이크레더블 — 주주총회소집공고 (20230227)
제출인: 이크레더블

주주총회소집공고
2.9
(주)이크레더블

주주총회소집공고

2023년 2월 27일

회 사 명 :
(주)이크레더블

대 표 이 사 :
이진옥

본 점 소 재 지 :
서울특별시 구로구 디지털로33길 27 (구로동, 삼성IT밸리 8층)

(전 화) 02-2101-9100

(홈페이지)http://www.ecredible.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영관리본부장
(성 명) 김문수

(전 화) 02-2101-9100

주주총회 소집공고

(제23기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당사는 상법 제363조와 정관 제 22조에 의거 제23기 정기주주총회를 아래와 같이 개최 하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

- 아 래 -

1. 일 시 : 2023년 3월 29일(수) 오전 9시

2. 장 소 : 서울시 구로구 디지털로 32길 72 포포인츠 바이 쉐라톤 구로 G-Ballroom3

3. 회의 목적 사항

가. 보고사항

1) 내부회계관리제도 운영실태보고

2) 감사보고

3) 영업보고

나. 의결사항

제 1호 의안 : 제23기 재무제표 승인의 건

제 2호 의안 : 이사 선임의 건

2-1호 의안 : 사내이사 후보 민영창

2-2호 의안 : 사외이사 후보 정유신

2-3호 의안 : 기타비상무이사 후보 박홍기제 3호 의안 : 이사 보수 한도 승인의 건제 4호 의안 : 감사 보수 한도 승인의 건

4. 배당내역

- 1주당 예정 배당금 1,040원

5. 경영참고사항

상법 제542조에 의거 경영참고사항을 본사, 금융위원회, 한국거래소 및 국민은행 증권대행부에 비치하고 전자공시시스템에 공시하였으니 참고하시기 바랍니다.

6. 의결권 행사에 관한 사항

주주께서는 주주총회에 참석하시어 의결권을 직접 행사하시거나 또는 위임장에 의거의결권을 간접 행사 할 수 있습니다.

- 본인 참석 : 신분증(주민등록증, 운전면허증, 여권) 지참

- 대리인참석 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 기명날인) 원본, 대리인의 신분증

7. 코로나19 관련 안내

1) 주주총회 당일 발열, 기침 증세가 있으신 주주께서는 현장 참석을 자제하여 주시고 환기가 어려운 3밀(밀폐·밀집·밀접) 실내 환경 및 다수가 밀집한 상황에서는 마스크 착용을 '적극 권고' 합니다.

2) 코로나19 감염 확산 등으로 주주총회 일시, 장소 등 불가피한 변경사항 발생 시, 변경사항 승인 권한을 대표이사에게 위임함을 알려드립니다. 이 경우 전자공시 및 홈페이지 공고 등을 통해 변경사항을 재안내 드리도록 하겠습니다.

2023년 2월 27일

주식회사 이크레더블

대표이사 이 진 옥
(직인생략)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

정유신(출석률: 100%)

찬 반 여 부

23-1
2022년 02월 11일
보고사항 제1호 업무 집행 상황보고보고사항 제2호 신용정보 관리, 보호인 운영현황보고보고사항 제3호 내부회계관리제도 운영, 평가보고보고사항 제4호 제22기(2021년) 재무제표에 대한 감사 종결보고제1호 의안: 제22기 재무제표 및 영업보고서 승인의 건제2호 의안 : 제23기 사업계획 및 예산 승인의 건제3호 의안 : 제22기 정기주주총회 소집 및 부의 안건 결정의 건
참석참석참석참석찬성(가결)찬성(가결) 찬성(가결)

23-2
2022년 05월 13일
보고사항 제1호 2022년 1월 ~ 4월 실적 보고 보고사항 제2호 ESG Scoring 서비스 론칭 제1호 의안 : 제23기 개별 이사 보수 및 지급 방법 결정의 건
참석참석찬성(가결)

23-3
2022년 08월 05일
보고사항 제1호 2022년 1월 ~ 6월 실적 보고보고사항 제2호 2022년도 임금 및 단체협약 경과보고제1호 의안: 기업신용평가 업무규정 변경의 건
참석참석찬성(가결)

23-4
2022년 12월 21일
보고사항 제1호 2022년 1 ~ 11월 실적 보고 보고사항 제2호 임금 및 단체협약 보고 보고사항 제3호 2022년도 감사계획 보고 보고사항 제4호 외부 감사인 지정 보고 제1호 의안 : 등기상근임원의 특별성과급 지급 승인의 건
참석참석참석참석찬성(가결)

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

- 당사는 이사회내 별도의 위원회를 두고 있지 않습니다.

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 평균 지급액
비 고

사외이사
1
1,000
42
42
-

※ 상기 주총승인금액은 사내이사 및 사외이사를 포함한 총 이사의 보수 승인금액 입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

- 해당사항 없습니다.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

- 해당사항 없습니다.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

당사는 『신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률』에 근거, 신용정보를 수집·처리 및신용정보주체의 신용도·신용거래능력 등을 나타내는 신용정보를 만들어 의뢰인의 조회에 따라 신용정보를 제공하는 사업를 영위하고 있습니다.회사 및 종속회사의 사업분야를 요약하면 아래와 같습니다.

사업분야
서비스 품목명
회 사

신용조회사업
전자신용인증 서비스 외
(주)이크레더블

기업정보사업
위더스풀 서비스
(주)이크레더블

결제형 B2B 사업
TAMZ 서비스
(주)이크레더블네트웍스

(1) 산업의 특성신용정보산업은 경제활동과 관련하여 발생하는 다양한 신용정보를 수집·분류·가공한 후 이를 효율적으로 이용할 수 있도록 체계적으로 관리하여 이를 필요로 하는 경제주체들에게 전달 ·제공하는 사업을 말합니다. 신용정보사업에는 신용조회, 신용분석과 진단, 신용평가, 온라인망을 이용하는 신용정보제공 서비스, 채권추심까지 포함하고 있습니다. 기업신용정보산업은 기업과 관련된 다양한 데이터를 수집 후 이를 가공하여 종합적인 상거래 정보를 온라인 또는 오프라인으로 제공합니다. 기업신용정보는 핵심이 되는 재무정보를 비롯하여 업종, 사업 영위기간 등의 정보와 금융정보를 결합하여 만들어 지고 있으며, 이러한 데이터의 축적과 가공을 통한 신뢰성 있는 정보의 제공이 산업의 핵심가치입니다.일정한 인적ㆍ물적 요건을 갖춘 사업자가 정부의 허가를 받으면 신용정보사업에 진출할 수 있습니다.(2) 산업의 성장성현재 정부기관에 납품하는 기업은 신용정보회사의 신용등급서 제출을 의무화하고 있으며, 민간 영역에서도 상거래시 사용되는 신용인증서는 상거래에서 발생할 수 있는 위험을 관리하기 위한 주요지표로써 널리 활용되고 있습니다. 그러나 전체적인 기업신용정보산업 시장이 성숙단계로 진입하고, 주요 전방산업 및 글로벌 경기침체 등으로 향후 성장성은 낙관적이지 않습니다. 회사는 경영효율화 및 기존 사업부문과 연계한 상품개발을 통해 새로운 시장의 형성을 통한 성장을 모색하고 있습니다.(3) 경기변동의 특성당사가 영위중인 신용인증서비스는 대기업과 협력기업간 거래관계의 개설 및 유지에필요한 정보제공 등의 사업이며, 건설산업 등의 전방산업에 영향을 받습니다. 또한, 매년 새로운 재무정보 등이 생성되는 시점(3-6월)에 매출 집중도가 높은 계절적 특성을 보이고 있습니다.당사의 종속회사가 영위중인 결제형 B2B e-Marketplace 서비스(TAMZ)는 거래금액이 커짐에 따라 수수료 금액이 커지는 구조로 이는 산업전체 경기변동에 동행하는 특성이 있습니다.

(4) 경쟁요소당사가 영위하는 신용인증서비스와 당사의 종속회사가 영위하는 결제형 B2B e-Marketplace 서비스(TAMZ)는 다음과 같은 점에서 경쟁 우위 요소를 가지고 있습니다. ○ 서비스 경쟁력회사는 신용인증서비스 산업을 개척하고 발전시켜 온 선두주자로서 이미 시장에서 주요 업종별 선도 대기업을 중심으로 하나의 표준으로 자리매김하고 있으며, 수년간 쌓인 데이터를 기반으로 매년 평가모형을 검증ㆍ보완하여 서비스의 품질을 높이고 있습니다. 이는 단시간에 축적하기 어려운 노하우로써 신규 경쟁사가 시장에 진입하더라도 경쟁의 우위를 지킬 수 있습니다.○ 수수료 경쟁력신용인증서비스의 경우 기업은 기존의 오프라인상에서 중복적으로 발생했던 각종 서류비용을 절감할 수 있으며, 실제 수수료도 기업에게 부담되지 않는 수준에서 결정되고 있습니다. 또한, 이러한 수수료는 서비스 제공 이전에 선취되는 방식으로 이루어져 채권 부실화 등에 대한 위험도 낮습니다.결제형 B2B e-Marketplace 서비스에 있어서도 동 서비스를 통해 매출채권의 확보라는 최대의 수혜를 누리게 되는 다수의 판매자 업체가 B2B 중개수수료를 공동으로 분담하게 되어 실질적으로 수수료 절감효과가 발생합니다.(5) 자원조달상의 특성당사가 영위하고 있는 서비스는 자원조달과 관련하여 원재료의 안정적인 확보 등에 관하여 기재할 사항은 없습니다. 다만, 당사가 영위하는 사업부문의 경우 마케팅 및 신용인증, IT기술 인력의 확보가 매우 중요하므로 당사의 주요자원은 인적자원이라 할 수 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황코로나 사태로 인한 글로벌 경기둔화 우려, 기술신용평가 시장 규제 및 단가하락 등의 위협요인 속에서 기존 사업부문의 전반적인 성장으로 2022년 연결 매출은 전년대비 3.1% 성장한 471억, 영업이익은 1.1% 증가한 192억을 달성하였으며, 당기순이익은 2.8% 증가한 157억을 달성하였습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분공시대상이 되는 사업부문의 구분은 되어있지 않으나, 당사 내부적으로 서비스별 매출구분은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원)

구 분
품 목
구체적용도
매출액

제23기
제22기

신용조회사업
전자신용인증서 외
기업간 상거래에 필요한 의사결정 컨텐츠 제공 서비스 등
28,402
25,824

기술평가 서비스
기술력을 바탕으로 기업에 대한 금융기관의 대출 및 기타 의사결정에 필요한 컨텐츠 제공 서비스 등
14,095
15,740

기업정보사업
위더스풀서비스
기업신용정보 제공 서비스
2,993
2,684

결제형 B2B 사업
TAMZ 서비스 등
기업간 전자상거래중계 및 구매금융지원 서비스, 전자계약 플랫폼 제공 등
1,640
1,455

합 계
47,130
45,703

(2) 시장점유율

당사가 참여하고 있는 시장의 공식 통계자료의 부재로 인해 구체적인 시장점유율을 파악하기가 어려우므로 생략함.

(3) 시장의 특성○ 중복되는 영역이 존재하는 시장다양한 매출처 확보를 통해 안정적인 거래의 포트폴리오를 구성하고자 기업은 1개의대기업과 거래하지 않고 다수의 대기업과 동시에 거래합니다. 이 결과 서비스 표준화에 대한 자연스러운 시장의 요구에 직면하게 되며 그 결과 시장을 업종별로 선점한 서비스업자가 향후에도 지속적으로 시장을 주도해 나가는 특성을 보이고 있습니다.○ 참여자 모두에게 수혜가 돌아가는 시장신용인증서비스 및 결제형 B2B e-Marketplace 서비스는 그 서비스의 참여자인 대기업, 중소기업 모두에게 서비스 이용으로 인한 수혜가 돌아가는 시장입니다.<신용인증서비스>대기업의 입장에서는 구매조달업무의 효율성을 증대시키므로 직접적인 수혜를 입게 되나, 중소기업 또한 기존의 오프라인상에서 중복적으로 발생했던 각종 서류비용의 절감효과 및 전자조달의 참여를 통한 투명하고 공정한 거래기회의 확보라는 더욱 중요한 수혜가 돌아가게 됩니다.<결제형 B2B e-Marketplace 서비스>결제형 B2B e-Marketplace 상에서의 판매자 업체에게는 매출채권 확보 및 금융비용(어음할인비용) 절감이라는 가장 큰 수혜가 돌아가게 되며, 구매자 업체 또한 구매자금융 지원을 통한 운전자금확보의 수혜가 각각 돌아가게 됩니다. 또한, 계약의 최초 발주자(주로 대기업)는 1차 협력업체에 대한 자금유동성과, 2차 협력업체에 대한 매출채권리스크를 헤지하는 효과를 자연스럽게 얻을 수 있어 시장참여자 모두에게 수혜가 돌아가는 서비스 입니다.○ 지속적/반복적 서비스 시장신용인증서비스 및 결제형 B2B e-Marketplace 서비스는 지속적/반복적으로 수요가 발생되는 시장입니다. 재무정보 등을 바탕으로 작성되는 신용인증보고서는 유효기간이 1년으로써 고객사의 재무상태 등의 변화에 따라 갱신이 요구되는 시장입니다.종속회사 이크레더블네트웍스의 수입원인 결제형 B2B e-Marketplace 서비스도 구매업무의 지속ㆍ반복화가 자연스럽게 진행됨에 따라 서비스 거래수수료 또한 지속ㆍ반복적으로 지불되는 구조의 시장입니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

해당사항 없습니다.

(5) 조직도

20221231_이크레더블_조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

기타사항은 "Ⅲ.경영참고사항의 1. 사업의 개요" 참조

나. 당해 사업연도의 재무제표
[연결 재무제표]

연 결 재 무 상 태 표

제 23 기 2022년 12월 31일 현재

제 22 기 2021년 12월 31일 현재

주식회사 이크레더블과 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 23(당) 기
제 22(전) 기

자 산

Ⅰ. 유동자산

49,862,296,181

66,796,472,478

1. 현금및현금성자산
46,563,211,531

61,871,734,161

2. 매출채권 및 기타수취채권
3,186,927,069

4,730,081,420

3. 기타유동자산
112,157,581

194,656,897

Ⅱ. 비유동자산

6,703,736,593

7,271,626,591

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
12,600,000

12,600,000

2. 기타수취채권
2,785,105,000

2,651,585,000

3. 유형자산
1,893,435,733

2,039,026,444

4. 사용권자산
327,727,509

174,160,400

5. 무형자산
1,148,350,720

1,859,543,339

6. 이연법인세자산
536,517,631

534,711,408

자 산 총 계

56,566,032,774

74,068,099,069

부 채

Ⅰ. 유동부채

10,085,006,728

10,560,338,408

1. 기타지급채무
4,851,881,335

4,805,786,399

2. 당기법인세부채
2,494,912,980

2,874,272,690

3. 기타유동부채
2,530,484,486

2,758,957,842

4. 유동성리스부채
207,727,927

121,321,477

Ⅱ. 비유동부채

232,657,534

160,325,594

1. 기타지급채무
71,741,576

74,482,258

2. 충당부채
37,713,378

31,256,705

3. 리스부채
123,202,580

54,586,631

부 채 총 계

10,317,664,262

10,720,664,002

자 본

Ⅰ. 지배주주지분

46,248,368,512

63,347,435,067

1. 자본금
6,146,800,000

6,146,800,000

2. 자본잉여금
6,232,539,360

6,232,539,360

3. 기타자본구성요소
(1,588,651,650)

(1,588,651,650)

4. 이익잉여금
35,457,680,802

52,556,747,357

Ⅱ. 비지배주주지분

-

-

자 본 총 계

46,248,368,512

63,347,435,067

부 채 및 자 본 총 계

56,566,032,774

74,068,099,069

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제23기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지

제22기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 이크레더블과 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 23(당) 기
제 22(전) 기

Ⅰ. 영업수익

47,130,065,587

45,703,148,455

Ⅱ. 영업비용

27,843,172,548

27,480,677,684

1. 인건비
16,586,287,250

17,157,428,652

2. 일반경비
11,256,885,298

10,323,249,032

Ⅲ. 영업이익

19,286,893,039

18,222,470,771

Ⅳ. 기타수익

12,741,464

20,011,325

Ⅴ. 기타비용

3,793,478

1,493,402

Ⅵ. 금융수익

888,357,113

255,118,413

Ⅶ. 금융비용

12,145,076

6,390,142

Ⅷ. 법인세비용차감전순이익

20,172,053,062

18,489,716,965

Ⅸ. 법인세비용

4,512,527,617

4,563,435,941

Ⅹ. 당기순이익

15,659,525,445

13,926,281,024

XI. 기타포괄이익

-

-

XII. 당기총포괄이익

15,659,525,445

13,926,281,024

XIII. 지배기업 소유주지분에 대한 주당이익

1. 기본(희석)주당순이익

1,300

1,156

연 결 자 본 변 동 표

제23기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지

제22기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 이크레더블과 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
자본금
자본잉여금
기타자본구성요소
이익잉여금
비지배지분
총 계

2021년 1월 1일(당기초)
6,146,800,000
6,232,539,360
(1,588,651,650)
47,060,986,333
-
57,851,674,043

총포괄이익:
-
-
-
-
-
-

당기순이익
-
-
-
13,926,281,024
-
13,926,281,024

소유주와의 거래:
-
-
-
-
-
-

연차배당
-
-
-
(8,430,520,000)
-
(8,430,520,000)

2021년 12월 31일(당기말)
6,146,800,000
6,232,539,360
(1,588,651,650)
52,556,747,357
-
63,347,435,067

2022년 1월 1일(당기초)
6,146,800,000
6,232,539,360
(1,588,651,650)
52,556,747,357
-
63,347,435,067

총포괄이익:
-
-
-
-
-
-

당기순이익
-
-
-
15,659,525,445
-
15,659,525,445

소유주와의 거래:
-
-
-
-
-
-

연차배당
-
-
-
(32,758,592,000)
-
(32,758,592,000)

2022년 12월 31일(당기말)
6,146,800,000
6,232,539,360
(1,588,651,650)
35,457,680,802
-
46,248,368,512

연 결 현 금 흐 름 표

제23기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지

제22기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 이크레더블과 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 23(당) 기
제 22(전) 기

Ⅰ. 영업활동 현금흐름

17,895,265,218

16,102,810,393

1. 영업으로부터 창출된 현금흐름
21,982,750,878

20,266,609,926

2. 이자수취
811,896,293

264,491,011

3. 이자지급
(5,688,403)

(4,115,477)

4. 법인세납부
(4,893,693,550)

(4,424,175,067)

Ⅱ. 투자활동 현금흐름

(226,878,851)

102,120,500

1. 단기금융상품의 감소
-

1,000,000,000

2. 대여금의 증가
(610,000,000)

(1,192,000,000)

3. 대여금의 회수
427,000,000

485,000,000

4. 보증금의 증가
-

(7,600,000)

5. 보증금의 회수
556,680,000

-

6. 유형자산의 취득
(120,463,395)

(20,800,000)

7. 유형자산의 처분
524,544

-

8. 무형자산의 취득
(480,620,000)

(162,479,500)

Ⅲ. 재무활동 현금흐름

(32,976,908,997)

(8,679,858,563)

1. 배당금의 지급
(32,758,592,000)

(8,430,520,000)

2. 유동성리스부채의 상환
(218,316,997)

(249,338,563)

Ⅴ. 현금및현금성자산의 증가(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

(15,308,522,630)

7,525,072,330

Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산

61,871,734,161

54,346,661,831

Ⅶ. 기말의 현금및현금성자산

46,563,211,531

61,871,734,161

[별도 재무제표]

재 무 상 태 표

제 23 기 2022년 12월 31일 현재

제 22 기 2021년 12월 31일 현재

주식회사 이크레더블
(단위 : 원)

과 목
제 23(당) 기
제 22(전) 기

자 산

Ⅰ. 유동자산

40,764,115,112

58,561,013,446

1. 현금및현금성자산
37,666,332,327

53,808,692,273

2. 매출채권 및 기타수취채권
2,991,549,518

4,561,178,197

3. 기타유동자산
106,233,267

191,142,976

Ⅱ. 비유동자산

7,807,813,605

8,491,544,532

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
12,600,000

12,600,000

2. 기타수취채권
2,643,715,000

2,510,195,000

3. 종속기업투자주식
1,500,000,000

1,500,000,000

4. 유형자산
1,888,315,353

2,033,388,614

5. 사용권자산
214,293,172

131,255,169

6. 무형자산
1,036,098,497

1,791,185,616

7. 이연법인세자산
512,791,583

512,920,133

자 산 총 계

48,571,928,717

67,052,557,978

부 채

Ⅰ. 유동부채

9,357,226,586

9,925,616,047

1. 기타지급채무
4,616,821,908

4,606,479,310

2. 당기법인세부채
2,385,038,201

2,755,713,611

3. 기타유동부채
2,216,100,369

2,472,275,399

4. 유동성리스부채
139,266,108

91,147,727

Ⅱ. 비유동부채

181,657,075

138,366,887

1. 기타지급채무
66,735,016

65,644,858

2. 충당부채
37,713,378

31,256,705

3. 리스부채
77,208,681

41,465,324

부 채 총 계

9,538,883,661

10,063,982,934

자 본

1. 자본금
6,146,800,000

6,146,800,000

2. 자본잉여금
6,277,439,704

6,277,439,704

3. 기타자본구성요소
(1,588,651,650)

(1,588,651,650)

4. 이익잉여금
28,197,457,002

46,152,986,990

자 본 총 계

39,033,045,056

56,988,575,044

부 채 및 자 본 총 계

48,571,928,717

67,052,557,978

포 괄 손 익 계 산 서

제23기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지

제22기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 이크레더블
(단위 : 원)

과 목
제 23(당) 기
제 22(전) 기

Ⅰ. 영업수익

45,510,621,056

44,263,053,938

Ⅱ. 영업비용

27,123,884,508

26,916,251,869

1. 인건비
15,722,149,696

16,304,896,792

2. 일반경비
11,401,734,812

10,611,355,077

Ⅲ. 영업이익

18,386,736,548

17,346,802,069

Ⅳ. 기타수익

12,670,165

19,624,876

Ⅴ. 기타비용

3,683,988

1,483,583

Ⅵ. 금융수익

713,108,734

219,068,783

Ⅶ. 금융비용

10,221,346

5,388,517

Ⅷ. 법인세비용차감전순이익

19,098,610,113

17,578,623,628

Ⅸ. 법인세비용

4,295,548,101

4,382,143,542

Ⅹ. 당기순이익

14,803,062,012

13,196,480,086

XI. 기타포괄이익

-

-

XII. 당기총포괄이익

14,803,062,012

13,196,480,086

XIII. 주당손익

1. 기본(희석)주당순이익

1,229

1,096

자 본 변 동 표

제23기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지

제22기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 이크레더블
(단위 : 원)

과 목
자 본 금
자 본잉여금
기타자본구성요소
이 익잉여금
총 계

2021년 1월 1일(당기초)
6,146,800,000
6,277,439,704
(1,588,651,650)
41,387,026,904
52,222,614,958

총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
13,196,480,086
13,196,480,086

소유주와의 거래:

연차배당
-
-
-
(8,430,520,000)
(8,430,520,000)

2021년 12월 31일(당기말)
6,146,800,000
6,277,439,704
(1,588,651,650)
46,152,986,990
56,988,575,044

2022년 1월 1일(당기초)
6,146,800,000
6,277,439,704
(1,588,651,650)
46,152,986,990
56,988,575,044

총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
14,803,062,012
14,803,062,012

소유주와의 거래:

연차배당
-
-
-
(32,758,592,000)
(32,758,592,000)

2022년 12월 31일(당기말)
6,146,800,000
6,277,439,704
(1,588,651,650)
28,197,457,002
39,033,045,056

현 금 흐 름 표

제23기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지

제22기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지

주식회사 이크레더블
(단위 : 원)

과 목
제 23(당) 기
제 22(전) 기

Ⅰ. 영업활동 현금흐름

16,879,257,037

15,093,382,390

1. 영업으로부터 창출된 현금흐름
20,906,514,237

19,160,794,744

2. 이자수취
642,602,434

213,931,796

3. 이자지급
(3,764,673)

(3,113,852)

4. 법인세납부
(4,666,094,961)

(4,278,230,298)

Ⅱ. 투자활동 현금흐름

(110,447,656)

(866,579,500)

1. 대여금의 증가
(570,000,000)

(1,141,000,000)

2. 대여금의 회수
407,000,000

465,000,000

3. 보증금의 증가
-

(7,300,000)

4. 보증금의 회수
556,680,000

-

5. 유형자산의 취득
(114,032,200)

(20,800,000)

6. 유형자산의 처분
524,544

-

7. 무형자산의 취득
(390,620,000)

(162,479,500)

Ⅲ. 재무활동 현금흐름

(32,911,169,327)

(8,615,081,588)

1. 배당금의 지급
(32,758,592,000)

(8,430,520,000)

2. 유동성리스부채의 상환
(152,577,327)

(184,561,588)

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

(16,142,359,946)

5,611,721,302

Ⅴ. 기초의 현금및현금성자산

53,808,692,273

48,196,970,971

Ⅵ. 기말의 현금및현금성자산

37,666,332,327

53,808,692,273

※ 상세한 주석사항은 3월 20일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 사업보고서를 참조하시기 바랍니다.

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

별도 이익잉여금처분계산서(안)

제23기: 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일 까지(처분예정일: 2023년 3월 29일)

제22기: 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일 까지(처분확정일: 2022년 3월 29일)

주식회사 이크레더블
(단위 : 원)

구 분
제 23(당) 기
제 22(전) 기

미처분이익잉여금

25,124,057,002

43,079,586,990

전기이월미처분이익잉여금
10,320,994,990

29,883,106,904

당기순이익
14,803,062,012

13,196,480,086

이익잉여금 처분액

12,525,344,000

32,758,592,000

이익준비금
-

-

배당금

현금배당(주당현금배당금(률)):
12,525,344,000

32,758,592,000

당기 : 1,040원 (208.0%)

전기 : 2,720원 (544.0%)

차기이월미처분이익잉여금

12,598,713,002

10,320,994,990

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
4(1)

보수총액 또는 최고한도액
1,000 백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
4(1)

실제 지급된 보수총액
868 백만원

최고한도액
1,000 백만원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사의 보수한도 승인

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수
1

보수총액 또는 최고한도액
42백만원

(전 기)

감사의 수
1

실제 지급된 보수총액
42백만원

최고한도액
42백만원

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

민영창
1964.05.05
사내이사
해당사항 없음
계열회사의 임직원
이사회

정유신
1959.10.23
사외이사
해당사항 없음
해당사항 없음
이사회

박홍기
1974.04.08
기타비상무이사
해당사항 없음
계열회사의 임직원
이사회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의최근3년간 거래내역

기간
내용

민영창
한국기업평가(주) 전무
1993 ~ 20112012 ~ 20142017 ~ 2023
메리츠증권 기획본부장대우증권 경영지원본부장한국기업평가 경영지원본부장
해당사항 없음

정유신
교수
2005 ~ 20082008 ~ 20112011 ~ 20142013 ~ 20172013 ~ 20182014 ~ 현재2017 ~ 현재
신한금융투자 부사장 SC증권 대표이사 한국벤처투자 대표이사 중소기업 창조경제 확산위원회 자문위원 금융위원회 금융발전심의회 심의위원 서강대 경영학과 교수 서강대 기술경영대학원 대학원장
해당사항 없음

박홍기
한국기업평가(주) 재무관리실장
2001 ~ 20082009 ~ 현재

안진회계법인 회계사

한국기업평가 재무관리실장

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

민영창
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

정유신
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

박홍기
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

1. 전문성

본 후보자는 재무금융 및 핀테크 분야의 전문적인 지식과 현장에서의 경험을 바탕으로 이사회의 의사결정이 최선의 방향으로 이루어지도록 주어진 직무를 성실하게 수행하고자 함

2. 독립성

본 후보자는 사외이사직을 수행함에 있어 최대주주로부터 독립적인 위치에 있어야 함을 정확하게 이해하고 있으며, 투명하고 독립적으로 직무수행 및 의사결정을 하고자 함

3. 회사의 이익 보호

전문적 지식과 경험을 바탕으로 경영진이나 특정 주주의 이익이 아닌 회사 전체의 이익을 보호하는데 노력을 기울일 것임

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

본 후보자는 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 이를 엄수할 것이며, 특히 정도 경영과 투명 경영의 원칙을 준수할 것임

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

사내이사 후보자: 민영창

민영창 후보는 금융회사에서의 폭넓은 관리 경험과 식견, 전문성을 바탕으로 이크레더블의 대표이사로 선임된다면 기업의 성장과 체계적인 관리시스템 확립에 기여할 것으로 생각함. 이크레더블 이사회는 민영창 후보가 회사의 안정적인 이익 창출 기반 확보와 함께 지속적 성장 및 기업가치 제고를 통한 주주이익 극대화에 기여할 적임자로 판단하여 사내이사 후보로 추천함.

사외이사 후보자: 정유신

정유신 후보는 재무 ·금융 전문가로 금융위원회 심의위원 및 한국핀테크지원센터 센터장으로서 핀테크 산업 등의 경험과 역량을 보유하고 있음. 빠르게 변화하는 국내외 신용정보시장 환경 속에서 외부 전문가로서 전문지식과 통찰력을 바탕으로 당사의 차세대 정보사업 성장에 기여할 것으로 기대하여 사외이사 후보로 추천함.

기타비상무이사 후보자: 박홍기

박홍기 후보는 다양한 경험과 전문성을 갖춘 재무회계 전문가로서 회사의 성장과 발전에기여할 것으로 판단되어 추전함.

확인서

확인서1

확인서2

확인서3

※ 기타 참고사항

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

- 상법시행령 제31조(주주총회의 소집공고) 제4항 제4호에 의거하여 사업보고서 및 감사보고서는 주주총회 개최 1주 전까지 금융감독원 전자공시시스템 제출 및 회사 홈페이지에 게재할 예정입니다.

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2023년 03월 20일
1주전 회사 홈페이지 게재

- 당사 홈페이지: http://www.ecredible.co.kr

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

※ 참고사항

□ 주총집중일 주주총회 개최 사유해당 사항 없음□ 코로나바이러스감염증-19(COVID-19)에 관한 사항코로나19 확산과 관련하여 감염 및 전파를 예방하기 위하여 총회장 출입 시 발열체크, 손소독제 사용, 마스크 착용 여부 확인 후 출입이 가능하오니 이점 양해 부탁드립니다.

코로나19 확산에 따라 주주총회 일시, 장소 등 불가피한 변경사항 발생 시, 변경사항 승인 권한을 대표이사에게 위임함을 알려드립니다. 이 경우 전자공시 및 홈페이지 공고 등을 통해 변경사항을 재안내 드리도록 하겠습니다.