대신증권 — [기재정정]증권신고서(채무증권) (20230209)
제출인: 대신증권

증권신고서(채무증권)
3.6
대신증권(주)

정 정 신 고 (보고)

2023년 02월 09일

1. 정정대상 공시서류 : 증권신고서(채무증권)

2. 정정대상 공시서류의 최초제출일 : 2023년 02월 03일

[증권신고서 제출 및 정정 연혁]

제출일자
문서명
비고

2023년 02월 03일
증권신고서(채무증권)
최초 제출

2023년 02월 09일
[기재정정]증권신고서(채무증권)
수요예측 결과 반영

3. 정정사항

항 목
정정사유
정 정 전
정 정 후

※ 본 '[기재정정]증권신고서'는 수요예측 결과 내용 반영에 따른 것으로, 정정 및 추가 기재된 사항은
파란색으로 굵게 표시하였습니다.

[요약정보]

2. 모집 또는 매출에 관한 일반사항
수요예측 결과에 따른 기재정정
(주1) 정정 전
(주1) 정정 후

[제1부 모집 또는 매출에 관한 사항]

Ⅰ. 모집 또는 매출에 관한 사항1. 공모개요
수요예측 결과에 따른 기재정정
(주2) 정정 전
(주2) 정정 후

Ⅰ. 모집 또는 매출에 관한 사항3. 공모가격 결정 방법
수요예측 결과에 따른 기재정정
-
(주3) 추가 기재

Ⅰ. 모집 또는 매출에 관한 사항5. 인수 등에 관한 사항
수요예측 결과에 따른 기재정정
(주4) 정정 전
(주4) 정정 후

Ⅱ. 증권의 주요 권리내용1. 사채의 명칭 및 만기등에 관한 사항가. 일반적인 사항
수요예측 결과에 따른 기재정정
(주5) 정정 전
(주5) 정정 후

Ⅴ. 자금의 사용목적1. 모집 또는 매출에 의한 자금조달 내역2. 자금의 사용목적
수요예측 결과에 따른 기재정정
(주6) 정정 전
(주6) 정정 후

(주1) 정정 전

회차 :
23-1
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
60,000,000,000
모집(매출)총액
60,000,000,000

발행가액
60,000,000,000
이자율
-

발행수익률
-
상환기일
2025년 02월 14일

원리금지급대행기관
(주)우리은행한화기업영업지원팀
(사채)관리회사
-

신용등급(신용평가기관)
AA- (한국신용평가) / AA- (NICE신용평가)
비고
-

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
신한투자증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료의 0.20%
총액인수

대표
케이비증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료의 0.20%
총액인수

인수
키움증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료의 0.20%
총액인수

인수
SK증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료의 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2023년 02월 15일
2023년 02월 15일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
60,000,000,000

발행제비용
230,120,000

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】
▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 01월 18일 신한투자증권(주) 및 KB증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 02월 10일이며, 상장예정일은 2023년 02월 15일임.

주1) 본 사채는 2023년 02월 06일 09시에서 16시 30분까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램 및 FAX 접수방법을 통해 실시하는 수요예측결과에 따라 권면(전자등록)총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 권면(전자등록)이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.주2) 본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.50%p. ~ +0.50%p.를 가산한 이자율로 합니다.주3) 상기 기재된 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액)은 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 제23-1회 및 제23-2회 무보증사채 전자등록총액 합계 금 이천억원(\200,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.주4) 확정 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2023년 02월 09일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다. 상기 일정은 금리 협의 상황에 따라 일부 변동이 가능합니다.

회차 :
23-2
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
40,000,000,000
모집(매출)총액
40,000,000,000

발행가액
40,000,000,000
이자율
-

발행수익률
-
상환기일
2026년 02월 13일

원리금지급대행기관
(주)우리은행한화기업영업지원팀
(사채)관리회사
-

신용등급(신용평가기관)
AA- (한국신용평가)/AA- (NICE신용평가)
비고
-

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
신한투자증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
케이비증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
부국증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
NH투자증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2023년 02월 15일
2023년 02월 15일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
40,000,000,000

발행제비용
148,011,600

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】
▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 01월 18일 신한투자증권(주) 및 KB증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 02월 10일이며, 상장예정일은 2023년 02월 15일임.

주1) 본 사채는 2023년 02월 06일 09시에서 16시 30분까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램 및 FAX 접수방법을 통해 실시하는 수요예측결과에 따라 권면(전자등록)총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 권면(전자등록)이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.주2) 본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.50%p. ~ +0.50%p.를 가산한 이자율로 합니다.주3) 상기 기재된 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액)은 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 제23-1회 및 제23-2회 무보증사채 전자등록총액 합계 금 이천억원(\200,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.주4) 확정 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2023년 02월 09일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다. 상기 일정은 금리 협의 상황에 따라 일부 변동이 가능합니다.

(주1) 정정 후

회차 :
23-1
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
60,000,000,000
모집(매출)총액
60,000,000,000

발행가액
60,000,000,000
이자율
-

발행수익률
-
상환기일
2025년 02월 14일

원리금지급대행기관
(주)우리은행한화기업영업지원팀
(사채)관리회사
-

신용등급(신용평가기관)
AA- (한국신용평가) / AA- (NICE신용평가)
비고
-

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
신한투자증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료의 0.20%
총액인수

대표
케이비증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료의 0.20%
총액인수

인수
키움증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료의 0.20%
총액인수

인수
SK증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료의 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2023년 02월 15일
2023년 02월 15일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
60,000,000,000

발행제비용
254,120,000

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】
▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 01월 18일 신한투자증권(주) 및 KB증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 02월 10일이며, 상장예정일은 2023년 02월 15일임.

<삭제>
주) 본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.05%p.를 가산한 이자율로 합니다.
<삭제>
<삭제>

회차 :
23-2
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
40,000,000,000
모집(매출)총액
40,000,000,000

발행가액
40,000,000,000
이자율
-

발행수익률
-
상환기일
2026년 02월 13일

원리금지급대행기관
(주)우리은행한화기업영업지원팀
(사채)관리회사
-

신용등급(신용평가기관)
AA- (한국신용평가)/AA- (NICE신용평가)
비고
-

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
신한투자증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
케이비증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
부국증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
NH투자증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2023년 02월 15일
2023년 02월 15일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
40,000,000,000

발행제비용
164,011,600

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】
▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 01월 18일 신한투자증권(주) 및 KB증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 02월 10일이며, 상장예정일은 2023년 02월 15일임.

<삭제>
주) 본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 +0.12%p.를 가산한 이자율로 합니다.
<삭제>
<삭제>

(주2) 정정 전

[회차: 제23-1회]
(단위 :원 )

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
60,000,000,000

할 인 율 (%)
-

발행수익률(%)
-

모집 또는 매출가액
각 사채권면금액의 100%로 한다.

모집 또는 매출총액
60,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

이 자 율
-

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
본 사채의 이자는 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하여 매 3개월마다 연 사채이율의 1/4씩 분할하여 후지급하며, 이자지급기일은 다음과 같다. 다만, 이자지급기일이 은행휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 이자지급기일로 하고, 이자지급기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 또한, 마지막 이자지급의 계산은 발행가액에 사채의 이율을 곱한 액수에 직전 이자지급기일부터 마지막 이자지급기일 전일까지의 실제 일수를 곱한 후, 이를 365로 나눈 금액으로 하되 소수 첫째자리 이하의 금액은 절사한다발행회사가 각 기일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다.

이자지급 기한
2023년 05월 15일, 2023년 08월 15일, 2023년 11월 15일, 2024년 02월 15일,2024년 05월 15일, 2023년 08월 15일, 2024년 11월 15일, 2025년 02월 14일,

신용평가 등급
평가회사명
한국신용평가 / NICE신용평가

평가일자
2023.02.02 / 2023.02.02

평가결과등급
AA- / AA-

상환방법 및 기한
본 사채의 원금은 2025년 02월 14일에 일시 상환한다. 다만 상환기일이 은행의 휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 상환기일로 하고, 원금상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.발행회사가 각 기일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다.

납 입 기 일
2023년 02월 15일

청 약 기 일
2023년 02월 15일

등 록 기 관
한국예탁결제원

원리금 지급대행기관
회 사 명
(주)우리은행 한화기업영업지원팀

회사고유번호
00254045

기 타 사 항
▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 01월 18일 신한투자증권(주) 및 KB증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 02월 10일이며, 상장예정일은 2023년 02월 15일임.

주1) 본 사채는 2023년 02월 06일 09시에서 16시 30분까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램 및 FAX 접수방법을 통해 실시하는 수요예측결과에 따라 권면(전자등록)총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 권면(전자등록)이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.주2) 본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.50%p. ~ +0.50%p.를 가산한 이자율로 합니다.주3) 상기 기재된 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액)은 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 제23-1회 및 제23-2회 무보증사채 전자등록총액 합계 금 이천억원(\200,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.주4) 확정 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2023년 02월 09일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다. 상기 일정은 금리 협의 상황에 따라 일부 변동이 가능합니다.

[회차: 제23-2회]
(단위 :원 )

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
40,000,000,000

할 인 율 (%)
-

발행수익률(%)
-

모집 또는 매출가액
각 사채권면금액의 100%로 한다.

모집 또는 매출총액
40,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

이 자 율
-

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
본 사채의 이자는 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하여 매 3개월마다 연 사채이율의 1/4씩 분할하여 후지급하며, 이자지급기일은 다음과 같다. 다만, 이자지급기일이 은행휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 이자지급기일로 하고, 이자지급기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 또한, 마지막 이자지급의 계산은 발행가액에 사채의 이율을 곱한 액수에 직전 이자지급기일부터 마지막 이자지급기일 전일까지의 실제 일수를 곱한 후, 이를 365로 나눈 금액으로 하되 소수 첫째자리 이하의 금액은 절사한다발행회사가 각 기일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다.

이자지급 기한
2023년 05월 15일, 2023년 08월 15일, 2023년 11월 15일, 2024년 02월 15일,2024년 05월 15일, 2023년 08월 15일, 2024년 11월 15일, 2025년 02월 15일,2025년 05월 15일, 2025년 08월 15일, 2025년 11월 15일, 2026년 02월 13일.

신용평가 등급
평가회사명
한국신용평가 / NICE신용평가

평가일자
2023.02.02 / 2023.02.02

평가결과등급
AA- / AA-

상환방법 및 기한
본 사채의 원금은 2026년 02월 13일에 일시 상환한다. 다만 상환기일이 은행의 휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 상환기일로 하고, 원금상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.발행회사가 각 기일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다.

납 입 기 일
2023년 02월 15일

청 약 기 일
2023년 02월 15일

등 록 기 관
한국예탁결제원

원리금 지급대행기관
회 사 명
(주)우리은행 한화기업영업지원팀

회사고유번호
00254045

기 타 사 항
▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 01월 18일 신한투자증권(주) 및 KB증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 02월 10일이며, 상장예정일은 2023년 02월 15일임.

주1) 본 사채는 2023년 02월 06일 09시에서 16시 30분까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램 및 FAX 접수방법을 통해 실시하는 수요예측결과에 따라 권면(전자등록)총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 권면(전자등록)이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.주2) 본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.50%p. ~ +0.50%p.를 가산한 이자율로 합니다.주3) 상기 기재된 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액)은 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 제23-1회 및 제23-2회 무보증사채 전자등록총액 합계 금 이천억원(\200,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.주4) 확정 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2023년 02월 09일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다. 상기 일정은 금리 협의 상황에 따라 일부 변동이 가능합니다.

(주2) 정정 후

[회차: 제23-1회]
(단위 :원 )

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
60,000,000,000

할 인 율 (%)
-

발행수익률(%)
-

모집 또는 매출가액
각 사채권면금액의 100%로 한다.

모집 또는 매출총액
60,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

이 자 율
-

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
본 사채의 이자는 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하여 매 3개월마다 연 사채이율의 1/4씩 분할하여 후지급하며, 이자지급기일은 다음과 같다. 다만, 이자지급기일이 은행휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 이자지급기일로 하고, 이자지급기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 또한, 마지막 이자지급의 계산은 발행가액에 사채의 이율을 곱한 액수에 직전 이자지급기일부터 마지막 이자지급기일 전일까지의 실제 일수를 곱한 후, 이를 365로 나눈 금액으로 하되 소수 첫째자리 이하의 금액은 절사한다발행회사가 각 기일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다.

이자지급 기한
2023년 05월 15일, 2023년 08월 15일, 2023년 11월 15일, 2024년 02월 15일,2024년 05월 15일, 2023년 08월 15일, 2024년 11월 15일, 2025년 02월 14일,

신용평가 등급
평가회사명
한국신용평가 / NICE신용평가

평가일자
2023.02.02 / 2023.02.02

평가결과등급
AA- / AA-

상환방법 및 기한
본 사채의 원금은 2025년 02월 14일에 일시 상환한다. 다만 상환기일이 은행의 휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 상환기일로 하고, 원금상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.발행회사가 각 기일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다.

납 입 기 일
2023년 02월 15일

청 약 기 일
2023년 02월 15일

등 록 기 관
한국예탁결제원

원리금 지급대행기관
회 사 명
(주)우리은행 한화기업영업지원팀

회사고유번호
00254045

기 타 사 항
▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 01월 18일 신한투자증권(주) 및 KB증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 02월 10일이며, 상장예정일은 2023년 02월 15일임.

<삭제>
주) 본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.05%p.를 가산한 이자율로 합니다.
<삭제>
<삭제>

[회차: 제23-2회]
(단위 :원 )

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
40,000,000,000

할 인 율 (%)
-

발행수익률(%)
-

모집 또는 매출가액
각 사채권면금액의 100%로 한다.

모집 또는 매출총액
40,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

이 자 율
-

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
본 사채의 이자는 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하여 매 3개월마다 연 사채이율의 1/4씩 분할하여 후지급하며, 이자지급기일은 다음과 같다. 다만, 이자지급기일이 은행휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 이자지급기일로 하고, 이자지급기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 또한, 마지막 이자지급의 계산은 발행가액에 사채의 이율을 곱한 액수에 직전 이자지급기일부터 마지막 이자지급기일 전일까지의 실제 일수를 곱한 후, 이를 365로 나눈 금액으로 하되 소수 첫째자리 이하의 금액은 절사한다발행회사가 각 기일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다.

이자지급 기한
2023년 05월 15일, 2023년 08월 15일, 2023년 11월 15일, 2024년 02월 15일,2024년 05월 15일, 2023년 08월 15일, 2024년 11월 15일, 2025년 02월 15일,2025년 05월 15일, 2025년 08월 15일, 2025년 11월 15일, 2026년 02월 13일.

신용평가 등급
평가회사명
한국신용평가 / NICE신용평가

평가일자
2023.02.02 / 2023.02.02

평가결과등급
AA- / AA-

상환방법 및 기한
본 사채의 원금은 2026년 02월 13일에 일시 상환한다. 다만 상환기일이 은행의 휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 상환기일로 하고, 원금상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.발행회사가 각 기일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다.

납 입 기 일
2023년 02월 15일

청 약 기 일
2023년 02월 15일

등 록 기 관
한국예탁결제원

원리금 지급대행기관
회 사 명
(주)우리은행 한화기업영업지원팀

회사고유번호
00254045

기 타 사 항
▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 01월 18일 신한투자증권(주) 및 KB증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 02월 10일이며, 상장예정일은 2023년 02월 15일임.

<삭제>
주) 본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 +0.12%p.를 가산한 이자율로 합니다.
<삭제>
<삭제>

(주3) 추가 기재

라. 수요예측 결과

(1) 수요예측 참여 내역

[회 차 : 제23-1회]
(단위: 건, 억원)

구분

국내 기관투자자

외국 기관투자자

합계

운용사

(집합)

투자매매중개업자

연기금, 운용사(고유),은행, 보험

기타

거래실적

유(*)

거래실적

무

건수

10
5
-
-
-
-
15

수량

1,300
650
-
-
-
-
1,950

경쟁률

2.17 : 1
1.08 : 1
-
-
-
-
3.25 : 1

주1) 경쟁률은 단순경쟁률로, 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임.

주2) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

(*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

[회 차 : 제23-2회]
(단위: 건, 억원)

구분

국내 기관투자자

외국 기관투자자

합계

운용사

(집합)

투자매매중개업자

연기금, 운용사(고유),은행, 보험

기타

거래실적

유(*)

거래실적

무

건수

5
2
2
-
-
-
9

수량

700
200
300
-
-
-
1,200

경쟁률

1.75 : 1
0.50 : 1
0.75 : 1
-
-
-
3.00 : 1

주1) 경쟁률은 단순경쟁률로, 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임.

주2) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

(*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

(2) 수요예측 신청가격 분포

[회 차 : 제23-1회]
(단위 : bp, 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계
누적합계
유효수요

운용사 (집합)
투자매매중개업자
연기금, 운용사(고유),은행, 보험
기타
거래실적 유*
거래실적 무

건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
비율

누적

수량

누적

비율

-31
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.13%
100
5.13%
포함

-30
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.13%
200
10.26%
포함

-20
1
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
300
15.38%
500
25.64%
포함

-5
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.13%
600
30.77%
포함

9
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.13%
700
35.90%
포함

10
2
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2
200
10.26%
900
46.15%
포함

12
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.13%
1,000
51.28%
포함

15
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
1
200
10.26%
1,200
61.54%
포함

38
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.13%
1,300
66.67%
포함

40
-
-
2
150
-
-
-
-
-
-
-
-
2
150
7.69%
1,450
74.36%
포함

49
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
200
10.26%
1,650
84.62%
포함

50
-
-
2
300
-
-
-
-
-
-
-
-
2
300
15.38%
1,950
100.00%
포함

합계
10
1,300
5
650
-
-
-
-
-
-
-
-
15
1,950
100.00%
-
-
-

주) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

[회 차 : 제23-2회]
(단위 : bp, 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계
누적합계
유효수요

운용사 (집합)
투자매매중개업자
연기금, 운용사(고유),은행, 보험
기타
거래실적 유*
거래실적 무

건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
비율

누적

수량

누적

비율

-1
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
8.33%
100
8.33%
포함

0
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
200
16.67%
300
25.00%
포함

12
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
8.33%
400
33.33%
포함

18
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
1
100
8.33%
500
41.67%
포함

19
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
8.33%
600
50.00%
포함

20
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
8.33%
700
58.33%
포함

27
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
200
16.67%
900
75.00%
포함

50
-
-
1
100
1
200
-
-
-
-
-
-
2
300
25.00%
1,200
100.00%
포함

합계
5
700
2
200
2
300
-
-
-
-
-
-
9
1,200
100.00%
-
-
-

주) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

(3) 수요예측 상세 분포 현황

[회 차 : 제23-1회]
(단위: bp, 억원)

구분
대신증권(주) 2년 만기 개별민평 대비 스프레드

-31
-30
-20
-5
9
10
12
15
38
40
49
50
합계

기관투자자1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자2
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자3
-
-
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
300

기관투자자4
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자5
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자6
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자7
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자8
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
100

기관투자자9
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
200

기관투자자10
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
100

기관투자자11
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
100

기관투자자12
-
-
-
-
-
-
-
-
-
50
-
-
50

기관투자자13
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200
-
200

기관투자자14
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200
200

기관투자자15
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
100

합계
100
100
300
100
100
200
100
200
100
150
200
300
1,950

누적합계
100
200
500
600
700
900
1,000
1,200
1,300
1,450
1,650
1,950
-

[회 차 : 제23-2회]
(단위: bp, 억원)

구분
대신증권(주) 3년 만기 개별민평 대비 스프레드

-1
0
12
18
19
20
27
50
합계

기관투자자1
100
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자2
-
200
-
-
-
-
-
-
200

기관투자자3
-
-
100
-
-
-
-
-
100

기관투자자4
-
-
-
100
-
-
-
-
100

기관투자자5
-
-
-
-
100
-
-
-
100

기관투자자6
-
-
-
-
-
100
-
-
100

기관투자자7
-
-
-
-
-
-
200
-
200

기관투자자8
-
-
-
-
-
-
-
200
200

기관투자자9
-
-
-
-
-
-
-
100
100

합계
100
200
100
100
100
100
200
300
1,200

누적합계
100
300
400
500
600
700
900
1,200
-

마. 유효수요의 범위, 산정근거 및 최종 발행금리에의 반영내용

구 분
내 용

유효수요의 정의
"유효수요"란, 공모금리 결정 시, 과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 물량

유효수요의 범위
공모희망금리 상단 이자율 이내로 수요예측에 참여한 모든 물량

유효수요 판단기준 및판단 근거
① 금번 발행과 관련하여 발행회사와 공동대표주관회사는 공모희망금리 산정시 공모희망금리 결정과 관련하여 민간채권평가사의 평가금리, 최근 동일 신용등급 회사채의 스프레드 동향, 기 발행 회사채 유통현황 및 채권시장 동향 등을 고려하여 결정하였습니다. 자세한 내용은 상기 가.~나. 항목을 참고하시기 바랍니다.② 본 사채의 수요예측 결과 기관투자자의 수요예측 신청현황은 아래와 같습니다.[대신증권(주) 제23-1회 무기명식 이권부 무보증사채]- 총 참여신청금액: 1,950억원- 총 참여신청범위: -0.31%p. ~ +0.50%p.- 총 참여신청건수: 15건- 유효수요 내 참여신청건수: 15건- 유효수요 내 참여신청금액: 1,950억원[대신증권(주) 제23-2회 무기명식 이권부 무보증사채]- 총 참여신청금액: 1,200억원- 총 참여신청범위: -0.01%p. ~ +0.50%p.- 총 참여신청건수: 9건- 유효수요 내 참여신청건수: 9건- 유효수요 내 참여신청금액: 1,200억원 본 사채의 유효수요는 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」및 "공동대표주관회사"의 내부 지침에 근거하여 발행회사 및 공동대표주관회사가 협의하여 유효수요를 산정하였습니다. 각각의 수요예측 참여자가 제시한 금리에는 공동대표주관회사와 발행회사가 고려한 위험(발행회사의 산업 및 재무 상황, 금리 및 스프레드 전망)이 반영되어 있을 것으로 판단하였고, 공모희망금리밴드 상단 이내로 참여한 건 중 발행회사 및 공동대표주관회사가 협의한 물량을 유효수요로 정의하였습니다.

최종 발행금리 결정에 대한 수요예측 결과의 반영 내용

본 사채의 최종 발행금리는 앞서 산정한 유효수요의 범위 내에서 낮은 금리부터 "누적도수"로 계산하는 방법을 사용하였으며, 발행회사와 공동대표주관회사가 최종 협의하여 결정되었습니다. [대신증권(주) 제23-1회 무기명식 이권부 무보증사채]본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.05%p.를 가산한 이자율로 합니다.[대신증권(주) 제23-2회 무기명식 이권부 무보증사채]본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 +0.12%p.를 가산한 이자율로 합니다.

(주4) 정정 전

가. 사채의 인수

[회 차 :제 23-1회]
(단위 : 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

신한투자증권(주)
00138321
서울특별시 영등포구 여의대로 70
20,000,000,000
0.20
총액인수

KB증권(주)
00164876
서울특별시 영등포구 여의나루로 50
20,000,000,000
0.20
총액인수

키움증권(주)
00296290
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18
10,000,000,000
0.20
총액인수

SK증권(주)
00131850
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31
10,000,000,000
0.20
총액인수

주) 본 사채는 2023년 02월 06일 09시부터 16시 30분까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 제23-1회 및 제23-2회 무보증사채 총액의 합계는 금 이천억원(\200,000,000,000) 이하의 범위 내에서 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.

[회 차 :제 23-2회]
(단위 : 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

신한투자증권(주)
00138321
서울특별시 영등포구 여의대로 70
10,000,000,000
0.20
총액인수

KB증권(주)
00164876
서울특별시 영등포구 여의나루로 50
10,000,000,000
0.20
총액인수

부국증권(주)
00123772
서울특별시 영등포구 국제금융로6길 17
10,000,000,000
0.20
총액인수

NH투자증권(주)
00120182
서울특별시 영등포구 여의대로 108
10,000,000,000
0.20
총액인수

주) 본 사채는 2023년 02월 06일 09시부터 16시 30분까지 한국금융투자협회 K-Bond 프로그램을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 제23-1회 및 제23-2회 무보증사채 총액의 합계는 금 이천억원(\200,000,000,000) 이하의 범위 내에서 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.

(주4) 정정 후

가. 사채의 인수

[회 차 :제 23-1회]
(단위 : 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

신한투자증권(주)
00138321
서울특별시 영등포구 여의대로 70
20,000,000,000
0.20
총액인수

KB증권(주)
00164876
서울특별시 영등포구 여의나루로 50
20,000,000,000
0.20
총액인수

키움증권(주)
00296290
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18
10,000,000,000
0.20
총액인수

SK증권(주)
00131850
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31
10,000,000,000
0.20
총액인수

(삭제)

[회 차 :제 23-2회]
(단위 : 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

신한투자증권(주)
00138321
서울특별시 영등포구 여의대로 70
10,000,000,000
0.20
총액인수

KB증권(주)
00164876
서울특별시 영등포구 여의나루로 50
10,000,000,000
0.20
총액인수

부국증권(주)
00123772
서울특별시 영등포구 국제금융로6길 17
10,000,000,000
0.20
총액인수

NH투자증권(주)
00120182
서울특별시 영등포구 여의대로 108
10,000,000,000
0.20
총액인수

(삭제)(주5) 정정 전

가. 일반적인 사항

(단위 : 억원,%)

회 차
금 액
만 기 일
연리이자율
옵션관련사항

대신증권(주) 제23-1회
600
2025년 02월 14일
주2)
-

대신증권(주) 제23-2회
400
2026년 02월 13일
주3)
-

합 계
1,000
-
-
-

주1) 본 사채는 2023년 02월 06일 09시부터 16시 30분까지 실시하는 수요예측 결과에 따라 금액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액) 및 연리이자율 등이 결정될 예정입니다.주2) 수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.50%p. ~ +0.50%p.를 가산한 이자율로 합니다.주3) 수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.50%p. ~ +0.50%p.를 가산한 이자율로 합니다.주4) 상기 기재된 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액)은 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 제23-1회 및 제23-2회 무보증사채의 전자등록총액 합계는 금 이천억원(\200,000,000,000) 이하의 범위 내에서 "발행회사"와 "인수단"이 협의하여 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수수량 및 인수금액이 조정될 수 있습니다.주5) 확정 총액(권면(전자등록)총액, 모집총액, 발행가액) 및 확정 가산(차감)금리, 확정된 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2023년 02월 09일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다. 상기 일정은 금리 협의 상황에 따라 일부 변동이 가능합니다.

(주5) 정정 후

가. 일반적인 사항

(단위 : 억원,%)

회 차
금 액
만 기 일
연리이자율
옵션관련사항

대신증권(주) 제23-1회
600
2025년 02월 14일
주1)
-

대신증권(주) 제23-2회
400
2026년 02월 13일
주2)
-

합 계
1,000
-
-
-

<삭제><삭제>주1) 본 사채의 연리이자율은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.05%p.를 가산한 이자율로 합니다.주2) 본 사채의 연리이자율은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 +0.12%p.를 가산한 이자율로 합니다.<삭제>

(주6) 정정 전
1. 모집 또는 매출에 의한 자금조달 내역
가. 자금조달 금액

[ 제23-1회 ]
(단위 : 원)

구 분
금 액

모집 또는 매출총액(1)
60,000,000,000

발 행 제 비 용(2)
230,120,000

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]
59,769,880,000

※ 발행 제비용은 당사 자체 자금으로 조달 예정입니다.

[ 제23-2회 ]
(단위 : 원)

구 분
금 액

모집 또는 매출총액(1)
40,000,000,000

발 행 제 비 용(2)
148,011,600

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]
39,851,988,400

※ 발행 제비용은 당사 자체 자금으로 조달 예정입니다.

나. 발행제비용의 내역

[ 제23-1회 ]
(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

발행분담금
36,000,000
발행가액 금 600억원×0.06%

인수수수료
120,000,000
전자등록총액 금 600억원×0.20%

상장수수료
1,400,000
500억원 이상 ~ 1,000억원 미만

상장연부과금
200,000
만기*10만원(최고한도 50만원)

발행등록수수료
500,000
발행금액 100억당 10만원(최고한도 50만원)

표준코드부여수수료
20,000
종목당 20,000원

신용평가수수료
72,000,000
NICE, 한국신용평가(VAT 제외)

합 계
230,120,000
-

※ 발행 제비용은 당사 자체 자금으로 조달 예정입니다.

[ 제23-2회 ]
(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

발행분담금
28,000,000
발행가액 금 400억원×0.07%

인수수수료
80,000,000
전자등록총액 금 400억원×0.20%

상장수수료
1,300,000
250억원 이상 ~ 500억원 미만

상장연부과금
291,600
만기*10만원(최고한도 50만원)

발행등록수수료
400,000
발행금액 100억당 10만원(최고한도 50만원)

표준코드부여수수료
20,000
종목당 20,000원

신용평가수수료
38,000,000
NICE, 한국신용평가(VAT 제외)

합 계
148,011,600
-

※ 발행 제비용은 당사 자체 자금으로 조달 예정입니다.

2. 자금의 사용목적

<자금 세부사용 계획> 본 채권 발행을 통해 조달하는 자금은 총 1,000억원이며 채무상환자금으로 사용될 예정입니다. 또한, 수요예측 결과에 따라 제23-1회 및 제23-2회 무보증사채의 발행금액이 금 이천억원(\200,000,000,000) 이하의 범위 내에서 증액 변경 되는 경우에도 해당 조달 자금은 채무상환자금으로 사용 될 예정입니다.자금의 세부사용목적은 아래와 같습니다.

[ 채무상환자금 사용 계획 ]

(단위 : 원)

구분
금액
발행일
만기일
금리

단기사채
50,000,000,000
2023-02-02
2023-02-14
3.31%

기업어음증권
30,000,000,000
2022-12-06
2023-03-06
6.01%

기업어음증권
20,000,000,000
2022-03-18
2023-03-17
2.36%

합계
100,000,000,000
-
-
-

주1) 발행제비용은 당사 보유 자체 자금으로 충당할 예정입니다.주2) 금번 사채 발행으로 조달한 자금은 실제 자금 사용일까지 은행 예금 등 안정성이 높은 금융상품을 통해 운용 예정입니다.

[ 채무상환자금 사용 계획 ] 증액후

(단위 : 원)

구분
금액
발행일
만기일
금리

기업어음증권
10,000,000,000
2022-03-22
2023-03-21
2.36%

기업어음증권
10,000,000,000
2022-04-04
2023-03-22
2.34%

기업어음증권
20,000,000,000
2022-07-29
2023-04-28
4.06%

기업어음증권
30,000,000,000
2022-08-11
2023-05-12
4.03%

기업어음증권
20,000,000,000
2022-08-12
2023-05-15
4.03%

기업어음증권
10,000,000,000
2022-08-19
2023-05-19
3.93%

합계
100,000,000,000
-
-
-

주1) 발행제비용은 당사 보유 자체 자금으로 충당할 예정입니다.주2) 금번 사채 발행으로 조달한 자금은 실제 자금 사용일까지 은행 예금 등 안정성이 높은 금융상품을 통해 운용 예정입니다.

(주6) 정정 후

1. 모집 또는 매출에 의한 자금조달 내역
가. 자금조달 금액

[ 제23-1회 ]
(단위 : 원)

구 분
금 액

모집 또는 매출총액(1)
60,000,000,000

발 행 제 비 용(2)
254,120,000

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]
59,745,880,000

※ 발행 제비용은 당사 자체 자금으로 조달 예정입니다.

[ 제23-2회 ]
(단위 : 원)

구 분
금 액

모집 또는 매출총액(1)
40,000,000,000

발 행 제 비 용(2)
164,011,600

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]
39,835,988,400

※ 발행 제비용은 당사 자체 자금으로 조달 예정입니다.

나. 발행제비용의 내역

[ 제23-1회 ]
(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

발행분담금
36,000,000
발행가액 금 600억원×0.06%

인수수수료
120,000,000
전자등록총액 금 600억원×0.20%

대표주관수수료
24,000,000

전자등록총액 금 600억원×0.04%

상장수수료
1,400,000
500억원 이상 ~ 1,000억원 미만

상장연부과금
200,000
만기*10만원(최고한도 50만원)

발행등록수수료
500,000
발행금액 100억당 10만원(최고한도 50만원)

표준코드부여수수료
20,000
종목당 20,000원

신용평가수수료
72,000,000
NICE, 한국신용평가(VAT 제외)

합 계
254,120,000
-

주1) 발행 제비용은 당사 자체 자금으로 조달 예정입니다.
주2) 발행회사는 발행회사의 판단에 따라 사채 전자등록총액의 10,000분의 4에 해당하는 금액을 대표주관수수료로 지급하기로 결정하였습니다.

[ 제23-2회 ]
(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

발행분담금
28,000,000
발행가액 금 400억원×0.07%

인수수수료
80,000,000
전자등록총액 금 400억원×0.20%

대표주관수수료
16,000,000

전자등록총액 금 400억원×0.04%

상장수수료
1,300,000
250억원 이상 ~ 500억원 미만

상장연부과금
291,600
만기*10만원(최고한도 50만원)

발행등록수수료
400,000
발행금액 100억당 10만원(최고한도 50만원)

표준코드부여수수료
20,000
종목당 20,000원

신용평가수수료
38,000,000
NICE, 한국신용평가(VAT 제외)

합 계
164,011,600
-

주1) 발행 제비용은 당사 자체 자금으로 조달 예정입니다.
주2) 발행회사는 발행회사의 판단에 따라 사채 전자등록총액의 10,000분의 4에 해당하는 금액을 대표주관수수료로 지급하기로 결정하였습니다.

2. 자금의 사용목적

<자금 세부사용 계획> 본 채권 발행을 통해 조달하는 자금은 총 1,000억원이며 채무상환자금으로 사용될 예정입니다.
(삭제)자금의 세부사용목적은 아래와 같습니다.

[ 채무상환자금 사용 계획 ]

(단위 : 원)

구분
금액
발행일
만기일
금리

기업어음증권
30,000,000,000
2022-12-06
2023-03-06
6.01%

기업어음증권
20,000,000,000
2022-03-18
2023-03-17
2.36%

기업어음증권
10,000,000,000
2022-03-22
2023-03-21
2.36%

기업어음증권
10,000,000,000
2022-04-04
2023-03-22
2.34%

기업어음증권
20,000,000,000
2022-07-29
2023-04-28
4.06%

기업어음증권
10,000,000,000
2022-08-11
2023-05-12
4.03%

합계
100,000,000,000
-
-
-

주1) 발행제비용은 당사 보유 자체 자금으로 충당할 예정입니다.주2) 금번 사채 발행으로 조달한 자금은 실제 자금 사용일까지 은행 예금 등 안정성이 높은 금융상품을 통해 운용 예정입니다.

(삭제)

【 대표이사 등의 확인 】

대표이사확인서_정정증권신고서

증 권 신 고 서

( 채 무 증 권 )

[증권신고서 제출 및 정정 연혁]

제출일자
문서명
비고

2023년 02월 03일
증권신고서(채무증권)
최초 제출

2023년 02월 09일
[기재정정]증권신고서(채무증권)
기재 정정

금융위원회 귀중
2023년 02월 03일

회 사 명 :
대신증권 주식회사

대 표 이 사 :
오 익 근

본 점 소 재 지 :
서울시 중구 삼일대로 343

(전 화) 1588 - 4488

(홈페이지) http://www.daishin.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 재무자금부 부장 (성 명) 정 평 옥

(전 화) 02) 769 - 2437

모집 또는 매출 증권의 종류 및 수 :
대신증권(주) 제23-1회 무기명식 이권부 무보증사채대신증권(주) 제23-2회 무기명식 이권부 무보증사채

모집 또는 매출총액 :
100,000,000,000
원

증권신고서 및 투자설명서 열람장소

가. 증권신고서

전자문서 : 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr

나. 투자설명서

전자문서 : 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr

서면문서 : 대신증권(주) - 서울특별시 중구 삼일대로 343 신한투자증권(주) - 서울특별시 영등포구 여의대로 70 KB증권(주) - 서울특별시 영등포구 여의나루로 50 부국증권(주) - 서울특별시 영등포구 국제금융로6길 17 키움증권(주) - 서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18 NH투자증권(주) - 서울특별시 영등포구 여의대로 108 SK증권(주) - 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31

【 대표이사 등의 확인 】

대표이사확인서_증권신고서

요약정보

1. 핵심투자위험

하단의 핵심투자위험은 증권신고서 본문에 기재된 투자위험요소 중 중요한 항목만을 투자자의 이해도 제고를 위하여 간단ㆍ명료하게 요약한 것입니다. 자세한 투자위험요소는 "본문-제1부 모집 또는 매출에 관한 사항-Ⅲ. 투자위험요소"에 기재되어 있으니 참고하시기 바랍니다.

구 분
내 용

사업위험

[국내외 경제상황에 따른 금융투자회사의 수익성 관련 위험]가.
금융투자회사는 국내외 경제상황 및 다양한 변수에 의하여 민감하게 반응하는 특성을 보입니다. 과거 단순 투자중개 위주의 사업구조에서는 거래대금이 주요 변수였다면,
최근에는 금리, 환율, 글로벌 주가지수, 국내외 부동산 경기 등 다양한 외부환경요소가 금융투자회사의 실적에 주요 변수로 작용하고 있습니다. 특히, 증권시장의 급격한 변화, 주요 선진국 통화정책방향의 불확실성 등으로 인한
국내외 경제상황의 변동성 확대
는 유동성 축소와 자금이탈 가능성 확대, 투자심리 위축 등으로 이어져 금융투자업 전반의 영업실적 및 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수 있습니다. 투자자분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[금융투자회사의 수익구조에 따른 위험]나. 국내 금융투자회사의 수익은 다양한 금융상품 및 금융서비스 판매와 브로커리지 수수료 등으로 발생합니다. 하지만 금융투자회사의 수익구조 다각화 노력에도 불구하고,
수탁수수료가 전체 수수료수익에서 높은 비중을 차지하고 있습니다. 또한
금리나 주가지수 및 국내외 경제변수에 따라 금융투자회사의 수익성이 급격하게 변동 될 수 있습니다. 투자자분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[금융투자회사의 자산구조에 따른 위험]다. 국내 금융투자회사의
자산은 상당부분 현금, 예치금 및 증권으로 구성되어 있습니다. 가장 큰 부분을 차지하는
증권의 경우 상당 부분이 채권으로 구성되어 있으며 나머지는 기타 증권 및 주식으로 구성되어 있습니다.
향후 금리변동 및 글로벌 경기 환경의 변동에 따라 보유 채권의 평가 손익이 발생하여 수익성에 영향을 줄 수 있습니다.
[금융투자회사의 경쟁심화에 따른 위험]라. 자본시장법 개정에 따른 금융투자업계 진입규제 완화로
2022년 3분기말 기준 국내에서 총 58개의 증권사가 경쟁하고 있으며,
최근 금융업권간에는 겸업 허용에 따른 은행 및 보험사의 수익증권 판매가 가속화되고 있습니다. 따라서,
금융투자업의 경쟁 심화가 불가피할 것으로 예상되며, 이로 인해
출혈경쟁이 심해질 경우 경쟁력을 확보하지 못한 증권사는 시장에서 뒤쳐지거나 도태될 수도 있습니다. 또한 금융투자업 내에서 대형화 혹은 업무영역의 특화ㆍ전문화의 포지셔닝에 성공하더라도 자산운용, 파생상품 개발, 자기자본 투자 등
업무 수행과정에서 통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대로 어려움을 겪을 수 있습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[NCR개선방안 및 레버리지비율 규제에 따른 위험]마.
NCR 개선방안과 레버리지비율 규제의 도입에 따라, 대형 금융투자회사들은 상대적으로 투자 여력이 확대되어 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업이 가능해지는 반면, 중소형 금융투자회사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 또한, 금융당국은
레버리지비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 금융투자회사에 대한 관리를 강화하고 있습니다. 이러한
규제의 강화 또는 도입은 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 따라서, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선 및 레버리지 규제의 도입이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.
[우발채무 증가 및 관련 규제 강화에 따른 위험]바.
금융위기 이후 은행과 건설사의 신용공여가 줄어들고 이 역할을 금융투자회사가 대신하기 시작하면서 금융투자회사의 우발채무 규모가 증가하는 모습을 보였습니다.
매입약정, 지급보증 등으로 구성된 금융투자회사의 우발채무가 증가할 경우 신용리스크가 확대될 가능성이 있습니다. 이에 금융당국은
2019년 12월 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 통해 부동산 PF 익스포저에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였습니다. 금번 건전성 관리 방안은 금융업권 전반에 걸쳐 부동산 PF 익스포져에 영향을 미치게 되며,
특히 종합금융투자사업자의 부동산 PF 익스포져에 상당한 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 따라서 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[초대형 투자은행 출현에 따른 위험]사. 2016년 8월 발표된 "초대형 IB 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안"에 이어,
2017년 5월 "초대형 투자은행 육성방안"이 발표되면서
금융투자회사의 대형화가 추진되고 있습니다. 이로 인해,
상위 대형사와 중소형사 간의 수익 및 영업 격차가 확대될 가능성이 있습니다. 아울러
대형화를 통한 규모의 경제 확보, 또는 특화된 업무영역의 전문화를 이루지 못할 경우 금융투자회사의 수익성 악화로 이어질 수 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[금융투자업 관련 법·제도적 변화에 따른 위험]아.
금융투자업은 영위사업에 대한 법ㆍ제도적 규제가 상당부분 존재하는 업종으로 법ㆍ제도적 변화에 따른 수익 변동성을 내재하고 있습니다.
자본이득세 도입 논의 및 2016년 파생상품 양도차익에 대한 과세 도입은 금융투자회사의 영업수익을 감소시킬 가능성이 있으며,
2015년 3월부터 금지된 증권사의 콜차입은 규제 대상 증권사의 조달 비용 증가를 초래하는 등
법적, 제도적 변화에 따라 수익에 부정적인 영향을 받을 수 있습니다. 또한
2019년 12월 5일 금융위, 기획재정부, 금감원 등은 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 개최하였고, 부동산PF 익스포져에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였습니다. 이러한 관리 방안으로 증권업계의 주된 수익원 중 하나인 부동산PF 영업 여력이 상당 부분 축소될 것으로 예상됩니다.
또한 최근 정부는 2020년 세법개정안에 증권거래세 인하, 금융투자소득 과세체계 도입, 펀드과세체계 개선 등의 내용을 포함하였으나, 2022년 12월 국회는 국내외 경제상황을 고려해 금융투자소득세의 시행을 2년 유예하기로 하는 소득세법 일부개정안을 의결했습니다. 이처럼
법적, 제도적 규제의 변화가 향후 예측할 수 없는 시점에 발생할 수 있으며 이에 따라 금융투자업의 수익성에 부정적인 영향이 발생할 수 있음을 유의하여 주시기 바랍니다.
[고객정보 유출에 따른 위험]자.
당사가 영위하는 금융업은 금융투자업자 및 일반투자자와 금융거래를 위해 개인정보의 수집 및 보관이 전제되어야 하며 산업특성상 IT 의존도가 매우 높습니다. 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보보호 업무를 지원하고, 명확한 업무 처리기준을 제시하기 위하여 「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였습니다.
2020년 1월 9일 데이터 경제 활성화를 위한 '신용정보법' 개정안이 국회 본회의를 통과하였으며 2020년 8월 5일부터 시행되었습니다. 신용정보법이 개정됨에 따라 빅데이터 활용의 법적근거가 마련되었으나 개인정보 유출에 대한 위험성 또한 증가하였습니다. 이를 방지하기 위해 금융위원회는 데이터 활용과 안전한 정보보호의 균형있게 반영한 하위법령을 마련하고 법 시행 일정에 맞춰 개정 및 보완해 나가고 있습니다.
향후 고객정보 유출 등의 보안사고가 발생할 경우 감독당국의 제재조치 및 피해고객의 집단소송 등에 따른 손해배상 가능성, 고객상담 등 사고수습에 필요한 관리비용 증가, 유출된 정보를 이용한 2차 피해에 따른 보상액 부담 가능성, 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재에 따른 경영상의 악영향 등 금융투자회사의 재무적, 비재무적인 손실 발생 가능성이 존재합니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다
[자금세탁방지 의무 강화에 따른 위험]차.
금융회사의 자금세탁방지 의무가 국내 뿐만 아니라 국제적으로 강화되고 있습니다. 국내 금융담국의 검사는 최근 국내 금융당국의 검사는 국제기구 및 미국 금융당국의 검사와 마찬가지로 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다.
평가 결과는 금융업의 대외경쟁력과 직결되어 금융회사들 입장에서는 위협 요인이며, 주요국의 제재조치 강화로 자금세탁규제 금융기관의 건전성을 악화시킬 수 있습니다. 한편, 자금세탁방지/테러자금조달금지(AML/CFT) 정책협의회의 '국제자금세탁방지기구(FATF) 상호평가 대응방향'(2018.11.27) 자료에 따르면, 한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 1월부터 2020년 2월까지 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받을 예정입니다. 해당 평가는 국제사회가 우리나라의 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도를 점검하는 것으로, 그 결과는 우리나라 금융 및 사법 시스템 투명성의 척도가 될 것으로 보입니다. 또한, 해당 평가 결과에 따라 후속점검을 받으며,
부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있습니다.
[운영위험 및 ABCP 등 유동화증권 기초자산 부실화에 따른 위험]카.
운영위험(Operational Risk)은 부적절하거나 실패한 내부절차와 직원 및 시스템 등으로 인한 직ㆍ간접적인 손실이 발생하는 위험을 말합니다. 운영위험은 금융투자회사에서 실제로 발생 가능한 위험이며,
발생시 금융투자회사의 존속 여부에 중대한 영향을 미칠수 있습니다. 또한, 금융투자회사가 보유하고 있는 SPC가 발행하는 ABCP 등 유동화증권 기초자산의 부실화에 따라 채무불이행 리스크에 노출될 수 있습니다. 각 금융투자회사별 자기자본 및 순이익 대비 비중을 고려하여 금융투자회사별 신용도에 미치는 영향은 각기 상이할 것이나,
유동화증권 기초자산의 부실화 시, 이는 금융투자회사의 최종손실 규모 및 자산건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[자회사 사업부문 관련 위험 - 에프앤아이부문]타. 에프앤아이부문은 부실채권 등 불량자산의 인수 및 처분을 통하여 수익을 창출하는 사업입니다. 국내 부실채권 시장은 1998년 외환위기, 2008년 금융위기 및 은행권의 자산건정성 지표 개선 등의 영향으로 규모가 안정적으로 유지되고 있으나,
시장 참여자의 증가로 인한 부실채권 낙찰가율 상승, 국내외 경기 회복세에 따른 부실채권 비율 감소 및 금리인상 가능성 등으로 인한 금융시장 변동성 확대는 사업 수익성에 부정적으로 작용할 수 있습니다.
[자회사 사업부문 관련 위험 - 저축은행부문]파. 국내 상호 저축은행 시장은 1972년 350개 회사에서 외환위기, 금융위기 등을 거치며 2022년 3분기말 기준 79개 회사가 영업 중입니다.
저축은행 업계는 부실정리, 건전성 감독 강화 등을 위하여 구조조정을 겪었습니다.
상호저축은행법의 개정 및 금융위원회의 민간서민금융회사 역할 강화 방안 등, 향후 저축은행 업계의 규제가 강화될 경우 이에 따른 신규인력 및 조직운영으로 인한 추가적인 비용이 발생할 수 있으며, 사업 영위에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

회사위험

[재무제표 작성기준 변경에 따른 위험]가. 2018년부터 국제회계기준이 발생손실모형(IAS39)에서 예상손실모형(IFRS9)으로 변경되었으며, 당사는 2018년 1분기 재무제표부터 이를 적용하였습니다.
새로 적용된회계기준의 주요 특징은 금융자산 분류기준 변경과 대손충당금 적립기준 강화로서 투자자께서는 새로운 기준서가 당사의 재무제표에 미치는 영향을 검토하실 필요가 있습니다. 또한, 기업회계기준서 상 경과규정에 따라 비교표시 되는 과거 재무제표는 재작성되지 않았습니다. 새로운 기준서가 당사 재무제표에 미치는 영향은 크지않을 것으로 판단되나
계정명, 분류기준 등이 달라 현재 재무제표와 과거 재무제표의 직접적으로 비교는 어려운 상황입니다. 이러한 점을 투자자 여러분께서는 유의하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다.
[수익성 관련 위험]나. 당사의 사업부문은 Retail부문, 기업금융부문, CM부문, 법인영업부문 등 총 11개로 이루어져 있습니다.
당사 및 연결대상 종속회사의 영업이익구조는 위탁매매부문, 기업금융부문 및 상품운용부문에 편중되어 있어 주식시장의 거래대금 변동 및 채권시장의 금리 변동에 따라 수익성이 변동할 가능성이 높습니다. 당사는 이러한 이익구조 편중을 해소하고자
대신에프앤아이, 대신저축은행 등 증권업 이외의 사업을 영위하는 금융회사를 자회사로 편입하여 사업다각화를 위해 노력하고 있으나 각 사업부문이 모두 금융업에 속하는 바, 향후 국내외 변수 등에 의하여 변동성이 확대되거나 경기회복이 지연되는 경우 연결실체의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있으니 이점 유의하시기 바랍니다.
[보유 자산 구성 관련 위험] 다. 당사의 자산규모는 2022년 3분기 별도 기준 13조 6,243억원을 보이고 있으며, 그 중
당기손익-공정가치측정금융자산이 5조 5,367억원으로 40.6%의 가장 큰 비중을 차지하고 있으며, 당기손익-공정가치측정금융자산 중 채무증권(3조 5,431억원)의 비중은 약 64.0%를 기록하고 있습니다. 이에 따라
향후 세계 경제의 불확실성 증가 및 금리변동에 따른 크레딧 스프레드 확대로 자산 규모 및 손익에 변동이 발생할 수 있으므로 투자자께서는 이점 유의하시기 바랍니다.
[자산건전성 및 우발채무 관련 위험]라. 당사의 건전성분류대상자산은 신용공여금, 미수금, 미수수익 등으로 구성되어 있으며,
2022년 3분기 기준으로 건전성분류대상자산의 규모는 4조 1,313억원 가량으로, 2016년의 2조 4,887억원 대비 66.0% 증가하였으나 회수가능성은 양호할 것으로 판단됩니다. 한편, 당사의 채무보증 규모는 2018년말 4,336억원에서 2022년 3분기 기준 1조 4,162억원으로 9,826억원 가량 증가하였습니다. 이러한
채무보증은 부동산금융관련 PF사업에 기인하며, 부동산경기 침체시 자산건전성에 부정적인 요인으로 작용할 가능성이 있습니다.
[유동성 및 차입구조 관련 위험]마.
당사의 2022년 3분기말 기준 유동성 비율은 116.34%로, 업계 평균 120.10% 보다 낮은 수준을 보이고 있으나, 유동성비율은 기준점인 100%를 상회하고 있어 단기적인 자금수요에 적절히 대처할 수 있을 것으로 판단됩니다. 한편, 당사의 자금조달에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는
차입부채는 2022년 3분기 기준 전체 자금조달의 약 59.7%를 차지하고 있으며, 차입부채 중에서도 차입금 및 RP매도가 각각 18.4%, 22.5%의 높은 비중을 차지하고 있습니다. RP매도는 일정 비율 만큼의 국공채 등의 담보를 필요로 하고 있어,
전세계적 통화 정책의 방향성에 따른 향후 금리 변동으로 보유 채권의 평가손익 변동이 발생해 당사 수익에 영향을 미칠 수 있으니, 이 점 유의하시기 바랍니다.
[순자본비율 및 레버리지비율 규제 위험]바.
당사의 순자본비율은 2022년 3분기 367.2%, 2021년 439.7%를 기록하고 있으며, 경영개선권고 순자본비율 기준인 100%를 상회하고 있어
금융감독당국이 요구하는 순자본비율 기준치를 여유롭게 충족하고 있습니다.그러나 당사의 순자본비율은 2022년 3분기 및 2021년말 기준 업계 평균에 비해 다소 열위한 위치에 있으니 이점 유의하시기 바랍니다. 한편, 당사의 레버리지비율은
2017년 이후 지속적으로 700%를 하회하고 있으며, 경영개선권고의 기준치인 레버리지 비율 900%를 충족시키고 있습니다. 향후 시장상황에 따라 순자본비율 및 레버리지 비율 급변시 금융당국의 경영개선권고 등의 조치를 받을 수도 있음을 유의하시기 바랍니다.
[금융당국의 규제 및 소송 리스크]사. 금융투자업종은 금융당국의 제재를 받는 업종입니다. 당사 및 자회사 등의 임직원의 위법 행위, 소송/재판, 법률 위반, 잠재적인 이해상충에 대한 대처 미흡, 거래 행위에 대한 규제 당국 또는 고객의 조사, 재무 상태에 대한 불확실성 등 여러가지 사안에 대해
금융당국은 여러 규제 방안을 마련하고 있습니다. 2019년 라임자산운용 펀드의 환매 연기와 관련하여 당사는
금융당국의 규제 및 소송 등의 리스크에 노출되어있습니다.
2022년 반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 당사 리테일 판매금액은 1,904억원이며, 당사는 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며,
동의고객들에게 263억원을 선지급하였습니다.
한편, 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였으며, 당사는 2022년 3분기말 현재 손실보상과 관련한 103억원의 충당부채를 인식하고 있습니다. 다만,
현재 시점의 사후정산 방식으로 손해배상 규모를 예측할 수 없으며, 자원의 유출금액 및 시기는 불확실합니다. 또한, 진행 경과에 따라
금융당국의 규제 및 자율조정을 받아들이지 않는 투자자의 소송에 따른 추가적인 자원 유출 가능성이 존재함으로 투자자분들은 이 점 유의하시기 바랍니다.
[소송 및 제재 관련 위험]아. 증권신고서 제출 기준일 현재 당사가 피고로 계류되어 있는
주요 소송가액은 약 376억원으로 현 시점에서 소송의 결과는 예측하기 쉽지 않으며 때문에 상기 소송으로 인한 자원의 유출 시기는 불확실합니다. 다만,
소송가액이 당사 자기자본 대비 미미한 수준을 차지하고 있어 소송의 결과가 당사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상됩니다. 한편 2022년 3분기기말 기준 당사의 연결대상 종속회사가 피고로 계류되어 있는 주요 소송 가액은 대신저축은행 약 6억원입니다. 현 시점에서 상기 소송 결과를 예측하기는 쉽지 않으나,
향후 소송 규모가 확대될 경우 당사 및 연결대상 종속회사의 실적에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 또한
각종 법령 위반으로 인한 제재, 과태료 부과 등이 증가할 경우, 영업활동에 제한이 발생할 수 있습니다.
[지배구조 관련 위험] 자.
당사의 최대주주는 양홍석 사장으로, 최대주주 및 특수관계인의 지분율은 보통주 기준으로 약 15.98% 수준입니다. 한편,
당사는 대기업이나 금융지주회사 계열에 속해 있지 않아 대기업 및 금융지주회사 계열의 주요 경쟁사에 비해 증자, 차입시 중시되는 자금조달력, 금융업종간 시너지 측면에서 상대적으로 어려움을 겪을 가능성이 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[계열회사 관련 위험]차. 당사는 대신증권(주) 기업집단에 속하며, 기업집단 내 상장사 1개사, 비상장사 124개사, 총 125개사의 계열회사가 소속되어 있습니다.
2022년 3분기 기준 9개 자회사의 영업이익의 합은 총 1,103억원으로 동기간 지배기업인 대신증권의 별도기준 영업이익 651억원과 비교하여 약 169.4%수준의 영업이익을 기록하고 있어, 계열회사가 연결실체의 수익에 큰 영향을 미치고 있습니다.자회사의 금융사고, 사업을 영위하고 있는 사업부문의 경쟁 및 규제 강화 등은 각 자회사의 수익성 저하를 초래할 수 있으며, 연결실체의 수익성 등에 부정적인 영향을 미칠수도 있음을 유의하기 바랍니다.
[계열회사 부동산사업 관련 위험]카. 당사의 주요 자회사인
대신에프앤아이는 2016년 5월 한국토지주택공사로부터 한남동 외인주택부지를 6,242억원에 매입하고 공동주택을 건설 및 분양하는 대규모 부동산개발사업(나인원 한남 개발사업), 총사업비 1조 4000억원 규모 임대분양방식으로 진행하였습니다. 나인원 한남 개발사업은 고분양가로 인하여 주택도시보증공사와 분양보증협의 절차가 난항을 겪음에 따라 사업구조를 선임대분양->임대후분양 방식으로 변경하였으며, 2020년 정부의 세제 개편으로 주택 공시가격이 시세 수준으로 현실화되고, 법인보유주택의 종합부동산세율이 인상되는 등 나인원한남 관련 재무부담이 확대되었습니다. 이에 대신에프앤아이는 2020 년 8 월 임대사업자 등록 말소를 통해 의무임대 부담을 해소하였으며,
부동산 보유세의 과세 기준일인 2021 년 6 월 이전에 기존 입주민들을 대상으로 조기 분양전환을 추진하여 종합부동산세 과세기준일 이전인 2021년 5월 말, 전체 341 세대의 96% 수준인 326 세대의 분양전환이 이루어지고 분양대금 유입이 완료되었습니다.
분양전환 및 분양대금 유입의 완료에 따라 2021년과 2022년 3분기 기준 대신에프앤아이의 재무안정성 및 수익성은 큰 폭으로 개선되었습니다. 다만,
대신에프앤아이는 수익 기반 다변화를 위한 부동산 개발 사업을 지속적으로 추진할 계획으로 이는 차입 및 부채규모 확대 등 재무안정성에 유의미한 영향을 미칠 수 있으며, 이로 인해 당사의 재무안정성에도 영향을 미칠 수 있으므로 투자자께서는 이점 유의하시기 바랍니다. 또한 2019년 5월 30일 당사는
부동산 신탁업을 영위하는 대신자신신탁을 신규 자회사로 설립하였습니다. 신탁사업 수주를 통한 PF 규모 확대 시 채무보증의 증가 가능성 및 신규 사업 진출 시 발생하는 회사의 경영, 상세사업분야 및 향후 경쟁자들의 시장 진출 등으로 인해 사업에 영향을 받을 수 있으니 투자자분들은 이 점 유의하시기 바랍니다.

기타 투자위험

[환금성 제약 가능성 위험]가.
본 사채의 상장신청예정일은 2023년 02월 10일이고, 상장예정일은 2023년 02월 15일 입니다. 본 사채는 한국거래소의 채무증권 신규상장 심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단하고 있으며, 환금성 위험은 미약한 것으로 판단하고 있습니다. 그러나
채권시장에 상존하는 여러 변수들과 변동성에 의해 상장 이후 수급 불균형 등의 원인으로 환금성이 훼손될 수 있으니 투자자께서는 이 점을 유의하시기 바랍니다.
[무보증사채 관련 위험]나.
본 사채는 예금자보호법의 적용대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환 책임은 당사에게 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자께 귀속됩니다. 투자자께서는 이 점을 주의하시기 바랍니다.
[공모일정 변경 관련 위험]다.
본 증권신고서 상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시심사과정에서 정정사유 발생 시 변경될 수 있습니다. 또한,
증권신고서 제출 이후 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다.
이에 따라 투자자께서는
최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다.
[신용등급 관련 위험]라.
본 사채는 한국신용평가(주) 및 NICE신용평가(주)로부터 AA- 등급을 받은 바 있습니다. 향후 급격한 환경변화가 당사에게 부정적인 영향으로 작용할 경우, 당사의 신용등급이 하향 조정될 수 있음을 투자자들께서는 유의하시기 바랍니다.
[증권신고서 효력 발생의 의미]마.
본 증권신고서는「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제120조 제1항 규정에 의해 효력이 발생하며, 제120조 제2항에 규정된 바와 같이 이 증권신고서의 효력 발생은 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.
[기재된 투자위험요소 외 기타 고려사항]
바. 당사는
상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제상황 등에 의하여 직접적 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다
. 당사의 재무제표는 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나
그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하시어 투자에 임하시기 바랍니다.

2. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

회차 :
23-1
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
60,000,000,000
모집(매출)총액
60,000,000,000

발행가액
60,000,000,000
이자율
-

발행수익률
-
상환기일
2025년 02월 14일

원리금지급대행기관
(주)우리은행한화기업영업지원팀
(사채)관리회사
-

신용등급(신용평가기관)
AA- (한국신용평가) / AA- (NICE신용평가)
비고
-

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
신한투자증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료의 0.20%
총액인수

대표
케이비증권
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료의 0.20%
총액인수

인수
키움증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료의 0.20%
총액인수

인수
SK증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료의 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2023년 02월 15일
2023년 02월 15일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
60,000,000,000

발행제비용
254,120,000

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】
▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 01월 18일 신한투자증권(주) 및 KB증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 02월 10일이며, 상장예정일은 2023년 02월 15일임.

주) 본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.05%p.를 가산한 이자율로 합니다.

회차 :
23-2
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)총액
40,000,000,000
모집(매출)총액
40,000,000,000

발행가액
40,000,000,000
이자율
-

발행수익률
-
상환기일
2026년 02월 13일

원리금지급대행기관
(주)우리은행한화기업영업지원팀
(사채)관리회사
-

신용등급(신용평가기관)
AA- (한국신용평가)/AA- (NICE신용평가)
비고
-

인수(주선) 여부
채무증권 상장을 위한 공모여부

인수
예

인수(주선)인
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
신한투자증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

대표
케이비증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
부국증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

인수
NH투자증권
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2023년 02월 15일
2023년 02월 15일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
40,000,000,000

발행제비용
164,011,600

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준발행규모
사용지역
사용국가
원화 교환예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을받은 경우
보증기관
-
지분증권과연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의관계
매출전보유증권수
매출증권수
매출후보유증권수

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】
▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 01월 18일 신한투자증권(주) 및 KB증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 02월 10일이며, 상장예정일은 2023년 02월 15일임.

주) 본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 +0.12%p.를 가산한 이자율로 합니다.

제1부 모집 또는 매출에 관한 사항

I. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

1. 공모개요

[회차: 제23-1회]
(단위 :원 )

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
60,000,000,000

할 인 율 (%)
-

발행수익률(%)
-

모집 또는 매출가액
각 사채권면금액의 100%로 한다.

모집 또는 매출총액
60,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

이 자 율
-

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
본 사채의 이자는 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하여 매 3개월마다 연 사채이율의 1/4씩 분할하여 후지급하며, 이자지급기일은 다음과 같다. 다만, 이자지급기일이 은행휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 이자지급기일로 하고, 이자지급기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 또한, 마지막 이자지급의 계산은 발행가액에 사채의 이율을 곱한 액수에 직전 이자지급기일부터 마지막 이자지급기일 전일까지의 실제 일수를 곱한 후, 이를 365로 나눈 금액으로 하되 소수 첫째자리 이하의 금액은 절사한다발행회사가 각 기일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다.

이자지급 기한
2023년 05월 15일, 2023년 08월 15일, 2023년 11월 15일, 2024년 02월 15일,2024년 05월 15일, 2023년 08월 15일, 2024년 11월 15일, 2025년 02월 14일,

신용평가 등급
평가회사명
한국신용평가 / NICE신용평가

평가일자
2023.02.02 / 2023.02.02

평가결과등급
AA- / AA-

상환방법 및 기한
본 사채의 원금은 2025년 02월 14일에 일시 상환한다. 다만 상환기일이 은행의 휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 상환기일로 하고, 원금상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.발행회사가 각 기일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다.

납 입 기 일
2023년 02월 15일

청 약 기 일
2023년 02월 15일

등 록 기 관
한국예탁결제원

원리금 지급대행기관
회 사 명
(주)우리은행 한화기업영업지원팀

회사고유번호
00254045

기 타 사 항
▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 01월 18일 신한투자증권(주) 및 KB증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 02월 10일이며, 상장예정일은 2023년 02월 15일임.

주) 본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.05%p.를 가산한 이자율로 합니다.

[회차: 제23-2회]
(단위 :원 )

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
40,000,000,000

할 인 율 (%)
-

발행수익률(%)
-

모집 또는 매출가액
각 사채권면금액의 100%로 한다.

모집 또는 매출총액
40,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

이 자 율
-

이자지급 방법및 기한
이자지급 방법
본 사채의 이자는 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하여 매 3개월마다 연 사채이율의 1/4씩 분할하여 후지급하며, 이자지급기일은 다음과 같다. 다만, 이자지급기일이 은행휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 이자지급기일로 하고, 이자지급기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 또한, 마지막 이자지급의 계산은 발행가액에 사채의 이율을 곱한 액수에 직전 이자지급기일부터 마지막 이자지급기일 전일까지의 실제 일수를 곱한 후, 이를 365로 나눈 금액으로 하되 소수 첫째자리 이하의 금액은 절사한다발행회사가 각 기일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다.

이자지급 기한
2023년 05월 15일, 2023년 08월 15일, 2023년 11월 15일, 2024년 02월 15일,2024년 05월 15일, 2023년 08월 15일, 2024년 11월 15일, 2025년 02월 15일,2025년 05월 15일, 2025년 08월 15일, 2025년 11월 15일, 2026년 02월 13일.

신용평가 등급
평가회사명
한국신용평가 / NICE신용평가

평가일자
2023.02.02 / 2023.02.02

평가결과등급
AA- / AA-

상환방법 및 기한
본 사채의 원금은 2026년 02월 13일에 일시 상환한다. 다만 상환기일이 은행의 휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 상환기일로 하고, 원금상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.발행회사가 각 기일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다.

납 입 기 일
2023년 02월 15일

청 약 기 일
2023년 02월 15일

등 록 기 관
한국예탁결제원

원리금 지급대행기관
회 사 명
(주)우리은행 한화기업영업지원팀

회사고유번호
00254045

기 타 사 항
▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2023년 01월 18일 신한투자증권(주) 및 KB증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2023년 02월 10일이며, 상장예정일은 2023년 02월 15일임.

주) 본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 +0.12%p.를 가산한 이자율로 합니다.

2. 공모방법

해당사항 없습니다.

3. 공모가격 결정방법

가. 공모가격 결정방법 및 절차

구 분
내 용

공모가격 최종결정
- 당사 : 대표이사, 자금담당 부서장 등 - 공동대표주관회사: 담당 임원, 본부장 및 부서장 등

공모가격 결정 협의절차
수요예측 결과 및 금융시장의 상황 등을 감안한 후 당사와 공동대표주관회사가 협의하여 발행수익률을 결정할 예정입니다.

수요예측결과 반영여부
수요예측 참여물량 중 "유효수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)"를 집계하고, 해당 결과를 바탕으로 시장상황 등을 종합적으로 고려하여 당사와 공동대표주관회사가 협의를 통해 발행수익률을 결정합니다.

수요예측 재실시 여부
수요예측 실시 이후 발행일정 변경이 발생하더라도 수요예측을 재실시하지 않습니다.

나. 공동대표주관회사의 공모희망금리 산정, 수요예측 기준 절차 및 배정방법

구 분
세 부 내 용

공모희망금리 산정방법
공동대표주관회사는 대신증권(주) 제23-1회 및 제23-2회 무보증사채의 발행에 있어 민간채권평가사의 평가금리 및 스프레드 동향, 동일등급 내(AA-등급) 회사채 발행사례 검토, 유사업종 최근 발행 내역, 기발행 당사 회사채 유통 현황 및 채권시장 동향 및 전망 등을 고려하여 공모희망금리를 결정하였습니다.

공모희망금리

공동대표주관회사인 신한투자증권(주)과 KB증권(주)는 대신증권(주)의 제23-1회 및 제23-2회의 수요예측 시 공모희망금리를 아래와 같이 결정하였습니다.[제23-1회 무보증사채]수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.50%p. ~ +0.50%p.를 가산한 이자율로 합니다.[제23-2회 무보증사채]수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.50%p. ~ +0.50%p.를 가산한 이자율로 합니다.공모희망금리 밴드 산정 근거는 아래 '다. 공모희망금리 산정'을 참고하여 주시기 바랍니다. 참고로, 당사와 공동대표주관회사가 제시하는 공모희망금리밴드는 금리를 확정 또는 보장하는 것이 아니기 때문에 단순 참고 사항으로 활용해야 하며, 상기 공모희망금리는 수요예측에 따른 "유효수요"와 차이가 있음을 주지하시기 바랍니다.

수요예측 관련사항

수요예측은 "무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 진행하며, 수요예측 프로그램은 "한국금융투자협회"의 "K-Bond" 프로그램 및 FAX를 사용합니다. 단, 불가피한 상황이 발생할 경우 발행회사와 공동대표주관회사가 협의하여 수요예측 방법을 결정합니다. 수요예측기간은 2023년 02월 06일 09시부터 16시 30분까지로 합니다.수요예측 신청시 신청수량의 범위, 수량 및 가격단위는 아래와 같습니다.① 최저 신청수량: 각 회차별 50억원 ② 최고 신청수량: 본 사채의 예정발행 금액 ③ 수량단위: 50억원 ④ 가격단위: 1bp

배정 관련사항

수요예측결과를 반영하여 금리 결정 및 배정하는 과정에서 유효수요 결정, 금리 결정, 배정대상 및 기준은 "무보증사채 수요예측 모범규준", "공동대표주관회사"의 수요예측지침 및 "발행회사"와의 협의를 통하여 합리적으로 결정합니다.※ "무보증사채 수요예측 모범규준" 「I. 수요예측 업무절차 - 5. 배정에 관한 사항」가. 배정기준 운영- 공동대표주관회사는 무보증사채의 배정에 관한 합리적인 기준을 마련하여 운영합니다.나. 배정시 준수 사항- 공동대표주관회사는 수요예측 종료 후 수요예측 참여자별로 청약예정물량을 배정할 때에 다음 각 사항을 준수합니다. ① 과도하게 낮은 금리에 참여한 자를 부당하게 우대하여 배정하지 아니할 것.② 금리를 제시하지 않은 수요예측 참여자는 낮은 가중치를 부여하여 배정할 것.다. 배정시 가중치 적용- 공동대표주관회사는 다음 각 사항을 고려하여 수요예측 참여자별로 배정의 가중치를 달리 적용할 수 있습니다.① 참여금액·참여시간 등 정량적 기준② 수요예측 참여자의 성향 ·과거 참여이력 및 행태 ·가격평가능력 등 해당 참여자와 관련한 정성적 요소.라. 납입예정 물량 배정 원칙- 공동대표주관회사는 무보증사채의 청약이 종료된 이후 청약자별로 납입예정 물량을 배정할 때에 수요예측에 참여한 자를 그렇지 않은 자보다 우대하여 배정합니다.※ 「무보증사채 수요예측 모범규준」에 따라 공동대표주관회사인 신한투자증권(주) 및 KB증권(주)는 공모채권을 배정함에 있어 수요예측에 참여한 전문투자자에 대해 우대하여 배정하며, 본 사채의 배정에 관한 세부사항은 본 증권신고서 「제1부 모집 또는 매출에 관한 사항 - Ⅰ. 모집 또는 매출에 관한 일반사항 - 4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항 - 다. 배정」을 참고하시기 바랍니다.

유효수요 판단 기준
"유효수요"(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)는 금융투자협회의 "무보증사채 수요예측 모범규준", "공동대표주관회사 내부지침", "발행회사"와의 협의 및 수요예측 결과에 근거하여 결정됩니다. 이러한 "유효수요" 결정 이후 최종 발행금리 결정시 당사와 공동대표주관회사가 협의를 통해 최종 결정할 예정입니다. 공동대표주관회사는 금융투자협회 "무보증사채 수요예측 모범규준" 「I. 수요예측 업무절차 - 3. 유효수요의 합리적 판단」,「I. 수요예측 업무절차 - 4. 공모금리의 합리적 결정 및 유효수요의 적용」 및 합리적인 내부기준에 따라 산정한 "유효수요"의 범위, 판단기준, 산정 근거 및 결과와 확정 금액 및 확정 이자율을 수요예측 후 2023년 02월 09일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다.

금리미제시분 및 공모희망금리범위 밖 신청분의 처리방안
"무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 낮은 가중치를 부여하여 배정하거나 수요예측 결과에 따라 "유효수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)"의 범주에 포함되지 않아 배정되지 않을 수 있습니다.

다. 공모희망금리 산정

■ 공모희망금리 산정 근거공동대표주관회사인 신한투자증권(주) 및 KB증권(주)는 공모희망금리를 결정함에 있어 아래와 같은 사항을 종합적으로 검토 및 고려하여 본 사채의 공모희망금리를 결정하였습니다.① 민간채권평가회사 평가금리 및 스프레드 동향국고채권, 발행회사가 속한 신용등급인 AA- 등급 무보증사채 및 당사의 최근 3개월간의 민간채권평가회사 4사의 2년 및 3년 만기 평균 평가금리 및 스프레드 추이는 아래와 같습니다. 1) 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최초 증권신고서 제출 1영업일 전에 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 및 3년 만기 민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하절사)(이하 '개별민평금리' 라고 한다.)

[대신증권(주) 민간채권평가회사 4사 평균 평가금리]

(기준일 : 2023년 02월 02일)
(단위: %)

구 분
KIS채권평가
한국자산평가
나이스피앤아이
FN자산평가
산술평균

2년 만기
4.304
4.349
4.345
4.365
4.340

3년 만기
4.417
4.440
4.394
4.429
4.420

자료: 본드웹

주) 소수점 넷째자리 이하 절사

2) 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최초 증권신고서 제출 1영업일 전에 최종으로 제공하는 "AA-등급" 2년 및 3년 만기 회사채 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하절사)(이하 '등급민평금리' 라고 한다.)

["AA-"등급 민간채권평가회사 4사 평균 평가금리]

(기준일 : 2023년 02월 02일)

(단위: %)

구 분
KIS채권평가
한국자산평가
나이스피앤아이
FN자산평가
산술평균

2년 만기
4.074
4.099
4.105
4.115
4.098

3년 만기
4.142
4.160
4.129
4.169
4.150

자료: 금융투자협회 채권정보센터, 본드웹

주) 소수점 넷째자리 이하 절사

3) 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최초 증권신고서 제출 1영업일 전에 최종으로 제공하는"국고채권" 2년 및 3년 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하절사)(이하 '국고금리'라고 한다.) 및 1), 2) 산술평균 금리간의 스프레드

[국고금리 및 스프레드]

(기준일 : 2023년 02월 02일)

(단위: %)

구 분
국고금리
등급민평 수익률 스프레드
개별민평 수익률 스프레드

2년 만기
3.318
0.780
1.022

3년 만기
3.195
0.955
1.225

자료: 금융투자협회 채권정보센터, 본드웹

주1) 소수점 넷째자리 이하 절사

주2) 개별민평 수익률 스프레드 = 개별민평 - 국고채권

주3) 등급민평 수익률 스프레드 = AA-등급민평 - 국고채권

주4) 국고금리의 경우 민간채권평가회사 4사가 평가한 금리

4) 최근 3개월 간(2022.11.03~2023.02.02) 대신증권(주) 개별민평금리, AA-등급민평금리, 국고금리 및 스프레드 추이

[2년 만기 채권의 민간채권평가회사 4사 평균 평가금리 추이]

◆ 2년 만기 금리 및 스프레드 현황(2023.11.03~2023.02.02)
(단위: %, %p.)

일 자
2년 만기국고채 민평금리
2년 만기AA- 등급 등급민평금리
대신증권(주)개별민평금리(2년)
Credit Spread

등급민평금리- 국고채금리
개별민평금리- 국고채금리

2023-02-02
3.318
4.098
4.340
0.780
1.022

2023-02-01
3.389
4.183
4.426
0.794
1.037

2023-01-31
3.425
4.246
4.489
0.821
1.064

2023-01-30
3.383
4.240
4.488
0.857
1.105

2023-01-27
3.410
4.300
4.548
0.890
1.138

2023-01-26
3.367
4.301
4.549
0.934
1.182

2023-01-25
3.348
4.322
4.570
0.974
1.222

2023-01-20
3.381
4.359
4.607
0.978
1.226

2023-01-19
3.335
4.338
4.586
1.003
1.251

2023-01-18
3.415
4.415
4.663
1.000
1.248

2023-01-17
3.506
4.508
4.756
1.002
1.250

2023-01-16
3.487
4.507
4.755
1.020
1.268

2023-01-13
3.404
4.465
4.713
1.061
1.309

2023-01-12
3.493
4.580
4.828
1.087
1.335

2023-01-11
3.472
4.581
4.829
1.109
1.357

2023-01-10
3.578
4.711
4.958
1.133
1.380

2023-01-09
3.578
4.736
4.983
1.158
1.405

2023-01-06
3.710
4.869
5.115
1.159
1.405

2023-01-05
3.697
4.890
5.137
1.193
1.440

2023-01-04
3.670
4.910
5.157
1.240
1.487

2023-01-03
3.728
5.004
5.250
1.276
1.522

2023-01-02
3.822
5.117
5.364
1.295
1.542

2022-12-30
3.788
5.113
5.360
1.325
1.572

2022-12-29
3.788
5.113
5.360
1.325
1.572

2022-12-28
3.754
5.111
5.358
1.357
1.604

2022-12-27
3.727
5.120
5.367
1.393
1.640

2022-12-26
3.745
5.164
5.411
1.419
1.666

2022-12-23
3.715
5.166
5.412
1.451
1.697

2022-12-22
3.678
5.133
5.380
1.455
1.702

2022-12-21
3.737
5.203
5.450
1.466
1.713

2022-12-20
3.800
5.276
5.522
1.476
1.722

2022-12-19
3.679
5.181
5.427
1.502
1.748

2022-12-16
3.660
5.189
5.436
1.529
1.776

2022-12-15
3.671
5.199
5.446
1.528
1.775

2022-12-14
3.671
5.228
5.475
1.557
1.804

2022-12-13
3.765
5.337
5.584
1.572
1.819

2022-12-12
3.754
5.342
5.589
1.588
1.835

2022-12-09
3.780
5.353
5.600
1.573
1.820

2022-12-08
3.805
5.401
5.647
1.596
1.842

2022-12-07
3.797
5.408
5.655
1.611
1.858

2022-12-06
3.780
5.368
5.615
1.588
1.835

2022-12-05
3.760
5.348
5.595
1.588
1.835

2022-12-02
3.770
5.373
5.620
1.603
1.850

2022-12-01
3.795
5.432
5.679
1.637
1.884

2022-11-30
3.843
5.503
5.750
1.660
1.907

2022-11-29
3.863
5.504
5.752
1.641
1.889

2022-11-28
3.793
5.472
5.722
1.679
1.929

2022-11-25
3.764
5.436
5.686
1.672
1.922

2022-11-24
3.817
5.466
5.717
1.649
1.900

2022-11-23
3.918
5.555
5.808
1.637
1.890

2022-11-22
3.923
5.561
5.814
1.638
1.891

2022-11-21
3.908
5.534
5.787
1.626
1.879

2022-11-18
3.856
5.462
5.715
1.606
1.859

2022-11-17
3.875
5.457
5.712
1.582
1.837

2022-11-16
3.880
5.447
5.704
1.567
1.824

2022-11-15
3.836
5.373
5.630
1.537
1.794

2022-11-14
3.915
5.429
5.688
1.514
1.773

2022-11-11
3.900
5.390
5.649
1.490
1.749

2022-11-10
4.097
5.559
5.818
1.462
1.721

2022-11-09
4.165
5.580
5.839
1.415
1.674

2022-11-08
4.230
5.635
5.894
1.405
1.664

2022-11-07
4.246
5.660
5.919
1.414
1.673

2022-11-04
4.175
5.604
5.863
1.429
1.688

2022-11-03
4.200
5.616
5.872
1.416
1.672

자료: 본드웹주) 국고채 민평금리 및 등급민평금리는 민간채권평가회사4사(한국자산평가, 키스채권평가, 나이스피앤아이, 에프앤자산평가에서 제공하는 평가금리의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사) 기준

[민간채권평가회사의 평가금리 및 스프레드 추이(2년 만기)]

(2022.11.03~2023.02.02)

대신증권 2y.jpg
대신증권 2Y

자료: 본드웹주) 등급민평 : AA- 등급민평 수익률 개별민평 : 대신증권(주) 회사채 개별민평 수익률 등급민평Spr. : 등급민평 수익률 - 국고채 수익률 개별민평Spr. : 개별민평 수익률 - 국고채 수익률

최근 3개월간 국고채 2년 금리 대비 AA- 등급, 당사의 2년 만기 민평금리 스프레드 추이를 살펴보면 2022년 11월부터 국고채 2년 금리가 지속적으로 하락하면서 AA- 등급 민평금리 및 당사의 개별민평 금리 또한 하락하는 모습을 보였습니다. 그러나, 국고채 2년 금리의 하락폭이 등급민평, 개별민평의 하락폭보다 더 큰 모습을 보이면서 2022년 12월 초까지 스프레드는 확대되는 움직임을 보였습니다. 하지만, 그 후 국고채 2년 금리 하락폭이 등급민평, 개별민평 하락폭 보다 약한 모습을 보이면서 스프레드는 점차 축소되고 있는 상황입니다.

[3년 만기 채권의 민간채권평가회사 4사 평균 평가금리 추이]

◆ 3년 만기 금리 및 스프레드 현황(2023.11.03~2023.02.02)
(단위: %, %p.)

일 자
3년 만기국고채 민평금리
3년 만기AA- 등급 등급민평금리
대신증권(주)개별민평금리(3년)
Credit Spread

등급민평금리- 국고채금리
개별민평금리- 국고채금리

2023-02-02
3.195
4.150
4.420
0.955
1.225

2023-02-01
3.270
4.237
4.508
0.967
1.238

2023-01-31
3.315
4.306
4.576
0.991
1.261

2023-01-30
3.265
4.281
4.551
1.016
1.286

2023-01-27
3.310
4.336
4.606
1.026
1.296

2023-01-26
3.270
4.317
4.588
1.047
1.318

2023-01-25
3.281
4.350
4.620
1.069
1.339

2023-01-20
3.319
4.404
4.674
1.085
1.355

2023-01-19
3.267
4.374
4.644
1.107
1.377

2023-01-18
3.373
4.488
4.758
1.115
1.385

2023-01-17
3.481
4.617
4.887
1.136
1.406

2023-01-16
3.445
4.606
4.877
1.161
1.432

2023-01-13
3.365
4.554
4.824
1.189
1.459

2023-01-12
3.462
4.684
4.955
1.222
1.493

2023-01-11
3.440
4.691
4.962
1.251
1.522

2023-01-10
3.550
4.826
5.097
1.276
1.547

2023-01-09
3.560
4.861
5.132
1.301
1.572

2023-01-06
3.687
5.014
5.284
1.327
1.597

2023-01-05
3.655
5.019
5.289
1.364
1.634

2023-01-04
3.625
5.023
5.293
1.398
1.668

2023-01-03
3.670
5.094
5.364
1.424
1.694

2023-01-02
3.760
5.210
5.481
1.450
1.721

2022-12-30
3.725
5.197
5.467
1.472
1.742

2022-12-29
3.725
5.197
5.467
1.472
1.742

2022-12-28
3.666
5.176
5.447
1.510
1.781

2022-12-27
3.665
5.188
5.459
1.523
1.794

2022-12-26
3.670
5.217
5.487
1.547
1.817

2022-12-23
3.615
5.181
5.451
1.566
1.836

2022-12-22
3.570
5.149
5.420
1.579
1.850

2022-12-21
3.630
5.236
5.506
1.606
1.876

2022-12-20
3.680
5.303
5.574
1.623
1.894

2022-12-19
3.542
5.180
5.451
1.638
1.909

2022-12-16
3.535
5.186
5.457
1.651
1.922

2022-12-15
3.530
5.206
5.477
1.676
1.947

2022-12-14
3.528
5.236
5.507
1.708
1.979

2022-12-13
3.620
5.353
5.624
1.733
2.004

2022-12-12
3.611
5.360
5.631
1.749
2.020

2022-12-09
3.649
5.364
5.635
1.715
1.986

2022-12-08
3.682
5.411
5.682
1.729
2.000

2022-12-07
3.678
5.410
5.681
1.732
2.003

2022-12-06
3.632
5.369
5.639
1.737
2.007

2022-12-05
3.602
5.355
5.626
1.753
2.024

2022-12-02
3.615
5.373
5.644
1.758
2.029

2022-12-01
3.642
5.411
5.681
1.769
2.039

2022-11-30
3.705
5.480
5.750
1.775
2.045

2022-11-29
3.710
5.475
5.745
1.765
2.035

2022-11-28
3.665
5.425
5.695
1.760
2.030

2022-11-25
3.640
5.393
5.664
1.753
2.024

2022-11-24
3.691
5.432
5.703
1.741
2.012

2022-11-23
3.840
5.551
5.820
1.711
1.980

2022-11-22
3.857
5.558
5.827
1.701
1.970

2022-11-21
3.845
5.530
5.802
1.685
1.957

2022-11-18
3.787
5.455
5.729
1.668
1.942

2022-11-17
3.812
5.457
5.731
1.645
1.919

2022-11-16
3.810
5.439
5.714
1.629
1.904

2022-11-15
3.745
5.365
5.640
1.620
1.895

2022-11-14
3.852
5.446
5.721
1.594
1.869

2022-11-11
3.832
5.409
5.685
1.577
1.853

2022-11-10
4.030
5.578
5.854
1.548
1.824

2022-11-09
4.089
5.621
5.897
1.532
1.808

2022-11-08
4.152
5.672
5.948
1.520
1.796

2022-11-07
4.182
5.690
5.965
1.508
1.783

2022-11-04
4.125
5.621
5.897
1.496
1.772

2022-11-03
4.155
5.637
5.907
1.482
1.752

자료: 본드웹주) 국고채 민평금리 및 등급민평금리는 민간채권평가회사4사(한국자산평가, 키스채권평가, 나이스피앤아이, 에프앤자산평가에서 제공하는 평가금리의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사) 기준

[민간채권평가회사의 평가금리 및 스프레드 추이(3년 만기)]

(2022.11.03~2023.02.02)

대신증권 3y.jpg
대신증권 3Y

자료: 본드웹주) 등급민평 : AA- 등급민평 수익률 개별민평 : 대신증권(주) 회사채 개별민평 수익률 등급민평Spr. : 등급민평 수익률 - 국고채 수익률 개별민평Spr. : 개별민평 수익률 - 국고채 수익률

최근 3개월간 국고채 3년 금리 대비 AA- 등급, 당사의 3년 만기 민평금리 스프레드 추이를 살펴보면 2022년 11월부터 국고채 3년 금리가 지속적으로 하락하면서 AA- 등급 민평금리 및 당사의 개별민평 금리 또한 하락하는 모습을 보였습니다. 그러나, 국고채 3년 금리의 하락폭이 등급민평, 개별민평의 하락폭보다 더 큰 모습을 보이면서 2022년 12월 초까지 스프레드는 확대되는 움직임을 보였습니다. 하지만, 그 후 국고채 3년 금리 하락폭이 등급민평, 개별민평 하락폭 보다 약한 모습을 보이면서 스프레드는 점차 축소되고 있는 상황입니다.② 최근 3개월 간(2022.11.03~2023.02.02) 2년 및 3년 동일만기 회사채 발행사례 및 수요예측 참여 현황

[최근 3개월 내 동일등급(AA-) 2년 및 3년 만기 회사채 발행 사례 검토]

(단위: 억원, %)

만기
종목명
발행일
수요예측일
최초공모금액
발행금액
공모희망금리
발행금리
수요예측 경쟁률 (공모금액 기준)

2년
롯데렌탈58-1
2023-01-30
2023-01-19
400
500
개별민평 -0.30%p. ~ +1.00%p.
4.737
5.38:1

SK가스40-1
2023-01-30
2023-01-18
400
400
개별민평 -0.30%p. ~ +0.50%p.
4.018
8.75:1

호텔롯데69-1
2023-01-27
2023-01-16
700
1,400
개별민평 -0.30%p. ~ +0.70%p.
4.801
4.01:1

SK지오센트릭20-1
2023-01-19
2023-01-11
700
700
개별민평 -0.30%p. ~ +0.50%p.
4.166
5.64:1

CJ ENM23-1
2023-01-18
2023-01-10
600
850
개별민평 -0.30%p. ~ +0.50%p.
4.338
4.33:1

대상146-1
2023-01-18
2023-01-09
400
700
개별민평 -0.30%p. ~ +0.50%p.
4.000
7.75:1

한국투자금융지주34-1
2023-01-18
2023-01-09
900
1,800
개별민평 -0.50%p. ~ +0.50%p.
4.410
4.33:1

3년
코리아에너지터미널2
2023-02-02
2023-01-26
1,000
1,200
개별민평 -0.30%p. ~ +0.70%p.
4.237
4.65:1

롯데렌탈58-2
2023-01-30
2023-01-19
600
1,450
개별민평 -0.30%p. ~ +1.00%p.
5.011
3.55:1

SK가스40-2
2023-01-30
2023-01-18
800
1,400
개별민평 -0.30%p. ~ +0.50%p.
3.951
7.69:1

호텔롯데69-2
2023-01-27
2023-01-16
800
1,600
개별민평 -0.30%p. ~ +0.70%p.
4.764
3.23:1

SK지오센트릭20-2
2023-01-19
2023-01-11
1,000
1,900
개별민평 -0.30%p. ~ +0.50%p.
4.313
5.50:1

CJ ENM23-2
2023-01-18
2023-01-10
1,100
2,150
개별민평 -0.30%p. ~ +0.50%p.
4.447
4.55:1

대상146-2
2023-01-18
2023-01-09
600
1,200
개별민평 -0.30%p. ~ +0.50%p.
4.178
7.50:1

한국투자금융지주34-2
2023-01-18
2023-01-09
600
1,200
개별민평 -0.50%p. ~ +0.50%p.
4.457
4.58:1

자료: 금융감독원 전자공시시스템

최근 3개월 동안 발행된 AA-등급 회사채는 만기별로 각각 2년물 7건, 3년물 8건이었습니다. 동 기간 발행된 2년 만기 회사채 및 3년 만기 회사채 모두 공모희망금리의 기준금리를 개별민평으로 설정하였습니다. 또한, 최근 3개월동안 발행된 AA-등급 2년 및 3년 회사채 수요예측 결과, 모든 회사채가 공모금액을 상회하는 기관 수요가 발생하였으며, 발행금리는 모두 상단 이내에 결정되었습니다.

③ 최근 3개월간(2022.11.03~2023.02.02) 대신증권(주) 유통물 거래 현황최근 3개월간 대신증권(주) 회사채 유통물 거래 현황을 보면 종목별 개별민평금리 대비 -27.8bp~+190.0bp 수준에서 거래가 이루어져 왔습니다.

[최근 3개월간 대신증권(주) 회사채 유통금리]

(단위: 억원, %,bp)

종목명
거래일자
거래량
종목별민평금리
수익률(%)
스프레드(bp)
잔존일(년.월.일)
만기일

최고
최저
평균
평균-민평금리

대신증권21-1
2023-01-31
300
4.478
4.200
4.200
4.200
-27.8
01.08.07
2024-10-07

대신증권21-1
2023-01-19
600
4.659
4.513
4.508
4.510
-14.9
01.08.19
2024-10-07

대신증권19-2
2023-01-19
400
4.643
4.494
4.488
4.491
-15.2
01.06.21
2024-08-09

대신증권20-2
2023-01-10
200
4.852
4.678
4.678
4.678
-17.4
00.06.14
2023-07-24

대신증권19-2
2023-01-05
200
5.127
4.927
4.927
4.927
-20.0
01.07.04
2024-08-09

대신증권20-2
2023-01-04
300
5.088
4.812
4.812
4.812
-27.6
00.06.20
2023-07-24

대신증권20-2
2022-12-15
600
5.431
5.431
5.430
5.430
-0.1
00.07.09
2023-07-24

대신증권21-1
2022-11-04
300
5.885
7.785
7.785
7.785
190.0
01.11.03
2024-10-07

자료: 본드웹주) 거래량 50억원 이상 기준

④ 채권시장 동향2019년 세계 경제는 미·중 무역갈등으로 촉발된 불확실성이 지속되는 가운데 금리 인하 기조가 지속되었습니다. 미국 연방준비제도(Fed)는 2019년 7월 미국 FOMC에서 글로벌 경기 부진과 미국 물가상승률의 정책 목표(2%) 도달 불확실성으로 10년 7개월만에 기준금리를 2.25~2.50%에서 2.00~2.25%로 하향 조정하였습니다. 이어 9월 FOMC 및 10월 FOMC에서도 연달아 두 차례 금리를 하향 조정함에 따라 미국 기준금리는 1.50~1.75%를 기록하였습니다. 국내의 경우 2019년 10월 16일 개최된 금융통화위원회에서 한국은행은 향후 경제성장이 기존 전망을 밑돌고 수요측면에서의 물가상승 압력이 낮아진 점을 고려하여 기준금리를 0.25%p 낮춘 1.25%로 조정하여 한국과 미국의 정책금리 역전폭이 지속되었습니다.2020년 국내 경제성장률 전망치 하향 조정 등 경기에 대한 불확실성이 상존하는 가운데, 2월부터 불거진 신종코로나바이러스의 확산에 따른 실물경제 타격에 대한 우려로 WTI 선물이 사상 최초로 마이너스를 기록하였고, 글로벌 안전자산 선호가 심화되면서 국내외 시장금리의 하락세가 지속되었습니다. FOMC는 3월 3일에 긴급회의를 열어 기준금리를 1.00~1.25%로 0.5%p를 인하하였고, 3월 15일에는 0.00~0.25%로 1%p를 추가적으로 인하하면서 2008년부터 7년간 지속되었던 제로금리로 회귀하였고, 850조 규모의 양적완화를 재개하였습니다. 이러한 양적완화의 재개 발표에도 불구하고 경기 침체 우려가 계속해서 커지자, 3월 23일 미 연준은 무제한 양적완화 정책을 실행하겠다고 발표하였습니다. 한편 한국은행 역시 3월 16일, 2008년 이후 처음으로 임시 금통위를 개최하여 기준금리를 1.25%에서 0.75%로 0.5%p 인하하여 처음으로 0%대 저금리 시대에 진입하였습니다. 이후 5월에 열린 금통위에서 추가로 0.25%p 인하하여 0.50%로 인하하였고 0.50% 수준을 지속적으로 유지하였습니다.2021년 1월 파월 연준 총재는 출구정책을 모색하기에는 아직 시기상조임을 시사하였고, COVID-19 바이러스 확산과 이에 따른 경제 회복 속도를 주시하며 신중하게 통화정책을 펼쳐갈 뜻을 밝혔습니다. 하지만 21년 상반기 백신이 원활히 보급되었고예상보다 빠르게 경제가 회복세를 보임에 따라 미국의 통화정책에 변경이 있을 수 있다는 전망이 두각되었으나, 파월 연준 총재는 인플레이션은 일시적이라는 판단하에 테이퍼링과 금리 인상 가능성을 일축하였습니다.이후 2021년 6월 미 연준은 회사채 발행/유통시장 매입분의 매각 계획을 발표하면서 유동성 지원의 출구전략 시그널을 내비쳤고, 9월부터는 미국, 노르웨이, 영국 등 주요국이 일사불란하게 통화정책의 전환을 시사하기 시작하였습니다. 한편 8월 금통위에서는 기준금리를 0.50%에서 0.25%p 인상하는 결정을 하였고, 이러한 인상의 배경으로 백신 접종의 확대, 수출 호조로 인한 국내 경제 회복 흐름, 국내 인플레가 당분간 높은 수준을 나타낼 것으로 보인다는 점, 금융불균형의 누적 위험이 높다졌다는 점을 들었습니다.2021년 11월 금통위에서는 기준금리를 0.75%에서 1.00%로 0.25%p 인상하였으며, 가파른 금리 인상 경로를 선반영하며 급등하던 국채 금리는 11월 들어 안정세를 나타냈습니다. 2021년 12월 FOMC에서는 테이퍼링과 금리인상 간 긴 시간이 걸리지 않을 것이라며 인플레이션이 일시적이라는 기존 입장을 선회하였고, 물가를 분명히 통제해야할 대상으로 인식하고 있음을 시사하였습니다. 또한, 2022년 1월 금통위에서는 기준금리를 1.00%에서 1.25%로 0.25%p 인상한 바, 기준금리는 범세계적 COVID-19 확산 이전 수준으로 회귀하였습니다. 한편, 2022년 2월 금통위에서는 기준금리를 동결하였으나, 2022년 4월과 5월 금통위에서 각각 금리를 0.25%p 인상하여 한국은행 기준금리는 1.75%로 상승하였습니다.한편 미국은 2022년 3월 양적완화 종료와 함께 기준금리를 0.25%p 인상하였고, 2022년 5월 FOMC 정례회의에서 기준금리를 0.5%p 올리는 빅스텝을 단행하였습니다. 21년만의 빅스텝은 급등하고 있는 소비자물가를 잡기위한 조치이며 지속적으로 높은 인플레이션을 보일 경우 최소 두차례 더 같은 수준의 금리인상 가능성을 시사했습니다. 이후 2022년 6월 FOMC 정례회의에서 기준금리를 0.75%p 올리는 자이언트스텝을 단행한 후 7월 FOMC 정례회의에서 또한 자이언트 스텝(0.75%p)을 시행하여 현재 미국의 기준금리는 2.25%~2.50% 입니다. 28년만의 자이언트스텝 이후 또한번의 자이언트스텝은 미국의 6월 CPI가 전년 동기 대비 9.1% 올라 41년만에 최고치를 기록하며 당초 시장의 예상치(8.8%)를 상회하는 등 향후 높은 인플레이션에 가능성에 대한 조치이며, 향후 상황에 따라 또 한 번의 자이언트스텝의 가능성도 언급되었습니다.2022년 7월 금통위는 미국 기준금리의 추가적인 인상예상에 따른 한미 금리 역전가시화 및 국내 높은 물가 상승률이 지속되는점(2022.06 소비자물가지수 6.0%) 등을 고려하여 1.75%인 기준 금리를 2.25%로 0.50%p. 인상하였습니다. 하지만 여전히 높은 물가상승 압력으로 파월 연준 의장은 지속적인 금리 인상을 시사, 적극적 통화긴축 의지를 드러냈으며, 7월 FOMC 0.75%p. 인상, 9월 FOMC 0.75%p. 인상, 11월 FOMC에서도 기준금리를 0.75%p. 인상하며 4차례 연속 자이언트스텝을 단행하였습니다. 이후 2022년 마지막 12월 FOMC에서는 0.50%p.를 인상하고 2023년 2월 FOMC에서는 0.25%p.를 인상하며 금리 인상 속도를 늦췄으나, 여전히 인플레이션에 대한 우려로 최종금리의 유지기간은 장기화 될 것으로 전망했습니다.미국의 연이은 기준금리 인상에 대한 대응으로 2022년 8월 25일 금통위에서는 0.25%p., 2022년 10월 12일 및 2022년 11월 24일 금통위에서는 각각 0.50%p. 및 0.25%p.의 기준금리 인상을 발표, 2023년 1월 13일 금통위에서는 0.25%p.의 기준금리 인상을 발표하며, 증권신고서 제출일 전일 기준 한국은행 기준금리는 3.50%, 미국 기준금리는 4.50%~4.75%를 유지하고 있습니다.현재 글로벌 경기 악화는 코로나19에 의해 촉발되었지만 전세계적으로 백신 접종이 이루어지고 방역 체계가 강화되며 바이러스 종식 시 회복될 것으로 전망되었습니다. 그러나 코로나19 이후의 유가 변동성, 인플레이션 지속 등에 따른 불확실성 확대 및 러시아-우크라이나 사태로 인한 국제정세의 긴장감 고조 등으로 인해 기관투자자의 투자 심리가 상당 부분 위축될 가능성이 있습니다. 또한, 개별회사의 신용도 및 재무안정성을 바탕으로 실적이 저조한 회사나 신용등급 강등 가능성이 있는 회사에 대한 투자 심리는 위축될 것으로 전망됩니다.상기 기술된 국내외 경제 여건 및 시장의 흐름, 최근 유사 신용등급의 무보증 공모 회사채 발행사례 등을 종합적이고 합리적으로 검토하여, 발행회사와 공동대표주관회사는 본 사채 발행 공모희망금리를 아래와 같이 결정하였습니다.

⑤ 결론대신증권(주)의 제23-1회 및 제23-2회 무보증사채 발행을 위한 공모희망금리 결정시 ① 민간채권평가회사 평가금리 및 스프레드 동향, ② 최근 3개월간 동일등급, 동일만기 회사채 발행사례 및 수요예측 참여 현황, ③ 최근 3개월간 대신증권(주) 유통물 거래현황, ④ 채권시장 동향 등을 종합적으로 고려하여 아래와 같이 결정하였습니다.

[최종 공모희망금리밴드]

구 분
내 용

제23-1회
청약일1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.50%p. ~ +0.50%p.를 가산한 이자율

제23-2회
청약일1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.50%p. ~ +0.50%p.를 가산한 이자율

공동대표주관회사인 신한투자증권(주) 및 KB증권(주)는 합리적으로 판단하여 공모희망금리밴드를 제시하였으나 금리를 확정 또는 보장하는 것이 아니므로, 투자 결정을 위한 판단 및 수요예측 및 청약 시 참고사항으로 활용해야 하며, 상기 공모희망금리는 수요예측에 따른 "유효수요"와 차이가 있습니다. 수요예측 후 유효수요 및 금리는 "무보증사채 수요예측 모범규준" 및 공동대표주관회사의 수요예측지침에 의거하여 공동대표주관회사가 결정하며, 필요시 발행회사와 협의합니다. 수요예측결과를 반영한 정정신고서는 2023년 02월 09일에 공시할 예정입니다.

라. 수요예측 결과

(1) 수요예측 참여 내역

[회 차 : 제23-1회]
(단위: 건, 억원)

구분

국내 기관투자자

외국 기관투자자

합계

운용사

(집합)

투자매매중개업자

연기금, 운용사(고유),은행, 보험

기타

거래실적

유(*)

거래실적

무

건수

10
5
-
-
-
-
15

수량

1,300
650
-
-
-
-
1,950

경쟁률

2.17 : 1
1.08 : 1
-
-
-
-
3.25 : 1

주1) 경쟁률은 단순경쟁률로, 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임.

주2) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

(*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

[회 차 : 제23-2회]
(단위: 건, 억원)

구분

국내 기관투자자

외국 기관투자자

합계

운용사

(집합)

투자매매중개업자

연기금, 운용사(고유),은행, 보험

기타

거래실적

유(*)

거래실적

무

건수

5
2
2
-
-
-
9

수량

700
200
300
-
-
-
1,200

경쟁률

1.75 : 1
0.50 : 1
0.75 : 1
-
-
-
3.00 : 1

주1) 경쟁률은 단순경쟁률로, 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임.

주2) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

(*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

(2) 수요예측 신청가격 분포

[회 차 : 제23-1회]
(단위 : bp, 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계
누적합계
유효수요

운용사 (집합)
투자매매중개업자
연기금, 운용사(고유),은행, 보험
기타
거래실적 유*
거래실적 무

건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
비율

누적

수량

누적

비율

-31
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.13%
100
5.13%
포함

-30
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.13%
200
10.26%
포함

-20
1
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
300
15.38%
500
25.64%
포함

-5
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.13%
600
30.77%
포함

9
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.13%
700
35.90%
포함

10
2
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2
200
10.26%
900
46.15%
포함

12
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.13%
1,000
51.28%
포함

15
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
1
200
10.26%
1,200
61.54%
포함

38
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
5.13%
1,300
66.67%
포함

40
-
-
2
150
-
-
-
-
-
-
-
-
2
150
7.69%
1,450
74.36%
포함

49
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
200
10.26%
1,650
84.62%
포함

50
-
-
2
300
-
-
-
-
-
-
-
-
2
300
15.38%
1,950
100.00%
포함

합계
10
1,300
5
650
-
-
-
-
-
-
-
-
15
1,950
100.00%
-
-
-

주) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

[회 차 : 제23-2회]
(단위 : bp, 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계
누적합계
유효수요

운용사 (집합)
투자매매중개업자
연기금, 운용사(고유),은행, 보험
기타
거래실적 유*
거래실적 무

건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
비율

누적

수량

누적

비율

-1
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
8.33%
100
8.33%
포함

0
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
200
16.67%
300
25.00%
포함

12
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
8.33%
400
33.33%
포함

18
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
1
100
8.33%
500
41.67%
포함

19
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
8.33%
600
50.00%
포함

20
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
8.33%
700
58.33%
포함

27
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
200
16.67%
900
75.00%
포함

50
-
-
1
100
1
200
-
-
-
-
-
-
2
300
25.00%
1,200
100.00%
포함

합계
5
700
2
200
2
300
-
-
-
-
-
-
9
1,200
100.00%
-
-
-

주) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

(3) 수요예측 상세 분포 현황

[회 차 : 제23-1회]
(단위: bp, 억원)

구분
대신증권(주) 2년 만기 개별민평 대비 스프레드

-31
-30
-20
-5
9
10
12
15
38
40
49
50
합계

기관투자자1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자2
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자3
-
-
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
300

기관투자자4
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자5
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자6
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자7
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자8
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
100

기관투자자9
-
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
200

기관투자자10
-
-
-
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-
-
-
-
100
-
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-
100

기관투자자11
-
-
-
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-
-
-
-
-
100
-
-
100

기관투자자12
-
-
-
-
-
-
-
-
-
50
-
-
50

기관투자자13
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200
-
200

기관투자자14
-
-
-
-
-
-
-
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-
-
-
200
200

기관투자자15
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
100

합계
100
100
300
100
100
200
100
200
100
150
200
300
1,950

누적합계
100
200
500
600
700
900
1,000
1,200
1,300
1,450
1,650
1,950
-

[회 차 : 제23-2회]
(단위: bp, 억원)

구분
대신증권(주) 3년 만기 개별민평 대비 스프레드

-1
0
12
18
19
20
27
50
합계

기관투자자1
100
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자2
-
200
-
-
-
-
-
-
200

기관투자자3
-
-
100
-
-
-
-
-
100

기관투자자4
-
-
-
100
-
-
-
-
100

기관투자자5
-
-
-
-
100
-
-
-
100

기관투자자6
-
-
-
-
-
100
-
-
100

기관투자자7
-
-
-
-
-
-
200
-
200

기관투자자8
-
-
-
-
-
-
-
200
200

기관투자자9
-
-
-
-
-
-
-
100
100

합계
100
200
100
100
100
100
200
300
1,200

누적합계
100
300
400
500
600
700
900
1,200
-

마. 유효수요의 범위, 산정근거 및 최종 발행금리에의 반영내용

구 분
내 용

유효수요의 정의
"유효수요"란, 공모금리 결정 시, 과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 물량

유효수요의 범위
공모희망금리 상단 이자율 이내로 수요예측에 참여한 모든 물량

유효수요 판단기준 및판단 근거
① 금번 발행과 관련하여 발행회사와 공동대표주관회사는 공모희망금리 산정시 공모희망금리 결정과 관련하여 민간채권평가사의 평가금리, 최근 동일 신용등급 회사채의 스프레드 동향, 기 발행 회사채 유통현황 및 채권시장 동향 등을 고려하여 결정하였습니다. 자세한 내용은 상기 가.~나. 항목을 참고하시기 바랍니다.② 본 사채의 수요예측 결과 기관투자자의 수요예측 신청현황은 아래와 같습니다.[대신증권(주) 제23-1회 무기명식 이권부 무보증사채]- 총 참여신청금액: 1,950억원- 총 참여신청범위: -0.31%p. ~ +0.50%p.- 총 참여신청건수: 15건- 유효수요 내 참여신청건수: 15건- 유효수요 내 참여신청금액: 1,950억원[대신증권(주) 제23-2회 무기명식 이권부 무보증사채]- 총 참여신청금액: 1,200억원- 총 참여신청범위: -0.01%p. ~ +0.50%p.- 총 참여신청건수: 9건- 유효수요 내 참여신청건수: 9건- 유효수요 내 참여신청금액: 1,200억원 본 사채의 유효수요는 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」및 "공동대표주관회사"의 내부 지침에 근거하여 발행회사 및 공동대표주관회사가 협의하여 유효수요를 산정하였습니다. 각각의 수요예측 참여자가 제시한 금리에는 공동대표주관회사와 발행회사가 고려한 위험(발행회사의 산업 및 재무 상황, 금리 및 스프레드 전망)이 반영되어 있을 것으로 판단하였고, 공모희망금리밴드 상단 이내로 참여한 건 중 발행회사 및 공동대표주관회사가 협의한 물량을 유효수요로 정의하였습니다.

최종 발행금리 결정에 대한 수요예측 결과의 반영 내용

본 사채의 최종 발행금리는 앞서 산정한 유효수요의 범위 내에서 낮은 금리부터 "누적도수"로 계산하는 방법을 사용하였으며, 발행회사와 공동대표주관회사가 최종 협의하여 결정되었습니다. [대신증권(주) 제23-1회 무기명식 이권부 무보증사채]본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.05%p.를 가산한 이자율로 합니다.[대신증권(주) 제23-2회 무기명식 이권부 무보증사채]본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 +0.12%p.를 가산한 이자율로 합니다.

4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항

가. 수요예측

1. "공동대표주관회사"는 "기관투자자"를 대상으로 "인수규정" 제2조 제7호 및 제12조에 따라 "수요예측"을 실시하여 "발행회사"와 협의하여 발행금액 및 발행금리를 결정한다.2. 수요예측은 "무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 진행하며, 수요예측 프로그램은 "한국금융투자협회"의 "K-Bond" 프로그램 및 FAX를 사용한다. 단, 불가피한 상황이 발생할 경우 "발행회사"와 "공동대표주관회사"가 협의하여 수요예측 방법을 결정한다.3. 수요예측기간은 2023년 02월 06일 09시부터 16시 30분까지로 한다.

4. "본 사채"의 수요예측 공모희망 금리수요예측시 공모희망금리는 제23-1회는 청약일1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.50%p. ~ +0.50%p.를 가산한 이자율로 하고, 제23-2회는 청약일1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.50%p. ~ +0.50%p.를 가산한 이자율로 한다.5. "수요예측"에 따른 배정은 "무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 "공동대표주관회사"가 결정한다.

6. "수요예측"에 따른 배정 후, "공동대표주관회사"는 배정결과를 FAX 또는 전자우편의 형태로 배정받을 투자자에게 송부한다.7. "공동대표주관회사"는 "수요예측" 결과를 "발행회사"에 한해서만 공유할 수 있다. 단, 법원, 금융위원회 등 정부기관(준정부기관 및 정부기관에 준하거나 그 업무를 위탁받아 수행하는 감독기관 및 단체 등 포함)으로부터 자료 등의 요구를 받는 경우, 법률이 허용하는 범위 내에서 즉시 "발행회사"에 통지하고 최소한의 자료만을 제공한다.8. "공동대표주관회사"는 수요예측 참여자의 불성실 수요예측 참여자 지정 여부를 확인하여야 한다.

9. "공동대표주관회사"는 수요예측 참여자의 신청수량 및 가격 기재시 착오방지 등을 위한 대책을 마련하여야 한다.

10. "공동대표주관회사"는 수요예측 참여자가 원하는 경우 금리대별로 희망물량을 신청할 수 있도록 하여야 한다.

11. "공동대표주관회사"는 집합투자업자의 경우 수요예측 참여시 펀드재산과 고유재산을 구분하여 접수하여야 한다.

12. "공동대표주관회사"는 수요예측기간 중 경쟁률을 공개하여서는 아니 된다.

13. "공동대표주관회사"는 공모금액 미달 등 불가피한 경우를 제외하고, 수요예측 종료 후 별도의 수요파악을 하여서는 아니되며, 금융감독원의 명령에 따라 "본 사채"의 발행일정이 변경될 경우 별도의 수요예측을 재실시 하지 않고 최초의 수요예측 결과를 따른다.14. "공동대표주관회사"는 수요예측 관련 사항을 기록하고 이와 관련된 자료를 발행일로부터 3년 이상 보관하여야 한다.

나. 청약

1. 청약공고기간 : 증권신고서 수리일 이후부터 청약개시일까지2. 청약일 : 2023년 02월 15일 09시부터 12시까지3. 청약 및 배정방법 (1) 청약자는 소정의 청약서에 필요한 사항을 기재한 후 기명날인 또는 서명하여 청약취급처에 FAX 또는 전자우편의 형태로 제출하는 방법으로 청약한다. (2) 청약자는 1인 1건에 한하여 청약할 수 있으며, "금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률"의 규정에 의한 실명확인이 된 계좌를 통하여 청약을 하거나 별도로 실명확인을 하여야 한다. 이중청약이 있는 경우 그 전부를 청약하지 아니한 것으로 본다. (3) "본 사채"에 투자하고자 하는 투자자(자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제9조 제5항에 규정된 전문투자자 및 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제132조에 따라 투자설명서의 교부가 면제되는자 제외)는 청약전 투자설명서를 교부받아야 한다. ① 교부장소 : 인수단의 본ㆍ지점 ② 교부방법 : "본 사채"의 투자설명서는 상기의 교부장소에서 인쇄된 문서의 방법으로만 교부하며, 전자문서의 방법으로는 교부하지 않는다. ③ 교부일시 : 2023년 02월 15일

④ 기타사항 :

(i) "본 사채" 청약에 참여하고자 하는 투자자는 청약전 반드시 투자설명서를 교부받은 후 교부확인서에 서명하여야 하며, 투자설명서를 교부받지 않고자 할 경우, 투자설명서 수령거부의사를 서면 등으로 표시하여야 하고, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 등으로도 투자설명서 수령거부의사를 표시할 수 있다. 해당지점은 "본 사채"의 투자설명서(수령/수령거부) 확인서를 보관하도록 한다.

(ii) 투자설명서 교부를 받지 않거나, 수령거부의사를 서면, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 등의 방법으로 표시하지 않을 경우 본 사채의 청약에 참여할 수 없다.4. 청약단위: 최저청약금액은 오십억원 이상으로 하며, 오십억원 이상은 오십억원 단위로 한다.5. 청약증거금 : 청약사채 발행가액의 100%에 해당하는 금액으로 하고, 청약증거금은 2023년 02월 15일에 "본 사채"의 납입금으로 대체 충당하며, 청약증거금에 대하여는 이자를 지급하지 아니한다.6. 청약취급처 : 인수단의 본점7. 청약서를 송부한 청약자는 당일 16시까지 청약증거금을 납부한다.8. 청약기간 종료일 마감시간까지 청약서를 송부하지 아니한 청약에 대해서는 미청약으로 간주하고, 미청약에 대해서는 제6조 제2항을 따른다.

다. 배정

배정방법① 수요예측에 참여한 기관투자자(이하 "수요예측 참여자"로 한다. 이하 같다.)가 수요예측 결과에 따라 배정된 금액을 청약하는 경우에는 그 청약금액의 100%를 우선배정한다.② "수요예측 참여자"의 총 청약금액이 발행금액 총액에 미달 된 경우에 한하여 발행금액 총액에서 "수요예측 참여자"의 최종 배정금액을 공제한 잔액을 청약일 당일 12시까지 청약 접수를 완료한 전문투자자 및 기관투자자와 일반투자자에게 배정할 수 있다.②호에 따라 "수요예측 참여자"의 총 청약금이 발행금액 총액에 미달되는 경우 다음의 방법으로 배정한다.(i) "수요예측 참여자"인 전문투자자 및 기관투자자 : "수요예측 참여자"가 수요예측 결과에 따라 배정된 금액을 초과하여 청약한 부분에 대하여 금융투자협회의 "무보증사채 수요예측 모범규준" 제6조에 따라 수요예측에 참여하지 않은 청약자에 비해 우대하여 배정한다. 이때 "공동대표주관회사"는 수요예측 참여여부, 참여금리수준, 참여금액, 참여시기 등을 감안하여 합리적으로 판단하여 배정한다.(ii) "수요예측 참여자"가 아닌 전문투자자 및 기관투자자 : 청약자의 질적인 측면을 고려하여 "공동대표주관회사"가 그 배정받는 자 등을 결정할 수 있으며, 필요 시 "인수단"과 협의하여 결정할 수 있다.(iii) 일반투자자 : 전문투자자 및 기관투자자 배정 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여 다음과 같은 방법으로 배정한다. a. 총 청약건수가 미달된 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하는 경우에는 추첨에 의하여 최저청약단위를 배정한다. b. 총 청약건수가 미달된 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하지 않는 경우에는 청약자의 청약금액에 관계없이 최저청약단위를 우선배정하고, 최저청약단위를 초과하는 청약분에 대하여는 그 초과 청약금액에 비례하여 최저청약단위로 안분배정한다. c. 상기 a, b의 방법으로 배정한 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여는 인수단이 인수하고 "본 사채"의 납입일 당일 납입은행에 인수금액을 납입한다.

※ 관련법규<자본시장과 금융투자업에 관한 법률>제9조 (그 밖의 용어의 정의)⑤ 이 법에서 "전문투자자"란 금융투자상품에 관한 전문성 구비 여부, 소유자산규모 등에 비추어 투자에 따른 위험감수능력이 있는 투자자로서 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다. 다만, 전문투자자 중 대통령령으로 정하는 자가 일반투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우 금융투자업자는 정당한 사유가 있는 경우를 제외하고는 이에 동의하여야 하며, 금융투자업자가 동의한 경우에는 해당 투자자는 일반투자자로 본다.<개정 2009.2.3>1. 국가2. 한국은행3. 대통령령으로 정하는 금융기관4. 주권상장법인. 다만, 금융투자업자와 장외파생상품 거래를 하는 경우에는 전문투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우에 한한다.5. 그 밖에 대통령령으로 정하는 자제124조 (정당한 투자설명서의 사용)① 누구든지 증권신고의 효력이 발생한 증권을 취득하고자 하는 자(전문투자자, 그 밖에 대통령령으로 정하는 자를 제외한다)에게 제123조에 적합한 투자설명서(집합투자증권의 경우 투자자가 제123조에 따른 투자설명서의 교부를 별도로 요청하지 아니하는 경우에는 제2항제3호에 따른 간이투자설명서를 말한다. 이하 이 항 및 제132조에서 같다)를 미리 교부하지 아니하면 그 증권을 취득하게 하거나 매도하여서는 아니 된다. 이 경우 투자설명서가 제436조에 따른 전자문서의 방법에 따르는 때에는 다음 각 호의 요건을 모두 충족하는 때에 이를 교부한 것으로 본다. <개정 2013.5.28.>

1. 전자문서에 의하여 투자설명서를 받는 것을 전자문서를 받을 자(이하 "전자문서수신자"라 한다)가 동의할 것

2. 전자문서수신자가 전자문서를 받을 전자전달매체의 종류와 장소를 지정할 것

3. 전자문서수신자가 그 전자문서를 받은 사실이 확인될 것

4. 전자문서의 내용이 서면에 의한 투자설명서의 내용과 동일할 것

<자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령>제11조 (증권의 모집·매출)① 법 제9조제7항 및 제9항에 따라 50인을 산출하는 경우에는 청약의 권유를 하는 날 이전 6개월 이내에 해당 증권과 같은 종류의 증권에 대하여 모집이나 매출에 의하지 아니하고 청약의 권유를 받은 자를 합산한다. 다만, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자는 합산 대상자에서 제외한다. <개정 2009.10.1., 2010.12.7., 2013.6.21., 2013.8.27.>

1. 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 전문가

가. 제10조제1항제1호부터 제4호까지의 자

나. 제10조제3항제12호·제13호에 해당하는 자 중 금융위원회가 정하여 고시하는 자

다. 「공인회계사법」에 따른 회계법인

라. 신용평가회사(법 제335조의3에 따라 신용평가업인가를 받은 자를 말한다. 이하 같다)

마. 발행인에게 회계, 자문 등의 용역을 제공하고 있는 공인회계사·감정인·변호사·변리사·세무사 등 공인된 자격증을 가지고 있는 자

바. 그 밖에 발행인의 재무상황이나 사업내용 등을 잘 알 수 있는 전문가로서 금융위원회가 정하여 고시하는 자

2. 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 연고자

가. 발행인의 최대주주(법 제9조제1항제1호에 따른 최대주주를 말한다. 이하 같다)와 발행주식총수의 100분의 5 이상을 소유한 주주

나. 발행인의 임원(「상법」 제401조의2제1항 각 호의 자를 포함한다. 이하 이 호에서 같다) 및 「근로복지기본법」에 따른 우리사주조합원

다. 발행인의 계열회사와 그 임원

라. 발행인이 주권비상장법인(주권을 모집하거나 매출한 실적이 있는 법인은 제외한다)인 경우에는 그 주주

마. 외국 법령에 따라 설립된 외국 기업인 발행인이 종업원의 복지증진을 위한 주식매수제도 등에 따라 국내 계열회사의 임직원에게 해당 외국 기업의 주식을 매각하는 경우에는 그 국내 계열회사의 임직원

바. 발행인이 설립 중인 회사인 경우에는 그 발기인

사. 그 밖에 발행인의 재무상황이나 사업내용 등을 잘 알 수 있는 연고자로서 금융위원회가 정하여 고시하는 자

② 제1항 각 호 외의 부분 단서에도 불구하고 법률 제11845호 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 일부개정법률 부칙 제15조제1항에 따라 거래소허가를 받은 것으로 보는 한국거래소(이하 "한국거래소"라 한다)가 「중소기업기본법」 제2조에 따른 중소기업이 발행한 주권 등을 매매하기 위하여 개설한 증권시장으로서 금융위원회가 정하여 고시하는 증권시장(이하 "코넥스시장"이라 한다)에 주권을 상장한 법인(해당 시장에 주권을 상장하려는 법인을 포함한다)이 발행한 주권 등의 경우에는 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 합산 대상자에서 제외한다. <신설 2013.6.21., 2013.8.27.>

1. 전문투자자

2. 제1항제1호다목부터 바목까지의 어느 하나에 해당하는 자

3. 제1항제2호 각 목의 어느 하나에 해당하는 자

4. 제6조제1항 각 호의 어느 하나에 해당하는 법률에 따라 설립되거나 설정된 집합투자기구

5. 그 밖에 중소기업에 대한 투자의 전문성 등을 고려하여 금융위원회가 정하여 고시하는 자

③ 제1항 및 제2항에 따라 산출한 결과 청약의 권유를 받는 자의 수가 50인 미만으로서 증권의 모집에 해당되지 아니할 경우에도 해당 증권이 발행일부터 1년 이내에 50인 이상의 자에게 양도될 수 있는 경우로서 증권의 종류 및 취득자의 성격 등을 고려하여 금융위원회가 정하여 고시하는 전매기준에 해당하는 경우에는 모집으로 본다. <개정 2013.6.21.>

④ 제1항 및 제2항을 적용할 때 매출에 대하여는 증권시장 및 다자간매매체결회사 밖에서 청약의 권유를 받는 자를 기준으로 그 수를 산출한다. <개정 2009.2.3., 2013.6.21., 2013.8.27.>

제132조 (투자설명서의 교부가 면제되는 자)법 제124조제1항 각 호 외의 부분 전단에서 "대통령령으로 정하는 자"란 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다. <개정 2009.7.1., 2013.6.21.>

1. 제11조제1항제1호다목부터 바목까지 및 같은 항 제2호 각 목의 어느 하나에 해당하는 자

1의2. 제11조제2항제2호 및 제3호에 해당하는 자

2. 투자설명서를 받기를 거부한다는 의사를 서면, 전화·전신·모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신, 그 밖에 금융위원회가 정하여 고시하는 방법으로 표시한 자

3. 이미 취득한 것과 같은 집합투자증권을 계속하여 추가로 취득하려는 자. 다만, 해당 집합투자증권의 투자설명서의 내용이 직전에 교부한 투자설명서의 내용과 같은 경우만 해당한다.

라. 일정(1) 납입기일: 2023년 02월 15일(2) 발행일: 2023년 02월 15일
마. 납입장소(주)우리은행 한화기업영업지원팀
바. 상장일정(1) 상장신청예정일: 2023년 02월 10일(2) 상장예정일: 2023년 02월 15일
사. 사채권교부예정일"본 사채"에 대하여는 사채권 발행 없이 "한국예탁결제원"에 전자등록발행한다.
아. 사채권 교부장소"본 사채"에 대하여는 "주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제36조에 의하여 한국예탁결제원의 전자등록 계좌부에 전자등록하므로 사채권을 발행하지 않습니다.
자. 기타 모집 또는 매출에 관한 사항(1)
"본 사채"에 대하여는 "주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제36조에 의하여 사채권을 발행하지 않고 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록합니다.(2) 본 사채권의 원리금지급은 대신증권(주)가 전적으로 책임을 집니다.(3) 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급합니다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용합니다.

5. 인수 등에 관한 사항

가. 사채의 인수

[회 차 :제 23-1회]
(단위 : 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

신한투자증권(주)
00138321
서울특별시 영등포구 여의대로 70
20,000,000,000
0.20
총액인수

KB증권(주)
00164876
서울특별시 영등포구 여의나루로 50
20,000,000,000
0.20
총액인수

키움증권(주)
00296290
서울특별시 영등포구 여의나루로4길 18
10,000,000,000
0.20
총액인수

SK증권(주)
00131850
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31
10,000,000,000
0.20
총액인수

[회 차 :제 23-2회]
(단위 : 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

신한투자증권(주)
00138321
서울특별시 영등포구 여의대로 70
10,000,000,000
0.20
총액인수

KB증권(주)
00164876
서울특별시 영등포구 여의나루로 50
10,000,000,000
0.20
총액인수

부국증권(주)
00123772
서울특별시 영등포구 국제금융로6길 17
10,000,000,000
0.20
총액인수

NH투자증권(주)
00120182
서울특별시 영등포구 여의대로 108
10,000,000,000
0.20
총액인수

나. 사채의 관리-해당사항 없음

다. 특약사항"인수계약서"상의 특약사항은 다음과 같습니다.

제19조 (특약사항) "발행회사"는 "본 사채"의 상환을 완료하기 이전에 아래의 사항이 발생하였을 경우 지체없이 "공동대표주관회사"에게 통보하여야 한다. 다만, 금융감독원 또는 한국거래소에 당해 사항을 공시한 경우에는 "공동대표주관회사"에게 통보한 것으로 간주한다.1. "발행회사"의 주식이나 주식으로 교부할 수 있거나 발행요구권을 행사 할 수 있는 증권의 발행에 대한 이사회 결의가 있은 때2. "발행회사"의 발행어음 및 수표의 부도 또는 은행거래가 정지된 때3. 영업의 전부 또는 중요한 일부의 변경 또는 정지4. 영업목적의 중대한 변경5. 화재, 홍수 등 천재지변, 재해로 "발행회사"에게 막대한 손해가 발생한 때6. "발행회사"가 다른 회사를 인수 또는 합병하거나 "발행회사"가 다른 회사에 인수 또는 합병될 때, "발행회사"를 분할하고자 할 때7. 자산재평가법에 의하여 자산재평가 착수보고서와 재평가신고를 한 때8. "발행회사" 자기자본의 700% 이상을 타 법인에 출자하는 내용의 이사회 결의 등 내부결의가 있은 때9. "발행회사" 자기자본의 700% 이상의 차입 또는 기채를 그 내용으로 하는 이사회 결의 등 내부결의가 있은 때10. 기타 "발행회사"의 경영상 중대한 영향을 미치는 사항이 발생한 때11. "본 사채" 이외의 사채를 발생하기로 하는 이사회의 결의가 있는 때12. "발행회사"의 중요한 자산 또는 영업의 전부 또는 일부를 양도할 때

II. 증권의 주요 권리내용

1. 사채의 명칭 및 만기등에 관한 사항

가. 일반적인 사항

(단위 : 억원,%)

회 차
금 액
만 기 일
연리이자율
옵션관련사항

대신증권(주) 제23-1회
600
2025년 02월 14일
주1)
-

대신증권(주) 제23-2회
400
2026년 02월 13일
주2)
-

합 계
1,000
-
-
-

주1) 본 사채의 연리이자율은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.05%p.를 가산한 이자율로 합니다.주2) 본 사채의 연리이자율은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 +0.12%p.를 가산한 이자율로 합니다.

나. 당사가 발행하는 제23-1회 및 제23-2회 무보증사채는 무기명식 이권부 공모사채로서, 본 사채에는 Call-Option이나 Put-Option 등의 조기상환권이 부여되어 있지 않습니다. 또한, 주식으로 전환될수 있는 전환청구권이 부여되어 있지 않습니다.다. 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따라 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물 사채권을 발행하지 아니합니다. 라. 본 사채는 선순위로서 기발행된 당사의 무담보, 무보증 사채 및 기타 채무와 동순위에 있습니다.
2. 사채
관리계약에 관한 사항
해당사항 없습니다.

3. 기한의 이익상실

"발행회사"의 기한의 이익상실 (1) 기한의 이익의 즉시 상실

다음 중 어느 하나의 사유가 발생한 경우에 "발행회사"는 즉시 본 사채에 대한 기한의 이익을 상실하며, 이 사실을 공고하고 자신이 알고 있는 사채권자 및 "인수단"에게 이를 통지하여야 한다.

(가) "발행회사"("발행회사"의 청산인이나 "발행회사"의 이사를 포함)이 파산 또는 회생절차개시의 신청을 한 경우

(나) "발행회사"("발행회사"의 청산인이나"발행회사"의 이사를 포함) 이외의 제3자가"발행회사"에 대한 파산 또는 회생절차개시의 신청을 하고"발행회사"가 이에 동의("발행회사" 또는 그 대표자가 법원의 심문에서 동의 의사를 표명한 경우 포함)하거나 위 제3자에 의한 해당 신청이 있은 후10일 이내에 그 신청이 취하되거나 법원의 기각 결정이 내려지지 아니한 경우. 이 경우"발행회사"의 동의가 있는 경우에는 그 동의 의사가 법원에 제출된 시점(심문시 동의 의사 표명이 있는 경우에는 해당 심문 종결시)을, 기타의 경우에는 제3자에 의한 신청일로부터10일이 도과된 때를 각 그 기준으로 하되 후자의 경우 그 기간 도과 전에 법원에 의한 파산이나 회생 관련 보전처분이나 절차중지명령 또는 회생절차개시결정이나 파산선고가 내려지면 그 때를 기준으로 한다.(다) "발행회사"에게 존립기간의 만료 등 정관으로 정한 해산사유의 발생, 법원의 해산명령 또는 해산판결, 주주총회의 해산결의가 있는 경우(라) "발행회사"가 휴업(노동쟁의로 인한 일시적인 휴업상태 제외) 또는 폐업하거나 감독관청으로부터"발행회사"의 중요한 영업에 대한 영업정지 또는 영업취소가 있는 경우(마) "발행회사"가 발행, 배서, 보증, 인수한 어음 또는 수표가 부도처리 되거나 기타의 이유로 은행거래 또는 당좌거래가 정지된 때와"발행회사"에게 금융결제원(기타 어음교환소의 역할을 하는 기관을 포함한다)의 거래정지처분이 있는 때 및 채무불이행명부등재 신청이 있는 때 등"발행회사"가 지급불능 또는 지급정지의 상태에 이른것으로 인정되는 경우(바) "본 사채"의 만기가 도래하였음에도 "발행회사"가 그 정해진 원리금 지급 의무를 해태하는 경우(사) "발행회사"가 "본 사채" 이외의 사채에 관하여 기한의 이익을 상실한 때(아) "발행회사"의 부채총액이 자산총액을 초과하여 채권금융기관이 상환기일 연장, 원리금 감면, 대출금의 출자전환 기타 이에 준하는 방법으로 채권을 재조정 할 필요가 있다고 인정되는 경우(자) "발행회사"가 "기업구조조정촉진법"에 따라 주채권은행으로부터 부실징후기업에 해당한다는 통보를 받거나 동법 제5조 제2항 각 호의 관리절차의 개시를 신청한 경우 또는"발행회사"에 관하여 이와 유사한 절차가 개시된 때(2) 제(1)호의 규정에도 불구하고, "본 사채"의 사채권자가 사채권자집회의 결의에 따라"발행회사"에 대하여"본 사채"에 대한 기한의 이익을 상실함을 선언한 경우 발행회사는"본 사채"에 관한 기한의 이익을 상실한다.

III. 투자위험요소

1. 사업위험

당사는 대신증권(주) 기업집단의 지배회사로 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조에서 규정한 금융투자업과 그와 관련된 부수업무를 주요 사업으로 영위하고 있습니다. 당사 및 당사의 주요 연결대상 종속회사 현황은 다음과 같습니다.

(단위: 천원,%)

구분
회사명
지분율
2022년 3분기말자산총액(별도)
주요 사업 부문

지배회사
대신증권
-
13,624,273,384
Retail, 기업금융, CM, 법인영업, 기타 부문

자회사
대신에프앤아이㈜
100.0
2,044,411,780
에프앤아이 부문

대신저축은행㈜
100.0
2,996,725,568
저축은행부문

대신자산신탁㈜
100.0
177,723,611
부동산신탁 부문

대신자산운용㈜
100.0
52,209,028
자산운용부문

대신프라이빗에쿼티㈜
100.0
21,613,541
기타부문

㈜대신경제연구소
100.0
8,787,782
경제연구서비스부문

DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.
100.0
1,226,336
대체투자 상품 sourcing

DAISHIN AMERICA LLC.
100.0
62,941,321
해외자산 관리 및 중개업무

DAISHIN TOKYO GODO KAISHA
100.0
31,619,655

해외자산 관리 및 중개업무

출처: 당사 2022년 3분기 보고서

당사의 사업위험은 리테일, 자산운용 등 금융투자업을 비롯한 주요 사업부문에 관하여 작성되었습니다. 단, 사업의 구분에 따른 기재에도 불구하고, 일부 내용에서는 복합적인 사업의 위험요소가 함께 기재될 수 있습니다.
[국내외 경제상황에 따른 금융투자회사의 수익성 관련 위험]

가.
금융투자회사는 국내외 경제상황 및 다양한 변수에 의하여 민감하게 반응하는 특성을 보입니다. 과거 단순 투자중개 위주의 사업구조에서는 거래대금이 주요 변수였다면,
최근에는 금리, 환율, 글로벌 주가지수, 국내외 부동산 경기 등 다양한 외부환경요소가 금융투자회사의 실적에 주요 변수로 작용하고 있습니다. 특히, 증권시장의 급격한 변화, 주요 선진국 통화정책방향의 불확실성 등으로 인한
국내외 경제상황의 변동성 확대
는 유동성 축소와 자금이탈 가능성 확대, 투자심리 위축 등으로 이어져 금융투자업 전반의 영업실적 및 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수 있습니다. 투자자분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 의하면 금융투자업이란 이익을 얻을 목적으로 계속적이거나 반복적인 방법으로 행하는 행위로서 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업 등을 말합니다. 금융투자산업은 발행과 유통시장을 움직이는 축으로 기능하는 바, 정치, 경제, 사회, 문화, 국제관계, 환율, 경기변동 등 모든 분야의 변화가 이 산업에 영향을 미치게 됩니다.국내 금융투자회사는 고유업무인 자기매매업무(Dealing), 위탁매매업무(Brokerage) 및 인수업무(Underwriting)와 부수업무로 고객에 대한 신용공여, 증권저축, 환매조건부채권(RP)매매 등의 증권관련업무, 금고대여업무 등의 일부 은행관련 업무, CD 및 거액 CP의 매매 및 중개 등의 일부 단기 금융업무와 화폐시장펀드(MMF) 등 일부 투자 신탁업무를 취급하고 있습니다. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조에 의한 금융투자업자로서의 주요 업무는 다음과 같습니다.

[금융투자회사의 주요 업무]

주요 업무
업무 내용

투자매매업
자기의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 증권의 발행ㆍ인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 하는 업무

투자중개업
타인의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행ㆍ인수에 대한 청약의 권유ㆍ청약ㆍ청약의 승낙을 하는 업무

투자자문업
금융투자상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자판단에 관하여 자문을 하는 업무

집합투자업
투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상자산을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 업무

투자일임업
투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 금융투자상품을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 업무

신탁업
신탁 서비스를 제공하는 업무

출처 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률

금융투자업은 증권시장의 주가변동에 따라 금융투자업을 영위하는 회사의 실적이 크게 변동하는 특성이 있습니다. 증권시장이 상승기일 때는 투자자들의 투자심리가 개선되어 거래량이 증가하고 거래수수료 수익이 증가하여 금융투자업이 호황을 누리며, 증시가 하락기일 때는 전반적인 투자심리가 위축되어 거래량 감소와 거래수수료 수익의 감소로 이어지는 것이 일반적입니다.그러나, 최근의 금융투자업계는 금융자문, 유동성 및 신용공여, 대체투자 등 IB부문 수익이 증권업 수익규모 성장을 견인하는 양상을 보이고 있어 과거와 같이 거래량이 금융투자업계의 절대적인 수익을 보장하지 않는 바, 정치, 경제, 국제관계, 환율, 경기변동 등 다양한 요인들이 금융투자업계의 수익에 영향을 주고 있습니다. 국내 주식시장의 수익성 추이는 아래와 같습니다.

[국내 주식시장 추이]

(단위 : pt, 조 원, 천주)

구 분
2022년
2021년
2020년
2019년
2018년
2017년
2016년
2015년

주가지수
KOSPI
2,236.40
2,977.65
2,873.47
2,197.67
2,041.04
2,467.49
2,026.46
1,961.31

KOSDAQ
679.29
1,033.98
968.42
669.83
675.65
798.42
631.44
682.35

시가총액
시가총액
2,083
2,650
2,366
1,717
1,572
1,889
1,510
1,444

증감율
-21.40%
11.98%
37.80%
9.23%
-16.78%
25.10%
4.57%
8.16%

거래대금
거래대금
3,914
6,767
5,708
2,289
2,800
2,190
1,948
2,201

증감율
-42.16%
18.55%
149.37%
-18.30%
27.90%
12.42%
-11.49%
50.86%

출처: 한국거래소 주식 통계자료주1) 주가지수, 시가총액은 기간별 마지막 영업일 기준주2) 거래대금은 사업년도(결산기준) 누계금액주3) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ의 합계 금액

국내 유가증권시장은 국내외 금융시장 변동성이 확대됨에 따라 2011년부터 2014년말까지 거래대금이 지속적으로 감소하는 양태를 보였습니다. 2013년말 부터 단계적으로 시작된 미국연방준비제도이사회(Fed)의 양적완화 축소 등의 영향으로 코스피 지수 및 유가증권시장 내 거래대금, 거래량이 하락했습니다. 이에 따라 증권사의 수익성은 2013년 들어 크게 저하되는 모습을 보였습니다.2015년 들어 종합주가지수 상승과 거래대금 상승, 채권금리의 하향안정화 등의 영향으로 금융투자회사의 수익성은 전년 동기대비 크게 개선되는 모습을 보였으나, 2015년 4월 중 발생한 독일국채 및 미국국채 금리의 상승과 2015년 12월 중 미국연방공개시장위원회(FOMC)의 기준금리 25bp 인상 결정 및 금리 정상화 정책 시행 등의 이벤트로 국내 주식 및 채권시장의 변동성 확대를 야기한 바 있습니다. 한편 2016년에는 세계 경기회복이 지연되는 상황 속에서, 2016년 6월 영국 브렉시트(EU 탈퇴) 결정, 미연준의 금리인상 시사, 트럼프 미국 대통령 당선, 사드배치 결정 이후 중국과의 정치적 갈등 등 국내외 변수가 금융시장의 변동성을 확대되었습니다. 이후 경기부양 정책에 대한 기대감으로 미국증시는 상승추세를 보인 반면, 우리나라에는 정치적 불안요소로 작용하였습니다.2016년 12월 이후 국내외 경제지표가 개선되는 가운데 기업실적 호조, 글로벌 주가 강세 등에 힘입어 코스피는 가파른 상승흐름을 지속하였습니다. 특히 2017년에는 북한 관련 지정학적 리스크 부각에도 불구하고 국내외 정치적 불확실성 완화 등으로 코스피 상승폭이 확대되어 2017년 11월 2일 사상최고치(2,561.63, 종가기준)을 경신하는 모습을 보이기도 했습니다. 이후 전반적으로 상승세를 보이며 2018년 1월 29일 코스피 지수는 2,598.19, 코스닥 지수는 927.05를 기록하였습니다. 하지만, 2018년 하반기 미중 무역분쟁, 신흥국 금융위기 리스크, 국채 금리 상승 여파 등으로 인한 미국 증시 조정의 영향으로 코스피 지수는 2018년 12월 28일 장 마감 기준 2,041.04, 코스닥 지수는 2018년 12월 28일 장 마감 기준 675.65 까지 하락하며 변동성이 더욱 확대되었습니다.2019년 코스피는 미중 무역 협상 기대감, 외국인과 기관 매수세 유입, 미국발 반도체 투심 개선 및 파월 연준 의장의 비둘기파적 발언 등으로 2019년 4월 16일 장 마감 기준 2,248.63까지 상승하였으나, FOMC 금리 상승 여파 등으로 인한 미국 증시 조정, 글로벌 경기 둔화, 한일 간 갈등으로 인한 영향으로 코스피 지수는 하락세를 지속하며 2019년 8월에는 1,891, 코스닥은 540까지 급락하는 등 높은 변동성을 보였습니다. 이후 미국 FOMC와 금통위의 적극적 금리인하에 따라 2020년 1월 2,260까지 회복하며 상승세를 보이던 국내 증시는 코로나19의 확산과 함께 하락세로 전환하였습니다.2020년 03월 WHO의 팬데믹 선언과 함께 전세계 금융시장이 영향을 받게되자, 한국증시에 대한 외국인의 매도가 이어지며 2020년 03월 19일 종가 기준 코스피 지수는 1,457.64, 코스닥 지수는 428.35까지 급락하였으나, 코로나19의 국내 신규 확진자수의 감소에 따라 개인 매수세를 기반으로 2020년 12월 30일 종가 기준 코스피 지수는 2,873.47, 코스닥 지수는 968.42로 큰 폭으로 증가세를 보였습니다. 또한, 2021년 코로나 19 백신 보급 확산 및 세계 주요국의 경기 회복세에 따라 코스피 및 코스닥 지수의 상승세가 지속되었으며, 2021년 08월 31일 종가 기준 코스피 지수는 3,199.27, 코스닥 지수는 1,038.33으로 사상 최고 수준을 기록한 상황입니다. 거래대금 또한 주식시장이 급락 이후 빠르게 회복되고 기록적인 저금리가 이어지면서 개인들의 주식시장 참여가 활성화되어 2020년말의 누적 거래대금은 5,708조원으로 2019년의 누적 거래대금인 2,287조원 대비 약 149.4%로 큰 폭으로 증가하였습니다.

2021년 상반기의 경우 저금리 기조 및 개인들의 주식시장 참여 활성화가 지속되었으며 코로나19 백신 보급 등으로 경제활동이 재개 됨에 따라 2021년 6월 코스피 지수는 사상 처음으로 3,300선을 돌파했습니다. 하지만, 2021년 하반기부터 미국의 테이퍼링, 금리 인상, 원/달러 환율 상승 등의 영향으로 개인 투자자들이 이탈하면서 증시는 하락세를 보이면서 2021년말 종가 기준 코스피 지수는 2,977.65, 코스닥 지수는 1,033.98을 기록하였습니다. 2022년으로 접어들면서 2월 러시아-우크라이나 전쟁이 발발했으며, 더불어 미국 FOMC가 반복적인 큰 폭의 금리인상을 단행하였고, 한국 금통위 역시 이에 대응하기 위해 지속적으로 기준 금리를 인상하면서 유동성이 대폭 감소하면서 국내 증시는 2022년 상반기까지 지속적인 약세를 보이다 하반기부터 KOSPI 기준으로 2,200pt에서 2,500pt 사이의 박스권을 형성하고 있습니다.증권신고서 제출일 전일 현재에도 Covid-19 팬데믹은 현재 진행 중이며, 러시아-우크라이나 전쟁 역시 지속되고 있고 주요국들의 통화긴축기조 역시 당분간 지속될 것으로 판단되고 있습니다. 이에 현재 수준의 국내 증시 부진이 상당 기간 지속될 가능성이 있으며, 당사가 속한 금융투자업 역시 국내 증시 부진의 영향을 받아 수익성이 악화될 가능성이 있사오니, 투자자께서는 투자 판단에 있어 이와 같은 점을 유의하시기 바랍니다.한편, 이와 같은 국내 주식시장 변화에 따라 국내 증권업계 수익성도 아래와 같이 변화하였습니다. 대체로 국내 주가지수가 상승세를 보이면 국내 증권사들의 수수료 수익도 증가하는 모습을 보여왔습니다. 특히, 국내 증시가 호황을 보인 2017년에는 증권사들의 수수료 수익이 전년 대비 22.7% 증가하여 총 7조 4,859억원을 기록하였습니다. 이에 따라 증권업계 영업이익과 당기순이익이 모두 전년 대비 각 113.7%, 110.5% 로 크게 증가하는 모습을 보였습니다.이후, 2020년 국내 증시는 코로나19의 확산, 2020년 03월 WHO의 팬데믹 선언과 함께 세계 증시가 폭락하고 환율이 급등하는 등 전세계 금융시장이 큰 충격을 겪었습니다. 한편, 2021년에는 코로나19 백신 보급 확산 및 세계 주요국의 경기 회복세에 따라 개인투자자 위주의 주식거래대금이 급증하며 증권사들의 수수료 수익이 전년 대비 21.6% 증가하여 총 15조 4,366억원을 기록하였습니다. 그러나, 2022년 글로벌 증시가 금리 인상에 따른 긴축, 글로벌 인플레이션 등으로 인하여 악화됨에 따라 2022년 3분기말 기준 수수료 수익은 9조 7,562억원으로 전년 동기 11조 8,219억원 대비 17.5% 감소하였으며, 동일 기간 국내 증권사의 영업이익 및 당기순이익은 각각 48.2%, 42.0% 감소하였습니다.

[국내 증권업 수익성 추이]

(단위: 백만원)

구분
2022년 3분기
2021년 3분기
2021년
2020년
2019년
2018년
2017년
2016년

수수료수익
9,756,224
11,821,917
15,436,586
12,697,812
8,687,677
8,780,892
7,489,931
6,105,391

영업이익
5,167,097
9,967,367
12,266,531
8,376,606
6,116,340
4,917,672
4,321,001
2,021,351

당기순이익
4,216,004
7,263,942
8,449,720
5,551,709
4,608,095
3,745,050
3,375,902
1,603,708

출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용주1) 국내 증권사 합계 기준주2) 수수료수익은 손익계산서상 수탁수수료, 인수/주선수수료, 수익증권취급수수료 등 수수료수입 전체 금액

한편, 2022년 11월 발표된 한국은행의 경제전망보고서에 따르면, 한국 경제성장률을 2022년 2.6%, 2022년 1.7% 수준으로 전망하고 있습니다. 향후 국내경제는 주요국 경기 동반 부진 등으로 잠재수준을 하회하는 성장흐름이 이어질 것으로 전망되며, 내년 하반기 이후에는 대외 불확실성이 줄어들면서 경기 부진이 점차 완화될 것으로 한국은행은 전망하고 있습니다.민간소비는 펜트업 모멘텀이 이어지면서 회복세를 이어가겠으나, 금리상승, 구매력 저하 등으로 그 속도는 차츰 완만해질 것으로 보이며, 설비투자는 높은 대외 불확실성 등으로 신규투자 수요가 위축될 것으로 판단되며, 건설투자는 주택경기 둔화, SOC 예산 감소 등으로 부진이 예상되고, 상품수출은 글로벌 수요 둔화 등으로 증가세 둔화 흐름이 이어지다가 내년 하반기 이후 중국 및 IT 경기 부진 완화 등으로 반등할 수 있을 것으로 전망됩니다.

[국내 경제전망]

(단위: %)

구분
2021년
2022년(E)
2023년(E)

연간
상반기
하반기
연간
상반기
하반기
연간

GDP
4.1
3.0
2.3
2.6
1.3
2.1
1.7

민간소비
3.7
4.1
5.3
4.7
4.3
1.3
2.7

설비투자
9.0
-6.4
2.7
-2.0
0.7
-6.7
-3.1

지식재산생산물투자
4.4
4.6
4.8
4.7
3.5
3.6
3.6

건설투자
-1.6
-4.5
-0.4
-2.4
2.4
-2.4
-0.2

상품수출
10.5
6.0
0.9
3.4
-3.7
4.9
0.7

상품수입
12.8
5.3
6.4
5.8
2.0
-1.2
0.4

자료 : 한국은행 경제전망보고서(2022년 11월)주1) 전년동기대비

이처럼 금융투자업자의 수익성은 전반적인 경제 상황의 영향을 받을 수 있으며 국내외 금융시장에 내재된 불확실성은 금융투자업자의 영업실적 및 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 최근 한국은행이 경제 성장률을 하향 조정한 것처럼 향후 국내외 경기 둔화로 인한 당사 수익성이 저하될 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 경기 악화로 인한 증시의 변동성은 금융투자업을 영위하는 당사에게 부정적으로 작용할 수 있습니다.
[금융투자회사의 수익구조에 따른 위험]

나. 국내 금융투자회사의 수익은 다양한 금융상품 및 금융서비스 판매와 브로커리지 수수료 등으로 발생합니다. 하지만 금융투자회사의 수익구조 다각화 노력에도 불구하고,
수탁수수료가 전체 수수료수익에서 높은 비중을 차지하고 있습니다. 또한
금리나 주가지수 및 국내외 경제변수에 따라 금융투자회사의 수익성이 급격하게 변동 될 수 있습니다. 투자자분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

국내 금융투자업계에서는 수탁수수료의 규모가 당기순이익에 크게 영향을 미치는 수익구조를 가지고 있습니다. 이는 주식시장의 변동성에 따른 거래대금의 증감이 국내 금융투자회사의 이익변동성에 크게 작용하고 있음을 의미하는 것이며, 향후 국내의 시장변수에 따른 국내 금융산업의 수익성 악화를 배제할 수 없습니다. 수수료수익에서 가장 비중이 높은 것은 수탁수수료로 2017년 기준 전체의 48%를 차지하였으나, 전체 수수료 수익에서 차지하는 비중이 지속적으로 감소하는 모습을 보여 2019년 1말 기준 37%까지 하락하였습니다. 그러나, 2020년 Covid-19 팬데믹이 발생함에 따라 주요국 정부들이 경기부양책을 쏟아내면서 글로벌 증시에 유동성이 대폭 증가하였고, 이는 증시 상승세로 이어지면서 국내 증시에 투자하는 개인투자자들이 급등하게 됐습니다. 2020년 기준으로 수탁수수료는 다시 전체 수수료 수익에서 52%의 비중을 기록하였습니다. 그러나 2021년부터 늘어난 유동성으로 인해 인플레이션이 발생하면서 유럽, 미국 등 주요 국가들이 통화긴축 기조로 전환함에 따라 한국 역시 기준금리를 반복적으로 인상하게 되면서 국내 증시가 약세와 함께 거래대금이 줄어드는 등 개인투자자들이 다시 시장을 이탈하면서 수탁수수료의 비중이 하락하기 시작했습니다. 2021년말 전체 수수료 수익에서 48%를 기록한 수탁수수료의 비중은 2022년 3분기말 37%까지 떨어졌습니다.그럼에도 불구하고 증권사 전체 수수료 수익에 대한 수탁수수료의 기여도는 여전히 높은 수준입니다. 이에 국내 증권사는 수탁수수료의 규모가 당기순이익에 크게 영향을 미치는 수익구조를 가지고 있으며, 수탁수수료는 증권 시장 거래량에 따라 변동하여 항시 국내외 경기 상황 변동에 노출되어 있습니다. 경기가 호황일 때에는 투자자들의 투자심리가 개선되어 증권 거래량이 증가하고, 그에 따른 거래 수수료 수익 증가로 증권사들의 수익성에 긍정적인 영향을 끼치는 것이 일반적입니다.최근 IB 부문의 활성화에 힘입어 이와 관련된 인수주선수수료와 자문수수료(매수 및 합병수수료)의 금액이 증가하고 있습니다. 인수주선수수료와 자문수수료(매수 및 합병수수료)는 2016년 이후 꾸준히 증가하는 추세를 보이고 있습니다. 인수주선수수료 금액은 2016년 6,208억원에서 2021년 1조 2,941억원, 2022년 3분기말 9,176억원으로 안정적인 증가세가 이어지고 있습니다. 자문수수료(매수 및 합병수수료) 금액 또한 2016년 5,860억원에서 2021년 1조 5,178억원, 2022년 3분기말 1조 2,413억원으로 가파르게 증가하고 있습니다. 기업신용공여 업무가 가능한 종합금융투자사업자(자기자본 규모 3조원 이상)가 증가함에 따라 IB부문의 사업은 더욱 확대될 것으로 예상됩니다.

[ 국내 투자매매 및 중개업자(금융투자회사) 항목별 주요 수수료 비중 ]

(단위: 백만원)

구분
2022년 3분기
2021년 3분기
2021년
2020년
2019년
2018년
2017년
2016년

수수료 수익
10,544,763(100%)
12,803,524(100%)
16,716,978(100%)
13,570,050(100%)
9,432,670(100%)
9,626,989(100%)
8,315,087(100%)
6,882,325(100%)

수탁수수료
3,938,255(37%)
6,356,094(50%)
8,040,602(48%)
7,069,804(52%)
3,446,332(37%)
4,512,731(47%)
3,997,468(48%)
3,395,479(49%)

인수주선수수료
917,621(9%)
1,014,772(8%)
1,294,067(8%)
963,710(7%)
916,494(10%)
839,590(9%)
792,962(10%)
620,821(9%)

집합투자증권취급수수료
402,864(4%)
446,148(3%)
587,991(4%)
490,938(4%)
537,868(6%)
519,867(5%)
472,471(6%)
397,141(6%)

자산관리수수료
237,520(2%)
325,948(3%)
436,825(3%)
251,534(2%)
208,796(2%)
210,106(2%)
189,051(2%)
193,919(3%)

자문수수료(매수 및 합병수수료)
1,241,294(12%)
1,102,930(9%)
1,517,831(9%)
1,118,552(8%)
869,304(9%)
710,361(7%)
646,011(8%)
585,970(9%)

파생결합증권 판매수수료
4,305(0%)
1,051(0%)
2,369(0%)
615(0%)
1,274(0%)
1,010(0%)
151(0%)
1,319(0%)

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용주1) 국내증권사 및 국내소재 외국계 증권사 법인 합계 기준주2) 2013년부터 증권사 결산월이 3월에서 12월로 변경(유화, 바로, 부국, 한양은 2014년부터 변경)주3) 신영, 리딩, 코리아에셋, 맥쿼리, 노무라, 다이와, 미즈호는 결산월 미변경(3월 결산 유지)

이 외에도, 금융투자회사들은 수익기반 다변화를 위해 CMA영업, 신탁업, 퇴직연금, 장외파생상품, Wrap상품 등 다양한 사업분야로의 진출 및 확장을 지속적으로 추진하여 자체 경쟁력을 강화하고 있으나, 인터넷전문은행과 개인종합자산관리계좌(ISA)가 도입되는 등 금융권간 사업영역의 구분이 모호해지면서 고객과 자산확보 경쟁이 더욱 심화될 가능성이 존재합니다.하지만, 상기와 같이 금융투자회사의 사업구조 다변화 노력에도 불구하고 전반적인 일평균거래대금 증가에 따른 수탁수수료 증가 등 수수료수익 중 수탁수수료가 여전히 금융투자회사 전체 수수료 수익의 큰 비중을 차지하고 있습니다. 금융투자회사의 수익성이 시장금리, 주가지수, 자산가격 등 외부 경제변수의 변동에 따라 급변할 수 있음을 투자자 분께서는 유의하시기 바랍니다.
[금융투자회사의 자산구조에 따른 위험]

다. 국내 금융투자회사의
자산은 상당부분 현금, 예치금 및 증권으로 구성되어 있습니다. 가장 큰 부분을 차지하는
증권의 경우 상당 부분이 채권으로 구성되어 있으며 나머지는 기타 증권 및 주식으로 구성되어 있습니다.
향후 금리변동 및 글로벌 경기 환경의 변동에 따라 보유 채권의 평가 손익이 발생하여 수익성에 영향을 줄 수 있습니다.

금융투자회사의 자산은 대부분 현금 및 예치금(2022년 3분기말 기준 19.06%)과 증권(2022년 3분기말 기준 53.37%)으로 구성되어 있습니다. 금융투자회사의 자산 중 가장 큰 부분을 차지하는 증권은 상당 부분이 채권으로 구성되어 있으며, 나머지는 기타 증권 및 주식으로 구성되어 있습니다. 2017년말부터 2022년 3분기말까지 증권사의 총 자산 증가세가 지속되고 있는데, 이 중 증권의 증가가 총 자산의 증가세를 견인하였습니다.

[ 투자매매중개업자(I) 요약재무상태표 ]

(단위: 백만원, %)

구분
2022년 3분기말
2021년말
2020년 말
2019년 말
2018년 말
2017년 말

금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비

[현금 및 예치금]
127,595,652
19.06%
127,193,586
20.48%
111,285,252
18.24%
73,468,180
15.17%
76,462,325
17.41%
62,749,746
16.09%

[증권]
357,319,799
53.37%
362,125,074
58.32%
350,063,228
57.38%
316,788,100
65.41%
273,439,204
62.28%
244,797,017
62.79%

[파생상품자산]
32,692,983
4.88%
10,092,491
1.63%
13,328,959
2.18%
10,105,279
2.09%
8,229,853
1.87%
8,353,019
2.14%

[대출채권]
65,031,091
9.71%
66,129,803
10.65%
60,566,363
9.93%
48,892,304
10.09%
46,910,776
10.68%
40,856,146
10.48%

[유형자산]
2,659,690
0.40%
2,639,278
0.43%
2,403,450
0.39%
2,344,727
0.48%
2,003,189
0.46%
1,945,875
0.50%

[CMA운용자산(종금계정)]
0
0.00%
0
0.00%
0
0.00%
1,998
0.00%
4,995
0.00%
4,994
0.00%

[리스자산(종금계정)]
52
0.00%
88
0.00%
135
0.00%
2,855
0.00%
35,881
0.01%
118,043
0.03%

[기타자산]
84,195,574
12.58%
52,777,935
8.50%
72,424,437
11.87%
32,734,339
6.76%
31,985,111
7.28%
31,066,874
7.97%

자산총계
669,494,843
100.00%
620,958,260
100.00%
610,071,831
100.00%
484,337,787
100.00%
439,071,340
100.00%
389,891,715
100.00%

출처 : 금융감독원 홈페이지 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용주1) 국내 증권사 및 국내소재 외국계 증권사 법인 합계 기준주2) 회계연도 결산기 변경으로 회계기간이 상이함에 유의.* 사업연도(2014 이후) : 역년(Calendar Year)기준으로, 각 증권사별 회계연도를 고려하지 않음

금융투자회사는 RP매도와 ELS 판매 등의 요인으로 인하여, 이와 연계한 국공채 등의 유가증권을 상당량 보유하고 있습니다. RP매도는 증권사가 보유한 유가증권을 유동화하여 증권사가 자금을 조달하는 성격도 있으나, 실질적으로는 대고객 금융상품의 일종으로 조달된 자금의 일정 비율만큼에 대해 국공채 등 유가증권을 담보로 제공하는 것이 특징입니다. 한편, ELS 등 장외파생상품 판매의 경우 고객에 대한 상환의무가 증권사에 있는 만큼 증권사는 백투백헷지 또는 국공채와 주식을 통한 자체헷지를 하고 있습니다. 금융위기 당시 리만브라더스 파산으로 백투백헷지에 대한 위험성이 부각되며 최근에는 증권사의 자체헷지 비중이 높아지고 있는데, 이로 인해 증권사의 채권 비중이 증가하고 있습니다. RP매도에 따른 담보제공 물건과 ELS 등 파생결합상품에 대한 헷지 과정에서 상대적으로 위험이 낮은 국공채 및 우량 회사채 등 채권에 대한 증권사의 수요가 높아지고 있으며, 이로 인해 증권사 보유 유가증권 중 채권의 비중은 전체자산의 높은 수준을 꾸준히 유지하고 있습니다.

[ 국내 증권사 유가증권 구성 추이 ]

(단위 : 백만원, %)

구분
2022년 3분기
2021년말
2020년말
2019년말
2018년말

금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중

유가증권 계
357,319,799
100.0%
362,125,074
100.0%
350,063,228
100.0%
316,788,100
100.0%
273,439,204
100.0%

당기손익-공정가치 측정증권
276,597,830
77.4%
290,197,893
80.1%
286,703,268
81.9%
261,363,264
82.5%
225,998,478
82.7%

기타포괄손익-공정가치측정증권
52,143,131
14.6%
44,234,664
12.2%
36,647,704
10.5%
29,581,732
9.3%
27,422,896
10.0%

상각후원가측정증권
205,843
0.1%
200,086
0.1%
226,585
0.1%
298,462
0.1%
318,778
0.1%

관계회사투자지분
25,843,258
7.2%
25,090,334
6.9%
22,406,580
6.4%
21,129,758
6.7%
14,918,371
5.5%

파생결합증권
2,529,814
0.7%
2,402,213
0.7%
4,079,482
1.2%
4,454,771
1.4%
4,812,395
1.8%

출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템 주1) 국내 금융투자회사 및 국내소재 외국계 금융투자회사 법인 합계 기준주2) 2013년 부터 금융투자회사 회계연도 결산기 변경으로 회계기간이 상이함에 유의* 사업연도(FY14 이후) : 역년(Calendar Year)기준으로, 각 금융투자회사별 회계연도를 고려하지 않음

채권은 금리의 변동에 따라 평가 손익이 발생하며, 특히 금리 상승기에는 보유 채권의 평가손실이 발생합니다. 최근 몇 년간 증권업종 내 RP를 통한 자금조달이 증가하였으며, 이에 대한 담보 성격의 채권(국공채 위주) 규모가 증가하면서 국내증권사의 보유 채권규모는 큰 폭으로 확대되었습니다. 증권사의 자산 중 채권 비중이 커지면서금리변동에 따른 채권가치 변동이 증권사 수익성에 중요한 영향을 미치고 있으며 이자율 하락 시 보유채권의 가격 상승으로 평가이익이 발생하게 되지만 이자율 상승 시보유채권의 가격 하락으로 평가손실이 발생하게 됩니다. 금리상승을 대비해 채권의 듀레이션을 적절히 조절함으로써 평가손실을 최소화하는 전략을 구사하거나, 채권운용 과정에서 이자수익 증가분을 감안하여 채권운용에서의 실질적인 손실규모를 축소하는 등 금리상승 리스크에 대한 대응력은 중요한 요소입니다. 그러나 금리인상이 예상외로 빠르게 진행되거나 금리상승폭이 시장의 기대치를 넘어서게 되는 경우 채권 보유분에 대해 평가손실이 반영됨으로써 금융투자회사의 수익성을 악화시킬 가능성이 상존하고 있습니다.2016년 12월 미국 FOMC 기준금리 인상 이후 미국의 기준금리는 2019년 초까지 상승 추세를 보여왔습니다. 2017년 3월과 6월 미국 FOMC에서 기준금리가 두 차례 추가 인상되면서, 미국 기준금리(1.00% ~ 1.25%) 상단은 한국의 기준금리(1.25%)와 동일한 수준으로 상승하였습니다. 미국 연준은 2018년 4차례나 금리인상을 단행하여 미국 기준금리는 2018년 12월 2.25% ~ 2.50%까지 상승하였습니다. 그러나 2019년에는 미중 무역갈등이 격화되면서 경기침체에 대한 우려가 불거졌으며 2019년 하반기 3차례의 금리인하가 진행되어 2019년 11월 미국 기준금리는 1.50% ~ 1.75%로 낮아졌습니다. 미국의 기준금리 인하 여파로 한국은행 또한 한미 금리역전에 대한 부담으로 인해 2019년 초 1.75%이던 기준금리를 2019년 10월 1.25%까지 인하하였습니다.한편, 2021년 들어 각국 중앙은행은 예상보다 빠른 경제회복 속도와 시장 기대를 상회하는 인플레이션으로 인해 조기 테이퍼링 및 금리 정상화 가능성을 언급하였습니다. 미 연준은 2021년 6월 기준금리를 동결하였으나, 금리 인상 시점을 큰 폭으로 앞당겼으며 테이퍼링에 대한 논의를 시작했다고 발표하였습니다. 2022년 3월 미 연준은 미국의 기록적인 물가상승을 꺾기 위해 기준금리를 0.25%~0.50%로 0.25%p. 인상했으며, 2022년 05월 FOMC에서 22년만에 금리를 0.50%p. 인상하는 '빅스텝'을 단행하였습니다.2022년 5월 FOMC에서 기준금리를 0.50%p. 인상한데 이어 2022년 6월 FOMC에서도 기준금리를 0.75%p. 인상하였습니다. 5월 미국 소비자물가지수(CPI)는 전년 동월 대비 상승률이 8.6%에 달하며 1981년 이후 최고치를 경신하였고, 러시아-우크라이나 전쟁 및 코로나19에 따른 중국 봉쇄가 공급망을 악화시키며 물가에 지속적인 상방 압력으로 작용하고 있어 더 강한 통화긴축 정책을 펴야한다는 위기감이 작용하여 '자이언트 스텝'을 결정하였습니다. 게다가, 2022년 7월 13일에 발표한 2022년 6월 미국 소비자물가지수(CPI)는 전년 동월 대비 상승률이 9.1%를 기록하며 연준이 2022년 6월에 이어 다시 한번 기준금리를 0.75%p. 인상하여 2.50%에 도달하였습니다. 그 후에도 FOMC는 0.75%p. 인상 2회, 0.50%p. 인상 1회, 0.25%p 인상 1회를 거듭하여 증권신고서 제출일 전일 현재 미국의 기준금리는 4.50%~4.75%에 이르고 있습니다.이에 한국은행은 인플레이션에 대한 우려, 미국의 금리 인상과 양적 긴축 가속화에 대비하여 2021년 8월 금통위에서 기준금리를 0.75%로 인상하였고 2021년 11월에 1.00%, 2022년 01월 1.25%, 2022년 04월 1.50%, 2022년 05월 1.75%, 2022년 07월 2.25%까지 기준금리를 인상하였습니다. 7월 금통위는 일반적인 금리 인상폭인 0.25%p의 2배인 0.5%p. 인상에 나선 가운데, 추가적으로 8월에는 0.25%p, 10월에는 0.50%p, 11월 0.25%p, 2023년 1월 0.25%p를 거듭 인상하여 한국 기준금리 역시 증권신고서 제출일 현재 3.50%를 기록하고 있습니다.한편 국고채 금리는, 2020년 Covid-19 여파로 다소 하락하는 모습을 보이다 2021년 인플레이션 압력이 상승하기 시작하면서 미국이 조기 테이퍼링 등을 시사하는 등 기준금리 인상에 대한 우려로 국고채 금리가 상승하기 시작했습니다. 2022년이 되면서 미국의 계속된 금리인상에 대응하기 위해 한국은행 역시 반복적인 기준금리 인상에 나서면서 국고채 3-5년물 스프레드가 몹시 얇아지는 등 국고채 금리가 불안정한 모습을 보이며 상승했으나 2023년으로 접어들면서 시장 내 과도한 우려가 완화되면서 2022년 대비 다소 안정된 모습을 보이고 있습니다.앞으로 상당 기간 인플레이션 압력이 존재할 것으로 전망되는 가운데, 2023년 중 미국이나 한국에서 기준금리가 인하될 가능성이 크지 않아 연간 기준금리, 국고채 금리 등을 비롯해 전반적인 채권 시장 금리가 높은 수준을 유지하거나 혹은 인플레이션의 완화 여부에 따라 추가적인 상승이 이어질 수 있을 것으로 판단됩니다. 보유 자산 중 채권의 비중이 높은 금융투자회사들은 이와 같은 금리상승기에 채권평가손실 등에 따라 수익성이 악화될 수 있음을 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.

[ 국고채 3년물 및 국고채 5년물 금리 추이 ]

(단위 : %)

일자
국고채 3년
국고채 5년

2018-03-30
2.217
2.425

2018-06-29
2.122
2.351

2018-09-28
2.002
2.175

2018-12-31
1.823
1.892

2019-03-29
1.690
1.705

2019-06-28
1.465
1.505

2019-09-30
1.297
1.355

2019-12-31
1.355
1.470

2020-03-31
1.070
1.297

2020-06-30
0.845
1.115

2020-09-29
0.842
1.100

2020-12-31
0.970
1.335

2021-03-31
1.127
1.597

2021-06-30
1.452
1.742

2021-09-30
1.590
1.927

2021-12-31
1.795
2.005

2022-03-31
2.662
2.855

2022-06-30
3.553
3.647

2022-09-30
4.185
4.175

2022-12-30
3.725
3.739

2023-02-02
3.195
3.185

출처 : kofiabond주) 채권시가평가기준수익률 기준(4사 민평 평균)

[금융투자회사의 경쟁심화에 따른 위험]

라. 자본시장법 개정에 따른 금융투자업계 진입규제 완화로
2022년 3분기말 기준 국내에서 총 58개의 증권사가 경쟁하고 있으며,
최근 금융업권간에는 겸업 허용에 따른 은행 및 보험사의 수익증권 판매가 가속화되고 있습니다. 따라서,
금융투자업의 경쟁 심화가 불가피할 것으로 예상되며, 이로 인해
출혈경쟁이 심해질 경우 경쟁력을 확보하지 못한 증권사는 시장에서 뒤쳐지거나 도태될 수도 있습니다. 또한 금융투자업 내에서 대형화 혹은 업무영역의 특화ㆍ전문화의 포지셔닝에 성공하더라도 자산운용, 파생상품 개발, 자기자본 투자 등
업무 수행과정에서 통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대로 어려움을 겪을 수 있습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

2009년「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」도입으로 금융투자업계 진입규제가 완화되면서 증권사 신규 설립이 증가하여 2022년 3분기말 기준 국내에서 영업중인 증권사는 총 58개사이며, 은행 및 보험 등 여타 금융기관에 비해 상대적으로 많은 시장 참여자를 보유하고 있습니다.

[각 금융권역별 회사 수]

구 분
2022년 3분기말
2021년말
2020년말
2019년말

증권사
58
58
57
56

국내은행
20
20
19
19

생명보험
23
23
24
24

손해보험
31
30
31
31

출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

제한된 국내 시장 내 58개의 증권사가 참여하고 있는 상황에서, 대부분의 증권사는 차별화된 상품과 서비스를 통한 경쟁이 현실적으로 어려워 가격정책을 경쟁의 주요한 수단으로 활용하여 고객유치 마케팅을 전개하고 있는 상황입니다. 특히 위탁중개업에서는 '박리다매'형 최저가 온라인 주식중개(Deep Discount)를 경쟁수단으로 활용하는 증권사가 증가하고 있어 그 경쟁구도가 더욱 치열해지고 있습니다.또한, 금융업권간 겸업 허용에 따른 은행 및 보험사의 수익증권 판매가 가속화되고 있습니다. 은행의 경우 비이자수익 강화를 주요 추진전략으로 수립하고 단기간에 판매실적을 상승시키는 등 금융투자업의 강력한 경쟁자로 자리매김하고 있습니다.2008년 금융위기 이후 은행의 펀드 판매 실적이 감소세를 나타내고 있는 반면, 증권사의 경우 증가 추세를 보이고 있음에도 불구하고, 은행의 폭넓은 점포망과 고객기반을 활용한 상품판매 역량은 여전히 증권사에 위험 요인으로 작용하고 있습니다. 아울러, 국내 금융투자산업은 대외적으로 세계경제 및 중국과 인도를 비롯한 아시아 경제성장에 따른 아시아 금융시장의 확대와 대내적으로는 빠른 속도의 인구고령화로 인한 금융자산 증가 및 퇴직연금 확대, 국민연금과 같은 거대 기관들의 주식 편입비중 확대, 저금리에 따른 저축에서 투자로의 패러다임의 이동, 자본시장법 도입에 따른 국내 금융시장의 변화 등으로 향후 증권산업의 완전경쟁 체제가 가속화될 것입니다.

또한 선진금융기법과 막대한 자본력을 바탕으로 하는 외국계 투자은행 및 강력한 자본력과 판매채널을 보유한 국내은행과의 경쟁이 심화될 수 있으며 금융상품간 차별화가 뚜렷하지 않은 상황에서 판매채널 열위에 있는 증권사는 신규고객 확보와 금융상품 판매 등에 어려움이 가중될 수 있을 것으로 보입니다.2022년 3분기말 별도 기준 국내 증권업계는 자기자본 규모 기준으로 미래에셋증권(9.0조원), NH투자증권(6.8조원), 한국투자증권(6.3조원), 삼성증권(6.0조원), KB증권(5.9조원) 등 초대형 IB로 지정된 5개 금융투자회사와 초대형 IB 지정 요건을 갖추었으나 아직 인가 신청을 하지 않은 하나증권(6.0조원), 신한투자증권(5.4조원), 메리츠증권(5.4조원) 등의 잠재적 초대형 IB 금융투자회사 그리고 자기자본 3조원 이상의 대형 금융투자회사인 키움증권(4.0조원), 마지막으로 자기자본 3조원 미만의 국내 금융투자회사 및 외국계 금융투자회사로 구분됩니다.

[주요 국내 금융투자회사 재무 현황]

(기준일 : 2022년 09월 30일)
(단위 : 백만원)

회사명
자산총계
부채총계
자본총계
자본금

미래에셋증권
83,010,944
73,972,914
9,038,030
4,101,961

NH투자증권
56,414,632
49,604,631
6,810,001
1,782,560

한국투자증권
69,802,130
63,536,708
6,265,422
175,817

하나증권
43,546,824
37,568,277
5,978,546
402,162

삼성증권
57,064,412
51,110,314
5,954,099
458,478

KB증권
54,932,740
48,997,017
5,935,723
1,493,102

신한투자증권
46,254,536
40,807,412
5,447,124
1,786,998

메리츠증권
48,364,959
42,985,117
5,379,842
776,179

대신증권
13,624,273
11,580,864
2,043,409
434,867

출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템주1) 당사 및 자본총계 상위 8개 증권사주2) 별도 재무제표 기준

2022년 3분기말 기준 초대형 IB로 지정된 5개 금융투자회사와 잠재적 초대형 IB로 분류할 수 있는 대형 금융투자회사 3개 금융투자회사(미래에셋증권, NH투자증권, 한국투자증권, 삼성증권, KB증권, 하나증권, 신한투자증권, 메리츠증권)의 국내 지분증권 위탁매매 수수료 시장점유율은 약 54.0%(평균 6.8%)로 과점 양상을 보이는 은행산업을 포함한 다른 금융업권과 비교해 볼 때 시장경쟁 강도가 상대적으로 높은 편입니다. 금융투자회사들의 출혈 경쟁으로 수수료 중심의 영업은 한계가 있는 상황이며 업무영역 또한 Brokerage 중심에서 종합자산관리 중심으로, 단순 Underwriting에서 종합 Advisory로 점차 변화될 것으로 예상됩니다. 향후 금융환경은 금융투자회사들의 퇴출, 신규 진입, 합병, 금융지주회사 설립 확대 등 금융산업 구조조정의 가속화, 금융투자회사들의 자기자본 확대 등을 통한 대형화 및 생존 전략에 따른 다양한 제휴 등이 불가피할 것으로 예상됩니다.

[지분증권 위탁매매 수수료 시장 점유율 현황]

(단위 : 백만원, %)

구 분
2022년 3분기
2021년
2020년
2019년
2018년
2017년

금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율

미래에셋증권
258,782.0
9.65%
619,031.0
10.17%
574,512
10.41%
265,701
10.10%
391,111
10.50%
337,090
10.10%

NH투자증권
244,390.0
9.11%
602,275.0
9.90%
575,628
10.43%
229,180
8.70%
324,859
8.70%
274,929
8.30%

한국투자증권
154,009.0
5.74%
341,377.0
5.61%
317,455
5.75%
154,833
5.90%
214,390
5.70%
196,133
5.90%

삼성증권
216,265.0
8.06%
578,883.0
9.51%
532,151
9.64%
212,580
8.10%
301,820
8.10%
283,947
8.50%

KB증권
274,667.0
10.24%
608,303.0
10.00%
564,392
10.22%
228,549
8.70%
344,952
9.20%
279,685
8.40%

하나증권
84,681.0
3.16%
196,912.0
3.24%
179,969
3.26%
90,404
3.40%
129,932
3.50%
104,409
3.10%

신한투자증권
170,760.0
6.36%
405,188.0
6.66%
385,468
6.98%
160,863
6.10%
234,178
6.30%
190,282
5.70%

메리츠증권
45,338.0
1.69%
111,405.0
1.83%
96,058
1.74%
53,051
2.00%
80,892
2.20%
68,847
2.10%

8개사 합계
1,448,892.0
54.00%
3,463,374.0
56.92%
3,225,633
58.43%
1,395,161
52.80%
2,022,134
54.10%
1,735,322
52.20%

대신증권
126,529
4.72%
294,893
4.85%
295,317
5.35%
118,489
4.49%
169,603
4.54%
141,969
4.27%

합계
2,682,998.0
100.00%
6,084,961.0
100.00%
5,520,075
100.00%
2,640,444
100.00%
3,736,520
100.00%
3,326,583
100.00%

출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템주1) 당사 및 자본총계 상위 8개 금융투자회사 기준주2) 합계금액 및 점유율은 증권사 국내법인 및 외국계지점 기준

금융상품 간 차별화가 뚜렷하지 않은 상태에서 판매채널이 열위한 증권사는 신규고객 확보와 금융상품 판매 등에 어려움을 겪을 수 있습니다. 따라서, 대형화 또는 업무영역의 특화 및 전문화된 차별적인 경영전략을 통하여 생존 및 성장의 기회를모색하여야 합니다. 또한, 금융투자업 내에서 대형화나 전문화 포지셔닝에 성공하더라도 자산운용, 파생상품 개발, 자기자본 투자 등 업무 수행 과정에서 통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대로 어려움을 겪을 수 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[NCR개선방안 및 레버리지비율 규제에 따른 위험]

마.
NCR 개선방안과 레버리지비율 규제의 도입에 따라, 대형 금융투자회사들은 상대적으로 투자 여력이 확대되어 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업이 가능해지는 반면, 중소형 금융투자회사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 또한, 금융당국은
레버리지비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 금융투자회사에 대한 관리를 강화하고 있습니다. 이러한
규제의 강화 또는 도입은 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 따라서, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선 및 레버리지 규제의 도입이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

영업용순자본비율(NCR)은 금융투자업자가 재무적 곤경에 처한 상황에서도 금융시스템 전반에 큰 영향을 주지 아니하고, 자체 청산이 가능할 정도의 충분한 유동자산을 보유할 것을 요구하는 국제증권관리위원회기구의 원칙에 따라 증권사 보유자산의 잠재적 손실에 대한 대응능력을 수치화한 것입니다.금융투자업의 경우, 1997년 4월에 도입된 영업용순자본비율이 감독당국의 적기시정조치, 거래소 회원자격, 국고채 전문 딜러 평가 등이 기준으로 다양하게 활용되면서 금융투자업 업무 전반을 광범위하게 규율하는 자기자본규제기준으로 사용되어 왔습니다. 그러나 현행 NCR은 개별회사 기준으로 산출되며, 자회사의 위험수준에 관계없이 자회사 출자금을 영업용순자본에서 전액 차감함으로써 자회사의 위험에 대한 적절한 리스크 평가가 이루어지지 않았습니다.금융위원회는 2013년 12월에 발표한 '자본시장의 역동성 제고를 위한 방안'의 세부계획의 일환으로 '증권회사 영업용순자본비율(NCR) 제도 개선방안(이하 'NCR 개선방안')'을 발표했습니다. 해당 NCR 개선방안은 자기자본 1조원(2013년 12월말 기준)이상 9개사를 대상으로 2015년 동안 시범적으로 실시되었으며 2016년부터 전면 도입되었습니다. NCR 개선방안의 주요 내용은 아래 표와 같습니다.

[NCR 개선방안 주요 내용]

개선방안
주요내용

NCR 산출방식 변경
필요 유지자본 대비 (영업용순자본-총위험액) 비율로 변경

연결 NCR 기준도입
종속회사를 보유하고 있는 모든 증권사에 연결 NCR 적용

영업용 순자본 인정범위및 위험값 조정
1. 신용공여 등 1년이내 대출, M&A/IPO 관련 대출은 신용위험으로 반영2. 잔존만기 1년 초과 예금 및 예치금은 영업용 순자본으로 인정3. 장내 자기매매 관련 미수금도 위탁 매매와 동일하게 위험값 '0' 적용

출처 : 금융위원회 보도자료 2014.04.08

해당 NCR 산출방식은 영업용순자본 여유액 증가나 필요유지자본을 감소시켜 자본의 배분 효율성을 높여야 되는 구조로 영업규모와 자기자본 규모의 중요성이 높아졌으며, 영업용순자본여유액 규모가 적은 중소형사의 경우 비주력 영업에 대한 자본유지 부담을 높여 라이센스를 반납하게 하고 궁극적으로 업무 전문화를 유도하는 것이 취지입니다.NCR개선방안에 따라 산출체계는 기존 '영업용순자본/총위험액 * 100' 에서 '(영업용순자본-총위험액)/인가업무 단위별 법정 필요자기자본의 70%'로 변경되었습니다. 새로운 산출체계에 따르면 대형 금융투자회사들은 투자여력이 확대되어 활발한 영업이 가능해지는 반면, 중소형 금융투자회사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 그 이유는 분모인 법정 필요자기자본이 라이센스 취득 여하에 따라 최대값으로 고정되는 한편, 분자인 순자본은 금융투자회사의 자기자본 규모에 따라 상대적으로 큰 차이를 보이기 때문입니다.

[금융투자업 라이센스 법정 필요자본]

(단위 : 억원)

항목
구분
법정 필요자본
필요자본 70%

투자매매
증권
500
350

투자매매
채무증권
200
140

투자매매
국채, 지방채 및 특수채
75
53

투자매매
지분증권
250
175

투자매매
집합투자증권
50
35

투자매매
장내파생상품
100
70

투자매매
장외 파생상품
900
630

투자중개
증권
30
21

투자중개
채무증권
10
7

투자중개
지분증권
10
7

투자중개
집합투자증권
10
7

투자중개
장내파생상품
20
14

투자중개
장외파생상품
100
70

투자중개
신탁재산
250
175

합계
2,505
1,754

출처: 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 - 인가업무 단위 및 최저자기자본

한편 2014년 10월 증권사 NCR제도 개편 방안과 함께 금융위원회에서는 증권사 NCR제도 개편 방안과 금융규제 개혁방안 등 그 동안 발표한 대책들의 후속 조치를 위한 금융투자업규정 및 증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정 개정안을 의결 하였습니다. 이에 따라 2016년부터는 개편된 NCR제도의 전면 시행과 함께 적기시정조치 기준으로 레버리지 비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 증권사에 대한 관리가 강화되었습니다. 2년 연속 당기손익이 적자이고 레버리지 비율이 900% 이상인 회사 또는 레버리지 비율이 1,100% 이상인 회사는 경영개선권고를, 2년 연속 당기순이익 적자이고 레버리지비율이 1,000% 이상인 회사 또는 레버리지비율이 1,300% 이상인 회사는 경영개선요구를 받게 됩니다.

[레버리지비율 관련 금융감독원의 적기시정조치]

레버리지비율
적기시정조치

1) 직전 2 회계연도간 연속하여 당기순손실이 발생하고, 레버리지 비율이 900%를 초과하는 경우2) 레버리지비율이 1,100%를 초과하는 경우
경영개선 권고

1) 직전 2회계연도간 연속하여 당기순손실이 발생하고, 레버리지 비율이 1,100%를 초과하는 경우2) 레버리지비율이 1,300%를 초과하는 경우
경영개선 요구

주1) 직전 2회계연도간 발생한 당기순손실의 합계액이 직전 3회계연도말 자기자본(구체적인 산정방식은 금융감독원장이 정한다)의 5% 미만인 경우는 상기 레버리지 규제비율을 충족하지 못하더라도 적기시정조치 대상에서 제외함

최근, 저금리 기조 속에 금융투자회사가 발행하는 ELS와 RP에 투자자가 많이 몰린 것에 기인하여, 2018년말 640.4%에서 2020년말까지 692.4%를 기록하며 꾸준히 증가하였습니다. 한편 2021년 하반기부터 미국 및 한국 등 주요국가들이 통화 긴축 기조로 전환하면서 기준금리를 인상한 영향으로 다소 감소하여 2022년 9월말 기준 레버리지비율은 661.32%를 기록하였습니다. 이처럼 향후 증권사들은 국내외 경기상황 등에 따라 레버리지 비율을 적절히 관리하고 있으며 이를 위해 부채성 상품의 발행과 판매를 조절하면서 영업력과 수익성에 변동이 발생할 가능성이 있습니다.

[금융투자업 레버리지비율 추이]

(단위: 백만원)

항목
2022년 3분기말
2021년말
2020년말
2019년말
2018년말
2017년말

수정 총자산
523,753,901
487,105,822
463,693,580
415,017,175
381,195,827
330,904,364

수정 자기자본
79,198,682
76,617,031
66,972,805
61,000,868
55,883,198
51,671,253

레버리지비율
661.32%
635.77%
692.36%
680.35%
682.13%
640.40%

출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템주1) 증권사 국내법인 및 외국계지점 합계 기준주2) 레버리지비율: 총자산/자기자본 X 100

위와 같이 NCR 개선방안과 레버리지 비율 규제에 따라 향후 대형 금융투자회사는 상대적으로 투자여력이 확대돼 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업을 가능하게 하는 기반이 마련됩니다. 다만 NCR 산출방식 변경에 따라 투자 여력은 확대되나 투자처를 확보하지 못할 경우 수익확대는 제한적일 수 밖에 없을 것으로 보입니다. 또한 중소형 금융투자업자들은 영업활동에 제약이 따를 가능성이 있을 뿐만 아니라 자금여력을 필요로 하는 파생상품 운용, M&A중개 등에서도 대형 금융투자회사 대비 열위에 놓일 가능성이 있습니다. 비주력 및 사업성이 낮은 업무의 라이센스를 반납하게 되어 외형이 더욱 줄어들게 될 것으로 파악되며, 이에 따른 반작용으로 외형확대 경쟁이 발생할 수 있을 것으로 예상됩니다.NCR 제도 변경에 따라 NCR 수준 혹은 영업용순자본여유액 규모의 변화가 예상되며 더 나아가, 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에도 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다

참고 - [증권사 NCR 규제체계 개편 안내]1. 개요금융위원회는 2014년 10월 29일 제19차 정례회의에서 「증권사 NCR제도 개편방안」,「금융규제 개혁방안」등 그동안 발표한 대책들의 후속조치를 위한 「금융투자업규정」및「증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정」개정안을 의결함2. 주요 개정사항[증권사 NCR 규제체계 개편]① 기존 영업용순자본비율 제도를 개편한 순자본비율 제도를 도입하고, 2016년부터 투자매매중개업자에게 의무 적용함(조기적용을 원하는 경우 2015년부터 신 체계 적용 가능)

NCR개편

② 아울러 변경된 산식에 맞추어 적기시정조치 요건을 개편[적기시정조치 부과 NCR 요건(%)]

구 분

적기시정조치 수준

경영개선권고

경영개선요구

경영개선명령

산출체계

현행

150

120

100

개정

100

50

0

③ NCR제도가 증권사 M&A 등 해외진출 등에 장애가 되지 않도록 2016년부터 연결회계기준 NCR 제도 시행- 기존 NCR제도에 의할 경우 증권사의 자기자본 투자시 NCR 비율이 큰폭으로 하락(영업용순자본 차감)하여 적극적인 투자에 장애요인으로 작용- 연결 NCR 시행 이전에도 증권사간 M&A에 따른 출자지분에 대해서는 영업용순자본 차감항목에서 제외하여 증권사간 M&A 지원④ 영업용순자본 산정시 차감항목을 합리적으로 조정- 종합금융투자사업자의 신용공여 중 1년 이내 대출, M&A 관련 대출 등은 영업용순자본 차감항목에서 제외 - 일반 증권사의 경우 금감원에 신용공여 관련 내부통제기준*을 승인받은 경우 M&A 관련 대출 등을 차감항목에서 제외 ① 신용공여, 지급보증 총액을 자기자본 이내로 관리② 동일인 및 신용위험을 공유하는 자에 대한 신용공여, 지급보증 총액을 자기자본의 25% 이내로 관리③ 부득이하게 ①,②의 기준을 위반시 1년내 시정- 잔존만기 1년 초과 예금ㆍ예치금도 영업용순자본으로 인정

한편, 2016년 8월 금융위원회는 보도자료를 통해 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안'을 발표하였으며 종합금융투자사업자들이 새로운 조달수단을 통해 마련한 기업금융 재원을 보다 효과적으로 기업금융 분야에 활용할 수 있도록 위험인수기능을 과도하게 제약하는 규제들을 재정비하였습니다.

[여신업무 관련 NCR규제 적용방식]

구분

취급현황

일반 증권사

- 잔존만기가 3개월을 초과하는 대출채권은 영업용순자본에서 차감

- 금융감독원으로부터 리스크 관리기준의 승인을 받은 경우 기업금융업무(증권인수 및 모집·매출주선, M&A 중개·주선, PF금융) 관련 대출은 차감항목에서 제외

종합금융투자사업자

(기존)

- 잔존만기가 3개월을 초과하는 기업 직접대출을 제외한 대출채권(사모사채, 환매조건부매수, 매입대출채권 등)은 영업용순자본에서 차감- 잔존만기가 1년을 초과하는 기업대출은 영업용순자본에서 차감- 기업금융업무(증권인수 및 모집·매출주선, M&A 중개·주선, PF금융) 관련 대출은 차감항목에서 제외

종합금융투자사업자

(개선 후)

- 대출채권은 만기·형태에 관계없이 차감항목에서 제외- 대출채권의 만기가 길어지더라도 위험액 산정시 만기에 따른 위험가중치 할증을 하지 않음- 유동성, 여신건전성 확보를 위한 별도의 관리체계 마련

자료 : 금융위원회 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안' 보도자료(2016. 08. 02)

그리고 2016년 12월 금융위원회는 보도자료 '자본시장법 시행령 및 금융투자업규정 입법예고'를 통해 대출자산의 형태, 만기 등에 관계없이 대출자산의 위험수준에 따라 건전성 부담이 결정되는 새로운 NCR 지표(영업용순자본에서 차감하지 않고, 신용위험액으로 반영하는 방식) 적용할 것을 밝혔습니다이러한 규제 완화 기조는 가계부채 및 부동산 투자에 대한 우려가 증가하면서 전환점을 맞이하였습니다. 2018년 01월 22일 금융위원회는 '생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안'을 발표하면서, 금융업권별 건전성 규제를 강화하고 과도한 자산 증가를 제어할 것을 예고하였습니다. 금융투자업의 경우 아래와 같이 총 3가지 분야에서 변화가 있을 예정입니다.

['생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안' 금융투자업 세부과제]

구분
주요내용
(예정)도입시기

모험자본 역할 강화
① 중기특화 증권사 : 중소 벤처기업에 대한 투·융자시 자본규제 부담 완화 등을 위해 위험액 산정의 특례를 인정② 전체 증권회사 : 현재 코넥스와 동일하게 위험도가 인식되는 코스닥 주식투자에 대하여 위험가중치 하향 조정③ 상장주관사 : 테슬라 요건을 활용함에 따라 부담하는 환매청구권(풋백옵션)에 대해 주식시장 위험액 산정을 면제
2018년 1분기

부동산 분야 건전성관리 강화
① 부동산 대출 : 종투사 대출이 부동산에 집중될 경우 증가되는 리스크를 반영하여 위험액을 상향 조정하는 방안 마련* [현행] 기업의 신용등급에 따라 거래상대방별 위험값 적용(0%~32%) →[개선] 장기 부동산 대출(PF 등)에 대해서는 일정 비율을 추가로 가산② 부동산 집합투자증권 : 유동성 측면에서 부동산 직접 보유와 동일한 효과를 가지는 집합투자증권*은 영업용순자본에서 차감* (예) 사모펀드로서 단기간 內매각 환매 가능성이 없는 부동산펀드 등※ 현재 부동산 직접 보유시 유동성없는 자산으로 보아 영업용순자본에서 차감하나, 집합투자증권으로 보유시 24%까지 위험값을 낮출 수 있어 규제차익 발생
2018년 1분기

편중리스크 관리강화
① 종합금융투자사업자 : 동일인 신용공여한도(자기자본의 25%) 산정시, 현행 대출 어음할인 뿐 아니라 ‘채무보증’도 추가※ 은행, 보험, 저축은행 등 여타 금융권의 경우, 동일인 신용공여 한도 산정시 채무보증도 이미 포함② 일반 증권회사 : 부동산 편중리스크 관리 등을 위해 종합금융투자사업자에 준하여 동일인 신용공여 한도제도 도입- 참고로, 현재 증권사의 채무보증 총잔액(26.3조원) 중 부동산 관련 채무보증이 약 17.5조원(66.5%)으로 적지 않은 수준
2018년 상반기

출처 : 금융위원회 '생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안' 보도자료(2018. 01. 22)

해당 개정안에서 금융위의 목적은 영업용순자본 및 위험액의 편입 기준을 기존과 다르게 적용하는 방법으로 부동산 관련 자산을 줄이고 중소·벤처기업에 대한 투자를 늘리는 데에 있습니다. 장기 부동산 대출(PF 등)에 대해서는 일정 비율만큼 위험액을 가산하고 단기간내 환매할 가능성이 없는 부동산 사모펀드를 영업용순자본에서 차감할 계획입니다. 부동산 집합투자증권을 전액 영업용순자본에서 차감할 경우, 종합금융투자사업자의 평균 순자본비율(NCR)이 220%p 하락할 것으로 추정됩니다. 또한, 동일인 신용공여 한도 산정시 현행 대출·어음할인 뿐 아니라 채무보증도 추가할 예정입니다. 이러한 규제 강화가 시행된다면, 금융투자회사의 고수익 사업인 부동산 관련 투자가 위축될 가능성이 있습니다.

최근 NCR 제도 변경에 따라 NCR 수준 혹은 영업용순자본여유액 규모가 변동되었으며, 레버리지 규제의 도입으로 자산 확대가 제한 받고 있습니다. 이러한 규제의 강화 또는 도입은 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선 및 레버리지 규제의 도입이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

[우발채무 증가 및 관련 규제 강화에 따른 위험]

바.
금융위기 이후 은행과 건설사의 신용공여가 줄어들고 이 역할을 금융투자회사가 대신하기 시작하면서 금융투자회사의 우발채무 규모가 증가하는 모습을 보였습니다.
매입약정, 지급보증 등으로 구성된 금융투자회사의 우발채무가 증가할 경우 신용리스크가 확대될 가능성이 있습니다. 이에 금융당국은
2019년 12월 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 통해 부동산 PF 익스포저에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였습니다. 금번 건전성 관리 방안은 금융업권 전반에 걸쳐 부동산 PF 익스포져에 영향을 미치게 되며,
특히 종합금융투자사업자의 부동산 PF 익스포져에 상당한 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 따라서 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

금융투자회사의 지급보증 등 우발채무는 2017년말 약 28.0조원에서 2022년 3분기말 약 45.1조원에 이르기까지 급증하며 자본완충력 대비 가파른 증가세를 보였습니다. 특히 2013년 이후 매입보장약정과 같은 유동성 보강 약정은 정체된 반면, 금융투자회사의 신용공여와 유동성 지원을 모두 부담하는 지급보증 등의 기타 채무보증이 급증하는 양상을 보이고 있습니다. 금융투자회사의 우발채무 규모가 빠르게 증가한 것은 신용공여주체의 다양화, 무보증 관련 NCR 규제 완화, 장기 CP 발행 규제 등 제도 변화에서 그 원인을 찾을 수 있습니다.

금융위기 이전 국내 부동산 PF 사업의 주된 신용공여 주체는 은행과 건설사였습니다. 본래 PF는 프로젝트 자체의 사업성 및 자산을 담보로 자금을 수급하기 위한 금융기법이나, 우리나라에서는 시행사의 신용이 낮기 때문에 주로 건설사(시공사)의 지급보증(연대보증)이나 채무인수 등의 신용공여를 관행적으로 요구하여 왔습니다. 하지만 금융위기 이후 은행은 바젤Ⅲ 등 규제 강화에 대한 대응과 건설사는 우발부채 감축 노력의 일환으로 신용공여 제공을 축소함에 따라 증권사가 제공하는 신용공여에 대한 수요가 증가하였습니다. 이러한 변화로 인해 유동화증권의 상환가능성이 건설사 대비 상대적으로 신용도가 우량한 증권사에 연계됨으로써 유동화증권에 대한 투자자선호도는 높아졌으나, 유동화 지원만을 제공하던 과거에 비해 증권사 우발채무의 위험은 크게 확대되었습니다.

[부동산 익스포져 건전성 관리 방안]

구분
종전
변경

부동산 채무보증한도
별도 한도 없음
- 자기자본의 100% 이내(부동산 채무보증*α/자기자본)* α값2020년 7월 50%, 2021년 1월 75%, 2021년 7월부터 100%- 100% 초과시 추가 부동산 채무보증 제한

PF 채무보증 위험액
- 신용위험액 12%
- 신용위험액 18%

유동성 관리
별도 규제 없음
- 조정유동성비율[=유동성자산/(유동성부채+채무보증)] 100% 미만시 리스크관리 및 점검 강화(유예기간 6개월)

PF대출
① 대손충당금 적립기준 강화

정상: 0.5%/2~3%요주의: 7%/10%
정상: 2~3%요주의: 10%

② 자본규제비율(NCR) 반영 방식 강화

신용위험액 18% 반영
영업용순자본에서 전액 차감

③ 기업신용공여 추가한도(자기자본의 100%) 취급 대상 제외

별도 제약 없음
취급대상에서 부동산대출 제외

발행어음
발행어음 조달은 레버리지비율에서 제외
- 조달자금의 10% 초과 부동산 투자는 레버리지비율에 가산

출처 : 금융위원회 보도자료 (2019.12.05)

2019년 12월 정부는 증권사 중심으로 빠르게 증가하고 있는 부동산 PF 채무보증 성장을 억제하고, 부동산 PF 대출에 대해 완화적이었던 규제를 타 업권 수준으로 정상화 하기 위해 새로운 규제안을 발표하였습니다. 이번 규제는 자본금 3조 이상 증권사에 허용되었던 특례를 일반 증권사 수준으로 회귀하여 대출한도, NCR, 레버리지 비율 측면에서 부담을 확대시켰으며, 부동산 PF 대출 중 지급보증 및 아파트관련 자산에 부여하였던 특례 조항을 폐지하였습니다. 2016년 이후 증권사 IB 수익은 M&A/자문/보증 수익 중심으로 성장하였으며 그 중심에는 부동산 관련 채무보증이 있었기에 금번 규제로 인해 모든 증권사의 종합 IB 전반에서 PF 익스포저 축소가 불가피해 보이며 PF관련 신용 및 유동성 리스크는 상당 수준 통제될 것으로 예상되고 있습니다. 따라서 수익구조 상 부동산 PF 의존도가 높은 증권사의 경우, 해당 규제 도입이 영업활동에 부정적 영향으로 작용할 수 있습니다.추가로, 과거에는 NCR 계산시 채무보증금액이 영업용 순자본차감항목으로 규정됐지만 지난 2012년부터 거래상대방의 신용도에 따라 차등해 신용위험액을 산정하도록 변경되었습니다. 19년 12월 발표된 규제 중 NCR에 관련된 사항은 다음과 같습니다. 1) 기존 부동산 PF채무보증의 경우 신용위험액에 보증잔고의 위험액을 12%에서 18%로 상향하였고, 2) 자본금 3조원 이상 증권사의 경우 부동산 PF대출 잔고에 위험계수 18%를 적용한 위험값을 신용위험액에 반영하고 있었던 것을 전액 영업용순자본 차감(일반증권사는 기존과 동일)하는 것으로 변경하였습니다.이외에도 장기 CP 발행관련 증권신고서 제출 의무화에 따라 차환구조의 거래 증가도 우발부채 규모를 늘리는데 일조하였습니다. 2013년 5월부터 만기 1년 이상의 장기 CP에 대해 증권신고서 제출이 의무화되면서 장기 ABCP 발행이 어려워짐에 따라차환위험 통제를 위한 금융투자회사 유동성공여에 대한 수요가 늘어났습니다. 이러한 상황에서 부동산 거래량이나 가격지수가 하락하는 등 주택경기가 하락할 경우 입주 지연 등이 발생하거나 분양계약 해제가 일어날 개연성이 높아져 금융투자회사의 신용공여의무가 현실화 될 가능성을 배제할 수 없습니다. 우발채무가 현실화 될 경우 이는 금융투자회사의 큰 손실로 이어져 수익성이 악화될 수 있습니다.

[국내 증권사 우발채무 규모 추이]

(단위: 백만원, %)

구분
2022년 3분기말
2021년말
2020년말
2019년말
2018년말
2017년말

우발채무 합계(A)
45,127,237
42,600,231
38,760,628
46,231,254
38,196,916
27,952,158

지급보증
772,749
507,124
467,140
504,030
289,845
133,621

매입보장약정(ABCP등)
2,981,071
3,788,641
5,061,197
6,551,488
6,888,291
7,688,249

채무인수약정
-
-
-
-
-
-

매입확약
39,660,027
36,547,483
31,867,243
37,091,927
29,123,111
19,951,711

기타
1,713,390
1,756,983
1,365,048
2,083,808
1,895,669
178,577

자기자본(B)
77,259,633
74,601,826
65,178,766
59,228,670
53,952,072
49,637,683

자기자본 대비 우발채무 규모(A/B)
58.41%
57.10%
59.47%
78.10%
70.80%
56.31%

출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템주1) 증권사 국내법인 합계 기준

2022년 3분기말 기준 국내 금융투자회사의 우발채무는 약 45.1조원으로 자기자본의 58.4%를 나타내고 있습니다. 2013년 이후 빠르게 증가한 우발채무는 2014년 20조원을 넘어선 이후 2018년 증가세가 두드러지며 2019년에 40조원을 초과하였습니다.다만, 2020년 Covid-19 팬데믹의 영향으로 우발채무의 규모가 다소 감소하여 38.8조원 수준을 기록했으나, 2021년부터 늘어난 유동성의 영향으로 빠르게 증가세를 회복함에 따라 2021년말 42.6조원을 기록했고 2022년 3분기말 기준으로 45.1조원을 기록했습니다. 특히 유동화증권의 부실 발생 시 신용공여를 제공하는 매입확약은 2022년 3분기말 기준 약 39.7조원 수준으로 증권사 우발채무의 약 87.9%를 차지하고 있습니다. PF대출 연체, 대출금 미회수 발생 시 증권사는 유동화증권을 매입하게 되면서 손실을 떠안게 되는데 최근 정부의 부동산 규제 정책이 지속적으로 강화되고 있는 가운데 일부 지역의 경우 주택공급 집중에 따른 가격 하락도 나타나고 있어 우발채무 현실화 가능성이 과거 대비 높아진 것으로 판단되고 있습니다. 뿐만 아니라, 우발채무 유형 중 상대적으로 리스크가 높은 신용공여 비중이 높게 유지되고 있어 우발채무 현실화 시 금융투자회사 자산건전성에 직접적인 악영향이 발생할 가능성을 배제할 수 없는 상황입니다.

최근 부동산PF에 대한 증권업의 위험 익스포저가 상승하는 추세에 있는 점, 저성장 기조로 인한 부동산시장의 침체 가능성은 우발채무 현실화의 잠재적인 위험요인이 될 수 있습니다. 우발채무가 현실화되는 경우 대형 금융투자회사들은 풍부한 자금조달력과 잉여자본을 통해 위험관리가 일정부분 가능할 것으로 예상됩니다. 그러나 대형사 대비 자본력이 약한 중소형 금융투자회사들의 경우 더욱 큰 리스크에 노출될 수 있고, 이로 인한 증권업 전반에 부정적인 영향을 미칠 가능성을 배제할 수 없습니다. 투자자 분께서는 이러한 가능성을 참고하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다.

[초대형 투자은행 출현에 따른 위험]

사. 2016년 8월 발표된 "초대형 IB 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안"에 이어,
2017년 5월 "초대형 투자은행 육성방안"이 발표되면서
금융투자회사의 대형화가 추진되고 있습니다. 이로 인해,
상위 대형사와 중소형사 간의 수익 및 영업 격차가 확대될 가능성이 있습니다. 아울러
대형화를 통한 규모의 경제 확보, 또는 특화된 업무영역의 전문화를 이루지 못할 경우 금융투자회사의 수익성 악화로 이어질 수 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

정부는 증권사의 기업금융 기능과 글로벌 역량 강화를 위해 증권사 대형화 유도 정책을 지속하고 있습니다. 이후 2016년 8월 금융당국은 초대형 IB 육성 방안을 추가로 발표하였습니다. 이에 따르면 자기자본 4조원 이상 증권사는 발행어음제도, 자기자본 8조원 이상 증권사는 종합투자계좌(IMA)가 허용되며, 건전성 규제 완화 등의 인센티브가 제공될 예정입니다. 이러한 정부의 정책에 대응하여 국내 주요 대형 증권사들은 2016년 이후 합병, 증자 등을 통해 자기자본을 확대하였으며, 2017년 11월 자기자본 4조원 이상 5개사(NH투자증권, 미래에셋증권, KB증권, 삼성증권, 한국투자증권)에 대해 초대형 IB 지정이 완료되었습니다. 신한투자증권, 메리츠증권 및 하나금융투자 또한 유상증자를 통해 자기자본 4조원 이상 초대형 IB지정을 계획하는 등 국내 증권사들의 대형화 및 경쟁은 심화되고 있는 추세입니다.초대형 IB 업무의 핵심은 ① 수신기반(자기자본 200% 한도 발행어음) 보유, ② 기업여신 확대, ③ 규제 완화(NCR II 적용, 발행어음 레버리지규제 제외)로 이미 자기자본4조원 이상 증권사들의 수익 구성과 영업 행태에 변화가 나타나고 있습니다. 대상 대형사들의 수지 구조상 IB 비중이 확대되고 있으며, 이의 선행지표 성격인 기업여신(대출금, 매입대출채권, 사모사채 등) 규모가 증가하고 있습니다. 대형 증권사들의 적극적인 자본확충과 금융당국의 대형 증권사 중심 정책방향 기조를 고려할 때 향후 증권업 수익구조 패러다임의 변화와 대형 증권사와 중소형 증권사의 양극화 현상은 보다 심화될 것으로 예상됩니다.

[ 초대형 IB육성 방안에 따른 자본 규모별 인센티브 제공 방안 ]

자기자본
3조이상~4조미만
4조이상~8조미만
8조이상

1. 기존 제도상 허용된 업무

프라임브로커 업무

ㅇ

ㅇ

ㅇ

기업신용공여

ㅇ

(일반 신용공여와 합산 자기자본 100%로 확대)

ㅇ

(좌동)

ㅇ

(좌동)

2. 금번 대책에서 추가 허용ㆍ규제 완화된 업무

< 기업금융을 위한 새로운 자금조달 수단 허용 >

발행어음

-

ㅇ

(자기자본 200% 한도)

ㅇ

(좌동)

종합금융투자계좌

-

-

ㅇ

< 원활한 기업금융 제공을 위한 규제개편 >

레버리지 규제 적용 제외

-

ㅇ

(발행어음 한정)

ㅇ

(발행어음, 종투계좌 한정)

새로운 건전성

규제체계 마련

ㅇ

ㅇ

ㅇ

신용공여 한도 증액

* 기업 대출을 별도로 자기자본 100%까지 허용

ㅇ

ㅇ

ㅇ

<신규업무 확대를 통한 종합 기업금융서비스 제공 >

다자간 비상장주식

매매ㆍ중개 업무

ㅇ

ㅇ

ㅇ

기업환전 등일반 외국환 업무

-

ㅇ

ㅇ

부동산 담보신탁

-

-

ㅇ

< 글로벌 사업역량 확충 >

정책금융기관, 국부펀드 협력 강화

ㅇ

ㅇ

ㅇ

성장사다리 펀드해외 M&A 지원

ㅇ

ㅇ

ㅇ

출처 : 금융위원회 보도자료 (2016.08.02 기준)

또한, 금융위원회는 2017년 5월 "초대형 투자은행 육성방안" 및 "공모펀드 시장 활성화"를 위한「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 」및「금융투자업규정」 개정을 통해 초대형 투자은행 육성 방안을 구체화 했습니다. 본 개정안의 주요 내용은 다음과 같습니다.

[ 초대형 투자은행 육성방안 시행을 위한 자본시장법 시행령 등 개정 ]

1. 종합금융투자사업자 신규 업무 부여 1-1. 자본력이 충분한 종합금융투자사업자에게 새로운 자금조달방식을 허용하여 기업금융 활성화를 지원-자기자본 4조원 이상 회사에 단기금융업무(만기가 1년 이내인 어음의 발행, 할인, 매매, 중개, 인수, 보증 업무) 허용-자기자본 8조원 이상 회사에 종합투자계좌 업무(고객으로부터 예탁 받은 자금을 통합하여 기업금융자산 등에 운용하고 수익을 고객에게 지급하는 것을 목적으로 개설한 계좌) 허용 1-2. 모든 종합금융투자사업자에 비상장주식에 대한 내부 주문 집행 허용
2. 단기금융업무 및 종합투자계좌업무 관련 영업행위준칙2-1. 단기금융/종합투자계좌 운용자산의 구분 관리-단기금융업무 운용자산은 별도의 자산부채현황표ㆍ손익계산서를 작성-종합투자계좌 운용자산은 자기신탁을 통해 구분관리2-2. 단기금융/종합투자계좌 예탁금 운용 규제-기업금융 최소운용비율(단기금융 50%, 종합투자계좌 70%)을 적용-부동산 관련 자산*에 대한 운용규제 설정* 부동산, 부동산 개발과 관련한 대출, 부동산 관련 증권 등(부동산집합투자기구에서 부동산으로 인정되는 자산과 동일)i) 단기금융업무 및 종합투자계좌 수탁금으로 투자한 부동산 관련 자산은 기업금융의무비율 산정시 제외(부동산 관련자산을 기업금융관련 자산으로 불인정)ii) 부동산 관련자산은 기업금융관련자산에 투자하고 남은 여유자금으로만 투자할 수 있도록 하되 그 한도는 수탁금의 30%*로 제한* 여전사의 PF대출 한도(30%) 및 현행 금융투자회사 리스크관리 모범규준상 부동산PF 대출한도(30%) 등 을 감안iii) 고객의 환매에 효과적으로 대응할 수 있도록 단기금융업무 및 종합투자계좌 운용자산에 각각 유동성 비율 규제*를 설정* 1개월 및 3개월이내 만기가 도래하는 부채와 동일한 수준으로 동일 기간내에 현금화가 가능한 유동성 자산을 보유할 것을 의무화(구체적인 계산방식은 금융투자업규정 시행세칙에서 정할 예정)2-3. 기업금융 최소운용비율 산정을 위한 기업금융관련자산 정의① 기업에 대한 대출 및 어음의 할인ㆍ매입② 발행시장에서 직접 취득한 발행인이 기업인 증권③ 유통시장에서 취득한 코넥스주식 및 A등급이하 회사채④ 프로젝트파이낸싱을 위해 설립된 특수목적회사에 대한 출자지분 및 대출채권⑤ 실물지원 관련 간접투자기구*에 대한 출자지분* PEF, 기업금융특화 전문투자형사모펀드, 창투조합, 벤처조합 등2-4. 실적배당상품인 종합투자계좌의 특성을 감안하여 편입 재산에 대한 평가 의무 및 고유재산과 거래시 행위 준칙을 도입-최소 분기 1회 공모펀드와 동일한 방법으로 시가평가 실시- 종합투자계좌 재산과 고유재산을 거래하는 경우, 펀드간 자전거래에 준하는 기준*을 준수하도록 의무 부과* ① 예탁자 이익에 반하지 않을 것, ② 공정가액 거래, ③ 준법감시인 사전확인2-5. 종합투자계좌 수탁금에 비례한 손실충당금 적립의무 손실발생시 우선충당을 위해 이익금 적립의무 부과* 종합투자계좌 수탁액의 5%가 될 때까지 운용보수의 25%를 적립하고 손실발생시 특별유보금을 우선하여충당
3.종합금융투자사업자의 자기자본 요건 조정종합금융투자사업자의 충실한 손실감내능력 확보를 위해 부채성 자본인 신종자본증권(조건부 자기자본)으로 조달한 자금은 자기자본(3조ㆍ4조ㆍ8조원) 산정시 제외* 다만, 순자본비율(NCR) 산정시에는 기존과 동일하게 영업용순자본에 산입
4.종합투자사업자의 건전성 규제 정비□ 종합금융투자사업자가 보다 적극적으로 모험자본 공급기능을 수행할 수 있도록 신용공여 등과 관련한 건전성 규제를 재정비① 단기금융업무ㆍ종합투자계좌 운용자산은 레버리지비율[(총자산/자기자본)≤1,100%] 산정시 제외② 대출자산의 위험수준에 따라 건전성 부담이 결정되는 새로운 NCR지표* 적용* (현행) 만기1년 이상인 대출채권은 영업용순자본에서 대출채권전액을 차감* (개선) 영업용순자본에서 차감하지 않고, 신용위험액[위험값 0%∼ 32%]에 반영③ 종합금융투자사업자의 유동성 관리를 강화하기 위해 원화 유동성지표* 도입(자산전체, 단기금융업무 운용자산, IMA운용자산에 각각 적용)* 1개월 및 3개월이내 만기가 도래하는 부채와 동일한 수준으로 동일 기간내에 현금화가 가능한 유동성 자산을 보유할 것을 의무화④ 대출채권등에 대한 대손충당금 적립률*을 은행과 동일하게 조정* 정상(0.5%→0.85%), 요주의(2%→7%), 고정(20%유지), 회수의문(75%→50%), 추정손실(100% 유지)⑤ 종합금융투자사업자 경영실태평가항목에 종합투자계좌 수탁금을 감안한 자본적정성 계량항목*을 추가(구체적 계산방식은 금융투자업규정 시행세칙에 위임)* 예) 종합투자계좌 수탁금의 일정비율을 NCR 분모인 필요유지자기자본에 합산 등
5.M&A로 인한 거래소지분 예외적 초과 보유 인정 근거 마련□ 거래소 지분 초과보유한도의 예외사유로 거래소 주주인 회사가 거래소 주주인 다른 회사를 합병하는 경우를 추가하고, 이 경우 초과지분에 대한 의결권 행사를 제한

출처 : 금융위원회「초대형 투자은행 육성방안」및「공모펀드 시장 활성화」를 위한 자본시장법 시행령 및 금융투자업규정 개정 보도자료(2017.05.02)

종합금융투자사업자에 대한 인센티브 제공은 당사의 경영환경을 변화시킬 것으로 예상되며, 지속되는 규제 완화 및 혜택의 변화에 맞추어 새로운 사업 모델을 구비하는 과정에서 추가적인 비용이 발생될 수 있습니다. 또한, 해당안을 통해 규모의 경제 실현이 가능한 대형 증권사와 특정 업무영역에 특화된 중소형 증권사 위주로 시장재편이 예상되며 이로 인해 급변하는 시장환경에 적절히 대처하지 못할 경우 도태되거나 지속적인 수익성 유지가 어려울 수 있습니다.한편, 초대형 투자은행에 대한 인센티브들 가운데 발행어음 등 단기금융업의 경우 증권사의 신용을 기반으로 어음을 발행하고 이를 일반 투자자들에게 금융상품으로 판매하여 자금을 조달하는 형식으로 진행되며, 해당 업무는 증권사에게 대규모 자금을 제공할 것으로 기대되고 있습니다. 증권신고서 작성기준일 현재 한국투자증권(2017년 11월), NH투자증권(2018년 05월), KB증권(2019년 05월) 및 미래에셋증권(2021년 05월)이 발행어음 업무를 인가 받았습니다.종합금융투자사업자 및 초대형 IB에 대한 자본규모별 인센티브 제공은 당사의 경영환경을 변화시킬 것으로 예상되며, 지속되는 규제 완화 및 혜택의 변화에 맞추어 새로운 사업 모델을 구비하는 과정에서 추가적인 비용이 발생될 수 있습니다. 또한, 이번 개선안을 통해 규모의 경제 실현이 가능한 대형 증권사와 특정 업무영역에 특화된 중소형 증권사 위주로 시장 재편이 예상되며 이로 인해 급변하는 시장환경에 적절히 대처하지 못할 경우 도태되거나 지속적인 수익성 유지가 어려울 수 있습니다. 투자자께서는 이러한 금융환경의 변화를 참고하시어 투자 판단에 임하여 주시기 바랍니다.

[금융투자업 관련 법·제도적 변화에 따른 위험]

아.
금융투자업은 영위사업에 대한 법ㆍ제도적 규제가 상당부분 존재하는 업종으로 법ㆍ제도적 변화에 따른 수익 변동성을 내재하고 있습니다.
자본이득세 도입 논의 및 2016년 파생상품 양도차익에 대한 과세 도입은 금융투자회사의 영업수익을 감소시킬 가능성이 있으며,
2015년 3월부터 금지된 증권사의 콜차입은 규제 대상 증권사의 조달 비용 증가를 초래하는 등
법적, 제도적 변화에 따라 수익에 부정적인 영향을 받을 수 있습니다. 또한
2019년 12월 5일 금융위, 기획재정부, 금감원 등은 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 개최하였고, 부동산PF 익스포져에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였습니다. 이러한 관리 방안으로 증권업계의 주된 수익원 중 하나인 부동산PF 영업 여력이 상당 부분 축소될 것으로 예상됩니다.
또한 최근 정부는 2020년 세법개정안에 증권거래세 인하, 금융투자소득 과세체계 도입, 펀드과세체계 개선 등의 내용을 포함하였으나,
2022년 12월 국회는 국내외 경제상황을 고려해 금융투자소득세의 시행을 2년 유예하기로 하는 소득세법 일부개정안을 의결했습니다. 이처럼
법적, 제도적 규제의 변화가 향후 예측할 수 없는 시점에 발생할 수 있으며 이에 따라 금융투자업의 수익성에 부정적인 영향이 발생할 수 있음을 유의하여 주시기 바랍니다.

금융투자업은 영위사업에 대한 법적, 제도적 규제가 상당부분 존재 하는 업종으로 법적ㆍ제도적 변화에 따른 수익 변동성을 내재하고 있습니다. 정치권에서 세수 확대 및조세의 형평성을 확보하고, 외국인의 무분별한 유입과 이탈을 방지하기 위하여 자본시장을 안정시키는 취지로써 자본이득에 과세하는 방안과 파생상품 거래세 도입을 놓고 논란이 된 바 있습니다. 주식, 채권 등 금융자산으로 실현된 이익에 대하여 세금을 부여하는 내용의 자본이득세는 최근까지 논의 중이며, 파생상품 양도차익에 대한 과세는 2017년에 처음으로 2016년분의 차익에 대한 과세 부과가 실행되고 있습니다. 이러한 세제개편은 파생상품시장을 위축시킬 뿐만 아니라 현물시장까지 위축시킬 수 있으며, 거래수수료를 주수익원으로 하는 국내 금융투자회사의 영업수익 감소를 초래할 수도 있습니다.한편, 2013년 11월 발표된 금융회사간 단기자금시장 개편방안 및 2013년 12월에 발표된 증권사 콜차입 한도 축소계획에 따라 증권사의 콜차입 한도가 2014년 4월부터 매분기별로(자기자본의 15%→10%→5%) 축소되었으며, 2015년 3월 3일부터 전면 금지 되었습니다.

[금융회사간 단기자금시장 개편방안의 주요 내용]

구분
개편방안

제2금융권의콜시장 참여배제
① 2015년부터 원칙적으로 참가대상을 은행권으로 제한함에 따라 증권사, 보험사, 신용카드사, 캐피탈사 등 제2금융권의 콜시장 참여가 배제② 예외적으로 증권사 중 국고채전문딜러(PD) 및 한국은행 공개시장조작대상 증권사(OMO)는 참여를 허용하되, 콜차입 한도규제를 지속부과

코리보 활성화
① 코리보 개선방안 추진(은행연합회 주관)등을 통해 IRS 등에서 널리 활용되는 CD금리의 대안지표금리로서 코리보의 활성화 유도② 금리제시 방식의 투명성 제고 등 코리보 신뢰성 제고③ 코리보에 대한 관리, 감독 시스템 대폭 강화④ 금리제시기관 지정의 법적 근거 마련 검토

단기자금시장 관련규율체계 정비
① 금융회사들의 단기자금시장 참여 등에 대한 규정을 명확히 하고,각 시장별로 산재한 정보취합, 공시, 감독 관련 규율을 체계적으로 정비

출처 : 금융위원회 보도자료 (2013.11.20)

이에 따라 2015년 3월 3일부터는 콜시장에서 제2금융권의 참여를 원칙적으로 배제하고 콜시장을 은행중심으로 개편하게 되었습니다.

위와 같은 금융투자회사 콜차입 규제로 인해 규제 대상 금융투자회사들은 간편하고 신속하게 사용이 가능한 콜머니를 통한 영업자금 조달이 어려워짐에 따라 영업 및 자금조달 측면에서 어려움을 겪을 것으로 예상되며, 2015년 3월부터 콜시장에서 원칙적으로 배제됨에 따라 지금까지 콜머니를 통해 조달하던 자금을 CP, RP 매도 등 다른 자금조달 수단으로 대체해야 하는 부담이 발생할 것으로 예상됩니다. 한편, 콜차입의 대안으로 2013년 1월 처음 도입된 전자단기사채는 새로운 기업자금조달 수단으로 자리잡아 가고 있지만, 조달비용이 콜차입에 비하여 높고 이사회 결의를 통한 발행한도 설정, 등급 확보, 기업정보 일부 공개 등 절차상의 효율성이 떨어집니다.또한, 2019년 3월 금융위원회와 금융감독원은 콜차입을 대체하던 CP, RP에 대해 직접 규제를 추진할 예정이라고 발표하였습니다. 금융위원회와 금융감독원은 1) 월말, 분기말에 RP금리가 일시적으로 급등하고, 일부 RP차입 기관들의 차환이 원활하지 못하는 사례가 발생하는 점, 2) RP매도자가 자금을 상환하지 못할 경우 RP매수자는 담보증권을 낮은 가격으로 시장에 매도하게 되어 RP시장의 급격한 위축이 가능하다는 점, 3) 이는 곧 RP담보 채권 급매로 이어지면서 채권시장에도 영향이 파급될 소지가 있다는 점을 지적하였습니다. 이에 따라 시장의 효율성을 저해하지 않는 범위에서 참가자들이 선제적으로 리스크를 인식, 관리토록 유도하기 위한 최소한의 규제를 도입하는 것을 목적으로 RP매도자에 대해 유동성 관리를 의무화하여 기일물거래 확대를 유도하고 RP시장 차환리스크를 완화하는 방안을 발표하였습니다. 개선방안에 대한 구체적인 내용은 아래와 같습니다

[RP시장 효율성, 안정성 제고를 위한 개선방안]

목적
적용대상
적용비율

RP매도시 차환리스크에 대비한 유동성 관리
- 증권, 은행, 펀드 등 모든 RP매도자 및 펀드의 경우 개별 펀드별로 적용
- 차환리스크 관리를 위해 현금성자산 보유비율 최대 20%로 설정 주1)

담보기능 강화를 위한 최소증거금률 적용
- 국고채, 통안채를 제외한 회사채 등을 담보로 한 장외거래
- RP매수자는 RP매수거래(자금공급)시 담보증권 특성과 RP매도자 신용위험이 적절히 반영된 최소증거금율을 마련하여 적용 → 시장 변동성 확대시 RP시장에 충격 완화 주2)

장내 RP거래의 활성화를 위한 제도 개선
- RP시장에 안정적인 자금공급을 증대시키기 위해 장기자금 보유기관인 연기금, 보험사 등 전문투자자의 참여를 허용
- RP거래가 가능한 담보채권*에 제1종 국민주택채권 등 유통성이 높고 우량한 채권을 포함 주3)

- (현행) 증권사 및 은행 → (개선) 연기금, 정부기관, 운용사, 보험사 등 추가
- 모든 RP거래에 대해 계약기간 중 담보 대체가 가능토록 하고 및 담보 대체 한도(계약당 1회→10회)를 확대 주4)

출처 : 금융위원회 보도자료 (2019.03.14)주1) 2020년 3분기부터 적용주2) 스트레스 상황에서 무담보 차입시장은 유동성 경색(자금공급 급감)이 나타나는 반면 담보부 차입시장에서는 담보의 헤어컷 조정을 통한 거래로 유동성리스크 완화주3) (현행) 국고채권 및 외국환평형기금채권 → (개선) 제1종 국민주택채권, 주금공이 발행하는 주택저당증권(MBS) 등 추가주4) 채권 대체는 기본적으로 상대방인 담보권자(자금공급자)의 동의를 얻어야 가능하므로 담보제공자의 채권 대체신청 자체를 제한할 필요는 없음

향후 제도개선 시행 등에 따라 연기금 및 보험사 등 자금여력이 충분한 장기투자기관이 자금 대여자로 참여할 수 있으며, 규제 비율 및 현금성자산의 인정 범위 등에 따라 RP시장의 규모가 축소될 수 있다는 점 유의하시기 바랍니다.

한편, 지난 2019년 12월 5일 금융위, 기획재정부, 금감원 등은 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 개최하였고, 부동산PF 익스포져에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였습니다. 주요 내용으로는 자기자본 대비 부동산 채무보증 한도 100% 설정, 부동산PF채무보증에 대한 신용위험액 산정 위험값 상향조정 등이 있습니다. 이러한 관리 방안으로 증권업계의 주된 수익원 중 하나인 부동산PF 영업 여력이 상당 부분 축소될 것으로 예상됩니다.

[부동산PF 관련 건전성 강화 방안]

부동산pf 익스포져 건전성 관리 방안 주요 과제.jpg
부동산PF 익스포져 건전성 관리 방안

출처 : 금융위원회 보도자료 (2019.12.05)

또한 최근 정부는 2020년 세법개정안에 증권거래세 인하, 금융투자소득 과세체계 도입, 펀드과세체계 개선 등의 내용을 포함하였습니다.

[2020년 세법 개정안 주요 내용]

항목
내용

증권거래세 인하
- 증권거래세율 단계적 인하- ('21년) 코스피 0.08% / 코스닥 0.23%- ('23년) 코스피 0% / 코스닥 0.15%(* 현행 : 코스피 0.1% / 코스닥 0.25%)

금융투자소득과세체계 도입
- '금융투자소득' 신설 : 자본시장법상 금융투자상품으로 실현된 모든 소득- 금융투자소득은 종합소득과 별도로 구분해서 과세- 모든 금융투자간의 손실 상계(5년간 이월공제 적용)- 세율 : 3억 이하 20%, 3억 초과 25%

펀드과세체계 개선
- 펀드의 모든 손익을 과세대상 소득에 포함- 현행 : 펀드 과세시 상장주식 양도손익 비과세 -> 개정안 : 펀드의 모든 손익 과세 (운용자산간 발생한 손익 통산 허용)

출처 : 기획재정부 2020년 세법 개정안

그러나 증권거래세 관련하여, 장외 거래의 경우 그 세율을 0.35%로 인하하는 원안 그대로 시행됐으며, 2023년 간에는 KOSPI 0.05%, KOSDAQ 0.20%를 각 적용하고, 2024년부터는 KOSPI 0.03%, KOSDAQ 0.18%를 각 적용하며, 2025년부터 KOSPI 0.00%, KOSDAQ 0.15%를 적용하도록 조치됐습니다. 또한 금융투자소득세의 도입은 원래의 도입시점에서 2년 유예하여 2025년부로 도입되는 것으로 조치됐습니다. 향후 세법의 추가적인 개정에 대해 투자자께서는 주의깊게 관찰하시어 투자판단에 참고하시기 바랍니다.이처럼 금융투자업은 법적, 제도적 규제의 변화에 따라 수익성에 부정적인 영향을 받을 가능성이 존재하오니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[고객정보 유출에 따른 위험]

자.
당사가 영위하는 금융업은 금융투자업자 및 일반투자자와 금융거래를 위해 개인정보의 수집 및 보관이 전제되어야 하며 산업특성상 IT 의존도가 매우 높습니다. 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보보호 업무를 지원하고, 명확한 업무 처리기준을 제시하기 위하여 「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였습니다.
2020년 1월 9일 데이터 경제 활성화를 위한 '신용정보법' 개정안이 국회 본회의를 통과하였으며 2020년 8월 5일부터 시행되었습니다. 신용정보법이 개정됨에 따라 빅데이터 활용의 법적근거가 마련되었으나 개인정보 유출에 대한 위험성 또한 증가하였습니다. 이를 방지하기 위해 금융위원회는 데이터 활용과 안전한 정보보호의 균형있게 반영한 하위법령을 마련하고 법 시행 일정에 맞춰 개정 및 보완해 나가고 있습니다.
향후 고객정보 유출 등의 보안사고가 발생할 경우 감독당국의 제재조치 및 피해고객의 집단소송 등에 따른 손해배상 가능성, 고객상담 등 사고수습에 필요한 관리비용 증가, 유출된 정보를 이용한 2차 피해에 따른 보상액 부담 가능성, 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재에 따른 경영상의 악영향 등 금융투자회사의 재무적, 비재무적인 손실 발생 가능성이 존재합니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다

금융회사는 고객의 정보를 보유하고 있어 개인정보유출 등 정보보안 사고가 발생할 가능성이 존재합니다. 상대적으로 안전하다고 여겨지는 은행권에서도 개인정보 유출 사례도 발생하였습니다. 2013년 12월 11일 검찰은 씨티은행 및 SC은행에서 각각 3.4만건, 10.3만건의 고객정보가 유출된 사실을 발표하였으며, 이에 대하여 특별검사가 진행되었습니다. 2014년 초에는 3개 카드사에서 동시에 약 1억 4백만건에 이르는 고객정보가 유출되는 사건이 발생하였습니다. 2014년 01월 08일 검찰은 KB국민카드, 롯데카드 및 NH농협카드에서 외부 용역직원을 통해 유출한 혐의로 해당 직원과 동 정보를 구매한 대출광고업자 및 대출모집인을 기소하였으며, 개인정보 유출 혐의자는 구속되었습니다. 2014년 2월 검찰 수사결과 국민카드와 롯데카드, 농협카드 등 신용카드 3사에서 유출된 1억여건의 고객정보 중 8,270만건이 2차 유출된 것으로 밝혀졌습니다.2014년 1월 22일 금융위원회가 관계기관 합동으로 발표한 「금융회사 고객정보 유출 방지 대책」에서, 사고 책임이 있는 3개 카드사에 대해서는 일정제재를 2014년 2월 중 추진하겠다고 발표하였으며, 이에 따라 2014년 2월 17일부터 해당 카드사에 대하여 법상 최고한도인 석 달간의 영업정지 조치를 내렸습니다. 또한 정부는 2014년 03월 10일 반복적인 정보유출, 해킹사고를 차단하고자 『경제혁신 3개년 계획』의 핵심과제중 하나로 「금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책」을 관계부처 합동으로 마련하여 추진중에 있습니다. 금융위원회와 금융감독원은 2014년 12월 29일 유관 금융협회 등과 함께 2014년 3월 10일 발표한 금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책의 후속조치 이행계획 점검을 위한 6차 회의를 개최하였으며, 「금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책」의 기본방향은 다음과 같습니다.

1. 개인정보의 「수집-보유·활용-파기」등 단계별로 금융소비자의 권리보호 및 금융회사 책임을 대폭 강화합니다.2. 금융회사가 확실하게 책임지는 구조를 확립합니다.3. 해킹 등 외부로부터의 전자적 침해행위에 대해서도 기존대책('13.7월 발표)을 대폭 보강합니다.4. 이미 계열사와 제3자에 제공되었거나 외부유출된 정보로 인해 잠재적으로 피해가 발생할 가능성에 대해서도 대응방안을 강구합니다.

이후에도 사회 다방면에서 개인정보 유출 사고가 발생함에 따라, 사회적으로 개인정보보호 및 정부주체의 권리에 대한 관심이 증가하였습니다. 이에 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보 보호 업무를 지원하고, 신용정보의 이용 및 보호에 관한법률 및 개인정보 보호법 등 개인정보보호 관련 법률에 따른 명확한 업무 처리기준을 제시하기 위해「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였습니다.

이처럼 개인정보 유출 사고가 발생함에 따라 사회적으로 개인정보보호 및 정보주체의 권리에 대한 관심이 증가하였습니다. 이에 따라 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보 보호 업무를 지원하고, 신용정보의 이용 및 보호에 관한법률 및 개인정보 보호법 등 개인정보보호 관련 법률에 따른 명확한 업무 처리기준을제시하기 위해「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였으며, 2014년 이후 개인정보보호 관련 법령 개정사항을 반영 했습니다.

[개정 신용정보법 주요 반영사항]

내용

관련법규

시행일

1. 개인신용정보 처리시 수집 최소화 원칙 등 도입

법§15

'15.9.12.

2. 개인신용정보 수집·조사 및 처리 위탁시 암호화 등 안전확보 조치 강화 및 수탁자 교육 의무화 등

법§17,시행령§14

'15.9.12,'16.3.29.

3. 일정규모 이상의 신용정보 제공ㆍ이용자의 경우 신용정보 관리ㆍ보호 전담 임원 지정 의무화

법§20③

'15.9.12.

4. 거래관계 종료시 최장 5년 이내 개인신용정보의 파기 및 분리보관 의무화

법§20의2

'16.3.12.

5. 개인정보 활용 동의시, 필수적ㆍ선택적 정보의 구분 동의

법§32④,⑤

'16.3.12.

6. 정보주체의 본인 정보 이용ㆍ제공 사실에 대한 조회 시스템 구축 의무화

법§35①,시행령§30

'16.3.12,'16.3.29.

7. 정보주체의 본인 정보 삭제 요구권 신설

법§38의3②

'16.3.12.

8. 신용정보 유출사고 대응 메뉴얼 마련 의무

법§39의2②

'15.9.12.

9. 마케팅 용도로 신용정보 활용시 별도 사전동의 의무화

법§40

'15.9.12.

10. 모집업무 위탁시, 수탁자 정보 취득경위 및 불법 취득여부 확인 의무화

법§41의2

'15.9.12.

[개정 개인정보 보호법 주요 반영사항]

내용

관련법규

시행일

1. 민감정보 및 고유식별정보 처리시 안전성 확보 조치 강화

법§23 및 §24

'15.7.24,'16.9.30.

2. 법률의 근거가 있는 경우 등으로 주민등록번호 처리범위 제한

법§24의2

'15.7.24,'16.9.30.

3. 주민등록번호 처리시 암호화 의무 강화3. 주민등록번호 처리시 암호화 의무 강화

법§24의2 및시행령§21의2

'16.1.1.

4. 개인정보의 안전성 확보조치 의무 강화

법§29 및 고시

'15.2.13.

5. 개인정보보호 책임자 지정 요건 강화(정보보안 전문가→임원)

시행령§32

'16.7.22.

출처 : 금융위원회 보도자료 (2017.02.27)

2020년 01월 09일 데이터경제 3법 중 하나인 "신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률(이하 '신용정보법') 개정안이 국회 본회의를 통과하였으며 2020년 8월 5일 시행되었습니다. 금번 개정을 통해서 금융회사의 빅데이터 활용에 대한 법적 근거가 마련되었으며 마이데이터 등 새로운 혁신 Player출현 기반도 마련되었습니다. 개인정보 보호를 위해 가명정보 개념이 도입되었으며 가맹정보는 추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보를 의미합니다.

[개정 신용정보법의 주요 정의]

구분
개념
활용가능 범위

개인정보
특정 개인에 관한 정보, 개인을 알아 볼 수 있게 하는 정보
사전적이고 구체적인 동의를 받은 범위내 활용 가능

가명정보
추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보
다음 목적에 동의 없이 활용가능(1) 통계작성(상업적 목적 포함)(2) 연구(산업적 연구 포함)(3) 공익적 기록보존 목적 등

익명정보
더 이상 개인을 알아볼 수 없게(복원불가능할 정도로) 조치한 정보
개인정보가 아니기 떄문에 제한없이 자유롭게 활용

가명정보란 추가 정보의 사용 없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보로써 상업적 목적을 포함한 통계작성, 산업적 연구를 포함한 연구 활동, 공익적 기록보존 목적의 경우 동의 없이 활용이 가능합니다. 다만, 가명정보는 다른 정보와 결합될 경우 개인을 식별할 수 있기 때문에 정보 주체의 권리보호를 위한 장치가 필요합니다.신용정보법이 개정됨에 따라 빅데이터 활용의 법적근거가 마련되었으나 개인정보 유출에 대한 위험성 또한 증가하였으며 이를 방지하기 위해 금융위원회는 데이터 활용과 안전한 정보보호의 균형있게 반영한 하위법령을 바련하고 법 시행 일정에 맞춰 개정 및 보완해 나가고 있습니다.2022년 1월 금융위는 이종산업간 데이터 결합 및 활용 활성화를 위해 데이터 결합제도를 합리적으로 개선하고자 하는 신용정보법 시행령 및 감독규정 개정안에 대해 발표했습니다. 금융분야와 다양한 분야 간 데이터 결합 및 활용이 활성화될 수 있도록, 또한 국내 금융 산업이 데이터 경제 시대를 선도해 나갈 수 있도록 하는 것이 해당 개정 법안의 목적이며, 동 개정안은 다양한 분야 및 산업 간 데이터 결합 접근성을 제고하고 데이터 결합이 보다 편리하고 효율적으로 이루어 질 수 있도록 데이터 결합 제도를 합리적으로 개선하는 내용입니다. 주요 개정 내용으로는 1) 데이터 결합 및 데이터 전문 기관 제도 개선, 2) 사망자 정보 공유 범위 확대, 3) 2020년 8월 배포된 금융분야 가명,익명처리 안내서의 개정 등입니다.

고객정보유출 사고 발생 시 사고 수습에 필요한 관리 비용 및 피해 고객에 대한 손해배상 등의 재무적 위험과 금융투자 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재 관련 위험, 그 밖의 평판 저하에 따른 영업력 저하 등 회사에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다. 당사는 개인정보보호를 위해 개인정보보호법, 정보통신망 이용촉진 및 정보보호에 관한 법률 또는 관련 법률ㆍ규정 등을 준수하고 있으나, 이와 같은 관리 노력에도 불구하고 고객정보 유출사고 발생 시 미치는 재무적ㆍ비재무적 손실 영향에 대해 투자자 분께서는 유의하시기 바랍니다.
[자금세탁방지 의무 강화에 따른 위험]

차.
금융회사의 자금세탁방지 의무가 국내 뿐만 아니라 국제적으로 강화되고 있습니다. 국내 금융담국의 검사는 최근 국내 금융당국의 검사는 국제기구 및 미국 금융당국의 검사와 마찬가지로 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다.
평가 결과는 금융업의 대외경쟁력과 직결되어 금융회사들 입장에서는 위협 요인이며, 주요국의 제재조치 강화로 자금세탁규제 금융기관의 건전성을 악화시킬 수 있습니다. 한편, 자금세탁방지/테러자금조달금지(AML/CFT) 정책협의회의 '국제자금세탁방지기구(FATF) 상호평가 대응방향'(2018.11.27) 자료에 따르면, 한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 1월부터 2020년 2월까지 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받을 예정입니다. 해당 평가는 국제사회가 우리나라의 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도를 점검하는 것으로, 그 결과는 우리나라 금융 및 사법 시스템 투명성의 척도가 될 것으로 보입니다. 또한, 해당 평가 결과에 따라 후속점검을 받으며,
부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있습니다.

국제자금세탁방지기구(FATF: Financial Action Task Force)는 UN 협약 및 안보리 결의와 관련된 금융조치(Financial Action)의 이행을 위한 행동기구(Task Force)로서 1989년에 설립되었으며, 마약 자금에서 중대 범죄의 자금 세탁, 테러 자금 조달, 대량 살상 무기 확산 금융 방지로 관할 범위를 지속적으로 확대하고 있습니다. FATF(국제자금세탁방지기구)는 정회원(36국+2기구), 준회원(9개 지역기구), 옵저버로 구성되어 있으며, 한국은 2009년 FATF 정회원에 가입하였습니다. FATF(국제자금세탁방지기구)의 주요 기능은 아래와 같습니다.

[FATF(국제자금세탁방지기구)의 주요 기능]

- 국경을 초월하여 발생하는 자금세탁·테러자금조달에 공동 대응하기 위하여 국제기준을 마련하고, 각 국가의 이행 현황을 평가- 비협조 국가 및 국제기준 미이행 국가에 대한 금융제재 결정- 자금세탁·테러자금조달 수법 등에 대한 연구, 대응 수단 개발 등

출처 : 금융위원회 보도자료, '제30기 제2차 국제자금세탁방지기구(FATF) 총회 참석 자료'(2019.02.26)

FATF(국제자금세탁방지기구)는 회원국들의 자금세탁방지제도가 국제기준에 부합하는지를 평가해 후속점검 및 제재조치를 부과할 수 있습니다. 실제로 지난 2월 아이슬란드가 정회원 국가 중 최초로 제재절차에 회부됐습니다. 향후 개선이 미흡하면 아이슬란드가 제재절차 진행 중임을 전 세계에 공표하게 됩니다. 이럴 경우 외환 거래 시 가산금리가 붙거나 회원국과의 거래에서 불이익을 받을 수 있습니다.최근 금융회사의 자금세탁방지 의무가 국내 뿐만 아니라 국제적으로 강화되고 있습니다. 최근 국제기구와 미국 금융당국의 검사 포커스는 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다. 평가결과는 금융업의 대외경쟁력과 직결되어 금융회사들 입장에서는 위협요인입니다. FATF(국제자금세탁방지기구)가 제시하는 의무는 크게 다섯 가지로 ①고객 확인 ②기록보관 ③의심거래보고 ④의심거래보고 사실 누설금지 ⑤AML/CFT(자금세탁방지/테러자금조달금지) 감독·검사·제재 등입니다.국내 금융권에선 『AML(Anti-Money Laundring)/CFT(Combating the Financing of Terrorism)(자금세탁방지/테러자금조달금지)』 체계 구축이 주요 과제로 부각되었습니다. 특히 시스템 미흡으로 거액의 벌금을 맞는 사례가 늘면서 이는 심각한 경영리스크로 인식되고 있습니다. 해외은행의 경우 이란 등 미국의 금융 제재를 받고 있는 소위 블랙리스트 국가와 금융 거래를 했다는 이유로, 프랑스 BNP파리바은행과 영국 SC은행은 수조원의 벌금을 부과 받는 등 미국 정부로부터 제재조치를 받았습니다.한편, 자금세탁방지/테러자금조달금지(AML/CFT) 정책협의회의 '국제자금세탁방지기구(FATF) 상호평가 대응방향'(2018.11.27) 자료에 따르면, 한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 1월부터 2020년 2월까지 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받을 예정입니다. 해당 평가는 국제사회가 우리나라의 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도를 점검하는 것으로, 그 결과는 우리나라 금융 및 사법 시스템 투명성의 척도가 될 것으로 보입니다. 또한, 해당 평가 결과에 따라 후속점검을 받으며, 부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있으므로 철저한 준비가 필요합니다.

[자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도의 국제기준 체계]

목표

자금세탁과 테러자금 차단을 통한 금융투명성과 사회안전 강화

※ '12년 "대량살상무기(WMD) 확산금융 차단 위한 정밀금융제재"를 추가

평가항목
1. 예방조치
2. 사법제도
3. 테러자금조달금지
4. 국제협력
5. 투명성장치

세부내용
- 금융기관, 특정비금융사업자의제도 이행과 이에 대한 감독

- 자금세탁 범죄화

- 금융정보 수집·제공

- 범죄수익 몰수

- 테러자금조달 범죄화

- 테러자금 즉시동결

- 자금조달 관련자 정밀금융제재

국제협력 통해

- 정보의 교환

- 범죄자산 몰수

- 범죄인 인도

- 법인·신탁 실소유자 정보 투명한 관리

출처 : 금융위원회 보도자료, "FATF(국제자금세탁방지기구) 상호평가 대응방향" 및 「국가 자금세탁·테러자금조달 위험평가」 결과 발표(2018.11.27)

금융권은 자금세탁방지업무의 실효성 제고를 위한 인프라 개선활동으로 상시 모니터링 인력확충 및 모니터링 시스템을 정교화하였으며, 국외점포 자금세탁위험 관리를 위하여 위험기반 자금세탁 위험평가체계를 도입, 신규 상품 및 서비스 위험평가절차를 전면 개편하였습니다. 또한 가상통화 관련 AML(Anti-Money Laundring) 가이드라인에 따른 이행 체계를 마련하였고, 외부 감사업체를 활용한 자금세탁방지체계 적정성 및 독립성을 확보하고 있습니다. FATF(국제자금세탁방지기구) 상호평가 대비 법인고객 등 CDD(고객확인의무제도) 이행 취약부분에 대한 특별점검 및 모니터링을 통해 자금세탁위험을 상시 관리하고 있으며, 미국 감독당국(FRB) 및 뉴욕주 감독규정(PART504) 준수를 위한 점검 및 본점 인력 파견 등의 지원활동을 통해 현지 감독당국의 검사에 선제적으로 대응하고 있습니다.국내 금융회사들이 국제기준에 부합하는 내부통제체계를 확립하지 못한다면, 자금세탁 규제 리스크에 선제적으로 대응하지 못할 뿐 아니라 금융회사의 건전성과 경영 안정성에도 영향이 미칠 수 있습니다. 따라서 투자자분들은 국내외 금융사들은 어떤 전략으로 자금세탁방지 규제환경 변화에 대처하는지 유의하여 주시기 바랍니다.

[운영위험 및 ABCP 등 유동화증권 기초자산 부실화에 따른 위험]

카.
운영위험(Operational Risk)은 부적절하거나 실패한 내부절차와 직원 및 시스템 등으로 인한 직ㆍ간접적인 손실이 발생하는 위험을 말합니다. 운영위험은 금융투자회사에서 실제로 발생 가능한 위험이며,
발생시 금융투자회사의 존속 여부에 중대한 영향을 미칠수 있습니다. 또한, 금융투자회사가 보유하고 있는 SPC가 발행하는 ABCP 등 유동화증권 기초자산의 부실화에 따라 채무불이행 리스크에 노출될 수 있습니다. 각 금융투자회사별 자기자본 및 순이익 대비 비중을 고려하여 금융투자회사별 신용도에 미치는 영향은 각기 상이할 것이나,
유동화증권 기초자산의 부실화 시, 이는 금융투자회사의 최종손실 규모 및 자산건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

금융위원회는 2014년 12월 24일 제23차 정례회의에서 한맥투자증권에 대한 영업인가 및 등록 취소, 6개월 영업정지, 임원 업무집행 정지 및 관리인 선임, 계약이전 결정 등을 의결하였습니다.

[한맥투자증권 사태 관련 일지]

날짜

내 용

2013/12/12
주문 실수로 인해 한맥투자증권 462억 원 손실

2014/01/15
금융위원회는 부채가 자산을 초과하고 영업용순자본비율 100% 미만인 한맥투자증권을 부실금융기관으로 결정하고 자본확충, 영업정지 6개월 등 경영개선명령을 부과

2014/07/02
금융위원회는 한맥투자증권에 대해 추가적으로 영업정지 6개월을 부과

2014/12/24
금융위원회는 한맥투자증권에 대한 영업인가 및 등록 취소, 6개월 영업정지, 임원 업무집행 정지 및 관리인 선임, 계약이전 결정 등을 의결

한맥투자증권은 2013년 마지막 선물ㆍ옵션 만기일이었던 12월 12일 직원의 주문실수로 462억 원의 손실을 입었습니다. 그러나 이는 직원의 도덕적 해이가 아닌 자동프로그램매매 시스템의 오류로 발생한 사건입니다.운영위험(Operational Risk)은 부적절하거나 실패한 내부절차와 직원 및 시스템 등으로 인한 직ㆍ간접적인 손실이 발생하는 위험을 말합니다. 운영위험은 금융투자회사에서 발생 가능한 위험이며, 발생시 그 손실규모를 예측할 수 없으며 회사의 존속에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다. 이에 따라 이러한 사건의 재발을 방지하기 위해 금융투자회사들은 관련 시스템의 점검, 내부통제시스템의 강화 등의 노력을 기울이고 있습니다. 다만, 이러한 노력에도 불구하고 추후에도 한맥투자증권 사태와 유사한 일이 재발할 수도 있으며 발생시 금융투자회사의 존속 여부에 중대한 영향을 미칠 수 있습니다.2018년 5월에는 중국국저에너지화공집단(CERCG)이 보증한 자회사 채무의 만기 내 원금상환이 이루어지지 않았습니다. 이로 인해 Cross Default 조항에 근거, CERCG가 지급보증한 달러화 채권을 기초자산으로 금정제십이차(유동화회사, SPC)가 발행한 유동화증권(이하 '동 ABCP')의 채무불이행 위험이 높아졌습니다. 총 5개의 금융투자회사가 동 ABCP를 중개 목적으로 매수하였으나, 해당 자산유동화어음(ABCP)의 교차부도가 발생함에 따라 보유 금액의 일정 부분을 평가손실 인식시켰고 2018년 11월 채권이 최종 부도 처리되어 수익성에 부정적인 영향을 미친 바 있습니다.2022년 10월에는 강원중도개발공사의 레고랜드 테마파크 조성사업을 위한 프로젝트 파이낸싱(PF) 대출채권을 기초자산으로 한 아이원제일차(유동화회사, SPC) 유동화증권(이하 '동 ABCP')의 만기 내 원금상환이 이루어지지 않았습니다. 동 ABCP에 대한 채무보증을 약속한 강원도는 기초자산의 기한이익이 상실(EOD)되면 대출원리금에 해당하는 지급금을 지급해야 하지만 이를 이행하지 않고 개발공사의 기업회생을 신청하기로 통보하였습니다. 지방자치단체가 신용보강을 통해 발행한 개발 사업 PF 유동화증권의 상환 안정성에 대해 우려가 증가하고 있는 가운데 국내 금융투자회사가 신용보강한 ABCP 등 유동화증권으로 그 여파가 확산되었습니다. 강원도의 레고랜드PF 사태로 인해 ABCP 등 유동화증권 발행금리는 가파르게 치솟았고 이에 따라 차환리스크가 현실화되었습니다. 강원도가 후년도 예산 편성을 통해 레고랜드PF 사태를 진정시키고자 하지만 여전히 금융시장에 부정적인 영향을 미치고 있습니다.각 금융투자회사별 자기자본 및 순이익 대비 비중이 차이를 보이고 있어 회사별 신용도에 미치는 영향은 상이할 것으로 예상되나, 이와 같이 발행 유동화증권의 기초자산 부실화 등의 채무불이행 사유가 발생하는 경우 금융투자회사의 회수 불능 자금의 평가손실 인식으로 금융투자회사의 수익성 및 자산건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서, 투자자 분께서는 이 점 유의하시어 투자 판단에 임하시기 바랍니다.

[자회사 사업부문 관련 위험 - 에프앤아이부문]

타. 에프앤아이부문은 부실채권 등 불량자산의 인수 및 처분을 통하여 수익을 창출하는 사업입니다. 국내 부실채권 시장은 1998년 외환위기, 2008년 금융위기 및 은행권의 자산건정성 지표 개선 등의 영향으로 규모가 안정적으로 유지되고 있으나,
시장 참여자의 증가로 인한 부실채권 낙찰가율 상승, 국내외 경기 회복세에 따른 부실채권 비율 감소 및 금리인상 가능성 등으로 인한 금융시장 변동성 확대는 사업 수익성에 부정적으로 작용할 수 있습니다.

부실채권(NPL: Non-Performing Loan)관련 투자사업은 유동화전문회사(SPC)를 설립 후 부실채권을 기초자산으로 발행한 유동화사채 및 유동화출자지분에 투자하여 이에 대한 원리금 및 배당금 등으로 투자자금을 회수하는 방식으로 수익을 획득하는 사업입니다. 부실채권은 주로 일반채권과 특별채권으로 분류하고, 일반채권은 담보채권과 무담보채권으로 세분할 수 있습니다. 각 채권별 평가 및 회수 방법은 아래와 같습니다.

[부실채권의 평가방식 및 회수방법]

구분
평가방식
회수방법

일반채권
담보채권
- 담보자산의 지역별, 용도별 낙찰가율 적용- 비용 고려된 현금흐름 추정 후 기간할인
경매, 공매, 시장 매각

무담보채권
- 경험률에 의한 회수율 추정- 개별분석보다는 특성별 Pool 평가
차주의 자진변제유도 or차주의 은닉재산발견 등

특별채권
- 변제계획안의 실현가능성 판단 후 실현가능성 없을 경우, 청산을 가정하여 추정
채무상환스케줄에 따른 회수 or청산에 따른 자산처분 후 배당

국내 부실채권 시장은 1998년 외환위기 및 2000년 대우그룹 부실화에 따른 기업대출 부실로 인해 규모가 크게 증가, 2003년에는 카드사태 등으로 인해 가계대출을 중심으로 규모가 증가하였습니다. 또한 2008년 하반기 금융위기 사태 및 지속적인 경기침체로 인한 소비부진ㆍ부동산 경기의 둔화로 부실채권 시장이 확대되는 양상을 보였습니다. 또한, 2011년 K-IFRS 도입에 따른 영향으로 은행권의 자체 ABS를 통한 부실채권 정리가 은행의 자산건전성 지표 개선에 영향을 미치지 못함에 따라 외부 시장에 대한 은행권의 부실채권 매각 규모가 증가하였습니다. 이러한 부분들은 부실채권 투자시장의 산업 규모를 안정적으로 유지시키는 요인으로 작용하고 있습니다. NPL시장에서 매매 대상이 되는 부실채권들은 국내은행에서 나오기 때문에 국내은행들의 자산건전성이 악화되는 경우 NPL시장이 확대되는 경향을 보이고 있습니다. 은행들의 대표적인 자산건전성 지표인 고정이하여신 규모를 통해 NPL시장의 확대 가능성을 예상해 볼 수 있는데, 2008년 글로벌 금융위기 이후 고정이하여신 규모는늘어나 2010년에 고정이하여신비율 1.87%를 기록하였습니다. 한편 고정이하여신비율은 2018년말부터 1% 미만 수준으로 유지되고 있으며, 2022년 3분기말 기준 2021년말 대비 0.12%p. 감소한 0.38%를 기록하고 있습니다. 또한, 2015년 이후로 부실채권 규모도 점차 감소하고 있으며 2022년 3분기말 기준 부실채권 규모는 2021년 대비 2.1조원 감소한 9.7조원을 기록하고 있습니다.

[국내은행 부실채권 규모 및 비율 추이]

(단위 : %, 조원)

연도
2022년 3분기
2021년
2020년
2019년
2018년
2017년
2016년
2015년
2014년
2013년
2012년
2011년
2010년
2009년

고정이하여신비율
0.38
0.50
0.64
0.77
0.97
1.19
1.42
1.80
1.60
1.86
1.37
1.32
1.87
1.25

고정이하여신
9.7
11.8
13.9
15.3
18.2
21.10
24.70
30.00
21.1
22.5
15.9
13.4
17.8
11.6

총여신
2,541.1
2,371.9
2,171.7
1,980.6
1,872.6
1,773.1
1,739.4
1,666.7
1,319.6
1,209.6
1,162.8
1,016.5
950.7
932.9

출처 : 금융감독원 보도자료 '22.9월말 국내은행의 부실채권 현황' 및 금융감독원 금융통계시스템(주) 고정이하여신비율(%) = 고정이하여신/총여신

[부문별 부실채권 비율]

(단위 : 조원,%,%p.)

구 분
증감
2022년
2021년
2020년

연간(C-A)
분기(C-B)
3말
6말(B)
9말(C)
3말
6말
9말(A)
12말
3말
6말
9말
12말

부실채권계
△2.2
△0.6
10.8
10.3
9.7
13.8
12.2
11.9
11.8
15.9
15.0
14.1
13.9

기업여신
△2.2
△0.6
9.2
8.6
8.0
11.9
10.5
10.3
10.2
13.7
12.8
12.0
12.0

가계여신
△0.0
△0.0
1.5
1.5
1.5
1.7
1.6
1.5
1.4
2.0
2.0
1.9
1.8

신용카드
△0.0
△0.0
0.1
0.1
0.1
0.1
0.1
0.1
0.1
0.2
0.2
0.1
0.1

부실채권비율
△0.13
△0.03
0.45
0.41
0.38
0.62
0.54
0.51
0.5
0.8
0.7
0.7
0.6

자료 : 금융감독원 보도자료 '22.9월말 국내은행의 부실채권 현황(잠정)'(2022.12.08)주) 부실채권비율(고정이하여신비율) = (고정이하여신)/(총여신)

또한 '22년 9월말 국내은행의 부실채권 현황[잠정](2022.12.08 보도자료)'에 따르면, 2022년 9월말 기준 국내은행의 부실채권 잔액은 9.7조원, 부실채권비율(고정이하여신비율)은 0.38%를 기록하고 있습니다. 2020년말 대비 부실채권 잔액은 4.2조원이 감소, 2021년말 대비 2.1조 감소하였으며, 부실채권비율(고정이하여신비율)은 2020년말 대비 0.26%p. 감소, 2021년말 대비 0.12%p. 감소하였습니다. 부문별로 각각 살펴보면 기업여신 부실채권이 8.0조원으로 전체 부실채권의 82.5%를 차지하였습니다.한편 국내 부실채권 시장의 성장은 경기불황 등 외부적인 요소에 영향을 받습니다. 2008년 글로벌 금융위기 이후 부실채권시장은 다시 증가세를 보였으나, 2016년부터 다시 하락세를 보였습니다. 이후 2019년 세계 경제는 미·중 무역갈등으로 촉발된 불확실성이 지속되는 가운데 금리 인하 기조가 지속되었습니다. 미국 연방준비제도(Fed)의 완화적 스탠스가 시작되며 다시 하락세를 보였습니다. 미국 연방준비제도(Fed)는 2019년 7월 미국 FOMC에서 글로벌 경기 부진과 미국 물가상승률의 정책 목표(2%) 도달 불확실성으로 10년 7개월만에 기준금리를 2.25~2.50%에서 2.00~2.25%로 하향 조정하였습니다. 이어 9월 FOMC 및 10월 FOMC에서도 연달아 두 차례 금리를 하향 조정함에 따라 미국 기준금리는 1.50~1.75%를 기록하였습니다. 국내의 경우 2019년 10월 16일 개최된 금융통화위원회에서 한국은행은 향후 경제성장이 기존 전망을 밑돌고 수요측면에서의 물가상승 압력이 낮아진 점을 고려하여 기준금리를 0.25%p 낮춘 1.25%로 조정하여 한국과 미국의 정책금리 역전폭이 지속되었습니다.2020년 국내 경제성장률 전망치 하향 조정 등 경기에 대한 불확실성이 상존하는 가운데, 2월부터 불거진 신종코로나바이러스의 확산에 따른 실물경제 타격에 대한 우려로 WTI 선물이 사상 최초로 마이너스를 기록하였고, 글로벌 안전자산 선호가 심화되면서 국내외 시장금리의 하락세가 지속되었습니다. FOMC는 3월 3일에 긴급회의를 열어 기준금리를 1.00~1.25%로 0.50%p를 인하하였고, 3월 15일에는 0.00~0.25%로 1%p를 추가적으로 인하하면서 2008년부터 7년간 지속되었던 제로금리로 회귀하였고, 850조 규모의 양적완화를 재개하였습니다. 이러한 양적완화의 재개 발표에도 불구하고 경기 침체 우려가 계속해서 커지자, 3월 23일 미 연준은 무제한 양적완화 정책을 실행하겠다고 발표하였습니다. 한편 한국은행 역시 3월 16일, 2008년 이후 처음으로 임시 금통위를 개최하여 기준금리를 1.25%에서 0.75%로 0.50%p 인하하여 처음으로 0%대 저금리 시대에 진입하였습니다. 이후 5월에 열린 금통위에서 추가로 0.25%p 인하하여 0.50%로 인하하였고 0.50% 수준을 지속적으로 유지하였습니다.2021년 1월 파월 연준 총재는 출구정책을 모색하기에는 아직 시기상조임을 시사하였고, COVID-19 바이러스 확산과 이에 따른 경제 회복 속도를 주시하며 신중하게 통화정책을 펼쳐갈 뜻을 밝혔습니다. 하지만 21년 상반기 백신이 원활히 보급되었고예상보다 빠르게 경제가 회복세를 보임에 따라 미국의 통화정책에 변경이 있을 수 있다는 전망이 두각되었으나, 파월 연준 총재는 인플레이션은 일시적이라는 판단하에 테이퍼링과 금리 인상 가능성을 일축하였습니다.이후 2021년 6월 미 연준은 회사채 발행/유통시장 매입분의 매각 계획을 발표하면서 유동성 지원의 출구전략 시그널을 내비쳤고, 9월부터는 미국, 노르웨이, 영국 등 주요국이 일사불란하게 통화정책의 전환을 시사하기 시작하였습니다. 한편 8월 금통위에서는 기준금리를 0.50%에서 0.25%p 인상하는 결정을 하였고, 이러한 인상의 배경으로 백신 접종의 확대, 수출 호조로 인한 국내 경제 회복 흐름, 국내 인플레가 당분간 높은 수준을 나타낼 것으로 보인다는 점, 금융불균형의 누적 위험이 높다졌다는 점을 들었습니다.2021년 11월 금통위에서는 기준금리를 0.75%에서 1.00%로 0.25%p 인상하였으며, 가파른 금리 인상 경로를 선반영하며 급등하던 국채 금리는 11월 들어 안정세를 나타냈습니다. 2021년 12월 FOMC에서는 테이퍼링과 금리인상 간 긴 시간이 걸리지 않을 것이라며 인플레이션이 일시적이라는 기존 입장을 선회하였고, 물가를 분명히 통제해야할 대상으로 인식하고 있음을 시사하였습니다. 또한, 2022년 1월 금통위에서는 기준금리를 1.00%에서 1.25%로 0.25%p 인상한 바, 기준금리는 범세계적 COVID-19 확산 이전 수준으로 회귀하였습니다. 한편, 2022년 2월 금통위에서는 기준금리를 동결하였으나, 2022년 4월과 5월 금통위에서 각각 금리를 0.25%p 인상하여 한국은행 기준금리는 1.75%로 상승하였습니다.한편 미국은 2022년 3월 양적완화 종료와 함께 기준금리를 0.25%p 인상하였고, 2022년 5월 FOMC 정례회의에서 기준금리를 0.5%p 올리는 빅스텝을 단행하였습니다. 이후 2022년 6월, 7월, 9월 11월 FOMC 정례회의에서 기준금리를 0.75%p 올리는 자이언트스텝을 단행하였으며, 12월 FOMC에서 기준금리를 추가로 0.50%p. 인상하였습니다. 또한, 올해 2023년 2월 FOMC에서는 금리인상 속도를 조절하며 기준금리를 추가로 0.25%p. 인상하였습니다.한편, 한국은행 금통위는 미국 기준금리 인상 및 국내 높은 물가 상승률이 지속되는점 등을 고려하여 기준금리를 2022년 7월 0.50%p., 8월 0.25%p., 10월 0.50%p., 11월 0.25%p. 만큼 인상하였습니다. 2023년 1월 금통위에서 또한 경제 성장률 둔화에도 불구하고 인플레이션 및 미국과의 기준금리 격차를 고려하여 기준금리를 0.25%p. 인상하였습니다.증권신고서 제출일 전일 기준 미국 기준금리는 4.50%~4.75%로 2021년말 기준 미국의 기준금리 0.00%~0.25% 대비 4.50%p. 높은 수준이며, 우리나라 기준금리는 3.50%로 2021년말 기준 우리나라 기준금리 1.25% 대비 2.25%p. 높은 수준입니다. 해당 인상은 글로벌 중앙은행들의 연이은 기준금리 인상 및 양적긴축 기조에 따른 대응으로 보여집니다. 증권신고서 제출일 전일 기준 인플레이션 우려는 소폭 완화되었지만, 여전히 물가 안정을 위한 기준금리 추가 인상 가능성이 존재하며, 이는 차주의 이자비용 부담 확대로 은행의 부실채권 규모가 증가할 수 있어 향후 인플레이션 및 미국 정책금리에 대한 지속적인 모니터링이 필요한 상황입니다.또한, 국내 및 글로벌 경기는 러시아-우크라이나 전쟁 지속, 주요국들의 통화긴축기조 유지 등의 요인에 따라 침체 가능성도 상존하고 있습니다. 경기 침체 시 기업 및 가계 등 경제주체의 신용위험이 증가하면 부실채권시장의 규모가 증가할 수도 있다는 점은 당사에 긍정적으로 작용할 수 있으나, 부실채권의 담보가치 하락 및 회수지연 등을 유발하여 당사 수익성 및 투자자산 건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 이처럼 대내외적인 요인으로 인해 부실채권시장 규모의 변동성이 추후 확대될 가능성이 존재하는 바, 투자자분들께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[자회사 사업부문 관련 위험 - 저축은행부문]

파. 국내 상호 저축은행 시장은 1972년 350개 회사에서 외환위기, 금융위기 등을 거치며 2022년 3분기말 기준 79개 회사가 영업 중입니다.
저축은행 업계는 부실정리, 건전성 감독 강화 등을 위하여 구조조정을 겪었습니다.
상호저축은행법의 개정 및 금융위원회의 민간서민금융회사 역할 강화 방안 등, 향후 저축은행 업계의 규제가 강화될 경우 이에 따른 신규인력 및 조직운영으로 인한 추가적인 비용이 발생할 수 있으며, 사업 영위에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

국내 저축은행은 1972년 사금융 양성화 조치에 따라 서민ㆍ중소기업 금융 지원을 위한 금융회사로 출범했습니다. 출범 당시 350개에서 외환위기, 금융위기 등을 거치면서 2010년 06월 106개로 줄어들었고 저축은행 사태를 거치고 2022년 3분기말 기준 79개사가 영업 중입니다.

외환위기 이후 지역서민금융기관으로서의 저축은행 역할이 크게 약화되면서 일부 저축은행은 부동산PF 대출, 유가증권 등 고위험 자산에 대한 투자를 공격적으로 확대하였습니다. 이러한 가운데 2008년 글로벌 금융위기로 부동산 시장 등 국내 경기가 침체되면서 대형 저축은행을 중심으로 부실 확대가 가시화되었습니다. 이에 따라 금융당국에서는 금융시스템 리스크 사전 차단을 위해 본격적인 구조조정을 단행하였습니다. 1차로 2011년 1월 삼화저축은행을 시작으로 부산저축은행(당시 자산규모 1위)계열사 등 9개 저축은행을 정리하였으며, 대주주 불법 행위에 대한 관리 감독 강화, 후순위채 판매 제한 등 제도개선도 함께 추진하였습니다. 2차로 모든 저축은행에 대해 일괄 경영진단을 실시(2011년 7~9월)하고, 진단결과를 토대로 제일, 토마토 등 7개 저축은행을 정리(2011년 하반기)하였습니다. 3차로 솔로몬 등 4개 저축은행(2차 정리시 적기시정조치 유예)도 신뢰상실 등으로 자체 정상화 달성이 어려워져 경영개선명령 부과(2012년 5월)하였습니다.이러한 구조조정 이후 일정 기간이 경과하였고, 영업 침체 및 부실 잔존 등 구조조정의 여진이 아직 존재하는 현 시점에서 그 성과를 논하기에는 다소 이른 측면이 있으나, 주요 부실 원인이었던 PF대출을 약 82% 정리하고, 적극적인 자본확충 등으로 자본적정성이 제고되었습니다. 또한, 2011년 이후 30개 저축은행이 구조조정되면서 저축은행 수는 2010년말 105개에서 2022년 3분기말 79개로 축소되었습니다. 또한, 자본력있는 대부업체의 저축은행 인수를 허용하여 사금융 이용 수요를 제도권 내로 흡수하였습니다.

저축은행의 부실정리가 점차 마무리 단계에 들어서면서 2015년부터 현재까지 저축은행의 자산 성장세는 대출자산을 중심으로 빠르게 증가하고 있습니다. 기업대출의 경우 부동산 경기 활성화에 따른 부동산 관련 대출이 증가하였고, 은행의 여신심사 강화 및 대부업계 저축은행을 중심으로 한 가계신용대출 확대가 결합되면서 빠른 자산 성장세가 지속되고 있습니다. 다만, 빠른 성장세에 대한 선제적 대응으로서 금융당국의 규제 강화 추세가 지속되고 있어 현재의 성장속도는 점차 둔화될 것으로 보입니다.

[상호저축은행 현황]

구분
회사수(개)
임직원수(명)
BIS기준 자기자본비율(%)
고정이하여신비율(%)
총자산순이익률(%)
자기자본순이익률(%)

2011.6월
104
8,955
0.84
26.93
△7.13
△104.79

2012.6월
96
8,353
4.07
24.43
△4.40
△60.42

2013.6월
91
7,510
9.88
21.31
△2.47
△30.44

2014.6월
87
7,349
14.28
18.97
△1.31
△12.35

2015.6월
79
8,362
14.24
12.47
1.23
10.99

2015.12월
79
8,451
14.13
10.24
1.75
15.60

2016.3월
79
8,669
14.18
9.65
1.95
17.45

2016.6월
79
8,838
14.53
8.75
2.10
19.07

2016.9월
79
8,894
14.71
7.83
2.15
19.37

2016.12월
79
9,064
13.87
7.20
1.76
16.29

2017.3월
79
9,136
13.89
6.78
1.79
16.18

2017.6월
79
9,051
14.26
6.01
1.84
17.43

2017.9월
79
9,074
14.38
5.60
1.99
18.21

2017.12월
79
9,029
14.17
5.12
1.88
17.62

2018.3월
79
9,250
14.15
5.28
1.44
12.53

2018.6월
79
9,123
14.45
5.08
1.79
16.00

2018.9월
79
9,142
14.55
5.17
1.78
16.07

2018.12월
79
9,181
14.32
5.05
1.72
15.68

2019.3월
79
9,269
14.53
5.21
1.13
10.06

2019.6월
79
9,210
14.88
5.04
1.69
14.94

2019.9월
79
9,407
15.08
5.10
1.76
15.62

2019.12월
79
9,497
14.84
4.71
1.76
15.76

2020.3월
79
9,665
14.83
4.73
1.25
10.52

2020.6월
78
9,691
14.79
4.54
1.60
13.72

2020.9월
79
9,614
14.61
4.66
1.66
14.46

2020.12월
79
9,665
14.23
4.25
1.68
14.85

2021.3월
79
9,728
13.88
3.98
1.95
17.46

2021.6월
79
9,720
14.05
3.62
2.17
19.81

2021.9월
79
9,791
13.82
3.53
2.09
19.48

2021.12월
79
9,857
13.40
3.35
1.87
17.99

2022.3월
79
9,969
13.07
3.32
1.52
14.28

2022.6월
79
10,176
12.88
3.33
1.44
13.84

2022.9월
79
10,289
12.87
3.54
1.37
13.48

출처: 저축은행 중앙회 저축은행 통계(22년 3분기말 기준)

금융지주회사 등으로 편입된 저축은행이 상대적으로 양호한 자금조달조건 등을 기반으로 대출금리를 큰 폭으로 인하하는 등 시장점유율 확대 및 우량고객 확보에 나서고있습니다. 이에 따라 금융지주사 등으로 편입된 저축은행과 중소형 저축은행간 차별화가 초래될 가능성도 있습니다. 2014년 1분기(2014. 07. ~ 2014. 09.) 기준 86개 저축은행은 2011년 저축은행 부실 사태 이후 최초로 약 190억원의 흑자를 기록하였습니다.이와 함께 한국자산관리공사에 매각한 프로젝트 파이낸싱(Project Financing, PF) 대출 부실로 인한 충당금 적립이 2014년 09월 말 종료됨에 따라 저축은행의 손실 요인이 줄었으며, 또한 정부가 주택시장 활성화를 위해 LTV(Loan to Value, 주택담보인정비율)·DTI(Debt to Income, 총부채상환비율) 규제를 2014년 8월부터 완화하면서 부실 자산의 매각 회수 기대감도 높아졌습니다.

한편, 저축은행업계는 최근 금융당국의 가계대출 축소 움직임에 따른 대출 규제의 영향을 받을 것으로 보입니다. 금융당국은 2017년 6월 제2금융권 건전성 관리 강화방안 시행을 위해 저축은행업 감독규정을 개정하였습니다. 주요 내용으로는 금리가 20% 이상인 고위험대출에 한하여 추가충당금을 기존 20%에서 50%로 대폭 상향하는 것입니다. 이에 따라, 저축은행은 건전성 관리 차원에서 보유한 고수익 상품의 규모를 축소시킬 것으로 보이는 가운데, 저축은행의 수익성이 저하될 것으로 예상됩니다.

2018년에는 최고금리 인하 등 정책변화 및 인터넷전문은행 등 핀테크에 기반한 새로운 경쟁자들의 출현 등으로 저축은행 업계의 경쟁은 더욱 치열해졌으며, 경기상황의 불확실성에 따라 업계 전반에 걸쳐 보다 강화된 리스크 관리역량이 요구되었습니다.

2019년에도 저축은행산업의 대손충당금 적립기준이 추가적으로 상향되었으며, 2020년까지 단계적으로 대손충당금 적립기준 비율을 강화해야 함에 따라 대손비용 상승으로 이어져 저축은행의 수익성 개선에 부담요인으로 작용할 전망입니다. 2021년 4월 26일에는 법정최고금리 인하 후속조치의 일환으로,「중금리대출 제도개선방안」을 발표했습니다. 주요 내용으로는 고금리대출(기존 20% 이상 대출)에 적용되던 예대율 산정시 불이익 조치, 충당금 추가적립 조치 등을 폐지하여 적극적인 저신용차주 흡수를 유도하는 한편, 중개수수수료 등 대출원가 분석을 통해 합리적 금리 산정을 유도하여 중·저신용층의 대출금리 인하를 유도하는 것입니다. 또한 저축은행은 영업구역내 개인·중소기업에 대한 신용공여액을 총 신용공여액의 일정 비율(30∼50%) 이상 유지하도록 규제받고 있는데, 중금리 사업자대출 공급액에 대해서도 영업구역내 대출액에 130%로 가중 반영하도록 규제 인센티브를 확대하였습니다. 이에 따라 2021년 감독규정 개정을 완료하고 2022년부터 시행할 예정입니다.앞으로도 금융당국의 저축은행에 대한 가계신용 대출 평균금리, 고금리대출 비중 등을 낮추기 위한 규제 가능성이 있는 등 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

2. 회사위험

[재무제표 작성기준 변경에 따른 위험]

가. 2018년부터 국제회계기준이 발생손실모형(IAS39)에서 예상손실모형(IFRS9)으로 변경되었으며, 당사는 2018년 1분기 재무제표부터 이를 적용하였습니다.
새로 적용된 회계기준의 주요 특징은 금융자산 분류기준 변경과 대손충당금 적립기준 강화로서 투자자께서는 새로운 기준서가 당사의 재무제표에 미치는 영향을 검토하실 필요가 있습니다. 또한, 기업회계기준서 상 경과규정에 따라 비교표시 되는 과거 재무제표는 재작성되지 않았습니다. 새로운 기준서가 당사 재무제표에 미치는 영향은 크지않을 것으로 판단되나
계정명, 분류기준 등이 달라 현재 재무제표와 과거 재무제표의 직접적으로 비교는 어려운 상황입니다. 이러한 점을 투자자 여러분께서는 유의하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다.

2018년부터 국제회계기준이 발생손실모형(IAS39)에서 예상손실모형(IFRS9)으로 변경되었으며 당사는 2018년 1분기 재무제표부터 이를 적용하였습니다. 새로 적용되는 회계기준의 주요 특징은 금융자산 분류기준 변경과 대손충당금 적립기준 강화로서 투자자께서는 새로운 기준서가 당사의 재무제표에 미치는 영향을 검토하실 필요가 있습니다. (1) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'(제정)기업회계기준서 제1109호는 과거 기업회계기준서 제1039호 '금융상품: 인식과 측 정'을 대체합니다. 당사는 동 기준서를 2018년 1월 1일 이후 시작되는 회계연도부터 적용하였습니다. 새로운 기업회계기준서 제1109호는 소급 적용함이 원칙이나, 금융상품의 분류 및 측정, 손상의 경우 비교정보 재작성을 면제하는 등 일부 예외조항을 두고 있고, 위험회피회계의 경우 옵션의 시간가치 회계처리 등 일부 예외조항을 제외하고는 점진적으로 적용합니다.기업회계기준서 제1109호의 주요 특징으로 금융자산의 관리를 위한 사업 모형과 금융자산의 계약상 현금흐름 특성에 근거한 금융자산의 분류와 측정, 기대신용손실에 기초한 금융상품의 손상모형, 위험회피회계 적용 조건을 충족하는 위험회피대상항목과 위험회피수단의 확대 또는 위험회피효과 평가방법의 변경 등을 들 수 있습니다.기업회계기준서 제1109호의 최초 적용일 기준 금융자산의 변경된 범주 별 분류는 다음과 같습니다.

[금융자산의 변경된 범주별 분류]

(단위:천 원)

구분
당기손익-공정가치 측정 금융자산
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
상각후원가 측정 금융자산(*1)
합계

금융자산

현금및예치금
-
-
2,043,015,904
2,043,015,904

당기손익-공정가치측정금융자산
7,533,986,009
-
-
7,533,986,009

파생상품자산
396,754,235
-
-
396,754,235

대출채권
-
-
4,263,918,011
4,263,918,011

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
-
162,975,729
-
162,975,729

기타금융자산
-
-
1,240,723,279
1,240,723,279

합계
7,930,740,244
162,975,729
7,547,657,194
15,641,373,167

(*1) 대손충당금 차감후 기준으로 작성되었습니다.출처: 당사 2018년 1분기 분기보고서

(2) 금융자산과 금융부채의 분류와 측정기업회계기준서 제1109호에서 금융자산을 상각후원가 또는 기타포괄손익-공정가치측정대상으로 분류하기 위한 요건이 과거 기업회계기준서 제1039호의 요건보다 엄격하여, 기업회계기준서 제1109호 도입 시 당기손익-공정가치 측정 대상 금융자산의 비중이 증가하여 당기손익의 변동성이 확대될 수 있습니다.금융자산 분류기준의 변경 전과 후의 내용은 아래의 표와 같습니다.

[금융자산 분류기준 변경 전·후 비교]

금융자산 분류기준 변경 전후 비교.jpg
금융자산 분류기준 변경 전후 비교

(주) SSPI(Soley Payments of Principal and Interest) : 원금과 이자로만 구성되는지 여부출처 : 금융감독원 보도자료 'IFRS 금융상품 신기준서의 금융회사 영향 및 시사점'

연결실체 최초 적용일 기준 기준서 제 1039호와 제1109호에 따라 표시된 금융 자산의 측정 범주와 종류는 다음과 같습니다.

[금융자산 분류기준 변경 전·후 비교]

(단위:천 원)

구분
측정범주
장부금액

기준서 제1039호
기준서 제1109호
기준서 제1039호(*1)
재분류
재측정
기준서 제1109호(*1)

현금및예치금
상각후원가측정금융자산
상각후원가측정금융자산
644,501,748
-
(42,913)
644,458,835

당기손익인식지정금융자산(*2)
당기손익-공정가치측정금융자산
1,398,557,069
-
-
1,398,557,069

매매목적보유금융자산
당기손익인식금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산
4,056,797,835
3,229,115,575
-
7,285,913,410

당기손익인식지정금융자산
당기손익인식지정금융자산(*2)
당기손익-공정가치측정금융자산
3,229,115,575
(3,229,115,575)
-
-

파생상품자산
당기손익인식금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산
396,754,235
-
-
396,754,235

대출채권
상각후원가측정금융자산
상각후원가측정금융자산
4,267,842,695
-
(3,924,684)
4,263,918,011

매도가능금융자산-채무증권
매도가능금융자산
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
71,005,891
(71,005,891)
-
-

당기손익-공정가치측정금융자산(*3)
-
71,005,891
-
71,005,891

매도가능금융자산-지분증권
매도가능금융자산
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
214,047,759
(51,072,030)
-
162,975,729

당기손익-공정가치측정금융자산(*4)
-
51,072,030
-
51,072,030

매도가능금융자산-기타
매도가능금융자산
기타포괄손익-공정가치측 금융자산
125,994,676
(125,994,676)
-
-

당기손익-공정가치측정금융자산(*5)
-
125,994,676
-
125,994,676

기타금융자산
상각후원가측정금융자산
상각후원가측정금융자산
1,239,162,831
1,572,961
(12,513)
1,240,723,279

합계
15,643,780,314
1,572,961
(3,980,110)
15,641,373,165

(*1) 대손충당금 차감후 기준으로 작성되었습니다.(*2) 기준서 제1039호에 따라 당기손익인식지정금융자산으로 분류되었으나, 지정요건의 변경으로 인하여 당기손익-공정가치측정 금융자산으로 분류되었습니다.(*3) 기준서 제1039호에 따라 매도가능금융자산으로 분류되었던 채무증권 중 71,006백만원은 사업모형이 계약상 현금흐름 수취목적, 수취 또는 매도목적에 해당하지 않아 당기손익-공정가치측정금융자산으로 분류되었습니다.(*4) 기준서 제1039호에 따라 매도가능금융자산으로 분류되었던 지분증권 중 51,072백만원은 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하지 않아 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 분류되었습니다.(*5) 기준서 제1039호에 따라 매도가능금융자산으로 분류되었던 기타증권 중125,995백만원은 계약상 현금흐름(SPPI) 특성을 충족하지 못 하여 당기손익-공정가치측정 금융자산으로 분류되었습니다.출처: 당사 2018년 1분기 분기보고서

(3) 금융부채의 분류 및 측정새로운 기업회계기준서 제1109호에 따르면 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 금융부채의 공정가치 변동 중 해당 금융부채의 신용위험 변동으로 인한 부분은 당기손익이 아닌 기타포괄손익으로 표시하고, 동 기타포괄손익은 후속적으로 당기손익으로 재순환하지 않습니다. 다만, 금융부채의 신용위험 변동에 따른 공정가치 변동을 기타포괄손익으로 인식하면 회계불일치가 발생하거나 확대될 경우에는 해당 공정가치 변동을 당기손익으로 인식합니다.과거 기업회계기준서 제1039호에서 모두 당기손익으로 인식했던 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 금융부채의 공정가치 변동 중 일부가 기타포괄손익으로 표시되므로 금융부채의 평가 관련 당기손익이 감소할 수 있습니다.

연결실체의 최초 적용일 기준 기준서 제1039호와 제1109호에 따라 표시된 금융부채의 측정 범주와 종류는 다음과 같습니다.

[기준서 제1109호에 따른 금융부채 측정 범주와 종류]

(단위:천 원)

구분
측정범주
장부금액

기준서 제1039호
기준서 제1109호
기준서 제1039호
재분류
재측정
기준서 제1109호

당기손익인식지정금융부채
당기손익인식지정금융부채
당기손익-공정가치측정 금융부채
-
88,096,879
-
88,096,879

당기손익-공정가치측정지정금융부채
3,762,222,039
(88,096,879)
-
3,674,125,160

파생상품부채
당기손익인식금융부채
당기손익-공정가치측정 금융부채
381,460,283
-
-
381,460,283

예수부채
상각후원가측정금융부채
상각후원가측정금융부채
3,054,136,868
-
-
3,054,136,868

차입부채
상각후원가측정금융부채
상각후원가측정금융부채
6,509,697,692
-
-
6,509,697,692

사채
상각후원가측정금융부채
상각후원가측정금융부채
703,456,822
-
-
703,456,822

기타금융부채
상각후원가측정금융부채
상각후원가측정금융부채
1,121,004,561
(160,690)
-
1,120,843,871

합계
15,531,978,265
(160,690)
-
15,531,817,575

출처: 당사 2018년 1분기 분기보고서

(4) 대손충당금 적립기준 강화

기존에는 금융자산 손상 발행에 대한 객관적 증거가 있는 경우 손상차손을 인식하는 발생손실 모형(incurred loss)였으나, 이번 IFRS9의 도입으로 발생가능한 손실을 미리 인식하는 기대신용손실(expected credit loss) 모형으로 대손충당금을 적립하도록 변경되었습니다.

[단계별 기대신용손실 인식 기준]

단계별 기대신용손실 인식 기준.jpg
단계별 기대신용손실 인식 기준

출처: 금융감독원 보도자료 'IFRS 금융상품 신기준서의 금융회사 영향 및 시사점'

기준서 제1109호의 최초 적용일 기준 기준서 제1039호 기준 대손충당금에서 기준서 제1109호 기준 대손충당금으로 조정된 내역은 다음과 같습니다.

[기준서 제1109호에 따른 대손충당금 조정 내역]

(단위:천 원)

측정 범주
대손충당금(충당부채)

기준서 제1039호
기준서 제1109호
기준서 제1039호
재측정
기준서 제1109호

예치금
상각후원가측정금융자산
-
42,913
42,913

대출채권
56,789,685
3,924,684
60,714,369

기타금융자산
7,604,460
12,513
7,616,973

대손충당금 소계
64,394,145
3,980,110
68,374,255

미사용약정충당부채
42,701
904,229
946,930

미사용약정충당부채 소계
42,701
904,229
946,930

금융보증계약
-
1,800,245
1,800,245

금융보증부채 소계
-
1,800,245
1,800,245

출처: 당사 2018년 1분기 분기보고서

(5) 기준서 제1109호의 최초 적용일 기준 자본 항목에 미치는 영향

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 등으로 인한 기타포괄손익 영향은 다음과 같습니다.

[기준서 제1109호에 의해 변경된 기타포괄손익 내역]

(단위: 천 원)

항목
금액

기초(기준서 제1039호) - 변경 전
110,981,023

매도가능금융자산에서 당기손익-공정가치측정금융자산으로 후속 측정 범주의 변경
(6,565,266)

당기손익-공정가치지정금융부채 자기신용위험 변동 효과
2,902,257

법인세효과
553,961

기초(기준서 제1109호) - 변경 후
107,871,975

출처: 당사 2018년 1분기 분기보고서

또한 금융상품의 분류와 측정으로 인해 변경된 기초 이익잉여금내역은 다음과 같습니다.

[기준서 제1109호에 의해 변경된 기초 이익잉여금 내역]

(단위: 천 원)

항목
금액

기초(기준서 제1039호) - 변경 전
807,198,054

매도가능금융자산에서 당기손익-공정가치측정금융자산으로 후속 측정 범주의 변경
6,565,266

상각후원가 측정 금융자산에 대한 기대신용손실 반영
(3,980,111)

미사용약정 및 금융보증부채에 대한 기대신용손실 반영
(970,822)

당기손익-공정가치지정 금융부채 자기신용위험 변동 효과
(2,902,257)

법인세 효과
600,788

기초(기준서 제1109호) - 변경 후
806,510,918

출처: 당사 2018년 1분기 분기보고서

회계기준 변경에 따른 이익잉여금 변동은 2018년 1분기 기준 약 7억원 수준으로 새로운 기준서가 당사 재무제표에 미치는 영향은 크지 않을 것으로 판단되나 계정명, 분류기준 등이 달라 현재 재무제표와 과거 재무제표의 직접적으로 비교는 어려운 상황입니다. 뿐만 아니라 기대손실모형 적용에 따른 충당부채가 증가하거나, 금융자산 및 금융부채의 계정 변경으로 인하여 당사의 손익 변동을 초래할 수 있습니다. 따라서 투자자 분께서는 이 점 유의하시어 투자에 임하시기 바랍니다.

[수익성 관련 위험]

나. 당사의 사업부문은 Retail부문, 기업금융부문, CM부문, 법인영업부문 등 총 11개로 이루어져 있습니다.
당사 및 연결대상 종속회사의 영업이익구조는 위탁매매부문, 기업금융부문 및 상품운용부문에 편중되어 있어 주식시장의 거래대금 변동 및 채권시장의 금리 변동에 따라 수익성이 변동할 가능성이 높습니다. 당사는 이러한 이익구조 편중을 해소하고자
대신에프앤아이, 대신저축은행 등 증권업 이외의 사업을 영위하는 금융회사를 자회사로 편입하여 사업다각화를 위해 노력하고 있으나 각 사업부문이 모두 금융업에 속하는 바, 향후 국내외 변수 등에 의하여 변동성이 확대되거나 경기회복이 지연되는 경우 연결실체의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있으니 이점 유의하시기 바랍니다.

당사는 안정적인 고객기반과 우수한 HTS(Home Trading System) 등을 기반으로 위탁매매부문에서 우수한 시장 지위를 보이고 있습니다. 지배회사인 대신증권이 영위 하는 사업은 Retail부문, 기업금융부문, CM부문, 법인영업 4개부문으로 분류되며, 연결대상종속회사 중 대신에프앤아이는 에프앤아이부문, 대신저축은행은 저축은행부문, 대신자산운용은 자산운용부문, 대신경제연구소는 경제연구서비스부문, Daishin SINGAPORE PTE, Daishin America LLC, Daishin Tokyo Godo Kaisha는 해외영업부문, 대신자신신탁은 자산신탁부문, 대신프라이빗에쿼티는 기타부문으로 분류하고 있습니다. 당사는 2023년 3분기 연결기준으로 총자산 21조 6,502억원, 총부채 18조 8,185억원, 자본총계 2조 8,316억원의 자산규모를 보이고 있습니다.

[영업부문 소개]

사업부문
대상회사
설 명

Retail부문
대신증권
위탁매매서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문

기업금융부문
대신증권
기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문

CM부문
대신증권
주식, 채권, 파생상품 등을 운용하여 수익을 창출하는 사업부문

법인영업부문
대신증권
법인 영업 활동을 통해 수익을 창출하는 사업부문

저축은행부문
대신저축은행
상호저축은행업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문

자산운용부문
대신자산운용
자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문

경제연구서비스부문
대신경제연구소
국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및 도서출판 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문

에프앤아이부문
대신에프앤아이
유동화증권 인수 및 처분, 불량자산의 인수 및 처분을 통해 수익을 창출하는사업부문

해외영업부문
DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.
대체투자 상품 sourcing 및 투자를 통해 수익을 창출하는 사업부문

DAISHIN AMERICA LLC.
해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문

DAISHIN TOKYO GODO KAISHA
해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문

자산신탁부문
대신자산신탁주식회사
부동산신탁 사업을 통해 수익을 창출하는 사업부문

기타부문
대신프라이빗에쿼티
사모펀드를 활용한 Growth Capital, 기업인수(Buy-out)의 투자형태 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자를 통해 수익을 창출하는 사업부문

출처: 당사 2022년 3분기 보고서

최근 3개년간 당사의 영업 부문별 수익 현황은 다음과 같습니다.

[연결실체의 영업부문별 실적 현황]

2022년 3분기
(단위 : 천원)

구분
영업수익
영업비용
영업이익(손실)
영업외손익
법인세비용차감전손익
법인세비용
분기순이익

Retail
231,056,614
114,018,109
117,038,505
(52,771,429)
64,267,076

기업금융
122,402,329
21,763,785
100,638,544
(28,965,944)
71,672,600

CM부문
1,791,456,331
1,820,314,491
(28,858,160)
(20,193,239)
(49,051,399)

법인영업부문
840,918,281
830,981,549
9,936,732
(8,496,483)
1,440,249

저축은행부문
142,887,101
121,632,656
21,254,445
181,940
21,436,385

자산운용부문
10,516,689
10,796,805
(280,116)
1,195
(278,921)

경제연구소부문
3,790,546
6,724,484
(2,933,938)
(929)
(2,934,867)

에프앤아이부문
286,596,011
106,712,470
179,883,541
5,129,344
185,012,885

해외영업부문
365,897,156
329,303,065
36,594,091
1,985,951
38,580,042

자산신탁부문
26,816,414
16,248,188
10,568,226
170,380
10,738,606

기타
139,625,281
309,427,294
(169,802,013)
139,148,658
(30,653,355)

소계
3,961,962,753
3,687,922,896
274,039,857
36,189,444
310,229,301

조정(*)
(110,383,428)
(88,693,475)
(21,689,953)
(5,118,949)
(26,808,902)

연결재무제표
3,851,579,325
3,599,229,421
252,349,904
31,070,495
283,420,399
82,493,626
200,926,773

2021년 3분기
(단위 : 천원)

구분
영업수익
영업비용
영업이익(손실)
영업외손익
법인세비용차감전손익
법인세비용
분기순이익

Retail
346,219,675
125,582,831
220,636,844
(61,125,718)
159,511,126

기업금융
89,118,040
15,350,635
73,767,405
(18,454,716)
55,312,689

CM부문
1,533,862,985
1,520,207,405
13,655,580
(17,840,635)
(4,185,055)

법인영업부문
53,044,211
37,719,122
15,325,089
(3,427,389)
11,897,700

저축은행부문
105,470,637
83,225,360
22,245,277
84,861
22,330,138

자산운용부문
12,885,606
9,369,893
3,515,713
(141,757)
3,373,956

경제연구소부문
3,919,944
5,909,293
(1,989,349)
63,647
(1,925,702)

에프앤아이부문
910,895,261
317,708,170
593,187,091
2,418,099
595,605,190

해외영업부문
11,833,089
23,241,618
(11,408,529)
(17)
(11,408,546)

자산신탁부문
13,681,817
9,902,407
3,779,410
(3,623)
3,775,787

기타
12,214,382
106,726,096
(94,511,714)
71,776,756
(22,734,958)

소계
3,093,145,647
2,254,942,830
838,202,817
(26,650,492)
811,552,325

조정(*)
(64,536,103)
(44,718,427)
(19,817,676)
7,273,660
(12,544,016)

연결재무제표
3,028,609,544
2,210,224,403
818,385,141
(19,376,832)
799,008,309
219,641,012
579,367,297

2021년
(단위 : 천원)

구분
영업수익
영업비용
영업이익(손실)
영업외손익
법인세비용차감전손익
법인세비용
분기순이익

Retail
437,723,803
161,383,316
276,340,487
-79,087,656
197,252,831

기업금융
134,262,909
30,589,766
103,673,143
-27,600,693
76,072,450

CM부문
1,867,691,428
1,853,439,645
14,251,783
-22,152,491
-7,900,708

법인영업부문
69,164,337
53,548,915
15,615,422
-5,111,626
10,503,796

저축은행부문
145,454,426
115,097,760
30,356,666
87,684
30,444,350

자산운용부문
27,733,637
14,400,183
13,333,454
-531,048
12,802,406

경제연구소부문
5,442,098
8,066,358
-2,624,260
80,554
-2,543,706

에프앤아이부문
959,605,468
354,476,586
605,128,882
3,813,960
608,942,842

해외영업부문
16,989,749
33,039,590
-16,049,841
2,414
-16,047,427

자산신탁부문
20,852,489
15,473,381
5,379,108
-25,486
5,353,622

기타
48,907,345
173,891,918
-124,984,573
105,495,811
-19,488,762

소계
3,733,827,689
2,813,407,418
920,420,271
-25,028,577
895,391,694

조정(*)
-98,495,691
-63,624,310
-34,871,381
6,786,928
-28,084,453

연결재무제표
3,635,331,998
2,749,783,108
885,548,890
-18,241,649
867,307,241
251,484,479
615,822,762

2020년
(단위 : 천원)

구분
영업수익
영업비용
영업이익(손실)
영업외손익
법인세비용차감전손익
법인세비용
분기순이익

Retail
416,612,083
138,866,070
277,746,013
-73,960,558
203,785,455

기업금융
51,471,434
18,919,252
32,552,182
-17,261,858
15,290,324

CM부문
1,817,252,977
1,806,922,448
10,330,529
-35,260,619
-24,930,090

법인영업부문
62,548,134
50,008,545
12,539,589
-9,460,151
3,079,438

저축은행부문
105,760,286
88,647,288
17,112,998
134,710
17,247,708

자산운용부문
14,801,464
11,399,448
3,402,016
-79,997
3,322,019

경제연구소부문
6,214,318
6,753,048
-538,730
57,230
-481,500

에프앤아이부문
397,272,767
397,844,007
-571,240
-11,009,109
-11,580,349

해외영업부문
21,141,584
29,871,437
-8,729,853
3,460
-8,726,393

자산신탁부문
10,074,211
9,373,713
700,498
14,995
715,493

기타
26,374,954
107,440,005
-81,065,051
133,322,220
52,257,169

소계
2,929,524,212
2,666,045,261
263,478,951
-13,499,677
249,979,274

조정(*)
-61,547,877
-37,307,520
-24,240,357
-6,310,426
-30,550,783

연결재무제표
2,867,976,335
2,628,737,741
239,238,594
-19,810,103
219,428,491
72,409,519
147,018,972

2019년
(단위 : 천원)

구분
영업수익
영업비용
영업이익(손실)
영업외손익
법인세비용차감전손익
법인세비용
분기순이익

Retail
227,883,105
122,052,006
105,831,099
-85,191,593
20,639,506

기업금융
80,844,146
19,230,827
61,613,319
-30,959,193
30,654,126

CM부문
1,743,305,247
1,678,523,484
64,781,763
-34,866,327
29,915,436

법인영업부문
335,341,144
326,253,186
9,087,958
-7,961,850
1,126,108

저축은행부문
105,896,077
82,200,158
23,695,919
-20,074
23,675,845

자산운용부문
16,487,949
11,144,967
5,342,982
302,392
5,645,374

경제연구소부문
5,758,213
6,170,387
-412,174
173,543
-238,631

에프앤아이부문
285,691,971
270,736,175
14,955,796
-2,015,908
12,939,888

해외영업부문
767,648
23,301,228
-22,533,580
16,985,501
-5,548,079

자산신탁부문
2,284,590
4,571,497
-2,286,907
6,499
-2,280,408

기타
-43,245,191
100,528,607
-143,773,798
173,212,878
29,439,080

소계
2,761,014,899
2,644,712,522
116,302,377
29,665,868
145,968,245

조정(*)
-64,296,140
-47,671,967
-16,624,173
-263,330
-16,887,503

연결재무제표
2,696,718,759
2,597,040,555
99,678,204
29,402,538
129,080,742
35,125,253
93,955,489

출처: 당사 2022년 3분기보고서 및 각 사업연도 사업보고서

최근 3개년간 에프앤아이부문을 제외 당사의 부문별 영업이익을 살펴보면 위탁매매 서비스를 제공하는 Retail 부문, 기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 제공하는 기업금융부문, 및 주식, 채권, 파생상품 등 상품을 운용하는 CM부문이 차지하는 비중이 높은 모습을 보이고 있습니다. Retail 부문은 2020년 이후 증시 활황 및 거래대금 증가에 따른 영향으로 증가세를 보였으나, 2022년 러시아-우크라이나 전쟁과 주요국들의 통화긴축기조가 지속되면서 2022년 3분기말 기준 전년 동기 대비 1,036억원 감소한 1,170억원을 기록하였습니다. 기업금융부문은 IPO 및 PF 수익 증가에 따라 2022년 3분기 기준 전년 동기 대비 269억원 증가한 1,006억원을 기록하였습니다. 또한, 2021년 당사의 자회사인 대신에프앤아이의 나인원한남 개발사업 분양대금 유입에 따른 역기저효과로 인해 2022년 3분기 기준 에프앤아이부문의 영업이익은 전년 동기 대비 4,133억원 감소한 1,799억원을 기록하였습니다. 이에 따라, 2022년 3분기 기준 당사의 연결기준 영업이익은 2,523억원으로 전년 동기 대비 5,660억원 감소한 모습을 보이고 있습니다.당사의 사업부문 중 높은 비중을 차지하는 Retail 부문, 기업금융부문, CM 부분은 증시 및 금리 등에 민감한 모습을 보이고 있어, 당사의 수익성 또한 증시 및 금리 등 시장 변수에 따라 영업이익이 민감하게 반응하는 모습을 보이고 있습니다.

[대신증권 연결포괄손익계산서]

(단위 : 천원)

구 문
2022년 3분기
2021년 3분기
2021년
2020년
2019년

영업수익
3,851,579,325
3,028,609,544
3,635,331,998
2,867,976,335
2,696,718,759

영업비용
3,599,229,421
2,210,224,403
2,749,783,108
2,628,737,741
2,597,040,555

영업이익
252,349,904
818,385,141
885,548,890
239,238,594
99,678,204

영업외손익
31,070,495
-19,376,831
-18,241,649
-19,810,103
29,402,538

당기순이익
200,926,773
579,367,297
615,822,762
147,018,972
93,955,489

출처: 당사 2022년 3분기보고서 및 각 사업연도 사업보고서

또한, 금융감독원 금융통계정보시스템 통계자료에 따르면 2022년 3분기말 기준 국내 금융투자업계 총 수수료수익 약 10조 5,448억원 중 수탁(위탁매매)수수료는 약 3조 9,383억원으로 전체 수수료 수익의 약 37% 수준인 반면, 2022년 3분기말 당사의 수수료 수익 3,604억원 중 수탁수수료는 1,604억원으로 전체 수수료수익 중에서 수탁수수료의 비중은 45% 수준으로 업계 평균보다 다소 높게 유지되고 있습니다. 이는 당사의 수익구조가 증시 및 금리 등 증시 환경 변화에 따라 실적 가변성이 높은 구조임을 의미합니다.

[대신증권(주) 수수료수익 현황]

(단위: 천원)

구분
2022년 3분기
2021년 3분기
2021년
2020년
2019년
2018

수수료수익:
360,399,347
442,318,184
579,818,800
479,229,680
273,043,557
313,284,882

수탁수수료
160,411,861
278,438,558
346,091,884
343,384,274
146,366,439
202,883,719

인수및주선수수료
25,089,945
18,297,241
28,695,198
16,186,335
15,306,262
8,529,268

집합투자증권수탁수수료
13,350,315
12,837,781
16,990,200
14,374,692
18,071,710
18,860,766

자산관리수수료
6,548,099
11,363,488
14,771,142
9,692,470
6,636,293
6,017,257

집합투자기구운용보수
3,887,674
3,825,393
6,175,478
4,591,931
5,317,108
6,626,812

매수및합병수수료
22,888,595
31,686,884
43,855,777
13,281,533
15,861,500
20,035,920

신탁보수(*)
25,902,387
15,768,761
22,605,515
11,486,193
4,862,498
5,039,522

송금수수료
446,034
305,453
480,214
305,159
222,612
249,649

기타
101,874,437
69,794,625
100,153,392
65,927,093
60,399,135
45,041,969

수탁수수료 비중
44.5%
62.9%
59.7%
71.7%
53.6%
64.8%

출처: 당사 2022년 3분기보고서 및 각 사업연도 사업보고서(연결기준)주1) 신탁보수(*) 는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분등과 관련하여 발생

2018년 하반기 미중 무역분쟁, 신흥국 금융위기 리스크, 국채 금리 상승 여파 등으로 인한 미국 증시 조정의 영향으로 KOSPI 지수는 2018년 12월 28일 장 마감 기준 2,041.04 포인트, KOSDAQ 지수는 2018년 12월 28일 장 마감 기준 675.65 포인트까지 하락하며 변동성이 더욱 확대되었으나, 2019년 1분기에는 미중 무역협상 기대감, 외국인과 기관 매수세 유입, 미국발 반도체 투심 개선 및 파월 연준 의장의 비둘기파적 발언 등으로 KOSPI 지수가 긍정적인 흐름을 보였습니다. 하지만 미중 무역분쟁 장기화에 대한 우려, 트럼프 대통령의 중국 강경정책에 한일 무역갈등까지 겹치면서 전년대비 거래대금이 크게 감소하였으며, 기관 및 외국인의 매도세로 2019년 12월 05일 장 마감 기준 2060.74포인트, KOSDAQ 지수는 2019년 12월 05일 장 마감 기준 617.60포인트까지 하락하며 변동성이 확대되었습니다. 이러한 증시 부진에 따라 2019년 당사의 수탁수수료는 전년 대비 27.9% 감소하는 모습을 보였으며, 수수료 수익은 전년 대비 12.8% 감소하였습니다. 이후 미국 FOMC와 금통위의 적극적 금리 인하에 따라 2020년 1월 코스피 지수 2,267.25포인트까지 회복하며 상승세를 보였으나, 신종코로나바이러스(코로나 19)의 확산과 함께 하락세로 전환하였으며, 2020년 03월 WHO의 팬데믹 선언과 함께 전세계 금융시장이 영향을 받게되자, 한국증시에 대한 외국인의 매도가 이어지며 2020년 03월 19일 종가 기준 KOSPI 1,457.64포인트, KOSDAQ 428.35포인트까지 급락하였습니다. 이후 코로나 19 확진자 증가추세가 다소 누그러짐에 따라 국내 증시는 반등하는 모습을 보였으며, 미국 FOMC 및 금통위의 금리 인하 및 정부 지원책 등으로 인한 유동성 확대에 따라 주가지수는 개인 매수세를 기반 가파르게 상승하였으며 2020년 12월 30일 종가 기준 KOSPI 2,873.47포인트, KOSDAQ 968.42포인트로 큰 폭의 증가세를 보임에 따라 2020년 당사의 수탁수수료는 전년 대비 134.6% 증가, 수수료수익은 전년 대비 75.5% 증가한 수준을 기록하였습니다. 이에 따라 당사의 영업이익은 전년 대비 140% 증가하며 수익성이 개선되는 모습을 보였습니다.2021년 상반기의 경우 저금리 기조 및 개인들의 주식시장 참여 활성화가 지속되었으며 코로나19 백신 보급 등으로 경제활동이 재개 됨에 따라 2021년 6월 KOSPI 지수는 처음으로 3,300선을 돌파했습니다. 하지만, 2021년 하반기부터 미국의 테이퍼링, 금리 인상, 원/달러 환율 상승 등의 영향으로 개인 투자자들이 이탈하면서 증시는 하락세를 보이면서 2021년말 종가 기준 KOSPI 2,977.65포인트, KOSDAQ 1,033.98를 기록하였습니다. 이에 따라, 2021년 당사의 수탁수수료는 전년 대비 0.8%, 수수료 수익은 전년 대비 21.0% 증가한 수준을 기록하였습니다.2022년으로 접어들면서 2월 러시아-우크라이나 전쟁이 발발했으며, 더불어 미국 FOMC가 반복적인 큰 폭의 금리인상을 단행하였고, 한국 금통위 역시 이에 대응하기 위해 지속적으로 기준 금리를 인상하면서 유동성이 대폭 감소하였습니다. 이에 따라, 국내 증시는 2022년 상반기까지 지속적인 약세를 보이다 하반기부터 KOSPI 기준 2,200포인트에서 2,500포인트 사이의 박스권을 형성하였습니다. 불안정한 매크로 환경이 조성됨에 따라, 2022년 3분기말 당사의 수탁수수료는 전년 동기 대비 -42.4%, 수수료 수익은 전년 동기 대비 -18.5% 감소한 수준을 기록하였습니다.이처럼 증시 활황 및 거래대금 증가세는 당사의 수탁수수료 증가에 따른 수익성 확대로 이어질 수 있습니다. 다만, 증권신고서 제출일 현재에도 코로나 19가 종식되지 않은 상황이며, 러시아-우크라이나 전쟁 역시 지속되고 있고 주요국들의 통화긴축기조도 당분간 지속될 것으로 판단되고 있습니다. 따라서, 현재 수준의 국내 증시 부진이 상당 기간 지속될 가능성이 있으며, 투자자 이탈 가속화가 발생할 수 있습니다. 이는 당사의 수탁수수료 감소 등을 야기하여 수익성을 악화시킬 수 있으니, 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시어 투자에 임하시기 바랍니다.

[보유 자산 구성 관련 위험]

다. 당사의 자산규모는 2022년 3분기 별도 기준 13조 6,243억원을 보이고 있으며, 그 중
당기손익-공정가치측정금융자산이 5조 5,367억원으로 40.6%의 가장 큰 비중을 차지하고 있으며, 당기손익-공정가치측정금융자산 중 채무증권(3조 5,431억원)의 비중은 약 64.0%를 기록하고 있습니다. 이에 따라
향후 세계 경제의 불확실성 증가 및 금리변동에 따른 크레딧 스프레드 확대로 자산 규모 및 손익에 변동이 발생할 수 있으므로 투자자께서는 이점 유의하시기 바랍니다.

당사의 자산규모는 2022년 3분기 별도 기준 13조 6,243억원을 보이고 있으며, 그 중 당기손익-공정가치측정금융자산이 5조 5,367억원으로 40.6%의 가장 큰 비중을 차지하고 있으며, 당기손익-공정가치측정금융자산 중 채무증권(3조 5,431억원)의 비중은 약 64.0%를 기록하고 있습니다. 당기손익-공정가치측정금융자산의 세부내역은 다음과 같습니다.

[대신증권(주) 당기손익-공정가치측정금융자산 구성 내역]

(단위 : 천원 )

구분
2022년 3분기
2021년

당기손익-공정가치측정 금융자산:

지분증권
227,447,695
213,444,597

채무증권
3,543,110,165
5,116,058,687

집합투자증권
108,351,950
17,852,852

기업어음증권
500,598,932
443,185,059

외화지분증권
212,446
3,708

외화채무증권
422,781,696
634,477,845

파생결합증권(*)
68,451,207
77,908,525

신용위험평가조정
-586,349
-188,366

거래일손익조정
3,967,267
4,503,778

손해배상공동기금
8,623
8,561

소계
4,874,343,632
6,507,255,246

파생상품:

파생상품자산(*)
597,394,361
251,436,126

신용위험평가조정
-3,305,811
-1,051,561

거래일손익조정
68,230,254
72,737,612

소계
662,318,804
323,122,177

합계
5,536,662,436
6,830,377,423

출처: 당사 2022년 3분기보고서(별도기준)

당기손익-공정가치측정금융자산의 가장 큰 비중을 차지하고 있는 채무증권 중 국채, 지방채 및 특수채를 제외한 회사채는 항상 신용위험에 노출되어 있으며 신용위험을 반영한 크레딧 스프레드의 변화로 보유 채권의 평가액이 변동됩니다. 회사채 금리는 아래의 산식으로 구분지어 볼 수 있습니다.

* 회사채 금리 = 무위험국채수익률 + 신용위험(Credit Spread)

회사채 금리가 국채수익률과 신용위험의 합으로 볼 수 있기 때문에 국채금리가 변동되지 않더라도 신용위험을 반영한 회사채 금리는 시장 상황 및 개별 기업 상황에 따라 변동될 수 있습니다. 또한 크레딧 스프레드는 사채권을 발행한 회사의 개별 신용위험을 반영하고 있을 뿐만 아니라 국가신용도 및 업황 등의 복합적인 변수들도 반영하고 있습니다. 따라서 이러한 변수들의 변동에 따라 채권평가액이 변동될 위험이 있습니다. 일반적으로 금융시장 불안정, 국내 경기 하강 등의 위험이 발생할 경우 시장 전체적으로 크레딧 스프레드가 상승하게 됩니다. 2020년 초 코로나19의 전세계적 대유행 시기에도 시장안정화를 위해 기준금리를 인하하면서 국채금리는 하락하였지만, 크레딧 스프레드는 크게 상승한 바 있으며, 크레딧 스프레드가 확대됨에 따라 채권가격이 하락하면서 평가손실이 발생하였고, 또한 채권시장 특성 상 유동성에 제약이 발생하였습니다.2022년 국내외 기준금리가 가파르게 상승하며 회사채 금리 또한 함께 급등하였습니다. 이로 인해 채권운용 관련 손실이 확대되며 하반기 채권시장의 불확실성이 증가하였으나, 2023년으로 접어들며 시장 내 과도한 우려과 완화되면서 2022년 대비 다소 안정된 모습을 보이고 있습니다. 하지만 향후에도 글로벌 불확실성 증가 및 국내 경기 부진 등의 영향으로 금융시장의 변화 가능성이 존재하는 가운데 이로 인한 신용위험의 방향성은 현재로서는 예측할 수 없습니다. 다만, 향후 신용위험이 상승할 경우 당사의 수익성 및 자산건전성이 저하될 가능성이 존재하오니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[자산건전성 및 우발채무 관련 위험]

라. 당사의 건전성분류대상자산은 신용공여금, 미수금, 미수수익 등으로 구성되어 있으며,
2022년 3분기 기준으로 건전성분류대상자산의 규모는 4조 1,313억원 가량으로, 2016년의 2조 4,887억원 대비 66.0% 증가하였으나 회수가능성은 양호할 것으로 판단됩니다. 한편, 당사의 채무보증 규모는 2018년말 4,336억원에서 2022년 3분기 기준 1조 4,162억원으로 9,826억원 가량 증가하였습니다. 이러한
채무보증은 부동산금융관련 PF사업에 기인하며, 부동산경기 침체시 자산건전성에 부정적인 요인으로 작용할 가능성이 있습니다.

금융기관은 보유하고 있는 자산의 건전성을 유지하기 위하여 금융투자업규정에 따라자산의 건전성 정도를 정상, 요주의, 고정, 회수의문, 추정손실의 5단계로 분류하여야 합니다. 이는 보유자산의 건전성 정도를 평가함으로써 불건전 자산의 발생을 예방하고 이미 발생되어 있는 불건전 자산의 조기 정상화를 촉진하여 자산운용의 건전화를 도모하려는 목적을 갖고 있습니다.

특정 자산 및 부채를 5단계로 나누는 기준은 다음과 같으니 상기 대손충당금에 대한 내용을 파악하시는데 참고하시기 바라며, 정상-> 요주의 -> 고정 -> 회수의문 -> 추정손실의 단계로 진행될 수록 건전성이 떨어지는 자산 및 부채라는 의미입니다.

[자산건전성 분류 기준]

1. 대여금, 미수수익, 사모사채, 대지급금, 부도어음, 부도채권, 사채지급보증 등 가. 정상:금융거래내용, 신용상태 및 경영내용이 양호한 거래상대방에 대한 채권 나. 요주의:금융거래내용, 신용상태 및 경영내용으로 보아 사후관리에 있어 통상이상의 주의를 요하는 거래상대방에 대한 채권 다. 고 정 : 금융거래내용, 신용상태 및 경영내용이 불량하여 구체적인 회수조치나 관리방법을 강구할 필요가 있는 거래상대방에 대한 채권중 회수예상가액 해당 채권 라. 회수의문 : 고정으로 분류된 거래상대방에 대한 채권중 손실발생이 예상되나 현재 그 손실액을 확정할 수 없는 회수예상가액 초과 채권 마. 추정손실 : 고정으로 분류된 거래상대방에 대한 채권중 회수불능이 확실하여 손비처리가 불가피한 회수예상가액 초과 채권 2. 신용공여금, 미수금 가. 정 상 : 담보증권의 시가가 채권가액의 130%를 초과하는 경우 동 채권 나. 요주의 : 담보증권의 시가가 채권가액의 90%초과 130%이하에 있는 경우로서 회수예상가액 해당채권 다. 고 정 : 담보증권의 시가가 채권가액의 90%이하에 있는 경우로서 회수예상가액 해당채권 라. 회수의문 : 손실발생이 예상되나 현재 손실액을 확정할 수 없는 회수예상가액 초과분마. 추정손실 : 회수불능이 확실하여 손비처리가 불가피한 회수예상가액 초과분

[대신증권(주) 건전성 분류대상자산 구성 현황]

(단위: 백만원,%)

금융회사명
구분
2022년 3분기말
2021년말

정상
요주의
고정
회수의문
추정손실
합계
정상
요주의
고정
회수의문
추정손실
합계

대신증권주식회사
콜론
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

신용공여금
1,613,041
463
-
-
-
1,613,505
1,591,509
17
-
-
-
1,591,527

환매조건부매수
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

대여금
2,695

-
-
-
2,695
3,005
-
-
-
-
3,005

대출금
-
-
-
-
5,360
5,360
-
-
-
-
5,360
5,360

매입대출채권
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

대지급금
-
-
8
949
538
1,495
-
-
16
949
3,096
4,060

부도채권
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

부도어음
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모사채
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

신탁계정대
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기타 대출채권
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

가지급금
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

미수금
723,565
15
20
-
300
723,900
203,391
2
83
-
89
203,566

미수수익
41,734
150
204
-
1,149
43,236
46,658
21
840
-
2,084
49,604

채무보증
1,737,220
-
-
-
-
1,737,220
1,808,120
-
-
-
-
1,808,120

대출금(종금)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

할인어음(종금)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

CMA운용자산(종금)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

리스자산(종금)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
3,930
-
-
3,930
-
-
3,930
-
-
3,930

계
4,118,255
628
4,162
949
7,346
4,131,341
3,652,684
41
4,869
949
10,629
3,669,172

비중
99.68%
0.02%
0.10%
0.02%
0.18%
100.00%
99.55%
0.00%
0.13%
0.03%
0.29%
100.00%

평균
비중
97.86%
0.85%
0.71%
0.16%
0.41%
100.00%
97.86%
0.66%
0.80%
0.18%
0.49%
100.00%

출처: 금융감독원 금융통계시스템(별도기준), 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

당사의 2022년 3분기말 기준 고정이하자산 비율은 약 0.30%로 2021년(0.45%) 대비 0.15%p. 감소하였고, 전체 금융투자업 시장의 평균(1.28%) 대비 0.98%p. 낮은 수치로 전반적인 자산건전성 지표는 양호한 수준으로 판단됩니다.

2022년 3분말 기준 건전성분류대상자산에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는 항목은 채무보증, 신용공여금 및 미수금으로 각각 전체에서 차지하는 규모가 약 42.0%, 39.1%, 17.5%입니다. 신용공여금의 경우 상환기간이 단기이고, 유가증권 경우 85%~140%, 현금의 경우 45%~60%에 상당하는 증거금을 설정하고 있으며, 담보유지비율은 140%~150%로 담보가치가 담보유지비율을 하회하거나 만기일에 상환되지 않은 융자금은 약관에 따라 임의 반대매매를 통해 상환 받고 있기 때문에 미상환 가능성은 낮은 편이라 판단됩니다.

한편, 채무보증의 경우 당사가 영위하는 금융업종 특성 상, 영업활동 과정에서 우발채무가 발생할수 있습니다. 2022년 3분기말 기준 당사의 지급보증 등 채무보증 규모는 1조 4,162억원으로 전액 매입확약으로 이루어져 있습니다. 이는 2022년 3분기말 기준 전체 금융투자매매업 채무보증금액인 45조 1,272억원 대비 약 3.1%에 해당하는 규모입니다. 다만, 당사의 자기자본 대비 채무보증 비중은 2022년 3분기 69.3%로 전체 금융투자업 자기자본 대비 채무보증 비율 56.3%에 비하여 높은 수준을 보이고 있습니다.

[당사 채무보증 규모 추이]

(단위 : 백만원)

구분
2022년 3분기
2021년
2020년
2019년
2018년

채무보증 합계
1,416,200
1,203,600
622,700
692,900
433,600

지급보증
-
-
-
-
-

매입보장약정
-
-
-
-
-

채무인수약정
-
-
-
-
-

매입확약
1,416,200
1,203,600
622,700
692,900
421,600

기타
-
-
-
-
12,000

자기자본
2,034,664
2,017,510
1,902,678
1,786,972
1,783,611

자기자본 대비 채무보증 비중
69.31%
59.40%
32.7%
38.5%
24.2%

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템(별도기준), 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

[금융투자업권 채무보증 규모 추이]

(단위 : 백만원)

구분
2022년 3분기
2021년
2020년
2019년
2018년

채무보증 합계
45,127,237
42,600,230
38,760,627
45,834,308
38,196,916

지급보증
772,749
507,124
467,140
504,030
289,845

매입보장약정
2,981,071
3,788,641
5,061,197
6,551,488
6,888,291

채무인수약정
-
-
-
-
-

매입확약
39,660,027
36,547,483
31,867,243
36,694,981
29,123,111

기타
1,713,390
1,756,983
1,365,048
2,083,808
1,895,669

자기자본
80,168,768
77,579,518
67,814,184
61,809,897
56,562,248

자기자본 대비 채무보증 비중
56.3%
54.9%
57.2%
74.2%
67.5%

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템 합계 기준, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

당사의 채무보증 금액은 2018년 4,336억을 기록한 이후 2019년까지 지속적으로 증가하여 6,929억원을 기록하였으며, 2020년 소폭 감소세를 보였으나 2021년부터 다시 증가하여 2022년 3분기 1조 4,162억원을 기록하며 2018년 대비 9,826억원 증가한 수준을 보이고 있습니다. 이러한 당사의 채무보증 금액의 증가는 부동산금융관련 PF사업 확장에 기인합니다. 당사는 채무보증의 대부분은 연결대상 종속회사를 상대로 체결한 매입확약 계약이며, 증권신고서 제출 기준일 해당 계약에 대한 상세 내역은 다음과 같습니다.

(기준일 : 2023년 02월 02일)
( 단위 : 천원 )

구 분
거래상대방
약정금액
약정잔액(주1)
약정기간

매입확약
티벨리판교 주식회사
-
-
2019.10.30 ~ 2023.04.30

매입확약
에이치티광주 주식회사
-
-
2020.05.15 ~ 2023.03.15

매입확약
디이씨원 주식회사
-
-
2020.12.11 ~ 2022.12.11

매입확약
에이제이제일차 주식회사
31,500,000
4,500,000
2021.02.04 ~ 2023.08.04

매입확약
에이제이제삼차 주식회사
6,000,000
-
2021.02.04 ~ 2023.08.04

매입확약
디오동인 주식회사
10,000,000
1,000,000
2021.03.30 ~ 2026.01.30

매입확약
디오동인제일차 주식회사
5,000,000
-
2021.03.30 ~ 2026.01.30

매입확약
디에스과천제이차 주식회사
16,000,000
-
2021.04.13 ~ 2025.07.13

매입확약
디에스을지로제일차 주식회사
30,000,000
11,600,000
2021.04.30 ~ 2026.04.30

매입확약
디에스을지로제이차 주식회사
-
-
2021.04.30 ~ 2026.04.30

매입확약
더블디위례제이차 주식회사
-
-
2021.05.20 ~ 2024.02.20

매입확약
에스티제일차 주식회사
-
-
2021.06.16 ~ 2023.10.16

매입확약
에스티제이차 주식회사
2,000,000
-
2021.06.16 ~ 2023.10.16

매입확약
더블에스엘제일차 주식회사
47,000,000
-
2021.06.24 ~ 2023.04.24

매입확약
더블에스엘제이차 주식회사
12,000,000
7,000,000
2021.06.24 ~ 2023.04.24

매입확약
더블에스엘제삼차 주식회사
7,000,000
7,000,000
2021.06.24 ~ 2023.04.24

매입확약
와이에스디제이차 주식회사
10,000,000
-
2022.07.04 ~ 2023.03.04

매입확약
와이에이치영성 주식회사
3,000,000
-
2022.07.04 ~ 2023.03.04

매입확약
웨스트수원 주식회사
24,000,000
15,200,000
2022.02.22 ~ 2025.01.22

매입확약
파크엠제이 주식회사
4,000,000
-
2022.02.24 ~ 2023.02.24

매입확약
에스시네마 주식회사
18,000,000
-
2022.03.25 ~ 2023.09.25

매입확약
티알비연산 주식회사
5,000,000
-
2022.04.13 ~ 2023.01.13

매입확약
더퍼스트목감제일차 주식회사
35,000,000
-
2022.06.30 ~ 2025.06.30

매입확약
더퍼스트목감제이차 주식회사
20,000,000
-
2022.06.30 ~ 2025.06.30

매입확약
케이원한강제일차 주식회사
44,700,000
-
2022.06.30 ~ 2024.04.30

매입확약
케이원한강제이차 주식회사
30,000,000
-
2022.06.30 ~ 2024.04.30

매입확약
티제이탕정제일차 주식회사
8,900,000
-
2019.08.30 ~ 2023.08.30

매입확약
티제이탕정제이차 주식회사
40,000,000
-
2019.08.30 ~ 2023.08.30

매입확약
마이트김해안동제일차 주식회사
1,700,000
-
2020.06.18 ~ 2024.02.18

매입확약
에스제이통영제일차 주식회사
37,800,000
8,800,000
2020.12.22 ~ 2025.04.22

매입확약
마이트김해안동제이차 주식회사
6,900,000
-
2021.01.27 ~ 2024.10.27

매입확약
에스제이황금동제일차 주식회사
14,000,000
5,000,000
2021.05.25 ~ 2025.01.25

매입확약
에스제이황금동제이차 주식회사
16,000,000
5,000,000
2021.05.25 ~ 2025.01.25

매입확약
에스제이황금동제삼차 주식회사
10,000,000
10,000,000
2021.05.25 ~ 2025.01.25

매입확약
마이트창원상남동제일차 주식회사
85,600,000
27,600,000
2021.05.28 ~ 2026.02.28

매입확약
케이에스포항제일차 주식회사
1,600,000
-
2021.07.19 ~ 2023.04.14

매입확약
케이에스포천제일차 주식회사
6,000,000
-
2021.10.29 ~ 2024.03.29

매입확약
케이에스도립리제일차 주식회사
40,000,000
11,600,000
2021.12.02 ~ 2023.08.02

매입확약
케이에스도립리제이차 주식회사
12,500,000
-
2021.12.02 ~ 2023.08.02

매입확약
케이에스도립리제삼차 주식회사
5,000,000
-
2021.12.02 ~ 2023.08.02

매입확약
케이에스부악제일차 주식회사
3,000,000
-
2021.12.08 ~ 2022.12.08

매입확약
마이트제주구억리제일차 주식회사
10,000,000
-
2021.12.09 ~ 2024.01.09

매입확약
석정제이에스 주식회사
5,000,000
-
2022.02.11 ~ 2023.02.11

매입확약
케이에스이황리제일차 주식회사
3,000,000
-
2022.05.31 ~ 2024.05.31

매입확약
디에스일차 주식회사
17,000,000
-
2022.06.13 ~ 2025.07.13

매입확약
아이에이안산제일차 주식회사
-
-
2021.02.26 ~ 2024.01.26

매입확약
아이에이안산제이차 주식회사
10,000,000
-
2021.02.26 ~ 2024.01.26

매입확약
스마트용인제일차 주식회사
-
-
2021.04.30 ~ 2023.06.30

매입확약
디에스퍼스트시티제일차 주식회사
7,000,000
-
2022.03.28 ~ 2023.03.28

매입확약
디엘성성제일차 주식회사
4,400,000
-
2021.05.31 ~ 2024.04.30

매입확약
디엘성성제이차 주식회사
2,000,000
-
2021.05.31 ~ 2024.04.30

매입확약
디비안흥제이차 주식회사
7,000,000
-
2021.06.22 ~ 2025.10.22

매입확약
웨스트안동제삼차 주식회사
10,000,000
-
2021.06.30 ~ 2024.12.30

매입확약
제주글로벌제일차 주식회사
5,200,000
2,300,000
2021.07.28 ~ 2023.12.28

매입확약
제주글로벌제이차 주식회사
7,000,000
-
2021.07.28 ~ 2023.12.28

매입확약
디제이센트럴시티 주식회사
17,000,000
-
2021.07.30 ~ 2024.08.30

매입확약
디에스광명 주식회사
2,500,000
300,000
2021.09.14 ~ 2025.09.14

매입확약
브릿지광명 주식회사
8,500,000
-
2022.03.16 ~ 2023.03.16

매입확약
브릿지상계 주식회사
10,000,000
-
2022.03.16 ~ 2023.03.16

매입확약
디에스당진제일차 주식회사
17,100,000
-
2021.09.30 ~ 2024.12.30

매입확약
블루오션제일차 주식회사
26,500,000
7,500,000
2021.10.29 ~ 2023.10.29

매입확약
블루오션제이차 주식회사
14,000,000
-
2021.10.29 ~ 2023.10.29

매입확약
디에스창신제일차 주식회사
10,700,000
-
2021.11.08 ~ 2023.02.08

매입확약
폴리제일차 주식회사
19,000,000
-
2021.11.10 ~ 2023.08.10

매입확약
에이치엘이천제일차 주식회사
-
-
2022.03.14 ~ 2024.05.14

매입확약
에이치엘이천제이차 주식회사
13,000,000
-
2022.03.14 ~ 2024.05.14

매입확약
디에스강릉제일차 주식회사
11,000,000
-
2022.05.16 ~ 2025.12.16

매입확약
피제이자유로 주식회사
20,000,000
-
2022.06.30 ~ 2025.07.30

매입확약
와이디옥정제이차 주식회사
3,000,000
-
2022.07.21 ~ 2024.11.21

매입확약
와이디옥정제삼차 주식회사
12,000,000
-
2022.07.21 ~ 2024.11.21

매입확약
디에스에이아이제일차주식회사
37,000,000
1,300,000
2018.12.20 ~ 2025.09.10

매입확약
디에스에이아이제이차주식회사
11,000,000
200,000
2018.12.07 ~ 2024.06.10

매입확약
에이아이라데팡스제일차주식회사
77,000,000
7,600,000
2019.06.07 ~ 2026.06.11

매입확약
한가람제일차주식회사
124,300,000
2,300,000
2019.12.03 ~ 2023.08.11

매입확약
도담제일차주식회사
89,700,000
2,400,000
2021.04.27 ~ 2026.09.01

매입확약
한가람제이차주식회사
16,800,000
-
2021.10.18 ~ 2025.05.30

매입확약
트러스트아이비제일차 주식회사
15,300,000
-
2021.12.22 ~ 2023.12.22

매입확약
제이와이제일차 주식회사
63,000,000
14,800,000
2021.07.26 ~ 2025.07.17

매입확약
제이와이제이차 주식회사
12,200,000
400,000
2021.08.13 ~ 2026.11.13

매입확약
제이와이제삼차 주식회사
201,300,000
21,700,000
2021.09.27 ~ 2023.03.31

매입확약
제이와이제사차 주식회사
22,600,000
1,900,000
2021.11.10 ~ 2023.05.31

매입확약
제이와이제오차 주식회사
7,400,000
1,100,000
2021.11.10 ~ 2027.02.10

매입확약
제이와이제육차 주식회사
25,600,000
3,700,000
2021.11.10 ~ 2027.02.10

매입확약
제이와이제칠차 주식회사
12,000,000
1,000,000
2022.04.26 ~ 2024.07.26

매입확약 합계
1,636,300,000
182,800,000
-

주1) 약정잔액은 약정금액 대비 미발행금액(한도금액)을 기준으로 작성하였습니다. 출처: 당사 제시

증권신고서 제출 기준일 현재 당사의 매입확약 약정잔액은 1,828억원이며 이중 미발행금액을 제외한 약정금액은 1조 6,363억원입니다. 이는 2020년 말 기준 약정잔액 (9,076억원)대비 약 7,287억원 증가한 것으로 부동산 PF 관련 매입확약 증가에 기인한 것으로 판단됩니다.부동산 PF관련 매입확약의 다양한 신용보강 수단 및 비교적 양호한 여신 대상 사업의 진행 상황 등을 감안할 때 매입확약이 자산건전성에 미치는 영향을 제한적일 것으로 판단되나, 부동산 PF관련 매입확약의 높은 비중을 감안할 시 급격한 부동산경기 침체시 당사 자산건전성에 부정적인 요인으로 작용할 가능성이 있을 것으로 판단됨에 따라 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 당사의 2022년 3분기 기준의 우발 채무와 관련하여 보다 자세한 내용은 본 신고서 '제2부 발행인에 관한 사항 - III. 재무에 관한 사항 - 3. 연결재무제표 주석/5. 재무제표 주석'을 참조하시기 바랍니다.

[유동성 및 차입구조 관련 위험]

마. 당사의
2022년 3분기말 기준 유동성 비율은 116.34%로, 업계 평균 120.10% 보다 낮은 수준을 보이고 있으나, 유동성비율은 기준점인 100%를 상회하고 있어 단기적인 자금수요에 적절히 대처할 수 있을 것으로 판단됩니다. 한편, 당사의 자금조달에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는
차입부채는 2022년 3분기 기준 전체 자금조달의 약 59.7%를 차지하고 있으며, 차입부채 중에서도 차입금 및 RP매도가 각각 18.4%, 22.5%의 높은 비중을 차지하고 있습니다. RP매도는 일정 비율 만큼의 국공채 등의 담보를 필요로 하고 있어,
전세계적 통화 정책의 방향성에 따른 향후 금리 변동으로 보유 채권의 평가손익 변동이 발생해 당사 수익에 영향을 미칠 수 있으니, 이 점 유의하시기 바랍니다
.

잔존만기 3개월 이내의 자산과 부채를 바탕으로 계산되는 유동성 비율은 100%를 기준으로 이보다 높으면 자금수요에 적절히 대처할 수 있는 유동성을 보유하고 있다고 판단할 수 있습니다. 당사의 유동성 비율은 2022년 3분기말 기준 116.34%로 업계 평균 수치 120.10% 대비 소폭 낮은 모습을 보이고 있으나, 기준 수치인 100%를 상회하고 있어 단기적인 자금수요에 적절히 대처할 수 있을 것으로 판단됩니다.

[대신증권(주) 유동성 비율 추이]

(단위: 백만원, %)

구분
2022년 3분기
2021년
2020년
2019년
2018년

잔존만기 3개월이내 유동성자산(A)
8,027,690
9,361,734
9,582,419
7,854,443
7,991,702

잔존만기 3개월이내 유동성부채(B)
6,900,314
7,616,182
7,827,922
6,469,093
6,171,716

유동성비율(A/B×100)
116.34
122.92
122.41
121.41
129.49

업계 평균
120.10
127.45
126.24
133.07
133.44

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템(별도기준), 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용주1) 업계 평균 유동성비율은 국내증권사의 총 유동성자산과 총 유동성부채를 활용하여 계산주2) 2022년 3분기 이후 자료는 신고서 제출 기준일 현재 미제공

한편, 최근 3개년 간 당사의 자금조달 실적은 다음과 같습니다.

[대신증권(주) 자금조달 실적]

(단위 : 백만원)

구분
조 달 항 목
2022년 3분기
2021년
2020년
2019년

평균잔액
구성비
평균잔액
구성비
평균잔액
구성비
평균잔액
구성비

원화자금
자본
자본금
434,867
2.9%
434,867
2.5%
434,867
2.9%
434,867
3.0%

자본잉여금
694,981
4.6%
694,981
4.0%
694,981
4.7%
694,981
4.9%

자본조정
-252,154
-1.7%
-241,411
-1.4%
-223,295
-1.5%
-198,251
-1.4%

기타포괄손익누계액
202,926
1.4%
156,864
0.9%
137,365
0.9%
119,643
0.8%

이익잉여금
942,105
6.3%
934,476
5.3%
795,945
5.4%
745,073
5.2%

예수부채
투자자예수금
3,024,387
20.2%
4,359,048
24.8%
2,657,777
17.9%
1,533,403
10.8%

수입담보금
1,374
0.0%
730
0.0%
80
0.0%
364
0.0%

기타
-
0.0%
-
0.0%
-
0.0%
-
0.0%

차입부채
콜머니
43,333
0.3%
62,500
0.4%
105,000
0.7%
187,500
1.3%

차입금
2,762,904
18.4%
3,873,374
22.0%
2,354,742
15.8%
1,881,426
13.2%

RP매도
3,382,432
22.5%
4,038,603
23.0%
3,666,962
24.7%
3,766,158
26.4%

매도파생결합증권
1,183,240
7.9%
1,167,839
6.6%
1,983,553
13.3%
3,319,623
23.3%

파생상품부채
694,118
4.6%
398,213
2.3%
610,163
4.1%
355,601
2.5%

사채
811,667
5.4%
732,500
4.2%
695,000
4.7%
505,000
3.5%

기타
84,560
0.6%
6,371
0.0%
7,898
0.1%
15,312
0.1%

기타부채
확정급여부채
4,887
0.0%
4,637
0.0%
5,669
0.0%
5,572
0.0%

기타
989,416
6.6%
943,685
5.4%
944,302
6.3%
892,049
6.4%

합 계
15,005,043
100.0%
17,567,277
100.0%
14,871,009
100.0%
14,258,321
100.0%

출처: 당사 2022년 3분기보고서(별도기준)주1) 상기 자료는 분기말 잔액의 평균으로 기재하였습니다

당사는 수탁수수료 등을 통한 이익창출력과 이익 유보를 통해 누적된 자기자본을 바탕으로 유동비율 100% 이상을 유지하는 등 안정적인 자금조달 능력을 보유하고 있습니다. 당사의 자금조달 실적에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는 항목은 차입부채로2022년 3분기 기준 전체 자금조달의 약 59.7%에 달하고 있습니다. 차입부채 중에서도 차입금, RP매도 및 매도파생결합증권이 2022년 3분기 기준 전체 자금조달 평잔의 각각 18.4%, 22.5%, 7.9% 비중을 차지했습니다. 매도파생결합증권은 담보설정은 이루어지지 않지만, 주식, 채권 및 파생상품 등을 통해 상당부분 매칭되고 있어 실질적인 리스크는 높지 않을 것으로 판단됩니다. 한편, 당사의 자금조달의 22.5%를 차지하고 있는 RP매도는 일정 비율 만큼의 국공채 등의 담보를 필요로 하고 있어, 전세계적 통화 정책의 방향성에 따른 향후 금리 변동으로 보유 채권의 평가손익 변동이 발생해 당사 수익에 영향을 미칠 수 있으니, 이 점 유의하시기 바랍니다.
[순자본비율 및 레버리지비율 규제 위험]

바.
당사의 순자본비율은 2022년 3분기 367.2%, 2021년 439.7%를 기록하고 있으며,
경영개선권고 순자본비율 기준인 100%를 상회하고 있어
금융감독당국이 요구하는 순자본비율 기준치를 여유롭게 충족하고 있습니다. 그러나 당사의 순자본비율은 2022년 3분기 및 2021년말 기준 업계 평균에 비해 다소 열위한 위치에 있으니 이점 유의하시기 바랍니다. 한편, 당사의 레버리지비율은
2017년 이후 지속적으로 700%를 하회하고 있으며, 경영개선권고의 기준치인 레버리지 비율 900%를 충족시키고 있습니다. 향후 시장상황에 따라 순자본비율 및 레버리지 비율 급변시 금융당국의 경영개선권고 등의 조치를 받을 수도 있음을 유의하시기 바랍니다.

영업용순자본비율(구 NCR)을 대체하여 도입된 순자본비율(신 NCR)은 2015년에 9개 증권사에 조기 적용한 이후, 2016년부터 전 증권사에 적용되고 있습니다. 영업용순자본비율은 증권회사의 대표적인 재무건전성 지표로 증권회사 업무 전반을 광범위하게 규율하는 역할을 하였습니다. 하지만, 정부는 과도하게 유휴자본 보유를 강요하는 구 NCR을 개편하여 증권사들의 투자 여력을 확대하기 위해 신 NCR 제도를 도입하였습니다. 신 NCR이 도입됨에 따라, 기존 '영업용순자본/총위험액 * 100' 에서 '(영업용순자본-총위험액)/인가업무 단위별 법정 필요자기자본의 70%'로 변경되었습니다. 이 산식에 따라 계산된 순자본비율을 통해 금융감독당국은 경영개선권고, 요구, 명령 등의 조치를 취하며, 금융감독당국이 제시한 적기시정조치 비율 및 당사와 금융투자업계의 순자본비율 추이는 아래와 같습니다.

[신NCR 적기시정조치 비율]

구분
경영개선권고
경영개선요구
경영개선명령

순자본비율
100% 미만
50% 미만
0% 미만

[대신증권 순자본비율]

(단위 : 백만원, %)

구 분
2022년 3분기
2021년
2020년
2019년
2018년

영업용순자본(A)
1,005,895
1,058,928
961,018
814,711
919,679

총 위 험 액(B)
512,997
468,721
312,644
288,757
255,874

잉여자본(A-B)
492,898
590,207
648,374
525,954
663,805

필요유지자기자본(C)
134,225
134,225
134,225
134,225
134,400

순자본비율((A-B)/C)
367.2
439.7
483.1
391.8
493.9

출처 : 2022년 3분기보고서(연결기준)

[금융투자업계 순자본비율(신NCR) 추이]

(단위 : %)

구분
2022년 3분기
2021년

대신증권
367.2
439.7

업계 평균
834.6
857.5

대형 5개사 제외시업계 평균
622.4
634.0

출처 : 금융감독원 금융통계시스템(연결기준), 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용주1) 업계 평균은 국내 증권사 중 금융감독원 금융통계정보시스템 상에 순자본비율이 산출된증권사의 순자본비율 평균주2) 대형 5개사는 미래에셋증권, 삼성증권, 한국투자증권, KB증권, NH투자증권

당사의 순자본비율은 2022년 3분기 367.2%, 2021년 439.7%를 기록하고 있으며, 2022년 3분기 기준으로 순자본비율 기준인 100%를 상회하고 있어 당사는 금융감독당국이 요구하는 순자본비율 기준치를 여유롭게 충족하고 있습니다. 반면, 2022년 3분기 및 2021년 국내 업계 평균 순자본비율(대형 5개사 제외)은 각각 622.4%, 634.0%를 보여 상대적으로 당사의 순자본비율은 다소 낮은 수준으로 판단됩니다. 또한, 향후 자기자본투자 및 파생상품 판매가 확대될 경우 총위험액이 증가하여 당사가 자체적으로 부담해야 하는 위험의 크기 및 수준은 지속적으로 높아질 수 있으니 이점 유의하시기 바랍니다.

[대신증권 레버리지비율(금융위원회 규제) 추이]

구 분
2022년 3분기
2021년
2020년
2019년

레버리지비율
526.5%
577.3%
614.2%
665.8%

출처: 금융감독원 금융통계시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

한편, 금융당국은 증권업 영업 활성화 대책과 함께 증권사의 재무안정성 개선을 위한 레버리지 규제를 2016년부터 본격적으로 적용하고 있습니다. 금융당국에 따르면 2년 연속 순이익 적자에 레버리지 비율이 900% 이상 또는 레버리지 비율이 1,100% 이상이면 '경영개선권고', 2년 연속 순이익 적자에 레버리지 비율이 1,100% 이상이거나 1,300% 이상일 경우 '경영개선요구' 조치를 받게 됩니다. 당사의 레버리지비율은 2017년 이후 지속적으로 700% 이하를 기록하고 있으며, 경영개선권고의 기준치인 레버리지 비율 900%를 충족시키고 있습니다.
레버리지비율이 규제수준에 근접하게 될 경우 영업활동이 위축될 수 있으며, 규제수준을 충족하지 못할 경우 금융감독원으로부터 경영개선 권고ㆍ요구ㆍ명령 등의 조치로 인하여 영업이 중단될 수 있습니다. 또한 향후 사업구조 상 수익창출을 위해 자산증대가 필요할 경우, 증권사의 레버리지비율을 제한하는 조치로 인하여 ELS, DLS, RP 등을 발행하거나 적정시기에 원하는 사업전략을 실행하는데 제약을 받을 가능성도 존재하므로 투자자께서는 이 점 유의 하시기 바랍니다.
[금융당국의 규제 및 소송 리스크]

사. 금융투자업종은 금융당국의 제재를 받는 업종입니다. 당사 및 자회사 등의 임직원의 위법 행위, 소송/재판, 법률 위반, 잠재적인 이해상충에 대한 대처 미흡, 거래 행위에 대한 규제 당국 또는 고객의 조사, 재무 상태에 대한 불확실성 등 여러가지 사안에 대해
금융당국은 여러 규제 방안을 마련하고 있습니다. 2019년 라임자산운용 펀드의 환매 연기와 관련하여 당사는
금융당국의 규제 및 소송 등의 리스크에 노출되어있습니다.
2022년 반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 당사 리테일 판매금액은 1,904억원이며, 당사는 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며,
동의고객들에게 263억원을 선지급하였습니다.
한편, 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였으며, 당사는 2022년 3분기말 현재 손실보상과 관련한 103억원의 충당부채를 인식하고 있습니다. 다만,
현재 시점의 사후정산 방식으로 손해배상 규모를 예측할 수 없으며, 자원의 유출금액 및 시기는 불확실합니다. 또한, 진행 경과에 따라
금융당국의 규제 및 자율조정을 받아들이지 않는 투자자의 소송에 따른 추가적인 자원 유출 가능성이 존재함으로 투자자분들은 이 점 유의하시기 바랍니다.

2019년 6월 금융감독원은 라임자산운용의 대표펀드('플루토 FI D-1호' 등)을 중심으로 한 순환적 펀드 거래 및 증권사 TRS(레버리지 등)를 이용한 부적정한 운용 지속 등 이상 징후를 포착하였으며 2019년 8월 사실관계 확인을 위해 라임자산운용 및 관련 판매회사 등에 대한 검사에 착수하였습니다. 이후 2019년 10월 라임자산운용은 결국 신규 유입 급감, 폐쇄형 펀드의 만기도래 등 펀드의 유동성 문제로 대규모 상환 및 환매 연기를 결정하였습니다. 그 결과 라임자산운용이 운용하는 4개의 母펀드 및 그와 母/子 관계에 있는 173개 子펀드에서 환매 연기가 결정되었습니다. 4개 母펀드는 주로 대체투자자산에 투자하는 펀드로 4개 펀드의 전체 수탁고는 약 1.72조원 수준으로 ①플루토 FI D-1호(0.94조원)와 ②테티스 2호(0.3조원)는 주로 국내 사모사채 및 메자닌 등 국내자산에 투자하였으며 ③플루토 TF-1호(0.24조원)와 ④Credit Insured 1호 (0.25조원)는 P-note(약속어음) 및 해외무역채권 등 해외자산에 투자하였습니다. 상기 母펀드에 투자한 子펀드는 173개(계좌수 4,616개)이며 펀드의 수탁고는 1.67조원으로 증권사 TRS(0.23조원)을 포함하여 총 1.72조원을 母펀드에 투자하였습니다.

173개 子펀드의 판매사별 개인 및 법인 투자자현황(2019년 말 기준)

(단위 : 개, 억원)

금융회사
전체
개인
법인

계좌수
금액
계좌수
금액
계좌수
금액

우리은행
1,640
3,577
1,449
2,531
191
1,046

신한은행
478
2,749
394
1,697
84
1,072

신한금융투자
395
3,248
297
1,202
98
2,046

KEB하나은행
405
871
385
798
20
73

대신증권
388
1,076
362
691
26
385

메리츠증권
177
949
160
669
17
280

신영증권
280
890
235
649
45
241

부산은행
227
527
216
427
11
100

삼성증권
98
407
90
312
8
95

KB증권
127
681
105
284
22
397

경남은행
162
276
148
226
14
49

NH투자증권
44
183
33
141
11
43

한국투자증권
54
483
42
109
12
374

미래에셋대우
25
90
23
67
2
23

농협은행
49
89
44
65
5
24

산업은행
28
37
27
34
1
3

유안타증권
24
229
21
28
3
201

한화투자증권
4
12
4
12
-
-

키움증권
11
285
-
-
11
285

합계
4,616
16,679
4,035
9,943
581
6,736

(출처 : 금융감독원 보도자료 / 2020.02.14)

2022년 3분기말 현재 당사가 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 1,904억원이며, 2020년 중 이사회를 통해 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정함에 따라 선보상안 동의 고객들에게 263억원을 선지급하였습니다. 또한, 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다. 당사는 라임자산운용 펀드 손실보상과 관련하여 2022년 3분기말 현재 103억원의 충당부채를 인식하고 있습니다.다만, 현재 시점의 사후정산 방식을 통해 손해배상 규모를 예측할 수 없으며, 자원의 유출금액 및 시기는 불확실합니다. 또한, 진행 경과에 따라 금융당국의 규제 및 자율조정을 받아들이지 않는 투자자의 소송에 따른 추가적인 자원 유출 가능성이 존재함으로 투자자분들은 이 점 유의하시기 바랍니다.

[소송 및 제재 관련 위험]

아. 증권신고서 제출 기준일 현재 당사가 피고로 계류되어 있는
주요 소송가액은 약 376억원으로 현 시점에서 소송의 결과는 예측하기 쉽지 않으며 때문에 상기 소송으로 인한 자원의 유출 시기는 불확실합니다. 다만,
소송가액이 당사 자기자본 대비 미미한 수준을 차지하고 있어 소송의 결과가 당사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상됩니다. 한편 2022년 3분기기말 기준 당사의 연결대상 종속회사가 피고로 계류되어 있는 주요 소송 가액은 대신저축은행 약 6억원입니다. 현 시점에서 상기 소송 결과를 예측하기는 쉽지 않으나,
향후 소송 규모가 확대될 경우 당사 및 연결대상 종속회사의 실적에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 또한
각종 법령 위반으로 인한 제재, 과태료 부과 등이 증가할 경우, 영업활동에 제한이 발생할 수 있습니다.

증권신고서 제출 기준일 현재 당사의 중요한 소송사건 중 당사가 피고인 소송은 약 376원, 원고인 소송은 약 13억원입니다. 현재 시점에서 해당 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실합니다. 다만, 소송가액이 당사 자기자본 대비 미미한 수준을 차지하고 있어 회사의 경영진은 해당 소송 결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.

[당사가 피고인 주요 소송 현황]

(기준일 : 2023년 02월 02일)
(단위 : 백만원)

소송당사자
소 제기일
주요내용
진행상황
소송가액
회사의대응방안

원고
피고

김OO 외 3
당사
2020.03.02
부당이득금
現 2심 진행중(1심 당사 패소)
2,514
당사 승소를 위하여 적극 대응중

주식회사 메OOOO 외 1
당사
2020.03.31
부당이득금
現 1심 진행중
1,700
당사 승소를 위하여 적극 대응중

(주)이OOOOO
당사
2020.04.08
손해배상(기)
現 1심 진행중
1,000
당사 승소를 위하여 적극 대응중

배OO 외 25
당사 외 6
2020.06.25
손해배상(기)
現 1심 진행중
700
당사 승소를 위하여 적극 대응중

성OOO OOOO
당사 외 1
2022.02.07
금전반환청구 등
現 1심 진행중
400
당사 승소를 위하여 적극 대응중

(주)센OOOO
당사
2022.05.03
추심금
現 1심 진행중
50
당사 승소를 위하여 적극 대응중

김OO 외 1
당사
2022.07.07
배당금 등
現 1심 진행중
168
당사 승소를 위하여 적극 대응중

김OO 외 3
당사
2022.07.07
부당이득금반환
現 1심 진행중
2,170
당사 승소를 위하여 적극 대응중

박OO 외 34
당사
2022.08.10
부당이득금
現 1심 진행중
630
당사 승소를 위하여 적극 대응중

천OO 외 91
당사 외 11
2022.09.14
부당이득금 등
現 1심 진행중
24
당사 승소를 위하여 적극 대응중

(주)센OOOO
당사
2022.09.23
추심금
現 1심 진행중
115
당사 승소를 위하여 적극 대응중

김OO 외 2
당사
2022.09.27
부당이득금
現 1심 진행중
460
당사 승소를 위하여 적극 대응중

진OOOO 외 10
당사
2022.10.07
부당이득금
現 1심 진행중
21,716
당사 승소를 위하여 적극 대응중

곽OO 외 10
당사
2022.10.13
부당이득금
現 1심 진행중
571
당사 승소를 위하여 적극 대응중

곽OO 외 53
당사
2022.10.27
부당이득금
現 1심 진행중
540
당사 승소를 위하여 적극 대응중

김OO 외 3
당사
2022.11.14
부당이득금
現 1심 진행중
1,379
당사 승소를 위하여 적극 대응중

정OO
당사 외 1
2022.12.01
손해배상 등
現 1심 진행중
183
당사 승소를 위하여 적극 대응중

김OO 외 1
당사
2022.12.09
부당이득반환
現 1심 진행중
32
당사 승소를 위하여 적극 대응중

김OO 외 16
당사
2022.12.23
부당이득반환 등
現 1심 진행중
3,252
당사 승소를 위하여 적극 대응중

합 계
37,604
-

출처: 당사 제시주1) 소제기일은 1심 소장 도달일 기준입니다. 주2) 당사(대신증권)가 공동피고인 경우, 소송가액은 전체 금액 중 당사에 대한 청구금액을 기재했습니다.

[당사가 원고인 주요 소송 현황]

(기준일 : 2023년 02월 02일)
(단위 : 백만원)

소송당사자
소 제기일
주요내용
진행상황
소송가액
회사의 대응방안

원고
피고

당사
조OOO 외 2
2020.04.20.
양수금 청구 등
現 2심 진행중(1심 당사 일부승소)
1,346
당사 승소를 위하여 적극 대응 중

당사
남OOOOO장
2022.10.28.
소득세징수처분취소
現 1심 진행중
1
당사 승소를 위하여 적극 대응 중

합 계
1,347
-

출처: 당사 제시주1) 소 제기일은 당사의 1심 제기일 기준입니다.

당사의 연결대상 종속회사 중 대신저축은행이 계류중인 소송사건은 제소 384건 (관련금액 : 9,781백만원) 피소 2건(관련 금액 : 599백만원)입니다. 당사의 연결대상 종속회사가 피고로 계류 중인 소송사건의 소송가액은 당사 자기자본 대비 낮은 수준이나, 향후 소송규모 확대 및 당사의 이미지에 영향을 줄 수 있는 사건은 영업활동에 제한이 발생하는 등 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

현 시점에서 소송의 결과는 예측하기 쉽지 않기 때문에 상기 소송으로 인한 자원의 유출 시기는 불확실합니다. 최종 소송 결과로 인하여 유출 가능성이 있는 총 가액은 2022년 3분기말 연결기준 영업이익 대비 적은 수준이며, 소송의 결과가 당사 실적에 미치는 영향은 크지 않을 것으로 경영진들은 판단하고 있습니다. 또한, 연결실체가 금융기관과 체결하고 있는 약정사항 및 한도금액이 풍부하고 대신자산운용도 소송충당부채를 충분히 설정 하고 있습니다. 그러나, 소송 패소로 인하여 회사 이미지에 부정적인 영향을 미치거나, 향후 소송 규모가 확대될 경우 당사 및 연결대상 종속회사의 실적 등에 부정적인 영향을 미칠 수 있음을 유의하여 주시기 바랍니다. 한편, 증권신고서 제출 기준일 현재 당사 및 연결대상 종속회사가 금융당국 등으로부터 제재조치를 받은 내역은 다음과 같습니다.[당사에 관한 사항]1. 회사에 대한 제재

(기준일 : 2023년 02월 02일)

제재일자

사유 및 근거법령

제재내용

조치이행현황

재발방지 대책

2014.02.20

- 우월적 지위를 남용한 보험모집 관련 비용의 부당 전가

「보험업법」제100조

「보험업법 시행령」제48조

「보험업감독규정」제4-39조

과태료

(20백만원)

기한내 과태료 납부

내부통제 강화 및관련규정 준수

2014.04.02

- 자기주식 매수호가 미제출

「유가증권시장업무규정」제39조 제1항

약식제재금

(20만원)

기한내제재금 납부

내부통제 강화 및관련규정 준수

2014.10.01

- 소액채권 신고시장가격 제출과정에서의 불건전 영업행위

「자본시장법」제71조 제7호

「자본시장법 시행령」제68조 제5항 제14호

「금융투자업규정」제4-20조 제1항 1호

舊 「증권업감독규정」제4-12조 제1항

기관주의

조치이행

내부통제 강화 및관련규정 준수

2015.04.21

- 프로그램매매 사전보고 의무 위반

「유가증권시장업무규정」제104조

「유가증권시장업무규정 시행세칙」제130조 제4항, 제5항

약식제재금

(100만원)

기한내제재금 납부

내부통제 강화 및관련규정 준수

2015.06.11

- 불성실공시법인 지정

「유가증권시장공시규정」제29조, 제35조

공시위반

제재금

(400만원)

기한내제재금 납부

내부통제 강화 및관련규정 준수

2015.09.16

- 자기주식 매수호가 미제출

「유가증권시장업무규정」제39조 제1항

약식제재금

(50만원)

기한내제재금 납부

내부통제 강화 및관련규정 준수

2016.11.18

- 금융기관보험대리점의 보험회사별 상품모집한도 초과

「보험업법」제91조 제3항

「보험업법 시행령」제40조 제6항

기관주의

조치이행

내부통제 강화 및관련규정 준수

2017.02.10

- 부당한 재산상 이익의 수령 금지 위반

「자본시장법」제71조 제7호

「자본시장법 시행령」 제68조 제5항 제3호

「금융투자업규정」제4-18조 제1항 및 제4항

과태료

(10백만원)

기한내과태료 납부

내부통제 강화 및관련규정 준수

2017.07.27

- 허수성 주문의 수탁

「시장감시규정」제4조 제1항 제5호, 동조 제3항

회원제재금

(88.5백만원)

기한내제재금 납부

내부통제 강화 및관련규정 준수

2017.12.12

- 자기주식 매수호가 미제출

「코스닥시장업무규정」제10조 제1항

약식제재금

(50만원)

기한내제재금 납부

내부통제 강화 및관련규정 준수

2018.01.18

- 증권의 발행인 등에 대한 인수증권 재매도약정 금지 위반

「자본시장법」 제449조 제1항 제29호

「자본시장법시행령」제390조 및 <별표22>

과태료 (37.5백만원)

기한내 과태료 납부

내부통제 강화 및관련규정 준수

2018.07.11

- 퇴직연금 운용현황의 통지 위반

「근로자퇴직급여 보장법」 제18조, 제28조, 제33조 및 제48조

「근로자퇴직급여 보장법 시행령」 제42조 <별표3>「과태료 부과기준」

「근로자퇴직급여 보장법 시행규칙」 제7조

「금융기관검사및제재에관한규정」제20조 <별표3>「과태료 부과 기준」

과태료

(10백만원)

기한내과태료 납부

내부통제 강화 및관련규정 준수

2019.06.12
- 업무보고서 제출의무 위반「자본시장법」 제33조 제4항 및 제5항「자본시장법 시행령」제36조 제3항 및 제7항「금융투자업규정」 제3-66조 제4항

과태료

(4백만원)

기한내과태료 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수

2019.06.20
- 자기주식 매매호가 미제출 관련 「유가증권시장업무규정」제39조 제1항
약식제재금(2백만원)
기한내제재금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수

2019.06.20
- 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련「파생상품시장 업무규정」 제124조 제1항 제3호「파생상품시장 업무규정 시행세칙」 제119조 제2항
약식제재금(4백만원)
기한내제재금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수

2019.06.26
- 선관주의 의무 위반「전자금융거래법」 제21조 제1항

과태료

(18백만원)

기한내과태료 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수

2019.07.16
- 프로그램매매 호가표시의무 위반「유가증권시장 업무규정」제11조「유가증권시장 업무규정 시행세칙」 제6조의5 제3항 제3호, 제12조 제1항 제20호
약식제재금(5십만원)
기한내제재금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수

2021.07.05
- 미결제약정수량 보유한도 위반 관련「파생상품시장 업무규정」 제154조 제1항「파생상품시장 업무규정 시행세칙」 제162조의2 제1항
약식제재금(2백만원)
기한내제재금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수

2021.10.15
- 미결제약정수량 보유한도 위반 관련「파생상품시장 업무규정」 제154조 제1항「파생상품시장 업무규정 시행세칙」 제162조의2 제1항
약식제재금(2백만원)
기한내제재금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수

2021.11.12
- 금융투자상품 불완전판매「자본시장법」 제46조 제2항, 제49조, 제420조 제3항
영업점폐쇄(반포WM센터)
조치이행
내부통제 강화 및관련규정 준수

2022.03.18
- 자기주식 매매호가 미제출 관련「코스닥시장 업무규정」 제12조 제1항, 제10조 제5항「코스닥시장 업무규정 시행세칙」 제24조 제1항
약식제재금(2백만원)
기한내제재금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수

2022.07.18
- 자기주식 매매호가 미제출 관련「코스닥시장 업무규정」 제12조 제1항, 제10조 제1항
약식제재금(5십만원)
기한내제재금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수

2022.07.18
- 증권신고서 제출의무 위반「자본시장법」 제119조 제1항
과징금(230.7백만원)
기한내과징금 납부
내부통제 강화 및관련규정 준수

출처: 당사 2022년 3분기보고서 및 당사 제시자료

2. 임직원(임원 및 중요직원)에 대한 제재

(기준일 : 2023년 02월 02일)

제재일자

사유 및 근거법령

제재내용

조치대상자

조치이행현황

재발방지

대책

비고

직위

전현직

근속연수

2018.01.19

- 증권의 발행인 등에 대한 인수증권 재매도약정 금지 위반

「자본시장법」 제449조 제1항 제29호

「자본시장법」 시행령 제390조 및 <별표22>

주의

임원

전직

28년1개월

대상자

징계조치

내부통제 강화 및

관련규정 준수

금융감독원

2021.12.03

- 설명자료 작성 부적정

「자본시장법」 제47조 제1항 및 제3항

「자본시장법 시행령」제53조 제1항

견책
임원
현직
2년9개월
대상자징계조치

내부통제 강화 및

관련규정 준수

금융감독원

견책 상당
임원
전직
32년12개월

2021.12.03

- 설명자료 작성 부적정

「자본시장법」 제47조 제1항 및 제3항

「자본시장법 시행령」제53조 제1항- 펀드 환매주문 취소에 따른 전자적 침해행위 금지 위반 등

「전자금융거래법」 제21조의4

「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」제44조 제1항

견책
임원
현직
32년
대상자징계조치

내부통제 강화 및

관련규정 준수

금융감독원

출처: 당사 2022년 3분기보고서 및 당사 제시자료주 1). 조치대상자 현황은 제재일자 기준입니다.

[대신저축은행]

제재일자

사 유

제재내용

조치이행 현황

재발방지 대책

비 고

2018.01.15
고객현금거래 지연 보고
주의 1명
조치이행
내부통제 강화 및관련규정 준수
금융감독원

2018.08.31
고객확인의무 위반
과태료 납부금액(17,200,000원)
조치이행
내부통제 강화 및관련규정 준수
금융정보분석원

2019.11.25
고액현금거래보고의무 위반
과태료 납부금액(400,000원)
조치이행
내부통제 강화 및관련규정 준수
금융정보분석원

2020.04.22
신용정보 등록의무 위반
과태료 납부금액(4,800,000원)
조치이행
내부통제 강화 및관련규정 준수
금융위원회

출처: 당사 2022년 3분기보고서 및 당사 제시자료

[대신자산운용]

제재일자

원 인

제재내용

조치이행현황

재발방지대책

비 고

2015.06.23

1. 채권 사전자산배분절차 위반

2. 임직원의 금융투자상품 매매제한 위반

3. 의결권 행사 관련 공시 미이행

4. 투자일임계약 운용역 교체시 투자자 동의 미실시

<기관>

기관주의, 과태료 부과

(100백만원)

<임직원>

주의적경고 1명,

견책 2명,

감봉(3월) 1명

내부통제강화

관련규정준수

금감원

2016.10.17

1.자문수수료 지급에 관한 일련의 내부통제절차 마련 필요

2. 투자위원회 운영상 미비사항 보완 필요

3. 부동산·특별자산펀드 리스크관리 기능의 역량 강화 필요

4. 펀드의 투자 사업에 대한 리스크관리 점검 강화 필요

5. 집합투자재산 평가업무 개선 필요

<기관>

경영유의 5건

내부통제강화 및 미비사항 보완

관련규정준수 및 역량강화

계획 수립

금감원

출처: 당사 2022년 3분기보고서 및 당사 제시자료

2022년 7월 18일 당사는 한국거래소로부터 자기주식 매매호가 미제출과 관련하여 제재를 받았으며, 약식제재금 50만원을 기한내 납부 완료하였습니다. 또한, 당사는 금융위원회로부터 증권신고서 제출의무 위반과 관련하여 제재를 받았으며, 과징금 230.7백만원을 기한내 납부완료하였습니다. 한편, 당사의 연결기준 종속회사인 대신저축은행은 2020년 4월 23일 신용정보 등록의무 위반으로 인해 480만원의 과태료를 납부하였습니다. 당사 및 자회사의 현금 및 현금성 자산 규모를 고려하였을 때 동 과태료가 미치는 영향은 미미한 것으로 파악됩니다. 그러나, 각종 법령 위반으로 제재 조치, 과태료 부과 등이 증가할 경우 이로 인한 손실이 증가할 수 있으며, 당사 및 자회사의 이미지 실추와 내부통제 강화와 제재조치로 인하여 영업활동에 제한이 발생하는 등의 부정적인 영향을 미칠 수도 있습니다.

[지배구조 관련 위험]

자.
당사의 최대주주는 양홍석 사장으로, 최대주주 및 특수관계인의 지분율은 보통주 기준으로 약 15.98% 수준입니다. 한편,
당사는 대기업이나 금융지주회사 계열에 속해 있지 않아 대기업 및 금융지주회사 계열의 주요 경쟁사에 비해 증자, 차입시 중시되는 자금조달력, 금융업종간 시너지 측면에서 상대적으로 어려움을 겪을 가능성이 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

당사의 최대주주는 양홍석 사장으로, 증권신고서 제출 기준일 현재 최대주주 및 특수관계인의 지분율은 보통주 기준으로 약 15.98% 수준입니다. 당사는 지속적인 자사주 매입을 통하여 자사주 비율이 약 29.30%에 달하는 점과 우리사주조합의 지분 약 4.2% 등을 이용하여 안정적인 경영권을 확보하기 위하여 노력하고 있어 경영권의 급격한 변동 가능성은 크지 않을 것으로 판단하고 있습니다.

[주요 주주 및 의결권 현황]

(기준일: 2022년 12월 31일)
(단위 : 주, %)

성 명
관 계
주식의종류
소유주식수 및 지분율
비고

기 초
기 말

주식수
지분율
주식수
지분율

양홍석
본인
보통주
4,985,667
9.82
5,175,034
10.19
*시장매입 *자사주성과급

양홍석
본인
우선주
130
0.00
130
0.00
-

이어룡
특수관계인
보통주
1,198,371
2.36
1,271,697
2.50
*자사주성과급

양정연
특수관계인
보통주
621,453
1.22
644,753
1.27
*시장매입

양승주
특수관계인
보통주
90,000
0.18
98,800
0.19
*시장매입

양채유
특수관계인
보통주
0
0.00
32,637
0.06
*시장매입

양채린
특수관계인
보통주
0
0.00
32,132
0.06
*시장매입

홍승우
특수관계인
보통주
0
0.00
24,100
0.05
*시장매입

양회금
특수관계인
보통주
2,072
0.00
2,072
0.00
-

양회금
특수관계인
우선주
2,245
0.01
2,245
0.01
-

노정남
특수관계인
보통주
40,737
0.08
40,737
0.08
-

노정남
특수관계인
우선주
1,733
0.00
1,733
0.01
-

안경환
특수관계인
보통주
3,500
0.01
0
0.00
*시장매도

오익근
특수관계인
보통주
32,846
0.06
73,785
0.15
*자사주성과급

대신송촌 문화재단
특수관계인
보통주
717,206
1.41
717,206
1.41
-

대신송촌 문화재단
특수관계인
우선주
1,384,624
3.85
1,384,624
5.33
-

계
보통주
7,691,852
15.15
8,112,953
15.98
-

우선주
1,388,732
3.86
1,388,732
5.34
-

출처: 당사 제시자료주1) 비고의 경우, 공시 대상 기간 내 최대주주등소유주식변동신고 공시내역 참고주2) 특수관계인 오익근 소유주식수 73,785주는 우리사주조합 조합원계정 주식 6,263주가 제외된 수량으로 작성주3) 기준일은 22.12.31일이며, 이후 23.1.1~23.2.2까지 변동 없음

[5% 이상 주주 및 우리사주조합 주식 소유 현황]

(기준일: 2023년 01월 01일)
(단위 : 주, %)

구분
주주명
소유주식수
지분율(%)
비고

5% 이상 주주
대신증권 자사주
14,878,927
29.30
-

양홍석
5,175,034
10.19
최대주주

국민연금공단
2,610,164
5.14

우리사주조합
2,113,742
4.16
-

출처: 당사 제시자료주1) 보통주 기준으로 작성하였음주2) 당사 보유 최신 데이터(23.1.1) 기재

당사는 대신증권(주) 기업집단에 속하며, 2019년 5월 30일 대신자산신탁 주식회사를 자회사로 설립함에 따라 2022년 3분기말 기준 기업집단 내 상장사 1개사, 비상장사 124개사, 총 125개사의 계열회사가 소속되어 있습니다. 대신증권(주) 기업집단 내 소속회사에 관한 상세 현황은 본 증권신고서 제2부 발행인에 관한 사항의 'Ⅷ. 계열회사 등에 관한 사항'을 참고하시기 바랍니다.

당사는 다수의 타 경쟁사와 달리 대기업 혹은 금융지주 회사의 계열로 편입되어 있지않습니다. 일반적으로 대기업 혹은 금융지주회사 계열의 금융투자회사는 자금 확보 등에 있어 그렇지 않은 회사에 비해 이점을 지닙니다. 모회사의 신용등급이 해당 금융투자회사의 신용등급에 비해 우수한 경우, 모회사의 신용을 통해 자금 조달 비용을 절감할 수 있으며 또한 모회사의 자금력을 이용하여 보다 수월하게 자금을 조달할 수 있습니다. 기존의 주요 경쟁자들뿐만 아니라 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행 전·후로 대기업과 은행들은 중소형 증권사의 인수 및 증권사 신설을 통해 금융투자업에 새롭게 진입하였고 향후에도 더욱 공격적인 마케팅과 영업능력 확장을 시도할 가능성이 높습니다. 금융업종간의 경계가 모호해지며 대기업, 외국계 금융회사의 진출이 활발해지고, 더욱 치열한 경쟁환경이 조성되고 있는 현재의 금융투자업계의 환경에서는 당사보다 우수한 신용등급, 또는 지점 등을 통한 영업망을 보유한 주요 계열사나 관계사가 없다는 당사의 특성이, IB부문, 법인영업부문 등의 성장성이나, 증자, 차입을 통한 재무적 지원 측면등이 상대적인 위험요소가 될 수 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.
[계열회사 관련 위험]

차. 당사는 대신증권(주) 기업집단에 속하며, 기업집단 내 상장사 1개사, 비상장사 124개사, 총 125개사의 계열회사가 소속되어 있습니다.
2022년 3분기 기준 9개 자회사의 영업이익의 합은 총 1,103억원으로 동기간 지배기업인 대신증권의 별도기준 영업이익 651억원과 비교하여 약 169.4%수준의 영업이익을 기록하고 있어, 계열회사가 연결실체의 수익에 큰 영향을 미치고 있습니다.자회사의 금융사고, 사업을 영위하고 있는 사업부문의 경쟁 및 규제 강화 등은 각 자회사의 수익성 저하를 초래할 수 있으며, 연결실체의 수익성 등에 부정적인 영향을 미칠수도 있음을 유의하기 바랍니다.

당사는 대신증권(주) 기업집단에 속하며, 2022년 3분기말 기준 기업집단 내 상장사 1개사, 비상장사 124개사, 총 125개사의 계열회사가 소속되어 있습니다.

[대신증권 그룹집단 계통도]

대신증권 그룹집단 계통도.jpg
대신증권 그룹집단 계통도

출처: 당사 2022년 3분기보고서

계열회사의 총 125개사 중 대부분은 SPC로 구성되어있으며, 자회사는 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행, 대신자산운용(주), 대신프라이빗에쿼티(주), (주)대신경제연구소, 대신자산신탁, Daishin SINGAPORE PTE. Ltd, Daishin America LLC. Daishin Tokyo Godo Kaisha의 9개사로 이루어져 있습니다. 최근 사업연도 기간동안 9개 자회사의 손익현황은 다음과 같으며, 참고로 당사의 자회사에 대한 출자현황 등은 본 신고서 내 '제2부 발행인에 관한 사항 - Ⅷ. 계열회사 등에 관한 사항 - 2.타법인 출자현황'을 참고하여 주시기 바랍니다.

[자회사 손익 현황]

(단위: 천원)

회사명
2022년 3분기

자산
부채
영업손익
순손익

대신에프앤아이주식회사
2,044,411,780
1,467,546,323
81,373,853
58,677,561

㈜대신저축은행
2,996,725,568
2,718,099,251
21,254,445
16,015,230

대신자산운용㈜
52,209,028
5,122,054
-280,116
-312,826

㈜대신경제연구소
8,787,782
676,205
-671,652
-796,325

대신자산신탁주식회사
177,723,611
20,256,545
10,568,226
8,218,308

Daishin America LLC
62,941,321
70,673
-5,211,289
-9,164,434

Daishin SINGAPORE Pte. Ltd.
1,226,336
93,995
55,612
47,213

대신프라이빗에쿼티주식회사
21,613,541
2,012,702
1,745,253
1,692,862

Daishin Tokyo Godo Kaisha
31,619,655
801,281
1,418,879
1,559,379

합계
5,397,258,622
4,214,679,029
110,253,211
75,936,968

회사명
2021년

자산
부채
영업손익
순손익

대신에프앤아이주식회사
2,084,472,378
1,545,367,572
63,389,214
40,039,133

㈜대신저축은행
2,545,597,287
2,315,194,545
30,356,666
21,701,522

대신자산운용㈜
59,454,903
8,343,103
13,333,454
11,630,569

㈜대신경제연구소
9,612,757
704,856
-1,245,946
-1,854,662

대신자산신탁주식회사
165,402,648
14,613,890
5,379,108
4,035,001

Daishin America LLC
60,543,730
34,920
-2,371,797
-3,227,601

Daishin SINGAPORE Pte. Ltd.
1,033,548
87,165
87,218
80,252

대신프라이빗에쿼티주식회사
20,823,253
2,505,277
1,787,747
1,372,821

Daishin Tokyo Godo Kaisha
30,808,019
463,018
-527,569
-353,449

합계
4,977,748,523
3,887,314,346
110,188,095
73,423,586

출처: 2022년 3분기보고서 및 각 사업연도 사업보고서 (별도기준)

2022년 3분기 기준 9개 자회사의 영업이익의 합은 총 1,103억원으로 동기간 지배기업인 대신증권의 별도기준 영업이익 651억원과 비교하여 약 169.4%수준의 영업이익을 기록하고 있어, 계열회사가 연결실체의 수익에 큰 영향을 미치고 있습니다. 특히, 자회사 중 자산규모가 가장 큰 회사인 대신에프앤아이는 2014년 5월 당사의 자회사로 편입되어 안정적으로 수익을 창출하고 있는 것으로 나타났으며, 대신자산운용의 경우 영업성과에 따라 적자와 흑자 전환을 반복하는 모습을 보였습니니다.

부실자산 인수, 처분을 통하여 수익을 창출하는 대신에프앤아이의 지표는 아래와 같이 나타나고 있습니다.

[대신에프앤아이 부채비율]

(단위: 백만원, %)

구 분
2022년 3분기
2021년
2020년
2019년

부채(A)
1,775,628
1,902,482
3,043,422
3,439,077

자기자본(B)
971,756
861,530
432,787
452,398

부채비율(A/B)
182.72
220.83
703.21
760.19

출처: 2022년 3분기보고서 및 각 사업연도 사업보고서(연결기준)

[대신에프앤아이 자기자본비율]

(단위: 백만원, %)

구 분
2022년 3분기
2021년
2020년
2019년

자기자본(A)
971,756
861,530
432,787
452,398

총자산(B)
2,747,384
2,764,012
3,476,212
3,891,475

자기자본비율(A/B)
35.37
31.17
12.45
11.62

출처: 2022년 3분기보고서 및 각 사업연도 사업보고서(연결기준)

2020년 기준 대신에프앤아이의 부채비율은 703.2%로 2018년 이후 2019년까지 꾸준히 증가하다 다소 낮아진 모습을 보이고 있습니다. 이는 2020년 PF대출 조기 상환에 따른 부채 감소에 기인한 것으로 판단됩니다. 또한, 자기자본비율은 차입금 확대에 따른 부채 증가로 2019년 11.62%을 기록하며, 2018년 13.38%에 비해 1.76%p. 가량 낮아졌으나 PF대출 조기상환에 따라 2020년 자기자본비율이 12.45%로 다시 증가하였습니다.한편, 대신에프앤아이는 2021년 이후 나인원한남 분양완료 등에 따라 연결기준 큰 폭의 수익성 개선을 기록하였으며, 이익잉여금의 자기자본 편입에 따라 2022년 3분기말 자기자본 규모는 2021년 대비 1,102억원 증가한 9,718억원을 기록하였습니다. 이에 따라 2022년 3분기 부채비율 및 자기자본비율 또한 개선되어 부채비율은 전년 대비 38.11%p. 감소한 182.72%, 자기자본비율은 전년대비 4.20%p. 증가한 35.37%를 기록하며 부채비율 및 자기자본비율이 안정화되는 모습을 보이고 있습니다. 그러나, 최근 부실채권 시장의 경쟁 심화에 따른 매입율 상승과 부동산 경기침체에 따른 담보가치 하락 가능성 등은 당사의 수익성과 자산건전성에 부정적인 영향을 미칠 수도 있음을 유의하여 주시기 바랍니다. 당사의 자회사 중 두번째로 큰 규모인 대신저축은행은 2011년 8월 부산중앙, 부산 2,도민 상호 저축은행을 자산부채이전 방식으로 인수하여 설립하였습니다. 대신저축은행의 BIS비율 추이 및 여신건전성 현황은 아래와 같습니다.

[대신저축은행 BIS비율]

(단위: 백만원, %)

구 분

2022년 3분기
2021년
2020년
2019년

자기자본(A)

277,107
214,774
192,991
174,135

위험가중자산(B)

2,702,398
2,142,712
1,480,416
1,298,059

자기자본비율(A/B)

10.25
10.02
13.04
13.42

출처: 당사 2022년 3분기 분기보고서 및 각 사업연도 사업보고서(별도기준)주1) BIS비율은 한국일반기업회계기준으로 작성되었습니다.

[대신저축은행 여신건전성현황]

(단위: 백만원, %)

구 분

2022년 3분기
2021년
2020년
2019년
2018년

총여신(A)
2,550,545
2,135,735
1,478,755
1,320,632
1,428,231

고정이하분류여신(B)

44,641
48,861
40,743
40,275
55,064

고정이하여신비율(B/A)

1.75
2.29
2.76
3.05
3.86

출처:금융감독원 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용주1) 여신건전선 현황은 한국일반기업회계기준으로 작성되었습니다.주2) 여신금액은 대손충당금을 차감한 순 금액입니다.

대신저축은행의 BIS비율은 최근 3년간 꾸준히 약 10% 이상을 기록하며, 저축은행의 지도비율인 5% 이상을 지속적으로 유지하고 있어 양호한 수준입니다. 또한 대신저축은행의 고정이하여신비율은 2018년 3.86%를 보였으나 2022년 3분기말 1.75%를 기록하며 꾸준히 개선되는 모습을 보이고 있습니다. 그러나 당사의 자기자본비율이 양호한 수준임과 여신건전성 개선에도 불구하고, 저축은행에 대한 규제 강화 등 업계 영업환경 저하로 인하여 향후 당사의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수도 있음을 유의하여 주시기 바랍니다.
[계열회사 부동산사업 관련 위험]

카. 당사의 주요 자회사인
대신에프앤아이는 2016년 5월 한국토지주택공사로부터 한남동 외인주택부지를 6,242억원에 매입하고 공동주택을 건설 및 분양하는 대규모 부동산개발사업(나인원 한남 개발사업), 총사업비 1조 4000억원 규모 임대분양방식으로 진행하였습니다. 나인원 한남 개발사업은 고분양가로 인하여 주택도시보증공사와 분양보증협의 절차가 난항을 겪음에 따라 사업구조를 선임대분양->임대후분양 방식으로 변경하였으며, 2020년 정부의 세제 개편으로 주택 공시가격이 시세 수준으로 현실화되고, 법인보유주택의 종합부동산세율이 인상되는 등 나인원한남 관련 재무부담이 확대되었습니다. 이에 대신에프앤아이는 2020 년 8 월 임대사업자 등록 말소를 통해 의무임대 부담을 해소하였으며,
부동산 보유세의 과세 기준일인 2021 년 6 월 이전에 기존 입주민들을 대상으로 조기 분양전환을 추진하여 종합부동산세 과세기준일 이전인 2021년 5월 말, 전체 341 세대의 96% 수준인 326 세대의 분양전환이 이루어지고 분양대금 유입이 완료되었습니다.
분양전환 및 분양대금 유입의 완료에 따라 2021년과 2022년 3분기 기준 대신에프앤아이의 재무안정성 및 수익성은 큰 폭으로 개선되었습니다. 다만,
대신에프앤아이는 수익 기반 다변화를 위한 부동산 개발 사업을 지속적으로 추진할 계획으로 이는 차입 및 부채규모 확대 등 재무안정성에 유의미한 영향을 미칠 수 있으며, 이로 인해 당사의 재무안정성에도 영향을 미칠 수 있으므로 투자자께서는 이점 유의하시기 바랍니다. 또한 2019년 5월 30일 당사는
부동산 신탁업을 영위하는 대신자신신탁을 신규 자회사로 설립하였습니다. 신탁사업 수주를 통한 PF 규모 확대 시 채무보증의 증가 가능성 및 신규 사업 진출 시 발생하는 회사의 경영, 상세사업분야 및 향후 경쟁자들의 시장 진출 등으로 인해 사업에 영향을 받을 수 있으니 투자자분들은 이 점 유의하시기 바랍니다
.

대신에프앤아이는 2016 년부터 100% 자회사인 디에스한남을 통해 2016년 5월 한국토지주택공사(이하, ‘LH’)로부터 한남동 외인주택부지(한남동 670-1번지 일원의 토지 및 건물, 아파트, 10개동 512호)를 6,242억원에 매입하고 공동주택을 건설 및 분양하는 대규모 부동산개발사업(이하 "나인원 한남 개발사업", 토지대금 포함 총사업비 1조 4,000억원 내외)을 진행하였습니다. 사업진행 경과는 다음과 같습니다.

[나인원한남 사업 진행 상황]

연혁
내용

2016년 5월
한국토지주택공사와 한남동 670-1번지 일원의 토지 및 건물 매입계약 체결

2017년 9월
본PF 계약 체결 및 잔금 지급 완료완료(조달총액 9,000억원억원) 2018년 5월 브릿지론 계약 체결체결, 본본PF 조기상환조기상환(조달총액 6,500억원억원) 2018년 6월 나인원한남 임대 후 분양방식으로 사업 변경

2018년 5월
브릿지론 계약 체결체결, 본본PF 조기상환조기상환(조달총액 6,500억원억원)

2018년 6월
나인원한남 임대 후 분양방식으로 사업 변경

2018년 10월
본PF 조달 및 브릿지론 상환 (조달총액 6,000억원억원) 2019년 11월 준공 승인 완료

2019년 12월
임차인 입주 안내 시작

2020년 1월
임차인 입주 완료 및 임차보증금 수령

2020년 2월
PF차입금 전액 조기 상환 완료완료(6,000억원억원) 2020년 5월 관리형토지신탁 계약 해지

2020년 8월
민간임대주택에 관한 특별법 개정개정(2020.08.18)에 의거 단기민간임대 등록제도 폐지폐지. 2년 연속 적자 조건 등을 근거로 임대사업자 등록을 말소 및 조기분양 실시

2021년 3월
분양전환 신청

2021년 5월
전체 세대(341세대) 중 약 96%(326세대) 분양대금 유입 완료

출처: 당사 제시

나인원 한남 개발 사업은 최초 계획 당시 예상 분양 수입이 약 1.7조원, 예상 비용은 약 1.4조원이었으나, 고분양가로 인하여 주택도시보증공사(이하 "HUG")와 분양보증협의 절차가 난항을 겪음에 따라 2018년 4월 중 임대분양 방식(선임대분양, 4년 의무거주 후 분양전환)으로 사업구조를 전환하였습니다. 한편, 2018년 7월 진행한 임차인 모집 결과 임대청약 경쟁률은 5.53:1을 기록, 90%를 상회하는 임대차계약률을 기록하며 사업성에 대한 우려가 완화되었습니다. 이후 2020년 1월 입주가 완료됨에 따라 임대차 보증금 1.3조원 수령을 통해 PF 차입금(6,000억원)을 상환 완료하였습니다. 반면, 회사의 개발이익 인식이 당초 분양전환 진행 예정시점이었던 2023 년 12월 이후로 연기되었습니다. 이에 따라 2024년 초 주택시장 환경에 따라 회사의 최종 개발사업 이익이 확정될 수 있는 상황이었으며, 4년간의 임대기간 동안 임대보증금과 임대료수익에도 불구하고 디에스한남이 부담할 것으로 예상되는 대출금이자 및 완공 이후 감가상각비, 제세공과금 등을 포함하여 매년 지출해야 하는 고정비용의 존재는 연결 재무제표상 당사의 재무건전성 및 수익력에 부정적인 요소로 작용할 가능성이 대두되어 이와 관련된 불확실성이 장기화되었습니다.나인원한남 사업구조 변경에 관한 세부사항은 아래와 같습니다.

나인원한남 사업구조 변경 비교

구분
최초 계획
변경 후 계획

사업방식
일반분양
임대분양(의무임대 4년 후 분양전환)

회사 자금부담
1) 자본금/후순위 출자 1,550억원(완료)2) 분양가격 하락시 추가 출자의무3) 분양률 저조시 추가 출자의무
1) 자본금/후순위 출자 1,550억원 (완료)* PF 리파이낸싱으로 추가출자 의무 삭제

PF
본PF 9,000억원(2018년 3월말 6,100억원 집행)
1) 최초 본 PF 브릿지 PF(6,500억원)로리파이낸싱 (2018년 5월)2) 브릿지 PF 새로운 본 PF(6,000억원)로대체 (2018년 11월)3) 본PF(6,000억원) 상환완료(2020년 2월)

PF 상환재원
분양수입(1.7조원)
임대보증금 (1.3조원) 수령 완료

입주시기
2019년 11월
2020년 1월 입주 완료

회사 투자자금회수시점
2019년 말(입주 시)
2024년 초(분양전환 종료 시)

Cash In
분양수입 1.7조원
1차: 임대보증금 1.3조원2차: 분양전환가격-임대보증금

Cash Out
약 1.4조원(토지매입, 공사비, 금융비용 등)
일반분양과 유사(금융비용 소폭 증가 예상)

시공사
롯데건설
좌동

장점
사업 단기화: 분양성공 시 실질적 사업리스크 조기경감 가능: 투자자금 조기회수 가능
HUG 분양가 규제 미적용사업이익 확대

단점
HUG 분양가 규제에 따른 사업이익축소 가능성
사업 장기화(투자자금 회수, 사업 불확실성 장기화),차입부담 확대

출처: 당사 제시자료, NICE신용평가 정리2020년에는 정부의 세제 개편으로 주택 공시가격이 시세 수준으로 현실화되고, 법인보유주택의 종합부동산세율이 인상되는 등 나인원한남 관련 재무부담이 확대되었습니다. 당사는 재무부담 확대에 따라 2020년 8월 임대사업자 등록 말소를 통해 의무임대 부담을 해소하였으며, 부동산 보유세의 과세 기준일인 2021 년 6 월 이전에 기존 입주민들을 대상으로 조기 분양전환을 추진하였습니다. 이후 종합부동산세 과세기준일 이전인 2021년 5월 말, 전체 341 세대의 96% 수준인 326 세대의 분양전환이 이루어지고 분양대금 유입이 완료되었습니다.

[당사 재무안정성 추이]

(단위 : 억원, 배, %)

구분
2022년3분기말
2021년
2020년
2019년
2018년
2017년
2016년

자기자본
9,149
6,862
4,328
4,524
4,505
4,393
4,087

총자산
27,474
27,640
34,762
38,915
33,662
28,982
23,110

총차입금
13,082
17,184
15,568
21,840
24,909
23,956
18,446

PF차입금
1,402
250
500
4,120
4,700
6,100
-

부채비율(%)
182.7
220.8
703.2
760.2
647.1
559.7
465.4

레버리지배율(배)
3.0
4.0
8.0
8.6
7.5
6.6
5.7

자기자본비율(%)
35.4
31.2
12.4
11.6
13.4
15.2
17.7

차입금의존도(%)
47.6
62.2
44.8
56.1
74.0
82.7
79.8

영업이익
1,800
6,048
-6
150
418
705
716

당기순이익
1,312
4,332
-165
112
304
524
532

출처: 대신에프앤아이 2022년 3분기 분기보고서 및 각 사업연도 사업보고서(연결기준)

2021년 분양전환 및 분양대금 유입의 완료에 따라, 임대보증금을 포함한 나인원한남 사업 관련 자산 및 부채가 제거되어 부채 규모가 크게 감소하였습니다. 한편, 2021년 나인원한남 개발산업 분양대금 유입에 따른 역기저효과로 인해, 2022년 3분기 기준 당기순이익은 전년 동기 대비 2,994억원 감소한 1,312억원을 기록하였습니다. 다만, 자기자본은 전년 동기 대비 63.2% 증가한 9,149억원을 기록하며 재무안전성이 큰 폭으로 개선되었습니다.대신에프엔아이는 NPL 투자시장 내 경쟁심화 및 이에 따른 수익성 저하 압력 등 부담이 존재하나 부동산 PF 관련 사모사채 인수 등의 수익 기반 다변화 및 확대와 더불어 오랜 업력 등에 기반한 리스크 관리 능력, NPL투자부분에서 M/S 및 수익력 모두 상위권 영업 지위를 유지하고 있다는 점을 감안할 때 기존 사업부문에서의 사업안정성 및 재무건전성은 양호한 수준을 유지할 것으로 전망됩니다. 다만, 대신에프앤아이는 수익 기반 다변화를 위해 부동산 개발 사업을 지속적으로 추지할 계획으로 이는 차입 및 부채규모 확대 등 재무안정성에 유의미한 영향을 미칠 수 있으며, 이로 인해 당사의 재무안정성에도 영향을 미칠 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.한편, 부동산신탁업체 대신자산신탁(주)는 당사가 100% 출자한 회사로 2019년 7월 24일자로 금융위원회 정례회의에서 부동산신탁업 영위를 본인가 받았으며, 인가 후 2년이 경과함에 따라 차입형 토지신탁 업무를 본격적으로 시작할 계획입니다. 부동산신탁업을 보유하게 될 시 예상되는 효과로는 신탁사업 수주를 통한 증권사의 프로젝트 파이낸싱(PF) 규모 확대 및 대신자산운용, 대신에프앤아이 등 주요 계열사와 시너지효과를 낼 수 있다는 점입니다. 당사의 주요 계열사들은 부동산업에서 다년간의 업력을 보유하고 있으며, 부동산신탁업 보유시 금융지원부터 개발 및 신탁까지 부동산 시장에 대한 토탈 라인업을 구축할 수 있을 것으로 예상됩니다.다만, 신탁사업 수주를 통해 당사의 프로젝트 파이낸싱(PF) 규모를 늘릴 경우, 당사의 채무보증 규모 증가로 인한 당사의 재무안정성에 부정적인 영향을 받을 수 있습니다. 또한, 당사는 부동산업에서 다년간의 업력을 보유하고 있어 대상 업체에 대한 전문성을 보유하고 있으나, 신규 회사의 인수 시 발생하는 회사의 경영, 상세사업분야 등의 차이점 및 경쟁자들의 시장 진출 등으로 사업에 영향을 받을 수 있으니 투자자분들은 이러한 점을 유의하시기 바랍니다.

3. 기타위험

[환금성 제약 가능성 위험]

가.
본 사채의 상장신청예정일은 2023년 02월 10일이고, 상장예정일은 2023년 02월 15일 입니다. 본 사채는 한국거래소의 채무증권 신규상장 심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단하고 있으며, 환금성 위험은 미약한 것으로 판단하고 있습니다. 그러나
채권시장에 상존하는 여러 변수들과 변동성에 의해 상장 이후 수급 불균형 등의 원인으로 환금성이 훼손될 수 있으니 투자자께서는 이 점을 유의하시기 바랍니다.

본 사채의 상장신청예정일은 2023년 02월 10일이고, 상장예정일은 2023년 02월 15일입니다. 본 사채는 한국거래소의 채무증권 신규상장심사요건(「유가증권시장 상장규정」제88조)을 충족하고 있습니다. 상세한 내역은 다음과 같습니다.

구 분
요 건
요건충족내역

발행회사
자본금이 5억원 이상일 것
충족

모집 또는 매출
모집 또는 매출에 의하여 발행되었을 것
충족

발행총액
발행액면총액이 3억원 이상일 것
충족

미상환액면총액
미상환액면총액이 3억원 이상일 것
충족

통일규격채권
당해 채무증권이 통일규격채권일 것
충족

본 사채는 한국거래소의 채무증권의 신규상장 심사 요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단됩니다. 하지만 급격한 채권시장의 변동에 의해 영향을 받을 가능성이 있으며, 상장 이후 채권에 대한 매도량과 매수량 사이에 불균형이 발생할 경우 환금성에 제약이 있을 수 있으므로 투자자께서는 이 점을 유의하시기 바랍니다.본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따라 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로 실물 채권을 발행 또는 등록필증을 교부하지 아니합니다.
[무보증사채 관련 위험]

나.
본 사채는 예금자보호법의 적용대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환 책임은 당사에게 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자께 귀속됩니다. 투자자께서는 이 점을 주의하시기 바랍니다.

본 사채는 금융기관이 보증하거나 예금자보호법의 적용 대상이 아니므로 원리금상환 책임은 전적으로 당사에 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다. 금번 발행되는 제21-1회 무보증 공모사채는 별도의 사채관리회사를 지정하지 않았으며, 사채관리계약의 미체결로 인해 사채권자의 이익 보호가 미흡할 수 있습니다. 투자자께서는 이 점을 반드시 확인하시고 투자에 임하시기 바랍니다.

[공모일정 변경 관련 위험]

다.
본 증권신고서 상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시심사과정에서 정정사유 발생 시 변경될 수 있습니다. 또한,
증권신고서 제출 이후 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다.
이에 따라 투자자께서는
최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다.

본 증권신고서상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생시 변경될 수 있습니다. 또한 증권신고서 제출 이후 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다.금융감독원 전자공시 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에는 당사의 분기보고서, 반기보고서, 사업보고서 및 감사보고서 등 기타 정기공시사항과 수시공시사항 등이 전자공시 되어 있습니다. 투자자께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다.

[신용등급 관련 위험]

라.
본 사채는 한국신용평가(주) 및 NICE신용평가(주)로부터 AA- 등급을 받은 바 있습니다. 향후 급격한 환경변화가 당사에게 부정적인 영향으로 작용할 경우, 당사의 신용등급이 하향 조정될 수 있음을 투자자들께서는 유의하시기 바랍니다.

당사는「증권 인수업무에 관한 규정」제11조에 의거, 당사가 발행할 제23-1회 및 제 23-2회 무보증공모사채에 대하여 회사채 신용등급 결정을 위해 2개 이상 신용평가기관으로부터 동 사채의 신용등급을 AA- 등급으로 평정 받았습니다. 신용평가의 결과 및 정의는 다음과 같습니다.

평정사
평정등급

등급의 정의

한국신용평가(주)
AA-
원리금 상환가능성이 매우 높지만, 상위등급(AAA)에 비해 다소 열위한 면이 있다.

NICE신용평가(주)
AA-
원리금 지급 확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.

투자자께서는 증권신고서에 기재된 투자위험요소와 함께 첨부된 신용평가서의 내용을 충분히 고려하셔서 투자 의사 결정에 임하시기 바랍니다.

[증권신고서 효력 발생의 의미]

마.
본 증권신고서는「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제120조 제1항 규정에 의해 효력이 발생하며, 제120조 제2항에 규정된 바와 같이 이 증권신고서의 효력 발생은 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.

[기재된 투자위험요소 외 기타 고려사항]

바. 당사는
상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제상황 등에 의하여 직접적 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다
. 당사의 재무제표는 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나
그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하시어 투자에 임하시기 바랍니다.

당사는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다. 당사의 재무제표는 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

IV. 인수인의 의견(분석기관의 평가의견)

공동대표주관회사인 KB증권(주) 및 신한투자증권(주)(이하 "공동대표주관회사")는 『자본시장과금융투자업에관한법률』제71조 및 동법시행령 제68조 4항에 의거 공정한 거래질서 확립과 투자자 보호를 위해 다수인을 상대로 한 모집ㆍ매출 등에 관여하는 인수회사로서, 발행인이 제출하는 신고서등에 허위의 기재나 중요한 사항의 누락을 방지하는데 필요한 적절한 주의를 기울였습니다. "공동대표주관회사"는 인수 또는 모집ㆍ매출의 주선업무를 수행함에 있어 적절한 주의 의무를 다하기 위해 금융감독원이 제정한 『금융투자회사의 기업실사(Due Diligence) 모범규준』(이하 '모범규준'이라 한다)의 내용을 회사 내부 규정에 반영하여 2012년 2월 1일부터 제출되는 지분증권, 채무증권 증권신고서를 대상 (자산유동화증권 등 제외)으로 기업실사를 의무적으로 수행하도록 규정하고 있습니다. 다만, '모범규준' 제3조 제5항에 따르면 금융투자회사의 이사회나 리스크관리위원회의 의사결정을 거쳐 '모범규준'의 내용(실사수준)을 생략하거나 강화 또는 완화 적용할 수 있도록 허용하였는 바, 채무증권의 인수 또는 모집ㆍ매출의 주선업무를 수행함에 있어서 채권의 특성 및 발행회사의 일정요건 충족여부 등에 따라 각사 내부의 의사결정을 거쳐 기업실사 수준을 완화하여 적용할 수 있도록 규정하고 있습니다. 본 채무증권은 공동대표주관회사인 KB증권(주) 및 신한투자증권(주)의 "기업실사(Due Diligence) 업무규정" 및 "채무증권 등에 관한 인수업무지침"상의 기업실사 수준 완화대상기업 요건을 충족하고 있으며, 이에 발행회사의 재무구조 및 실적 등을 고려하여 내부적으로 마련한 기업실사 방법 및 절차에 따라 기업실사 업무를 수행하였습니다. 본 장에 기재된 분석의견은 "공동대표주관회사"가 기업실사과정을 통해 발행회사인 대신증권(주)로 부터 제공받은 정보 및 자료에 기초한 합리적, 주관적 판단일 뿐이므로, 이로 인해 본 사채의 "공동대표주관회사"가 투자자에게 본건 무보증사채 공모 투자여부에 관한 경영 및 재무상의 조언 또는 자문을 제공하는 것은 아닙니다. 또한 본 평가의견에 기재된 내용 중에는 예측정보가 포함되어 있으며, 예측정보에 대한 실제 결과는 여러 가지 요소들의 영향에 따라 최초 예측치와는 다른 결과를 가져올 수 있다는 점에 유의하시기 바랍니다. 분석의견의 상세한 내용은 동 증권신고서에 첨부되어 있는 기업실사 부분을 참고하시기 바랍니다.

1. 분석기관

구 분
증권회사

회사명
고유번호

공동대표주관회사
KB증권(주)
00164876

신한투자증권(주)
00138321

2. 분석의 개요

가. 실사일정

구분
일시

기업실사 기간
2023.01.18 ~ 2023.02.03

방문실사
2023.02.01

실사보고서 작성 완료
2023.02.02

증권신고서 제출
2023.02.03

나. 실사참여자

[발행회사]

소속기관
부서
성명
직책
담당업무

대신증권(주)
재무자금부
양영식
팀장
자금업무 총괄

대신증권(주)
재무자금부
이혜연
대리
자금업무 실무

대신증권(주)
재무자금부
조성민
대리
자금업무 실무

대신증권(주)
재무자금부
김승교
대리
자금업무 실무

[공동대표주관회사]

소속기관
부서
성명
직책
실사업무분장
참여기간

KB증권(주)
기업금융1부
김영동
이사
기업실사 총괄
2023년 01월 18일 ~ 2023년 02월 03일

KB증권(주)
기업금융1부
정원우
과장
기업실사 책임
2023년 01월 18일 ~ 2023년 02월 03일

KB증권(주)
기업금융1부
변지승
대리
기업실사 실무
2023년 01월 18일 ~ 2023년 02월 03일

KB증권(주)
기업금융1부
윤동환
대리
기업실사 실무
2023년 01월 18일 ~ 2023년 02월 03일

신한투자증권(주)
커버리지1부
이용광
이사
기업실사 총괄
2023년 01월 18일 ~ 2023년 02월 03일

신한투자증권(주)
커버리지1부
권상호
부장
기업실사 책임
2023년 01월 18일 ~ 2023년 02월 03일

신한투자증권(주)
커버리지1부
양권모
과장
기업실사 실무
2023년 01월 18일 ~ 2023년 02월 03일

신한투자증권(주)
커버리지1부
송민규
대리
기업실사 실무
2023년 01월 18일 ~ 2023년 02월 03일

다. 실사내용

주요내용
점검사항

1. 모집 또는 매출증권에 관한 사항
기업실사 보고서 (주1)

2. 증권의 주요 권리 내용
기업실사 보고서 (주2)

3. 투자위험요소
기업실사 보고서 (주3)

4. 자금의 사용목적
기업실사 보고서 (주4)

5. 경영능력 및 투명성
기업실사 보고서 (주5)

6. 회사의 개요
기업실사 보고서 (주6)

7. 사업의 내용
기업실사 보고서 (주7)

8. 재무에 관한 사항
기업실사 보고서 (주8)

9. 감사인의 감사의견 등
기업실사 보고서 (주9)

10. 회사의 기관 및 계열회사에 관한 사항
기업실사 보고서 (주10)

11. 주주에 관한 사항
기업실사 보고서 (주11)

12. 임원 및 직원 등에 관한 사항
기업실사 보고서 (주12)

13. 이해관계자와의 거래내용 등
기업실사 보고서 (주13)

14. 기타 투자자보호를 위해 필요한 사항
기업실사 보고서 (주14)

주1) 상기 기업실사항목의 상세내역은 증권신고서에 첨부된 [기업실사] 첨부 문서를 참고하시기 바랍니다.

라. 기업실사내용 및 이행내역

일자
기업 실사 내용

2023.01.18
가) 발행회사 초도 안내 - 발행회사의 무보증 회사채 발행 의사 확인 - 자금조달 금액 등 발행회사 의견 청취 - 공시 및 뉴스 내용 등을 통한 발행회사 및 소속산업 사전 조사 - 무보증 회사채 발행 일정 및 실사 협의 - 실사 사전요청자료 송부

2023.01.19 ~ 2023.02.02
나) 발행회사 방문 및 보고서 작성 * Due-diligence checklist에 따라 실사 1) 사업위험관련 실사 - 영위 중인 사업 및 신규 사업에 대한 세부사항 등 체크 - 유사업종 자료 검토 2) 회사위험관련 실사 - 재무관련 위험 및 우발채무 등의 위험요소 등 체크 3) 기타위험관련 실사 - 기타 회사 제공 내역 및 각종 장부 검토 - 소송관련 내역 등의 확인 - 각 부서 주요 담당자 인터뷰 - 향후 사업추진계획 검토 - 회사채 발행 배경과 자금사용 계획 파악 - 동사 공시서류 검토 - 동사로부터 수령한 자료 검증(정관, 내부자료 등) - 내부통제시스템 확인

2023.02.03
* 실사 추가 내역 문의 및 확인 * 기업실사보고서 및 증권신고서 작성 정리 * 실사이행결과보고서 자료 정리 * 회사채 발행 관련 제반 계약서 최종 확인

3. 종합평가의견가. 동사는「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업과 그와 관련된 부수업무를 주요 사업으로 영위하고 있으며, 연결기준 종속회사 중 수익증권 등을 제외한 주요 종속회사는 대신저축은행, 대신자산운용, 대신경제연구소, 대신에프앤아이, 싱가포르현지법인인 Daishin Singapore Pte. Ltd., 미국현지법인인 Daishin America LLC., 동경현지법인인 Daishin Tokyo Godo Kaisha, 대신자산신탁주식회사, 대신프라이빗에쿼티 로 구성되어 있습니다. 동사의 산업에 관한 자세한 사항은 증권신고서 2부 발행인에 관한 사항 - I. 회사의 개요 부분을 참고하시기 바랍니다. 나. 동사가 속한 사업군인 금융투자업은 국내외 경제 상황 및 다양한 변수에 의하여 영향을 많이 받는 수익구조를 가지고 있습니다. 주요국 증시 하락에 따라 Retail 부문의 영업이익은 2022년 3분기 기준 전년 동기 대비 1,037억원 감소한 1,140억원을 기록하였으며, CM부문 역시 전년 동기 대비 425억원 감소하여 288억원의 영업손실을 기록하였습니다. 불안한 금융상황 속에서 동사는 2022년 3분기 동사의 영업이익은 2,523억원을 기록하여, 전년 동기의 8,184억원 대비 큰 폭으로 감소하였습니다. 이와 같이 동사의 사업부문 중 높은 비중을 차지하는 Retail 부문, 기업금융부문, CM 부문은 증시 및 금리 등에 민감한 모습을 보이고 있어, 동사의 수익성 또한 증시 및 금리 등 시장 변수에 따라 영업이익이 민감하게 반응하는 모습을 보이고 있습니다. 동사의 사업부문 중 높은 비중을 차지하는 Retail 부문, 기업금융부문, CM 부분은 증시 및 금리 등에 민감한 모습을 보이고 있어, 동사의 수익성 또한 증시 및 금리 등 시장 변수에 따라 영업이익이 민감하게 반응하는 모습을 보이고 있습니다. 다. 동사는 2019년말 순자본비율 391.8%를 기록한 이후, 2020년 483.1%, 2021년 439.7%를 기록하여 400% 상회하는 수준을 기록하였습니다. 하지만 부동산 PF 채무보증 관련 신용위험액이 증가하여 2022년 3분기말에는 2021년말 대비 72.5%p. 감소한 367.2%를 기록하였습니다. 그러나 이는 금융감독당국의 권고 수준인 150%를 크게 상회하는 수치이며, 동사가 순자본비율 300% 이상을 리스크 관리 기준으로 관리하는 것을 고려하였을 때 직접적인 부정적인 영향을 줄 가능성은 제한적인 것으로 판단됩니다. 한편, 동사의 배당성향(2021년 연결기준 15%%, 최근 3개년 평균 47.6%) 등을 고려할때 자기자본의 증가 속도는 더딜 것으로 보이나, 동사는 오래된 업력을 통해 위탁매매에서의 노하우를 보유하고 있으며, 종속기업과의 협업을 통한 동사만의 차별화된 상품 경쟁력을 보유하고 있는 등 사업상 강점을 보유하고 있습니다. 이와 더불어 다각화된 비즈니스 모델을 통해 안정적인 수익 창출이 가능하도록 조직을 구축하며, 글로벌 비즈니스 플랫폼 구축을 위해 해외 시장 확대도 추진하고 있어 동사의 자본적정성은 우수한 수준을 유지할 수 있을 것으로 예상하고 있습니다. 라. 잔존만기 3개월 이내의 자산과 부채를 바탕으로 계산되는 유동성 비율은 100%를 기준으로 이보다 높으면 자금수요에 적절히 대처할 수 있는 유동성을 보유하고 있다고 판단할 수 있습니다. 동사의 유동성 비율은 2022년 3분기말 기준 116.3%로 업계 평균 수치 120% 대비 소폭 낮은 모습을 보이고 있으나, 기준 수치인 100%를 상회하고 있어 단기적인 자금수요에 적절히 대처할 수 있을 것으로 판단됩니다. 또한 은행권 및 한국증권금융의 차입약정이 동사의 유동성을 보강하고 있는 바, 향후에도 안정적인 유동성 관리가 이루어질 것으로 예상됩니다. 마. 제반 사항 및 이용 가능한 정보를 고려할 때 금번 발행되는 동사의 제23-1회 및 제23-2회 무보증 공모사채의 원리금 상환은 무난할 것으로 사료되나, 국내외 거시경제 변수 변화에 영향을 받을 수 있습니다. 금번 발행과 관련하여 한국신용평가(주) 및 NICE신용평가(주) 에서 평정한 동사의 회사채 평정등급은 AA-입니다. 투자자께서는 상기 검토 결과는 물론, 동 증권신고서 및(예비)투자설명서에 기재된 동사의 회사 전반에 걸친 현황 및 재무, 산업 및 영업상의 위험요소를 충분히 인지하시고 투자의사 결정을 내리시기 바랍니다.

2023. 02. 03

공동대표주관회사 KB증권 주식회사

대표이사 김 성 현

공동대표주관회사 신한투자증권 주식회사

대표이사 김 상 태

V. 자금의 사용목적

1. 모집 또는 매출에 의한 자금조달 내역
가. 자금조달 금액

[ 제23-1회 ]
(단위 : 원)

구 분
금 액

모집 또는 매출총액(1)
60,000,000,000

발 행 제 비 용(2)
254,120,000

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]
59,745,880,000

※ 발행 제비용은 당사 자체 자금으로 조달 예정입니다.

[ 제23-2회 ]
(단위 : 원)

구 분
금 액

모집 또는 매출총액(1)
40,000,000,000

발 행 제 비 용(2)
164,011,600

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]
39,835,988,400

※ 발행 제비용은 당사 자체 자금으로 조달 예정입니다.

나. 발행제비용의 내역

[ 제23-1회 ]
(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

발행분담금
36,000,000
발행가액 금 600억원×0.06%

인수수수료
120,000,000
전자등록총액 금 600억원×0.20%

대표주관수수료
24,000,000
전자등록총액 금 600억원×0.04%

상장수수료
1,400,000
500억원 이상 ~ 1,000억원 미만

상장연부과금
200,000
만기*10만원(최고한도 50만원)

발행등록수수료
500,000
발행금액 100억당 10만원(최고한도 50만원)

표준코드부여수수료
20,000
종목당 20,000원

신용평가수수료
72,000,000
NICE, 한국신용평가(VAT 제외)

합 계
254,120,000
-

주1) 발행 제비용은 당사 자체 자금으로 조달 예정입니다.
주2) 발행회사는 발행회사의 판단에 따라 사채 전자등록총액의 10,000분의 4에 해당하는 금액을 대표주관수수료로 지급하기로 결정하였습니다.

[ 제23-2회 ]
(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

발행분담금
28,000,000
발행가액 금 400억원×0.07%

인수수수료
80,000,000
전자등록총액 금 400억원×0.20%

대표주관수수료
16,000,000
전자등록총액 금 400억원×0.04%

상장수수료
1,300,000
250억원 이상 ~ 500억원 미만

상장연부과금
291,600
만기*10만원(최고한도 50만원)

발행등록수수료
400,000
발행금액 100억당 10만원(최고한도 50만원)

표준코드부여수수료
20,000
종목당 20,000원

신용평가수수료
38,000,000
NICE, 한국신용평가(VAT 제외)

합 계
164,011,600
-

주1) 발행 제비용은 당사 자체 자금으로 조달 예정입니다.
주2) 발행회사는 발행회사의 판단에 따라 사채 전자등록총액의 10,000분의 4에 해당하는 금액을 대표주관수수료로 지급하기로 결정하였습니다.

2. 자금의 사용목적

회차 :
23-1
(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 원)

시설자금
영업양수자금
운영자금
채무상환자금
타법인증권취득자금
기타
계
비고

-
-
-
60,000,000,000
-
-
60,000,000,000
-

회차 :
23-2
(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 원)

시설자금
영업양수자금
운영자금
채무상환자금
타법인증권취득자금
기타
계
비고

-
-
-
40,000,000,000
-
-
40,000,000,000
-

<자금 세부사용 계획> 본 채권 발행을 통해 조달하는 자금은 총 1,000억원이며 채무상환자금으로 사용될 예정입니다.자금의 세부사용목적은 아래와 같습니다.

[ 채무상환자금 사용 계획 ]

(단위 : 원)

구분
금액
발행일
만기일
금리

기업어음증권
30,000,000,000
2022-12-06
2023-03-06
6.01%

기업어음증권
20,000,000,000
2022-03-18
2023-03-17
2.36%

기업어음증권
10,000,000,000
2022-03-22
2023-03-21
2.36%

기업어음증권
10,000,000,000
2022-04-04
2023-03-22
2.34%

기업어음증권
20,000,000,000
2022-07-29
2023-04-28
4.06%

기업어음증권
10,000,000,000
2022-08-11
2023-05-12
4.03%

합계
100,000,000,000
-
-
-

주1) 발행제비용은 당사 보유 자체 자금으로 충당할 예정입니다.주2) 금번 사채 발행으로 조달한 자금은 실제 자금 사용일까지 은행 예금 등 안정성이 높은 금융상품을 통해 운용 예정입니다.

VI. 그 밖에 투자자보호를 위해 필요한 사항

1. 시장조성 등에 관한 사항해당사항 없습니다.

2. 이자보상비율

(단위 : 백만원, 배)

항 목
2022년 3분기
2021년 3분기
2021년
2020년
2019년

영업이익(A)
252,350
818,385
885,549
239,239
99,678

이자비용(B)
237,806
133,856
204,235
212,153
254,425

이자보상비율(A/B)
1.06
6.11
4.34
1.13
0.39

주) 연결기준(출처 : 당사 2022년 3분기보고서 및 각 사업연도 사업보고서)

이자보상비율은 기업의 이자부담 능력을 판단하는 지표로 이자보상비율이 1이 넘으면 회사가 이자비용을 부담하고도 수익이 난다는 의미이고, 이 비율이 1 미만일 경우에는 영업활동을 통해 창출한 이익으로 금융비용조차 지불할 수 없는 것을 의미합니다. 당사의 경우 2022년 3분기 연결기준 이자보상비율은 1.06배로 차입금 및 사채 이자 비용 증가, 영업이익의 감소 등에 따라 전년 동기 대비 이자보상비율이 감소한 것으로 보입니다. 그러나 이자보상배율은 재무적 수치로 계산된 지표에 지나지 않기 때문에 이자보상배율이 높다는 것이 본 사채의 원리금 지급을 보장하는 것은 아닙니다.
3. 미상환 채무증권의 현황
가. 미상환 사채

(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과
합 계

미상환 잔액
공모
100,000
460,000
-
70,000
115,000
-
-
745,000

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
100,000
460,000
-
70,000
115,000
-
-
745,000

주1) 별도기준(출처 : 당사 제시자료)

나. 미상환 기업어음

(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
0
0
140,000
380,000
195,000
-
-
-
715,000

합계
0
0
140,000
380,000
195,000
-
-
-
715,000

주1) 별도기준(출처 : 당사 제시자료)

다. 전자단기사채 등

(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
합 계

미상환 잔액
공모
60,000
100,000
0
0
0
160,000

사모
-
-
-
-
-
0

합계
60,000
100,000
0
0
0
160,000

주1) 별도기준(출처 : 당사 제시자료)

4. 신용평가회사의 신용평가에 관한 사항

가. 신용평가회사

신용평가회사명
고유번호
평 가 일
회 차
등 급

한국신용평가(주)
00299631
2023-02-02
제23-1회, 제 23-2회
AA-

NICE신용평가(주)
00648466

2023-02-02

제23-1회, 제 23-2회
AA-

나. 평가의 개요평가대상 회사채의 상환능력 및 그 안정성은 한국신용평가(주) 및 NICE신용평가(주)의 자체분석기준 및 절차에 의거 발행 회사채의 신용등급을 종합적으로 판단하여 구분 표시하고 있으며, 상기 회사의 신용등급이 투자를 권유하거나 발행 예정 회사채의 원리금 상환을 보증하는 것은 아닙니다. 발행 예정 회사채에 대한 평가등급은 만기 상환 시까지 매년 1회 이상의 정기 사후평가와 중대한 환경변화에 따른 수시평가에 의하여 기 평가 등급이 변경될 수 있음을 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.
다. 평가의 결과

신용평가사
신용등급
등급의 정의

한국신용평가(주)
AA-
원리금 상환가능성이 매우 높지만, 상위등급(AAA)에 비해 다소 열위한 면이 있다.

NICE신용평가(주)
AA-

원리금 지급 확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.

라. 정기평가 공시에 관한 사항1) 평가시기

- 대신증권 주식회사는 신용평가회사로 하여금 만기상환일까지 당사의 매 사업연도 결산 후 본 사채에 대하여 정기평가를 실시하게 하고, 동 평가등급 및 의견을 공시하게 합니다.

2) 공시방법

- 상기 정기평가에 대한 내용을 각 신용평가 회사의 홈페이지에 게시하여 공시합니다.- 한국신용평가(주) : www.kisrating.com- NICE신용평가(주) : www.nicerating.com
6. 기타 투자의사결정에 필요한 사항

가. 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록기관인 한국 예탁결제원의 등록부에 사채의 권리내용을 등록하고 사채권은 발행하지 아니합니다.본 사채에 대하여는 실물채권을 발행하거나 등록필증을 교부하지 아니합니다.

나. 자본시장과금융투자업에관한법률 제120조 제3항에 의거 이 신고서의 효력 발생은 신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.

다. 본 사채는 금융기관이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환은 대신증권㈜가 전적으로 책임을 지며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다.라. 금융감독원 전자공시 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에는 당사의 사업보고서 등 정기공시사항과 수시공시사항 등이 전자공시되어 있사오니 투자의사를 결정하시는 데 참조하시기 바랍니다.

제2부 발행인에 관한 사항

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사 개황 - 연결대상 종속회사 현황(요약)-

(단위 : 사)

구분
연결대상회사수
주요종속회사수

기초
증가
감소
기말

상장
-
-
-
-
-

비상장
216
25
20
221
32

합계
216
25
20
221
32

나. 연결대상회사의 변동내용

구 분
자회사
사 유

신규연결
에스시네마㈜
신규편입

파크엠제이㈜
신규편입

웨스트수원㈜
신규편입

석정제이에스㈜
신규편입

에이치엘이천제일차㈜
신규편입

에이치엘이천제이차㈜
신규편입

브릿지광명㈜
신규편입

브릿지상계㈜
신규편입

디에스퍼스트시티제일차㈜
신규편입

케이원한강제일차㈜
신규편입

케이원한강제이차㈜
신규편입

더퍼스트목감제일차㈜
신규편입

더퍼스트목감제이차㈜
신규편입

티알비연산㈜
신규편입

케이에스이황리제일차㈜
신규편입

디에스일차㈜
신규편입

디에스강릉제일차㈜
신규편입

피제이자유로㈜
신규편입

제이와이제칠차㈜
신규편입

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제15호 2종 수익증권
신규편입

DSA 1 합동회사
신규편입

대신프라퍼티인베스트먼트주식회사
신규편입

대신프라퍼티플랫폼주식회사
신규편입

에프아이2205유동화전문유한회사
신규편입

에프에이치에스2206유동화전문유한회사
신규편입

연결제외
디비에스센터로드제이차㈜
지배력상실

웨스트안동제일차㈜
지배력상실

케이아이씨후평㈜
지배력상실

디엘성성제일차㈜
지배력상실

디엘성성제이차㈜
지배력상실

웨스트안동제삼차㈜
지배력상실

에이치엘이천제일차㈜
지배력상실

블루오션제일차㈜
지배력상실

거북섬이비자가든제일차㈜
지배력상실

거북섬오션웨이브제일차㈜
지배력상실

디비안흥제일차㈜
지배력상실

디비안흥제이차㈜
지배력상실

디지달구벌로드㈜
지배력상실

에스제이장안제일차㈜
지배력상실

돌다리제이차㈜
지배력상실

돌다리제일차㈜
지배력상실

더블디위례제이차㈜
지배력상실

에스디엘제삼차㈜
지배력상실

화이트원㈜
지배력상실

마이트대구신천동제일차㈜
지배력상실

다. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭
당사의 명칭은 대신증권주식회사라고 표기합니다.또한 영문으로는 DAISHIN SECURITIES CO., LTD.라고 표기합니다.
라. 설립일자 및 존속기간
당사는 상법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 '자본시장법')에 근거하여 금융투자업 등을 영위할 목적으로 1962년 7월 27일 설립되었습니다.또한, 한국거래소에 1975년 10월 1일 상장하여 회사의 주식이 한국거래소에서 매매가 개시되었습니다.

마. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

구 분
내 용

본 사 주 소
서울특별시 중구 삼일대로 343

전 화 번 호
1 5 8 8 - 4 4 8 8

홈 페 이 지
https://www.daishin.com

바. 중소기업 등 해당 여부

중소기업 해당 여부
미해당

벤처기업 해당 여부
미해당

중견기업 해당 여부
미해당

사. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정) 여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부
주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자
특례상장 등여부
특례상장 등적용법규

유가증권시장
1975년 10월 01일
-
-

아. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률

당사의 사업영위와 관련하여 근거되는 법령을 크게 네 가지로 분류하면, 금융투자업전반, 과세관련, 외환, 기타 부문으로 나눌 수 있으며, 각 부문에 해당되는 관계법령을 살펴보면 다음과 같습니다.

구 분
관 계 법 령

금융투자업 전반
상법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등

과 세
소득세법, 법인세법, 농어촌특별세법, 조세특례제한법 등

외 환
외국환거래법 등

기 타
주식회사의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 등

자. 주요 사업의 내용 및 향후 추진하려는 신규사업
(1) 주요 사업의 내용 지배회사인 대신증권과 연결대상종속회사는 공시서류작성기준일 현재 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업과 그와 관련된 부수업무를 영위하고 있습니다.지배회사인 대신증권이 영위하는 사업은 Retail부문, 기업금융부문, CM부문, 법인영업부문으로 분류되며, 연결대상종속회사 중 대신저축은행은 저축은행부문, 대신자산운용은 자산운용부문, 대신경제연구소는 경제연구서비스부문, 대신에프앤아이는 에프앤아이부문, Daishin Singapore Pte. Ltd. Daishin America LLC. Daishin Tokyo Godo Kaisha는 해외영업부문, 대신자산신탁주식회사는 자산신탁부문, 대신프라이빗에쿼티는 기타부문으로 분류하고 있습니다.
※ 사업부문별 자세한 내용은 Ⅱ. 사업의 내용을 참조하시기 바랍니다.
(2) 향후 추진하려는 신규사업해당사항이 없습니다.
차. 계열회사 현황
당사는 2022년 9월 30일 현재, 다음의 주요 계열회사의 지분을 직접 보유하고 있습니다.□ 대신자산운용(주)(비상장)은 보유지분율 100%입니다.□ 대신경제연구소(비상장)은 보유지분율 100% 입니다.□ 대신저축은행(비상장)의 설립일은 2011년 8월 5일이며 영업인가일은 2011년 8월 26일 보유지분율은 100%입니다.□ 대신에프앤아이(비상장)은 2014년 5월 7일 지분인수를 통해 계열회사에 편입되었으며, 보유지분율 100%입니다.□ 대신프라이빗에쿼티(주)(비상장)은 사모투자전문회사(PEF) 운영을 위해 출자 설립한 자회사이며, 설립일은 2012년 9월 27일, 지분율 100%입니다.□ Daishin Singapore Pte. Ltd.(비상장)는 싱가포르에 설립한 해외 현지법인이며, 설립일은 2017년 8월 29일, 보유지분율은 100%입니다.□ Daishin America LLC. (비상장)는 미국에 설립한 해외 현지법인이며, 설립일은 2018년 6월 11일, 보유지분율은 100%입니다.□ 대신자산신탁주식회사 (비상장)의 설립일은 2019년 5월 30일이며, 보유지분율은 100%입니다.□ Daishin Tokyo Godo Kaisha (비상장)는 일본에 설립한 해외 현지법인이며, 설립일은 2020년 5월 20일, 보유지분율은 100%입니다.
※ 상세 내역은 IX. 계열회사 등에 관한 사항을 참고하시기 바랍니다.

카. 신용평가에 관한 사항

(1) 기업어음□ 평가의 개요당사는 기업어음에 대하여 한국신용평가 주식회사(2022.12.28), 한국기업평가 주식회사(2022.11.30), NICE신용평가 주식회사(2022.12.08)를 통하여 본평가를 실시하였으며, 단기신용등급 A1으로 평가 받았습니다.

□ 평가의견위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.

한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가주식회사는 대신증권의 우수한 자산건전성 및 자본적정성, 위탁매매부문에서 우수한 경쟁지위 등을 높이 평가하여 신용등급을 A1으로 평가하였습니다.

[ 참고 ] 신용등급의 정의

구 분
내 용

A1
적기상환능력이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현 단계에서 합리적으로예측 가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임

A2
적기상환능력이 우수하며 투자위험도가 매우 낮지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음

A3
적기상환능력이 양호하며, 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경변화에따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음

B
적기상환능력은 인정되지만 투기적인 요소가 내재되어 있음

C
적기상환 능력이 의문시됨

D
지급불능상태에 있음

(2) 전자단기사채□ 평가의 개요당사는 전자단기사채에 대하여 한국신용평가 주식회사(2022.12.28), 한국기업평가 주식회사(2022.11.30), NICE신용평가 주식회사(2022.12.08)를 통하여 본평가를 실시하였으며, 단기신용등급 A1으로 평가 받았습니다. □ 평가의견위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.

한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가주식회사는 대신증권의 우수한 자산건전성 및 자본적정성, 위탁매매부문에서 우수한 경쟁지위 등을 높이 평가하여 신용등급을 A1으로 평가하였습니다.

[ 참고 ] 신용등급의 정의

구 분
내 용

A1
적기상환능력이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임

A2
적기상환능력이 우수하지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음

A3
적기상환능력이 양호하지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음

B
적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음

C
적기상환능력이 의문시 됨

D
지급불능 상태에 있음

(3) 회사채□ 평가의 개요당사는 제23-1회 및 제23-2회 무보증회사채에 대하여 한국신용평가 주식회사(2023.02.02), NICE신용평가 주식회사(2023.02.02)를 통하여 정기평가를 실시 하였으며, 장기신용등급 AA-(등급 전망: Stable)를 평가 받았습니다.또한, 제20-1회 외 무보증후순위사채에 대하여 한국신용평가 주식회사(2022.04.01), 한국기업평가 주식회사(2022.03.31), NICE신용평가 주식회사(2022.04.28)로부터 정기평가를 실시 하였으며, 장기신용등급 A+(등급 전망: Stable)를 유지하였습니다.□ 평가의견

위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가주식회사는 대신증권의 우수한 자산건전성 및 자본적정성, 위탁매매부문에서 우수한 경쟁지위 등을 높이 평가하여 신용등급을 AA-(선순위) 및 A+(후순위)으로 평가하였습니다.(4) 주가연계 파생결합사채(ELB) 및 기타파생결합사채(DLB)□ 평가의 개요당사는 제658회 외 주가연계 파생결합사채를 대상으로 한국신용평가 주식회사(2023.01.11), 한국기업평가 주식회사(2023.01.10), NICE신용평가 주식회사(2023.01.10)로부터 본평가를 실시하였으며, 장기신용등급 AA-(등급 전망: Stable)로 평가 받았습니다. 또한, 제77회 외 기타파생결합사채를 대상으로 한국신용평가 주식회사(2022.12.12), 한국기업평가 주식회사(2022.12.08)로부터 본평가를 실시하였으며, 장기신용등급 AA-(등급 전망: Stable)로 평가 받았습니다.

□ 평가의견

위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.한국신용평가 주식회사와 NICE신용평가 주식회사는 대신증권의 위탁매매부문에서의 우수한 사업경쟁력, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리 등을 높이 평가하여 신용등급을 AA-로 평가하였습니다.

[ 참고 ] 신용등급의 정의

구 분
내 용

AAA
원리금 지급확실성이 최고 수준임

AA
원리금 지급확실성이 매우 높지만, AAA 등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있음

A
원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음

BBB
원리금 지급확실성이 있지만, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어있음

BB
원리금 지급능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있음

B
원리금 지급능력이 부족하여 투기적임

CCC
원리금의 채무불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있음

CC
원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 높음

C
원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높음

D
현재 채무불이행 상태에 있음

(4) 과거 3년간 신용평가 현황

평가일
평가대상유가증권 등
평가대상 유가증권의신용등급
평가회사(신용평가등급범위)
평가구분

2019.04.19
제17-1회무보증사채
AA-
(주)한국기업평가(AAA~D)
정기평가

2019.04.19
제17-2회무보증사채
AA-
(주)한국기업평가(AAA~D)
정기평가

2019.04.19
제13-1회무보증후순위사채
A+
(주)한국기업평가(AAA~D)
정기평가

2019.04.19
제18-1회무보증후순위사채
A+
(주)한국기업평가(AAA~D)
정기평가

2019.06.26
기업어음
A1
(주)한국기업평가(A1~D)
본평가

2019.06.26

전자단기

사채

A1
(주)한국기업평가(A1~D)
본평가

2019.06.27
제17-1회무보증사채
AA-
(주)한국신용평가(AAA~D)
정기평가

2019.06.27
제17-2회무보증사채
AA-
(주)한국신용평가(AAA~D)
정기평가

2019.06.27
제18-1회무보증후순위사채
A+
(주)한국신용평가(AAA~D)
정기평가

2019.06.27
기업어음
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
본평가

2019.06.27
전자단기사채
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
본평가

2019.06.28
제17-1회무보증사채
AA-
(주)NICE신용평가(AAA~D)
정기평가

2019.06.28
제17-2회무보증사채
AA-
(주)NICE신용평가(AAA~D)
정기평가

2019.06.28
제13-1회무보증후순위사채
A+
(주)NICE신용평가(AAA~D)
정기평가

2019.06.28
제18-1회무보증후순위사채
A+
(주)NICE신용평가(AAA~D)
정기평가

2019.06.28
기업어음
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
본평가

2019.06.28
전자단기사채
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
본평가

2019.07.25
제19-1회무보증사채
AA-
(주)한국신용평가(AAA~D)
본평가

2019.07.25
제19-2회무보증사채
AA-
(주)한국신용평가(AAA~D)
본평가

2019.07.25
제19-3회무보증사채
AA-
(주)한국신용평가(AAA~D)
본평가

2019.07.25
제19-1회무보증사채
AA-
(주)NICE신용평가(AAA~D)
본평가

2019.07.25
제19-2회무보증사채
AA-
(주)NICE신용평가(AAA~D)
본평가

2019.07.25
제19-3회무보증사채
AA-
(주)NICE신용평가(AAA~D)
본평가

2019.07.26
제19-1회무보증사채
AA-
(주)한국기업평가(AAA~D)
본평가

2019.07.26
제19-2회무보증사채
AA-
(주)한국기업평가(AAA~D)
본평가

2019.07.26
제19-3회무보증사채
AA-
(주)한국기업평가(AAA~D)
본평가

2019.11.26
기업어음
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
정기평가

2019.11.26
전자단기사채
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
정기평가

2019.11.26
기업어음
A1
(주)한국기업평가(A1~D)
정기평가

2019.11.26
전자단기사채
A1
(주)한국기업평가(A1~D)
정기평가

2019.11.26
기업어음
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
정기평가

2019.11.26
전자단기사채
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
정기평가

2020.04.08
제19-1회무보증사채
AA-
(주)한국기업평가(AAA~D)
정기평가

2020.04.08
제19-2회무보증사채
AA-
(주)한국기업평가(AAA~D)
정기평가

2020.04.08
제19-3회무보증사채
AA-
(주)한국기업평가(AAA~D)
정기평가

2020.04.08
제20-1회무보증후순위사채
A+
(주)한국기업평가(AAA~D)
정기평가

2020.06.08
기업어음
A1
(주)한국기업평가(A1~D)
본평가

2020.06.08

전자단기

사채

A1
(주)한국기업평가(A1~D)
본평가

2020.06.08
제19-1회무보증사채
AA-
(주)한국신용평가(AAA~D)
정기평가

2020.06.08
제19-2회무보증사채
AA-
(주)한국신용평가(AAA~D)
정기평가

2020.06.08
제19-3회무보증사채
AA-
(주)한국신용평가(AAA~D)
정기평가

2020.06.08
제20-1회무보증후순위사채
A+
(주)한국신용평가(AAA~D)
정기평가

2020.06.08
기업어음
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
본평가

2020.06.08
전자단기사채
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
본평가

2020.06.09
제19-1회무보증사채
AA-
(주)NICE신용평가(AAA~D)
정기평가

2020.06.09
제19-2회무보증사채
AA-
(주)NICE신용평가(AAA~D)
정기평가

2020.06.09
제19-3회무보증사채
AA-
(주)NICE신용평가(AAA~D)
정기평가

2020.06.09
제20-1회무보증후순위사채
A+
(주)NICE신용평가(AAA~D)
정기평가

2020.06.30
기업어음
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
본평가

2020.06.30
전자단기사채
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
본평가

2020.07.08
제20-2회무보증사채
AA-
(주)한국신용평가(AAA~D)
본평가

2020.07.10
제20-2회무보증사채
AA-
(주)NICE신용평가(AAA~D)
본평가

2020.11.30
기업어음
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
정기평가

2020.11.30
전자단기사채
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
정기평가

2020.12.01
기업어음
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
정기평가

2020.12.01
전자단기사채
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
정기평가

2020.12.01
기업어음
A1
(주)한국기업평가(A1~D)
정기평가

2020.12.01
전자단기사채
A1
(주)한국기업평가(A1~D)
정기평가

2021.04.12
제19-1회무보증사채
AA-
(주)한국기업평가(AAA~D)
정기평가

2021.04.12
제19-2회무보증사채
AA-
(주)한국기업평가(AAA~D)
정기평가

2021.04.12
제19-3회무보증사채
AA-
(주)한국기업평가(AAA~D)
정기평가

2021.04.12
제20-1회무보증후순위사채
A+
(주)한국기업평가(AAA~D)
정기평가

2021.06.09
기업어음
A1
(주)한국기업평가(A1~D)
본평가

2021.06.09

전자단기

사채

A1
(주)한국기업평가(A1~D)
본평가

2021.06.10
제19-1회무보증사채
AA-
(주)NICE신용평가(AAA~D)
정기평가

2021.06.10
제19-2회무보증사채
AA-
(주)NICE신용평가(AAA~D)
정기평가

2021.06.10
제19-3회무보증사채
AA-
(주)NICE신용평가(AAA~D)
정기평가

2021.06.10
제20-1회무보증후순위사채
A+
(주)NICE신용평가(AAA~D)
정기평가

2021.06.10
기업어음
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
본평가

2021.06.10

전자단기

사채

A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
본평가

2021.06.14
제19-1회무보증사채
AA-
(주)한국신용평가(AAA~D)
정기평가

2021.06.14
제19-2회무보증사채
AA-
(주)한국신용평가(AAA~D)
정기평가

2021.06.14
제19-3회무보증사채
AA-
(주)한국신용평가(AAA~D)
정기평가

2021.06.14
제20-2회무보증사채
AA-
(주)한국신용평가(AAA~D)
정기평가

2021.06.14
제20-1회무보증후순위사채
A+
(주)한국신용평가(AAA~D)
정기평가

2021.06.14
기업어음
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
본평가

2021.06.14

전자단기

사채

A1
(주)한국신용평가(A1~D)
본평가

2021.09.10
제21-1회무보증사채
AA-
(주)한국신용평가(AAA~D)
본평가

2021.09.10
제21-1회무보증사채
AA-
(주)NICE신용평가(AAA~D)
본평가

2021.11.29
기업어음
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
정기평가

2021.11.29

전자단기

사채

A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
정기평가

2021.12.01
기업어음
A1
(주)한국기업평가(A1~D)
정기평가

2021.12.01

전자단기

사채

A1
(주)한국기업평가(A1~D)
정기평가

2021.12.01
기업어음
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
정기평가

2021.12.01

전자단기

사채

A1
(주)한국신용평가(A1~D)
정기평가

2022.03.31
제20-1회무보증후순위사채
A+
(주)한국기업평가(AAA~D)
정기평가

2022.04.01
제21-1회무보증사채
AA-
(주)한국신용평가(AAA~D)
정기평가

2022.04.01
제20-1회무보증후순위사채
A+
(주)한국신용평가(AAA~D)
정기평가

2022.04.28
제20-1회무보증후순위사채
A+
(주)NICE신용평가(AAA~D)
정기평가

2022.06.08
기업어음
A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
본평가

2022.06.08

전자단기

사채

A1
(주)NICE신용평가(A1~D)
본평가

2022.06.08
기업어음
A1
(주)한국기업평가(A1~D)
본평가

2022.06.08

전자단기

사채

A1
(주)한국기업평가(A1~D)
본평가

2022.06.08
기업어음
A1
(주)한국신용평가(A1~D)
본평가

2022.06.08

전자단기사채

A1
(주)한국신용평가(A1~D)
본평가

2022.11.30
기업어음
A1
(주)한국기업평가 (A1~D)
정기평가

2022.11.30
전자단기사채
A1
(주)한국기업평가 (A1~D)
정기평가

2022.12.08
기업어음
A1
(주)NICE신용평가 (A1~D)
정기평가

2022.12.08
전자단기사채
A1
(주)NICE신용평가 (A1~D)
정기평가

2022.12.28
기업어음
A1
(주)한국신용평가 (A1~D)
정기평가

2022.12.28
전자단기사채
A1
(주)한국신용평가 (A1~D)
정기평가

2023.02.02
제23-1회 무보증사채
AA-
(주)한국신용평가 (AAA~D)
본평가

2023.02.02
제23-2회 무보증사채
AA-
(주)한국신용평가 (AAA~D)
본평가

2023.02.02
제23-2회 무보증사채
AA-
(주)NICE신용평가 (AAA~D)
본평가

2023.02.02
제23-2회 무보증사채
AA-
(주)NICE신용평가 (AAA~D)
본평가

2. 회사의 연혁

지배회사인 대신증권과 연결대상 종속회사의 주요 연혁은 다음과 같습니다.
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

내용
일자

·증권업 등록
1962.08.07

·거래원 등록 (거래소)
1962.08.13

·중보증권주식회사로 상호 변경
1968.07.08

·신용공여업무 개시
1971.11.14

·자본금 1,800만원 증자 (5,000만원)
1972.03.24

·인수주선업무 사업목적 추가
1972.03.28

·증권저축업무, 유가증권을 담보로 하는 금전대부와 유가증권의 대여업무 사업목적 추가
1974.07.03

·유가증권담보대출 및 유가증권대여업무 사업목적 추가
1975.08.20

·대신증권주식회사로 상호변경
1975.04.22

·서울 증권거래소(현 한국거래소)에 주식상장
1975.10.01

·근로자 증권저축업무 개시
1980.01.14

·환매조건부채권 매매업무 개시
1980.02.11

·회사채 원리금 지급보증, 어음관계업무, 외국에서의 유가증권 인수매출, 외국투자가에 대한 투자자문업 등 사업목적 추가
1984.05.22

·해외사무소 설립인가 (동경)
1984.05.31

·양도성예금증서(CD)의 매매 및 매매의 중개업무 겸영인가
1984.06.05

·외국에서의 증권업 허가 (발행시장 부문)
1984.06.18

·홍콩WICO와 자본합작계약 체결
1985.03.06

·일본 야마이찌 증권주식회사와 자본합작계약 체결
1985.04.12

·CD 및 사채모집의 수탁업무 사업목적 추가
1985.05.13

·본사 이전 (서울시 영등포구 여의도동 34-8)
1985.05.28

·금고 대여업 인가
1985.09.27

·국민은행과 업무협약에 관한 기본협약 체결
1988.05.11

·베어링 국제투자신탁상품 국내판매 대행계약 체결
1988.07.29

·매일경제신문과 공동DB구축을 위한 업무협약 체결
1988.11.28

·유가증권 매출업무, 외국인기업 평가업무, 기업매수 및 합병의 중개, 금융 선물 및 옵션의 매매업무 사업목적 추가
1989.05.30

·상임대리인 업무 겸영인가
1989.08.19

·세금우대 소액채권저축 업무 개시
1990.06.01

·근로자장기증권저축업무 개시
1991.01.11

·M&A 업무 인가
1991.05.01

·외국에서의 유가증권매매,위탁매매,매매의 중개 또는 대리업무 사업목적추가
1991.05.25

·외국환업무 사업목적 추가
1992.05.22

·수익증권 저축업무, 근로자 재산형성을 위한 증권투자업무, 어음관리계좌 업무, 콜거래 중개업무, 팩토링업무 사업목적 추가
1993.05.22

·일반투자가의 해외증권투자 매매거래 위탁업무 취급증권회사 지정
1994.06.13

·외국환업무 추가지정
1996.01.13

·외국환업무 지정기관 지정
1996.03.21

·주가지수에 대한 증권업 허가 취득
1996.03.29

·선물거래업자 내허가 취득
1996.11.19

·외국투자신탁증권 국내판매 대행업무 겸영인가 취득
1997.01.23

·제3자 배정(스미토모 생명)을 통한 유상증자(자본금 287,640백만원으로 변경)
1999.08.31

·투자자문업 등록
2001.02.03

·선물업 허가
2001.03.12

·선물협회 준회원 가입
2001.06.14

·자사주 소각완료 (20만주 이익소각)
2002.09.16

·금융기관 보험대리점 등록
2003.09.04

·대신생명보험㈜ 파산선고에 따른 계열회사 제외
2003.12.26

·기업지배구조 우수기업선정 (증권거래소)
2004.06.03

·투자일임업등록
2004.06.23

·장외파생금융상품업 허가
2005.02.25

·기업설명회 개최 (뉴욕 등 미국 주요도시)
2005.09.26

·신탁업 인가
2005.12.09

·퇴직연금사업자 등록
2005.12.09

·제3자 배정(스팍스 에셋매니지먼트)을 통한 유상증자 (자본금 384,867백만원으로 변경)
2005.12.17

·닛코코디알그룹과의 업무제휴
2006.08.28

·닛코코디알그룹과의 자본제휴
2006.10.16

·런던증권거래소 2천만 GDR상장 (자본금 500억 증가)
2007.11.03

·Daishin Securities Asia Ltd.(홍콩현지법인)설립에 따른 계열회사 추가
2008.01.18

·상해사무소 개설
2008.05.26

·금융투자업 인가
2008.11.25

·금융투자업 등록
2008.12.02

·금융투자업 변경인가 - 주권외기초 장내파생상품 대상 투자매매ㆍ중개업(국내) 추가
2009.12.18

·금융투자업 인가조건 취소 - 업무인가단위에 설정된 조건(국내 한정)을 삭제하고 해외선물업 추가
2010.12.15

·중앙부산ㆍ부산2ㆍ도민저축은행 계약이전 우선협상대상자 선정
2011.06.27

·계열회사인 주식회사 디에스비컴퍼니 저축은행업 인가
2011.08.26

·계열회사 상호 변경 (주식회사 디에스비컴퍼니 → (주)대신저축은행)
2011.08.26

·디에스에이치에프 주식회사 출자 설립에 따른 계열회사 추가
2012.09.27

·계열회사 상호 변경 (디에스에이치에프 → 대신프라이빗에쿼티)
2014.04.17

·우리에프앤아이 주식회사 지분 인수에 따른 계열회사 추가 및 상호 변경 (우리에프앤아이 → 대신에프앤아이)
2014.05.07

·본사 이전 (서울시 중구 삼일대로 343)
2016.12.24

·Daishin Investments Pte. Ltd.(싱가포르 현지법인) 설립에 따른 계열회사 추가
2017.08.29

·Daishin America LLC.(미국 현지법인) 설립에 따른 계열회사 추가
2018.06.11

·디에스에이티컴퍼니 주식회사 설립에 따른 계열회사 추가
2019.05.30

·계열회사 상호 변경 (디에스에이티컴퍼니 주식회사 → 대신자산신탁 주식회사)
2019.07.25

·Daishin Securities Asia Ltd.(홍콩현지법인) 청산에 따른 계열회사 제외
2019.12.24

·오익근 대표이사 취임
2020.03.20

·Daishin Tokyo Godo Kaisha(동경현지법인) 설립에 따른 계열회사 추가
2020.05.20

·계열회사 상호 변경 (Daishin Investments Pte. Ltd. → Daishin Singapore Pte. Ltd.)
2022.06.22

[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이>

내용
일자

·회사설립 등기 (상호 : 우리금융자산관리,목적사업: 자산관리)
2001.11.16

·우리금융지주주식회사의 자회사로 편입
2001.12.03

·회사의상호와 목적사업을 각각 우리에프앤아이(주) 및 유동화증권의 인수 및 처분으로 변경 회사의 자산관리 부문을 물적분할을 통하여 신설 회사인 우리씨에이자산 관리 (주)로 인계하고 동사의 주식을 100% 취득
2002.09.16

·자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 Lehman Brothers에 양도
2002.09.27

·회사의 목적사업에 "불량자산 직접인수, 간접투자자산운용업법상 간접투자 기 구 등 및 산업발전법상 기업구조조정조합에 대한 투자 및 기타유가증권,채권 또는 이와 유사한 금융자산에 대한 투자 업무" 추가
2005.05.10

·자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 LehmanBrothers로 부터 취득
2005.10.27

·자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 일본계 Shinsei Bank 에 매각 하고 상호를 우리에스비자산관리(주)로 변경
2006.02.23

·유진자산운용 [국민연금 NPL1호펀드(설정액: 4,600억원) 운용사]과 공동투자 협약체결
2009.10.14

·자회사인 우리에스비자산관리(주)의 주식 49%를 Shinsei Bank로부터 재매입 하고, 상호를 우리에이엠씨(주)로 변경
2009.12.28

·유진자산운용 [국민연금 NPL2호펀드(설정액: 4,700억원) 운용사]과 공동투자 협약체결
2011.05.03

·최대주주변경(우리금융지주→대신증권)및 상호 대신에프앤아이주식회사로 변경

2014.05.07

·자회사인 우리에이엠씨(주)의 상호를 대신에이엠씨(주)로 변경
2014.05.07

·회사의 목적사업에 "부동산 개발 및 임대업" 추가
2014.10.17

·자회사 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 설립
2015.03.02

·한국토지주택공사와 한남동 670-1번지 일원의 토지 및 건물 매입계약 체결

2016.05.10

·본사 이전 (서울시 중구 삼일대로 343)

2016.12.19

·자회사 디에스한남주식회사가 한국토지주택공사로부터 한남동 670-1번지 일원의 토지 및 건물 소유권취득 후 개발사업 실시

2017.08.03

·주성균 대표이사 취임
2019.10.31

<대신저축은행>

내용
일자

·회사 설립 등기, 설립자본금(0.5억) 납입, 대표이사 김영진 취임
2011.08.05

·유상증자 119.5억원
2011.08.23

·금융위원회 영업인가 중앙부산, 부산2, 도민저축은행 자산부채 이전 결정 금융감독원 10지점 인가
2011.08.26

·유상증자 1,180억원
2011.08.29

·본점 및 지점 영업개시
2011.08.31

·오익근 대표이사 취임
2013.08.14

·본사 및 영업부 이전 (논현→역삼)
2014.09.29

·본사 이전 (서울시 중구 삼일대로 343)
2016.12.09

·박경제 대표이사 취임
2018.12.03

·지점 폐쇄(서면지점)

2019.06.30

·지점 폐쇄(잠실지점)

2019.11.01

·대구여신전문출장소 신설
2020.10.12

·지점 폐쇄(춘천지점)
2020.12.31

·유상증자 300억원
2022.03.30

<대신자산운용>

내용
일자

·대신투자자문주식회사 설립 (자본금 10억원, 수권자본금 40억원, 납입자본금 10억원)
1988.03.24

·투자자문업 등록 및 개업
1988.04.01

·미국 SEC등록
1988.10.27

·자본금 10억원 증자 (자본금:10억원→20억원)
1988.12.16

·자본금 30억원 증자 (자본금:20억원→50억원)
1989.07.29

·출판업 겸영업무 인가
1900.05.23

·자본금 25억원 증자 (자본금:50억원→75억원)
1996.01.17

·자본금 225억원 증자 (자본금:75억원→300억원)
1996.06.11

·대신투자신탁운용주식회사로 상호변경 투자신탁운용업 허가 주식형투자신탁 업무개시
1996.07.01

·투자일임업 허가
1997.04.23

·공사채형 투자신탁 업무개시
1997.07.01

·투자신탁 설정고 1조좌 달성
1997.07.31

·자산운용회사 등록
1999.01.28

·자산운용회사의 업무 겸영인가
1999.02.19

·투자신탁 설정고 5조좌 달성
1999.02.27

·대신불자산배분형 1호 설립, 발매
1999.08.13

·일본 Sumitomo Life Insurance Co.지분참여 (대신증권㈜ 80%, Sumitomo Life Insurance Co. 20%)
1999.08.30

·인터넷 홈페이지 개설(WWW.DITM.CO.KR)
2000.05.04

·준법감시인제도 도입
2000.09.18

·일본 Sumitomo Life Insurance Co.지분 일부 회수 (대신증권㈜ 81%, Sumitomo Life Insurance Co. 19%)
2002.03.08

·간접투자증권 직접판매 금감원 보고
2006.01.02

·일본 Sumitomo Life Insurance Co.지분철수 (대신증권㈜ 100%)
2006.09.13

·자본시장법 시행(09.2.4)에 따른 투자매매업 집합투자증권, 투자중개업 집합투자증권, 집합투자업 모든 종류의 집합투자기구 금융위원회 인가
2008.11.13

·투자자문업, 투자일임업 금융위원회 등록
2008.12.05

·280억원 유상증자(자본금:300억원 ⇒440억원/자본잉여금 140억원)
2009.06.29

·280억원 무상감자(자본금:440억⇒160억원/자본잉여금419억원)
2009.08.03

·부수업무 개시 : 금융자문서비스의 제공
2009.12.02

·사명 변경 : 대신투자신탁운용㈜ → 대신자산운용㈜
2010.05.27

·260억원 유상증자(자본금:160억원⇒ 290억원/자본잉여금130억원)
2012.06.28

·한국창의투자자문 주식회사 인수합병
2013.03.22

·본사 이전 (서울시 중구 명동11길24 중국건설은행타워)
2016.12.26

·본사 이전 (서울 중구 삼일대로343 저동1가 대신파이낸스 센터)
2021.01.25

<대신경제연구소>

내용
일자

·대신경제연구소 설립(자본금 2억원) ·양재봉 대표이사 취임
1984년

·본사 이전 (영등포구 여의도동 34-8)
1985년

·자본금 20억원으로 증자 ·박동희 대표이사 취임
1986년

·장기 재무전략 연구 방안 컨설팅 (포항종합제철)
1993년

·자본금 50억원으로 증자
1994년

·인터넷 정보제공 개시
1997년

·대신종합경영평가 시스템 개발·대신선물, 옵션투자지원시스템 개발·대신재무진단시스템 개발
1998년

·DAISYS(자산운용시스템) 개발 완료
1999년

·DERI회원 10만명 돌파
2000년

·양재봉 회장 취임
2001년

·일임형 랩 어카운트 포트폴리오 구성 컨설팅
2004년

·기관투자자용 투자운용시스템 개발
2005년

·김윤기 대표이사 취임
2010년

·문정업 대표이사 취임
2013년

·종합자산관리시스템(P.A.S) 개발
2014년

·주주총회 의안분석 및 지배구조 관련 연구와 용역 업무 개시
2015년

·로보어드바이저 투자엔진 개발
2016년

·본사 이전 (서울특별시 중구 삼일대로 343)
2016년

·의결권 자문 서비스(사립학교 교직원연금공단)
2016년

·공제회외2개 기관 자문계약체결
2017년

·스튜어드십 코드 용역

2017년

·ESG 평가 서비스
2017년

·변액보험 가입 고객 추천 포트폴리오제공 계약 체결 (ABL 생명 변액파트)
2018년

·조윤남 대표이사 취임
2019년

·대신샹제리제휘트니스클럽(주)-체육시설업 휴업(폐업) 신고
2021년

·자사주 매입
2021년

·자사주 소각
2021년

·자본금 50억원 유상증자
2021년

·물적분할에 따른 (주)한국이에스지연구소 설립
2021년

·본사 이전 (서울시 중구 명동11길24 중국건설은행타워)
2021년

·AccountAbility AA1000 Licensed Assurance Provider 획득
2022년

<대신프라이빗에쿼티>

내용
일자

·디에스에이치에프주식회사설립 (자본금 100억원) ·신용재대표이사 취임

2012.09.27

·문호승 대표이사 취임

2013.02.27

·디에스에이치에프주식회사에서 대신프라이빗에쿼티주식회사로 상호 변경 및 적격 투자자 대상 집합투자업(헤지펀드)에서 사모펀드전문운용회사로

정관 변경

2014.04.17

·박병건 대표이사 취임

2014.08.18

·사모투자전문운용회사 업무집행사원등록 완료

2014.12.03

·대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사(PEF) 설립

2016.07.28

·본사 이전 (서울특별시 중구 삼일대로 343)

2016.12.26

·대신밸류업 제1호 사모투자합자회사(PEF) 설립

2017.04.20

·대신코인베스트먼트2017 사모투자합자회사(PEF) 설립

2017.09.01

·대신에스케이에스 이노베이션제2호 사모투자합자회사(PEF) 설립

2020.01.31

·대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사(PEF) 설립

2020.02.11

·대신피에스모빌리티 사모투자합자회사(PEF) 설립
2021.08.10

·대신엡실론 제1호 사모투자합자회사(PEF) 설립
2021.08.13

·대신에코에너지 제1호 사모투자합자회사(PEF) 설립
2022.03.14

내용
일자

·Daishin Investments Pte. Ltd.(싱가포르 현지법인)설립에 따른 모회사의 계열회사 추가
2017.08.29

·소재지 변경 (8 Temasek Boulevard #42 Suntec Tower Three Singapore)
2018.05.09

·SGD 615,000 유상증자(자본금:120,000SGD ⇒ 735,000SGD)
2018.06.01

·상호변경 (Daishin Investments Pte. Ltd. → Daishin Singapore Pte. Ltd.)
2022.06.22

내용
일자

·Daishin America LLC.(미국 현지법인)설립에 따른 모회사의 계열회사 추가
2018.06.11

<대신자산신탁주식회사>

내용
일자

·회사 설립등기(디에스에이티컴퍼니 주식회사) 설립자본금(1000억) 납입, 대표이사 김철종 취임
2019.05.30

·금융위원회 본인가 [금융투자업(부동산신탁업)]
2019.07.24

·상호변경 (디에스에이티컴퍼니 주식회사 → 대신자산신탁 주식회사)
2019.07.25

·부동산투자회사법에 따른 자산관리회사(AMC)업무 인가
2020.02.18

·대표이사 김철종 취임
2021.03.18

·유상증자(자본금 1,000억 → 1,100억)
2021.06.17

·대표이사 김송규 취임
2022.06.02

내용
일자

·Daishin Tokyo Godo Kaisha (동경현지법인)설립에 따른 모회사의 계열회사 추가
2020.05.20

가. 회사의 본점소재지 및 그 변경
당사는 본점을 1985년 5월 서울 중구 명동 1가 54번지에서 서울 영등포구 여의도동 34-8로 변경하였습니다. 이후 2016년 12월 24일 서울 중구 삼일대로 343으로 본사를 이전하여 현재까지 본점을 유지하고 있습니다. (현재 도로명 주소 : 서울특별시 중구 삼일대로 343 대신파이낸스센터)

나. 경영진의 중요한 변동

변동일자
주총종류
선임
임기만료또는 해임

신규
재선임

2022.03.18
정기주총
사외이사 김성호
부회장 양홍석대표이사 오익근사외이사 김병철사외이사 이창세
사외이사 조홍희

2021.03.19
정기주총
사외이사 김창수사외이사 원윤희
회장 이어룡사외이사 김병철사외이사 이창세
사외이사 이지원

2020.03.20
정기주총
대표이사 오익근사외이사 조홍희
사장 양홍석사외이사 이지원사외이사 김병철사외이사 이창세
사외이사 신재국

2019.03.22
정기주총
-
회장 이어룡사외이사 신재국사외이사 이지원
-

2018.03.23
정기주총
사외이사 김일섭사외이사 김병철사외이사 이창세
대표이사 나재철(2019.12.31 사임)사장 양홍석사외이사 신재국사외이사 이지원
사외이사 박찬수사외이사 김창봉사외이사 정상명

2017.03.24
정기주총
-
회장 이어룡사외이사 박찬수사외이사 김창봉사외이사 정상명사외이사 신재국사외이사 이지원
-

최근 5년동안 주요 경영진의 변동은 2017년 3월 주주총회를 통해 회장 이어룡, 사외이사 박찬수, 김창봉, 정상명, 신재국 재선임 하였습니다. 2018년 3월 주주총회를 통해 대표이사 나재철, 사장 양홍석, 사외이사 신재국, 이지원 재선임, 사외이사 김일섭, 김병철, 이창세 신규선임하였으며, 사외이사 박찬수, 김창봉, 정상명 퇴임하였습니다. 2018년 5월 사외이사 김일섭 사임하였습니다. 2019년 3월 주주총회를 통해 회장 이어룡, 사외이사 신재국, 이지원 재선임 하였습니다. 2019년 12월 대표이사 나재철 사임하였습니다. 2020년 3월 주주총회를 통해 사장 양홍석, 사외이사 이지원, 김병철, 이창세 재선임, 대표이사 오익근, 사외이사 조홍희 신규선임 하였으며, 사외이사 신재국 퇴임하였습니다. 2021년 3월 주주총회를 통해 회장 이어룡, 사외이사 김병철, 이창세 재선임, 사외이사 김창수, 원윤희 신규선임 하였으며, 사외이사 이지원 퇴임하였습니다. 2022년 3월 주주총회를 통해 부회장 양홍석, 대표이사 오익근, 사외이사 김병철, 사외이사 이창세 재선임, 사외이사 김성호 신규선임 하였으며, 사외이사 조홍희 퇴임하였습니다.

다. 최대주주의 변동
2005년 3월 최대주주 양회문에서 양홍석으로 변경된 이후 공시대상기간 동안에 발생한 변동사항은 없습니다.
※ 최대주주와 관련된 자세한 내용은 Ⅶ. 주주에 관한 사항을 참고하시기 바랍니다.
라. 상호의 변경
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
지배회사인 대신증권은 1968년 7월 이미지 개선을 위하여 삼락증권에서 중보증권으로, 1975년 4월 경영권 변경에 따라, 중보증권에서 대신증권으로 변경되었으며, 현재까지 사용하고 있습니다.
[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이>
연결대상 종속회사인 대신에프앤아이는 2014년 5월 7일 종속회사로 편입되어, 우리에프앤아이주식회사에서 대신에프앤아이주식회사로 상호변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다.
<대신저축은행>
당사는 2011년 8월 26일 주식회사 디에스비컴퍼니에서 주식회사 대신저축은행으로 상호를 변경하였습니다.
<대신자산운용>
연결대상 종속회사인 대신자산운용은 2010년 5월 27일 대신투자신탁운용주식회사에서 대신자산운용주식회사로 상호변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다.
<대신프라이빗에쿼티>
연결대상 종속 회사인 대신프라이빗에쿼티는 2014년 4월 17일 디에스에이치에프 주식회사에서 대신프라이빗에쿼티 주식회사로 상호를 변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다
<대신자산신탁주식회사>
연결대상 종속회사인 대신자산신탁 주식회사는 2019년 7월 25일 디에스에이티컴퍼니 주식회사에서 대신자산신탁 주식회사로 상호를 변경하였으며, 현재까지 사용하고있습니다.

연결대상 종속회사인 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.(싱가포르 현지법인)는 2022년 6월 22일 DAISHIN INVESTMENTS PTE. LTD.에서 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.로 상호를 변경하였으며, 현재까지 사용하고있습니다.
※ 기타 연결대상 종속회사의 해당사항이 없습니다.

마. 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행 중인 경우 그 내용과 결과
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.
[연결대상 종속회사에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.

바. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

해당사항이 없습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.

사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

해당사항이 없습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.

아. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

2022.06.20 그룹 명칭을 대신금융그룹에서 Daishin Financial Group으로 변경하였습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]

3. 자본금 변동사항

가. 자본금 변동추이

(단위 : 원, 주)

종류
구분
증권신고서 제출전일 기준
61기(2021년말)
60기(2020년말)

보통주
발행주식총수
50,973,400
50,973,400
50,973,400

액면금액
5,000
5,000
5,000

자본금
254,867,000,000
254,867,000,000
254,867,000,000

우선주
발행주식총수
36,000,000
36,000,000
36,000,000

액면금액
5,000
5,000
5,000

자본금
180,000,000,000
180,000,000,000
180,000,000,000

기타
발행주식총수
-
-
-

액면금액
-
-
-

자본금
-
-
-

합계
자본금
434,867,000,000
434,867,000,000
434,867,000,000

주1. 보통주 발행주식총수는 이익소각 200,000주 포함한 주식수입니다. 2. 우선주 총수는 2우선주 10,000,000주가 포함된 수량입니다.

4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황
(1) 발행한 주식의 총수
당사는 2023년 02월 02일 현재, 발행할 주식의 총수는 600,000,000주(의결권이 없는 우선주의 경우 300,000,000주까지 발행가능)이며, 현재까지 발행한 주식의 총수는 보통주 50,973,400주, 1우선주 26,000,000 주, 그리고 2우선주 10,000,000주를 발행하여총 86,973,400주를 발행하였으며, 당기 이전에 보통주 200,000주를 이익소각하였습니다.보고 기준일 현재 당사의 유통주식수는 보통주 37,894,473주이며, 우선주 29,970,000주(2우선주 포함)입니다. 주식의 총수와 관련하여 자세한 내용은 아래의 내용을 참조하시기 바랍니다.

(기준일 :
2022년 02월 02일
)
(단위 : 주)

구 분
주식의 종류
비고

보통주
우선주
합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수
300,000,000
300,000,000
600,000,000
-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수
50,973,400
36,000,000
86,973,400
-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수
200,000
-
200,000
-

1. 감자
-
-
-
-

2. 이익소각
200,000
-
200,000
-

3. 상환주식의 상환
-
-
-
-

4. 기타
-
-
-
-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)
50,773,400
36,000,000
86,773,400
-

Ⅴ. 자기주식수
12,878,927
6,030,000
18,908,927
-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)
37,894,473
29,970,000
67,864,473
-

주1. 유통주식수에 상품보유주식 보통주 93주가 포함되어 있습니다.

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 주)

취득방법
주식의 종류
기초수량
변동 수량
기말수량
비고

취득(+)
처분(-)
소각(-)

배당가능이익범위이내취득
직접취득
장내직접 취득
보통주
14,056,053
1,500,000
677,126
-
14,878,927
-

우선주
6,030,000
-
-
-
6,030,000
-

장외직접 취득
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

공개매수
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

소계(a)
보통주
14,056,053
1,500,000
677,126
-
14,878,927
-

우선주
6,030,000
-
-
-
6,030,000
-

신탁계약에 의한취득
수탁자 보유물량
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

현물보유물량
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

소계(b)
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

기타 취득(c)
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

총 계(a+b+c)
보통주
14,056,053
1,500,000
677,126
-
14,878,927
-

우선주
6,030,000
-
-
-
6,030,000
-

주1. 우선주 수량은 2우선주 1,180,000주가 포함된 수량입니다. 2. 상기 명시된 자기주식 처분은 장외처분의 방법으로 완료 되었으며, 자세한 내용은 2022.02.21, 2022.12.29에 공시된 자기주식처분결과보고서를 참고해 주시기 바랍니다. 3. 상기 명시된 자기주식 취득은 장내 매수의 방법으로 완료 되었으며, 자세한 내용은 2022.04.29에 공시된 자기주식취득결과보고서를 참고해 주시기 바랍니다.

다. 자기주식 직접 취득·처분 이행 현황

(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 주, %)

구 분
취득(처분)예상기간
예정수량(A)
이행수량(B)
이행률(B/A)
결과보고일

시작일
종료일

직접 처분
2022.12.29
2022.12.29
500,101
500,101
100
2022.12.29

직접 취득
2022.03.02
2022.05.31
1,500,000
1,500,000
100
2022.04.29

직접 처분
2022.02.21
2022.02.21
177,025
177,025
100
2022.02.21

직접 처분
2021.12.30
2021.12.30
344,658
344,658
100
2021.12.30

직접 처분
2021.02.19
2021.02.19
190,730
190,730
100
2021.02.24

직접 처분
2020.12.30
2020.12.30
295,050
295,050
100
2020.12.30

직접 취득
2020.09.23
2020.12.22
3,000,000
3,000,000
100
2020.12.07

직접 처분
2020.06.16
2020.06.16
887,416
887,416
100
2020.06.19

직접 처분
2019.12.30
2019.12.30
309,542
309,542
100
2019.12.30

직접 취득
2019.09.10
2019.12.09
2,200,000
2,200,000
100
2019.11.08

직접 취득
2019.09.10
2019.12.09
350,000
350,000
100
2019.11.08

직접 취득
2019.04.29
2019.07.26
1,500,000
1,500,000
100
2019.06.14

주 1. 상기 명시된 자기주식 취득(취득 예상기간 : 2019.09.10 ~ 2019.12.09) 중 2019.09.09에 공시된 자기주식취득결정에 따른 취득은 보통주식 2,200,000주와 기타주식 350,000주 (우선주 250,000주, 2우선주 100,000주) 이며, 각각 별도 기재하였습니다.

라. 보통주 외의 주식
당사의 종류주식으로는 1우선주와 2우선주가 있으며, 액면가액은 5,000원으로26,000,000주와 10,000,000주를 발행하였으며, 한국거래소에 상장되어 있습니다. 우선주의 권리와 관련하여 이익배당에 관한 사항 외에 상환, 전환, 잔여배분과 관련한 어떠한 권리도 부여되어 있지 않습니다. □ 우선주와 관련한 세부내역은 아래의 표를 참조하시기 바랍니다.

(1) 우선주 발행현황

(단위 : 원)

발행일자
1975년 10월 01일

주당 발행가액(액면가액)
5,000
5,000

발행총액(발행주식수)
130,000,000,000
26,000,000

현재 잔액(현재 주식수)
130,000,000,000
26,000,000

주식의내용
이익배당에 관한 사항
①보통주에 대하여 전액 또는 일부 현금배당을 실시하는 경우 우선주에 대해서는 보통주에 대한 배당에 추가하여 액면금액을 기준으로 연 1%의 현금배당을 할 수 있다. ② 보통주에 대하여 전액 주식배당을 실시하는경우 우선주에 대해서는 보통주에 대한 주식배당에 추가하여 액면금액을 기준으로 연 1%의 현금배당을 할 수 있다.③ 보통주에 대하여 배당을 하지 아니하는 경우에는 우선주식에 대해 액면금액을 기준으로 연 1%의 현금배당을 할 수 있다. 우선주식에 대하여 당해 사업년도의 이익에서 소정의 배당을 할 수 없을 경우에는 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 주주총회의 다음 주주총회부터 그 우선배당을 한다는 결의가 있는주주총회의 종료시까지 의결권이 있는 것으로 한다.

잔여재산분배에 관한 사항
-

상환에관한 사항
상환조건
-

상환방법
-

상환기간
-

주당 상환가액
-

1년 이내상환 예정인 경우
-

전환에관한 사항
전환조건(전환비율 변동여부 포함)
-

전환청구기간
-

전환으로 발행할주식의 종류
-

전환으로발행할 주식수
-

의결권에 관한 사항
의결권 없음.단,우선주식에 대하여 당해 사업년도의 이익에서 소정의배당을 할 수 없을 경우에는 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 주주총회의 다음 주주총회부터 그 우선배당을 한다는 결의가 있는 주주총회의 종료시까지 의결권이 있는 것으로 한다.

기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등)
-

(2) 2우선주 발행현황

(단위 : 원)

발행일자
2007년 11월 08일

주당 발행가액(액면가액)
5,000
5,000

발행총액(발행주식수)
50,000,000,000
10,000,000

현재 잔액(현재 주식수)
50,000,000,000
10,000,000

주식의내용
이익배당에 관한 사항
① 우선주식에 대하여는 발행시 이사회의 결의로 액면금액을 기준으로 하여 우선 배당률을 정하되 최저배당률은 년1%로 정한다.② 보통주식의 배당률이 우선주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시켜 배당을 한다.

잔여재산분배에 관한 사항
-

상환에관한 사항
상환조건
-

상환방법
-

상환기간
-

주당 상환가액
-

1년 이내상환 예정인 경우
-

전환에관한 사항
전환조건(전환비율 변동여부 포함)
-

전환청구기간
-

전환으로 발행할주식의 종류
-

전환으로발행할 주식수
-

의결권에 관한 사항
의결권 없음.단, 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 주주총회의 다음 주주총회부터 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 주주총회의 종료시까지 의결권이 있는 것으로 한다.

기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등)
-

5. 정관에 관한 사항

가. 정관의 최근 개정일 등
제 60기 정기주주총회(2021.03.19 개최)에서 정관변경안건이 승인되어 당사의 정관 최근 개정일은 2021년 3월 19일 입니다.
나. 정관 변경 이력

정관변경일
해당주총명
주요변경사항
변경이유

2021년 03월 19일
제60기 정기주주총회
- 배당기산일에 관한 상법이 삭제됨에 따라 신주의 배당기산일 관련 규정과 인용 규정 정비 - 의결권 행사 기준일 규정 정비 - 전자증권 제도 도입에 따라 주주 명부 작성·비치 규정 신설 - 이사회의 여성 임원 의무화 내용 반영 - 감사위원회의 외부감사인 선정에 따른 보고 절차 반영
-『상법』개정 및 『주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률』시행 등에 따른 변경사항 반영-『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』개정 및 『주식회사 등의 외부감사에 관한 법률』 개정에 따른 변경사항 반영

2019년 03월 22일
제58기 정기주주총회
- 전자증권 제도 도입에 따라 주권은 전자등록한다는 등 제도 도입 및 운영을 위한 규정 정비, 주권의 종류 삭제, 주식사무처리 변경 내용 반영 - 감사위원회의 외부감사인 선정 권한의 변경 내용 반영 - 사외이사 및 사외이사인 감사위원의 사임·사망 등으로 인한 결원시 상법상 예외 규정을 적용받을 수 있도록 문구 조정- 사외이사 후보 추천에 관한 임원후보추천위원회의 규정 반영
-『주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률』시행 및 『주식회사 등의 외부감사에 관한 법률』 개정 등에 따른 변경사항 반영

II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

지배회사인 대신증권은 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업과 그와 관련된 부수업무를 주요 사업으로 영위하고 있으며, 연결기준 종속회사 중 수익증권 등을 제외한 주요 종속회사는 대신저축은행, 대신자산운용, 대신경제연구소, 대신에프앤아이, 싱가포르현지법인인 Daishin Singapore Pte. Ltd., 미국현지법인인 Daishin America LLC., 동경현지법인인 Daishin Tokyo Godo Kaisha, 대신자산신탁주식회사, 대신프라이빗에쿼티 로 구성되어 있습니다.

당사가 영위하는 사업의 분류는 다음과 같습니다.

사업부문
대상회사
설 명

Retail부문
대신증권
위탁매매서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문

기업금융부문
대신증권
기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문

CM부문
대신증권
주식, 채권, 파생상품 등을 운용하여 수익을 창출하는 사업부문

법인영업부문
대신증권
법인 영업 활동을 통해 수익을 창출하는 사업부문

저축은행부문
대신저축은행
상호저축은행업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문

자산운용부문
대신자산운용
자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문

경제연구서비스부문
대신경제연구소
국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및도서출판 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문

에프앤아이부문
대신에프앤아이
유동화증권 인수 및 처분, 불량자산의 인수 및 처분을 통해 수익을 창출하는 사업부문

해외영업부문
DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.
대체투자 상품 sourcing 및 투자를 통해 수익을 창출하는 사업부문

DAISHIN AMERICA LLC.
해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문

DAISHIN TOKYO GODO KAISHA

해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문

자산신탁부문
대신자산신탁주식회사
부동산신탁 사업을 통해 수익을 창출하는 사업부문

기타부문
대신프라이빗에쿼티
사모펀드를 활용한 Growth Capital, 기업인수(Buy-out)의 투자형태 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자를 통해수익을 창출하는 사업부문

2. 영업의 현황

2-1. 영업의 현황가. 영업의 개황

2022년 3분기 대신증권과 연결 종속회사의 연결 당기순이익은 전년동기 대비 65.32%감소한 2,009억원을 기록하였습니다. 수익구성을 살펴보면 다음과 같습니다. 순영업수익은 전년동기 대비 45.38% 감소한 6,349억원을 기록했고, 동기간 판매비와관리비는 3,826억원으로 전년동기 대비 11.21% 증가함을 보였으며, 동기간 연결 영업이익은 전년동기 대비 69.16% 감소한 2,523억원을 기록했습니다. 순영업수익을 구성하는 항목별 손익은 다음과 같습니다. 순수수료손익은 3,388억원, 순이자손익은 903억원, 순매매수익은 -413억원을 기록하였고, 당기손익인식지정금융상품순손익 934억원과 기타영업손익 1,537억을 포함하여 순영업수익 6,349억원을 시현 하였습니다.
나. 영업의 현황
(1) 영업의 종류 및 실적

(단위 : 천원)

구분
영업수익
영업수익 비중(%)
영업비용
영업이익(손실)
영업외손익
법인세비용차감전손익
법인세비용
분기순이익

Retail
231,056,614
6.00
114,018,109
117,038,505
(52,771,429)
64,267,076

기업금융
122,402,329
3.18
21,763,785
100,638,544
(28,965,944)
71,672,600

CM부문
1,791,456,331
46.51
1,820,314,491
(28,858,160)
(20,193,239)
(49,051,399)

법인영업부문
840,918,281
21.83
830,981,549
9,936,732
(8,496,483)
1,440,249

저축은행부문
142,887,101
3.71
121,632,656
21,254,445
181,940
21,436,385

자산운용부문
10,516,689
0.27
10,796,805
(280,116)
1,195
(278,921)

경제연구소부문
3,790,546
0.10
6,724,484
(2,933,938)
(929)
(2,934,867)

에프앤아이부문
286,596,011
7.44
106,712,470
179,883,541
5,129,344
185,012,885

해외영업부문
365,897,156
9.50
329,303,065
36,594,091
1,985,951
38,580,042

자산신탁부문
26,816,414
0.70
16,248,188
10,568,226
170,380
10,738,606

기타
139,625,281
3.63
309,427,294
(169,802,013)
139,148,658
(30,653,355)

소계
3,961,962,753
102.87
3,687,922,896
274,039,857
36,189,444
310,229,301

조정
(110,383,428)
-2.87
(88,693,475)
(21,689,953)
(5,118,949)
(26,808,902)

연결재무제표
3,851,579,325
100.00
3,599,229,421
252,349,904
31,070,495
283,420,399
82,493,626
200,926,773

(2) 자금조달 및 운용실적
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(가) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구분
조 달 항 목

제62기 3분기

제61기
제60기

평균잔액

이자율

구성비

평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비

원화자금
자본
자본금

434,867

-

2.9%

434,867

-

2.5%

434,867

-

2.9%

자본잉여금

694,981

-

4.6%

694,981

-

4.0%

694,981

-

4.7%

자본조정

-252,154

-

-1.7%

-241,411

-

-1.4%

-223,295

-

-1.5%

기타포괄손익누계액

202,926

-

1.4%

156,864

-

0.9%

137,365

-

0.9%

이익잉여금

942,105

-

6.3%

934,476

-

5.3%

795,945

-

5.4%

예수부채
투자자예수금

3,024,387

-

20.2%

4,359,048

0.1%

24.8%

2,657,777

0.4%

17.9%

수입담보금

1,374

-

0.0%

730

-

0.0%

80

-

0.0%

기타

-

-

0.0%

-

-

0.0%

-

-

0.0%

차입부채
콜머니

43,333

2.006%

0.3%

62,500

1.0%

0.4%

105,000

0.7%

0.7%

차입금

2,762,904

2.556%

18.4%

3,873,374

1.3%

22.0%

2,354,742

1.4%

15.8%

RP매도

3,382,432

2.084%

22.5%

4,038,603

0.7%

23.0%

3,666,962

0.7%

24.7%

매도파생결합증권

1,183,240

-

7.9%

1,167,839

-

6.6%

1,983,553

-

13.3%

파생상품부채

694,118

-

4.6%

398,213

-

2.3%

610,163

-

4.1%

사채

811,667

2.680%

5.4%

732,500

2.7%

4.2%

695,000

2.7%

4.7%

기타

84,560

-

0.6%

6,371

-

0.0%

7,898

-

0.1%

기타부채
확정급여부채

4,887

-

0.0%

4,637

-

0.0%

5,669

-

0.0%

기타

989,416

-

6.6%

943,685

0.1%

5.4%

944,302

0.1%

6.3%

합 계

15,005,043

-

100.0%

17,567,277

-

100.0%

14,871,009

-

100.0%

주 1. 상기 자료는 분기말 잔액의 평균으로 기재하였습니다.
(나) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분

제62기 3분기

제61기

제60기

평균잔액

이자율

구성비

평균잔액

이자율

구성비

평균잔액
이자율
구성비

현·예금
현금 및 현금성 자산

524,281

1.873%

3.5%

1,156,366

-

6.6%

418,197

-

2.8%

예치금

3,101,866

1.757%

20.7%

4,361,329

0.5%

24.8%

2,567,865

0.8%

17.3%

유가증권
당기손익인식금융자산

5,876,501

-

39.2%

6,271,095

-

35.7%

7,100,125

-

47.7%

매도가능금융자산

314,710

-

2.1%

250,542

-

1.4%

204,512

-

1.4%

만기보유금융자산

-

-

0.0%

-

-

0.0%

-

-

0.0%

관계사투자주식

1,232,621

-

8.2%

1,187,790

-

6.8%

1,057,075

-

7.1%

파생상품

583,544

-

3.9%

350,190

-

2.0%

388,668

-

2.6%

대출채권
콜론

-

-

0.0%

-

-

0.0%

-

-

0.0%

신용공여금

1,614,848

-

10.8%

1,648,478

-

9.4%

1,458,303

-

9.8%

RP매수

318,100

4.186%

2.1%

899,450

1.2%

5.1%

97,575

0.8%

0.7%

대여금

2,753

-

0.0%

3,051

-

0.0%

3,190

-

0.0%

기타

244

-

0.0%

250

-

0.0%

1,828

-

0.0%

유형자산

259,059

-

1.7%

260,762

-

1.5%

267,170

-

1.8%

투자부동산

304,647

-

2.0%

316,330

-

1.8%

320,640

-

2.2%

기 타

871,869

-

5.8%

861,644

0.1%

4.9%

985,861

0.1%

6.6%

합 계

15,005,043

-

100.0%

17,567,277

-

100.0%

14,871,009

-

100.0%

주 1. 상기 자료는 분기말 잔액의 평균으로 기재하였습니다

[연결대상종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이>

(가) 자금조달 및 운용실적

(단위 : 백만원, %)

구 분
제 22(당) 3분기
제 21(전) 기
제 20(전전) 기

평균잔액
이자율
비율
평균잔액
이자율
비율
평균잔액
이자율
비율

자금조달
단기차입금
기업어음
638,450
2.70
24.10
652,760
2.07
21.92
728,950
2.07
20.54

은행차입금
317,500
3.40
11.99
305,969
2.34
10.28
271,562
2.34
7.65

장기차입금
원화사채
467,000
3.25
17.63
568,969
3.45
19.10
569,198
3.45
16.04

유동화사채
7,384
8.00
0.27
7,384
8.00
0.25
7,807
8.00
0.22

PF차입금
140,170
4.17
5.29
25,000
4.17
0.84
50,000
4.17
1.41

기타
162,720
-
6.18
731,211
-
24.56
1,482,272
-
41.78

자기자본
914,933
-
34.54
686,213
-
23.05
438,435
-
12.36

합계
2,648,157
-
100.00
2,977,337
-
100.00
3,548,224
-
100.00

자금운용
현금및현금성자산
179,822
2.99
6.79
234,195
1.20
7.87
288,870
1.12
8.14

당기손익-공정가치측정금융자산
410,800
15.51
371,822
12.49
71,726
2.02

상각후원가측정금융자산
사모사채
644,572
8.56
24.34
492,766
7.89
16.55
441,063
7.59
12.43

유동화채권
466,782
-
17.62
587,597
-
19.74
792,097
-
22.32

기타
18,589
-
0.70
67,675
-
2.27
41,899
-
1.18

대손충당금
(30,734)
-
(1,16)
(30,593)
-
(1.03)
(31,345)
-
(0.88)

종속기업및관계기업투자
137
-
0.00
105
-
0.01
711
-
0.02

기타자산
958,189
-
36.20
1,253,870
-
42.10
1,943,202
-
54.77

합계
2,648,157
-
100.00
2,977,337
-
100.00
3,548,224
-
100.00

주 1. 연결 재무제표 기준으로 작성되었습니다.
<대신저축은행>

(가) 자금조달실적

(단위 : 백만원,%)

구분

제12기 3분기

제11기

제10기

평균잔액

구성비

평균잔액

구성비

평균잔액

구성비

자기자본

자본금

42,267

1.44

35,600

1.57

35,600

2.24

자본잉여금

120,513

4.10

93,887

4.15

93,887

5.90

이익잉여금

102,027

3.47

91,240

4.03

79,775

5.01

자본조정등

277

0.01

398

0.02

476

0.03

소계

265,084

9.02

221,125

9.77

209,738

13.18

부채

차입부채등

2,599,614

88.44

1,967,566

86.97

1,329,558

83.49

기타부채

74,822

2.54

73,707

3.26

53,165

3.33

소계

2,674,436

90.98

2,041,273

90.23

1,382,723

86.82

합계

2,939,520

100.00

2,262,398

100.00

1,592,461

100.00

주 1. 상기자료는 IFRS 전환 각 분기말 잔액을 기준으로 누적 평균하여 산출하였습니다.

(나) 자금운용실적

(단위 : 백만원,%)

구분

제12기 3분기

제11기

제10기

평균잔액

구성비

평균잔액

구성비

평균잔액

구성비

자산

현금및예치금

307,814

10.47

254,587

11.25

188,453

11.83

유가증권

81,057

2.76

43,358

1.92

10,490

0.66

대출채권

2,470,304

84.04

1,882,455

83.21

1,326,252

83.28

유형자산

13,915

0.47

13,753

0.61

14,904

0.94

무형자산

32,816

1.12

33,146

1.46

32,683

2.05

기타자산

33,614

1.14

35,099

1.55

19,679

1.24

합계

2,939,520

100.00

2,262,398

100.00

1,511,947

100.00

주 1. 상기자료는 IFRS 전환 각 분기말 잔액을 기준으로 누적 평균하여 산출하였습니다.

<대신자산운용>

(가) 자금조달실적

(단위 : 백만원,%)

구분

제35기 3분기

제34기

제33기

평균잔액

구성비

평균잔액

구성비

평균잔액

구성비

자기자본

자본금

29,000

55.43

29,000

55.94

29,000

67.36

자본잉여금

4,394

8.40

4,394

8.48

4,394

10.21

이익잉여금

13,406

25.62

9,843

18.99

6,825

15.85

자본조정등

60

0.12

19

0.03

-154

-0.36

소계

46,860

89.57

43,256
83.44

40,066

93.06

부채

예수부채

0

0.00

0

0.00

0

0.00

차입부채

0

0.00

3,333

6.43

0

0.00

기타부채

5,454

10.43

5,249

10.13

2,990

6.94

소계

5,454

10.43

8,582

16.56

2,990

6.94

합계

52,314

100.00

51,838
100.00

43,055

100.00

주 1. 상기 자료는 IFRS전환 각 월별 말잔의 평균잔액으로 기재하였습니다.

(나) 자금운용실적

(단위 : 백만원,%)

구분

제35기 3분기

제34기

제33기

평균잔액

구성비

평균잔액

구성비

평균잔액

구성비

현금및예치금

16,671

31.9

24,961

48.1

28,183

65.5

유가증권

26,766

51.2

10,645

20.5

7,527

17.5

대출채권

146

0.3

128

0.3

161

0.4

유형자산

5,257

10.0

3,770

7.3

1,564

3.6

무형자산

752

1.4

430

0.8

62

0.1

기타자산

2,722

5.2

11,904

23.0

5,559

12.9

합계

52,314

100.0

51,838

100.0

43,055

100.0

주 1. 상기 자료는 IFRS전환 각 월별 말잔의 평균잔액으로 기재하였습니다.

<대신자산신탁주식회사>
(가) 자금조달 및 운용실적

[고유계정]

(단위 : 백만원,%)

구분

제4기 3분기

제3기

제2기

평균잔액

구성비

평균잔액

구성비

평균잔액

구성비

조달

차입금

-

-

-

-

-

-

사채

-

-

-

-

-

-

기타부채

20,257

11.40

14,614

8.84

5,698

5.54

잉여금
1)

47,467

26.71

40,789

24.66

-2,848

-2.77

자본

110,000

61.89

110,000

66.50

100,000

97.23

합계

177,724

100

165,403

100

102,850

100

운용

현금 및 현금성자산
2)

55,401

31.17

105,162

63.58

35,367

34.39

유가증권

67,207

37.82

47,949

28.99

61,521

59.82

대출채권

45,379

25.53

5,188

3.14

-

-

유형자산

5,484

3.09

3,217

1.94

2,673

2.60

기타자산

4,253

2.39

3,887

2.35

3,289

3.20

합계

177,724

100

165,403

100

102,850

100

주 1. 자본조정 포함 주 2. 예치금 포함

[신탁계정]

(단위 : 백만원,%)

구분

제4기 3분기

제3기

제2기

평균잔액

이자율

평균잔액

이자율

평균잔액

이자율

조달

차입금

-

-

-

-

-

-

유동부채

2,186,473

-

1,097,492

-

187,962

-

자본

6,990,418

-

6,319,103

-

2.636,122

-

합계

9,176,891

-

7,416,595

-

2.824,084

-

운용

당좌자산

518,658

-

406,455

-

49,735

-

재고자산

2,578,168

-

1,617,852

-

284,625

-

비유동자산

6,080,065

-

5,392,288

-

2,489,724

-

합계

9,176,891

-

7,416,595

-

2,824,084

-

2-2. 영업종류별 현황
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
가. 투자매매업무
(1) 증권 거래현황

(단위 : 백만원)

구분
매수
매도
합계
잔액
평가손익

지 분 증 권
주식
유가증권시장
727,658
716,503
1,444,161
57,496
-14,629

코스닥시장
36,034
36,715
72,748
15,682
-616

코넥스시장
0
0
0
162
0

기타
77,593
5,157
82,750
1,381,136
0

소계
841,284
758,375
1,599,659
1,454,477
-15,245

신주인수권증서
유가증권시장
0
13
13
0
0

코스닥시장
0
0
0
0
0

코넥스시장
0
0
0
0
0

기타
0
0
0
0
0

소계
0
13
13
0
0

기타
유가증권시장
0
0
0
0
0

코스닥시장
0
0
0
0
0

코넥스시장
0
0
0
0
0

기타
13,743
9,589
23,332
142,714
0

소계
13,743
9,589
23,332
142,714
0

계
855,027
767,977
1,623,005
1,597,191
-15,245

채 무 증 권
국채지방채
국고채
18,658,534
23,820,945
42,479,479
1,009,382
-31,113

국민주택채권
1,213,094
1,221,247
2,434,341
82,739
-2,666

기타
234,530
123,037
357,567
142,992
-8,240

소계
20,106,158
25,165,228
45,271,386
1,235,113
-42,020

특수채
통화안정증권
2,741,937
2,612,762
5,354,698
352,347
-4,781

예금보험공사채
0
0
0
0
0

토지개발채권
11,184
12,716
23,900
1,730
-130

기타
619,146
996,098
1,615,244
120,809
-2,438

소계
3,372,267
3,621,576
6,993,843
474,886
-7,349

금융채
산금채
937,606
1,167,912
2,105,517
178,595
-472

중기채
448,855
547,476
996,331
64,670
-366

은행채
1,708,203
1,322,527
3,030,730
531,646
-1,796

여전채
7,891,769
7,849,461
15,741,230
316,845
-6,219

종금채
0
0
0
0
0

기타
447,414
715,733
1,163,147
149,667
-6,700

소계
11,433,847
11,603,110
23,036,956
1,241,423
-15,553

회사채
28,534,647
29,065,177
57,599,824
414,752
-20,044

기업어음증권
106,225,081
106,226,022
212,451,103
500,599
631

기타
5,732,571
5,702,372
11,434,942
104,442
-1

계
175,404,571
181,383,484
356,788,055
3,971,215
-84,337

집합투자증권
ETF
201
206
407
93,437
-9,724

기타
180
8,220
8,400
131,130
-279

계
381
8,425
8,807
224,566
-10,003

투자계약증권
0
0
0
0
0

외화증권
지분증권
799
573
1,372
212
-24

채무증권
국채지방채
0
0
0
1,120
-17

특수채
0
196,836
196,836
16,722
1,067

금융채
22,987
240,641
263,628
57,963
6,556

회사채
0
2,500
2,500
0
0

기업어음
0
0
0
0
0

기타
388,882
226,812
615,694
346,977
22,757

소계
411,869
666,789
1,078,658
422,782
30,364

집합투자증권
0
0
0
0
0

투자계약증권
0
0
0
0
0

파생결합증권
0
0
0
0
0

기타
0
0
0
0
0

계
412,668
667,362
1,080,030
422,994
30,340

파생결합증권
ELS
17,621
712,162
729,783
-926,768
91,867

ELW
0
0
0
0
0

기타
15,000
120,003
135,003
-210,329
3,886

계
32,621
832,165
864,786
-1,137,097
95,753

기타증권
0
0
0
0
0

합 계

176,705,269
183,659,414
360,364,683
5,078,869
16,508

(2) 운용내역(가) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분
제62기 3분기
제61기
제60기

처분차익(차손)
-6,402
20,839
4,097

평가차익(차손)
-15,268
278
5,878

배당금수익
41,730
19,639
16,796

합 계
20,060
40,756
26,771

주 1. 주식운용손익은 손익계산서상의 매매목적보유 유가증권과 당기손익인식지정증권 중 주식, 외화증권과 매도증권을 포함하고 있습니다. 2. 배당금수익은 당기손익인식증권과 매도가능증권을 모두 포함하고 있습니다

(나) 채 권

(단위 : 백만원)

구 분
제62기 3분기
제61기
제60기

처분차익(차손)
-59,989
-44,461
28,292

상환차익(차손)
-3,995
-2,052
-863

평가차익(차손)
-53,973
-10,486
-25,502

채권이자(CP포함)
83,339
106,570
141,459

합 계
-34,618
49,571
143,386

주 1. 채권운용손익은 매매목적보유유가증권과 당기손익인식지정증권 중 채권, 외화채권, 기업어음, 기타 매도증권을 포함하고 있습니다. 2. 채권이자(CP포함)는 당기손익인식증권과 매도가능증권, 만기보유증권을 포함하고 있습니다.

(다) 집합투자증권

(단위 : 백만원)

구 분
제62기 3분기
제61기
제60기

처분차익(차손)
0
2,977
105

평가차익(차손)
-10,003
359
-1,233

분배금
8,294
7,570
7,279

합 계
-1,709
10,906
6,151

주 1. 집합투자증권 운용손익은 매매목적보유유가증권과 당기손익인식지정증권, 외화집합투자증권을 포함하고 있습니다. 2. 분배금은 매매목적보유유가증권, 당기손익인식증권과 매도가능증권을 모두 포함하고 있습니다.
나. 투자중개업무
(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(단위 : 백만원)

구분
매수
매도
합계
수수료

지분 증권
주식
유가증권시장
33,192,416
32,987,616
66,180,032
67,249

코스닥시장
32,923,202
33,107,918
66,031,120
59,149

코넥스시장
20,176
15,369
35,545
38

기타
30,882
27,304
58,186
93

소계
66,166,675
66,138,207
132,304,883
126,529

신주인수권증서
유가증권시장
7,254
10,187
17,441
0

코스닥시장
2,922
3,248
6,170
0

코넥스시장
0
0
0
0

기타
0
0
0
0

소계
10,176
13,435
23,611
0

기타
유가증권시장
0
0
0
0

코스닥시장
0
0
0
0

코넥스시장
0
0
0
0

기타
0
0
0
0

소계
0
0
0
0

지분증권합계
66,176,851
66,151,643
132,328,494
126,529

채무 증권
채권
장내
666,173
1,031,933
1,698,106
963

장외
0
0
0
620

소계
666,173
1,031,933
1,698,106
1,583

기업어음
장내
0
0
0
0

장외
0
0
0
0

소계
0
0
0
0

기타
장내
0
0
0
0

장외
0
0
0
0

소계
0
0
0
0

채무증권계
666,173
1,031,933
1,698,106
1,583

집합투자증권
5,545,512
5,427,759
10,973,270
0

투자계약증권
0
0
0
0

파생결합증권
ELS
0
0
0
0

ELW
391,021
384,217
775,238
534

기 타
0
0
0
0

파생결합증권합계
391,021
384,217
775,238
534

외화증권
9,548,883
8,676,481
18,225,364
15,168

기타증권
0
0
0
0

증권 계
82,328,439
81,672,033
164,000,472
143,815

선물
국내
89,988,308
91,588,630
181,576,938
5,177

해외
25,055,356
25,042,433
50,097,788
2,903

소계
115,043,664
116,631,063
231,674,726
8,080

옵션
장내
국내
3,052,724
3,007,120
6,059,844
6,937

해외
4,599,687
5,063,365
9,663,052
1,541

소계
7,652,412
8,070,485
15,722,897
8,478

장외
국내
0
0
0
0

해외
0
0
0
0

소계
0
0
0
0

옵션합계
7,652,412
8,070,485
15,722,897
8,478

선도
국내
0
0
0
0

해외
0
0
0
0

소계
0
0
0
0

기타 파생상품
0
0
0
0

파생상품 계
122,696,075
124,701,548
247,397,623
16,559

합계
205,024,515
206,373,580
411,398,095
160,373

(2) 투자중개 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분
제62기 3분기
제61기
제60기

수탁수수료
160,412
346,092
343,384

매매수수료 비용
16,247
26,175
19,618

수 지 차 익
144,165
319,917
323,766

주1. 수탁수수료에는 금현물거래 수탁수수료가 포함되어 있습니다.

(3) 인수업무

(가) 증권인수 및 인수수수료 현황표

(단위 : 백만주, 백만원)

구분
주간사 실적
인수실적
인수ㆍ주선수수료

수량
금액
수량
금액

지분증권
기업공개
유가증권시장
5
1,402,500
5
1,402,500
13,977

코스닥시장
17
197,462
17
197,462
7,135

유상증자
유가증권시장
-
-
-
-
-

코스닥시장
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-

소계
21
1,599,962
21
1,599,962
21,112

채무증권
국채ㆍ지방채
-
-
6,423,000
5,948,871
-

특수채
-
-
450,000
834,000
89

금융채
-
-
760,000
757,552
76

회사채
일반회사채
636,687
636,687
1,733,792
1,733,792
2,668

ABS
-
-
-
-
-

소계
636,687
636,687
1,733,792
1,733,792
2,668

기업어음
-
-
-
-
-

기타
3,248,100
3,248,100
1,008,990
1,004,832
1,145

소계
3,884,787
3,884,787
10,375,782
10,279,046
3,978

외화증권
-
-
129,516
128,664
-

기타
-
-
-
-
-

합 계
3,884,808
5,484,749
10,505,319
12,007,673
25,090

주1. 기업공개의 주간사 실적 수량 부분에는 스팩 합병 상장 건수가 포함되었습니다.
(나) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분
제62기 3분기
제61기
제60기

인수수수료
25,090
31,695
16,186

수수료비용
512
601
287

수지차익
24,578
31,094
15,899

다. 투자일임업무

(1) 투자운용인력 현황(요약)

(단위 : 명, 건, 백만원)

운용규모
운용인력(수)
운용 계약수
운용규모(합계)

1억미만
28
42
1,466

1억이상~10억미만
81
288
36,875

10억이상~20억미만
28
189
35,891

20억이상~30억미만
6
93
13,666

30억이상
14
39,552
6,456,161

합계
157
40,164
6,544,059

주 1. 운용규모(단위:백만원)는 순자산총액을 나타냅니다.

(2) 투자일임 계약 현황

(단위 : 명, 건, 백만원)

구 분
제62기 3분기
제61기 3분기
증 감

고 객 수
37,363
37,201
162

일임계약건수
40,164
39,883
281

일임계약 자산총액 (계약금액)
6,872,817
8,834,941
-1,962,124

일임계약 자산총액 (순자산총액)
6,544,059
8,869,639
-2,325,580

(3) 일임수수료 수입 현황

(단위 : 백만원)

구 분
제62기 3분기
제61기 3분기
증 감

일임수수료
일반투자자
1,539
2,333
-794

전문투자자
2,342
5,870
-3,528

계
3,881
8,203
-4,322

기타수수료
일반투자자
13
17
-4

전문투자자
27
345
-318

계
40
362
-322

합 계
일반투자자
1,552
2,350
-798

전문투자자
2,369
6,215
-3,846

계
3,921
8,565
-4,644

(4) 투자일임재산 현황

(단위 : 개, 백만원)

구 분
금융투자업자
은행
보험회사(고유계정)
보험회사(특별계정)
연기금
공제회
종금
개인
기타
계

건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액

국내계약자산
일반투자자
8
100
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
36,816
901,143
684
612,334
37,508
1,513,577

전문투자자
88
49,998
5
0
138
50,000
108
50,000
20
33,176
14
65,000
2
0
449
102,378
1,052
4,842,309
1,876
5,192,861

계
96
50,098
5
0
138
50,000
108
50,000
20
33,176
14
65,000
2
0
37,265
1,003,521
1,736
5,454,643
39,384
6,706,438

해외계약자산
일반투자자
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
715
137,907
20
7,511
735
145,418

전문투자자
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
44
19,720
1
1,241
45
20,961

계
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
759
157,627
21
8,752
780
166,379

합계
일반투자자
8
100
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
37,531
1,039,050
704
619,845
38,243
1,658,995

전문투자자
88
49,998
5
0
138
50,000
108
50,000
20
33,176
14
65,000
2
0
493
122,098
1,053
4,843,550
1,921
5,213,822

계
96
50,098
5
0
138
50,000
108
50,000
20
33,176
14
65,000
2
0
38,024
1,161,148
1,757
5,463,395
40,164
6,872,817

주 1. 계약금액을 기준으로 작성하였습니다.

(5) 투자일임계약 금액별 분포현황

(단위 : 개, 백만원)

구분
계약건수
계약금액

일반투자자
전문투자자
계
비율
일반투자자
전문투자자
계
비율

1억원미만
35,651
1,582
37,233
92.70
246,842
6,397
253,239
3.68

1억원이상~3억원미만
1,713
83
1,796
4.47
285,852
15,100
300,952
4.37

3억원이상~5억원미만
449
31
480
1.20
168,914
11,723
180,637
2.63

5억원이상~10억원미만
271
22
293
0.73
180,688
14,238
194,926
2.84

10억원이상~50억원미만
130
37
167
0.42
234,827
102,883
337,710
4.91

50억원이상~100억원미만
13
47
60
0.15
112,588
457,900
570,488
8.30

100억원이상
16
119
135
0.33
429,284
4,605,581
5,034,865
73.27

합계
38,243
1,921
40,164
100.00
1,658,995
5,213,822
6,872,817
100.00

주 1. 계약금액을 기준으로 작성하였습니다.
(6) 투자일임재산 운용현황

(단위 : 백만원)

구 분
국 내
해 외
합 계

현금 및 예치금
33,114
1,530
34,644

단기 금융 상품
3,934,480
0
3,934,480

증권
채무증권
2,023,060
0
2,023,060

지분증권
112,434
4,343
116,777

수익증권
435,098
0
435,098

파생결합증권
0
0
0

기 타
0
0
0

파생상품
장내파생상품
0
0
0

장외파생상품
0
0
0

기 타
0
0
0

기 타
0
0
0

합 계
6,538,186
5,873
6,544,059

주 1. 순자산총액을 기준으로 작성하였습니다.

(7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황

(단위 : 백만원)

예탁기관명
예탁금액
비고

한국예탁결제원
5,381,879
-

한국증권금융
1,162,180
-

비예탁
-
-

합 계
6,544,059
-

주 1. 순자산총액을 기준으로 작성하였습니다.

라. 신탁업

(1) 재무제표(요약) (가)대차대조표(신탁계정)

(단위 : 백만원)

계 정 과 목
제62기 잔액
제62기 평균잔액

Ⅰ.자산총계
10,562,753
10,624,899

1. 현금및예치금
5,579,315
5,898,445

가. 현금및현금성자산
-
-

나. 예치금
5,579,315
5,898,445

1) 원화예치금
5,572,889
5,894,014

가) 파생상품거래예치금
-
-

나) 원화타점예치금
-
-

다) 원화자행예치금
-
-

라) 양도성예금증서
-
-

마) 기타예치금
5,572,889
5,894,014

2) 외화예치금
6,426
4,431

가) 외화타점예치금
-
-

나) 외화자행예치금
-
-

다) 외화기타예치금
6,426
4,431

2. 증권
4,065,657
3,928,987

가. 지분증권
169,654
136,922

1) 주식
165,604
133,364

2) 출자금
4,050
3,558

3) 신주인수권
-
-

나. 채무증권
302,529
454,734

1) 국채
-
782

2) 지방채
-
-

3) 특수채
-
-

4) 금융채
101,472
131,519

가)통화안정증권
-
-

나)기타금융채
101,472
131,519

5) 사채
201,057
322,433

다. 외화증권
35,720
37,206

1) 외화주식
-
-

2) 외화채권
3,461
4,796

3) 기타
32,259
32,410

라. 매입어음
2,406,781
2,141,973

1) 보증어음
-
-

2) 기업어음
2,240,401
1,950,810

3) 표지어음
-
-

4) 중개어음
-
-

5) 발행어음
166,380
191,163

마. 수익증권
684,024
687,830

1) 공사채형수익증권
289,647
300,393

2) 주식형수익증권
216,951
222,014

3) 기타 수익증권
177,426
165,423

바. 파생결합증권
466,949
470,322

1) 주가연계증권
356,791
367,123

2) 주식워런트증권
-
-

3) 기타
110,158
103,199

사. 기타 증권
-
-

3. 금전채권
799,206
774,563

가. 대출금
-
-

1) 할인어음
-
-

가) 상업어음할인
-
-

나) 무역어음할인
-
-

2) 유가증권담보대출
-
-

3) 동산담보대출
-
-

4) 부동산저당대출
-
-

5) 채권담보대출
-
-

6) 수익권담보대출
-
-

7) 보증대출
-
-

8) 증서대출
-
-

9) 어음대출
-
-

10) 기타
-
-

나. 사모사채
-
-

다. 콜론
-
-

1) 원화콜론
-
-

2) 외화콜론
-
-

라. 환매조건부매수
387,848
391,537

마. 추심금전채권
411,358
383,026

바. 기타
-
-

4. 파생상품
-
-

가. 장내파생상품
-
-

1) 매수옵션
-
-

2) 파생상품자산
-
-

가) 이자율
-
-

나) 통화
-
-

다) 주식
-
-

라) 신용
-
-

마) 일반상품
-
-

바) 기타
-
-

나.장외파생상품
-
-

1) 매수옵션
-
-

2) 파생상품자산
-
-

가) 이자율
-
-

나) 통화
-
-

다) 주식
-
-

라) 신용
-
-

마) 일반상품
-
-

바) 기타
-
-

5. 동산?부동산
-
-

가. 동산
-
-

나. 수탁부동산
-
-

다. 일반투자부동산
-
-

라. 기타
-
-

6. 실물자산
-
-

7. 기타운용 자산
-
-

가. 부동산 관련 권리
-
-

1) 지상권
-
-

2) 전세권
-
-

3) 임차권
-
-

4) 기타부동산관련권리
-
-

나. 무체재산권
-
-

1) 지적재산권
-
-

2) 어업권
-
-

3) 광업권
-
-

4) 기타무체재산권
-
-

8. 기타자산
118,575
22,904

가. 가지급금
-
-

나. 선급법인세
-
-

다. 미수금
15,005
5,397

1) 매도증권미수금
15,005
5,397

가) 주식미수금
7
76

나) 채권미수금
-
699

다) 장내파생상품미수금
-
-

라) 기타
14,998
4,622

2) 정산미수금
-
-

3) 기타미수금
-
-

라. 미수수익
77,777
2,202

1) 미수이자
-
-

2) 미수배당금
-
-

3) 미수분배금
-
-

4) 기타
77,777
2,202

마. 선급금
25,793
15,305

1) 채권경과이자
602
554

2) 수익증권경과분배금
-
-

3) 양도성예금증서경과이자
-
-

4) 기타
25,191
14,751

바. 선급비용
-
-

사. 대리점
-
-

아. 고유계정대
-
-

자. 신탁본지점
-
-

차. 기타잡자산
-
-

9. 현재가치차금
-
-

가. 현재가치할인차금(-)
-
-

나. 현재가치할증차금(+)
-
-

10. 채권평가충당금(-)
-
-

가. 대출채권평가충당금(-)
-
-

나. 매입어음평가충당금(-)
-
-

다. 사모사채평가충당금(-)
-
-

라. 기타채권평가충당금(-)
-
-

11. 손익
-
-

가. 손실금
-
-

Ⅱ.부채총계
10,562,753
10,624,899

1. 금전신탁
9,763,826
9,933,810

가. 불특정금전신탁
-
-

나. 특정금전신탁
8,439,650
8,638,608

1) 수시입출금식
76,147
30,017

2) 자문형
-
-

3) 자사주
141,334
119,706

4) 채권형
130,582
98,008

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)
32,862
29,628

6) 주가연계신탁
42,150
33,859

7) 정기예금형
4,613,823
5,319,667

8) 기타
3,402,752
3,007,723

다. 퇴직연금신탁
1,324,176
1,295,202

1) 확정급여형
606,009
626,882

2) 확정기여형
441,727
427,158

3) 개인퇴직계좌
276,440
241,162

2. 재산신탁
440,923
412,407

가. 유가증권의신탁
29,565
29,381

1) 관리유가증권신탁
-
-

2) 운용유가증권신탁
-
-

3) 처분유가증권신탁
29,565
29,381

나. 금전채권의신탁
411,358
383,026

다. 동산의신탁
-
-

라. 부동산의신탁
-
-

1) 차입형토지신탁
-
-

2) 관리형토지신탁
-
-

3) 갑종관리신탁
-
-

4) 을종관리신탁
-
-

5) 처분신탁
-
-

6) 담보신탁
-
-

7) 분양관리신탁
-
-

마. 지상권의신탁
-
-

바. 전세권의신탁
-
-

사. 부동산임차권의신탁
-
-

아. 무체재산권의 신탁
-
-

3. 종합재산신탁
-
-

가. 금전수탁
-
-

나. 유가증권수탁
-
-

다. 금전채권수탁
-
-

라. 부동산수탁
-
-

마. 기타재산수탁
-
-

4. 공익신탁
-
-

가. 자선신탁
-
-

나. 육영신탁
-
-

다. 학술기예신탁
-
-

라. 체육진흥신탁
-
-

마. 기타의공익신탁
-
-

5. 담보부사채신탁
-
-

6. 기타신탁
-
-

7. 차입금
-
-

가. 고유계정차입금
-
-

나. 기타차입금
-
-

8. 차입유가증권
-
-

9. 파생상품
-
-

가. 장내파생상품
-
-

1) 매도옵션
-
-

2) 파생상품자산
-
-

가) 이자율
-
-

나) 통화
-
-

다) 주식
-
-

라) 신용
-
-

마) 일반상품
-
-

바) 기타
-
-

나. 장외파생상품
-
-

1) 매도옵션
-
-

2) 파생상품자산
-
-

가) 이자율
-
-

나) 통화
-
-

다) 주식
-
-

라) 신용
-
-

마) 일반상품
-
-

바) 기타
-
-

10. 기타부채
358,004
198,528

가. 가수금
-
-

나. 신용보증기금예수금
-
-

다. 예수법인세
-
-

라. 미지급금
16,496
6,886

1) 매수증권미지급금
16,496
6,886

가) 주식미지급금
1,359
1,332

나) 채권미지급금
-
700

다) 장내파생상품미지급금
-
-

라) 기타
15,137
4,854

2) 정산미지급금
-
-

3) 기타미지급금
-
-

마. 선수수익
-
-

바. 미지급신탁보수
2,813
105

사. 미지급신탁이익
126,193
4,768

아. 미지급비용
2
2

자. 제수입보증금
-
-

차. 대리점
-
-

카. 기타잡부채
212,500
186,767

타. 신탁본지점
-
-

11.특별유보금
-
-

12.손익
-
80,154

가. 이익금
-
80,154

<난외계정>
-
-

1. 대여유가증권
-
-

2. 상각채권
-
-

3. 환매권부 대출채권 매각
-
-

4. 집합투자재산수탁액
-
-

5. 파생상품거래내역
-
-

가．이자율관련거래
-
-

1) 이자율선도
-
-

2) 이자율선물
-
-

3) 이자율스왑
-
-

4) 이자율옵션
-
-

가) 매입이자율옵션
-
-

나) 매도이자율옵션
-
-

나．통화관련거래
-
-

1) 통화선도
-
-

2) 통화선물
-
-

3) 통화스왑
-
-

4) 통화옵션
-
-

가) 매입통화옵션
-
-

나) 매도통화옵션
-
-

다．주식관련거래
-
-

1) 주식선도
-
-

2) 주식선물
-
-

3) 주식스왑
-
-

4) 주식옵션
-
-

가) 매입주식옵션
-
-

나) 매도주식옵션
-
-

라．신용파생상품
-
-

1) 신용스왑(CDS)
-
-

2) 총수익스왑(TRS)
-
-

3) 신용연계채권(CLN)
-
-

4) 신용옵션(CO)
-
-

가) 매입신용옵션
-
-

나) 매도신용옵션
-
-

마．기타
-
-

1) 기타선도
-
-

2) 기타선물
-
-

3) 기타스왑
-
-

4) 기타옵션
-
-

가) 매입기타옵션
-
-

나) 매도기타옵션
-
-

(나) 손익계산서(신탁계정)

(단위 : 백만원)

계 정 과 목
금 액

Ⅰ. 신탁이익계
330,353

1. 예치금이자
135,710

가. 원화예치금이자
135,670

1) 파생상품거래예치금이자
-

2) 원화타점예치금이자
-

3) 원화자행예치금이자
-

4) 양도성예금증서이자
-

5) 기타예치금이자
135,670

나. 외화예치금이자
40

1) 외화타점예치금이자
-

2) 외화자행예치금이자
-

4) 외화기타예치금이자
40

2. 증권이자
47,780

가. 국채이자
213

나. 지방채이자
-

다. 특수채이자
-

라. 금융채이자
7,427

1) 통화안정증권이자
-

2) 기타금융채이자
7,427

마. 사채이자
7,083

바. 외화증권이자
-

사. 매입어음이자
30,803

1) 보증어음이자
-

2) 기업어음이자
28,570

3) 표지어음이자
-

4) 중개어음이자
-

5) 발행어음이자
2,233

아. 수익증권이자
2,254

1) 공사채형수익증권이자
401

2) 주식형수익증권이자
-

3) 기타수익증권이자
1,853

자. 파생결합증권이자
-

차. 기타증권이자
-

3. 금전채권이자
3,031

가. 대출금이자
-

1) 어음할인료
-

2) 유가증권담보대출이자
-

3) 동산담보대출이자
-

4) 부동산저당대출이자
-

5) 채권담보대출이자
-

6) 수익권담보대출이자
-

7) 보증대출이자
-

8) 증서대출이자
-

9) 어음대출이자
-

10) 기타대출이자
-

나. 사모사채이자
-

다. 콜론이자
-

1) 원화콜론이자
-

2) 외화콜론이자
-

라. 환매조건부채권이자
3,031

마. 추심금전채권이자
-

바. 기타수입이자
-

4. 배당금수익
1,945

5. 증권매매이익
27,877

가. 지분증권매매이익
363

나. 채무증권매매이익
1,057

다. 외화증권매매이익
-

라. 매입어음매매이익
20,469

1) 기업어음매매이익
20,469

2) 기타어음매매이익
-

마. 수익증권매매이익
5,581

바. 파생결합증권매매이익
407

사. 기타증권매매이익
-

6. 증권평가이익
8,511

가. 지분증권평가이익
-

나. 채무증권평가이익
-

다. 외화증권평가이익
-

라. 매입어음평가이익
-

1) 기업어음평가이익
-

2) 기타어음평가이익
-

마. 수익증권평가이익
8,511

바. 파생결합증권평가이익
-

사. 기타증권평가이익
-

7. 증권상환이익
1,994

8. 증권손상차손환입
-

9. 파생상품거래이익
-

가. 장내파생상품거래이익
-

1) 선물매매이익
-

2) 선물정산이익
-

3) 해외선물거래이익
-

4) 옵션매매이익
-

5) 옵션평가이익
-

6) 해외옵션거래이익
-

7) 기타장내파생거래이익
-

나. 장외파생상품거래이익
-

1) 장외파생상품매매이익
-

2) 장외파생상품평가이익
-

3) 기타
-

10. 수수료수익
-

가. 중도해지수수료
-

나. 부동산관계수수료
-

다. 유가증권관계수수료
-

라. 기타재산관리수수료
-

마. 잡수수료
-

11. 동산·부동산수익
-

가. 동산임대료
-

나. 부동산임대료
-

다. 동산매매익
-

라. 부동산매매익
-

12. 실물자산수익
-

13. 무체재산권수익
-

가. 지적재산권수익
-

나. 어업권수익
-

다. 광업권수익
-

라. 기타무체재산권수익
-

14. 유가증권대여료
-

가. 유가증권대여료
-

15. 기타수익
103,505

가. 외환매매익
41,546

나. 유입자산처분이익
-

다. 상각채권추심이익
-

라. 대출채권매각익
-

마. 수익조정금
-

바. 평가이익조정계정
800

사. 현재가치할인차금환입
-

아. 미지급신탁이익환입
-

자. 미지급비용환입
-

차. 선급비용환입
-

카. 미지급신탁보수환입
-

타. 보전금수입
-

파. 기타잡수익
61,159

1) 신탁이익조정계정
61,159

2) 기타잡수입
-

16. 고유계정대이자
-

17. 신탁본지점이자
-

18. 특별유보금환입
-

19. 채권평가충당금환입
-

20. 손익금
-

가. 손익금
-

Ⅱ. 신탁손실계
330,353

1. 금전신탁이익
243,858

가. 불특정금전신탁이익
-

나. 특정금전신탁이익
200,981

1) 수시입출금식신탁이익
350

2) 자문형신탁이익
-

3) 자사주신탁이익
211

4) 채권형신탁이익
- 4,386

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익
529

6) 주가연계신탁이익
- 1,929

7) 정기예금형신탁이익
122,428

8) 기타신탁이익
83,778

다. 퇴직연금신탁이익
42,877

1) 확정급여형신탁이익
42,624

2) 확정기여형신탁이익
6,385

3) 개인퇴직계좌신탁이익
- 6,132

2. 재산신탁이익
- 145

가. 유가증권신탁이익
- 145

1) 관리유가증권신탁이익
-

2) 운용유가증권신탁이익
-

3) 처분유가증권신탁이익
- 145

나. 금전채권신탁이익
-

다. 동산신탁이익
-

라. 부동산신탁이익
-

1) 차입형토지신탁이익
-

2) 관리형토지신탁이익
-

3) 갑종관리신탁이익
-

4) 을종관리신탁이익
-

5) 처분신탁이익
-

6) 담보신탁이익
-

7) 분양관리신탁이익
-

마. 지상권신탁이익
-

바. 전세권신탁이익
-

사. 부동산임차권신탁이익
-

아. 무체재산권신탁이익
-

3. 종합재산신탁이익
-

4. 공익신탁이익
-

가. 자선신탁이익
-

나. 육영신탁이익
-

다. 학술기예신탁이익
-

라. 체육진흥신탁이익
-

마. 기타의공익신탁이익
-

5. 담보부사채신탁이익
-

6. 기타신탁이익
-

7. 차입금이자
-

가. 고유계정차입금이자
-

나. 기타차입금이자
-

8. 기타지급이자
2,208

9. 증권매매손실
21,084

가. 지분증권매매손실
366

나. 채무증권매매손실
1,687

다. 외화증권매매손실
-

라. 매입어음매매손실
14,133

1) 기업어음매매손실
14,133

2) 기타어음매매손실
-

마. 수익증권매매손실
4,834

바. 파생결합증권매매손실
64

사. 기타증권매매손실
-

10. 증권평가손실
36,626

가. 지분증권평가손실
-

나. 채무증권평가손실
-

다. 외화증권평가손실
-

라. 매입어음평가손실
-

1) 기업어음평가손실
-

2) 기타어음평가손실
-

마. 수익증권평가손실
36,626

바. 파생결합증권평가손실
-

사. 기타증권평가손실
-

11. 증권상환손실
25

12. 증권손상차손
-

13. 파생상품거래손실
-

가. 장내파생상품거래손실
-

1) 선물매매손실
-

2) 선물정산손실
-

3) 해외선물거래손실
-

4) 옵션매매손실
-

5) 옵션평가손실
-

6) 해외옵션거래손실
-

7) 기타장내파생거래손실
-

나. 장외파생상품거래손실
-

1) 장외파생상품매매손실
-

2) 장외파생상품평가손실
-

3) 기타
-

14. 제상각
-

가. 채권상각비
-

나. 부동산가액상각
-

다. 신탁설정비상각
-

라. 현재가치할인차금상각
-

15. 지급수수료
64

가. 파생금융상품관련지급수수료
-

나. 기타지급수수료
64

16. 동산·부동산처분손
-

가. 동산처분손
-

나. 부동산처분손
-

17. 유가증권차입료
-

18. 기금출연료
-

가. 신용보증기금출연료
-

나. 신탁보험료
-

19. 세금과공과
3

20. 신탁보수
7,587

21. 기타비용
19,043

가. 영선비
-

나. 관리제비
-

다. 특수채권추심비
-

라. 특수채권추심수수료
-

마. 대출채권매각손
-

바. 유입자산처분손
-

사. 외환매매손
11,065

아. 평가손실조정계정
7,978

자. 수익조정금
-

차. 미수수익환출
-

카. 선수수익환출
-

타. 기타잡비용
-

22. 특별유보금전입
-

23. 채권평가충당금전입
-

24. 신탁본지점이자
-

25. 손익금
-

가. 손익금
-

(2) 신탁별 수탁현황

(단위 : 백만원)

구분
전기말
신규
종료
당기말

건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액

금전
확정
개발
-
-
-
-
-
-
-
-

일반불특정
-
-
-
-
-
-
-
-

적립식목적
-
-
-
-
-
-
-
-

확정배당신탁계
-
-
-
-
-
-
-
-

원본
노후생활연금
-
-
-
-
-
-
-
-

개인연금
-
-
-
-
-
-
-
-

근로자퇴직
-
-
-
-
-
-
-
-

퇴직일시금
-
-
-
-
-
-
-
-

신개인연금
-
-
-
-
-
-
-
-

신노후연금
-
-
-
-
-
-
-
-

연금
-
-
-
-
-
-
-
-

원본보전신탁계
-
-
-
-
-
-
-
-

실적
가계금전
-
-
-
-
-
-
-
-

기업금전
-
-
-
-
-
-
-
-

적립식목적
-
-
-
-
-
-
-
-

가계장기
-
-
-
-
-
-
-
-

근로자우대
-
-
-
-
-
-
-
-

신종적립
-
-
-
-
-
-
-
-

국민주
-
-
-
-
-
-
-
-

단위금전
-
-
-
-
-
-
-
-

추가금전
-
-
-
-
-
-
-
-

신근로자우대
-
-
-
-
-
-
-
-

부동산투자
-
-
-
-
-
-
-
-

특정
수시입출금
20
16,850
21
288,228
8
228,931
33
76,147

자문형
-
-
-
-
-
-
-
-

자사주
24
74,434
23
133,000
16
66,100
31
141,334

채권형
8
78,406
5
55,317
3
3,141
10
130,582

주식형(자문형, 자사주 제외)
237
24,819
49
9,038
6
995
280
32,862

주가연계신탁
38
32,487
1
12,503
36
2,840
3
42,150

정기예금형
1,807
4,578,516
2,644
5,467,354
2,544
5,432,047
1,907
4,613,823

퇴직연금
확정급여형
277
663,254
9
63,129
12
120,374
274
606,009

확정기여형
665
410,492
36
91,150
9
59,915
692
441,727

IRA형
6,431
185,077
1,907
120,756
694
29,393
7,644
276,440

소계
7,373
1,258,823
1,952
275,035
715
209,682
8,610
1,324,176

기타
258
2,824,213
520
14,847,074
526
14,268,535
252
3,402,752

실적배당신탁계
9,765
8,888,548
5,215
21,087,549
3,854
20,212,271
11,126
9,763,826

재산
증권
90
33,769
14
9,977
44
14,181
60
29,565

금전채권
2
438,555
3
493,054
3
520,251
2
411,358

동산
-
-

-
-

부동산신탁
토지신탁
차입형
-
-
-
-
-
-
-
-

관리형
-
-
-
-
-
-
-
-

소계
-
-
-
-
-
-
-
-

관리신탁
갑종
-
-
-
-
-
-
-
-

을종
-
-
-
-
-
-
-
-

소계
-
-
-
-
-
-
-
-

처분신탁
-
-
-
-
-
-
-
-

담보신탁
-
-
-
-
-
-
-
-

분양관리신탁
-
-
-
-
-
-
-
-

부동산신탁계
-
-
-
-
-
-
-
-

부동산관련권리
-
-
-
-
-
-
-
-

무체재산권
-
-
-
-
-
-
-
-

재산신탁소계
92
472,324
17
503,031
47
534,432
62
440,923

종합재산신탁
-
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
9,857
9,360,872
5,232
21,590,580
3,901
20,746,703
11,188
10,204,749

(3) 자금조달 운용현황 (가) 금전신탁 자금조달 현황

(단위 : 백만원)

구분
수탁액
차입금
특별유보금
손익
기타
합계

금전신탁
확정배당신탁
개발
-
-
-
-
-
-

일반불특정
-
-
-
-
-
-

적립식목적
-
-
-
-
-
-

확정배당신탁계
-
-
-
-
-
-

원본보전신탁
노후생활연금
-
-
-
-
-
-

개인연금
-
-
-
-
-
-

근로자퇴직
-
-
-
-
-
-

퇴직일시금
-
-
-
-
-
-

신개인연금
-
-
-
-
-
-

신노후연금
-
-
-
-
-
-

연금
-
-
-
-
-
-

원본보전신탁계
-
-
-
-
-
-

실적배당신탁
가계금전
-
-
-
-
-
-

기업금전
-
-
-
-
-
-

적립식목적
-
-
-
-
-
-

가계장기
-
-
-
-
-
-

근로자우대
-
-
-
-
-
-

신종적립
-
-
-
-
-
-

국민주
-
-
-
-
-
-

단위금전
-
-
-
-
-
-

추가금전
-
-
-
-
-
-

신근로자우대
-
-
-
-
-
-

부동산투자
-
-
-
-
-
-

특정
수시입출금
76,147
-
-
-
122
76,269

자문형
-
-
-
-
-
-

자사주
141,334
-
-
-
2,503
143,837

채권형
130,582
-
-
-
2,391
132,973

주식형(자문형,자사주 제외)
32,862
-
-
-
- 181
32,681

주가연계신탁
42,150
-
-
-
- 1,182
40,968

정기예금형
4,613,823
-
-
-
62,097
4,675,920

퇴직연금
확정급여형
606,009
-
-
-
34,552
640,561

확정기여형
441,727
-
-
-
17,208
458,935

IRA형
276,440
-
-
-
15,740
292,180

소계
1,324,176

67,500
1,391,676

기타
3,402,752
-
-
-
224,655
3,627,407

실적배당신탁 계
9,763,826
-
-
-
357,905
10,121,731

재산신탁
증권
29,565
-
-
-
99
29,664

금전채권
411,358
-
-
-
-
411,358

재산신탁 계
440,923
-
-
-
99
441,022

합계
10,204,749
-
-
-
358,004
10,562,753

(나) 금전신탁 자금운용 현황

(단위 : 백만원)

구분
대출금
증권
콜론
예치금
고유계정대
RP매입
부동산
채권평가충당금
기타
손익
합계

보증어음
회사채
주식
국채 지방채
금융채
기업
직매입분
수익
기타
소계

금전신탁
확정배당신탁
개발
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

일반불특정
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

적립식목적
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

확정배당신탁계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

원본보전신탁
노후생활연금
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

개인연금
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

근로자퇴직
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

퇴직일시금
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

신개인연금
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

신노후연금
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

연금
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

원본보전신탁계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

실적배당신탁
가계금전
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기업금전
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

적립식목적
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

가계장기
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

근로자우대
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

신종적립
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

국민주
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

단위금전
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

추가금전
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

신근로자우대
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

부동산투자
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

특정
수시입출금
-
-
-
-
-
-
-
-
-
15,037
15,037
-
61,232
-
-
-
-
-
-
76,269

자문형
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

자사주
-
-
-
109,113
-
-
-
-
-
34,724
143,837
-
-
-
-
-
-
-
-
143,837

채권형
-
-
30,000
9
-
30,000
-
-
-
72,402
132,411
-
-
-
334
-
-
228
-
132,973

주식형(자문형,자사주 제외)
-
-
-
32,075
-
-
-
-
-
606
32,681
-
-
-
-
-
-
-
-
32,681

주가연계신탁
-
-
-
-
-
-
-
-
-
40,968
40,968
-
-
-
-
-
-
-
-
40,968

정기예금형
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4,613,823
-
-
-
-
62,097
-
4,675,920

퇴직연금
확정급여형
-
-
-
-
-
-
-
-
157,761
281,914
439,675
-
188,715
-
9,759
-
-
2,412
-
640,561

확정기여형
-
-
-
1,293
-
-
-
-
200,533
83,538
285,364
-
91,940
-
79,572
-
-
2,059
-
458,935

IRA형
-
-
-
1,112
-
-
-
-
114,314
77,678
193,104
-
66,673
-
16,426
-
-
15,977
-
292,180

소계
-
-
-
2,405
-
-
-
-
472,608
443,130
918,143
-
347,328
-
105,757
-
-
20,448
-
1,391,676

기타
-
-
171,057
-
-
71,472
2,240,401
-
208,292
61,694
2,752,916
-
556,932
-
281,757
-
-
35,802
-
3,627,407

실적배당신탁계
-
-
201,057
143,602
-
101,472
2,240,401
-
680,900
668,561
4,035,993
-
5,579,315
-
387,848
-
-
118,575
-
10,121,731

재산신탁
증권
-
-
-
26,052
-
-
-
-
3,124
488
29,664
-
-
-
-
-
-
-
-
29,664

금전채권
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
411,358
-
411,358

재산신탁 계
-
-
-
26,052
-
-
-
-
3,124
488
29,664
-
-
-
-
-
-
411,358
-
441,022

합계
-
-
201,057
169,654
-
101,472
2,240,401
-
684,024
669,049
4,065,657
-
5,579,315
-
387,848
-
-
529,933
-
10,562,753

마. 신용공여업무

(1) 신용공여 한도

(단위 : 백만원)

신용융자한도
신용대주한도
총 한도

1,830,000
40,000
1,870,000

(2) 신용이자율

(단위 : %)

기간
1일~7일
8일~14일
15일~29일
30일~59일
60일~89일
90일 이상
연체이자율

이자율
5.25
7.25
7.75
8.25
8.75
9.25
9.5

(3) 신용거래융자 및 대주잔고 현황

(단위 : 백만원)

신용 총 공여액
대주 총 공여액

자기융자
유통융자
증권담보대출
기타
합계

0
482,761
1,141,048
3,429
1,627,238
1,295

주 1. 신용 총 공여액 및 대주 총 공여액은 최근 1년치 월말잔의 평균으로 작성되었습니다.

바. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분
제62기 3분기
제61기

잔고
조건부매도
2,256,991
3,897,351

(거액 RP)
561,406
683,332

조건부매수
280,400
521,400

거래금액
조건부매도
520,119,995
580,458,547

(거액 RP)
219,518,198
166,805,945

조건부매수
61,755,865
56,237,600

주1. '거액RP'분은 '조건부매도'에 포함되어 있는 금액이며, 음수가 아닙니다.

사. 부수업무
(1) 회사채 지급보증 업무해당사항이 없습니다.

(2) 기타 부수업무

(단위 : 백만원)

구 분
금 액

구조조정 및 금융상담수수료
22,889

부동산 임대
16,516

신탁보수
5,574

LP 수수료
6

합 계
44,985

[연결대상종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이>

가. 영업부문별 현황 및 실적

(1) 부문별 보고현황 및 사업별 부문연결실체는 전략적인 영업단위인 2개의 보고부문을 가지고 있습니다. 전략적 영업단위들은 서로 다른 금융상품과 서비스를 제공하며 각 영업 단위별로 요구되는 기술과 마케팅 전략이 다르므로 분리되어 운영되고 있습니다. 최고영업의사결정자는 각각의전략적인 영업단위들에 대한 내부보고자료를 최소한 분기단위로 검토하고 있습니다.연결실체의 보고부문은 아래와 같습니다.

보고부문
주된 사업현황

투자사업부문
유동화증권인수매매 등을 통해 창출되는 성과보고 단위

부동산투자부문
부동산개발 및 부동산투자 등을 통해 창출되는 성과보고 단위

(2) 보고부문별 재무정보당분기 보고부문별 재무정보는 다음과 같습니다.

(당분기)

(단위: 백만원)

보고부문
영업수익
영업비용
영업이익
영업외손익
법인세비용차감전손익
법인세비용
당기순이익

투자사업부문
163,939
89,310
74,629
2,457
77,086

부동산투자부문
124,659
19,294
105,365
2,673
108,038

소계
288,598
108,604
179,994
5,130
185,124

조정(*)
-
-
-
-
-

연결재무제표
288,598
108,604
179,994
5,130
185,124
53,891
131,233

(*) 조정내역에는 내부거래 제거 및 지분법관련손익 등이 반영되어 있습니다.

<대신저축은행>

가. 예금업무

(1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분

제12기 3분기

제11기

제10기

평균잔액

기말잔액

평균잔액

기말잔액

평균잔액

기말잔액

원 화 예 수 금

보통예금

27,156

21,934

42,499

43,095

26,842

21,748

별단예금

1,247

1,242

1,139

964

958

1,397

수입부금

0

0

0

0

0

0

자유적립예금

86

58

71

95

14

13

정기예금

2,532,388

2,511,291

1,922,029

2,064,357

1,286,387

1,335,546

기업자유예금

68,140

49,831

88,250

60,196

1

1

정기적금

63,516

60,068

86,715

85,582

141,847

144,769

근로자우대저축

2

2

2

2

2

2

장기주택마련저축

120

121

136

136

136

136

합 계

2,692,655

2,644,547

2,140,841

2,254,427

1,456,187

1,503,612

(2) 국내 1점포당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분

제12기 3분기

제11기

제10기

예 수 금

448,776

356,807

242,698

(3) 직원 1인당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분

제12기 3분기

제11기

제10기

예 수 금

11,973

10,317

7,842

나. 대출업무

(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분

제12기 3분기

제11기

제10기

평균잔액

기말잔액

평균잔액

기말잔액

평균잔액

기말잔액

원화대출금

2,529,241

2,550,616

2,043,567

2,135,821

1,421,433

1,478,861

외화대출금

-

-

-

-

-

-

지급보증대지급금

-

-

-

-

-

-

소 계

2,529,241

2,550,616

2,043,567

2,135,821

1,421,433

1,478,861

신탁대출금

-

-

-

-

-

-

합 계

2,529,241

2,550,616

2,043,567

2,135,821

1,421,433

1,478,861

주1. 대출금 금액은 대손충당금 차감전 금액으로 작성하였습니다.주2. 상기자료는 IFRS 전환 각 분기말 잔액을 기준을 누적 평균하여 산출하였습니다.

(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(단위 : 백만원)

구 분

3개월 이하

6개월 이하

1년 이하

1년 초과

합 계

원화대출금

433,499

470,083

514,881

1,132,153

2,550,616

(3) 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구 분

제12기 3분기

제11기

제10기

기업대출

1,904,788

1,450,028

1,093,176

가계대출

645,828

685,793

385,685

합 계

2,550,616

2,135,821

1,478,861

(4) 예대율

(단위 : 백만원,%)

구 분

제12기 3분기

제11기

제10기

대출금(A)

2,550,616

2,135,821

1,478,861

예금등(B)

2,644,547

2,254,427

1,503,612

비율(A/B)

96.45

94.74

98.35

다. 유가증권 투자업무

(1) 종류별 유가증권 잔액

(단위 : 백만원)

구 분

제12기 3분기

제11기

제10기

평균잔액

기말잔액

평균잔액

기말잔액

평균잔액

기말잔액

당기손익인식

금융자산

61,313

77,874

39,683

56,034

2,537

10,051

상각후원가측정

금융자산

19,744

19,776

-

-

-

-

매도가능증권

금융자산

-

-

3,675

14,699

7,953

-

합 계

81,057

97,650

43,358

70,733

10,490

10,051

주1) 한국채택국제회계기준(K-IFRS)의 연결재무제표 기준에 따라 작성하였습니다

(2) 유가증권 시가정보

(기준일 : 2022년 9월 30일)
(단위 : 백만원)

구 분

장부가 (A)

시가 (B)

평가손익 (B-A)

충당금 잔 액

원화 외화

상장주식

은행계정

11

6

-5

-

신탁계정

-

-

-

-

소 계

11

6

-5

-

비상장회사 출자주식

은행계정

644

644

-

-

신탁계정

-

-

-

-

소 계

644

644

-

-

합 계

655

650

-5

-

(3) 예금 등에 대한 유가증권의 비율

(단위 : 백만원,%)

구 분

제12기 3분기

제11기

제10기

유가증권(A)

97,650

70,733

10,052

예금 등(B)

2,644,547

2,254,427

1,503,612

비율(A/B)

3.69

3.14

0.67

<대신자산운용>
가. 집합투자업

펀드유형별 설정잔액 현황(순자산 기준)

(기준일 : 2022년 9월 30일)
(단위 : 백만원, %)

펀드유형

설정액 말잔

비중

증권집합투자기구

717,978

16.81

부동산집합투자기구

25,907

0.61

특별자산집합투자기구

370

0.01

혼합자산집합투자기구

-

0.00

단기금융집합투자기구

252,234

5.91

일반사모집합투자기구

3,272,965

76.66

합 계

4,269,454

100.00

나. 투자일임업

연결대상종속회사인 대신자산운용은 2022년 9월 30일 현재 2,329,264백만원(계약금액 기준)의 투자일임재산을 보유하고 있으며, 이를 통해 2022 사업연도까지 발생한 일임수수료 수입은 2,191백만원입니다.

다. 투자자문업

연결대상종속회사인 대신자산운용은 2022년 9월 30일 현재 222백만원(계약금액기준)의 투자자문재산을 보유하고 있으며, 이를 통해 2022 사업연도까지 발생한 자문수수료 수입은 44만원입니다.
<대신프라이빗에쿼티>

대신프라이빗에쿼티(이하 대신PE)는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 의해 설립된 사모투자전문회사의 운용회사로서 사모투자전문회사(private equity fund)의 업무집행사원으로서의 업무 등을 주요 영업 목적으로 하여 자본시장법 제270조에 의거 투자대상회사의 의결권 있는 10% 이상의 지분을 인수하는 투자 등 국내외 다양한 기업/산업에 대한 가치투자를 위해 2014년에 대신증권에서 분사하였습니다.

대신프라이빗에쿼티는 2014년 8월 신전략 수립 이후, 해마다 빠른 성장을 거듭해 나가고 있습니다. 투자 영역을 기존 growth capital, mezzanine 투자뿐만 아니라, secondary, co-investment, buyout 투자 등으로 확장해 나가고 있으며, 시장에서 능력을 인정받아 운용자산 규모를 늘려나가고 있습니다. 현재 국내 주요 연기금 및 기금운용기관 등으로부터 투자를 받아 총 9개의 사모투자펀드(청산중인 펀드 제외)를 운용 중에 있으며, 운용규모는 총 1조 1,014억원입니다.

2017년 설립한 ‘대신밸류업 제1호 사모투자합자회사’를 2019년도 11월에 성공적으로 청산하였으며, 2020년도에 신규펀드로 블라인드 펀드인 ‘대신SKS이노베이션제2호 사모투자합자회사’와 프로젝트 펀드인 ‘대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사’를 새롭게 결성하였습니다.

2021년도에는 ‘대신흥국제일호사모투자전문회사’를 청산하였으며, 프로젝트 펀드인 ‘대신피에스모빌리티 사모투자합자회사’와 ‘대신엡실론 제1호 사모투자합자회사’를 신규 결성하였습니다.

2022년도에는 ‘코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의7호 사모투자전문회사’를 청산하였으며, 프로젝트 펀드인 ‘대신에코에너지제1호 사모투자합자회사’ 와 레이크우드-대신 넥스이브이 제1호 신기술투자조합, 대신코인베스트먼트 제2호 사모투자합자회사 를 신규 결성하였습니다.

(1) 대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사

대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사는 출자 약정금 2,040억원 규모로 2016년 7월 28일에 설립되었습니다. 동 펀드는 SK증권㈜과 공동GP로 투자와 운용하는 펀드로 세컨더리PEF를 전문으로 투자를 하고 있습니다.

(2) 대신코인베스트먼트2017 사모투자합자회사

대신코인베스트먼트2017 사모투자합자회사는 출자 약정금 2,500억원 규모로 2017년 9월 1일에 설립되었습니다. 동 펀드는 co-investment를 주로 운용하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(3) 대신에스케이에스 이노베이션제2호 사모투자합자회사

대신애스케이에스 이노베이션제2호 사모투자합자회사는 출자금 2,385억원 규모로 2020년 1월 31일에 설립되었습니다. 동 펀드는 4차 산업(Tech 분야) 중소·중견기업 Growth Capital을 주로 운용하는 펀드로 SKS프라이빗에쿼티와 공동 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(4) 대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사

대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사는 출자금 600억원 규모로 2020년 2월 11일에 설립되었습니다. 동 펀드는 성장가능성이 높은 기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 펀드로 캑터스프라이빗에쿼티와 공동 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(5) 대신피에스모빌리티 사모투자합자회사

대신피에스모빌리티 사모투자합자회사는 출자금 300억원 규모로 2021년 8월 10일에 설립되었습니다. 동 펀드는 글로벌 전기차 기업의 Growth Capital을 주로 운용하는 프로젝트 펀드로 단독 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(6) 대신엡실론 제1호 사모투자합자회사

대신엡실론 제1호 사모투자합자회사는 출자금 70억원 규모로 2021년 8월 13일에 설립되었습니다. 동 펀드는 글로벌 데이터 전문기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(7) 대신에코에너지 제1호 사모투자합자회사

대신에코에너지 제1호 사모투자합자회사는 출자금 512억원 규모로 2022년 3월 14일에 설립되었습니다. 동 펀드는 LNG해운기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(8) 레이크우드-대신 넥스이브이 제1호 신기술투자조합

레이크우드-대신 넥스이브이 제1호 신기술투자조합는 출자금 101 억원 규모로 2022년 6월 28일에 설립되었습니다. 동 조합은 글로벌 배터리 기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 조합으로 레이크우드파트너스와 공동GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(9) 대신코인베스트먼트 제2호 사모투자합자회사

대신코인베스트먼트 제2호 사모투자합자회사는 출자금 2,505억원 규모로 2022년 8월 8일에 설립되었습니다. 동 펀드는 co-investment를 주로 운용하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

<대신자산신탁>
당사는 자본시장법 시행령의 인가업무단위 4-121-1에 따른 신탁재산을 취급하는 신탁업과 그에 따른 부수업무를 영위하고 있습니다.

가. 신탁보수

(단위 : 백만원)

구분

제4기 3분기

제3기

제2기

수탁고

신탁보수

수탁고

신탁보수

수탁고

신탁보수

토지신탁

1,524,534

17,990

1,209,721

10,752

192,279

2,825

관리신탁

16,066

2

14,873

8

23,383

9

처분신탁

35,080

52

34,544

183

35,494

71

담보신탁

6,014,715

2,294

5,330,732

4,579

2,430,747

3,204

분양관리신탁

11,229

6

11,229

46

-

-

합계

7,601,624

20,344

6,601,099

15,568

2,681,903

6,109

나. 대리업무보수외

(단위 : 백만원)

구분

제4기 3분기

제3기

제2기

대리업무보수

1,489

1,418

718

컨설팅보수

1,440

1,278

272

운용수익

-

-

-

기타수수료수익

82

110

680

합계

3,011

2,806

1,670

다. 증권평가및처분이익

(단위 : 백만원)

구분

제4기 3분기

제3기

제2기

당기손익인식증권처분이익

11

52

189

당기손익인식증권평가이익

92

-

228

당기손익인식지정금융자산평가이익

-

-

-

매도가능증권처분이익

-

-

-

당기손익공정가치측정증권처분이익

-

-

-

당기손익공정가치측정증권평가이익

-

-

-

상각후원가측정증권처분이익

-

-

-

합계

103

52

417

라. 이자수익

(단위 : 백만원)

구분

제4기 3분기

제3기

제2기

매입대출채권이자

179

53

-

상각후원가측정증권이자(채무상품)

-

227

468

예금이자

3,067

1,868

1,052

신탁계정대이자

-

-

-

기타이자수익

11

8

7

합계

3,257

2,156

1,527

*당기손익인식증권(채권)이자 포함

*매입대출채권이자(사모사채이자, 대지급금이자, 대여금이자 포함)

마. 기타영업수익

(단위 : 백만원)

구분

제4기 3분기

제3기

제2기

배당금수익

102

270

352

충당부채환입액

-

-

-

대손충당금환입액

-

-

-

합계

102

270

352

3. 파생상품거래 현황

(1) 파생상품거래현황

(기준일 : 2022년 9월 30일)
(단위 : 백만원)

구 분
이자율
통화
주식
귀금속
신용
기타
계

거래목적
위험회피
0
0
0
0
0
0
0

매매목적
26,321,237
3,073,922
1,006,168
4,188,180
1,701,407
2,041,535
38,332,449

거래장소
장내거래
1,127,584
18,735
119,839
2,442,132
0
545,469
4,253,759

장외거래
25,193,653
3,055,187
886,329
1,746,048
1,701,407
1,496,066
34,078,690

거래형태
선 도
0
554,350
0
1,746,048
0
483,835
2,784,233

선 물
1,127,584
18,735
103,361
2,442,132

545,469
4,237,281

스 왑
25,193,653
2,500,837
799,925
0
1,701,407
1,012,231
31,208,053

옵 션
0
0
102,882
0
0
0
102,882

(2) 신용파생상품 거래현황(가) 신용파생거래현황

(기준일 : 2022년 9월 30일)
(단위 : 백만원)

구 분
신용매도
신용매수

해외물
국내물
계
해외물
국내물
계

Credit Default Swap
172,176
519,005
691,181
0
810,226
810,226

Credit Option
0
0
0
0
0
0

Total Return Swap
0
0
0
0
200,000
200,000

Credit Linked Notes
0
0
0
0
0
0

기 타(ABCP)
0
0
0
0
0
0

계
172,176
519,005
691,181
0
1,010,226
1,010,226

(나) 신용파생상세현황

(기준일 : 2022년 9월 30일)
(단위 : 백만원)

상품종류
보장매도자
보장매수자
취득일
만기일
액면금액
기초자산

(준거자산)

CDS(ABCP)
케이제이엠파트너즈제삼차주식회사
대신증권
20141016
20241220
71,740
대한민국

CDS
대신증권
Commerzbank
20141016
20241220
71,740
대한민국

CDS(ABCP)
케이제이엠파트너즈제삼차주식회사
대신증권
20141103
20241220
71,740
대한민국

CDS
대신증권
Commerzbank
20141103
20241220
71,740
대한민국

CDS
대신증권
DBS
20150827
20250927
14,348
중국

CDS(ABCP)
하이파이낸스제십삼차
대신증권
20150827
20250922
14,348
중국

CDS
대신증권
DBS
20150827
20250927
14,348
중국

CDS(ABCP)
하이파이낸스제십사차
대신증권
20150827
20250922
14,348
중국

CDS
대신증권
DBS
20160526
20260622
43,044
수출입은행

CDS
교보증권
대신증권
20160526
20260622
43,044
수출입은행

CDS
대신증권
한국씨티은행
20170512
20221220
40,000
GS칼텍스

CDS
유진투자증권
대신증권
20170512
20221220
40,000
GS칼텍스

CDS
대신증권
SC제일은행
20170627
20221220
125,545
Republic of Korea

CDS(ABCP)
씨트러스제육차 주식회사
대신증권
20170627
20221220
125,545
Republic of Korea

CDS(ABCP)
하이레볼루션제사차 주식회사
대신증권
20170706
20231220
10,000
신한금융투자

CDS
대신증권
노무라금융투자
20170925
20221220
114,784
대한민국

CDS(ABCP)
하이얼티밋제십이차(주)
대신증권
20170925
20221220
114,784
대한민국

CDS
대신증권
노무라금융투자
20170928
20221220
38,022
대한민국

CDS(ABCP)
아이비케이케이엔제일차(주)
대신증권
20170928
20221220
190,111
대한민국

CDS
대신증권
NH투자증권
20171101
20221220
50,000
LG전자

CDS(ABCP)
하이코나니제일차 주식회사
대신증권
20171101
20221220
50,000
대한민국

CDS
대신증권
하나금융투자
20180223
20230620
64,566
ICBC 은행

CDS(ABCP)
아이코스제이차 주식회사
대신증권
20180223
20230620
64,566
ICBC 은행

CDS
대신증권
신한금융투자
20170615
20231220
14,348
Markit Itraxx

CDS
대신증권
신한금융투자
20170630
20231220
28,696
Markit Itraxx

TRS
스카이오션제삼차 주식회사
대신증권
20220428
20311210
200,000
대한민국

(3) 장내파생상품 거래현황

(단위 : 백만원)

구분
거래금액
잔액
평가 손익

투기
헤지
기타
합계
자산
부채

선물
국내
상품 선물
금

-

-

-

-

-

-

-

돈육

-

-

-

-

-

-

-

기타

-

-

-

-

-

-

-

소계

-

-

-

-

-

-

-

금융 선물
금리 선물
국채3년
16,266,122
37,586,263

-

53,852,385

-

-

-452

국채5년

-

-

-

-

-

-

-

국채10년
5,417,976
12,189,130

-

17,607,105

-

-

-848

통안증권

-

-

-

-

-

-

-

기타

-

-

-

-

-

-

-

소계
21,684,098
49,775,392

-

71,459,490

-

-

-1,301

통화 선물
미국달러
15,411,398
198,311

-

15,609,709

-

-

14

엔

-

-

-

-

-

-

-

유로

-

-

-

-

-

-

-

기타

-

-

-

-

-

-

-

소계
15,411,398
198,311

-

15,609,709

-

-

14

지수 선물
KOSPI200
58,172
412,002

-

470,174

-

-

-1,992

KOSTAR

-

-

-

-

-

-

-

기타
1,154
778,291

-

779,445

-

-

-

소계
59,326
1,190,293

-

1,249,619

-

-

-1,992

개별주식
111,182
1,318,040

-

1,429,222

-

-

99

기타

-

-

-

-

-

-

-

계
37,266,003
52,482,037

-

89,748,040

-

-

-3,179

기타

-

-

-

-

-

-

-

국내계
37,266,003
52,482,037

-

89,748,040

-

-

-3,179

해외
상품 선물
농산물
3,117
29,827

-

32,944
243

-

243

비철금속·귀금속
15,555
12,512,396

-

12,527,951
137,797
132,092
-905

에너지
12,961
4,034,812

-

4,047,774
23,256
13,700
9,629

기타
-
128,708

-

128,708
10,161
12,111
-2,416

소계
31,634
16,705,743

-

16,737,377
171,457
157,903
6,550

금융 선물
통화선물
50,796
47,083

-

97,878
5
89
-84

금리선물
112,945
14,480,464

-

14,593,409
18,555
2,471
16,084

주가지수
48,064
530,291

-

578,355
333
6,294
-5,784

개별주식

-

-

-

-

-

-

-

기타

-

-

-

-

-

-

-

소계
211,805
15,057,837
-
15,269,642
18,894
8,854
10,217

기타

-

-

-

-

-

-

-

해외계
243,439
31,763,581

-

32,007,019
190,351
166,757
16,767

선물계
37,509,442
84,245,617

-

121,755,059
190,351
166,757
13,588

옵션
국내
지수옵션
KOSPI200
13
55,680
-
55,693
1,317
11,035
-5,455

기타

-

-

-

-

-

-

-

소계
13
55,680
-
55,693
1,317
11,035
-5,455

개별주식

-

16,190

-

16,190
53
47
2

통화
미국달러

-

-

-

-

-

-

-

기타

-

-

-

-

-

-

-

소계

-

-

-

-

-

-

-

기타

-

-

-

-

-

-

-

국내계
13
71,870
-
71,883
1,370
11,082
-5,453

해외
주가지수

-

15,713

-

15,713
148
14,208
-3,522

개별주식

-

-

-

-

-

-

-

금리

-

-

-

-

-

-

-

통화

-

-

-

-

-

-

-

기타

-

-

-

-

-

-

-

해외계

-

15,713
-
15,713
148
14,208
-3,522

옵션계
13
87,583

-

87,596
1,518
25,290
-8,976

기타
국내

-

-

-

-

-

-

-

해외

-

-

-

-

-

-

-

기타계

-

-

-

-

-

-

-

합계
37,509,455
84,333,200

-

121,842,655
191,868
192,047
4,613

(4) 장외파생상품 거래현황

(단위 : 백만원)

구분
거래금액
잔액
평가손익

투기
헤지
기타
계
자산
부채

선도
신용
-
-
-
-
-
-
-

주식
-
-
-
-
-
-
-

일반상품
-
12,200,992
-
12,200,992
130,056
140,463
-3,465

금리
-
-
-
-
-
-
-

통화
-
734,618
-
734,618
16,887
21,047
-4,169

기타
-
-
-
-
-
-
-

계
-
12,935,610
-
12,935,610
146,943
161,510
-7,634

옵션
신용
-
-
-
-
-
-
-

주식
-
-
-
-
-
-
-

일반상품
-
-
-
-
-
-
-

금리
-
-
-
-
-
-
-

통화
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

계
-
-
-
-
-
-
-

스왑
신용
-
200,000
-
200,000
29,309
125
21,866

주식
-
333,565
-
333,565
20,979
153,306
-79,396

일반상품
-
968,226
-
968,226
8,477
9,096
1,077

금리
-
9,038,700
-
9,038,700
78,084
184,574
32,557

통화
-
4,591,173
-
4,591,173
121,734
132,422
-16,006

기타
-
-
-
-
-
-
-

계
-
15,131,664
-
15,131,664
258,583
479,523
-39,902

기타
-
-
-
-
64,925
-2,059
-

합계
-
28,067,275
-
28,067,275
470,451
638,974
-47,536

(5) 파생상품 운용수지(가) 파생상품

(단위 : 백만원)

구 분
제62기 3분기
제61기
제60기

거래손익
142,690
110,148
8,302

평가손익
-87,797
28,014
-31,547

합 계
54,893
138,162
-23,245

주 1. 상기 자료는 장내 파생상품과 장외 파생상품을 모두 포함하고 있습니다.

(나) 신종증권

(단위 : 백만원)

구 분
제62기 3분기
제61기
제60기

처분차익(차손)
-
-
-

평가차익(차손)
95,753
-34,383
17,900

상환차익(차손)
-23,526
-53,781
-93,055

합 계
72,227
-88,164
-75,155

4. 영업설비

가. 지점 등 설치 현황
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(기준일 : 2022년 9월 30일)

지 역
지 점
출 장 소
사 무 소
합 계

서울특별시
16
1
-
17

부산, 울산, 경남
5
-
-
5

대구, 경북
3
-
-
3

인천, 경기, 강원
10
-
-
10

광주, 전라, 제주
7
-
-
7

대전, 충청
3
-
-
3

기 타(해외포함)
-
-
-
-

계
44
1
-
45

주 1. 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]
<대신저축은행>

(기준일 : 2022년 9월 30일)

지 역

지 점

출 장 소

사 무 소

합 계

서울특별시

3

-

-

3

부산광역시

2

-

-

2

대구광역시

-

1

-

1

강 원 도

-

-

-

-

합 계

5

1

-

6

주 1. 본점은 1개 지점으로 포함됩니다.
나. 영업설비 등 현황
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

1) 본사 및 지점용 부동산

(기준일 : 2022년 9월 30일) (단위 : 백만원)

구 분
토지 (장부가액)
건물 (장부가액)
합 계
비 고

본 사
118,890
204,384
323,274
-

지 점
87,654
84,197
171,851
-

합 계
206,544
288,581
495,125
-

2) 사택 및 기타 부동산

(기준일 : 2022년 9월 30일) (단위 : 백만원)

구 분
토지(장부가액)
건물 (장부가액)
합 계
비 고

사 택
-
-
-
-

기 타
16,272
14,638
30,910
-

합 계
16,272
14,638
30,910
-

주 1. 기타 부동산은 기존에 영업점(지점 및 사이버영업소)으로 사용하다가 영업점 폐쇄 및 이전으로 현재는 임대용으로만 사용중인 부동산입니다. 2. 건물의 장부가액은 감가상각이 미반영된 수치입니다. 3. 상기 토지 및 건물 장부가액에는 매각예정자산이 포함되어 있습니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]
<대신저축은행>

(기준일 : 2022년 9월 30일) (단위 : 백만원)

구 분

토지(장부가액)

건물(장부가액)

합 계

비 고

업무용부동산

1,357

1,001

2,358

-

합 계

1,357

1,001

2,358

-

다. 자동화기기 설치 상황
해당사항이 없습니다.
라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획
해당사항이 없습니다.

5. 재무건전성 등 기타 참고사항

가. 자본적정성 및 재무건전성

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(1) 순자본비율2022년 9월 30일 현재 순자본비율은 367.2%이며, 최근 3년의 추이는 아래와 같습니다.

(단위 : 백만원, %)

구 분
제62기 3분기
제61기
제60기

영업용순자본(A)
1,005,895
1,058,928
961,018

총 위 험 액(B)
512,997
468,721
312,644

잉여자본(A-B)
492,898
590,207
648,374

필요유지자기자본(C)
134,225
134,225
134,225

순자본비율((A-B)/C)
367.2
439.7
483.1

주 1. 연결재무제표 기준으로 작성되었습니다.

(2) 자산부채비율2022년 9월 30일 현재 자산부채비율은 116.3%이며, 최근 3년간 추이는 아래와 같습니다.

(단위 : 백만원, %)

구 분
제62기 3분기
제61기
제60기

실질자산(A)
13,463,823
15,125,937
15,308,591

실질부채(B)
11,580,864
13,112,534
13,464,316

자산부채비율(A/B)
116.3
115.4
113.7

주1. 별도재무제표 기준으로 작성되었습니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>

(1) 부채비율

(단위 : 백만원,%)

구 분
제22(당) 분기
제21(전)기
제20(전전)기

부채(A)
1,775,628
1,902,482
3,043,422

자기자본(B)
971,756
861,530
432,787

부채비율(A/B)
182.72
220.83
703.21

주 1. K-IFRS에 따라 작성된 연결재무제표를 기준으로 산출하였습니다.(2) 자기자본비율

(단위 : 백만원,%)

구 분
제22(당)분기
제21(전)기
제20(전전) 기

자기자본(A)
971,756
861,530
432,787

총자산(B)
2,747,384
2,764,012
3,476,212

자기자본비율(A/B)
35.37
31.17
12.45

주 1. K-IFRS에 따라 작성된 연결재무제표를 기준으로 산출하였습니다.

<대신저축은행>

(1) BIS비율

(단위 : 백만원, %)

구 분

제12기 3분기

제11기

제10기

자기자본(A)

277,107

214,774

192,991

위험가중자산(B)

2,702,398

2,142,712

1,480,416

자기자본비율(A/B)

10.25

10.02

13.04

주 1. BIS비율은 한국일반기업회계기준으로 작성되었습니다.

(2) 대손충당금

(단위 : 백만원)

구 분

제12기 3분기

제11기

제10기

대손충당금

국내분

일 반

64,312

60,420

39,711

특 별

-

-

-

소 계

64,312

60,420

39,711

국외분

일 반

-

-

-

특 별

-

-

-

소 계

-

-

-

합 계

64,312

60,420

39,711

기중대손상각액

2,848

8,306

4,083

주 1. 대출채권에 대한 대손충당금 금액입니다.

<대신자산운용>

(1) - 1 최소영업자본액

(단위 : 백만원)

구분

제35기 3분기

제34기

제33기

비고

최소영업자본액(A)

14,271

14,749

13,664

A=Aa+Ab+Ac

필요유지자기자본

11,725

11,725

11,725

Aa

고객자산운용필요자본

1,908

1,998

1,899

Ab

고유자산운용필요자본

638

1,025

40

Ac

(2) 자산부채비율

(단위 : 백만원, %)

구분

제35기 3분기

제34기

제33기

실질자산(A)

52,209

59,455

41,916

실질부채(B)

5,122

8,343

1,552

자산부채비율(A/B)

1,019

713

2,701

주1. 상기자료는 분기 말잔으로 기재하였습니다

<대신자산신탁>
(1) 영업용순자본비율

(단위 : 백만원, %)

구 분

제4기 3분기

제3기

제2기

영업용순자본(A)

154,239

112,705

70,029

총위험(B)

9,531

9,463

3,390

영업용순자본비율(A/B)

1,618

1,191

2,066

나. 수수료 현황
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(1) 위탁수수료율

구 분
일반징수율
사이버트레이딩징수율
모바일(CYBOS Touch,제휴서비스), ARS
기 타

유가증권/코스닥증권/코넥스시장 상장주권, K-OTC 지정주권,K-OTC BB 지정주권,상장된 출자증권,신주인수권증서,수익증권,신주인수권증권ETN
5천만원이하: 0.4972959%5천만원초과 1억원이하:0.4472959% + 25,000원1억원초과 2억원이하:0.3972959%+75,000원2억원초과 5억원이하:0.3472959%+175,000원5억원초과: 0.2972959%+425,000원
100만원이하: 0.1672959%+700원100만원초과 500 만원이하: 0.1572959%+900원500만원초과 1천만원이하: 0.1472959%+1,000원1천만원초과 3천만원이하: 0.1372959%+1,200원3천만원초과 5천만원이하: 0.1272959%+1,500원5천만원초과 2억원이하: 0.0972959%2억원 초과: 0.0772959%※단,매매대금이 20만원이하인 경우 0.4972959%
0.1972959%(유가증권시장, 코스닥시장, 코넥스시장 상장주권 / ETN / K-OTC, K-OTCBB 지정주권 / Cybos Touch의 신주인수권증권에 한함)

유가증권시장 업무규정에서정하는 프로그램매매 및시간외 바스켓매매에 의한 상장주권 매매: 0.248132%장외 단주거래 : 거래금액에 상관 없이 0.498132%비상장주식 안심거래 : 거래금액에 상관 없이 1%

ELW
5천만원이하: 0.498132%5천만원초과 1억원이하:0.448132% + 25,000원1억원초과 2억원이하:0.398132%+75,000원2억원초과 5억원이하:0.348132%+175,000원5억원초과: 0.298132%+425,000원
100만원이하: 0.168132%+700원100만원초과 500 만원이하: 0.158132%+900원500만원초과 1천만원이하: 0.148132%+1,000원1천만원초과 3천만원이하: 0.138132%+1,200원3천만원초과 5천만원이하: 0.128132%+1,500원5천만원초과 2억원이하: 0.098132%2억원 초과: 0.078132%※단,매매대금이 20만원이하인 경우 0.498132%
0.198132%(ARS, Cybos Touch에 한함)
-

KOSPI200선물,미니KOSPI200선물,코스닥 150 선물,Eurostoxx50선물,EUREX연계

미니KOSPI200선물,EUREX연계KOSPI200선물,변동성지수선물,섹터지수선물,배당지수선물,KRX300선물

5억원이하: 0.0498104%5억원초과 10억원이하:0.0448104%+25,000원10억원초과 30억원이하:0.0398104%+75,000원30억원초과 50억원이하:0.0348104%+225,000원50억원초과: 0.0298104%+475,000원
0.0098104%
0.0198104%(KOSPI200선물, 미니KOSPI200선물,코스닥150선물, KRX300선물은 ARS 및 Cybos Touch,변동성지수선물, 섹터지수선물,EUREX연계미니KOSPI200선물,EUREX연계KOSPI200선물의 Cybos Touch에 한함)
-

주식선물, ETF선물
5억원이하: 0.0495346%5억원초과 10억원이하:0.0445346%+25,000원10억원초과 30억원이하:0.0395346%+75,000원30억원초과 50억원이하:0.0345346%+225,000원50억원초과:0.0295346%+475,000원
0.0095346%
0.0195346%(Cybos Touch에 한함)
-

KOSPI200옵션(위클리 포함)

1천만원이하:

옵션가격 0.42미만: 1.4829% + 13원

옵션가격 0.42이상 2.47미만: 1.495554%

옵션가격2.47이상: 1.4829% + 78원

1천만원초과:

옵션가격 0.42미만: 0.9829% + 13원

옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.995554%

옵션가격 2.47이상: 0.9829% + 78원

※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용

1천만원이하:

옵션가격 0.42미만: 0.3829% + 13원

옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.395554%

옵션가격2.47이상: 0.3829% + 78원

1천만원초과:

옵션가격 0.42미만: 0.2829% + 13원

옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.295554%

옵션가격 2.47이상: 0.2829% + 78원

옵션가격 0.42미만: 0.3829% + 13원

옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.395554%

옵션가격 2.47이상: 0.3829% + 78원(CYBOS Touch에 한함)

-

미니KOSPI200옵션

1천만원이하:

옵션가격 0.48미만: 1.4829% + 3원

옵션가격 0.48이상 2.53미만: 1.495554%

옵션가격2.53이상: 1.4829% + 16원

1천만원초과:

옵션가격 0.48미만: 0.9829% + 3원

옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.995554%

옵션가격 2.53이상: 0.9829% + 16원

※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용

1천만원이하:

옵션가격 0.48미만: 0.3829% + 3원

옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.395554%

옵션가격2.53이상: 0.3829% + 16원

1천만원초과:

옵션가격 0.48미만: 0.2829% + 3원

옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.295554%

옵션가격 2.53이상: 0.2829% + 16원

옵션가격 0.48미만: 0.3829% + 3원

옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.395554%

옵션가격 2.53이상: 0.3829% + 16원(CYBOS Touch에 한함)

-

EUREX연계KOSPI200옵션(위클리 포함)
1.0%
0.3%
0.3%(Cybos Touch에 한함)
-

코스닥150옵션

1천만원이하:

옵션가격 3.2미만: 1.4829% + 4원

옵션가격 3.2이상 24.5미만: 1.495554%

옵션가격24.5이상: 1.4829% + 31원

1천만원초과:

옵션가격 3.2미만: 0.9829% + 4원

옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.995554%

옵션가격 24.5이상: 0.9829% + 31원

※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용

1천만원이하:

옵션가격 3.2미만: 0.3829% + 4원

옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.395554%

옵션가격24.5이상: 0.3829% + 31원

1천만원초과:

옵션가격 3.2미만: 0.2829% + 4원

옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.295554%

옵션가격 24.5이상: 0.2829% + 31원

옵션가격 3.2미만: 0.3829% + 4원

옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.395554%

옵션가격 24.5이상: 0.3829% + 31원(CYBOS Touch에 한함)

-

개별주식 옵션

1천만원이하:

옵션가격 4,000원미만: 1.4829% + 5원

옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 1.495554%

옵션가격16,000원이상: 1.4829% + 20원

1천만원초과:

옵션가격 4,000원미만: 0.9829% + 5원

옵션가격 4,000원이상~16,000원미만: 0.995554%

옵션가격 16,000원이상: 0.9829% + 20원

※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용

1천만원이하:

옵션가격 4,000원미만: 0.3829% + 5원

옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 0.395554%

옵션가격16,000원이상: 0.3829% + 20원

1천만원초과:

옵션가격 4,000원미만: 0.2829% + 5원

옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 0.295554%

옵션가격 16,000원이상: 0.2829% + 20원

1천만원이하:

옵션가격 4,000원미만: 0.3829% + 5원

옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 0.395554%

옵션가격16,000원이상: 0.3829% + 20원

1천만원초과:

옵션가격 4,000원미만: 0.2829% + 5원

옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 0.295554%

옵션가격 16,000원이상: 0.2829% + 20원(CYBOS Touch에 한함)

-

3년국채선물, 5년국채선물, 10년국채선물, 무위험지표금리선물
8,000원
4,000원
4,000원(무위험지표금리선물/CYBOS Touch에 한함)
-

미국달러선물, 엔선물,유로선물, 위안선물, EUREX연계 미국달러선물

1,600원(※ 최종결제시 1,800원)
800원

800원(Cybos Touch에 한함)

-

돈육선물
8,000원(※ 최종결제시 8,000원)
5,000원
-

금선물
800원
400원
-

미국달러옵션

옵션가격 11.90미만: 1.487346% + 15원

옵션가격 11.90이상~23.80미만: 1.5%

옵션가격 23.80이상: 1.487346% + 30원

※ 행사/배정 시 1,200원

옵션가격 11.90미만: 0.487346% + 15원

옵션가격 11.90이상 23.80미만: 0.5%

옵션가격 23.80이상: 0.487346% + 30원

-

소액채권
0.3%
0.3%
-

CATs 시스템을 통한 자동주문
-

거래금액에 관계 없이 유가증권시장 및 코스닥 시장 상장주권: 0.1972959%거래금액에 관계 없이 ELW: 0.198132%

-
-

장내채권(기타신종사채포함)

<채권 잔존기간에 따라>3개월미만: 0.0052% 3개월이상 6개월미만: 0.03%6개월이상 1년미만: 0.05%1년이상 2년미만: 0.10%2년이상: 0.15%※ 장내매매에 한함

<채권잔존기간에 따라>3개월미만: 0.0052%3개월이상 6개월미만: 0.03%6개월이상 1년미만: 0.05%1년이상 2년미만: 0.10%2년이상: 0.15%

<채권잔존기간에 따라>3개월미만: 0.0052%3개월이상 6개월미만: 0.03%6개월이상 1년미만: 0.05%1년이상 2년미만: 0.10%2년이상: 0.15%(Cybos Touch에 한함)

-

외화주식(일본주식제외) 및 예탁증서
10억미만: 0.5%10억이상 100억미만: 0.3%100억이상: 0.1%
-
-
-

해외주식

일본주식: 0.50% (최소수수료 3.000JPY)중국상해A주: 0.50%(최소수수료 50CNY)중국상해B주: 0.80%중국심천A주: 0.50% (최소수수료 50CNY)홍콩주식: 0.50% (최소수수료 300HKD) *단, CNY 거래 종목 300CNY미국주식: 0.50% (최소수수료 20USD)베트남주식: 0.70% (최소수수료 45만 VND)싱가포르주식: 0.70% (최소수수료 20SGD)호주주식: 0.70% (최소수수료 20AUD)영국주식: 0.70% (최소수수료 20GBP)아일랜드주식, 독일주식, 프랑스주식, 오스트리아주식, 네덜란드주식, 핀란드주식, 이탈리아주식: 0.70% (최소수수료 20EUR)스위스주식: 0.70% (최소수수료 20CHF)캐나다주식: 0.70% (최소수수료 20CAD)

일본주식: 0.30% 중국상해A주: 0.30% 중국심천A주: 0.30% 홍콩주식: 0.30% *단, CNY 거래 종목 100CNY

미국주식: 0.25%

일본주식: 0.30% 중국상해A주:0.30%중국심천A주: 0.30% 홍콩주식: 0.30% * 단 CNY 거래종목 100CNY미국주식: 0.25% (Cybos Touch에 한함)

홍콩주식워런트 매도: 0.70%

외화채권(CD,CP포함)
<잔존기간에 따라>3년 이하: 0.2% 3년 초과: 0.5%
-
-
달러기준

외화표시주식관련신종사채
0.5%
-
-
달러기준

KRX 금현물
0.5%
0.3%
-

주 1. 상기 수수료율은 2022. 9.30일자 기준으로 작성하였습니다. 2. 미국주식은 매수 시 최소 주문금액 10USD가 적용됩니다. 3. 시각장애인은 모든 매체에 HTS 거래 수수료율이 적용됩니다. 4. K-OTC BB 지정주권은 체결건별 수수료 징수합니다. 5. 옵션상품의 권리행사 배정 시, 모든 구간에서 정률 수수료율이 적용됩니다. 6. 금리선물, 상품선물, 통화선물 및 미국달러옵션 행사/배정시의 경우 체결계약당 수수료 적용됩니다. 7. 반대매매, 선물옵션 만기일 권리행사에 따른 자동 청산분에 대해서는 영업점 수수료 적용됩니다. 8. 해외주식(워런트 포함) 단주거래 수수료율은 일반징수율을 따릅니다. 다만, 은행제휴계좌로 CREON 채널을 이용하는 경우 별도의 수수료를 적용합니다. 9. 사이버영업소, 사이버트레이딩룸에는 PC통신 및 인터넷을 통한 사이버트레이딩 징수율이 적용됩니다. 10. 부가 수수료 및 협의수수료는 대신증권 홈페이지 수수료 안내를 확인하시기 바랍니다.
※ 기타 자세한 CREON 서비스 관련 수수료율은 CREON 홈페이지 수수료안내를 확인하시기 바랍니다.
(2) 해외파생상품

구분
통화
거래수수료

사이버트레이딩
일반

해외선물
USD 결제상품
USD
6
12.5

JPY 결제상품
JPY
600
1,250

CHF 결제상품
CHF
6
12.5

GBP 결제상품
GBP
6
12.5

EUR 결제상품
EUR
6
12.5

HKD 결제상품
HKD
60
125

SGD 결제상품
SGD
10
15

Mini 통화상품
USD
6
12.5

JPY
600
1,250

EUR
6
12.5

HKD
60
12.5

Micro 통화상품
USD
2
10

JPY
200
1,000

CHF
2
10

EUR
2
10

CAD
2
10

AUD
2
10

LME/LMBA 상품
USD
-
5/64%

FFA 상품
USD
-
0.25%

주 1. 당사 HTS, WTS, 무선통신 등을 활용할 경우 사이버 트레이딩 수수료를 적용하며, 영업점, 고객감동센터, 본사 영업부서를 통한 전화주문일 경우 일반 수수료를 적용합니다. 2. 체결계약 당 수수료 적용을 원칙으로 하되, LME, LBMA, FFA 상품은 매매약정금액에 수수료율을 적용합 니다.

(3) Wrap Account 수수료

투자구분
상품명
연 수수료율

직접투자형
대신[Balance]리서치 셀렉션랩
3억 미만: 2.4%3억 이상: 2.0%

대신[Balance]리서치 셀렉션랩(선취형)
선취: 1.0%후취 3억 미만: 1.4%3억 이상: 1.0%

대신[Balance]맞춤형랩
3억 미만: 3.0% 3억 이상 ~ 5억 미만: 2.6% 5억 이상 ~ 10억 미만: 2.4% 10억 이상: 2.2%

대신[Balance]리서치 Smallcap랩
2.4%

대신[Balance]리서치 Smallcap랩(선취형)
선취: 1%, 후취: 1.4%

대신[Balance]마스터즈랩(고수익추구형/기본)
고객 합의(연 0.5 ~ 6%)

대신[Balance]마스터즈랩(고수익추구형/성과)
고객 합의(연 0.5 ~ 3%)

대신[Balance]마스터즈랩(중수익추구형/기본)
고객 합의(연 0.5 ~ 3%)

대신[Balance]마스터즈 고배당주랩
2.0%

대신[Balance]마스터즈 펀드케어랩
고객 합의(0.1% 이상)

자문사연계형
대신자산 장기성장형대신자산 액티브형
1억 미만: 2.4% 1억 이상 ~ 5억 미만: 2.1% 5억 이상 ~ 10억 미만: 1.8% 10억 이상 ~ 50억 미만: 1.4% 50억 이상 ~ 100억 미만: 1.1% 100억 이상: 1.0%

대신[Balance]이룸자문형랩(선취형/성과보수)
선취 : 1.0%성과보수 고객 합의

대신[Balance]이룸자문형랩
2.0%

간접투자형
본사운용 펀드랩
0.2% (판매보수 및 판매수수료 별도 징구)

고객맞춤형 펀드랩
0% (판매보수 및 판매수수료 별도 징구)

대신[Balance]롱숏펀드랩
1.5%

대신 MMW
0.05%

대신[Balance]CMA MMW형
개인 : 0.03%법인 : 0.02%

대신[Balance]스위칭 ETF랩
선취 : 1.0%후취 : 1.4%

대신[Balance]적립형 지수 ELS랩
0.5%

대신[Balance]5스타펀드랩(국내형/선취형)
선취 : 1.0%후취 : 0.5%

대신[Balance]5스타펀드랩(국내형)
1.2%

대신[Balance]5스타펀드랩(해외형/선취형)
선취 : 1.0%후취 : 0.5%

대신[Balance]5스타펀드랩(해외형)
1.2%

대신[Balance]리츠펀드랩(선취형)
선취 : 1.0%후취 : 0.3%

대신[Balance]리츠펀드랩(후취형)
0.7%

해외직접형
대신[Balance]자오상 후강통랩
2.5%

대신[Balance]달러자산포커스랩(기본형)
연 2.5%

대신[Balance]달러자산포커스랩(선취형)

선취 : 연 1.0%후취 : 연 1.5%

채권형

대신[Balance]채권형랩

0.01% 이상

대신[Balance]단기채권형랩
후취 : 연 0.001%~1.0%(고객합의)성과보수 고객합의

대신[Balance]공모주메자닌랩(기본형)
선취 : 0.7%후취 : 0.5%

대신[Balance]공모주메자닌랩(성과보수형)
선취 : 0.7%후취 : 0.3%성과보수 고객합의

대신[Balance]공모주메자닌랩(후취형)
선취 : -후취 : 1.2%단일수수료 적용

일임형ISA
대신 ISA
위험등급에 따라0.1% ~ 0.8%

로보형
대신[로보어드바이저] 액티브 플러스 ETF 랩
성과보수 고객 합의

대신[로보어드바이저] 액티브 ETF 랩

대신[로보어드바이저] 스탠다드 ETF 랩

대신[로보어드바이저] 패시브 플러스 ETF 랩

대신[로보어드바이저] 패시브 ETF 랩

다. 취급상품
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

[집합투자기구(펀드)]

집합투자기구 (펀드)
2인 이상의 투자자로부터 모은 금전 등을 투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상 자산을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 것으로서, 투자신탁, 뮤추얼펀드 등으로도 부르나, “펀드”라는 용어로 가장 널리 부름

증권집합투자기구
집합투자재산의 50%를 초과하여 증권(주식,채권등)에 투자하는집합투자기구
주식형
증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의60이상(또는 연평균 60%이상)을 주식 및 주식관련파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품

채권형
증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 운용대상에 주식(주식관련파생상품(파생결합증권)포함)이 편입되지 아니하고 자산총액의 100분의 60이상(또는 연평균60%이상)을 채권 및 채권관련파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품

혼합주식형/혼합채권형
증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 채권형과 주식형에 해당되지 아니하고, 자산총액 중 주식 및 주식관련파생상품(파생결합증권)에 투자할 수 있는 최고편입한도가 50% 이상인 경우 혼합주식형, 50% 이하(미만)인 경우 혼합채권형이라고 함

재간접형
증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 40 이상 (또는 연평균 40% 이상)을 집합투자증권으로 운용하는 상품

파생형
위험회피 이외의 목적으로 집합투자재산 자산총액의 10%를 초과하여 파생상품 (파생결합증권의 경우 자산총액의 50% 이상)에 투자하는 상품 (파생형 모펀드에 투자비율이 최고 50% 이상인 자펀드 포함)

투자계약증권형
자산총액의 60% 이상을 투자계약증권 (특정 투자자가 투자자와 타인간의 공동사업에 금전 등을 투자하고 주로 타인이 수행한 공동사업의 결과에 따른 계약상의 권리)으로 운용하는 상품

부동산집합투자기구
자본시장법 제229조 제2호에 따른 부동산집합투자기구로서 집합투자재산의 100분의 50 을 초과하여 부동산(부동산 개발과 관련된 법인에 대한 대출, 그 밖에 대통령령이 정하는 부동산과 관련된 증권에 투자하는 경우 포함)에 투자하는 집합투자기구

특별자산집합투자기구
자본시장법 제229조 제3호에 따른 특별자산집합투자기구로서 집합투자재산의 100분의 50 을 초과하여 특별자산 (증권 및 부동산을 제외한 투자대상자산을 말하며, 시행령 제80조1항 제1호카목의 정의에 따른 '사업수익권'을 포함)에 투자하는 집합투자기구

혼합자산집합투자기구
자본시장법 제229조 제4호에 따른 혼합자산집합투자기구로서 집합투자재산을 운용함에 있어서 증권/부동산/특별자산 집합투자기구의 규정의 제한을 받지 아니하는 집합투자기구

단기금융집합투자기구(MMF)

자본시장법 제229조 제5호에 따른 단기금융집합투자기구로서, 자산을 주로 단기성자산 (잔존만기가 짧은 채권, 콜론, CP, CD등)으로 운용하는 집합투자기구

[ 파생결합증권 ]

구 분
유 형
내 용

주가연계증권(ELS)
원금비보장형
투자자금의 원금이 주식, 주가지수 등에 연계되어 평가시점 주가수준에 따라 미리정해진 투자수익을 지급하는 금융상품

기타 파생결합증권(DLS)
원금비보장형
투자자금의 원금이 이자율, 통화, 신용, 상품 등에 연계되어 평가시점 가격에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품

주식워런트증권(ELW)
상장형비상장형
개별 주식 또는 주가지수와 연계하여 미리 매매 시점과 가격을 정한뒤 약정된 방법에 따라 해당 주식 또는 현금을 사고 팔수 있는 권리가 주어진 증권

[ 파생결합사채 ]

구 분
유 형
내 용

주가연계 파생결합사채(ELB)
원금보장형
투자자금의 이자가 주식, 주가지수 등에 연계되어 평가시점 주가수준에 따라 미리정해진 투자수익을 지급하는 금융상품

기타 파생결합사채(DLB)
원금보장형
투자자금의 이자가 이자율, 통화, 신용, 상품 등에 연계되어 평가시점 가격에 따라미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품

[ 일임형 랩 어카운트 ]

투자구분
상품명
상품특징

직접투자형
대신[Balance]리서치 셀렉션랩
대신증권 리서치센터의 종목 발굴 역량과 경제연구소의 자산배분모델,랩사업부의 운용노하우가 결합하여 장기적으로 안정적 수익창출을 추구

대신[Balance]맞춤형랩
고객의 투자성향 및 금융자산 비중 등 종합적으로 고려하여 1:1 맞춤운용

대신[Balance]리서치 Smallcap랩
대신증권 리서치센터의 Smallcap발굴역량을 활용하여 투자종목을 선정하고 랩사업부의 탄력적 운용을 통해 고수익을 추구

대신[Balance]마스터즈랩
지점의 투자자산운용사가 고객과의 상담을 통하여 고객의 투자성향과 목적에 부합하는 맞춤형 포트폴리오를 구축하여 관리

대신[Balance]마스터즈 펀드케어랩
이동한 손실펀드를 펀드케어랩으로 운용하며 펀드 리서치, 운용역 코멘트 등 보유펀드에 대한 관리를 지원해주는 동시에 비용 효율성을 제고

자문사연계형
대신자산 장기성장형대신자산 액티브형
시장상승을 주도하는 종목군에 집중투자하고 시장상황에 탄력적으로 대응하여 자본이득을 추구

대신[Balance]이룸자문형랩
이룸투자자문의 자문을 받아 국내 주식시장에 투자하여 안정적이고 장기적인 수익 창출을 추구

간접형
대신[Balance]롱숏펀드랩
대신증권 랩사업부의 엄격한 롱숏펀드 선정과 시기적절한 펀드교체를 통해 시장 변동성 및 방향성과 관계없이 장기 안정적 수익창출 추구

대신[Balance]스위칭ETF 랩
시장상황에 따라 레버리지ETF와 국공채ETF간 동적자산배분을 통해 지수이상의 초과수익 추구

대신[Balance]적립형지수ELS랩
지수ELS를 적립식으로 분산투자하여 안정적인 수익추구

대신[Balance]5스타펀드랩(국내형)
펀드평가기관 선정 우수등급의 국내펀드에 투자하여안정적이고 지속적인 수익을 추구하는 상품

대신[Balance]5스타펀드랩(해외형)
펀드평가기관 선정 우수등급의 해외펀드에 투자하여안정적이고 지속적인 수익을 추구하는 상품

대신[Balance]리츠펀드랩
국내 상장된 리츠 및 부동산 펀드등에 투자하여 꾸준한 배당수익과 자산가치 상승에 따른 자본이득 추구

해외직접형
대신[Balance]자오상 후강통랩
중국 정부정책에 부합하는 중국본토주식과 내수우량주, 저평가된 고배당주에 주로 투자하여 상해종합지수 초과 수익 추구

대신[Balance]달러자산포커스랩
달러화 표시 ETF에 주로 투자하여 자본차익과 환차익을 추구하는 전략 랩 상품

채권형
대신[Balance]채권형랩
고객 니즈를 반영한 자산배분을 통해 자유로운 현금 입출금과 수익성을 동시에 추구

대신[Balance]공모주메자닌랩
메자닌에 투자하여 안정적인 수익 및 IPO에 적극 참여하여 추가 수익을 추구

일임형ISA
대신ISA
고객성향에 맞게 경기상황에 따라 국내외 펀드에 분산투자하여 안정적인 수익추구

로보형
대신[로보어드바이저]액티브플러스 ETF랩
국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 공격투자형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구

대신[로보어드바이저]액티브 ETF랩
국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 적극투자형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구

대신[로보어드바이저]스탠다드 ETF랩
국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 위험중립형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구

대신[로보어드바이저]패시브플러스 ETF랩
국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 안정추구형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구

대신[로보어드바이저]패시브 ETF랩
국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 안정형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구

[ 퇴직연금 ]

구 분
유 형
내 용

퇴직연금 제도
확정급여형(DB형)확정기여형(DC형)개인형퇴직연금(IRP)
사용자가 근로자의 퇴직금 재원을 사전에 사외 퇴직연금사업자에 적립, 운용한 후 근로자의 퇴직 시 연금 또는 일시금으로 지급하는 제도

[ 연금저축 ]

구 분
유 형
내 용

연금저축
연금저축계좌
개인이 소득의 일부를 일정 기간 납입 후 연금형태로 인출할 경우 연금소득으로 과세되는 세제혜택 금융상품

[주요 서비스]

구분
내 용

CYBOS 5, CYBOS-I, CYBOS Trader, CYBOS Plus, CREON, CREON Plus, 홈페이지(www.daishin.comwww.creontrade.co.kr)
인터넷을 통해 주식, 채권, 파생상품, 금융상품 등을 매매하거나, 시세, 정보조회를 할 수 있는 PC증권 거래서비스

모바일 서비스
핸드폰, 스마트폰 등의 무선단말기를 이용한 증권거래 서비스

로봇 벤자민 서비스
머신러닝 기법을 이용한 24시간 대고객 무인 상담 서비스

대신 알리미 서비스
계좌정보, 매매/권리 정보를 SMS 또는 HTS 알리미 기능을 통한 자동 통보 서비스

고객감동센터
고객접점에서의 원스톱 서비스를 통하여 고객 만족도 증대

ARS 서비스
ARS를 통한 매매 서비스

CYBOS 교육센터
HTS 사용법, 투자기법, 차트 분석 등 무료 교육 실시

은행제휴계좌 서비스
제휴은행을 통한 계좌 개설 서비스

비대면계좌 개설 서비스
스마트폰을 이용한 계좌 개설 서비스

[연결대상종속회사에 관한 사항]

<대신저축은행>

(1) 예금상품

(가) 정기예금(복리식, 단리식) : 여유자금을 일정기간 예치하고 만기시에 원금과 이자를 한꺼번에 받는 상품.

- 가입대상 제한없음

- 계약기간 3개월~24개월, 36개월(월단위)

- 계약금액 100,000원 이상

(나) 더드리고정기예금 : 여유자금을 일정기간 예치하고 운용하는 예금상품으로 복잡한 우대금리 조건이 없는 영업점 전용 정기예금 상품

- 가입대상 만65세 이상 개인 및 개인사업자

- 계약기간 12개월~24개월, 36개월(월단위)

- 계약금액 100,000원 이상

(다) 스마트정기예금 : 여유자금을 일정기간 예치하고 운용하는 예금상품으로 복잡한 우대금리 조건이 없는 모바일 전용정기예금 상품

- 가입대상 스마트뱅킹 가입고객

- 계약기간 3개월~24개월, 36개월(월단위)

- 계약금액 100,000원 이상

(라) 회전정기예금 : 회전주기(매1년) 단위로 약정이율이 변동되는 예금상품

- 가입대상 제한없음

- 계약기간 36개월

- 계약금액 100,000원 이상

(마) 스마트회전정기예금 : 회전주기(매1년) 단위로 약정이율이 변동되는 모바일 전용 예금상품

- 가입대상 제한없음

- 계약기간 36개월

- 계약금액 100,000원 이상

(바) 스마트정기적금 : 매월 일정금액을 정기적으로 납입하고 만기일에 원리금을 지급받는 상품으로 복잡한 우대금리 조건이 없는 모바일 전용 적립식 적금상품

- 가입대상 스마트뱅킹 가입고객

- 계약기간 12, 18, 24, 30, 36개월

- 가입금액 10,000원 이상

(사) 정기적금 정액식 : 매월 일정금액을 정기적으로 납입하고 만기일에 원리금을 지급받는 상품으로 푼돈을 모아 목돈을 마련하는데 가장 보편적인 장기저축 상품.

- 가입대상 제한없음

- 계약기간 12개월~36개월(월단위)

- 가입금액 10,000원 이상

(아) 정기적금 자유적립식 : 일정한 기간을 정하고 금액 및 횟수에 제한없이 자유롭게 납입하고 기간 만료시 이자를 계산하여 원금과 함께 지급하는 상품.

- 가입대상 제한없음

- 계약기간 12개월~36개월(월단위)

- 불입금액 10,000원 이상(단, 월 납입한도는 계약금액의 10/100, 만기 1개월 전까지 입금가능)

(자) 자유적립예금 : 계약기간동안 금액 및 횟수에 제한없이 자유로이 납입하고 만기에 원리금을 지급받는 목돈마련예금

- 가입대상 제한없음

- 계약기간 12개월~36개월(월단위)

- 불입금액 1,000원 이상

(차) 보통예금 : 입출금이 자유로운 예금으로 일시적 여유자금을 보관하거나 송금 받을 수 있는 요구불예금

- 가입대상 제한없음

- 계약기간 제한없음

- 불입금액 제한없음

(카) 더드리고 입출금 통장 : 입출금이 자유로운 예금으로 일시적 여유자금을 보관하거나 송금 받을 수 있는 모바일 전용 요구불예금

- 가입대상 개인

- 계약기간 제한없음

- 불입금액 제한없음

(타) 기업자유예금 : 기업이 일시적인 여유자금을 예치하여 결제자금으로 이용할 수 있는 입출금이 자유로운 예금으로 단기예치분에 대해서도 비교적 높은 이자가 지급되는 상품

- 가입대상 법인/개인사업자

- 계약기간 제한없음

- 불입금액 제한없음

(파) ISA(개인종합자산관리계좌) 정기예금 : 만기시 자동재예치 되는 ISA편입용 정기예금

- 가입대상 ISA(개인종합자산관리계좌) 계좌를 통해서만 가입 가능

- 계약기간 3개월, 6개월, 1년, 2년, 3년

- 계약금액 10,000원 이상

(하) 퇴직연금 정기예금 : 퇴직연금 가입 기업 및 근로자를 대상으로 확정금리 제공하는 예금 상품

- 가입대상 퇴직연금 가입 수탁자

- 계약기간 3개월, 6개월, 1년, 2년, 3년

- 계약금액 DB형 제한없음

DC형 및 IRP형 5천만원까지

(2) 여신상품

(가) 대신햇살론

1) 직장인대출

- 대출대상 개인신용평점 하위 20% (연소득 4,500만원 이하) 또는 연소득 3,500만원 이하의 3개월 이상 재직중인 근로소득자

- 대출금액 2,000만원 이내

- 대출기간 3년 또는 5년

- 상환방법 원금균등분할방식

2) 자영업자대출

- 대출대상 개인신용평가 하위 20% (연소득 4,500만원 이하) 또는 연소득 3,500만원 이하의 자영업자

- 대출금액 창업자금 5천만원 이내

대환자금 3천만원 이내

운영자금 2천만원 이내

- 대출기간 최대 5년

- 상환방법 대환 시 거치없이 5년 원금균등분할상환방식 그 외 1년거치 4년 원금균등분할상환방식 가능

(나) 사업자주택담보대출

- 대출대상 본인 또는 제3자 소유의 주택을 담보로 대출받고자 하는 1년이상 사업을 영위한 만20세이상 개인사업자 (최소 연소득 1,200만원, NICE 신용평점 660점 이상)

- 대출금액 시세의 최대 95% 이내

- 대출기간 1년~5년(5년 만기시 대환가능)

- 상환방법 만기일시상환(종합통장대출방식 가능), 원리금균등분할

(다) 부동산담보대출

- 대출대상 본인 또는 제3자 소유의 부동산을 담보로 대출받고자 하는 개인, 법인/ 개인사업자

- 담보대상 주택, 공장, 상가, 오피스텔, 빌라, 기타부동산

- 대출금액 감정평가액의 50% ~ 70% (개인:최고8억원 / 법인,개인사업자 : 영업점문의)

- 대출기간 최대 5년

- 상환방법 만기일시상환(종합통장대출방식 가능), 원리금균등분할, 원금균등분할

(라) 예적금담보대출

- 대출대상 당행에 거치식예금 및 적립식예금(정기예금, 정기적금 등), 표지어음에 가입한 고객

- 대출금액 예금, 적금의 100%이내(인터넷 예적금담보대출 : 최대 50백만원까지)

- 대출기간 담보 예적금의 만기일 이내

- 상환방법 만기일시상환(종합통장대출방식 가능)

(마) 대신홈론

- 대출대상 보유하고 있는 주택이나 구입하고자 하는 주택을 담보로 대출받고자 하는 만 19세 이상의 개인고객(NICE 신용평점660점 이상)

- 대출금액 8억원 이내(시세의 최대70%까지)

- 대출기간 1년 ~ 30년(최대 5년 거치 가능)

- 상환방법 원리금균등분할

(바) 대신비즈론

- 대출대상 본인 또는 제3자 소유의 주택을 담보로 대출받고자 하는 1개월이상 사업을 영위한 만 19세 이상인 개인사업자 또는 법인사업자(NICE 신용 평점 660점 이상)

- 대출금액 30억원 이내 (시세의 최대 95% 까지)

- 대출기간 원리금균등분할 : 3년 ~ 5년, 만기일시상환 : 2년 ~ 3년

- 상환방법 원리금균등분할, 만기일시상환

(사) 대신신용대출 I

- 대출대상 소득증빙이 가능한 만 19세 이상의 직장인, 재직기간 : 6개월 이상

(NICE 신용평점 594점 이상, KCB 신용평점 534점 이상)

- 대출금액 100만원 이상 ~ 최대 1억원 이내

- 대출기간 최소 12개월 ~ 최대 120개월 (연 단위 선택가능)- 상환방법 원리금균등분할, 만기일시상환

(아) 대신플러스

- 대출대상 소득증빙이 가능한 만 19세 이상의 우량 직장인, 재직기간 : (직장인) 3개월 이상. (NICE 신용평점 594점 이상, KCB 신용평점 534점 이상)

- 대출금액 100만원 이상 ~ 1억원 이내

- 대출기간 최소 12개월 ~ 최대 120개월 (연 단위 선택가능)- 상환방법 원리금균등분할, 만기일시상환

(자) 대신사잇돌2대출

- 대출대상 소득증빙이 가능한 만 19세 이상의 직장인, 사업소득자(프리랜서 포함), 연금소득자(NICE 신용평점 355점 이상)

- 대출금액 100만원 이상 ~ 2,000만원 이내

- 대출기간 최소 12개월 ~ 최대 60개월, 연단위 선택 가능

(단, "대신간편 소액 사잇돌2대출”인 경우 12 또는 18개월 선택 가능)

- 상환방법 원리금균등분할

(차) 스텝론

- 대출대상 소득증빙이 가능한 만 19세 이상 직장인, 재직기간 : (직장인) 3개월 이상,

(NICE 신용평점 594점 이상, KCB 신용평점 534점 이상)

- 대출금액 100만원 이상 최대 7,000만원 이내

- 대출기간 최소 12개월 ~ 최대 120개월까지 연단위 선택가능 - 상환방법 만기일시상환, 원리금균등분할(카) 대신스탁론- 대출대상 증권계좌 평가금액 100만원 이상 보유한 만20세이상 내국인

(NICE 신용평점 594점 이상 / 단, 신용상태에 따라 대출이 불가할 수 있음)

소득증빙이 가능한 만19세 이상 직장인, 재직기간 : (직장인) 3개월 이상

(NICE 신용평점 594점 이상, KCB 신용평점 534점 이상)

- 대출금액 계좌당 300만원~3억원 (평가금액대비 최대 3배 가능)

- 대출기간 6개월(최대 5년)

- 상환방법 만기일시상환

<대신자산운용>

집합투자기구

(펀드)

2인 이상에게 투자권유를 하여 모은 금전 등을 투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상 자산을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 것으로서, 투자신탁, 투자회사 등으로도 불리우나, “펀드”라는 용어로 가장 널리 불리움

단기금융

집합투자기구

(MMF)

집합투자재산 전부를 대통령령으로 정하는 단기금융 상품에 투자하는 집합투자기구로서 대통령령으로 정하는 방법으로 운용되는 집합투자기구

증권

집합

투자

기구

집합

투자

재산의50%

이상을 증권(주식,채권등)에 투자

하는

펀드

주식형

증권집합투자기구로서 집합투자규약상 자산총액의 100분의60이상(또는 연평균 60%이상)을 주식 및 주식관련 파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품

채권형

증권집합투자기구로서 집합투자규약상 운용대상에 주식(주식관련파생상품(파생결합증권)포함)이 편입되지 아니하고 자산총액의 100분의 60이상(또는 연평균60%이상)을 채권 및 채권관련 파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품

혼합주식형/

혼합채권형

일반적으로 주식과 채권에 모두 투자할 수 있는 펀드로서, 주식에 최대 50%이상 투자할 수 있는 펀드를 혼합주식형펀드, 주식에 최대 투자가능 비율이 50%미만인 펀드를 혼합채권펀드라고 함

재간접

증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 40이상(또는 연평균40%이상)을 집합투자증권으로 운용하는 상품

투자계약증권형

자산총액의 60%이상을 투자계약증권(특정투자자가 투자자와 타인간의 공동사업에 금전 등을 투자하고 주로 타인이 수행한 공동사업의 결과에 따른 계약상의 권리)으로 운용하는 상품

부동산

집합투자기구

집합투자재산의 100분의 50이상으로 부동산(부동산 개발과 관련된 법인에 대한 대출, 그 밖에 대통령령이 정하는 부동산과 관련된 증권에 투자하는 경우 포함)에 투자하는 집합투자기구

특별자산

집합투자기구

집합투자재산의 100분의 50이상으로 특별자산(증권 및 부동산을 제외한 투자대상 자산을 말함)에 투자하는 집합투자기구

혼합자산

집합투자기구

법 제229조 제4호에 따른 혼합자산집합투자기구로서 집합투자재산을 운용함에 있어서 증권, 부동산, 특별자산 집합투자기구의 규정의 제한을 받지 아니하는 집합투자기구

<대신자산신탁>

(1) 관리형 토지신탁

신탁회사가 당해 사업의 시행자(사업주체)가 되지만, 사업비 조달은 위탁자 또는 시공사가 하여 사업을 진행하는 신탁 제도로 일반적인 차입형 토지신탁과 유사하지만, 사업비 조달 방식에서 차이가 있음

위탁자가 금융기관 및 시공사로부터 사업비를 직접 조달하고 부담하는 형태의 신탁상품으로 안정적인 개발 사업 추진이 가능하고 분양사고의 위험을 방지할 수 있음

(2) 담보신탁

저당제도보다 비용이 저렴하고 편리한 선진 담보제도로 부동산 자산을 담보로 간편하게 대출받을 수 있는 신탁 상품

신탁계약을 통해 부동산 소유자(위탁자)로부터 부동산을 신탁 받아 금융대출 업무를 진행하고 대출기간이 만료되어 정상적으로 채무가 이행되면 신탁부동산을 위탁자에게 돌려주는 신탁사업

채무불이행 발생시 신탁사는 신탁부동산을 환가하여 그 처분대금으로 우선수익자에게 채무를 변제하고 잔여처분대금을 위탁자 또는 수익자에게 교부함

(3) 관리신탁

신탁회사가 부동산의 소유권 관리·시설유지·세무관리·수익금의 운용 등을 담당하고, 그 수익을 소유자에게 환원하는 신탁 상품으로 신탁회사의 관리 범위에 따라 갑종 및 을종 관리신탁으로 구분

① 갑종 관리신탁

- 신탁부동산에 대해 소유권, 임대차, 시설 유지, 법무 및 세무관리 등의 업무 수행

② 을종 관리신탁

- 신탁재산의 소유권만 관리

(4) 처분신탁

소유 부동산의 처분 방법이나 절차에 어려움이 있는 부동산, 또는 대형·고가의 부동산을 적정 수요자를 찾아 안전하게 처분한 후 수익자에게 처분 대금을 교부하는 신탁 상품

(5) 분양관리신탁

「건축물의 분양에 관한 법률」에 따라 분양사업의 시행자가 선분양을 위해 신탁회사에게 피분양자 및 사업참여자들의 부동산 소유권 및 분양대금을 보전, 관리하게 함으로써 안정적인 분양사업이 되도록 지원하고 사용승인 후 수분양자에게 안전하게 소유권을 이전하는 신탁 상품

라. 준법감시인에 대한 사항

(1) 준법감시인(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법1) 준법감시인의 선ㆍ해임

당사는 '금융회사의 지배구조에 관한 법률' 제25조에 따라 준법감시인을 두고 있으며, 대표이사의 추천을 받아 이사회에서 선임합니다. 준법감시인의 임기는 2년 이상으로 하며, 책임있는 직무수행을 위하여 가능한 임기를 보장하고 있습니다. 다만, 금융관련 법령을 위반하는 등 특별한 사유로 공정한 직무수행 이 곤란한 경우에는 이사회의 사전심의를 거쳐 이사회에서 해임할 수 있습니다.

2) 준법감시인의 권한 및 의무

당사의 준법감시인은 아래의 사항에 대한 권한 및 의무를 갖습니다. - 회사 업무전반에 대한 접근 및 회사에 대한 각종 자료제출 요구권 - 임직원의 관계법령 등의 준수와 관련하여 이사회, 대표이사, 감사위원회(또는 상근감사위원)에 대한 보고 - 이사회, 감사위원회, 기타 주요회의에 참석 및 의견진술 - 임직원의 관계법령등 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 및 시정개선 요구권 - 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수 - 관계법령 등 위반 임직원에 대한 감사위원회(또는 상근감사위원)에 제재 의뢰권 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항

3) 준법감시인 제도 운영 방안

당사의 준법감시인은 아래와 같이 업무를 수행합니다. - 내부통제기준의 운영에 필요한 규정,지침,법규준수매뉴얼 등을 정하여 시행 - 내부통제기준에 따른 임직원의 관련법규 위반 여부 점검 및 그 결과를 기록유지 하고, 기록을 기초로 하는 내부통제보고서를 감사위원회에 보고 - 대표이사는 준법감시인의 효과적인 업무 수행에 필요한 우수한 인력을 지원 하여야 하며, 업무수행에 필요한 전산시스템의 구축 등 각종 물적자원을 지원 - 준법감시인은 각 부서 또는 필요한 팀 단위로 Compliance담당자를 지명하여 준법감시 업무의 일부를 위임하여 효과적인 준법감시업무를 수행할 수 있음 - 준법감시인은 임ㆍ직원이 준수해야 할 윤리강령에 관한 세부기준을 제정ㆍ시행 - 준법감시인은 임ㆍ직원의 직무관련 법규위반, 부정 및 비위 행위 등을 예방하고 정당 한 내부제보자의 신분을 보호하기 위한 내부제보제도를 제정ㆍ시행할 수 있음 - 준법감시인은 회사가 금융거래와 관련하여 불법재산의 수수 및 자금세탁행위에 이용 되지 않도록 혐의거래에 대한 보고제도를 운영할 수 있음 - 준법감시인은 일반투자자를 보호하고 불공정거래를 예방하기 위한 내부통제제도를 제정ㆍ시행할 수 있음

(나) 준법감시인의 인적사항

직위
성명
주요경력
비 고

준법감시인
최근영
조선대 회계학대신자산운용 법무본부장대신자산운용 리스크관리본부장/준법감시인대신에이엠씨 감사대신저축은행 준법감시인대신증권 법무지원부문장대신증권 감사부문장
상무

(다) 준법감시인의 주요활동

조치일
주요조치내용
조치상대방
비고

2022. 1. 4.
시정·개선요구 (불공정거래 예방을 위한 방안 보고)
관련 부서
-

2022. 1.10. ~ 1.26.
제61기 4분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시
전 영업점
-

2022. 1.20. ~ 1.21.
2022년 상반기 Compliance 담당자 및 업무팀장 교육
관련 영업점
-

2022. 1.24.
Compliance 소식지 제69호 발간 및 배포
전 부서/영업점
-

2022. 2. 8.
자율점검 요청(인수증권 편입제한 등록업무 관련)
관련 부서
-

2022. 2. 8.
시정·개선 요구(적합성원칙 위반)
관련 영업점
-

2022. 2.14.
2022년 2월 법규준수 자체교육 실시
전 부서/영업점
-

2022. 2.22.
시정·개선 요구(금융투자분석사 매매거래 관련)
관련 부서
-

2022. 2.22.
시정·개선 요구(임직원 금융투자상품 매매 관련)
관련 부서
-

2022. 3. 4.
2022년 3월 법규준수 자체교육 실시
전 부서/영업점
-

2022. 3. 4.
과당매매 점검 유의사항 통보
전 영업점/관련 부서
-

2022. 3. 7.
법인과 개인간의 고액 입출금고 거래 발생시 유의사항 안내
전 영업점
-

2022. 3. 8. ~ 3.23.
2022년 내부통제 주요 항목 자율점검 실시(3월)
전 영업점
-

2022. 3.14.
2021년 하반기 내부통제 체계·운영에 대한 실태 점검 결과 보고
이사회
-

2022. 3.16.
인수증권 등록업무 자율점검에 따른 시정·개선 요구
관련 부서
-

2022. 3.25.
시정·개선요구(불공정거래(가장성매매) 방지 방안 보고)
관련 부서
-

2022. 4. 6.
시정·개선 요구(과당매매 점검 관련)
관련 영업점
-

2022. 4. 6.
시정·개선 요구(적합성원칙 위반)
관련 영업점
-

2022. 4. 6.
고액현금거래보고(CTR) 관련 업무 유의사항 안내
전 영업점
-

2022. 4. 6. ~ 4.15.
제62기 1분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시
전 영업점
-

2022. 4.11. ~ 4.13.
2022년 상반기 현장점검 (여의도영업부)
관련 영업점
-

2022. 4.15.
신탁/랩 고객의 당사/이해관계인 발행증권 투자시 유의사항 안내
전 영업점
-

2022. 4.18. ~ 4.19.
2022년 상반기 현장점검 (강남선릉센터)
관련 영업점
-

2022. 4.20.
Compliance 소식지 제70호 발간 및 배포
전 부서/영업점
-

2022. 4.27.
시정·개선 요구(시간외대량매매 방식의 자기주식매매호가 관련)
관련 부서
-

2022. 4.27 ~ 4.28.
2022년 상반기 현장점검 (강남대로센터)
관련 영업점
-

2022. 4.28.
2021년도 임직원 재산상 이익 내역 조회 결과 통보 및 자체교육 실시
관련 부서
-

2022. 5. 2. ~ 5. 3.
2022년 상반기 현장점검 (부천지점)
관련 영업점
-

2022. 5. 6. ~ 5.10.
2022년 상반기 현장점검 (수원지점)
관련 영업점
-

2022. 5. 9.
2021년 재산상 이익 제공·수령 현황 등 보고
이사회
-

2022. 5.12. ~ 5.13.
2022년 상반기 현장점검 (노원WM센터)
관련 영업점
-

2022. 5.17.
시정·개선 요구(임직원 금융투자상품 매매 관련)
관련 부서
-

2022. 5.17. ~ 5.19.
2022년 상반기 현장점검 (울산WM센터)
관련 영업점
-

2022. 5.20.
2022년 5월 법규준수 자체교육 실시
전 부서/영업점
-

2022. 5.25.
시정·개선 요구(재산상 이익 제공 관련)
관련 영업점
-

2022. 5.26.
시정·개선 요구(불공정거래 통보 절차 위반)
관련 영업점
-

2022. 5.27.
불공정거래 예방활동 관련 유의사항 안내
전 영업점
-

2022. 6. 2.
퇴직연금 마케팅 관련 유의사항 통보 및 자체교육 실시
관련 부서/영업점
-

2022. 6. 3.
시정·개선 요구(금융상품 판매프로세스 위반)
관련 영업점
-

2022. 6. 9.
2022년 6월 법규준수 자체교육 실시
전 부서/영업점
-

2022. 6.23.
제62기 상반기 내부통제위원회 개최
위원회
-

2022. 6.24.
시정·개선 요구(주문 기록·유지 의무 위반)
관련 영업점
-

2022. 7. 5. ~ 7.14.
제62기 2분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시
전 영업점
-

2022. 7.12.
업무 개선 요청(채권 장외매매거래 보고 관련)
관련 부서
-

2022. 7.12.
임직원 금융투자상품 매매시 유의사항 안내(직무정보이용, 선행매매 등)
전 부서/영업점
-

2022. 7.20. ~ 7.29.
2022년 상반기 영업점 재산상 이익 제공 관련 자율점검 실시
전 영업점
-

2022. 7.25. ~ 7.26.
2022년 하반기 Compliance 담당자 및 업무팀장 교육
관련 영업점
-

2022. 7.12.
Compliance 소식지 제71호 발간 및 배포
전 부서/영업점
-

2022. 8.11.
신탁/랩 투자자산 편입업무 처리시 유의사항 안내
전 영업점/관련 부서
-

2022. 8.16.
시정개선요구(적합성 원칙 위반)
관련 영업점
-

2022. 8.17.
지점운용형 랩상품(마스터즈랩) 유의사항 안내
전 영업점
-

2022. 8.17.
2022년 8월 법규준수 자체교육 실시
전 부서/영업점
-

2022. 8.29. ~ 8.31.
2022년 하반기 현장점검 (랩사업부)
관련 부서
-

2022. 9. 1. ~ 9.30.
2022년 자금세탁방지제도(AML/CFT) 온라인 교육 실시
전 부서/영업점
-

2022. 9. 5. ~ 9. 7.
2022년 하반기 현장점검 (신탁사업부)
관련 부서
-

2022. 9. 6.
임직원 관련 퇴직연금 계좌의 ETF 매매시 유의사항 안내
전 부서/영업점
-

2022. 9. 6.
해외선물 증거금 오류 입력 방지를 위한 업무개선 요청
관련 부서
-

2022. 9.14. ~ 9.16.
2022년 하반기 현장점검 (패시브운용본부, 법인영업본부)
관련 부서
-

2022. 9.19.
2022년 9월 법규준수 자체교육 실시
전 부서/영업점
-

2022. 9.19. ~ 9.20.
2022년 하반기 현장점검 (청담WM센터)
관련 영업점
-

2022. 9.22. ~ 9.23.
2022년 하반기 현장점검 (도곡WM센터)
관련 영업점
-

2022. 9.23.
타사 제재 공시에 따른 임직원 금융투자상품 매매 관련 유의사항 안내
전 부서/영업점
-

2022. 9.26. ~ 9.28.
2022년 하반기 현장점검 (IPO1본부, IPO2본부)
관련 부서
-

2022. 9.29. ~ 9.30.
2022년 하반기 현장점검 (위례WM센터)
관련 영업점
-

(라) 준법지원인 등 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

준법지원부문
1
부문장 1명 (10개월)
준법지원부문 총괄 (준법감시인)

Compliance부
16

부서장 1명 (22년 4개월)차장 2명 (15년 6개월)수석매니저 1명(9개월)책임매니저 5명(2년 6개월)과장 4명 (7년 7개월)대리 1명 (2년 5개월)주임 2명 (2년 11개월)

1. 내부통제체제의 구축, 운영2. 법규준수 프로그램 입안 및 관리3. 준법·윤리문화의 조성4. 법규준수 관련 점검 조사5. 법규위반 사항에 대한 조치6. 감독당국 및 감사위원회 협조·지원7. 자금세탁방지제도 운영

[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신저축은행>

(1) 준법감시인의 인적사항 (기준일 : 2022년 09월 30일)

직 위

성 명

주요경력

선임일
임기만료일

준법감시인

신제현

`99.01 대신증권 경영기획실 팀장

`20.01 디에스한남 경영기획본부장

`21.11 대신저축은행 준법감시인

`21.11.22(최초 선임)

`23.12.31

(2) 준법감시인 지원조직의 주요활동

조 치 일

주요 조치내용

비고사항

매일

업무체크리스트 점검

회사전체

매월 25~31일

내부통제 및 법규준수 자기점검 실시

회사전체

매월

월간 Compliance 배포

회사전체

매월

월간 Compliance 준법감시업무 보고

회사전체

광고심의

대신신용대출, 정기예금 등 103건 (중앙회심의 포함)

회사전체

상품공시

대신신용대출, 정기예금 등 32건

회사전체

정보 열람

파기 고객 개인신용정보 열람 승인 35건

국세청 등

사전승인

프로그램 및 접근매체 사용자권한 사전승인 0건

회사전체

사전승인

신용정보조회 접근권한 부여 6건

회사전체

사전승인

전산원장 수정 74건

회사전체

매월

Do Not Call 수신거부 등록 대조

행정시스템

매월

이상금융거래정보(FDS) 업무실적 통보

금융보안원

매월

이상금융거래정보(FDS) 현황 보고

회사전체

매월

금융상품 금리비교공시 점검결과 통보

중앙회

수시

금융상품 금리비교 수시공시 점검결과 통보

중앙회

매월

홈페이지/모바일앱 등 컨텐츠 정기 점검 결과 보고

회사전체

매월

해피콜 서비스분석 및 결과보고

회사전체

수시

법률 및 계약서 검토 33건

회사전체

매월

Watch List 업데이트 및 대사 결과 보고

회사전체

분기

AML시스템 보안 점검,

FIU 보고문서 관리 적정성 점검 및 결과 보고

회사전체

분기

자금세탁방지 정기점검 및 결과 보고

-고객확인의무(KYC)

-금융거래정보 제공에 따른 STR 보고

회사전체

반기

위험기반접근법(Risk Based Approach) 위험평가 실시 및 보고

회사전체

분기

자금세탁방지제도이행 평가에 따른 위험지표 결과 보고

금융정보분석원

매월

신용정보 과다조회 점검 및 결과 보고

회사전체

매월

전기통신 금융사기 대응보고서 제출

회사전체

분기

지문삭제 시스템 모니터링 결과 보고

회사전체

분기

금감원 민원 건수 홈페이지 공시

회사전체

분기

대출모집인 관련 점검 및 결과 검토

리테일금융부

분기

금융소비자보호 사전협의 제도 점검

회사전체

분기

광고물 현황 점검

회사전체

반기

2022년 제2차 내부통제위원회 개최(회전정기예금 상품 출시)

회사전체

반기

2022년도 하반기 전화녹음장비 정상녹취 여부 점검

회사전체

수시

금감원 민원 접수 6건 (반복민원 1건 포함)

금융감독원

수시

금융소비자보호 사전협의

(스마트회전정기예금 상품설명서 외 1건)

회사전체

2022.01.27.

내부통제위원회 개최

- `21년도 민원분석 및 감축계획

회사전체

2022.01.27.

광고물 현황 적정성 점검 및 결과 보고

회사전체

2022.02.11.

연간 Compliance업무 교육계획 수립 및 보고

회사전체

2022.03.08.

「자금세탁방지 업무규정」과 「자금세탁방지 업무지침」 개정

회사전체

2022.03.15.

「금융상품 개발 및 판매에 관한 지침」 개정

회사전체

2022.03.18.

「광고심의규정」 개정

회사전체

2022.03.25.

신용정보관리보호인 업무실적 보고

회사전체

2022.04.13.

자금세탁방지 업무 개선

- STR 추출기준 제외 대상 수립 및 등록

회사전체

2022.04.22.

업무체크리스트 개선

- 문구 조정 및 법규 최신성 반영

회사전체

2022.05.10. ~ 2022.05.26.

금융사고 예방을 위한 내부통제 교육

회사전체

2022.05.16.

고객거래확인서 양식 변경 안내

회사전체

2022.06.10.

이상금융거래탐지시스템(FDS) 점검 및 개선

- 스마트뱅킹 이체시 계좌번호 전송 확인 등

회사전체

2022.06.15.

신규 금융상품(회전정기예금) 자금세탁위험 적정성 검토

회사전체

2022.06.21.

FATCA/CRS 국제 조세협약에 따른 정기금융정보 제출

국세청

’22.09.01.

약관심사

(기존주택 보유 인정 주택담보대출 추가약정서 외 4건)

회사전체

’22.07.04.

업무체크리스트 개선(항목 및 문구 변경)

회사전체

’22.07.15.

민원처리 및 대응 매뉴얼 배포

회사전체

’22.09.01.

금리인하요구권 고객안내장 및 홈페이지(앱) 내용 수정

회사전체

’22.09.01.

행정정보 공동이용 자체실태점검 자료 제출(‘21년 교육실적)

중앙회

’22.08.12.

신용정보조회 및 권한 부여/삭제 화면 개발

회사전체

’22.09.01.

상품서비스안내 등 마케팅 동의서 변경 및 적용

회사전체

’22.07.22.

외부망 문서프로그램 및 전산화면 캡처 권한 현황 결과보고

회사전체

’22.07.07.~08.

금융사고예방 등을 위한 내부통제의 이해 교육

준법지원부

’22.07.12.~22.

2022년 영업부문 직원 직무 교육

-개인(신용)정보보호, 금융소비자보호, 자금세탁방지

회사전체

’22.08.09.~12.

컴플라이언스 업무역량 강화 교육

준법지원부

’22.08.18. ~09.07

자금세탁방지 최신사례 교육

회사전체

‘22.09.14.

내부통제 역량강화 교육

준법지원부

(3) 준법감시인 지원조직 현황증권

부서(팀)명

직원수(명)

직위(근속연수)

주요활동내역

준법감시인

1

이사대우 1명(10개월)

준법지원부문 총괄(준법감시인)

준법지원팀

7

부장 1명(7년 1개월)

부부장 1명(9개월)

팀원 과장 1명(3년)

팀원 과장 1명(1년 9개월)

팀원 대리 1명(1년 9개월)

팀원 주임 1명(2년 3개월)

팀원 주임 1명(9개월)

1. 내부통제체제의 구축, 운영

2. 법규준수 프로그램 입안 및 관리

3. 준법, 윤리문화의 조성

4. 법규준수 관련 점검 조사

5. 법규위반 사항에 대한 조치

6. 감독당국 및 감사위원회 협조?지원

7. 자금세탁방지제도 운영

8. 광고심의

9. 개인신용정보보호 업무 운영

10. 금융소비자보호 업무 운영

11. 이상금융거래탐지(FDS) 운영

12. 행정정보공동이용 운영

13. 계약서 검토 등 법률지원

14. FATCA/CRS 보고

<대신자산운용>

(1) 준법감시인의 인적사항

직 위

성 명

주요경력

선임일

임기

만료일

준법감시인

박 준 호

1999.12.20 대신증권 반포지점

2002.04.01 대신증권 기획팀

2018.01.01 대신자산운용 리스크관리본부

`21.11.22

(최초 선임)

`23.12.31

(2) 준법감시인의 주요활동

조치일

주요 조치내용

조치 상대방

비고

2022.01.27

금융거래정보 요구 및 제공현황 보고

회사 전체

금융감독원 보고

2022.01.31

1월 준법감시보고

회사 전체

-

2022.02.28

2월 준법감시보고

회사 전체

-

2022.03.28

1분기 정기 준법감시교육

회사 전체

-

2022.03.31

3월 준법감시보고

회사 전체

-

2022.04.27
금융거래정보 요구 및 제공현황 보고
회사 전체
금융감독원 보고

2022.04.30
4월 준법감시보고
회사 전체

-

2022.05.31
5월 준법감시보고
회사 전체

-

2022.06.28
2분기 정기 준법감시교육
회사 전체

-

2022.06.30
6월 준법감시보고
회사 전체
-

2022.07.21

금융거래정보 요구 및 제공현황 보고

회사 전체

금융감독원 보고

2022.07.31

7월 준법감시보고

회사 전체

-

2022.08.31

8월 준법감시보고

회사 전체

-

2022.09.28

3분기 정기 준법감시교육

회사 전체

-

2022.09.30

9월 준법감시보고

회사 전체

-

(3) 준법감시인 지원조직현황

부서(팀)명

직원수(명)

직위(근속연수)

주요 활동 내역

준법

감시인

1

준법감시인(10개월)

리스크관리본부장(4년 9개월)

준법지원부문 총괄 및 리스크관리본부장 겸직

리스크

관리본부

4

팀장 2명(8개월/3년 4개월)

팀원 선임 2명(11개월)

1. 내부통제체제의 구축, 운영

2. 준법윤리문화의 조성

3. 법규 준수 관련 점검 조사 및 위반 사항에 대한 조치

4. 정기/수시/특별 대내외 감사업무

5. 위험 및 관련 업무 조사

6. 신규 상품 및 운용전략에 대한 검토 및 승인

7. 내부통제시스템 운영 평가

<대신자산신탁>
(1) 준법감시인의 인적사항

직 위

성 명

주요경력

비 고

준법감시인

문호승

1994.07 대신증권 입사

2003.10 ~ 2012.03 대신증권 IT전략부 팀장

2012.04 ~ 2012.10 대신증권 헤지펀드추진본부 과장

2012.12 ~ 2019.05 대신프라이빗에쿼티

경영관리본부장

2019.06 ~ 대신자산신탁 준법감시인

-

(2) 준법감시인의 주요활동

조치일

주요내용

비 고

2022. 01. 03
법규준수 서약서 제출 안내
-

2022. 01. 12
2022년 제1차 (금융소비자보호)내부통제위원회 개최
-

2022. 01. 18
2022년 제1차 정기이사회 보고안건 제출
-

2022. 01. 20
21. 4분기 계열사간 정보교류차단 관리 점검 결과
-

2022. 01. 28
2021. 12월 위험기반접근법(RBA) 지표 현황 보고
-

2022. 02. 14
개인정보보호법에 따른 손해배상책임 보험 가입
-

2022. 02. 23
21. 4분기 금융투자상품 매매 거래내역 신고현황
-

2022. 03. 11
21. 4분기 고객확인의무 이행 관리실태 점검 결과
-

2022. 03. 16
2022년 제4차 임시이사회 보고안건 제출
-

2022. 03. 31
2021년 정보보호 상시평가 실시에 따른 결과제출
-

2022. 04. 01
그룹 종합감사 결과 조치내용 정리보고 제출
-

2022. 04. 04
`22.1분기 금융투자상품 매매 거래내역 제출 및 신규화면 안내
-

2022. 04. 18
2022년 제2차 정기 이사회 보고안건 제출
-

2022. 04. 19
`22.1분기 계열사간 정보교류차단 관리 점검결과
-

2022. 05. 10
자금세탁방지 업무 교육 실시
-

2022. 05. 12
개인(신용)정보보호 관련 사규 전면 제개정 시행안내
-

2022. 05. 20
2022.1분기 금융투자상품 매매 거래내역 신고현황
-

2022. 05. 31
2022.03월 위험기반접근법(RBA) 지표 현황 보고
-

2022. 06. 09
22. 1분기 고객확인의무 이행 관리실태 점검 결과
-

2022. 06. 30
자금세탁방지 및 금융소비자보호 교육 실시
-

2022. 07. 14
2022년 제2차 (금융소비자보호)내부통제위원회 개최
-

2022. 07. 15
2022. 2분기 계열사간 정보교류차단 관리 점검 결과
-

2022. 07. 25
2022년 제3차 정기 이사회 보고안 건 제출
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2022. 07. 29
개인정보처리업무 위수탁현황 홈페이지 공개
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2022. 08. 12
2022. 2분기 금융투자상품 매매 거래내역 신고현황
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2022. 08. 26
2022. 2분기 고객확인의무 이행 관리실태 점검 결과
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2022. 09. 13
내부통제 강화를 위한 집합교육 실시
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2022. 09. 20
개인정보처리업무 위수탁 계약 관리내역 점검 결과
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2022. 09. 21
2022 자금세탁방지 제도이행 평가 실시 결과제출
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(3) 준법감시인 지원조직현황

부서(팀)명

직원수(명)

직위(근속연수)

주요활동

준법감시인

1

준법감시인

(39개월)

준법지원부문 총괄

Compliance부

1

팀원 과장 1명

(39개월)

1. 내부통제시스템 구축 및 관리

2. 내부통제기준에 따른 업무수행

3. 자금세탁방지체계 구축 및 관리

4. 개인(신용)정보보호 관리

5. 금융소비자보호 및 민원업무

6. 내부자신고제도의 관리

7. 대외활동 승인

8. 준법감시인 업무보조

마. 증권전문인력 보유현황
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

당사의 증권전문인력 종류별 인원의 단순합계는 3,754명이고, 두 종류 이상의 자격을 소지한 자를 1인으로 보는 경우의 총 인원은 1,167명입니다. 전문인력 종류별 인원은 다음과 같으며, 이는 금융투자협회에 등록된 인원 기준입니다.

(기준일 : 2022년 09월 30일)
(단위 : 명)

전문인력의 종류
인원
비고

펀드투자권유자문인력
1,078
-

증권투자권유자문인력
1,087
-

파생상품투자권유자문인력
1,049
-

투자상담관리인력
45
-

투자자산운용사
427
-

금융투자분석사
44
-

위험관리인력
24
-

[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신저축은행>

(기준일 : 2022년 09월 30일)
(단위 : 명)

전문인력의 종류

인원

비고

증권펀드투자상담사

20

-

부동산펀드투자상담사

18

-

파생상품펀드투자상담사

11

-

펀드투자상담사(3개 펀드통합)

64

-

증권투자상담사

28

-

파생상품투자상담사

27

-

투자상담관리인력

-

-

투자자산운용사

12

-

금융투자분석사

-

-

재무위험관리인력

1

-

변액보험판매관리사

6

-

<대신자산운용>

(기준일 : 2022년 9월 30일)
(단위 : 명)

전문인력의 종류

인원

비고

투자자산운용사

20
-

바. 파생상품 및 위험관리정책에 관한 사항

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(1) 개요① 순자본비율 300% 이상 유지를 전제로 회사의 유동성과 시장상황을 고려하여 투자자원을 배분하고 있으며, 리스크의 효과적인 관리와 경영의 안전 확보를 목적으로 리스크관리조직을 갖추고 있습니다. 또한 전사적인 통합리스크 관리체제를 구축하여 시장, 신용, 금리유동성, 운영리스크관리시스템을 구축하여 운영하고 있습니다.② 장외파생상품의 경우 장외파생상품 심의위원회를 통하여 사전에 시장리스크, 신용리스크 등 제반 리스크요인을 분석하고 있습니다.③ 투자한도, VaR한도, 손실한도 등 다양한 한도를 부여하고 있으며, 파생상품의 경우 별도 민감도한도를 부여하여 관리하고 있습니다.④ 시장, 신용, 금리유동성, 운영리스크관리시스템을 통하여, 리스크를 측정하고 모니터링하고 있습니다.(2) 위험관리조직

① 위험관리위원회사외이사 2인, 대표이사 등 등기이사 3인(위원장 : 사외이사) 으로 구성되어 있으며, 위험관리의 기본방침 및 전략수립, 금융회사가 부담 가능한 위험 수준 결정, 적정투자한도 및 손실한도 승인, 위험관리기준의 제정 및 개정 등의 역할을 수행합니다. 분기 1회 정기회의를 개최하며, 특별한 사안이 발생하는 경우 임시회의를 소집 할 수 있습니다.② 리스크관련 실무위원회 현황위험관리위원회에서 위임 받은 업무 수행을 목적으로 리스크집행위원회를 두고 있으며, PI 투자, 신용공여, 장외파생상품 등에 대해서는 별도의 사전심의 기구를 두어 리스크를 분석 통제하고 있습니다. 각 실무위원회의 구성 및 역할은 아래와 같습니다.

[ 리스크집행위원회] □ 리스크관리부문장(위원장), 경영기획부문장, Sales & Trading 총괄 소속 부문장 이상 1인, IB 총괄 소속 부문장 이상 1인, 리테일총괄, 준법감시인으로 구성

□ 부서별 또는 운용전략별 리스크한도 승인, 리스크관리시스템에 대한 운영 및 관리, PI투자 승인ㆍ 주식 인수 등 위험관리기준 및 타 규정에서 리스크집행위원회의 승인 대상으로 정한 업무의 승인, 내부통제기준에 따른 파생결합증권 투자한도 설정, 회사 리스크관리에 중요한 영향을 미치는 신규상품 거래승인, 위기대응방안의 수립 및 스트레스테스트 시나리오 승인, 효율적인 리스크통제환경의 개발 및 보급, 리스크조정성과측정과 관련한 사항, 사규에서 부의사항으로 정하는 사항, 위험관리위원회 부의안건에 대한 사전 심의, 신규진출 국가 투자 승인, 기타 리스크관리와 관련하여 중요하다고 판단하는 업무를 수행[ 투자심의위원회]□ 리스크관리부서장(위원장), 재무자금부장, 경영기획실장, 장기전략리서치부장, Compliance부장의 상임위원 5명과 심의 유형에 따라 Research Center장이 지정하는 Center 내의 팀장 또는 실무자 혹은 Trading 부문장이 지정하는 액티브운용본부 팀장 또는 실무자, Wholesale 부문장이 지정하는 법인금융상품본부 팀장 또는 실무자 등의 비상임위원으로 구성 □ PI투자 승인ㆍ 주식 인수 등 위험관리기준 및 타 규정에서 투자심의위원회의 승인 대상으로 정한 업무의 승인, 기타 명칭에도 불구하고 심의가 필요하다고 판단되는 자산 등에 대한 심의 등의 업무를 수행[ 장외파생상품 심의위원회]□ Trading 부문장(위원장), 법인금융상품본부장, 리스크관리부장, 결제업무부장, 재무자금부장, 상품솔루션부장 등 6명으로 구성□ 신규 및 주요 장외파생상품에 대한 거래의 타당성 검토, 회사의 장외파생상품 업무에 따른 리스크관리 정책의 적정성 검토, 장외파생상품업무관련 계약서 및 그 부속서류 등의 적정성 여부 검토 등 업무를 수행 [ 공정가치평가위원회]□ 리스크관리부장(위원장), 경영기획실장, 결제업무부장, 재무자금부장, 법인금융상품본부장 등 5명으로 구성□ 파생상품의 가격결정모형의 신규 승인 또는 변경, 공정가치의 평가와 관련된 사항을 사전 심의[ 리스크관리실무위원회]□ 리스크관리부에서 별도로 정한 각 실무부서의 리스크담당자를 대상으로 구성□ 매월 1회 정기회의와 필요한 경우 수시회의를 개최. 전사적인 리스크관리문화 조성, 리스크관리를 위한 정보교환 및 회사 리스크에 대한 장단기 분석 등을 수행[ 리테일상품리스크검토위원회]□ 리스크관리부문장(위원장), 심사부장, 액티브운용본부장, PF1~3 본부장 중 1인, WM추진부장, 금융소비자보호부장, 상품내부통제부장, 상품솔루션부장, 대체투자부장 등 9인으로 구성

□ 리테일 개인투자자 및 일반법인을 대상으로 판매하는 부동산ㆍ특별자산ㆍ장외파생상품 ㆍ비상장주식, AA-미만 채권 등에 투자하는 간접투자상품(랩, 신탁 포함)ㆍ신기술사업투자조합 등의 발생가능한 리스크 및 투자자보호에 대한 법규, 마케팅 관점에서 판매 적정성 여부를 검토[ 신용대출심사위원회]□ 리스크관리부문장(위원장), 심사부장, WM 추진부장, IB 부문장이 지정하는 1인, Research Center장이 지정하는 1인, Trading 부문장이 지정하는 1인으로 구성□ 신용공여의 종목 선정 및 제한, 신용 또는 대출에 대한 예외심사에 대한 역할 [고난도 금융상품 승인위원회]□ 리스크관리부문장, 금융소비자보호부문장, 고객자산부문장, WM추진부문장, Wholesale 부문장, Trading 부문장, 디지털부문장 등 7인으로 구성□ 리테일 개인투자자 및 법인을 대상으로 판매하는 고난도금융투자상품의 발생가능한 리스크 점검 및 투자자보호에 대한 법규, 마케팅 관점에서 판매 적정성 여부를 검토③ 리스크관리부문 □ 리스크관리의 독립성 유지와 전문성 확보를 위하여 별도의 담당 조직을 두고 있으며, 리스크관리부와 심사부로 구성되어 있습니다. (3) 리스크관리규정 및 시스템① 리스크관련 규정은 위험관리기준, 위험관리위원회규정, 자산운용규정, 시장리스크관리지침, 신용리스크관리지침, 유동성리스크관리지침, 운영리스크관리지침 등으로 구성되어 있고, 제개정시 위험관리위원회의 승인절차를 거치고 있습니다.② 시장, 신용, 금리유동성, 운영리스크관리시스템을 운영하고 있습니다. 리스크관리시스템은 SAS Risk Dimension을 바탕으로 구축되어 있으며, 시장리스크의 경우 VaR를 통하여 리스크 산정하고, Stress Test를 통하여 위기 상황시 손실규모를 사전에 예측하여 위기상황에 대응하고 있습니다. 또한 Back Test를 실시하여 시스템의 적정성 여부를 일간으로 평가하고 있습니다. 신용리스크의 경우 신용익스포져, 표준방법 및 내부등급법에 의한 Credit VaR를 산정하고 있으며, 거래상대방, 계열, 업종별 신용편중리스크를 관리하고 있습니다. 유동성리스크는 유동성비율 및 유동성의 갭을 측정하고 있습니다. 또한 유동성 위기에 대비하여 유동성 단계에 따른 대응방안(Contingency Plan)을 수립하여 관리하고 있습니다.
[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신자산운용>

(1) 개요

① 회사의 유동성과 시장상황을 고려하여 투자자원을 배분하고 있으며, 리스크의 효과적인 관리와 운용의 안전 확보를 목적으로 리스크관리 조직을 갖추고 있습니다. 또한 전사적인 통합 리스크 관리체계를 구축하여 시장, 신용, 유동성, 운영리스크관리시스템을 운영하고 있습니다.

② 펀드별 투자한도, 손실한도와 개별종목별 투자한도, 손실한도 등 다양한 한도를 부여하고 있으며, 파생상품의 경우 별도 위험한도를 부여하여 관리하고 있습니다.

③ 시장, 신용, 유동성, 운영리스크관리시스템을 통하여, 리스크를 측정하고 모니터링하고 있습니다.

(2) 위험관리조직

① 위험관리위원회

리스크관리에 관한 종합정책수립, 리스크 측정 및 계량화, 리스크관리 시스템 개발 및 관리, 리스크 모니터링 및 관련조치, 리스크관리규정 및 관련지침의 제개정, 리스크관리 현황의 정기보고, 위기대응방안 승인 등의 역할을 수행합니다.

위험관리위원회는 고유재산위원회와 집합투자재산위원회로 구분하여 운영하고 있습니다.

[구성]

가. 위원장 : 대표이사

나. 위원 : 등기이사[심의ㆍ의결사항]

가. 위험관리의 기본방침 및 전략 수립

나. 경영전략에 부합하는 위험관리 기본방침 수립

다. 금융회사가 부담 가능한 위험 수준 결정

라. 적정 투자한도 및 손실허용한도 승인

마. 금융사지배구조법 제27조 및 금융투자업규정 제3-43조에 따른 위험관리규정의 제정 및 개정

바. 기타 위원장이 필요하다고 인정하는 사항

② 리스크관리본부

리스크관리의 독립성 유지와 전문성 확보를 위하여 별도의 본부조직을 두고 있습니다.

(3) 리스크관리규정 및 시스템

① 리스크관련 규정은 위험관리규정, 손절매지침, 파생상품위험관리지침, 단기금융집합투자기구 위험관리기준, 집합투자재산평가규정, 대체투자펀드 리스크관리지침, 자산배분기준, 집합투자기구간의 거래에 대한 세부지침 등으로 구성되어 있습니다.

② 리스크관리시스템은 AITAS, PMO, Check단말기, Bond Web, CRO 등으로 구축되어 있으며, 펀드관련 매매내역 모니터링, 운용성과 점검, 포트폴리오분석의 모니터링을 통해 운용의 안정성을 강화하고 있습니다.

사. 산업의 특성

□ 금융투자업의 기능 및 특성금융투자업은 증권의 발행을 통해 대중으로부터 소규모의 자금을 거두어 이를 산업 자금으로 전환함으로써 기업에게 양질의 장기안정자금을 제공하게 되며, 이로 인해 기업에게는 재무구조를 개선하고 기업경쟁력을 향상시켜 호황기에는 성장의 촉진제 역할을, 불황기에는 경영난에 대한 대응능력을 강화해주는 역할을 합니다. 개인에게는 주식 및 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하며, 사회적으로 재산 재분배의 역할을 합니다. 또한, 금융투자업은 자본주의 경제체제의 근간을 이루며 경제발전에 기여하고 안정적인 성장을 뒷받침하는 역할을 하게됩니다.또한, 금융투자업은 경기에 비해 선행, 일정 주기를 갖고 움직이는 등 다양한 특징을 갖고 있으며, 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기 동향뿐 아니라 해외 시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 큰 변동성을 가지는 산업입니다.

□ 금융투자업의 시장규모

(단위 : 십억원, 천주)

구 분
2022년 3Q
2021년
2020년
2019년
2018년

유가증권시장
거래대금
1,740,001
3,825,208
3,025,703
1,227,493
1,597,864

거래량
113,458,576
257,790,858
222,023,579
115,797,794
97,105,193

코스닥
거래대금
1,366,182
2,941,605
2,682,187
1,060,121
1,201,858

거래량
195,665,036
435,394,512
404,649,928
202,851,476
193,434,827

상장주식수
유가증권
63,061,321
61,992,915
56,609,043
55,322,658
52,094,789

코스닥
48,205,182
46,583,695
43,416,084
39,415,054
36,397,929

시가총액
유가증권
1,698,451
2,203,367
1,980,543
1,475,909
1,343,972

코스닥
308,864
446,297
385,583
241,351
228,238

주 1. 상기 자료는 한국거래소 및 금융투자협회 자료를 인용하여 작성된 자료이며, 실제와 수치와는 상이 할 수 있으며, 사업연도 기준이 아닌 해당연도 기준입니다.
아. 국내외 시장여건
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

- 시장환경 - 금융투자업은 글로벌 경기변화에 민감하게 반응하는 사업으로, 대 내외적 변수에 많은 영향을 받고 있습니다. 2022년 3분기까지의 글로벌 금융시장은 큰 변동성과 함께 연속 하락세를 보이고 있습니다. 전세계를 강타한 인플레이션 영향으로 연준 및 주요국 중앙은행의 금리 인상이 지속되었습니다. 양적 긴축 우려, 우크라이나 전쟁, 공급망 붕괴, 고유가 및 인플레이션 가속 등으로 글로벌 경제 침체 우려가 커지면서 글로벌 증시는 하락세를보였습니다. 글로벌 경기에 큰 영향을 미치는 미국 연준은 물가 상승 억제를 위해 빠르게 금리 인상을 단행하여 2022.11월 공시일 기준 미국 기준금리는 4%가 되었습니다. 이는 2008년 1월 이후 14년여 만에 가장 높은 수준이며, 연준은 앞으로 금리 인상 속도를 늦추되, 최종금리 수준을 높이는 방향으로 통화정책 운영 방식을 조정하겠다고 발표하였습니다. 한국 또한 가파르게 금리를 인상하며 현 기준 3%에 도달하였습니다. 이로 인해 채권시장을 비롯하여 금융시장에 유동성 경색 발생 우려가 확대되고 있습니다. 4분기 글로벌 시장은 인플레이션 억제를 위한 통화긴축 등이 지속될 것으로 예상되며, 이로 인해 국내외 경기 하방 압력 증대 및 고환율 지속, 주요 산유국의 감산 우려 등 불확실성이 높은 상황이 계속될 것으로 보입니다. 이러한 충격은 실물경제보다 자산시장에 더 크게 작용할 수 있으므로 펀더멘털이 상대적으로 약한 신흥국 증시의 경우, 증시 변동성에 유의하면서 장기적인 관점에서 금융시장을 접근할 필요성이 있다고 보여집니다. -사업영역- 금융투자업계의 디지털화가 본격화됨에 따라 모바일 기반의 비대면 금융 서비스가 확대되어 핀테크산업이 급성장하였습니다. 수준 높은 IT 기술과 방대한 데이터베이스의 강점을 가진 ICT 기업들이 새로운 경쟁자로 등장하여, 간편 결제 및 송금을 시작으로 다양한 금융상품 비교 및 추천 서비스, 소상공인 대출 등 서비스 영역을 확장해나가고 있습니다. 금융투자업계도 변화의 흐름에 따라 오픈뱅킹 서비스 및 마이데이터 서비스를 시행하였습니다. 또한 주요 ICT기업과의 협업을 통하여 인공지능자산관리, 오픈 플랫폼, 생체인식 등을 도입하며 디지털혁신 경쟁력을 강화하고 있습니다. 당사는 시장의 변화에 대응하기 위해 자산관리, 부동산 및 PF 구조화증권 관련 IB 업무, 해외사업 등 기존 사업영역의 경쟁력을 지속적으로 강화하는 한편, 전사 리스크관리, 신규 사업진출에 대한 적극적인 검토를 통해, 급변하는 환경에서 안정적인 성장을 이어나갈 수 있는 사업 포트폴리오를 구축해 나갈 예정입니다.

□ 시장점유율

구분
제62기 3분기(FY 2022 3Q)
제61기(FY 2021)
제60기(FY 2020)

주 식
1.95%
2.19%
2.60%

선 물
1.20%
1.13%
0.98%

옵 션
5.79%
4.04%
2.78%

주 1. 상기 자료는 자체조사를 통해 작성한 자료이므로, 실제와 상이할 수 있습니다.
□ 주요 경쟁회사별 국내시장점유율 (2021 사업연도 기준)

구 분
당 사
삼 성
NH투자
미래에셋
KB

영업수익
1.97%
7.81%
8.27%
9.54%
6.76%

영업이익
2.23%
9.89%
9.25%
11.81%
6.19%

당기순이익
2.05%
10.37%
8.78%
8.92%
6.62%

주 1. 상기 자료는 자체조사를 통해 작성한 자료이므로, 실제와 상이할 수 있습니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>

(1) 산업의 특성부실채권(NPL: Non-Performing Loan)이란 부실대출금과 부실지급보증액을 합친 것으로, 일반적으로 자산건전성분류기준(FLC)에 따른 여신 분류 중 '고정', '회수의문', '추정손실'에 속하는 여신, 즉 '고정이하 여신'을 지칭합니다. 보통 3개월 이상 연체된 여신을 고정이하 여신으로 분류하며 무수익여신이라고도 합니다. 금융회사 등이 보유하는 부실자산의 효율적 정리를 촉진하고 부실징후 기업의 경영정상화 노력을 지원함으로써 금융회사 등의 자산유동성과 건전성을 향상시키기 위하여 제정된「금융회사부실자산 등의 효율적 관리 및 한국자산관리공사의 설립에 관한 법률」의 경우 부실채권을 부실자산의 범주에서 파악하고 있습니다. 이에 따르면, 부실자산을 부실채권과 비업무용 자산을 포괄하는 개념으로 정의하고, 그 중 부실채권을 금융회사 등의 여신거래로 인하여 발생한 대출원리금, 지급보증 및 이에 준하는 채권으로서 1) 부도 등의 사유로 정상 변제되지 아니한 것으로서 회수조치나 관리방법을 마련할 필요가 있는 채권, 2) 채무자의 경영내용, 재무상태 및 예상되는 현금의 흐름 등으로 보아 채권회수에 상당한 위험이 발생하였거나 발생할 우려가 있는 경우로서 한국자산관리공사의 경영관리위원회가 인정하는 채권으로 규정하고 있습니다.2008년 이후 한국채택국제회계기준 도입과 Basel II 시행에 따라 진성매각(True Sale) 요건이 강화되어 기존의 제1금융권에서 자체 ABS 발행으로 해소하던 부실채권 처리 방식이 사라지게 되었습니다.따라서 제1금융권의 공개매각시장을 통한 부실채권 처리가 본격화되기 시작하였고, 본격적으로 부실채권 정리를 위한 부실채권 공개매각시장 물량이 증가하게 되었습니다.계속적인 세계경기 둔화와 시장금리 급등, 국내외 경기침체 영향 등 저성장 저수익 기조에 따른 한계기업 증가와 부동산 경기 둔화로 인하여 회생채권과 부실 부동산의 PF 채권 물량이 증가하게 되었습니다.또 가계채권의 경우에는 신용회복지원제도를 통한 개인 워크아웃 지원으로 일반무담보 채권이 아닌 신용회복채권(CCRS채권) 출회가 진행되고 있습니다.

(2) 부실채권 시장 전망지속되는 COVID-19 바이러스 유행과 우크라이나 전쟁에 따른 국제경기 둔화, 시장금리 급등, 원자재가격 상승, 국내외 경기침체 우려 등 저성장 저수익 기조에 따른 한계기업 증가와 국내 기준금리 상승 추세에 따라 부동산경기 둔화로 인하여 회생채권과 부실 부동산의 PF 채권 물량이 증가할 것으로 예상되기 때문에 부실채권 시장은 유지 또는 확대될 것으로 예상됩니다.(3) 산업의 성장성2022년 2분기말 국내은행의 부실채권비율은 0.41%로 전분기말(0.45%) 대비 0.03%p 하락하였으며, 부실채권 규모는 10.3조원으로 전분기말(10.8조원) 대비 0.5조원 감소하였습니다. 은행의 자산건전성 관련 지표는 전분기말 대비 개선되면서 양호한 수준을 유지하고 있지만 최근 시장금리 급등, 원자재가격 상승. 국내외 경기침체 우려 등 대내외 경제여건이 악화되고 금융시장 변동성이 확대되는 상황이며 만기연장과 상환유예 등 각종 금융지원 조치가 추후 정상화되는 과정에서 부실이 확대될 가능성이 있습니다. 그러나 대내외 경제 충격에도 은행의 양호한 건전성 관리가 지속됨에 따라 부실채권 시장의 성장에 대한 불확실성이 존재합니다.[국내은행의 부실채권비율 추이]

(단위 : %, 조원)

구 분
20년 말
21년 1분기말
21년 2분기말
21년 3분기말
21년 말
22년 1분기말
22년 2분기말
22년 3분기말

부실채권비율
0.64
0.62
0.54
0.51
0.50
0.45
0.41
0.38

부실채권잔액
13.9
13.8
12.2
11.9
11.8
10.8
10.3
9.7

[출처: 금융감독원 보도자료 '22년 3분기말 국내은행의 부실채권 현황]

(4) 경기변동성부실채권 시장은 경기후행적 성격을 가져 과거 카드 사태 및 금융위기 등 경기 위축 시기부터 회복 초기까지 시장이 성장하는 모습을 보이고 있습니다. 이러한 성장 이후 명확한 경제 회복 기미없이 국내산업 침체ㆍ소비부진ㆍ부동산 경기 둔화 등으로 부실채권 시장은 꾸준히 일정규모를 유지하고 있습니다.(5) 계절성금융기관의 부실채권 인수 및 처분이라는 당사의 주된 영업활동 특성상 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

<대신저축은행>

최근 정부와 금융당국의 금융규제 개혁, 인터넷전문은행 등장 및 핀테크 업체의 금융시장 진입 등으로 인하여 업권 간 비대면채널 영업부문의 경쟁이 심화되고 있습니다. 또한 최근 원자재 가격 및 금리 상승, 부동산 경기 악화 등 대내외 리스크 요인이 크게 증가하고 있어 저축은행 업계의 영업환경 및 건전성 악화가 우려됨에 따라 감독당국의 규제가 강화될 것으로 예상됩니다.

대내외 금융경제 상황 변화를 반영하여 저축은행의 급격한 자산 증가보다는 리스크 관리를 통한 내실있는 성장을 기하고, 선제적 위기대응능력을 강화해야 할 필요성이 높아지고 있는 상황입니다.

<대신자산운용>

2022년 상반기 글로벌 금융시장은 큰 변동성과 함께 연속 하락세를 보이고 있습니다.연초 오미크론 우려 완화와 경기 회복 기대감으로 증시에 긍정적인 영향을 보이기도 하였지만, 연준의 추가적인 금리 인상과 양적 긴축 우려, 우크라이나 전쟁, 공급망 붕괴, 고유가 및 인플레이션 가속 등으로 글로벌 경제 회복에 대한 공포 심리가 커지면서 글로벌 증시는 연속 하락세를 보였습니다.

하반기 역시 우크라이나 사태 악화, 인플레이션 억제를 위한 통화긴축 가속 등이 지속된다면 글로벌 금융여건은 급속도로 위축되며 성장 둔화에 대한 우려가 커질 것으로 보입니다. 이러한 충격은 실물경제보다 자산시장에 더 크게 작용할 수 있으므로 펀더멘털이 상대적으로 약한 신흥국 증시의 경우, 증시 변동성에 유의하면서 장기적인 관점에서 금융시장을 접근할 필요성이 있다고 보여집니다.

당사는 이러한 시장의 변화에 대응하기 위해 기존의 강점인 패시브펀드와 부동산펀드에 지속적으로 집중하는 한편, 신규 상품의 출시를 적극적으로 검토하여 급변하는 환경에서 안정적인 성장을 이어나갈 수 있도록 노력하고 있습니다.

<대신프라이빗에쿼티>

사모투자합자회사(Private Equity Fund, PEF)는 투자자로부터 사모방식으로 조달한 자금으로 펀드를 조성하여 경영권 참여, 사업구조 또는 지배구조 개선 등을 통한 투자이익 실현을 위해 지분증권 등에 투자 및 운용하는 투자합자회사로서 투자자를 사모로만 모집하는 특수한 집합투자기구입니다.

싱가포르는 고도로 발달된 인프라와 인적자원, 다양한 세제혜택 및 활발한 대외직접투자로 인해 아시아 내 금융허브로 급부상하고 있습니다. 이미 세계 유명 기관이 발표하는 각종 글로벌 경쟁력 지수에서 최상위권을 차지하고 있습니다.

프라이빗 뱅킹부문에 있어 싱가포르 정부의 호의적인 세제 및 금융거래 비밀보호 정책에 따라 전세계 PB고객들이 싱가포르로 몰려오면서 아시아의 스위스로 불리워지고 있고, 자산운용산업 관련 각종 세제와 규제를 과감히 개혁해 자산운용산업에서도 강자로 부상하고 있습니다. 또한 인도 및 중동지역과 가까운 지리적 이점과 정부의 다문화 정책에 힘입어 싱가포르는 이슬람금융 허브로서의 입지도 구축해 나가고 있습니다. 최근에는 홍콩에서의 부정적인 이슈들이 다수 발생함에 따라 중화권의 MONEY MOVE가 싱가포르로 향하고 있어 아시아 금융허브의 입지는 더욱 강화될 것으로 예상됩니다.

미국은 명실공히 세계 최대의 경제시장이자 금융시장이며, 제도와 인프라가 우수합니다. 특히 뉴욕은 미국의 중심이자 세계의 중심으로 글로벌 투자거점으로 적합합니다.

또한, 급변하는 시장환경 속에서 시장경쟁력과 수익성 확보를 위한 다양한 수익원의 발굴 필요성이 증대되고 있습니다. 이에 자산의 국내편중을 벗어나 글로벌 투자자들과의 네트워크를 구축하고 보유한 해외자산의 적절한 관리로 부가가치를 창출하며 대신금융그룹 및 고객을 위한 해외 대체투자 상품을 탐색하여 투자기회를 포착하는데 노력할 시기입니다.

최근 Corona Virus로 인한 충격 및 회복 과정에서의 물가 및 금리의 변동성이 증대된상황으로 이에 따른 시장의 동향을 면밀히 주시하고 있습니다.

<대신자산신탁주식회사>

부동산 신탁업은 2014년 이후 부동산 경기 호황으로 시장이 확대됨에 따라 토지신탁과 담보신탁을 중심으로 수탁고를 늘리며 지속적인 성장세를 이어오고 있습니다.

그러나 부동산 경기 및 정부의 부동산 정책 방향에 크게 영향을 받는 부동산 신탁업의 특성에 따라 시장의 불확실성이 존재하며, 신탁회사간 경쟁이 심화되면서 중장기적 생존전략 필요성 및 리스크 관리에 대한 중요성이 높아지고 있는 상황입니다.

이에 당사는 향후 차별화된 부동산금융상품의 제공과 부동산 비즈니스 역량을 바탕으로 안정적이고 지속 가능한 수익 모델을 구축해 나갈 계획입니다.

- 부동산 시장 -

3분기 동경 5구의 평균 오피스 공실률은 6.47%로 보합 추세를 나타내고 있습니다.(2분기공실률 6.38%) 세부 내역으로서는 신축빌딩의 6월 공실률은 37.66%, 기존 건물은 6.25%입니다.

한편 2022년도에 발매된 수도권 신축 맨션은 전년 동기 대비 약 4.2% 감소한 12,716호로 2년 만에 감소를 보였습니다. 반면 평균 가격대는 6,511만엔으로 1분기에 기재한 "과거 1990년대 (Bubble기) 에 기록된 6,214만엔을 100만엔 이상 웃도는 6,360만엔으로 기록. 되었다(생략).” 보다 상향되었습니다. 이유로는 도심부 지가(토지가격)상승 및 건축자재의 폭등(러시아/우크라이나 사태)등이 주요 원인으로 꼽히고 있습니다. 향후 시장관계자의 전망으로는 "코로나로 확대된 텔레워크의 보편화등으로 주택수요는 앞으로도 견조하게 이어질것이다”라는 의견이 우세합니다.

-내수소비 시장-

키시다 정권은 3월 1일 일부 입국 완화 정책을 시작으로, 해외 관광객(관광회사 경유 단체 관광객) 유치 정책 또한 펼치고 있습니다. 만연방지정책의 전면 해제에 힘입어 음식점들은 활기를 찾으며 코로나 전과 비슷한 수준으로 회복이 되어가고 있습니다.

-금융 시장-

세계적으로 금리 인상이 진행되고 상황에서도 BOJ는 대규모 금융 완화정책의 유지를 결정하며, 6월에는 136엔/USD까지 진행이 되었습니다. 또한, 전세계적인 금리인상과 상반되는 정책(금융완화/10년국채물 금리고정화)을 펼치고 있는 일본의 닛케이 지수는 버블화가 심각한 미국증시에 대신할 대안투자처로 가능성이 점쳐지며 26,000~28,000엔 박스권을 유지하고 있습니다.

자. 경쟁요소

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
현 증권산업의 직접적인 경쟁요인으로는 디지털 혁신을 통한 IT역량 강화, 신속 정확한 투자정보 제공, 거래시스템의 편의성과 안정성, 해외투자 관련 서비스 제공, 주식거래 비용과 관련한 위탁수수료율 및 생애주기에 따른 자산관리(WM), 다양한 부가서비스와 고객니즈에 부합한 상품제공 등을 들 수 있습니다. 간접적인 경쟁요인으로는 거래 회사의 브랜드 가치 및 신뢰도, 고객의 접근 용이성 등이 있습니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이>
2009년 설립된 연합자산관리의 활발한 투자활동 지속, 연기금 등 자산운용사의 참여본격화, 하나에프앤아이의 NPL 전업사로의 전환, 키움에프앤아이와 우리금융에프앤아이 신규 설립 등으로 전업투자자들은 지속적인 부실채권 투자를 진행하고 있습니다. 근래에는 저축은행을 포함한 기존의 일부 투자자의 철수로 인하여 시장 참여자의 수는 감소하였지만, 기존의 전문투자자인 당사, 연합자산관리 및 하나에프앤아이와 함께 저금리상황에서 대체투자 목적의 Blind Fund를 조성한 자산운용사들, 그리고 신설된 우리금융에프앤아이가 적극적으로 참여한 결과 경쟁 양상을 유지하고 있습니다.
<대신저축은행>

상호저축은행업은 신속 ·정확한 대출심사 능력, 자금(예금)조달 능력, 리스크 관리 능력, 차별화된 상품개발 능력, 틈새시장 개척 능력 등과 부가적으로 고객 접근 용이성 및 회사 브랜드 가치 등의 경쟁요소가 있습니다
<대신자산운용>
해마다 많은 자산운용사가 신설되어 업계의 경쟁이 더욱 더 치열해지는 상황으로 펀드의 장기적인 수익률 관리와 금융서비스 산업의 특성인 고객에 대한 정확한 예측정보의 적시 제공 여부, 신속한 업무처리 및 친절성 등 고객만족 여부, 다양하고 차별화된 펀드상품 개발 및 제공 여부 등의 경쟁요인이 존재합니다.
<대신프라이빗에쿼티>
PEF의 약정액이 증가하면서 투자 형태에 있어서도 Growth Capital, 기업인수(Buy- out) 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자가 이루어질 것으로 전망되며, 최근 글로벌 규제강화 등의 영향으로 리스크 관리의 중요성도 점차 커질 것으로 예상됩니다.

싱가포르가 아시아의 금융허브로 부상하면서 전세계 많은 금융기관들이 아시아 및 이슬람시장을 공략하기 위한 전초기지를 이곳에 구축하고 있습니다. 글로벌 금융기관들은 막강한 자본력과 지명도를 무기로 다양한 투자상품과 선진화된 금융기법등을선보이고 있습니다. 따라서 신속한 의사결정으로 사업을 추진할 수 있는 유연한 조직, 장기적인 Cash Flow를 창출할 수 있는 사업모델, 해당지역의 시장을 잘 이해하고있는 파트너사의 발굴 및 파트너십 경영을 지속해나갈 수 있는 신뢰 구축 등이 글로벌 금융기관과 경쟁해 나갈 수 있는 요소입니다.

ONLINE TRADING PLATFORM 세일즈 : 인도네시아 MANDIRI SEKURITAS와의 제휴를 62기 말까지 연장하였으며, 추가적인 신규 계약에 대한 논의를 진행하고 있습니다. 태국 BUALUANG SECURITIES와는 신규 ONLINE TRADING PLATFORM을 런칭하여 안정화 작업을 거쳐 시장 점유율 확대를 목표로 하고 있습니다.

해외투자 부문 : 부동산을 중심으로 지속적인 시장조사를 진행하고 싱가포르의 개발사 및 에이전시들과 네트워크를 구축하여, 보다 수익성 있는 투자대상의 발굴을 위하여 노력하고 있습니다. 또한 국내-해외 간 양방향 대체투자의 거점이 될 수 있도록 준비하고 있습니다. 아울러 싱가포르 투자자들이 한국부동산에 대한 관심을 가질 수 있도록 활동할 계획입니다.

미국 금융시장은 그 중요성과 세계시장에서 차지하는 비중만큼이나 전세계 모든 금융기관이 치열하게 경쟁하는 시장입니다. 따라서 우수한 투자상품을 발굴하기 위한 지속적인 노력이 요구되고 있습니다.

<대신자산신탁주식회사>
부동산 신탁업은 부동산 및 금융에 대한 이해, 충분한 자금조달 능력, 차별적인 서비스 및 상품제공 능력 등의 경쟁요소가 있으며, 부가적으로 내부통제 및 리스크 관리 능력, 다수의 이해관계를 조절할 수 있는 이해조정 능력 등이 요구되고 있습니다.

무거운 법인세율에도 불구하고 일본 기업의 현금 동원력은 세계 최강인 점, BOJ의 무제한 제로 금리 정책 자금 공급으로 경쟁사인 일본 부동산 관련 기업의 기업 체력이 막강하다는 점, 미쓰이+미쓰비시+스미모의 3대 재벌 외에도 다수의 그룹화된 기업조직에 의한 배타적 거래 관행이 존재한다는 점 등이 대신의 동경 부동산 사업의 제한 요인입니다. 신규 일본 부동산에 진입하는 대형 외자계 부동산 펀드들의 존재도 새로운 경쟁 요소로 나타나고 있습니다.

차. 회사의 경쟁상 강점 ·단점 및 경쟁우위 점유수단
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
□ 강점: 오래된 업력을 통해 위탁매매에서의 노하우를 보유하고 있으며, 종속기업과의 협업을 통한 당사만의 차별화된 상품 경쟁력을 보유하고 있습니다. 또한 다각화된비즈니스 모델을 통해 안정적인 수익 창출이 가능하도록 조직을 구축하고 있으며 글로벌 비즈니스 플랫폼 구축을 통해 해외 시장 확대도 추진하고 있습니다. □ 단점: 지속적으로 사업 다각화를 진행하고 있으나, 산업 내 출혈 경쟁이 지속되고 있는 위탁매매 부문의 수익의존도가 여전히 높은 상황이고, 경쟁 대형사들의 자기자본 확충을 통한 대규모 자본 경쟁에는 다소 취약한 부분이 있습니다.□ 경쟁우위 점유수단: 당사는 금융주치의서비스 실시 및 시스템 개발을 통해 WM 자산관리를 강화시키고 있으며, 빠르게 변화하는 금융시스템을 따라가기 위해 신기술 투자에 힘쓰고 있습니다. 또한 인재육성을 중점으로 사내 특성화 교육을 통해 직원들의 전문성 강화에 집중하고 있습니다. 종속회사와의 유기적인 협업을 통해 당사만의 차별화된 상품 경쟁력을 강화시키고 있으며 , 기업공개 및 PF 부문에도 역량을 집중하고 있습니다.
[연결대상종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이>
부실채권 투자업은 공개매각시장에서 적절한 수준으로 매입한 자산을 효율적으로 처분하는 방식을 통하여 수익을 창출하는 산업입니다.당사는 국내에서 최초로 설립된 부실채권투자회사로서 타사와 비교할 때 투자와 자산관리라는 두 가지 측면에서 회사 내부적으로 축적된 많은 Know-How를 통하여 경쟁이 심화되는 환경속에서도 지속적인 성장과 수익을 시현하고 있습니다.□ 강점: 자산관리 및 업무수탁 기능을 수행하는 대신에이엠씨(주)를 100% 자회사로 보유하고 있어 외부 Outsourcing 개념이 아닌 투자자 직접 관리 방식을 취하고 있으므로, 투자된 부실채권에 대한 종합적 자산관리 및 업무수탁 기능을 신속하고 정확하게 수행함으로 수익률 향상에 만전을 기하고 있습니다.□ 단점: 당사의 이익구조가 부실채권 투자성과에 좌우되고 있기 때문에, 향후 부실채권매입금액, 담보물 회수가액, 회수시기등 에 따라 이익 변동성이 높을 수 있는 단점이 있습니다.□ 경쟁우위 점유수단: 부실채권 투자업무를 영위하는 당사는 자산관리 및 업무수탁을 수행하는 자회사인 대신에이엠씨와 지속적이고 유기적인 협업을 통하여 투자 자산의 회수 방안 및 진행상황에 대한 지속적인 Monitoring과 Feedback을 통하여 최적 회수방안 연구 및 유연한 운용을 통해 최고의 수익률 달성을 위해 노력하고 있습니다.
<대신저축은행>

□ 강점 : 대신증권이 100% 출자한 저축은행으로, 영업정지된 중앙부산, 부산2, 도민저축은행의 일부 고객 및 우량 자산의 선별적 인수를 거쳐 설립되었으며, 현재 총 6개 영업점(서울 3개, 부산 2개, 대구 1개)을 확보하고 있어 경쟁사에 비해 광범위한 영업네트워크를 활용할 수 있는 장점을 지니고 있습니다.

□ 단점 : 저축은행업은 높은 예금보험료 부담과 상대적으로 높은 수신금리로 인해 조달금리면에서 경쟁력이 취약한 부분이 있으며, 손익구조가 예대마진에 집중되어 있어 거액 부실 여신 발생시 대손충당금 부담 등으로 인한 손익 변동성이 높을 수 있습니다.

□ 경쟁우위 점유수단 : 당사는 경영환경 변화에 대응하기 위하여 건전성 확보, 새로운 비즈니스 모델 개발, 모회사와의 시너지 창출 등을 통해 최적의 금융서비스를 제공하여 고객이 신뢰하는 대한민국 대표 저축은행으로 성장해 나갈 것입니다.

<대신자산운용>
□ 강점 : 시장에서 입증된 우수한 운용인력의 보강을 진행하여 타사와의 경쟁력에서 우위를 점할 수 있게 되었고, 당사 상품 및 운용역들의 언론 노출빈도 증가로 인하여 당사의 이미지를 개선시킬 수 있었으며, 향후에도 대표펀드들의 점진적인 수익률 개선을 바탕으로 수탁고 유입을 기대하고 있습니다.

코스피 200인덱스 펀드를 비롯한 패시브펀드는 계속적으로 업계 최상위 수익률을 달성하였고 그룹 협업을 통해 고객니즈에 맞는 부동산 및 대체펀드를 출시함으로써 수탁고 증대를 이루어내고 있습니다. 또한 마케팅 강화 및 5년 이상 장기투자 할 새로운 대표펀드 개발을 위해 그룹 상품위원회를 운영 중입니다.

□ 단점 : 수년 간 다수의 인력 변동으로 인하여 직원들 간의 유대관계가 약해졌습니다. 이러한 점들을 극복하기 위하여 사내 단합행사를 정기적으로 개최하는 등 부단한노력을 하고 있으며 향후에도 직원들 간 유대관계 강화를 위한 다양한 프로그램을 추진 중에 있습니다.

□ 경쟁우위 점유수단 : 명확하고 일관된 운용철학과 운용원칙에 따른 체계적인 운용시스템 및 다양한 경험과 노하우를 겸비한 운용인력의 조화로 안정된 운용성과를 내고 있으며, 고객중심의 경영전략으로 최고 수준의 정직과 신용을 유지하고 있습니다.

또한 대신증권 및 타계열사와의 그룹협업을 통해 안정적인 수익을 추가하는 부동산 금융상품 출시를 계속 계획하고 있습니다. 시장의 대응에 적절히 대응할 수 있는 펀드 출시로 인한 수탁고 증대 및 안정적인 수익률로 고객의 성원에 보답할 수 있도록 노력할 것입니다.

<대신프라이빗에쿼티>

□ 강점 : 오랫동안 투자업무를 지속적으로 수행해 온 대신증권과 계열사간의 다양한 투자경험 및 광범위한 기업네트워크를 이용하여 주요 투자기관과 지속적인 파트너쉽을 구축하고 있으며, 성장성이 높은 기업에 안정적인 조건으로 투자하는 것을 기본 원칙으로 시장상황에 부합하는 다양한 투자전략을 구사하여 수익을 극대화하고 있습니다.

□ 단점 : 대형사모투자합자회사(PEF) 중심으로의 자금유입이 가속화 되고 있습니다.PEF 약정액 중 5,000억원이상 중대형펀드의 출자비중이 2011년 70%에서 2014년 80%에 육박할 정도로 증가추세에 있습니다.

□ 경쟁우위 점유수단: 투자 초기에 Exit구조 및 시나리오에 근거한 투자를 통하여 단기적인 성과보다는 장기적이며 지속적인 성과를 지향하며, 성장하는 기업에 투자하고 투자 대상회사의 경영상 문제의 해결 및 니즈 충족을 통해 PEF 투자 성과와 대상회사 및 사회에도 긍정적인 기여를 할 수 있도록 노력할 것입니다

□ 강점: 싱가포르 법인의 주요한 역할은 대신파이낸셜그룹 계열사의 해외사업 가능성을 검토하고 초기단계의 추진력을 제공하는 것입니다. 증권금융, 금융IT, 부동산 등 계열사에서 영위하는 모든 비즈니스의 해외사업이 그 대상이라고 할 수 있습니다. 따라서 각 계열사가 보유하고 있는 사업Know-How 및 추진력이 해외사업을 진행함에 있어 매우 큰 강점이라고 하겠습니다. 아울러 작지만 강한 조직을 구축하여 신속한 의사결정을 할 수 있는 것 역시 급변하는 해외시장에서 강점으로 작용하고 있습니다.

□ 단점: 글로벌 금융기관 및 싱가포르 현지 금융기관 대비 상대적으로 낮은 브랜드 인지도와 부족한 금융네트워크가 단점으로 평가되고 있습니다.

□ 경쟁우위 점유수단: 대신파이낸셜그룹의 각 계열사가 보유한 강점을 해외 현지시장에 접목하여 해당 비즈니스를 선점하고자 합니다. 아울러 부족한 브랜드 인지도 및 금융네트워크는 현지의 경쟁력 있는 제휴사와 적절한 협업을 통하여 극복해 나갈 계획입니다.

□ 강점: 작은 조직이라는 점을 강점으로 바꾸어 해외대체투자상품을 효율적으로 탐색하고, 빠른 검토 진행과 의사결정을 통하여 고객들을 위한 경쟁력있는 상품을 국내로 출시 할 수 있는 강점을 보유하고 있습니다.

□ 단점: 설립초기이며 규모가 크지 않아 아직 현지 인지도가 부족한 것이 단점으로 평가될 수 있습니다.

□ 경쟁우위 점유수단: 현재 네트워크를 활용하여 시장 동향 파악 및 효율적 의사결정체계 구축을 통해 적합한 시장과 상품에 선택과 집중을 할 수 있도록 진행해 나갈 계획입니다.

<대신자산신탁주식회사>

□ 강점 : 대신증권㈜가 100% 출자한 부동산 신탁회사로 1,500억원 수준의 충분한 자기자본규모를 가지고 있습니다. 또한 대신파이낸셜그룹의 우수한 리스크 관리 능력과 내부통제 역량을 바탕으로 다수의 부동산금융 경험을 가지고 있는 전문인력을 다수 보유하고 있습니다.

□ 단점 : 2019년 7월 24일 금융위원회의 인가를 득하여 영업을 개시한 신설회사로, 건설 실적 등 기존 사업 레코드를 요구하는 영역에 진출 시 동일업종의 타회사에 비해 다소 불리한 점이 있을 것으로 예상됩니다.

□ 경쟁우위 점유수단 : 부동산 신탁업은 부동산과 금융이 만나는 접점의 영역으로 부동산 뿐만 아니라 금융 및 자본시장 전반에 대한 높은 이해가 필요합니다. 당사의 모회사인 대신증권은 자본시장에서 60년 이상의 역사를 가진 회사로 모회사와의 협업은 물론 충분한 자금조달 능력, 차별적인 상품 제공 역량 등을 바탕으로 경쟁력있는 회사로 거듭날 예정입니다.

□ 강점 : 법인 설립 이전부터 현지 부동산 시장에 형성해 두었던 네트워크를 통해 그간의 동경5구 중심의 투자 포트폴리오 형성 및 현지 시장에서의 Daishin이라는 투자자 인지도 Build-up에 성공하였습니다. 그간의 경험을 토대로Due diligence(실사) 능력은 상당히 정예화 되었고 대신자산운용과의 자문계약 건수의 증가에 힘입어 강력한 동경 부동산 시장의 신규 진입 세력으로 알려짐으로써 현지 부동산 투자자와 정보습득면에서 경쟁적 입지를 이루었습니다.

□ 단점 : 동경부동산 진입 업력이 짧다는 점, 포트폴리오 수가 적다는 점, 투자지역이 동경5구로 제한되어 타 외국계 투자가에 비해 투자 안건 확보가 어렵다는 점이 한계로 지적됩니다. 일정수의 포트폴리오 확보 이후에는 투자 지역의 확대로 단점 극복을 할 수 있다고 판단됩니다.

□ 경쟁우위 점유수단: 1) 현지법인의 신속하고 세밀한 현지 부동산 투자정보 획득 능력, 2) 한국내 투자자를 위해 강력한 세일즈 및 조사능력 확보, 3) 한 일 금리차 및 조세협약 이점 이용 등이 강력한 경쟁우위 수단이며 일반 부동산 펀드의 투자기간 보다 긴 장기투자가 가능한 점도 동경 현지 부동산 회사와의 투자 물건 확보 경쟁에서 유리하게 작용되고 있습니다.

카. 신규사업에 대한 전망
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.
[연결대상종속회사에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

가. 요약연결재무정보

(1) 연결재무상태표

(단위 : 백만원)

구 분
제62기 3분기
제61기
제60기

2022년 9월말
2021년 12월말
2020년 12월말

현금 및 예치금
3,903,514
4,132,474
4,139,134

당기손익-공정가치측정금융자산
6,179,651
7,592,298
7,505,468

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
1,326,771
988,360
238,379

관계기업 투자
411,904
389,463
302,738

대출채권
5,126,662
5,010,348
4,701,848

당기법인세자산
6,057
3,970
2,673

유형자산
348,028
353,048
359,042

무형자산
113,063
114,297
127,358

투자부동산
2,752,670
2,691,563
2,358,415

매각예정비유동자산
152,470
170,962
215,902

이연법인세자산
161,307
142,296
148,985

기타자산
910,602
770,676
1,038,323

재고자산
257,453
403,487
365,582

자 산 총 계
21,650,152
22,763,242
21,503,847

당기손익-공정가치측정금융부채
2,256,095
1,542,268
2,255,826

예수부채
5,230,736
5,301,735
4,617,795

차입부채
7,823,734
9,451,765
8,152,374

사채
2,359,178
2,573,254
1,837,961

종업원급여부채
6,690
8,261
7,451

충당부채
21,366
69,436
24,245

매각예정비유동부채
9,597
47,684
-

당기법인세부채
48,627
117,417
73,307

이연법인세부채
59,442
37,655
55,149

기타부채
1,003,084
960,560
2,402,370

부 채 총 계
18,818,549
20,110,035
19,426,478

지배기업의소유주지분
2,778,042
2,621,662
2,048,263

자본금
434,867
434,867
434,867

연결자본잉여금
694,981
694,981
694,981

연결기타포괄손익누계액
259,468
163,529
138,622

연결이익잉여금
1,661,694
1,568,905
1,032,325

자본조정
(272,968)
(240,620)
(252,532)

비지배지분
53,561
31,545
29,106

자 본 총 계
2,831,603
2,653,207
2,077,369

부 채 및 자 본 총 계
21,650,152
22,763,242
21,503,847

주1)
상기 요약재무정보는 연결회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다.

(2) 연결포괄손익계산서

(단위 : 백만원)

구 분
제62기 3분기
제61기
제60기

2022.01.01~2022.09.30
2021.01.01~2021.12.31
2020.01.01~2020.12.31

영업수익
3,851,579
3,635,332
2,867,976

영업비용
3,599,229
2,749,783
2,628,737

영업이익
252,350
885,549
239,239

영업외손익
31,070
(18,242)
(19,811)

법인세비용차감전연결순이익
283,420
867,307
219,428

법인세비용
82,493
251,484
72,409

당기연결순이익
200,927
615,823
147,019

당기연결기타포괄손익
103,896
27,427
8,979

당기연결총포괄이익
304,823
643,250
155,998

당기연결순이익의 귀속
200,927
615,823
147,019

지배기업의 소유주지분
186,768
616,579
148,163

비지배지분
14,159
(756)
(1,144)

당기연결총포괄이익의 귀속
304,823
643,250
155,998

지배기업의 소유주지분
282,707
641,486
158,955

비지배지분
22,116
1,764
(2,957)

연결에포함된회사수(주2)
246
245
166

지배기업주주지분에 대한 주당이익

보통주기본주당순이익(단위:원)
2,807
9,323
2,119

우선주기본주당순이익(단위:원)
2,883
9,280
2,274

2우선주기본주당순이익(단위:원)
2,845
9,230
2,224

보통주희석주당순이익(단위:원)
2,747
9,095
2,097

우선주희석주당순이익(단위:원)
2,820
9,057
2,248

2우선주희석주당순이익(단위:원)
2,783
9,007
2,198

주1) 상기 요약재무정보는 연결회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다.주2) 당기 중 처분되어 연결에서 제외된 회사도 포함되었습니다.

나. 요약재무정보 (1) 재무상태표

(단위 : 백만원)

구 분
제62기 3분기
제61기
제60기

2022년 9월말
2021년 12월말
2020년 12월말

현금 및 예치금
3,188,371
3,342,846
3,521,092

당기손익-공정가치측정금융자산
5,536,662
6,830,377
7,170,830

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
349,566
254,416
238,379

종속기업 및 관계기업 투자
1,234,632
1,207,401
1,071,055

대출채권
1,896,843
2,116,182
1,801,875

유형자산
257,108
263,287
267,092

무형자산
27,778
28,522
28,526

투자부동산
292,056
312,679
313,841

매각예정비유동자산
-
-
23,987

기타자산
841,257
783,100
930,317

자 산 총 계
13,624,273
15,138,810
15,366,994

당기손익-공정가치측정금융부채
2,210,686
1,537,659
2,255,742

예수부채
2,609,607
3,096,527
3,158,052

차입부채
5,081,398
6,663,568
6,309,070

사채
744,075
843,723
693,764

종업원급여부채
4,672
5,008
5,163

충당부채
114,268
186,203
83,450

당기법인세부채
2,021
62,132
55,874

이연법인세부채
38,687
29,044
52,388

기타부채
775,450
688,670
850,813

부 채 총 계
11,580,864
13,112,534
13,464,316

자본금
434,867
434,867
434,867

자본잉여금
694,981
694,981
694,981

기타포괄손익누계액
223,737
159,310
148,329

이익잉여금
945,368
970,745
872,086

자본조정
(255,544)
(233,627)
(247,585)

자 본 총 계
2,043,409
2,026,276
1,902,678

부 채 및 자 본 총 계
13,624,273
15,138,810
15,366,994

주1)
상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다.

주2)
종속기업 및 관계기업 투자주식의 평가방법은 원가법을 적용하였습니다.

(2) 포괄손익계산서

(단위 : 백만원)

구 분
제62기 3분기
제61기
제60기

2022.01.01~2022.09.30
2021.01.01~2021.12.31
2020.01.01~2020.12.31

영업수익
2,969,008
2,432,184
2,289,578

영업비용
2,903,940
2,150,372
2,049,918

영업이익
65,068
281,812
239,660

영업외손익
18,461
(36,061)
(3,616)

법인세비용차감전순이익
83,529
245,751
236,044

법인세비용
14,927
67,094
65,680

당기순이익
68,602
178,657
170,364

당기기타포괄손익
64,427
10,981
25,823

당기총포괄이익
133,029
189,638
196,187

주당순이익

보통주기본주당순이익(단위:원)
1,024
2,690
2,439

우선주기본주당순이익(단위:원)
1,075
2,713
2,609

2우선주기본주당순이익(단위:원)
1,037
2,663
2,559

보통주희석주당순이익(단위:원)
1,002
2,624
2,413

우선주희석주당순이익(단위:원)
1,052
2,649
2,580

2우선주희석주당순이익(단위:원)
1,015
2,599
2,530

주1) 상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다.

2. 연결재무제표

가. 연결재무상태표

분 기 연 결 재 무 상 태 표

제62(당)기 3분기: 2022년 9월 30일 현재

제61(전)기: 2021년 12월 31일 현재

대신증권주식회사와 그 종속기업
(단위 : 천원)

과 목
제62(당)기 3분기말
제61(전)기 기말

자 산

Ⅰ. 현금및예치금(주석7)

3,903,514,225

4,132,473,874

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산(주석9)

6,179,650,556

7,592,298,050

1. 당기손익-공정가치측정금융자산
5,498,906,419

7,263,577,977

2. 파생상품자산(주석19)
680,744,137

328,720,073

Ⅲ. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주석10)

1,326,770,795

988,360,435

Ⅳ. 관계기업및공동기업투자(주석11)

411,904,040

389,463,095

Ⅴ. 대출채권(주석12)

5,126,662,362

5,010,347,896

Ⅵ. 당기법인세자산

6,057,260

3,969,709

Ⅶ. 유형자산(주석13)

348,028,224

353,048,339

Ⅷ. 무형자산(주석14)

113,063,178

114,296,930

Ⅸ. 투자부동산(주석15)

2,752,669,866

2,691,563,315

Ⅹ. 매각예정비유동자산(주석16)

152,469,848

170,961,906

XI. 이연법인세자산

161,307,378

142,295,743

XII. 기타자산(주석15)

910,602,178

770,675,717

XIII. 재고자산(주석17)

257,451,608

403,486,900

자 산 총 계

21,650,151,518

22,763,241,909

부 채

Ⅰ. 당기손익-공정가치측정금융부채(주석18)

2,256,095,373

1,542,268,220

1. 당기손익-공정가치측정금융부채
170,734,452

6,000,688

2. 파생상품부채(주석19)
876,431,512

372,772,045

3. 당기손익-공정가치측정지정금융부채
1,208,929,409

1,163,495,487

Ⅱ. 예수부채(주석20)

5,230,736,373

5,301,735,113

Ⅲ. 차입부채(주석21)

7,823,734,254

9,451,764,777

Ⅳ. 사채(주석22)

2,359,177,753

2,573,253,862

Ⅴ. 종업원급여부채(주석23)

6,690,480

8,260,589

Ⅵ. 충당부채(주석24)

21,365,978

69,436,117

Ⅶ. 매각예정비유동부채(주석16)

9,596,710

47,683,651

Ⅷ. 당기법인세부채

48,627,188

117,417,344

Ⅸ. 이연법인세부채

59,441,802

37,654,536

Ⅹ. 기타부채(주석25)

1,003,083,083

960,561,164

부 채 총 계

18,818,548,994

20,110,035,373

자 본

Ⅰ. 지배기업의 소유주지분

2,778,042,445

2,621,661,680

1. 자본금(주석26)
434,867,000

434,867,000

2. 연결자본잉여금(주석26)
694,981,258

694,981,258

3. 연결기타포괄손익누계액(주석26,36)
259,467,567

163,528,518

4. 연결이익잉여금(주석26) (대손준비금 적립액) (대손준비금 환입예정금액)
1,661,694,495 8,766,105 (20,856)

1,568,905,4278,772,687(6,582)

5. 자본조정(주석26)
(272,967,875)

(240,620,523)

Ⅱ. 비지배지분

53,560,079

31,544,856

자 본 총 계

2,831,602,524

2,653,206,536

부 채 및 자 본 총 계

21,650,151,518

22,763,241,909

별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다.

나. 연결포괄손익계산서

분 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제62(당)기 3분기: 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지

제61(전)기 3분기: 2021년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지

대신증권주식회사와 그 종속기업
(단위 : 천원)

과 목
제62(당)기 3분기
제61(전)기 3분기

3 개 월
누 적
3 개 월
누 적

Ⅰ. 영업수익

1,237,094,862

3,851,579,325

778,048,842

3,028,609,544

1. 수수료수익(주석27)
97,541,097

360,399,347

118,964,795

442,318,184

2. 이자수익(주석28)
118,674,360

328,084,735

90,789,579

251,992,613

3. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익(주석29)
586,413,936

2,238,667,348

317,315,110

1,350,586,796

4. 당기손익-공정가치측정지정금융상품관련이익(주석30)
68,411,157

152,434,891

21,337,173

61,150,055

5. 신용손실충당금환입액(주석31)
199,139

1,331,486

474,442

1,338,450

6. 외환거래이익(주석31)
106,763,305

199,464,287

30,802,323

59,573,760

7. 분양수익
232,391,407

343,893,602

158,016,616

231,257,850

8. 임대수익(주석31)
13,628,573

63,945,609

10,367,416

62,686,632

9. 기타의영업수익(주석31)
13,071,888

163,358,020

29,981,388

567,705,204

Ⅱ. 영업비용

1,213,217,763

3,599,229,421

647,452,901

2,210,224,403

1. 수수료비용(주석27)
6,720,082

21,617,838

5,944,211

46,526,401

2. 이자비용(주석28)
89,415,652

237,805,944

42,020,394

133,855,569

3. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실(주석29)
662,290,426

2,280,013,831

306,646,939

1,177,728,410

4. 당기손익-공정가치측정지정금융상품관련손실(주석30)
10,898,810

58,988,836

734,566

127,740,213

5. 신용손실충당금전입액(주석31)
5,081,868

40,196,958

9,682,859

44,393,596

6. 외환거래손실(주석31)
91,950,488

209,443,783

43,232,195

89,405,063

7. 분양비용
204,265,324

297,297,828

118,594,800

176,767,667

8. 임대비용(주석31)
9,962,903

43,016,624

7,406,240

55,316,246

9. 인건비(주석32)
71,256,465

233,041,992

63,426,148

202,032,113

10. 감가상각비 및 상각비(주석13,14,15)
8,549,621

27,479,417

9,938,308

30,013,983

11. 기타 판매비와관리비(주석33)
33,386,214

122,054,102

35,845,718

111,953,149

12. 기타의영업비용(주석31)

19,439,910

28,272,268

3,980,523

14,491,993

Ⅲ. 영업손익

23,877,099

252,349,904

130,595,941

818,385,141

Ⅳ. 영업외손익(주석34)

30,708,873

31,070,495

11,759,136

(19,376,831)

1. 영업외이익
38,287,476

65,304,844

15,612,176

46,565,976

2. 영업외손실
7,578,603

34,234,349

3,853,040

65,942,807

Ⅴ. 법인세비용차감전연결순이익

54,585,972

283,420,399

142,355,077

799,008,310

Ⅵ. 법인세비용(주석35)

16,367,802

82,493,626

44,682,696

219,641,013

Ⅶ. 분기연결순이익

38,218,170

200,926,773

97,672,381

579,367,297

Ⅷ. 분기연결기타포괄손익

45,240,238

103,896,281

17,099,686

27,600,924

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목(주석36) 관계기업투자 지분법평가 기타포괄손익-공정가치측정채무증권의 평가손익 해외사업환산손익
48,017,375 672,533 5,164,784 42,180,058

39,521,0821,128,342 (5,226,412)43,619,152

12,561,966 255,160 -12,306,806

16,179,932 373,965 -15,805,967

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목(주석36) 확정급여제도의 재측정요소 기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익
(2,777,137)13,510 (5,043,949)2,253,302

64,375,199(52,420)60,890,389 3,537,230

4,537,720 (692)4,218,335 320,077

11,420,992 (39,215)12,334,621 (874,414)

Ⅸ. 분기연결총포괄이익

83,458,408

304,823,054

114,772,067

606,968,221

분기연결순이익의 귀속

38,218,170

200,926,773

97,672,381

579,367,297

1. 지배기업주주지분순손익 (대손준비금반영후 조정손익 당분기: 186,789백만원 전분기: 579,450백만원)(주석26)
29,037,875

186,767,723

97,849,814

579,945,902

2. 비지배지분순손익
9,180,295

14,159,050

(177,433)

(578,605)

분기연결총포괄손익의 귀속

83,458,408

304,823,054

114,772,067

606,968,221

1. 지배기업주주지분총포괄이익
69,293,512

282,706,772

113,019,646

605,037,355

2. 비지배지분총포괄이익
14,164,896

22,116,282

1,752,421

1,930,866

지배기업주주지분에 대한 주당순이익(주석37)

보통주기본주당순이익(단위:원)

440

2,807

1,471

8,738

우선주기본주당순이익(단위:원)

453

2,883

1,484

8,767

2우선주기본주당순이익(단위:원)

440

2,845

1,471

8,730

보통주희석주당순이익(단위:원)

431

2,747

1,454

8,639

우선주희석주당순이익(단위:원)

443

2,820

1,467

8,668

2우선주희석주당순이익(단위:원)

431

2,783

1,454

8,631

별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다.

다. 연결자본변동표

분 기 연 결 자 본 변 동 표

제62(당)기 3분기: 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지

제61(전)기 3분기: 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지

대신증권주식회사와 그 종속기업
(단위 : 천원)

과 목
지배기업주주지분
비지배지분
총 계

자본금
자 본잉여금
기 타 포 괄손익누계액
이 익잉여금
자본조정
지배기업 주주지분 소계

2021.1.1(전기초)
434,867,000
694,981,258
138,621,949
1,032,325,065
(252,532,232)
2,048,263,040
29,105,665
2,077,368,705

분기연결총포괄손익

분기연결순이익
-
-
-
579,945,902
-
579,945,902
(578,605)
579,367,297

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익(주석36)
-
-
12,334,621
-
-
12,334,621
-
12,334,621

당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익(주석36)
-
-
(874,414)
-
-
(874,414)
-
(874,414)

관계기업투자 지분법평가(주석36)
-
-
373,965
-
-
373,965
-
373,965

해외사업환산손익(주석36)
-
-
13,296,496
-
-
13,296,496
2,509,471
15,805,967

확정급여제도의 재측정요소(주석36)
-
-
(39,215)
-
-
(39,215)
-
(39,215)

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
(79,998,739)
-
(79,998,739)
-
(79,998,739)

자기주식의변동(주석26)
-
-
-
-
2,654,580
2,654,580
-
2,654,580

기타(주석26)
-
-
-
-
(114,775)
(114,775)
-
(114,775)

비지배지분의 변동
-
-
-
-
-
-
649,082
649,082

2021.9.30(전분기말)
434,867,000
694,981,258
163,713,402
1,532,272,228
(249,992,427)
2,575,841,461
31,685,613
2,607,527,074

2022.1.1(당기초)
434,867,000
694,981,258
163,528,518
1,568,905,427
(240,620,523)
2,621,661,680
31,544,856
2,653,206,536

분기연결총포괄손익

분기연결순이익
-
-
-
186,767,723
-
186,767,723
14,159,050
200,926,773

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익(주석36)
-
-
55,663,977
-
-
55,663,977
-
55,663,977

당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익(주석36)
-
-
3,537,230
-
-
3,537,230
-
3,537,230

관계기업투자 지분법평가(주석36)
-
-
1,128,342
-
-
1,128,342
-
1,128,342

해외사업환산손익(주석36)
-
-
35,661,920
-
-
35,661,920
7,957,232
43,619,152

확정급여제도의 재측정요소(주석36)
-
-
(52,420)
-
-
(52,420)
-
(52,420)

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
(93,978,655)
-
(93,978,655)
-
(93,978,655)

자기주식의변동(주석26)
-
-
-
-
(24,545,354)
(24,545,354)
-
(24,545,354)

기타(주석26)
-
-
-
-
(7,801,998)
(7,801,998)
-
(7,801,998)

비지배지분의 변동
-
-
-
-
-
-
(101,059)
(101,059)

2022.9.30(당분기말)
434,867,000
694,981,258
259,467,567
1,661,694,495
(272,967,875)
2,778,042,445
53,560,079
2,831,602,524

별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다.

라. 연결현금흐름표

분 기 연 결 현 금 흐 름 표

제62(당)기 3분기: 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지

제61(전)기 3분기: 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지

대신증권주식회사와 그 종속기업
(단위 : 천원)

과 목
제62(당)기 3분기
제61(전)기 3분기

Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름

158,309,104

(3,402,143,335)

1. 분기연결순손익
200,926,773

579,367,297

2. 손익조정사항
(11,992,130)

175,595,046

(1) 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익
71,725,269

2,873,758

(2) 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익
(130,749,859)

(4,648,501)

(3) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련 순손익
6,338,271

-

(4) 파생상품관련손익
136,612,118

9,353,884

(5) 상각후원가측정금융자산관련손익
32,527,201

43,055,147

(6) 감가상각비 및 상각비
27,479,417

30,013,983

(7) 외화환산손익
(50,805,510)

(509,888)

(8) 순이자손익
(162,549,666)

(186,220,125)

(9) 분양손익
-

30,412,658

(10) 관계기업투자관련손익
(5,354,652)

(16,070,657)

(11) 유형자산처분손익
(52,364)

236,578

(12) 무형자산처분손익
-

(350,840)

(13) 무형자산손상관련손익
-

3,198,112

(14) 종업원급여관련비용
3,632,054

3,056,968

(15) 기타손익
30,939,603

62,543,753

(16) 매각예정비유동자산손상손익
1,761,673

7,056,695

(17) 매각예정비유동자산처분손익
(38,082,783)

(16,474,752)

(18) 배당금수익
(17,906,528)

(11,572,739)

(19) 법인세비용
82,493,626

219,641,012

3. 자산ㆍ부채의 증감
(48,106,192)

(4,154,234,451)

(1) 예치금
453,233,201

(5,322,823,301)

(2) 당기손익-공정가치측정금융자산
1,507,463,394

402,680,016

(3) 당기손익-공정가치측정금융부채
175,340,398

(1,592,212)

(4) 당기손익-공정가치측정지정금융부채
180,850,311

(744,843,021)

(5) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
(433,653,137)

(226,220,012)

(6) 파생상품
15,023,285

(69,634,494)

(7) 대출채권
(125,203,822)

(3,051,906,392)

(8) 예수부채
(78,232,810)

5,798,305,780

(9) 차입부채
(1,740,807,074)

420,516,699

(10) 종업원급여부채
(5,296,949)

(2,268,204)

(11) 투자부동산
(93,640,938)

(1,117,364,624)

(12) 매각예정비유동자산
48,539,072

(79,126,641)

(13) 매각예정비유동부채
(38,086,942)

-

(14) 기타자산
(114,337,926)

(31,822,954)

(15) 기타부채
6,258,852

(146,217,593)

(16) 재고자산
194,444,893

18,082,502

4. 이자의 수취
405,720,655

324,518,029

5. 이자의 지급
(223,899,585)

(126,087,034)

6. 배당금의 수취
17,726,847

12,294,753

7. 법인세의 지급
(182,067,264)

(213,596,975)

Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름

113,201,578

(24,294,177)

1. 당기손익-공정가치측정금융자산의 취득
(287,072,529)

-

2. 당기손익-공정가치측정금융자산의 처분
429,103,017

-

3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득
(14,818,943)

-

4. 관계기업 투자의 취득
(33,732,939)

(52,227,883)

5. 관계기업 투자의 처분
27,388,551

20,802,091

6. 종속기업 투자의 취득(보유현금 차감 후)
-

(1,000)

7. 종속기업 투자의 처분(보유현금 차감 후)
(7,356,316)

(67,572,176)

8. 유형자산의 취득
(13,648,896)

(14,847,163)

9. 유형자산의 처분
69,475

561,913

10. 무형자산의 취득
(368,590)

(3,067,447)

11. 무형자산의 처분
-

668,273

12. 매각예정비유동자산의 취득
(85,868,728)

(2,343,903)

13. 매각예정비유동자산의 처분
121,011,597

120,866,625

14. 보증금의 증가
(63,770,793)

(48,825,097)

15. 보증금의 감소
42,266,672

21,691,590

Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름

(112,042,359)

6,988,785,696

1. 사채의 발행
412,488,954

1,173,741,142

2. 사채의 상환
(445,400,000)

(208,070,421)

3. 차입부채 순증감
72,809,866

6,038,135,176

4. 임대보증금의 증가
2,406,915

20,342,279

5. 임대보증금의 감소
(583,312)

(1,005,099)

6. 리스부채의 감소
(9,388,406)

(8,655,689)

7. 자기주식의 취득
(27,009,188)

-

8. 배당금의 지급
(94,415,563)

(80,436,230)

9. 비지배지분(부채)의 증감
(22,951,625)

54,571,717

10. 비지배지분의 증감
-

162,821

Ⅳ. 외화로 표시된 현금및현금성자산의 환율변동효과

14,120,714

(1,274,769)

Ⅴ. 현금흐름의 증감(I+II+III+Ⅳ)

173,589,037

3,561,073,415

Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산

692,899,535

704,217,991

Ⅶ. 분기말의 현금및현금성자산(주석39)

866,488,572

4,265,291,406

별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다.

3. 연결재무제표 주석

제62(당)기 3분기: 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지

제61(전)기 3분기: 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지

대신증권주식회사와 그 종속기업

1. 일반사항지배기업인 대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)와 그 종속기업(이하 통칭하여 "연결실체"라 함)의 개요는 다음과 같습니다.(1) 지배기업의 개요대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)는 1962년 7월 27일 유가증권의 자기매매(Dealing), 위탁매매(Brokerage), 인수 및 주선(Underwriting) 등 금융투자업 기본업무를 영위하기 위하여 자본금 20백만원의 삼락증권주식회사라는 상호로 설립되었습니다. 회사는 이후 1975년 4월 22일 대신증권주식회사로 상호를 변경한 후 동년 10월 1일에 기업을 공개하여 현재 한국거래소가 개설하는 유가증권시장에 주식이 상장되어 있으며 2007년 11월 2일에 런던증권거래소에 주식예탁증서가 상장되었습니다. 한편, 런던증권거래소에 상장되었던 주식예탁증서는 2015년 12월 11일자로 상장폐지되었습니다. 회사는 금융투자업 기본업무 및 신탁업 이외에도 신용공여, 증권저축, 환매조건부매매, 집합투자증권의 위탁판매 및 양도성예금증서의 매매와 중개 등의 부수업무를 영위하고 있으며, 이를 위하여 보고기간종료일 현재 서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)의 본점 이외에 국내 43개(프라이빗라운지 포함, 영업부 제외)의 지점 및 3개의 해외현지법인(싱가포르, 미국, 일본)을 두고 있습니다.

(2) 종속기업의 현황당분기말과 전기말 현재 연결대상 종속기업은 다음과 같습니다.

종속기업명
당분기말
전기말
업종
소재지
재무제표사용일

투자주식수
지분율(%)
투자주식수
지분율(%)

대신자산운용㈜
5,800,000
100
5,800,000
100
자산운용업
대한민국
9월 30일

㈜대신경제연구소
995,000
100
995,000
100
서비스업
대한민국
9월 30일

㈜한국이에스지연구소
100,000
100
100,000
100
서비스업
대한민국
9월 30일

㈜대신저축은행
8,720,000
100
7,120,000
100
저축은행업
대한민국
9월 30일

대신에프앤아이주식회사
14,000,000
100
14,000,000
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

대신에이엠씨주식회사
800,000
100
800,000
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

대신프라이빗에쿼티주식회사
3,000,000
100
3,000,000
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

대신자산신탁주식회사
22,000,000
100
22,000,000
100
부동산신탁업
대한민국
9월 30일

DaishinNY LLC
-
100
-
100
부동산 개발 및 공급업
미국
9월 30일

Daishin SINGAPORE Pte. Ltd.(구, Daishin Investments Pte. Ltd.)
735,000
100
735,000
100
기타금융업
싱가포르
9월 30일

Daishin Tokyo Godo Kaisha
-
100
-
100
기타금융업
일본
9월 30일

MM1 Godo Kaisha
-
100
-
100
기타금융업
일본
9월 30일

Daishin America LLC
-
100
-
100
부동산 관리업
미국
9월 30일

DS378 LLC
-
100
-
100
부동산 관리업
미국
9월 30일

DA378MGR LLC
-
100
-
100
부동산 투자자문업
미국
9월 30일

378 WEA JV LLC
-
93.37
-
93.37
부동산 개발 및 공급업
미국
9월 30일

378 WEA Mezz LLC
-
100
-
100
부동산 개발 및 공급업
미국
9월 30일

378 WEA Owner LLC
-
100
-
100
부동산 개발 및 공급업
미국
9월 30일

DS400 LLC
-
100
-
100
부동산 관리업
미국
9월 30일

DA400MGR LLC
-
100
-
100
부동산 투자자문업
미국
9월 30일

Daishin America Tenant LLC
-
100
-
100
기타 사업 지원 서비스업
미국
9월 30일

DS400 OWNER LLC
-
100
-
100
부동산 관리업
미국
9월 30일

DS378WEA LLC
-
100
-
100
부동산 관리업
미국
9월 30일

INVEST378JV LLC
-
70.96
-
70.96
부동산 개발 및 공급업
미국
9월 30일

INVEST400MA LLC
-
100
-
100
부동산 관리업
미국
9월 30일

DA215MGR LLC
-
100
-
100
부동산 관리업
미국
9월 30일

대신엡실론제1호사모투자합자회사(*2)
1,500,000,000
21.13
1,500,000,000
21.13
기타금융업
대한민국
9월 30일

대신 코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-i
20,972,488,608
99.17
20,972,488,608
98.86
투자신탁
대한민국
9월 30일

대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식](*2)
2,012,002,515
49.38
2,012,002,515
49.38
투자신탁
대한민국
9월 30일

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F(*2)
5,296,464,873
21.41
5,296,464,873
21.36
투자신탁
대한민국
9월 30일

대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사
47,000,000,000
100
47,000,000,000
100
투자신탁
대한민국
9월 30일

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호
39,000,000,000
100
39,000,000,000
100
투자신탁
대한민국
9월 30일

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호
8,000,000,000
100
8,000,000,000
100
투자신탁
대한민국
9월 30일

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
100,000
100
100,000
100
투자신탁
대한민국
9월 30일

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사
100,000
100
100,000
100
투자신탁
대한민국
9월 30일

대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
5,200,000,000
97.69
5,200,000,000
97.70
투자신탁
대한민국
9월 30일

대신 해드림 로보 TDF 2050 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
5,200,000,000
96.73
5,200,000,000
97.65
투자신탁
대한민국
9월 30일

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호(*2)
6,620,000,000
33.35
6,620,000,000
33.35
투자신탁
대한민국
9월 30일

DS Aoyama 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산관리업
일본
9월 30일

대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD)(*2)
939,778,552
31.97
939,778,552
31.97
투자신탁
대한민국
9월 30일

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호(*2)
9,400,000,000
27.81
9,400,000,000
27.81
투자신탁
대한민국
9월 30일

DS Roppongi M 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산관리업
일본
9월 30일

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호(*2)
12,900,000,000
39.94
12,900,000,000
39.94
투자신탁
대한민국
9월 30일

DS Ikebukuro T 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산관리업
일본
9월 30일

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호
32,000,000,000
61.19
32,000,000,000
61.19
투자신탁
대한민국
9월 30일

DS Roppongi T 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산관리업
일본
9월 30일

대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호
91,762,711,974
100
91,762,711,974
100
투자신탁
대한민국
9월 30일

Rubienne Sp. z o.o.
200
100
200
100
기타금융업
폴란드
9월 30일

PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.
100
100
100
100
부동산관리업
폴란드
9월 30일

대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 Class C-S
-
-
5,665,288,221
38.62
투자신탁
대한민국
9월 30일

DS Nihonbashi East 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산관리업
일본
9월 30일

DS Toranomon 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산관리업
일본
9월 30일

디비에스센터로드제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

디에스에이아이제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제42호
33,116,012,000
99.70
21,656,336,300
68.23
기타금융업
대한민국
9월 30일

DSVREF Berlin
12,000
100
12,000
100
기타금융업
룩셈부르크
9월 30일

DCE 1 Aps
51,000
100
51,000
100
기타금융업
덴마크
9월 30일

디에스에이아이제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

한가람제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

에이아이라데팡스제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

티제이탕정제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

에이치티광주㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

에스제이통영제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

에이제이제삼차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

디오동인㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

디오동인제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

아이에이안산제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

아이에이안산제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

더블에스엘제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

더블에스엘제삼차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

에스티제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

화이트원㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

더블디위례제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

디에스을지로제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

디에스을지로제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

디에스과천제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

마이트창원상남동제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

에스제이장안제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

돌다리제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

돌다리제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

에스제이황금동제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

에스제이황금동제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

에스제이황금동제삼차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

디지달구벌로드㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

디엘성성제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

디엘성성제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

디비안흥제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

디비안흥제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

웨스트안동제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

웨스트안동제삼차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

거북섬이비자가든제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

도담제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

에스디엘제삼차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

케이아이씨후평㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

와이에스디㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

케이에스포항제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

거북섬오션웨이브제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

제주글로벌제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

제주글로벌제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

디제이센트럴시티㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

디에스광명㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

디에스당진제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

마이트대구신천동제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

케이에스포천제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

케이에스도립리제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

케이에스도립리제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

케이에스도립리제삼차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

케이에스부악제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

마이트제주구억리제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

블루오션제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

블루오션제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

디에스창신제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

폴리제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

트러스트아이비제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

에스시네마㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

파크엠제이㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

웨스트수원㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

석정제이에스㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

에이치엘이천제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

에이치엘이천제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

브릿지광명㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

브릿지상계㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

디에스퍼스트시티제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

케이원한강제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

케이원한강제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

더퍼스트목감제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

더퍼스트목감제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

티알비연산㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

케이에스이황리제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

디에스일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

디에스강릉제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

피제이자유로㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

와이에스디제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

와이에이치영성㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

와이디옥정제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

와이디옥정제삼차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

한가람제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

제이와이제일차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁제1호
6,810,890,490
99.71
6,810,890,490
99.71
투자신탁
대한민국
9월 30일

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁제2호
6,903,944,559
99.71
6,903,944,559
99.71
투자신탁
대한민국
9월 30일

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁제3호
7,197,921,940
99.72
7,197,921,940
99.72
투자신탁
대한민국
9월 30일

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁제4호
11,510,193,200
99.83
11,510,193,200
99.83
투자신탁
대한민국
9월 30일

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁제5호
7,436,587,304
99.73
7,436,587,304
99.73
투자신탁
대한민국
9월 30일

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁제6호
7,150,160,700
99.72
7,150,160,700
99.72
투자신탁
대한민국
9월 30일

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁제7호
6,616,203,632
99.70
6,616,203,632
99.70
투자신탁
대한민국
9월 30일

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁제8호
7,119,004,504
99.72
7,119,004,504
99.72
투자신탁
대한민국
9월 30일

제이와이제이차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종, 3종 수익증권
33,600,000,000
57.83
33,600,000,000
57.83
투자신탁
대한민국
9월 30일

DS Roppongi R7 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산 관리업
일본
9월 30일

제이와이제삼차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권
176,000,000,000
89.80
176,000,000,000
89.80
투자신탁
대한민국
9월 30일

DS Kojimachi 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산 관리업
일본
9월 30일

제이와이제사차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제12호 2종 수익증권
20,100,000,000
80.08
20,100,000,000
80.08
투자신탁
대한민국
9월 30일

DS Nishi Shinjuku 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산 관리업
일본
9월 30일

제이와이제오차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권(*2)
5,900,000,000
38.69
5,900,000,000
38.69
투자신탁
대한민국
9월 30일

DS Shibakoen 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산 관리업
일본
9월 30일

제이와이제육차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권
21,200,000,000
53.66
21,200,000,000
53.66
투자신탁
대한민국
9월 30일

DS Akasaka 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산 관리업
일본
9월 30일

제이와이제칠차㈜(*1)
-
-
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제15호 2종 수익증권
10,700,000,000
100
-
-
투자신탁
대한민국
9월 30일

DSA 1 합동회사(*2)
-
-
-
-
부동산 관리업
일본
9월 30일

디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사
200,000
100
200,000
100
대부업
대한민국
9월 30일

대신프라퍼티주식회사 (구, 디에스한남주식회사)
2,300
100
2,300
100
부동산개발업
대한민국
9월 30일

디에이치씨개발주식회사
897,440
100
897,440
100
부동산개발업
대한민국
9월 30일

주식회사탠덤
130,816
62.56
130,816
62.56
서비스업
대한민국
9월 30일

주식회사리버빌
2,527,998
100
2,527,998
100
서비스업
대한민국
9월 30일

디에스창원주식회사
445,000
100
445,000
100
제조업
대한민국
9월 30일

디티에이인베스트먼트주식회사
100
100
100
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

주식회사에이스브이
923,914
100
900,000
97
제조업
대한민국
9월 30일

대신프라퍼티부동산중개주식회사
10,000
100
10,000
100
부동산서비스
대한민국
9월 30일

프라퍼티메이커스주식회사
100,000
100
100,000
100
부동산서비스
대한민국
9월 30일

대신프라퍼티인베스트먼트주식회사
200,000
100
-
-
부동산업
대한민국
9월 30일

대신프라퍼티플랫폼주식회사
60,000
100
-
-
정보통신업
대한민국
9월 30일

마스턴유럽일반사모부동산투자신탁54호
68,730,000,000
100
-
-
투자신탁
대한민국
9월 30일

에프아이1406유동화전문유한회사
4,718
100
4,718
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프케이엔1411유동화전문유한회사
2,998
100
2,998
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프케이1411유동화전문유한회사
73,472,995
67
73,472,995
67
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프에스엔1412유동화전문유한회사
3,418
100
3,418
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프아이1412유동화전문유한회사
2,198
100
2,198
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프더블유1412유동화전문유한회사
2,898
100
2,898
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프에스아이1503유동화전문유한회사
2,118
100
2,118
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사
6,400
100
6,400
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사
3,200
100
3,200
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

우리이에이제12차유동화전문유한회사
27,400
100
27,400
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

우리이에이제13차유동화전문유한회사
10,600
100
10,600
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사
4,160
100
4,160
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사
2,218
100
2,218
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사
4,138
100
4,138
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사
-
-
2,598
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사
2,488
100
2,488
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사
2,218
100
2,218
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사
3,978
100
3,978
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프에스1312유동화전문유한회사
3,560
100
3,560
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프아이1403유동화전문유한회사
5,298
100
5,298
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프케이엔1505유동화전문유한회사
2,058
100
2,058
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프에이치1506유동화전문유한회사
2,138
100
2,138
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프케이1509유동화전문유한회사
3,358
100
3,358
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프아이1509유동화전문유한회사
2,758
100
2,758
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프아이1511유동화전문유한회사
2,218
100
2,218
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프에스케이엔1512유동화전문유한회사
2,618
100
2,618
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프에이치1605유동화전문유한회사
2,258
100
2,258
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프케이1606유동화전문유한회사
2,118
100
2,118
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사
2,318
100
2,318
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프에스1606유동화전문유한회사
2,318
100
2,318
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프엔에이치1606유동화전문유한회사
2,318
100
2,318
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프더블유1609유동화전문유한회사
2,198
100
2,198
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프에이치1609유동화전문유한회사
2,258
100
2,258
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프아이1611유동화전문유한회사
2,218
100
2,218
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프케이1612유동화전문유한회사
2,178
100
2,178
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프케이엔1612유동화전문유한회사
2,158
100
2,158
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프아이1703유동화전문유한회사
2,238
100
2,238
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프비디1706유동화전문유한회사
2,218
100
2,218
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프아이1706유동화전문유한회사
2,418
100
2,418
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프앤에이치1706유동화전문유한회사
2,158
100
2,158
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프아이케이1706유동화전문유한회사
2,318
100
2,318
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프케이디1712유동화전문유한회사
2,258
100
2,258
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프비1712유동화전문유한회사
2,178
100
2,178
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프비1803유동화전문유한회사
2,278
100
2,278
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프아이1806유동화전문유한회사
2,118
100
2,118
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프케이디1806유동화전문유한회사
2,098
100
2,098
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프비1809유동화전문유한회사
2,138
100
2,138
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프아이1809유동화전문유한회사
2,158
100
2,158
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프케이엔1809유동화전문유한회사
2,118
100
2,118
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프더블유1809유동화전문유한회사
2,118
100
2,118
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프디1811유동화전문유한회사
2,178
100
2,178
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프비1812유동화전문유한회사
2,158
100
2,158
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프에이치1812유동화전문유한회사
2,218
100
2,218
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프케이1812유동화전문유한회사
2,198
100
2,198
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프디1906유동화전문유한회사
2,178
100
2,178
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프더블유1909유동화전문유한회사
2,178
100
2,178
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프에이치1912유동화전문유한회사
2,138
100
2,138
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프케이1912유동화전문유한회사
2,118
100
2,118
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프에이치아이2003유동화전문유한회사
2,338
100
2,338
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프디에이치2006유동화전문유한회사
2,278
100
2,278
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프아이2011유동화전문유한회사
2,178
100
2,178
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프디2012유동화전문유한회사
2,118
100
2,118
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프에스2103유동화전문유한회사
2,058
100
2,058
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프케이2106유동화전문유한회사
2,158
100
2,158
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사
2,278
100
2,278
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프에이치에스2112유동화전문유한회사
2,178
100
2,178
100
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프아이2205유동화전문유한회사
2,198
100
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프에이치에스2206유동화전문유한회사
2,378
100
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

에프디에이치2209유동화전문유한회사
2,258
100
-
-
기타금융업
대한민국
9월 30일

(*1) 해당 기업은 연결실체를 위하여 특수목적활동을 수행하는 회사로 연결실체는 해당 기업에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단하였습니다.(*2) 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다.

(3) 종속기업 관련 재무정보 요약연결대상 종속기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기말>

회사명
자산
부채
영업손익
순손익

대신자산운용㈜
52,209,028
5,122,054
(280,116)
(312,826)

㈜대신경제연구소
8,787,782
676,205
(671,652)
(796,325)

㈜한국이에스지연구소
8,898,300
5,878,382
(1,950,575)
(2,072,269)

㈜대신저축은행
2,996,725,568
2,718,099,251
21,254,445
16,015,230

대신에프앤아이주식회사
2,044,411,780
1,467,546,323
81,373,853
58,677,561

대신에이엠씨주식회사
15,442,572
8,901,825
2,197,767
1,750,790

대신프라이빗에쿼티주식회사
21,613,541
2,012,702
1,745,253
1,692,862

대신자산신탁주식회사
177,723,611
20,256,545
10,568,226
8,218,308

DaishinNY LLC
68,301,830
35,660,974
(417)
(41,327)

Daishin SINGAPORE Pte. Ltd.(구, Daishin Investments Pte. Ltd.)
1,226,336
93,995
55,612
47,213

Daishin Tokyo Godo Kaisha
31,619,655
801,281
1,418,879
1,559,379

MM1 Godo Kaisha
3,711,768
2,271,090
(2,479,489)
(2,479,238)

Daishin America LLC
62,941,321
70,673
(5,211,289)
(9,164,434)

DS378 LLC
168,374,126
-
(11,532)
46,383,972

DA378MGR LLC
751,878
8,215,963
(412)
(412)

378 WEA JV LLC
130,311,199
-
49,689,982
49,689,982

378 WEA Mezz LLC
193,259,178
12,966,236
-
49,689,982

378 WEA Owner LLC
257,671,034
77,378,093
49,689,981
49,689,981

DS400 LLC
160,281,910
-
(646)
(3,377,153)

DA400MGR LLC
129,544
-
(412)
322,681

Daishin America Tenant LLC
-
-
-
-

DS400 OWNER LLC
309,308,812
153,142,556
(3,395,738)
(3,395,738)

DS378WEA LLC
99,776,278
8,074,670
(4,289)
18,386,510

INVEST378JV LLC
141,301,083
743,714
(5,549)
37,744,390

INVEST400MA LLC
139,398,671
50,547,180
(2,396,538)
(3,081,347)

DA215MGR LLC
1,030,280
1,619,262
(412)
(412)

DS Nihonbashi East 합동회사
68,458,125
48,055,879
40,562
40,562

DS Toranomon 합동회사
102,930,231
57,519,631
539,043
535,462

대신엡실론제1호사모투자합자회사
8,017,140
248,102
(20,554)
(437,044)

대신 코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-i
20,788,467
87
(347,464)
(347,464)

대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식]
4,052,013
67,237
(5,944)
(5,944)

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F
26,061,191
129,715
(4,731,523)
(4,731,523)

대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사
149,071,655
104,158,265
(970,395)
(970,395)

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호
149,071,655
104,158,265
(970,395)
(970,395)

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호
149,071,655
104,158,265
(970,395)
(970,395)

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
90,250,642
1,515,275
455,565
455,565

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사
128,687,849
54,060,053
(92,235)
(92,235)

대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
4,581,049
19,049
(806,943)
(806,943)

대신 해드림 로보 TDF 2050 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
4,498,818
19,063
(960,541)
(960,541)

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호
21,440,008
110,695
980,365
980,365

DS Aoyama 합동회사
53,316,410
56,190,433
732,350
732,353

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호
35,262,317
154,140
850,969
850,969

DS Roppongi M 합동회사
83,080,741
89,135,216
(500,428)
(502,210)

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호
32,401,655
224,028
547,766
547,766

DS Ikebukuro T 합동회사
79,659,044
84,515,060
99,499
(893,305)

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호
54,445,133
141,743
315,045
315,045

DS Roppongi T 합동회사
137,576,461
144,434,377
619,926
(372,189)

대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호
80,553,002
3,824,485
(2,533,846)
(2,533,846)

Rubienne Sp. z o.o.
81,216,158
25,731,896
(55,758)
(54,545)

PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.
156,304,850
165,478,781
(8,230,639)
(6,920,222)

대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD)
56,649,132
4,427
(2,532,296)
(2,532,296)

대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 C-S(*1)
-
-
1,259,684
1,259,684

디비에스센터로드제이차㈜(*1)
-
-
-
-

디에스에이아이제일차㈜
34,753,386
35,000,000
(118,726)
(118,726)

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제42호
36,391,973
5,655
2,139,236
2,139,236

DSVREF Berlin
91,502,789
98,534,730
(494,892)
(861,645)

DCE 1 Aps
10,136,667
1,581,429
(47,090)
1,206,845

디에스에이아이제이차㈜
10,585,541
10,700,000
697,558
697,558

한가람제일차㈜
111,751,743
119,637,621
(1,702,022)
1,633,919

에이아이라데팡스제일차㈜
70,975,627
74,097,258
(3,234,312)
3,226,536

티제이탕정제이차㈜
42,312,519
42,312,518
-
-

에이치티광주㈜
569,307
574,185
(4,756)
(4,756)

에이제이제삼차㈜
6,241,774
6,374,609
(42,120)
(42,120)

디오동인㈜
9,115,125
9,205,615
(65,871)
(65,871)

디오동인제일차㈜
5,294,558
5,329,622
(35,100)
(35,100)

아이에이안산제일차㈜
216,472
216,469
-
-

아이에이안산제이차㈜
10,420,867
10,520,767
(70,200)
(70,200)

에스제이통영제일차㈜
29,947,745
29,409,559
30,813
30,761

더블에스엘제이차㈜
115,709
125,520
(4,874)
(4,874)

더블에스엘제삼차㈜
194,326
204,060
(4,815)
(4,815)

에스티제이차㈜(*1)
-
-
73,710
73,710

화이트원㈜(*1)
-
-
25,144
25,144

더블디위례제이차㈜(*1)
-
-
65,520
65,520

디에스을지로제일차㈜
7,315,391
7,806,302
(84,357)
(84,357)

디에스을지로제이차㈜
9,516,192
10,122,062
(70,200)
(70,200)

디에스과천제이차㈜
17,715,047
17,856,407
(112,320)
(112,320)

마이트창원상남동제일차㈜
60,187,377
58,744,219
(44,625)
(44,625)

에스제이장안제일차㈜(*1)
-
-
120,506
120,504

돌다리제일차㈜(*1)
-
-
32,760
32,760

돌다리제이차㈜(*1)
-
-
122,850
122,850

에스제이황금동제일차㈜
9,710,614
9,803,051
(62,972)
(62,973)

에스제이황금동제이차㈜
11,817,474
11,930,452
(76,935)
(76,936)

에스제이황금동제삼차㈜
765,791
765,836
(36)
(37)

디지달구벌로드㈜(*1)
-
-
29,011
29,011

디엘성성제일차㈜(*1)
-
-
77,805
77,805

디엘성성제이차㈜(*1)
-
-
204,750
204,750

디비안흥제일차㈜(*1)
-
-
-
-

디비안흥제이차㈜(*1)
-
-
85,995
85,995

웨스트안동제일차㈜(*1)
-
-
81,900
81,900

웨스트안동제삼차㈜(*1)
-
-
163,800
163,800

거북섬이비자가든제일차㈜(*1)
-
-
(11,148)
(11,148)

도담제일차㈜
86,559,022
86,559,021
322,143
322,143

에스디엘제삼차㈜(*1)
-
-
40,950
40,950

케이아이씨후평㈜(*1)
-
-
81,900
81,900

와이에스디㈜(*1)
-
-
40,973
40,973

케이에스포항제일차㈜
1,605,295
1,628,319
(4,066)
(4,066)

거북섬오션웨이브제일차㈜(*1)
-
-
(5,592)
(5,592)

제주글로벌제일차㈜
25,636
24,640
10
10

제주글로벌제이차㈜
7,208,384
7,291,929
(49,199)
(49,199)

디제이센트럴시티㈜
17,203,622
17,393,700
(145,887)
(145,887)

디에스광명㈜
1,905,677
2,168,382
(64,856)
(64,856)

디에스당진제일차㈜
26,466,471
27,164,804
92,309
92,309

마이트대구신천동제일차㈜(*1)
-
-
114,660
114,660

케이에스포천제일차㈜
6,657,110
6,700,103
(33,787)
(33,787)

케이에스도립리제일차㈜
17,521,752
17,879,040
(261,612)
(261,612)

케이에스도립리제이차㈜
12,890,777
13,167,078
(77,898)
(77,898)

케이에스도립리제삼차㈜
4,958,936
5,076,913
(9,235)
(9,235)

케이에스부악제일차㈜
3,082,661
3,101,505
(21,060)
(21,060)

마이트제주구억리제일차㈜
10,131,274
10,223,092
(70,203)
(70,200)

블루오션제일차㈜(*1)
-
-
(14,090)
(14,090)

블루오션제이차㈜
15,443,417
15,521,956
(89,485)
(89,485)

디에스창신제일차㈜
10,366,041
10,399,720
(70,200)
(70,200)

폴리제일차㈜
20,056,000
20,242,694
(149,117)
(149,117)

트러스트아이비제일차㈜
14,663,111
15,127,600
(40,387)
(40,387)

에스시네마㈜
18,755,443
19,031,772
(273,780)
(273,780)

파크엠제이㈜
4,102,279
4,117,821
(60,815)
(60,840)

웨스트수원㈜
6,339,828
6,359,818
(69,966)
(69,966)

석정제이에스㈜
5,454,236
5,494,569
(76,050)
(76,050)

에이치엘이천제일차㈜(*1)
-
-
-
-

에이치엘이천제이차㈜
13,472,829
13,570,180
(197,730)
(197,730)

브릿지광명㈜
8,651,095
8,732,117
(129,285)
(129,285)

브릿지상계㈜
10,190,730
10,276,856
(152,100)
(152,100)

디에스퍼스트시티제일차㈜
7,229,662
7,390,468
(247,049)
(247,049)

케이원한강제일차㈜
57,807,439
58,218,386
(1,363,826)
(1,363,826)

케이원한강제이차㈜
696,927
696,932
(6)
(6)

더퍼스트목감제일차㈜
38,021,179
37,845,580
(532,350)
(532,350)

더퍼스트목감제이차㈜
20,905,732
20,789,334
(304,200)
(304,200)

티알비연산㈜
5,074,767
5,107,302
(76,113)
(76,113)

케이에스이황리제일차㈜
24,596,882
24,557,286
(339,676)
(339,676)

디에스일차㈜
2,984,726
3,063,147
(71,896)
(71,896)

디에스강릉제일차㈜
11,344,510
11,360,176
(239,734)
(239,734)

피제이자유로㈜
20,838,157
20,748,317
(304,200)
(304,200)

와이에스디제이차㈜
10,662,142
10,188,387
347,785
347,785

와이에이치영성㈜
3,053,357
3,069,879
(45,663)
(45,663)

와이디옥정제이차㈜
3,473,735
3,500,240
(45,630)
(45,630)

와이디옥정제삼차㈜
12,142,843
12,263,925
(203,207)
(203,207)

한가람제이차㈜
15,533,103
16,395,069
(641,281)
(641,281)

제이와이제일차㈜
55,769,882
56,099,962
(73,360)
(73,360)

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제1호
7,491,110
2,307
1,758,447
2,044,120

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제2호
8,276,736
2,543
1,862,360
2,177,280

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제3호
7,975,892
2,455
1,865,317
2,169,444

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제4호
13,619,220
4,185
3,078,548
3,604,067

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제5호
9,058,747
2,781
2,030,946
2,376,892

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제6호
8,280,596
2,547
1,886,346
2,206,374

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제7호
7,982,805
2,470
1,737,832
2,032,881

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제8호
8,461,747
2,618
1,857,920
2,171,146

제이와이제이차㈜
11,322,134
11,600,000
(162,939)
(162,939)

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종, 3종 수익증권
59,189,307
4,005,162
(451,184)
(451,184)

DS Roppongi R7 합동회사
150,386,316
153,242,023
1,711,635
1,719,456

제이와이제삼차㈜
176,815,459
181,600,000
(3,766,975)
(3,766,975)

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권
207,282,813
9,092,445
3,526,773
3,526,773

DS Kojimachi 합동회사
537,449,065
560,813,032
(84,706)
(54,017)

제이와이제사차㈜
20,153,028
20,700,000
(444,260)
(444,260)

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제12호 2종 수익증권
25,891,591
1,463,727
(347,355)
(347,355)

DS Nishi Shinjuku 합동회사
58,637,599
60,342,205
269,287
569,889

제이와이제오차㈜
6,009,717
6,200,000
(143,969)
(143,969)

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권
15,577,634
939,427
(222,317)
(222,317)

DS Shibakoen 합동회사
43,467,998
44,801,830
89,534
89,511

제이와이제육차㈜
21,319,680
21,900,000
(468,192)
(468,192)

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권
40,031,489
1,926,353
(927,603)
(927,603)

DS Akasaka 합동회사
101,475,964
104,851,809
(293,848)
(292,695)

제이와이제칠차㈜
10,242,635
10,602,200
(360,565)
(360,565)

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제15호 2종 수익증권
29,412,863
514,548
(701,685)
(701,685)

DSA 1 합동회사
90,070,152
90,026,630
119,166
94,733

디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사
38,822,213
18,241,692
(145,289)
(145,765)

대신프라퍼티주식회사 (구, 디에스한남주식회사)
503,367,027
119,249,200
97,459,856
74,405,778

디에이치씨개발주식회사
75,386,382
2,728,247
-1,824,129
(894,525)

주식회사탠덤
2,604,287
57,778
(256,913)
(256,913)

주식회사리버빌
5,643,393
662,168
(301,470)
(303,083)

디에스창원주식회사
41,989,090
-
(541,945)
(541,945)

디티에이인베스트먼트주식회사
29,363,573
38,494,163
(1,194,618)
(1,095,707)

주식회사에이스브이
12,669,751
10,884,036
(355,549)
1,909,689

대신프라퍼티부동산중개주식회사
66,189
84
(9,271)
(9,245)

프라퍼티메이커스주식회사
9,606,847
927,520
1,997,420
1,180,013

대신프라퍼티인베스트먼트주식회사
899,996
-
(4)
(4)

대신프라퍼티플랫폼주식회사
10,002,729
-
(4)
2,729

마스턴유럽일반사모부동산투자신탁54호
70,070,856
1,500,818
(159,962)
(159,962)

우리이에이제12차유동화전문유한회사
53,330
167,617
(29,088)
(29,088)

우리이에이제13차유동화전문유한회사
1,376,431
9,003
2,424
2,424

에프에이치1506유동화전문유한회사
16,122
12,924
611,642
611,642

에프에이치1605유동화전문유한회사
5,948,075
7,680,547
(1,160,506)
(1,160,506)

에프에이치1609유동화전문유한회사
2,482,063
12,655,436
(793,280)
(793,280)

우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사
405,092
18,363,044
(929,736)
(929,736)

우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사
714,032
4,981,025
(300,342)
(300,342)

우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사
1,922,194
6,300
6,461
6,461

우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사
421,966
14,143
(51,628)
(51,628)

우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사
11,365,990
18,539
654,389
654,389

우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사(*1)
-
-
40,314
40,314

우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사
1,251,702
28,043
(58,788)
(58,788)

우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사
674,820
2,765
(52,749)
(52,749)

우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사
8,662,448
350,705
(377,316)
(377,316)

에프아이1403유동화전문유한회사
5,000,676
18,292
(300)
(300)

에프아이1406유동화전문유한회사
1,383,203
6,582,307
(450,217)
(450,217)

에프아이1412유동화전문유한회사
88,035
25,496,593
(1,428,547)
(1,428,547)

에프아이1509유동화전문유한회사
21,863
14,323,627
(854,077)
(854,077)

에프아이1511유동화전문유한회사
665,664
11,723,899
(708,580)
(708,580)

에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사
2,293,647
7,756,876
(927,633)
(927,633)

에프아이1611유동화전문유한회사
5,106,323
19,219,751
(1,163,708)
(1,163,708)

에프아이1703유동화전문유한회사
688,299
3,704,765
(231,992)
(231,992)

에프케이1411유동화전문유한회사
585
25,220,967
(1,354,244)
(1,354,244)

에프케이1509유동화전문유한회사
279,131
17,363,704
(1,133,431)
(1,133,431)

에프케이1606유동화전문유한회사
186,195
2,903,925
(205,275)
(205,275)

에프케이1612유동화전문유한회사
5,798,598
9,382,968
(579,764)
(579,764)

에프케이엔1411유동화전문유한회사
1,388,432
8,948,647
(443,480)
(443,480)

에프케이엔1505유동화전문유한회사
565,837
39,996,637
(2,266,930)
(2,266,930)

에프엔에이치1606유동화전문유한회사
6,125,090
9,418,148
(427,716)
(427,716)

에프케이엔1612유동화전문유한회사
71,985
13,159,150
(801,654)
(801,654)

에프에스1312유동화전문유한회사
7,037,188
23,664
(151,470)
(151,470)

에프에스엔1412유동화전문유한회사
2,857,441
41,662
(13,760)
(13,760)

에프에스아이1503유동화전문유한회사
1,068,369
15,680,283
(1,406,661)
(1,406,661)

에프에스케이엔1512유동화전문유한회사
15,949,239
152,257,934
(41,141,516)
(41,141,516)

에프에스1606유동화전문유한회사
897,979
5,992,581
(383,805)
(383,805)

에프더블유1412유동화전문유한회사
89,979
921,943
(14,825)
(14,825)

에프더블유1609유동화전문유한회사
383,824
310,521
(51,317)
(51,317)

에프비디1706유동화전문유한회사
2,314,767
14,477
9,718,273
9,718,273

에프아이1706유동화전문유한회사
2,752,115
16,643,258
(1,205,205)
(1,205,205)

에프앤에이치1706유동화전문유한회사
1,088,097
5,096,413
(312,855)
(312,855)

에프아이케이1706유동화전문유한회사
10,356,928
36,415,096
(2,161,613)
(2,161,613)

에프케이디1712유동화전문유한회사
14,925,926
27,212,233
(1,395,665)
(1,395,665)

에프비1712유동화전문유한회사
3,689,863
19,321,587
(1,216,178)
(1,216,178)

에프비1803유동화전문유한회사
529,468
2,300
(16,359)
(16,359)

에프아이1806유동화전문유한회사
3,134,457
7,990,499
(448,537)
(448,537)

에프케이디1806유동화전문유한회사
6,288,652
8,611,209
(1,338,764)
(1,338,764)

에프비1809유동화전문유한회사
4,394,585
12,175,283
(350,495)
(350,495)

에프아이1809유동화전문유한회사
1,756,266
6,489,057
(423,864)
(423,864)

에프케이엔1809유동화전문유한회사
4,377,903
12,635,488
(1,016,950)
(1,016,950)

에프더블유1809유동화전문유한회사
974,041
5,327,926
52,670
52,670

에프디1811유동화전문유한회사
3,415,657
14,603,199
(960,018)
(960,018)

에프비1812유동화전문유한회사
1,759,128
8,173,214
108,656
108,656

에프에이치1812유동화전문유한회사
1,458,070
7,062,767
(395,584)
(395,584)

에프케이1812유동화전문유한회사
1,575,615
3,421,884
(80,614)
(80,614)

에프디1906유동화전문유한회사
3,248,740
4,187,058
(168,658)
(168,658)

에프더블유1909유동화전문유한회사
4,070,772
2,734,070
280,212
280,212

에프에이치1912유동화전문유한회사
4,728,051
4,929,654
(493,415)
(493,415)

에프케이1912유동화전문유한회사
460,339
407,087
352,504
352,504

에프에이치아이2003유동화전문유한회사
15,206,229
11,616,569
2,675,032
2,675,032

에프디에이치2006유동화전문유한회사
6,785,447
1,628,534
2,480,562
2,480,562

에프아이2011유동화전문유한회사
10,635,057
5,703,455
3,000,113
3,000,113

에프디2012유동화전문유한회사
10,358,372
5,438,250
1,768,985
1,768,985

에프에스2103유동화전문유한회사
8,822,525
9,732,051
(500,876)
(500,876)

에프케이2106유동화전문유한회사
37,318,749
37,622,372
(389,923)
(389,923)

에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사
58,898,894
60,739,416
(1,944,482)
(1,944,482)

에프에이치에스2112유동화전문유한회사
54,311,799
55,149,044
(1,716,096)
(1,716,096)

에프아이2205유동화전문유한회사
88,841,627
89,189,484
(1,344,977)
(1,344,977)

에프에이치에스2206유동화전문유한회사
84,270,775
83,393,437
(1,019,783)
(1,019,783)

에프디에이치2209유동화전문유한회사
60,808,253
59,526,790
(15,658)
(15,658)

(*1) 당분기 중 연결 대상에서 제외되었으며, 지배력 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다.<전기말>

회사명
자산
부채
영업손익
순손익

대신자산운용㈜
59,454,903
8,343,103
13,333,454
11,630,569

㈜대신경제연구소
9,612,757
704,856
(1,245,946)
(1,854,662)

대신샹제리제휘트니스클럽(*1)
-
-
(803,110)
(1,010,689)

㈜한국이에스지연구소
11,163,551
6,071,364
(451,978)
(503,514)

㈜대신저축은행
2,545,597,287
2,315,194,545
30,356,666
21,701,522

대신에프앤아이주식회사
2,084,472,378
1,545,367,572
63,389,214
40,039,133

대신에이엠씨주식회사
19,439,082
10,005,594
5,849,053
4,648,155

대신프라이빗에쿼티주식회사
20,823,253
2,505,277
1,787,747
1,372,821

대신자산신탁주식회사
165,402,648
14,613,890
5,379,108
4,035,001

DaishinNY LLC
54,215,991
27,207,953
(390)
(56,801)

Daishin Investments Pte. Ltd.
1,033,548
87,165
87,218
80,252

Daishin Tokyo Godo Kaisha
30,808,019
463,018
(527,569)
(353,449)

MM1 Godo Kaisha
4,588,742
2,062,417
(570,033)
(570,536)

Daishin America LLC
60,543,730
34,920
(2,371,797)
(3,227,601)

DS378 LLC
95,783,382
-
(15,822)
(2,313,262)

DA378MGR LLC
477,557
6,039,749
(372)
(372)

378 WEA JV LLC
107,669,310
-
(1,954,943)
(1,954,943)

378 WEA Mezz LLC
173,070,438
70,527,882
-
(1,954,943)

378 WEA Owner LLC
448,185,020
345,642,463
(1,954,942)
(1,954,942)

DS400 LLC
137,190,584
-
(343)
(7,585,802)

DA400MGR LLC
113,793
-
(372)
357,723

Daishin America Tenant LLC
-
-
-
-

DS400 OWNER LLC
257,398,779
125,194,243
(7,588,305)
(7,588,305)

DS378WEA LLC
58,555,448
(34,748)
(10,128)
(700,772)

INVEST378JV LLC
80,871,589
-
(35,040)
(1,533,376)

INVEST400MA LLC
117,961,610
41,669,461
(2,176,853)
(4,488,789)

DA215MGR LLC
512,486
998,746
(372)
(372)

DS Nihonbashi East 합동회사
72,847,389
49,789,940
(2,108,680)
(2,111,284)

DS Toranomon 합동회사
106,312,708
59,737,044
863,017
860,276

대신엡실론제1호사모투자합자회사
6,895,547
(39,686)
(9,755)
(164,767)

대신 코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-i
29,024,546
7,801,719
129,529
129,529

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*1)
-
-
-
-

대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식]
4,052,068
61,347
(7,980)
(7,980)

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F
33,308,026
1,098,787
8,115,161
8,115,161

대신KRX300인덱스목표전환형 증권투자신탁[채권-재간접형] Class Ce(*1)
-
-
-
-

대신삼성그룹코어알파증권투자신탁[주식]종류 C-e(*1)
-
-
-
-

대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사
141,181,034
95,210,720
(792,321)
(915,520)

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호
38,070,154
71,541
(166,003)
(1,001,387)

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호
7,808,767
15,107
(34,986)
(206,339)

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
90,403,600
1,353,797
47,105
49,803

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사
128,804,446
54,040,415
128,542
(235,969)

대신제53호전문투자형사모부동산투자회사(*1)
-
-
(747,799)
(747,799)

대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
5,381,801
5,858
52,917
52,917

대신 해드림 로보 TDF 2050 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
5,408,694
6,574
77,306
77,306

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호
20,369,274
20,325
1,275,125
1,275,125

DS Aoyama 합동회사
55,446,840
57,512,680
782,974
779,464

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호
35,227,798
225,591
771,639
771,639

DS Roppongi M 합동회사
86,957,538
91,089,871
(124,433)
(118,239)

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호
32,954,680
209,319
604,308
604,308

DS Ikebukuro T 합동회사
84,357,381
86,535,336
189,158
195,714

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호
55,324,583
219,738
518,913
518,913

DS Roppongi T 합동회사
143,661,613
147,716,638
453,787
536,212

대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호
84,337,305
2,332,701
(6,795,396)
(6,795,396)

Rubienne Sp. z o.o.
109,977,673
28,793,831
285,699
248,007

PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.
259,870,100
179,712,352
(688,429)
(688,429)

대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD)
48,892,346
58,431
17,561,120
17,561,120

대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 C-S
14,650,736
122,216
895,305
895,305

티에이치주엽제일차㈜(*1)
-
-
-
-

디에스경주명계제일차㈜(*1)
-
-
-
-

디에스경주명계제이차㈜(*1)
-
-
-
-

디비에스센터로드제이차㈜
5,373,090
5,373,090
-
-

디에스프라이빗제삼차㈜(*1)
-
-
-
-

디비메리어트제이차㈜(*1)
-
-
-
-

디에스에이아이제일차㈜
21,872,112
22,000,000
170,330
170,330

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제42호
33,773,782
81,712
2,088,095
2,088,095

DSVREF Berlin
59,800,049
62,621,332
(1,725,806)
(2,041,391)

DCE 1 Aps
9,575,209
1,333,519
(72,365)
1,353,885

디에스에이아이제이차㈜
9,587,983
10,400,000
535,361
535,361

한가람제일차㈜
107,519,361
117,039,158
(6,352,938)
(2,935,926)

더블에이치고덕제일차㈜(*1)
-
-
-
-

더블에이치고덕제이차㈜(*1)
-
-
-
-

에스티학운제이차㈜(*1)
-
-
-
-

에이아이라데팡스제일차㈜
65,289,952
71,638,119
(5,443,074)
(56,311)

티제이탕정제일차㈜(*1)
-
-
-
-

티제이탕정제이차㈜
42,662,389
42,662,388
-
-

티알에이양산㈜(*1)
-
-
-
-

디제이불당㈜(*1)
-
-
283,636
283,636

에스제이항동제일차㈜(*1)
-
-
(22,929)
(22,929)

에이치티광주㈜
572,060
572,182
(116)
(116)

마이트김해안동제일차㈜(*1)
-
-
-
-

디이씨원㈜(*1)
-
-
-
-

에스디엘제이차㈜(*1)
-
-
16
-

에이제이제일차㈜(*1)
-
-
-
-

에이제이제이차㈜(*1)
-
-
-
-

에이제이제삼차㈜
6,628,527
6,683,566
(49,140)
(49,140)

디오동인㈜
8,674,540
8,653,593
(67,977)
(67,977)

디오동인제일차㈜
5,355,678
5,332,334
(40,950)
(40,950)

마이트김해안동제이차㈜(*1)
-
-
(180,272)
(180,284)

디에스메리어트제일차㈜(*1)
-
-
(2)
(2)

아이에이안산제일차㈜
507,233
507,230
-
-

아이에이안산제이차㈜
10,492,941
10,523,640
(81,900)
(81,900)

에스제이통영제일차㈜
29,808,352
29,300,927
84,731
84,731

더블에스엘제일차㈜(*1)
-
-
573
573

더블에스엘제이차㈜
120,583
125,520
(4,938)
(4,938)

더블에스엘제삼차㈜
199,142
204,060
(4,919)
(4,919)

에스티제일차㈜(*1)
-
-
(135)
(135)

에스티제이차㈜
9,699,852
9,702,562
(73,710)
(73,710)

화이트원㈜
2,610,992
2,634,443
(35,762)
(35,762)

더블디위례제일차㈜(*1)
-
-
(21)
(21)

더블디위례제이차㈜
9,013,567
9,031,448
(65,520)
(65,520)

디에스을지로제일차㈜
4,292,839
4,341,131
(32,760)
(32,760)

디에스을지로제이차㈜
10,302,800
10,407,093
(81,900)
(81,900)

디에스과천제일차㈜(*1)
-
-
-
-

디에스과천제이차㈜
17,384,063
17,349,934
(131,040)
(131,040)

마이트창원상남동제일차㈜
52,499,607
50,775,383
1,028,201
1,028,200

에스제이장안제일차㈜
4,024,209
4,147,590
(142,510)
(142,512)

돌다리제일차㈜
4,517,805
4,514,634
(32,760)
(32,760)

돌다리제이차㈜
16,339,990
16,303,428
(122,850)
(122,850)

에스제이황금동제일차㈜
9,789,461
9,784,432
(73,917)
(73,917)

에스제이황금동제이차㈜
11,913,873
11,907,757
(90,374)
(90,374)

에스제이황금동제삼차㈜
1,010,161
1,010,169
(8)
(8)

스마트용인제일차㈜(*1)
-
-
-
-

디지달구벌로드㈜
2,493,273
2,521,502
(43,386)
(43,386)

디엘성성제일차㈜
10,305,399
11,627,402
(1,389,387)
(1,389,387)

디엘성성제이차㈜
25,652,138
25,667,812
(204,750)
(204,750)

디비안흥제일차㈜
1,039,540
1,039,539
-
-

디비안흥제이차㈜
12,368,139
12,308,884
(85,995)
(85,995)

웨스트안동제일차㈜
10,387,056
10,332,531
(82,967)
(82,967)

웨스트안동제이차㈜(*1)
-
-
(2,053)
(2,053)

웨스트안동제삼차㈜
21,120,826
20,990,073
(165,693)
(165,693)

거북섬이비자가든제일차㈜
6,203,123
6,283,020
(132,848)
(132,848)

도담제일차㈜
86,477,858
86,800,000
(322,143)
(322,143)

에스디엘제삼차㈜
5,126,391
5,133,738
(40,947)
(40,950)

케이아이씨후평㈜
10,207,948
10,191,201
(81,900)
(81,900)

와이에스디㈜
5,413,553
5,426,198
(40,973)
(40,973)

케이에스포항제일차㈜
2,486,050
2,499,769
(23,395)
(23,395)

거북섬오션웨이브제일차㈜
3,098,663
3,138,851
(65,950)
(65,950)

제주글로벌제일차㈜
25,626
24,640
984
984

제주글로벌제이차㈜
7,270,513
7,288,896
(98,531)
(98,531)

디제이센트럴시티㈜
17,427,641
17,403,849
(163,022)
(163,022)

디에스광명㈜
1,979,042
2,094,641
(98,817)
(98,817)

디에스당진제일차㈜
45,393,606
46,005,037
(795,051)
(795,051)

마이트대구신천동제일차㈜
14,096,607
14,104,189
(114,660)
(114,660)

케이에스포천제일차㈜
6,726,728
6,705,822
(74,883)
(74,883)

케이에스도립리제일차㈜
611,088
611,087
-
-

케이에스도립리제이차㈜
10,634,420
10,693,075
(131,932)
(131,932)

케이에스도립리제삼차㈜
5,061,197
5,106,388
(84,845)
(84,845)

케이에스부악제일차㈜
3,294,649
3,297,554
(24,570)
(24,570)

마이트제주구억리제일차㈜
10,020,340
10,010,971
(81,900)
(81,900)

블루오션제일차㈜
1,464,618
1,464,621
(3)
(3)

블루오션제이차㈜
16,248,673
16,204,301
(114,660)
(114,660)

디에스창신제일차㈜
10,338,537
10,315,928
(81,900)
(81,900)

폴리제일차㈜
21,136,336
21,167,933
(232,604)
(232,604)

트러스트아이비제일차㈜
15,210,585
15,289,678
(197,330)
(197,330)

한가람제이차㈜
2,364,041
2,400,000
(35,960)
(35,960)

제이와이제일차㈜
61,047,343
61,304,064
(256,721)
(256,721)

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제1호
7,061,402
2,709
395,856
386,674

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제2호
7,160,099
2,746
399,855
393,794

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제3호
7,461,686
2,863
418,203
408,734

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제4호
11,924,664
4,573
666,986
657,448

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제5호
7,709,392
2,957
432,216
423,276

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제6호
7,415,410
2,844
414,012
408,430

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제7호
6,858,938
2,632
370,626
368,478

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제8호
7,379,483
2,831
402,594
397,705

제이와이제이차㈜
11,185,073
11,300,000
(114,928)
(114,928)

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종, 3종 수익증권
59,322,979
1,281,236
(58,257)
(58,257)

DS Roppongi R7 합동회사
158,415,140
159,142,355
651,729
650,636

제이와이제삼차㈜
176,784,633
177,802,200
(1,017,568)
(1,017,568)

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권
194,843,107
179,512
(1,336,405)
(1,336,405)

DS Kojimachi 합동회사
570,798,576
573,896,475
282,931
282,429

제이와이제사차㈜
20,197,288
20,300,000
(103,712)
(103,712)

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제12호 2종 수익증권
24,944,756
169,536
(324,781)
(324,781)

DS Nishi Shinjuku 합동회사
61,209,217
61,690,175
(581,203)
(581,671)

제이와이제오차㈜
5,953,687
6,000,000
(47,313)
(47,313)

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권
15,173,355
312,830
(389,475)
(389,475)

DS Shibakoen 합동회사
45,391,485
45,822,488
(493,587)
(494,055)

제이와이제육차㈜
21,287,872
21,400,000
(113,128)
(113,128)

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권
39,312,020
279,281
(477,261)
(477,261)

DS Akasaka 합동회사
106,160,398
107,017,442
(1,013,985)
(1,014,454)

디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사
22,457,668
1,731,383
2,597,697
2,034,873

디에스한남주식회사
486,343,228
176,631,178
453,305,885
335,614,195

디에이치씨개발주식회사
90,814,636
17,261,976
54,197,894
42,700,602

주식회사탠덤
2,862,175
58,753
(361,234)
(361,234)

주식회사리버빌
5,802,002
517,694
(409,895)
(409,657)

디에스창원주식회사
42,531,035
-
(637,431)
(457,437)

디티에이인베스트먼트주식회사
26,802,934
34,826,727
(2,706,490)
(2,706,477)

주식회사에이스브이
9,769,965
9,893,939
(827,549)
(956,674)

디에스부동산중개주식회사
75,508
159
(15,571)
(15,515)

프라퍼티메이커스주식회사
11,080,230
3,580,915
31,400
63,057

우리이에이제12차유동화전문유한회사
55,883
141,081
(101,922)
(101,922)

우리이에이제13차유동화전문유한회사
1,374,007
9,003
(10,882)
(10,882)

에프에이치1506유동화전문유한회사
688,718
1,297,162
427,477
427,477

에프에이치1605유동화전문유한회사
6,585,177
7,157,144
(1,153,518)
(1,153,518)

에프에이치1609유동화전문유한회사
2,560,757
11,940,850
(1,036,560)
(1,036,560)

우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사
478,759
17,506,975
(1,779,855)
(1,779,855)

우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사
763,663
4,730,313
(407,773)
(407,773)

우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사
1,915,975
6,541
543,319
543,319

우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사
473,594
14,143
(372,338)
(372,338)

우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사
11,231,730
348,539
5,127,925
5,127,925

우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사
2,947,808
20,871
(54,790)
(54,790)

우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사
1,310,490
28,043
(93,597)
(93,597)

우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사
727,570
2,765
(26,750)
(26,750)

우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사
8,709,817
20,758
1,928,475
1,928,475

에프아이1403유동화전문유한회사
5,000,981
18,297
(46,318)
(46,318)

에프아이1406유동화전문유한회사
1,956,294
6,705,181
(1,296,266)
(1,296,266)

에프아이1412유동화전문유한회사
134,816
24,114,827
(5,796,076)
(5,796,076)

에프아이1509유동화전문유한회사
101,239
13,548,925
(1,119,932)
(1,119,932)

에프아이1511유동화전문유한회사
1,437,306
11,786,961
(5,766,259)
(5,766,259)

에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사
3,222,964
7,758,560
(2,083,513)
(2,083,513)

에프아이1611유동화전문유한회사
5,219,687
18,169,407
(2,035,387)
(2,035,387)

에프아이1703유동화전문유한회사
920,997
3,705,471
(311,282)
(311,282)

에프케이1411유동화전문유한회사
9,525
23,875,663
(2,141,915)
(2,141,915)

에프케이1509유동화전문유한회사
1,415,750
17,366,892
(5,568,681)
(5,568,681)

에프케이1606유동화전문유한회사
242,839
2,755,294
(453,439)
(453,439)

에프케이1612유동화전문유한회사
5,915,035
8,919,641
(727,067)
(727,067)

에프케이엔1411유동화전문유한회사
1,415,294
8,532,029
(952,542)
(952,542)

에프케이엔1505유동화전문유한회사
617,413
37,781,283
(12,018,648)
(12,018,648)

에프엔에이치1606유동화전문유한회사
6,554,536
9,419,878
(791,284)
(791,284)

에프케이엔1612유동화전문유한회사
714,304
12,999,816
(1,312,923)
(1,312,923)

에프에스1312유동화전문유한회사
8,169,437
23,664
49,424
49,424

에프에스엔1412유동화전문유한회사
2,871,202
41,662
(81,038)
(81,038)

에프에스아이1503유동화전문유한회사
3,400,109
16,605,361
(1,243,005)
(1,243,005)

에프에스케이엔1512유동화전문유한회사
65,799,511
160,966,690
(20,248,864)
(20,248,864)

에프에스1606유동화전문유한회사
1,282,889
5,993,687
(526,569)
(526,569)

에프더블유1412유동화전문유한회사
91,282
908,422
(148,943)
(148,943)

에프더블유1609유동화전문유한회사
735,141
610,521
16,212
16,212

에프비디1706유동화전문유한회사
24,041,099
31,459,082
(5,671,877)
(5,671,877)

에프아이1706유동화전문유한회사
2,540,742
15,226,680
(540,776)
(540,776)

에프앤에이치1706유동화전문유한회사
1,401,821
5,097,283
1,912,673
1,912,673

에프아이케이1706유동화전문유한회사
16,663,167
40,559,723
(1,353,573)
(1,353,573)

에프케이디1712유동화전문유한회사
11,748,816
22,639,458
(4,928,528)
(4,928,528)

에프비1712유동화전문유한회사
4,550,025
18,965,571
(1,196,656)
(1,196,656)

에프비1803유동화전문유한회사
545,828
2,300
(152,818)
(152,818)

에프아이1806유동화전문유한회사
3,227,024
7,634,529
452,156
452,156

에프케이디1806유동화전문유한회사
12,368,789
13,352,582
(1,382,751)
(1,382,751)

에프비1809유동화전문유한회사
7,932,363
15,362,566
(1,269,339)
(1,269,339)

에프아이1809유동화전문유한회사
2,181,322
6,490,250
(750,135)
(750,135)

에프케이엔1809유동화전문유한회사
6,096,824
13,337,458
(1,051,677)
(1,051,677)

에프더블유1809유동화전문유한회사
3,341,817
7,748,372
(322,228)
(322,228)

에프디1811유동화전문유한회사
4,378,360
14,605,883
(1,089,430)
(1,089,430)

에프비1812유동화전문유한회사
5,179,543
11,702,285
(1,676,012)
(1,676,012)

에프에이치1812유동화전문유한회사
3,256,267
8,465,381
(619,963)
(619,963)

에프케이1812유동화전문유한회사
2,864,742
4,630,398
280,650
280,650

에프디1906유동화전문유한회사
4,526,944
3,757,303
866,303
866,303

에프더블유1909유동화전문유한회사
4,390,471
1,190,647
971,338
971,338

에프에이치1912유동화전문유한회사
7,466,408
6,431,150
(199,140)
(199,140)

에프케이1912유동화전문유한회사
2,937,882
2,538,402
288,314
288,314

에프에이치아이2003유동화전문유한회사
33,581,156
30,568,178
2,118,306
2,118,306

에프디에이치2006유동화전문유한회사
28,192,894
19,466,132
6,868,603
6,868,603

에프아이2011유동화전문유한회사
25,714,088
22,352,528
2,822,352
2,822,352

에프디2012유동화전문유한회사
33,468,099
30,314,964
2,574,706
2,574,706

에프에스2103유동화전문유한회사
17,293,337
17,701,987
(705,771)
(705,771)

에프케이2106유동화전문유한회사
63,061,328
62,975,029
(710,822)
(710,822)

에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사
91,211,387
91,107,427
(1,293,161)
(1,293,161)

에프에이치에스2112유동화전문유한회사
83,136,893
82,258,043
(18,270)
(18,270)

(*1) 전기 중 연결 대상에서 제외되었으며, 지배력 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다.

(4) 종속기업 변동내역1) 당분기 중 신규로 연결재무제표의 작성 대상에 포함된 종속기업은 다음과 같습니다.

회사명
사유

에스시네마㈜
신규편입

파크엠제이㈜
신규편입

웨스트수원㈜
신규편입

석정제이에스㈜
신규편입

에이치엘이천제일차㈜
신규편입

에이치엘이천제이차㈜
신규편입

브릿지광명㈜
신규편입

브릿지상계㈜
신규편입

디에스퍼스트시티제일차㈜
신규편입

케이원한강제일차㈜
신규편입

케이원한강제이차㈜
신규편입

더퍼스트목감제일차㈜
신규편입

더퍼스트목감제이차㈜
신규편입

티알비연산㈜
신규편입

케이에스이황리제일차㈜
신규편입

디에스일차㈜
신규편입

디에스강릉제일차㈜
신규편입

피제이자유로㈜
신규편입

제이와이제칠차㈜
신규편입

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제15호 2종 수익증권
신규편입

DSA 1 합동회사
신규편입

대신프라퍼티인베스트먼트주식회사
신규편입

대신프라퍼티플랫폼주식회사
신규편입

에프아이2205유동화전문유한회사
신규편입

에프에이치에스2206유동화전문유한회사
신규편입

마스턴유럽일반사모부동산투자신탁54호
신규편입

와이에스디제이차㈜
신규편입

와이에이치영성㈜
신규편입

와이디옥정제이차㈜
신규편입

와이디옥정제삼차㈜
신규편입

에프디에이치2209유동화전문유한회사
신규편입

2) 종속기업의 취득

① 연결실체는 전분기 중 다음과 같이 종속기업의 주식을 취득하여 지배력을 획득하였습니다.

회사명
업종
취득일자
지분율

프라퍼티메이커스주식회사
부동산서비스
2021년 1월 13일
100%

② 연결실체가 종속기업의 취득과 관련하여 지불한 이전대가와 취득일에 인수한 자산ㆍ부채의 가액은 다음과 같습니다(단위:천원).

프라퍼티메이커스주식회사

구 분
금 액

Ⅰ. 이전대가

현금
1,000

Ⅱ. 식별가능한 자산과 부채로 인식된 금액

유형자산
960

기타자산
1,553

기타부채
(52,316)

식별 가능 순자산의 공정가치
(49,803)

Ⅲ. 영업권 (Ⅰ- Ⅱ)
50,803

(주1)
인수시점 발생한 영업권은 자산가치가 존재하지 않으므로 즉시 비용으로 인식하였습니다.

3) 당분기 중 연결재무제표의 작성 대상에서 제외된 종속기업은 다음과 같습니다.

회사명
사유

디비에스센터로드제이차㈜
지배력상실

웨스트안동제일차㈜
지배력상실

케이아이씨후평㈜
지배력상실

디엘성성제일차㈜
지배력상실

디엘성성제이차㈜
지배력상실

웨스트안동제삼차㈜
지배력상실

에이치엘이천제일차㈜
지배력상실

블루오션제일차㈜
지배력상실

거북섬이비자가든제일차㈜
지배력상실

거북섬오션웨이브제일차㈜
지배력상실

디비안흥제일차㈜
지배력상실

디비안흥제이차㈜
지배력상실

디지달구벌로드㈜
지배력상실

에스제이장안제일차㈜
지배력상실

돌다리제이차㈜
지배력상실

돌다리제일차㈜
지배력상실

더블디위례제이차㈜
지배력상실

에스디엘제삼차㈜
지배력상실

화이트원㈜
지배력상실

마이트대구신천동제일차㈜
지배력상실

에스티제이차㈜
지배력상실

와이에스디㈜
지배력상실

대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 Class C-S
지배력상실

우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사
지배력상실

2. 재무제표 작성기준

2.1 회계기준의 적용연결실체는 주식회사등의외부감사에관한법률 제5조 1항 1호에서 규정하고 있는 국제회계기준위원회의 국제회계기준을 채택하여 정한 회계처리기준인 한국채택국제회계기준에 따라 연결재무제표를 작성하였습니다.연결실체의 2022년 9월 30일로 종료하는 보고기간에 대한 분기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결실체의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 동 분기연결재무제표는 보고기간말인 2022년 9월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다.

2.2 제ㆍ개정된 기준서의 적용중간재무제표를 작성하기 위하여 채택한 중요한 회계정책은 다음의 2022년 1월 1일부터 적용되는 기준서를 제외하고는 2021년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한연차재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다. 연결실체는 공표되었으나 시행되지않은 기준서, 해석서, 개정사항을 조기적용한 바 없습니다. 여러 개정사항과 해석서가 2022년부터 최초 적용됩니다.

(1) 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산' 개정 - 손실부담계약: 계약이행원가

손실부담계약은 계약상 의무 이행에 필요한 회피 불가능 원가가 그 계약에서 받을 것으로 예상되는 경제적 효익을 초과하는 계약입니다. 동 개정사항은 계약이 손실부담계약인지 판단할 때 재화나 용역을 제공하기 위한 계약과 직접 관련된 원가는 계약을이행하는 데 드는 증분원가(예: 재료원가 및 노무원가)와 계약 이행에 직접 관련되는 그 밖의 원가 배분액(예 : 그 계약을 이행하는데 사용하는 유형자산 항목에 대한 감가상각비 배분액이나 그 계약을 관리·감독하는 데 드는 원가의 배분액) 모두 포함하도록 합니다. 일반 관리 원가는 계약에 직접적으로 관련되지 않으며 계약에 따라 거래상대방에게 명시적으로 부과될 수 없다면 제외됩니다. 해당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(2) 기업회계기준서 제1103호 '사업결합' 개정 - 재무보고를 위한 개념체계 참조

동 개정사항은 이전에 발표된 '재무제표의 작성과 표시를 위한 개념체계'를 2018년 3월에 발표된 '재무보고를 위한 개념체계'의 참조로 변경시, 유의적인 요구사항의 변경이 없도록 합니다.

기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채, 우발자산' 또는 기업회계기준해석서제2121호 '부담금'의 적용 범위에 해당되는 부채와 우발부채에서 day 2 손익이 발생하지 않도록, 기업회계기준서 제1103호 '사업결합'의 인식 원칙에 예외를 추가하였습니다. 이 예외사항은 취득일에 현재의무가 존재하는지를 판단하기 위하여 개념체계 대신에 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채, 우발자산' 또는 기업회계기준해석서 제2121호 '부담금'의 기준을 적용하도록 요구합니다.

동 개정사항은 또한 우발자산이 취득일에 인식될 수 없다는 것을 명확히 하기 위해 기업회계기준서 제1103호 '사업결합'에 새로운 문단을 추가하였습니다.

연결실체는 당분기 중 이 개정사항의 적용 범위에 해당하는 우발자산, 부채 및 우발부채가 없으므로 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

(3) 기업회계기준서 제1016호 '유형자산' 개정 - 의도한 사용전의 매각금액

동 개정사항은 경영진이 의도하는 방식으로 자산을 가동하는 데 필요한 장소와 상태에 이르게 하는 동안 발생하는 재화의 순매각가액을 원가에서 차감하지 않도록 합니다. 대신에, 기업은 그러한 품목을 판매하여 얻은 수익과 품목을 생산하는데 드는 원가를 각각 당기손익으로 인식합니다.

연결실체는 표시되는 가장 이른 기간의 개시일 또는 그 이후에 사용할 수 있게 된 유형자산에서 생산된 재화의 판매가 없으므로 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

(4) 기업회계기준서 제1101호 '한국채택국제회계기준의 최초채택' - 최초채택기업인 종속기업

동 개정사항은 종속기업이 기업회계기준서 제1101호 한국채택국제회계기준의 최초채택 문단 D16(1)을 적용하기로 선택한 경우 종속기업이 지배기업의 한국채택국제회계기준 전환일에 기초하여 지배기업이 보고한 금액을 사용하여 누적환산차이를 측정할 수 있도록 허용합니다. 이 개정사항은 동 기준서 문단 D16(1)을 적용하기로 선택한 관계기업 또는 공동기업에도 적용됩니다.

연결실체의 종속기업이 최초채택기업이 아니므로 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.(5) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품' - 금융부채 제거 목적의 10% 테스트 관련 수수료동 개정사항은 새로운 금융부채나 변경된 금융부채의 조건이 기존의 금융부채의 조건과 실질적으로 다른지를 평가할 때 기업이 포함하는 수수료를 명확히 합니다. 이러한 수수료에는 채권자와 채무자 간에 지급하거나 수취한 수수료와 채권자와 채무자가 서로를 대신하여 지급하거나 수취한 수수료만 포함됩니다. 기업회계기준서 제1039호 '금융상품: 인식과 측정'에 대한 제한된 유사한 개정사항은 없습니다.

연결실체 내 금융상품에 변경된 사항이 없었기 때문에 동 개정사항이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(6) 기업회계기준서 제1041호 '농림어업' - 공정가치 측정 시 세금 고려

동 개정사항은 기업회계기준서 제1041호 '농립어업'의 적용 범위에 해당되는 자산의공정가치를 측정할 때 세금 관련 현금흐름을 포함하지 않는 문단 22의 요구사항을 삭제하였습니다. 연결실체는 보고기간말 현재 동 기준서의 적용 범위에 해당하는 자산을 보유하고 있지 않으므로, 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

2.3 측정기준연결재무제표는 아래에서 열거하고 있는 재무상태표의 주요항목을 제외하고는 역사적원가를 기준으로 작성되었습니다.- 공정가치로 측정되는 파생상품- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정금융상품- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정지정금융상품- 공정가치로 측정되는 기타포괄손익-공정가치측정금융상품- 공정가치로 측정되는 주식기준보상- 확정급여채무의 현재가치에서 사외적립자산의 순공정가치를 차감한 순확정급여부 채(자산)- 공정가치로 측정하는 매각예정자산

2.4 기능통화와 표시통화

연결실체는 연결재무제표에 포함되는 항목들을 영업활동이 이루어지는 주된 경제환경의 통화(기능통화)로 표시하고 있습니다. 연결실체의 경영성과와 재무상태는 연결실체의 기능통화이면서 연결재무제표 작성을 위한 표시통화인 '원'으로 표시하고 있습니다.

2.5 추정과 판단

한국채택국제회계기준에서는 연결재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.

추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다.

다음 회계기간 이내에 중요한 조정이 발생할 수 있는 유의한 위험이 있는 가정과 추정의 불확실성에 대한 정보는 다음의 주석사항에 포함되어 있습니다.

- 주석6: 금융상품- 주석12: 상각후원가측정금융자산- 주석13: 유형자산- 주석23: 종업원급여부채- 주석24: 충당부채- 주석35: 법인세비용2022년도 중 COVID-19의 지속은 국내외 경제에 중대한 영향을 미치고 있습니다. 이는 생산성 저하와 주가 지수의 변동, 기존 채권의 회수 등에 부정적인 영향을 미칠 수 있으며 이로 인해 연결실체의 재무상태와 재무성과에도 부정적인 영향이 발생할 수 있습니다.중간기간의 재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정(대출채권의 기대신용손실 및 금융상품의 공정가치 측정 등)은 COVID-19에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있으며, COVID-19로 인하여 연결실체의 사업, 재무상태 및 경영성과등에 미칠 궁극적인 영향은 현재 예측할 수 없습니다.

3. 유의적인 회계정책중간재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다. 3.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.

4. 금융위험의 관리연결실체는 금융 및 경영환경변화에 효과적으로 대처하고 안정적인 수익확보를 위해서 자금 조달 및 운영에 부정적인 영향을 미치고 예상치 못한 손실을 초래할 수 있는 제반 리스크를 시장위험, 신용위험, 유동성위험 등으로 분류하고 그 관리를 위하여 리스크관리위원회를 중심으로 리스크를 종합 관리하는 리스크관리부서를 두어 전사리스크를 관리하고 있습니다.중간재무제표는 연차재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2021년 12월 31일의 연차재무제표를 참고하시기 바랍니다.연결실체의 위험관리부서 및 기타 위험관리정책은 전기말 이후 중요한 변동사항이 없습니다.5. 영업부문(1) 부문별 보고 현황 및 사업별 부문연결실체는 전략적인 영업단위인 11개의 보고부문을 가지고 있습니다. 전략적 영업 단위들은 서로 다른 금융상품과 서비스를 제공하며 각 영업 단위별로 요구되는 기술과 마케팅 전략이 다르므로 분리되어 운영되고 있습니다. 최고영업의사결정자는각각의 전략적인 영업단위들에 대한 내부 보고자료를 최소한 분기단위로 검토하고 있습니다. 연결실체의 보고부문은 아래와 같습니다.

보고부문
주된 사업활동

Retail
위탁매매 서비스로부터 창출되는 성과보고 단위

기업금융
기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 통해 창출되는 성과를 보고하는 단위

CM부문
주식, 채권, 파생상품 등 상품을 운용 하여 얻은 성과를 측정하여 보고하는 단위

법인영업부문
법인 영업 활동을 통해 창출한 성과를 측정하여 보고하는 단위

저축은행부문
종속기업(대신저축은행)의 개인금융 및 기업금융 부문의 성과를 측정하여 보고하는 단위

자산운용부문
자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 창출되는 성과보고 단위

경제연구소부문
국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및 도서출판 등을 통한 성과보고 단위

에프앤아이부문
유동화증권인수매매 등을 통해 창출되는 성과보고 단위

해외영업부문
해외 투자자들에게 국내상품(주식, 선물, 옵션 등) 중개 등을 통해 창출되는 성과보고 단위

자산신탁부문
부동산신탁업 서비스 제공을 통해 창출되는 성과보고 단위

기타
상기 이외의 기타 영업활동을 영위하는 단위

(2) 보고부문별 재무정보당분기 및 전분기의 보고부문별 재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기>

구분
영업수익
영업비용
영업이익(손실)
영업외손익
법인세비용차감전손익
법인세비용
분기순이익

Retail
231,056,614
114,018,109
117,038,505
(52,771,429)
64,267,076

기업금융
122,402,329
21,763,785
100,638,544
(28,965,944)
71,672,600

CM부문
1,791,456,331
1,820,314,491
(28,858,160)
(20,193,239)
(49,051,399)

법인영업부문
840,918,281
830,981,549
9,936,732
(8,496,483)
1,440,249

저축은행부문
142,887,101
121,632,656
21,254,445
181,940
21,436,385

자산운용부문
10,516,689
10,796,805
(280,116)
1,195
(278,921)

경제연구소부문
3,790,546
6,724,484
(2,933,938)
(929)
(2,934,867)

에프앤아이부문
286,596,011
106,712,470
179,883,541
5,129,344
185,012,885

해외영업부문
365,897,156
329,303,065
36,594,091
1,985,951
38,580,042

자산신탁부문
26,816,414
16,248,188
10,568,226
170,380
10,738,606

기타
139,625,281
309,427,294
(169,802,013)
139,148,658
(30,653,355)

소계
3,961,962,753
3,687,922,896
274,039,857
36,189,444
310,229,301

조정(*)
(110,383,428)
(88,693,475)
(21,689,953)
(5,118,949)
(26,808,902)

연결재무제표
3,851,579,325
3,599,229,421
252,349,904
31,070,495
283,420,399
82,493,626
200,926,773

<전분기>

구분
영업수익
영업비용
영업이익(손실)
영업외손익
법인세비용차감전손익
법인세비용
분기순이익

Retail
346,219,675
125,582,831
220,636,844
(61,125,718)
159,511,126

기업금융
89,118,040
15,350,635
73,767,405
(18,454,716)
55,312,689

CM부문
1,533,862,985
1,520,207,405
13,655,580
(17,840,635)
(4,185,055)

법인영업부문
53,044,211
37,719,122
15,325,089
(3,427,389)
11,897,700

저축은행부문
105,470,637
83,225,360
22,245,277
84,861
22,330,138

자산운용부문
12,885,606
9,369,893
3,515,713
(141,757)
3,373,956

경제연구소부문
3,919,944
5,909,293
(1,989,349)
63,647
(1,925,702)

에프앤아이부문
910,895,261
317,708,170
593,187,091
2,418,099
595,605,190

해외영업부문
11,833,089
23,241,618
(11,408,529)
(17)
(11,408,546)

자산신탁부문
13,681,817
9,902,407
3,779,410
(3,623)
3,775,787

기타
12,214,382
106,726,096
(94,511,714)
71,776,756
(22,734,958)

소계
3,093,145,647
2,254,942,830
838,202,817
(26,650,492)
811,552,325

조정(*)
(64,536,103)
(44,718,427)
(19,817,676)
7,273,660
(12,544,016)

연결재무제표
3,028,609,544
2,210,224,403
818,385,141
(19,376,832)
799,008,309
219,641,012
579,367,297

(*) 조정내역에는 내부거래 제거 및 지분법관련손익 등이 반영되어 있으며, 상세 조정내역은 아래와 같습니다.

구분
당분기
전분기

내부거래
지분법관련손익 등
합계
내부거래
지분법관련손익 등
합계

영업수익

수수료수익
(47,443,860)
-
(47,443,860)
(41,697,309)
-
(41,697,309)

이자수익
(11,912,631)
-
(11,912,631)
(3,127,586)
-
(3,127,586)

배당금수익
(42,355,469)
-
(42,355,469)
(16,390,109)
-
(16,390,109)

기타영업수익
(8,671,468)
-
(8,671,468)
(3,321,099)
-
(3,321,099)

합계
(110,383,428)
-
(110,383,428)
(64,536,103)
-
(64,536,103)

영업비용

수수료비용
(42,278,744)
-
(42,278,744)
(35,228,358)
-
(35,228,358)

이자비용
(19,546,961)
-
(19,546,961)
1,011,761
-
1,011,761

기타영업비용
(12,860,661)
-
(12,860,661)
(1,481,319)
-
(1,481,319)

판관비
(14,007,109)
-
(14,007,109)
(9,020,511)
-
(9,020,511)

합계
(88,693,475)
-
(88,693,475)
(44,718,427)
-
(44,718,427)

영업외손익

지분법손익
-
(4,390,514)
(4,390,514)
-
10,717,827
10,717,827

기타 영업외손익
(7,758,318)
7,029,883
(728,435)
(3,346,229)
(97,938)
(3,444,167)

합계
(7,758,318)
2,639,369
(5,118,949)
(3,346,229)
10,619,889
7,273,660

(3) 지역별 재무정보당분기 및 전분기의 지역별 재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분
국내
싱가폴
미국
유럽
일본
합계
연결재무제표

영업손익
221,821,776
55,612
37,019,485
(8,828,379)
2,281,410
252,349,904
252,349,904

법인세비용차감전순손익
251,074,472
55,727
39,005,069
(7,337,872)
623,003
283,420,399
283,420,399

지역별자산
19,106,487,433
1,226,336
664,815,187
339,160,464
1,538,462,098
21,650,151,518
21,650,151,518

<전분기>

구분
국내
싱가폴
미국
유럽
일본
합계
연결재무제표

영업손익
831,238,712
59,888
(9,974,272)
(1,519,861)
(1,419,326)
818,385,141
818,385,141

법인세비용차감전순손익
809,360,927
59,894
(9,974,272)
887,821
(1,326,061)
799,008,309
799,008,309

지역별자산
30,609,904,324
961,241
750,284,193
90,894,289
1,341,353,338
32,793,397,385
32,793,397,385

(4) 당분기 및 전분기 중 연결실체 영업수익의 10% 이상을 차지하는 외부고객은 없습니다.

6. 금융상품

(1) 금융상품 범주별 장부금액당분기말과 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

금융자산
당기손익-공정가치측정 금융상품
상각후원가 측정금융자산
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
합계
공정가치

현금및예치금
2,138,004,905
1,765,505,269
-
3,903,510,174
3,903,510,174

당기손익-공정가치측정금융자산
6,179,650,556
-
-
6,179,650,556
6,179,650,556

당기손익-공정가치측정금융자산
5,498,906,419
-
-
5,498,906,419
5,498,906,419

파생상품자산
680,744,137
-
-
680,744,137
680,744,137

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
-
-
1,326,770,795
1,326,770,795
1,326,770,795

대출채권

-
5,126,662,362
-
5,126,662,362
5,091,005,519

기타자산(*2)
-
814,730,439
-
814,730,439
814,850,044

합계
8,317,655,461
7,706,898,070
1,326,770,795
17,351,324,326
17,315,787,088

금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
상각후원가 측정금융부채
금융보증부채
합계
공정가치

당기손익-공정가치측정금융부채
2,256,095,373
-
-
2,256,095,373
2,256,095,373

당기손익-공정가치측정금융부채
170,734,452
-
-
170,734,452
170,734,452

파생상품부채
876,431,512
-
-
876,431,512
876,431,512

당기손익-공정가치측정지정금융부채
1,208,929,409
-
-
1,208,929,409
1,208,929,409

예수부채
-
5,230,736,373
-
5,230,736,373
5,247,095,273

차입부채
-
7,823,734,254
-
7,823,734,254
7,807,884,224

사채
-
2,359,177,753
-
2,359,177,753
2,305,449,181

충당부채(*1)
-
-
8,163,283
8,163,283
8,163,283

기타부채(*2)
-
926,071,361
-
926,071,361
924,717,984

합계
2,256,095,373
16,339,719,741
8,163,283
18,603,978,397
18,549,405,318

<전기말>

금융자산
당기손익-공정가치측정 금융상품
상각후원가 측정금융자산
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
합계
공정가치

현금및예치금
2,559,490,149
1,572,941,934
-
4,132,432,083
4,132,432,083

당기손익-공정가치측정금융자산
7,592,298,050
-
-
7,592,298,050
7,592,298,050

당기손익-공정가치측정금융자산
7,263,577,977
-
-
7,263,577,977
7,263,577,977

파생상품자산
328,720,073
-
-
328,720,073
328,720,073

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
-
-
988,360,435
988,360,435
988,360,435

대출채권

-
5,010,347,896
-
5,010,347,896
5,018,552,306

기타자산(*2)
-
726,730,861
-
726,730,861
727,178,116

합계
10,151,788,199
7,310,020,691
988,360,435
18,450,169,325
18,458,820,990

금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
상각후원가 측정금융부채
금융보증부채
합계
공정가치

당기손익-공정가치측정금융부채
1,542,268,220
-
-
1,542,268,220
1,542,268,220

당기손익-공정가치측정금융부채
6,000,688
-
-
6,000,688
6,000,688

파생상품부채
372,772,045
-
-
372,772,045
372,772,045

당기손익-공정가치측정지정금융부채
1,163,495,487
-
-
1,163,495,487
1,163,495,487

예수부채
-
5,301,735,113
-
5,301,735,113
5,301,735,113

차입부채
-
9,451,764,777
-
9,451,764,777
9,464,833,766

사채
-
2,573,253,862
-
2,573,253,862
2,582,617,090

충당부채(*1)
-
-
8,004,149
8,004,149
8,004,149

기타부채(*2)
-
877,467,715
-
877,467,715
877,604,132

합계
1,542,268,220
18,204,221,467
8,004,149
19,754,493,836
19,777,062,470

(*1) 기업회계기준서 제 1109호에 따라 신용공여의 성격을 갖는 약정(매입확약 등)에 대해 충당부채로 계상하고 있습니다.(*2) 기타자산 및 기타부채 계정 중 금융상품의 정의를 충족하지 못하는 선급금, 선수수익 등의 항목을 제외하였습니다.금융상품의 공정가치 중 상각후원가로 측정하는 금융상품의 공정가치는 다음과 같은평가기법을 적용하여 산출하였습니다.

구분
평가기법

현금및예치금
현금은 장부금액과 공정가치가 동일하며, 현금성자산은 수시 입출금이 가능한 보통 예금 또는 만기가 3개월 이내에 도래하는 정기예금 등으로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. 단기성채권에 해당되는 예치금의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 장기성채권에 해당되는 예치금의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

대출채권
대출채권의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

기타자산
단기성채권인 미수금, 미수수익 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채권인 임차보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

예수부채
만기가 발행일로부터 1년이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

차입부채
만기가 발행일로부터 1년이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 만기가 발행일로부터 1년이상인 차입부채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

사채
만기가 발행일로부터 1년이상인 사채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

기타부채
단기성채무인 미지급금 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채무인 임대보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

(2) 금융상품 공정가치수준당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른수준별 공시는 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기말>

구분
공정가치
수준분류

수준 1
수준 2
수준 3
합계

금융자산:

현금및예치금
2,138,004,905
-
2,138,004,905
-
2,138,004,905

당기손익-공정가치측정 금융자산

6,179,650,556
2,122,452,906
3,575,732,063
481,465,587
6,179,650,556

당기손익-공정가치측정 금융자산
5,498,906,419
1,800,528,610
3,304,496,402
393,881,407
5,498,906,419

파생상품자산
680,744,137
321,924,296
271,235,661
87,584,180
680,744,137

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
1,326,770,795
-
-
1,326,770,795
1,326,770,795

합계
9,644,426,256
2,122,452,906
5,713,736,968
1,808,236,382
9,644,426,256

금융부채:

당기손익-공정가치측정 금융부채
2,256,095,373
515,802,166
619,862,594
1,120,430,613
2,256,095,373

당기손익-공정가치측정 금융부채
170,734,452
170,734,452
-
-
170,734,452

파생상품부채
876,431,512
332,510,822
299,496,963
244,423,727
876,431,512

당기손익-공정가치측정지정 금융부채
1,208,929,409
12,556,892
320,365,631
876,006,886
1,208,929,409

합계
2,256,095,373
515,802,166
619,862,594
1,120,430,613
2,256,095,373

<전기말>

구분
공정가치
수준분류

수준 1
수준 2
수준 3
합계

금융자산:

현금및예치금
2,559,490,149
-
2,559,490,149
-
2,559,490,149

당기손익-공정가치측정 금융자산

7,592,298,050
2,857,254,058
4,354,540,754
380,503,238
7,592,298,050

당기손익-공정가치측정 금융자산
7,263,577,977
2,700,797,280
4,262,643,800
300,136,897
7,263,577,977

파생상품자산
328,720,073
156,456,778
91,896,954
80,366,341
328,720,073

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
988,360,435
-
-
988,360,435
988,360,435

합계
11,140,148,634
2,857,254,058
6,914,030,903
1,368,863,673
11,140,148,634

금융부채:

당기손익-공정가치측정 금융부채
1,542,268,220
201,424,767
494,291,359
846,552,094
1,542,268,220

당기손익-공정가치측정 금융부채
6,000,688
6,000,688
-
-
6,000,688

파생상품부채
372,772,045
154,888,926
78,113,452
139,769,667
372,772,045

당기손익-공정가치측정지정 금융부채
1,163,495,487
40,535,153
416,177,907
706,782,427
1,163,495,487

합계
1,542,268,220
201,424,767
494,291,359
846,552,094
1,542,268,220

공정가치란 측정일에 합리적인 시장참여자 사이의 정상거래에서 자산을 매도하면서 수취하거나 부채를 이전하면서 지급하게 될 가격을 말합니다. 연결실체는 매 보고기간말에 금융자산과 금융부채의 종류별 공정가치와 장부금액을 비교하는 형식으로 공시합니다. 금융상품 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다.

연결실체는 금융상품의 공정가치 평가에 사용한 평가기법이 적절하고 연결재무상태표에 기록된 공정가치가 합리적이라고 확신하지만, 다른 평가기법을 사용하거나 다른 가정을 이용한다면 연결재무상태표 상의 금융상품 공정가치가 변동될 수도 있습니다. 또한 공정가치를 측정함에 있어 다양한 평가기법이 사용되었고 여러 추정이 이루어졌기 때문에 다른 금융기관의 금융상품 공정가치 금액과 합리적으로 비교하는 것이 어려울 수 있습니다.

연결실체는 금융상품의 공정가치를 다음의 3가지 공정가치수준으로 분류하여 공시합니다.

- 수준 1: 활성거래시장에서 공시되는 가격을 공정가치로 측정하는 금융상품의 경우 , 동 금융상품의 공정가치는 수준 1로 분류됩니다. 공정가치가 수준 1로 분류되 는 금융상품에는 거래소에서 거래되는 주식 및 파생상품, 국고채권 등이 있습니다.

- 수준 2: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 모든 중요 요 소가 시장에서 관측한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 2로 분류 됩니다. 공정가치가 수준 2로 분류되는 금융상품에는 대부분의 원화채권과 외화채 권, 스왑, 선도, 옵션 등 일반적인 장외파생상품 등이 있습니다. - 수준 3: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 하나 이상의 중요 요소가 시장에서 관측불가능한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 3으로 분류됩니다. 공정가치가 수준 3으로 분류되는 금융상품에는 비상장주 식과 복잡한 구조화채권, 복잡한 장외파생상품 등이 있습니다.

(3) 공정가치 수준 2 관련 공시다음은 당분기말 및 전기말 현재 공정가치로 측정된 자산과 부채 중 수준 2로 분류된항목의 평가기법과 투입변수에 대한 설명입니다(단위:천원).<당분기말>

구 분
공정가치
가치평가기법
투입변수

금융자산

현금및예치금
2,138,004,905
DCF모형
할인율

당기손익-공정가치측정금융자산
3,304,496,402
DCF모형
할인율

파생상품자산
271,235,661
Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형
할인율, 내재변동성, 주가

합계
5,713,736,968

금융부채

파생상품부채
299,496,963
Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형
할인율, 내재변동성, 주가

당기손익-공정가치측정지정금융부채
320,365,631

합계
619,862,594

<전기말>

구 분
공정가치
가치평가기법
투입변수

금융자산

현금및예치금
2,559,490,149
DCF모형
할인율

당기손익-공정가치측정금융자산
4,262,643,800
DCF모형
할인율

파생상품자산
91,896,954
Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형
할인율, 내재변동성, 주가

합계
6,914,030,903

금융부채

파생상품부채
78,113,452
Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형
할인율, 내재변동성, 주가

당기손익-공정가치측정지정금융부채
416,177,907

합계
494,291,359

(4) 공정가치 수준 3 관련 공시1) 시장에서 관측불가능한 가정에 기초하는 평가기법을 사용하여 추정한 공정가치(공정가치수준 3)의 기중 변동내역① 당분기의 공정가치수준 3에 해당하는 금융상품의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당기손익-공정가치측정금융자산
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융부채
순파생상품(*)

당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정 지정금융부채
매매목적파생상품

기초금액
300,136,897
988,360,435
-
(706,782,427)
(59,403,326)

총손익:
(14,001,648)
66,895,899
-
133,576,615
(92,784,936)

당기손익인식액
(14,001,648)
(6,338,271)
-
128,910,085
(92,784,936)

기타포괄손익인식액
-
73,234,170
-
4,666,530
-

증가
139,459,367
541,189,461
-
(452,494,553)
(2,969,120)

감소
(29,372,340)
(269,675,000)
-
149,693,479
(1,682,165)

다른 수준에서 수준 3으로변경된 금액
-
-
-
-
-

수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액
(2,340,869)
-
-
-
-

분기말금액
393,881,407
1,326,770,795
-
(876,006,886)
(156,839,547)

(*) 파생상품자산에서 파생상품부채를 차감한 금액입니다.당분기 공정가치수준 3 변동내역 중 당기손익 및 기타포괄손익으로 인식된 금액은 연결포괄손익계산서 상 다음과 같이 표시되고 있습니다(단위:천원).

구분
당기손익-공정가치측정금융상품 손익
당기손익-공정가치측정지정금융부채 손익
기타포괄손익-공정가치측정금융자산

당기손익인식액
(106,786,584)
128,910,085
(20,180,319)

기타포괄손익인식액
-
4,666,530
80,215,967

② 전분기의 공정가치수준 3에 해당하는 금융상품의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당기손익-공정가치측정금융자산
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융부채
순파생상품(*)

당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정 지정금융부채
매매목적파생상품

기초금액
282,170,912
238,379,200
-
(1,199,963,042)
(98,561,166)

총손익:
(6,566,509)
14,386,997
-
15,010,753
(5,396,697)

당기손익인식액
(6,566,509)
(1,885,590)
-
16,164,334
(5,396,697)

기타포괄손익인식액
-
16,272,587
-
(1,153,581)
-

증가
243,400,190
304,500,000
-
(396,959,364)
174,546

감소
(220,542,278)
(78,279,988)
-
983,002,954
56,655,979

다른 수준에서 수준 3으로변경된 금액
1,974,479
-
-
-
-

수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액
(4,356,270)
-
-
-
-

분기말금액
296,080,524
478,986,209
-
(598,908,699)
(47,127,338)

(*) 파생상품자산에서 파생상품부채를 차감한 금액입니다.

전분기 공정가치수준 3 변동내역 중 당기손익 및 기타포괄손익으로 인식된 금액은 연결포괄손익계산서 상 다음과 같이 표시되고 있습니다(단위:천원).

구분
당기손익-공정가치측정금융상품 손익
당기손익-공정가치측정지정금융부채 손익
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 손익

당기손익인식액
(11,963,206)
16,164,334
(1,885,590)

기타포괄손익인식액
-
(1,153,581)
16,272,587

2) 거래일 평가손익(Day 1 Profit and Loss)최초 인식시점에 금융상품의 공정가치가 시장에서 관측불가능한 요소를 토대로 하는평가기법을 통해 측정되는 경우, 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 거래기간 동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가시장에서 관측가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다
.

당분기와 전분기에 이와 관련하여 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

자산
부채
자산
부채

Ⅰ.기초 거래일손익인식평가조정
77,241,389
66,666,266
30,767,553
34,911,237

Ⅱ.당분기 신규 발생 거래일손익인식평가조정
21,137,012
32,547,962
82,992,203
71,012,091

Ⅲ.당분기손익으로 인식한 거래일손익인식평가조정((1)+(2))
(26,180,880)
(25,617,020)
(42,227,160)
(45,281,721)

(1) 당분기 상각으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액
(15,303,653)
(17,108,549)
(10,963,231)
(13,720,408)

(2) 당분기 거래 청산으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액
(10,877,227)
(8,508,471)
(31,263,929)
(31,561,313)

Ⅳ.분기말 거래일손익인식평가조정(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)
72,197,521
73,597,208
71,532,596
60,641,607

3) 비관측변수의 변동에 의한 민감도 분석① 비관측변수를 투입변수로 사용한 공정가치 측정치에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 천원).

구분
당분기말공정가치
전기말공정가치
가치평가방법
비관측변수
비관측변수추정 범위
관측가능하지 않은 투입변수의 공정가치에 대한 영향

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산

393,881,407
300,136,897
Monte Carlo Simulation,Closed Form
역사적 상관계수,역사적 변동성
-10% ~ 10%
상관계수, 변동성이 클수록공정가치 변동 증가

파생상품자산
87,584,180
80,366,341

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
1,326,770,795
988,360,435
DCF모형
성장률 및 할인율
-1% ~ 1%
성장률이 클수록, 할인률이 작을수록 공정가치 상승

합계
1,808,236,382
1,368,863,673

금융부채

파생상품부채
244,423,727
139,769,667
Monte Carlo Simulation,Closed Form
역사적 상관계수,역사적 변동성
-10% ~ 10%
상관계수, 변동성이 클수록공정가치 변동 증가

당기손익-공정가치측정 지정금융부채
876,006,886
706,782,427

합계
1,120,430,613
846,552,094

② 비관측변수의 변동에 의한 민감도분석은 다음과 같습니다(단위: 천원).<당분기말>

구분
공정가치
당기손익으로 인식
기타포괄손익으로 인식

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산
393,881,407
24,674,703
(24,659,186)
-
-

파생상품자산
87,584,180
2,282,116
(2,642,467)
-
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
1,326,770,795
-
-
45,356,433
(34,445,573)

합계
1,808,236,382
26,956,819
(27,301,653)
45,356,433
(34,445,573)

금융부채
-
-
-
-
-

파생상품부채
244,423,727
11,868,793
(11,426,559)
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
876,006,886
21,313,788
(21,499,942)
-
-

합계
1,120,430,613
33,182,581
(32,926,501)
-
-

<전기말>

구분
공정가치
당기손익으로 인식
기타포괄손익으로 인식

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산
300,136,897
14,589,258
(14,661,620)
-
-

파생상품자산
80,366,341
1,398,642
(1,289,890)
-
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
988,360,435
-
-
39,954,657
(32,414,380)

합계
1,368,863,673
15,987,900
(15,951,510)
39,954,657
(32,414,380)

금융부채

파생상품부채
139,769,667
11,018,191
(11,327,498)
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
706,782,427
13,051,832
(12,765,779)
-
-

합계
846,552,094
24,070,023
(24,093,277)
-
-

(5) 주요 외화표시 자산 및 부채

당분기말과 전기말 현재 연결실체의 주요 외화표시 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

계정과목
통화
국내법인
해외법인

외국통화금액
원화환산액
외국통화금액
원화환산액

<외화자산>

외화예금및외화예치금
USD
264,103,496
378,935,696
29,486,881
42,307,776

JPY
1,720,396,238
17,087,836
9,486,634,885
94,226,001

HKD
98,274,932
17,962,692
-
-

EUR
12,019,139
16,932,924
4,012,511
5,652,946

CNY
38,451,024
7,677,131
-
-

기타

2,560,295

6,677,683

당기손익-공정가치측정금융자산
USD
647,200,407
928,603,143
85,259,250
122,329,971

JPY
1,369,687,095
13,604,417
19,370,048
192,393

HKD
119,852
21,907
-
-

EUR
9,504,345
13,390,006
-
-

기타

1,095,495

-

기타자산
USD
3,504,639
5,028,456
16,942,809
24,309,542

JPY
-
-
514,166,222
5,106,956

EUR
-
-
17,616,436
24,818,564

CNY
22,389
4,470
-
-

기타

35,096

1,450,052

합계

1,402,939,564

327,071,884

<외화부채>

외화예수금
USD
166,001,098
238,178,375
-
-

JPY
1,041,543,494
10,345,131
-
-

HKD
34,518,157
6,309,229
-
-

CNY
22,974,273
4,587,043
-
-

기타

1,813,189

-

당기손익-공정가치측정금융부채
USD
384,662,859
551,914,270
-
-

HKD
30,252,236
5,529,504
-
-

기타

23,741,883

-

차입부채
USD
125,804,924
180,504,905
172,486,064
247,483,005

JPY
-
-
106,032,540,952
1,053,168,213

기타

131,928

147,404,058

기타부채
USD
658,295
944,522
28,453,706
40,825,379

JPY
-
-
2,839,275,106
28,201,100

EUR
-
-
3,924,650
5,529,165

기타

25,877

3,157,258

합계

1,024,025,856

1,525,768,178

<전기말>

계정과목
통화
국내법인
해외법인

외국통화금액
원화환산액
외국통화금액
원화환산액

<외화자산>

외화예금및외화예치금
USD
315,104,830
373,556,776
75,755,057
89,807,620

JPY
1,431,122,263
14,743,994
6,931,128,574
71,407,259

HKD
119,011,963
18,093,389
-
-

EUR
6,181,477
8,297,644
338,798
454,782

CNY
30,231,884
5,630,991
-
-

기타

2,080,984

5,954,560

당기손익-공정가치측정금융자산
USD
718,668,569
851,981,588
92,245,400
109,356,921

JPY
1,032,984,159
10,642,216
19,369,953
199,557

HKD
2,472,674
375,921
-
-

EUR
3,348,140
4,494,342
-
-

기타

925,762

-

기타자산
USD
7,229,606
8,570,699
2,435,176
2,886,901

JPY
-
-
1,342,327,710
13,829,197

EUR
-
-
13,262
17,802

CNY
55,611
10,358
-
-

기타

59,362

27,332

합계
-
1,299,464,026
-
293,941,931

<외화부채>

외화예수금
USD
198,446,885
235,258,782
-
-

JPY
780,513,041
8,041,158
-
-

HKD
66,192,633
10,063,266
-
-

CNY
26,255,495
4,890,349
-
-

기타

1,164,367

-

당기손익-공정가치측정금융부채
USD
189,712,536
224,904,211
-
-

HKD
1,350,000
205,241
-
-

기타

6,494,689

-

차입부채
USD
479,731,030
568,721,135
384,260,095
455,540,343

JPY
-
-
99,755,409,225
1,027,720,128

EUR
-
-
26,839,507
36,027,744

기타

143,741

-

기타부채
USD
883,909
1,047,873
16,158,276
19,155,637

JPY
-
-
2,605,410,970
26,841,986

EUR
-
-
5,003,331
6,716,171

기타

22,953

54,417,395

합계

1,060,957,765

1,626,419,404

(6) 금융상품 범주별 손익

당분기 및 전분기의 금융자산과 금융부채의 범주별 손익은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기>

구분
배당/분배금수익
이자수익/비용
평가손익
처분/상환손익
기대신용손실충당금 전입/환입
기타손익

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산

당기손익-공정가치측정 금융자산
10,138,200
84,967,950
(79,854,949)
(71,692,252)
-
(2,476,955)

상각후원가측정금융자산

현금및예치금
-
38,871,154
-
-
(668,291)
-

대출채권
-
214,565,860
-
10,313,391
(33,235,487)
-

기타자산
-
27,102,079
-
-
-
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
7,768,328
47,545,643
-
-
(4,961,694)
-

소계
17,906,528
413,052,686
(79,854,949)
(61,378,861)
(38,865,472)
(2,476,955)

금융부채

당기손익-공정가치측정금융부채

당기손익-공정가치측정 금융부채
-
-
10,606,633
1,229,281
-
-

당기손익-공정가치측정 지정금융부채
-
(12,697,074)
107,211,458
(24,606,729)
-
23,538,400

상각후원가측정금융부채

예수부채
-
(47,795,281)
-
-
-
-

차입부채
-
(133,730,960)
-
-
-
-

사채
-
(52,440,729)
-
-
-
-

기타부채
-
(3,797,864)
-
-
-
-

소계
-
(250,461,908)
117,818,091
(23,377,448)
-
23,538,400

파생상품
-
-
(115,951,516)
142,347,727
-
(20,660,602)

합계
17,906,528
162,590,778
(77,988,374)
57,591,418
(38,865,472)
400,843

<전분기>

구분
배당/분배금수익
이자수익/비용
평가손익
처분/상환손익
손상차손/환입
기타손익

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산

당기손익-공정가치측정 금융자산
5,246,502
84,006,579
6,193,506
5,742,112
-
(9,056,723)

상각후원가측정금융자산

현금및예치금
-
13,434,348
-
-
(125,070)
-

대출채권
-
232,115,861
-
42,131,612
(42,930,076)
-

기타자산
-
6,442,403
-
-
-
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
6,326,236
-
-
-
-
-

소계
11,572,738
335,999,191
6,193,506
47,873,724
(43,055,146)
(9,056,723)

금융부채

당기손익-공정가치측정금융부채

당기손익-공정가치측정 금융부채
-
-
(10,540)
1,329,680
-
-

당기손익-공정가치측정 지정금융부채
-
(15,923,498)
(39,755,898)
(55,315,162)
-
44,404,400

상각후원가측정금융부채

예수부채
-
(28,097,049)
-
-
-
-

차입부채
-
(61,622,915)
-
-
-
-

사채
-
(36,842,816)
-
-
-
-

기타부채
-
(7,263,563)
-
-
-
-

소계
-
(149,749,841)
(39,766,438)
(53,985,482)
-
44,404,400

파생상품
-
-
22,781,320
88,761,155
-
(32,135,204)

합계
11,572,738
186,249,350
(10,791,612)
82,649,397
(43,055,146)
3,212,473

7. 현금및예치금(1) 당분기말과 전기말 현재 현금및예치금의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
예치기관
당분기말
전기말

현금및현금성자산
신한은행 외
866,488,572
692,899,535

청약예치금
한국증권금융
26,365
-

투자자예탁금별도예치금(예금)
한국증권금융 외
213,015,638
345,829,149

투자자예탁금별도예치금(신탁)
한국증권금융
2,138,004,905
2,559,490,149

대차거래이행보증금
한국증권금융
170,000,000
-

선물옵션거래예치금
Societe Generale 외
158,531,504
73,798,974

지급준비예치금
저축은행중앙회
105,791,078
88,403,076

중앙회예치금
저축은행중앙회
85,000,000
85,000,000

유통금융차주담보금
한국증권금융
1,678,409
920,425

장기성예금
국민은행 외
166,036,420
214,029,503

특정예금
국민은행 외
62,000
42,000

기타예치금
미래에셋증권
-
72,513,438

예치금신용손실충당금

(1,120,666)
(452,375)

합계

3,903,514,225
4,132,473,874

(2) 당분기말과 전기말 현재 사용이 제한된 예치금 등의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
내역
담보제공처
당분기말
전기말
사용제한 사유

현금및현금성자산
보통예금
우리은행
9,846,405
20,505,133
(*1)(*2)

예치금
청약예치금
한국예탁결제원
26,365
-
청약예치금

투자자예탁금별도예치금(예금)
한국증권금융 외
213,015,638
345,829,149
(*3)(*4)

투자자예탁금별도예치금(신탁)
한국증권금융
2,138,004,905
2,559,490,149
(*3)

대차거래이행보증금
한국증권금융
170,000,000
-
유가증권 대차거래 이행보증금

선물옵션거래예치금
Societe Generale 외
158,531,504
73,798,974
파생상품거래 매매증거금

유통금융차주담보금
한국증권금융
1,678,409
920,425
증권유통금융대주 담보

지급준비예치금
저축은행중앙회
105,791,078
88,403,076
(*5)

특정예금
국민은행 외
62,000
42,000
당좌개설보증금

장기성예금
국민은행
2,000,000
2,000,000
소액결제시스템관련 담보제공

장기성예금
한국증권금융
150,000,000
150,000,000
대차거래 담보

장기성예금
한국증권금융
82,420
82,420
우리사주취득자금대출

당기손익-공정가치측정금융자산
채무증권
대고객, 대기관
2,028,083,039
3,449,282,077
(*6)환매조건부매도 편입 채권

손해배상공동기금
한국거래소
8,623
8,561
(*7)

기타
기타자산
메릴린치 외
-
106,695
파생상품거래 담보

보증금(회원보증금)
한국거래소
1,000
1,000
신원보증금

(*1) 연결실체 중 대신프라퍼티주식회사의 나인원한남 주택개발사업과 관련하여 6,774백만원은 사용목적이 제한되어 있습니다.(*2) 춘천 온의지구 주택개발사업과 관련하여 3,072백만원은 해당 개발사업으로 사용목적이 제한되어 있습니다.(*3) 연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 연결실체의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. (*4) 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액
130,391,758천원(전기말:160,704,567천원)이 포함되어 있습니다.(*5) 상호저축은행법 제15조에 의하면, 상호저축은행은 수입한 부금ㆍ예금 및 적금 총액의 100의 50이내에서 금융위원회에서 정하는 지급준비율에 상당하는 지급준비자산을 현금, 금융기관에의 예금, 제25의 규정에 의한 상호저축은행중앙회에의 예탁금 또는 국채, 지방채, 재정증권, 통화안정증권, 정부투자기관 등이 발행하는 채권 등의 형태로 보유하도록 되어 있습니다. 또한, 지급준비예치금 105,791백만원 중 30,000백만원은 내국환결제 담보로 제공되었으며, 지급준비예치금 전액은 상호저축은행법에 의해 사용이 제한되어 있습니다.(*6) 환매조건부매도 편입 채권 담보잔고의 시가 평가된 금액입니다.(*7) 연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제394조와 동법시행령 제362조의 규정에 따라 증권시장 또는 파생상품시장에서의 매매거래(장내파생상품거래)의 위약으로 인하여 발생하는 손해를 배상하기 위하여 증권시장공동기금 및 파생상품시장공동기금으로 한국거래소에 적립한 것입니다.(3) 당분기 및 전분기의 예치금 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기>

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
합계

신용위험의 유의적인 증가
신용이 손상된금융자산

기초
452,375
-
-
452,375

Stage간 분류 이동

12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용위험의 유의적인 증가)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용이 손상된 금융자산)
-
-
-
-

제각
-
-
-
-

전입
668,291
-
-
668,291

분기말
1,120,666
-
-
1,120,666

<전분기>

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
합계

신용위험의 유의적인 증가
신용이 손상된금융자산

기초
187,336
-
-
187,336

Stage간 분류 이동

12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용위험의 유의적인 증가)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용이 손상된 금융자산)
-
-
-
-

제각
-
-
-
-

전입
125,071
-
-
125,071

분기말
312,407
-
-
312,407

8. 담보로 제공된 금융자산당분기말과 전기말 현재 담보로 제공된 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
내역
담보제공처
당분기말
전기말
담보제공 사유

예치금
장기성예금
국민은행
2,000,000
2,000,000
소액결제시스템관련 담보제공

장기성예금
한국증권금융
150,000,000
150,000,000
대차거래 담보

장기성예금
한국증권금융
82,420
82,420
우리사주취득자금대출부담보

지급준비예치금
저축은행중앙회
30,000,000
30,000,000
내국환결제 담보

대차거래이행보증금
한국증권금융
170,000,000
-
유가증권대차거래이행보증금

당기손익-공정가치측정 금융자산(*)
주식/ETF
한국예탁결제원 외
170,672,936
9
대차거래 담보/ETF설정

주식/채권
한국증권금융
1,997,853,155
2,341,683,524
유통금융/담보금융 담보

채무증권
한국증권금융
551,254,423
723,558,552
대차거래 담보

채무증권
한국예탁결제원
179,274,154
51,739,258
대차거래 담보

채무증권
한국거래소
275,762,236
191,949,856
파생상품거래 증거금

채무증권
한국예탁결제원
598,522
608,143
주식기관결제

채무증권
한국거래소
29,685,250
18,635,032
증권시장거래증거금

채무증권
한국거래소
35,591,100
35,699,760
손해배상공동기금

채무증권
한국예탁결제원
580,707,686
451,886,937
파생상품거래담보

채무증권
대고객,대기관
2,028,083,039
3,449,282,077
환매조건부매도편입채권

기타
기타자산
메릴린치 외
-
106,695
파생상품거래담보

(*) 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.

9. 당기손익-공정가치측정 금융자산(1) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정 금융자산:

지분증권
236,709,129
222,109,336

채무증권
3,612,605,743
5,184,251,083

집합투자증권
508,215,274
560,682,216

기업어음증권
563,382,337
488,187,804

기타유가증권
373,761
355,084

외화지분증권
534,593
819,364

외화채무증권
422,781,696
634,477,845

외화기타유가증권
82,463,138
90,462,748

파생결합증권(*)
68,451,207
77,908,525

신용위험평가조정
(586,349)
(188,366)

거래일손익조정
3,967,267
4,503,777

손해배상공동기금
8,623
8,561

소계
5,498,906,419
7,263,577,977

파생상품:

파생상품자산(*)
615,819,694
257,034,022

신용위험평가조정
(3,305,811)
(1,051,561)

거래일손익조정
68,230,254
72,737,612

소계
680,744,137
328,720,073

합계
6,179,650,556
7,592,298,050

(*) 파생결합증권 및 파생상품자산의 세부내역은 주석19에 공시하였습니다.(2) 당분기말 현재 증권시장공동기금 13천원(전기말: 13천원) 및 파생상품시장공동기금 8,610천원(전기말: 8,548천원)이 한국거래소에 적립되어 있습니다.(3) 당분기말 현재 채무증권 중 장부금액 2,028,083백만원(전기말: 3,459,583 백만원)이 환매조건부매도에 편입되어 있습니다.

10. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산(1) 당분기말과 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

취득원가
장부금액
취득원가
장부금액

지분증권
59,728,759
349,564,741
44,909,816
254,415,469

출자금
1,000
1,000
1,000
1,000

채무증권
980,632,789
977,205,054
746,694,000
733,943,966

합계
1,040,362,548
1,326,770,795
791,604,816
988,360,435

(2) 당분기말과 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정으로 지정한 지분상품은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

취득원가
장부금액
취득원가
장부금액

주식(*)
59,728,759
349,564,741
44,909,816
254,415,469

(*) 연결실체는 단기매매목적이 아닌 금융투자업 유지 및 업무제휴 목적, 장기투자목적 등으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다.(3) 당분기 및 전분기 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련 배당금수익은 다음과 같습니다(단위:천원). <당분기>

구분
당분기 중 제거한 지분상품
당분기말 보유중인 지분상품

기타포괄손익-공정가치측정 지분증권

비시장성주식
-
7,768,328

<전분기>

구분
전분기 중 제거한 지분상품
전분기말 보유중인 지분상품

기타포괄손익-공정가치측정 지분증권

비시장성주식
-
6,326,236

(4) 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품의 처분시에는 관련 기타포괄손익누계액은이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다.

11. 관계기업 및 공동기업 투자(1) 당분기말과 전기말 현재 연결실체의 관계기업 및 공동기업 투자의 현황 등은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기말>

구분
회사명
투자주식수(출자좌수)
지분율(%)
취득원가
장부금액
소재국
적용재무제표

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(*1)(*2)
4,627,985,000
7.35
4,627,985
5,464,814
대한민국
9월 30일

대신-코인베스트먼트사모투자합자회사
36,150,708,000
20.00
36,150,708
36,417,982
대한민국
9월 30일

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사(*1)
2,889,518,414
5.00
2,975,318
2,838,709
대한민국
9월 30일

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(*1)
6,685,750,000
4.93
6,685,750
6,749,544
대한민국
9월 30일

대신피에스모빌리티 사모투자합자회사(*1)
3,800,000,000
12.67
3,800,000
4,445,358
대한민국
9월 30일

대신에코에너지제1호 사모투자합자회사(*1)
500,000,000
0.98
500,000
507,259
대한민국
9월 30일

레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합(*1)
50
0.50
50,000
49,235
대한민국
9월 30일

대신밸런스제10호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.18
10,000
19,237
대한민국
9월 30일

대신밸런스제11호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.11
10,000
16,195
대한민국
9월 30일

대신밸런스제12호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.17
10,000
18,671
대한민국
9월 30일

대신밸런스제13호기업인수목적㈜(*1)
10,000
1.56
10,000
13,706
대한민국
9월 30일

대신밸런스제14호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.83
10,000
11,913
대한민국
9월 30일

대신신기술투자조합4호(*1)
100,000,000
6.90
100,000
94,777
대한민국
9월 30일

대신신기술투자조합5호(*1)
300
2.34
300,000
316,105
대한민국
9월 30일

대신신기술투자조합6호(*1)
500
9.80
500,000
454,901
대한민국
9월 30일

대신신기술투자조합7호(*1)
252
9.41
251,765
333,550
대한민국
9월 30일

대신신기술투자조합8호(*1)
500
3.85
500,000
428,699
대한민국
9월 30일

대신신기술투자조합9호(*1)
100
1.52
100,000
122,166
대한민국
9월 30일

대신신기술투자조합10호(*1)
1,000
19.23
1,000,000
895,711
대한민국
9월 30일

대신신기술투자조합11호(*1)
2,500
4.31
2,500,000
2,363,585
대한민국
9월 30일

대신신기술투자조합12호(*1)
3,000
14.49
3,000,000
2,628,373
대한민국
9월 30일

대신-KNT-다석신기술투자조합(*1)
200,000,000
3.64
200,000
193,077
대한민국
9월 30일

대신-지브이에이신기술투자조합 제1호(*1)
250
3.70
250,000
214,075
대한민국
9월 30일

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합(*1)
3,100
8.96
3,100,000
3,037,883
대한민국
9월 30일

대신-뉴젠신기술투자조합 제1호(*1)
800
5.06
572,296
587,330
대한민국
9월 30일

대신-엠포드신기술투자조합 제1호(*1)
500
10.75
500,000
488,689
대한민국
9월 30일

대신-엠포드신기술투자조합 제2호(*1)
500
16.67
500,000
484,332
대한민국
9월 30일

대신-캘리버신기술투자조합 제1호(*1)
490
2.28
490,000
452,297
대한민국
9월 30일

케이앤티-대신신기술투자조합 제1호(*1)
2,000
4.71
2,000,000
1,875,966
대한민국
9월 30일

케이앤티-대신신기술투자조합 제2호(*1)
3,000
7.19
3,000,000
2,943,456
대한민국
9월 30일

대신-코너스톤신기술투자조합 제1호(*1)
800
18.60
800,000
781,221
대한민국
9월 30일

대신-제이엔신기술투자조합 제1호(*1)
1,000
4.46
991,071
1,013,526
대한민국
9월 30일

대신-ATU 신기술투자조합 제1호
500
23.15
500,000
496,529
대한민국
9월 30일

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호(*1)
3,000
18.75
3,000,000
2,957,813
대한민국
9월 30일

DMW SAN JOSE LLC
410,000
33.33
250,916
103,236
미국
9월 30일

과천PFV(*1)
50,000
5.00
1,000,000
-
대한민국
9월 30일

을지로나인PFV(*1)
50,000
5.00
250,000
-
대한민국
9월 30일

백사도립PFV(*1)
199,800
19.98
999,000
-
대한민국
9월 30일

진위3산단 주식회사(*1)
50,000
5.00
250,000
-
대한민국
9월 30일

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*1)
7,615,724,636
4.63
12,920,718
9,260,873
대한민국
9월 30일

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권(*1)
1,953,465,347
11.29
1,953,465
1,908,594
대한민국
9월 30일

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권(*1)
1,850,000,000
13.12
1,850,000
1,741,868
대한민국
9월 30일

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*1)
4,000,000,000
18.22
4,000,000
3,698,680
대한민국
9월 30일

대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)(*1)
100,000,000
0.33
100,000
73,896
대한민국
9월 30일

대신멀티전략일반사모투자신탁 제1호 제2종(배당수익형)(*1)
6,000,000,000
2.91
6,000,000
5,827,680
대한민국
9월 30일

우리이에이제일차유동화전문유한회사
581,580
30.00
2,907,900
-
대한민국
9월 30일

우리비씨페가수스유동화전문유한회사
8,000
40.00
400,000
-
대한민국
9월 30일

캠코제오차합작투자유동화전문유한회사
73
24.00
365
-
대한민국
9월 30일

Project SoorstraBe 80-82 Berlin Grundstucks GbR
87,362,186
40.50
59,465,895
42,727,616
독일
9월 30일

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호
69,292,741,136
36.10
69,323,848
70,383,945
대한민국
9월 30일

신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호(*4)
114,869,004,913
74.75
115,171,447
111,656,746
대한민국
9월 30일

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호(*4)
18,025,009,878
82.26
16,230,000
15,383,177
대한민국
9월 30일

디에스엡실론제1호㈜(*1)
7,000,000,000
10.10
7,053,024
7,975,645
대한민국
9월 30일

파로스젠주식회사(*1)
60,000
8.31
30,000
-
대한민국
9월 30일

녹스팜주식회사(*1)
20,000
10.00
310,000
-
대한민국
9월 30일

주식회사엔엠디바이오
4,888
20.37
24,440
-
대한민국
9월 30일

대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사(*1)
2,000,000,000
18.71
2,000,000
1,912,481
대한민국
9월 30일

디씨에이엠피에프브이주식회사(*1)
100,000
10.00
500,000
-
대한민국
9월 30일

(주)계룡도시개발
90,000
30.00
90,000
65,621
대한민국
9월 30일

천안제이디씨피에프브이 제2호(*1)
229,800
19.15
1,149,000
1,064,039
대한민국
9월 30일

대신에프앤아이 인수 시 공정가치 반영분
-
-
2,871,669
-

9월 30일

소계

386,096,580
353,500,781

9월 30일

공동기업
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE(*3)
-
85.00
52,275,707
58,403,259
미국
9월 30일

합계

438,372,287
411,904,040

9월 30일

<전기말>

구분
회사명
투자주식수(출자좌수)
지분율(%)
취득원가
장부금액
소재국
적용재무제표

관계기업
코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사(*1)(*2)
1,280
15.00
1,051,457
769,047
대한민국
12월 31일

대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(*1)(*2)
7,140,485,000
7.35
7,140,485
8,019,082
대한민국
12월 31일

대신-코인베스트먼트사모투자합자회사
28,570,708,000
20.00
28,570,708
28,629,993
대한민국
12월 31일

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사(*1)
2,889,518,414
5.00
2,932,418
2,828,502
대한민국
12월 31일

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(*1)
7,797,300,000
4.93
7,797,300
7,293,924
대한민국
12월 31일

대신피에스모빌리티 사모투자합자회사(*1)
3,800,000,000
12.67
3,800,000
3,760,925
대한민국
12월 31일

대신밸런스제7호기업인수목적㈜(*1)
5,000
0.10
5,000
9,829
대한민국
12월 31일

대신밸런스제8호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.18
10,000
18,938
대한민국
12월 31일

대신밸런스제10호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.18
10,000
19,323
대한민국
12월 31일

대신밸런스제11호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.11
10,000
16,181
대한민국
12월 31일

대신신기술투자조합3호(*1)
14
2.80
13,619
25,590
대한민국
12월 31일

대신신기술투자조합4호(*1)
100,000,000
6.90
100,000
95,914
대한민국
12월 31일

대신신기술투자조합5호(*1)
300
2.34
300,000
443,800
대한민국
12월 31일

대신신기술투자조합6호(*1)
500
9.80
500,000
439,284
대한민국
12월 31일

대신신기술투자조합7호(*1)
800
9.41
800,000
792,611
대한민국
12월 31일

대신신기술투자조합8호(*1)
500
3.85
500,000
442,180
대한민국
12월 31일

대신신기술투자조합9호(*1)
100
1.52
100,000
104,400
대한민국
12월 31일

대신신기술투자조합10호(*1)
1,000
19.23
1,000,000
840,030
대한민국
12월 31일

대신신기술투자조합11호(*1)
2,500
4.31
2,500,000
2,668,931
대한민국
12월 31일

대신-K&T신기술투자조합(*1)
200,000,000
0.89
200,000
228,012
대한민국
12월 31일

대신-KNT-다석신기술투자조합(*1)
200,000,000
3.64
200,000
196,083
대한민국
12월 31일

대신-MYW신기술투자조합(*1)
4,703
5.49
4,703,136
13,821,201
대한민국
12월 31일

대신-지브이에이신기술투자조합 제1호(*1)
250
3.70
250,000
206,180
대한민국
12월 31일

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합(*1)
3,100
8.96
3,100,000
3,078,020
대한민국
12월 31일

대신-뉴젠신기술투자조합 제1호(*1)
800
5.06
800,000
1,216,869
대한민국
12월 31일

대신-엠포드신기술투자조합 제1호(*1)
500
10.75
500,000
495,968
대한민국
12월 31일

대신-엠포드신기술투자조합 제2호(*1)
500
16.67
500,000
491,652
대한민국
12월 31일

대신-캘리버신기술투자조합 제1호(*1)
490
2.28
490,000
485,335
대한민국
12월 31일

케이앤티-대신신기술투자조합 제1호(*1)
2,000
4.71
2,000,000
2,103,824
대한민국
12월 31일

케이앤티-대신신기술투자조합 제2호(*1)
3,000
7.19
3,000,000
2,796,846
대한민국
12월 31일

대신-코너스톤신기술투자조합 제1호(*1)
800
18.60
800,000
793,538
대한민국
12월 31일

대신-제이엔신기술투자조합 제1호(*1)
1,000
4.46
1,000,000
1,149,039
대한민국
12월 31일

진위3산단 주식회사(*1)
50,000
5.00
250,000
-
대한민국
12월 31일

과천PFV(*1)
50,000
5.00
1,000,000
-
대한민국
12월 31일

DMW SAN JOSE LLC
4,460,000
33.33
5,142,864
3,989,857
미국
12월 31일

을지로나인PFV(*1)
50,000
5.00
250,000
250,000
대한민국
12월 31일

백사도립PFV(*1)
199,800
19.98
999,000
-
대한민국
12월 31일

우리비씨페가수스유동화전문유한회사
581,580
30.00
2,907,900
-
대한민국
12월 31일

우리이에이제일차유동화전문유한회사
8,000
40.00
400,000
-
대한민국
12월 31일

캠코제오차합작투자유동화전문유한회사
73
24.00
365
-
대한민국
12월 31일

우리파인제4차유동화전문유한회사
270,000
45.00
247,500
308,213
대한민국
12월 31일

파로스젠주식회사(*1)
60,000
8.31
30,000
-
대한민국
12월 31일

녹스팜주식회사(*1)
20,000
10.00
310,000
-
대한민국
12월 31일

주식회사엔엠디바이오
4,888
20.37
24,440
-
대한민국
12월 31일

Project SoorstraBe 80-82 Berlin Grundstucks GbR
87,362,186
40.50
59,465,895
46,211,094
독일
12월 31일

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호
69,292,741,136
36.10
69,323,848
64,452,921
대한민국
12월 31일

신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호(*4)
114,869,004,913
74.75
115,171,447
107,255,768
대한민국
12월 31일

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호(*4)
2,300,000,000
60.53
2,300,000
2,056,298
대한민국
12월 31일

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*1)
7,528,514,937
9.53
12,778,224
12,710,618
대한민국
12월 31일

대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사(*1)
2,000,000,000
18.71
2,000,000
1,939,855
대한민국
12월 31일

디에스엡실론제1호㈜(*1)
7,000,000,000
10.10
7,053,024
6,848,521
대한민국
12월 31일

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권(*1)
1,953,465,347
11.29
1,953,465
1,953,465
대한민국
12월 31일

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권(*1)
1,850,000,000
13.12
1,850,000
1,850,000
대한민국
12월 31일

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*1)
4,000,000,000
18.22
4,000,000
3,785,280
대한민국
12월 31일

대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)(*1)
100,000,000
0.50
100,000
99,334
대한민국
12월 31일

대신멀티전략일반사모투자신탁 제1호 제2종(배당수익형)(*1)
6,000,000,000
2.91
6,000,000
6,005,640
대한민국
12월 31일

대신에프앤아이 인수 시 공정가치 반영분
-
-
2,871,669
-
-
-

소계

371,113,764
343,997,915

공동기업
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE(*3)
-
85.00
49,147,868
45,465,180
미국
12월 31일

합계

420,261,632
389,463,095

(*1) 지분율은 20% 미만이지만, 연결실체가 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 참여할 수 있는 경우 등에 해당되어 피투자회사에 유의적인 영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다.(*2) 대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사의 경우 업무집행사원인 연결실체가 다른 일방의 업무집행사원인 에스케이증권 주식회사와 손실금액을 반분하여 부담하며, 일방 업무집행사원의 납입출자금이 우선손실충당금액의 50%에 미달할 경우 해당 업무집행사원은 미달한 금액을 충당하기 위하여 추가로 출자하기로 되어 있습니다.(*3) 회사의 종속기업인 DaishinNY LLC가 보유한 유한회사 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE의 지분율은 85.0%이나 피투자회사의 약정에 만장일치의 규정이 존재하는 등 공동기업의 분류기준을 충족하므로 공동기업으로 분류하였습니다. 연결실체가 공동지배력을 보유하고 있는 모든 공동약정들은 별도의 회사를 통하여 구조화되었으며, 공동약정에 대하여 공동지배력을 보유하는 당사자들이 약정의 순자산에대한 권리를 보유하고 있다고 판단하여 공동기업으로 분류하고 있습니다.(*4) 지분율은 50% 이상이지만, 펀드 수익자로 지배력을 보유하지 못하고, 유의적인영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다.(2) 당분기말과 전기말 현재 관계기업의 요약재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

구분
회사명
총자산
총부채
영업손익
당기순손익

관계기업
코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사(*)
-
-
6,591,711
6,591,711

대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
74,499,409
176,232
7,496,610
6,572,106

대신-코인베스트먼트사모투자합자회사
182,420,162
330,252
1,039,945
1,039,945

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
56,999,144
215,507
(653,969)
(653,969)

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
137,523,421
522,029
12,502,632
16,997,858

대신피에스모빌리티 사모투자합자회사
35,545,400
450,469
(344,827)
5,403,416

대신에코에너지제1호 사모투자합자회사
52,122,580
179,272
(186,167)
743,308

레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합
9,945,567
-
(154,433)
(154,433)

대신밸런스제7호기업인수목적주식회사(*)
-
-
(73,378)
(92,539)

대신밸런스제8호기업인수목적주식회사(*)
-
-
(11,872)
(11,872)

대신밸런스제10호기업인수목적주식회사
11,634,599
1,131,274
(56,076)
123,234

대신밸런스제11호기업인수목적주식회사
15,254,142
1,132,081
12,179
12,179

대신밸런스제12호기업인수목적주식회사
11,653,785
806,085
(19,533)
(19,533)

대신밸런스제13호기업인수목적주식회사
1,781,927
904,751
(22,269)
(22,269)

대신밸런스제14호기업인수목적주식회사
2,186,853
745,332
(17,689)
(17,689)

대신신기술투자조합3호(*)
-
-
24,974
24,974

대신신기술투자조합4호
1,374,266
-
(16,493)
(16,493)

대신신기술투자조합5호
13,487,162
-
(5,448,301)
(5,448,301)

대신신기술투자조합6호
4,639,990
-
159,292
159,292

대신신기술투자조합7호
3,543,972
-
6,183,158
6,183,158

대신신기술투자조합8호
11,146,173
-
(350,513)
(350,513)

대신신기술투자조합9호
8,062,941
-
1,172,566
1,172,566

대신신기술투자조합10호
4,657,698
-
289,541
289,541

대신신기술투자조합11호
54,835,171
-
(7,084,017)
(7,084,017)

대신신기술투자조합12호
18,189,597
53,822
(2,564,225)
(2,564,225)

대신-K&T신기술투자조합(*)
-
-
(8,705,037)
(8,705,037)

대신-KNT-다석신기술투자조합
5,309,628
-
(82,654)
(82,654)

대신-MYW신기술투자조합(*)
-
-
(42,494,172)
(42,494,172)

대신-지브이에이신기술투자조합 제1호
5,788,587
-
213,470
213,470

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
34,266,911
360,219
(447,977)
(447,977)

대신-뉴젠신기술투자조합 제1호
11,607,101
-
(7,941,282)
(7,941,282)

대신-엠포드신기술투자조합 제1호
4,544,804
-
(67,697)
(67,697)

대신-엠포드신기술투자조합 제2호
2,906,001
-
(43,924)
(43,924)

대신-캘리버신기술투자조합 제1호
19,845,677
-
(1,449,636)
(1,449,636)

케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
39,864,284
-
(4,841,979)
(4,841,979)

케이앤티-대신신기술투자조합 제2호
40,914,035
-
2,037,870
2,037,870

대신-코너스톤신기술투자조합 제1호
4,199,065
-
(66,205)
(66,205)

대신-제이엔신기술투자조합 제1호
22,704,844
1,863
(2,835,493)
(2,835,493)

대신-ATU 신기술투자조합 제1호
2,145,004
-
(14,996)
(14,996)

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
15,775,000
-
(225,000)
(225,000)

DMW SAN JOSE LLC
309,707
-
(6,544)
3,611,810

과천PFV
178,775,334
208,949,546
(459,817)
(425,795)

을지로나인PFV
39,179,575
36,081,192
(1,291,215)
(1,869,368)

백사도립PFV
36,930,105
37,804,994
(5,874,889)
2,611,105

진위3산단 주식회사
312,939,429
330,706,951
(788,057)
(898,984)

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
170,878,889
118,706
(1,649,399)
(1,649,399)

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권
21,157,794
123
457,671
457,671

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
17,188,330
100
263,750
263,750

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
13,366,935
92
(240,547)
(240,547)

대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)
20,353,924
144
(177,964)
(177,964)

대신멀티전략일반사모투자신탁 제1호 제2종(배당수익형)
12,471,170
81,287
108,443
108,443

우리이에이제일차유동화전문유한회사
7,891
14,601,080
(636,447)
(636,447)

우리비씨페가수스유동화전문유한회사
278,940
10,153,539
(10,495)
(10,495)

캠코제오차합작투자유동화전문유한회사
3,107
94,156
(49,733)
(49,733)

Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR
49,868,859
14,685,035
3,630,443
3,691,188

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호
195,199,901
208,918
23,613,549
23,613,549

신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호
149,379,251
632
5,887,794
5,887,794

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호
65,631,042
46,930,482
15,303,198
15,303,198

디에스엡실론제1호㈜
79,009,990
2,450
(4,915,572)
(4,915,572)

우리파인제4차유동화전문유한회사(*)
-
-
(16,872)
(16,872)

파로스젠주식회사
1,191,099
795,611
-
-

녹스팜주식회사
378,828
543,320
-
-

주식회사엔엠디바이오
107,673
-
-
-

대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사
36,014,315
25,792,107
254,712
254,712

디씨에이엠피에프브이주식회사
53,782,803
55,200,826
(5,205,426)
(5,739,987)

(주)계룡도시개발
218,737
-
(81,263)
(81,263)

천안제이디씨피에프브이 제2호
5,556,338
-
(443,662)
(443,662)

공동기업
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE
76,160,448
5,529,138
-
-

(*) 당분기 중 관계기업에서 제외되었으며, 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다.<전기말>

구분
회사명
총자산
총부채
영업손익
당기순손익

관계기업
대신흥국제일호사모투자전문회사(*)
-
-
2,635,751
2,635,751

코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사
5,120,458
-
6,591,711
6,591,711

대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
109,319,831
258,759
3,329,078
3,329,078

대신-코인베스트먼트사모투자합자회사
143,741,179
591,214
13,360,358
13,360,358

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
56,799,849
220,386
(889,120)
(889,120)

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
148,958,292
907,158
(10,217,466)
(10,217,466)

대신피에스모빌리티 사모투자합자회사
29,810,084
118,569
(308,485)
(308,485)

대신밸런스제7호기업인수목적주식회사
11,459,510
1,227,106
(73,378)
(92,539)

대신밸런스제8호기업인수목적주식회사
11,401,927
777,881
(90,177)
(36,059)

대신밸런스제9호기업인수목적주식회사(*)
-
-
65,480
104,792

대신밸런스제10호기업인수목적주식회사
11,631,248
1,080,993
(191,620)
(209,016)

대신밸런스제11호기업인수목적주식회사
15,178,144
1,068,262
(27,662)
(28,288)

대신신기술투자조합2호(*)
-
-
(1,328,461)
(1,328,461)

대신신기술투자조합3호
914,342
1,650
1,197,074
1,197,074

대신신기술투자조합4호
1,392,410
1,650
(23,730)
(23,730)

대신신기술투자조합5호
18,937,113
1,650
6,773,434
6,773,434

대신신기술투자조합6호
4,482,349
1,650
(619,301)
(619,301)

대신신기술투자조합7호
8,423,147
1,650
(78,503)
(78,503)

대신신기술투자조합8호
11,498,666
1,980
(1,503,314)
(1,503,314)

대신신기술투자조합9호
6,892,355
1,980
290,375
290,375

대신신기술투자조합10호
4,369,807
1,650
(831,843)
(831,843)

대신신기술투자조합11호
61,923,588
4,400
3,919,188
3,919,188

대신-K&T신기술투자조합
25,539,003
1,650
19,003,261
19,003,261

대신-KNT-다석신기술투자조합
5,393,932
1,650
(107,718)
(107,718)

대신-MYW신기술투자조합
251,951,729
2,750
166,214,729
166,214,729

대신-지브이에이신기술투자조합 제1호
5,576,767
1,650
(1,184,883)
(1,184,883)

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
34,458,850
104,180
(245,330)
(245,330)

대신-뉴젠신기술투자조합 제1호
24,050,033
1,650
8,238,383
8,238,383

대신-엠포드신기술투자조합 제1호
4,616,177
3,676
(37,499)
(37,499)

대신-엠포드신기술투자조합 제2호
2,951,904
1,980
(50,086)
(50,086)

대신-캘리버신기술투자조합 제1호
21,297,293
1,980
(204,687)
(204,687)

케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
44,708,463
2,200
2,206,263
2,206,263

케이앤티-대신신기술투자조합 제2호
38,877,815
1,650
(2,823,835)
(2,823,835)

대신-코너스톤신기술투자조합 제1호
4,267,249
1,980
(34,731)
(34,731)

대신-제이엔신기술투자조합 제1호
25,743,974
5,500
3,338,474
3,338,474

진위3산단 주식회사
302,544,170
319,529,691
(1,438,267)
(1,752,517)

과천PFV
152,664,715
182,413,131
618,642
(528,817)

DMW SAN JOSE LLC
11,970,098
528
(5,196)
(2,240,692)

을지로나인PFV
32,574,075
31,166,843
(1,466,790)
(2,255,879)

백사도립PFV
12,830,631
16,316,625
(8,408,848)
(8,485,994)

우리비씨페가수스유동화전문유한회사
289,435
10,153,539
(16,495)
(16,495)

우리이에이제일차유동화전문유한회사
5,012
13,961,754
(857,039)
(857,039)

캠코제오차합작투자유동화전문유한회사
37,411
78,727
(28,824)
(28,824)

우리파인제4차유동화전문유한회사
686,019
1,100
556,856
556,856

파로스젠주식회사
1,191,099
795,611
(645,344)
(645,344)

녹스팜주식회사
378,828
543,320
(170,090)
(170,090)

주식회사엔엠디바이오
107,673
-
(5,967)
(5,967)

Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR
90,379,533
60,908,912
3,340,602
3,523,618

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호
178,591,589
31,857
19,687,909
19,687,909

신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호
143,491,457
632
6,030,882
6,030,882

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호
3,408,910
11,549
(402,638)
(402,638)

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
133,659,355
284,560
4,550,509
4,550,509

대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사
36,163,921
25,795,397
1,187,404
341,385

디에스엡실론제1호㈜
67,845,431
3,280
(2,025,813)
(2,025,813)

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권(*)
-
-
457,671
457,671

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권
17,683,617
103
870,581
870,581

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
14,423,048
95
630,906
630,906

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
20,773,908
149
835,906
835,906

대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)
20,075,448
117,751
(132,671)
(132,671)

대신하임전문사모제2007호(*)
-
-
151,366
151,366

대신멀티전략일반사모투자신탁 제1호 제2종(배당수익형)
402,445,641
196,251,103
194,537
194,537

공동기업
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE
57,157,720
2,236,721
-
-

(*) 전기 중 관계기업에서 제외되었으며, 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다.

(3) 당분기 및 전분기의 관계기업 투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분
회사명
기초
증가
감소
지분법손익
배당금선언액
기타증감액
분기말

관계기업
코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사(*2)
769,047
-
(769,047)
-
-
-
-

대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
8,019,082
-
(2,512,501)
483,233
(525,000)
-
5,464,814

대신-코인베스트먼트사모투자합자회사
28,629,993
7,580,000
-
207,989
-
-
36,417,982

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
2,828,502
42,900
-
(32,693)
-
-
2,838,709

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
7,293,924
733,200
(1,844,750)
837,420
(270,250)
-
6,749,544

대신피에스모빌리티 사모투자합자회사
3,760,925
-
-
684,433
-
-
4,445,358

대신에코에너지제1호 사모투자합자회사
-
500,000
-
7,259
-
-
507,259

레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합

-

50,000
-
(765)
-

-

49,235

대신밸런스제7호기업인수목적주식회사(*3)
9,829
-
(4,829)
-
-
(5,000)
-

대신밸런스제8호기업인수목적주식회사(*3)
18,938
-
(8,938)
-
-
(10,000)
-

대신밸런스제10호기업인수목적주식회사

19,323
-
-
226
-
(312)
19,237

대신밸런스제11호기업인수목적주식회사

16,181
-
-
14
-
-
16,195

대신밸런스제12호기업인수목적주식회사

-
10,000
-
(33)
-
8,704
18,671

대신밸런스제13호기업인수목적주식회사

-

10,000

-

(348)

4,054
13,706

대신밸런스제14호기업인수목적주식회사

-

10,000

-

(147)

2,060
11,913

대신신기술투자조합3호(*2)
25,590
-
(25,590)
-
-
-
-

대신신기술투자조합4호
95,914
-
-
(1,137)
-
-
94,777

대신신기술투자조합5호

443,800
-
-
(127,695)
-
-
316,105

대신신기술투자조합6호

439,284
-
-
15,617
-
-
454,901

대신신기술투자조합7호

792,611
-
(548,235)
581,944
(492,770)
-
333,550

대신신기술투자조합8호

442,180
-
-
(13,481)
-
-
428,699

대신신기술투자조합9호

104,400
-
-
17,766
-
-
122,166

대신신기술투자조합10호

840,030
-
-
55,681
-
-
895,711

대신신기술투자조합11호

2,668,931
-
-
(305,346)
-
-
2,363,585

대신신기술투자조합12호

-
3,000,000
-
(371,627)
-
-
2,628,373

대신-K&T신기술투자조합(*2)
228,012
-
(228,012)
-
-
-
-

대신-KNT-다석신기술투자조합
196,083
-
-
(3,006)
-
-
193,077

대신-MYW신기술투자조합(*2)
13,821,201
-
(13,821,201)
-
-
-
-

대신-지브이에이신기술투자조합 제1호
206,180
-
-
7,895
-
-
214,075

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
3,078,020
-
-
(40,137)
-
-
3,037,883

대신-뉴젠신기술투자조합 제1호
1,216,869
-
(227,704)
(401,835)
-
-
587,330

대신-엠포드신기술투자조합 제1호
495,968
-
-
(7,279)
-
-
488,689

대신-엠포드신기술투자조합 제2호

491,652
-
-
(7,320)
-
-
484,332

대신-캘리버신기술투자조합 제1호
485,335
-
-
(33,038)
-
-
452,297

케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
2,103,824
-
-
(227,858)
-
-
1,875,966

케이앤티-대신신기술투자조합 제2호

2,796,846
-
-
146,610
-
-
2,943,456

대신-코너스톤신기술투자조합 제1호
793,538
-
-
(12,317)
-
-
781,221

대신-제이엔신기술투자조합 제1호
1,149,039
-
(8,929)
(126,584)
-
-
1,013,526

대신-ATU 신기술투자조합 제1호
-
500,000
-
(3,471)
-
-
496,529

엔에이치 대신 교보 헬스케어 1호
-
3,000,000
-
(42,187)
-
-
2,957,813

DMW SAN JOSE LLC
3,989,857
-
(4,891,947)
1,203,937
-
(198,611)
103,236

과천PFV(*1)
-
-
-
(21,290)
-
21,290
-

을지로나인PFV
250,000
-
-
(250,000)
-
-
-

백사도립PFV(*1)

-
-
-
521,699
-
(521,699)
-

진위3산단 주식회사(*1)
-
-
-
(44,949)

44,949
-

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
12,710,618
-
-
(3,449,745)

-
9,260,873

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권
1,953,465
-
-
38,281
(83,152)
-
1,908,594

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
1,850,000
-
-
(25,726)
(82,406)
-
1,741,868

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
3,785,280
-
-
(86,600)
-
-
3,698,680

대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)
99,334
-
-
(25,438)
-
-
73,896

대신멀티전략일반사모투자신탁 제1호 제2종(배당수익형)
6,005,640
-
-
(177,960)
-
-
5,827,680

우리이에이제일차유동화전문유한회사(*1)
-
-
-
(251,770)
-
251,770
-

우리비씨페가수스유동화전문유한회사(*1)
-
-
-
(3,149)
-
3,149
-

캠코제오차합작투자유동화전문유한회사(*1)
-
-
-
(6,861)

6,861
-

Project Soorstraße 80-82 BerlinGrundstucks GbR
46,211,094
-
-
(2,499,743)
(1,428,964)
445,229
42,727,616

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호
64,452,921
-
-
8,523,546
(2,592,522)
-
70,383,945

신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호
107,255,768
-
-
4,400,978
-
-
111,656,746

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호
2,056,298
13,930,000
-
(603,121)
-
-
15,383,177

디에스엡실론제1호㈜
6,848,521
-
-
(549,459)

1,676,583
7,975,645

우리파인제4차유동화전문유한회사(*2)
308,213
-
(239,908)
(7,592)
-
(60,713)
-

파로스젠주식회사
-
-
-
-
-
-
-

녹스팜주식회사
-
-
-
-
-
-
-

주식회사엔엠디바이오
-
-
-
-
-
-
-

대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사
1,939,855
-
-
45,101
(72,475)
-
1,912,481

디씨에이엠피에프브이주식회사(*4)
-
-
-
(500,000)
-
500,000
-

(주)계룡도시개발
-
90,000
-
(24,379)
-
-
65,621

천안제이디씨피에프브이 제2호
-
1,149,000
-
(84,961)
-
-
1,064,039

소계
343,997,915
30,605,100
(25,131,591)
7,408,582
(5,547,539)
2,168,314
353,500,781

공동기업
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE
45,465,180
3,127,839
-
-
-
9,810,240
58,403,259

합계
389,463,095
33,732,939
(25,131,591)
7,408,582
(5,547,539)
11,978,554
411,904,040

(*1) 관계기업투자자산의 장부가액이 "0" 이하가 될 경우 해당 관계기업에 대한 대출채권 등에서 차감하고 있습니다.(*2) 당분기 중 청산되었습니다.(*3) 당분기 중 관계기업투자에서 당기손익-공정가치측정금융자산으로 대체되었습니다.(*4) 당분기 중 당기손익-공정가치측정금융자산에서 관계기업투자로 대체되었습니다.<전분기>

구분
회사명
기초
증가
감소
지분법손익
배당금선언액
기타증감액
분기말

관계기업
대신흥국제일호사모투자전문회사(*2)
2,540,068
-
(2,540,068)
-
-
-
-

코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사
1,896,790
-
(225,000)
878,247
-
-
2,550,037

대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
7,774,300
-
-
168,760
-
-
7,943,060

대신-코인베스트먼트사모투자합자회사
16,674,321
16,987,600
(5,704,000)
2,847,776
(2,000,000)
-
28,805,697

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
2,830,050
42,900
-
(33,442)
-
-
2,839,508

대신에스케이이노베이션제2호사모투자합자회사
-
7,280,300
-
(275,518)
-
31,437
7,036,219

대신피에스모빌리티 사모투자합자회사
-
3,800,000
-
(5,808)

-
3,794,192

대신밸런스제7호기업인수목적주식회사
9,918
-
-
(72)
-
-
9,846

대신밸런스제8호기업인수목적주식회사
19,002
-
-
(87)
-
-
18,915

대신밸런스제9호기업인수목적주식회사

18,133
-
-
249
-
(406)
17,976

대신밸런스제10호기업인수목적주식회사

-

10,000

-
(366)
-
9,705
19,339

대신밸런스제11호기업인수목적주식회사

-

10,000

-
(176)
-
2,163
11,987

대신신기술투자조합2호(*2)
671,559
-
(487,495)
-
(184,064)
-
-

대신신기술투자조합3호
262,897
-
(145,500)
101,027
(76,025)
-
142,399

대신신기술투자조합4호
97,551
-
-
(1,143)
-
-
96,408

대신신기술투자조합5호

285,048
-
-
29,279
-
-
314,327

대신신기술투자조합6호

-
500,000
-
(62,951)
-
-
437,049

대신신기술투자조합7호

-
800,000

-

(3,501)
-

796,499

대신-K&T신기술투자조합
58,340
-
-
170,500
-
-
228,840

대신-KNT-다석신기술투자조합
-
200,000
-
(2,841)
-
-
197,159

대신-MYW신기술투자조합
-
4,800,000
(96,864)
6,191,746
-
-
10,894,882

대신-지브이에이신기술투자조합제1호
-
250,000

-

(51,396)
-
-
198,604

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
-
3,100,000

-

(380)
-
-
3,099,620

대신-뉴젠신기술투자조합제1호
-
800,000

-

(42,353)
-
-
757,647

대신-엠포드신기술투자조합제1호
-
500,000

-

847
-
-
500,847

대신-캘리버신기술투자조합제1호
-
490,000

-

(10,603)
-
-
479,397

케이앤티-대신신기술투자조합제1호
-
2,000,000

-

(126,902)
-
-
1,873,098

진위3산단 주식회사(*1)
-
-
-
(67,184)
-
67,184
-

과천PFV(*1)
-
-
-
(19,673)
-
19,673
-

DMW SAN JOSE LLC
4,385,113
-
-
(678,178)
-
453,095
4,160,030

을지로나인PFV
250,000
-
-
-
-
-
250,000

우리비씨페가수스유동화전문유한회사(*1)
-
-
-
(3,659)
-
3,659
-

우리이에이제일차유동화전문유한회사(*1)
-
-
-
(336,616)
-
336,616
-

캠코제오차합작투자유동화전문유한회사(*1)
-
-
-
(4,598)
-
4,598
-

우리파인제4차유동화전문유한회사
57,628
-
-
(7,281)
-
-
50,347

파로스젠주식회사

-

-
-
-

-

-

-

녹스팜주식회사

-

-
-
-

-

-

-

주식회사엔엠디바이오

-

-
-
-

-

-

-

Project Soorstraße 80-82 BerlinGrundstucks GbR
50,953,987
-
-
(2,735,651)
(1,140,957)
238,290
47,315,669

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호
62,789,447
-
-
4,864,494
(2,877,699)
-
64,776,242

신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호
109,646,281
-
-
3,278,998
(3,460,061)
-
109,465,218

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
-
-
-
(28,383)
-
12,778,224
12,749,841

대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사
2,008,822
-
-
52,018
(46,772)
-
2,014,068

디에스엡실론제1호㈜
-
7,000,000
-
(17)
-
-
6,999,983

대신Japan하임전사01호파생2종
-
-
-
129,093
(127,713)
2,000,000
2,001,380

대신Japan하임전사02호파생2종
-
-
-
58,895
(58,895)
1,953,465
1,953,465

대신Japan하임전사05호파생2종
-
-
-
268,392
(268,392)
1,850,000
1,850,000

대신Japan하임전사09호파생2종
-
-
-
(2,600)
-
4,000,000
3,997,400

대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)
-
100,000
-
493
-
-
100,493

대신하임전문사모제2007호(*2)
-
-
(1,000,000)
-
-
1,000,000
-

소계
263,229,255
48,670,800
(10,198,927)
14,539,435
(10,240,578)
24,747,703
330,747,688

공동기업
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE
39,508,395
3,557,083
-
-
-
2,194,166
45,259,644

합계
302,737,650
52,227,883
(10,198,927)
14,539,435
(10,240,578)
26,941,869
376,007,332

(*1) 관계기업투자자산의 장부가액이 "0" 이하가 될 경우 해당 관계기업에 대한 대출채권 등에서 차감하고 있습니다.(*2) 전분기 중 청산되었습니다.지분법 적용의 중지로 인하여 인식하지 못한 누적 미반영 지분변동액은 다음과 같습니다(단위:천원).

관계기업명
당분기말
전기말

미반영 손실
미반영기타자본항목
미반영 손실
미반영기타자본항목

을지로나인PFV
23,106
-
-
-

디씨에이엠피에프브이주식회사
103,957
-
-

우리이에이제일차유동화전문유한회사
11,777
-
8,968
-

캠코제오차합작투자유동화전문유한회사
5,075
-
-
-

(4) 당분기 및 전분기의 관계기업 투자의 지분법 적용으로 인한 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기>

구분
기초
증가
감소
이연법인세
분기말

관계기업주식 지분법평가
160,988
1,687,500
(198,922)
(360,236)
1,289,330

<전분기>

구분
기초
증가
감소
이연법인세
분기말

관계기업주식 지분법평가
(112,245 )
493,357
-
(119,392)
261,720

(5) 당분기말 및 전기말 현재 관계기업의 순자산에서 관계기업에 대한 지분의 장부금액으로 조정한 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

구분
기업명
순자산
지분율(%)
순자산지분금액
지분율 적용차이 등
장부금액

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
74,323,177
7.35
5,464,814
-
5,464,814

대신-코인베스트먼트사모투자합자회사
182,089,910
20.00
36,417,982
-
36,417,982

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
56,783,637
5.00
2,838,709
-
2,838,709

대신에스케이이노베이션제2호사모투자합자회사
137,001,392
4.93
6,749,544
-
6,749,544

대신피에스모빌리티 사모투자합자회사
35,094,931
12.67
4,445,358
-
4,445,358

대신에코에너지제1호 사모투자합자회사
51,943,308
0.98
507,259
-
507,259

레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합
9,945,567
0.50
49,235
-
49,235

대신밸런스제10호기업인수목적주식회사
10,503,325
0.18
19,237
-
19,237

대신밸런스제11호기업인수목적주식회사
14,122,061
0.11
16,195
-
16,195

대신밸런스제12호기업인수목적주식회사
10,847,700
0.17
18,671
-
18,671

대신밸런스제13호기업인수목적주식회사
877,176
1.56
13,706
-
13,706

대신밸런스제14호기업인수목적주식회사
1,441,521
0.83
11,913
-
11,913

대신신기술투자조합4호
1,374,266
6.90
94,777
-
94,777

대신신기술투자조합5호
13,487,162
2.34
316,105
-
316,105

대신신기술투자조합6호
4,639,990
9.80
454,901
-
454,901

대신신기술투자조합7호
3,543,972
9.41
333,550
-
333,550

대신신기술투자조합8호
11,146,173
3.85
428,699
-
428,699

대신신기술투자조합9호
8,062,941
1.52
122,166
-
122,166

대신신기술투자조합10호
4,657,698
19.23
895,711
-
895,711

대신신기술투자조합11호
54,835,171
4.31
2,363,585
-
2,363,585

대신신기술투자조합12호
18,135,775
14.49
2,628,373
-
2,628,373

대신-KNT-다석신기술투자조합
5,309,628
3.64
193,077
-
193,077

대신-지브이에이신기술투자조합 제1호
5,788,587
3.70
214,075
-
214,075

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
33,906,692
8.96
3,037,883
-
3,037,883

대신-뉴젠신기술투자조합 제1호
11,607,101
5.06
587,330
-
587,330

대신-엠포드신기술투자조합 제1호
4,544,804
10.75
488,689
-
488,689

대신-엠포드신기술투자조합 제2호
2,906,001
16.67
484,332
-
484,332

대신-캘리버신기술투자조합 제1호
19,845,677
2.28
452,297
-
452,297

케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
39,864,284
4.71
1,875,966
-
1,875,966

케이앤티-대신신기술투자조합 제2호
40,914,035
7.19
2,943,456
-
2,943,456

대신-코너스톤신기술투자조합 제1호
4,199,065
18.60
781,221
-
781,221

대신-제이엔신기술투자조합 제1호
22,702,981
4.46
1,013,526
-
1,013,526

대신-ATU 신기술투자조합 제1호
2,145,004
23.15
496,529
-
496,529

엔에이치 대신 교보 헬스케어 1호
15,775,000
18.75
2,957,813
-
2,957,813

DMW SAN JOSE LLC
309,707
33.33
103,236
-
103,236

과천PFV
(30,174,212)
5.00
(1,508,711)
1,508,711
-

을지로나인PFV
3,098,383
5.00
154,919
(154,919)
-

백사도립PFV
(874,889)
19.98
(174,803)
174,803
-

진위3산단 주식회사
(17,767,522)
5.00
(888,376)
888,376
-

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
170,760,183
4.63
7,906,196
1,354,677
9,260,873

대신Japan하임전사02호파생2종
21,157,671
11.29
2,389,062
(480,468)
1,908,594

대신Japan하임전사05호파생2종
17,188,230
13.12
2,255,193
(513,325)
1,741,868

대신Japan하임전사09호파생2종
13,366,843
18.22
2,435,871
1,262,809
3,698,680

대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)
20,353,780
0.33
67,621
6,275
73,896

대신멀티전략일반사모투자신탁 제1호 제2종(배당수익형)
12,389,883
2.91
360,870
5,466,810
5,827,680

우리이에이제일차유동화전문유한회사
(14,593,189)
40.00
(5,837,276)
5,837,276
-

우리비씨페가수스유동화전문유한회사
(9,874,599)
30.00
(2,962,380)
2,962,380
-

캠코제오차합작투자유동화전문유한회사
(91,049)
24.00
(21,852)
21,852
-

Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR
35,183,824
40.50
14,249,449
28,478,167
42,727,616

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호
194,990,983
36.10
70,391,745
(7,800)
70,383,945

신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호
149,378,619
74.75
111,660,518
(3,772)
111,656,746

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호
18,700,560
82.26
15,383,177
-
15,383,177

디에스엡실론제1호㈜
79,007,540
10.10
7,975,811
(166)
7,975,645

파로스젠주식회사
395,488
8.31
32,852
(32,852)
-

녹스팜주식회사
(164,492)
10.00
(16,449)
16,449
-

주식회사엔엠디바이오
107,673
20.37
21,929
(21,929)
-

대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사
10,222,208
18.71
1,912,481
-
1,912,481

디씨에이엠피에프브이주식회사
(1,418,023)
10.00
(141,802)
141,802
-

(주)계룡도시개발
218,737
30.00
65,621
-
65,621

천안제이디씨피에프브이 제2호
5,556,338
19.15
1,064,039
-
1,064,039

공동기업
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE
70,631,310
85.00
60,036,614
(1,633,355)
58,403,259

<전기말>

구분
기업명
순자산
지분율(%)
순자산지분금액
지분율 적용차이 등
장부금액

관계기업
코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사
5,120,458
15.00
769,047
-
769,047

대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
109,061,072
7.35
8,019,082
-
8,019,082

대신-코인베스트먼트사모투자합자회사
143,149,965
20.00
28,629,993
-
28,629,993

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
56,579,463
5.00
2,828,502
-
2,828,502

대신에스케이이노베이션제2호사모투자합자회사
148,051,134
4.93
7,293,924
-
7,293,924

대신피에스모빌리티 사모투자합자회사
29,691,515
12.67
3,760,925
-
3,760,925

대신밸런스제7호기업인수목적주식회사
10,232,404
0.10
9,829
-
9,829

대신밸런스제8호기업인수목적주식회사
10,624,046
0.18
18,938
-
18,938

대신밸런스제10호기업인수목적주식회사
10,550,255
0.18
19,323
-
19,323

대신밸런스제11호기업인수목적주식회사
14,109,882
0.11
16,181
-
16,181

대신신기술투자조합3호
912,692
2.80
25,590
-
25,590

대신신기술투자조합4호
1,390,760
6.90
95,914
-
95,914

대신신기술투자조합5호
18,935,463
2.34
443,800
-
443,800

대신신기술투자조합6호
4,480,699
9.80
439,284
-
439,284

대신신기술투자조합7호
8,421,497
9.41
792,611
-
792,611

대신신기술투자조합8호
11,496,686
3.85
442,180
-
442,180

대신신기술투자조합9호
6,890,375
1.52
104,400
-
104,400

대신신기술투자조합10호
4,368,157
19.23
840,030
-
840,030

대신신기술투자조합11호
61,919,188
4.31
2,668,931
-
2,668,931

대신-K&T신기술투자조합
25,537,353
0.89
228,012
-
228,012

대신-KNT-다석신기술투자조합
5,392,282
3.64
196,083
-
196,083

대신-MYW신기술투자조합
251,948,979
5.49
13,821,201
-
13,821,201

대신-지브이에이신기술투자조합 제1호
5,575,117
3.70
206,180
-
206,180

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
34,354,670
8.96
3,078,020
-
3,078,020

대신-뉴젠신기술투자조합 제1호
24,048,383
5.06
1,216,869
-
1,216,869

대신-엠포드신기술투자조합 제1호
4,612,501
10.75
495,968
-
495,968

대신-엠포드신기술투자조합 제2호
2,949,924
16.67
491,652
-
491,652

대신-캘리버신기술투자조합 제1호
21,295,313
2.28
485,335
-
485,335

케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
44,706,263
4.71
2,103,824
-
2,103,824

케이앤티-대신신기술투자조합 제2호
38,876,165
7.19
2,796,846
-
2,796,846

대신-코너스톤신기술투자조합 제1호
4,265,269
18.60
793,538
-
793,538

대신-제이엔신기술투자조합 제1호
25,738,474
4.46
1,149,039
-
1,149,039

진위3산단 주식회사
(16,985,521)
5.00
(849,276)
849,276
-

과천PFV
(29,748,416)
5.00
(1,487,421)
1,487,421
-

DMW SAN JOSE LLC
11,969,570
33.33
3,989,458
399
3,989,857

을지로나인PFV
1,407,232
5.00
70,362
179,638
250,000

백사도립PFV
(3,485,994)
19.98
(696,502)
696,502
-

우리비씨페가수스유동화전문유한회사
(9,864,104)
30.00
(2,959,231)
2,959,231
-

우리이에이제일차유동화전문유한회사
(13,956,742)
40.00
(5,582,697)
5,582,697
-

캠코제오차합작투자유동화전문유한회사
(41,316)
24.00
(9,916)
9,916
-

우리파인제4차유동화전문유한회사
684,919
45.00
308,213
-
308,213

파로스젠주식회사
870,533
8.31
72,341
(72,341)
-

녹스팜주식회사
(26,541)
10.00
(2,654)
2,654
-

주식회사엔엠디바이오
116,761
20.37
23,784
(23,784)
-

Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR
29,470,621
40.50
11,935,602
34,275,492
46,211,094

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호
178,559,732
36.10
64,452,921
-
64,452,921

신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호
143,490,825
74.75
107,255,768
-
107,255,768

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호
3,397,361
60.53
2,056,298
-
2,056,298

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
133,374,795
9.53
12,710,618
-
12,710,618

대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사
10,368,524
18.71
1,939,855
-
1,939,855

디에스엡실론제1호㈜
67,842,151
10.10
6,848,521
-
6,848,521

대신Japan하임전사02호파생2종
17,683,514
11.29
1,996,771
(43,306)
1,953,465

대신Japan하임전사05호파생2종
14,422,953
13.12
1,892,373
(42,373)
1,850,000

대신Japan하임전사09호파생2종
20,773,759
18.22
3,784,979
301
3,785,280

대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)
19,957,697
0.50
99,334
-
99,334

대신멀티전략일반사모투자신탁 제1호 제2종(배당수익형)
206,194,538
2.91
6,005,640
-
6,005,640

공동기업
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE
54,920,999
85.00
46,682,849
(1,217,669)
45,465,180

(6) 당분기말 및 전기말 현재 시장성 있는 관계기업 투자의 공정가치는 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기말>

구분
기업명
시장가치
장부금액

관계기업
대신밸런스제10호기업인수목적주식회사
24,700
19,237

대신밸런스제11호기업인수목적주식회사
22,430
16,195

대신밸런스제12호기업인수목적주식회사
22,800
18,671

<전기말>

구분
기업명
시장가치
장부금액

관계기업
대신밸런스제7호기업인수목적주식회사
10,675
9,829

대신밸런스제8호기업인수목적주식회사
26,750
18,938

대신밸런스제10호기업인수목적주식회사
21,600
19,323

대신밸런스제11호기업인수목적주식회사
20,950
16,181

12. 상각후원가측정금융자산 (1) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 평가방법에 따른 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기말>

구분
총장부금액
손실충당금
합계

12개월기대신용손실측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
신용손상모형적용 대상
12개월기대신용손실측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
신용손상모형적용 대상
총장부금액
손실충당금

신용위험의유의적인증가
신용이 손상된 금융자산
신용위험의유의적인증가
신용이 손상된 금융자산

현금및예치금
1,766,625,935
-
-
-
(1,120,666)
-
-
-
1,766,625,935
(1,120,666)

대출채권

신용공여금
1,581,694,395
31,810,116
-
-
-
-
-
-
1,613,504,511
-

대여금
4,154,658
-
62,346
-
(714)
-
(62,346)
-
4,217,004
(63,060)

대출금
-
-
5,360,000
-
-
-
(5,360,000)
-
5,360,000
(5,360,000)

대지급금
-
-
1,494,976
-
-
-
(1,251,132)
-
1,494,976
(1,251,132)

사모사채
42,544,821
14,000,000
-
-
(279,929)
(343,000)
-
-
56,544,821
(622,929)

환매조건부매수
325,690,014
-
-
-
-
-
-
-
325,690,014
-

예적금담보대출
1,070,994
4,000
10,800
-
-
-
(7,246)
-
1,085,794
(7,246)

일반자금대출
1,799,995,190
82,440,641
46,863,987
-
(30,716,143)
(10,449,844)
(21,338,520)
-
1,929,299,818
(62,504,507)

종합통장대출
555,342,521
73,414,645
155,131
-
(1,105,216)
(374,204)
(155,132)
-
628,912,297
(1,634,552)

유동화대출채권
-
-
-
509,901,621
-
-
-
(28,948,249)
509,901,621
(28,948,249)

기타
152,732,487
-
212,804
-
(1,737,621)
-
(164,489)
-
152,945,291
(1,902,110)

소계
4,463,225,080
201,669,402
54,160,044
509,901,621
(33,839,623)
(11,167,048)
(28,338,865)
(28,948,249)
5,228,956,147
(102,293,785)

기타자산

미수금
678,219,470
14,601
4,043,794
-
(20)
-
(986,143)
-
682,277,865
(986,163)

미수수익
64,409,468
309,988
1,650,227
-
(209,901)
(1,438)
(1,450,218)
-
66,369,683
(1,661,557)

보증금
52,820,522
-
3,930,000
-
-
-
(786,000)
-
56,750,522
(786,000)

기타
12,766,089
-
-
-
-
-
-
-
12,766,089
-

소계
808,215,549
324,589
9,624,021
-
(209,921)
(1,438)
(3,222,361)
-
818,164,159
(3,433,720)

합계
7,038,066,564
201,993,991
63,784,065
509,901,621
(35,170,210)
(11,168,486)
(31,561,226)
(28,948,249)
7,813,746,241
(106,848,171)

<전기말>

구분
총장부금액
손실충당금
합계

12개월기대신용손실측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
신용손상모형적용 대상
12개월기대신용손실측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
신용손상모형적용 대상
총장부금액
손실충당금

신용위험의유의적인증가
신용이 손상된 금융자산
신용위험의유의적인증가
신용이 손상된 금융자산

현금및예치금
1,573,394,309
-
-
-
(452,375)
-
-
-
1,573,394,309
(452,375)

대출채권

신용공여금
1,590,537,745
989,248
-
-
-
-
-
-
1,591,526,993
-

대여금
3,786,674
-
62,346
-
(8,909)
-
(62,346)
-
3,849,020
(71,255)

대출금
-
-
5,360,000
-
-
-
(5,360,000)
-
5,360,000
(5,360,000)

대지급금
143,161
-
4,060,470
-
-
-
(3,810,523)
-
4,203,631
(3,810,523)

사모사채
216,289,791
14,000,000
-
-
(1,512,924)
(343,000)
-
-
230,289,791
(1,855,924)

환매조건부매수
521,400,000
-
-
-
-
-
-
-
521,400,000
-

예적금담보대출
1,203,259
8,100
1,000
-
-
-
(673)
-
1,212,359
(673)

일반자금대출
1,607,513,612
66,635,836
49,747,404
-
(29,326,044)
(5,521,743)
(24,379,083)
-
1,723,896,852
(59,226,870)

종합통장대출
363,054,842
56,281,680
328,800
-
(675,113)
(110,021)
(278,801)
-
419,665,322
(1,063,935)

유동화대출채권
-
-
-
461,777,028
-
-
-
(27,216,827)
461,777,028
(27,216,827)

기타
147,004,105
-
157,532
-
(1,261,495)
-
(127,235)
-
147,161,637
(1,388,730)

소계
4,450,933,189
137,914,864
59,717,552
461,777,028
(32,784,485)
(5,974,764)
(34,018,661)
(27,216,827)
5,110,342,633
(99,994,737)

기타자산

미수금
594,016,286
2,130
6,697,539
-
(27)
-
(3,965,657)
-
600,715,955
(3,965,684)

미수수익
66,452,974
195,372
3,222,455
-
(184,159)
(558)
(2,513,327)
-
69,870,801
(2,698,044)

보증금
32,675,712
-
3,930,000
-
-
-
(786,000)
-
36,605,712
(786,000)

기타
26,988,121
-
-
-
-
-
-
-
26,988,121
-

소계
720,133,093
197,502
13,849,994
-
(184,186)
(558)
(7,264,984)
-
734,180,589
(7,449,728)

합계
6,744,460,591
138,112,366
73,567,546
461,777,028
(33,421,046)
(5,975,322)
(41,283,645)
(27,216,827)
7,417,917,531
(107,896,840)

(2) 당분기 및 전분기의 손실충당금의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
신용손상모형적용 대상
합계

신용위험의유의적인 증가
신용이 손상된금융자산

기초
33,421,046
5,975,322
41,283,645
27,216,827
107,896,840

측정 대상간 분류 이동

12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동
41,706
(38,496)
(3,210)
-
-

전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의유의적인 증가)
(5,812,396)
5,847,846
(35,450)
-
-

전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)
(12,631,982)
(1,934,913)
14,566,895
-
-

상각채권 회수
-
-
867,186
-
867,186

매각 등
-
-
(15,046,311)
(7,076,920)
(22,123,231)

제각
-
-
(12,319,825)
-
(12,319,825)

전(환)입
20,151,836
1,318,727
2,248,296
8,808,342
32,527,201

분기말
35,170,210
11,168,486
31,561,226
28,948,249
106,848,171

<전분기>

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
신용손상모형적용 대상
합계

신용위험의유의적인증가
신용이 손상된금융자산

기초
33,005,885
3,851,188
29,673,128
27,496,269
94,026,470

측정 대상간 분류 이동

12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동
9,357
(7,425)
(1,932)
-
-

전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)
(388,565)
393,353
(4,788)
-
-

전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)
(3,117,755)
(121,359)
3,239,114
-
-

상각채권 회수
-
-
336,740
-
336,740

매각 등
-
-
(4,563,903)
(16,000,082)
(20,563,985)

제각
-
-
(4,223,959)
-
(4,223,959)

전(환)입
10,305,576
33,417
13,763,926
17,066,638
41,169,557

분기말
39,814,498
4,149,174
38,218,326
28,562,825
110,744,823

(3) 신용공여금

연결실체는 신용거래고객에게 주식매수자금을 자기자금으로 융자한 금액을 신용거래융자금으로 계상하고 있으며 동 융자금의 연이자율은 5.25%~9.25%(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우도 동일)이고, 상환기간은 300일 이내입니다. 그리고 상환만기일이 경과한 융자금은 회사가 정한 기준에 따라 상환조치하고 있으며, 미상환된 융자금은 최대 연9.5%(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우도 동일)의 이자율을 적용하고 있습니다. 한편 신용거래융자금에 대하여는 유가증권 경우 85%~140%, 현금의 경우 45%~60%에 상당하는 증거금을 설정하고 있으며, 담보유지비율은 140%~150%로 담보가치가 담보유지비율을 하회하거나 만기일에 상환되지 않은 융자금은 약관에따라 임의 반대매매를 통해 상환받고 있습니다.또한, 연결실체는 고객이 예탁하고 있는 유가증권에 대해 담보평가금액 40%~80% 한도내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연이자율은 7.4%~8.0%이고, 상환기간은 180일 이상입니다. 담보유지비율은 140%~150%이며 담보부족이나 상환일초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다.

(4) 대지급금대지급금은 사채지급보증대지급금, 사고대지급금, 우선대지급금 및 기타의 대지급금으로 구성됩니다. 사채지급보증대지급금은 사채지급보증과 관련하여 발행회사의 부도 발생 등으로 사채지급보증에 대한 대지급이 발생한 경우 이를 사채지급보증대지급금으로 계상하고 있습니다. 사고대지급금은 임직원의 횡령 및 임의 매매 등으로 인하여 고객의 손실이 발생한 경우 연결실체가 대지급한 구상채권 금액입니다. 우선대지급금은 구 증권거래법 제69조의2내지 제69조의4에 의하여 납부한 증권투자자 보호기금 중 우선지급사유발생 증권회사에 대한 우선지급으로 인하여 발생한 구상 금액입니다.

13. 유형자산(1) 당분기말과 전기말 현재 유형자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기말>

구분
취득원가
감가상각누계액
장부금액

업무용토지
122,166,892
-
122,166,892

업무용건물
178,992,795
(28,814,442)
150,178,353

구축물
9,856,239
(1,204,893)
8,651,346

차량운반구
379,545
(290,697)
88,848

비품
234,476,788
(209,004,904)
25,471,884

사용권자산
68,282,362
(36,364,665)
31,917,697

건설중인자산
9,553,204
-
9,553,204

합계
623,707,825
(275,679,601)
348,028,224

<전기말>

구분
취득원가
감가상각누계액
장부금액

업무용토지
119,636,235
-
119,636,235

업무용건물
178,820,753
(25,300,159)
153,520,594

구축물
9,856,239
(1,020,089)
8,836,150

차량운반구
1,217,412
(1,101,528)
115,884

비품
229,191,624
(202,167,800)
27,023,824

사용권자산
69,094,093
(29,472,581)
39,621,512

건설중인자산
4,294,140
-
4,294,140

합계
612,110,496
(259,062,157)
353,048,339

(2) 당분기 및 전분기의 유형자산 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기>

구분
업무용토지
업무용건물
구축물
차량운반구
비품
사용권자산
건설중인자산
합계

기초
119,636,235
153,520,594
8,836,150
115,884
27,023,824
39,621,512
4,294,140
353,048,339

취득 및 자본적지출
130,657
60,796
-
-
5,131,341
3,112,567
6,378,964
14,814,325

처분 및 폐기
-
-
-
(3)
(17,677)
(291,463)
-
(309,143)

감가상각비
-
(3,486,651)
(184,804)
(27,033)
(7,587,691)
(10,736,335)
-
(22,022,514)

대체(*) 및 기타
2,400,000
83,614
-
-
922,087
211,416
(1,119,900)
2,497,217

분기말
122,166,892
150,178,353
8,651,346
88,848
25,471,884
31,917,697
9,553,204
348,028,224

(*) 사용목적 변경으로 인한 유형자산과 투자부동산 및 매각예정비유동자산 간의 대체금액 및 건설중인자산에서 본계정으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다.<전분기>

구분
업무용토지
업무용건물
구축물
차량운반구
비품
사용권자산
건설중인자산
합계

기초
127,425,000
152,721,942
9,082,556
177,135
27,081,914
41,837,447
716,238
359,042,232

취득 및 자본적지출
164,667
42,681
-
-
7,064,341
6,870,426
7,433,698
21,575,813

연결범위 변동
-
-
-
-
960
-
-
960

처분 및 폐기
-
-
-
(1)
(785,705)
(158,008)
-
(943,714)

감가상각비
-
(3,548,918)
(184,804)
(52,239)
(10,412,597)
(9,801,405)
-
(23,999,963)

대체(*) 및 기타
(9,747,337)
1,174,348
-
-
3,006,438
-
(6,917,744)
(12,484,295)

분기말
117,842,330
150,390,053
8,897,752
124,895
25,955,351
38,748,460
1,232,192
343,191,033

(*) 사용목적 변경으로 인한 유형자산과 투자부동산 및 매각예정비유동자산 간의 대체금액 및 건설중인자산에서 본계정으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다.

(3) 리스연결실체가 리스이용자인 경우의 리스에 대한 정보는 다음과 같습니다.

① 연결재무상태표에 인식된 금액

리스와 관련해 연결재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분

당분기말

전기말

사용권자산(*)

부동산

12,631,013
16,016,412

차량운반구
1,457,899
1,448,633

사무기기

106,127
88,690

전산장비

17,722,658
22,067,777

합계

31,917,697
39,621,512

(*)
연결재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되었습니다.

(단위: 천원)

구 분

당분기말
전기말

리스부채(*)

부동산

11,863,552
15,053,211

차량운반구
1,492,428
1,481,944

사무기기
107,009
89,245

전산장비

18,607,841
22,933,953

합계

32,070,830
39,558,353

(*)
연결재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되었습니다.

당분기 중 증가된 사용권자산은 3,113백만원(전기말: 12,511백만원)입니다.

② 연결손익계산서에 인식된 금액

리스와 관련해서 연결손익계산서에 인식된 금액은 다음과 같습니다(단위 : 천원).

구 분

당분기

전분기

3개월
누적
3개월
누적

사용권자산의 감가상각비

부동산

1,915,812
5,720,080
1,755,262
5,181,941

차량운반구
180,482
605,130
238,279
585,655

사무기기

21,898
66,006
22,267
65,055

전산장비

1,448,373
4,345,119
1,295,433
3,968,754

합계

3,566,565
10,736,335
3,311,241
9,801,405

리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함)

184,930
617,387
250,554
840,312

단기리스료(판매비와관리비에 포함)

121,454
417,986
165,463
182,541

단기리스가 아닌 소액자산 리스료(판매비와관리비에 포함)

36,456
109,452
57,103
111,336

리스부채 측정치에 포함되지 않은 변동리스료(판매비와관리비에 포함)

(4,079,861)
2,718,741
1,016,980
2,788,644

당분기 중 리스의 총 현금유출은 13,252백만원 (전분기:12,579백만원) 입니다.

14. 무형자산

(1) 당분기말과 전기말 현재 무형자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기말>

구분
취득원가
상각누계액
손상차손누계액
장부금액

영업권
100,043,824
-
(18,179,792)
81,864,032

개발비
54,317,379
(54,066,571)
-
250,808

금융결제원소액결제분담금
19,324,446
-
-
19,324,446

핵심예금자산
11,620,000
(11,620,000)
-
-

오픈뱅킹특별참가비
310,000
-
-
310,000

회원권
8,598,218
-
(54,295)
8,543,923

기타
42,831,622
(40,061,653)
-
2,769,969

합계
237,045,489
(105,748,224)
(18,234,087)
113,063,178

<전기말>

구분
취득원가
상각누계액
손상차손누계액
장부금액

영업권
100,043,824
-
(18,179,792)
81,864,032

개발비
54,317,379
(53,322,446)
-
994,933

금융결제원소액결제분담금
19,324,446
-
-
19,324,446

핵심예금자산
11,620,000
(11,620,000)
-
-

오픈뱅킹특별참가비
310,000
-
-
310,000

회원권
8,598,218
-
(54,295)
8,543,923

기타
6,961,066
(3,701,470)
-
3,259,596

합계
201,174,933
(68,643,916)
(18,234,087)
114,296,930

(2) 당분기 및 전분기의 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기>

구분
영업권
개발비
금융결제원소액결제분담금
오픈뱅킹특별참가비
회원권
기타
합계

기초
81,864,032
994,933
19,324,446
310,000
8,543,923
3,259,596
114,296,930

취득
-
-
-
-
-
377,300
377,300

상각비
-
(744,125)
-
-
-
(866,927)
(1,611,052)

분기말
81,864,032
250,808
19,324,446
310,000
8,543,923
2,769,969
113,063,178

<전분기>

구분
영업권
개발비
금융결제원소액결제분담금
오픈뱅킹특별참가비
회원권
기타
합계

기초
85,124,472
2,358,363
19,324,446
310,000
7,100,244
13,140,643
127,358,168

취득
-
-
-
-
2,096,817
1,086,899
3,183,716

처분 및 폐기
-
-
-
-
(317,433)
-
(317,433)

상각비
-
(1,022,572)
-
-
-
(785,608)
(1,808,180)

손상차손
(3,198,111)
-
-
-
-
-
(3,198,111)

대체
-
-
-
-
-
(10,144,740)
(10,144,740)

분기말
81,926,361
1,335,791
19,324,446
310,000
8,879,628
3,297,194
115,073,420

(3) 당분기말과 전기말 현재 비한정내용연수 무형자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

영업권
81,864,032
81,864,032

금융결제원 소액결제분담금
19,324,446
19,324,446

오픈뱅킹 특별참가비
310,000
310,000

회원권
8,543,923
8,543,923

합계
110,042,401
110,042,401

(4) 영업권영업권은 연결실체의 부문별 구분단위인 현금창출단위별로 배분되었습니다. 당분기말 현재의 81,864백만원의 영업권은 2011년 중 종속기업인 (주)대신저축은행의 사업결합과 2012년 중 대신자산운용(주)의 사업결합, 2014년 중 (주)대신에프앤아이의 100% 주식인수, 2018년 중 디에이치씨개발(주) 및 (주)탠덤, DCE 1 Aps 주식인수, 2019년 중 주식회사에이스브이 주식인수로 발생하였습니다.영업권은 손상검사 목적으로 사업결합으로 인한 시너지 효과의 혜택을 받을 현금창출단위에 배분하였습니다. 영업권이 배분된 현금창출단위의 장부가액과 회수가능액을 비교하는 손상검사는 매년 그리고 손상징후가 발생할 때마다 수행되고 있습니다.현금창출단위의 회수가능액은 순공정가치와 사용가치 중 큰 금액으로 측정합니다. 순공정가치는 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 현금창출단위의 매각으로부터 수취할 수 있는 금액에서 처분부대비용을 차감한 금액으로 합니다. 동 금액의 측정이 어려울 경우에는 과거 시장에서 발생한 유사한 현금창출단위의 매각금액을 당 현금창출단위의 특성에 반영하여 조정하여 산출합니다. 순공정가치 산출과 관련된 신뢰성 있는 정보를 입수할 수 없는 경우에는 사용가치를 회수가능액으로 간주합니다. 사용가치는 현금창출단위에서 창출될 것으로 기대되는 미래현금흐름의 현재가치로서 미래현금흐름은 경영진이 승인한 최근의 재무예산을 기초로 추정하며 추정기간은 최장 5년입니다. 5년 이후의 현금흐름과 관련하여 매년일정률의 성장률로 성장할 것을 가정하고 현금흐름을 추정하고 있습니다. 현금흐름 추정시 사용된 주요 가정은 시장의 규모 및 회사의 점유율에 대한 사항입니다. 미래현금흐름을 할인할 적정할인율은 CAPM(Capital Asset Pricing Model)모형에 기초하여 산출한 세전 할인율을 사용하고 있으며, 동 할인율 산출에는 무위험 이자율, 시장위험프리미엄, 현금창출단위의 체계적 위험 등에 대한 가정이 포함되어 있습니다.영업권 손상에 대한 손상평가 수행결과 손상차손을 인식하지 않은 영업권은 현금창출단위의 장부금액이 회수가능액을 초과하지 않는 것으로 판단하고 있습니다.

15. 투자부동산 및 기타자산(1) 투자부동산1) 당분기말과 전기말 현재 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기말>

구분(*1)(*2)
취득원가
감가상각누계액
손상차손누계액
장부금액

토지
1,947,445,533
-
-
1,947,445,533

건물
861,199,438
(77,152,212)
-
784,047,226

건설중인자산
15,343,111
-
-
15,343,111

기타
11,024,977
(5,190,981)
-
5,833,996

합계
2,835,013,059
(82,343,193)
-
2,752,669,866

<전기말>

구분(*1)(*2)
취득원가
감가상각누계액
손상차손누계액
장부금액

토지
1,923,273,056
-
(3,456,299)
1,919,816,757

건물
807,405,519
(49,722,208)
-
757,683,311

건설중인자산

8,772,530

-
-
8,772,530

기타
8,419,220
(3,128,503)
-
5,290,717

합계
2,747,870,325
(52,850,711)
(3,456,299)
2,691,563,315

(*1) 연결실체 중 대신프라퍼티주식회사는 한남동 주택부지 개발사업을 진행하고 있습니다. 해당 사업과 관련한 약정사항에 대한 상세정보는 주석 40에서 설명하고 있습니다.(*2) 연결실체 중 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사는 개발사업을 진행하고 있습니다. 해당 사업과 관련한 약정사항에 대한 상세 정보는 주석 40에서 설명하고 있습니다.당분기말 현재 취득원가로 계상된 투자부동산의 총공정가치는 2,883,935백만원 (전기말: 2,843,407백만원)입니다.투자부동산의 공정가치는 회사와 독립된 감정평가법인이 수행한 평가에 근거하였습니다. 해당 감정평가법인은 대한민국의 평가인협회의 구성원으로서 해당 지역의 부동산의 평가와 관련하여 적절한 자격과 경험을 가지고 있습니다.

투자부동산의 공정가치는 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 수준 3으로 분류하고 있습니다.투자부동산의 공정가치는 측정대상 부동산과 제반 가격형성요인이 유사한 거래사례를 분석하여 가격을 산정하는 비교방식을 사용하였으며 공정가치 추정시 접근조건, 환경조건, 개별요인 등의 가치형성요인을 고려하였습니다. 당분기말 현재 연결실체의 토지, 건물에 대해서는 임대보증금과 관련하여 204백만원(전기말: 204백만원)의 근저당 및 2,386백만원(전기말: 2,386백만원)의 전세권이 설정되어 있습니다.

2) 당분기 및 전분기의 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분
토지
건물
건설중인자산
기타
합계

기초
1,919,816,757
757,683,311
8,772,530
5,290,717
2,691,563,315

취득
63,172,789
40,554,215
6,570,581
273,601
110,571,186

처분 및 폐기
(1,963,887)
(2,067,768)
-
(16,453)
(4,048,108)

감가상각비
-
(22,438,627)
-
(754,280)
(23,192,907)

대체 및 기타(*)
(33,580,126)
10,316,095
-
1,040,411
(22,223,620)

분기말
1,947,445,533
784,047,226
15,343,111
5,833,996
2,752,669,866

<전분기>

구분
토지
건물
기타
합계

기초
1,360,956,247
984,245,296
13,213,217
2,358,414,760

취득
899,095,689
172,649,559
883,421
1,072,628,669

감가상각비
-
(16,079,272)
(2,062,176)
(18,141,448)

대체 및 기타(*)
(510,419,728)
(596,698,269)
(8,044,901)
(1,115,162,898)

분기말
1,749,632,208
544,117,314
3,989,561
2,297,739,083

(*) 사용목적 변경으로 인한 유형자산과의 대체금액 및 매각예정비유동자산으로의 대체금액입니다.

3) 당분기 및 전분기의 투자부동산과 관련하여 인식한 수익 및 관련비용은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

임대수익
75,216,715
71,985,087

운영비용(임대수익이 발생한 투자부동산 관련)
(51,658,304)
(64,131,086)

순손익
23,558,411
7,854,001

4) 당분기말 현재 투자부동산에 대한 담보제공내역은 주석40에 공시되어 있습니다.(2) 기타자산1) 당분기말과 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

상각후원가측정금융자산

미수금
682,277,865
600,715,955

미수수익
66,369,683
69,870,801

선급금
6,635,355
10,423,593

보증금
56,750,522
36,605,712

기타
6,130,734
16,564,528

손실충당금
(3,433,720)
(7,449,728)

소계
814,730,439
726,730,861

비금융자산

선급금
20,512,424
3,155,799

선급비용
63,191,224
33,645,619

기타
12,168,091
7,143,438

소계
95,871,739
43,944,856

합계
910,602,178
770,675,717

2) 당분기 중 단기간 매매차익을 얻기 위해 보유하는 온실가스 배출권증감 내역 및 장부금액은 다음과 같습니다(단위:톤, 천원).

구분
수량
장부금액

기초
-
-

순매입
5,000
102,745

평가손익
-
34,755

분기말
5,000
137,500

16. 매각예정비유동자산ㆍ부채(1) 당분기말과 전기말 현재 매각예정비유동자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

토지(*1)
3,744,856
33,227,676

건물(*1)
4,438,870
23,495,123

유동화부동산(*2)
55,450,748
110,145,733

관계기업투자주식(*3)
88,835,374
4,093,374

합계
152,469,848
170,961,906

(*1) 연결실체는 유동화대출의 담보로 설정된 부동산에 대한 경매에 참가하여 취득한 유동화부동산에 대하여 매각예정비유동자산으로 분류하였습니다. 연결실체는 동매각예정비유동자산을 매각추진 중인 바, 당분기 및 전분기 중 매각예정비유동자산손상차손으로 각각 1,837백만원 및 7,186백만원을 인식하였으며, 매각예정비유동자산손상차손환입으로 각각 75백만원 및 130백만원을 인식하였습니다.(*2) 연결실체는 임대 중인 한남동 주택부지 사업의 분양전환을 결정하였으며, 분양전환분에 해당되는 투자부동산을 매각예정비유동자산으로 분류하였고, 대부분이 매각되었습니다. 일부 잔여세대 중 매각계획이 수립된 세대는 관련 자산을 매각예정비유동자산으로 재분류 조정하였습니다.(*3) 연결실체는 관계기업투자로 보유하고 있던 청도우리세기담보유한회사 투자주식을 매각하기로 결정하였으며, 이로 인하여 관계기업투자주식을 매각예정비유동자산으로 분류하였습니다. 또한, 연결실체는 DS CANAL 합동회사의 일본법 상의 익명조합 출자지분증권을 취득하였고, 이를 설립예정인 부동산간접투자회사에 매각하기로 결정하여 동 출자지분을 매각예정비유동자산으로 분류하였습니다.

(2) 당분기말 및 전기말 현재 매각예정비유동부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구 분
당분기말
전기말

임대보증금(*1)
9,492,506
47,165,888

기타부채(*1)
104,204
517,763

합계
9,596,710
47,683,651

(*1) 연결실체는 임대 중인 한남동 주택부지 사업의 분양전환을 결정하였으며, 분양전환분에 해당되는 임대보증금을 매각예정비유동부채로 분류하였고, 대부분이 매각되었습니다. 일부 잔여세대 중 매각계획이 수립된 세대는 관련 부채를 매각예정자산관련부채로 재분류 조정하였습니다.

17. 재고자산

(1) 당분기말 및 전기말 현재 재고자산 장부금액의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구 분
당분기말
전기말

토지(*1)(*2)
238,752,647
187,309,000

미완성공사(*1)(*2)(*3)
8,535,553
214,511,308

기타
10,163,408
1,666,592

합계
257,451,608
403,486,900

(*1) 연결실체 중 378 WEA OWNER LLC는 미국 뉴욕 맨해튼 378 웨스트엔드애비뉴 개발사업을 진행하고 있습니다. 해당 사업과 관련한 약정사항에 대한 상세 정보는주석40에서 설명하고 있습니다. (*2) 연결실체 중 디에이치씨개발주식회사의 경우 전기 중 자본화된 차입원가 315백만원 포함되어 있습니다.(*3) 연결실체 중 378 WEA OWNER LLC의 미완성공사의 경우, 당분기 중 자본화된 차입원가 9,491백만원(전기: 15,661백만원)이 포함되어 있으며, 자본화이자율은 8.88%(전기: 8.88%)가 적용되었습니다.

(2) 당분기말 현재 재고자산에 대한 담보제공내역은 주석40에 공시되어 있습니다.

18. 당기손익-공정가치측정금융부채

(1) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정금융부채:

매도유가증권

170,734,452
6,000,688

당기손익-공정가치측정지정금융부채:

매도파생결합증권(*)
1,145,945,504
1,104,243,548

신용위험평가조정
(7,793,536)
(3,527,525)

거래일손익조정
70,777,441
62,779,464

소계
1,208,929,409
1,163,495,487

파생상품:

파생상품부채(*)
878,490,319
370,390,482

신용위험평가조정
(4,878,574)
(1,505,239)

거래일손익조정
2,819,767
3,886,802

소계
876,431,512
372,772,045

합계
2,256,095,373
1,542,268,220

(*) 매도파생결합증권 및 파생상품부채의 세부내역은 주석19에 공시하였습니다.(2) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 중 매도파생결합증권의 만기 지급금액과 상기 장부금액과의 차이는 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

만기지급액
1,436,964,598
1,249,818,326

장부금액과의 차이
291,019,094
145,574,778

(3) 신용위험의 변동으로 인한 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 공정가치 변동금액과 변동누계액은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기
당분기말 누계액

당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익(*)
3,537,230
(874,414)
7,306,266

(*) 공정가치 변동액의 발생금액 및 누계액의 경우 매월말 잔액이 있는 항목만을 대상으로 산출한 금액의 당분기말 누계액입니다. 상기 신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액은 바젤의 예상손실 산출방법론에 따라 각 거래처 별로 산출된 금액입니다.(4) 당기손익인식항목으로 지정함으로써, 지정하지 않았더라면 발생하였을 인식과 측정상의 불일치를 제거하거나 상당히 감소시킬 수 있는 경우에 해당하여 당기손익인식항목으로 지정하였습니다. 또한 한 개 이상의 내재파생상품이 포함된 계약에 대하여 개별 파생상품 간의 상호 의존성으로 인한 개별평가의 어려움을 고려하여 복합계약 전체를 당기손익인식항목으로 지정하였습니다.

19. 파생결합증권, 매도파생결합증권 및 파생상품(1) 당분기말과 전기말 현재 파생결합증권과 매도파생결합증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

평가금액
평가이익
평가손실
평가금액
평가이익
평가손실

파생결합증권

주가연계증권
68,451,207
178,595
11,637,155
77,908,525
1,533,774
1,285,789

매도파생결합증권

매도주가연계증권
995,218,991
110,702,092
6,463,848
847,048,148
16,824,990
10,230,135

기타
138,169,621
9,480,734
5,594,659
216,660,247
985,204
29,328,135

매도상장지수채권
12,556,892
291,287
1,204,148
40,535,153
165,257
13,048,243

소계
1,145,945,504
120,474,113
13,262,655
1,104,243,548
17,975,451
52,606,513

합계
1,214,396,711
120,652,708
24,899,810
1,182,152,073
19,509,225
53,892,302

(2) 당분기말과 전기말 현재 파생상품의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

파생상품자산
파생상품부채
파생상품자산
파생상품부채

이자율스왑
91,535,055
184,573,966
50,233,764
137,769,989

통화스왑
126,708,687
153,110,610
37,447,656
35,018,413

통화선도
16,887,406
45,729,668
759,781
886,322

주식스왑
20,978,846
153,344,250
4,031,601
38,115,401

주식옵션
-
-
241
-

신용스왑(CDS)
29,308,535
124,839
7,212,602
910,582

일반상품(스왑)
8,476,778
9,096,164
185,166
2,800,850

일반상품(선도)
130,056,062
140,463,403
62,635,418
84,044,607

일반상품(옵션)
-
-
8,164
-

장내파생상품
191,868,234
192,047,419
93,813,196
70,844,319

기타
92
-
706,433
-

소계
615,819,695
878,490,319
257,034,022
370,390,483

신용위험평가조정
(3,305,811)
(4,878,574)
(1,051,561)
(1,505,239)

거래일손익조정
68,230,253
2,819,767
72,737,612
3,886,801

합계
680,744,137
876,431,512
328,720,073
372,772,045

(3) 당분기말과 전기말 현재 파생상품과 관련된 미결제약정금액의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

이자율관련

스왑
24,873,507,295
20,440,733,366

선물
1,127,583,701
2,188,000,894

소계
26,001,090,996
22,628,734,260

통화관련

선도
792,999,462
169,742,073

스왑
2,386,646,476
2,619,120,347

선물
18,734,543
23,219,088

소계
3,198,380,481
2,812,081,508

주식 및 주가지수관련

매입옵션
588,590
3,262,811

매도옵션
15,385,384
6,867,442

선물
103,177,158
94,674,402

스왑
791,357,871
594,741,723

소계
910,509,003
699,546,378

신용관련

스왑
1,401,554,850
1,576,132,450

기타

매입옵션
-
532,747

매도옵션
-
10,870

선물
2,973,910,816
2,234,559,930

스왑
982,681,418
14,455,000

소계
3,956,592,234
2,249,558,547

합계
35,468,127,564
29,966,053,143

(4) 당분기 및 전분기의 파생상품과 관련된 평가손익 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

평가이익
평가손실
평가이익
평가손실

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

이자율관련
47,664,572
148,349,511
43,161,302
134,380,203
16,405,723
82,096,214
5,098,214
36,821,185

통화관련
35,588,823
126,876,375
108,548,055
188,623,178
20,080,748
41,712,328
36,570,920
54,644,346

주식 및 주가지수관련
10,126,719
22,541,124
58,385,920
116,734,022
(7,692,671)
2,537,155
13,215,362
14,837,115

신용관련
5,209,683
25,542,326
834,062
3,676,715
222,171
725,987
825,056
2,867,939

기타
(52,022,664)
306,087,366
(53,541,640)
301,934,100
(30,720,310)
162,875,545
(12,527,133)
158,010,279

매수주식워런트증권
-
-
-
-
14,955
14,955
-
-

합계
46,567,133
629,396,702
157,387,699
745,348,218
(1,689,384)
289,962,184
43,182,419
267,180,864

20. 예수부채당분기말과 전기말 현재 예수부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

투자자예수금

위탁자예수금
2,186,247,016
2,643,460,981

장내파생상품거래예수금
386,037,328
301,683,541

저축자예수금
4,892,682
4,844,461

조건부예수금
12,227,375
13,508,822

집합투자증권투자자예수금
10,060,992
119,911,023

기타
5,819,199
10,043,238

소계
2,605,284,592
3,093,452,066

저축은행예수금

보통예금
21,933,771
43,095,555

별단예금
1,242,079
963,847

수입부금
130
130

자유적립예금
57,719
95,348

정기예금
2,490,517,433
2,017,292,280

기업자유예금
60,068,694
60,195,677

정기적금
49,831,116
85,582,126

근로자우대저축
1,600
1,600

장기주택마련저축
120,830
136,059

소계
2,623,773,372
2,207,362,622

수입담보금

신용대주담보금
1,678,409
920,425

합계
5,230,736,373
5,301,735,113

21. 차입부채당분기말과 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
차입처
당분기말
전기말

이자율(%)
금액
이자율(%)
금액

콜머니
우리은행 등
2.75 ~ 2.77
130,000,000
1.52
100,000,000

은행차입금(*1)(*2)(*3)
우리은행 등
2.75 ~ 4.86
517,612,000
2.12 ~ 4.50
445,683,807

증금차입금
한국증권금융
1.77 ~ 3.82
1,245,817,147
1.09~1.74
1,285,079,274

기타차입금(*4)(*5)(*6)(*7)(*8)(*9)(*10)(*11)(*12)(*13)(*14)(*15)(*16)(*17)(*18)(*19)
한국투자증권 등
1.92 ~ 5.10
3,473,838,043
0.93 ~ 2.75
3,523,208,178

환매조건부매도
-
0.05 ~ 17.00
2,247,032,677
0.05 ~ 17.00
3,887,380,590

비지배지분(부채)
-
-
219,950,130
-
221,915,243

차입금할인발행차금

(10,515,743)

(11,502,315)

합계
7,823,734,254

9,451,764,777

(*1) 당분기말 현재 연결실체 중 대신에프앤아이주식회사는 은행권과 5,800억원(전기말: 5,700억원)의 한도대출약정을 체결하고 있으며, 미사용한도액은 624억원(전기말: 1,411억원)입니다.(*2) 연결실체 중 대신프라퍼티주식회사는 당분기말 현재 해당 차입금에 대한 담보제공을 위하여 위탁자를 대신프라퍼티주식회사, 수익자를 국민은행으로 하는 부동산담보신탁계약을 케이비부동산신탁과 체결하였고, 해당 신탁계약에 따라 투자부동산 중 일부가 케이비부동산신탁에 신탁되어 있습니다. 이러한 부동산담보신탁계약과 관련하여 우리은행을 우선수익자로 하는 수익권증서가 발행되어 있습니다(수익권한도금액 600억원).(*3) 연결실체 중 대신프라퍼티 주식회사, 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사, 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사의 차입금에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).(*4) 당분기말 현재 연결실체 중 회사는 마에스트로디에스㈜에 대한 차입금 2,650억원에 대하여 연결실체의 명동사옥(유형자산 및 투자부동산)이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조). 한편, 동 차입금은 만기일시상환조건이나 연결실체는 만기일 이전에 조기상환 할 수 있는 권리를 보유하고 있습니다.(*5) 당분기말 현재 연결실체 중 378 WEA JV LLC는 JP MORGAN CHASE BANK에 대한 차입금 479억원(USD 33,387,553)에 대하여 연결실체의 재고자산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).(*6) 당분기말 현재 연결실체 중 INVEST400MA LLC는 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호에 대한 차입금 502억원(USD 35,000,000)에 대하여 연결실체 중 DS400 LLC의 주식을 담보로 제공하였습니다(주석40 참조).(*7) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Aoyama 합동회사는 Aozora Bank Ltd.에 대한 차입금 278억원(JPY 2,800,000,000) 및 Fuyo General Lease Co., Ltd.에 대한 차입금 70억원(JPY 700,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).(*8) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Toranomon 합동회사는 SBJ Bank에 대한 차입금 294억원(JPY 2,958,750,000) 및 하나은행에 대한 차입금 255억원(JPY 2,564,250,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).(*9) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi M 합동회사는 SBJ Bank에 대한 차입금 248억원(JPY 2,500,000,000), 우리은행에 대한 차입금 99억(JPY 1,000,000,000), 하나은행에 대한 차입금 99억원(JPY 1,000,000,000) 및 Kiraboshi Bank에 대한 차입금 99억원(JPY 1,000,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).(*10) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Ikebukuro T 합동회사는 Aozora Bank Ltd.에 대한 차입금 482억원(JPY 4,857,331,468) 및 Suruga Bank에 대한 차입금 39억원(JPY 394,168,532)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).(*11) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi T 합동회사는 Aozora Bank Ltd.에 대한 차입금 733억원(JPY 7,375,036,144) 및 Suruga Bank에 대한 차입금 177억원(JPY 1,782,463,856)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).(*12) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Nihonbashi East 합동회사는 Sumitomo MitsuiTrust Bank, Limited에 대한 차입금 348억원(JPY 3,500,000,000) 및 Fuyo General Lease Co., Ltd.에 대한 차입금 129억원(JPY 1,300,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).(*13) 당분기말 현재 DS Roppongi R7 합동회사 Shinsei Trust에 대한 차입금 944억원(JPY 9,500,000,000) 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40참조).(*14) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Kojimachi 합동회사는 SMBC에 대한 차입금 2,980억원(JPY 30,000,000,000) 및 Orix Lease에 대한 차입금 636억원(JPY 6,400,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조)(*15) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Nishi Shinjuku 합동회사는 Mizuho Trust Bank에 대한 차입금 288억원(JPY 2,900,000,000) 및 Ricoh Leasing Company에 대한 차입금 50억원(JPY 500,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).(*16) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Shibakoen 합동회사는 Mizuho Trust Bank에 대한 차입금 199억원(JPY 2,000,000,000) 및 Ricoh Leasing Company에 대한 차입금 99억원(JPY 1,000,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어있습니다(주석40 참조).(*17) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Akasaka 합동회사는 Mizuho Trust Bank에 대한 차입금 437억원(JPY 4,400,000,000) 및 Ricoh Leasing Company에 대한 차입금 219억원(JPY 2,200,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).(*18) 당분기말 현재 연결실체 중 DSA 1 합동회사는 SBJ Bank에 대한 차입금 315억원(JPY 3,169,406,000), Orix에 대한 차입금 179억원(JPY 1,800,000,000) 및 Kiraboshi bank 에 대한 차입금 99억원(JPY 1,000,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).(*19) 당분기말 현재 연결 실체중 PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.는 BNP PARIBAS BANK POLSKA에 대한 차입금 1,349억원(EUR 95,760,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석40 참조).

22. 사채당분기말과 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
이자율(%)
발행일
만기일
당분기말
전기말

제17-2 무보증 공모사채(*1)
2.715
2017-07-27
2022-07-27
-
30,000,000

제18-1회 무보증 후순위사채(*1)
4.300
2018-09-28
2024-09-28
150,000,000
150,000,000

제19-1 무보증 공모사채(*1)
1.472
2019-08-09
2022-08-09
-
70,000,000

제19-2 무보증 공모사채(*1)
1.636
2019-08-09
2024-08-09
160,000,000
160,000,000

제19-3 무보증 공모사채(*1)
1.814
2019-08-09
2026-08-09
70,000,000
70,000,000

제20-1 무보증 후순위사채(*1)
3.900
2020-02-13
2027-02-13
115,000,000
115,000,000

제20-2 무보증 공모사채(*1)
2.077
2020-07-24
2023-07-24
100,000,000
100,000,000

제21-1 무보증 공모사채(*1)
2.419
2021-10-07
2024-10-07
150,000,000
150,000,000

제25회 무보증 회사채(*2)
4.500
2018-08-28
2025-08-28
-
60,000,000

제27회 무보증 회사채
4.300
2019-01-23
2026-01-23
20,000,000
20,000,000

제28-2회 무보증 회사채
2.720
2019-02-08
2022-02-08
-
110,000,000

제29회 무보증 회사채
3.150
2019-05-28
2024-05-28
20,000,000
20,000,000

제30-1회 무보증 회사채
2.205
2019-07-30
2022-07-30
-
110,000,000

제30-2회 무보증 회사채
2.796
2019-07-30
2024-07-30
30,000,000
30,000,000

제31회 무보증 회사채(*3)
3.500
2021-02-19
2028-02-19
50,000,000
50,000,000

제 32-1회 무보증 회사채
2.224
2021-07-15
2024-07-15
160,000,000
160,000,000

제 32-2회 무보증 회사채
3.398
2021-07-15
2026-07-15
27,000,000
27,000,000

제 33회 무보증 회사채
5.02
2022-08-23
2025-08-22
20,000,000
-

에프케이1411 후순위유동화사채
8.000
2014-12-04
2022-12-04
7,383,768
7,383,768

디에스에이아이제일차㈜ 외 신용보강 SPC

-
-
-
1,283,200,000
1,136,500,000

사채할인발행차금
(3,406,015)
(2,629,906)

합계
2,359,177,753
2,573,253,862

(*1) 만기 일시 상환 조건입니다.(*2) 2018년 8월 발행한 제25회 무보증 사모사채 600억원의 만기시점은 2025년 8월이며, 발행일로부터 4년이 경과하는 날 이후 매 3개월 단위 청구가능한 조기상환권이 인수자에게 부여되어 있습니다(청구비율: 권면금액의 100%). 당분기 중 조기상환권이 행사되어 상환이 완료되었습니다. (*3) 2021년 2월 발행한 제31회 무보증 사모사채 500억원의 만기시점은 2029년 2월이며, 발행일로부터 5년이 경과하는 날 이후 매 3개월 단위 청구가능한 조기상환권이 발행자 및 인수자에게 부여되어 있습니다(청구비율: 권면금액의 100%)

23. 종업원급여부채(1) 순확정급여부채1) 당분기 및 전분기 중 순확정급여부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분
확정급여채무(*1)
사외적립자산(*2)
순확정급여부채

기초잔액
23,696,486
21,495,321
2,201,165

당기근무원가
3,230,724
-
3,230,724

순이자원가
442,100
489,213
(47,113)

재측정요소

보험수리적손익
61,155
(8,001)
69,156

사용자의 기여금
-
4,434,758
(4,434,758)

소계
27,430,465
26,411,291
1,019,174

급여지급액 등
(1,815,655)
(1,319,637)
(496,018)

분기말잔액
25,614,810
25,091,654
523,156

(*1) 확정급여채무의 현재가치입니다.(*2) 사외적립자산은 정기예금 등으로 구성되어 있습니다.

<전분기>

구분
확정급여채무(*1)
사외적립자산(*2)
순확정급여부채

기초잔액
19,906,214
18,270,087
1,636,127

당기근무원가
2,716,465
-
2,716,465

순이자원가
297,833
337,734
(39,901)

재측정요소

보험수리적손익
47,480
(4,256)
51,736

사용자의 기여금
-
1,979,349
(1,979,349)

소계
22,967,992
20,582,914
2,385,078

급여지급액 등
(1,705,374)
(1,230,414)
(474,960)

분기말잔액
21,262,618
19,352,500
1,910,118

(*1) 확정급여채무의 현재가치입니다.(*2) 사외적립자산은 정기예금 등으로 구성되어 있습니다.

2) 당분기 및 전분기 중 당기손익으로 인식하는 퇴직급여 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

당기근무원가
3,230,724
2,716,465

이자원가
442,100
297,833

사외적립자산의 기대수익
(489,213)
(337,734)

합계(*)
3,183,611
2,676,564

(*) 판매비와 관리비 및 분양원가로 대체되었습니다.3) 확정기여제도와 관련하여 연결실체가 당분기 및 전분기에 인식한 퇴직급여는 9,788백만원 및 8,520백만원입니다.(2) 기타장기종업원급여부채

1) 당분기 및 전분기 중 기타장기종업원급여부채 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

기타장기종업원급여부채(기초)
6,059,423
5,815,010

당기근무원가
319,605
299,181

이자원가
128,839
95,999

급여지급액 등
(340,543)
(534,989)

기타장기종업원급여부채(분기말)
6,167,324
5,675,201

2) 당분기 및 전분기 중 기타장기종업원급여 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

당기근무원가
319,605
299,181

이자원가
128,839
95,999

합계
448,444
395,180

24. 충당부채(1) 당분기말과 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

복구충당부채(*1)
2,584,006
2,594,056

기타충당부채(*2)(*3)
10,618,689
58,837,912

금융보증부채(*3)
8,163,283
8,004,149

합계
21,365,978
69,436,117

(*1) 복구충당부채는 당분기말 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 시점에 계상되며, 임차계약의 종료시점에 환입됩니다. 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균인플레이션율을 사용하였습니다.(*2) 당분기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,362백만원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의 고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다. 손실보상과 관련하여 당분기말 10,250백만원(전기말: 58,090백만원)의 충당부채를 인식하고 있습니다.(*3) 당분기말 현재 금융보증부채 중 금융보증계약 및 대출약정에 대해서 인식한 기대신용손실충당금은 1,122,545천원(전기말: 406,992천원)입니다.(2) 당분기 및 전분기의 복구충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

기초
2,594,056
2,726,066

증가
604,323
719,345

환입
(614,373)
(559,636)

사용
-
(491,139)

분기말
2,584,006
2,394,636

25. 기타부채당분기말과 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

상각후원가 측정 금융부채

미지급배당금
99,607
95,515

미지급금
677,350,790
621,191,581

미지급비용
109,925,688
97,160,652

임대보증금
37,096,969
39,828,618

리스부채
32,070,830
39,558,353

기타(*)
69,527,477
79,632,996

소계
926,071,361
877,467,715

비금융부채

선수금
5,519,293
14,445,578

선수수익
51,946,929
48,690,519

제세금예수금
17,834,790
19,038,456

기타
1,710,710
918,896

소계
77,011,722
83,093,449

합계
1,003,083,083
960,561,164

(*) 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치에 해당하는 금액 6,650백만원(전기말: 6,650백만원)이 포함되어 있습니다.

26. 자본

(1) 납입자본1) 당분기말과 전기말 현재 보통주와 우선주의 발행주식수, 유통주식수 및 자본금의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원,주).

구분
당분기말
전기말

발행주식수
자기주식(*2)
유통주식수(*3)
자본금
발행주식수
자기주식(*2)
유통주식수(*3)
자본금

보통주(*1)
50,773,400
15,379,028
35,394,372
254,867,000
50,773,400
14,056,053
36,717,347
254,867,000

우선주
26,000,000
4,850,000
21,150,000
130,000,000
26,000,000
4,850,000
21,150,000
130,000,000

2우선주(*4)
10,000,000
1,180,000
8,820,000
50,000,000
10,000,000
1,180,000
8,820,000
50,000,000

합계

434,867,000

434,867,000

(*1) 발행주식 1주당 보통주금액은 2002년 9월 16일 자기주식(보통주 200,000주)에 대한 이익소각에 의하여 당분기말 현재 5,020원입니다. 당분기말 현재 회사의 주식 (보통주) 중 15.51%는 최대주주 양홍석과 그 특수관계자가 소유하고 있습니다.(*2) 연결실체는 당분기말 현재 회사 주식의 가격안정 및 자사주 무상출연을 목적으로 자기주식을 시가로 취득하여 자본조정항목으로 계상하고 있습니다.(*3) 당분기 및 전기의 보통주의 유통주식수 변동내역은 다음과 같습니다(단위:주).

구분
당분기
전기

기초
36,717,347
36,181,959

자기주식의 취득
(1,500,000)
-

자기주식의 처분(*)
177,025
535,388

(분)기말
35,394,372
36,717,347

(*) 신우리사주제도(ESOP)에 의한 우리사주조합에 대한 무상출연 및 금융투자회사 성과보상체계 모범규준에 의한 경영성과급을 자사주로 지급함에 따라 자기주식처분이 발생하였습니다.(*4) 2우선주에 대하여는 발행시 이사회의 결의로 액면금액을 기준으로 하여 우선 배당률을 정하되 최저배당률은 연 1%로 정해져 있습니다.

2) 당분기말과 전기말 현재 자본잉여금의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

주식발행초과금
603,952,360
603,952,360

기타자본잉여금
91,028,898
91,028,898

합계
694,981,258
694,981,258

(2) 이익잉여금1) 이익잉여금 세부내역당분기말과 전기말 현재 이익잉여금의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

이익준비금
173,436,776
163,994,810

대손준비금
8,766,105
8,772,687

임의적립금
351,000,000
351,000,000

미처분이익잉여금
1,127,991,614
1,044,637,930

전자금융사고배상준비금
500,000
500,000

합계
1,661,694,495
1,568,905,427

2) 이익준비금

연결실체는 상법의 규정에 따라, 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 현금에의한 이익배당금의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 금액 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다.

3) 전자금융사고배상준비금연결실체는 전자금융거래법 제9조에 따라 접근매체의 위조나 변조로 발생한 사고, 계약체결 또는 거래지시의 전자적 전송이나 처리과정에서 발생한 사고로 인하여 이용자에게 발생한 손해를 배상할 목적으로 전자금융사고배상준비금을 적립하고 있습니다.

(3) 대손준비금연결실체는 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 금융투자업규정에 의한 대손충당금 요적립액에 미달하는 금액 만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다.

동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입 처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손 준비금을 적립하도록 합니다.

1) 대손준비금 잔액 당분기말과 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

대손준비금 적립액
8,766,105
8,772,687

대손준비금 환입 예정액
(20,856)
(6,582)

대손준비금 잔액
8,745,249
8,766,105

2) 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등 당분기 및 전분기의 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

대손준비금 전입액(환입액)
13,083,627
(20,855)
(121,028)
446,389

대손준비금 반영후 조정이익(*)
29,024,792
186,788,578
97,970,842
579,499,513

대손준비금 반영후 주당이익(단위:원)(*)

보통주 기본주당순이익
440
2,807
1,473
8,731

우선주 기본주당순이익
453
2,883
1,485
8,760

2우선주 기본주당순이익
440
2,846
1,473
8,723

보통주 희석주당순이익
430
2,747
1,456
8,632

우선주 희석주당순이익
443
2,821
1,469
8,662

2우선주 희석주당순이익
430
2,783
1,456
8,624

(*) 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려전의 대손준비금 전입액을 지배기업주주지분순손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

(4) 자본조정당분기말과 전기말 현재 자본조정의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

자기주식
(262,870,571)
(238,325,217)

자기주식처분손실
(6,743,840)
(7,240,593)

기타(*)
(3,353,464)
4,945,287

합계
(272,967,875)
(240,620,523)

(*) 연결실체는 주식기준보상을 부여하고 있으며, 주식보상원가를 가득기간 동안 종업원급여비용과 자본으로 인식하고 있습니다.

(5) 기타포괄손익누계액당분기말과 전기말 현재 기타포괄손익누계액의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
219,607,310
163,943,333

당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험 변동
7,306,266
3,769,036

관계기업투자 지분법평가
1,289,331
160,988

해외사업환산손익
35,509,324
(152,595)

확정급여제도의 재측정 요소
(4,244,664)
(4,192,244)

합계
259,467,567
163,528,518

27. 순수수료손익당분기 및 전분기의 수수료수익, 수수료비용 및 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

수수료수익:

수탁수수료
46,467,893
160,411,861
78,949,752
278,438,558

인수및주선수수료
3,611,076
25,089,945
5,978,328
18,297,241

집합투자증권수탁수수료
3,968,072
13,350,315
4,316,708
12,837,781

자산관리수수료
1,942,200
6,548,099
4,007,631
11,363,488

집합투자기구운용보수
1,363,713
3,887,674
1,308,803
3,825,393

매수및합병수수료
5,070,840
22,888,595
5,466,700
31,686,884

신탁보수(*)
8,930,351
25,902,387
6,346,522
15,768,761

송금수수료
128,899
446,034
98,602
305,453

기타
26,058,053
101,874,437
12,491,749
69,794,625

소계
97,541,097
360,399,347
118,964,795
442,318,184

수수료비용:

매매수수료
5,039,493
16,250,527
5,895,337
20,240,255

투자자문수수료
53,298
310,923
77,347
191,973

송금수수료
313,246
1,419,977
265,220
781,752

기타
1,314,045
3,636,411
(293,693)
25,312,421

소계
6,720,082
21,617,838
5,944,211
46,526,401

합계
90,821,015
338,781,509
113,020,584
395,791,783

(*) 신탁보수는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분 등과 관련하여 발생하였습니다.

28. 순이자손익당분기 및 전분기의 이자수익,이자비용 및 순이자손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

이자수익:

예치금
15,982,036
38,871,154
6,294,797
13,434,348

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
19,083,886
47,545,643
-
-

대출채권
73,855,629
214,565,860
83,731,480
232,115,861

기타자산
9,752,809
27,102,078
763,301
6,442,403

소계
118,674,360
328,084,735
90,789,578
251,992,612

이자비용:

차입금
39,613,554
97,054,507
15,009,763
46,119,786

대주매각대금이용료
4,691
7,445
3,365
6,387

고객예탁금이용료
800,984
2,560,671
766,522
2,259,988

예수부채이자
17,732,291
45,227,164
9,295,289
25,830,674

환매조건부매도

13,527,773
36,031,900
5,748,684
15,332,606

콜머니
371,571
644,553
102,720
170,523

사채
19,173,519
52,440,729
12,452,005
36,842,816

복구충당부채
14,662
41,112
9,842
29,227

리스부채
184,930
617,387
250,554
840,312

기타부채
(2,008,323)
3,180,476
(1,618,350)
6,423,250

소계
89,415,652
237,805,944
42,020,394
133,855,569

합계
29,258,708
90,278,791
48,769,184
118,137,043

상기 이자수익 중 당분기와 전분기에 손상된 금융자산으로부터 발생한 이자수익은 각각 2,111백만원 및 1,890백만원입니다.

29. 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익당기손익-공정가치측정금융상품 순손익은 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품과 관련된 이익과 손실로 이루어지며 수수료손익, 이자손익 및 배당금수익, 공정가치의 변동에 의한 평가손익, 매매 및 상환손익을 포함합니다. 당분기 및 전분기의 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익은 다음과 같습니다(단위:천원).(1) 당기손익-공정가치측정금융자산 관련 손익

구분
당분기
전분기

이익
손실
이익
손실

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

유가증권처분손익
26,663,056
41,518,880
47,282,357
110,337,374
17,937,542
58,794,887
17,840,013
61,403,868

유가증권상환손익
3,937,288
4,673,659
3,305,110
8,628,220
2,544,238
4,364,617
2,359,463
3,896,798

유가증권평가손익
17,450,191
41,295,536
23,141,958
142,052,761
24,340,971
50,544,992
11,805,170
57,860,889

유가증권이자수익
27,474,891
84,967,949
-
-
25,686,099
84,006,580
-
-

배당금수익
4,097,753
10,138,199
-
-
2,180,134
5,246,503
-
-

파생결합증권평가손익
5,550
178,595
5,109,692
11,637,155
(2,359,696)
680,977
1,356,187
1,510,017

파생결합증권상환손익
965,980
1,125,289
24,548
44,486
1,612,072
7,926,776
20,023
43,503

신용위험평가조정환입/전입액
39,600
203,646
127,354
397,983
29,556
348,957
-
-

거래일손익조정환입/전입액
-
-
1,029,801
2,282,616
-
-
1,515,444
9,405,680

별도예치금평가이익
13,048,418
32,360,836
-
-
4,866,983
14,338,442
-
-

합계
93,682,727
216,462,589
80,020,820
275,380,595
76,837,899
226,252,731
34,896,300
134,120,755

(2) 당기손익-공정가치측정금융부채 관련 손익

구분
당분기
전분기

이익
손실
이익
손실

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

매도유가증권처분손익
2,523,867
8,033,130
1,775,605
6,803,849
1,609,884
3,495,922
563,260
2,166,242

매도유가증권평가손익
10,190,855
10,857,656
(9,164)
251,023
(82,507)
73,511
83,171
84,051

합계
12,714,722
18,890,786
1,766,441
7,054,872
1,527,377
3,569,433
646,431
2,250,293

(3) 파생상품 관련 손익

구분
당분기
전분기

이익
손실
이익
손실

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

파생상품거래손익
357,248,263
1,157,661,404
309,494,670
984,779,023
175,300,556
624,383,392
176,229,099
618,790,156

파생상품평가손익
46,567,133
629,396,702
157,387,699
745,348,218
(1,689,384)
289,962,184
43,182,419
267,180,864

파생상품상환손익
72,840,546
210,069,881
105,553,700
240,604,535
65,155,950
204,812,745
46,199,937
121,644,827

신용위험평가조정환입/전입액
2,538,239
3,886,229
1,883,545
2,948,325
(89,888)
417,848
(16,633)
920,036

거래일손익조정환입/전입액
822,306
2,299,757
6,183,551
23,898,263
272,604
1,188,464
5,509,388
32,821,479

합계
480,016,487
2,003,313,973
580,503,165
1,997,578,364
238,949,838
1,120,764,633
271,104,210
1,041,357,362

30. 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익

당기손익-공정가치측정으로 지정된 금융상품의 순손익은 수수료손익, 이자손익 및 배당금수익, 공정가치의 변동에 의한 평가손익, 매매 및 상환손익을 포함합니다. 당분기 및 전분기의 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

이익
손실
이익
손실

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

당기손익-공정가치측정지정금융부채 관련 손익

유가증권이자비용
-
-
3,926,631
12,697,075
-
-
3,264,631
15,923,498

매도파생결합증권상환손익
2,650,421
8,422,378
6,735,109
33,029,107
452,517
1,981,930
20,391,720
57,297,092

매도파생결합증권평가손익
57,222,294
120,474,113
237,070
13,262,654
13,588,190
14,763,725
(22,921,783)
54,519,624

파생결합증권 판매 수수료
121,997
221,139
-
-
77,797
311,143
-
-

거래일손익조정환입/전입액
8,416,445
23,317,261
-
-
7,218,669
44,093,257
-
-

합계
68,411,157
152,434,891
10,898,810
58,988,836
21,337,173
61,150,055
734,568
127,740,214

31. 신용손실 관련 순손익, 상각후원가측정금융자산처분손익 및 기타영업손익

당분기 및 전분기의 신용손실 관련 순손익, 상각후원가측정금융자산처분손익 및 기타영업손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

이익
손실
이익
손실

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

기대신용손실충당금 전입/환입(*1)
199,139
1,331,486
5,081,868
40,196,958
474,442
1,338,450
9,682,859
44,393,596

배당금수익
(11)
7,768,328
-
-
-
6,326,236
-
-

대출채권평가및처분손익
10,782,328
28,028,093
15,096,975
17,714,702
16,382,167
43,974,836
1,375,605
1,843,224

외환거래손익
106,763,305
199,464,287
91,950,488
209,443,783
30,802,323
59,573,760
43,232,195
89,405,063

온실가스배출권관련손익
95,500
99,265
-
-
156,195
578,201
-
61,953

충당부채관련손익
344,457
840,487
1,051,213
1,100,434
13,725,721
515,863,400
-
-

유동화관련 매각예정비유동자산처분손익(*2)
1,024,241
123,077,323
-
-
-
130,000
802,522
7,186,695

유동화관련 매각예정비유동자산 손상차손/손상환입(*2)
-
75,329
775,885
1,837,002
-
-
87,971
352,155

유동화관련 관계기업투자지분법손익(*2)
-
-
85,843
271,969
-
-
-
-

임대관련 손익
13,628,573
63,945,609
9,962,903
43,016,624
10,367,416
62,686,632
7,406,240
55,316,246

기타
825,373
3,469,197
2,429,994
7,348,161
(282,694)
832,532
1,714,425
5,047,967

합계
133,662,905
428,099,404
126,435,169
320,929,633
71,625,570
691,304,047
64,301,817
203,606,899

(*1) 당분기 및 전분기 중 기대신용손실충당금 전입/환입 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

이익
손실
이익
손실

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

상각후원가측정금융자산 관련 환입/손실
(69,417)
4,723
(2,249,155)
25,100,159
13,208
33,326
2,097,575
24,136,244

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 관련 환입/손실
-
-
3,466,596
4,961,694
-
-
-
-

유동화대출채권 관련 환입/손실
268,556
1,326,763
3,864,427
10,135,105
461,234
1,305,124
7,585,284
20,257,352

합계
199,139
1,331,486
5,081,868
40,196,958
474,442
1,338,450
9,682,859
44,393,596

(*2) 종속기업인 대신에프앤아이주식회사의 해당 손익은 주 영업활동과 관련된 손익이므로, 이는 영업외손익으로 분류하는 지배기업의 관계기업투자관련손익 및 매각예정비유동자산관련손익과 분리하여 영업손익으로 인식하고 있습니다.

32. 인건비당분기 및 전분기에 발생한 인건비의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

단기종업원급여
38,244,345
129,967,709
35,926,734
115,320,118

퇴직급여확정급여형
770,278
3,183,611
730,012
2,661,788

퇴직급여확정기여형
3,301,425
9,788,310
2,865,253
8,519,750

기타장기종업원급여
148,572
448,444
131,727
395,180

복리후생비
28,791,845
89,653,918
23,772,422
75,135,277

합계
71,256,465
233,041,992
63,426,148
202,032,113

33. 기타 판매비와관리비당분기 및 전분기에 발생한 기타 판매비와관리비의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

기타복리후생비
3,132,963
9,236,001
2,592,298
7,537,086

전산운용비
7,573,531
23,153,792
7,219,012
20,642,038

임차료
(3,921,954)
3,246,179
1,237,024
3,079,999

지급수수료
10,443,418
31,916,858
8,492,334
24,551,170

접대비
1,806,526
4,809,625
1,134,513
3,385,451

광고선전비
1,860,319
6,978,132
3,063,209
8,324,994

조사연구비
13,805
36,697
5,921
18,416

연수비
339,937
1,161,509
225,935
661,295

세금과공과
3,418,228
14,291,661
4,311,030
19,115,443

업무위탁수수료
764,133
2,712,150
845,464
2,886,433

판매부대비
2,153
6,482
2,199
5,935

등기소송비 및 공고비
24,903
52,245
6,346
63,164

회의비
5,053
10,703
-
5,009

인쇄비
174,262
659,595
224,812
777,345

여비교통비
520,787
1,357,686
285,275
724,696

차량유지비
244,711
681,069
189,177
527,913

소모품비
72,540
261,404
100,274
336,054

수도광열비
807,588
2,115,391
720,118
1,991,283

보험료
1,620,696
6,249,249
1,391,551
6,028,719

행사비
1,681,259
4,028,331
737,074
1,864,048

기타
2,801,356
9,089,343
3,062,152
9,426,658

합계
33,386,214
122,054,102
35,845,718
111,953,149

34. 영업외손익당분기 및 전분기의 영업외손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

이익
손실
이익
손실

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

유형자산처분손익
4,353
70,207
17,421
17,844
5,270
70,188
2,604
306,767

무형자산처분손익
-
-
-
-
350,840
350,840
-
-

매각예정자산처분손익
19,415,474
19,415,474
-
-
88,890
1,712,994
-
-

무형자산손상관련손익
-
-
-
-
-
-
1,099,463
3,198,112

관계기업투자처분손익
(415,886)
1,597,154
20,148
3,648,485
5,119
2,713,413
573
1,182,190

관계기업투자지분법손익
9,878,700
19,274,558
3,603,137
11,596,604
8,508,037
20,299,836
2,130,412
5,408,247

상각채권추심이익
751
7,167
-
-
-
-
-
-

임대료
3,767,733
11,271,106
-
-
3,931,577
9,298,455
-
-

기부금
-
-
5,500
24,500
-
-
1,500
24,000

충당부채전입액
-
-
2,824,025
10,601,562
-
-
-
54,400,000

기타
5,636,351
13,669,178
1,108,372
8,345,354
2,722,444
12,120,251
618,489
1,423,493

합계
38,287,476
65,304,844
7,578,603
34,234,349
15,612,177
46,565,977
3,853,041
65,942,809

35. 법인세비용법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 2022년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상 평균연간법인세율은 29.11% (2021년 9월 30일로 종료하는 기간에 대한 예상법인세율은 27.49%)입니다.

36. 기타포괄손익누계액당분기 및 전분기의 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기>

구분
기초
증가
감소
법인세효과
분기말

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
163,943,333
86,763,431
(13,529,262)
(17,570,192)
219,607,310

당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익
3,769,036
4,666,530
-
(1,129,300)
7,306,266

관계기업 기타포괄손익에 대한 지분
160,988
1,687,500
(198,922)
(360,235)
1,289,331

해외사업환산손익
(152,595)
61,444,841
(13,512,946)
(12,269,976)
35,509,324

확정급여제도의 재측정 요소
(4,192,243)
-
(69,156)
16,735
(4,244,664)

합계
163,528,519
154,562,302
(27,310,286)
(31,312,968)
259,467,567

<전분기>

구분
기초
증가
감소
법인세효과
분기말

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
146,649,035
16,272,587
-
(3,937,966)
158,983,656

당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익
3,961,031
-
(1,153,581)
279,166
3,086,616

관계기업 기타포괄손익에 대한 지분
(112,245)
493,357
-
(119,392)
261,720

해외사업환산손익
(9,150,910)
19,649,756
(1,953,761)
(4,399,499)
4,145,586

확정급여제도의 재측정 요소
(2,724,962)
-
(51,735)
12,521
(2,764,176)

합계
138,621,949
36,415,700
(3,159,077)
(8,165,170)
163,713,402

37. 주당순이익(1) 기본주당순이익보통주 기본주당순이익은 보통주당분기순이익을 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 가중평균유통보통주식수로 나누어 산정하였습니다. 한편, 연결실체의 우선주는 보통주에 비해 우선권이 있지 않으므로 동 우선주에 대해서도 주당이익을 산정하였습니다.

당분기 및 전분기의 기본주당순이익 산정내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).

1) 보통주 기본주당순이익

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

보통주당기순이익
15,579,469
100,705,138
53,500,469
317,524,368

가중평균유통보통주식수
35,394,372
35,875,826
36,372,689
36,338,455

보통주 기본주당순이익(단위:원)
440
2,807
1,471
8,738

2) 우선주 기본주당순이익

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

우선주당기순이익
9,576,118
60,967,631
31,376,030
185,425,146

가중평균유통우선주식수
21,150,000
21,150,000
21,150,000
21,150,000

우선주 기본주당순이익(단위:원)
453
2,883
1,484
8,767

3) 2우선주 기본주당순이익

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

2우선주당기순이익
3,882,289
25,094,955
12,973,316
76,996,387

가중평균유통우선주식수
8,820,000
8,820,000
8,820,000
8,820,000

2우선주 기본주당순이익(단위:원)
440
2,845
1,471
8,730

(2) 희석주당순이익당분기 및 전분기의 희석주당순이익의 산정내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).1) 보통주 희석주당순이익

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

보통주당기순이익
15,579,469
100,705,138
53,500,469
317,524,368

조정액
288,331
1,863,763
499,606
2,965,155

희석당기순이익
15,867,800
102,568,901
54,000,075
320,489,523

÷가중평균유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수(*)
36,854,950
37,336,404
37,133,194
37,098,960

보통주희석주당순이익(단위:원)
431
2,747
1,454
8,639

2) 우선주 희석주당순이익

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

우선주당기순이익
9,576,118
60,967,630
31,376,030
185,425,146

조정액
(203,477)
(1,315,268)
(352,575)
(2,092,527)

희석당기순이익
9,372,641
59,652,362
31,023,455
183,332,619

÷가중평균유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수(*)
21,150,000
21,150,000
21,150,000
21,150,000

우선주희석주당순이익(단위:원)
443
2,820
1,467
8,668

3) 2우선주 희석주당순이익

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

2우선주당기순이익
3,882,289
25,094,955
12,973,316
76,996,387

조정액
(84,854)
(548,495)
(147,031)
(872,628)

희석당기순이익
3,797,435
24,546,460
12,826,285
76,123,759

÷가중평균유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수(*)
8,820,000
8,820,000
8,820,000
8,820,000

2우선주희석주당순이익(단위:원)
431
2,783
1,454
8,631

(*) 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 주식선택권이 기초에 행사된 것으로 가정하여 자기주식법(Treasury Stock Method)으로 산정하였으며, 당분기말 현재 희석성 잠재적 보통주는 1,460,578주입니다.

38. 주식기준보상회사는 금융투자회사 성과보상체계 모범규준을 적용하여 경영성과급을 자기주식으로 지급하는 정책을 시행하고 있습니다. 당분기말 현재 회사가 부여하고 있는 주식기준보상의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).

구분
2019년 부여분
2020년 부여분
2021년 부여분

유형
주식결제형 (자기주식 교부)
주식결제형 (자기주식 교부)
주식결제형 (자기주식 교부)

부여기준일
2019-12-31
2020-12-31
2021-12-31

부여기간(약정용역제공기간)
2020년 ~ 2022년
2021년 ~ 2023년
2022년 ~ 2026년

결산일 기준 추정 가득수량
132,452
239,411
657,418

총보상원가
4,152,485
4,329,161
18,479,962

기인식 주식보상비용
3,762,113
3,030,286
5,840,237

당기에 인식한 주식보상비용
292,779
649,397
4,307,601

미인식 주식보상비용
97,593
649,478
8,332,124

39. 현금흐름표에 대한 주석(1) 당분기말과 전기말 현재 현금및현금성자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

보유현금
4,051
41,791

보통예금
265,475,039
367,145,887

당좌예금
10,965,863
4,113,785

외화예금
143,114,601
161,410,331

MMDA
90,000,000
35,829,606

기타
356,929,018
124,358,135

합계
866,488,572
692,899,535

연결현금흐름표상의 현금및현금성자산은 연결재무상태표상의 현금및예치금에서 주석7의 예치금을 차감한 금액입니다.

(2) 당분기 및 전분기의 현금의 유입과 유출이 없는 거래 중 중요한 사항은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

유형자산 취득시 미지급금 증감
2,026,709
141,777

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익의 변동
55,663,977
12,334,621

당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험 변동
3,537,230
874,415

관계기업투자주식의 당기손익-공정가치측정금융자산 대체
15,000
7,803,465

해외사업환산손익
43,619,152
15,805,968

관계기업지분법평가
1,128,342
373,965

확정급여제도재측정요소
52,420
39,215

관계기업의 미수배당금 증가
62,794
-

대출채권의 매각예정비유동자산 대체
17,227,197
17,201,091

무형자산의 재고자산 대체
-
10,144,741

무형자산 취득시 선급금 증감
-
116,270

유형자산의 매각예정비유동자산 대체
-
1,942,945

투자부동산의 유형자산 대체
-
1,172,648

투자부동산의 매각예정비유동자산 대체
10,084,526
1,212,048,280

건설중인자산의 본계정 대체
1,119,900
6,916,239

대출채권의 제각 등
12,319,825
4,223,959

사용권자산의 증감
3,032,151
6,725,205

당기손익-공정가치측정금융자산의 관계기업투자주식 대체
500,000
10,803,465

금융보증부채와 미수금 증감
3,389,622
9,191,271

선급금의 투자부동산 대체
-
52,006,065

임대보증금의 매각예정비유동부채 대체
-
1,254,228,683

선수수익의 매각예정비유동부채 대체
-
37,111,117

임대보증금의 선수수익 대체
-
431,265

(3) 당분기 및 전분기의 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기>

구분
재무활동으로 인한 부채
합계

차입부채
사채
임대보증금
리스부채

기초
9,451,764,777
2,573,253,862
39,828,618
39,558,353
12,104,405,610

현금흐름
49,858,241
(32,911,046)
1,823,603
(9,388,406)
9,382,392

기타 비금융변동
(1,677,888,764)
(181,165,063)
(4,555,252)
1,900,883
(1,861,708,196)

당분기말 순부채
7,823,734,254
2,359,177,753
37,096,969
32,070,830
10,252,079,806

<전분기>

구분
재무활동으로 인한 부채
합계

차입부채
사채
임대보증금
리스부채

기초
8,152,374,029
1,837,961,434
1,244,417,960
41,389,937
11,276,143,360

현금흐름
6,092,706,893
965,670,721
19,337,180
(8,655,689)
7,069,059,105

기타 비금융변동
449,522,092
(457,259,859)
(1,227,907,496)
5,767,450
(1,229,877,813)

전분기말 순부채
14,694,603,014
2,346,372,296
35,847,644
38,501,698
17,115,324,652

40. 우발채무 및 약정사항

(1) 계류중인 소송사건

1) 대신증권당분기말 현재 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 13건으로 소송가액은 10,886백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 3건으로 소송가액은 1,465백만원입니다. 당분기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 경영진은 상기의 소송결과가 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.

2) 대신저축은행당분기말 현재 원고로서 계류중인 소송사건은 384건이며 소송가액은 9,781백만원, 피고로서 계류중인 소송사건은 2건이며 소송가액은 599백만원입니다. 당분기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 경영진은 상기의 소송결과가 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.3) 대신에프앤아이당분기말 현재 피고로서 계류중인 소송사건은 1건으로 소송가액은 2,391백만원입니다. 당분기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.

(2) 차입약정1) 금융기관 차입약정당분기말 현재 연결실체가 금융기관 등과 체결하고 있는 차입약정사항 및 한도금액은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
금융기관 등
한도금액

일중차월 약정
국민은행 외
180,000,000

기타차입 약정
국민은행
40,000,000

담보부차입 약정
마에스트로디에스㈜
265,000,000

담보부차입 약정
JP MORGANCHASE BANK
USD 300,000,000

담보부차입 약정
캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호
USD 35,000,000

담보부차입 약정
BNP PARIBAS BANK POLSKA
EUR 163,140,000

담보부차입 약정
Aozora Bank Ltd.Fuyo General Lease Co., Ltd.
JPY 3,500,000,000

담보부차입 약정
SBJ Bank하나은행
JPY 5,523,000,000

담보부차입 약정
SBJ Bank우리은행하나은행Kiraboshi Bank
JPY 5,500,000,000

담보부차입 약정
Aozora Bank Ltd.Suruga Bank
JPY 5,251,500,000

담보부차입 약정
Aozora Bank Ltd.Suruga Bank
JPY 9,157,500,000

담보부차입 약정
Sumitomo Mitsui Trust Bank, LimiedFuyo General Lease Co., Ltd
JPY 4,800,000,000

담보부차입 약정
Shinsei Trust
JPY 9,500,000,000

담보부차입 약정
SMBC Orix Lease
JPY 36,400,000,000

담보부차입 약정
Mizuho Trust Bank Ricoh Leasing Company
JPY 3,400,000,000

담보부차입 약정
Mizuho Trust Bank Ricoh Leasing Company
JPY 3,000,000,000

담보부차입 약정
Mizuho Trust Bank Ricoh Leasing Company
JPY 6,600,000,000

담보부차입 약정
SBJ BankOrix Kiraboshi bank
JPY 5,969,406,000

담보부차입 약정
국민은행
84,000,000

담보부차입 약정
교보생명보험 외
102,612,000

담보부차입 약정
하나은행 외
50,000,000

증권유통금융(자체)
한국증권금융
700,000,000

기관운영자금대출(자체)
한국증권금융
200,000,000

기관운영자금대출(신탁)
한국증권금융
투자자예치금 범위내

할인어음(자체)
한국증권금융
200,000,000

할인어음(청약)
한국증권금융
청약예치금 범위내

일중자금거래
한국증권금융
200,000,000

담보금융지원대출
한국증권금융
970,000,000

내국환업무 순채무한도 약정
저축은행중앙회
30,000,000

한도대출약정

우리은행 외
580,000,000

단기차입약정
하나은행
1,000,000

증거금 및 손실한도 지원
Societe Generale
USD 6,500,000

(3) 제공받은 지급보증1) 당분기말 현재 연결실체는 서울보증보험㈜로부터 49,070백만원의 이행보증과 공탁보증 4,533백만원을 제공받고 있습니다. 한편, 명동사옥의 임대계약과 관련하여 SC은행 서울지점으로부터 4,009백만원의 지급보증을 제공받고 있습니다.

2) 당분기 현재 연결실체 중 대신자산신탁주식회사는 주택도시보증공사로부터 책임준공관리형토지신탁사업과 관련하여 1,010,172백만원의 보증보험을 제공 받고 있습니다.

3) 당분기말 현재 연결실체 중 디에이치씨개발주식회사가 타인으로부터 제공받은 지급보증 등의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

보증인

보증내용
금액

서울보증보험
산지전용 원상복구에 따른 하자보증금 보증
18,080

4) 당분기말 현재 연결실체 중 378WEA JV LLC는 부동산 개발 사업과 관련하여 주주인 Alchemy 378 WEA LLC로부터 공사이행 보증 등 선순위 대주가 요구하는 보증들을 제공받고 있습니다.

5) 당분기말 현재 연결실체 중 주식회사 에이스브이가 제공받은 회생채권 등과 관련한 물상담보 및 신용보증 등의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

담보제공자

제공받은 자산
수량(㎡)
채권최고액
근저당권자

주식회사 에이스브이의 전 대표이사
집합건물
172
400,000
㈜세방에스비

6) 당분기말 현재 연결실체 중 주식회사 에이스브이가 타인으로부터 제공받은 지급보증 등의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

보증인

약정사항
한도액
잔액

산업은행

외화지급보증

USD 31,500,000

USD 262,490

서울보증보험

이행하자 외

1,017,725
1,017,725

7) 당분기말 현재 연결실체 중 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사는 서울시 서초구 서초동 1318-4,5,6번지의 개발사업을 진행하고 있으며, 본 사업과 관련하여 시공사인 주식회사 한화건설과 243억원의 공사도급계약을 체결하였고 시공사인 주식회사 한화건설은 본 사업의 준공에 대한 책임준공확약의무를 부담하고 있습니다.

(4) 담보제공자산

1) 당분기말 현재 연결실체 중 대신프라퍼티주식회사의 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다.(단위: 천원)

(단위: 천원)

구 분

담보제공자산

장부금액

담보설정금액

관련 계정과목

관련 금액

담보권자

투자부동산

토지

40,988,043

24,000,000

차입금

20,000,000

국민은행

건물

5,078,044

토지

53,981,205

60,000,000
차입금
50,000,000

건물

58,073,029

2) 당분기말 현재 연결실체 중 대신증권의 마에스트로디에스㈜에 대한 차입금 2,650억에 대하여 담보로 제공된 유형자산 및 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
담보제공자산
장부금액
담보설정금액(*1)
관련 계정과목
관련 금액
담보권자

유형자산
명동사옥 토지
63,218,678
318,000,000
차입부채
265,000,000
신한은행

명동사옥 건물
93,171,349

투자부동산
명동사옥 토지
55,671,447

명동사옥 건물
80,608,848

(*1) 명동사옥은 ㈜하나자산신탁과 관리형 토지신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 신한은행에 담보로 제공하였습니다.

3) 당분기말 현재 연결실체중 378 WEA JV LLC의 JP MORGAN CHASE BANK에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 재고자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
담보제공자산
장부금액
담보설정금액
관련 계정과목
관련 금액
담보권자

재고자산
토지
외국통화금액
USD 158,000,000
USD 33,387,553
차입부채
외국통화금액
USD 33,387,553

JP MORGANCHASE BANK

원화환산액
226,698,400

미완성공사
외국통화금액
USD 136,273,541
원화환산금액
47,904,461

원화환산액
176,188,061

4) 당분기말 현재 연결실체 중 INVEST400MA LLC의 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호에 대한 차입금 502억(USD 35,000,000)에 대하여 연결실체 중 DS400 LLC의 주식을 담보로 제공하였습니다.5) 당분기말 연결실체중 PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.의 BNP PARIBAS BANK POLSKA 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위 : 천원).

구분
담보제공자산
장부금액
담보설정금액
관련 계정과목
관련 금액
담보권자

투자부동산
토지
외국통화금액
EUR 7,115,465
EUR 95,760,000
차입부채
외국통화금액
EUR 95,760,000
BNP PARIBAS BANK POLSKA

원화환산액
10,024,481

건물
외국통화금액
EUR 156,024,535
원화환산액
134,909,561

원화환산액
219,812,046

6) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Aoyama 합동회사의 Aozora Bank Ltd. 및 Fuyo General Lease Co., Ltd.에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
담보제공자산
장부금액
담보설정금액
관련 계정과목
관련 금액
담보권자

투자부동산
토지
외국통화금액
JPY 4,835,588,209
JPY 3,500,000,000
차입부채
외국통화금액
JPY 2,800,000,000
Aozora Bank Ltd.

원화환산액
48,029,480
원화환산액
27,811,000

건물
외국통화금액
JPY 235,688,676
외국통화금액
JPY 700,000,000
Fuyo General Lease Co., Ltd.

원화환산액
2,340,978
원화환산액
6,952,750

7) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Toranomon 합동회사의 SBJ Bank 및 하나은행에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
담보제공자산
장부금액
담보설정금액
관련 계정과목
관련 금액
담보권자

투자부동산
토지
외국통화금액
JPY 9,411,072,802
JPY 5,523,000,000
차입부채
외국통화금액
JPY 2,958,750,000
SBJ Bank

원화환산액
93,475,481
원화환산액
29,387,784

건물
외국통화금액
JPY 150,163,012
외국통화금액
JPY 2,564,250,000
하나은행

원화환산액
1,491,494
원화환산액
25,469,413

8) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi M 합동회사의 SBJ Bank, 우리은행, 하나은행 및 Kiraboshi Bank에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
담보제공자산
장부금액
담보설정금액
관련 계정과목
관련 금액
담보권자

투자부동산
토지
외국통화금액
JPY 6,695,270,689
JPY 5,500,000,000
차입부채
외국통화금액
JPY 2,500,000,000
SBJ Bank

원화환산액
24,831,250

원화환산액
66,500,776
외국통화금액
JPY 1,000,000,000
우리은행

원화환산액
9,932,500

건물
외국통화금액
JPY 1,332,306,848
외국통화금액
JPY 1,000,000,000
하나은행

원화환산액
9,932,500

원화환산액
13,233,138
외국통화금액
JPY 1,000,000,000
Kiraboshi Bank

원화환산액
9,932,500

9) 당분기말 현재 연결 실체 중 DS Ikebukuro T 합동회사의 Aozora Bank Ltd. 및 Suruga Bank에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
담보제공자산
장부금액
담보설정금액
관련 계정과목
관련 금액
담보권자

투자부동산
토지
외국통화금액
JPY 5,355,145,276
JPY 5,251,500,000
차입부채
외국통화금액
JPY 4,857,331,468
Aozora Bank Ltd.

원화환산액
53,189,980
원화환산액
48,245,445

건물
외국통화금액
JPY 1,687,158,629
외국통화금액
JPY 394,168,532
Suruga Bank

원화환산액
16,757,703
원화환산액
3,915,079

10) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi T 합동회사의 Aozora Bank Ltd. 및 Suruga Bank에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
담보제공자산
장부금액
담보설정금액
관련 계정과목
관련 금액
담보권자

투자부동산
토지
외국통화금액
JPY 11,179,403,731
JPY 9,157,500,000
차입부채
외국통화금액
JPY 7,375,036,144
Aozora Bank Ltd.

원화환산액
111,039,428
원화환산액
73,252,547

건물
외국통화금액
JPY 1,511,952,935
외국통화금액
JPY 1,782,463,856
Suruga Bank

원화환산액
15,017,473
원화환산액
17,704,322

11) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Nihonbashi East 합동회사의 Sumitomo Mitsui Trust Bank, Limited 및 Fuyo General Lease Co., Ltd.에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
담보제공자산
장부금액
담보설정금액
관련 계정과목
관련 금액
담보권자

투자부동산
토지
외국통화금액
JPY 4,379,678,572
JPY 4,800,000,000
차입부채
외국통화금액
JPY 3,500,000,000
Sumitomo Mitsui Trust Bank, Limited

원화환산액
43,501,157
원화환산액
34,763,750

건물
외국통화금액
JPY 2,362,406,727
외국통화금액
JPY 1,300,000,000
Fuyo General Lease Co., Ltd.

원화환산액
23,464,605
원화환산액
12,912,250

12) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi R7 합동회사의 Shinsei Trust 에 대한차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
담보제공자산
장부금액
담보설정금액
관련 계정과목
관련 금액
담보권자

투자부동산
토지
외국통화금액
JPY 11,800,327,161
JPY 9,500,000,000
차입부채
외국통화금액
9,500,000,000
Shinsei Trust

원화환산액
117,206,750

건물
외국통화금액
JPY 2,632,037,355
원화환산액
94,358,750

원화환산액
26,142,711

13) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Kojimachi 합동회사의 SMBC 및 Orix Lease에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
담보제공자산
장부금액
담보설정금액
관련 계정과목
관련 금액
담보권자

투자부동산
토지
외국통화금액
JPY 43,799,966,908
JPY 36,400,000,000
차입부채
외국통화금액
JPY 30,000,000,000
SMBC

원화환산액
435,043,171
원화환산액
297,975,000

건물
외국통화금액
JPY 8,383,511,691
외국통화금액
JPY 6,400,000,000
Orix Lease

원화환산액
83,269,230
원화환산액
63,568,000

14) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Nishi Shinjuku 합동회사의 Mizuho Trust Bank 및 Ricoh Leasing Company에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
담보제공자산
장부금액
담보설정금액
관련 계정과목
관련 금액
담보권자

투자부동산
토지
외국통화금액
JPY 5,013,781,109
JPY 3,400,000,000
차입부채
외국통화금액
JPY 2,900,000,000
Mizuho Trust Bank

원화환산액
49,799,381
원화환산액
28,804,250

건물
외국통화금액
JPY 528,948,841
외국통화금액
JPY 500,000,000
Ricoh Leasing Company

원화환산액
5,253,784
원화환산액
4,966,250

15) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Shibakoen 합동회사의 Mizuho Trust Bank 및 Ricoh Leasing Company에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
담보제공자산
장부금액
담보설정금액
관련 계정과목
관련 금액
담보권자

투자부동산
토지
외국통화금액
JPY 3,292,229,597
JPY 3,000,000,000
차입부채
외국통화금액
JPY 2,000,000,000
Mizuho Trust Bank

원화환산액
32,700,070
원화환산액
19,865,000

건물
외국통화금액
JPY 984,909,843
외국통화금액
JPY 1,000,000,000
Ricoh Leasing Company

원화환산액
9,782,617
원화환산액
9,932,500

16) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Akasaka 합동회사의 Mizuho Trust Bank 및 Ricoh Leasing Company에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은다음과 같습니다(단위:천원).

구분
담보제공자산
장부금액
담보설정금액
관련 계정과목
관련 금액
담보권자

투자부동산
토지
외국통화금액
JPY 8,224,442,699
JPY 6,600,000,000
차입부채
외국통화금액
JPY 4,400,000,000
Mizuho Trust Bank

원화환산액
81,689,277
원화환산액
43,703,000

건물
외국통화금액
JPY 1,610,276,149
외국통화금액
JPY 2,200,000,000
Ricoh Leasing Company

원화환산액
15,994,068
원화환산액
21,851,500

17) 당분기말 현재 연결실체 중 DSA 1 합동회사의 SBJ Bank, Orix 및 Kiraboshi bank에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
담보제공자산
장부금액
담보설정금액
관련 계정과목
관련 금액
담보권자

투자부동산
토지
외국통화금액
JPY 6,312,918,946
JPY 5,969,406,000
차입부채
외국통화금액
JPY 3,169,406,000
SBJ Bank

원화환산액
31,480,125

원화환산액
62,703,067

외국통화금액
JPY 1,800,000,000
Orix

건물
외국통화금액
JPY 2,447,538,011
원화환산액
17,878,500

원화환산액
24,310,171
외국통화금액
JPY 1,000,000,000
Kiraboshi bank

원화환산액
9,932,500

18) 당분기말 현재 연결실체 중 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사에 대한차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위 : 천원).

구분
담보제공자산
장부금액
담보설정금액
관련 계정과목
관련 금액
담보권자

투자부동산
토지
132,142,605
168,000,000
차입부채

34,461,000

교보생명보험

17,229,000

신한은행

17,229,000

대구은행

건물
16,303,111

13,693,000

하나은행

20,000,000

기업은행

19) 당분기말 현재 연결실체 중 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위 : 천원).

구분
담보제공자산
장부금액
담보설정금액
관련 계정과목
관련 금액
담보권자

투자부동산
토지
117,667,851
62,407,600
차입부채
30,000,000
하나은행

건물
5,813,570
20,000,000
우리은행

20) 당분기말 현재 연결실체 중 디티에이인베스트먼트주식회사는 유형자산을 담보로 제공하고 있으며, 담보와 관련된 채권최고액은 306,000천원입니다.

(5) 채권인수약정당분기말 현재 연결실체 중 대신증권은 성은개발이 추진하고 있는 김해 안동 공동주택 개발사업 등과 관련하여 대출채권매입확약이 존재하며 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 219,000백만원입니다.

(6) 미이행대출약정당분기말 현재 연결실체는 800,003백만원의 대출약정이 존재합니다. (7) 미이행출자약정1) 당분기말 현재 연결실체 중 대신에프앤아이주식회사는 칸서스시그니처개발일반사모부동산투자신탁1호와 CapitalCall 방식의 출자약정을 체결하였으며 총 출자약정금액은 10,000백만원, 미이행된 출자약정금액은 8,761백만원입니다.2) 당분기말 현재 연결실체 중 대신에프앤아이주식회사는 휘트린멜론구조혁신기업재무안정기관전용사모투자합자회사와 CapitalCall 방식의 출자약정을 체결하였으며 총 출자약정금액은 5,000백만원, 미이행된 출자약정금액은 3,973백만원입니다.3) 당분기말 현재 연결실체 중 대신에프앤주식회사아이는 SC Lowy Strategic Investment Fund II와 CapitalCall 방식의 출자약정을 체결하였으며 총 출자약정금액은 9,000천불(USD), 미이행된 출자약정금액은 4,085천불(USD)입니다.(8) 기타

1) 당분기말 현재 연결실체 중 대신자산신탁주식회사는 시공사의 책임준공의무 미이행시 책임준공의무를 부담하고, 회사가 책임준공의무를 이행하지 못할 경우 대출금융기관에 발생한 손해를 배상하는 의무를 부담하는 책임준공관리형토지신탁사업(서울 용답동 외 44건)을 진행중에 있으며, 당분기말 기준 책임준공 관리형토지신탁 사업에 투입된 PF대출금융기관의 총 PF대출금액은 18,914억원입니다. 회사의 손해배상액은회사의 책임준공 미이행으로 인하여 발생한 손해인지 여부를 판단 후 결정되는 사항이며, 당분기말 기준 진행중인 사업의 공정진행상 회사가 책임준공의무를 부담할 리스크는 낮을것으로 판단되며 손실금액을 신뢰성있게 측정할 수 없어 당분기말 재무제표에는 이러한 영향을 반영하지 아니하였으며, 사업장별 공정진행을 지속적으로 모니터링 할 예정입니다.

2) 당분기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,362백만원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다. 손실보상과 관련하여 10,250백만원의 충당부채를 인식하고 있습니다. 또한, 당분기말 현재 회사가 피고로서 계류중인 소송사건은 7건으로 소송가액은 9,695백만원이며, 금융감독원의 분쟁조정 가능성이 존재합니다. 이로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하고, 분쟁조정 및 소송사건의 결과를 현재로서는 예측할 수 없습니다.

41. 신탁계정연결실체는 금융투자업규정에 따라 신탁재산 및 집합투자재산을 연결실체의 고유재산과 별도로 구분 계리되고 있으므로 회사의 연결재무제표에는 포함되어 있지 아니합니다.

(1) 대신증권회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있으며, 당기 신탁재산 부문의 경영성과(신탁재산 이익)는 330,353백만원(전분기: 216,506백만원)입니다.

(2) 대신자산운용 (단위:천원)

유 형
당분기말
전기말

설정원본
순자산가액
설정원본
순자산가액

집합투자기구
채권형
1,821,041,778
1,739,269,601
1,156,396,345
1,139,425,683

주식형
404,650,516
374,671,623
295,120,021
346,772,521

혼합자산
1,097,276,270
994,102,199
1,115,087,536
1,111,613,948

혼합주식형
28,214,760
22,386,370
26,191,737
27,208,013

혼합채권형
70,343,435
72,148,548
69,713,524
76,758,474

MMF
248,797,013
252,234,204
200,995,402
201,227,796

부동산투자
347,946,718
334,902,103
320,844,801
326,575,195

특별자산
33,428,329
369,724
33,428,329
1,836,953

파생상품투자
439,841,187
396,917,129
414,189,064
474,637,210

재간접투자
102,550,975
82,452,656
113,569,840
126,377,719

투자일임자산
2,206,956,563
2,329,263,820
2,329,283,719
3,034,972,123

합계
6,801,047,544
6,598,717,977
6,074,820,318
6,867,405,635

(3) 대신자산신탁 (단위:천원)

유 형
당분기말
전기말

설정원본
순자산가액
설정원본
순자산가액

부동산신탁
토지신탁
1,524,534,371
1,524,534,371
1,209,720,894
1,209,720,894

관리신탁
16,065,440
16,065,440
14,873,000
14,873,000

처분신탁
35,079,956
35,079,956
34,544,355
34,544,355

담보신탁
6,014,714,957
6,014,714,957
5,330,731,892
5,330,731,892

분양관리신탁
11,229,332
11,229,332
11,229,332
11,229,332

합계
7,601,624,056
7,601,624,056
6,601,099,473
6,601,099,473

42. 특수관계자 거래(1) 당분기말 현재 연결실체의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.

구분
특수관계자의 명칭

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사

대신-코인베스트먼트사모투자합자회사

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사

대신피에스모빌리티사모투자합자회사

대신에코에너지제1호사모투자합자회사

레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합

대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사

대신밸런스제10호기업인수목적㈜

대신밸런스제11호기업인수목적㈜

대신밸런스제12호기업인수목적㈜

대신밸런스제13호기업인수목적㈜

대신밸런스제14호기업인수목적㈜

대신신기술투자조합4호

대신신기술투자조합5호

대신신기술투자조합6호

대신신기술투자조합7호

대신신기술투자조합8호

대신신기술투자조합9호

대신신기술투자조합10호

대신신기술투자조합11호

대신신기술투자조합12호

대신-KNT-다석신기술투자조합

대신-지브이에이신기술투자조합 제1호

케이앤티-대신신기술투자조합 제1호

케이앤티-대신신기술투자조합 제2호

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합

대신-뉴젠신기술투자조합 제1호

대신-캘리버신기술투자조합 제1호

대신-엠포드신기술투자조합 제1호

대신-엠포드신기술투자조합 제2호

대신-코너스톤신기술투자조합 제1호

대신-제이앤신기술투자조합 제1호

대신-ATU신기술투자조합 제1호

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호

DMW SAN JOSE LLC

과천 PFV

을지로나인 PFV

백사도립 PFV

진위3산단 주식회사

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권

대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)

대신멀티전략일반사모투자신탁 제1호 제2종(배당수익형)

우리이에이제일차유동화전문유한회사

우리비씨페가수스유동화전문유한회사

캠코제오차합작투자유동화전문유한회사

청도우리세기담보유한회사

Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호

신한AIM부동산 전문투자형사모투자신탁 제24호

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호

디에스엡실론제1호㈜

파로스젠주식회사

녹스팜주식회사

주식회사엔엠디바이오

대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사

디씨에이엠피에프브이주식회사

㈜계룡도시개발

천안제이디씨피에프브이2호주식회사

공동기업
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE

기타 특수관계자
대신송촌문화재단

YANG&COMPANY

합동회사Y&C2

골든트러스트파트너스㈜

(2) 당분기말과 전기말 현재 특수관계자와의 중요한 채권, 채무내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

구분
특수관계자명
채권잔액
채무잔액

계정과목
금액
계정과목
금액

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
기타금융자산
86,160

대신-코인베스트먼트사모투자합자회사
기타금융자산
320,535

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
기타금융자산
86,203

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
기타금융자산
258,466

대신피에스모빌리티사모투자합자회사
대출채권
223,120

기타금융자산
222,379

대신에코에너지제1호사모투자합자회사
기타금융자산
172,272

레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합

기타부채
32,526

대신밸런스제10호기업인수목적㈜
당기손익-공정가치측정금융자산
2,145,198

대신밸런스제11호기업인수목적㈜
당기손익-공정가치측정 금융자산
2,082,827

대신밸런스제12호기업인수목적㈜
당기손익-공정가치측정 금융자산
990,000

대신밸런스제13호기업인수목적㈜
당기손익-공정가치측정 금융자산
990,000

대신밸런스제14호기업인수목적㈜
당기손익-공정가치측정 금융자산
990,000

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
기타금융자산
360,219

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호

기타부채
85,808

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
기타금융자산
7,562

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권
기타금융자산
21,305

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
기타금융자산
24,383

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
기타금융자산
40,881

대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)
기타금융자산
3,573

대신멀티전략일반사모투자신탁 제1호 제2종(배당수익형)
기타금융자산
112

과천 PFV
기타금융자산
25,313

백사도립 PFV(*1)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
34,172,213
기타부채
544,987

우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등(*2)
기타금융자산
1,224,850

대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사
기타금융자산
18,234

디씨에이엠피에프브이주식회사
기타금융자산
135,000

천안제이디씨피에프브이2호주식회사
기타금융자산
92,109

합계

44,692,914

663,321

<전기말>

구분
특수관계자명
채권잔액
채무잔액

계정과목
금액
계정과목
금액

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
기타금융자산
124,239

대신-코인베스트먼트사모투자합자회사
기타금융자산
577,861

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
기타금융자산
86,203

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
기타금융자산
448,870

대신피에스모빌리티사모투자합자회사
기타금융자산
111,797

대신밸런스제7호기업인수목적㈜
당기손익-공정가치측정금융자산
2,124,387

대신밸런스제8호기업인수목적㈜(*3)
당기손익-공정가치측정금융자산
2,381,072

대신밸런스제10호기업인수목적㈜
당기손익-공정가치측정금융자산
2,145,198

대신밸런스제11호기업인수목적㈜
당기손익-공정가치측정 금융자산
2,082,827

대신-지브이에이신기술투자조합 제1호

기타부채
19,874

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
기타금융자산
101,430

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
기타금융자산
14,389

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권
기타금융자산
34,823

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
기타금융자산
32,913

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
기타금융자산
4,763

대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)
기타금융자산
5,270

대신멀티전략일반사모투자신탁 제1호 제2종(배당수익형)
기타금융자산
132

과천 PFV
기타금융자산
25,313

백사도립 PFV(*1)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
15,026,133
기타부채
1,095,099

우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등(*2)
기타금융자산
1,235,885

대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사
기타금융자산
18,234

합계

26,581,739

1,114,973

(*1) 상기 특수관계자 채권 금액은 기대손실충당금이 반영된 공정가치 금액입니다. 상기 채권과 관련된 기대손실충당금은 528백만원(전기말: 123백만원)입니다. 당분기에 인식된 신용손실관련 기대신용손실 전입액은 405백만원입니다.(*2) 상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다. 상기 채권과 관련된 대손충당금은 8,614백만원(전기말: 8,341백만원)입니다. 당분기에 인식된 신용손실관련 기대신용손실 전입액은 273백만원(전분기: 173백만원)입니다.다.
(3) 당분기 및 전분기의 특수관계자와의 중요한 거래내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분
특수관계자명
수익 거래내역
비용 거래내역

계정과목
금액
계정과목
금액

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
수수료수익
321,930

대신-코인베스트먼트사모투자합자회사
수수료수익
949,179

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
수수료수익
255,797

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
수수료수익
891,025

대신피에스모빌리티사모투자합자회사
수수료수익
331,746

대신에코에너지제1호사모투자합자회사
수수료수익
172,272

레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합
수수료수익
23,334

대신밸런스제7호기업인수목적㈜(*)
수수료수익
150,000

대신밸런스제8호기업인수목적㈜(*)
수수료수익
150,000

대신밸런스제12호기업인수목적㈜
수수료수익
150,000

대신신기술투자조합3호(*)
수수료수익
195,252

대신신기술투자조합4호
수수료수익
14,729

대신신기술투자조합5호
수수료수익
90,000

대신신기술투자조합6호
수수료수익
37,500

대신신기술투자조합7호
수수료수익
628,302

대신신기술투자조합8호
수수료수익
138,181

대신신기술투자조합9호
수수료수익
44,877

대신신기술투자조합10호
수수료수익
37,397

대신신기술투자조합11호
수수료수익
617,055

대신신기술투자조합12호
수수료수익
35,882

대신-K&T신기술투자조합(*)
수수료수익
96,575

대신-KNT-다석신기술투자조합
수수료수익
44,629

대신-MYW신기술투자조합(*)
수수료수익
11,769,732

대신-지브이에이신기술투자조합 제1호
수수료수익
29,170

케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
수수료수익
224,384

케이앤티-대신신기술투자조합 제2호
수수료수익
224,384

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
수수료수익
129,395

대신-뉴젠신기술투자조합 제1호
수수료수익
56,096

대신-캘리버신기술투자조합 제1호
수수료수익
112,192

대신-엠포드신기술투자조합 제1호
수수료수익
31,913

대신-엠포드신기술투자조합 제2호
수수료수익
20,583

대신-코너스톤신기술투자조합 제1호
수수료수익
29,918

대신-제이앤신기술투자조합 제1호
수수료수익
115,782

대신-ATU 신기술투자조합 제1호
수수료수익
5,533

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
수수료수익
4,192

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
수수료수익
23,821

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권
수수료수익
40,259

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
수수료수익
25,403

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
수수료수익
36,250

대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)
수수료수익
17,695

대신멀티전략일반사모투자신탁 제1호 제2종(배당수익형)
수수료수익
4,429

을지로나인 PFV
수수료수익
18,000

백사도립 PFV
이자수익
1,134,718

수수료수익
470,590

우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등
수수료수익
18,000

대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사
수수료수익
82,500

천안제이디씨피에프브이2호주식회사
수수료수익
207,109

합계

20,207,710

(*) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.
<전분기>

구분
특수관계자명
수익 거래내역
비용 거래내역

계정과목
금액
계정과목
금액

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
수수료수익
368,667

대신-코인베스트먼트사모투자합자회사
수수료수익
744,788

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
수수료수익
255,797

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
수수료수익
1,337,886

대신피에스모빌리티사모투자합자회사
수수료수익
43,747

대신밸런스제10호기업인수목적㈜
수수료수익
150,000

대신신기술투자조합2호(*)
수수료수익
1,678,312

대신신기술투자조합3호
수수료수익
345,710

대신신기술투자조합4호
수수료수익
14,810

대신신기술투자조합5호
수수료수익
90,000

대신신기술투자조합6호
수수료수익
25,000

대신신기술투자조합7호
수수료수익
16,219

대신-K&T신기술투자조합
수수료수익
150,000

대신-KNT-다석신기술투자조합
수수료수익
42,504

대신-MYW신기술투자조합
수수료수익
272,466

대신-지브이에이신기술투자조합 제1호
수수료수익
9,296

대신-뉴젠 신기술투자조합 제1호
수수료수익
14,795

대신-엠포드 신기술투자조합 제1호
수수료수익
3,741

대신-캘리버 신기술투자조합 제1호
수수료수익
26,712

케이앤티-대신 신기술투자조합 제1호
수수료수익
69,041

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
수수료수익
22,985

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권
수수료수익
13,948

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권
수수료수익
11,346

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
수수료수익
3,610

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
수수료수익
4,412

대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)
수수료수익
29,850

대신하임전문투자형사모투자신탁제2007호(*)
수수료수익
10,816

우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등
수수료수익
18,000

파로스젠주식회사
기타영업외수익
18

녹스팜주식회사
기타영업외수익
18

주식회사엔엠디바이오
기타영업외수익
18

대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사
수수료수익
82,500

기타특수관계자
대신송촌문화재단 등
기타영업수익
22,073,235

합계

27,930,247

(*) 전분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.상기 이외에 지배기업은 대신자산운용㈜의 고유자산과는 별도로 구분 회계처리되는 동사의 신탁자산에 대하여 당분기말 현재 미수수수료 1,331백만원을 보유하고 있으며 당분기 중 인식한 수수료수익은 2,608백만원입니다. 우리에프앤아이제21차유동화전문회사 등은 회사의 고유계정과는 별도로 구분 회계처리되는 회사의 신탁계정에 당분기말 현재 169,915백만원을 정기예금신탁 등의 상품으로 예치하고 있습니다.(4) 특수관계자와의 주요한 자금 거래의 유형으로는 자금운용상품에 대한 투자 및 유동화전문회사가 발행하는 유동화증권에 대한 투자등이 있습니다. 당분기 및 전분기 중 현재 특수관계자에 대한 자금거래내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
회사명
종류
당분기
전분기

투자
회수
투자
회수

관계기업
우리파인제4차유동화전문유한회사
유동화증권투자
-
300,105
-
22,500

대신흥국제일호사모투자전문회사
기타투자
-
-
-
2,944,734

코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사
-
765,591
-
225,000

대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
-
3,037,500
-
-

대신-코인베스트먼트사모투자합자회사
7,580,000
-
16,987,600
7,704,000

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
42,900
-
42,900
-

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
733,200
2,115,000
7,280,300
-

대신피에스모빌리티사모투자합자회사
-
-
3,800,000
-

대신에코에너지제1호사모투자합자회사
500,000
-
-
-

레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합
50,000
-
-
-

대신밸런스제10호기업인수목적㈜
-
-
1,000,000
-

대신밸런스제11호기업인수목적㈜
-
-
1,000,000
-

대신밸런스제12호기업인수목적㈜
1,000,000
-
-
-

대신밸런스제13호기업인수목적㈜
1,000,000
-
-
-

대신밸런스제14호기업인수목적㈜
1,000,000
-
-
-

대신신기술투자조합2호
-
-
-
603,688

대신신기술투자조합3호
-
21,508
-
221,525

대신신기술투자조합6호
-
-
500,000
-

대신신기술투자조합7호
-
1,041,005
800,000
-

대신신기술투자조합12호
3,000,000
-
-
-

대신-K&T신기술투자조합
-
212,292
-
-

대신-KNT-다석신기술투자조합
-
-
200,000
-

대신-MYW신기술투자조합
-
10,212,020
4,800,000
96,864

대신-지브이에이신기술투자조합제1호
-
-
250,000
-

케이앤티-대신신기술투자조합제1호
-
-
2,000,000
-

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
-
-
3,100,000
-

대신-뉴젠신기술투자조합제1호
-
227,704
800,000
-

대신-캘리버신기술투자조합제1호
-
-
490,000
-

대신-엠포드신기술투자조합제1호
-
-
500,000
-

대신-제이앤신기술투자조합 제1호
-
8,929
-
-

대신-ATU신기술투자조합 제1호
500,000
-
-
-

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
3,000,000
-
-
-

DMW SAN JOSE LLC
-
5,250,172
-
-

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권
-
-
-
127,713

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권
-
83,152
-
58,895

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
-
82,406
-
268,392

대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)
-
-
100,000
-

대신하임전문투자형사모투자신탁제2007호
-
-
-
1,025,791

Project SoorstraBe 80-82 Berlin Grundstucks GbR
-
1,428,964
-
1,140,957

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호
-
2,592,522
-
2,877,699

신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호
-
-
-
3,460,061

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호
13,930,000
-
-
-

대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사
-
72,475
-
46,772

디에스엡실론제1호㈜
-
-
7,000,000
-

㈜계룡도시개발
90,000
-
-
-

천안제이디씨피에프브이2호주식회사
1,149,000
-
-
-

공동기업
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE
3,127,839
-
3,557,083
-

(5) 당분기 및 전분기의 주요 경영진에 대한 보상내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

단기종업원급여
17,469,394
14,927,807

퇴직급여
1,934,507
1,617,809

기타장기종업원급여
26,175
18,478

주식기준보상
3,772,500
1,348,223

합계
23,202,576
17,912,317

43. 대여 및 차입유가증권(1) 당분기말과 전기말 현재 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말
대여처

국공채 등
50,651,080
18,787,969
한국증권금융 등

(2) 당분기말과 전기말 현재 차입유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말
차입처

국공채 등(*)
1,010,711,110
805,439,489
한국증권금융 등

(*) 당분기말 현재 차입유가증권 중 환매조건부 매도 등에 제공된 담보의 평가액은 750,303,808천원(전기말 : 687,875,634천원)입니다.44. 예수유가증권당분기말과 전기말 현재 예수유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말
평가기준

위탁자증권
58,942,850,816
77,757,409,520
공정가치

저축자증권
24,962,349
30,930,930
공정가치

집합투자증권
9,748,358,273
9,057,922,235
매매기준가격

합계
68,716,171,438
86,846,262,685

45. 금융자산의 양도연결실체는 환매조건부채권매도 및 유가증권 대여약정을 보유하고 있으며 이러한 거래는금융자산을 양도하였으나 제거조건을 충족하지 못하여 양도자산 전체를 재무상태표 상 계속하여 인식하고 있습니다. 환매조건부채권매도의 경우 확정가격으로 재매입하는 조건으로 매각하며, 대여유가증권의 경우 대여기간 만료시 해당 유가증권을 반환받게 되어 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 보유하고 있습니다. 당분기말및 전기말 현재 양도된 자산의 장부금액과 이와 관련한 부채금액은 환매조건부채권매도의 경우 주석9과 주석21에, 대여유가증권의 경우 주석43에 공시하였습니다.

4. 재무제표

가. 재무상태표

분 기 재 무 상 태 표

제62(당)기 3분기: 2022년 9월 30일 현재

제61(전)기: 　　2021년 12월 31일 현재

대신증권주식회사
(단위 : 천원)

과 목
제62(당)기 3분기말
제61(전)기 기말

자 산

Ⅰ. 현금및예치금(주석6)

3,188,371,324

3,342,845,841

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산(주석8)

5,536,662,436

6,830,377,423

1. 당기손익-공정가치측정금융자산
4,874,343,632

6,507,255,246

2. 파생상품자산(주석16)
662,318,804

323,122,177

Ⅲ. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주석9)

349,565,741

254,416,469

Ⅳ. 종속기업및관계기업투자(주석10)

1,234,631,735

1,207,401,158

Ⅴ. 대출채권(주석11)

1,896,842,980

2,116,181,559

Ⅵ. 유형자산(주석12)

257,107,745

263,286,804

Ⅶ. 무형자산(주석13)

27,777,826

28,521,951

Ⅷ. 투자부동산(주석14)

292,056,384

312,678,651

Ⅸ. 기타자산(주석14)

841,257,213

783,100,332

자 산 총 계

13,624,273,384

15,138,810,188

부 채

Ⅰ. 당기손익-공정가치측정금융부채(주석15)

2,210,685,687

1,537,659,086

1. 당기손익-공정가치측정금융부채
170,734,452

6,000,688

2. 파생상품부채(주석16)
831,021,826

368,162,911

3. 당기손익-공정가치측정지정금융부채
1,208,929,409

1,163,495,487

Ⅱ. 예수부채(주석17)

2,609,607,360

3,096,527,098

Ⅲ. 차입부채(주석18)

5,081,397,518

6,663,568,272

Ⅳ. 사채(주석19)

744,075,168

843,722,944

Ⅴ. 종업원급여부채(주석20)

4,672,426

5,008,426

Ⅵ. 충당부채(주석21)

114,268,146

186,202,503

Ⅶ. 당기법인세부채

2,021,069

62,131,528

Ⅷ. 이연법인세부채

38,686,817

29,044,223

Ⅸ. 기타부채(주석22)

775,450,154

688,669,630

부 채 총 계

11,580,864,345

13,112,533,710

자 본

Ⅰ. 자본금(주석23)

434,867,000

434,867,000

Ⅱ. 자본잉여금(주석23)

694,981,258

694,981,258

Ⅲ. 기타포괄손익누계액(주석23,33)

223,737,178

159,309,559

Ⅳ. 이익잉여금(주석23) (대손준비금 적립액) (대손준비금 환입예정금액)

945,368,1948,766,105(20,856)

970,745,2478,772,687(6,582)

Ⅴ. 자본조정(주석23)

(255,544,591)

(233,626,586)

자 본 총 계

2,043,409,039

2,026,276,478

부 채 및 자 본 총 계

13,624,273,384

15,138,810,188

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

나. 포괄손익계산서

분 기 포 괄 손 익 계 산 서

제62(당)기 3분기: 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지

제61(전)기 3분기: 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지

대신증권주식회사
(단위 : 천원)

과 목
제62(당)기 3분기
제61(전)기 3분기

3 개 월
누 적
3 개 월
누 적

Ⅰ. 영업수익

852,345,660

2,969,007,804

509,996,913

1,959,941,700

1. 수수료수익(주석24)
81,565,808

317,148,496

120,754,872

414,413,292

2. 이자수익(주석25)
35,018,837

97,194,150

25,726,984

71,967,521

3. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익(주석26)
586,894,068

2,207,663,821

313,552,122

1,336,191,740

4. 당기손익-공정가치측정지정금융상품관련이익(주석27)
68,411,157

152,434,891

21,337,173

61,150,055

5. 신용손실충당금환입액(주석28)
(67,812)

-

14,917

15,226

6. 외환거래이익(주석28)
79,077,479

149,771,136

26,225,947

53,675,270

7. 기타의영업수익(주석28)
1,446,123

44,795,310

2,384,898

22,528,596

Ⅱ. 영업비용

861,467,662

2,903,939,417

450,363,027

1,727,685,179

1. 수수료비용(주석24)
6,004,761

19,592,579

6,705,972

22,622,308

2. 이자비용(주석25)

44,324,202

114,237,824

20,193,940

57,412,819

3. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실(주석26)
618,432,447

2,212,808,974

297,776,542

1,166,644,275

4. 당기손익-공정가치측정지정금융상품관련손실(주석27)
10,898,810

58,988,836

734,566

127,740,213

5. 신용손실충당금전입액(주석28)
308,250

715,601

287,786

419,684

6. 외환거래손실(주석28)
86,980,571

198,713,368

40,019,456

85,535,487

7. 인건비(주석29)
55,196,728

181,433,882

50,239,436

158,881,107

8. 감가상각비 및 상각비(주석12,13,14)
7,443,018

23,484,387

8,532,944

25,214,983

9. 기타 판매비와 관리비(주석30)
28,026,084

89,723,652

26,030,970

82,227,798

10. 기타의영업비용(주석28)
3,852,791

4,240,314

(158,585)

986,505

Ⅲ. 영업이익

(9,122,002)

65,068,387

59,633,886

232,256,521

Ⅳ. 영업외손익(주석31)

23,823,043

18,460,421

5,707,202

(34,505,841)

1. 영업외이익
27,845,990

41,600,254

6,397,613

21,661,992

2. 영업외손실
4,022,947

23,139,833

690,411

56,167,833

Ⅴ. 법인세비용차감전순이익

14,701,041

83,528,808

65,341,088

197,750,680

Ⅵ. 법인세비용(주석32)

4,573,933

14,927,205

16,084,625

47,173,733

Ⅶ. 분기순이익 (대손준비금반영후 조정이익 당분기: 68,622백만원 전분기: 150,131백만원)(주석23)

10,127,108

68,601,603

49,256,463

150,576,947

Ⅷ. 분기기타포괄손익

(2,790,648)

64,427,619

4,538,411

11,460,206

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목(주석33) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익
(2,790,648)(5,043,950)2,253,302

64,427,61960,890,3893,537,230

4,538,4114,218,334320,077

11,460,20612,334,621(874,415)

Ⅸ. 분기총포괄이익

7,336,460

133,029,222

53,794,874

162,037,153

Ⅹ. 주당순이익(주석34)

보통주기본주당순이익(단위:원)

151

1,024

738

2,260

우선주기본주당순이익(단위:원)

163

1,075

751

2,295

2우선주기본주당순이익(단위:원)

151

1,037

738

2,258

보통주희석주당순이익(단위:원)

148

1,002

730

2,234

우선주희석주당순이익(단위:원)

160

1,052

743

2,270

2우선주희석주당순이익(단위:원)

148

1,015

730

2,232

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

다. 자본변동표

분 기 자 본 변 동 표

제62(당)기 3분기: 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지

제61(전)기 3분기: 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지

대신증권주식회사
(단위 : 천원)

과 목
자 본 금
자 본잉여금
기타포괄손익누계액
이 익잉여금
자 본조 정
총 계

2021.1.1(전기초)
434,867,000
694,981,258
148,329,454
872,086,492
(247,586,480)
1,902,677,724

분기총포괄손익

분기순이익
-
-
-
150,576,947
-
150,576,947

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(주석33)
-
-
12,334,621
-
-
12,334,621

당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익(주석33)
-
-
(874,415)
-
-
(874,415)

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
(79,998,739)
-
(79,998,739)

자기주식의 변동(주석23)
-
-
-
-
2,654,580
2,654,580

기타(주석23)
-
-
-
-
1,569,633
1,569,633

2021.9.30(전분기말)
434,867,000
694,981,258
159,789,660
942,664,700
(243,362,267)
1,988,940,351

2022.1.1(당기초)
434,867,000
694,981,258
159,309,559
970,745,247
(233,626,586)
2,026,276,478

분기총포괄손익

분기순이익
-
-
-
68,601,603
-
68,601,603

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(주석33)
-
-
60,890,389
-
-
60,890,389

당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익(주석33)
-
-
3,537,230
-
-
3,537,230

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
(93,978,656)
-
(93,978,656)

자기주식의 변동(주석23)
-
-
-
-
(24,545,354)
(24,545,354)

기타(주석23)
-
-
-
-
2,627,349
2,627,349

2022.9.30(당분기말)
434,867,000
694,981,258
223,737,178
945,368,194
(255,544,591)
2,043,409,039

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

라. 현금흐름표

분 기 현 금 흐 름 표

제62(당)기 3분기: 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지

제61(전)기 3분기: 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지

대신증권주식회사
(단위 : 천원)

과 목
제62(당)기 3분기
제61(전)기 3분기

Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름

226,135,556

(1,936,147,262)

1. 분기순이익
68,601,603

150,576,947

2. 손익조정사항
(84,009,628)

(8,569,087)

(1) 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익
61,101,286

8,254,057

(2) 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익
(132,264,299)

(4,648,501)

(3) 파생상품관련손익
108,457,613

1,543,415

(4) 상각후원가측정금융자산관련손익
715,601

404,458

(5) 감가상각비 및 상각비
23,484,387

25,214,983

(6) 외화환산손익
(16,882,111)

1,607,693

(7) 순이자손익
(54,764,384)

(81,057,373)

(8) 종속기업 및 관계기업투자 처분손익
(796,495)

(296,096)

(9) 유형자산처분손익
(48,901)

12,623

(10) 투자부동산처분손익
(2,340,916)

-

(11) 매각예정비유동자산처분손익
(19,415,474)

(1,712,994)

(12) 종업원급여관련비용
1,589,370

1,443,057

(13) 기타손익
(17,748,150)

18,941,846

(14) 배당금 및 분배금수익
(50,024,360)

(25,449,988)

(15) 법인세비용
14,927,205

47,173,733

3. 자산ㆍ부채의 증감
216,687,909

(2,107,509,263)

(1) 예치금
346,862,948

(5,265,520,130)

(2) 당기손익-공정가치측정금융자산
1,529,139,951

628,244,812

(3) 당기손익-공정가치측정금융부채
176,572,809

(1,592,212)

(4) 당기손익-공정가치측정지정금융부채
180,850,311

(744,843,021)

(5) 파생상품
15,204,674

(69,067,976)

(6) 대출채권
219,332,476

(2,282,689,849)

(7) 예수부채
(492,952,133)

5,283,596,453

(8) 차입부채
(1,748,619,098)

423,705,403

(9) 종업원급여부채
(1,925,371)

(2,090,354)

(10) 기타자산
(43,307,430)

34,947,712

(11) 기타부채
35,528,772

(112,200,101)

4. 이자의 수취
186,364,520

160,671,971

5. 이자의 지급
(125,077,809)

(72,834,204)

6. 배당금의 수취
49,691,865

24,838,459

7. 법인세의 지급
(86,122,904)

(83,322,085)

Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름

(24,195,793)

(115,023,614)

1. 종속기업 및 관계기업 투자의 처분
20,481,360

50,950,269

2. 유형자산의 처분
65,455

3,827

3. 투자부동산의 처분
9,576,000

-

4. 매각예정비유동자산의 처분
29,500,000

23,800,000

5. 보증금의 감소
775,201

815,000

6. 기타포괄손익인식-공정가치측정금융자산의 취득
(14,818,943)

-

7. 종속기업 및 관계기업 투자의 취득
(53,773,200)

(175,602,080)

8. 유형자산의 취득
(12,412,117)

(13,113,378)

9. 무형자산의 취득
-

(1,344,741)

10. 보증금의 증가
(3,708,181)

(651,143)

11. 리스채권 감소
118,632

118,632

Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름

(78,803,699)

5,477,784,542

1. 사채의 상환
(100,000,000)

-

2. 차입부채의 순증감
150,926,438

5,563,732,873

3. 임대보증금의 증가
889,137

3,574,227

4. 임대보증금의 감소
(619,426)

(782,163)

5. 배당금의 지급
(94,415,563)

(80,436,230)

6. 자기주식의 취득
(27,009,188)

-

7. 리스부채의 감소
(8,575,097)

(8,304,165)

Ⅳ. 외화로 표시된 현금및현금성자산의 환율변동효과

18,572,575

6,942,912

Ⅴ. 현금흐름의 증감(I+II+III+Ⅳ)

141,708,639

3,433,556,578

Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산

211,853,659

344,667,583

Ⅶ. 분기말의 현금및현금성자산(주석36)

353,562,298

3,778,224,161

별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다.

5. 재무제표 주석

제62(당)기 3분기: 2022년 1월 1일부터 2022년 9월 30일까지

제61(전)기 3분기: 2021년 1월 1일부터 2021년 9월 30일까지

대신증권주식회사

1. 회사의 개요대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)는 1962년 7월 27일 유가증권의 자기매매(Dealing), 위탁매매(Brokerage), 인수 및 주선(Underwriting) 등 금융투자업 기본업무를 영위하기 위하여 자본금 20백만원의 삼락증권주식회사라는 상호로 설립되었습니다. 회사는 이후 1975년 4월 22일 대신증권주식회사로 상호를 변경한 후 동년 10월 1일에 기업을 공개하여 현재 한국거래소가 개설하는 유가증권시장에 주식이 상장되어 있으며 2007년 11월 2일에 런던증권거래소에 주식예탁증서가 상장되었습니다. 한편, 런던증권거래소에 상장되었던 주식예탁증서는 2015년 12월 11일자로 상장폐지 되었습니다. 회사는 금융투자업 기본업무 및 신탁업 이외에도 신용공여, 증권저축, 환매조건부매매, 집합투자증권의 위탁판매 및 양도성예금증서의 매매와 중개 등의 부수업무를 영위하고 있으며, 이를 위하여 보고기간종료일 현재 서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가, 대신파이낸스센터)의 본점 이외에 국내 43개(프라이빗라운지 포함, 영업부 제외)의 지점 및 3개의 해외법인(싱가포르, 미국, 일본)을 두고 있습니다.2. 재무제표 작성기준

2.1 회계기준의 적용회사는 주식회사등의외부감사에관한법률 제5조 1항 1호에서 규정하고 있는 국제회계기준위원회의 국제회계기준을 채택하여 정한 회계처리기준인 한국채택국제회계기준에 따라 재무제표를 작성하였습니다.회사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다. 관계기업 및 종속기업은 직접적인 지분투자에 근거하여 원가로 측정하고 있으며, 다만 한국채택국제회계기준으로의 전환일 시점에는 전환일 시점의 과거회계기준에 따른 장부금액을 간주원가로 사용하였습니다. 또한, 관계기업 및 종속기업으로부터 수취하는 배당금은 배당에 대한 권리가 확정되는 시점에 당기손익으로 인식하고 있습니다.회사의 2022년 9월 30일로 종료하는 보고기간에 대한 분기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후발생한 회사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 동 분기재무제표는 보고기간말인 2022년 9월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다.2.2 제ㆍ개정된 기준서의 적용중간재무제표를 작성하기 위하여 채택한 중요한 회계정책은 다음의 2022년 1월1일부터 적용되는 기준서를 제외하고는 2021년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한연차재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다. 회사는 공표되었으나 시행되지않은 기준서, 해석서, 개정사항을 조기적용한 바 없습니다. 여러 개정사항과 해석서가 2022년부터 최초 적용됩니다.

(1) 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산' 개정 - 손실부담계약: 계약이행원가

손실부담계약은 계약상 의무 이행에 필요한 회피 불가능 원가가 그 계약에서 받을 것으로 예상되는 경제적 효익을 초과하는 계약입니다. 동 개정사항은 계약이 손실부담계약인지 판단할 때 재화나 용역을 제공하기 위한 계약과 직접 관련된 원가는 계약을이행하는 데 드는 증분원가(예: 재료원가 및 노무원가)와 계약 이행에 직접 관련되는 그 밖의 원가 배분액(예 : 그 계약을 이행하는데 사용하는 유형자산 항목에 대한 감가상각비 배분액이나 그 계약을 관리·감독하는 데 드는 원가의 배분액) 모두 포함하도록 합니다. 일반 관리 원가는 계약에 직접적으로 관련되지 않으며 계약에 따라 거래상대방에게 명시적으로 부과될 수 없다면 제외됩니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(2) 기업회계기준서 제1103호 '사업결합' 개정 - 재무보고를 위한 개념체계 참조

동 개정사항은 이전에 발표된 '재무제표의 작성과 표시를 위한 개념체계'를 2018년 3월에 발표된 '재무보고를 위한 개념체계'의 참조로 변경시, 유의적인 요구사항의 변경이 없도록 합니다.

기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채, 우발자산' 또는 기업회계기준해석서제2121호 '부담금'의 적용 범위에 해당되는 부채와 우발부채에서 day 2 손익이 발생하지 않도록, 기업회계기준서 제1103호 '사업결합'의 인식 원칙에 예외를 추가하였습니다. 이 예외사항은 취득일에 현재의무가 존재하는지를 판단하기 위하여 개념체계 대신에 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채, 우발자산' 또는 기업회계기준해석서 제2121호 '부담금'의 기준을 적용하도록 요구합니다.

동 개정사항은 또한 우발자산이 취득일에 인식될 수 없다는 것을 명확히 하기 위해 기업회계기준서 제1103호 '사업결합'에 새로운 문단을 추가하였습니다.

회사는 당분기 중 이 개정사항의 적용 범위에 해당하는 우발자산, 부채 및 우발부채가 없으므로 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

(3) 기업회계기준서 제1016호 '유형자산' 개정 - 의도한 사용전의 매각금액

동 개정사항은 경영진이 의도하는 방식으로 자산을 가동하는 데 필요한 장소와 상태에 이르게 하는 동안 발생하는 재화의 순매각가액을 원가에서 차감하지 않도록 합니다. 대신에, 기업은 그러한 품목을 판매하여 얻은 수익과 품목을 생산하는데 드는 원가를 각각 당기손익으로 인식합니다.

회사는 표시되는 가장 이른 기간의 개시일 또는 그 이후에 사용할 수 있게 된 유형자산에서 생산된 재화의 판매가 없으므로 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

(4) 기업회계기준서 제1101호 '한국채택국제회계기준의 최초채택' - 최초채택기업인 종속기업

동 개정사항은 종속기업이 기업회계기준서 제1101호 한국채택국제회계기준의 최초채택 문단 D16(1)을 적용하기로 선택한 경우 종속기업이 지배기업의 한국채택국제회계기준 전환일에 기초하여 지배기업이 보고한 금액을 사용하여 누적환산차이를 측정할 수 있도록 허용합니다. 이 개정사항은 동 기준서 문단 D16(1)을 적용하기로 선택한 관계기업 또는 공동기업에도 적용됩니다.

회사의 종속기업이 최초채택기업이 아니므로 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

(5) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품' - 금융부채 제거 목적의 10% 테스트 관련 수수료

동 개정사항은 새로운 금융부채나 변경된 금융부채의 조건이 기존의 금융부채의 조건과 실질적으로 다른지를 평가할 때 기업이 포함하는 수수료를 명확히 합니다. 이러한 수수료에는 채권자와 채무자 간에 지급하거나 수취한 수수료와 채권자와 채무자가 서로를 대신하여 지급하거나 수취한 수수료만 포함됩니다. 기업회계기준서 제1039호 '금융상품: 인식과 측정'에 대한 제한된 유사한 개정사항은 없습니다.

회사 내 금융상품에 변경된 사항이 없었기 때문에 동 개정사항이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(6) 기업회계기준서 제1041호 '농림어업' - 공정가치 측정 시 세금 고려

동 개정사항은 기업회계기준서 제1041호 '농립어업'의 적용 범위에 해당되는 자산의공정가치를 측정할 때 세금 관련 현금흐름을 포함하지 않는 문단 22의 요구사항을 삭제하였습니다. 회사는 보고기간말 현재 동 기준서의 적용 범위에 해당하는 자산을 보유하고 있지 않으므로, 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

2.3 측정기준재무제표는 아래에서 열거하고 있는 재무상태표의 주요항목을 제외하고는 역사적원가를 기준으로 작성되었습니다.

- 공정가치로 측정되는 파생상품- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정금융상품- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정지정금융상품- 공정가치로 측정되는 기타포괄손익-공정가치측정금융상품- 공정가치로 측정되는 주식기준보상- 확정급여채무의 현재가치에서 사외적립자산의 순공정가치를 차감한 순확정급여부 채(자산)

2.4 기능통화와 표시통화

회사는 재무제표에 포함되는 항목들을 영업활동이 이루어지는 주된 경제환경의 통화(기능통화)로 표시하고 있습니다. 회사의 경영성과와 재무상태는 회사의 기능통화이면서 재무제표 작성을 위한 표시통화인 '원'으로 표시하고 있습니다.

2.5 추정과 판단

한국채택국제회계기준에서는 재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.

추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다.

다음 회계기간 이내에 중요한 조정이 발생할 수 있는 유의한 위험이 있는 가정과 추정의 불확실성에 대한 정보는 다음의 주석사항에 포함되어 있습니다.

- 주석5: 금융상품- 주석11: 상각후원가측정금융자산- 주석12: 유형자산- 주석20: 종업원급여부채- 주석21: 충당부채- 주석32: 법인세비용2022년도 중 COVID-19의 지속은 국내외 경제에 중대한 영향을 미치고 있습니다. 이는 생산성 저하와 주가 지수의 변동, 기존 채권의 회수 등에 부정적인 영향을 미칠 수 있으며 이로 인해 회사의 재무상태와 재무성과에도 부정적인 영향이 발생할 수 있습니다.중간기간의 재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정(대출채권의 기대신용손실 및 금융상품의 공정가치 측정 등)은 COVID-19에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있으며, COVID-19로 인하여 회사의 사업, 재무상태 및 경영성과 등에 미칠 궁극적인 영향은 현재 예측할 수 없습니다.3. 유의적인 회계정책중간재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다. 3.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. 4. 금융위험의 관리 회사는 금융 및 경영환경변화에 효과적으로 대처하고 안정적인 수익확보를 위해서 자금 조달 및 운영에 부정적인 영향을 미치고 예상치 못한 손실을 초래할 수 있는 제반 리스크를 시장위험, 신용위험, 유동성위험 등으로 분류하고 그 관리를 위하여 리스크관리위원회를 중심으로 리스크를 종합 관리하는 리스크관리부서를 두어 전사리스크를 관리하고 있습니다.중간재무제표는 연차재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2021년 12월 31일의 연차재무제표를 참고하시기 바랍니다.회사의 위험관리부서 및 기타 위험관리정책은 전기말 이후 중요한 변동사항이 없습니다.5. 금융상품

(1) 금융상품 범주별 장부금액당분기말과 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기말>

금융자산
당기손익-공정가치측정 금융상품
상각후원가 측정금융자산
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
합계
공정가치

현금및예치금
2,138,004,905
1,050,366,419
-
3,188,371,324
3,188,371,324

당기손익-공정가치측정금융자산
5,536,662,436
-
-
5,536,662,436
5,536,662,436

당기손익-공정가치측정 금융자산
4,874,343,632
-
-
4,874,343,632
4,874,343,632

파생상품자산
662,318,804
-
-
662,318,804
662,318,804

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
-
-
349,565,741
349,565,741
349,565,741

대출채권
-
1,896,842,980
-
1,896,842,980
1,894,415,265

기타자산(*2)
-
805,102,008
-
805,102,008
804,822,927

합계
7,674,667,341
3,752,311,407
349,565,741
11,776,544,489
11,773,837,693

금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
상각후원가 측정금융부채
금융보증부채
합계
공정가치

당기손익-공정가치측정금융부채
2,210,685,687
-
-
2,210,685,687
2,210,685,687

당기손익-공정가치측정 금융부채
170,734,452
-
-
170,734,452
170,734,452

파생상품부채
831,021,826
-
-
831,021,826
831,021,826

당기손익-공정가치측정지정 금융부채
1,208,929,409
-
-
1,208,929,409
1,208,929,409

예수부채
-
2,609,607,360
-
2,609,607,360
2,609,607,360

차입부채
-
5,081,397,518
-
5,081,397,518
5,079,167,374

사채
-
744,075,168
-
744,075,168
706,183,724

충당부채(*1)
-
-
101,320,227
101,320,227
101,320,227

기타부채(*2)
-
759,061,058
-
759,061,058
757,707,681

합계
2,210,685,687
9,194,141,104
101,320,227
11,506,147,018
11,464,672,053

<전기말>

금융자산
당기손익-공정가치측정 금융상품
상각후원가 측정금융자산
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
합계
공정가치

현금및예치금
2,559,490,149
783,355,692
-
3,342,845,841
3,342,845,841

당기손익-공정가치측정금융자산
6,830,377,423
-
-
6,830,377,423
6,830,377,423

당기손익-공정가치측정 금융자산
6,507,255,246
-
-
6,507,255,246
6,507,255,246

파생상품자산
323,122,177
-
-
323,122,177
323,122,177

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
-
-
254,416,469
254,416,469
254,416,469

대출채권
-
2,116,181,559
-
2,116,181,559
2,112,030,824

기타자산(*2)
-
759,483,428
-
759,483,428
759,419,500

합계
9,389,867,572
3,659,020,679
254,416,469
13,303,304,720
13,299,090,057

금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
상각후원가 측정금융부채
금융보증부채
합계
공정가치

당기손익-공정가치측정금융부채
1,537,659,086
-
-
1,537,659,086
1,537,659,086

당기손익-공정가치측정 금융부채
6,000,688
-
-
6,000,688
6,000,688

파생상품부채
368,162,911
-
-
368,162,911
368,162,911

당기손익-공정가치측정지정 금융부채
1,163,495,487
-
-
1,163,495,487
1,163,495,487

예수부채
-
3,096,527,098
-
3,096,527,098
3,096,527,098

차입부채
-
6,663,568,272
-
6,663,568,272
6,662,692,945

사채
-
843,722,944
-
843,722,944
851,312,508

충당부채(*1)
-
-
125,026,581
125,026,581
125,026,581

기타부채(*2)
-
675,068,668
-
675,068,668
675,205,085

합계
1,537,659,086
11,278,886,982
125,026,581
12,941,572,649
12,948,423,303

(*1) 기업회계기준서 제 1109호에 따라 신용공여의 성격을 갖는 약정(매입확약 등)에 대해 충당부채로 계상하고 있습니다.(*2) 기타자산 및 기타부채 계정 중 금융상품의 정의를 충족하지 못하는 선급금, 선수수익 등의 항목을 제외하였습니다.금융상품의 공정가치 중 상각후원가로 측정하는 금융상품의 공정가치는 다음과 같은평가기법을 적용하여 산출하였습니다.

구분
평가기법

현금및예치금
현금은 장부금액과 공정가치가 동일하며, 현금성자산은 수시 입출금이 가능한 보통 예금 또는 만기가 3개월 이내에 도래하는 정기예금 등으로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. 단기성채권에 해당되는 예치금의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 장기성채권에 해당되는 예치금의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

대출채권
대출채권의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

기타자산
단기성채권인 미수금, 미수수익 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채권인 임차보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

예수부채
만기가 발행일로부터 1년이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

차입부채
만기가 발행일로부터 1년이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 만기가 발행일로부터 1년이상인 차입부채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

사채
만기가 발행일로부터 1년이상인 사채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

기타부채
단기성채무인 미지급금 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채무인 임대보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

(2) 금융상품 공정가치수준당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른수준별 공시는 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기말>

구분
공정가치
수준분류

수준 1
수준 2
수준 3
합계

금융자산:

현금및예치금
2,138,004,905
-
2,138,004,905
-
2,138,004,905

당기손익-공정가치측정 금융자산

5,536,662,436
2,090,676,236
3,192,252,182
253,734,018
5,536,662,436

당기손익-공정가치측정 금융자산

4,874,343,632
1,768,751,940
2,939,441,854
166,149,838
4,874,343,632

파생상품자산
662,318,804
321,924,296
252,810,328
87,584,180
662,318,804

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
349,565,741
-
-
349,565,741
349,565,741

합계
8,024,233,082
2,090,676,236
5,330,257,087
603,299,759
8,024,233,082

금융부채:

당기손익-공정가치측정 금융부채

2,210,685,687
515,802,166
574,452,908
1,120,430,613
2,210,685,687

당기손익-공정가치측정 금융부채

170,734,452
170,734,452
-
-
170,734,452

파생상품부채
831,021,826
332,510,822
254,087,277
244,423,727
831,021,826

당기손익-공정가치측정지정 금융부채
1,208,929,409
12,556,892
320,365,631
876,006,886
1,208,929,409

합계
2,210,685,687
515,802,166
574,452,908
1,120,430,613
2,210,685,687

<전기말>

구분
공정가치
수준분류

수준 1
수준 2
수준 3
합계

금융자산:

현금및예치금
2,559,490,149
-
2,559,490,149
-
2,559,490,149

당기손익-공정가치측정 금융자산

6,830,377,423
2,825,296,563
3,775,587,868
229,492,992
6,830,377,423

당기손익-공정가치측정 금융자산

6,507,255,246
2,668,839,785
3,689,288,810
149,126,651
6,507,255,246

파생상품자산
323,122,177
156,456,778
86,299,058
80,366,341
323,122,177

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
254,416,469
-
-
254,416,469
254,416,469

합계
9,644,284,041
2,825,296,563
6,335,078,017
483,909,461
9,644,284,041

금융부채:

당기손익-공정가치측정 금융부채

1,537,659,086
201,424,767
489,682,225
846,552,094
1,537,659,086

당기손익-공정가치측정 금융부채

6,000,688
6,000,688
-
-
6,000,688

파생상품부채
368,162,911
154,888,926
73,504,318
139,769,667
368,162,911

당기손익-공정가치측정지정 금융부채
1,163,495,487
40,535,153
416,177,907
706,782,427
1,163,495,487

합계
1,537,659,086
201,424,767
489,682,225
846,552,094
1,537,659,086

공정가치란 측정일에 합리적인 시장참여자 사이의 정상거래에서 자산을 매도하면서 수취하거나 부채를 이전하면서 지급하게 될 가격을 말합니다. 회사는 매 보고기간말에 금융자산과 금융부채의 종류별 공정가치와 장부금액을 비교하는 형식으로 공시합니다. 금융상품 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다.

회사는 금융상품의 공정가치 평가에 사용한 평가기법이 적절하고 재무상태표에 기록된 공정가치가 합리적이라고 확신하지만, 다른 평가기법을 사용하거나 다른 가정을 이용한다면 재무상태표 상의 금융상품 공정가치가 변동될 수도 있습니다. 또한 공정가치를 측정함에 있어 다양한 평가기법이 사용되었고 여러 추정이 이루어졌기 때문에 다른 금융기관의 금융상품 공정가치 금액과 합리적으로 비교하는 것이 어려울 수 있습니다.회사는 금융상품의 공정가치를 다음의 3가지 공정가치수준으로 분류하여 공시합니다.

- 수준 1: 활성거래시장에서 공시되는 가격을 공정가치로 측정하는 금융상품의 경우 , 동 금융상품의 공정가치는 수준 1로 분류됩니다. 공정가치가 수준 1로 분류되 는 금융상품에는 거래소에서 거래되는 주식 및 파생상품, 국고채권 등이 있습니다.

- 수준 2: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 모든 중요 요 소가 시장에서 관측한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 2로 분류 됩니다. 공정가치가 수준 2로 분류되는 금융상품에는 대부분의 원화채권과 외화채 권, 스왑, 선도, 옵션 등 일반적인 장외파생상품 등이 있습니다.

- 수준 3: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 하나 이상의 중요 요소가 시장에서 관측불가능한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 3으로 분류됩니다. 공정가치가 수준 3으로 분류되는 금융상품에는 비상장주 식과 복잡한 구조화채권, 복잡한 장외파생상품 등이 있습니다.

(3) 공정가치 수준 2 관련 공시 당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채 중 수준 2로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기말>

구 분
공정가치
가치평가기법
투입변수

금융자산

현금및예치금
2,138,004,905
DCF모형
할인율

당기손익-공정가치측정 금융자산

2,939,441,854
DCF모형
할인율

파생상품자산
252,810,328
Monte Carlo Simulation,Closed Form, DCF모형
할인율, 내재변동성, 주가

합계
5,330,257,087

금융부채

파생상품부채
254,087,277
Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형
할인율, 내재변동성, 주가

당기손익-공정가치측정지정금융부채
320,365,631

합계

574,452,908

<전기말>

구 분
공정가치
가치평가기법
투입변수

금융자산

현금및예치금
2,559,490,149
DCF모형
할인율

당기손익-공정가치측정 금융자산

3,689,288,810
DCF모형
할인율

파생상품자산
86,299,058
Monte Carlo Simulation,Closed Form, DCF모형
할인율, 내재변동성, 주가

합계

6,335,078,017

금융부채

파생상품부채
73,504,318
Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형
할인율, 내재변동성, 주가

당기손익-공정가치측정지정금융부채
416,177,907

합계

489,682,225

(4) 공정가치 수준 3 관련 공시 1) 시장에서 관측불가능한 가정에 기초하는 평가기법을 사용하여 추정한 공정가치 (공정가치수준 3)의 기중 변동내역

① 당분기의 공정가치수준 3에 해당하는 금융상품의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당기손익-공정가치측정금융자산
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치 측정금융부채
순파생상품(*)

당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정지정금융부채
매매목적파생상품

기초금액
149,126,651
254,416,469
-
(706,782,427)
(59,403,326)

총손익:
(14,023,540)
80,330,329
-
133,576,615
(92,784,936)

당기손익인식액
(14,023,540)
-
-
128,910,085
(92,784,936)

기타포괄손익인식액
-
80,330,329
-
4,666,530
-

증가
57,151,772
14,818,943
-
(452,494,553)
(2,969,120)

감소
(23,764,176)
-
-
149,693,479
(1,682,165)

다른 수준에서 수준 3으로변경된 금액
-
-
-
-
-

수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액
(2,340,869)
-
-
-
-

분기말금액
166,149,838
349,565,741
-
(876,006,886)
(156,839,547)

(*) 파생상품자산에서 파생상품부채를 차감한 금액입니다.당분기 공정가치수준 3 변동내역 중 당기손익 및 기타포괄손익으로 인식된 금액은 포괄손익계산서 상 다음과 같이 표시되고 있습니다(단위:천원).

구분
당기손익-공정가치측정금융상품 손익
당기손익-공정가치측정지정금융부채 손익
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 손익

당기손익인식액
(106,808,476)
128,910,085
-

기타포괄손익인식액
-
4,666,530
80,330,329

② 전분기의 공정가치수준 3에 해당하는 금융상품의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당기손익-공정가치측정금융자산
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치 측정금융부채
순파생상품(*)

당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정지정금융부채
매매목적파생상품

기초금액
237,493,269
238,379,200
-
(1,199,963,042)
(98,561,166)

총손익:
(6,384,846)
16,272,587
-
15,010,753
(5,396,697)

당기손익인식액
(6,384,846)
-
-
16,164,334
(5,396,697)

기타포괄손익인식액
-
16,272,587
-
(1,153,581)
-

증가
105,987,299
-
-
(396,959,364)
174,546

감소
(198,460,813)
-
-
983,002,954
56,655,979

다른 수준에서 수준 3으로변경된 금액
1,974,479
-
-
-
-

수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액
(4,356,270)
-
-
-
-

분기말금액
136,253,118
254,651,787
-
(598,908,699)
(47,127,338)

(*) 파생상품자산에서 파생상품부채를 차감한 금액입니다.전분기 공정가치수준 3 변동내역 중 당기손익 및 기타포괄손익으로 인식된 금액은 포괄손익계산서 상 다음과 같이 표시되고 있습니다(단위:천원).

구분
당기손익-공정가치측정금융상품 손익
당기손익-공정가치측정지정금융부채 손익
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 손익

당기손익인식액
(11,781,543)
16,164,334
-

기타포괄손익인식액
-
(1,153,581)
16,272,587

2) 거래일 평가손익(Day 1 Profit and Loss) 최초 인식시점에 금융상품의 공정가치가 시장에서 관측불가능한 요소를 토대로 하는평가기법을 통해 측정되는 경우, 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 거래기간 동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가시장에서 관측가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다
.

당분기와 전분기에 이와 관련하여 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

자산
부채
자산
부채

Ⅰ.기초 거래일손익인식평가조정
77,241,389
66,666,266
30,767,553
34,911,237

Ⅱ.당분기 신규 발생 거래일손익인식평가조정
21,137,012
32,547,962
82,992,203
71,012,091

Ⅲ.당분기손익으로 인식한 거래일손익인식평가조정((1)+(2))
(26,180,880)
(25,617,020)
(42,227,160)
(45,281,721)

(1) 당분기 상각으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액
(15,303,653)
(17,108,549)
(10,963,231)
(13,720,408)

(2) 당기 거래 청산으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액
(10,877,227)
(8,508,471)
(31,263,929)
(31,561,313)

Ⅳ. 분기말 거래일손익인식평가조정(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)
72,197,521
73,597,208
71,532,596
60,641,607

3) 비관측변수의 변동에 의한 민감도 분석① 비관측변수를 투입변수로 사용한 공정가치 측정치에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위:천원).

구분

당분기말공정가치

전기말공정가치
가치평가방법
비관측변수
비관측변수추정 범위
관측가능하지 않은 투입변수의 공정가치에 대한 영향

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산

166,149,838
149,126,651
Monte Carlo Simulation,Closed Form
역사적 상관계수,역사적 변동성
-10% ~ 10%
상관계수, 변동성이 클수록공정가치 변동 증가

파생상품자산
87,584,180
80,366,341

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
349,565,741
254,416,469
DCF모형
성장률 및 할인율
-1% ~ 1%
성장률이 클수록, 할인률이 작을수록 공정가치 상승

합계
603,299,759
483,909,461

금융부채

파생상품부채
244,423,727
139,769,667
Monte Carlo Simulation,Closed Form
역사적 상관계수,역사적 변동성
-10% ~ 10%
상관계수, 변동성이 클수록공정가치 변동 증가

당기손익-공정가치측정지정금융부채
876,006,886
706,782,427

합계
1,120,430,613
846,552,094

② 비관측변수의 변동에 의한 민감도분석은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

구분
공정가치
당기손익으로 인식
기타포괄손익으로 인식

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산
166,149,838
1,901,546
(1,886,029)
-
-

파생상품자산
87,584,180
2,282,116
(2,642,467)
-
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
349,565,741
-
-
35,855,721
(24,814,231)

합계
603,299,759
4,183,662
(4,528,496)
35,855,721
(24,814,231)

금융부채

파생상품부채
244,423,727
11,868,793
(11,426,559)
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
876,006,886
21,313,788
(21,499,942)
-
-

합계
1,120,430,613
33,182,581
(32,926,501)
-
-

<전기말>

구분
공정가치
당기손익으로 인식
기타포괄손익으로 인식

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산
149,126,651
1,941,131
(2,013,493)
-
-

파생상품자산
80,366,341
1,398,642
(1,289,890)
-
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
254,416,469
-
-
23,343,726
(16,309,060)

합계
483,909,461
3,339,773
(3,303,383)
23,343,726
(16,309,060)

금융부채

파생상품부채
139,769,667
11,018,191
(11,327,498)
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
706,782,427
13,051,832
(12,765,779)
-
-

합계
846,552,094
24,070,023
(24,093,277)
-
-

(5) 주요 외화표시 자산 및 부채

당분기말과 전기말 현재 회사의 주요 외화표시 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

계정과목
통화
외국통화금액
원화환산액

<외화자산>

외화예금및외화예치금
USD
264,103,496
378,935,696

JPY
1,720,396,238
17,087,836

HKD
98,274,932
17,962,692

EUR
12,019,139
16,932,924

CNY
38,451,024
7,677,131

기타

2,560,295

당기손익-공정가치측정금융자산
USD
647,200,407
928,603,143

JPY
1,369,687,095
13,604,417

HKD
119,852
21,907

EUR
9,504,345
13,390,006

기타

1,095,495

기타자산
USD
3,504,639
5,028,456

CNY
22,389
4,470

기타

35,096

합계

1,402,939,564

<외화부채>

외화예수금
USD
166,001,098
238,178,375

JPY
1,041,543,494
10,345,131

HKD
34,518,157
6,309,229

CNY
22,974,273
4,587,043

기타

1,813,189

당기손익-공정가치측정금융부채
USD
384,662,859
551,914,270

HKD
30,252,236
5,529,504

기타

23,741,883

차입부채
USD
125,804,924
180,504,905

기타

131,928

기타부채
USD
658,295
944,522

기타

25,877

합계

1,024,025,856

<전기말>

계정과목
통화
외국통화금액
원화환산액

<외화자산>

외화예금및외화예치금
USD
314,931,961
373,351,840

JPY
1,431,122,263
14,743,994

HKD
119,011,963
18,093,389

EUR
6,181,477
8,297,644

CNY
30,231,884
5,630,991

기타

2,080,984

당기손익-공정가치측정금융자산
USD
718,668,569
851,981,588

JPY
1,032,984,159
10,642,216

HKD
2,472,674
375,921

EUR
3,348,140
4,494,342

기타

925,762

기타자산
USD
7,144,267
8,469,529

CNY
55,611
10,358

기타

59,362

합계

1,299,157,920

<외화부채>

외화예수금
USD
198,446,885
235,258,782

JPY
780,513,041
8,041,158

HKD
66,192,633
10,063,266

CNY
26,255,495
4,890,349

기타

1,164,367

당기손익-공정가치측정금융부채
USD
189,712,536
224,904,211

HKD
1,350,000
205,241

기타

6,494,689

차입부채
USD
479,731,030
568,721,135

기타

143,741

기타부채
USD
883,909
1,047,873

기타

22,953

합계

1,060,957,765

(6) 금융상품 범주별 손익

당분기 및 전분기의 금융자산과 금융부채의 범주별 손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분
배당/분배금수익
이자수익/비용
평가손익
처분/상환손익
기대신용손실충당금 전입/환입
기타손익

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산

당기손익-공정가치측정 금융자산
6,242,590
84,505,132
(68,948,936)
(70,537,963)
-
(2,476,953)

상각후원가측정금융자산

현금및예치금
-
21,645,845
-
-
(673,014)
-

대출채권
-
67,785,433
-
-
(42,587)
-

기타자산
-
7,762,873
-
-
-
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
7,768,328
-
-
-
-
-

소계
14,010,918
181,699,283
(68,948,936)
(70,537,963)
(715,601)
(2,476,953)

금융부채

당기손익-공정가치측정금융부채

당기손익-공정가치측정 금융부채
-
-
10,606,634
1,232,411
-
-

당기손익-공정가치측정 지정금융부채
-
(12,697,075)
107,211,458
(24,606,729)
-
23,538,401

상각후원가측정 금융부채

예수부채
-
(2,568,324)
-
-
-
-

차입부채
-
(89,865,825)
-
-
-
-

사채
-
(16,824,048)
-
-
-
-

기타부채
-
(4,931,211)
-
-
-
-

소계
-
(126,886,483)
117,818,092
(23,374,318)
-
23,538,401

파생상품
-
-
(87,797,012)
142,689,546
-
(20,660,602)

합계
14,010,918
54,812,800
(38,927,856)
48,777,265
(715,601)
400,846

<전분기>

구분
배당/분배금수익
이자수익/비용
평가손익
처분/상환손익
기대신용손실충당금 전입/환입
기타손익

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산

당기손익-공정가치측정 금융자산
3,572,654
82,426,169
813,206
2,637,252
-
(9,056,723)

상각후원가측정금융자산

현금및예치금
-
4,815,681
-
-
(128,490)
-

대출채권
-
63,918,168
-
-
(275,968)
-

기타자산
-
3,233,672
-
-
-
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
6,326,236
-
-
-
-
-

소계
9,898,890
154,393,690
813,206
2,637,252
(404,458)
(9,056,723)

금융부채

당기손익-공정가치측정금융부채

당기손익-공정가치측정 금융부채
-
-
(10,540)
1,329,680
-
-

당기손익-공정가치측정 지정금융부채
-
(15,923,498)
(39,755,898)
(55,315,161)
-
44,404,399

상각후원가측정 금융부채

예수부채
-
(2,267,125)
-
-
-
-

차입부채
-
(38,617,058)
-
-
-
-

사채
-
(14,301,870)
-
-
-
-

기타부채
-
(2,190,146)
-
-
-
-

소계
-
(73,299,697)
(39,766,438)
(53,985,481)
-
44,404,399

파생상품
-
-
30,591,789
89,379,182
-
(32,135,204)

합계
9,898,890
81,093,993
(8,361,443)
38,030,953
(404,458)
3,212,472

6. 현금및예치금(1) 당분기말과 전기말 현재 현금및예치금의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
예치기관
당분기말
전기말

현금및현금성자산
신한은행 외
353,562,298
211,853,659

청약예치금
한국증권금융
13,586
-

투자자예탁금별도예치금(예금)
한국증권금융 외
213,015,638
345,829,149

투자자예탁금별도예치금(신탁)
한국증권금융
2,138,004,905
2,559,490,149

대차거래이행보증금
한국증권금융
170,000,000
-

선물옵션거래예치금
Societe Generale 외
158,140,520
73,073,478

유통금융차주담보금
한국증권금융
1,678,409
920,424

장기성예금
국민은행 외
155,032,420
152,082,420

특정예금
국민은행 외
35,000
35,000

예치금신용손실충당금

(1,111,452)
(438,438)

합계

3,188,371,324
3,342,845,841

(2) 당분기말과 전기말 현재 사용이 제한된 예치금 등의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
내역
예치기관
당분기말
전기말
사용제한 사유

예치금
청약예치금
한국증권금융
13,586
-
청약예치금

투자자예탁금별도예치금(예금)
한국증권금융 외
213,015,638
345,829,149
(*1)(*2)

투자자예탁금별도예치금(신탁)
한국증권금융
2,138,004,905
2,559,490,149
(*1)

대차거래이행보증금
한국증권금융
170,000,000
-
유가증권 대차거래 이행보증금

선물옵션거래예치금
Societe Generale 외
158,140,520
73,073,478
파생상품거래 매매증거금

유통금융차주담보금
한국증권금융
1,678,409
920,424
증권유통금융대주 담보

특정예금
국민은행 외
35,000
35,000
당좌개설보증금 등

장기성예금
국민은행
2,000,000
2,000,000
소액결제시스템관련 담보제공

장기성예금
한국증권금융
150,000,000
150,000,000
대차거래 담보

장기성예금
한국증권금융
82,420
82,420
우리사주취득자금대출 부담보

당기손익-공정가치측정금융자산
채무증권
대고객, 대기관
2,028,083,039
3,449,282,077
(*3)환매조건부매도 편입 채권

손해배상공동기금
한국거래소
8,623
8,561
(*4)

기타
기타자산
메릴린치 외
-
106,695
파생상품거래 담보

보증금(회원보증금)
한국거래소
1,000
1,000
신원보증금

(*1) 회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 회사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.(*2) 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액
130,391,758천원(전기말:160,704,567천원)이 포함되어 있습니다.(*3) 환매조건부매도 편입 채권 담보잔고의 시가 평가된 금액입니다.(*4) 회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제394조와 동법시행령 제362조의 규정에 따라 증권시장 또는 파생상품시장에서의 매매거래(장내파생상품거래)의 위약으로 인하여 발생하는 손해를 배상하기 위하여 증권시장공동기금 및 파생상품시장공동기금으로 한국거래소에 적립한 것입니다.

(3) 당분기 및 전분기의 예치금 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기>

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
합계

신용위험의유의적인 증가
신용이 손상된금융자산

기초
438,438
-
-
438,438

Stage간 분류 이동

12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)
-
-
-
-

제각
-
-
-
-

전입
673,014
-
-
673,014

분기말
1,111,452
-
-
1,111,452

<전분기>

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
합계

신용위험의유의적인 증가
신용이 손상된금융자산

기초
170,954
-
-
170,954

Stage간 분류 이동

12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)
-
-
-
-

제각
-
-
-
-

전입
128,490
-
-
128,490

분기말
299,444
-
-
299,444

7. 담보로 제공된 금융자산당분기말과 전기말 현재 담보로 제공된 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
내역
예치기관
당분기말
전기말
담보제공 사유

예치금
장기성예금
국민은행
2,000,000
2,000,000
소액결제시스템관련 담보제공

장기성예금
한국증권금융
150,000,000
150,000,000
대차거래 담보

장기성예금
한국증권금융
82,420
82,420
우리사주취득자금대출 부담보

대차거래이행보증금
한국증권금융
170,000,000
-
유가증권대차거래이행보증금

당기손익-공정가치측정 금융자산(*)
주식/ETF
한국예탁결제원 외
170,672,936
9
대차거래 담보/ETF설정

주식/채무증권
한국증권금융
1,997,853,155
2,341,683,524
유통금융/담보금융 담보

채무증권
한국증권금융
551,254,423
723,558,552
대차거래 담보

채무증권
한국예탁결제원
179,274,154
51,739,258
대차거래 담보

채무증권
한국거래소
275,762,236
191,949,856
파생상품거래 증거금

채무증권
한국예탁결제원
598,522
608,143
주식기관결제

채무증권
한국거래소
29,685,250
18,635,032
증권시장 거래증거금

채무증권
한국거래소
35,591,100
35,699,760
손해배상공동기금

채무증권
한국예탁결제원
580,707,686
451,886,937
파생상품거래담보

채무증권
대고객,대기관
2,028,083,039
3,449,282,077
환매조건부매도편입채권

기타
기타자산
메릴린치 외
-
106,695
파생상품거래담보

(*) 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.

8. 당기손익-공정가치측정 금융자산(1) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정 금융자산:

지분증권
227,447,695
213,444,597

채무증권
3,543,110,165
5,116,058,687

집합투자증권
108,351,950
17,852,852

기업어음증권
500,598,932
443,185,059

외화지분증권
212,446
3,708

외화채무증권
422,781,696
634,477,845

파생결합증권(*)
68,451,207
77,908,525

신용위험평가조정
(586,349)
(188,366)

거래일손익조정
3,967,267
4,503,778

손해배상공동기금
8,623
8,561

소계
4,874,343,632
6,507,255,246

파생상품:

파생상품자산(*)
597,394,361
251,436,126

신용위험평가조정
(3,305,811)
(1,051,561)

거래일손익조정
68,230,254
72,737,612

소계
662,318,804
323,122,177

합계
5,536,662,436
6,830,377,423

(*) 파생결합증권 및 파생상품자산의 세부내역은 주석16에 공시하였습니다.(2)
당분기말 현재 증권시장공동기금으로 13천원(전기말 : 13천원)이, 파생상품시장공동기금으로 8,610천원(전기말 : 8,548천원)이 한국거래소에 적립되어 있습니다.(3) 당분기말 현재 채무증권 중 장부금액 2,028,083백만원(전기말 : 3,449,282백만원)이 환매조건부매도에 편입되어 있습니다.

9. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산(1) 당분기말과 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

취득원가
장부금액
취득원가
장부금액

지분증권
59,728,759
349,564,741
44,909,816
254,415,469

출자금
1,000
1,000
1,000
1,000

합계
59,729,759
349,565,741
44,910,816
254,416,469

(2) 당분기말과 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정으로 지정한 지분상품은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

취득원가
장부금액
취득원가
장부금액

주식(*)
59,728,759
349,564,741
44,909,816
254,415,469

(*) 당사는 단기매매목적이 아닌 금융투자업 유지 및 업무제휴 목적, 장기투자목적 등으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다.

(3) 당분기 및 전분기의 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련 배당금수익은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기>

구분
당분기 중 제거한 지분상품
당분기말 보유중인 지분상품

기타포괄손익-공정가치측정 지분증권

비시장성주식
-
7,768,328

<전분기>

구분
전분기 중 제거한 지분상품
전분기말 보유중인 지분상품

기타포괄손익-공정가치측정 지분증권

비시장성주식
-
6,326,236

(4) 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품의 처분시에는 관련 기타포괄손익누계액은이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다.

10. 종속기업 및 관계기업 투자(1) 당분기말과 전기말 현재 회사의 종속기업 및 관계기업 투자의 현황 등은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기말>

회사명
투자주식수(출자좌수)
지분율(%)
취득원가
장부금액
소재국

종속기업
대신자산운용㈜
5,800,000
100.00
93,909,229
35,504,000
대한민국

㈜대신경제연구소
995,000
100.00
9,950,000
9,950,000
대한민국

㈜대신저축은행
8,720,000
100.00
170,000,000
170,000,000
대한민국

대신프라이빗에쿼티주식회사
3,000,000
100.00
15,000,000
15,000,000
대한민국

대신에프앤아이주식회사
14,000,000
100.00
368,480,000
368,480,000
대한민국

대신자산신탁주식회사
22,000,000
100.00
150,000,000
150,000,000
대한민국

DaishinNY LLC
-
100.00
26,180,900
26,180,900
미국

DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.(구, Daishin Investments Pte. Ltd.)
735,000
100.00
595,347
595,347
싱가포르

Daishin America LLC
-
100.00
60,357,700
60,357,700
미국

DS378WEA LLC
-
100.00
57,033,470
57,033,470
미국

INVEST400MA LLC
-
100.00
80,103,187
80,103,187
미국

Daishin Tokyo Godo Kaisha
-
100.00
31,793,670
31,793,670
일본

DS Toranomon 합동회사(*4)
-
-
46,998,570
46,998,570
일본

대신코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-i
20,972,488,608
99.17
20,977,280
20,572,543
대한민국

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F(*4)
5,092,754,685
20.59
5,105,605
5,105,605
대한민국

대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식](*4)
2,012,002,515
49.38
2,012,003
1,967,799
대한민국

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권(*4)
6,620,000,000
33.35
6,620,000
6,351,228
대한민국

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권(*4)
9,400,000,000
27.81
9,400,000
8,811,654
대한민국

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호 2종 수익증권(*4)
12,900,000,000
39.94
12,900,000
10,780,401
대한민국

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권
32,000,000,000
61.19
32,000,000
28,925,440
대한민국

대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(*4)
313,259,484
10.66
3,745,700
3,745,700
대한민국

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호(*4)
2,000,000,000
4.26
2,000,000
1,907,920
대한민국

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사(*4)
3,561,185
4.00
3,560,000
3,560,000
대한민국

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사(*4)
3,000,940
4.00
3,000,000
2,992,927
대한민국

대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]
5,000,000,000
93.94
5,000,000
4,313,000
대한민국

대신 해드림 로보 TDF 2050 증권투자신탁[혼합-재간접형]
5,000,000,000
93.01
5,000,000
4,216,650
대한민국

대신엡실론제1호사모투자합자회사(*4)
1,400,000,000
19.72
1,400,000
1,400,000
대한민국

디에스에이아이제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디에스에이아이제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

에이아이라데팡스제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

티제이탕정제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

한가람제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

에이치티광주㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

에스제이통영제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

에이제이제삼차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디오동인㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디오동인제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

아이에이안산제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

아이에이안산제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

더블에스엘제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

더블에스엘제삼차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디에스을지로제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디에스을지로제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디에스과천제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

마이트창원상남동제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

에스제이황금동제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

에스제이황금동제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

에스제이황금동제삼차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

도담제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

케이에스포항제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

제주글로벌제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

제주글로벌제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디제이센트럴시티㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디에스광명㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디에스당진제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

케이에스포천제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

케이에스도립리제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

케이에스도립리제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

케이에스도립리제삼차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

케이에스부악제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

마이트제주구억리제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

블루오션제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디에스창신제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

폴리제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

트러스트아이비제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

에스시네마㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

파크엠제이㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

웨스트수원㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

석정제이에스㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

에이치엘이천제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

브릿지광명㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

브릿지상계㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디에스퍼스트시티제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

케이원한강제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

케이원한강제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

더퍼스트목감제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

더퍼스트목감제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

티알비연산㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

케이에스이황리제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디에스일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디에스강릉제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

피제이자유로㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

와이에스디제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

와이에이치영성㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

와이디옥정제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

와이디옥정제삼차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

한가람제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

제이와이제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

제이와이제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

제이와이제삼차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

제이와이제사차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

제이와이제오차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

제이와이제육차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

제이와이제칠차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

소계

1,223,122,661
1,156,647,711

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(*1)
3,085,390,000
4.90
3,085,390
3,085,390
대한민국

대신-코인베스트먼트사모투자합자회사(*1)
32,535,637,200
18.00
32,535,637
32,535,637
대한민국

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(*1)
3,840,750,000
2.83
3,840,750
3,840,750
대한민국

대신밸런스제10호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.18
10,000
10,000
대한민국

대신밸런스제11호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.11
10,000
10,000
대한민국

대신밸런스제12호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.17
10,000
10,000
대한민국

대신밸런스제13호기업인수목적㈜(*1)
10,000
1.56
10,000
10,000
대한민국

대신밸런스제14호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.83
10,000
10,000
대한민국

대신신기술투자조합4호(*1)
100,000,000
6.90
100,000
96,182
대한민국

대신신기술투자조합5호(*1)
300
2.34
300,000
300,000
대한민국

대신신기술투자조합6호(*1)
500
9.80
500,000
455,300
대한민국

대신신기술투자조합7호(*1)
252
9.41
251,765
251,765
대한민국

대신신기술투자조합8호(*1)
500
3.85
500,000
429,351
대한민국

대신신기술투자조합9호(*1)
100
1.52
100,000
100,000
대한민국

대신신기술투자조합10호(*1)
1,000
19.23
1,000,000
896,495
대한민국

대신신기술투자조합11호(*1)
2,500
4.31
2,500,000
2,366,504
대한민국

대신신기술투자조합12호(*1)
3,000
14.49
3,000,000
2,632,007
대한민국

대신-KNT-다석신기술투자조합(*1)
200,000,000
3.64
200,000
196,559
대한민국

대신-지브이에이신기술투자조합 제1호(*1)
250
3.70
250,000
214,271
대한민국

케이앤티-대신신기술투자조합 제1호(*1)
2,000
4.71
2,000,000
1,878,196
대한민국

케이앤티-대신신기술투자조합 제2호(*1)
3,000
7.19
3,000,000
2,946,914
대한민국

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합(*1)
3,000
8.67
3,000,000
2,992,343
대한민국

대신-뉴젠신기술투자조합 제1호(*1)
572
5.06
572,296
572,296
대한민국

대신-캘리버신기술투자조합 제1호(*1)
490
2.28
490,000
452,833
대한민국

대신-엠포드신기술투자조합 제1호(*1)
500
10.75
500,000
500,000
대한민국

대신-엠포드신기술투자조합 제2호(*1)
500
16.67
500,000
491,616
대한민국

대신-코너스톤신기술투자조합 제1호(*1)
800
18.60
800,000
795,125
대한민국

대신-제이앤신기술투자조합 제1호(*1)
991
4.46
991,071
991,071
대한민국

대신-ATU신기술투자조합 제1호
500
36.76
500,000
500,000
대한민국

엔에이치대신교보헬스케어 제1호(*1)
3,000
18.75
3,000,000
3,000,000
대한민국

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*1)
7,615,724,636
4.63
7,390,330
7,390,330
대한민국

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권(*1)
1,953,465,347
11.29
1,953,465
1,908,594
대한민국

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권(*1)
1,850,000,000
13.12
1,850,000
1,741,868
대한민국

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*1)
2,000,000,000
9.11
2,000,000
1,849,340
대한민국

대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)(*1)
100,000,000
0.60
100,000
73,370
대한민국

과천 PFV (*1)
50,000
5.00
1,000,000
1,000,000
대한민국

을지로나인 PFV(*1)
50,000
5.00
250,000
250,000
대한민국

백사도립 PFV(*1)
139,800
13.98
699,000
699,000
대한민국

DMW SAN JOSE LLC
-
33.33
250,917
250,917
미국

진위3산단 주식회사 (*1)
50,000
5.00
250,000
250,000
대한민국

소계

79,310,621
77,984,024

합계

1,302,433,282
1,234,631,735

<전기말>

회사명
투자주식수(출자좌수)
지분율(%)
취득원가
장부금액
소재국

종속기업
대신자산운용㈜
5,800,000
100.00
93,909,229
35,504,000
대한민국

㈜대신경제연구소
995,000
100.00
9,950,000
9,950,000
대한민국

㈜대신저축은행
7,120,000
100.00
130,000,000
130,000,000
대한민국

대신프라이빗에쿼티주식회사
3,000,000
100.00
15,000,000
15,000,000
대한민국

대신에프앤아이주식회사
14,000,000
100.00
368,480,000
368,480,000
대한민국

대신자산신탁주식회사
22,000,000
100.00
150,000,000
150,000,000
대한민국

DaishinNY LLC
-
100.00
26,180,900
26,180,900
미국

Daishin Investments Pte. Ltd.
735,000
100.00
595,347
595,347
싱가포르

Daishin America LLC
-
100.00
60,357,700
60,357,700
미국

DS378WEA LLC
-
100.00
57,033,470
57,033,470
미국

INVEST400MA LLC
-
100.00
80,103,187
80,103,187
미국

Daishin Tokyo Godo Kaisha
-
100.00
31,793,670
31,793,670
일본

DS Toranomon 합동회사(*4)
-
-
46,998,570
46,998,570
일본

대신코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-i
20,972,488,608
98.86
20,977,280
20,974,376
대한민국

대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 C-S(*4)
5,665,288,221
38.62
5,665,284
5,587,674
대한민국

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F(*4)
5,092,754,685
20.54
5,105,605
5,105,605
대한민국

대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식](*4)
2,012,002,515
49.38
2,012,003
1,970,736
대한민국

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권(*4)
6,620,000,000
33.35
6,620,000
6,296,613
대한민국

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권(*4)
9,400,000,000
27.81
9,400,000
9,348,958
대한민국

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호 2종 수익증권(*4)
12,900,000,000
39.94
12,900,000
12,275,253
대한민국

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권
32,000,000,000
61.19
32,000,000
31,908,480
대한민국

대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(*4)
313,259,484
10.66
3,745,700
3,269,125
대한민국

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호(*4)
2,000,000,000
4.26
2,000,000
1,949,060
대한민국

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사(*4)
3,561,185
4.00
3,560,000
3,560,000
대한민국

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사(*4)
3,000,940
4.00
3,000,000
2,993,678
대한민국

대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]
5,000,000,000
93.94
5,000,000
5,000,000
대한민국

대신 해드림 로보 TDF 2050 증권투자신탁[혼합-재간접형]
5,000,000,000
93.90
5,000,000
5,000,000
대한민국

대신엡실론제1호사모투자합자회사(*4)
1,400,000,000
19.72
1,400,000
1,400,000
대한민국

디비에스센터로드제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디에스에이아이제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디에스에이아이제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

에이아이라데팡스제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

티제이탕정제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

한가람제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

에이치티광주㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

에스제이통영제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

에이제이제삼차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디오동인㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디오동인제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

아이에이안산제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

아이에이안산제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

더블에스엘제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

더블에스엘제삼차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

에스티제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

화이트원㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

더블디위례제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디에스을지로제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디에스을지로제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디에스과천제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

마이트창원상남동제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

에스제이장안제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

돌다리제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

돌다리제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

에스제이황금동제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

에스제이황금동제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

에스제이황금동제삼차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디지달구벌로드㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디엘성성제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디엘성성제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디비안흥제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디비안흥제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

웨스트안동제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

웨스트안동제삼차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

거북섬이비자가든제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

도담제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

에스디엘제삼차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

케이아이씨후평㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

와이에스디㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

케이에스포항제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

거북섬오션웨이브제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

제주글로벌제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

제주글로벌제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디제이센트럴시티㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디에스광명㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디에스당진제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

마이트대구신천동제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

케이에스포천제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

케이에스도립리제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

케이에스도립리제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

케이에스도립리제삼차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

케이에스부악제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

마이트제주구억리제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

블루오션제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

블루오션제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

디에스창신제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

폴리제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

트러스트아이비제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

한가람제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

제이와이제일차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

제이와이제이차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

제이와이제삼차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

제이와이제사차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

제이와이제오차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

제이와이제육차㈜(*3)
-
-
-
-
대한민국

소계

1,188,787,945
1,128,636,402

관계기업
코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사(*1)(*2)
1,153
13.50
1,152,844
691,262
대한민국

대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(*1)
4,760,390,000
4.90
4,760,390
4,760,390
대한민국

대신-코인베스트먼트사모투자합자회사(*1)
25,713,637,200
18.00
25,713,637
25,713,637
대한민국

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(*1)
4,479,300,000
2.83
4,479,300
4,479,300
대한민국

대신밸런스제7호기업인수목적㈜(*1)
5,000
0.10
5,000
5,000
대한민국

대신밸런스제8호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.18
10,000
10,000
대한민국

대신밸런스제10호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.18
10,000
10,000
대한민국

대신밸런스제11호기업인수목적㈜(*1)
10,000
0.11
10,000
10,000
대한민국

대신신기술투자조합3호(*1)
14
2.80
13,619
13,619
대한민국

대신신기술투자조합4호(*1)
100,000,000
6.90
100,000
96,182
대한민국

대신신기술투자조합5호(*1)
300
2.34
300,000
300,000
대한민국

대신신기술투자조합6호(*1)
500
9.80
500,000
440,052
대한민국

대신신기술투자조합7호(*1)
800
9.41
800,000
793,994
대한민국

대신신기술투자조합8호(*1)
500
3.85
500,000
442,832
대한민국

대신신기술투자조합9호(*1)
100
1.52
100,000
100,000
대한민국

대신신기술투자조합10호(*1)
1,000
19.23
1,000,000
841,218
대한민국

대신신기술투자조합11호(*1)
2,500
4.31
2,500,000
2,500,000
대한민국

대신-K&T신기술투자조합(*1)
200,000,000
0.89
200,000
200,000
대한민국

대신-KNT-다석신기술투자조합(*1)
200,000,000
3.64
200,000
196,559
대한민국

대신-MYW신기술투자조합(*1)
4,703
5.49
4,703,136
4,703,136
대한민국

대신-지브이에이신기술투자조합 제1호(*1)
250
3.70
250,000
206,539
대한민국

케이앤티-대신신기술투자조합 제1호(*1)
2,000
4.71
2,000,000
2,000,000
대한민국

케이앤티-대신신기술투자조합 제2호(*1)
3,000
7.19
3,000,000
2,800,768
대한민국

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합(*1)
3,000
8.67
3,000,000
2,992,343
대한민국

대신-뉴젠신기술투자조합 제1호(*1)
800
5.06
800,000
800,000
대한민국

대신-캘리버신기술투자조합 제1호(*1)
490
2.28
490,000
486,045
대한민국

대신-엠포드신기술투자조합 제1호(*1)
500
10.75
500,000
500,000
대한민국

대신-엠포드신기술투자조합 제2호(*1)
500
16.67
500,000
491,616
대한민국

대신-코너스톤신기술투자조합 제1호(*1)
800
18.60
800,000
795,125
대한민국

대신-제이앤신기술투자조합 제1호(*1)
1,000
4.46
1,000,000
1,000,000
대한민국

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*1)
7,528,514,937
9.53
7,247,836
7,247,836
대한민국

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권(*1)
1,953,465,347
11.29
1,953,465
1,953,465
대한민국

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권(*1)
1,850,000,000
13.12
1,850,000
1,850,000
대한민국

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*1)
2,000,000,000
9.11
2,000,000
1,892,640
대한민국

대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)(*1)
100,000,000
0.50
100,000
99,334
대한민국

과천 PFV (*1)
50,000
5.00
1,000,000
1,000,000
대한민국

을지로나인 PFV(*1)
50,000
5.00
250,000
250,000
대한민국

백사도립 PFV(*1)
139,800
13.98
699,000
699,000
대한민국

DMW SAN JOSE LLC
-
33.33
5,142,864
5,142,864
미국

진위3산단 주식회사 (*1)
50,000
5.00
250,000
250,000
대한민국

소계

79,891,091
78,764,756

합계

1,268,679,036
1,207,401,158

(*1) 지분율은 20% 미만이지만, 회사가 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 참여할 수 있는 경우 등에 해당되어 피투자회사에 유의적인 영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다.(*2) 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사 정관에 의하면 잔여재산 분배 시 손실이 발생할 경우 업무집행사원인 회사가 손실금액의 40.5%를 우선 부담하기로 되어 있으며, 당분기 중 청산되어 해당 의무가 소멸되었습니다.(*3) 특수목적활동을 수행하는 회사로 해당 회사에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 회사가 지배하고 있다고 판단하였습니다.(*4) 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분율 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다.

(2) 당분기 및 전분기의 종속기업 및 관계기업 투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원). <당분기>

회사명
기초
증가
감소
기타
분기말

종속기업
대신자산운용㈜
35,504,000
-
-
-
35,504,000

㈜대신경제연구소
9,950,000
-
-
-
9,950,000

㈜대신저축은행
130,000,000
40,000,000
-
-
170,000,000

대신프라이빗에쿼티주식회사
15,000,000
-
-
-
15,000,000

대신에프앤아이주식회사
368,480,000
-
-
-
368,480,000

대신자산신탁주식회사
150,000,000
-
-
-
150,000,000

DaishinNY LLC
26,180,900
-
-
-
26,180,900

DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.(구, Daishin Investments Pte. Ltd.)
595,347
-
-
-
595,347

Daishin America LLC
60,357,700
-
-
-
60,357,700

DS378WEA LLC
57,033,470
-
-
-
57,033,470

INVEST400MA LLC
80,103,187
-
-
-
80,103,187

Daishin Tokyo Godo Kaisha
31,793,670
-
-
-
31,793,670

DS Toranomon 합동회사
46,998,570
-
-
-
46,998,570

대신코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-1(*1)
20,974,376
-
-
(401,833)
20,572,543

대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 C-S(*1)(*2)
5,587,674
-
(5,665,284)
77,610
-

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F
5,105,605
-
-
-
5,105,605

대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식](*1)
1,970,736
-
-
(2,937)
1,967,799

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권(*1)
6,296,613
-
-
54,615
6,351,228

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권(*1)
9,348,958
-
-
(537,304)
8,811,654

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호 2종 수익증권(*1)
12,275,253
-
-
(1,494,852)
10,780,401

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권(*1)
31,908,480
-
-
(2,983,040)
28,925,440

대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(*1)
3,269,125
-
-
476,575
3,745,700

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호(*1)
1,949,060
-
-
(41,140)
1,907,920

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
3,560,000
-
-
-
3,560,000

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사(*1)
2,993,678
-
-
(751)
2,992,927

대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형](*1)
5,000,000
-
-
(687,000)
4,313,000

대신 해드림 로보 TDF 2050 증권투자신탁[혼합-재간접형](*1)
5,000,000
-
-
(783,350)
4,216,650

대신엡실론제1호사모투자합자회사
1,400,000
-
-
-
1,400,000

소계
1,128,636,402
40,000,000
(5,665,284)
(6,323,407)
1,156,647,711

관계기업
코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사(*2)
691,262
-
(691,262)
-
-

대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
4,760,390
-
(1,675,000)
-
3,085,390

대신-코인베스트먼트사모투자합자회사
25,713,637
6,822,000
-
-
32,535,637

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
4,479,300
421,200
(1,059,750)
-
3,840,750

대신밸런스제7호기업인수목적㈜(*3)
5,000
-
-
(5,000)
-

대신밸런스제8호기업인수목적㈜(*3)
10,000
-
-
(10,000)
-

대신밸런스제10호기업인수목적㈜
10,000
-
-
-
10,000

대신밸런스제11호기업인수목적㈜
10,000
-
-
-
10,000

대신밸런스제12호기업인수목적㈜
-
10,000
-
-
10,000

대신밸런스제13호기업인수목적㈜
-
10,000
-
-
10,000

대신밸런스제14호기업인수목적㈜
-
10,000
-
-
10,000

대신신기술투자조합3호(*2)
13,619
-
(13,619)
-
-

대신신기술투자조합4호
96,182
-
-
-
96,182

대신신기술투자조합5호
300,000
-
-
-
300,000

대신신기술투자조합6호(*1)
440,052
-
-
15,248
455,300

대신신기술투자조합7호(*1)
793,994
-
(548,235)
6,006
251,765

대신신기술투자조합8호(*1)
442,832
-
-
(13,481)
429,351

대신신기술투자조합9호
100,000
-
-
-
100,000

대신신기술투자조합10호(*1)
841,218
-
-
55,277
896,495

대신신기술투자조합11호(*1)
2,500,000
-
-
(133,496)
2,366,504

대신신기술투자조합12호(*1)
-
3,000,000
-
(367,993)
2,632,007

대신-K&T신기술투자조합(*2)
200,000
-
(200,000)
-
-

대신-KNT-다석신기술투자조합
196,559
-
-
-
196,559

대신-MYW신기술투자조합(*2)
4,703,136
-
(4,703,136)
-
-

대신-지브이에이신기술투자조합 제1호(*1)
206,539
-
-
7,732
214,271

케이앤티-대신신기술투자조합 제1호(*1)
2,000,000
-
-
(121,804)
1,878,196

케이앤티-대신신기술투자조합 제2호(*1)
2,800,768
-
-
146,146
2,946,914

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
2,992,343
-
-
-
2,992,343

대신-뉴젠신기술투자조합 제1호
800,000
-
(227,704)
-
572,296

대신-캘리버신기술투자조합 제1호(*1)
486,045
-
-
(33,212)
452,833

대신-엠포드신기술투자조합 제1호
500,000
-
-
-
500,000

대신-엠포드신기술투자조합 제2호
491,616
-
-
-
491,616

대신-코너스톤신기술투자조합 제1호
795,125
-
-
-
795,125

대신-제이앤신기술투자조합 제1호
1,000,000
-
(8,929)
-
991,071

대신-ATU신기술투자조합 제1호
-
500,000
-
-
500,000

엔에이치대신교보헬스케어 제1호
-
3,000,000
-
-
3,000,000

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*4)
7,247,836
-
-
142,494
7,390,330

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권(*1)
1,953,465
-
-
(44,871)
1,908,594

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권(*1)
1,850,000
-
-
(108,132)
1,741,868

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*1)
1,892,640
-
-
(43,300)
1,849,340

대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)(*1)
99,334
-
-
(25,964)
73,370

과천 PFV
1,000,000
-
-
-
1,000,000

을지로나인 PFV
250,000
-
-
-
250,000

백사도립 PFV
699,000
-
-
-
699,000

DMW SAN JOSE LLC
5,142,864
-
(4,891,947)
-
250,917

진위3산단 주식회사
250,000
-
-
-
250,000

소계
78,764,756
13,773,200
(14,019,582)
(534,350)
77,984,024

합계
1,207,401,158
53,773,200
(19,684,866)
(6,857,757)
1,234,631,735

(*1) 당분기 중 회수가능금액의 변동으로 손상차손 7,824백만원 및 손상차손환입 839백만원을 인식하였습니다.(*2) 당분기 중 청산되었습니다.(*3) 당분기 중 관계기업투자에서 당기손익-공정가치측정금융자산으로 대체되었습니다.(*4) 당분기 중 배당 받은 분배금을 재투자하였습니다.

<전분기>

회사명
기초
증가
감소
기타
분기말

종속기업
대신자산운용㈜
35,504,000
-
-
-
35,504,000

㈜대신경제연구소
4,950,000
5,000,000
-
-
9,950,000

㈜대신저축은행
130,000,000
-
-
-
130,000,000

대신프라이빗에쿼티주식회사
10,000,000
5,000,000
-
-
15,000,000

대신에프앤아이주식회사
368,480,000
-
-
-
368,480,000

대신자산신탁주식회사
100,000,000
50,000,000
-
-
150,000,000

DaishinNY LLC
26,180,900
-
-
-
26,180,900

Daishin Investments Pte. Ltd.
595,347
-
-
-
595,347

Daishin America LLC
46,229,300
14,128,400
-
-
60,357,700

DS378WEA LLC
57,033,470
-
-
-
57,033,470

INVEST400MA LLC
80,103,187
-
-
-
80,103,187

Daishin Tokyo Godo Kaisha
10,211,130
21,582,540
-
-
31,793,670

DS Nihonbashi East 합동회사
8,663,100
-
(8,663,100)
-
-

DS Toranomon 합동회사
46,998,570
-
-
-
46,998,570

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
7,084,970
-
-
(7,084,970)
-

대신코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-i(*1)(*3)
30,589,317
-
-
349,397
30,938,714

대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 Class C-S(*1)
5,345,276
-
-
86,800
5,432,076

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F(*3)
5,000,000
-
-
105,605
5,105,605

대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식](*1)
1,974,680
-
-
(2,958)
1,971,722

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권(*1)
6,398,892
-
-
221,108
6,620,000

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권(*1)
9,400,000
-
-
(2,256)
9,397,744

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호 2종 수익증권(*1)
12,900,000
-
-
(537,930)
12,362,070

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권
32,000,000
-
-
-
32,000,000

대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(*1)
3,378,816
-
-
(13,057)
3,365,759

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호(*1)
-
32,000,000
(29,846,700)
(190,700)
1,962,600

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사(*1)
-
3,560,000
-
(560)
3,559,440

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사(*1)
-
3,000,000
-
(320)
2,999,680

케이앤티-대신신기술투자조합제2호
-
3,000,000
-
-
3,000,000

대신엡실론제1호사모투자합자회사
-
5,400,000
(4,000,000)
-
1,400,000

소계
1,039,020,955
142,670,940
(42,509,800)
(7,069,841)
1,132,112,254

관계기업
대신흥국제일호사모투자전문회사(*2)
2,146,295
-
(2,146,295)
-
-

코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사(*1)
1,706,231
-
(202,490)
791,292
2,295,033

대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
4,760,390
-
-
-
4,760,390

대신-코인베스트먼트사모투자합자회사
15,558,397
15,288,840
(5,133,600)
-
25,713,637

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
-
4,182,300
-
-
4,182,300

대신밸런스제7호기업인수목적㈜
5,000
-
-
-
5,000

대신밸런스제8호기업인수목적㈜
10,000
-
-
-
10,000

대신밸런스제9호기업인수목적㈜
10,000
-
-
-
10,000

대신밸런스제10호기업인수목적㈜
-
10,000
-
-
10,000

대신밸런스제11호기업인수목적㈜
-
10,000
-
-
10,000

대신신기술투자조합2호(*2)
419,624
-
(419,624)
-
-

대신신기술투자조합3호
189,960
-
(145,500)
-
44,460

대신신기술투자조합4호
100,000
-
-
-
100,000

대신신기술투자조합5호(*1)
285,037
-
-
14,963
300,000

대신신기술투자조합6호(*1)
-
500,000

(62,553)
437,447

대신신기술투자조합7호
-
800,000
-
-
800,000

대신-K&T신기술투자조합
200,000
-
-
-
200,000

대신-KNT-다석신기술투자조합
-
200,000
-
-
200,000

대신-MYW신기술투자조합
-
4,800,000
(96,864)
-
4,703,136

대신-지브이에이신기술투자조합제1호(*1)
-
250,000
-
(51,199)
198,801

케이앤티-대신신기술투자조합제1호(*1)
-
2,000,000
-
(123,094)
1,876,906

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
-
3,000,000
-
-
3,000,000

대신-뉴젠신기술투자조합제1호(*1)
-
800,000
-
(41,739)
758,261

대신-캘리버신기술투자조합제1호(*1)
-
490,000
-
(9,099)
480,901

대신-엠포드신기술투자조합제1호
-
500,000
-
-
500,000

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*3)
-
-
-
7,247,836
7,247,836

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권
-
-
-
2,000,000
2,000,000

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권
-
-
-
1,953,465
1,953,465

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
-
-
-
1,850,000
1,850,000

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권
-
-
-
2,000,000
2,000,000

대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)
-
100,000
-
-
100,000

과천 PFV
1,000,000
-
-
-
1,000,000

을지로나인 PFV
250,000
-
-
-
250,000

DMW SAN JOSE LLC
5,142,864
-
-
-
5,142,864

진위3산단 주식회사
250,000
-
-
-
250,000

소계
32,033,798
32,931,140
(8,144,373)
15,569,872
72,390,437

합계
1,071,054,753
175,602,080
(50,654,173)
8,500,031
1,204,502,691

(*1) 전분기 중 회수가능금액의 변동으로 손상차손 1,093백만원 및 손상차손환입 1,114백만원을 인식하였습니다.(*2) 전분기 중 청산되었습니다.(*3) 전분기 중 배당 받은 분배금을 재투자하였습니다.

11. 상각후원가측정금융자산(1) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 평가방법에 따른 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기말>

구분
총장부금액
손실충당금
합계

12개월기대신용손실측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
12개월기대신용손실측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
총장부금액
손실충당금

신용위험의 유의적인 증가
신용이 손상된금융자산
신용위험의유의적인 증가
신용이 손상된금융자산

현금및예치금
1,051,477,871
-
-
(1,111,452)
-
-
1,051,477,871
(1,111,452)

대출채권

신용공여금
1,581,694,395
31,810,116
-
-
-
-
1,613,504,511
-

대여금
2,694,625
-
-
-
-
-
2,694,625
-

대출금
-
-
5,360,000
-
-
(5,360,000)
5,360,000
(5,360,000)

대지급금
-
-
1,494,976
-
-
(1,251,132)
1,494,976
(1,251,132)

환매조건부매수
280,400,000
-
-
-
-
-
280,400,000
-

소계
1,864,789,020
31,810,116
6,854,976
-
-
(6,611,132)
1,903,454,112
(6,611,132)

기타자산

미수금
723,565,431
14,601
320,313
-
-
(304,009)
723,900,345
(304,009)

미수수익
41,733,728
150,365
1,352,403
-
-
(1,189,361)
43,236,496
(1,189,361)

보증금
30,089,192
-
3,930,000
-
-
(786,000)
34,019,192
(786,000)

기타
6,225,345
-
-
-
-
-
6,225,345
-

소계
801,613,696
164,966
5,602,716
-
-
(2,279,370)
807,381,378
(2,279,370)

합계
3,717,880,587
31,975,082
12,457,692
(1,111,452)
-
(8,890,502)
3,762,313,361
(10,001,954)

<전기말>

구분
총장부금액
손실충당금
합계

12개월기대신용손실측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
12개월기대신용손실측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
총장부금액
손실충당금

신용위험의 유의적인 증가
신용이 손상된 금융자산
신용위험의 유의적인 증가
신용이 손상된 금융자산

현금및예치금
783,794,130
-
-
(438,438)
-
-
783,794,130
(438,438)

대출채권

신용공여금
1,590,537,745
989,248
-
-
-
-
1,591,526,993
-

대여금
3,004,619
-
-
-
-
-
3,004,619
-

대출금
-
-
5,360,000
-
-
(5,360,000)
5,360,000
(5,360,000)

대지급금
-
-
4,060,470
-
-
(3,810,523)
4,060,470
(3,810,523)

환매조건부매수
521,400,000
-
-
-
-
-
521,400,000
-

소계
2,114,942,364
989,248
9,420,470
-
-
(9,170,523)
2,125,352,082
(9,170,523)

기타자산

미수금
671,925,227
2,130
3,393,282
-
-
(3,326,605)
675,320,639
(3,326,605)

미수수익
46,658,276
21,342
2,924,630
-
-
(2,252,470)
49,604,248
(2,252,470)

보증금
30,539,640
-
3,930,000
-
-
(786,000)
34,469,640
(786,000)

기타
6,453,976
-
-
-
-
-
6,453,976
-

소계
755,577,119
23,472
10,247,912
-
-
(6,365,075)
765,848,503
(6,365,075)

합계
3,654,313,613
1,012,720
19,668,382
(438,438)
-
(15,535,598)
3,674,994,715
(15,974,036)

(2) 당분기 및 전분기의 손실충당금의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기>

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
합계

신용위험의 유의적인 증가
신용이 손상된 금융자산

기초
438,438
-
15,535,598
15,974,036

측정 대상간 분류 이동

12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용위험의 유의적인 증가)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용이 손상된 금융자산)
-
-
-
-

제각
-
-
(6,687,682)
(6,687,682)

전입
673,014
-
42,586
715,600

분기말
1,111,452
-
8,890,502
10,001,954

<전분기>

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
합계

신용위험의 유의적인 증가
신용이 손상된 금융자산

기초
170,954
-
16,302,718
16,473,672

측정 대상간 분류 이동

12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용위험의 유의적인 증가)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용이 손상된 금융자산)
-
-
-
-

제각
-
-
(9,906)
(9,906)

전입
128,490
-
275,968
404,458

분기말
299,444
-
16,568,780
16,868,224

(3) 신용공여금
회사는 신용거래고객에게 주식매수자금을 자기자금으로 융자한 금액을 신용거래융자금으로 계상하고 있으며 동 융자금의 연이자율은 5.25%~9.25%
(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우도 동일)이고, 상환기간은 300일 이내입니다. 그리고 상환만기일이 경과한 융자금은 회사가 정한 기준에 따라 상환조치하고 있으며, 미상환된 융자금은 표시하여 연 9.5%(은행계
좌 및 다이렉트계좌의 경우도 동일)의 이자율을 적용하고 있습니다. 한편 신용거래융자금에 대하여는 유가증권 경우 85%~140%, 현금의 경우 45%~60%에 상당하는 증거금을 설정하고 있으며, 담보유지비율은 140%~150%로 담보가치가 담보유지비율을 하회하거나 만기일에 상환되지 않은 융자금은 약관에따라 임의 반대매매를 통해 상환받고 있습니다.또한, 회사는 고객이 예탁하고 있는 유가증권에 대해 담보평가금액 40%~80% 한도내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연이자율은 7.4%~8.0%이고, 상환
기간은 180일 이상입니다. 담보유지비율은 140%~150%이며 담보부족이나 상환일초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다.(4) 대지급금대지급금은 사채지급보증대지급금, 사고대지급금, 우선대지급금 및 기타의 대지급금으로 구성됩니다. 사채지급보증대지급금은 사채지급보증과 관련하여 발행회사의 부도 발생 등으로 사채지급보증에 대한 대지급이 발생한 경우 이를 사채지급보증대지급금으로 계상하고 있습니다. 사고대지급금은 임직원의 횡령 및 임의 매매 등으로 인하여 고객의 손실이 발생한 경우 회사가 대지급한 구상채권 금액입니다. 우선대지급금은 구 증권거래법 제69조의2내지 제69조의4에 의하여 납부한 증권투자자보호기금 중 우선지급사유발생 증권회사에 대한 우선지급으로 인하여 발생한 구상채권 금액입니다.

12. 유형자산(1) 당분기말과 전기말 현재 유형자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

구분
취득원가
감가상각누계액
장부금액

업무용토지
75,011,406
-
75,011,406

업무용건물
130,251,045
(18,725,038)
111,526,007

구축물
9,856,239
(1,204,893)
8,651,346

차량운반구
379,545
(290,697)
88,848

비품
217,854,206
(195,913,556)
21,940,650

사용권자산
64,424,120
(34,087,836)
30,336,284

건설중인자산
9,553,204
-
9,553,204

합계
507,329,765
(250,222,020)
257,107,745

<전기말>

구분
취득원가
감가상각누계액
장부금액

업무용토지
75,011,406
-
75,011,406

업무용건물
130,167,271
(16,207,584)
113,959,687

구축물
9,856,239
(1,020,089)
8,836,150

차량운반구
1,217,412
(1,101,528)
115,884

비품
213,350,778
(189,822,614)
23,528,164

사용권자산
64,747,032
(27,205,660)
37,541,372

건설중인자산
4,294,141
-
4,294,141

합계
498,644,279
(235,357,475)
263,286,804

(2) 당분기 및 전분기의 유형자산 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기>

구분
업무용토지
업무용건물
구축물
차량운반구
비품
사용권자산
건설중인자산
합계

기초
75,011,406
113,959,687
8,836,150
115,884
23,528,164
37,541,372
4,294,141
263,286,804

취득 및 자본적지출
-
-
-
-
4,006,446
2,987,541
6,378,963
13,372,950

처분 및 폐기
-
-
-
(3)
(17,253)
(95,156)
-
(112,412)

감가상각비
-
(2,517,453)
(184,804)
(27,033)
(6,498,848)
(10,097,473)
-
(19,325,611)

대체(*) 및 기타
-
83,773
-
-
922,141
-
(1,119,900)
(113,986)

분기말
75,011,406
111,526,007
8,651,346
88,848
21,940,650
30,336,284
9,553,204
257,107,745

(*) 건설중인자산에서 본계정으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다.<전분기>

구분
업무용토지
업무용건물
구축물
차량운반구
비품
사용권자산
건설중인자산
합계

기초
79,448,749
113,431,187
9,082,556
177,135
22,325,184
42,039,453
587,325
267,091,589

취득 및 자본적지출
-
-
-
-
5,565,296
6,438,053
7,406,305
19,409,654

처분 및 폐기
-
-
-
(1)
(3,521)
(25,590)
-
(29,112)

감가상각비
-
(2,453,835)
(184,804)
(52,239)
(8,672,393)
(9,333,988)
-
(20,697,259)

대체(*) 및 기타
(5,917,150)
(439,948)
-
-
2,992,349
-
(6,761,437)
(10,126,186)

분기말
73,531,599
110,537,404
8,897,752
124,895
22,206,915
39,117,928
1,232,193
255,648,686

(*) 사용목적 변경으로 인한 유형자산과 투자부동산간의 대체금액과 건설중인자산에서 본계정으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다.

(3) 리스회사가 리스이용자 및 리스제공자인 경우의 리스에 대한 정보는 다음과 같습니다.

① 재무상태표에 인식된 금액

리스와 관련해 재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다(단위: 천원).

구 분

당분기말

전기말

사용권자산(*)

부동산

13,826,816
17,056,103

차량운반구
761,935
837,200

사무기기

98,036
86,197

전산장비

15,649,497
19,561,872

합계

30,336,284
37,541,372

(*)
재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되었습니다.

구 분

당분기말
전기말

리스채권(*)

부동산

52,452
168,883

합계

52,452
168,883

(*)
재무상태표의 '기타자산' 항목에 포함되었습니다.

구 분

당분기말
전기말

리스부채(*)

부동산

13,100,875
15,948,318

차량운반구
770,502
843,416

사무기기
98,866
86,746

전산장비

16,486,423
20,392,870

합계

30,456,666
37,271,350

(*)
재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되었습니다.

당분기 중 증가된 사용권자산은
2,988백만원(전기말: 8,610백만원)입니다.

② 손익계산서에 인식된 금액

리스와 관련해서 손익계산서에 인식된 금액은 다음과 같습니다(단위: 천원).

구 분

당분기

전분기

3개월
누적
3개월
누적

사용권자산의 감가상각비

부동산

1,935,547
5,798,084
1,767,833
5,067,245

차량운반구
113,470
322,916
109,528
292,179

사무기기

21,262
64,098
21,312
62,190

전산장비

1,304,124
3,912,375
1,304,124
3,912,374

합계

3,374,403
10,097,473
3,202,797
9,333,988

리스채권에 대한 이자수익(*)

491
2,201
1,454
5,073

리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함)

226,868
679,850
270,343
846,804

단기리스료(판매비와관리비에 포함)
121,454
417,986
165,257
182,335

단기리스가 아닌 소액자산 리스료(판매비와관리비에 포함)

26,121
78,456
44,455
78,024

리스부채 측정치에 포함되지 않은 변동리스료(판매비와관리비에 포함)

840,574
2,921,316
1,102,400
2,049,033

(*) 전대리스 계약으로 수취한 이자수익입니다. 당분기 중 리스의 총 현금유출은
12,673백만원(전분기: 11,460백만원)입니다.

13. 무형자산(1) 당분기말과 전기말 현재 무형자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기말>

구분
취득원가
상각누계액
장부금액

개발비
53,459,679
(53,208,871)
250,808

회원권
7,892,572
-
7,892,572

금융결제원 소액결제분담금
19,324,446
-
19,324,446

오픈뱅킹특별참가비
310,000
-
310,000

합계
80,986,697
(53,208,871)
27,777,826

<전기말>

구분
취득원가
상각누계액
장부금액

개발비
53,459,679
(52,464,746)
994,933

회원권
7,892,572
-
7,892,572

금융결제원 소액결제분담금
19,324,446
-
19,324,446

오픈뱅킹특별참가비
310,000
-
310,000

합계
80,986,697
(52,464,746)
28,521,951

(2) 당분기 및 전분기의 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기>

구분
개발비
금융결제원소액 결제분담금
회원권
오픈뱅킹특별참가비
계

기초
994,933
19,324,446
7,892,572
310,000
28,521,951

상각비
(744,125)
-
-
-
(744,125)

분기말
250,808
19,324,446
7,892,572
310,000
27,777,826

<전분기>

구분
개발비
금융결제원소액 결제분담금
회원권
오픈뱅킹특별참가비
계

기초
2,358,363
19,324,446
6,532,699
310,000
28,525,508

취득
-
-
1,344,740
-
1,344,740

상각비
(1,022,572)
-
-
-
(1,022,572)

분기말
1,335,791
19,324,446
7,877,439
310,000
28,847,676

(3) 당분기말과 전기말 현재 비한정내용연수 무형자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

회원권
7,892,572
7,892,572

금융결제원소액결제분담금
19,324,446
19,324,446

오픈뱅킹특별참가비
310,000
310,000

합계
27,527,018
27,527,018

14. 투자부동산 및 기타자산 (1) 투자부동산1) 당분기말과 전기말 현재 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

구분
취득원가
감가상각누계액
장부금액

토지
147,804,688
-
147,804,688

건물
172,946,504
(28,694,808)
144,251,696

합계
320,751,192
(28,694,808)
292,056,384

<전기말>

구분
취득원가
감가상각누계액
손상차손누계액
장부금액

토지
164,412,445
-
(3,456,299)
160,956,146

건물
179,885,309
(28,162,804)
-
151,722,505

합계
344,297,754
(28,162,804)
(3,456,299)
312,678,651

당분기말 현재 취득원가로 계상된 투자부동산의 총공정가치는 421,640백만원(전기말: 456,772백만원)입니다. 투자부동산의 공정가치는 회사와 독립된 감정평가법인이수행한 평가에 근거하였습니다. 해당 감정평가법인은 대한민국의 평가인협회의 구성원으로서 해당 지역의 부동산의 평가와 관련하여 적절한 자격과 경험을 가지고 있습니다. 투자부동산의 공정가치는 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 수준 3으로 분류하고 있습니다.투자부동산의 공정가치는 측정대상 부동산과 제반 가격형성요인이 유사한 거래사례를 분석하여 가격을 산정하는 비교방식을 사용하였으며 공정가치 추정시 접근조건, 환경조건, 개별요인 등의 가치형성요인을 고려하였습니다.당분기말 현재 회사는 토지, 건물에 대해서는 임대보증금과 관련하여 각각 1,504백만원(전기말: 1,504백만원)의 근저당 및 5,672백만원(전기말: 5,478백만원)의 전세권이 설정되어 있습니다.

2) 당분기 및 전분기의 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기>

구분
토지
건물
합계

기초
160,956,146
151,722,505
312,678,651

처분 및 폐기
(7,235,084)
-
(7,235,084)

감가상각비
-
(3,414,651)
(3,414,651)

대체 및 기타(*)
(5,916,374)
(4,056,158)
(9,972,532)

분기말
147,804,688
144,251,696
292,056,384

<전분기>

구분
토지
건물
합계

기초
156,648,675
157,192,264
313,840,939

감가상각비
-
(3,495,151)
(3,495,151)

대체 및 기타(*)
5,751,629
3,308,832
9,060,461

분기말
162,400,304
157,005,945
319,406,249

(*) 건설중인자산에서 본계정으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다.3) 당분기 및 전분기의 투자부동산과 관련하여 인식한 수익 및 관련비용은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

임대수익
16,516,333
14,506,171

운영비용(임대수익이 발생한 투자부동산 관련)
(10,707,702)
(10,801,471)

투자부동산처분손익
2,340,916
-

순손익
8,149,547
3,704,700

(2) 기타자산 1) 당분기말과 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

상각후원가측정금융자산

미수금
723,900,345
675,320,639

미수수익
43,236,496
49,604,248

선급금
6,172,893
6,178,398

보증금
34,019,192
34,469,640

기타
52,452
275,578

손실충당금
(2,279,370)
(6,365,075)

소계
805,102,008
759,483,428

비금융자산

선급금
808,194
299,076

선급비용
25,345,245
17,483,268

기타
10,001,766
5,834,560

소계
36,155,205
23,616,904

합계
841,257,213
783,100,332

2) 당분기 중 단기간 매매차익을 얻기 위해 보유하는 온실가스 배출권증감 내역 및 장부금액은 다음과 같습니다(단위:톤, 천원).

구분
수량
장부금액

기초
-
-

순매입
5,000
102,745

평가손익
-
34,755

분기말
5,000
137,500

15. 당기손익-공정가치측정금융부채

(1) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정금융부채:

매도유가증권

170,734,452
6,000,688

당기손익-공정가치측정지정금융부채:

매도파생결합증권(*)
1,145,945,504
1,104,243,548

신용위험평가조정
(7,793,536)
(3,527,525)

거래일손익조정
70,777,441
62,779,464

소계
1,208,929,409
1,163,495,487

파생상품:

파생상품부채(*)
833,080,633
365,781,348

신용위험평가조정
(4,878,574)
(1,505,239)

거래일손익조정
2,819,767
3,886,802

소계
831,021,826
368,162,911

합계
2,210,685,687
1,537,659,086

(*) 매도파생결합증권 및 파생상품부채의 세부내역은 주석16에 공시하였습니다.

(2) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 중 매도파생결합증권의 만기 지급금액과 상기 장부금액과의 차이는 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

만기지급액
1,436,964,598
1,249,818,326

장부금액과의 차이
291,019,094
145,574,778

(3) 신용위험의 변동으로 인한 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 공정가치 변동금액과 변동누계액은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기
당분기말 누계액

당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익(*)
3,537,230
(874,415)
7,306,266

(*) 공정가치 변동액의 발생금액 및 누계액의 경우 매월말 잔액이 있는 항목만을 대상으로 산출한 금액의 당분기말 누계액 입니다. 상기 신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액은 바젤의 예상손실 산출방법론에 따라 각 거래처 별로 산출된 금액입니다.(4) 당기손익인식항목으로 지정함으로써, 지정하지 않았더라면 발생하였을 인식과 측정상의 불일치를 제거하거나 상당히 감소시킬 수 있는 경우에 해당하여 당기손익인식항목으로 지정하였습니다. 또한 한 개 이상의 내재파생상품이 포함된 계약에 대하여 개별 파생상품 간의 상호 의존성으로 인한 개별평가의 어려움을 고려하여 복합계약 전체를 당기손익인식항목으로 지정하였습니다.

16. 파생결합증권, 매도파생결합증권 및 파생상품

(1) 당분기말과 전기말 현재 파생결합증권과 매도파생결합증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

평가금액
평가이익
평가손실
평가금액
평가이익
평가손실

파생결합증권

주가연계증권
68,451,207
178,595
11,637,155
77,908,525
1,533,774
1,285,789

매도파생결합증권

매도주가연계증권
995,218,991
110,702,092
6,463,848
847,048,148
16,824,990
10,230,135

기타
138,169,621
9,480,734
5,594,659
216,660,247
985,204
29,328,135

매도상장지수채권
12,556,892
291,287
1,204,148
40,535,153
165,257
13,048,243

소계
1,145,945,504
120,474,113
13,262,655
1,104,243,548
17,975,451
52,606,513

합계
1,214,396,711
120,652,708
24,899,810
1,182,152,073
19,509,225
53,892,302

(2) 당분기말과 전기말 현재 파생상품의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

파생상품자산
파생상품부채
파생상품자산
파생상품부채

이자율스왑
78,084,238
184,573,966
50,233,764
137,769,989

통화스왑
121,734,171
132,421,673
31,865,107
30,710,471

통화선도
16,887,406
21,046,713
759,781
695,510

주식스왑
20,978,846
153,306,456
4,016,254
38,005,021

주식옵션
-
-
241
-

신용스왑(CDS)
29,308,535
124,839
7,212,602
910,582

일반상품(스왑)
8,476,778
9,096,164
185,166
2,800,850

일반상품(선도)
130,056,062
140,463,403
62,635,418
84,044,607

일반상품(옵션)
-
-
8,164
-

장내파생상품
191,868,234
192,047,419
93,813,196
70,844,319

기타
92
-
706,433
-

소계
597,394,362
833,080,633
251,436,126
365,781,349

신용위험평가조정
(3,305,811)
(4,878,574)
(1,051,561)
(1,505,239)

거래일손익조정
68,230,253
2,819,767
72,737,612
3,886,801

합계
662,318,804
831,021,826
323,122,177
368,162,911

(3) 당분기말과 전기말 현재 파생상품과 관련된 미결제약정금액의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

이자율관련

스왑
24,860,056,478
20,440,733,366

선물
1,127,583,701
2,188,000,894

소계
25,987,640,179
22,628,734,260

통화관련

선도
561,554,728
45,264,573

스왑
2,360,983,023
2,609,229,857

선물
18,734,543
23,219,088

소계
2,941,272,294
2,677,713,518

주식 및 주가지수관련

매입옵션
588,590
3,262,811

매도옵션
15,385,384
6,867,442

선물
103,177,158
94,674,402

스왑
791,320,077
594,615,996

소계
910,471,209
699,420,651

신용관련

스왑
1,401,554,850
1,576,132,450

기타

매입옵션
-
532,747

매도옵션
-
10,870

선물
2,973,910,816
2,234,559,930

스왑
982,681,418
14,455,000

소계
3,956,592,234
2,249,558,547

합계
35,197,530,766
29,831,559,426

(4) 당분기 및 전분기의 파생상품과 관련된 평가손익 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

평가이익
평가손실
평가이익
평가손실

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

이자율관련
43,717,793
134,978,411
43,161,302
134,380,203
16,405,724
82,096,214
5,098,216
36,821,187

통화관련
46,701,537
124,540,694
73,738,848
144,799,686
22,419,259
41,508,825
29,027,596
46,630,372

주식 및 주가지수관련
10,130,497
22,541,124
58,385,920
116,696,228
(7,692,671)
2,537,155
13,215,362
14,837,115

신용관련
5,209,683
25,542,326
834,062
3,676,715
222,171
725,987
825,056
2,867,939

기타
(52,022,664)
306,087,366
(53,541,640)
301,934,100
(30,720,310)
162,875,545
(12,527,133)
158,010,279

매수주식워런트증권
-
-
-
-
14,955
14,955
-
-

합계
53,736,846
613,689,921
122,578,492
701,486,932
649,128
289,758,681
35,639,097
259,166,892

17. 예수부채당분기말과 전기말 현재 예수부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

투자자예수금

위탁자예수금
2,186,248,336
2,643,492,724

장내파생상품거래예수금
386,037,328
301,683,541

저축자예수금
4,892,682
4,844,461

조건부예수금
12,227,375
13,539,447

집합투자증권투자자예수금
12,704,031
122,003,263

신용대주담보금
1,678,409
920,425

기타
5,819,199
10,043,237

합계
2,609,607,360
3,096,527,098

18. 차입부채당분기말과 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
차입처
당분기말
전기말

이자율(%)
금액
이자율(%)
금액

콜머니
우리은행 등
2.75~2.77
130,000,000
1.52
100,000,000

은행차입금
국민은행
-
-
3.46
16,738,807

증금차입금
한국증권금융
1.77~3.82
1,245,817,146
1.09~1.74
1,285,079,274

기타차입금(*)
한국투자증권 등
1.92~4.62
1,450,000,000
0.93~2.37
1,365,000,000

환매조건부매도
-
0.05~17.00
2,256,990,937
0.05~17.00
3,897,350,875

차입금할인발행차금

(1,410,565)

(600,684)

합계
5,081,397,518

6,663,568,272

(*) 당분기말과 전기말 현재 마에스트로디에스㈜에 대한 차입금 2,650억에 대하여 회사의 명동사옥(유형자산 및 투자부동산)이 담보로 제공되어 있습니다(주석37 참조). 한편, 동 차입금은 만기 일시상환조건이나 회사는 만기일 이전에 조기상환 할 수 있는 권리를 보유하고 있습니다.

19. 사채당분기말과 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
이자율(%)
발행일
만기일
당분기말
전기말

제17-2 무보증 공모사채
2.715
2017-07-27
2022-07-27
-
30,000,000

제18-1 무보증 후순위사채
4.300
2018-09-28
2024-09-28
150,000,000
150,000,000

제19-1 무보증 공모사채
1.472
2019-08-09
2022-08-09
-
70,000,000

제19-2 무보증 공모사채
1.636
2019-08-09
2024-08-09
160,000,000
160,000,000

제19-3 무보증 공모사채
1.814
2019-08-09
2026-08-09
70,000,000
70,000,000

제20-1 무보증 후순위사채
3.900
2020-02-13
2027-02-13
115,000,000
115,000,000

제20-2 무보증 공모사채
2.077
2020-07-24
2023-07-24
100,000,000
100,000,000

제21-1 무보증 공모사채
2.419
2021-10-07
2024-10-07
150,000,000
150,000,000

사채할인발행차금
(924,832)
(1,277,056)

합계
744,075,168
843,722,944

(*)상기 사채는 만기 일시 상환 조건입니다.

20. 종업원급여부채(1) 순확정급여부채1) 당분기 및 전분기 중 순확정급여부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분
확정급여채무(*1)
사외적립자산(*2)
순확정급여부채

기초잔액
12,007,172
12,917,238
(910,066)

당기근무원가
1,204,327
-
1,204,327

순이자원가
279,876
311,185
(31,309)

사용자의 기여금
-
1,866,501
(1,866,501)

급여지급액
(299,754)
(578,229)
278,475

분기말잔액
13,191,621
14,516,695
(1,325,074)

<전분기>

구분
확정급여채무(*1)
사외적립자산(*2)
순확정급여부채

기초잔액
10,166,254
10,614,968
(448,714)

당기근무원가
1,094,788
-
1,094,788

순이자원가
195,466
211,174
(15,708)

사용자의 기여금
-
1,570,000
(1,570,000)

급여지급액
(721,094)
(721,094)
-

분기말잔액
10,735,414
11,675,048
(939,634)

(*1) 확정급여채무의 현재가치입니다.(*2) 사외적립자산은 정기예금 등으로 구성되어 있습니다.

2) 당분기 및 전분기 중 당기손익으로 인식하는 퇴직급여 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

당기근무원가
1,204,327
1,094,788

이자원가
279,876
195,466

사외적립자산의 기대수익
(311,185)
(211,174)

합계
1,173,018
1,079,080

3) 확정기여제도와 관련하여 회사가 당분기 및 전분기에 인식한 퇴직급여는 7,699백만원 및 6,841백만원입니다.

(2) 기타장기종업원급여부채

1) 당분기 및 전분기 중 기타장기종업원급여부채 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

기타장기종업원급여부채(기초)
5,918,492
5,611,392

당기근무원가
290,613
271,998

이자원가
125,739
91,978

급여지급액
(337,344)
(520,353)

기타장기종업원급여부채(분기말)
5,997,500
5,455,015

2) 당분기 및 전분기 중 기타장기종업원급여 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

당기근무원가
290,613
271,998

이자원가
125,739
91,978

합계
416,352
363,976

21. 충당부채(1) 당분기말과 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

복구충당부채(*1)
2,574,828
2,585,098

기타충당부채(*2)
10,373,091
58,590,824

금융보증부채(*3)
101,320,227
125,026,581

합계
114,268,146
186,202,503

(*1) 복구충당부채는 당분기말 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 시점에 계상되며, 임차계약의 종료시점에 환입됩니다. 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균인플레이션율을 사용하였습니다.(*2) 당분기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,362백만원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다. 손실보상과 관련하여 당분기말 10,250백만원(전기말: 58,090백만원)의 충당부채를 인식하고 있습니다.(*3) 당분기말 현재 금융보증부채 중 금융보증계약 및 대출약정에 대해서 인식한 기대신용손실충당금은 6,072,062천원(전기말: 2,131,650천원)입니다.

(2) 당분기 및 전분기의 복구충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분

당분기

전분기

기초

2,585,098
2,374,745

증가

604,103
681,800

환입

(614,373)
(559,636)

사용

-
(111,159)

분기말

2,574,828
2,385,750

22. 기타부채

당분기말과 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

상각후원가 측정 금융부채

미지급배당금
99,607
95,515

미지급금
621,954,279
557,789,493

미지급비용
44,804,216
41,616,839

임대보증금
10,571,833
10,302,018

리스부채
30,456,666
37,271,350

기타(*)
51,174,457
27,993,452

소계
759,061,058
675,068,667

비금융부채

선수금
3,850
3,850

선수수익
4,151,400
4,192,127

제세금예수금
12,233,846
9,404,986

소계
16,389,096
13,600,963

합계
775,450,154
688,669,630

(*) 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치에 해당하는 금액 6,650백만원(전기말: 6,650백만원)이 포함되어 있습니다.

23. 자본(1) 납입자본1) 당분기말과 전기말 현재 보통주와 우선주의 발행주식수, 유통주식수 및 자본금의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원,주).

구분
당분기말
전기말

발행주식수
자기주식(*2)
유통주식수(*3)
자본금
발행주식수
자기주식(*2)
유통주식수(*3)
자본금

보통주(*1)
50,773,400
15,379,028
35,394,372
254,867,000
50,773,400
14,056,053
36,717,347
254,867,000

우선주
26,000,000
4,850,000
21,150,000
130,000,000
26,000,000
4,850,000
21,150,000
130,000,000

2우선주(*4)
10,000,000
1,180,000
8,820,000
50,000,000
10,000,000
1,180,000
8,820,000
50,000,000

합계

434,867,000

434,867,000

(*1) 발행주식 1주당 보통주금액은 2002년 9월 16일 자기주식(보통주 200,000주)에 대한 이익소각에 의하여 당분기말 현재 5,020원입니다. 당분기말 현재 회사의 주식 (보통주) 중 15.51%는 최대주주 양홍석과 그 특수관계자가 소유하고 있습니다.(*2) 회사는 당분기말 현재 회사 주식의 가격안정 및 자사주 무상출연을 목적으로 자기주식을 시가로 취득하여 자본조정항목으로 계상하고 있습니다.(*3) 당분기 및 전기의 보통주의 유통주식수 변동내역은 다음과 같습니다(단위:주).

구분
당분기
전기

기초
36,717,347
36,181,959

자기주식의 취득
(1,500,000)
-

자기주식의 처분(*)
177,025
535,388

(분)기말
35,394,372
36,717,347

(*) 신우리사주제도(ESOP)에 의한 우리사주조합에 대한 무상출연 및 금융투자회사 성과보상체계 모범규준에 의한 경영성과급을 자사주로 지급함에 따라 자기주식처분이 발생하였습니다.(*4) 2우선주에 대하여는 발행시 이사회의 결의로 액면금액을 기준으로 하여 우선 배당률을 정하되 최저배당률은 연 1%로 정해져 있습니다.

2) 당분기말과 전기말 현재 자본잉여금의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

주식발행초과금
603,952,360
603,952,360

기타자본잉여금
91,028,898
91,028,898

합계
694,981,258
694,981,258

(2) 이익잉여금1) 이익잉여금 세부내역당분기말과 전기말 현재 이익잉여금의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

이익준비금
173,436,776
163,994,810

대손준비금
8,766,105
8,772,687

임의적립금
351,000,000
351,000,000

미처분이익잉여금
411,665,313
446,477,750

전자금융사고배상준비금
500,000
500,000

합계
945,368,194
970,745,247

2) 이익준비금

회사는 상법의 규정에 따라, 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 현금에 의한 이익배당금의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 금액 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다.

3) 전자금융사고배상준비금회사는 전자금융거래법 제9조에 따라 접근매체의 위조나 변조로 발생한 사고, 계약체결 또는 거래지시의 전자적 전송이나 처리과정에서 발생한 사고로 인하여 이용자에게 발생한 손해를 배상할 목적으로 전자금융사고배상준비금을 적립하고 있습니다.

(3) 대손준비금회사는 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 금융투자업 규정에 의한 대손충당금 요적립액에 미달하는 금액 만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다.

동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입 처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손 준비금을 적립하도록 합니다.

1) 대손준비금 잔액 당분기말과 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

대손준비금 적립액
8,766,105
8,772,687

대손준비금 환입 예정액
(20,856)
(6,582)

대손준비금 잔액
8,745,249
8,766,105

2) 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등 당분기 및 전분기의 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등은 다음과같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

대손준비금 전입액(환입액)
(267,359)
(20,856)
(121,028)
446,389

대손준비금 반영후 조정이익(*)
10,114,024
68,622,458
49,377,490
150,130,558

대손준비금 반영후 주당이익(단위:원)(*)

보통주 기본주당순이익
151
1,024
740
2,253

우선주 기본주당순이익
163
1,075
753
2,288

2우선주 기본주당순이익
151
1,038
740
2,251

보통주 희석주당순이익
147
1,002
732
2,228

우선주 희석주당순이익
160
1,052
744
2,263

2우선주 희석주당순이익
147
1,015
732
2,226

(*) 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려전의 대손준비금 전입액을 당기순손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

(4) 자본조정당분기말과 전기말 현재 자본조정의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

자기주식
(262,870,571)
(238,325,217)

자기주식처분손실
(6,743,840)
(7,240,593)

기타(*)
14,069,820
11,939,224

합계
(255,544,591)
(233,626,586)

(*) 회사는 주식기준보상을 부여하고 있으며, 주식보상원가를 가득기간 동안 종업원급여비용과 자본으로 인식하고 있습니다.(5) 기타포괄손익누계액당분기말과 전기말 현재 기타포괄손익누계액의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
219,695,673
158,805,284

당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험 변동
7,306,266
3,769,036

확정급여제도의 재측정 요소
(3,264,761)
(3,264,761)

합계
223,737,178
159,309,559

24. 순수수료손익당분기 및 전분기의 수수료수익, 수수료비용 및 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

수수료수익:

수탁수수료
46,467,893
160,411,861
78,949,752
278,438,558

인수및주선수수료
3,611,076
25,089,945
5,978,328
18,297,241

집합투자증권수탁수수료
3,968,072
13,350,315
4,316,708
12,837,781

자산관리수수료
1,267,582
4,266,441
3,075,488
8,603,844

매수및합병수수료
5,070,840
22,888,595
5,466,700
32,886,884

신탁보수(*)
1,960,849
5,573,979
2,147,275
5,528,506

지급보증료
12,406,876
43,625,623
14,888,265
37,593,967

기타
6,812,620
41,941,737
5,932,356
20,226,511

소계
81,565,808
317,148,496
120,754,872
414,413,292

수수료비용:

매매수수료
5,038,491
16,246,980
5,894,104
20,238,187

기타
966,270
3,345,599
811,868
2,384,121

소계
6,004,761
19,592,579
6,705,972
22,622,308

합계
75,561,047
297,555,917
114,048,900
391,790,984

(*) 신탁보수는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분 등과 관련하여 발생하였습니다.

25. 순이자손익

당분기 및 전분기의 이자수익,이자비용 및 순이자손익은 다음과 같습니다(단위:천원)
.

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

이자수익:

예치금
8,716,024
21,645,845
1,986,042
4,815,681

대출채권
23,396,030
67,785,433
22,446,386
63,918,168

기타자산
2,906,783
7,762,872
1,294,556
3,233,672

소계
35,018,837
97,194,150
25,726,984
71,967,521

이자비용:

차입금
20,688,652
50,728,798
7,628,119
22,152,731

대주매각대금이용료
4,691
7,445
3,365
6,387

고객예탁금이용료
801,177
2,560,878
766,642
2,260,738

환매조건부매도
14,433,242
38,492,475
6,155,113
16,293,804

콜머니
371,642
644,553
102,720
170,523

사채
5,466,558
16,824,048
4,820,219
14,301,870

복구충당부채
17,118
48,416
12,234
36,621

리스부채이자비용
226,868
679,850
270,343
846,804

기타부채
2,314,254
4,251,361
435,185
1,343,341

소계
44,324,202
114,237,824
20,193,940
57,412,819

합계
(9,305,365)
(17,043,674)
5,533,044
14,554,702

상기 이자수익 중 당분기 및 전분기에 손상된 금융자산으로부터 발생한 이자수익은 없습니다.

26. 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익

당기손익-공정가치측정금융상품 순손익은 당기손익-공정가치측정 금융자산 및 파생상품과 관련된 이익과 손실로 이루어지며 수수료손익, 이자손익 및 배당금수익, 공정가치의 변동에 의한 평가손익, 매매 및 상환손익을 포함합니다. 당분기 및 전분기의 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

(1) 당기손익-공정가치측정금융자산 관련 손익

구분
당분기
전분기

이익
손실
이익
손실

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

유가증권처분손익
25,699,652
37,198,097
46,168,617
104,821,774
15,910,474
54,747,054
17,518,125
60,507,922

유가증권상환손익
3,917,629
4,633,130
3,305,110
8,628,220
2,543,942
4,364,321
2,348,009
3,849,473

유가증권평가손익
15,360,260
36,725,339
16,731,019
126,576,550
21,902,027
44,011,782
11,338,800
56,707,978

유가증권이자수익
27,300,364
84,505,132
-
-
24,577,976
82,426,169
-
-

배당금수익
1,726,195
6,242,590
-
-
1,738,411
3,572,654
-
-

파생결합증권평가손익
5,550
178,595
5,109,692
11,637,155
(2,359,696)
680,977
1,356,187
1,510,017

파생결합증권상환손익
965,980
1,125,289
24,548
44,486
1,612,072
7,926,776
20,023
43,503

신용위험평가조정환입/전입액
39,600
203,646
127,354
397,983
29,556
348,957
-
-

거래일손익조정환입/전입액
-
-
1,029,801
2,282,615
-
-
1,515,444
9,405,680

별도예치금평가이익
13,048,418
32,360,836
-
-
4,866,980
14,338,441
-
-

합계
88,063,648
203,172,654
72,496,141
254,388,783
70,821,742
212,417,131
34,096,588
132,024,573

(2) 당기손익-공정가치측정금융부채 관련 손익

구분
당분기
전분기

이익
손실
이익
손실

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

매도유가증권처분손익
2,523,867
8,033,130
1,772,475
6,800,719
1,609,884
3,495,922
563,259
2,166,241

매도유가증권평가손익
10,190,854
10,857,655
(9,164)
251,022
(82,508)
73,510
83,171
84,051

합계
12,714,721
18,890,785
1,763,311
7,051,741
1,527,376
3,569,432
646,430
2,250,292

(3) 파생상품 관련 손익

구분
당분기
전분기

이익
손실
이익
손실

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

파생상품거래손익
356,177,760
1,155,654,593
308,986,973
983,443,657
175,215,211
624,027,439
175,701,736
617,816,175

파생상품평가손익
53,736,846
613,689,921
122,578,492
701,486,932
649,128
289,758,681
35,639,097
259,166,892

파생상품상환손익
72,840,546
210,069,881
104,540,437
239,591,272
65,155,950
204,812,745
46,199,937
121,644,827

신용위험평가조정환입/전입액
2,538,239
3,886,229
1,883,545
2,948,325
(89,888)
417,848
(16,633)
920,036

거래일손익조정환입/전입액
822,308
2,299,758
6,183,549
23,898,264
272,603
1,188,464
5,509,388
32,821,480

합계
486,115,699
1,985,600,382
544,172,996
1,951,368,450
241,203,004
1,120,205,177
263,033,525
1,032,369,410

27. 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익

당기손익-공정가치측정으로 지정된 금융상품의 순손익은 수수료손익, 이자손익 및 배당금수익, 공정가치의 변동에 의한 평가손익, 매매 및 상환손익을 포함합니다. 당분기 및 전분기의 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

이익
손실
이익
손실

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

당기손익-공정가치측정지정금융부채 관련 손익

유가증권이자비용
-
-
3,926,631
12,697,075
-
-
3,264,631
15,923,498

매도파생결합증권상환손익
2,650,419
8,422,376
6,735,109
33,029,106
452,517
1,981,930
20,391,720
57,297,092

매도파생결합증권평가손익
57,222,294
120,474,113
237,070
13,262,655
13,588,191
14,763,726
(22,921,785)
54,519,623

거래일손익조정환입/전입액
8,416,447
23,317,263
-
-
7,218,668
44,093,256
-
-

파생결합증권 판매수수료
121,997
221,139
-
-
77,797
311,143
-
-

합계
68,411,157
152,434,891
10,898,810
58,988,836
21,337,173
61,150,055
734,566
127,740,213

28. 신용손실 관련 순손익 및 기타영업손익

당분기 및 전분기의 신용손실 관련 순손익 및 기타영업손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

이익
손실
이익
손실

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

기대신용손실충당금 전입/환입
(67,812)
-
308,250
715,601
14,917
15,226
287,786
419,684

배당금수익
1,147,294
43,781,770
-
-
2,228,702
21,877,333
-
-

외환거래손익
79,077,479
149,771,136
86,980,571
198,713,368
26,225,947
53,675,270
40,019,456
85,535,487

온실가스배출권관련손익
95,500
99,265
-
-
-
-
-
-

충당부채관련손익
203,329
914,275
3,852,791
4,240,314
156,196
651,263
(158,585)
986,505

합계
80,455,790
194,566,446
91,141,612
203,669,283
28,625,762
76,219,092
40,148,657
86,941,676

29. 인건비당분기 및 전분기에 발생한 인건비의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

단기종업원급여
25,280,316
87,996,340
24,913,141
79,301,388

퇴직급여확정급여형
391,006
1,173,018
359,693
1,079,080

퇴직급여확정기여형
2,581,195
7,699,162
2,316,407
6,840,857

기타장기종업원급여
138,784
416,352
121,326
363,977

복리후생비
26,805,427
84,149,010
22,528,869
71,295,805

합계
55,196,728
181,433,882
50,239,436
158,881,107

30. 기타 판매비와관리비당분기 및 전분기에 발생한 기타 판매비와관리비의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

기타복리후생비
830,914
2,599,791
707,254
2,259,181

전산운용비
6,889,700
20,891,722
6,346,290
18,014,789

임차료
479,416
1,366,005
559,515
1,264,242

지급수수료
7,772,258
23,282,024
7,718,305
22,778,413

접대비
1,261,657
3,363,287
773,166
2,393,513

광고선전비
1,794,653
6,368,421
1,984,229
6,157,516

조사연구비
6,098
17,322
3,816
12,846

연수비
221,766
937,986
148,788
493,358

세금과공과
1,734,818
8,236,674
1,633,480
8,919,095

업무위탁수수료
764,133
2,712,150
845,464
2,886,433

판매부대비
2,153
6,482
2,199
5,935

등기소송비 및 공고비
24,305
38,705
4,400
37,334

회의비
-
2,841
-
2,990

인쇄비
149,068
567,644
208,403
700,572

여비교통비
197,893
494,670
62,824
132,537

차량유지비
132,056
388,415
115,140
314,816

소모품비
36,494
135,379
49,394
152,582

수도광열비
802,090
2,101,045
716,754
1,873,944

보험료
1,443,429
5,756,162
1,197,187
5,056,606

행사비
1,503,439
3,741,513
706,977
1,762,231

기타
1,979,744
6,715,414
2,247,385
7,008,865

합계
28,026,084
89,723,652
26,030,970
82,227,798

31. 영업외손익당분기 및 전분기의 영업외손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

이익
손실
이익
손실

3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적
3개월
누적

유형자산처분손익
334
66,155
17,253
17,253
2,726
2,772
2,420
15,395

투자부동산처분손익
2,340,916
2,340,916
-
-
-
-
-
-

매각예정자산처분손익
19,415,474
19,415,474
-
-
88,890
1,712,994
-
-

종속기업및관계기업 투자주식 처분손익
18,668
798,759
-
2,264
-
503,966
97,500
207,870

기타자산손상차손(환입)
410,586
839,209
1,119,872
7,824,461
265,864
1,114,164
201,280
1,092,746

상각채권추심이익
751
7,167
-
-
-
-
-
-

임대료
5,536,905
16,516,333
-
-
5,611,871
14,506,171
-
-

충당부채전입액
-
-
2,824,025
10,601,562
-
-
-
54,400,000

기부금
-
-
5,500
20,500
-
-
-
15,500

기타
122,356
1,616,241
56,297
4,673,793
428,262
3,821,925
389,211
436,322

합계
27,845,990
41,600,254
4,022,947
23,139,833
6,397,613
21,661,992
690,411
56,167,833

32. 법인세비용법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 2022년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상 평균연간법인세율은 17.87%(2021년 9월 30일로 종료하는 기간에 대한 예상 평균 연간법인세율:23.86%)입니다. 동 법인세율의 감소는 종속기업 및 관계기업 배당금 등 익금불산입에 기인한 것으로 해당효과를 제외한 예상법인세율은 25.55%입니다.

33. 기타포괄손익누계액당분기 및 전분기의 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기>

구분
기초
증가
감소
법인세효과
분기말

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익
158,805,285
81,709,912
(1,379,583)
(19,439,940)
219,695,674

당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험 변동
3,769,036
6,039,956
(1,373,426)
(1,129,300)
7,306,266

확정급여제도의 재측정 요소
(3,264,762)
-
-
-
(3,264,762)

합계
159,309,559
87,749,868
(2,753,009)
(20,569,240)
223,737,178

<전분기>

구분
기초
증가
감소
법인세효과
분기말

기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익
146,649,035
16,272,587
-
(3,937,966)
158,983,656

당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험 변동
3,961,031
869,146
(2,022,727)
279,166
3,086,616

확정급여제도의 재측정 요소
(2,280,612)
-
-
-
(2,280,612)

합계
148,329,454
17,141,733
(2,022,727)
(3,658,800)
159,789,660

34. 주당순이익(1) 기본주당순이익보통주 기본주당순이익은 보통주당기순이익을 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 가중평균유통보통주식수로 나누어 산정하였습니다. 한편, 회사의 우선주는 보통주에 비해 우선권이 있지 않으므로 동 우선주에 대해서도 주당이익을 산정하였습니다.

당분기 및 전분기의 기본주당순이익 산정내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).

1) 보통주 기본주당순이익

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

보통주분기순이익
5,339,414
36,718,971
26,858,937
82,120,834

가중평균유통보통주식수
35,394,372
35,875,826
36,372,689
36,338,455

보통주 기본주당순이익(단위:원)
151
1,024
738
2,260

2) 우선주 기본주당순이익

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

우선주분기순이익
3,457,146
22,732,528
15,884,505
48,542,642

가중평균유통우선주식수
21,150,000
21,150,000
21,150,000
21,150,000

우선주 기본주당순이익(단위:원)
163
1,075
751
2,295

3) 2우선주 기본주당순이익

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

2우선주분기순이익
1,330,547
9,150,104
6,513,021
19,913,471

가중평균유통우선주식수
8,820,000
8,820,000
8,820,000
8,820,000

2우선주 기본주당순이익(단위:원)
151
1,037
738
2,258

(2) 희석주당순이익당분기 및 전분기의 희석주당순이익의 산정내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).1) 보통주 희석주당순이익

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

보통주분기순이익
5,339,414
36,718,971
26,858,937
82,120,834

조정액
98,818
679,564
250,818
766,873

희석분기순이익
5,438,232
37,398,535
27,109,755
82,887,707

÷가중평균유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수(*)
36,854,950
37,336,404
37,133,194
37,098,960

보통주희석주당순이익(단위:원)
148
1,002
730
2,234

2) 우선주 희석주당순이익

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

우선주분기순이익
3,457,146
22,732,528
15,884,505
48,542,642

조정액
(69,736)
(479,572)
(177,004)
(541,186)

희석분기순이익
3,387,410
22,252,956
15,707,501
48,001,456

÷가중평균유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수(*)
21,150,000
21,150,000
21,150,000
21,150,000

우선주희석주당순이익(단위:원)
160
1,052
743
2,270

3) 2우선주 희석주당순이익

구분
당분기
전분기

3개월
누적
3개월
누적

2우선주분기순이익
1,330,547
9,150,104
6,513,021
19,913,471

조정액
(29,081)
(199,992)
(73,814)
(225,687)

희석분기순이익
1,301,466
8,950,112
6,439,207
19,687,784

÷가중평균유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수(*)
8,820,000
8,820,000
8,820,000
8,820,000

우선주희석주당순이익(단위:원)
148
1,015
730
2,232

(*) 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 주식선택권이 기초에 행사된 것으로 가정하여 자기주식법(Treasury Stock Method)으로 산정하였으며, 당분기말 현재 희석성 잠재적 보통주는 1,460,578주입니다.

35. 주식기준보상

회사는 금융투자회사 성과보상체계 모범규준을 적용하여 경영성과급을 자기주식으로 지급하는 정책을 시행하고 있습니다. 당분기말 현재 회사가 부여하고 있는 주식기준보상의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).

구분
2019년 부여분
2020년 부여분
2021년 부여분

유형
주식결제형 (자기주식 교부)
주식결제형 (자기주식 교부)
주식결제형 (자기주식 교부)

부여기준일
2019-12-31
2020-12-31
2021-12-31

부여기간(약정용역제공기간)
2020년 ~ 2022년
2021년 ~ 2023년
2022년 ~ 2026년

결산일 기준 추정 가득수량
132,452
239,411
657,418

총보상원가
4,152,485
4,329,161
18,479,962

기인식 주식보상비용
3,762,113
3,030,286
5,840,237

당기에 인식한 주식보상비용
292,779
649,397
4,307,601

미인식 주식보상비용
97,593
649,478
8,332,124

36. 현금흐름표에 대한 주석(1) 당분기말과 전기말 현재 현금및현금성자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말

정기예적금
-
-

보통예금
9,841,101
5,054,915

당좌예금
10,965,863
4,113,785

외화예금
86,623,496
129,224,234

MMDA
90,000,000
-

금융어음
50,000,000
20,000,000

기타
106,131,838
53,460,725

합계
353,562,298
211,853,659

현금흐름표상의 현금및현금성자산은 재무상태표상의 현금및예치금에서 주석6의 예치금을 차감한 금액입니다.

(2) 당분기 및 전분기의 현금의 유입과 유출이 없는 거래 중 중요한 사항은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

유형자산 취득시 미지급금 증감
2,026,709
141,777

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익의 변동
60,890,389
12,334,621

당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험 변동
3,537,230
874,415

관계기업투자주식의 당기손익-공정가치측정금융자산 대체
15,000
7,803,465

유형자산의 매각예정비유동자산 대체
-
911,953

유형자산과 투자부동산의 대체
-
5,751,628

투자부동산의 매각예정비유동자산 대체
10,084,526
-

건설중인자산의 본계정 대체
1,119,899
6,761,437

미수금의 제각
2,968,936
-

미수수익의 제각
1,153,253
-

대출채권 제각
2,565,494
-

자기주식처분손익 법인세 효과
158,594
141,609

금융보증부채와 미수금의 증가
15,978,856
114,529,680

매각예정자산처분관련 기타예수금 감소
-
1,900,000

사용권자산의 증감
2,891,681
2,947,753

(3) 당분기 및 전분기의 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기>

구분
재무활동으로 인한 부채
합계

차입부채
사채
임대보증금
리스부채

기초
6,663,568,272
843,722,944
10,302,018
37,271,350
7,554,864,584

현금흐름
150,926,437
(100,000,000)
269,712
(8,575,096)
42,621,053

기타 비금융변동
(1,733,097,191)
352,224
103
1,760,412
(1,730,984,452)

분기말 순부채
5,081,397,518
744,075,168
10,571,833
30,456,666
5,866,501,185

<전분기>

구분
재무활동으로 인한 부채
합계

차입부채
사채
임대보증금
리스부채

기초
6,309,070,229
693,763,939
8,012,386
41,908,068
7,052,754,622

현금흐름
5,563,732,873
-
2,792,064
(8,304,165)
5,558,220,772

기타 비금융변동
436,463,198
261,955
(562,009)
5,494,264
441,657,408

분기말 순부채
12,309,266,300
694,025,894
10,242,441
39,098,167
13,052,632,802

37. 우발채무 및 약정사항(1) 계류중인 소송사건당분기말 현재 회사가 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 13건으로 소송가액은 10,886백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 3건으로 소송가액은 1,465백만원입니다. 당분기말 현재 상기 소송으로 인한자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.

(2) 금융기관 차입약정당분기말 현재 회사가 금융기관과 체결하고 있는 차입약정사항 및 한도금액은 다음과 같습니다(단위:천원, 달러).

구분
금융기관
한도금액

일중차월 약정
국민은행 외
180,000,000

기타차입 약정
국민은행
40,000,000

담보부차입 약정
마에스트로디에스㈜
265,000,000

증권유통금융(자체)
한국증권금융
700,000,000

기관운영자금대출(자체)
한국증권금융
200,000,000

기관운영자금대출(신탁)
한국증권금융
투자자예치금 범위내

할인어음(자체)
한국증권금융
200,000,000

할인어음(청약)
한국증권금융
청약예치금 범위내

일중자금거래
한국증권금융
200,000,000

담보금융지원대출
한국증권금융
970,000,000

증거금 및 손실 한도 지원
Societe Generale
USD 6,500,000

(3) 채권인수약정당분기말 현재 회사는 주식회사 성은개발이 추진하고 있는 김해 안동 공동주택 개발사업 등과 관련하여 대출채권매입확약이 존재하며, 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 1,737,220백만원입니다.

4) 미이행대출약정당분기말 현재 회사는 4,640백만원의 대출약정이 존재합니다.(5) 제공받은 지급보증당분기말 현재 회사는 서울보증보험㈜로부터 840백만원의 이행보증과 공탁보증 1,187백만원을 제공받고 있습니다. 한편, 명동사옥의 임대계약과 관련하여 SC은행 서울지점으로부터 4,009백만원의 지급보증을 제공받고 있습니다.(6) 담보제공자산

당분기말 현재 마에스트로디에스㈜에 대한 차입금 2,650억에 대하여 담보로 제공된 유형자산 및 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
담보제공자산
장부금액
담보설정금액(*)
관련 계정과목
관련 금액
담보권자

유형자산
명동사옥 토지
42,800,445
318,000,000
차입부채
265,000,000
신한은행

명동사옥 건물
63,645,521

투자부동산
명동사옥 토지
76,089,680

명동사옥 건물
110,134,676

(*) 명동사옥은 ㈜하나자산신탁과 관리형 토지신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 신한은행에 담보로 제공하였습니다.(7) 기타

당분기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,362백만원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다. 손실보상과 관련하여 10,250백만원의 충당부채를 인식하고 있습니다. 또한,당분기말 현재 회사가 피고로서 계류중인 소송사건은 7건으로 소송가액은 9,695백만원이며, 금융감독원의 분쟁조정 가능성이 존재합니다. 이로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하고, 분쟁조정 및 소송사건의 결과를 현재로서는 예측할 수 없습니다.

38. 신탁계정신탁재산은 금융투자업규정에 따라 회사의 고유재산과 별도로 구분 계리되고 있으므로 회사의 재무제표에는 포함되어 있지 아니합니다.회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있으며, 당분기 신탁재산 부문의 경영성과(신탁재산 이익)는 330,353백만원(전분기: 216,506백만원)입니다.

39. 특수관계자 거래

(1) 당분기말 현재 회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.

구분
특수관계자의 명칭

종속기업
대신자산운용㈜

㈜대신경제연구소

㈜한국이에스지연구소

㈜대신저축은행

대신프라이빗에쿼티주식회사

대신에프앤아이주식회사

대신자산신탁주식회사

DaishinNY LLC

DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.(구, Daishin Investments Pte. Ltd.)

Daishin America LLC

DS378 LLC

DA378MGR LLC

378 WEA JV LLC

378 WEA Mezz LLC

378 WEA Owner LLC

DS400 LLC

DA400MGR LLC

Daishin America Tenant LLC

DS400 OWNER LLC

DS378WEA LLC

INVEST378JV LLC

INVEST400MA LLC

DA215MGR LLC

Daishin Tokyo Godo Kaisha

MM1 Godo Kaisha

대신엡실론제1호사모투자합자회사

대신 코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권](ClassC-i)

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F

대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식]

대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사

대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F

대신 해드림 로보 TDF 2050 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F

대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호

Rubienne Sp. z o.o.

PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권

DS Aoyama 합동회사

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권

DS Roppongi M 합동회사

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호 2종 수익증권

DS Ikebukuro T 합동회사

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권

DS Roppongi T 합동회사

대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD) 2종 수익증권

DS Nihonbashi East 합동회사

DS Toranomon 합동회사

디에스에이아이제일차㈜

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제42호

DSVREF Berlin

DCE 1 Aps

디에스에이아이제이차㈜

에이아이라데팡스제일차㈜

티제이탕정제이차㈜

한가람제일차㈜

에이치티광주㈜

에스제이통영제일차㈜

에이제이제삼차㈜

디오동인㈜

디오동인제일차㈜

아이에이안산제일차㈜

아이에이안산제이차㈜

더블에스엘제이차㈜

더블에스엘제삼차㈜

디에스을지로제일차㈜

디에스을지로제이차㈜

디에스과천제이차㈜

마이트창원상남동제일차㈜

에스제이황금동제일차㈜

에스제이황금동제이차㈜

에스제이황금동제삼차㈜

도담제일차㈜

케이에스포항제일차㈜

제주글로벌제일차㈜

제주글로벌제이차㈜

디제이센트럴시티㈜

디에스광명㈜

디에스당진제일차㈜

케이에스포천제일차㈜

케이에스도립리제일차㈜

케이에스도립리제이차㈜

케이에스도립리제삼차㈜

케이에스부악제일차㈜

마이트제주구억리제일차㈜

블루오션제이차㈜

디에스창신제일차㈜

폴리제일차㈜

트러스트아이비제일차㈜

에스시네마㈜

파크엠제이㈜

웨스트수원㈜

석정제이에스㈜

에이치엘이천제이차㈜

브릿지광명㈜

브릿지상계㈜

디에스퍼스트시티제일차㈜

케이원한강제일차㈜

케이원한강제이차㈜

더퍼스트목감제일차㈜

더퍼스트목감제이차㈜

티알비연산㈜

케이에스이황리제일차㈜

디에스일차㈜

디에스강릉제일차㈜

피제이자유로㈜

와이에스디제이차㈜

와이에이치영성㈜

와이디옥정제이차㈜

와이디옥정제삼차㈜

한가람제이차㈜

제이와이제일차㈜

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제1호

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제2호

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제3호

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제4호

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제5호

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제6호

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제7호

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제8호

제이와이제이차㈜

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 3종 수익증권

DS Roppongi R7 합동회사

제이와이제삼차㈜

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권

DS Kojimachi 합동회사

제이와이제사차㈜

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제12호 2종 수익증권

DS Nishi Shinjuku 합동회사

제이와이제오차㈜

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권

DS Shibakoen 합동회사

제이와이제육차㈜

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권

DS Akasaka 합동회사

제이와이제칠차㈜

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제15호 2종 수익증권

DSA 1 합동회사

대신에이엠씨주식회사

디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사

대신프라퍼티주식회사(구, 디에스한남주식회사)

디에이치씨개발주식회사

주식회사탠덤

주식회사리버빌

디에스창원주식회사

디티에이인베스트먼트주식회사

주식회사에이스브이

대신프라퍼티부동산중개주식회사(구, 디에스부동산중개주식회사)

프라퍼티메이커스주식회사

대신프라퍼티인베스트먼트주식회사

대신프라퍼티플랫폼주식회사

마스턴유럽일반사모부동산투자신탁54호

에프아이1406유동화전문유한회사

에프케이엔1411유동화전문유한회사

에프에스엔1412유동화전문유한회사

에프더블유1412유동화전문유한회사

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에프비1803유동화전문유한회사

에프비디1706유동화전문유한회사

에프아이1706유동화전문유한회사

에프앤에이치1706유동화전문유한회사

에프아이케이1706유동화전문유한회사

에프케이디1712유동화전문유한회사

에프비1712유동화전문유한회사

우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사

우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사

우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사

우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사

우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사

우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사

우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사

우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사

에프아이1403유동화전문유한회사

에프에스1312유동화전문유한회사

우리이에이제12차유동화전문유한회사

우리이에이제13차유동화전문유한회사

에프케이1411유동화전문유한회사

에프아이1806유동화전문유한회사

에프케이디1806유동화전문유한회사

에프비1809유동화전문유한회사

에프아이1809유동화전문유한회사

에프케이엔1809유동화전문유한회사

에프더블유1809유동화전문유한회사

에프디1811유동화전문유한회사

에프케이1812유동화전문유한회사

에프에이치1812유동화전문유한회사

에프비1812유동화전문유한회사

에프디1906유동화전문유한회사

에프더블유1909유동화전문유한회사

에프에이치1912유동화전문유한회사

에프케이1912유동화전문유한회사

에프에이치아이2003유동화전문유한회사

에프디에이치2006유동화전문유한회사

에프아이2011유동화전문유한회사

에프디2012유동화전문유한회사

에프에스2103유동화전문유한회사

에프케이2106유동화전문유한회사

에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사

에프에이치에스2112유동화전문유한회사

에프아이2205유동화전문유한회사

에프에이치에스2206유동화전문유한회사

에프디에이치2209유동화전문유한회사

구분
특수관계자의 명칭

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사

대신-코인베스트먼트사모투자합자회사

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사

대신피에스모빌리티사모투자합자회사

대신에코에너지제1호사모투자합자회사

레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합

대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사

대신밸런스제10호기업인수목적㈜

대신밸런스제11호기업인수목적㈜

대신밸런스제12호기업인수목적㈜

대신밸런스제13호기업인수목적㈜

대신밸런스제14호기업인수목적㈜

대신신기술투자조합4호

대신신기술투자조합5호

대신신기술투자조합6호

대신신기술투자조합7호

대신신기술투자조합8호

대신신기술투자조합9호

대신신기술투자조합10호

대신신기술투자조합11호

대신신기술투자조합12호

대신-KNT-다석신기술투자조합

대신-지브이에이신기술투자조합 제1호

케이앤티-대신신기술투자조합 제1호

케이앤티-대신신기술투자조합 제2호

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합

대신-뉴젠신기술투자조합 제1호

대신-캘리버신기술투자조합 제1호

대신-엠포드신기술투자조합 제1호

대신-엠포드신기술투자조합 제2호

대신-코너스톤신기술투자조합 제1호

대신-제이앤신기술투자조합 제1호

대신-ATU신기술투자조합 제1호

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호

DMW SAN JOSE LLC

과천 PFV

을지로나인 PFV

백사도립 PFV

진위3산단 주식회사

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권

대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)

대신멀티전략일반사모투자신탁 제1호 제2종(배당수익형)

우리이에이제일차유동화전문유한회사

우리비씨페가수스유동화전문유한회사

캠코제오차합작투자유동화전문유한회사

청도우리세기담보유한회사

Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호

신한AIM부동산 전문투자형사모투자신탁 제24호

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호

디에스엡실론제1호㈜

파로스젠주식회사

녹스팜주식회사

주식회사엔엠디바이오

대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사

디씨에이엠피에프브이주식회사

㈜계룡도시개발

천안제이디씨피에프브이2호주식회사

공동기업
TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE

기타 특수관계자
대신송촌문화재단

YANG&COMPANY

합동회사Y&C2

골든트러스트파트너스㈜

(2) 당분기말과 전기말 현재 특수관계자와의 중요한 채권, 채무내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기말>

구분
특수관계자명
채권잔액
채무잔액
사용권자산

계정과목
금액
계정과목
금액
금액

종속기업
대신자산운용㈜

기타금융부채
364,141

기타부채
159,001

㈜대신경제연구소

차입부채
599,581

기타금융부채
375

㈜한국이에스지연구소

예수부채
1,320

차입부채
651,804

기타금융부채
248,506

기타부채
93,872

㈜대신저축은행
기타금융자산
52,452
기타금융부채
2,212,218

기타부채
278,632

DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.(구, Daishin Investments Pte. Ltd.)

기타금융부채
306,670

대신프라이빗에쿼티㈜

차입부채
2,643,039

기타금융부채
75,031

기타부채
23,868

대신에프앤아이주식회사

기타금융부채
603,924

기타부채
85,942

대신에이엠씨주식회사

차입부채
2,149,445

기타금융부채
328,113

기타부채
117,091

디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사

차입부채
1,200,000

기타금융부채
42,224

기타부채
15,068

대신프라퍼티주식회사(구, 디에스한남주식회사)
기타금융자산
1,071,721
기타금융부채
1,857,868
1,458,388

기타부채
2,694

디에이치씨개발주식회사

차입부채
5,000,000

기타금융부채
32,909

기타부채
272

탠덤주식회사

차입부채
357,430

기타금융부채
24,593

기타부채
562

프라퍼티메이커스주식회사

기타금융부채
16,365

기타부채
167

대신자산신탁주식회사

기타금융부채
577,946

기타부채
11,995

Daishin Tokyo Godo Kaisha
기타자산
183,562

디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC
기타금융자산
79,433,133
기타금융부채
93,156,944

소계

80,740,868

113,239,610
1,458,388

관계기업
대신밸런스제10호기업인수목적㈜
당기손익-공정가치측정 금융자산
2,145,198

대신밸런스제11호기업인수목적㈜
당기손익-공정가치측정 금융자산
2,082,827

대신밸런스제12호기업인수목적㈜
당기손익-공정가치측정 금융자산
990,000

대신밸런스제13호기업인수목적㈜
당기손익-공정가치측정 금융자산
990,000

대신밸런스제14호기업인수목적㈜
당기손익-공정가치측정 금융자산
990,000

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
기타금융자산
180,110

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호

기타부채
85,808

과천 PFV
기타금융자산
25,313

백사도립 PFV

기타부채
527,727

소계

7,403,448

613,535
-

합계

88,144,316

113,853,145
1,458,388

<전기말>

구분
특수관계자명
채권잔액
채무잔액
사용권자산

계정과목
금액
계정과목
금액
금액

종속기업
대신자산운용㈜

예수부채
30,625

기타금융부채
417,021

기타부채
11,433

㈜대신경제연구소

예수부채
31,743

차입부채
1,260,204

기타금융부채
432,560

㈜한국이에스지연구소

차입부채
3,534,093

기타금융부채
283,830

기타부채
101,508

㈜대신저축은행
기타금융자산
168,883
기타금융부채
2,220,281

기타부채
271,494

Daishin Investments Pte. Ltd.

기타금융부채
190,674

대신프라이빗에쿼티㈜

차입부채
2,092,240

기타금융부채
73,332

기타부채
25,806

대신에프앤아이주식회사

차입부채
1,300,000

기타금융부채
311,495

기타부채
92,912

대신에이엠씨주식회사

차입부채
1,924,089

기타금융부채
319,778

기타부채
126,588

디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사

차입부채
8,600,000

기타금융부채
41,152

기타부채
16,290

대신프라퍼티주식회사(구, 디에스한남주식회사)
기타금융자산
1,051,726
기타금융부채
1,844,890
1,629,371

기타부채
36,693

디에이치씨개발주식회사

차입부채
500,000

기타금융부채
16,739

기타부채
38

탠덤주식회사

차입부채
651,898

기타금융부채
24,258

기타부채
898

프라퍼티메이커스주식회사

기타금융부채
16,494

기타부채
39

대신자산신탁주식회사

기타금융부채
476,409

기타부채
10,290

Daishin Tokyo Godo Kaisha
기타자산
133,151

디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC
기타금융자산
96,885,602
기타금융부채
117,022,432

소계

98,239,362

144,310,226
1,629,371

관계기업
대신밸런스제7호기업인수목적㈜
당기손익-공정가치측정 금융자산
2,124,387

대신밸런스제8호기업인수목적㈜
당기손익-공정가치측정 금융자산
2,381,072

대신밸런스제10호기업인수목적㈜
당기손익-공정가치측정 금융자산
2,145,198

대신밸런스제11호기업인수목적㈜
당기손익-공정가치측정 금융자산
2,082,827

대신-지브이에이신기술투자조합 제1호

기타부채
19,874

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
기타금융자산
50,715

과천 PFV
기타금융자산
25,313

백사도립 PFV

기타부채
923,523

소계

8,809,512

943,397
-

합계

107,048,874

145,253,623
1,629,371

당분기말 현재 회사는 디에스에이아이제일차㈜ 등 특수관계자의 자금조달 등을 위하여 대출채권매입확약이 존재하며, 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 1,518,220백만원(전기말 : 1,579,920백만원)입니다.(3) 당분기 및 전분기의 특수관계자와의 중요한 거래내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당분기>

구분
특수관계자명
수익 거래내역
비용 거래내역

계정과목
금액
계정과목
금액

종속기업
대신자산운용㈜
기타영업외수익
605,829
판매비와관리비
276,885

수수료수익
85,875
이자비용
9,908

기타영업수익
3,712,000

㈜대신경제연구소
수수료수익
13,918
이자비용
5,660

판매비와관리비
1,277,340

㈜한국이에스지연구소
기타영업외수익
494,473
이자비용
27,974

수수료수익
6,838
판매비와관리비
1,132,650

㈜대신저축은행
수수료수익
180,272
이자비용
48,609

이자수익
2,201

기타영업수익
7,689,600

기타영업외수익
1,490,595

DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.(구, Daishin Investments Pte. Ltd.)

판매비와관리비
778,933

대신프라이빗에쿼티㈜
기타영업외수익
142,097
이자비용
27,713

수수료수익
7,584

기타영업수익
410,000

대신에프앤아이주식회사
기타영업외수익
480,404
이자비용
2,203,945

수수료수익
89,490

기타영업수익
15,680,000

대신에이엠씨주식회사
기타영업외수익
644,315
이자비용
22,810

수수료수익
32,066

디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사
기타영업외수익
84,019
이자비용
67,698

수수료수익
2,198

대신프라퍼티주식회사(구, 디에스한남주식회사)
기타영업외수익
167,670
이자비용
35,469

수수료수익
116,497
판매비와관리비
1,133,931

이자수익
19,995

디에이치씨개발주식회사
기타영업외수익
2,368,270
이자비용
14,729

탠덤주식회사
기타영업외수익
30,077
이자비용
7,106

프라퍼티메이커스주식회사
기타영업외수익
23,496
이자비용
249

대신자산신탁주식회사
기타영업외수익
882,321
이자비용
11,145

수수료수익
20,765

기타영업수익
1,540,000

Daishin Tokyo Godo Kaisha

판매비와관리비
149,589

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
기타영업수익
30,800

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사
기타영업수익
1,760

대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD) 2종 수익증권
기타영업수익
114,143

디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC
수수료수익
40,618,838

소계

77,788,406

7,232,343

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
기타영업수익
350,000

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
기타영업수익
155,250

대신밸런스제7호기업인수목적㈜(*)
수수료수익
150,000

대신밸런스제8호기업인수목적㈜(*)
수수료수익
150,000

대신밸런스제12호기업인수목적㈜
수수료수익
150,000

대신신기술투자조합3호(*)
수수료수익
195,252

기타영업수익
7,889

대신신기술투자조합4호
수수료수익
14,729

대신신기술투자조합5호
수수료수익
90,000

대신신기술투자조합6호
수수료수익
37,500

대신신기술투자조합7호
수수료수익
628,302

기타영업수익
492,770

대신신기술투자조합8호
수수료수익
138,181

대신신기술투자조합9호
수수료수익
44,877

대신신기술투자조합10호
수수료수익
37,397

대신신기술투자조합11호
수수료수익
617,055

대신신기술투자조합12호
수수료수익
35,882

대신-K&T신기술투자조합(*)
수수료수익
96,575

기타영업수익
12,292

대신-KNT-다석신기술투자조합
수수료수익
44,629

대신-MYW신기술투자조합(*)
수수료수익
11,769,732

기타영업수익
5,508,884

대신-지브이에이신기술투자조합 제1호
수수료수익
29,170

케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
수수료수익
224,384

케이앤티-대신신기술투자조합 제2호
수수료수익
224,384

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
수수료수익
129,395

대신-뉴젠신기술투자조합 제1호
수수료수익
56,096

대신-캘리버신기술투자조합 제1호
수수료수익
112,192

대신-엠포드신기술투자조합 제1호
수수료수익
31,913

대신-엠포드신기술투자조합 제2호
수수료수익
20,583

대신-코너스톤신기술투자조합 제1호
수수료수익
29,918

대신-제이앤신기술투자조합 제1호
수수료수익
115,782

대신-ATU 신기술투자조합 제1호
수수료수익
5,533

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
수수료수익
4,192

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
기타영업수익
142,495

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권
기타영업수익
83,152

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
기타영업수익
82,406

을지로나인 PFV
수수료수익
18,000

백사도립 PFV
수수료수익
395,795

파로스젠주식회사
수수료수익
18

녹스팜주식회사
수수료수익
18

주식회사엔엠디바이오
수수료수익
18

소계

22,432,640

-

합계

100,221,046

7,232,343

(*) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.<전분기>

구분
특수관계자명
수익 거래내역
비용 거래내역

계정과목
금액
계정과목
금액

종속기업
대신자산운용㈜
수수료수익
84,477
판매비와관리비
264,735

기타영업수익
928,000
이자비용
8,064

기타영업외수익
475,150

㈜대신경제연구소
기타영업외수익
333,158
이자비용
11,795

수수료수익
22,389
판매비와관리비
2,142,640

대신샹제리제휘트니스클럽
기타영업외수익
240,470
이자비용
4,972

㈜한국이에스지연구소
기타영업외수익
78,744
이자비용
4,911

판매비와관리비
244,250

㈜대신저축은행
수수료수익
209,855
이자비용
53,734

이자수익
5,073

기타영업수익
4,841,600

기타영업외수익
1,535,894

Daishin Investments Pte. Ltd.

판매비와관리비
511,394

대신프라이빗에쿼티㈜
기타영업외수익
139,951
이자비용
13,635

수수료수익
7,191

대신에프앤아이주식회사
기타영업외수익
495,845
이자비용
826,809

수수료수익
261,966

기타영업수익
5,600,000

대신에이엠씨주식회사
기타영업외수익
642,555
이자비용
12,730

수수료수익
46,359

디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사
기타영업외수익
93,084
이자비용
1,036

수수료수익
3,190

대신프라퍼티주식회사(구, 디에스한남주식회사)
기타영업외수익
191,529
이자비용
39,437

수수료수익
10,015
판매비와관리비
1,261,998

이자수익
19,498
기타영업외비용
250,800

디에이치씨개발주식회사
기타영업외수익
26,754
이자비용
164

탠덤주식회사
기타영업외수익
29,593
이자비용
838

프라퍼티메이커스주식회사
기타영업외수익
17,191
이자비용
119

대신자산신탁주식회사
기타영업외수익
684,548
이자비용
6,938

수수료수익
4,453

Daishin Tokyo Godo Kaisha

판매비와관리비
149,589

기타영업외비용
110,370

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
기타영업수익
162,866

대신 코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권](ClassC-i)
기타영업수익
406,678

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F
기타영업수익
105,605

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권
기타영업수익
709,650

대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD) 2종 수익증권
기타영업수익
281,611

대신제50호전문투자형사모부동산투자회사
수수료수익
1,200,000

디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC
수수료수익
33,443,635

소계

53,338,577

5,920,958

관계기업
대신-코인베스트먼트사모투자합자회사
기타영업수익
1,800,000

대신밸런스제10호기업인수목적㈜
수수료수익
150,000

대신신기술투자조합2호(*)
수수료수익
1,678,312

기타영업수익
184,064

대신신기술투자조합3호
수수료수익
345,710

기타영업수익
76,025

대신신기술투자조합4호
수수료수익
14,810

대신신기술투자조합5호
수수료수익
90,000

대신신기술투자조합6호
수수료수익
25,000

대신신기술투자조합7호
수수료수익
16,219

대신-K&T신기술투자조합
수수료수익
150,000

대신-KNT-다석신기술투자조합
수수료수익
42,504

대신-MYW신기술투자조합
수수료수익
272,466

대신-지브이에이신기술투자조합 제1호
수수료수익
9,296

케이앤티-대신 신기술투자조합 제1호
수수료수익
69,041

대신-뉴젠 신기술투자조합 제1호
수수료수익
14,795

대신-엠포드 신기술투자조합 제1호
수수료수익
3,741

대신-캘리버 신기술투자조합 제1호
수수료수익
26,712

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권
기타영업수익
127,713

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권
기타영업수익
58,895

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
기타영업수익
268,392

파로스젠주식회사
수수료수익
18

녹스팜주식회사
수수료수익
18

주식회사엔엠디바이오
수수료수익
18

소계

5,423,749

-

합계

58,762,326

5,920,958

(*) 전분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.회사는 대신자산운용㈜의 고유자산과는 별도로 구분 회계처리되는 동사의 신탁자산에 대하여 당분기말 현재 미수수수료 1,331백만원을 보유하고 있으며 당분기 중 인식한 수수료수익은 2,608백만원입니다.

우리에프앤아이제21차유동화전문회사 등은 회사의 고유계정과는 별도로 구분 회계처리되는 회사의 신탁계정에 당분기말 현재 169,915백만원을 정기예금신탁상품으로 예치하고 있습니다.

(4) 당분기와 전분기의 특수관계자와의 자금거래내역은 다음과 같습니다(단위:천원).<당분기>

구분
특수관계자명
종류
유입
유출

종속기업
대신자산운용㈜
단기자금운용
79,760,683
79,760,774

배당금
3,712,000
-

㈜ 대신경제연구소 및 그 종속기업
단기자금운용
7,450,531
11,023,866

㈜ 대신저축은행
배당금
7,689,600
-

증자
-
40,000,000

대신프라이빗에쿼티㈜
단기자금운용
5,175,437
4,646,685

배당금
410,000
-

대신에프앤아이주식회사 및 그 종속기업
단기자금운용
272,876,452
269,518,758

리스부채
-
173,772

배당금
15,680,000
-

투자부동산처분(*)
9,576,000
-

대신자산신탁주식회사
배당금
1,540,000
-

대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 Class C-S
원금회수
6,105,818
-

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
분배금
30,800
-

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사
분배금
1,760
-

대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD) 2종 수익증권
분배금
114,143
-

관계기업
코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사
원금배분
688,998
-

대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
원금배분
1,675,000
-

분배금
350,000
-

대신-코인베스트먼트사모투자합자회사
증자
-
6,822,000

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
증자
-
421,200

원금배분
1,059,750
-

분배금
155,250
-

대신밸런스제12호기업인수목적㈜
신규투자
-
10,000

전환사채투자
-
990,000

대신밸런스제13호기업인수목적㈜
신규투자
-
10,000

전환사채투자
-
990,000

대신밸런스제14호기업인수목적㈜
신규투자
-
10,000

전환사채투자
-
990,000

대신신기술투자조합3호
원금배분
13,619
-

분배금
7,889
-

대신신기술투자조합7호
원금배분
548,235
-

분배금
492,770
-

대신신기술투자조합12호
신규투자
-
3,000,000

대신-K&T신기술투자조합
원금배분
200,000
-

분배금
12,292
-

대신-MYW신기술투자조합
원금배분
4,703,136
-

분배금
5,508,884
-

대신-뉴젠신기술투자조합제1호
원금배분
227,704
-

대신-제이앤신기술투자조합 제1호
원금배분
8,929
-

대신-ATU신기술투자조합 제1호
신규투자
-
500,000

엔에이치 대신 교보 헬스케어제1호
신규투자
-
3,000,000

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권
분배금
83,152
-

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
분배금
82,406
-

DMW SAN JOSE LLC
원금배분
5,250,172
-

(*) 투자부동산을 디에이치씨개발주식회사에 양도하였으며, 거래대금은 9,576백만원이며, 관련 거래이익은 2,341백만원입니다.<전분기>

구분
특수관계자명
종류
유입
유출

종속기업
대신자산운용㈜
단기자금운용
26,748,227
26,748,715

배당금
928,000
-

㈜대신경제연구소 및 그 종속기업
단기자금운용
17,306,457
13,641,183

증자
-
5,000,000

㈜대신저축은행
배당금
4,841,600
-

대신프라이빗에쿼티㈜
단기자금운용
4,688,348
4,723,980

증자
-
5,000,000

대신에프앤아이주식회사 및 그 종속기업
단기자금운용
185,153,450
172,837,921

리스부채
-
173,772

배당금
5,600,000
-

종속기업지분양도(*1)
29,749,200
-

대신자산신탁주식회사
단기자금운용
23,785,459
23,756,798

증자
-
50,000,000

Daishin America LLC
증자
-
14,128,400

Daishin Tokyo Godo Kaisha
증자
-
21,582,540

종속기업지분양도(*2)
8,552,730
-

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권
분배금
709,650
-

대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD) 2종 수익증권
분배금
281,611
-

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호
신규투자
-
32,000,000

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
신규투자
-
3,560,000

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사
신규투자
-
3,000,000

케이앤티-대신신기술투자조합제2호
신규투자
-
3,000,000

대신엡실론제1호사모투자합자회사
신규투자
-
5,400,000

원금회수
4,000,000
-

관계기업
대신흥국제일호사모투자전문회사
원금배분
2,650,261
-

코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사
원금배분
202,490
-

대신-코인베스트먼트사모투자합자회사
증자
-
15,288,840

원금배분
5,133,600
-

분배금
1,800,000
-

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
증자
-
4,182,300

대신밸런스제10호기업인수목적㈜
신규투자
-
10,000

전환사채투자
-
990,000

대신밸런스제11호기업인수목적㈜
신규투자
-
10,000

전환사채투자
-
990,000

대신신기술투자조합2호
원금배분
419,624
-

분배금
184,064
-

대신신기술투자조합3호
원금배분
145,500
-

분배금
76,025
-

대신신기술투자조합6호
신규투자
-
500,000

대신신기술투자조합7호
신규투자
-
800,000

대신-KNT-다석신기술투자조합
신규투자
-
200,000

대신-MYW신기술투자조합
신규투자
-
4,800,000

원금배분
96,864
-

대신-지브이에이신기술투자조합제1호
신규투자
-
250,000

케이앤티-대신신기술투자조합제1호
신규투자
-
2,000,000

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
신규투자
-
3,000,000

대신-뉴젠신기술투자조합제1호
신규투자
-
800,000

대신-캘리버신기술투자조합제1호
신규투자
-
490,000

대신-엠포드신기술투자조합제1호
신규투자
-
500,000

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권
분배금
127,713
-

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권
분배금
58,895
-

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
분배금
268,392
-

대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)
신규투자
-
100,000

(*1) 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 지분 일부를 대신프라퍼티주식회사(구, 디에스한남주식회사)에 양도하였으며, 거래대금은 29,749백만원이며, 관련 거래손실은 251백만원입니다.(*2) DS Nihonbashi East 합동회사에 대한 TK-GK계약 지위를 Daishin Tokyo Godo Kaisha로 이전하였으며, 거래대금은 8,553백만원이며, 관련 거래손실은 110백만원입니다.(5) 종속기업 중 대신프라퍼티주식회사(구, 디에스한남주식회사)와 체결한 6년간 지점 임차계약에 따라 사용권자산과 리스부채를 인식하였습니다. 당분기말 현재 리스부채 잔액은 1,486백만원이며, 당분기 중 리스부채상환금액은 174백만원, 이자비용은 33백만원입니다. 회사의 임차보증금과 관련하여 대신프라퍼티주식회사(구, 디에스한남주식회사)의 부동산에 1,103백만원의 전세권을 설정하고 있습니다.

(6) 당분기 및 전분기의 주요 경영진에 대한 보상내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기
전분기

단기종업원급여
9,044,589
8,291,155

퇴직급여
1,173,018
1,079,080

기타장기종업원급여
24,547
15,848

주식기준보상
3,772,500
1,348,223

합계
14,014,654
10,734,306

40. 대여 및 차입유가증권(1) 당분기말과 전기말 현재 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말
대여처

국공채 등
50,651,080
18,787,969
한국증권금융 등

(2) 당분기말과 전기말 현재 차입유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말
차입처

국공채 등(*)
1,010,711,110
805,439,489
한국증권금융 등

(*) 당분기말 현재 차입유가증권 중 환매조건부 매도 등에 제공된 담보의 평가액은 750,303,808천원(전기말 : 687,875,634천원)입니다.

41. 예수유가증권당분기말과 전기말 현재 예수유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분
당분기말
전기말
평가기준

위탁자증권
58,942,850,816
77,757,409,520
공정가치

저축자증권
24,962,349
30,930,930
공정가치

집합투자증권
9,748,358,273
9,057,922,235
매매기준가격

합계
68,716,171,438
86,846,262,685

42. 금융자산의 양도회사는 환매조건부채권매도 및 유가증권 대여약정을 보유하고 있으며 이러한 거래는금융자산을 양도하였으나 제거조건을 충족하지 못하여 양도자산 전체를 재무상태표 상 계속하여 인식하고 있습니다. 환매조건부채권매도의 경우 확정가격으로 재매입하는 조건으로 매각하며, 대여유가증권의 경우 대여기간 만료시 해당 유가증권을 반환받게 되어 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 보유하고 있습니다. 당분기말 및 전기말 현재 양도된 자산의 장부금액과 이와 관련한 부채금액은 환매조건부채권매도의경우 주석8과 주석18에, 대여유가증권의 경우 주석40에 공시하였습니다.

6. 배당에 관한 사항

가. 배당에 대한 전반적인 사항
당사는 주주가치 제고를 위해 매년 정관에 의거한 배당을 실시하고 있습니다. 배당규모는 상법과 정관이 정한 이익배당 한도 내에서 당사 이익규모, 경영환경, 지속적 성장을 위한 투자재원 확보 등을 종합적으로 고려하여 결정하고 있으며, 2021년 배당의 경우, 보통주 주당 1,400원, 우선주 1,450원으로 결정한 바 있습니다. 당사는 향후에도 재무적 안정성을 유지하면서 별도재무제표 기준 당기순이익의 30~40%에 해당하는 수준의 배당 성향을 유지함으로써 적극적인 주주환원정책을 유지할 계획입니다. 참고
로 2022년 11월 현재 자사주 매입 및 소각계획은 정해진 바 없으며, 이후 결정사항이 있을 경우 즉시 공시할 예정입니다.
○
정관에 기재된 사항

제8조의2(종류주식의 수와 내용)
①회사가 발행한 종류주식은 무의결권 배당우선 주식(이하 "우선주식" 이라 힌다)으로 하며, 그 발행주식의 수는 3억주로 한다. ②우선주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 하여 연 1%이상으로 하되 발행시에 이사회가 정한 우선 비율에 따라 금전 또는 주식으로 우선 배당한다. ③보통주식의 배당률이 우선주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과 분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시켜 배당을 한다④우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 주주총회의 다음 주주총회부터 그 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 주주총회의 종료 시까지는 의결권이 있는 것으로 한다.

제9조의2(동등배당)
회사는 배당 기준일 현재 발행(전환된 경우를 포함한다)된 동종 주식에 대하여 발행일에 관계 없이 모두 동등하게 배당한다.

제27조의3(이익금의 처분)
회사는 매사업년도의 처분전 이익잉여금을 다음과 같이 처분한다. 그러나 주주총회의 결의로써 다음 각호 이외에 처분할 수 있다. 1. 이익준비금 2. 기타의 법정준비금 3. 주주배당금 4. 임의적립금 5. 임원상여금 6. 차기이월금 7. 기타 이익잉여금 처분액

제28조(주식의 소각)
①회사는 주주에게 배당할 이익의 범위 내에서 상법 기타 관계법령이 정하는 바에 따라 이사회 결의로 주식을 소각할 수 있다.

제29조(배당금의 지급)
①주주배당금은 제13조 제1항에서 정한 날 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 정기주주총회 종료일로부터 1월 이내에 지급한다. 그러나 정기주주총회에서 배당금의 지급시기를 따로 정한 경우에는 그러하지 아니한다. ②회사는 7월 1일 0시 현재의 주주에게 상법에 의한 중간배당을 할 수 있다. 중간배당은 금전으로 한다.③중간배당을 할 때에는 우선주식에 대하여도 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다. ④배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다. ⑤제1항의 주주배당금은 주주총회의 결의에 의하여 새로이 발행하는 주식으로써 할 수 있다.

나. 최근 3개년 배당에 관한 사항

구 분
주식의 종류
당기
전기
전전기

제61기
제60기
제59기

주당액면가액(원)
5,000
5,000
5,000

(연결)당기순이익(백만원)
615,823
147,019
93,955

(별도)당기순이익(백만원)
178,657
170,364
87,929

(연결)주당순이익(원)
9,323
2,119
1,310

현금배당금총액(백만원)
94,420
80,440
69,026

주식배당금총액(백만원)
-
-
-

(연결)현금배당성향(%)
15
55
73

현금배당수익률(%)
보통주
6.70
8.59
8.07

우선주
8.08
10.91
11.05

주식배당수익률(%)
보통주
-
-
-

우선주
-
-
-

주당 현금배당금(원)
보통주
1,400
1,200
1,000

우선주
1,450
1,250
1,050

주당 주식배당(주)
보통주
-
-
-

우선주
-
-
-

주1. 상기의 우선주 관련 내용은 1 우선주, 현금배당수익률은 시가배당률을 기준으로 작성하였으며 이에 따른 제61기 2우선주의 1주당 배당금은 1,400원이고 현금배당수익률은 8.06%입니다. 2. (연결)주당순이익은 보통주 기준으로 산정 되었으며, 제61기 별도기준 현금배당성향은 53%입니다.

다. 과거 배당 이력

(단위: 회, %)

연속 배당횟수
평균 배당수익률

분기(중간)배당
결산배당
최근 3년간
최근 5년간

-
24
7.79
6.53

주 1. 연속 배당횟수와 평균 배당수익률의 경우, 제61기 배당 횟수와 배당수익률까지 포함되었으며, 평균 배당수익률은 보통주 기준으로 단순평균법으로 계산하였습니다.
라. 이익참가부사채 잔액
해당사항 없습니다.

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적

가. 증자(감자)현황

(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 원, 주)

주식발행(감소)일자
발행(감소)형태
발행(감소)한 주식의 내용

종류
수량
주당액면가액
주당발행(감소)가액
비고

-
-
-
-
-
-
-

※ 당사는 최근 10년간 자본금 변동사항이 없습니다.
나. 주식관련사채 발행 현황
해당사항이 없습니다.

다. 채무증권에 관한 사항

[채무증권의 발행 등과 관련된 사항]

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
(1) 채무증권 발행실적

(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 백만원, %)

발행회사
증권종류
발행방법
발행일자
권면(전자등록)총액
이자율
평가등급(평가기관)
만기일
상환여부
주관회사

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 03일
20,000
1.07
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 04일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 03일
80,000
1.07
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 04일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 03일
150,000
1.07
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 04일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 04일
100,000
1.00
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 05일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 04일
80,000
1.00
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 05일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 04일
20,000
1.00
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 05일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 05일
100,000
1.00
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 06일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 05일
10,000
1.00
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 06일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 05일
80,000
1.00
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 06일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 05일
10,000
1.00
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 06일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 06일
100,000
1.07
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 07일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 06일
10,000
1.07
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 07일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 06일
90,000
1.07
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 07일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 07일
100,000
1.12
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 10일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 07일
100,000
1.12
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 10일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 10일
100,000
1.12
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 11일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 10일
100,000
1.12
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 11일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 11일
20,000
1.09
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 12일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 11일
80,000
1.09
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 12일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 11일
100,000
1.09
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 12일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 12일
80,000
1.12
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 13일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 12일
100,000
1.12
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 13일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 12일
20,000
1.12
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 13일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 13일
100,000
1.12
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 14일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 13일
20,000
1.12
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 14일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 13일
80,000
1.12
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 14일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 14일
100,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 17일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 14일
100,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 17일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 17일
100,000
1.32
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 18일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 17일
100,000
1.32
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 18일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 18일
100,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 19일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 18일
100,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 19일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 21일
80,000
1.80
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 24일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 21일
20,000
1.80
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 24일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 24일
20,000
1.40
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 25일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 24일
145,000
1.68
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 25일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 24일
100,000
1.68
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 25일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 24일
30,000
2.11
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 08일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 24일
80,000
1.40
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 25일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 24일
60,000
1.65
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 27일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 24일
50,000
1.72
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 25일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 25일
100,000
1.42
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 26일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 25일
150,000
1.50
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 26일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 26일
100,000
1.34
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 27일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 26일
150,000
1.34
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 27일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 26일
80,000
2.19
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 25일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 27일
100,000
1.20
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 28일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 27일
130,000
1.20
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 01월 28일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 28일
100,000
1.20
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 03일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 28일
100,000
1.20
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 03일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 01월 28일
50,000
1.20
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 03일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 01월 28일
5,000
2.11
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 07월 14일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 01월 28일
5,000
2.11
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 07월 14일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 01월 28일
5,000
2.11
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 07월 14일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 01월 28일
5,000
2.11
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 07월 14일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 03일
20,000
1.15
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 04일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 03일
100,000
1.15
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 04일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 03일
80,000
1.15
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 04일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 04일
100,000
1.10
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 07일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 04일
80,000
1.10
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 07일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 04일
20,000
1.10
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 07일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 07일
50,000
0.95
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 08일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 07일
80,000
0.95
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 08일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 07일
20,000
0.95
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 08일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 08일
50,000
0.95
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 09일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 08일
100,000
0.95
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 09일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 09일
100,000
0.95
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 10일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 09일
50,000
0.95
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 10일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 10일
50,000
1.07
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 11일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 10일
10,000
1.07
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 11일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 10일
90,000
1.07
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 11일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 11일
90,000
1.22
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 14일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 11일
50,000
1.22
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 14일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 11일
10,000
1.22
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 14일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 14일
80,000
1.19
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 15일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 14일
50,000
1.19
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 15일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 14일
20,000
1.19
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 15일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 15일
100,000
1.19
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 16일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 15일
50,000
1.19
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 16일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 16일
50,000
1.12
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 17일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 16일
100,000
1.12
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 17일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 17일
100,000
1.12
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 18일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 17일
50,000
1.12
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 18일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 18일
50,000
1.12
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 21일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 18일
100,000
1.12
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 21일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 21일
50,000
1.22
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 22일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 21일
100,000
1.22
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 22일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 22일
100,000
1.27
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 23일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 22일
50,000
1.27
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 23일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 23일
100,000
1.27
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 24일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 23일
100,000
1.27
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 24일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 23일
50,000
1.27
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 24일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 24일
50,000
1.30
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 25일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 24일
100,000
1.30
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 25일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 25일
50,000
1.34
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 28일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 25일
50,000
1.34
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 28일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 25일
100,000
1.34
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 02월 28일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 25일
30,000
1.47
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 10일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 28일
100,000
1.42
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 02일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 28일
100,000
1.42
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 02일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 02월 28일
50,000
1.60
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 10일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 02일
100,000
1.42
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 03일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 02일
80,000
1.42
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 03일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 02일
20,000
1.42
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 03일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 03일
30,000
1.33
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 15일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 03일
50,000
1.25
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 04일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 03일
20,000
1.25
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 04일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 03일
80,000
1.25
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 04일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 04일
50,000
1.02
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 07일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 04일
50,000
1.38
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 14일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 04일
80,000
1.02
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 07일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 04일
50,000
1.38
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 14일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 04일
20,000
1.02
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 07일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 07일
100,000
1.32
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 08일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 07일
150,000
1.32
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 08일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 08일
150,000
1.32
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 10일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 08일
100,000
1.32
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 10일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 10일
120,000
1.34
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 11일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 10일
100,000
1.34
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 11일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 11일
150,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 14일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 11일
100,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 14일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 14일
100,000
1.32
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 15일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 14일
100,000
1.32
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 15일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 15일
20,000
1.30
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 16일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 15일
80,000
1.30
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 16일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 15일
150,000
1.30
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 16일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 16일
5,000
2.05
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 09월 22일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 16일
5,000
2.05
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 09월 22일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 16일
100,000
1.30
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 17일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 16일
150,000
1.30
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 17일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 16일
5,000
2.05
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 09월 22일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 16일
5,000
2.05
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 09월 22일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 17일
100,000
1.20
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 18일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 17일
150,000
1.20
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 18일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 18일
5,000
2.08
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 11월 18일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 18일
5,000
2.36
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 03월 17일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 18일
5,000
2.08
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 11월 18일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 18일
5,000
2.08
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 11월 18일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 18일
5,000
2.08
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 11월 18일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 18일
5,000
2.36
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 03월 17일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 18일
5,000
2.36
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 03월 17일
미상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 18일
100,000
1.28
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 21일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 18일
150,000
1.28
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 21일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 18일
5,000
2.36
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 03월 17일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 18일
5,000
2.36
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 03월 17일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 18일
5,000
2.36
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 03월 17일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 18일
5,000
2.08
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 11월 18일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 18일
5,000
2.08
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 11월 18일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 21일
100,000
1.28
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 22일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 21일
100,000
1.28
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 22일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 22일
5,000
2.08
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 10월 21일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 22일
10,000
2.36
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 03월 21일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 22일
5,000
2.08
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 10월 21일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 22일
5,000
2.08
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 10월 21일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 22일
10,000
2.36
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 03월 21일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 22일
10,000
2.36
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 03월 21일
미상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 22일
80,000
1.25
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 23일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 22일
20,000
1.25
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 23일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 22일
100,000
1.25
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 23일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 22일
10,000
2.36
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 03월 21일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 22일
10,000
2.36
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 03월 21일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 22일
5,000
2.08
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 10월 21일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 22일
5,000
2.08
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 10월 21일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 03월 22일
5,000
2.08
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 10월 21일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 23일
100,000
1.22
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 24일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 23일
80,000
1.22
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 24일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 23일
20,000
1.22
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 24일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 24일
100,000
1.17
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 25일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 24일
20,000
1.17
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 25일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 24일
80,000
1.17
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 25일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 25일
100,000
1.17
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 28일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 25일
100,000
1.17
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 28일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 28일
100,000
1.17
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 29일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 28일
100,000
1.17
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 29일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 29일
100,000
1.14
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 30일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 29일
100,000
1.14
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 30일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 30일
50,000
1.09
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 31일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 30일
100,000
1.09
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 03월 31일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 31일
100,000
1.42
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 01일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 31일
90,000
1.42
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 01일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 03월 31일
10,000
1.42
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 01일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 01일
20,000
1.10
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 04일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 01일
50,000
1.10
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 04일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 01일
80,000
1.10
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 04일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 04일
50,000
1.14
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 05일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 04일
20,000
1.14
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 05일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 04일
80,000
1.14
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 05일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 04일
50,000
1.14
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 05일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 04월 04일
5,000
2.34
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 03월 22일
미상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 04일
200,000
1.14
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 05일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 04일
30,000
1.14
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 05일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 04월 04일
5,000
2.34
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 03월 22일
미상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 05일
75,000
1.25
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 06일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 05일
100,000
1.25
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 06일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 05일
25,000
1.25
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 06일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 06일
50,000
1.25
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 07일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 06일
10,000
1.25
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 07일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 06일
100,000
1.25
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 07일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 06일
40,000
1.25
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 07일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 04월 07일
5,000
2.06
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 10월 06일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 04월 07일
5,000
2.06
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 10월 11일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 04월 07일
5,000
2.06
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 10월 06일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 04월 07일
5,000
2.06
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 10월 11일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 07일
60,000
1.10
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 08일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 04월 07일
5,000
2.06
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 10월 06일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 04월 07일
5,000
2.06
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 10월 06일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 04월 07일
5,000
2.06
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 10월 06일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 04월 07일
5,000
2.06
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 10월 06일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 04월 07일
5,000
2.06
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 10월 06일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 07일
30,000
1.10
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 08일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 04월 07일
5,000
2.06
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 10월 06일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 07일
50,000
1.10
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 08일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 07일
10,000
1.10
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 08일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 04월 07일
5,000
2.06
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 10월 06일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 04월 07일
5,000
2.06
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 10월 06일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 08일
25,000
1.02
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 11일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 08일
75,000
1.02
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 11일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 08일
50,000
1.02
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 11일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 11일
75,000
1.02
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 12일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 11일
25,000
1.02
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 12일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 11일
50,000
1.02
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 12일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 12일
50,000
1.02
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 13일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 12일
75,000
1.02
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 13일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 12일
25,000
1.02
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 13일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 13일
15,000
0.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 14일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 13일
50,000
0.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 14일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 13일
85,000
0.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 14일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 14일
85,000
1.24
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 15일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 14일
50,000
1.24
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 15일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 14일
15,000
1.24
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 15일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 15일
50,000
1.47
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 18일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 15일
85,000
1.47
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 18일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 15일
15,000
1.47
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 18일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 18일
15,000
1.45
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 19일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 18일
85,000
1.45
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 19일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 18일
50,000
1.45
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 19일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 19일
25,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 20일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 19일
50,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 20일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 19일
50,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 20일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 19일
75,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 20일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 20일
50,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 21일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 20일
25,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 21일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 20일
75,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 21일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 21일
50,000
1.32
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 22일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 21일
25,000
1.32
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 22일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 21일
75,000
1.32
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 22일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 22일
50,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 25일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 22일
50,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 25일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 22일
50,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 25일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 22일
50,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 25일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 25일
90,000
1.43
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 26일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 25일
10,000
1.43
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 26일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 25일
50,000
1.43
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 26일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 26일
10,000
1.42
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 27일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 26일
90,000
1.42
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 27일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 26일
50,000
1.42
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 27일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 27일
90,000
1.30
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 28일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 27일
10,000
1.30
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 28일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 27일
50,000
1.30
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 28일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 28일
100,000
1.24
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 29일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 28일
70,000
1.24
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 29일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 28일
30,000
1.24
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 04월 29일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 29일
100,000
1.52
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 02일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 29일
30,000
1.52
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 02일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 04월 29일
70,000
1.52
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 02일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 02일
75,000
1.47
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 03일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 02일
150,000
1.47
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 03일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 02일
25,000
1.47
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 03일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 02일
50,000
1.47
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 03일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 03일
50,000
1.27
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 04일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 03일
75,000
1.27
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 04일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 03일
25,000
1.27
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 04일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 03일
50,000
1.27
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 04일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 03일
100,000
1.27
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 04일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 04일
75,000
1.27
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 06일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 04일
25,000
1.27
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 06일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 04일
80,000
1.27
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 06일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 04일
50,000
1.27
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 06일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 04일
100,000
1.27
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 06일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 06일
15,000
1.27
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 09일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 06일
50,000
1.27
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 09일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 06일
85,000
1.27
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 09일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 06일
60,000
1.56
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 17일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 06일
50,000
1.54
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 13일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 06일
10,000
1.27
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 09일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 06일
20,000
1.27
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 09일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 09일
20,000
1.20
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 10일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 09일
80,000
1.20
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 10일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 09일
50,000
1.20
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 10일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 10일
80,000
1.22
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 11일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 10일
20,000
1.22
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 11일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 10일
50,000
1.22
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 11일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 11일
80,000
1.22
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 12일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 11일
20,000
1.22
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 12일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 11일
100,000
1.22
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 12일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 12일
20,000
1.22
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 13일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 12일
80,000
1.22
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 13일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 13일
20,000
1.22
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 16일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 13일
80,000
1.22
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 16일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 16일
50,000
1.95
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 10일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 16일
20,000
1.22
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 17일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 16일
100,000
1.22
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 17일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 16일
80,000
1.22
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 17일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 17일
80,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 18일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 17일
20,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 18일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 17일
100,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 18일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 17일
50,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 18일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 18일
60,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 19일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 18일
30,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 19일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 18일
100,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 19일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 18일
50,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 19일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 18일
10,000
1.37
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 19일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 18일
50,000
1.70
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 25일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 18일
50,000
2.01
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 20일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 19일
20,000
1.48
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 20일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 19일
40,000
1.48
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 20일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 19일
50,000
1.48
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 20일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 19일
100,000
1.48
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 20일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 19일
40,000
1.48
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 20일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 20일
40,000
1.57
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 23일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 20일
50,000
1.57
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 23일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 20일
50,000
2.01
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 16일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 20일
50,000
1.57
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 23일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 20일
10,000
1.57
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 23일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 20일
100,000
1.57
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 23일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 23일
20,000
1.59
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 24일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 23일
50,000
1.59
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 24일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 23일
30,000
1.59
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 24일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 23일
50,000
1.59
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 24일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 23일
50,000
1.59
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 24일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 24일
20,000
1.50
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 25일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 24일
80,000
1.50
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 25일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 24일
50,000
1.50
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 25일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 25일
50,000
1.55
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 26일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 25일
10,000
1.55
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 26일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 25일
20,000
1.55
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 26일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 25일
70,000
1.55
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 26일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 26일
80,000
1.80
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 27일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 26일
50,000
1.80
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 27일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 26일
20,000
1.80
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 27일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 26일
10,000
2.48
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 08월 25일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 27일
50,000
1.85
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 30일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 27일
20,000
2.51
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 08월 26일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 27일
30,000
1.77
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 30일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 27일
70,000
1.77
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 30일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 30일
85,000
1.75
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 31일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 30일
15,000
1.75
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 05월 31일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 31일
50,000
1.92
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 02일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 31일
40,000
1.92
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 02일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 31일
100,000
2.00
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 02일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 05월 31일
10,000
1.92
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 02일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 02일
25,000
1.72
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 03일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 02일
75,000
1.72
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 03일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 03일
50,000
2.51
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 07월 04일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 03일
20,000
2.46
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 07월 01일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 03일
20,000
2.41
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 07월 04일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 03일
25,000
1.40
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 07일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 03일
10,000
2.51
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 07월 04일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 03일
20,000
2.54
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 08월 03일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 03일
75,000
1.40
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 07일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 07일
25,000
1.41
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 08일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 07일
30,000
2.64
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 09월 06일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 07일
50,000
1.41
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 08일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 07일
10,000
2.54
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 08월 08일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 07일
75,000
1.41
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 08일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 08일
50,000
1.41
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 09일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 08일
100,000
1.41
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 09일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 09일
50,000
1.88
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 10일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 09일
80,000
1.88
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 10일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 09일
20,000
1.88
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 10일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 10일
80,000
1.85
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 13일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 10일
20,000
1.85
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 13일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 13일
20,000
1.77
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 14일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 13일
80,000
1.77
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 14일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 14일
5,000
3.41
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 15일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 14일
150,000
2.31
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 23일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 14일
80,000
1.70
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 15일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 14일
20,000
1.70
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 15일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 14일
5,000
3.41
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 15일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 14일
30,000
2.71
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 09월 14일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 15일
5,000
3.41
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 28일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 15일
5,000
3.41
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 11월 16일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 15일
100,000
1.70
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 16일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 15일
5,000
3.41
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 11월 16일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 16일
70,000
1.75
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 17일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 16일
30,000
1.75
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 17일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 17일
15,000
1.75
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 20일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 17일
50,000
1.75
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 20일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 17일
35,000
1.75
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 20일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
50,000
3.95
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 19일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 20일
50,000
3.95
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 19일
미상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 20일
85,000
1.72
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 21일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 20일
15,000
1.72
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 21일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 21일
50,000
1.70
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 22일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 21일
15,000
1.70
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 22일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 21일
50,000
1.78
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 22일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 21일
35,000
1.70
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 22일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 22일
75,000
1.70
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 23일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 22일
25,000
1.70
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 23일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 22일
50,000
1.78
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 23일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 22일
20,000
2.71
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 07월 01일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 23일
15,000
1.72
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 24일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 23일
5,000
1.72
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 24일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 23일
80,000
1.72
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 24일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 23일
50,000
1.80
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 24일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 24일
5,000
3.59
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 13일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 24일
5,000
3.59
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 23일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 24일
5,000
3.59
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 23일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 24일
5,000
3.59
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 23일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 24일
5,000
3.59
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 23일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 24일
5,000
3.59
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 23일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 24일
50,000
1.95
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 27일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 24일
75,000
1.87
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 27일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 24일
5,000
3.59
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 13일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 24일
5,000
3.59
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 23일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 24일
5,000
3.59
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 23일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 24일
25,000
1.87
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 27일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 24일
5,000
3.59
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 23일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 24일
5,000
3.59
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 23일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 24일
5,000
3.59
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 23일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 27일
50,000
1.98
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 28일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 27일
25,000
1.89
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 28일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 27일
45,000
1.89
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 28일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 28일
50,000
1.98
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 29일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 29일
5,000
3.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 28일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 29일
5,000
3.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 28일
미상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 29일
50,000
1.98
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 06월 30일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 29일
5,000
3.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 28일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 29일
5,000
3.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 28일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 29일
5,000
3.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 28일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 29일
5,000
3.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 28일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 29일
5,000
3.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 28일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 29일
5,000
3.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 28일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 29일
5,000
3.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 28일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 29일
5,000
3.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 28일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
3.41
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 11월 30일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
3.41
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 11월 30일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
3.41
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 11월 30일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
3.41
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 11월 30일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
4.01
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 23일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
4.01
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 23일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
4.01
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 23일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
4.01
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 23일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
4.01
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 29일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
4.01
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 29일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
4.01
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 29일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
4.01
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 29일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
4.01
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 29일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
3.51
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 12일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
3.51
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 12일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
3.51
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 12일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
3.51
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 12일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
3.51
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 12일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
3.41
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 11월 30일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
3.41
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 11월 30일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
3.41
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 11월 30일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
3.41
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 11월 30일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
4.01
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 23일
미상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 06월 30일
50,000
2.60
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 07월 01일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
3.51
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 12일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
3.51
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 12일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
3.51
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 12일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
3.51
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 12일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
4.01
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 23일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
4.01
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 29일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
4.01
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 29일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
4.01
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 29일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
4.01
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 29일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
4.01
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 29일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 06월 30일
5,000
3.51
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 12월 12일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 07월 01일
50,000
1.72
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 07월 04일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 07월 14일
5,000
3.86
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 01월 19일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 07월 14일
5,000
3.86
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 01월 19일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 07월 14일
5,000
3.86
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 01월 19일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 07월 14일
5,000
3.86
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 01월 19일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 07월 18일
50,000
2.13
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 07월 19일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 07월 21일
5,000
3.89
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 01월 19일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 07월 21일
5,000
3.89
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 01월 19일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 07월 21일
5,000
3.89
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 01월 19일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 07월 21일
5,000
3.89
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 01월 19일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 07월 22일
50,000
2.25
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 07월 25일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 07월 29일
5,000
4.06
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 04월 28일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 07월 29일
5,000
4.06
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 04월 28일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 07월 29일
5,000
4.06
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 04월 28일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 07월 29일
5,000
4.06
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 04월 28일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 01일
5,000
3.89
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 02월 01일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 01일
5,000
3.89
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 02월 01일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 01일
5,000
3.89
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 02월 01일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 01일
5,000
3.89
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 02월 01일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 01일
5,000
3.89
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 02월 01일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 01일
5,000
3.89
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 02월 01일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 01일
5,000
3.89
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 02월 01일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 01일
5,000
3.89
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 02월 01일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 02일
5,000
3.89
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 02월 02일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 02일
5,000
3.89
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 02월 02일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 11일
5,000
4.03
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 05월 12일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 11일
5,000
4.03
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 05월 12일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 11일
5,000
4.03
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 05월 12일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 11일
5,000
4.03
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 05월 12일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 11일
5,000
4.03
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 05월 12일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 11일
5,000
4.03
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 05월 12일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 12일
5,000
4.04
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 29일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 12일
5,000
4.03
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 05월 15일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 12일
5,000
4.03
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 05월 15일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 12일
5,000
4.04
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 29일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 12일
5,000
4.03
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 05월 15일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 12일
5,000
4.03
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 05월 15일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 19일
10,000
3.93
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 05월 19일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 19일
10,000
3.93
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 05월 19일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 19일
10,000
3.93
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 05월 19일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 19일
10,000
3.93
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 05월 19일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 08월 19일
10,000
3.93
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 05월 19일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 08일
5,000
4.11
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 09월 07일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 08일
5,000
4.11
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 09월 07일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 08일
5,000
4.11
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 09월 07일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 08일
5,000
4.11
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 09월 07일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 08일
5,000
4.11
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 09월 07일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 08일
5,000
4.11
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 09월 07일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 08일
5,000
4.11
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 09월 07일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 08일
5,000
4.11
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 09월 07일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 08일
5,000
4.11
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 09월 07일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 09월 08일
5,000
4.11
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 09월 07일
미상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 10월 17일
60,000
4.65
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 11월 04일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 10월 18일
30,000
4.66
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2022년 11월 07일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 11월 15일
20,000
5.91
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 01월 03일
상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 11월 18일
20,000
6.16
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 01월 11일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 11월 30일
5,000
6.91
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 10월 24일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 11월 30일
5,000
6.91
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 10월 24일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 11월 30일
5,000
6.91
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 10월 24일
미상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2022년 12월 05일
20,000
5.81
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 01월 05일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 05일
5,000
6.23
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 08일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 05일
5,000
6.23
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 08일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 05일
5,000
6.23
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 08일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 05일
5,000
6.23
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 08일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 05일
5,000
6.23
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 08일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 05일
5,000
6.23
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 08일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 05일
5,000
6.23
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 08일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 05일
5,000
6.23
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 06월 08일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 06일
5,000
6.01
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 03월 06일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 06일
5,000
6.01
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 03월 06일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 06일
5,000
6.01
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 03월 06일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 06일
5,000
6.01
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 03월 06일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 06일
5,000
6.01
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 03월 06일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 06일
5,000
6.01
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 03월 06일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 08일
10,000
6.30
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 12월 07일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 08일
10,000
6.30
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 12월 07일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 08일
10,000
6.30
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 12월 07일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 08일
10,000
6.30
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 12월 07일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 08일
10,000
6.30
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 12월 07일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 22일
5,000
5.31
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 12월 21일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 22일
5,000
5.31
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 12월 21일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 22일
5,000
5.31
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 12월 21일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 22일
5,000
5.31
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 12월 21일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 22일
5,000
5.31
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 12월 21일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2022년 12월 22일
5,000
5.31
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 12월 21일
미상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2023년 01월 04일
50,000
3.51
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 01월 30일
상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 09일
5,000
4.71
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2024년 01월 08일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 09일
5,000
4.71
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2024년 01월 08일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 09일
5,000
4.71
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2024년 01월 08일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 09일
5,000
4.71
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2024년 01월 08일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 09일
5,000
4.71
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2024년 01월 08일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 09일
5,000
4.71
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2024년 01월 08일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 10일
5,000
4.71
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2024년 01월 09일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 10일
5,000
4.71
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2024년 01월 09일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 10일
5,000
4.71
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2024년 01월 09일
미상환
-

대신증권
기업어음증권
사모
2023년 01월 10일
5,000
4.71
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2024년 01월 09일
미상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2023년 01월 25일
50,000
3.61
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 02월 03일
미상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2023년 01월 26일
10,000
3.58
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 02월 09일
미상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2023년 02월 02일
50,000
3.31
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 02월 14일
미상환
-

대신증권
전자단기사채
공모
2023년 02월 02일
50,000
3.31
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
2023년 02월 15일
미상환
-

합 계
-
-
-
24,135,000
-
-
-
-
-

(2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등 해당사항 없습니다.(3) 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모

-

-

-

-

-

-

-

-

-

사모

-

-

140,000
380,000
195,000
-

-

-

715,000

합계

-

-

140,000
380,000
195,000
-

-

-

715,000

(4) 전자단기사채 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
합 계
발행 한도
잔여 한도

미상환 잔액
공모
60,000
100,000
-
-
-
160,000
2,000,000
1,840,000

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
60,000
100,000
-
-
-
160,000
2,000,000
1,840,000

(5) 회사채 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과
합 계

미상환 잔액
공모
100,000
460,000
-
70,000
115,000
-
-
745,000

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
100,000
460,000
-
70,000
115,000
-
-
745,000

(6) 신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과15년이하
15년초과20년이하
20년초과30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-

주1. 당사는 신종자본증권을 발행한 내역이 없습니다.
(7) 조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과20년이하
20년초과30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

주1. 당사는 조건부자본증권을 발행한 내역이 없습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>
(1) 채무증권 발행실적

(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 백만원, %)

발행회사
증권종류
발행방법
발행일자
권면(전자등록)총액
이자율
평가등급(평가기관)
만기일
상환여부
주관회사

대신F&I
기업어음증권
사모
2021.01.05
10,000
1.79
A20(한국신용평가 외)
2022.01.03
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.01.06
20,000
1.79
상동
2022.01.05
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.01.07
20,000
1.79
상동
2022.01.06
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.01.11
10,000
1.77
상동
2022.01.10
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.01.14
10,000
1.76
상동
2022.01.13
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.01.14
10,000
1.76
상동
2022.01.13
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.01.19
15,000
1.75
상동
2022.01.18
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.01.21
10,000
1.75
상동
2022.01.20
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.01.26
10,000
1.75
상동
2022.01.25
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.02.04
5,000
1.72
상동
2022.02.03
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.02.05
10,000
1.73
상동
2022.02.04
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.02.08
30,000
1.71
상동
2022.02.07
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.02.09
10,000
1.70
상동
2022.02.08
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.02.17
10,000
1.65
상동
2022.02.16
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.02.22
10,000
1.63
상동
2022.02.21
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.02.23
5,000
1.63
상동
2022.02.22
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.02.25
10,000
1.63
상동
2022.02.24
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.03.05
10,000
1.58
상동
2022.03.04
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.03.05
10,000
1.58
상동
2022.03.04
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.03.12
10,000
1.54
상동
2022.03.11
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.03.18
10,000
1.52
상동
2022.03.17
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.03.23
20,000
1.52
상동
2022.03.22
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.04.02
10,000
1.50
상동
2022.04.01
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.04.05
10,000
1.50
상동
2022.04.04
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.04.12
10,000
1.48
상동
2022.04.11
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.04.13
20,000
1.48
상동
2022.04.12
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.04.22
10,000
1.46
상동
2022.04.21
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.04.23
3,000
1.46
상동
2022.04.22
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.04.26
10,000
1.45
상동
2022.04.25
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.05.03
20,000
1.43
상동
2022.05.02
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.05.04
10,000
1.43
상동
2022.05.03
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.05.04
5,000
1.43
상동
2022.05.03
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.05.11
10,000
1.41
상동
2022.05.10
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.05.17
20,000
1.36
상동
2022.05.16
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.05.20
10,000
1.36
상동
2022.05.19
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.10.08
20,000
2.21
상동
2022.04.08
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.10.20
10,000
2.25
상동
2022.06.20
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.10.22
20,000
1.90
상동
2022.01.21
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.10.25
10,000
2.43
상동
2022.06.24
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.10.25
10,000
2.57
상동
2022.10.25
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.10.27
20,000
2.36
상동
2022.04.27
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.10.28
10,000
2.57
상동
2022.10.27
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.11.04
10,000
2.50
상동
2022.05.06
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.11.04
10,000
2.50
상동
2022.05.04
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.11.09
20,000
2.75
상동
2022.11.07
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.11.12
30,000
2.55
상동
2022.06.10
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.11.12
8,000
2.75
상동
2022.11.10
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.11.15
10,000
2.73
상동
2022.11.14
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.11.16
20,000
2.42
상동
2022.03.16
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.11.16
10,000
2.64
상동
2022.08.16
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.11.16
10,000
2.73
상동
2022.11.15
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.11.18
20,000
2.73
상동
2022.11.17
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.11.18
20,000
2.75
상동
2022.11.17
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.11.19
5,000
2.41
상동
2022.03.22
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2021.11.23
10,000
2.74
상동
2022.11.22
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.01.03
3,600
2.62
상동
2022.12.30
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.01.05
20,000
2.58
상동
2023.01.04
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.01.06
10,000
2.46
상동
2022.06.07
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.01.06
20,000
2.55
상동
2023.01.04
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.01.06
30,000
2.55
상동
2023.01.05
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.01.07
20,000
2.50
상동
2022.06.08
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.01.07
30,000
2.50
상동
2022.06.09
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.01.07
20,000
2.55
상동
2023.01.06
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.01.13
10,000
2.54
상동
2023.01.12
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.01.21
20,000
2.25
상동
2022.04.21
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.02.09
8,000
2.52
상동
2023.02.08
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.04.01
20,000
2.43
상동
2022.10.04
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.04.04
20,000
2.44
상동
2022.10.05
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.04.12
10,000
2.48
상동
2022.12.15
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.04.21
20,000
2.42
상동
2022.07.21
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.04.27
10,000
2.42
상동
2022.07.26
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.04.27
10,000
2.42
상동
2022.07.26
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.04.28
5,000
2.51
상동
2022.09.27
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.04.28
20,000
2.51
상동
2022.09.28
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.05.06
10,000
2.54
상동
2022.11.07
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.05.12
10,000
2.62
상동
2022.10.11
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.05.12
20,000
2.64
상동
2022.11.11
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.05.18
10,000
2.48
상동
2022.08.18
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.05.24
30,000
2.75
상동
2022.10.27
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.06.08
30,000
3.19
상동
2022.09.08
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.07.13
9,500
3.80
상동
2022.10.13
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.07.15
20,000
5.10
상동
2023.07.12
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.07.15
45,000
5.10
상동
2023.07.13
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.07.18
25,000
5.07
상동
2023.07.17
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.07.19
5,000
5.07
상동
2023.07.18
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.07.20
20,000
4.80
상동
2023.01.19
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.07.21
20,000
3.89
상동
2022.10.21
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.07.26
5,000
4.80
상동
2023.01.26
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.08.01
10,000
4.80
상동
2023.02.01
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.08.01
10,000
5.07
상동
2023.07.31
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.08.03
5,000
4.76
상동
2023.02.03
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.08.05
30,000
4.76
상동
2023.02.06
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.08.05
10,000
5.07
상동
2023.08.04
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.08.08
20,000
5.07
상동
2023.08.07
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.08.09
20,000
4.76
상동
2023.02.09
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.08.12
20,000
5.05
상동
2023.08.11
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.08.12
30,000
4.97
상동
2023.06.12
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.08.18
5,000
4.70
상동
2023.02.16
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.08.18
5,000
4.70
상동
2023.02.17
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.08.18
30,000
4.70
상동
2023.02.17
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.08.18
10,000
4.95
상동
2023.08.17
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.08.31
30,000
4.65
상동
2023.03.02
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.09.02
10,000
4.65
상동
2023.03.06
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.09.23
8,500
4.62
상동
2023.02.23
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.09.26
10,000
4.75
상동
2023.03.27
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.09.26
10,000
4.75
상동
2023.03.27
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.10.21
20,000
6.00
상동
2023.01.20
상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.11.03
20,000
8.05
상동
2023.02.03
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.11.11
20,000
8.05
상동
2023.02.10
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.11.17
20,000
8.15
상동
2023.02.17
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.11.24
10,000
8.22
상동
2023.02.24
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.12.14
30,000
8.00
상동
2023.03.14
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.12.23
2,100
8.10
상동
2023.06.23
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.12.23
20,000
8.10
상동
2023.06.23
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.12.23
10,000
8.10
상동
2023.06.23
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.12.26
10,000
7.93
상동
2023.06.26
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2022.12.29
10,000
7.79
상동
2023.06.29
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2023.01.02
3,600
7.55
상동
2023.12.29
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2023.01.06
20,000
7.57
상동
2023.04.10
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2023.01.06
20,000
7.57
상동
2023.04.17
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2023.01.06
50,000
7.79
상동
2023.07.05
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2023.01.10
50,000
6.35
상동
2023.04.10
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2023.01.10
20,000
7.54
상동
2023.06.09
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2023.01.10
10,000
7.59
상동
2023.11.10
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2023.01.10
20,000
7.00
상동
2024.01.04
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2023.01.10
30,000
7.00
상동
2024.01.09
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2023.01.19
2,000
6.30
상동
2023.08.18
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2023.01.20
20,000
6.10
상동
2023.04.20
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2023.01.27
10,000
5.70
상동
2023.05.26
미상환
-

상동
기업어음증권
사모
2023.01.27
10,000
5.90
상동
2023.11.27
미상환
-

대신F&I
전자단기사채
사모
2022.06.07
20,000
3.24
A20(한국신용평가 외)
2022.09.07
상환
-

상동
전자단기사채
사모
2022.06.13
5,000
3.20
상동
2022.09.13
상환
-

상동
전자단기사채
사모
2022.08.19
18,000
3.70
상동
2022.11.18
상환
-

상동
전자단기사채
사모
2022.12.20
30,000
7.90
상동
2023.03.20
미상환
-

상동
전자단기사채
사모
2022.12.22
10,000
7.89
상동
2023.03.22
미상환
-

상동
전자단기사채
사모
2022.12.23
5,000
7.88
상동
2023.03.23
미상환
-

상동
전자단기사채
사모
2022.12.23
5,000
7.88
상동
2023.03.23
미상환
-

상동
전자단기사채
사모
2022.12.27
15,000
7.75
상동
2023.03.10
미상환
-

상동
전자단기사채
사모
2023.01.03
8,000
7.70
상동
2023.04.03
미상환
-

상동
전자단기사채
사모
2023.01.04
20,000
7.70
상동
2023.04.04
미상환
-

상동
전자단기사채
사모
2023.01.06
10,000
7.56
상동
2023.04.06
미상환
-

상동
전자단기사채
사모
2023.01.06
10,000
7.57
상동
2023.04.06
미상환
-

대신F&I
회사채
사모
2018.08.28
60,000
4.50
A0/Positive(한국신용평가 외)
2022.08.28
상환
KB증권

상동
회사채
사모
2019.01.23
20,000
4.30
상동
2026.01.23
미상환
KB증권

상동
회사채
공모
2019.02.08
110,000
2.72
상동
2022.02.08
상환
KB증권

상동
회사채
사모
2019.05.28
20,000
3.15
상동
2024.05.28
미상환
부국증권

상동
회사채
공모
2019.07.30
110,000
2.21
상동
2022.07.29
상환
KB증권

상동
회사채
공모
2019.07.30
30,000
2.80
상동
2024.07.29
미상환
KB증권

상동
회사채
사모
2021.02.19
50,000
3.50
상동
2029.02.19
미상환
신영증권

상동
회사채
공모
2021.07.15
160,000
2.22
상동
2024.07.15
미상환
KB증권

상동
회사채
공모
2021.07.15
27,000
3.40
상동
2026.07.15
미상환
KB증권

상동
회사채
사모
2022.08.23
20,000
5.11
상동
2025.08.22
미상환
신한금융투자

합 계
-
-
-
2,736,300
-
-
-
-
-

(2) 기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
103,000
168,500
120,000
319,100
73,600
-
-
-
784,200

합계
103,000
168,500
120,000
319,100
73,600
-
-
-
784,200

(3)전자단기사채 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과30일이하
30일초과90일이하
90일초과180일이하
180일초과1년이하
합 계
발행 한도
잔여 한도

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
65,000
48,000
-
-
113,000
500,000
387,000

합계
-
65,000
48,000
-
-
113,000
500,000
387,000

(4)회사채 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
190,000
-
27,000
-
-
-
217,000

사모
-
20,000
40,000

-
50,000
-
110,000

합계
-
210,000
40,000
27,000
-
50,000
-
327,000

(5)신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과15년이하
15년초과20년이하
20년초과30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-

(*) 당사는 신종자본증권을 발행한 내역이 없습니다.(6)조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과2년이하
2년초과3년이하
3년초과4년이하
4년초과5년이하
5년초과10년이하
10년초과20년이하
20년초과30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

(*) 당사는 조건부자본증권을 발행한 내역이 없습니다.

(7)사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등

(작성기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 백만원, %)

채권명
발행일
만기일
발행액
사채관리계약체결일
사채관리회사

제30회-2 무보증사채
2019.07.30
2024.07.30
30,000
2019.07.18
흥국증권

제32회-1 무보증사채
2021.07.15
2024.07.15
160,000
2021.07.05
현대차증권

제32회-2 무보증사채
2021.07.15
2026.07.15
27,000
2021.07.05
현대차증권

(이행현황기준일 :
2023년 02월 02일
)

재무비율 유지현황
계약내용
○ 부채비율유지: 별도기준 900% 이하

이행현황
▷ 이행함(별도기준 부채비율 254%)

담보권설정 제한현황
계약내용
○ 지급보증 및 신규담보권 설정불가

이행현황
▷ 이행함(해당사항 없음)

자산처분 제한현황
계약내용
○ 하나의 회계년도 중 자산의 처분제한 한도 준수- 자기자본의 300%

이행현황
▷ 이행함(해당사항 없음)

지배구조변경 제한현황
계약내용
○ 사채 원리금지급의무 이행 완료시 까지 최대주주 변경 불가

이행현황
▷ 이행함(최대주주 변경 없음)

이행상황보고서 제출현황
이행현황
▷ 2022년 9월 6일

* 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임.

나. 연결대상 종속회사에 관한 사항(1) 유동화사채 발행현황

(기준일 : 2022.09.30)
(단위 : 백만원, %)

종속회사명(주1)
증권종류
구분
발행일자
미상환잔액
이자율
이자지급방법
만기일(주2)
발행방법
상환 여부

에프아이2205유동화전문유한회사
유동화사채
-
2022.05.19
95,004
8
만기 일시 지급
2026.05.19
사모
부분 상환

에프에이치에스2206유동화전문유한회사
유동화사채
-
2022.06.28
89,955
8
만기 일시 지급
2026.05.19
사모
미상환

에프디에이치2209유동화전문유한회사
유동화사채
-
2022.09.27
59,366
8
만기 일시 지급
2026.09.27
사모
미상환

(주1)
당사의 연결대상 종속회사는 자산유동화법에 따른 유동화전문회사(SPC)이며, 유동화사채 발행액은 당사가 인수하였습니다.

(주2)
유동화사채는 만기가 도래하기 전에 그 전부 또는 일부에 대하여 임의 조기상환이 가능합니다.

(2) 유동화사채 미상환 잔액

(기준일 : 2022.09.30)
(단위 : 백만원, %)

종속회사명(주1)
증권종류
구분
발행일자
미상환
이자율
이자지급
만기일(주2)
발행
상환 여부

우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사
유동화사채
-
2011.06.28
14,307
8
매월지급
2023.06.28
사모
부분 상환

우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사
유동화사채
-
2011.06.28
4,190
8
매월지급
2023.06.28
사모
부분 상환

에프아이1406유동화전문유한회사
유동화사채
-
2014.06.26
6,524
8
매월지급
2023.06.26
사모
부분 상환

에프케이엔1411유동화전문유한회사
유동화사채
-
2014.11.28
7,212
8
매월지급
2022.11.28
사모
부분 상환

에프케이1411유동화전문유한회사
유동화사채
후순위
2014.12.04
22,236
8
매월지급
2022.12.04
사모
부분 상환

에프아이1412유동화전문유한회사
유동화사채
-
2014.12.29
23,076
8
매월지급
2022.12.29
사모
부분 상환

에프에스아이1503유동화전문유한회사
유동화사채
-
2015.03.26
15,549
8
매월지급
2023.03.26
사모
부분 상환

에프케이엔1505유동화전문유한회사
유동화사채
-
2015.05.21
37,024
8
매월지급
2023.05.21
사모
부분 상환

에프케이1509유동화전문유한회사
유동화사채
-
2015.09.02
17,190
8
매월지급
2023.09.02
사모
부분 상환

에프아이1509유동화전문유한회사
유동화사채
-
2015.09.22
12,737
8
매월지급
2023.09.22
사모
부분 상환

에프아이1511유동화전문유한회사
유동화사채
-
2015.11.13
10,914
8
매월지급
2022.11.13
사모
부분 상환

에프에스케이엔1512유동화전문유한회사
유동화사채
-
2015.12.28
146,864
8
매월지급
2022.12.28
사모
부분 상환

에프에이치1605유동화전문유한회사
유동화사채
-
2016.05.26
6,610
8
매월지급
2023.05.26
사모
부분 상환

에프케이1606유동화전문유한회사
유동화사채
-
2016.06.02
2,484
8
매월지급
2023.06.02
사모
부분 상환

에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사
유동화사채
-
2016.06.27
7,387
8
매월지급
2023.06.27
사모
부분 상환

에프앤에이치1606유동화전문유한회사
유동화사채
-
2016.06.28
9,329
8
매월지급
2023.06.28
사모
부분 상환

에프에스1606유동화전문유한회사
유동화사채
-
2016.06.28
5,942
8
매월지급
2023.06.28
사모
부분 상환

에프에이치1609유동화전문유한회사
유동화사채
-
2016.09.28
11,701
8
매월지급
2023.09.28
사모
부분 상환

에프아이1611유동화전문유한회사
유동화사채
-
2016.11.17
16,921
8
매월지급
2022.11.17
사모
부분 상환

에프케이1612유동화전문유한회사
유동화사채
-
2016.12.22
7,726
8
매월지급
2022.12.22
사모
부분 상환

에프케이엔1612유동화전문유한회사
유동화사채
-
2016.12.28
12,894
8
매월지급
2022.12.28
사모
부분 상환

에프아이1703유동화전문유한회사
유동화사채
-
2017.03.30
3,665
8
매월지급
2023.03.30
사모
부분 상환

에프아이1706유동화전문유한회사
유동화사채
-
2017.06.29
15,079
8
매월지급
2023.06.29
사모
부분 상환

에프아이케이1706유동화전문유한회사
유동화사채
-
2017.06.29
35,517
8
매월지급
2023.06.29
사모
부분 상환

에프앤에이치1706유동화전문유한회사
유동화사채
-
2017.06.29
4,690
8
매월지급
2023.06.29
사모
부분 상환

에프케이디1712유동화전문유한회사
유동화사채
-
2017.12.01
22,314
8
매월지급
2022.12.01
사모
부분 상환

에프비1712유동화전문유한회사
유동화사채
-
2017.12.27
18,807
8
매월지급
2022.12.27
사모
부분 상환

에프아이1806유동화전문유한회사
유동화사채
-
2018.06.28
5,950
8
만기 일시 지급
2023.06.28
사모
부분 상환

에프케이디1806유동화전문유한회사
유동화사채
-
2018.06.29
6,411
8
만기 일시 지급
2023.06.29
사모
부분 상환

에프아이1809유동화전문유한회사
유동화사채
-
2018.09.27
6,432
8
매월지급
2023.09.27
사모
부분 상환

에프케이엔1809유동화전문유한회사
유동화사채
-
2018.09.27
12,394
8
매월지급
2023.09.27
사모
부분 상환

에프더블유1809유동화전문유한회사
유동화사채
-
2018.09.27
5,277
8
매월지급
2023.09.27
사모
부분 상환

에프비1809유동화전문유한회사
유동화사채
-
2018.09.28
12,026
8
매월지급
2023.09.28
사모
부분 상환

에프디1811유동화전문유한회사
유동화사채
-
2018.11.29
14,477
8
매월지급
2022.11.29
사모
부분 상환

에프케이1812유동화전문유한회사
유동화사채
-
2018.12.26
3,388
8
매월지급
2022.12.26
사모
부분 상환

에프비1812유동화전문유한회사
유동화사채
-
2018.12.27
8,101
8
매월지급
2022.12.27
사모
부분 상환

에프에이치1812유동화전문유한회사
유동화사채
-
2018.12.27
6,990
8
매월지급
2022.12.27
사모
부분 상환

에프디1906유동화전문유한회사
유동화사채
-
2019.06.27
2,471
8
매월지급
2023.06.27
사모
부분 상환

에프에이치1912유동화전문유한회사
유동화사채
-
2019.12.26
3,251
8
만기 일시 지급
2023.12.26
사모
부분 상환

에프에이치아이2003유동화전문유한회사
유동화사채
-
2020.03.30
7,808
8
만기 일시 지급
2024.03.30
사모
부분 상환

에프아이2011유동화전문유한회사
유동화사채
-
2020.11.19
3,389
8
만기 일시 지급
2024.11.19
사모
부분 상환

에프디2012유동화전문유한회사
유동화사채
-
2020.12.28
4,652
8
만기 일시 지급
2024.12.28
사모
부분 상환

에프에스2103유동화전문유한회사
유동화사채
-
2021.03.26
8,562
8
만기 일시 지급
2025.03.26
사모
부분 상환

에프케이2106유동화전문유한회사
유동화사채
-
2021.06.29
34,111
8
만기 일시 지급
2025.06.29
사모
부분 상환

에프앤에스에이치2106유동화전문유한회사
유동화사채
-
2021.06.29
55,047
8
만기 일시 지급
2025.06.29
사모
부분 상환

에프에이치에스2112유동화전문유한회사
유동화사채
-
2021.12.29
51,922
8
만기 일시 지급
2025.12.29
사모
부분 상환

에프아이2205유동화전문유한회사
유동화사채
-
2022.05.19
86,604
8
만기 일시 지급
2026.05.19
사모
부분 상환

에프에이치에스2206유동화전문유한회사
유동화사채
-
2022.06.28
81,655
8
만기 일시 지급
2026.06.28
사모
부분 상환

(주1)
당사의 연결대상 종속회사는 자산유동화법에 따른 유동화전문회사(SPC)이며, 유동화사채 발행액은 당사(대신에프앤아이) 및 합작투자회사가 인수하였습니다.

(주2)
유동화사채의 만기는 기초자산의 회수 현황을 고려하여 사채권자 전원의 동의하에 연장이 가능합니다.

(3) 지분법대상 관계회사에 관한 사항1) 유동화사채 발행현황

지분법적용대상 관계회사가 당해 중 유동화사채를 발행한 내역은 없으며, 해당 기간 이전에 발행분 중 현재 미상환 내역은 아래의 2) 유동화사채 미상환 잔액을 참고하시기 바랍니다.
2) 유동화사채 미상환 잔액

(기준일 : 2022.09.30)
(단위 : 백만원, %)

관계회사명(주1)
증권종류
구분
발행일자
미상환잔액
이자율
이자지급방법
만기일(주2)
발행방법
상환 여부

우리비씨페가수스유동화전문유한회사
유동화사채
-
2004.09.10
6,765
(주3)
매월지급
2023.09.10
사모
부분 상환

우리이에이제일차유동화전문유한회사
유동화사채
후순위
2009.12.29
8,415
10
매월지급
2023.12.29
사모
부분 상환

(주1)
당사의 지분법대상 관계회사는 자산유동화법에 따른 유동화전문회사(SPC)이며, 유동화사채 발행액은 당사(대신에프앤아이) 및 합작투자회사가 인수하였습니다.

(주2)
유동화사채의 만기는 기초자산의 회수 현황을 고려하여 사채권자 전원의 동의하에 연장이 가능합니다.

(주3)
사채권자 전원의 동의로 이자율을 0%로 조정하였습니다.

7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

가. 공모자금의 사용내역

(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 백만원)

구 분
회차
납입일
증권신고서 등의 자금사용 계획
실제 자금사용 내역
차이발생 사유 등

사용용도
조달금액
내용
금액

사채발행
18-1
2018년 09월 28일
운영자금
150,000
운영자금
150,000

사채발행
19-2
2019년 08월 09일
운영자금
160,000
운영자금
160,000

사채발행
19-3
2019년 08월 09일
운영자금
70,000
운영자금
70,000

사채발행
20-1
2020년 02월 13일
운영자금
115,000
운영자금
115,000

사채발행
20-2
2020년 07월 24일
운영자금
100,000
운영자금
100,000

사채발행
21-1
2021년 10월 07일
운영자금
150,000
운영자금
150,000

단기사채
-
2023년 01월 25일
운영자금
50,000
운영자금
50,000

단기사채
-
2023년 01월 26일
운영자금
10,000
운영자금
10,000

단기사채
-
2023년 02월 02일
운영자금
100,000
운영자금
100,000

나. 사모자금의 사용내역

(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 백만원)

구 분
회차
납입일
주요사항보고서의 자금사용 계획
실제 자금사용 내역
차이발생 사유 등

사용용도
조달금액
내용
금액

기업어음
-
2022년 03월 18일
운영자금
30,000
운영자금
30,000
-

기업어음
-
2022년 03월 22일
운영자금
50,000
운영자금
50,000
-

기업어음
-
2022년 04월 04일
운영자금
10,000
운영자금
10,000
-

기업어음
-
2022년 06월 20일
운영자금
100,000
운영자금
100,000
-

기업어음
-
2022년 06월 29일
운영자금
50,000
운영자금
50,000
-

기업어음
-
2022년 06월 30일
운영자금
80,000
운영자금
80,000
-

기업어음
-
2022년 07월 29일
운영자금
20,000
운영자금
20,000
-

기업어음
-
2022년 08월 11일
운영자금
30,000
운영자금
30,000
-

기업어음
-
2022년 08월 12일
운영자금
30,000
운영자금
30,000
-

기업어음
-
2022년 08월 19일
운영자금
50,000
운영자금
50,000
-

기업어음
-
2022년 09월 08일
운영자금
50,000
운영자금
50,000
-

기업어음
-
2022년 11월 30일
운영자금
15,000
운영자금
15,000
-

기업어음
-
2022년 12월 05일
운영자금
40,000
운영자금
40,000
-

기업어음
-
2022년 12월 06일
운영자금
30,000
운영자금
30,000
-

기업어음
-
2022년 12월 08일
운영자금
50,000
운영자금
50,000
-

기업어음
-
2022년 12월 22일
운영자금
30,000
운영자금
30,000
-

기업어음
-
2023년 01월 09일
운영자금
30,000
운영자금
30,000
-

기업어음
-
2023년 01월 10일
운영자금
20,000
운영자금
20,000
-

[연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이>가. 공모자금의 사용내역

(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 백만원)

구 분
회차
납입일
증권신고서 등의자금사용 계획
실제 자금사용내역
차이발생 사유 등

사용용도
조달금액
내용
금액

무보증사채
24-1
2018.08.10
운영자금
60,000
운영자금
60,000
차이 없음

무보증사채
24-2
2018.08.10
운영자금
90,000
운영자금
90,000
차이 없음

무보증사채
26
2018.11.02
운영자금
50,000
운영자금
50,000
차이 없음

무보증사채
28-2
2019.02.08
운영자금
70,000
운영자금
70,000
차이 없음

무보증사채
28-2
2019.02.08
차환자금
40,000
차환자금
40,000
차이 없음

무보증사채
30-1
2019.07.30
운영자금
110,000
운영자금
110,000
차이 없음

무보증사채
30-2
2019.07.30
운영자금
30,000
운영자금
30,000
차이 없음

무보증사채
32-1
2021.07.15
차환자금
160,000
차환자금
160,000
차이 없음

무보증사채
32-2
2021.07.15
차환자금
27,000
차환자금
27,000
차이 없음

8. 기타 재무에 관한 사항

가. 재무제표 재작성 등 유의사항한국채택국제회계기준으로의 전환 이후의 재무제표 작성에 적용된 유의한 회계정책은 주석3.유의적인 회계정책에 기술되어 있습니다.
나. 재고자산 현황 등○ 연결재무제표 기준(1) 재고자산의 보유 및 실사내역 등1) 최근 3사업연도의 재고자산의 사업부문별 보유현황

(단위 : 백만원, %)

사업부문
계정과목
제62(당)기 3분기
제61(전)기
제60(전전)기
비고

에프앤아이부문
용지
-
-
16,787
-

완성건물
2,190
-
-

미완성공사
-
-
61,264

기타
24,559
1,667
497

소 계
26,749
1,667
78,548
-

해외영업부문
용지
226,698
187,309
171,904
-

미완성공사
6,345
214,511
115,130

소 계
233,043
401,820
287,034

총자산대비 재고자산 구성비율(%)
1.2
1.8
1.7
-

[재고자산합계÷기말자산총계×100]

재고자산회전율(회수)
-
-
-
-

[연환산 매출원가÷{(기초재고＋기말재고)÷2}]

○ 별도재무제표 기준- 별도재무제표 기준으로 당사는 재고자산을 보유하고 있지 않습니다.(2) 재고자산 실사내역당분기말 현재 분양사업이 마무리되어 재고실사를 수행하지 않았습니다.
다. 대손충당금 설정현황(1) 대손충당금 설정방침상각후원가로 측정되는 대여금 및 수취채권의 손상차손은 당해 자산의 장부금액과 최초의 유효이자율로 할인한 추정미래현금흐름(아직 발생하지 아니한 미래의 대손은제외)의 현재가치의 차이로 측정합니다. 이를 위하여 회사는 개별적으로 유의적인 금융자산에 대해 우선적으로 손상발생의 객관적인 증거가 있는지를 개별적으로 검토합니다.개별적으로 유의적이지 않은 금융자산의 경우 개별적으로 또는 집합적으로 검토합니다. 개별적인 검토결과 손상발생의 객관적인 증거가 없다면, 그 금융자산은 유사한 신용위험의 특성을 가진 금융자산의 집합에 포함하여 집합적으로 손상여부를 검토합니다.① 개별평가 대손충당금개별평가 대손충당금은 평가대상 채권으로부터 회수될 것으로 기대되는 현금흐름의 현재가치에 대한 경영진의 최선의 추정에 근거합니다. 이러한 현금흐름을 추정할 때,회사는 관련 상대방의 영업현금흐름 등의 재무적인 상황과 관련 담보물의 순실현가능가치 등 모든 이용가능한 정보를 이용하여 판단합니다.② 집합평가 대손충당금집합평가 대손충당금은 포트폴리오에 내재된 발생손실을 측정하기 위하여 과거 경험손실률에 근거한 추정모형을 이용합니다. 동 모형은 상품 및 차주의 유형, 신용등급, 포트폴리오 크기, 손상발현기간, 회수기간 등 다양한 요인을 고려하여 각 자산(또는 자산집합)의 부도율(PD: Probability of Default)과 각 자산별 부도후회수율(LGD: Loss Given Default)을 적용합니다. 또한, 내재된 손실의 측정을 모형화하고 과거의 경험과 현재의 상황에 기초한 입력변수를 결정하기 위해서 일정한 가정이 적용되었습니다. 동 모형의 방법론과 가정은 대손충당금 추정치와 실제 손실과의 차이를 감소시키기 위하여 정기적으로 검토됩니다.(2) 연결재무제표의 최근 3사업연도의 계정과목별 대손충당금 설정내역

(단위 : 백만원, %)

구 분
계정과목
채권 총액
대손충당금
대손충당금설정률

제62기3분기
현금및예치금
1,766,626
(1,121)
0.06

대출채권

신용공여금
1,613,505
-
0.00

대여금
4,217
(63)
1.49

대출금
5,360
(5,360)
100.00

대지급금
1,495
(1,251)
83.68

채무증권
56,545
(623)
1.10

환매조건부매수
325,690
-
0.00

예적금담보대출
1,086
(7)
0.64

일반자금대출
1,929,300
(62,505)
3.24

종합통장대출
628,912
(1,635)
0.26

유동화대출채권
509,902
(28,948)
5.68

기타
152,945
(1,902)
1.24

소계
5,228,957
(102,294)
1.96

기타자산

미수금
682,278
(986)
0.14

미수수익
66,370
(1,662)
2.50

보증금
56,751
(786)
1.38

기타
12,766
-
0.00

소계
818,165
(3,434)
0.42

합계
7,813,748
(106,849)
1.37

제61기
현금및예치금
1,573,394
(452)
0.03

대출채권

신용공여금
1,591,527
-
0.00

대여금
3,849
(71)
1.84

대출금
5,360
(5,360)
100.00

대지급금
4,204
(3,811)
90.65

채무증권
230,290
(1,856)
0.81

환매조건부매수
521,400
-
0.00

예적금담보대출
1,212
(1)
0.08

일반자금대출
1,723,897
(59,227)
3.44

종합통장대출
419,665
(1,064)
0.25

유동화대출채권
461,777
(27,217)
5.89

기타
147,162
(1,389)
0.94

소계
5,110,343
(99,996)
1.96

기타자산

미수금
600,716
(3,966)
0.66

미수수익
69,871
(2,698)
3.86

보증금
36,606
(786)
2.15

기타
26,988
-
0.00

소계
734,181
(7,450)
1.01

합계
7,417,918
(107,898)
1.45

제60기
현금및예치금
1,493,269
(187)
0.01

대출채권

신용공여금
1,628,595
-
0.00

대여금
4,044
(63)
1.57

대출금
5,360
(5,360)
100.00

대지급금
4,062
(3,811)
93.82

채무증권
414,167
(4,275)
1.03

환매조건부매수
169,900
-
0.00

예적금담보대출
1,293
-
0.00

일반자금대출
1,322,268
(38,435)
2.91

종합통장대출
158,629
(1,197)
0.75

유동화대출채권
700,396
(27,496)
3.93

기타
377,435
(3,662)
0.97

소계
4,786,149
(84,301)
1.76

기타자산

미수금
812,033
(6,624)
0.82

미수수익
63,819
(2,105)
3.30

보증금
38,438
(786)
2.04

기타
36,100
(24)
0.07

소계
950,391
(9,538)
1.00

합계
7,229,808
(94,026)
1.30

(3) 연결재무제표의 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황

<제62기 3분기>

(단위 : 백만원)

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
신용손상모형적용 대상

신용위험의유의적인 증가
신용이 손상된금융자산

기초
33,421
5,975
41,284
27,217

측정 대상간 분류 이동

12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동
42
(38)
(3)
-

전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의유의적인 증가)
(5,812)
5,848
(35)
-

전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된금융자산)
(12,632)
(1,935)
14,567
-

상각채권 회수
-
-
867
-

제각
-
-
(15,046)
(7,077)

매각 등
-
-
(12,320)
-

전(환)입
20,151
1,319
2,248
8,808

분기말
35,170
11,169
31,562
28,948

<제61기>

(단위 : 백만원)

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
신용손상모형적용 대상

신용위험의유의적인 증가
신용이 손상된금융자산

기초
33,006
3,851
29,673
27,496

측정 대상간 분류 이동

12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동
(438)
(10)
448
-

전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의유의적인 증가)
(679)
686
(6)
-

전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된금융자산)
(2,980)
(147)
3,127
-

상각채권 회수
-
-
399
-

제각
-
-
(9,790)
(2,253)

매각 등
240
-
(5,835)
(23,073)

전(환)입
4,272
1,596
23,269
25,047

기말
33,421
5,976
41,285
27,217

<제60기>

(단위 : 백만원)

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상
신용손상모형적용 대상

신용위험의유의적인 증가
신용이 손상된금융자산

기초
23,732
2,695
29,068
21,571

측정 대상간 분류 이동

12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동
343
(324)
(19)
-

전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의유의적인 증가)
(1,906)
1,963
(57)
-

전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된금융자산)
(5,423)
(625)
6,048
-

상각채권 회수
-
-
689
-

제각
-
-
(4,229)
(9,381)

매각 등
(482)
-
(8,061)
(17,442)

전(환)입
16,742
142
6,234
32,748

기말
33,006
3,851
29,673
27,496

(4) 별도재무제표의 최근 3사업연도의 계정과목별 손실충당금 설정내역

(단위 : 백만원, %)

구 분
계정과목
채권 총액
대손충당금
대손충당금설정률

제62기3분기
현금및예치금
1,051,478
(1,111)
0.11

대출채권

신용공여금
1,613,505
-
0.00

대여금
2,695
-
0.00

대출금
5,360
(5,360)
100.00

대지급금
1,495
(1,251)
83.68

환매조건부매수
280,400
-
0.00

소계
1,903,455
(6,611)
0.35

기타자산

미수금
723,900
(304)
0.04

미수수익
43,236
(1,189)
2.75

보증금
34,019
(786)
2.31

기타
6,225
-
0.00

소계
807,380
(2,279)
0.28

합계
3,762,313
(10,001)
0.27

제61기
현금및예치금
783,794
(438)
0.06

대출채권

신용공여금
1,591,527
-
0.00

대여금
3,005
-
0.00

대출금
5,360
(5,360)
100.00

대지급금
4,060
(3,811)
93.87

환매조건부매수
521,400
-
0.00

소계
2,125,352
(9,171)
0.43

기타자산

미수금
675,321
(3,327)
0.49

미수수익
49,604
(2,252)
4.54

보증금
34,470
(786)
2.28

기타
6,454
-
0.00

소계
765,849
(6,365)
0.83

합계
3,674,995
(15,974)
0.43

제60기
현금및예치금
904,983
(171)
0.02

대출채권

신용공여금
1,628,595
-
0.00

대여금
3,129
(0)
0.00

대출금
5,360
(5,360)
100.00

대지급금
4,062
(3,811)
93.82

환매조건부매수
169,900
-
0.00

소계
1,811,046
(9,171)
0.51

기타자산

미수금
802,088
(4,512)
0.56

미수수익
51,682
(1,810)
3.50

보증금
36,147
(786)
2.17

기타
31,879
(24)
0.07

소계
921,796
(7,132)
0.77

합계
3,637,824
(16,474)
0.45

(5) 별도재무제표의 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황

<제62기 3분기>

(단위 : 백만원)

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상

신용위험의유의적인 증가
신용이 손상된금융자산

기초
438
-
15,536

측정 대상간 분류 이동

12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동
-
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)
-
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)
-
-
-

제각
-
-
(6,688)

전(환)입
672
-
43

분기말
1,110
-
8,891

<제61기>

(단위 : 백만원)

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상

신용위험의유의적인 증가
신용이 손상된금융자산

기초
171
-
16,303

측정 대상간 분류 이동

12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동
-
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가)
-
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산)
-
-
-

제각
-
-
(10)

전(환)입
267
-
(757)

기말
438
-
15,536

<제60기>

(단위 : 백만원)

구분
12개월 기대신용손실 측정 대상
전체기간 기대신용손실 측정 대상

신용위험의유의적인 증가
신용이 손상된금융자산

기초
27
-
14,758

측정 대상간 분류 이동

12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동
16
-
(16)

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용위험의 유의적인 증가)
-
-
-

전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용이 손상된 금융자산)
-
-
-

제각
-
-
(125)

전(환)입
128
-
1,685

기말
171
-
16,303

라. 공정가치 평가 내역

공정가치란 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 자산이 교환되거나 부채가 결제될 수 있는 금액을 말합니다. 연결실체는 매 보고기간말에 금융자산과 금융부채의 종류별 공정가치와 장부금액을 비교하는 형식으로 공시합니다. 금융상품 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다.

연결실체는 금융상품의 공정가치 평가에 사용한 평가기법이 적절하고 연결재무상태표에 기록된 공정가치가 합리적이라고 확신하지만, 다른 평가기법을 사용하거나 다른 가정을 이용한다면 연결재무상태표 상의 금융상품 공정가치가 변동될 수도 있습니다. 또한 공정가치를 측정함에 있어 다양한 평가기법이 사용되었고 여러 추정이 이루어졌기 때문에 다른 금융기관의 금융상품 공정가치 금액과 합리적으로 비교하는 것이 어려울 수 있습니다.

회사는 금융상품의 공정가치를 다음의 3가지 공정가치수준으로 분류하여 공시합니다.

- 수준 1: 활성거래시장에서 공시되는 가격을 공정가치로 측정하는 금융상품의 경우 , 동 금융상품의 공정가치는 수준 1로 분류됩니다. 공정가치가 수준 1로 분류되 는 금융상품에는 거래소에서 거래되는 주식 및 파생상품, 국고채권 등이 있습니다.

- 수준 2: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 모든 중요 요 소가 시장에서 관측한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 2로 분류 됩니다. 공정가치가 수준 2로 분류되는 금융상품에는 대부분의 원화채권과 외화채 권, 스왑, 선도, 옵션 등 일반적인 장외파생상품 등이 있습니다. - 수준 3: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 하나 이상의 중요 요소가 시장에서 관측불가능한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 3으로 분류됩니다. 공정가치가 수준 3으로 분류되는 금융상품에는 비상장주 식과 복잡한 구조화채권, 복잡한 장외파생상품 등이 있습니다.연결 재무제표상의 당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른 수준별 공시는 다음과 같습니다. (단위:천원)

<제62기 3분기>

구분
공정가치
수준분류

수준 1
수준 2
수준 3
합계

금융자산:

현금및예치금
2,138,004,905
-
2,138,004,905
-
2,138,004,905

당기손익-공정가치측정 금융자산

6,179,650,556
2,122,452,906
3,575,732,063
481,465,587
6,179,650,556

당기손익-공정가치측정 금융자산
5,498,906,419
1,800,528,610
3,304,496,402
393,881,407
5,498,906,419

파생상품자산
680,744,137
321,924,296
271,235,661
87,584,180
680,744,137

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
1,326,770,795
-
-
1,326,770,795
1,326,770,795

합계
9,644,426,256
2,122,452,906
5,713,736,968
1,808,236,382
9,644,426,256

금융부채:

당기손익-공정가치측정 금융부채
2,256,095,373
515,802,166
619,862,594
1,120,430,613
2,256,095,373

당기손익-공정가치측정 금융부채
170,734,452
170,734,452
-
-
170,734,452

파생상품부채
876,431,512
332,510,822
299,496,963
244,423,727
876,431,512

당기손익-공정가치측정지정 금융부채
1,208,929,409
12,556,892
320,365,631
876,006,886
1,208,929,409

합계
2,256,095,373
515,802,166
619,862,594
1,120,430,613
2,256,095,373

<제61기>

구분
공정가치
수준분류

수준 1
수준 2
수준 3
합계

금융자산:

현금및예치금
2,559,490,149
-
2,559,490,149
-
2,559,490,149

당기손익-공정가치측정 금융자산

7,592,298,050
2,857,254,058
4,354,540,754
380,503,238
7,592,298,050

당기손익-공정가치측정 금융자산
7,263,577,977
2,700,797,280
4,262,643,800
300,136,897
7,263,577,977

파생상품자산
328,720,073
156,456,778
91,896,954
80,366,341
328,720,073

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
988,360,435
-
-
988,360,435
988,360,435

합계
11,140,148,634
2,857,254,058
6,914,030,903
1,368,863,673
11,140,148,634

금융부채:

당기손익-공정가치측정 금융부채
1,542,268,220
201,424,767
494,291,359
846,552,094
1,542,268,220

당기손익-공정가치측정 금융부채
6,000,688
6,000,688
-
-
6,000,688

파생상품부채
372,772,045
154,888,926
78,113,452
139,769,667
372,772,045

당기손익-공정가치측정지정 금융부채
1,163,495,487
40,535,153
416,177,907
706,782,427
1,163,495,487

합계
1,542,268,220
201,424,767
494,291,359
846,552,094
1,542,268,220

별도 재무제표상의 당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른 수준별 공시는 다음과 같습니다. (단위:천원)

<제62기 3분기>

구분
공정가치
수준분류

수준 1
수준 2
수준 3
합계

금융자산:

현금및예치금
2,138,004,905
-
2,138,004,905
-
2,138,004,905

당기손익-공정가치측정 금융자산

5,536,662,436
2,090,676,236
3,192,252,182
253,734,018
5,536,662,436

당기손익-공정가치측정 금융자산

4,874,343,632
1,768,751,940
2,939,441,854
166,149,838
4,874,343,632

파생상품자산
662,318,804
321,924,296
252,810,328
87,584,180
662,318,804

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
349,565,741
-
-
349,565,741
349,565,741

합계
8,024,233,082
2,090,676,236
5,330,257,087
603,299,759
8,024,233,082

금융부채:

당기손익-공정가치측정 금융부채

2,210,685,687
515,802,166
574,452,908
1,120,430,613
2,210,685,687

당기손익-공정가치측정 금융부채

170,734,452
170,734,452
-
-
170,734,452

파생상품부채
831,021,826
332,510,822
254,087,277
244,423,727
831,021,826

당기손익-공정가치측정지정 금융부채
1,208,929,409
12,556,892
320,365,631
876,006,886
1,208,929,409

합계
2,210,685,687
515,802,166
574,452,908
1,120,430,613
2,210,685,687

<제61기>

구분
공정가치
수준분류

수준 1
수준 2
수준 3
합계

금융자산:

현금및예치금
2,559,490,149
-
2,559,490,149
-
2,559,490,149

당기손익-공정가치측정 금융자산

6,830,377,423
2,825,296,563
3,775,587,868
229,492,992
6,830,377,423

당기손익-공정가치측정 금융자산

6,507,255,246
2,668,839,785
3,689,288,810
149,126,651
6,507,255,246

파생상품자산
323,122,177
156,456,778
86,299,058
80,366,341
323,122,177

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
254,416,469
-
-
254,416,469
254,416,469

합계
9,644,284,041
2,825,296,563
6,335,078,017
483,909,461
9,644,284,041

금융부채:

당기손익-공정가치측정 금융부채

1,537,659,086
201,424,767
489,682,225
846,552,094
1,537,659,086

당기손익-공정가치측정 금융부채

6,000,688
6,000,688
-
-
6,000,688

파생상품부채
368,162,911
154,888,926
73,504,318
139,769,667
368,162,911

당기손익-공정가치측정지정 금융부채
1,163,495,487
40,535,153
416,177,907
706,782,427
1,163,495,487

합계
1,537,659,086
201,424,767
489,682,225
846,552,094
1,537,659,086

IV. 회계감사인의 감사의견 등

1. 외부감사에 관한 사항

가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견.

사업연도
감사인
감사의견
강조사항 등
핵심감사사항

제62기 3분기(당분기)
한영회계법인
-
-
-

제61기(전기)
삼일회계법인
적정
감사의견에는 영향을 미치지 않는 사항으로서 이용자는 재무제표에 대한 주석2(4)에 주의를 기울여야 할 필요가 있습니다. 재무제표에 대한 주석2(4)는 경영진의 중요한 회계추정 및 가정이 COVID-19(코로나바이러스감염증-19)에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있음을 설명하였습니다.
공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및파생결합증권에 대한 공정가치 평가

제60기(전전기)
삼일회계법인
적정
감사의견에는 영향을 미치지 않는 사항으로서 이용자는 재무제표에 대한 주석2(4)에 주의를 기울여야 할 필요가 있습니다. 재무제표에 대한 주석2(4)는 경영진의 중요한 회계추정 및 가정이 COVID-19(코로나바이러스감염증-19)에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있음을 설명하였습니다.
공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및파생결합증권에 대한 공정가치 평가

나. 감사용역 체결현황.

(단위 : 원)

사업연도
감사인
내 용
감사계약내역
실제수행내역

보수
시간
보수
시간

제62기 3분기(당분기)
한영회계법인
감사보고서(별도, 연결)영문감사보고서(별도, 연결)반기검토보고서(별도, 연결)분기검토보고서(별도, 연결)내부회계관리제도 감사보고서영업용순자본비율검토보고서
1,062,000,000(부가세별도)
9,000시간(연간)
1,062,000,000(부가세별도)
3,171시간

제61기(전기)
삼일회계법인
감사보고서(별도, 연결)영문감사보고서(별도, 연결)반기검토보고서(별도, 연결)분기검토보고서(별도, 연결)내부회계관리제도 감사보고서영업용순자본비율검토보고서
751,000,000(부가세별도)
7,800시간
751,000,000(부가세별도)
8,426시간

제60기(전전기)
삼일회계법인
감사보고서(별도, 연결)영문감사보고서(별도, 연결)반기검토보고서(별도, 연결)분기검토보고서(별도, 연결)내부회계관리제도 감사보고서영업용순자본비율검토보고서
665,000,000(부가세별도)
7,844시간
665,000,000(부가세별도)
8,222시간

다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

(단위 : 원)

사업연도
계약체결일
용역내용
용역수행기간
용역보수
비고

제62기 3분기(당분기)
-
-
-
-
한영회계법인

제61기(전기)
2021.022021.12
법인세 세무조정업무 수임계약금융투자소득세 등 징수/관리 플랫폼 구축용역
2021.04.01~2024.04.302021.12.13~2023.02.03
29,500,000/년 (부가세별도)5,130,000,000 (부가세별도)
삼일회계법인

제60기 (전전기)
-
-
-
-
삼일회계법인

라. 내부감사기구와 회계감사인간 주요 논의사항

구분
일자
참석자
방식
주요 논의 내용

1
2022년 05월 09일
회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사
대면회의
재무제표에 대한 감사계획, 1분기 검토결과 보고 등

2
2022년 08월 08일
회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사
대면회의
재무제표에 대한 감사계획, 반기 검토결과 보고 등

3
2022년 11월 14일
회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사
대면회의
재무제표에 대한 감사계획, 3분기 검토결과 보고 등

마. 회계감사인의 변경사유
- 「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」제11조 제1항 및 제2항, 「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 시행령」 제17조 및 「외부감사 및 회계 등에 관한 규정」 제10조 및 제15조 제1항에 의거, 당사의 2022~2024 회계연도의 외부감사인이 한영회계법인으로 지정되었습니다.
바. 조정협의회내용 및 재무제표 불일치정보
해당사항 없습니다.

2. 내부통제에 관한 사항

가. 감사위원회의 내부통제의 유효성에 대한 감사결과
해당사항 없습니다.

나. 내부통제

당사는 상법, 자본시장법, 금융투자업규정 등을 근거로 영업점 및 본사부서에 대하 여 종합감사, 일상감사를 실시하고 있으며, 사안에 따라 특정부문에 대해 비정기적으로 실시하는 특별감사와 수시감사를 실시하고 있습니다.

이와 같이 회사 전반에 대한 점검 및 평가결과에 대하여 年1회 이사회에 보고를 통해감사의견을 제시하고 있습니다.

다. 내부회계관리제도

(1) 문제점 또는 개선방안

해당사항 없습니다.

V. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요
당사의 이사회는 상근이사 3명, 사외이사 5명으로 8인의 이사로 구성되어 있습니다. 이사회 의장은 이어룡 사내이사이며, 이어룡 사내이사의 의장 선임은 업무 수행의 전문성을 고려할 때 사내이사를 이사회 의장으로 선임하는 것이 합리적이라고 판단했기 때문입니다. 이에 따라 이사회의 독립성과 경영진 견제기능 확보를 위해 선임 사외이사(김병철 사외이사)를 선임하였습니다.또한 이사회 내에는 임원후보추천위원회, 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, ESG경영위원회 총 5개의 소위원회가 있습니다.

<사외이사 및 그 변동현황>

(단위 : 명)

이사의 수
사외이사 수
사외이사 변동현황

선임
해임
중도퇴임

8
5
3
-
-

주1. 표의 내용은 2022년도 제61기 정기주주총회 결과를 바탕으로 하였습니다. (사외이사 변동현황의 경우 신규 선임 및 재선임 포함, 기간만료 퇴임은 미포함)

나. 중요의결사항

회차
개최일자
의안내용
이사 등의 성명
의결현황

김병철

(참석률:100%)

이창세(참석률:100%)
조홍희(참석률:100%)
원윤희(참석률:100%)
김창수(참석률:100%)
김성호(참석률:100%)
이어룡(참석률:100%)
양홍석(참석률:100%)
오익근(참석률:100%)

찬 반 여 부

1차정기
2022.1.10
1) 임원후보추천위원회 사외이사 후보군 관리 현황 보고(보고안건)
보고
보고
보고
보고
보고
-
보고
보고
보고
-

2) 임원후보추천위원회 최고경영자 경영승계 계획 및 후보군 관리현황 보고(보고안건)
보고
보고
보고
보고
보고
-
보고
보고
보고
-

3) 제62기 경영계획(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
가결

4) 고난도 금융투자상품 제조 및 판매 승인(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
가결

5) 고난도 금융투자상품 관련 점검 보고(보고안건)
보고
보고
보고
보고
보고
-
보고
보고
보고
-

6) 2021년 금융소비자보호협의회 개최 관련 주요 결과 보고(보고안건)
보고
보고
보고
보고
보고
-
보고
보고
보고
-

7) 2021년 제1차 금융소비자보호 내부통제위원회 개최 관련 주요결과 보고(보고안건)
보고
보고
보고
보고
보고
-
보고
보고
보고
-

8) 제62기 임원 능력급 결정 보고(보고안건)
보고
보고
보고
보고
보고
-
보고
보고
보고
-

9) 금융회사 지배구조법 적용 기준 변경 보고 (보고안건)
보고
보고
보고
보고
보고
-
보고
보고
보고
-

10) 2022년 안전보건계획 추가보고(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
가결

가) 자금세탁방지업무 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

나) 리스크 현황 종합 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

다) 손익 및 자금 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

1차임시
2022.2.3
1) 감사위원회에 제출할 제61기 재무제표(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
가결

2) 제61기 영업보고서 승인(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
가결

2차정기
2022.2.14
1) 내부통제시스템 평가 보고(보고안건)
보고
보고
보고
보고
보고
-
보고
보고
보고
-

2) 자금세탁방지업무 감사 결과 보고(보고안건)
보고
보고
보고
보고
보고
-
보고
보고
보고
-

3) 제61기 자체감사실시 결과 보고(보고안건)
보고
보고
보고
보고
보고
-
보고
보고
보고
-

4) 2021년 금융소비자보호실태 자율진단 실시 결과 보고(보고안건)
보고
보고
보고
보고
보고
-
보고
보고
보고
-

5) 2022년 제1차 금융소비자보호 내부통제위원회 주요 결과 보고(보고안건)
보고
보고
보고
보고
보고
-
보고
보고
보고
-

6) 지점 명칭 변경(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
가결

7) 기업어음(CP) 발행한도 증액요청(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
가결

8) 전자투표 실시(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
가결

가) 자금세탁방지업무 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

나) 리스크 현황 종합 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

다) 손익 및 자금 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

2차임시
2022.2.18
1) 제61기 경영진 성과급 결정(보고안건)
보고
보고
보고
보고
보고
-
보고
보고
보고
-

2) 제61기 금융회사 지배구조법 적용 대상자 결정(보고안건)
보고
보고
보고
보고
보고
-
보고
보고
보고
-

3) 자기주식 처분(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
가결

3차임시
2022.2.28
1) 제61기 정기주주총회 소집 및 의안결정(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
가결

2) 제61기 주주총회에 제출할 재무제표 확정(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
가결

3) 제61기 감사보고서 제출(보고안건)
보고
보고
보고
보고
보고
-
보고
보고
보고
-

4) 이사 및 감사위원(사외이사) 후보자 결정(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
가결

5) 이사 보수한도(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
가결

6) 제61기 내부회계관리제도 운영실태보고 (보고안건)
보고
보고
보고
보고
보고
-
보고
보고
보고
-

7) 제61기 내부회계관리제도 평가보고(보고안건)
보고
보고
보고
보고
보고
-
보고
보고
보고
-

8) 자기주식 취득(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
가결

3차정기
2022.3.14
1) ESG경영위원회 규정 개정(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
가결

2) 2021년도 신용정보관리 ·보호인 업무실적 (정보보호 상시평가시스템 자체평가 결과 보고) (보고안건)
보고
보고
보고
보고
보고
-
보고
보고
보고
-

3) 2021년 하반기 내부통제체계 ·운영에 대한 실태 점검 보고(보고안건)
보고
보고
보고
보고
보고
-
보고
보고
보고
-

가) 자금세탁방지업무 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

나) 리스크 현황 종합 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

다) 손익 및 자금 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

4차임시
2022.3.18
1) 이사 직위 호선(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

2) 임원후보추천위원회 위원 선임(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

3) 보수위원회 위원 선임(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

4) 위험관리위원회 위원 선임(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

5) ESG경영위원회 위원 선임(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

4차정기
2022.4.11
1) 임원 임금 조정 보고(보고안건)
보고
보고
-
보고
보고
보고
보고
보고
보고
-

2) 임원배상책임보험 가입(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

가) 자금세탁방지업무 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

나) 리스크 현황 종합 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

다) 손익 및 자금 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

5차정기
2022.5.9
1) 2021년 재산상 이익 제공ㆍ수령 현황 등 보고 (보고안건)
보고
보고
-
보고
보고
보고
보고
보고
보고
-

2) 사해행위취소 및 수익금 반환소송 합의(안) - 미국 DLI펀드 소송 건
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

가) 자금세탁방지업무 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

나) 리스크 현황 종합 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

다) 손익 및 자금 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

5차임시
2022.5.30
1) 업무집행책임자 신규임명 심의 및 업무분장(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
찬성
가결

6차정기
2022.6.13
1) 고난도 금융투자상품 제조 및 판매승인(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

2) 「Daishin Financial Group」명칭 사용(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

가) 자금세탁방지업무 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

나) 리스크 현황 종합 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

다) 손익 및 자금 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

6차임시
2022.6.24
1) 업무집행책임자 신규임명 심의 및 업무분장(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

2) 지배인 선임 및 해임(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

7차정기
2022.7.11
1) 임원후보추천위원회 사외이사 후보군 관리현황 보고(보고안건)
보고
보고
-
보고
보고
보고
보고
보고
미보고
-

2) 임원후보추천위원회 최고경영자 후보군 관리현황 보고(보고안건)
보고
보고
-
보고
보고
보고
보고
보고
미보고
-

3) 광양지점 통폐합(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
불참
가결

4) 임원 퇴직금 지급 결정(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
불참
가결

가) 자금세탁방지업무 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

나) 리스크 현황 종합 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

다) 손익 및 자금 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

8차정기

2022.8.8
1) 2022년 제2차 금융소비자보호 내부통제위원회 주요 결과 보고(보고안건)
보고
보고
-
보고
보고
보고
보고
보고
보고
-

가) 자금세탁방지업무 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

나) 리스크 현황 종합 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

다) 손익 및 자금 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

7차임시

2022.9.13
1) 대신증권(주) 본사사옥 담보대출 재약정 보고 (보고안건)
보고
보고
-
보고
보고
보고
보고
보고
보고
-

8차임시

2022.10.11
1) 인천센터 통폐합(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

2) 2022년 상반기 내부통제체계 운영실태 보고
보고
보고
-
보고
보고
보고
보고
보고
보고
-

가) 자금세탁방지업무 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

나) 리스크 현황 종합 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

다) 손익 및 자금 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

9차정기

2022.11.14
1) 제63기 파생결합증권, 파생결합사채 총 발행한도 및 공모 일괄신고서 제출(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

2) 파생결합사채 발행권한의 위임(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

3) 대신동경합동회사("동경법인") 신용공여(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

가) 자금세탁방지업무 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

나) 리스크 현황 종합 보고
-
-
-
-
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-
-
-
-

다) 손익 및 자금 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

9차임시

2022.11.18
1) 업무집행책임자 직위, 임기조정 및 신규임명 심의 (안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

2) 이사 및 업무집행책임자 업무분장(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

3) 지배인 선임 및 해임(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

10차임시

2022.12.01
1) 제63기 파생결합증권, 파생결합사채 총 발행한도 및 공모 일괄신고서 제출(수정안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

2) 파생결합사채 발행권한의 위임(수정안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

10차정기

2022.12.12
1) 자기주식처분(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

2) 특별위로금 지급기준(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

3) 고난도 금융투자상품 판매승인(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

가) 자금세탁방지업무 현황 보고
-
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-
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-
-
-
-
-
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나) 리스크 현황 종합 보고
-
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다) 손익 및 자금 현황 보고
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-

11차임시

2022.12.23
1) 공익재단 기부(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

2) 지점 명칭 변경(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

3) 지배인 선임 및 해임(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

4) 희망퇴직 결과 보고(보고안건)
보고
보고
-
보고
보고
보고
보고
보고
보고
-

1차정기

2023.01.09
1) 임원후보추천위원회 사외이사 후보군 관리 현황 보고(보고안건)
보고
보고
-
보고
보고
보고
미보고
보고
보고
-

2) 임원후보추천위원회 최고경영자 경영승계 계획 및 후보군 관리 현황 보고(보고안건)
보고
보고
-
보고
보고
보고
미보고
보고
보고
-

3) 제63기 경영계획(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
찬성
가결

4) 제63기 임원 능력급 결정(보고안건)
보고
보고
-
보고
보고
보고
미보고
보고
보고
-

5) 2023년도 안전보건계획 보고(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
찬성
가결

가) 자금세탁방지업무 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

나) 리스크 현황 종합 보고
-
-
-
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-

다) 손익 및 자금 현황 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

1차임시

2023.01.18
1) 업무집행책임자 직위 조정 및 신규임명 심의(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

2) 업무집행책임자 업무분장 변경(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

3) 지배인 선임 및 해임(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

4) 임원 퇴직금 및 일시금 지급 결정(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

5) 2023년도 대신증권㈜ 무보증 사채 발행한도 승인(안)
찬성
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
가결

※ 위원회 위원 선임시 본인이 후보자인 경우 기권※ 참석률은 2022년 이사회 참석 기준(2022.01.01 ~ 2022.12.31)

다. 이사회 내 위원회
(1) 이사회 내 위원회 구성 현황

(기준일 :
2023년 02월 02일
)

위원회명
구성
성명
설치목적 및 권한사항

보수위원회
사외이사 5명
사외이사 김병철사외이사 이창세사외이사 김창수사외이사 원윤희사외이사 김성호
임직원 보수체계 마련과 급여 및 성과급의 평가 ·결정

위험관리 위원회
사외이사 2명사내이사 1명
사외이사 원윤희사외이사 이창세사내이사 오익근
전사 리스크한도 설정 등 각종 리스크 안건들을 심의의결

ESG경영위원회
사내이사 2명
사내이사 양홍석사내이사 오익근
그룹 경영 상의 중요 의사결정 사항에 대한 내용을 심의의결

(2) 이사회 내 위원회 활동 내역

(가) 보수위원회

위원회명
개최일자
의 안 내 용
가결여부
사외이사의 성명

김병철(출석률:100%)

이창세(출석률:100%)

조홍희(출석률:100%)
김창수(출석률:100%)
원윤희(출석률:100%)
김성호(출석률:100%)

찬 반 여 부

보 수위원회
2022.1.10
1. 제62기 임원 능력급 결정(안)2. 금융회사 지배구조법 적용 기준 변경(안)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
-(미선임)

2022.2.17
1. 제61기 손익에 따른 경영진 성과급 결정(안)2. 제61기 금융회사 지배구조법 적용 대상자 결정3. 이사 보수한도 결정
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
-(미선임)

2022.3.18
1. 보수위원회 위원장 선임(안)
가결
찬성

찬성

-(퇴임)

찬성

찬성
찬성

2022.4.11
1. 임원 임금 조정(안)

가결

찬성
찬성
-(퇴임)

찬성

찬성
찬성

(나) 위험관리 위원회

위원회명
개최일자
의 안 내 용
가결여부
위험관리위원의 성명

원윤희(출석률: 100%)

이창세(출석률: 100%)
오익근(출석률: 100%)

찬 반 여 부

위험관리위원회

2022.1.10

1. 제62기 1/4분기 전사 리스크한도 승인2. 리스크관리 관련 제규정 개정3. 제62기 위험한도 승인4. 외환유동성 리스크관리 전략 승인5. 위기대처방안(안) 변경

가결
찬성
찬성
찬성

위험관리위원회

2022.3.18

1. 위험관리위원회 위원장 선임

가결

찬성
찬성
찬성

위험관리위원회

2022.4.11

1. 제62기 2/4분기 전사 리스크한도 승인2. 리스크관리 관련 제규정 개정

가결
찬성
찬성
찬성

위험관리위원회

2022.6.13

1. 제61기 2/4분기 전사 리스크한도 승인2. 리스크관리 관련 제규정 개정

가결
찬성
찬성
찬성

위험관리위원회

2022.7.11
1. 제62기 3/4분기 전사 리스크한도 승인
가결
찬성
찬성
-(불참)

위험관리위원회

2022.10.11
1. 제62기 4/4분기 전사 리스크한도 승인2. 리스크관리 관련 제규정 개정
가결
찬성
찬성

찬성

주) 2022년 3월 위험관리위원회 위원장 변경(이창세 → 원윤희)

(다) ESG경영위원회

위원회명
개최일자
의 안 내 용
가결여부
경영위원의 성명

양홍석(출석률:100%)

오익근(출석률:100%)

찬 반 여 부

ESG경영위원회
22.01.07.
1. 보고사항 가. 사업부문별 손익 및 리스크 현황
-
-
-

22.02.11.

1. 보고사항 가. 사업부문별 손익 및 리스크 현황

-
-
-

22.03.11.

1. 보고사항 가. 사업부문별 손익 및 리스크 현황

-
-
-

22.03.15.

1. 대신경제연구소 주주총회 의안 승인(안) 2. 대신자산운용 주주총회 의안 승인(안) 3. 대신저축은행 주주총회 의안 승인(안) 4. 대신PE 주주총회 의안 승인(안) 5. 대신에프앤아이 주주총회 의안 승인(안) 6. 대신자산신탁 주주총회 의안 승인(안)

가결
찬성
찬성

22.03.18.
1. ESG경영위원회 위원장 선임(안)
가결
-(기권)
찬성

2. 보고사항 가. 대신저축은행 증자
-
-
-

22.04.08
1. 보고사항 가. 사업부문별 손익 및 리스크 현황
-
-
-

22.05.06
1. 보고사항 가. 사업부문별 손익 및 리스크 현황
-
-
-

22.05.31
1. 보고사항 가. 계열사 대표이사 선임 주주총회 개최일정(안)
-
-
-

22.06.09
1. 보고사항 가. 「Daishin Financial Group」명칭 사용(안) 나. 사업부문별 손익 및 리스크 현황
-
-
-

22.06.23
1. 보고사항 가. 62기 하반기 조직 개편(안) 나. ESG 경영 진행 현황
-
-
-

22.07.08
1. 보고사항 가. 사업부문별 손익 및 리스크 현황 나. ESG 평가 등급 현황 보고
-
-
-

22.08.05
1. 보고사항 가. 사업부문별 손익 및 리스크 현황
-
-
-

22.09.08
1. 보고사항 가. 대신저축은행 유상증자 나. 사업부문별 손익 및 리스크 현황
-
-
-

22.09.30
1. 보고사항 가. K-ATS 발기출자 나. ESG경영활동 진행 현황 다. 사업부문별 손익 및 리스크 현황
-
-
-

22.10.07
1. 보고사항 가. 사업부문별 손익 및 리스크 현황
-
-
-

22.11.11
1. 보고사항 가. 사업부문별 손익 및 리스크 현황 나. 금융감독원 기후리스크 및 ESG 관련 현장조사 시행
-
-
-

22.11.18
1. 63기 조직개편(안)
가결
찬성
찬성

22.12.09
1. 보고사항 가. 사업부문별 손익 및 리스크 현황 나. ESG 경영 진행 현황
-
-
-

22.12.23
1. 보고사항 가. 조직개편(안) 나. 이사 및 업무집행책임자 업무분장 변경(안)
-
-
-

23.01.06
1. 보고사항 가. 사업부문별 손익 및 리스크 현황

주1. 22.03.18일자의 ESG경영위원회 위원장 선임(안)의 경우, 양홍석 경영위원은 위원장 본인이므로 기권하였습니다.
라. 이사의 독립성
(1) 이사회 권한 및 독립성 (가) 이사 선출의 독립성 당사의 이사는 주주총회에서 선임하며, 출석한 주주의 의결권의 과반수의 의결로 하되, 발행주식 총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 합니다.또한 사외이사는 이사회 구성 시 독립성 및 공정성 확보를 위해 임원후보추천위원회를 구성하여 관계법령 상의 자격요건을 구비한 사외이사 후보를 추천하고 있습니다.(나) 사외이사 현황 (기준일 : 2023년 02월 02일)

성 명
임기
연임여부 (횟수)
주 요 경 력
추천인
최대주주등과의 이해관계
회사와의 거래
비 고

김병철
'23년 정기주주총회일
연임(3)
성균관대 행정대학원(행정학 박사)
임원후보추천위원회
-
-
-

감사원 감사위원(차관급)

대한체육회 미래기획위원,대한체육회장 특별보좌역

금융위 금융행정인사혁신위원

금융위 적극행정심의위원(현)

한국금융투자자보호재단비상임이사(현)

이창세
'23년 정기주주총회일
연임(3)
서울대 법과대학
임원후보추천위원회
-
-
-

서울북부지방검찰청 검사장

법무부 출입국, 외국인정책 본부장

법무법인(유) 동인 변호사(현)

원윤희
'23년 정기주주총회일
-
Ohio 주립대학교 정책대학원(정책학 박사)
임원후보추천위원회
-
-
-

한국조세연구원 제9대 원장

서울시립대 제8대 총장

서울시립대 세무대학원 교수(현)

김창수
'23년 정기주주총회일
-
플로리다 주립대학교 Ryder경영대학원(경영학 박사)
임원후보추천위원회
-
-
-

한국회계정보학회 회장

중앙대 제15대 총장

중앙대 경영경제대 경영학부 교수(현)

김성호
'24년 정기주주총회일
-
건국대학교 대학원(법학 박사)
임원후보추천위원회
-
-
-

국가청렴위원회(구 부패방지위원회)사무처장

제58대 법무부 장관

재단법인 행복세상 이사장(현)

(다) 사외이사 선임배경

성명
선임배경

김병철
김병철 사외이사는 행정학 박사 학위 및 28여년간 감사원에서 근무하며 감사위원을 역임하였으며, 금융경제분야 전문가로서 금융위원회 금융행정인사혁신위원, 적극행정심의위원 등을 역임하는 등 금융업에 관한 이해도가 높아 전문성을 갖추고 있음.

이창세

이창세 사외이사는 서울북부지방검찰청 검사장 등을 역임하였으며, 현재 법무법인(유)동인 변호사로서 당사 사외이사로서 직무 수행에 필요한 법률관련 전문성을 갖추고 있음.

원윤희
원윤희 사외이사는 1992년 부터 서울시립대학교 세무학 교수로 재직 중이며, 한국조세연구원 원장을 역임하는 등 당사 사외이사로서 직무 수행에 필요한 조세 및 회계분야의 전문성을 갖추고 있음.

김창수
김창수 사외이사는 1994년 부터 중앙대학교 경영학 교수로 재직 중이며, 한국회계정보학회 회장을 역임 하는 등 회계 분야의 실무경험과 전문지식을 바탕으로 당사 사외이사로서 직무 수행에 필요한 전문성을 갖추고 있음.

김성호
김성호 사외이사는 검사 출신의 법률 전문가로서 법무무 장관 등을 역임하는 등 법률 관련 분야의 충분한실무경험과 전문성을 갖추고 있음.

(2) 임원 후보추천 위원회(가) 구성현황

위원회명
구성
성명
설치목적 및 권한사항

임원후보추천위원회
사외이사 3명
사외이사 김병철사외이사 이창세사외이사 원윤희
대표이사 및 사외이사, 감사위원 후보추천

(나) 활동내역

위원회명
개최일자
의안내용
가결여부
김병철(출석율:100%)
이창세(출석율:100%)
조홍희(출석율:100%)
원윤희(출석율:100%)

찬반여부

제1차 임시 임원후보추천위원회
2022.1.3
1) 사외이사 후보군 관리 현황 보고(보고안건)
-
보고
보고
보고
-

2) 최고경영자 경영승계 계획 및 후보군 관리 현황 보고(보고안건)
-
보고
보고
보고
-

제1차 정기 임원후보추천위원회
2022.1.10
- 정기보고
-
보고
보고
보고
-

제2차 임시 임원후보추천위원회
2022.2.25
1) 대표이사, 사외이사 및 감사위원 후보자(안)
가결
찬성
찬성
찬성
-

제3차 임시 임원후보추천위원회
2022.3.18
1) 임원후보추천위원회 위원장 선임(안)
가결
기권
찬성
-
찬성

제4차 임시 임원후보추천위원회

2022.7.4

제2차 정기 임원후보추천위원회

2022.7.11

제1차 임시 임원후보추천위원회

2023.1

제1차 정기 임원후보추천위원회

202

※ 본인이 후보자인 경우 기권

마. 사외이사의 전문성
(1) 사외이사 지원조직 현황

조직명
직원수(명)
직위(지원업무 담당기간)
주요 담당업무

비서실
5
실장(2년 7개월)차장(5년 2개월)과장(1개월)사원(4년 10개월)사원(2년 8개월)
1. 비서업무2. 이사회 및 임원회의 운영3. 주요 인장의 관리

바. 사외이사 교육실시 현황
(1) 사외이사 교육실시 현황

교육일자
교육실시주체
참석 사외이사
불참시 사유
주요 교육내용

2022.02.28
Compliance부
김병철,이창세.조홍희,김창수,원윤희
-
주요 법규사항 안내

2022.08.08
정보보호부
김병철, 이창세, 김창수, 원윤희, 김성호
-
정보보호교육

2022.08.08
인사부
김병철, 이창세, 김창수, 원윤희, 김성호
-
ESG, 성희롱 예방, 장애인 인식개선, 직장 내 괴롭힘 방지

2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부

(기준일 :
2023년 02월 02일
)

성명
사외이사여부
경력
회계ㆍ재무전문가 관련

해당 여부
전문가 유형
관련 경력

김병철(감사위원장)
예

- 감사원 재정금융감사국장(`06 ~ `08)

- 감사원 감사위원(`11.7 ~ `15.7)

- 금융위 금융행정인사혁신위원(`17.8 ~ `18.8)

- 한국금융투자자보호재단 비상임이사(`18.1~ )

- 금융위 적극행정 심의위원(`20.8~)

예
금융기관ㆍ정부ㆍ증권유관기관 등 경력자
"감사원 재정금융감사국장(`06 ~`08)감사원 감사위원*(`11.7~`15.7) *감사위원회의 주요 의결사항(감사원법 제12조 제1항) ㆍ국가 세입, 세출의 결산 확인 ㆍ회계, 감사관계법령의 제정, 개폐 및 해석적용에 대한 의견표시금융위 금융행정인사혁신위원(`17.8 ~`18.8)"

김창수(감사위원)
예
- 중앙대 경영경제대 경영학부 교수(`94 ~ )- 한국회계정보학회 회장(`14)- 중앙대 제15대 총장(`16.3~`20.2)
예
회계·재무분야 학위보유자
- 중앙대 경영경제대 경영학부 회계학 전공 교수(`94 ~ )

김성호(감사위원)
예
- 국가청렴위원회(구 부패방지위원회) 사무처장('04.1~'06.8)- 제58대 법무부 장관('06.8 ~'07.9)- 재단법인 행복세상 이사장('09.5 ~ 현재)
-
-
-

나. 감사위원회 위원의 독립성
(1) 감사위원회 위원의 독립성

(기준일 :
2023년 02월 02일)

감사위원성명
감사위원 선임 관련
임기 현황
기타 사항

선임배경
추천인
임기
연임여부
연임횟수
회사와의 관계
최대주주 또는주요주주와의 관계

김병철(감사위원장)
관계법령에서 정한 자격 요건 및금융경제 전문가로서 전문성 충족
임원후보추천위원회
`23년정기주주총회일
○
1회
해당사항 없음
해당사항 없음

김창수(감사위원)
관계법령에서 정한 자격 요건 및재무회계 전문가로서 전문성 충족
임원후보추천위원회
`23년정기주주총회일
-
-
해당사항 없음
해당사항 없음

김성호(감사위원)
관계법령에서 정한 자격 요건 및법률 전문가로서 전문성 충족
임원후보추천위원회
`24년정기주주총회일
-
-
해당사항 없음
해당사항 없음

주 1. 연임횟수는 사외이사으로의 연임횟수가 아닌 감사위원으로의 연임횟수를 의미합니다.

(2) 감사위원회의 구성 및 운영현황 등

(가) 위원회를 구성하는 위원은 주주총회에서 선임 및 해임되며, 이사회 및 집행

기관, 타부서로부터 독립된 위치에서 직무를 수행하고 있습니다.

(나) 감사위원회 구성방법

위원회를 구성하는 위원은 주주총회의 결의에 의하여 선임하였고, 3인의 이사로 구성하고 있습니다. 또한, 감사위원 중 1명 이상은 회계ㆍ재무 전문가의 요건(「금융회사의 지배구조에 관한 법률」제19조 제1항)을 충족하고 있으며, 위원회 위원이 되는 사외이사 1명 이상에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임하고 있습니다.

위원회의 위원은 관계법령에서 정한 자격요건과 다음에 해당하는 자격요건을 갖추 어야 합니다.

- 변호사, 회계사, 공인감사인 등 전문자격증을 소지한 자로서 관련 업계에서

5 년 이상의 실무경험이 있는 자

- 법학 또는 상경계열학과의 석사학위 이상의 소지자로서 학교, 연구소 등

학계에서 5년 이상의 경력이 있는 자

- 10년 이상 금융업무관련 기관에 종사하는 자로서 회계, 내부통제, 감사,

전산 등의 전문지식이 있다고 인정되는 자

- 상기 각호와 동등한 자격이 있다고 주주총회 또는 이사회에서 인정하는 자

(다) 감사위원회 권한 내용

- 회사 내 영업, 업무 및 재산상태 등 모든 정보에 대한 요구권

- 관계자의 출석 및 답변요구

- 창고, 금고, 장부 및 물품의 봉인

- 회계관계 거래처에 대한 조사자료 징구

- 기타 감사업무수행에 필요한 사항의 요구

(라) 감사위원회 의무 내용

위원회는 공정하게 감사하여야 하고, 직무상 취득한 기밀을 정당한 이유 없이 누설하거나 도용할 수 없으며, 직무수행에 있어 관계법규 및 지시사항에 따라 사실과 증거에 의하여 직무를 행하여야 하며, 감사사항에 대하여는 충분한 기록과 입증자료를 확보하여야 합니다.

(마) 감사위원회 운영방안

위원회의 회의는 정기회의와 임시회의로 구분되며, 정기회의는 분기종료 후 둘째월 2번째 월요일에 개최하되 정기회의가 공휴일일 때는 익월 내에 개최하며, 임시회의는 필요에 따라 수시로 개최합니다. 회의 소집 시, 회의의 일시, 장소 및 목적사항을 기재한 통지서와 안건을 회의개최 1일전까지 각 위원에 통지하여야 합니다.

위원회는 위원 전원의 동의가 있는 경우 상기 절차 없이 언제든지 개최할 수 있으며, 각 위원은 위원장에게 의안과 사유를 밝혀 회의소집을 청구할 수 있으며, 위원장은 회의를 소집해야 합니다.

다. 감사위원회(감사)의 주요활동내역

(기준일 : 2023년 02월 02일)

회 차

개최일자

의안 주요내용

가결여부

감사위원 성명(출석률)

조홍희

(100%)

김병철

(100%)

김창수(100%)

김성호

(100%)

찬반여부

2022년

제1회차

(임시)

2022.01.10

제1호 안건: 감사실장 임면에 대한 동의(안)

가결

찬성

찬성

찬성

-

2022년

제2회차

(임시)

2022.02.03

제1호 안건: 내부통제시스템 평가 보고(안)

가결

찬성

찬성

찬성

-

제2호 안건: 자금세탁방지업무 감사 결과 보고(안)

가결

찬성

찬성

찬성

-

제3호 안건: 제61기 자체감사 실시 결과 보고(안)

가결

찬성

찬성

찬성

-

2022년

제1회차

(정기)

2022.02.14

제1호 안건: 제61기 재무제표(안)

가결

찬성

찬성

찬성

-

제2호 안건: 당사 순자본비율 및 제62기 1/4분기 리스크한도 보고

-

보고

보고

보고

-

제3호 안건: Compliance 업무 보고

-

보고

보고

보고

-

제4호 안건: 소송현황 보고

-

보고

보고

보고

-

제5호 안건: 주요민원 보고 건

-

보고

보고

보고

-

제6호 안건: 감사실시 결과 조치의 건

-

보고

보고

보고

-

제7호 안건: 내부감시장치에 대한 감사의 의견서(안)

가결

찬성

찬성

찬성

-

2022년

제3회차

(임시)

2022.02.28

[보고사항] 2021년 외부감사 감사위원회 보고사항(삼일회계법인)

-

보고

보고

보고

-

제1호 안건: 제61기 정기주주총회 소집 및 의안 결정(안)

가결

찬성

찬성

찬성

-

제2호 안건: 제61기 감사보고서(안)

가결

찬성

찬성

찬성

-

제3호 안건: 제61기 내부회계관리제도 운영실태 보고

-

보고

보고

보고

-

제4호 안건: 제61기 내부회계관리제도 평가보고(안)

가결

찬성

찬성

찬성

-

2022년

제4회차

(임시)

2022.03.18

제1호 안건: 감사위원회 위원장 선임 및 직무대행 순위결정(안)

가결

-
찬성

찬성

찬성

제2호 안건: 감사의 위임에 관한 건(안)

가결

-
찬성

찬성

찬성

2022년

제5회차

(임시)

2022.04.11
제1호 안건: 금융감독원 부문검사 진행 경과 보고
-
-

보고

보고

보고

2022년

제2회차

(정기)

2022.05.09
[보고사항] 2022년 1분기 검토 감사위원회 보고사항(한영회계법인)

-

-

보고

보고

보고

제1호 안건: 제62기 1/4분기 재무제표에 대한 검토 보고

-

-

보고

보고

보고

제2호 안건: 당사 순자본비율 및 제62기 2/4분기 리스크한도 보고

-

-

보고

보고

보고

제3호 안건: Compliance 업무 보고

-

-

보고

보고

보고

제4호 안건: 소송현황 보고

-

-

보고

보고

보고

제5호 안건: 주요민원 보고

-

-

보고

보고

보고

제6호 안건: 감사실시 결과 조치 보고

-

-

보고

보고

보고

제7호 안건: 외부감사인 선정 관련 준수사항 이행여부 점검 결과 보고(안)

가결

-

찬성

찬성

찬성

2022년 제3회차 (정기)
2022.08.08
[보고사항] 2022년 반기 검토 감사위원회 보고사항(한영회계법인)
-
-
보고
보고
보고

제1호 안건: 제62기 2/4분기 재무제표에 대한 검토 보고
-
-
보고
보고
보고

제2호 안건: 당사 순자본비율 및 제62기 3/4분기 리스크한도 보고
-
-
보고
보고
보고

제3호 안건: Compliance 업무 보고
-
-
보고
보고
보고

제4호 안건: 소송현황 보고
-
-
보고
보고
보고

제5호 안건: 주요민원 보고
-
-
보고
보고
보고

제6호 안건: 감사실시 결과 조치 보고
-
-
보고
보고
보고

2022년 제4회차 (정기)
2022.11.14
[보고사항] 2022년 3분기 검토 감사위원회 보고사항(한영회계법인)
-
-
보고
보고
보고

제1호 안건: 제62기 3/4분기 재무제표에 대한 검토 보고
-
-
보고
보고
보고

제2호 안건: 당사 순자본비율 및 제62기 4/4분기 리스크한도 보고
-
-
보고
보고
보고

제3호 안건: 주요민원 보고
-
-
보고
보고
보고

제4호 안건: Compliance 업무 보고
-
-
보고
보고
보고

제5호 안건: 소송현황 보고
-
-
보고
보고
보고

제6호 안건: 감사실시 결과 조치 보고
-
-
보고
보고
보고

2022년 제6회차 (임시)
2022.12.12
제1호 안건: 제63기 자체감사 계획 수립(안)
가결
-
찬성
찬성
찬성

주 1. 2022년 3월 감사위원회 위원 변경(김병철, 조홍희, 김창수 → 김병철, 김창수, 김성호)

라. 감사위원회(감사) 교육실시 현황
(1) 감사위원회 교육 실시 내역

감사위원회 교육 실시여부
감사위원회 교육 미실시 사유

실시
-

(2) 감사위원회의 교육실시 계획 현황
당사는 대표이사, 내부회계관리자, 감사위원회 및 회계정보를 작성, 공시하는 임직원(이하 '대표이사 등'이라 한다.)을 대상으로 내부회계관리제도 관련 법령 및 이 규정에서 정하는 사항 등의 이해에 필요한 교육계획을 수립하고 필요한 교육을 실시할 것으로 요구하고 있습니다. 이와 관련하여 담당업무에 따른 교육대상자, 교육내용 및 교육주기는 아래와 같습니다. 1. 통제담당자 및 통제책임자: 년 1회 내부통제 변화사항 교육 2. 내부회계전담부서(내부회계관리제도 평가자 포함): 년 1회 이상 내부통제 교육3. 내부회계관리자 및 감사위원회 등 관련 임원: 년 1회 내부통제 변화사항 교육
마. 감사위원회(감사) 지원조직 현황

(1) 감사위원회 지원조직 현황

(기준일 : 2023년 02월 02일)

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

감사부문

1

부문장 1명 (1년 2개월)

감사부문 총괄

감사실

11

감사실장 1명 (1년 1개월)팀장 3명 (평균 10년 4개월)부부장 1명 (1개월)과장 5명 (평균 4년 4개월)대리 1명 (1년 1개월)

1. 외부감사 수검 총괄

2. 자체감사 계획 수립 및 시행

3. 감사결과 지적사항에 대한 조치 확인

4. 내부통제시스템에 대한 평가 보고

5. 자금세탁방지 시스템에 대한 감사

6. 감사위원회 운영에 관한사항

바. 준법감시인에 대한 사항

(1) 준법감시인(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법1) 준법감시인의 선ㆍ해임

당사는 '금융회사의 지배구조에 관한 법률' 제25조에 따라 준법감시인을 두고 있으며, 대표이사의 추천을 받아 이사회에서 선임합니다. 준법감시인의 임기는 2년 이상으로 하며, 책임있는 직무수행을 위하여 가능한 임기를 보장하고 있습니다. 다만, 금융관련 법령을 위반하는 등 특별한 사유로 공정한 직무수행 이 곤란한 경우에는 이사회의 사전심의를 거쳐 이사회에서 해임할 수 있습니다.

2) 준법감시인의 권한 및 의무

당사의 준법감시인은 아래의 사항에 대한 권한 및 의무를 갖습니다. - 회사 업무전반에 대한 접근 및 회사에 대한 각종 자료제출 요구권 - 임직원의 관계법령 등의 준수와 관련하여 이사회, 대표이사, 감사위원회(또는 상근감사위원)에 대한 보고 - 이사회, 감사위원회, 기타 주요회의에 참석 및 의견진술 - 임직원의 관계법령등 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 및 시정개선 요구권 - 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수 - 관계법령 등 위반 임직원에 대한 감사위원회(또는 상근감사위원)에 제재 의뢰권 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항

3) 준법감시인 제도 운영 방안

당사의 준법감시인은 아래와 같이 업무를 수행합니다. - 내부통제기준의 운영에 필요한 규정,지침,법규준수매뉴얼 등을 정하여 시행 - 내부통제기준에 따른 임직원의 관련법규 위반 여부 점검 및 그 결과를 기록유지 하고, 기록을 기초로 하는 내부통제보고서를 감사위원회에 보고 - 대표이사는 준법감시인의 효과적인 업무 수행에 필요한 우수한 인력을 지원 하여야 하며, 업무수행에 필요한 전산시스템의 구축 등 각종 물적자원을 지원 - 준법감시인은 각 부서 또는 필요한 팀 단위로 Compliance담당자를 지명하여 준법감시 업무의 일부를 위임하여 효과적인 준법감시업무를 수행할 수 있음 - 준법감시인은 임ㆍ직원이 준수해야 할 윤리강령에 관한 세부기준을 제정ㆍ시행 - 준법감시인은 임ㆍ직원의 직무관련 법규위반, 부정 및 비위 행위 등을 예방하고 정당 한 내부제보자의 신분을 보호하기 위한 내부제보제도를 제정ㆍ시행할 수 있음 - 준법감시인은 회사가 금융거래와 관련하여 불법재산의 수수 및 자금세탁행위에 이용 되지 않도록 혐의거래에 대한 보고제도를 운영할 수 있음 - 준법감시인은 일반투자자를 보호하고 불공정거래를 예방하기 위한 내부통제제도를 제정ㆍ시행할 수 있음

(나) 준법감시인의 인적사항

직위
성명
주요경력
비 고

준법감시인
최근영
조선대학교 회계학대신자산운용(주) 리스크관리본부장(준법감시인 겸직)대신에이엠씨주식회사 감사(주)대신저축은행 준법감시인대신증권(주) 감사부문장
상무

(다) 준법감시인의 주요활동

조치일
주요조치내용
조치상대방
비고

2022. 1. 4.
시정·개선요구 (불공정거래 예방을 위한 방안 보고)
관련 부서
-

2022. 1.10. ~ 1.26.
제61기 4분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시
전 영업점
-

2022. 1.20. ~ 1.21.
2022년 Compliance 담당자 및 업무팀장 교육
전 영업점
-

2022. 1.24.
Compliance 소식지 제69호 발간 및 배포
전 부서/영업점
-

2022. 2. 8.
자율점검 요청(인수증권 편입제한 등록업무 관련)
관련 부서
-

2022. 2. 8.
시정·개선 요구(적합성원칙 위반)
관련 영업점
-

2022. 2.14.
2022년 2월 법규준수 자체교육 실시
전 부서/영업점
-

2022. 2.22.
시정·개선 요구(금융투자분석사 매매거래 관련)
관련 부서
-

2022. 2.22.
시정·개선 요구(임직원 금융투자상품 매매 관련)
관련 부서
-

2022. 3. 4.
2022년 3월 법규준수 자체교육 실시
전 부서/영업점
-

2022. 3. 4.
과당매매 점검 유의사항 통보
전 영업점/관련 부서
-

2022. 3. 7.
법인과 개인간의 고액 입출금고 거래 발생시 유의사항 안내
전 영업점
-

2022. 3. 8. ~ 3.23.
2022년 내부통제 주요 항목 자율점검 실시(3월)
전 영업점
-

2022. 3.14.
2021년 하반기 내부통제 체계·운영에 대한 실태 점검 결과 보고
이사회
-

2022. 3.16.
인수증권 등록업무 자율점검에 따른 시정·개선 요구
관련 부서
-

2022. 3.25.
시정·개선요구(불공정거래(가장성매매) 방지 방안 보고)
관련 부서
-

2022. 4. 6.
시정·개선 요구(과당매매 점검 관련)
관련 영업점
-

2022. 4. 6.
시정·개선 요구(적합성원칙 위반)
관련 영업점
-

2022. 4. 6.
고액현금거래보고(CTR) 관련 업무 유의사항 안내
전 영업점
-

2022. 4. 6. ~ 4.15.
제62기 1분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시
전 영업점
-

2022. 4.11. ~ 4.13.
2022년 상반기 현장점검 (여의도영업부)
관련 영업점
-

2022. 4.15.
신탁/랩 고객의 당사/이해관계인 발행증권 투자시 유의사항 안내
전 영업점
-

2022. 4.18. ~ 4.19.
2022년 상반기 현장점검 (강남선릉센터)
관련 영업점
-

2022. 4.20.
Compliance 소식지 제70호 발간 및 배포
전 부서/영업점
-

2022. 4.27.
시정·개선 요구(시간외대량매매 방식의 자기주식매매호가 관련)
관련 부서
-

2022. 4.27 ~ 4.28.
2022년 상반기 현장점검 (강남대로센터)
관련 영업점
-

2022. 4.28.
2021년도 임직원 재산상 이익 내역 조회 결과 통보 및 자체교육 실시
관련 부서
-

2022. 5. 2. ~ 5. 3.
2022년 상반기 현장점검 (부천지점)
관련 영업점
-

2022. 5. 6. ~ 5.10.
2022년 상반기 현장점검 (수원지점)
관련 영업점
-

2022. 5. 9.
2021년 재산상 이익 제공·수령 현황 등 보고
이사회
-

2022. 5.12. ~ 5.13.
2022년 상반기 현장점검 (노원WM센터)
관련 영업점
-

2022. 5.17.
시정·개선 요구(임직원 금융투자상품 매매 관련)
관련 부서
-

2022. 5.17. ~ 5.19.
2022년 상반기 현장점검 (울산WM센터)
관련 영업점
-

2022. 5.20.
2022년 5월 법규준수 자체교육 실시
전 부서/영업점
-

2022. 5.25.
시정·개선 요구(재산상 이익 제공 관련)
관련 영업점
-

2022. 5.26.
시정·개선 요구(불공정거래 통보 절차 위반)
관련 영업점
-

2022. 5.27.
불공정거래 예방활동 관련 유의사항 안내
전 영업점
-

2022. 6. 2.
퇴직연금 마케팅 관련 유의사항 통보 및 자체교육 실시
관련 부서/영업점
-

2022. 6. 3.
시정·개선 요구(금융상품 판매프로세스 위반)
관련 영업점
-

2022. 6. 9.
2022년 6월 법규준수 자체교육 실시
전 부서/영업점
-

2022. 6.23.
제62기 상반기 내부통제위원회 개최
위원회
-

2022. 6.24.
시정·개선 요구(주문 기록·유지 의무 위반)
관련 영업점
-

2022. 7. 5. ~ 7.14.
제62기 2분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시
전 영업점
-

2022. 7.12.
업무 개선 요청(채권 장외매매거래 보고 관련)
관련 부서
-

2022. 7.12
2022년 7월 법규준수 자체교육
전 부서/영업점
-

2022. 7.12
Compliance 소식지 제71호 발간 및 배포
전 부서/영업점
-

2022. 7.12
임직원 금융투자상품 매매시 유의사항 안내(직무정보이용, 선행매매 등)
전 부서/영업점
-

2022. 7.20 ~ 7.29
2022년 상반기 영업점 재산상 이익 제공 관련 자율점검 실시
전 영업점
-

2022. 7.25. ~ 7.26
2022년 하반기 Compliance 담당자 및 업무팀장 교육
관련 영업점
-

2022. 8.11
신탁/랩 투자자산 편입업무 처리시 유의사항 안내
전 영업점/관련 부서
-

2022. 8.16
시정·개선 요구 (적합성원칙 위반)
관련 영업점
-

2022. 8.17.
지점운용형 랩상품(마스터즈랩) 유의사항 안내
전 영업점
-

2022. 8.17.
2022년 8월 법규준수 자체교육 실시
전 부서/영업점
-

2022. 8.29 ~ 8.31
2022년 하반기 현장점검 (랩사업부)
관련 부서
-

2022. 9. 1. ~ 9.30.
2022년 자금세탁방지제도(AML/CFT) 온라인 교육 실시
전 부서/영업점
-

2022. 9. 5 ~ 9. 7
2022년 하반기 현장점검 (신탁사업부)
관련 부서
-

2022. 9. 6.
임직원 관련 퇴직연금 계좌의 ETF 매매시 유의사항 안내
전 부서/영업점
-

2022. 9. 6.
해외선물 증거금 오류 입력 방지를 위한 업무개선 요청
관련 부서
-

2022. 9.14 ~ 9.16
2022년 하반기 현장점검 (패시브운용본부,법인영업본부)
관련 부서
-

2022. 9.19
2022년 9월 법규준수 자체교육
전 부서/영업점
-

2022. 9.19. ~ 9.20.
2022년 하반기 현장점검 (청담WM센터)
관련 영업점
-

2022. 9.22. ~ 9.23.
2022년 하반기 현장점검 (도곡WM센터)
관련 영업점
-

2022. 9.23.
타사 제재 공시에 따른 임직원 금융투자상품 매매 관련 유의사항 안내
전 부서/영업점
-

2022. 9. 26 ~ 9.28
2022년 현장점검 (IPO1본부,IPO2본부)
관련 부서
-

2022. 9.29. ~ 9.30.
2022년 하반기 현장점검 (위례WM센터)
관련 영업점
-

2022.10. 4 ~ 10. 6
2022년 하반기 현장점검 (군산지점)
관련 영업점
-

2022.10.11 ~ 10.13
2022년 하반기 현장점검 (부산센터)
관련 영업점
-

2022.10.18 ~ 10.20
2022년 하반기 현장점검 (전주지점)
관련 영업점
-

2022.10.20
고객확인의무(CDD) 확대 적용에 따른 업무 강화 안내
전 영업점/관련 부서
-

2022.10.21
시정·개선 요구 (설명의무,투자광고 위반)
관련 영업점
-

2022.10.21
시정·개선 요구 (설명의무 위반)
관련 영업점
-

2022.10.24
2022년 10월 법규준수 자체교육
전 부서/영업점
-

2022.10.25 ~ 10.27
2022년 하반기 현장점검 (대전센터)
관련 영업점
-

2022.10.26
시정·개선 요구 (투자광고 위반)
관련 영업점
-

2022.11. 1 ~ 11. 3
2022년 하반기 현장점검 (동래WM센터)
관련 영업점
-

2022. 11. 7 ~ 11. 8
2022년 하반기 현장점검 (송도지점)
관련 영업점
-

2022.11.8
시정·개선 요구 (투자광고 위반)
관련 부서
-

2022.11.10
2022년 11월 법규준수 자체교육
전 부서/영업점
-

2022.11.10 ~ 11.11
2022년 하반기 현장점검 (명일동WM센터)
관련 영업점
-

2022.11.15 ~ 11.17
2022년 하반기 현장점검 (대구센터)
관련 영업점
-

2022.11.21 ~ 11.23
2022년 하반기 현장점검 (오산센터)
관련 영업점
-

2022.12.2
시정·개선요구 (불공정거래 예방을 위한 방안 보고)
관련 부서
-

2022.12.12
시정·개선요구 (인수업무조서 작성의무 위반)
관련 부서
-

2022.12.16
시정·개선요구 (마스터즈랩 운용 위반)
관련 영업점
-

2022.12.16
시정·개선요구 (공매도 규제 관련)
관련 부서
-

2022.12.28
제62기 하반기 내부통제위원회 개최
위원회
-

(라) 준법감시인 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

준법지원부문
1
부문장 1명 (13개월)
준법지원부문 총괄 (준법감시인)

Compliance부
10

부서장 1명 (22년 7개월)차장 1명 (21년 6개월)수석매니저 1명 (1년 1개월)책임매니저 2명 (2년 9개월)과장 2명 (8년)대리 2명 (3년)주임 1명 (3년 3개월)

1. 내부통제체제의 구축, 운영2. 법규준수 프로그램 운영3. 법규준수 관련 점검 조사4. 통제·승인5. 법규위반 사항에 대한 조치6. 자금세탁방지제도 운영7. 감독당국 및 감사위원회 협조·지원

3. 주주총회 등에 관한 사항

가. 투표제도 현황

(기준일 :
2023년 02월 02일
)

투표제도 종류
집중투표제
서면투표제
전자투표제

도입여부
배제
미도입
도입

실시여부
미실시
미실시
2022년 제61기 정기주총

나. 의결권 현황

(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 주)

구 분
주식의 종류
주식수
비고

발행주식총수(A)
보통주
50,773,400
-

우선주
36,000,000
-

의결권없는 주식수(B)
보통주
14,879,020
-

우선주
36,000,000
-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)
보통주
-
-

우선주
-
-

기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D)
보통주
-
-

우선주
-
-

의결권이 부활된 주식수(E)
보통주
-
-

우선주
-
-

의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E)
보통주
35,894,380
-

우선주
-
-

주 1. 의결권없는 주식수에 상품보유주식 보통주 93주가 포함되어 있습니다.
다. 주식사무
당사의 주식사무 중 신주인수권과 관련하여 정관상에 기재된 내용은 아래의 표와 같습니다. 또한, 당사의 결산일은 2013 사업년도부터 12월 31일로 정하고 있으며, 당사의 주권은보통주와 우선주(1우선주, 2우선주), 명의개서대리인은 한국예탁결제원(서울영등포구 여의2길22-1, 대표전화 02) 3774-3000)이며, 회사의 공고는 인터넷 홈페이지(www.daishin.com)에 게재하고, 전산장애 또는 그밖의 부득이한 사유로 인터넷 홈페이지 공고를 할수 없을 때에는 매일경제신문에 게재하며, 매일경제신문에 게재할 수 없는 경우에는 경향신문에 게재합니다. 보다 세부적인 내용은 아래의 표를 참조하시기 바랍니다
.

정관상 주식의 발행 및배정 내용

제9조(주식의 발행 및 배정) ①회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다.

1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

2. 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(회사의 주주를 포함 한다)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

3. 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식

②제1항 제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 신주를 배정하여야 한다.

1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를 배정하는 방식

2. 관계 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 신주를 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

3. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식

4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식

③제1항 제2호 및 제3호에 따라 신주를 배정하는 경우 상법 제416조제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 자본시장과 금융투자업 에 관한 법률 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 갈음할 수 있다.

④회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다.

⑤회사는 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다.

⑥회사는 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다.

결 산 일
12월 31일
정기주주총회
3월 중

주주명부폐쇄기준일(주1)
-

주주명부폐쇄시기(주1)
-

주권의 종류
「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 주권 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리가 의무적으로 전자등록됨에 따라 '주권의 종류'를 기재하지 않음.

명의개서대리인
한국예탁결제원

주주의 특전
없음
공고게재신문
매일경제신문

주1. 주식.사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 당사의 주식은 전자등록되어 있어, 주주명부 폐쇄기간의 설정이 불필요함으로 폐쇄기간을 정관상 별도로 규정하고 있지 않습니다.

라. 주주총회 의사록 요약

주총일자
안 건
결의내용
비고

제61기정기주주총회(2022.3.18)

제1호 의안 : 제61기(2021.1.1 ~ 2021.12.31)

재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건

제1-1호 의안 : 제61기 재무제표(연결재무제표 포함) 승인의 건

제1-2호 의안 : 제61기 이익잉여금처분계산서 승인의 건

제1-2-1호 : 현금배당(예정) 1,400원/주당 (보통주 기준) (회사 안)

제1-2-2호 : 현금배당(예정) 3,800원/주당 (보통주 기준) (주주제안)

제2호 의안 : 이사 선임의 건

제2-1호 의안 : 사내이사 양홍석 선임의 건

제2-2호 의안 : 사내이사 오익근 선임의 건

제2-3호 의안 : 사외이사 김병철 선임의 건

제2-4호 의안 : 사외이사 이창세 선임의 건

제2-5호 의안 : 사외이사 김성호 선임의 건

제3호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건

제3-1호 의안 : 사외이사인 감사위원 김병철 선임의 건

제3-2호 의안 : 사외이사인 감사위원 김성호 선임의 건

제4호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

가결가결부결가결가결가결가결가결가결가결가결
-

제60기정기주주총회(2021.3.19)
제1호 의안 : 제60기(2020.1.1 ~ 2020.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건 제1-1호 의안 : 제60기 재무제표(연결재무제표 포함) 승인의 건 제1-2호 의안 : 제60기 이익잉여금처분계산서 승인의 건 제1-2-1호 : 현금배당(예정) 1,200원/주당 (보통주 기준)(회사 안) 제1-2-2호 : 현금배당(예정) 1,500원/주당 (보통주 기준)(주주제안)제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건제3호 의안 : 이사 선임의 건 제3-1호 의안 : 사내이사 선임의 건 - 이어룡 제3-2호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 김병철 제3-3호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 이창세 제3-4호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 원윤희제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 김창수 선임의 건제5호 의안 : 사외이사인 감사위원 김병철 선임의 건제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 제6-1호 의안 : 이사 보수한도 100억원 승인의 건 (회사 안) 제6-2호 의안 : 이사 보수한도 50억원 승인의 건 (주주제안)
가결가결부결가결가결가결가결가결가결가결가결부결
-

제59기정기주주총회(2020.3.20)
제1호 의안 : 제59기(2019.1.1 ~ 2019.12.31) 재무제표 (이익잉여금 처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건 * 현금배당 보통주 1,000원, 우선주 1,050원, 2우선주 1,000원제2호 의안 : 이사 선임의 건 제2-1호 의안 : 사내이사 선임의 건 - 오익근 제2-2호 의안 : 사내이사 선임의 건 - 양홍석 제2-3호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 이지원 제2-3호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 김병철 제2-3호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 이창세제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 조홍희 선임의 건제4호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건 제4-1호 의안 : 사외이사 이지원 선임의 건 제4-2호 의안 : 사외이사 이창세 선임의 건제5호 의안 : 이사 보수 한도 승인의 건 - 100억
원안대로승인
-

마. 소수주주권 행사여부
소수주주권 행사와 관련하여 제61기 정기주주총회(2022.3.18)와 제60기 정기주주총회(2021.3.19)에서 주주제안권이 행사되었습니다. 내용은 다음과 같습니다.1. 제61기 정기주주총회(2022.3.18)□ 주주제안권의 내용 :- 제1-2호 의안 : 제61기 이익잉여금처분계산서 승인의 건 제1-2-2호 : 현금배당(예정) 3,800원/주당 (보통주 기준)(주주제안)□ 행사목적 : 주주의 이익을 위한 소수주주의 권리 행사 □ 진행결과 : 제1-2-2호 의안 : 부결2. 제60기 정기주주총회(2021.3.19)□ 주주제안권의 내용 :- 제1-2호 의안 : 제60기 이익잉여금처분계산서 승인의 건 제1-2-2호 : 현금배당(예정) 1,500원/주당 (보통주 기준)(주주제안)- 제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 제6-2호 의안 : 이사 보수한도 50억원 승인의 건 (주주제안)□ 행사목적 : 주주의 이익을 위한 소수주주의 권리 행사 □ 진행결과 : 제1-2-2호 의안 : 부결 제6-2호 의안 : 부결
바. 경영권 경쟁
당사는 경영지배권에 관하여 경쟁이 공시대상기간 중에 발생한 사항이 없습니다.

VI. 주주에 관한 사항

1. 주주분포

가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 :
2023년 02월 02일
)
(단위 : 주, %)

성 명
관 계
주식의종류
소유주식수 및 지분율
비고

기 초
기 말

주식수
지분율
주식수
지분율

양홍석
본인
보통주
4,985,667
9.82
5,175,034
10.19
*시장매입*자사주성과급

양홍석
본인
우선주
130
0.00
130
0.00
-

이어룡
특수관계인
보통주
1,198,371
2.36
1,271,697
2.50
*자사주성과급

양정연
특수관계인
보통주
621,453
1.22
644,753
1.27
*시장매입

양승주
특수관계인
보통주
90,000
0.18
98,800
0.19
*시장매입

양채유
특수관계인
보통주
0
0.00
32,637
0.06
*시장매입

양채린
특수관계인
보통주
0
0.00
32,132
0.06
*시장매입

홍승우
특수관계인
보통주
0
0.00
24,100
0.05
*시장매입

양회금
특수관계인
보통주
2,072
0.00
2,072
0.00
-

양회금
특수관계인
우선주
2,245
0.01
2,245
0.01
-

노정남
특수관계인
보통주
40,737
0.08
40,737
0.08
-

노정남
특수관계인
우선주
1,733
0.00
1,733
0.01
-

안경환
특수관계인
보통주
3,500
0.01
0
0.00
*시장매도

오익근
특수관계인
보통주
32,846
0.06
73,785
0.15
*자사주성과급

대신송촌문화재단
특수관계인
보통주
717,206
1.41
717,206
1.41
-

대신송촌문화재단
특수관계인
우선주
1,384,624
3.85
1,384,624
5.33
-

계
보통주
7,691,852
15.15
8,112,953
15.98
-

우선주
1,388,732
3.86
1,388,732
5.34
-

주1. 비고의 경우, 공시 대상 기간 내 최대주주등소유주식변동신고 공시내역 참고주2. 특수관계인 오익근 소유주식수 49,058주는 우리사주조합 조합원계정 주식 6,263주가 제외된 수량으로 작성

나. 최대주주 변동내역
당사는 공시기간 중 최대주주의 변동내역이 없습니다.
다. 최대주주 주요경력

최대주주
생년월일
주요경력
비고

양홍석
1981.04.20
서울대 경영학대신투자신탁운용(주) 상무이사 대신증권(주) 전무대신증권(주) 사장대신증권(주) 부회장
-

라. 주식 소유현황

(기준일 :
2023년 01월 01일
)
(단위 : 주)

구분
주주명
소유주식수
지분율(%)
비고

5% 이상 주주
대신증권 자사주
14,878,927
29.30
-

양홍석
5,175,034
10.19
최대주주

국민연금공단
2,610,164
5.14
-

우리사주조합
2,113,742
4.16
-

주 1. 보통주 기준으로 작성하였습니다.주 2. 당사 보유 최신 데이터(23.1.1) 기재
마. 소액주주현황

(기준일 :
2022년 09월 30일
)
(단위 : 주)

구 분
주주
소유주식
비 고

소액주주수
전체주주수
비율(%)
소액주식수
총발행주식수
비율(%)

소액주주
24,334
24,350
99.93
22,743,363
50,773,400
44.79
보통주기준

주 1. 상기 현황은 최근 주주 권리기준일인 2022.1.1 기준 당사 명의개서대리인인 한국예탁결제원에서 제공한 주식분포상황표를 기준으로 작성한 것이며, 소액주주는 발행주식 총수의 1/100에 미달하는 주식을 소유한 주주를 말합니다.

2. 최근 6개월 간의 주가 및 주식 거래 실적

가. 국내증권시장

(단위 : 주, 원)

종 류
2022.09
2022.08
2022.07
2022.06
2022.05.
2022.04

보통주
최고
15,500
15,800
15,550
17,650
17,300
18,350

최저
13,750
15,150
14,150
14,550
15,900
17,500

평균
14,875
15,436
14,926
15,770
16,398
18,114

일거래량
최고
90,627
49,714
55,014
194,573
125,394
233,474

최저
13,660
10,600
14,570
13,991
18,003
25,146

월간거래량
883,140
632,406
671,876
1,234,570
850,713
1,716,408

우선주
최고
14,300
14,600
14,100
15,500
15,300
15,900

최저
13,450
13,900
13,200
13,400
14,500
15,200

평균
13,998
14,273
13,669
14,378
14,814
15,643

일거래량
최고
79,747
51,861
65,647
126,165
119,594
101,161

최저
13,994
10,681
9,105
16,510
14,338
27,378

월간거래량
744,152
685,674
767,643
1,078,698
803,617
1,157,766

2우선주
최고
13,800
14,150
13,550
14,950
15,150
15,450

최저
12,900
13,500
12,850
12,900
14,350
15,150

평균
13,575
13,823
13,231
13,935
14,591
15,333

일거래량
최고
29,371
25,290
30,967
36,604
31,375
24,343

최저
2,200
2,875
3,263
4,979
3,020
3,567

월간거래량
231,465
253,995
241,187
308,651
217,946
268,794

주 1. 평균단가는 일별종가의 평균종가로 계산하였습니다

나. 해외증권시장
해당사항이 없습니다.

VII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

가. 임원 현황

(기준일 :
2022년 12월 31일
)
(단위 : 주)

성명
성별
출생년월
직위
등기임원여부
상근여부
담당업무
주요경력
소유주식수
최대주주와의관계
재직기간
임기만료일

의결권있는 주식
의결권없는 주식

이어룡
여
1953-09-09
회장
등기
상근
-
상명여자사범대
1,271,697
-
1항 1호 나
2004.09.24 ~ 2022.12.31
2023.03.31

양홍석
남
1981-04-20
부회장
등기
상근
-
서울대 경영학 대신투자신탁운용 상무이사 대신증권 전무 대신증권 부사장 대신증권 사장
5,175,034
130
최대주주 본인
2007.10.01 ~ 2022.12.31
2024.03.31

오익근
남
1963-07-16
대표이사
등기
상근
업무총괄
경희대 경제학 대신증권 인사부장 대신증권 재무관리부장 대신증권 리스크관리본부 이사대우본부장 대신저축은행 경영지원본부장 대신저축은행 대표이사 대신증권 경영지원총괄, IB사업단장
73,785
-
1항 1호 아
2018.12.03 ~ 2022.12.31
2024.03.31

김병철
남
1958-09-08
사외이사
등기
비상근
감사위원장
성균관대 행정학(박사) 감사원 감사위원 現)금융위원회 적극행정심의위원
-
-
1항 1호 아
2018.03.23 ~ 2022.12.31
2023.03.31

이창세
남
1962-01-24
사외이사
등기
비상근
-
서울대 법학 대검찰청 감찰부장(검사장) 서울북부지방검찰청 검사장 現)법무법인 (유)동인 변호사
-
-
1항 1호 아
2018.03.23 ~ 2022.12.31
2023.03.31

김창수
남
1958-08-28
사외이사
등기
비상근
감사위원
Florida International University 경영대학원(박사) 한국회계정보학회 회장 중앙대 제15대 총장 現)중앙대 경영경제대 경영학부 교수
-
-
1항 1호 아
2021.03.19 ~ 2022.12.31
2023.03.31

원윤희
남
1957-09-06
사외이사
등기
비상근
-
Ohio State University 정책대학원(박사) 한국조세연구원 제9대 원장 서울시립대 제8대 총장 現)서울시립대 세무대학원 교수
-
-
1항 1호 아
2021.03.19 ~ 2022.12.31
2023.03.31

김성호
남
1950-03-02
사외이사
등기
비상근
감사위원
건국대 법학(박사) 국가청렴위원회 사무처장 제58대 법무부장관 現)재단법인 행복세상 이사장
-
-
1항 1호 아
2022.03.18 ~ 2022.12.31
2024.03.31

김범철
남
1963-08-28
부사장
비등기
상근
경영전략총괄
고려대 경영학 대신증권 기획실장 대신자산운용 전무 대신증권 미래전략담당 대신에프앤아이 경영기획본부장 대신증권 기획본부장/투자금융담당
31,241
-
-
2016.01.01 ~ 2022.12.31
2024.03.31

송혁
남
1964-04-29
부사장
비등기
상근
리테일총괄
전북대 회계학 대신증권 비서실장 대신증권 비서/브랜드본부장 대신증권 WM사업단장,디지털사업단장
29,146
-
-
2010.04.01 ~ 2022.12.31
2024.03.31

길기모
남
1968-12-08
전무
비등기
상근
리스크관리부문장
서울대 경제학 메리츠종금증권 심사팀장 메리츠종금증권 리스크관리본부장
3,532
-
-
2019.04.01 ~ 2022.12.31
2023.03.31

박성준
남
1973-02-19
전무
비등기
상근
IB부문장
홍익대 경영학 대신증권 금융주치의전략부장 대신증권 IB솔루션부장 대신증권 IB2본부장 대신증권 IB3본부장
58,693
-
-
2018.01.01 ~ 2022.12.31
2024.03.31

이정화
남
1968-11-29
전무
비등기
상근
-
부경대 무역학 대신증권 마산지점장 대신증권 부전동지점장 대신증권 동래지점장 대신증권 동부WM부문장
9,442
-
-
2016.01.01 ~ 2022.12.31
2023.03.31

권택현
남
1972-02-02
전무
비등기
상근
PF부문장
경북대 경영학 대신증권 부동산금융본부장 대신증권 프로젝트금융본부 이사대우본부장
126,200
-
-
2018.01.01 ~ 2022.12.31
2024.03.31

정연규
남
1967-11-07
전무
비등기
상근
서부WM부문장
전남대 회계학 대신증권 목포지점장 대신증권 광주지점장 대신증권 광주센터장
9,817
-
-
2018.01.01 ~ 2022.12.31
2024.03.31

김호중
남
1967-08-01
전무
비등기
상근
고객자산부문장, 홍보부문장
성균관대 무역학 대신증권 전략기획실장 대신증권 기획본부 이사대우부본부장 대신증권 영업부장 대신에프앤아이 경영기획본부장
3,524
-
-
2020.11.23 ~ 2022.12.31
2023.03.31

정연우
남
1972-08-30
전무
비등기
상근
Research Center장
연세대 경영학 대신증권 소비재그룹장 대신증권 리서치부장
8,871
-
-
2019.01.01 ~ 2022.12.31
2024.03.31

이재우
남
1972-08-21
전무
비등기
상근
Wholesale부문장
홍익대 경영학 대신증권 재무관리부장/자금부장 대신증권 재무자금부장 대신증권 법인금융상품본부장
22,924
-
-
2019.11.25 ~ 2022.12.31
2024.03.31

이순남
여
1969-05-14
상무
비등기
상근
프라이빗부문장, 나인원프라이빗라운지장
동국대 경영학(석사) 대신증권 강남역지점장 대신증권 강남역삼센터 이사대우센터장 대신증권 강남선릉센터 이사대우센터장
10,953
-
-
2018.01.01 ~ 2022.12.31
2024.03.31

임민수
남
1971-06-17
상무
비등기
상근
재경2WM부문장
성균관대 법학 대신증권 대치동지점장 대신증권 강남대로센터장 대신증권 청담WM센터장
6,262
-
-
2019.11.25 ~ 2022.12.31
2024.03.31

김수창
남
1968-10-01
상무
비등기
상근
경영지원부문장
연세대 인적자원개발학(석사) 대신증권 인재지원부장 대신증권 인재전략부장 대신증권 인사부장
7,184
-
-
2019.11.25 ~ 2022.12.31
2024.03.31

홍종국
남
1971-06-05
상무
비등기
상근
IT부문장
중앙대 산업정보학 대신증권 WM개발부장 대신증권 IT개발부장
8,292
-
-
2019.11.25 ~ 2022.12.31
2024.03.31

최근영
남
1963-12-12
상무
비등기
상근
준법감시인 준법지원부문장
조선대 회계학 대신자산운용 법무본부장 대신자산운용 리스크관리본부장/준법감시인 대신에이엠씨 감사 대신저축은행 준법감시인 대신증권 법무지원부문장 대신증권 감사부문장
10,437
10
-
2020.01.21 ~ 2022.12.31
2023.12.31

김상원
남
1972-07-13
상무
비등기
상근
금융소비자보호부문장 (CCO)
한국외대 경영학(석사) 대신증권 CIC사업전략팀장 대신증권 스마트금융부장 대신증권 Operation&Technology본부 이사대우부본부장 대신증권 디지털부문장
9,590
-
-
2018.01.01 ~ 2022.12.31
2024.03.31

나유석
남
1974-02-12
상무
비등기
상근
IPO담당
한국과학기술원 MBA 대신증권 IB2본부장 대신증권 IPO본부 이사대우본부장
33,662
-
-
2020.11.23 ~ 2022.12.31
2024.03.31

신재범
남
1970-02-06
상무
비등기
상근
재경1WM부문장
세종대학교 회계학 대신증권 광명센터장 대신증권 대림동지점장 대신증권 WM추진부 이사대우부장 대신증권 WM추진부문장
7,689
-
-
2020.11.23 ~ 2022.12.31
2024.03.31

강준규
남
1972-02-15
상무
비등기
상근
디지털부문장
가천대학교 무역학 대신증권 수지지점장 대신증권 여의도영업부장 대신증권 재경1WM부문장
4,349
-
-
2020.11.23 ~ 2022.12.31
2024.03.31

강윤기
남
1974-08-27
상무
비등기
상근
전략지원부문장
성균관대학교 경영학 대신증권 미래전략실장 대신증권 전략지원실장
3,255
-
-
2020.11.23 ~ 2022.12.31
2024.03.31

김성원
남
1964-06-08
상무
비등기
상근
-
연세대 경영학(석사) 대신증권 감사실장 대신증권 감사부문장 대신증권 금융소비자보호부문장
7,644
-
-
2016.12.01 ~ 2022.12.31
2023.03.31

박정환
남
1975-07-02
상무
비등기
상근
Trading부문장
서울대 기계공학 SC제일은행 외환파생상품 이사대우 미래에셋증권 FICC파생운용팀 수석매니저 KTB투자증권 Financial Market본부 상무
-
-
-
2021.12.27 ~ 2022.12.31
2024.03.31

송종원
남
1973-10-22
상무
비등기
상근
경영기획부문장
동국대 무역학 대신증권 경영기획실 이사대우실장
3
-
-
2022.06.02 ~ 2022.12.31
2024.03.31

김경렬
남
1971-01-11
상무
비등기
상근
동부WM부문장
경북대 경영학 대신증권 포항지점장 대신증권 동대구지점 이사대우지점장
-
-
-
2022.11.21 ~ 2022.12.31
2024.03.31

김광혁
남
1973-08-18
상무
비등기
상근
Club1962센터장
인하대 경제통상학 대신증권 역량개발부장 대신증권 Club1962이사대우센터장
-
-

2022.11.21 ~ 2022.12.31
2024.03.31

박석원
남
1973-02-13
상무
비등기
상근
기업금융담당
중앙대 응용통계학 대신증권 IB1본부 팀장 대신증권 ECM본부 이사대우본부장
2,128
-

2022.11.21 ~ 2022.12.31
2024.03.31

김성균
남
1973-03-08
상무
비등기
상근
비서실장
중앙대 경영학 대신증권 인사부장 대신증권 비서실 이사대우실장
1,139
-

2022.11.21 ~ 2022.12.31
2024.03.31

최광철
남
1973-12-31
상무
비등기
상근
WM추진부문장
서강대 사회학 대신증권 상품전략부장 대신증권 상품기획부장 대신증권 리테일기획부장
-
-

2022.11.21 ~ 2022.12.31
2024.03.31

최대경
남
1974-01-27
상무
비등기
상근
고객자산부문 부부문장
고려대 경영학 대신증권 리스크관리부장 대신증권 자산운용본부장 대신증권 멀티운용본부장 대신증권 패시브운용본부장
-
-

2022.11.21 ~ 2022.12.31
2024.03.31

이정훈
남
1970-01-11
상무보
비등기
상근
Coverage본부장
경희대 경제학 메리츠증권 투자금융팀 이사 하나금융투자 커버리지2실 상무대우 DB금융투자 FAS1팀 이사 IBK투자증권 Coverage3팀 이사
1,831
-

2021.06.01 ~ 2022.12.31
2024.03.31

김봉진
남
1969-07-12
상무보
비등기
상근
영업부장
동아대 경영학(박사) 대신증권 사하지점장 대신증권 부산센터 이사대우센터장
73
-

2021.11.22 ~ 2022.12.31
2024.03.31

김상혁
남
1974-12-27
상무보
비등기
상근
PF1본부장
인하대 정치외교학과 NH투자증권 부동산금융2부 부장 KB증권 프로젝트금융3부 이사대우
-
-
-
2022.07.01 ~ 2022.12.31
2024.03.31

이성영
남
1969-06-15
이사대우부문장
비등기
상근
감사부문장
중앙대 무역학 대신증권 리테일상품팀장 대신증권 감사실장
2,793
-
-
2021.11.22 ~ 2022.12.31
2023.12.31

정회민
남
1971-12-11
이사대우부문장
비등기
상근
정보보호부문장
원광대 통계학 대신증권 정보보호부장
3,542
-
-
2020.11.23 ~ 2022.12.31
2023.12.31

주1. 보고일 이후 임원에 대한 변동사항2023년 1월 18일 상무 김경렬 사임하였습니다. 2023년 1월 19일 상무보 김봉진 상무로 승진하였습니다. 2023년 1월 19일 상무 박성희 신규선임하였습니다.
나. 직원 현황

(기준일 :
2022년 09월 30일
)
(단위 : 백만원)

직원
소속 외근로자
비고

사업부문
성별
직 원 수
평 균근속연수
연간급여총 액
1인평균급여액
남
여
계

기간의 정함이없는 근로자
기간제근로자
합 계

전체
(단시간근로자)
전체
(단시간근로자)

본사영업,운용,리서치
남
7
-
200
-
207
5년 1개월
26,052
132
48
36
84
-

본사영업,운용,리서치
여
6
-
90
-
96
4년 10개월
8,120
86
-

영업점
남
298
-
38
-
336
20년 3개월
33,663
100
-

영업점
여
299
-
26
10
325
17년 7개월
27,350
84
-

본사관리직
남
212
-
104
-
316
14년 3개월
33,122
105
-

본사관리직
여
126
-
80
13
206
11년 9개월
14,655
72
-

합 계
948
-
538
23
1486
14년 1개월
142,961
97
-

※ 총인원 1,541명 중 인턴사원, 아르바이트, 기타 촉탁 제외 (미등기임원 포함)
다. 미등기임원 보수 현황

(기준일 :
2022년 09월 30일
)
(단위 : 백만원)

구 분
인원수
연간급여 총액
1인평균 급여액
비고

미등기임원
28
7,471
267
-

2. 임원의 보수 등

<이사ㆍ감사 전체의 보수현황>

가. 이사.감사 전체의 보수현황

(1) 주주총회 승인금액

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주주총회 승인금액
비고

이사 및감사위원회 위원
-
10,000
-

(2) 보수지급금액

(가) 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 백만원)

인원수
보수총액
1인당 평균보수액
비고

9
4,785
532
-

* 기간 중 지급한 총인원(퇴직자 포함)

(나) 유형별

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
보수총액
1인당평균보수액
비고

등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외)
3
4,569
1,523
-

사외이사(감사위원회 위원 제외)
2
90
45
-

감사위원회 위원
4
126
31
-

감사
-
-
-
-

* 기간 중 지급한 총인원(퇴직자 포함)
(3) 이사ㆍ감사의 보수지급 기준 - 이사ㆍ감사의 보수의 지급은 규정 및 계량지표와 비계량지표로 구성된 성과평가 결과를 감안하여 보수위원회 결정에 따라 집행하고 있습니다.
나. 이사.감사의 개인별 보수현황

<보수지급금액 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원)

이름
직위
보수총액
보수총액에 포함되지 않는 보수

이 어 룡

회 장

1,816

-

양 홍 석

부회장

2,031

-

오 익 근
대표이사
721
-

* 상기 보수총액은 아래와 같으며, 세부내역은 하단표를 참조하시기 바랍니다.

- 이어룡 회장 : 급여 855백만원, 일회성 상여 961백만원

- 양홍석 부회장 : 급여 573백만원, 일회성 상여 1,457백만원- 오익근 대표이사 : 급여 354백만원, 일회성 상여 367백만원

2. 산정기준 및 방법

(단위 : 백만원)

이 름

보수의 종류

금액

산정기준 및 방법

회 장

이 어 룡

근로

소득

급여

855

급여규정 및 보수위원회 결정에 따라 반기 급여 총액 855백만원의 1/6인 142백만원을 매월 지급하였음

상여

961

▶ 일회성 “상여 : 961백만원

가. 연차보상금, 특별상여금 : 104백만원 포함

나. 2021년 성과급(현금) : 857백만원 포함

- 기간 중 지급된 성과급은 2022년 제2차 보수위원회에 서 2021년의 경영진 성과평가 결과를 반영하여 최종 평가 및 결의를 거쳐 2022년 2월에 지급한 금액임

- 전원 사외이사로 구성된 보수위원회에서 평가한 경영진 성과평가는 계량지표(회사 손익달성도, 생산성, 자기자본 이익률)와 비계량지표(경영활동평가)를 합산한 종합득점과 각 경영진의 역할 및 공로기준을 반영하여 세전순이익의 일정 범위내에서 지급금액이 확정됨

- 2021년 연결재무제표 기준 세전순이익은 8,763억원으로 증권과 주요 자회사 들의 실적 등이 주요한 성과로 반영 되었음

- 비계량지표 부문은 경쟁이 치열한 경영여건에서도 불구 하고 증권 및 주요 자회사들이 전체적으로 경쟁력을 이어가고 있는 점과 수익기반 확보에 기여한 점 등이 성과에 반영됨

주식매수선택권

행사이익

-

-

기타

근로소득

-

-

퇴직소득

-

-

기타소득

-

-

부 회 장

양 홍 석

근로

소득

급여

573

급여규정 및 보수위원회 결정에 따라 반기 급여 총액 573백만원의 1/6인 95백만원을 매월 지급하였음

상여

1,457

▶ 일회성 “상여 : 1,457백만원

가. 연차보상금, 특별상여금 : 86백만원 포함

나. 2021년 성과급(현금) : 1,371백만원 포함

- 기간 중 지급된 성과급은 2022년 제2차 보수위원회에 서 2021년의 경영진 성과평가 결과를 반영하여 최종 평가 및 결의를 거쳐 2022년 2월에 지급한 금액임

- 전원 사외이사로 구성된 보수위원회에서 평가한 경영진 성과평가는 계량지표(회사 손익달성도, 생산성, 자기자본 이익률)와 비계량지표(경영활동평가)를 합산한 종합득점과 각 경영진의 역할 및 공로기준을 반영하여 세전순이익의 일정 범위내에서 지급금액이 확정됨

- 2021년 연결재무제표 기준 세전순이익은 8,763억원으로 증권과 주요 자회사 들의 실적 등 주요한 성과로 반영 되었음

- 비계량지표 부문은 경쟁이 치열한 경영여건에서도 불구

하고 전략적 대응을 통한 그룹 이익 창출 및 비즈니스 수익 확대 측면에 기여한 점 등이 성과에 반영됨

주식매수선택권

행사이익

-

-

기타

근로소득

0.6

- 장기근속포상 금 가액 소득 반영

퇴직소득

-

-

기타소득

-

-

대표이사오 익 근

근로

소득

급여

354

급여규정 및 보수위원회 결정에 따라 반기 급여 총액 354백만원의 1/6인 59백만원을 매월 지급하였음

상여

367

▶ 일회성 “상여 : 367백만원

가. 연차보상금, 특별상여금 : 81백만원 포함

나. 2021년 성과급(현금) : 286백만원 포함

- 기간 중 지급된 성과급은 2022년 제2차 보수위원회에 서 2021년의 경영진 성과평가 결과를 반영하여 최종 평가 및 결의를 거쳐 2022년 2월에 지급한 금액임

- 전원 사외이사로 구성된 보수위원회에서 평가한 경영진 성과평가는 계량지표(회사 손익달성도, 생산성, 자기자본 이익률)와 비계량지표(경영활동평가)를 합산한 종합득점과 각 경영진의 역할 및 공로기준을 반영하여 세전순이익의 일정 범위내에서 지급금액이 확정됨

- 2021년 연결재무제표 기준 세전순이익은 8,763억원으로 증권과 주요 자회사 들의 실적 등이 주요한 성과로 반영 되었음

- 비계량지표 부문은 경쟁이 치열한 경영여건에서도 불구

하고 그룹 모회사 대표이사 역할 수행 등이 성과에 반영됨

주식매수선택권

행사이익

-

-

기타

근로소득

-

-

퇴직소득

-

-

기타소득

-

-

다. 보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황

<보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원)

이름
직위
보수총액
보수총액에 포함되지 않는 보수

양 홍 석

부회장

2,031
-

이 어 룡

회 장

1,816

-

오 익 근
대표이사
721
-

2. 산정기준 및 방법

(단위 : 백만원)

이 름

보수의 종류

금액

산정기준 및 방법

부 회 장

양 홍 석

근로

소득

급여

573

급여규정 및 보수위원회 결정에 따라 반기 급여 총액 573백만원의 1/6인 95백만원을 매월 지급하였음

상여

1,457

▶ 일회성 “상여 : 1,457백만원

가. 연차보상금, 특별상여금 : 86백만원 포함

나. 2021년 성과급(현금) : 1,371백만원 포함

- 기간 중 지급된 성과급은 2022년 제2차 보수위원회에 서 2021년의 경영진 성과평가 결과를 반영하여 최종 평가 및 결의를 거쳐 2022년 2월에 지급한 금액임

- 전원 사외이사로 구성된 보수위원회에서 평가한 경영진 성과평가는 계량지표(회사 손익달성도, 생산성, 자기자본 이익률)와 비계량지표(경영활동평가)를 합산한 종합득점과 각 경영진의 역할 및 공로기준을 반영하여 세전순이익의 일정 범위내에서 지급금액이 확정됨

- 2021년 연결재무제표 기준 세전순이익은 8,763억원으로 증권과 주요 자회사 들의 실적 등 주요한 성과로 반영 되었음

- 비계량지표 부문은 경쟁이 치열한 경영여건에서도 불구

하고 전략적 대응을 통한 그룹 이익 창출 및 비즈니스 수익 확대 측면에 기여한 점 등이 성과에 반영됨

주식매수선택권

행사이익

-

-

기타

근로소득

0.6

- 장기근속포상 금 가액 소득 반영

퇴직소득

-

-

기타소득

-

-

회 장

이 어 룡

근로

소득

급여

855

급여규정 및 보수위원회 결정에 따라 반기 급여 총액 855백만원의 1/6인 142백만원을 매월 지급하였음

상여

961

▶ 일회성 “상여 : 961백만원

가. 연차보상금, 특별상여금 : 104백만원 포함

나. 2021년 성과급(현금) : 857백만원 포함

- 기간 중 지급된 성과급은 2022년 제2차 보수위원회에 서 2021년의 경영진 성과평가 결과를 반영하여 최종 평가 및 결의를 거쳐 2022년 2월에 지급한 금액임

- 전원 사외이사로 구성된 보수위원회에서 평가한 경영진 성과평가는 계량지표(회사 손익달성도, 생산성, 자기자본 이익률)와 비계량지표(경영활동평가)를 합산한 종합득점과 각 경영진의 역할 및 공로기준을 반영하여 세전순이익의 일정 범위내에서 지급금액이 확정됨

- 2021년 연결재무제표 기준 세전순이익은 8,763억원으로 증권과 주요 자회사 들의 실적 등이 주요한 성과로 반영 되었음

- 비계량지표 부문은 경쟁이 치열한 경영여건에서도 불구 하고 증권 및 주요 자회사들이 전체적으로 경쟁력을 이어가고 있는 점과 수익기반 확보에 기여한 점 등이 성과에 반영됨

주식매수선택권

행사이익

-

-

기타

근로소득

-

-

퇴직소득

-

-

기타소득

-

-

대표이사오 익 근

근로

소득

급여

354

급여규정 및 보수위원회 결정에 따라 반기 급여 총액 354백만원의 1/6인 59백만원을 매월 지급하였음

상여

367

▶ 일회성 “상여 : 367백만원

가. 연차보상금, 특별상여금 : 81백만원 포함

나. 2021년 성과급(현금) : 286백만원 포함

- 기간 중 지급된 성과급은 2022년 제2차 보수위원회에 서 2021년의 경영진 성과평가 결과를 반영하여 최종 평가 및 결의를 거쳐 2022년 2월에 지급한 금액임

- 전원 사외이사로 구성된 보수위원회에서 평가한 경영진 성과평가는 계량지표(회사 손익달성도, 생산성, 자기자본 이익률)와 비계량지표(경영활동평가)를 합산한 종합득점과 각 경영진의 역할 및 공로기준을 반영하여 세전순이익의 일정 범위내에서 지급금액이 확정됨

- 2021년 연결재무제표 기준 세전순이익은 8,763억원으로 증권과 주요 자회사 들의 실적 등이 주요한 성과로 반영 되었음

- 비계량지표 부문은 경쟁이 치열한 경영여건에서도 불구

하고 그룹 모회사 대표이사 역할 수행 등이 성과에 반영됨

주식매수선택권

행사이익

-

-

기타

근로소득

-

-

퇴직소득

-

-

기타소득

-

-

VIII. 계열회사 등에 관한 사항

가. 계열회사 현황(요약)

(기준일 :
2022년 09월 30일
)
(단위 : 사)

기업집단의 명칭
계열회사의 수

상장
비상장
계

대신증권(주)
1
124
125

나. 기업집단 계통도

계통도-62기

주1. 2022.06.22일자로 Daishin Investments Pte. Ltd. 에서 Daishin Singapore Pte. Ltd.로 상호 변경 되었습니다.주2. 2022.06.10일자로 대신에프앤아이(주)의 100% 자회사인 디에스한남주식회사는 대신프라퍼티주식회사로 상호 변경되었습니다.

다. 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황

직 명
성명
약력
담당업무
겸직업무
비고

부회장
양홍석
서울대 경영학대신투자신탁운용 상무이사대신증권 전무대신증권 부사장대신증권 사장
-
YANG&COMPANY 대표사원Y&C2 대표사원
-

부사장
김범철
고려대 경영학대신증권 기획실장대신자산운용 전무대신증권 미래전략담당대신에프앤아이 경영기획본부장대신증권 기획본부장/투자금융담당
경영전략총괄
대신에프앤아이(주) 기타비상무이사
-

전무
김호중
성균관대 무역학대신증권 전략기획실장대신증권 기획본부 이사대우부본부장대신증권 영업부장대신에프앤아이 경영기획본부장
고객자산부문/홍보부문장
대신프라이빗에쿼티(주) 비상근감사
-

상무
김수창
연세대 인적자원개발학(석사)대신증권 인재지원부장대신증권 인재전략부장대신증권 인사부장
경영지원부문장
대신에프앤아이(주) 비상근감사대신에이엠씨(주) 비상근감사
-

상무
강윤기
성균관대 경영학대신증권 미래전략실장대신증권 전략지원실장
전략지원부문장
대신프라퍼티(주) 기타비상무이사Daishin America LLC Authorized PersonDaishin NY LLC Authorized PersonDS378 LLC Authorized PersonDA378MGR LLC Authorized PersonDS400 LLC Authorized PersonDA400MGR LLC Authorized PersonDA215MGR LLC Authorized PersonDaishin America Tenant LLC Authorized PersonDS400 OWNER LLC Authorized PersonDS378WEA LLC Authorized PersonINVEST378JV LLC Authorized PersonINVEST400MA LLC Authorized Person대신동경합동회사 업무집행자
-

상무
송종원
동국대 무역학대신증권 경영기획실 팀장대신증권 경영기획실 이사대우실장
경영기획부문장
대신자산운용(주) 비상근감사
-

2. 타법인출자 현황(요약)

(기준일 :
2022년 09월 30일
)
(단위 : 백만원)

출자목적
출자회사수
총 출자금액

상장
비상장
계
기초장부가액
증가(감소)
기말장부가액

취득(처분)
평가손익

경영참여
-
18
18
1,008,715
33,788
1,182
1,043,685

일반투자
-
-
-
-
-
-
-

단순투자
7
76
83
373,310
-4,844
85,675
454,141

계
7
94
101
1,382,025
28,944
86,857

IX. 대주주 등과의 거래내용

1. 최대주주등과의 거래내용
해당사항이 없습니다.
2. 주주(최대주주등 제외)·임원·직원 및 기타 이해관계자와의 거래내용

<당분기>

(기준일 : 2022년 9월 30일)
(단위 : 천원)

구분
특수관계자명
수익 거래내역
비용 거래내역

계정과목
금액
계정과목
금액

종속기업
대신자산운용㈜
기타영업외수익
605,829
판매비와관리비
276,885

수수료수익
85,875
이자비용
9,908

기타영업수익
3,712,000

㈜대신경제연구소
수수료수익
13,918
이자비용
5,660

판매비와관리비
1,277,340

㈜한국이에스지연구소
기타영업외수익
494,473
이자비용
27,974

수수료수익
6,838
판매비와관리비
1,132,650

㈜대신저축은행
수수료수익
180,272
이자비용
48,609

이자수익
2,201

기타영업수익
7,689,600

기타영업외수익
1,490,595

DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.(구, Daishin Investments Pte. Ltd.)

판매비와관리비
778,933

대신프라이빗에쿼티㈜
기타영업외수익
142,097
이자비용
27,713

수수료수익
7,584

기타영업수익
410,000

대신에프앤아이주식회사
기타영업외수익
480,404
이자비용
2,203,945

수수료수익
89,490

기타영업수익
15,680,000

대신에이엠씨주식회사
기타영업외수익
644,315
이자비용
22,810

수수료수익
32,066

디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사
기타영업외수익
84,019
이자비용
67,698

수수료수익
2,198

대신프라퍼티주식회사(구, 디에스한남주식회사)
기타영업외수익
167,670
이자비용
35,469

수수료수익
116,497
판매비와관리비
1,133,931

이자수익
19,995

디에이치씨개발주식회사
기타영업외수익
2,368,270
이자비용
14,729

탠덤주식회사
기타영업외수익
30,077
이자비용
7,106

프라퍼티메이커스주식회사
기타영업외수익
23,496
이자비용
249

대신자산신탁주식회사
기타영업외수익
882,321
이자비용
11,145

수수료수익
20,765

기타영업수익
1,540,000

Daishin Tokyo Godo Kaisha

판매비와관리비
149,589

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
기타영업수익
30,800

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사
기타영업수익
1,760

대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD) 2종 수익증권
기타영업수익
114,143

디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC
수수료수익
40,618,838

소계

77,788,406

7,232,343

관계기업
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
기타영업수익
350,000

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
기타영업수익
155,250

대신밸런스제7호기업인수목적㈜(*)
수수료수익
150,000

대신밸런스제8호기업인수목적㈜(*)
수수료수익
150,000

대신밸런스제12호기업인수목적㈜
수수료수익
150,000

대신신기술투자조합3호(*)
수수료수익
195,252

기타영업수익
7,889

대신신기술투자조합4호
수수료수익
14,729

대신신기술투자조합5호
수수료수익
90,000

대신신기술투자조합6호
수수료수익
37,500

대신신기술투자조합7호
수수료수익
628,302

기타영업수익
492,770

대신신기술투자조합8호
수수료수익
138,181

대신신기술투자조합9호
수수료수익
44,877

대신신기술투자조합10호
수수료수익
37,397

대신신기술투자조합11호
수수료수익
617,055

대신신기술투자조합12호
수수료수익
35,882

대신-K&T신기술투자조합(*)
수수료수익
96,575

기타영업수익
12,292

대신-KNT-다석신기술투자조합
수수료수익
44,629

대신-MYW신기술투자조합(*)
수수료수익
11,769,732

기타영업수익
5,508,884

대신-지브이에이신기술투자조합 제1호
수수료수익
29,170

케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
수수료수익
224,384

케이앤티-대신신기술투자조합 제2호
수수료수익
224,384

대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합
수수료수익
129,395

대신-뉴젠신기술투자조합 제1호
수수료수익
56,096

대신-캘리버신기술투자조합 제1호
수수료수익
112,192

대신-엠포드신기술투자조합 제1호
수수료수익
31,913

대신-엠포드신기술투자조합 제2호
수수료수익
20,583

대신-코너스톤신기술투자조합 제1호
수수료수익
29,918

대신-제이앤신기술투자조합 제1호
수수료수익
115,782

대신-ATU 신기술투자조합 제1호
수수료수익
5,533

엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호
수수료수익
4,192

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
기타영업수익
142,495

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권
기타영업수익
83,152

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
기타영업수익
82,406

을지로나인 PFV
수수료수익
18,000

백사도립 PFV
수수료수익
395,795

파로스젠주식회사
수수료수익
18

녹스팜주식회사
수수료수익
18

주식회사엔엠디바이오
수수료수익
18

소계

22,432,640

-

합계

100,221,046

7,232,343

(*) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.<전분기>

(기준일 : 2021년 9월 30일)
(단위 : 천원)

구분
특수관계자명
수익 거래내역
비용 거래내역

계정과목
금액
계정과목
금액

종속기업
대신자산운용㈜
수수료수익
84,477
판매비와관리비
264,735

기타영업수익
928,000
이자비용
8,064

기타영업외수익
475,150

㈜대신경제연구소
기타영업외수익
333,158
이자비용
11,795

수수료수익
22,389
판매비와관리비
2,142,640

대신샹제리제휘트니스클럽
기타영업외수익
240,470
이자비용
4,972

㈜한국이에스지연구소
기타영업외수익
78,744
이자비용
4,911

판매비와관리비
244,250

㈜대신저축은행
수수료수익
209,855
이자비용
53,734

이자수익
5,073

기타영업수익
4,841,600

기타영업외수익
1,535,894

Daishin Investments Pte. Ltd.

판매비와관리비
511,394

대신프라이빗에쿼티㈜
기타영업외수익
139,951
이자비용
13,635

수수료수익
7,191

대신에프앤아이주식회사
기타영업외수익
495,845
이자비용
826,809

수수료수익
261,966

기타영업수익
5,600,000

대신에이엠씨주식회사
기타영업외수익
642,555
이자비용
12,730

수수료수익
46,359

디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사
기타영업외수익
93,084
이자비용
1,036

수수료수익
3,190

대신프라퍼티주식회사(구, 디에스한남주식회사)
기타영업외수익
191,529
이자비용
39,437

수수료수익
10,015
판매비와관리비
1,261,998

이자수익
19,498
기타영업외비용
250,800

디에이치씨개발주식회사
기타영업외수익
26,754
이자비용
164

탠덤주식회사
기타영업외수익
29,593
이자비용
838

프라퍼티메이커스주식회사
기타영업외수익
17,191
이자비용
119

대신자산신탁주식회사
기타영업외수익
684,548
이자비용
6,938

수수료수익
4,453

Daishin Tokyo Godo Kaisha

판매비와관리비
149,589

기타영업외비용
110,370

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA
기타영업수익
162,866

대신 코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권](ClassC-i)
기타영업수익
406,678

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F
기타영업수익
105,605

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권
기타영업수익
709,650

대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD) 2종 수익증권
기타영업수익
281,611

대신제50호전문투자형사모부동산투자회사
수수료수익
1,200,000

디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC
수수료수익
33,443,635

소계

53,338,577

5,920,958

관계기업
대신-코인베스트먼트사모투자합자회사
기타영업수익
1,800,000

대신밸런스제10호기업인수목적㈜
수수료수익
150,000

대신신기술투자조합2호(*)
수수료수익
1,678,312

기타영업수익
184,064

대신신기술투자조합3호
수수료수익
345,710

기타영업수익
76,025

대신신기술투자조합4호
수수료수익
14,810

대신신기술투자조합5호
수수료수익
90,000

대신신기술투자조합6호
수수료수익
25,000

대신신기술투자조합7호
수수료수익
16,219

대신-K&T신기술투자조합
수수료수익
150,000

대신-KNT-다석신기술투자조합
수수료수익
42,504

대신-MYW신기술투자조합
수수료수익
272,466

대신-지브이에이신기술투자조합 제1호
수수료수익
9,296

케이앤티-대신 신기술투자조합 제1호
수수료수익
69,041

대신-뉴젠 신기술투자조합 제1호
수수료수익
14,795

대신-엠포드 신기술투자조합 제1호
수수료수익
3,741

대신-캘리버 신기술투자조합 제1호
수수료수익
26,712

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권
기타영업수익
127,713

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권
기타영업수익
58,895

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권
기타영업수익
268,392

파로스젠주식회사
수수료수익
18

녹스팜주식회사
수수료수익
18

주식회사엔엠디바이오
수수료수익
18

소계

5,423,749

-

합계

58,762,326

5,920,958

(*) 전분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.

X. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

해당사항이 없습니다.

2. 우발부채 등에 관한 사항

가. 중요한 소송사건
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

1) 당사가 피고인 소송

[당사가 피고인 주요 소송 현황]

(기준일 : 2023년 02월 02일)
(단위 : 백만원)

소송당사자
소 제기일
주요내용
진행상황
소송가액
회사의대응방안

원고
피고

김OO 외 3
당사
2020.03.02
부당이득금
現 2심 진행중(1심 당사 패소)
2,514
당사 승소를 위하여 적극 대응중

주식회사 메OOOO 외 1
당사
2020.03.31
부당이득금
現 1심 진행중
1,700
당사 승소를 위하여 적극 대응중

(주)이OOOOO
당사
2020.04.08
손해배상(기)
現 1심 진행중
1,000
당사 승소를 위하여 적극 대응중

배OO 외 25
당사 외 6
2020.06.25
손해배상(기)
現 1심 진행중
700
당사 승소를 위하여 적극 대응중

성OOO OOOO
당사 외 1
2022.02.07
금전반환청구 등
現 1심 진행중
400
당사 승소를 위하여 적극 대응중

(주)센OOOO
당사
2022.05.03
추심금
現 1심 진행중
50
당사 승소를 위하여 적극 대응중

김OO 외 1
당사
2022.07.07
배당금 등
現 1심 진행중
168
당사 승소를 위하여 적극 대응중

김OO 외 3
당사
2022.07.07
부당이득금반환
現 1심 진행중
2,170
당사 승소를 위하여 적극 대응중

박OO 외 34
당사
2022.08.10
부당이득금
現 1심 진행중
630
당사 승소를 위하여 적극 대응중

천OO 외 91
당사 외 11
2022.09.14
부당이득금 등
現 1심 진행중
24
당사 승소를 위하여 적극 대응중

(주)센OOOO
당사
2022.09.23
추심금
現 1심 진행중
115
당사 승소를 위하여 적극 대응중

김OO 외 2
당사
2022.09.27
부당이득금
現 1심 진행중
460
당사 승소를 위하여 적극 대응중

진OOOO 외 10
당사
2022.10.07
부당이득금
現 1심 진행중
21,716
당사 승소를 위하여 적극 대응중

곽OO 외 10
당사
2022.10.13
부당이득금
現 1심 진행중
571
당사 승소를 위하여 적극 대응중

곽OO 외 53
당사
2022.10.27
부당이득금
現 1심 진행중
540
당사 승소를 위하여 적극 대응중

김OO 외 3
당사
2022.11.14
부당이득금
現 1심 진행중
1,379
당사 승소를 위하여 적극 대응중

정OO
당사 외 1
2022.12.01
손해배상 등
現 1심 진행중
183
당사 승소를 위하여 적극 대응중

김OO 외 1
당사
2022.12.09
부당이득반환
現 1심 진행중
32
당사 승소를 위하여 적극 대응중

김OO 외 16
당사
2022.12.23
부당이득반환 등
現 1심 진행중
3,252
당사 승소를 위하여 적극 대응중

합 계
37,604
-

출처: 당사 제시주1) 소제기일은 1심 소장 도달일 기준입니다. 주2) 당사(대신증권)가 공동피고인 경우, 소송가액은 전체 금액 중 당사에 대한 청구금액을 기재했습니다.

2) 당사가 원고인 소송

[당사가 원고인 주요 소송 현황]

(기준일 : 2023년 02월 02일)
(단위 : 백만원)

소송당사자
소 제기일
주요내용
진행상황
소송가액
회사의 대응방안

원고
피고

당사
조OOO 외 2
2020.04.20.
양수금 청구 등
現 2심 진행중(1심 당사 일부승소)
1,346
당사 승소를 위하여 적극 대응 중

당사
남OOOOO장
2022.10.28.
소득세징수처분취소
現 1심 진행중
1
당사 승소를 위하여 적극 대응 중

합 계
1,347
-

출처: 당사 제시주1) 소 제기일은 당사의 1심 제기일 기준입니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]

<대신저축은행>

당사 계류중인 소송사건은 당사제소 384건(관련금액 : 9,781백만)과 당사피소

2건(관련금액 : 599백만)이 있습니다.

※ 기타 연결대상 종속회사의 해당사항이 없습니다.
나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황해당사항이 없습니다.
다. 채무보증 현황해당사항이 없습니다.
라. 채무인수약정현황해당사항이 없습니다.
마. 기타의 우발채무 등

(기준일 : 2023년 02월 02일)
( 단위 : 천원 )

구 분
거래상대방
약정금액
약정잔액(주1)
약정기간

매입확약
티벨리판교 주식회사
-
-
2019.10.30 ~ 2023.04.30

매입확약
에이치티광주 주식회사
-
-
2020.05.15 ~ 2023.03.15

매입확약
디이씨원 주식회사
-
-
2020.12.11 ~ 2022.12.11

매입확약
에이제이제일차 주식회사
31,500,000
4,500,000
2021.02.04 ~ 2023.08.04

매입확약
에이제이제삼차 주식회사
6,000,000
-
2021.02.04 ~ 2023.08.04

매입확약
디오동인 주식회사
10,000,000
1,000,000
2021.03.30 ~ 2026.01.30

매입확약
디오동인제일차 주식회사
5,000,000
-
2021.03.30 ~ 2026.01.30

매입확약
디에스과천제이차 주식회사
16,000,000
-
2021.04.13 ~ 2025.07.13

매입확약
디에스을지로제일차 주식회사
30,000,000
11,600,000
2021.04.30 ~ 2026.04.30

매입확약
디에스을지로제이차 주식회사
-
-
2021.04.30 ~ 2026.04.30

매입확약
더블디위례제이차 주식회사
-
-
2021.05.20 ~ 2024.02.20

매입확약
에스티제일차 주식회사
-
-
2021.06.16 ~ 2023.10.16

매입확약
에스티제이차 주식회사
2,000,000
-
2021.06.16 ~ 2023.10.16

매입확약
더블에스엘제일차 주식회사
47,000,000
-
2021.06.24 ~ 2023.04.24

매입확약
더블에스엘제이차 주식회사
12,000,000
7,000,000
2021.06.24 ~ 2023.04.24

매입확약
더블에스엘제삼차 주식회사
7,000,000
7,000,000
2021.06.24 ~ 2023.04.24

매입확약
와이에스디제이차 주식회사
10,000,000
-
2022.07.04 ~ 2023.03.04

매입확약
와이에이치영성 주식회사
3,000,000
-
2022.07.04 ~ 2023.03.04

매입확약
웨스트수원 주식회사
24,000,000
15,200,000
2022.02.22 ~ 2025.01.22

매입확약
파크엠제이 주식회사
4,000,000
-
2022.02.24 ~ 2023.02.24

매입확약
에스시네마 주식회사
18,000,000
-
2022.03.25 ~ 2023.09.25

매입확약
티알비연산 주식회사
5,000,000
-
2022.04.13 ~ 2023.01.13

매입확약
더퍼스트목감제일차 주식회사
35,000,000
-
2022.06.30 ~ 2025.06.30

매입확약
더퍼스트목감제이차 주식회사
20,000,000
-
2022.06.30 ~ 2025.06.30

매입확약
케이원한강제일차 주식회사
44,700,000
-
2022.06.30 ~ 2024.04.30

매입확약
케이원한강제이차 주식회사
30,000,000
-
2022.06.30 ~ 2024.04.30

매입확약
티제이탕정제일차 주식회사
8,900,000
-
2019.08.30 ~ 2023.08.30

매입확약
티제이탕정제이차 주식회사
40,000,000
-
2019.08.30 ~ 2023.08.30

매입확약
마이트김해안동제일차 주식회사
1,700,000
-
2020.06.18 ~ 2024.02.18

매입확약
에스제이통영제일차 주식회사
37,800,000
8,800,000
2020.12.22 ~ 2025.04.22

매입확약
마이트김해안동제이차 주식회사
6,900,000
-
2021.01.27 ~ 2024.10.27

매입확약
에스제이황금동제일차 주식회사
14,000,000
5,000,000
2021.05.25 ~ 2025.01.25

매입확약
에스제이황금동제이차 주식회사
16,000,000
5,000,000
2021.05.25 ~ 2025.01.25

매입확약
에스제이황금동제삼차 주식회사
10,000,000
10,000,000
2021.05.25 ~ 2025.01.25

매입확약
마이트창원상남동제일차 주식회사
85,600,000
27,600,000
2021.05.28 ~ 2026.02.28

매입확약
케이에스포항제일차 주식회사
1,600,000
-
2021.07.19 ~ 2023.04.14

매입확약
케이에스포천제일차 주식회사
6,000,000
-
2021.10.29 ~ 2024.03.29

매입확약
케이에스도립리제일차 주식회사
40,000,000
11,600,000
2021.12.02 ~ 2023.08.02

매입확약
케이에스도립리제이차 주식회사
12,500,000
-
2021.12.02 ~ 2023.08.02

매입확약
케이에스도립리제삼차 주식회사
5,000,000
-
2021.12.02 ~ 2023.08.02

매입확약
케이에스부악제일차 주식회사
3,000,000
-
2021.12.08 ~ 2022.12.08

매입확약
마이트제주구억리제일차 주식회사
10,000,000
-
2021.12.09 ~ 2024.01.09

매입확약
석정제이에스 주식회사
5,000,000
-
2022.02.11 ~ 2023.02.11

매입확약
케이에스이황리제일차 주식회사
3,000,000
-
2022.05.31 ~ 2024.05.31

매입확약
디에스일차 주식회사
17,000,000
-
2022.06.13 ~ 2025.07.13

매입확약
아이에이안산제일차 주식회사
-
-
2021.02.26 ~ 2024.01.26

매입확약
아이에이안산제이차 주식회사
10,000,000
-
2021.02.26 ~ 2024.01.26

매입확약
스마트용인제일차 주식회사
-
-
2021.04.30 ~ 2023.06.30

매입확약
디에스퍼스트시티제일차 주식회사
7,000,000
-
2022.03.28 ~ 2023.03.28

매입확약
디엘성성제일차 주식회사
4,400,000
-
2021.05.31 ~ 2024.04.30

매입확약
디엘성성제이차 주식회사
2,000,000
-
2021.05.31 ~ 2024.04.30

매입확약
디비안흥제이차 주식회사
7,000,000
-
2021.06.22 ~ 2025.10.22

매입확약
웨스트안동제삼차 주식회사
10,000,000
-
2021.06.30 ~ 2024.12.30

매입확약
제주글로벌제일차 주식회사
5,200,000
2,300,000
2021.07.28 ~ 2023.12.28

매입확약
제주글로벌제이차 주식회사
7,000,000
-
2021.07.28 ~ 2023.12.28

매입확약
디제이센트럴시티 주식회사
17,000,000
-
2021.07.30 ~ 2024.08.30

매입확약
디에스광명 주식회사
2,500,000
300,000
2021.09.14 ~ 2025.09.14

매입확약
브릿지광명 주식회사
8,500,000
-
2022.03.16 ~ 2023.03.16

매입확약
브릿지상계 주식회사
10,000,000
-
2022.03.16 ~ 2023.03.16

매입확약
디에스당진제일차 주식회사
17,100,000
-
2021.09.30 ~ 2024.12.30

매입확약
블루오션제일차 주식회사
26,500,000
7,500,000
2021.10.29 ~ 2023.10.29

매입확약
블루오션제이차 주식회사
14,000,000
-
2021.10.29 ~ 2023.10.29

매입확약
디에스창신제일차 주식회사
10,700,000
-
2021.11.08 ~ 2023.02.08

매입확약
폴리제일차 주식회사
19,000,000
-
2021.11.10 ~ 2023.08.10

매입확약
에이치엘이천제일차 주식회사
-
-
2022.03.14 ~ 2024.05.14

매입확약
에이치엘이천제이차 주식회사
13,000,000
-
2022.03.14 ~ 2024.05.14

매입확약
디에스강릉제일차 주식회사
11,000,000
-
2022.05.16 ~ 2025.12.16

매입확약
피제이자유로 주식회사
20,000,000
-
2022.06.30 ~ 2025.07.30

매입확약
와이디옥정제이차 주식회사
3,000,000
-
2022.07.21 ~ 2024.11.21

매입확약
와이디옥정제삼차 주식회사
12,000,000
-
2022.07.21 ~ 2024.11.21

매입확약
디에스에이아이제일차주식회사
37,000,000
1,300,000
2018.12.20 ~ 2025.09.10

매입확약
디에스에이아이제이차주식회사
11,000,000
200,000
2018.12.07 ~ 2024.06.10

매입확약
에이아이라데팡스제일차주식회사
77,000,000
7,600,000
2019.06.07 ~ 2026.06.11

매입확약
한가람제일차주식회사
124,300,000
2,300,000
2019.12.03 ~ 2023.08.11

매입확약
도담제일차주식회사
89,700,000
2,400,000
2021.04.27 ~ 2026.09.01

매입확약
한가람제이차주식회사
16,800,000
-
2021.10.18 ~ 2025.05.30

매입확약
트러스트아이비제일차 주식회사
15,300,000
-
2021.12.22 ~ 2023.12.22

매입확약
제이와이제일차 주식회사
63,000,000
14,800,000
2021.07.26 ~ 2025.07.17

매입확약
제이와이제이차 주식회사
12,200,000
400,000
2021.08.13 ~ 2026.11.13

매입확약
제이와이제삼차 주식회사
201,300,000
21,700,000
2021.09.27 ~ 2023.03.31

매입확약
제이와이제사차 주식회사
22,600,000
1,900,000
2021.11.10 ~ 2023.05.31

매입확약
제이와이제오차 주식회사
7,400,000
1,100,000
2021.11.10 ~ 2027.02.10

매입확약
제이와이제육차 주식회사
25,600,000
3,700,000
2021.11.10 ~ 2027.02.10

매입확약
제이와이제칠차 주식회사
12,000,000
1,000,000
2022.04.26 ~ 2024.07.26

매입확약 합계
1,636,300,000
182,800,000
-

주 1. 약정잔액은 약정금액 대비 미발행금액(한도금액)을 기준으로 작성하였습니다.

3. 제재 등과 관련된 사항

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

가. 수사ㆍ사법기관의 제재현황 : 해당사항 없음나. 행정기관의 제재현황
(1) 금융감독당국의 제재현황
[회사에 대한 제재]

(기준일 : 2023년 02월 02일)

제재일자

사유 및 근거법령

제재내용

조치이행현황

재발방지 대책

제재기관

2017.02.10

- 부당한 재산상 이익의 수령 금지 위반

「자본시장법」제71조 제7호

「자본시장법 시행령」제68조 제5항 제3호

「금융투자업규정」제4-18조 제1항 및 제4항

과태료

(10백만원)

기한내과태료 납부

내부통제 강화 및관련규정 준수
금융위원회

2017.07.27

- 허수성 주문의 수탁

「시장감시규정」제4조 제1항 제5호, 동조 제3항

회원제재금

(88.5백만원)

기한내제재금 납부

내부통제 강화 및관련규정 준수

한국거래소

2017.12.12

- 자기주식 매수호가 미제출

「코스닥시장 업무규정」제10조 제1항

약식제재금

(50만원)

기한내제재금 납부

내부통제 강화 및관련규정 준수

한국거래소

2018.01.18

- 증권의 발행인 등에 대한 인수증권 재매도약정 금지 위반

「자본시장법」제449조 제1항 제29호

「자본시장법시행령」제390조 및 <별표22>

과태료 (37.5백만원)

기한내과태료 납부

내부통제 강화 및관련규정 준수
금융위원회

2018.07.11

- 퇴직연금 운용현황의 통지 위반

「근로자퇴직급여 보장법」제18조, 제28조, 제33조 및 제48조

「근로자퇴직급여 보장법 시행령」제42조 <별표3>「과태료 부과기준」

「근로자퇴직급여 보장법 시행규칙」제7조

「금융기관검사및제재에관한규정」제20조 <별표3>「과태료 부과 기준」

과태료

(10백만원)

기한내과태료 납부

내부통제 강화 및관련규정 준수
금융위원회

2019.06.12

- 업무보고서 제출의무 위반

「자본시장법」제33조 제4항 및 제5항

「자본시장법 시행령」제36조 제3항 및 제7항

「금융투자업규정」제3-66조 제4항

과태료

(4백만원)

기한내과태료 납부

내부통제 강화

및 관련규정 준수

금융위원회

2019.06.20

- 자기주식 매매호가 미제출 관련

「유가증권시장업무규정」제39조 제1항

약식제재금

(2백만원)

기한내제재금 납부

내부통제 강화

및 관련규정 준수

한국거래소

2019.06.20

- 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련

「파생상품시장 업무규정」제124조 제1항 제3호

「파생상품시장 업무규정 시행세칙」제119조 제2항

약식제재금

(4백만원)

기한내제재금 납부

내부통제 강화

및 관련규정 준수

한국거래소

2019.06.26

- 선관주의 의무 위반

「전자금융거래법」제21조 제1항

과태료

(18백만원)

기한내과태료 납부

내부통제 강화

및 관련규정 준수

금융위원회

2019.07.16

- 프로그램매매 호가표시의무 위반

「유가증권시장 업무규정」제11조

「유가증권시장 업무규정 시행세칙」제6조의5 제3항 제3호, 제12조 제1항 제20호

약식제재금

(50만원)

기한내제재금 납부

내부통제 강화 및관련규정 준수

한국거래소

2021.07.05

- 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련

「파생상품시장 업무규정」제154조 제1항

「파생상품시장 업무규정 시행세칙」제162조의2 제1항

약식제재금

(2백만원)

기한내제재금 납부

내부통제 강화

및 관련규정 준수

한국거래소

2021.10.15

- 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련

「파생상품시장 업무규정」제154조 제1항

「파생상품시장 업무규정 시행세칙」제162조의2 제1항

약식제재금

(2백만원)

기한내제재금 납부

내부통제 강화

및 관련규정 준수

한국거래소

2021.11.12
- 금융투자상품 불완전판매 「자본시장법」제46조 제2항, 제49조, 제420조 제3항
영업점폐쇄(반포WM센터)

조치이행

내부통제 강화 및관련규정 준수
금융위원회

2022.03.18

- 자기주식 매매호가 미제출 관련

「코스닥시장 업무규정」제12조 제1항, 제10조 제5항

「코스닥시장 업무규정 시행세칙」제24조 제1항

약식제재금

(2백만원)

기한내제재금 납부

내부통제 강화

및 관련규정 준수

한국거래소

2022.07.18

- 자기주식 매매호가 미제출 관련

「코스닥시장 업무규정」제12조 제1항, 제10조 제1항

약식제재금

(50만원)

기한내제재금 납부

내부통제 강화

및 관련규정 준수

한국거래소

2022.07.18

- 증권신고서 제출의무 위반

「자본시장법」제119조 제1항

과징금

(230.7백만원)

기한내과징금 납부

내부통제 강화

및 관련규정 준수

금융위원회

[임직원(임원 및 중요직원)에 대한 제재]

(기준일 : 2023년 02월 02일)

제재일자

사유 및 근거법령

제재내용

조치대상자

조치이행현황

재발방지

대책

제재기관

직위

전현직

근속연수

2018.01.19

- 증권의 발행인 등에 대한 인수증권 재매도약정 금지 위반

「자본시장법」 제449조 제1항 제29호

「자본시장법」 시행령 제390조 및 <별표22>

주의

임원

전직

28년1개월

대상자

징계조치

내부통제 강화 및

관련규정 준수

금융감독원

2021.12.03
- 설명자료 작성 부적정 「자본시장법」제47조 제1항 및 제3항 「자본시장법 시행령」제53조 제1항
견책
임원
현직
2년9개월

대상자

징계조치

내부통제 강화 및

관련규정 준수

금융감독원

견책 상당
임원
전직
32년12개월

2021.12.03
- 설명자료 작성 부적정 「자본시장법」제47조 제1항 및 제3항 「자본시장법 시행령」제53조 제1항- 펀드 환매주문 취소에 따른 전자적 침해행위 금지 위반 등 「전자금융거래법」제21조의4 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」제44조 제1항
견책
임원
현직
32년

대상자

징계조치

내부통제 강화 및

관련규정 준수

금융감독원

주 1. 조치대상자 현황은 제재일자 기준입니다.

(2) 그 외 행정
ㆍ
공공기관 등의 제재현황 : 해당사항 없음
[연결대상 종속회사에 관한 사항]
<대신저축은행>

제재일자

사 유

제재내용

조치이행 현황

재발방지 대책

비 고

2018.01.15

고액현금거래 지연 보고

주의 1명

조치이행

내부통제 강화 및

관련규정 준수

금감원

2018.08.31

고객확인의무 위반

과태료 납부금액

(17,200,000원)

조치이행

내부통제 강화 및

관련규정 준수

금융정보분석원

2019.11.25

고액현금거래보고의무

위반

과태료 납부금액

(400,000원)

조치이행

내부통제 강화 및

관련규정 준수

금융정보분석원

2020.04.22

신용정보 등록의무 위반

과태료 납부금액

(4,800,000원)

조치이행

내부통제 강화 및

관련규정 준수

금융위원회

<대신자산운용>

제재일자

원 인

제재내용

조치이행현황

재발방지대책

비 고

2015.06.23

1. 채권 사전자산배분절차 위반

2. 임직원의 금융투자상품 매매제한 위반

3. 의결권 행사 관련 공시 미이행

4. 투자일임계약 운용역 교체시 투자자 동의 미실시

<기관>

기관주의, 과태료 부과

(100백만원)

<임직원>

주의적경고 1명,

견책 2명,

감봉(3월) 1명

내부통제강화

관련규정준수

금감원

2016.10.17

1. 자문수수료 지급에 관한 일련의 내부통제절차 마련 필요

2. 투자위원회 운영상 미비사항 보완 필요

3. 부동산·특별자산펀드 리스크관리 기능의 역량 강화 필요

4. 펀드의 투자 사업에 대한 리스크관리 점검 강화 필요

5. 집합투자재산 평가업무 개선 필요

<기관>

경영유의 5건

내부통제강화 및 미비사항 보완

관련규정준수 및 역량강화

계획 수립

금감원

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

해당사항이 없습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.

5. 고객정보 관리에 관한 사항

가. 고객정보 관리현황
고객정보 유출방지를 위하여 내부 관리계획 수립, 접속기록 보관 등 안전성 확보에 필요한 관리적·기술적·물리적 조치를 하고 있습니다.
(1) 관리적 조치

1) 고객정보의 안전한 처리를 위한 개인정보보호책임자(CPO) 지정

2) 고객정보를 직접 취급하는 임직원에 대한 교육계획 수립 및 실시

3) 고객정보를 제공하는 수탁업체에 대한 고객정보보호 교육/점검 실시

4) 내부관리계획에 따른 정기적인 자체 점검의 실시

5) 고객정보유출이상징후 및 오남용 방지를 위한 소명제도 운영

6) 매월 생활보안의 날을 시행하여, 임직원의 자가점검을 통한 PC 내에 저장된 고객정보 파일 삭제 및 생활보안점검 수행

(2) 기술적 조치

1) 시스템에 대한 접근 권한을 업무 수행에 필요한 최소 범위로 차등 부여

2) 정보처리시스템에 대한 불법적인 접근 및 침해사고 방지를 위해 침입차단시스템, 침입탐지시스템 등 운영3) 시스템 접속 기록의 보관 및 위/변조 방지를 위해 1년이상 로그를 저장하여 보관 및 정기 백업을 실시

4) 고객정보 파일의 유출에 대응하기 위해 문서보안시스템 (DRM)을 적용하여 실시간 강제 암호화 적용

5) 고객정보처리시스템 또는 PC에 서버보안 및 백신소프트웨어 등의 보안프로그램을 설치/운영

6) 정보유출방시시스템(DLP)를 통해 암호화가 되지 않은 고객정보가 포함된 파일의 외부망을 통한 전송을 실시간 탐지하여 차단7) 자체 구축한 고객정보유출방지시스템 운영을 통해, 임직원들의 고객정보유출 이상징후를 탐지하여 원인을 분석하고, 이상징후의 정도에 따라 소명 등 추가 점검을 실시

8) 고객정보를 처리하기 위한 업무시스템을 통해 임직원들의 고객정보 조회 등의 오남용 행위를 모니터링하고, 이상징후 탐지 시 소명을 통한 원인 분석 수행

(3) 물리적조치

정보유출 등을 방지하기 위해 외부인의 출입을 통제하는 출입통제 시스템을 상시 운영하고 있으며, 본사 및 사업장, 각 지점에서는 24시간 CCTV 및 보안업체의 경비시스템이 운영되고 있고, 주요 통제구역은 인가된 자만이 출입 가능

고객정보가 포함된 중요문서는 별도의 잠금장치를 통한 캐비닛, 금고 등에 보관하고 장기간 보관하여야 하는 문서는 별도의 안전한 문서고로 이관하여 관리 함

나. 고객정보 유출 대응 절차

고객정보 유출 대응 절차.jpg
고객정보 유출 대응 절차

6. 중소기업기준 검토표 등
해당사항이 없습니다.+
7. 단기매매차익 미환수 현황해
당사항이 없습니다.

8. 기타고객보호현황

가. 고객예탁재산 현황

(1) 고객예수금

(단위 : 백만원)

구분

제62기 3분기

제 61기
제 60기

위탁자예수금

2,186,248

2,643,493
2,746,870

장내파생상품거래예수금

386,037

301,684
233,451

청약자예수금

-

-
-

저축자예수금

4,893

4,844
7,109

조건부예수금

12,227

13,539
16,056

집합투자증권예수금

12,704

122,003
152,009

기타

5,819

10,043
2,557

합계

2,607,928

3,095,606
3,158,052

(2) 기타 고객예탁자산

(단위 : 억원)

구 분
제 62기 3분기
제61기
제60기

위탁자 유가증권
589,429
777,574
567,621

저축자 유가증권
250
309
299

수익자 유가증권
97,484
90,579
82,994

합계
687,163
868,462
650,914

나. 예탁재산의 보호현황

(1) 개요당사는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거 고객예탁금을 한국증권금융(주)에 예치하고 있으며, 예금자보호법에 의거 매년 예금자보호대상 고객예탁금 평잔의 일정율을 보험료로 납부하고 있습니다.(2) 고객예탁금 등 별도예치제도

(단위 : 백만원)

구 분
별도예치대상금액
별도예치금액
예치비율
비 고

증권금융
은행

고객예탁금

2,120,663

2,123,523

-

100.13%

-

청약자예수금

-

-

-

0.00%

-

합계

2,120,663

2,123,523

-

100.13%

-

XI. 상세표

1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

(단위 : 백만원)

상호
설립일
주소
주요사업
최근사업연도말자산총액
지배관계 근거
주요종속회사 여부

대신자산운용㈜
1988.03.24
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
자산운용업
59,455
기업회계기준서1110호
X

㈜대신경제연구소
1984.09.17
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
서비스업
9,613
상동
X

㈜한국이에스지연구소
2021.08.02
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
서비스업
11,164
상동
X

㈜대신저축은행
2011.08.05
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
저축은행업
2,545,597
상동
O (주3)

대신프라이빗에쿼티주식회사
2012.09.27
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
20,823
상동
X

대신에프앤아이주식회사
2001.11.16
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
2,084,472
상동
O (주3)

대신자산신탁주식회사
2019.05.31
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
부동산신탁업
165,403
상동
O (주3)

DaishinNY LLC
2017.08.10
160 Greentree Drive, Suite 101, Dover DE 19904, US
부동산 개발및 공급업
54,216
상동
X

DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.

(구, Daishin Investments Pte. Ltd.)

2017.08.29
8 Temasek Boulevard #42 Suntec Tower Three Singapore
기타금융업
1,034
상동
X

Daishin America LLC
2018.06.11
160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904
부동산 관리업
60,544
상동
X

DS378 LLC
2018.06.08
160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904
부동산 관리업
95,783
상동
O (주3)

DA378MGR LLC
2018.08.23
160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904
부동산투자자문업
478
상동
X

378 WEA JV LLC
2018.08.10
1675 South State Street, Suite B, Dover, DE 19901, Kent, US
부동산 개발및 공급업
107,669
상동
O (주3)

378 WEA Mezz LLC
2018.08.10
1675 South State Street, Suite B, Dover, DE 19901, Kent, US
부동산 개발및 공급업
173,070
상동
O (주3)

378 WEA Owner LLC
2018.08.10
1675 South State Street, Suite B, Dover, DE 19901, Kent, US
부동산 개발및 공급업
448,185
상동
O (주3)

DS400 LLC
2018.06.11
160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904
부동산 관리업
137,191
상동
O (주3)

DA400MGR LLC
2018.08.23
160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904
부동산투자자문업
114
상동
X

Daishin America Tenant LLC
2018.08.08
160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904
기타 사업 지원서비스업
-
상동
X

DS400 OWNER LLC
2018.09.13
160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904
부동산 관리업
257,399
상동
O (주3)

DS378WEA LLC
2018.08.21
160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904
부동산 관리업
58,555
상동
X

INVEST378JV LLC
2018.08.14
160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904
부동산 개발및 공급업
80,872
상동
O (주3)

INVEST400MA LLC
2018.08.31
160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904
부동산 관리업
117,962
상동
O (주3)

DA215MGR LLC
2018.11.19
160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904
부동산 관리업
512
상동
X

Daishin Tokyo Godo Kaisha
2020.05.20
Nishishinbashi 2-39-3, Minato-ku, Tokyo
부동산 관리업
30,808
상동
X

MM1 Godo Kaisha
2021.10.22
Nishishinbashi 2-39-3, Minato-ku, Tokyo
부동산 관리업
4,589
상동
X

대신엡실론제1호사모투자합자회사
2015.07.13
-
투자신탁
6,896
상동 (주2)
X

대신 코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권](ClassC-i)
2015.07.13
-
투자신탁
29,025
상동
X

대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 Class C-S
2019.12.13
-
투자신탁
14,651
상동
X

대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F
2020.06.17
-
투자신탁
33,308
상동 (주2)
X

대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식]
2011.04.14
-
투자신탁
4,052
상동 (주2)
X

대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사
2021.03.19
-
투자신탁
141,181
상동
O (주3)

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호
2021.03.18
-
투자신탁
38,070
상동
X

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호
2021.03.24
-
투자신탁
7,809
상동
X

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사
2021.07.21
-
투자신탁
90,404
상동
O (주3)

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사
2021.07.21
-
투자신탁
128,804
상동
O (주3)

대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
2021.11.08
-
투자신탁
5,382
상동
X

대신 해드림 로보 TDF 2050 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F
2021.11.08
-
투자신탁
5,409
상동
X

대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호
2021.04.29
-
투자신탁
84,337
상동
O (주3)

Rubienne Sp. z o.o.
2021.03.23
ul.Grzybowska 78, 00-844 Warsaw, Poland
기타금융업
109,978
상동
O (주3)

PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.
2019.12.20
00-844 Warszawa, Plac Europejski numer 1
부동산 관리업
259,870
상동
O (주3)

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호
2019.09.24
-
투자신탁
20,369
상동 (주2)
X

DS Aoyama 합동회사
2019.08.06
5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo
부동산관리업
55,447
상동 (주2)
X

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호
2020.01.28
-
투자신탁
35,228
상동 (주2)
X

DS Roppongi M 합동회사
2019.12.19
5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo
부동산관리업
86,958
상동 (주2)
O (주3)

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호
2020.01.28
-
투자신탁
32,955
상동 (주2)
X

DS Ikebukuro T 합동회사
2019.12.19
5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo
부동산관리업
84,357
상동 (주2)
O (주3)

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호
2020.02.25
-
투자신탁
55,325
상동
X

DS Roppongi T 합동회사
2019.12.19
5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo
부동산관리업
143,662
상동 (주2)
O (주3)

대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호
2019.09.27
-
투자신탁
48,892
상동 (주2)
X

DS Nihonbashi East 합동회사
2019.06.13
5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo
부동산관리업
72,847
상동 (주2)
X

DS Toranomon 합동회사
2019.09.11
5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo
부동산관리업
106,313
상동 (주2)
O (주3)

디에스에이아이제일차㈜
2018.11.26
서울특별시 영등포구 국제금융로 6길 11
기타금융업
21,872
상동 (주1)
X

베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제42호
2018.12.21
-
투자신탁
33,774
상동
X

DSVREF Berlin
2018.11.23
14 rue Edward Steichen, L-2540 Luxembourg
기타금융업
59,800
상동
X

DCE 1 Aps
2014.10.27
Harbour House, Sundkrogsgade 21, 2100 Copenhagen, Denmark
기타금융업
9,575
상동
X

디에스에이아이제이차㈜
2018.11.22
서울특별시 영등포구 국제금융로 6길 11
기타금융업
9,588
상동 (주1)
X

에이아이라데팡스제일차㈜
2019.05.31
서울특별시 중구 삼일대로 343저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
65,290
상동 (주1)
X

티제이탕정제이차㈜
2019.08.30
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
42,662
상동 (주1)
X

한가람제일차㈜
2019.11.27
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
107,519
상동 (주1)
O (주3)

에이치티광주㈜
2020.02.14
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
572
상동 (주1)
X

에스제이통영제일차㈜
2020.12.01
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
29,808
상동 (주1)
X

에이제이제삼차㈜
2021.01.25
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
6,629
상동 (주1)
X

디오동인㈜
2020.08.13
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
8,675
상동 (주1)
X

디오동인제일차㈜
2021.03.19
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
5,356
상동 (주1)
X

아이에이안산제일차㈜
2021.01.28
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
507
상동 (주1)
X

아이에이안산제이차㈜
2021.01.28
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
10,493
상동 (주1)
X

더블에스엘제이차㈜
2021.04.19
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
121
상동 (주1)
X

더블에스엘제삼차㈜
2021.04.19
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
199
상동 (주1)
X

에스티제이차㈜
2021.06.03
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
9,700
상동 (주1)
X

디에스을지로제일차㈜
2021.04.13
서울특별시 영등포구 여의나루로60
기타금융업
4,293
상동 (주1)
X

디에스을지로제이차㈜
2021.04.12
서울특별시 영등포구 여의나루로60
기타금융업
10,303
상동 (주1)
X

디에스과천제이차㈜
2021.03.31
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
17,384
상동 (주1)
X

마이트창원상남동제일차㈜
2021.05.07
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
52,500
상동 (주1)
X

에스제이황금동제일차㈜
2021.05.13
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
9,789
상동 (주1)
X

에스제이황금동제이차㈜
2021.05.12
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
11,914
상동 (주1)
X

에스제이황금동제삼차㈜
2021.05.14
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
1,010
상동 (주1)
X

도담제일차㈜
2021.04.13
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
86,478
상동 (주1)
O (주3)

와이에스디㈜
2021.06.18
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
5,414
상동 (주1)
X

케이에스포항제일차㈜
2021.07.07
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
2,486
상동 (주1)
X

제주글로벌제일차㈜
2021.05.20
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
26
상동 (주1)
X

제주글로벌제이차㈜
2021.05.20
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
7,271
상동 (주1)
X

디제이센트럴시티㈜
2021.07.19
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
17,428
상동 (주1)
X

디에스광명㈜
2021.08.12
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
1,979
상동 (주1)
X

디에스당진제일차㈜
2021.09.13
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
45,394
상동 (주1)
X

케이에스포천제일차㈜
2021.10.12
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
6,727
상동 (주1)
X

케이에스도립리제일차㈜
2021.11.09
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
611
상동 (주1)
X

케이에스도립리제이차㈜
2021.11.10
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
10,634
상동 (주1)
X

케이에스도립리제삼차㈜
2021.11.11
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
5,061
상동 (주1)
X

케이에스부악제일차㈜
2021.11.30
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
3,295
상동 (주1)
X

마이트제주구억리제일차㈜
2021.10.13
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
10,020
상동 (주1)
X

블루오션제이차㈜
2021.07.30
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
16,249
상동 (주1)
X

디에스창신제일차㈜
2021.10.06
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
10,339
상동 (주1)
X

폴리제일차㈜
2021.06.23
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
21,136
상동 (주1)
X

트러스트아이비제일차㈜
2021.12.09
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
15,211
상동 (주1)
X

에스시네마㈜
2022.03.16
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

파크엠제이㈜
2022.02.11
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

웨스트수원㈜
2022.01.21
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

석정제이에스㈜
2022.02.03
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

에이치엘이천제이차㈜
2022.02.25
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

브릿지광명㈜
2022.02.18
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

브릿지상계㈜
2022.02.17
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

디에스퍼스트시티제일차㈜
2022.02.11
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

케이원한강제일차㈜
2022.06.17
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

케이원한강제이차㈜
2022.06.20
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

더퍼스트목감제일차㈜
2022.06.20
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

더퍼스트목감제이차㈜
2022.06.21
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

티알비연산㈜
2022.04.05
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

케이에스이황리제일차㈜
2022.05.16
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

디에스일차㈜
2022.04.21
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

디에스강릉제일차㈜
2022.05.04
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

피제이자유로㈜
2022.06.21
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

한가람제이차㈜
2021.09.17
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
2,364
상동 (주1)
X

제이와이제일차㈜
2021.06.24
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
61,047
상동 (주1)
X

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제1호
2019.07.09
-
투자신탁
7,061
상동
X

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제2호
2019.07.09
-
투자신탁
7,160
상동
X

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제3호
2019.07.09
-
투자신탁
7,462
상동
X

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제4호
2019.07.23
-
투자신탁
11,925
상동
X

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제5호
2019.07.23
-
투자신탁
7,709
상동
X

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제6호
2019.07.23
-
투자신탁
7,415
상동
X

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제7호
2019.08.06
-
투자신탁
6,859
상동
X

케이클라비스US주택선순위채권전문투자형사모투자신탁 제8호
2019.08.06
-
투자신탁
7,379
상동
X

제이와이제이차㈜
2021.08.02
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
11,185
상동 (주1)
X

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권
2021.08.31
-
투자신탁
59,323
상동
X

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 3종 수익증권
2021.08.31
-
투자신탁
59,323
상동
X

DS Roppongi R7 합동회사
2021.05.18
5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo
부동산관리업
158,415
상동 (주2)
O (주3)

제이와이제삼차㈜
2021.08.27
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
176,785
상동 (주1)
O (주3)

대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권
2021.09.27
-
투자신탁
194,843
상동
O (주3)

DS Kojimachi 합동회사
2021.07.28
5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo
부동산관리업
570,799
상동 (주2)
O (주3)

제이와이제사차㈜
2021.10.22
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
20,197
상동 (주1)
X

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제12호 2종 수익증권
2021.11.10
-
투자신탁
24,945
상동
X

DS Nishi Shinjuku 합동회사
2021.09.07
5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo
부동산관리업
61,209
상동 (주2)
X

제이와이제오차㈜
2021.10.21
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
5,954
상동 (주1)
X

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권
2021.11.10
-
투자신탁
15,173
상동 (주2)
X

DS Shibakoen 합동회사
2021.09.07
5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo
부동산관리업
45,391
상동 (주2)
X

제이와이제육차㈜
2021.10.23
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
21,288
상동 (주1)
X

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권
2021.11.10
-
투자신탁
39,312
상동
X

DS Akasaka 합동회사
2021.09.07
5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo
부동산관리업
106,160
상동 (주2)
O (주3)

제이와이제칠차㈜
2022.04.06
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동 (주1)
X

대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제15호 2종 수익증권
2022.04.26
-
투자신탁
-
상동
X

DSA 1 합동회사
2022.03.10
Chiyoda-ku marunouchi 3chome 1-1
부동산관리업
-
상동 (주2)
X

대신에이엠씨주식회사
2002.09.16
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
19,439
상동
X

디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사
2015.03.02
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
대부업
22,458
상동
X

대신프라퍼티주식회사(구, 디에스한남주식회사)
2016.07.20
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
부동산개발업
486,343
상동
O (주3)

디에이치씨개발주식회사
2015.12.18
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
부동산개발업
90,815
상동
O (주3)

주식회사탠덤
2016.10.06
서울특별시 강남구 강남대로636
서비스업
2,862
상동
X

주식회사리버빌
2003.10.16
강원도 인제군 기린면 북리 785-2
서비스업
5,802
상동
X

디에스창원주식회사
2019.01.16
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
제조업
42,531
상동
X

디티에이인베스트먼트주식회사
2019.03.27
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
26,803
상동
X

주식회사에이스브이
2000.04.20
경산남도 김해시 주촌면 소망길 1-12(망덕리)
제조업
9,770
상동
X

디에스부동산중개주식회사
2020.02.06
서울시 용산구 이태원로45길 53
부동산중개
76
상동
X

프라퍼티메이커스주식회사
2015.01.26
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
부동산서비스
11,080
상동
X

대신프라퍼티인베스트먼트주식회사
2022.05.27
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
부동산업
-
상동
X

대신프라퍼티플랫폼주식회사
2022.06.07
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
정보통신업
-
상동
X

에프아이1406유동화전문유한회사
2014.06.03
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
1,956
상동
X

에프케이엔1411유동화전문유한회사
2014.11.04
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
1,415
상동
X

에프에스엔1412유동화전문유한회사
2014.12.05
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
2,871
상동
X

에프더블유1412유동화전문유한회사
2014.12.05
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
91
상동
X

에프아이1412유동화전문유한회사
2014.12.10
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
135
상동
X

에프에스아이1503유동화전문유한회사
2015.03.06
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
3,400
상동
X

에프케이엔1505유동화전문유한회사
2015.04.27
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
617
상동
X

에프에이치1506유동화전문유한회사
2015.05.22
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
689
상동
X

에프케이1509유동화전문유한회사
2015.08.12
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
1,416
상동
X

에프아이1509유동화전문유한회사
2015.09.01
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
101
상동
X

에프아이1511유동화전문유한회사
2015.10.26
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
1,437
상동
X

에프에스케이엔1512유동화전문유한회사
2015.12.07
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
65,800
상동
X

에프에이치1605유동화전문유한회사
2016.05.04
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
6,585
상동
X

에프케이1606유동화전문유한회사
2016.05.12
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
243
상동
X

에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사
2016.06.07
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
3,223
상동
X

에프에스1606유동화전문유한회사
2016.06.07
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
1,283
상동
X

에프엔에이치1606유동화전문유한회사
2016.06.07
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
6,555
상동
X

에프더블유1609유동화전문유한회사
2016.09.05
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
735
상동
X

에프에이치1609유동화전문유한회사
2016.09.05
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
2,561
상동
X

에프아이1611유동화전문유한회사
2016.10.28
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
5,220
상동
X

에프케이1612유동화전문유한회사
2016.12.05
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
5,915
상동
X

에프케이엔1612유동화전문유한회사
2016.12.08
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
714
상동
X

에프아이1703유동화전문유한회사
2017.03.10
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
921
상동
X

에프비1803유동화전문유한회사
2018.03.09
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
546
상동
X

에프비디1706유동화전문유한회사
2017.06.07
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
24,041
상동
X

에프아이1706유동화전문유한회사
2017.06.09
서울특별시 중구 삼일대로 343저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
2,541
상동
X

에프앤에이치1706유동화전문유한회사
2017.06.07
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
1,402
상동
X

에프아이케이1706유동화전문유한회사
2017.06.09
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
16,663
상동
X

에프케이디1712유동화전문유한회사
2017.11.13
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
11,749
상동
X

에프비1712유동화전문유한회사
2017.12.06
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
4,550
상동
X

우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사
2011.06.07
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
479
상동
X

우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사
2011.06.07
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
764
상동
X

우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사
2012.03.08
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
1,916
상동
X

우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사
2012.09.10
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
474
상동
X

우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사
2012.12.07
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
11,232
상동
X

우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사
2013.03.07
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
2,948
상동
X

우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사
2013.03.08
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
1,310
상동
X

우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사
2013.06.07
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
728
상동
X

우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사
2013.08.29
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
8,710
상동
X

에프아이1403유동화전문유한회사
2014.03.06
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
5,001
상동
X

에프에스1312유동화전문유한회사
2013.12.02
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
8,169
상동
X

우리이에이제12차유동화전문유한회사
2011.09.02
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
56
상동
X

우리이에이제13차유동화전문유한회사
2011.11.25
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
1,374
상동
X

에프케이1411유동화전문유한회사
2014.11.13
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
10
상동
X

에프아이1806유동화전문유한회사
2018.06.08
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
3,227
상동
X

에프케이디1806유동화전문유한회사
2018.06.08
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
12,369
상동
X

에프비1809유동화전문유한회사
2018.09.05
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
7,932
상동
X

에프아이1809유동화전문유한회사
2018.09.05
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
2,181
상동
X

에프케이엔1809유동화전문유한회사
2018.08.31
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
6,097
상동
X

에프더블유1809유동화전문유한회사
2018.08.31
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
3,342
상동
X

에프디1811유동화전문유한회사
2018.11.08
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
4,378
상동
X

에프케이1812유동화전문유한회사
2018.12.05
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
2,865
상동
X

에프에이치1812유동화전문유한회사
2018.12.05
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
3,256
상동
X

에프비1812유동화전문유한회사
2018.12.05
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
5,180
상동
X

에프디1906유동화전문유한회사
2019.06.07
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
4,527
상동
X

에프더블유1909유동화전문유한회사
2019.09.05
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
4,390
상동
X

에프에이치1912유동화전문유한회사
2019.12.05
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
7,466
상동
X

에프케이1912유동화전문유한회사
2019.12.05
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
2,938
상동
X

에프에이치아이2003유동화전문유한회사
2020.03.06
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
33,581
상동
X

에프디에이치2006유동화전문유한회사
2020.06.04
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
28,193
상동
X

에프아이2011유동화전문유한회사
2020.11.19
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
25,714
상동
X

에프디2012유동화전문유한회사
2020.12.28
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
33,468
상동
X

에프에스2103유동화전문유한회사
2021.03.08
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
17,293
상동
X

에프케이2106유동화전문유한회사
2021.06.07
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
63,061
상동
X

에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사
2021.06.07
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
91,211
상동
O (주3)

에프에이치에스2112유동화전문유한회사
2021.12.07
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
83,137
상동
O (주3)

에프아이2205유동화전문유한회사
2022.04.27
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동
X

에프에이치에스2206유동화전문유한회사
2022.06.07
서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)
기타금융업
-
상동
X

주 1. 해당 기업은 연결실체를 위하여 특수목적활동을 수행하는 회사로 연결실체는 해당 기업에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단하였습니다. 2 .지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다. 3. 직전 사업연도 개별재무제표상 자산총액이 750억 이상인 종속회사입니다. 4. 종속기업의 직전사업연도말 자산총액은 2021년 12월 31일 기준입니다. 5. 당기 사업연도 중 처분된 기업은 제외되었습니다. 6. 주요 사업의 상세 내용은 Ⅱ.사업의 내용을 참조하시기 바랍니다.

2. 계열회사 현황(상세)

(기준일 :
2022년 09월 30일
)
(단위 : 사)

상장여부
회사수
기업명
법인등록번호

상장
1
대신증권(주)
1101110042955

-
-

비상장
124
대신자산운용㈜
1101110567698

㈜대신경제연구소
1101110381626

㈜한국이에스지연구소
1101117977486

㈜대신저축은행
1101114663426

대신프라이빗에쿼티주식회사
1101114970821

대신에프앤아이주식회사
1101112376815

대신자산신탁주식회사
1101117124665

DaishinNY LLC
0000006507290

DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.
201724606D

Daishin America LLC
0000006912374

DS378 LLC
0000006923211

DA378MGR LLC
0000007027715

378 WEA JV LLC
0000007011184

378 WEA Mezz LLC
0000007011190

378 WEA Owner LLC
0000007011187

DS400 LLC
0000006923212

DA400MGR LLC
0000007027721

Daishin America Tenant LLC
0000007008523

DS400 OWNER LLC
0000007055564

DS378WEA LLC
0000007025396

INVEST378JV LLC
0000007015754

INVEST400MA LLC
0000007039628

DA215MGR LLC
0000007155841

Daishin Tokyo Godo Kaisha
-

MM1 Godo Kaisha
-

대신엡실론제1호사모투자합자회사
1101130030683

DS Nihonbashi East 합동회사
-

DS Toranomon 합동회사
-

대신에이엠씨주식회사
1101112611568

디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사
1101115638311

대신프라퍼티주식회사(구, 디에스한남주식회사)
1101116126216

디에이치씨개발주식회사
1101115921873

주식회사탠덤
1101116194594

주식회사리버빌
1443110002905

디에스창원주식회사
1942110295734

디티에이인베스트먼트주식회사
1101117058525

주식회사에이스브이
1846110039508

디에스부동산중개주식회사
1101117380530

프라퍼티메이커스주식회사
1101115620615

대신프라퍼티인베스트먼트주식회사
1101118315552

대신프라퍼티플랫폼주식회사
1101118325072

에프아이1406유동화전문유한회사
1101140146412

에프케이엔1411유동화전문유한회사
1101140153722

에프에스엔1412유동화전문유한회사
1101140155439

에프더블유1412유동화전문유한회사
1101140155471

에프아이1412유동화전문유한회사
1101140155637

에프에스아이1503유동화전문유한회사
1101140159035

에프케이엔1505유동화전문유한회사
1101140161535

에프에이치1506유동화전문유한회사
1101140162533

에프케이1509유동화전문유한회사
1101140166395

에프아이1509유동화전문유한회사
1101140167476

에프아이1511유동화전문유한회사
1101140170156

에프에스케이엔1512유동화전문유한회사
1101140172285

에프에이치1605유동화전문유한회사
1101140179934

에프케이1606유동화전문유한회사
1101140180303

에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사
1101140181955

에프에스1606유동화전문유한회사
1101140181963

에프엔에이치1606유동화전문유한회사
1101140181989

에프더블유1609유동화전문유한회사
1101140188191

에프에이치1609유동화전문유한회사
1101140188183

에프아이1611유동화전문유한회사
1101140191483

에프케이1612유동화전문유한회사
1101140193869

에프케이엔1612유동화전문유한회사
1101140194312

에프아이1703유동화전문유한회사
1101140199362

에프비1803유동화전문유한회사
1101140219441

에프비디1706유동화전문유한회사
1101140204822

에프아이1706유동화전문유한회사
1101140204814

에프앤에이치1706유동화전문유한회사
1101140204799

에프아이케이1706유동화전문유한회사
1101140204757

에프케이디1712유동화전문유한회사
1101140213344

에프비1712유동화전문유한회사
1101140214532

우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사
1101140101375

우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사
1101140101325

우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사
1101140109642

우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사
1101140117603

우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사
1101140121753

우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사
1101140126406

우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사
1101140126563

우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사
1101140130796

우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사
1101140134342

에프아이1403유동화전문유한회사
1101140142410

에프에스1312유동화전문유한회사
1101140138790

우리이에이제12차유동화전문유한회사
1101140103602

우리이에이제13차유동화전문유한회사
1101140106325

에프케이1411유동화전문유한회사
1101140154407

에프아이1806유동화전문유한회사
1101140224614

에프케이디1806유동화전문유한회사
1101140224599

에프비1809유동화전문유한회사
1101140229333

에프아이1809유동화전문유한회사
1101140229359

에프케이엔1809유동화전문유한회사
1101140229127

에프더블유1809유동화전문유한회사
1101140229135

에프디1811유동화전문유한회사
1101140232683

에프케이1812유동화전문유한회사
1101140234564

에프에이치1812유동화전문유한회사
1101140234572

에프비1812유동화전문유한회사
1101140234598

에프디1906유동화전문유한회사
1101140243052

에프더블유1909유동화전문유한회사
1101140247624

에프에이치1912유동화전문유한회사
1101140252194

에프케이1912유동화전문유한회사
1101140252227

에프에이치아이2003유동화전문유한회사
1101140256980

에프디에이치2006유동화전문유한회사
1101140261343

에프아이2011유동화전문유한회사
1101140267945

에프디2012유동화전문유한회사
1101140269389

에프에스2103유동화전문유한회사
1101140273512

에프케이2106유동화전문유한회사
1101140278504

에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사
1101140278512

에프에이치에스2112유동화전문유한회사
1101140287555

에프아이2205유동화전문유한회사
1101140294790

에프에이치에스2206유동화전문유한회사
1101140296754

대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사
1101130020006

대신-코인베스트먼트사모투자합자회사
1101130021476

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
1101130026781

대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사
1101130026707

대신피에스모빌리티사모투자합자회사
1101130030633

대신에코에너지 제1호 사모투자합자회사
1101130032530

레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합
NTS8788101191

DMW SAN JOSE LLC
0000006664314

우리이에이제일차유동화전문유한회사
1101140087939

우리비씨페가수스유동화전문유한회사
1101140049674

청도우리세기담보유한회사
370200410005748

㈜계룡도시개발
1613110065085

TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE
0000006518533

YANG&COMPANY
010403017598

골든트러스트파트너스㈜
1101116279742

3. 타법인출자 현황(상세)

(기준일 :
2022년 09월 30일
)
(단위 : 백만원, 천주, %)

법인명
상장여부
최초취득일자
출자목적
최초취득금액
기초잔액
증가(감소)
기말잔액
최근사업연도재무현황

수량
지분율
장부가액
취득(처분)
평가손익
수량
지분율
장부가액
총자산
당기순손익

수량
금액

대신경제연구소
비상장
1984.09.17
투자
4,950
995
100
9,950
-
-
-
995
100
9,950
9,138
-1,816

대신자산운용
비상장
1988.06.10
투자
67,909
5,800
100
35,504
-
-
-
5,800
100
35,504
59,455
11,638

대신저축은행
비상장
2011.08.05
투자
130,000
7,120
100
130,000
1,200
30,000
-
8,320
100
160,000
2,500,464
24,864

대신에프앤아이
비상장
2014.05.07
투자
368,480
14,000
100
368,480
-
-
-
14,000
100
368,480
2,084,472
40,039

대신프라이빗에쿼티
비상장
2012.09.27
투자
10,000
3,000
100
15,000
-
-
-
3,000
100
15,000
20,823
1,373

대신인베스트먼트PTE
비상장
2017.08.29
투자
101
735
100
595
-
-
-
735
100
595
1,025
80

대신아메리카LLC
비상장
2018.06.14
투자
46,229
-
100
60,358
-
-
-
-
100
60,358
781,039
-1,300

대신자산신탁
비상장
2019.05.30
투자
100,000
22,000
100
150,000
-
-
-
22,000
100
150,000
165,403
4,035

Daishin Tokyo Godo Kaisha
비상장
2020.06.23
투자
10,211
-
100
31,794
-
-
-
-
100
31,794
30,808
-350

케이아이디비 채권중개
비상장
2000.05.23
투자
380
76
6
380
-
-
-
76
6
380
16,258
675

한국증권금융
비상장
1981.01.31
투자
14,780
5,741
4
80,816
-
-
39,699
5,741
4
120,515
70,025,244
272,664

코스콤
비상장
1978.04.20
투자
291
58
1
5,182
-
-
1,491
58
1
6,673
549,159
36,475

한국예탁결제원
비상장
1994.03.18
투자
1,027
215
2
21,445
-
-
5,651
215
2
27,096
4,738,059
135,750

한국거래소
비상장
2005.03.28
투자
3,210
645
3
145,832
-
-
40,135
645
3
185,967
8,128,700
279,000

한국자금중개
비상장
1996.07.15
투자
50
10
1
759
-
-
6
10
1
765
111,057
8,283

여의시스템
비상장
2008.05.02
투자
490
196
4
490
-
-
-
196
4
490
38,408
3,219

마이크로사이언스테크
비상장
2000.03.21
투자
721
221
13
247
-
-
-
221
13
247
1,949
15

존스미디어
비상장
2018.01.16
투자
1,000
25
3
1,000
-
-
-
25
3
1,000
35,949
-7,209

엔드림
비상장
2018.06.08
투자
1,000
312
-
1,000
-
-
-
312
-
1,000
91,943
8,600

오티디코퍼레이션
비상장
2018.06.15
투자
1,496
-
2
1,496
-
-
-
-
2
1,496
35,089
-4,299

버드뷰
비상장
2018.08.02
투자
1,000
1
2
1,000
-
-
-
1
2
1,000
11,439
-12,793

브릿지바이오테라퓨틱스
상장
2019.12.20
의무인수
700
10
-
196
-
-
-
10
-
196
43,047
-26,278

코리아바이오컴페니언1호
-
2020.03.26
투자
500
-
3
500
-
-
-
-
3
500
-
-

청담글로벌
상장
2020.08.31
투자
1,000
252
1
1,000
-
-
-
252
1
1,000
47,946
5,933

피에이치파마
비상장
2020.09.28
투자
50
2
-
50
-
-
-
2
-
50
14,488
-5,015

피크바이오
비상장
2020.09.28
투자
450
21
-
450
-
-
-
21
-
450
-
-

위메이드커넥트 (구. 플레로게임즈)
비상장
2020.12.24
투자
1,000
16
1
1,000
-
-
-
16
1
1,000
27,319
251

2020 SBI스케일업펀드
-
2021.02.24
투자
350
-
-
1,000
-
-
-
-
-
1,000
-
-

SGI유니콘스타트업투자조합
-
2021.02.26
투자
1,000
-
-
1,000
-
-
-
-
-
1,000
-
-

티그리스유온투자조합3호
-
2021.04.05
투자
500
-
-
500
-
-
-
-
-
500
-
-

메다컬아이피
비상장
2021.05.03
투자
500
1
-
500
-
-
-
1
-
500
22,213
-10,857

풍원정밀
상장
2021.09.28
투자
1,000
89
-
1,000
-
-
-
89
-
1,000
28,662
2,842

액션파워
비상장
2021.09.29
투자
1,000
4
20
1,000
-
-
-
4
20
1,000
13,600
-573

스마트레이더시스템
비상장
2021.10.08
투자
1,000
158
1
1,000
-
-
-
158
1
1,000
16,377
-5,206

올림플래닛
비상장
2021.10.18
투자
1,000
1
2
1,000
-
-
-
1
2
1,000
22
-1

엔켐
상장
2021.11.01
의무인수
800
19
-
800
-19
-1,786
986
-
-
-
216,603
-19,468

트윔
상장
2021.11.17
의무인수
995
36
-
805
-36
-800
-5
-
-
-
81,293
2,223

리얼맥코이 제일호 사모투자합자회사
비상장
2021.12.20
투자
1,000
-
10
1,000
-
-
-
-
10
1,000
9,956
-51

2021에이스톤일자리투자조합
-
2022.02.15
투자
1,000
-
-
-
-
1,000
-
-
-
1,000
-
-

파인솔루션
비상장
2022.02.25
전환사채
1,000
-
-
-
1
1,000
-
1
-
1,000
39,085
-6,097

갤럭시코퍼레이션
비상장
2022.03.17
투자
1,000
-
-
-
-
1,000
-
-
-
1,000
18
-2,769

아우토크립트
비상장
2022.03.28
투자
1,000
-
-
-
5
1,000
-
5
-
1,000
-
-

가온칩스
상장
2022.05.20
의무인수
887
-
-
-
63
887
-
63
-
887
36
6

청담글로벌
상장
2022.06.03
의무인수
273
-
-
-
46
273
-
46
-
273
7,662
5,817

이뮨메드
비상장
2018.02.09
투자
1,000
111
1
1,000
-
-
-
111
1
1,000
22,719
-26,199

애드바이오텍
상장
2019.03.18
투자
500
137
2
500
-137
-700
200
-
-
-
21,124
-2,593

엑소스템텍
비상장
2020.06.05
투자
500
25
1
500
-
-
-
25
1
500
4,685
-2,652

일리아스바이오로직스
비상장
2020.08.25
투자
1,000
50
-
1,000
-
-
-
50
-
1,000
13,330
259

핀텔
비상장
2021.03.05
투자
500
75
-
800
-
-
-
75
-
800
10,386
-2,416

엑셀세라퓨틱스
비상장
2021.03.17
투자
500
57
-
500
-
-
-
57
-
500
23,737
-9,011

원더풀플랫폼
비상장
2021.09.16
투자
700
7
2
700
-
-
-
7
2
700
12,884
1,514

셀비온
비상장
2021.12.06
투자
500
38
-
500
-
-
-
38
-
500
13,850
-4,777

애드바이오텍
상장
2022.01.24
의무인수
285
-
-
-
-
-1
1
-
-
-
21,124
-2,593

노머스
비상장
2022.04.15
투자
999
-
-
-
1
999
-
1
-
999
12,584
-2,698

카카오모빌리티
비상장
2022.06.09
투자
4,919
-
-
-
161
4,919
-
161
-
4,919
1,087,969
27,533

컨텍
비상장
2022.06.10
투자
999
-
-
-
1
999
-
1
-
999
15,943
626

을지로나인피에프브이
비상장
2020.03.26
투자
250
50
5
250
-
-
-
50
5
250
32,574
-2,274

넥스트브이시티피에프브이
비상장
2020.10.19
투자
700
140
14
700
-
-
-
140
14
700
150,225
-5,401

HDC밸류애드전문투자형사모부동산투자신탁제2호
비상장
2021.09.13
투자
500
500
6
500
-
-
-
500
6
500
76,230
-1,181

진위3산단
비상장
2016.05.13
투자
250
50
5
250
-
-
-
50
5
250
53,600
-1,177

신영피에프브이제2호
비상장
2019.06.25
투자
250
50
5
250
-50
-250
-
-
-
-
-
-

인트러스장안피에프브이
비상장
2021.04.27
투자
2,000
400
11
2,000
-
-
-
400
11
2,000
127,564
-1,062

백사도립피에프브이
비상장
2021.11.18
투자
699
139
13
699
-
-
-
139
13
699
12,831
-8,486

과천피에프브이
비상장
2017.04.08
투자
1,000
50
5
1,000
-
-
-
50
5
1,000
152,664
-528

이든셀트럴광명
비상장
2021.09.14
투자
6
1,194
20
6
-
-
-
1,194
20
6
34,450
-321

케이알다동
비상장
2021.11.10
투자
6
1,194
20
6
-
-
-
1,194
20
6
125,569
-7,217

광주방송
비상장
2013.07.08
투자
5,602
656
8
6,752
-
-
-
656
8
6,752
142,425
665

대신-K&T신기술투자조합
비상장
2019.06.28
투자
200
200,000
1
228
-
-
-2
200,000
1
226
25,539
7,286

대신신기술투자조합 제4호
비상장
2019.07.30
투자
100
100,000
7
100
-
-
-
100,000
7
100
1,392
-24

대신신기술투자조합 제5호
비상장
2020.10.12
투자
300
-
2
444
-
-
-131
-
2
313
18,937
-126

대신-KNT-다석신기술투자조합
비상장
2021.01.14
투자
200
-
4
197
-
-
-
-
4
197
5,394
-108

대신-MYW신기술투자조합
비상장
2021.02.09
투자
4,800
-
5
14,110
-
-14,110
-
-
-
-
251,952
967

대신신기술투자조합 제6호
비상장
2021.04.01
투자
500
-
10
440
-
-
9
-
10
449
4,482
-45

대신-지브이에이신기술투자조합 제1호
비상장
2021.07.06
투자
250
-
4
207
-
-
-3
-
4
204
5,577
-38

케이앤티-대신신기술투자조합 제1호
비상장
2021.07.09
투자
2,000
-
5
2,107
-
-
-347
-
5
1,760
44,708
-329

대신-뉴젠신기술투자조합 제1호
비상장
2021.07.21
투자
800
-
5
1,218
-
-
-350
-
5
868
24,050
-75

대신-캘리버신기술투자조합 제1호
비상장
2021.07.28
투자
490
-
2
486
-
-
-27
-
2
459
21,297
-247

대신신기술투자조합 제7호
비상장
2021.08.25
투자
800
-
9
794
-
-
-
-
9
794
8,423
-79

대신-엠포드신기술투자조합 제1호
비상장
2021.08.30
투자
500
-
11
505
-
-
-
-
11
505
4,616
-37

케이앤티-대신신기술투자조합 제2호
비상장
2021.09.08
투자
3,000
-
7
2,801
-
-
-161
-
7
2,640
38,879
-192

대신글로벌 NewMobility 신기술투자조합
비상장
2021.09.16
투자
3,000
-
9
2,992
-
-
-
-
9
2,992
34,459
-245

대신-코너스톤 신기술투자조합 제1호
비상장
2021.10.21
투자
800
-
19
795
-
-
-
-
19
795
4,267
-35

대신신기술투자조합 제8호
비상장
2021.11.03
투자
500
-
4
443
-
-
13
-
4
456
11,499
-35

대신신기술투자조합 제9호
비상장
2021.11.04
투자
100
-
2
104
-
-
-5
-
2
99
6,892
-28

대신-제이앤 신기술투자조합 제1호
비상장
2021.11.18
투자
1,000
-
4
1,150
-
-9
-83
-
4
1,058
25,744
3,338

대신신기술투자조합 제10호
비상장
2021.11.18
투자
1,000
-
19
841
-
-
41
-
19
882
4,370
-35

대신신기술투자조합 제11호
비상장
2021.11.26
투자
2,500
-
4
2,674
-
-
-261
-
4
2,413
61,924
-130

대신-엠포드 신기술투자조합 제2호
비상장
2021.12.06
투자
500
-
17
492
-
-
-
-
17
492
2,952
-50

대신 신기술투자조합 제12호
비상장
2022.06.16
투자
3,000
-
-
-
-
3,000
-
-
14
3,000
-
-

대신-ATU 신기술투자조합 제1호
비상장
2022.06.22
투자
500
-
-
-
-
500
-
-
37
500
-
-

삼기EV
비상장
2021.12.10
투자
980
62
1
980
-
-
-
62
1
980
-
-

에이티유이스포츠그로쓰1호 PEF
비상장
2019.12.23
경영참가
2,000
2
10
1,910
-
-
-
2
10
1,910
19,248
-420

오지큐
비상장
2021.07.02
투자
1,000
12
1
1,000
-
-
-
12
1
1,000
-
-

DMW San Jose LLC
비상장
2017.12.29
투자
5,143
-
33
5,143
-
-4,892
-
-
33
251
11,970
-2,241

Daishin NY LLC
비상장
2017.08.10
투자
26,181
-
100
26,181
-
-
-
-
100
26,181
54,216
-57

DS378WEA LLC
비상장
2018.09.04
투자
57,033
-
100
57,033
-
-
-
-
100
57,033
58,555
-701

Invest400MA LLC
비상장
2018.09.11
투자
66,862
-
100
80,103
-
-
-
-
100
80,103
117,962
-4,489

DS Toranomon GK
비상장
2019.10.21
투자
46,999
-
99
46,999
-
-
-
-
99
46,999
106,313
860

코에프씨대신아주아이비
비상장
2011.08.16
투자
1,290
1
14
1,153
-1
-1,153
-
-
-
-
5,120
6,592

대신-에스케이에스세컨더리
비상장
2016.12.28
투자
377
4,760,390
5
4,760
-175,000
-175
-
4,585,390
5
4,585
109,320
3,329

대신-코인베스트먼트
비상장
2017.09.14
투자
6,787
25,713,637
18
25,714
6,822,000
6,822
-
32,535,637
18
32,536
143,741
13,360

대신에스케이이노베이션제2호

비상장
2021.01.26
투자
4,479
4,479,300
3
4,479
421,200
421
-
4,900,500
3
4,900
148,958
-10,217

대신엡실론제1호
비상장
2021.08.31
투자
1,400
1,400,000
20
1,400
-
-
-
1,400,000
20
1,400
-
-

합 계
36,720,086
-
1,382,025
7,069,435
28,944
86,857
43,789,521
-
1,497,826
93,555,431
705,460

주 1. 기초 또는 기말 현재 해당 법인에 대한 출자비율이 5%를 초과하거나 장부가액이 1억원을 초과하는 경우 기재하였습니다. 2. 최근사업연도 재무현황은 2021.12.31 기준으로 작성되었습니다. 3. 엔켐, 트윔 1분기 전량 매도 하였습니다. 4. 핀텔의 경우, 2021년 3월 5일 전환사채 5억원을 투자하였고, 2021년 7월 30일 3억원을 추가로 납입 하여 보통주 15,000주 취득, 당기 중 무상증자로 주식수가 75,000주로 변경되었습니다. 5. 애드바이오텍 투자분의 경우 무상증자로 2021년 6월 16일 91,624주 증가함에 따라 총 보유주식이 137,436주로 변경되었으며, 전량 매도하였습니다. 6. 애드바이오텍 의무인수분 40,800주에 대해 당반기 내 취득과 처분이 이루어졌습니다. 7. 브릿지바이오테라퓨틱스의 경우, 환매청구권 행사에 따른 인수분을 기재하였으며 무상증자(신주 배정비율 1:2)로 인하여 2020년 10월 15일 수량이 증가하였습니다. 8. 청담글로벌의 경우, CB전환 청구로 전환사채 보통주 전환하여 전환 후 주식수는 251,950주이며, 의무인수분은 45,660주입니다. 9. 코리아바이오컴페니언1호의 경우, 코리아바이오컴페니언1호를 통한 보령바이오파마의 출자 건이므로 최근 사업연도 재무현황은 보령바이오파마 기준으로 작성하였습니다. 10. 피에이치파마의 경우, 2022.03.01 인적분할 결정에 따라 존속회사(피크바이오)와 신설회사(피에이치파마)로 분할되었습니다. 11. 광주방송 656,000주는 사채지급보증대지급금과 관련하여 채무자로부터 담보물 처분에 따른 취득 이며 취득가액은 독립적인 외부평가기관인 NICE피앤아이㈜에서 공정가치로 평가하였습니다. 12. 대신-에스케이세컨더리, 대신-코인베스트먼트, 대신에스케이이노베이션제2호, 대신엡실론제1호는 당사가 LP로 참여하는 PEF로써, 당기 중 평가손익은 당사의 지분법 손익을 기재 하였습니다. 13. 코에프씨대신아주아이비의 경우, 2022.3.4일자로 청산되었습니다. 14. 플레로게임즈 -> 위메이드커넥트 상호 변경 되었습니다. 15. 대신-MYW 신기술투자조합의 경우, 2022.04.22일자로 청산되었습니다. 16. 스마트레이더시스템의 경우 2021.12.14 무상증자 및 2022.03.14 액면분할 결정에 따라 주식수가 증가되었습니다.

4. 투자운용인력 현황(상세)

(1) 투자운용인력 현황

(단위 : 건, 백만원)

성명
직위
담당업무
자격증 종류
자격증취득일
주요경력
협회등록일자
상근여부
운용중인계약수
운용규모(백만원)

윤석영
부장
운용업무
투자자산운용사
20000503
대신증권 랩사업부
20010118
상근
38,963
7,268,281

최선옥
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 일산WM센터
20010612
상근
47
14,130

정진수
차장
투자상담
투자자산운용사
20161118
대신증권 동래WM센터
20170104
상근
32
4,246

서유미
차장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 대구센터
20010702
상근
27
2,837

정해권
대리
투자상담
투자자산운용사
20160708
대신증권 강남대로센터
20170104
상근
27
2,744

송상훈
차장
투자상담
투자자산운용사
20101105
대신증권 영업부
20151102
상근
24
2,914

정기동
상임고문
투자상담
투자자산운용사
20000503
대신증권 마이스터클럽잠실
20010723
상근
22
3,592

김충현
차장
투자상담
투자자산운용사
20160325
대신증권 광주센터
20160414
상근
21
2,640

김동선
차장
투자상담
투자자산운용사
20200618
대신증권 영업부
20200624
상근
21
13,604

한응식
전문역
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 포항지점
20010702
상근
16
1,329

손병광
차장
투자상담
투자자산운용사
20031022
대신증권 포항지점
20080222
상근
16
4,200

김종순
부센터장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 여의도영업부
20010702
상근
15
2,132

이경아
부센터장
투자상담
투자자산운용사
20171208
대신증권 강남선릉센터
20180110
상근
15
1,587

이항영
차장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 동대구WM센터
20151224
상근
14
1,202

이영환
센터장
투자상담
투자자산운용사
20120406
대신증권 청담WM센터
20151102
상근
13
9,013

최완영
부지점장
투자상담
투자자산운용사
20170707
대신증권 평촌지점
20170713
상근
13
2,211

마승희
부센터장
투자상담
투자자산운용사
20110506
대신증권 동대구WM센터
20160115
상근
12
2,680

한자익
영업이사부센터장
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 노원WM센터
20190218
상근
11
1,139

구자우
영업이사부센터장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 목동WM센터
20010612
상근
11
2,421

이윤경
부장
투자상담
투자자산운용사
20160708
대신증권 강남선릉센터
20160719
상근
11
1,216

신호영
부센터장
투자상담
투자자산운용사
20050218
대신증권 압구정WM센터
20050601
상근
10
1,374

김영천
센터장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 압구정WM센터
20010702
상근
10
2,927

박민우
차장
투자상담
투자자산운용사
20070323
대신증권 해운대지점
20151102
상근
10
1,870

박상태
차장
투자상담
투자자산운용사
20160325
대신증권 압구정WM센터
20160414
상근
10
692

오현식
지점장
투자상담
투자자산운용사
20120406
대신증권 군산지점
20151224
상근
10
632

최은영
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20180705
대신증권 광주센터
20180907
상근
9
710

이미순
이사대우센터장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 강남선릉센터
20010702
상근
9
1,706

전재현
전문역
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 상무WM센터
20010118
상근
9
1,241

최동화
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 군산지점
20010702
상근
9
1,514

조수희
부장
투자상담
투자자산운용사
20180322
대신증권 청담WM센터
20180413
상근
9
3,936

박근우
차장
투자상담
투자자산운용사
20120406
대신증권 포항지점
20141022
상근
9
716

민현석
부센터장
투자상담
투자자산운용사
20050218
대신증권 동래WM센터
20071226
상근
9
878

이지구
차장
투자상담
투자자산운용사
20080220
대신증권 대구센터
20151102
상근
9
3,857

오필승
차장
투자상담
투자자산운용사
20191205
대신증권 여의도영업부
20191210
상근
8
414

이연희
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 군산지점
20010702
상근
8
826

이선경
영업이사부센터장
투자상담
투자자산운용사
20050504
대신증권 광주센터
20050601
상근
8
1,107

고동규
차장
투자상담
투자자산운용사
20150223
대신증권 부천지점
20150325
상근
8
842

정재현
차장
투자상담
투자자산운용사
20100520
대신증권 대구센터
20151102
상근
8
1,167

진은섭
차장
투자상담
투자자산운용사
20161118
대신증권 천안센터
20170104
상근
8
430

조윤장
부장
투자상담
투자자산운용사
20060227
대신증권 도곡WM센터
20160304
상근
8
1,317

서명희
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 오산센터
20010118
상근
7
1,328

차정훈
부센터장
투자상담
투자자산운용사
20030409
대신증권 광명센터
20040712
상근
7
1,521

박상록
차장
투자상담
투자자산운용사
20160708
대신증권 광주센터
20160719
상근
7
7,945

문경주
부센터장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 동대구WM센터
20040712
상근
7
680

김남숙
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 일산WM센터
20010612
상근
6
387

임은희
차장
투자상담
투자자산운용사
20211209
대신증권 사당WM센터
20211213
상근
6
981

조근형
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 신촌WM센터
20190218
상근
6
375

강병구
차장
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 부산센터
20010118
상근
6
755

이용택
차장
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 전주지점
20010118
상근
6
1,352

홍상영
부라운지장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 나인원프라이빗라운지
20010816
상근
6
1,621

이기형
차장
투자상담
투자자산운용사
20160325
대신증권 부산센터
20160422
상근
6
1,257

김상은
부센터장
투자상담
투자자산운용사
20161118
대신증권 압구정WM센터
20170104
상근
6
2,504

정성준
부부장
투자상담
투자자산운용사
20190704
대신증권 영업부
20190710
상근
6
3,997

김주영
차장
투자상담
투자자산운용사
20150223
대신증권 부산센터
20150415
상근
6
1,880

박정원
차장
투자상담
투자자산운용사
20160708
대신증권 신촌WM센터
20160719
상근
6
494

이익재
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 명일동WM센터
20010612
상근
5
1,496

최종선
부장
투자상담
투자자산운용사
20171208
대신증권 울산WM센터
20190211
상근
5
693

이진석
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 신촌WM센터
20050425
상근
5
616

오창화
대리
투자상담
투자자산운용사
20200618
대신증권 상무WM센터
20200624
상근
5
1,185

박기완
차장
투자상담
투자자산운용사
20160325
대신증권 울산WM센터
20160414
상근
5
645

김주환
부센터장
투자상담
투자자산운용사
20110506
대신증권 신촌WM센터
20151102
상근
5
868

황보재현
대리
투자상담
투자자산운용사
20100520
대신증권 포항지점
20160129
상근
5
1,476

장영희
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 사당WM센터
20010118
상근
4
321

장진우
전문역
투자상담
투자자산운용사
20000503
대신증권 군산지점
20010118
상근
4
883

김종한
차장
투자상담
투자자산운용사
20120406
대신증권 영업부
20151102
상근
4
815

이기환
차장
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 울산WM센터
20010118
상근
4
387

오인
영업이사부센터장
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 부산센터
20010118
상근
4
884

손경외
차장
투자상담
투자자산운용사
20050218
대신증권 동대구WM센터
20050601
상근
4
1,365

김경민
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 울산WM센터
20010702
상근
4
547

윤형철
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 광양지점
20010612
상근
4
1,394

이상덕
부센터장
투자상담
투자자산운용사
20030409
대신증권 여의도영업부
20040712
상근
4
668

김신제
센터장
투자상담
투자자산운용사
20160325
대신증권 인천센터
20160414
상근
4
197

안창우
차장
투자상담
투자자산운용사
20191205
대신증권 창원센터
20191210
상근
4
905

정순식
부장
투자상담
투자자산운용사
20080502
대신증권 압구정WM센터
20160304
상근
4
1,075

문현숙
차장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 부천지점
20010702
상근
3
1,024

황성휘
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 창원센터
20010612
상근
3
50

최경희
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20160708
대신증권 압구정WM센터
20160719
상근
3
363

권기수
부장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 대구센터
20010702
상근
3
276

윤여준
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20000503
대신증권 신촌WM센터
20010118
상근
3
219

조원배
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 신촌WM센터
20010118
상근
3
515

홍석훈
부장
투자상담
투자자산운용사
20190321
대신증권 압구정WM센터
20190513
상근
3
512

조규상
차장
투자상담
투자자산운용사
20000503
대신증권 상무WM센터
20010118
상근
3
1,289

윤석희
지점장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 송도지점
20010612
상근
3
730

이동우
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 분당센터
20010118
상근
3
1,391

김현태
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 인천센터
20010118
상근
3
672

최영재
부센터장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 위례WM센터
20010702
상근
3
956

김성현
차장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 창원센터
20010702
상근
3
341

정승식
차장
투자상담
투자자산운용사
20190321
대신증권 동대구WM센터
20190329
상근
3
643

황애자
차장
투자상담
투자자산운용사
20181206
대신증권 동대구WM센터
20190218
상근
3
117

심주희
책임파트너
투자상담
투자자산운용사
20160325
대신증권 나인원프라이빗라운지
20160414
상근
3
302

염정철
차장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 목포지점
20010612
상근
3
983

정주환
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 해운대지점
20010702
상근
3
140

박철수
부지점장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 군산지점
20010702
상근
3
745

이기형
차장
투자상담
투자자산운용사
20160325
대신증권 청주지점
20160414
상근
3
215

신병기
부지점장
투자상담
투자자산운용사
20060920
대신증권 광양지점
20070321
상근
3
1,139

최재경
차장
투자상담
투자자산운용사
20050218
대신증권 여의도영업부
20080522
상근
3
104

박규태
차장
투자상담
투자자산운용사
20190704
대신증권 평촌지점
20190710
상근
3
275

백승재
부센터장
투자상담
투자자산운용사
20050504
대신증권 도곡WM센터
20160113
상근
3
231

이성민
차장
투자상담
투자자산운용사
20090508
대신증권 명일동WM센터
20151102
상근
3
274

박현구
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20100520
대신증권 신촌WM센터
20160304
상근
3
61

김은희
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20220224
대신증권 강남선릉센터
20220311
상근
2
164

김수희
차장
투자상담
투자자산운용사
20190321
대신증권 광주센터
20190513
상근
2
89

김명은
차장
투자상담
투자자산운용사
20050504
대신증권 강남대로센터
20050601
상근
2
1,796

김현숙
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20170324
대신증권 목동WM센터
20170331
상근
2
230

서지연
부장
투자상담
투자자산운용사
20161118
대신증권 광양지점
20170104
상근
2
248

김경모
부장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 노원WM센터
20010906
상근
2
69

강명철
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20160325
대신증권 분당센터
20160414
상근
2
225

권계철
센터장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 울산WM센터
20010702
상근
2
201

조철우
영업이사부센터장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 사당WM센터
20010816
상근
2
437

박귀현
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 대전센터
20010702
상근
2
103

김태욱
부장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 인천센터
20010612
상근
2
608

강명호
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 부산센터
20010702
상근
2
186

김학연
차장
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 순천지점
20010118
상근
2
364

노영래
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 상무WM센터
20010702
상근
2
213

신찬재
센터장
투자상담
투자자산운용사
20030409
대신증권 수지WM센터
20040712
상근
2
66

강명승
영업이사부센터장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 강남선릉센터
20040712
상근
2
191

강재순
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20050218
대신증권 강남대로센터
20080924
상근
2
42

김광민
부지점장
투자상담
투자자산운용사
20171208
대신증권 전주지점
20180112
상근
2
168

김수찬
부지점장
투자상담
투자자산운용사
20070323
대신증권 순천지점
20080222
상근
2
211

오현승
책임파트너
투자상담
투자자산운용사
20080819
대신증권 나인원프라이빗라운지
20090203
상근
2
25,309

김성철
부센터장
투자상담
투자자산운용사
20090508
대신증권 상무WM센터
20151102
상근
2
459

주영택
차장
투자상담
투자자산운용사
20160325
대신증권 순천지점
20160414
상근
2
607

황소환
대리
투자상담
투자자산운용사
20160325
대신증권 광양지점
20160414
상근
2
155

김희승
차장
투자상담
투자자산운용사
20181206
대신증권 영업부
20190218
상근
2
952

김민재
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20030409
대신증권 사당WM센터
20151102
상근
2
74

윤노용
차장
투자상담
투자자산운용사
20100520
대신증권 순천지점
20151102
상근
2
45

서호진
부장
투자상담
투자자산운용사
20181206
대신증권 일산WM센터
20190218
상근
2
273

오세경
부장
투자상담
투자자산운용사
20030409
대신증권 잠실WM센터
20170331
상근
2
113

황현숙
전문역
투자상담
투자자산운용사
20000503
대신증권 수원지점
20010118
상근
1
107

박성희
이사대우센터장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 목동WM센터
20010702
상근
1
0

나영철
전문역(영업이사)
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 분당센터
20010118
상근
1
74

김병회
전문역(영업이사)
투자상담
투자자산운용사
20170707
대신증권 목동WM센터
20170713
상근
1
28

이수정
전문역(영업이사)
투자상담
투자자산운용사
20000503
대신증권 창원센터
20010118
상근
1
34

김진규
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20030409
대신증권 창원센터
20040712
상근
1
813

양창호
차장
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 평촌지점
20010118
상근
1
388

임선희
대리
투자상담
투자자산운용사
20171208
대신증권 잠실WM센터
20180219
상근
1
65

박상태
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 신촌WM센터
20010118
상근
1
25

송서연
대리
투자상담
투자자산운용사
20160325
대신증권 상무WM센터
20160414
상근
1
78

정영규
차장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 대전센터
20010702
상근
1
290

이현주
차장
투자상담
투자자산운용사
20181206
대신증권 광명센터
20190329
상근
1
76

이종호
차장
투자상담
투자자산운용사
20000503
대신증권 노원WM센터
20010118
상근
1
20

윤용광
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20000926
대신증권 송도지점
20010118
상근
1
21

김보현
부장
투자상담
투자자산운용사
20050218
대신증권 목포지점
20050601
상근
1
395

홍기정
차장
투자상담
투자자산운용사
20000928
대신증권 창원센터
20010404
상근
1
74

한승협
차장
투자상담
투자자산운용사
20010509
대신증권 울산WM센터
20010702
상근
1
149

조원봉
대리
투자상담
투자자산운용사
20050218
대신증권 분당센터
20050601
상근
1
36

박철호
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20050218
대신증권 청담WM센터
20050601
상근
1
76

이충기
영업이사
투자상담
투자자산운용사
20160708
대신증권 광화문센터
20160719
상근
1
67

정태양
차장
투자상담
투자자산운용사
20160325
대신증권 동대구WM센터
20160414
상근
1
191

김진국
대리
투자상담
투자자산운용사
20080220
대신증권 광주센터
20160118
상근
1
107

안병진
대리
투자상담
투자자산운용사
20080220
대신증권 천안센터
20160113
상근
1
101

이동희
차장
투자상담
투자자산운용사
20160325
대신증권 부산센터
20160414
상근
1
610

황진
차장
투자상담
투자자산운용사
20091007
대신증권 창원센터
20151102
상근
1
577

김용휘
차장
투자상담
투자자산운용사
20181206
대신증권 사당WM센터
20190218
상근
1
341

이승화
차장
투자상담
투자자산운용사
20120914
대신증권 동래WM센터
20151102
상근
1
61

권오응
대리
투자상담
투자자산운용사
20190321
대신증권 수지WM센터
20190513
상근
1
100

나준성
차장
투자상담
투자자산운용사
20160325
대신증권 광주센터
20160414
상근
1
123

김영수
수석파트너
투자상담
투자자산운용사
20090508
대신증권 나인원프라이빗라운지
20140321
상근
1
25

김경환
차장
투자상담
투자자산운용사
20170324
대신증권 압구정WM센터
20170331
상근
1
617

주 1. 운용규모(단위:백만원)는 순자산총액을 나타냅니다.

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1. 전문가의 확인

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