)
2022년 6월 3일
서울특별시 영등포구 국제금융로70, 710-1호
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

랩스제일차(주)
2022년 6월 1일
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

뉴스타에코
2021년 4월 28일
서울특별시 영등포구 여의대로 108, 13층
대출채권유동화
26,722
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

하이레전드다이버제이차
2022년 1월 19일
서울특별시 영등포구 여의대로 66, 4층
대출채권유동화
-
힘과 변동이익 노출(기업회계기준서 제1110호 문단7)
X

주1) Caldera Pacific Haku II,L.P의 종속회사인 Nomunolo, Inc.을 연결한 연결재무제표의 자산총액을 기재하였습니다.주2) 당사는 직전연도 자산총액이 750억원 이상인 종속회사를 주요 종속회사로 기재하였습니다.

2. 계열회사 현황(상세)

가. 국내 계열회사 현황

(기준일 :
2022년 06월 30일
)
(단위 : 사)

상장여부
회사수
기업명
법인등록번호

상장
16
삼성물산(주)
1101110015762

삼성바이오로직스(주)
1201110566317

삼성생명보험(주)
1101110005953

삼성에스디아이(주)
1101110394174

삼성에스디에스(주)
1101110398556

삼성엔지니어링(주)
1101110240509

삼성전기(주)
1301110001626

삼성전자(주)
1301110006246

삼성중공업(주)
1101110168595

삼성증권(주)
1101110335649

삼성카드(주)
1101110346901

삼성화재해상보험(주)
1101110005078

(주)멀티캠퍼스
1101111960792

(주)에스원
1101110221939

(주)제일기획
1101110139017

(주)호텔신라
1101110145519

비상장
45
삼성디스플레이(주)
1345110187812

삼성메디슨(주)
1346110001036

삼성바이오에피스(주)
1201110601501

삼성벤처투자(주)
1101111785538

삼성생명서비스손해사정(주)
1101111855414

삼성선물(주)
1101110894520

삼성액티브자산운용(주)
1101116277382

삼성에스알에이자산운용(주)
1101115004322

삼성웰스토리(주)
1101115282077

삼성자산운용(주)
1701110139833

삼성전자로지텍(주)
1301110046797

삼성전자서비스(주)
1301110049139

삼성전자서비스씨에스(주)
1358110352541

삼성전자판매(주)
1801110210300

삼성카드고객서비스(주)
1101115291656

삼성코닝어드밴스드글라스(유)
1648140003466

삼성헤지자산운용(주)
1101116277390

삼성화재서비스손해사정(주)
1101111237703

삼성화재애니카손해사정(주)
1101111595680

성균관대학교기술지주(주)
1358110215426

세메스(주)
1615110011795

수원삼성축구단(주)
1358110160126

스테코(주)
1647110003490

신라에이치엠(주)
1101115433927

에스디플렉스(주)
1760110039005

에스비티엠(주)
1101116536556

에스원씨알엠(주)
1358110190199

에스유머티리얼스(주)
1648110061337

에스코어(주)
1101113681031

에스티엠(주)
2301110176840

에이치디씨신라면세점(주)
1101115722916

오픈핸즈(주)
1311110266146

제일패션리테일(주)
1101114736934

(주)미라콤아이앤씨
1101111617533

(주)삼성글로벌리서치
1101110766670

(주)삼성라이온즈
1701110015786

(주)삼성생명금융서비스보험대리점
1101115714533

(주)삼성화재금융서비스보험대리점
1101116002424

(주)삼우종합건축사사무소
1101115494151

(주)서울레이크사이드
1101110504070

(주)시큐아이
1101111912503

(주)씨브이네트
1101111931686

(주)에스에이치피코퍼레이션
1101118151310

(주)하만인터내셔널코리아
1101113145673

(주)휴먼티에스에스
1101114272706

나. 해외 계열회사 현황

(기준일 :
2022년 6월 30일
)
(단위 : 사)

상장여부
번호
회사명
소재국

비상장
1
SAMOO AUSTIN INC
USA

비상장
2
SAMOO HU Designer and Engineering Services Limited
Hungary

비상장
3
SAMOO DESIGNERS & ENGINEERS INDIA PRIVATE LIMITED
India

비상장
4
SAMOO (KL) SDN. BHD.
Malaysia

비상장
5
SAMOO Design Consulting Co.,Ltd
China

비상장
6
Meadowland Distribution
USA

비상장
7
Samsung Green repower, LLC
USA

비상장
8
Samsung Solar Construction Inc.
USA

비상장
9
QSSC, S.A. de C.V.
Mexico

비상장
10
Samsung Solar Energy LLC
USA

비상장
11
Equipment Trading Solutions Group, LLC
USA

비상장
12
FLOWFY COMMERCE SERVICE LLC
USA

비상장
13
SP Armow Wind Ontario LP
Canada

비상장
14
SRE GRW EPC GP Inc.
Canada

비상장
15
SRE GRW EPC LP
Canada

비상장
16
SRE SKW EPC GP Inc.
Canada

비상장
17
SRE SKW EPC LP
Canada

비상장
18
SRE WIND PA GP INC.
Canada

비상장
19
SRE WIND PA LP
Canada

비상장
20
SRE GRS Holdings GP Inc.
Canada

비상장
21
SRE GRS Holdings LP
Canada

비상장
22
SRE K2 EPC GP Inc.
Canada

비상장
23
SRE K2 EPC LP
Canada

비상장
24
SRE KS HOLDINGS GP INC.
Canada

비상장
25
SRE KS HOLDINGS LP
Canada

비상장
26
SP Belle River Wind LP
Canada

비상장
27
SRE Armow EPC GP Inc.
Canada

비상장
28
SRE Armow EPC LP
Canada

비상장
29
North Kent Wind 1 LP
Canada

비상장
30
SRE Wind GP Holding Inc.
Canada

비상장
31
South Kent Wind LP Inc.
Canada

비상장
32
Grand Renewable Wind LP Inc.
Canada

비상장
33
SRE North Kent 2 LP Holdings LP
Canada

비상장
34
SRE Solar Development GP Inc.
Canada

비상장
35
SRE Solar Development LP
Canada

비상장
36
SRE Windsor Holdings GP Inc.
Canada

비상장
37
SRE Southgate Holdings GP Inc.
Canada

비상장
38
SRE Solar Construction Management GP Inc.
Canada

비상장
39
SRE Solar Construction Management LP
Canada

비상장
40
SRE BRW EPC GP INC.
Canada

비상장
41
SRE BRW EPC LP
Canada

비상장
42
SRE North Kent 1 GP Holdings Inc
Canada

비상장
43
SRE North Kent 2 GP Holdings Inc
Canada

비상장
44
SRE Belle River GP Holdings Inc
Canada

비상장
45
SRE NK1 EPC GP Inc
Canada

비상장
46
SRE NK1 EPC LP
Canada

비상장
47
SRE Summerside Construction GP Inc.
Canada

비상장
48
SRE Summerside Construction LP
Canada

비상장
49
Monument Power, LLC
USA

비상장
50
PLL Holdings LLC
USA

비상장
51
PLL E&P LLC
USA

비상장
52
Parallel Petroleum LLC
USA

비상장
53
Grand Renewable Solar GP Inc.
Canada

비상장
54
KINGSTON SOLAR GP INC.
Canada

비상장
55
SP Armow Wind Ontario GP Inc
Canada

비상장
56
South Kent Wind GP Inc.
Canada

비상장
57
Grand Renewable Wind GP Inc.
Canada

비상장
58
North Kent Wind 1 GP Inc
Canada

비상장
59
SP Belle River Wind GP Inc
Canada

비상장
60
Samsung Solar Energy 1 LLC
USA

비상장
61
Samsung Solar Energy 2 LLC
USA

비상장
62
Samsung Solar Energy 3, LLC
USA

비상장
63
CS SOLAR LLC
USA

비상장
64
SST SOLAR, LLC
USA

비상장
65
SungEel Recycling Park Thuringen GmbH
Germany

비상장
66
POSS-SLPC, S.R.O
Slovakia

비상장
67
Solluce Romania 1 B.V.
Romania

비상장
68
S.C. Otelinox S.A
Romania

비상장
69
WARIS GIGIH ENGINEERING AND TECHNOLOGY SDN. BHD.
Malaysia

비상장
70
Samsung Chemtech Vina LLC
Vietnam

비상장
71
Samsung C&T Thailand Co., Ltd
Thailand

비상장
72
PT. INSAM BATUBARA ENERGY
Indonesia

비상장
73
Malaysia Samsung Steel Center Sdn.Bhd
Malaysia

비상장
74
S&G Biofuel PTE.LTD
Singapore

비상장
75
PT. Gandaerah Hendana
Indonesia

비상장
76
PT. Inecda
Indonesia

비상장
77
VISTA CONTRACTING AND DEVELOPMENT BANGLADESH LTD.
Bangladesh

비상장
78
SAMSUNG CONST. CO. PHILS.
Philippines

비상장
79
SAMSUNG TRADING (SHANGHAI) CO., LTD
China

비상장
80
Samsung Precision Stainless Steel(pinghu) Co.,Ltd.
China

비상장
81
Samsung Japan Corporation
Japan

비상장
82
Samsung R&D Institute Japan Co. Ltd.
Japan

비상장
83
Samsung Electronics America, Inc.
USA

비상장
84
Samsung Electronics Canada, Inc.
Canada

비상장
85
Samsung Electronics Mexico S.A. De C.V.
Mexico

비상장
86
Samsung Electronics Ltd.
United Kingdom

비상장
87
Samsung Electronics (UK) Ltd.
United Kingdom

비상장
88
Samsung Electronics Holding GmbH
Germany

비상장
89
Samsung Electronics Iberia, S.A.
Spain

비상장
90
Samsung Electronics France S.A.S
France

비상장
91
Samsung Electronics Hungarian Private Co. Ltd.
Hungary

비상장
92
Samsung Electronics Italia S.P.A.
Italy

비상장
93
Samsung Electronics Europe Logistics B.V.
Netherlands

비상장
94
Samsung Electronics Benelux B.V.
Netherlands

비상장
95
Samsung Electronics Overseas B.V.
Netherlands

비상장
96
Samsung Electronics Polska, SP.Zo.o
Poland

비상장
97
Samsung Electronics Portuguesa, Unipessoal, Lda.
Portugal

비상장
98
Samsung Electronics Nordic Aktiebolag
Sweden

비상장
99
Samsung Electronics Austria GmbH
Austria

비상장
100
Samsung Electronics Slovakia s.r.o
Slovakia

비상장
101
Samsung Electronics Europe Holding Cooperatief U.A.
Netherlands

비상장
102
Samsung Electronics Display (M) Sdn. Bhd.
Malaysia

비상장
103
Samsung Electronics (M) Sdn. Bhd.
Malaysia

비상장
104
Samsung Vina Electronics Co., Ltd.
Vietnam

비상장
105
Samsung Asia Pte. Ltd.
Singapore

비상장
106
Samsung India Electronics Private Ltd.
India

비상장
107
Samsung R&D Institute India-Bangalore Private Limited
India

비상장
108
Samsung Electronics Australia Pty. Ltd.
Australia

비상장
109
PT Samsung Electronics Indonesia
Indonesia

비상장
110
Thai Samsung Electronics Co., Ltd.
Thailand

비상장
111
Samsung Malaysia Electronics (SME) Sdn. Bhd.
Malaysia

비상장
112
Samsung Electronics Hong Kong Co., Ltd.
Hong Kong

비상장
113
Suzhou Samsung Electronics Co., Ltd.
China

비상장
114
Samsung (CHINA) Investment Co., Ltd.
China

비상장
115
Samsung Electronics Suzhou Semiconductor Co., Ltd.
China

비상장
116
Tianjin Samsung Electronics Co., Ltd.
China

비상장
117
Samsung Electronics Taiwan Co., Ltd.
Taiwan

비상장
118
Tianjin Samsung Telecom Technology Co., Ltd.
China

비상장
119
Shanghai Samsung Semiconductor Co., Ltd.
China

비상장
120
Samsung Electronics Suzhou Computer Co., Ltd.
China

비상장
121
Samsung Semiconductor (China) R&D Co., Ltd.
China

비상장
122
Samsung (China) Semiconductor Co., Ltd.
China

비상장
123
Samsung SemiConductor Xian Co., Ltd.
China

비상장
124
Samsung Gulf Electronics Co., Ltd.
Utd.Arab Emir.

비상장
125
Samsung Electronics Egypt S.A.E
Egypt

비상장
126
Samsung Electronics South Africa(Pty) Ltd.
South Africa

비상장
127
Samsung Electronics Latinoamerica(Zona Libre), S. A.
Panama

비상장
128
Samsung Eletronica da Amazonia Ltda.
Brazil

비상장
129
Samsung Electronics Argentina S.A.
Argentina

비상장
130
Samsung Electronics Chile Limitada
Chile

비상장
131
Samsung Electronics Rus Company LLC
Russian Fed.

비상장
132
Samsung Electronics Rus Kaluga LLC
Russian Fed.

비상장
133
Tianjin Samsung LED Co., Ltd.
China

비상장
134
Samsung Biologics America, Inc.
USA

비상장
135
Samsung Bioepis United States Inc.
USA

비상장
136
SAMSUNG BIOEPIS UK LIMITED
United Kingdom

비상장
137
Samsung Bioepis NL B.V.
Netherlands

비상장
138
Samsung Bioepis CH GmbH
Switzerland

비상장
139
Samsung Bioepis PL Sp z o.o.
Poland

비상장
140
SAMSUNG BIOEPIS AU PTY LTD
Australia

비상장
141
SAMSUNG BIOEPIS NZ LIMITED
New Zealand

비상장
142
Samsung Biopeis TW Limited
Taiwan

비상장
143
Samsung Bioepis HK Limited
Hong Kong

비상장
144
SAMSUNG BIOEPIS IL LTD
Israel

비상장
145
SAMSUNG BIOEPIS BR PHARMACEUTICAL LTDA
Brazil

비상장
146
Intellectual Keystone Technology LLC
USA

비상장
147
Samsung Display Slovakia, s.r.o.
Slovakia

비상장
148
Samsung Display Vietnam Co., Ltd.
Vietnam

비상장
149
Samsung Display Noida Private Limited
India

비상장
150
Samsung Display Dongguan Co., Ltd.
China

비상장
151
Samsung Display Tianjin Co., Ltd.
China

비상장
152
Novaled GmbH
Germany

비상장
153
SEMES America, Inc.
USA

비상장
154
SEMES (XIAN) Co., Ltd.
China

비상장
155
NeuroLogica Corp.
USA

비상장
156
Dacor Holdings, Inc.
USA

비상장
157
Samsung HVAC America, LLC
USA

비상장
158
SmartThings, Inc.
USA

비상장
159
Samsung Oak Holdings, Inc.
USA

비상장
160
Joyent, Inc.
USA

비상장
161
TeleWorld Solutions, Inc.
USA

비상장
162
Samsung Semiconductor, Inc.
USA

비상장
163
Samsung Research America, Inc
USA

비상장
164
Samsung Electronics Home Appliances America, LLC
USA

비상장
165
Samsung International, Inc.
USA

비상장
166
Harman International Industries, Inc.
USA

비상장
167
Dacor, Inc.
USA

비상장
168
Dacor Canada Co.
Canada

비상장
169
Samsung Austin Semiconductor LLC.
USA

비상장
170
AdGear Technologies Inc.
Canada

비상장
171
SAMSUNG NEXT LLC
USA

비상장
172
SAMSUNG NEXT FUND LLC
USA

비상장
173
Samsung Mexicana S.A. de C.V
Mexico

비상장
174
Samsung Electronics Digital Appliance Mexico, SA de CV
Mexico

비상장
175
Harman International Japan Co., Ltd.
Japan

비상장
176
Harman International Industries Canada Ltd.
Canada

비상장
177
Harman Becker Automotive Systems, Inc.
USA

비상장
178
Harman Professional, Inc.
USA

비상장
179
Harman Connected Services, Inc.
USA

비상장
180
Harman Financial Group LLC
USA

비상장
181
Harman Belgium SA
Belgium

비상장
182
Harman France SNC
France

비상장
183
Red Bend Software SAS
France

비상장
184
Harman Inc. & Co. KG
Germany

비상장
185
Harman KG Holding, LLC
USA

비상장
186
Harman Becker Automotive Systems Italy S.R.L.
Italy

비상장
187
Harman Finance International, SCA
Luxembourg

비상장
188
Harman Finance International GP S.a.r.l
Luxembourg

비상장
189
Harman Industries Holdings Mauritius Ltd.
Mauritius

비상장
190
Harman International Mexico, S. de R.L. de C.V.
Mexico

비상장
191
Harman International Estonia OU
Estonia

비상장
192
Harman Singapore Pte. Ltd.
Singapore

비상장
193
Harman da Amazonia Industria Eletronica e Participacoes Ltda.
Brazil

비상장
194
Harman do Brasil Industria Eletronica e Participacoes Ltda.
Brazil

비상장
195
Harman Connected Services Engineering Corp.
USA

비상장
196
Harman Connected Services AB.
Sweden

비상장
197
Harman Connected Services UK Ltd.
United Kingdom

비상장
198
Harman Connected Services Corp. India Pvt. Ltd.
India

비상장
199
Global Symphony Technology Group Private Ltd.
Mauritius

비상장
200
Harman International (India) Private Limited
India

비상장
201
Harman de Mexico, S. de R.L. de C.V.
Mexico

비상장
202
Samsung Semiconductor Europe Limited
United Kingdom

비상장
203
Samsung Semiconductor Europe GmbH
Germany

비상장
204
Samsung Electronics GmbH
Germany

비상장
205
Samsung Electronics Czech and Slovak s.r.o.
Czech Republic

비상장
206
SAMSUNG ELECTRONICS BALTICS SIA
Latvia

비상장
207
Samsung Electronics West Africa Ltd.
Nigeria

비상장
208
Samsung Electronics East Africa Ltd.
Kenya

비상장
209
Samsung Electronics Saudi Arabia Ltd.
Saudi Arabia

비상장
210
Samsung Electronics Israel Ltd.
Israel

비상장
211
Samsung Electronics Tunisia S.A.R.L
Tunisia

비상장
212
Samsung Electronics Pakistan(Private) Ltd.
Pakistan

비상장
213
Samsung Electronics South Africa Production (pty) Ltd.
South Africa

비상장
214
Samsung Electronics Turkey
Turkey

비상장
215
Samsung Electronics Industry and Commerce Ltd.
Turkey

비상장
216
Samsung Semiconductor Israel R&D Center, Ltd.
Israel

비상장
217
Samsung Electronics Levant Co.,Ltd.
Jordan

비상장
218
Samsung Electronics Maghreb Arab
Morocco

비상장
219
Samsung Electronics Venezuela, C.A.
Venezuela

비상장
220
Samsung Electronics Peru S.A.C.
Peru

비상장
221
Samsung Electronics Ukraine Company LLC
Ukraine

비상장
222
Samsung R&D Institute Ukraine
Ukraine

비상장
223
Samsung R&D Institute Rus LLC
Russian Fed.

비상장
224
Samsung Electronics Central Eurasia LLP
Kazakhstan

비상장
225
Samsung Electronics Caucasus Co. Ltd
Azerbaijan

비상장
226
Samsung Electronics Uzbekistan Ltd.
Uzbekistan

비상장
227
Corephotonics Ltd.
Israel

비상장
228
Samsung Nanoradio Design Center
Sweden

비상장
229
Harman Professional Denmark ApS
Denmark

비상장
230
Studer Professional Audio GmbH
Switzerland

비상장
231
Martin Professional Japan Ltd.
Japan

비상장
232
Harman International s.r.o
Czech Republic

비상장
233
Harman International Romania SRL
Romania

비상장
234
Harman Becker Automotive Systems GmbH
Germany

비상장
235
Harman Deutschland GmbH
Germany

비상장
236
Harman Becker Automotive Systems Manufacturing Kft
Hungary

비상장
237
Apostera GmbH
Germany

비상장
238
Harman RUS CIS LLC
Russian Fed.

비상장
239
Harman Holding Gmbh & Co. KG
Germany

비상장
240
Harman Management Gmbh
Germany

비상장
241
Harman Hungary Financing Ltd.
Hungary

비상장
242
Harman Connected Services OOO
Russian Fed.

비상장
243
Harman Professional Kft
Hungary

비상장
244
Harman Consumer Nederland B.V.
Netherlands

비상장
245
Red Bend Ltd.
Israel

비상장
246
Harman International Industries Limited
United Kingdom

비상장
247
AKG Acoustics Gmbh
Austria

비상장
248
Harman Audio Iberia Espana Sociedad Limitada
Spain

비상장
249
Harman Holding Limited
Hong Kong

비상장
250
Harman Finland Oy
Finland

비상장
251
Harman Connected Services GmbH
Germany

비상장
252
Harman Connected Services Poland Sp.zoo
Poland

비상장
253
Harman Connected Services Solutions (Chengdu) Co., Ltd.
China

비상장
254
Harman Automotive UK Limited
United Kingdom

비상장
255
Harman International Industries PTY Ltd.
Australia

비상장
256
Harman Connected Services Morocco
Morocco

비상장
257
Apostera UA, LLC
Ukraine

비상장
258
Samsung Electronics Switzerland GmbH
Switzerland

비상장
259
Samsung Electronics Romania LLC
Romania

비상장
260
Zhilabs, S.L.
Spain

비상장
261
Porta Nuova Varesine Building 2 S.r.l.
Italy

비상장
262
Samsung Electronics Poland Manufacturing SP.Zo.o
Poland

비상장
263
Samsung Electronics Greece S.M.S.A
Greece

비상장
264
Samsung Electronics Air Conditioner Europe B.V.
Netherlands

비상장
265
FOODIENT LTD.
United Kingdom

비상장
266
Samsung Denmark Research Center ApS
Denmark

비상장
267
Samsung Cambridge Solution Centre Limited
United Kingdom

비상장
268
iMarket Asia Co., Ltd.
Hong Kong

비상장
269
Samsung Electronics Japan Co., Ltd.
Japan

비상장
270
Samsung Electronics Singapore Pte. Ltd.
Singapore

비상장
271
Samsung Electronics New Zealand Limited
New Zealand

비상장
272
Samsung Electronics Philippines Corporation
Philippines

비상장
273
Samsung R&D Institute BanglaDesh Limited
Bangladesh

비상장
274
Samsung Electronics Vietnam Co., Ltd.
Vietnam

비상장
275
Samsung Electronics Vietnam THAINGUYEN Co., Ltd.
Vietnam

비상장
276
Samsung Electronics HCMC CE Complex Co., Ltd.
Vietnam

비상장
277
Samsung Nepal Services Pvt, Ltd
Nepal

비상장
278
Red Brick Lane Marketing Solutions Pvt. Ltd.
India

비상장
279
PT Samsung Telecommunications Indonesia
Indonesia

비상장
280
Laos Samsung Electronics Sole Co., Ltd
Laos

비상장
281
Samsung Suzhou Electronics Export Co., Ltd.
China

비상장
282
Samsung Mobile R&D Center China-Guangzhou
China

비상장
283
Samsung R&D Institute China-Shenzhen
China

비상장
284
Beijing Samsung Telecom R&D Center
China

비상장
285
Samsung Electronics China R&D Center
China

비상장
286
Harman (Suzhou) Audio and Infotainment Systems Co., Ltd.
China

비상장
287
Harman Technology (Shenzhen) Co., Ltd.
China

비상장
288
Harman (China) Technologies Co., Ltd.
China

비상장
289
Harman Commercial (Shanghai) Co., Ltd.
China

비상장
290
Harman International (China) Holdings Co., Ltd.
China

비상장
291
Harman Automotive Electronic Systems (Suzhou) Co., Ltd.
China

비상장
292
Red Bend Software Ltd.
United Kingdom

비상장
293
Samsung Electronics Latinoamerica Miami, Inc.
USA

비상장
294
Samsung Electronica Colombia S.A.
Colombia

비상장
295
Samsung Electronics Panama. S.A.
Panama

비상장
296
Samsung SDI Japan Co., Ltd.
Japan

비상장
297
Samsung SDI America, Inc.
USA

비상장
298
Samsung SDI Hungary., Zrt.
Hungary

비상장
299
Samsung SDI Europe GmbH
Germany

비상장
300
Samsung SDI Battery Systems GmbH
Austria

비상장
301
Samsung SDI Vietnam Co., Ltd.
Vietnam

비상장
302
Samsung SDI Energy Malaysia Sdn, Bhd.
Malaysia

비상장
303
Samsung SDI India Private Limited
India

비상장
304
Samsung SDI(Hong Kong) Ltd.
Hong Kong

비상장
305
Samsung SDI China Co., Ltd.
China

비상장
306
Samsung SDI-ARN (Xi'An) Power Battery Co., Ltd.
China

비상장
307
Samsung SDI（Tianjin）Battery Co.,Ltd.
China

비상장
308
SAMSUNG SDI WUXI CO.,LTD.
China

비상장
309
Tianjin Samsung SDI Co., Ltd.
China

비상장
310
Samsung Electro-Machanics Japan Co., Ltd.
Japan

비상장
311
Samsung Electro-Mechanics America, Inc.
USA

비상장
312
Samsung Electro-Mechanics GmbH
Germany

비상장
313
Samsung Electro-Mechanics Philippines, Corp.
Philippines

비상장
314
Calamba Premier Realty Corporation
Philippines

비상장
315
Samsung Electro-Mechanics Pte Ltd.
Singapore

비상장
316
Samsung Electro-Mechanics Vietnam Co., Ltd.
Vietnam

비상장
317
Samsung Electro-Mechanics Software India Bangalore Private Limited
India

비상장
318
Dongguan Samsung Electro-Mechanics Co., Ltd.
China

비상장
319
Tianjin Samsung Electro-Mechanics Co., Ltd.
China

비상장
320
Samsung High-Tech Electro-Mechanics(Tianjin) Co., Ltd.
China

비상장
321
Samsung Electro-Mechanics (Shenzhen) Co., Ltd.
China

비상장
322
Kunshan Samsung Electro-Mechanics Co., Ltd.
China

비상장
323
Batino Realty Corporation
Philippines

비상장
324
Samsung Fire & Marine Management Corporation
USA

비상장
325
SAMSUNG FIRE & MARINE INSURANCE COMPANY OF EUROPE LTD.
United Kingdom

비상장
326
PT. Asuransi Samsung Tugu
Indonesia

비상장
327
SAMSUNG VINA INSURANCE COMPANY LIMITED
Vietnam

비상장
328
Samsung Reinsurance Pte. Ltd.
Singapore

비상장
329
삼성재산보험 (중국) 유한공사
China

비상장
330
Samsung Fire & Marine Insurance Management Middle East Limited
Utd.Arab Emir.

비상장
331
Camellia Consulting Corporation
USA

비상장
332
Samsung Heavy Industries India Pvt.Ltd.
India

비상장
333
SAMSUNG HEAVY INDUSTRIES (M) SDN.BHD
Malaysia

비상장
334
삼성중공업(영파)유한공사
China

비상장
335
삼성중공업(영성)유한공사
China

비상장
336
SAMSUNG HEAVY INDUSTRIES NIGERIA LIMITED
Nigeria

비상장
337
Samsung Heavy Industries Mozambique LDA
Mozambique

비상장
338
Samsung Heavy Industries Rus LLC
Russian Fed.

비상장
339
SHI - MCI FZE
Nigeria

비상장
340
Samsung Life Insurance (Thailand) Public Co., Ltd
Thailand

비상장
341
Beijing Samsung Real Estate Co.. Ltd
China

비상장
342
Samsung Asset Management (New York), Inc.
USA

비상장
343
Samsung Global SME Private Equity Manager Fund Co., Ltd.
Cayman Islands

비상장
344
Samsung Asset Management U.S. Holdings, Inc.
USA

비상장
345
Samsung Private Equity Fund 2022 GP, Ltd.
Cayman Islands

비상장
346
Samsung Co-Investment 2021 GP, Ltd.
Cayman Islands

비상장
347
Samsung Asset Management(London) Ltd.
United Kingdom

비상장
348
Samsung Private Equity Manager I Co., Ltd.
Cayman Islands

비상장
349
Samsung Asset Management (Hong Kong) Ltd.
Hong Kong

비상장
350
Samsung Asset Management (Beijing) Ltd.
China

비상장
351
Samsung C&T Japan Corporation
Japan

비상장
352
Samsung C&T America Inc.
USA

비상장
353
Samsung E&C America, INC.
USA

비상장
354
Samsung Renewable Energy Inc.
Canada

비상장
355
Samsung C&T Oil & Gas Parallel Corp.
USA

비상장
356
Samsung C&T Lima S.A.C.
Peru

비상장
357
Samsung C&T Deutschland GmbH
Germany

비상장
358
Samsung C&T U.K. Ltd.
United Kingdom

비상장
359
Samsung C&T ECUK Limited
United Kingdom

비상장
360
Whessoe engineering Limited
United Kingdom

비상장
361
SAM investment Manzanilo.B.V
Netherlands

비상장
362
Samsung C&T (KL) Sdn.,Bhd.
Malaysia

비상장
363
Samsung C&T Malaysia SDN. BHD
Malaysia

비상장
364
Erdsam Co., Ltd.
Hong Kong

비상장
365
Samsung C&T India Private Limited
India

비상장
366
Samsung C&T Corporation India Private Limited
India

비상장
367
Samsung C&T Singapore Pte., Ltd.
Singapore

비상장
368
SAMSUNG C&T Mongolia LLC.
Mongolia

비상장
369
Samsung C&T Eng.&Const. Mongolia LLC.
Mongolia

비상장
370
S&WOO CONSTRUCTION PHILIPPINES,INC.
Philippines

비상장
371
VSSC STEEL CENTER LIMITED LIABILITY COMPANY
Vietnam

비상장
372
Vista Contracting and Investment Global Pte. Ltd.
Singapore

비상장
373
CHEIL HOLDING INC.
Philippines

비상장
374
Samsung C&T Hongkong Ltd.
Hong Kong

비상장
375
Samsung C&T Taiwan Co., Ltd.
Taiwan

비상장
376
SAMSUNG C&T (SHANGHAI) CO., LTD.
China

비상장
377
Samsung C&T (Xi'an) Co., Ltd.
China

비상장
378
SAMSUNG C&T CORPORATION SAUDI ARABIA
Saudi Arabia

비상장
379
SAM Gulf Investment Limited
Utd.Arab Emir.

비상장
380
Samsung C&T Chile Copper SpA
Chile

비상장
381
SCNT Power Kelar Inversiones Limitada
Chile

비상장
382
Samsung C&T Corporation Rus LLC
Russian Fed.

비상장
383
Cheil Industries Corp., USA
USA

비상장
384
CHEIL INDUSTRIES ITALY SRL
Italy

비상장
385
Samsung Fashion Trading Co. ,Ltd
China

비상장
386
SAMSUNG C&T CORPORATION VIETNAM CO., LTD
Vietnam

비상장
387
Samsung C&T Corporation UEM Construction JV Sdn Bhd
Malaysia

비상장
388
WELSTORY VIETNAM COMPANY LIMITED
Vietnam

비상장
389
Shanghai Ever-Hongjun Business Mgt Service Co.,LTD
China

비상장
390
Shanghai Welstory Food Company Limited
China

비상장
391
LANGUAGE TESTING INTERNATIONAL, INC.
USA

비상장
392
PENGTAI CHINA CO.,LTD.
China

비상장
393
PengTai Taiwan Co., Ltd.
Taiwan

비상장
394
PENGTAI E-COMMERCE CO.,LTD
China

비상장
395
PENGTAI MARKETING SERVICE CO.,LTD.
China

비상장
396
Medialytics Inc.
China

비상장
397
Beijing Pengtai Baozun E-commerce Co., Ltd.
China

비상장
398
iMarket China Co., Ltd.
China

비상장
399
Samsung Securities (America), Inc.
USA

비상장
400
Samsung Securities (Europe) Limited.
United Kingdom

비상장
401
Samsung Securities (Asia) Limited.
Hong Kong

비상장
402
Samsung SDS America, Inc.
USA

비상장
403
SAMSUNG SDS GSCL Canada., Ltd.
Canada

비상장
404
Neo EXpress Transportation (NEXT) Inc.
USA

비상장
405
Samsung SDS Europe, Ltd.
United Kingdom

비상장
406
Samsung SDS Global SCL Hungary, Kft.
Hungary

비상장
407
Samsung SDS Global SCL Slovakia, S.R.O.
Slovakia

비상장
408
Samsung SDS Global SCL Poland Sp. Z.o.o.
Poland

비상장
409
Samsung GSCL Sweden AB
Sweden

비상장
410
Samsung SDS Global SCL France SAS
France

비상장
411
Samsung SDS Global SCL Greece Societe Anonyme
Greece

비상장
412
Samsung SDS Global SCL Italy S.R.L. A Socio Unico
Italy

비상장
413
Samsung SDS Global Supply Chain Logistics Spain S.L.U
Spain

비상장
414
Samsung SDS Global SCL Netherlands Cooperatief U.A.
Netherlands

비상장
415
Samsung SDS Global SCL Germany GmbH
Germany

비상장
416
Samsung SDS Global SCL Romania S.R.L
Romania

비상장
417
Samsung SDS Asia Pacific Pte, Ltd.
Singapore

비상장
418
Samsung Data Systems India Private Limited
India

비상장
419
Samsung SDS Vietnam Co., Ltd.
Vietnam

비상장
420
PT. Samsung SDS Global SCL Indonesia
Indonesia

비상장
421
Samsung SDS Global SCL Philippines Co., Ltd.Inc.
Philippines

비상장
422
Samsung SDS Global SCL Thailand Co.,Ltd
Thailand

비상장
423
Samsung SDS Global SCL Malaysia SDN.BHD.
Malaysia

비상장
424
SAMSUNG SDS Global SCL Austraila Pty.,Ltd.
Australia

비상장
425
SDS-ACUTECH CO., Ltd.
Thailand

비상장
426
ALS SDS Joint Stock Company
Vietnam

비상장
427
SDS-MP Logistics Joint Stock Company
Vietnam

비상장
428
Samsung SDS China Co., Ltd.
China

비상장
429
Samsung SDS Global SCL Hong Kong Co., Ltd.
Hong Kong

비상장
430
SAMSUNG SDS Global SCL Egypt
Egypt

비상장
431
Samsung SDS Global SCL South Africa (PTY) Ltd.
South Africa

비상장
432
Samsung SDS Global SCL Nakliyat ve Lojistik Anonim Sirketi
Turkey

비상장
433
Samsung SDS Global Supply Chain Logistics Middle East DWC-LLC
Utd.Arab Emir.

비상장
434
Samsung SDS Latin America Tecnologia E Logistica LTDA.
Brazil

비상장
435
INTE-SDS Logistics S.A. de C.V.
Mexico

비상장
436
Samsung SDS Rus Limited Liability Company
Russian Fed.

비상장
437
MIRACOM INC ASIA PACIFIC LIMITED
Hong Kong

비상장
438
Samsung SDS Mexico, S.A. DE C.V.
Mexico

비상장
439
Samsung SDS Global SCL Panama S.A.
Panama

비상장
440
Samsung SDS Global SCL Chile Limitada
Chile

비상장
441
Samsung SDS Global SCL Peru S.A.C
Peru

비상장
442
Samsung SDS Global SCL Colombia S.A.S
Colombia

비상장
443
Samsung SDS Global Development Center Xi'an
China

비상장
444
Samsung SDS Global SCL Beijing Co., Ltd.
China

비상장
445
Samsung Engineering America Inc.
USA

비상장
446
Samsung Engineering Hungary Ltd.
Hungary

비상장
447
Samsung Engineering Italy S.R.L.
Italy

비상장
448
Samsung Engineering (Malaysia) SDN. BHD.
Malaysia

비상장
449
PT Samsung Engineering Indonesia Co., Ltd.
Indonesia

비상장
450
Samsung Engineering (Thailand) Co., Ltd.
Thailand

비상장
451
Samsung Engineering India Private Limited
India

비상장
452
Samsung Engineering Vietnam Co., Ltd.
Vietnam

비상장
453
Samsung Engineering Construction(Shanghai) Co., Ltd
China

비상장
454
Samsung Engineering Construction Xi' an Co., Ltd.
China

비상장
455
Samsung Saudi Arabia Co., Ltd.
Saudi Arabia

비상장
456
Muharraq Wastewater Services Company W.L.L.
Bahrain

비상장
457
Muharraq STP Company B.S.C.
Bahrain

비상장
458
Muharraq Holding Company 1 Ltd.
Utd.Arab Emir.

비상장
459
Samsung Ingenieria Mexico Construccion Y Operacion S.A. De C.V.
Mexico

비상장
460
Samsung Engineering Trinidad Co., Ltd.
Trinidad,Tobago

비상장
461
Samsung Ingenieria Manzanillo, S.A. De C.V.
Mexico

비상장
462
Grupo Samsung Ingenieria Mexico, S.A. De C.V.
Mexico

비상장
463
Samsung Ingenieria Energia S.A. De C.V.
Mexico

비상장
464
Samsung Engineering Bolivia S.A
Bolivia

비상장
465
Samsung Ingenieria DUBA S.A. de C.V.
Mexico

비상장
466
Samsung Engineering Kazakhstan L.L.P.
Kazakhstan

비상장
467
SEA Construction, LLC
USA

비상장
468
SEA Louisiana Construction, L.L.C.
USA

비상장
469
Samsung EPC Company Ltd.
Saudi Arabia

비상장
470
Muharraq Holding Company 2 Ltd.
Utd.Arab Emir.

비상장
471
Asociados Constructores DBNR, S.A. de C.V.
Mexico

비상장
472
S-1 CORPORATION HUNGARY LLC
Hungary

비상장
473
S-1 CORPORATION VIETNAM CO., LTD
Vietnam

비상장
474
Samsung Beijing Security Systems
China

비상장
475
PENGTAI INTERACTIVE ADVERTISING CO.,LTD
China

비상장
476
Cheil USA Inc.
USA

비상장
477
Cheil Central America Inc.
USA

비상장
478
Iris Worldwide Holdings Limited
United Kingdom

비상장
479
CHEIL EUROPE LIMITED
United Kingdom

비상장
480
Cheil Germany GmbH
Germany

비상장
481
Cheil France SAS
France

비상장
482
CHEIL SPAIN S.L
Spain

비상장
483
Cheil Benelux B.V.
Netherlands

비상장
484
Cheil Nordic AB
Sweden

비상장
485
Cheil India Private Limited
India

비상장
486
Cheil (Thailand) Ltd.
Thailand

비상장
487
Cheil Singapore Pte. Ltd.
Singapore

비상장
488
CHEIL VIETNAM COMPANY LIMITED
Vietnam

비상장
489
Cheil Integrated Marketing Philippines, Inc.
Philippines

비상장
490
CHEIL MALAYSIA SDN. BHD.
Malaysia

비상장
491
Cheil New Zealand Limited
New Zealand

비상장
492
CHEIL CHINA
China

비상장
493
Cheil Hong Kong Ltd.
Hong Kong

비상장
494
Caishu (Shanghai) Business Consulting Co., Ltd
China

비상장
495
Cheil MEA FZ-LLC
Utd.Arab Emir.

비상장
496
Cheil South Africa (Pty) Ltd
South Africa

비상장
497
CHEIL KENYA LIMITED
Kenya

비상장
498
Cheil Communications Nigeria Ltd.
Nigeria

비상장
499
Cheil Worldwide Inc./Jordan LLC.
Jordan

비상장
500
Cheil Ghana Limited
Ghana

비상장
501
Cheil Egypt LLC
Egypt

비상장
502
Cheil Brasil Comunicacoes Ltda.
Brazil

비상장
503
Cheil Mexico, S.A. de C.V.
Mexico

비상장
504
Cheil Chile SpA.
Chile

비상장
505
Cheil Peru S.A.C.
Peru

비상장
506
CHEIL ARGENTINA S.A.
Argentina

비상장
507
Cheil Rus LLC
Russian Fed.

비상장
508
Cheil Ukraine LLC
Ukraine

비상장
509
Cheil Kazakhstan LLC
Kazakhstan

비상장
510
Samsung Hospitality America Inc.
USA

비상장
511
Shilla Travel Retail Pte. Ltd.
Singapore

비상장
512
Samsung Shilla Business Service Beijing Co., Ltd.
China

비상장
513
Shilla Travel Retail Hong Kong Limited
Hong Kong

비상장
514
Shilla Travel Retail Taiwan Limited
Taiwan

비상장
515
HDC SHILLA (SHANGHAI) CO., LTD
China

비상장
516
Samsung Hospitality U.K. Ltd.
United Kingdom

비상장
517
Samsung Hospitality Europe GmbH
Germany

비상장
518
SAMSUNG HOSPITALITY ROMANIA SRL
Romania

비상장
519
Samsung Hospitality Vietnam Co., Ltd.
Vietnam

비상장
520
Samsung Hospitality Philippines Inc.
Philippines

비상장
521
Samsung Hospitality India Private Limited
India

비상장
522
Samsung Venture Investment (Shanghai) Co., Ltd.
China

비상장
523
Iris (USA) Inc.
USA

비상장
524
Iris Atlanta, Inc.
USA

비상장
525
89 Degrees, Inc.
USA

비상장
526
The Barbarian Group LLC
USA

비상장
527
McKinney Ventures LLC
USA

비상장
528
Iris Nation Worldwide Limited
United Kingdom

비상장
529
Iris Americas, Inc.
USA

비상장
530
Irisnation Latina No.2, S. de R.L. de C.V.
Mexico

비상장
531
Irisnation Latina, S. de R.L. de C.V.
Mexico

비상장
532
Pricing Solutions Ltd
Canada

비상장
533
Iris London Limited
United Kingdom

비상장
534
Iris Promotional Marketing Ltd
United Kingdom

비상장
535
Iris Ventures 1 Limited
United Kingdom

비상장
536
Founded Partners Limited
United Kingdom

비상장
537
Iris Korea Limited
United Kingdom

비상장
538
Iris Digital Limited
United Kingdom

비상장
539
Iris Amsterdam B.V.
Netherlands

비상장
540
Iris Ventures (Worldwide) Limited
United Kingdom

비상장
541
Iris Culture Limited
United Kingdom

비상장
542
Concise Consultants Limited
United Kingdom

비상장
543
Atom42 Ltd
United Kingdom

비상장
544
WDMP Limited
United Kingdom

비상장
545
Pricing Solutions (UK) Limited
United Kingdom

비상장
546
Iris Services Limited Dooel Skopje
Macedonia

비상장
547
Irisnation Singapore Pte. ltd.
Singapore

비상장
548
Iris Worldwide Integrated Marketing Private Limited
India

비상장
549
Iris Sydney PTY Ltd
Australia

비상장
550
Iris Worldwide (Thailand) Limited
Thailand

비상장
551
Iris Partners LLP
United Kingdom

비상장
552
Holdings BR185 Limited
Brit.Virgin Is.

비상장
553
Iris Germany GmbH
Germany

비상장
554
Founded, Inc.
USA

비상장
555
Pepper NA, Inc.
USA

비상장
556
Pepper Technologies Pte. Ltd.
Singapore

비상장
557
Beattie McGuinness Bungay Limited
United Kingdom

비상장
558
Cheil Italia S.r.l
Italy

비상장
559
Cheil Austria GmbH
Austria

비상장
560
Centrade Integrated SRL
Romania

비상장
561
Centrade Cheil HU Kft.
Hungary

비상장
562
Centrade Cheil Adriatic D.O.O.
Serbia/Monten.

비상장
563
Experience Commerce Software Private Limited
India

비상장
564
Pengtai Greater China Company Limited
Hong Kong

비상장
565
PT. CHEIL WORLDWIDE INDONESIA
Indonesia

비상장
566
Cheil Philippines Inc.
Philippines

비상장
567
Shilla Retail Plus Pte. Ltd.
Singapore

비상장
568
Tianjin Samsung International Travel Service Co., Ltd
China

비상장
569
Shilla Retail Limited
Macau

비상장
570
Shilla Travel Retail Duty Free HK Limited
Hong Kong

비상장
571
One Agency FZ-LLC
Utd.Arab Emir.

비상장
572
One RX Project Management Design and Production Limited Company
Turkey

비상장
573
One RX India Private Limited
India

비상장
574
ONE RX INTERIOR DECORATION L.L.C
Utd.Arab Emir.

비상장
575
ONE AGENCY PRINTING L.L.C
Utd.Arab Emir.

비상장
576
One Agency South Africa (Pty) Ltd
South Africa

비상장
577
Brazil 185 Participacoes Ltda
Brazil

비상장
578
Iris Router Marketing Ltda
Brazil

3. 타법인출자 현황(상세)

(기준일 :
2022년 06월 30일
)
(단위 : 백만원, 주, %)

법인명
상장여부
최초취득일자
출자목적
최초취득금액
기초잔액
증가(감소)
기말잔액
최근사업연도재무현황

수량
지분율
장부가액
취득(처분)
평가손익
수량
지분율
장부가액
총자산
당기순손익

수량
금액

엘아이에프(주)
비상장
2008.06.10
단순투자
125
25,000
6.9
0
-
-
-
25,000
6.9
0
8
-

에이엘디제일차PFV(주)
비상장
2008.06.17
단순투자
250
25,000
5.0
0
-
-
-
25,000
5.0
0
4,169
6,896

경남마산로봇랜드
비상장
2011.06.28
단순투자
250
50,000
5.0
0
-
-
-
50,000
5.0
0
87,782
-17,307

트러스톤자산운용(주)
비상장
2008.07.09
단순투자
1,721
110,199
4.0
2,839
-
-
11
110,199
4.0
2,850
112,609
11,305

(주)호텔신라(주2)
상장
2003.03.31
경영참여
5,040
1,200,000
3.0
93,600
-
-
-8,160
1,200,000
3.0
85,440
2,656,450
27,059

(주)에스원(주2)
상장
2003.03.31
경영참여
10,181
501,506
1.3
37,061
-
-
-4,864
501,506
1.3
32,197
1,972,973
128,991

삼성벤처투자(주)
비상장
2000.01.26
경영참여
5,000
1,000,000
16.7
34,637
-
-
6,154
1,000,000
16.7
40,791
186,149
39,250

(주)한국거래소(*)
비상장
2005.02.01
단순투자
9,850
669,845
3.4
151,477
-
-
41,689
669,845
3.4
193,166
12,453,511
397,662

금융투자협회 입회비
비상장
1991.06.27
단순투자
1,200
10,764,280,836
2.6
1,200
-
-
-
10,764,280,836
2.6
1,200
-
-

한국증권금융(주)
비상장
2000.08.14
단순투자
7,961
4,048,799
3.0
56,995
-
-
27,997
4,048,799
3.0
84,992
71,217,568
264,868

한국예탁결제원
비상장
1994.03.17
단순투자
131
25,340
0.2
2,533
-
-
667
25,340
0.2
3,200
4,738,059
135,750

한국자금중개(주)
비상장
1996.07.16
단순투자
130
19,000
1.0
1,443
-
-
12
19,000
1.0
1,455
111,057
8,283

케이아이디비 채권중개(주)
비상장
2000.05.23
단순투자
500
100,000
8.0
500
-
-
-
100,000
8.0
500
27,974
2,296

(주)파이널데이터
비상장
2000.03.15
단순투자
2,970
99,000
2.0
255
-
-
-
99,000
2.0
255
16,128
-1,989

(주)와이즈넛
비상장
2000.06.02
단순투자
1,000
225,000
4.0
358
-
-
-
225,000
4.0
358
55,591
7,625

(주)엑스코
비상장
2000.12.01
단순투자
310
56,618
0.1
242
-
-
-
56,618
0.1
242
234,444
-628

(주)오버넷
비상장
2000.04.15
단순투자
700
5,510
1.3
122
-
-
-
5,510
1.3
122
34,865
837

(주)싸이로드
비상장
2000.07.11
단순투자
460
16,452
15.0
5
-
-
-
16,452
15.0
5
6,241
484

(주)오토시스
비상장
2000.12.20
단순투자
480
398,860
12.4
0
-
-
-
398,860
12.4
0
10,966
1,797

두나무투자일임(주)
비상장
2015.12.17
단순투자
150
92,069
9.4
460
-
-
-
92,069
9.4
460
3,786
-285

(주)크라우디
비상장
2017.09.22
단순투자
100
2,500
1.1
100
-
-
-
2,500
1.1
100
706
-785

씨앗자산운용
비상장
2018.01.17
단순투자
300
150,000
4.6
310
-
-
-
150,000
4.6
310
12,727
2,265

스타퀘스트자산운용(구 아크라파트너스)
비상장
2018.02.02
단순투자
350
27,000
5.7
181
-
-
-
27,000
5.2
181
5,397
1,886

웰브릿지자산운용(구 더레인보우파트너스주식회사)
비상장
2020.07.30
단순투자
138
1,380,738
2.8
138
-
-
-
1,380,738
2.8
138
5,807
369

효제피에프브이주식회사
비상장
2020.11.10
경영참여
3,500
25,000
14.0
3,500
-
-
-
25,000
14.0
3,500
208,099
-374

SVIC 25호 신기술사업투자조합
비상장
2012.11.28
단순투자
20
301,800,000
4.0
5,035
-297,800,000
-4,968
2,800
4,000,000
4.0
2,867
92,778
20,401

SVIC 30호 신기술사업투자조합
비상장
2015.04.29
단순투자
200
2,270,400,000
4.2
2,733
-852,000,000
-1,026
285
1,418,400,000
4.2
1,992
178,242
111,120

SVIC 38호 신기술사업투자조합
비상장
2018.03.27
단순투자
2,000
16,438,900,000
10.0
17,546
321,400,000
316
919
16,760,300,000
10.0
18,781
272,898
103,523

브이아이지제삼의일호 사모투자전문회사
비상장
2016.10.31
단순투자
1,754
17,072,418,659
8.0
20,341
-
-
4,776
17,072,418,659
8.0
25,117
244,311
-1,994

IBK이음글로벌강소기업육성제일호 사모투자합자회사
비상장
2017.07.21
단순투자
2,116
100,000
10.5
0
-
-
-
100,000
10.5
0
12,405
4,620

대성창업투자신탁형 벤처투자조합
비상장
2017.09.20
단순투자
400
664
8.0
664
-
-
-
664
8.0
664
7,706
-315

SBI-성장사다리 코넥스 활성화펀드 제2호
비상장
2019.09.29
단순투자
300
1,186,907,375
7.8
3,636
-46,875,000
-143
-366
1,140,032,375
7.8
3,127
52,947
14,173

케이디비씨이음제일호 신기술투자조합
비상장
2017.11.29
단순투자
3,000
3,000,000,000
18.8
3,213
-
-
-208
3,000,000,000
18.8
3,005
17,472
420

LB기술금융펀드1호
비상장
2017.12.15
단순투자
300
3,000,000,000
5.6
2,709
-
-
212
3,000,000,000
5.6
2,921
49,858
-586

스틱4차산업혁명펀드
비상장
2017.12.27
단순투자
150
2,222,049,862
2.8
2,456
-135,734,072
-150
1,226
2,086,315,790
2.8
3,532
88,381
1,483

제네시스1호사모투자합자회사
비상장
2018.03.16
단순투자
26,736
27,561,440,377
13.3
32,461
125,032,747
126
599
27,686,473,124
13.3
33,186
201,056
-1,741

아이비케이에스그린 사모투자합자회사
비상장
2018.03.21
단순투자
5,000
5,000,000,000
6.9
5,844
-
-
-105
5,000,000,000
6.9
5,739
70,317
809

IMM세컨더리벤처펀드 제3호
비상장
2018.04.23
단순투자
945
1,938,000,000
4.5
2,221
-171,000,000
-195
441
1,767,000,000
4.5
2,467
43,181
20,509

데일리 임파워링 바이오 헬스케어 펀드 1호
비상장
2018.08.21
단순투자
2,000
1,765,359,849
5.9
2,471
-
-
483
1,765,359,849
5.9
2,954
27,598
-635

유니온팔로우온투자조합
비상장
2018.09.10
단순투자
600
1,970,000,800
10.0
2,134
-
-
-164
1,970,000,800
10.0
1,970
17,289
-1,465

2018 KIF-프리미어 기술금융 투자조합
비상장
2018.11.22
단순투자
293
2,948,309,523
4.8
3,480
-79,941,603
-94
354
2,868,367,920
4.8
3,740
59,499
-1,269

스톤브릿지한국형 유니콘투자조합
비상장
2018.12.21
단순투자
300
2,742,857,143
2.9
3,263
-210,000,000
-250
-416
2,532,857,143
2.9
2,597
97,251
-5,873

인터베스트 4차산업혁명 투자조합Ⅱ
비상장
2019.02.25
단순투자
303
1,202,909,589
1.9
2,772
-
-
-91
1,202,909,589
1.9
2,681
141,078
117,576

엠오엠제1호사모투자합자회사
비상장
2019.05.13
단순투자
10,058
4,603,723,125
0.7
4,604
10,098,527
10
-
4,613,821,652
0.7
4,614
697,041
-3,274

브이아이지제사의일호사모투자합자회사
비상장
2019.06.28
단순투자
62
12,252,894,292
11.5
12,468
3,320,689,393
3,321
1,660
15,573,583,685
11.5
17,449
97,502
-3,315

아이엠엠로즈골드4사모투자합자회사
비상장
2019.09.27
단순투자
8,560
23,961,378,351
1.8
30,387
1,197,573,618
1,197
-9,094
25,158,951,969
1.8
22,490
1,305,296
-15,728

SV인베스트먼트2019 벤처투자조합
비상장
2019.11.22
단순투자
100
366
3.4
366
-
-
-
366
3.4
366
13,005
1,532

에스케이에스미래에셋 기업재무안정 사모투자합자회사
비상장
2019.11.28
단순투자
5,000
5,000,000,000
2.4
4,969
-
-
-53
5,000,000,000
2.4
4,916
207,311
1,283

이음제육호 사모투자합자회사
비상장
2019.12.24
단순투자
5,000
4,937,854,123
5.8
4,550
-386,176,000
-356
50
4,551,678,123
5.8
4,244
85,000
1,048

맥쿼리코리아오퍼튜니티즈사모투자합자회사 제5호
비상장
2020.04.28
단순투자
21,402
15,156,495,000
4.2
18,071
5,120,233,470
4,845
1,639
20,276,728,470
4.2
24,555
362,381
-1,955

아이비케이티에스엑시트제이호사모투자합자회사
비상장
2020.06.24
단순투자
990
3,565,000,000
6.4
3,542
546,666,667
548
361
4,111,666,667
6.4
4,451
54,060
712

스마트헬스케어제2호 사모투자 합자회사
비상장
2020.06.19
단순투자
5,000
4,071,392,790
5.0
3,981
-
-
-25
4,071,392,790
5.0
3,956
79,487
845

2020 IMM 벤처펀드
비상장
2020.06.24
단순투자
400
2,000,000,000
0.9
2,101
-26,000,000
-27
-134
1,974,000,000
0.9
1,940
217,171
-3,045

마이다스 성장지원 사모투자합자회사
비상장
2020.09.24
단순투자
416
1,784,830,000
5.6
1,766
-114,797,628
-114
57
1,670,032,372
5.6
1,709
30,781
-724

에스제이-대교 에이프릴 바이오벤처펀드
비상장
2020.09.24
단순투자
500
500,000,000
8.3
500
-
-
-
500,000,000
8.3
500
5,880
-96

이앤에프사파이어사모투자 합자회사
비상장
2020.09.25
단순투자
1,914
1,083,898,287
0.8
1,198
-
-
-172
1,083,898,287
0.8
1,026
208,523
89,583

대신기술투자조합제5호
비상장
2020.10.12
단순투자
2,500
2,500,000,000
19.5
3,717
-
-
-1,121
2,500,000,000
19.5
2,596
18,937
-126

티그리스-엘엑스에쿼티투자조합1호
비상장
2020.11.10
단순투자
2,000
2,000,000,000
31.7
2,029
-
-
-51
2,000,000,000
31.7
1,978
6,186
-100

하이즈이베스트더커런트신기술조합제2호
비상장
2020.11.12
단순투자
1,000
1,000,000,000
19.1
1,007
-
-
-16
1,000,000,000
19.1
991
5,147
-75

오비트브레이브뉴1호신기술사업투자조합
비상장
2020.11.17
단순투자
1,000
1,000,000,000
8.1
982
-
-
-10
1,000,000,000
8.1
972
12,116
-254

클린뷰티홀딩스프로젝트 사모투자합자회사
비상장
2020.12.14
단순투자
2,000
2,000,000,000
5.6
1,895
-2,000,000,000
-1,895
-
-
-
-
63,188
26,667

메리츠-케이클라비스 신기술조합 제일호
비상장
2020.12.22
단순투자
2,000
2,000,000,000
44.2
1,969
-
-
-8
2,000,000,000
44.2
1,961
4,461
-69

케이비제3호바이오사모투자 합자회사
비상장
2021.01.27
단순투자
5,000
5,000,000,000
6.1
6,988
-3,904,159,874
-5,456
727
1,095,840,126
6.1
2,259
81,691
-410

케이클라비스엘엑스에쿼티투자조합1호
비상장
2021.01.28
단순투자
500
500,000,000
9.4
500
-
-
-
500,000,000
9.4
500
5,300
-98

대신-MYW신기술투자조합
비상장
2021.02.09
단순투자
5,000
4,899,100,000
5.7
14,816
-4,899,100,000
-14,816
-
-
-
-
251,952
967

에스더블유에스신기술조합
비상장
2021.02.24
단순투자
5,000
5,000,000,000
21.6
5,331
-
-
-485
5,000,000,000
21.6
4,846
22,817
-289

엠비케이파트너스5호의2사모투자합자회사
비상장
2021.03.19
단순투자
1,995
8,594,409,590
3.5
8,051
2,028,773,591
2,058
374
10,623,183,181
3.5
10,483
232,295
-12,603

제이케이엘제12호사모투자합자회사
비상장
2021.03.31
단순투자
2,239
10,548,580,448
2.7
11,445
624,317,760
624
-1,298
11,172,898,208
2.7
10,771
383,421
-6,131

프레스토제10호사모투자합자회사
비상장
2021.03.19
단순투자
3,000
3,000,000,000
5.7
2,944
-
-
-407
3,000,000,000
5.7
2,537
52,859
-211

신한스마일게이트글로벌제1호사모투자 합자회사
비상장
2021.03.25
단순투자
2,000
2,000,000,000
8.4
1,970
-
-
1,025
2,000,000,000
8.4
2,995
23,344
-410

미래에셋홈퍼니싱신기술투자조합1호
비상장
2021.03.26
단순투자
2,000
2,000,000,000
14.2
1,989
-
-
2,249
2,000,000,000
14.2
4,238
14,060
-111

씨엘바이아웃제1호사모투자합자회사
비상장
2021.03.29
단순투자
4,625
4,625,000,000
7.1
4,597
91,000,000
91
130
4,716,000,000
7.1
4,818
64,102
-973

한투노틱반도체제1호사모투자합자회사
비상장
2021.03.26
단순투자
1,000
1,000,000,000
4.7
986
-
-
-8
1,000,000,000
4.7
978
21,317
-272

케이클라비스 신기술조합 제이십사호
비상장
2021.04.01
단순투자
2,000
2,000,000,000
8.9
1,980
-
-
103
2,000,000,000
8.9
2,083
22,394
-344

엔피성장제9호사모투자합자회사
비상장
2021.04.08
단순투자
1,600
1,600,000,000
2.1
1,571
-
-
-16
1,600,000,000
2.1
1,555
75,964
-1,136

한양캣츠MD신기술사업투자조합1호
비상장
2021.04.20
단순투자
1,000
1,000,000,000
15.4
1,020
-
-
-69
1,000,000,000
15.4
951
6,254
-79

제이앤케이씨사모투자합자회사
비상장
2021.05.17
단순투자
2,500
2,500,000,000
8.3
2,722
-
-
688
2,500,000,000
8.3
3,410
30,170
-210

모아이2호창업벤처전문사모투자합자회사
비상장
2021.05.20
단순투자
1,500
1,500,000,000
19.3
1,480
-
-
-17
1,500,000,000
19.3
1,463
7,659
-118

어쎈타제5호사모투자합자회사
비상장
2021.05.06
단순투자
2
1,646,610,965
1.9
1,494
3,772,913,769
3,773
584
5,419,524,734
1.8
5,851
85,600
-4,776

얼머스컨슈머투자조합
비상장
2021.06.07
단순투자
2,000
2,000,000,000
12.5
1,991
-413,793,103
-412
453
1,586,206,897
12.5
2,032
15,821
-129

아르게스그로쓰캐피탈제1호사모투자합자회사
비상장
2021.06.14
단순투자
5,000
5,000,000,000
16.7
7,240
-
-
-1,145
5,000,000,000
16.7
6,095
29,847
-233

미래에셋이에스지 기업재무안정 사모투자합자회사
비상장
2021.07.02
단순투자
2,000
2,000,000,000
13.2
1,952
-
-
-16
2,000,000,000
13.2
1,936
14,736
-424

엘에스에스메티스제4호 창업벤처전문사모투자합자회사
비상장
2021.07.06
단순투자
2,000
2,000,000,000
10.6
1,982
-
-
-13
2,000,000,000
10.6
1,969
18,691
-201

타임에버웰릭스신기술투자조합
비상장
2021.07.13
단순투자
1,700
1,700,000,000
5.8
3,273
-
-
530
1,700,000,000
5.8
3,803
56,169
26,969

넥스텍제3호신기술사업투자조합
비상장
2021.07.14
단순투자
1,000
1,000,000,000
2.4
997
-
-
433
1,000,000,000
2.4
1,430
40,823
-280

디에이-어큐러스 신기술투자조합 제1호
비상장
2021.07.22
단순투자
1,000
1,000,000,000
22.2
992
-
-
-10
1,000,000,000
22.2
982
4,451
-60

대신-캘리버 신기술투자조합 제1호
비상장
2021.07.28
단순투자
3,000
3,000,000,000
14.0
3,128
-
-
-182
3,000,000,000
14.0
2,946
21,297
-247

케이씨중소중견밸류업제1호사모투자합자회사
비상장
2021.08.26
단순투자
2,113
3,817,000,000
4.0
3,732
1,206,000,000
1,206
-43
5,023,000,000
4.0
4,895
94,450
-1,632

메타이에스지제일호사모투자 합자회사
비상장
2021.08.17
단순투자
2,000
2,000,000,000
9.1
1,984
-
-
-16
2,000,000,000
9.1
1,968
21,722
-178

마이다스 제5호 사모투자합자회사
비상장
2021.08.06
단순투자
1,500
1,500,000,000
6.1
1,490
-
-
-199
1,500,000,000
6.1
1,291
24,494
-144

케이앤티-대신신기술투자조합제1호
비상장
2021.08.10
단순투자
3,000
3,000,000,000
7.1
3,296
-
-
-354
3,000,000,000
7.1
2,942
44,708
-329

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 제1호 신기술조합
비상장
2021.08.12
경영참여
2,000
2,000,000,000
33.3
2,000
-
-
-
2,000,000,000
33.3
2,000
5,959
-51

에스더블유파인밸류신기술조합제1호
비상장
2021.08.13
단순투자
5,000
5,000,000,000
20.7
5,428
-
-
-523
5,000,000,000
20.7
4,905
24,055
-135

삼성한화신성장신기술조합제1호
비상장
2021.08.19
경영참여
2,000
1,831,094,049
1.9
1,831
-
-
-
1,831,094,049
1.9
1,831
94,529
-871

데일리바이오헬스케어2호창업벤처전문PEF
비상장
2021.08.20
단순투자
2,500
2,500,000,000
23.4
2,953
-
-
-405
2,500,000,000
23.4
2,548
10,652
-87

교보키움신소재신기술투자조합
비상장
2021.08.26
단순투자
2,000
2,000,000,000
12.5
2,185
-
-
-158
2,000,000,000
12.5
2,027
15,944
-59

케이비글로벌커머스 사모투자조합
비상장
2021.09.08
단순투자
2,000
2,000,000,000
4.7
1,983
-
-
-10
2,000,000,000
4.7
1,973
41,896
-1,104

에스제이이에스지혁신성장펀드
비상장
2021.09.09
단순투자
2,000
2,000,000,000
19.0
1,999
-
-
-16
2,000,000,000
19.0
1,983
10,453
-47

교보 액시스 미래기술 신기술투자조합 제1호
비상장
2021.09.14
단순투자
2,000
2,000,000,000
9.4
1,997
-
-
-16
2,000,000,000
9.4
1,981
21,089
-114

스마트신세계포커스투자조합
비상장
2021.09.17
단순투자
400
800,000,000
6.7
800
400,000,000
400
-21
1,200,000,000
6.7
1,179
120,002
-188

브레이브뉴 바이오 신기술투자조합 제4호
비상장
2021.10.08
단순투자
2,000
2,000,000,000
27.4
1,993
-
-
-20
2,000,000,000
27.4
1,973
7,253
-38

키움푸드테크사모투자합자회사
비상장
2021.10.12
단순투자
1,000
1,000,000,000
6.9
981
-
-
7
1,000,000,000
6.9
988
14,389
-111

메인스트리트 애그테크 제3호 사모투자합자회사
비상장
2021.10.12
단순투자
2,000
2,000,000,000
16.1
1,996
-
-
-36
2,000,000,000
16.1
1,960
12,287
-170

IMM Growth 벤처펀드 제1호
비상장
2021.10.20
단순투자
600
600,000,000
1.5
600
600,000,000
600
-19
1,200,000,000
1.5
1,181
40,027
-502

원신한글로벌신기술투자조합제2호
비상장
2021.10.21
단순투자
1,050
1,050,000,000
8.1
1,050
-
-
79
1,050,000,000
8.1
1,129
12,912
-88

미래에셋글로벌컨텐츠투자조합1호
비상장
2021.10.25
단순투자
2,000
2,000,000,000
21.5
2,000
-
-
167
2,000,000,000
21.5
2,167
9,296
-30

티티유이베스트핀테크신기술조합제77호
비상장
2021.10.29
단순투자
1,500
1,500,000,000
34.1
1,495
-
-
-7
1,500,000,000
34.1
1,488
4,388
-15

키움크리스제이호사모투자합자회사
비상장
2021.11.17
단순투자
5,000
5,000,000,000
16.1
5,774
-
-
-338
5,000,000,000
16.1
5,436
31,064
-41

해시드벤처투자조합2호
비상장
2021.11.17
단순투자
3,200
3,200,000,000
3.3
3,200
2,400,000,000
2,400
-53
5,600,000,000
3.3
5,547
95,621
-379

루하레아제1호 사모투자합자회사
비상장
2021.12.03
단순투자
2,000
2,000,000,000
16.9
1,998
-
-
-3
2,000,000,000
16.9
1,995
11,789
-11

오티엄제3호 사모투자합자회사
비상장
2021.12.06
단순투자
1,500
1,500,000,000
14.3
1,500
-
-
-4
1,500,000,000
14.3
1,496
10,472
-28

더블유더블유지 아르케 프리아이피오 1호
비상장
2021.12.23
단순투자
1,000
1,000,000,000
6.3
996
-
-
-7
1,000,000,000
6.3
989
16,000
-60

IBK-KT디지털신산업투자조합
비상장
2021.12.24
단순투자
400
400,000,000
5.0
400
1,200,000,000
1,200
-9
1,600,000,000
4.7
1,591
8,185
-35

델타유니콘투자조합4호
비상장
2022.01.20
단순투자
2,000
-
-
-
2,000,000,000
2,000
1,245
2,000,000,000
7.6
3,245
-
-

스톤브릿지DX사업재편투자조합
비상장
2022.02.11
단순투자
600
-
-
-
1,500,000,000
1,500
-3
1,500,000,000
1.9
1,497
-
-

케이비-교보 뉴모빌리티파워 신기술투자조합
비상장
2022.02.16
단순투자
5,000
-
-
-
5,000,000,000
5,000
-254
5,000,000,000
47.6
4,746
-
-

티그리스투자조합48호
비상장
2022.02.16
단순투자
2,500
-
-
-
2,500,000,000
2,500
-263
2,500,000,000
7.9
2,237
-
-

DS-IBKC푸드테크신기술투자조합제1호
비상장
2022.02.24
단순투자
2,000
-
-
-
2,000,000,000
2,000
-4
2,000,000,000
28.6
1,996
-
-

글랜우드크레딧제일호사모투자합자회사
비상장
2022.02.25
단순투자
5,000
-
-
-
5,000,000,000
5,000
51
5,000,000,000
4.8
5,051
-
-

시그나이트-라엘 벤처투자조합
비상장
2022.02.28
단순투자
2,000
-
-
-
2,000
2,000
92
2,000
7.7
2,092
-
-

하이-노앤 신기술투자조합 제1호
비상장
2022.03.08
단순투자
2,000
-
-
-
2,000,000,000
2,000
-53
2,000,000,000
26.3
1,947
-
-

대신에코에너지 제1호 사모투자합자회사
비상장
2022.03.23
단순투자
5,000
-
-
-
5,000,000,000
5,000
-135
5,000,000,000
9.8
4,865
-
-

미래에셋증권코리아제삼호 사모투자합자회사
비상장
2022.03.28
단순투자
2,000
-
-
-
2,000,000,000
2,000
-39
2,000,000,000
6.5
1,961
-
-

아이디지에너지 사모투자합자회사
비상장
2022.04.01
단순투자
2,000
-
-
-
2,000,000,000
2,000
-18
2,000,000,000
15.4
1,982
-
-

어드밴스사모투자합자회사
비상장
2022.04.29
단순투자
2,000
-
-
-
2,000,000,000
2,000
-4
2,000,000,000
3.9
1,996
-
-

이음넥스트스테이지제1-1호
비상장
2022.04.18
단순투자
653
-
-
-
653,460,267
653
-
653,460,267
7.1
653
-
-

디에이 프롭테크 신기술투자조합 제1호
비상장
2022.05.02
단순투자
1,000
-
-
-
1,000,000,000
1,000
-3
1,000,000,000
30.3
997
-
-

신한메자닌신기술투자조합제1호
비상장
2022.05.03
단순투자
3,000
-
-
-
2,400,000,000
2,400
-143
2,400,000,000
27.3
2,257
-
-

미래에셋모빌리티투자조합1호
비상장
2022.05.06
단순투자
2,000
-
-
-
2,000,000,000
2,000
-
2,000,000,000
23.0
2,000
-
-

케이클라비스-키움신소재신기술사업투자조합
비상장
2022.05.12
단순투자
5,000
-
-
-
5,000,000,000
5,000
105
5,000,000,000
32.2
5,105
-
-

케이스톤골든밸류4호사모투자 합자회사
비상장
2022.05.17
단순투자
1,448
-
-
-
1,448,000,000
1,448
-52
1,448,000,000
1.9
1,396
-
-

스프링스페이스테크투자조합제1호
비상장
2022.05.20
단순투자
2,000
-
-
-
2,000,000,000
2,000
-
2,000,000,000
10.3
2,000
-
-

에벤투스-아이비케이씨2차전지신기술사업투자조합
비상장
2022.05.23
단순투자
4,000
-
-
-
4,000,000,000
4,000
-288
4,000,000,000
12.5
3,712
-
-

삼성-르네상스모빌리티혁신 신기술사업투자조합제1호
비상장
2022.06.07
경영참여
1,250
-
-
-
1,250,000,000
1,250
-
1,250,000,000
11.5
1,250
-
-

어센트-메리츠신기술금융조합제1호
비상장
2022.06.23
단순투자
5,000
-
-
-
5,000,000,000
5,000
-38
5,000,000,000
8.1
4,962
-
-

그리니치이에스지1호 사모투자합자회사
비상장
2022.06.30
단순투자
3,500
-
-
-
3,500,000,000
3,500
-97
3,500,000,000
6.9
3,403
-
-

AMP Capital Infrastructure Debt Fund IV, LP
비상장
2019.09.03
단순투자
2,200
12,315,167
0.8
14,844
41,560
50
-66
12,356,727
0.8
14,828
1,938,849
98,257

Lexington Capital Partners VIII L.P.
비상장
2015.01.08
단순투자
1,539
12,573,055
0.4
17,367
-469,362
-649
2,191
12,103,693
0.4
18,909
5,751,637
1,252,901

Oaktree Opportunities Fund X Feeder, L.P.
비상장
2015.07.14
단순투자
849
4,320,806
0.3
9,060
-1,092,768
-2,292
2,207
3,228,038
0.3
8,975
790,597
5,145

INCLINE B AVIATION(CAYMAN) LP
비상장
2017.03.28
단순투자
2,458
13,977,534
2.3
17,936
-260,104
-367
-281
13,717,430
2.3
17,288
2,570,168
46,811

엠비케이파트너스2호 사모투자전문회사
비상장
2009.07.03
단순투자
6,739
910,007
0.9
655
-195,588
-142
47
714,419
0.9
560
95,514
-43,198

엠비케이파트너스4호 사모투자전문회사
비상장
2017.03.10
단순투자
3,384
18,954,153
0.6
40,991
-784,592
-2,063
2,220
18,169,561
0.6
41,148
8,041,820
1,217,236

Five Arrows Investments Ⅱ
비상장
2015.04.21
단순투자
174
9,637,510
2.9
23,716
-
-
-4,291
9,637,510
2.9
19,425
1,073,929
615,351

Brookfield Hybrid Real Assets Fund
비상장
2017.12.27
단순투자
10,771
5,161,508
22.1
5,968
-3,871,131
-4,476
282
1,290,377
6.1
1,774
29,100
1,638

KKR Asian Fund III
비상장
2018.02.09
단순투자
1,298
13,296,913
0.2
26,066
-134,736
-504
2,860
13,162,177
0.2
28,422
14,675,433
6,329,169

MBK Special Situations 1호
비상장
2018.06.05
단순투자
12,452
23,154,764
3.5
26,339
-203,369
-216
18,134
22,951,395
3.5
44,257
986,996
302,058

Dyal IV Offshore
비상장
2018.06.08
단순투자
534
5,305,616
0.2
6,904
236,630
304
2,035
5,542,246
0.2
9,243
5,433,791
1,991,531

Ardian Co-Investment V
비상장
2018.08.07
단순투자
2,401
7,004,653
0.4
11,827
275,500
223
1,877
7,280,153
0.4
13,927
3,501,116
-10,371

Lexington Capital Partners IX L.P.
비상장
2019.12.19
단순투자
1,640
11,485,329
0.3
19,750
-430,403
-741
4,074
11,054,926
0.3
23,083
7,506,180
2,153,620

Oaktree Mezzanine Fund V
비상장
2020.10.08
단순투자
2,518
7,983,000
0.3
9,259
2,243,591
2,762
1,531
10,226,591
0.3
13,552
301,192
39,276

Blackstone Real Estate Debt Strategies IV
비상장
2020.11.11
단순투자
4,333
8,943,296
0.3
10,759
696,610
892
812
9,639,906
0.3
12,463
4,445,271
492,529

MBK Special Situations 2호
비상장
2021.07.06
단순투자
1,665
4,858,706
1.7
5,632
301,539
361
768
5,160,245
1.7
6,761
365,094
7,567

Blackstone Capital Opportunities Fund IV
비상장
2021.07.22
단순투자
976
1,173,632
0.3
1,378
178,680
229
159
1,352,312
0.3
1,766
361,519
-2,712

SLG SPAC Fund LLC
비상장
2022.04.14
단순투자
614
-
-
-
500,000
613
33
500,000
5.6
646
-
-

크레디언 이에스지 제1호 사모투자합자회사
비상장
2022.04.26
단순투자
1,245
-
-
-
1,000,000
1,245
44
1,000,000
8.3
1,289
-
-

GEN2 KS Korea Credit Fund 1 IC
비상장
2018.08.03
단순투자
23,604
52,000,000
100.0
59,564
-
-
1,449
52,000,000
100.0
61,013
62,217
1,784

Caldera Pacific Haku II,L.P.
비상장
2017.11.08
경영참여
68,314
67,216,528
96.2
74,906
564,032
708
-
67,780,560
96.2
75,614
108,915
10,460

Samsung Securities (Europe) Limited.
비상장
1996.07.01
경영참여
10,149
10,000,000
100.0
27,636
-
-
-
10,000,000
100.0
27,636
36,816
330

Samsung Securities (America) Inc.
비상장
1998.10.01
경영참여
5,576
50
100.0
32,128
-
-
-
50
100.0
32,128
44,758
570

Samsung Securities (Asia) Limited.
비상장
2000.09.04
경영참여
130,674
116,000,000
100.0
40,024
-
-
-
116,000,000
100.0
40,024
45,299
708

삼성선물(주)
비상장
1999.06.01
경영참여
19,556
2,500,000
100.0
136,767
-
-
-
2,500,000
100.0
136,767
3,344,437
24,334

합 계
-
-
-
-
-
-
-
-
1,552,758
-
-

(주1) (*)표시 타법인 출자현황은 종속회사의 타법인 출자내역을 포함하였습니다.

(주2) 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 등에 의해 의결권이 제한될 수 있습니다.

4. 재무상태표(신탁계정 상세)

기준일: 2022.09.30
(단위 : 백만원)

계정명
금액

Ⅰ.자산총계
20,719,553

1. 현금및예치금
7,388,578

가. 현금및현금성자산
-

나. 예치금
7,388,578

1) 원화예치금
6,676,512

가) 파생상품거래예치금
-

나) 원화타점예치금
-

다) 원화자행예치금
-

라) 양도성예금증서
-

마) 기타예치금
6,676,512

2) 외화예치금
712,065

가) 외화타점예치금
-

나) 외화자행예치금
-

다) 외화기타예치금
712,065

2. 증권
9,566,527

가. 지분증권
1,663,997

1) 주식
1,663,997

2) 출자금
-

3) 신주인수권
-

나. 채무증권
1,378,653

1) 국채
480,264

2) 지방채
8,790

3) 특수채
81,602

4) 금융채
191,565

가)통화안정증권
-

나)기타금융채
191,565

5) 사채
616,432

다. 외화증권
1,621,995

1) 외화주식
282,217

2) 외화채권
897,613

3) 기타
442,164

라. 매입어음
1,595,942

1) 보증어음
-

2) 기업어음
1,328,942

3) 표지어음
-

4) 중개어음
-

5) 발행어음
267,000

마. 수익증권
2,163,183

1) 공사채형수익증권
326,881

2) 주식형수익증권
1,522,422

3) 기타 수익증권
313,879

바. 파생결합증권
1,142,757

1) 주가연계증권
1,142,757

2) 주식워런트증권
-

3) 기타
-

사. 기타 증권
-

3. 금전채권
3,550,658

가. 대출금
-

1) 할인어음
-

가) 상업어음할인
-

나) 무역어음할인
-

2) 유가증권담보대출
-

3) 동산담보대출
-

4) 부동산저당대출
-

5) 채권담보대출
-

6) 수익권담보대출
-

7) 보증대출
-

8) 증서대출
-

9) 어음대출
-

10) 기타
-

나. 사모사채
-

다. 콜론
-

1) 원화콜론
-

2) 외화콜론
-

라. 환매조건부매수
1,700,955

마. 추심금전채권
1,849,702

바. 기타
-

4. 파생상품
3,472

가. 장내파생상품
-

1) 매수옵션
-

2) 파생상품자산
-

가) 이자율
-

나) 통화
-

다) 주식
-

라) 신용
-

마) 일반상품
-

바) 기타
-

나.장외파생상품
3,472

1) 매수옵션
3,472

2) 파생상품자산
-

가) 이자율
-

나) 통화
-

다) 주식
-

라) 신용
-

마) 일반상품
-

바) 기타
-

5. 동산·부동산
-

가. 동산
-

나. 수탁부동산
-

다. 일반투자부동산
-

라. 기타
-

6. 실물자산
-

7. 기타운용 자산
-

가. 부동산 관련 권리
-

1) 지상권
-

2) 전세권
-

3) 임차권
-

4) 기타부동산관련권리
-

나. 무체재산권
-

1) 지적재산권
-

2) 어업권
-

3) 광업권
-

4) 기타무체재산권
-

8. 기타자산
210,320

가. 가지급금
-

나. 선급법인세
-

다. 미수금
17,894

1) 매도증권미수금
17,894

가) 주식미수금
17,894

나) 채권미수금
-

다) 장내파생상품미수금
-

라) 기타
-

2) 정산미수금
-

3) 기타미수금
-

라. 미수수익
192,426

1) 미수이자
192,426

2) 미수배당금
-

3) 미수분배금
-

4) 기타
-

마. 선급금
-

1) 채권경과이자
-

2) 수익증권경과분배금
-

3) 양도성예금증서경과이자
-

4) 기타
-

바. 선급비용
-

사. 대리점
-

아. 고유계정대
-

자. 신탁본지점
-

차. 기타잡자산
-

9. 현재가치차금
-

가. 현재가치할인차금(-)
-

나. 현재가치할증차금(+)
-

10. 채권평가충당금(-)
-

가. 대출채권평가충당금(-)
-

나. 매입어음평가충당금(-)
-

다. 사모사채평가충당금(-)
-

라. 기타채권평가충당금(-)
-

11. 손익
-

가. 손실금
-

Ⅱ.부채총계
20,719,553

1. 금전신탁
18,320,124

가. 불특정금전신탁
-

나. 특정금전신탁
10,296,709

1) 수시입출금식
1,655,305

2) 자문형
56,592

3) 자사주
658,500

4) 채권형
3,035,361

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)
744,050

6) 주가연계신탁
141,999

7) 정기예금형
3,586,765

8) 기타
418,138

다. 퇴직연금신탁
8,023,415

1) 확정급여형
2,717,181

2) 확정기여형
2,341,916

3) 개인퇴직계좌
2,964,318

2. 재산신탁
1,868,366

가. 유가증권의신탁
6,515

1) 관리유가증권신탁
-

2) 운용유가증권신탁
6,515

3) 처분유가증권신탁
-

나. 금전채권의신탁
1,861,851

다. 동산의신탁
-

라. 부동산의신탁
-

1) 차입형토지신탁
-

2) 관리형토지신탁
-

3) 갑종관리신탁
-

4) 을종관리신탁
-

5) 처분신탁
-

6) 담보신탁
-

7) 분양관리신탁
-

마. 지상권의신탁
-

바. 전세권의신탁
-

사. 부동산임차권의신탁
-

아. 무체재산권의 신탁
-

3. 종합재산신탁
-

가. 금전수탁
-

나. 유가증권수탁
-

다. 금전채권수탁
-

라. 부동산수탁
-

마. 기타재산수탁
-

4. 공익신탁
-

가. 자선신탁
-

나. 육영신탁
-

다. 학술기예신탁
-

라. 체육진흥신탁
-

마. 기타의공익신탁
-

5. 담보부사채신탁
-

6. 기타신탁
-

7. 차입금
-

가. 고유계정차입금
-

나. 기타차입금
-

8. 차입유가증권
-

9. 파생상품
-

가. 장내파생상품
-

1) 매도옵션
-

2) 파생상품자산
-

가) 이자율
-

나) 통화
-

다) 주식
-

라) 신용
-

마) 일반상품
-

바) 기타
-

나. 장외파생상품
-

1) 매도옵션
-

2) 파생상품자산
-

가) 이자율
-

나) 통화
-

다) 주식
-

라) 신용
-

마) 일반상품
-

바) 기타
-

10. 기타부채
531,063

가. 가수금
-

나. 신용보증기금예수금
-

다. 예수법인세
-

라. 미지급금
29,052

1) 매수증권미지급금
29,052

가) 주식미지급금
24,819

나) 채권미지급금
4,234

다) 장내파생상품미지급금
-

라) 기타
-

2) 정산미지급금
-

3) 기타미지급금
-

마. 선수수익
10,932

바. 미지급신탁보수
43,108

사. 미지급신탁이익
447,970

아. 미지급비용
-

자. 제수입보증금
-

차. 대리점
-

카. 기타잡부채
-

타. 신탁본지점
-

11.특별유보금
-

12.손익
-

가. 이익금
-

<난외계정>
-

1. 대여유가증권
-

2. 상각채권
-

3. 환매권부 대출채권 매각
-

4. 집합투자재산수탁액
-

5. 파생상품거래내역
-

가．이자율관련거래
-

1) 이자율선도
-

2) 이자율선물
-

3) 이자율스왑
-

4) 이자율옵션
-

가) 매입이자율옵션
-

나) 매도이자율옵션
-

나．통화관련거래
-

1) 통화선도
-

2) 통화선물
-

3) 통화스왑
-

4) 통화옵션
-

가) 매입통화옵션
-

나) 매도통화옵션
-

다．주식관련거래
-

1) 주식선도
-

2) 주식선물
-

3) 주식스왑
-

4) 주식옵션
-

가) 매입주식옵션
-

나) 매도주식옵션
-

라．신용파생상품
-

1) 신용스왑(CDS)
-

2) 총수익스왑(TRS)
-

3) 신용연계채권(CLN)
-

4) 신용옵션(CO)
-

가) 매입신용옵션
-

나) 매도신용옵션
-

마．기타
-

1) 기타선도
-

2) 기타선물
-

3) 기타스왑
-

4) 기타옵션
-

가) 매입기타옵션
-

나) 매도기타옵션
-

5. 손익계산서(신탁계정 상세)

기준일: 2022년 09월 30일
(단위 : 백만원)

계정명
금액

Ⅰ. 신탁이익계
363,256

1. 예치금이자
95,801

가. 원화예치금이자
90,463

1) 파생상품거래예치금이자
-

2) 원화타점예치금이자
-

3) 원화자행예치금이자
-

4) 양도성예금증서이자
-

5) 기타예치금이자
90,463

나. 외화예치금이자
5,338

1) 외화타점예치금이자
-

2) 외화자행예치금이자
-

3) 외화기타예치금이자
5,338

2. 증권이자
112,123

가. 국채이자
12,587

나. 지방채이자
95

다. 특수채이자
958

라. 금융채이자
1,569

1) 통화안정증권이자
-

2) 기타금융채이자
1,569

마. 사채이자
12,721

바. 외화증권이자
30,578

사. 매입어음이자
23,978

1) 보증어음이자
-

2) 기업어음이자
20,606

3) 표지어음이자
-

4) 중개어음이자
-

5) 발행어음이자
3,372

아. 수익증권이자
29,639

1) 공사채형수익증권이자
-

2) 주식형수익증권이자
-

3) 기타수익증권이자
29,639

자. 파생결합증권이자
-

차. 기타증권이자
-

3. 금전채권이자
20,085

가. 대출금이자
-

1) 어음할인료
-

2) 유가증권담보대출이자
-

3) 동산담보대출이자
-

4) 부동산저당대출이자
-

5) 채권담보대출이자
-

6) 수익권담보대출이자
-

7) 보증대출이자
-

8) 증서대출이자
-

9) 어음대출이자
-

10) 기타대출이자
-

나. 사모사채이자
-

다. 콜론이자
-

1) 원화콜론이자
-

2) 외화콜론이자
-

라. 환매조건부채권이자
20,085

마. 추심금전채권이자
-

바. 기타수입이자
-

4. 배당금수익
12,152

5. 증권매매이익
111,557

가. 지분증권매매이익
28,711

나. 채무증권매매이익
499

다. 외화증권매매이익
1,415

라. 매입어음매매이익
19,330

1) 기업어음매매이익
19,330

2) 기타어음매매이익
-

마. 수익증권매매이익
54,513

바. 파생결합증권매매이익
7,089

사. 기타증권매매이익
-

6. 증권평가이익
10,652

가. 지분증권평가이익
-

나. 채무증권평가이익
-

다. 외화증권평가이익
10,652

라. 매입어음평가이익
-

1) 기업어음평가이익
-

2) 기타어음평가이익
-

마. 수익증권평가이익
-

바. 파생결합증권평가이익
-

사. 기타증권평가이익
-

7. 증권상환이익
885

8. 증권손상차손환입
-

9. 파생상품거래이익
-

가. 장내파생상품거래이익
-

1) 선물매매이익
-

2) 선물정산이익
-

3) 해외선물거래이익
-

4) 옵션매매이익
-

5) 옵션평가이익
-

6) 해외옵션거래이익
-

7) 기타장내파생거래이익
-

나. 장외파생상품거래이익
-

1) 장외파생상품매매이익
-

2) 장외파생상품평가이익
-

3) 기타
-

10. 수수료수익
-

가. 중도해지수수료
-

나. 부동산관계수수료
-

다. 유가증권관계수수료
-

라. 기타재산관리수수료
-

마. 잡수수료
-

11. 동산·부동산수익
-

가. 동산임대료
-

나. 부동산임대료
-

다. 동산매매익
-

라. 부동산매매익
-

12. 실물자산수익
-

13. 무체재산권수익
-

가. 지적재산권수익
-

나. 어업권수익
-

다. 광업권수익
-

라. 기타무체재산권수익
-

14. 유가증권대여료
-

가. 유가증권대여료
-

15. 기타수익
1

가. 외환매매익
-

나. 유입자산처분이익
-

다. 상각채권추심이익
-

라. 대출채권매각익
-

마. 수익조정금
-

바. 평가이익조정계정
-

사. 현재가치할인차금환입
-

아. 미지급신탁이익환입
-

자. 미지급비용환입
-

차. 선급비용환입
-

카. 미지급신탁보수환입
-

타. 보전금수입
-

파. 기타잡수익
1

1) 신탁이익조정계정
-

2) 기타잡수입
1

16. 고유계정대이자
-

17. 신탁본지점이자
-

18. 특별유보금환입
-

19. 채권평가충당금환입
-

20. 손익금
-

가. 손익금
-

Ⅱ. 신탁손실계
363,256

1. 금전신탁이익
201,181

가. 불특정금전신탁이익
-

나. 특정금전신탁이익
130,154

1) 수시입출금식신탁이익
18,747

2) 자문형신탁이익
(4,352)

3) 자사주신탁이익
709

4) 채권형신탁이익
40,855

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익
23,400

6) 주가연계신탁이익
566

7) 정기예금형신탁이익
43,670

8) 기타신탁이익
6,560

다. 퇴직연금신탁이익
71,027

1) 확정급여형신탁이익
37,528

2) 확정기여형신탁이익
4,195

3) 개인퇴직계좌신탁이익
29,304

2. 재산신탁이익
3,068

가. 유가증권신탁이익
4,210

1) 관리유가증권신탁이익
-

2) 운용유가증권신탁이익
4,210

3) 처분유가증권신탁이익
-

나. 금전채권신탁이익
(1,143)

다. 동산신탁이익
-

라. 부동산신탁이익
-

1) 차입형토지신탁이익
-

2) 관리형토지신탁이익
-

3) 갑종관리신탁이익
-

4) 을종관리신탁이익
-

5) 처분신탁이익
-

6) 담보신탁이익
-

7) 분양관리신탁이익
-

마. 지상권신탁이익
-

바. 전세권신탁이익
-

사. 부동산임차권신탁이익
-

아. 무체재산권신탁이익
-

3. 종합재산신탁이익
-

4. 공익신탁이익
-

가. 자선신탁이익
-

나. 육영신탁이익
-

다. 학술기예신탁이익
-

라. 체육진흥신탁이익
-

마. 기타의공익신탁이익
-

5. 담보부사채신탁이익
-

6. 기타신탁이익
-

7. 차입금이자
-

가. 고유계정차입금이자
-

나. 기타차입금이자
-

8. 기타지급이자
-

9. 증권매매손실
124,212

가. 지분증권매매손실
46,286

나. 채무증권매매손실
6,220

다. 외화증권매매손실
1,968

라. 매입어음매매손실
17,103

1) 기업어음매매손실
17,103

2) 기타어음매매손실
-

마. 수익증권매매손실
42,496

바. 파생결합증권매매손실
10,140

사. 기타증권매매손실
-

10. 증권평가손실
15,592

가. 지분증권평가손실
-

나. 채무증권평가손실
-

다. 외화증권평가손실
15,592

라. 매입어음평가손실
-

1) 기업어음평가손실
-

2) 기타어음평가손실
-

마. 수익증권평가손실
-

바. 파생결합증권평가손실
-

사. 기타증권평가손실
-

11. 증권상환손실
564

12. 증권손상차손
-

13. 파생상품거래손실
-

가. 장내파생상품거래손실
-

1) 선물매매손실
-

2) 선물정산손실
-

3) 해외선물거래손실
-

4) 옵션매매손실
-

5) 옵션평가손실
-

6) 해외옵션거래손실
-

7) 기타장내파생거래손실
-

나. 장외파생상품거래손실
-

1) 장외파생상품매매손실
-

2) 장외파생상품평가손실
-

3) 기타
-

14. 제상각
-

가. 채권상각비
-

나. 부동산가액상각
-

다. 신탁설정비상각
-

라. 현재가치할인차금상각
-

15. 지급수수료
-

가. 파생금융상품관련지급수수료
-

나. 기타지급수수료
-

16. 동산·부동산처분손
-

가. 동산처분손
-

나. 부동산처분손
-

17. 유가증권차입료
-

18. 기금출연료
-

가. 신용보증기금출연료
-

나. 신탁보험료
-

19. 세금과공과
-

20. 신탁보수
18,639

21. 기타비용
-

가. 영선비
-

나. 관리제비
-

다. 특수채권추심비
-

라. 특수채권추심수수료
-

마. 대출채권매각손
-

바. 유입자산처분손
-

사. 외환매매손
-

아. 평가손실조정계정
-

자. 수익조정금
-

차. 미수수익환출
-

카. 선수수익환출
-

타. 기타잡비용
-

22. 특별유보금전입
-

23. 채권평가충당금전입
-

24. 신탁본지점이자
-

25. 손익금
-

가. 손익금
-

6. 신용파생상품 명세(상세)

(기준일 :
2022년 9월 30일)
(단위: 백만원)

상 품 종 류
보장매도자
보장매수자
취득일
만기일
액면금액
기초자산(준거자산)

CDS
삼성증권
DBS Bank Ltd
2016.03.03
2026.06.22
129,132
산업은행

CDS
교보증권
삼성증권
2016.03.03
2026.06.22
129,132
산업은행

CDS
삼성증권
한국씨티은행
2017.06.09
2022.12.20
51,366
코네티컷 주의 신용

CDS
한국투자베이직전문투자형사모증권투자신탁74호
삼성증권
2017.06.09
2022.12.20
40,000
코네티컷 주의 신용

CDS
삼성증권
한국씨티은행
2017.06.26
2022.12.20
51,366
코네티컷 주의 신용

CDS
한국투자베이직전문투자형사모증권투자신탁75호
삼성증권
2017.06.26
2022.12.20
40,000
코네티컷 주의 신용

CDS
삼성증권
Societe Generale(HO)
2017.09.26
2022.12.20
63,131
중국은행 포스코 FTD

CDS
하이얼티밋제십사차 주식회사
삼성증권
2017.09.26
2022.12.20
50,000
중국은행 포스코 FTD

CDS
삼성증권
Goldman Sachs Int'l
2018.05.17
2023.05.24
66,862
중국은행의 신용

CDS
하이포레버제육차 주식회사
삼성증권
2018.05.17
2023.05.24
50,000
중국은행의 신용

CDS
삼성증권
COMMERZBANK AG
2018.06.27
2023.06.20
38,740
중국공상은행의 신용

CDS
하이포레버제십삼차 주식회사
삼성증권
2018.06.27
2023.06.20
30,000
중국공상은행의 신용

CDS
삼성증권
BNP PARIBAS
2018.07.04
2023.12.20
38,740
커먼웰스은행의 신용

CDS
비에이치투게더제이차 주식회사
삼성증권
2018.07.04
2023.12.20
30,000
커먼웰스은행의 신용

CDS
삼성증권
COMMERZBANK AG
2018.08.03
2023.12.20
50,935
커먼웰스은행의 신용

CDS
에스앤티 주식회사
삼성증권
2018.08.03
2023.12.20
40,000
커먼웰스은행의 신용

CDS
삼성증권
하나증권
2019.01.10
2024.06.20
192,263
대한민국의 신용

CDS
오션알투베제일차
삼성증권
2019.01.10
2024.06.20
150,000
대한민국의 신용

CDS
삼성증권
NH투자증권
2019.01.11
2024.06.20
192,263
대한민국의 신용

CDS
코너스톤제십사차
삼성증권
2019.01.11
2024.06.20
150,000
대한민국의 신용

CDS
스타차이나컨설팅
삼성증권
2019.05.28
2024.05.28
20,000
싱가포르텔레콤 우리은행 FTD

CDS
삼성증권
한국씨티은행
2019.05.28
2024.05.28
40,174
싱가포르텔레콤 우리은행 FTD

CLN
ELS개인
삼성증권
2019.08.07
2049.03.15
20,000
SK인천석화신종의 위험

CLN
ELS개인
삼성증권
2019.10.31
2024.10.31
10,000
홈플러스의 신용 선순위, 홈플러스스토어즈의 신용 중순위

CLN
ELS개인
삼성증권
2019.10.31
2024.10.31
10,000
홈플러스의 신용 선순위, 홈플러스스토어즈의 신용 중순위

CLN
ELS개인
삼성증권
2019.10.31
2024.10.31
5,000
홈플러스의 신용 선순위, 홈플러스스토어즈의 신용 중순위

CLN
ELS개인
삼성증권
2019.11.26
2024.10.31
5,000
홈플러스의 신용 중순위, 홈플러스스토어즈의 신용 중순위

CLN
ELS개인
삼성증권
2020.01.31
2024.10.31
12,000
홈플러스의 신용 선순위

CDS
삼성증권
BNP PARIBAS
2022.02.10
2027.06.20
200,155
중국정부의 신용

CDS
하나증권
삼성증권
2022.02.10
2027.06.20
119,806
중국정부의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.03.22
2023.09.19
11,000
대우건설의 신용

CDS
삼성증권
Bank of America, N.A.
2022.03.29
2025.04.04
71,740
현대캐피탈의 신용

CDS
교보증권
삼성증권
2022.03.29
2025.04.04
43,044
현대캐피탈의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.04.11
2023.09.19
5,000
대우건설의 신용

CDS
삼성증권
JP Morgan, London
2022.04.29
2030.11.10
143,480
한국석유공사의 신용

CDS
신한금융투자
삼성증권
2022.04.29
2030.11.10
86,088
한국석유공사의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.05.03
2022.11.01
7,000
송도잭니클라우스PF 원리금 지급채권

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.05.04
2022.11.01
8,000
송도잭니클라우스PF 원리금 지급채권

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.05.10
2022.11.01
20,000
송도잭니클라우스PF 원리금 지급채권

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.05.18
2022.11.01
5,000
송도잭니클라우스PF 원리금 지급채권

CLN
하나증권
삼성증권
2022.07.01
2023.07.21
10,000
한국수자원공사신용

CLN
NH투자증권
삼성증권
2022.06.22
2023.08.01
2,000
한국토지주택공사신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.06.30
2023.08.01
5,000
한국토지주택공사신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.06.22
2023.08.01
4,000
한국토지주택공사신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.06.30
2023.08.01
5,000
한국토지주택공사신용

CDS
하나증권
삼성증권
2022.06.29
2025.06.24
96,000
산업은행의 신용_CDS

CDS
삼성증권
하나증권
2022.06.29
2025.06.24
160,000
산업은행의 신용_CDS

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.07.01
2022.10.05
3,000
포스코ICT의 신용위험

CLN
삼성증권신탁
삼성증권
2022.07.11
2027.12.21
20,000
대한민국의 신용, 프랑스의 신용, 독일의 신용, 신한카드의 신용

CLN
삼성증권신탁
삼성증권
2022.07.11
2022.10.13
14,000
SK의 신용

CLN
삼성증권신탁
삼성증권
2022.07.11
2022.10.13
2,000
신한금융투자의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.07.15
2023.01.19
6,000
메리츠캐피탈의 신용

CLN
삼성증권신탁
삼성증권
2022.07.18
2022.10.20
1,000
씨케이엔제삼차1의 제반위험

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.07.20
2023.12.27
4,000
호텔롯데의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.07.20
2022.10.24
2,500
포스코ICT의 신용위험

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.07.22
2022.10.26
3,000
SK가스의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.07.25
2022.10.26
20,000
신한금융투자의 신용

CDS
삼성증권
하나증권
2022.07.25
2027.07.15
110,000
한국전력공사의 신용

CDS
하나증권
삼성증권
2022.07.25
2027.07.15
66,000
한국전력공사의 신용

CDS
삼성증권
하나증권
2022.07.25
2027.07.20
50,000
한국전력공사의 신용

CDS
하나증권
삼성증권
2022.07.25
2027.07.20
30,000
한국전력공사의 신용

CDS
삼성증권
하나증권
2022.07.26
2023.07.17
160,000
산업은행의 신용_CDS

CDS
하나증권
삼성증권
2022.07.26
2023.07.17
96,000
산업은행의 신용_CDS

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.08.03
2022.11.07
1,000
SK가스의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.08.02
2022.11.04
2,000
신한금융투자의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.08.01
2022.11.16
4,000
SK의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.08.02
2023.10.02
10,000
현대건설의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.08.03
2049.03.15
2,000
SK인천석화신종의 위험

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.08.04
2022.11.07
3,000
SK가스의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.08.10
2022.11.14
2,000
신한금융투자의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.08.10
2022.11.14
1,000
SK에코플랜트의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.08.16
2023.09.19
3,000
대우건설의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.08.18
2022.11.21
5,000
SK의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.08.18
2022.11.21
3,000
신한금융투자의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.08.17
2023.01.26
4,500
현대일렉트릭의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.08.16
2023.12.27
3,000
호텔롯데의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.08.17
2023.10.02
5,000
현대건설의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.08.16
2023.12.27
5,000
호텔롯데의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.08.16
2023.12.27
2,000
호텔롯데의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.08.18
2022.11.21
1,000
SK가스의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.08.17
2050.01.28
3,000
하나캐피탈신종의 위험

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.08.17
2050.09.26
7,000
현대오일뱅크신종의 위험

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.08.19
2022.12.01
2,000
현대엔지니어링신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.08.26
2022.11.30
2,000
SK의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.08.26
2049.03.15
5,000
SK인천석화신종의 위험

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.08.31
2022.12.02
4,000
SK가스의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.08.31
2023.07.21
2,000
한국수자원공사신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.09.02
2022.12.06
2,000
SK에코플랜트의 신용

CLN
하나증권
삼성증권
2022.09.15
2024.04.23
7,000
포스코건설의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.09.05
2023.07.21
2,000
한국수자원공사신용

CLN
하나증권
삼성증권
2022.09.27
2023.07.21
3,000
한국수자원공사신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.09.05
2022.12.06
4,000
HDC현대산업개발의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.09.15
2024.09.13
5,000
포스코건설의 신용

CLN
NH투자증권
삼성증권
2022.09.15
2024.04.23
8,000
포스코건설의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.09.14
2022.12.16
1,000
HDC현대산업개발의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.09.15
2022.12.16
3,000
HDC현대산업개발의 신용

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.09.15
2049.03.15
2,000
SK인천석화신종의 위험

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.09.19
2049.03.15
4,000
SK인천석화신종의 위험

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.09.16
2050.09.26
3,000
현대오일뱅크신종의 위험

CLN
ELS개인
삼성증권
2022.09.19
2024.04.23
5,000
포스코건설의 신용

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2022.09.15
2023.07.21
4,000
한국수자원공사신용

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2022.09.15
2050.09.26
3,000
현대오일뱅크신종의 위험

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2022.09.23
2023.07.21
3,000
한국수자원공사신용

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2022.09.21
2023.10.02
3,000
현대건설의 신용

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2022.09.21
2022.12.23
3,000
호텔롯데의 신용

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2022.09.21
2023.07.21
3,000
한국수자원공사신용

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2022.09.21
2022.12.23
1,000
HDC현대산업개발의 신용

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2022.09.21
2049.03.15
3,000
SK인천석화신종의 위험

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2022.09.21
2022.12.23
5,000
HDC현대산업개발의 신용

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2022.09.22
2022.12.26
2,000
HDC현대산업개발의 신용

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2022.09.23
2050.09.26
7,000
현대오일뱅크신종의 위험

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2024.04.23
10,000
포스코건설의 신용

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2022.09.23
2023.07.21
4,000
한국수자원공사신용

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2022.09.29
2027.04.13
6,000
SK의 신용

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2022.09.29
2023.08.01
2,000
한국토지주택공사신용

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