NH투자증권 — 투자설명서 (20220726)
제출인: NH투자증권

투자설명서
2.0
NH투자증권(주)

투 자 설 명 서

2022년 07월 26일

( 발 행 회 사 명 )
NH투자증권 주식회사

( 증권의 종목과 발행증권수 )
NH투자증권(주) 제67-1회 무기명식 이권부 무보증사채
NH투자증권(주) 제67-2회 무기명식 이권부 무보증사채

( 모 집 또는 매 출 총 액 )

제67-1회 :
금
일천구백오십억원(\ 195,000,000,000)

제67-2회 :
금
팔백억원(\ 80,000,000,000)

1. 증권신고의 효력발생일 :

2022년 07월 26일

2. 모집가액 :

제67-1회 :
금
일천구백오십억원(\ 195,000,000,000)

제67-2회 :
금
팔백억원(\ 80,000,000,000)

3. 청약기간 :

2022년 07월 26일

4. 납입기일 :

2022년 07월 26일

5. 증권신고서 및 투자설명서의 열람장소

가. 증권신고서 :

금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr

나. 일괄신고 추가서류 :

해당사항 없음

다. 투자설명서 :
전자문서 : 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr

서면문서 :
NH투자증권(주)
-
서울시 영등포구 여의대로 108

미래에셋증권(주)
-
서울특별시 중구 을지로5길 26

삼성증권(주)
-
서울특별시 서초구 서초대로74길 11

SK증권(주)
-
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31

하나증권(주)
-
서울특별시 영등포구 의사당대로 82

현대차증권(주)
-
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28

6. 안정조작 또는 시장조성에 관한 사항

- 해당사항 없음

이 투자설명서에 대한 증권신고의 효력발생은 정부가 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 이 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니며, 이 투자설명서의 기재사항은 청약일 전에 정정될 수 있음을 유의하시기 바랍니다.

미래에셋증권(주)
삼성증권(주)
SK증권(주)

【 대표이사 등의 확인 】

nh투자증권67_대표이사 확인서_투자설명서.jpg
nh투자증권67_대표이사 확인서_투자설명서

【 본 문 】

요약정보

[투자설명서 이용 시 유의사항 안내문]

아래의 핵심투자위험은 투자설명서 본문에 기재된 투자위험요소를 주요 항목 위주로 요약한 것이므로 투자위험 전부를 대표하지 않으며, 본문에 기재된 투자위험요소 중 일부 항목이 기재되지 아니할 수 있습니다. 따라서 투자자께서는 반드시
본문 제1부 모집 또는 매출에 관한 사항, Ⅲ. 투자위험요소
를 주의 깊게 검토하신 후 투자판단을 하시기 바랍니다.

하단의 핵심투자위험은 투자설명서 본문에 기재된 투자위험요소 중 중요한 항목만을 투자자의 이해도 제고를 위하여 간단ㆍ명료하게 요약한 것입니다. 자세한 투자위험요소는 "본문-제1부 모집 또는 매출에 관한 사항-Ⅲ. 투자위험요소"에 기재되어 있으니 참고하시기 바랍니다.

구 분
내 용

사업위험

가. 금융투자업 수익 구조 및 국내외 경기 상황에 따른 위험 

국내 증권사의 수
익 구조는 수수료 손익, 유가증권 평가 및 처분 손익 등으로 구성되며 수수료 수익 중

수

탁수수료가 약 43.1%(2022년 3월말 기준)
로 가장 큰 비중을 차지

하고 있습니다.
수탁수수료는 국내외 경기 변
동과 그로 인한 증권 시장의 변동성에 직접적으로 영
향을 받는 특성
이 있습니다.
현재, 코로나19의 장기화, 주요선진국 통화정책 방향의 불확실성 등으로 인해 실물경제 충격이 상존하고 있으며,
국내외 경기 둔화로 인하여 증시가 크게 하락할 경우 국내 증권사들의 수탁수수료가 감소하여 영업 실적 및 수익성이 악화될 가능성
이 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

나
.
증권업계 경쟁심화와 관련된 위험

2022년 3월말 기준 총 58개의 증권사가 경쟁
하고 있으며,
금
융업권간 겸업 허용에 따라 은행 및 보험사의 수익증권 판매도 가능하게 되어 경쟁이 심화
되고 있습니다.
향후 금융환경은 경쟁
심화가 불가피한 상황
으로,
금융상품간 차별화가 뚜렷하지 않은 상황에서 판매채널 열위로 인해 증권사는 수익성 악화로 이어질 가능성이 존재
합니다. 또한 금융투자업 내에서 대형화나 전문화 포지셔닝에 성공하더라도 자산운용, 파생상품 개발, 자기자본 투자 등 업무 수행 과정에서
통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대로 어려움을 겪을 수 있으므로
투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

다.
파생결합증권 발행잔액 증가에 따른 위험

2019년 파생결합증권 발행규모는 129.2조원
으로,
역대 최대 발행규모
를 기록하였으며, 이후

2020년 ELS 총량 규제 및 리스크 관리 강화로 인해 2022년 1분기말 89.4조원까지 감소
하였습니다.

증권사는 파생결합증권의 발행 및 상환 과정
에
서
① 평판위험(불완전판매 및 불공정거래 이슈가 발생할 경우), ② 환매위험(단기간에 조기상환 요청이 집중될 경우)에 노출
되어 있습니다. 또한
발행한 파생결합증권의 헤지운용 과정에서 ③ 신용위험(헤지자산이 부실화 될 경우), ④ 시장위험(기초자산 가격 변화를 따라가지 못할 경우)에 노출될 위
험
이 있으므로 투자자께서는 이 점 유의
하시기 바랍니다.

라.
NCR 개선방안 및 레버리지 규제에 따른 위험

NCR 개선방안과 레버리지비율 규제
에 따라
,
대형 증권사의 투자 여력이 상대적으로 확대되어 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업이 가능
해지는 반면,
중소형 증권사들은 영업활동에 제약
이 따를 가능성이 있습니다.
개정된 NCR제도는 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달 구조에 영향을 미칠 것
으로
판단
되므로,
투자자 분께서는 해당

NCR 제도가 증권업에 미치는 영향에 유의

하시기 바랍니다.

마.
우발채무 증가 및 관련 규제 강화에 따른 위험

금융위기 이후 은행과 건설사의 신용공여가 줄어들고 이 역할을 증권사가 대신하기 시작하면서 국내 증권사의 우발채무 규모가 증가
하는 모습
을 보였습니다.

매입약정, 지급보증 등으로 구성된 증권사의 우발채무가 증가할 경우 신용리스크가 확대될 가능성
이 있습니다.
최
근 정부의 부동산 규제 정책이 지속적으로 강화

되고 있으며,

우발채무 유형 중 상대적으로 리스크가 높은 신용공여 비중이 높게 유지
되고 있어 우발채무 현실화 시
금융투자회사 자산건전성에 직접적인 악영향이 발생할 가능성을 배제할 수 없는 상황

입니다.
금융위원회는 한도규제 등을 재정비하여 우발채무에 따른 시스템리스크 관리를 강화하겠다는 방침을 발표
하였으며, 일반금융투자회사를 포함한
모든 증권사의 광의의 보증을 합리적 수준에서 규제하는 것으로 개선할 계획
입니다.

상기 규제의 변경 도입으로 증권업 전반의 우발채무 관련 위험은 축소될 것으로 예상
되며
우발채무가 현실화되는 경우에도 당사와 같은 대형 증권사들은 풍부한 자금조달력과 잉여자본을 통해 위험관리가 일정부분 가능할 것
으로 판단
됩니다. 그러나
우발채무가 현실화될 경우 증권사의 자산건전성에 직접적인 악영향이 발생할 가능성이 존재
하므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다. 

바.
금융투자회사의 자산구조에 따른 위험

국내 증권사의
자산은 상당 부분 현금, 예치금 및 증권으로 구성
되어 있으며
전

체 증권의 70~80%가 채권, 나머지는 기타 증권 및 주식
등입니다.

향
후 금리상승이나 글로벌 경기환경의 변동에 따라 보유 채권의 평가 손익이 발생

하여
증권사 수익성에 부정적인 영향
을 줄 수 있습니다.
또한,
코로나19 사태가 예상보다 빠르게 진압되어 경기회복이 빠르게 진행될 경우, 향후 금리 변동의 불확실성이 커질 수 있는 만큼 채권보유 비중이 높은 증권사들의 수익성에 영향을 끼칠 수 있으므로
투자자 여러분께서는 이 점 유의
하시기 바랍니다.

사.
초대형 IB 지정 및 발행어음 업무 등에 따른 위험

당사는 2017년말 초대형IB로 지정되었으며, 2018년 5월 발행어음 사업을 인가받았습니다.
발행어음 도입을 통한 수익 구조 다변화 수익성 증가에 대한 기
대
에
도
불구하고 역마진 발생이나 조달과 운용 만기 불일치에 따른 유동성 리스크 관리 실패 등 단기금융업에 대한 우려가 상존
하고 있으며,
급격히 늘어난 자산의 가치평가가 제대로 이루어지지 않은 채 투자를 집행하여 손실이 발생할 가능성도 존재
합니다.
향후 국내 증권업은 초대형 IB의 등장으로 규모의 경제가 실현 가능한 대형사와 특정 업무영역에 특화된 중소형사 위주로의 시장재편이 예상됨
에 따라,
업계 환경 변화에 따른 당사의 경쟁력 확보가 매우 중요할 것으로 예상
되며,
발행어음 등 신규 업무와 관련하여 리스크 관리에 실패할 경우 당사의 수익성에 부정적인 영향
을 끼칠 수 있습니다. 투자자께서는 이러한 금융환경의 변화를 참고하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다.

아.
고객정보 유출에 따른 위험

당사가 영위하는 금융투자업은 업무 특성상 불가피하게 다량의 고객정보를 보유
하고 있습니다.
고객정보유출 사고 발생 시 사고 수습에 필요한 관리 비용 및 피해 고객에 대한 손해배상 등의 재무적 위험
과
고객 이탈에 따른 수익성 감소 위험
,
금융투자 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재 관련 위험, 감독당국에 의한 과징금 부과, 영업정지 및 그 밖의 평판 저하에 따른 영업력 저하 등 회사에 중대한 부정적 영향
을 미칠 수 있습니다. 당사는 개인정보보호를 위해 개인정보 보호법, 정보통신망 이용촉진 및 정보보호에 관한 법률 또는 관련 법률ㆍ규정 등을 준수하고 있으나, 이와 같은 관리 노력에도 불구하고 투자자께서는 고객정보 유출사고 발생시 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

회사위험

가. 수
익
성 및 수익구조와 관련된 위험

당사의
2022년 3월말 기준 순영업수익 총 3,842억원 중 Brokerage, 금융상품판매, IB, 기타수수료 등의 수수료수익이 61.8%로 높은 비중

을 차지
하고 있습니다. 특히 수수료 중 29.1%를 차지하는

Brokerage 수수료는 시장금리, 주가지수, 자산가격 및 주식거래대금 등 시장 환경에 크게 영향을 받기 때문에 시장 상황이 악화될
경우 영업실적이 둔화되고 수수료 수입이 감소하여 당사의 수익성이 악화될 위험
이 있습니다.
이에 당사는 수수료 수익 구조 다변화를 위해 기존의 위탁중개 비즈니스와 함께 IB, Trading 분야의 동반성장을 위한 비즈니스 간의 선순환 구조 구축을 추진하고 있으나

수탁수수료 수익 비중이 여전히 높아 증시 및 금리 등 시장변수에 따른 실적가변성이 내재
되어
있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

나. 자산건전성 관련 위험

당사는 과거
종금 부문
이 보유한 부실자산으로 인한 부담을 비교적 많이 받아왔으나, 꾸준한 대손충당금 적립 및 상각을 통해 자산건전성이 크게 제고되었습니다
.

2022년 3월말 기준 고정이하자산 비율은 약 1.44%로 2021년말 2.12% 대비 0.68%p. 감소하였으며, 우수한 자산건전성을 유지

하고 있습니다. 그러나

향후 금융위기, 신용경색 등 자본시장 및 경제에 큰
충격을 줄 수 있는 사건이 발생할 경우 동 대손충당금 설정률이
상승
하여 당사의 수익성에 부정적인 영향
을 줄 수 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

다. 보
유
자산 구성 관련 위험 

2022년 3월말 기준

당사가 보유한
금융자산

(총 33조 8,078억원)

중 가장 큰 비중을 차지하는 부분은 채무증권(19조 37억원)으로 전체 금융자산의 56.21%의 비중
을 차지하고 있습니다.

향후

시장
금리가 상승하거나 당사가 보유한 채권의
신용위험이 상승할 경우 채권의 평가금액이 하락하여 당사의 금융자산평가손익에 영향
을 받을 수 있으므로 투자자 여러분께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

라.
자본적정성 관련 위험

당사는 우발부채, 대출금
을 중심으로 위험자산 투자를 확대하면서 연결재무제표 기준 총위험액이 2016년말 1조 2,890억원에서 2022년 3월말 기준 3조 6,501억원으로 증가
하였습니다. 하지만,
이익 누적 등으로 자기자본도 확충되면서 순자본비율(신 NCR)은 2022년 1분기 기준 1,863.7%로 우수한 수준
을 나타내고 있으며,
2022년 3월말 별도기준 당사의 단순레버리지비율은 693.48%로 금융위원회의 건전성 규제 기준인 1,100% 보다 낮은 레버리지비율을 유지
하
고 있습니다.
따라서
신고서 제출일 기준 당사의 순자본비율 및 레버리지비율은 규제 당국의 기준치를 충족하고 있으나, 향후 일시적인 대규모 자기자본 투자로 총위험액이 증가하거나, 투자손실 등으로 자기자본이 급감하는 경우, 또는 부채성 자산인 ELS, DLS, RP 등의 판매증가로 총부채가 증가하는 경우 순자본비율은 감소하고 레버리지비율은 증가
할 수 있습니다.
순자본비율과 레버리지비율이 규제수준에 근접하게 될 경우 당사의 영업활동이 위축될 수 있으며, 규제수준을 충족하지 못할 경우 금융감독원으로부터 경영개선 권고, 요구, 명령 등의 조치로 인하여 영업이 중단

될 수 있다는 점을 투자자 여러분께서는 유의

해
주시기 바랍니다.

마. 유동성 및 차입구조와 관련된 위험

당사의
2022년 1분기말 기준 유동성 비율은 118.34%로 금융당국의 규제 요건(유동성비율 100% 이상)을 충족
시키는 수준입니다.
2021년 3분기 기준 자금조달 실적을 살펴보면

전체 자금조달 평
균잔액 58조 5,448억원 중 금융부채 및 차입부채가 대부분으로 매도파생결합증권, 매도파생결합사채 등의 당기손익-공정가치측정지정금융부채(13.09%)와 환매조건부채권매도(17.23%) 등의 차입부채가 높은 비중을 차지
하고 있습니다. 또한,

2022년 3월말 기준 당사의
발행어음 규모는 10조 5,405억원으로
이는
총
차입부채 20조 6,329억원의 약 52.51%에

해당
합니다
. 이와 같은 당사의 차입구조를 고려할 때

향후 금리가 상승할 경우 자금의 조달 비용 증가
와 함께 보유 채권의 평가손실이 발생해 당사 수익에 부정적인 영향
을 미칠 수 있으니 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

바
. 재무제표 작성기준 변경에
따른 위험

2
018년부터 국제회계기준이 발생손실모형(IAS39)에서 예상손실모형(IFRS9)으로 변경되었으며 당사는 2018년 3월말에 제출한 1분기 재무제표부터 이를 적용하였습니다. 새로 적용되는 회계기준의
주요 특징은 금융자산 분류기준 변경과 대손충당금 적립기준 강화로서 투자자께서는 새로운 기준서가 당사의 재무제표에 미치는 영향을 검토하실 필요
가 있습니다.

개정된 회계기준이 당사 재무제표에 미치는 영향은 크지 않을 것으로 판단되나

계정명, 분류기준 등이 달라 현재 재무제표와 과거 재무제표의 직접적으로 비교는 어려운 상황
입니다. 뿐만 아니라
기대손실모형 적용에 따른 충당부채가 증가하거나, 금융자산 및 금융부채의 계정 변경 등은 당사의 손익 변동을 초래
할 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시어 투자에 임하시기 바랍니다.

사.

파생결합증권 발
행잔액 증가에 따른 위험

2022년 1분기 기준 당사의 파생결합증권 발행잔액은
상대적으로 운영위험이 높은
원금비보장형(ELS, DLS) 상품잔액이 약 3.2조원, 원금보장형(ELB+DLB) 상품잔액이 약 4.5조원
으로
총 약 7.7조원
입니다.
이는

당사의 2022년 1분기 기준 자기자본(별도기준 6조 6,082억원) 대비 파생상품발행 비율은 122.62%로, 전년말 대비 5.42%p. 상승하였으며,

자기자본 대비 높은 수준
을 보이고 있습니다.

자기자본 대비 높은 잔액규모를 보유함에 따라 기초자산가격 및 금리의 급격한 변동 시 헤지운용에서의 손익변동성이 확대될 가능성
이 있음

을 투자자께서는 유의
하시
기
바랍
니다.

아.
우
발채무와 관련된 위험 

당
사는
증권신고서 제출일 전일 연결기준 1조 4,678억원의 채무보증이 존재
합니다. 또한

당사의 2022년 3월말 연결기준 채무증권 중 장부가액 9조 6,880억원은 대고객 환매조건부채권매도와 관련하여 담보로 제공

되어 있습니다.
예상치 못한 경제상황 및 시장상황 하에서는 우발채무가 현실화되어 당사에 부정적 영향
을 미칠 수도 있으니
,
투자자께서는 당사의 우발채무내역을 참
고하여 투자하여 주시기 바랍니다.

자.
소송과 관련된 위험

당사는 기업고객에서부터 개인고객까지 다양한 고객층을 보유하고 있어 타 산업에 비해 소
송에 연루될 가능성이 높습
니다.

증권신고서 제출
일

전일
기준 당사가 피고로서 계류 중인 중요한 소송사건은 손해배상청구 등 총 56건으로 소송가액은
4,478
억

원

입니다.

소송가액은

당사 자기자본의 미미한 수준을 차지하고 있어 소송 결과가
당사의 재무상태에 중대한 영향을 미치지는 않을 것
으로 판단
됩니다. 그러나

소송 결과에 따른 자원의 유출금액 및 손익 반영 시기는 볼확실하며 소송 결과에 따른 당사의 브랜드 이미지 하락 또는 영업 제재조치 등이 발생
할 수 있므
로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

차. 펀드판매에 따른 평판 저하 위험

2019년 발생한 파생결합펀드(DLF) 대규모 손실 사태와 라임자산운용의 유동성 부족으로 인한 펀드 환매 중단 사태 그리고 2020년 옵티머스자산운용의 환매 중단 사태가 연달아 발생하며 금융업은 금융당국의 규제 강화, 펀드 규모 축소 등의 위험에 노출
되어 있습니다.
2020년 6월경 5,000억원 규모의 펀드 환매를 연기한 옵티머스자산운용에 대하여, 금감원에서는2020년 7월 23일 중간 검사결과를 발표하였습니다. 당사는 동 펀드의 최대 판매 증권사로 2020년 7월 6일부터 금감원의 현장검사를 수검하였으며, 금감원은 당사에 대하여 옵티머스펀드의 상품심사 절차 및 불완전판매 등을 검사하였습니다.
2

021년 3월 25일, 금융감독원 제재심의위원회에서는 옵티머스자산운용 펀드를 주로 판매한 동사에 대표이사 중징계, 업무일부정지, 과태료 처분을 결정
하였습니다.

당사는
2021년 5월 25일 이사회를 통하여 금감원 분쟁조정위원회의 권고를 수용하기로 결정하고, 동펀드 고객(개인투자자 및 전문투자자)들에게 투자원금을 지급하기로 하였습니다. 이와 같은 결정은 고객 보호와 주주가치 제고를 위한 결정이었으며, 금감원 분쟁조정위원회의 '착오에 의한 계약 취소'가 아닌 고객에게 원금을 반환하면서 고객으로부터 수익증권과 제반 권리를 양수해 수익증
권 소유자의 지위를 확보하는 사적 합의 형태의

개별계약 체결을 통한 투자원금 지급을 결정하였습니다.
증
권
신고서 제출일 기준 동사는 일반투자자 대상 판매액 전액 반환 및 수익증권과 제반권리를 양수

하였으며 나머지 전문투자자들의 투자금은 법원의 판단에
따라 개별적으로 지급할 예정입니다.

또한,
옵티머스 판매분 관련 충당금을 2020년 3분기부터 충당부채를 설정하고 있으
며,

2022년 3월말 기준 충당부채의 총 적립액은 약 818억원

입니다.

한편,

증권신고서 제출일 기준 현재 옵티머스자산운용 펀드와 관련한
추가 소송의 진행사항과 법적인 판단 및 소송 결과에 따른 합리적인 결과를 예측하기 어렵고,
추후 최종소송결과에 따라 당사의 일부 수익성 저하 및 평판에 부정적인 영향을
미칠 수 있으므로

이점 투자자들께서는 유의하시기 바랍니다.

기타 투자위험

가. 환금성 제약 가능성 위험

본 사채의 상장신청예정일은

2022년 07월 21일
이며
, 상장예정일은

2022년 07월 26일
입니다. 본 사채는 한국거래소의 채무증권의 신규상장심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단하고 있으며, 환금성 위험은 낮은
것으로 판단합니다.
그
러나 급격한 채권시장의 변동에 의해 영향을 받을 가능성이 있으며, 상장 이후 채권에 대한 매도량과 매수량 사이에 불균형이 발생할 경우 환금성에 제약이 있을 수 있으므로 투자자들께서는 이점을 유의

하시기 바랍니다.

나. 무보증사채 관련 위험

본 사채는 예금자보호법의 적용대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환 책임은 당사에게 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로
원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속
됩니다.
투자자께서는 이 점을 주의하시기 바랍니다.

다. 공모일정 변경 관련 위험

본 증권신고서 상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시심사과정에서 정정사유 발생 시 변경
될 수 있습니다.
또한, 증권신고서 제출 이후 금융감독원
공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정
될 수 있습니다.

이에 따라
투자자께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정
하시기 바랍니다.

라. 증권신고서 효력 발행의 의미

본 증권신고서는「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제120조제1항 규정에 의해 효력이 발생하며, 제120조제2항에 규정된 바와 같이 이 증권신고서의 효력 발생은 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.

마. 본 사채의 신용등급

한국신용평가(주) , 한국기업평가(주) 및 NICE신용평가(주)는
AA+(S)
로 본 사채의 신
용등급을 평가하였습니다.

2. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

회차 :

67-1

(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)
총액
195,000,000,000
모집(매출)총액
195,000,000,000

발행가액
195,000,000,000
이자율
4.274%

발행수익률

4.274%

상환기일
2025년 07월 25일

원리금
지급대행기관
NH농협은행 주식회사 NH금융PLUS파크원센터
(사채)관리회사
-

신용등급
(신용평가기관)
AA+ / AA+ / AA+ 
(한국신용평가(주) / NICE신용평가(주)/한국기업평가(주))
비고
-

인수인
증권의
종류
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
미래에셋증권
-
3,000,000
30,000,000,000
인수금액의 0.20%
총액인수

대표
삼성증권
-
5,000,000
50,000,000,000
인수금액의 0.20%
총액인수

대표
SK증권
-
7,500,000
75,000,000,000
인수금액의 0.20%
총액인수

인수
현대차증권
-
4,000,000
40,000,000,000
인수금액의 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2022년 07월 26일
2022년 07월 26일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
195,000,000,000

발행제비용
608,820,000

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준
발행규모
사용
지역
사용
국가
원화 교환
예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을
받은 경우
보증기관
-
지분증권과
연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의
경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의
관계
매출전
보유증권수
매출증권수
매출후
보유증권수

-
-
-
-
-

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채
해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2022년 06월 30일 미래에셋증권㈜, 삼성증권㈜ 및 SK증권과 대표주관계약을 체결함.
▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.
▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음 
▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함

▶ 본 사채의 상장신
청예정일은
2022년 07월 21일
이며, 상장예정일은 2022년 07월 26일임.

회차 :

67-2

(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)
총액
80,000,000,000
모집(매출)총액
80,000,000,000

발행가액
80,000,000,000
이자율

4.280%

발행수익률

4.280%

상환기일
2027년 07월 26일

원리금
지급대행기관
NH농협은행 주식회사 NH금융PLUS파크원센터
(사채)관리회사
-

신용등급
(신용평가기관)
AA+ / AA+ / AA+ 
(한국신용평가(주) / NICE신용평가(주)/한국기업평가(주))
비고
-

인수인
증권의
종류
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
미래에셋증권
-
3,000,000
30,000,000,000
인수금액의 0.20%
총액인수

인수
하나증권
-
5,000,000
50,000,000,000
인수금액의 0.20%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2022년 07월 26일
2022년 07월 26일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
80,000,000,000

발행제비용
297,909,000

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준
발행규모
사용
지역
사용
국가
원화 교환
예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을
받은 경우
보증기관
-
지분증권과
연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의
경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의
관계
매출전
보유증권수
매출증권수
매출후
보유증권수

-
-
-
-
-

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채
해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2022년 06월 30일 미래에셋증권㈜, 삼성증권㈜ 및 SK증권㈜과 대표주관계약을 체결함.
▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.
▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음 
▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함

▶ 본 사채의 상장신청예정일은
2022년 07월 21일
이며, 상장예정일은 2022년 07월 26일임.

제1부 모집 또는 매출에 관한 사항

I. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

1. 공모개요

[회 차 :
67-1]

(단위 : 원)

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
195,000,000,000

할 인 율(%)
-

발행수익율(%)

4.274

모집 또는 매출가액
각 사채 전자등록금액의 100%

모집 또는 매출총액

195,000,000,00

0

각 사채의 금액
본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

연리이자율(%)

4.274

이자지급 방법
및 기한
이자지급 방법
이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전까지 계산하여 매 3개월마다 "본 사채"의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할하여 후지급한다. 이자지급기일이 영업일이 아닌 경우에는 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급기일부터 그 다음 영업일까지의 이자 및 연체이자는 계산하지 아니한다. 

다만 마지막 이자지급의 계산은 발행가액에 상기 사채의 이율을 곱한 액수에 직전 이자지급기일부터 최종 이자지급기일 전일까지 실제일수를 곱한 후, 이를 365로 나눈 금액으로 하되 소수 첫째 자리 이하의 금액은 절사한다.

이자지급 기한

2022년 10월 26일, 2023년 01월 26일, 2023년 04월 26일, 2023년 07월 26일,
2023년 10월 26일, 2024년 01월 26일, 2024년 04월 26일, 2024년 07월 26일,
2024년 10월 26일, 2025년 01월 26일, 2025년 04월 26일, 2025
년
07월 25일.

신용평가 등급
평가회사명

한국신용평가(주)

/

한국기업평가(주) / NICE신용평가(주)

평가일자

2022년
0
7월
12
일
/
2022년
0
7월
12
일
/

2022년
0
7월
12
일

평가결과등급
AA+ / AA+ / AA+

주관회사의
분석
주관회사명
미래에셋증권(주), 삼성증권(주), SK증권(주)

분석일자

2022년 07월 14일

상환방법
및 기한
상환방법
"본 사채"의 원금은 2025년 07월 25일에 일시 상환한다. 다만, 원금상환기일이 영업일이 아닌 경우 그 다음 영업일에 상환하고, 원금상환기일부터 그 다음 영업일까지의 이자는 계산하지 아니한다.

상환기한
2025년 07월 25일

납입기일
2022년 07월 26일

등록기관
한국예탁결제원

원리금
지급대행기관
회 사 명
NH농협은행 주식회사 NH금융PLUS파크원센터

회사고유번호
00908757

기 타 사 항

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2022년 06월 30일 미래에셋증권㈜, 삼성증권㈜ 및 SK증권㈜과 대표주관계약을 체결함.
▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.
▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음 
▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함

▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2022년 07월 21일이며, 상장예정일은 2022년 07월 26일임.

[회 차 :
67-2]

(단위 : 원)

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전 자 등 록 총 액
80,000,000,000

할 인 율(%)
-

발행수익율(%)

4.280

모집 또는 매출가액
각 사채 전자등록금액의 100%

모집 또는 매출총액
80,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함.

연리이자율(%)

4.280

이자지급 방법
및 기한
이자지급 방법
이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전까지 계산하여 매 3개월마다 "본 사채"의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할하여 후지급한다. 이자지급기일이 영업일이 아닌 경우에는 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급기일부터 그 다음 영업일까지의 이자 및 연체이자는 계산하지 아니한다.

이자지급 기한

2022년 10월 26일, 2023년 01월 26일, 2023년 04월 26일, 2023년 07월 26일,
2023년 10월 26일, 2024년 01월 26일, 2024년 04월 26일, 2024년 07월 26일,
2024년 10월 26일, 2025년 01월 26일, 2025년 04월 26일, 2025년 07월

26일,
2025년 10월 26일, 2026년 01월 26일, 2026년 04월 26일, 2026년 07월

26일,

2026년 10월 26일, 2027년 01월 26일, 2027년 04월 26일, 2027년 07월

26일.

신용평가 등급
평가회사명

한국신용평가(주)

/

한국기업평가(주) / NICE신용평가(주)

평가일자

2022년
0
7월
12
일
/
2022년
0
7월
12
일
/

2022년
0
7월
12
일

평가결과등급
AA+ / AA+ / AA+

주관회사의
분석
주관회사명
미래에셋증권(주), 삼성증권(주), SK증권(주)

분석일자

2022년 07월 14일

상환방법
및 기한
상환방법
"본 사채"의 원금은 2027년 07월 26일에 일시 상환한다. 단, 상환기일이 은행 휴업일(영업일이 아닌 날을 말한다. 이하 같다)에 해당할 경우 그 다음 영업일에 원금을 지급하되, 상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.

상환기한
2027년 07월 26일

납입기일
2022년 07월 26일

등록기관
한국예탁결제원

원리금
지급대행기관
회 사 명
NH농협은행 주식회사 NH금융PLUS파크원센터

회사고유번호
00908757

기 타 사 항

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2022년 06월 30일 미래에셋증권㈜, 삼성증권㈜ 및 SK증권㈜와 대표주관계약을 체결함.
▶ 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.
▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.

▶ 본 사채는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권 발행을 청구할 수 없음 
▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함

▶ 본 사채의 상장신청예정일은

2022년 06월 21일이며, 상장예정일은 2022년 07월 26일임.

2. 공모방법

해당사항 없습니다.

3. 공모가격 결정방법

가. 공모가격 결정방법 및 절차

구 분
주요내용

공모가격 최종결정
발행회사와 공동대표주관회사가 협의하여 최종 공모가격을 결정할 예정입니다.
- 발행회사: 자금부 부장 등
- 공동대표주관회사: 담당 임원, 부장 및 팀장 등

공모가격 결정 협의절차
수요예측 결과 및 금융시장의 상황 등을 감안한 후 발행회사와 공동대표주관회사가 협의하여 발행수익률을 결정할 예정입니다.

수요예측결과 반영여부
수요예측 참여물량 중 "유효수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)"를 집계하고, 해당 결과를 바탕으로 시장상황 등을 종합적으로 고려하여 발행회사와 공동대표주관회사가 협의를 통해 발행수익률을 결정합니다.

나. 공동대표주관회사의 수요예측기준 절차 및 배정방법

구 분
주요내용

공모희망금리 산정방식

공동대표주관회사인 미래에셋증권(주), SK증권(주) 및 삼성증권(주)는 NH투자증권(주)의 제67-1회 및 제67-2회 무보증사채의 발행에 있어 민간채권평가사의 평가금리, 최근 동일 신용등급 회사채의 스프레드 동향, 동종 업계의 최근 회사채 발행금리 및 채권시장 동향 등을 고려하여 공모희망금리를 아래와 같이 결정하였습니다.

- 제67-1회 무보증사채: 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), KIS채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권(주) 3년 만기 회사채
개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.20%p. ~ +0.20%p.를
가산한 이자율

- 제67-2회 무보증사채: 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), KIS채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권(주) 5년 만기 회사채
개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를
가산한 이자율

공모희망금리 산정에 대한 구체적인 근거는 아래 다. (2)공모희망금리 산정 근거 참고하여주시기 바랍니다.

수요예측 참가신청 관련사항

수요예측은 「무보증사채 수요예측 모범규준」에 따라 진행하며, 한국금융투자협회의 K-Bond프로그램을 사용합니다. 단, 불가피한 상황이 발생할 경우 "발행회사"와 "공동대표주관회사"가 협의하여 E-MAIL/ FAX 등 수요예측 참여 방법을 결정합니다. 수요예측 신청시 신청수량의 범위, 수량 및 가격단위는 아래와 같습니다.
① 최저 신청수량: 각 회차별 50억원

② 최고 신청수량: 각 회차별 본 사채 발행예정금액
③ 수량단위: 50억원

④ 가격단위: 0.01%p.

배정대상 및 기준

「무보증사채 수요예측 모범규준」 제5조(배정에 관한 사항) 및
공동대표주관회사의 내부지침에 따라 공동대표주관회사가 결정합니다.

※ 「무보증사채 수요예측 모범규준」 제5조(배정에 관한 사항)

가. 배정기준 운영 
- 대표주관회사는 무보증사채의 배정에 관한 합리적인 기준을 마련하여 운영합니다. 
나. 배정시 준수 사항 
- 대표주관회사는 수요예측 종료 후 수요예측 참여자별로 청약예정 물량을 배정할 때에 다음 각 사항을 준수합니다. 
① 과도하게 낮은 금리에 참여한 자를 부당하게 우대하여 배정하지 아니할 것 
② 금리를 제시하지 않은 수요예측 참여자는 낮은 가중치를 부여하여 배정할 것 
다. 배정시 가중치 적용 
- 대표주관회사는 다음 각 사항을 고려하여 수요예측 참여자별로 배정의 가중치를 달리 적용할 수 있습니다. 
① 참여시간ㆍ참여금액 등 정량적 기준 
② 수요예측 참여자의 성향ㆍ과거 참여이력 및 행태ㆍ가격평가능력 등 해당 참여자와 관련한 정성적 요소 
라. 납입예정 물량 배정 원칙 
- 대표주관회사는 무보증사채의 청약이 종료된 이후 청약자별로 납입예정 물량을 배정할 때에 수요예측에 참여한 자를 그렇지 않은 자보다 우대하여 배정합니다. 

「무보증사채 수요예측 모범규준」 제5조(배정에 관한 사항) "라. 납입예정 물량 배정 원칙"에 따라 대표주관회사는 공모채권을 배정함에 있어 수요예측에 참여한 전문투자자 및 기관투자자를 우대하여 배정합니다.

본 사채의 배정에 관한 세부사항은 본 증권신고서 제1부 모집 또는 매출에 관한 사항 Ⅰ. 모집 또는 매출에 관한 일반사항 - 4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항 - 다. 배정을 참고하시기 바랍니다.

유효수요 판단 기준
"유효수요"(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)는 금융투자협회의 「무보증사채 수요예측 모범규준」 및 「대표주관회사 내부지침」과 수요예측 결과에 근거하여 결정됩니다. 이러한 "유효수요" 결정 이후 최종 발행금리 결정시 "발행회사"와 "공동대표주관회사"가 협의를 통해 최종 결정할 예정입니다.

"공동대표주관회사"는 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」제3조 및 합리적인 내부기준에 따라 산정한 "유효수요"의 범위, 판단기준, 산정 근거 및 결과와 확정 금액 및 확정 이자율은 수요예측 결과에 따른 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다.

금리미제시분 및 공모희망금리
범위 밖 신청분의 처리방안
「무보증사채 수요예측 모범규준」에 따라 낮은 가중치를 부여하여 배정하거나 수요예측 결과에 따라 "유효수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)"의 범주에 포함되지 않아 배정되지 않을 수 있습니다.

다. 공모희망금리 산정 

(1) 공모희망금리 산정 결정 

당사와 공동대표주관회사 미래에셋증권(주), 삼성증권(주) 및 SK증권(주)는 공모희망금리를 결정함에 있어 아래와 같은 사항을 종합적으로 검토 및 고려하여 본 사채의 공모희망금리를 결정하였습니다.

- 제67-1회 무보증사채: 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), KIS채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.20%p. ~ +0.20%p.를 가산한 이자율 
- 제67-2회 무보증사채: 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), KIS채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율 

(2) 공모희망금리 산정 근거 

① 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS채권평가, 나이스피앤아이(구.나이스채권평가), 에프앤자산평가)에서 최초 증권신고서 제출 1영업일 전에 최종으로 제공하는 'NH투자증권(주) 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)'(이하 "개별민평금리" 라고 한다) 

(기준일: 2022년 07월 13일)

(단위: %)

구분
KIS채권평가
한국자산평가
나이스채권평가
FN자산평가
산술평균

NH투자증권 3년 개별민평
4.121
4.114
4.113
4.120
4.117

NH투자증권 5년 개별민평
4.145
4.182
4.208
4.159
4.173

출처: 본드웹

② 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, 키스채권평가, 나이스피앤아이, 에프앤자산평가)에서 최초 증권신고서 제출 1영업일 전에 제공하는 "AA+등급" 회사채 수익률의 산술평균(이하 "등급민평금리"라고 한다.)

(기준일: 2022년 07월 13일)

(단위: %)

구분
KIS채권평가
한국자산평가
나이스채권평가
FN자산평가
산술평균

AA+등급 회사채 3년 등급민평
4.006
4.004
4.043
4.010
4.016

AA+등급 회사채 5년 등급민평
4.030
4.032
4.098
4.039
4.050

출처: 본드웹

③ '민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS채권평가, 나이스피앤아이(구.나이스채권평가), 에프앤자산평가)에서 최초 증권신고서 제출 1영업일 전에 제공하는 국고채 수익률의 산술평균(이하 "국고민평금리"라고 한다.)과 ①, ②의 산술평균 금리간의 스프레드 

(기준일: 2022년 07월 13일)

(단위: %)

구분
국고민평금리
"개별민평금리"(①) - "국고민평금리" 
스프레드
"등급민평금리"(②) - "국고민평금리" 
스프레드

3년
3.211
0.906
0.804

5년
3.278
0.895
0.771

출처: 본드웹

④ 최근 3개월간(2022.04.14 ~2022.07.13) "개별민평금리" 및 "국고민평금리" 대비 스프레드 추이

(단위: %)

일자
(A) 국고채권 수익률
(B) NH투자증권(주) 
개별민평
(B-A) 국고대비
스프레드

3년
5년
3년
5년
3년
5년

2022-07-13
3.211
3.278
4.117
4.173
0.906
0.895

2022-07-12
3.291
3.345
4.174
4.222
0.883
0.877

2022-07-11
3.324
3.376
4.213
4.263
0.889
0.887

2022-07-08
3.315
3.345
4.206
4.226
0.891
0.881

2022-07-07
3.262
3.297
4.159
4.176
0.897
0.879

2022-07-06
3.239
3.283
4.133
4.153
0.894
0.870

2022-07-05
3.301
3.367
4.175
4.194
0.874
0.827

2022-07-04
3.430
3.497
4.274
4.285
0.844
0.788

2022-07-01
3.439
3.495
4.277
4.283
0.838
0.788

2022-06-30
3.550
3.653
4.382
4.400
0.832
0.747

2022-06-29
3.552
3.685
4.381
4.422
0.829
0.737

2022-06-28
3.552
3.700
4.381
4.430
0.829
0.730

2022-06-27
3.568
3.726
4.378
4.440
0.810
0.714

2022-06-24
3.523
3.666
4.319
4.372
0.796
0.706

2022-06-23
3.608
3.769
4.402
4.475
0.794
0.706

2022-06-22
3.522
3.707
4.310
4.402
0.788
0.695

2022-06-21
3.663
3.834
4.429
4.526
0.766
0.692

2022-06-20
3.675
3.834
4.428
4.522
0.753
0.688

2022-06-17
3.745
3.855
4.497
4.556
0.752
0.701

2022-06-16
3.728
3.837
4.468
4.524
0.740
0.687

2022-06-15
3.666
3.822
4.394
4.480
0.728
0.658

2022-06-14
3.548
3.703
4.294
4.376
0.746
0.673

2022-06-13
3.514
3.679
4.264
4.358
0.750
0.679

2022-06-10
3.275
3.452
4.009
4.132
0.734
0.680

2022-06-09
3.171
3.414
3.961
4.089
0.790
0.675

2022-06-08
3.209
3.447
3.987
4.108
0.778
0.661

2022-06-07
3.232
3.502
4.022
4.176
0.790
0.674

2022-06-03
3.121
3.365
3.911
4.037
0.790
0.672

2022-06-02
3.125
3.366
3.911
4.039
0.786
0.673

2022-05-31
3.027
3.256
3.823
3.928
0.796
0.672

2022-05-30
2.942
3.144
3.744
3.826
0.802
0.682

2022-05-27
2.947
3.135
3.741
3.816
0.794
0.681

2022-05-26
2.955
3.149
3.745
3.818
0.790
0.669

2022-05-25
2.946
3.116
3.734
3.793
0.788
0.677

2022-05-24
2.967
3.152
3.745
3.805
0.778
0.653

2022-05-23
3.018
3.205
3.809
3.871
0.791
0.666

2022-05-20
3.011
3.203
3.792
3.861
0.781
0.658

2022-05-19
3.046
3.251
3.832
3.914
0.786
0.663

2022-05-18
3.069
3.269
3.835
3.920
0.766
0.651

2022-05-17
3.031
3.230
3.810
3.891
0.779
0.661

2022-05-16
3.046
3.225
3.813
3.884
0.767
0.659

2022-05-13
2.911
3.122
3.701
3.796
0.790
0.674

2022-05-12
2.900
3.098
3.681
3.760
0.781
0.662

2022-05-11
2.928
3.160
3.685
3.804
0.757
0.644

2022-05-10
3.046
3.297
3.809
3.947
0.763
0.650

2022-05-09
3.062
3.319
3.825
3.960
0.763
0.641

2022-05-06
3.146
3.369
3.892
4.000
0.746
0.631

2022-05-04
3.178
3.393
3.921
4.022
0.743
0.629

2022-05-03
3.139
3.353
3.888
3.995
0.749
0.642

2022-05-02
3.086
3.311
3.847
3.965
0.761
0.654

2022-04-29
2.958
3.172
3.707
3.812
0.749
0.640

2022-04-28
2.925
3.135
3.664
3.765
0.739
0.630

2022-04-27
2.899
3.122
3.637
3.760
0.738
0.638

2022-04-26
2.830
3.085
3.563
3.712
0.733
0.627

2022-04-25
2.857
3.097
3.588
3.719
0.731
0.622

2022-04-22
2.971
3.219
3.683
3.838
0.712
0.619

2022-04-21
2.927
3.177
3.668
3.820
0.741
0.643

2022-04-20
2.957
3.203
3.669
3.809
0.712
0.606

2022-04-19
2.981
3.212
3.670
3.810
0.689
0.598

2022-04-18
2.990
3.227
3.712
3.849
0.722
0.622

2022-04-15
2.944
3.166
3.664
3.800
0.720
0.634

2022-04-14
2.888
3.107
3.591
3.704
0.703
0.597

출처 : 본드웹

[NH투자증권 개별민평금리3년-국고민평금리 3년 추이]

(단위: %)

nh 3년물 및 국고채 3년물.jpg
nh 3년물 및 국고채 3년물

출처 : 본드웹

[NH투자증권 개별민평금리 5년-국고민평금리 5년 추이]

(단위: %)

nh 5년물 및 국고채 5년물.jpg
nh 5년물 및 국고채 5년물

출처 : 본드웹

⑤ 최근 3개월간(2022.04.14 ~2022.07.13) "등급민평금리"의 "국고민평금리" 대비 스프레드 추이

(단위: %)

일자
(A) 국고채권 수익률
(B) AA+ 등급
등급민평
(B-A) 국고대비
스프레드

3년
5년
3년
5년
3년
5년

2022-07-13
3.211
3.278
4.015
4.049
0.804
0.771

2022-07-12
3.291
3.345
4.073
4.096
0.782
0.751

2022-07-11
3.324
3.376
4.114
4.137
0.790
0.761

2022-07-08
3.315
3.345
4.107
4.097
0.792
0.752

2022-07-07
3.262
3.297
4.065
4.048
0.803
0.751

2022-07-06
3.239
3.283
4.039
4.024
0.800
0.741

2022-07-05
3.301
3.367
4.082
4.066
0.781
0.699

2022-07-04
3.430
3.497
4.180
4.161
0.750
0.664

2022-07-01
3.439
3.495
4.183
4.159
0.744
0.664

2022-06-30
3.550
3.653
4.286
4.277
0.736
0.624

2022-06-29
3.552
3.685
4.284
4.298
0.732
0.613

2022-06-28
3.552
3.700
4.284
4.305
0.732
0.605

2022-06-27
3.568
3.726
4.280
4.315
0.712
0.589

2022-06-24
3.523
3.666
4.221
4.247
0.698
0.581

2022-06-23
3.608
3.769
4.305
4.350
0.697
0.581

2022-06-22
3.522
3.707
4.213
4.277
0.691
0.570

2022-06-21
3.663
3.834
4.332
4.401
0.669
0.567

2022-06-20
3.675
3.834
4.330
4.397
0.655
0.563

2022-06-17
3.745
3.855
4.400
4.431
0.655
0.576

2022-06-16
3.728
3.837
4.373
4.396
0.645
0.559

2022-06-15
3.666
3.822
4.299
4.350
0.633
0.528

2022-06-14
3.548
3.703
4.199
4.246
0.651
0.543

2022-06-13
3.514
3.679
4.169
4.228
0.655
0.549

2022-06-10
3.275
3.452
3.916
4.002
0.641
0.550

2022-06-09
3.171
3.414
3.867
3.959
0.696
0.545

2022-06-08
3.209
3.447
3.893
3.978
0.684
0.531

2022-06-07
3.232
3.502
3.929
4.046
0.697
0.544

2022-06-03
3.121
3.365
3.819
3.907
0.698
0.542

2022-06-02
3.125
3.366
3.819
3.909
0.694
0.543

2022-05-31
3.027
3.256
3.730
3.798
0.703
0.542

2022-05-30
2.942
3.144
3.651
3.696
0.709
0.552

2022-05-27
2.947
3.135
3.649
3.686
0.702
0.551

2022-05-26
2.955
3.149
3.652
3.688
0.697
0.539

2022-05-25
2.946
3.116
3.642
3.663
0.696
0.547

2022-05-24
2.967
3.152
3.653
3.675
0.686
0.523

2022-05-23
3.018
3.205
3.716
3.741
0.698
0.536

2022-05-20
3.011
3.203
3.700
3.731
0.689
0.528

2022-05-19
3.046
3.251
3.739
3.784
0.693
0.533

2022-05-18
3.069
3.269
3.743
3.790
0.674
0.521

2022-05-17
3.031
3.230
3.716
3.758
0.685
0.528

2022-05-16
3.046
3.225
3.720
3.751
0.674
0.526

2022-05-13
2.911
3.122
3.607
3.663
0.696
0.541

2022-05-12
2.900
3.098
3.587
3.628
0.687
0.530

2022-05-11
2.928
3.160
3.591
3.672
0.663
0.512

2022-05-10
3.046
3.297
3.716
3.814
0.670
0.517

2022-05-09
3.062
3.319
3.732
3.827
0.670
0.508

2022-05-06
3.146
3.369
3.800
3.867
0.654
0.498

2022-05-04
3.178
3.393
3.828
3.890
0.650
0.497

2022-05-03
3.139
3.353
3.795
3.862
0.656
0.509

2022-05-02
3.086
3.311
3.754
3.833
0.668
0.522

2022-04-29
2.958
3.172
3.615
3.680
0.657
0.508

2022-04-28
2.925
3.135
3.572
3.633
0.647
0.498

2022-04-27
2.899
3.122
3.544
3.626
0.645
0.504

2022-04-26
2.830
3.085
3.470
3.579
0.640
0.494

2022-04-25
2.857
3.097
3.495
3.585
0.638
0.488

2022-04-22
2.971
3.219
3.590
3.705
0.619
0.486

2022-04-21
2.927
3.177
3.575
3.686
0.648
0.509

2022-04-20
2.957
3.203
3.576
3.675
0.619
0.472

2022-04-19
2.981
3.212
3.578
3.676
0.597
0.464

2022-04-18
2.990
3.227
3.619
3.716
0.629
0.489

2022-04-15
2.944
3.166
3.572
3.669
0.628
0.503

2022-04-14
2.888
3.107
3.498
3.573
0.610
0.466

출처 : 본드웹

[등급민평금리 3년-국고민평금리 3년 추이]

(단위: %)

국고채 3년물 및 등급민평 3년물.jpg
국고채 3년물 및 등급민평 3년물

출처 : 본드웹

[등급민평금리 5년-국고민평금리 5년 추이]

(단위: %)

국고채 5년 및 등급민평 5년.jpg
국고채 5년 및 등급민평 5년

출처 : 본드웹

⑥ 최근 6개월간(2022.01.14 ~2022.07.13) 동일 등급(AA+), 동일 만기(3년, 5년) 무보증 일반 공모 회사채 발행사례 및 수요예측 참여 현황

당사의 신용등급인 AA+등급의 3년 및 5년 만기 채권의 등급민평 금리 및 국고채 대비 스프레드 또한 국고채 상승으로 AA+등급민평금리 상승 및 국고채 상승폭 확대에 따른 스프레드 축소 등 당사 개별민평 금리와 유사한 모습을 보이고 있습니다. 

[AA+ 등급 무보증 공모회사채 발행내역]

발행사
발행일
만기(년)
발행금액(억원)
금리밴드
발행스프레드
발행금리

JB금융지주
2022-07-13
3
400
개별민평-30bp ~ +30bp
6bp
4.219

포스코
2022-07-07
3
6,500
등급민평-30bp ~ +20bp
PAR
4.039

5
1,500
등급민평-30bp ~ +20bp
PAR
4.024

SK
2022-06-09
3
1,600
개별민평-30bp ~ +30bp
-1bp
3.971

5
1,600
개별민평-30bp ~ +30bp
7bp
4.135

현대백화점
2022-05-27
3
2,800
개별민평-20bp ~ +20bp
5bp
3.592

NH투자증권
2022-04-08
3
3,300
개별민평-10bp ~ +30bp
11bp
3.633

5
700
개별민평-10bp ~ +30bp
15bp
3.696

삼성물산
2022-04-05
3
3,000
개별민평 -20bp ~ +20bp
10bp
3.457

5
2,000
개별민평 -30bp ~ +30bp
29bp
3.671

롯데케미칼
2022-02-28
3
3,100
개별민평-30bp ~ +30bp
25bp
3.028

5
1,100
개별민평-30bp ~ +30bp
30bp
3.176

SK
2022-02-22
3
2,200
개별민평-30bp ~ +30bp
8bp
3.001

5
1,200
개별민평-30bp ~ +30bp
8bp
3.101

JB금융지주
2022-02-18
3
900
개별민평-20bp ~ +10bp
2bp
2.965

삼성증권
2022-02-08
3
2,000
개별민평-20bp ~ +20bp
9bp
2.939

5
1,000
개별민평-20bp ~ +20bp
14bp
3.093

⑦ 최근 3개월간(2022.04.14 ~2022.07.13) NH투자증권(주) 회사채 유통물 거래현황
최근 3개월간 NH투자증권(주) 회사채의 거래 건수는 총 116건이며 누적 거래량은 총 8,183억원입니다. 또한, 민평수익률 대비 -21.8bp~24.7bp 수준에서 거래가 이루어진 것으로 확인되었습니다.

(단위: %,bp,백만원)

종목명
거래일
민평
평균
평균-민평
잔존일
만기일
거래량
거래건수

엔에이치투자66-1
2022-07-12
4.208
4.227
1.9
02.08.27
2025-04-08
50,043
8

엔에이치투자66-1
2022-07-11
4.209
4.11
-9.9
02.08.28
2025-04-08
7,400
8

엔에이치투자66-1
2022-07-08
4.157
4.227
7
02.09.00
2025-04-08
20,000
2

엔에이치투자58
2022-07-06
2.736
2.673
-6.4
00.02.09
2022-09-15
20,000
2

엔에이치투자66-1
2022-07-06
4.177
4.296
11.9
02.09.02
2025-04-08
13,000
2

엔에이치투자66-1
2022-07-05
4.269
4.324
5.5
02.09.03
2025-04-08
40,000
4

엔에이치투자58
2022-07-01
2.675
2.763
8.8
00.02.14
2022-09-15
100,000
7

엔에이치투자59-2
2022-07-01
3.285
3.4
11.5
00.08.21
2023-03-22
40,000
4

엔에이치투자59-2
2022-06-30
3.223
3.37
14.7
00.08.22
2023-03-22
10,000
1

엔에이치투자64-2
2022-06-17
4.494
4.555
6.1
03.10.12
2026-04-29
20,000
2

엔에이치투자64-1
2022-06-16
4.126
4.374
24.7
01.10.13
2024-04-29
20,000
3

엔에이치투자64-1
2022-06-15
4.012
4.021
0.9
01.10.14
2024-04-29
20,000
2

엔에이치투자66-1
2022-06-15
4.275
4.057
-21.8
02.09.23
2025-04-08
5,110
10

엔에이치투자62-2
2022-06-15
4.314
4.442
12.8
03.05.12
2025-11-27
20,000
2

엔에이치투자66-1
2022-06-14
4.238
4.098
-14
02.09.24
2025-04-08
5,230
9

엔에이치투자66-1
2022-06-13
3.982
4.174
19.2
02.09.25
2025-04-08
22,000
3

엔에이치투자66-1
2022-06-09
3.96
3.99
3
02.09.29
2025-04-08
30,000
6

엔에이치투자58
2022-06-08
2.376
2.376
0
00.03.07
2022-09-15
30,000
3

엔에이치투자66-1
2022-06-07
3.886
3.996
11
02.10.01
2025-04-08
40,000
3

엔에이치투자60-2
2022-06-07
3.652
3.766
11.4
01.10.05
2024-04-12
10,000
1

엔에이치투자65-1
2022-06-02
3.711
3.791
8
02.04.23
2024-10-25
20,000
2

엔에이치투자59-2
2022-06-02
2.681
2.691
1
00.09.20
2023-03-22
20,000
2

엔에이치투자66-1
2022-05-24
3.788
3.779
-0.9
02.10.15
2025-04-08
20,000
2

엔에이치투자61-1
2022-05-20
3.159
3
-15.9
01.04.07
2023-09-27
5,500
3

엔에이치투자63(지)
2022-05-18
3.839
3.874
3.5
03.08.26
2026-02-13
20,000
2

엔에이치투자59-2
2022-05-18
2.587
2.565
-2.2
00.10.04
2023-03-22
20,000
2

엔에이치투자61-1
2022-05-16
3.062
3.139
7.7
01.04.11
2023-09-27
30,000
3

엔에이치투자60-2
2022-05-12
3.462
3.52
5.8
01.11.00
2024-04-12
20,000
4

엔에이치투자59-2
2022-05-12
2.521
2.55
2.9
00.10.10
2023-03-22
20,000
2

엔에이치투자60-2
2022-05-09
3.626
3.616
-1
01.11.03
2024-04-12
20,000
2

엔에이치투자64-1
2022-05-03
3.599
3.602
0.2
01.11.26
2024-04-29
20,000
2

엔에이치투자62-1
2022-04-29
3.207
3.259
5.2
01.06.28
2023-11-27
20,000
2

엔에이치투자59-2
2022-04-29
2.531
2.531
0
00.10.23
2023-03-22
10,000
1

엔에이치투자59-2
2022-04-18
2.602
2.697
9.5
00.11.04
2023-03-22
30,000
3

엔에이치투자60-2
2022-04-14
3.521
3.521
0
01.11.28
2024-04-12
20,000
2

⑧ 채권시장 동향

2020년 이후 세계 경제는 코로나19 팬데믹의 영향으로 기준 금리 인하 기조가 지속되었습니다. 미국 연방준비제도(Fed)는 2020년 7월 FOMC에서 기준금리를 현행 연 0.00~0.25%로 동결했습니다. 연준은 지난 3월 코로나19 팬데믹(세계적 대유행)에 따른 경기 침체 우려가 확산하자 기준금리를 기존 연 1.00∼1.25%에서 1%포인트 전격 인하하였습니다. 한국은행 또한 코로나19 충격으로 경기 침체가 예상되자 지난 3월 16일 '빅컷'(1.25%→0.75%)과 5월 28일 추가 인하(0.75%→0.5%)를 통해 2개월 만에 0.75%포인트나 금리를 빠르게 내렸습니다.

2021년 5월 발간된 한국은행 경제전망 보고서에 따르면 최근 국내외 여건변화 등을 감안할 때, 경제성장률은 2021년 4.0%, 2022년 3.0% 수준을 나타낼 것으로 전망하고 있습니다. 국내경기는 글로벌 경기회복 등으로 수출과 설비투자의 호조가 이어지는 가운데 민간소비도 개선흐름을 보이면서 회복세가 확대될 것으로 전망하였습니다.

이에 따라, 2021년 8월 금융통화위원회는 백신 접종 확대, 수출 호조 등의 경제 회복 흐름, 인플레 및 금융 불균형 누적에 대한 우려 등을 이유로 15개월 만에 기준금리를 0.75%로 인상하였습니다. 이후에도 추가적인 금리 인상을 언급하며 현 국내 채권시장은 대외 재료보다 한국은행의 금리인상 경로 기대에 변동성이 큰 폭으로 확대되고 있는 상황입니다. 이에 향후 정책 방향성은 추가적인 금리 인상이 확실시 되고 있으나, 델타변이의 급격한 확산이 끝나지 않고, 위드 코로나 시행 변수 등으로 인해 인상시점 등 불확실성이 높은 상황입니다.

이후 2021년 10월 금통위에서 기준금리를 동결 결정하였으나 한국은행은 코로나19의 재확산 영향으로 민간 소비가 다소 둔화되었으나 수출이 호조를 지속하고, 설비투자도 견조한 흐름을 나타내고 있어 2021년 11월 25일 0.25%p 기준금리 인상을 결정하였습니다. 2022년 들어서 미국 중앙은행인 연방준비제도는 인플레이션이 지속될 경우 예정보다 빨리 기준금리 인상에 나설 수 있다는 의향을 내비치며 한국 또한 물가 상승의 속도가 빨라지고, 소비자물가 상승률이 상당 기간 높은 수준을 지속할 것 으로 예상하며 한국은행은 2022년 1월 14일 열린 금융통화위원회에서 기준금리를 1.25%로 추가 인상하였습니다. 2022년 4월 14일과 2022년 5월 26일 한국은행은 추가로 각각 0.25%p 기준금리를 인상하였습니다. 게다가, 이번 7월 금통위는 국제 에너지 가격 급등, 공급말 질 등으로 발생한 인플레이션 압력을 대응하기 위해 일반적인 금리 인상폭인 0.25%p의 2배인 0.5%p 인상에 나섰습니다. 4월과 5월에도 0.25%p씩 연속으로 금리를 올렸는데, 이번 금리인상으로 3회 연속 금리인상이라는 새 기록도 쓰게 됐습니다. 현재 한국의 기준금리는 2.25% 입니다.

한편 미국은 2022년 3월 양적완화 종료와 함께 기준금리를 0.25%p 인상하였고, 2022년 5월 FOMC 정례회의에서 기준금리를 0.5%p 올리는 빅스텝을 단행하였습니다. 21년만의 빅스텝은 급등하고 있는 소비자물가를 잡기위한 조치이며 지속적으로 높은 인플레이션을 보일 경우 최소 두차례 더 같은 수준의 금리인상 가능성을 시사했습니다. 이후 2022년 6월 FOMC 정례회의에서 기준금리를 0.75%p 올리는 자이언트스텝을 단행하여 현재 미국의 기준금리는 1.50%~1.75% 입니다. 28년만의 자이언트스텝은 미국의 5월 CPI가 전년 동기 대비 8.6% 올라 41년만에 최고치를 기록하며 당초 시장의 예상치(8.3%)를 크게 상회하는 등 향후 높은 인플레이션에 가능성에 대한 조치이며, 향후 상황에 따라 또 한 번의 자이언트스텝의 가능성도 언급되었습니다.

우크라이나 사태로 인한 글로벌 원자재 가격 상승, 미국의 추가적인 금리인상 및 이에 따른 한국은행의 조치 등으로 채권 금리의 변동성이 당분간 확대될 수도 있습니다. 향후 주요국들의 경제상황 및 통화정책 방향에 따라 기관투자자의 선별적인 채권 투자가 진행될 것으로 예상되며, 개별회사의 신용도 및 재무안정성을 바탕으로 재무실적이 저조한 회사 또는 신용등급 강등 가능성이 있는 회사에 대한 투자 심리는 위축될 것으로 전망됩니다.

⑨ 결론

NH투자증권(주)의 제67-1회 및 제67-2회 무보증사채 발행을 위한 공모희망금리 결정시 상기한 ①~⑧의 내용을 종합적으로 고려하여 당사와 공동대표주관회사는 공모희망금리를 아래와 같이 결정하였습니다.

[최종 공모희망금리밴드]

구 분
내 용

제67-1회

청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), KIS채권평가(주), 나이스피앤아이(주)
, (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권(주) 3년 만기 회사채
개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.20%p. ~ +0.20%p.를
가산한 이자율

제67-2회

청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), KIS채권평가(주), 나이스피앤아이(주)
, (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권(주) 5년 만기 회사채
개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를
가산한 이자율

당사와 공동대표주관회사는 합리적으로 판단하여 공모희망금리밴드를 제시하였으나 금리를 확정 또는 보장하는 것이 아니므로, 투자 결정을 위한 판단 및 수요예측 및청약시 참고사항으로 활용해야 하며, 상기 공모희망금리는 수요예측에 따른 "유효수요"와 차이가 있습니다. 수요예측 후 유효수요 및 금리는 「무보증사채 수요예측 모범규준」 및 공동대표주관회사의 수요예측을 위한 내부 지침에 의거하여 공동대표주관회사가 결정하며, 필요시 발행회사와 협의합니다. 수요예측결과를 반영한 정정 신고서는 2022년 07월 20일에 공시할 예정입니다. 

라. 수요예측 결과

(1) 수요예측 참여 내역

[회 차 : 제67-1회]

(단위: 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계

운용사
투자매매
연기금, 운용사(고유),
기타
거래실적
거래실적

(집합)
중개업자
은행, 보험
유*
무

건수
9
7
12
-
-
-
28

수량
1,100
500
2,000
-
-
-
3,600

경쟁률
0.69:1
0.31:1
1.25:1
-
-
-
2.25:1

주1) 단순경쟁률은 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임

주2) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

[회 차 : 제67-2회]

(단위: 건, 억원)

구분
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계

운용사
투자매매
연기금, 운용사(고유),
기타
거래실적
거래실적

(집합)
중개업자
은행, 보험
유*
무

건수
3
0
8
-
-
-
11

수량
400
0
800
-
-
-
1,200

경쟁률
1.00:1
0.00:1
2.00:1
-
-
-
3.00:1

주1) 단순경쟁률은 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임

주2) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

(2) 수요예측 신청가격 분포

[회 차 : 제67-1회]

(단위: 건, 억원)

구분
(bp)
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계
누적합계
유효수요

운용사 (집합)
투자매매
연기금, 운용사(고유),
기타
거래실적 유*
거래실적 무

중개업자
은행, 보험

건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
비율
누적수량
누적비율

5
-
-
1
50
-
-
-
-
-
-
-
-
1
50
1.39%
50
1.39%
포함

7
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
2.78%
150
4.17%
포함

8
-
-
2
150
-
-
-
-
-
-
-
-
2
150
4.17%
300
8.33%
포함

9
2
200
-
-
2
200
-
-
-
-
-
-
4
400
11.11%
700
19.44%
포함

11
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
1
100
2.78%
800
22.22%
포함

12
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
1
100
2.78%
900
25.00%
포함

14
-
-
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
1
200
5.56%
1,100
30.56%
포함

15
-
-
1
50
1
100
-
-
-
-
-
-
2
150
4.17%
1,250
34.72%
포함

16
-
-
-
-
2
400
-
-
-
-
-
-
2
400
11.11%
1,650
45.83%
포함

17
-
-
-
-
1
300
-
-
-
-
-
-
1
300
8.33%
1,950
54.17%
포함

18
3
300
1
50
1
300
-
-
-
-
-
-
5
650
18.06%
2,600
72.22%
포함

19
2
300
-
-
1
200
-
-
-
-
-
-
3
500
13.89%
3,100
86.11%
포함

20
2
300
1
100
1
100
-
-
-
-
-
-
4
500
13.89%
3,600
100.00%
포함

계
9
1,100
7
500
12
2,000
-
-
-
-
-
-
28
3,600
100.00%
-
-
-

주) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

[회 차 : 제67-2회]

(단위: 건, 억원)

구분
(bp)
국내 기관투자자
외국 기관투자자
합계
누적합계
유효수요

운용사 (집합)
투자매매
연기금, 운용사(고유),
기타
거래실적 유*
거래실적 무

중개업자
은행, 보험

건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
건수
수량
비율
누적수량
누적비율

0
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
1
100
8.33%
100
8.33%
포함

5
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
1
100
8.33%
200
16.67%
포함

7
1
200
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
200
16.67%
400
33.33%
포함

8
1
100
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
2
200
16.67%
600
50.00%
포함

11
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
1
100
8.33%
700
58.33%
포함

12
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
1
100
8.33%
800
66.67%
포함

17
1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
100
8.33%
900
75.00%
포함

20
-
-
-
-
2
200
-
-
-
-
-
-
2
200
16.67%
1,100
91.67%
포함

25
-
-
-
-
1
100
-
-
-
-
-
-
1
100
8.33%
1,200
100.00%
포함

계
3
400
0
0
8
800
-
-
-
-
-
-
11
1,200
100.00%
-
-
-

주) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함

*) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자

(3) 수요예측 상세 분포 현황

[회 차 : 제67-1회]

(단위: bp, 억원)

수요예측 참여자
개별민평 대비 스프레드
합계

5
7
8
9
11
12
14
15
16
17
18
19
20

기관투자자1
50
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
50

기관투자자2
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자3
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자4
-
-
50
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
50

기관투자자5
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자6
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자7
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자8
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자9
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자10
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자11
-
-
-
-
-
-
200
-
-
-
-
-
-
200

기관투자자12
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
-
100

기관투자자13
-
-
-
-
-
-
-
50
-
-
-
-
-
50

기관투자자14
-
-
-
-
-
-
-
-
300
-
-
-
-
300

기관투자자15
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
-
-
100

기관투자자16
-
-
-
-
-
-
-
-
-
300
-
-
-
300

기관투자자17
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
300
-
-
300

기관투자자18
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
100

기관투자자19
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
100

기관투자자20
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
-
100

기관투자자21
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
50
-
-
50

기관투자자22
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200
-
200

기관투자자23
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200
-
200

기관투자자24
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
-
100

기관투자자25
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200
200

기관투자자26
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
100

기관투자자27
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
100

기관투자자28
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100
100

합계
50
100
150
400
100
100
200
150
400
300
650
500
500
3,600

누적 합계
50
150
300
700
800
900
1,100
1,250
1,650
1,950
2,600
3,100
3,600
-

[회 차 : 제67-2회]

(단위: bp, 억원)

수요예측 참여자
개별민평 대비 스프레드
합계

0
5
7
8
11
12
17
20
25

기관투자자1
100
-
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자2
-
100
-
-
-
-
-
-
-
100

기관투자자3
-
-
200
-
-
-
-
-
-
200

기관투자자4
-
-
-
100
-
-
-
-
-
100

기관투자자5
-
-
-
100
-
-
-
-
-
100

기관투자자6
-
-
-
-
100
-
-
-
-
100

기관투자자7
-
-
-
-
-
100
-
-
-
100

기관투자자8
-
-
-
-
-
-
100
-
-
100

기관투자자9
-
-
-
-
-
-
-
100
-
100

기관투자자10
-
-
-
-
-
-
-
100
-
100

기관투자자11
-
-
-
-
-
-
-
-
100
100

합계
100
100
200
200
100
100
100
200
100
1,200

누적 합계
100
200
400
600
700
800
900
1,100
1,200
-

마. 유효수요의 범위, 판단기준, 판단근거 및 최종 발행 금리에서의 반영

구 분
내 용

유효수요의 정의
"유효수요"란, 공모금리 결정 시, 과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 물량

유효수요의 범위
공모희망금리 상단 이자율 이내로 참여한 물량 중 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」및 "대표주관회사"의 내부 지침에 근거하여 발행회사 및 공동대표주관회사가 협의한 물량

유효수요 판단기준 및
판단 근거
수요예측 실시 결과 본 사채의 공모 희망금리 범위 내의 수요예측 참여물량이 발행예정금액을 초과하였으나, 공동대표주관회사는 발행회사인 NH투자증권(주)와 협의하여 최초 증권신고서 제출시 기재한 바와 같이 제67-1회 및 제67-2회 무보증사채 발행금액 총액 2,750억원으로 결정하였습니다.

[본 사채의 발행금액 결정]
-제67-1회 1,950억원(\ 195,000,000,000)
-제67-2회 800억원(\ 80,000,000,000)

[수요예측 신청현황]
제67-1회 무보증사채
- 총 참여신청금액: 3,600억원
- 총 참여신청범위: +0.05%p. ~ +0.20%p.
- 총 참여신청건수: 28건
- 공모희망금리 내 참여신청건수: 28건
- 공모희망금리 내 참여신청금액: 3,600억원

제67-2회 무보증사채
- 총 참여신청금액: 1,200억원
- 총 참여신청범위: +0%p. ~ +0.25%p.
- 총 참여신청건수: 11건
- 공모희망금리 내 참여신청건수: 11건
- 공모희망금리 내 참여신청금액: 1,200억원

본 채권의 유효수요는 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」및 "공동대표주관회사"의 내부 지침에 근거하여 발행회사 및 공동대표주관회사가 협의하여 유효수요를 산정하였습니다. 각각의 수요예측 참여자가 제시한 금리에는 공동대표주관회사와 발행회사가 고려한 위험(발행회사의 산업 및 재무 상황, 금리 및 스프레드 전망)이 반영되어 있을 것으로 판단하였고, 공모희망금리밴드 상단 이내로 참여한 건 중 발행회사 및 공동대표주관회사가 협의한 물량을 유효수요로 정의하였습니다.

최종 발행금리 결정에
대한 수요예측 결과의
반영 내용
본 사채의 최종 발행금리는 앞서 산정한 유효수요의 범위 내에서 낮은 금리부터 "누적도수"로 계산하는 방법을 사용하였으며, 발행회사와 공동대표주관회사가 최종 협의하여 결정되었습니다.

- 본 사채의 발행금리

[제67-1회]
"본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1 영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 +0.17%p. 를 가산한 이자율로 한다.

[제67-2회]
"본 사채"의 이율은 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 적용하며, 청약일 1 영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 +0.12%p. 를 가산한 이자율로 한다.

4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항

가. 수요예측
(1) "공동대표주관회사"는 "인수규정" 제2조제7호 및 제12조에 따라 "수요예측"을 실시하여 "발행회사"와 협의하여 발행금액 및 발행금리를 결정합니다.
(2) 수요예측은 한국금융투자협회의 「무보증사채 수요예측 모범규준」및 "대표주관회사"의 내부지침에 따라 진행하며, 수요예측 프로그램은 "한국금융투자협회"의 "K-Bond" 시스템을 사용합니다. 단, 불가피한 상황이 발생할 경우 "발행회사"와 "대표주관회사"가 협의하여 Fax, 전자우편 접수 등 수요예측 방법을 결정할 수 있습니다. 
(3) 수요예측기간은 2022년 07월 19일 09시부터 16시 30분까지로 합니다.
(4) "본 사채"의 수요예측 공모희망 금리
[제67-1회]
청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가㈜, 키스채권평가㈜, 나이스피앤아이㈜, ㈜에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 3년 만기 무보증사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.20%p. ~ +0.20%p. 를 가산한 이자율 
[제67-2회]
청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가㈜, 키스채권평가㈜, 나이스피앤아이㈜, ㈜에프앤자산평가)에서 최종으로 제공하는 NH투자증권 주식회사 5년 만기 무보증사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p. 를 가산한 이자율 
(5) "수요예측"에 따른 배정은 「무보증사채 수요예측 모범규준」에 따라 "공동대표주관회사"가 결정하며, 인수단은 이에 따른 모든 권한을 "공동대표주관회사"에 위임합니다.
(6) "수요예측"에 따른 배정 후, "공동대표주관회사"는 배정결과를 FAX 또는 전자우편의 형태로 배정받을 투자자에게 송부합니다.
(7) "공동대표주관회사"는 "수요예측" 결과를 "발행회사"에 한해서만 공유할 수 있다. 단, 법원, 금융위원회 등 정부기관(준정부기관 및 정부기관에 준하거나 그 업무를 위탁받아 수행하는 감독기관 및 단체 등 포함)으로부터 자료 등의 요구를 받는 경우, 즉시 "발행회사"에 통지하고 법률이 허용하는 범위 내에서 최소한의 자료만을 제공합니다.
(8) "공동대표주관회사"는 수요예측 참여자의 불성실 수요예측 참여자 지정 여부를 확인하여야 합니다.
(9) "공동대표주관회사"는 수요예측 참여자의 신청수량 및 가격 기재 시 착오방지 등을 위한 대책을 마련하여야 합니다.
(10) "공동대표주관회사"는 수요예측 참여자가 원하는 경우 금리대별로 희망물량을 신청할 수 있도록 하여야 합니다.
(11) "공동대표주관회사"는 집합투자업자의 경우 수요예측 참여시 펀드재산과 고유재산을 구분하여 접수하여야 합니다.
(12) "공동대표주관회사"는 수요예측기간 중 경쟁률을 공개하여서는 안됩니다.
(13) "공동대표주관회사"는 공모금액 미달 등 불가피한 경우를 제외하고, 수요예측 종료 후 별도의 수요파악을 하여서는 안됩니다.
(14) "공동대표주관회사"는 수요예측 관련 사항을 기록하고 이와 관련된 자료를 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」시행령 제62조에서 정한 기간 동안 기록, 유지하여야 합니다.

나. 청약

(1) 일정
가. 청약일 : 2022년 07월 26일
나. 청약공고기간 : 증권신고서 수리일 이후부터 청약개시일까지
다. 청약서 제출기한: 2022년 07월 26일 09시부터 12시까지
라. 청약금 납입: 2022년 07월 26일 14시까지
(2) 청약대상 : 수요예측에 참여하여 우선배정 받은 기관투자자(이하 인수규정 제2조 제8호에 의한 기관투자자로 한다. 이하 같다.)만 청약할 수 있다. 단, 수요예측을 통해 배정된 금액의 총 합계가 "발행회사"의 최종 발행금액에 미달하는 경우 기관투자자, 전문투자자 및 일반투자자("본 사채"의 청약자 중, 기관투자자 및 전문투자자를 제외한 투자자를 말한다. 이하 같다.)도 청약에 참여할 수 있다.
(3) "본 사채"에 투자하고자 하는 투자자(「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제9조제5항에 규정된 전문투자자 및 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령」 제132조에 따라 "투자설명서"의 교부가 면제되는자 제외)는 청약 전 "투자설명서"를 교부받아야 한다.
가. 교부장소 : "인수단"의 본점
나. 교부방법 : "본 사채"의 "투자설명서"는 상기의 교부장소에서 인쇄된 문서의 방법 또는 전자문서의 방법으로 교부한다.
다. 교부일시 :2022년 07월 26일

라. 기타사항 :
① "본 사채" 청약에 참여하고자 하는 투자자는 청약전 반드시 "투자설명서"를 교부 받은 후 청약서에 서명하여야 하며, "투자설명서"를 교부 받지 않고자 할 경우, "투자설명서" 수령거부의사를 서면, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신 등으로 표시하여야 한다.

② "투자설명서" 교부를 받지 않거나, 수령거부의사를 서면, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신 등으로 표시하지 않을 경우 "본 사채"의 청약에 참여할 수 없다.

※ 관련법규
「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」
제9조 (그 밖의 용어의 정의)

⑤ 이 법에서 "전문투자자"란 금융투자상품에 관한 전문성 구비 여부, 소유자산규모 등에 비추어 투자에 따른 위험감수능력이 있는 투자자로서 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다. 다만, 전문투자자 중 대통령령으로 정하는 자가 일반투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우 금융투자업자는 정당한 사유가 있는 경우를 제외하고는 이에 동의하여야 하며, 금융투자업자가 동의한 경우에는 해당 투자자는 일반투자자로 본다. <개정 2009.2.3.>

1. 국가

2. 한국은행

3. 대통령령으로 정하는 금융기관

4. 주권상장법인. 다만, 금융투자업자와 장외파생상품 거래를 하는 경우에는 전문투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우에 한한다.

5. 그 밖에 대통령령으로 정하는 자

제124조(정당한 투자설명서의 사용) ① 누구든지 증권신고의 효력이 발생한 증권을 취득하고자 하는 자(전문투자자, 그 밖에 대통령령으로 정하는 자를 제외한다)에게 제123조에 적합한 투자설명서(집합투자증권의 경우 투자자가 제123조에 따른 투자설명서의 교부를 별도로 요청하지 아니하는 경우에는 제2항제3호에 따른 간이투자설명서를 말한다. 이하 이 항 및 제132조에서 같다)를 미리 교부하지 아니하면 그 증권을 취득하게 하거나 매도하여서는 아니 된다. 이 경우 투자설명서가 제436조에 따른 전자문서의 방법에 따르는 때에는 다음 각 호의 요건을 모두 충족하는 때에 이를 교부한 것으로 본다. <개정 2013.5.28.>

1. 전자문서에 의하여 투자설명서를 받는 것을 전자문서를 받을 자(이하 "전자문서수신자"라 한다)가 동의할 것

2. 전자문서수신자가 전자문서를 받을 전자전달매체의 종류와 장소를 지정할 것

3. 전자문서수신자가 그 전자문서를 받은 사실이 확인될 것

4. 전자문서의 내용이 서면에 의한 투자설명서의 내용과 동일할 것

「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령」

제11조(증권의 모집·매출) ① 법 제9조제7항 및 제9항에 따라 50인을 산출하는 경우에는 청약의 권유를 하는 날 이전 6개월 이내에 해당 증권과 같은 종류의 증권에 대하여 모집이나 매출에 의하지 아니하고 청약의 권유를 받은 자를 합산한다. 다만, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자는 합산 대상자에서 제외한다. <개정 2009.10.1., 2010.12.7., 2013.6.21., 2013.8.27., 2016.6.28., 2016.7.28.>

1. 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 전문가

가. 전문투자자

나. 삭제 <2016.6.28.>

다. 「공인회계사법」에 따른 회계법인

라. 신용평가회사(법 제335조의3에 따라 신용평가업인가를 받은 자를 말한다. 이하 같다)

마. 발행인에게 회계, 자문 등의 용역을 제공하고 있는 공인회계사·감정인·변호사·변리사·세무사 등 공인된 자격증을 가지고 있는 자

바. 그 밖에 발행인의 재무상황이나 사업내용 등을 잘 알 수 있는 전문가로서 금융위원회가 정하여 고시하는 자

2. 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 연고자

가. 발행인의 최대주주[「금융회사의 지배구조에 관한 법률」 제2조제6호가목에 따른 최대주주를 말한다. 이 경우 "금융회사"는 "법인"으로 보고, "발행주식(출자지분을 포함한다. 이하 같다)"은 "발행주식"으로 본다. 이하 같다]와 발행주식 총수의 100분의 5 이상을 소유한 주주

나. 발행인의 임원(「상법」 제401조의2제1항 각 호의 자를 포함한다. 이하 이 호에서 같다) 및 「근로복지기본법」에 따른 우리사주조합원

다. 발행인의 계열회사와 그 임원

라. 발행인이 주권비상장법인(주권을 모집하거나 매출한 실적이 있는 법인은 제외한다)인 경우에는 그 주주

마. 외국 법령에 따라 설립된 외국 기업인 발행인이 종업원의 복지증진을 위한 주식매수제도 등에 따라 국내 계열회사의 임직원에게 해당 외국 기업의 주식을 매각하는 경우에는 그 국내 계열회사의 임직원

바. 발행인이 설립 중인 회사인 경우에는 그 발기인

사. 그 밖에 발행인의 재무상황이나 사업내용 등을 잘 알 수 있는 연고자로서 금융위원회가 정하여 고시하는 자

제132조(투자설명서의 교부가 면제되는 자) 법 제124조제1항 각 호 외의 부분 전단에서 "대통령령으로 정하는 자"란 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다. <개정 2009.7.1., 2013.6.21.>

1. 제11조제1항제1호다목부터 바목까지 및 같은 항 제2호 각 목의 어느 하나에 해당하는 자

1의2. 제11조제2항제2호 및 제3호에 해당하는 자

2. 투자설명서를 받기를 거부한다는 의사를 서면, 전화·전신·모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신, 그 밖에 금융위원회가 정하여 고시하는 방법으로 표시한 자

3. 이미 취득한 것과 같은 집합투자증권을 계속하여 추가로 취득하려는 자. 
 다만, 해당 집합투자증권의 투자설명서의 내용이 직전에 교부한 투자설명서의 내용과 같은 경우만 해당한다.

다. 배정
(1) 수요예측에 참여한 기관투자자(이하 "수요예측 참여자"로 한다. 이하 같다.)가 수요예측 결과에 따라 배정된 금액을 청약하는 경우에는 그 청약금의 100%를 우선배정한다. 
(2) "수요예측 참여자"의 총 청약금이 발행금액 총액에 미달 된 경우에 한하여 발행금액 총액에서 "수요예측 참여자"의 최종 청약금을 공제한 잔액을 청약일 당일 12시까지 청약 접수한 전문투자자 및 기관투자자와 일반투자자에게 배정할 수 있다. 단, 청약자의 질적인 측면을 고려하여 "공동대표주관회사"가 그 배정받는 자 등을 결정할 수 있으며, 필요 시 "인수단"과 협의하여 결정할 수 있다. 또한 본 채권의 배정은 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」및 "공동대표주관회사"의 내부 지침에 근거하여 "공동대표주관회사"가 결정하되, 수요예측 결과에 따른 "유효수요"의 범위를 반영하여 합리적으로 결정하며,「무보증사채 수요예측 모범규준」에 따라, 본채권 수요예측에 참여한 투자자에 대해서는 수요예측에 참여하지 않은 청약자에 비해 우대 배정한다. 
(3) (2)호에 따라 "수요예측 참여자"의 총 청약금이 발행금액 총액에 미달되는 경우 다음 각 호의 방법으로 배정한다.
가. 배정단위: 최저배정금액은 오십억원으로 하며, 오십억원 이상은 오십억원 단위로 한다.
나. 전문투자자 및 기관투자자: 청약금에 비례하여 안분배정한다.
다. 일반투자자: 전문투자자 및 기관투자자 배정 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여 다음 각 호의 방법으로 배정한다. 
① 총 청약건수가 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하는 경우에는 추첨에 의하여 최저청약단위를 배정한다.
② 총 청약건수가 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하지 않는 경우에는 청약자의 청약금액에 관계없이 최저청약단위를 우선배정하고, 최저청약단위를 초과하는 청약분에 대하여는 그 초과 청약금액에 비례하여 최저청약단위로 안분배정한다. 단, 최종배정금액은 발행사와 공동대표주관회사가 합리적으로 판단하여 배정할 수 있다. 
③ 상기 ①, ②의 방법으로 배정한 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여는 최초 인수예정 비율대로 "인수단"이 인수하되, 최종 인수금액은 "인수단"이 협의하여 결정한다. "인수단"은 각 "인수단"별 인수금액을 " 본 사채"의 납입일 당일에 "본 사채"의 납입처에 납입한다.
(4) "본 사채"의 "인수단"은 "공동대표주관회사"가 납입일 당일 NH투자증권(주) 제67-1회 및 제67-2회 무보증사채를 수요예측 및 청약의 결과를 반영하여 배정된 내역에 따라 배정할 것을 위임한다. "공동대표주관회사"는 선량한 관리자의 주의의무로 이를 수행한다.

라. 청약단위

[제67-1회]
최저청약금액은 오십억원으로 하며, 오십억원 이상은 오십억원 단위로 한다.

[제67-2회]
최저청약금액은 오십억원으로 하며, 오십억원 이상은 오십억원 단위로 한다.

마. 청약기간

청약기간
시 작 일 시
2022년 07월 26일 09시

종 료 일 시
2022년 07월 26일 12시

바. 청약증거금
청약서를 송부한 청약자는 당일 14시까지 청약증거금을 납부한다. 청약증거금은 청약사채 발행가액의 100%에 해당하는 금액으로 하고, 청약증거금은 2022년 07월 26일에 본 사채의 납입금으로 대체 충당하며, 청약증거금에 대하여는 이자를 지급하지 아니한다.

사. 청약취급장소
"인수단"의 본점

아. 납입장소
NH농협은행(주) NH금융PLUS파크원센터

자. 상장신청예정일
(1) 상장신청예정일 : 2022년 07월 21일
(2) 상장예정일 : 2022년 07월 26일

차. 사채권교부예정일
"본 사채"에 대하여는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」제36조에 의하여 실물채권을 발행하지 않습니다. 

카. 사채권 교부장소
"본 사채"에 대하여는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제25조에 의하여 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록합니다.

타. 기타 모집 또는 매출에 관한 사항
(1) 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제36조에 의하여 사채권을 발행하지 않고 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록한다.
(2) 사채청약금은 납입일에 사채납입금으로 대체충당하며 청약증거금에 대하여는 무이자로 한다.
(3) 본 사채권의 원리금지급은 NH투자증권(주)가 전적으로 책임을 진다.
(4) 원금상환이나 이자지급을 이행하지 아니한 때에는 해당 원금 및 이자에 대하여, 각 해당 지급기일 익일부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 서울특별시에 본점을 두고 있는 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용하되, 동 연체대출 최고이율이 본 사채 이자율을 하회하는 경우에는 본 사채 이자율을 적용한다.

5. 인수 등에 관한 사항

가. 사채의 인수

[회 차 :
67-1
]
(단위: 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

구분
명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

대표
미래에셋증권(주)
00111722
서울특별시 중구 을지로5길 26
30,000,000,000
0.20
총액인수

대표
삼성증권(주)
00104856
서울특별시 서초구 서초대로74길 11
50,000,000,000
0.20
총액인수

대표
SK증권(주)
00131850
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31
75,000,000,000
0.20
총액인수

인수
현대차증권(주)
00137997
서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28
40,000,000,000
0.20
총액인수

[회 차 :
67-2
]
(단위: 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

구분
명칭
고유번호
인수금액
수수료율(%)

대표
미래에셋증권(주)
00111722
서울특별시 중구 을지로5길 26
30,000,000,000
0.20
총액인수

인수
하나증권(주)
00113465
서울특별시 영등포구 의사당대로 82

50,000,000,000

0.20
총액인수

나. 사채의 관리

한국금융투자협회의「증권 인수업무 등에 관한 규정」제11조의2, 제2항4호에 의거, 본 사채는 해당사항이 없습니다. 

※관련법규
「증권 인수업무 등에 관한 규정」
제11조의2(무보증사채의 인수) 제2항
무보증사채를 인수하는 경우에는 무보증사채의 발행인과 사채관리회사 간에 협회가 정한 표준무보증사채사채관리계약서(이하 "표준사채관리계약서"라 한다)에 의한 계약이 체결된 것이어야 한다. 다만, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 무보증사채는 그러하지아니하다. <개정 2012. 3. 29, 2012. 6. 28>
1. 여신전문금융업법」에 의한 여신전문금융회사가 발행하는 사채
2. 종합금융회사가 발행하는 사채 
3. 은행법에 의한 금융기관이 발행하는 사채 
4. 금융투자회사가 발행하는 사채 
5. 유동화사채 <개정 2014. 2. 20> 
6. 증권금융회사가 발행하는 사채 <신설 2013. 4. 26, 개정 2014. 2. 20> 
7. 그 밖에 특별법에 따라 법인이 발행하는 채권 중 협회가 고시하는 채권

다. 특약사항 

"인수계약서"상의 특약사항은 다음과 같습니다.
"발행회사"는 "본 사채"의 상환을 완료하기 이전에 아래의 사항이 발생하였을 경우에는 지체없이 "인수단"에게 통보하여야 한다.
1. "발행회사"의 발행어음 또는 수표의 부도 혹은 기타 사유로 금융기관으로부터 거래가 정지된 때
2. "발행회사"가 영업의 일부 또는 전부를 변경 또는 정지 또는 영업의 전부 또는 중요한 일부를 양도하고자 하는 때
3. "발행회사"의 영업목적의 변경
4. 화재, 홍수 등 천재지변, 재해로 "발행회사"에게 막대한 손해가 발생한 때
5. "발행회사"가 다른 회사를 인수 또는 합병하거나 "발행회사"가 다른 회사에 인수 또는 합병될 때, "발행회사"를 분할하고자 할 때, "발행회사"의 중요한 자산 또는 영업의 전부 또는 중요한 일부를 양도할 때, 기타 "발행회사"의 조직에 관한 중대한 변경이 있는 때
6. 자산재평가법에 의하여 자산재평가 착수보고서와 재평가신고를 한 때
7. "발행회사" 자기자본의 100% 이상을 타법인에 출자하는 내용의 이사회결의 등 내부 결의가 있은 때 
8. "발행회사" 자기자본의 100% 이상의 차입 또는 기채를 그 내용으로 하는 이사회결의 등 내부결의가 있은 때
9. "발행회사"가 발행회사의 영업에 중대한 영향을 미치는 다른 회사의 영업 전부 또는 일부를 양수하고자 하는 때
10. 기타 "발행회사" 경영상 중대한 영향을 미치는 사항이 발생한 때

II. 증권의 주요 권리내용

1. 사채의 명칭, 주요 권리내용, 발행과 관련한 약정 및 조건

가. 일반적인 사항

(단위: 억원)

사채명칭
발행가액
이자율
만기
옵션관련사항

제67-1회 무보증사채
1,950
4.274%
2025년 07월 25일
-

제67-2회 무보증사채
800

4.280%

2027년 07월 26일
-

나. 당사가 발행하는 제67-1회 및 제67-2회 무보증사채는 무기명식 이권부 공모사채로서, 본 사채에는 Call-Option이나 Put-Option 등의 조기상환권이 부여되어 있지 않습니다. 또한, 주식으로 전환될수 있는 전환청구권이 부여되어 있지 않습니다.

다. 또한, 주식으로 전환될수 있는 전환청구권이 부여되어 있지 않으며, 본 사채의 전자등록기관은 한국예탁결제원입니다.

2. 사채관리계약에 관한 사항

한국금융투자협회의「증권 인수업무 등에 관한 규정」제11조의2, 제2항4호에 의거, 본 사채는 해당사항이 없습니다. 

III. 투자위험요소

1. 사업위험

당사는 1969년 1월 설립되었으며, 2005년 4월 舊 LG투자증권과 舊 우리증권의 합병으로 우리금융그룹에 편입(사명 : 우리투자증권)되었습니다. 우리금융지주 민영화 계획으로 2014년 중 최대주주가 농협금융지주로 변경되었으며, 2014년 12월 31일 舊 NH농협증권을 흡수합병하면서 사명을 NH투자증권으로 변경하였습니다. 증권신고서 작성 기준일 현재 농협금융지주가 당사의 지분 56.82%를 보유하고 있으며, 당사는 금융투자업자로서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 외국환 거래법 등에 의거하여 사업을 영위하고 있습니다.

금융투자업은 일반적으로 위탁매매, 유가증권 인수주선, 자기매매 업무와 이에 부수된 업무를 수행하며, 자본시장에서 증권 및 파생상품의 발행주체와 이를 취득하고자 하는 투자자를 연결하는 중개 역할을 담당하고 있습니다. 국내 증권산업은 주식 거래대금, 금리, 펀드설정 규모 등 통제 불가능한 외부 거시경제 환경의 영향을 크게 받고 있어 수익변동성이 높은 편이며, 전체적인 경쟁심화 속에 수익원 다각화 차원에서 리스크 부담도 확대되는 추세입니다. 다만, 위험부담이 낮은 수수료 수익 비중이 높은 편이며, 판관비의 탄력적인 조정을 통해 수익성이 일부 보완되고 있습니다. 중단기적으로 금리 변동성, 정치적 리스크의 확대, 신흥국 경기침체 등 금융시장의 불안정 요소들이 다수 존재하고 있으며, 업체간 경쟁강도 심화에 따른 수탁수수료율 감소 추세 등을 감안할 때 증권업황에 대한 불확실성은 높은 수준이라고 평가되고 있습니다. 

가. 금융투자업 수익 구조 및 국내외 경기 상황에 따른 위험 

국내 증권사의 수
익 구조는 수수료 손익, 유가증권 평가 및 처분 손익 등으로 구성되며 수수료 수익 중

수
탁수수료가 약 43.1%(2022년 3월말 기준)
로 가장 큰 비중을 차지

하고 있습니다.
수탁수수료는 국내외 경기 변
동과 그로 인한 증권 시장의 변동성에 직접적으로 영
향을 받는 특성
이 있습니다.
현재, 코로나19의 장기화, 주요선진국 통화정책 방향의 불확실성 등으로 인해 실물경제 충격이 상존하고 있으며,
국내외 경기 둔화로 인하여 증시가 크게 하락할 경우 국내 증권사들의 수탁수수료가 감소하여 영업 실적 및 수익성이 악화될 가능성
이 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 의하면 금융투자업이란 이익을 얻을 목적으로 계속적이거나 반복적인 방법으로 행하는 행위로서 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업 등을 말합니다. 금융투자산업은 증권의 발행과 유통시장을 움직이는 축으로 기능하는 바, 정치, 경제, 사회, 문화, 국제관계, 환율, 경기변동 등 모든 분야의 변화가 이 산업에 영향을 미치게 됩니다.

당사를 포함한 국내 증권사는 고유업무인 자기매매업무(Dealing), 위탁매매업무(Brokerage) 및 인수업무(Underwriting)와 부수업무로 고객에 대한 신용공여, 증권저축, 환매조건부채권(RP)매매 등의 증권관련업무, 금고대여업무 등의 일부 은행관련 업무, CD 및 거액 CP의 매매 및 중개 등의 일부 단기금융업무와 화폐시장펀드(MMF) 등 일부 투자 신탁업무를 취급하고 있습니다. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조에 의한 금융투자업자로서의 주요 업무는 다음과 같습니다.

[금융투자회사의 주요 업무]

주요 업무
업무 내용

투자매매업
자기의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 증권의 발행ㆍ인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 하는 업무

투자중개업
타인의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행ㆍ인수에 대한 청약의 권유ㆍ청약ㆍ청약의 승낙을 하는 업무

투자자문업
금융투자상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자판단에 관하여 자문을 하는 업무

집합투자업
투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상자산을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 업무

투자일임업
투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 금융투자상품을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 업무

신탁업
신탁 서비스를 제공하는 업무

출처 : 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」

국내 증권사의 손익구조는 수수료손익, 유가증권평가 및 처분손익, 파생상품 거래손익 등으로 구성되어 있습니다. 수수료 수익은 다시 수탁수수료, 인수 및 주선수수료, 채무보증 관련 수수료 등으로 구분할 수 있으며 이 중 가장 큰 비중을 차지하는 것은 수탁수수료입니다. 수탁수수료는 고객에게 금융 서비스를 제공하고 그 대가로 받는 수수료로 비교적 안정적인 수익원인 동시에 순영업손익에서 차지하는 비중이 매우 높습니다. 유가증권평가 및 처분손익은 금융투자회사가 자기자금으로 보유하고 있는 지분증권, 채무증권 등의 자산의 가격이 변동함에 따라 발생하는 손익이며, 파생상품거래손익은 증권 등을 기초자산으로 한 파생상품의 거래에서 발생하는 손익입니다. 국내 증권사의 항목별 주요 수수료 비중은 아래와 같습니다. 

2022년 3월말 기준 국내 증권사의 수탁수수료는 1조 3,037억원으로, 전체 수수료수익 3조 279억원의 약 43.1%를 차지하고 있습니다. 이는 전년 동기 2조 2,953억원 대비 43.2% 하락한 수치로, 주식거래대금 감소에 따라 수탁수수료가 크게 하락하였습니다. 국내 증권사는 수탁수수료의 규모가 당기순이익에 크게 영향을 미치는 수익구조를 가지고 있으며, 수탁수수료는 증권 시장 거래량에 따라 변동하며 이는 국내외 경기 상황 변동에 노출되어 있습니다. 경기가 호황일 때에는 투자자들의 투자심리가 개선되어 증권 거래량이 증가하고, 그에 따른 거래 수수료 수익 증가로 증권사들의 수익성에 긍정적인 영향을 끼치는 것이 일반적입니다. 증권사들의 수익원 다각화를 위한 노력의 결과로 전체 수수료수익에서 수탁수수료가 차지하는 비중이 2016년 47.80%에서 감소하는 모습을 보여왔으나, 2020년 시작된 코로나19 확산 이후 국내 증시의 변동성이 확대되면서 개인투자자 위주의 주식거래대금이 급증하며 이에 따른 수탁수수료 수익이 크게 증가하였습니다. 허나, 올해 금리인상 등에 따른 유동성 감소로 인해 2022년 3월말 수탁수수료의 비중은 43.06%로 하락하였습니다. 여전히 수탁수수료의 수익이 가장 큰 비중을 차지 하고 있기에 증권사의 수익성은 여전히 국내외 경제 상황에 큰 영향을 받고 있습니다. 이에따라 주식시장의 변동성에 따른 거래대금의 규모가 감소할 경우, 수탁수수료의 감소로 인해 금융투자회사의 수익성은 악화될 수 있습니다.

[국내 증권사 항목별 주요 수수료 비중]

(단위: 백만원)

구분
2022년 3월말
2021년 3월말
2021년
2020년
2019년

금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중

수탁수수료
1,303,674
43.1%
2,295,278
61.0%
7,339,080
54.2%
6,550,222
51.6%
3,019,887
34.8%

인수 및 주선수수료
357,404
11.8%
293,323
7.8%
1,192,151
8.8%
947,308
7.5%
904,426
10.4%

집합투자증권취급수수료
148,884
4.9%
149,240
4.0%
587,795
4.3%
489,537
3.9%
536,699
6.2%

자산관리수수료
87,162
2.9%
107,468
2.9%
436,763
3.2%
251,517
2.0%
208,795
2.4%

매수및합병수수료
455,839
15.1%
353,613
9.4%
1,471,429
10.9%
1,082,235
8.5%
809,358
9.3%

신탁보수
79,177
2.6%
68,256
1.8%
298,869
2.2%
284,648
2.0%
284,648
3.3%

채무보증 관련 수수료
595,748
19.7%
497,102
13.2%
2,212,460
16.3%
1,741,431
3.7%
1,537,398
17.7%

수수료수익 계
3,027,888
100.0%
3,764,280
100.0%
13,538,547
100.0%
12,697,8121
100.0%
8,687,677
100.0%

주) 증권사 국내법인 계

출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

2017년 국내 유가증권시장은 북한 관련 지정학적 리스크 부각에도 불구하고 국내외 정치적 불확실성 완화 등으로 코스피 상승폭이 확대되어 2017년 11월 2일 사상최고치(2,561.63, 장중가기준)을 경신하였습니다. 이후에도 코스피 지수와 코스닥 지수는는 상승세를 보이며 2018년 1월 29일에 각각 2,598.19, 927.05를 기록하였습니다. 
 
하지만, 2018년 하반기 미중 무역분쟁, 신흥국 금융위기 리스크, 국채 금리 상승 여파 등으로 인한 미국 증시 조정의 영향으로 코스피 지수는 2018년 12월 28일 장 마감 기준 2,041.04 포인트, 코스닥 지수는 2018년 12월 28일 장 마감 기준 675.65 포인트까지 하락하며 변동성이 더욱 확대되었습니다.

2019년 1분기에는 미중 무역협상 기대감, 외국인과 기관 매수세 유입, 미국발 반도체 투심 개선 및 파월 연준 의장의 비둘기파적 발언 등으로 코스피 지수가 긍정적인 흐름을 보였습니다. 하지만 미중 무역분쟁 장기화에 대한 우려, 트럼프 대통령의 중국 강경정책에 한일 무역갈등까지 겹치면서 전년대비 거래대금이 크게 감소하였으며, 기관 및 외국인의 매도세로 2019년 8월 6일 장중 최저 코스피 1,891.81, 코스닥 540.83까지 급락하는 등 변동성이 더욱 확대되었습니다.

그러나, FOMC 금리 상승 여파 등으로 인한 미국 증시 조정, 글로벌 경기 둔화, 한일 간 갈등으로 인한 영향으로 KOSPI 지수는 하락세를 지속하며 2019년 8월에는 1,891, 코스닥은 540까지 급락하는 등 높은 변동성을 보였습니다. 이후 미국 FOMC와 금통위의 적극적 금리인하에 따라 2020년 1월 2,260까지 회복하며 상승세를 보이던 국내 증시는 코로나19의 확산과 함께 하락세로 전환하였습니다. 

2020년 3월 WHO의 팬데믹 선언과 함께 전세계 금융시장이 영향을 받게되자, 한국증시에 대한 외국인의 매도가 이어지며 2020년 3월 19일 종가 기준 KOSPI 1,457, KOSDAQ 428까지 급락하였습니다. 이후 코로나19의 국내 신규 확진자수의 감소에 따라 개인 매수세를 기반으로 2020년말 기준 KOSPI 지수는 2,873.47, KOSDAQ 지수는 968.42 수준으로 회복되었으며, 거래대금 또한 . 주식시장이 급락 이후 빠르게 회복되고 기록적인 저금리가 이어지면서 개인들의 주식시장 참여가 활성화되어 2020년말의 누적 거래대금은 5,708조원으로 2019년의 누적 거래대금인 2,287조원에서 큰 폭으로 증가하였습니다. 2021년말 종가 기준 KOSPI 및 KOSDAQ 지수는 각각 2,977.65, 1,033.98 수준을 기록하였으며
, 2022년 6월말 종기 기준 코스피 지수는 2,332.64, 코스닥 지수는 1,029.96까지 하락하였습니다.

증권신고서 제출일 기준 코로나19는 아직 종식되지 않았으며 러시아-우크라이나 전쟁 사태, 금리 인상 및 인플레이션의 압박, 코로나19의 재확산 리스크 등 국내 증시에 높은 변동성을 야기할 수 있는 요인들이 상존하고 있습니다. 따라서 이러한 변동성이 금융투자업계에 불리하게 적용될 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[국내주식시장 추이]

(단위: pt, 조)

구분
2022년 6월말
2021년
2020년
2019년
2018년
2017년

주가지수
KOSPI
2,332.64
2,977.65
2,873.47
2,197.67
2,041.04
2,467.49

KOSDAQ
1,029.96
1,033.98
968.42
669.83
675.65
798.42

시가총액
2,161
2,650
2,366
1,717
1,572
1,889

시가총액 증가율
-21.10%
12.00%
37.78%
9.22%
-16.78%
25.10%

거래대금
2,235
6,767
5,708
2,287
2,800
2,190

거래대금 증가율
-39.69%
18.55%
149.51%
-18.30%
27.9%
12.42%

주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ의 합계

주2) 시가총액은 각 기말 기준, 거래대금은 해당 기간 누적 금액

주3) 시가총액과 거래대금 증가율은 동년도 전월 대비 수치

출처: 한국거래소 주식 통계자료

이와 같은 국내 주식시장 변화에 따라 국내 증권업계 수익성도 아래와 같이 변화하였습니다. 대체로 국내 주가지수가 상승세를 보이면 국내 증권사들의 수수료 수익도 증가하는 모습을 보여왔습니다. 특히, 국내 증시가 호황을 보인 2018년에는 증권사들의 수수료 수익이 전년 대비 17.3% 증가하여 총 8조 7,809억원을 기록하였습니다. 이후, 2020년 국내 증시는 코로나19의 확산, 2020년 3월 WHO의 팬데믹 선언과 함께 세계 증시가 폭락하고 환율이 급등하는 등 전세계 금융시장이 출렁거렸습니다. 허나, 2021년에는 개인투자자 위주의 주식거래대금이 급증하며 이에 따른 수수료 수익이 크게 증가하였습니다. 2022년 3월말 기준 수수료수익 및 영업이익은 주요 중앙은행발 금리인상 등에 따라 전년 동월말 대비 각각 13.3%, 32.8% 감소하였으며, 당기순이익 또한 전년 동월대비 31.7% 감소한 2조 257억원을 기록하였습니다. 

[국내 증권업 수익성 추이]

(단위 : 백만원)

구 분
2022년 3월말
2021년 3월말
2021년
2020년
2019년

수수료수익
3,830,962
4,420,720
15,436,586
12,697,812
8,687,677

영업이익
2,681,560
3,990,796
12,266,531
8,376,606
6,116,340

당기순이익
2,025,708
2,967,702
8,449,820
5,551,709
4,608,095

주1) 증권사 국내법인 계 
주2) 수수료수익은 증권사 손익계산서상 수탁수수료, 인수/주선수수료, 수익증권취급수수료 등 수수료수익 전체 금액

출처: 금융감독원 금융통계시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

한편, IMF는 2022년 04월 발표한 World Economic Outlook(세계경제전망보고서)에서 2022년과 2023년 세계경제성장률을 모두 3.6%로 전망하였습니다. 이는 직전 전망치(2022년 01월)인 4.4%(2022년), 3.8%(2023년) 대비 각각 0.8%p., 0.2%p. 하향 된 수치입니다. IMF는 러시아-우크라이나 사태에 따른 공급망 훼손 및 에너지 가격 상승, 인플레이션 압박, 미국 재정 및 통화정책의 변화 등을 근거로 2022년 선진국 경제성장률을 직전 전망치(2022년 01월) 3.9% 대비 0.6%p. 하향한 3.3%로 전망하였으며 2022년 신흥국 경제성장률은 직전 전망치(2022년 01월) 4.8% 대비 1.0%p. 하향한 3.8%로 전망하였습니다.

[IMF 주요 국가 경제성장률 전망]

(단위 : %, %p)

구분

2021년

2022년(E)
2023년(E)

'22년 01월
'22년 04월
조정폭
'22년 01월
'22년 04월
조정폭

발표(A)
발표(B)
(B-A)
발표(A)
발표(B)
(B-A)

세 계
6.1
4.4
3.6
-0.8
3.8
3.6
-0.2

선진국
5.2
3.9
3.3
-0.6
2.6
2.4
-0.2

미국
5.7
4.0
3.7
-0.3
2.6
2.3
-0.3

유로존
5.3
3.9
2.8
-1.1
2.5
2.3
-0.2

독일
2.8
3.8
2.1
-1.7
2.5
2.7
0.2

일본
1.6
3.3
2.4
-0.9
1.8
2.3
0.5

영국
7.4
4.7
3.7
-1.0
2.3
1.2
-1.1

캐나다
4.6
4.1
3.9
-0.2
2.8
2.8
0.0

한국
4.0
3.0
2.5
-0.5
2.9
2.9
-

신흥개도국
6.8
4.8
3.8
-1.0
4.7
4.4
-0.3

중국
8.1
4.8
4.4
-0.4
5.2
5.1
-0.1

인도
8.9
9.0
8.2
-0.8
7.1
6.9
-0.2

자료 : IMF, World Economic Outlook (2022.04)

또한, 국내 경기의 경우, 한국은행은 2022년 05월 발표한 경제전망보고서를 통해 국내 경제성장률은 2022년 2.7%, 2023년 2.4% 수준을 나타낼 것으로 전망하였습니다. 국내경제는 중국 봉쇄조치, 우크라이나 사태 등 대외여건 악화가 하방요인으로 작용하겠으나 방역조치 완화 등에 힘입어 회복세를 지속할 것으로 예상했습니다. 민간소비는 거리두기 해제, 소득여건 개선 등에 힘입어 회복세를 이어갈 것으로 전망하였으며, 설비투자는 최근 공급차질의 영향 등으로 조정을 지속하였으나 향후 완만한 회복흐름을 나타낼 것으로 전망했습니다. 또한, 건설투자는 원자재가격 상승 등으로 당분간 부진하겠으나 하반기에는 완만한 개선세를 보일 것으로 예상했으며, 상품수출은 주요국 성장세 약화, 중국 봉쇄조치 등의 영향으로 증가세가 점차 둔화될 전망이라고 발표하였습니다.

[한국은행 국내 주요 거시경제지표 전망]

(단위: %)

구분
2021년
2022년(E)
2023년(E)

연간
상반기
하반기
연간
상반기
하반기
연간

GDP
4.0
2.8
2.5
2.7
2.3
2.5
2.4

민간소비
3.6
3.9
3.5
3.7
3.1
2.3
2.7

설비투자
8.3
-5.4
2.6
-1.5
6.4
-2.1
2.1

지식재산생산물투자
4.0
4.7
3.3
4.0
3.4
3.9
3.7

건설투자
-1.5
-3.4
2.2
-0.5
3.9
1.5
2.6

상품수출
10.0
5.8
1.1
3.3
0.6
3.6
2.1

상품수입
11.9
5.3
1.5
3.4
2.4
2.4
2.4

주) 전년동기 대비 기준

출처 : 한국은행 경제전망보고서(2022년 05월)

이러한 상황에서 국내 증권사들은 수수료 수익원 편중으로 인한 국내 경기 둔화에 따른 수익성 악화 위험을 완화하기 위해 자산관리, IB부문 등의 업무 영역 확장을 위해 노력하고 있습니다. 당사 역시 IB부문 강화 노력을 지속하여 당사의 인수 및 주선수수료, 매수 및 합병 수수료 등 IB부문 수수료는 2019년말에 20.8%까지 증가하는 모습을 보였지만, 2020년 코로나19 확산으로 인해 IB부문 수수료 비중이 하향세를 보여 2021년말에는 9.7%를 기록하였습니다. 하지만, 수탁수수료 비중 감소에 따라 2022년 3월말 IB부문 수수료 비중은 12.4%를기록하였습니다. 당사의 2022년 3월 연결기준 수탁수수료는 비우호적인 금융시장 상황으로 거래대금이 감소함에 따라 1,371억원으로 전년 동기 대비 44.6% 감소하였으며, 전체 수수료수익에서 차지하는 비중도 53.0%로 감소하였습니다. 수탁수수료의 금액과 전체 수수료수익에서 차지하는 비중 모두 감소하였으나 여전히 53% 이상의 높은 비중을 차지하고 있습니다. 당사의 연결기준 수수료수익 내역은 아래와 같습니다.

[당사 연결기준 순수수료수익 수익 내역]

(단위 : 억원)

부문
수수료 구분
2022년 3월말
2021년 3월말
2021년
2020년
2019년

금액
구성비율
금액
구성비율
금액
구성비율
금액
구성비율
금액
구성비율

위탁매매
수탁수수료
1,371
53.0%
2,474
65.8%
7,914
55.8%
6,880
57.7%
2,666
35.6%

위탁매매부문 소계
1,371
53.0%
2,474
65.8%
7,914
55.8%
6,880
57.7%
2,666
35.6%

자산관리
집합투자증권취급수수료
121
4.7%
93
2.5%
416
2.9%
370
3.1%
432
5.8%

자산관리수수료
55
2.1%
63
1.7%
274
1.9%
194
1.6%
154
2.1%

신탁보수수수료
82
3.2%
79
2.1%
335
2.4%
246
2.1%
226
3.0%

자산관리부문 소계
257
10.0%
234
6.2%
1,025
7.2%
810
6.8%
812
10.8%

IB
인수및주선수수료
302
11.7%
243
6.5%
1,130
8.0%
1,287
10.8%
1,093
14.6%

매수및합병수수료
18
0.7%
21
0.5%
238
1.7%
263
2.2%
467
6.2%

IB부문 소계
320
12.4%
263
7.0%
1,368
9.7%
1,550
13.0%
1,560
20.8%

기타
송금수수료
1
0.0%
1
0.0%
6
0.0%
3
0.0%
2
0.0%

기타
636
24.6%
787
20.9%
3,863
27.3%
2,690
22.5%
612
8.2%

기타 소계
637
24.6%
789
21.0%
3,869
27.3%
2,693
22.6%
614
8.2%

순수수료수익
2,586
100.0%
3,760
100.0%
14,176
100.0%
11,933
22.6%
7,493
100.0%

출처 : 당사 각 연도 1분기 분기보고서 및 사업보고서

상기와 같이 당사를 포함한 국내 증권사들은 수익원 다각화를 위하여 업무 영역을 확장하고 있으나 여전히 수탁수수료의 수익성 기여도가 높기 때문에, 국내 증권사의 수익성은 증시 변동과 국내외 경제 상황의 영향을 크게 받고 있습니다. 현재 코로나19의 장기화에 따른 실물경제 충격이 상존하고 있는 바, 국내외 금융시장에 내재된 불확실성은 국내 증권사들의 영업실적 및 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 향후 국내외 경기 둔화로 인하여 국내 증시가 크게 하락할 경우 증권사들의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있는 위험이 존재합니다. 따라서, 투자자께서는 국내외 경제 상황 및 증시 변동, 금리 결정 등의 대내외적 변수를 주의 깊게 모니터링 하시기바랍니다. 

나
.
증권업계 경쟁심화와 관련된 위험

자본시장법 개
정에 따른 금융투자업계 진입규제 완화로 증권사 신규 설립이 증가하여

2022년 3월말 기준 총 58개의 증권사가 경쟁
하고 있으며,
금
융업권간 겸업 허용에 따라 은행 및 보험사의 수익증권 판매도 가능하게 되어 경쟁이 심화
되고 있습니다.
향후 금융환경은 경쟁
심화가 불가피한 상황
으로,
금융상품간 차별화가 뚜렷하지 않은 상황에서 판매채널 열위로 인해 증권사는 수익성 악화로 이어질 가능성이 존재
합니다. 또한 금융투자업 내에서 대형화나 전문화 포지셔닝에 성공하더라도 자산운용, 파생상품 개발, 자기자본 투자 등 업무 수행 과정에서
통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대로 어려움을 겪을 수 있으므로
투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

2009년 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 도입으로 금융투자업계 진입규제가 완화되면서 증권사 신규 설립이 증가하여 2022년 3월말 기준 국내에서 영업중인 증권사는 총 58개사이며, 은행, 손해보험, 생명보험과 같은 여타 금융기관에 비해 상대적으로 많은 시장 참여자를 보유하고 있습니다.

[각 금융권역별 회사수]

(단위: 개)

구 분
증권사
국내은행
외은지점
생명보험사
손해보험사

회사수
58
20
35
23
23

주1) 증권사는 국내법인과 외국계 지점의 합
주2) 2022년 3월말 기준

출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

제한된 국내 시장에서 58개의 증권사가 참여하고 있는 상황에서 대부분의 증권사는 차별화된 상품과 서비스를 통한 경쟁보다는 가격정책을 경쟁의 주요한 수단으로 활용하여 고객유치 마케팅을 전개하고 있습니다. 특히, 위탁중개업에서는 '박리다매'형 최저가 온라인 주식중개(Deep Discount)를 경쟁수단으로 활용하는 증권사가 증가하고 있어 그 경쟁구도는 더욱 치열해지고 있습니다. 또한 금융업권간 겸업 허용에 따라 은행 및 보험의 수익증권 판매가 가능하게 되어 은행의 경우 비이자수익 강화를 주요 추진전략으로 수립하고 판매실적 상승에 노력하는 등 금융투자업의 경쟁자로 자리매김하고 있는 상황입니다. 은행의 폭넓은 점포망과 고객기반을 활용한 상품판매 역량은 여전히 증권사에 위험 요인으로 작용하고 있습니다.

또한, 세계 경제 및 중국과 인도를 비롯한 아시아 경제 성장에 따른 아시아 금융시장의 확대와 같은 대외적 요인과 빠른 속도의 인구고령화로 인한 금융자산 증가 및 퇴직연금 확대, 국민연금 등 거대 기관들의 주식 편입비중 확대, 저축에서 투자로의 패러다임의 이동, 자본시장법 도입에 따른 국내 금융시장의 변화 등 대내적 요인으로 인하여 국내 증권업계는 향후에도 완전경쟁체제가 지속 될 것으로 예상됩니다. 

국내 증권업계를 살펴보면 2022년 3월말 기준 국내 증권사 중 당사를 포함한 자기자본 상위 8개사의 시장점유율(지분증권 수탁수수료 기준)은 58.1%로, 과점 양상을 보이는 은행산업을 포함한 다른 금융업권과 비교하면 시장경쟁강도가 상대적으로 매우 높은 수준입니다. 금융투자회사들의 출혈 경쟁으로 수수료 중심의 영업은 한계가 있는 상황이며, 업무영역 또한 Brokerage 중심에서 종합자산관리 중심으로, 단순 Underwriting에서 종합 Advisory로 점차 변화될 것으로 예상됩니다. 향후 금융환경은 금융투자회사들의 퇴출, 신규 진입, 합병, 금융지주회사 설립 확대 등 금융산업 구조조정의 가속화, 금융투자회사들의 자기자본 확대 등을 통한 대형화 및 생존 전략에 따른 다양한 제휴 등이 불가피할 것으로 예상됩니다.

[지분증권 위탁매매 수수료 시장 점유율 현황]

(단위: 백만원)

구 분
2022년 3월말
2021년말
2020년말
2019년말
2018년말

금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율

KB증권
105,187
11.1%
608,303
10.0%
564,392
10.2%
228,549
8.7%
344,952
9.2%

미래에셋증권
99,004
10.4%
619,031
10.2%
574,512
10.4%
265,701
10.1%
391,111
10.5%

NH투자증권
93,232
9.8%
602,275
9.9%
575,628
10.4%
229,180
8.7%
324,859
8.7%

삼성증권
82,750
8.7%
578,883
9.5%
532,151
9.6%
212,580
8.1%
301,820
8.1%

신한금융투자
67,193
7.1%
405,188
6.7%
385,468
7.0%
160,863
6.1%
234,178
6.3%

한국투자증권
56,557
6.0%
341,377
5.6%
317,455
5.8%
154,833
5.9%
214,390
5.7%

하나증권
31,424
3.3%
196,912
3.2%
179,969
3.3%
90,404
3.4%
129,932
3.5%

메리츠증권
17,094
1.8%
111,405
1.8%
96,058
1.7%
53,051
2.0%
80,892
2.2%

8개사 합계
552,441
58.1%
3,463,374
56.9%
3,225,633
58.4%
1,395,161
52.8%
2,022,134
54.1%

합계
950,247
100.0%
6,084,961
100.0%
5,520,075
100.0%
2,640,245
100.0%
3,736,520
100.0%

자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템
주1) 자본총계 상위 8개 금융투자회사 기준
주2) 합계금액 및 점유율은 증권사 국내법인 및 외국계지점 기준

2022년 1분기말 별도기준 국내 증권업계는 자기자본 규모에 따라 초대형 IB로 지정된 미래에셋증권(9.35조원), 당사(6.61조원), 한국투자증권(6.17조원), 삼성증권(5.73조원), KB증권(5.58조원)의 5개 금융투자회사, 하나증권(5.39조원), 메리츠증권(5.05조원), 신한금융투자(4.97조원) 등 자기자본 3조원 이상의 대형금융투자회사, 자기자본 3조원 미만의 국내 금융투자회사 및 외국계 금융투자회사로 구분됩니다.

2022년 1분기말 별도기준 초대형 IB로 지정된 5개 금융투자회사(미래에셋증권, 당사 한국투자증권, 삼성증권, KB증권) 및 자기자본 3조원 이상의 3개 대형금융투자회사(당사, 메리츠증권, 신한금융투자)의 주요 재무 현황은 아래와 같습니다.

[주요 국내 금융투자회사 재무 현황]

(기준일 : 2022년 03월 31일)
(단위 : 백만원)

회사명
자산총계
부채총계
자본총계
자본금

미래에셋증권
81,945,738
72,595,862
9,349,876
4,101,961

NH투자증권
58,631,023
52,022,857
6,608,166
1,782,560

한국투자증권
65,181,437
59,012,418
6,169,019
175,817

삼성증권
60,880,143
55,153,782
5,726,361
458,478

KB증권
58,957,029
53,379,285
5,577,743
1,493,102

하나증권
37,449,006
32,056,620
5,392,385
372,787

메리츠증권
46,775,714
41,728,729
5,046,985
776,179

신한금융투자
45,602,802
40,635,673
4,967,129
1,786,998

자료 : 각사 분기보고서(2022.03), 별도 기준

주) 자본총계 상위 8개 금융투자회사 기준

향후 금융환경은 증권사들의 퇴출, 신규진입, 합병, 금융지주회사 설립 확대 등 금융산업 구조조정의 가속화, 증권사들의 자기자본 확대 등을 통한 대형화 및 생존전략에따른 다양한 제휴 등으로 경쟁 심화가 불가피한 상황으로 판단됩니다. 또한 외국계 투자은행 및 강력한 자본력과 판매채널을 보유한 국내은행과의 경쟁이 심화될 수 있으며 금융상품간 차별화가 뚜렷하지 않은 상황에서 판매채널 열위로 인하여 증권사는 신규고객 확보와 금융상품 판매 등에 어려움이 가중되어 수익성 악화로 이어질 가능성이 존재합니다. 또한 금융투자업 내에서 대형화나 전문화 포지셔님에 성공하더라도 자산운용, 파생상품 개발, 자기자본 투자 등 업무 수행 과정에서 통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대로 어려움을 겪을 수 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다. 

다.
파생결합증권 발행잔액 증가에 따른 위험

파생결합증권은 저금리 기조하
에서 투자자들에게 중위험 중수익 금융투자상품으로 인식되면서

2019년 파생결합증권 발행규모는 129.2조원
으로,
역대 최대 발행규모
를 기록하였으며,이후
2020년 ELS 총량 규제 및 리스크 관리 강화로 인해 2022년 1분기말 89.4조원까지 감소
하였습니다.

증권사는 파생결합증권의 발행 및 상환 과정
에
서
① 평판위험(불완전판매 및 불공정거래 이슈가 발생할 경우), ② 환매위험(단기간에 조기상환 요청이 집중될 경우)에 노출
되어 있습니다. 또한
발행한 파생결합증권의 헤지운용 과정에서 ③ 신용위험(헤지자산이 부실화 될 경우), ④ 시장위험(기초자산 가격 변화를 따라가지 못할 경우)에 노출될 위
험
이 있으므로 투자자께서는 이 점 유의
하시기 바랍니다.
최
근 장기화되
고 있는 코로나19 및 밸류에이션 부담 등으로 증시 변동성이 증가함에 따라 투자자분들께서는 지속적인 모니터링이 필요
합니다.
파생결합증권의 증가에 따른 운용자산(헤지자산)의 확대는 증권사 전체 총위험액의 증가
를 야기하고,
전반적인 위험부담액이 증가
하여

NCR에 부정적인 영향을 미칠 수 있으니 투자자분들께서는 이 점 유의

하시기 바랍니다.

파생결합증권이란 기초자산의 가격·이자율·지표·단위 또는 이를 기초로 하는 지수 등의 변동과 연계하여 미리 정하여진 방법에 따라 지급하거나 회수하는 금전 등이결정되는 권리가 표시된 증권(자본시장법 제4조 제7항 본문)을 의미합니다. 이 가운데 원금보장형 ELS, DLS는 '13.08 자본시장법 개정을 통해 '파생결합사채'라는 개념으로 분류(자본시장법 제4조 제7항 제4호) 됩니다.

[파생결합증권의 종류]

구분

내용

주식워런트증권

(ELW, Equity Linked Warrant)

주식과 지수 등 기초자산을 사전에 정한 미래의 시점(만기일)에 미리 정한 가격(행사가격)으로 사거나 팔 수 있는 권리를 갖는 증권(KRX 상장)

주가연계증권

(ELS, Equity Linked Securities)

특정 주식의 가격이나 코스피 200 등 지수에 연동하여수익률이 결정되는 증권(비상장)

파생결합증권

(DLS, Derivatives Linked Securities)

주식, 주가지수 이외의 기초자산(원유, 금, 금리, 신용 등)의 가격변동에 따라 투자수익이 결정되는 증권(비상장)

파생결합사채

(ELB/DLB)

ELS/DLS와 상품 구성이 동일하나 원금이 보장된 증권(비상장)으로 상법 적용

상장지수증권

(ETN, Exchange Traded Note)

기초지수(ex. KOSPI 선물지수, ELS발행지수, 전략지수 등)의 수익률에 따라 수익을 지급하는 신종 파생결합증권

출처 : 한국예탁결제원

파생결합증권의 발행 규모는 2010년대 들어 급증하여, 파생결합증권의 발행잔액은 2010년 22.4조원에서 2020년말 89.0조원으로 크게 증가하였습니다. 이는 금융투자회사들의 2020년말 기준 총 자산인 609.2조원의 14.6% 수준입니다. 이후, 2022년 1분기말 생결합증권 발행규모는 89.4조원을 기록하고 있으며, 금융투자회사 전체 총자산 규모의 약 13.6% 수준입니다. 이 중 원금비보장형 상품이 46.0조원으로 약 51.5%를 차지하고 있습니다.

[파생결합증권 종류별 발행잔액 추이]

(단위 : 조원, %)

구 분
2022년
3월말
2021년말
2020년말

파생결합증권(A)

89.4
84.8
89.0

원금非보장형 (ELS+DLS)

46.0
41.0
46.9

원금보장형 (ELB+DLB)

43.4
43.7
42.1

금융투자회사 총자산(B)

659.4
621.0
609.2

(A/B)

13.6
13.7
14.6%

주) 증권사 국내법인 및 외국계지점 합계 기준
출처 : 한국예탁결제원 증권정보포털, 금융감독원 금융통계정보시스템

ELS로 대표되는 파생결합증권은 저금리 기조하에서 투자자들에게 중위험 중수익 금융투자상품으로 인식되면서 증권사와 은행 신탁계정 등을 통해 빠르게 판매규모가 증가하였습니다. 일반적으로 파생결합증권의 발행에 따른 위험요소로 투자자 측면에서는 원금 및 이자 손실 가능성이 부각되어 왔으나, 발행 증권사 측면에서는 투자성과가 투자자에게 귀속되는 점과 자산과 부채의 매칭이 이루어지는 점 등으로 인하여 상대적으로 재무건전성에 미치는 영향이 제한적인 것으로 인식되어 왔습니다. 다만, 증권사는 파생결합증권의 발행 및 상환 과정에서 ① 평판위험(불완전판매 및 불공정거래 이슈가 발생할 경우), ② 환매위험(단기간에 조기상환 요청이 집중될 경우)에 노출되어 있습니다. 또한 발행한 파생결합증권의 헤지운용 과정에서 ③ 신용위험(헤지자산이 부실화 될 경우), ④ 시장위험(기초자산 가격 변화를 따라가지 못할 경우)에 노출됩니다. 

증권사가 노출되는 위험 중 첫번째 평판위험은 파생결합증권의 발행 및 상환 과정에서 불완전판매와 불공정거래 이슈가 발생될 경우 노출될 수 있습니다. 금융투자상품을 판매하는 증권사 입장에서 평판은 사업적 성패를 가르는 중요한 요소로 작용하고 있는 가운데 파생결합증권의 수익구조가 복잡해짐에 따라 불완전판매와 불공정거래 이슈는 갈수록 중요성이 높아질 것으로 예상됩니다. 두번째 위험은 평판 훼손 등으로 대규모 환매 요청이 발생될 경우의 환매위험 입니다. 파생결합증권 또는 증권사에 대한 신뢰가 훼손될 경우 투자자들의 환매 요청이 집중될 수 있으며 이 때 헤지자산을 적시에 유동화하기 어려울 경우 유동성위험에 노출됩니다. 세번째로 파생결합증권의 헤지운용 과정에서 자산과 부채 가치의 불일치로 인한 손실발생 위험에 노출됩니다. 증권사의 헤지운용은 투자자에게 약속한 수익인 상환금액(부채)을 확보하기 위해 발행원금 운용을 통해 운용자산(자산)을 맞추어 나가는 과정을 의미합니다. 이 과정에서 투자자 측면에서는 부채 가치의 절대적인 증감에 따라 손익이 결정되나, 증권사 측면에서는 상환시점에 자산이 부채보다 크다면 헤지운용 이익이, 자산이 부채보다 작다면 헤지운용 손실이 발생하게 됩니다. 예를 들어, 상환시점에 부채의 가치가 20% 증가하고 헤지운용의 결과 자산의 가치가 15% 증가한 경우 투자자 측면에서는 부채의 가치 증가로 20%의 이익이 발생하지만, 증권사 측면에서는 5%(=15%-20%)의 헤지운용 손실이 발생하게 됩니다. 반대로 상환시점에 부채의 가치가 20% 감소하고 헤지운용의 결과 자산의 가치가 15% 감소한 경우 투자자 측면에서는 부채의 가치 감소로 20%의 손실이 발생하지만 증권사 측면에서는 5%의 이익이 발생하게 됩니다. 

헤지자산의 가치를 부채보다 높거나 최소한 일치시키기 위한 증권사의 헤지운용에는크게 3가지 방법이 존재합니다. 첫번째 방법은 발행 원금 전액으로 외부 금융기관으로부터 수익구조가 동일한 파생결합증권을 매수하는 fully Funded 백투백헤지 방법입니다. 두번째 방법은 외부 금융기관으로부터 옵션 수익구조만을 매수하고 나머지 원금은 증권사가 자체적으로 채권·예금 등을 통해 운용하는 un Funded 백투백헤지방법입니다. 세번째 방법은 옵션 수익구조와 나머지 원금 모두 증권사가 자체적으로운용하는 자체헤지 방법입니다. 이러한 헤지운용 과정에서 증권사는 신용위험과 시장위험에 노출되게 됩니다. 신용위험으로는 fully Funded 백투백헤지와 unFunded 백투백헤지 과정에서 백투백(Back-to-Back)헤지(수익구조가 동일한 파생상품 등을 매입해서 위험을 해소)의 경우 거래상대방 위험이 발생하며, unFunded 백투백헤지와 자체헤지 과정에서 원금운용(발행원금의 100% 혹은 일부를 보존하며 상환금액을 확보)의 경우 운용자산의 신용도 저하 위험이 존재합니다. 

증권사가 노출될 수 있는 위험 네번째로, 시장위험은 자체헤지 시 파생결합증권의 수익구조를 복제하기 위해 파생상품 등 기초자산에 대한 헤지운용을 수행하는 과정에서 기초자산의 가격변동에 노출되는 위험입니다. 증권사는 파생결합증권 발행을 통해 기초자산의 가격 변화 위험에 노출된 투자자로부터 동 위험을 매수하고 상환 시점에 사전에 약속한 수익을 제공하게 됩니다. 즉, 파생결합증권은 투자자 측면에서는 기초자산의 가격 변화 위험을 증권사에게 매도하며 반대급부로 약속된 수익을 지급받고(매수), 증권사 측면에서는 기초자산의 가격 변화 위험을 투자자로부터 매수하며 반대급부로 약속한 수익을 제공(매도)하는 일종의 옵션 계약으로 간주할 수 있습니다. 파생결합증권의 기초자산이 다양해지고 수익구조 또한 복잡해지고 있는 상황을 감안할 때 발생할 수 있는 시장위험이 보다 확대되고 있는 것으로 판단됩니다.

2022년 3월말 기준 파생결합증권 발행잔액은 89.4조원으로, 파생결합증권 발행자금 운용 중 자체헤지 방식은 53.0조원으로 전년 동기 대비 3조원(1.0%p)이 하락하였습니다.

[파생결합증권 헤지운용 방식]

(단위: 조원, %)

구분
2022년 3월말
2021년 3월말
2021년말
2020년말
2019년말

잔액
자체
(비중)
백투백
(비중)
잔액
자체
(비중)
백투백
(비중)
잔액
자체
(비중)
백투백
(비중)
잔액
자체
(비중)
백투백
(비중)
잔액
자체
(비중)
백투백
(비중)

전체

89.4
(100.0)

53.0
(59.3)

36.3
(40.7)

82.9
(100.0)

50.0
(60.3)

32.9
(39.7)

84.7
(100.0)
51.0
(60.2)
33.8
(39.8)
89.0
(100.0)
53.3
(59.9)
35.7
(40.1)
108.3
(100.0)
60.7
(56.0)
47.6
(44.0)

ELS

61.9
(100.0)

41.4
(67.0)

20.5
(33.0)

55.8
(100.0)

37.9
(68.0)

17.9
(32.0)

57.5
(100.0)
39.7
(68.9)
17.9
(31.1)
61.6
(100.0)
41.1
(66.8)
20.5
(33.2)
71.1
(100.0)
45.4
(63.9)
25.7
(36.1)

DLS

27.5
(100.0)

11.6
(42.2)

15.9
(57.8)

27.1
(100.0)

12.1
(44.7)

15.0
(55.3)

27.2
(100.0)
11.3
(41.6)
15.9
(58.4)
27.4
(100.0)
12.2
(44.6)
15.2
(55.4)
37.2
(100.0)
15.3
(41.1)
21.9
(58.9)

출처 : 금융감독원

2020년 1분기 코로나19 확산으로 인한 실물경제 침체 가능성, 유가 하락 등 복합적인 요인으로 ELS의 주요 기초자산인 해외지수가 빠르게 하락하면서 증거금 납입에 따른 유동성 위험이 불거졌습니다. 국내 증권사는 ELS 운용 및 헤지를 위해 증거금을 내고 파생상품을 투자하고 있는 상황 속에서, 증시 하락으로 해외 거래소에서 대규모 마진콜(추가 증거금 납부 요청)이 발생하였기 때문입니다. 

단기간 내 발생한 증거금 요청에 대응하기 위해 증권사는 CP 발행을 늘리고 환금성이 높은 채권을 대규모로 매도하면서 단기금융시장의 혼란이 발생하였습니다. 기준금리가 1.25%에서 0.75%로 50bp 낮아졌음에도 불구하고 급격한 자금수요로 인해서 A1 CP금리와 CD금리 간 스프레드가 확대되었습니다.

2020년 3월에 발생한 증거금 납입에 따른 유동성 위기는 향후에도 재발할 수 있는 문제이며 특히, ELS 발행 시점보다 현재 지수가 낮아졌기 때문에 ELS자체 헤지 관련 유동성 리스크 부담은 장기화 될 것으로 전망됩니다. 2015년 대규모 Knock-in 사태가 발생했던 HSCEI 기초자산 ELS의 경우도 2018년 초까지 상환이 지연된 바 있습니다.

[증권사별 ELS 자체헤지 잔액 및 자본 대비 비중]

증권사별 els 자체헤지 잔액 및 자본 대비 비중.jpg
증권사별 els 자체헤지 잔액 및 자본 대비 비중

자료: 한국신용평가(2019년말 기준)

또한 ELS의 기초자산인 해외지수가 하락함에 따라 자체헤지 ELS 발행 비중이 높은 회사의 경우 유동성 리스크 뿐만 아니라 운영위험도 동시에 부담하고 있습니다. 운용주체가 해외 IB로 이전되어 증거금 납입 등의 부담이 없는 백투백헤지와 달리 자체헤지 상품은 증권사 실적에 미치는 영향이 크며 2020년 3월 중 ELS 자체헤지 금액이 큰 대형증권사의 경우 추가 증거금으로 1조원 이상을 지급하였습니다.

2020년 3월 말 이후에는 해외 증시의 하락세가 잦아들고 일부는 저점 대비 회복하면서 증거금 환입도 발생하는 등 증시 반등 및 통화스와프 체결 등으로 해당 사태는 일단락 되었으나, 금융감독원은 추후 재발 방지를 위하여 2020년 7월에 파생결합증권 관련 리스크 요인을 줄이기 위한 파생결합증권 시장 건전화 방안을 발표하였습니다. 시장충격 발생시 ELS 등이 건전성 및 유동성 문제를 심화시킬 수 있는 리스크를 완화시키기 위해 (1) 증권사 자체 리스크관리 역량을 강화하고, (2)원화유동성비율 제도를 내실화하는 방안이 담겨있습니다. 아울러, ELS 헤지운용 손실이 여타 금융시장으로 전이되어 촉발시킬 수 있는 시스템리스크 요인을 축소하기 위해 (1) 레버리지비율 규제 강화를 통한 파생결합증권 규모 축소를 유도하고, (2) 헤지자산의 분산투자를 요구하는 대응방안이 담겨있습니다. 파생결합증권 건전화 방안은 레버리지비율 규제 강화와 유동성비율 관리부담 증가를 통해 파생결합증권 발행유인을 낮춰 장기적으로 증권사의 건전성 및 유동성 등 리스크 관리측면에 긍정적인 영향을 줄 전망입니다. 
ELS 총량 규제 및 리스크 관리 강화에 따른 신규 발행 감소 등의 영향으로 2022년 1분기 파생결합증권 발행액은 12.0조원으로 직전 분기 25.0조원 대비 13.0조원 감소하였으며, 상환액은 6.8조원으로 직전 분기 20.0조원 대비 13.2조원 감소했습니다. 발행잔액 또한 61.9조원으로 직전 분기 57.5조원 대비 4.4조원 감소하였으며, '20년 2분기말 107.6조원 이후 감소 추세를 유지하고 있습니다. 최근, 코로나19 장기화, 미국을 비롯한 세계 각국의 금리 인상, 러시아-우크라이나 전쟁 장기화 등으로 증시 변동성이 증가함에 따라 투자자분들께서는 주요 지수 하락에 따른 파생결합증권 낙인 규모 추이 및 파생결합증권 시장에 대한 영향을 지속적으로 모니터링 해야합니다.

[파생결합증권 발행ㆍ상환ㆍ잔액 현황]

(단위 : 조원)

구분
2022년 1분기
2021년 4분기
2021년 1분기

발행
상환
잔액
발행
상환
잔액
발행
상환
잔액

ELS

12.0

6.8

61.9

25.0

20.0

57.5

18.8

23.9

55.8

DLS

2.5

2.2

27.5

4.5

4.1

27.2

5.3

5.5

27.1

전체

14.5

9.0

89.4

29.5

24.1

84.7

24.1

29.3

82.9

자료 : 금융감독원 보도자료(2022.07.01)

(주) ELS는 ELSㆍELB를 통칭, DLS는 DLSㆍDLB를 통칭

이처럼 최근 증권사의 ELS 자체 헤지 비중이 높아진 가운데 대규모 디폴트 발생 시 금융시장 전체 위험으로 작용할 수 있는 위험성을 내포하고 있습니다. 또한 파생결합증권의 증가에 따른 운용자산(헤지자산) 확대는 증권사 전체 총위험액의 증가를 야기하여 전반적인 위험부담액이 증가하게 되며, 이는 영업용순자본/총위험액(구 NCR)에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서, 향후 예상치 못한 금융시장의 변동성이 확대되거나, 운용채권의 부실이 발생하거나 대규모 환매 사태가 발생할 경우 증권사의 자산건전성과 유동성에 부정적인 영향이 있을 수 있으니, 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

라.
NCR 개선방안 및 레버리지 규제에 따른 위험

NCR 개선방안과 레버리지비율 규제
에 따라
,
대형 증권사의 투자 여력이 상대적으로 확대되어 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업이 가능
해지는 반면,
중소형 증권사들은 영업활동에 제약
이 따를 가능성이 있습니다.
개정된 NCR제도는 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달 구조에 영향을 미칠 것
으로
판단
되므로, 투자자 분께서는 해당

NCR 제도가 증권업에 미치는 영향에 유의

하시기 바랍니다.

증권사에게 적용되는 자본적정성 규제인 영업용순자본비율이 순자본비율로 변경되면서 2016년 1월부터 전면 적용되었습니다. 영업용순자본비율(NCR)은 금융투자업자가 재무적 곤경에 처한 상황에서도 금융시스템 전반에 큰 영향을 주지 아니하고, 자체 청산이 가능할 정도의 충분한 유동자산을 보유할 것을 요구하는 국제증권관리위원회기구의 원칙에 따라 증권사 보유자산의 잠재적 손실에 대한 대응능력을 수치화한 것입니다.

금융투자업의 경우, 1997년 4월에 도입된 영업용순자본비율이 감독당국의 적기시정조치, 거래소 회원자격, 국고채 전문 딜러 평가 등이 기준으로 다양하게 활용되면서 금융투자업 업무 전반을 광범위하게 규율하는 자기자본규제기준으로 사용되어 왔습니다. 그러나 이는 개별회사 기준으로 산출되며, 자회사의 위험수준에 관계없이 자회사 출자금을 영업용순자본에서 전액 차감함으로써 자회사의 위험에 대한 적절한 리스크 평가가 이루어지지 않았습니다.

이에 따라 금융위원회는 2013년 12월에 발표한 '자본시장의 역동성 제고를 위한 방안'의 세부계획의 일환으로 '증권회사 영업용순자본비율(NCR) 제도 개선방안(이하 'NCR 개선방안')'을 발표했습니다. 해당 NCR 개선방안은 자기자본 1조원(2013년 12월말 기준)이상 9개사를 대상으로 2015년 동안 시범실시 하였으며 2016년부터 도입된 NCR 개선방안의 주요 내용은 아래 표와 같습니다.

[NCR 개선방안 주요 내용]

개선방안
주요내용

NCR 산출방식 변경
필요 유지자본 대비 (영업용순자본-총위험액) 비율로 변경

연결 NCR 기준도입
종속회사를 보유하고 있는 모든 증권사에 연결 NCR 적용

영업용 순자본 인정범위
및 위험값 조정
1. 신용공여 등 1년이내 대출, M&A/IPO 관련 대출은 신용위험으로 반영
2. 잔존만기 1년 초과 예금 및 예치금은 영업용 순자본으로 인정
3. 장내 자기매매 관련 미수금도 위탁 매매와 동일하게 위험값 '0' 적용

출처: 금융위원회 및 금융감독원 보도자료(2014.04.08)

새로운 NCR 산출방식은 영업용순자본 여유액 증가나 필요유지자본을 감소시켜 자본의 배분 효율성을 높여야 되는 구조로 영업규모와 자기자본 규모의 중요성이 높아졌으며, 영업용순자본여유액 규모가 적은 중소형사의 경우 비주력 영업에 대한 자본유지 부담을 높여 라이센스를 반납하게 하고 궁극적으로 업무 전문화를 유도하는 것이 취지입니다.

NCR개선방안에 따라 산출체계는 기존 '영업용순자본/총위험액 * 100' 에서 '(영업용순자본-총위험액)/인가업무 단위별 법정 필요자기자본의 70%'로 변경되었습니다. 새로운 산출체계에 따르면 대형 증권사들은 투자여력이 확대되어 활발한 영업이 가능해지는 반면, 중소형 증권사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 그 이유는 분모인 법정 필요자기자본이 라이센스 취득 여하에 따라 최대값으로 고정되는 한편, 분자인 순자본은 증권사의 자기자본 규모에 따라 상대적으로 큰 차이를 보이기 때문입니다.

[금융투자업 라이센스 법정 필요자본]

(단위 : 억원)

항목
구분
법정 필요자본
필요자본 70%

투자매매
증권
500
350

투자매매
채무증권
200
140

투자매매
국채, 지방채 및 특수채
75
53

투자매매
지분증권
250
175

투자매매
집합투자증권
50
35

투자매매
장내파생상품
100
70

투자매매
장외 파생상품
900
630

투자중개
증권
30
21

투자중개
채무증권
10
7

투자중개
지분증권
10
7

투자중개
집합투자증권
10
7

투자중개
장내파생상품
20
14

투자중개
장외파생상품
100
70

신탁
신탁재산
250
175

출처: 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 - 인가업무 단위 및 최저자기자본

한편, 금융위원회는 2014년 10월 증권사 NCR제도 개편방안과 함께 레버리지비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 증권사에 대한 관리를 강화하였습니다. 2년 연속 당기손익이 적자이고 레버리지비율이 900% 이상인 회사 또는적자는 아니지만 레버리지비율이 1,100% 이상인 회사는경영개선권고를, 2년 연속 당기순이익 적자이고 레버리지비율이 1,000% 이상인 회사 또는 적자는 아니나 레버리지비율이 1,300% 이상인 회사는 경영개선요구를 받게됩니다. 

국내 증권사의 레버리지 비율 추이는 아래와 같습니다. 파생결합증권의 발행 규모 증가 추세에 따라 레버리지비율이 증가하여 2018년말 798.58%에서 2019년말 801.33%를 기록하였습니다. 그러나, 2020년말 기준 레버리지비율은 716.10%로 전년도 동기대비 85.23%p. 하락한 수치로, 이는 2020년 1분기 코로나19 확산을 시작으로 주요 글로벌 증시가 폭락하며 파생결합증권 발행 규모가 급격하게 정체되었기 때문입니다. 한편, 2022년 3월말 기준 레버리지비율은 690.39%를 기록하였습니다.

[증권업 레버리지비율 추이]

(단위 : 백만원)

항목
2022년 3월말
2021년말
2020년말
2019년말
2018년말

총자산
508,194,228
483,727,256
460,720,371
474,617,239
430,848,934

자기자본
73,609,821
73,650,525
64,337,611
59,228,670
53,952,072

레버리지비율
690.39%
656.79%
716.10%
801.33%
798.58%

주1) 증권사 국내법인 계 기준

주2) 레버리지비율 : 총자산/자기자본 X 100

주3) FY2013부터 증권사 결산월 변경(기존결산월 :3월)에 따라 12월과 3월 결산법인이 혼재되어 있음

출처 : 금융감독원 금융통계시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

이에 따라 향후 증권사들은 레버리지비율의 증가를 관리하기 위해 부채성 상품의 발행과 판매를 조절하는 과정에서 영업력과 수익성에 영향을 받을 수 있으며, 자기자본 규모가 상대적으로 작은 중소형 증권사의 경우 이러한 압력이 더욱 가중될 가능성이 있습니다. 이점 투자자께서는 유념하시기 바랍니다. 따라서 NCR개선방안에 따라 향후 대형 증권사는 상대적으로 투자여력이 확대되어 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업을 가능하게 하는 기반이 마련됩니다. 다만, NCR 산출방식 변경에 따라 투자 여력은 확대되나 투자처를 확보하지 못할 경우 수익확대는 제한적일 수 밖에 없을 것으로 예상됩니다. 

특히, 현재 대형사를 포함한 증권사 대부분이 업계 불황 타개 방안으로 비용절감 및 인력감축을 단행하면서 기업여신, 프라임브로커리지 등과 관련된 인력 증가와 시스템 구축이 용이하지 않아 단기적으로 늘어난 투자여력이 실제로 활용되지 못할 가능성이 있습니다. 그 밖에도, 개정된 NCR제도는 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일,수익구조, 자금조달 구조에 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자 분께서는 해당 NCR 제도가 증권업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

※ 참고 - [증권사 NCR 규제체계 개편 안내]
1. 개요
금융위원회는 2014년 10월 29일 제19차 정례회의에서「증권사 NCR제도 개편방안」,「금융규제 개혁방안」등 그 동안 발표한 대책들의 후속조치를 위한「금융투자업규정」및「증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정」개정안을 의결함

2. 주요 개정사항
[증권사 NCR 규제체계 개편]
① 기존 영업용순자본비율 제도를 개편한 순자본비율 제도를 도입하고, 2016년부터 투자매매중개업자에게 의무 적용함(조기적용을 원하는 경우 2015년부터 신 체계 적용 가능)

구분
기존 NCR
개편 NCR

산출방식
영업용순자본 / 총위험액
(영업용순자본-총위험액)
/ 업무 단위별 필요 유지 자기자본

회사별 변화
대형사 평균 : 476%
대형사 평균 : 1,140%

중형사 평균 : 459%
중형사 평균 : 318%

소형사 평균 : 614%
소형사 평균 : 181%

적기 시정조치
권고 : 150%
권고 : 100%

요구 : 120%
요구 : 50%

명령 : 100%
명령 : 0%

② 아울러 변경된 산식에 맞추어 적기시정조치 요건을 개편

[적기시정조치 부과 ]

(단위 : %)

구 분

적기시정조치 수준

경영개선권고

경영개선요구

경영개선명령

산출체계

현행

150

120

100

개정

100

50

0

③ NCR제도가 증권사 M&A 등 해외진출 등에 장애가 되지 않도록 2016년부터 연결회계기준 NCR 제도 시행

- 기존 NCR제도에 의할 경우 증권사의 자기자본 투자시 NCR 비율이 큰 폭으로 하락(영업용순자본 차감)하여 적극적인 투자에 장애요인으로 작용
- 연결 NCR 시행 이전에도 증권사간 M&A에 따른 출자지분에 대해서는 영업용순자본 차감항목에서 제외하여 증권사간 M&A 지원

④ 영업용순자본 산정시 차감항목을 합리적으로 조정

- 종합금융투자사업자의 신용공여 중 1년 이내 대출, M&A 관련 대출 등은 영업용순자본 차감항목에서 제외 
- 일반 증권사의 경우 금감원에 신용공여 관련 내부통제기준을 승인 받은 경우 M&A 관련 대출 등을 차감항목에서 제외 
- 잔존만기 1년 초과 예금ㆍ예치금도 영업용순자본으로 인정

한편, 2016년 8월 금융위원회는 보도자료를 통해 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안'을 발표하였으며 종합금융투자사업자들이 새로운 조달수단을 통해 마련한 기업금융 재원을 보다 효과적으로 기업금융 분야에 활용할 수 있도록 위험인수기능을 과도하게 제약하는 규제들을 재정비하였습니다. 

[여신업무 관련 NCR규제 적용방식]

구분

취급현황

일반 증권사

- 잔존만기가 3개월을 초과하는 대출채권은 영업용순자본에서 차감

- 금융감독원으로부터 리스크 관리기준의 승인을 받은 경우 기업금융업무(증권인수 및 모집·매출주선, M&A 중개·주선, PF금융) 관련 대출은 차감항목에서 제외

종합금융투자사업자

(기존)

- 잔존만기가 3개월을 초과하는 기업 직접대출을 제외한 대출채권(사모사채, 환매조건부매수, 매입대출채권 등)은 영업용순자본에서 차감
- 잔존만기가 1년을 초과하는 기업대출은 영업용순자본에서 차감
- 기업금융업무(증권인수 및 모집·매출주선, M&A 중개·주선, PF금융) 관련 대출은 차감항목에서 제외

종합금융투자사업자

(개선 후)

- 대출채권은 만기·형태에 관계없이 차감항목에서 제외
- 대출채권의 만기가 길어지더라도 위험액 산정시 만기에 따른 위험가중치 할증을 하지 않음
- 유동성, 여신건전성 확보를 위한 별도의 관리체계 마련

자료 : 금융위원회 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안' 보도자료(2016. 08. 02)

그리고 2016년 12월 금융위원회는 보도자료 '자본시장법 시행령 및 금융투자업규정 입법예고'를 통해 대출자산의 형태, 만기 등에 관계없이 대출자산의 위험수준에 따라 건전성 부담이 결정되는 새로운 NCR 지표(영업용순자본에서 차감하지 않고, 신용위험액으로 반영하는 방식) 적용할 것을 밝혔습니다

이러한 규제 완화 기조는 가계부채 및 부동산 투자에 대한 우려가 증가하면서 전환점을 맞이하였습니다. 2018년 01월 22일 금융위원회는 '생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안'을 발표하면서, 금융업권별 건전성 규제를 강화하고 과도한 자산 증가를 제어할 것을 예고하였습니다. 금융투자업의 경우 아래와 같이 총 3가지 분야에서 변화가 있을 예정입니다.

['생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안' 금융투자업 세부과제]

구분
주요내용
(예정)도입시기

모험자본 역할 강화
① 중기특화 증권사 : 중소 벤처기업에 대한 투·융자시 자본규제 부담 완화 등을 위해 위험액 산정의 특례를 인정
② 전체 증권회사 : 현재 코넥스와 동일하게 위험도가 인식되는 코스닥 주식투자에 대하여 위험가중치 하향 조정
③ 상장주관사 : 테슬라 요건을 활용함에 따라 부담하는 환매청구권(풋백옵션)에 대해 주식시장 위험액 산정을 면제
2018년 1분기

부동산 분야 
건전성관리 강화
① 부동산 대출 : 종투사 대출이 부동산에 집중될 경우 증가되는 리스크를 반영하여 위험액을 상향 조정하는 방안 마련
* [현행] 기업의 신용등급에 따라 거래상대방별 위험값 적용(0%~32%) 
→[개선] 장기 부동산 대출(PF 등)에 대해서는 일정 비율을 추가로 가산
② 부동산 집합투자증권 : 유동성 측면에서 부동산 직접 보유와 동일한 효과를 가지는 집합투자증권*은 영업용순자본에서 차감
* (예) 사모펀드로서 단기간 內매각 환매 가능성이 없는 부동산펀드 등
※ 현재 부동산 직접 보유시 유동성없는 자산으로 보아 영업용순자본에서 차감
하나, 집합투자증권으로 보유시 24%까지 위험값을 낮출 수 있어 규제차익 발생
2018년 1분기

편중리스크 관리강화
① 종합금융투자사업자 : 동일인 신용공여한도(자기자본의 25%) 산정시, 현행 대출 어음할인 뿐 아니라 ‘채무보증’도 추가
※ 은행, 보험, 저축은행 등 여타 금융권의 경우, 동일인 신용공여 한도 산정시 채무보증도 이미 포함
② 일반 증권회사 : 부동산 편중리스크 관리 등을 위해 종합금융투자사업자에 준하여 동일인 신용공여 한도제도 도입
- 참고로, 현재 증권사의 채무보증 총잔액(26.3조원) 중 부동산 관련 채무보증이 약 17.5조원(66.5%)으로 적지 않은 수준
2018년 상반기

출처 : 금융위원회 '생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안' 보도자료(2018. 01. 22)

이번 개정안에서 금융위의 목적은 영업용순자본 및 위험액의 편입 기준을 기존과 다르게 적용하는 방법으로 부동산 관련 자산을 줄이고 중소·벤처기업에 대한 투자를 늘리는 데에 있습니다. 장기 부동산 대출(PF 등)에 대해서는 일정 비율만큼 위험액을 가산하고 단기간내 환매할 가능성이 없는 부동산 사모펀드를 영업용순자본에서 차감할 계획입니다. 부동산 집합투자증권을 전액 영업용순자본에서 차감할 경우, 종합금융투자사업자의 평균 순자본비율(NCR)이 220%p. 하락할 것으로 추정됩니다. 또한, 동일인 신용공여 한도 산정시 현행 대출·어음할인 뿐 아니라 채무보증도 추가할 예정입니다. 이러한 규제 강화가 시행된다면, 금융투자회사의 고수익 사업인 부동산 관련 투자가 위축될 가능성이 있습니다.

최근 NCR 제도 변경에 따라 NCR 수준 혹은 영업용순자본여유액 규모가 변동되었으며, 레버리지 규제의 도입으로 자산 확대가 제한 받고 있습니다. 이러한 규제의 강화 또는 도입은 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선 및 레버리지 규제의 도입이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다. 

마.
우발채무 증가 및 관련 규제 강화에 따른 위험

금융위기 이후 은행과 건설사의 신용공여가 줄어들고 이 역할을 증권사가 대신하기 시작하면서 국내 증권사의 우발채무 규모가 증가
하는 모습을 보였습니다.
매입약정, 지급보증 등으로 구성된 증권사의 우발채무가 증가할 경우 신용리스크가 확대될 가능성
이 있습니다.
최
근 정부의 부동산 규제 정책이 지속적으로 강화

되고 있으며,

우발채무 유형 중 상대적으로 리스크가 높은 신용공여 비중이 높게 유지되고 있어 우발채무 현실화 시 금융투자회사 자산건전성에 직접적인 악영향이 발생할 가능성을 배제할 수 없는 상황

입니다. 확대되는 증권사의 우발채무를 선제적으로 관리 감독하기 위하여,
금융위원회는 한도규제 등을 재정비하여 우발채무에 따른 시스템리스크 관리를 강화하겠다는 방침을 발표
하였으며, 특히 종합금융투자회사의 자금공급 기능 확충을 위하여, 일반금융투자회사를 포함한
모든 증권사의 광의의 보증을 합리적 수준에서 규제하는 것으로 개선할 계획
입니다.

상기 규제의 변경 도입으로 증권업 전반의 우발채무 관련 위험은 축소될 것으로 예상
되며
우발채무가 현실화되는 경우에도 당사와 같은 대형 증권사들은 풍부한 자금조달력과 잉여자본을 통해 위험관리가 일정부분 가능할 것
으로 판단됩니다. 그러나
우발채무가 현실화될 경우 증권사의 자산건전성에 직접적인 악영향이 발생할 가능성이 존재
하므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

2022년 3월말 기준 국내 금융투자회사의 우발채무는 약 44.8조원으로 자기자본의 60.11%를 나타내고 있습니다. 2013년 이후로 빠르게 증가한 우발채무는 2014년 20조원을 넘어선 이후 증가세가 두드러지며 2019년에 46.2조원을 초과하였습니다. 특히 2013년 이후 매입보장약정과 같은 유동성 보강 약정은 정체된 반면, 증권사의 신용공여와 유동성지원을 모두 부담하는 지급보증 등의 기타 채무보증이 급증하는 양상을 보이고 있습니다. 이처럼 우발부채 규모가 빠르게 증가한 것은 신용공여 주체의 다양화, 무보증 관련 NCR 규제 완화, 장기CP 발행규제 등 제도 변화에서 그 원인을 찾을 수 있습니다.

[ 국내 증권사 우발채무 규모 추이 ]

(단위 : 백만원, %)

구분
2022년 3월말
2021년
2020년
2019년
2018년

우발채무 합계(A)
44,824,790
42,600,231
39,929,093
46,231,254
38,196,916

지급보증
598,105
507,124
467,140
504,030
289,845

매입보장약정(ABCP등)
3,554,979
3,788,641
5,061,197
6,551,488
6,888,291

채무인수약정
-
-
-
-
-

매입확약
38,909,997
36,547,483
33,035,709
37,091,927
29,123,111

기타
1,761,709
1,756,983
1,365,048
2,083,808
1,895,669

자기자본(B)
74,575,687
74,612,657
65,178,766
59,228,950
53,952,072

자기자본 대비 우발채무 규모(A/B)
60.11%
57.10%
61.26%
78.06%
70.80%

주) 증권사 국내법인 합계 기준
출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

금융위기 이전 국내 부동산 PF 사업의 주된 신용공여 주체는 은행과 건설사였습니다. 본래 PF는 프로젝트 자체의 사업성 및 자산을 담보로 자금을 수급하기 위한 금융기법이나, 우리나라에서는 시행사의 신용이 낮았기 때문에 주로 건설사(시공사)의 지급보증(연대보증)이나 채무인수 등의 신용공여를 관행적으로 요구하여 왔습니다. 하지만 금융위기 이후 은행은 바젤Ⅲ 등 규제 강화에 대한 대응방안의 일환으로, 건설사는 우발부채 감축 노력의 일환으로 신용공여 제공을 축소함에 따라 증권사가 제공하는 신용공여에 대한 수요가 증가하였습니다. 이러한 변화로 인해 유동화증권의 상환가능성이 건설사 대비 상대적으로 신용도가 우량한 증권사에 연계됨으로써 유동화증권에 대한 투자자 선호도는 높아졌으나, 유동화 지원만을 제공하던 과거에 비해 증권사 우발채무의 위험은 크게 확대되었습니다.

또한, 과거에는 NCR 계산시 채무보증금액이 영업용 순자본차감항목으로 규정됐지만, NCR이 지난 2012년부터 거래상대방의 신용도에 따라 차등해 신용위험액을 산정하도록 변경되었습니다. 2019년 12월 발표된 규제 중 NCR에 관련된 사항은 다음과 같습니다. 1) 기존 부동산 PF채무보증의 경우 신용위험액에 보증잔고의 위험액을 12%에서 18%로 상향하였고, 2) 자본금 3조원 이상 증권사의 경우 부동산 PF대출 잔고에 위험계수 18%를 적용한 위험값을 신용위험액에 반영하고 있었던 것을 전액 영업용순자본 차감(일반증권사는 기존과 동일)하는 것으로 변경하였습니다.

이외에도 장기 CP 발행관련 증권신고서 제출 의무화에 따른 차환구조 거래 증가도 우발부채 규모를 늘리는데 일조 하였습니다. 2013년 5월부터 만기 1년 이상의 장기 CP에 대해 증권신고서 제출이 의무화되면서 장기 ABCP 발행이 어려워짐에 따라차환위험 통제를 위한 증권사 유동성공여에 대한 수요가 늘어났습니다. 

유동화증권의 부실 발생 시 신용공여를 제공하는 매입확약은 2022년 3월말 기준 약 38.9조원으로 증권사 우발채무 86.8%를 차지하고 있습니다. PF대출 연체, 대출금 미회수 발생 시 증권사는 유동화증권을 매입하게 되면서 손실을 떠안게 되는데, 최근 정부의 부동산 규제 정책이 지속적으로 강화되고 있는 가운데 일부 지역의 경우 주택공급 집중에 따른 가격 하락도 나타나고 있어 우발채무 현실화 가능성이 과거 대비 높아진 것으로 판단되고 있습니다. 뿐만 아니라, 우발채무 유형 중 상대적으로 리스크가 높은 신용공여 비중이 높게 유지되고 있어 우발채무 현실화 시 금융투자회사 자산건전성에 직접적인 악영향이 발생할 가능성을 배제할 수 없는 상황입니다.

이같이 확대되는 증권사의 우발채무를 선제적으로 관리 감독하기 위하여, 금융위원회는 2015년 10월 증권사의 지급보증 및 그와 유사한 거래를 포함한 우발채무 유발거래 전체에 대하여 한도규제 등을 재정비하여 우발채무에 따른 시스템리스크 관리를 강화하겠다는 방침을 발표하였습니다. 특히 종합금융투자회사의 자금공급 기능 확충을 위하여, 기존에 종합금융투자회사에 대해서 협의의 보증만 과도하게 규제했던 것에서 벗어나 일반금융투자회사를 포함한 모든 증권사의 광의의 보증을 합리적 수준에서 규제하는 것으로 개선할 계획으로, 이 경우 종합금융투자회사의 높은 자본력과 위험관리 능력 등을 감안하여 종합금융투자회사에 대해서는 일반 증권사에 비해 높은 한도를 허용할 것으로 예상됩니다.

상기 규제의 변경 도입으로 증권업 전반의 우발채무 관련 위험은 축소될 것으로 예상되며 우발채무가 현실화되는 경우에도 당사와 같은 대형 증권사들은 풍부한 자금조달력과 잉여자본을 통해 위험관리가 일정부분 가능할 것으로 판단됩니다. 그러나 우발채무가 현실화될 경우 증권사의 자산건전성에 직접적인 악영향이 발생할 가능성이 존재하므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다. 

바.
금융투자회사의 자산구조에 따른 위험

국내 증권사의
자산은 상당 부분 현금, 예치금 및 증권으로 구성
되어 있으며
전

체 증권의 70~80%가 채권, 나머지는 기타 증권 및 주식
등입니다.

향후 금리상승이나 글로벌 경기환경의 변동에 따라 보유 채권의 평가 손익이 발생

하여
증권사 수익성에 부정적인 영향
을 줄 수 있습니다. 또한,
코로나19 사태가 예상보다 빠르게 진압되어 경기회복이 빠르게 진행될 경우, 향후 금리 변동의 불확실성이 커질 수 있는 만큼 채권보유 비중이 높은 증권사들의 수익성에 영향을 끼칠 수 있으므로
투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

2022년 3월말 기준 증권사의 자산은 대부분 현금 및 예치금(19.44%)과 증권(56.09%)으로 구성되어 있습니다. 증권사의 자산 중 가장 큰 부분을 차지하는 증권을 살펴보면, 전체의 70~80%가 채권으로 구성되어 있으며 나머지는 기타 증권 및 주식으로 구성되어 있습니다. 최근 5년 간 증권사의 총자산 증가세가 지속되고 있는데, 이 중 유가증권의 증가가 총자산의 증가세를 견인하고 있습니다. 이는 증권사의 RP매도와 ELS 판매가 크게 증가함에 따라, 이와 연계된 국공채 등의 유가증권이 증가하였기 때문입니다.

RP 매도는 증권사가 보유한 유가증권을 유동화하여 증권사가 자금을 조달하는 성격도 있으나, 실질적으로는 대고객 금융상품의 일종으로 조달된 자금의 일정 비율 만큼에 대해 국공채 등 유가증권을 담보로 제공하는 것이 특징입니다. 한편, ELS 등 장외파생상품 판매의 경우 고객에 대한 상환의무가 증권사에 있는 만큼 증권사는 백투백헤지 또는 국공채, 주식 및 파생상품을 통한 자체헤지를 하고 있습니다. 금융위기 당시 리만브라더스 파산으로 백투백헤지에 대한 위험성이 부각되며 최근에는 증권사의 자체헤지 비중이 높아지고 있는데, 이로 인해 증권사의 채권 비중이 증가하고 있습니다. RP 매도에 따른 담보제공 물건과 ELS 등 파생결합상품에 대한 헤지 과정에서 상대적으로 위험이 작은 국공채 및 우량 회사채 등 채권에 대한 증권사의 수요가 높아지고 있으며, 이로 인해 증권사 보유 증권 중 채권의 비중이 증가하고 있습니다.

[ 증권사 요약재무상태표 ]

(단위: 백만원)

구분
2021년 3월말
2021년말
2020년말
2019년말

2018년말

금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비
금액
구성비

현금 및 예치금
126,084,907
19.44%
120,707,257
19.77%
104,357,178
17.13%
73,468,180
15.22%
76,462,325
17.43%

증권
363,730,651
56.09%
361,819,805
59.25%
349,753,508
57.41%
316,558,344
65.58%
273,431,204
62.32%

파생상품자산
14,014,180
2.16%
10,084,411
1.65%
13,325,762
2.19%
10,105,582
2.09%
8,229,853
1.88%

대출채권
67,996,590
10.49%
66,129,803
10.83%
60,566,363
9.94%
48,892,304
10.13%
46,910,776
10.69%

유형자산
2,534,300
0.39%
2,569,344
0.42%
2,341,584
0.38%
2,344,727
0.49%
2,003,189
0.46%

CMA운용자산(종금계정)
0
0.00%
0
0.00%
0
0.00%
1,998
0.00%
4,995
0.00%

리스자산(종금계정)
76
0.00%
88
0.00%
135
0.00%
2,855
0.00%
35,881
0.01%

기타자산
74,104,308
11.43%
49,387,349
8.09%
68,718,934
11.28%
31,299,886
6.48%
31,669,478
7.22%

자산총계
648,465,009
100.00%
610,698,065
100.00%
609,228,517
100.00%
482,673,880
100.00%
438,747,708
100.00%

주1) 증권사 국내법인 및 외국계지점 합계 기준
주2) 사업연도 : 역년(Calendar Year)기준으로, 각 증권사별 회계연도를 고려하지 않음
출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

채권은 금리의 변동에 따라 평가 손익이 발생하며, 기타증권 및 주식은 증시의 변동에 따라 평가손익이 발생하게 됩니다. 최근 몇 년간 증권업종 내 RP를 통한 자금조달이 증가하였으며, 이에 대한 담보 성격의 채권(국공채 위주) 규모가 증가하면서 국내증권사의 보유 채권규모는 큰 폭으로 확대되었습니다. 증권사의 자산 중 채권 비중이 커지면서 금리변동에 따른 채권가치 변동이 증권사 수익성에 중요한 영향을 미치고 있으며 이자율 하락 시 보유채권의 가격 상승으로 평가이익이 발생하게 되지만 이자율 상승 시 보유채권의 가격 하락으로 평가손실이 발생하게 됩니다. 금리상승을 대비해 채권의 듀레이션을 적절히 조절함으로써 평가손실을 최소화하는 전략을 구사하거나, 채권운용 과정에서 이자수익 증가분을 감안하면 채권운용에서의 실질적인 손실규모를 축소하는 등의 금리상승 리스크에 대한 대응력이 중요한 요소입니다. 그러나 금리인상이 예상외로 빠르게 진행되거나 금리상승폭이 시장의 기대치를 넘어서게 되는 경우 채권 보유분에 대해 평가손실이 반영됨으로써 금융투자회사의 수익성을 악화시킬 가능성이 상존하고 있습니다.

2016년 12월 미국 FOMC 기준금리 인상 이후 미국의 기준금리는 2019년 초까지 상승 추세를 보여왔습니다. 2017년 3월과 6월 미국 FOMC에서 기준금리가 두 차례 추가 인상되면서, 미국 기준금리(1.00% ~ 1.25%) 상단은 한국의 기준금리(1.25%)와 동일한 수준으로 상승하였습니다. 미국 연준은 2018년 4차례나 금리인상을 단행하여 미국 기준금리는 2018년 12월 2.25% ~ 2.50%까지 상승하였습니다. 그러나 2019년에는 미중 무역갈등이 격화되면서 경기침체에 대한 우려가 불거졌으며 2019년 하반기 3차례의 금리인하가 진행되어 2019년 11월 미국 기준금리는 1.50% ~ 1.75%로 낮아졌습니다. 미국의 기준금리 인하 여파로 한국은행 또한 한미 금리역전에 대한 부담으로 인해 2019년 초 1.75%이던 기준금리를 2019년 10월 1.25%까지 인하하였습니다.

2021년 들어 각국 중앙은행은 예상보다 빠른 경제회복 속도와 시장 기대를 상회하는 인플레이션으로 인해 조기 테이퍼링 및 금리 정상화 가능성을 언급하였습니다. 미 연준은 2021년 6월 기준금리를 동결하였으나, 금리 인상 시점을 큰 폭으로 앞당겼으며 테이퍼링에 대한 논의를 시작했다고 발표하였습니다. 2022년 3월 미 연준은 미국의 기록적인 물가상승을 꺾기 위해 기준금리를 0.25%~0.50%로 0.25%p. 인상했으며, 2022년 05월 FOMC에서 22년만에 금리를 0.50%p. 인상하는 '빅스텝'을 단행하였습니다.

2022년 5월 FOMC에서 기준금리를 0.50%p. 인상한데 이어 2022년 6월 FOMC에서도 기준금리를 0.75%p. 인상하였습니다. 5월 미국 소비자물가지수(CPI)는 전년 동월 대비 상승률이 8.6%에 달하며 1981년 이후 최고치를 경신하였고, 러시아-우크라이나 전쟁 및 코로나19에 따른 중국 봉쇄가 공급망을 악화시키며 물가에 지속적인 상방 압력으로 작용하고 있어 더 강한 통화긴축 정책을 펴야한다는 위기감이 작용하여 '자이언트 스텝'을 결정하였습니다. 게다가, 어제 7월 13일에 발표한 2022년 6월 미국 소비자물가지수(CPI)는 전년 동월 대비 상승률이 9.1%를 기록하며 연준이 또 한번 기준금리를 0.75%p 올릴 가능성이 높아졌습니다. 

이에 한국은행은 인플레이션에 대한 우려, 미국의 금리 인상과 양적 긴축 가속화에 대비하여 한국은행은 2021년 8월 금통위에서 기준금리를 0.75%로 인상하였고 2021년 11월에 1.00%, 2022년 01월 1.25%, 2022년 04월 1.50%. 2022년 05월 1.75%까지 기준금리를 인상하였습니다. 게다가, 이번 7월 금통위는 일반적인 금리 인상폭인 0.25%p의 2배인 0.5%p 인상에 나섰습니다. 4월과 5월에도 0.25%p씩 연속으로 금리를 올렸는데, 이번 금리인상으로 3회 연속 금리인상이라는 새 기록도 쓰게 됐습니다. 

최근 국고채 금리는 지속적으로 상승하는 추세를 보이고 있습니다. 한국은행이 2021년 5월 0.50%에서 2022년 7월 2.25%까지 기준금리 인상을 결정한 것과 연이은 미국 연준의 통화정책 정상화 언급에 따라 기준금리 상승압력이 확산될 것으로 예상되며 러시아-우크라이나 전쟁 사태, 코로나19의 장기화 등에 따른 글로벌 경기환경의 변동성이 여전히 상존합니다. 향후 기준금리 인상 가능성으로 인해 금융투자회사의 보유 채권의 평가 손실이 발생하여 채권 보유비중이 높은 금융투자회사의 수익성 또는 자산건전성 등에 부정적인 영향을 미칠 가능성을 배제할 수 없으니 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

(단위: %)

일자
국고채 3년
국고채 5년

2018/03/30
2.217
2.425

2018/06/29
2.122
2.351

2018/09/28
2.002
2.175

2018/12/31
1.823
1.892

2019/03/29
1.690
1.705

2019/06/28
1.465
1.505

2019/09/30
1.297
1.355

2019/12/31
1.355
1.470

2020/03/31
1.070
1.297

2020/06/30
0.845
1.115

2020/09/29
0.842
1.100

2020/12/31
0.970
1.335

2021/03/31
1.127
1.597

2021/06/30
1.452
1.742

2021/09/30
1.590
1.927

2021/12/31
1.795
2.006

2022/03/31
2.662
2.855

2022/06/30
3.553
3.647

자료 : 인포맥스
주) 채권시가평가기준수익률 기준(4사 민평 평균)

사.
초대형 IB 지정 및 발행어음 업무 등에 따른 위험

당사는 2017년말 초대형IB로 지정되었으며, 2018년 5월 발행어음 사업을 인가받았습니다.
발행어음 도입을 통한 수익 구조 다변화 수익성 증가에 대한 기대에도 불구하고 역마진 발생이나 조달과 운용 만기 불일치에 따른 유동성 리스크 관리 실패 등 단기금융업에 대한 우려가 상존
하고 있으며,
급격히 늘어난 자산의 가치평가가 제대로 이루어지지 않은 채 투자를 집행하여 손실이 발생할 가능성도 존재
합니다.
향후 국내 증권업은 초대형 IB의 등장으로 규모의 경제가 실현 가능한 대형사와 특정 업무영역에 특화된 중소형사 위주로의 시장재편이 예상됨
에 따라,
업계 환경 변화에 따른 당사의 경쟁력 확보가 매우 중요할 것으로 예상
되며,
발행어음 등 신규 업무와 관련하여 리스크 관리에 실패할 경우 당사의 수익성에 부정적인 영향
을 끼칠 수 있습니다. 투자자께서는 이러한 금융환경의 변화를 참고하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다.

금융감독당국은 2016년 8월 초대형 IB 육성방안을 발표하며 자기자본 4조원, 자기자본 8조원을 초과하는 대형 증권사에게 각각 발행어음, IMA(Investment Management Account : 종합투자계좌) 업무를 신규 허용하였습니다. 금융감독당국은 미래 증권업의성장동력이 모험자본 투자, 혁신적인 금융상품 개발에 있다고 판단하고 있으며 이를 원활히 수행할 충분한 자본완충력과 리스크관리 능력을 갖춘 대형사를 중심으로 한 정책 보조가 지속될 것으로 예상됩니다. 증권신고서 작성기준일 현재, 당사, 한국투자증권, 미래에셋증권, KB증권 및 삼성증권 5개사가 초대형 IB로 지정되었습니다.

[초대형 IB 육성방안]

자기자본
주요내용
효과

4조원 이상 증권사
발행어음 허용
새로운 건전성 규제 적용
대형사 자본확충을 통해 발행어음 사업준비
론 비즈니스(Loan Business)확대
대형사와 중소형사간 실적 차별화 가능성

8조원 이상 증권사
IMA(종합투자계좌) 허용
부동산 담보신탁 허용

출처 : 금융감독원 보도자료 등 정리

초대형 IB 육성 방안 관련 상세 개정 내용 및 인센티브 내용은 아래와 같습니다. 초대형 IB에 주어지는 주요 인센티브는 ①수신기반(자기자본 200% 한도 발행어음) 보유, ②기업여신 확대, ③규제 완화(NCR II 적용, 발행어음 레버리지 규제 제외) 등이며 이로 인하여 자기자본 4조원 이상 증권사들의 수익구성과 영업행태에 변화가 나타나고 있습니다. 대상 대형사들의 수지 구조상 IB 비중이 확대되고 있으며, 이의 선행지표 성격인 기업여신(대출금, 매입대출채권, 사모사채 등)규모가 증가하고 있습니다. 대형사들의 적극적인 자본확충과 금융당국의 대형사 중심 정책방향 기조를 고려할 때 향후 증권업 수익구조 패러다임의 변화와 대형사 중심의 양극화 양상은 보다 심화될 것으로 예상됩니다.

[초대형 투자은행 육성 방안 시행을 위한 자본시장법 시행령 등 개정]

1. 종합금융투자사업자 신규 업무 부여 
1-1. 자본력이 충분한 종합금융투자사업자에게 새로운 자금조달방식을 허용하여 기업금융 활성화를 지원
 -자기자본 4조원 이상 회사에 단기금융업무(만기가 1년 이내인 어음의 발행, 할인, 매매, 중개, 인수, 보증 업무) 허용
 -자기자본 8조원 이상 회사에 종합투자계좌업무(고객으로부터 예탁받은 자금을 통합하여 기업금융자산 등 에 운용하고 수익을 고객에게 지급하는 것을 목적으로 개설한 계좌) 허용 
1-2. 모든 종합금융투자사업자에 비상장주식에 대한 내부주문집행 허용 

2. 단기금융업무 및 종합투자계좌업무 관련 영업행위준칙
2-1. 단기금융/종합투자계좌 운용자산의 구분 관리
 -단기금융업무 운용자산은 별도의 자산부채현황표ㆍ손익계산서를 작성
 -종합투자계좌 운용자산은 자기신탁을 통해 구분관리
2-2. 단기금융/종합투자계좌 예탁금 운용 규제
 -기업금융 최소운용비율(단기금융 50%, 종합투자계좌 70%)을 적용
 -부동산 관련 자산*에 대한 운용규제 설정
 * 부동산, 부동산 개발과 관련한 대출, 부동산 관련 증권 등
 i) 단기금융업무 및 종합투자계좌 수탁금으로 투자한 부동산 관련자산은 기업금융의무비율 산정시 제외(부동산 관련자산을 기업금융관련 자산으로 불인정)
 ii) 부동산 관련자산은 기업금융관련자산에 투자하고 남은 여유자금으로만 투자할 수 있도록 하되 그 한도는 수탁금의 30%*로 제한
 * 여전사의 PF대출 한도(30%) 및 현행 금융투자회사 리스크관리 모범규준상 부동산PF 대출한도(30%) 등을 감안
 iii) 고객의 환매에 효과적으로 대응할 수 있도록 단기금융업무 및 종합투자계좌 운용자산에 각각 유동성비율 규제*를 설정
 * 1개월 및 3개월이내 만기가 도래하는 부채와 동일한 수준으로 동일 기간내에 현금화가 가능한 유동성 자산을 보유할 것을 의무화(구체적인 계산방식은 금융투자업규정 시행세칙에서 정할 예정)
2-3. 기업금융 최소운용비율 산정을 위한 기업금융관련자산 정의
 ① 기업에 대한 대출 및 어음의 할인ㆍ매입
 ② 발행시장에서 직접 취득한 발행인이 기업인 증권
 ③ 유통시장에서 취득한 코넥스주식 및 A등급이하 회사채
 ④ 프로젝트파이낸싱을 위해 설립된 특수목적회사에 대한 출자지분 및 대출채권
 ⑤ 실물지원 관련 간접투자기구*에 대한 출자지분
 * PEF, 기업금융특화 전문투자형사모펀드, 창투조합, 벤처조합 등
2-4. 실적배당상품인 종합투자계좌의 특성을 감안하여 편입 재산에 대한 평가 의무 및 고유재산과 거래시 행위 준칙을 도입
 -최소 분기 1회 공모펀드와 동일한 방법으로 시가평가 실시
 -종합투자계좌 재산과 고유재산을 거래하는 경우, 펀드간 자전거래에준하는 기준*을 준수하도록 의무 부과
 * ① 예탁자 이익에 반하지 않을 것, ② 공정가액 거래, ③ 준법감시인 사전확인
2-5. 종합투자계좌 수탁금에 비례한 손실충당금 적립의무
 -손실발생시 우선충당을 위해 이익금 적립의무 부과
 * 종합투자계좌 수탁액의 5%가 될 때까지 운용보수의 25%를 적립하고 손실발생시 특별유보금을 우선하여 충당

3.종합금융투자사업자의 자기자본 요건 조정
종합금융투자사업자의 충실한 손실감내능력 확보를 위해 부채성 자본인 신종자본증권(조건부자기자본)으로 조달한 자금은 자기자본(3조ㆍ4조ㆍ8조원) 산정시 제외
* 다만, 순자본비율(NCR) 산정시에는 기존과 동일하게 영업용순자본에 산입

4.종합투자사업자의 건전성 규제 정비
□ 종합금융투자사업자가 보다 적극적으로 모험자본 공급기능을 수행할 수 있도록 신용공여 등과 관련한 건전성 규제를 재정비
① 단기금융업무ㆍ종합투자계좌 운용자산은 레버리지비율[(총자산/자기자본)≤1,100%] 산정시 제외
② 대출자산의 위험수준에 따라 건전성 부담이 결정되는 새로운 NCR지표* 적용
 * (현행) 만기1년 이상인 대출채권은 영업용순자본에서 대출채권전액을 차감
 * (개선) 영업용순자본에서 차감하지 않고, 신용위험액[위험값 0%∼ 32%]에 반영
③ 종합금융투자사업자의 유동성 관리를 강화하기 위해 원화 유동성지표* 도입(자산전체, 단기금융업무 운용 자산, IMA운용자산에 각각 적용)
 * 1개월 및 3개월이내 만기가 도래하는 부채와 동일한 수준으로 동일 기간내에 현금화가 가능한 유동성 자산을 보유할 것을 의무화
④ 대출채권등에 대한 대손충당금 적립률*을 은행과 동일하게 조정
 * 정상(0.5%→0.85%), 요주의(2%→7%), 고정(20%유지), 회수의문(75%→50%), 추정손실(100% 유지)
⑤ 종합금융투자사업자 경영실태평가항목에 종합투자계좌 수탁금을 감안한 자본적정성 계량항목*을 추가(구체적 계산방식은 금융투자업규정 시행세칙에 위임)
 * 예) 종합투자계좌 수탁금의 일정비율을 NCR 분모인 필요유지자기자본에 합산 등

5.M&A로 인한 거래소지분 예외적 초과 보유 인정 근거 마련
□ 거래소 지분 초과보유한도의 예외사유로 거래소 주주인 회사가 거래소 주주인 다른 회사를 합병하는 경우를 추가하고, 이 경우 초과지분에 대한 의결권 행사를 제한

출처 : 금융위원회 보도자료

종합금융투자사업자에 대한 인센티브 제공은 당사의 경영환경을 변화시킬 것으로 예상되며, 지속되는 규제 완화 및 혜택의 변화에 맞추어 새로운 사업 모델을 구비하는 과정에서 추가적인 비용이 발생될 수 있습니다. 또한, 해당안을 통해 규모의 경제 실현이 가능한 대형 증권사와 특정 업무영역에 특화된 중소형 증권사 위주로 시장재편이 예상되며 이로 인해 급변하는 시장환경에 적절히 대처하지 못할 경우 도태되거나 지속적인 수익성 유지가 어려울 수 있습니다.

[자기자본 수준별 인센티브 제공 방안]

자기자본

3조 이상

~ 4조 미만

4조 이상

~ 8조 미만

8조 이상

1. 기존 제도상 허용된 업무

프라임브로커 업무

○

○
○

기업신용공여

○
(일반 신용공여와 합산 자기자본 100% 한도)

○
(좌동)

○
(좌동)

2. 금번 대책에서 추가 허용·규제 완화된 업무

< 기업금융을 위한 새로운 자금조달 수단 허용 >

발행어음

-

○
(자기자본 200% 한도)

○
(좌동)

종합금융투자계좌

-

-

○

< 원활한 기업금융 제공을 위한 규제개편 >

레버리지 규제 
적용제외

-

○
(발행어음 한정)

○

(발행어음, 종투계좌 한정)

새로운 건전성

규제체계 마련

○
○
○

신용공여 한도 증액

* 기업 대출을 별도로 
자기자본 100%까지 허용

○
○
○

<신규업무 확대를 통한 종합 기업금융서비스 제공 >

다자간 비상장주식

매매·중개 업무

○
○
○

기업환전 등
일반 외국환 업무

-

○
○

부동산 담보신탁

-

-

○

< 글로벌 사업역량 확충 >

정책금융기관, 국부펀드 협력 강화

○
○
○

성장사다리 펀드
해외 M&A 지원

○
○
○

출처 : 금융위원회 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안' 보도자료(2016. 08. 02)

이 중 발행어음 등 단기금융업의 경우 증권사의 신용을 기반으로 어음을 발행하고 이를 일반 투자자들에게 금융상품으로 판매하여 자금을 조달하는 형식으로 진행되며, 해당 업무는 증권사에게 대규모 자금을 제공할 것으로 기대되고 있습니다. 증권신고서 작성기준일 현재 당사(2018년 05월), 한국투자증권(2017년 11월), KB증권(2019년 05월), 미래에셋증권(2021년 05월)이 발행어음 업무를 인가 받았습니다.

당사는 2017년말 미래에셋증권, KB증권, 삼성증권 및 한국투자증권 등과 함께 초대형IB로 지정되었고 초대형 IB 5개사 가운데 가장 먼저 발행어음 사업권을 확보한 한국투자증권은 2022년 3월말까지 발행어음을 통해 10조 1,397억원을, 당사는 약 3조 5,526억원을 조달하였으며, KB증권은 5조 6,150억원, 미래에셋증권 2조 395억원을 조달하였습니다.

[증권사 발행어음 조달 내역]

(기준일 : 2022년 03월 31일)
(단위 : 백만원)

금융투자회사
발행어음 조달 금액

한국투자증권
10,139,678

KB증권
5,615,041

NH투자증권
3,552,576

미래에셋증권
2,039,513

자료 : 각 사 분기보고서(2022.03), 연결 기준

발행어음 도입을 통한 수익 구조 다변화 및 수익성 증가에 대한 기대에도 불구하고, 역마진 발생, 조달과 운용 만기 불일치에 따른 유동성 리스크 관리 실패 등 단기금융업에 대한 우려도 상존하고 있습니다. 당사는 높은 수준의 리스크 관리와 인력 충원을 통해 투자 대상에 대해 철저한 가치평가를 실시하고 있습니다. 그러나 급격히 늘어난 자산의 가치평가가 제대로 이루어지지 않은 채 투자를 집행하여 손실이 발생할 수도 있으니 투자자분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

아.
고객정보 유출에 따른 위험

당사가 영위하는 금융투자업은 업무 특성상 불가피하게 다량의 고객정보를 보유
하고 있습니다.
고객정보유출 사고 발생 시 사고 수습에 필요한 관리 비용 및 피해 고객에 대한 손해배상 등의 재무적 위험
과
고객 이탈에 따른 수익성 감소 위험
,
금융투자 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재 관련 위험, 감독당국에 의한 과징금 부과, 영업정지 및 그 밖의 평판 저하에 따른 영업력 저하 등 회사에 중대한 부정적 영향
을 미칠 수 있습니다. 당사는 개인정보보호를 위해 개인정보 보호법, 정보통신망 이용촉진 및 정보보호에 관한 법률 또는 관련 법률ㆍ규정 등을 준수하고 있으나, 이와 같은 관리 노력에도 불구하고 투자자께서는 고객정보 유출사고 발생시 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

금융회사는 고객의 정보를 보유하고 있어 개인정보유출 등 정보보안 사고가 발생할 가능성이 존재합니다. 상대적으로 안전하다고 여겨지는 은행권에서도 개인정보 유출사례도 발생하였습니다. 2013년 12월 11일 검찰은 씨티은행 및 SC은행에서 각각 3.4만건, 10.3만건의 고객정보가 유출된 사실을 발표하였으며, 이에 대하여 특검이 진행되었습니다.

2014년 초에는 3개 카드사에서 동시에 약 1억 4백만건에 이르는 고객정보가 유출되는 사건이 발생하였습니다. 2014년 01월 08일 검찰은 KB국민카드, 롯데카드 및 NH농협카드에서 외부 용역직원을 통해 유출한 혐의로 해당 직원과 동 정보를 구매한 대출광고업자, 대출모집인을 기소하였으며, 개인정보 유출 혐의자는 구속되었습니다. 또한 혐의자가 불법 반출한 개인정보는 판매나 유통되지 않은 것으로 발표되었습니다. 그러나 2014년 2월 검찰 수사결과 국민카드와 롯데카드, 농협카드 등 신용카드 3사에서 유출된 1억여건 고객정보 중 8,270만건이 2차 유출된 것으로 밝혀졌습니다.

2014년 1월 22일 금융위원회가 관계기관 합동으로 발표한 「금융회사 고객정보 유출 방지 대책」에서, 사고 책임이 있는 3개 카드사에 대해서는 일정제재를 2014년 2월 중 추진하겠다고 발표하였으며, 이에 따라 2014년 2월 17일부터 해당 카드사에 대하여 법상 최고한도인 석 달간의 영업정지 조치를 내렸습니다. 또한 정부는 2014년 03월 10일 반복적인 정보유출, 해킹사고를 차단하고자 『경제혁신 3개년 계획』의 핵심과제중 하나로 「금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책」을 관계부처 합동으로 마련하여 추진중에 있습니다. 금융위원회와 금융감독원은 2014년 12월 29일 유관 금융협회 등과 함께 2014년 3월 10일 발표한 금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책의 후속조치 이행계획 점검을 위한 6차 회의를 개최하였으며, 「금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책」의 기본방향은 다음과 같습니다.

1. 개인정보의 「수집-보유·활용-파기」등 단계별로 금융소비자의 권리보호 및 금융회사 책임을 대폭 강화합니다. 
2. 금융회사가 확실하게 책임지는 구조를 확립합니다.
3. 해킹 등 외부로부터의 전자적 침해행위에 대해서도 기존대책('13.7월 발표)을 대폭 보강합니다.
4. 이미 계열사와 제3자에 제공되었거나 외부유출된 정보로 인해 잠재적으로 피해가 발생할 가능성에 대해서도 대응방안을 강구합니다.

이후에도 사회 다방면에서 개인정보 유출 사고가 발생함에 따라, 사회적으로 개인정보보호 및 정부주체의 권리에 대한 관심이 증가하였습니다. 이에 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보 보호 업무를 지원하고, 신용정보의 이용 및 보호에 관한법률 및 개인정보 보호법 등 개인정보보호 관련 법률에 따른 명확한 업무 처리기준을 제시하기 위해「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였습니다.

이처럼 개인정보 유출 사고가 발생함에 따라 사회적으로 개인정보보호 및 정보주체의 권리에 대한 관심이 증가하였습니다. 이에 따라 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보 보호 업무를 지원하고, 신용정보의 이용 및 보호에 관한법률 및 개인정보 보호법 등 개인정보보호 관련 법률에 따른 명확한 업무 처리기준을제시하기 위해「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였으며, 2014년 이후 개인정보보호 관련 법령 개정사항을 반영 했습니다.

[ 개정 신용정보법 주요 반영사항 ]

내용

관련법규

시행일

1. 개인신용정보 처리시 수집 최소화 원칙 등 도입

법§15

'15.9.12.

2. 개인신용정보 수집·조사 및 처리 위탁시 암호화 등 
 안전확보 조치 강화 및 수탁자 교육 의무화 등

법§17,시행령§14

'15.9.12,
'16.3.29.

3. 일정규모 이상의 신용정보 제공ㆍ이용자의 경우 
 신용정보 관리ㆍ보호 전담 임원 지정 의무화

법§20③

'15.9.12.

4. 거래관계 종료시 최장 5년 이내 개인신용정보의 파기 및 분리보관 의무화

법§20의2

'16.3.12.

5. 개인정보 활용 동의시, 필수적ㆍ선택적 정보의 구분 동의

법§32④,⑤

'16.3.12.

6. 정보주체의 본인 정보 이용ㆍ제공 사실에 대한 조회 시스템 구축 의무화

법§35①,시행령§30

'16.3.12,
'16.3.29.

7. 정보주체의 본인 정보 삭제 요구권 신설

법§38의3②

'16.3.12.

8. 신용정보 유출사고 대응 메뉴얼 마련 의무

법§39의2②

'15.9.12.

9. 마케팅 용도로 신용정보 활용시 별도 사전동의 의무화

법§40

'15.9.12.

10. 모집업무 위탁시, 수탁자 정보 취득경위 및 불법 취득여부 확인 의무화

법§41의2

'15.9.12.

[ 개정 개인정보 보호법 주요 반영사항 ]

내용

관련법규

시행일

1. 민감정보 및 고유식별정보 처리시 안전성 확보 조치 강화

법§23 및 §24

'15.7.24, 
'16.9.30.

2. 법률의 근거가 있는 경우 등으로 주민등록번호 처리범위 제한

법§24의2

'15.7.24, 
'16.9.30.

3. 주민등록번호 처리시 암호화 의무 강화3. 주민등록번호 처리시 암호화 의무 강화

법§24의2 및 
시행령§21의2

'16.1.1.

4. 개인정보의 안전성 확보조치 의무 강화

법§29 및 고시

'15.2.13.

5. 개인정보보호 책임자 지정 요건 강화(정보보안 전문가→임원)

시행령§32

'16.7.22.

출처 : 금융위원회 보도자료 (2017.02.27)

이와 같은 고객정보유출 사고 발생 시 사고 수습에 필요한 관리 비용 및 피해 고객에 대한 손해배상 등의 재무적 위험과 고객 이탈에 따른 수익성 감소 위험, 금융투자 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재 관련 위험, 감독당국에 의한 과징금 부과, 영업정지 및 그 밖의 평판 저하에 따른 영업력 저하 등 회사에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다. 당사는 개인정보보호를 위해 개인정보 보호법, 정보통신망 이용촉진 및 정보보호에 관한 법률 또는 관련 법률ㆍ규정 등을 준수하고 있으나, 이와 같은 관리 노력에도 불구하고 투자자께서는 고객정보 유출사고 발생시 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.

2. 회사위험

가. 수
익
성 및 수익구조와 관련된 위험

당사의
2022년 3월말 기준 순영업수익 총 3,842억원 중 Brokerage, 금융상품판매, IB, 기타수수료 등의 수수료수익이 61.8%로 높은 비중

을 차지
하고 있습니다. 특히 수수료 중 29.1%를 차지하는

Brokerage 수수료는 시장금리, 주가지수, 자산가격 및 주식거래대금 등 시장 환경에 크게 영향을 받기 때문에 시장 상황이 악화될
경우 영업실적이 둔화되고 수수료 수입이 감소하여 당사의 수익성이 악화될 위험
이 있습니다.
이에 당사는 수수료 수익 구조 다변화를 위해 기존의 위탁중개 비즈니스와 함께 IB, Trading 분야의 동반성장을 위한 비즈니스 간의 선순환 구조 구축을 추진하고 있으나

수탁수수료 수익 비중이 여전히 높아 증시 및 금리 등 시장변수에 따른 실적가변성이 내재
되어
있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

당사는 금융투자업자로서 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에 의한 '투자매매업', '투자중개업', '집합투자업', '신탁업', '투자자문업', '투자일임업'을 그 주요 사업으로 하고 있습니다. 당사는 영업부문을 서로 다른 서비스를 제공하는 사업활동을 기준으로 Sales, IB, Trading, 본사 및 기타 부문으로 분류하고 있습니다.

[영업부문 소개]

보고부문
주된 영업활동

Sales
개인 및 국내외 기관투자자를 대상으로 증권위탁중개, 금융상품 판매 등 자산관리서비스를 제공하는 부문

IB
기업의 자금조달, M&A, PF, PEF 운용 등 기업금융과 관련된 서비스 제공하는 부문

Trading
주식, 채권 등 상품운용 및 파생상품 공급과 자기자본투자를 수행하는 부문

본사 및 기타
본사관리부문 등 상기 이외의 기타 부문

출처: 당사 2022년 1분기 분기보고서

당사의 영업부문별 실적을 살펴보면 다음과 같습니다.

[NH투자증권 영업부문별 영업실적(연결기준)]

[2022년 3월말]

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
772,803
235,224
1,770,345
1,182,331
3,960,703
-
3,960,703

이자수익
83,960
55,520
105,934
21,883
267,297
-
267,297

비이자수익
688,843
179,704
1,664,411
1,160,448
3,693,406
-
3,693,406

영업비용
698,293
121,203
1,843,426
1,136,026
3,798,948
-
3,798,948

이자비용
25,955
28,811
47,289
5,935
107,990
-
107,990

비이자비용
537,371
46,502
1,783,495
1,101,101
3,468,469
-
3,468,469

판관비성비용
134,967
45,890
12,642
28,990
222,489
-
222,489

영업이익
74,510
114,021
(73,081)
46,305
161,755
-
161,755

[2021년 3월말]

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
1,025,922
251,329
477,079
2,186,272
3,940,602
-
3,940,602

이자수익
79,153
53,755
115,354
11,274
259,536
-
259,536

비이자수익
946,769
197,574
361,725
2,174,998
3,681,066
-
3,681,066

영업비용
857,381
133,642
423,524
2,151,620
3,566,167
-
3,566,167

이자비용
13,959
23,088
28,815
(12,618)
53,244
-
53,244

비이자비용
674,858
61,800
372,890
2,121,857
3,231,405
-
3,231,405

판관비성비용
168,564
48,754
21,819
42,381
281,518
-
281,518

영업이익
168,541
117,687
53,555
34,652
374,435
-
374,435

[2021년말]

(단위: 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
3,096,455
1,071,084
3,002,564
3,592,081
10,762,184
-
10,762,184

이자수익
325,111
216,117
435,295
22,705
999,228
-
999,228

비이자수익
2,771,344
854,967
2,567,269
3,569,376
9,762,956
-
9,762,956

영업비용
2,592,650
550,741
2,890,440
3,434,408
9,468,239
-
9,468,239

이자비용
58,718
107,685
117,792
(54,668)
229,527
-
229,527

비이자비용
1,911,640
250,940
2,697,866
3,331,641
8,192,087
-
8,192,087

판관비성비용
622,292
192,116
74,782
157,435
1,046,625
-
1,046,625

영업이익
503,805
520,343
112,124
157,673
1,293,945
-
1,293,945

[2020년말]

(단위: 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
3,432,685
752,717
9,212,217
(629,797)
12,767,822
-
12,767,822

이자수익
234,925
153,325
547,638
45,796
981,684
-
981,684

비이자수익
3,197,760
599,392
8,664,579
(675,593)
11,786,138
-
11,786,138

영업비용
2,959,489
397,134
9,042,974
(419,026)
11,980,571
-
11,980,571

이자비용
63,223
114,335
158,582
(50,482)
285,658
-
285,658

비이자비용
2,338,992
119,129
8,801,482
(458,298)
10,801,305
-
10,801,305

판관비성비용
557,274
163,670
82,910
89,754
893,608
-
893,608

영업이익
473,196
355,583
169,243
(210,771)
787,251
-
787,251

[2019년말]

(단위: 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
1,366,464
517,979
6,773,360
2,845,742
11,503,545
-
11,503,545

이자수익
172,959
92,297
628,328
155,660
1,049,244
-
1,049,244

비이자수익
1,193,505
425,682
6,145,032
2,690,082
10,454,301
-
10,454,301

영업비용
1,250,822
278,392
6,494,026
2,904,918
10,928,158
-
10,928,158

이자비용
83,803
59,365
271,429
(375)
414,222
-
414,222

비이자비용
716,902
85,432
6,103,374
2,796,312
9,702,020
-
9,702,020

판관비성비용
450,117
133,595
119,223
108,981
811,916
-
811,916

영업이익
115,642
239,587
279,334
(59,176)
575,387
-
575,387

2022년 3월말 기준 당사의 영업수익은 3조 9,607억원으로 전년동기 3조 9,406억원 대비 0.51% 상승하였습니다. 영업비용을 차감한 영업이익의 경우, 2022년 3월말 기준 745억원을 기록하며 전년동기 1,685억원 대비 55.8% 하락하였습니다. 게다가, 2022년 3월말 기준으로 당사의 영업수익에서 가장 큰 비중을 차지하는 부문은 트레이딩 부문이며 그 비중은 약 44.7% 수준입니다.

[NH투자증권 영업부문별 영업수익 및 비중 추이]

(단위: 백만원)

구분
2022년 3월말
2021년 3월말
2021년
2020년
2019년

영업수익
비중
영업수익
비중
영업수익
비중
영업수익
비중
영업수익
비중

Sales
772,803
19.5%
1,025,922
26.0%
3,096,455
28.7%
3,432,685
26.9%
1,366,464
11.9%

IB
235,224
5.9%
251,329
6.4%
1,071,084
10.0%
752,717
5.9%
517,979
4.5%

Trading
1,770,345
44.7%
477,079
12.1%
3,002,564
27.9%
9,212,217
72.2%
6,773,360
58.9%

본사/기타
1,182,331
29.9%
2,186,272
55.5%
3,592,081
33.4%
-629,797
-4.9%
2,845,742
24.7%

합계
3,960,703
100.00%
3,940,602
100.00%
10,762,184
100.0%
12,767,822
100.0%
11,503,545
100.0%

주) 연결 기준

출처: 당사 각 연도 1분기 분기보고서 및 사업보고서

한편, 당사가 영위하는 사업을 유형별로 구분하였을 때 유형별 순영업수익과 그 비중은 아래와 같습니다. 당사의 2022년 3월말 순영업수익 총 3,842억원 중 Brokerage, 금융상품판매, IB, 기타수수료 등의 수수료수익이 61.8%로 높은 비중을 차지하고 있습니다. 특히 수수료 중 29.1%를 차지하는 Brokerage는 시장금리, 주가지수, 자산가격 및 주식거래대금 등 시장 환경에 크게 영향을 받아 당사의 수익 변동성이 커질 수 있습니다. 또한, 주식시장의 침체가 장기화될 경우 영업실적이 둔화되고 수수료 수입이 감소하여 수익성이 악화될 위험이 있습니다.

이에 당사는 수수료 수익 구조 다변화를 위해 기존의 위탁중개 비즈니스와 함께 IB, Trading 분야의 동반성장을 위한 비즈니스 간의 선순환 구조 구축을 추진하고 있으며, 전체 수수료 수익 중 수탁수수료의 비중을 축소시키고 있습니다. 특히, 당사 IB 부문의 성과는 인수주선, 매수 및 합병 수수료 등 전통적인 IB 수수료 수익뿐만 아니라, 기타수수료 수익(인수금융 및 매입약정, 확약/보증, 금융자문 등 관련 수익), 그 외 IB 관련 운용 및 처분 수익(전자단기사채, CP, 실물자산, PI 등)으로 확대되고 있습니다. 

[NH투자증권 영업유형별 순영업수익 및 비중]

(단위: 억원)

구 분
2022년 3월말
2021년 3월말
2021년
2020년
2019년

금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중

수수료 수지
2,375
61.8%
3,479.80
53.0%
11,831
50.6%
10,250.6
61.0%
5,982
41.1%

Brokerage

1,117
29.1%
2,104.70
32.1%
6,687
28.6%
6,138.2
36.5%
2,501
17.2%

금융상품판매 (펀드, 랩, 신탁)

258
6.7%
230.5
3.5%
1,102
4.3%
803.5
4.8%
811
5.6%

IB (인수주선, M&A자문, 채무보증관련 등)

866
22.5%
940.3
14.3%
3,386
14.5%
3,084.2
18.4%
2,508
17.2%

기타수수료 (유가증권대여수수료 등)

134
3.5%
204.3
3.1%
746
3.2%
224.7
1.3%
162
1.1%

운용손익 및 관련 이자수지

813
21.2%
3,065.60
46.7%
10,236
43.7%
8,462.4
50.4%
7,582
52.1%

증권여신 및 예탁금 관련 이자수지

647
16.8%
661.3
10.1%
2,741
11.7%
1,782.7
10.6%
1,262
8.7%

기타

7
0.2%
-647.2
-9.8%
-1,402
-6.0%
-3,687.1
-21.9%
-281
-1.9%

합계

3,842
100.0%
6,559.50
100.0%
23,406
100.0%
16,808.6
100.0%
14,545
100.0%

주1) 순영업수익 : 영업수익-영업비용+판관비

주2) 금융상품판매 : 집합투자증권판매수수료+자산관리수수료+신탁보수

(파생결합증권 판매수수료는 미포함)

주3) IB : 인수주선수수료+매수 및 합병수수료+사채모집수탁수수료+채무보증관련수수료
주4) 기타수수료 : 유가증권대여 수수료, IPO청약수수료, PEF운용관리보수 등

주5) 연결 기준으로 작성하였습니다.
주6) 당반기 순영업수익은 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었습니다.

출처: 당사 각 연도 1분기 분기보고서 및 사업보고서

이러한 실적개선에도 불구하고 여전히 당사의 수탁수수료에 대한 의존도는 높게 나타나고 있습니다. 2022년 3월말 연결기준 수수료수익 약 2,924억원 중 수탁수수료가 약 1,371억원으로 46.9%의 비중을 차지하고 있습니다. 당사의 수수료수익 내역은 아래와 같습니다.

[NH투자증권 순수수료수익 내역]

(단위: 백만원)

구분
2022년 3월말
2021년 3월말
2021년
2020년
2019년

금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중

수수료수익
수탁수수료
137,144
46.9%
247,370
61.1%
791,428
55.8%
687,968
57.7%
303,477
38.4%

인수및주선수수료
30,211
10.3%
24,284
6.0%
112,994
8.0%
128,728
10.8%
111,686
14.1%

집합투자증권취급수수료
12,253
4.2%
9,492
2.3%
41,561
2.9%
36,993
3.1%
44,185
5.6%

자산관리수수료
5,475
1.9%
6,294
1.6%
27,424
1.9%
19,411
1.6%
15,392
1.9%

매수및합병수수료
1,796
0.6%
2,056
0.5%
23,802
1.7%
26,293
2.2%
46,817
5.9%

신탁보수수수료
8,213
2.8%
7,881
1.9%
33,465
2.4%
24,624
2.1%
22,149
2.8%

채무보증수수료
54,613
18.7%
67,685
16.7%
201,785
14.2%
153,404
12.9%
92,317
11.7%

송금수수료
110
0.0%
130
0.0%
550
0.0%
318
0.0%
234
0.0%

유가증권대여료
10,622
3.6%
6,082
1.5%
41,269
2.9%
35,954
3.0%
54,704
6.9%

기타
31,938
10.9%
33,478
8.3%
143,319
10.1%
79,597
6.7%
98,733
12.5%

소계
292,375
100.0%
404,752
100.0%
1,417,597
100.0%
1,193,290
100.0%
789,694
100.0%

수수료비용
매매수수료
25,444
46.4%
36,901
65.0%
122,679
52.3%
74,154
44.1%
53,390
27.9%

투자일임수수료
167
0.3%
615
1.1%
1,296
0.6%
677
0.4%
641
0.3%

송금수수료
70
0.1%
107
0.2%
388
0.2%
471
0.3%
444
0.2%

대차거래수수료
7,998
14.6%
5,880
10.4%
35,098
15.0%
29,174
17.3%
45,687
23.9%

기타
21,192
38.6%
13,273
23.4%
75,077
32.0%
63,754
37.9%
91,311
47.7%

소계
54,871
100.0%
56,776
100.0%
234,538
100.0%
168,230
100.0%
191,473
100.0%

순손익
237,504
-
347,976
-
1,183,059
-
1,025,060
-
598,221
-

주) 연결 기준 
출처: 당사 각 연도 1분기 분기보고서 및 사업보고서

당사의 수수료수익 중 가장 큰 비중을 수탁수수료가 차지하고 있기에 향후 증시변동 등의 요인으로 국내 및 해외 주식거래 또는 파생상품 거래가 둔화세에 접어들게 될 경우, 이 부문에서 발생하는 수탁수수료의 규모가 축소되어 당사의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

[증권회사의 수수료수익]

(단위 : 억원)

구 분
2022년 3월말
2021년 3월말
2021년
2020년
2019년
2018년

금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중

수수료수익
39,557
100.00%
45,480
100.00%
168,049
100.00%
136,435
100.00%
94,938
100.00%

97,154

100.00%

수탁수수료
14,597
36.90%
25,216
55.44%
80,708
48.03%
70,930
51.99%
34,636
36.48%

45,419

46.75%

IB부문수수료
15,696
39.68%
12,073
26.55%
51,902
30.89%
39,350
28.84%
34,218
36.04%

26,613

27.39%

자산관리부문수수료
3,242
8.20%
3,319
7.30%
13,699
8.15%
10,292
7.54%
10,580
11.14%

10,128

10.42%

기타수수료
6,022
15.22%
4,872
10.71%
21,740
12.94%
15,863
11.63%
15,503
16.33%

14,995

15.43%

자료 : 금융감독원 보도자료
주) 해당 수치는 잠정치로 변동될 수 있음

근 금융감독원 보도자료에 따르면, 전체 증권회사 수수료수익 중 지속적으로 가장 큰 비중을 차지한 항목은 수탁수수료로, 전체 수수료수익 중 수탁수수료의 비중은 2017년 47.77%에서 2018년 46.75%, 2019년 36.48%로 낮아졌으나, 2020년 증시 활황으로 인한 거래대금 증가로 다시 그 비중이 51.99%로 증가하였으며 2021년 1분기에는 그 비중이 55.45%까지 증가하였습니다. 그러나 2022년 1분기 증시불황으로 인해 거래대금이 감소하면서 36.90%까지 하락하였습니다.

IB부문수수료의 경우 증권사의 IB사업부문 활성화에 힘입어 2017년 이후 꾸준히 상승하는 모습을 나타내고 있으나, 전체 수수료수익 중 차지하는 비중은 수탁수수료의 급격한 상승에 따라 2019년 36.04%에서 2020년 28.84%, 2021년 30.89%로 30% 내외로 낮아졌으며 2021년 1분기 수탁수수료가 크게 증가하여 IB부문수수료가 전체 수수료수익에서 차지하는 비중은 26.55%까지 하락하였습니다. 2022년 1분기의 경우 수탁수수료가 급감함에 따라 IB부문수수료 비중은 39.68%까지 상승하였습니다.증권사들은 자본확충, 인재수혈 등 IB업무확장에 주력하며, IB부문수수료를 늘리기 위한 노력을 하고 있으며, 코로나19의 영향을 제외 한다면 IB부문수수료가 수수료수익 내 비중을 점차 늘려가고 있는 추세입니다. 그러나 여전히 수탁수수료는 과거 증권회사들의 전통적인 수익 창출 통로로 금융투자회사의 수수료 수익 중 가장 큰 비중을 차지하고 있습니다. 당사는 수탁수수료 비중이 2022년 1분기말 연결기준 당사 수수료수익의 46.9%를 차지하고 있어, 향후 증시변동 등의 요인으로 국내 및 해외 주식거래 또는 파생상품 거래가 둔화세에 접어들어 수탁수수료의 규모가 축소되거나, IB부문확대와 같은 경쟁 심화 등으로 인해 당사의 수익성이 악화될 수 있으니, 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

나. 자산건전성 관련 위험

당사는 과거
종금 부문
이 보유한 부실자산으로 인한 부담을 비교적 많이 받아왔으나, 꾸준한 대손충당금 적립 및 상각을 통해 자산건전성이 크게 제고되었습니다
.

2022년 3월말 기준 고정이하자산 비율은 약 1.44%로 2021년말 2.12% 대비 0.68%p. 감소하였으며, 우수한 자산건전성을 유지

하고 있습니다. 그러나
향후 금융위기, 신용경색 등 자본시장 및 경제에 큰
충격을 줄 수 있는 사건이 발생할 경우 동 대손충당금 설정률이
상승
하여 당사의 수익성에 부정적인 영향
을 줄 수 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

당사는 과거 종금부문이 보유한 부실자산으로 인한 부담을 비교적 많이 받아왔으나, 꾸준한 대손충당금 적립 및 상각을 통해 자산건전성이 크게 제고되었습니다. 2022년3월말 기준 고정이하자산 비율은 약 1.44%로 2021년말 2.12% 대비 0.68%p. 감소하였으며, 우수한 자산건전성을 유지하고 있습니다.

[당사 고정이하자산 내역 및 비율]

(단위: 백만원, %)

구분
2022년 3월말
2021년말
2020년말
2019년말
2018년말

분류대상금액
13,278,163
10,714,422
10,211,395
9,930,831
10,728,912

고정이하금액
191,535
226,840
217,722
177,600
113,862

신용공여금
3,019
2,749
7,624
1,053
445

대지급금
2,556
2,556
2,556
2,542
3,473

사모사채
42,423
42,423
42,450
42,476
3,176

기타 대출채권
0
0
0
0
4,177

미수금
85,566
85,570
85,803
101,596
79,362

미수수익
330
448
736
5,366
5,361

대출금(종금)
4,371
4,371
4,371
17,864
17,864

고정이하자산비율
1.44
2.12
2.13
1.79
1.06

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

2018년부터 도입된 회계기준 개정에 따라 대손충당금 측정 기준이 객관적 사건 발생여부를 기준으로 대손충당금을 설정하는 발생손실모형에서 향후 발생 가능한 손실을 미리 인식하는 기대신용손실모형으로 변경되었습니다. 금융자산의 최초 인식 후 신용위험의 증가 정도에 따라 아래표와 같이 3단계로 구분하여 12개월 기대신용손실이나 전체기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 손실충당금을 측정하도록 하고 있습니다.

구분
손실충당금

Stage 1
최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우
12개월 기대신용손실: 보고기간말 이후 12개월내에 발생 가능한 금융상품의 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실

Stage 2
최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가한 경우
전체기간 기대신용손실: 기대존속기간에 발생할 수 있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실

Stage 3
신용이 손상된 경우

이에 따른 당사의 대손충당금 설정 방침은 아래와 같습니다. 

구 분
내 용

손실충당금 산출대상
* K-IFRS 제1109호에 의거 상각후원가로 측정하는 금융상품 및 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품(유가증권 및 대출채권 포함)

손실충당금 산출모형
* 기대신용손실 모형

손실충당금 
설정방법
STAGE분류
STAGE1
* 정상여신 중 금융상품의 신용위험이 낮거나, 최초 인식 후에 금융상품의 신용위험이 유의적으로 증가하지 아니한 경우 =>12개월 기대신용손실 적용

STAGE2
* 최초 인식 후에 신용위험의 유의적 증가 => 전체기간 기대신용손실

STAGE3
* 미래현금흐름에 악영향을 미치는 하나 이상의 사건이 생긴 경우 => 전체기간 기대신용손실

개별평가
* 적용대상 : STAGE3 분류 자산

* 현금흐름할인법(DCF) : 손상채권의 미래 현금흐름 및 담보권 실행에 의한 현금흐름을 유효이자율로 할인하여 손상채권의 현재가치를 산출하는 개별평가 방법

집합평가
* 적용대상 : STAGE1, 2 분류 자산

* 전이율/손실율법 : 신용공여금/위탁매매미수금의 대손충당금 산출방법으로 집합평가 대상 여신들의 Segment를 구분하여 각 Segment별로 계산된 전이율과 손실율을 이용하여 손실충당금을 산출하는 방법

* PD/LGD법 : 차주의 신용등급별 PD와 LGD를 적용하여 손실충당금 산출하는 방법

개정된 기준을 적용한 당사의 2022년 3월말 기준 대손충당금 설정대상 채권은 16조 259억원이며 대손충당금 설정률은 1.8%입니다. 대손충당금 설정대상채권의 증가는 주가변동, 신용경색 등이 발생할 경우 대손충당금 전입액(대손상각비) 상승을 유발하여 당사의 수익성 및 재무건전성에 부정적인 영향을 가능성이 있습니다. 

[당사 계정과목별 대손충당금 설정내용]

(단위: 백만원)

구 분
계정과목
채권 총액
대손충당금
대손충당금
설정률(%)

2022년 
3월말
신용공여금
3,831,506
56,345
1.5

환매조건부매수
867,057
-
0.0

콜론
-
-
0.0

대여금
25,295
-
0.0

미수금
3,141,065
85,445
2.7

미수수익
308,344
947
0.3

대출금
3,181,753
91,659
2.9

매입대출채권
32,211
453
1.4

금융리스채권
-
-
0.0

대지급금
4,106
4,106
100.0

부도어음
-
-
0.0

사모사채
71,124
42,210
59.3

기타
4,563,425
1,399
0.0

합 계
16,025,886
282,564
1.8

2021년
3월말
신용공여금
3,979,702
54,722
1.4

환매조건부매수
462,506
-
0.0

콜론
-
-
0.0

대여금
24,794
-
0.0

미수금
1,252,662
81,796
6.5

미수수익
280,645
7,657
2.7

대출금
2,736,053
111,353
4.1

매입대출채권
20,939
572
2.7

금융리스채권
-
-
0.0

대지급금
4,106
4,106
100.0

부도어음
-
-
0.0

사모사채
69,661
42,210
60.6

기타
3,957,626
1,238
0.0

합 계
12,788,694
303,654
2.4

2021년말
신용공여금
3,713,343
47,736
1.3

환매조건부매수
48,001
-
0.0

콜론
-
-
0.0

대여금
23,978
-
0.0

미수금
407,879
81,907
20.1

미수수익
242,618
1,271
0.5

대출금
2,401,977
109,655
4.6

매입대출채권
17,979
799
4.4

금융리스채권
-
-
0.0

대지급금
4,106
4,106
100.0

부도어음
-
-
0.0

사모사채
43,950
42,689
97.1

기타
2,779,374
6,772
0.2

합 계
9,683,205
294,935
3.0

주1) 각 계정별 금액은 현재가치할인차금을 차감한 금액으로 계산

주2) 연결 기준

출처: 당사 각 연도 1분기 분기보고서 및 사업보고서

현재 당사는 우수한 자산건전성을 유지하고 있는 것으로 판단되나 향후 금융위기, 신용경색 등 자본시장 및 경제에 큰 충격을 줄 수 있는 사건이 발생할 경우 동 대손충당금 설정률이 상승하여 당사의 수익성에 부정적인 영향을 줄 수 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

다. 보
유
자산 구성 관련 위험 

2022년 3월말 기준

당사가 보유한
금융자산

(총 33조 8,078억원)

중 가장 큰 비중을 차지하는 부분은 채무증권(19조 37억원)으로 전체 금융자산의 56.21%의 비중
을 차지하고 있습니다.

향후

시장
금리가 상승하거나 당사가 보유한 채권의
신용위험이 상승할 경우 채권의 평가금액이 하락하여 당사의 금융자산평가손익에 영향
을 받을 수 있으므로 투자자 여러분께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

당사가 보유한 금융자산은 2022년 3월말 기준 총 33조 8,078억원으로 당기손익-공정가치측정유가증권, 대출채권, 손해배상공동기금 및 매매목적파생사품자산으로 구성되어 있습니다. 이 중 채무증권이 약 19조 37억원으로 전체 금융자산의 56.21% 비중을 차지하고 있습니다. 이에 따라 시장금리가 상승하거나 당사가 보유한 채권의 신용위험이 상승할 경우 채권의 평가금액이 하락하여 당사의 금융자산평가손익에 부정적인 영향을 받을 수 있습니다. 당사 금융자산 및 보유 채무증권의 상세 내역은 아래와 같습니다. 

[당사 금융자산 내역]

(단위: 백만원, %)

구분
2022년 3월말
2021년말
2020년말

금액
비중
금액
비중
금액
비중

당기손익-공정가치측정유가증권
지분증권
1,384,031
4.09
1,669,110
4.82
1,817,177
4.66

채무증권
19,003,699
56.21
18,359,868
53.07
19,891,750
51.05

집합투자증권
4,703,893
13.91
4,777,005
13.81
5,487,109
14.08

파생결합증권
113,213
0.33
120,837
0.35
292,297
0.75

환매조건부채권매도 편입채권
1,216,842
3.60
1,488,615
4.30
4,171,017
10.70

투자자예탁금별도예치금(신탁)
3,529,132
10.44
3,817,676
11.04
3,201,271
8.22

기업어음증권
1,658,393
4.91
2,593,616
7.50
1,580,421
4.06

기타유가증권
771,922
2.28
519,067
1.50
476,984
1.22

소계
32,381,125
95.78
33,345,794
96.39
36,918,026
94.75

대출채권
745,160
2.20
572,998
1.66
973,043
2.50

매매목적파생상품자산
681,492
2.02
674,874
1.95
1,073,923
2.76

합계
33,807,777
100.00
34,593,666
100.00
38,964,992
100.00

주) 연결 기준
출처: 당사 1분기 분기보고서 및 각 사업보고서

2022년 3월말 기준 당사가 보유한 당기손익-공정가치측정유가증권 중 채무증권은 주로
회사채(12조 111억원), 국채 및 지방채(4조 2,494억원), 금융채(5,748억원), 외화채무증권(1조 5,972억원) 등으로 구성되어 있습니다. 이 중 가장 큰 비중을 차지하는 회사채의 경우 항상 신용위험에 노출되어 있기 때문에 금리 변동성이 크지 않을 때에도 개별 기업 상황에 따라 변동될 가능성이 높습니다. 크레딧 스프레드 확대로 회사채 금리가 상승할 경우 당사가 보유한 채권 가격이 하락하며 평가 손실이 발생할 위험이 있습니다. 

[당사 채무증권 상세 내역]

(단위: 백만원)

구분
2022년 3월말
2021년말
2020년말

공정가액
(장부가액)
공정가액
(장부가액)
공정가액
(장부가액)

채무증권
국채및지방채
4,249,402
4,015,192
4,082,865

금융채
574,781
905,940
1,752,788

회사채
12,011,112
11,613,225
12,068,599

외화채무증권
1,597,167
1,825,109
1,987,498

대여유가증권
-
402
-

소계
18,432,462
18,359,868
19,891,750

주) 연결 기준 
출처: 당사 1분기 분기보고서 및 각 사업보고서

상기한 것처럼 당사가 보유하고 있는 회사채, 국채 및 지방채, 금융채 등의 채무증권이 전체 자산 중 구성 비중이 높은 점을 감안할 때 향후 금리 변동에 따라 금융자산평가손익에 영향을 받아 당사의 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수 있으므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다. 

라.
자본적정성 관련 위험 

당사는 우발부채, 대출금
을 중심으로 위험자산 투자를 확대하면서 연결재무제표 기준 총위험액이 2016년말 1조 2,890억원에서 2022년 3월말 기준 3조 6,501억원으로 증가
하였습니다. 하지만,
이익 누적 등으로 자기자본도 확충되면서 순자본비율(신 NCR)은 2022년 1분기 기준 1,863.7%로 우수한 수준
을 나타내고 있으며,
2022년 3월말 별도기준 당사의 단순레버리지비율은 693.48%로 금융위원회의 건전성 규제 기준인 1,100% 보다 낮은 레버리지비율을 유지하
고 있습니다.
따라서 신고서 제출일 기준 당사의 순자본비율 및 레버리지비율은 규제 당국의 기준치를 충족하고 있으나, 향후 일시적인 대규모 자기자본 투자로 총위험액이 증가하거나, 투자손실 등으로 자기자본이 급감하는 경우, 또는 부채성 자산인 ELS, DLS, RP 등의 판매증가로 총부채가 증가하는 경우 순자본비율은 감소하고 레버리지비율은 증가할 수 있습니다. 순자본비율과 레버리지비율이 규제수준에 근접하게 될 경우 당사의 영업활동이 위축될 수 있으며, 규제수준을 충족하지 못할 경우 금융감독원으로부터 경영개선 권고, 요구, 명령 등의 조치로 인하여 영업이 중단될 수 있다는 점을 투자자 여러분께서는 유의
해
주시기 바랍니다.

당사는 우수한 수익성을 기반으로 매년 이익잉여금을 적립하고 있습니다. 이를 통해 자기자본 규모를 점진적으로 증가시켜 자본적정성을 우수한 수준으로 유지하고 있습니다. 2022년 3월말 별도기준 6.6조원(연결재무제표 기준 7.0조원)의 자기자본을 보유하고 있습니다. 추가로, 당사는 2021년 10월 13일 보통주 15,625,000주(주당 액면금액 5,000원, 주당 발행가액 12,800원)를 제3자 배정방식으로 발행하였습니다. 유상증자 후 당사의 자본금은 1조 5,313억원에서 1조 6,094억원으로 증가하였고, 보통주 주식수는 281,408,887주에서 297,033,887주로 증가하였습니다. 게다가, 당사는 2022년 3월 11일 보통주 34,632,034주(주당 액면금액 5,000원, 주당 발행가액 11,550원)을 제3자 배정방식으로 발행하였습니다. 유상증자 후 당사의 자본금은 1조 6,094억원에서 1조7,826억원으로 증가하였고, 보통주 주식수는 297,033,887주에서 331,665,921주로 증가하였습니다. 

[당사 자기자본 구성 추이]

(단위: 백만원)

구분

2022년 3월말
2021년 3월말
2021년말
2020년말

2019년말

자본금

1,782,560
1,531,275
1,609,400
1,531,275
1,531,275

기타불입자본

1,869,030
1,520,120
1,643,047
1,521,567
1,521,567

기타자본구성요소

184,630
182,559
217,217
184,714
161,404

이익잉여금

2,771,946
2,628,501
2,993,703
2,410,852
2,072,383

자기자본 합계

6,608,166
5,867,621
6,463,367
5,648,408
5,286,629

당기순이익

110,169
242,619
793,512
489,211

430,184

배당

331,926
210,661
150,610
150,742
150,609

주1) 배당은 연결기준, 그 외 별도 기준 
출처: 당사 1분기 분기보고서 및 각 사업보고서

금융감독당국은 증권사들의 사업영역 확대를 위해 기존 자본 규제 비율인 영업용순자본비율(구 NCR)을 대체하여 2016년부터(2015년은 선택적 적용) 순자본비율(신 NCR)을 적용하고 있습니다. 

순자본비율(Net Capital Ratio, NCR)은 영업용순자본에서 총위험액을 차감한 금액을업무단위별 필요유지 자기자본으로 나누어 산출하는 지표로써 증권사의 자본 건전성을 판단하는 척도입니다. 영업용순자본은 금융투자업자가 청산하는 경우 일반채권자의 청구권 금액을 차감하고 남게 되는 유동성있는 자산을 의미하며, 기준일 현재 금융투자업자의 순자산가치로서 순재산액에서 현금화 곤란 자산을 차감하고 보완자본을 가산합니다. 총위험액은 금융투자업자가 상황 악화로 입을 수 있는 손실을 계량한 값으로, 위험 발생 요인별로 시장위험액, 신용위험액, 운영위험액을 구분하여 합산하며 필요유지자기자본은 인가업무 또는 등록업무 단위별로 요구되는 '최저자기자본의 70%'의 합계 금액입니다.

당사는 금융투자업자로 금융감독 법규에서 정한 순자본비율(신NCR)에 따라 금융감독 당국으로부터 경영개선권고, 요구, 명령 등을 받을 수 있고, 이 경우 회사의 실질적 영업활동에 영향을 받을 수 있습니다. 금융감독당국이 제시한 적기시정조치 비율은 아래와 같습니다.

[신NCR 적기시정조치 비율]

구분
경영개선권고
경영개선요구
경영개선명령

순자본비율(신NCR)
100
50
0

순자본비율 적용으로 당사를 포함한 자기자본 규모가 큰 대형 증권사들의 순자본비율이 상승하면서 투자여력이 확대되었으며, 이러한 정책 환경변화에 따라 대형 증권사들이 최근 위험자산 투자를 확대하는 모습을 보이고 있습니다.

게다가, 당사는 2021년 10월과 2022년 3월에 제 3자 배정방식 유상증자를 각각 약 2천억원, 4천억원 진행하여 영업용순자본은 2020년말과 비교해 대폭 증가하였습니다. 허나, 2022년 3월말에 위험자산 편입 등으로 총위험액이 상대적으로 더 증가하여 순자본비율은 연결기준 1,863.7%를 기록하고 있습니다. 이는 전체 증권사 평균(2022년 3분기말 연결기준 1,716.0%)보다 높은 수준이며, 여전히 금융위원회의 기준인 100%를 크게 상회하는 순자본비율을 보이고 있습니다. 당사는 자기자본 규모가 6.6조원(2022년 3월말 별도기준)으로 타 증권사와 차별화된 자본완충력을 확보하고 있으며, 우수한 수익성을 바탕으로 이익 누적이 지속되고 있어 당사의 자본적정성은 매우 우수한 수준을 유지할 것으로 예상하고 있습니다.

[당사 자본적정성 추이]

(단위: 백만원, %)

구 분
2022년 3월말
2021년말
2020년말

영업용순자본(A)

6,073,316

6,152,461

4,942,668

총위험액(B)

3,650,051

3,452,182

3,348,567

필요유지자기자본(C)

130,025

130,025

130,025

순자본비율[(A-B)/C]

1,863.7%

2,076.7%

1,226.00%

주1) 순자본비율 = [(영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본]×100
주2) 연결 기준

출처: 당사 각 연도 사업보고서 및 분기 보고서

[초대형IB 증권사 순자본비율]

(단위: 억원, %)

구분
2022년 3월말
2021년
2020년

영업용
순자본
총위험액
순자본
비율
영업용
순자본
총위험액
순자본
비율
영업용
순자본
총위험액
순자본
비율

한국투자증권
64,659
37,839
1,998.2
66,508
34,752
2,365.9
55,891
31,329
1,829.9

KB증권
42,169
24,038
1,350.8
39,815
20,724
1,422.3
36,563
16,777
1,474.1

NH투자증권
60,733
36,501
1,863.7
61,525
34,522
2,076.7
49,427
33,486
1,226.0

미래에셋증권
82,851
53,345
2,198.2
85,799
57,163
2,133.4
75,918
48,616
2,034.1

삼성증권
43,112
28,094
1,155.0
44,583
28,881
1,207.6
43,243
23,533
1,515.8

평균
58,705
35,963
1,716.0
59,646
35,208
1,844.0
52,208
30,748
1,619.0

주1)
순자본비율(%) = (영업용순자본-총위험액)/업무단위별 필요유지자기자본×100
주2) 연결기준

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

한편, 금융위원회는 2014년 순자본비율(신NCR) 제도 도입시 '증권사 레버리지 규제'를 함께 도입하기로 결정하였습니다. 이는 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 증권회사에 대한 관리를 강화하기 위함이며, 레버리지 규제는 2016년부터 시행(2015년부터 순자본비율(신NCR) 조기도입시 레버리지규제도 함께 조기 적용)되었습니다. 레버리지비율 관련 금융감독원의 적기시정조치 내용은 아래와 같습니다.

[레버리지비율 관련 금융감독원의 적기시정조치]

사 유
적기시정조치

1) 직전 2회계연도간 연속하여 당기순손실이 발생하고, 레버리지 비율이 900%를 초과하는 경우
2) 레버리지비율이 1,100%를 초과하는 경우
경영개선 권고

1) 직전 2회계연도간 연속하여 당기순손실이 발생하고, 레버리지 비율이 1,100%를 초과하는 경우
2) 레버리지비율이 1,300%를 초과하는 경우
경영개선 요구

주) 직전 2회계연도간 발생한 당기순손실의 합계액이 직전 3회계연도말 자기자본(구체적인 산정방식은 금융감독원장이 정한다)의 5% 미만인 경우는 상기 레버리지 규제비율을 충족하지 못하더라도 적기시정조치 대상에서 제외함

레버리지비율은 자기자본에 대한 총자산의 비율을 백분율(%)로 표시한 수치로서 총자산과 자기자본에서 각각 차감 항목을 제외한 뒤 산출합니다. 당사의 레버리지비율 추이는 아래와 같습니다.

[NH투자증권 레버리지비율]

(단위: 백만원)

구 분
2022년 3월말
2021년말
2020년말

총자산(A)
45,168,479

43,547,971

45,866,021

자기자본(B)
6,513,326

6,373,628

5,569,541

레버리지비율(A/B)
693.48%
683.25%
823.52%

주1)
자기자본에 대한 총자산의 비율을 백분율로 표시한 수치로 금융감독원장이 정하는 방식에 따라 산정
주2) 별도 기준

출처: 당사 각 연도 사업보고서 및 1분기 분기보고서

2022년 3월말 별도기준 당사의 단순레버리지비율은 693.48%로 금융위원회의 건전성 규제 기준인 1,100% 보다 낮은 레버리지비율을 유지하고 있습니다. 따라서 신고서 제출일 기준 당사의 레버리지비율은 금융감독원의 적기시정조치 수준을 하회하고 있으나 일시적인 대규모 자기자본 투자로 총위험액이 증가하거나, 투자손실 등으로 자기자본이 급감하는 경우, 또는 부채성 자산인 ELS, DLS, RP 등의 판매증가로 총부채가 증가하는 경우 순자본비율(신NCR)은 감소하고 레버리지비율을 증가할 우려가 있습니다. 순자본비율(신NCR)과 레버리지비율이 규제수준에 근접하게 될 경우 당사의 영업활동이 위축될 수 있으며, 규제수준을 충족하지 못할 경우 금융감독원으로부터 경영개선 권고, 요구, 명령 등의 조치로 인하여 영업이 중단될 수 있다는 점을 투자자 여러분께서는 유의해 주시기 바랍니다.

마. 유동성 및 차입구조와 관련된 위험

당사의
2022년 1분기말 기준 유동성 비율은 118.34%로 금융당국의 규제 요건(유동성비율 100% 이상)을 충족
시키는 수준입니다.
2021년 3분기 기준 자금조달 실적을 살펴보면

전체 자금조달 평
균잔액 58조 5,448억원 중 금융부채 및 차입부채가 대부분으로 매도파생결합증권, 매도파생결합사채 등의 당기손익-공정가치측정지정금융부채(13.09%)와 환매조건부채권매도(17.23%) 등의 차입부채가 높은 비중을 차지
하고 있습니다. 또한,

2022년 3월말 기준 당사의
발행어음 규모는 10조 5,405억원으로
이는
총
차입부채 20조 6,329억원의 약 52.51%에

해당합니다
. 이와 같은 당사의 차입구조를 고려할 때

향후 금리가 상승할 경우 자금의 조달 비용 증가
와 함께 보유 채권의 평가손실이 발생해 당사 수익에 부정적인 영향
을 미칠 수 있으니 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

잔존만기 3개월 이내의 자산과 부채를 바탕으로 계산되는 유동성 비율은 100%를 기준으로 이보다 높으면 자금수요에 적절히 대처할 수 있는 유동성을 보유하고 있다고 판단할 수 있습니다. 당사의 2022년 1분기 별도기준 유동성 비율은 118.34%로 금융당국의 규제 요건(유동성비율 100% 이상)을 상회하고 있습니다. 

[당사 및 국내 증권사 평균 유동성비율 추이]

(단위: 백만원)

구분
2022년 3월말
2021년말
2020년말

NH투자증권
잔존만기 3개월이내 유동성자산(A)
30,740,343
27,734,002
46,210,535

잔존만기 3개월이내 유동성부채(B)
25,975,942
23,184,434
32,751,305

유동성비율(A/B×100)
118.34%
192.62%
141.10%

증권사 평균 유동성비율
125.00%
127.00%
126.00%

주1) 금융통계정보시스템 공시기준에 따라 잔존만기 3개월 이내의 유동성자산과 유동성부채 금액을 이용하여 유동성 비율을 산출함
주2) 업종평균은 국내증권사 및 국내소재 해외증권사가 대상
주3) 별도재무제표 기준

출처: 금융감독원 금융통계정보시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

당사의 2022년 3월말 자금조달 실적을 살펴보면 전체 자금조달 평균잔액 58조 5,448억원 중 금융부채 및 차입부채가 대부분으로 매도파생결합증권, 매도파생결합사채 등의 당기손익-공정가치측정지정금융부채(13.09%)와 환매조건부채권매도(17.23%) 등의 차입부채가 높은 비중을 차지하고 있습니다. 

[당사 자금조달 실적(평균잔액)]

(단위: 억원)

구 분
2022년 3월말
2021년말
2020년말

평균잔액
구성비
평균잔액
구성비
평균잔액
구성비

자본
자본금
16,671
2.85%
15,508
2.60%
15,313
2.69%

자본잉여금
17,343
2.96%
15,679
2.63%
15,375
2.70%

이익잉여금
29,310
5.01%
27,170
4.56%
22,093
3.88%

기타자본
1,840
0.31%
1,741
0.29%
1,710
0.30%

예수부채
투자자예수금
67,113
11.46%
78,409
13.15%
52,125
9.15%

수입담보금
48
0.01%
13
0.00%
3
0.00%

당기손익-공정가치 측정
금융부채
당기손익-공정가치
측정금융부채
59,953
10.24%
69,884
11.72%
50,962
8.94%

당기손익-공정가치
측정지정금융부채
76,643
13.09%
83,413
13.99%
109,549
19.22%

파생상품부채
8,018
1.37%
7,677
1.29%
17,245
3.03%

차입부채
콜머니
6,167
1.05%
5,069
0.85%
4,173
0.73%

차입금
47,207
8.06%
54,534
9.15%
39,302
6.90%

환매조건부채권매도
100,880
17.23%
106,474
17.87%
105,458
18.51%

발행사채
33,592
5.74%
27,686
4.64%
30,876
5.42%

기타부채
충당부채
830
0.14%
1,548
0.26%
1,045
0.18%

퇴직급여부채
419
0.07%
377
0.06%
200
0.04%

기타
119,414
20.41%
100,916
16.94%
104,433
18.33%

합 계
585,448
100.00%
596,098
100.00%
569,862
100.00%

주) 별도재무제표 월평균 금액 기준

출처: 당사 각 연도 사업보고서 및 1분기 분기보고서

2022년 3월말 기준 당사의 차입부채 상세 내역은 아래와 같습니다. 당사의 환매조건부채권매도 금액은 10조 5,405억원으로 이는 총 차입부채의 약 52.51% 비중을 차지하고 있습니다. 2012년 금융감독원이 단기자금시장 활성화의 일환으로 증권사의 콜차입 규모를 제한하면서 환매조건부채권(RP)을 통한 자금조달이 급격하게 증가하였고, 증권신고서 작성기준일 현재 증권사의 주요 자금조달 방법으로 활용되고 있습니다. 또한, 주가연계증권 등의 파생결합증권 발행잔액 증가에 따라 금융부채의 비중이 증가하였습니다. 

[당사 차입부채 내역]

(단위: 백만원)

구분
주요차입처
2022년 3월말
2021년말
2020년말

콜머니
삼성자산운용 등
740,000
530,000
438,600

차입금
한국증권금융, 유진투자증권 등
5,172,617
4,757,400
4,714,825

후순위차입금
KB Kookmin 등
13,258
13,116
16,413

환매조건부채권매도
하나은행 신탁등
9,849,268
10,540,486
13,796,013

기타
-
1,055,845
805,700
527,600

발행어음
개인 등
3,552,576
3,443,105
4,273,593

(현재가치할인차금)
-
-20,651
-17,535
-9,713

합계
20,632,913
20,072,272
23,757,331

출처: 당사 각 연도 사업보고서 및 1분기 분기보고서

[당사 차입부채 내역]

(단위: 백만원)

구 분
2022년 1분기
2021년말
2020년말

평균잔액
구성비
평균잔액
구성비
평균잔액
구성비

자본
자본금
16,671
2.85%
15,508
2.60%
15,313
2.69%

자본잉여금
17,343
2.96%
15,679
2.63%
15,375
2.70%

이익잉여금
29,310
5.01%
27,170
4.56%
22,093
3.88%

기타자본
1,840
0.31%
1,741
0.29%
1,710
0.30%

예수부채
투자자예수금
67,113
11.46%
78,409
13.15%
52,125
9.15%

수입담보금
48
0.01%
13
0.00%
3
0.00%

당기손익-공정가치 측정
금융부채
당기손익-공정가치
측정금융부채
59,953
10.24%
69,884
11.72%
50,962
8.94%

당기손익-공정가치
측정지정금융부채
76,643
13.09%
83,413
13.99%
109,549
19.22%

파생상품부채
8,018
1.37%
7,677
1.29%
17,245
3.03%

차입부채
콜머니
6,167
1.05%
5,069
0.85%
4,173
0.73%

차입금
47,207
8.06%
54,534
9.15%
39,302
6.90%

환매조건부채권매도
100,880
17.23%
106,474
17.87%
105,458
18.51%

발행사채
33,592
5.74%
27,686
4.64%
30,876
5.42%

기타부채
충당부채
830
0.14%
1,548
0.26%
1,045
0.18%

퇴직급여부채
419
0.07%
377
0.06%
200
0.04%

기타
119,414
20.41%
100,916
16.94%
104,433
18.33%

합 계
585,448
100.00%
596,098
100.00%
569,862
100.00%

출처: 당사 각 연도 사업보고서 및 1분기 분기보고서

한편, 당사는 금융위원회로부터 초대형 투자은행으로 지정되어 단기금융업무 허가를 취득하여 발행어음 사업을 영위하고 있습니다. 2022년 3월말 기준 당사의 발행어음 규모는 3조 5,526억원으로 이는 총 차입부채 20조 3,629억원의 약 17.45%에 해당합니다. 이와 같은 당사의 차입구조를 고려할 때 향후 금리가 상승할 경우 자금의 조달 비용 증가와 함께 보유 채권의 평가손실이 발생해 당사 수익에 부정적인 영향을 미칠 수 있으니 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다. 

바
. 재무제표 작성기준 변경에
따른 위험

2
018년부터 국제회계기준이 발생손실모형(IAS39)에서 예상손실모형(IFRS9)으로 변경되었으며 당사는 2018년 3월말에 제출한 1분기 재무제표부터 이를 적용하였습니다. 새로 적용되는 회계기준의
주요 특징은 금융자산 분류기준 변경과 대손충당금 적립기준 강화로서 투자자께서는 새로운 기준서가 당사의 재무제표에 미치는 영향을 검토하실 필요
가 있습니다.

개정된 회계기준이 당사 재무제표에 미치는 영향은 크지 않을 것으로 판단되나

계정명, 분류기준 등이 달라 현재 재무제표와 과거 재무제표의 직접적으로 비교는 어려운 상황
입니다. 뿐만 아니라
기대손실모형 적용에 따른 충당부채가 증가하거나, 금융자산 및 금융부채의 계정 변경 등은 당사의 손익 변동을 초래
할 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시어 투자에 임하시기 바랍니다.

2018년부터 국제회계기준이 발생손실모형(IAS39)에서 예상손실모형(IFRS9)으로 변경되었으며 당사는 2018년 3월말에 제출한 1분기 재무제표부터 이를 적용하였습니다. 새로 적용되는 회계기준의 주요 특징은 금융자산 분류기준 변경과 대손충당금 적립기준 강화로서 투자자께서는 새로운 기준서가 당사의 재무제표에 미치는 영향을 검토하실 필요가 있으며 자세한 내용은 아래와 같습니다. 

1) 금융자산 분류 방법 변경

금융상품 분류의 가장 큰 변화는 과거에는 보유목적(단기매매, 중도매각, 만기보유)에 따라 4가지로 분류했었으나, 현재는 계약상 현금흐름 특성 및 사업모평 평가에 따라 3가지(상각후원가, 기타포괄손익-공정가치, 당기손익-공정가치)로 분류하도록 변경되었다는 것입니다.

[금융자산 분류기준 변경 전·후 비교]

금융자산 분류기준 변경전후비교(증권신고서).jpg
금융자산 분류기준 변경전후비교(증권신고서)

주) SSPI(Soley Payments of Principal and Interest) : 원금과 이자로만 구성되는지 여부

출처 : 금융감독원 보도자료 'IFRS 금융상품 신기준서의 금융회사 영향 및 시사점'

2) 대손충당금 적립기준 강화 

개정 변경에 따라 금융자산의 최초 인식 후 신용위험의 증가 정도에 따라 아래표와 같이 3단계로 구분하여 12개월 기대신용손실이나 전체기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 손실충당금을 측정하도록 하고 있습니다.

구분
손실충당금

Stage 1
최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우
12개월 기대신용손실: 보고기간말 이후 12개월내에 발생 가능한 금융상품의 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실

Stage 2
최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가한 경우
전체기간 기대신용손실: 기대존속기간에 발생할 수 있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실

Stage 3
신용이 손상된 경우

이에 따른 당사의 대손충당금 설정 방침은 아래와 같습니다. 

구 분
내 용

손실충당금 산출대상
* K-IFRS 제1109호에 의거 상각후원가로 측정하는 금융상품 및 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품(유가증권 및 대출채권 포함)

손실충당금 산출모형
* 기대신용손실 모형

손실충당금 설정방법
STAGE분류
STAGE1
* 정상여신 중 금융상품의 신용위험이 낮거나, 최초 인식 후에 금융상품의 신용위험이 유의적으로 증가하지 아니한 경우 =>12개월 기대신용손실 적용

STAGE2
* 최초 인식 후에 신용위험의 유의적 증가 => 전체기간 기대신용손실

STAGE3
* 미래현금흐름에 악영향을 미치는 하나 이상의 사건이 생긴 경우 => 전체기간 기대신용손실

개별평가
* 적용대상 : STAGE3 분류 자산

* 현금흐름할인법(DCF) : 손상채권의 미래 현금흐름 및 담보권 실행에 의한 현금흐름을 유효이자율로 할인하여 손상채권의 현재가치를 산출하는 개별평가 방법

집합평가
* 적용대상 : STAGE1, 2 분류 자산

* 전이율/손실율법 : 신용공여금/위탁매매미수금의 대손충당금 산출방법으로 집합평가 대상 여신들의 Segment를 구분하여 각 Segment별로 계산된 전이율과 손실율을 이용하여 손실충당금을 산출하는 방법

* PD/LGD법 : 차주의 신용등급별 PD와 LGD를 적용하여 손실충당금 산출하는 방법

 이와 같은 기준서 변경이 2018년 1월 1일 기준 당사의 연결재무제표상 금융자산, 금융부채의 분류 및 측정에 미치는 영향은 아래와 같습니다.

1)금융자산

(단위 : 백만원)

구분
전기말
(기업회계기준서 제1039호)
당기초
(기업회계기준서 제1109호)
2018년 1월 1일

제1039호
장부금액
제1109호
장부금액

단기매매금융자산
당기손익인식금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산
23,079,052
23,079,052

당기손익인식지정금융자산-복합계약(*1)
당기손익인식금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산
592,352
592,352

당기손익인식지정금융자산-지분증권및집합투자증권(*1)
당기손익인식금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산
205,678
205,678

당기손익인식지정금융자산-회계불일치(지분증권 제외)
당기손익인식금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산
259,813
259,813

당기손익인식지정금융자산-회계불일치(지분증권 제외)
당기손익인식금융자산
당기손익-공정가치측정지정금융자산
121,548
121,548

매매목적파생상품자산(*2,3)
당기손익인식금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산
981,195
981,195

위험회피목적파생상품자산(*2)
위험회피목적파생상품자산
당기손익-공정가치측정금융자산
1,713
1,713

위험회피목적파생상품자산(*2)
위험회피목적파생상품자산
위험회피목적파생상품자산
4,186
4,186

매도가능금융자산-지분증권
매도가능금융자산
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
530,006
530,006

매도가능금융자산-지분증권 및 집합투자증권
매도가능금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산
832,265
832,265

매도가능금융자산-채무증권
매도가능금융자산
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
3,677,752
3,677,752

매도가능금융자산-채무증권
매도가능금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산
845,542
845,542

매도가능금융자산-기타
매도가능금융자산
기타포괄손익-공정가치측정금융자산
426,284
426,284

대여금및수취채권-예치금
대여금및수취채권
상각후원가측정금융자산
4,171,382
4,171,382

대여금및수취채권-대출채권
대여금및수취채권
상각후원가측정금융자산
4,326,819
4,326,819

대여금및수취채권-대출채권
대여금및수취채권
당기손익-공정가치측정금융자산
515,716
516,581

대여금및수취채권-수취채권
대여금및수취채권
상각후원가측정금융자산
2,214,202
2,245,412

대여금및수취채권-대손충당금
대여금및수취채권
상각후원가측정금융자산
(120,526)
(136,486)

(*1) K-IFRS 제1039호에서 당기손익인식지정금융자산으로 계상되었던 파생결합증권은 금융자산을 주계약으로 하는 복합금융상품이므로 K-IFRS 제1109호의 적용에 따라 전체 계약을 기준으로 당기손익-공정가치측정금융자산으로 재분류되었습니다. 또한, 당기손익인식지정금융자산으로 계상되었던 지분상품 및 집합투자증권의 경우 K-IFRS 제1109호의 적용에 따라 당기손익-공정가치측정지정금융자산으로 분류될수 없으며, 전략적목적으로 투자하고 있는 지분증권이 아니므로 당기손익-공정가치측정금융자산으로 재분류되었습니다. 
(*2) 환율변동위험에 대해서 공정가치위험회피를 적용하는 외화집합투자증권과 지분증권이 K-IFRS 제1109호 적용에 따라 매도가능금융상품에서 당기손익-공정가치측정금융자산으로 재분류됨에 따라 공정가치위험회피를 적용하지 않아 위험회피목적파생상품자산에서 매매목적파생상품자산으로 대체되었습니다.

(*3) K-IFRS 제1039호에서 당기손익인식금융상품 내 매매목적파생상품자산으로 계상되었던 복합금융상품의 내재파생상품 분리분은 K-IFRS 제1109호의 적용에 따라 당기손익-공정가치측정금융자산 내 채무증권으로 대체되었습니다.

2) 금융부채

(단위 : 백만원)

구분
전기말
(기업회계기준서 제1039호)
당기초
(기업회계기준서 제1109호)
2018년 1월 1일

제1039호
장부금액
제1109호
장부금액

단기매매금융부채
당기손익인식금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
910,408
910,408

당기손익인식지정금융부채
당기손익인식금융부채
당기손익-공정가치측정지정금융부채
12,600,915
12,600,915

매매목적파생상품부채(*)
당기손익인식금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
1,414,939
1,414,967

위험회피목적파생상품부채(*)
위험회피목적파생상품부채

당기손익-공정가치측정금융부채

28
28

위험회피목적파생상품부채(*)
위험회피목적파생상품부채
위험회피목적파생상품부채
7,881
7,853

충당부채
충당부채
충당부채

4,584

12,100

기타금융부채
기타금융부채
금융보증계약

-

31,210

(*) 환율변동위험에 대해서 공정가치위험회피를 적용하는 외화집합투자증권과 지분증권이 K-IFRS 제1109호 적용에 따라 매도가능금융상품에서 당기손익-공정가치측금융자산으로 재분류됨에 따라 공정가치위험회피회계를 적용하지 않아 위험회피목적파생상품부채에서 매매목적파생상품부채로 대체되었습니다.

개정된 회계기준이 당사 재무제표에 미치는 영향은 크지 않을 것으로 판단되나 계정명, 분류기준 등이 달라 현재 재무제표와 과거 재무제표의 직접적으로 비교는 어려운 상황입니다. 뿐만 아니라 기대손실모형 적용에 따른 충당부채가 증가하거나, 금융자산 및 금융부채의 계정 변경 등은 당사의 손익 변동을 초래할 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시어 투자에 임하시기 바랍니다. 

사.

파생결합증권 발
행잔액 증가에 따른 위험

2022년 1분기 기준 당사의 파생결합증권 발행잔액은
상대적으로 운영위험이 높은
원금비보장형(ELS, DLS) 상품잔액이 약 3.2조원, 원금보장형(ELB+DLB) 상품잔액이 약 4.5조원
으로
총 약 7.7조원
입니다.
이는
당사의 2022년 1분기 기준 자기자본(별도기준 6조 6,082억원) 대비 파생상품발행 비율은 122.62%로, 전년말 대비 5.42%p. 상승하였으며,

자기자본 대비 높은 수준
을 보이고 있습니다.

자기자본 대비 높은 잔액규모를 보유함에 따라 기초자산가격 및 금리의 급격한 변동 시 헤지운용에서의 손익변동성이 확대될 가능성이 있음

을 투자자께서는 유의
하시
기
바랍
니다.

파생결합증권은「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제4조 제7항에 의하면 기초자산의 가격ㆍ이자율ㆍ지표ㆍ단위 또는 이를 기초로 하는 지수 등의 변동과 연계하여 미리 정하여진 방법에 따라 지급하거나 회수하는 금전 등이 결정되는 권리가 표시된 증권을 말합니다.
 
원금보장여부를 기준으로 원금비보장형 상품(ELS, DLS)과 원금보장형 상품(ELB, DLB)로 나눌 수 있으며, 기초자산을 기준으로 주식종목 또는 주가지수만을 기초자산으로 하는 상품 (ELS, ELB)과 주식 외 기초자산이 있는 상품(DLS, DLB)으로 구분할 수 있습니다.

[당사 원금보장/비보장 파생결합증권 발행잔액]

(단위 : 억원)

구분

2022년 6월말

2021년

2020년

파생결합증권

76,764
75,748
90,187

원금非보장형
 (ELS+DLS)

31,940
32,124
47,098

원금보장형
 (ELB+DLB)

44,766
43,591
43,022

출처 : 한국예탁결제원 증권정보포털

[금융투자회사 원금보장/비보장 파생결합증권 발행잔액]

(단위 : 억원)

구분

2022년 6월말

2021년

2020년

파생결합증권

802,816
833,208
890,554

원금非보장형
 (ELS+DLS)

511,058
409,591
469,095

원금보장형
 (ELB+DLB)

437,533
419,275
420,884

출처 : 한국예탁결제원 증권정보포털

금융감독원에서 신고서 제출일 현재 기준으로 가장 최근에 배포한 2022년 7월 1일자 보도자료 '22년 1분기 중 증권회사 파생결합증권 발행, 운용현황'에 의하면, 2022년 1분기 중 파생결합증권(ELS 및 DLS)의 발행액은 14.5조원으로, 직전분기 29.5 대비 15조원 감소했고, 상환액은 9.0조원으로 직전분기 24.1 대비 15.1조원 감소한 것으로 나타났습니다. 2022년 1분기 파생결합증권 잔액은 89.4조원으로 전년도 동분기 82.9조원 대비 6.5조원 증가하였습니다. 

[파생결합증권 발행, 상환, 잔액 현황]

(단위 : 조원)

구 분
2022년 1분기
2021년 4분기
2021년 1분기

발행
상환
잔액
발행
상환
잔액
발행
상환
잔액

ELS
12.2
6.8
61.9
25.0
20.0
57.5
18.8
23.9
55.8

DLS
2.5
2.2
27.5
4.5
4.1
27.2
5.3
5.5
27.1

전체
14.5
9.0
89.4
29.5
24.1
84.7
24.1
29.3
82.9

주) ELS는 ELS 및 ELB를 통칭, DLS는 DLS 및 DLB를 통칭

출처 : 2022.07.01 금융감독원 보도자료- '22년 1분기 중 증권회사 파생결합증권 발행,운용현황

주식종목 또는 주가지수를 기초자산으로 하는 상품인 ELS 발행액을 살펴보면, 2022년 1분기 중 ELS 발행액은 18.8조원으로, 직전 분기 25.0조원 대비 6.2조원 감소하였습니다. 원금보장형 ELS 발행액 경우 3.6조원으로 직전 분기 15.4조원 대비 11.8조원 감소하였습니다.

[ELS 유형별 발행 현황]

(단위;조원, %)

구 분
2022년 1분기
2021년 4분기
2021년 1분기

발행
공모
사모
발행
공모
사모
발행
공모
사모

발행액
18.8
16.3
2.5
25.0
23.5
1.5
55.8
49.5
6.3

100.0%
86.9%
13.1%
100.0%
94.1%
5.9%
100.0%
88.8%
11.2%

원금보장형
3.6
3.3
0.3
15.4
15.3
0.2
24.5
23.8
0.7

19.0%
17.6%
1.4%
61.8%
61.1%
0.7%
44.0%
42.7%
1.3%

원금非보장형
15.2
13.0
2.2
9.6
8.3
1.3
31.2
25.7
5.5

81.0%
69.3%
11.7%
38.2%
33.0%
5.2%
56.0%
46.1%
9.9%

출처 : 2022.07.01 금융감독원 보도자료- '22년 1분기 중 증권회사 파생결합증권 발행,운용현황

[ELS 기초자산별 발행액]

(단위;조원, %)

기간
발행액 총계
지수형
종목형
혼합형

2022년 1분기
12.0
100.0%
8.8
72.9%
2.5
20.5%
0.8
6.6%

2021년 4분기
25.0
100.0%
11.7
46.6%
10.1
40.3%
3.3
13.1%

2021년 1분기
18.8
100.0%
14.8
78.7%
2.8
14.9%
1.2
6.4%

주) ELS는 ELS 및 ELB를 통칭, DLS는 DLS 및 DLB를 통칭
출처 : 2022.07.01 금융감독원 보도자료- '22년 1분기 중 증권회사 파생결합증권 발행,운용현황

주식 외의 기초자산이 있는 상품인 DLS 및 DLB의 발행액을 살펴보면, 2022년 1분기 중 DLS 및 DLB의 발행액은 12.0조원으로 직전 분기 25.0조원 대비 13조원 감소하였습니다.

[DLS 유형별 발행 현황]

(단위;조원, %)

구 분
2022년 1분기
2021년 4분기
2021년 1분기

총발행
공모
사모
총발행
공모
사모
총발행
공모
사모

발행액
2.5
0.9
1.6
4.5
2.5
2.0
5.3
0.6
4.7

100.0%
35.6%
64.4%
100.0%
55.8%
44.2%
100.0%
10.7%
89.3%

원금보장형
1.5
0.9
0.7
3.4
2.5
0.9
3.8
0.6
3.2

61.6%
35.6%
26.0%
55.8%
55.8%
19.0%
71.4%
10.7%
60.8%

원금非보장형
1.0
0.0
1.0
1.1
0.0
1.1
1.5
-
1.5

38.4%
0.0%
38.4%
25.2%
0.0%
25.2%
28.6%
0.0%
28.5%

주) ELS는 ELS 및 ELB를 통칭, DLS는 DLS 및 DLB를 통칭
출처 : 2022.07.01 금융감독원 보도자료- '22년 1분기 중 증권회사 파생결합증권 발행,운용현황

[기초자산별 DLS 발행 현황]

(단위;조원, %)

기간
발행액 총계
금리
신용
원자재
환율
주식 및 기타

2022년 1분기

5.3

3.3

1.3

0.03

0.01

0.7

100.0%

62.0%

24.3%

0.6%

0.1%

13.0%

2021년 1분기

2.5

1.4

0.9

0.1

0.01

0.01

100.0%

58.0%

36.6%

4.8%

0.4%

0.3%

주) ELS는 ELS 및 ELB를 통칭, DLS는 DLS 및 DLB를 통칭
출처 : 2022.07.01 금융감독원 보도자료- '22년 1분기 중 증권회사 파생결합증권 발행,운용현황

당사의 2022년 1분기 기준 자기자본(별도기준 6조 6,082억원) 대비 파생상품발행 비율은 122.62%로 전년말 대비 5.42%p. 상승하였으며, 자기자본 대비 높은 수준을 보이고 있습니다. 자기자본 대비 높은 잔액규모를 보유함에 따라 기초자산가격 및 금리의 급격한 변동 시 헤지운용에서의 손익변동성이 확대될 가능성이 있음을 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.

[ 당사의 자기자본 대비 파생결합증권 발행잔액 비율 ]

(단위 : 억원)

구분

2022년
1분기

2021년

2020년

2019년
2018년

파생결합증권 잔액(A)
81,030
75,748
90,187
119,618
152,526

자기자본(B)
66,082
64,634
56,484
52,866
50,109

비율((A/B)*100%)
122.62%
117.20%
159.67%
203.77%
230.46%

주1) 자기자본의 경우 별도재무제표 기준

출처 : 한국예탁결제원 증권정보포털 및 당사 각 연도 사업보고서 및 1분기 분기보고서

한편 2019.10.01 금융감독원 보도자료 '주요 해외금리 연계 DLF 관련 중간 검사결과'에 따르면 2019년 8월 7일 기준 잔액이 있는 독일, 영국 및 미국의 주요 해외금리 연계 DLF 상품은 210개(펀드수)로 3,243명 투자자(법인 222개 포함)에게 7,950억원이 판매되었습니다. 2019년 9월 25일 기준으로 잔액은 6,723억원이며 이중 5,784억원이 손실구간에 진입하고 예상손실액은 3,513억원(예상손실률 52.3% : 잔액기준)으로 나타난 바 있습니다.

[주요 해외금리 연계 DLF 판매잔액 및 손실수준]

(단위 : 억원)

구분

8.7.

잔액

(A+B+C)

9.25.

8.8.~9.25.

잔액

(A)

손실구간

진입액

예상

손실액

중도환매

만기상환

금액(B)

손실액

금액(C)

손실액

A은행

독일 국채(10년)

1,255

942

942

△913

27

△22

285

△176

영국 CMS(7년)

2,757

2,598

1,660

△836

159

△61

-

-

B은행

영국(7년)·미국(5년)CMS

3,938

3,183

3,182

△1,764

746

△405

10

△5

합계

7,950

6,723

5,784

△3,513

932

△489

295

△180

(출처 : 2019.10.01 금융감독원 보도자료 '주요 해외금리 연계 DLF 관련 중간 검사결과')

이에 금융감독원은 2019년 8월말부터 DLF 상품 설계·제조·판매 실태 점검을 위해 은행(우리, 하나), 증권사(IBK, 당사, 하나), 자산운용사(유경, KB, 교보, 메리츠, HDC)에 대한 합동 현장검사를 실시하였습니다. 사실관계 확정 등을 위해 우리은행 및 하나은행에 대한 추가 검사도 실시하였습니다. 그 결과 2020년 3월 4일 금융위원회는 하나은행 및 우리은행에 대해 업무 일부정지(사모펀드 신규판매 업무) 6개월 및 과태료를 부과하였습니다. 당사는 관련 상품의 불완전판매 이슈 등 문제점들이 발생하지 않도록 통제하고 있으나, 이러한 검사가 과거 진행된 바 있음에 대해서는 참고하여 주시기 바랍니다.

아.
우
발채무와 관련된 위험 

당
사는
증권신고서 제출일 전일 연결기준 1조 4,678억원의 채무보증이 존재합니다. 또한

당사의 2022년 3월말 연결기준 채무증권 중 장부가액 9조 6,880억원은 대고객 환매조건부채권매도와 관련하여 담보로 제공

되어 있습니다.
예상치 못한 경제상황 및 시장상황 하에서는 우발채무가 현실화되어 당사에 부정적 영향
을 미칠 수도 있으니
,
투자자께서는 당사의 우발채무내역을 참
고하여 투자하여 주시기 바랍니다.

(1) 약정사항

당사의 일중 당좌의 약정내용은 다음과 같습니다. 

(단위 : 백만원,$,VND,IDR,HKD)

약정사항
금융기관
한도금액

2022.07.13
2021년말

일중차월
NH농협은행
500,000
500,000

우리은행 등
180,000
180,000

JP Morgan Chase Bank 등 (*2)
$10,000,000
$10,000,000

유로클리어 (*2)
$100,000,000
$100,000,000

증권예탁원
$15,000,000
$15,000,000

예금담보 당좌대출약정
우리은행 등
47,500
47,500

이행지급보증
서울보증보험
12,315
12,480

어음할인약정(증권금융일반자금)(*3)
한국증권금융 (*1)
200,000
200,000

어음할인약정(청약증거금예수금)
한국증권금융 (*1)
청약예치금 범위 내
청약예치금 범위 내

증권유통금융융자(*4)
한국증권금융 (*1)
1,750,000
1,750,000

증권유통금융대주
한국증권금융 (*1)
300,000
300,000

담보금융지원대출(자체자금)(*5)
한국증권금융 (*1)
1,900,000
1,700,000

기관운영자금대출(자체자금)
한국증권금융 (*1)
250,000
250,000

기관운영자금대출(투자자예탁금)
한국증권금융 (*1)
투자자예탁금 범위 내
투자자예탁금 범위 내

채권유통금융/사채 및 국공채인수자금 대출
한국증권금융 (*1)
260,000
260,000

일중자금거래
한국증권금융 (*1)
200,000
200,000

기간대출
NH Bank
$30,000,000
$30,000,000

KEXIM Asia ltd.
$15,000,000
-

당좌대출
BIDV Bank
VND 889,079,400,000
VND 1,172,150,000,000

VPBank
VND 200,000,000,000
VND 200,000,000,000

UOB
IDR 55,000,000,000
IDR 55,000,000,000

CIMB NIAGA
IDR 200,000,000,000
IDR 200,000,000,000

KEB HANA
IDR 50,000,000,000
IDR 50,000,000,000

Bank of China(HK)
HKD 250,000,000
HKD 250,000,000

Taishin International Bank(HK)
$15,000,000
$15,000,000

E.SUN Commercial Bank(HK)
$10,000,000
$10,000,000

주1) 본 약정은 약정기간에도 금융사정의 변동이나 대주의 판단으로 대출의 실행이 일시 정지 될 수 있음.

주2) 본 약정은 연결회사의 자산/거래규모 및 금융기관 내부기준에 따라 변동 가능

주3) 증권신고서 제출일 전일 현재 어음할인약정 중 160,000백만원(전기말 100,000백만원)이 실행

주4) 증권신고서 제출일 전일 현재 증권유통금융융자 중 1,027,927백만원(전기말 1,457,505백만원) 이 실행

주5) 증권신고서 제출일 전일 현재 기관운영자금대출 중 1,160,000백만원(전기말1,100,000백만원) 이 실행

정부가 2011년부터 도입한 금융투자회사의 콜차입 규제로 금융투자회사들은 유동성 확보에 문제가 생길 것을 대비해 일중차월(초단기대출), 기업어음 등을 통한 단기 차입한도를 확대하고 있습니다. 하지만 일중차월(초단기대출) 등의 경우 콜차입에 비하여 이자가 높고 어음 등 발행 시, 발행비용 등의 부가비용도 발생합니다. 따라서 차입규모가 커지고, 일중차월 등의 약정 한도가 지속적으로 확대되는 경우 오히려 당사의 재무건전성이 악화되는 결과를 초래할 수 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

(2) 채무보증과 관련된 위험

당사는 사모사채 인수확약, 신용공여약정 등 아래와 같은 약정을 체결하고 있습니다.증권신고서 제출일 전일 기준 당사 채무보증 및 대출약정금액은 1조 4,678억원 가량이며 약정금액은 다음과 같습니다.

[당사 채무보증 및 대출약정 현황(연결기준)]

(단위 : 백만원)

구분
제공받은 자
2022.07.13
2021년말

매입약정 및 장기인수약정
맥쿼리한국인프라투융자회사 외
373,668
235,122

한도대출 및 대출확약(*)
큐브제이차 외
785,052
1,165,284

미이행 출자약정
JKL제10호 사모투자합자회사 외
309,102
331,920

합계
1,467,822
1,732,326

주) 사모사채인수확약금액이 포함

출처: 당사 1분기 분기보고서

증권신고서 제출일 전일 기준 당사 채무보증 및 대출약정의 세부 약정내역은 아래와 같습니다.

[당사 채무보증 및 대출약정 세부 내역]

(단위 : 백만원)

구분
거래상대방
약정잔액
약정기간

매입약정 및 인수약정
워머신제육차
100
2017.08.30~2022.08.30

매입약정 및 인수약정
샤이닝스톤동인
2,600
2022.03.11~2023.09.11

매입약정 및 인수약정
맥쿼리한국인프라투융자회사
15,600
2022.03.11~2023.09.11

매입약정 및 인수약정
한화유럽Opportunistic Strategy사모부동산투자신탁2호
380
2017.01.23~2027.01.25

매입약정 및 인수약정
현대인베스트먼트 포모나 세컨더리 PE전문투자형 사모투자신탁 12호
5,392
2018.09.04~2028.09.03

매입약정 및 인수약정
스틱칼라일인프라전문투자형사모투자신탁제1호
3,278
2019.07.24~2031.07.24

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi Blackstone 인프라 전문투자형 사모투자신탁2호
388
2018.11.29~2029.03.14

매입약정 및 인수약정
신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁제1호
1,316
2018.02.28~2028.08.30

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi MBKP Special SituationⅠ전문투자형사모투자신탁1호
10,816
2018.05.30~2027.05.30

매입약정 및 인수약정
신한AIM재간접 전문투자형 사모투자신탁 제1호
2,631
2018.02.28~2028.08.30

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi 유럽기업대출 전문투자형사모 특별자산 투자신탁 1호
8,567
2018.03.31~2026.04.30

매입약정 및 인수약정
맥쿼리 글로벌인프라대출 전문투자형 사모특별자산투자신탁1호
1,241
2018.06.29~2032.12.31

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi ESG 모빌리티 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호
8,165
2021.09.16~2026.12.31

매입약정 및 인수약정
K-Growth 세컨더리 일반 사모투자신탁 제1호
6,520
2022.02.22~2028.02.22

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi글로벌TPGAsia VII 전문투자형 사모자투자신탁1호
7,589
2018.06.29~2023.09.06

매입약정 및 인수약정
NH-AmundiAF중순위론전문투자형사모투자신탁2호
775
2020.06.08~2024.07.29

매입약정 및 인수약정
NH-AmundiAF중순위론전문투자형사모투자신탁3호
15,004
2022.06.29~2026.05.03

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi하나로인프라전문투자형사모특별자산투자신탁
12,143
2017.06.27~2022.08.29

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi선순위론전문투자형사모투자신탁4호
1,064
2021.05.24~2024.05.23

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi선순위론전문투자형사모투자신탁5호
32,838
2022.06.29~2025.06.29

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi그린뉴딜인프라ESG 전문투자형사모특별자산투자신탁
15,701
2021.08.09~2025.08.09

매입약정 및 인수약정
NH앱솔루트PreIPO전문사모1호
5,250
2021.07.05~2026.07.04

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi글로벌인프라전문투자형사모특별자산투자신탁1호
2,358
2017.12.28~2028.01.28

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi글로벌인프라전문투자형사모특별자산투자신탁13호
17,769
2019.05.27~2032.11.30

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi KKR Asian IV 전문투자형 사모투자신탁2호[재간접형]
19,285
2020.03.31~2032.11.27

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi BCP VIII 전문투자형 사모투자신탁2호(USD)
75
2021.02.18~2032.08.23

매입약정 및 인수약정
보고 북미바이아웃 전문투자형 사모투자신탁 4호(재간접형)
108
2021.07.22~2032.07.22

매입약정 및 인수약정
KKR European Fund VI SCSp
135,005
2022.05.12~2033.12.31

매입약정 및 인수약정
캡스톤기회창출전문투자형사모부동산자투자신탁
16,710
2021.12.17~2028.12.17

매입약정 및 인수약정
이지스일반사모부동산투자신탁제473호 1종 수익증권
11,000
2022.06.13~2022.09.13

매입약정 및 인수약정
이지스일반사모부동산투자신탁제473호 2종 수익증권
14,000
2022.06.13~2022.09.13

매입약정 및 인수약정 합계
373,668
-

한도대출 및 대출확약
큐브제이차
2,331
2017.05.19~2023.04.20

한도대출 및 대출확약
Revere Power, LLC
5,363
2019.01.31~2024.04.18

한도대출 및 대출확약
베지츠종합개발
25,231
2020.01.17~2023.04.28

한도대출 및 대출확약
상방공원피에프브이
2,435
2020.09.03~2025.08.04

한도대출 및 대출확약
씨케이엔제이차
160
2020.10.16~2026.09.16

한도대출 및 대출확약
씨케이엔제삼차
220
2020.10.16~2026.09.16

한도대출 및 대출확약
에이알에이코리아전문투자형사모부동산투자신탁제8호
20,000
2020.11.09~2025.11.10

한도대출 및 대출확약
글로벌고메이서비시스 주식회사
13,859
2020.12.16~2026.01.06

한도대출 및 대출확약
헤이와이에스제이차
618
2019.04.12~2024.03.29

한도대출 및 대출확약
한앤코탱커홀딩스 유한회사
5,000
2021.03.24~2026.03.30

한도대출 및 대출확약
조선혜지와이홀딩스 주식회사
6,700
2021.06.24~2026.06.29

한도대출 및 대출확약
에이유씨
44,000
2020.02.27~2025.01.27

한도대출 및 대출확약
태종홀딩스 유한회사
2,724
2021.08.27~2024.02.29

한도대출 및 대출확약
NH GALAXY PIPELINE HOLDCO LIMITED
12,271
2020.07.09~2040.09.28

한도대출 및 대출확약
한국골프인프라투자 주식회사
9,064
2021.09.13~2024.09.19

한도대출 및 대출확약
우민
40
2021.11.16~2026.07.14

한도대출 및 대출확약
우민
40
2021.11.16~2026.07.14

한도대출 및 대출확약
유한회사 윈드밀홀딩스투자목적회사
2,134
2022.01.26~2025.02.10

한도대출 및 대출확약
APHRODITE ACQUISITION HOLDINGS LLC
20,000
2022.01.14~2027.04.29

한도대출 및 대출확약
APHRODITE ACQUISITION HOLDINGS LLC
15,000
2022.01.14~2027.04.29

한도대출 및 대출확약
한앤코마린인프라스트럭쳐홀딩스 주식회사
41,200
2022.02.15~2027.02.18

한도대출 및 대출확약
에스케이에코프라임
7,000
2022.02.25~2027.02.26

한도대출 및 대출확약
엔에이치블루헬싱키제일차 주식회사
500
2022.02.14~2027.01.29

한도대출 및 대출확약
대성신사건업
6,650
2022.04.15~2025.01.20

한도대출 및 대출확약
디오션259피에프브이
9,972
2022.04.15~2025.10.29

한도대출 및 대출확약
디오션259피에프브이
13,491
2022.04.15~2025.10.29

한도대출 및 대출확약
금왕에프원(주)
10,000
2022.04.19~2024.09.23

한도대출 및 대출확약
크라운제이드
8,900
2019.12.03~2024.12.05

한도대출 및 대출확약
ClearLink Business Services
12,815
2022.04.28~2025.05.02

한도대출 및 대출확약
스카이레이크 에쿼티인베스트먼트 제1호 주식회사
27,671
2022.05.06~2027.05.10

한도대출 및 대출확약
타이그리스제일호 유한회사
5,864
2022.06.02~2027.06.03

한도대출 및 대출확약
크리스탈코리아 유한회사
20,000
2022.06.22~2027.06.28

한도대출 및 대출확약
워머신제육차
200
2017.08.30~2022.08.30

한도대출 및 대출확약
큐브제삼차
12,300
2017.06.26~2024.06.27

한도대출 및 대출확약
큐브제육차 주식회사
23,000
2018.06.01~2023.04.04

한도대출 및 대출확약
피엘엔제육차 주식회사
10,000
2021.12.07~2024.10.08

한도대출 및 대출확약
뉴포레스트제이차
7,000
2022.04.08~2025.12.15

한도대출 및 대출확약
뉴포레스트제이차
5,000
2022.04.08~2025.12.15

한도대출 및 대출확약
뉴포레스트제삼차
7,000
2022.04.08~2025.12.15

한도대출 및 대출확약
주식회사 엠제이원동제일차
15,000
2022.05.13~2024.07.16

한도대출 및 대출확약
경산로지스제삼차(주)
10,000
2022.05.23~2024.11.25

한도대출 및 대출확약
뉴월드궐동제일차
3,000
2022.06.28~2025.12.30

한도대출 및 대출확약
뉴월드궐동제이차
3,000
2022.06.28~2025.12.30

한도대출 및 대출확약
워머신제십차
2,100
2018.02.13~2023.06.20

한도대출 및 대출확약
메리고고제사차
9,800
2018.06.07~2023.06.20

한도대출 및 대출확약
송암파크제이차 주식회사
1,700
2021.05.26~2026.04.27

한도대출 및 대출확약
세요제사차 주식회사
176,100
2021.10.14~2024.12.16

한도대출 및 대출확약
인더스트리김해제1호
1,200
2021.12.06~2025.12.09

한도대출 및 대출확약
운카스제일차
6,000
2021.11.22~2025.12.01

한도대출 및 대출확약
운카스제이차
42,000
2021.11.22~2025.12.01

한도대출 및 대출확약
운카스제일차
15,000
2021.11.22~2025.12.01

한도대출 및 대출확약
운카스제이차
15,000
2021.11.22~2025.12.01

한도대출 및 대출확약
엠제이항동제삼차 주식회사
48,466
2022.03.15~2026.05.15

한도대출 및 대출확약
Guernsey Power Station
20,933
2019.08.29~2028.02.28

한도대출 및 대출확약 합계
785,052
-

미이행 출자약정
JKL제10호 사모투자합자회사
224
2018.02.01~2030.02.01

미이행 출자약정
스카이레이크 신성장 바이아웃 4호 사모투자합자회사
2,374
2020.08.31~2025.08.31

미이행 출자약정
페트라 8호 사모투자합자회사
2,641
2020.03.06~2024.12.25

미이행 출자약정
프랙시스밸류크리에이션2호
896
2019.10.15~2023.10.15

미이행 출자약정
어쎈타 제오호 사모투자합자회사
4,525
2019.10.15~2023.10.15

미이행 출자약정
(가칭)이엔에프제2호 사모투자합자회사
6,618
2021.08.30~2025.08.30

미이행 출자약정
엔에이치 오퍼스 기업재무안정 PEF
5,065
2019.04.15~2027.04.16

미이행 출자약정
엔에이치공동투자 PEF
5,740
2019.04.15~2027.04.16

미이행 출자약정
엔에이치 오퍼스 제2호 기업재무안정 PEF
210
2019.11.14~2027.11.14

미이행 출자약정
엔에이치 오퍼스 제3호 기관전용 기업재무안전PEF
3,000
2019.11.14~2027.11.14

미이행 출자약정
범농협애그테크상생혁신 PEF
15,100
2022.06.30~2023.06.30

미이행 출자약정
Alpha JWC
103
2019.06.05~2029.06.05

미이행 출자약정
프리미어 글로벌 이노베이션 1호 투자조합
201
2017.06.15~2025.06.15

미이행 출자약정
프리미어 글로벌 이노베이션 2호 투자조합
640
2020.11.05~2028.11.05

미이행 출자약정
제네시스1호 사모투자합자회사
112
2018.01.18~2023.01.18

미이행 출자약정
헬리오스-KDBC 영상디지털콘텐츠 제1호 신기술투자조합
940
2021.02.05~2024.02.05

미이행 출자약정
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드1호
1,200
2021.09.16~2026.09.16

미이행 출자약정
InterVest Star SEA Growth Fund 1
517
2019.03.20~2025.11.30

미이행 출자약정
엘비 제3호 2019 사모투자합자회사
2,009
2020.07.29~2026.01.13

미이행 출자약정
SGI Dolphin 중소벤처기업 M&A 투자조합
400
2016.08.29~2024.08.22

미이행 출자약정
더웰스도시재생투자조합
400
2020.07.29~2026.01.13

미이행 출자약정
인사이트V2디지털헬스케어 투자조합
100
2019.06.13~2023.06.12

미이행 출자약정
Hydrogen Energy Fund I
1,263
2019.05.07~2027.05.07

미이행 출자약정
그로스엑셀러레이션펀드
250
2020.09.29~2027.06.05

미이행 출자약정
Intervest growth secondary fund
2,500
2020.10.15~2028.10.18

미이행 출자약정
뮤렉스웨이브2호액티브시니어투자조합
324
2019.06.19~2026.06.20

미이행 출자약정
엔에이치-수인베스트먼트혁신성장M&A투자조합
6,300
2019.07.19~2027.07.19

미이행 출자약정
스마트대한민국유티씨바이오헬스케어벤처투자조합
652
2019.11.28~2029.11.28

미이행 출자약정
스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
1,500
2018.01.15~2025.02.21

미이행 출자약정
2021 HB뉴딜서비스투자조합
600
2020.02.27~2028.12.31

미이행 출자약정
케이투 엑스페디오 2호 투자조합
3,000
2020.02.21~2028.11.27

미이행 출자약정
컴퍼니케이 뉴딜펀드
2,850
2019.09.30~2027.09.30

미이행 출자약정
스톤브릿지DX사업재편투자조합
1,000
2021.11.03~2029.11.08

미이행 출자약정
수인베스트먼트 동북지역뉴딜 투자조합
700
2022.06.20~2030.06.20

미이행 출자약정
엔에이치-디엑스오픈이노베이션펀드
1,600
2022.06.28~2029.06.28

미이행 출자약정
엔에이치벤처-아주아이비 뉴그로쓰 펀드
3,375
2021.12.23~2029.12.23

미이행 출자약정
브이아이지제삼의일호 사모투자합자회사
85
2021.12.29~2028.12.29

미이행 출자약정
스틱스페셜시츄에이션사모투자합자회사
296
2022.02.11~2030.02.11

미이행 출자약정
글랜우드코리아제일호
1,509
2011.01.07~2024.01.07

미이행 출자약정
유니슨캐피탈제이호 사모투자합자회사
4,822
2020.12.28~2024.12.27

미이행 출자약정
스틱스페셜시츄에이션제2호 사모투자합자회사
1,887
2016.09.26~2025.09.26

미이행 출자약정
엠비케이파트너스 오호의 이 사모투자합자회사
20,894
2016.04.15~2024.04.15

미이행 출자약정
유니슨옐로씨제이드 제일호 사모투자합자회사
475
2018.10.01~2026.07.13

미이행 출자약정
유니슨옐로씨제이드 제이호 사모투자합자회사
673
2018.11.30~2023.11.30

미이행 출자약정
제네시스1호 사모투자합자회사
336
2018.01.18~2023.01.18

미이행 출자약정
글랜우드코리아제이호 사모투자합자회사
16,466
2019.12.16~2024.12.16

미이행 출자약정
브이아이지제이호 사모투자합자회사
545
2020.03.12~2025.03.12

미이행 출자약정
이스트브릿지아시아 사모투자합자회사
2,551
2020.03.13~2025.03.13

미이행 출자약정
프리미어 성장전략 엠앤에이 3호 사모투자합자회사
9,423
2022.01.28~2032.01.28

미이행 출자약정
케이티비 2021 아틀라스 사모투자합자회사
2,949
2022.03.28~2029.12.23

미이행 출자약정
유니슨오아시스사모투자 합자회사
651
2022.05.13~2026.05.13

미이행 출자약정
타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁61호
300
2022.05.04~2028.05.04

미이행 출자약정
Blackstone BCP Asia LP
10,612
2022.03.28~2029.12.23

미이행 출자약정
Indies Capital ISOLP II LP
8,390
2022.03.23~2027.03.31

미이행 출자약정
Blackstone BCP VIII LP
8,229
2017.12.12~2028.12.11

미이행 출자약정
Carlyle CCOF LP
14,411
2018.08.31~2023.08.30

미이행 출자약정
Indies Capital IPIL LP
226
2021.02.22~2025.03.29

미이행 출자약정
Alpinvest ASF VII LP
18,589
2019.06.05~2029.06.28

미이행 출자약정
Indies Capital ISOLP III LP
9,484
2019.07.08~2027.11.29

미이행 출자약정
Carlyle CCOF II LP
14,208
2020.03.03~2024.04.28

미이행 출자약정
Blackstone BCP Asia II LP
32,323
2020.06.30~2028.06.30

미이행 출자약정
MBKP SSF II LP
26,852
2021.03.31~2032.03.31

미이행 출자약정
Indies Capital ISTFLP II
4,073
2021.03.30~2031.12.31

미이행 출자약정
West Street Capital Partners VIII Offshore, L.P.
18,914
2022.06.30~2031.12.31

미이행 출자약정 합계
309,102
-

주) 연결 기준

출처: 당사 자료

(3) 담보제공자산

당사의 2022년 3월말 연결기준 채무증권 중 장부가액 9조 6,880억원은 대고객 환매조건부채권매도와 관련하여 담보로 제공되어 있습니다. 선물거래 등 연결실체의 영업활동과 관련하여 담보로 제공하고있는 유가증권 등의 내역은 다음과 같습니다.

[ 당사 담보제공자산 내역]

(단위 : 백만원)

구분
담보제공처
2022년 3월말
2021년말
사유

당기손익-공정가치측정금융자산
주식
미래에셋자산운용
196,329
205,234
장외파생상품거래 등

한국예탁결제원 외
1,193,042
986,994
대차거래

집합투자증권
한국예탁결제원 외
1,464,193
1,080,956
대차거래

한국투자증권 외
6,621
8,118
장내파생상품매매증거금 등

미래에셋자산운용
2,161
2,442
장외파생상품거래 등

채무증권
Credit Suisse 외
1,327,689
1,279,716
CSA계약담보 등

한국증권금융
5,894,387
6,227,442
대차거래

한국예탁결제원 외
2,063,739
1,923,320
대차거래

삼성선물 외
69,170
68,623
장내파생상품매매증거금

한국예탁결제원 외
7,044,931
7,186,552
RP담보(*1)

한국거래소
139,398
165,022
장내파생상품매매증거금

한국거래소
274,545
344,400
장외파생 CCP증거금 등

한국증권금융
64,971
161,860
유통융자차입담보 등

기업어음증권
한국증권금융 외
650,557
525,950
대차거래

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
주식
한국증권금융
35,928
36,407
담보대출약정

채무증권
한국예탁결제원 외
2,643,096
2,574,796
RP담보(*1)

메리츠화재 외
59,179
33,832
CSA계약담보 등

한국증권금융
650,052
563,718
대차거래

한국증권금융
262,735
227,286
유통융자차입담보

한국예탁결제원
136,050
92,122
대차거래

한국거래소
49,986
42,968
장내파생상품매매증거금 등

한국거래소
187,487
113,287
장외파생 CCP증거금 등

한국거래소
51,539
51,975
손해배상공동기금 등

한국투자증권 외
2,526
2,349
장내파생상품매매증거금

상각후원가측정금융자산
예금 등
산림조합중앙회 외
134,211
184,135
CSA계약담보 등

한국증권금융 외
2,788,443
2,172,856
대차거래

우리은행 외
56,083
55,000
예금담보대출 등

한국거래소 외
45,401
95,501
CCP증거금 등

농협은행
344
344
임대보증금

유형자산및투자부동산
토지
신한카드 외
64,743
64,743
임대보증금(*2)

건물
신한카드 외
8,949
9,071
임대보증금(*2)

합계
27,568,485
26,487,019

주1) 대고객 RP거래로 인한 담보제공금액이 포함되어 있습니다.

주2) 2022년 3월말 및 2021년말 현재 임대보증금 관련 근저당 및 전세권에 대한 채권최고액은 각각 6,973백만원 입니다
출처: 당사 2022년 1분기 분기보고서

당사는 자금조달력과 잉여자본을 통해 우발채무 관련 위험관리가 가능할 것으로 예상되나 향후 우발채무가 현실화될 시 당사의 유동성 및 재무구조에 부정적인 영향을 미칠 가능성이 존재하므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다. 

자.
소송과 관련된 위험

당사는 기업고객에서부터 개인고객까지 다양한 고객층을 보유하고 있어 타 산업에 비해 소
송에 연루될 가능성이 높습
니다.

증권신고서 제출
일

전일
기준 당사가 피고로서 계류 중인 중요한 소송사건은 손해배상청구 등 총 56건으로 소송가액은
4,478
억

원

입니다.

소송가액은

당사 자기자본의 미미한 수준을 차지하고 있어 소송 결과가
당사의 재무상태에 중대한 영향을 미치지는 않을 것
으로 판단됩니다. 그러나

소송 결과에 따른 자원의 유출금액 및 손익 반영 시기는 볼확실하며 소송 결과에 따른 당사의 브랜드 이미지 하락 또는 영업 제재조치 등이 발생
할 수 있므
로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다.

당사는 기업고객에서부터 개인고객까지 다양한 고객층을 보유하고 있어 타 산업에 비해 소송에 연루될 가능성이 높습니다. 증권신고서 제출일 전일 기준 당사가 피고로서 계류 중인 중요한 소송사건은 손해배상청구 등 총 56건으로 소송가액은 약 4,478억원이며 당사가 원고로서 계류 중인 중요한 소송사건은 손해배상청구, 투자금 회수 청구 등 총 26건으로 소송가액은 약 1,136억원입니다. 소송사건의 상세 내역은 아래와 같습니다. 

(단위 : 백만원)

구분
내용
2022.7.13 기준
2021년말

건수
소송가액
건수
소송가액

피고(*)
손해배상 청구 등
56
447,778
60
547,109

원고
손해배상 청구 등
26
113,598
18
84,724

(*) 증권신고서 제출일 전일 주요 피소내역은 신재생에너지관련 유동화증권 매매대금에 대한 반환청구 소송 15,000백만원(전기말 80,800백만원), 펀드 불완전 판매관련 손해배상 청구소송 283백만원(전기말 283백만원), 대우조선해양 증권신고서 부실기재 등에 대한 손해배상 청구소송 7,939백만원(전기말 31,354백만원), DLS관련 부당이득금 반환소송 198,762백만원(전기말 193,762백만원), 옵티머스 관련 부당이득금 반환소송 119,941백만원(전기말 116,941백만원) 및 기타 손해배상 청구소송 89,751백만원(전기말 79,117백만원)입니다. 해당 소송의 최종 결과 및 그 영향을 증권신고서 제출일 전일 현재 예측할 수 없습니다.

(1) 회사 및 주요종속회사가 피고로 계류 중인 중요한 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다. 

[피고로 계류 중인 중요한 소송 사건 내역]

(기준일 :
2022년 07월 13일)
(단위 : 백만원, USD, IDR)

원고
피고
소송사유
관할법원
소제기일
진행상황
소송가액
소송결과가 경영등에 미치는 영향

**은행
당사
유동화증권 매매대금반환등 청구
서울남부
2015.07.01
1심진행중
15,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

국***공단
당사외5
회사채 대표주관 관련 손해배상청구
서울고법
2017.04.14
2심진행중
100
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 효*
당사외2
PF 사업 관련 손해배상 청구
서울고법
2018.03.05
2심진행중
12,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

베****외5
당사외2
PF 사업 관련 손해배상 청구
서울고법
2019.01.11
2심진행중
11,200
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

한***신탁
당사 외4
부동산 개발사업 관련, 수탁사의 비용상환청구
서울고법
2019.01.28
2심진행중
20,745
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

가*현외140
당사외7
IPO 대표주관 관련 손해배상청구
서울중앙
2019.05.27
1심진행중
4,992
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

박*주
당사외7
IPO 대표주관 관련 손해배상청구
서울중앙
2019.05.28
1심진행중
1,382
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

스***에셋외562
당사외7
IPO 대표주관 관련 손해배상청구
서울중앙
2019.07.11
1심진행중
13,672
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**메탈 외76
당사외7
IPO 대표주관 관련 손해배상청구
서울중앙
2019.11.08
1심진행중
1,823
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

재단법인 **재단
당사 외 3
주식담보대출 효력 부인에 따른 채무부존재 확인 청구
서울고법
2020.05.07
2심진행중
5,101
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

에********주식회사
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울남부
2020.06.29
1심진행중
10,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 블****대부
당사 외 5명
대출채권 매각관련 매매대금 반환청구
서울중앙
2020.08.27
1심진행중
14,067
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

권*율
당사
PF 사업 관련 손해배상 청구
서울중앙
2020.09.16
1심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 **생명보험
당사
DLS 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2020.12.04
1심진행중
52,128
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**증권 주식회사
당사
DLS 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.03.22
1심진행중
105,565
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

***증권 외 6
당사 외1
PF 관련 부당이득금 반환청구
서울중앙
2021.05.31
1심진행중
16,118
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 한국****공사
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.06.30
1심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

최*호 외 17
당사 외1
퇴사직원 투자사기 관련 손해배상청구
서울중앙
2021.08.04
1심진행중
2,634
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 오**
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.08.11
1심진행중
15,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**증권 주식회사
당사
DLS 발행계약에 따른 인수대금 반환청구
서울중앙
2021.08.23
1심진행중
31,468
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 
 *****엔터테인먼트
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.08.30
1심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

화*** 주식회사
당사 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.08.31
1심진행중
1,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사
 ****코퍼레이션
당사외3
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.09.15
1심진행중
15,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 픽****
당사외3
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.09.17
1심진행중
4,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 한***
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.09.24
1심진행중
500
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 비***리테일
당사외3
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.09.27
1심진행중
5,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

비**** 주식회사
당사외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.09.30
1심진행중
5,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

회생채무자 주식회사
 지*의 관리인 선**
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울남부
2021.10.25
1심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**커뮤니케이션
 주식회사
당사
홈페이지 재구축계약 해제에 따른 손해배상 청구
서울중앙
2021.10.27
1심진행중
2,500
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

단*** 주식회사
당사외3
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.11.11
1심진행중
8,500
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

올** 주식회사
당사
펀드 판매 관련 매매대금반환 청구
수원지법
2021.11.16
1심진행중
4,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 하*
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울남부
2021.11.24
1심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 녹****
당사외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.12.02
1심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 지**
당사외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.12.03
1심진행중
1,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 **스틸 외 9
당사
펀드 판매 관련투자금반환 청구
서울남부
2021.12.07
1심진행중
26,300
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

건****공제회
당사 외2
PF 사업관련 배당금지급청구
서울중앙
2021.12.08
1심진행중
8,268
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

김*일 외 1
당사외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.12.28
1심진행중
1,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

N*N한******
 주식회사
당사
펀드 판매 관련 매매대금반환 청구
서울중앙
2021.12.29
1심진행중
3,641
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

에**** 주식회사
당사외2
펀드 판매 관련 매매대금반환 청구
서울중앙
2021.12.29
1심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 넥*
당사외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.12.31
1심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

사단법인 양**
당사외 1
DLS 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2022.02.11
1심진행중
5,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사
 세*******
당사외2
펀드 판매 관련 매매대금반환 청구
서울남부
2022.03.23
1심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**제약 주식회사
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울남부
2022.04.12
1심진행중
500
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

송*희
당사외 2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2022.04.28
1심진행중
200
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

(2) 회사 및 주요종속회사가 원고로 계류 중인 중요한 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다.

[
원고로
계류 중인 중요한 소송 사건 내역]

(기준일 :
2022년 07월 13일)
(단위 : 백만원, USD, IDR)

원고
피고
소송내용
관할법원
소제기일
진행상황
소송가액
소송결과가 경영등에 미치는 영향

당사
S** O**외6
PF 현지시행사 지분 양도에 대한 사해행위 취소
모나코공국지방법원
2016.08.25
2심진행중
-
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
*****자산운용외3
펀드 관련 ,판매 관련자에 대한 구상금 청구
서울고법
2016.10.31
2심진행중
1,317
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
대한민국 외1
해외펀드 환차익 원천징수세액 부당이득반환청구
서울중앙
2019.12.10
1심진행중
848
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
루**투자조합3호외 1명(주1)
주식담보대출 미수금 청구
서울고법
2020.01.28
2심진행중
1,179
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사외1
**증권 외1
사채 투자 관련, 불법행위에 따른 손해배상 청구
서울중앙
2020.03.20.
1심진행중
2,910
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
대한민국 외1
해외펀드 환차익 원천징수세액 부당이득반환청구
서울중앙
2020.04.09
1심진행중
972
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
대한민국 외1
해외펀드 환차익 원천징수세액 부당이득반환청구
서울중앙
2020.07.09
1심진행중
562
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
대한민국 외1
해외펀드 환차익 원천징수세액 부당이득반환청구
서울중앙
2021.01.08
1심진행중
220
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
상*****지역주택조합(주2)
금융자문계약 위반에 따른 손해배상청구
서울중앙
2021.06.02
1심진행중
14,400
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
****자산운용 외 7
펀드 판매 관련 손해배상 청구
서울중앙
2021.06.07
1심진행중
10,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
대한민국 외 1
해외펀드 환차익 원천징수세액 부당이득반환청구
서울중앙
2021.08.18
1심진행중
1,345
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
***세무서장 외1
차명계좌 차등과세 관련 소득세 징수처분 취소 소송
서울행정
2021.10.05
1심진행중
13,296
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
**위원회 외 1
사모펀드관련 부당권유로 인한 제재 조치 불복 소송
서울행정
2022.01.10
1심진행중
100
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
U******* A*** 
 Management Limited 외7
해외 펀드 관련 손해배상 청구
홍콩
2022.01.14
1심진행중
50,816,236
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주1) 1심 소가 1,207,543,794원 →2심 소가 1,179,105,495원으로 변경(2022.06.27)

주2) 청구취지 및 청구원인 변경으로 소가 5,900,000,000→14,400,000,000원으로 변경 (2022.04.06)

증권신고서 제출일 전일 기준 당사가 피고 또는 원고로 계류 중인 소송가액은 당사 자기자본의 미미한 수준을 차지하고 있어 소송 결과가 당사의 재무상태에 중대한 영향을 미치지는 않을 것으로 판단됩니다. 그러나, 소송의 최종결과는 예측할 수 없으며 이로 인한 자원의 유출금액 및손익 반영 시기 또한 불확실합니다. 또한, 소송 결과에 따른 당사의 브랜드 이미지 하락 또는 영업 제재조치 등이 발생할 수 있므로 투자자께서는 이 점에 유의하시기 바랍니다. 

차. 펀드판매에 따른 평판 저하 위험

금융업에 대한 사회적인 인식과 평판은 금융업 전반에 영향
을 미치고 있습니다.
금융사고가 지속적으로 발생할 경우 금융에 대한 부정적
인식과 신뢰하락으로 이어질 것
이며, 그로 인해
고
객들의 금융거래가 줄어들면 금융 시장은 축소될 위험

이 있습니다.
금융회사 임직원의 위법 행위, 소송/재판, 법률 위반, 투자자 보호 방안 미흡 등 다양한 사안으로 금융업에 대한 평판이 손상
될 수 있습니다.
2019년 발생한 파생결합펀드(DLF) 대규모 손실 사태와 라임자산운용의 유동성 부족으로 인한 펀드 환매 중단 사태 그리고 2020년 옵티머스자산운용의 환매 중단 사태가 연달아 발생하며 금융업은 금융당국의 규제 강화, 펀드 규모 축소 등의 위험에 노출
되어 있습니다.
2020년 6월경 5,000억원 규모의 펀드 환매를 연기한 옵티머스자산운용에 대하여, 금감원에서는2020년 7월 23일 중간 검사결과를 발표하였습니다. 당사는 동 펀드의 최대 판매 증권사로 2020년 7월 6일부터 금감원의 현장검사를 수검하였으며, 금감원은 당사에 대하여 옵티머스펀드의 상품심사 절차 및 불완전판매 등을 검사하였습니다.
2

021년 3월 25일, 금융감독원 제재심의위원회에서는 옵티머스자산운용 펀드를 주로 판매한 동사에 대표이사 중징계, 업무일부정지, 과태료 처분을 결정
하였습니다.

당사는
2021년 5월 25일 이사회를 통하여 금감원 분쟁조정위원회의 권고를 수용하기로 결정하고, 동펀드 고객(개인투자자 및 전문투자자)들에게 투자원금을 지급하기로 하였습니다. 이와 같은 결정은 고객 보호와 주주가치 제고를 위한 결정이었으며, 금감원 분쟁조정위원회의 '착오에 의한 계약 취소'가 아닌 고객에게 원금을 반환하면서 고객으로부터 수익증권과 제반 권리를 양수해 수익증
권 소유자의 지위를 확보하는 사적 합의 형태의

개별계약 체결을 통한 투자원금 지급을 결정하였습니다.
증
권
신고서 제출일 기준 동사는 일반투자자 대상 판매액 전액 반환 및 수익증권과 제반권리를 양수

하였으며 나머지 전문투자자들의 투자금은 법원의 판단에
따라 개별적으로 지급할 예정입니다.

또한,
옵티머스 판매분 관련 충당금을 2020년 3분기부터 충당부채를 설정하고 있으
며,

2022년 3월말 기준 충당부채의 총 적립액은 약 818억원

입니다.

한편,

증권신고서 제출일 기준 현재 옵티머스자산운용 펀드와 관련한
추가 소송의 진행사항과 법적인 판단 및 소송 결과에 따른 합리적인 결과를 예측하기 어렵고,
추후 최종소송결과에 따라 당사의 일부 수익성 저하 및 평판에 부정적인 영향을 미칠 수 있으므로

이점 투자자들께서는 유의하시기 바랍니다.

금융업에 대한 사회적인 인식과 평판은 금융업 전반에 영향을 미치고 있습니다. 금융사고가 지속적으로 발생할 경우 금융에 대한 부정적 인식과 신뢰하락으로 이어질 것이며, 그로 인해 고객들의 금융거래가 줄어들면 금융 시장은 축소될 위험이 있습니다. 금융회사 임직원의 위법 행위, 소송/재판, 법률 위반, 투자자 보호 방안 미흡 등 다양한 사안으로 금융업에 대한 평판이 손상될 수 있습니다. 2019년 발생한 파생결합펀드(DLF) 대규모 손실 사태와 라임자산운용의 유동성 부족으로 인한 펀드 환매 중단 사태 그리고 2020년 옵티머스자산운용의 환매 중단 사태가 연달아 발생하며 금융업은 금융당국의 규제 강화, 펀드 규모 축소 등의 위험에 노출되어 있습니다. 

금융당국에 따르면 국내은행은 PB채널 등을 통해 해외 금리연계 DLF를 총 7,980억 원 판매하였으나, 금리하락으로 원금의 23.6%인 총 1,877억원의 손실이 발생하였으며, 금융당국은 DLF사태 이후 고위험 금융상품에 대해 설명의무등 판매절차 강화, 녹취, 숙례제도를 강화하는 등 규제를 강화하였습니다. 

또한, 금융당국은 라임자산운용의 대표 펀드를 중심으로 한 순환적 펀드 거래 및 증권사 TRS(레버리지 효과 활용)를 이용한 부적정한 운용지속 등을 포착하여 검사에 착수하였고, 이후 라임자산운용은 신규 유입 급감, 폐쇄형 펀드의 만기도래 등 펀드 유동성 문제로 대규모 상환 및 환매 연기를 결정하였습니다. 금융감독원은 2019년 말 라임자산운용의 환매연기 펀드의 총 금액은 1조 6,679억원임을 밝혔습니다. 
 라임펀드 사태에 대하여 금융감독원 분쟁조정위원회는 이례적으로 전액배상 판단을 내렸습니다. 또한, 금융당국은 연달아 발생하는 사모펀드 환매 중단 사태를 우려해 2020년 7월 말 적격일반 투자자의 사모펀드 투자 최소금액을 1억원에서 3억원으로 상향 조정 결정하였습니다. 

이어 2020년 6월 옵티머스자산운용에서도 1,000억원대 환매 중단 사태가 발생하였습니다. 해당 펀드는 국내관공서가 발주한 공사를 수주한 건설사나 IT(정보통신) 기업의 매출채권을 활용하는 펀드로 기대 수익률은 연 3% 안팎으로 낮은 편에 속했지만, 펀드 자산의 95% 이상이 정부 산하기관 및 기업의 공공기관 매출채권이라는 점에서 투자자들로부터 높은 안정성을 인정받았습니다. 그러나 해당 펀드가 공공기관 매출채권에 투자한다는 원래 계획과 달리 투자자들로부터 투자금을 모집 후 서류를 위조해 부실 사모사채에 투자하는 등 기초자산 자체가 당초 상품설명과 다를 수 있다는 가능성이 제기되었습니다. 

2020년 6월 17일 5,000억원 규모의 펀드 환매를 연기한 옵티머스자산운용에 대하여 금융감독원에서는 2020년 7월 23일 중간 검사결과를 발표하였습니다. 당사는 동 펀드의 최대 판매(약 84%, 4,327억원) 증권사로 7월 6일 부터 7월 24일까지 현장검사를 수검하였으며, 금감원은 당사에 대하여 옵티머스펀드의 상품심사 절차 및 불완전판매(설명내용, 부당권유 여부) 등을 검사하였습니다.

이후 11월 11일 금융감독원에서 옵티머스자산운용 펀드에 대한 실사결과를 발표 하였습니다. 실사결과 총 46개 펀드 설정금액 총 5,146억원 중 실사 대상이 되는 최종 투자처는 63개, 3,515억원으로 파악되며 개별 자산별 회수 예상가액을 펀드 총규모 대비 최소 7.8%에서 최대 15.2% 수준으로 결론 내렸습니다. 당사는 금융감독원과 실사를 진행한 삼일회계법인의 객관성은 인정하지만, 당사의 고객자산 회수 TFT 팀의 추산 결과 1,100억원 이상 회수가 가능하며, 삼일회계법인 측 추정 회수율에 비해 9%이상 높아질수 있다는 입장입니다. 

 2021년 3월 25일, 금융감독원 제재심의위원회에서는 옵티머스자산운용 펀드를 주로 판매한 동사에 대표이사 중징계, 업무일부정지, 과태료 처분을 결정하였습니다. 이와 같은 결정은 내부 검토와 제재절차를 통해 최종 확정될 것으로 예상됩니다. 이후, 2021년 4월 5일, 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 동사가 판매한 옵티머스펀드 관련 분쟁조정 신청 2건들에 대해 착오에 의한 계약취소(민법 제109조)를 결정하였습니다. 계약체결 시점에 옵티머스펀드가 공공기관 확정매출채권(만기 6~9개월)에 투자하는 것이 사실상 불가능한 상황에서, 판매사인 동사는 자산운용사의 설명에만 의존하여 운용사가 작성한 투자제안서나 자체 제작한 상품숙지자료 등으로 공공기관 확정 매출채권에 95%이상 투자한다고 설명함으로써 투자자의 착오를 유발한 것으로 인정되었습니다. 아울러 일반투자자인 신청인이 공공기관 확정매출채권 투자가 가능한지 여부까지 주의할 것을 기대하는 것은 어렵기 때문에 투자자에게 중과실이 있다고 보기는 어렵다고 판단하였습니다. 이에 따라 옵티머스펀드 판매계약을 취소하고 동 계약의 상대방인 동사가 투자원금 전액을 반환하도록 권고하였습니다. 

당사는 금융감독원 금융분쟁조정위원회의 이같은 조정안 결정을 존중하며, 투자자 보호를 위해 최선의 방안을 낼 수 있도록 노력하고 있습니다. 2020년 8월 27일 이사회를 통하여 당 고객들에게 1,779억원 규모의 유동성을 선지급한 후 자산 회수 및 구상권 청구를 통한 회수를 결정하였습니다. 또한, 옵티머스 판매분 관련 충당금을 2020년 3분기부터 충당부채를 설정하고 있으며, 2021년말 기준 충당부채의 총 금액은 약 882억원 입니다. 

이후 당사는 2021년 5월 25일 이사회를 통하여 금감원 분쟁조정위원회의 권고를 수용하기로 결정하고, 동펀드 고객(개인투자자 및 전문투자자)들에게 투자원금을 지급하기로 하였습니다. 이와 같은 결정은 고객 보호와 주주가치 제고를 위한 결정이었으며, 금감원 분쟁조정위원회의 '착오에 의한 계약 취소'가 아닌 고객에게 원금을 반환하면서 고객으로부터 수익증권과 제반 권리를 양수해 수익증권 소유자의 지위를 확보하는 사적 합의 형태의 개별계약 체결을 통한 투자원금 지급을 결정하였습니다. 당사는 2021년 중 옵티머스자산운용펀드에 대한 금융분쟁조정위원회 조정 결정 및 고객 합의에 따라 일반투자자 고객들을 대상으로 원금 100%를 반환하고 고객으로부터 수익증권과 제반권리를 양수하였습니다. 연결기업이 판매한 환매 중단 옵티머스 자산운용의 펀드 총 4,327억원 중 일반투자자에게 반환한 원금은 총 약 2,780억원이고, 이와 관련하여 기인식한 충당부채는 제거 되었습니다. 향후 펀드의 자산회수활동을 지속적으로 추진하고 독립적인 외부전문가의 판단과 자원 유출 예상에 대한 객관적 증거를 추가로 수집하여 재무제표에 지속적으로 반영할 예정입니다.

한편, 동 펀드 환매 연기와 관련하여 동 펀드 수탁은행과 사무관리회사와의 손해배상ㆍ구상권 청구 등 민사 소송이 제기되었습니다. 이와 같은 소송은 수탁은행이나 사무관리회사를 상대로 손실을 보전하자는 취지보다 펀드 이해당사자 간 책임 소재를 명확히 밝히고 사모펀드 및 자본시장의 정상화와 선진화를 위한 것으로, 당사는 앞으로의 진행 상황에서 최선의 결과가 나올 수 있도록 관련 상황에 성실하게 대응 할 예정이며, 동 펀드 환매연기사태의 원만한 해결을 위해 노력하고 있습니다.

이와 관련하여 증권신고서 제출일 기준 현재 옵티머스자산운용 펀드와 관련한 추가 소송의 진행사항과 법적인 판단 및 소송 결과에 따른 합리적인 결과를 예측하기 어렵고, 추후 최종소송결과에 따라 당사의 일부 수익성 저하 및 평판에 부정적인 영향을 미칠 수 있으므로 투자자 여러분들께서는 이점 각별히 주의하시기 바랍니다

3. 기타위험

가. 환금성 제약 가능성 위험

본 사채의 상장신청예정일은

2022년 07월 21일
이며
, 상장예정일은

2022년 07월 26일
입니다. 본 사채는 한국거래소의 채무증권의 신규상장심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단하고 있으며, 환금성 위험은 낮은
것으로 판단합니다.
그러나 급격한 채권시장의 변동에 의해 영향을 받을 가능성이 있으며, 상장 이후 채권에 대한 매도량과 매수량 사이에 불균형이 발생할 경우 환금성에 제약이 있을 수 있으므로 투자자들께서는 이점을 유의
하시기 바랍니다.

본 사채는 한국거래소의 채무증권의 신규상장심사요건(유가증권시장 상장규정 제88조)을 충족하고 있으며, 상세한 내역은 다음과 같습니다.

구 분
요 건
요건 충족내역

발행회사
자본금이 5억원 이상일 것
(보증사채권 및 담보부사채권, 자산유동화채권 제외)
충족

모집 또는 매출
모집 또는 매출에 의하여 발행되었을 것
충족

발행총액
발행액면총액이 3억원 이상일 것
(보증사채권 및 담보부사채권은 5천만원 이상)
충족

미상환액면총액
당해 채무증권의 미상환액면총액이 3억원 이상일 것
(보증사채권 및 담보부사채권은 5천만원 이상)
충족

통일규격채권
통일규격증권 등 취급규정에 따른 채권일것
(등록발행시 본 요건 적용 없음)
충족

주) K-IFRS 연결 기준

본 사채의 상장예정일은 2022년 07월 26일이며, 상기에서 보는 바와 같이 한국거래소의 채권상장요건을 충족하고 있으므로 동 채권은 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 사료되므로, 본 사채의 환금성 위험은 미약할 것으로 판단됩니다. 그러나 최근과 같이 불안정한 채권시장 상황하에서 채권투자자는 채권보유로 인한 평가손실 등 시장위험에 노출될 가능성이 있습니다. 또한 상장 이후 본 사채의 매도량과 매수량 사이에 불균형이 발생할 경우, 동 사채의 매매가 원활하게 이루어지지 않아 환금성에 제약이 있을 수 있으므로, 투자자 여러분께서는 이점 유의하여 투자에 임하시기 바랍니다.

나. 무보증사채 관련 위험

본 사채는 예금자보호법의 적용대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환 책임은 당사에게 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로
원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속
됩니다.

투자자께서는 이 점을 주의하시기 바랍니다.

본 사채는 금융기관이 보증하거나 예금자보호법의 적용대상이 아니므로 원리금 상환책임은 전적으로 당사에 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다. 금번 발행되는 제67-1회 및 제67-2회 무보증 공모사채는 별도의 사채관리회사를 지정하지 않았으며, 사채관리계약의 미체결로 인해 사채권자의 이익 보호가 미흡할 수 있습니다. 투자자께서는 이 점을 반드시 확인하시고 투자에 임하시기 바랍니다.

다. 공모일정 변경 관련 위험

본 증권신고서 상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시심사과정에서 정정사유 발생 시 변경될 수 있습니다.
또한, 증권신고서 제출 이후 금융감독원
공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다. 이에 따라 투자자께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다.

본 증권신고서상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생시 변경될 수 있습니다. 또한 증권신고서 제출 이후 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다.

금융감독원 전자공시 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에는 당사의 감사보고서 등 기타 정기공시사항과 수시공시사항 등이 전자공시되어 있습니다. 

투자자 여러분께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다.

라. 증권신고서 효력 발행의 의미

본 증권신고서는「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제120조제1항 규정에 의해 효력이 발생하며, 제120조제2항에 규정된 바와 같이 이 증권신고서의 효력 발생은 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.

마. 본 사채의 신용등급

한국신용평가(주) , 한국기업평가(주) 및 NICE신용평가(주)는
AA+(S)
로 본 사채의 신
용등급을 평가하였습니다.

당사는 「증권 인수업무 등에 관한 규정」 제11조에 의거, 당사가 발행할 제67-1회 및 제67-2회 무보증 공모사채에 대하여 회사채 신용등급 결정을 위해 각각 3개 신용평가 전문기관으로부터 동 사채의 신용등급을 AA+등급으로 평정 받았습니다. 신용평가의 결과 및 정의는 다음과 같습니다.

평정사

평정등급

등급의 정의

회 차

Outlook

한국신용평가

AA+

원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임.

제67-1회
제67-2회

안정적(Stable)

한국기업평가

AA+

원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변회에 영향을 받을 가능성이 낮다.
제67-1회
제67-2회
안정적(Stable)

NICE신용평가

AA+

원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.

제67-1회
제67-2회
안정적(Stable)

주)
상기 등급 중 AA부터 B등급까지는 +, - 부호를 부가하여 동일등급 내에서의 우열을 나타내고 있습니다.

바. 투자위험요소에 기재된 사항 이외의 사항으로 인한 위험

당사의 수익성 및 재무상태는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적으로 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다. 당사의 재무제표는 당사의 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제 상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재시점에서의 평가와는상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하여 투자에 임하시기 바랍니다.

당사의 수익성 및 재무상태는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적으로 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다. 당사의 재무제표는 당사의 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하여 투자에 임하시기 바랍니다.

IV. 인수인의 의견(분석기관의 평가의견)

삼성증권 주식회사, SK증권 주식회사 및 미래에셋증권 주식회사(이하 공동대표주관회사)는 "자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 자본시장법)" 제71조 및 동법 시행령 제68조에 의거 공정한 거래질서 확립과 투자자 보호를 위해 다수인을 상대로 한 모집ㆍ매출 등에 관여하는 인수회사로서 NH투자증권 주식회사(이하 발행회사)가 제67-1회 및 제67-2회 무보증사채(이하 본 사채) 발행을 위하여 제출하는 증권신고서 등에 허위의 기재나 중요한 사항의 누락을 방지하는데 필요한 적절한 주의를 기울였습니다.

공동대표주관회사는 인수 또는 모집ㆍ매출의 주선업무를 수행함에 있어 적절한 주의의무를 다하기 위해 금융감독원이 제정한 "금융투자회사의 기업실사(Due Diligence) 모범규준(이하 모범규준)"의 내용을 회사 내부 규정에 반영하여 2012년 02월 01일부터 제출되는 지분증권, 채무증권 증권신고서(자산유동화증권 등 제외)를 대상으로 기업실사 업무를 수행하고 있습니다.

모범규준 제3조 제5항에 따르면 금융투자회사의 이사회나 리스크관리위원회의 의사결정을 거쳐 모범규준의 내용(실사수준)을 생략하거나 강화 또는 완화 적용할 수 있도록 허용하였는 바, 채무증권의 인수 또는 모집ㆍ매출의 주선업무를 수행함에 있어서 채권의 특성 및 발행회사의 요건 충족여부 등에 따라 금융투자회사 내부의 의사결정을 거쳐 기업실사 수준을 완화하여 적용할 수 있도록 규정하고 있습니다.

발행회사 및 본 사채는 공동대표주관회사의 내부 규정(기업실사지침) 상 기업실사 수준 완화대상 요건을 충족하고 있으며, 이에 발행회사의 재무구조 및 실적 등을 고려하여 공동대표주관회사 내부적으로 마련한 기업실사 방법 및 절차에 따라 기업실사 업무를 수행하였습니다.

본 장에 기재된 분석의견은 공동대표주관회사가 기업실사 과정을 통해 발행회사로부터 제공받은 정보 및 자료에 기초한 합리적, 주관적 판단일 뿐이므로, 이로 인해 본 사채의 공동대표주관회사가 투자자에게 본 사채 공모 투자여부에 관한 경영 및 재무상의 조언 또는 자문을 제공하는 것은 아닙니다. 또한 본 평가의견에 기재된 내용 중에는 예측정보가 포함되어 있으며, 예측정보에 대한 실제 결과는 여러 가지 요소들의 영향에 따라 최초 예측치와는 다른 결과를 가져올 수 있다는 점에 유의하시기 바랍니다.

분석의견의 상세한 내용은 동 증권신고서에 첨부되어 있는 기업실사 부분을 참고하시기 바랍니다.

구 분
증권회사

회사명
고유번호

공동대표주관회사
삼성증권(주)
00104856

SK증권(주)
00131850

미래에셋증권(주)
00111722

2. 기업실사 일정

구 분
일 시

대표주관계약 체결
2022.06.30

기업실사 기간
2022.06.30 ~ 2022.07.13

방문실사
2022.07.08

실사보고서 작성 완료
2022.07.13

증권신고서 제출
2022.07.14

주) 코로나19 영향으로 방문실사는 비대면 방식으로 대체

3. 기업실사 참여자

[공동대표주관회사]

소속기관
부서
성명
직책
실사업무분장
참여기간
주요경력

삼성증권(주)
Corporate Finance3팀
김동환
팀장

기업실사 총괄

2022년 06월 30일 ~ 2022년 07월 13일
기업금융업무 등 24년

삼성증권(주)
Corporate Finance3팀
김규동
차장

기업실사 책임

2022년 06월 30일 ~ 2022년 07월 13일
기업금융업무 등 8년

삼성증권(주)
Corporate Finance3팀
이교현
대리

기업실사 실무

2022년 06월 30일 ~ 2022년 07월 13일
기업금융업무 1년

미래에셋증권(주)

기업금융2본부 IB1팀

조재호

팀장

기업실사 총괄

2022년 06월 30일 ~ 2022년 07월 13일
기업금융업무 등 21년

미래에셋증권(주)

기업금융2본부 IB1팀

강세현

부장

기업실사 책임

2022년 06월 30일 ~ 2022년 07월 13일
기업금융업무 등 20년

미래에셋증권(주)

기업금융2본부 IB1팀

오우석

과장

기업실사 실무

2022년 06월 30일 ~ 2022년 07월 13일
기업금융업무 6년

미래에셋증권(주)

기업금융2본부 IB1팀

박경민

대리

기업실사 실무

2022년 06월 30일 ~ 2022년 07월 13일
기업금융업무 2년

SK증권(주)
Coverage3팀
이지현
팀장
기업실사 총괄
2022년 06월 30일 ~ 2022년 07월 13일
기업금융업무 15년
리서치업무 5년

SK증권(주)
Coverage3팀
최신형
차장
기업실사 책임
2022년 06월 30일 ~ 2022년 07월 13일
기업금융업무 8년
회계감사 및 기업실사 4년

SK증권(주)
Coverage3팀
이재성
과장
기업실사 실무
2022년 06월 30일 ~ 2022년 07월 13일
기업금융업무 5년
회계감사 및 기업실사 4년

SK증권(주)
Coverage3팀
조원희
과장
기업실사 실무
2022년 06월 30일 ~ 2022년 07월 13일
기업금융업무 8년

SK증권(주)
Coverage3팀
남시진
주임
기업실사 실무
2022년 06월 30일 ~ 2022년 07월 13일
기업금융업무 2년

SK증권(주)
Coverage3팀
김준호
주임
기업실사 실무
2022년 06월 30일 ~ 2022년 07월 13일
기업금융업무 1년

[발행회사]

부서명
성명
직책
담당업무

자금부

안재환

자금부장

자금부 총괄

자금부

이우영

부부장

자금업무

자금부

이승준

차장

자금업무

4. 기업실사 이행내역

일자
기업 실사 내용

2022년 07월 01일
* 발행 일정 및 소속 산업에 대한 사전 조사 
- 자금조달 금액 등 발행회사 의견 청취
- 공시 및 뉴스 내용 등을 통한 발행회사 및 소속산업 사전 조사
- 무보증 회사채 발행 일정 협의
- 실사 사전요청자료 송부

2022년 07월 04일 ~
2022년 07월 08일
* 발행회사 방문 및 보고서 작성
* Due-diligence checklist에 따라 투자위험요소 실사 
1) 사업위험 관련 실사 
- 영위중인 사업에 대한 세부사항 등 체크 
2) 회사위험 관련 실사 
- 재무관련 위험 및 우발채무 등의 위험요소 등 체크 
3) 기타위험 관련 실사 
* 투자위험요소 세부사항 체크 
- 주요 계약관련 계약서 및 소송관련 서류 등의 확인 
- 필요시 각 부서 주요 담당자 인터뷰 
* 필요시 주요 경영진 면담 
- 경영진 평판 리스크 검토 
- 회사채 발행 배경과 자금사용 계획 파악

2022년 07월 08일
~
2022년 07월 13일
* 실사 추가 자료 요청
* 증권신고서 작성 및 조언
* 실사이행보고서 및 증권신고서 작성 / 검토

5. 기업실사 항목

신고서 주요내용
점검사항
결과

모집 또는 매출에 관한 일반사항

1-가. 본 사채 발행을 위한 적법한 승인 여부

1-나. 본 사채 발행가액의 적정성 검토
1-다. 본 사채 발행절차 수행 과정에서 법규 위배 가능성 검토

점검
완료

증권의 주요 권리내용

2-가
.
본
사채 발행과 관련된 사채관리계약의 체결여부 확인 
 (사채관리계약을 체결하지 않은 경우 원리금 미지급 시 투자자 보호방안 마련 여부 검토)

2-나. 본 사채 발행과 관련된 원리금지급대행계약의 체결여부 확인
 (원리금지급대행계약을 체결하지 않은 경우 원리금지급을 위한 방안 마련 여부 검토)
2-다. 증권신고서 1건으로 다수의 사채가 발행되는 경우 
 개별 사채별 특성이 증권신고서에 적절히 기재되었는지 여부 검토

점검
완료

투자위험요소
3. 동사의 사업위험, 회사위험, 기타 투자위험이 증권신고서에 적정하게 반영되어있는지 여부 검토

점검
완료

자금의 사용목적

4-가. 자금의 세부 사용내역 확인
4-나. 자금의 사용처가 신규 사업 진출이나 타법인주식 취득인 경우 추가 절차

점검
완료

경영능력 및 투명성

5
. 경영진의 불법행위가 있고 이에 대한 형집행이 종료되지 않은 경우 
 불법행위의 중요성과 업무 관련성에 비추어 회사경영에 불리한 영향을 미칠 가능성이 있는지 여부

점검
완료

회사의 개요

6-가. 정기보고서가 연결기준으로 작성된 경우 
 주요 종속회사와 관련된 위험요인 등이 충실하게 기재되었는지 확인
6-나. 신용등급이 최근 3년 내 1단계 이상 하락한 경우 
 이로 인해 향후 자금조달계획 및 손익에 미치는 영향 검토

점검
완료

사업의 내용

7-가. 발행회사가 속한 산업의 경쟁상황, 시장규모, 성장주기(Life Cycle), 정부규제 등에 비추어 
 산업의 지속가능성이 있는지 여부

7-나.
발행회사가 속한 산업에 대한 기재내용이 
 경쟁업계가 제출한 정기보고서 등의 기재내용과 부합하는지 여부

7-다. 발행회사가 업종의 특성상 평판리스크의 판단이 중요한 업종인 경우에는 
 평판위험에 대하여 검토할 필요성이 있는지 여부 검토
7-라. 사업의 수주현황, 수주조건 변경 추이에 비추어 영업활동이 악화될 가능성이 있는지 여부
7-마. 사업과 관련된 매출채권과 재고자산의 증가 추이, 주요 거래처의 신용등급 변동내역, 채권회수 추이
 등에 비추어 영업활동이 악화될 가능성이 있는지 여부 검토
7-바. 발행회사가 기존에 제출한 정기보고서나 주요사항보고서에 기재된
 사업추진계획이 현재 진행중인지 여부
7-사. 과거 체결한 파생상품거래로 인하여 손익 변동이 큰 경우 그에 대한 대응방안 여부

점검
완료

재무에 관한 사항

8-가. 발행회사의 증권 발행 전후 유동성, 현금흐름, 부채비율, 이자보상비율 등
 부채성 자금조달에 따른 재무적 위험 변화 검토 
8-나. 주요 재무지표(안정성지표, 수익성지표, 성장성지표, 활동성지표 등)의 연간추이를
 동일, 유사업종의 타 기업들과 비교하여 발행회사의 재무 위험요인을 검토

8-다. 발행회사의 규모에 비추어 중요성이 있는 투자가 있었거나 있을 예정인 경우,
 투자의 진정성과 투자자금 사용내역이 구체적인지 여부 검토

8-라. 차입금(회사채 포함) 규모가 클 경우 차입금 만기구조(조기상환 포함), 유동성, 차입금 상환일정 
 등을 고려하여 채무상환 불이행위험 가능성(가장 비관적인 시나리오도 가정할 것)을 검토
8-마. 발행회사가 지급보증, 담보제공, 파생상품, 어음 등으로 인해 
 우발채무가 현실화될 우려가 있는 경우 재무안정성의 악화 가능성 검토

점검
완료

감사인의 감사의견 등
9. 감사 또는 검토 의견의 변형이나 특이사항 유무 확인

점검
완료

회사의 기관 및 계열회사에 관한 사항
10. 지분을 보유중인 계열회사의 재무구조가 취약한 경우 
 손상차손 등의 예상추이에 비추어 발행회사의 재무상태에 미치는 영향이 중대한지 여부

점검
완료

주주에 관한 사항
11-가. 최대주주의 지분율 및 주식보유형태
11-나. 경영권 불안정성이 대두될 가능성이 있는지 여부
11-다. 최근 최대주주가 변경된 경우 지분 인수조건 및 인수자금 조달방법 등이 타당한지 여부

점검
완료

임원 및 직원 등에 관한 사항
12. 급격한 인력 변동이 있었는지 여부

점검
완료

이해관계자와의 거래내용 등
13. 감사보고서상 관련거래 내역 기재 내용

점검
완료

기타 투자자보호를 위해 필요한 사항
14-가. 법률대리인, 법규담당를 통해 소송 등 내역 확인
14-나. 소송 등 관련 통지를 받았거나 합의가 진행중인 사항이 있는지 여부
14-다. 금융 및 조세 관련 법령 위반 혐의로 자료제출요구, 소명요구 등을 받고 있는지 여부

점검
완료

- 실사 세부내용 및 검토자료 내역
동 증권신고서에 첨부되어 있는 "기업실사보고서"를 참조하시기 바랍니다.

6. 종합 평가의견

가. 발행회사는 1969년 1월 설립되었으며, 2005년 4월 LG투자증권과 우리증권의 합병으로 우리금융그룹에 편입된 후 우리금융지주 민영화 계획으로 2014년 중 최대주주가 농협금융지주로 변경되었습니다. 발행회사는 2014년말 NH농협증권을 흡수합병 하면서 NH투자증권으로 사명을 변경하였으며, 신고서제출일 기준 농협금융지주가 발행회사의 지분 56.83%를 보유하고 있습니다.

나. 발행회사는 2022년 1분기말 별도재무제표 기준 총자산 58.6조원, 자기자본 6.6조원(연결재무제표 기준 총자산 61.7조원, 자기자본 7.0조원)의 외형을 확보하고 있는 국내 최상위권의 자본 완충력을 확보하고 있으며, 자체적인 영업네트워크와 더불어 농협금융그룹과 연계영업을 바탕으로 사업 전반에 걸쳐 업계 최상위권의 시장지위를 확보하고 있습니다.

다. 2020년 발생한 코로나19로 인한 글로벌 자본시장 변동성 확대, 국내 경기 둔화 등 영업환경이 악화되었지만, 발행회사는 국내 최상위권의 시장지위, 농협금융그룹과의 연계영업, 탄력적인 비용 통제 등을 바탕으로 우수한 수준의 이익창출력을 유지하고 있습니다. 발행회사는 안정적 사업기반을 보유하고 있고, 발행어음 사업 등 정부의 증권사 대형화 유도정책에 따른 신규사업 기회 확보, 농협금융 그룹과의 다양한 사업연계 효과 등을 통해 중장기적으로 안정적인 수익성 유지가 가능할 것으로 전망되고 있습니다.

라. 발행회사의 주요 우발채무는 부동산 PF 관련 매입약정 및 인수약정, 지급보증, 한도대출 및 대출확약, 미이행 출자약정 등으로 구성되어 있으며, 연결대상 종속기업의 효과를 배제하기 위해서 별도재무제표 기준으로 분석한 결과, 별도재무제표 기준 2018년말 4.8조원까지 증가하였던 발행회사의 우발채무 규모는 2019년 이후 감소세를 보였으나 2022년 초에 소폭 반등하며 2022년 1분기말 기준 2.7조원 규모를 기록하고 있습니다. 최근 경기 변동성 등으로 투자심리 악화에 따른 우발채무 현실화가 발행회사의 자산건전성 저하 요인으로 작용하는지에 대한 지속적인 모니터링이 필요하다고 판단됩니다. 다만, 별도재무제표 기준 자기자본 대비 우발채무의 비율이 2018년말 95.9%에서 2021년말 34.9%로 꾸준히 감소하였으나 2022년 초에 소폭 반등하여 2022년 1분기말 38.3%을 기록하였으며 양호한 여신 대상 사업 위주의 진행, 시공사 지급보증 등 다양한 신용보강수단, 적절한 담보 확보 및 자기자본 규모 등을 감안할 때, 우발채무 현실화가 재무안정성에 미치는 영향은 일정 수준에서 관리 가능할 것으로 예상됩니다.

바. 발행회사의 연결재무제표 기준 차입금의존도(총차입금/자산총계)는 40% 전후 수준이 유지되고 있습니다. 발행회사의 연결재무제표 기준 차입금 조달구조를 살펴보면, 환매조건부매도가 가장 큰 비중(2022년 1분기말 기준 9.8조원, 현재가치할인차금 차감 전 총차입금의 42.7%)을 차지하고 있는 가운데, 2018년 발행어음 사업 개시로 발행어음 조달 규모(2022년 1분기말 기준 3.6조원, 현재가치할인차금 차감 전 총차입금의 15.4%)도 꾸준히 높은 비율을 기록하고 있습니다. 전자단기사채 및 발행어음 등으로 인해 시장 상황에 따라 차환부담이 증가할 수 있으며, 최근 금융업 전반적으로 시장 자금조달비용이 상승하는 등 유동성 위험이 상승한 점을 감안하여, 발행회사의 유동성위험 대응능력에 대한 모니터링이 필요합니다. 단, 발행회사의 보유 현금및현금성자산(2022년 1분기말 연결재무제표 기준 1.9조원)과 최대주주인 농협금융지주로부터의 지원가능성 등을 감안할 때 발행회사의 단기적인 유동성 위험은 높지 않은 것으로 판단됩니다.

사. 발행회사의 영업규모 확대에 따라 총위험액이 크게 증가하였으며, 이에 따라 순자본비율이 2017년 이후 지속적인 하락세를 나타내었으나 2020년 이후 이익누적 등으로인한 자기자본 확충으로, 순자본비율(연결기준)은 2022년 1분기말 기준 1,863.7%로 매우 우수한 수준을 기록하였습니다. 발행회사의 2022년 1분기말 연결재무제표 기준 자기자본은 7.0조원으로 국내 최상위권의 자본완충력을 확보하고 있으며, 우수한 수익성을 바탕으로 이익누적이 지속되고 있어 발행회사의 자본적정성은 매우 우수한 수준을 유지할 것으로 예상되고 있습니다.

2022.07.14

공동대표주관회사
삼성증권 주식회사

대표이사 장 석 훈

공동대표주관회사
SK증권 주식회사

대표이사 김 신

공동대표주관회사
미래에셋증권 주식회사

대표이사 최 현 만

V. 자금의 사용목적

1. 모집 또는 매출에 의한 자금조달 내역

가. 자금조달금액

[회 차 : 67-1]

(단위 : 원)

구 분

금 액

모집 또는 매출총액(1)

195,000,000,000

발 행 제 비 용(2)

608,820,000

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]

194,391,180,000

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정
입니다.

[회 차 : 67-2]

(단위 : 원)

구 분

금 액

모집 또는 매출총액(1)

80,000,000,000

발 행 제 비 용(2)

297,909,000

순 수 입 금 [ (1)-(2) ]

79,702,091,000

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정
입니다.

나. 발행제비용의 내역 

[회 차 : 67-1]

(단위 : 원)

구 분

금 액

계산근거

인수수수료

390,000,000

발행금액 × 0.20%

발행분담금

136,500,000

발행금액 × 0.07%

상장수수료

1,500,000
1,000억원 이상 ~ 2,000억원 미만

상장연부과금

300,000

1년당 100,000원, 5년 이상인 경우 5년으로 함

채권등록수수료

500,000

발행금액 × 0.001% (최대 50만원)

표준코드수수료

20,000

정액

신용평가수수료

80,000,000

한국신용평가(주), 한국기업평가(주),
NICE신용평가(주) (V.A.T 포함)

합 계

608,820,000

-

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정
입니다.

[회 차 : 67-2]

(단위 : 원)

구 분

금 액

계산근거

인수수수료

160,000,000

발행금액 × 0.20%

발행분담금

56,000,000

발행금액 × 0.07%

상장수수료

1,400,000
발행금액 500억이상~1,000억미만

상장연부과금

500,000

1년당 100,000원, 5년 이상인 경우 5년으로 함

채권등록수수료

500,000

발행금액 × 0.001% (최대 50만원)

표준코드수수료

20,000

정액

신용평가수수료

79,489,000

한국신용평가(주), 한국기업평가(주),
NICE신용평가(주) (V.A.T 포함)

합 계

297,909,000

-

주) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정

입니다.

2. 자금의 사용목적

가. 자금의 사용목적

회차 :
67-1
(기준일 :
2022년 07월 19일
)
(단위 : 원)

시설자금
영업양수
자금
운영자금
채무상환
자금
타법인증권
취득자금
기타
계
비고

-
-
-
195,000,000,000
-
-
195,000,000,000
-

회차 :
67-2
(기준일 :
2022년 07월 19일
)
(단위 : 원)

시설자금
영업양수
자금
운영자금
채무상환
자금
타법인증권
취득자금
기타
계
비고

-
-
-
80,000,000,000
-
-
80,000,000,000
-

나. 자금의 세부 사용내역

당사는 금번 발행되는 제67-1회 및 제67-2회 무보증사채 조달금액 2,750억원을 채무상환자금으로 사용할 예정입니다. 채무상환자금 상세내역은 아래의 표를 참고하시기 바랍니다.

[채무상환자금 세부사용내역]

(단위 : 억원, %)

발행인

종목명

이자율(%)

발행일

만기일

발행금액

차환대상금액

NH투자증권(주)

기업어음증권

1.91

2022.02.04

2022.08.04

500

500

NH투자증권(주)

기업어음증권

1.91

2022.02.08

2022.08.08

1,100

1,100

NH투자증권(주)

기업어음증권

1.91

2022.02.10

2022.08.11

1,450

1,450

합계

3,050

3,050

주) 금번 회사채 발행을 통한 자금조달 금액은 상기 자금사용예정 시기까지 안정성이 높은 금융상품을 통해 운용할 예정입니다.

VI. 그 밖에 투자자보호를 위해 필요한 사항

1. 시장조성에 관한 사항 

해당사항 없습니다.

2. 이자보상배율 

가. 연결기준 이자보상배율

(기준일: 2021년 12월 31일)
(단위 : 백만원)

구 분
2021년
2020년
2019년

영업이익(A)
1,293,945
787,251
575,387

이자비용(B)
229,527
285,658
414,222

(A)+(B)
1,523,472
1,072,909
989,609

[(A)+(B)]/(B)
6.64
3.76
2.39

출처 : 당사 각 년도 사업보고서

나. 별도기준 이자보상배율

(기준일: 2021년 12월 31일)
(단위 : 백만원)

구 분
2021년
2020년
2019년

영업이익(A)
1,205,948

723,904

522,730

이자비용(B)
199,274

251,114

385,646

(A)+(B)
1,405,222
975,018
908,376

[(A)+(B)]/(B)
7.05
3.88
2.36

출처 : 당사 각 년도 사업보고서

이자보상배율은 기업의 이자부담 능력을 판단하는 지표로, 이자보상배율이 1배가 넘으면 회사가 이자비용을 부담하고도 수익이 난다는 의미이고, 1배 미만일 경우에는 영업활동을 통해 창출한 이익으로 이자비용조차 지불할 수 없다는 것을 의미합니다. 당사가 영위하는 금융업 특성상 이자비용 차감 전 영업이익을 이용하여 이자보상배율을 계산하였습니다. 

3. 미상환 채무증권의 현황

가. 미상환 사채 

[2022년 07월 13일 기준]
(단위: 백만원)

종 목
발행일자
권면총액
발행방법
이자율
보증 또는
수탁 기관
만기일
비고

엔에이치투자증권58
2017-09-15
250,000
공모
2.454
-
2022-09-15
-

엔에이치투자증권59-2
2018-03-22
350,000
공모
2.967
-
2023-03-22
-

엔에이치투자증권60-2
2019-04-12
250,000
공모
2.057
-
2024-04-12
-

엔에이치투자증권61-1
2020-09-28
150,000
공모
1.348
-
2023-09-27
-

엔에이치투자증권61-2
2020-09-28
150,000
공모
1.550
-
2025-09-29
-

엔에이치투자증권62-1
2020-11-27
100,000
공모
1.317
-
2023-11-27
-

엔에이치투자증권62-2
2020-11-27
130,000
공모
1.641
-
2025-11-27
-

엔에이치투자증권62-3
2020-11-27
70,000
공모
1.864
-
2027-11-26
-

엔에이치투자증권63(ESG)
2021-02-16
110,000
공모
1.548
-
2026-02-13
-

엔에이치투자증권64-1
2021-04-29
170,000
공모
1.529
-
2024-04-29
-

엔에이치투자증권64-2
2021-04-29
80,000
공모
1.954
-
2026-04-29

엔에이치투자증권64-3
2021-04-29
50,000
공모
2.246
-
2028-05-01

엔에이치투자증권65-1
2021-10-27
160,000
공모
2.450
-
2024-10-25

엔에이치투자증권65-2
2021-10-27
130,000
공모
2.710
-
2026-10-27

엔에이치투자증권66-1
2022-04-08
330,000
공모
3.633
-
2025-04-08

엔에이치투자증권66-2
2022-04-08
70,000
공모
3.696
-
2027-04-08

합계
-
2,550,000
-
-
-
-

주) ELB/DLB 제외

나. 미상환 기업어음의 현황 

[2022년 07월 13일 기준]
(단위: 백만원)

기초잔액(A)
기말잔액(B)
증감(B-A)
증감원인

1,635,000

2,425,000
790,000
추가발행

주1) 기초잔액은 2022년 01월 01일 발행잔액이며, 기말잔액은 2022년 07월 13일 기준 잔액입니다.
주2) 별도 기준

다. 전자단기사채 등

[2021년 07월 13일 기준
(단위: 백만원)

발행한도
잔여한도
기말잔액(B)
증감(B-A)
기초잔액(A)

4,000,000

3,010,000
990,000
320,000
670,000

주1) 기초잔액은
2022년 01월 01일 발행잔액이
며, 기말잔액은 2022년 07월 13일 기준 잔액입니다.

주2) 별도 기준

4. 신용평가회사의 신용평가에 관한 사항

가. 신용평가회사

신용평가회사명
고유번호
평 가 일
회 차
등 급

한국신용평가(주)
00299631

2022년
07월
12
일

제67-1회, 제67-2회
AA+

한국기업평가(주)
00156956

2022년
07월
12
일

제67-1회, 제67-2회
AA+

NICE신용평가(주)
00648466

2022년
07월
12
일

제67-1회, 제67-2회
AA+

나. 평가의 개요

1) 「증권 인수업무 등에 관한 규정」 제11조에 의거, 동사는 2022년 07월 26일 발행 예정인 제67-1회 및 제67-2회 무보증 원화표시 공모사채에 대하여 회사채 신용등급 결정을 위해 3개 신용평가 전문기관으로부터 동 사채의 신용등급을 상기와 같이 득하였습니다.

2) 평가대상 회사채의 상환능력 및 그 안정성은 한국신용평가㈜ , 한국기업평가(주) 및 NICE신용평가(주) 의 평가기준에 따라 평가한 결과이며 각 회사채 등급평정은 회사채 원리금이 약정대로 상환될 확실성의 정도를 전문성과 공정성을 갖춘 신용평가전문회사의 신용등급으로 평정, 공시함으로써 일반투자자에게 정확한 투자정보를 제공하는 업무입니다.

3) 상기 회사의 신용등급이 투자를 권유하거나 발행 예정 회사채의 원리금 상환을 보증하는 것은 아닙니다. 발행예정 회사채에 대한 평가등급은 만기상환시까지 매년 1회 이상의 정기 사후평가와 중대한 환경변화에 따른 수시평가에 의하여 기평가등급이 변경될 수 있음을 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.

다. 평가의 결과

평정사
평정등급
등급의 정의

한국신용평가(주)
AA+

원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임.

한국기업평가(주)
AA+
원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변회에 영향을 받을 가능성이 낮다.

NICE신용평가(주)
AA+

원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.

5. 정기평가 공시에 관한 사항

가. 평가시기
NH투자증권(주)는 한국신용평가㈜, 한국기업평가(주) 및 NICE신용평가(주) 로 하여금 본 사채 만기상환일까지 발행회사의 매사업년도 정기주주총회 종료 후 정기평가를 실시하도록 합니다.

나. 공시방법
상기의 정기평가등급 및 의견은 해당 신용평가사의 홈페이지에 공시됩니다.

한국신용평가㈜ : www.kisrating.com
한국기업평가(주) : www.rating.co.kr
NICE신용평가㈜ : www.nicerating.com 

6. 기타 투자의사결정에 필요한 사항

가. 본 사채는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 의거 전자등록기관인 한국 예탁결제원의 등록부에 사채의 권리내용을 등록하고 사채권은 발행하지 아니합니다.본 사채에 대하여는 실물채권을 발행하거나 등록필증을 교부하지 아니합니다.

나. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제120조제3항에 의거 이 신고서의 효력의발생은 신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.

다. 본 사채는 금융기관이 보증한 것이 아니므로 원리금지급은 NH투자증권(주)가 전적으로 책임을 지며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다.

라. 현재까지의 재무상황 중 자본잠식 등의 수익성 악화 사실이나, 재고자산 급증 등의 안정성 악화 사실, 부도/연체/대지급 등 신용상태 악화 사실이 없으며, 기타 투자자가 투자의사를 결정함에 있어 유의하여야 할 중요한 사항으로서 신고서에 기재되어 있지 않은 것이 없습니다.

마. 본 증권신고서 제출 이후 관계기관과 협의하여 신고서의 내용이 수정될 수 있으며, 경우에 따라 발행 일정이 변경될 수 있습니다.

바. 금융감독원 전자공시 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에는 당사의 사업보고서 및 분기, 반기보고서, 감사보고서 등 기타 정기공시사항과 수시공시사항 등이 전자공시되어 있으니 투자의사를 결정하는데 참조하시기 바랍니다.

제2부 발행인에 관한 사항

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

(1) 연결대상종속회사(요약)

(단위 : 사)

구분
연결대상회사수
주요
종속회사수

기초
증가
감소
기말

상장
-
-
-
-
-

비상장
43
51
25
69
11

합계
43
51
25
69
11

(2) 연결대상회사의 변동내용

구 분
자회사
사 유

신규
연결
마이다스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁9호
신규취득

씨앗주주시대LE전문투자형사모투자신탁 C-S
신규취득

이아이피인베스트먼트인프라1호사모투자합자회사
추가취득

NH-Amundi글로벌인프라전문투자형사모특별자산투자신탁6호
추가취득

피아이에이전문투자형사모인프라투자신탁제4호
추가취득

NH앱솔루트 Mezzanine 전문투자형 사모투자신탁 제2호
신규취득

코람코일반사모부동산투자신탁제138호
신규취득

NH앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 사모1호
신규취득

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호
추가취득

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 전문투자형 사모투자신탁 제1호
신규취득

EIP Solar One
추가취득

실버판테온제삼차주식회사
신용보강 등 제공

용인테크노로지스제일차주식회사
신용보강 등 제공

엔에이치효성도시개발제일차주식회사
신용보강 등 제공

엔에이치헌인제일차주식회사
신용보강 등 제공

송암파크제이차주식회사
신용보강 등 제공

미미데이제일차주식회사
신용보강 등 제공

미미데이제삼차주식회사
신용보강 등 제공

엔에이치명지제이차주식회사
신용보강 등 제공

제주노형더샵제일차주식회사
신용보강 등 제공

뉴스타트연신내제이차주식회사
신용보강 등 제공

뉴스타트연신내제일차주식회사
신용보강 등 제공

미미데이제이차주식회사
신용보강 등 제공

엠제이세마제이차주식회사
신용보강 등 제공

청주고속디투주식회사
신용보강 등 제공

청주고속비원주식회사
신용보강 등 제공

청주고속에이원주식회사
신용보강 등 제공

청주고속에이투주식회사
신용보강 등 제공

뉴월드명지트레스주식회사
신용보강 등 제공

스마트감삼제이차주식회사
신용보강 등 제공

피브이랜드스케이프주식회사
신용보강 등 제공

와이알디제일차주식회사
신용보강 등 제공

세요제사차 주식회사
신용보강 등 제공

엠제이항동제이차주식회사
신용보강 등 제공

파인밀크쓰리주식회사
신용보강 등 제공

스마트위례제일차주식회사
신용보강 등 제공

제천디원제일차주식회사
신용보강 등 제공

로얄웜뱃제일차주식회사
신용보강 등 제공

파레제페제이차주식회사
신용보강 등 제공

운카스제이차주식회사
신용보강 등 제공

운카스제일차주식회사
신용보강 등 제공

피엘엔제이차주식회사
신용보강 등 제공

인더스트리김해제1호주식회사
신용보강 등 제공

인더스트리김해제2호주식회사
신용보강 등 제공

피엘엔제삼차 주식회사
신용보강 등 제공

피엘엔제사차 주식회사
신용보강 등 제공

피엘엔제오차 주식회사
신용보강 등 제공

세요제오차주식회사
신용보강 등 제공

헤이와이에스제일차 주식회사
신용보강 등 제공

갤럭시여의도 유한회사
신용보강 등 제공

큐브컬처제일차주식회사
신용보강 등 제공

연결
제외
엔에이치바이오제일호신기술조합
청산

엔에이치헬스케어제일호신기술투자조합
청산

그랑플레이스주식회사
합병

더블트리인터랙티브주식회사
합병

에이마케팅주식회사
합병

마이다스글로벌전문투자형사모부동산투자신탁9호
처분

코어 IPO Series 멀티전문투자형사모투자신탁2호
처분

비앙코제삼차주식회사
신용공여의무 소멸

엔에이치효성도시개발제일차주식회사
신용공여의무 소멸

뉴스타트제이에이치주식회사
신용공여의무 소멸

워머신제십오차주식회사
신용공여의무 소멸

파크원베타제일차주식회사
신용공여의무 소멸

비앙코제칠차주식회사
신용공여의무 소멸

워머신제십일차주식회사
신용공여의무 소멸

광교에스케이제일차주식회사
신용공여의무 소멸

광교에스케이제이차주식회사
신용공여의무 소멸

연신내주상제이차주식회사
신용공여의무 소멸

비앙코제팔차주식회사
신용공여의무 소멸

엔에이치명지제이차주식회사
신용공여의무 소멸

파크시티제삼차 주식회사
신용공여의무 소멸

실버판테온제삼차 주식회사
신용공여의무 소멸

제주노형더샵제일차주식회사
신용공여의무 소멸

뉴스타트연신내제일차주식회사
신용공여의무 소멸

청주고속비원주식회사
신용공여의무 소멸

청주고속에이원주식회사
신용공여의무 소멸

나. 중소기업 해당 여부

중소기업 해당 여부
미해당

벤처기업 해당 여부
미해당

중견기업 해당 여부
미해당

당사는 본 보고서 제출일 현재 중소기업기본법 제2조에 의한 중소기업에 해당되지 않습니다.

다. 회사의 법적. 상업적 명칭

당사의 명칭은 '엔에이치투자증권주식회사' 라 하며 영문으로는
＇NH INVESTMENT & SECURITIES CO.,LTD.(약호: NHIS)＇라 표기한다.

라. 설립일자 및 존속기간

일 자
변 동 사 항

1969.01.16

한보증권주식회사 설립

1983.11.04

대보증권과 럭키증권 합병으로 럭키증권으로 상호변경

1995.03.02

LG증권으로 상호변경

1999.10.01

LG종합금융(주)와 합병으로 LG투자증권으로 상호변경

2005.04.01

LG투자증권과 우리증권 합병으로 우리투자증권으로 상호변경

2014.12.31

우리투자증권과 NH농협증권 합병으로 NH투자증권으로 상호변경

마. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

주소 : 서울시 영등포구 여의대로 108 파크원 NH금융타워(타워2)
전화번호 : (02) 768-7000
홈페이지 주소 : http://www.nhqv.com

바. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률

당사는 금융투자업자로서 자본시장과금융투자업에관한법률, 외국환거래법 등에 의거하여 사업을 영위하고 있습니다.

사. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장
(또는 등록ㆍ지정)여부
주권상장
(또는 등록ㆍ지정)일자
특례상장 등
여부
특례상장 등
적용법규

유가증권시장
1975년 09월 30일
부
부

아. 대리인의 이름(대표자), 주소, 연락처

이 름 : 정 영 채
주 소 : 서울시 영등포구 여의대로 108 파크원 NH금융타워(타워2)
연락처 : (02) 768-7000

자. 주요사업의 내용

당사는 금융투자업자로서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조에 의한 '투자매매업', '투자중개업', '신탁업', '투자자문업', '투자일임업'을 그 주요 사업으로 하고 있습니다.

주요사업
내 용

투자매매업

자기의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 증권의 발행·인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 함

투자중개업

타인의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 그 중개나 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행·인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 함

신탁업
위탁자로부터 특정의 재산을 이전·처분 받아 수익자의 이익 또는 특정의 목적을 위하여 그 재산을 관리, 처분, 운용하는 등의 업무

투자자문업

금융투자상품, 그 밖에 대통령령으로 정하는 투자대상자산(부동산 및 부동산 관련 권리)의 가치 또는 금융투자상품 등에 대한 투자판단(종류, 종목, 수량, 가격, 시기 등)에 관한 자문에 응하는 것을 영업으로 함

투자일임업

투자자로부터 금융투자상품에
대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 금융투자상품을 취득 및 처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 것을 영업으로 함

※ 주요사업의 내용과 관련된 상세한 내용은 동 공시서류의 'Ⅱ. 사업의 내용'을 참조하시기 바랍니다.

차. 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명

- 사모펀드에 대한 수탁사의 책임 강화로 수탁사의 업무수행이 위축되는 가운데, 당사는 펀드 직접 수탁 업무 수행을 준비 중입니다. PBS 직접수탁을 시작으로 사모펀드 종합서비스 플랫폼으로서의 역량을 지속 강화하겠습니다.

카. 신용평가에 관한 사항

(1) 신용평가 현황

평가일
평가대상 유가증권
신용등급
평가회사
 (신용평가등급범위)

2019.04.02
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

2019.04.02
기업어음
A1
한국신용평가(A1~D)

2019.04.02
전자단기사채
A1
한국신용평가(A1~D)

2019.04.02
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2019.04.03
회사채
AA+
한국기업평가(AAA~D)

2019.06.03
기업어음
A1
한국기업평가(A1~D)

2019.06.03
전자단기사채
A1
한국기업평가(A1~D)

2019.06.28
기업어음
A1
NICE신용평가(A1~D)

2019.06.28
전자단기사채
A1
NICE신용평가(A1~D)

2019.07.04
Foreign Currency Issuer Rating
Baa1 / P-2
Moody's(Aaa~C/P-1~NP)

2019.08.29
Foreign Currency Rating
A- / A-2
S&P(AAA~D/A-1~D)

2019.12.10
기업어음
A1
NICE신용평가(A1~D)

2019.12.10
전자단기사채
A1
NICE신용평가(A1~D)

2019.12.11
기업어음
A1
한국기업평가(A1~D)

2019.12.11
전자단기사채
A1
한국기업평가(A1~D)

2019.12.26
기업어음
A1
한국신용평가(A1~D)

2019.12.26
전자단기사채
A1
한국신용평가(A1~D)

2020.04.14
회사채
AA+
한국기업평가(AAA~D)

2020.04.21
Foreign Currency Issuer Rating
Baa1 / P-2
Moody's(Aaa~C/P-1~NP)

2020.05.11
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2020.06.09
기업어음
A1
NICE신용평가(A1~D)

2020.06.09
전자단기사채
A1
NICE신용평가(A1~D)

2020.06.11
기업어음
A1
한국기업평가(A1~D)

2020.06.11
전자단기사채
A1
한국기업평가(A1~D)

2020.06.26
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

2020.06.26
기업어음
A1
한국신용평가(A1~D)

2020.06.26
전자단기사채
A1
한국신용평가(A1~D)

2020.08.04
Foreign Currency Issuer Rating
Baa1 / P-2
Moody's(Aaa~C/P-1~NP)

2020.08.31
Foreign Currency Rating
A- / A-2
S&P(AAA~D/A-1~D)

2020.09.14
회사채
AA+
한국기업평가(AAA~D)

2020.09.14
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2020.09.15
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

2020.11.11
회사채
AA+
한국기업평가(AAA~D)

2020.11.11
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2020.11.12
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

2020.12.09
기업어음
A1
NICE신용평가(A1~D)

2020.12.09
전자단기사채
A1
NICE신용평가(A1~D)

2020.12.14
기업어음
A1
한국기업평가(A1~D)

2020.12.14
전자단기사채
A1
한국기업평가(A1~D)

2020.12.17
기업어음
A1
한국신용평가(A1~D)

2020.12.17
전자단기사채
A1
한국신용평가(A1~D)

2021.01.18

Foreign Currency Issuer Rating

Baa1 / P-2

Moody's(Aaa~C/P-1~NP)

2021.02.01
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

2021.02.01
회사채
AA+
한국기업평가(AAA~D)

2021.02.01
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2021.02.25

Foreign Currency Rating

A- / A-2

S&P(AAA~D/A-1~D)

2021.04.06
회사채
AA+
한국기업평가(AAA~D)

2021.04.14
회사채
AA+
한국기업평가(AAA~D)

2021.04.16
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

2021.04.16
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2021.05.28
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

2021.05.28
기업어음
A1
한국신용평가(A1~D)

2021.05.28
전자단기사채
A1
한국신용평가(A1~D)

2021.06.08
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2021.06.08
기업어음
A1
NICE신용평가(A1~D)

2021.06.08
전자단기사채
A1
NICE신용평가(A1~D)

2021.06.23
기업어음
A1
한국기업평가(A1~D)

2021.06.23
전자단기사채
A1
한국기업평가(A1~D)

2021.06.28

Foreign Currency Issuer Rating

A3 / P-2

Moody's(Aaa~C/P-1~NP)

2021.09.23
외화회사채
A3
Moody's(Aaa~C/P-1~NP)

2021.09.23
외화회사채
A-
S&P(AAA~D/A-1~D)

2021.10.12
회사채
AA+
한국기업평가(AAA~D)

2021.10.14
회사채
AA+
한국신용평가(AAA~D)

2021.10.14
회사채
AA+
NICE신용평가(AAA~D)

2021.10.14
기업어음
A1
한국신용평가(A1~D)

2021.10.14
전자단기사채
A1
한국신용평가(A1~D)

2021.12.07
전자단기사채
A1
한국기업평가(A1~D)

2021.12.07
기업어음
A1
한국기업평가(A1~D)

2021.12.07
전자단기사채
A1
NICE신용평가(A1~D)

2021.12.07
기업어음
A1
NICE신용평가(A1~D)

주) 금융투자업자가 영업목적으로 발행하는 파생결합사채는 포함하지 않았습니다.

(2) 신용평가등급체계 및 의미 
<한국기업평가>

평가대상
등급
등급의 정의

기업
신용
평가
AAA
원리금 지급확실성이 최고 수준이며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받지 않을 만큼 안정적이다.

AA
원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다.

A
원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다.

BBB
원리금 지급확실성은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 지급확실성이 저하될 가능성이 내포되어 있다.

BB
최소한의 원리금 지급확실성은 인정되나, 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있다.

B
원리금 지급확실성이 부족하며, 그 안정성이 가변적이어서 매우 투기적이다.

CCC
채무불이행이 발생할 가능성이 높다.

CC
채무불이행이 발생할 가능성이 매우 높다.

C
채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고, 합리적인 예측 범위내에서 채무불이행 발생이 불가피하다.

D
현재 채무불이행 상태에 있다.

- AA부터 B까지는 동일 등급내에서 상대적인 우열을 나타내기 위하여 "+" 또는 "-"의 기호를 부가할 수 있다.
- 등급전망(Rating Outlook)
 * 안정적(Stable) : 향후 1~2년 내에 등급의 변동 가능성이 낮은 경우 
 * 긍정적(Positive) : 향후 1~2년 내에 등급의 상향 가능성이 있는 경우 
 * 부정적(Negative) : 향후 1~2년 내에 등급의 하향 가능성이 있는 경우 
 * 유동적(Evolving) : 향후 1~2년 내에 등급이 상향, 하향, 유지될 수도 있어 등급의 변동방향이 불확실한 경우 
 * 없음(None) : Rating Watch가 부여되었거나, C등급 또는 D등급인 경우

기업
어음
평가
A1
단기적인 채무상환능력이 매우 우수하며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다.

A2
단기적인 채무상환능력이 우수하지만, 장래의 환경변화에 의해 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다.

A3
단기적인 채무상환능력은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있다.

B
최소한의 단기적인 채무상환능력은 인정되나, 그 안정성은 가변적이어서 투기적이다.

C
단기적인 채무상환능력이 의문시되며, 채무불이행이 발생할 가능성이 높다.

D
현재 채무불이행 상태에 있다.

- A2부터 B까지는 동일 등급내에서 상대적인 우열을 나타내기 위하여 "+" 또는 "-"의 기호를 부가할 수 있다.
- 등급감시대상(Rating Watch)
 * 긍정적 검토(Positive Review) : 등급에 긍정적인 효과를 미치는 요인의 발생 가능성이 예상되는 경우 
 * 점진적 관찰(Evolving) : 등급을 변화시켜야 할 요인의 발생이 예상되지만, 이의 효과가 긍정적인지 부정적인지 점진적으로 그 영향을 주시할 필요가 
 있는 경우 
 * 부정적 검토(Negative Review) : 등급에 부정적인 효과를 미치는 요인의 발생 가능성이 예상되는 경우

<한국신용평가>

평가대상
등급
등급의 정의

기업
신용
평가
AAA
원리금 지급능력이 최상급임.

AA
원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA 보다는 다소 열위임.

A
원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음.

BBB
원리금 지급능력이 양호하지만 상위등급에 비해서 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음.

BB
원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음.

B
원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음.

CCC
원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임.

CC
상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼.

C
채무불이행의 위험성이 높고 원리금 상환능력이 없음.

D
상환 불능상태임.

- 상기 등급 중 AA부터 B등급까지는 +,- 부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄.
- Outlook(등급전망)의 방향성

* 긍정적(Positive): 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 중기적으로 신용등급이 상향 조정될 
 가능성이 있다고 예측되는 경우

* 안정적(Stable): 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 중기적으로 신용등급이 변동할 가능성이
 낮다고 예측되는 경우

* 부정적(Negative): 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 중기적으로 신용등급이 하향 조정될 
 가능성이 있다고 예측되는 경우

* 유동적(Developing): 현 등급부여 시점에서 개별 채권의 신용도에 영향을 미칠 만한 주요 평가요소를 고려할 때 향후 상황변화가 상당히 가변적이어서
 중기적으로 신용등급의 변동방향이 불확실하다고 예측되는 경우

기업
어음
평가
A1
적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상임.

A2
적기상환능력이 우수하나 그 안정성은 A1에 비해 다소 열위임.

A3
적기상환능력이 양호하며 그 안전성도 양호하나 A2에 비해 열위임.

B
적기상환능력은 적정시되나 단기적 여건변화 따라 그 안정성에 투기적인 요소가 내포되어 있음.

C
적기상환능력 및 안정성에 투기적인 요소가 큼.

D
상환불능 상태임.

- 상기등급 중 A2부터 B등급까지는+, -부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄.
- 등급변화의 방향성

* 상 향 검 토 : 등급의 상향조정이 필요한 사유 발생시

* 하 향 검 토 : 등급의 하향조정이 필요한 사유 발생시

* 미확정검토 : 신용상태 변화요인이 발생하였으나, 등급의 방향성을 명확하게 판단하기 어려운 사유 발생시

평가대상
등급
등급의 정의

기업
신용
평가
AAA
원리금 지급 확실성이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지않을 만큼 안정적임.

AA
원리금 지급 확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가있음.

A
원리금 지급 확실성이 높지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음.

BBB
원리금 지급 확실성은 인정되지만 장래 환경변화로 전반적인 채무상환능력이 저하될 가능성이 있음.

BB
원리금 지급 확실성에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음.

B
원리금 지급 확실성이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음.

CCC
채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임.

CC
채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음.

C
채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨.

D
원금 또는 이자가 지급불능 상태에 있음.

- 상기 등급 중 AA부터 B등급까지는 +,- 부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄.
- 등급전망(Rating Outlook)

* Positive(긍정적) : 중기적으로 등급의 상향 가능성이 있음.

* Stable(안정적) : 중기적으로 등급의 변동 가능성이 낮음. 사업의 안정성을 의미하는 것은 아님.

* Negative(부정적) : 중기적으로 등급의 하향 가능성이 있음.

* Developing(유동적) : 불확실성이 높아 등급의 중기적인 변동 방향을 단정하기 어려움.

기업
어음
평가
A1
적기상환능력이 최고수준이며, 현 단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 어떠한 환경 변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임.

A2
적기상환능력이 우수하지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.

A3
적기상환능력이 양호하지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음.

B
적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음.

C
적기상환능력이 의문시 됨.

D
지급불능 상태에 있음.

- 상기등급 중 A2부터 B등급까지는+, -부호를 부가하여 동일 등급 내에서의 우열을 나타냄.
- 등급감시(Credit Watch)

* ↑ 상향(상향) : 등급상향검토 * ↓ 하향(하향) : 등급하향검토 * ◆ 불확실(불확실) : 불확실검토

평가대상

등급

정의

Issuer
Rating
(장기
외화채권)

Aaa

Aaa등급 채권은 최소한의 신용리스크를 보이며 최고의 신용상태를 가진 것으로 판단

Aa

Aa등급 채권은 신용상태가 우수한 것으로 판단되며 신용리스크가 매우 낮음

A

A등급 채권은 중상위 등급으로 간주되며 신용리스크가 낮음

Baa

Baa등급 채권은 중위등급으로, 신용 리스크가 보통 수준으로 간주되며 그에 따라 일부 투기적 특징을 가질 수 있음

Ba

Ba등급 채권은 투기적 요소가 있는 것으로 판단되며 신용리스크가 상당한 수준

B

B등급 채권은 투기적인 것으로 간주되며 신용리스크가 높음

Caa

Caa등급 채권은 신용상태가 불량한 것으로 판단되며 신용리스크가 매우 높음

Ca

Ca등급 채권은 투기성이 매우 높고 부도상태이거나 부도에 매우 근접해 있을 가능성이 높으며, 원리금 회수 가능성이 어느 정도 있음

C

C등급 채권은 최하 등급으로 일반적으로 부도상태이고 원리금 회수가능성이 거의 없음

- Aa부터 Caa까지 각 일반 등급 분류에 1, 2, 3의 숫자를 부여함. 1은 해당 채무가 일반 등급 분류 내에서 상위에 있으며, 2는 중위에, 3은 하위에 있음을 나타냄.

ST Issuer 
Rating
(단기
외화CP)
P-1
Prime-1 등급 발행자(또는 지원기관)의 단기채무 상환능력은 우수

P-2
Prime-2 등급 발행자(또는 지원기관)의 단기채무 상환능력은 강함

P-3
Prime-3 등급 발행자(또는 지원기관)의 단기채무 상환능력은 받아들일 수 있는 수준

NP
동 등급 발행자(또는 지원기관)는 Prime 등급 어디에도 해당하지 않음

평가대상
등급
정의

장기 신용등급
AAA
채무상환능력이 극히 높음. 최고 등급

AA
채무상환능력이 매우 높음

A
채무상환능력은 충분하나 경제 상황 악화 및 변화에 다소 취약함

BBB
채무상환능력은 충분하나 상위 등급에 비해 경제 상황 악화에 좀 더 취약함

BBB-
투자등급 중 최하등급으로 인식됨

BB+
투기등급 중 최상등급으로 인식됨

BB
가까운 장래에 채무불이행이 발생할 가능성은 비교적 낮으나 경영, 재무, 경제 상황 악화에 대한 불확실성이 큼

B
경영, 재무, 경제 상황 악화에 좀 더 취약하나 현재로서는 채무상환능력이 있음

CCC
현재 채무불이행 가능성이 있으며 채무상환은 경영, 재무, 경제 상황이 호의적일 경우에만 가능함

CC
채무불이행 가능성이 높음; 디폴트 상태는 아니지만 사실상 디폴트가 예상됨

C
현재 채무불이행 가능성이 매우 높으며 최종 회수율은 상위등급 채무 보다 낮게 추정됨

D
금융채무 불이행 상태 혹은 묵시적 계약 파기; 또는 파산 신청 혹은 이와 유사한 상태

- AA에서 CCC까지의 등급은 해당 등급 내 상대적인 위치에 따라 플러스(+)나 마이너스(-) 기호를 추가로 부여할 수 있음.

단기 신용등급
A-1
단기상환능력이 매우 우수

A-2
상위 등급보다는 낮으나 높은 등급으로 평가됨. 단, 경제상황 및 영업여건 등에 따라 영향을 받을 가능성이 높음

A-3
현재의 단기 상환능력은 적당하나 향후 악화될 가능성이 매우 높음

B
단기 지급능력이 의심되는 투기 등급

B-1

B-2

B-3

C
단기 채무 지급 불능 가능성

SD 및 D
부도등급 혹은 부도가능성

타. 연결종속회사의 개요

◆
NH선물

(1) 회사의 법적, 상업적 명칭
본 회사는 'NH선물주식회사'라 하며 영문으로는 'NH FUTURES CO.,LTD.' 로 표기합니다.

(2) 설립일자 및 존속기간

일 자
변 동 사 항

1992.07.10

서울선물주식회사 설립

1994.04.01
LG그룹 계열회사로 편입

1996.06.18
서울선물에서 LG선물로 상호변경

2004.05.19
LG그룹으로부터 계열분리

2004.12.24
우리금융지주주식회사로 편입

2005.04.01
우리선물로 상호변경

2014.06.27
NH농협금융지주 계열회사로 편입

2015.06.26
NH선물주식회사로 상호변경

2015.09.01
NH농협선물주식회사 흡수합병

(3) 주요 사업의 내용

당사는 금융투자업자로서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조에 의한 '투자매매업', '투자중개업'을 그 주요 사업으로 하고 있습니다. 

○ 투자매매업 : 자기의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 증권의 발행·인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것을 의미합니다.

○ 투자중개업 : 타인의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 그 중개나 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행·인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것을 의미합니다.

(4) 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명

- 해당사항 없습니다.

◆
NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.

(1) 회사의 법적, 상업적 명칭
본 회사의 공식 명칭은 본사 사명 변경에 따른 후속으로 2015년 3월 23일자로 기존 'WOORI INVESTMENT & SECURITIES (H.K.) Ltd’에서 'NH INVESTMENT & SECURITIES (H.K.) Ltd’로 변경하여 사용하고 있습니다.

(2) 설립일자 및 존속기간 
1994.09.29 현지법인 설립

(3) 주요 사업의 내용

당사는 홍콩에 근거를 둔 금융투자업자로서 홍콩 증권선물법(Securities and Futures Ordinance : SFO)가 사전 면허를 요구하는 9가지 업무 중 Type1(Dealing in Securities)과 Type2(Dealing in futures contracts), Type4(Advising on Securities) 등의 라이선스를 보유하고 관련 업무를 그 주요사업으로 하고 있습니다. 당사의 감독기관은 홍콩의 SFC(Securities and Futures Commission) 등입니다.

○ Type1(Dealing in Securities, 유가증권 거래) : 유가증권으로부터 발생하는 이익 취득을 목적으로 유가증권을 취득, 처분, 청약(Subscription) 및 인수(Underwriting)하기 위한 거래약정을 체결하거나 또는 동 약정체결을 권유하는 업무를 말합니다.

○ Type2(Dealing in futures contracts, 파생상품 거래): 선물과 같은 파생상품의 취득, 처분 등의 거래약정을 체결하거나 동 약정체결을 권유하는 업무를 말합니다.

○ Type4(Advising on Securities, 유가증권거래 자문) : 유가증권을 1) 언제 어떤 조건으로 투자(매입), 처분(매각)하는 것이 좋은지에 대한 자문을 제공하거나 2) 투자자가 투자 시기와 조건 등 투자결정을 내릴 수 있도록 분석 자료나 보고서 등을 발행하는 업무를 말합니다.

○ Money Lender License(자금 대출) : 자기 자본 등을 활용하여 개인이 아닌 기관 등을 대상으로 대출을 취급하는 업무를 말합니다.

(4) 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명
해당사항 없습니다.

◆
NH Securities Vietnam Co., Ltd.

(1) 회사의 법적, 상업적 명칭
본 회사의 공식 명칭은 2018년 4월 13일자로 기존 ‘Woori CBV Securities Corporation’에서 ‘NH Securities Vietnam Co., Ltd.’로 변경하여 사용하고 있습니다.

(2) 설립일자 및 존속기간
2006.12.28 Bien Viet증권(CBV) 설립

(3) 주요 사업의 내용

당사는 베트남에 근거를 둔 금융투자업자로서 베트남 증권위원회(SSC)에서 승인하는 Securities Brokerage, Securities Self-trading, Securities Investment consultancy, Underwriting issues of securities 등 4가지 라이선스를 보유하고 해당업무를 그 주요사업으로 하고 있습니다. 당사의 감독기관은 베트남의 증권위원회(SSC) 입니다.
 
○ Brokerage & Investment consultancy : 고객과 고객간의 유가증권의 중개 업무 및 투자 자문 업무를 취급합니다.

○ Underwriter : 고객의 이익 취득을 목적으로 유가증권을 취득, 처분, 청약(Subscription) 및 인수(Underwriting)하기 위한 거래약정을 체결하거나 또는 동 약정체결을 권유하는 업무를 말합니다.

○ Investment Banking : 기업 활동상 필요한 자금 공급과 그러한 자금을 유치하는 활동으로 주로 부동산 금융, 기업금융, M&A 업무를 주로 취급 합니다.

(4) 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명
해당사항 없습니다.

◆ PT. NH Korindo Securities Indonesia

(1) 회사의 법적. 상업적 명칭
본 회사의 현지공식 명칭은 현지 금융당국의 권고로 2016년 11월 23일자로 기존 'PT. NH Korindo Securities Indonesia’에서 'PT. NH Korindo Sekuritas Indonesia’로 변경하여 사용하고 있습니다.

(2) 설립일자 및 존속기간
1990.03.26 현지법인 설립

(3) 주요 사업의 내용

당사는 인도네시아에 근거를 둔 금융투자업자로서 인도네시아 자본시장감독국에서 승인하는 Brokerage, Underwriter 2가지 라이선스를 보유하고 해당업무를 그 주요사업으로 하고 있습니다. 당사의 감독기관은 인도네시아의 OJK(Otoritas Jasa Keuangan) 등 입니다.

○ Brokerage : 고객과 고객간의 유가증권의 중개 업무를 취급합니다.

○ Underwriter : 고객의 이익 취득을 목적으로 유가증권을 취득, 처분, 청약(Subscription) 및 인수(Underwriting)하기 위한 거래약정을 체결하거나 또는 동 약정체결을 권유하는 업무를 말합니다

○ Investment Banking : 기업 활동상 필요한 자금 또는 그러한 자금을 유치하는 활동으로 주로 기업공개 (IPO) 업무를 취급 합니다.

(4) 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명
해당사항 없습니다.

◆ NH앱솔루트리턴 전문투자형사모투자신탁1호

(1) 설립일자
2016.08.08 설립 

(2) 주요 사업의 내용
국내외 주식, 채권, 파생상품, FX 등에 투자하여 절대수익을 추구하는 헤지펀드입니다.

◆ 엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사

(1) 설립일자
2018.12.28 설립

(2) 주요 사업의 내용
국내 비상장 기업에 투자하는 사모투자합자회사입니다.

◆ 피아이에이전문투자형사모인프라투자신탁제4호

(1) 설립일자
2019.11.21 설립 

(2) 주요 사업의 내용
해외인프라 관련 자산에 투자하는 사모펀드입니다.

◆ 메리고고제사차 주식회사

(1) 설립일자
2018.05.02 설립

(2) 주요 사업의 내용
자산유동화를 위한 구조화기업입니다.

◆ 와이알디제일차 주식회사

(1) 설립일자
2021.04.13 설립

(2) 주요 사업의 내용
자산유동화를 위한 구조화기업입니다.

◆ 헤이와이에스제일차 주식회사

(1) 설립일자
2019.03.08 설립

(2) 주요 사업의 내용
자산유동화를 위한 구조화기업입니다.

2. 회사의 연혁

가. 당해 회사의 연혁

(1) 회사의 본점소재지 및 그 변경
 
 ○ 설 립 일

일 자
변 동 사 항

1969.01.16
한보증권주식회사 설립

○ 본점소재지 및 그 변경

일 자
변 동 사 항

1975.10.27
서울 중구 남대문로 2가 17-1 번지

1979.12.05
서울 중구 명동 1가

1983.11.04
서울 영등포구 여의도동 33 번지

1985.11.25
서울 영등포구 여의도동 34-6 번지

2001.12.03
서울 영등포구 여의도동 20번지

2005.06.24
서울 영등포구 여의도동 23-4번지(여의대로 60)

2021.04.19
서울시 영등포구 여의대로 108 파크원 NH금융타워(타워2)

(2) 경영진 및 감사의 중요한 변동 (대표이사를 포함한 1/3 이상 변동)

변동일자
주총종류
선임
임기만료
또는 해임

신규
재선임

2017.03.24
정기주총
사외이사 이장영
사외이사 변찬우
사외이사 김선규
사외이사 김일군
사내이사(상근감사) 최한묵
대표이사 김원규
비상임이사 정용근
임기만료
(사외이사 정영철, 
사외이사 안덕근, 
사내이사(상근감사) 백복수)

2018.03.22
정기주총
대표이사 정영채
비상임이사 이정대
사외이사 이정재
임기만료
(대표이사 김원규,
비상임이사 정용근)

2019.03.27
정기주총
사외이사 전홍열
사외이사 박상호
사외이사 박철
비상임이사 손병환
사외이사 김선규
사외이사 김일군
사내이사(상근감사) 최한묵
임기만료
(사외이사 이정재,
사외이사 이장영)

2020.03.25
정기주총
사외이사 홍석동
사외이사 정태석
비상임이사 김형신
사내이사(상근감사) 임병순
대표이사 정영채
비상임이사 이정대
임기만료
(사외이사 김선규,
사외이사 김일군,
사내이사(상근감사) 최한묵,
비상임이사 손병환)

2020.12.09
임시주총
사외이사 홍은주
사외이사 박민표
비상임이사 서대석
-
-

(3) 최대주주의 변동
- 2014년 6월 27일, 기존 최대주주인 우리금융지주(주)의 보유지분 매각으로 인하여 농협금융지주(주)로 최대주주가 변동되었습니다.

(4) 상호의 변경

일 자
변 동 사 항

1969.01.16

한보증권주식회사 설립

1975.07.01

생보증권 흡수합병으로 대보증권으로 상호변경

1983.11.04

대보증권과 럭키증권 합병으로 럭키증권으로 상호변경

1995.03.02

LG증권으로 상호변경

1999.10.01

LG종합금융(주)와 합병으로 LG투자증권으로 상호변경

2005.04.01

LG투자증권과 우리증권 합병으로 우리투자증권으로 상호변경

2014.12.31

우리투자증권과 NH농협증권 합병으로 NH투자증권으로 상호변경

(5) 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과
- 해당사항 없습니다.

(6) 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용
- 당사는 2014년 6월 11일 이사회 결의에 따라 2014년 12월 30일자로 당사를 존속회사로 하고 NH농협증권㈜를 소멸회사로 하여 합병을 하였습니다. 자세한 사항은 2014년 6월 12일에 공시한 주요사항보고서(합병결정)을 참조 바랍니다.
(2014년 11월 13일 기재정정 공시)

(7) 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화
- 2009년 2월 자본시장과금융투자업에관한법률의 시행에 따라 '증권업'에서 '금융투자업'으로 주된 사업이 변경되었습니다.

(8) 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

일 자
변 동 사 항

2017.01
2016년 하반기 한경비즈니스 - 베스트 리서치 증권사 2위

2017.01
앤어워드2016시상식 DIGITAL MEDIA/Digital Contents 부문 - Grand Prix 상

2017.01
매경이코노미 - 베스트 리서치 증권사 3위

2017.01
2016년 조선일보 - 에프엔가이드 리서치 우수 증권사 2위

2017.01
2017 the bell League Table Awards - Best Equity House (Best House_ECM부문)

2017.01
2017 the bell League Table Awards - Best Private Equity Seller (Mergers&Acquisitions 부문)

2017.01
2017 the bell League Table Awards - Best Rights Offering House (Equity Capital Markets부문)

2017.02
한국경제신문 마켓인사이트 제8회 한국IB대상 - 주식발행부문

2017.02
KG 제로인 2017 대한민국 펀드 어워즈 - 증권 부문 투자자보호 최우수상

2017.02
2017 매경 증권대상 증권부문 대상

2017.02
2017 행복더함 사회공헌대상 시상식 - 사회 공헌 부문 보건복지부 장관상

2017.02
뉴스핌 제5회 캐피탈마켓 대상 - 베스트 채권 딜러

2017.02
뉴스핌 제5회 캐피탈마켓 대상 - 베스트 리서치

2017.02
머니투데이 제14회 대한민국 IB대상 - 최우수주관사

2017.02
2017 the bell Korea Wealth Management Awards - 올해의 펀드 판매사

2017.02
한국금융투자협회 제 8회 아시아 펀드 대상 - 베스트 판매사

2017.03
한국거래소 증권시장 개장 61주년 기념식 - 공로상

2017.03
기획재정부 2016년 하반기 우수 국고채 전문딜러 시상식 - 증권 부문 1위

2017.04
2017 이데일리 금융투자대상 - 투자은행부문 최우수상

2017.05
2017 헤럴드경제 자본시장대상 - 대상

2017.05
QV 글로벌 로보랩 신규 출시

2017.06
모바일 저금통 "나무씨" 출시

2017.06
제4회 대한민국 연금대상 - 퇴직연금 종합평가부문 최우수상

2017.07
미국 커뮤니케이션 연맹 LACP - 2016 VISION AWARDS Platinum Award

2017.07
한경비즈니스 2017 상반기 베스트 증권사·애널리스트 시상식 - 베스트 증권사 우수상

2017.08
금융소비자연맹 2017년 좋은 증권사 - 종합1위

2017.08
'부동산 투자자문업' 취득

2017.08
중앙일보 2017 소비자평가 No.1 브랜드 대상 - 모바일부문 대상

2017.09
기획재정부 2017년 상반기 우수 국고채 전문딜러 시상식 - 증권 부문 평가 1위

2017.09
2017 글로벌금융대상 - 금융투자협회장상

2017.10
2017 아시아투데이금융대상 - 투자은행(IB)부문 대상

2017.10
2017 the bell Risk Manager Awards - 최우수상

2017.10
제 7회 아시아모바일트레이딩시스템대상 - MTS대상

2017.11
제5회 best MTS 어워드 - 디자인-UI/UX 부문 우수상

2017.11
2017 대한민국 증권대상 - IB 올해의 딜

2017.11
2017 후원자 감사의밤 - 영등포구 의회 의장상

2017.12
제22회 소비자의 날 기념식 - 공정거래위원장 표창

2017.12
2017 소비자선정 스타브랜드 대상 - 자산관리서비스 부문

2017.12
2017 아주경제 금융증권대상 - 증권부문 종합대상

2017.12
아시아자본투자대상 - IB부문 최우수상

2017.12
제7회 올해의 마켓리더대상 - 자산관리부문 우수상

2018.01
2018 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Project Financing Deal

2018.01
2018 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Equity Linked Bond House

2018.01
2018 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Bond Deal

2018.01
2018 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Equity Deal

2018.01
제15회 대한민국IB대상 - 최우수 IB딜

2018.01
제15회 대한민국IB대상 - 최우수 신디케이션론 주관사

2018.01
NH Securities Vietnam 출범(100% 지분 인수)

2018.01
2017년 하반기 베스트 증권사애널리스트 시상식 - 베스트 증권사 우수상

2018.01
매경이코노미 베스트 리서치 증권사 4위

2018.01
2018 대한민국 펀드어워즈 - 증권 부문 투자자보호 최우수상

2018.01
연합인포맥스 금융대상 - IB대상 부문 베스트 딜

2018.02
2017년 리서치 우수증권사 및 베스트 애널리스트 시상식 - 리서치 우수 증권사

2018.02
2018 매경 증권대상 - 펀드부문 베스트 판매사

2018.02
2018 매경 증권대상 - IT혁신 부문 금상

2018.02
제9회 아시아펀드대상 - 베스트판매사

2018.02
제6회 캐피탈마켓대상 - 베스트리서치

2018.02
2018 Korea Wealth Management Awards - 올해의 펀드 판매사

2018.02
2018 Korea Wealth Management Awards - 올해의 PBS

2018.02
머니투데이 2017 베스트리포트 시상식 - 2017최우수상

2018.02
한국거래소 IPO주관 업무 - 우수증권사

2018.02
제 9회 한국 IB대상 - ECM부문

2018.03
2017년 하반기 우수 국고채전문딜러 - 종합 1위

2018.04
2018 이데일리 금융투자대상 - 투자은행(IB)부문 최우수상

2018.05
2018 헤럴드경제 자본시장대상 - 대상

2018.05
단기금융업 인가

2018.06
베스트애널리스트시상식 - 증권사 평가부문 MTN 사장상

2018.06
제5회 머니투데이 연금대상 - 퇴직연금 대상

2018.07
국토교통부 주택도시기금 자금 전담 운용기관 선정

2018.09
레이니스트(뱅크샐러드 서비스 제공)와 업무협약

2018.09
2018년 상반기 우수 국고채전문딜러 - 증권 부문 2위

2018.10
2018 아시아투데이 금융대상 - 증권부문 은퇴관리분야 최우수상

2018.10
2018년 한국산업의 고객만족도 - 증권 부문 1위

2018.10
제8회 아시아모바일트레이딩시스템대상 - MTS대상

2018.10
제3회 금융의 날 - 금융혁신 부문 국무총리 표창

2018.11
제6회 Best MTS 어워드 - 투자정보 부문 우수상

2018.11
2018 대한민국 증권대상 - IB부문 최우수상

2018.11
제12회 자금세탁방지의 날 - 자금세탁방지 우수기관

2018.12
2018년 4분기 국가고객만족도, NCSI조사 - 증권 금융상품매매 서비스업 1위

2018.12
2018 아시아자본투자대상 - 금융소비자보호부문 최우수상

2018.12
2018 아주경제 금융증권대상 - 증권부문 종합대상

2018.12
제5회 대한민국 퇴직연금 대상 증권업권 우수상

2018.12
제8회 올해의 마켓리더 - 고객만족부문 대상

2019.01
제28회 다산금융상 - 증권 부문 금상

2019.01
2018년 매경이코노미 베스트 리서치 증권사 4위

2019.01
2018년 하반기 한경비즈니스 베스트 리서치 증권사 3위

2019.01
제8회 연합인포맥스 금융대상 - IB대상

2019.01
2018 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Equity House

2019.01
2018 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Bond Deal

2019.01
2018 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Equity Deal

2019.01
2018 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Innovative Bond Deal

2019.01
2018 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Straight Bond House

2019.01
2018 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Rights Offering

2019.01
2018 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Rights Offering House

2019.01
2018년 조선일보-에프엔가이드 리서치 최우수 증권사

2019.01
2018 컴플라이언스 대상 - 내부통제 우수 부문 컴플라이언스 대상

2019.02
제10회 아시아펀드대상 - 베스트 판매사

2019.02
제16회 대한민국 IB대상 - 최우수 주관사 대상

2019.02
제16회 대한민국 IB대상 - 최우수 신디케이션론 주관사

2019.02
2019 매경 증권대상 - 기업금융부문 금상

2019.02
제10회 한국IB대상 - 종합대상

2019.02
2019 Korea Wealth Management awards - 올해의 펀드판매사

2019.02
제7회 캐피탈마켓대상 - 금융위원장상

2019.03
2018 올해의 기금운용 파트너 - 금융투자부문

2019.04
2018년 하반기 우수 국고채전문딜러 시상식 - 증권 부문 2위 (우수PD)

2019.04
제5회 대한민국 퇴직연금대상 - 가입자교육 리스크 관리 부문 특별상

2019.04
2019 이데일리 금융투자대상 - 종합대상

2019.05
2019 헤럴드경제 자본시장대상 - IB대상

2019.06
10회 MTN애널리스트 대상 - 증권사부문 탑오브더베스트상

2019.06
제13회 국가지속가능경영컨퍼런스 - 지속가능경영 부문 부총리 겸 기획재정부장관상

2019.07
제6회 대한민국 연금대상 - 개인연금 증권부문 최우수상

2019.07
2019년 하반기 한경비즈니스 베스트 리서치 증권사 4위

2019.09
2019년 상반기 우수 국고채전문딜러 시상식 - 증권 부문 1위

2019.09
2019 아시아투데이 금융대상 - 증권 부문 투자은행(IB) 최우수상

2019.10
2019 아시아스마트 트레이딩 시스템 대상 - 대상

2019.10
2019년 한국산업의 고객만족도(KCSI)조사 - 증권 부문 1위

2019.10
2019글로벌 금융대상 시상식 - IB 부문 최우수상

2019.10
제8회 100세시대 금융대상 - 은상

2019.10
2019 thebell Risk Manager Awards - 금융투자 최우수상

2019.11
2019 함께하는 기업어워드 & CSR필름페스티벌 - 더불어 사는 사회 부문

2019.11
제7회 best MTS 어워드 - 종합우수상

2019.11
2019 대한민국 증권대상 - 증권부문 대상

2019.12
제2회 납세자축제 - 증권부문 납세대상

2019.12
2019년 국가고객만족도(NCSI)조사 - 금융상품매매 부문 1위

2019.12
2019 아시아 자본투자대상 - 대상

2019.12
제9회 올해의 마켓리더 대상 - 종합대상

2019.12
제8회 금융소비자보호대상 - 금융투자부문 최우수상

2019.12
NH헤지자산운용 출범

2020.01
2019년 하반기 베스트 증권사 ·애널리스트 - 베스트 증권사 우수상

2020.01
제9회 연합인포맥스 금융대상 시상식 - IB부분 종합대상

2020.01
2019년 매경이코노미 베스트 리서치 증권사 3위

2020.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Equity House

2020.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Bond Deal(SB)

2020.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Rights Offering

2020.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Rights Offering House

2020.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best IPO House

2020.02
조선일보-FnGuide Best Analyst Awards 2019 - 리서치 최우수 증권사

2020.02
조선일보-FnGuide Best Analyst Awards 2019 - 해외 리서치 우수 증권사

2020.02
제17회 대한민국 IB대상 - 최우수 주관사 대상

2020.04
제11회 한국IB대상 - 종합대상

2020.04
2020 매경 증권대상 - 증권부문 대상

2020.04
2020 헤럴드경제 자본시장대상 - 대상

2020.04
기획재정부 2019년 하반기 우수 국고채전문딜러 시상식 - 증권 부문 1위 (우수PD)

2020.06
머니투데이방송-FnGuide 제11회 대한민국 베스트 애널리스트 종합대상

2020.07
한경비즈니스 2020년 상반기 베스트 증권사 - 최우수상

2020.09
2020 제10회 아시아투데이 금융대상 - 증권 부문 베스트 MTS 분야 최우수상

2020.10
2020 아시아스마트금융대상 - 고객친화상(최우수상)

2020.10
2020년 상반기 우수 국고채전문딜러 시상식 - 증권 부문 1위 (우수PD)

2020.10
제 9회 100세 시대 금융대상 - 우수상(증권부문)

2020.10
2020 헤럴드 투자대상 - 리서치 대상

2020.11
제 8회 머니투데이 베스트MTS어워드 - 트레이딩 부분 우수상

2020.12
2020 아시아 자본투자 대상 - 퇴직연금(DC)부문 최우수상

2020.12
제 10회 올해의 마켓리더 대상 - IB부문 우수상

2021.01
한경비즈니스 2020년 하반기 베스트 증권사 - 최우수상

2021.01
머니투데이 제18회 대한민국 IB 대상 - 최우수 ECM 주관사

2021.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Alternative Investment Deal

2021.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Issuer's Favorite House

2021.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Rights Offering

2021.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best IPO

2021.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Equity Linked Bond

2021.01
2020 Korea Capital Markets thebell League Table Awards - Best Equity Deal

2021.01
제10회 연합인포맥스 금융대상 - IB대상 베스트딜(SK바이오팜 IPO)

2021.01
조선일보-FnGuide - ESG 리서치 우수 증권사

2021.02
한국경제 제12회 한국IB대상 - IPO(기업공개)

2021.03
2021 매경 증권대상 금상 (증권발행)

2021.04
2021 독일iF디자인어워드 금상 - Service Design 부문 - ALINE

2021.04
2021 독일iF디자인어워드 본상 - Service Design 부문 - PINTO

2021.04
2021 독일iF디자인어워드 본상 - User Interface 부문 - ALINE

2021.04
2021 독일iF디자인어워드 본상 - User Interface 부문 - PINTO

2021.04
2021 독일iF디자인어워드 본상 - User Interface 부문 - AQUA

2021.04
2021 독일iF디자인어워드 본상 - Communication 부문 - STOCKBOX

2021.04
2021 이데일리 금융투자대상 - 투자은행(IB) 부문 최우수상

2021.04
기획재정부 2020년 하반기 우수 국고채 전문딜러 - 증권부문 1위

2021.04
2021 대한민국 리딩금융ESG 어워드 - 증권,자산운용부문 최우수상

2021.04
2021 헤럴드경제 자본시장 대상 - ESG 대상

2021.05
매경미디어그룹, FnGuide - 제7회 대한민국 퇴직연금대상 특별상

2021.06
머니투데이방송, FnGuide - 제12회 대한민국 베스트 애널리스트 - 종합대상 2위

2021.06
머니투데이방송, FnGuide - 제12회 대한민국 베스트 애널리스트 - 개별종목 정확도 부문 1위

2021.06
머니투데이방송, FnGuide - 제12회 대한민국 베스트 애널리스트 - 특별상(ESG리서치)

2021.07
한경비즈니스 2021년 상반기 베스트 법인영업

2021.09
2021 아시아투데이 금융대상 - 증권부문 리서치상

2021.10.
아시아경제, 2021 아시아 스마트 금융대상 - MTS 혁신대상

2021.11.
2021년도 금융투자협회장상

2021.11.
제 9회 머니투데이 베스트 MTS 어워드 - 인증수단/간편로그인 부문 우수상

2021.12.
과학기술정보통신부, 제21회 대한민국 디지털 경영혁신대상 - 종합대상

2021.12.
아시아경제, 2021 아시아자본투자대상 - IB부문 최우수상

2021.12.
이투데이, 제 11회 올해의 마켓리더 대상 - IB부문 우수상

2021.12.
머니투데이, 2021 대한민국 증권대상 - IB부문 최우수상

2021.12.
2021 아주경제금융증권대상 - 자산관리부문 대상

2021.12.
에프앤가이드, 2021 THE ESG - 우수상

나. 연결종속회사의 연혁

◆
NH선물

(1) 상호의 변경
- 2015.06.26 : NH농협금융지주 계열회사 편입에 따라 NH선물주식회사로 상호변경

(2) 경영진의 중요한 변동

일 자
변 동 사 항

2012.06
대표이사 이대수 중임

2013.09
대표이사 변경 (이대수 → 신성호)

2014.06
대표이사 변경 (신성호 → 김광영)

2015.02
대표이사 변경 (김광영 → 김병욱)

2017.01
대표이사 변경 (김병욱 → 이성권)

2018.01
대표이사 이성권 중임

2020.01
대표이사 변경 (이성권 → 이창호)

주) 2022.01 대표이사가 변경되었습니다(이창호 → 장승현)

(3) 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과
- 해당사항 없습니다.

(4) 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용
- 2015년 9월 1일 NH농협선물을 흡수합병 하였습니다.

(5) 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화
- 2009년 2월 자본시장과금융투자업에관한법률의 시행에 따라 '선물업'에서 '금융투자업'으로 주된 사업이 변경되었습니다.

(6) 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

일 자
변 동 사 항

2014.06
우리금융지주주식회사로부터 계열분리 및 NH농협금융지주로 편입

2014.12
장내파생상품 투자일임업 폐지

2015.06
NH선물주식회사로 상호변경

2015.09
NH농협선물주식회사 흡수합병

2015.09

본사 사옥 이전(서울 영등포구 국제금융로8길 2)

2015.09

흡수합병으로 인한 신주발행(2,306,267주)

2015.09
NH농협선물 흡수합병을 통한 장내파생상품 투자중개업(집합투자증권) 사업 개시

2016.11

NH투자증권 연계 비대면 계좌개설 서비스 오픈

2018.09
MTS전면개편 및 대고객 오픈

2019.09
자본금 300억원 증자

◆
NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.

(1) 상호의 변경
- 본 회사의 공식 명칭은 본사의 사명 변경에 따라 2015년 3월 23일자로 기존 'WOORI INVESTMENT & SECURITIES (H.K.) Ltd’에서 'NH INVESTMENT & SECURITIES (H.K.) Ltd’로 변경하여 사용하고 있습니다.

(2) 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과
- 해당사항 없습니다.

(3) 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용
- 해당사항 없습니다.

(4) 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화
- 해당사항 없습니다.

(5) 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

일 자
변 동 사 항

2012.12.27

자본금 USD 50,000,000 증자

2014.11.20

Money Lender License 취득

2015.02.23

자본금 USD 100,000,000 증자

2015.03.23

사명변경(NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.)

2018.10.25
자본금 USD 125,000,000 증자

2020.12.16
자본금 USD 100,000,000 증자

◆
NH Securities Vietnam Co., Ltd.

(1) 상호의 변경
- 본 회사의 공식 명칭은 2018년 4월 13일자로 기존 ‘Woori CBV Securities Corporation’에서‘NH Securities Vietnam Co., Ltd.’로 변경하여 사용하고 있습니다.

(2) 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과
- 해당사항 없습니다.

(3) 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용
- 해당사항 없습니다.

(4) 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화
- 해당사항 없습니다.

(5) 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

일 자
변 동 사 항

2009.02

CBV증권 유상증자 참여(12.7% 취득)

2009.09

잔여 지분 추가 인수(지분율 49% 합작법인 출범)

2017.11

잔여 지분 47.15% 추가 인수(총 96.15%)

2018.01

잔여 지분 전액 인수(총 100%)

2018.03

본점 소재지 이전(Floor 9, Lotte Center Hanoi, 54 Lieu Giai, Cong Vi Ward, Ba Dinh District, Hanoi로 이전)

2018.04

유상증자(약 282억원) 및 라이선스 취득 완료

사명 변경(‘Woori CBV Securities Corporation’ → ‘NH Securities Vietnam Co., Ltd.’)

2020.12
유상증자(약 239억원) 및 라이선스 취득 완료

◆
PT. NH Korindo Securities Indonesia

(1) 상호의 변경
- 본 회사의 공식 명칭은 현지 금융당국의 현지어 사용 권고에 따른 조치로 2016년 11월 23일자로 기존 'PT. NH Korindo Securities Indonesia’에서 'PT. NH Korindo Sekuritas Indonesia’로 변경하여 사용하고 있습니다.

(2) 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과
- 해당사항 없습니다.

(3) 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용
- 해당사항 없습니다.

(4) 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화
- 해당사항 없습니다.

(5) 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

일 자
변 동 사 항

2009.03

Korindo 그룹의 지분 60% (구)우리투자증권 인수

2014.11

Korindo 그룹의 지분 20% (구)우리투자증권 추가 인수

2015.01

사명변경
PT. WOORI Korindo Securities Indonesia -> PT. NH Korindo Securities Indonesia

2016.11

자본금 IDR 100,000,000,000 증자(한화 90억원)

2016.11

현지사명변경
PT. NH Korindo Securities Indonesia -> PT. NH Korindo Sekuritas Indonesia

2019.05
자본금 IDR 390,000,000,000 증자(한화 310억원)

2019.12
본점 이전
Treasury Tower SCBD, 51th Floor, Lot 28, Sudirman Central Jakarta

3. 자본금 변동사항

가. 자본금 변동추이

(단위 : 백만원, 주)

종류
구분
증권신고서 제출일
전일(2022.07.13
제 55기
(2021년말)
제 54기
(2020년말)
제 53기
(2019년말)
제52기
(2018년말)

보통주
발행주식총수
331,665,921
297,033,887
281,408,887
281,408,887
281,408,887

액면금액
5,000 원
5,000 원
5,000 원
5,000 원
5,000 원

자본금
1,683,205
1,510,045
1,431,920
1,431,920
1,431,920

우선주
발행주식총수
18,870,968
18,870,968
18,870,968
18,870,968
18,870,968

액면금액
5,000 원
5,000 원
5,000 원
5,000 원
5,000 원

자본금
99,355
99,355
99,355
99,355
99,355

기타
발행주식총수
-
-
-
-
-

액면금액
-
-
-
-
-

자본금
-
-
-
-
-

합계
자본금
1,782,560
1,609,400
1,531,275
1,531,275
1,531,275

주1) 당사는 2021년 10월 13일 보통주 15,625,000주(주당 액면금액 5,000원, 주당 발행가액 12,800원)를 제3자 배정방식으로 발행하였습니다. 유상증자 후 당사의 자본금은 1,531,275백만원에서 1,609,400백만원으로 증가하였고, 보통주 주식수는 281,408,887주에서 297,033,887주로 증가하였습니다.
주2) 당사는 2022년 3월 11일 보통주 34,632,034주(주당 액면금액 5,000원, 주당 발행가액 11,550원)을 제3자 배정방식으로 발행하였습니다. 유상증자 후 당사의 자본금은 1,609,400백만원에서 1,782,560백만원으로 증가하였고, 보통주 주식수는 297,033,887주에서 331,665,921주로 증가하였습니다. 증자한 신주의 상장일은 2022년 3월 25일입니다.

나. 전환사채 등 발행현황 

- 해당사항 없습니다.

4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(기준일 :
2022년 07월 13일
)
(단위 : 주)

구 분
주식의 종류
비고

보통주
우선주
합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수
900,000,000
-
900,000,000
-

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수
336,641,072
19,870,968
356,512,040
-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수
4,975,151
1,000,000
5,975,151
-

1. 감자
-
-
-
-

2. 이익소각
4,975,151
1,000,000
5,975,151
2002.12.30
2006.01.24

3. 상환주식의 상환
-
-
-
-

4. 기타
-
-
-
-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)
331,665,921
18,870,968
350,536,889
-

Ⅴ. 자기주식수
683,671
-
683,671
-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)
330,982,250
18,870,968
349,853,218
-

주1) 발행할 주식의 총수는 당사 정관 참조 : 정관 제5조(회사가 발행할 주식의 총수) 본 회사가 발행할 주식의 총수는 구억주로 한다.
주2) 당사는 2021년 10월 13일 보통주 15,625,000주(주당 액면금액 5,000원, 주당 발행가액 12,800원)를 제3자 배정방식으로 발행하였습니다. 유상증자 후 당사의 자본금은 1,531,275백만원에서 1,609,400백만원으로 증가하였고, 보통주 주식수는 281,408,887주에서 297,033,887주로 증가하였습니다.
주3) 당사는 2022년 3월 11일 보통주 34,632,034주(주당 액면금액 5,000원, 주당 발행가액 11,550원)을 제3자 배정방식으로 발행하였습니다. 유상증자 후 당사의 자본금은 1,609,400백만원에서 1,782,560백만원으로 증가하였고, 보통주 주식수는 297,033,887주에서 331,665,921주로 증가하였습니다. 증자한 신주의 상장일은 2022년 3월 25일입니다.

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 :
2021년 12월 31일
)
(단위 : 주)

취득방법
주식의 종류
기초수량
변동 수량
기말수량
비고

취득(+)
처분(-)
소각(-)

배당
가능
이익
범위
이내
취득
직접
취득
장내 
직접 취득
보통주
683,671
-
-
-
683,671
-

우선주
-
-
-
-
-
-

장외
직접 취득
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

공개매수
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

소계(a)
보통주
683,671
-
-
-
683,671
-

우선주
-
-
-
-
-
-

신탁
계약에 의한
취득
수탁자 보유물량
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

현물보유물량
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

소계(b)
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

기타 취득(c)
보통주
-
-
-
-
-
-

우선주
-
-
-
-
-
-

총 계(a+b+c)
보통주
683,671
-
-
-
683,671
-

우선주
-
-
-
-
-
-

주) 보유중인 자기주식은 주가안정 및 주주가치증대, 임직원 성과보상 목적으로 취득한 것으로 향후 성과보상 등으로 지급될 예정입니다.

라. 다양한 종류의 주식

종류주식(우선주) 발행현황

(단위 : 원,주)

발행일자
1988.08.20
1989.03.31
1989.03.31
1989.05.27
1989.06.30
1990.01.19
1990.01.19

주당 발행가액(액면가액)
20,250
(5,000) 
유상증자
40,500
(5,000)
유상증자
5,000
(5000)
무상증자
5,000
(5,000)
주식배당
5,000
(5,000)
무상증자
5,000
(5,000)
유상증자
5,000
(5,000)
무상증자

발행총액(발행주식수)
127,575,000,000
(6,300,000)
85,050,000,000
(2,100,000)
8,000,000,000
(1,600,000)
5,000,000,000
(1,000,000)
8,870,970,000
(1,774,194)
12,419,355,000
(2,483,871)
23,064,515,000
(4,612,903)

현재 잔액(현재 주식수)

219,846,772,200(18,870
,968)

주식의 
내용
이익배당에 관한 사항
우선주의 배당은 비참가적, 비누적적이며, 보통주식의 배당보다 액면금액을 기준으로 하여 연1%를 금전으로 더 배당함.

잔여재산분배에 관한 사항
-

상환에
관한 
사항
상환조건
-

상환방법
-

상환기간
-

주당 상환가액
-

1년 이내 상환 예정인 경우
-

전환에 
관한 
사항
전환조건
-

전환청구기간
-

전환으로 발행할 주식의 종류
-

전환으로
발행할 주식수
-

의결권에 관한 사항
의결권 없음

기타 투자 판단에 참고할 사항
-

주1) 2006년 1월 24일자로 기명식우선주 1,000,000주를 이익소각
주2) 현재잔액은 2021년 12월 30일 NH투자증권 우선주 종가와 우선주식 수량의 곱으로 산정하였습니다.

다. 자기주식 직접 취득ㆍ처분 이행현황

(기준일 :
2021년 12월 31일
)
(단위 : 주, %)

구 분
취득(처분)예상기간
예정수량
(A)
이행수량
(B)
이행률
(B/A)
결과
보고일

시작일
종료일

직접 처분
2019.06.28
2019.06.28
249,316
251,035
100.69
2019.07.02

직접 처분
2019.11.29
2019.12.30
12,736
12,736
100.00
-

주1) 2019.06.28 ~ 2019.06.28 직접 처분한 자기주식은 전량 보통주이며, 이체일(2021.06.28)종가와 처분보고일(2021.06.27) 전일 종가와의 차이로 인해 예정수량과 이행수량의 차이가 발생하였습니다. 자세한 사항은 2019년 7월 2일에 공시한 자기주식처분결과보고서를 참조하시기 바랍니다.
주2) 2019.11.29~2019.12.30 직접 처분한 자기주식은 보통주 12,322주, 우선주 414주이며, 2014년 12월 우리투자증권과 NH농협증권의 합병으로 인해 발생한 단주 및 합병반대주주의 주식매수청구권 행사로 취득한 자기주식입니다. 해당 사유의 자기주식의 처분은 자기주식처분결과보고서 공시 의무가 없습니다.

5. 정관에 관한 사항

가. 정관의 개정일

본 사업보고서에 첨부된 정관의 최근 개정일은 2021년 3월 25일이며, 제 55기 정기주주총회(2022.03.23 개최예정) 안건에는 정관변경 안건이 포함되어 있습니다.

나. 정관 변경 이력

정관변경일
해당주총명
주요변경사항
변경이유

2019년 03월 27일
제52기 정기주주총회
1. 주식 등의 전자등록
2. 외부감사인 선임방법 변경
3. 상장회사 표준정관 반영 등
1. 주식, 사채 등의 전자등록에 관한 법률 시행으로 인해 상장회사가 발행하는 주식, 사채, 신주인수권에 대한 전자등록이 의무화 됨에 따라 이를 반영하고, 주식, 사채, 신주인수권이 전자등록될 경우 주주관련 제반정보를 신고할 필요가 없어짐에 따라 관련 규정 삭제
2. 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 개정사항을 반영하여 감사위원회가 외부감사인을 선정하고 회사가 외부감사인을 선임하도록 함
3. 상장회사 표준정관 반영

2021년 03월 25일
제54기 정기주주총회
1. 배당기산일 관련 규정 변경
2. 주주명부의 작성, 비치 규정 신설
3. 주주명부의 폐쇄 및 기준일 관련 규정 정비
4. 이사회 구성시 양성 평등 규정 근거 신설
5. 감사위원 선임시 결의요건 완화 규정 반영
6. 상장회사 표준정관 반영 및 기타 용어 정비
1. 배당기산일 관련 상법 규정이 삭제됨에 따라 신주의 배당 기산일 관련 규정을 개정하여 영업년도 중간에 발행된 신주에 대하여 구주와 동등배당 하는 원칙을 명확히 하고, 종류주식의 배당, 신주인수권부사채의 인수권 행사로 발행된 주식의 배당, 중간배당 관련 규정에서 배당기산일 관련 준용 규정을 삭제
2. 전자증권법 시행령에 의거 회사가 정관의 정함에 따라 전자등록기관에 소유자명세를 요청할 수 있는 근거를 규정
3. 전자증권법 시행으로 주주명부폐쇄 절차가 불필요함에 따라 관련 내용을 삭제
4. 자본시장법상 자산총액 2조원 이상의 주권상장법인 이사회는 특정 성별의 이사로만 구성할 수 없어 그 근거 규정을 신설
5. 상법 개정에 따라 전자투표로 의결권을 행사할 수 있도록 한 경우에 감사위원 선임 시 출석주주 의결권의 과반수로써 선임결의가 가능하도록 완화된 결의요건 규정 반영
6. 상장회사 표준정관 반영하고 기타 용어 정비

▣ 공시서류제출일 이후 반영 예정 사항

정관변경일
해당주총명
주요변경사항
변경이유

2022년 03월 23일
제55기 정기주주총회
1. ESG위원회 신설 근거규정 마련
2. 자본시장법 개정에 따른 용어 수정
1. 금융환경 변화에 따라 요구되는 다양한 의사결정 사안의 발생을 대비하여 필요 시 이사회가 정하는 기타 위원회를 둘 수 있도록 근거규정을 마련
2. 자본시장법과 금융투자업에 관한 법률 개정을 반영하여 용어를 수정

주) 2022년 3월 23일 변경이력은 제55기 정기주주총회(2022.03.23) 안건으로 주주총회 승인이전입니다.

II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 금융투자산업의 특성

금융투자업의 주요 사업영역은 ① 유가증권 중개 및 매매, 각종 금융상품 개발 및 판매, 고객 포트폴리오 설계 등의 자산관리업무와 ② 유가증권 인수 및 발행, 기업 자금조달, M&A 등의 투자은행업무, 그리고 ③ 자기자본 투자, 고객상품 운용과 같은 트레이딩업무 등으로 구분할 수 있습니다. 금융투자업은 자본 공급자인 투자자에게는 최적의 투자상품을 제공하여 투자 목적을 달성케 하고, 기업 등 자금 수요자에게는 다양한 기업금융 Solution을 통해 효과적인 기업 활동을 가능케 하는 기회를 제공하고 있습니다. 이러한 업무를 통하여 금융투자업은 대한민국 실물경제와 함께 성장해왔으며, 경제성장의 핵심동력으로서 중요한 역할을 수행하고 있습니다.

금융투자업은 정부와 금융당국의 정책방향에 영향을 많이 받는 대표적인 규제 산업입니다. 대내외 불확실성 증가로 금융당국이 금융회사의 건전성 관리와 투자자보호 강화를 추진함에 따라 관련 규제비용의 증가가 예상됩니다. 동시에 디지털 트렌드에 부응한 혁신 금융정책 및 차이니즈월 개선 등의 규제 완화는 새로운 사업기회 창출 또한 가능하게 할 것으로 기대됩니다.

한편, 은행/증권/보험 등 금융업종간 경계가 약화되고, 디지털 플랫폼 기반 사업자들의 적극적인 금융업 진출로 업권내 경쟁이 확대되고 있습니다. 이에 금융투자업계는 리테일(위탁, 자산관리), IB, S&T 등 수익 포트폴리오를 다변화해나가고, 디지털/글로벌 등 신성장 동력 확대에도 노력하고 있습니다.

나. 산업의 성장성

금융시장 변동성이 확대되며 전문적인 자산관리 서비스에 대한 수요는 지속되고, 자본력을 강화한 금융사의 자기자본을 활용한 투자의 확대가 전망됩니다. 

제조업 위주 성장모델의 한계와 인구구조 변화 등의 요인으로 금융업의 중요성은 더욱 높아지고 있습니다. 빅테크 및 핀테크 기업의 출현으로 업권의 경계가 무너지고 있으며, 기업 간 경쟁과 협업을 통해 고객에게 새로운 서비스가 제공되고 금융산업의 범위가 확장될 것입니다. 

참고로 금융투자산업의 주요 시장규모는 아래와 같습니다.

구 분
FY2022.1Q
FY2021
FY2020

Brokerage거래대금(조원)
1,167
6,769
5,709

채권발행(회사채, ABS포함, 억원)
439,750
2,023,890
1,835,668

주식발행(억원)
129,277
290,903
109,164

펀드설정규모(억원)
7,357,429
7,032,524

6,320,945

주1) 거래대금은 KRX 통계를 기준으로 작성되었으며, Kospi, Kosdaq, Konex를 합산한 수치입니다.
주2) 채권발행 및 주식발행은 금융감독원 공시자료를 기준으로 작성하였습니다.
주3) 펀드설정규모는 금융투자협회 펀드통계 자료의 판매사 통계 기준으로 작성하였습니다.

다. 국내외 시장여건

(1) 시장 경쟁상황 및 안정성

편리한 비대면 서비스 제공, 수수료 인하 등 리테일 고객을 확보하기 위한 경쟁이 치열하고, 대형증권사 중심으로 이루어졌던 자본을 활용한 비즈니스 역시 자본력을 강화한 증권사가 증가하며 경쟁이 격화되고 있습니다. 또한, 빅테크 및 핀테크 기업이 금융업에 진출하면서 기존 금융사 뿐만 아니라 새로운 기업들과 주도권 쟁취를 위한 경쟁이 심화되고 있습니다.

세계적으로 금융업 변동성이 확대됨에 따라 정부 및 금융사는 리스크 관리를 강화하고 있으며, 당사는 자산관리, 기업금융, Trading 등 균형있는 사업 포트폴리오 구축과 철저한 리스크관리를 통해 안정적인 사업의 영위를 도모하고 있습니다.

(2) 시장 점유율 추이

 <수탁수수료 시장점유율 현황>

(단위 : 백만원)

금융회사명
FY2021
FY2020
FY2019

누계
점유율
누계
점유율
누계
점유율

당사
725,049
9.02%
648,913
9.18%
266,386
7.73%

삼성증권
807,381
10.04%
722,798
10.22%
278,617
8.08%

한국투자증권
513,194
6.38%
463,814
6.56%
237,368
6.89%

미래에셋대우
812,332
10.10%
753,026
10.65%
343,181
9.96%

케이비증권

707,045
8.79%
633,640
8.96%
270,624
7.85%

전체
8,040,602
100.00%
7,069,804
100.00%
3,446,332
100.00%

주) 금융통계정보시스템(FISIS)의 수탁수수료를 기준으로 작성하였습니다.

라. 경쟁요소 및 당사의 경쟁우위 요소

NH투자증권은 비즈니스별 차별화된 투자은행형 플랫폼 구축, 운영체계 혁신 및 신성장 동력 확보를 중점과제로 삼아 다양하고 안정적인 사업 포트폴리오를 구축해 나가고 있습니다. 

급격히 변화하는 고객니즈에 선제적으로 대응하고 최적의 솔루션을 제공하고자, 고액자산가 자산관리 중심의 Premier Blue 센터를 포함한 전국 71개 지점(브랜치 미포함)과 디지털자산관리센터를 통해 PB서비스 및 Digital 영업모델의 고도화를 추진하고 있습니다. 또한, 급변하는 디지털 변화 흐름에 능동적으로 대응하고 새로운 시장환경을 선도하는 금융투자 기업으로 성장하기 위해, 고객관점의 플랫폼 고도화 및 Digital Transformation 혁신에 주력하고 있습니다.

NH투자증권은 광범위한 기업네트워크 및 안정적이고 성공적인 업무 수행 이력 등을 바탕으로 '종합금융투자사업자'로서의 견고한 입지를 구축하고 있습니다. DCM 및 ECM 등 투자은행(IB) 분야에서 업계 최고 수준으로 평가받고 있으며, 모험자본 공급 기능을 강화하고 M&A 부문 등 전략적 자문기능을 제고함으로써 향후 확대되는 IB부문에도 역량을 집중하고 있습니다. Trading 부문 역시 시장상황에 유연하게 대응할 수 있는 다양한 운용전략과 정교화된 리스크관리 기법, 차별화된 구조화 상품 공급 역량을 바탕으로 비즈니스를 안정적으로 영위하는데 주력하고 있습니다. 또한, 기관고객 니즈에 대응하기 위해 해외/대체 투자 커버리지를 확장하고 OCIO 시장 내 경쟁력 제고에도 힘쓰고 있습니다.

해외사업에서는 업계 최고 수준의 네트워크(현지법인 6개, 사무소 2개)를 보유하고 있으며, 글로벌 비즈니스 플랫폼 구축을 목표로 해외상품소싱과 新시장 영업기반 확대를 추진하고 있습니다. 홍콩현지법인은 IB-Trading-Equity Sales 비즈니스를 영위하며 종합증권사로서 당사의 핵심 거점 역할을 담당하고 있습니다. 뉴욕현지법인은 전사 해외주식 거래 플랫폼인 GET Desk(Global Execution Trading Desk)를 운영 중이며, 뉴욕 IB Desk를 설립하고 본사 IB 전문인력을 파견하면서 미주지역 주요 딜 발굴에 적극적으로 나서고 있습니다. 또한, 빠른 시장진출 전략으로 동남아 신흥시장 우위를 선점, 현지 시장 영향력을 확대하고 있습니다. 

NH투자증권은 자문역량 및 플랫폼 핵심역량을 강화하고, 고객관점 최적의 플랫폼 인프라 경쟁력을 구축함으로써 '고객가치를 최우선으로 하는 자본시장의 대표 Platform Player'가 되겠습니다.

마. 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등

- 발행 및 유통 : 상법, 민법, 자본시장과금융투자업에관한법률, 기타 증권유관기관 규정
- 과세 : 증권거래세법, 소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 농특세법,
 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 등
- 기타 : 근로자퇴직급여보장법, 외국환거래법, 주식회사의 외부감사에 관한 법률 등

바. 연결종속회사의 사업의 개요

◆ NH선물

(1) 사업의 개요

금융투자산업은 유가증권의 중개 및 매매, 각종 금융상품의 개발 및 판매, 유가증권 인수 등 기업금융 업무 등을 수행하면서 투자자에게는 Needs에 적합한 상품을 제공하고, 기업 등 자금 수요자에게는 자금조달을 위한 다양한 Solution을 제시하는 산업입니다.

디지털 트랜스포메이션에 따른 금융산업과 IT 산업의 융합은 다양한 사업모델 발생을 가능케 하고 있으며 산업 전반에 많은 영향력을 미치고 있습니다. 또한, 금융소비자보호법과 같은 제도는 금융산업 확장에 안정적 기틀을 마련했습니다.

NH선물은 국내 선물거래 및 해외선물거래의 수탁, 그 수탁의 중개, 주선 또는 대리, 선물거래 등에 수반되는 외국환 업무 및 현물의 매매, 인수도, 선물거래 등을 사업 목적으로 하고 있습니다.

(2) 시장여건

1) 전반적인 경제현황

최근 글로벌 경제는 코로나19 백신 접종완료율 증가 및 본격적인 위드 코로나 시작 등으로 인해 정상화 국면으로 진입했습니다. 각국은 비포 코로나로 돌아가기 위해 통화정책 정상화를 진행했고 그 속도는 각국의 경제적 펀더멘탈에 기초해 조절하고 있습니다. 다만 러시아-우크라이나 사태는 진정되지 않고 장기화하는 모습을 보였습니다. 글로벌 펜데믹 우려도 그 영향력을 점차 축소하고 사람들은 정상화 국면 속 경제적 상황에 이목을 집중하기 시작했습니다. 큰 우려로 자리 잡고 있는 것은 물가상승 압력입니다. 미국 5월 물가상승률은 8.6%를 기록하는 등 상승세가 좀체 꺾이지 않고 있습니다. 올해 6월 미국 연방준비제도는 고물가를 잡기 위해 28년 만에 '자이언트스텝'을 단행한 이후 경기 침체에 대한 우려가 번지는 모습입니다. 최근 크리스탈리나 게오르기에바 국제통화기금(IMF) 총재는 내년에 전 세계적인 경기 침체가 닥칠 수 있다고 경고하며 조만간 올해 세계성장률 전망치를 낮추겠다고 밝혔습니다. IMF는 지난 4월 올해 세계 경제성장률 전망치를 종전 4.4%에서 3.6%로 0.8%p 하향 조정한 바 있습니다. 한국의 경우도 계속되는 6%대의 높은 소비자물가 상승률로 인해 금통위는 이번 7월 일반적인 금리 인상폭인 0.25%p의 2배인 0.5%p 인상에 나섰습니다. 4월과 5월에도 0.25%p씩 연속으로 금리를 올렸는데, 이번 금리인상으로 3회 연속 금리인상이라는 새 기록도 쓰게 됐습니다.

2) 상품별 시장업황

- 금리 : 2022년 2분기 3년 만기 국채금리는 2021년 4분기 말 대비 88bp 상승(2021년 12월 31일 : 1.82%, 2022년 03월 31일 : 2.7%), 10년 만기 국채 금리는 2022년 1분기 동안 2021년 4분기 말 대비 70bp 상승(2021년 12월 31일 : 2.29%, 2022년 03월 31일 : 2.99%)했습니다.

각국 통화정책 정상화 기조에 따라 글로벌 국채금리는 상승 추이를 보였습니다. 연준은 주요국 대비 상대적으로 빠른 양적 완화, 양적 긴축 속도를 보였고 Fed 위원들 또한 매파적인 면모를 보였습니다.

1월 FOMC에서 파월은 그동안의 신중한 태도를 버리고 처음 강경한 논조로 금리 인상 필요성을 언급했습니다. 3월 금리 인상을 언급했고 연내 대차대조표 축소를 진행할 것이라 밝혔으며 매 회의마다 금리 인상이 가능함을 시사했습니다. 이에 미 국채금리는 상승 폭을 키웠고 국내 채권시장은 단기물 중심 매도 랠리를 보이며 고점을 높였습니다.

2월 FOMC는 없었으나 1월 FOMC의 의사록이 공개되었습니다. 전월 파월이 보여준 강경한 논조에 비해 의사록의 내용은 온건했기에 국채 금리는 주춤한 모습을 보였습니다. Fed Watch 내에서는 3월 50bp 인상 가능성이 낮아졌고 실제 빅스텝에 베팅했던 채권 투자자들의 청산 흐름도 관찰 가능했습니다. 한편 영국 1월 소비자물가지수가 5.5%를 기록해 BOE의 금리 인상 가능성이 높아졌습니다.

3월 연준은 FOMC에서 25bp 기준금리 인상을 단행했습니다. 동시에 22년 6차례의 추가 금리 인상 가능함을 밝혔고 성장률 전망치는 2.8%로 하향조정 했습니다. 양적 긴축에 대하여 다음 회의에서 논의해보겠다고 한 점 또한 5월 대차대조표 축소 도입을 시사했기에 국채금리는 단기물 중심 상승압력을 받았습니다. 또한, 장단기 스프레드 축소에 따라 2Y/10Y 국채금리 역전이 발생했으며 시장은 이를 경기경색 시그널로 받아들였습니다.

- 통화 : 1분기 달러/원 환율은 1,189원대에서 시작해 1,240원을 한때 상향 돌파했으나 이후 상승분 반납하며 1,212원대에서 마감했습니다. (2021년 12월 30일 : 1,188.90원, 2022년 03월 31일 : 1,211.90원)

1월 달러/원은 상하방 압력을 동시에 받으며 강보합권 흐름을 유지했습니다. 미국은 꾸준히 경기 정상화 기준을 완전고용으로 정했었기에 1월 초 미 고용동향지수가 전월치보다 상향된 115.64를 기록한 점은 연준의 긴축 행보에 정당성을 부여했습니다. 이에 시장은 위험회피 심리가 우세를 보이며 강달러 흐름이 연출되었습니다. 다만 1월 말 유로존 CPI가 전년 대비 5.1% 상승했다는 점, ADP 민간고용지표가 30.1만 건 감소하여 마이너스 전환되었다는 점 등은 달러 독주 흐름에 제동을 걸었습니다. 이에 1,200원 선 상승돌파를 시도하던 달러/원은 재차 하락세로 전환되었습니다.

2월 달러/원 또한 1월과 비슷한 흐름을 보이며 강보합권 내에서 움직였습니다. 지정학적 리스크가 연장되는 상황 속 위험회피 심리가 강달러를 지지했으나 온건했던 FOMC 의사록, 위드 코로나 시대 돌입 등에 상단 제약을 받았습니다. 러시아 SWIFT 퇴출 논의가 지속하며 루블화는 급락세를 보였고 러시아산 원유 수입 금수조치 가능성에 WTI는 120선을 달성하는 등 변동성이 큰 장세를 보였습니다.

3월 달러/원은 상승 압력을 높여 연고점을 달성하였습니다. 3월 FOMC에서 실제 금리 인상이 이루어진 여파도 있지만, 파월의장의 “매 회의마다 금리인상 가능” 발언이 매파적으로 해석되며 투자자들은 달러 추가 상승 여력을 높게 평가하였습니다. 이에 1,200원 상단 구간까지 롱플레이 룸을 열어두었으며 외인 달러 매수세 또한 환율 고점을 높이는 데 일조했습니다. 이에 1,240원을 한때 상향 돌파했습니다. 다만 레벨 부담에 다른 고점매도와 당국의 개입 가능성 등에 3월 말 상승 폭을 점차 축소하는 흐름을 보였습니다.

- 지수 : 2021년 4분기 말 코스피는 2,977.65 Pt, 코스닥은 1,033.98 Pt를 기록했고 2022년 1분기 말 코스피는 2757.65 Pt, 코스닥은 944.53Pt를 기록해 1분기동안 코스피는 220 Pt 하락, 코스닥 89.45 Pt 하락했습니다. 연초 전쟁이슈 및 연준의 공격적 통화정책 회의에 의해 위험회피 심리가 확산되며 이머징 국가 증시의 약세 흐름이 연출되었습니다.

1월 국내 증시는 연준의 긴축 스탠스와 연동되어 반응하는 경우가 많았습니다. 파월의장이 긴축기조를 높이면 시장은 경기 둔화 가능성을 우려해 이머징 국가들에 대한 투자를 선제적으로 회수했습니다. 국내 경기 체력에 대한 외인들의 불신이 코스피와 코스닥 하락 추이를 형성시켰으며 러시아 우크라이나 전쟁 장기화 가능성 또한 외인들의 국내 증시 이탈에 일조했습니다.

2월 국내 증시는 보합권 흐름 속에서 박스권 행보를 보였습니다. 1월 위험회피 심리에 따라 낙폭을 확대 후 저점 구간을 탐색하는 모습이었습니다. 이에 글로벌 시장의 노이즈에 따라 그날그날 방향성을 달리하는 움직임이 연출되었습니다. 2월 초 FOMC 의사록 서프라이즈가 부재하자 외인들의 투자심리는 소폭 회복되었으며 국내 증시는 소폭 반등했습니다. 다만 러시아 우크라이나 회담 결과가 불투명해지고 러시아의 SWIFT 퇴출 소식이 들려오며 국내 증시는 재차 낙폭을 확대했습니다. 이처럼 각 이슈의 해석들이 국내 증시 상하단을 제한하며 박스권 추이가 진행되었습니다.

3월 국내 증시는 박스권을 탈피해 재차 상승하는 흐름을 보였습니다. 3월 초 4차 회담이 진행되고 러시아가 실제적 협상을 위해 시행 가능한 대화 카드를 내보이며 지정학적 리스크가 소폭 가라앉았습니다. 또한, 120달러까지 솟았던 유가의 안정도 인플레이션 피크아웃 기대를 만들어 내며 국내 증시에 투자할 유인을 만들었습니다. 다만 파월이 빅스텝 언급을 하며 한때 흔들리는 모습을 보였으나 파월은 50bp 인상이 왜 필요한지 시장한테 ‘통보’가 아닌 ‘설득’을 진행했습니다. 이 결과 “빅스텝 = 경기둔화”라는 암묵적 공식이 깨졌으며 투자자들은 점차 완연한 위험 선호를 회복했습니다.

(3) 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등

- 자본시장과금융투자업에관한법률, 상법, 민법, 기타 증권유관기관 규정
- 소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 농특세법, 
 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 등
- 기타 : 근로자퇴직급여보장법, 외국환거래법, 주식회사의 외부감사에 관한 법률,
 금융회사의 지배구조에 관한 법률

(4) 시장점유율 추이

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021
FY2020
FY2019

거래금액
점유율
거래금액
점유율
거래금액
점유율

NH선물
2,445,566,066
6.79%
2,403,863,727
7.48%
2,491,963,233
10.52%

유진선물
1,047,532,646
2.91%
1,053,673,389
3.22%
706,331,437
2.98%

VI금융투자
(구. 현대선물)
1,096,293,983
3.04%
899,357,564
2.75%
621,732,766
2.63%

주) 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기초로 작성하였습니다.

◆ NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.

(1) 사업의 개요

홍콩현지법인은 홍콩의 증권감독기구인 Securities and Futures Commission 등으로부터 Type1(Dealing in Securities), Type2(Dealing in futures contracts), Type4(Advising on Securities) License 등을 취득하여 Equity Brokerage, Fixed Income Trading and Sales, IB업무 등을 사업목적으로 하고 있습니다.

(2) 시장여건

1) 전반적인 경제현황

홍콩 통계청에 따르면, 2021년 홍콩 경제성장률(GDP)이 6.4%를 기록하였으며 대내외 수요 호조 및 기저효과 등 요인으로 모두 주요 경제지표들이 전년대비 개선된 것으로 나타났습니다. 그중 상품 수출이 19% 상승하여 경제 회복에 가장 크게 기여하였으며 상품 수입, 고정투자가 역시 두 자릿수의 성장을 기록하였습니다. 그러나 22년 1분기는 코로나19 오미크론(Omicron) 변이 바이러스 확산으로 시회적 거리두기 및 국내외 출입국 제한 조치가 강화되어 홍콩 경제 회복에 대한 불확실성을 키우고 있습니다.

현지 주요 금융기관인 중국은행(Bank of China), DBS은행, JPMorgan에서는 2022년 홍콩 경제가 올해보다 다소 낮은 2.9~3%의 성장률을 기록할 것으로 예상하고 있습니다. 그러나 2022년에도 코로나19 영향과 글로벌 공급망 차질 지속, 미국 금리인상 가능성 및 홍콩 행정장관 대선 등 많은 불확실성이 여전히 존재하며 예의주시할 필요가 있다고 전망하고 있습니다.

2) 상품별 시장 업황

- 채권시장 : 22년 미국의 물가가 급등하면서 2월 7.9%, 3월 8.5% 상승하여 미연준의 기준금리 인상이 빠르게 진행되었습니다. 향후 6차례 이상 기준 금리 인상 및 5월 0.5% 이상의 기준 금리 인상이 기정 사실화되면서 미국채 금리 변동성은 큰 폭으로 확대되었습니다. 이에 따라 연초 1.5% 수준의 미국채 10년물 금리는 2022년 3월 말 2.4%까지 90bp 이상 급상승하였습니다. 또한, 러시아/우크라이나 전쟁이 발발하면서 원자재 및 유가 가격의 급격한 상승에 따른 위험 회피 심리 강화로 인해 달러 채권 시장의 공사채 및 회사채 시장의 신용 스프레드도 크게 확대되면서 시장이 크게 악화되었습니다.

- 대체상품시장 : 금리 인상 및 재정 긴축 우려, 러시아/우크라이나 전쟁 등으로 1분기 증시 및 채권 투자환경은 위축됐으나 국내외 대체투자 수익은 꾸준히 증가하였으며 코로나19 일상생활 회복으로 투자자들은 해외 부동산, ESG, 인프라 및 기업투자 등에 투자하는 펀드 중심으로 자금이 유입되며 활발한 투자처 모색활동이 있었습니다. 향후 강력한 긴축행보와, 고강도 금리인상으로 투자자들은 계속해서 해외 부동산, 리츠, 사회기반시설, PEF, 실물자산 등 대체시장 참여를 선호 할 것으로 전망되고 있습니다.

- 주식시장 : 홍콩/중국 증시는 미-중 규제 갈등과 글로벌 지정학 위험, 기술주 Valuation 논란 등으로 급락 했으나 중국 정부에서 부동산 경기부양책, 증시 안정화, 기타 산업에 대한 규제 완화에 대한 대응책 발표로 1분기는 약세로 마감하였습니다. ELS 발행은 9.3조 원을 기록하였고 홍콩 HSCEI의 급락으로 해당 ELS의 조기 상환이 지연되었으나 2020년 이후 발행된 HSCEI 연계 ELS의 Knock-in 발생 가격대는 대체로 6,000pt 미만입니다. 지정학 위험으로 변동성이 3월에 급등하자, 이를 활용하여 ELS의 Coupon을 개선하면서 3월에는 ELS에 대한 투자수요가 회복되었습니다.

한국 주식시장은 러시아/우크라이나 전쟁으로 인한 유가와 원자재 급등 등 macro risk와 중국 봉쇄로 인한 외부 변동성이 커지고 국내도 오미크론 확산으로 확진자 증가세를 보이며 외국인들의 꾸준한 자금 유출로 2021년 6월 부터 3분기 연속 하락세를 보이며 KOSPI는 연초 대비 7.73% 하락한 2,758pt로 마감하였습니다.

- 국내외 IB시장 등 : 2022년 1분기 오미크론 변이 확산이 정점을 지나고 안정세를 되찾으면서 세계 각국이 일상회복과 국경 재개방을 추진하여 국내 기관투자자들의 해외 대체투자 재개 기대감이 높아졌으나, 주요국가들의 인플레이션과 이를 통제하기 위한 금리인상 추세에 대한 우려 또한 높아지고 있습니다. 한편, 풍부한 유동성으로 무장한 글로벌 투자기관들의 투자자산 확보 경쟁으로 우량 자산에 대한 수익률은 지속적으로 하락하고 있습니다. 모든 분야에서 ESG 투자에 대한 관심이 지속적으로 높아져 환경오염 우려가 있는 재래산업의 경우 투자유치가 매우 어려워진 상황입니다.

(3) 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등

홍콩 증권업 감독기관인 Securities and Futures Commission의 Securities and Futures Ordinance 등을 적용 받고 있습니다.

◆
NH Securities Vietnam Co., Ltd.

(1) 사업의 개요

베트남현지법인은 베트남 증권위원회(SSC)에서 승인하는 Securities Brokerage, Securities Self-trading, Securities Investment consultancy, Underwriting issues of securities 등의 라이선스를 취득하여 Brokerage, IB업무 등을 사업목적으로 하고 있습니다.

(2) 시장여건

1) 2022년 1분기 Review

- 경제성장률 : 2022년 연간 GDP 목표 성장율은 6.5% 이며 1분기 GDP 성장율은 5.03% 를 기록하였습니다. 

- 금리 : 최근 물가상승 요인으로 인해 국고채 3년 기준 금리는 연초 대비 0.79%가 상승하여 1.62%를 기록하였으며, 지속적인 금리 상승 추세를 보이고 있는 상황입니다.

- 환율 : 달러 대비 베트남 환율은 밴드 내(3%이내) 통화 관리 정책에 의해 관리되고 있으며, 전년 말 대비 약 0.27% 평가 절상되었습니다.

- 주식 : 베트남 증시는 연초에 역대 최고치(1,536) 갱신 후 최근에는 1,400~1,500선 구간에서 박스권 장세가 지속되고 있는 상황입니다.

2) 2022년 2분기 전망

- 3월 해외 입국 격리 해제 등 최근 위드 코로나 정책 전환으로 인해 점차 일상으로의 회복을 통한 경제 활성화가 기대되고 있으나 대외적인 변수가 많은 상황이기에 당분간은 급등락 장세가 지속될 것으로 예상되며 하반기부터는 점차 안정화 될 것으로 전망하고 있습니다.

(3) 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등

- 베트남 금융당국인 증권위원회(SSC)의 규제 및 감독을 받고 있습니다.

◆ PT. NH Korindo Securities Indonesia

(1) 사업의 개요

인도네시아현지법인은 인도네시아 자본시장감독국에서 승인하는 Brokerage, Underwriter License 등을 취득하여 Brokerage, IB업무 등을 사업목적으로 하고 있습니다.

(2) 시장여건

1) 2022년 1분기 Review

- 경제성장률 : 2021년 중 인도네시아 경제는 코로나19의 전세계적 확산에 따른 부정적 영향에도 불구하고, 3.7% 경제성장을 이뤘으며, 2022년에는 예방접종 노력과 지속적인 정책 지원속에서 국제 원자재 가격, 코로나 19규제 완화 및 이동성 증가에 의해 이러한 성장이 지속 될 것으로 예상됩니다. 국제통화기금(IMF)은 인도네시아의 2022년 경제성장률 전망치를 종전 수준인 5.4%로 예상하고 있습니다.

- 금리 : 인도네시아 기준금리는 코로나 19 이전 5%를 유지하였으나, 코로나19 이후 중앙은행은 2020년부터 6차례 금리 인하 조치를 단행하였습니다. 현재는 물가 상승과 미국 연방준비제도이사회(FRB)의 긴축에도 불구하고 기준금리를 3.5%로 유지하고 있습니다.

- 환율 : 인도네시아 루피아 환율은 2021년말 1달러당 14,242 루피아에서 2022년 1분기 14,357 루피아로 큰 변동없이 안정적 흐름을 이어가고 있습니다. 인도네시아 루피아 환율이 안정적인 흐름을 보인 이유는 원자재 가격 상승에 따른 수출호조 및 경상수지 개선, 채권 및 주식시장 강세에 따른 투자자금 유입 등에 기인한 것으로 판단됩니다.

- 주식 : IDX 지수는 6,581pt에서 1분기말 7,071pt로 7%의 상승을 보였습니다. 지난해 3분기 이후 코로나19 바이러스의 확산세가 진정되었고, 원자재 시장 강세에 따른 경기회복에 대한 기대감이 지속된것으로 판단됩니다.

2) 2022년 1분기 이후 전망

- 2022년 1분기 이후, 코로나 안정세에 힘입어 내수시장 안정세와 코로나로 순연된 프로젝트 진행등으로 제조업이 확대되는 등 투자심리가 회복되고 있어 긍정적 흐름이 예상됩니다.

(3) 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등
인도네시아 금융당국인 Otoritas Jasa Keuangan의 규제 및 감독을 받고 있습니다.

2. 영업의 현황

[영업의 현황]

가. 영업의 개황

NH투자증권의 2022년 1분기 연결기준 자산 총계는 61조 6,867억원, 자기자본은 6조 9,786억원입니다. 동기간 연결기준 순영업수익은 3,842억원, 세전이익은 1,428억원, 당기순이익은 1,023억원(지배주주지분 1,024억원)이며, 자기자본이익률(ROE)은 5.9% 입니다.

나. 영업의 종류

(1) 회사가 영위하고 있는 영업 유형별 비중 

순영업수익은 ①수수료수지, ②운용손익 및 관련 이자수지, ③증권여신 및 예탁금 관련 이자수지, 기타로 분류되며, 2022년 1분기 순영업수익의 세부 구성은 아래와 같습니다.

구 분

2022년 1분기
순영업수익(억원)

비율

수수료수지

2,375
61.8%

Brokerage

1,117
29.1%

금융상품판매 (펀드, 랩, 신탁)

258
6.7%

IB (인수주선, M&A자문,
채무보증관련 등)

866
22.5%

기타수수료 (유가증권대여수수료 등)

134
3.5%

운용손익 및 관련 이자수지

813
21.2%

증권여신 및 예탁금 관련 이자수지

647
16.8%

기타

7
0.2%

합계

3,842

100.0%

주1) 순영업수익 : 영업수익-영업비용+판관비

주2) 금융상품판매 : 집합투자증권판매수수료+자산관리수수료+신탁보수

(파생결합증권 판매수수료는 미포함)

주3) IB : 인수주선수수료+매수 및 합병수수료+사채모집수탁수수료+채무보증관련수수료
주4) 기타수수료 : 유가증권대여 수수료, IPO청약수수료, PEF운용관리보수 등
주5) 연결 기준으로 작성하였습니다.

(2) 영업 유형별 주요실적

① 수수료수지는 Brokerage, 금융상품판매, IB, 기타수수료로 구성되어 있습니다. 2022 회계연도 1분기 수수료수지는 전년동기 대비 31.7% 감소한 2,375억원을 기록했습니다.

[Brokerage수수료수지]

- 2022 회계연도 1분기 Brokerage수수료수지는 1,117억원으로 전년동기 대비 46.9% 감소했습니다. 동기간 금리 상승 및 지정학적 리스크 지속 등으로 인해 비우호적인 국내외 투자 환경이 조성됨에 따라 시장 일평균거래대금(KOSPI, KOSDAQ, ELW시장 포함)이 19.9조원으로 축소(-40.6% YoY)되며 Brokerage수수료수지 하락에 영향을 끼쳤습니다. 시장 환경 악화에도 불구하고, 해외주식 부문은 실적 상향 기조를 유지하여 당사 해외주식자산은 전년동기 대비 68.3% 증대된 8.2조원을 기록했습니다.

[금융상품판매수수료수지]

- 2022 회계연도 1분기 금융상품판매수수료수지는 258억원으로 전년동기 대비 11.8% 증가했습니다. 이 중 집합투자증권취급수수료는 123억원(+29.1% YoY), 신탁보수는 82억원(+4.2% YoY), 자산관리수수료는 53억원(-6.5% YoY)입니다. 당사 집합투자증권취급수수료수익은 연초 대형 IPO 시장에 대한 관심이 확대되며 우선배정 혜택이 있는 공모주전략 펀드 중심으로 자금이 유입됨에 따라 전년동기 대비 증가했습니다.

[IB수수료수지]

- 2022 회계연도 1분기 IB(인수주선, M&A자문, 채무보증관련)수수료수지는 전년동기 대비 7.9% 감소한 866억원입니다. 2021 회계연도 1분기 대비 기업공개(IPO) 딜이 감소했음에도 불구하고, 다수의 PF 딜을 수행한 결과 인수및주선수수료는 302억원으로 전년동기 대비 24.4% 증가했습니다. 반면, 매수및합병수수료는 18억원, 채무보증관련수수료는 546억원을 기록하며 각각 전년동기 대비 12.7%, 19.3% 감소했습니다. 동기간 당사는 이지트로닉스, 비씨앤씨 등의 기업공개(IPO) 및 유상증자 딜을 수행한 결과 더벨 리그테이블 유상증자 주관 실적 4위(M/S 8.7%)를 달성했고, 회사채, 여전채, 자산유동화증권 관련 딜 또한 적극적으로 수행하여 DCM 국내채권 대표주관 실적 2위(M/S 22.0%)를 차지했습니다.

② 2022 회계연도 1분기 운용손익 및 관련 이자수지는 813억원으로 전년동기 대비 73.6% 감소했습니다. 금리 급등(국고채1년물 +47bp, 3년물 +87bp) 및 글로벌 증시 변동성 확대, 지정학적 이슈 등 국내외 운용 환경이 악화됨에 따라 당사 운용 및 관련 이자수지가 축소되었습니다. 당사 ELS 잔고는 4.9조원, 발행규모는 1.2조원이며, 당사는 선제적 ELS 운용규모축소 및 탄력적인 발행량 조정, 기초자산 다양화 등을 통해 손익 안정성을 제고하고자 노력하고 있습니다.

③ 2022 회계연도 1분기 당사 증권여신 및 예탁금 관련 이자수지는 전년동기와 유사한 수준인 647억원입니다. 신용융자평잔은 2.5조원으로 전년동기 수준을 유지하는 가운데 스탁론평잔(1.2조원, -10.5% YoY)과 미수거래 평잔(0.2조원, -52.4% YoY)이 감소하며 전체 증권여신 평잔이 전년동기 대비 10.8% 축소된 3.9조원을 기록했습니다. 동기간 고객예탁금 평잔은 7.1조원으로 전년동기 대비 3.2% 감소했습니다.

다. 영업부문별 재무정보

영업부문 공시정보는 기업회계기준서 제1108호 '영업부문'에 따라 작성되었습니다. 이 기준서는 기업의 최고영업의사결정자가 자원 배분 및 성과평가 목적으로 정기적으로 검토하는 기업의 부문별 정보를 공시하도록 규정하고 있습니다.

연결기업의 보고부문은 Sales, IB, Trading, 본사 및 기타 부문으로 구성되며, 이러한 보고부문의 구성은 서로 다른 서비스를 제공하는 사업활동을 기준으로 구별되었습니다.

보고부문
주된 영업활동

Sales
개인 및 국내외 기관투자자를 대상으로 증권위탁중개, 금융상품 판매 등 자산관리서비스를 제공하는 부문

IB
기업의 자금조달, M&A, PF, PEF 운용 등 기업금융과 관련된 서비스 제공하는 부문

Trading
주식, 채권 등 상품운용 및 파생상품 공급과 자기자본투자를 수행하는 부문

본사 및 기타
본사관리부문 등 상기 이외의 기타 부문

(1) 영업부문별 자산 및 부채의 현황

<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

자산
12,161,557
8,474,032
25,825,708
15,225,433
61,686,730
-
61,686,730

부채
12,161,557
8,451,527
25,832,088
8,263,003
54,708,175
-
54,708,175

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

자산
12,614,089
8,724,728
24,864,260
12,338,922
58,541,999
-
58,541,999

부채
12,614,089
8,702,888
24,870,779
5,530,938
51,718,694
-
51,718,694

<전전기말>

(단위: 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합 계

자산
12,289,725
4,956,038
33,180,923
12,311,747
62,738,433
-
62,738,433

부채
12,289,930
4,956,008
33,121,878
6,567,743
56,935,559
-
56,935,559

(2) 영업부문별 영업이익

<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
772,803
235,224
1,770,345
1,182,331
3,960,703
-
3,960,703

이자수익
83,960
55,520
105,934
21,883
267,297
-
267,297

비이자수익
688,843
179,704
1,664,411
1,160,448
3,693,406
-
3,693,406

영업비용
698,293
121,203
1,843,426
1,136,026
3,798,948
-
3,798,948

이자비용
25,955
28,811
47,289
5,935
107,990
-
107,990

비이자비용
537,371
46,502
1,783,495
1,101,101
3,468,469
-
3,468,469

판관비성비용
134,967
45,890
12,642
28,990
222,489
-
222,489

영업이익
74,510
114,021
(73,081)
46,305
161,755
-
161,755

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
1,025,922
251,329
477,079
2,186,272
3,940,602
-
3,940,602

이자수익
79,153
53,755
115,354
11,274
259,536
-
259,536

비이자수익
946,769
197,574
361,725
2,174,998
3,681,066
-
3,681,066

영업비용
857,381
133,642
423,524
2,151,620
3,566,167
-
3,566,167

이자비용
13,959
23,088
28,815
(12,618)
53,244
-
53,244

비이자비용
674,858
61,800
372,890
2,121,857
3,231,405
-
3,231,405

판관비성비용
168,564
48,754
21,819
42,381
281,518
-
281,518

영업이익
168,541
117,687
53,555
34,652
374,435
-
374,435

<전기>

(단위: 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
3,096,455
1,071,084
3,002,564
3,592,081
10,762,184
-
10,762,184

이자수익
325,111
216,117
435,295
22,705
999,228
-
999,228

비이자수익
2,771,344
854,967
2,567,269
3,569,376
9,762,956
-
9,762,956

영업비용
2,592,650
550,741
2,890,440
3,434,408
9,468,239
-
9,468,239

이자비용
58,718
107,685
117,792
(54,668)
229,527
-
229,527

비이자비용
1,911,640
250,940
2,697,866
3,331,641
8,192,087
-
8,192,087

판관비성비용
622,292
192,116
74,782
157,435
1,046,625
-
1,046,625

영업이익
503,805
520,343
112,124
157,673
1,293,945
-
1,293,945

<전전기>

(단위: 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
3,432,685
752,717
9,212,217
(629,797)
12,767,822
-
12,767,822

이자수익
234,925
153,325
547,638
45,796
981,684
-
981,684

비이자수익
3,197,760
599,392
8,664,579
(675,593)
11,786,138
-
11,786,138

영업비용
2,959,489
397,134
9,042,974
(419,026)
11,980,571
-
11,980,571

이자비용
63,223
114,335
158,582
(50,482)
285,658
-
285,658

비이자비용
2,338,992
119,129
8,801,482
(458,298)
10,801,305
-
10,801,305

판관비성비용
557,274
163,670
82,910
89,754
893,608
-
893,608

영업이익
473,196
355,583
169,243
(210,771)
787,251
-
787,251

라. 지역별 재무 정보 

<비유동자산>

(단위: 백만원)

구 분
제56기 1분기
제55기
제54기

국 내
753,877
746,524
624,116

해 외
9,609
9,644
9,418

주) 비유동자산은 연결재무상태표의 관계기업 및 공동기업투자, 투자부동산, 유형자산 및 무형자산, 사용권자산의 합계액입니다.

<수 익>

(단위: 백만원)

구 분
제56기 1분기
제55기 1분기
제55기
제54기

국 내
3,924,150
3,913,923
10,612,457
12,638,340

해 외
36,552
26,679
149,727
129,482

주) 수익은 사업부분별 항목 중 이자수익과 비이자수익의 합계액입니다.

마. 영업부문별 자금조달운용 내용

(조달실적)

(기준일 :
2022년 03월 31일)
(단위: 억원)

구 분
제56기 1분기
제55기
제54기

평균잔액
구성비
평균잔액
구성비
평균잔액
구성비

자본
자본금
16,671
2.85%
15,508
2.60%
15,313
2.69%

자본잉여금
17,343
2.96%
15,679
2.63%
15,375
2.70%

이익잉여금
29,310
5.01%
27,170
4.56%
22,093
3.88%

기타자본
1,840
0.31%
1,741
0.29%
1,710
0.30%

예수부채
투자자예수금
67,113
11.46%
78,409
13.15%
52,125
9.15%

수입담보금
48
0.01%
13
0.00%
3
0.00%

당기손익-공정가치 측정
금융부채
당기손익-공정가치
측정금융부채
59,953
10.24%
69,884
11.72%
50,962
8.94%

당기손익-공정가치
측정지정금융부채
76,643
13.09%
83,413
13.99%
109,549
19.22%

파생상품부채
8,018
1.37%
7,677
1.29%
17,245
3.03%

차입부채
콜머니
6,167
1.05%
5,069
0.85%
4,173
0.73%

차입금
47,207
8.06%
54,534
9.15%
39,302
6.90%

환매조건부채권매도
100,880
17.23%
106,474
17.87%
105,458
18.51%

발행사채
33,592
5.74%
27,686
4.64%
30,876
5.42%

기타부채
충당부채
830
0.14%
1,548
0.26%
1,045
0.18%

퇴직급여부채
419
0.07%
377
0.06%
200
0.04%

기타
119,414
20.41%
100,916
16.94%
104,433
18.33%

합 계
585,448
100.00%
596,098
100.00%
569,862
100.00%

주) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였습니다.

(운용실적)

(기준일 :
2022년 03월 31일)
(단위: 억원)

구 분
제56기 1분기
제55기
제54기

평균잔액
구성비
평균잔액
구성비
평균잔액
구성비

현금성자산
현금및현금성자산
15,221
2.60%
20,456
3.43%
12,208
2.14%

유가증권
당기손익-공정가치
측정금융자산
312,832
53.43%
338,367
56.76%
332,499
58.35%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
50,950
8.70%
47,116
7.90%
46,110
8.09%

상각후원가측정
금융자산
-
0.00%
-
0.00%
54
0.01%

연결 및 
지분법투자지분
14,578
2.49%
14,057
2.36%
12,462
2.19%

파생상품
파생상품자산
6,920
1.18%
7,695
1.29%
13,502
2.37%

대여금
및
수취채권
예치금
32,880
5.62%
31,863
5.35%
24,481
4.30%

신용공여금
37,375
6.38%
38,989
6.54%
30,512
5.35%

환매조건부채권매수
1,924
0.33%
1,828
0.31%
415
0.07%

대여금
246
0.04%
241
0.04%
238
0.04%

기타
104,711
17.90%
89,184
14.96%
91,366
16.03%

유형자산
1,549
0.26%
1,442
0.24%
1,189
0.21%

기타
6,262
1.07%
4,860
0.82%
4,826
0.85%

합 계
585,448
100.00%
596,098
100.00%
569,862
100.00%

주) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였습니다.

바. 연결종속회사의 영업의 현황

◆ NH선물

(1) 영업의 개황
FY2022년 1분기 영업수익은 123억원을 달성하여, 전년동기 145억원 대비 22억원이 감소하였습니다.

(2) 영업의 종류
- Brokerage

- 이자수지(대출, 고객예탁금)

(3) 회사 전체사업 중 각 영업부문이 차지하는 비율

(단위: 백만원)

구분
FY2022.1Q
비율

Brokerage
5,955
84.54%

Trading(관련 이자수지 포함)
581
8.25%

이자수지(고객예탁금 등)
494
7.01%

기타
14
0.20%

합계
7,044
100.00%

주) 순영업수익 : 영업수익-영업비용+판관비

(4) 종류별 영업실적

(단위: 백만원)

구 분
FY2022.1Q
FY2021.1Q
FY2021
FY2020

위탁부문
10,774
12,034
42,821
39,435

자기매매 등
1,557
2,442
9,797
9,020

합 계
12,331
14,476
52,618
48,455

주) 영업부문별 영업수익 기준으로 작성하였습니다.

(5) 영업부문별 자금조달, 운용 내용
(조달실적)

(기준일 : 2022년 03월 31일
)

(단위 : 백만원)

구 분
FY2022.1Q
FY2021
FY2020

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

자본
자본금
66,531
5.96%
66,531
7.20%
66,531
6.94%

자본잉여금
19,262
1.73%
19,262
2.09%
19,262
2.01%

기타포괄손익
23,131
2.07%
23,680
2.56%
21,161
2.20%

이익잉여금
66,465
5.96%
65,163
7.06%
55,872
5.83%

예수부채
고객예수금
911,531
81.67%
723,740
78.36%
759,395
79.22%

기타
128
0.01%
103
0.01%
56
0.01%

기타부채
기타
29,019
2.60%
25,141
2.72%
36,338
3.79%

합 계
1,116,067
100.00%
923,620
100.00%
958,615
100.00%

(운용실적)

(기준일 : 2022년 03월 31일
)

(단위 : 백만원)

구 분
FY2022.1Q
FY2021
FY2020

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

현금예금
현금 및 현금성자산
4,805
0.43%
10,945
1.19%
16,072
1.68%

예치금
911,352
81.66%
723,610
78.34%
759,300
79.21%

증권
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 등
165,692
14.85%
162,382
17.58%
148,096
15.45%

대출채권
대여금
599
0.05%
572
0.06%
195
0.02%

유형자산
5,223
0.47%
2,692
0.29%
3,784
0.39%

기타
28,396
2.54%
23,419
2.54%
31,168
3.25%

합 계
1,116,067
100.00%
923,620
100.00%
958,615
100.00%

◆ NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.

(1) 영업의 개황

- 한국 주식 중개 : 외국인의 한국 주식 시장 거래는 대내외적인 리스크 상승으로 인한 자금 이탈이 지속되었으며 순매도 기조를 이어갔습니다. 대선으로 인한 기대감이 긍정적으로 작용을 하긴 했지만 여전히 미국과 중국시장의 약세 영향으로 외국인과 기관 투자 심리는 위축되었습니다. 전체 주식시장 거래량 감소로 이어진 시장 약세는 영업활동 전반에 부정적으로 영향을 끼쳤습니다.

- 해외 주식/파생상품 중개 : 22년 1분기에는 홍콩/중국 주식에 대한 기관 중개를 확대하였습니다. 홍콩선물거래소 선물옵션 고객포지션 이관 준비 마무리중이며 파생상품 플랫폼 다각화를 위해 추가 회원권 취득을 홍콩거래소와 진행중입니다.

- 채권 Sales & Trading : 22년 채권 시장의 거래량은 미국채 변동성 확대 및 러시아/ 우크리아나 전쟁발발로 인해 위험 회피 심리가 고조되면서 전체적으로 급감하였고, 국내 채권 시장의 금리 급등으로 인해 해외 채권 수요도 감소하였습니다. 다만 중국 계열 투자자들의 해외 채권 수요는 점진적으로 확대되고 있어, 당사의 대 중화권 투자자 대상 세일즈는 안정적인 흐름을 보이고 있습니다.

- IB : 국내 기관투자자들의 해외 대체자산 투자 심리가 일부 개선되어 선별적으로 딜 검토가 진행되고 있습니다. 해외 주요시장에서 우량 자산 투자 수익률 확보를 위한 치열한 경쟁이 벌어지고 있는 만큼 국내 기관투자자들과 긴밀하게 커뮤니케이션해 가면서 시장 트렌드와 국내 투자 수요에 적합한 딜 검토를 지속 추진하고 있습니다.

투자금융쪽은 커버리지 확대 및 글로벌 투자자 협업 추진을 통한 Deal Platform 강화를 진행하고 있습니다. 다수의 딜 수행 경험과 글로벌PE 등과의 네트워크를 바탕으로 시장 변동성 확대와 투자자들의 위험선호도를 감안하여 내재가치 대비 낮은 부채비율, 풍부한 유동성, 확고한 시장지위와 높은 성장잠재력을 지닌 우량 기업과 관련된 거래를 진행할 예정이며, 다양한 자산에 대한 투자기회를 확보하기 위해 노력할 예정입니다.

(2) 영업의 종류

- Equity Brokerage

- Fixed Income Sales

- IB Cross Border Deal Sourcing & Advisory

(3) 회사 전체사업 중 각 영업부문이 차지하는 비율

(단위: 천미달러)

구분
FY2022.1Q
비율

Brokerage
1,272
13.2%

Trading
3,585
37.1%

이자수지(고객예탁금 등)
775
8.0%

기타
4,031
41.7%

합계
9,663
100.0%

주) 순영업수익 : 영업수익-영업비용+판관비

(4) 종류별 영업실적

(단위: 천미달러)

구 분
FY2022.1Q
FY2021.1Q
FY2021
FY2020

위탁부문
1,272
1,185
4,236
4,429

자기매매 등
14,557
9,229
73,931
56,644

기타
7,289
4,353
16,765
31,380

합 계
23,118
14,767
94,932
92,453

주) 영업부문별 영업수익 기준으로 작성하였습니다.

(5) 영업부문별 자금조달, 운용 내용
(
조달실적)

(기준일 :
2022년 03월 31일)
(단위 : 미달러)

구 분
FY2022.1Q
FY2021
FY2020

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

자본
자본금
447,500,000
69.4%
447,500,000
73.1%
447,500,000
81.2%

이익잉여금
145,967,258
22.6%
140,529,137
23.0%
91,874,884
16.7%

예수부채
고객예수금
2,983
0.0%
2,567
0.0%
2,983
0.0%

기타부채
차입부채 등 기타
51,583,100
8.0%
23,681,066
3.9%
11,484,357
2.1%

합 계
645,053,341
100.0%
611,712,770
100.0%
550,862,224
100.0%

(운용실적)

(기준일 :
2022년 03월 31일)
(단위 : 미달러)

구 분
FY2022.1Q
FY2021
FY2020

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

현금예금
현금및현금성자산
29,391
0.0%
54,759
0.0%
1,366
0.0%

예치금
105,764,401
16.4%
178,352,846
29.2%
214,394,707
38.9%

증권
당기손익-공정가치
측정금융자산
367,490,666
57.0%
318,224,136
52.0%
260,709,377
47.3%

대출채권
대출채권
159,002,627
24.6%
105,653,668
17.3%
72,836,025
13.2%

유형자산
256,855
0.0%
282,245
0.0%
313,841
0.1%

기타
12,509,401
1.9%
9,145,116
1.5%
2,606,908
0.5%

합 계
645,053,341
100.0%
611,712,770
100.0%
550,862,224
100.0%

 ◆
NH Securities Vietnam Co., Ltd.

(1) 영업의 개황

- Brokerage : 업무영역은 Securities Brokerage, Securities Self-trading, Securities Investment consultancy, Underwriting 등의 업무 라이선스를 가지고 있으나, 실질적으로는 신용마진을 포함한 Brokerage 업무가 대부분을 차지하고 있습니다. 현재 베트남 증권 산업은 개인 투자자 중심의 Brokerage 시장이 대부분의 비중을 차지하는 초기 단계의 증권시장 양상을 보이고 있으나, 최근 파생시장 오픈 등 다양한 시도를 통해 금융 발전의 모멘텀을 모색하고 있습니다. 이에 당사는 2018년 지분 전액 인수 이후 NH투자증권의 노하우를 바탕으로 리테일 비즈니스를 기반으로 한 영업 플랫폼 구축에 주력하고 있으며 호치민 지점 오픈 등 영업 커버리지 확대를 통해 리테일 영업에 박차를 가하고 있습니다.

- 채권 중개 : 베트남 채권시장은 아직 초기 태동단계이나 향후 성장 가능성을 감안하여 당사는 2020년 1월 10일 하노이 거래소로부터 국채 매매 라이선스를 승인 받았으며 향후 채권 시장 활성화에 대비하고 있습니다.

- IB : 현재 베트남 시장의 기업 자금 조달은 은행 여신에 의한 조달이 90% 이상을 차지하고 있으나, 2017년 이후 정부의 민영화 정책 시행 및 회사채 발행 증가 등 직접금융의 비중이 점차 증가하는 추세에 따라 당사도 IB 비즈니스 기회 포착을 위한 영업활동을 보다 강화해 나갈 예정입니다.

(2) 회사 전체사업 중 각 영업부문이 차지하는 비율

(단위: 천미달러)

구분
FY2022.1Q
비율

Brokerage
600
33.9%

Trading
1
0.1%

이자수지(고객예탁금 등)
1,273
72.0%

기타
(106)
-6.0%

합계
1,768
100.0%

주) 순영업수익 : 영업수익-영업비용+판관비

(3) 영업의 종류

- Equity Brokerage

- Margin Service

- Fixed Income Sales

- IB

(4) 종류별 영업실적

(단위: 천미달러)

구 분

FY2022.1Q
FY2021.1Q
FY2021
FY2020

위탁부문
600
276
2,996
511

자기매매등
3
8
10
55

기타
1,651
1,478
7,289
5,630

합 계
2,254
1,762
10,295
6,196

주) 영업부문별 영업수익 기준으로 작성하였습니다.

(5) 영업무문 별 자금조달, 운용 내용

(조달실적)

(기준일 :
2022년 03월 31일)
(단위 : 미달러)

구 분

FY2022.1Q
FY2021
FY2020

잔액

구성비

잔액

구성비

잔액

구성비

자본

자본금

55,701,876
52.6%
55,701,876
47.3%
55,701,876
47.8%

기타포괄손익

(1,486,202)
-1.4%
(1,260,492)
-1.1%
(2,093,145)
-1.8%

이익잉여금

2,307,979
2.2%
1,696,239
1.4%
(753,365)
-0.6%

예수부채

고객예수금

6,935,762
6.5%
8,057,345
6.8%
3,504,772
3.0%

기타부채

차입부채 등 기타

42,492,692
40.1%
53,736,445
45.6%
60,122,876
51.6%

합 계

105,952,107
100.0%
117,931,413
100.0%
116,483,014
100.0%

(운용실적)

(기준일 :
2022년 03월 31일)
(단위 : 미달러)

구 분

FY2022.1Q
FY2021
FY2020

잔액

구성비

잔액

구성비

잔액

구성비

현금예금

현금 및 현금성 자산

48,446,905
45.7%
66,019,487
56.0%
25,362,878
21.8%

증권

당기손익-공정가치
측정금융자산
9,529
0.0%
13,230
0.0%
68,603,332
58.8%

대출채권

대여금

54,292,134
51.3%
49,042,622
41.6%
19,682,209
16.9%

유형자산

2,568,662
2.4%
2,449,769
2.1%
2,637,131
2.3%

기타

634,877
0.6%
406,305
0.3%
197,464
0.2%

합계

105,952,107
100.0%
117,931,413
100.0%
116,483,014
100.0%

◆ PT. NH Korindo Securities Indonesia

(1) 영업의 개황

- Brokerage : 업무영역은 Brokerage와 Underwriting 업무 라이선스를 가지고 있으나, 실질적으로는 Brokerage업무에 집중하고 있습니다. 2009년 지분 인수 이후 NH투자증권의 노하우를 바탕으로 리테일 체계를 정립하였으며, 2016년 하반기 자카르타 주변 신도시인 BSD 지역에 신규로 지점을 오픈 후 하였으며, 2021년 지점을 5개 추가 신규 오픈하여 리테일 영업에 박차를 가하고 있습니다. 또한, 2016년 7월 MTS를 오픈하고 향후 증가가 예상되는 개인 온라인 시장에 영업력을 집중해왔습니다. 향후, 내수기관 연금펀드의 투자자산 증대에 따라 연금펀드를 보유중인 기관을 상대로 Brokerage 영업을 강화 할 계획 입니다.

개인의 비중이 확대됨에 따라 당사는 비대면 계좌 시스템을 2020년 11월에 오픈하여 리테일 영업에 박차를 가하고 있습니다. 계좌가 급속하게 늘어나고 있으며, 지점확대로 채널 다양화에 따른 고객 다변화가 기대됩니다. 또한 간접투자의 확대가 예상됨에 따라 수익증권 판매 라이선스를 2021년 취득하여 올해부터 본격적인 영업을 개시할 예정입니다.

- 채권 중개 : 2022년 1분기 누적 채권 중개는 1,813억원으로 전년 동기 전체 중개량 보다 47% 상승을 기록하였습니다.

- IB : 2022년 1분기 4개의 대표주관을 수행하였습니다. 트랙 레코드 확대에 따른 지속적 대표주관 업무 수행이 기대됩니다.

(2) 영업의 종류

- Equity Brokerage

- Fixed Income Sales
- IB

(3) 회사 전체사업 중 각 영업부문이 차지하는 비율

(단위: 천미달러)

구분
FY2022.1Q
비율

Brokerage
105
55.3%

Trading
(57)
-30.5%

이자수지(고객예탁금 등)
143
75.2%

합계
191
100.0%

주) 순영업수익 : 영업수익-영업비용+판관비

(4) 종류별 영업실적

(단위: 천미달러)

구 분
FY2022.1Q
FY2021.1Q
FY2021
FY2020

위탁부문
760
1,053
3,710
1,644

자기매매등
28
-
357
174

기타
882
1,124
3,521
4,087

합 계
1,670
2,177
7,588
5,905

주) 영업부문별 영업수익 기준으로 작성하였습니다.

(5) 영업부문별 자금조달.운용 내용
(
조달실적)

(기준일 : 2022년 03월 31일)
(단위: 미달러)

구 분
FY2022.1Q
FY2021
FY2020

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

자본
자본금
45,391,680
77.2%
45,391,680
72.3%
45,391,680
40.4%

기타포괄손익
(13,215,753)
-22.5%
(13,177,238)
-21.0%
(7,777,237)
-6.9%

이익잉여금
(22,828,000)
-38.8%
(21,984,782)
-35.0%
13,996,204
12.5%

예수부채
고객예수금
22,207,965
37.8%
25,178,264
40.1%
28,754,370
25.7%

기타부채
차입부채 등 기타
27,241,149
46.3%
27,362,783
43.6%
31,730,109
28.3%

합 계
58,797,041
100.0%
62,770,707
100.0%
112,095,126
100.0%

(운용실적)

(기준일 : 2022년 03월 31일)
(단위: 미달러)

구 분
FY2022.1Q
FY2021
FY2020

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

현금성자산
현금및현금성자산
23,354,081
39.7%
23,553,929
37.5%
22,661,209
20.2%

금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산
3,623,087
6.2%
3,702,185
5.9%
3,060,744
2.7%

대출채권
대여금
24,272,585
41.3%
27,788,186
44.3%
82,575,569
73.7%

유형자산
584,887
1.0%
649,506
1.0%
763,124
0.7%

기타
6,962,401
11.8%
7,076,901
11.3%
3,034,480
2.7%

합 계
58,797,041
100.0%
62,770,707
100.0%
112,095,126
100.0%

[영업 종류별 현황]

가. 유가증권 자기매매업무

(1) 증권거래현황

(2022.01.01~2022.03.31)
(단위: 백만원)

구분
매수
매도
합계
잔액
평가손익

지분증권
주식
유가증권시장
4,144,958
5,062,104
9,207,062
563,688
(9,133)

코스닥시장
531,309
547,068
1,078,377
61,555
181

코넥스시장
1
106
108
716
121

기타
59,557
47,132
106,690
648,596
1,752

소계
4,735,825
5,656,411
10,392,236
1,274,554
(7,079)

신주인수권증서
23,148
22,846
45,993
3,937
(165)

기타
343,118
231,590
574,708
26,800
818

계
5,102,091
5,910,846
11,012,938
1,305,291
(6,427)

채무증권
국채,지방채
국고채
23,504,312
22,795,808
46,300,121
3,552,401
(196,078)

국민주택채권
639,829
747,297
1,387,126
328,779
(7,965)

기타
1,823,565
1,355,759
3,179,324
368,222
(4,159)

소계
25,967,707
24,898,864
50,866,571
4,249,402
(208,202)

특수채
통화안정증권
3,386,453
3,644,764
7,031,217
90,942
(459)

예금보험공사채
15,141
55,142
70,283
9,920
(21)

기타
2,098,896
2,107,414
4,206,310
764,928
(5,950)

소계
5,500,490
5,807,320
11,307,810
865,790
(6,430)

금융채
산금채
3,014,799
3,483,145
6,497,944
244,513
(1,307)

중기채
1,953,792
2,102,664
4,056,457
110,002
(154)

은행채
897,868
1,167,039
2,064,907
2,213,119
(1,134)

여전채
5,120,390
5,668,508
10,788,897
3,834,373
(12,495)

기타
2,059,120
2,159,024
4,218,144
129,323
(543)

소계
13,045,969
14,580,379
27,626,348
6,531,331
(15,633)

회사채
4,005,952
3,069,129
7,075,081
4,240,298
(28,624)

기업어음증권
33,596,347
34,516,088
68,112,435
1,608,659
(8,115)

기타
5,522,621
5,060,173
10,582,794
948,473
79

계
87,639,086
87,931,954
175,571,039
18,443,954
(266,924)

집합투자증권
ETF
6,307,472
6,268,168
12,575,640
1,679,489
(17,315)

기타
266,252
238,178
504,430
2,793,112
17,092

계
6,573,724
6,506,346
13,080,070
4,472,602
(223)

외화증권
지분증권
276,141
236,200
512,341
758,723
215

채무증권
국채,지방채
530,741
564,978
1,095,718
335,930
(11,074)

특수채
50,650
6,707
57,357
-
-

금융채
70,415
213,605
284,020
755,928
(24,319)

회사채
192,387
129,986
322,374
505,309
(9,514)

소계
844,193
915,276
1,759,469
1,597,168
(44,907)

집합투자증권
47,082
108,324
155,405
359,952
(13,126)

계
1,167,416
1,259,799
2,427,215
2,715,843
(57,818)

파생결합증권
ELS
15,925
8,219
24,145
61,680
(575)

ELW
7,316
6,181
13,498
-
6

기타
48,225
29,670
77,895
31,105
(2,936)

계
71,466
44,071
115,537
92,785
(3,505)

합계
100,553,783
101,653,016
202,206,799
27,030,474
(334,897)

주1) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 평가손익도 포함되어 있습니다.
주2) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 장내파생상품거래현황

(2022.01.01~2022.03.31)
(단위: 백만원)

구분
거래금액
잔액
평가손익

투기
헤지
기타
합계
자산
부채

선물
국내
금융선물
금리선물
국채3년
35,838,340
6,498,529
-
42,336,869
-
940
(940)

국채10년
12,870,669
1,505,178
-
14,375,846
438
-
438

소계
48,709,009
8,003,706
-
56,712,715
438
940
(502)

통화선물
미국달러
764,487
9,543,279
-
10,307,766
1,145
-
1,145

엔
-
164,038
-
164,038
42
-
42

유로
-
1,011,604
-
1,011,604
714
-
714

소계
764,487
10,718,921
-
11,483,408
1,901
-
1,901

지수선물
KOSPI200
2,302,830
6,269,521
-
8,572,351
1,283
-
6,455

기타
1,653,226
680,274
-
2,333,500
118
-
533

소계
3,956,056
6,949,795
-
10,905,851
1,401
-
6,988

개별주식
2,214,065
109,777
-
2,323,842
-
1,414
(884)

국내계
55,643,616
25,782,199
-
81,425,816
3,739
2,354
7,502

해외
상품선물
농산물
3,699
-
-
3,699
27
91
118

비철금속,귀금속
29,454
21,194
-
50,648
-
-
-

에너지
42,389
411,764
-
454,152
1,829
199
1,337

기타
-
-
-
-
60
77
8

소계
75,542
432,957
-
508,499
1,916
367
1,463

금융선물
통화
65,603
164,382
-
229,985
38
1,114
(483)

금리
1,177,735
6,177,466
-
7,355,201
333
281
9,564

주가지수
703,279
2,245,781
-
2,949,060
2,192
4,600
195

소계
1,946,617
8,587,629
-
10,534,246
2,563
5,996
9,276

해외계
2,022,159
9,020,586
-
11,042,745
4,479
6,363
10,739

선물계
57,665,775
34,802,786
-
92,468,561
8,219
8,717
18,240

옵션
국내
지수옵션
KOSPI200
213,246
45,710
-
258,956
2,786
16,446
3,449

기타
4,984
-
-
4,984
-
-
-

소계
218,230
45,710
-
263,940
2,786
16,446
3,449

개별주식
8,251
327
-
8,578
181
71
72

국내계
226,481
46,037
-
272,518
2,966
16,517
3,521

해외
주가지수
37,599
93,534
-
131,133
60,779
126,314
(1,784)

기타
-
1,933
-
1,933
131
235
126

해외계
37,599
95,468
-
133,066
60,910
126,549
(1,658)

옵션계
264,079
141,504
-
405,584
63,877
143,066
1,863

합계
57,929,855
34,944,290
-
92,874,144
72,095
151,783
20,103

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(3) 장외파생상품 거래현황

(2022.01.01~2022.03.31)
(단위: 백만원)

구분
거래금액
잔액
평가손익

투기
헤지
기타
계
자산
부채

선도
금리
335,000
60,000
-
395,000
125,724
42,067
58,225

통화
7,552,262
558,108
-
8,110,370
99,297
96,906
4,069

계
7,887,262
618,108
-
8,505,370
225,022
138,973
62,294

옵션
주식
1,000
1,000
-
2,000
3,296
518
75

금리
-
-
-
-
17,795
32,778
1,761

계
1,000
1,000
-
2,000
21,091
33,296
1,836

스왑
신용
-
320,000
-
320,000
60,758
5,361
(6,747)

주식
544,017
2,741,242
-
3,285,259
135,102
124,915
(47,897)

일반상품
-
2,230
-
2,230
131
2,721
(945)

금리
506,105
4,856,190
-
5,362,295
133,092
367,401
(158,917)

통화
-
100,000
-
100,000
17,760
17,606
(2,492)

계
1,050,122
8,019,662
-
9,069,784
346,844
518,003
(216,998)

합계
8,938,383
8,638,770
-
17,577,154
592,957
690,273
(152,868)

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다
.

(4) 종류별 유가증권 운용내역

(가) 주식

(단위 : 백만원)

구 분
제56기 1분기
제55기 1분기
제55기
제54기

처분차익(차손)
48,828
57,463
166,892
(368,708)

평가차익(차손)
(6,592)
101,436
190,468
105,382

배당금수익
33,864
35,302
63,658
63,673

합 계
76,100
194,201
421,018
(199,653)

주1) 차입매도한 주식의 운용내역이 포함되어 있습니다.
주2) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(나) 채권

(단위 : 백만원)

구 분
제56기 1분기
제55기 1분기
제55기
제54기

처분
ㆍ
상환차익(차손)

(14,561)
(2,285)
(150,916)
52,874

평가차익(차손)
(270,195)
(105,098)
(256,590)
15,560

채권이자
127,751
124,825
473,936
549,105

합 계
(157,005)
17,442
66,430
617,539

주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(다) 외화증권

(단위 : 백만원)

구 분
제56기 1분기
제55기 1분기
제55기
제54기

매매차익(차손)
(9,367)
18,426
34,935
86,964

평가차익(차손)
(60,630)
(15,803)
(180,964)
(258,862)

배당금, 이자수익
16,353
18,249
75,256
96,808

합 계
(53,644)
20,872
(70,773)
(75,090)

주1) 외화증권은 외화주식, 외화채권으로 위의 (가)(나)에 이미 포함되어 있으나, 별도로 외화증권 관련 정보를 제공하기 위한 것입니다.
주2) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(라) 파생상품운용수지

 1) 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분
제56기 1분기
제55기 1분기
제55기
제54기

매매차익(차손)
52,988
31,430
148,480
(48,874)

정산차익(차손)
14,184
(8,069)
(16,027)
(7,340)

합 계
67,172
23,361
132,453
(56,214)

주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

2) 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분
제56기 1분기
제55기 1분기
제55기
제54기

매매차익(차손)
(17,114)
11,703
80,823
(109)

평가차익(차손)
1,662
29,589
50,220
169,605

합 계
(15,452)
41,292
131,043
169,496

주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

 3) 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분
제56기 1분기
제55기 1분기
제55기
제54기

상환차익(차손)
(39,136)
(64,843)
(276,314)
(108,939)

평가차익(차손)
162,914
(74,823)
181,548
244,241

합 계
123,778
(139,666)
(94,766)
135,302

주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

4) 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분
제56기 1분기
제55기 1분기
제55기
제54기

매매차익(차손)
95,072
(70,777)
(46,189)
16,828

평가차익(차손)
(150,531)
(28,418)
(57,937)
53,688

합 계
(55,459)
(99,195)
(104,126)
70,516

주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 투자중개 업무

(1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황

(2022.01.01~2022.03.31)
(단위: 백만원)

구 분
매수
매도
합계
수수료

지분증권
주식
유가증권시장
46,538,973
44,566,489
91,105,462
52,074

코스닥시장
41,826,687
41,653,167
83,479,854
41,060

코넥스시장
11,211
13,016
24,227
24

기타
21,553
21,203
42,755
74

지분증권합계
88,398,423
86,253,875
174,652,298
93,232

채무증권
채권
장내
318,527
604,485
923,012
1,195

장외
17,945,046
11,793,220
29,738,267
20

채무증권합계
18,263,573
12,397,705
30,661,278
1,215

파생결합증권
ELW
716,139
703,786
1,419,925
413

기타
252,169
233,819
485,989
204

파생결합증권합계
968,308
937,605
1,905,914
617

외화증권
7,380,035
6,513,211
13,893,245
19,857

증권계
115,010,339
106,102,396
221,112,735
114,921

선물
국내
65,044,911
65,419,486
130,464,396
2,891

옵션
장내
국내
3,449,510
3,478,067
6,927,577
2,529

파생상품합계
68,494,421
68,897,552
137,391,973
5,420

합계
183,504,760
174,999,949
358,504,709
120,342

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 위탁매매 업무수지

(단위: 백만원)

구 분
제56기 1분기
제55기 1분기
제55기
제54기

수탁수수료(수익)
120,342
228,525
725,049
648,913

매매수수료(비용)
20,008
30,888
101,509
63,753

수 지 차 익
100,334
197,637
623,540
585,160

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

다. 집합투자업무

(1) 집합투자기구 종류별 현황

(가) 펀드수

(단위 : 개)

구 분
투자신탁
투자회사
투자유한회사
투자합자회사
투자조합
투자익명조합
계

공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계

전문투자형 사모집합투자기구
-
11
11
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
11
11

합 계
-
11
11
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
11
11

(나) 설정잔액

(단위 : 백만원)

구 분
투자신탁
투자회사
투자유한회사
투자합자회사
투자조합
투자익명조합
계

공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계

전문투자형 사모집합투자기구
-
954,776
954,776
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
954,776
954,776

합 계
-
954,776
954,776
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
954,776
954,776

(다) 순자산총액

(단위 : 백만원)

구 분
투자신탁
투자회사
투자유한회사
투자합자회사
투자조합
투자익명조합
계

공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계

전문투자형 사모집합투자기구
-
982,203
982,203
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
982,203
982,203

합 계
-
982,203
982,203
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
982,203
982,203

(라) 운용자산총액

(단위 : 백만원)

구 분
투자신탁
투자회사
투자유한회사
투자합자회사
투자조합
투자익명조합
계

공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계
공모
사모
계

전문투자형 사모집합투자기구
-
1,006,404
1,006,404
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,006,404
1,006,404

합 계
-
1,006,404
1,006,404
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,006,404
1,006,404

(2) 집합투자기구 보수율 현황

(단위 : %)

구 분
운용보수율
판매보수율
신탁보수율
일반사무관리
보수율
총보수율(A)
기타비용(B)
총비용(A+B)
선취수수료
후취수수료
매매중개수수료

집합투자기구종류
일반사모집합투자기구
1.37931
0.06484
0.03778
0.02947
1.51140
0.00591
1.51731
0.00000
0.00000
0.39547

합 계
1.37931
0.06484
0.03778
0.02947
1.51140
0.00591
1.51731
0.00000
0.00000
0.39547

집합투자기구 형태
투자신탁
1.37931
0.06484
0.03778
0.02947
1.51140
0.00591
1.51731
0.00000
0.00000
0.39547

합 계
1.37931
0.06484
0.03778
0.02947
1.51140
0.00591
1.51731
0.00000
0.00000
0.39547

(3) 집합투자재산 운용 현황
- 전문투자형 사모집합투자기구

(단위 : 백만원)

구분
국내
해외
합계

유동성자산
예치금(위탁증거금 등)
20,828
11,072
31,900

보통예금
114,395
3,570
117,965

환매조건부채권매수(RP)
90,003
-
90,003

기타
7,573
2,837
10,410

소계
232,799
17,479
250,279

증권
채무증권
국채
-
-
-

특수채
-
4,518
4,518

금융채
-
-
-

회사채
무보증(공모)
13,668
-
13,668

사모회사채
230,780
5,537
236,317

소계
244,449
5,537
249,985

기타
-
-
-

소계
244,449
10,054
254,503

지분
주식
거래소
36,198
-
36,198

코스닥
55,150
-
55,150

장외
21,741
-
21,741

소계
113,089
-
113,089

신주인수권증서
-
-
-

출자지분
269,550
-
269,550

기타
-
-
-

소계
382,639
-
382,639

수익증권
투자신탁 수익증권
113,170
-
113,170

파생결합증권
ELW
2,316
-
2,316

소계
742,574
10,054
752,628

파생상품
장내파생상품
이자율관련거래
-
(247)
(247)

통화관련거래
-
13
13

주식관련거래
259
(1,045)
(787)

기타
-
98
98

소계
259
(1,182)
(923)

장외파생상품
통화관련거래
-
(354)
(354)

주식관련거래
607
-
607

소계
607
(354)
253

소계
866
(1,536)
(671)

부동산
부동산 관련 증권
4,168
-
4,168

자산총액
980,406
25,998
1,006,404

(4) 집합투자증권 중개 및 매매업자(판매회사) 현황

(단위 : 백만원, %)

구분
중개,매매업자
판매금액
비 중
계열여부

금융투자업자
NH투자증권
849,279
88.95
Y

금융투자업자
삼성증권
105,497
11.05
N

합계
954,776
100.00

(5) 신탁업자 현황

(단위 : 개, 백만원)

신탁업자
제56기 1분기
제55기
제54기
계열여부

펀드수
설정잔액
순자산총액
펀드수
설정잔액
순자산총액
펀드수
설정잔액
순자산총액

삼성증권(신한은행수탁)
4
746,332
763,780
4
713,043
753,417
4
610,986
662,458
N

삼성증권(하나은행수탁)
6
178,444
188,716
6
180,647
193,285
1
47,318
48,342
N

삼성증권(기업은행수탁)
1
30,000
29,707
-
-
-
-
-
-
N

합 계
11
954,776
982,203
10
893,690
946,702
5
658,304
710,800

(6) 일반사무관리회사 현황

(단위 : 개, 백만원)

회사명
(자사포함)
제56기 1분기
제55기
제54기
계열여부

펀드수
설정잔액
순자산총액
펀드수
설정잔액
순자산총액
펀드수
설정잔액
순자산총액

신한아이타스
11
954,776
982,203
10
893,690
946,702
5
658,304
710,800
N

합 계
11
954,776
982,203
10
893,690
946,702
5
658,304
710,800

라. 신탁업무

(1) 재무제표
- 재무상태표(신탁계정)(요약)

(단위 : 백만원)

계정명
금액

Ⅰ.자산총계
61,169,945

1. 현금및예치금
25,770,757

2. 증권
24,951,718

3. 금전채권
8,427,191

4. 파생상품
-

5. 동산·부동산
1,780,046

6. 실물자산
-

7. 기타운용 자산
-

8. 기타자산
240,234

9. 현재가치차금
-

10. 채권평가충당금(-)
-

11. 손익
-

Ⅱ.부채총계
61,169,945

1. 금전신탁
38,283,504

2. 재산신탁
9,714,087

3. 종합재산신탁
22,531

4. 공익신탁
-

5. 담보부사채신탁
-

6. 기타신탁
-

7. 차입금
-

8. 차입유가증권
-

9. 파생상품
-

10. 기타부채
13,148,752

11.특별유보금
1,071

12.손익
-

- 손익계산서(신탁계정)(요약)

(단위 : 백만원)

계정명
금액

Ⅰ. 신탁이익계
276,379

1. 예치금이자
106,307

2. 증권이자
94,867

3. 금전채권이자
4,162

4. 배당금수익
1,810

5. 증권매매이익
29,457

6. 증권평가이익
2

7. 증권상환이익
395

8. 증권손상차손환입
-

9. 파생상품거래이익
-

10. 수수료수익
492

11. 동산·부동산수익
-

12. 실물자산수익
-

13. 무체재산권수익
-

14. 유가증권대여료
10

15. 기타수익
38,876

16. 고유계정대이자
-

17. 신탁본지점이자
-

18. 특별유보금환입
-

19. 채권평가충당금환입
-

20. 손익금
-

Ⅱ. 신탁손실계
276,379

1. 금전신탁이익
173,079

2. 재산신탁이익
3,358

3. 종합재산신탁이익
15

4. 공익신탁이익
-

5. 담보부사채신탁이익
-

6. 기타신탁이익
-

7. 차입금이자
-

8. 기타지급이자
36,783

9. 증권매매손실
25,922

10. 증권평가손실
217

11. 증권상환손실
365

12. 증권손상차손
-

13. 파생상품거래손실
-

14. 제상각
-

15. 지급수수료
2,342

16. 동산·부동산처분손
-

17. 유가증권차입료
-

18. 기금출연료
-

19. 세금과공과
660

20. 신탁보수
9,879

21. 기타비용
23,758

22. 특별유보금전입
-

23. 채권평가충당금전입
-

24. 신탁본지점이자
-

25. 손익금
-

(2) 신탁별 수익현황

(단위 : 백만원)

계정명
신탁보수
중도해지수수료
신탁보전금
계

금전신탁
불특정금전신탁
57
-
-
57

특정금전신탁
수시입출금
73
-
-
73

자문형
-
-
-
-

자사주
124
-
-
124

채권형
2,079
-
-
2,079

주식형(자문형, 자사주 제외)
72
-
-
72

주가연계신탁
31
-
-
31

정기예금형
3,646
-
-
3,646

퇴직연금
확정급여형
2,037
-
-
2,037

확정기여형
708
-
-
708

IRA형
876
-
-
876

소계
3,621
-
-
3,621

기타
147
-
-
147

금전신탁소계
9,849
-
-
9,849

재산신탁
증권
17
-
-
17

금전채권
-
-
-
-

동산
-
-
-
-

부동산신탁
토지신탁
차입형
-
-
-
-

관리형
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

관리신탁
갑종
-
-
-
-

을종
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

처분신탁
-
-
-
-

담보신탁
-
-
-
-

분양관리신탁
-
-
-
-

부동산신탁계
-
-
-
-

부동산관련권리
-
-
-
-

무체재산권
-
-
-
-

재산신탁소계
17
-
-
17

종합재산신탁
13
-
-
13

기타
-
-
-
-

합계
9,879
-
-
9,879

(3) 자금조달 운용현황

- 금전신탁 자금조달 현황

(단위 : 백만원)

계정명
수탁액
차입금
특별보유금
손익
기타
합계

금전신탁
불특정금전신탁
69,570
-
1,071
-
7,690
78,331

특정금전신탁
수시입출금
402,498
-
-
-
2,822
405,320

자문형
-
-
-
-
-
-

자사주
685,572
-
-
-
22,129
707,701

채권형
11,508,706
-
-
-
11,852,361
23,361,067

주식형(자문형, 자사주 제외)
401,033
-
-
-
5,366
406,398

주가연계신탁
169,527
-
-
-
9,606
179,134

정기예금형
20,185,747
-
-
-
397,090
20,582,837

퇴직연금
확정급여형
2,275,734
-
-
-
118,667
2,394,401

확정기여형
791,160
-
-
-
52,763
843,923

IRA형
978,095
-
-
-
47,061
1,025,156

소계
4,044,989
-
-
-
218,492
4,263,480

기타
815,863
-
-
-
29,399
845,262

금전신탁합계
38,283,504
-
1,071
-
12,544,955
50,829,530

주) 당분기 말잔 기준입니다.

- 금전신탁 자금운용 현황

(단위 : 백만원)

구분
증권
예치금
RP매입
기타
합계

회사채
주식
국채·지방채
금융채
기업어음
수익증권
파생결합증권
발행어음
외화증권
기타
소계

금전신탁
불특정금전신탁
15,000
1,122
-
-
59,889
-
-
-
-
-
76,011
2,320
-
-
78,331

특정
금전
신탁
수시입출금
-
-
-
-
-
-
-
11,721
-
-
11,721
9,686
381,457
2,455
405,320

자문형
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

자사주
-
542,942
-
-
-
-
-
-
-
-
542,942
160,577
-
4,182
707,701

채권형
7,499,090
-
486,302
697,332
9,141,203
110,241
-
451,874
13,655
1,811,725
20,211,422
2,416,090
663,345
70,210
23,361,067

주식형
(자문형, 자사주 제외)
-
361,370
-
-
-
-
-
26,226
-
-
387,595
13,979
2,377
2,447
406,398

주가연계신탁
-
-
-
-
-
-
49,000
-
129,099
-
178,099
-
-
1,034
179,134

정기예금형
117,269
-
-
-
277,000
-
-
12,449
-
44,396
451,114
19,990,667
17,910
123,146
20,582,837

퇴직연금
확정급여형
40,789
32
792
2,948
-
50,806
1,583,595
10,965
-
-
1,689,928
693,914
-
10,559
2,394,401

확정기여형
532
97,614
1,920
-
-
289,626
85,185
147,291
-
-
622,168
215,021
3,062
3,671
843,923

IRA형
2,475
146,147
2,610
-
-
302,596
185,511
173,843
-
-
813,182
199,476
7,960
4,538
1,025,156

소계
43,796
243,793
5,322
2,948
-
643,029
1,854,291
332,099
-
-
3,125,279
1,108,410
11,022
18,769
4,263,480

기타
10,000
106,850
-
-
10,000
225,863
434,202
10,618
-
-
797,534
42,540
210
4,977
845,262

금전신탁합계
7,685,155
1,256,078
491,624
700,280
9,488,092
979,133
2,337,494
844,987
142,755
1,856,121
25,781,717
23,744,270
1,076,322
227,221
50,829,530

주) 당분기 말잔 기준입니다.

마. 유가증권 인수업무

(1) 유가증권 인수실적

(단위: 백만원)

구 분
제56기 1분기
제55기
제54기

주관사
실적
인수
실적
인수주선
수수료
주관사
실적
인수
실적
인수주선
수수료
주관사
실적
인수
실적
인수주선
수수료

기업공개
77,035
77,035
3,121
22,871,872
2,171,469
38,166
923,973
891,736
15,380

유상증자
1,147,790
229,558
1,862
9,146,036
2,786,649
17,794
4,267,172
808,946
10,573

특수채, 금융채
2,701,500
3,893,431
1,120
16,498,588
15,709,694
6,064
12,952,900
12,127,477
4,318

회사채
9,278,381
2,522,348
5,710
28,624,116
11,240,565
25,908
29,186,833
10,324,359
26,089

기업어음
172,172
172,172
181
1,226,093
1,238,685
530
4,505,233
5,542,809
623

외화증권
-
-
-
-
-
-
234,207
123,300
3,290

기 타
1,079,373
1,328,626
11,419
3,907,212
4,001,475
18,717
7,075,952
6,906,893
41,048

합 계
14,456,250
8,223,169
23,414
82,273,917
37,148,537
107,179
59,146,269
36,725,519
101,322

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 인수업무수지

(단위: 백만원)

구 분
제56기 1분기
제55기 1분기
제55기
제54기

인수주선수수료
23,414
23,594
107,179
101,322

수수료비용
-
214
698
502

수지차익
23,414
23,380
106,481
100,820

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

바. 부동산투자자문 업무

(1) 투자운용인력 현황

(기준일 : 2022년 03월 31일)

성명
직위
담당업무
전화번호
자격증종류
자격증취득일
협회등록일자
상근여부

김정현
이사
개발PF, 실물부동산 유동화
768-7000
부동산투자자산운용사
2001.05.09
2009.11.26
상근

박용민
차장
개발PF, 실물부동산 유동화
768-7000
부동산투자자산운용사
2009.10.07
2016.01.12
상근

박진덕
차장
대체, 부동산 재간접 운용, 분석
768-7000
부동산투자자산운용사
2021.06.24
2021.06.25
상근

이예리
과장
개발PF, 실물부동산 유동화
768-7000
부동산투자자산운용사
2008.12.23
2016.09.30
상근

박은하
과장
개발PF, 실물부동산 유동화
768-7000
부동산투자자산운용사
2015.08.07
2015.08.11
상근

(2) 투자자문 계약현황

(단위: 건, 백만원)

구 분
제56기 1분기
제55기
제54기

고객수
2
1
5

자문계약건수
2
1
5

자문계약자산총액
136,000
3,000
60,200

(3) 투자자문 재산현황

(단위: 건, 백만원)

구 분
금융투자업자
투자일임재산
집합투자재산
은행
보험회사
(고유계정)
보험회사
(특별계정)
연기금
공제회
종금
개인
기타
계

건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액

국내계약자산
일반투자자
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2
136,000
-
-
2
136,000

전문투자자
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2
136,000
-
-
2
136,000

해외계약자산
일반투자자
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

전문투자자
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
일반투자자
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2
136,000
-
-
2
136,000

전문투자자
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2
136,000
-
-
2
136,000

(4) 계약상대방별 투자자문 재산현황

(단위: 건, 백만원)

구분
특수관계인
비특수관계인
합계

건수
금액
건수
금액
건수
금액

금융투자업자
-
-
-
-
-
-

투자일임재산
-
-
-
-
-
-

집합투자재산
-
-
-
-
-
-

은행
-
-
-
-
-
-

보험회사(고유계정)
-
-
-
-
-
-

보험회사(특별계정)
-
-
-
-
-
-

연기금
-
-
-
-
-
-

공제회
-
-
-
-
-
-

종금
-
-
-
-
-
-

개인
-
-
2
136,000
2
136,000

기타
-
-
-
-
-
-

계
-
-
2
136,000
2
136,000

사. 투자일임 업무

(1) 투자운용인력 현황(요약)

(기준일 : 2022년 03월 31일)

운용역 수
운용중인계약수
운용규모(백만원)

357
182,375
34,394,055

주) 운용규모는 계약금액 기준입니다.

(2) 투자일임 계약현황

(단위: 명, 건, 백만원)

구 분
제56기 1분기
제55기
제54기

고객수
172,301
173,198
153,670

일임계약건수
182,375
183,448
165,956

일임계약자산총액(평가금액)
36,114,547
36,962,561
31,423,601

(3) 일임수수료 수입현황

(단위 : 백만원)

구 분
제56기 1분기
제55기 1분기
제55기
제54기

일임수수료
4,962
5,666
23,164
14,450

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(4) 투자일임 재산현황

(단위 : 건, 백만원)

구분
금융투자업자
은행
보험회사
(고유계정)
보험회사
(특별계정)
연기금
공제회
종금
개인
기타
계

건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
(계약건수)
금액
(계약금액)

국내
계약
자산
일반투자자
2
1,200
-
-
-
-
-
-
2
4,068
-
-
4
16,112
179,120
3,870,773
1,690
2,352,445
180,818
6,244,600

전문투자자
5
9,140
6
1,062,274
4
69,291
9
143,510
10
19,763,265
3
337,350
10
426,798
1,411
306,325
99
6,031,497
1,557
28,149,454

계
7
10,340
6
1,062,274
4
69,291
9
143,510
12
19,767,334
3
337,350
14
442,911
180,531
4,177,099
1,789
8,383,942
182,375
34,394,055

해외
계약
자산
일반투자자
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

전문투자자
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
일반투자자
2
1,200
-
-
-
-
-
-
2
4,068
-
-
4
16,112
179,120
3,870,773
1,690
2,352,445
180,818
6,244,600

전문투자자
5
9,140
6
1,062,274
4
69,291
9
143,510
10
19,763,265
3
337,350
10
426,798
1,411
306,325
99
6,031,497
1,557
28,149,454

계
7
10,340
6
1,062,274
4
69,291
9
143,510
12
19,767,334
3
337,350
14
442,911
180,531
4,177,099
1,789
8,383,942
182,375
34,394,055

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(5) 계약상대방별 투자일임 재산현황

(단위 : 백만원)

구분
특수관계인
비특수관계인
합계

건수
금액
건수
금액
건수
금액

금융투자업자
-
-
7
10,340
7
10,340

은행
-
-
6
1,062,274
6
1,062,274

보험회사(고유계정)
-
-
4
69,291
4
69,291

보험회사(특별계정)
-
-
9
143,510
9
143,510

연기금
-
-
12
19,767,334
12
19,767,334

공제회
-
-
3
337,350
3
337,350

종금
-
-
14
442,911
14
442,911

개인
-
-
180,531
4,177,099
180,531
4,177,099

기타
-
-
1,789
8,383,942
1,789
8,383,942

계
-
-
182,375
34,394,055
182,375
34,394,055

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(6) 투자일임재산 운용현황

(단위 : 백만원)

구분
국내
해외
합계

유동성자산
예치금(위탁증거금 등)
7,865
42,213
50,078

정기예금
20,179
-
20,179

환매조건부채권매수(RP)
87
-
87

기업어음증권(CP)
5,247,442
-
5,247,442

기타
4,928,702
-
4,928,702

소계
10,204,277
42,213
10,246,490

증권
채무증권
국채.지방채
643,911
-
643,911

특수채
49,246
-
49,246

금융채
255,698
-
255,698

회사채
1,458,995
-
1,458,995

기타
259,289
5,205
264,494

소계
2,667,140
5,205
2,672,346

지분증권
주식
224,038
87,500
311,538

수익증권
투자신탁 수익증권
22,769,619
101,507
22,871,127

파생결합증권
ELS
12,922
-
12,922

기타
120
-
120

소계
13,043
-
13,043

소계
25,673,842
194,213
25,868,055

합계
35,878,119
236,426
36,114,547

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(7) 투자일임재산의 운용위탁
해당사항 없습니다.

아. 신용공여업무 

(1) 신용공여한도 및 이자율

구분

한도

(주1)

이자율

(주2)

비고

신용융자

개인별 5~10억이내

(주3)

연4.7%~8.7%

(나무계좌 연4.7%~9.7%) (주4)

기간별 차등금리

소급적용

신용대주

개인별 3천만원이내
(주5)

연4.5% (주6)

단일금리 적용

보통담보대출

(주식/채권/ELS/DLS)

개인/법인별 5억 이내

연6.9%~8.2%

(나무계좌 연8.2%~9.7%) (주7)

고객등급별

차등금리 적용

수익증권담보대출

개인/법인별 5억 이내

(연금저축대출 연3.0%)

연6.9%~8.2%

(나무계좌 연8.2%~9.7%) (주7)

고객등급별

차등금리 적용

매도담보대출

(주식,수익증권ELS/DLS)

개인/법인별 5억 이내

주식 : 연10%

수익증권/ELS/DLS : 연8.0%

(MMF : 연4%)

단일금리 적용

종합담보대출

개인별 5억이내

연6.9%~8.2%

(나무계좌 연8.2%~9.7%) (주7)

고객등급별

차등금리 적용

주1) 회사자율운영

주2) 회사자율운영
주3) 신용융자 한도변경(2020.07.24) : KCB평점 1,000~770점 10억 / 769~535점 5억)
주4) 신용융자 금리변경(QV : 2022.03.07, 나무 : 2022.03.07)

① 영업점계좌: 1~7일 4.7%, 8~15일 6.1%, 16~30일 7.5%, 31~60일 8.5%, 61일 이상 8.7%

② 나무계좌: 1~7일 4.7%, 8~15일 7.4%, 16일 이상 9.7% 
주5) 신용(유통)대주한도변경 (1억 -> 3천만원) (2021.05.03)
주6) 신용(유통)대주 이자 신설(대주서비스 재개) (2018.10.05) 및 변경(2021.05.03)
 (연 2.5% -> 연 4.5%)
주7) 담보대출 금리변경(2021.12.30)

① 영업점계좌 : 탑클래스 6.9%, 골드 7.4%, 로얄 7.7%, 그린 8.1%, 블루 8.2%

② 나무계좌 : 탑슬래스 8.2%, 골드 9.2%, 로얄 9.7%, 그린 9.7%, 블루 9.7%

(2) 신용공여현황

(단위 : 백만원)

구 분
제56기 1분기
제55기
제54기

신용거래융자금
2,472,751
2,567,446
1,538,942

유통신용대주담보금
4,094
1,229
318

증권담보대출금
1,202,793
1,286,590
1,471,409

주1) 평잔으로 작성되었습니다.

주2) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

자. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분
제56기 1분기
제55기 1분기
제55기
제54기

잔고
조건부매도
9,849,268
11,346,287
10,540,487
13,796,013

(거액 RP)
-
-
-
-

조건부매수
457,000
-
162,800
-

거래금액
조건부매도
217,623,071
309,603,547
1,023,703,890
1,164,647,369

(거액 RP)
-
-
-
-

조건부매수
4,898,200
9,739,200
48,341,500
23,384,900

주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

차. 연결종속회사의 영업 종류별 현황

◆ NH선물

(1) 고객위탁 부문 업무

위탁부문수익은 FY2022.1분기 108억원으로 전년동기 대비(FY2021.1분기 120억원) 12억원 감소하였습니다.

(2) 유가증권 자기매매업무

(가) 증권거래현황

(2022.01.01~2022.03.31)
(단위: 백만원)

구분
매수
매도
합계
잔액
평가손익

지분증권
주식
기타
-
-
-
36,493
29,928

채무증권
국채,지방채
국고채

15,000

-
15,000
19,572
-103

특수채
통화안정증권

-

20,000

20,000

39,951
-27

기타
-

20,000

20,000

-
-

소계

-

40,000

40,000

39,951
-27

금융채
산금채
20,000
-
20,000
30,144
-88

중기채
10,000

-

10,000
9,887
-54

소계
30,000

-

30,000
40,031
-142

계
45,000
40,000
85,000
99,553
-273

집합투자증권
기타
-
-
-
29,645
-823

합계
45,000
40,000
85,000
165,692
28,833

주) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 평가손익도 포함되어 있습니다.

(나) 장내파생상품거래현황

(2022.01.01~2022.03.31)
(단위: 백만원)

구분
거래금액
잔액
평가손익

투기
헤지
기타
합계
자산
부채

선물
국내
금융선물
금리선물
국채3년
-
-
99,831
99,831
-
-
-

국채10년
-
-
57,115
57,115
-
-
-

소계
-
-
156,946
159,946
-
-
-

통화선물
미국달러
-
10,326
10,615
20,941
-
1,717
-5

유로
-
230
-
230
-
67
-

소계
-
10,556
10,615
21,171
-
1,784
-5

지수선물
KOSPI200
-
-
-
-
-
-
-

개별주식
-
-
-
-
-
-
-

계
-
10,556
167,561
178,117
-
1,784
-5

국내계
-
10,556
167,561
178,117
-
1,784
-5

해외
상품선물
농산물
-
-
-
-
-
-
-

비철금속,귀금속
-
-
44
44
-
-
-

에너지
-
-
438
438
-
-
-

소계
-
-
482
482
-
-
-

금융선물
금리
-
-
20,705
20,705
-
-
-

통화
-
-
5,295
5,295

주가지수
-
-
3,374
3,374
-
-
-

소계
-
-
29,374
29,374
-
-
-

해외계
-
-
29,856
29,856
-
-
-

합계
-
10,556
197,417
207,973
-
1,784
-5

(다) 종류별 유가증권 운용내역

 1) 주식

(단위: 백만원)

구 분
FY2022.1Q
FY2021.1Q
FY2021
FY2020

평가차익(차손)
(373)
1,017
2,803
4,724

매매차익(차손)
-
-
-
-

배당금수익
580
580
580
419

합 계
(207)
1,597
3,383
5,143

 2) 채권

(단위: 백만원)

구 분
FY2022.1Q
FY2021.1Q
FY2021
FY2020

평가차익(차손)
(175)
(38)
(285)
90

매매차익(차손)
-
-
-
-

채권이자
322
248
1,018
1,211

합 계
147
210
733
1,301

3)
장내파생상품

(단위: 백만원)

구 분
FY2022.1Q
FY2021.1Q
FY2021
FY2020

매매차익(차손)
(23)
(69)
(171)
(38)

평가차익(차손)
-
-
-
-

합 계
(23)
(69)
(171)
(38)

(라) 투자중개 업무

 1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황

(2022.01.01~2022.03.31)
(단위: 백만원)

구분
매수
매도
합계
수수료

선물
국내
258,055,589
254,498,806
512,554,395
4,568

해외
47,294,542
46,560,224
93,854,766
3,303

소계
305,350,131
301,059,030
606,409,161
7,871

옵션
장내
국내
2,880,957
2,902,251
5,783,208
1,107

해외
3,448,721
3,946,986
7,395,707
326

소계
6,329,678
6,849,237
13,178,915
1,433

합계
311,679,809
307,908,267
619,588,076
9,303

 2) 위탁매매 업무수지

(단위: 백만원)

구 분
FY2022.1Q
FY2021.1Q
FY2021
FY2020

수탁수수료(수익)
9,303
10,772
37,024
33,925

매매수수료(비용)
4,077
4,849
16,253
13,747

수 지 차 익
5,226
5,923
20,771
20,178

3. 파생상품거래 현황

가. 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황

(기준일 :
2022년 03월 31일)
(단위: 백만원)

구 분
이자율
통화
주식
기타

거래목적
위험회피
-
-
-
-

매매목적
127,607,734
8,600,009
11,732,752
8,170,074

장소
장내거래
3,269,150
1,418,715
8,366,002
97,968

장외거래
124,338,584
7,181,294
3,366,750
8,072,106

형태
선 도
1,655,000
6,722,603
-
-

선 물
3,269,150
1,418,715
714,659
47,254

스 왑
121,286,032
458,691
3,265,012
8,072,107

옵 션
1,397,552
-
7,753,081
50,713

주1) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.
주2) 위험회피 거래목적은 위험회피회계 적용을 위해 위험회피수단으로 지정된 파생상품입니다.

나. 신용파생상품거래현황

(1) 신용파생상품거래현황

(기준일 :
2022년 03월 31일)
(단위: 백만원)

구 분
신용 매도
신용 매입

해외물
국내물
계
해외물
국내물
계

Credit Default Swap

3,294,986
1,039,000
4,333,986
2,102,956
1,615,000
3,717,956

Credit Linked Notes
-
-
-
-
270,000
270,000

계
3,294,986
1,039,000
4,333,986
2,102,956
1,885,000
3,987,956

(2) 신용파생상품 상세명세(요약)

(기준일 :
2022년 03월 31일)
(단위: 백만원)

상품
종류
신용 매도
신용 매입

건수
원화환산액면금액
건수
원화환산액면금액

CLN
-
-
6
270,000

CDS
83
4,333,986
56
3,717,956

합계
83
4,333,986
62
3,987,956

다. 연결종속회사의 파생상품거래 현황

◆ NH선물

(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황

(기준일 :
2022년 03월 31일)
(단위: 백만원)

구 분
이자율
통화
주식
기타

거래목적
위험회피
-
-
-
-

매매목적

1,784
-
-

장소
장내거래
-
1,784
-
-

장외거래
-
-
-
-

형태
선 도
-
-
-
-

선 물
-
1,784
-
-

스 왑
-
-
-
-

옵 션
-
-
-
-

주) 위험회피 거래목적은 위험회피회계 적용을 위해 위험회피수단으로 지정된 파생상품입니다.

(2) 신용파생상품거래현황
-해당사항 없습니다.

◆ NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.

(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황

(기준일 :
2022년 03월 31일)
(단위: 백만원)

구 분
이자율
통화
주식
기타

거래목적
위험회피
-
-
-
-

매매목적
226,329
114,488
-
-

장소
장내거래
226,329
-
-
-

장외거래
-
114,488
-
-

형태
선 도
-
114,488
-
-

선 물
226,329
-
-
-

스 왑
-
-
-
-

옵 션
-
-
-
-

주) 위험회피 거래목적은 위험회피회계 적용을 위해 위험회피수단으로 지정된 파생상품입니다.

(2) 신용파생상품거래현황

-해당사항 없습니다.

 ◆
NH Securities Vietnam Co., Ltd.

(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황

-해당사항 없습니다.

(2) 신용파생상품거래현황
 -해당사항 없습니다.

◆ PT. NH Korindo Securities Indonesia

(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황

-해당사항 없습니다.

(2) 신용파생상품거래현황
 -해당사항 없습니다.

◆ NH앱솔루트리턴 전문투자형 사모투자신탁 1호

(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황

(기준일 :
2022년 03월 31일)
(단위: 백만원)

구 분
이자율
통화
주식
기타

거래목적
위험회피
-
-
-
-

매매목적
14,863
21,779
238,041
8,596

장소
장내거래
14,863
9,149
18,452
8,596

장외거래
-
12,630
219,589
-

형태
선 도
-
12,630
-
-

선 물
14,863
9,149
18,452
8,596

스 왑
-
-
174,589
-

옵 션
-
-
45,000
-

주) 위험회피 거래목적은 위험회피회계 적용을 위해 위험회피수단으로 지정된 파생상품입니다.

(2) 신용파생상품거래현황
-해당사항 없습니다.

◆ 메리고고제사차 주식회사

(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황

(기준일 :
2022년 03월 31일)
(단위: 백만원)

구 분
이자율
통화
주식
기타

거래목적
위험회피
100,000
-
-
-

매매목적
-
-
-
-

장소
장내거래
-
-
-
-

장외거래
100,000
-
-
-

형태
선 도
-
-
-
-

선 물
-
-
-
-

스 왑
100,000
-
-
-

옵 션
-
-
-
-

주) 위험회피 거래목적은 위험회피회계 적용을 위해 위험회피수단으로 지정된 파생상품입니다.

(2) 신용파생상품거래현황
-해당사항 없습니다.

◆ 엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사

(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황
-해당사항 없습니다.

(2) 신용파생상품거래현황
 -해당사항 없습니다.

◆ 피아이에이전문투자형사모인프라투자신탁제4호

(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황

(기준일 :
2022년 03월 31일)
(단위: 백만원)

구 분
이자율
통화
주식
기타

거래목적
위험회피
-
-
-
-

매매목적
-
73,394
-
-

장소
장내거래
-
-
-
-

장외거래
-
73,394
-
-

형태
선 도
-
73,394
-
-

선 물
-
-
-
-

스 왑
-
-
-
-

옵 션
-
-
-
-

(2) 신용파생상품거래현황
 -해당사항 없습니다.

◆ 와이알디제일차 주식회사

(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황
-해당사항 없습니다.

(2) 신용파생상품거래현황
 -해당사항 없습니다.

◆ 헤이와이에스제일차 주식회사

(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황
-해당사항 없습니다.

(2) 신용파생상품거래현황
 -해당사항 없습니다.

4. 영업설비

가. 지점 등 설치현황

(국내)

(2022.03.31 현재)

지 역
지점
영업소
사무소
합계

서울
29
1
-
30

인천
2
-
-
2

대전
1
-
-
1

대구
3
-
-
3

광주
3
-
-
3

울산
1
-
-
1

부산
4
-
-
4

경기
14
-
-
14

강원
3
-
-
3

충북
1
-
-
1

충남
2
-
-
2

경북
2
-
-
2

경남
2
-
-
2

전북
1
-
-
1

전남
2
1
-
3

제주
1
-
-
1

세종
-
1
-
1

합 계
71
3
-
74

주) 지점에는 본점에 소재하고 있는 'NH금융PLUS 영업부금융센터' 1개를 포함하고 있습니다.

(해외)

(2022.03.31현재)

지 역
지 점
사무소
합 계

상해
-
1
1

런던
-
1
1

계
-
2
2

주) 당사는 2022년 2월 런던현지법인 설립인가를 완료하였습니다. 법인 이전 후 런던사무소는 폐쇄될 예정입니다.

나. 영업설비 등 현황

(단위: 백만원)

구 분
토지 (장부가액)
건물 (장부가액)
합 계

본점
-
-
-

지점
57,202
20,382
77,584

합계
57,202
20,382
77,584

주) 건물에 대한 감가상각비는 반영하였고, 투자부동산에 대한 내역은 제외하였습니다.

다. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획

-해당사항 없습니다.

라. 자동화기기 설치현황

-해당사항 없습니다.

마. 연결종속회사의 영업설비 등 현황

◆ NH선물

(1) 지점 등 설치현황

(2022.03.31 현재)

지역
지점
영업소
사무소
합계

서울
1
-
-
1

총합계
1
-
-
1

주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.

◆ NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.

(1) 지점 등 설치현황

(2022.03.31 현재)

지역
지점
영업소
사무소
합계

홍콩
1
-
-
1

총합계
1
-
-
1

주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.

◆ NH Securities Vietnam Co., Ltd.

(1) 지점 등 설치현황

(2022.03.31 현재)

지역
지점
영업소
사무소
합계

하노이
2
-
-
2

호치민
1
-
-
1

총합계
3
-
-
3

주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.

◆ PT. NH Korindo Securities Indonesia

(1) 지점 등 설치현황

(2022.03.31 현재)

지역
지점
영업소
사무소
합계

Jakarta

2
-
-
2

BSD
1
-
-
1

Bandung
1
-
-
1

Pekanbaru
1
-
-
1

Makassar
1
-
-
1

Bali
1
-
-
1

총합계
7
-
-
7

주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.

5. 재무건전성 등 기타 참고사항

가. 자본적정성 및 재무건전성

(1) 순자본 비율

(단위: 백만원)

구 분
제56기 1분기
제55기
제54기

영업용순자본(A)

6,073,316

6,152,461

4,942,668

총위험액(B)

3,650,051

3,452,182

3,348,567

필요유지자기자본(C)

130,025

130,025

130,025

순자본비율[(A-B)/C]

1,863.7%

2,076.7%

1,226.00%

주1) 순자본비율 = [(영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본]×100
주2) 연결 기준으로 작성하였습니다.

(2) 자산부채 비율

(단위: 백만원)

구 분
제56기 1분기
제55기
제54기

실질자산(A)

58,607,917

55,806,567

60,603,999

실질부채(B)

52,022,856

49,364,881

54,978,373

자산부채비율(A/B)

112.66%

113.05%

110.23%

주1) 자산부채비율 = (실질자산/실질부채)×100 (실질가치 기준)
주2) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(3) 레버리지 비율

(단위: 백만원)

구 분
제56기 1분기
제55기
제54기

총자산(A)

45,168,479

43,547,971

45,866,021

자기자본(B)

6,513,326

6,373,628

5,569,541

레버리지비율(A/B)

693.48%

683.25%

823.52%

주1) 자기자본에 대한 총자산의 비율을 백분율(%)로 표시한 수치로서 금융감독원장이 정하는 방식에 따라 산정하였습니다.
주2) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 수수료 현황

(1) 오프라인(영업점) 및 온라인(HTS/홈페이지 등) 

(가) 오프라인(영업점, 고객지원센터 상담원) 수수료율

거래상품
거래금액
수수료율

주식
유가증권/코스닥/
코넥스/기타
~2억원 미만
0.4972%

2억~5억원 미만
0.4472% + 100,000원

5억원 이상
0.3972% + 350,000원

K-OTC/K-OTCBB
금액 무관

0.50%
(단, K-OTCBB는 최저수수료 30,000원)

ELW
~2억원 미만
0.498%

2억~5억원 미만
0.448% + 100,000원

5억원 이상
0.398% + 350,000원

선물
KOSPI200/
코스닥150/
미니KOSPI200/
유로스톡스50/
변동성지수/
섹터지수/
 KRX300
~5억원 이하
0.0447974%

5억~10억원 이하
0.0397974% + 25,000원

10억~20억원 이하
0.0347974% + 75,000원

20억~50억원 이하
0.0297974% + 175,000원

50억원 초과
0.0247974% + 425,000원

개별주식
~5억원 이하
0.0445216%

5억~10억원 이하
0.0395216% + 25,000원

10억~20억원 이하
0.0345216% + 75,000원

20억~50억원 이하
0.0295216% + 175,000원

50억원 초과
0.0245216% + 425,000원

옵션
KOSPI200/
코스피200위클리
1천만원 이하
옵션가격 0.42미만 : 1.482346% + (계약건당 13원)
 옵션가격 0.42~2.47미만 : 1.495%
 옵션가격 2.47이상 : 1.482346% + (계약건당 78원)

1천만원 초과
옵션가격 0.42미만 : 0.982346% + 50,000원 + (계약건당 13원)
 옵션가격 0.42~2.47미만 : 0.995% + 50,000원
 옵션가격 2.47이상 : 0.982346% + 50,000원 + (계약건당 78원)

미니KOSPI200
1천만원 이하
옵션가격 0.48미만 : 1.482346% + (계약건당 3원)
 옵션가격 0.48~2.53미만 : 1.495%
 옵션가격 2.53이상 : 1.482346% + (계약건당 16원)

1천만원 초과
옵션가격 0.48미만 : 0.982346% + 50,000원 + (계약건당 3원)
 옵션가격 0.48~2.53미만 : 0.995% + 50,000원
 옵션가격 2.53이상 : 0.982346% + 50,000원 + (계약건당 16원)

코스닥150
1천만원 이하
옵션가격 3.2미만 : 1.482346% + (계약건당 4원)
 옵션가격 3.2~24.5미만 : 1.495%
 옵션가격 24.5이상 : 1.482346% + (계약건당 31원)

1천만원 초과
옵션가격 3.2미만 : 0.982346% + 50,000원 + (계약건당 4원)
 옵션가격 3.2~24.5미만 : 0.995% + 50,000원
 옵션가격 24.5이상 : 0.982346% + 50,000원 + (계약건당 31원)

개별주식
1천만원 이하
옵션가격 4천원미만 : 1.482346% + (계약건당 5원)
 옵션가격 4천원~16천원미만 : 1.495%
 옵션가격 16천원이상 : 1.482346% + (계약건당 20원)

1천만원 초과
옵션가격 4천원미만 : 0.982346% + 50,000원 + (계약건당 5원)
 옵션가격 4천원~16천원미만 : 0.995% + 50,000원
 옵션가격 16천원이상 : 0.982346% + 50,000원 + (계약건당 20원)

금 현물
금액 무관
0.50% (VAT 10% 별도)

NH투자자문 서비스
자산배분형
금액 무관
0.35%

국내CFD(Contract For Difference, 전문투자스왑) 거래
금액 무관
0.40%

해외CFD(Contract For Difference, 전문투자스왑) 거래
금액 무관
0.40%

(나) QV HTS/홈페이지(www.nhqv.com) 수수료율

거래상품
거래금액
수수료율

주식
유가증권/코스닥/
코넥스/기타
50만원 미만
0.4991639%

50만~1백만원 미만
0.1741639% + 700원

1백만~5백만원 미만
0.1641639% + 800원

5백만~1천만원 미만
0.1541639% + 1,200원

1천만~3천만원 미만
0.1341639% + 1,500원

3천만~5천만원 미만
0.1241639% + 2,500원

5천만~1억원 미만
0.1041639% + 2,500원

1억~2억원 미만
0.0941639% + 2,500원

2억원 이상
0.0841639% + 2,500원

ELW
금액 무관
0.056%

K-OTC
금액 무관
0.25%

선물
KOSPI200/
코스닥150/
미니KOSPI200/
유로스톡스50/
KRX300
금액 무관
0.0097974%

개별주식
금액 무관
0.0095216%

변동성지수
금액 무관
0.014%

섹터지수
금액 무관
0.010%

옵션
KOSPI200/
KOSPI200 위클리
1천만원 미만
옵션가격 0.42미만 : 0.382346% + (계약건당 13원)
 옵션가격 0.42~2.47미만 : 0.395%
 옵션가격 2.47이상 : 0.382346% + (계약건당 78원)

1천만원 이상
옵션가격 0.42미만 : 0.282346% + (계약건당 13원)
 옵션가격 0.42~2.47미만 : 0.295%
 옵션가격 2.47이상 : 0.282346% + (계약건당 78원)

미니KOSPI200
1천만원 미만
옵션가격 0.48미만 : 0.382346% + (계약건당 3원)
 옵션가격 0.48~2.53미만 : 0.395%
 옵션가격 2.53이상 : 0.382346% + (계약건당 16원)

1천만원 이상
옵션가격 0.48미만 : 0.282346% + (계약건당 3원)
 옵션가격 0.48~2.53미만 : 0.295%
 옵션가격 2.53이상 : 0.282346% + (계약건당 16원)

코스닥150
1천만원 미만
옵션가격 3.2미만 : 0.382346% + (계약건당 4원)
 옵션가격 3.2~24.5미만 : 0.395%
 옵션가격 24.5이상 : 0.382346% + (계약건당 31원)

1천만원 이상
옵션가격 3.2미만 : 0.282346% + (계약건당 4원)
 옵션가격 3.2~24.5미만 : 0.295%
 옵션가격 24.5이상 : 0.282346% + (계약건당 31원)

개별주식
1천만원 미만
옵션가격 4천원미만 : 0.382346% + (계약건당 5원)
 옵션가격 4천원~16천원미만 : 0.395%
 옵션가격 16천원이상 : 0.382346% + (계약건당 20원)

1천만원 이상
옵션가격 4천원미만 : 0.282346% + (계약건당 5원)
 옵션가격 4천원~16천원미만 : 0.295%
 옵션가격 16천원이상 : 0.282346% + (계약건당 20원)

실물
금 현물
금액 무관
0.20% (VAT 10% 별도)

국내CFD(Contract For Difference, 전문투자스왑)
금액 무관
0.15%

해외CFD(Contract For Difference, 전문투자스왑)
금액 무관
0.20%

※ 기타 : ETF, ETN, 신주인수권 증서 및 증권
※ 코넥스, 금현물, 선물(코스닥150,변동성지수,섹터지수,미니코스피200,유로스톡스50,KRX300), 옵션(코스피200위클리,미니코스피200,코스닥150) 매매는 HTS에서만 가능(홈페이지 매매 불가)

(다) NAMUH 수수료율 (NAMUH 홈페이지/NAMUH HTS/NAMUH 모바일)

거래 상품
Mobile 개설
제휴은행 개설

모바일 계좌 전용
케이뱅크/카카오뱅크
Original
Leverage
Winner

주식
유가증권/
코스닥/코넥스/
기타
일반주문
0.01%
0.015%
0.0141639%
0.0191639%
0.0191639%

신용/대출주문
0.01%
0.015%
0.0141639%
0.0060000%
0.0191639%

Stop-Mit자동주문
0.01%
0.015%
0.0141639%
0.0191639%
0.0060000%

ELW
일반주문
0.01%
0.015%
0.015%
0.020%
0.020%

신용/대출주문
0.01%
0.015%
0.015%
0.0065%
0.020%

Stop-Mit자동주문
0.01%
0.015%
0.015%
0.020%
0.0065%

K-OTC
0.15%

선물
KOSPI200/코스닥150/
미니KOSPI200/유로스톡스50/
KRX300
0.0029474%

개별주식
0.0056716%

변동성지수
0.007%

섹터지수
0.0035%

옵션
KOSPI200/코스피200위클리
옵션가격 0.42미만 : 0.137346% + (계약건당 13원)
 옵션가격 0.42~2.47미만 : 0.15%
 옵션가격 2.47이상 : 0.137346% + (계약건당 78원)

미니KOSPI200
옵션가격 0.48미만 : 0.137346% + (계약건당 3원)
 옵션가격 0.48~2.53미만 : 0.15%
 옵션가격 2.53이상 : 0.137346% + (계약건당 16원)

코스닥150
옵션가격 3.2미만 : 0.137346% + (계약건당 4원)
 옵션가격 3.2~24.5미만 : 0.15%
 옵션가격 24.5이상 : 0.137346% + (계약건당 31원)

개별주식
옵션가격 4천원미만 : 0.187346% + (계약건당 5원)
 옵션가격 4천원~16천원미만 : 0.20%
 옵션가격 16천원이상 : 0.187346% + (계약건당 20원)

실물
금 현물
0.20% (VAT 10% 별도)

CFD(Contract For Difference, 전문투자스왑)
거래
0.15%

주) 평생우대이벤트 적용 계좌 수수료(일반주식 0.0043319%, ETF/ELW/ETN 0.0049010%)

(라) 에셋(채움에셋)통장 수수료 (NAMUH HTS)

구분

수수료율

주식

유가증권/코스닥/

코넥스/ELW

0.013%

K-OTC

0.15%

선물

KOSPI200/개별주식

0.003%

옵션

KOSPI200

옵션가격 0.42미만 : 0.137346% + (계약건당 13원)
 옵션가격 0.42~2.47미만 : 0.15%
 옵션가격 2.47이상 : 0.137346% + (계약건당 78원)

※ 영업점 등 기타매체 거래시: 매체별 수수료율 적용

(2) 기타매체(QV MTS, QV Tablet, ARS 등) 수수료율

거래상품
거래금액
수수료율

주식
유가증권/코스닥/
코넥스/기타
2백만원 미만
0.1971639% + 500원

2백만원 이상
0.1971639%

K-OTC
금액 무관
0.30%

ELW
2백만원 미만
0.198% + 500원

2백만원 이상
0.198%

선물
KOSPI200/
코스닥150/
미니KOSPI200
금액 무관
0.0197974%

변동성지수
금액 무관
0.024%

섹터지수
금액 무관
0.020%

개별주식
금액 무관
0.0195216%

옵션
KOSPI200/
코스피200위클리
금액 무관
옵션가격 0.42미만 : 0.482346% + (계약건당 13원)
 옵션가격 0.42~2.47미만 : 0.495%
 옵션가격 2.47이상 : 0.482346% + (계약건당 78원)

미니코스피200
금액 무관
옵션가격 0.48미만 : 0.482346% + (계약건당 3원)
 옵션가격 0.48~2.53미만 : 0.495%
 옵션가격 2.53이상 : 0.482346% + (계약건당 16원)

코스닥150
금액 무관
옵션가격 3.2미만 : 0.482346% + (계약건당 4원)
 옵션가격 3.2~24.5미만 : 0.495%
 옵션가격 24.5이상 : 0.482346% + (계약건당 31원)

실물
금 현물
금액 무관
0.20%(VAT 10% 별도)

국내CFD(Contract For Difference, 전문투자스왑)
금액 무관
0.15%

해외CFD(Contract For Difference, 전문투자스왑)
금액 무관
0.20%

(3) 채권매매(영업점, 고객지원센터, 홈페이지, QV HTS, QV MTS)

거래상품
잔존만기
수수료율

일반장내채권
(주식관련채권 포함)
1년 미만
0.10%

1년 ~ 2년 미만
0.20%

2년 이상
0.30%

소액채권
-
0.60%

(4) 외화유가증권 수수료율

지역
국가
기타
오프라인수수료
온라인수수료

남태평양
호주
-
0.5%(최소 : AUD 30)
0.25%(최소 : AUD 10)

뉴질랜드
-
0.5%(최소 : NZD 50)
-

동북아
상해A주
Handling Fee 0.00487%,
 Securities Managerment Fee 0.002%,
 Transfer Fee 주당 액면가의 0.004%,
 매도시 인지세 0.1%
0.50%
0.30%

심천A주
Handling Fee 0.00487%,
 Securities Managerment Fee 0.002%,
 Transfer Fee 주당 액면가의 0.004%,
 매도시 인지세 0.1%
0.50%
0.30%

상해B주
인지세 별도 - 매도시 0.1%
0.5% (USD 40)
-

심천B주
인지세 별도 - 매도시 0.1%
0.5%(HKD 300)
-

홍콩
인지세 별도 - 매수/매도시 0.1%
0.50%
0.30%

일본
-
0.50%
0.25%

동남아
싱가포르
매수/매도시 Clearing fee 0.0325%
 / Trading fee 0.0075% 별도)
0.5%(최소 : SGD 40)
-

인도네시아
거래세 별도 - 매수시 0.058% 매도시 0.158%
0.8%(최소 : IDR 350,000)
0.45%(최소 : IDR 350,000)

베트남
거래세 별도 - 매도시 0.1%
0.5%(최소 : VND 600,000)
0.4%(최소 : VND 600,000)

태국
현지 VAT 별도 0.014%
0.6%(최소 : THB 1,000)
-

서유럽
영국
인지세별도 - 매수시 0.50%
 levy fee 별도 - 거래금액 GBP 10,000이상
 일경우 매수/매도시 주문당 GBP 1
0.5%(최소 : GBP 25 /
USD 35 / EUR 30)
0.25%(최소 : GBP 20 /
USD 20 / EUR 20)

독일
-
0.5%(최소 : EUR 20)
0.25%(최소 : EUR 20)

프랑스
거래세 별도 - 시총 10억 유로이상 
 대형주 매수시 거래세 0.3%
0.5%(최소 : EUR 20)
-

스위스
-
0.5%(최소 : CHF 25)
-

오스트리아
-
0.5%(최소 : EUR 20)
-

벨기에
-
0.5%(최소 : EUR 20)
-

네덜란드
-
0.5%(최소 : EUR 20)
-

아일랜드
인지세 별도 - 매수시 1.00%
0.5%(최소 : EUR 20)
-

북유럽
덴마크
-
0.5%(최소 : DKK 150)
-

핀란드
-
0.5%(최소 : EUR 20)
-

노르웨이
-
0.5%(최소 : NOK 150)
-

스웨덴
-
0.5%(최소 : SEK 200)
-

남유럽
그리스
Transfer fee 별도-매수/매도 0.0325%
0.5%(최소 : EUR 20)
-

이탈리아
거래세 별도 - 시총 5억 유로이상 
 대형주 매수시 거래세 0.1%
0.5%(최소 : EUR 20)
-

포르투갈
-
0.5%(최소 : EUR 20)
-

스페인
-
0.5%(최소 : EUR 20)
-

미주
미국
매도시 SEC Fee(0.00051% : 변동가능) 별도 
 *1센트 미만일 경우 1센트로 부과
0.50%
0.25%

캐나다
-
0.5%(최소 : CAD 20)
-

(5) WRAP 수수료율 현황(요약)

신규가능상품

구분
수수료

주식형 국내자문형
상세표 참조

채권형
상세표 참조

상품운용형 자체운용형
상세표 참조

상품운용형 자산배분형
상세표 참조

상품운용형 펀드형
상세표 참조

상품운용형 지점형
상세표 참조

상품운용형 해외형
상세표 참조

상품운용형 OCIO(상품)
상세표 참조

신규판매중지상품(운용중)

구분
수수료

주식형 자체운용형
상세표 참조

주식형 국내자문형
상세표 참조

상품운용형 자산배분
상세표 참조

상품운용형 펀드형
상세표 참조

상품운용형 지점형
상세표 참조

상품운용형 해외형
상세표 참조

※2014년 12월 31일 이전에 NH농협증권주식회사를 통해 개설된 계좌의 경우 다음의 수수료를 부과함
■ 주식 및 ETF운용형

구분
서비스명
A형
B형
C형

선취 수수료
운용수수료
중도해지
수수료
운용수수료
운용수수료
성과수수료

자문
연계형
NH 대신 성장 분산형
0.9%
금액별체차
-
금액별체차
-
-

NH 토러스 성장 집중형
0.9%
금액별체차
-
금액별체차
-
-

NH 유리치 균형 분산형
0.9%
금액별체차
-
금액별체차
-
-

NH AK 균형 분산형
0.9%
금액별체차
-
금액별체차
-
-

NH 토마토 균형 집중형
0.9%
금액별체차
-
금액별체차
-
-

NH V&S 가치 분산형
-
-
-
연 1.5%
-
-

NH V&S 가치 분산형 - 계약이전형
-
-
-
연 0.7%
-
-

본사
운용형
NH 스마트퀀트 - 일반투자형
-
-
-
연 1.5%
-
-

NH 스마트퀀트 - 기존고객우대형
-
-
-
연 0.5%
-
-

NH 중국본토 ETF시그널
1.0%
연 0.6%
1년 미만: 0.8% 이내
2년 미만: 0.6% 이내
2년 이후: 0.3% 이내
-
-
-

NH ETF 분할매매
0.7%
연 1.0%
1년 내 해지시 환급되는 
선취수수료의 70%
-
연 1.0%
고객 별도 협의

NH 리밸런싱ETF - 일반형
0.7%
연 1.0%
1년 내 해지시 환급되는
선취수수료의 80%
-
-
-

NH 리밸런싱ETF - 적립투자형
-
-
-
연 1.5%
-
-

NH 리밸런싱ETF - 계약이전형
-
-
-
연 1.0%
-
-

NH 스마트배당
-
-
-
연 1.5%
-
-

* 계약기간 만료 이전 해지 시 선취수수료는 잔존기간에 따라 일할 계산되어 반환 됨
* 자문사 현황 : 대신, 토러스, 유리치, AK, 토마토, V&S
기준1) 성장: 성장주 60% 이상, 균형: 성장주 40%~60%사이, 가치: 성장주 40% 이하
기준2) 집중형: 평균 종목수 15 개 이하, 분산형: 평균 종목수 15개 초과

* 자문사연계형 <금액별 체차> 적용 내역

가입금액
A형
B형

~ 1억 미만
연 2.0%
연 2.7%

1억 이상 ~ 3억 미만
연 1.7%
연 2.4%

3억 이상 ~ 5억 미만
연 1.4%
연 2.1%

5억 이상
연 1.2%
연 1.9%

■ 펀드 운용형

구분
서비스명
A형
B형

선취수수료
운용수수료
중도해지 수수료
운용수수료

일반형
NH 오토포커스 펀드 하이(HIGH)
-
-
-
연 0.3%

NH 오토포커스 펀드 하이(HIGH)-W
-
-
-
연 0.8%

NH 오토포커스 펀드 밸런스(BALANCE)
-
-
-
연 0.1%

* 집합투자상품의 보수, 수수료, 비용은 투자일임수수료와는 별도로 부담

■ 채권 및 신탁 운용형 / MMW

구분
서비스명
수수료

MMW
법인용MMW(증금예치)
연 0.05%

다. 취급상품 등(요약)

상품 및 서비스

CMA

펀드

ETF

ETN

파생결합증권, 파생결합사채

채권

RP

Wrap

보험

신탁

스마트인베스터

퇴직연금

신용/대출

기타서비스

절세형 계좌

발행어음

라. 증권전문인력 보유현황

(기준일 :
2022년 03월 31일) (단위 : 명)

구 분
인 원

증권투자권유자문인력
2,370

파생상품투자권유자문인력
2,041

펀드투자권유자문인력
(주1)

2,149

투자자산운용사
(주1)

1,433

투자상담관리인력

85

위험관리인력
23

금융투자분석사
140

전문인력

(주2)

8,241

전문인력
(주3)

2,559

주1) 2017년 9월 30일 부터는 펀드투자자문인력 자격을 추가하고, 투자자산운용사는 업무범위 세부구분없이 합산하여 기재하였습니다. 
주2) 당사의 전문인력 자격을 소지한 자는 종류별로 각각 기재되었으며 기재된 인원의 합계는 8,241명 입니다. 
주3) 두 종류 이상의 자격을 소지한 자가 한 종류의 자격을 소지하고 있다고 했을 경우의 인원은 총 2,559명 입니다.
주4) 전문인력의 수는 한국금융투자협회에 등록된 인원을 기준으로 하였습니다.

마. 위험관리에 관한 사항

(1) 위험관리 조직 및 정책

(가) 리스크관리위원회

- 위원수 : 3명

- 권한 및 책임 : 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 수립, 부담 가능한 리스크 수준의 결정, 전사 위험자본금 한도 설정/배분, 전사 투자한도 및 손실한도 설정, 리스크관리협의회규정, 리스크관리규정 및 리스크관리관련 규정의 제·개정 및 폐지, 위원회가 설정한 한도의 초과에 대한 예외승인, 일정규모 이상의 거래에 대하여 의결하고, 분기별 리스크관리현황 및 리스크관리협의회 결의사항, 그룹 리스크관리위원회에서 결의된 사항 중 회사 관련사항, 사모펀드 관련 투자손실 등 사업관련 주요 리스크의 보고를 받습니다.

(나) 리스크관리협의회

- 위원수 : 6명

- 권한 및 책임 : 리스크관리에 관한 준칙의 제정/개정, 리스크 한도의 설정/관리, 리스크관리협의회가 설정한 한도의 초과에 대한 예외 승인, 리스크 측정기준에 관한 사항, 재무리스크를 수반한 신상품 도입에 관한 사항, 신용리스크를 수반한 거래 중 리스크관리 관련 준칙 등에 따라 리스크관리협의회의 합의가 필요한 사항, 기타 위원회 또는 리스크관리협의회가 필요하다고 인정하는 사항을 심의해서 의결합니다.

(다) 투자실무협의회

- 위원수 : 7명

- 권한 및 책임 : 신용리스크를 수반한 거래 중 리스크관리 관련 준칙 등에 의거하여 투자실무협의회의 합의가 필요하거나 리스크관리협의회 합의가 필요한 사항에 대한 사전심의를 진행합니다.

(라) 상품승인위원회
- 위원수 : 11명

- 권한 및 책임 : 상품승인위원회 운영규정 및 상품승인업무준칙에 의거하여 상품승인위원회의 승인이 필요한 대고객 금융투자상품등 및 기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항에 대한 심의 및 의결을 진행합니다.

(마) 상품승인협의회
- 위원수 : 10명

- 권한 및 책임 : 상품승인위원회 운영규정 및 상품승인업무준칙에 의거하여 상품승인협의회 승인이 필요하거나 상품승인위원회의 승인이 필요한 사항에 대한 사전심의를 진행합니다.

(바) 리스크관련 전담부서

- 리스크관리부 : 회사 리스크관리업무(통제, 보고, 절차관리 등) 총괄, 이사회/위원회/협의회에서 수립한 리스크관리전략/정책 실행, 거래부서에서 발생하는 리스크 모니터링, 측정 및 보고, 위험 관리 정책의 제안, 규정 제정/개정에 관한 사항 등을 실행합니다. 또한, 운영리스크관리에 필요한 제반업무 수행, 운영리스크 모니터링, 측정 및 보고, 정책결정에 필요한 자료제시 및 의견수집, 위험 관리 정책의 제안, 업무개선에 대한 제안 업무를 수행합니다. 재무건전성비율 산출 및 관리를 위한 제반업무와 관련 규정의 제정과 개정을 담당합니다.

또한 금융상품 공정가액 평가, 입력변수, 모델, 평가기준을 통한 평가/리스크 산출 통제, 영업/운용 단위 성과 분석 지원, 자체 평가 시스템 개발 및 유지보수 업무를 수행합니다.

- 심사1부/심사2부 : 리스크관리 전략 및 정책의 실행(신용심사, 신용 위험관리), 건별 인수, 투자, 여신 등의 리스크/수익 내역 등을 심의합니다. 또한, 국내 및 주요국의 금융시장 및 경제환경 상황 점검/산업분석, 산업내 Peer Group 분석, Credit Portfolio내 Exposure 위험 점검, Credit Product 위험분석을 통해 전사 Credit Risk를 최소화하고 신규사업 Credit 리스크 점검을 수행합니다.

- 리스크감리부 : 비트레이딩성 투자자산에 대한 부실예방 및 재무건전성 제고를 위해 투자자산에 대한 신용감리를 수행합니다. 적절한 신용감리를 위해 증권업에 적합한 감리체계를 구축하고 정기적인 감리를 통해 신용리스크 관리를 강화합니다. 또한 거래상대방 리스크(동일인/동일계열/산업별한도) 총괄 업무(규정 제정/개정, 한도관리, 모니터링), 그룹신용평가제도 관련 운영 및 제반업무를 수행합니다

- 금융상품심사부 : WM/PB고객 대상의 금융투자상품등과 기관 고객 대상의 고난도 금융투자상품등에 대한 심사 및 승인 업무, 상품승인기구 운영, 상품승인협의회 및 상품승인위원회 심의의결 사항에 대한 점검, 분기별 상품 라인업 현황 및 주요 이슈 사항 점검, 운용사 모니터링과 관련한 업무를 수행합니다.

(2) 신용위험관리

(가) 개념

- 거래 상대방의 상환 및 결제의무 불이행에 따른 경제적 손실 발생 위험을 관리합니다.

(나) 위험관리

- 대출, 투자유가증권, 파생상품 등 모든 신용리스크 노출 익스포져에 대해 신용리스크를 측정하며, 거래상대방별, 계열별, Book별 신용익스포져 한도를 설정하여 집중 리스크를 관리합니다. 또한, 신용등급 평가를 통한 엄격한 심사/승인 프로세스 및 잠재적 부실요인 모니터링, Credit Review 등 자산건전성 제고를 위한 일련의 사후관리체제를 유지하고 있습니다.

(3) 시장위험관리

(가) 개념

- 시장상황의 변동으로 인해 예상치 못한 손실이 발생할 위험을 최소화하기 위함입니다.

(나) 위험관리

- 일별로 VaR 측정을 통해, 주어진 신뢰수준(99%)에서 일정기간(1일 또는 10일)동안 발생할 수 있는 최대손실금액을 측정하며, 민감도 측정을 통해 주가, 이자율, 환율, 변동성 등 시장위험 요인의 변동에 따른 가치변화를 측정합니다. 또한 위기상황분석(Stress Test)으로 시장위기 등의 예외적인 사건을 설정하고, 해당 사건이 발생할 경우 발생할 수 있는 손실을 측정합니다.

- 가치평가와 리스크측정에 사용되는 파생상품평가 모델에 대한 수시 검증을 실시하여 손익 및 위험측정치가 왜곡될 위험을 최소화합니다.

(4) 유동성위험관리

(가) 개념

- 자금의 운용과 조달기간의 불일치 또는 예기치 않은 자금의 유출 등으로 지급불능상태에 직면하거나 자금의 과부족을 해소하기 위하여 현저히 불리한 금리로 자금을 조달하거나 또는 보유자산의 불리한 매각 등으로 손실이 발생할 수 있는 리스크를 관리합니다.

(나) 위험관리

- 모든 자산 및 부채(부외내역 포함)를 위험관리대상으로 하며, 일별 자산, 부채 및 부외거래 포지션에 대하여 약정만기별 잔존만기를 만기구간에 배분하여 일정 기간 내에 도래하는 순자금소요액을 산출하는 유동성/금리갭분석을 사용하여 유동성/금리 리스크를 측정합니다. 전사 유동성 및 금리리스크 한도 설정, 한도 및 관리구간 모니터링 및 통제, 위기상황분석 및 보고 역할을 수행하고 있습니다.

(5) 운영위험관리

(가) 개념

- 부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력, 시스템 또는 외부의 사건으로부터 초래될 수 있는 손실 위험을 최소화하기 위함입니다.

(나) 위험관리

- 운영리스크관리는 리스크관리규정 및 운영리스크관리준칙에 의거하여 예기치 않은 상황발생으로 인한 손실을 예방하고 이를 일정수준 이하로 관리하는 것을 목적으로 하며, 전사 운영리스크 관리체계를 통해 사무처리의 원활화를 위한 시스템 및 프로세스 개선을 통한 업무프로세스의 즉시성 보장, 시스템장애를 대비한 비상대책 수립 및 위기관리능력 배양, 내부직원에 대한 지속적인 교육 및 훈련, 내부통제제도 확립 등을 통해 업무 시 상시위험관리의 적정성을 수립하는 것을 원칙으로 하고 있습니다.

바. 연결종속회사의 그 밖의 투자의사결정에 필요한 사항

◆ NH선물

(1) 자본적정성 및 재무건전성

(가) 순자본비율

(단위: 백만원)

구 분
FY2022.1Q
FY2021
FY2020

영업용순자본(A)
165,096
165,546
156,971

총위험액(B)
42,020
36,080
27,920

필요유지자기자본(C)
12,600
12,600
12,600

순자본비율[(A-B)/C]
976.8%
1,027.5%
1,024.2%

주) 순자본비율 = [(영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본]x100

(나) 자산부채비율

(단위: 백만원)

구 분
FY2022.1Q
FY2021
FY2020

실질자산(A)
1,116,067
923,620
958,615

실질부채(B)
940,677
748,983
795,788

자산부채비율(A/B)
118.6%
123.3%
120.5%

주) 자산부채비율 = (실질자산/실질부채)×100 (실질가치 기준)

(다) 레버리지비율

(단위: 백만원)

구 분
FY2022.1Q
FY2021
FY2020

총자산(A)
189,208
186,937
175,210

자기자본(B)
175,370
174,621
162,815

레버리지 비율(A/B)
107.9%
107.1%
107.6%

주) 자기자본에 대한 총자산의 비율을 백분율로 표시한 수치로서 금융감독원장이 정하는방식에 따라 산정하였습니다. 

(2) 수수료 현황 

(가) 국내수수료

상품
매매
만기/권리행사/배정

일반
HTS
일반
HTS

KOSPI200선물
거래대금 * 0.00995%
0.00145%

0.00995%

0.00995%

미니KOSPI200선물
거래대금 * 0.00995%
0.00145%

0.00995%

0.00995%

KRX300선물
거래대금 * 0.00995%
0.00145%

0.00995%

0.00995%

KOSPI200옵션,
위클리 Kospi200옵션

프리미엄 구간별

(0.42미만) 25원

(0.42이상 2.47미만) 거래대금 * 0.5%

(2.47이상) 거래대금 * 0.075%

(0.42미만) 25원

(0.42이상) 0.075%

0.5%
0.5%

미니KOSPI200옵션

프리미엄 구간별

(0.48미만) 5원

(0.48이상 2.53미만) 거래대금 * 0.5%

(2.53이상) 거래대금 * 0.075%

(0.48미만) 5원

(0.48이상) 0.075%

0.5%
0.5%

코스닥150옵션

프리미엄 구간별

(3.2미만) 25원

(3.2이상 24.5미만) 거래대금 * 0.5%

(24.5이상) 거래대금 * 0.075%

(3.2미만) 25원

(3.2이상) 0.075%

0.5%
0.5%

EUREX 연계 KOSPI 200 야간옵션 선물,
EUREX 연계 KOSPI 200 위클리옵션 선물

거래대금 * 0.150%
0.150%
-
-

EUREX 연계 KOSPI 200선물,
EUREX 연계 미니 KOSPI 200선물
거래대금 * 0.015%
0.003%
-
-

EUREX 연계 미니 KOSPI200 선물

거래대금 * 0.015%
0.003%
-
-

EUREX 연계 미국달러 선물
790원
690원
-
-

개별주식선물
거래대금 * 0.085%

0.0085%

0.085%

0.085%

개별주식옵션
거래대금 * 1.0%
프리미엄 구간별 4,000원
미만 : 0.2%+5원
이상 : 0.2%
1.00%
프리미엄 구간별 4,000원
미만 : 0.2%+5원
이상 : 0.2%

섹터지수선물
거래대금 * 0.10%
0.009%
0.10%
0.009%

변동성지수선물
거래대금 * 0.70%
0.06%
0.70%
0.06%

코스닥150선물
거래대금 * 0.025%
0.0098%
0.025%
0.025%

ETF 선물
거래대금 * 0.085%

0.0085%

0.085%

0.085%

STAR 선물

거래대금 * 0.00995%

0.00195%

0.00995%

0.00995%

NKTB 선물

계약당 3,960원

3,460원

3,960원

3,960원

N5TB 선물

계약당 3,960원

3,460원

3,960원

3,960원

10KTB 선물

계약당 3,960원

3,460원

3,960원

3,960원

미국달러 선물
계약당 790원
690원
980원
980원

USD 옵션

거래대금 * 1.50%

0.50%

1.50%

1.50%

JPY 선물
계약당 790원
690원
980원
980원

EURO 선물
계약당 790원
690원
980원
980원

금 선물
계약당 3,920원
3,920원
4,840원
4,840원

미니금 선물
계약당 390원
290원
390원
390원

돈육 선물
계약당 4,960원
2,460원
4,960원
4,960원

주1) MTS 수수료는 HTS 수수료 준용
주2) EUREX 연계 KOSPI200 야간옵션 선물의 경우, 매매 없이 미결제 약정을 KRX로 이관시에도 부과

(나) 해외수수료(HTS 주문)
 (단위 : 계약당)

구분
온라인상품
온라인상품
(E-micro)

USD
8
2

JPY
800
200

HKD
80
-

EUR
7
-

GBP
6
-

SGD
13
-

CHF
8
2

CAD
8
2

BRL
20
-

AUD
8
-

주1) 그 외의 결제통화의 수수료는 US$ 수수료를 기준으로 책정
주2) MTS 수수료는 HTS 수수료 준용

(다) 해외수수료(FRONT 주문)
 (단위 : 계약당)

구분
비철 및 귀금속 외
E-micro
비철 및 귀금속

USD
12
8
거래대금 
 * 6/64%

JPY
1,200
800

HKD
120
-

EUR
12
-

GBP
12
-

SGD
15
-

CHF
15
-

CAD
15
-

BRL
40
-

AUD
15
-

주1) 그 외의 결제통화의 수수료는 US$ 수수료를 기준으로 책정
주2) FRONT Desk 주문 : 전화 및 메신저 주문

(라) 해외 OTC 상품

상품구분
Clearing Fee
Brokerage Fee

FFA
US $ 15
거래대금 * 0.25%

에너지(Oil)

Ton * US 25￠
Barrel *
US 3￠

-

(3) 증권전문인력 보유현황

(단위 : 명)

구 분
인 원

파생상품투자권유자문인력
59

펀드투자권유자문인력
5

금융투자분석사
1

(4) 위험관리에 관한 사항

(가) 위험관리 조직 및 정책

 1) 리스크 관리조직
 - 대표이사, 경영지원 임원 및 준법감시인으로 구성되어 있습니다.

 2) 리스크 정책
 - 리스크관리 원칙 및 중장기 계획수립
 - 리스크관리 정책 수립
 - 회사전체 및 부서별 리스크한도의 설정
 - 리스크관리조직의 적정성 평가
 - 리스크관리 시스템 구축에 대한 전반적인 승인 및 감독 등

(나) 신용위험관리

신용위험은 거래와 관련된 계약 당사자가 부담하여야 할 의무를 불이행함으로써 초래되는위험을 의미하며, 신용위험관리의 목적은 신용위험의 원천을 당사가 수용할 수 있는 수준으로 유지하는 것입니다.

(다) 시장위험관리

시장위험은 금리, 주가, 환율 등 시장상황의 변동으로 인하여 기대했던 수익을 얻을 수 없게 되는 위험을 의미합니다. 현재 당사는 금리와 주가의 변동과 밀접하게 관련된 금융상품은 보유하고 있지 않습니다. 

한편, 환율 변동 위험은 금융상품을 측정하는 기능통화 이외의 통화로 표시된 금융상품에서 발생합니다. 따라서 비화폐성 항목이나 기능통화로 표시된 금융상품에서는 환위험이 발생하지 않습니다. 현재 주요 통화별로 환위험에 노출된 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 각 통화단위, 천원)

구분
통화별
FY2022.1Q
FY2021
FY2020

외 화
원화환산액
외 화
원화환산액
외 화
원화환산액

자 산
USD
331,354,686
401,204,254
289,362,840
343,039,646
168,187,664
182,988,178

EUR
72,522,823
97,987,762
39,548,298
53,087,262
46,703,763
62,500,844

JPY
53,347,576
529,603
65,273,187
672,470
94,841,336
999,874

HKD
832,466,609
128,774,260
460,420,955
69,997,798
137,808,936
19,341,484

GBP
422
671
396
634
8,328
12,345

AUD
-
-
1,246,455
1,070,568
1,296,470
1,084,575

CHF
73
96
8,222
10,668
532
656

CNH
1,051,418
199,790
1,313,666
244,683
123,397
20,602

부 채
USD
329,895,922
399,437,983
288,082,691
341,522,030
166,995,949
181,691,592

EUR
72,466,490
97,911,649
39,527,818
53,059,772
46,652,531
62,432,283

JPY
53,221,002
528,346
64,936,645
669,003
94,721,702
998,613

HKD
831,978,841
128,698,807
460,147,848
69,956,277
137,672,448
19,322,328

GBP
295
469
269
431
8,201
12,157

AUD
-
-
1,246,455
1,070,568
1,296,470
1,084,575

CHF
17
22
8,165
10,594
475
586

CNH
1,047,991
199,139
1,308,998
243,814
121,927
20,357

(라) 유동성위험관리

유동성위험의 관리는 자산ㆍ부채의 만기불일치 또는 예상치 않은 자금의 유출 등으로 발생할 수 있는 유동성 부족상태를 효과적으로 관리함으로써 자금부족으로 인해 입을 수 있는 손실을 예방하기 위한 위험관리를 의미합니다. 당사의 예수부채는 예치금과 만기 구조가 동일하고, 그 외 유동성위험과 관련된 다른 금융부채를 보유하고 있지 않습니다.

◆ NH Investment & Securities (H.K.) Ltd.

(1) 자본적정성 및 재무건전성

- 자산부채비율

(단위 : USD)

구 분
FY2022.1Q
FY2021
FY2020

실질자산(A)
645,053,341
611,712,770
550,862,223

실질부채(B)
51,586,083
23,683,633
11,487,339

자산부채비율(A/B)
1,250.4%
2,582.9%
4,795.4%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 * 100 (실질가치 기준)

(2) 위험관리에 관한 사항

(가) 신용위험관리

- Book 운용지침상 운용대상을 투자적격(해외신용등급BBB- 이상)으로 제한하고 있으며BB0 채권의 경우도 정부 및 정부관련 공기업으로 제한하여 신용위험을 통제하고 있습니다. 홍콩현지법인 IB대출 북의 경우도 본사 Book 운용지침을 준수함으로써 관련 위험을 통제하고 있습니다.

(나) 시장위험관리

- USD 이자율 부분은 US Treasury 선물 등을 통해 헤지 하고 있습니다.

- Credit Spread 부분은 개별 Name CDS Protection Buy를 통해 헤지 하거나
 iTraxx Asia ex-Japan CDS Buy 등과 같은 CDS Trading을 통해 Proxy 헤지 하고 있습니다.

- 이종통화 채권에 대한 외환관련 위험은 FX선물, FX Forward 등을 통해 헤지 하고 있습니다.

(다) 유동성위험관리
- 본사 리스크관리 규정 및 리스크관리 규정의 Book운용지침 준수를 통해 유동성위험을 관리하고 있습니다.

◆ NH Securities Vietnam Co., Ltd.

(1) 자본적정성 및 재무건전성

- 자산부채비율

(단위 : USD)

구 분
FY2022.1Q
FY2021
FY2020

실질자산(A)
105,952,107
117,931,413
116,483,014

실질부채(B)
49,428,453
61,793,790
63,627,647

자산부채비율(A/B)
214.4%
190.8%
183.1%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 * 100 (실질가치 기준)

(2) 위험관리에 관한 사항

(가) 위험관리 조직 및 정책
- 법인장 직속으로 리스크 관리 조직을 구성하고 있으며, 모회사에서 신용공여 관련사항들을 실시간으로 모니터링하고 있습니다.

(나) 신용위험관리

- 고객 신용공여시 베트남 증권거래소에서 정한 대출 가능 종목에 한하여 신용공여를 제공하고 있으며, 대출 종목 심사시 자체 Credit Committee를 개최하여 해당 마진 종목의 리스크를 관리하고 있습니다.

(다) 시장위험관리

- 아직까지는 Prop trading 규모가 매우 미미하여 시장 위험에 대한 노출도도 매우 낮은 편입니다. 

(라) 유동성위험관리
- 현재 보유중인 예금 자산을 담보로 한 Overdraft 대출 계약을 체결하고 있어, 신용 마진 대출자금 등 자금 수요 발생시 유동적으로 대처하고 있습니다. 

◆ PT. NH Korindo Securities Indonesia

(1) 자본적정성 및 재무건전성

- 자산부채비율

(단위 : USD)

구 분
FY2022.1Q
FY2021
FY2020

실질자산(A)
58,797,041
62,770,707
112,095,127

실질부채(B)
49,449,113
52,541,046
60,484,479

자산부채비율(A/B)
118.9%
119.5%
185.3%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 * 100 (실질가치 기준)

(2) 위험관리에 관한 사항

(가) 위험관리 조직 및 정책
- 대표이사 직속으로 리스크 관리 조직을 가지고 있으며, 현지법인 및 모회사에서 직접 신용공여관련 모니터링을 크로스 체크하고 있습니다. 

(나) 신용위험관리

- 고객 신용공여시 인도네시아 증권거래소에서 정한 상위 종목인 LQ45 종목에 한하여 신용공여를 실행하고 있으며, 경우에 따라서 예외 종목인 경우 자체 리스크 심의회를 열어 해당 신용을 관리하고 있습니다.

(다) 시장위험관리

- 일부 달러 계좌를 제외하고 모든 자산을 현지 통화인 루피아로 관리하고 있어, 시장위험에 유연하게 대처하고 있습니다.

(라) 유동성위험관리
- 결제 유동성을 확보하기 위해 일중 대출 계좌를 두고 있으며, 본사 지급보증으로 유동성을 확보하고 있습니다.

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

가. 요약연결재무정보

(1) 요약연결재무상태표 

(NH투자증권주식회사와 그 종속기업)

(단위 : 백만원)

과 목
제56기 1분기
제55기
제54기

2022.03
2021.12
2020.12

현금및현금성자산
1,888,147
1,348,746
1,212,647

당기손익-공정가치측정금융자산
33,807,777
34,593,665
38,964,992

위험회피목적파생상품자산
270
-
4,503

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
5,340,358
5,143,796
5,423,596

상각후원가측정금융자산
19,797,161
16,637,296
16,200,741

관계기업및공동기업투자
431,367
435,949
310,244

유형자산
164,025
161,340
139,621

투자부동산
52,808
54,294
53,036

무형자산
63,635
56,834
56,825

사용권자산
51,652
47,751
73,808

당기법인세자산
33,773
11,550
9,711

이연법인세자산
12,072
11,384
33,182

기타자산
43,685
39,394
255,527

자 산 총 계
61,686,730
58,541,999
62,738,433

예수부채
7,417,669
7,575,232
7,027,024

당기손익-공정가치측정금융부채
15,006,211
14,138,157
14,348,698

위험회피목적파생상품부채
3,304
3,694
5,579

차입부채
20,362,913
20,072,272
23,757,331

발행사채
3,055,211
3,415,340
3,305,868

기타금융부채
8,312,943
5,935,467
7,967,412

충당부채
81,756
88,217
262,208

당기법인세부채
122,036
212,375
130,231

이연법인세부채
98,159
81,780
4,220

기타부채
247,973
196,160
126,988

부 채 총 계
54,708,175
51,718,694
56,935,559

지배주주지분
6,973,463
6,818,154
5,797,722

자본금
1,782,560
1,609,400
1,531,275

기타불입자본
1,867,583
1,641,600
1,520,120

기타자본구성요소
250,291
264,584
164,622

이익잉여금

(
당분기말 :
대손준비금기적
립액 89,773

백만원

대
손준비금
전입
예정액

5,107 백만원

 전기말 :

대손준비금기적
립액
78,893 백만원

대손준비금전입예정액 10,880 백만원

전전기말 :
대손준비금기적
립액 74,642
백만원

대
손준비금전입예정액

4,251 백만원

)

3,073,029
3,302,570
2,581,705

비지배주주지분
5,092
5,151
5,152

자 본 총 계
6,978,555
6,823,305
5,802,874

연결에 포함된 회사 수(개)
79
69
43

주) 연결재무제표에 대한 회계감사인의 검토와 감사를 받은 재무정보입니다.

(2) 요약 연결포괄손익계산서

(NH투자증권주식회사와 그 종속기업)

(단위 : 백만원)

과 목
제56기 1분기
제55기 1분기
제55기
제54기

2022.01.01~2022.03.31
2021.01.01~2021.03.31
2021.01.01~2021.12.31
2020.01.01~2020.12.31

영업수익
3,960,703
3,940,602
10,762,184
12,767,822

영업비용
3,798,948
3,566,167
9,468,239
11,980,571

영업이익
161,755
374,435
1,293,945
787,251

법인세비용차감전순이익
142,807
358,698
1,302,063
789,115

법인세비용
40,496
101,273
370,599
212,237

당기순이익
102,311
257,425
931,464
576,878

지배주주지분순이익
 (대손준비금반영후 조정이익:

당분기 : 97,278 백만원
 전분기 : 253,648 백만원
 전기 :
920,646 백만원
 전전기 :

572,721
백만원)

102,385
257,457
931,526
576,971

비지배지분순이익(손실)
(74)
(32)
(62)
(93)

기타포괄손익
(14,278)
17,983
100,024
(12,244)

총포괄손익
88,033
275,408
1,031,488
564,634

지배주주지분포괄손익
88,092
275,394
1,031,488
565,161

비지배지분포괄손익
(59)
14
-
(527)

기본 및 희석보통주당순이익(단위: 원)
314원
856원
3,071원
1,923원

기본우선주당순이익(단위: 원)
364원
906원
3,121원
1,973원

주) 연결재무제표에 대한 회계감사인의 검토와 감사를 받은 재무정보입니다.

나. 요약재무정보

(1) 요약재무상태표

(NH투자증권주식회사)

(단위 : 백만원)

과 목
제56기 1분기
제55기
제54기

2022.03
2021.12
2020.12

현금및현금성자산
1,747,210
1,229,108
1,158,568

당기손익-공정가치측정금융자산
32,802,774
33,379,258
37,466,194

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
5,234,859
5,012,446
5,307,403

상각후원가측정금융자산
17,029,636
14,489,454
14,778,554

종속기업및관계기업투자
1,491,543
1,424,496
1,382,648

유형자산
156,255
153,227
131,977

투자부동산
52,808
54,294
53,036

무형자산
13,699
13,392
12,620

사용권자산
43,684
43,141
68,531

당기법인세자산
20,385
-
-

이연법인세자산
-
-
28,608

기타자산
38,170
29,432
238,642

자 산 총 계
58,631,023
55,828,248
60,626,781

예수부채
6,676,301
6,860,186
6,259,075

당기손익-공정가치측정금융부채
14,989,304
14,120,715
14,320,265

차입부채
19,208,604
19,168,562
23,136,293

발행사채
3,055,211
3,415,340
3,305,868

기타금융부채
7,609,871
5,306,616
7,468,470

충당부채
78,046
83,549
261,920

당기법인세부채
111,905
197,980
121,012

이연법인세부채
90,955
68,225
19

기타부채
202,660
143,708
105,451

부 채 총 계
52,022,857
49,364,881
54,978,373

자본금
1,782,560
1,609,400
1,531,275

기타불입자본
1,869,030
1,643,047
1,521,567

기타자본구성요소
184,630
217,217
184,714

이익잉여금

(당분기말 :
대손준비금
기적립액

89,739 백만원

대손준
비금전입예정액
5,102 백만원

 전기말 :
대손준비금
기적립액

78,867 백만원

대손준
비금전입예정액
10,871 백만원

전전기말 :
대손준비금
기적립액

74,611
백만원

대손준
비금전입예정액
4,256 백만원
)

2,771,946
2,993,703
2,410,852

자 본 총 계

6,608,166

6,463,367
5,648,408

종속, 관계, 공동기업 투자주식의 평가방법
원가법 및 공정가치법
원가법 및 공정가치법
원가법 및 공정가치법

주) 회계감사인의 검토와 감사를 받은 재무정보입니다.

(2) 요약포괄손익계산서

(NH투자증권주식회사)

(단위 : 백만원)

과 목
제56기 1분기
제55기 1분기
제55기
제54기

2022.01.01~2022.03.31
2021.01.01~2021.03.31
2021.01.01~2021.12.31
2020.01.01~2020.12.31

영업수익
3,791,637
3,764,741
10,238,650
12,286,424

영업비용
3,620,867
3,423,317
9,032,702
11,562,520

영업이익
170,770
341,424
1,205,948
723,904

법인세비용차감전순이익
151,959
334,739
1,136,236
686,434

법인세비용
41,790
92,120
342,724
197,223

당기순이익
 (대손준비금반영후 조정이익:
 당분기 : 105,068

백만원
 전분기 : 238,817 백만원

전기 :
782,640 백만원

전전기 : 484,955 백만원)

110,169
242,619
793,512
489,211

기타포괄손익
(32,587)
(12,454)
32,503
23,309

총포괄손익
77,582
230,165
826,015
512,520

기본 및 희석보통주당이익(단위: 원)
338원
807원
2,616원
1,630원

기본우선주당순이익(단위: 원)
388원
857원
2,666원
1,680원

주) 회계감사인의 검토와 감사를 받은 재무정보입니다.

2. 연결재무제표

분 기 연 결 재 무 상 태 표

제 56(당) 기 1분기 2022년
0
3월 31일 현재

제 55(전) 기 기말

2021년 12월 31일 현재

NH투자증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 백만원)

과목
당분기말
전기말

자산

현금및현금성자산
<주석 37>

1,888,147

1,348,746

당기손익-공정가치측정금융자산 <주석 4,5,8,9,10,11,39>

33,807,777

34,593,665

위험회피목적파생상품자산 <주석 5,9,39>
270

-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
<주석 6,9,10,11>

5,340,358

5,143,796

상각후원가측정금융자산
<주석 7,8,9,11,39>

19,797,161

16,637,296

관계기업및공동기업투자
<주석 12,39>

431,367

435,949

유형자산
<주석 11,13,39>

164,025

161,340

투자부동산
<주석 11,14>

52,808

54,294

무형자산
<주석 15>

63,635

56,834

사용권자산 <주석 16,39>
51,652

47,751

당기법인세자산
33,773

11,550

이연법인세자산
12,072

11,384

기타자산 <주석 17,39>
43,685

39,394

자산 총계

61,686,730

58,541,999

부채

예수부채
<주석 9,18,39>

7,417,669

7,575,232

당기손익-공정가치측정금융부채
<주석 5,9,19,39>

15,006,211

14,138,157

위험회피목적파생상품부채 <주석 5,9>
3,304

3,694

차입부채
<주석 9,10,20>

20,362,913

20,072,272

발행사채 <
주석 9,20>

3,055,211

3,415,340

기타금융부채 <주석 9,21

>

8,312,943

5,935,467

충당부채 <주석
22
,38>

81,756

88,217

당기법인세부채
122,036

212,375

이연법인세부채
98,159

81,780

기타부채 <
주석 23,24,39>

247,973

196,160

부채 총계

54,708,175

51,718,694

자본

지배주주지분 <주석 25>

6,973,463

6,818,154

자본금
1,782,560

1,609,400

기타불입자본
1,867,583

1,641,600

기타자본구성요소
250,291

264,584

이익잉여금

(당분기말 :
대손준비금기적
립액
89,773
백만원

대
손준비금전입예정액

5,107백만원
)

(
전기말 :
대손준비금기적
립액
78,893백만원

대
손준비금
전입
예정액

10,880
백만원)

)

3,073,029

3,302,570

비지배주주지분

5,092

5,151

자본 총계

6,978,555

6,823,305

부채와 자본 총계

61,686,730

58,541,999

"별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다"

분 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제 56(당) 기 1분기 2022년

1

월 1일부터 2022년 3월 31일까지

제 55(전) 기 1분기
2021년

1

월 1일부터 2021년 3월 31일까지

NH투자증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 백만원)

과목
당분기
전분기

영업수익

3,960,703

3,940,602

수수료수익 <주석 26,39,42>
292,375

404,752

당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 <주석 27>

3,125,123

2,908,414

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련이익
<주석 28>

298

975

이자수익 <주석 30,39>
267,296

259,536

유효이자율 적용 이자수익
147,976

123,947

당기손익-공정가치측정금융상품
119,320

135,589

상각후원가측정금융자산관련이익
<주석 31>

8,956

-

외환거래이익 <주석 32>
178,077

267,903

기타의영업수익 <주석 34,39>
88,578

99,022

영업비용

3,798,948

3,566,167

수수료비용 <주석 26,39>
54,871

56,776

당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
<주석 27>

3,229,735

2,898,076

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손실
<주석 28>

6,799

864

이자비용 <주석 30,39>
107,989

53,244

상각후원가측정금융자산관련손실
<주석 31>

11,526

16,464

상각후원가측정금융자산 매각손실
-

758

상각후원가측정금융자산 대손상각비
11,526

15,706

외환거래손실 <주석 32>
158,510

193,219

판매비와관리비 <주석 33,39>
222,489

281,519

기타의영업비용 <주석 34,39>
7,029

66,005

영업이익

161,755

374,435

영업외수익 <주석 35>

14,723

5,799

영업외비용 <주석 35>

33,671

21,536

법인세비용차감전순이익

142,807

358,698

법인세비용 <주석 36>

40,496

101,273

분기순이익

102,311

257,425

지배주주지분순이익

(대손
준비금반영후 조정이익:

(

당분기:
97,278백만원
,

전분기:

253,648

백만원)

102,385

257,457

비지배지분순이익(손실)
(74)

(32)

기타포괄손익

(14,278)

17,983

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
(11,978)

21,324

기타포괄손익-공정가치측
정
채무증권
평가손익 <주석 28>

(30,861)

(8,119)

위험회피파생상품평가손익
156

(546)

해외사업환산손익
18,712

29,943

비지배지분기타포괄손익
15

46

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
(2,300)

(3,341)

기타포괄손익-공정가치측
정
지분증권
평가손익

(8,180)

3,714

당기손익-공정가
치측정지
정금융부채신용위험조정

5,880

(1,854)

확정급여의재측정요소

-

(5,201)

분기총포괄이익

88,033

275,408

지배주주지분포괄이익
88,092

275,394

비지배지분포괄이익(손실)
(59)

14

기본보통주당순이익
314원

856원

희석보통주당순이익
314원

856원

기본우선주당순이익
364원

906원

"별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다"

분 기 연 결 자 본 변 동 표

제 56(당) 기 1분기 2022년

1

월 1일부터 2022년 3월 31일까지

제 55(전) 기 1분기 2
021년

1

월 1일부터 2021년 3월 31일까지

NH투자증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 백만원)

과목
자본금
기타
불입자본
기타자본
구성요소
이익잉여금
지배주주
지분합계
비지배지분
총계

2021년 1월 1일(전기초)
1,531,275
1,520,120
164,622
2,581,705
5,797,722
5,152
5,802,874

소유주와의 거래 등:

1. 연차배당
-
-
-
(210,661)
(210,661)
-
(210,661)

분기총포괄손익:

1. 분기순이익
-
-
-
257,457
257,457
(32)
257,425

2. 분기기타포괄손익

(1) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
(4,405)
-
(4,405)
-
(4,405)

(2) 당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동손익

-
-
(1,854)
-
(1,854)
-
(1,854)

(3) 위험회피파생상품평가손익
-
-
(546)
-
(546)
-
(546)

(4) 확정급여제도의 재측정요소

-
-
(5,201)
-
(5,201)
-
(5,201)

(5) 해외사업환산손익
-
-
29,943
-
29,943
46
29,989

2021년 3월 31일(전분기말)
1,531,275
1,520,120
182,559
2,628,501
5,862,455
5,166
5,867,621

2022년 1월 1일(당기초)
1,609,400
1,641,600
264,584
3,302,570
6,818,154
5,151
6,823,305

소유주와의 거래 등:

1. 연차배당
-
-
-
(331,926)
(331,926)
-
(331,926)

2. 유상증자
173,160
225,983
-
-
399,143
-
399,143

분기총포괄손익:

1. 분기순이익
-
-
-
102,385
102,385
(74)
102,311

2. 분기기타포괄손익

(1) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
(39,041)
-
(39,041)
-
(39,041)

(2) 당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동손익

-
-
5,880
-
5,880
-
5,880

(3) 위험회피파생상품평가손익
-
-
156
-
156
-
156

(4) 해외사업환산손익
-
-
18,712
-
18,712
15
18,727

2022년 3월 31일(당분기말)
1,782,560
1,867,583
250,291
3,073,029
6,973,463
5,092
6,978,555

"별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다"

분 기 연 결 현 금 흐 름 표

제 56(당) 기 1분기 2022년

1

월 1일부터 2022년 3월 31일까지

제 55(전) 기 1분기 2
021년

1

월 1일부터 2021년 3월 31일까지

NH투자증권주식회사와 그 종속기업
(단위: 백만원)

과목

당분기

전분기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름

581,252

3,515,114

1. 법인세비용차감전분기순이익
142,807

358,698

2. 손익조정항목 <주석 37>
(72,490)

(181,892)

3. 자산ㆍ부채의 변동 <주석 37>
450,410

3,194,684

4. 이자수취액
227,975

256,540

5. 이자지급액
(110,545)

(47,267)

6. 배당금수취액
67,991

9,734

7. 법인세납부액
(124,896)

(75,383)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

(367,344)

(44,664)

1. 현금유입액
829,127

1,221,521

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분

812,980

1,205,996

관계기업의 처분

14,461

7,038

연결범위 변동으로 인한 순현금 유입

50

934

보증금의 감소

1,426

6,951

유형자산의 처분

181

1

무형자산의 처분

29

601

2. 현금유출액
(1,196,471)

(1,266,185)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득

(1,159,186)

(1,237,345)

관계기업의 취득

(20,177)

(14,419)

위험회피파생상품의 종료

-

(824)

보증금의 증가

(1,348)

(4,595)

유형자산의 취득

(8,916)

(8,889)

무형자산의 취득

(6,844)

(113)

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름

302,364

(3,007,768)

1.
현금유입액

422,721,831

494,892,777

차입부채의 증가

401,106,770

478,150,807

발행사채의 증가

21,193,014

16,733,499

임대보증금의 증가

-

474

비지배투자자부채의 증가

22,904

7,997

유상증자
399,143

-

2. 현금유출액
(422,419,467)

(497,900,545)

차입부채의 감소

(400,846,234)

(480,409,748)

발행사채의 감소

(21,565,000)

(17,480,000)

리스부채의 감소

(8,208)

(10,797)

임대보증금의 감소

(25)

-

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증감

516,272

462,682

Ⅴ. 현금및현금성자산의 환율변동효과

23,129

21,724

Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산 <주석 37>

1,348,746

1,212,647

Ⅶ. 분기말의 현금및현금성자산 <주석 37>

1,888,147

1,697,053

"별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다"

3. 연결재무제표 주석

제 56(당) 기 1분기 2022년

1

월 1일부터 2022년 3월 31일까지

제 55(전) 기 1분기 2021년

1

월 1일부터 2021년 3월 31일까지

NH투자증권주식회사와 그 종속기업

1. 일반사항

1-1 지배기업

NH투자증권주식회사(이하 '지배기업' 또는 '당사')는 금융투자업을 주 목적으로 하여1969년 1월 16일에 설립되었으며, 지배기업의 주식을 자본시장과금융투자업에관한법률에 따라 설립된 한국거래소가 개설한 유가증권시장에 상장하였고 당분기말 현재본점 포함 71개의 국내지점, 3개의 국내영업소, 2개의 해외사무소를 운영하고 있습니다.

지배기업은 1999년 10월 1일에 LG종합금융주식회사를 합병하였으며, 동 일자로 상호를 LG증권주식회사에서 LG투자증권주식회사로 변경하였습니다. 또한, 2005년 3월 31일을 합병기일로 하여 우리증권주식회사를 흡수합병하고 2005년 4월 1일 상호를 우리투자증권주식회사로 변경하였습니다. 또한, 2014년 12월 30일을 합병기일로하여 NH농협증권주식회사를 흡수합병하고, 2014년 12월 31일 상호를 NH투자증권주식회사로 변경하였습니다. 

당분기말 현재 지배기업의 자본금은 보통주 1,683,205백만원, 우선주 99,355백만원이며, 주요 주주현황은 다음과 같습니다.

주요주주
소유주식수(주)
지분율(%)

보통주
우선주
보통주
우선주

농협금융지주주식회사
188,452,535
-
56.82
-

기타
143,213,386
18,870,968
43.18
100.00

합계
331,665,921
18,870,968
100.00
100.00

1-2 종속기업

(1) 당분기말 및 전기말 현재 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.

구분
업종
소재지
사용
재무제표일
당분기말
전기말

지분율(%)
지분율(%)

<종속기업>

NH선물
투자업
대한민국
2022-03-31
100.0
100.0

NH투자증권 원금보전신탁(*1)
신탁업
대한민국
2022-02-28
-
-

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
증권업
중국
2022-03-31
100.0
100.0

NH Absolute Global Opportunity Fund
투자업
케이멘제도
2022-02-28
100.0
100.0

NH Absolute Return Investment Strategies Fund
투자업
케이멘제도
2022-02-28
100.0
100.0

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
증권업
베트남
2022-03-31
100.0
100.0

NH Investment & Securities America, Inc.
투자업
미국
2022-03-31
100.0
100.0

NH Absolute Return Partners Pte. Ltd.
투자업
싱가폴
2022-03-31
100.0
100.0

PT. NH Korindo Securities Indonesia
투자업
인도네시아
2022-03-31
92.7
92.7

북경NH투자자문유한공사
투자업
중국
2022-03-31
100.0
100.0

NH Investment & Securities Europe Ltd(*9)
투자업
영국
2022-03-31
100.0
-

코에프씨우리그로쓰챔프2010의3호사모투자전문회사(*2)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
27.3
27.3

NH앱솔루트리턴전문투자형사모투자신탁1호(*4,7)
헤지펀드
대한민국
2022-03-31
42.4
44.9

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사(*2)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
18.2
18.2

지엔엠홀딩스주식회사(*8)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
78.2
78.2

지엔엠퍼포먼스주식회사 (구,메큐라이크주식회사)(*8)
광고대행업
대한민국
2022-02-28
100.0
100.0

그랑몬스터주식회사(*8)
광고대행업
대한민국
2022-02-28
100.0
100.0

엔에이치헤지자산운용
기타금융업
대한민국
2022-03-31
100.0
100.0

이아이피인베스트먼트인프라1호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
2022-03-31
99.6
99.6

RG HVL사모해외자원개발특별자산투자회사제1호(*4)
수익증권
대한민국
2022-03-31
85.2
85.2

밸류시스템프로전문투자형사모투자신탁C-S(*4,9)
수익증권
대한민국
2022-03-31
65.9
-

씨앗주주시대LE전문투자형사모투자신탁 C-S(*4,7)
수익증권
대한민국
2022-03-31
60.8
60.3

NH-Amundi글로벌인프라전문투자형
 사모특별자산투자신탁6호(*4)
수익증권
대한민국
2022-03-31
99.9
99.9

피아이에이전문투자형사모인프라투자신탁제4호(*4)
수익증권
대한민국
2022-03-31
99.9
99.9

NH앱솔루트 Mezzanine 전문투자형 
 사모투자신탁 제2호(*4)
수익증권
대한민국
2022-03-31
33.3
33.3

코람코일반사모부동산투자신탁제138호(*4)
수익증권
대한민국
2022-03-31
80.4
80.4

NH앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 사모1호(*4)
수익증권
대한민국
2022-03-31
33.3
33.3

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호(*4)
수익증권
대한민국
2022-03-31
100.0
100.0

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 전문투자형 
 사모투자신탁 제1호(*4,8)
수익증권
대한민국
2022-03-31
15.0
15.0

EIP Solar One(*8)
기타금융업
케이멘제도
2022-03-31
100.0
100.0

큐브제사차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

큐브제오차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

티엘인디펜던스주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

워머신제십차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

메리고고제사차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

엔퍼스트리얼티제삼차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

파크시티제일차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

용인테크노로지스제일차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

엔에이치헌인제일차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

송암파크제이차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

미미데이제일차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

미미데이제삼차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

뉴스타트연신내제이차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

미미데이제이차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

엠제이세마제이차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

청주고속디투주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

청주고속에이투주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

뉴월드명지트레스주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

스마트감삼제이차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

피브이랜드스케이프주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

와이알디제일차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

세요제사차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

엠제이항동제이차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

파인밀크쓰리주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

스마트위례제일차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

제천디원제일차주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

로얄웜뱃제일차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

파레제페제이차주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

운카스제이차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

운카스제일차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

피엘엔제이차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

인더스트리김해제1호주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

인더스트리김해제2호주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

피엘엔제삼차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

피엘엔제사차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

피엘엔제오차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

세요제오차주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-

헤이와이에스제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

갤럭시여의도 유한회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

큐브컬처제일차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

엠제이항동제오차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

엠제이항동제사차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

엠제이항동제삼차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

샤이닝스톤복대 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

블루씨진해 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

알에이제이차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

더샵광양마동 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

알에이제삼차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

프리마논현알파제이호 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

프리마논현베타 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

프리마논현알파제일호 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

모던베타 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

파인망포 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
2022-03-31
-
-

MMT(*6)
투자업
대한민국
2022-03-31
-
-

(*1) 신탁업법에 의한 금전신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.

(*2) 업무집행사원으로 의사결정기구의 의사결정에서 과반수의 의결권을 행사할 수 있고, 영업정책 등에 중요한 의사결정을 수행할 수 있어 종속기업에 포함되었습니다.

(*3) 자산유동화를 위한 구조화기업으로 지배기업의 소유지분율이 과반수 미만이나 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.

(*4) 유가증권 등의 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.

(*5) 당분기 중 지분율 감소 및 만기도래 등으로 종속기업에서 제외되었습니다.

(*6) 지배기업이 투자중인 MMT에 대해 변동이익에 노출되어 있고 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력이 있다고 판단되어 연결범위에 포함하였습니다.

(*7) 당분기 중 타투자자의 추가매수 및 환매로 지분율이 변동되었습니다.

(*8) 지배기업의 종속기업이 지배하고 있는 회사입니다.

(*9) 당분기 중 신규 취득 및 신용보강 등을 제공하여 연결범위에 포함되었습니다.

(2) 당분기말 및 전기말 현재 종속기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다.
<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
자산
부채
영업수익
분기순손익
총포괄손익

<종속기업>

NH선물
1,116,067
940,677
12,331
1,302
754

NH투자증권 원금보전신탁
78,249
77,720
1,070
-
-

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
781,031
62,460
27,844
6,550
21,462

NH Absolute Global Opportunity Fund
8,513
45
38
(65)
113

NH Absolute Return Investment Strategies Fund
51,561
425
2,480
1,657
2,700

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
128,287
59,848
2,715
737
1,888

NH Investment & Securities America, Inc.
26,767
4,254
6,815
2,454
2,886

NH Absolute Return Partners Pte. Ltd.
4,254
300
527
296
374

PT. NH Korindo Securities Indonesia
71,191
59,873
2,010
(1,016)
(809)

북경NH투자자문유한공사
9,429
240
144
(276)
(119)

NH Investment & Securities Europe Ltd
36,981
699
-
(42)
441

코에프씨우리그로쓰챔프2010의3호사모투자전문회사
382
-
13
(72)
(72)

NH앱솔루트리턴전문투자형사모투자신탁1호
693,023
24,035
82,162
(8,509)
(8,509)

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
192,381
1,423
-
(4,210)
(4,210)

지엔엠홀딩스주식회사
56,220
4,817
-
(61)
(61)

지엔엠퍼포먼스주식회사 (구,메큐라이크주식회사)
35,247
32,945
6,846
(2,666)
(2,666)

그랑몬스터주식회사
29,906
26,710
5,149
244
244

엔에이치헤지자산운용
66,309
16,340
3,411
848
848

이아이피인베스트먼트인프라1호사모투자합자회사
55,312
65
1
1,609
1,609

RG HVL사모해외자원개발특별자산투자회사제1호
9
7
-
-
-

밸류시스템프로전문투자형사모투자신탁C-S
1,665
-
(14)
(214)
(214)

씨앗주주시대LE전문투자형사모투자신탁 C-S
4,920
146
161
(18)
(18)

NH-Amundi글로벌인프라전문투자형
 사모특별자산투자신탁6호
59,415
494
2,175
305
305

피아이에이전문투자형사모인프라투자신탁제4호
74,640
1,058
4,084
1,059
1,059

NH앱솔루트 Mezzanine 전문투자형 
 사모투자신탁 제2호
39,532
143
1,752
860
860

코람코일반사모부동산투자신탁제138호
2,550
10
-
(6)
(6)

NH앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 사모1호
17,537
64
388
228
228

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호
16,194
212
276
270
270

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 전문투자형 
 사모투자신탁 제1호
62,063
217
3,089
1,038
1,038

EIP Solar One
45,320
-
-
(2)
(1,705)

큐브제사차주식회사
20,502
20,357
270
(42)
(42)

큐브제오차주식회사
20,611
20,399
356
(43)
(43)

티엘인디펜던스주식회사
20,551
20,883
245
(117)
(15)

워머신제십차주식회사
31,631
30,231
403
(442)
(300)

메리고고제사차주식회사
102,953
102,193
1,002
(827)
(300)

엔퍼스트리얼티제삼차주식회사
4,253
2,019
1,895
54
54

파크시티제일차주식회사
17,950
18,245
304
-
-

용인테크노로지스제일차주식회사
10,054
10,238
211
(3)
(3)

엔에이치헌인제일차주식회사
14,989
15,462
333
(7)
(7)

송암파크제이차주식회사
8,294
8,447
108
3
3

미미데이제일차주식회사
4,011
4,049
239
(7)
(7)

미미데이제삼차주식회사
6,791
6,982
96
6
6

뉴스타트연신내제이차주식회사
20,421
20,776
352
(12)
(12)

미미데이제이차주식회사
12,881
13,209
309
5
5

엠제이세마제이차주식회사
6,893
7,968
138
1
1

청주고속디투주식회사
26,596
25,142
356
220
220

청주고속에이투주식회사
21,833
22,122
306
-
-

뉴월드명지트레스주식회사
9,812
10,071
244
(74)
(74)

스마트감삼제이차주식회사
25,292
25,239
247
(5)
(5)

피브이랜드스케이프주식회사
6,512
4,342
-
(199)
(199)

와이알디제일차주식회사
30,534
32,766
2,162
198
198

세요제사차 주식회사
35,310
35,287
1,448
359
359

엠제이항동제이차주식회사
4,864
4,838
249
175
175

파인밀크쓰리주식회사
9,734
10,224
232
2
2

스마트위례제일차주식회사
7,988
8,197
141
(33)
(33)

로얄웜뱃제일차주식회사
7,645
7,761
278
156
156

운카스제이차주식회사
32,607
33,134
4,270
(160)
(160)

운카스제일차주식회사
14,329
14,566
1,252
(73)
(73)

피엘엔제이차주식회사
10,059
10,070
257
171
171

인더스트리김해제1호주식회사
3,470
3,533
41
2
2

인더스트리김해제2호주식회사
9,858
10,128
178
-
-

피엘엔제오차 주식회사
11,158
10,878
1,050
823
823

헤이와이에스제일차 주식회사
100,154
100,366
1,233
(1,298)
(1,298)

갤럭시여의도 유한회사
24,988
25,785
476
7
7

큐브컬처제일차주식회사
19,999
20,069
221
(119)
(119)

엠제이항동제오차 주식회사
7,242
7,462
922
(221)
(221)

엠제이항동제사차 주식회사
21,110
21,741
1,334
(631)
(631)

엠제이항동제삼차 주식회사
9,148
9,384
1,427
(237)
(237)

샤이닝스톤복대 주식회사
8,837
9,254
479
(418)
(418)

블루씨진해 주식회사
11,961
12,397
972
(437)
(437)

알에이제이차 주식회사
23,872
24,344
1,042
(472)
(472)

더샵광양마동 주식회사
19,093
20,773
885
(1,680)
(1,680)

알에이제삼차 주식회사
160,974
164,174
3,256
(3,200)
(3,200)

프리마논현알파제이호 주식회사
172,957
175,246
375
(2,288)
(2,288)

프리마논현베타 주식회사
30,788
31,438
120
(650)
(650)

프리마논현알파제일호 주식회사
30,595
31,000
83
(405)
(405)

모던베타 주식회사
10,242
10,730
2
(487)
(487)

파인망포 주식회사
200,856
205,212
104
(4,357)
(4,357)

MMT
320,057
-
57
57
57

합계
5,508,214
2,754,358
197,427
(14,405)
2,756

(*) 당분기말 현재 처분 등으로 연결범위에서 제외된 종속기업의 요약 재무정보는 제외 하였습니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
자산
부채
영업수익
당기순손익
총포괄손익

<종속기업>

NH선물
923,620
748,983
52,618
9,291
11,809

NH투자증권 원금보전신탁
81,016
80,486
2,780
-
-

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
725,185
28,077
108,610
55,665
110,269

NH Absolute Global Opportunity Fund
8,388
33
361
(14)
674

NH Absolute Return Investment Strategies Fund
49,428
991
6,643
4,769
8,519

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
139,808
73,257
11,778
2,803
9,045

NH Investment & Securities America, Inc.
22,287
2,659
27,845
9,948
11,075

NH Absolute Return Partners Pte. Ltd.
3,895
315
1,640
631
894

PT. NH Korindo Securities Indonesia
74,415
62,287
8,681
(19,075)
(21,233)

북경NH투자자문유한공사
1,312
301
1,006
(578)
(444)

코에프씨우리그로쓰챔프2010의3호사모투자전문회사
20,336
-
7,204
400
400

NH앱솔루트리턴전문투자형사모투자신탁1호
667,589
26,852
333,496
120,892
120,892

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
196,591
1,423
-
(1,466)
(1,466)

지엔엠홀딩스주식회사
54,237
2,773
-
(150)
(150)

지엔엠퍼포먼스주식회사 (구,메큐라이크주식회사)
38,072
35,104
21,892
1,868
1,868

그랑몬스터주식회사
24,676
21,724
20,338
1,817
1,817

엔에이치헤지자산운용
69,139
20,018
48,262
23,108
23,108

이아이피인베스트먼트인프라1호사모투자합자회사
53,701
63
8
3,603
3,603

RG HVL사모해외자원개발특별자산투자회사제1호
9
7
-
-
-

씨앗주주시대LE전문투자형사모투자신탁 C-S
4,903
98
690
(171)
(171)

NH-Amundi글로벌인프라전문투자형
 사모특별자산투자신탁6호

59,338
242
8,921
2,753
2,753

피아이에이전문투자형사모인프라투자신탁제4호
76,130
24
6,296
727
727

NH앱솔루트 Mezzanine 전문투자형 
 사모투자신탁 제2호
38,636
107
516
(471)
(471)

코람코일반사모부동산투자신탁제138호
2,550
4
-
(4)
(4)

NH앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 사모1호
17,260
16
10
(6)
(6)

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호
15,165
19
205
(731)
(731)

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 전문투자형
 사모투자신탁 제1호
61,029
221
671
(44)
(44)

EIP Solar One
46,004
-
-
(39)
(4,571)

큐브제사차주식회사
20,590
20,403
1,563
171
171

큐브제오차주식회사
20,754
20,499
1,865
448
448

티엘인디펜던스주식회사
20,572
20,889
1,435
511
898

워머신제십차주식회사
32,172
30,473
1,620
(860)
(149)

메리고고제사차주식회사
103,781
102,720
4,029
(2,925)
(381)

엔퍼스트리얼티제삼차주식회사
10,362
8,181
1,258
872
872

파크시티제일차주식회사
21,139
21,434
1,728
414
414

용인테크노로지스제일차주식회사
10,175
10,357
718
(181)
(181)

엔에이치헌인제일차주식회사
15,108
15,574
1,108
(466)
(466)

송암파크제이차주식회사
8,292
8,448
272
(156)
(156)

미미데이제일차주식회사
4,252
4,284
623
(32)
(32)

미미데이제삼차주식회사
6,881
7,078
317
(197)
(197)

뉴스타트연신내제이차주식회사
20,660
21,002
584
(342)
(342)

미미데이제이차주식회사
12,875
13,207
2,440
(333)
(333)

엠제이세마제이차주식회사
6,893
7,969
375
(1,076)
(1,076)

청주고속디투주식회사
26,653
25,420
2,216
1,234
1,234

청주고속에이투주식회사
22,031
22,321
1,849
(290)
(290)

뉴월드명지트레스주식회사
9,893
10,078
950
(185)
(185)

스마트감삼제이차주식회사
25,279
25,221
906
58
58

피브이랜드스케이프주식회사
8,592
6,223
3,986
2,369
2,369

와이알디제일차주식회사
75,476
77,906
907
(2,430)
(2,430)

세요제사차 주식회사
33,703
34,039
894
(336)
(336)

엠제이항동제이차주식회사
4,651
4,800
210
(149)
(149)

파인밀크쓰리주식회사
9,699
10,192
912
(492)
(492)

스마트위례제일차주식회사
7,973
8,148
639
(175)
(175)

제천디원제일차주식회사
19,764
20,162
321
(398)
(398)

로얄웜뱃제일차주식회사
12,615
12,888
125
(272)
(272)

파레제페제이차주식회사
12,078
12,286
119
(208)
(208)

운카스제이차주식회사
26,912
27,280
283
(368)
(368)

운카스제일차주식회사
11,013
11,177
134
(164)
(164)

피엘엔제이차주식회사
9,879
10,060
60
(181)
(181)

인더스트리김해제1호주식회사
3,478
3,542
222
(65)
(65)

인더스트리김해제2호주식회사
9,877
10,146
559
(270)
(270)

피엘엔제삼차 주식회사
63,465
64,129
327
(664)
(664)

피엘엔제사차 주식회사
50,135
50,683
229
(548)
(548)

피엘엔제오차 주식회사
52,215
52,759
256
(544)
(544)

세요제오차주식회사
49,887
50,617
325
(731)
(731)

헤이와이에스제일차 주식회사
101,456
100,371
5,284
1,085
1,085

갤럭시여의도 유한회사
25,010
25,815
1,806
(804)
(804)

큐브컬처제일차주식회사
20,075
20,026
75
49
49

MMT
200,006
-
6
6
6

합계
4,681,040
2,114,891
714,006
206,901
273,179

(*) 전기말 현재 처분 등으로 연결범위에서 제외된 종속기업의 요약 재무정보는 제외 하였습니다.

2. 재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책

2-1 연결재무제표 작성기준

지배기업과 그 종속기업(이하 '연결회사')의 요약분기연결재무제표는 '주식회사 등의외부감사에 관한 법률'에 따라 제정된 기업회계기준서 제1034호에 따라 작성되었습니다. 

요약분기연결재무제표는 연차재무제표에 기재할 것으로 요구되는 모든 정보 및 주석사항을 포함하고 있지 아니하므로, 2021년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한 연차재무제표의 정보도 함께 참고하여야 합니다.

2-1-1 연결회사가 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

연결회사는 2022년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.

1) 기업회계기준서 제1103호 '사업결합' 개정 - 개념체계의 인용
사업결합 시 인식할 자산과 부채의 정의를 개정된 재무보고를 위한 개념체계를 참조하도록 개정되었으나, 기업회계기준서 제1037호 ‘충당부채, 우발부채 및 우발자산’ 및 해석서 제2121호 ‘부담금’의 적용범위에 포함되는 부채 및 우발부채에 대해서는 해당 기준서를 적용하도록 예외를 추가하고, 우발자산이 취득일에 인식되지 않는다는 점을 명확히 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

2) 기업회계기준서 제1016호 '유형자산' 개정 - 의도한 사용 전의 매각금액
기업이 자산을 의도한 방식으로 사용하기 전에 생산된 품목의 판매에서 발생하는 수익을 생산원가와 함께 당기손익으로 인식하도록 요구하며, 유형자산의 취득원가에서차감하는 것을 금지하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

3) 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산' 개정 - 손실부담계약: 계약이행원가
손실부담계약을 식별할 때 계약이행원가의 범위를 계약 이행을 위한 증분원가와 계약 이행에 직접 관련되는 다른 원가의 배분이라는 점을 명확히 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

4) 한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020
한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

·기업회계기준서 제1101호 '한국채택국제회계기준의 최초 채택’: 최초채택기업인 종속기업

·기업회계기준서 제1109호 '금융상품’: 금융부채 제거 목적의 10% 테스트 관련 수수료

·기업회계기준서 제1041호 '농림어업’: 공정가치 측정

2-1-2 연결회사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서
제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

1) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류
보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 연결회사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.

2) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' - '회계정책'의 공시

중요한 회계정책을 정의하고 공시하도록 개정하였습니다. 동 개정 사항은 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작하는 회계연도부터 적용되며 조기적용이 허용됩니다. 연결회사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.

3) 기업회계기준서 제1008호 '회계정책, 회계추정의 변경 및 오류' - '회계추정'의 정의

회계추정을 정의하고, 회계정책의 변경과 구별하는 방법을 명확히 하였습니다. 동 개정 사항은 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작하는 회계연도부터 적용되며 조기적용이 허용됩니다. 연결회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로예상하고 있습니다.

4) 기업회계기준서 제1012호 '법인세' - 단일거래에서 생기는 자산과 부채에 대한 이연법인세 
자산 또는 부채가 최초로 인식되는 거래의 최초 인식 예외 요건에 거래시점 동일한 가산할 일시적차이와 차감할 일시적차이를 발생시키지 않는 거래라는 요건을 추가하였습니다. 동 개정사항은 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 연결회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

5) 기업회계기준서 제1117호 '보험계약' 제정

기업회계기준서 제1117호 '보험계약'은 기업회계기준서 제1104호 '보험계약’을 대체합니다. 보험계약에 따른 모든 현금흐름을 추정하고 보고시점의 가정과 위험을 반영한 할인율을 사용하여 보험부채를 측정하고, 매 회계연도별로 계약자에게 제공한 서비스(보험보장)를 반영하여 수익을 발생주의로 인식하도록 합니다. 또한, 보험사건과 관계없이 보험계약자에게 지급하는 투자요소(해약/만기환급금)는 보험수익에서 제외하며, 보험손익과 투자손익을 구분 표시하여 정보이용자가 손익의 원천을 확인할 수 있도록 하였습니다. 동 기준서는 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작하는 회계연도부터 적용되며, 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'을 적용한 기업은 조기적용이허용됩니다. 연결회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

2-2 중요한 회계정책

요약분기연결재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2-1에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 2021년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.

- 법인세비용
중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.

3. 중요한 회계적 판단, 추정 및 가정

요약분기연결재무제표를 작성함에 있어, 경영진은 회계정책 적용과 자산ㆍ부채 및 수익ㆍ비용에 영향을 미치는 판단, 추정 및 가정을 해야 합니다. 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다.

요약분기연결재무제표 작성을 위해 연결회사의 회계정책의 적용과 추정의 불확실성의 주요원천에 대해 경영진이 내린 중요한 판단은 2021년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표와 동일합니다.

4. 당기손익-공정가치측정금융자산

4-1 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융자산의 구성내역은 다음과같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정유가증권
지분증권
1,384,031
1,669,110

채무증권
19,003,699
18,359,868

집합투자증권

4,703,893
4,777,005

파생결합증권
113,213
120,837

환매조건부채권매도 편입채권
1,216,842
1,488,615

투자자예탁금별도예치금(신탁)
3,529,132
3,817,676

기업어음증권
1,658,393
2,593,616

기타유가증권
771,922
519,067

소계
32,381,125
33,345,794

대출채권
745,160
572,998

매매목적파생상품자산(*)
681,492
674,874

합계
33,807,777
34,593,666

(*) 주석 5.파생상품 참조

4-2 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정유가증권(매매목적파생상품 제외)의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

지분증권
시장성지분증권
706,826
809,312

비시장성지분증권
245,579
227,721

외화지분증권
140,884
140,768

대여유가증권
3,731
1,088

기타지분증권
287,011
490,221

소계
1,384,031
1,669,110

채무증권
국채및지방채
4,249,402
4,015,192

금융채
574,781
905,940

회사채
12,329,520
11,613,225

외화채무증권
1,849,996
1,825,109

대여유가증권
-
402

소계
19,003,699
18,359,868

집합투자증권
미매각집합투자증권
319
2

집합투자증권(주식형)
1,846,511
1,908,057

집합투자증권(기타)
2,247,053
2,204,373

외화집합투자증권
610,010
664,560

대여유가증권
-
13

소계
4,703,893
4,777,005

파생결합증권
주가연계증권
64,357
69,002

기타파생결합증권
48,856
51,835

소계
113,213
120,837

기타유가증권
환매조건부채권매도 편입채권
1,216,842
1,488,615

투자자예탁금별도예치금(신탁)
3,529,132
3,817,676

기업어음증권
1,658,393
2,593,616

기타
771,922
519,067

소계
7,176,289
8,418,974

대출채권
대출금
745,160
572,998

합계
33,126,285
33,918,792

4-3 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정지정금융자산은 보유하고 있지않습니다.

5. 파생상품

5-1 당분기말 및 전기말 현재 연결회사의 위험회피대상에 대한 정보는 다음과 같습니다.
<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
대상항목의 
장부금액
기중
공정가치 변동
위험회피적립금

위험회피유형
위험회피대상위험
위험회피대상항목

현금흐름위험회피
이자율위험
변동금리부 채권
151,500
(771)
(1,166)

순투자위험회피(*)
환율변동위험
해외종속회사 순자산
59,604
849
(4,871)

(*) 연결회사는 해외사업장의 순자산을 표시통화로 환산함에 따라 발생하는 환율변동위험을 회피하기 위하여 해외사업장순투자의 위험회피회계를 적용하고 있습니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
대상항목의 
장부금액
기중
공정가치 변동
위험회피적립금

위험회피유형
위험회피대상위험
위험회피대상항목

현금흐름위험회피
이자율위험
변동금리부 채권
151,600
(3,642)
(1,937)

순투자위험회피(*)
환율변동위험
해외종속회사 순자산
56,792
4,314
(4,023)

(*) 연결회사는 해외사업장의 순자산을 표시통화로 환산함에 따라 발생하는 환율변동위험을 회피하기 위하여 해외사업장순투자의 위험회피회계를 적용하고 있습니다.

5-2 당분기말 및 전기말 현재 연결회사의 위험회피수단에 대한 정보는 다음과 같습니다.
<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
위험회피수단
항목의 명목금액
재무상태표
기중 공정가치
변동

위험회피유형
위험회피대상위험
위험회피수단항목
파생상품자산
파생상품부채

현금흐름위험회피
이자율위험
이자율스왑
150,500
97
1,263
771

순투자위험회피
환율변동위험
통화선도
49,885
173
2,041
(849)

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
위험회피수단
항목의 명목금액
재무상태표
기중 공정가치
변동

위험회피유형
위험회피대상위험
위험회피수단항목
파생상품자산
파생상품부채

현금흐름위험회피
이자율위험
이자율스왑
150,500
-
1,937
3,642

순투자위험회피
환율변동위험
통화선도
48,843
-
1,756
(4,314)

5-3 당분기 및 전분기 중 연결회사가 인식한 위험회피대상항목 및 위험회피수단의 관련손익은 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위: 백만원)

유형
위험회피대상항목
위험회피대상
관련손익
위험회피수단
관련손익
당기손익으로 인식된
 비효과적인 부분(*)

현금흐름위험회피
변동금리부 채권
(771)
771
-

순투자위험회피
해외종속회사 순자산
849
(849)
-

(*) 위험회피에 비효과적인 금액은 위험회피목적파생상품평가손익의 계정으로 당기손익으로 인식하고 있습니다.

<전분기>

(단위: 백만원)

유형
위험회피대상항목
위험회피대상
관련손익
위험회피수단
관련손익
당기손익으로 인식된
 비효과적인 부분(*)

현금흐름위험회피
변동금리부 채권
(824)
824
-

순투자위험회피
해외종속회사 순자산
1,890
(1,890)
-

(*) 위험회피에 비효과적인 금액은 위험회피목적파생상품평가손익의 계정으로 당기손익으로 인식하고 있습니다.

5-4 당분기말 현재 연결회사가 체결하고 있는 현금흐름위험회피 수단의 주요 내용은다음과 같습니다.

위험회피수단
위험회피대상

구분
체결일
만기일
이자율(%)
구분
체결일
만기일
이자율(%)

이자율스왑
2017.04.20
2023.04.21
1.72%
변동금리부채권
2017.04.20
2023.04.21
CD91일물

이자율스왑
2018.06.07
2023.06.07
2.32%
변동금리부채권
2018.06.07
2078.06.07
CD91일물+153bp

이자율스왑
2018.02.13
2023.02.13
2.29%
변동금리부채권
2018.02.13
2023.02.13
CD91일물+200bp

이자율지표 개혁과 관련하여 국내CD금리에 대한 지표개혁작업이 진행중이며, 연결회사가 현금흐름위험회피회계를 적용하고 있는 위험회피관계는 이자율지표 개혁에 따른 불확실성이 존재합니다. 연결회사는 해당 사항이 당사의 재무제표에 미치는 영향을 분석중이며, 지표개혁 완료시 관련 내용을 반영할 예정입니다.

5-5 당분기말 현재 연결회사가 체결하고 있는 순투자위험회피 수단의 주요 내용은 다음과 같습니다.

위험회피수단
위험회피대상

구분
체결일
만기일
포지션
구분
통화

통화선도
2021.07.21
2022.07.25
USD매도/KRW매수
외화연결대상주식
USD

통화선도
2022.03.14
2023.03.16
USD매도/KRW매수
외화연결대상주식
USD

5-6 당분기말 및 전기말 현재 파생상품의 구성내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
계약금액
자산
부채

위험회피목적
매매목적
위험회피목적
매매목적

이자율관련
이자율선도
1,655,000
-
126,197
-
42,065

이자율스왑
121,436,532
97
142,216
1,263
487,921

매입이자율옵션
516,106
-
17,079
-
-

매도이자율옵션
881,446
-
-
-
33,216

소계
124,489,084
97
285,492
1,263
563,202

통화관련
통화선도
6,779,597
173
101,407
2,041
94,698

통화스왑
458,691
-
18,271
-
20,681

소계
7,238,288
173
119,678
2,041
115,379

주식관련
매입주식옵션
2,029,599
-
74,975
-
-

매도주식옵션
5,768,482
-
-
-
143,613

주식스왑
3,439,601
-
108,501
-
167,365

소계
11,237,682
-
183,476
-
310,978

신용관련
신용스왑
8,051,943
-
66,904
-
4,939

상품관련
매입상품옵션
25,357
-
131
-
-

매도상품옵션
25,357
-
-
-
235

상품스왑
20,163
-
130
-
3,414

소계
70,877
-
261
-
3,649

기타
이자율선물
3,510,343
-
13,044
-
823

통화선물
1,429,648
-
91
-
128

주식선물
733,111
-
1,292
-
2,142

상품선물
55,851
-
1,781
-
663

소계
5,728,953
-
16,208
-
3,756

파생상품
평가조정
신용위험평가조정
-
-
(2,647)
-
(18)

거래일손익평가조정
-
-
12,120
-
(166,726)

소계
-
-
9,473
-
(166,744)

합계
156,816,827
270
681,492
3,304
835,159

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
계약금액
자산
부채

위험회피목적
매매목적
위험회피목적
매매목적

이자율관련
이자율선도
1,260,000
-
44,881
-
21,102

이자율스왑
133,106,210
-
218,155
1,938
404,843

매입이자율옵션
581,117
-
16,816
-
-

매도이자율옵션
1,009,514
-
-
-
37,610

소계
135,956,841
-
279,852
1,938
463,555

통화관련
통화선도
7,383,927
-
67,627
1,756
69,434

통화스왑
397,806
-
17,672
-
17,477

소계
7,781,733
-
85,299
1,756
86,911

주식관련
매입주식옵션
3,330,314
-
90,739
-
-

매도주식옵션
8,593,442
-
-
-
104,603

주식스왑
3,354,875
-
84,216
-
78,226

소계
15,278,631
-
174,955
-
182,829

신용관련
신용스왑
7,362,728
-
65,785
-
2,481

상품관련
매입상품옵션
100,210
-
1,386
-
-

매도상품옵션
100,210
-
-
-
2,722

상품스왑
17,611
-
-
-
1,804

소계
218,031
-
1,386
-
4,526

기타
이자율선물
2,807,818
-
1,092
-
982

통화선물
1,374,651
-
29
-
115

주식선물
687,327
-
434
-
1,333

상품선물
74,461
-
176
-
649

소계
4,944,257
-
1,731
-
3,079

파생상품
평가조정
신용위험평가조정
-
-
(1,965)
-
45

거래일손익평가조정
-
-
67,831
-
(103,320)

소계
-
-
65,866
-
(103,275)

합계
171,542,221
-
674,874
3,694
640,106

6. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산

6-1 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
미실현보유
손익누계액(*)
손실충당금(*)

지분증권
비시장성지분증권
601,834
421,995
-

기타지분증권
657,399
(7,619)
-

소계
1,259,233
414,376
-

채무증권
국채및지방채
646,310
(18,919)
-

금융채
1,534,787
(9,125)
385

회사채
1,486,619
(26,004)
511

외화채무증권
110,481
(6,103)
103

기타채무증권
302,928
(7,732)
-

소계
4,081,125
(67,883)
999

합계
5,340,358
346,493
999

(*) 법인세효과 반영 전 금액입니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
미실현보유
손익누계액(*)
손실충당금(*)

지분증권
비시장성지분증권
605,272
425,470
-

기타지분증권
560,883
186
-

소계
1,166,155
425,656
-

채무증권
국채및지방채
293,880
(4,581)
-

금융채
1,894,394
(3,769)
485

회사채
1,504,309
(10,273)
469

외화채무증권
188,476
(6,252)
112

기타채무증권
96,582
(524)
-

소계
3,977,641
(25,399)
1,066

합계
5,143,796
400,257
1,066

(*) 법인세효과 반영 전 금액입니다.

6-2 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정항목으로 지정한 금융자산내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
배당금

지분증권
비시장성지분증권
601,834
601,834
13,503

기타지분증권
657,399
657,399
5,366

합계
1,259,233
1,259,233
18,869

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
배당금

지분증권
비시장성지분증권
605,272
605,272
10,956

기타지분증권
560,883
560,883
24,091

합계
1,166,155
1,166,155
35,047

연결회사는 투자를 통한 시세차익을 위해 보유하는 것이 아닌 전략적 보유 목적에 해당하는 경우, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하고 이외의 경우에는 당기손익-공정가치측정금융자산 범주로 분류하고 있습니다.

6-3 당분기 중 조기상환으로 인해 제거된 기타포괄손익-공정가치측정지분상품 금액은 39,998백만원입니다. 제거일 현재 지분상품에 대한 누적손실은 2백만원이며, 이 중 자본 내 기타포괄손익에서 이익잉여금으로 대체된 금액은 없습니다.

6-4 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정채무증권의 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다. 
<당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월
기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
1,066
-
-
1,066

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

전입(환입)액
(79)
-
-
(79)

실행 및 회수
-
-
-
-

기타
12
-
-
12

분기말
999
-
-
999

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월
기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
1,224
-
-
1,224

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

전입(환입)액
62
-
-
62

실행 및 회수
-
-
-
-

기타
(5)
-
-
(5)

분기말
1,281
-
-
1,281

6-5 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정채무증권의 총장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다.
<당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월
기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
3,977,641
-
-
3,977,641

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

실행 및 회수
238,611
-
-
238,611

외화환산
816
-
-
816

기타
(135,943)
-
-
(135,943)

분기말
4,081,125
-
-
4,081,125

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월
기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
4,312,509
-
-
4,312,509

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

실행 및 회수
(25,938)
-
-
(25,938)

기타
17,808
-
-
17,808

분기말
4,304,379
-
-
4,304,379

7. 상각후원가측정금융자산

7-1 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

예치금
청약예치금
2
-

투자자예탁금별도예치금(예금)
1,321,638
1,155,182

대차거래이행보증금
436,750
154,000

장내파생상품거래예치금
101,357
91,207

장내파생상품거래증거금
630,811
497,130

유통금융차주담보금
5,012
3,037

유통금융담보금
250,000
250,000

당좌개설보증금
47
47

기타예치금
1,735,901
1,724,133

소계
4,481,518
3,874,736

대출채권
신용공여금
3,831,506
3,979,702

환매조건부채권매수
867,057
462,506

대여금
25,295
24,794

대출금
2,114,773
2,115,873

매입대출채권
32,211
20,939

대지급금
4,106
4,106

사모사채
71,124
69,661

유동화대출채권
1,066,980
620,180

현재가치할인차금
(314)
(323)

이연대출부대손익
(12,373)
(11,687)

소계
8,000,365
7,285,751

미수금
증권미수금
4,024,723
3,825,956

기타
2,732,204
1,189,019

소계
6,756,927
5,014,975

미수수익
미수수수료
76,888
78,304

미수이자
200,076
191,344

미수배당금
30,622
8,945

미수분배금
444
1,756

기타
313
296

소계
308,343
280,645

기타 수취채권
보증금
84,877
84,868

기타
449,332
401,398

현재가치할인차금
(1,637)
(1,423)

소계
532,572
484,843

손실충당금
(282,564)
(303,654)

합계
19,797,161
16,637,296

7-2 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 손실충당금 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

예치금
1,399
1,238

대출채권
194,774
212,963

미수금
85,445
81,796

미수수익
946
7,657

합계
282,564
303,654

7-3 당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산의 손실충당금 변동 내역은 다음과같습니다.

<당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월
기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
34,951
8,352
260,351
303,654

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

전입(환입)액
7,039
(43)
4,530
11,526

상각
(30)
-
(6,800)
(6,830)

상각채권회수
-
-
38
38

Unwinding effect
-
-
(176)
(176)

외화환산과 그 밖의 변동
110
-
(25,758)
(25,648)

분기말
42,070
8,309
232,185
282,564

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월
기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
43,870
13,736
237,329
294,935

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

전입(환입)액
6,992
(724)
9,438
15,706

상각
-
-
-
-

상각채권회수
-
-
(420)
(420)

Unwinding effect
-
-
(345)
(345)

외화환산과 그 밖의 변동
1,787
-
248
2,035

분기말
52,649
13,012
246,250
311,911

7-4 당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산의 총장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월
기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
16,491,496
159,702
289,752
16,940,950

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

실행 및 회수
3,105,975
(8,480)
(30,188)
3,067,307

상각
(30)
-
(6,800)
(6,830)

외화환산과 그 밖의 변동
78,298
-
-
78,298

분기말
19,675,739
151,222
252,764
20,079,725

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월
기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
16,092,940
128,525
274,213
16,495,678

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

실행 및 회수
95,564
2,335
(464)
97,435

상각
-
-
-
-

외화환산과 그 밖의 변동
33,585
-
-
33,585

분기말
16,222,089
130,860
273,749
16,626,698

7-5 신용공여금

(1) 연결회사는 신용거래고객을 위하여 주식매수자금을 융자하고 있는 바, 동 융자금은 한국증권금융(주)로부터의 유통금융차입금과 회사 자체자금으로 조달되며 이자율은 연 4.7%~9.7%(연체이율은 연 약정이자율+3%, 최고 연11.0%~13.0%)입니다. 연결회사는 이를 신용거래융자금으로 계상하고 있습니다.

(2) 연결회사는 증권담보대출업무를 하며 이자율은 연 3.0% ~ 10.0%(연체이율은 연 약정이자율+3%, 최고 11.0% ~ 13.0%)이고, 시장상황에 따라 기준금리를 재산정합니다.

(3) 신용거래융자금에 대하여는 융자(대출)금의 140~170%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록 되어 있는 바, 신용거래융자금과 대출을 합산하여 계산하며 신용거래융자금의 경우 고객이 해당 융자금으로 매수한 주식 등을 담보로 취득하고, 증권담보대출의 경우 고객 계좌의 전자등록주식 등 또는 예탁증권을 담보로 취득합니다.

8. 사용이 제한된 예금 등

당분기말 및 전기말 현재 사용이 제한된 예금 등의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

상각후원가측정금융자산-예치금
청약예치금
2
-

투자자예탁금별도예치금(예금)(*)
1,321,638
1,155,182

대차거래이행보증금
436,750
154,000

장내파생상품거래예치금
30,276
20,831

장내파생상품매매증거금
630,811
497,130

유통금융차주담보금
5,012
3,037

유통금융담보금
250,000
250,000

당좌개설보증금
47
47

질권설정 등 예금
866,283
901,327

소계
3,540,819
2,981,554

당기손익-공정가치측정금융자산
투자자예탁금별도예치금(신탁)(*)
3,529,132
3,817,676

합계
7,069,951
6,799,230

(*) 자본시장과금융투자업에관한법률 및 금융투자업규정에 따라 투자자예탁금을 예탁기관에 예치하여야 하는 바, 연결회사는 한국증권금융에 신탁 및 예치하고 있습니다. 이 예치금은 일 단위로 재계산됩니다.

9. 금융상품 공정가치

연결회사는 공정가치로 측정되는 금융상품에 대하여 공정가치측정에 사용된 투입변수에 따라 다음과 같이 공정가치 서열체계로 분류하여 공시하고 있습니다.

- 수준 1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격
- 수준 2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외)
- 수준 3 : 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수(관 측가능하지 않은 투입변수)

금융상품이 활성시장에서 거래되는 경우 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다(수준 1). 거래소, 판매자, 중개인, 산업집단, 평가기관 또는 감독기관을 통해 공시가격이 용이하게 그리고 정기적으로 이용가능하고, 그러한 가격이 독립된 당사자 사이에서 정기적으로 발생한 실제 시장거래를 나타낸다면, 그 금융상품은 활성시장에서 가격이 공시되고 있는 것으로 봅니다. 만약, 금융상품에 대한 활성시장이 없다면 공정가치는 평가기법을 사용하여 결정합니다. 연결회사는 선택한평가기법에 대해 시장정보를 최대한 사용하고, 기업의 고유정보를 최소한으로 사용하도록 하고 있습니다. 

이러한 평가기법에는 시장참여자가 가격을 결정하는 데 고려하는 모든 요소를 포함합니다. 연결회사는 주기적으로 그 평가기법이 동일한 금융상품(즉, 수정하거나 재구성하지 아니함)의 관측가능한 현행 시장거래가격을 사용하거나 관측가능한 시장자료에 기초하여 타당한지에 대하여 검토하고 있습니다.

9-1 공정가치로 측정되는 금융상품

(1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준 1
수준 2
수준 3

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*)
32,381,125
32,381,125
7,410,474
20,831,678
4,138,973

당기손익-공정가치측정대출채권
745,160
745,160
-
-
745,160

매매목적파생상품자산
681,492
681,492
84,022
510,630
86,840

위험회피목적파생상품자산
270
270
-
270
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
5,340,358
5,340,358
987,138
3,751,386
601,834

합계
39,148,405
39,148,405
8,481,634
25,093,964
5,572,807

금융부채:

당기손익-공정가치측정금융부채
6,328,903
6,328,903
6,328,903
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,842,150
7,842,150
14,940
401,236
7,425,974

매매목적파생상품부채
835,159
835,159
146,864
360,638
327,657

위험회피목적파생상품부채
3,304
3,304
-
3,304
-

합계
15,009,516
15,009,516
6,490,707
765,178
7,753,631

(*) 당기손익-공정가치측정유가증권에는 파생결합증권이 포함되어 있으며, 이중 수준3으로 분류되는 금액은

113,212 백만원
입니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준 1
수준 2
수준 3

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*)
33,345,793
33,345,793
7,055,475
22,220,546
4,069,772

당기손익-공정가치측정대출채권
572,998
572,998
-
-
572,998

매매목적파생상품자산
674,874
674,874
85,454
465,970
123,450

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
5,143,796
5,143,796
333,815
4,204,709
605,272

합계
39,737,461
39,737,461
7,474,744
26,891,225
5,371,492

금융부채:

당기손익-공정가치측정금융부채
5,920,358
5,920,358
5,920,358
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,577,692
7,577,692
18,022
411,862
7,147,808

매매목적파생상품부채
640,107
640,107
109,295
344,895
185,917

위험회피목적파생상품부채
3,694
3,694
-
3,694
-

합계
14,141,851
14,141,851
6,047,675
760,451
7,333,725

(*) 당기손익-공정가치측정유가증권에는 파생결합증권이 포함되어 있으며, 이중 수준3으로 분류되는 금액은 120,837 백만원 입니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 수준 3에 해당하는 금융상품의 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위: 백만원)

구분
기초
당기손익
기타포괄손익
매입/발행
매도/결제
기타
분기말

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
4,069,772
28,022
-
404,657
(363,478)
-
4,138,973

당기손익-공정가치측정대출채권
572,998
(706)
-
613,256
(440,388)
-
745,160

매매목적파생상품자산
123,450
(11,558)
-
-
(25,052)
-
86,840

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
605,272
-
(3,438)
-
-
-
601,834

합계
5,371,492
15,758
(3,438)
1,017,913
(828,918)
-
5,572,807

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,147,808
(163,199)
-
1,253,830
(812,465)
-
7,425,974

매매목적파생상품부채
185,917
132,930
-
12,188
(3,378)
-
327,657

합계
7,333,725
(30,269)
-
1,266,018
(815,843)
-
7,753,631

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
기초
당기손익
기타포괄손익
매입/발행
매도/결제
기타(*)
분기말

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
4,304,593
95,457
-
412,759
(745,781)
(29,649)
4,037,379

당기손익-공정가치측정대출채권
973,043
(6,212)
-
1,393,289
(1,184,623)
-
1,175,497

매매목적파생상품자산
235,417
26,751
-
-
(74,528)
-
187,640

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
493,831
-
6,257
-
-
-
500,088

합계
6,006,884
115,996
6,257
1,806,048
(2,004,932)
(29,649)
5,900,604

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
8,362,160
125,242
-
1,905,519
(2,360,275)
-
8,032,646

매매목적파생상품부채
219,371
10,662
-
9,318
(15,641)
-
223,710

합계
8,581,531
135,904
-
1,914,837
(2,375,916)
-
8,256,356

(*) 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용 가능 여부가 변경됨에 따라 수준간 이동이 발생하였습니다.

(3) 연결회사는 수준 간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에수준 간의 이동을 인식하고 있습니다.

(4) 당분기 및 전분기 중 중요 관측 불가능 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 다음과 같습니다. 민감도 분석대상은 수준3으로 분류되는 금융자산 및 부채이며, 공정가치 변동이 당기손익 또는 기타포괄손익에 미치는 영향을 유리한 변동과 불리한 변동으로 나누어 산출하고 있습니다.

<당분기>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*1)
4,138,973
8,454
(8,036)
-
-

당기손익-공정가치측정대출채권(*2)
745,160
19,867
(18,625)
-
-

매매목적파생상품자산(*3)
86,840
8,728
(7,526)
-
-

기타포괄손익-공정가치금융자산(*4)
601,834
-
-
44,687
(32,340)

합계
5,572,807
37,049
(34,187)
44,687
(32,340)

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*5)
7,425,974
37,150
(29,375)
-
-

매매목적파생상품부채 (*3)
327,657
23,911
(32,270)
-
-

합계
7,753,631
61,061
(61,645)
-
-

(*1) 당기손익-공정가치측정유가증권은 주요 관측불가능한 투입변수인 할인율을 증가 또는 감소함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 파생결합증권은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*2) 당기손익-공정가치측정대출채권은 투입 변수의 변동에 따른 민감도 산출이 가능한 자산에 대해서 주요 관측 불가능한 투입 변수의 이자율을 1%p 증가 또는 감소 혹은 주가 및 변동성을 각각 10% 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*3) 주식관련 파생상품, 이자율관련 파생상품, 신용관련 파생상품, 통화관련 파생상품, 상품관련 파생상품은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다

(*4) 주식은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률(-1~1%p)과 할인율(-1~1%p)을 증가 또는 감소 함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*5) 당기손익-공정가치측정지정금융부채는 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수의 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*1)
4,037,379
16,052
(15,505)
-
-

당기손익-공정가치측정대출채권(*2)
1,175,497
29,362
(27,561)
-
-

매매목적파생상품자산(*3)
187,640
15,170
(15,721)
-
-

기타포괄손익-공정가치금융자산(*4)
500,088
-
-
31,211
(21,745)

합계
5,900,604
60,584
(58,787)
31,211
(21,745)

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*5)
8,032,646
34,662
(29,036)
-
-

매매목적파생상품부채 (*3)
223,710
27,692
(32,694)
-
-

합계
8,256,356
62,354
(61,730)
-
-

(*1) 당기손익-공정가치측정유가증권은 주요 관측불가능한 투입변수인 할인율을 증가 또는 감소함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 파생결합증권은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*2) 당기손익-공정가치측정대출채권은 투입 변수의 변동에 따른 민감도 산출이 가능한 자산에 대해서 주요 관측 불가능한 투입 변수의 이자율을 1%p 증가 또는 감소 혹은 주가 및 변동성을 각각 10% 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*3) 주식관련 파생상품, 이자율관련 파생상품, 신용관련 파생상품, 통화관련 파생상품, 상품관련 파생상품은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다

(*4) 주식은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률(-1~1%p)과 할인율(-1~1%p)을 증가 또는 감소 함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*5) 당기손익-공정가치측정지정금융부채는 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수의 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(5) 연결회사는 당분기말 현재 활성시장의 공시가격이 존재하지 않는, 기초자산이 해외대체투자자산인 수익증권에 대해 최선의 정보를 사용하여 관측할 수 없는 투입변수로 평가하였고, 해당 수익증권을 기초로 발행한 파생결합증권(당기손익-공정가치측정지정 금융부채)의 평가에도 반영하였습니다. 또한 연결회사는 당분기말 현재 활성시장의 공시가격이 존재하지 않는 옵티머스자산운용펀드 관련 수익증권에 대하여 최선의 정보를 사용하여 관측할 수 없는 투입변수로 평가하였습니다.

(6) 수준2로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다.

구분
가치평가기법
투입변수

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
DCF모형, Closed Form, FDM, 
Monte Carlo Simulation
기초자산 가격, 금리, 신용스프레드, 
환율, 배당(수익률), 내재변동성, 할인율

매매목적파생상품자산

위험회피목적파생상품자산

기타포괄손익-공정가치측정금융자산

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
DCF모형, Closed Form, FDM, 
Monte Carlo Simulation
기초자산 가격, 금리, 신용스프레드, 
환율, 배당(수익률), 내재변동성, 할인율

매매목적파생상품부채

위험회피목적파생상품부채

(7) 수준3으로 분류된 항목의 평가기법, 투입변수와 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 양적정보는 다음과 같습니다.

구분
가치평가기법
투입변수
범위
(가중평균, %)
관측가능하지 않은 투입변수
변동에 대한 공정가치 영향

금융자산:

당기손익-공정가치측정금융자산
DCF모형, 
 NAV법, 이항모형,
 Closed Form,
 FDM, 
 Monte Carlo
 Simulation
할인율
1.79~25.98
할인율 하락에 따라 공정가치 상승

성장률
0~1
성장률 상승에 따라 공정가치 상승

이자율상관계수
51.24~95.07
상관계수 상승에 따라 공정가치 하락

역사적변동성
0.61~133.55
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

상관계수
-99.58~93.94
상관계수 상승에 따라 공정가치 상승

스왑션변동성
0.52~1.46
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

매매목적파생상품자산
DCF모형,
 Closed Form,
 FDM,
 Monte Carlo
 Simulation
이자율상관계수
51.24~95.07
상관계수 상승에 따라 공정가치 하락

역사적변동성
0.61~133.55
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

상관계수
-99.58~93.94
상관계수 상승에 따라 공정가치 상승

스왑션변동성
0.52~1.46
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
DCF모형, NAV법, 유사기업비교법
할인율
11.37~16.73
할인율 하락에 따라 공정가치 상승

성장률
1
성장률 상승에 따라 공정가치 상승

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
DCF모형, NAV법, 
 Closed Form, 
 FDM, 
 Monte Carlo 
 Simulation
이자율상관계수
51.24~95.07
상관계수 상승에 따라 공정가치 하락

역사적 변동성
0.61~133.55
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

매매목적파생상품부채
상관계수
-99.58~93.94
상관계수 상승에 따라 공정가치 상승

스왑션변동성
0.52~1.46
변동성 상승에 따라 공정가치 상승 혹은 하락

9-2 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 금융상품

(1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다. 
<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준1
수준2
수준3

금융자산:

상각후원가측정금융자산

19,797,161
19,584,933
-
7,859,701
11,725,232

금융부채:

예수부채(*1)
7,417,669
7,417,669
-
-
7,417,669

차입부채
20,362,913
20,343,169
-
5,974,531
14,368,638

발행사채
3,055,211
3,033,056
-
3,033,056
-

기타금융부채(*2)
8,312,943
8,312,943
-
-
8,312,943

합계
39,148,736
39,106,837
-
9,007,587
30,099,250

(*1) 계약만기가 1년 이내인 예수부채가 대부분이므로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

(*2) 단기성 채무인 미지급비용 및 미지급금 등의 경우 합리적인 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였습니다.

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준1
수준2
수준3

금융자산:

상각후원가측정금융자산

16,637,296
16,430,801
-
5,570,625
10,860,176

금융부채:

예수부채(*1)
7,575,232
7,575,232
-
-
7,575,232

차입부채
20,072,272
20,072,848
-
5,444,271
14,628,577

발행사채
3,415,340
3,445,021
-
3,445,021
-

기타금융부채(*2)
5,935,467
5,935,467
-
-
5,935,467

합계
36,998,311
37,028,568
-
8,889,292
28,139,276

(*1) 계약만기가 1년 이내인 예수부채가 대부분이므로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

(*2) 단기성 채무인 미지급비용 및 미지급금 등의 경우 합리적인 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였습니다.

(2) 수준 2 및 수준 3으로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수에 대한 설명은 다음과 같습니다.

구 분
공정가치 측정방법

상각후원가측정금융자산

상각후원가측정금융자산의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 다만, 보고기간종료일 현재 만기가 6개월 이하인 단기채권이나 손상이 발생한 채권 등은 장부금액과 공정가치의 차이가 중요하지 않은 것으로 보아 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

예수부채 및 차입부채

예수부채 및 차입부채는 연결회사가 발행한 채권의 수익률을 이용한 현금흐름할인방법으로 공정가치를 산출하였습니다. 다만 장부금액과 공정가치가 중요하지 않은 경우에는 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

발행사채
발행사채는 연결회사가 발행한 채권의 수익률을 이용한 현금흐름할인방법으로 공정가치를 산출하였습니다.

기타금융부채
기타금융부채의 경우 다양한 거래로부터 파생되는 임시적 경과계정으로서 만기가 비교적 단기이거나 만기가 정해져 있지 않아 현금흐름할인방법을 적용하지 않고 장부금액을 공정가치로 간주합니다.

9-3 이연최초거래일손익

당분기 및 전분기 중 이연최초거래일손익의 변동내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기초
92,467
78,488

신규
36,655
32,395

기중 손익인식
(20,026)
(21,813)

분기말
109,096
89,070

연결회사는 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 금융상품의공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 금융상품의 거래기간 동안 이연하여 인식하며, 평가기법의 요소가 시장에서 관측가능하게 되는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 위의 표는 당분기 및 전분기에 손익으로 인식되지 않은 총 차이금액과 그 내용을 보여주고 있습니다.

10. 금융자산의 양도

10-1 당분기말 및 전기말 현재 환매조건부채권매도 중 연결회사가 보유 유가증권을 확정가격으로 재매입할 것을 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

양도자산
당기손익-공정가치측정금융자산
7,044,931
7,186,552

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
2,643,096
2,574,796

합계
9,688,027
9,761,348

관련부채
환매조건부채권매도
9,849,268
10,540,486

10-2 연결회사가 보유한 유가증권을 대여하는 경우 유가증권의 소유권이 이전되나, 대여기간 만료시 해당 유가증권을 반환 받으므로, 연결회사는 해당 유가증권의 위험과 보상의 대부분을 보유함에 따라 대여유가증권 전체를 계속하여 인식하고 있습니다. 대여유가증권 전체가 제거되지 않은 양도금융자산에 대한 내역은 주석11에서 기술하고 있습니다.

10-3 당분기말 및 전기말 현재 연결대상 구조화기업은 연결회사가 보유한 대출채권 및 회사채 등을 유동화 자산으로 하여 자산유동화증권을 발행하였으며, 연결회사는 신용공여 등을 통해 관련 위험을 부담하고 있습니다. 당분기말 및 전기말 현재 연결회사가 자산유동화거래와 관련하여 인식 중인 금융자산의 장부금액은 1,036,893백만원 및 786,167백만원이고 관련부채의 장부금액은 1,005,997백만원 및 805,699백만원입니다.

11. 담보제공자산 및 담보권 실행으로 보유중인 자산

11-1 당분기말 및 전기말 현재 담보제공자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
담보제공처
당분기말
전기말
사유

당기손익-공정가치측정금융자산
주식
미래에셋자산운용
196,329
205,234
장외파생상품거래 등

한국예탁결제원 외
1,193,042
986,994
대차거래

집합투자증권
한국예탁결제원 외
1,464,193
1,080,956
대차거래

한국투자증권 외
6,621
8,118
장내파생상품매매증거금 등

미래에셋자산운용
2,161
2,442
장외파생상품거래 등

채무증권
Credit Suisse 외
1,327,689
1,279,716
CSA계약담보 등

한국증권금융
5,894,387
6,227,442
대차거래

한국예탁결제원 외
2,063,739
1,923,320
대차거래

삼성선물 외
69,170
68,623
장내파생상품매매증거금

한국예탁결제원 외
7,044,931
7,186,552
RP담보(*1)

한국거래소
139,398
165,022
장내파생상품매매증거금

한국거래소
274,545
344,400
장외파생 CCP증거금 등

한국증권금융
64,971
161,860
유통융자차입담보 등

기업어음증권
한국증권금융 외
650,557
525,950
대차거래

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
주식
한국증권금융
35,928
36,407
담보대출약정

채무증권
한국예탁결제원 외
2,643,096
2,574,796
RP담보(*1)

메리츠화재 외
59,179
33,832
CSA계약담보 등

한국증권금융
650,052
563,718
대차거래

한국증권금융
262,735
227,286
유통융자차입담보

한국예탁결제원
136,050
92,122
대차거래

한국거래소
49,986
42,968
장내파생상품매매증거금 등

한국거래소
187,487
113,287
장외파생 CCP증거금 등

한국거래소
51,539
51,975
손해배상공동기금 등

한국투자증권 외
2,526
2,349
장내파생상품매매증거금

상각후원가측정금융자산
예금 등
산림조합중앙회 외
134,211
184,135
CSA계약담보 등

한국증권금융 외
2,788,443
2,172,856
대차거래

우리은행 외
56,083
55,000
예금담보대출 등

한국거래소 외
45,401
95,501
CCP증거금 등

농협은행
344
344
임대보증금

유형자산및투자부동산
토지
신한카드 외
64,743
64,743
임대보증금(*2)

건물
신한카드 외
8,949
9,071
임대보증금(*2)

합계
27,568,485
26,487,019

(*1) 대고객 RP거래로 인한 담보제공금액이 포함되어 있습니다.

(*2) 당분기말 및 전기말 현재 임대보증금 관련 근저당 및 전세권에 대한 채권최고액
은 각
각
6,973백
만원
입
니다

연결회사는 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말과 전기말 현재 각각 채권 3,205,042백만원 및 3,493,309백만원을 담보 등으로 제공하고 있습니다.

11-2 당분기말과 전기말 현재 대여유가증권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말
대여처

당기손익-공정가치측정금융자산

지분증권
3,731
1,088
한국증권금융 등

집합투자증권
-
13
한국증권금융 등

채무증권
-
402
한국증권금융 등

합계
3,731
1,503

11-3 당분기말 및 전기말 현재 채무불이행과 무관하게 매도 및 재담보가 가능한 담보 보유물의 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구 분
당분기말
전기말

담보물의
공정가치
매도 및 재담보한
담보물의 공정가치
담보물의
공정가치
매도 및 재담보한
담보물의 공정가치

유가증권
2,264,459
1,022,837
2,189,870
1,102,968

12. 관계기업 및 공동기업투자

12-1 당분기말 및 전기말 현재 관계기업및공동기업투자의 현황은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
업종
소재지
사용
재무제표일
당분기말
전기말

지분율(%)
장부금액
지분율(%)
장부금액

블루오션기업재무안정제1호사모투자전문회사(*1,2)
기타금융업
대한민국
-
3.5
-
3.5
-

엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호
 사모투자전문회사(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
6.7
764
6.7
772

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호
 사모투자합자회사(*1,3)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
0.5
43
0.5
95

이니어스엔에이치사모투자합자회사(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
1.0
2,104
1.0
2,162

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013
 사모투자전문회사(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
0.1
14
0.1
18

엔에이치큐씨피중소중견글로벌투자파트너쉽
 사모투자전문회사(*6)
기타금융업
대한민국
-
-
-
0.1
-

아이비케이엔에이치스몰자이언트
 사모투자전문회사(*1,8)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
0.1
23
0.1
34

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
2022-03-31
39.4
2,323
39.4
1,740

주식회사여의도엠비씨부지복합개발피에프브이(*1,2)
기타금융업
대한민국
-
5.0
-
5.0
-

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호
기타금융업
대한민국
2022-03-31
32.1
941
32.1
944

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 3호
기타금융업
대한민국
2022-03-31
32.1
435
32.1
414

마이다스제1호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
2022-03-31
22.7
5,541
22.7
5,814

글로벌오퍼튜니티사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
2022-03-31
45.3
18,705
45.3
18,364

글랜우드공동투자제일호사모투자합자회사(*9)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
26.6
8
26.6
8

어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
기타금융업
대한민국
2022-03-31
30.7
1,107
30.7
1,095

엔에이치-아주디지털혁신펀드(*3)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
20.0
3,656
20.0
3,826

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드(*3)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
28.3
23,661
28.3
25,612

스프랏글로벌신재생제1호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
2022-03-31
33.3
2,390
33.3
2,360

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
2022-03-31
29.8
19,029
29.8
16,122

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사(*1,3,4)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
14.7
23,610
14.7
19,643

스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
기타금융업
대한민국
2022-03-31
36.6
2,066
36.6
2,069

MK Ventures-K Clavis 그로스캐피탈 벤처펀드 1호
기타금융업
대한민국
2022-03-31
26.7
65
26.7
774

마스턴제51호여의도피에프브이 주식회사(*1,2)
기타금융업
대한민국
-
19.9
-
19.9
-

스마일게이트베트남카이로스1호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
2022-03-31
20.0
1,577
20.0
1,589

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
기타금융업
대한민국
2022-03-31
30.0
10,487
30.0
9,945

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정
 사모투자합자회사(*1,4)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
1.0
928
1.0
808

엔에이치공동투자사모투자합자회사(*1,4)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
10.3
16,917
10.3
13,814

브릭-오비트 8호 신기술사업투자조합(*6)
기타금융업
대한민국
-
-
-
42.6
791

로드스톤제2호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
2022-03-31
25.0
1,779
25.0
1,947

엔에이치-델타핀테크신기술조합(*6)
기타금융업
대한민국
-
-
-
20.0
959

제네시스1호사모투자합자회사(*4)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
28.3
68,220
28.3
68,860

엔에이치아이비케이씨하이테크제일호신기술조합(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
11.5
728
11.5
766

한국투자-브릭인베스트먼트제1호 신기술사업투자조합
기타금융업
대한민국
2022-03-31
20.6
2,657
20.6
2,567

인천항동오피스텔PF(㈜엔에스파트너스)(*1,2)
부동산개발업
대한민국
-
19.9
-
19.9
-

케이앤티-키움제1호신기술사업투자조합(*9)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
31.7
592
31.7
596

하베스트제2호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
2022-03-31
22.1
3,423
22.1
3,474

하이즈이베스트더커런트신기술조합제2호
기타금융업
대한민국
2022-03-31
22.9
1,233
22.9
1,140

티그리스-엘로힘투자조합1호(*3)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
47.6
1,018
47.6
3,129

엔에이치시너지아이비바이오신기술사업투자조합
기타금융업
대한민국
2022-03-31
20.6
9,897
20.6
14,026

엔에이치 시너지 소부장 신기술사업투자조합(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
11.4
1,899
11.4
1,976

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
9.1
1,893
9.1
1,881

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합
기타금융업
대한민국
2022-03-31
30.1
10,820
30.1
10,874

엔에이치-델타 세컨더리 신기술조합
기타금융업
대한민국
2022-03-31
32.2
975
32.2
975

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제1호(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
11.1
1,983
11.1
1,837

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
17.4
1,800
17.4
1,843

대신-지브이에이 신기술투자조합 제1호
기타금융업
대한민국
2022-03-31
29.6
1,694
29.6
1,651

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호 
 신기술사업투자조합
기타금융업
대한민국
2022-03-31
33.3
1,903
33.3
1,892

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
기타금융업
대한민국
2022-03-31
23.8
997
23.8
1,000

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
18.0
2,794
18.0
2,557

엘디 신기술사업투자조합 제2호
기타금융업
대한민국
2022-03-31
28.6
997
28.6
1,000

리커버리파트너스주식회사
기타금융업
대한민국
2022-03-31
29.4
3,236
29.4
3,270

엔에이치마이다스제1호 사모투자합자회사(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
11.0
3,397
11.0
3,376

키움 에이아이 신기술사업투자조합
기타금융업
대한민국
2022-03-31
21.5
1,779
21.5
1,892

스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드
기타금융업
대한민국
2022-03-31
28.6
2,983
28.6
2,993

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
기타금융업
대한민국
2022-03-31
20.0
481
20.0
493

메리츠엔에이치헬스케어제1호(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
19.4
2,981
19.4
2,999

아이비케이에스그린사모투자합자회사(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
13.9
11,858
13.9
11,682

케이클라비스 클라우드 신기술조합 제일호(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
19.3
2,205
19.3
2,285

레이크브릿지 성장기업 제1호 PEF(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
11.7
3,727
11.7
3,395

제이앤 허큘리스 사모투자합자회사 출자금(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
17.9
21,229
17.9
20,921

브릭-오비트 4호 신기술사업투자조합(*1,3)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
16.7
26,533
16.7
32,644

아이비케이에스세미콘재무안정사모투자합자회사(*6)
기타금융업
대한민국
-
-
-
18.8
4,326

에프티미네르바사모투자합자회사(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
10.0
913
10.0
1,069

대신-K&T신기술투자조합(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
8.9
2,255
8.9
2,212

대신신기술투자조합제3호(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
18.7
174
18.7
171

해외성장기업제1호신기술사업투자조합(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
20.0
898
20.0
1,252

마이다스제2호사모투자합자회사(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
14.2
2,902
14.2
2,914

엘비 제3호의1 사모투자 합자회사(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
16.1
4,922
16.1
4,924

어큐러스 현대투자파트너스 신기술사업투자조합(*1,3)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
17.9
637
17.9
3,143

퓨처 헬스케어 신기술투자조합(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
18.7
2,815
18.7
2,835

글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
15.4
2,046
15.4
1,908

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 7호(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
18.9
606
18.9
989

교보 한양 ESG 신기술투자조합(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
11.8
1,059
11.8
1,019

NH앱솔루트 Pre IPO Mezzanine전문사모1호
수익증권
대한민국
2022-03-31
33.3
18,003
33.3
20,755

NH앱솔루트 Mezzanine 전문투자형 
 사모투자신탁 제1호
수익증권
대한민국
2022-03-31
30.9
33,624
30.9
37,188

NH앱솔루트 Pre IPO 전문투자형 사모투자신탁 제1호

수익증권

대한민국
2022-03-31
33.3
10,797
33.3
10,562

엔에이치스팩18호(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
1.1
86
1.1
87

엔에이치스팩19호(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
0.3
289
0.3
289

엔에이치스팩20호(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
1.0
443
1.0
442

엔에이치스팩21호(*1,7)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
0.1
18
0.8
112

엔에이치스팩22호(*1)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
0.3
38
0.3
38

(주)에듀팰리스(*1,2)
부동산개발업
대한민국
-
9.1
-
9.1
-

서울성보치업유한공사(*2)
부동산개발업
중국
-
23.3
-
23.3
-

영구대광방지산개발유한공사(*2)
부동산개발업
중국
-
41.6
-
41.6
-

산동한상치업유한공사(*2)
부동산개발업
중국
-
40.0
-
40.0
-

Edupalace INC(*2)
부동산개발업
필리핀
-
79.9
-
79.9
-

하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제1호(*1,5)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
18.2
1,874
-
-

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합(*1,5)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
19.2
10,853
-
-

엔에이치스팩23호(*1,5)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
1.0
10
-
-

펜타스톤브릿지1호(*5)
기타금융업
대한민국
2022-03-31
50.0
2,000
-
-

합계

431,367

435,949

(*1) 지분율이 20% 미만이나 지배기업이 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한의사결정과정에 참여할 수 있는 등 유의적인 영향력이 있는 것으로 판단하여 관계기업에 포함하였습니다.

(*2) 전기 이전에 손상차손을 인식하여 투자주식의 장부금액이 없으며, 지분법평가 적용을 중단하였습니다.

(*3) 당분기 중 출자금을 분배받아 장부금액이 감소하였습니다.

(*4) 당분기 중 출자약정비율에 따라 추가출자를 시행하여 장부금액이 증가하였습니다.

(*5) 당분기 중 신규로 취득하였으며, 유의적인 영향력이 있다고 판단되어 관계기업에 포함하였습니다.

(*6) 당분기 중 청산절차 완료로 관계기업에서 제외되었습니다.

(*7) 당분기 중 타투자자의 추가매수 및 환매로 지분율이 변동되었습니다.

(*8) 당분기말 현재 청산절차가 진행중으로 출자금을 전액 분배받아 장부금액이 감소하였습니다.

(*9) 당분기말 현재 청산절차가 진행중으로 전기말 이전 출자금을 전액 분배받았습니다

12-2 당분기말 및 전기말 현재 관계기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다.
<당분기말>

(단위: 백만원)

구 분
자산총계
부채총계
영업수익
분기순손익
총포괄손익

엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호
 사모투자전문회사
10,149
3
2
(118)
(118)

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호
 사모투자합자회사
9,132
587
186
102
102

이니어스엔에이치사모투자합자회사
208,048
1,194
3,583
(5,048)
(5,048)

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013
 사모투자전문회사
10,887
21
-
(8,212)
(8,212)

아이비케이엔에이치스몰자이언트사모투자전문회사
21,274
48
2,325
(4,886)
(4,886)

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
6,048
154
1,480
1,480
1,480

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호
3,013
78
-
(12)
(12)

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 3호
1,438
79
77
66
66

마이다스제1호사모투자합자회사
24,382
-
1
(1,201)
(1,201)

글로벌오퍼튜니티사모투자합자회사
41,362
105
857
752
752

글랜우드공동투자제일호사모투자합자회사
30
-
-
-
-

어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
3,618
12
52
38
38

엔에이치-아주디지털혁신펀드
18,405
124
3,418
752
752

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
83,945
345
1,047
(2,656)
(2,656)

스프랏글로벌신재생제1호사모투자합자회사
7,179
3
149
90
90

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
64,098
225
9,983
9,756
9,756

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사
158,633
720
13,743
12,820
12,820

스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
5,639
-
18
(9)
(9)

MK Ventures-K Clavis 그로스캐피탈 벤처펀드 1호
244
1
13
(2,660)
(2,660)

스마일게이트베트남카이로스1호사모투자합자회사
7,947
60
-
(57)
(57)

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
34,959
3
1,666
1,806
1,806

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정사모투자합자회사
90,585
345
198
(85)
(85)

엔에이치공동투자사모투자합자회사
164,415
394
-
(417)
(417)

로드스톤제2호사모투자합자회사
7,167
44
-
(675)
(675)

제네시스1호사모투자합자회사
241,351
-
-
(2,778)
(2,778)

엔에이치아이비케이씨하이테크제일호신기술조합
6,306
-
202
(333)
(333)

한국투자-브릭인베스트먼트제1호 신기술사업투자조합
12,887
-
510
438
438

케이앤티-키움제1호신기술사업투자조합
2,220
356
-
(14)
(14)

하베스트제2호사모투자합자회사
15,606
86
38
(231)
(231)

하이즈이베스트더커런트신기술조합제2호
5,384
-
414
405
405

티그리스-엘로힘투자조합1호
2,139
-
2
(652)
(652)

엔에이치시너지아이비바이오신기술사업투자조합
48,099
-
1
(20,065)
(20,065)

엔에이치 시너지 소부장 신기술사업투자조합
16,713
-
-
(676)
(676)

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합
20,820
-
-
133
133

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합
35,901
-
1
(181)
(181)

엔에이치-델타 세컨더리 신기술조합
3,032
-
-
-
-

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제1호
17,846
1
1,353
1,310
1,310

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합
10,349
-
5
(251)
(251)

대신-지브이에이 신기술투자조합 제1호
5,726
-
171
147
147

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호
 신기술사업투자조합
5,719
1
54
33
33

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
4,188
-
11
(11)
(11)

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합
15,552
-
1,381
1,319
1,319

엘디 신기술사업투자조합 제2호
3,489
-
9
(11)
(11)

리커버리파트너스주식회사
3,814
9
11
(40)
(40)

엔에이치마이다스제1호 사모투자합자회사
30,977
-
312
195
195

키움 에이아이 신기술사업투자조합
8,275
-
-
(525)
(525)

스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드
10,473
34
-
(37)
(37)

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
2,404
-
3
(60)
(60)

메리츠엔에이치헬스케어제1호
15,406
6
-
(92)
(92)

아이비케이에스그린사모투자합자회사
85,520
142
1,422
1,269
1,269

케이클라비스 클라우드 신기술조합 제일호
11,604
194
-
(416)
(416)

레이크브릿지 성장기업 제1호 PEF
31,740
2
2,918
2,827
2,827

제이앤 허큘리스 사모투자합자회사 출자금
118,898
369
2,087
1,718
1,718

브릭-오비트 4호 신기술사업투자조합
159,196
-
3,709
1,950
1,950

에프티미네르바사모투자합자회사
9,172
41
7
(1,556)
(1,556)

대신-K&T신기술투자조합
25,353
102
579
477
477

대신신기술투자조합제3호
932
2
5
15
15

해외성장기업제1호신기술사업투자조합
4,501
1
-
(1,773)
(1,773)

마이다스제2호사모투자합자회사
20,511
-
2
(79)
(79)

엘비 제3호의1 사모투자 합자회사
30,625
8
-
(11)
(11)

어큐러스 현대투자파트너스 신기술사업투자조합
3,566
-
7,894
823
823

퓨처 헬스케어 신기술투자조합
15,032
9
-
(108)
(108)

글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합
13,310
3
970
897
897

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 7호
3,210
-
-
(2,032)
(2,032)

교보 한양 ESG 신기술투자조합
9,005
1
367
342
342

NH앱솔루트 Pre IPO Mezzanine전문사모1호
38,054
988
4,918
(502)
(502)

NH앱솔루트 Mezzanine 전문투자형 
 사모투자신탁 제1호
109,206
487
-
(3,783)
(3,783)

NH앱솔루트 Pre IPO 전문투자형 사모투자신탁 제1호
33,452
116
2,220
2,054
2,054

엔에이치스팩18호
9,904
1,805
-
9
9

엔에이치스팩19호
115,978
15,846
-
69
69

엔에이치스팩20호
49,783
4,248
-
77
77

엔에이치스팩21호
14,807
1,197
-
11
11

엔에이치스팩22호
14,800
2,361
-
16
16

하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제1호
10,315
1
-
(686)
(686)

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
56,440
-
5,231
4,440
4,440

엔에이치스팩23호
2,691
1,484
-
(11)
(11)

펜타스톤브릿지1호
3,999
-
-
(1)
(1)

합계
2,528,877
34,445
75,605
(14,315)
(14,315)

(*) 당분기말 현재 처분 등으로 지분법 적용을 중단하였거나, 결산 재무정보를 입수할 수 없는 관계기업의 요약 재무정보는 제외 하였습니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구 분
자산총계
부채총계
영업수익
당기순손익
총포괄손익

엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호
 사모투자전문회사
10,265
1
722
154
154

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호
 사모투자합자회사
12,752
809
3,564
3,242
3,242

이니어스엔에이치사모투자합자회사
214,981
1,286
41,697
44,568
44,568

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013
 사모투자전문회사
19,099
21
3,682
(8,789)
(8,789)

엔에이치큐씨피중소중견글로벌투자파트너쉽
 사모투자전문회사
98
-
-
(147)
(147)

아이비케이엔에이치스몰자이언트사모투자전문회사
32,297
438
4,275
16,629
16,629

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
4,568
154
-
(411)
(411)

주식회사여의도엠비씨부지복합개발피에프브이
662,086
674,941
119,202
(21,604)
(21,604)

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호
3,014
68
-
(51)
(51)

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 3호
1,362
69
-
(541)
(541)

마이다스제1호사모투자합자회사
25,583
-
13,265
13,012
13,012

글로벌오퍼튜니티사모투자합자회사
40,610
105
1,885
1,530
1,530

글랜우드공동투자제일호사모투자합자회사
30
-
39,113
36,403
36,403

어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
3,578
11
442
389
389

엔에이치-아주디지털혁신펀드
19,255
127
15,179
98
98

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
90,844
348
7,054
(696)
(696)

스프랏글로벌신재생제1호사모투자합자회사
7,089
3
-
(225)
(225)

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
54,347
230
9,179
8,254
8,254

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사
132,099
745
12,489
7,778
7,778

스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
5,649
1
453
338
338

MK Ventures-K Clavis 그로스캐피탈 벤처펀드 1호
2,903
1
53
(813)
(813)

마스턴제51호여의도피에프브이 주식회사
275,921
294,079
6,743
(14,768)
(14,768)

스마일게이트베트남카이로스1호사모투자합자회사
8,005
61
2
(241)
(241)

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
33,153
3
14
(4,269)
(4,269)

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정
 사모투자합자회사
78,974
361
11,114
9,720
9,720

엔에이치 공동투자 사모투자 합자회사
134,238
300
1
(2,162)
(2,162)

브릭-오비트 8호 신기술사업투자조합
2,200
341
1,934
1,529
1,529

로드스톤제2호사모투자합자회사
7,844
46
7
7
7

엔에이치-델타핀테크신기술조합
4,804
-
-
(104)
(104)

제네시스1호 사모투자합자회사
243,614
-
-
(140,433)
(140,433)

엔에이치아이비케이씨하이테크제일호신기술조합
6,639
-
3,273
1,386
1,386

한국투자-브릭인베스트먼트 제1호
 신기술사업투자조합
12,451
2
-
(1,762)
(1,762)

인천항동오피스텔PF(㈜엔에스파트너스)
26,564
26,741
-
(162)
(162)

케이앤티-키움제1호신기술사업투자조합
2,238
360
2,322
1,888
1,888

하베스트제2호사모투자합자회사
15,820
70
2,516
2,232
2,232

하이즈이베스트더커런트신기술조합제2호
4,979
-
-
(243)
(243)

티그리스-엘로힘투자조합1호
6,573
1
2,482
2,381
2,381

엔에이치시너지아이비바이오신기술사업투자조합
68,225
61
19,845
19,564
19,564

엔에이치 시너지 소부장 신기술사업투자조합
17,389
-
-
(211)
(211)

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합
20,687
-
-
(1,313)
(1,313)

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합
36,082
-
1
(418)
(418)

엔에이치-델타 세컨더리 신기술조합
3,031
-
-
(79)
(79)

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제1호
16,536
-
1
(1,464)
(1,464)

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합
10,600
-
5
(900)
(900)

대신-지브이에이 신기술투자조합 제1호
5,579
-
-
(1,181)
(1,181)

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호
 신기술사업투자조합
5,685
-
-
(325)
(325)

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
4,223
25
30
(2)
(2)

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합
14,233
-
1
(2,467)
(2,467)

엘디 신기술사업투자조합 제2호
3,502
2
24
-
-

리커버리파트너스주식회사
3,875
31
-
(156)
(156)

엔에이치마이다스제1호 사모투자합자회사
30,781
-
1
(219)
(219)

키움 에이아이 신기술사업투자조합
8,800
-
-
(500)
(500)

스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드
10,503
26
3
(24)
(24)

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
2,463
-
1
(37)
(37)

메리츠엔에이치헬스케어제1호
15,492
-
-
(8)
(8)

아이비케이에스그린사모투자합자회사
84,249
141
15,332
14,741
14,741

케이클라비스 클라우드 신기술조합 제일호
11,981
155
1,933
1,777
1,777

레이크브릿지 성장기업 제1호 PEF
28,911
-
5,097
4,710
4,710

제이앤 허큘리스 사모투자합자회사

117,191
380
26,345
24,842
24,842

브릭-오비트 4호 신기술사업투자조합
195,865
-
184,456
184,231
184,231

아이비케이에스세미콘재무안정
 사모투자합자회사
23,350
280
4,363
4,182
4,182

에프티미네르바사모투자합자회사
10,687
1
1,004
847
847

대신-K&T신기술투자조합
24,874
100
19,594
18,240
18,240

대신신기술투자조합제3호
919
4
4,472
3,641
3,641

해외성장기업제1호신기술사업투자조합
6,273
-
7,085
1,425
1,425

마이다스제2호사모투자합자회사
20,591
1
153
(162)
(162)

엘비 제3호의1 사모투자 합자회사
30,704
76
1
(307)
(307)

어큐러스 현대투자파트너스 
 신기술사업투자조합
17,642
42
6,608
6,407
6,407

퓨처 헬스케어 신기술투자조합
15,134
2
1
(878)
(878)

글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합
12,409
-
1
(601)
(601)

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 7호
5,273
31
1
(58)
(58)

교보 한양 ESG 신기술투자조합
8,663
1
190
162
162

NH 앱솔루트Pre IPO Mezzanine 전문투자형
 사모투자신탁제1호

46,366
1,010
22,697
17,841
17,841

NH앱솔루트 Mezzanine 전문투자형
 사모투자신탁 제1호
121,973
1,731
28,582
19,298
19,298

NH앱솔루트 Pre IPO 전문투자형 
 사모투자신탁 제1호
31,369
88
48
(219)
(219)

엔에이치스팩18호
9,901
1,795
-
20
20

엔에이치스팩19호
115,808
15,744
-
151
151

엔에이치스팩20호
49,661
4,203
-
63
63

엔에이치스팩21호
14,781
1,183
-
(7)
(7)

엔에이치스팩22호
14,766
2,340
-
(34)
(34)

합계
3,503,553
1,031,176
650,537
264,689
264,689

(*) 전기말 현재 처분 등으로 지분법 적용을 중단하였거나, 결산 재무정보를 입수할 수 없는 관계기업의 요약 재무정보는 제외 하였습니다.

13. 유형자산

13-1 당분기말 및 전기말 현재 유형자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
감가상각누계액
순장부금액

토지
57,202
-
57,202

건물
33,475
(13,093)
20,382

기구비품
303,606
(224,552)
79,054

건설중인자산
5,925
-
5,925

기타
3,216
(1,754)
1,462

합계
403,424
(239,399)
164,025

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
감가상각누계액
순장부금액

토지
55,991
-
55,991

건물
33,275
(12,825)
20,450

기구비품
295,460
(219,151)
76,309

건설중인자산
7,241
-
7,241

기타
3,394
(2,045)
1,349

합계
395,361
(234,021)
161,340

13-2 당분기 및 전분기 중 유형자산의 증감내역은 다음과 같습니다.
<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
상각
대체
기타(*)
분기말

토지
55,991
-
-
-
1,211
-
57,202

건물
20,450
103
(61)
(267)
157
-
20,382

기구비품
76,309
2,931
(123)
(7,574)
6,938
573
79,054

건설중인자산
7,241
5,622
-
-
(6,938)
-
5,925

기타
1,349
260
(112)
(23)
-
(12)
1,462

합계
161,340
8,916
(296)
(7,864)
1,368
561
164,025

(*) 복구충당부채 설정액 및 해외사업환산손익 등으로 구성되어 있습니다.

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
상각
대체
기타(*)
분기말

토지
61,439
-
-
-
(2,702)
-
58,737

건물
24,950
2
-
(300)
(950)
-
23,702

기구비품
43,171
6,133
(2)
(4,799)
866
226
45,595

건설중인자산
8,673
2,699
-
-
(866)
-
10,506

기타
1,388
55
(3)
(42)
-
(18)
1,380

합계
139,621
8,889
(5)
(5,141)
(3,652)
208
139,920

(*) 복구충당부채 설정액 및 해외사업환산손익 등으로 구성되어 있습니다.

14. 투자부동산

14-1 당분기말 및 전기말 현재 투자부동산의 구성내역은 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
감가상각누계액
순장부금액

토지
44,099
-
44,099

건물
13,308
(4,599)
8,709

합계
57,407
(4,599)
52,808

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
감가상각누계액
순장부금액

토지
45,310
-
45,310

건물
13,465
(4,481)
8,984

합계
58,775
(4,481)
54,294

14-2 당분기 및 전분기 중 투자부동산의 증감내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
처분
상각
대체
분기말

토지
45,310
-
-
(1,211)
44,099

건물
8,984
-
(119)
(156)
8,709

합계
54,294
-
(119)
(1,367)
52,808

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
처분
상각
대체
분기말

토지
42,784
-
-
2,702
45,486

건물
10,252
-
(142)
950
11,060

합계
53,036
-
(142)
3,652
56,546

14-3 당분기 및 전분기 중 투자부동산과 관련하여 연결포괄손익계산서에 계상된 금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

임대수익
823
865

투자부동산 감가상각비
(119)
(142)

합계
704
723

15. 무형자산

15-1 당분기말 및 전기말 현재 무형자산의 구성내역은 다음과 같습니다. 
<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
상각누계액
손상차손누계액
순장부금액

영업권
43,774
-
(3,992)
39,782

개발비
35,026
(34,550)
(179)
297

소프트웨어
4,049
(3,458)
(15)
576

회원권
18,075
-
(5,182)
12,893

기타
39,245
(29,158)
-
10,087

합계
140,169
(67,166)
(9,368)
63,635

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
상각누계액
손상차손누계액
순장부금액

영업권
43,774
-
(3,992)
39,782

개발비
34,984
(34,515)
(179)
290

소프트웨어
4,037
(3,398)
(15)
624

회원권
18,017
-
(5,444)
12,573

기타
32,542
(28,977)
-
3,565

합계
133,354
(66,890)
(9,630)
56,834

15-2 당분기 및 전분기 중 무형자산의 증감내역은 다음과 같습니다.
<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
상각
손상차손환입
기타
분기말

영업권
39,782
-
-
-
-
-
39,782

개발비
290
42
-
(57)
-
22
297

소프트웨어
624
16
(4)
(53)
-
(7)
576

회원권
12,573
58
-
-
262
-
12,893

기타
3,565
6,729
(25)
(182)
-
-
10,087

합계
56,834
6,845
(29)
(292)
262
15
63,635

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
상각
기타
분기말

영업권
39,782
-
-
-
-
39,782

개발비
492
46
(72)
(48)
(8)
410

소프트웨어
472
12
(4)
(65)
(4)
411

회원권
12,247
37
(511)
-
-
11,773

기타
3,832
17
(25)
(59)
-
3,765

합계
56,825
112
(612)
(172)
(12)
56,141

16. 사용권자산

16-1 당분기말 및 전기말 현재 사용권자산의 구성내역은 다음과 같습니다.
<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득원가
감가상각누계액
장부금액

부동산
106,896
(56,276)
50,620

차량운반구
2,168
(1,142)
1,026

기타
52
(46)
6

합계
109,116
(57,464)
51,652

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득원가
감가상각누계액
장부금액

부동산
99,141
(52,576)
46,565

차량운반구
2,480
(1,303)
1,177

기타
52
(43)
9

합계
101,673
(53,922)
47,751

16-2 당분기 및 전분기 중 사용권자산의 유형별 증감내역은 다음과 같습니다.

(1) 사용권자산
<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
추가
해지
분기말

부동산
99,141
10,619
(2,864)
106,896

차량운반구
2,480
77
(389)
2,168

기타
52
-
-
52

합계
101,673
10,696
(3,253)
109,116

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
추가
해지
분기말

부동산
113,356
5,640
(1,135)
117,861

차량운반구
2,196
265
(326)
2,135

기타
52
-
-
52

합계
115,604
5,905
(1,461)
120,048

(2) 사용권자산의 감가상각누계액
<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
감가상각
해지
분기말

부동산
52,576
6,470
(2,770)
56,276

차량운반구
1,303
206
(367)
1,142

기타
43
3
-
46

합계
53,922
6,679
(3,137)
57,464

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
감가상각
해지
분기말

부동산
40,716
8,872
(1,129)
48,459

차량운반구
1,052
185
(302)
935

기타
28
4
-
32

합계
41,796
9,061
(1,431)
49,426

연결회사는 기초자산의 공정가치가 5백만원 미만인 소액 기초자산 리스에 대해 사용권자산과 리스부채를 인식하는 회계처리를 하지 않기로 선택하였습니다. 또한, 연결회사는 해당 리스에 관련되는 리스료를 리스기간에 걸쳐 정액 기준에 따라 비용으로 인식하고 있습니다.

17. 기타자산

당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

선급금
30,827
29,292

선급비용
11,447
8,701

선급제세
231
259

일반상품
36
-

기타
1,076
1,074

순확정급여자산
68
68

합계
43,685
39,394

18. 예수부채

당분기말 및 전기말 현재 예수부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

투자자예수금
위탁자예수금
5,143,492
5,698,767

장내파생상품거래예수금
1,006,211
988,054

저축자예수금
25,905
29,753

집합투자증권투자자예수금
375,742
68,174

기타예수금
861,307
787,447

소계
7,412,657
7,572,195

수입담보금
신용대주담보금
5,012
3,037

합계
7,417,669
7,575,232

19. 당기손익-공정가치측정금융부채 

19-1 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정금융부채
매도유가증권
6,328,902
5,920,360

당기손익-공정가치측정지정금융부채
매도파생결합증권
3,773,982
3,370,793

매도파생결합사채
4,068,168
4,206,898

소계
7,842,150
7,577,691

매매목적파생상품부채(*)
835,159
640,106

합계
15,006,211
14,138,157

(*) 주석 5. 파생상품 참조

연결회사는 금융부채를 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정하는 것이 회계불일치를 제거하거나 유의적으로 줄일 수 있는 경우, 금융상품집합을 공정가치 기준으로 관리하고 그 성과를 평가하는 경우 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정하고 있습니다. 당분기말 현재 당기손익-공정가치측정의 정의를 충족시키지 못하는 일부 부채중 공정가치로 관리하고 평가하는 금융상품집합에 대하여 당기손익-공정가치 측정 금융부채로 지정하였습니다. 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 금융상품은 이를 취소할 수 없습니다.

19-2 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 대상으로 지정한 금융부채는다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

매도파생결합증권
주가연계증권
2,683,836
2,272,727

기타파생결합증권
1,075,206
1,080,044

매도상장지수증권
14,940
18,022

소계
3,773,982
3,370,793

매도파생결합사채
주가연계사채
2,387,082
2,415,596

기타파생결합사채
1,681,086
1,791,302

소계
4,068,168
4,206,898

합계
7,842,150
7,577,691

19-3 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 대상으로 지정한 금융부채의신용위험은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정지정금융부채 - 기타포괄손익

신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액
8,111
13,246

신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동누계액
10,163
2,052

당기손익-공정가치측정지정금융부채 - 당기손익

신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액
592
(5,652)

신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동누계액
(75)
(52)

19-4 당분기 및 전분기 중 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 신용위험 변동에 따른 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기초
1,488
(8,116)

기타포괄손익으로 인식한 신용위험 증감
8,111
(2,558)

법인세효과
(2,231)
704

분기말
7,368
(9,970)

19-5 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 계약조건에 따른 원금에 대한 만기상환금액과 장부금액 및 두 금액의 차이는 다음과 같습니다.
<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
계약상 만기상환금액
장부금액
차이금액

주가연계증권
2,553,463
2,683,836
(130,373)

기타파생결합증권
1,055,903
1,075,206
(19,303)

매도상장지수증권
14,940
14,940
-

주가연계사채
2,402,192
2,387,082
15,110

기타파생결합사채
1,573,008
1,681,086
(108,078)

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
계약상 만기상환금액
장부금액
차이금액

주가연계증권
2,162,866
2,272,727
(109,861)

기타파생결합증권
1,060,482
1,080,044
(19,562)

매도상장지수증권
18,022
18,022
-

주가연계사채
2,436,048
2,415,596
20,452

기타파생결합사채
1,673,977
1,791,302
(117,325)

20. 차입부채 및 발행사채

20-1 당분기말 및 전기말 현재 차입부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
주요차입처
이자율(%)
당분기말
전기말

콜머니
삼성자산운용 등
1.42~1.80
740,000
530,000

차입금
한국증권금융, 유진투자증권 등
0.91~5.10
5,172,617
4,757,400

후순위차입금
KB Kookmin 등
2.36~2.66
13,258
13,116

환매조건부채권매도
하나은행 신탁등
0.1~8.00
9,849,268
10,540,486

기타

-
1,055,845
805,700

발행어음
개인 등
0.4~10.0
3,552,576
3,443,105

(현재가치할인차금)

(20,651)
(17,535)

합계
20,362,913
20,072,272

20-2 당분기말 및 전기말 현재 발행사채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분

발행일
만기일
이자율(%)
당분기말
전기말

일반사채
제 58회 무보증사채
2017-09-15
2022-09-15
2.45
250,000
250,000

제 59-2회 무보증사채
2018-03-22
2023-03-22
2.97
350,000
350,000

제 60-1회 무보증사채
2019-04-12
2022-04-12
2.00
250,000
250,000

제 60-2회 무보증사채
2019-04-12
2024-04-12
2.06
250,000
250,000

제 61-1회 무보증사채
2020-09-28
2023-09-27
1.35
150,000
150,000

제 61-2회 무보증사채
2020-09-28
2025-09-28
1.55
150,000
150,000

제 62-1회 무보증사채
2020-11-27
2023-11-27
1.32
100,000
100,000

제 62-2회 무보증사채
2020-11-27
2025-11-27
1.64
130,000
130,000

제 62-3회 무보증사채
2020-11-27
2027-11-26
1.86
70,000
70,000

제 63회 무보증사채
2021-02-16
2026-02-13
1.55
110,000
110,000

제 64-1회 무보증사채
2021-04-29
2024-04-29
1.53
170,000
170,000

제 64-2회 무보증사채
2021-04-29
2026-04-29
1.95
80,000
80,000

제 64-3회 무보증사채
2021-04-29
2028-04-29
2.25
50,000
50,000

제 65-1회 무보증사채
2021-10-27
2024-10-25
2.45
160,000
160,000

제 65-2회 무보증사채
2021-10-27
2026-10-27
2.71
130,000
130,000

(사채할인발행차금)

(3,582)
(4,018)

소계
2,396,418
2,395,982

외화사채
제 1회 무보증사채
2021-10-07
2026-10-07
1.88
363,240
355,650

(사채할인발행차금)

(4,402)
(4,536)

소계
358,838
351,114

전자단기사채
SK증권 등
2022-01-05
2022-04-05
1.42~1.86
300,000
670,000

(사채할인발행차금)

(45)
(1,756)

소계
299,955
668,244

합계
3,055,211
3,415,340

21. 기타금융부채

21-1 당분기말 및 전기말 현재 기타금융부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

미지급배당금(*1)
331,926
-

미지급금
6,895,077
4,734,804

미지급비용(*2)
380,405
510,480

임대보증금
8,296
8,321

임대보증금 현재가치할인차금
(115)
(98)

리스부채
60,106
56,986

리스부채 현재가치할인차금
(2,551)
(2,036)

기타
639,799
627,010

합계
8,312,943
5,935,467

(*1)
제55기 정기주주총회(2022.3.23)에서 결의한 보통주 배당금 311,168백만원, 우선주 배당금 20,758백만원을 계상하였습니다.

(*2)

연결회사는 2022년 1월 20일 금융감독원으로부터 파생결합증권 증권신고서 제출 의무 위반 관련 과징금 부과 사전조치 통보를 받았고, 해당 금액을 영업외비용으로 계상하였습니다.

21-2 당분기말 및 전기말 현재 리스부채의 잔존만기별 금액은 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
1개월이내
1~3개월
3~12개월
1~5년
5년초과
합계

리스부채
2,489
4,976
21,165
31,476
-
60,106

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
1개월이내
1~3개월
3~12개월
1~5년
5년초과
합계

리스부채
2,327
4,790
19,518
30,267
84
56,986

22. 충당부채

22-1 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

복구충당부채
9,205
8,868

미사용약정충당부채
9,750
8,160

지급보증충당부채
-
102

기타손실충당부채(*)
62,801
71,087

소계
81,756
88,217

(*) 연결회사는 2021년 6월 옵티머스자산운용펀드에 대한 금융분쟁조정위원회 조정 결정 및 고객 합의에 따라 일반투자자 고객들을 대상으로 원금 100%를 반환하고 고객으로부터 수익증권과 제반권리를 양수하였습니다. 당사가 판매한 환매 중단 옵티머스 자산운용의 펀드 총 432,700백만원 중 일반투자자에게 반환한 원금은 총 278,000백만원 이고, 이와 관련하여 기인식한 충당부채는 제거 되었습니다. 향후 펀드의 자산회수활동을 지속적으로 추진하고 독립적인 외부전문가의 판단과 자원 유출 예상에 대한 객관적 증거를 추가로 수집하여 재무제표에 지속적으로 반영할 예정입니다.

22-2 당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다.
<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
복구충당부채

미사용약정
충당부채

지급보증
충당부채

기타충당부채
합계

기초
8,868
8,160
102
71,087
88,217

추가 전입
-
1,576
-
32
1,608

기중 사용
(142)
-
-
(158)
(300)

미사용액 환입
(856)
-
(102)
-
(958)

외화환산
-
14
-
-
14

상각
98
-
-
-
98

추가 설정
1,237
-
-
-
1,237

기타
-
-
-
(8,160)
(8,160)

분기말
9,205
9,750
-
62,801
81,756

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
복구충당부채

미사용약정
충당부채

지급보증
충당부채

기타충당부채
합계

기초
8,271
15,273
5,981
232,683
262,208

추가 전입
-
-
-
40,405
40,405

기중 사용
(50)
-
-
(144)
(194)

미사용액 환입
(1,117)
(2,357)
(5,596)
(7,938)
(17,008)

외화환산
-
43
-
-
43

상각
18
-
-
-
18

추가 설정
1,171
-
-
-
1,171

분기말
8,293
12,959
385
265,006
286,643

23. 기타부채

당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

순확정급여부채
45,222
40,674

미지급비용
28,096
28,096

선수금
937
79

선수수익
71,871
87,879

제세금예수금
101,801
39,386

기타
46
46

합계
247,973
196,160

24. 순확정급여부채

24-1 당분기말 및 전기말 현재 순확정급여부채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

확정급여채무
240,904
236,745

사외적립자산
(195,750)
(196,139)

순확정급여부채(*)
45,154
40,606

(*) 당분기말 순확정급여부채 45,154백만원은 순확정급여부채 45,222백만원에서 순확정급여자산 68백만원을 차감한 금액입니다.

24-2 당분기 및 전분기 중 확정급여채무의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기초
236,745
199,955

근무원가
5,515
5,026

이자비용
1,500
1,152

전입으로 승계한 확정급여채무
897
808

보험수리적손익
-
5,201

지급액
(3,637)
(2,514)

기타 증감액
(116)
-

분기말
240,904
209,628

24-3 당분기 및 전기 중 사외적립자산의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기초
196,139
174,780

기대수익
1,262
1,029

전입으로 승계한 사외적립자산
897
807

지급액
(2,549)
(2,362)

기타
1
103

분기말
195,750
174,357

24-4 당분기 및 전분기 중 포괄손익계산서에 반영된 비용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

퇴직연금급여
13,257
10,918

기중 근무원가
5,515
5,026

이자비용
1,500
1,152

사외적립자산의 기대수익
(1,262)
(1,029)

기타
192
356

총비용
19,202
16,423

25. 지배주주지분

25-1 당분기말 및 전기말 현재 지배주주지분의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

자본금
보통주자본금
1,683,205
1,510,045

우선주자본금
99,355
99,355

소계
1,782,560
1,609,400

기타불입자본
주식발행초과금
1,851,566
1,625,583

자기주식처분이익
15,297
15,297

기타자본잉여금
15,985
15,985

자기주식 (*1)
(14,565)
(14,565)

자기주식처분손실
(1,567)
(1,567)

기타자본조정
867
867

소계
1,867,583
1,641,600

기타자본구성요소
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
251,207
290,186

기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익
4,437
4,439

기타포괄손익-공정가치측정금융자산기대신용손실충당금
713
773

당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험
7,368
1,488

위험회피파생상품평가손익
(8,528)
(8,684)

해외사업환산손익
46,335
27,623

확정급여제도의재측정요소
(51,241)
(51,241)

소계
250,291
264,584

이익잉여금
이익준비금 (*2)
213,281
180,089

대손준비금 (*3)
89,773
78,893

임의적립금
2,371,060
1,953,560

미처분이익잉여금
391,570
1,082,683

기타이익잉여금 (*4)
7,345
7,345

소계
3,073,029
3,302,570

합계
6,973,463
6,818,154

(*1) 주가안정 및 주주가치증대, 임직원 성과보상 목적으로 취득하였습니다.

(*2) 연결회사는 상법의 규정에 따라 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기의 금전에 의한 이익배당액의 10% 이상의 금액을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금배당목적으로 사용될 수 없으며, 자본전입 또는 결손보전에만 사용이 가능합니다.

(*3) 당분기 및 전분기 대손준비금 적립후 주당 조정이익은 301원 및 847원 입니다.

(*4) 과거 자산재평가법에 의한 자산재평가에서 발생한 재평가차익으로 동 재평가차익은 현금배당의 재원으로 사용될 수 없으며 자본전입 또는 결손보전을 위해서만 사용될 수 있습니다.

25-2 당기 중 발행주식수 및 자본금의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 주, 백만원)

구 분
발행주식수
자본금

기초
315,904,855
1,609,400

유상증자(*)
34,632,034
173,160

기말
350,536,889
1,782,560

(*) 연결회사는 2022년 3월 2일자 이사회의 결의에 의거하여 2022년 3월 11일에 보통주 34,632,034주(주당 액면금액 5,000원)를 주당 11,550원의 발행가액으로 유상증자 하였으며, 유상증자시 발생한 자본차감원가는 857백만원 입니다.

26. 순수수료손익

당분기 및 전분기 중 순수수료손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

수수료수익
수탁수수료
137,144
247,370

인수및주선수수료
30,211
24,284

집합투자증권취급수수료
12,253
9,492

자산관리수수료
5,475
6,294

매수및합병수수료
1,796
2,056

신탁보수수수료
8,213
7,881

채무보증수수료
54,613
67,685

송금수수료
110
130

유가증권대여료
10,622
6,082

기타
31,938
33,478

소계
292,375
404,752

수수료비용
매매수수료
25,444
36,901

투자일임수수료
167
615

송금수수료
70
107

대차거래수수료
7,998
5,880

기타
21,192
13,273

소계
54,871
56,776

순손익
237,504
347,976

27. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련 손익

당분기 및 전분기의 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

당기손익-공정가치측정
금융상품관련이익
당기손익-공정가치측정금융자산처분이익
120,380
357,591

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익
161,949
275,868

당기손익-공정가치측정금융부채처분이익
125,107
89,744

당기손익-공정가치측정금융부채평가이익
145,667
91,344

당기손익-공정가치측정지정금융부채처분이익
20,898
85,644

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가이익
240,006
95,753

매매목적파생상품거래이익
1,833,767
1,386,145

매매목적파생상품평가이익
477,349
526,325

소계
3,125,123
2,908,414

당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
당기손익-공정가치측정금융자산처분손실
233,298
242,287

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실
458,715
219,617

당기손익-공정가치측정금융부채처분손실
50,128
94,713

당기손익-공정가치측정금융부채평가손실
51,333
65,516

당기손익-공정가치측정지정금융부채처분손실
59,893
145,618

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가손실
64,972
196,374

매매목적파생상품거래손실
1,700,784
1,412,184

매매목적파생상품평가손실
610,612
521,767

소계
3,229,735
2,898,076

순손익
(104,612)
10,338

상기와 별도로 당분기 및 전분기 당기손익-공정가치측정지정금융부채와 관련하여 기타포괄손익으로 인식한 신용위험 변동 관련 손익 금액은 각각 이익 8,111백만원 및 손실 2,558백만원 입니다.

28. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련 손익

당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

당기손익으로 인식되는 손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련이익
기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분이익(*)
209
975

기타포괄손익-공정가치측정금융자산손실충당금환입
89
-

소계
298
975

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손실
기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손실(*)
6,790
802

기타포괄손익-공정가치측정금융자산손실충당금전입
9
62

소계
6,799
864

순손익
(6,501)
111

(*) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분시 누적기타포괄손익에서 당기손익으로 재분류한 금액은 각각

손실 5,971백만원 및 이익 456백만원 입니다.

29. 위험회피목적파생상품관련손익

당분기 및 전분기 중 위험회피목적파생상품관련손익은 없습니다.

30. 순이자손익

당분기 및 전분기 중 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

이자수익
신용공여이자
70,017
68,742

매입대출채권이자
416
211

대출금이자
57,352
58,730

채권이자
117,965
120,622

차주매각대금이용료
9
-

기업어음증권이자
9,786
4,203

증금예치금이자
3,262
1,004

금융기관예치금이자
43
490

환매조건부매수이자
329
237

예금이자
4,363
3,069

미수금이자
152
262

기타
3,602
1,966

소계
267,296
259,536

이자비용
차입금이자
45,488
15,418

대주매각대금이용료
175
65

투자자예탁금이용료
4,127
1,902

환매조건부매도이자
25,988
11,763

콜머니이자
2,628
547

사채이자
18,638
14,047

발행어음이자
9,820
7,918

리스부채이자
250
285

기타
875
1,299

소계
107,989
53,244

순손익
159,307
206,292

(*) 당분기 중 손상된 대출채권에서
발생한 이자수익은

176백만원
(
전분기: 345백만원) 입니다.

31. 상각후원가측정금융자산 관련 손익

당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산의 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

상각후원가측정금융자산관련이익
매각이익
8,956
-

상각후원가측정금융자산관련손실
매각손실
-
758

대손상각비
11,526
15,706

소계
11,526
16,464

순손익
(2,570)
(16,464)

32. 외환거래손익

당분기 및 전분기 중 외환거래손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

외환거래이익
외환차익
66,415
84,282

외화환산이익
111,662
183,621

소계
178,077
267,903

외환거래손실
외환차손
74,459
58,003

외화환산손실
84,051
135,216

소계
158,510
193,219

순손익
19,567
74,684

33. 판매비와관리비

당분기 및 전분기 중 판매비와관리비 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

종업원급여
급여
103,415
149,905

퇴직급여
19,202
16,423

명예퇴직금
-
2,989

복리후생비
30,423
29,042

소계
153,040
198,359

감가상각비
감가상각비
7,864
5,141

무형자산상각비
292
172

사용권자산상각비
6,679
9,061

소계
14,835
14,374

일반관리비
전산운용비
9,068
8,727

임차료
1,463
1,626

지급수수료
12,591
18,232

접대비
3,551
2,726

광고선전비
4,609
3,217

연수비
354
260

세금과공과금
9,274
14,406

업무위탁수수료
1,001
6,749

회의비
46
31

인쇄비
258
303

여비교통비
401
352

차량유지비
160
131

소모품비
448
206

수도광열비
597
836

보험료
2,304
1,787

행사비
721
3,139

기타
7,768
6,058

소계
54,614
68,786

합계
222,489
281,519

34. 기타의영업손익

당분기 및 전분기 중 기타의영업손익 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기타의영업수익
배당금수익
33,864
35,302

당기손익-공정가치측정채무증권 기타수익

44,391
45,966

충당부채환입액
958
17,009

기타영업수익
9,365
745

소계
88,578
99,022

기타의영업비용
일반상품평가손실
1
-

충당부채전입액
1,608
40,405

기타영업비용
5,420
25,600

소계
7,029
66,005

순손익
81,549
33,017

35. 영업외손익

당분기 및 전분기 중 영업외손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

영업외수익
유형자산처분이익
1
-

무형자산손상차손환입
262
-

임대료
823
886

지분법이익
9,726
2,624

종속기업및관계기업투자처분이익
932
961

기타영업외수익
2,979
1,328

소계
14,723
5,799

영업외비용
유형자산처분손실
818
834

지분법손실
10,270
12,688

종속기업및관계기업투자처분손실
737
-

기부금
188
84

기타영업외비용
21,658
7,930

소계
33,671
21,536

순손익
(18,948)
(15,737)

36. 법인세비용

연결회사는 기대총연간이익에 적용될 수 있는 법인세율, 즉 추정 평균 연간 유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 법인세비용을 계산하고 있습니다. 2022년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상 평균 연간 법인세율은 27.5%입니다.

37. 현금흐름표

37-1 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 현금흐름 산출 시 반영된 손익조정항목의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기
전분기

이자수익
(267,296)
(259,536)

이자비용
107,989
53,244

배당금수익
(78,255)
(35,302)

당기손익-공정가치측정금융상품평가이익
(1,024,971)
(989,290)

당기손익-공정가치측정금융상품평가손실
1,185,632
1,003,274

기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분이익
(209)
(975)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손실
6,790
802

기타포괄손익-공정가치측정금융자산신용위험손실전(환)입액
(79)
62

대손상각비
11,526
15,706

외화환산이익
(111,662)
(183,621)

외화환산손실
84,051
135,216

감가상각비(유형자산 및 투자부동산)
7,983
5,283

사용권자산감가상각비
6,679
9,061

무형자산상각비
292
172

유형자산처분손익
817
834

무형자산처분손익
-
11

무형자산손상차손환입
(262)
-

충당부채전입액
1,608
40,405

충당부채환입액
(958)
(17,009)

퇴직급여
5,945
5,506

종속기업및관계기업투자처분이익
(932)
(961)

종속기업및관계기업투자처분손실
737
-

비지배투자자비용
-
25,267

지분법이익
(9,726)
(2,624)

지분법손실
10,270
12,688

기타손익
(8,459)
(105)

합계
(72,490)
(181,892)

37-2 당분기 및 전분기 중 영업활동으로 인한 현금흐름 산출 시 반영된 자산과 부채의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

당기손익-공정가치측정금융자산의 감소
1,011,756
1,746,635

상각후원가측정금융자산의 증가
(2,967,627)
(3,315)

위험회피목적파생상품자산의 증가
(97)
-

기타자산의 증가
(43,750)
(47,991)

예수부채의 증가(감소)
(193,894)
552,566

당기손익-공정가치측정금융부채의 증가
535,052
2,196,782

기타금융부채의 증가(감소)
2,043,138
(1,281,450)

위험회피목적파생상품부채의 감소
(675)
-

충당부채의 감소
(8,455)
(220)

기타부채의 증가
74,962
31,677

합계
450,410
3,194,684

37-3 당분기말 및 전기말 현재 현금및현금성자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

현금
61,363
41,687

당좌예금
6,985
6,280

외화예금
1,412,030
866,917

기타예금
407,769
433,861

합계
1,888,147
1,348,745

38. 우발사항과 약정사항

38-1 증권신고서 제출일 전일 및 2021년말 현재 연결회사가 금융기관과 체결하고 있는 약정사항 및 한도금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원,$,VND,IDR,HKD)

약정사항
금융기관
한도금액

2022.07.13
2021년말

일중차월
NH농협은행
500,000
500,000

우리은행 등
180,000
180,000

JP Morgan Chase Bank 등 (*2)
$10,000,000
$10,000,000

유로클리어 (*2)
$100,000,000
$100,000,000

증권예탁원
$15,000,000
$15,000,000

예금담보 당좌대출약정
우리은행 등
47,500
47,500

이행지급보증
서울보증보험
12,315
12,480

어음할인약정(증권금융일반자금)(*3)
한국증권금융 (*1)
200,000
200,000

어음할인약정(청약증거금예수금)
한국증권금융 (*1)
청약예치금 범위 내
청약예치금 범위 내

증권유통금융융자(*4)
한국증권금융 (*1)
1,750,000
1,750,000

증권유통금융대주
한국증권금융 (*1)
300,000
300,000

담보금융지원대출(자체자금)(*5)
한국증권금융 (*1)
1,900,000
1,700,000

기관운영자금대출(자체자금)
한국증권금융 (*1)
250,000
250,000

기관운영자금대출(투자자예탁금)
한국증권금융 (*1)
투자자예탁금 범위 내
투자자예탁금 범위 내

채권유통금융/사채 및 국공채인수자금 대출
한국증권금융 (*1)
260,000
260,000

일중자금거래
한국증권금융 (*1)
200,000
200,000

기간대출
NH Bank
$30,000,000
$30,000,000

KEXIM Asia ltd.
$15,000,000
-

당좌대출
BIDV Bank
VND 889,079,400,000
VND 1,172,150,000,000

VPBank
VND 200,000,000,000
VND 200,000,000,000

UOB
IDR 55,000,000,000
IDR 55,000,000,000

CIMB NIAGA
IDR 200,000,000,000
IDR 200,000,000,000

KEB HANA
IDR 50,000,000,000
IDR 50,000,000,000

Bank of China(HK)
HKD 250,000,000
HKD 250,000,000

Taishin International Bank(HK)
$15,000,000
$15,000,000

E.SUN Commercial Bank(HK)
$10,000,000
$10,000,000

(*1) 본 약정은 약정기간에도 금융사정의 변동이나 대주의 판단으로 대출의 실행이 일시 정지 될 수 있음

(*2) 본 약정은 연결회사의 자산/거래규모 및 금융기관 내부기준에 따라

변동

가능합니다

(*3) 증권신고서 제출일 전일 현재 어음할인약정 중

160,000
백
만원
(전기말
100,000

백만원)
이 실행

(*4) 증권신고서 제출일 전일 현재 증권유통금융융자 중
1,027,927백만원
(전기말

1,457,505

백만원)
이 실행

(*5)
증권신고서 제출일 전일 현재 담보금융지원대출 중
1,160,000백만원
(전기말 1,100,000백만원)
이 실행

38-2 전기말 및 증권신고서 제출일 전일 기준 계류중인 중요한 소송사건은 다음과 같습니다. 

(단위 : 백만원)

구분
내용
2022.07.13
2021년말

건수
소송가액
건수
소송가액

피고(*)
손해배상 청구 등
56
447,778
60
547,109

원고
손해배상 청구 등
26
113,598
18
84,724

(*)
증권신고서 제출일 전일 현재 주요 피소내역은 신재생에너지관련 유동화증
권 매매대금에 대한 반환청구 소송

15,000백만원
(전기말 80,800백만원), 펀드 불완전 판매관련 손해배상 청구소송
283백만원
(전기말 283백만원)

,
대우조선해양 증권신고서 부실기재 등에 대한 손해배상 청구소송
7,939백만원
(전기말 31,354백만원), DLS관련 부당이득금 반환소송
198,762백만원
(전기말 193,762백만원), 옵티머스 관련 부당이득금 반환소송
119,941백만원
(전기말 116,941백만원) 및 기타 손해배상 청구소송
89,751백만원
(전기말 79,117백만원)입니다.
해당 소송의 최종 결과 및 그 영향을 보고기간종료일
현재 예측할 수 없습니다
.

38-3 2021년말 및 증권신고서 제출일 전일 기준 연결회사의 채무보증 및 대출약정과 관련된 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
제공받은 자
2022.07.13
2021년말

매입약정 및 장기인수약정
맥쿼리한국인프라투융자회사 외
373,668
235,122

한도대출 및 대출확약(*)
큐브제이차 외
785,052
1,165,284

미이행 출자약정
JKL제10호 사모투자합자회사 외
309,102
331,920

합계
1,467,822
1,732,326

(*) 사모사채인수확약금액이 포함되어 있습니다.

38-4 COVID-19 영향

COVID-19의 확산은 국내 및 세계 경제에 중대한 영향을 미치고 있습니다. 이로 인해 연결회사의 향후 수익과 기타 재무성과에도 잠재적으로 부정적인 영향이 발생할 수 있습니다. 연결회사는 당분기말 현재 합리적이고 객관적인 정보를 활용하여 COVID-19에 따른 경제상황 악화와 미래 불확실성 등을 고려하여 기대신용손실측정에 사용된 주요 가정 및 지수를 재산출하고 이를 손실충당금에 반영하였으며, 연결기업의 투자 공정가치에 부정적인 영향을 줄 수 있는 징후를 파악하여 공정가치에 대한 합리적인 기대치를 반영하였습니다.

독일 헤리티지 부동산 투자 관련 금융상품, OPAL-TA 무역금융 펀드관련 금융상품,GEN2 파트너스자산운용 관련 금융상품 등 현재 환매 및 NAV 산출이 중단된 금융상품에 대하여 연결회사는 보고기간종료일 현재 COVID-19로 인해 해외 실사를 수행하지 못하고 이용가능한 정보를 바탕으로 공정가치를 측정하였습니다. 경제환경이 급격히 변동되는 경우 향후 투자 공정가치의 유의적인 변동이 발생할 수 있습니다. 
 
연결회사는 COVID-19에 따른 불확실성의 변동에 따라 재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정에 대하여 지속적으로 검토할 예정입니다.

38-5 옵티머스 펀드 판매 관련 금융위원회 조치

연결회사는 2022년 3월 2일 금융위원회로부터 옵티머스 펀드 판매 관련 부당권유 금지위반, 설명내용 확인의무 위반, 투자광고 절차 위반 행위에 대한 조치로 과태료 및 사모펀드 신규수탁 관련 3개월 업무정지 처분을 받았습니다.

구분

내용

영업정지 기간

영업의 일부정지 기간 : 2022.03.03 ~ 2022.06.02

효력정지 및 신규업무 개시일 : 2022.06.03(*)

영업정지 내용

사모집합투자증권 투자중개업 신규업무(사모펀드 신규판매)

(*) 2022.04.03 업무 일부정지 3개월 처분에 대하여 취소소송 제기 및 집행정지 신청을 하였고, 이와 관련하여 2022.04.25 집행정지 신청이 인용됨에 따라 본건 제재조치는 취소소송 판결 선고 후 30일이 되는 날까지 효력이 정지되었습니다.

39. 특수관계자 거래

39-1 당분기말 현재 연결회사의 주요 특수관계자의 내역은 다음과 같습니다.

구분
회사

최상위지배기업
농업협동조합중앙회

지배기업
농협금융지주주식회사

동일지배하의기업
농협은행
농협생명보험
농협손해보험

NH농협캐피탈
NH저축은행
NH농협리츠운용㈜

HDC(NH증권)밸류업5호(채권혼합) 외31개 펀드

캠코밸류리크리에이션제사차
유동화전문(유)
개인연금신탁 외 10개 신탁

농협파이낸스미얀마

농협파이낸스캄보디아
우리글로벌REF사모혼합투자신탁

NH-Amundi 해외선순위론
전문투자형 사모특별자산신탁2호

(주)엔에이치공모상장제1호
위탁관리부동산투자회사
엔에이치벤처투자주식회사

NH-Amundi 글로벌 TPG AsiaⅦ
전문투자형사모투자신탁1호
NH-Amundi MBKP Special 
Situations Ⅰ전문투자형사모신탁1호
엔에이치이노제일차 유한회사 외 4개 자산유동화 구조화기업

NH-Amundi 글로벌인프라전문투자형 사모특별자산투자신탁13호
IBK 열병합발전 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1호

관계기업
블루오션기업재무안정제1호
사모투자전문회사
엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의
사호사모투자전문회사

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브 제1호사모투자합자회사

이니어스엔에이치사모투자합자회사
엔에이치아주아이비중소중견그로쓰
2013 사모투자전문회사

아이비케이엔에이치스몰자이언트
사모투자전문회사

트루벤글로벌헬스케어
사모투자합자회사

주식회사여의도엠비씨부지
복합개발피에프브이

스타셋-디에이밸류 헬스케어
투자조합 2호

스타셋-디에이밸류 헬스케어
투자조합 3호

마이다스제1호사모투자합자회사

글로벌오퍼튜니티사모투자합자회사

어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합

엔에이치-아주디지털혁신펀드

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드

스프랏글로벌신재생제1호
사모투자합자회사

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
엔에이치오퍼스
기업재무안정사모투자합자회사

스퀘어-디에이밸류
신기술투자조합제1호

MK Ventures-K Clavis
그로스캐피탈 벤처펀드 1호

마스턴제51호여의도피에프브이
주식회사

스마일게이트베트남카이로스1호
사모투자합자회사

엔에이치-수인베스트먼트
혁신성장 M&A 투자조합
엔에이치오퍼스제2호
기업재무안정사모투자합자회사

엔에이치 공동투자 사모투자 합자회사

로드스톤제2호사모투자합자회사

제네시스1호 사모투자합자회사

엔에이치 아이비케이씨 하이테크
제일호 신기술조합

한국투자-브릭인베스트먼트
제1호 신기술사업투자조합

인천 항동 오피스텔 PF
(㈜엔에스파트너스)

하베스트 제2호 사모투자합자회사

하이즈이베스트더커런트
신기술조합제2호
티그리스-엘로힘투자조합1호

엔에이치 시너지아이비 바이오
신기술사업투자조합

엔에이치 시너지 소부장
신기술투자조합

엔에이치-메리츠 컨텐츠 
제1호 신기술조합

엔에이치-아이비케이씨
바이오 신기술조합
엔에이치-델타 세컨더리 신기술조합
교보 엔에이치 헬스케어
신기술투자조합 제1호

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합
대신-지브이에이 신기술투자조합 제1호
레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호 신기술사업투자조합

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합
엘디 신기술사업투자조합 제2호

리커버리파트너스주식회사
엔에이치마이다스제1호 사모투자합자회사
글랜우드공동투자제일호사모투자합자회사

케이앤티-키움제1호 신기술사업투자조합
키움 에이아이 신기술사업투자조합
메리츠엔에이치헬스케어제1호

스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드
스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
아이비케이에스그린사모투자합자회사

케이클라비스 클라우드 신기술조합 제일호

레이크브릿지 성장기업 제1호

사모투자전문회사

제이앤 허큘리스 사모투자합자회사

브릭-오비트 4호 신기술사업투자조합

에프티미네르바사모투자합자회사

대신-K&T신기술투자조합

대신신기술투자조합제3호
해외성장기업제1호신기술사업투자조합
마이다스제2호사모투자합자회사

엘비 제3호의1 사모투자 합자회사
어큐러스 현대투자파트너스
신기술사업투자조합
퓨처 헬스케어 신기술투자조합

글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합
데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 7호
하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제1호

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
교보 한양 ESG 신기술투자조합
NH앱솔루트Mezzanine전문투자형사모투자신탁제1호

NH앱솔루트 Pre IPO 전문투자형 사모투자신탁 제1호
NH 앱솔루트Pre IPO Mezzanine 전문투자형 사모투자신탁제1호
엔에이치스팩18호

엔에이치스팩19호
엔에이치스팩20호
엔에이치스팩21호

엔에이치스팩22호

엔에이치스팩23호

펜타스톤브릿지1호

㈜에듀팰리스
서울성보치업유한공사
영구대광방지산개발유한공사

산동한상치업유한공사
Edupalace INC

기타특수관계자(*)
NH-Amundi자산운용
코리아크레딧뷰로㈜
경기-DSC 수퍼맨투자조합 1호

㈜햇살유통
㈜유진엠플러스
㈜시즌스해운

코리아그로우쓰우퍼튜니티제1호 사모투자 합자회사
IFFCO-Kisan Finance Ltd
NHC-DTNI 농식품 ABC 투자조합1호

NHC-DTNI 농식품 일반 투자조합2호
엔에이치김해아이앤디
아틸라인프라제일호사모투자회사

농협경제지주
농협네트웍스
농협정보시스템

농업협동조합자산관리
농협파트너스

농협하나로유통

농협양곡
농협유통

농협물류

농협케미컬
NH농협무역

농협아그로

농협홍삼
남해화학

농협목우촌

농협사료
농우바이오

농업회사법인농협흙사랑

농업회사법인 농협식품
공영홈쇼핑

농업회사법인 오리온농협

NH-Hay Inc.
농협티엠알

PT Nonghyup feed Indonesia

닛소남해아그로
KOREA NONGHYUP INTERNATIOAL

NONGHYUP AMERICA.INC

은애기(상해)무역유한공사
상림농업회사법인

북경세농종묘유한공사

NONGWOO SEED AMERICA INC.
PT. KOREANA SEED INDONESIA

NONGWOOSEED INDIA PVT.LTD.

북경세농국제무역유한공사
NONGWOOSEED
MYANMAR CO.,LTD

TOLYA TOHUM TARIM SANAYI
TICARET ANONIM SIRKETI(터키)

대우로지스틱스
에이치앤디로지스틱스

광양인터내셔널물류센터

㈜인코단트래이딩
엔에이치나우농식품1호사모투자합자회사

㈜지앤오코퍼레이션

스톤브릿지고성장1호투자조합

엔에이치나우농식품2호사모투자합자회사

엔에이치-유온투자조합1호

엔에이치농식품벤처투자조합

홈앤쇼핑
공소그룹(천진)국제융자조임유한회사

엔에이치벤처-아주아이비 뉴그로쓰 펀드

올바른계란

티에스대성에이치전문투자형

사모1호투자회사

토소남해실리카
가락수산㈜
㈜프로테크코리아

㈜카르도
금왕에프원 주식회사

엔에이치-아이리스 이에스지

신기술투자조합

엔에이치-딥다이브 스마트물류 신기술사업투자조합

㈜파라다이스유통
엔이에스머티리얼즈(주)

한 아세안 테크놀로지펀드 1

(*) 지배기업, 종속기업, 관계기업 및 기타특수관계자를 제외한 대규모기업집단소속회사를 기타에 포함하였습니다.

39-2 당분기말 및 전기말 현재 주요 특수관계자와의 채권ㆍ채무내역은 다음과 같습니다.
<채권>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
당분기말
전기말

동일지배하의기업
농협은행
예치금
443,820
366,381

파생상품자산
354
605

기타자산
4,993
4,986

농협손해보험
기타자산
3
10

관계기업
엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브
 제1호사모투자합자회사
기타자산
75
142

이니어스엔에이치사모투자합자회사
기타자산
113
127

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰
 2013사모투자전문회사
기타자산
10
11

아이비케이엔에이치스몰자이언트
 사모투자전문회사
기타자산
21
112

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
기타자산
112
115

엔에이치오퍼스기업재무안정
 사모투자합자회사
기타자산
360
370

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정
 사모투자합자회사
기타자산
172
176

엔에이치공동투자사모투자합자회사
기타자산
393
299

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
기타자산
172
172

엔에이치 시너지아이비 바이오
 신기술사업투자조합
기타자산
-
43

NH앱솔루트 Pre IPO Mezzanine
 전문사모1호
기타자산
584
605

NH앱솔루트 Mezzanine전문사모1호
기타자산
449
462

NH앱솔루트 Pre IPO 전문투자형
 사모투자신탁 제1호
기타자산
101
76

엔에이치스팩18호
기타자산
2,127
2,288

엔에이치스팩19호
기타자산
21,099
20,607

엔에이치스팩20호
기타자산
7,987
7,909

엔에이치스팩21호
기타자산
1,290
1,290

엔에이치스팩22호
기타자산
2,969
2,988

엔에이치스팩23호
기타자산
1,390
-

마스턴제51호여의도피에프브이
 주식회사
기타자산
29,054
72,634

(주)엔에스파트너스
기타자산
34,555
5,791

합계
552,203
488,199

<채무>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
당분기말
전기말

최상위지배기업
농업협동조합중앙회
기타부채
31
-

동일지배하의기업
농협생명보험
예수부채
180,001
1

NH농협캐피탈
예수부채
5,644
3,993

농협은행
예수부채
195
193

파생상품부채
113
143

기타부채
10,159
10,950

관계기업
엔에이치-델타핀테크신기술조합(*)
기타부채
-
5

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호
 신기술조합
기타부채
48
119

엔에이치-IBKC 바이오 신기술조합
기타부채
61
152

NH-델타 세컨더리 신기술조합
기타부채
8
16

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
기타부채
390
-

메리츠 엔에이치헬스케어제1호
기타부채
81
-

기타특수관계자
농협네트웍스
기타부채
4
4

농협파트너스
기타부채
7
-

농협물류
기타부채
10
-

농협사료
예수부채
1,602
50

농협정보시스템
기타부채
477
-

합계
198,831
15,626

(*) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

당분기말 및 전기말 현재 농협정보시스템등 특수관계자와의 리스거래로 인식한 사용권자산은 각각 1,698백만원 및 1,651백만원, 관련 리스부채는 각각 1,577백만원 및 1,706백만원 입니다.

39-3 당분기 및 전분기 중 주요 특수관계자의 거래로 인한 수익ㆍ비용의 내역은 다음과 같습니다.
<수익>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
당분기
전분기

동일지배하의기업
농협은행
이자수익
100
735

기타수익
1,916
2,197

수수료수익
164
69

농협생명보험
수수료수익
3
1

농협손해보험
수수료수익
12
15

농협리츠운용
수수료수익
-
1

관계기업
엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브
 제1호사모투자합자회사
수수료수익
22
46

이니어스엔에이치사모투자합자회사
수수료수익
113
124

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰
 2013사모투자전문회사
수수료수익
10
5,095

엔에이치큐씨피중소중견글로벌투자파트너쉽
 사모투자전문회사(*)
수수료수익
8
2,117

아이비케이엔에이치스몰자이언트
 사모투자전문회사
수수료수익
21
103

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
수수료수익
112
112

엔에이치오퍼스기업재무안정
 사모투자합자회사
수수료수익
360
308

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정
 사모투자합자회사
수수료수익
172
137

엔에이치 공동투자 사모투자 합자회사
수수료수익
393
137

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
수수료수익
172
172

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장
 M&A 투자조합
수수료수익
157
157

엔에이치-델타핀테크신기술조합(*)
수수료수익
411
15

엔에이치 아이비케이씨 하이테크
 제일호 신기술조합
수수료수익
45
45

엔에이치 한양 소부장 신기술투자조합 제1호
수수료수익
-
6

엔에이치 시너지아이비 바이오
 신기술사업투자조합
수수료수익
42
54

엔에이치 시너지 소부장 신기술투자조합
수수료수익
29
23

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합
수수료수익
71
-

엔에이치-IBKC 바이오 신기술조합
수수료수익
91
-

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합
수수료수익
43
-

NH-델타 세컨더리 신기술조합
수수료수익
8
-

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합
수수료수익
40
-

엔에이치마이다스제1호 사모투자합자회사
수수료수익
55
-

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합
수수료수익
13
-

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
수수료수익
78
-

메리츠 엔에이치헬스케어제1호
수수료수익
27
-

(주)엔에스파트너스
수수료수익
1,500
-

NH앱솔루트 Pre IPO Mezzanine전문사모1호
수수료수익
130
-

NH앱솔루트 Mezzanine전문사모1호
수수료수익
366
-

NH앱솔루트 Pre IPO 전문투자형
 사모투자신탁 제1호
수수료수익
101
-

기타특수관계자
농협사료
수수료수익
25
2

합계
6,810
11,671

(*) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

<비용>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
당분기
전분기

최상위지배기업
농업협동조합중앙회
수수료비용
13,797
8,156

기타비용
89
-

동일지배하의기업
농협금융지주
이자비용
1,549
-

농협손해보험

이자비용
4
17

기타비용
355
231

농협생명보험
이자비용
33
58

NH농협캐피탈
이자비용
1
2

농협은행
이자비용
149
50

수수료비용
1,107
27

기타비용
3,615
1,707

기타특수관계자
농협네트웍스
기타비용
10
-

농협파트너스
기타비용
649
1,558

농협정보시스템
기타비용
1,293
1,036

농협목우촌
기타비용
6
6

농협하나로유통
기타비용
3
2

농협물류
기타비용
29
29

농협양곡
기타비용
26
-

농협홍삼
기타비용
6

-

합계
22,721
12,879

(*1) 당분기 및 전분기 중 연결회사의 최대주주인 농협금융지주주식회사에 대한 배당금은

161,512백만원
및
96,737백만원 입니다.

(*2) 당분기 및 전분기 중 농협정보시스템 등 특수관계자와의 리스거래로 인식한 리스관련비용은
347백만원
및
433백만원 입니다.

39-4 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 고정자산 거래는 다음과 같습니다.
<당분기>

(단위: 백만원)

상대회사명
고정자산 매입
고정자산 처분

유형자산 매입
무형자산 매입
유형자산 처분
무형자산 처분

농협중앙회
-
1,960
-
-

<전분기>

(단위: 백만원)

상대회사명
고정자산 매입
고정자산 처분

유형자산 매입
무형자산 매입
유형자산 처분
무형자산 처분

농협네트웍스
4
-
-
-

39-5 당분기 및 전분기 중 주요경영진에 대한 보상내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기
전분기

단기종업원급여
6,285
4,562

퇴직급여
1,077
1,159

합계
7,362
5,721

(*) 상기 주요경영진은 연결회사의 이사, 집행임원 또는 임원에 준하는 자로서 경영활동 계획, 운영, 통제에 대한 중요한 의사결정 과정상의 권한과 책임을 가진 자들입니다.

39-6 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자와의 주요 약정사항은 다음과 같습니다.

(1) 특수관계자로부터 신용을 제공받는 약정

(단위: 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

동일지배하의기업
농협은행
일중차월 약정
(소액결제 포함)
500,000
500,000

(2) 특수관계자에게 제공한 출자약정
당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에게 제공한 출자약정 등의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

관계기업
엔에이치오퍼스 기업재무안정 사모투자합자회사
출자약정
5,065
7,821

엔에이치 공동투자 사모투자합자회사
출자약정
5,740
8,886

엔에이치오퍼스제2호 기업재무안정사모투자합자회사
출자약정
210
330

제네시스1호 사모투자합자회사
출자약정
529
627

스마일게이트베트남카이로스1호 사모투자합자회사
출자약정
300
300

엔에이치-수인베스트먼트혁신성장M&A투자조합
출자약정
6,300
6,300

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
출자약정
1,500
1,760

NH앱솔루트Pre IPO 전문투자형사모투자신탁제1호
수익증권매입약정
10,500
10,500

39-7 당분기말 및 전기말 현재 주요 특수관계자에 대한 파생상품 미결제약정의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

동일지배하의기업
농협은행
미결제약정
115,913
161,534

39-8 당분기 및 전분기 중 연결회사의 주요 특수관계자에 대한 자금거래내역은 다음과 같습니다.
<당분기>

(단위 : 천원)

구분
특수관계자
거래내용
기초
증가
감소
분기말

동일지배하의기업
농협은행
차입
5,602
-
(1,602)
4,000

관계기업
엔에이치스팩16호(*2)
사채매입
980
-
(980)
-

엔에이치스팩17호(*2)
사채매입
1,190
-
-
1,190

엔에이치스팩18호
사채매입
950
-
-
950

엔에이치스팩19호
사채매입
9,850
-
-
9,850

엔에이치스팩20호
사채매입
3,750
-
-
3,750

엔에이치스팩21호
사채매입
1,290
-
-
1,290

엔에이치스팩22호
사채매입
1,380
-
-
1,380

엔에이치스팩23호
사채매입
-
1,390
-
1,390

마스턴제51호여의도
 피에프브이 주식회사
대출실행
75,000
30,000
(75,000)
30,000

㈜엔에스파트너스
대출실행
5,980
34,500
(4,800)
35,680

합계
105,972
65,890
(82,382)
89,480

(*1) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금거래 등은 제외하였습니다.

(*2) 전기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

당분기 중 지배기업은 유상증자 하였으며, 연결회사의 최대주주인 농협금융지주주식회사가 참여한 금액은 399,143백만원 입니다.

<전분기>

(단위 : 천원)

구분
특수관계자
거래내용
기초
증가
감소
분기말

관계기업
엔에이치스팩13호
사채매입
980
-
-
980

엔에이치스팩14호(*)
사채매입
970
-
-
970

엔에이치스팩16호
사채매입
980
-
-
980

엔에이치스팩17호
사채매입
1,190
-
-
1,190

엔에이치스팩18호
사채매입
950
-
-
950

엔에이치스팩19호
사채매입
-
9,850
-
9,850

합계
5,070
9,850
-
14,920

(*) 전분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

39-9 당분기말 및 전기말 현재 주요 특수관계자에 제공하고 있는 담보제공자산의 내역은 다음과 같습니다. 
<당분기말>

(단위 : 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
담보제공자산
장부가액
담보제공사유

동일지배하기업
농협손해보험
채무증권
34,115
대차거래

차입유가증권
3,071
대차거래

농협은행
예금
5,344
기타담보

한편, 연결회사는 당분기말 현재 동일지배하의 기업인 농협은행으로부터 파생상품거래 담보목적으로 유가증권 15,608백만원을 제공받았습니다. 해당 금액은 연결회사와 특수관계자와의 자기거래분으로 위탁거래로 인한 담보수취분은 제외한 금액입니다.

<전기말>

(단위 : 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
담보제공자산
장부가액
담보제공사유

동일지배하기업
농협손해보험

채무증권

34,279
대차거래

차입유가증권

3,147
대차거래

농협은행
예금
5,344
기타담보

한편, 연결회사는 전기말 현재 동일지배하의 기업인 농협은행으로부터 파생상품거래담보목적으로 유가증권 22,108백만원을 제공받았습니다. 해당 금액은 연결회사와 특수관계자와의 자기거래분으로 위탁거래로 인한 담보수취분은 제외한 금액입니다.

40. 위험관리

연결회사의 영업활동은 다양한 금융위험에 노출되어 있으므로 복합적인 위험들의 정도를 분석, 평가하고 수용할 위험의 수준을 결정하거나 위험을 관리하는 것을 필요로합니다. 위험관리 절차는 위험의 발생 원천과 규모를 파악하여 위험을 회피 또는 경감하기 위한 의사결정을 내림으로써 투자자산 및 보유자산의 건전성을 향상하는 것을 목적으로 합니다.

연결회사는 금융상품의 과도한 위험을 제거하고 적정수준의 위험을 관리하여 위험 대비 수익을 극대화하는 전략을 취하고 있으며, 이를 위해 위험의 인식, 위험의 측정 및 평가, 위험의 통제 및 감시와 보고 절차를 운영하고 있습니다.

위험은 의결된 정책을 기준으로 리스크관리부에서 관리되며, 리스크관리위원회는 위험 관리의 최고 의사결정기구로서 위험자본의 배분 및 한도설정 등 위험 전략에 대한의사결정을 하고 있습니다.

요약분기연결재무제표는 연차연결재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2021년 12월 31일의 연차연결재무제표를 참고하시기 바랍니다.

41. 영업부문

영업부문 공시정보는 기업회계기준서 제 1108호 '영업부문'에 따라 작성되었습니다.이 기준서는 기업의 최고영업의사결정자가 자원 배분 및 성과평가 목적으로 정기적으로 검토하는 기업의 부문별 정보를 공시하도록 규정하고 있습니다.

연결회사의 보고부문은 Sales, IB, Trading, 본사 및 기타 부문으로 구성되며, 이러한보고부문의 구성은 서로 다른 서비스를 제공하는 사업활동을 기준으로 구별되었습니다.

보고부문
주된 영업활동

Sales
개인 및 국내외 기관투자자를 대상으로 증권위탁중개, 금융상품 판매 등 자산관리서비스를 제공하는 부문

IB
기업의 자금조달, M&A, PF , PEF 운용 등 기업금융과 관련된 서비스 제공하는 부문

Trading
주식, 채권 등 상품운용 및 파생상품 공급과 자기자본투자를 수행하는 부문

본사 및 기타
본사관리부문 등 상기 이외의 기타 부문

41-1 보고부문별 재무정보

(1) 당분기 및 전분기 중 연결회사의 영업부문에 대한 영업이익은 다음과 같습니다.
<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
772,803
235,224
1,770,345
1,182,331
3,960,703
-
3,960,703

이자수익
83,960
55,520
105,934
21,883
267,297
-
267,297

비이자수익
688,843
179,704
1,664,411
1,160,448
3,693,406
-
3,693,406

영업비용
698,293
121,203
1,843,426
1,136,026
3,798,948
-
3,798,948

이자비용
25,955
28,811
47,289
5,935
107,990
-
107,990

비이자비용
537,371
46,502
1,783,495
1,101,101
3,468,469
-
3,468,469

판관비성비용
134,967
45,890
12,642
28,990
222,489
-
222,489

영업이익
74,510
114,021
(73,081)
46,305
161,755
-
161,755

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

영업수익
1,025,922
251,329
477,079
2,186,272
3,940,602
-
3,940,602

이자수익
79,153
53,755
115,354
11,274
259,536
-
259,536

비이자수익
946,769
197,574
361,725
2,174,998
3,681,066
-
3,681,066

영업비용
857,381
133,642
423,524
2,151,620
3,566,167
-
3,566,167

이자비용
13,959
23,088
28,815
(12,618)
53,244
-
53,244

비이자비용
674,858
61,800
372,890
2,121,857
3,231,405
-
3,231,405

판관비성비용
168,564
48,754
21,819
42,381
281,518
-
281,518

영업이익
168,541
117,687
53,555
34,652
374,435
-
374,435

(2) 당분기말 및 전기말 현재 연결회사의 영업부문별 자산 및 부채의 현황은 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

자산
12,161,557
8,474,032
25,825,708
15,225,433
61,686,730
-
61,686,730

부채
12,161,557
8,451,527
25,832,088
8,263,003
54,708,175
-
54,708,175

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
보고부문합계
조정
합계

자산
12,614,089
8,724,728
24,864,260
12,338,922
58,541,999
-
58,541,999

부채
12,614,089
8,702,888
24,870,779
5,530,938
51,718,694
-
51,718,694

41-2 상품과 용역에 대한 정보

연결회사의 상품은 이자상품, 비이자상품 및 기타상품 등을 구분할 수 있으며, 이러한 상품의 구분은 상기 영업부문별 구성내용 등에 고려되어 반영되었으므로 별도로 상품별 외부고객으로부터의 수익은 공시하지 않습니다.

41-3 지역에 대한 정보

연결회사의 외부고객으로부터 발생한 당분기 및 전분기 수익(이자수익 및 비이자수익) 중 국내 발생 금액은 3,924,150백만원 및 3,913,923백만원이며, 해외 발생 금액은 36,552백만원 및 26,679백만원입니다. 당분기말 및 전기말 현재 연결회사의 비유동자산(관계기업 및 공동기업투자, 투자부동산, 유형자산 및 무형자산) 중 국내 귀속금액은 753,877백만원 및 746,524백만원이고, 해외 귀속금액은 9,609백만원 및 9,644백만원입니다. 동 금액은 연결회사의 해외종속기업 및 지점에 귀속됩니다.

42. 고객과의 계약에서 생기는 수익

당분기 및 전분기 중 기업회계기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'을 적용받는 부문별 수익과 각 수익의 수익인식 시점은 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
합계

부문별 계약 수익
162,293
105,738
647
23,697
292,375

수익인식시점

일시인식
151,671
47,838
2
8,271
207,782

기간에 걸쳐 인식
10,622
57,900
645
15,426
84,593

합계
162,293
105,738
647
23,697
292,375

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
합계

부문별 계약 수익
266,947
117,141
2,207
18,457
404,752

수익인식시점

일시인식
260,865
40,752
4
2,797
304,418

기간에 걸쳐 인식
6,082
76,389
2,203
15,660
100,334

합계
266,947
117,141
2,207
18,457
404,752

4. 재무제표

분 기 재 무 상 태 표

제 56(당) 기 1분기 2022년
0
3월 31일 현재

제 55(전) 기
기
말

2021년 12월 31일 현재

NH투자증권주식회사
(단위: 백만원)

과목
당분기말
전기말

자산

현금및현금성자산 <주석 37>
1,747,210

1,229,108

당기손익-공정가치측정금융자산 <주석 4,5,8,9,10,11,39>

32,802,774

33,379,258

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
<주석 6,9,10,11>

5,234,859

5,012,446

상각후원가측정금융자산
<주석 7,8,9,11,39>

17,029,636

14,489,454

종속기업및관계기업투자 <주석 12,39>
1,491,543

1,424,496

유형자산 <주석 11,13,39>
156,255

153,227

투자부동산 <주석 11,14>
52,808

54,294

무형자산 <주석 15>
13,699

13,392

사용권자산
<주석 16,39>

43,684

43,141

당기법인세자산

20,385

-

기타자산 <주석 17,39>
38,170

29,432

자산 총계

58,631,023

55,828,248

부채

예수부채 <주석 9,18,39>
6,676,301

6,860,186

당기손익-공정가치측정금융부채
<주석 5,9,19,39>

14,989,304

14,120,715

차입부채 <주석 9,10,20>
19,208,604

19,168,562

발행사채 <주석 9,20>
3,055,211

3,415,340

기타금융부채 <주석 9,21>
7,609,871

5,306,616

충당부채 <주석 22,38>
78,046

83,549

당기법인세부채
111,905

197,980

이연법인세부채
90,955

68,225

기타부채 <주석 23,24,39>
202,660

143,708

부채 총계

52,022,857

49,364,881

자본 <주석 25>

자본금
1,782,560

1,609,400

기타불입자본
1,869,030

1,643,047

기타자본구성요소
184,630

217,217

이익잉여금

(당분기말 :

대손준비금
기적립액

89,739

백만원

(당
분
기말 :
대손준
비금전입예정액

5,102백만원

(
전기말 :
대손준비금
기적립액

78,867
백만원

(전
기
말
:

대손준
비금전입예정액
10,871백만원)

2,771,946

2,993,703

자본 총계

6,608,166

6,463,367

부채와 자본 총계

58,631,023

55,828,248

"별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다"

분 기 포 괄 손 익 계 산 서

제 56(당) 기 1분기 2022년

1

월 1일부터 2022년 3월 31일까지

제 55(전) 기 1분기
2021년

1

월 1일부터 2021년 3월 31일까지

NH투자증권주식회사
(단위: 백만원)

과목

당분기

전분기

영업수익

3,791,637

3,764,741

수수료수익 <주석 26,39,41>
258,557

376,023

당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 <주석 27>

3,027,637

2,781,870

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련이익
<주석 28>

255

975

이자수익 <주석 30,39>
235,571

246,580

유효이자율 적용 이자수익
120,865

115,147

당기손익-공정가치측정금융상품
114,706

131,433

상각후원가측정금융자산관련이익 <주석 31>
12,108

-

상각후원가측정금융자산 매각이익
8,956

-

상각후원가측정금융자산 손실충당금환입
3,152

-

외환거래이익 <주석 32>
170,556

261,082

기타의영업수익 <주석 34,39>
86,953

98,211

영업비용

3,620,867

3,423,317

수수료비용 <주석 26,39>
42,483

45,252

당기손익-공정가치측정금융자산관련손실 <주석 27>
3,127,320

2,823,762

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손실
<주석 28>

6,799

864

이자비용 <주석 30,39>
82,201

48,503

상각후원가측정금융자산관련손실
<주석 31>

164

11,078

상각후원가측정금융자산 매각손실

-

758

상각후원가측정금융자산 대손상각비
164

10,320

외환거래손실 <주석 32>
149,422

187,344

판매비와관리비 <주석 33,39>
205,093

265,909

기타의영업비용 <주석 34,39>
7,385

40,605

영업이익

170,770

341,424

영업외수익 <주석 35>

4,192

2,085

영업외비용 <주석 35>

23,003

8,770

법인세비용차감전순이익

151,959

334,739

법인세비용 <주석 36>

41,790

92,120

분기순이익
(대손준비금반영후 조정이익:

당분기:

105,068백만원
,

전분기:
238,817
백만원)

110,169

242,619

기타포괄손익

(32,587)

(12,454)

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
(30,661)

(8,080)

기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익 <주석 28>
(30,661)

(8,080)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
(1,926)

(4,374)

당기손익-공정가
치측정
지정금융부채신용위험조정

5,880

(1,854)

기타포괄손익-공정가치측
정
지분증권
평가손익

(7,806)

2,697

확정급여의재측정요소
-

(5,217)

분기총포괄이익

77,582

230,165

기본보통주당순이익

338원

807원

희석보통주당순이익

338원

807원

기본우선주당순이익

388원

857원

"별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다"

분 기 자 본 변 동 표

제 56(당) 기 1분기 2022년

1

월 1일부터 2022년 3월 31일까지

제 55(전) 기 1분기
2021년

1

월 1일부터 2021년 3월 31일까지

NH투자증권주식회사
(단위: 백만원)

과목
자본금
기타불입자본
기타자본
구성요소
이익잉여금
총계

2021년 1월 1일(전기초)
1,531,275
1,521,567
184,714
2,410,852
5,648,408

소유주와의 거래 등:

1. 연차배당
-
-
-
(210,661)
(210,661)

분기총포괄손익:

1. 분기순이익
-
-
-
242,619
242,619

2. 분기기타포괄손익

(1) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
(5,383)
-
(5,383)

(2) 당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동손익

-
-
(1,854)
-
(1,854)

(3) 위험회피파생상품평가손익
-
-
(5,217)
-
(5,217)

2021년 3월 31일(전분기말)
1,531,275
1,521,567
172,260
2,442,810
5,667,912

2022년 1월 1일(당기초)
1,609,400
1,643,047
217,217
2,993,703
6,463,367

소유주와의 거래 등:

1. 연차배당
-
-
-
(331,926)
(331,926)

2. 유상증자

173,160
225,983
-
-
399,143

분기총포괄손익:

1. 분기순이익
-
-
-
110,169
110,169

2. 분기기타포괄손익

(1) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
(38,467)
-
(38,467)

(2) 당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동손익

-
-
5,880
-
5,880

2022년 3월 31일(당분기말)
1,782,560
1,869,030
184,630
2,771,946
6,608,166

"별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다"

분 기 현 금 흐 름 표

제 56(당) 기 1분기 2022년

1

월 1일부터 2022년 3월 31일까지

제 55(전) 기 1분기
2021년

1

월 1일부터 2021년 3월 31일까지

NH투자증권주식회사
(단위: 백만원)

과목

당분기

전분기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름

893,947

3,670,823

1. 법인세비용차감전분기순이익
151,959

334,739

2. 손익조정항목 <주석 37>
(81,784)

(209,410)

3. 자산ㆍ부채의 변동 <주석 37>
764,381

3,400,441

4. 이자수취액
197,954

244,163

5. 이자지급액
(84,787)

(42,546)

6. 배당금수취액
59,384

10,700

7. 법인세납부액
(113,160)

(67,264)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

(428,206)

(43,942)

1. 현금유입액
789,325

1,199,973

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분

772,977

1,185,812

종속기업및관계기업투자의 처분

15,492

7,223

보증금의 감소

796

6,938

유형자산의 처분
60

-

2. 현금유출액
(1,217,531)

(1,243,915)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득

(1,144,361)

(1,217,250)

종속기업및관계기업투자의 취득

(64,316)

(14,419)

보증금의 증가

(404)

(4,142)

유형자산의 취득

(8,406)

(8,104)

무형자산의 취득
(44)

-

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름

29,842

(3,156,892)

1. 현금유입액
422,435,751

494,843,854

차입부채의 증가

400,843,594

478,109,265

발행사채의 증가

21,193,014

16,733,499

임대보증금의 증가

-

1,090

유상증자
399,143

-

2. 현금유출액
(422,405,909)

(498,000,746)

차입부채의 감소

(400,833,616)

(480,510,894)

발행사채의 감소

(21,565,000)

(17,480,000)

리스부채의 감소

(7,268)

(9,852)

임대보증금의 감소

(25)

-

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증감

495,583

469,989

Ⅴ. 현금및현금성자산의 환율변동효과

22,519

21,325

Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산 <주석 37>

1,229,108

1,158,568

Ⅶ. 분기말의 현금및현금성자산 <주석 37>

1,747,210

1,649,882

"별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다"

5. 재무제표 주석

제 56(당) 기 1분기 2022년

1

월 1일부터 2022년 3월 31일까지

제 55(전) 기 1분기
2021년

1

월 1일부터 2021년 3월 31일까지

NH투자증권주식회사

1. 회사의 개요

NH투자증권주식회사(이하 '당사' 혹은 'NH투자증권')는 금융투자업을 주 목적으로 하여 1969년 1월 16일에 설립되었으며, 당사의 주식을 자본시장과금융투자업에관한법률에 따라 설립된 한국거래소가 개설한 유가증권시장에 상장하였고 당분기말 현재본점 포함 71개의 국내지점, 3개의 국내영업소, 2개의 해외사무소를 운영하고 있습니다.

당사는 1999년 10월 1일에 LG종합금융주식회사를 합병하였으며, 동 일자로 상호를 LG증권주식회사에서 LG투자증권주식회사로 변경하였습니다. 또한, 2005년 3월 31일을 합병기일로 하여 우리증권주식회사를 흡수합병하고 2005년 4월 1일 상호를 우리투자증권주식회사로 변경하였습니다. 또한, 2014년 12월 30일을 합병기일로 하여NH농협증권주식회사를 흡수합병하고, 2014년 12월 31일 상호를 NH투자증권주식회사로 변경하였습니다. 

당분기말 현재 당사의 자본금은 보통주 1,683,205백만원, 우선주 99,355백만원이며,주요 주주현황은 다음과 같습니다.

주요주주
소유주식수(주)
지분율(%)

보통주
우선주
보통주
우선주

농협금융지주주식회사
188,452,535
-
56.82
-

기타
143,213,386
18,870,968
43.18
100.00

합계
331,665,921
18,870,968
100.00
100.00

2. 재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책

2-1 재무제표 작성기준

당사의 요약분기재무제표는 '주식회사 등의 외부감사에 관한 법률'에 따라 제정된 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 요약분기재무제표는 연차재무제표에 기재할 것으로 요구되는 모든 정보 및 주석사항을 포함하고 있지 아니하므로, 2021년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한 연차재무제표의 정보도함께 참고하여야 합니다.

당사의 요약분기재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표로서 지배기업, 관계기업의 투자자 또는 공동지배기업의 참여자가 투자자산을 피투자자의 보고된 성과와 순자산에 근거하지 않고 직접적인 지분 투자에 근거한 회계처리로 표시한 재무제표입니다.

2-1-1 당사가 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

당사는 2022년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.

1) 기업회계기준서 제1103호 '사업결합' 개정 - 개념체계의 인용
사업결합 시 인식할 자산과 부채의 정의를 개정된 재무보고를 위한 개념체계를 참조하도록 개정되었으나, 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산’및 해석서 제2121호 '부담금'의 적용범위에 포함되는 부채 및 우발부채에 대해서는 해당 기준서를 적용하도록 예외를 추가하고, 우발자산이 취득일에 인식되지 않는다는 점을 명확히 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은없습니다.

2) 기업회계기준서 제1016호 '유형자산' 개정 - 의도한 사용 전의 매각금액
기업이 자산을 의도한 방식으로 사용하기 전에 생산된 품목의 판매에서 발생하는 수익을 생산원가와 함께 당기손익으로 인식하도록 요구하며, 유형자산의 취득원가에서차감하는 것을 금지하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

3) 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산' 개정 - 손실부담계약: 계약이행원가
손실부담계약을 식별할 때 계약이행원가의 범위를 계약 이행을 위한 증분원가와 계약 이행에 직접 관련되는 다른 원가의 배분이라는 점을 명확히 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

4) 한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020
한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

·기업회계기준서 제1101호 '한국채택국제회계기준의 최초 채택’: 최초채택기업인 종속기업

·기업회계기준서 제1109호 '금융상품’: 금융부채 제거 목적의 10% 테스트 관련 수수료

·기업회계기준서 제1041호 '농림어업’: 공정가치 측정

2-1-2 당사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서
제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

1) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류
보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.

2) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' - '회계정책'의 공시

중요한 회계정책을 정의하고 공시하도록 개정하였습니다. 동 개정 사항은 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작하는 회계연도부터 적용되며 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.

3) 기업회계기준서 제1008호 '회계정책, 회계추정의 변경 및 오류' - '회계추정'의 정의

회계추정을 정의하고, 회계정책의 변경과 구별하는 방법을 명확히 하였습니다. 동 개정 사항은 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작하는 회계연도부터 적용되며 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

4) 기업회계기준서 제1012호 '법인세' - 단일거래에서 생기는 자산과 부채에 대한 이연법인세 
자산 또는 부채가 최초로 인식되는 거래의 최초 인식 예외 요건에 거래시점 동일한 가산할 일시적차이와 차감할 일시적차이를 발생시키지 않는 거래라는 요건을 추가하였습니다. 동 개정사항은 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

5) 기업회계기준서 제1117호 '보험계약' 제정

기업회계기준서 제1117호 '보험계약'은 기업회계기준서 제1104호 '보험계약’을 대체합니다. 보험계약에 따른 모든 현금흐름을 추정하고 보고시점의 가정과 위험을 반영한 할인율을 사용하여 보험부채를 측정하고, 매 회계연도별로 계약자에게 제공한 서비스(보험보장)를 반영하여 수익을 발생주의로 인식하도록 합니다. 또한, 보험사건과 관계없이 보험계약자에게 지급하는 투자요소(해약/만기환급금)는 보험수익에서 제외하며, 보험손익과 투자손익을 구분 표시하여 정보이용자가 손익의 원천을 확인할 수 있도록 하였습니다. 동 기준서는 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작하는 회계연도부터 적용되며, 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'을 적용한 기업은 조기적용이허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

2-2 중요한 회계정책

요약분기재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2-1에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 2021년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.

- 법인세비용
중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.

3. 중요한 회계적 판단, 추정 및 가정

요약분기재무제표를 작성함에 있어, 경영진은 회계정책 적용과 자산ㆍ부채 및 수익ㆍ비용에 영향을 미치는 판단, 추정 및 가정을 해야 합니다. 실제 결과는 이러한 추정치와다를 수 있습니다.

요약분기재무제표를 작성을 위해 당사의 회계정책의 적용과 추정의 불확실성의 주요원천에 대해 경영진이 내린 중요한 판단은 2021년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표와 동일합니다.

4. 당기손익-공정가치측정금융자산 

4-1 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융자산의 구성내역은 다음과같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정유가증권
지분증권
864,439
922,591

채무증권
18,432,462
17,839,847

집합투자증권

4,616,692
4,715,921

파생결합증권
113,213
120,837

환매조건부채권매도 편입채권
1,216,842
1,488,615

투자자예탁금별도예치금(신탁)
3,529,132
3,817,676

기업어음증권
1,598,685
2,527,622

기타
881,890
719,066

소계
31,253,355
32,152,175

대출채권
875,923
556,508

매매목적파생상품자산(*)
673,496
670,575

합계
32,802,774
33,379,258

(*) 주석 5. 파생상품 참조

4-2 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정유가증권(매매목적파생상품 제외)의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

지분증권
시장성지분증권
617,657
728,166

비시장성지분증권
125,649
92,047

외화지분증권
90,603
90,554

대여유가증권
3,731
1,088

기타지분증권
26,799
10,736

소계
864,439
922,591

채무증권
국채및지방채
4,249,402
4,015,192

금융채
574,781
905,940

회사채
12,011,112
11,306,083

외화채무증권
1,597,167
1,612,230

대여유가증권
-
402

소계
18,432,462
17,839,847

집합투자증권
미매각집합투자증권
319
2

집합투자증권(주식형)
1,846,511
1,908,057

집합투자증권(기타)
2,375,771
2,347,943

외화집합투자증권
394,091
459,906

대여유가증권
-
13

소계
4,616,692
4,715,921

파생결합증권
주가연계증권
64,357
69,002

기타파생결합증권
48,856
51,835

소계
113,213
120,837

기타유가증권
환매조건부채권매도 편입채권
1,216,842
1,488,615

투자자예탁금별도예치금(신탁)
3,529,132
3,817,676

기업어음증권
1,598,685
2,527,622

기타
881,890
719,066

소계
7,226,549
8,552,979

대출채권
대출금
875,923
556,508

합계
32,129,278
32,708,683

4-3 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정지정금융자산은 보유하고 있지않습니다.

5. 파생상품

5-1 당분기와 전분기 중 당사가 인식한 위험회피대상항목 및 위험회피수단 관련 손익은 없습니다.

5-2 당분기말 및 전기말 현재 파생상품의 구성내역은 다음과 같습니다.
<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
계약금액
자산
부채

위험회피목적
매매목적
위험회피목적
매매목적

이자율관련
이자율선도
1,655,000
-
126,197
-
42,065

이자율스왑
121,286,032
-
142,463
-
487,921

매입이자율옵션
516,106
-
17,079
-
-

매도이자율옵션
881,446
-
-
-
33,216

소계
124,338,584
-
285,739
-
563,202

통화관련
통화선도
6,722,602
-
99,568
-
96,904

통화스왑
458,691
-
18,271
-
20,681

소계
7,181,293
-
117,839
-
117,585

주식관련
매입주식옵션
1,984,599
-
72,659
-
-

매도주식옵션
5,768,482
-
-
-
143,613

주식스왑
3,265,012
-
107,895
-
167,365

소계
11,018,093
-
180,554
-
310,978

신용관련
신용스왑
8,051,943
-
66,904
-
4,939

상품관련
매입상품옵션
25,357
-
131
-
-

매도상품옵션
25,357
-
-
-
235

상품스왑
20,163
-
130
-
3,414

소계
70,877
-
261
-
3,649

기타
이자율선물
3,269,151
-
9,875
-
311

통화선물
1,418,715
-
57
-
106

주식선물
714,659
-
1,134
-
940

상품선물
47,255
-
1,660
-
640

소계
5,449,780
-
12,726
-
1,997

파생상품
평가조정
신용위험평가조정
-
-
(2,647)
-
(18)

거래일손익평가조정
-
-
12,120
-
(166,726)

소계
-
-
9,473
-
(166,744)

합계
156,110,570
-
673,496
-
835,606

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
계약금액
자산
부채

위험회피목적
매매목적
위험회피목적
매매목적

이자율관련
이자율선도
1,260,000
-
44,881
-
21,102

이자율스왑
132,955,710
-
218,563
-
404,843

매입이자율옵션
581,117
-
16,816
-
-

매도이자율옵션
1,009,514
-
-
-
37,610

소계
135,806,341
-
280,260
-
463,555

통화관련
통화선도
7,291,881
-
65,625
-
70,760

통화스왑
397,806
-
17,672
-
17,477

소계
7,689,687
-
83,297
-
88,237

주식관련
매입주식옵션
3,285,314
-
88,319
-
-

매도주식옵션
8,593,442
-
-
-
104,603

주식스왑
3,180,286
-
84,209
-
78,226

소계
15,059,042
-
172,528
-
182,829

신용관련
신용스왑
7,362,728
-
65,785
-
2,481

상품관련
매입상품옵션
100,210
-
1,386
-
-

매도상품옵션
100,210
-
-
-
2,722

상품스왑
17,611
-
-
-
1,804

소계
218,031
-
1,386
-
4,526

기타
이자율선물
2,553,692
-
815
-
848

통화선물
1,371,962
-
29
-
116

주식선물
635,530
-
434
-
1,333

상품선물
74,461
-
176
-
649

소계
4,635,645
-
1,454
-
2,946

파생상품
평가조정
신용위험평가조정
-
-
(1,965)
-
46

거래일손익평가조정
-
-
67,830
-
(103,319)

소계
-
-
65,865
-
(103,273)

합계
170,771,474
-
670,575
-
641,301

6. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산

6-1 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 구성내역은 다음과 같습니다.
<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
미실현보유
손익누계액(*)
손실충당금(*)

지분증권
비시장성지분증권
565,905
388,439
-

기타지분증권
657,399
(7,619)
-

소계
1,223,304
380,820
-

채무증권
국채및지방채
586,788
(18,779)
-

금융채
1,534,787
(8,972)
385

회사채
1,476,572
(26,027)
554

외화채무증권
110,481
(6,103)
103

기타채무증권
302,927
(7,732)
-

소계
4,011,555
(67,613)
1,042

합계
5,234,859
313,207
1,042

(*) 법인세효과 반영 전 금액입니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
미실현보유
손익누계액(*)
손실충당금(*)

지분증권
비시장성지분증권
568,865
391,399
-

기타지분증권
560,884
186
-

소계
1,129,749
391,585
-

채무증권
국채및지방채
228,928
(4,550)
-

금융채
1,894,394
(3,769)
485

회사채
1,474,318
(10,251)
469

외화채무증권
188,476
(6,252)
112

기타채무증권
96,581
(525)
-

소계
3,882,697
(25,347)
1,066

합계
5,012,446
366,238
1,066

(*) 법인세효과 반영 전 금액입니다.

6-2 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 금융자산 내역은 다음과 같습니다.
<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
배당금

지분증권
비시장성지분증권
565,905
565,905
12,698

기타지분증권
657,399
657,399
5,366

합계
1,223,304
1,223,304
18,064

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
배당금

지분증권
비시장성지분증권
568,865
568,865
10,376

기타지분증권
560,884
560,884
24,091

합계
1,129,749
1,129,749
34,467

당사는 투자를 통한 시세차익을 위해 보유하는 것이 아닌 전략적 보유 목적에 해당하는 경우, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하고 이외의 경우에는 당기손익-공정가치측정금융자산 범주로 분류하고 있습니다. 

6-3 당분기 중 조기상환으로 인해 제거된 기타포괄손익-공정가치측정지분상품 금액은 39,998백만원입니다. 제거일 현재 지분상품에 대한 누적손실은 2백만원이며, 이 중 자본 내 기타포괄손익에서 이익잉여금으로 대체된 금액은 없습니다.

6-4 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정채무증권의 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다.
<당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월
기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
1,066
-
-
1,066

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

전입(환입)액
(37)
-
-
(37)

실행 및 회수
-
-
-
-

기타
13
-
-
13

분기말
1,042
-
-
1,042

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월
기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
1,224
-
-
1,224

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

전입(환입)액
62
-
-
62

실행 및 회수
-
-
-
-

기타
(5)
-
-
(5)

분기말
1,281
-
-
1,281

6-5 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정채무증권의 총장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다. 
<당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월
기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
3,882,698
-
-
3,882,698

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

실행 및 회수
263,809
-
-
263,809

외화환산
816
-
-
816

기타
(135,768)
-
-
(135,768)

분기말
4,011,555
-
-
4,011,555

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월
기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
4,229,129
-
-
4,229,129

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

실행 및 회수
(25,938)
-
-
(25,938)

기타
17,795
-
-
17,795

분기말
4,220,986
-
-
4,220,986

7. 상각후원가측정금융자산

7-1 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

예치금
청약예치금
2
-

투자자예탁금별도예치금(예금)
998,180
831,962

대차거래이행보증금
436,750
154,000

장내파생상품거래예치금
324,477
172,094

장내파생상품거래증거금
43,000
93,103

유통금융차주담보금
5,012
3,037

유통금융담보금
250,000
250,000

당좌개설보증금
45
45

기타예치금
1,413,056
1,335,816

소계
3,470,522
2,840,057

대출채권
신용공여금
3,772,450
3,921,637

환매조건부매수
457,000
162,800

대여금
24,676
24,205

대출금
1,909,244
1,983,960

매입대출채권
32,211
20,939

대지급금
2,556
2,556

사모사채
42,423
42,423

현재가치할인차금
(297)
(308)

이연대출부대손익
(12,373)
(11,687)

소계
6,227,890
6,146,525

미수금
증권미수금
3,989,451
3,788,811

기타
2,758,627
1,238,460

소계
6,748,078
5,027,271

미수수익
미수수수료
36,161
38,848

미수이자
186,534
179,503

미수배당금
29,713
2,048

미수분배금
444
1,756

기타
231
231

소계
253,083
222,386

기타수취채권
보증금
81,437
81,740

기타
448,981
401,360

현재가치할인차금
(1,636)
(1,423)

소계
528,782
481,677

손실충당금
(198,719)
(228,462)

합계
17,029,636
14,489,454

7-2 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 손실충당금 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

예치금
1,111
967

대출채권
119,007
148,431

미수금
78,086
78,578

미수수익
515
486

합계
198,719
228,462

7-3 당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다.
<당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월
기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
22,262
8,352
197,848
228,462

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

전입(환입)액
(2,763)
(43)
(183)
(2,989)

상각
-
-
-
-

상각채권회수
-
-
38
38

Unwinding effect
-
-
(176)
(176)

외화환산과 그 밖의 변동
56
-
(26,672)
(26,616)

분기말
19,555
8,309
170,855
198,719

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월
기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
37,230
13,736
184,707
235,673

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

전입(환입)액
1,605
(724)
9,438
10,319

상각
-
-
-
-

상각채권회수
-
-
(420)
(420)

Unwinding effect
-
-
(345)
(345)

외화환산과 그 밖의 변동
1,654
-
-
1,654

분기말
40,489
13,012
193,380
246,881

7-4 당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산의 총장부금액의 변동내역은 다음과 같습니다. 
<당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월
기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
14,333,242
159,703
224,972
14,717,917

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

실행 및 회수
2,476,236
(8,480)
(35,304)
2,432,452

상각
-
-
-
-

외화환산과 그 밖의 변동
77,986
-
-
77,986

분기말
16,887,464
151,223
189,668
17,228,355

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월
기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
14,668,124
128,525
217,578
15,014,227

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

실행 및 회수
(553,092)
2,335
(640)
(551,397)

상각
-
-
-
-

외화환산과 그 밖의 변동
33,585
-
-
33,585

분기말
14,148,617
130,860
216,938
14,496,415

7-5 신용공여금

(1) 당사는 신용거래고객을 위하여 주식매수자금을 융자하고 있는 바, 동 융자금은 한국증권금융(주)로부터의 유통금융차입금과 회사 자체자금으로 조달되며 이자율은 연 4.7%~9.7%(연체이율은 연 약정이자율+3%, 최고 연 11.0%~13.0%)입니다. 당사는 이를 신용거래융자금으로 계상하고 있습니다.

(2) 당사는 증권담보대출업무를 하며 이자율은 연 3.0%~10.0%(연체이율은 연 약정이자율+3%, 최고 연 11.0% ~ 13.0%)이고, 시장상황에 따라 기준금리를 재산정합니다.

(3) 신용거래융자금에 대하여는 융자(대출)금의 140~170%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록 되어 있는 바, 신용거래융자금과 대출을 합산하여 계산하며 신용거래융자금의 경우 고객이 해당 융자금으로 매수한 주식 등을 담보로 취득하고, 증권담보대출의 경우 고객 계좌의 전자등록주식 등 또는 예탁증권을 담보로 취득합니다.

8. 사용이 제한된 예금 등

당분기말 및 전기말 현재 사용이 제한된 예금 등의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

상각후원가측정금융자산-예치금
청약예치금
2
-

투자자예탁금별도예치금(예금)(*)
998,180
831,962

대차거래이행보증금
436,750
154,000

장내파생상품거래예치금
253,314
101,718

장내파생상품거래증거금
43,000
93,103

유통금융차주담보금
5,012
3,037

유통금융담보금
250,000
250,000

당좌개설보증금
45
45

질권설정 등 예금
866,283
901,327

소계
2,852,586
2,335,192

당기손익-공정가치측정금융자산
투자자예탁금별도예치금(신탁)(*)
3,529,132
3,817,676

합계
6,381,718
6,152,868

(*) 자본시장과금융투자업에관한법률 및 금융투자업규정에 따라 투자자예탁금을 예탁기관에 예치하여야 하는 바, 당사는 한국증권금융에 신탁 및 예치하고 있으며, 해당 예치금은 일 단위로 재계산됩니다.

9. 금융상품 공정가치

당사는 공정가치로 측정되는 금융상품에 대하여 공정가치 측정에 사용된 투입변수에따라 다음과 같이 공정가치 서열체계로 분류하여 공시하고 있습니다.

- 수준 1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격
- 수준 2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외)
- 수준 3 : 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 자산이나 부채에 대한 투입변수( 관측가능하지 않은 투입변수)

금융상품이 활성시장에서 거래되는 경우 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다(수준 1). 거래소, 판매자, 중개인, 산업집단, 평가기관 또는 감독기관을 통해 공시가격이 용이하게 그리고 정기적으로 이용가능하고, 그러한 가격이 독립된 당사자 사이에서 정기적으로 발생한 실제 시장거래를 나타낸다면 그 금융상품은 활성시장에서 가격이 공시되고 있는 것으로 봅니다. 만약, 금융상품에 대한 활성시장이 없다면 공정가치는 평가기법을 사용하여 결정합니다. 당사는 선택한 평가기법에 대해 시장정보를 최대한 사용하고 기업의 고유정보를 최소한으로사용하도록 하고 있습니다. 

이러한 평가기법에는 시장참여자가 가격을 결정하는 데 고려하는 모든 요소를 포함합니다. 당사는 주기적으로 그 평가기법이 동일한 금융상품(즉, 수정하거나 재구성하지 아니함)의 관측가능한 현행 시장거래가격을 사용하거나 관측가능한 시장자료에 기초하여 타당한지에 대하여 검토하고 있습니다.

9-1 공정가치로 측정되는 금융상품

(1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다.
<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준 1
수준 2
수준 3

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*)

31,253,355
31,253,355
6,937,532
20,674,543
3,641,280

당기손익-공정가치측정대출채권
875,923
875,923
-
-
875,923

매매목적파생상품자산
673,496
673,496
80,540
508,432
84,524

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
5,234,859
5,234,859
927,614
3,741,339
565,906

합계
38,037,633
38,037,633
7,945,686
24,924,314
5,167,633

금융부채:

당기손익-공정가치측정금융부채

6,311,548
6,311,548
6,311,548
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,842,150
7,842,150
14,940
401,236
7,425,974

매매목적파생상품부채
835,606
835,606
145,105
362,844
327,657

합계
14,989,304
14,989,304
6,471,593
764,080
7,753,631

(*) 당기손익-공정가치측정유가증권에는 파생결합증권이 포함되어 있으며, 이중 수준3으로 분류되는 금액은

113,212 백만원
입니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준 1
수준 2
수준 3

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*)
32,152,175
32,152,175
6,969,924
21,617,493
3,564,758

당기손익-공정가치측정대출채권
556,508
556,508
-
-
556,508

매매목적파생상품자산
670,575
670,575
85,177
464,369
121,029

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
5,012,446
5,012,446
268,864
4,174,718
568,864

합계
38,391,704
38,391,704
7,323,965
26,256,580
4,811,159

금융부채:

당기손익-공정가치측정금융부채
5,901,723
5,901,723
5,901,723
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,577,691
7,577,691
18,022
411,861
7,147,808

매매목적파생상품부채
641,301
641,301
109,162
346,222
185,917

합계
14,120,715
14,120,715
6,028,907
758,083
7,333,725

(*) 당기손익-공정가치측정유가증권에는 파생결합증권이 포함되어 있으며, 이중 수준3으로 분류되는 금액은 120,837 백만원 입니다.

(2) 당분기 및 전분기 중 수준 3에 해당하는 금융상품의 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다.
<당분기>

(단위: 백만원)

구분
기초
당기손익
기타포괄손익
매입/발행
매도/결제
기타
분기말

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권

3,564,758
37,645
-
365,318
(313,540)
(12,901)
3,641,280

당기손익-공정가치측정대출채권
556,508
(1,252)
-
763,255
(442,588)
-
875,923

매매목적파생상품자산
121,029
(11,454)
-
-
(25,051)
-
84,524

기타포괄손익-공정가치측정금융자산

568,864
-
(2,958)
-
-
-
565,906

합계
4,811,159
24,939
(2,958)
1,128,573
(781,179)
(12,901)
5,167,633

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,147,808
(163,199)
-
1,253,830
(812,465)
-
7,425,974

매매목적파생상품부채
185,917
132,930
-
12,188
(3,378)
-
327,657

합계
7,333,725
(30,269)
-
1,266,018
(815,843)
-
7,753,631

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
기초
당기손익
기타포괄손익
매입/발행
매도/결제
기타(*)
분기말

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
3,858,421
57,838
-
306,960
(655,275)
(29,649)
3,538,295

당기손익-공정가치측정대출채권
959,605
(6,212)
-
1,389,627
(1,184,623)
-
1,158,397

매매목적파생상품자산
232,329
27,333
-
-
(74,528)
-
185,134

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
461,017
-
4,953
-
-
-
465,970

합계
5,511,372
78,959
4,953
1,696,587
(1,914,426)
(29,649)
5,347,796

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
8,362,160
125,242
-
1,905,519
(2,360,275)
-
8,032,646

매매목적파생상품부채
219,371
10,662
-
9,318
(15,641)
-
223,710

합계
8,581,531
135,904
-
1,914,837
(2,375,916)
-
8,256,356

(*) 해당 금융상품에 대한 관측가능한 시장 자료의 이용 가능 여부가 변경됨에 따라 수준간 이동이 발생하였습니다.

(3) 당사는 수준간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에 수준
간의 이동을 인식하고 있습니다.

(4) 당분기 및 전분기 중 중요 관측 불가능 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 다음과 같습니다. 민감도 분석대상은 수준3으로 분류되는 금융자산 및 부채이며, 공정가치 변동이 당기손익 또는 기타포괄손익에 미치는 영향을 유리한 변동과 불리한 변동으로 나누어 산출하고 있습니다.

<당분기>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*1)

3,641,280
6,965
(6,765)
-
-

당기손익-공정가치측정대출채권(*2)
875,923
20,042
(18,796)
-
-

매매목적파생상품자산(*3)
84,524
8,396
(7,205)
-
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*4)

565,906
-
-
42,849
(31,084)

합계
5,167,633
35,403
(32,766)
42,849
(31,084)

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*5)
7,425,974
37,150
(29,375)
-
-

매매목적파생상품부채(*3)
327,657
23,911
(32,270)
-
-

합계
7,753,631
61,061
(61,645)
-
-

(*1) 당기손익-공정가치측정유가증권은 주요 관측불가능한 투입변수인 할인율을 증가 또는 감소함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 파생결합증권은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*2) 당기손익-공정가치측정대출채권은 투입 변수의 변동에 따른 민감도 산출이 가능한 자산에 대해서 주요 관측 불가능한 투입 변수의 이자율을 1%p 증가 또는 감소 혹은 주가 및 변동성을 각각 10% 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*3) 주식관련 파생상품, 이자율관련 파생상품, 신용관련 파생상품, 통화관련 파생상품, 상품관련 파생상품은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다

(*4) 주식은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률(-1~1%p)과 할인율(-1~1%p)을 증가 또는 감소 함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*5) 당기손익-공정가치측정지정금융부채는 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수의 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*1)
3,538,295
14,553
(14,127)
-
-

당기손익-공정가치측정대출채권(*2)
1,158,397
29,362
(27,561)
-
-

매매목적파생상품자산(*3)
185,134
14,749
(15,317)
-
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*4)
465,970
-
-
29,463
(20,560)

합계
5,347,796
58,664
(57,005)
29,463
(20,560)

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*5)
8,032,646
34,662
(29,036)
-
-

매매목적파생상품부채(*3)
223,710
27,692
(32,694)
-
-

합계
8,256,356
62,354
(61,730)
-
-

(*1) 당기손익-공정가치측정유가증권은 주요 관측불가능한 투입변수인 할인율을 증가 또는 감소함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 파생결합증권은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*2) 당기손익-공정가치측정대출채권은 투입 변수의 변동에 따른 민감도 산출이 가능한 자산에 대해서 주요 관측 불가능한 투입 변수의 이자율을 1%p 증가 또는 감소 혹은 주가 및 변동성을 각각 10% 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*3) 주식관련 파생상품, 이자율관련 파생상품, 신용관련 파생상품, 통화관련 파생상품, 상품관련 파생상품은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다

(*4) 주식은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률(-1~1%p)과 할인율(-1~1%p)을 증가 또는 감소 함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(*5) 당기손익-공정가치측정지정금융부채는 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수의 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

(5) 당사는 당분기말 및 전기말 현재 활성시장의 공시가격이 존재하지 않는, 기초자산이 해외대체투자자산인 수익증권에 대해 최선의 정보를 사용하여 관측할 수 없는 투입변수로 평가하였고, 해당 수익증권을 기초로 발행한 파생결합증권(당기손익-공정가치측정지정금융부채)의 평가에도 반영하였습니다. 또한 당사는 당분기말 현재 활성시장의 공시가격이 존재하지 않는 옵티머스자산운용펀드 관련 수익증권에 대하여 최선의 정보를 사용하여 관측할 수 없는 투입변수로 평가하였습니다.

(6) 수준2로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다.

구분
가치평가기법
투입변수

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권

DCF모형, Closed Form, FDM, 
Monte Carlo Simulation
기초자산 가격, 금리, 신용스프레드, 
환율, 배당(수익률), 내재변동성, 할인율

매매목적파생상품자산

기타포괄손익-공정가치측정금융자산

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
DCF모형, Closed Form, FDM, 
Monte Carlo Simulation
기초자산 가격, 금리, 신용스프레드, 
환율, 배당(수익률), 내재변동성, 할인율

매매목적파생상품부채

(7) 수준3으로 분류된 항목의 평가기법, 투입변수와 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 양적정보는 다음과 같습니다.

구분
가치평가기법
투입변수
범위
(가중평균, %)
관측가능하지 않은 투입변수
변동에 대한 공정가치 영향

금융자산:

당기손익-공정가치측정금융자산
DCF모형, 
NAV법, 이항모형,
Closed Form,
FDM, 
Monte Carlo
Simulation
할인율
2.75~25.98
할인율 하락에 따라 
공정가치 상승

성장율
0~1
성장률 상승에 따라 
공정가치 상승

이자율상관계수

51.24~95.07

상관계수 상승에 따라 
 공정가치 하락

역사적변동성
0.61~133.55
변동성 상승에 따라 
공정가치 상승 혹은 하락

상관계수
-99.58~93.94
상관계수 상승에 따라 
공정가치 상승

스왑션변동성
0.52~1.46
변동성 상승에 따라 
공정가치 상승 혹은 하락

매매목적파생상품자산
DCF모형,
Closed Form,
FDM,
Monte Carlo
Simulation

이자율상관계수

51.24~95.07

상관계수 상승에 따라 
 공정가치 하락

역사적변동성
0.61~133.55
변동성 상승에 따라 
공정가치 상승 혹은 하락

상관계수
-99.58~93.94
상관계수 상승에 따라 
공정가치 상승

스왑션변동성
0.52~1.46
변동성 상승에 따라 
공정가치 상승 혹은 하락

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
DCF모형, NAV법
 유사기업비교법
할인율
11.37~16.73
할인율 하락에 따라 
공정가치 상승

성장률
1
성장률 상승에 따라 
공정가치 상승

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
DCF모형, NAV법,
Closed Form, 
FDM, 
Monte Carlo 
Simulation
이자율상관계수
51.24~95.07
상관계수 상승에 따라 
공정가치 하락

역사적 변동성
0.61~133.55
변동성 상승에 따라 
공정가치 상승 혹은 하락

매매목적파생상품부채
상관계수
-99.58~93.94
상관계수 상승에 따라 
공정가치 상승

스왑션변동성
0.52~1.46
변동성 상승에 따라 
공정가치 상승 혹은 하락

9-2 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 금융상품

(1) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다. 
<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준1
수준2
수준3

금융자산:

상각후원가측정금융자산

17,029,636
16,795,259
-
6,436,534
10,358,725

금융부채:

예수부채(*1)
6,676,301
6,676,301
-
-
6,676,301

차입부채
19,208,604
19,188,860
-
5,974,531
13,214,329

발행사채
3,055,211
3,033,056
-
3,033,056
-

기타금융부채(*2)
7,609,871
7,609,871
-
-
7,609,871

합계
36,549,987
36,508,088
-
9,007,587
27,500,501

(
*1) 계약만기가 1년 이내인 예수부채가 대부분이므로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

(*2) 단기성 채무인 미지급비용 및 미지급금 등의 경우 합리적인 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였습니다.

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준1
수준2
수준3

금융자산:

상각후원가측정금융자산

14,489,454
14,258,588
-
4,234,722
10,023,866

금융부채:

예수부채(*1)
6,860,186
6,860,186
-
-
6,860,186

차입부채
19,168,562
19,169,138
-
5,444,271
13,724,867

발행사채
3,415,340
3,445,021
-
3,445,021
-

기타금융부채(*2)
5,306,616
5,306,616
-
-
5,306,616

합계
34,750,704
34,780,961
-
8,889,292
25,891,669

(
*1) 계약만기가 1년 이내인 예수부채가 대부분이므로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

(*2) 단기성 채무인 미지급비용 및 미지급금 등의 경우 합리적인 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였습니다.

(2) 수준 2 및 수준 3으로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수에 대한 설명은 다음과 같습니다.

구 분
공정가치 측정방법

상각후원가측정금융자산

상각후원가측정금융자산의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 다만, 보고기간종료일 현재 만기가 6개월 이하인 단기채권이나 손상이 발생한 채권 등은 장부금액과 공정가치의 차이가 중요하지 않은 것으로 보아 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

예수부채 및 차입부채

예수부채 및 차입부채는 당사가 발행한 채권의 수익률을 이용한 현금흐름할인방법으로 공정가치를 산출하였습니다. 다만 장부금액과 공정가치가 중요하지 않은 경우에는 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

발행사채
발행사채는 당사가 발행한 채권의 수익률을 이용한 현금흐름할인방법으로 공정가치를 산출하였습니다.

기타금융부채
기타금융부채의 경우 다양한 거래로부터 파생되는 임시적 경과계정으로서 만기가비교적 단기이거나 만기가 정해져 있지 않아 현금흐름할인방법을 적용하지 않고 장부금액을 공정가치로 간주합니다.

9-3 이연최초거래일손익

당분기 및 전분기 중 이연최초거래일손익의 변동내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기초
92,467
78,488

신규
36,655
32,395

기중 손익인식
(20,026)
(21,813)

분기말
109,096
89,070

당사는 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 금융상품의 거래기간 동안 이연하여 인식하며, 평가기법의 요소가 시장에서 관측가능하게 되는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 위의 표는 당분기 및 전분기에 손익으로 인식되지 않은 총 차이금액과 그 내용을 보여주고 있습니다.

10. 금융자산의 양도

10-1 당분기말 및 전기말 현재 환매조건부채권매도 중 당사가 보유 유가증권을 확정가격으로 재매입할 것을 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

양도자산
당기손익-공정가치측정금융자산
7,044,931
7,186,552

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
2,643,096
2,574,796

합계
9,688,027
9,761,348

관련부채
환매조건부채권매도
9,849,268
10,540,486

10-2 당사가 보유한 유가증권을 대여하는 경우 유가증권의 소유권이 이전되나, 대여기간 만료시 해당 유가증권을 반환 받으므로, 당사는 해당 유가증권의 위험과 보상의대부분을 보유함에 따라 대여유가증권 전체를 계속하여 인식하고 있습니다. 대여유가증권 전체가 제거되지 않은 양도금융자산에 대한 내역은 주석11에서 기술하고 있습니다.

11. 담보제공자산 및 담보권 실행으로 보유중인 자산

11-1 당분기말 및 전기말 현재 담보제공자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
담보제공처
당분기말
전기말
사유

당기손익-공정가치

측정
금융자산

주식
미래에셋자산운용
196,329
205,234
장외파생상품거래 등

한국예탁결제원 외
1,193,042
986,994
대차거래

집합투자증권
한국예탁결제원 외
1,464,193
1,080,956
대차거래

한국투자증권
외

19,439
21,150
장내파생상품매매증거금 등

미래에셋자산운용
2,161
2,442
장외파생상품거래 등

채무증권
Credit Suisse 외
1,278,689
1,260,456
CSA계약담보 등

한국증권금융
5,894,387
6,227,442
대차거래

한국예탁결제원 외
2,043,739
1,903,320
대차거래

삼성선물 외
251,803
247,410
장내파생상품매매증거금

한국예탁결제원 외
7,044,931
7,186,552
RP담보(*1)

한국거래소
139,398
165,022
장내파생상품매매증거금

한국거래소
274,545
344,400
장외파생 CCP증거금 등

한국증권금융
64,971
161,860
유통융자차입담보 등

기업어음증권
한국증권금융 외
650,557
525,950
대차거래

기타포괄손익-공정
가치
측정
금융자산

채무증권
한국예탁결제원 외
2,643,096
2,574,796
RP담보(*1)

메리츠화재 외
59,179
33,832
CSA계약담보 등

한국거래소
1,971
-
장내파생상품매매증거금

한국거래소
187,488
113,287
장외파생 CCP증거금 등

한국증권금융
650,052
563,718
대차거래

한국예탁결제원
136,050
92,122
대차거래

한국증권금융
262,735
227,286
유통융자차입담보

한국투자증권 외
7,191
2,545
장내파생상품매매증거금

상각후원가
측정

금융자산

예금 등
산림조합중앙회 외
134,211
184,135
CSA계약담보 등

한국증권금융 외
2,730,704
2,138,718
대차거래

우리은행 외
55,000
55,000
예금담보대출 등

한국거래소 외
45,401
95,501
CCP증거금 등

농협은행 외
961
961
임대보증금(*2)

유형자산및투자부동산
토지
신한카드 외
64,744
64,743
임대보증금(*2)

건물
신한카드 외
8,949
9,071
임대보증금(*2)

합계
27,505,916
26,474,903

(*1) 대고객 RP거래로 인한 담보제공금액이 포함되어 있습니다.

(*2) 당분기말 및 전기말 현재 임대보증금 관련 근저당 및 전세권에 대한 채권최고액은
각
각
6,973백만원
및 6,973백만원 입니다.

당사는 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말과 전기말 현재 각각 채권 3,208,528백만원 및 3,502,884백만원을 담보 등으로 제공하고 있습니다.

11-2 당분기말과 전기말 현재 대여유가증권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말
대여처

당기손익-공정가치측정금융자산

지분증권
3,731
1,088
한국증권금융 등

집합투자증권
-
13
한국증권금융 등

채무증권
-
402
한국증권금융 등

합계
3,731
1,503

11-3 당분기말과 전기말 현재 채무불이행과 무관하게 매도 및 재담보가 가능한 담보보유물의 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구 분
당분기말
전기말

담보물의
공정가치
매도 및 재담보한
담보물의 공정가치
담보물의
공정가치
매도 및 재담보한
담보물의 공정가치

유가증권
2,264,459
1,022,837
2,189,870
1,102,968

12. 종속기업및관계기업투자

12-1 당분기말과 전기말 현재 종속기업및관계기업투자의 현황은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
업종
소재지
당분기말
전기말

지분율(%)
장부금액
지분율(%)
장부금액

<종속기업>

NH선물
투자업
대한민국
100.0
131,862
100.0
131,862

NH투자증권 원금보전신탁(*1)
신탁업
대한민국
-
-
-
-

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
증권업
중국
100.0
496,517
100.0
496,517

NH Absolute Global Opportunity Fund
투자업
케이멘제도
100.0
9,164
100.0
9,164

NH Absolute Return Investment Strategies Fund
투자업
케이멘제도
100.0
34,953
100.0
34,953

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
증권업
베트남
100.0
57,242
100.0
57,242

NH Investment & Securities America, Inc.
투자업
미국
100.0
4,989
100.0
4,989

NH Absolute Return Partners Pte. Ltd.
투자업
싱가폴
100.0
3,535
100.0
3,535

PT. NH Korindo Securities Indonesia
투자업
인도네시아
92.7
12,127
92.7
12,127

북경NH투자자문유한공사
투자업
중국
100.0
9,752
100.0
1,455

NH Investment & Securities Europe Ltd(*9)
투자업
영국
100.0
35,841
-
-

코에프씨우리그로쓰챔프2010의3호사모투자전문회사(*2)
기타금융업
대한민국
27.3
-
27.3
3,495

NH앱솔루트리턴전문투자형사모투자신탁1호(*7,20)
헤지펀드
대한민국
37.9
250,000
40.1
250,000

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사(*2)
기타금융업
대한민국
18.2
37,218
18.2
37,218

지엔엠홀딩스주식회사(*8)
기타금융업
대한민국
78.2
-
78.2
-

지엔엠퍼포먼스주식회사 (구,메큐라이크주식회사)(*8)
광고대행업
대한민국
100.0
-
100.0
-

그랑몬스터주식회사(*8)
광고대행업
대한민국
100.0
-
100.0
-

엔에이치헤지자산운용
기타금융업
대한민국
100.0
12,424
100.0
12,424

이아이피인베스트먼트인프라1호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
99.6
50,278
99.6
50,278

RG HVL사모해외자원개발특별자산투자회사제1호(*4)
수익증권
대한민국
85.2
-
85.2
-

밸류시스템프로전문투자형사모투자신탁C-S(*4,9)
수익증권
대한민국
65.9
-
-
-

씨앗주주시대LE전문투자형사모투자신탁 C-S(*4,7)
수익증권
대한민국
60.8
-
60.3
-

NH-Amundi글로벌인프라전문투자형
 사모특별자산투자신탁6호(*4)
수익증권
대한민국
99.9
-
99.9
-

피아이에이전문투자형사모인프라투자신탁제4호(*4)
수익증권
대한민국
99.9
-
99.9
-

NH앱솔루트 Mezzanine 전문투자형
 사모투자신탁 제2호(*19,20)
수익증권
대한민국
33.3
13,000
33.3
-

코람코일반사모부동산투자신탁제138호(*4)
수익증권
대한민국
80.4
-
80.4
-

NH앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 
 사모1호(*19,20)
수익증권
대한민국
33.3
5,750
33.3
-

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호(*4)
수익증권
대한민국
66.7
-
66.7
-

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 전문투자형
 사모투자신탁 제1호(*4,8)
수익증권
대한민국
15.0
-
15.0
-

EIP Solar One(*8)
기타금융업
케이멘제도
100.0
-
100.0
-

큐브제사차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

큐브제오차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

티엘인디펜던스주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

워머신제십차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

메리고고제사차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

엔퍼스트리얼티제삼차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

파크시티제일차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

용인테크노로지스제일차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

엔에이치헌인제일차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

송암파크제이차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

미미데이제일차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

미미데이제삼차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

뉴스타트연신내제이차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

미미데이제이차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

엠제이세마제이차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

청주고속디투주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

청주고속에이투주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

뉴월드명지트레스주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

스마트감삼제이차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

피브이랜드스케이프주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

와이알디제일차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

세요제사차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

엠제이항동제이차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

파인밀크쓰리주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

스마트위례제일차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

제천디원제일차주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

로얄웜뱃제일차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

파레제페제이차주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

운카스제이차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

운카스제일차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

피엘엔제이차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

인더스트리김해제1호주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

인더스트리김해제2호주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

피엘엔제삼차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

피엘엔제사차 주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

피엘엔제오차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

세요제오차주식회사(*3,5)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

헤이와이에스제일차 주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

갤럭시여의도 유한회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

큐브컬처제일차주식회사(*3)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

엠제이항동제오차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

엠제이항동제사차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

엠제이항동제삼차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

샤이닝스톤복대 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

블루씨진해 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

알에이제이차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

더샵광양마동 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

알에이제삼차 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

프리마논현알파제이호 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

프리마논현베타 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

프리마논현알파제일호 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

모던베타 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

파인망포 주식회사(*3,9)
자산유동화
대한민국
-
-
-
-

MMT(*6)
투자업
대한민국
-
-
-
-

소계

1,164,652

1,105,259

<관계기업>

블루오션기업재무안정제1호사모투자전문회사(*10,11)
기타금융업
대한민국
3.5
-
3.5
-

엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호
 사모투자전문회사(*10)
기타금융업
대한민국
6.7
983
6.7
983

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호
 사모투자합자회사(*10,12)
기타금융업
대한민국
0.5
32
0.5
85

이니어스엔에이치사모투자합자회사(*10)
기타금융업
대한민국
1.0
1,500
1.0
1,500

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013
 사모투자전문회사(*10)
기타금융업
대한민국
0.1
16
0.1
16

엔에이치큐씨피중소중견글로벌투자파트너쉽
 사모투자전문회사(*16)
기타금융업
대한민국
-
-
0.1
-

아이비케이엔에이치스몰자이언트
 사모투자전문회사(*10,18)
기타금융업
대한민국
0.1
-
0.1
2

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
39.4
2,000
39.4
2,000

주식회사여의도엠비씨부지복합개발피에프브이(*10,11)
기타금융업
대한민국
5.0
-
5.0
-

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호
기타금융업
대한민국
32.1
1,000
32.1
1,000

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 3호
기타금융업
대한민국
32.1
372
32.1
372

마이다스제1호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
22.7
3,000
22.7
3,000

글로벌오퍼튜니티사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
45.3
17,960
45.3
17,960

글랜우드공동투자제일호사모투자합자회사(*17)
기타금융업
대한민국
26.6
-
26.6
-

어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
기타금융업
대한민국
30.7
1,000
30.7
1,000

엔에이치-아주디지털혁신펀드(*12)
기타금융업
대한민국
20.0
3,680
20.0
4,000

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드(*12)
기타금융업
대한민국
28.3
23,310
28.3
24,510

스프랏글로벌신재생제1호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
33.3
2,500
33.3
2,500

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
29.8
9,608
29.8
9,608

엔에이치오퍼스기업재무안정
 사모투자합자회사(*10,12,13)
기타금융업
대한민국
14.7
20,646
14.7
18,565

스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
기타금융업
대한민국
36.6
2,000
36.6
2,000

MK Ventures-K Clavis 그로스캐피탈 벤처펀드 1호
기타금융업
대한민국
26.7
1,000
26.7
1,000

마스턴제51호여의도피에프브이 주식회사(*10,11)
기타금융업
대한민국
19.9
-
19.9
-

스마일게이트베트남카이로스1호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
20.0
1,700
20.0
1,700

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
기타금융업
대한민국
30.0
11,700
30.0
11,700

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정
 사모투자합자회사(*10,13)
기타금융업
대한민국
1.0
840
1.0
720

엔에이치공동투자사모투자합자회사(*10,13)
기타금융업
대한민국
10.3
17,260
10.3
14,114

브릭-오비트 8호 신기술사업투자조합(*16)
기타금융업
대한민국
-
-
42.6
-

로드스톤제2호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
25.0
2,000
25.0
2,000

엔에이치-델타핀테크신기술조합(*16)
기타금융업
대한민국
-
-
20.0
1,000

제네시스1호사모투자합자회사(*13)
기타금융업
대한민국
28.3
68,766
28.3
68,621

엔에이치아이비케이씨하이테크제일호신기술조합(*10)
기타금융업
대한민국
11.5
623
11.5
623

한국투자-브릭인베스트먼트제1호 신기술사업투자조합
기타금융업
대한민국
20.6
3,000
20.6
3,000

인천항동오피스텔PF(㈜엔에스파트너스)(*10,11)
부동산개발업
대한민국
19.9
-
19.9
-

케이앤티-키움제1호신기술사업투자조합(*17)
기타금융업
대한민국
31.7
-
31.7
-

하베스트제2호사모투자합자회사
기타금융업
대한민국
22.1
3,000
22.1
3,000

하이즈이베스트더커런트신기술조합제2호
기타금융업
대한민국
22.9
1,200
22.9
1,200

티그리스-엘로힘투자조합1호(*12)
기타금융업
대한민국
47.6
200
47.6
2,000

엔에이치시너지아이비바이오신기술사업투자조합
기타금융업
대한민국
20.6
10,000
20.6
10,000

엔에이치 시너지 소부장 신기술사업투자조합(*10)
기타금융업
대한민국
11.4
2,000
11.4
2,000

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합(*10)
기타금융업
대한민국
9.1
2,000
9.1
2,000

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합
기타금융업
대한민국
30.1
11,000
30.1
11,000

엔에이치-델타 세컨더리 신기술조합
기타금융업
대한민국
32.2
1,000
32.2
1,000

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제1호(*10)
기타금융업
대한민국
11.1
2,000
11.1
2,000

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합(*10)
기타금융업
대한민국
17.4
2,000
17.4
2,000

대신-지브이에이 신기술투자조합 제1호
기타금융업
대한민국
29.6
2,000
29.6
2,000

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호
 신기술사업투자조 합
기타금융업
대한민국
33.3
2,000
33.3
2,000

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
기타금융업
대한민국
23.8
1,000
23.8
1,000

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합(*10)
기타금융업
대한민국
18.0
3,000
18.0
3,000

엘디 신기술사업투자조합 제2호
기타금융업
대한민국
28.6
1,000
28.6
1,000

리커버리파트너스주식회사
기타금융업
대한민국
29.4
3,402
29.4
3,402

엔에이치마이다스제1호 사모투자합자회사(*10)
기타금융업
대한민국
11.0
3,400
11.0
3,400

키움 에이아이 신기술사업투자조합
기타금융업
대한민국
21.5
2,000
21.5
2,000

스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드
기타금융업
대한민국
28.6
3,000
28.6
3,000

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
기타금융업
대한민국
20.0
500
20.0
500

메리츠엔에이치헬스케어제1호(*10)
기타금융업
대한민국
19.4
3,000
19.4
3,000

아이비케이에스그린사모투자합자회사(*10)
기타금융업
대한민국
13.9
11,181
13.9
11,181

케이클라비스 클라우드 신기술조합 제일호(*10)
기타금융업
대한민국
19.3
1,731
19.3
1,731

레이크브릿지 성장기업 제1호 PEF(*10)
기타금융업
대한민국
11.7
3,206
11.7
3,206

제이앤 허큘리스 사모투자합자회사 출자금(*10)
기타금융업
대한민국
17.9
20,916
17.9
20,916

브릭-오비트 4호 신기술사업투자조합(*10,12)
기타금융업
대한민국
16.7
-
16.7
1,995

아이비케이에스세미콘재무안정사모투자합자회사(*16)
기타금융업
대한민국
-
-
18.8
3,528

에프티미네르바사모투자합자회사(*10)
기타금융업
대한민국
10.0
1,099
10.0
1,099

대신-K&T신기술투자조합(*10)
기타금융업
대한민국
8.9
2,000
8.9
2,000

대신신기술투자조합제3호(*10)
기타금융업
대한민국
18.7
126
18.7
126

해외성장기업제1호신기술사업투자조합(*10)
기타금융업
대한민국
20.0
2,003
20.0
2,003

마이다스제2호사모투자합자회사(*10)
기타금융업
대한민국
14.2
2,948
14.2
2,948

엘비 제3호의1 사모투자 합자회사(*10)
기타금융업
대한민국
16.1
4,993
16.1
4,992

어큐러스 현대투자파트너스 신기술사업투자조합(*10,12)
기타금융업
대한민국
17.9
-
17.9
1,951

퓨처 헬스케어 신기술투자조합(*10)
기타금융업
대한민국
18.7
3,000
18.7
3,000

글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합(*10)
기타금융업
대한민국
15.4
2,000
15.4
2,000

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 7호(*10)
기타금융업
대한민국
18.9
1,000
18.9
1,000

교보 한양 ESG 신기술투자조합(*10)
기타금융업
대한민국
11.8
1,000
11.8
1,000

NH앱솔루트 Pre IPO Mezzanine전문사모1호(*15)
수익증권
대한민국
33.3
-
33.3
-

NH앱솔루트 Mezzanine 전문투자형
 사모투자신탁 제1호(*15)
수익증권
대한민국
30.9
-
30.9
-

NH앱솔루트 Pre IPO 전문투자형 
 사모투자신탁 제1호(*15)
수익증권
대한민국
33.3
-
33.3
-

엔에이치스팩18호(*10)
기타금융업
대한민국
1.1
50
1.1
50

엔에이치스팩19호(*10)
기타금융업
대한민국
0.3
150
0.3
150

엔에이치스팩20호(*10)
기타금융업
대한민국
1.0
250
1.0
250

엔에이치스팩21호(*7,10)
기타금융업
대한민국
0.1
10
0.8
10

엔에이치스팩22호(*10)
기타금융업
대한민국
0.3
20
0.3
20

(주)에듀팰리스(*10,11)
부동산개발업
대한민국
9.1
-
9.1
-

서울성보치업유한공사(*11)
부동산개발업
중국
23.3
-
23.3
-

영구대광방지산개발유한공사(*11)
부동산개발업
중국
41.6
-
41.6
-

산동한상치업유한공사(*11)
부동산개발업
중국
40.0
-
40.0
-

Edupalace INC(*11)
부동산개발업
필리핀
79.9
-
79.9
-

하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제1호(*10,14)
기타금융업
대한민국
18.2
2,000
-
-

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합(*10,14)
기타금융업
대한민국
19.2
10,000
-
-

엔에이치스팩23호(*10,14)
기타금융업
대한민국
1.0
10
-
-

펜타스톤브릿지1호(*14)
기타금융업
대한민국
50.0
2,000
-
-

소계

326,891

319,237

합계

1,491,543

1,424,496

(*1) 신탁업법에 의한 금전신탁으로 소유지분율이 과반수 미만이나 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 당사가 지배하고 있다고 판단하였습니다.

(*2) 업무집행사원으로 의사결정기구의 의사결정에서 과반수의 의결권을 행사할 수 있고, 영업정책 등에 중요한 의사결정을 수행할 수 있어 종속기업에 포함되었습니다.

(*3) 자산유동화를 위한 구조화기업으로 당사의 소유지분율이 과반수 미만이나 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 당사가 지배하고 있다고 판단하였습니다.

(*4) 당기손익-공정가치측정금융자산으로 분류하고 있으며, 유가증권 등의 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 당사가 지배하고 있다고 판단하였습니다.

(*5) 당분기 중 지분율 감소 및 만기도래 등으로 종속기업에서 제외되었습니다.

(*6) 당기손익-공정가치측정금융자산으로 분류하고 있으며, 당사가 투자중인 MMT에 대해 변동이익에 노출되어 있고 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력이 있다고 판단되어 연결범위에 포함하였습니다.

(*7) 당분기 중 타투자자의 추가매수 및 환매로 지분율이 변동되었습니다.

(*8) 당사가 소유하고 있는 지분은 없으
나,
당사의 종속기업
이
지배하고 있는 회사입니다.

(*9) 당분기 중 신규 취득 및 신용보강
등을 제공하여 연결범위에 포함되었습니다.

(*10) 지분율이 20% 미만이나 지배기업이 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정과정에 참여할 수 있는 등 유의적인 영향력이 있는 것으로 판단하여 관계기업에 포함하였습니다.

(*11) 전기 이전에 손상차손을 인식하여 투자주식의 장부금액이 없습니다.

(*12) 당분기 중 출자금을 분배받아 장부금액이 감소하였습니다.

(*13) 당분기 중 출자약정비율에 따라 추가출자를 시행하여 장부금액이 증가하였습니다.

(*14) 당분기 중 신규로 취득하였으며, 유의적인 영향력이 있다고 판단되어 관계기업에 포함하였습니다.

(*15) 당기손익-공정가치측정금융자산으로 분류하고 있으며, 유의적인 영향력이 있다고 판단되어 관계기업에 포함하였습니다.

(*16) 당분기 중 청산절차 완료로 관계기업에서 제외되었습니다.

(*17) 당분기 말 현재 청산절차가 진행중으로 전기 이전 출자금을 전액 분배받았습니다.

(*18) 당분기말 현재 청산절차가 진행중으로 출자금을 전액 분배받아 장부금액이 감소하였습니다.

(*19) 당분기 중 해당 출자액을 당기손익-공정가치측정금융자산에서 종속기업투자자산으로 분류하였습니다.

(*20) 종속기업투자자산으로 분류하고 있으며, 유가증권 등의 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 당사가 지배하고 있다고 판단하였습니다.

12-2 당분기말 및 전기말 현재 종속기업및관계기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
자산
부채
영업수익
분기순손익
총포괄손익

<종속기업>

NH선물
1,116,067
940,677
12,331
1,302
754

NH투자증권 원금보전신탁
78,249
77,720
1,070
-
-

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
781,031
62,460
27,844
6,550
21,462

NH Absolute Global Opportunity Fund
8,513
45
38
(65)
113

NH Absolute Return Investment Strategies Fund
51,561
425
2,480
1,657
2,700

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
128,287
59,848
2,715
737
1,888

NH Investment & Securities America, Inc.
26,767
4,254
6,815
2,454
2,886

NH Absolute Return Partners Pte. Ltd.
4,254
300
527
296
374

PT. NH Korindo Securities Indonesia
71,191
59,873
2,010
(1,016)
(809)

북경NH투자자문유한공사
9,429
240
144
(276)
(119)

NH Investment & Securities Europe Ltd
36,981
699
-
(42)
441

코에프씨우리그로쓰챔프2010의3호사모투자전문회사
382
-
13
(72)
(72)

NH앱솔루트리턴전문투자형사모투자신탁1호
693,023
24,035
82,162
(8,509)
(8,509)

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
192,381
1,423
-
(4,210)
(4,210)

지엔엠홀딩스주식회사
56,220
4,817
-
(61)
(61)

지엔엠퍼포먼스주식회사 (구,메큐라이크주식회사)
35,247
32,945
6,846
(2,666)
(2,666)

그랑몬스터주식회사
29,906
26,710
5,149
244
244

엔에이치헤지자산운용
66,309
16,340
3,411
848
848

이아이피인베스트먼트인프라1호사모투자합자회사
55,312
65
1
1,609
1,609

RG HVL사모해외자원개발특별자산투자회사제1호
9
7
-
-
-

밸류시스템프로전문투자형사모투자신탁C-S
1,665
-
(14)
(214)
(214)

씨앗주주시대LE전문투자형사모투자신탁 C-S
4,920
146
161
(18)
(18)

NH-Amundi글로벌인프라전문투자형
 사모특별자산투자신탁6호
59,415
494
2,175
305
305

피아이에이전문투자형사모인프라투자신탁제4호
74,640
1,058
4,084
1,059
1,059

NH앱솔루트 Mezzanine 전문투자형 사모투자신탁 제2호
39,532
143
1,752
860
860

코람코일반사모부동산투자신탁제138호
2,550
10
-
(6)
(6)

NH앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 사모1호
17,537
64
388
228
228

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호
16,194
212
276
270
270

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 전문투자형
 사모투자신탁 제1호
62,063
217
3,089
1,038
1,038

EIP Solar One
45,320
-
-
(2)
(1,705)

큐브제사차주식회사
20,502
20,357
270
(42)
(42)

큐브제오차주식회사
20,611
20,399
356
(43)
(43)

티엘인디펜던스주식회사
20,551
20,883
245
(117)
(15)

워머신제십차주식회사
31,631
30,231
403
(442)
(300)

메리고고제사차주식회사
102,953
102,193
1,002
(827)
(300)

엔퍼스트리얼티제삼차주식회사
4,253
2,019
1,895
54
54

파크시티제일차주식회사
17,950
18,245
304
-
-

용인테크노로지스제일차주식회사
10,054
10,238
211
(3)
(3)

엔에이치헌인제일차주식회사
14,989
15,462
333
(7)
(7)

송암파크제이차주식회사
8,294
8,447
108
3
3

미미데이제일차주식회사
4,011
4,049
239
(7)
(7)

미미데이제삼차주식회사
6,791
6,982
96
6
6

뉴스타트연신내제이차주식회사
20,421
20,776
352
(12)
(12)

미미데이제이차주식회사
12,881
13,209
309
5
5

엠제이세마제이차주식회사
6,893
7,968
138
1
1

청주고속디투주식회사
26,596
25,142
356
220
220

청주고속에이투주식회사
21,833
22,122
306
-
-

뉴월드명지트레스주식회사
9,812
10,071
244
(74)
(74)

스마트감삼제이차주식회사
25,292
25,239
247
(5)
(5)

피브이랜드스케이프주식회사
6,512
4,342
-
(199)
(199)

와이알디제일차주식회사
30,534
32,766
2,162
198
198

세요제사차 주식회사
35,310
35,287
1,448
359
359

엠제이항동제이차주식회사
4,864
4,838
249
175
175

파인밀크쓰리주식회사
9,734
10,224
232
2
2

스마트위례제일차주식회사
7,988
8,197
141
(33)
(33)

로얄웜뱃제일차주식회사
7,645
7,761
278
156
156

운카스제이차주식회사
32,607
33,134
4,270
(160)
(160)

운카스제일차주식회사
14,329
14,566
1,252
(73)
(73)

피엘엔제이차주식회사
10,059
10,070
257
171
171

인더스트리김해제1호주식회사
3,470
3,533
41
2
2

인더스트리김해제2호주식회사
9,858
10,128
178
-
-

피엘엔제오차 주식회사
11,158
10,878
1,050
823
823

헤이와이에스제일차 주식회사
100,154
100,366
1,233
(1,298)
(1,298)

갤럭시여의도 유한회사
24,988
25,785
476
7
7

큐브컬처제일차주식회사
19,999
20,069
221
(119)
(119)

엠제이항동제오차 주식회사
7,242
7,462
922
(221)
(221)

엠제이항동제사차 주식회사
21,110
21,741
1,334
(631)
(631)

엠제이항동제삼차 주식회사
9,148
9,384
1,427
(237)
(237)

샤이닝스톤복대 주식회사
8,837
9,254
479
(418)
(418)

블루씨진해 주식회사
11,961
12,397
972
(437)
(437)

알에이제이차 주식회사
23,872
24,344
1,042
(472)
(472)

더샵광양마동 주식회사
19,093
20,773
885
(1,680)
(1,680)

알에이제삼차 주식회사
160,974
164,174
3,256
(3,200)
(3,200)

프리마논현알파제이호 주식회사
172,957
175,246
375
(2,288)
(2,288)

프리마논현베타 주식회사
30,788
31,438
120
(650)
(650)

프리마논현알파제일호 주식회사
30,595
31,000
83
(405)
(405)

모던베타 주식회사
10,242
10,730
2
(487)
(487)

파인망포 주식회사
200,856
205,212
104
(4,357)
(4,357)

MMT
320,057
-
57
57
57

소계
5,508,214
2,754,358
197,427
(14,405)
2,756

<관계기업>

엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호사모투자전문회사
10,149
3
2
(118)
(118)

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호
 사모투자합자회사
9,132
587
186
102
102

이니어스엔에이치사모투자합자회사
208,048
1,194
3,583
(5,048)
(5,048)

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013사모투자전문회사
10,887
21
-
(8,212)
(8,212)

아이비케이엔에이치스몰자이언트사모투자전문회사
21,274
48
2,325
(4,886)
(4,886)

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
6,048
154
1,480
1,480
1,480

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호
3,013
78
-
(12)
(12)

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 3호
1,438
79
77
66
66

마이다스제1호사모투자합자회사
24,382
-
1
(1,201)
(1,201)

글로벌오퍼튜니티사모투자합자회사
41,362
105
857
752
752

글랜우드공동투자제일호사모투자합자회사
30
-
-
-
-

어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
3,618
12
52
38
38

엔에이치-아주디지털혁신펀드
18,405
124
3,418
752
752

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
83,945
345
1,047
(2,656)
(2,656)

스프랏글로벌신재생제1호사모투자합자회사
7,179
3
149
90
90

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
64,098
225
9,983
9,756
9,756

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사
158,633
720
13,743
12,820
12,820

스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
5,639
-
18
(9)
(9)

MK Ventures-K Clavis 그로스캐피탈 벤처펀드 1호
244
1
13
(2,660)
(2,660)

스마일게이트베트남카이로스1호사모투자합자회사
7,947
60
-
(57)
(57)

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
34,959
3
1,666
1,806
1,806

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정사모투자합자회사
90,585
345
198
(85)
(85)

엔에이치공동투자사모투자합자회사
164,415
394
-
(417)
(417)

로드스톤제2호사모투자합자회사
7,167
44
-
(675)
(675)

제네시스1호사모투자합자회사
241,351
-
-
(2,778)
(2,778)

엔에이치아이비케이씨하이테크제일호신기술조합
6,306
-
202
(333)
(333)

한국투자-브릭인베스트먼트제1호 신기술사업투자조합
12,887
-
510
438
438

케이앤티-키움제1호신기술사업투자조합
2,220
356
-
(14)
(14)

하베스트제2호사모투자합자회사
15,606
86
38
(231)
(231)

하이즈이베스트더커런트신기술조합제2호
5,384
-
414
405
405

티그리스-엘로힘투자조합1호
2,139
-
2
(652)
(652)

엔에이치시너지아이비바이오신기술사업투자조합
48,099
-
1
(20,065)
(20,065)

엔에이치 시너지 소부장 신기술사업투자조합
16,713
-
-
(676)
(676)

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합
20,820
-
-
133
133

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합
35,901
-
1
(181)
(181)

엔에이치-델타 세컨더리 신기술조합
3,032
-
-
-
-

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제1호
17,846
1
1,353
1,310
1,310

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합
10,349
-
5
(251)
(251)

대신-지브이에이 신기술투자조합 제1호
5,726
-
171
147
147

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호 신기술사업투자조합
5,719
1
54
33
33

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
4,188
-
11
(11)
(11)

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합
15,552
-
1,381
1,319
1,319

엘디 신기술사업투자조합 제2호
3,489
-
9
(11)
(11)

리커버리파트너스주식회사
3,814
9
11
(40)
(40)

엔에이치마이다스제1호 사모투자합자회사
30,977
-
312
195
195

키움 에이아이 신기술사업투자조합
8,275
-
-
(525)
(525)

스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드
10,473
34
-
(37)
(37)

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
2,404
-
3
(60)
(60)

메리츠엔에이치헬스케어제1호
15,406
6
-
(92)
(92)

아이비케이에스그린사모투자합자회사
85,520
142
1,422
1,269
1,269

케이클라비스 클라우드 신기술조합 제일호
11,604
194
-
(416)
(416)

레이크브릿지 성장기업 제1호 PEF
31,740
2
2,918
2,827
2,827

제이앤 허큘리스 사모투자합자회사 출자금
118,898
369
2,087
1,718
1,718

브릭-오비트 4호 신기술사업투자조합
159,196
-
3,709
1,950
1,950

에프티미네르바사모투자합자회사
9,172
41
7
(1,556)
(1,556)

대신-K&T신기술투자조합
25,353
102
579
477
477

대신신기술투자조합제3호
932
2
5
15
15

해외성장기업제1호신기술사업투자조합
4,501
1
-
(1,773)
(1,773)

마이다스제2호사모투자합자회사
20,511
-
2
(79)
(79)

엘비 제3호의1 사모투자 합자회사
30,625
8
-
(11)
(11)

어큐러스 현대투자파트너스 신기술사업투자조합
3,566
-
7,894
823
823

퓨처 헬스케어 신기술투자조합
15,032
9
-
(108)
(108)

글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합
13,310
3
970
897
897

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 7호
3,210
-
-
(2,032)
(2,032)

교보 한양 ESG 신기술투자조합
9,005
1
367
342
342

NH앱솔루트 Pre IPO Mezzanine전문사모1호
38,054
988
4,918
(502)
(502)

NH앱솔루트 Mezzanine 전문투자형 사모투자신탁 제1호
109,206
487
-
(3,783)
(3,783)

NH앱솔루트 Pre IPO 전문투자형 사모투자신탁 제1호
33,452
116
2,220
2,054
2,054

엔에이치스팩18호
9,904
1,805
-
9
9

엔에이치스팩19호
115,978
15,846
-
69
69

엔에이치스팩20호
49,783
4,248
-
77
77

엔에이치스팩21호
14,807
1,197
-
11
11

엔에이치스팩22호
14,800
2,361
-
16
16

하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제1호
10,315
1
-
(686)
(686)

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
56,440
-
5,231
4,440
4,440

엔에이치스팩23호
2,691
1,484
-
(11)
(11)

펜타스톤브릿지1호
3,999
-
-
(1)
(1)

소계
2,528,877
34,445
75,605
(14,315)
(14,315)

합계
8,037,091
2,788,803
273,032
(28,720)
(11,559)

(*) 당분기말 현재 처분 등으로 연결,지분법 적용을 중단하였거나, 결산 재무정보를 입수할 수 없는 관계기업의 요약 재무정보는 제외 하였습니다.

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
자산
부채
영업수익
당기순손익
총포괄손익

<종속기업>

NH선물
923,620
748,983
52,618
9,291
11,809

NH투자증권 원금보전신탁
81,016
80,486
2,780
-
-

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
725,185
28,077
108,610
55,665
110,269

NH Absolute Global Opportunity Fund
8,388
33
361
(14)
674

NH Absolute Return Investment Strategies Fund
49,428
991
6,643
4,769
8,519

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
139,808
73,257
11,778
2,803
9,045

NH Investment & Securities America, Inc.
22,287
2,659
27,845
9,948
11,075

NH Absolute Return Partners Pte. Ltd.
3,895
315
1,640
631
894

PT. NH Korindo Securities Indonesia
74,415
62,287
8,681
(19,075)
(21,233)

북경NH투자자문유한공사
1,312
301
1,006
(578)
(444)

코에프씨우리그로쓰챔프2010의3호사모투자전문회사
20,336
-
7,204
400
400

NH앱솔루트리턴전문투자형사모투자신탁1호
667,589
26,852
333,496
120,892
120,892

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
196,591
1,423
-
(1,466)
(1,466)

지엔엠홀딩스주식회사
54,237
2,773
-
(150)
(150)

지엔엠퍼포먼스주식회사(구, 메큐라이크주식회사)
38,072
35,104
21,892
1,868
1,868

그랑몬스터주식회사
24,676
21,724
20,338
1,817
1,817

엔에이치헤지자산운용
69,139
20,018
48,262
23,108
23,108

이아이피인베스트먼트인프라1호사모투자합자회사
53,701
63
8
3,603
3,603

RG HVL사모해외자원개발특별자산투자회사제1호
9
7
-
-
-

씨앗주주시대LE전문투자형사모투자신탁 C-S
4,903
98
690
(171)
(171)

NH-Amundi글로벌인프라전문투자형
 사모특별자산투자신탁6호
59,338
242
8,921
2,753
2,753

피아이에이전문투자형사모인프라투자신탁제4호
76,130
24
6,296
727
727

NH앱솔루트 Mezzanine 전문투자형 사모투자신탁 제2호
38,636
107
516
(471)
(471)

코람코일반사모부동산투자신탁제138호
2,550
4
-
(4)
(4)

NH앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 사모1호
17,260
16
10
(6)
(6)

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호
15,165
19
205
(731)
(731)

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 전문투자형 
 사모투자신탁 제1호
61,029
221
671
(44)
(44)

EIP Solar One
46,004
-
-
(39)
(4,571)

큐브제사차주식회사
20,590
20,403
1,563
171
171

큐브제오차주식회사
20,754
20,499
1,865
448
448

티엘인디펜던스주식회사
20,572
20,889
1,435
511
898

워머신제십차주식회사
32,172
30,473
1,620
(860)
(149)

메리고고제사차주식회사
103,781
102,720
4,029
(2,925)
(381)

엔퍼스트리얼티제삼차주식회사
10,362
8,181
1,258
872
872

파크시티제일차주식회사
21,139
21,434
1,728
414
414

용인테크노로지스제일차주식회사
10,175
10,357
718
(181)
(181)

엔에이치헌인제일차주식회사
15,108
15,574
1,108
(466)
(466)

송암파크제이차 주식회사
8,292
8,448
272
(156)
(156)

미미데이제일차주식회사
4,252
4,284
623
(32)
(32)

미미데이제삼차주식회사
6,881
7,078
317
(197)
(197)

뉴스타트연신내제이차주식회사
20,660
21,002
584
(342)
(342)

미미데이제이차주식회사
12,875
13,207
2,440
(333)
(333)

엠제이세마제이차주식회사
6,893
7,969
375
(1,076)
(1,076)

청주고속디투주식회사
26,653
25,420
2,216
1,234
1,234

청주고속에이투주식회사
22,031
22,321
1,849
(290)
(290)

뉴월드명지트레스주식회사
9,893
10,078
950
(185)
(185)

스마트감삼제이차주식회사
25,279
25,221
906
58
58

피브이랜드스케이프주식회사
8,592
6,223
3,986
2,369
2,369

와이알디제일차(주)
75,476
77,906
907
(2,430)
(2,430)

세요제사차 주식회사
33,703
34,039
894
(336)
(336)

엠제이항동제이차주식회사
4,651
4,800
210
(149)
(149)

파인밀크쓰리(주)
9,699
10,192
912
(492)
(492)

스마트위례제일차(주)
7,973
8,148
639
(175)
(175)

제천디원제일차 주식회사
19,764
20,162
321
(398)
(398)

로얄웜뱃제일차 주식회사
12,615
12,888
125
(272)
(272)

파레제페제이차 주식회사
12,078
12,286
119
(208)
(208)

운카스제이차 주식회사
26,912
27,280
283
(368)
(368)

운카스제일차 주식회사
11,013
11,177
134
(164)
(164)

피엘엔제이차 주식회사
9,879
10,060
60
(181)
(181)

인더스트리김해제1호
주식회사

3,478
3,542
222
(65)
(65)

인더스트리김해제2호
주식회사

9,877
10,146
559
(270)
(270)

피엘엔제삼차 주식회사
63,465
64,129
327
(664)
(664)

피엘엔제사차 주식회사
50,135
50,683
229
(548)
(548)

피엘엔제오차 주식회사
52,215
52,759
256
(544)
(544)

세요제오차
주식회사

49,887
50,617
325
(731)
(731)

헤이와이에스제일차 주식회사
101,456
100,371
5,284
1,085
1,085

갤럭시여의도 유한회사
25,010
25,815
1,806
(804)
(804)

큐브컬처제일차
주식회사

20,075
20,026
75
49
49

MMT
200,006
-
6
6
6

소계
4,681,040
2,114,891
714,006
206,901
273,179

<관계기업>

엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호
 사모투자전문회사
10,265
1
722
154
154

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호
 사모투자합자회사
12,752
809
3,564
3,242
3,242

이니어스엔에이치사모투자합자회사
214,981
1,286
41,697
44,568
44,568

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013사모투자전문회사
19,099
21
3,682
(8,789)
(8,789)

엔에이치큐씨피중소중견글로벌투자파트너쉽
 사모투자전문회사
98
-
-
(147)
(147)

아이비케이엔에이치스몰자이언트사모투자전문회사
32,297
438
4,275
16,629
16,629

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
4,568
154
-
(411)
(411)

주식회사여의도엠비씨부지복합개발피에프브이
662,086
674,941
119,202
(21,604)
(21,604)

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호
3,014
68
-
(51)
(51)

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 3호
1,362
69
-
(541)
(541)

마이다스제1호사모투자합자회사
25,583
-
13,265
13,012
13,012

글로벌오퍼튜니티사모투자합자회사
40,610
105
1,885
1,530
1,530

글랜우드공동투자제일호사모투자합자회사
30
-
39,113
36,403
36,403

어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
3,578
11
442
389
389

엔에이치-아주디지털혁신펀드
19,255
127
15,179
98
98

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
90,844
348
7,054
(696)
(696)

스프랏글로벌신재생제1호사모투자합자회사
7,089
3
-
(225)
(225)

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
54,347
230
9,179
8,254
8,254

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사
132,099
745
12,489
7,778
7,778

스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
5,649
1
453
338
338

MK Ventures-K Clavis 그로스캐피탈 벤처펀드 1호
2,903
1
53
(813)
(813)

마스턴제51호여의도피에프브이 주식회사

275,921
294,079
6,743
(14,768)
(14,768)

스마일게이트베트남카이로스1호사모투자합자회사
8,005
61
2
(241)
(241)

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 투자조합
33,153
3
14
(4,269)
(4,269)

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정
 사모투자합자회사
78,974
361
11,114
9,720
9,720

엔에이치 공동투자 사모투자 합자회사
134,238
300
1
(2,162)
(2,162)

브릭-오비트 8호 신기술사업투자조합
2,200
341
1,934
1,529
1,529

로드스톤제2호사모투자합자회사
7,844
46
7
7
7

엔에이치-델타핀테크신기술조합
4,804
-
-
(104)
(104)

제네시스1호 사모투자합자회사
243,614
-
-
(140,433)
(140,433)

엔에이치아이비케이씨하이테크제일호신기술조합
6,639
-
3,273
1,386
1,386

한국투자-브릭인베스트먼트 제1호신기술사업투자조합
12,451
2
-
(1,762)
(1,762)

인천항동오피스텔PF(㈜엔에스파트너스)
26,564
26,741
-
(162)
(162)

케이앤티-키움제1호신기술사업투자조합
2,238
360
2,322
1,888
1,888

하베스트제2호사모투자합자회사
15,820
70
2,516
2,232
2,232

하이즈이베스트더커런트신기술조합제2호
4,979
-
-
(243)
(243)

티그리스-엘로힘투자조합1호
6,573
1
2,482
2,381
2,381

엔에이치시너지아이비바이오신기술사업투자조합
68,225
61
19,845
19,564
19,564

엔에이치 시너지 소부장 신기술사업투자조합
17,389
-
-
(211)
(211)

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합
20,687
-
-
(1,313)
(1,313)

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합
36,082
-
1
(418)
(418)

엔에이치-델타 세컨더리 신기술조합
3,031
-
-
(79)
(79)

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제1호
16,536
-
1
(1,464)
(1,464)

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합
10,600
-
5
(900)
(900)

대신-지브이에이 신기술투자조합 제1호
5,579
-
-
(1,181)
(1,181)

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호 
 신기술사업투자조합
5,685
-
-
(325)
(325)

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
4,223
25
30
(2)
(2)

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합
14,233
-
1
(2,467)
(2,467)

엘디 신기술사업투자조합 제2호
3,502
2
24
-
-

리커버리파트너스주식회사
3,875
31
-
(156)
(156)

엔에이치마이다스제1호 사모투자합자회사
30,781
-
1
(219)
(219)

키움 에이아이 신기술사업투자조합
8,800
-
-
(500)
(500)

스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드
10,503
26
3
(24)
(24)

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
2,463
-
1
(37)
(37)

메리츠엔에이치헬스케어제1호
15,492
-
-
(8)
(8)

아이비케이에스그린사모투자합자회사
84,249
141
15,332
14,741
14,741

케이클라비스 클라우드 신기술조합
11,981
155
1,933
1,777
1,777

레이크브릿지 성장기업 제1호 PEF
28,911
-
5,097
4,710
4,710

제이앤 허큘리스 사모투자합자회사

117,191
380
26,345
24,842
24,842

브릭-오비트 4호 신기술사업투자조합
195,865
-
184,456
184,231
184,231

아이비케이에스세미콘재무안정사모투자합자회사
23,350
280
4,363
4,182
4,182

에프티미네르바사모투자합자회사
10,687
1
1,004
847
847

대신-K&T신기술투자조합
24,874
100
19,594
18,240
18,240

대신신기술투자조합제3호
919
4
4,472
3,641
3,641

해외성장기업제1호신기술사업투자조합
6,273
-
7,085
1,425
1,425

마이다스제2호사모투자합자회사
20,591
1
153
(162)
(162)

엘비 제3호의1 사모투자 합자회사
30,704
76
1
(307)
(307)

어큐러스 현대투자파트너스 
 신기술사업투자조합
17,642
42
6,608
6,407
6,407

퓨처 헬스케어 신기술투자조합
15,134
2
1
(878)
(878)

글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합
12,409
-
1
(601)
(601)

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 7호
5,273
31
1
(58)
(58)

교보 한양 ESG 신기술투자조합
8,663
1
190
162
162

NH 앱솔루트Pre IPO Mezzanine 전문투자형
 사모투자신탁 제1호

46,366
1,010
22,697
17,841
17,841

NH앱솔루트 Mezzanine 전문투자형 사모투자신탁 제1호
121,973
1,731
28,582
19,298
19,298

NH앱솔루트 Pre IPO 전문투자형 사모투자신탁 제1호
31,369
88
48
(219)
(219)

엔에이치스팩18호
9,901
1,795
-
20
20

엔에이치스팩19호
115,808
15,744
-
151
151

엔에이치스팩20호
49,661
4,203
-
63
63

엔에이치스팩21호
14,781
1,183
-
(7)
(7)

엔에이치스팩22호
14,766
2,340
-
(34)
(34)

소계
3,503,553
1,031,176
650,537
264,689
264,689

합계
8,184,593
3,146,067
1,364,543
471,590
537,868

(*) 전기말 현재 처분 등으로 연결,지분법 적용을 중단하였거나, 결산 재무정보를 입수할 수 없는 관계기업의 요약 재무정보는 제외 하였습니다.

13. 유형자산

13-1 당분기말 및 전기말 현재 유형자산의 구성내역은 다음과 같습니다. 
<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
감가상각누계액
순장부금액

토지
57,202
-
57,202

건물
33,475
(13,093)
20,382

기구비품
282,369
(210,276)
72,093

건설중인자산
5,925
-
5,925

기타
653
-
653

합계
379,624
(223,369)
156,255

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
감가상각누계액
순장부금액

토지
55,991
-
55,991

건물
33,275
(12,825)
20,450

기구비품
274,350
(205,458)
68,892

건설중인자산
7,241
-
7,241

기타
653
-
653

합계
371,510
(218,283)
153,227

13-2 당분기 및 전분기 중 유형자산의 증감내역은 다음과 같습니다.
<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
상각
대체
기타(*)
분기말

토지
55,991
-
-
-
1,211
-
57,202

건물
20,450
103
(60)
(267)
156
-
20,382

기구비품
68,892
2,681
(1)
(6,944)
6,938
527
72,093

건설중인자산
7,241
5,622
-
-
(6,938)
-
5,925

기타
653
-
-
-
-
-
653

합계
153,227
8,406
(61)
(7,211)
1,367
527
156,255

(*) 복구충당부채 설정액으로 구성되어 있습니다.

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
상각
대체
기타(*)
분기말

토지
61,439
-
-
-
(2,702)
-
58,737

건물
24,950
2
-
(300)
(950)
-
23,702

기구비품
36,262
5,560
(2)
(4,290)
866
341
38,737

건설중인자산
8,673
2,542
-
-
(866)
-
10,349

기타
653
-
-
-
-
-
653

합계
131,977
8,104
(2)
(4,590)
(3,652)
341
132,178

(*) 복구충당부채 설정액으로 구성되어 있습니다.

14. 투자부동산

14-1 당분기말 및 전기말 현재 투자부동산의 구성내역은 다음과 같습니다.
<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
감가상각누계액
순장부금액

토지
44,099
-
44,099

건물
13,308
(4,599)
8,709

합계
57,407
(4,599)
52,808

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
감가상각누계액
순장부금액

토지
45,310
-
45,310

건물
13,465
(4,481)
8,984

합계
58,775
(4,481)
54,294

14-2 당분기 및 전분기 중 투자부동산의 증감내역은 다음과 같습니다.

<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
처분
상각
대체
분기말

토지
45,310
-
-
(1,211)
44,099

건물
8,984
-
(119)
(156)
8,709

합계
54,294
-
(119)
(1,367)
52,808

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
처분
상각
대체
분기말

토지
42,784
-
-
2,702
45,486

건물
10,252
-
(142)
950
11,060

합계
53,036
-
(142)
3,652
56,546

14-3 당분기 및 전분기 중 투자부동산과 관련하여 포괄손익계산서에 계상된 금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

임대수익
946
865

투자부동산 감가상각비
(119)
(142)

합계
827
723

15. 무형자산

15-1 당분기말 및 전기말 현재 무형자산의 구성내역은 다음과 같습니다. 
<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
상각누계액
손상차손누계액
순장부금액

개발비
34,379
(34,201)
(178)
-

소프트웨어
1,021
(1,005)
(16)
-

회원권
15,916
-
(5,140)
10,776

기타
27,906
(24,983)
-
2,923

합계
79,222
(60,189)
(5,334)
13,699

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득가액
상각누계액
손상차손누계액
순장부금액

개발비
34,379
(34,201)
(178)
-

소프트웨어
1,021
(1,005)
(16)
-

회원권
15,872
-
(5,403)
10,469

기타
27,906
(24,983)
-
2,923

합계
79,178
(60,189)
(5,597)
13,392

15-2 당분기 및 전분기 중 무형자산의 증감내역은 다음과 같습니다.
<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
상각
손상차손환입
분기말

회원권
10,469
45
-
-
262
10,776

기타
2,923
-
-
-
-
2,923

합계
13,392
45
-
-
262
13,699

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
취득
처분
상각
손상차손
분기말

회원권
9,698
-
-
-
-
9,698

기타
2,923
-
-
-
-
2,923

합계
12,621
-
-
-
-
12,621

16. 사용권자산

16-1 당분기말 및 전기말 현재 사용권자산의 구성내역은 다음과 같습니다.
<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득원가
감가상각누계액
장부금액

부동산
93,126
(50,270)
42,856

차량운반구
1,714
(886)
828

합계
94,840
(51,156)
43,684

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
취득원가
감가상각누계액
장부금액

부동산
86,901
(44,740)
42,161

차량운반구
1,960
(980)
980

합계
88,861
(45,720)
43,141

16-2 당분기 및 전분기 중 사용권자산의 유형별 변동내역은 다음과 같습니다.

(1) 사용권자산
<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
추가
해지
분기말

부동산
86,901
6,281
(56)
93,126

차량운반구
1,960
7
(253)
1,714

합계
88,861
6,288
(309)
94,840

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
추가
해지
분기말

부동산
102,684
3,500
(38)
106,146

차량운반구
1,721
236
(202)
1,755

합계
104,405
3,736
(240)
107,901

(2) 사용권자산의 감가상각누계액
<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
감가상각
해지
분기말

부동산
44,740
5,586
(56)
50,270

차량운반구
980
156
(250)
886

합계
45,720
5,742
(306)
51,156

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
기초
감가상각
해지
분기말

부동산
35,082
8,087
(33)
43,136

차량운반구
793
137
(184)
746

합계
35,875
8,224
(217)
43,882

당사는 기초자산의 공정가치가 5백만원 미만인 소액 기초자산 리스에 대해 사용권자산과 리스부채를 인식하는 회계처리를 하지 않기로 선택하였습니다. 또한, 당사는 해당 리스에 관련되는 리스료를 리스기간에 걸쳐 정액 기준에 따라 비용으로 인식하고 있습니다. 

17. 기타자산

당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

선급금
29,000
24,561

선급비용
7,854
3,572

선급제세
203
225

일반상품
36
-

기타
1,077
1,074

합계
38,170
29,432

18. 예수부채

당분기말 및 전기말 현재 예수부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

투자자예수금
위탁자예수금
5,120,032
5,673,681

장내파생상품거래예수금
374,125
387,193

저축자예수금
25,905
29,753

집합투자증권투자자예수금
375,742
68,174

기타예수금
775,485
698,348

소계
6,671,289
6,857,149

수입담보금
신용대주담보금
5,012
3,037

합계
6,676,301
6,860,186

19. 당기손익-공정가치측정금융부채

19-1 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정금융부채
매도유가증권
6,311,548
5,901,723

당기손익-공정가치측정지정금융부채
매도파생결합증권
3,773,982
3,370,793

매도파생결합사채
4,068,168
4,206,898

소계
7,842,150
7,577,691

매매목적파생상품부채(*)
835,606
641,301

합계
14,989,304
14,120,715

(*) 주석 5. 파생상품 참조

당사는 금융부채를 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정하는 것이 회계불일치를 제거하거나 유의적으로 줄일 수 있는 경우, 금융상품집합을 공정가치 기준으로 관리하고 그 성과를 평가하는 경우 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정하고 있습니다. 당분기말 현재 당기손익-공정가치측정의 정의를 충족시키지 못하는 일부 부채 중 공정가치로 관리하고 평가하는 금융상품집합에 대하여 당기손익-공정가치 측정 금융부채로 지정하였습니다. 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 금융상품은 이를 취소할 수 없습니다.

19-2 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 대상으로 지정한 금융부채는다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

매도파생결합증권
주가연계증권
2,683,836
2,272,727

기타파생결합증권
1,075,206
1,080,044

매도상장지수증권
14,940
18,022

소계
3,773,982
3,370,793

매도파생결합사채
주가연계사채
2,387,082
2,415,596

기타파생결합사채
1,681,086
1,791,302

소계
4,068,168
4,206,898

합계
7,842,150
7,577,691

19-3 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 대상으로 지정한 금융부채의신용위험은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

당기손익-공정가치측정지정금융부채 - 기타포괄손익

신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액
8,111
13,246

신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동누계액
10,163
2,052

당기손익-공정가치측정지정금융부채 - 당기손익

신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액
592
(5,652)

신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동누계액
(75)
(52)

19-4 당분기 및 전분기 중 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 신용위험 변동에 따른 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기초
1,488
(8,116)

기타포괄손익으로 인식한 신용위험 증감
8,111
(2,558)

법인세효과
(2,231)
704

분기말
7,368
(9,970)

19-5 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 계약조건에 따른 원금에 대한 만기상환금액과 장부금액 및 두 금액의 차이는 다음과 같습니다.
<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
계약상 만기상환금액
장부금액
차이금액

주가연계증권
2,553,463
2,683,836
(130,373)

기타파생결합증권
1,055,903
1,075,206
(19,303)

매도상장지수증권
14,940
14,940
-

주가연계사채
2,402,192
2,387,082
15,110

기타파생결합사채
1,573,008
1,681,086
(108,078)

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
계약상 만기상환금액
장부금액
차이금액

주가연계증권
2,162,866
2,272,727
(109,861)

기타파생결합증권
1,060,482
1,080,044
(19,562)

매도상장지수증권
18,022
18,022
-

주가연계사채
2,436,048
2,415,596
20,452

기타파생결합사채
1,673,977
1,791,302
(117,325)

20. 차입부채 및 발행사채

20-1 당분기말 및 전기말 현재 차입부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
주요차입처
이자율(%)
당분기말
전기말

콜머니
삼성자산운용 등
1.42~1.80
740,000
530,000

차입금
한국증권금융, 유진투자증권 등
0.91~2.21
5,087,411
4,672,506

환매조건부채권매도
하나은행 신탁 등
0.1~8.00
9,849,268
10,540,487

발행어음
개인 등
0.4~10.0
3,552,576
3,443,105

(현재가치할인차금)

(20,651)
(17,536)

합계
19,208,604
19,168,562

20-2 당분기말 및 전기말 현재 발행사채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분

발행일
만기일
이자율(%)
당분기말
전기말

일반사채
제 58회 무보증사채
2017-09-15
2022-09-15
2.45
250,000
250,000

제 59-2회 무보증사채
2018-03-22
2023-03-22
2.97
350,000
350,000

제 60-1회 무보증사채
2019-04-12
2022-04-12
2.00
250,000
250,000

제 60-2회 무보증사채
2019-04-12
2024-04-12
2.06
250,000
250,000

제 61-1회 무보증사채
2020-09-28
2023-09-27
1.35
150,000
150,000

제 61-2회 무보증사채
2020-09-28
2025-09-28
1.55
150,000
150,000

제 62-1회 무보증사채
2020-11-27
2023-11-27
1.32
100,000
100,000

제 62-2회 무보증사채
2020-11-27
2025-11-27
1.64
130,000
130,000

제 62-3회 무보증사채
2020-11-27
2027-11-26
1.86
70,000
70,000

제 63회 무보증사채
2021-02-16
2026-02-13
1.55
110,000
110,000

제 64-1회 무보증사채
2021-04-29
2024-04-29
1.53
170,000
170,000

제 64-2회 무보증사채
2021-04-29
2026-04-29
1.95
80,000
80,000

제 64-3회 무보증사채
2021-04-29
2028-04-29
2.25
50,000
50,000

제 65-1회 무보증사채
2021-10-27
2024-10-25
2.45
160,000
160,000

제 65-2회 무보증사채
2021-10-27
2026-10-27
2.71
130,000
130,000

(사채할인발행차금)

(3,582)
(4,018)

소계
2,396,418
2,395,982

외화사채
제 1회 무보증사채
2021-10-07
2026-10-07
1.88
363,240
355,650

(사채할인발행차금)

(4,402)
(4,536)

소계
358,838
351,114

전자단기사채
SK증권 등
2022-01-05
2022-04-05
1.42~1.86
300,000
670,000

(사채할인발행차금)

(45)
(1,756)

소계
299,955
668,244

합계
3,055,211
3,415,340

21. 기타금융부채

21-1 당분기말 및 전기말 현재 기타금융부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

미지급배당금(*1)
331,926
-

미지급금
6,837,918
4,703,082

미지급비용(*2)
304,657
450,702

임대보증금
8,913
8,938

임대보증금 현재가치할인차금
(126)
(111)

리스부채
50,834
51,450

리스부채 현재가치할인차금
(1,309)
(1,166)

기타
77,058
93,721

합계
7,609,871
5,306,616

(*1)
제55기 정기주주총회(2022.3.23)에서 결의한 보통주 배당금 311,168백만원, 우선주 배당금 20,758백만원을 계상하였습니다.

(*2)
당사는 2022년 1월 20일 금융감독원으로부터 파생결합증권 증권신고서 제출 의무 위반 관련 과징금 부과 사전조치 통보를 받았고, 해당 금액을 영업외비용으로 계상하였습니다.

21-2 당분기말 및 전기말 현재 리스부채의 잔존만기별 금액은 다음과 같습니다.
<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
1개월이내
1~3개월
3~12개월
1~5년
5년초과
합계

리스부채
2,151
4,280
18,605
25,798
-
50,834

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
1개월이내
1~3개월
3~12개월
1~5년
5년초과
합계

리스부채
2,061
4,202
17,635
27,552
-
51,450

22. 충당부채

22-1 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

복구충당부채
8,669
8,201

미사용약정충당부채
3,911
2,794

지급보증충당부채
2,666
1,467

기타손실충당부채(*)
62,800
71,087

합계
78,046
83,549

(*) 당사는 2021년 6월 옵티머스자산운용펀드에 대한 금융분쟁조정위원회 조정 결정 및 
고객 합의에 따라 일반투자자 고객들을 대상으로 원금 100%를 반환하고 고객으로부터 수익증권과 제반권리를 양수하였습니다. 당사가 판매한 환매 중단 옵티머스 자산운용의 펀드 총 432,700백만원 중 일반투자자에게 반환한 원금은 총 278,000백만원 이고, 이와 관련하여 기인식한 충당부채는 제거 되었습니다. 향후 펀드의 자산회수활동을 지속적으로 추진하고 독립적인 외부전문가의 판단과 자원 유출 예상에 대한 객관적 증거를 추가로 수집하여 재무제표에 지속적으로 반영할 예정입니다.

22-2 당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다.
<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
복구충당부채

미사용약정
충당부채

지급보증
충당부채

기타충당부채
합계

기초
8,201
2,794
1,467
71,087
83,549

추가 전입
-
1,117
1,199
31
2,347

기중 사용
-
-
-
(158)
(158)

미사용액 환입
(856)
-
-
-
(856)

상각
94
-
-
-
94

추가 설정
1,230
-
-
-
1,230

기타
-
-
-
(8,160)
(8,160)

분기말
8,669
3,911
2,666
62,800
78,046

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
복구충당부채

미사용약정
충당부채

지급보증
충당부채

기타충당부채
합계

기초
7,849
14,712
6,676
232,683
261,920

추가 전입
-
-
-
40,405
40,405

기중 사용
(56)
-
-
(144)
(200)

미사용액 환입
(1,117)
(3,606)
(5,156)
(7,938)
(17,817)

상각
18
-
-
-
18

추가 설정
1,171
-
-
-
1,171

분기말
7,865
11,106
1,520
265,006
285,497

23. 기타부채

당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

순확정급여부채
43,548
38,884

미지급비용
26,528
26,528

선수수익
32,582
40,644

제세금예수금
99,955
37,606

기타
47
46

합계
202,660
143,708

24. 순확정급여부채

24-1 당분기말 및 전기말 현재 순확정급여부채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

확정급여채무
238,148
233,851

사외적립자산
(194,600)
(194,967)

순확정급여부채
43,548
38,884

24-2 당분기 및 전분기 중 확정급여채무의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기초
233,851
197,097

근무원가
5,515
5,026

이자비용
1,500
1,152

전입으로 인한 승계액
897
808

보험수리적손익
-
5,216

지급액
(3,615)
(2,273)

분기말
238,148
207,026

24-3 당분기 및 전분기 중 사외적립자산의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기초
194,967
173,937

기대수익
1,262
1,029

전입으로 인한 승계액
897
807

지급액
(2,526)
(2,260)

분기말
194,600
173,513

24-4 당분기 및 전분기 중 포괄손익계산서에 반영된 비용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

퇴직연금급여
13,088
10,755

기중 근무원가
5,515
5,026

이자비용
1,500
1,152

사외적립자산의 기대수익
(1,262)
(1,029)

기타
-
250

총비용
18,841
16,154

25. 자본

25-1 당분기말 및 전기말 현재 자본의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기말
전기말

자본금
보통주자본금
1,683,205
1,510,045

우선주자본금
99,355
99,355

소계
1,782,560
1,609,400

기타불입자본
주식발행초과금
1,852,016
1,626,033

자기주식처분이익
15,297
15,297

기타자본잉여금
17,679
17,679

자기주식(*1)
(14,565)
(14,565)

자기주식처분손실
(1,567)
(1,567)

기타자본조정
170
170

소계
1,869,030
1,643,047

기타자본구성요소
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
231,512
269,962

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
 기대신용손실충당금
755
773

당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험
7,368
1,488

위험회피파생상품평가손익
(3,830)
(3,830)

확정급여제도의재측정요소
(51,175)
(51,176)

소계
184,630
217,217

이익잉여금
이익준비금(*2)
204,921
171,729

대손준비금(*3)
89,739
78,867

임의적립금
2,360,700
1,943,200

미처분이익잉여금
110,241
793,562

기타이익잉여금(*4)
6,345
6,345

소계
2,771,946
2,993,703

합계
6,608,166
6,463,367

(*1) 주가안정 및 주주가치증대, 임직원 성과보상 목적으로 취득하였습니다.

(*2) 당사는 상법의 규정에 따라 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기의 금전에 의한 이익배당액의 10% 이상의 금액을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금배당목적으로 사용될 수 없으며, 자본전입 또는 결손보전에만 사용이 가능합니다.

(*3) 당분기 및 전분기 대손준비금 적립후 주당 조정이익은 325원 및 797원 입니다.

(*4) 과거 자산재평가법에 의한 자산재평가에서 발생한 재평가차익으로 동 재평가차익은 현금배당의 재원으로 사용될 수 없으며 자본전입 또는 결손보전을 위해서만 사용될 수 있습니다.

25-2 당기 중 발행주식수 및 자본금의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 주, 백만원)

구 분
발행주식수
자본금

기초
315,904,855
1,609,400

유상증자(*)
34,632,034
173,160

기말
350,536,889
1,782,560

(*) 당사는 2022년 3월 2일자 이사회의 결의에 의거하여 2022년 3월 11일에 보통주 34,632,034주(주당 액면금액 5,000원)를 주당 11,550원의 발행가액으로 유상증자 하였으며, 유상증자시 발생한 자본차감원가는 857백만원 입니다.

26. 순수수료손익

당분기 및 전분기 중 순수수료손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

수수료수익
수탁수수료
120,668
228,846

인수및주선수수료
23,414
23,594

집합투자증권취급수수료
12,054
9,264

자산관리수수료
5,475
6,294

매수및합병수수료
1,500
1,970

신탁보수수수료
8,301
7,881

채무보증수수료
60,287
70,612

송금수수료
110
130

유가증권대여료
10,622
6,082

기타
16,126
21,350

소계
258,557
376,023

수수료비용
매매수수료
20,008
30,888

투자일임수수료
167
615

송금수수료
46
77

대차거래수수료
7,998
5,880

기타
14,264
7,792

소계
42,483
45,252

순손익
216,074
330,771

27. 당기손익-공정가치측정금융상품 관련 손익

당분기 및 전분기 중 당기손익-공정가치측정금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

당기손익-공정가치측정
금융상품관련이익
당기손익-공정가치측정금융자산처분이익
102,490
325,327

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익
120,555
231,143

당기손익-공정가치측정금융부채처분이익
123,500
89,743

당기손익-공정가치측정금융부채평가이익
145,667
91,344

당기손익-공정가치측정지정금융부채처분이익
20,898
85,644

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가이익
240,006
95,753

매매목적파생상품거래이익
1,805,803
1,344,009

매매목적파생상품평가이익
468,718
518,907

소계
3,027,637
2,781,870

당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
당기손익-공정가치측정금융자산처분손실
215,951
234,290

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실
421,537
199,684

당기손익-공정가치측정금융부채처분손실
49,013
93,446

당기손익-공정가치측정금융부채평가손실
41,362
55,413

당기손익-공정가치측정지정금융부채처분손실
59,893
145,618

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가손실
64,972
196,374

매매목적파생상품거래손실
1,665,519
1,391,160

매매목적파생상품평가손실
609,073
507,777

소계
3,127,320
2,823,762

순손익
(99,683)
(41,892)

상기와 별도로 당분기 및 전분기 당기손익-공정가치측정지정금융부채와 관련하여 기타포괄손익으로 인식한 신용위험 변동 관련 손익 금액은 각각 이익 8,111백만원 및 손실 2,558백만원 입니다.

28. 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련 손익

당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 관련 손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

당기손익으로 인식되는 손익

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련이익
기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분이익(*)
209
975

기타포괄손익-공정가치측정금융자산손실충당금환입
46
-

소계
255
975

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손실
기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손실(*)
6,790
802

기타포괄손익-공정가치측정금융자산손실충당금전입
9
62

소계
6,799
864

순손익
(6,544)
111

(*) 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분시 누적기타포괄손익에서 당기손익으로 재분류한 금액은 각각
손실 5,971백만원
및
이익 456백만원
입니다.

29. 위험회피목적파생상품 관련 손익

당분기 및 전분기 중 위험회피목적파생상품 관련 손익은 없습니다.

30. 순이자손익

당분기 및 전분기 중 순이자손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

이자수익
신용공여이자
68,709
68,174

매입대출채권이자
416
211

대출금이자
34,164
53,290

채권이자
113,655
116,927

차주매각대금이용료
9
-

기업어음증권이자
9,482
3,902

증금예치금이자
2,547
596

금융기관예치금이자
16
89

환매조건부매수이자
229
181

예금이자
3,074
1,572

미수금이자
152
263

기타
3,118
1,375

소계
235,571
246,580

이자비용
차입금이자
20,093
12,073

대주매각대금이용료
175
65

투자자예탁금이용료
3,880
1,610

환매조건부매도이자
25,988
11,751

콜머니이자
2,628
547

사채이자
18,638
14,047

발행어음이자
9,820
7,918

리스부채이자
223
265

기타
756
227

소계
82,201
48,503

순손익
153,370
198,077

(*) 당분기 중 손상된 대출채권에서 발생한 이자수익은

176백만원(
전분기:345백만원) 입니다.

31. 상각후원가측정금융자산 관련 손익

당분기 및 전분기 중 상각후원가측정금융자산 관련 손익은 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

상각후원가측정금융자산관련이익
매각이익
8,955
-

손실충당금환입
3,153
-

소계
12,108
-

상각후원가측정금융자산관련손실
매각손실
-
758

대손상각비
164
10,320

소계
164
11,078

순손익
11,944
(11,078)

32. 외환거래손익

당분기 및 전분기 중 외환거래손익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

외환거래이익
외환차익
63,769
82,238

외화환산이익
106,787
178,844

소계
170,556
261,082

외환거래손실
외환차손
72,100
57,234

외화환산손실
77,322
130,110

소계
149,422
187,344

순손익
21,134
73,738

33. 판매비와관리비

당분기 및 전분기 중 판매비와관리비 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

종업원급여
급여
93,990
141,568

퇴직급여
18,841
16,154

명예퇴직금
-
2,989

복리후생비
29,708
28,367

소계
142,539
189,078

감가상각비
감가상각비
7,211
4,590

사용권자산상각비
5,742
8,224

소계
12,953
12,814

일반관리비
전산운용비
7,954
7,833

임차료
833
1,092

지급수수료
12,175
17,411

접대비
3,183
2,442

광고선전비
4,552
3,112

연수비
300
227

세금과공과금
8,929
14,058

업무위탁수수료
402
5,997

회의비
338
295

인쇄비
246
297

여비교통비
323
279

차량유지비
102
91

소모품비
405
172

수도광열비
496
747

보험료
2,076
1,622

행사비
710
3,134

기타
6,577
5,208

소계
49,601
64,017

합계
205,093
265,909

34. 기타의영업손익

당분기 및 전분기 중 기타의영업손익 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

기타의영업수익
배당금수익
42,391
36,682

당기손익-공정가치측정채무증권 기타수익

43,346
43,565

충당부채환입액
856
17,818

기타영업수익
360
146

소계
86,953
98,211

기타의영업비용
일반상품처분손실
1
-

충당부채전입액
2,347
40,405

기타영업비용
5,037
200

소계
7,385
40,605

순손익
79,568
57,606

35. 영업외손익

당분기 및 전분기 중 영업외손익 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

영업외수익
임대료
946
886

종속기업및관계기업투자처분이익
54
-

무형자산손상차손환입
262
-

기타영업외수익
2,930
1,199

소계
4,192
2,085

영업외비용
유형자산처분손실
704
832

종속기업및관계기업투자처분손실
528
-

기부금
184
83

기타영업외비용
21,587
7,855

소계
23,003
8,770

순손익
(18,811)
(6,685)

36. 법인세비용

당사는 기대총연간이익에 적용될 수 있는 법인세율, 즉 추정 평균 연간 유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 법인세비용을 계산하고 있습니다. 2022년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상 평균 연간 법인세율은 27.5%입니다.

37. 현금흐름표

37-1 당분기와 전분기 중 영업활동으로 인한 현금흐름 산출 시 반영된 손익조정항목의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기
전분기

이자수익
(235,571)
(246,580)

이자비용
82,201
48,503

배당금수익
(85,737)
(36,682)

당기손익-공정가치측정금융상품평가이익
(974,946)
(937,148)

당기손익-공정가치측정금융상품평가손실
1,136,944
959,247

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련이익
(209)
(975)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손실
6,790
802

기타포괄손익-공정가치측정금융자산신용위험손실전입(환입)
(37)
62

대손상각비(환입)
(2,988)
10,320

외화환산이익
(106,787)
(178,844)

외화환산손실
77,323
130,110

감가상각비(유형자산 및 투자부동산)
7,330
4,732

사용권자산상각비
5,742
8,224

무형자산손상차손환입
(262)
-

유형자산처분손익
704
832

충당부채전입액
2,347
40,405

충당부채환입액
(856)
(17,818)

퇴직급여
5,753
5,400

종속기업및관계기업투자처분이익
(54)
-

종속기업및관계기업투자처분손실
528
-

기타손익
1
-

합계
(81,784)
(209,410)

37-2 당분기와 전분기 중 영업활동으로 인한 현금흐름 산출 시 반영된 자산과 부채의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기

당기손익-공정가치측정금융자산의 감소
772,971
1,416,790

상각후원가측정금융자산의 감소(증가)
(2,341,803)
621,845

기타자산의 증가
(56,184)
(28,354)

예수부채의 증가(감소)
(219,505)
420,444

당기손익-공정가치측정금융부채의 증가
546,827
2,235,877

기타금융부채의 증가(감소)
1,988,085
(1,295,164)

충당부채의 감소
(8,318)
(199)

기타부채의 증가
82,308
29,202

합계
764,381
3,400,441

37-3 당분기말과 전기말 현재 현금및현금성자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기말
전기말

현금
2
2

당좌예금
6,985
6,280

외화예금
1,377,441
842,547

기타예금
362,782
380,279

합계
1,747,210
1,229,108

38. 우발사항과 약정사항

38-1 당분기말 및 전기말 현재 당사가 금융기관과 체결하고 있는 약정사항 및 한도금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원,$)

약정사항
금융기관
한도금액

당분기말
전기말

일중차월
NH농협은행
500,000
500,000

우리은행 등
180,000
180,000

JP Morgan Chase Bank 등 (*2)
$10,000,000
$10,000,000

유로클리어 (*2)
$100,000,000
$100,000,000

증권예탁원
$15,000,000
$15,000,000

예금담보 당좌대출약정
우리은행 등
47,500
47,500

이행지급보증
서울보증보험
12,315
12,480

어음할인약정(증권금융일반자금)(*3)
한국증권금융 (*1)
200,000
200,000

어음할인약정(청약증거금예수금)
한국증권금융 (*1)
청약예치금 범위 내
청약예치금 범위 내

증권유통금융융자(*4)
한국증권금융 (*1)
1,750,000
1,750,000

증권유통금융대주
한국증권금융 (*1)
300,000
300,000

담보금융지원대출(자체자금)(*5)
한국증권금융 (*1)
1,700,000
1,700,000

기관운영자금대출(자체자금)
한국증권금융 (*1)
250,000
250,000

기관운영자금대출(투자자예탁금)
한국증권금융 (*1)
투자자예탁금 범위 내
투자자예탁금 범위 내

채권유통금융/사채 및 국공채인수자금 대출
한국증권금융 (*1)
260,000
260,000

일중자금거래
한국증권금융 (*1)
200,000
200,000

(*1) 본 약정은 약정기간에도 금융사정의 변동이나 대주의 판단으로 대출의 실행이 일시 정지 될 수 있습니다.

(*2) 본 약정은 당사의 자산/거래규모 및 금융기관 내부기준에 따라 변동 가능합니다

(*3) 당분기말 현재 어음할인약정 중

110,000백만원
(전기말 100,000백만원)이 실행되었습니다.

(*4) 당분기말 현재 증권유통금융융자 중 1,341,369백만원(전기말 1,457,505백만원)이 실행되었습니다.

(*5) 당분기말 현재 담보금융지원대출 중 1,100,000백만원(전기말 1,100,000백만원)이 실행되었습니다.

38-2 당분기말 및 전기말 현재 계류중인 중요한 소송사건은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
내용
당분기말
전기말

건수
소송가액
건수
소송가액

피고(*)
손해배상 청구 등
59
461,562
60
547,109

원고
손해배상 청구 등
23
100,821
18
84,724

(*) 당분기말 현재 주요 피소내역은 신재생에너지관련 유동화증권 매매대금에 대한 반환청구 소송
15,000백만원
(전기말 80,800백만원), 펀드 불완전 판매관련 손해배상청구소송
283백만원
(전기말 283백만원), 대우조선해양 증권신고서 부실기재 등에 대한 손해배상 청구소송
7,939백만원
(전기말 31,354백만원), DLS관련 부당이득금 반환소송
198,762백만원
(전기말 193,762백만원),
옵티머스 관련 부당이득금 반환소송
119,941백만원
(전기말 116,941백만원)
및 기타 손해배상 청구소송
74,858백만원
(전기말 79,117백만원)입니다. 해당 소송의 최종 결과 및 그 영향을 보고기간종료일 현재 예측할 수 없습니다.

38-3 당분기말 및 전기말 현재 당사의 채무보증 및 대출약정과 관련된 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
제공받은 자
당분기말
전기말

매입약정 및 장기인수약정
맥쿼리한국인프라투융자회사 외
198,938
235,822

지급보증
PT. NH Korindo Securities Indonesia
30,000
30,000

한도대출 및 대출확약(*)
큐브제이차 외
2,283,166
1,947,115

미이행 출자약정
JKL제10호 사모투자합자회사 외
163,254
174,573

합계
2,675,358
2,387,510

(*) 사모사채인수확약금액이 포함되어있습니다.

38-4 COVID-19 영향

COVID-19의 확산은 국내 및 세계 경제에 중대한 영향을 미치고 있습니다. 이로 인해 당사의 향후 수익과 기타 재무성과에도 잠재적으로 부정적인 영향이 발생할 수 있습니다. 당사는 당분기말 현재 합리적이고 객관적인 정보를 활용하여 COVID-19에 따른 경제상황 악화와 미래 불확실성 등을 고려하여 기대신용손실측정에 사용된 주요 가정 및 지수를 재산출하고 이를 손실충당금에 반영하였으며, 당사의 투자 공정가치에 부정적인 영향을 줄 수 있는 징후를 파악하여 공정가치에 대한 합리적인 기대치를 반영하였습니다.
 
독일 헤리티지 부동산 투자 관련 금융상품, OPAL-TA 무역금융 펀드관련 금융상품,GEN2 파트너스자산운용 관련 금융상품 등 현재 환매 및 NAV 산출이 중단된 금융상품에 대하여 당사는 보고기간종료일 현재 COVID-19로 인해 해외 실사를 수행하지 못하고 이용가능한 정보를 바탕으로 공정가치를 측정하였습니다. 경제환경이 급격히변동되는 경우 향후 투자 공정가치의 유의적인 변동이 발생할 수 있습니다.
 
당사는 COVID-19에 따른 불확실성의 변동에 따라 재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정에 대하여 지속적으로 검토할 예정입니다.

38-5 옵티머스 펀드 판매 관련 금융위원회 조치

당사는 2022년 3월 2일 금융위원회로부터 옵티머스 펀드 판매 관련 부당권유 금지위반, 설명내용 확인의무 위반, 투자광고 절차 위반 행위에 대한 조치로 과태료 및 사모펀드 신규수탁 관련 3개월 업무정지 처분을 받았습니다.

구분

내용

영업정지 기간

영업의 일부정지 기간 : 2022.03.03 ~ 2022.06.02

효력정지 및 신규업무 개시일 : 2022.06.03(*)

영업정지 내용

사모집합투자증권 투자중개업 신규업무(사모펀드 신규판매)

(*) 2022.04.03 업무 일부정지 3개월 처분에 대하여 취소소송 제기 및 집행정지 신청을 하였고, 이와 관련하여 2022.04.25 집행정지 신청이 인용됨에 따라 본건 제재조치는 취소소송 판결 선고 후 30일이 되는 날까지 효력이 정지되었습니다.

39. 특수관계자 거래

39-1 당분기말 현재 당사의 주요 특수관계자의 내역은 다음과 같습니다.

구분
회사

최상위지배기업
농업협동조합중앙회

지배기업
농협금융지주주식회사

동일지배하의기업
농협은행
농협생명보험
농협손해보험

NH농협캐피탈
NH저축은행
NH농협리츠운용㈜

HDC(NH증권)밸류업5호(채권혼합) 외
 31개 펀드
캠코밸류리크리에이션제사차
 유동화전문(유)
개인연금신탁 외 10개 신탁

농협파이낸스미얀마
농협파이낸스캄보디아
우리글로벌REF사모혼합투자신탁

NH-Amundi 해외선순위론
 전문투자형사모특별자산신탁2호
(주)엔에이치공모상장제1호
 위탁관리부동산투자회사
엔에이치벤처투자주식회사

엔에이치이노제일차 유한회사 외
 4개 자산유동화 구조화기업
NH-Amundi 글로벌 TPG AsiaⅦ
 전문투자형사모투자신탁1호
NH-Amundi MBKP Special Situations Ⅰ
 전문투자형사모신탁1호

NH-Amundi 글로벌인프라
 전문투자형사모특별자산투자신탁13호
IBK 열병합발전 전문투자형
 사모특별자산투자신탁 제1호

종속기업
NH선물
NH투자증권 원금보전신탁
NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.

NH Absolute Global Opportunity Fund
NH Absolute Return Investment
 Strategies Fund
NH Securities Vietnam Co., Ltd.

NH Investment & Securities America, Inc.
NH Absolute Return Partners Pte. Ltd.
PT. NH Korindo Securities Indonesia

NH Investment & Securities Europe Ltd
북경NH투자자문유한공사
코에프씨우리그로쓰챔프2010의3호
 사모투자전문회사

NH앱솔루트리턴
 전문투자형사모투자신탁1호
엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
지엔엠홀딩스주식회사(*1)

지엔엠퍼포먼스주식회사 (구,메큐라이크주식회사)(*1)
그랑몬스터주식회사(*1)
엔에이치헤지자산운용

이아이피인베스트먼트 인프라 1호
 사모투자 합자회사
EIP Solar One
RG HVL사모해외자원개발특별자산
 투자회사제1호

씨앗주주시대LE전문투자형사모투자신탁
 C-S
NH-Amundi글로벌인프라전문투자형사모
 특별자산투자신탁6호
피아이에이전문투자형사모
 인프라투자신탁제4호

NH앱솔루트 Mezzanine 전문투자형
 사모투자신탁 제2호
코람코일반사모부동산투자신탁제138호
NH앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine
 Alpha 사모1호

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호
NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine
 전문투자형 사모투자신탁 제1호
큐브제사차 주식회사

큐브제오차 주식회사
밸류시스템프로전문투자형사모투자신탁C-S
티엘인디펜던스 주식회사

워머신제십차 주식회사
메리고고제사차 주식회사
엔퍼스트리얼티제삼차 주식회사

파크시티제일차 주식회사
용인테크노로지스제일차 주식회사
엔에이치헌인제일차 주식회사

송암파크제이차 주식회사
미미데이제일차 주식회사
미미데이제삼차 주식회사

뉴스타트연신내제이차 주식회사
미미데이제이차 주식회사
엠제이세마제이차 주식회사

청주고속디투 주식회사
청주고속에이투 주식회사
뉴월드명지트레스 주식회사

스마트감삼제이차 주식회사
피브이랜드스케이프 주식회사
와이알디제일차 주식회사

세요제사차 주식회사
엠제이항동제이차 주식회사
파인밀크쓰리 주식회사

스마트위례제일차 주식회사
로얄웜뱃제일차 주식회사
운카스제이차 주식회사

운카스제일차 주식회사
피엘엔제이차 주식회사
인더스트리김해제1호 주식회사

인더스트리김해제2호 주식회사
피엘엔제오차 주식회사
헤이와이에스제일차 주식회사

갤럭시여의도 유한회사
큐브컬처제일차 주식회사
MMT

엠제이항동제오차 주식회사
엠제이항동제사차 주식회사
엠제이항동제삼차 주식회사

샤이닝스톤복대 주식회사
블루씨진해 주식회사
알에이제이차 주식회사

더샵광양마동 주식회사
알에이제삼차 주식회사
프리마논현알파제이호 주식회사

프리마논현베타 주식회사
프리마논현알파제일호 주식회사
모던베타 주식회사

파인망포 주식회사

관계기업
블루오션기업재무안정제1호
 사모투자전문회사
엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호
 사모투자전문회사
엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브
 제1호사모투자합자회사

이니어스엔에이치사모투자합자회사
엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013
 사모투자전문회사
아이비케이엔에이치스몰자이언트
 사모투자전문회사

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
주식회사여의도엠비씨부지
 복합개발피에프브이
스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 3호
마이다스제1호사모투자합자회사
글로벌오퍼튜니티사모투자합자회사

어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
엔에이치-아주디지털혁신펀드
엔에이치-아주코스닥스케일업펀드

스프랏글로벌신재생제1호
 사모투자합자회사
엔에이치팍스톤사모투자합자회사
엔에이치오퍼스
 기업재무안정사모투자합자회사

스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
MK Ventures-K Clavis
 그로스캐피탈 벤처펀드 1호
마스턴제51호여의도피에프브이 주식회사

스마일게이트베트남카이로스1호
 사모투자합자회사
엔에이치-수인베스트먼트
 혁신성장 M&A 투자조합
엔에이치오퍼스제2호
 기업재무안정사모투자합자회사

엔에이치 공동투자 사모투자합자회사
로드스톤제2호사모투자합자회사
제네시스1호 사모투자합자회사

엔에이치 아이비케이씨 하이테크
 제일호 신기술조합
한국투자-브릭인베스트먼트 제1호
 신기술사업투자조합
인천 항동 오피스텔 PF
 (㈜엔에스파트너스)

하베스트 제2호 사모투자합자회사
하이즈이베스트더커런트신기술조합제2호
티그리스-엘로힘투자조합1호

엔에이치 시너지아이비 바이오
 신기술사업투자조합
엔에이치시너지소부장신기술사업투자조합
엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합
엔에이치-델타 세컨더리 신기술조합
교보 엔에이치 헬스케어
 신기술투자조합 제1호

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합
대신-지브이에이 신기술투자조합 제1호
레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호
 신기술사업투자조합

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합
엘디 신기술사업투자조합 제2호

리커버리파트너스주식회사
엔에이치마이다스제1호 사모투자합자회사
글랜우드공동투자제일호사모투자합자회사

케이앤티-키움제1호 신기술사업투자조합
키움 에이아이 신기술사업투자조합
메리츠엔에이치헬스케어제1호

스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드
스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
아이비케이에스그린사모투자합자회사

케이클라비스 클라우드 신기술조합 제일호
레이크브릿지 성장기업 제1호
 사모투자전문회사
제이앤 허큘리스 사모투자합자회사

브릭-오비트 4호 신기술사업투자조합
에프티미네르바사모투자합자회사
대신-K&T신기술투자조합

대신신기술투자조합제3호
해외성장기업제1호신기술사업투자조합
마이다스제2호사모투자합자회사

엘비 제3호의1 사모투자 합자회사
어큐러스 현대투자파트너스
 신기술사업투자조합
퓨처 헬스케어 신기술투자조합

글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합
데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 7호
하이 와이지 윈윈 신기술투자조합 제1호

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
교보 한양 ESG 신기술투자조합
NH앱솔루트Mezzanine전문투자형사모투자신탁 제1호

NH앱솔루트 Pre IPO 전문투자형 사모투자신탁 제1호
NH 앱솔루트Pre IPO Mezzanine
 전문투자형 사모투자신탁 제1호
엔에이치스팩18호

엔에이치스팩19호
엔에이치스팩20호
엔에이치스팩21호

엔에이치스팩22호

엔에이치스팩23호

펜타스톤브릿지1호

㈜에듀팰리스
서울성보치업유한공사
영구대광방지산개발유한공사

산동한상치업유한공사
Edupalace INC

기타특수관계자(*2)
NH-Amundi자산운용
코리아크레딧뷰로㈜
경기-DSC 수퍼맨투자조합 1호

㈜햇살유통
㈜유진엠플러스
㈜시즌스해운

코리아그로우쓰우퍼튜니티 제1호
사모투자합자회사
IFFCO-Kisan Finance Ltd
NHC-DTNI 농식품 ABC 투자조합1호

NHC-DTNI 농식품 일반 투자조합2호
엔에이치김해아이앤디
아틸라인프라제일호사모투자회사

농협경제지주
농협네트웍스
농협정보시스템

농업협동조합자산관리
농협파트너스

농협하나로유통

농협양곡
농협유통

농협물류

농협케미컬
NH농협무역

농협아그로

농협홍삼
남해화학

농협목우촌

농협사료
농우바이오

농업회사법인농협흙사랑

농업회사법인 농협식품
공영홈쇼핑

농업회사법인 오리온농협

NH-Hay Inc.
농협티엠알

PT Nonghyup feed Indonesia

닛소남해아그로
KOREA NONGHYUP INTERNATIOAL

NONGHYUP AMERICA.INC

은애기(상해)무역유한공사
상림농업회사법인

북경세농종묘유한공사

NONGWOO SEED AMERICA INC.
PT. KOREANA SEED INDONESIA

NONGWOOSEED INDIA PVT.LTD.

북경세농국제무역유한공사
NONGWOOSEED MYANMAR CO.,LTD

TOLYA TOHUM TARIM SANAYI TICARET

ANONIM SIRKETI(터키)

대우로지스틱스
에이치앤디로지스틱스

광양인터내셔널물류센터

㈜인코단트래이딩
엔에이치나우농식품1호사모투자합자회사

㈜지앤오코퍼레이션

스톤브릿지고성장1호투자조합

엔에이치나우농식품2호사모투자합자회사

엔에이치-유온투자조합1호

엔에이치농식품벤처투자조합

홈앤쇼핑

공소그룹(천진)국제융자조임유한회사

엔에이치벤처-아주아이비 뉴그로쓰 펀드

올바른계란

티에스대성에이치전문투자형
사모1호투자회사

토소남해실리카

가락수산㈜

㈜프로테크코리아

㈜카르도

금왕에프원 주식회사

엔에이치-아이리스 이에스지 
신기술투자조합

엔에이치-딥다이브 스마트물류 신기술사업투자조합
㈜파라다이스유통
엔이에스머티리얼즈(주)

한 아세안 테크놀로지펀드 1

(*1) 엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사가 지배하고 있는 종속기업입니다.

(*2) 지배기업, 종속기업, 관계기업 및 기타특수관계자를 제외한 대규모기업집단소속회사를 기타에 포함하였습니다.

39-2 당분기말 및 전기말 현재 주요 특수관계자와의 채권ㆍ채무내역은 다음과 같습니다.

<채권>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
당분기말
전기말

동일지배하의기업
농협은행
예치금
278,694
204,770

파생상품자산
354
605

기타자산
4,913
4,875

종속기업
NH투자증권 원금보전신탁
기타자산
55
318

NH선물
예치금
243,797
97,190

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
파생상품자산
538
-

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
기타자산
2,149
1,423

큐브제사차 등 자산유동화 SPC
기타자산
64,292
83,855

대출채권
293,638
145,745

회사채
29,941
-

파생상품자산
248
408

관계기업
엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013사모투자전문회사
기타자산
10
11

아이비케이엔에이치스몰자이언트사모투자전문회사
기타자산
21
112

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호사모투자합자회사
기타자산
75
142

이니어스엔에이치사모투자합자회사
기타자산
113
127

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
기타자산
112
115

엔에이치오퍼스기업재무안정사모투자합자회사
기타자산
360
370

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정사모투자합자회사
기타자산
172
176

엔에이치공동투자사모투자합자회사
기타자산
393
299

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
기타자산
172
172

엔에이치 시너지아이비 바이오 신기술사업투자조합
기타자산
-
43

엔에이치스팩18호
기타자산
2,127
2,288

엔에이치스팩19호
기타자산
21,099
20,607

엔에이치스팩20호
기타자산
7,987
7,909

엔에이치스팩21호
기타자산
1,290
1,290

엔에이치스팩22호
기타자산
2,969
2,988

엔에이치스팩23호
기타자산
1,390
-

(주)엔에스파트너스
기타자산
1,143
1,143

합계
958,052
576,981

<채무>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
당분기말
전기말

동일지배하의기업
NH농협캐피탈
예수부채
5,644
3,993

농협생명보험

예수부채
180,001
1

농협은행
파생상품부채
113
143

기타부채
5,944
5,065

종속기업
NH선물
예수부채
8,717
7,703

기타부채
18
2

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
파생상품부채
2,245
1,659

기타부채
559
448

엔에이치헤지자산운용
기타부채
617
617

큐브제사차 등 자산유동화 SPC
기타부채
78,024
91,056

관계기업
엔에이치-델타핀테크신기술조합(*)
기타부채
-
5

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합
기타부채
48
119

NH-델타 세컨더리 신기술조합
기타부채
8
16

엔에이치-IBKC 바이오 신기술조합
기타부채
61
152

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
기타부채
390
-

메리츠 엔에이치헬스케어제1호
기타부채
81
-

기타특수관계자
농협물류
기타부채
10
-

합계
282,480
110,979

(*) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

당분기말 및 전기말 현재 농협정보시스템등 특수관계자와의 리스거래로 인식한 사용권자산은 각각 1,308백만원 및 1,447백만원, 관련 리스부채는 각각 1,299백만원 및 1,495백만원 입니다.

39-3 당분기 및 전분기 중 주요 특수관계자의 거래로 인한 수익ㆍ비용의 내역은 다음과 같습니다.

<수익>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
당분기
전분기

동일지배하의기업
농협은행
이자수익
30
687

기타수익
1,916
2,197

수수료수익
15
29

농협생명보험
수수료수익
3
1

NH농협리츠운용
수수료수익

-

1

종속기업
NH투자증권 원금보전신탁
기타수익

88

-

NH선물
수수료수익
4
4

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
기타수익
1,314

-

수수료수익
5
4

PT. NH Korindo Securities Indonesia
수수료수익
13
17

엔에이치바이오제일호신기술조합(*2)
수수료수익
-
238

코에프씨우리그로쓰챔프2010의3호
배당금수익
1,905

-

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
수수료수익
727
543

엔에이치헬스케어제일호신기술투자조합
수수료수익
-
26

엔에이치헤지자산운용
수수료수익
2

-

기타수익
123

-

피아이에이전문투자형
사모인프라투자신탁제4호
배당금수익
352

-

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호
배당금수익
255

-

NH-Amundi 글로벌인프라전문투자형
사모특별자산투자신탁6호
배당금수익
1,199

-

큐브제사차 등 자산유동화 SPC
수수료수익
5,662
2,911

기타수익
70
439

관계기업
엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브
 제1호사모투자합자회사
수수료수익
22
46

이니어스엔에이치사모투자합자회사
수수료수익
113
124

배당금수익
9

-

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰
 2013사모투자전문회사
수수료수익
10
5,095

엔에이치큐씨피중소중견글로벌투자
 파트너쉽사모투자전문회사
(*1)

수수료수익
8
2,117

아이비케이엔에이치스몰자이언트
 사모투자전문회사
수수료수익
21
103

배당금수익
3

-

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
수수료수익
112
112

엔에이치오퍼스기업재무안정
 사모투자합자회사
수수료수익
360
308

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정 
 사모투자합자회사
수수료수익
172
137

엔에이치 공동투자 사모투자 합자회사
수수료수익
393
137

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
수수료수익
172
172

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 
 M&A 투자조합
수수료수익
157
157

엔에이치-델타핀테크신기술조합
(*1)

수수료수익
411
15

배당금수익
789

-

엔에이치 아이비케이씨 하이테크 
 제일호 신기술조합
수수료수익
45
45

엔에이치 한양 소부장 신기술투자조합 제1호
수수료수익

-

6

엔에이치 시너지아이비 바이오
 신기술사업투자조합
수수료수익
42
54

엔에이치 시너지 소부장 신기술투자조합
수수료수익
29
23

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합
수수료수익
71

-

엔에이치-IBKC 바이오 신기술조합
수수료수익
91

-

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합
수수료수익
43

-

NH-델타 세컨더리 신기술조합
수수료수익
8

-

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합
수수료수익
40

-

엔에이치마이다스제1호 사모투자합자회사
수수료수익
55

-

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합
수수료수익
13

-

엔에이치-브레인 EV 신기술투자조합
수수료수익
78

-

메리츠 엔에이치헬스케어제1호
수수료수익
27

-

브릭-오비트 8호 신기술사업투자조합(*1)
배당금수익
784

-

아이비케이에스세미콘재무안정사모투자합자회사(*1)
배당금수익
901

-

어큐러스 현대투자파트너스 신기술사업투자조합
배당금수익
653

-

브릭-오비트 4호 신기술사업투자조합
배당금수익
4,437

-

(주)엔에스파트너스
수수료수익
1,500

-

합계
25,252
15,748

(*1) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

(*2) 전분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

<비용>

(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
당분기
전분기

최상위지배기업
농업협동조합중앙회
수수료비용
13,754
8,101

기타비용
51
-

동일지배하의기업
농협금융지주
기타비용
1,549
-

농협손해보험
기타비용
336
215

농협생명보험
이자비용
16
35

NH농협캐피탈
이자비용
1
2

농협은행
이자비용
103
1

수수료비용
1,099
20

기타비용
3,615
1,702

종속기업
NH선물
수수료비용
916
1,698

이자비용
2
1

NH Investment & Securities America, Inc.
수수료비용
365
584

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
기타비용
2,233
1,756

수수료비용
1,453
1,381

큐브제사차 등 자산유동화 SPC
기타비용
157
1,147

북경NH투자자문유한공사
수수료비용
143
-

기타특수관계자
농협네트웍스
기타비용
10
-

농협파트너스
기타비용
620
1,558

농협정보시스템
기타비용
1,259
1,008

농협목우촌
기타비용
6
6

농협하나로유통
기타비용
3
2

농협물류
기타비용
29
29

농협양곡
기타비용
26
-

농협홍삼
기타비용
6
-

합계
27,752
19,246

(*1) 당분기 및 전분기 중 당사의 최대주주인 농협금융지주주식회사에 대한 배당금은
161,512백만원
및

96,737백만원 입니다.

(*2)
당분기 및 전분기 중 농협정보시스템등 특수관계자와의 리스거래로 인식한 리스관련비용은
271백만원
및
353백만원 입니다.

39-4 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 고정자산 거래는 다음과 같습니다.
<당분기>

(단위: 백만원)

상대회사명
고정자산 매입
고정자산 처분

유형자산 매입
무형자산 매입
유형자산 처분
무형자산 처분

농협네트웍스
-
-
-
-

<전분기>

(단위: 백만원)

상대회사명
고정자산 매입
고정자산 처분

유형자산 매입
무형자산 매입
유형자산 처분
무형자산 처분

농협네트웍스
4
-
-
-

39-5 당분기 및 전분기 중 주요경영진에 대한 보상내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
당분기
전분기

단기종업원급여
5,921
4,131

퇴직급여
951
1,026

합계
6,872
5,157

(*) 상기 주요경영진은 당사의 이사, 집행임원 또는 임원에 준하는 자로서 경영활동 계획, 운영, 통제에 대한 중요한 의사결정 과정상의 권한과 책임을 가진 자들입니다.

39-6 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자와의 주요 약정사항은 다음과 같습니다.

(1) 특수관계자로부터 신용을 제공받는 약정

(단위: 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

동일지배하의기업
농협은행
일중차월 약정
(소액결제 포함)
500,000
500,000

(2) 특수관계자에게 신용을 제공하는 약정

(단위: 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

종속기업
PT. NH Korindo Securities Indonesia
채무보증
30,000
30,000

종속기업
티엘인디펜던스주식회사
사모사채 인수확약
22,000
22,000

장기인수약정
100
100

종속기업
비앙코제칠차주식회사(*2)
장기인수약정
-
100

비앙코제팔차주식회사(*2)

장기인수약정
100
100

종속기업
워머신제십차주식회사
사모사채 인수확약
32,000
32,000

장기인수약정
200
200

종속기업
메리고고제사차주식회사
사모사채 인수확약
111,000
111,000

장기인수약정
400
400

종속기업
큐브제사차주식회사
신용공여 약정
22,200
22,200

종속기업
큐브제오차주식회사
신용공여 약정
22,500
22,500

종속기업
엔퍼스트리얼티제삼차 주식회사
사모사채 인수확약
1,200
8,500

종속기업
파크시티제일차주식회사
사모사채 인수확약
17,480
20,600

종속기업
용인테크노로지스제일차주식회사
사모사채 인수확약
10,000
10,000

종속기업
엔에이치헌인제일차 주식회사
사모사채 인수확약
15,000
15,000

종속기업
송암파크제이차 주식회사
사모사채 인수확약
10,000
10,000

종속기업
미미데이제일차 주식회사
사모사채 인수확약
3,000
3,000

종속기업
뉴월드명지트레스주식회사
사모사채 인수확약
10,000
10,000

종속기업
청주고속디투 주식회사
사모사채 인수확약
25,000
25,000

종속기업
청주고속에이투 주식회사
사모사채 인수확약
22,000
22,000

종속기업
엠제이세마제이차 주식회사
사모사채 인수확약
7,000
7,000

종속기업
미미데이제이차 주식회사
사모사채 인수확약
13,000
13,000

종속기업
뉴스타트연신내제이차주식회사
사모사채 인수확약
20,000
20,000

종속기업
미미데이제삼차주식회사
사모사채 인수확약
6,500
6,500

종속기업
스마트감삼제이차 주식회사
사모사채 인수확약
25,000
25,000

종속기업
와이알디제일차(주)
사모사채 인수확약
30,000
75,000

종속기업
세요제사차 주식회사
사모사채 인수확약
210,000
210,000

종속기업
엠제이항동제이차주식회사
사모사채 인수확약
4,800
4,800

종속기업
파인밀크쓰리 주식회사
사모사채 인수확약
10,000
10,000

종속기업
스마트위례제일차 주식회사
사모사채 인수확약
8,000
8,000

종속기업
제천디원제일차 주식회사(*1)
사모사채 인수확약
-
20,000

종속기업
로얄웜뱃제일차 주식회사
사모사채 인수확약
7,500
12,500

종속기업
파레제페제이차 주식회사(*1)
사모사채 인수확약
-
7,000

종속기업
운카스제이차 주식회사
사모사채 인수확약
95,000
95,000

종속기업
운카스제일차 주식회사
사모사채 인수확약
43,000
45,000

종속기업
피엘엔제이차 주식회사
사모사채 인수확약
10,000
10,000

종속기업
인더스트리김해제1호 주식회사
사모사채 인수확약
5,000
5,000

종속기업
인더스트리김해제2호 주식회사
사모사채 인수확약
10,000
10,000

종속기업
피엘엔제삼차 주식회사(*1)
사모사채 인수확약
-
120,000

종속기업
피엘엔제사차 주식회사(*1)
사모사채 인수확약
-
100,000

종속기업
피엘엔제오차 주식회사
사모사채 인수확약
10,000
50,000

종속기업
세요제오차 주식회사(*1)
사모사채 인수확약
-
50,000

종속기업
피브이랜드스케이프(주)
대출확약
540
1,225

종속기업
엠제이항동제오차 주식회사
사모사채 인수확약
7,000
-

종속기업
엠제이항동제사차 주식회사
사모사채 인수확약
20,000
-

종속기업
엠제이항동제삼차 주식회사
사모사채 인수확약
73,000
-

종속기업
샤이닝스톤복대 주식회사
사모사채 인수확약
9,000
-

종속기업
블루씨진해 주식회사
사모사채 인수확약
12,000
-

종속기업
알에이제이차(주)
사모사채 인수확약
24,000
-

종속기업
더샵광양마동(주)
사모사채 인수확약
30,000
-

종속기업
알에이제삼차 주식회사
사모사채 인수확약
162,800
-

종속기업
프리마논현알파제이호(주)
사모사채 인수확약
170,000
-

종속기업
프리마논현베타(주)
사모사채 인수확약
30,000
-

종속기업
모던베타 주식회사
사모사채 인수확약
10,500
-

종속기업
파인망포(주)
사모사채 인수확약
50,000
-

(*1) 당분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

(*2) 전기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

(3) 특수관계자에게 제공한 출자약정
당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에게 제공한 출자약정 등의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

종속기업
엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
출자약정
2,782
2,782

관계기업
엔에이치오퍼스 기업재무안정 사모투자합자회사
출자약정
5,065
7,821

엔에이치 공동투자 사모투자합자회사
출자약정
5,740
8,886

엔에이치오퍼스제2호 기업재무안정사모투자합자회사
출자약정
210
330

제네시스1호 사모투자합자회사
출자약정
529
627

스마일게이트베트남카이로스1호 사모투자합자회사
출자약정
300
300

엔에이치-수인베스트먼트혁신성장M&A투자조합
출자약정
6,300
6,300

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
출자약정
1,500
1,760

NH앱솔루트 Pre IPO 전문투자형 사모투자신탁 제1호
수익증권
매입약정
10,500
10,500

39-7 당분기말 및 전기말 현재 주요 특수관계자에 대한 파생상품 미결제약정의 내역은다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
약정내용
당분기말
전기말

동일지배하의기업
농협은행
미결제약정
115,913
161,534

종속기업
큐브제사차주식회사
미결제약정
20,200
20,200

큐브제오차주식회사
미결제약정
20,200
20,200

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
미결제약정
114,488
59,073

39-8 당분기 및 전분기 중 당사의 주요 특수관계자에 대한 자금거래내역은 다음과 같습니다.

<당분기>
(단위 : 백만원)

구분
특수관계자

거래내용
(*1)

기초
증가
감소
분기말

종속기업
피브이랜드스케이 주식회사
대출실행
6,150
-
(1,940)
4,210

갤럭시여의도 유한회사
대출실행
25,500
-
-
25,500

헤이와이에스제일차주식회사
대출실행
100,000
-
-
100,000

큐브컬처제일차 주식회사
대출실행
20,000
-
-
20,000

파인망포 주식회사
대출실행
-
150,000
-
150,000

프리마논현알파제일호
주식회사
사채매입
-
30,000
-
30,000

관계기업
엔에이치스팩16호(*2)
사채매입
980
-
(980)
-

엔에이치스팩17호(*2)
사채매입
1,190
-
-
1,190

엔에이치스팩18호
사채매입
950
-
-
950

엔에이치스팩19호
사채매입
9,850
-
-
9,850

엔에이치스팩20호
사채매입
3,750
-
-
3,750

엔에이치스팩21호
사채매입
1,290
-
-
1,290

엔에이치스팩22호
사채매입
1,380
-
-
1,380

엔에이치스팩23호
사채매입
-
1,390
-
1,390

㈜엔에스파트너스
대출실행
1,180
-
-
1,180

합계
172,220
181,390
(2,920)
350,690

(*1) 특수관계자 간 영업상의 이유로 발생하는 결제대금거래 등은 제외하였습니다.

(*2) 전기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

당분기 중 당사는 유상증자 하였으며, 당사의 최대주주인 농협금융지주주식회사가 참여한 금액은 399,143백만원 입니다.

<전분기>
(단위 : 백만원)

구분
특수관계자
거래내용
기초
증가
감소
분기말

관계기업
엔에이치스팩13호
사채매입
980
-
-
980

엔에이치스팩14호(*)
사채매입
970
-
-
970

엔에이치스팩16호
사채매입
980
-
-
980

엔에이치스팩17호
사채매입
1,190
-
-
1,190

엔에이치스팩18호
사채매입
950
-
-
950

엔에이치스팩19호
사채매입
-
9,850
-
9,850

합계
5,070
9,850
-
14,920

(*) 전분기 중 특수관계자에서 제외되었습니다.

39-9 당분기말 및 전기말 현재 주요 특수관계자에 제공하고 있는 담보제공자산의 내역은 다음과 같습니다. 
<당분기말>

(단위 : 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
담보제공자산
장부가액
담보제공사유

종속기업
NH선물

집합투자증권

12,817
선물거래

채무증권

187,299
선물거래

차입유가증권
3,487
선물거래

엔에이치헤지
자산운용
예금
617
기타담보

동일지배하기업
농협손해보험
채무증권
34,115
대차거래

차입유가증권
3,071
대차거래

농협은행
예금
5,344
기타담보

한편, 당사는 당분기말 현재 동일지배하의 기업인 농협은행으로부터 파생상품 거래 담보목적으로 유가증권 2,308백만원을 제공받았습니다. 해당 금액은 당사와 특수관계자와의 자기거래분으로 위탁거래로 인한 담보수취분은 제외한 금액입니다.

<전기말>

(단위 : 백만원)

특수관계구분
특수관계자명
담보제공자산
장부가액
담보제공사유

종속기업
NH선물
집합투자증권
13,032
선물거래

채무증권
178,983
선물거래

차입유가증권
9,575
선물거래

엔에이치헤지
자산운용
예금
617
기타담보

동일지배하기업
농협손해보험
채무증권
34,279
대차거래

차입유가증권
3,147
대차거래

농협은행
예금
5,344
기타담보

한편, 당사는 전기말 현재 동일지배하의 기업인 농협은행으로부터 파생상품 거래 담보목적으로 유가증권 2,308백만원을 제공받았습니다. 해당 금액은 당사와 특수관계자와의 자기거래분으로 위탁거래로 인한 담보수취분은 제외한 금액입니다.

40. 위험관리

당사의 영업활동은 다양한 금융위험에 노출되어 있으므로 복합적인 위험들의 정도를분석, 평가하고 수용할 위험의 수준을 결정하거나 위험을 관리하는 것을 필요로 합니다. 위험관리 절차는 위험의 발생 원천과 규모를 파악하여 위험을 회피 또는 경감하기 위한 의사결정을 내림으로써 투자자산 및 보유자산의 건전성을 향상하는 것을 목적으로 합니다.

당사는 금융상품의 과도한 위험을 제거하고 적정수준의 위험을 관리하여 위험 대비 수익을 극대화하는 전략을 취하고 있으며, 이를 위해 위험의 인식, 위험의 측정 및 평가, 위험의 통제 및 감시와 보고 절차를 운영하고 있습니다.

위험은 의결된 정책을 기준으로 리스크관리부에서 관리되며, 리스크관리위원회는 위험 관리의 최고 의사결정기구로서 위험자본의 배분 및 한도설정 등 위험 전략에 대한의사결정을 하고 있습니다.

요약분기재무제표는 연차재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2021년 12월 31일의 연차재무제표를 참고하시기 바랍니다.

41. 고객과의 계약에서 생기는 수익

당분기 및 전분기 중 기업회계기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'을 적용받는 부문별 수익과 각 수익의 수익인식 시점은 다음과 같습니다. 

<당분기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
합계

부문별 계약 수익
145,617
89,152
2
23,786
258,557

수익인식시점

일시인식
134,995
25,644
2
8,271
168,912

기간에 걸쳐 인식
10,622
63,508
-
15,515
89,645

합계
145,617
89,152
2
23,786
258,557

<전분기>

(단위 : 백만원)

구분
Sales
IB
Trading
본사/기타
합계

부문별 계약 수익
248,195
109,367
4
18,457
376,023

수익인식시점

일시인식
242,113
29,286
4
2,796
274,199

기간에 걸쳐 인식
6,082
80,081
-
15,661
101,824

합계
248,195
109,367
4
18,457
376,023

6. 배당에 관한 사항

가. 중요한 배당정책

○ 배당에 관한 회사의 정책

ㅇ 당사는 주주가치 제고를 위한 이익환원의 관점에서 매년 정관에 의거한 배당을 실시하고 있습니다.

ㅇ 배당규모는 상법과 정관이 정한 이익배당 한도 내에서 다양한 배당 케이스를 검토하고, 이익규모, 경영환경, 지속적 성장을 위한 투자재원 확보 필요성, 과거 배당규모 등을 종합적으로 고려하여 결정하고 있습니다.

ㅇ 2021년의 경우 배당 이후에도 자기자본 관련 규제비율(NCR, 레버리지비율)을 적정하게 유지할 수 있는 자기자본 규모를 달성할 수 있도록, 과거 평균배당성향(30~50%)을 유지하는 수준인 보통주 주당 1,050원, 우선주 주당 1,100원(배당금총액 3,319억원)으로 결정한바 있습니다.

ㅇ 당사는 적극적인 주주환원 정책의 관점에서 향후에도 현 수준의 배당수준을 유지해 나갈 계획이지만, 향후 경영환경, 이익규모, 기타 재무적 상황 등에 따라 배당정책 또한 변동될 수 있습니다.

ㅇ 참고로 `22.3월 현재 자사주 매입 및 소각계획은 정해진 바 없으며, 이후 결정사항이 있을 경우 즉시 공시할 예정입니다.

○ 정관에 기재된 사항

제 46조 (이익금의 처분)
본 회사는 영업년도 이익금(이월이익잉여금 포함)을 다음과 같이 처분한다.
1. 이익준비금
2. 기타의 법정준비금
3. 배당금
4. 임의적립금
5. 기타의 이익잉여금 처분액
6. 차기이월 이익잉여금

제 47조 (주주배당금)
1. 주주배당금은 매영업년도 말일 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록질권자에게 주주총회 결의일로부터 1월 이내에 이를 지급한다. 그러나 주주총회에서 배당금의 지급시기를 따로 정한 경우에는 그러하지 아니한다.
2. 제1항의 배당금은 지급 개시일로부터 5년 이내에 지급의 청구가 없을 때에는 그 배당금액의 청구권을 포기한 것으로 간주하여 이를 본회사의 소득으로 한다.<개정 2015.3.27>
3. 미지급 배당금에는 이자를 붙이지 아니한다.

제 48조 (주식배당)
1. 본 회사는 주주총회 결의에 의하여 이익배당 총액의 범위 내에서 새로이 발행하는 주식으로 배당할 수 있다.
2. 제1항의 배당은 주식의 권면액으로 하고 주식으로 배당할 이익의 금액 중 주식의 권면액에 미달하는 단수가 있는 때에는 그 부분에 대하여는 금전으로 배당한다.
3. 본 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로 배당할 수 있다.

제 49조 (이익배당)
1. 이익의 배당은 금전, 주식 또는 기타의 재산으로 할 수 있다.
2. 제 1항의 배당은 매결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.
3. 제 1항에 의해 회사가 금전 외의 재산으로 배당하는 경우 주주는 배당되는 금전 외의 재산 대신 금전의 지급을 청구할 수 있으며, 회사는 일정수 미만의 주식을 보유한 주주에게 금전 외의 재산 대신 금전으로 지급할 수 있다.

제 50조 (중간배당)
1. 본 회사는 영업년도중 1회에 한하여 이사회의 결의로 일정한 날을 정하여 그 날의 주주에게 상법 제 462조의 3에 의한 중간배당을 할 수 있다.
2. 제 1항의 중간배당은 이사회의 결의로 하되, 그 결의는 제1항의 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다.
3. 중간배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다.
① 직전결산기의 자본금의 액
② 직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액
③ 상법 시행령에서 정하는 미실현이익
④ 직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액
⑤ 직전결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정 목적을 위해 적립한 임의준비금
⑥ 중간배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금
4. <삭제 2021.3.25>
5. 중간배당을 할 때에는 제 8조 내지 제 8조의 5의 종류주식에 대하여도 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다.

나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항

구 분
주식의 종류
당기
전기
전전기

제56기 1분기
제55기
제54기

주당액면가액(원)
5,000
5,000
5,000

(연결)당기순이익(백만원)
102,385
931,526
576,971

(별도)당기순이익(백만원)
110,169
793,512
489,211

(연결)주당순이익(원)
314
3,071
1,923

현금배당금총액(백만원)
-
331,926
210,661

주식배당금총액(백만원)
-
-
-

(연결)현금배당성향(%)
-
35.63
36.51

현금배당수익률(%)
보통주
-
7.82
6.04

우선주
-
8.66
8.11

주식배당수익률(%)
보통주
-
-
-

우선주
-
-
-

주당 현금배당금(원)
보통주
-
1,050
700

우선주
-
1,100
750

주당 주식배당(주)
보통주
-
-
-

우선주
-
-
-

주1) (연결)당기순이익은 지배주주지분순이익을 표기하였습니다.
주2) (연결)주당순이익은 보통주 주당순이익을 표기하였습니다.

다. 과거 배당 이력

(단위: 회, %)

연속 배당횟수
평균 배당수익률

분기(중간)배당
결산배당
최근 3년간
최근 5년간

-
18
5.89
4.97

주1) 당사는 제38기부터 제55기까지 보통주와 우선주에 매년 결산배당을 실시하였습니다.
주2) 평균배당수익률은 대상기간 보통주에 대한 연결기준 배당수익률을 기준으로 산술평균하여 기재하였습니다.
주3) 우선주에 대한 연결기준 최근 3년간 평균배당수익률은 7.55%, 최근 5년간 평균배당수익률은 6.93% 입니다.

라. 이익참가부사채에 관한 사항

- 해당사항 없습니다.

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적

[지분증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 증자(감자)현황

(기준일 :
2022년 07월 13일
)
(단위 : 원, 주)

주식발행
(감소)일자
발행(감소)
형태
발행(감소)한 주식의 내용

종류
수량
주당
액면가액
주당발행
(감소)가액
비고

2011년 11월 29일
유상증자(주주배정)
보통주
66,740,000
5,000
9,530
-

2014년 12월 31일
유상증자(주주배정)
보통주
82,155,024
5,000
8,642
주식발행일자는 합병등기일임

2021년 10월 13일
유상증자(제3자배정)
보통주
15,625,000
5,000
12,800
-

2022년 03월 11일
유상증자(제3자배정)
보통주
34,632,034
5,000
11,550
-

주) 당사는 2022년 3월 11일 보통주 34,632,034주(주당 액면금액 5,000원, 주당 발행가액 11,550원)을 제3자 배정방식으로 발행하였습니다. 유상증자 후 당사의 자본금은 1,609,400백만원에서 1,782,560백만원으로 증가하였습니다.

나. 전환사채 등 발행현황 

- 해당사항 없습니다.

[채무증권의 발행 등과 관련된 사항]

다. 채무증권발행실적

(기준일 :
2022년 07월 13일
)
(단위 : 백만원, %)

발행회사
종류
발행방법
발행일자
권면총액
 (백만원)
이자율
 (%)
평가등급
 (평가기관)
만기일
상환 여부
주관회사

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-01-07
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-01-06
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-01-07
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-01-06
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-01-07
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-01-06
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-01-07
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-01-06
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-01-13
5,000
1.82
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-13
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-01-13
5,000
1.82
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-13
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-01-13
5,000
1.82
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-13
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-01-13
5,000
1.82
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-13
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-01-13
5,000
1.82
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-13
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-01-13
5,000
1.82
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-13
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-01-13
5,000
1.82
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-13
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-01-13
5,000
1.82
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-13
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-01-13
5,000
1.82
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-13
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-01-13
5,000
1.82
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-13
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-01-13
5,000
1.82
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-13
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-01-13
5,000
1.82
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-13
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-01-13
5,000
1.82
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-13
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-01-13
5,000
1.82
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-13
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-01-13
5,000
1.82
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-13
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-01-13
5,000
1.82
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-13
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-01-13
5,000
1.82
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-13
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-01-13
5,000
1.82
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-13
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-01-13
5,000
1.82
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-13
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-01-13
5,000
1.82
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-13
상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-04
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-04
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-04
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-04
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-04
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-04
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-04
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-04
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-04
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-04
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-08
10,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-08
10,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-08
10,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-08
10,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-08
10,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-08
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-08
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-08
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-08
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-08
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-08
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-08
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-08
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-08
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-08
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-08
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-08
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-08
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-10
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-11
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-11
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-11
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-11
5,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-11
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-17
5,000
2.11
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-02-16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-17
5,000
2.11
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-02-16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-17
5,000
2.11
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-02-16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-02-17
5,000
2.11
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-02-16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-16
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-16
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-16
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-16
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-16
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-16
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-16
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-16
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-16
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-16
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-16
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-16
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-16
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-16
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-16
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-16
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-17
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-17
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-16
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-18
5,000
2.05
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-10-18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-18
5,000
2.05
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-10-18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-18
5,000
2.05
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-10-18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-18
5,000
2.05
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-10-18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-18
5,000
2.05
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-10-18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-18
5,000
2.05
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-10-18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-18
5,000
2.05
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-10-18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-18
5,000
2.05
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-10-18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-18
5,000
2.05
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-10-18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-18
5,000
2.05
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-10-18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-18
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-18
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-18
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-18
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-18
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-18
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-18
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-18
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-18
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-18
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-19
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-21
5,000
2.05
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-10-18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-21
5,000
2.05
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-10-18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-21
5,000
2.05
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-10-18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-21
5,000
2.05
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-10-18
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-21
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-21
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-21
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-21
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-21
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-21
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-21
미상환
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엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-21
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-21
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-21
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-21
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-21
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-21
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-21
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-21
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-21
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-21
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-21
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-21
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.21
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
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-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
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-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-22
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-09-22
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-24
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-24
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-24
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-24
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-24
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-24
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-24
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-24
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-25
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-24
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-25
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-24
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-25
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-24
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-25
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-24
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-25
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-24
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-25
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-24
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-30
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-30
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-31
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-03-31
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-11-29
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-04
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-10-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-04
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-10-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-04
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-10-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-04
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-10-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-04
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-10-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-04
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-10-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-04
5,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-10-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-04
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-12-02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-04
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-12-02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-04
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-12-02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-04
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-12-02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-04
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-12-02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-04
5,000
2.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-12-02
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-04
5,000
2.26
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-04-03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-04
5,000
2.26
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-04-03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-04
5,000
2.26
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-04-03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-04
5,000
2.26
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-04-03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-04
5,000
2.26
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-04-03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-04
5,000
2.26
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-04-03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-04
5,000
2.26
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-04-03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-04
5,000
2.26
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-04-03
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-05
5,000
2.26
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-04-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-05
5,000
2.26
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-04-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-05
5,000
2.26
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-04-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-05
5,000
2.26
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-04-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-06
5,000
2.26
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-04-05
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-06
5,000
2.26
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-04-05
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-06
5,000
2.26
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-04-05
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-06
5,000
2.26
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-04-05
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-07
5,000
2.26
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-04-06
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-07
5,000
2.26
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-04-06
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-07
5,000
2.26
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-04-06
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-07
5,000
2.26
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-04-06
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-07
5,000
2.26
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-04-06
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-07
5,000
2.26
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-04-06
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-07
5,000
2.16
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-01-06
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-04-07
5,000
2.16
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-01-06
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-19
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-20
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-05-20
5,000
2.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-03-21
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-07-04
10,000
3.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-01-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-07-04
10,000
3.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-01-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-07-04
10,000
3.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-01-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-07-04
10,000
3.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-01-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-07-04
10,000
3.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-01-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-07-04
10,000
3.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-01-04
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-07-05
5,000
3.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-01-05
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-07-05
5,000
3.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-01-05
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-07-05
5,000
3.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-01-05
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-07-05
5,000
3.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-01-05
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-07-06
5,000
3.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-01-06
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-07-06
5,000
3.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-01-06
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-07-07
5,000
3.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-01-09
미상환
-

엔에이치투자증권
기업어음증권
사모
2022-07-07
5,000
3.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2023-04-07
미상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-03
100,000
1.07
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-03
40,000
1.07
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-04
100,000
1.00
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-05
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-04
40,000
1.00
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-05
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-04
80,000
1.00
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-05
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-04
100,000
1.00
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-06
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-05
100,000
1.00
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-06
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-05
40,000
1.00
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-06
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-05
100,000
1.00
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-06
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-05
150,000
1.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-04-04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-05
20,000
1.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-04-04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-05
30,000
1.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-04-05
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-06
100,000
1.07
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-07
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-06
40,000
1.07
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-07
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-06
150,000
1.07
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-07
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-06
50,000
1.07
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-07
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-07
100,000
1.12
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-10
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-07
40,000
1.12
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-10
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-07
100,000
1.12
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-10
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-07
100,000
1.12
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-10
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-07
90,000
1.12
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-10
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-10
100,000
1.12
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-11
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-10
40,000
1.12
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-11
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-11
100,000
1.09
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-12
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-11
40,000
1.09
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-12
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-12
100,000
1.12
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-13
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-12
40,000
1.12
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-13
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-13
100,000
1.12
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-14
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-13
40,000
1.12
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-14
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-13
100,000
1.12
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-14
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-13
100,000
1.12
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-14
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-13
100,000
1.12
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-14
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-13
100,000
1.12
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-14
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-13
100,000
1.12
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-14
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-14
100,000
1.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-17
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-14
40,000
1.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-17
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-14
130,000
1.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-17
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-14
30,000
1.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-17
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-17
100,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-18
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-17
40,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-18
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-17
100,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-18
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-17
100,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-18
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-18
100,000
1.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-19
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-18
40,000
1.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-19
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-18
40,000
1.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-19
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-19
100,000
1.40
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-20
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-19
40,000
1.49
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-20
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-19
40,000
1.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-26
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-19
5,000
1.80
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-21
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-19
90,000
1.80
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-20
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-20
100,000
1.52
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-21
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-20
40,000
1.52
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-21
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-20
100,000
1.84
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-20
15,000
1.84
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-21
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-21
100,000
1.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-21
40,000
1.81
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-21
100,000
1.93
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-21
100,000
1.93
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-21
10,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-21
20,000
2.01
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-21
30,000
2.11
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-27
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-24
100,000
1.40
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-25
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-24
40,000
1.40
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-25
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-25
100,000
1.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-26
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-25
40,000
1.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-26
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-25
20,000
1.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-26
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-25
45,000
1.51
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-26
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-26
40,000
1.34
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-27
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-26
100,000
1.34
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-27
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-26
40,000
1.34
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-27
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-27
100,000
1.20
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-28
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-27
40,000
1.20
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-28
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-27
40,000
1.20
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-01-28
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-28
100,000
1.20
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-03
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-01-28
40,000
1.20
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-03
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-03
100,000
1.15
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-03
150,000
1.15
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-03
150,000
1.15
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-03
100,000
1.15
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-03
40,000
1.15
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-03
100,000
1.15
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-04
100,000
1.10
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-07
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-04
150,000
1.10
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-07
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-04
50,000
1.10
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-07
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-07
100,000
0.95
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-08
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-07
100,000
0.95
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-08
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-08
50,000
0.95
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-09
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-08
100,000
0.95
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-09
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-09
50,000
0.95
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-10
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-09
100,000
0.95
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-10
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-10
100,000
1.07
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-11
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-11
100,000
1.22
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-14
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-14
100,000
1.19
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-15
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-15
100,000
1.19
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-16
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-16
100,000
1.12
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-17
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-17
100,000
1.12
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-18
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-18
100,000
1.12
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-21
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-18
100,000
1.12
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-21
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-18
100,000
1.12
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-21
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-18
100,000
1.12
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-21
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-18
100,000
1.12
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-21
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-21
100,000
1.22
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-22
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-21
150,000
1.22
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-22
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-21
150,000
1.22
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-22
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-21
50,000
1.22
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-22
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-21
100,000
1.22
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-22
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-21
100,000
1.22
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-22
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-22
100,000
1.27
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-23
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-22
100,000
1.27
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-23
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-22
150,000
1.27
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-23
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-23
100,000
1.27
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-24
100,000
1.30
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-25
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-25
100,000
1.34
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-28
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-25
80,000
1.34
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-28
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-25
50,000
1.34
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-02-28
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-28
100,000
1.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-02
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-02-28
80,000
1.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-02
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-02
100,000
1.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-03
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-02
100,000
1.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-03
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-02
130,000
1.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-03
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-03
100,000
1.25
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-03
50,000
1.25
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-03
100,000
1.25
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-03
100,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-11
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-03
50,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-11
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-04
100,000
1.02
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-07
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-04
100,000
1.02
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-07
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-04
70,000
1.02
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-07
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-04
100,000
1.02
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-07
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-04
100,000
1.02
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-07
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-04
100,000
1.02
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-07
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-04
10,000
1.02
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-07
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-07
100,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-08
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-07
150,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-08
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-07
150,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-08
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-07
150,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-08
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-07
100,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-08
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-08
100,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-10
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-08
150,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-10
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-08
150,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-10
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-08
100,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-10
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-08
100,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-10
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-08
50,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-10
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-10
100,000
1.34
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-11
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-10
100,000
1.34
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-11
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엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-10
90,000
1.34
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-11
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-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-11
100,000
1.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-14
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-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-11
100,000
1.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-14
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-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-11
100,000
1.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-14
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-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-11
100,000
1.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-14
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엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-11
130,000
1.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-14
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엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-11
50,000
1.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-14
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엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-11
100,000
1.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-14
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엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-11
50,000
1.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-14
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엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-14
100,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-15
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-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-14
100,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-15
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엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-14
100,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-15
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-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-14
100,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-15
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엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-14
120,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-15
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-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-14
80,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-15
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-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-15
100,000
1.30
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-16
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-15
100,000
1.30
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-16
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-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-15
100,000
1.30
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-16
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-15
150,000
1.30
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-16
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-15
150,000
1.30
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-16
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-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-15
150,000
1.30
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-16
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-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-15
170,000
1.30
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-16
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-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-15
80,000
1.30
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-16
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-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-16
100,000
1.30
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-17
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-16
130,000
1.30
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-17
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-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-16
150,000
1.30
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-17
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-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-16
150,000
1.30
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-17
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-16
150,000
1.30
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-17
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-16
170,000
1.30
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-17
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-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-16
180,000
1.30
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-17
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-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-17
100,000
1.20
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-18
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-17
150,000
1.20
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-18
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-17
180,000
1.20
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-18
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-17
150,000
1.20
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-18
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-17
100,000
1.20
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-18
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-17
150,000
1.20
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-18
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-17
150,000
1.20
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-18
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-17
130,000
1.20
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-18
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-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-17
100,000
1.20
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-18
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-17
90,000
1.20
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-18
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-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-18
100,000
1.28
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-21
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-18
120,000
1.28
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-21
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-18
180,000
1.28
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-21
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-18
150,000
1.28
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-21
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-18
10,000
1.28
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-21
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-18
110,000
1.28
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-21
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-21
100,000
1.28
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-22
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-21
150,000
1.28
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-22
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-21
100,000
1.28
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-22
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-21
100,000
1.28
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-22
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-21
160,000
1.28
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-22
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-21
190,000
1.28
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-22
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-22
100,000
1.25
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-23
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-22
100,000
1.25
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-23
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-22
100,000
1.25
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-23
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-22
100,000
1.25
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-23
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-23
100,000
1.22
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-23
100,000
1.22
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-23
50,000
1.22
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-23
100,000
1.22
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-23
100,000
1.22
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-23
100,000
1.22
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-24
100,000
1.17
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-25
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-24
100,000
1.17
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-25
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-24
100,000
1.17
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-25
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-24
70,000
1.17
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-25
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-24
50,000
1.17
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-25
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-25
100,000
1.17
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-28
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-25
100,000
1.17
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-28
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-25
100,000
1.17
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-28
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-25
100,000
1.17
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-28
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-25
50,000
1.17
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-28
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-28
100,000
1.17
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-29
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-28
50,000
1.17
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-29
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-29
150,000
1.14
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-30
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-29
100,000
1.14
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-30
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-29
100,000
1.14
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-30
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-29
120,000
1.14
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-30
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-30
50,000
1.09
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-31
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-30
100,000
1.09
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-03-31
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-31
50,000
1.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-04-01
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-03-31
50,000
1.42
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-04-01
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-04-01
110,000
1.10
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-04-04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-04-01
100,000
1.10
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-04-04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-04-04
50,000
1.14
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-04-05
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-04-06
20,000
1.94
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-06
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-04-07
50,000
1.10
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-04-08
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-04-15
50,000
1.47
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-04-18
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-04-19
30,000
1.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-04-20
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-04-20
100,000
1.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-04-21
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-04-20
110,000
1.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-04-21
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-04-20
100,000
1.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-04-21
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-04-20
150,000
1.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-04-21
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-04-21
50,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-04-22
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-04-21
150,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-04-22
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-04-21
100,000
1.32
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-04-22
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-04-22
120,000
1.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-22
미상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-04-22
150,000
1.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-04-25
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-04-22
50,000
1.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-04-25
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-04-25
30,000
1.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-25
미상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-04-26
30,000
1.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-26
미상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-04-26
50,000
1.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-26
미상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-04-27
50,000
1.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-27
미상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-04-27
50,000
1.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-27
미상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-03
100,000
1.27
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-03
90,000
1.27
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-03
55,000
1.27
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-03
30,000
1.27
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-06
50,000
1.27
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-09
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-09
10,000
1.20
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-10
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-10
50,000
1.22
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-11
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-10
30,000
1.22
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-11
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-11
100,000
1.22
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-12
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-11
80,000
1.22
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-12
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-11
50,000
1.22
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-12
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-12
150,000
1.22
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-13
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-12
150,000
1.22
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-13
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-13
100,000
1.60
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-16
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-13
150,000
1.60
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-16
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-13
150,000
1.60
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-16
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-13
100,000
1.60
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-16
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-16
100,000
1.72
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-16
100,000
1.72
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-16
150,000
1.72
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-16
150,000
1.72
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-24
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-16
150,000
1.22
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-17
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-16
150,000
1.22
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-17
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-17
150,000
1.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-18
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-17
150,000
1.37
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-18
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-17
20,000
2.11
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-08-17
미상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-17
30,000
1.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-26
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-24
110,000
1.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-25
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-24
55,000
1.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-25
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-26
80,000
1.89
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-27
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-26
50,000
1.89
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-27
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-27
100,000
1.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-30
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-27
100,000
1.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-30
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-27
50,000
1.80
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-05-30
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-05-31
50,000
1.98
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-06-02
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-02
100,000
1.76
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-06-03
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-02
50,000
2.16
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-06-13
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-02
50,000
1.76
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-06-03
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-03
120,000
2.08
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-06-10
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-13
100,000
1.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-06-14
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-13
100,000
1.86
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-06-14
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-14
100,000
1.79
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-06-15
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-14
100,000
1.79
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-06-15
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-14
150,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-06-17
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-14
150,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-06-17
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-14
50,000
1.79
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-06-15
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-14
50,000
1.91
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-06-17
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-15
150,000
1.79
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-06-16
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-15
150,000
1.79
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-06-16
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-15
30,000
1.79
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-06-16
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-16
100,000
1.84
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-06-17
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-16
50,000
1.84
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-06-17
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-24
50,000
1.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-06-27
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-24
110,000
1.96
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-06-27
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-24
90,000
2.66
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-06-28
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-27
50,000
2.71
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-06-29
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-27
100,000
3.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-08
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-28
30,000
3.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-28
50,000
3.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-04
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-28
30,000
3.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-07
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-28
30,000
3.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-08
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-28
100,000
3.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-11
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-28
10,000
3.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-11
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-28
10,000
3.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-12
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-28
50,000
3.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-12
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-28
60,000
3.06
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-12
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-06-28
100,000
1.99
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-06-29
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-07-04
50,000
1.41
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-05
상환
-

엔에이치투자증권
전자단기사채
사모
2022-07-11
100,000
1.89
A1 (한신평, 한기평, NICE)
2022-07-12
상환
-

엔에이치투자증권
회사채
사모
2022-04-08
330,000
3.63
AA+ (한신평, 한기평, NICE)
2025-04-08
미상환
-

엔에이치투자증권
회사채
사모
2022-04-08
70,000
3.70
AA+ (한신평, 한기평, NICE)
2027-04-08
미상환
-

라. 채무증권 미상환 잔액

기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 :
2022년 03월 31일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과
30일이하
30일초과
90일이하
90일초과
180일이하
180일초과
1년이하
1년초과
2년이하
2년초과
3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
200,000
150,000
297,480
820,000
990,000
-
-
-
2,457,480

합계
200,000
15
297,480
820,000
990,000
-
-
-
2,457,480

주) 연결재무제표 기준입니다.

기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 :
2022년 06월 30일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과
30일이하
30일초과
90일이하
90일초과
180일이하
180일초과
1년이하
1년초과
2년이하
2년초과
3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
100,000
720,000
995,000
610,000
-
-
-
2,425,000

합계
-
100,000
720,000
995,000
610,000
-
-
-
2,425,000

주) 별도재무제표 기준입니다.

단기사채 미상환 잔액

(기준일 :
2022년 03월 31일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과
30일이하
30일초과
90일이하
90일초과
180일이하
180일초과
1년이하
합 계
발행 한도
잔여 한도

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
359,000
518,400
451,700
10,500
-
1,339,600
5,582,500
4,242,900

합계
359,000
518,400
451,700
10,500
-
1,339,600
5,582,500
4,242,900

주) 연결재무제표 기준입니다.

단기사채 미상환 잔액

(기준일 :
2022년 06월 30일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과
30일이하
30일초과
90일이하
90일초과
180일이하
180일초과
1년이하
합 계
발행 한도
잔여 한도

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
310,000
660,000
20,000
-
-
990,000
4,000,000
3,010,000

합계
310,000
660,000
20,000
-
-
990,000
4,000,000
3,010,000

주) 별도재무제표 기준입니다.

회사채 미상환 잔액

(기준일 :
2022년 06월 30일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과
2년이하
2년초과
3년이하
3년초과
4년이하
4년초과
5년이하
5년초과
10년이하
10년초과
합 계

미상환 잔액
공모
600,000
670,000
490,000
470,000
587,870
120,000
-
2,937,870

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
600,000
670,000
490,000
470,000
587,870
120,000
-
2,937,870

주) 연결기준과 별도기준이 동일합니다.

신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 :
2022년 06월 30일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과
5년이하
5년초과
10년이하
10년초과
15년이하
15년초과
20년이하
20년초과
30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-

주) 해당사항 없습니다.

조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 :
2022년 06월 30일
)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과
2년이하
2년초과
3년이하
3년초과
4년이하
4년초과
5년이하
5년초과
10년이하
10년초과
20년이하
20년초과
30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

주) 해당사항 없습니다.

마. 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등

(작성기준일 :
2022년 03월 31일
)
(단위 : 백만원, %)

채권명
발행일
만기일
발행액
사채관리
계약체결일
사채관리회사

-
-
-
-
-
-

(이행현황기준일 :
2022년 03월 31일
)

재무비율 유지현황
계약내용
-

이행현황
-

담보권설정 제한현황
계약내용
-

이행현황
-

자산처분 제한현황
계약내용
-

이행현황
-

지배구조변경 제한현황
계약내용
-

이행현황
-

이행상황보고서 제출현황
이행현황
-

주1) 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일입니다.
주2) 해당사항 없습니다.

7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

가. 공모자금의 사용내역

(기준일 :
2022년 07월 13일
)
(단위 : 백만원)

구 분

회차

납입일

증권신고서 등의
 자금사용 계획

실제 자금사용
 내역

차이발생 사유 등

사용용도

조달금액

내용

금액

회사채

제61-1회

2020.09.28

채무상환자금

150,000

채무상환자금 (기업어음, 전자단기사채)

150,000

해당사항 없음

회사채

제61-2회

2020.09.28

채무상환자금

150,000

채무상환자금 (기업어음, 전자단기사채)

150,000

해당사항 없음

회사채

제62-1회

2020.11.27

채무상환자금

100,000

채무상환자금 (전자단기사채)

100,000

해당사항 없음

회사채

제62-2회

2020.11.27

채무상환자금

130,000

채무상환자금 (전자단기사채)

130,000

해당사항 없음

회사채

제62-3회

2020.11.27

채무상환자금

70,000

채무상환자금 (전자단기사채)

70,000

해당사항 없음

회사채
 (지속가능채권)

제63회

2021.02.16

운영자금

110,000

운영자금 (녹색사업 및 사회적 가치 창출 사업분야 투자재원 확보)

110,000

해당사항 없음

회사채

제64-1회

2021.04.29

채무상환자금

170,000

채무상환자금 (기업어음)

170,000

해당사항 없음

회사채

제64-2회

2021.04.29

채무상환자금

80,000

채무상환자금 (기업어음)

80,000

해당사항 없음

회사채

제64-3회

2021.04.29

채무상환자금

50,000

채무상환자금 (기업어음)

50,000

해당사항 없음

회사채

제65-1회

2021.10.27

채무상환자금

160,000

채무상환자금 (기업어음)

160,000

해당사항 없음

회사채

제65-2회

2021.10.27

채무상환자금

130,000

채무상환자금 (기업어음)

130,000

해당사항 없음

회사채

제 66-1회

2022.04.08

채무상환자금

330,000

채무상환자금 (회사채, 기업어음)

330,000

해당사항 없음

회사채

제 66-2회

2022.04.08

채무상환자금

70,000

채무상환자금 (회사채, 기업어음)

70,000

해당사항 없음

주) 2021년 2월 16일 발행된 제63회 회사채는 ESG채권(지속가능채권)으로, 신재생에너지 및 친환경건축물 등 환경(녹색)과 일자리창출(사회) 분야에 투자하기 위해 발행되었으며, 당초 계획대로 수소연료전지발전소 건설 및 친환경 인증 건축물에 대한 투자, 그리고 국가 및 지방자치단체로부터 인증을 받은 일자리 창출 우수기업이 발행한 증권의 투자 등에 사용되었습니다. 본 ESG채권의 구체적인 자금사용내역은 당사 홈페이지 및 한국거래소의 사회책임투자(SRI)채권 전용 세그먼트에 게시된 ESG채권 사후보고서를 참고하시기 바랍니다.

▣ 외화사채에 관한 사항

(기준일 :
2022년 03월 31일
)
(단위 : 천USD)

구 분
회차
납입일
증권신고서 등의
 자금사용 계획
실제 자금사용
 내역
차이발생 사유 등

사용용도
조달금액
내용
금액

외화사채
-
2021.10.07
운영자금
$300,000
채무상환자금 (외화표시사채)
$300,000
해당사항 없음

나. 사모자금의 사용내역

- 해당사항 없습니다.

다. 미사용자금의 사용내역

- 해당사항 없습니다.

8. 기타 재무에 관한 사항

가. 재무정보 이용상의 유의점

(1) 재무제표 재작성
- 해당사항 없습니다.

(2) 합병 및 분할
- 공시대상기간 중 합병 및 분할이 발생하지 않았습니다.

(3) 영업양수도
- 공시대상기간 중 영업양수도가 발생하지 않았습니다.

(4) 기타 유의하여야 할 사항
- 기타 유의하여야 할 사항으로는 위의 사항 이외에 감사보고서 및 검토보고서상 강조사항과 핵심감사사항으로 기재된 것 등이 포함되며, 해당사항은 V. 회계감사인의 감사의견 등 중 1. 외부감사에 관한 사항에 아래와 같이 기재되어 있습니다.

사업연도
감사인
감사의견
강조사항 등
핵심감사사항

제56기 1분기(당분기)
삼일회계법인
한국채택국제회계기준 제1034호(중간재무보고)에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니함
COVID-19관련 영향
해당사항 없음(주2)

제55기(전기)
삼일회계법인
적정
COVID-19관련 영향
별도(1건) - 수준 3 장외파생상품의 공정가치 평가
연결(1건) - 수준 3 장외파생상품의 공정가치 평가

제54기(전전기)
한영회계법인
적정
COVID-19관련 영향
별도(1건) - 공정가치 서열체계 수준3으로 분류된 금융상품의 공정가치 평가
연결(2건) - 공정가치 서열체계 수준3으로 분류된 금융상품의 공정가치 평가,
 구조화기업에 대한 연결범위 판단

주1) 외부감사인지정에 따라 제55기부터 감사인이 한영회계법인에서 삼일회계법인으로 변경되었습니다.
주2) 핵심감사사항은 분반기 검토 절차에서는 수행되지 않습니다.

- 그외의 기타사항은 Ⅲ. 재무에 관한 사항 중 3. 연결재무제표 주석 및 5. 재무제표 주석을 참조하시기 바랍니다.

나. 대손충당금 설정현황

(1) 계정과목별 대손충당금 설정내용

(단위: 백만원)

구 분
계정과목
채권 총액
대손충당금
대손충당금
설정률(%)

제56기
1분기

신용공여금
3,831,506
56,345
1.5

환매조건부매수
867,057
-
0.0

콜론
-
-
0.0

대여금
25,295
-
0.0

미수금
3,141,065
85,445
2.7

미수수익
308,344
947
0.3

대출금
3,181,753
91,659
2.9

매입대출채권
32,211
453
1.4

금융리스채권
-
-
0.0

대지급금
4,106
4,106
100.0

부도어음
-
-
0.0

사모사채
71,124
42,210
59.3

기타
4,563,425
1,399
0.0

합 계
16,025,886
282,564
1.8

제55기

신용공여금
3,979,702
54,722
1.4

환매조건부매수
462,506
-
0.0

콜론
-
-
0.0

대여금
24,794
-
0.0

미수금
1,252,662
81,796
6.5

미수수익
280,645
7,657
2.7

대출금
2,736,053
111,353
4.1

매입대출채권
20,939
572
2.7

금융리스채권
-
-
0.0

대지급금
4,106
4,106
100.0

부도어음
-
-
0.0

사모사채
69,661
42,210
60.6

기타
3,957,626
1,238
0.0

합 계
12,788,694
303,654
2.4

제54기

신용공여금
3,713,343
47,736
1.3

환매조건부매수
48,001
-
0.0

콜론
-
-
0.0

대여금
23,978
-
0.0

미수금
407,879
81,907
20.1

미수수익
242,618
1,271
0.5

대출금
2,401,977
109,655
4.6

매입대출채권
17,979
799
4.4

금융리스채권
-
-
0.0

대지급금
4,106
4,106
100.0

부도어음
-
-
0.0

사모사채
43,950
42,689
97.1

기타
2,779,374
6,772
0.2

합 계
9,683,205
294,935
3.0

주1) 각 계정별 금액은 현재가치할인차금을 차감한 금액으로 계산되었습니다.
주2) 연결기준으로 작성하였습니다.

(2) 대손충당금 변동현황

<당분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월
기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
34,951
8,352
260,351
303,654

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

전입(환입)액
7,039
(43)
4,530
11,526

상각
(30)
-
(6,800)
(6,830)

상각채권회수
-
-
38
38

Unwinding effect
-
-
(176)
(176)

외화환산과 그 밖의 변동
110
-
(25,758)
(25,648)

분기말
42,070
8,309
232,185
282,564

주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
12개월
기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
43,870
13,736
237,329
294,935

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(비손상)
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체(손상)
-
-
-
-

전입(환입)액
6,992
(724)
9,438
15,706

상각
-
-
-
-

상각채권회수
-
-
(420)
(420)

Unwinding effect
-
-
(345)
(345)

외화환산과 그 밖의 변동
1,787
-
248
2,035

분기말
52,649
13,012
246,250
311,911

주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

<전기>

(단위: 백만원)

구분
12개월
기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
43,870
13,736
237,329
294,935

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
(2,010)
2,010
-
-

신용이 손상된 금융자산으로 대체
(528)
-
528
-

전입(환입)액
(10,461)
(7,394)
17,614
(241)

상각
(74)
-
-
(74)

상각채권회수
-
-
(409)
(409)

Unwinding effect
-
-
(878)
(878)

외화환산과 그 밖의 변동
4,154
-
6,167
10,321

기말
34,951
8,352
260,351
303,654

주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

<전전기>

(단위: 백만원)

구분
12개월
기대신용손실
전체기간 기대신용손실
합계

비손상
손상

기초
39,459
13,087
173,451
225,997

12개월 기대신용손실로 대체
-
-
-
-

전체기간 기대신용손실로 대체
(3,047)
3,047
-
-

신용이 손상된 금융자산으로 대체
(68)
-
68
-

전입(환입)액
11,046
(2,398)
133,145
141,793

상각
-
-
(28,831)
(28,831)

상각채권회수
(984)
-
(41,137)
(42,121)

Unwinding effect
-
-
(1,400)
(1,400)

외화환산과 그 밖의 변동
(2,536)
-
2,033
(503)

기말
43,870
13,736
237,329
294,935

주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(3) 대손충당금 설정방침

회사는 매 보고기간말에 기대예상손실에 대하여 아래와 같이 손실충당금을 계상합니다.

구 분
내 용

손실충당금 산출대상
* K-IFRS 제1109호에 의거 상각후원가로 측정하는 금융상품 및 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품

손실충당금 산출모형
* 기대신용손실 모형

손실충당금 설정방법
STAGE분류
STAGE1
* 정상여신 중 금융상품의 신용위험이 낮거나, 최초 인식 후에 금융상품의 신용위험이 유의적으로 증가하지 아니한 경우 =>12개월 기대신용손실 적용

STAGE2
* 최초 인식 후에 신용위험의 유의적 증가 => 전체기간 기대신용손실

STAGE3
* 미래현금흐름에 악영향을 미치는 하나 이상의 사건이 생긴 경우 => 전체기간 기대신용손실

개별평가
* 적용대상 : STAGE3 분류 자산

* 현금흐름할인법(DCF) : 손상채권의 미래 현금흐름 및 담보권 실행에 의한 현금흐름을 유효이자율로 할인하여 손상채권의 현재가치를 산출하는 개별평가 방법

집합평가
* 적용대상 : STAGE1, 2 분류 자산

* 전이율/손실율법 : 신용공여금/증권미수금의 대손충당금 산출방법으로 집합평가 대상 여신들의 Segment를 구분하여 각 Segment별로 계산된 전이율과 손실율을 이용하여 손실충당금을 산출하는 방법

* PD/LGD법 : 차주의 신용등급별 PD와 LGD를 적용하여 손실충당금을 산출하는 방법

대손처리기준
추정손실로 분류된 부실자산 중 회수불능채권에 대하여 대손상각처리
 * 채무자 등의 파산, 강제집행, 해산, 사업의 폐지, 사망, 실종, 행방불명으로 회수가 불가능한 경우 
 * 회수비용이 회수금액을 초과하여 실익이 없거나, 경매 등 법적절차 또는 기타 가능한 모든 회수방법에 의하여도 회수가 불가능한 경우

(4) 당분기말 현재 경과기간별 매출채권 잔액 현황

(단위: 백만원, %)

구 분
6월 이하
6월 초과 
1년 이하
1년 초과 
3년 이하
3년 초과
계

금 액
3,310,637
1,903
72,398
71,702
3,456,640

구성비율
95.78%
0.06%
2.09%
2.07%
100.00%

주1) 매출채권이란 주된 영업활동으로 인하여 발생한 매출채권 또는 미수금 등을 말하며, 대출채권 등 금전소비대차로 인한 채권은 매출채권의 범위에서 제외하였습니다.
주2) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

다. 재고자산 현황 등

(1) 재고자산의 사업부문별 보유현황

-
해당사항 없습니다.

(2) 재고자산의 실사내용

-
해당사항 없습니다.

라. 금융상품의 공정가치평가 절차요약

연결회사는 공정가치로 측정되는 금융상품에 대하여 공정가치측정에 사용된 투입변수에 따라 다음과 같이 공정가치 서열체계로 분류하여 공시하고 있습니다.

- 수준 1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격
- 수준 2 : 직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한 자산이나 부채에 대한 투입변수(단, 수준 1에 포함된 공시가격은 제외)
- 수준 3 : 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수 (관측가능하지 않은 투입변수)

금융상품이 활성시장에서 거래되는 경우 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다(수준 1). 거래소, 판매자, 중개인, 산업집단, 평가기관 또는 감독기관을 통해 공시가격이 용이하게 그리고 정기적으로 이용가능하고, 그러한 가격이 독립된 당사자 사이에서 정기적으로 발생한 실제 시장거래를 나타낸다면, 그 금융상품은 활성시장에서 가격이 공시되고 있는 것으로 봅니다. 만약, 금융상품에 대한 활성시장이 없다면 공정가치는 평가기법을 사용하여 결정합니다. 연결회사는 선택한 평가기법에 대해 시장정보를 최대한 사용하고, 기업의 고유정보를 최소한으로 사용하도록 하고 있습니다. 

이러한 평가기법에는 시장참여자가 가격을 결정하는 데 고려하는 모든 요소를 포함합니다. 연결회사는 주기적으로 그 평가기법이 동일한 금융상품(즉, 수정하거나 재구성하지 아니함)의 관측가능한 현행 시장거래가격을 사용하거나 관측가능한 시장자료에 기초하여 타당한지에 대하여 검토하고 있습니다.

(1) 공정가치로 측정되는 금융상품

1) 당분기말 및 전기말, 전전기말 현재 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다.

<당분기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준 1
수준 2
수준 3

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
32,381,125
32,381,125
7,410,474
20,831,678
4,138,973

당기손익-공정가치측정대출채권
745,160
745,160
-
-
745,160

매매목적파생상품자산
681,492
681,492
84,022
510,630
86,840

위험회피목적파생상품자산
270
270
-
270
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
5,340,358
5,340,358
987,138
3,751,386
601,834

합계
39,148,405
39,148,405
8,481,634
25,093,964
5,572,807

금융부채:

당기손익-공정가치측정금융부채
6,328,903
6,328,903
6,328,903
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,842,150
7,842,150
14,940
401,236
7,425,974

매매목적파생상품부채
835,159
835,159
146,864
360,638
327,657

위험회피목적파생상품부채
3,304
3,304
-
3,304
-

합계
15,009,516
15,009,516
6,490,707
765,178
7,753,631

<전기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준 1
수준 2
수준 3

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
33,345,793
33,345,793
7,055,475
22,220,546
4,069,772

당기손익-공정가치측정대출채권
572,998
572,998
-
-
572,998

매매목적파생상품자산
674,874
674,874
85,454
465,970
123,450

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
5,143,796
5,143,796
333,815
4,204,709
605,272

합계
39,737,461
39,737,461
7,474,744
26,891,225
5,371,492

금융부채:

당기손익-공정가치측정금융부채
5,920,358
5,920,358
5,920,358
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,577,692
7,577,692
18,022
411,862
7,147,808

매매목적파생상품부채
640,107
640,107
109,295
344,895
185,917

위험회피목적파생상품부채
3,694
3,694
-
3,694
-

합계
14,141,851
14,141,851
6,047,675
760,451
7,333,725

<전전기말>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준 1
수준 2
수준 3

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
36,918,026
36,918,026
8,533,863
24,079,570
4,304,593

당기손익-공정가치측정대출채권
973,043
973,043
-
-
973,043

매매목적파생상품자산
1,073,923
1,073,923
22,767
815,739
235,417

위험회피목적파생상품자산
4,503
4,503
-
4,503
-

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
5,423,596
5,423,596
73,466
4,856,299
493,831

합계
44,393,091
44,393,091
8,630,096
29,756,111
6,006,884

금융부채:

당기손익-공정가치측정금융부채
3,724,874
3,724,874
3,724,874
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채
9,496,354
9,496,354
13,643
1,120,551
8,362,160

매매목적파생상품부채
1,127,470
1,127,470
15,328
892,771
219,371

위험회피목적파생상품부채
5,579
5,579
-
5,579
-

합계
14,354,277
14,354,277
3,753,845
2,018,901
8,581,531

2) 당분기 및 전분기, 전기, 전전기 중 수준 3에 해당하는 금융상품의 공정가치 변동내역은 다음과 같습니다. 

<당분기>

(단위: 백만원)

구분
기초
당기손익
기타포괄손익
매입/발행
매도/결제
기타
분기말

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
4,069,772
28,022
-
404,657
(363,478)
-
4,138,973

당기손익-공정가치측정대출채권
572,998
(706)
-
613,256
(440,388)
-
745,160

매매목적파생상품자산
123,450
(11,558)
-
-
(25,052)
-
86,840

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
605,272
-
(3,438)
-
-
-
601,834

합계
5,371,492
15,758
(3,438)
1,017,913
(828,918)
-
5,572,807

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
7,147,808
(163,199)
-
1,253,830
(812,465)
-
7,425,974

매매목적파생상품부채
185,917
132,930
-
12,188
(3,378)
-
327,657

합계
7,333,725
(30,269)
-
1,266,018
(815,843)
-
7,753,631

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
기초
당기손익
기타포괄손익
매입/발행
매도/결제
기타(*)
분기말

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
4,304,593
95,457
-
412,759
(745,781)
(29,649)
4,037,379

당기손익-공정가치측정대출채권
973,043
(6,212)
-
1,393,289
(1,184,623)
-
1,175,497

매매목적파생상품자산
235,417
26,751
-
-
(74,528)
-
187,640

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
493,831
-
6,257
-
-
-
500,088

합계
6,006,884
115,996
6,257
1,806,048
(2,004,932)
(29,649)
5,900,604

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
8,362,160
125,242
-
1,905,519
(2,360,275)
-
8,032,646

매매목적파생상품부채
219,371
10,662
-
9,318
(15,641)
-
223,710

합계
8,581,531
135,904
-
1,914,837
(2,375,916)
-
8,256,356

<전기>

(단위: 백만원)

구분
기초
당기손익
기타포괄손익
매입/발행
매도/결제
기타
기말

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
4,304,593
31,363
-
2,187,025
(2,463,973)
10,764
4,069,772

당기손익-공정가치측정대출채권
973,043
(52,188)
-
3,373,706
(3,721,563)
-
572,998

매매목적파생상품자산
235,417
24,917
-
4,965
(141,849)
-
123,450

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
493,831
-
111,441
-
-
-
605,272

합계
6,006,884
4,092
111,441
5,565,696
(6,327,385)
10,764
5,371,492

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
8,362,160
(3,374)
-
6,399,054
(7,610,032)
-
7,147,808

매매목적파생상품부채
219,371
(34,564)
-
59,555
(58,445)
-
185,917

합계
8,581,531
(37,938)
-
6,458,609
(7,668,477)
-
7,333,725

<전전기>

(단위: 백만원)

구분
기초
당기손익
기타포괄손익
매입/발행
매도/결제
기타
기말

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
4,827,911
(320,576)
-
3,470,843
(3,673,585)
-
4,304,593

당기손익-공정가치측정대출채권
343,893
303
-
6,171,235
(5,542,388)
-
973,043

매매목적파생상품자산
235,311
47,927
-
30,768
(78,589)
-
235,417

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
366,253
-
131,065
-
(3,487)
-
493,831

합계
5,773,368
(272,346)
131,065
9,672,846
(9,298,049)
-
6,006,884

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
11,150,076
(307,481)
-
6,723,120
(9,203,555)
-
8,362,160

매매목적파생상품부채
186,898
105,689
-
26,355
(99,571)
-
219,371

합계
11,336,974
(201,792)
-
6,749,475
(9,303,126)
-
8,581,531

3) 연결회사는 수준 간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에 수준 간의 이동을 인식하고 있습니다.

4) 당분기, 전분기, 전기, 전전기 중 중요 관측 불가능 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 다음과 같습니다. 민감도 분석대상은 수준3으로 분류되는 금융자산 및 부채이며, 공정가치 변동이 당기손익 또는 기타포괄손익에 미치는 영향을 유리한 변동과 불리한 변동으로 나누어 산출하고 있습니다.

<당분기>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*1)
4,138,973
8,454
(8,036)
-
-

당기손익-공정가치측정대출채권(*2)
745,160
19,867
(18,625)
-
-

매매목적파생상품자산(*3)
86,840
8,728
(7,526)
-
-

기타포괄손익-공정가치금융자산(*4)
601,834
-
-
44,687
(32,340)

합계
5,572,807
37,049
(34,187)
44,687
(32,340)

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*5)
7,425,974
37,150
(29,375)
-
-

매매목적파생상품부채 (*3)
327,657
23,911
(32,270)
-
-

합계
7,753,631
61,061
(61,645)
-
-

<전분기>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*1)
4,037,379
16,052
(15,505)
-
-

당기손익-공정가치측정대출채권(*2)
1,175,497
29,362
(27,561)
-
-

매매목적파생상품자산(*3)
187,640
15,170
(15,721)
-
-

기타포괄손익-공정가치금융자산(*4)
500,088
-
-
31,211
(21,745)

합계
5,900,604
60,584
(58,787)
31,211
(21,745)

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*5)
8,032,646
34,662
(29,036)
-
-

매매목적파생상품부채 (*3)
223,710
27,692
(32,694)
-
-

합계
8,256,356
62,354
(61,730)
-
-

<전기>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*1)
4,069,772
6,517
(6,123)
-
-

당기손익-공정가치측정대출채권(*2)
572,998
3,623
(3,565)
-
-

매매목적파생상품자산(*3)
123,450
10,303
(8,407)
-
-

기타포괄손익-공정가치금융자산(*4)
605,272
-
-
44,644
(32,327)

합계
5,371,492
20,443
(18,095)
44,644
(32,327)

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*5)
7,147,808
33,185
(34,650)
-
-

매매목적파생상품부채 (*3)
185,917
27,820
(28,210)
-
-

합계
7,333,725
61,005
(62,860)
-
-

<전전기>

(단위: 백만원)

구분
장부금액
당기손익
기타포괄손익

유리한 변동
불리한 변동
유리한 변동
불리한 변동

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권(*1)
4,304,593
7,947
(7,018)
-
-

당기손익-공정가치측정대출채권(*2)
973,043
14,729
(14,037)
-
-

매매목적파생상품자산(*3)
235,417
17,798
(19,290)
-
-

기타포괄손익-공정가치금융자산(*4)
493,831
-
-
30,945
(19,121)

합계
6,006,884
40,474
(40,345)
30,945
(19,121)

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*5)
8,362,160
28,564
(23,938)
-
-

매매목적파생상품부채 (*3)
219,371
17,262
(20,226)
-
-

합계
8,581,531
45,826
(44,164)
-
-

(*1) 당기손익-공정가치측정유가증권은 주요 관측불가능한 투입변수인 할인율을 증가 또는 감소함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 파생결합증권은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계)및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.
(*2) 당기손익-공정가치측정대출채권은 투입 변수의 변동에 따른 민감도 산출이 가능한 자산에 대해서 주요 관측 불가능한 투입 변수의 이자율을 1%P 증가 또는 감소 혹은 주가 및 변동성을 각각 10% 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.
(*3) 주식관련 파생상품, 이자율관련 파생상품, 신용관련 파생상품, 통화관련 파생상품, 상품관련 파생상품은 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수인 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계) 및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.
(*4) 주식은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률(-1~1%P)과 할인율(-1~1%P)을 증가 또는 감소 함에 따른 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.
(*5) 당기손익-공정가치측정지정금융부채는 관련된 주요 관측 불가능한 투입변수의 상관관계(두 개 이상의 기초자산 간의 상관관계)및 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소 시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

5) 연결회사는 당분기말 및 전기말 현재 활성시장의 공시가격이 존재하지 않는, 기초자산이 해외대체투자자산인 수익증권에 대해 최선의 정보를 사용하여 관측할 수 없는 투입변수로 평가하였고, 해당 수익증권을 기초로 발행한 파생결합증권(당기손익-공정가치측정지정 금융부채)의 평가에도 반영하였습니다. 또한 연결회사는 당분기말 현재 활성시장의 공시가격이 존재하지 않는 옵티머스자산운용펀드 관련 수익증권에 대하여 최선의 정보를 사용하여 관측할 수 없는 투입변수로 평가하였습니다.

6) 수준2로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다.

구분
가치평가기법
투입변수

금융자산:

당기손익-공정가치측정유가증권
DCF모형, Closed Form, FDM, 
Monte Carlo Simulation
기초자산 가격, 금리, 신용스프레드, 
환율, 배당(수익률), 내재변동성, 할인율

매매목적파생상품자산

위험회피목적파생상품자산

기타포괄손익-공정가치측정금융자산

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
DCF모형, Closed Form, FDM, 
Monte Carlo Simulation
기초자산 가격, 금리, 신용스프레드, 
환율, 배당(수익률), 내재변동성, 할인율

매매목적파생상품부채

위험회피목적파생상품부채

7) 수준3으로 분류된 항목의 평가기법, 투입변수와 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 양적정보는 다음과 같습니다.

구분
가치평가기법
투입변수
범위
(가중평균, %)
관측가능하지 않은 투입변수
변동에 대한 공정가치 영향

금융자산:

당기손익-공정가치측정금융자산
DCF모형, 
NAV법,
이항모형,
Closed Form, 
FDM, 
Monte Carlo 
Simulation
할인율
1.79~25.98
할인율 하락에 따라 
공정가치 상승

성장율
0~1
성장률 상승에 따라 
공정가치 상승

이자율상관계수
51.24~95.07
상관계수 상승에 따라 
공정가치 하락

역사적변동성
0.61~133.55
변동성 상승에 따라 
공정가치 상승 혹은 하락

상관계수
-99.58~93.94
상관계수 상승에 따라 
공정가치 상승

스왑션변동성
0.52~1.46
변동성 상승에 따라 
공정가치 상승 혹은 하락

매매목적파생상품자산
DCF모형,
Closed Form, 
FDM, 
Monte Carlo 
Simulation
이자율상관계수
51.24~95.07
상관계수 상승에 따라 
공정가치 하락

역사적변동성
0.61~133.55
변동성 상승에 따라 
공정가치 상승 혹은 하락

상관계수
-99.58~93.94
상관계수 상승에 따라 
공정가치 상승

스왑션변동성
0.52~1.46
변동성 상승에 따라 
공정가치 상승 혹은 하락

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
DCF모형, NAV법,유사기업비교법
할인율
11.37~16.73
할인율 하락에 따라 
공정가치 상승

성장률
1
성장률 상승에 따라 
공정가치 상승

금융부채:

당기손익-공정가치측정지정금융부채
DCF모형, NAV법,
Closed Form, 
FDM, 
Monte Carlo 
Simulation
이자율상관계수
51.24~95.07
상관계수 상승에 따라 
공정가치 상승

역사적 변동성
0.61~133.55
변동성 상승에 따라 
공정가치 상승 혹은 하락

매매목적파생상품부채
상관계수
-99.58~93.94
상관계수 상승에 따라 
공정가치 상승

스왑션변동성
0.52~1.46
변동성 상승에 따라 
공정가치 상승 혹은 하락

(2) 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 금융상품

1) 당분기말 및 전기말, 전전기말 현재 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다. 

<당분기말>

(단위 : 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준1
수준2
수준3

금융자산:

상각후원가측정금융자산

19,797,161
19,584,933
-
7,859,701
11,725,232

금융부채:

예수부채(*1)
7,417,669
7,417,669
-
-
7,417,669

차입부채
20,362,913
20,343,169
-
5,974,531
14,368,638

발행사채
3,055,211
3,033,056
-
3,033,056
-

기타금융부채(*2)
8,312,943
8,312,943
-
-
8,312,943

합계
39,148,736
39,106,837
-
9,007,587
30,099,250

<전기말>

(단위 : 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준1
수준2
수준3

금융자산:

상각후원가측정금융자산

16,637,296
16,430,801
-
5,570,625
10,860,176

금융부채:

예수부채(*1)
7,575,232
7,575,232
-
-
7,575,232

차입부채
20,072,272
20,072,848
-
5,444,271
14,628,577

발행사채
3,415,340
3,445,021
-
3,445,021
-

기타금융부채(*2)
5,935,467
5,935,467
-
-
5,935,467

합계
36,998,311
37,028,568
-
8,889,292
28,139,276

<전전기말>

(단위 : 백만원)

구분
장부금액
공정가치
수준1
수준2
수준3

금융자산:

상각후원가측정금융자산

16,200,741
16,018,107
-
2,724,530
13,293,577

금융부채:

예수부채(*1)
7,027,024
7,027,024
-
-
7,027,024

차입부채
23,757,331
23,758,950
-
6,377,282
17,381,668

발행사채
3,305,868
3,364,712
-
3,364,712
-

기타금융부채(*2)
7,967,412
7,967,412
-
-
7,967,412

합계
42,057,635
42,118,098
-
9,741,994
32,376,104

(*1) 계약만기가 1년 이내인 예수부채가 대부분이므로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. 
(*2) 단기성 채무인 미지급배당금 및 미지급금 등의 경우 합리적인 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였습니다.

2) 수준 2 및 수준 3으로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수에 대한 설명은 다음과 같습니다.

구 분
공정가치 측정방법

상각후원가측정 금융자산

상각후원가측정 금융자산의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 다만, 보고기간종료일 현재 만기가 6개월 이하인 단기채권이나 손상이 발생한 채권 등은 장부금액과 공정가치의 차이가 중요하지 않은 것으로 보아 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

예수부채 및 차입부채

예수부채 및 차입부채는 연결기업이 발행한 채권의 수익률을 이용한 현금흐름할인방법으로 공정가치를 산출하였습니다. 다만 장부금액과 공정가치가 중요하지 않은 경우에는 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.

발행사채
발행사채는 연결기업이 발행한 채권의 수익률을 이용한 현금흐름할인방법으로 공정가치를 산출하였습니다.

기타금융부채
기타금융부채의 경우 다양한 거래로부터 파생되는 임시적 경과계정으로서 만기가 비교적 단기이거나 만기가 정해져 있지 않아 현금흐름할인방법을 적용하지 않고 장부금액을 공정가치로 간주합니다.

(3) 당분기 및 전분기, 전기, 전전기 중 이연최초거래일손익의 변동내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구분
당분기
전분기
전기
전전기

기초
92,467
78,488
78,488
155,708

신규
36,655
32,395
58,638
19,454

기중 손익인식
(20,026)
(21,813)
(44,659)
(96,674)

분기말
109,096
89,070
92,467
78,488

연결회사는 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 금융상품의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 금융상품의 거래기간 동안 이연하여 인식하며, 평가기법의 요소가 시장에서 관측가능하게 되는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 위의 표는 당분기 및 전분기, 전기, 전전기에 손익으로 인식되지 않은 총 차이금액과 그 내용을 보여주고 있습니다.

마. 유형자산(토지ㆍ건물)의 공정가치평가 절차요약
-해당사항 없습니다.

IV. 회계감사인의 감사의견 등

1. 외부감사에 관한 사항

가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도
감사인
감사의견
강조사항 등
핵심감사사항

제55기(당기)
삼일회계법인
적정
COVID-19관련 영향
별도(1건) - 수준 3 장외파생상품의 공정가치 평가
연결(1건) - 수준 3 장외파생상품의 공정가치 평가

제54기(전기)
한영회계법인
적정
COVID-19관련 영향
별도(1건) - 공정가치 서열체계 수준3으로 분류된 금융상품의 공정가치 평가
연결(2건) - 공정가치 서열체계 수준3으로 분류된 금융상품의 공정가치 평가,
 구조화기업에 대한 연결범위 판단

제53기(전전기)
한영회계법인
적정
해당사항 없음
별도(1건) - 공정가치 서열체계 수준3으로 분류된 금융상품의 공정가치 평가
연결(2건) - 공정가치 서열체계 수준3으로 분류된 금융상품의 공정가치 평가,
 구조화기업에 대한 연결범위 판단

나. 감사용역 체결현황

사업연도
감사인
내 용
감사계약내역
실제수행내역

보수
시간
보수
시간

제55기(당기)
삼일회계법인
제55기 국제회계기준(K-IFRS)별도, 연결재무제표에 대한
감사 및 내부회계관리제도 감사
1,400,000,000원
(부가세 제외금액)
12,640시간
1,400,000,000원
(부가세 제외금액)
11,845시간

제54기(전기)
한영회계법인
제54기 국제회계기준(K-IFRS)별도, 연결재무제표에 대한
감사 및 내부회계관리제도 감사
850,000,000원 
(부가세 제외금액)
9,340시간
850,000,000원
(부가세 제외금액)
9,308시간

제53기(전전기)
한영회계법인
제53기 국제회계기준(K-IFRS)별도, 연결재무제표에 대한
감사 및 내부회계관리제도 감사
840,000,000 원
(부가세 제외금액)
9,230시간
840,000,000원
(부가세 제외금액)
9,143시간

다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

사업연도
계약체결일
용역내용
용역수행기간
용역보수
비고

제55기(당기)
2021.04.15
PEF관련 FDD 및 Valuation 업무
2021.05.01~2021.09.30
150,000,000원
(부가세 제외금액)
삼일회계법인

2021.06.30
법인세 및 지방소득세 
세무조정 업무 용역계약
2021.07.01~2022.04.30
30,000,000원
(부가세 포함금액)
삼일회계법인

2021.08.31
NH투자증권 해외사채발행 관련
Comfort Letter 업무
2021.09.01~2021.09.30
100,000,000원
(부가세 제외금액)
삼일회계법인

제54기(전기)
-
-
-
-
-

제53기(전전기)
2019.01.17
연금저축신탁 회계감사
2019.01.17~2019.02.28
15,000,000원
(부가세 제외금액)
한영회계법인

2019.04.15
세무조정 및 자문용역계약
2019.05.01~2020.04.30
27,000,000원
(부가세 제외금액)
한영회계법인

2019.06.10
데이터분석을 통한 Retail 고객 맞춤형 
상품/서비스 제공 컨설팅
2019.06.10~2020.04.10
1,577,000,000원
(부가세 포함금액)
한영회계법인

2019.08.30
법인세 및 부가가치세 경정청구 용역
2019.08.30~완료시
29,800,000원
(부가세 제외금액)
한영회계법인

2019.12.19
연금저축신탁 회계감사
2020.01.01~2020.02.29
16,000,000원
(부가세 제외금액)
한영회계법인

주) 외부감사인지정에 따라 당기부터 감사인이 삼일회계법인으로 변경되었습니다.

라. 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과

구분
일자
참석자
방식
주요 논의 내용

1
2021.03.08

총 참석인원 5명
1) 회사 -
감사위원
3명

(홍은주, 박민표, 임병순 위원)

2) 감사인 - 한영회계법인 파트너 외 1명

대면회의
2020년 연결/별도 기말감사 결과 유의적인 발견사항 없음

2
2021.04.29
총 참석인원 5명
1) 회사 - 감사위원 3명(홍은주, 박민표, 임병순 위원)
2) 감사인 - 삼일회계법인 업무수행이사 외 1명
대면회의
1분기 외부감사인의 검토결과 보고

3
2021.07.23
총 참석인원 5명
1) 회사 - 감사위원 3명(홍은주, 박민표, 임병순 위원)
2) 감사인 - 삼일회계법인 업무수행이사 외 1명
대면회의
반기 외부감사인의 검토결과 보고, 연간감사계획보고, 핵심감사사항의 선정, 감사인의 독립성, 부정위험

4
2021.10.28
총 참석인원 5명
1) 회사 - 감사위원 3명(홍은주, 박민표, 임병순 위원)
2) 감사인 - 삼일회계법인 업무수행이사 외 1명
대면회의
3분기 외부감사인의 검토결과 보고, 내부회계관리제도 중간결과 보고

5
2022.03.02
총 참석인원 5명
1) 회사 - 감사위원 3명(홍은주, 박민표, 임병순 위원)
2) 감사인 - 삼일회계법인 업무수행이사 외 1명
대면회의
2021년 재무제표 감사결과 보고, 핵심감사사항 결과보고, 감사결과 주요사항 보고, 내부회계관리제도 감사결과보고 등

마. 연결종속회사의 감사의견 

- 공시대상 기간 중 연결종속회사가 회계감사인으로부터 적정의견 이외의 감사의견을 받은 사실이 없습니다.

바. 회계감사인의 변경사유

- 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제11조 제1항 및 제2항, 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 시행령 제17조 및 외부감사 및 회계 등에 관한 규정 제10조 및 제15조 제1항에 의거, 당사의 2021~2023 회계연도의 외부감사인이 삼일회계법인으로 지정되었습니다.

사. 연결종속회사가 회계감사인을 변경하거나 신규로 회계감사인을 선임한 경우 그 사유

종속회사명
변경 사업연도
변경사유

NH선물
2019년도
계약기간 만료에 의한 감사인 교체

NH헤지자산운용
2020년도
계약기간 만료에 의한 감사인 교체

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
2021년도
계약기간 만료에 의한 감사인 교체

아. 전·당기 감사인간 의견불일치 조정협의회에 관한 사항

- 해당사항 없습니다.

2. 내부통제에 관한 사항

가. 감사위원회의 내부통제의 유효성에 대한 감사결과

- 해당사항 없습니다.

나. 내부회계관리제도

(1) 내부회계관리제도의 문제점 또는 개선방안 등
- 해당사항 없습니다.

(2) 회계감사인의 내부회계관리제도에 대한 감사 또는 검토의견

사업연도
회계감사인
감사 또는 검토의견

제55기
삼일회계법인
내부회계관리제도운영위원회가 발표한 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」(이하 "내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계")에 근거한 NH투자증권주식회사의 내부회계관리제도를 감사한 결과, 회사의 내부회계관리제도는 2021년 12월 31일 현재「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있음

제54기
한영회계법인
내부회계관리제도운영위원회가 발표한 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」(이하 "내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계")에 근거한 NH투자증권주식회사의 내부회계관리제도를 감사한 결과, 회사의 내부회계관리제도는 2020년 12월 31일 현재 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있음

제53기
한영회계법인
내부회계관리제도운영위원회가 발표한 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」(이하 "내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계")에 근거한 NH투자증권주식회사의 내부회계관리제도를 감사한 결과, 회사의 내부회계관리제도는 2019년 12월 31일 현재 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있음

다. 회계감사인의 내부회계관리제도 이외의 내부통제구조의 평가

- 해당사항 없습니다.

V. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요

(1) 사외이사 및 그 변동현황

(단위 : 명)

이사의 수
사외이사 수
사외이사 변동현황

선임
해임
중도퇴임

7
5
5
-
-

주) 2022년 3월 23일 제 55기 정기 주주총회를 통해서 4명의 사외이사(정태석, 홍석동,홍은주, 박민표)가 재선임되었고, 1명의 사외이사(박해식)가 신규선임되었습니다. 

(2) 이사의 수 (사내이사 1명, 사외이사 5명, 비상임이사 1명)

(2022.03.31 현재)

성 명

주 요 경 력

최대주주등 과의
이해관계
비 고

정영채
(대표이사)

- 서울대 경영학

- 대우증권 기획본부장
- 대우증권 IB담당 상무

- 우리투자증권 IB사업부 대표
- NH투자증권 IB사업부 대표(부사장)

-
-

서대석
(비상임이사)
- 농협대 협동조합학
- 연세대 국제학(석사)
- 농협중앙회 당산지점장
- 농협중앙회 자금운용부장
- 농협은행 자금운용본부 부행장
- NH개발 전무이사
- 농협하나로유통 감사실장
-
-

정태석
(사외이사)

- 서울대 국제경제학
- 전남대 명예경제학(박사)
- 교보증권 대표이사

- 재정경제부 금융발전심의위원

- 광주은행장

- 대통령자문 정책기획위원회 위원

- 법무법인 대륙아주 고문

- 현) 법무법인 현 고문

-

이사회 의장
주)

홍석동
(사외이사)
- 농협대 협동조합학
- 농협중앙회 자금운용부장
- NH농협증권 지원총괄 전무
- NH농협증권 부사장
- 칸서스자산운용 영업부문대표
-
-

홍은주
(사외이사)
- 한양대 식품영양학
- 오하이오 주립대학교 경제학(석사, 박사)
- MBC 국제부 부장
- MBC 경제부 부장
- 금융위원회 금융발전심의회 위원
- MBC 논설주간
- iMBC 대표이사
- 현) 한양사이버대학교 경제금융학과 교수
- 현) 예스24 사외이사
-
-

박민표
(사외이사)
- 서울대 법학
- 고려대 법학(석사)
- 대검찰청 형사부장
- 대전지방검찰청 검사장
- 서울동부지방검찰청 검사장
- 대검찰청 강력부장
- 서울지방국세청 조세법률 고문
- 현) 박민표 법률사무소 대표변호사
-
-

박해식
(사외이사)
- 보스턴 대학교 경제학
- 브라운 대학교 경제학(석사, 박사)
- 한국금융연구원 국제금융연구실 실장
- 현) 한국금융연구원 은행보험연구2실 선임연구위원
- 현) 한국금융연구원 북한금융연구센터 센터장
- 현) 아시아나항공 사외이사
-
-

주) 2022년 3월 31일에 열린 이사회에서 광주은행장, 교보증권 대표이사를 역임한 재무·금융분야의 경험을 토대로 이사회 의장역할 수행의 적임자로 판단하여 이사들의 추천으로 선임되었습니다.

(3) 이사회내 위원회 구성
※ 당사는 정관 및 이사회규정에 따라 다음의 위원회를 설치하였습니다.
① 감사위원회 ② 임원후보추천위원회 ③ 보수위원회 ④ 리스크관리위원회 ⑤ ESG위원회

(4) 이사회의 권한 내용
- 권한 (이사회규정 제3조)
① 이사회는 법령 또는 회사 정관에 정하여진 사항, 주주총회로부터 위임 받은 사항, 이 규
 정 제10조에 열거된 업무집행에 관한 사항을 의결한다.
② 이사회는 이사 직무의 집행을 감독한다.

- 부의안건(이사회규정 제10조)
① 이사회에 부의하여 심의·의결을 거쳐야 할 안건은 다음 각 호와 같다. 
 (1) 주주총회에 관한 사항 
 가. 주주총회의 소집
 나. 주주총회 부의안건
 1) 영업보고서 및 재무제표의 승인
 2) 정관의 변경
 3) 자본의 감소
 4) 회사의 해산, 합병, 분할, 분할합병, 회사의 계속
 5) 회사의 영업 전부 또는 중요한 일부의 양도 및 영업 전부의 양수
 6) 영업 전부의 임대 또는 경영위임, 타인과 영업의 손익 전부를 같이하는 계약의 체결, 기타 이에 준할 계약의 체결, 변경 및 해약
 7) 이사의 선임안 및 해임안
 8) 감사위원회 위원의 선임안 및 해임안
 9) 이사의 보수안
 10) 주식의 액면미달 발행
 11) 이사의 회사에 대한 책임의 면제
 12) 주식배당
 13) 주식매수선택권의 부여
 14) 주주명부 폐쇄기간 설정 및 변경
 15) 회사의 최대주주 및 특수관계인 등과의 상법 제542조의9에서 정한 거래의 승인 및 
 주주총회 보고 
 16) 기타 주주총회에 부의할 안건

(2) 경영에 관한 사항

가. 대표이사 유고시 직무대행자 순 결정
 나. 회장, 부회장, 사장, 부사장, 전무이사 및 상무이사의 선임
 다. 회사 경영목표, 경영전략, 기본방침의 결정 및 변경
 라. 업적평가, 사업계획 및 중요 신규사업
 마. <삭제 2014.08.01>
 바. 주요업무집행자 및 준법감시인, 위험관리책임자의 임면
 사. 자회사의 설립(합작투자 및 지분취득 포함), 폐쇄 및 자본변동

단, 자본이득 및 영업상 필요에 의하여 출자하는 Vehicle(역외금융회사, PEF, SPC 등 포함)은 제3호 다목에 따른다.

아. 명의개서대리인 지정 및 변경 
 자. 주식매수선택권 부여의 취소
 차. 회사 지배구조 정책 및 원칙 전반
 카. 내부통제제도의 수립 및 변경
 타. 리스크관리기준의 수립 및 변경
 파. 대주주, 임원 등과 회사간 이해상충 행위의 감독

(3) 재무에 관한 사항
 가. 자산재평가
 나. 건당 100억원 이상의 해외현지법인에 대한 지급보증 및 담보제공. 단, 동일한 목적으 로 분할하여 지급보증 및 담보제공하는 경우는 한 건으로 본다.
 다. 건당 400억원을 초과하는 지분투자 및 출자 또는 투자자산의 처분. 단, 동일한 목적으 로 분할하여 투자 및 투자자산의 처분을 하는 경우는 한 건으로 본다.
 라. 100억원 이상의 유형자산의 취득 및 처분
 마. 자기주식의 취득 또는 처분
 바. 자기주식 신탁계약 등의 체결 또는 해지
 사. 신주의 발행 시 실권주 및 단수주의 처리
 아. 사채의 발행
 자. 해외주식예탁증서(DR) 발행 및 해외증권(DR, 주식) 상장
 차. 준비금의 자본전입
 카. 주식의 이익소각
 타. 중간배당
 파. 역외금융회사 투자한도의 설정 또는 증액 변경된 금액이 400억원을 초과하는 경우

(4) 이사회운영에 관한 사항
 가. 이사회내 위원회(이하'위원회'라 함)의 설치, 운영, 폐지
 나. 감사위원회를 제외한 위원회 위원의 선임 및 해임
 다. 위원회 결의사항에 대한 이사회 재결의
 라. 상법 제397조(경업금지), 상법 제397조의2(회사의 기회 및 자산의 유용금지), 
 상법 제398조(이사 등과 회사간의 거래), 제542조의9(주요주주 등 이해관계자와의 거
 래)관련 승인 
 마. 사외이사의 업무수행상 필요한 경우, 회사 비용으로 외부 전문가 활용 
 바. 이사회규정 및 이사회의 결의를 요하는 회사 규정의 개정 및 폐지

(5) 기타
 가. 의장 또는 대표이사가 필요하다고 인정하는 사항
 나. 주주총회에서 위임받은 사항
 다. 기타 법령 또는 회사 정관에 정하여진 사항

② 이사회에 보고되어야 할 사항은 다음 각 호과 같다.
 1. 이사회 내 위원회에 위임한 사항의 처리결과
 2. 이사의 분기별 업무집행에 관한 상황 보고
 3. 경영임원의 선임, 해임 및 승·진급
 4. 자금세탁방지와 관련한 내부통제사항
 5. 기타 경영상 중요한 업무집행에 관한 사항 및 회사의 다른 규정에 의하여 이사회에 대 한 보고사항으로 정한 사항

나. 중요 의사결정사항 등

회차

개최일자

의안내용

가결여부

이사의 성명(출석률)

정영채
 (100%)

임병순
 (100%)

서대석
 (100%)

전홍열
 (100%)

홍석동
 (100%)

정태석
 (100%)

홍은주
 (100%)

박민표
 (100%)

임시1차

2022.01.21

1. 제55기 재무제표(안) 및 영업보고서(안) 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

2. 2022년 회사채 발행계획(안) 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

3. 금융소비자보호 내부통제위원회 회의결과 보고의 건

-

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

임시2차

2022.02.17

1. 전자투표제도 도입(안) 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

2. 자금세탁방지 업무추진현황 보고의 건

-

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

3. 자금세탁방지 활동 및 제도 평가 보고의 건

-

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

4. 내부통제시스템 평가 보고의 건

-

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

5. 업무집행책임자 임면 보고의 건

-

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

6. 보수위원회 의결사항 보고의 건

-

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

7. 이사 및 이사회(위원회) 평가결과 보고의 건

-

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

8. 임원후보추천위원회 의결사항 보고의 건

-

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

정기1차

2022.03.02

1. 정기주주총회 소집 결의의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

2. 정기주주총회 부의의안 승인의 건

2-1. 제55기 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표(안), 영업보고서(안) 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

2-2. 정관 일부 변경(안) 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

2-3. 이사 선임(안) 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

2-4. 대표이사 선임(안) 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

2-5. 감사위원이 되는 사외이사 선임(안) 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

2-6. 이사보수 한도(안) 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

3. 제3자배정 유상증자 추진(안) 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

4. 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건

-

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

5. 내부회계관리제도 운영실태 평가결과 보고의 건

-

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

6. 2021년도 정보보호 상시평가결과 보고의 건

-

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

7. 임원후보추천위원회 의결사항 보고의 건

-

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

회차

개최일자

의안내용

가결여부

이사의 성명(출석률)

정영채
 (100%)

서대석
 (100%)

홍석동
 (100%)

정태석
 (100%)

홍은주
 (100%)

박민표
 (100%)

박해식
 (100%)

임시3차

2022.03.31

1. 이사회 의장 및 선임사외이사 선임의 건

가결

찬성

찬성

찬성

-

찬성

찬성

찬성

2. 이사회 의장 유고시 직무대행자 순 결의의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

3. ESG위원회규정 제정(안) 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

4. 이사회 내 위원회 구성의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

5. 주주명부 확정 기준일 설정(안) 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

6. 전자투표제도 도입(안) 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

7. 회사와 계열사간 거래(안) 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

8. 2021년 내부통제체제 및 운영실태 점검결과 보고의 건

-

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

9. 2021년 재산상 이익의 제공현황 보고의 건

-

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

10. 2021년 금융소비자보호 내부통제위원회 운영결과 보고의 건

-

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

11. 고객정보제공 및 이용현황 보고의 건

-

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

정기2차

2022.05.03

1. 임시주주총회 소집 결의의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

2. 임시주주총회 부의의안 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

3. 이사회규정 개정(안) 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

4. 이사회 내 위원회규정 개정(안) 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

5. 2022년 1분기 이사회 승인사항 집행내역 보고의 건

-

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

6. 옵티머스펀드 제재 관련 보고의 건

-

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

7. 2022년 1분기 내부통제체제 운영실태 보고의 건

-

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

8. 수탁사업 추진 계획 보고의 건

-

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

9. 2022년 1분기 경영실적 보고의 건

-

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

주) 정태석 사외이사는 2022년 3월 31일 이사회 의장 및 선임사외이사 선임의 건(본인의 후보추천)에는 의결권이 제한되었습니다.

회차

개최일자

의안내용

가결여부

이사의 성명(출석률)

정영채
 (100%)

이보원
 (100%)

서대석
 (100%)

정태석
 (100%)

홍석동
 (100%)

홍은주
 (100%)

박민표
 (100%)

박해식
 (100%)

임시4차

2022.05.26

1. 이사보수 집행(안) 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

2. 홍콩현지법인 신용공여 한도(안) 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

임시5차

2022.06.30

1. 회사와 계열사간 거래(안) 승인의 건

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

2. 조직개편 및 업무집행책임자 임면 보고의 건

-

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

참석

다. 이사회내 위원회

(2022.03.31 현재)

위원회명
구성
성명
설치목적 및 권한사항
비 고

감사위원회
사외이사 3명
사외이사 홍은주(주1)
사외이사 박민표
사외이사 박해식
"감사제도에 관한 사항" 참조
-

임원후보
추천위원회
사외이사 3명
비상임이사 1명

사외이사 정태석
사외이사 홍석동(주1)
사외이사 홍은주

비상임이사 서대석

1. 주주총회에 임원후보 추천
2. 임원후보추천과 관련한 제반 사항
-

보수
위원회
사외이사 3명
비상임이사 1명

사외이사 박민표
(위원장)
사외이사 정태석

사외이사 박해식
비상임이사 서대석

1. 경영진의 성과 평가 및 보상체계
2. 경영진에 대한 보수의 결정 및 지급방식에 관한 사항
3. 금융투자업무담당자에 대한 보수의 산정 및 지급방식에 관한 사항
4. 경영진 및 금융투자업무 담당자에 대한 보수지급에 관한 연차보고서의 작성 및 공시에 관한 사항
-

리스크관리
위원회
사외이사 3명

사외이사 박해식(주1)

사외이사 정태석

사외이사 홍석동

1. 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 및 전략 수립

2. 부담 가능한 리스크 수준의 결정

3. 전사 위험자본금 한도 설정 및 배분

4. 전사 적정 익스포저한도 및 손실허용한도에 대한 설정 또는 승인

5. 리스크관리협의회규정, 리스크관리규정 및 기타 위원회의 결의를 요하는 리스크관리 관련회사 규정의 제·개정 및 개폐

6. 재무적 부담이 발생 가능한 각종한도의 설정 및 한도의 예외적 초과 사유발생시 이에 대한 승인

7. 퇴직연금상품 판매와 관련하여 회사가 제공할 수 있는 원리금 보장상품 금리수준의 원칙적 한도 설정 및 예외적 초과상품의 승인

8. Backstop조건부 Block Sale 관련 리스크 한도 초과시 3개월을 초과하는 처분 기한의 연장

9. 다음 각목의 거래.

다만, 거래 금액 산정시 투자자로부터 투자 확약서(LOC)를 징구한 경우에는 그 금액을 차감하여 산정한다.

가. 직전분기 자기자본의 25%를 초과하는 M&A 인수금융(기업 인수 또는 합병을 위한 대출, 사채, 지분 투자 등의 자금조달을 의미하며, 리파이낸싱을 포함)

나. 직전분기 자기자본의 15%를 초과하는 [인수업무준칙]의 적용 범위에 해당하는 증권의 인수. 단, 공모(모집 또는 매출)와 기업 어음 증권 및 전자단기사채의 인수는 제외

다. 직전분기 자기자본의 15%를 초과하는 [신용관리준칙]에 따른 기업신용공여

10. 리스크관리조직의 구조 및 업무 분장에 관한 사항

11. 리스크관리정보시스템의 운영에 관한 사항

12. 기타 이사회에서 위임한 사항 또는 위원회에서 필요하다고 인정하는 사항

-

ESG위원회
(주2)
사외이사3명
비상임이사1명
사외이사 홍석동
사외이사 홍은주
사외이사 박민표
비상임이사 서대석

1. ESG 경영전략 수립에 관한 사항
2. 위원장이 필요하다고 인정하는 사항

3. 법령, 정관, 사규에 의하여 위원회 심의의결사항으로 정한 사항

주1) 2022년 5월 3일에 개최된 각 위원회에서 홍은주 사외이사가 감사위원회 위원장으로, 홍석동 사외이사가 임원후보추천위원회 위원장으로, 박해식 사외이사가 리스크관리위원회 위원장으로 선임되었습니다.
주2) ESG위원회 위원장은 미정입니다.

○ 이사회내 위원회에서의 이사의 활동내역

위원회명

구성원

개최일자

의 안 내 용

가결여부

이사의 성명
 (출석률)

정영채
(100%)
정태석
(100%)
서대석
(100%)
전홍열
(100%)
홍석동
(100%)

보수위원회
정태석 위원장
정영채 위원
서대석 위원
전홍열 위원
홍석동 위원
2022.01.21
1. 인재개발위원회 의결사항 보고의 건
-
참석

참석

참석

참석

참석

2022.02.17

1. 임원 미지급 성과급(2020년도) 지급(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 보수체계 연차보고서(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

위원회명
구성원
개최일자
의 안 내 용
가결여부
이사의 성명
(출석률)

박민표
(100%)
정태석
(100%)
서대석
(100%)
박해식
(100%)

보수위원회
박민표 위원장
정태석 위원
서대석 위원
박해식 위원
2022.03.31

1. 보수위원회 위원장 선임의 건

가결
-
찬성
찬성
찬성

2. 2021년도 경영진 성과평가 및 보상(안) 승인의 건

가결
찬성
찬성
찬성

찬성

3. 보수체계 연차보고서 정정(안) 승인의 건

가결
찬성
찬성
찬성

찬성

주) 2022년 3월 31일에 개최된 보수위원회에서 보수위원장으로 박민표 사외이사가 선임되었으며, 본인의 후보추천으로 의결권이 제한되었습니다.

위원회명

구성원

개최일자

의 안 내 용

가결여부

이사의 성명
 (출석률)

박민표
 (100%)

전홍열
(100%)

정태석
(100%)

정영채
(100%)

리스크

관리
 위원회

박민표 위원장
 전홍열 위원

정태석 위원

정영채 대표이사

2022.03.02

2021년 4분기 리스크관리현황 보고의 건

-

참석

참석

참석

참석

라. 이사의 독립성

(1) 이사회 구성원의 독립성
- 이사회 구성시 독립성 및 공정성 확보를 위해 임원후보추천위원회를 구성하여 관계법령상의 자격요건을 구비한 이사 후보를 추천하고 있습니다.

○ 각 이사별 선임배경, 추천인, 활동분야, 회사와의 거래 등

직 위
성 명
임기
연임여부
선임배경
추천인
활동분야
회사와의 거래
최대주주와의 관계

대표이사
정영채
2018년 03월 22일 ~ 2024년 03월 01일
여(2회 연임)
IB 및 글로벌 분야 전문가로서 재직기간 동안 당사의 IB역량을 업계 1위로 도약시켰으며, 다양한 해외 딜을 수행하는 등 뛰어난 글로벌 사업감각을 보유.
향후 IB 및 글로벌 분야 전문성 및 역량을 바탕으로 회사 발전에 기여할 것으로 판단되어 대표이사로 선임
임원후보추천위원회
경영총괄
당사 보통주 16,697주 보유
해당사항 없음

비상임이사
서대석
2020년 12월 09일 ~ 2023년 03월 01일
여(1회 연임)

농협중앙회 자금운용부장, 농협은행 자금운용본부 부행장, NH개발 전무이사를 역임하여 자금업무 및 금융에 대한 해박한 지식과 역량을 보유하고 있으며, 이를 바탕으로 회사의 경영의사결정에 많은 도움을 줄 수 있을 것으로 판단되어 선임

대표이사
경영총괄
해당사항 없음
해당사항 없음

사외이사
홍석동
2020년 03월 25일 ~ 2023년 03월 01일
여(1회 연임)
농협중앙회 자금운용부장, NH농협증권 부사장 등을 역임하여 자금분야 및 경영전반에 대한 폭넓은 시각과 다양한 경험을 보유하고 있으며, 해당 역량 및 경험을 바탕으로 회사의 경영의사결정에 많은 도움을 줄 것으로 판단되어 선임
임원후보추천위원회
경영총괄
해당사항 없음
해당사항 없음

사외이사
정태석
2020년 03월 25일 ~ 2023년 03월 01일
여(1회 연임)
재경부 금융발전심의위원, 교보증권 대표이사, 광주은행장 등을 역임하여 금융제도 및 경영전반에 대한 폭넓은 시각과 다양한 경험을 보유하고 있으며, 해당 역량 및 경험을 바탕으로 회사의 경영의사결정에 많은 도움을 줄 것으로 판단되어 선임
임원후보추천위원회
경영총괄
해당사항 없음
해당사항 없음

사외이사

홍은주
2020년 12월 09일 ~ 2023년 03월 01일
여(1회 연임)

MBC 경제부 부장, iMBC 대표이사 등을 역임하고 현
재 한양사이버대학교에서 경제금융학과 교수로 재임 중인 언론 및 경제분야 전문가로서 경영전반에 대한 폭넓은 시각과 경험을 바탕으로 회사의 경영의사결정에 많은 도움을 줄 것으로 판단되어 선임

임원후보추천위원회
경영총괄
해당사항 없음
해당사항 없음

사외이사
박민표
2020년 12월 09일 ~ 2023년 03월 01일
여(1회 연임)

서울동부지방검찰청 검사장, 대검찰청 강력부장 등을 역임하고 현재 박민표 법률사무소 대표변호사
로 재임 중인 법률분야 전문가로서 관련분야의 전문성 및 풍부한 경험을 바탕으로 이사회 활동을 통해 회사에 많은 기여를 할 것으로 판단되어 선임

임원후보추천위원회
경영총괄
해당사항 없음
해당사항 없음

사외이사
박해식
2022년 03월 23일 ~ 2024년 03월 01일
부
한국금융연구원에서 북한금융연구 센터장 및 은행보험연구2실 선임연구위원으로 재직중인 금융분야 전문자로서 업무 경험 및 보유 역량을 바탕으로 이사회 및 위원회 활동 참여를 통해 경영진의 경영의사결정에 대하여 적극적으로 의견을 개진하는 등 회사의 발전 및 주주가치 제고에 많은 기여를 할 것으로 판단되어 선임
임원후보추천위원회
경영총괄
해당사항 없음
해당사항 없음

(2) 임원후보추천위원회

사외이사 여부
성 명
비 고

사외이사
정태석
금융회사의 지배구조에 관한 법률 제16조, 제17조의 임원후보추천위원회 구성요건을 충족함

사외이사
홍석동

사외이사
홍은주

비상임이사
서대석

(3) 임원후보추천위원회 활동내역

위원회명
구성원
개최일자
의 안 내 용
가결여부
이사의 성명(출석률)

홍석동
(100%)
전홍열
(100%)
홍은주
(100%)
서대석
(100%)

임원후보
추천위원회
홍석동 위원장
전홍열 위원
홍은주 위원
서대석 위원
2022.01.21
1. 경영승계절차 개시 보고의 건
-
참석

참석

참석

참석

2022.01.27
1. 대표이사 후보군 선정방안 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2022.02.17
1. 대표이사 후보군 선정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 사외이사 후보군 선정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2022.02.24
1. 대표이사 압축 후보군 선정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 사외이사 압축 후보군 선정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2022.02.28
1. 대표이사 2차 압축 후보군 선정의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2022.03.02

1. 대표이사 후보 추천의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2. 사외이사 후보 추천의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

3. 감사위원 후보 추천의 건
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

주) 홍석동, 홍은주 사외이사는 2022년 3월 2일 사외이사 후보 추천의 건, 감사위원 후보 추천의 건 중 본인의 후보 추천 건에는 의결권이 제한되었습니다.

마. 사외이사의 전문성

(1) 지원부서 : 경영관리부

(2) 사외이사 지원관련 담당업무
 1) 이사회 및 임원후보추천위원회, 보수위원회 등 운영에 관한 사항
 2) 사외이사 지원 업무
 3) 공시 업무

(3) 소속직원의 현황 : 총 12명

(4) 사외이사 지원내역
 1) 사외이사에 대한 경영정보 제공
 2) 이사회 및 이사회 내 위원회 소집 안내와 자료 송부
 3) 위원회 소속이 아닌 이사에 대한 위원회 결과 통보
 4) 사외이사 설명회 개최 및 진행
 5) 사외이사 교육관련 안내 및 자료 제공
 6) 기타 사외이사의 역할과 책임을 위해 필요한 업무 지원
 7) 기타 이사회 등의 지시사항 처리

(5) 사외이사의 직무수행을 지원하는 직원의 현황

조직명
직원명
직위
근속연수
지원업무 담당기간
주요 업무수행 내역

경영관리부
오대웅
부부장
19년
2년
이사회 및 위원회 운영지원 및 공시업무

경영관리부
서정우
부부장
17년
1년
이사회 및 위원회 운영지원 및 공시업무

경영관리부
김보견
차장
15년
11년
이사회 및 위원회 운영지원 및 공시업무

바. 사외이사 교육실시 현황

교육일자
교육실시주체
참석 사외이사
불참시 사유
주요 교육내용

2020년 01월 30일
NH투자증권
전홍열, 박상호, 김선규, 김일군, 박철
-
사업부별 경영계획 세부내용 설명

2020년 09월 24일
NH투자증권
전홍열, 홍석동, 정태석
박상호 : 출장
자금세탁방지제도 관련 교육

2020년 10월 29일
NH투자증권
전홍열, 홍석동, 정태석
박상호 : 출장
내부회계관리제도 관련 교육

2021년 01월 28일
NH투자증권
전홍열, 홍석동, 정태석, 홍은주, 박민표
-
사업부별 경영계획 세부내용 설명

2021년 09월 30일
NH투자증권
전홍열, 홍석동, 정태석, 홍은주, 박민표
-
자금세탁방지제도 관련 교육

2021년 11월 30일
NH투자증권
전홍열, 홍석동, 정태석, 홍은주, 박민표
-
내부회계관리제도 관련 교육

2022년 01월 21일
NH투자증권
전홍열, 홍석동, 정태석, 홍은주, 박민표
-
사업부별 경영계획 세부내용 설명

2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회

회사의 업무와 회계전반 및 이사의 직무집행을 감사하기 위해 상법 제415조의 2 및 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조에 근거한 감사위원회를 설치하였습니다.

(1) 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부

당사는 총 3명의 감사위원(사외이사 3명)으로 감사위원회를 구성하고 있습니다. 
홍은주, 박해식 감사위원이 회계·재무 전문가의 요건(「상법」제542조의11 제2항 제1호 및 「상법 시행령」제37조 제2항 제2호)을 충족(홍은주 : 경제학 석사/박사 학위 보유 및 2012년부터 한양사이버대학교 경제금융학과 교수로 재직중)(박해식 : 경제학 석사/박사 학위 보유)하고 있습니다. 감사위원회 위원의 인적사항 및 주요 경력은 2022.03.31 현재 다음과 같습니다.

성명
사외이사
여부
경력
회계ㆍ재무전문가 관련

해당 여부
전문가 유형
관련 경력

홍은주
예
- 오하이오주립대 경제학(석사/박사)
- 2003 MBC 경제부 부장
- 2009 iMBC 대표이사
- 2012 규제개혁위원회 행정사회분과 민간위원
- 2012~現 한양사이버대학교 경제금융학과 교수
예
회계·재무분야 학위보유자(2호 유형)

- 미국 오하이오주립대 경제학 석사/박사
- 2012~現 한양사이버대학교 경제금융학과 교수

박민표
예
- 고려대 법학 (석사)
- 2013 대전지방검찰청 검사장
- 2015 서울동부지방검찰청 검사장
- 2017~現 박민표 법률사무소 대표변호사
- 2019 법조윤리위원회 자문위원
- 2020 국회 공직자윤리위원회 위원
-
-
-

박해식
예
- 브라운대 경제학(석사/박사)
- 2008 한국금융연구원 금융시장연구실 실장
- 2015 한국금융연구원 금융동향센터 센터장
- 2018 한국금융연구원 은행·보험연구실 선임연구위원
- 2018~ 現 한국금융연구원 국제금융연구실 실장
예
회계·재무분야 학위보유자(2호 유형)
- 미국 브라운대학 경제학 석사/박사
- 1997~現 한국금융연구원 연구위원 및 실장

(2) 감사위원회 위원의 독립성

감사위원회 위원은 주주총회에서 선임 및 해임하며, 이사회 및 집행기관과 타부서로부터 독립된 위치에서 직무를 수행하고, 감사위원회의 결의에 대하여는 이사회의 재결의를 금지하고 있으며, 감사위원회의 효율적인 업무수행을 위한 감사보조 조직으로서 내부감사부서를 위원회 소속 하에 두고 있습니다.

직 위

성 명

선임배경

추천인

회사와의 거래

최대주주 또는 주요주주와의 관계 등

감사위원장

홍은주

한양사이버대학교 경제금융학과 교수로 재직하는등 재무 및 회계 전반에 대한 높은 식견과 전문지식을 보유

임원후보추천위원회

관계없음

관계없음

감사위원
박민표
20년 이상 검사로 재직하는 등 법률관련 전반에 대한 높은 식견과 전문지식을 보유

임원후보추천위원회

관계없음

관계없음

감사위원
박해식
한국금융연구원 금융시장연구실장, 금융동향센터장, 국제금융연구실 실장을 역임하는 등
 금융분야 전반에 대한 높은 식견과 전문지식을 보유
임원후보추천위원회
관계없음
관계없음

항 목
내 용

감사위원회 위원의
선출기준
ㅇ 3명 이상의 이사로 구성하되, 3분의 2 이상을 사외이사로 선임
 ㅇ 위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무 전문가로 구성
 ㅇ 감사위원회 위원장은 사외이사로 선임
 ㅇ 최근 2년 이내 당사 또는 계열회사의 상근 임직원으로 종사한 사람은 사외이사가 아닌 감사위원회 위원으로 선임 불가

감사위원회의 권리
ㅇ 회사내 모든 정보에 대한 요구권
 ㅇ 관계자의 출석 및 답변요구, 창고 금고 장부 및 물품의 봉인, 회계관계 거래처에 대한 조사자료 징구 등 감사업무 수행에 필요한 사항에 대한 요구권

감사위원회의 역할
ㅇ 재무감사, 업무감사, 준법감사, 경영감사, IT감사 등으로 구분되는 내부감사 계획의 수립, 집행, 결과평가, 사후조치 및 개선방안 제시
 ㅇ 회사의 전반적인 내부통제시스템에 대한 평가 및 개선방안 제시
 ㅇ 감사보조조직의 부서장 이상 책임자 임면에 대한 동의
 ㅇ 외부감사인 선정 및 해임 요청
 ㅇ 외부감사인의 감사활동에 대한 평가
 ㅇ 감사결과 지적사항에 대한 조치 확인
 ㅇ 관계법령 또는 정관에서 정한 사항과 이사회가 위임한 사항의 처리
 ㅇ 기타 감독기관 지시, 이사회, 감사위원회가 필요하다고 인정하는 사항에 대한 감사

감사위원회의 회의

▶ 회의종류
 ㅇ 정기회의 : 분기 1회 개최
 ㅇ 임시회의 : 필요에 따라 수시로 개최
 
▶ 의결사항
 1) 주주총회에 관한 사항
 ㅇ 이사회에 대한 임시주주총회의 소집청구
 ㅇ 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술
 2) 이사 및 이사회에 관한 사항
 ㅇ 이사회에 대한 보고 의무
 ㅇ 감사보고서의 작성, 제출
 ㅇ 이사의 위법행위에 대한 유지청구
 ㅇ 이사에 대한 영업보고 청구
 ㅇ 기타 이사회에서 위임받은 사항
 3) 감사에 관한 사항
 ㅇ 감사계획 및 결과
 ㅇ 업무, 재산, 자회사의 조사
 ㅇ 이사와 회사 간의 소송대표
 ㅇ 소수주주의 이사에 대한 제소 요청시 소 제기 여부 결정
 ㅇ 외부감사인으로부터 이사의 직무수행에 관한 부정행위 또는 법령이나 정관에 위배되는 중요한 사실의 보고 수령
 ㅇ 외부감사인으로부터 회사가 회계처리 등에 관한 회계기준을 위반한 사실의 보고수령
 ㅇ 외부감사인의 감사활동에 대한 평가
 ㅇ 감사보조조직의 부서장 이상 책임자 임면에 대한 동의
 ㅇ 외부감사인 선정 및 해임 요청
 4) 기타
 ㅇ 감사위원회직무규정의 제정 및 개폐
 ㅇ 관계법령, 정관 또는 관계규정에서 정하는 사항
 ㅇ 기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항
 
▶ 심의사항
 ㅇ 회계기준의 제정 및 변경
 ㅇ 회사 재무활동의 건전성 및 타당성과 재무보고의 정확성 검토
 ㅇ 감독당국에 제출하는 주요 자료의 검토
 ㅇ 준법감시인의 해임 승인
 ㅇ 내부통제기준의 제·개정 및 폐지 관련 협의
 ㅇ 내부통제시스템의 평가 및 개선사항
 ㅇ 공시정책의 수립 및 집행의 검토
 ㅇ 내부회계관리제도의 평가 및 개선사항
 ㅇ 자금세탁방지활동 및 제도에 대한 평가 및 개선사항
 ㅇ 관계법령, 정관 또는 관계규정에서 정하는 사항
 ㅇ 기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항 

ㅇ 내부회계관리규정의 제·개정 및 폐지 관련 협의

(3) 감사위원회의 활동 

구성원
회 차
개최일자
의 안 내 용
가결여부
감사위원의 성명
 (출석률)

홍은주
 (100%)
박민표
 (100%)
임병순
 (100%)

홍은주 위원장
 박민표 위원
 임병순 상근감사위원
임시1차
2022.02.17
1. 내부통제시스템 평가보고서(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2. 자금세탁방지활동 및 제도 평가보고서(안) 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

1. ‘21년 4분기 내부통제체제 및 운영실태 정기점검 결과 보고의 건
-
참석
참석
참석

2. ‘21년 4분기 자체감사 실적 등 감사실 주요업무 결과 보고의 건
-
참석
참석
참석

정기1차
2022.03.02
1. 2021 회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서(안) 의결의 건
가결
찬성
찬성
찬성

2. 2021 회계연도 감사보고서(안) 의결의 건
가결
찬성
찬성
찬성

3. 정기주주총회 부의의안 및 서류에 대한 진술(안) 의결의 건
가결
찬성
찬성
찬성

4. 내부감시장치의 가동현황에 대한 평가의견서(안) 의결의 건
가결
찬성
찬성
찬성

1. 2021 회계연도 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건
-
참석
참석
참석

구성원
회 차
개최일자
의 안 내 용
가결여부
감사위원의 성명
 (출석률)

홍은주
(100%)
박민표
(100%)
박해식
(100%)

홍은주 위원장
 박민표 위원
 박해식 위원
임시2차
2022.03.24
1. 내부감사업무 연속성을 위한 권한 위임의 건(안)
가결
찬성
찬성
찬성

주) 제55기 정기주주총회(2022.03.23)에서 박해식 감사위원이 신규선임되었습니다.

구성원

회 차

개최일자

의 안 내 용

가결

여부

감사위원의 성명
 (출석률)

홍은주
 (100%)

박민표
 (100%)

박해식
 (100%)

홍은주 위원장
 박민표 위원
 박해식 위원

정기2차

2022.05.03

1. 감사위원회 위원장 선임의 건

가결

찬성

찬성

찬성

홍은주 위원장
 박민표 위원
 박해식 위원

정기2차

2022.05.03

2. 임시주주총회 제출 의안 및 서류에 대한 진술(안) 의결의 건

가결

찬성

찬성

찬성

홍은주 위원장
 박민표 위원
 박해식 위원

정기2차

2022.05.03

3. 2021 사업연도 외부감사인 감사활동 평가결과(안) 의결의 건

가결

찬성

찬성

찬성

홍은주 위원장
 박민표 위원
 박해식 위원

정기2차

2022.05.03

4. 2022 회계연도 1분기 재무제표(안) 심의의 건

가결

찬성

찬성

찬성

홍은주 위원장
 박민표 위원
 박해식 위원

정기2차

2022.05.03

5. 감사위원회규정 개정(안) 심의의 건

가결

찬성

찬성

찬성

홍은주 위원장
 박민표 위원
 박해식 위원

정기2차

2022.05.03

6. 2022년 내부회계관리제도 운영실태 점검계획 보고의 건

-

-

-

-

홍은주 위원장
 박민표 위원
 박해식 위원

정기2차

2022.05.03

7. 준법감시인 업무보고의 건

-

-

-

-

홍은주 위원장
 박민표 위원
 박해식 위원

정기2차

2022.05.03

8. 감사실 업무보고의 건

-

-

-

-

(4) 교육실시 계획 

내부회계관리규정 등에 따라 감사위원을 대상으로 반기별로 1회 이상 교육 예정에 따라 교육을 실시할 예정입니다.

(5) 교육실시 현황

교육일자
교육실시주체
참석 감사위원
불참시 사유
주요 교육내용

2020년 01월 30일
NH투자증권
박상호, 박철, 최한묵
-
사업부별 경영계획 세부내용 설명

2020년 09월 24일
NH투자증권
임병순
박상호 : 출장
자금세탁방지제도 관련 교육

2020년 10월 29일
NH투자증권
임병순
박상호 : 출장
내부회계관리제도 관련 교육

2021년 01월 28일
NH투자증권
홍은주, 박민표, 임병순
-
사업부별 경영계획 세부내용 설명

2021년 09월 30일
NH투자증권
홍은주, 박민표, 임병순
-
자금세탁방지교육

2021년 11월 30일
삼정회계법인
홍은주, 박민표, 임병순
-
내부회계관리제도 전반에 대한 설명

2022년 01월 21일
NH투자증권
홍은주, 박민표, 임병순
-
사업부별 경영계획 설명회

(6) 감사위원회 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

감사실
27

부장검사역 16명(평균 6.4년), 
수석검사역 7명(평균 4.7년),
선임검사역 3명(평균 0.9년),
검사역 1명(4.2년)

-
본·지점 및 자회사 감사 
-
금융감독원 종합검사 등 대외기관 검사 수검
- 감사위원회 사무 수행
- 대외기관 금융거래정보 등 요청자료 관리
- 재
무제표 검토 및 내부통제시스템/자금세탁방지제도/
 내부회계관리제도 평가

나. 준법감시인에 대한 사항

(1) 준법감시인 설치여부, 구성방법

금융회사에 있어서 컴플라이언스 제도는 고객자산의 선량한 관리자로서 선관의무에 입각하여 회사가 고객의 이익을 위해 최선을 다하는지, 제반 법규 및 규정 등은 엄격히 준수되고 있는지 등에 대해 상시적으로 점검·통제하는 조직을 갖추어 그 기능이 원활하게 작동하게 하는 것이 목적이며, 준법감시인 지원부서로 컴플라이언스부와 법무지원부가 운영되고 있습니다.

< 준법감시인의 권한과 책임 >
- 이사회 및 경영진을 도와 임직원의 불법행위를 예방·감독하며 그 직무를 수행할 수 있는 체제 구축
- 효율적인 준법감시업무의 수행을 위해 지원조직을 정비하고 준법감시 프로그램을 입안
 ·운영
- 내부통제기준의 위반 여부를 점검하고 그 결과를 기록·유지
- 준법감시 활동계획 및 조사결과를 대표이사, 감사위원회에 보고
- 내부통제기준의 임·직원에 대한 교육/전파 및 준법감시문화 조성

(2) 준법감시인의 인적사항

직 위
성 명
주 요 경 력
비 고

상무보
박 상 호
1993.01 럭키증권 입사
2006.07 우리투자증권 전략기획팀장
2013.07 우리투자증권 인사부장
2017.01 NH투자증권 구로WM센터장
2020.01 NH투자증권 영업전략본부장
2021.01 NH투자증권 준법감시본부장
2021.01.01
준법감시인 선임

주) 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」제26조에 따라 금융기관에 10년이상 근무하였으며, 금융위원회 또는 금융감독원장 등으로부터 문책경고 또는 감봉요구 이상에 해당하는 조치를 받은 사실이 없어 자격요건을 충족하고 있습니다.

(3) 준법감시인의 주요활동내역

조 치 일

주 요 조 치 내 용

조치상대방

점검 결과

2021.01.07

2021년 윤리경영실천결의대회

전 부서장 및 전 임원

-

2021.01.12

자금세탁방지제도의 이해, 제재 사례 등 교육

감사실 감사인원 10명

-

2021.01.14

자금세탁방지 News Letter 1월호 게시

전사

-

2021.01.14

1월 본사 및 영업점 내부통제 자체교육 실시

전사

-

2021.01.22

준법감시자기점검 및 임직원매매규정준수서약서

전사

-

2021.01.26

회사의 계약거래 상대방에 대한 준법감시인 Letter 발송

계약상대방 75개 업체

-

2021.01.27

1월 테마점검 인사이동에 따른 주요 관리현황

전사

이상없음

2021.01.29

2021년 청렴서약서 작성

전 부서장 및 전 임원

-

2021.02.02

영업점 내부통제 교육

CM/업무팀장 등 166명

-

2021.02.09

자금세탁방지 News Letter 2월호 게시

전사

-

2021.02.10

2월 본사 및 영업점 내부통제 자체교육 실시

전사

-

2021.02.17

재산상 이익제공 담당자 교육

임원 보좌역 35명

-

2021.02.17

윤리위원회 부의 주문기록 유지의무 위반

2명

견책 2명

2021.02.24

내부통제 교육

경력직 입사직원 17명

-

2021.03.02

내부통제 교육

고객지원센터 신입직원 12명

-

2021.03.03

자금세탁방지 업무 적정성 점검 실무 교육

감사실 검사역 18명

-

2021.03.09

2월 테마점검 재산상 이익의 제공 적정성

전사

착오 및 누락 160건에 대한 정정 완료

2021.03.10

자금세탁방지 News Letter 3월호 게시

전사

-

2021.03.10

3월 본사 및 영업점 내부통제 자체교육 실시

전사

-

2021.03.16

제1차 내부통제위원회 개최

전사

-

2021.03.18

자금세탁방지 업무 적정성 점검 실무 교육

BSM 5명

-

2021.03.26

1분기 임직원 행동강령 준수 점검

26개 영업점(272명)

부정답변 없음

2021.03.30

상반기 임직원 담보대출 사용현황 점검

전사

대출 66건, 소명서 3건(이상없음)

2021.04.02

자금세탁방지 News Letter 4월호 게시

전사

-

2021.04.07

윤리준법 동영상교육 실시 (총 35회차)

전사

-

2021.04.09

2분기 준법감시자기점검 및 임직원매매준수서약서 작성

전사

-

2021.04.12

4월 본사 및 영업점 내부통제 자체교육 실시

전사

-

2021.04.30

내부청렴도 개선 특별 제보기간 운영

전사

-

2021.05.03

자금세탁방지 News Letter 5월호 게시

전사

-

2021.05.06

상반기 임직원 금전대차 점검

전사

유선경고4건, 준법감시인 주의장 1건

2021.05.10

5월 본사 및 영업점 내부통제 자체교육 실시

전사

-

2021.05.26

준법감시인 윤리교육

계약담당자 54명

-

2021.05.27

내부통제규정 개정

전사

-

2021.06.02

5월 테마점검 미성년자 계좌 서류 적정성

영업점

부적정 13건 보완

2021.06.03

정보교류차단 제도 교육

기관영업부 11명

-

2021.06.08

정보교류차단 제도 교육

리스크, IB 63명

-

2021.06.08

자금세탁방지 News Letter 6월호 게시

전사

-

2021.06.10

정보교류차단 제도 교육

신디케이션본부 30명

-

2021.06.10

6월 본사 및 영업점 내부통제 자체교육 실시

전사

-

2021.06.16

상반기 주문기록유지 점검

영업점

위반 27명, 준법감시인 주의장 2명

2021.06.23

투자광고규제 가이드라인 교육

마케팅담당자 15명

-

2021.06.25

제2차 내부통제위원회 개최

전사

-

2021.06.28

본사 내부통제교육

CM 106명

-

2021.06.30

2분기 임직원 행동강령 준수 점검

전사

이상없음

2021.06.30

간부직원 청렴도평가 실시

전사

-

2021.07.09

내부통제/윤리 교육

경력직 33명

-

2021.07.12

7월 본사 및 영업점 내부통제 자체교육 실시

전사

-

2021.07.12

자금세탁방지 News Letter 7월호 게시

전사

-

2021.07.15

자금세탁방지 업무 이해 교육

업무직원 27명

-

2021.07.23

2021년 2분기 준법감시인 업무보고

감사위원회

-

2021.07.23

자금세탁방지 업무규정 개정

전사

-

2021.07.27

3분기 준법가시 자기점검 및 임직원매매 준수서약서 제출

전사

-

2021.07.28

주문대리인 만기연장업무 적정성 점검

WM사업부

부적정 7건 : 보완완료

2021.08.01

고객확인제도 업무 실무교육

IB 1, 2사업부 293명

-

2021.08.01

볼커룰 업무규정 개정

전사

-

2021.08.02

WM사업부 CM제도 개편

WM사업부

-

2021.08.02

내부통제위원회 운영준칙 개정

전사

-

2021.08.02

IB등 비계좌 개설 계약 기반 금융거래 고객확인제도 적용

전사

-

2021.08.04

내부통제/자금세탁방지 교육

신입업무직원 7명

-

2021.08.10

8월 본사 및 영업점 내부통제 자체교육 실시

전사

-

2021.08.11

내부통제교육

방배WM센터 14명

-

2021.08.11

자금세탁방지 News Letter 8월호 게시

전사

-

2021.08.26

2분기 온라인 투자광고 점검

전사

부적정 3건 : 재심의 수행

2021.08.31

직장내 성희롱/괴롭힘 및 복무기강해이 특별 제보기간 운영

전사

-

2021.09.08

자금세탁방지 News Letter 9월호 게시

전사

-

2021.09.10

9월 본사 및 영업점 내부통제 자체교육 실시

전사

-

2021.09.14

회사의 계약거래 상대방에 대한 준법감시인 Letter 발송

계약거래상대방 130개 업체

-

2021.09.14

8월 테마점검 재산상 이익의 제공 적정성

전사

정보입력오류 건 등 정정, 내부통제 평가 반영

2021.09.16

내부통제/윤리 교육

대졸 신입직원 25명

-

2021.09.23

3분기 계약사무 사후관리 점검

전사

-

2021.09.29

3분기 임직원 행동강령 점검

전사

-

2021.09.30

자금세탁방지 이해 교육

이사회 9명

-

2021.09.30

재산상 이익수령 적정성 점검

전사

-

2021.10.05

하반기 임직원 금전대차 점검

전사

임직원매매 연계 상세점검 4명

2021.10.12

10월 본사 및 영업점 내부통제 자체교육 실시

전사

-

2021.10.18

정보교류차단 내부통제 점검

전사

이상없음

2021.10.25

윤리경영_퀴즈퀴즈 캠페인

전사

-

2021.10.26

영업점 내부통제교육

CM, 업무팀장 165명

-

2021.10.26

신입 업무직원 내부통제교육

19명

-

2021.10.28

2021년 4분기 준법감시인 업무보고

감사위원회

-

2021.11.01

4분기 준법감시 자기점검 및 임직원매매 준수 서약서 제출

전사

수료율 100%

2021.11.02

2021년 윤리경영의 날 행사 실시

전사

-

2021.11.04

3분기 경력직 입사직원 내부통제교육

42명

-

2021.11.10

11월 본사 및 영업점 내부통제 자체교육 실시

전사

-

2021.11.10

자금세탁방지 News Letter 11월호 게시

전사

-

2021.11.10

하반기 주문기록 유지 점검

전사

불공정영업행위 관련 상세점검 1명

2021.11.11

하반기 임직원 담보대출 사용현황 점검

전사

유선경고 6명

2021.11.16

하반기 주문대리인 만기연장 점검

전사

부적정 12건 보완

2021.11.29

고객지원센터 신입직원 내부통제교육

8명

-

2021.12.01

신기술금융투자부 정보교류차단 교육

10명

-

2021.12.09

ISO 37001(부패방지 경영시스템) 인증 획득

전사

-

2021.12.09

ISO 37301(준법경영시스템) 인증 획득

전사

-

2021.12.10

12월 본사 및 영업점 내부통제 자체교육 실시

전사

-

2021.12.10

하반기 영업점 내부통제 점검 주요사례 안내

전사

-

2021.12.14

자금세탁방지 News Letter 12월호 게시

전사

-

2021.12.15

4분기 계약사무 사후관리 점검

전사

이상없음

2021.12.16

기업금융(IB 등) 고객확인 수행내역 점검

전사

이상없음

2021.12.17

3분기 온라인 투자광고물 자체 점검

전사

유효기간 종료 광고 7건 재심의

2022.01.05
1분기 준법감시자기점검 및 임직원매매규정준수서약서
전사
전임직원 제출(휴직자 제외)

2022.01.10
1월 본사 및 영업점 내부통제 자체교육 실시
전사

2022.01.17
자금세탁방지 News Letter 1월호 게시
전사

2022.01.24
2021년 청렴서약서 작성
전 부서장 및 전 임원

2022.01.24
제1차 내부통제위원회
전사

2022.01.25
내부통제교육
대졸 신입직원 15명

2022.01.25
회사의 계약거래 상대방에 대한 준법감시인 Letter 발송
계약상대방 104개 업체

2022.02.09
특별점검_거액 장기 무거래 예탁금 계좌
최근 5년 50계좌
이상없음

2022.02.10
2월 본사 및 영업점 내부통제 자체교육 실시
전사

2022.02.10
현금수송업무 명령부 관리현황 점검
88개 영업점
일부 미흡 보완조치 - 담당자 지정 등

2022.02.10
인사이동에 따른 영업점 주요 관리현황 점검
88개 영업점
부적정 1건 보완완료 : 전출자 ID 미삭제

2022.02.11
자금세탁방지 News Letter 2월호 게시
전사

2022.02.14
1분기 임직원 행동강령 준수 점검
전사
부정답변 없음

2022.02.16
재산상 이익제공 및 청탁금지법 관련 교육
보좌역 25명

2022.02.17
FATCA/CRS 본인확인서 작성 교육
업무직원 137명

2022.02.25
21.4Q 온라인 투자광고물 자체점검
전사
부적정 6건 조치완료 : 유효기간 종료 광고물

2022.03.11
3월 본사 및 영업점 내부통제 자체교육 실시
전사

2022.03.16
정보교류차단 내부통제교육
Wholesale사업부 83명

2022.03.17
자금세탁방지 News Letter 3월호 게시
전사

2022.03.23
1분기 계약사무 사후관리
전사
금품향응 제공경험 없음

2022.03.24
내부통제교육
IB2사업부 52명

2022.04.06
재산상 이익제공 기록 적정성 점검
전사
입력누락 및 오류건 등 오류조치 완료

2022.04.07
윤리준법 동영상교육 실시 (총 35회차)
전사

2022.04.08
정보교류차단 내부통제교육
OCIO사업부/W.S사업부 128명

2022.04.11
자금세탁방지 News Letter 4월호 게시
전사

2022.04.12
4월 본사 및 영업점 내부통제 자체교육 실시
전사

2022.04.13
내부통제교육
경력직 입사직원 72명

2022.04.13
상반기 임직원 담보대출 사용현황 점검
전사
부적정 1건 주의조치

2022.04.15
1분기 정보교류차단 내부통제점검
전사
이상없음

2022.04.18
2분기 준법감시자기점검 및 임직원매매규정준수서약서
전사
전임직원 제출(휴직자 제외)

2022.04.18
익명제보시스템 홍보
전사

2022.04.20
제2차 내부통제위원회
전사

2022.05.02
장기근속 및 체련미사용 직원 관리계좌 점검
총 67명
주문기록 부적정 8명 보완 실시

2022.05.09
2분기 임직원 행동강령 준수 점검
전사
부정답변 없음

2022.05.11
5월 본사 및 영업점 내부통제 자체교육 실시
전사

2022.05.17
자금세탁방지 News Letter 5월호 게시
전사

2022.05.20
상반기 주문대리인 만기연장 점검
전 영업점 2187건
미흡 25건 보완 실시

2022.05.26
영업전문직 주문기록유지 점검
대상 6명
부적정 2명 : 준법감시인 주의장 발부

2022.06.02
22.1Q 온라인 투자광고물 자체점검
전사
부적정 5건 조치완료 : 유효기간 종료 광고물

2022.06.07
상반기 임직원 금전대차 점검
본사 임직원
준법감시인 주의장 2명, 계도조치 4명

2022.06.10
6월 본사 및 영업점 내부통제 자체교육 실시
전사

2022.06.15
자금세탁방지 News Letter 6월호 게시
전사

2022.06.17
2분기 계약사무 사후관리
전사
금품향응 제공경험 없음

2022.06.29
내부통제교육
대졸 신입직원 27명

2022.07.05
3분기 준법감시자기점검 및 임직원매매규정준수서약서
전사
전임직원 제출(휴직자 제외)

2022.07.07
내부통제교육
경력직 입사직원 32명

2022.07.08
7월 본사 및 영업점 내부통제 자체교육 실시
전사

(4) 준법감시인 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

컴플라이언스부
32
이사대우 6명(평균1.1년)
 부장 4명(평균1.0년)
 부부장 10명(평균2.9년)
 차장 5명(평균4.6년)
 과장 4명(평균3.1년)
 대리 3명(평균3.7년)
1. 임직원 준법 서약서 및 매매규정 준수 서약서 징구
 2. 윤리경영의 날 행사 실시
 3. 간부직원 청렴도 평가 실시
 4. 윤리경영 캠페인 실시 - 퀴즈, 직원추천, 사행시, 아이디어 공모 등
 5. 명절기간 선물반송센터 설치 및 운영
 6. 제보제도 안내 및 제보 특별기간 운영
 7. 계약담당자 대상 준법감시인 윤리교육 실시
 8. 청렴경영 전문가 양성과정 수료(국민권익위원회)
 9. 임직원대상 e-윤리교육 및 월간 자체교육 실시
 10. 상,하반기 본사 및 영업점 내부통제 자체 및 외부강사 교육 실시
 11. '컴플라이언스 교육' 핸드북 작성 및 배포
 12. 재산상 이익 제공 및 수령 관련 대상자 교육
 13. 내부통제규정 및 자금세탁방지업무규정 일부 개정
 14. 임직원 금전대차 거래 점검
 15. 타사 계좌를 이용한 임직원의 매매내역 점검 및 조치
 16. 영업점 주문기록 유지실태 점검
 17. 주문대리인 만기연장 및 CMS 약정 해지의 적정성 점검
 18. 투자권유대행인 관리계좌 점검
 19. 미공개정보(블록딜, 자사주신탁)을 이용한 임직원 선행매매 점검
 20. 투자자정보 확인서 등록의 적정성 점검
 21. 영업점 투자광고의 적정성 점검
 22. 계약업무 프로세스의 적정성 점검
 23. 해외현지법인 AML 운영현황 점검 실시
 24. 자금세탁 방지 뉴스레터 게시
 25. 법인/단체 계좌의 실제소유자 적정성 점검 실시

법무지원부
18
이사대우 1명(평균 14.1년)
부장 2명(평균11.2년)
 부부장 3명(평균11.4년)
 차장 1명(평균5.7년)
 과장 7명(평균1.0년)
대리 4명(1.3년)
1. 계약검토 및 법률자문
 2. 회사 소송 수행 및 관리
 3. 약관, 사규 등 제개정 검토
 4. 법령 및 각종 규정 등 해석 및 적용 관련 자문

※
연결종속회사의 준법감시인에 대한 사항

◆ NH선물

(1) 준법감시인 설치여부, 구성방법

금융회사에 있어서 컴플라이언스 제도는 고객자산의 선량한 관리자로서 선관의무에 입각하여 회사가 고객의 이익을 위해 최선을 다하는지, 제반 법규 및 규정 등은 엄격히 준수되고 있는지 등에 대해 상시적으로 점검·통제하는 조직을 갖추어 그 기능이 원활하게 작동하게 하는 것이 목적이며 준법감시인 지원부서로 컴플라이언스팀이 운영되고 있습니다.

<준법감시인의 권한과 책임>
- 이사회 및 경영진을 도와 임직원의 불법행위를 예방·감독하며 그 직무를 수행할 수 있는 체제 구축
- 효율적인 준법감시업무의 수행을 위해 지원조직을 정비하고 준법감시 프로그램을 입안 및 운영
- 내부통제기준의 위반여부를 점검하고 그 결과를 기록·유지
- 내부통제기준의 임·직원에 대한 교육/전파 및 준법감시문화 조성

(2) 준법감시인의 인적사항

직 위
성 명
주 요 경 력
비 고

부장
이성협
2001.08 NH농협선물 입사
2012.10 NH농협선물 경영기획팀장
2015.09 NH선물 경영지원 파트장
2018.01 NH선물 글로벌상품영업팀장
2021.01 NH선물 경영기획팀장
2021.04.23
준법감시인 선임

주) 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」제26조에 따라 금융기관에 10년이상 근무하였으며, 금융위원회 또는 금융감독원장 등으로부터 문책경고 또는 감봉요구 이상에 해당하는 조치를 받은 사실이 없어 자격요건을 충족하고 있습니다.

(3) 준법감시인의 주요활동내역

조 치 일
주 요 조 치 내 용
조치상대방
점검 결과

2021.01.04
착오거래 예방교육자료 배포
영업팀
-

2021.01.06
불법 소프트웨어 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.01.08
가상통화 취급업소 추정 사업자에 대한 자금세탁방지 업무 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.01.08
금융기관 계좌 현황 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.01.12
내부통제 체크리스트 점검
전직원
점검결과 이상없음

2021.01.15
개인(신용)정보보호 관련 시스템 활용내역 및 고객정보 조회 관련 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.01.19
임직원 금융투자상품 매매내역 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.01.20
가상통화 취급업소 추정 사업자에 대한 자금세탁방지 업무 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.01.20
거래상대방 이익제공 내역 점검
영업팀

점검결과 이상없음

2021.01.21
임직원 준법서약서 및 매매규정 준수서약서 징구
전 임직원
-

2021.02.02
착오거래 예방교육자료 배포
영업팀
-

2021.02.09
내부통제 체크리스트 점검
전직원
점검결과 이상없음

2021.02.17
개인(신용)정보보호 관련 시스템 활용내역 및 고객정보 조회 관련 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.02.22
거래상대방 이익제공 내역 점검
영업팀

점검결과 이상없음

2021.03.03
착오거래 예방교육자료 배포
영업팀
-

2021.03.09
내부통제 체크리스트 점검
전직원
점겸결과 이상없음

2021.03.16
개인(신용)정보보호 관련 시스템 활용내역 및 고객정보 조회 관련 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.03.23
거래상대방 이익제공 내역 점검
영업팀

점검결과 이상없음

2021.04.02
착오거래 예방교육자료 배포
영업팀
-

2021.04.05
불법 소프트웨어 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.04.08
내부통제 체크리스트 점검
전직원
점검결과 이상없음

2021.04.12
금융기관 계좌 현황 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.04.16
개인(신용)정보보호 관련 시스템 활용내역 및 고객정보 조회 관련 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.04.16
임직원 금융투자상품 매매내역 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.04.27
가상통화 취급업소 추정 사업자에 대한 자금세탁방지 업무 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.04.27
거래상대방 이익제공 내역 점검
영업팀

점검결과 이상없음

2021.05.03
착오거래 예방교육자료 배포
영업팀
-

2021.05.12
내부통제 체크리스트 점검
전직원
점검결과 이상없음

2021.05.18
개인(신용)정보보호 관련 시스템 활용내역 및 고객정보 조회 관련 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.05.25
거래상대방 이익제공 내역 점검
영업팀

점검결과 이상없음

2021.05.31
가상통화 취급업소 추정 사업자에 대한 자금세탁방지 업무 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.06.01
착오거래 예방교육자료 배포
영업팀
-

2021.06.09
내부통제 체크리스트 점검
전직원
점겸결과 이상없음

2021.06.16
개인(신용)정보보호 관련 시스템 활용내역 및 고객정보 조회 관련 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.06.28
거래상대방 이익제공 내역 점검
영업팀

점검결과 이상없음

2021.07.01
착오거래 예방교육자료 배포
영업팀
-

2021.07.01
불법 소프트웨어 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.07.02
가상통화 취급업소 추정 사업자에 대한 자금세탁방지 업무 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.07.07
내부통제 체크리스트 점검
전직원
점검결과 이상없음

2021.07.08
금융기관 계좌 현황 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.07.09
임직원 금융투자상품 매매내역 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.07.13
개인(신용)정보보호 관련 시스템 활용내역 및 고객정보 조회 관련 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.07.27
거래상대방 이익제공 내역 점검
전사

점검결과 이상없음

2021.08.02
착오거래 예방교육자료 배포
영업팀
-

2021.08.04
가상통화 취급업소 추정 사업자에 대한 자금세탁방지 업무 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.08.09
내부통제 체크리스트 점검
전직원
점검결과 이상없음

2021.08.17
개인(신용)정보보호 관련 시스템 활용내역 및 고객정보 조회 관련 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.08.30
거래상대방 이익제공 내역 점검
전사

점검결과 이상없음

2021.09.01
착오거래 예방교육자료 배포
영업팀
-

2021.09.03
가상통화 취급업소 추정 사업자에 대한 자금세탁방지 업무 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.09.08
내부통제 체크리스트 점검
전직원
점검결과 이상없음

2021.09.09
개인(신용)정보보호 관련 시스템 활용내역 및 고객정보 조회 관련 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.09.29
거래상대방 이익제공 내역 점검
전사

점검결과 이상없음

2021.10.01
착오거래 예방교육자료 배포
영업팀
-

2021.10.05
불법 소프트웨어 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.10.05
가상통화 취급업소 추정 사업자에 대한 자금세탁방지 업무 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.10.08
내부통제 체크리스트 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.10.18
금융기관 계좌 현황 점검
전직원
점검결과 이상없음

2021.10.12
임직원 금융투자상품 매매내역 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.10.18
개인(신용)정보보호 관련 시스템 활용내역 및 고객정보 조회 관련 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.10.28
거래상대방 이익제공 내역 점검
영업팀

점검결과 이상없음

2021.11.02
착오거래 예방교육자료 배포
영업팀
-

2021.11.04
가상통화 취급업소 추정 사업자에 대한 자금세탁방지 업무 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.11.08
내부통제 체크리스트 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.11.11
개인(신용)정보보호 관련 시스템 활용내역 및 고객정보 조회 관련 점검
전직원
점검결과 이상없음

2021.11.24
거래상대방 이익제공 내역 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.12.02
착오거래 예방교육자료 배포
전사
점검결과 이상없음

2021.12.08
가상통화 취급업소 추정 사업자에 대한 자금세탁방지 업무 점검
영업팀
-

2021.12.08
내부통제 체크리스트 점검
전사
점검결과 이상없음

2021.12.10
개인(신용)정보보호 관련 시스템 활용내역 및 고객정보 조회 관련 점검
전직원
점검결과 이상없음

2021.12.24
거래상대방 이익제공 내역 점검
전사
점검결과 이상없음

(4) 준법감시인 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

컴플라이언스팀
2명
과장(7.8년)
사원(0.9년)
1. 내부통제 강화를 위한 임직원 준법서약서 시행
2. 불법소프트웨어 설치 현황 점검
3. 내부통제 현황 점검
4. 금전 사고 예방을 위한 당사 전 계좌 현황 점검
5. 익명제보시스템 전사 안내
6. 착오매매 사례집 배포 및 교육

3. 주주총회 등에 관한 사항

가. 투표제도

(기준일 :
2021년 12월 31일
)

투표제도 종류
집중투표제
서면투표제
전자투표제

도입여부
배제
미도입
도입

실시여부
-
-
제54기(2020년도) 정기주주총회 (2021.03.25)

나. 의결권현황

(기준일 :
2021년 12월 31일
)
(단위 : 주)

구 분
주식의 종류
주식수
비고

발행주식총수(A)
보통주

297,033,887

-

우선주
18,870,968
-

의결권없는 주식수(B)
보통주
683,671
자기주식

우선주
18,870,968
-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)
보통주
-
-

우선주
-
-

기타 법률에 의하여
의결권 행사가 제한된 주식수(D)
보통주
-
-

우선주
-
-

의결권이 부활된 주식수(E)
보통주
-
-

우선주
-
-

의결권을 행사할 수 있는 주식수
(F = A - B - C - D + E)
보통주
296,350,216
-

우선주
-
-

주) 당사는 2021년 10월 13일 보통주 15,625,000주(주당 액면금액 5,000원, 주당 발행가액 12,800원)를 제3자 배정방식으로 발행하였습니다. 유상증자 후 당사의 자본금은 1,531,275백만원에서 1,609,400백만원으로 증가하였고, 보통주 주식수는 281,408,887주에서 297,033,887주로 증가하였습니다.
주2) 당사는 2022년 3월 10일 보통주 34,632,034주(주당 액면금액 5,000원, 주당 발행가액 11,550원)을 제3자 배정방식으로 발행하였습니다. 유상증자 후 당사의 자본금은 1,609,400백만원에서 1,782,560백만원으로 증가하였고, 보통주 주식수는 297,033,887주에서 331,665,921주로 증가하였습니다. 증자한 신주의 상장예정일은 2022년 3월 25일입니다.

다. 소수주주권

- 해당사항 없습니다.

라. 경영권 경쟁

- 해당사항 없습니다.

마. 주식사무

정관상 
신주인수권의
내용

제10조(주식의 발행 및 배정)

① 본 회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다. <개정 2008.05.30, 2014.12.17>

1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

2. 발행주식총수의 100분의 30을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(본 회사의 주주를 포함한다)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

3. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(본 회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식

② 제1항 제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 신주를 배정하여야 한다. <개정 1998.5.30, 2008.5.30, 2014.12.17>

1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를 배정하는 방식

2. 관계 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 신주를 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

3. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식

4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식

③ 제1항제2호 및 제3호에 따라 신주를 배정하는 경우 상법 제416조 제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 자본시장과 금융투자업에관한법률 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 갈음할 수 있다. [신설 2012.6.5］<개정 2014.12.17>

④ 제1항 각호의 어느 하나의 방식에 의해 신주를 발행할 경우에는 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 이사회의 결의로 정한다. [신설 2008.5.30］<개정 2012.6.5, 2014.12.17>

⑤ 회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다. [신설 2008.5.30］<개정 2012.6.5, 2014.12.17>

⑥ 회사는 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다. <개정 2014.12.17>

⑦ 회사는 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다. [신설 2014.12.17]

제10조의2(동등배당)
본 회사 는 배당기준일 현재 발행(전환된 경우를 포함한다)된 동종 주식에 대하여 발행일에 관계없이 모두 동등하게 배당한다. [신설 2021.3.25]

제10조의3(신주인수권의 양도)

제10조에 의하여 신주인수권을 배정받은 자는 신주인수권을 제3자에게 양도 할 수 있다. [신설 1998.5.30］<개정 2012.6.5>

결 산 일
12월 31일
정기주주총회
영업연도 종료후 3월이내

주주명부폐쇄시기
-

주권의 종류
「주식ㆍ사채등의전자등록에관한법률」에 따라 주권 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리가 의무적으로 전자등록됨에 따라
 ‘주권의종류’를 기재하지않음.

명의개서대리인
한국예탁결제원

주주의 특전
없음
공고방법
인터넷 홈페이지
http://www.nhqv.com

공고게재신문
한국경제신문

바. 주주총회 의사록 요약

제52기
정기주주총회
(2019.03.27)
의안구분
세부내용

- 제1호 의안 : 제52기(2018년1월1일~2018년12월31일) 
 재무제표(이익잉여금처분계산서(案)) 및 연결재무제표 승인의 건
승인가결 : 원안대로 통과

- 제2호 의안 : 정관 일부 변경 승인의 건

승인가결 : 원안대로 통과

- 제3호 의안 : 이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과

- 제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과

- 제5호 의안 : 감사위원이 되는 사내이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과

- 제6호 의안 : 이사보수 한도 승인의 건
승인가결 : 원안대로 통과

제53기
정기주주총회
(2020.03.25)
의안구분
세부내용

- 제1호 의안 : 제53기(2019년1월1일~2019년12월31일) 
 재무제표(이익잉여금처분계산서(案)) 및 연결재무제표 승인의 건
승인가결 : 원안대로 통과

- 제2호 의안 : 이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과

- 제3호 의안 : 대표이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과

- 제4호 의안 : 감사위원이 되는 사내이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과

- 제5호 의안 : 이사보수 한도 승인의 건
승인가결 : 원안대로 통과

제53기
임시주주총회
(2020.12.09)
의안구분
세부내용

- 제1호 의안 : 이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과

- 제2호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과

제54기
정기주주총회
(2021.03.25)
의안구분
세부내용

- 제1호 의안 : 제54기(2020년1월1일~2020년12월31일) 
 재무제표(이익잉여금처분계산서(案)) 및 연결재무제표 승인의 건
승인가결 : 원안대로 통과

- 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건
승인가결 : 원안대로 통과

- 제3호 의안 : 이사 선임의 건
승인가결 : 원안대로 통과

- 제4호 의안 : 이사보수 한도 승인의 건
승인가결 : 원안대로 통과

VI. 주주에 관한 사항

1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 :
2022년 07월 13일
)
(단위 : 주, %)

성 명

관 계

주식의
 종류

소유주식수 및 지분율

비고

기 초

기 말

주식수

지분율

주식수

지분율

농협금융지주

최대주주

보통주

153,820,501

51.79

188,452,535

56.82

유상증자(제3자 배정)

정영채

특수관계인

보통주

16,697

0.01

16,697

0.01

금융위원회 법령해석에 따라 
 우리사주조합의 조합원계정 주식을
 소유에서 제외

임성훈

특수관계인

보통주

500

0.00

500

0.00

-

조재호

특수관계인

보통주

0

0.00

1,000

0.00

장내매수

이태식

특수관계인

보통주

0

0.00

5

0.00

장내매수

계

보통주

153,837,698

51.79

188,470,737

56.83

-

종류주식

0

0.00

0

0.00

-

주1) 보유주식수는2022년3월31일기준이며, 이후변동현황은'최대주주등소유주식변동신고서'의공시사항을참조바랍니다.
주2) 당사는2022년3월11일보통주34,632,034주(주당액면금액5,000원, 주당발행가액11,550원)을제3자배정방식으로발행하였습니다. 유상증자후농협금융지주가소유한보통주주식수는153,820,501주에서188,452,535 주로증가하였으며지분율은51.79%에서56.82%로변동되었습니다.

나. 최대주주의 개요

(1) 최대주주의 연혁

당사의 최대주주인 농협금융지주는 금융업을 영위하는 회사 또는 금융업의 영위와 밀접한 관련이 있는 회사의 지배와 경영관리 및 자회사에 대한 자금 지원 등을 사업목적으로 농협법 제161조의 10에 따라 농협중앙회로부터 농협은행, 농협생명보험, 농협손해보험, (구)엔에이치농협증권, 엔에이치농협캐피탈, 엔에이치씨에이자산운용(공동기업, 연결대상에서 제외됨) 및 (구)엔에이치농협선물을 단순 물적분할하여 2012년 3월 2일 설립된 금융지주회사입니다.

(2) 최대주주의 기본정보

명 칭
출자자수
(명)
대표이사
(대표조합원)
업무집행자
(업무집행조합원)
최대주주
(최대출자자)

성명
지분(%)
성명
지분(%)
성명
지분(%)

농협금융지주
1
손병환
-
-
-
농협중앙회
100

(3) 최대주주의 최근 결산기 재무현황

(기준일: 2022년 03월 31일)
(단위 : 백만원)

구 분
금 액

법인 또는 단체의 명칭
농협금융지주

자산총계
522,936,850

부채총계
494,489,240

자본총계
28,447,610

매출액
(주2)

21,989,213

영업이익
1,031,005

총당기순이익
659,737

지배주주지분당기순이익
596,293

주1) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.
주2) 매출액은 연결재무제표 상 영업수익으로 사업보고서상 참조되지 않습니다.

(4) 최대주주 변동내역

(기준일 :
2022년 03월 31일
)
(단위 : 주, %)

변동일
최대주주명
소유주식수
지분율
비 고

2014년 06월 27일
우리금융지주
75,459,922
37.87%

변동전
(주3)

2014년 06월 27일
농협금융지주
75,484,935
37.88%

변동후
(주4)

주1) 우리금융지주와 농협금융지주간에 2014년 4월14일자로 체결된 주식매매계약에 따라, 우리금융지주가 보유한 보통주식을 2014년 6월27일 농협금융지주에 양도하였습니다.
주2) 최대주주 변동일 현재 최대주주와 특수관계인이 소유하고 있는 주식을 합산하여 기재하였습니다.
주3) 2014년 4월16일 우리금융지주가 공시한 주식등의 대량보유상황보고서 기준입니다.
주4) 2014년12월30일 (구)우리투자증권과 (구)NH농협증권과의 합병으로 인해, 최대주주의 지분율이 49.11%로 변경되었습니다.

(5) 최대주주의 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용

농협금융지주회사의 주요사업은 아래와 같습니다.

주 요 사 업

1. 금융업을 영위하는 회사 또는 금융업의 영위와 밀접한 관련이 있는 회사의 지배 내지 경영관리

2. 자회사 등(자회사, 손자회사 및 손자회사가 지배하는 회사 등 금융지주회사법 제4조 제1항 제2호에서 규정하는 자회사 등을 말한다. 이하 같다)에 대한 자금지원(금전ㆍ증권 등 경제적 가치가 있는 재산의 대여, 채무이행의 보증, 그 밖에 거래상의 신용위험을 수반하는 직접적ㆍ간접적 거래를 포함한다. 이하 같다)

3. 자회사에 대한 출자 또는 자회사 등에 대한 자금지원을 위한 자금 조달

4. 자회사등의 금융상품의 개발ㆍ판매를 위한 지원, 그 밖에 자회사 등의 업무에 필요한 자원의 제공

5. 전산, 법무, 회계 등 자회사 등의 업무를 지원하기 위하여 자회사등으로부터 위탁받은 업무

6. 기타 법령상 허용된 업무

7. 위 각 호에 부수 또는 관련되는 업무로서 농업인 및 농업협동조합중앙회의 회원과 그 조합원의 권익증진을 위한 업무

8. 그 밖에 제1호부터 제6호에 부수 또는 관련되는 업무

농협금융지주회사의 주요종속회사로는 NH투자증권, 농협은행, 농협생명보험, 엔에이치아문디자산운용(공동기업, 연결대상에서 제외됨), 엔에이치농협캐피탈, 엔에이치저축은행, 엔에이치농협리츠운용, 엔에이치벤처투자 등이 있으며 상호간 시너지 창출 및 수익 극대화를 도모할 수 있는 균형잡힌 사업포트폴리오를 구축하고 있습니다.

기타 자세한 사항은 홈페이지(http://www.nhfngroup.com)를 참조하시기 바랍니다.

다. 최대주주의 최대주주인 농업협동조합중앙회에 관한 사항

(1) 농협금융지주의 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 :
2022년 03월 31일
)
(단위 : 주, %)

성 명
관 계
주식의
종류
소유주식수 및 지분율
비고

기 초
기 말

주식수
지분율
주식수
지분율

농업협동조합중앙회
최대주주
의결권 있는 보통주
282,819,093
100.00
301,077,179
100.00
-

계
의결권 있는 보통주
282,819,093
100.00
301,077,179
100.00
-

기타
-
-
-
-
-

주)
농협금융지주는 2022년 2월 4일 보통주 18,258,086주(주당 액면금액 5,000원, 주당 발행가액 60,910원)을 주주 배정방식으로 발행하였습니다. 유상증자 후 농협금융지주의 최대주주인 농협중앙회가 소유한 보통주 주식수는 282,819,093주에서 301,077,179 주로 증가하였으며 지분율은 100%로 변동 없습니다.

(2) 농협금융지주의 최대주주의 기본정보

(기준일 :
2022년 03월 31일
)

명 칭
출자자수
(명)
대표이사
(대표조합원)
업무집행자
(업무집행조합원)
최대주주
(최대출자자)

성명
지분(%)
성명
지분(%)
성명
지분(%)

농업협동조합중앙회
1,117
이성희
-
-
-
회원조합
100.00

(3) 농업협동조합중앙회의 최근 결산기 재무현황

(기준일: 2021년 12월 31일)
(단위 : 백만원)

구 분
금 액

법인 또는 단체의 명칭
농업협동조합중앙회

자산총계
144,628,149

부채총계
123,510,365

자본총계
21,117,784

매출액
6,453,948

영업이익
2,946,310

당기순이익
1,297,240

주) 별도재무제표기준으로 작성되었습니다.

(4) 농업협동조합중앙회의 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용

농업협동조합중앙회는 농업인의 자주적인 협동조직을 바탕으로 농업인의 경제적ㆍ사회적ㆍ문화적 지위를 향상시키고, 농업의 경쟁력 강화를 통하여 농업인의 삶의 질을 높이며, 국민경제의 균형있는 발전에 이바지하고자 「농업협동조합법」에 의거 1961년 8월 15일 설립되었습니다. 

보고서 작성기준일 현재 영위하고 있는 주요 사업은 교육ㆍ지원사업, 농업경제사업,
축산경제사업, 상호금융사업, 국가나 공공단체가 위탁하거나 보조하는 사업 등입니다. 기타 자세한 사항은 홈페이지(http://www.nonghyup.com)를 참조하시기 바랍니다.

2. 주식의 분포

가. 주식소유현황

(기준일 :
2022년 03월 31일
)
(단위 : 주)

구분
주주명
소유주식수
지분율(%)
비고

5% 이상 주주
농협금융지주
188,452,535
56.82
보통주기준

국민연금
21,067,614
6.35
보통주기준

우리사주조합
7,387,283
2.23
보통주기준

주1) 상기 현황은 2022년 3월 31일 기준 당사 명의개서 대리인인 한국예탁결제원에서 제공한 주주명부를 기준으로 작성하였습니다.

주2) 당사는 2022년 3월 11일 보통주 34,632,034주(주당 액면금액 5,000원, 주당 발행가액 11,550원)을 제3자 배정방식으로 발행하였습니다. 유상증자 후 농협금융지주가 소유한 보통주 주식수는 153,820,501주에서 188,452,535 주로 증가하였으며 지분율은 51.79%에서 56.82%로 변동되었습니다.

나. 소액주주현황

(기준일 :
2022년 03월 31일
)
(단위 : 주)

구 분
주주
소유주식
비 고

소액
주주수
전체
주주수
비율
(%)
소액
주식수
총발행
주식수
비율
(%)

소액주주
92,848
92,853
99.99
124,025,027
331,665,921
37.41
보통주기준

주) 상기 현황은 2022년 3월 31일 기준 당사 명의개서 대리인인 한국예탁결제원에서 제공한 주식분포상황표를 기준으로 작성한 것이며, 소액주주는 발행주식총수의 1/100에 미달하는 주식을 소유한 주주를 말합니다.

3. 주가 및 주식거래실적

(기준일 :
2022년 07월 13일)
(단위: 원, 백만원, 천주)

종류
2022년 02월
2022년 03월
2022년 04월
2022년 05월
2022년 06월

보통주
주가
최고
11,900
11,900
11,550
10,800
10,500

최저
11,500
11,250
10,400
10,000
9,050

평균
11,744
11,443
11,079
10,364
9,771

일간거래량
최고
760
2,238
1,514
1,585
1,534

최저
228
341
442
413
388

월간거래량
8,606
15,489
16,849
14,097
14,377

우선주
주가
최고
11,000
11,350
11,450
10,800
10,650

최저
10,600
10,900
10,550
10,300
9,130

평균
10,825
11,195
11,183
10,450
9,901

일간거래량
최고
135
93
137
104
101

최저
17
33
38
23
19

월간거래량
766
1,203
1,514
1,087
1,113

VII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

가. 임원 현황

(기준일 :
2022년 07월 13일
)
(단위 : 주)

성명

성별

출생년월

직위

등기임원
 여부

상근
 여부

담당
 업무

주요경력

소유주식수

최대주주와의
 관계

재직기간

임기
 만료일

의결권
 있는 주식

의결권
 없는 주식

정영채

남

1964년 05월

사장

사내이사

상근

대표이사
 (WM Digital사업부대표 겸직)

서울대 경영학
 대우증권 상무
 NH투자증권 IB사업부대표(부사장)

16,697

-

-

2018년 03월 22일~

2024년 03월 01일

서대석

남

1957년 01월

비상임이사

기타비상무이사

비상근

비상임이사

농협대 협동조합학
 연세대 국제학 석사
 농협하나로유통 감사실장
 NH개발 전무이사
 농협은행 자금운용본부 부행장

-

-

-

2020월 12월 09일~

2023년 03월 01일

홍석동

남

1954년 10월

사외이사

사외이사

비상근

사외이사

농협대 협동조합학
 칸서스자산운용 영업부문대표
 NH농협증권 부사장

-

-

-

2020년 03월 25일~

2023년 03월 01일

정태석

남

1955년 10월

사외이사

사외이사

비상근

사외이사

서울대 국제경제학
 現, 법무법인 현 고문
 법무법인 대륙아주 고문
 광주은행 은행장

-

-

-

2020년 03월 25일~

2023년 03월 01일

홍은주

여

1958년 12월

사외이사

사외이사

비상근

사외이사

OHIO STATE UNIV 경제학 석/박사
 한양대 식품영양학
 現, 예스24 사외이사
 한양사이버대학교 경제금융학과 교수
 iMBC 대표이사

-

-

-

2020월 12월 09일~

2023년 03월 01일

박민표

남

1963년 09월

사외이사

사외이사

비상근

사외이사

고려대 법학 석사수료/서울대 법학
 現, 박민표 법률사무소 대표변호사
 대검찰청 강력부장
 서울동부지검 검사장

-

-

-

2020월 12월 09일~

2023년 03월 01일

박해식

남

1963년 04월

사외이사

사외이사

비상근

사외이사

Boston Univ 경제학
 Brown Univ 경제학 석/박사
 現, 아시아나항공 사외이사
 現, 한국금융연구원 선임연구위원
 한국금융연구원 국제금융실 연구실장

-

-

-

2022년 03월 23일~

2024년 03월 01일

조규상

남

1967년 05월

부사장

미등기

상근

운용사업부대표
 (GlobalFI본부장 겸직)

서강대 경영학
 NH투자증권 Trading사업부대표
 골드만삭스자산운용 대표이사

5,000

-

-

2014년 01월 01일~

2022년 12월 31일

김태원

남

1963년 03월

부사장

미등기

상근

Wholesale사업부대표

안동대 행정학
 디에스자산운용 대표이사
 한화자산운용 마케팅총괄본부장, 전무

-

-

-

2018년 12월 26일~

2022년 12월 31일

김형신

남

1963년 03월

부사장

미등기

상근

경영지원부문장
 (프로골프단장 겸직)

중앙대 행정학
 농협금융지주 사업전략부문장
 농협중앙회 서울지역본부장

-

-

-

2022년 02월 01일~

2023년 01월 31일

최승호

남

1964년 06월

부사장

미등기

상근

IB2사업부대표

서울대 경제학
 동국대 경제학 석사
 NH투자증권 고객자산운용본부장
 NH투자증권 리스크관리본부장

5,297

-

-

2016년 07월 27일~

2022년 12월 31일

윤병운

남

1967년 12월

부사장

미등기

상근

IB1사업부대표

한국외국어대 중어중문학
 NH투자증권 Industry본부장
 NH투자증권 General Industry팀장

1,000

-

-

2015년 12월 21일~

2022년 12월 31일

권순호

남

1965년 09월

전무

미등기

상근

OCIO사업부대표

서울대 사법학
 NH투자증권 고객자산운용본부장
 NH투자증권 연금신탁본부장

3,000

-

-

2012년 12월 26일~

2022년 12월 31일

이재경

여

1967년 10월

전무

미등기

상근

Premier Blue본부장
 (패밀리오피스지원부장 겸직)

이화여대 국제사무학
 삼성증권 삼성타운센터 본부장
 삼성증권 리테일 펀드리서치 팀장

-

-

-

2021년 02월 01일~

2022년 12월 31일

김익수

남

1966년 09월

전무대우

미등기

상근

경영기획부문장

서울대 농업교육학 학사, 석사
 농협금융지주 기획조정부장

-

-

-

2021년 01월 01일~

2022년 12월 31일

전용석

남

1968년 01월

전무

미등기

상근

Digital전략부문장

서울대 계산통계학 학사, 석사, 박사
 키움증권 CIO/CISO, 상무보
 DB손해보험 차세대업무추진TFT 부장

-

-

-

2019년 01월 07일~

2022년 12월 31일

이창목

남

1966년 01월

상무

미등기

상근

경영전략본부장

연세대 경제학
 연세대 경영학 석사
 NH투자증권 Equity리서치센터장

1,000

-

-

2016년 10월 31일~

2022년 12월 31일

김주형

남

1969년 04월

상무

미등기

상근

Client솔루션본부장

경북대 무역학
 NH투자증권 IC솔루션본부장
 NH투자증권 IC영업1본부장

1,000

-

-

2016년 10월 31일~

2022년 12월 31일

이수철

남

1969년 11월

상무

미등기

상근

프로젝트금융본부장
 (인프라투자1부장 겸직)

서울대 경영학 학사, 석사
 국민연금 운용전략실장
 국민연금 대체투자실장

-

-

-

2019년 06월 17일~

2022년 12월 31일

김영노

남

1972년 04월

상무

미등기

상근

Equity Sales본부장
 (해외영업부장 겸직)

서울대 정치학
 슈로더자산운용 리서치 애널리스트, 펀드매니저
 도이치증권 리서치 애널리스트

-

-

-

2019년 04월 22일~

2023년 03월 31일

정중락

남

1971년 03월

상무

미등기

상근

플랫폼혁신본부장
 (마이데이터서비스구축TFT 팀장 겸직)

포항공대 컴퓨터공학
 포항공대 정보통신학 석사
 딜로이트 컨설팅 상무
 EY한영 Advisory

-

-

-

2019년 08월 06일~

2022년 12월 31일

심기필

남

1967년 12월

상무

미등기

상근

경영지원본부장
 (NH인재원장 겸직)

서울대 경영학
 NH투자증권 WM지원본부장
 NH투자증권 경영전략부장

1,000

-

-

2017년 12월 13일~

2022년 12월 31일

김홍욱

남

1967년 05월

상무

미등기

상근

Global사업본부장

고려대 산림자원학/경영학
 미래에셋대우증권 Global사업본부장

-

-

-

2020년 07월 13일~

2022년 12월 31일

송재학

남

1966년 03월

상무

미등기

상근

연금영업본부장

고려대 신문방송학
 고려대 경제학 석사
 NH투자증권 대체자산운용본부장
 NH투자증권 전략투자본부장

-

-

-

2018년 05월 04일~

2022년 12월 31일

신재욱

남

1970년 01월

상무

미등기

상근

부동산금융본부장

연세대 경영학
 서울대 경영학 석사
 NH투자증권 부동산금융1부장
 NH농협증권 프로젝트금융팀장

-

-

-

2018년 05월 04일~

2022년 12월 31일

이성

남

1969년 07월

상무

미등기

상근

Industry1본부장

중앙대 경영학
 NH투자증권 Heavy Industry부장

-

-

-

2018년 05월 04일~

2022년 12월 31일

김형진

남

1971년 06월

상무

미등기

상근

Industry2본부장

한국외국어대 경제학
 NH투자증권 General Industry부장

-

-

-

2018년 05월 04일~

2022년 12월 31일

강현철

남

1969년 11월

상무

미등기

상근

주택도시기금운용본부장

서강대 경제학 학사, 석사
 NH투자증권 기업분석부장
 NH투자증권 FICC리서치센터장

-

-

-

2018년 06월 25일~

2022년 12월 31일

유현숙

여

1967년 10월

상무

미등기

상근

WM사업부대표

숙명여대 경영학
 NH투자증권 WM지원본부장
 NH투자증권 Premier Blue 강남센터장

1,300

-

-

2018년 12월 17일~

2022년 12월 31일

이수석

남

1968년 10월

상무

미등기

상근

OCIO솔루션본부장

단국대 경영학
 단국대 노무관리학 석사
 NH투자증권 IC영업1부장
 NH투자증권 금융상품영업3부

-

-

-

2018년 12월 17일~

2022년 12월 31일

황경태

남

1968년 08월

상무

미등기

상근

고객자산운용본부장

서강대 경영학
 NH투자증권 신탁1부장
 NH투자증권 목동WMC 센터장

-

-

-

2018년 12월 17일~

2022년 12월 31일

강진호

남

1968년 01월

상무

미등기

상근

동부본부장

경북대 사회학
 NH투자증권 삼성동금융센터 총괄센터장
 NH투자증권 고객전략실장

-

-

-

2018년 12월 17일~

2022년 12월 31일

김중곤

남

1971년 01월

상무

미등기

상근

ECM본부장

한양대 무역학
 NH투자증권 ECM1부장

-

-

-

2018년 12월 17일~

2022년 12월 31일

나영균

남

1967년 08월

상무

미등기

상근

Operation본부장

한양대 경제학
 NH투자증권 재무관리부장
 NH투자증권 경영관리부장

-

-

-

2019년 12월 16일~

2022년 12월 31일

박상호

남

1968년 06월

상무

미등기

상근

준법감시본부장
 (준법감시인, 정보교류통제 담당 겸직)

연세대 정치외교학
 NH투자증권 수원WM센터장
 NH투자증권 구로WM센터장

-

-

-

2019년 12월 16일~

2022년 12월 31일

조영래

남

1969년 12월

상무

미등기

상근

중서부본부장

호남대 수학
 NH투자증권 광화문금융센터 총괄센터장
 NH투자증권 홍대역WM센터장

-

-

-

2019년 12월 16일~

2022년 12월 31일

송창하

남

1969년 02월

상무

미등기

상근

Syndication본부장
 (Syndication1부장 겸직)

연세대 경영학 학사, 석사수료
 NH투자증권 Syndication부장
 하나대투증권 채권금융부장

-

-

-

2019년 12월 16일~

2022년 12월 31일

박정목

남

1967년 03월

상무

미등기

상근

대체자산투자본부장

서울대 경영학
 뉴욕대 MBA 
 NH투자증권 Private Equity1부장

-

-

-

2019년 12월 16일~

2022년 12월 31일

박창섭

남

1969년 09월

상무

미등기

상근

실물자산투자본부장
 (실물자산투자2부장 겸직)

홍익대 건축학
 University of Michigan 건축학 석사
 Harvard University 부동산/도시개발학 석사
 NH투자증권 Project 금융부장

-

-

-

2019년 12월 16일~

2022년 12월 31일

박홍수

남

1971년 08월

상무

미등기

상근

Client솔루션본부장

서울대 수학
 포항공대 수학 석사
 뉴욕대 수학 석사
 NH투자증권 Hybrid파생운용부장
 NH투자증권 리스크관리부장

919

-

-

2019년 12월 16일~

2022년 12월 31일

임계현

남

1972년 09월

상무

미등기

상근

Prime Brokerage본부장

서울대 경영학 학사, 석사
 NH투자증권 기획조정실장
 NH투자증권 경영관리부장

5,000

-

-

2019년 12월 16일~

2022년 12월 31일

이주승

남

1971년 09월

상무

미등기

상근

Advisory본부장

연세대 경영학
 University of Michigan MBA
 NH투자증권 Advisory실장
 한국솔베이서비스 Asia Development Senior Vice President

-

-

-

2021년 12월 21일~

2023년 12월 31일

신동섭

남

1971년 05월

상무보

미등기

상근

전략운용본부장

서강대 경영학
 KAIST 경영학 석사
 NH투자증권 Equity운용본부장
 NH투자증권 AI부장

1,000

-

-

2017년 12월 13일~

2022년 12월 31일

김도식

남

1966년 10월

상무보

미등기

상근

리스크관리본부장
 (위험관리책임자 겸직)

연세대 경영학 석사
 연세대 응용통계/경영학
 NH투자증권 IB Credit지원부장

-

-

-

2020년 12월 14일~

2022년 12월 31일

오광준

남

1971년 03월

상무보

미등기

상근

PE본부장

홍익대 경영학
 NH투자증권 Private Equity2부장
 농협은행 PE운용2팀장

-

-

-

2020년 12월 14일~

2022년 12월 31일

오태동

남

1972년 03월

상무보

미등기

상근

리서치본부장

서강대 재무관리학 석사
 서강대 경제학
 NH투자증권 투자전략부장

-

-

-

2020년 12월 14일~

2022년 12월 31일

최창선

남

1967년 12월

상무보

미등기

상근

금융소비자보호본부장

성균관대 법학
 NH투자증권 컴플라이언스부장
 NH투자증권 이촌동WM센터장

-

-

-

2020년 12월 14일~

2022년 12월 31일

송지훈

남

1970년 10월

상무보

미등기

상근

WM지원본부장

경북대 회계학
 NH투자증권 구미WM센터장
 NH투자증권 시지지점장

-

-

-

2020년 12월 14일~

2022년 12월 31일

강민훈

남

1972년 05월

상무보

미등기

상근

고객지원본부장

경희대 회계학
 NH투자증권 인사부장
 NH투자증권 경영관리부장

-

-

-

2020년 12월 14일~

2022년 12월 31일

김진여

여

1970년 10월

상무보

미등기

상근

WM법인본부장

중앙대 지식경영학
 NH투자증권 Premier Blue 강남센터장
 NH투자증권 골드넛WM센터장

100

-

-

2020년 12월 14일~

2022년 12월 31일

김규진

남

1970년 06월

상무보

미등기

상근

정보보호본부장

동국대 전자계산학
 NH투자증권 IT기획부장
 NH투자증권 결제업무부장
 NH투자증권 업무개발부장

10

-

-

2020년 12월 14일~

2022년 12월 31일

김동운

남

1970년 08월

상무보

미등기

상근

재경1본부장

NH투자증권 목동WM센터장
 NH투자증권 명동WM센터장
 NH투자증권 강남대로WM센터장

-

-

-

2021년 12월 21일~

2023년 12월 31일

성종윤

남

1970년 04월

상무보

미등기

상근

재경2본부장

연세대 경영학
 NH투자증권 NH금융PLUS 영업부금융센터장
 NH투자증권 홍대역WM센터장

-

-

-

2021년 12월 21일~

2023년 12월 31일

정병석

남

1970년 04월

상무보

미등기

상근

Namuh영업본부장

연세대 국제정치학 석사
 연세대 정치외교학
 NH투자증권 Digital사업기획부장
 NH투자증권 Digital플랫폼부장

-

-

-

2021년 12월 21일~

2023년 12월 31일

이주현

남

1979년 08월

상무보

미등기

상근

투자금융본부장
 (투자금융부장 겸직)

서강대 영어영문/경영학
 NH투자증권 투자금융부장

-

-

-

2021년 12월 21일~

2023년 12월 31일

정병훈

남

1971년 07월

상무보

미등기

상근

패시브솔루션본부장

호남대 무역학
 NH투자증권 Passive솔루션부장
 NH투자증권 기관영업2부장

-

-

-

2021년 12월 21일~

2023년 12월 31일

이승아

여

1973년 10월

상무보

미등기

상근

상품솔루션본부장

University of Pennsylvania MBA
 서강대 국제경제학 석사
 포항공대 생명과학
 NH투자증권 전략기획실장
 NH투자증권 미래전략부장

-

-

-

2021년 12월 21일~

2023년 12월 31일

정진호

남

1969년 12월

상무보

미등기

상근

IT본부장

인하대 생물공학
 NH투자증권 IT기획부장
 NH투자증권 인프라운영부장
 NH투자증권 매체시스템부장

-

-

-

2021년 12월 21일~

2023년 12월 31일

배광수

남

1972년1월

상무보

미등기

상근

Industry3본부장

경희대 회계학

NH투자증권 Technology Industry부장

61

-

-

2022년05월23일

2023년12월31일

주1) 재직기간은선임일로작성하였습니다. 
주2) 임원보유주식수는2022년3월31일기준이며, 이후변동현황은'임원, 주요주주특정증권등소유상황보고서'의공시사항을참조바랍니다.

 ▣ 결산일 이후 변경 사항
 1. 업무분장 변경
 (2022.04.01字)
 - 송창하 상무 : Syndication본부장
 (2022.04.04字)
 - 이재경 전무 : PremierBlue본부장
 (2022.04.23字)
 - 이주승 상무 : Advisory본부장(Financial Industry부장 겸직)
 (2022.04.25字)
 - 박창섭 상무 : 실물자산투자본부장
 - 김영노 상무 : Equity Sales본부장
 (2022.05.23 字)

- 배광수 상무보 : Industry3본부장

나. 등기임원 선임 후보자 및 해임 대상자 현황

(기준일 :
2022년 03월 15일
)

구분
성명
성별
출생년월
사외이사
후보자
해당여부
주요경력
선ㆍ해임
예정일
최대주주와의
관계

선임
정영채
(주2)
남
1964.05
사내이사
서울대 경영학
 대우증권 상무
 NH투자증권 IB사업부대표(부사장)
2022.03.23
-

선임
홍석동
(주2)
남
1954.10
사외이사
농협대 협동조합학
 칸서스자산운용 영업부문대표
 NH농협증권 부사장
2022.03.23
-

선임
정태석
(주2)
남
1955.10
사외이사
서울대 국제경제학
 現, 법무법인 현 고문
 법무법인 대륙아주 고문
 광주은행 은행장
2022.03.23
-

선임
홍은주
(주2)
여
1958.12
사외이사
OHIO STATE UNIV 경제학 석/박사
한양대 식품영양학
 現, 예스24 사외이사
 한양사이버대학교 경제금융학과 교수
 iMBC 대표이사
2022.03.23
-

선임
박민표
(주2)
남
1963.09
사외이사
고려대 법학 석사수료/서울대 법학
 現, 박민표 법률사무소 대표변호사
 대검찰청 강력부장
 서울동부지검 검사장
2022.03.23
-

선임
박해식
남
1963.04
사외이사
미 브라운대학교 경제학 석/박사
미 보스턴대학교 경제학
現, 한국금융연구원 북한금융연구센터 센터장 
現, 한국금융연구원 은행보험연구2실 선임연구위원 
現, 아시아나항공 사외이사
2022.03.23
-

선임
서대석
(주2)
남
1957.01
비상임이사
(주3)
농협대 협동조합학
 연세대 국제학 석사
 농협하나로유통 감사실장
 NH개발 전무이사
 농협은행 자금운용본부 부행장
2022.03.23
-

주1) 정기주주총회 승인전 사항으로, 2022년 3월 23일 정기주주총회에서 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다.
주2) 임기만료에 의한 재선임입니다.
주3) 서대석 비상임이사는 상법 제542조의8제2항에 따라 최대주주의 특수관계인(계열사 등기임원)인 사유로 사외이사로 선임될 수 없어 비상임이사로 선임예정되어 있습니다.

다. 직원 현황

(기준일 :
2021년 12월 31일
)
(단위 : 백만원)

직원
소속 외
근로자
비고

사업부문
성별
직 원 수
평 균
근속연수
연간급여
총 액
1인평균
급여액
남
여
계

기간의 정함이
없는 근로자
기간제
근로자
합 계

전체
(단시간
근로자)
전체
(단시간
근로자)

WM사업부
남
501
-
105
-
606
16.10
127,207
191
145
110
255
-

WM사업부
여
619
6
81
3
700
14.42
90,181
124
-

본사영업
남
185
-
348
-
533
8.20
107,809
205
-

본사영업
여
95
-
59
-
154
9.43
19,314
131
-

본사지원
남
477
-
159
1
636
13.64
94,815
161
-

본사지원
여
329
-
103
2
432
12.55
40,459
107
-

합 계
2,206
6
855
6
3,061
12.99
479,785
158
-

주1) 사업부구분, 직원수, 평균근속 : 2021.12.31 현재 재직중인 미등기임원 및 직원을 기준으로 기재하였으며, 단시간 근로자 인원수는 전체인원수에 포함되어 있습니다.
주2) 연간급여총액 : 2021.01.01부터 2021.12.31까지의 월별 지급액의 합으로, 월별 지급액은 매월말 재직중인 미등기임원 및 직원에게 지급된 총액을 기재하였습니다.
주3) 1인당 평균급여 : 2021.01.01부터 2021.12.31까지의 월별 평균 지급액의 합으로, 월별 평균 지급액은 해당월 지급총액에서 해당월말 재직중인 미등기임원 및 직원수로 나누어 기재하였습니다.

라. 미등기임원 보수 현황

(기준일 :
2021년 12월 31일
)
(단위 : 백만원)

구 분
인원수
연간급여 총액
1인평균 급여액
비고

미등기임원
51
22,057
460
-

주1) 인원수 : 2021.12.31 현재 재임중인 미등기임원의 인원수를 기재하였습니다.
주2) 연간급여총액 : 2021.01.01부터 2021.12.31까지의 월별 지급액의 합으로, 월별 지급액은 매월말 재임중인 미등기임원에게 지급된 총액을 기재하였습니다.
주3) 1인당 평균급여 : 2021.01.01부터 2021.12.31까지의 월별 평균 지급액의 합으로, 월별 평균 지급액은 해당월 지급총액에서 해당월말 재임중인 미등기임원의 인원수로 나누어 기재하였습니다.

2. 임원의 보수 등

가. 이사ㆍ감사 전체의 보수현황

<이사ㆍ감사 전체의 보수현황>

(1) 주주총회 승인금액

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주주총회 승인금액
비고

등기이사
(사외이사, 감사위원회 위원 제외)
3
-
사외이사, 감사위원회 위원 제외

사외이사
(감사위원회 위원 제외)
3
-
감사위원회 위원 제외

감사위원회
3
-
-

합계
9
10,000
-

주1) 인원수는 주주총회 승인일 기준이며, 주주총회 승인금액은 구분 없이 합계금액 100억으로 승인되었습니다.
주2) 해당 보수한도의 승인일은 제54기 정기주주총회(2021.03.25)입니다.

(2) 보수지급금액

1) 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 백만원)

인원수
보수총액
1인당 평균보수액
비고

9
1,136
142
평균보수액은 8명으로 계산

주1) 김형신 비상임이사는 지급된 보수가 없어 인원수에는 포함하되 평균보수액 산정 시 제외하였으며, 2021.12.31 퇴임하였습니다.
주2) 1인당 평균보수액 : 보수총액/인원수

2) 유형별 보수내역

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
보수총액
1인당
평균보수액
비고

등기이사
(사외이사, 감사위원회 위원 제외)
3
578
289
평균보수액은 2명으로 계산

사외이사
(감사위원회 위원 제외)
3
197
65
평균보수액은 3명으로 계산

감사위원회 위원
3
361
120
평균보수액은 3명으로 계산

감사
-
-
-
-

주1) 김형신 비상임이사는 지급된 보수가 없어 인원수에는 포함하되 평균보수액 산정 시 제외하였으며, 2021.12.31 퇴임하였습니다.
주2) 1인당 평균보수액 : 보수총액/인원수

(3) 보수지급 기준

○ 사내이사의 보수체계는 고정보상인 기본보수와 변동보상인 성과보수로 구분되어 있습니다. 기본보수는 성과와 관계없이 현금지급되는 보수이며, 성과보수는 성과평가에 따라 지급되는 보수로써 '금융회사의 지배구조에 관한 법률'에 따라 성과보수의 상당금액을 장기이연하며 주가와 연동하여 보상하고 있습니다. 사외이사의 보수체계는 기본보수와 심의수당으로 구분하여 지급하고 있습니다. 사내이사와 사외이사의 보수는 임원인사관리규정(이사회 결의)에 따라 지급하고 있습니다.

○ 성과보수는 즉시지급성과급과 이연성과급으로 구분되며 즉시지급성과급은 당해년도에 40~50%를 현금으로, 이연성과급은 3년에 걸쳐 50~60%로 장기이연하여 주가와 연계하여 지급하고 있습니다. 이연비중은 1차년도에 이연금액의 30%, 2차년도에 30%, 3차년도에 40% 비중으로 배분하고 있으며, 지급방식은 가상주식 형태로 하여 성과보상규정에 따른 기준주가를 반영하여 현금지급하고 있습니다. 성과보수의 평가항목은 지주회사에서 평가하는 회사평가(50%)와 대표이사의 임원평가(50%)로 구성되어 있으며 회사평가는 성장동력확보(목표이익달성, 리스크관리, 시너지), 경쟁력제고(수익성,성장성,자본적정성,생산성 등), 신뢰도제고(윤리지수, 중점관리사항) 등의 항목으로 평가하며 임원평가는 KPI평가, 역량평가, 과정평가로 구성되어 있습니다. 
매년 경영진의 성과평가(안)과 그에 따른 평가결과에 대한 성과보상은 보수위원회에서 결의를 통해 이루어지고 있습니다.

○ 지급대상은 평가대상기간 중 재직한 임원으로 하며, 성과평가 및 지급 기준은 보수위원회에서 정합니다. 

나. 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황

<보수지급금액 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원)

이름
직위
보수총액
보수총액에 포함되지 않는 보수

정영채
대표이사
512
○ 성과보수 이연지급 예정액(NH투자증권 가상주식 보통주)
 - 2022년 82,720주, 2023년 62,777주, 2024년 30,065주

2. 산정기준 및 방법

(단위 : 백만원)

이름
보수의 종류
총액
산정기준 및 방법

정영채
근로소득
급여
500
○ 임원인사관리규정(이사회결의)에 따라 직무, 직급, 근속기간, 전문성 등을 고려하여 총급여를 
年기본급 500백만원으로 책정하였으며 1/12인 41.67백만원을 매월 지급

상여
-
-

주식매수선택권
 행사이익
-
-

기타 근로소득
12
○ 임원인사관리규정(이사회결의)에 따라 각종 복리후생비 12백만원 지급

퇴직소득
-
-

기타소득
-
-

다. 보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황

<보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액

(단위 : 백만원)

이름
직위
보수총액
보수총액에 포함되지 않는 보수

김연수
상무
2,373
○ 성과보수 이연지급 예정액(NH투자증권 가상주식 보통주)
 - 2022년 69,049주, 2023년 57,657주, 2024년 27,848주

이충훈
부부장
2,225
○ 해당사항 없음

이주현
상무보
1,983
○ 성과보수 이연지급 예정액(현금)
 - (현금) 2022년 671백만원, 2023년 546백만원, 2024년 319백만원

서재영
상무대우
1,432
○ 해당사항 없음

이충한
부장
1,266
○ 해당사항 없음

2. 산정기준 및 방법

(단위 : 백만원)

이름
보수의 종류
총액
산정기준 및 방법

김연수
근로소득
급여
250
○ 임원인사관리규정(이사회결의)에 따라 직무, 직급, 근속기간, 전문성 등을 고려하여 총급여를 年기본급 250백만원으로 책정하였으며 1/12인 20.83백만원을 매월 지급

상여
773
○ 성과급은 임원인사관리규정(이사회 결의)에 따라 경영성과급과 영업성과급으로 구성되어 있으며, 
 보수위원회에서 결의한 ‘경영진 성과평가 및 보상기준(안)’에 따라 지급됨.
 1. 경영성과급 : 지주회사의 회사평가와 대표이사의 임원평가 점수에 따른 성과급 지급률로 보상함 
 2. 영업성과급 : 담당 사업조직의 영업성과에 대한 보상으로 수익기여도 등을 감안하여 보상함
○ 담당조직의 순영업수익 1,484억 및 경상이익 1,109억 달성.
 이를 고려하여 보수위원회 결의(2021.3.31)를 거쳐 2021년도 즉시지급분 321백만원 
 및 2017년 이연분 132백만원, 2018년 이연분 118백만원, 2019년도 이연분 202백만원 등 
 총 773백만원을 지급.

주식매수선택권
 행사이익
-
-

기타 근로소득
49
○ 임원인사관리규정(이사회결의)에 따라 각종 복리후생비 49백만원 지급

퇴직소득
1,301
○ 임원퇴직금지급규정에 따라 퇴직연금확정기여형 계정에 적립 후 2021년 12월 31일 퇴임하여 1,301백만원 퇴직금 지급
 - 재임기간 1년 9개월(중도인출 이후 기간)동안의 기본급의 1/10에 해당하는 44백만원, 확정기여형퇴직연금규약상 정해진 비율에 따라 적립된 경영성과급 1,257백만원

기타소득
-
-

이충훈
근로소득
급여
99
○ 개별 고용계약서에 따라 연간 급여총액을 98.8백만원으로 결정하고 1/12인 8.23백만원을 매월 지급
○ 급여 수준은 발생수익에 따른 성과급을 산정하는데 연동되므로 상호 협의하여 결정

상여
2,113
○ 직원의 성과급은 개별 고용계약서에 따라 분기 단위로 지급하며, 발생수익의 최대 40%까지 지급
 (성과급 발생 수익 기준 기본비용 2배이하 0%, 2배초과 ~ 3배이하 20%, 3배초과 ~ 4배이하 30%, 4배초과 40%)
 - PB로서 금융 자산 포트폴리오를 관리하고 고객의 세무나 상속 등의 Advisory 서비스 제공
 - 금융상품 판매(해외채권, 공·사모 펀드 등) 및 주식 브로커리지 수수료 등에 따른 수익실현 
 - 상기 성과급은 2021년도 발생수익에 대한 개인 수익 성과급으로 이연은 없음

주식매수선택권
 행사이익
-
-

기타 근로소득
13
○ 복리후생규정에 따라 각종 복리후생비 13백만원 지급

퇴직소득
-
-

기타소득
-
-

이주현
근로소득
급여
212
○ 개별 고용계약서에 따라 연간 급여총액을 218.8백만원으로 결정하고 1/12인 18.23백만원을 매월 지급(2021년 12월 21일 임원선임되어 12월 지급 시 일할계산하여 지급)
○ 급여 수준은 발생수익에 따른 성과급을 산정하는데 연동되므로 상호 협의하여 결정

상여
509
○ 성과보상규정 및 성과보상운영체계 준칙에 의거 각 조직의 실현된 성과를 기본으로 성과보상위원회에서 보상 규모 결정
 - 다양한 금융주선기관 역할 수행 등으로 순영업수익 1,484억원, 경상이익 기준 1,109억원 달성
 - 전문성, 신뢰성을 기반으로 국내 인수금융 시장에서 압도적 지위 유지
 - 이를 고려하여 성과보상심의위원회 결의를 거쳐 2021년도 즉시 지급분 266백만원,
 2017년 이연분 52.3백만원, 2018년 이연분 75.4백만원, 2019년 이연분 115.3백만원 등 총 509백만원을 지급

주식매수선택권
 행사이익
-
-

기타 근로소득
20
○ 복리후생규정에 따라 각종 복리후생비 20백만원 지급

퇴직소득
1,242
○ 퇴직급여규정에 따라 퇴직연금확정기여형 계정에 적립 후 2021년 12월 20일 퇴직하여 1,242백만원 퇴직금 지급
 - 재직기간 2년(중도인출 이후 기간)동안의 평균임금의 1/12에 해당하는 38백만원, 확정기여형퇴직연금규약상 정해진 비율에 따라 적립된 경영성과급 1,204백만원

기타소득
-
-

서재영
근로소득
급여
179
○ 개별 고용계약서에 따라 연간 급여총액을 178.8백만원으로 결정하고 1/12인 14.9백만원을 매월 지급
○ 급여 수준은 발생수익에 따른 성과급을 산정하는데 연동되므로 상호 협의하여 결정

상여
1,249
○ 직원의 성과급은 개별 고용계약서에 따라 연 단위로 지급하며, 발생수익의 최대 50%까지 지급
 (성과급 발생 수익 기준 300백만원 이하 36%, 300백만원 ~ 600백만원 39%, 600백만원 ~ 1,000백만원 45%, 
 1,000백만원 ~ 1,500백만원 48%, 1,500백만원 초과 50%)
 - PB로서 개인 고객뿐만 아닌 법인 고객 등 HNW 고객 대상 높은 수준의 서비스를 제공
 - 국내외 주식 중개 수수료, 다양한 금융상품(수익증권, WRAP, 해외채권, 신탁) 수수료, 법인 연계 영업활동
 (IPO 대표주관사 선정) 등에 따른 수익 실현
 - 상기 성과급은 2021년도 발생수익에 대한 개인 수익 성과급으로 이연은 없음

주식매수선택권
 행사이익
-
-

기타 근로소득
4
○ 복리후생규정에 따라 각종 복리후생비 4백만원 지급

퇴직소득
-
-

기타소득
-
-

이충한
근로소득
급여
129
○ 개별 고용계약서에 따라 연간 급여총액을 128.8백만원으로 결정하고 1/12인 10.73백만원을 매월 지급
○ 급여 수준은 발생수익에 따른 성과급을 산정하는데 연동되므로 상호 협의하여 결정

상여
1,129
○ 직원의 성과급은 개별 고용계약서에 따라 연 단위로 지급하며, 발생수익의 최대 50%까지 지급
 (성과급 발생 수익 기준 300백만원 이하 36%, 300백만원 ~ 600백만원 39%, 600백만원 ~ 1,000백만원 45%, 
 1,000백만원 ~ 1,500백만원 48%, 1,500백만원 초과 50%)
 - PB로서 글로벌 시장에 대한 분석을 기반으로 적극적인 해외 금융상품 투자 서비스 제공
 - 해외 금융상품 판매 및 해외주식 브로커리지 수수료 등에 따른 수익 실현
 - 상기 성과급은 2021년도 발생수익에 대한 개인 수익 성과급으로 이연은 없음

주식매수선택권
 행사이익
-
-

기타 근로소득
8
○ 복리후생규정에 따라 각종 복리후생비 8백만원 지급

퇴직소득
-
-

기타소득
-
-

라. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황 등

- 당기말 현재 재직중인 임직원에게 부여된 주식매수 선택권은 없습니다.

VIII. 계열회사 등에 관한 사항

1. 계열회사의 현황

(1) 기업집단의 명칭 : 농협

(2) 기업집단에 소속된 회사의 현황(요약)

(기준일 :
2021년 12월 31일
)
(단위 : 사)

기업집단의 명칭
계열회사의 수

상장
비상장
계

농협
3
53
56

(3) 계열회사에 소속된 회사와 지배·종속 및 출자현황

(
기준
일 :
2021년 12월 31일)

(단위 : %)

출자회사
피출자회사
농협
금융
지주
(주)
농협
은행
(주)
엔에
이치
투자
증권
(주)
엔에
이치
농협
캐피탈
(주)
엔에
이치
뉴그로쓰사모투자합자회사
지엔엠홀딩스
(주)
농협
경제
지주
(주)
남해
화학
(주)
농우
바이오
(주)
농협
사료
(주)
농협
네트
웍스
농업협동조합자산관리회사
상 장
여 부

농협금융지주(주)
(주2)

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

농협은행(주)
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

농협생명보험(주)
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

농협손해보험(주)
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치투자증권(주)
48.69
-
0.22
-
-
-
-
-
-
-
-
-
상장

엔에이치아문디자산운용(주)
70.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치농협캐피탈(주)
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치저축은행(주)
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치농협리츠운용(주)
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치벤처투자㈜
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치선물(주)
-
-
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치헤지자산운용(주)
-
-
100.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치큐씨피중소중견글로벌투자파트너쉽사모투자전문회사
-

(주
4)

24.95

(주
4)

0.05

-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013사모투자전문회사
-
29.95
0.05
2.50
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

코에프씨우리그로쓰챔프제2010의3호 사모투자전문회사
-
-
27.27
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제일호 사모투자합자회사
-
48.05
0.50
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

이니어스엔에이치사모투자합자회사
-
-
0.98
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사

(주
3)

-
13.64
18.18
4.55
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

지엔엠홀딩스(주)
-
-
-
-
78.20
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치나우농식품1호사모투자합자회사
-
50.00
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치나우농식품2호사모투자합자회사
-
33.33
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔에이치공동투자사모투자합자회사
-
-
10.31
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

(주)햇살유통
-
46.57
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

그랑몬스터(주)
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
-
비상장

(주)지엔앰퍼포먼스
(구, 메큐라이크)

-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
-
비상장

알지에이치브이엘사모해외자원개발특별자산투자회사일호
-
-
85.17
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

농협경제지주(주
)
(주2)

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

(주)농협네트웍스
(주2)

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

농업협동조합자산관리회사
(주2)

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

(주)농협정보시스템
(주2)

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

티에스대성에이치전문투자형사모1호투자회사
(주2)

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

(주)농협하나로유통
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

(주)농협유통
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

남해화학(주)
-
-
-
-
-
-
56.00
3.48
-
-
-
-
상장

(주)농협케미컬
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

농우바이오
-
-
-
-
-
-
57.91
-
-
-
-
-
상장

(주)상림농업회사법인
-
-
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
비상장

농업회사법인 농협양곡(주)
-
-
-
-
-
-
86.45
-
-
-
-
-
비상장

(주)농협홍삼
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

(주)농협아그로
-
-
-
-
-
-
94.80
-
-
-
-
-
비상장

농업회사법인농협흙사랑(주)
-
-
-
-
-
-
63.92
-
-
-
-
-
비상장

(주)농협물류
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

(주)엔에이치농협무역
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

(주)농협사료
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

(주)농협목우촌
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

농업회사법인농협티엠알(주)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
60.40
-
-
비상장

(주)공영홈쇼핑
-
-
-
-
-
-
45.00
-
-
-
-
-
비상장

농업회사법인 농협식품(주)
-
-
-
-
-
-
100.00
-
-
-
-
-
비상장

농업회사법인 오리온농협(주)
-
-
-
-
-
-
51.00
-
-
-
-
-
비상장

(주)농협파트너스
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100.00
-
비상장

앤에이치김해아이엔디(주)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100.00
비상장

엔에이치마이다스제1호사모투자합작회사
-
-
10.97
-
-
-
-
-
-
-
-
-
비상장

엔이에스머티리얼즈(주)
-
-
-
-
-
-
-
70.00
-
-
-
-
비상장

주1) 지분율은 총발행주식수 기준입니다. 
주2) 농협중앙회는 비영리법인으로 공정거래법상 기업집단에 속하지 않습니다. 농협중앙회는 농협금융지주 100%, 농협경제지주 100%, 농협네트웍스 90.18%, 농협자산관리 70.56%, 농협정보시스템 100%, TS대성H전문투자사모형사모1호투자회사 100% 지분을 보유하고 있습니다.
주3) 농협중앙회가 13.64% 지분을 보유하고 있습니다.
주4) 출자약정지분율 기준, 기준일 현재 원금 상환 완료되었으나 잔여자산이 남아있어 약정지분율로 분배 예정입니다.

(4) 계열회사간의 지배.종속 및 출자현황을 파악할 수 있는 계통도
- 상단 (3) 계열회사에 소속된 회사와 지배·종속 및 출자현황 내용 확인

(5) 계열회사간의 업무조정이나 이해관계를 조정하는 기구 또는 조직이 있는 경우 그 현황
- 해당사항 없습니다.

(6) 계열회사중 회사의 경영에 직접 또는 간접으로 영향력을 미치는 회사가 있는 경우에는 그 회사명과 내용
- 농협금융지주주식회사(최대주주)

(7) 해당 기업집단이 공정거래법에 따른 상호출자제한, 출자총액제한, 채무 보증 제한의 대상이 되는지 여부
-"농협"은 독점규제 및 공정거래에 관한 법률에 의한 상호출자제한 대상 기업집단입니다.

(8) 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황

겸직임원
겸직회사
상근여부

성명
직위
회사명
직책

김형신
비상임이사
농협금융지주
사업전략부문장
당사 : 비상근
겸직회사 : 상근

박정균
부부장

엔에이치헤지자산운용(주)

비상임감사
당사 : 상근
겸직회사 : 비상근

주1) 회사와 농협기업집단 계열회사간 겸직현황에 대해서만 작성하였습니다.
주2) 김형신 비상임이사는 2021년 12월 31일 중도 퇴임하였습니다.

2. 타법인출자현황(요약)

(기준일 :
2021년 12월 31일
)
(단위 : 백만원)

출자
목적
출자회사수
총 출자금액

상장
비상장
계
기초
장부
가액
증가(감소)
기말
장부
가액

취득
(처분)
평가
손익

경영참여
-
16
16
1,167,683
-24,895
-37,532
1,105,256

일반투자
9
83
92
274,382
45,292
-437
319,237

단순투자
5
228
233
866,938
125,539
198,944
1,191,420

계
14
327
341
2,309,003
145,936
160,975
2,615,913

IX. 대주주 등과의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여 등

(단위 : 백만원)

거래상대방
이해관계
종류
목적
금액
시작일
종료일

농협은행
동일지배하의기업
일중차월약정
(소액결제포함)
특수관계자 차입약정
500,000
2021.09.29
2022.09.29

PT. NH Korindo Securities Indonesia
종속기업
채무보증
해외 현지법인에 대한 채무보증으로
 현지 영업활성화
30,000
2014.12.22
2023.08.31

합계
530,000
-
-

2. 대주주와의 자산 양수도 등

- 해당사항 없습니다.

3. 대주주와의 영업거래

(2022.01.01~2022.03.31)

(단위 : 백만원)

법인명
관계
거래내역
합계

종류
당사 매수
당사 매도

농협중앙회
동일인
지분증권
83,815
21,753
105,568

채무증권
120,568
462,447
583,015

농협은행
계열회사
지분증권
101,549
199,485
301,034

채무증권
1,751,608
3,490,591
5,242,199

농협생명보험
계열회사
지분증권
45,304
16,461
61,765

채무증권
570,033
677,043
1,247,076

농협손해보험
계열회사
지분증권
1,993
1,233
3,226

채무증권
319,976
613,958
933,934

엔에이치아문디자산운용
계열회사
지분증권
271,625
280,631
552,256

채무증권
318,939
1,715,464
2,034,403

농협경제지주
계열회사
채무증권
80,013
-
80,013

엔에이치농협캐피탈
계열회사
채무증권
-
1,459
1,459

엔에이치선물
계열회사
채무증권
-
44,980
44,980

농협유통
계열회사
채무증권
-
1,014
1,014

주) 당사가 유가증권 매매거래를 중개한 내역에 대해 기재하였습니다. 

4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래

- 해당사항 없습니다

X. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

- 해당사항 없습니다.

2. 우발부채 등에 관한 사항

가. 중요한 소송사건 등

(1) 회사 및 주요종속회사가 피고로 계류 중인 중요한 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다. 

(기준일 :
2022년 07월 13일)
(단위 : 백만원, USD, IDR)

원고
피고
소송사유
관할법원
소제기일
진행상황
소송가액
소송결과가 경영등에 미치는 영향

**은행
당사
유동화증권 매매대금반환등 청구
서울남부
2015.07.01
1심진행중
15,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

국***공단
당사외5
회사채 대표주관 관련 손해배상청구
서울고법
2017.04.14
2심진행중
100
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 효*
당사외2
PF 사업 관련 손해배상 청구
서울고법
2018.03.05
2심진행중
12,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

베****외5
당사외2
PF 사업 관련 손해배상 청구
서울고법
2019.01.11
2심진행중
11,200
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

한***신탁
당사 외4
부동산 개발사업 관련, 수탁사의 비용상환청구
서울고법
2019.01.28
2심진행중
20,745
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

가*현외140
당사외7
IPO 대표주관 관련 손해배상청구
서울중앙
2019.05.27
1심진행중
4,992
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

박*주
당사외7
IPO 대표주관 관련 손해배상청구
서울중앙
2019.05.28
1심진행중
1,382
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

스***에셋외562
당사외7
IPO 대표주관 관련 손해배상청구
서울중앙
2019.07.11
1심진행중
13,672
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**메탈 외76
당사외7
IPO 대표주관 관련 손해배상청구
서울중앙
2019.11.08
1심진행중
1,823
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

재단법인 **재단
당사 외 3
주식담보대출 효력 부인에 따른 채무부존재 확인 청구
서울고법
2020.05.07
2심진행중
5,101
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

에********주식회사
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울남부
2020.06.29
1심진행중
10,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 블****대부
당사 외 5명
대출채권 매각관련 매매대금 반환청구
서울중앙
2020.08.27
1심진행중
14,067
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

권*율
당사
PF 사업 관련 손해배상 청구
서울중앙
2020.09.16
1심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 **생명보험
당사
DLS 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2020.12.04
1심진행중
52,128
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**증권 주식회사
당사
DLS 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.03.22
1심진행중
105,565
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

***증권 외 6
당사 외1
PF 관련 부당이득금 반환청구
서울중앙
2021.05.31
1심진행중
16,118
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 한국****공사
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.06.30
1심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

최*호 외 17
당사 외1
퇴사직원 투자사기 관련 손해배상청구
서울중앙
2021.08.04
1심진행중
2,634
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 오**
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.08.11
1심진행중
15,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**증권 주식회사
당사
DLS 발행계약에 따른 인수대금 반환청구
서울중앙
2021.08.23
1심진행중
31,468
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 
 *****엔터테인먼트
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.08.30
1심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

화*** 주식회사
당사 외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.08.31
1심진행중
1,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사
 ****코퍼레이션
당사외3
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.09.15
1심진행중
15,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 픽****
당사외3
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.09.17
1심진행중
4,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 한***
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.09.24
1심진행중
500
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 비***리테일
당사외3
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.09.27
1심진행중
5,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

비**** 주식회사
당사외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.09.30
1심진행중
5,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

회생채무자 주식회사
 지*의 관리인 선**
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울남부
2021.10.25
1심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**커뮤니케이션
 주식회사
당사
홈페이지 재구축계약 해제에 따른 손해배상 청구
서울중앙
2021.10.27
1심진행중
2,500
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

단*** 주식회사
당사외3
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.11.11
1심진행중
8,500
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

올** 주식회사
당사
펀드 판매 관련 매매대금반환 청구
수원지법
2021.11.16
1심진행중
4,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 하*
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울남부
2021.11.24
1심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 녹****
당사외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.12.02
1심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 지**
당사외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.12.03
1심진행중
1,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 **스틸 외 9
당사
펀드 판매 관련투자금반환 청구
서울남부
2021.12.07
1심진행중
26,300
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

건****공제회
당사 외2
PF 사업관련 배당금지급청구
서울중앙
2021.12.08
1심진행중
8,268
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

김*일 외 1
당사외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.12.28
1심진행중
1,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

N*N한******
 주식회사
당사
펀드 판매 관련 매매대금반환 청구
서울중앙
2021.12.29
1심진행중
3,641
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

에**** 주식회사
당사외2
펀드 판매 관련 매매대금반환 청구
서울중앙
2021.12.29
1심진행중
2,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사 넥*
당사외2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2021.12.31
1심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

사단법인 양**
당사외 1
DLS 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2022.02.11
1심진행중
5,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주식회사
 세*******
당사외2
펀드 판매 관련 매매대금반환 청구
서울남부
2022.03.23
1심진행중
3,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

**제약 주식회사
당사
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울남부
2022.04.12
1심진행중
500
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

송*희
당사외 2
펀드 판매 관련 부당이득금반환 청구
서울중앙
2022.04.28
1심진행중
200
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

(2) 회사 및 주요종속회사가 원고로 계류 중인 중요한 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다.

(기준일 :
2022년 07월 13일)
(단위 : 백만원, USD, IDR)

원고
피고
소송내용
관할법원
소제기일
진행상황
소송가액
소송결과가 경영등에 미치는 영향

당사
S** O**외6
PF 현지시행사 지분 양도에 대한 사해행위 취소
모나코공국지방법원
2016.08.25
2심진행중
-
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
*****자산운용외3
펀드 관련 ,판매 관련자에 대한 구상금 청구
서울고법
2016.10.31
2심진행중
1,317
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
대한민국 외1
해외펀드 환차익 원천징수세액 부당이득반환청구
서울중앙
2019.12.10
1심진행중
848
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
루**투자조합3호외 1명(주1)
주식담보대출 미수금 청구
서울고법
2020.01.28
2심진행중
1,179
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사외1
**증권 외1
사채 투자 관련, 불법행위에 따른 손해배상 청구
서울중앙
2020.03.20.
1심진행중
2,910
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
대한민국 외1
해외펀드 환차익 원천징수세액 부당이득반환청구
서울중앙
2020.04.09
1심진행중
972
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
대한민국 외1
해외펀드 환차익 원천징수세액 부당이득반환청구
서울중앙
2020.07.09
1심진행중
562
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
대한민국 외1
해외펀드 환차익 원천징수세액 부당이득반환청구
서울중앙
2021.01.08
1심진행중
220
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
상*****지역주택조합(주2)
금융자문계약 위반에 따른 손해배상청구
서울중앙
2021.06.02
1심진행중
14,400
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
****자산운용 외 7
펀드 판매 관련 손해배상 청구
서울중앙
2021.06.07
1심진행중
10,000
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
대한민국 외 1
해외펀드 환차익 원천징수세액 부당이득반환청구
서울중앙
2021.08.18
1심진행중
1,345
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
***세무서장 외1
차명계좌 차등과세 관련 소득세 징수처분 취소 소송
서울행정
2021.10.05
1심진행중
13,296
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
**위원회 외 1
사모펀드관련 부당권유로 인한 제재 조치 불복 소송
서울행정
2022.01.10
1심진행중
100
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

당사
U******* A*** 
 Management Limited 외7
해외 펀드 관련 손해배상 청구
홍콩
2022.01.14
1심진행중
50,816,236
소송의 결과 및 그 영향을 보고기준일 현재 예측 불가함

주1) 1심 소가 1,207,543,794원 →2심 소가 1,179,105,495원으로 변경(2022.06.27)

주2) 청구취지 및 청구원인 변경으로 소가 5,900,000,000→14,400,000,000원으로 변경 (2022.04.06)

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

(기준일 : 2022년 07월 13일)
(단위 : 매, 백만원)

제 출 처
매 수
금 액
비 고

은 행
-
-
-

금융기관(은행제외)
-
-
-

법 인
-
-
-

기타(개인)
-
-
-

- 해당사항 없습니다.

다. 채무보증 및 대출약정 현황

- 연결회사 기준

(기준일 : 2022년 07월 13일)

(단위 : 백만원)

구 분
제공받은 자
2022.07.13
2021년말

건수
금액
건수
금액

매입약정 및 인수약정
맥쿼리한국인프라투융자회사 외
31
373,668
30
235,122

한도대출 및 대출확약(*1)
큐브제이차 외
48
785,052
40
1,165,284

미이행 출자약정
JKL제10호 사모투자합자회사 외
63
309,102
64
331,920

합계
142
1,467,822
134
1,732,326

주1) 사모사채인수확약금액이 포함되어 있습니다.
주2) 증권신고서 제출일 전일 기준 연결실체의 세부 약정내역은 다음과 같습니다.

(기준일 : 2022년 07월 13일)

(단위 : 백만원)

구분
거래상대방
약정잔액
약정기간

매입약정 및 인수약정
워머신제육차
100
2017.08.30~2022.08.30

매입약정 및 인수약정
샤이닝스톤동인
2,600
2022.03.11~2023.09.11

매입약정 및 인수약정
맥쿼리한국인프라투융자회사
15,600
2022.03.11~2023.09.11

매입약정 및 인수약정
한화유럽Opportunistic Strategy사모부동산투자신탁2호
380
2017.01.23~2027.01.25

매입약정 및 인수약정
현대인베스트먼트 포모나 세컨더리 PE전문투자형 사모투자신탁 12호
5,392
2018.09.04~2028.09.03

매입약정 및 인수약정
스틱칼라일인프라전문투자형사모투자신탁제1호
3,278
2019.07.24~2031.07.24

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi Blackstone 인프라 전문투자형 사모투자신탁2호
388
2018.11.29~2029.03.14

매입약정 및 인수약정
신한AIM재간접전문투자형사모투자신탁제1호
1,316
2018.02.28~2028.08.30

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi MBKP Special SituationⅠ전문투자형사모투자신탁1호
10,816
2018.05.30~2027.05.30

매입약정 및 인수약정
신한AIM재간접 전문투자형 사모투자신탁 제1호
2,631
2018.02.28~2028.08.30

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi 유럽기업대출 전문투자형사모 특별자산 투자신탁 1호
8,567
2018.03.31~2026.04.30

매입약정 및 인수약정
맥쿼리 글로벌인프라대출 전문투자형 사모특별자산투자신탁1호
1,241
2018.06.29~2032.12.31

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi ESG 모빌리티 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호
8,165
2021.09.16~2026.12.31

매입약정 및 인수약정
K-Growth 세컨더리 일반 사모투자신탁 제1호
6,520
2022.02.22~2028.02.22

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi글로벌TPGAsia VII 전문투자형 사모자투자신탁1호
7,589
2018.06.29~2023.09.06

매입약정 및 인수약정
NH-AmundiAF중순위론전문투자형사모투자신탁2호
775
2020.06.08~2024.07.29

매입약정 및 인수약정
NH-AmundiAF중순위론전문투자형사모투자신탁3호
15,004
2022.06.29~2026.05.03

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi하나로인프라전문투자형사모특별자산투자신탁
12,143
2017.06.27~2022.08.29

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi선순위론전문투자형사모투자신탁4호
1,064
2021.05.24~2024.05.23

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi선순위론전문투자형사모투자신탁5호
32,838
2022.06.29~2025.06.29

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi그린뉴딜인프라ESG 전문투자형사모특별자산투자신탁
15,701
2021.08.09~2025.08.09

매입약정 및 인수약정
NH앱솔루트PreIPO전문사모1호
5,250
2021.07.05~2026.07.04

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi글로벌인프라전문투자형사모특별자산투자신탁1호
2,358
2017.12.28~2028.01.28

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi글로벌인프라전문투자형사모특별자산투자신탁13호
17,769
2019.05.27~2032.11.30

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi KKR Asian IV 전문투자형 사모투자신탁2호[재간접형]
19,285
2020.03.31~2032.11.27

매입약정 및 인수약정
NH-Amundi BCP VIII 전문투자형 사모투자신탁2호(USD)
75
2021.02.18~2032.08.23

매입약정 및 인수약정
보고 북미바이아웃 전문투자형 사모투자신탁 4호(재간접형)
108
2021.07.22~2032.07.22

매입약정 및 인수약정
KKR European Fund VI SCSp
135,005
2022.05.12~2033.12.31

매입약정 및 인수약정
캡스톤기회창출전문투자형사모부동산자투자신탁
16,710
2021.12.17~2028.12.17

매입약정 및 인수약정
이지스일반사모부동산투자신탁제473호 1종 수익증권
11,000
2022.06.13~2022.09.13

매입약정 및 인수약정
이지스일반사모부동산투자신탁제473호 2종 수익증권
14,000
2022.06.13~2022.09.13

매입약정 및 인수약정 합계
373,668
-

한도대출 및 대출확약
큐브제이차
2,331
2017.05.19~2023.04.20

한도대출 및 대출확약
Revere Power, LLC
5,363
2019.01.31~2024.04.18

한도대출 및 대출확약
베지츠종합개발
25,231
2020.01.17~2023.04.28

한도대출 및 대출확약
상방공원피에프브이
2,435
2020.09.03~2025.08.04

한도대출 및 대출확약
씨케이엔제이차
160
2020.10.16~2026.09.16

한도대출 및 대출확약
씨케이엔제삼차
220
2020.10.16~2026.09.16

한도대출 및 대출확약
에이알에이코리아전문투자형사모부동산투자신탁제8호
20,000
2020.11.09~2025.11.10

한도대출 및 대출확약
글로벌고메이서비시스 주식회사
13,859
2020.12.16~2026.01.06

한도대출 및 대출확약
헤이와이에스제이차
618
2019.04.12~2024.03.29

한도대출 및 대출확약
한앤코탱커홀딩스 유한회사
5,000
2021.03.24~2026.03.30

한도대출 및 대출확약
조선혜지와이홀딩스 주식회사
6,700
2021.06.24~2026.06.29

한도대출 및 대출확약
에이유씨
44,000
2020.02.27~2025.01.27

한도대출 및 대출확약
태종홀딩스 유한회사
2,724
2021.08.27~2024.02.29

한도대출 및 대출확약
NH GALAXY PIPELINE HOLDCO LIMITED
12,271
2020.07.09~2040.09.28

한도대출 및 대출확약
한국골프인프라투자 주식회사
9,064
2021.09.13~2024.09.19

한도대출 및 대출확약
우민
40
2021.11.16~2026.07.14

한도대출 및 대출확약
우민
40
2021.11.16~2026.07.14

한도대출 및 대출확약
유한회사 윈드밀홀딩스투자목적회사
2,134
2022.01.26~2025.02.10

한도대출 및 대출확약
APHRODITE ACQUISITION HOLDINGS LLC
20,000
2022.01.14~2027.04.29

한도대출 및 대출확약
APHRODITE ACQUISITION HOLDINGS LLC
15,000
2022.01.14~2027.04.29

한도대출 및 대출확약
한앤코마린인프라스트럭쳐홀딩스 주식회사
41,200
2022.02.15~2027.02.18

한도대출 및 대출확약
에스케이에코프라임
7,000
2022.02.25~2027.02.26

한도대출 및 대출확약
엔에이치블루헬싱키제일차 주식회사
500
2022.02.14~2027.01.29

한도대출 및 대출확약
대성신사건업
6,650
2022.04.15~2025.01.20

한도대출 및 대출확약
디오션259피에프브이
9,972
2022.04.15~2025.10.29

한도대출 및 대출확약
디오션259피에프브이
13,491
2022.04.15~2025.10.29

한도대출 및 대출확약
금왕에프원(주)
10,000
2022.04.19~2024.09.23

한도대출 및 대출확약
크라운제이드
8,900
2019.12.03~2024.12.05

한도대출 및 대출확약
ClearLink Business Services
12,815
2022.04.28~2025.05.02

한도대출 및 대출확약
스카이레이크 에쿼티인베스트먼트 제1호 주식회사
27,671
2022.05.06~2027.05.10

한도대출 및 대출확약
타이그리스제일호 유한회사
5,864
2022.06.02~2027.06.03

한도대출 및 대출확약
크리스탈코리아 유한회사
20,000
2022.06.22~2027.06.28

한도대출 및 대출확약
워머신제육차
200
2017.08.30~2022.08.30

한도대출 및 대출확약
큐브제삼차
12,300
2017.06.26~2024.06.27

한도대출 및 대출확약
큐브제육차 주식회사
23,000
2018.06.01~2023.04.04

한도대출 및 대출확약
피엘엔제육차 주식회사
10,000
2021.12.07~2024.10.08

한도대출 및 대출확약
뉴포레스트제이차
7,000
2022.04.08~2025.12.15

한도대출 및 대출확약
뉴포레스트제이차
5,000
2022.04.08~2025.12.15

한도대출 및 대출확약
뉴포레스트제삼차
7,000
2022.04.08~2025.12.15

한도대출 및 대출확약
주식회사 엠제이원동제일차
15,000
2022.05.13~2024.07.16

한도대출 및 대출확약
경산로지스제삼차(주)
10,000
2022.05.23~2024.11.25

한도대출 및 대출확약
뉴월드궐동제일차
3,000
2022.06.28~2025.12.30

한도대출 및 대출확약
뉴월드궐동제이차
3,000
2022.06.28~2025.12.30

한도대출 및 대출확약
워머신제십차
2,100
2018.02.13~2023.06.20

한도대출 및 대출확약
메리고고제사차
9,800
2018.06.07~2023.06.20

한도대출 및 대출확약
송암파크제이차 주식회사
1,700
2021.05.26~2026.04.27

한도대출 및 대출확약
세요제사차 주식회사
176,100
2021.10.14~2024.12.16

한도대출 및 대출확약
인더스트리김해제1호
1,200
2021.12.06~2025.12.09

한도대출 및 대출확약
운카스제일차
6,000
2021.11.22~2025.12.01

한도대출 및 대출확약
운카스제이차
42,000
2021.11.22~2025.12.01

한도대출 및 대출확약
운카스제일차
15,000
2021.11.22~2025.12.01

한도대출 및 대출확약
운카스제이차
15,000
2021.11.22~2025.12.01

한도대출 및 대출확약
엠제이항동제삼차 주식회사
48,466
2022.03.15~2026.05.15

한도대출 및 대출확약
Guernsey Power Station
20,933
2019.08.29~2028.02.28

한도대출 및 대출확약 합계
785,052
-

미이행 출자약정
JKL제10호 사모투자합자회사
224
2018.02.01~2030.02.01

미이행 출자약정
스카이레이크 신성장 바이아웃 4호 사모투자합자회사
2,374
2020.08.31~2025.08.31

미이행 출자약정
페트라 8호 사모투자합자회사
2,641
2020.03.06~2024.12.25

미이행 출자약정
프랙시스밸류크리에이션2호
896
2019.10.15~2023.10.15

미이행 출자약정
어쎈타 제오호 사모투자합자회사
4,525
2019.10.15~2023.10.15

미이행 출자약정
(가칭)이엔에프제2호 사모투자합자회사
6,618
2021.08.30~2025.08.30

미이행 출자약정
엔에이치 오퍼스 기업재무안정 PEF
5,065
2019.04.15~2027.04.16

미이행 출자약정
엔에이치공동투자 PEF
5,740
2019.04.15~2027.04.16

미이행 출자약정
엔에이치 오퍼스 제2호 기업재무안정 PEF
210
2019.11.14~2027.11.14

미이행 출자약정
엔에이치 오퍼스 제3호 기관전용 기업재무안전PEF
3,000
2019.11.14~2027.11.14

미이행 출자약정
범농협애그테크상생혁신 PEF
15,100
2022.06.30~2023.06.30

미이행 출자약정
Alpha JWC
103
2019.06.05~2029.06.05

미이행 출자약정
프리미어 글로벌 이노베이션 1호 투자조합
201
2017.06.15~2025.06.15

미이행 출자약정
프리미어 글로벌 이노베이션 2호 투자조합
640
2020.11.05~2028.11.05

미이행 출자약정
제네시스1호 사모투자합자회사
112
2018.01.18~2023.01.18

미이행 출자약정
헬리오스-KDBC 영상디지털콘텐츠 제1호 신기술투자조합
940
2021.02.05~2024.02.05

미이행 출자약정
아이비케이씨-데일리 바이오 헬스케어 펀드1호
1,200
2021.09.16~2026.09.16

미이행 출자약정
InterVest Star SEA Growth Fund 1
517
2019.03.20~2025.11.30

미이행 출자약정
엘비 제3호 2019 사모투자합자회사
2,009
2020.07.29~2026.01.13

미이행 출자약정
SGI Dolphin 중소벤처기업 M&A 투자조합
400
2016.08.29~2024.08.22

미이행 출자약정
더웰스도시재생투자조합
400
2020.07.29~2026.01.13

미이행 출자약정
인사이트V2디지털헬스케어 투자조합
100
2019.06.13~2023.06.12

미이행 출자약정
Hydrogen Energy Fund I
1,263
2019.05.07~2027.05.07

미이행 출자약정
그로스엑셀러레이션펀드
250
2020.09.29~2027.06.05

미이행 출자약정
Intervest growth secondary fund
2,500
2020.10.15~2028.10.18

미이행 출자약정
뮤렉스웨이브2호액티브시니어투자조합
324
2019.06.19~2026.06.20

미이행 출자약정
엔에이치-수인베스트먼트혁신성장M&A투자조합
6,300
2019.07.19~2027.07.19

미이행 출자약정
스마트대한민국유티씨바이오헬스케어벤처투자조합
652
2019.11.28~2029.11.28

미이행 출자약정
스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
1,500
2018.01.15~2025.02.21

미이행 출자약정
2021 HB뉴딜서비스투자조합
600
2020.02.27~2028.12.31

미이행 출자약정
케이투 엑스페디오 2호 투자조합
3,000
2020.02.21~2028.11.27

미이행 출자약정
컴퍼니케이 뉴딜펀드
2,850
2019.09.30~2027.09.30

미이행 출자약정
스톤브릿지DX사업재편투자조합
1,000
2021.11.03~2029.11.08

미이행 출자약정
수인베스트먼트 동북지역뉴딜 투자조합
700
2022.06.20~2030.06.20

미이행 출자약정
엔에이치-디엑스오픈이노베이션펀드
1,600
2022.06.28~2029.06.28

미이행 출자약정
엔에이치벤처-아주아이비 뉴그로쓰 펀드
3,375
2021.12.23~2029.12.23

미이행 출자약정
브이아이지제삼의일호 사모투자합자회사
85
2021.12.29~2028.12.29

미이행 출자약정
스틱스페셜시츄에이션사모투자합자회사
296
2022.02.11~2030.02.11

미이행 출자약정
글랜우드코리아제일호
1,509
2011.01.07~2024.01.07

미이행 출자약정
유니슨캐피탈제이호 사모투자합자회사
4,822
2020.12.28~2024.12.27

미이행 출자약정
스틱스페셜시츄에이션제2호 사모투자합자회사
1,887
2016.09.26~2025.09.26

미이행 출자약정
엠비케이파트너스 오호의 이 사모투자합자회사
20,894
2016.04.15~2024.04.15

미이행 출자약정
유니슨옐로씨제이드 제일호 사모투자합자회사
475
2018.10.01~2026.07.13

미이행 출자약정
유니슨옐로씨제이드 제이호 사모투자합자회사
673
2018.11.30~2023.11.30

미이행 출자약정
제네시스1호 사모투자합자회사
336
2018.01.18~2023.01.18

미이행 출자약정
글랜우드코리아제이호 사모투자합자회사
16,466
2019.12.16~2024.12.16

미이행 출자약정
브이아이지제이호 사모투자합자회사
545
2020.03.12~2025.03.12

미이행 출자약정
이스트브릿지아시아 사모투자합자회사
2,551
2020.03.13~2025.03.13

미이행 출자약정
프리미어 성장전략 엠앤에이 3호 사모투자합자회사
9,423
2022.01.28~2032.01.28

미이행 출자약정
케이티비 2021 아틀라스 사모투자합자회사
2,949
2022.03.28~2029.12.23

미이행 출자약정
유니슨오아시스사모투자 합자회사
651
2022.05.13~2026.05.13

미이행 출자약정
타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁61호
300
2022.05.04~2028.05.04

미이행 출자약정
Blackstone BCP Asia LP
10,612
2022.03.28~2029.12.23

미이행 출자약정
Indies Capital ISOLP II LP
8,390
2022.03.23~2027.03.31

미이행 출자약정
Blackstone BCP VIII LP
8,229
2017.12.12~2028.12.11

미이행 출자약정
Carlyle CCOF LP
14,411
2018.08.31~2023.08.30

미이행 출자약정
Indies Capital IPIL LP
226
2021.02.22~2025.03.29

미이행 출자약정
Alpinvest ASF VII LP
18,589
2019.06.05~2029.06.28

미이행 출자약정
Indies Capital ISOLP III LP
9,484
2019.07.08~2027.11.29

미이행 출자약정
Carlyle CCOF II LP
14,208
2020.03.03~2024.04.28

미이행 출자약정
Blackstone BCP Asia II LP
32,323
2020.06.30~2028.06.30

미이행 출자약정
MBKP SSF II LP
26,852
2021.03.31~2032.03.31

미이행 출자약정
Indies Capital ISTFLP II
4,073
2021.03.30~2031.12.31

미이행 출자약정
West Street Capital Partners VIII Offshore, L.P.
18,914
2022.06.30~2031.12.31

미이행 출자약정 합계
309,102
-

-연결회사간 거래 기준

(단위 : 백만원)

제공받은 자
구분
당기말
전기말

건수
금액
건수
금액

PT. NH Korindo Securities Indonesia
채무보증
1
30,000
1
30,000

티엘인디펜던스주식회사
사모사채 인수확약
1
22,100
1
22,000

장기인수약정
-
-
1
100

비앙코제칠차주식회사
장기인수약정
-
-
1
100

비앙코제팔차주식회사
장기인수약정
-
-
1
100

워머신제십차주식회사
사모사채 인수확약
1
32,200
1
32,000

장기인수약정
-
-
1
200

메리고고제사차주식회사
사모사채 인수확약
1
111,400
1
111,000

장기인수약정
-
-
1
400

큐브제사차주식회사
신용공여 약정
1
22,200
1
22,200

큐브제오차주식회사
신용공여 약정
1
22,500
1
22,500

엔퍼스트리얼티제삼차 주식회사
사모사채 인수확약
1
1,200
1
8,500

파크시티제일차주식회사
사모사채 인수확약
1
17,480
1
20,600

용인테크노로지스제일차주식회사
사모사채 인수확약
1
10,000
1
10,000

엔에이치헌인제일차
사모사채 인수확약
1
15,000
1
15,000

송암파크제이차 주식회사
사모사채 인수확약
1
10,000
1
10,000

미미데이제일차 주식회사
사모사채 인수확약
1
3,000
1
3,000

뉴월드명지트레스주식회사
사모사채 인수확약
1
10,000
1
10,000

청주고속디투주식회사
사모사채 인수확약
1
22,000
1
25,000

청주고속에이투주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
22,000

엠제이세마제이차 주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
7,000

주식회사미미데이제이차
사모사채 인수확약
1
13,000
1
13,000

뉴스타트연신내제이차주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
20,000

뉴스타트연신내제일차주식회사
사모사채 인수확약
1
20,000
-
-

미미데이제삼차주식회사
사모사채 인수확약
1
6,500
1
6,500

스마트감삼제이차주식회사
사모사채 인수확약
1
25,000
1
25,000

피브이랜드스케이프(주)
대출확약
1
540
1
1,225

와이알디제일차주식회사
사모사채 인수확약
1
30,000
1
75,000

세요제사차주식회사
사모사채 인수확약
1
210,000
1
210,000

엠제이항동제이차주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
4,800

파인밀크쓰리주식회사
사모사채 인수확약
1
10,000
1
10,000

스마트위례제일차주식회사
사모사채 인수확약
1
8,000
1
8,000

제천디원제일차주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
20,000

로얄웜뱃제일차주식회사
사모사채 인수확약
1
7,500
1
12,500

파레제페제이차주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
7,000

운카스제이차주식회사
사모사채 인수확약
1
95,000
1
95,000

운카스제일차주식회사
사모사채 인수확약
1
35,000
1
45,000

피엘엔제이차주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
10,000

인더스트리김해제1호주식회사
사모사채 인수확약
1
5,000
1
5,000

인더스트리김해제2호주식회사
사모사채 인수확약
1
10,000
1
10,000

피엘엔제삼차주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
120,000

피엘엔제사차주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
100,000

피엘엔제오차주식회사
사모사채 인수확약
1
10,000
1
50,000

세요제오차주식회사
사모사채 인수확약
-
-
1
50,000

엠제이항동제오차주식회사
사모사채 인수확약
1
7,000
-
-

엠제이항동제사차주식회사
사모사채 인수확약
1
15,000
-
-

엠제이항동제삼차주식회사
사모사채 인수확약
1
58,000
-
-

블루씨진해주식회사
사모사채 인수확약
1
12,000
-
-

알에이제이차주식회사
사모사채 인수확약
1
4,500
-
-

더샵광양마동주식회사
사모사채 인수확약
1
30,000
-
-

알에이제삼차주식회사
사모사채 인수확약
1
112,800
-
-

프리마논현알파제이호주식회사
사모사채 인수확약
1
120,000
-
-

프리마논현베타주식회사
사모사채 인수확약
1
30,000
-
-

모던베타주식회사
사모사채 인수확약
1
10,500
-
-

알에이제사차주식회사
사모사채 인수확약
1
17,500
-
-

클라우드제일차주식회사
사모사채 인수확약
1
20,000
-
-

프리마논현찰리주식회사
사모사채 인수확약
1
30,000
-
-

부산미남제이차주식회사
사모사채 인수확약
1
10,000
-
-

라. 그 밖의 우발채무

- 금융기관과 체결한 기타 약정 사항

(단위 : 백만원,USD,VND,IDR,HKD)

약정사항
금융기관
한도금액

당분기말
전기말

일중차월
NH농협은행
500,000
500,000

우리은행 등
180,000
180,000

JP Morgan Chase Bank 등 (*2)
$10,000,000
$10,000,000

유로클리어 (*2)
$100,000,000
$100,000,000

증권예탁원
$15,000,000
$15,000,000

예금담보 당좌대출약정
우리은행 등
47,500
47,500

이행지급보증
서울보증보험
12,315
12,480

어음할인약정(증권금융일반자금)(*3)
한국증권금융 (*1)
200,000
200,000

어음할인약정(청약증거금예수금)
한국증권금융 (*1)
청약예치금 범위 내
청약예치금 범위 내

증권유통금융융자(*4)
한국증권금융 (*1)
1,750,000
1,750,000

증권유통금융대주
한국증권금융 (*1)
300,000
300,000

담보금융지원대출(자체자금)(*5)
한국증권금융 (*1)
1,900,000
1,700,000

기관운영자금대출(자체자금)
한국증권금융 (*1)
250,000
250,000

기관운영자금대출(투자자예탁금)
한국증권금융 (*1)
투자자예탁금 범위 내
투자자예탁금 범위 내

채권유통금융/사채 및 국공채인수자금 대출
한국증권금융 (*1)
260,000
260,000

일중자금거래
한국증권금융 (*1)
200,000
200,000

기간대출
NH Bank
$30,000,000
$30,000,000

KEXIM Asia ltd.
$15,000,000
-

당좌대출
BIDV Bank
VND 889,079,400,000
VND 1,172,150,000,000

VPBank
VND 200,000,000,000
VND 200,000,000,000

UOB
IDR 55,000,000,000
IDR 55,000,000,000

CIMB NIAGA
IDR 200,000,000,000
IDR 200,000,000,000

KEB HANA
IDR 50,000,000,000
IDR 50,000,000,000

Bank of China(HK)
HKD 250,000,000
HKD 250,000,000

Taishin International Bank(HK)
USD 15,000,000
USD 15,000,000

E.SUN Commercial Bank(HK)
USD 10,000,000
USD 10,000,000

(*1) 본 약정은 약정기간에도 금융사정의 변동이나 대주의 판단으로 대출의 실행이 일시 정지 될 수 있음(*2) 본 약정은 연결기업의 자산/거래규모 및 금융기관 내부기준에 따라 변동 가능
(*3) 증권신고서 제출일 전일 현재 어음할인약정 중 160,000백만원(전기말 100,000백만원)이 실행
(*4) 증권신고서 제출일 전일 현재 증권유통금융융자 중 1,027,927백만원(전기말 1,457,505백만원) 이 실행
(*5) 증권신고서 제출일 전일 현재 담보금융지원대출 중 1,160,000백만원(전기말1,100,000백만원) 이 실행

3. 제재 등과 관련된 사항

가. 제재현황

(1) 회사에 대한 제재

1) 수사·사법기관의 제재현황
- 해당사항 없습니다

2) 행정기관의 제재현황

① 금융감독당국의 제재현황

제재일자
제재기관
처벌 또는 조치내용
금전적 제재금액
횡령/배임 등 금액
사유 및 근거법령
이행현황
재발방지대책

2018.03.07
금융위원회
-
과태료 6백만원
-
- 설명내용 확인의무 위반
 (자본시장법 제449조, 자본시장법 제47조 제1항 및 제2항)
과태료 납부 이행 및 행위자에 대한 인사조치
업무지도 및 관리감독 강화

2018.12.20
금융위원회
-
과태료 7.5백만원
-
- 증권발행실적보고서 제출의무 위반
 (자본시장법 제128조, 제132조 제1호 및 제449조 제2항 제7호, 자본시장법 시행령 제390조, 증권의 발행 및 공시 둥에 관한 규정」 제 2-19조 제1항)
과태료 납부 이행
업무지도 및 관리감독 강화

2019.06.26
금융위원회
-
과태료 18백만원
-
- 선관주의 의무 위반
 (전자금융거래법 제2조 제3호 마목, 전자금융거래법 제21조 제1항, 전자금융거래법 제39조 제6항, 전자금융거래법 제51조 제1항 제1호, 제4항, 전자금융거래법 시행령 제33조)
과태료 납부 이행
업무지도 및 관리감독 강화

2019.11.06
금융위원회
-
과징금 352백만원
-
- 종합금융투자사업자의 계열회사 신용공여 금지 위반
 (구 자본시장법(2014.12.30. 법률 제12892호로 개정되기 직전의 것) 제77조의3 제3항 및 제7항, 구 자본시장법 시행령(2014.12.9. 대통령령 제25843호로 개정되기 직전의 것) 제77조의5 제1항 및 제5항)
과태료 납부 이행
업무지도 및 관리감독 강화

2019.11.06
금융위원회
-
과태료 114.8백만원
-
-업무보고서 제출의무 위반
 (자본시장법 제33조 제4항 및 제5항, 자본시장법시행령 제36조 제3항 제9호 및 제7항, 금융투자업규정 제3-66조 제4항)
 -인수증권 재매도 약정 금지 위반
 (자본시장법 제71조 제7호, 자본시장법 시행령 제68조 제5항 제4호 나목)
 -자신·계열회사 발행 후순위채권 등의 투자권유 금지 위반
 (자본시장법 제71조 제7호, 자본시장법 시행령 제68조 제5항, 금융투자업규정 제4-20조 제1항 제5호)
과태료 납부 이행 및 행위자에 대한 인사조치
업무지도 및 관리감독 강화

2019.11.06
금융감독원
기관주의
-
-
- 신용공여 제한 위반
 (자본시장법 제72조 제1항 및 제2항, 자본시장법 시행령 제69조 제1항 및 제3항, 금융투자업규정 제4-21조 제1호)
행위자에 대한
인사조치
업무지도 및 관리감독 강화

2021.06.09
금융위원회
-
과태료 1.74 백만원
-
- 외국환거래법령 위반
 (외국환거래법 제18조, 금융기관 해외진출에 관한 규정 제7조)
과태료 납부이행
 (자진납부로 20% 감경하여 1.39 백만원 납부)
업무지도 및 관리감독 강화

2022.03.02
금융위원회
업무일부정지 3개월
(주)
과태료 5,172.8백만원
-
- 부당권유 금지 위반(舊자본시장법 제49조)
- 설명내용 확인의무 위반
 (舊자본시장법 제47조 제2항, 舊자본시장법 시행령 제52조, 제53조 제2항)
- 전문투자형 사모집합투자기구 투자광고 절차 위반
 (舊자본시장법 제57조 제6항, 자본시장법 제249조의 5, 舊자본시장법 시행령 제60조 제3항, 자본시장법 시행령 제271조의 6, 금융투자업규정 제4-12조 제1항)
과태료 납부이행
 (자진납부로 20% 감경하여 4,138.2백만원 납부)
업무지도 및 관리감독 강화

주) 2022.04.03 업무 일부정지 3개월 처분에 대하여 취소소송 제기 및 집행정지 신청을 하였고, 이와 관련하여 2022.04.25 집행정지 신청이 인용됨에 따라 본건 제재조치는 취소소송 판결 선고 후 30일이 되는 날까지 효력이 정지되었습니다.

② 공정거래위원회의 제재현황
- 해당사항 없습니다.

③ 한국거래소 등 기타 행정공공기관으로부터 받은 제재현황

제재일자
제재기관
처벌 또는 조치내용
금전적 제재금액
횡령/배임 등 금액
사유 및 근거법령
이행현황
재발방지대책

2020.11.06
한국거래소
회원주의
-
-
- 한국거래소 시장감시규정 위반 
 (시장감시규정 제4조 제1항 제9호 )
행위자에 대한
인사조치
업무지도 및 관리감독 강화

(2) 임직원(이사, 감사, 업무집행지시자, 집행임원 및 중요한 직원)에 대한 제재

1) 수사·사법기관의 제재현황
- 해당사항 없습니다.

2) 행정기관의 제재현황

① 금융감독당국의 제재현황

제재일자
제재기관
처벌 또는 조치대상자
전/현직 여부
근속연수
처벌 또는 조치내용
금전적 제재금액
횡령/배임 등 금액
사유 및 근거법령
처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황
재발 방지를 위한 회사의 대책

2019.12.30
금융감독원
상무
현직
32년 4개월
견책
-
-
- 신용공여 제한 위반 행위 책임
 (자본시장법 제72조 제1항 및 제2항, 2. 자본시장법 시행령 제69조 제1항 및 제3항, 3. 금융투자업규정 제4-21조 제1호)
문책 조치 이행
업무지도 및 관리감독 강화

2019.12.30
금융감독원
사장
현직
14년 5개월
주의
-
-
- 신용공여 제한 위반 감독 책임
 (자본시장법 제72조 제1항 및 제2항, 자본시장법 시행령 제69조 제1항 및 제3항, 금융투자업규정 제4-21조 제1호)
문책 조치 이행
업무지도 및 관리감독 강화

2022.03.16.
금융감독원
상무
전직
31년 3개월
정직 
3월 상당
(주2)
-
-
- 부당권유 금지 위반(舊자본시장법 제49조)
문책 심의 유보
업무지도 및 관리감독 강화

2022.03.16.
금융감독원
상무
현직
20년 1개월
정직 3월
(주2)
-
-
- 부당권유 금지 위반(舊자본시장법 제49조)
문책 심의 유보
업무지도 및 관리감독 강화

2022.03.16.
금융감독원
전무
전직
31년 5개월
감봉
3월 상당
(주2)
-
-
- 부당권유 금지 위반(舊자본시장법 제49조)
문책 심의 유보
업무지도 및 관리감독 강화

2022.03.16.
금융감독원
전무
전직
32년 2개월
감봉
3월 상당
(주2)
-
-
- 부당권유 금지 위반(舊자본시장법 제49조)
문책 심의 유보
업무지도 및 관리감독 강화

주1) 조치대상자의 직위, 전·현직구분, 근속연수는 제재조치일 현재 기준입니다.
주2) 2022.04.03 직원 문책 요구 처분에 대한 취소소송 제기 및 집행정지 신청을 하였고, 이와 관련하여 2022.04.25 집행정지 신청이 인용됨에 따라 본건 제재조치는 취소소송 판결 선고 후 30일이 되는 날까지 효력이 정지되었습니다.

나. 단기매매차익 발생 및 환수현황
-
해당사항 없습니다.

다. 단기매매차익 미환수 현황
-
해당사항 없습니다.

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

가. 외국지주회사의 자회사 현황

- 해당사항 없습니다.

나. 합병등의 사후정보

(1) 합병 및 분할
- 공시대상기간 중 합병 및 분할이 발생하지 않았습니다.

(2) 영업양수도

- 공시대상기간 중 영업양수도가 발생하지 않았습니다.

다. 보호예수 현황

(기준일 :
2022년 03월 31일
)
(단위 : 주)

주식의 종류
예수주식수
예수일
반환예정일
보호예수기간
보호예수사유
총발행주식수

보통주
15,625,000
2021.10.27 ~ 2022.10.26
2022.10.27
1년
모집(전매제한)
297,033,887

보통주
34,632,034
2022.03.25 ~ 2023.03.24
2023.03.25
1년
모집(전매제한)
331,665,921

라. 고객 개인정보 보호에 관한 사항

(1) 개인정보 보호제도의 개요

당사는 고객정보 보호 관련 전담조직으로 「정보보호본부」 산하에 「정보보호부」를 구성하여 운영 중(2022년 3월말 기준 총 18명)에 있습니다. 고객정보관리인으로 CEO를 지정하여 임직원들에게 고객정보의 중요성을 인식시키고 있으며, 개인정보보호책임자 및 신용정보보호 관리인으로 정보보호본부장(임원)을 지정하여 총괄 관리하도록 하고 있습니다.

(2) 개인정보 보호를 위한 법규 준수사항

고객정보 보호를 위한 법규 준수를 위하여 다음과 같이 내부 규정과 준칙을 마련하여 이행하고 있으며, 현장점검 및 각종 모니터링을 통해 임직원의 법규 준수 여부를 정기점검하고 있습니다.
- 규정(2종) : 정보보호 규정, 개인정보보호 규정
- 준칙(10종) : 정보보호 관리 준칙, 임직원 정보보호 준칙, 응용시스템 개발ㆍ운영자 정보보호 준칙, 서버 관리자 정보보호 준칙, 데이터베이스 관리ㆍ이용자 정보보호 준칙, 네트워크 관리자 정보보호 준칙, 정보보호시스템 관리 준칙, 정보보호 사고 예방 및 대응 준칙, 개인신용정보관리 및 보호 준칙, 개인정보처리 위탁업체 관리 준칙

(3) 개인정보 보호를 위한 시스템 구축 및 운영 현황

내부 직원(외주 포함)의 고객정보 유출 시도 및 외부의 침해공격을 방지하기 위하여 다음과 같이 다양한 정보보호솔루션을 구축하여 운영하고 있습니다.
- PC : PC보안(매체제어), DLP(개인정보 유출 탐지/차단), 문서보안(문서 암호화),
 NAC(PC 네트워크 통제), 보안USB, 바이러스 백신 등
- 서버/DB : 서버보안(Secure OS), 서버 계정관리시스템(서버 인증/권한관리), 
 DB보안(DB 인증/권한관리), DB 암호화, 테스트데이터변환시스템, 
 웹쉘차단시스템, 서버 DLP(개인정보 탐지) 등
- 네트워크 : 방화벽, IDS(침입탐지), DDoS차단시스템, 웹방화벽, APT탐지시스템, 
 이메일APT탐지시스템, VPN(가상사설네트워크), 무선IPS(무선네트워크 차단), 
 인터넷 망분리 등
- 기타 : 서버 취약점검툴, 웹 취약점검툴, 시큐어코딩툴 등

(4) 개인정보 유출 방지를 위한 노력

임직원을 대상으로 연 1회 개인정보 보호 교육(임원 3시간, 직원 6시간 이상)을 실시하고 있으며, 임직원 정보보호 관련 법규 준수 점검(월간), 현장점검(월간), 클린데스크 점검(분기) 등 정기 점검을 통해 임직원 준수여부를 확인하고 있습니다. 고객 정보의 경우, 업무시스템에서 해당 관리 직원만 조회가 가능하도록 통제하고 있으며, DLP(개인정보 유출 탐지/차단)를 통해서 PC 내 불필요한 개인정보 파일을 최소화하고, 비인가 외부 반출을 차단하고 있습니다. 2021년 국가공인 정보보호 및 개인정보보호관리체계 통합 인증(ISMS-P)을 획득하는 등 개인정보 유출 방지를 위한 노력을 다하고 있습니다.

마. 예금자 보호 등에 관한 사항

(1) 고객예수금 현황

(단위 : 백만원)

구 분
제56기 1분기
제55기
제54기

위탁자예수금
5,143,492
5,698,767
4,649,731

장내파생상품거래예수금
1,006,211
988,054
1,098,245

저축자예수금
25,905
29,753
35,212

집합투자증권투자자예수금
375,742
68,174
236,565

기타예수금
861,307
787,447
1,007,271

소 계
7,412,657
7,572,195
7,027,024

신용대주담보금
5,012
3,037
-

합 계
7,417,669
7,575,232
7,027,024

주) 연결기준으로 작성하였습니다.

(2) 기타 고객예탁자산 현황

(단위 : 백만원)

구 분
제56기 1분기
제55기
제54기

위탁자증권
282,693,856
608,711,263
251,958,996

저축자증권
212,407
440,591
211,189

수익자증권
63,457,919
69,810,222
51,909,789

기타예수증권
72,344
143,174
68,891

합 계
346,436,526
679,105,250
304,148,865

주) 별도기준으로 작성하였습니다.

(3) 예탁재산의 보호현황 

- 고객예탁금 등 별도예치제도

(단위 : 백만원)

구 분
별도예치
대상금액
별도예치금액
예치비율
비 고

증권금융
은행

고객예탁금
4,591,980
4,765,984
-
103.79%
-

합 계
4,591,980
4,765,984
-
103.79%
-

주) 별도기준으로 작성하였습니다.

- 예금자 보호제도
당사는 예금자보호법에 의거 부보대상 예수금에 대하여 예금보험료를 납부하고 있습니다.

바. 작성기준일 이후 발생한 주요사항

- 해당사항 없습니다.

XI. 상세표

1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

(단위 : 백만원)

상호
설립일
주소
주요사업
최근사업연도말
자산총액
지배관계 근거
주요종속
회사 여부

NH선물
1992.07.10
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 2
투자업
923,620
피투자자에 대하여 지배력 즉 
 힘, 변동이익에 노출, 힘과 이익의 유의적 
 연관성의 3가지 조건 모두를 보유함
 (기업회계기준서 제 1110호 문단 7)
해당
 (최근 사업연도말 자산총액이
 750억원 이상인 종속회사)

NH Investment & Securities(H.K.) Ltd.
1994.09.29
Suite 1301-1304, Two Pacific Place, 88 Queensway, HongKong
증권업
725,185
상동
해당
 (최근 사업연도말 자산총액이
 750억원 이상인 종속회사)

NH Absolute Global Opportunity Fund
2008.03.18
Intertrust Corporate Services (Cayman)Limited 190 Elgin Avenue , George Town Grand Cayman KY1-9005, Cayman Islands
투자업
8,388
상동
-

NH Absolute Return Investment Strategies Fund
2010.03.18
Intertrust Corporate Services (Cayman)Limited 190 Elgin Avenue , George Town Grand Cayman KY1-9005, Cayman Islands
투자업
49,428
상동
-

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
2006.12.28
9F, Lotte Center Hanoi, 54 Lieu Giai, Cong Vi Ward, Ba Dinh District, Hanoi
증권업
139,808
상동
해당
 (최근 사업연도말 자산총액이
 750억원 이상인 종속회사)

NH Investment & Securities America, Inc.
1992.12.02
120 West 45th Street, Suite 3010 New York, NY 10036, USA
투자업
22,287
상동
-

NH Absolute Return Partners Pte. Ltd.
2008.03.25
3 Anson road, Springleaf Tower #31-01, Singapore 079909
투자업
3,895
상동
-

PT. NH Korindo Securities Indonesia
1990.03.26
TREASURY TOWER 51th Floor Unit A, District 8 SCBD Lot 28, Jl. Jendral Sudirman Kav.52-53, Senayan Kebayoran Baru, Jakarta Selatan 122190 Indonesia
투자업
74,415
상동
-

북경NH투자자문유한공사
2010.12.06
Rm 301 Excel Center No. 6, Wudinghou Street, Xicheng District,
투자업
1,312
상동
-

코에프씨우리그로쓰챔프2010의3호사모투자전문회사
2010.11.01
서울특별시 영등포구 여의대로 108 파크원 NH금융타워(타워2)
기타금융업
20,336
상동
-

NH앱솔루트리턴 전문투자형 사모투자신탁 1호
2016.08.08
-
헤지펀드
667,589
상동
해당
 (최근 사업연도말 자산총액이
 750억원 이상인 종속회사)

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
2018.12.28
서울특별시 영등포구 여의대로 108
기타금융
196,591
상동
해당
 (최근 사업연도말 자산총액이
 750억원 이상인 종속회사)

지엔엠홀딩스주식회사
2019.04.22
서울특별시 영등포구 여의대로 108
기타금융
54,237
상동
-

지엔엠퍼포먼스주식회사(구,메큐라이크주식회사)
2012.04.26
서울특별시 강남구 삼성로 511 골든타워 16층
광고대행업
38,072
상동
-

그랑몬스터주식회사
2010.08.27
서울특별시 강남구 테헤란로38길 40-12
광고대행업
24,676
상동
-

엔에이치헤지자산운용
2019.06.26
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 2
기타금융업
69,139
상동
-

이아이피인베스트먼트인프라1호사모투자합자회사
2018.03.19
서울시 영등포구 국제금융로 10, TWO IFC 15층
기타금융
53,701
상동
-

EIP Solar One
2019.07.23
PO Box 309, Ugland House, Grand Cayman, KY1-1104, Cayman Islands
기타금융
46,004
상동
-

RG HVL사모해외자원개발특별자산투자회사제1호
2014.04.10
-
수익증권
9
상동
-

씨앗주주시대LE전문투자형 사모투자신탁 C-S
2021.04.26
-
수익증권
4,903
상동
-

NH-Amundi글로벌인프라전문투자형사모특별자산투자신탁6호
2019.01.04
-
수익증권
59,338
상동
-

피아이에이전문투자형사모인프라투자신탁제4호
2019.11.21
-
수익증권
76,130
상동
해당
 (최근 사업연도말 자산총액이
 750억원 이상인 종속회사)

NH앱솔루트 Mezzanine 전문투자형 사모투자신탁 제2호
2021.06.24
-
수익증권
38,636
상동
-

코람코일반사모부동산투자신탁제138호
2021.11.10
-
수익증권
2,550
상동
-

NH앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine Alpha 사모1호
2021.12.06
-
수익증권
17,260
상동
-

유진Aviation전문투자형사모투자신탁9호
2017.03.22
-
수익증권
15,165
상동
-

NH 앱솔루트 코스닥벤처 Mezzanine 전문투자형 사모투자신탁 제1호
2016.08.08
-
수익증권
61,029
상동
-

큐브제사차주식회사
2017.09.29
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
20,590
상동
-

큐브제오차주식회사
2018.03.09
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
20,754
상동
-

티엘인디펜던스주식회사
2017.03.10
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
20,572
상동
-

워머신제십차주식회사
2018.01.18
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
32,172
상동
-

메리고고제사차주식회사
2018.05.02
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
103,781
상동
해당
 (최근 사업연도말 자산총액이
 750억원 이상인 종속회사)

엔퍼스트리얼티제삼차주식회사
2016.02.17
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
10,362
상동
-

파크시티제일차주식회사
2019.01.15
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
21,139
상동
-

용인테크노로지스제일차주식회사
2021.01.13
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
10,175
상동
-

엔에이치헌인제일차주식회사
2021.03.16
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
15,108
상동
-

송암파크제이차 주식회사
2021.05.03
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
8,292
상동
-

미미데이제일차 주식회사
2021.04.28
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
4,252
상동
-

미미데이제삼차주식회사
2021.08.25
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
6,881
상동
-

뉴스타트연신내제이차주식회사
2021.07.20
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
20,660
상동
-

미미데이제이차주식회사
2021.07.27
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
12,875
상동
-

엠제이세마제이차주식회사
2021.07.01
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
6,893
상동
-

청주고속디투주식회사
2021.07.07
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
26,653
상동
-

청주고속에이투주식회사
2021.07.02
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
22,031
상동
-

뉴월드명지트레스주식회사
2021.06.14
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
9,893
상동
-

스마트감삼제이차주식회사
2021.07.08
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
25,279
상동
-

피브이랜드스케이프(주)
2021.07.07
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
8,592
상동
-

와이알디제일차주식회사
2021.04.13
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
75,476
상동
해당
 (최근 사업연도말 자산총액이
 750억원 이상인 종속회사)

세요제사차 주식회사
2021.09.10
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
33,703
상동
-

엠제이항동제이차주식회사
2021.09.16
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
4,651
상동
-

파인밀크쓰리주식회사
2021.09.17
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
9,699
상동
-

스마트위례제일차주식회사
2021.10.20
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
7,973
상동
-

제천디원제일차주식회사
2021.11.01
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
19,764
상동
-

로얄웜뱃제일차주식회사
2021.11.11
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
12,615
상동
-

파레제페제이차주식회사
2021.11.10
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
12,078
상동
-

운카스제이차주식회사
2021.08.10
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
26,912
상동
-

운카스제일차주식회사
2021.08.10
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
11,013
상동
-

피엘엔제이차주식회사
2021.10.21
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
9,879
상동
-

인더스트리김해제1호주식회사
2021.10.28
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
3,478
상동
-

인더스트리김해제2호주식회사
2021.10.29
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
9,877
상동
-

피엘엔제삼차 주식회사
2021.10.22
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
63,465
상동
-

피엘엔제사차 주식회사
2021.10.21
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
50,135
상동
-

피엘엔제오차 주식회사
2021.10.22
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
52,215
상동
-

세요제오차주식회사
2021.09.10
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
49,887
상동
-

헤이와이에스제일차 주식회사
2019.03.08
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
101,456
상동
해당
 (최근 사업연도말 자산총액이
 750억원 이상인 종속회사)

갤럭시여의도 유한회사
2018.11.23
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
25,010
상동
-

큐브컬처제일차주식회사
2021.12.10
서울특별시 영등포구 여의대로 108
자산유동화업
20,075
상동
-

특정금전신탁(MMT)
-
-
투자업
200,006
상동
해당
 (최근 사업연도말 자산총액이
 750억원 이상인 종속회사

NH투자증권 원금보전신탁
2006.12.04
서울특별시 영등포구 여의대로 108
신탁업
81,016
상동
해당
 (최근 사업연도말 자산총액이
 750억원 이상인 종속회사)

2. 계열회사 현황(상세)

(기준일 :
2021년 12월 31일
)
(단위 : 사)

상장여부
회사수
기업명
법인등록번호

상장
3
엔에이치투자증권(주)
1101110098130

남해화학(주)
1101110164717

농업회사법인 (주)농우바이오
1301110015049

비상장
53
농협금융지주(주)
1101114809450

농협은행(주)
1101114809385

농협생명보험(주)
1101114809377

농협손해보험(주)
1101114809369

엔에이치아문디자산운용(주)
1101112705379

엔에이치농협캐피탈(주)
1101113634428

엔에이치저축은행(주)
1101114548230

엔에이치벤처투자㈜
1101117302922

엔에이치선물(주)
1101110878897

코에프씨우리그로쓰챔프2010의3호사모투자전문회사
1101130015099

엔에이치큐씨피중소중견글로벌파트너쉽사모투자전문회사
1101130017912

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013사모투자전문회사
1101130018192

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브제1호사모투자합자회사
1101130019538

이니어스엔에이치사모투자합자회사
1101130020741

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
1101130024165

(주)햇살유통
1201110622614

엔에이치농협리츠운용(주)
1101116799360

(주)농협네트웍스
1101110753750

(주)농협파트너스
1101112126351

농업협동조합자산관리회사
2441710011060

엔에이치김해아이엔디(주)
2341110103807

(주)농협정보시스템
1101113455527

농협경제지주(주)
1101114809468

(주)농협하나로유통
1101115653666

(주)농협유통
1101111141566

농업회사법인 농협양곡(주)
1101115653690

(주)농협케미컬
1101110005812

(주)농협아그로
1741110009032

(주)농협홍삼
1544110011077

농업회사법인농협흙사랑(주)
1544110001788

(주)엔에이치농협무역
1101110702931

(주)농협물류
1101113045039

(주)농협목우촌
1101113499567

(주)농협사료
1101112600313

농업회사법인 농협티엠알(주)
1756110013339

(주)상림농업회사법인
2101110007247

농업회사법인 농협식품(주)
1101116449155

(주)공영홈쇼핑
1101115657519

농업회사법인 오리온농협㈜
1913110028061

지엔엠홀딩스(주)
1101117086419

㈜지엔앰퍼포먼스
1101114854819

그랑몬스터(주)
1101114422658

엔에이치헤지자산운용(주)
1101117152046

엔에이치나우농식품1호사모투자합자회사
1101130025585

엔에이치공동투자사모투자합자회사
1101130025626

알지에이치브이엘사모해외자원개발특별자산투자일호
1101115275600

엔에이치나우농식품2호사모투자합자회사
1101130027911

티에스대성에이치전문투자형사모1호투자회사
1101117639789

엔에이치마이다스제1호사모투자합작회사
1101130030865

엔이에스머티리얼즈(주)
2062110082079

(기준일 :
2021년 12월 31일
)
(단위 : 백만원, 천주, %)

법인명
상장
여부
최초취득일자
출자
목적
최초취득금액
기초잔액
증가(감소)
기말잔액
최근사업연도
재무현황

수량
지분율
장부
가액
취득(처분)
평가
손익
수량
지분율
장부
가액
총자산
당기
순손익

수량
금액

NH선물
비상장
1996.02.07
경영참가
1,200
13,306
100.00
131,862
-
-
-
13,306
100.00
131,862
923,620
9,291

NH Investment & Securities America, INC
비상장
1992.06.18
경영참가
7,957
-
100.00
4,989
-
-
-
-
100.00
4,989
22,287
9,948

NH Investment & Securities (H.K)Ltd.
비상장
1994.09.29
경영참가
1,573
447,500
100.00
496,517
-
-
-
447,500
100.00
496,517
725,185
55,665

NH Absolute Return Partners Pte.Ltd
비상장
2008.05.29
경영참가
5,189
5,000
100.00
3,535
-
-
-
5,000
100.00
3,535
3,895
631

NH Absolute Global Opportunity Fund
비상장
2008.07.21
경영참가
3,544
8
100.00
9,164
-
-
-
8
100.00
9,164
8,388
-14

NH Absolute Return Investment Strategies Fund
비상장
2010.05.20
경영참가
34,953
30
100.00
34,953
-
-
-
30
100.00
34,953
49,428
4,769

PT. NH Korindo Securities Indonesia(주2)
비상장
2009.03.03
경영참가
3,225
1,140,000
92.68
49,659
-
-
-37,532
1,140,000
92.68
12,127
74,415
-19,075

NH Securities Vietnam Co., Ltd.
비상장
2009.02.17
경영참가
8,514
-
100.00
57,242
-
-
-
-
100.00
57,242
139,808
2,803

북경NH투자자문유한공사
비상장
2010.12.06
경영참가
3,392
-
100.00
1,455
-
-
-
-
100.00
1,455
1,312
-578

코에프씨우리그로쓰챔프2010의3호
사모투자전문회사
비상장
2010.11.22
경영참가
3,434
4
27.27
3,735
-1
-240
-
3
27.27
3,495
20,336
400

NH앱솔루트리턴 전문투자형 사모투자신탁 1호
비상장
2016.08.08
경영참가
200,000
-
49.89
280,946
-
-30,946
-
-
40.12
250,000
667,589
120,892

엔에이치바이오제일호신기술조합
비상장
2018.03.23
경영참가
500
1
9.62
500
-1
-500
-
-
0.00
-
-
-

엔에이치뉴그로쓰사모투자합자회사
비상장
2018.12.27
경영참가
3,091
27,927,273
18.18
27,927
9,290,909
9,291
-
37,218,182
18.18
37,218
196,591
-1,466

엔에이치헬스케어제일호신기술투자조합
비상장
2019.04.24
경영참가
2,500
2,500,000
23.81
2,500
-2,500,000
-2,500
-
-
23.81
-
-
-

엔에이치헤지자산운용
비상장
2019.06.26
경영참여
12,424
4,000
100.00
12,424
-
-
-
4,000
100.00
12,424
69,139
23,108

이아이피인베스트먼트 인프라 1호 
사모투자 합자회사
비상장
2019.09.03
경영참가
31,115
50,278,080
99.60
50,278
-
-
-
50,278,080
99.60
50,278
53,701
3,603

블루오션기업재무안정제1호사모투자전문회사
비상장
2014.12.30
일반투자
3,940
-
3.50
-
-
-
-
-
3.50
-
105,326
647

엔에이치엘비그로쓰챔프이천십일의사호
사모투자전문회사
비상장
2014.12.30
일반투자
2,913
2,001,961
6.67
1,746
-1,018,500
-763
-
983,461
6.67
983
10,265
154

엔에이치애그리비즈밸류크리에이티브
사모투자합자회사
비상장
2016.11.07
일반투자
20
85,000
0.50
86
-
-1
-
85,000
0.50
85
12,752
3,242

엔에이치큐씨피에이치앤씨케이디원
사모투자합자회사
비상장
2016.07.21
일반투자
600
600,000
1.42
600
-600,000
-600
-
-
0.00
-
-
-

이니어스엔에이치사모투자합자회사
비상장
2017.03.31
일반투자
1,500
1,500,000
0.98
1,500
-
-
-
1,500,000
0.98
1,500
214,981
44,568

엔에이치아주아이비중소중견그로쓰2013
사모투자전문회사
비상장
2015.12.31
일반투자
68
28,885
0.05
29
-26,244
-13
-
2,641
0.05
16
19,099
-8,789

케이디비씨이음제사호기업재무안정
사모투자합자회사
비상장
2016.03.31
일반투자
10,000
5,000,000
24.84
5,000
-5,000,000
-5,000
-
-
0.00
-
-
-

엔에이치큐씨피중소중견글로벌투자파트너쉽사모투자전문회사
비상장
2015.12.31
일반투자
38
-
0.05
5
-
-5
-
-
0.05
-
98
-147

아이비케이엔에이치스몰자이언트 사모투자전문회사
비상장
2015.12.31
일반투자
77
-
0.10
55
-
-53
-
-
0.10
2
32,297
16,629

트루벤글로벌헬스케어사모투자합자회사
비상장
2017.07.18
일반투자
2,000
2,000,000
39.41
2,000
-
-
-
2,000,000
39.41
2,000
4,568
-411

주식회사여의도엠비씨부지복합개발
피에프브이(주3)
비상장
2018.04.26
일반투자
3,250
325
5.00
437
-
-
-437
325
5.00
-
662,086
-21,604

엔에이치기업인수목적13호
상장
2018.10.18
일반투자
20
20
0.58
20
-20
-20
-
-
0.00
-
-
-

엔에이치기업인수목적14호
상장
2019.02.18
일반투자
30
30
0.34
30
-30
-30
-
-
0.00
-
-
-

엔에이치기업인수목적16호
상장
2020.03.31
일반투자
20
20
0.46
20
-20
-20
-
-
0.00
-
-
-

엔에이치기업인수목적17호
상장
2020.06.18
일반투자
10
242
3.45
473
-242
-473
-
-
0.00
-
-
-

엔에이치기업인수목적18호
상장
2020.09.09
일반투자
50
50
4.55
50
-
-
-
50
1.09
50
9,901
20

엔에이치기업인수목적19호
상장
2021.03.04
일반투자
150
-
0.00
-
150
150
-
150
0.29
150
115,808
151

엔에이치기업인수목적20호
상장
2021.06.07
일반투자
250
-
0.00
-
250
250
-
250
0.98
250
49,661
63

엔에이치기업인수목적21호
상장
2021.06.09
일반투자
10
-
0.00
-
10
10
-
10
0.83
10
14,781
-7

엔에이치기업인수목적22호
상장
2021.07.23
일반투자
20
-
0.00
-
20
20
-
20
0.31
20
14,766
-34

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 2호
비상장
2018.07.31
일반투자
1,000
1
32.05
1,000
-
-
-
1
32.05
1,000
3,014
-51

스타셋-디에이밸류 헬스케어 투자조합 3호
비상장
2018.07.31
일반투자
1,000
1
32.05
1,000
371,794
-628
-
371,795
32.05
372
1,362
-541

마이다스제1호사모투자합자회사
비상장
2018.11.08
일반투자
3,000
3,000,000
22.73
3,000
-
-
-
3,000,000
22.73
3,000
25,583
13,012

글로벌오퍼튜니티사모투자합자회사
비상장
2018.11.07
일반투자
18,173
16,000
45.34
17,960
-
-
-
16,000
45.34
17,960
40,610
1,530

글랜우드공동투자제일호사모투자합자회사
비상장
2018.12.14
일반투자
20,000
20,000,000
26.63
20,000
-20,000,000
-20,000
-
-
26.63
-
30
36,403

브릭-오비트 1호 신기술사업투자조합
비상장
2018.12.21
일반투자
3,000
-
37.50
3,000
-
-3,000
-
-
0.00
-
-
-

어센도뉴제너레이션헬스케어투자조합
비상장
2019.03.14
일반투자
1,000
2
30.71
1,000
-1
-
-
1
30.71
1,000
3,578
389

엔에이치-아주디지털혁신펀드
비상장
2019.04.02
일반투자
800
2
20.00
3,560
2
440
-
4
20.00
4,000
19,255
98

엔에이치-아주코스닥스케일업펀드
비상장
2019.04.12
일반투자
6,000
18
28.30
18,000
7
6,510
-
25
28.30
24,510
90,844
-696

스프랏글로벌신재생제1호사모투자합자회사
비상장
2019.04.29
일반투자
2,500
2,500,000
33.30
2,500
-
-
-
2,500,000
33.30
2,500
7,089
-225

엔에이치팍스톤사모투자합자회사
비상장
2019.06.04
일반투자
14,300
9,607,813
29.80
9,608
-1
-
-
9,607,813
29.80
9,608
54,347
8,254

엔에이치오퍼스기업재무안정
사모투자합자회사
비상장
2019.06.26
일반투자
2,030
7,748,058
14.70
7,748
10,816,748
10,817
-
18,564,806
14.70
18,565
132,099
7,778

스퀘어-디에이밸류신기술투자조합제1호
비상장
2019.09.02
일반투자
2,000
-
36.70
2,000
-
-
-
-
36.70
2,000
5,649
338

MK Ventures-K Clavis 그로스캐피탈 
벤처펀드 1호
비상장
2019.09.06
일반투자
1,000
1
26.67
1,000
-
-
-
1
26.67
1,000
2,903
-813

마스턴제51호여의도피에프브이 주식회사
비상장
2019.09.06
일반투자
2,229
446
19.90
-
-
-
-
446
19.90
-
275,921
-14,768

스마일게이트베트남카이로스1호
사모투자합자회사
비상장
2019.09.18
일반투자
260
860,000
20.00
860
840,000
840
-
1,700,000
20.00
1,700
8,005
-241

엔에이치-수인베스트먼트 혁신성장 M&A 
투자조합
비상장
2019.09.24
일반투자
6,300
6,300,000
30.00
6,300
-6,299,988
5,400
-
12
30.00
11,700
33,153
-4,269

엔에이치오퍼스제2호기업재무안정 
사모투자합자회사
비상장
2019.12.06
일반투자
70
196,857
1.03
196
522,933
524
-
719,790
1.03
720
78,974
9,720

엔에이치 공동투자 사모투자 합자회사
비상장
2019.12.11
일반투자
3,837
5,840,762
10.31
5,841
8,273,296
8,273
-
14,114,058
10.31
14,114
134,238
-2,162

브릭-오비트 8호 신기술사업투자조합
비상장
2019.12.12
일반투자
2,000
2,000,000
42.55
2,000
-2,000,000
-2,000
-
-
42.55
-
2,200
1,529

로드스톤제2호사모투자합자회사
비상장
2020.01.17
일반투자
2,000
2,000,000
24.97
2,000
-
-
-
2,000,000
24.97
2,000
7,844
7

엔에이치-델타핀테크신기술조합
비상장
2020.02.13
일반투자
1,000
1
19.96
1,000
-
-
-
1
19.96
1,000
4,804
-104

제네시스1호 사모투자합자회사
비상장
2018.03.16
일반투자
1,000
57,967,543
28.30
68,140
600,518
481
-
58,568,061
28.30
68,621
243,614
-140,433

엔에이치 아이비케이씨 하이테크 제일호 
신기술조합
비상장
2020.06.11
일반투자
1,000
3,000,000
11.54
3,000
-2,376,923
-2,377
-
623,077
11.54
623
6,639
1,386

엔에이치 한양 소부장 신기술투자조합 제1호
비상장
2020.06.30
일반투자
1,000
1,000,000
27.02
1,000
-1,000,000
-1,000
-
-
0.00
-
-
-

한국투자-브릭인베스트먼트 제1호 
신기술사업투자조합
비상장
2020.08.03
일반투자
3,000
-
20.62
3,000
-
-
-
-
20.62
3,000
12,451
-1,762

인천 항동 오피스텔 PF(㈜엔에스파트너스)
비상장
2020.10.07
일반투자
20
20
19.90
-
-
-
-
20
19.90
-
26,564
-162

케이앤티-키움제1호 신기술사업투자조합
비상장
2020.11.04
일반투자
2,000
2,000,000
31.75
2,000
-2,000,000
-2,000
-
-
31.75
-
2,238
1,888

하베스트 제2호 사모투자합자회사
비상장
2020.11.12
일반투자
3,000
3,000,000
22.06
3,000
-
-
-
3,000,000
22.06
3,000
15,820
2,232

하이즈이베스트더커런트신기술조합제2호
비상장
2020.11.12
일반투자
1,200
1,200,000
22.90
1,200
-1,199,999
-
-
1
22.90
1,200
4,979
-243

티그리스-엘로힘투자조합1호
비상장
2020.11.13
일반투자
2,000
2
47.61
2,000
-
-
-
2
47.61
2,000
6,573
2,381

엔에이치 시너지아이비 바이오 
신기술사업투자조합
비상장
2020.12.09
일반투자
10,000
10,000,000
20.58
10,000
-
-
-
10,000,000
20.58
10,000
68,225
19,564

엔에이치 시너지 소부장 신기술투자조합
비상장
2021.01.26
일반투자
2,000
-
0.00
-
2,000,000
2,000
-
2,000,000
11.36
2,000
17,389
-211

엔에이치-메리츠 컨텐츠 제1호 신기술조합
비상장
2021.06.04
일반투자
2,000
-
0.00
-
2
2,000
-
2
9.09
2,000
20,687
-1,313

엔에이치-아이비케이씨 바이오 신기술조합
비상장
2021.06.09
일반투자
11,000
-
0.00
-
11,000,000
11,000
-
11,000,000
30.14
11,000
36,082
-418

엔에이치-델타 세컨더리 신기술조합
비상장
2021.06.30
일반투자
1,000
-
0.00
-
1
1,000
-
1
32.15
1,000
3,031
-79

교보 엔에이치 헬스케어 신기술투자조합 제1호
비상장
2021.06.14
일반투자
2,000
-
0.00
-
2,000,000
2,000
-
2,000,000
11.11
2,000
16,536
-1,464

엔에이치 교보 AI 솔루션 신기술투자조합
비상장
2021.07.27
일반투자
2,000
-
0.00
-
2,000,000
2,000
-
2,000,000
17.39
2,000
10,600
-900

대신-지브이에이 신기술투자조합 제1호
비상장
2021.07.06
일반투자
2,000
-
0.00
-
2
2,000
-
2
29.59
2,000
5,579
-1,181

레이크브릿지-삼성증권 성장기업 1호 
신기술사업투자조합
비상장
2021.08.12
일반투자
2,000
-
0.00
-
2,000,000
2,000
-
2,000,000
33.28
2,000
5,685
-325

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 8호
비상장
2021.08.25
일반투자
1,000
-
0.00
-
1
1,000
-
1
23.80
1,000
4,223
-2

엔에이치 IBKC 덴탈 솔루션 신기술투자조합
비상장
2021.08.26
일반투자
3,000
-
0.00
-
3,000,000
3,000
-
3,000,000
17.96
3,000
14,233
-2,467

엘디 신기술사업투자조합 제2호
비상장
2021.09.14
일반투자
1,000
-
0.00
-
1,000,000
1,000
-
1,000,000
28.60
1,000
3,502
-

리커버리파트너스㈜(보통주)
비상장
2021.09.15
일반투자
77
-
0.00
-
770
77
-
770
29.40
77
3,875
-156

리커버리파트너스㈜(우선주)
비상장
2021.09.15
일반투자
3,325
-
0.00
-
333
3,325
-
333
88.90
3,325
3,875
-156

엔에이치마이다스제1호 사모투자합자회사
비상장
2021.09.16
일반투자
3,400
-
0.00
-
3,400,000
3,400
-
3,400,000
10.97
3,400
30,781
-219

키움 에이아이 신기술사업투자조합
비상장
2021.10.26
일반투자
2,000
-
0.00
-
2,000,000
2,000
-
2,000,000
21.51
2,000
8,800
-500

스마일게이트 아프로디테 서브원 펀드
비상장
2021.10.26
일반투자
3,000
-
0.00
-
3
3,000
-
3
28.57
3,000
10,503
-24

스마트 4차산업 스퀘어 투자조합 2호
비상장
2021.11.08
일반투자
500
-
0.00
-
1
500
-
1
20.00
500
2,463
-37

메리츠엔에이치헬스케어제1호
비상장
2021.12.21
일반투자
3,000
-
0.00
-
3
3,000
-
3
19.35
3,000
15,492
-8

아이비케이에스그린사모투자합자회사
비상장
2018.03.21
일반투자
9,807
10,000,000
13.89
11,181
-
-
-
10,000,000
13.89
11,181
84,249
14,741

케이클라비스 클라우드 신기술조합 제일호
비상장
2019.01.23
일반투자
1,979
2,000,000
19.32
1,731
-
-
-
2,000,000
19.32
1,731
11,981
1,777

레이크브릿지 성장기업 제1호 PEF
비상장
2019.03.29
일반투자
2,970
3,000,000
11.74
3,322
-104,836
-116
-
2,895,164
11.74
3,206
28,911
4,710

제이앤 허큘리스 사모투자합자회사
비상장
2019.04.25
일반투자
18,036
18,000,000
17.91
20,916
-
-
-
18,000,000
17.91
20,916
117,191
24,842

브릭-오비트 4호 신기술사업투자조합
비상장
2019.04.30
일반투자
1,985
-
16.67
1,995
-
-
-
-
16.67
1,995
195,865
184,231

아이비케이에스세미콘재무안정
사모투자합자회사
비상장
2018.12.10
일반투자
3,174
3,000,000
18.75
3,528
-
-
-
3,000,000
18.75
3,528
23,350
4,182

에프티미네르바사모투자합자회사
비상장
2019.06.28
일반투자
1,000
1,000,000
10.00
1,099
-
-
-
1,000,000
10.00
1,099
10,687
847

대신-K&T신기술투자조합
비상장
2019.06.28
일반투자
2,016
2,000,000
8.93
2,000
-
-
-
2,000,000
8.93
2,000
24,874
18,240

대신신기술투자조합제3호
비상장
2019.07.26
일반투자
1,858
1,266,400
18.69
1,752
-1,266,400
-1,626
-
-
18.69
126
919
3,641

해외성장기업제1호신기술사업투자조합
비상장
2019.12.30
일반투자
1,000
1,000,000
19.96
2,003
-
-
-
1,000,000
19.96
2,003
6,273
1,425

마이다스제2호사모투자합자회사
비상장
2020.02.18
일반투자
3,000
3,000,000
14.15
2,948
-
-
-
3,000,000
14.15
2,948
20,591
-162

엘비 제3호의 1 사모투자 합자회사
비상장
2020.07.29
일반투자
5,000
5,000,000
16.08
4,992
-
-
-
5,000,000
16.08
4,992
30,704
-307

어큐러스 현대투자파트너스 
신기술사업투자조합
비상장
2020.12.17
일반투자
2,000
2,000,000
17.86
1,951
-
-
-
2,000,000
17.86
1,951
17,642
6,407

퓨처 헬스케어 신기술투자조합
비상장
2021.04.19
일반투자
3,000
-
0.00
-
3
3,000
-
3
18.74
3,000
15,134
-878

글로벌 로봇 헬스케어 신기술사업투자조합
비상장
2021.05.17
일반투자
2,000
-
0.00
-
2
2,000
-
2
15.37
2,000
12,409
-601

데일리 스완슨 바이오 헬스케어 펀드 7호
비상장
2021.06.24
일반투자
1,000
-
0.00
-
1
1,000
-
1
18.87
1,000
5,273
-58

교보 한양 ESG 신기술투자조합
비상장
2021.09.13
일반투자
1,000
-
0.00
-
1,000,000
1,000
-
1,000,000
11.76
1,000
8,663
162

(주)에듀팰리스
비상장
2014.12.30
일반투자
-
2
9.09
-
-
-
-
2
9.09
-
-
-

서울성보치업유한공사
비상장
2014.12.30
일반투자
-
-
23.33
-
-
-
-
-
23.33
-
-
-

영구대광방지산개발유한공사
비상장
2014.12.30
일반투자
-
-
41.56
-
-
-
-
-
41.56
-
-
-

산동한상치업유한공사
비상장
2014.12.30
일반투자
-
-
40.00
-
-
-
-
-
40.00
-
-
-

EdupalaceINC
비상장
2014.12.30
일반투자
-
365
79.89
-
-
-
-
365
79.89
-
-
-

코스콤
비상장
1978.04.20
단순투자
1,097
218
4.07
19,212
-
-
187
218
4.07
19,399
531,762
38,300

한국경제신문
비상장
1988.01.01
단순투자
2,709
270
1.44
4,983
-
-
-142
270
1.44
4,841
392,927
23,717

한국예탁결제원
비상장
1994.03.20
단순투자
1,408
319
2.90
30,579
-
-
1,319
319
2.90
31,899
5,013,508
97,776

한국증권금융
비상장
1987.08.31
단순투자
20,758
8,535
6.16
121,654
-
-
993
8,535
6.16
122,648
60,979,329
262,031

힌국거래소
비상장
2005.01.27
단순투자
3,616
1,091
5.45
222,292
-
-
24,343
1,091
5.45
246,635
8,326,409
177,678

한국자금중개
비상장
1996.07.18
단순투자
220
54
2.70
3,820
-
-
282
54
2.70
4,101
102,722
9,103

국민행복기금
비상장
2008.08.29
단순투자
7,617
2
1.03
4,694
-
-
-1,353
2
1.03
3,341
599,766
-74,902

KIDB채권중개㈜
비상장
2000.05.25
단순투자
1,000
100
7.98
2,291
-
-
-89
100
7.98
2,202
16,896
801

채널A
비상장
2011.03.25
단순투자
1,000
200
0.25
494
-
-
167
200
0.25
662
268,230
-7,883

케이뱅크
비상장
2016.08.11
단순투자
28,250
18,033
10.00
50,998
-
-
82,140
18,033
4.84
133,138
4,331,118
-105,374

해운대우동544-6,7,8번지일원개발사업PFV
비상장
2019.08.13
단순투자
1,000
200
15.38
1,000
-200
-1,000
-
-
0.00
-
-
-

원더플레이스
비상장
2019.11.22
단순투자
1,155
41
1.26
806
-
-
-148
41
1.26
658
135,147
-17,165

와이팜
상장
2019.12.27
단순투자
6,945
735
2.20
7,164
-735
-7,164
-
-
0.00
-
-
-

주식회사루닛전환우선주
비상장
2020.09.29
단순투자
1,000
8
0.50
746
103
1,916
458
111
1.20
3,120
25,124
-83,739

제이에스글로벌
비상장
2019.01.28
단순투자
2,308
1
2.40
1,211
-1
-1,211
-
-
0.00
-
-
-

넥스타테크놀로지
비상장
2017.04.10
단순투자
1,214
13
4.15
369
-
-
119
13
4.15
488
88,294
1,045

서울신용평가
비상장
2017.09.26
단순투자
500
67
3.33
500
-67
-500
-
-
0.00
-
-
-

(주)칸서스자산운용
비상장
2019.10.01
단순투자
1,680
240
9.84
1,200
-240
-1,200
-
-
0.00
-
-
-

지아이이노베이션
비상장
2020.03.12
단순투자
2,000
100
0.67
2,000
-
-
1,620
100
0.67
3,620
60,359
-74,317

그래핀스퀘어
비상장
2020.03.26
단순투자
2,000
43
1.86
2,000
-
-
-
43
1.86
2,000
8,724
-3,243

(주)세미파이브전환우선주
비상장
2020.06.29
단순투자
1,000
3
0.96
1,000
-
-
-
3
0.96
1,000
37,325
-8,509

케이비강남오피스제1호위탁관리
부동산투자회사우선주
비상장
2019.07.19
단순투자
10,564
250
5.10
10,508
-
-
-312
250
5.10
10,196
499,313
4,947

주식회사김포전호지구개발
비상장
2020.06.24
단순투자
600
120
12.00
600
-
-
-
120
12.00
600
4,138
-838

주식회사광명문화관광복합단지피에프브이
비상장
2020.02.20
단순투자
750
150
15.00
750
-
-
-
150
15.00
750
2,890
-2,118

강릉교동2공원개발(주)출자금-보통주
비상장
2020.02.20
단순투자
450
45
15.00
450
-
-
-
45
15.00
450
25,217
-783

강릉교동2공원개발(주)출자금-1종종류주
비상장
2020.02.20
단순투자
300
30
10.00
300
-
-
-
30
10.00
300
25,217
-783

에스웨스트PFV우선주
비상장
2019.09.10
단순투자
240
24
4.80
240
-
-
-
24
4.80
240
56,242
-1,099

주식회사상방공원피에프브이1종
비상장
2019.10.31
단순투자
250
50
5.00
250
-
-
-
50
5.00
250
119,483
-11,456

매봉파크피에프브이(주)보통주
비상장
2019.03.15
단순투자
500
17
3.33
500
-
-
-
17
3.33
500
3,292
352

매봉파크피에프브이(주)3종우선주
비상장
2019.03.15
단순투자
500
50
10.00
500
-
-
-
50
10.00
500
3,292
352

마포로1구역48지구개발사업본PF(1종종류주)
비상장
2020.02.27
단순투자
2,500
2
19.99
2,500
-
-
-
2
19.99
2,500
141,095
-1,299

하남에이원프로젝트㈜
비상장
2017.12.01
단순투자
-
80
8.00
-
-
-
-
80
8.00
-
101,422
40,184

경안리버시티개발(주)PFV
비상장
2019.12.04
단순투자
950
190
19.00
950
-
-
-
190
19.00
950
3,955
-1,767

코엔스
비상장
2014.11.07
단순투자
170
18
0.33
210
-
-
-42
18
0.33
168
65,629
334

스마일게이트인베스트먼트
비상장
2018.02.27
단순투자
3,758
348
4.36
3,431
-
-
627
348
4.36
4,058
86,310
5,938

소닉티어전환우선주
비상장
2017.09.08
단순투자
19
40
4.89
13
-
-
-
40
4.89
13
56
-

아라드네트웍스전환우선주
비상장
2017.09.08
단순투자
89
1,739
4.62
178
-
-
89
1,739
4.62
267
7,187
165

프리닉스
비상장
2019.12.27
단순투자
960
200
3.30
683
-200
-683
-
-
0.00
-
-
-

(주)랩토
비상장
2020.04.06
단순투자
1,000
31
1.27
1,000
-
-
-
31
1.27
1,000
12,080
-635

동양레저
비상장
2014.08.29
단순투자
265
11
0.31
265
-
-
45
11
0.31
310
63,052
7,993

한국비즈니스금융
비상장
1995.12.20
단순투자
1,698
400
6.90
1,551
-
-
80
400
6.90
1,631
85,905
1,365

매일방송
비상장
2014.05.23
단순투자
150
33
0.06
89
-
-
109
33
0.06
198
393,311
1,891

로시컴
비상장
2000.06.05
단순투자
57
10
4.37
26
-
-
2
10
4.37
28
1,870
7

(주)아시아에프앤아이
비상장
2020.12.30
단순투자
3,000
600
6.06
3,000
-
-
-
600
6.06
3,000
49,379
-187

(주)오비고
상장
2020.12.28
단순투자
2,000
225
2.56
2,000
-
-
2,269
225
2.56
4,269
-
-

(주)베지츠종합개발
비상장
2020.12.18
단순투자
2,000
85
10.00
2,000
-
-
-
85
10.00
2,000
44,922
-368

Y22PFI우선주
비상장
2020.12.18
단순투자
718
79
5.12
718
-
-
21
79
5.12
739
2,361,618
77,070

(주)베르티스전환우선주
비상장
2020.11.17
단순투자
1,000
13
0.94
1,000
-
-
-
13
0.94
1,000
19,657
-7,812

이천마장PFV출자
비상장
2021.03.17
단순투자
300
-
0.00
-
60
300
-
60
6.00
300
-
-

케이티비네트워크
상장
2021.06.30
단순투자
5,000
-
0.00
-
909
5,000
-336
909
1.14
4,664
185,827
35,765

(주)헬스허브전환우선주
비상장
2021.04.09
단순투자
2,000
-
0.00
-
370
2,000
-
370
1.90
2,000
6,649
-1,683

스튜디오이온(주)CPS
비상장
2021.06.15
단순투자
1,500
-
0.00
-
2
1,500
-
2
7.32
1,500
2,917
79

(주)디앤디플랫폼리츠보통주
상장
2021.05.28
단순투자
10,000
-
0.00
-
2,000
10,000
800
2,000
3.11
10,800
-
-

(주)프롬바이오보통주
상장
2021.04.09
단순투자
1,900
-
0.00
-
127
861
519
127
0.89
1,381
-
-

한국기술신용평가(주)보통주
비상장
2021.07.19
단순투자
999
-
0.00
-
100
999
-
100
9.99
999
-
-

퓨쳐메디신(주)보통주
비상장
2021.09.15
단순투자
576
-
0.00
-
100
576
-
100
1.46
576
9,105
-10,502

마이크로디지탈CPS
비상장
2021.09.17
단순투자
800
-
0.00
-
35
800
123
35
10.00
923
20,789
-10,469

일동바이오사이언스
비상장
2021.09.30
단순투자
2,000
-
0.00
-
160
2,000
-
160
2.00
2,000
34,331
1,274

(주)에이프릴바이오보통주
비상장
2021.08.18
단순투자
2,000
-
0.00
-
92
2,000
-
92
1.00
2,000
19,410
-10,220

지투이정보기술전환우선주
비상장
2021.09.27
단순투자
1,000
-
0.00
-
2
1,000
-983
2
2.27
17
-
-

경산물류센터개발우선주
비상장
2021.08.13
단순투자
20
-
0.00
-
20
20
-
20
20.00
20
-
-

한조파트너스
비상장
2021.08.12
단순투자
5,000
-
0.00
-
1
5,000
-
1
19.90
5,000
-
-

천안성성10지구우선주
비상장
2021.09.06
단순투자
30
-
0.00
-
6
30
-
6
6.00
30
-
-

천안성성8지구우선주
비상장
2021.09.06
단순투자
30
-
0.00
-
6
30
-
6
6.00
30
-
-

천안성성9지구우선주
비상장
2021.09.06
단순투자
30
-
0.00
-
6
30
-
6
6.00
30
-
-

포스코플랜텍
비상장
2021.07.23
단순투자
600
-
0.00
-
1,210
600
588
1,210
0.00
1,188
-
-

고양설문물류센터개발PFV보통주
비상장
2021.11.10
단순투자
950
-
0.00
-
190
950
-
190
19.00
950
-
-

세아메카닉스
비상장
2021.11.10
단순투자
2,000
-
0.00
-
514
2,000
-
514
2.35
2,000
-
-

뷰티스킨
비상장
2021.12.30
단순투자
1,211
-
0.00
-
2
1,211
-434
2
1.54
777
-
-

옴니어스보통주(신주)
비상장
2021.11.17
단순투자
1,000
-
0.00
-
3
1,000
-
3
2.38
1,000
-
-

옴니어스보통주(구주)
비상장
2021.11.23
단순투자
912
-
0.00
-
3
912
48
3
2.29
960
-
-

오아시스보통주
비상장
2021.11.19
단순투자
4,999
-
0.00
-
3
4,999
-
3
0.49
4,999
-
-

인프라이니셔티브1호사모투자합자회사
비상장
2019.11.20
단순투자
2,863
5,568,889
11.11
5,569
-14,444
-14
-
5,554,444
11.11
5,554
5,569
74

UQIP혁신성장Follow-on투자조합출자금
비상장
2019.05.14
단순투자
300
1,000,000
5.21
1,000
-
-
27
1,000,000
5.21
1,027
18,984
-311

디앤디파마텍인터베스트IBKC투자조합
비상장
2019.06.27
단순투자
1,490
1,500,000
9.26
1,460
-
-
306
1,500,000
9.26
1,766
15,684
-331

그로스엑셀러레이션펀드
비상장
2019.07.19
단순투자
1,732
3,750,000
1.58
3,635
565,149
579
293
4,315,149
1.58
4,506
247,548
-6,891

HBIC-NP투자조합1호
비상장
2019.07.26
단순투자
4,805
5,000,000
17.59
4,745
-
-
410
5,000,000
17.59
5,155
27,596
-555

이노폴리스2019세컨더리투자조합
비상장
2019.08.28
단순투자
998
1,000,000
14.08
1,000
-
-
594
1,000,000
14.08
1,594
6,926
-124

2019SBI일자리창출펀드
비상장
2019.08.30
단순투자
249
900,000
1.89
876
100,000
100
37
1,000,000
1.89
1,013
46,597
-1,201

하이랜드이스포츠사모투자합자회사
비상장
2019.09.06
단순투자
1,000
1,000,000
9.52
888
-
-
68
1,000,000
9.52
956
10,286
-69

2019HB일자리기술금융투자조합
비상장
2019.10.22
단순투자
100
640,000
2.50
619
360,000
360
-19
1,000,000
2.50
959
24,742
-916

엘에스에스메티스제1호창업벤처전문
사모투자합자회사
비상장
2019.11.01
단순투자
991
1,000,000
8.13
972
-
-
-22
1,000,000
8.13
949
11,914
254

에이비즈-신영HT제1호신기술사업투자
비상장
2019.11.13
단순투자
1,000
1,000,000
3.85
1,000
-
-
115
1,000,000
3.85
1,115
25,279
-509

수인베스트먼트플랫폼유니콘투자조합
비상장
2019.11.28
단순투자
398
800,000
6.67
1,193
262,000
-2
161
1,062,000
6.67
1,352
17,726
-687

피씨씨-우리LP지분유동화펀드
비상장
2019.12.31
단순투자
250
750,000
3.85
811
250,000
250
35
1,000,000
3.85
1,096
20,927
1,425

워터베어캐피탈-아이비케이씨파이브지
신기술사업투자조합
비상장
2020.02.07
단순투자
2,000
2,000,000
4.76
1,961
-1,715,000
-1,681
127
285,000
4.76
407
41,101
-899

제이에스제1호사모투자합자회사
비상장
2020.02.19
단순투자
2,000
2,000,000
10.00
1,960
-
-
-147
2,000,000
10.00
1,812
19,564
-442

인사이트비전1호투자조합
비상장
2018.11.08
단순투자
1,179
1,820,000
9.39
1,745
180,000
180
104
2,000,000
9.39
2,029
17,761
-337

데일리스완슨바이오헬스케어펀드
비상장
2018.10.08
단순투자
1,000
1,000,000
7.75
1,000
-
-
-12
1,000,000
7.75
988
12,368
-270

수딜리버리플랫폼그로스투자조합
비상장
2018.09.27
단순투자
2,974
300,000
10.00
1,521
-
-
717
300,000
10.00
2,238
13,487
10,474

더웰스IP기술사업화투자조합
비상장
2018.11.08
단순투자
1,247
2,000,000
10.00
1,905
-
-
-99
2,000,000
10.00
1,805
19,044
-509

KDBC-TR신기술사업투자조합2호
비상장
2019.03.07
단순투자
1,011
1,000,000
6.45
1,014
-1,000,000
-1,014
-
-
0.00
-
-
-

스마일게이트바이오산업펀드2호
비상장
2019.04.22
단순투자
994
1,000,000
4.35
979
-
-
219
1,000,000
4.35
1,198
20,985
-315

서울투자파트너스사모투자합자회사제2호
비상장
2019.03.25
단순투자
5,333
5,000,000
12.05
5,320
-
-
-1,351
5,000,000
12.05
3,968
44,605
3,069

에스브이에이케이엠2019투자조합
비상장
2019.03.27
단순투자
995
1,000,000
16.95
985
-
-
-11
1,000,000
16.95
974
5,809
-63

리오제일호사모투자합자회사
비상장
2019.04.02
단순투자
2,955
3,000,000
6.00
2,736
-1,184,042
-1,080
1,549
1,815,958
6.00
3,205
51,387
718

브라만피에스창인신기술사업투자조합제1호
비상장
2019.06.13
단순투자
2,995
3,000,000
5.91
2,984
-570,000
-567
13,306
2,430,000
5.91
15,723
50,681
-380

SGIDolphin중소벤처기업M&A투자조합
비상장
2019.06.13
단순투자
400
400,000
3.96
382
800,000
800
-144
1,200,000
3.96
1,038
8,604
-982

케이디비씨에스투엘사모투자합자회사
비상장
2016.11.02
단순투자
2,678
1,800,000
9.68
2,788
-1,620,000
-2,509
665
180,000
9.68
943
16,867
-348

케이디비씨하일랜드기업재무안정성
사모투자합자회사
비상장
2017.12.21
단순투자
3,146
3,000,000
8.43
2,890
-
-
337
3,000,000
8.43
3,227
34,611
386

케이디비씨이음신기술투자조합
비상장
2017.11.29
단순투자
1,490
1,500,000
9.38
1,567
-
-
39
1,500,000
9.38
1,606
16,781
422

수커머스플랫폼그로스투자조합
비상장
2018.01.25
단순투자
3,016
360,000
11.36
530
-360,000
-530
-
-
0.00
-
-
-

코리아오메가디스플레이테크조합
비상장
2018.02.20
단순투자
929
1,000,000
11.76
1,016
-
-
115
1,000,000
11.76
1,131
8,249
-87

지엠비케이앤티사모투자합자회사
비상장
2018.04.27
단순투자
1,609
843,750
19.11
1,522
-843,750
-1,522
-
-
0.00
-
-
-

에스티엘2018의1사모투자합자회사
비상장
2018.07.19
단순투자
2,893
3,000,000
11.11
2,965
-
-
-143
3,000,000
11.11
2,822
26,979
-417

엠엔씨혁신성장사모투자합자회사
비상장
2018.12.26
단순투자
3,000
3,000,000
7.32
3,126
-
-
60
3,000,000
7.32
3,186
39,997
-565

퀸테사제6호사모투자합자회사
비상장
2018.07.18
단순투자
2,706
2,902,475
4.01
2,831
-
-0
-161
2,902,475
4.01
2,670
70,566
-1,062

이수인터베스트-KDBC신기술조합제1호
비상장
2019.04.11
단순투자
1,920
1,187,902
5.00
1,648
-1,187,902
-1,648
-
-
0.00
-
-
-

대신신기술투자조합제2호
비상장
2019.05.10
단순투자
3,171
2,517,746
14.08
4,030
-2,517,746
-4,030
-
-
0.00
-
-
-

파라투스에스피사모투자합자회사
비상장
2019.01.31
단순투자
2,972
3,000,000
6.19
2,935
-
-
-37
3,000,000
6.19
2,898
46,973
-591

제이앤마그넷창업벤처전문사모투자합자회사
비상장
2019.07.04
단순투자
3,125
2,250,000
12.20
3,759
-2,250,000
-3,759
-
-
0.00
-
-
-

브릭-오비트6호신기술사업투자조합
비상장
2019.10.08
단순투자
2,000
2,000,000
11.24
2,045
-
-
21,539
2,000,000
11.24
23,583
17,399
-325

케이디비씨에스티엘에이치원
신기술사업투자조합
비상장
2020.02.14
단순투자
1,600
1,600,000
12.31
1,579
-
-
-27
1,600,000
12.31
1,552
12,773
-228

유아이벤처투자조합7호
비상장
2020.02.26
단순투자
1,400
1,400,000
11.38
1,530
-1,400,000
-1,530
-
-
0.00
-
-
-

브이아이지제이호사모투자합자회사
비상장
2012.10.05
단순투자
3,372
2,642,465
9.90
3,577
-493,322
-668
-675
2,149,142
9.90
2,234
41,160
-12,722

페트라6호사모투자합자회사
비상장
2016.09.20
단순투자
9,638
7,868,830
2.42
7,957
-3,921,448
-3,554
-2,199
3,947,381
2.42
2,205
295,445
14,427

브이아이지제삼의일호사모투자합자회사
비상장
2016.10.31
단순투자
16,265
19,635,938
7.92
20,216
-2,817,873
-2,903
2,725
16,818,065
7.92
20,038
285,110
28,260

스틱스페셜시츄에이션사모투자합자회사
비상장
2017.05.24
단순투자
10,645
8,522,320
1.66
18,681
-5,147,269
-11,041
-2,844
3,375,051
1.66
4,797
870,501
490,452

제이앤더블유비아이지사모투자합자회사
비상장
2018.07.30
단순투자
1,931
2,000,000
3.82
1,823
-2,000,000
-1,823
-
-
0.00
-
-
-

글랜우드코리아제일호사모투자합자회사
비상장
2018.10.01
단순투자
10,164
16,655,113
4.41
15,352
-8,104,403
-7,328
6,809
8,550,710
4.41
14,833
370,015
-1,848

스틱스페셜시츄에이션제2호사모투자합자회사
비상장
2019.10.29
단순투자
2,882
4,483,236
0.82
4,255
2,017,348
2,017
-213
6,500,584
0.82
6,059
526,899
-16,355

유니슨캐피탈제이호사모투자합자회사
비상장
2019.11.28
단순투자
4,868
5,527,463
4.00
4,537
8,399,694
8,400
2,706
13,927,157
4.00
15,643
115,792
-13,993

하베스트제1호창업벤처전문사모투자합자회사
비상장
2019.11.28
단순투자
1,998
2,000,000
18.18
2,066
-
-
-266
2,000,000
18.18
1,800
10,761
-117

유니슨옐로씨제이드제일호사모투자합자회사
비상장
2020.03.27
단순투자
9,411
9,419,928
16.92
8,636
70,223
70
7,892
9,490,151
16.92
16,597
55,428
-613

유니슨옐로씨제이드제이호사모투자합자회사
비상장
2020.03.27
단순투자
16,344
16,343,887
11.81
16,271
121,920
122
12,412
16,465,807
11.81
28,805
137,795
2,354

지엘스포월드PFV
비상장
2018.03.22
단순투자
125
125,000
2.50
125
-
-
-125
125,000
2.50
-
129,951
-12,648

JKL제10호사모투자합자회사
비상장
2018.05.17
단순투자
5,669
7,402,370
1.48
7,330
703,100
719
-1,780
8,105,470
1.48
6,270
501,669
-5,299

IBK-BNW기술금융사모투자합자회사
비상장
2018.06.28
단순투자
2,581
3,763,500
3.33
4,204
-180,000
-268
640
3,583,500
3.33
4,576
111,349
1,144

프랙시스밸류크리에이션2호사모투자합자회사
비상장
2019.12.20
단순투자
2,282
2,863,696
3.37
2,779
4,768,052
4,768
-216
7,631,747
3.37
7,331
82,318
-3,356

프리미어글로벌이노베이션1호투자조합
비상장
2017.06.15
단순투자
2,205
2,066,860
4.00
4,013
-361,145
-814
-793
1,705,715
4.00
2,405
101,704
26,759

스타셋제1호헬스케어기술금융창업벤처전문
사모투자합자회사
비상장
2018.07.11
단순투자
1,919
1,918,801
9.74
1,919
-
-
-
1,918,801
9.74
1,919
18,750
-785

티그리스투자조합4호
비상장
2015.09.08
단순투자
11
1,000,000
11.49
8
-
-
-1
1,000,000
11.49
7
66
-5

시드핸디사모투자합자회사
비상장
2016.05.23
단순투자
1,824
2,139,711
14.29
1,969
-
-
-807
2,139,711
14.29
1,162
11,432
493

이음제삼호사모투자합자회사
비상장
2016.09.09
단순투자
1,156
1
3.46
-
-1
-
-
-
0.00
-
-
-

에스비아이광명제일호사모투자합자회사
비상장
2017.09.25
단순투자
2,541
1,178,205
12.82
1,316
-788,462
-881
-6
389,744
12.82
430
9,046
746

엘씨피이앤세컨더리신기술투자조합
비상장
2017.10.18
단순투자
910
327,322
9.17
320
-56,000
-55
-101
271,322
9.17
164
2,509
80

브랜드케이청년창조기술금융
사모투자합자회사
비상장
2016.08.29
단순투자
6,217
2,455,078
9.72
2,334
-1,274,583
-1,211
88
1,180,495
9.72
1,210
23,750
8,871

엔브이글로벌코리아메자닌사모투자합자회사
비상장
2017.06.30
단순투자
6,131
8,974,426
2.08
9,863
-1,469,095
-1,615
-623
7,505,331
2.08
7,625
548,281
116,350

IBKC-케이앤세컨더리1호투자조합
비상장
2017.09.29
단순투자
961
1,700,000
10.00
1,390
-
-
1,567
1,700,000
10.00
2,957
15,419
-460

포스코4차산업혁명펀드
비상장
2017.12.29
단순투자
2,246
1,904,762
9.52
2,670
-571,429
-801
275
1,333,333
9.52
2,144
26,705
4,181

엘비제2호2017사모투자합자회사
비상장
2017.09.21
단순투자
5,733
2,702,699
8.26
3,081
-1,589,936
-1,036
-29
1,112,763
8.26
2,015
39,963
9,474

맥쿼리코리아오퍼튜니티즈
사모투자전문회사제3호
비상장
2015.05.22
단순투자
8,898
7,331,547
1.34
6,393
-
-
1,650
7,331,547
1.34
8,043
580,583
295,450

엔피성장제6호사모투자합자회사
비상장
2019.12.20
단순투자
2,999
3,000,000
3.51
2,966
-932,400
-922
8,060
2,067,600
3.51
10,105
108,556
-432

글로벌게이트웨이펀드
비상장
2016.09.09
단순투자
1,470
1,726,000
6.67
1,517
-
-
-
1,726,000
6.67
1,518
20,938
-2,257

스톤브릿지성장디딤돌투자조합
비상장
2016.12.29
단순투자
970
830,000
2.50
993
-780,000
-934
1,590
50,000
2.50
1,649
35,219
773

신한-알바트로스기술투자펀드
비상장
2017.01.04
단순투자
1,470
1,820,000
6.67
1,820
-1,200,000
-1,200
727
620,000
6.67
1,347
17,630
498

지앤텍3호벤처투자조합
비상장
2017.02.03
단순투자
970
510,000
3.23
532
-260,000
-271
45
250,000
3.23
306
18,321
6,993

코그니티브유망서비스산업투자조합
비상장
2017.03.24
단순투자
709
320,000
6.99
506
-50,000
-79
-53
270,000
6.99
373
7,399
1,759

케이큐브NEO펀드
비상장
2017.05.24
단순투자
765
840,000
5.19
634
-
-
88
840,000
5.19
722
13,173
439

서울투자성장산업벤처조합
비상장
2017.07.03
단순투자
786
470,000
2.00
711
-110,000
-166
134
360,000
2.00
679
36,817
6,222

LSK헬스케어1호펀드
비상장
2017.12.28
단순투자
835
710,000
10.00
1,438
-250,000
-506
416
460,000
10.00
1,348
11,915
5,589

컴퍼니케이유망서비스펀드
비상장
2018.02.01
단순투자
1,923
1,740,000
2.32
2,225
-840,000
-1,074
673
900,000
2.32
1,824
99,262
7,279

이앤헬스케어투자조합1호
비상장
2018.03.15
단순투자
2,157
552
5.52
46
-
-
-5
552
5.52
41
883
2,567

티에스10호세컨더리투자조합
비상장
2018.04.19
단순투자
309
1,600,000
2.50
1,720
-60,000
-94
1,164
1,540,000
2.50
2,789
65,712
3,772

티에스트리&스타1호투자조합
비상장
2018.05.10
단순투자
1,131
1,726,000
13.79
2,086
-
-
461
1,726,000
13.79
2,547
13,058
851

이앤헬스케어투자조합6호
비상장
2019.05.08
단순투자
1,868
1,405,907
4.21
3,416
-686,000
-1,667
-523
719,907
4.21
1,227
80,510
10,370

대신캑터스바이아웃사모투자합자회사
비상장
2020.02.21
단순투자
1,608
4,815,864
8.33
4,681
71,500
71
-393
4,887,364
8.33
4,360
57,259
-756

포스코우리이아이지글로벌사모투자전문회사
비상장
2012.03.29
단순투자
13,469
13,442,496
7.93
13,442
-
-
1,425
13,442,496
7.93
14,867
160,977
12,073

보고사모투자전문회사
비상장
2014.01.02
단순투자
753
10,717,235
5.93
377
-
-
-27
10,717,235
5.93
350
5,890
-14,169

㈜이시아폴리스
비상장
2006.05.11
단순투자
1,895
855,000
8.55
1,353
-
-
172
855,000
8.55
1,525
18,567
-1,238

한국임팩트금융
비상장
2018.10.04
단순투자
159
190,000
6.42
143
-
-
-13
190,000
6.42
130
2,555
-88

유토개발1차㈜
비상장
2017.07.21
단순투자
30
30,000
10.00
30
-
-
-
30,000
10.00
30
530,400
93,473

글로벌푸드테크신기술사업투자조합
비상장
2020.04.01
단순투자
2,000
2,000,000
12.94
1,904
-
-
-59
2,000,000
12.94
1,846
14,514
-943

제이앤무림에코신기술사업투자조합
비상장
2020.06.11
단순투자
2,000
2,000,000
7.27
2,561
-2,000,000
-2,561
-
-
0.00
-
-
-

라이프밸류업사모투자합자회사
비상장
2020.06.18
단순투자
2,000
2,000,000
5.80
2,000
-
-
-
2,000,000
5.80
2,000
34,428
-357

엘비제3호2019사모투자합자회사
비상장
2020.07.29
단순투자
850
850,000
8.20
790
5,107,000
5,107
11
5,957,000
8.20
5,909
10,095
-1,180

레인보우파트너스-라임자산운용
비상장
2020.07.30
단순투자
95
95,390
1.91
95
-
-
-
95,390
1.91
95
4,855
-124

티앤에프2020에스에스창업벤처전문
사모투자합자회사
비상장
2020.08.06
단순투자
2,000
2,000,000
13.19
1,982
-
-
-38
2,000,000
13.19
1,945
15,074
-160

하일랜드2020제4호사모투자합자회사
비상장
2020.08.26
단순투자
1,700
1,700,000
15.11
1,686
-453,323
-450
-38
1,246,677
15.11
1,198
10,075
-101

패스파인더국토교통혁신투자조합출자금
비상장
2020.09.04
단순투자
240
360,000
5.88
359
480,000
480
-19
840,000
5.88
819
5,999
-132

코리아오메가-레드우드글로벌헬스케어
투자조합
비상장
2020.09.28
단순투자
2,000
2,000,000
8.77
1,972
-
-
-27
2,000,000
8.77
1,945
22,456
-147

대신신기술투자조합제5호출자금
비상장
2020.10.12
단순투자
1,500
1,500,000
11.72
1,425
-
-
795
1,500,000
11.72
2,221
12,164
-40

인사이트V2디지털헬스케어투자조합출자금
비상장
2020.10.15
단순투자
400
400,000
5.00
397
500,000
500
-26
900,000
5.00
871
7,897
-106

더웰스도시재생투자조합
비상장
2020.10.15
단순투자
200
200,000
4.00
188
400,000
400
-21
600,000
4.00
567
4,806
-354

스카이레이크신성장바이아웃4호
사모투자합자회사
비상장
2020.10.27
단순투자
2,898
2,897,800
2.18
2,976
508,366
508
689
3,406,166
2.18
4,173
133,069
-845

오비트-브레이브뉴1호신기술사업투자조합
비상장
2020.11.17
단순투자
1,000
1,000,000
8.06
999
-
-
596
1,000,000
8.06
1,595
12,370
-30

마이다스아이비케이씨그린뉴딜신기술조합
비상장
2020.11.24
단순투자
2,000
2,000,000
7.35
1,931
-
-
199
2,000,000
7.35
2,130
27,167
-33

디에이-프렌드신기술투자조합
비상장
2020.11.25
단순투자
1,000
1,000,000
9.39
1,000
-
-
577
1,000,000
9.39
1,577
10,628
-22

뮤렉스웨이브2호액티브시니어투자조합
비상장
2020.11.26
단순투자
100
100,000
2.00
100
436,000
436
-24
536,000
2.00
511
5,744
-89

해외성장기업제2호신기술사업투자조합
비상장
2020.11.27
단순투자
1,000
1,000,000
12.20
982
1,000,000
1,000
188
2,000,000
12.20
2,171
7,977
-43

프리미어글로벌이노베이션2호투자조합
비상장
2020.11.05
단순투자
100
100,000
2.22
100
906,000
906
-55
1,006,000
2.22
951
4,500
-188

클린뷰티홀딩스프로젝트사모투자합자회사
비상장
2020.12.14
단순투자
1,000
1,000,000
2.82
996
-
-
88
1,000,000
2.82
1,084
36,367
833

지노베이션1호사모투자합자회사
비상장
2020.12.21
단순투자
2,000
2,000,000
9.01
1,994
-
-
-126
2,000,000
9.01
1,868
22,129
-82

인터베스트그로스세컨더리펀드
비상장
2020.12.21
단순투자
1,000
1,000,000
9.86
1,000
5,000,000
5,000
-235
6,000,000
9.86
5,765
10,140
-45

시너지그린뉴딜제1호신기술사업투자조합
비상장
2020.12.22
단순투자
2,000
2,000,000
5.71
1,992
-42,900
-43
-27
1,957,100
5.71
1,922
35,523
27

엔에이치벤처-아주아이비뉴그로쓰
비상장
2020.12.28
단순투자
1,500
1,500,000
18.75
1,497
6,375,000
6,375
-256
7,875,000
18.75
7,616
8,000
-17

케이프-센텀제6호신기술투자조합
비상장
2021.01.13
단순투자
2,000
-
0.00
-
2,000,000
2,000
-229
2,000,000
0.27
1,771
-
-

컴퍼니케이바이오펀드
비상장
2021.01.18
단순투자
500
-
0.00
-
1,000,000
1,000
17
1,000,000
4.88
1,017
-
-

케이비제3호바이오사모투자합자회사
비상장
2021.01.27
단순투자
5,000
-
0.00
-
5,000,000
5,000
1,907
5,000,000
6.10
6,907
-
-

헬리오스-KDBC영상디지털콘텐츠제1호
신기술투자조합
비상장
2021.02.05
단순투자
200
-
0.00
-
700,000
700
-15
700,000
9.30
685
-
-

대신-MYW신기술투자조합출자금납입
비상장
2021.02.09
단순투자
3,000
-
0.00
-
2,939,460
2,939
4,598
2,939,460
3.43
7,538
-
-

메타벤처자산유동화제1호사모투자합자회사
비상장
2021.02.25
단순투자
2,000
-
0.00
-
1,706,682
1,707
249
1,706,682
4.55
1,956
-
-

글랜우드코리아제이호사모투자합자회사
비상장
2021.03.11
단순투자
4,122
-
0.00
-
3,423,967
3,424
-253
3,423,967
2.81
3,171
-
-309

데일리바이오헬스케어1호창업벤처전문
사모투자합자회사
비상장
2021.03.18
단순투자
2,000
-
0.00
-
2,000,000
2,000
200
2,000,000
10.00
2,200
-
-

프레스토제10호사모투자합자회사
비상장
2021.03.19
단순투자
3,000
-
0.00
-
3,000,000
3,000
-183
3,000,000
5.66
2,817
-
-

엠비케이파트너스오호의이사모투자합자회사
비상장
2021.03.19
단순투자
1,710
-
0.00
-
7,366,637
7,367
-466
7,366,637
2.98
6,901
55,413
-623

신한스마일게이트글로벌제1호PEF
비상장
2021.03.25
단순투자
2,000
-
0.00
-
2,000,000
2,000
-30
2,000,000
8.42
1,970
-
-

한투노틱반도체제1호사모투자합자회사
비상장
2021.03.26
단순투자
1,500
-
0.00
-
1,500,000
1,500
-21
1,500,000
6.98
1,479
-
-

페트라8호사모투자합자회사
비상장
2021.03.30
단순투자
1,423
-
0.00
-
2,164,237
2,164
361
2,164,237
1.16
2,526
-
-

어쎈타제오호사모투자합자회사
비상장
2021.05.06
단순투자
994
-
0.00
-
1,646,611
1,647
-153
1,646,611
2.01
1,494
-
-

에이피알-티그리스투자조합1호
비상장
2021.05.13
단순투자
1,000
-
0.00
-
1,000,000
1,000
229
1,000,000
18.48
1,229
-
-

제이앤케이씨사모투자합자회사
비상장
2021.05.17
단순투자
1,200
-
0.00
-
1,200,000
1,200
-66
1,200,000
3.96
1,134
-
-

이스트브릿지아시아사모투자합자회사
비상장
2021.05.24
단순투자
723
-
0.00
-
6,206,782
6,207
-743
6,206,782
4.26
5,463
-
-

코너스톤펜타스톤3호신기술조합
비상장
2021.06.14
단순투자
1,000
-
0.00
-
1,000,000
1,000
-9
1,000,000
16.39
991
-
-

디에스뉴그린사모투자합자회사
비상장
2021.06.23
단순투자
2,000
-
0.00
-
2,000,000
2,000
-28
2,000,000
4.50
1,972
-
-

아이비케이씨다윈그린에너지조합
비상장
2021.06.23
단순투자
4,000
-
0.00
-
4,000,000
4,000
-79
4,000,000
9.69
3,921
-
-

타임에버웰릭스신기술투자조합
비상장
2021.07.13
단순투자
2,900
-
0.00
-
2,900,000
2,900
2,683
2,900,000
10.00
5,583
-
-

브이아이지와이플러스사모투자합자회사
비상장
2021.07.26
단순투자
1,269
-
0.00
-
1,269,000
1,269
58
1,269,000
2.30
1,327
-
-

스마트수인베스트먼트언택트제이커브
투자조합
비상장
2021.08.03
단순투자
500
-
0.00
-
500,000
500
-5
500,000
5.00
495
-
-

마이다스제5호사모투자합자회사
비상장
2021.08.06
단순투자
2,000
-
0.00
-
2,000,000
2,000
-19
2,000,000
8.10
1,981
-
-

스탠다드키움2021제1호기업재무안정
사모투자합자회사
비상장
2021.08.11
단순투자
2,000
-
0.00
-
2,000,000
2,000
-89
2,000,000
12.00
1,911
-
-

케이앤티-대신신기술투자조합제1호
비상장
2021.08.11
단순투자
3,000
-
0.00
-
3,000,000
3,000
160
3,000,000
7.00
3,160
-
-

케이디비인베스트먼트제이호
사모투자합자회사
비상장
2021.08.17
단순투자
20,000
-
0.00
-
20,000,000
20,000
-350
20,000,000
6.70
19,650
-
-

교보키움신소재신기술투자조합
비상장
2021.08.26
단순투자
2,000
-
0.00
-
2,000,000
2,000
15
2,000,000
12.50
2,015
-
-

데일리바이오헬스케어4호창업벤처전문
사모투자합자회사
비상장
2021.09.16
단순투자
1,000
-
0.00
-
1,000,000
1,000
-136
1,000,000
9.30
864
-
-

아이비케이씨-데일리바이오헬스케어펀드1호
비상장
2021.09.16
단순투자
400
-
0.00
-
400,000
400
-
400,000
13.10
400
-
-

유진토르사모투자합자회사
비상장
2021.09.29
단순투자
2,000
-
0.00
-
2,000,000
2,000
-100
2,000,000
5.41
1,900
-
-

메디치2021의2사모투자합자회사
비상장
2021.10.07
단순투자
1,900
-
0.00
-
1,900,000
1,900
439
1,900,000
15.15
2,339
-
-

케이앤티-대신신기술투자조합제2호
비상장
2021.10.20
단순투자
2,000
-
0.00
-
2,000,000
2,000
-133
2,000,000
4.80
1,867
-
-

대신신기술투자조합제8호
비상장
2021.11.03
단순투자
1,500
-
0.00
-
1,500,000
1,500
-172
1,500,000
11.54
1,328
-
-

대신신기술투자조합제11호
비상장
2021.11.26
단순투자
4,000
-
0.00
-
4,000,000
4,000
278
4,000,000
6.90
4,278
-
-

IBKC-메티스글로벌컨텐츠신기술사업투자조합
비상장
2021.12.09
단순투자
2,000
-
0.00
-
2,000,000
2,000
-243
2,000,000
18.18
1,757
-
-

르네사모투자합자회사
비상장
2021.12.14
단순투자
2,000
-
0.00
-
2,000,000
2,000
13
2,000,000
4.21
2,013
-
-

라피스-한양신기술투자조합1호
비상장
2021.12.17
단순투자
2,000
-
0.00
-
2,000,000
2,000
-336
2,000,000
9.70
1,664
-
-

케이프수성코넥신기술투자조합제1호
비상장
2021.12.20
단순투자
2,000
-
0.00
-
2,000,000
2,000
-
2,000,000
8.33
2,000
-
-

브이엘가임사모투자합자회사
비상장
2021.12.28
단순투자
6,030
-
0.00
-
6,030,000
6,030
-131
6,030,000
12.00
5,899
-
-

스마트대한민국유티씨바이오헬스케어벤처
투자조합
비상장
2021.11.03
단순투자
480
-
0.00
-
480,000
480
-
480,000
1.60
480
-
-

한국투자기앤파트너스디지털제1호
사모투자합자회사
비상장
2021.11.04
단순투자
5,000
-
0.00
-
5,000,000
5,000
118
5,000,000
11.91
5,118
-
-

브레인디엔앰미래산업사모투자합자회사
비상장
2021.11.10
단순투자
2,000
-
0.00
-
2,000,000
2,000
-631
2,000,000
18.18
1,369
-
-

2021HB뉴딜서비스투자조합
비상장
2021.12.22
단순투자
300
-
0.00
-
300,000
300
-
300,000
6.00
300
-
-

케이투엑스페디오2호투자조합
비상장
2021.12.23
단순투자
500
-
0.00
-
500,000
500
-
500,000
6.30
500
-
-

컴퍼니케이뉴딜펀드
비상장
2021.12.29
단순투자
250
-
0.00
-
250,000
250
-250
250,000
2.59
-
-
-

BlackstoneCapitalPartnersVIL.P.
비상장
2011.08.01
단순투자
12,638
-
0.40
44,546
-
-4,618
-1,489
-
0.40
38,439
-
-

합 계
582,267,306
-
2,309,003
123,891,389
145,936
160,975
706,158,693
-
2,615,913
-
-

주1) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.
주2) PT. NH Korindo Securities Indonesia : 당기중 대상회사의 순자산가액이 장부가액 대비 70%수준을 하회하여 37,532백만원의 손상을 인식하였습니다.
주3) 주식회사여의도엠비씨부지복합개발피에프브이 : 당기중 대상회사의 순자산가액이 지속적으로 하락하여 437백만원의 손상을 인식하였습니다.
주4) 최근사업연도 재무현황은 2021.12.31 기준으로 작성되었으나, 피투자회사의 재무정보의 입수가 어려운 경우 입수할 수 있는 가장 최근의 재무정보를 기재하였으며, 재무정보를 공개하지 않는 경우에는 미기재하였습니다. 

4. 투자운용인력 현황(상세)

(기준일 : 2022년 03월 31일)

성명
직위
담당업무
전화번호
자격증종류
자격증취득일
협회등록일자
상근여부
운용중인
계약수
운용규모
(백만원)

강혁수
차장
운용
768-7000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2004-08-31
상근
2,409
64,579

김기오
부부장
운용
768-7000
투자자산운용사
2006-12-22
2017-10-19
상근
1
15,000

김보영
대리
운용
768-7000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2015-02-11
상근
31
125,934

김영수
대리
운용
768-7000
투자자산운용사
2012-09-14
2013-03-20
상근
165
24,632

남지근
대리
운용
768-7000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
32
2,638,270

박수연
과장
운용
768-7000
투자자산운용사
2018-07-05
2018-07-05
상근
124
7,864

송현석
차장
운용
768-7000
집합투자자산운용사
2008-12-23
2012-09-11
상근
79
355,916

유선웅
과장
운용
768-7000
투자자산운용사
2016-07-08
2019-10-23
상근
32
2,638,270

이동욱
차장
운용
768-7000
투자자산운용사
2011-10-07
2018-05-04
상근
33
2,638,270

이선하
사원
운용
768-7000
투자자산운용사
2021-12-09
2021-12-16
상근
65
12,191

이진오
부장
운용
768-7000
투자자산운용사
2022-01-11
2022-01-11
상근
1
17,500

장훈화
과장
운용
768-7000
투자자산운용사
2021-02-10
2021-02-18
상근
28
125,934

정연재
대리
운용
768-7000
투자자산운용사
2018-07-05
2018-07-05
상근
173,600
4,145,780

정우창
차장
운용
768-7000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2009-03-18
상근
1,773
6,022

주영석
차장
운용
768-7000
투자자산운용사
2014-04-25
2014-07-24
상근
2
204

최명식
과장
운용
768-7000
투자자산운용사
2012-09-14
2015-03-10
상근
426
31,856

최영길
차장
운용
768-7000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2018-10-19
상근
68
188,739

한예성
차장
운용
768-7000
일임투자자산운용사
2007-10-19
2010-07-12
상근
70
355,916

김우재
이사대우
운용
768-7000
투자자산운용사
2016-12-09
2018-10-19
상근
5
1,119,981

송호림
차장
운용
768-7000
투자자산운용사
2009-05-08
2009-12-29
상근
1
1,401,250

이종우
부장
운용
768-7000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2018-10-29
상근
2
15,043,760

문수현
차장
운용
768-7000
투자자산운용사
2006-09-20
2005-12-23
상근
1
1,426,963

최동철
차장
운용
768-7000
집합투자자산운용사
2008-07-19
2021-04-07
상근
1
892,555

장춘하
차장
운용
768-7000
투자자산운용사
2010-11-05
2014-03-20
상근
2
776,848

감희상
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-31
상근
1
2,058

강길찬
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2005-12-09
상근
1
9

강만원
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2004-01-28
상근
5
20

강미정
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-18
상근
1
-

강석재
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2015-02-23
2015-03-04
상근
8
307

강성곤
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2014-04-03
상근
3
4,254

강성찬
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-04-29
2004-05-13
상근
7
371

강세훈
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2015-02-11
상근
35
10,597

강수경
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2007-03-23
2007-05-02
상근
7
220

강애련
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2013-05-10
2013-07-05
상근
5
7

강은진
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2013-05-09
상근
15
1

강정희
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2007-04-19
상근
1
21

강현옥
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-11-05
2012-10-15
상근
1
16

강현옥
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2006-10-26
상근
71
2,981

고경보
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-02-20
2008-12-22
상근
3
180

고광훈
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-10-22
2016-02-23
상근
1
1

고상혁
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2009-08-11
상근
4
190

고석
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2015-02-11
상근
6
2,135

고연진
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2013-03-20
상근
15
2,342

고의영
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2007-10-12
상근
13
578

고정택
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-12-20
상근
6
-

공수진
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2002-01-15
상근
86
1,081

곽철민
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-06
상근
3
200

구성은
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2006-06-26
상근
1
-

구정안
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-19
상근
3
278

구종근
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-30
상근
1
-

권명미
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2005-11-08
상근
3
98

권성우
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-03-21
2005-06-14
상근
5
103

권용자
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2005-11-24
상근
1
200

권재덕
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2015-02-11
상근
9
6

권정화
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-22
상근
5
497

권현자
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-02-28
상근
3
477

권형래
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-10-07
상근
7
378

길호민
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
20
2,470

김건화
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2014-11-14
2015-01-09
상근
10
534

김경미
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-07-04
2019-07-05
상근
2
40

김경범
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2004-08-11
상근
6
737

김관홍
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-06-21
상근
3
-

김광재
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2014-04-25
2015-02-10
상근
7
325

김근영
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2018-09-27
2020-04-24
상근
1
500

김기상
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-10
상근
4
1,286

김기택
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2007-07-26
상근
1
-

김기홍
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-18
상근
13
733

김남식
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2002-11-01
상근
9
1,580

김대문
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
1
125

김대섭
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2014-09-23
상근
34
3,531

김대현
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-05-03
2001-01-30
상근
1
-

김대희
부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2012-01-03
상근
1
22

김동건
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2016-07-08
2016-07-13
상근
18
3,854

김동의
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2004-05-14
상근
36
2,224

김동준
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
1
80

김명길
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-04-09
2009-12-10
상근
1
-

김명례
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-12
2002-11-21
상근
1
18

김명화
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-03-14
상근
9
-

김미아
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2014-04-18
상근
9
696

김미영
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-06-20
상근
4
28

김민종
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2009-05-08
2018-06-27
상근
14
3,391

김민화
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2010-11-22
상근
22
1,512

김복녀
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-18
상근
1
712

김선혜
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2002-07-25
상근
6
271

김성민
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2012-09-14
2012-12-04
상근
30
2,855

김성신
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-05-06
2009-10-26
상근
2
72

김성은
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2017-07-07
2017-07-11
상근
10
571

김성호
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-04-29
2006-08-31
상근
2
-

김성호
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-03-23
2012-05-02
상근
12
1,333

김수연
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-18
상근
1
-

김수인
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-11-05
2014-10-27
상근
4
18

김순규
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2002-11-05
상근
1
40

김승현
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2015-02-23
2015-03-06
상근
15
1,328

김영성
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2006-10-26
상근
4
12

김영철
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-23
상근
7
4,220

김영화
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2013-01-25
상근
12
401

김오근
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-20
상근
1
176

김용규
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-10
상근
1
82

김재곤
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2009-07-31
2012-11-13
상근
19
2,591

김재필
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2005-11-24
상근
9
379

김재훈
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2002-12-13
2017-11-15
상근
3
224

김정미
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2003-09-22
상근
5
335

김정현
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2014-10-27
상근
1
42

김종성
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-11-13
2004-06-17
상근
5
199

김종우
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-07-15
상근
2
8

김진태
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-08-07
상근
2
111

김창수
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2004-05-12
상근
1
10

김철홍
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-06-20
상근
19
1,699

김태우
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2009-07-19
2012-09-14
상근
16
2,456

김필중
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2014-05-20
상근
5
62

김한준
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-05-04
2005-12-09
상근
10
1,407

김현겸
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-06
상근
14
1,143

김현승
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2013-11-08
2015-02-10
상근
2
3

김현정
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2006-10-26
상근
4
274

김현주
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2004-05-14
상근
16
495

김형서
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-09-11
상근
12
6,676

김형표
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-22
상근
6
80

나광진
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-02-20
2008-03-17
상근
8
744

나병안
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-11-13
2015-02-11
상근
6
599

남기민
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2005-10-31
상근
4
-

남상현
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-19
상근
6
420

남윤희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-02-20
2008-09-02
상근
9
70

남정희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-04-29
2005-05-30
상근
9
1

노문국
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-06
상근
7
142

노정열
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2017-03-24
2017-03-28
상근
15
1,990

노회성
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2008-12-22
상근
4
97

마경수
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-02-20
2012-06-01
상근
2
470

명현주
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-02-20
2008-04-22
상근
25
2,221

모규성
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2014-04-18
상근
11
2

목하균
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-02-27
상근
8
723

문복희
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-11-24
상근
6
152

문용훈
부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2012-10-30
상근
2
150

문은경
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2005-11-04
상근
11
773

문종석
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-04-29
2001-06-29
상근
1
1,760

민경윤
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-02-07
2001-02-11
상근
3
200

민유선
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-04-09
2004-04-26
상근
1
82

민인애
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-11-05
2013-03-20
상근
8
415

민혜성
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2002-07-29
상근
3
225

박광식
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2007-10-07
2008-01-31
상근
2
35

박노국
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2014-02-12
상근
3
-

박령주
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-10-12
상근
13
14,239

박병권
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-20
상근
14
1,725

박선정
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-02-20
2015-02-11
상근
1
30

박성빈
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2013-11-08
2001-01-31
상근
1
312

박성욱
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-10-07
2013-05-15
상근
17
537

박영실
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-10
상근
1
197

박일규
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2004-06-30
상근
2
30

박정한
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2006-01-16
상근
17
26

박지후
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2008-12-08
상근
2
50

박진한
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-10-22
2004-02-06
상근
1
247

박진현
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2016-03-25
2016-03-25
상근
1
100

박현경
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2005-07-01
상근
13
1,555

방인성
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2013-11-08
2013-11-28
상근
7
566

방찬근
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-10-22
2004-02-16
상근
3
1,756

배선엽
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2009-07-31
2015-04-02
상근
6
317

배일구
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-05-04
2005-10-12
상근
2
1,163

백선아
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2006-10-20
상근
3
1

백성만
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2012-12-28
상근
45
4,728

백윤종
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-05-04
2005-11-28
상근
54
7,037

백학민
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2014-09-03
상근
5
430

변인숙
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-23
상근
5
280

서재영
상무대우
영업
1544-0000
투자자산운용사
2015-02-23
2015-02-27
상근
9
4,128

성경호
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-11-05
2015-02-10
상근
1
362

성현정
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-12
2008-11-04
상근
3
64

성현희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2014-03-31
상근
17
4,312

소정훈
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-02-20
2008-12-22
상근
2
2

손영진
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-19
상근
5
114

송성애
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-10
상근
10
1,267

송은섭
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2004-05-25
상근
12
1,120

신소정
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-02-10
2021-02-18
상근
9
21

신수연
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2015-02-11
상근
11
733

신승민
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2008-11-27
상근
1
8

신윤종
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-06-25
상근
6
35

신정환
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2014-04-25
2014-05-19
상근
5
700

신철우
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2014-10-24
상근
39
7,526

심희석
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2008-09-16
상근
5
86

안영준
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-07-04
2020-04-24
상근
2
53

안진석
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-04-09
2013-07-19
상근
6
420

안진아
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2014-10-22
상근
17
645

양정심
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-06
상근
2
37

엄영희
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-09-01
상근
5
65

연규옥
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2013-11-08
2012-10-04
상근
4
23

연희정
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2017-11-15
상근
19
34

오기택
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-30
상근
14
472

오인아
이사대우
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-02-10
2020-04-06
상근
5
10,558

오준희
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2016-12-09
2016-12-15
상근
1
96

우상헌
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2007-03-23
2007-04-12
상근
38
5,855

우현주
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2007-10-07
2014-04-18
상근
2
40

원미경
상무보대우
영업
1544-0000
투자자산운용사
2016-07-08
2016-07-13
상근
1
355

유승범
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-02-28
2006-04-05
상근
27
5,296

유승훈
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2013-11-08
2013-11-28
상근
21
2,078

유정주
대리
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2006-11-01
상근
3
151

유창근
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2017-10-19
상근
10
630

유희경
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-02-27
상근
3
220

유희정
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2015-02-11
상근
11
615

윤계숙
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-05-04
2005-09-27
상근
12
1,336

윤계영
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-31
상근
3
37

윤동영
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-11-05
2013-03-20
상근
6
613

윤미라
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2013-03-27
상근
1
67

윤보영
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-19
상근
1
200

윤숙자
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2009-02-23
상근
6
617

윤인수
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-11-27
2007-07-06
상근
1
38

윤혁채
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-25
상근
21
907

윤혜원
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2017-10-19
상근
8
365

이경민
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2018-03-22
2019-02-26
상근
5
365

이경준
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-02-28
2007-09-07
상근
3
72

이관
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-12-09
2022-03-03
상근
1
6

이기영
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-10-22
2006-06-14
상근
4
83

이돈진
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2014-11-14
2015-01-09
상근
6
524

이동철
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-04-29
2004-08-10
상근
1
-

이명숙
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-31
상근
5
1,403

이미숙
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2009-02-19
상근
1
32

이민영
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2011-11-24
상근
16
799

이민재
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2015-02-11
상근
5
561

이범준
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-12
2015-02-11
상근
1
100

이상선
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2014-11-14
2016-03-15
상근
4
10

이상윤
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-30
상근
5
467

이상표
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2006-11-03
상근
1
20

이석재
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-02-28
2006-04-07
상근
1
116

이설화
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-03-21
2004-08-10
상근
12
632

이성운
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-02-28
2009-02-18
상근
3
42

이성주
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-04-29
2001-06-29
상근
3
13,318

이소연
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-07-04
2019-07-05
상근
3
266

이수미
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2012-04-06
2012-07-06
상근
5
64

이수정
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2013-11-08
2017-09-21
상근
3
132

이승균
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2013-03-26
상근
1
200

이연주
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2009-12-02
상근
37
1,665

이영순
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-02-28
2006-04-05
상근
15
437

이영진
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-11-05
2012-09-24
상근
1
17

이요한
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-10-22
2005-12-30
상근
23
5,025

이용근
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2006-02-27
2017-11-15
상근
2
-

이용하
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-06-21
상근
7
1,808

이윤
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2015-07-29
상근
1
55

이윤범
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-28
2007-03-16
상근
1
21

이윤회
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2009-05-08
2012-10-19
상근
6
852

이재덕
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
5
163

이재빈
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-07-06
상근
6
189

이재진
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-11-05
2013-07-16
상근
10
963

이재화
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2011-10-07
상근
6
225

이정미
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2002-11-05
상근
1
20

이정숙
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2004-05-12
상근
1
-

이정은
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-02-28
2015-02-11
상근
9
340

이종혁
부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2017-03-21
상근
2
102

이지혜
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-02-27
2015-02-11
상근
3
137

이진순
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2004-04-02
2017-10-19
상근
2
5

이진우
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-12
2002-11-21
상근
6
670

이진호
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-10-22
2004-01-06
상근
1
55

이철권
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-04-29
2001-06-29
상근
33
2,537

이철헌
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2018-01-09
상근
11
836

이철희
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2011-05-06
2014-02-12
상근
6
860

이충훈
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-28
2014-04-18
상근
1
-

이태순
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-23
상근
3
107

이태용
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-10-22
2004-08-10
상근
9
352

이현욱
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-03-21
2019-04-08
상근
2
120

이현진
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2015-02-23
2016-01-12
상근
6
260

이혜정
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-28
2015-06-18
상근
11
837

이호성
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2006-06-26
상근
1
130

이화영
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2016-07-08
2016-07-13
상근
22
50

임동빈
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2009-05-08
2009-06-05
상근
4
882

임동주
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2006-05-22
상근
1
25

임동하
이사대우
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-02-10
2021-02-18
상근
1
500

임병용
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2009-10-07
2014-07-30
상근
9
1,069

임병운
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-10-22
2003-12-31
상근
2
243

임상은
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2018-03-22
2018-03-26
상근
33
4,740

임정현
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2015-04-02
상근
2
100

임종숙
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2014-11-14
2017-09-18
상근
1
7

장경태
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-30
상근
1
90

장국희
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-07-04
2019-07-05
상근
4
87

장명자
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-04-29
2001-06-29
상근
2
422

장상선
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2009-06-03
상근
2
50

장성욱
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2002-07-24
상근
10
310

장순일
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2009-03-06
상근
6
248

장유락
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2012-04-06
2013-02-18
상근
30
11,594

장재관
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2009-06-03
상근
5
30

장재수
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-05-03
2001-01-30
상근
1
6

장준하
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-12-09
2021-12-16
상근
10
173

장창호
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2004-10-05
상근
6
226

장한림
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-02-10
2021-03-19
상근
8
31

장형덕
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2013-11-08
2013-12-02
상근
6
2,086

장호진
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2015-07-29
상근
7
1

전정찬
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2014-02-06
상근
7
475

전태구
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2015-02-11
상근
2
160

전현주
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-12-12
상근
1
100

전현태
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2015-02-23
2015-02-26
상근
6
265

전형식
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2012-09-14
2013-03-27
상근
3
428

전형준
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-22
상근
1
9

전혜원
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-05-03
2001-02-06
상근
1
173

정건진
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
3
656

정경희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-02-28
2006-03-27
상근
1
400

정경희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2006-03-30
상근
1
100

정명이
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-12
2003-07-11
상근
5
27

정성빈
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-02-27
2007-05-17
상근
3
98

정송희
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2021-06-13
2021-06-25
상근
106
2,230

정연아
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2002-07-24
상근
2
412

정우성
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
25
1,635

정재욱
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-05-25
상근
3
175

정지윤
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2003-10-22
2013-03-27
상근
2
100

정진화
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2012-04-06
2017-01-16
상근
1
-

정창숙
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2009-05-08
2009-06-05
상근
91
3,772

정혜란
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2002-07-24
상근
3
70

정혜임
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2012-09-27
상근
41
4,607

정희석
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2005-11-08
상근
5
817

조민재
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-12-05
2019-12-05
상근
2
821

조민호
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2005-12-09
상근
3
118

조성근
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2016-12-09
2019-02-27
상근
4
239

조수경
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-10-30
상근
11
398

조영미
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-12
상근
18
1,830

조영순
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-02
2004-07-29
상근
1
2

조영호
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-12
2003-05-19
상근
19
2,522

조정수
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-11-05
2013-02-26
상근
25
374

조정용
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2014-04-18
상근
6
901

조주연
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2007-03-02
상근
17
412

조지훈
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-03-21
2019-04-29
상근
28
208

조형진
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2006-06-27
상근
1
2

조혜영
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-05-03
2001-02-06
상근
10
1,429

조혜진
이사대우
영업
1544-0000
투자자산운용사
2014-04-25
2020-12-11
상근
19
11,452

주영목
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-05-03
2001-05-25
상근
3
70

주원
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2014-11-14
2015-01-09
상근
29
10,700

주지연
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2006-09-20
2006-11-17
상근
5
393

진현태
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2009-07-31
2012-04-10
상근
10
1,359

차병민
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-28
2015-03-04
상근
2
545

차성렬
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2004-06-01
상근
12
1,790

차진혁
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2015-08-07
2020-09-07
상근
3
290

최문영
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-08-02
상근
6
463

최민근
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2006-06-26
상근
1
-

최민정
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2020-06-18
2020-06-19
상근
1
22

최서희
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2010-12-27
상근
10
1,350

최선호
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-09-23
2005-10-31
상근
1
4

최우람
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-03-21
2019-03-26
상근
2
181

최재환
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2014-04-18
상근
5
229

최진영
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-12
상근
6
2,278

최진희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-10-22
2006-01-20
상근
7
287

최철민
상무보대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2008-09-19
2013-01-31
상근
6
2,303

최한일
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2017-12-08
2017-12-11
상근
1
55

최항곤
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2004-06-01
상근
1
-

최현경
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-12
2012-06-29
상근
11
1,667

최홍석
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2022-02-24
2022-03-03
상근
2
37

탁창근
부부장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2002-06-12
2017-10-19
상근
9
71

표정훈
사원
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-03-21
2020-04-24
상근
1
2

표현민
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2012-10-04
상근
3
915

한민주
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-11-05
2013-02-25
상근
2
87

한창훈
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-05-06
2016-03-03
상근
8
305

함승호
상무보대우
영업
1544-0000
투자자산운용사
2009-12-29
2015-08-11
상근
1
11,738

함초롱
차장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2010-05-20
2017-10-19
상근
4
56

허영진
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2007-03-23
2016-01-12
상근
1
192

홍만기
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2009-05-08
2009-06-02
상근
5
858

홍석영
과장
영업
1544-0000
투자자산운용사
2016-12-09
2016-12-15
상근
2
146

홍은주
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-02-02
상근
5
425

홍인기
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2005-02-18
2014-04-18
상근
8
74

홍정희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2002-06-12
2005-09-07
상근
13
1,786

홍종화
대리
영업
1544-0000
투자자산운용사
2019-07-04
2019-08-05
상근
5
21

홍희진
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-19
상근
6
138

황대경
차장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-03-21
2004-08-11
상근
1
320

황선애
과장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2012-11-19
상근
9
729

황숙희
부부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2001-05-09
2001-10-05
상근
476
14,879

황찬규
이사대우
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2004-04-02
2015-11-27
상근
2
-

황태석
부장
영업
1544-0000
일임투자자산운용사
2000-09-17
2001-01-19
상근
6
745

비관리
-
-

-
-
-
-
190
1,449

5. 재무상태표(신탁계정)(상세)

(단위 : 백만원)

계정명
금액

Ⅰ.자산총계
61,169,945

1. 현금및예치금
25,770,757

가. 현금및현금성자산
-

나. 예치금
25,770,757

1) 원화예치금
23,918,476

가) 파생상품거래예치금
-

나) 원화타점예치금
-

다) 원화자행예치금
-

라) 양도성예금증서
1,910,220

마) 기타예치금
22,008,256

2) 외화예치금
1,852,281

가) 외화타점예치금
-

나) 외화자행예치금
-

다) 외화기타예치금
1,852,281

2. 증권
24,951,718

가. 지분증권
1,272,620

1) 주식
1,272,620

2) 출자금
-

3) 신주인수권
-

나. 채무증권
9,519,859

1) 국채
482,182

2) 지방채
187

3) 특수채
94,147

4) 금융채
780,280

가)통화안정증권
-

나)기타금융채
780,280

5) 사채
8,163,064

다. 외화증권
142,755

1) 외화주식
-

2) 외화채권
13,655

3) 기타
129,099

라. 매입어음
10,527,904

1) 보증어음
-

2) 기업어음
9,682,917

3) 표지어음
-

4) 중개어음
-

5) 발행어음
844,987

마. 수익증권
965,387

1) 공사채형수익증권
84,431

2) 주식형수익증권
203,752

3) 기타 수익증권
677,203

바. 파생결합증권
2,337,494

1) 주가연계증권
1,897,685

2) 주식워런트증권
-

3) 기타
439,809

사. 기타 증권
185,700

3. 금전채권
8,427,191

가. 대출금
-

1) 할인어음
-

가) 상업어음할인
-

나) 무역어음할인
-

2) 유가증권담보대출
-

3) 동산담보대출
-

4) 부동산저당대출
-

5) 채권담보대출
-

6) 수익권담보대출
-

7) 보증대출
-

8) 증서대출
-

9) 어음대출
-

10) 기타
-

나. 사모사채
-

다. 콜론
-

1) 원화콜론
-

2) 외화콜론
-

라. 환매조건부매수
1,080,533

마. 추심금전채권
7,346,658

바. 기타
-

4. 파생상품
-

가. 장내파생상품
-

1) 매수옵션
-

2) 파생상품자산
-

가) 이자율
-

나) 통화
-

다) 주식
-

라) 신용
-

마) 일반상품
-

바) 기타
-

나.장외파생상품
-

1) 매수옵션
-

2) 파생상품자산
-

가) 이자율
-

나) 통화
-

다) 주식
-

라) 신용
-

마) 일반상품
-

바) 기타
-

5. 동산·부동산
1,780,046

가. 동산
-

나. 수탁부동산
1,780,046

다. 일반투자부동산
-

라. 기타
-

6. 실물자산
-

7. 기타운용 자산
-

가. 부동산 관련 권리
-

1) 지상권
-

2) 전세권
-

3) 임차권
-

4) 기타부동산관련권리
-

나. 무체재산권
-

1) 지적재산권
-

2) 어업권
-

3) 광업권
-

4) 기타무체재산권
-

8. 기타자산
240,234

가. 가지급금
-

나. 선급법인세
-

다. 미수금
17,165

1) 매도증권미수금
17,165

가) 주식미수금
7,051

나) 채권미수금
10,114

다) 장내파생상품미수금
-

라) 기타
-

2) 정산미수금
-

3) 기타미수금
-

라. 미수수익
174,302

1) 미수이자
174,302

2) 미수배당금
-

3) 미수분배금
-

4) 기타
-

마. 선급금
48,768

1) 채권경과이자
45,798

2) 수익증권경과분배금
-

3) 양도성예금증서경과이자
-

4) 기타
2,969

바. 선급비용
-

사. 대리점
-

아. 고유계정대
-

자. 신탁본지점
-

차. 기타잡자산
-

9. 현재가치차금
-

가. 현재가치할인차금(-)
-

나. 현재가치할증차금(+)
-

10. 채권평가충당금(-)
-

가. 대출채권평가충당금(-)
-

나. 매입어음평가충당금(-)
-

다. 사모사채평가충당금(-)
-

라. 기타채권평가충당금(-)
-

11. 손익
-

가. 손실금
-

Ⅱ.부채총계
61,169,945

1. 금전신탁
38,283,504

가. 불특정금전신탁
69,570

나. 특정금전신탁
34,168,946

1) 수시입출금식
402,498

2) 자문형
-

3) 자사주
685,572

4) 채권형
11,508,706

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)
401,033

6) 주가연계신탁
169,527

7) 정기예금형
20,185,747

8) 기타
815,863

다. 퇴직연금신탁
4,044,989

1) 확정급여형
2,275,734

2) 확정기여형
791,160

3) 개인퇴직계좌
978,095

2. 재산신탁
9,714,087

가. 유가증권의신탁
542,248

1) 관리유가증권신탁
202,248

2) 운용유가증권신탁
340,000

3) 처분유가증권신탁
-

나. 금전채권의신탁
7,392,349

다. 동산의신탁
-

라. 부동산의신탁
1,779,491

1) 차입형토지신탁
-

2) 관리형토지신탁
-

3) 갑종관리신탁
-

4) 을종관리신탁
1,744,048

5) 처분신탁
35,443

6) 담보신탁
-

7) 분양관리신탁
-

마. 지상권의신탁
-

바. 전세권의신탁
-

사. 부동산임차권의신탁
-

아. 무체재산권의 신탁
-

3. 종합재산신탁
22,531

가. 금전수탁
21,976

나. 유가증권수탁
-

다. 금전채권수탁
-

라. 부동산수탁
555

마. 기타재산수탁
-

4. 공익신탁
-

가. 자선신탁
-

나. 육영신탁
-

다. 학술기예신탁
-

라. 체육진흥신탁
-

마. 기타의공익신탁
-

5. 담보부사채신탁
-

6. 기타신탁
-

7. 차입금
-

가. 고유계정차입금
-

나. 기타차입금
-

8. 차입유가증권
-

9. 파생상품
-

가. 장내파생상품
-

1) 매도옵션
-

2) 파생상품자산
-

가) 이자율
-

나) 통화
-

다) 주식
-

라) 신용
-

마) 일반상품
-

바) 기타
-

나. 장외파생상품
-

1) 매도옵션
-

2) 파생상품자산
-

가) 이자율
-

나) 통화
-

다) 주식
-

라) 신용
-

마) 일반상품
-

바) 기타
-

10. 기타부채
13,148,752

가. 가수금
-

나. 신용보증기금예수금
-

다. 예수법인세
-

라. 미지급금
21,997

1) 매수증권미지급금
21,997

가) 주식미지급금
21,974

나) 채권미지급금
23

다) 장내파생상품미지급금
-

라) 기타
-

2) 정산미지급금
-

3) 기타미지급금
-

마. 선수수익
115,550

바. 미지급신탁보수
8,267

사. 미지급신탁이익
414,137

아. 미지급비용
1

자. 제수입보증금
-

차. 대리점
-

카. 기타잡부채
12,588,800

타. 신탁본지점
-

11.특별유보금
1,071

12.손익
-

가. 이익금
-

<난외계정>
-

1. 대여유가증권
-

2. 상각채권
-

3. 환매권부 대출채권 매각
-

4. 집합투자재산수탁액
-

5. 파생상품거래내역
-

가．이자율관련거래
-

1) 이자율선도
-

2) 이자율선물
-

3) 이자율스왑
-

4) 이자율옵션
-

가) 매입이자율옵션
-

나) 매도이자율옵션
-

나．통화관련거래
-

1) 통화선도
-

2) 통화선물
-

3) 통화스왑
-

4) 통화옵션
-

가) 매입통화옵션
-

나) 매도통화옵션
-

다．주식관련거래
-

1) 주식선도
-

2) 주식선물
-

3) 주식스왑
-

4) 주식옵션
-

가) 매입주식옵션
-

나) 매도주식옵션
-

라．신용파생상품
-

1) 신용스왑(CDS)
-

2) 총수익스왑(TRS)
-

3) 신용연계채권(CLN)
-

4) 신용옵션(CO)
-

가) 매입신용옵션
-

나) 매도신용옵션
-

마．기타
-

1) 기타선도
-

2) 기타선물
-

3) 기타스왑
-

4) 기타옵션
-

가) 매입기타옵션
-

나) 매도기타옵션
-

6. 손익계산서(신탁계정)(상세)

(단위 : 백만원)

계정명
금액

Ⅰ. 신탁이익계
276,379

1. 예치금이자
106,307

가. 원화예치금이자
99,129

1) 파생상품거래예치금이자
-

2) 원화타점예치금이자
-

3) 원화자행예치금이자
-

4) 양도성예금증서이자
8,230

5) 기타예치금이자
90,899

나. 외화예치금이자
7,178

1) 외화타점예치금이자
-

2) 외화자행예치금이자
-

3) 외화기타예치금이자
7,178

2. 증권이자
94,867

가. 국채이자
2,459

나. 지방채이자
1

다. 특수채이자
256

라. 금융채이자
3,099

1) 통화안정증권이자
-

2) 기타금융채이자
3,099

마. 사채이자
39,230

바. 외화증권이자
241

사. 매입어음이자
43,887

1) 보증어음이자
-

2) 기업어음이자
40,947

3) 표지어음이자
-

4) 중개어음이자
-

5) 발행어음이자
2,940

아. 수익증권이자
-

1) 공사채형수익증권이자
-

2) 주식형수익증권이자
-

3) 기타수익증권이자
-

자. 파생결합증권이자
5,695

차. 기타증권이자
-

3. 금전채권이자
4,162

가. 대출금이자
-

1) 어음할인료
-

2) 유가증권담보대출이자
-

3) 동산담보대출이자
-

4) 부동산저당대출이자
-

5) 채권담보대출이자
-

6) 수익권담보대출이자
-

7) 보증대출이자
-

8) 증서대출이자
-

9) 어음대출이자
-

10) 기타대출이자
-

나. 사모사채이자
-

다. 콜론이자
-

1) 원화콜론이자
-

2) 외화콜론이자
-

라. 환매조건부채권이자
4,160

마. 추심금전채권이자
-

바. 기타수입이자
2

4. 배당금수익
1,810

5. 증권매매이익
29,457

가. 지분증권매매이익
3,912

나. 채무증권매매이익
6,884

다. 외화증권매매이익
-

라. 매입어음매매이익
10,241

1) 기업어음매매이익
10,241

2) 기타어음매매이익
-

마. 수익증권매매이익
7,454

바. 파생결합증권매매이익
-

사. 기타증권매매이익
965

6. 증권평가이익
2

가. 지분증권평가이익
-

나. 채무증권평가이익
-

다. 외화증권평가이익
-

라. 매입어음평가이익
-

1) 기업어음평가이익
-

2) 기타어음평가이익
-

마. 수익증권평가이익
-

바. 파생결합증권평가이익
-

사. 기타증권평가이익
2

7. 증권상환이익
395

8. 증권손상차손환입
-

9. 파생상품거래이익
-

가. 장내파생상품거래이익
-

1) 선물매매이익
-

2) 선물정산이익
-

3) 해외선물거래이익
-

4) 옵션매매이익
-

5) 옵션평가이익
-

6) 해외옵션거래이익
-

7) 기타장내파생거래이익
-

나. 장외파생상품거래이익
-

1) 장외파생상품매매이익
-

2) 장외파생상품평가이익
-

3) 기타
-

10. 수수료수익
492

가. 중도해지수수료
-

나. 부동산관계수수료
-

다. 유가증권관계수수료
-

라. 기타재산관리수수료
-

마. 잡수수료
492

11. 동산·부동산수익
-

가. 동산임대료
-

나. 부동산임대료
-

다. 동산매매익
-

라. 부동산매매익
-

12. 실물자산수익
-

13. 무체재산권수익
-

가. 지적재산권수익
-

나. 어업권수익
-

다. 광업권수익
-

라. 기타무체재산권수익
-

14. 유가증권대여료
10

가. 유가증권대여료
10

15. 기타수익
38,876

가. 외환매매익
38,876

나. 유입자산처분이익
-

다. 상각채권추심이익
-

라. 대출채권매각익
-

마. 수익조정금
-

바. 평가이익조정계정
-

사. 현재가치할인차금환입
-

아. 미지급신탁이익환입
-

자. 미지급비용환입
-

차. 선급비용환입
-

카. 미지급신탁보수환입
-

타. 보전금수입
-

파. 기타잡수익
-

1) 신탁이익조정계정
-

2) 기타잡수입
-

16. 고유계정대이자
-

17. 신탁본지점이자
-

18. 특별유보금환입
-

19. 채권평가충당금환입
-

20. 손익금
-

가. 손익금
-

Ⅱ. 신탁손실계
276,379

1. 금전신탁이익
173,079

가. 불특정금전신탁이익
(74)

나. 특정금전신탁이익
164,772

1) 수시입출금식신탁이익
8,874

2) 자문형신탁이익
-

3) 자사주신탁이익
(1,954)

4) 채권형신탁이익
62,171

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익
(38)

6) 주가연계신탁이익
21

7) 정기예금형신탁이익
88,601

8) 기타신탁이익
7,096

다. 퇴직연금신탁이익
8,381

1) 확정급여형신탁이익
6,059

2) 확정기여형신탁이익
(58)

3) 개인퇴직계좌신탁이익
2,380

2. 재산신탁이익
3,358

가. 유가증권신탁이익
3,358

1) 관리유가증권신탁이익
-

2) 운용유가증권신탁이익
3,358

3) 처분유가증권신탁이익
-

나. 금전채권신탁이익
-

다. 동산신탁이익
-

라. 부동산신탁이익
-

1) 차입형토지신탁이익
-

2) 관리형토지신탁이익
-

3) 갑종관리신탁이익
-

4) 을종관리신탁이익
-

5) 처분신탁이익
-

6) 담보신탁이익
-

7) 분양관리신탁이익
-

마. 지상권신탁이익
-

바. 전세권신탁이익
-

사. 부동산임차권신탁이익
-

아. 무체재산권신탁이익
-

3. 종합재산신탁이익
15

4. 공익신탁이익
-

가. 자선신탁이익
-

나. 육영신탁이익
-

다. 학술기예신탁이익
-

라. 체육진흥신탁이익
-

마. 기타의공익신탁이익
-

5. 담보부사채신탁이익
-

6. 기타신탁이익
-

7. 차입금이자
-

가. 고유계정차입금이자
-

나. 기타차입금이자
-

8. 기타지급이자
36,783

9. 증권매매손실
25,922

가. 지분증권매매손실
5,740

나. 채무증권매매손실
7,906

다. 외화증권매매손실
60

라. 매입어음매매손실
9,840

1) 기업어음매매손실
9,840

2) 기타어음매매손실
-

마. 수익증권매매손실
1,647

바. 파생결합증권매매손실
-

사. 기타증권매매손실
729

10. 증권평가손실
217

가. 지분증권평가손실
138

나. 채무증권평가손실
-

다. 외화증권평가손실
-

라. 매입어음평가손실
79

1) 기업어음평가손실
79

2) 기타어음평가손실
-

마. 수익증권평가손실
-

바. 파생결합증권평가손실
-

사. 기타증권평가손실
-

11. 증권상환손실
365

12. 증권손상차손
-

13. 파생상품거래손실
-

가. 장내파생상품거래손실
-

1) 선물매매손실
-

2) 선물정산손실
-

3) 해외선물거래손실
-

4) 옵션매매손실
-

5) 옵션평가손실
-

6) 해외옵션거래손실
-

7) 기타장내파생거래손실
-

나. 장외파생상품거래손실
-

1) 장외파생상품매매손실
-

2) 장외파생상품평가손실
-

3) 기타
-

14. 제상각
-

가. 채권상각비
-

나. 부동산가액상각
-

다. 신탁설정비상각
-

라. 현재가치할인차금상각
-

15. 지급수수료
2,342

가. 파생금융상품관련지급수수료
-

나. 기타지급수수료
2,342

16. 동산·부동산처분손
-

가. 동산처분손
-

나. 부동산처분손
-

17. 유가증권차입료
-

18. 기금출연료
-

가. 신용보증기금출연료
-

나. 신탁보험료
-

19. 세금과공과
660

20. 신탁보수
9,879

21. 기타비용
23,758

가. 영선비
-

나. 관리제비
-

다. 특수채권추심비
-

라. 특수채권추심수수료
-

마. 대출채권매각손
-

바. 유입자산처분손
-

사. 외환매매손
23,758

아. 평가손실조정계정
-

자. 수익조정금
-

차. 미수수익환출
-

카. 선수수익환출
-

타. 기타잡비용
-

22. 특별유보금전입
-

23. 채권평가충당금전입
-

24. 신탁본지점이자
-

25. 손익금
-

가. 손익금
-

7. Wrap수수료율(상세)

신규가능상품

구분
상품유형
최소
가입금액
선취수수료
일반수수료 (후취)
중도해지(출금)수수료
(90일 이내)
성과수수료

주식형
국내자문형
자문연계형
(한국밸류+)
5천만원이상
없음
(금액별 체차 적용)
5억 이하 : 연 2.6%,
5억 초과 - 10억 이하 : 연 2.2%,
10억 초과 - 50억 이하 : 연 1.8%,
50억 초과 - 100억 이하 : 연 1.4%,
100억 초과 : 연 1.2%
없음
없음

자문연계형
(제이앤제이+)
5천만원이상
없음
(금액별 체차 적용)
5억 이하 : 연 2.6%,
5억 초과 - 10억 이하 : 연 2.2%,
10억 초과 - 50억 이하 : 연 1.8%,
50억 초과 - 100억 이하 : 연 1.4%,
100억 초과 : 연 1.2%
없음
없음

자문연계형
(인피니티+)
3천만원이상
없음
(금액별 체차 적용)
5억 이하 : 연 2.6%,
5억 초과 - 10억 이하 : 연 2.2%,
10억 초과 - 50억 이하 : 연 1.8%,
50억 초과 - 100억 이하 : 연 1.4%,
100억 초과 : 연 1.2%
없음
없음

자문연계형
(쿼드-성과형)
3천만원이상
없음
연 1.5%
없음
고객과 별도합의

자문연계형
(제이앤제이-성과형)
3천만원이상
없음
연 1.2%
없음
고객과 별도합의

자문연계형
(인피니티-성과형)
3천만원이상
없음
연 1.0%
없음
고객과 별도합의

자문연계형
(아크 일반형)
3천만원이상
없음
연2.0%
없음
없음

자문연계형
(토러스 일반형)
5천만원 이상
없음
연 2.0% 없음
없음
없음

자문연계형
(토러스 성과형)
5천만원 이상
없음
연 1.5%
없음
고객과 별도 합의

채권형
채권형(기본형)
50억원이상
없음
고객과 별도합의
없음
없음

채권형(성과형) ; 달성시
없음
없음
고객과 별도합의

채권형(성과형) ; 미달시
없음
없음
없음

채권형(기본형+성과형) ; 달성시
고객과 별도합의
없음
고객과 별도합의

채권형(기본형+성과형) ; 미달시
고객과 별도합의
없음
없음

단기채권형
100억원이상
없음
고객과 별도합의
없음
없음

NH 글로벌 채권 EMP 랩
3천만원이상
없음
연 0.8%
(해외주식 매매관련 제비용 별도)
없음
고객과 별도합의

MMW
제한없음
없음
연 0.05%
없음
없음

상품운용형
자체운용형
NH 글로벌 인컴 EMP 랩
3천만원 이상
없음
연 1.0%
(해외주식 매매관련 제비용 별도)
없음
고객과 별도합의

NH 글로벌 EGS EMP 랩
(일반형)
3천만원 이상
없음
연 1.5%
(해외주식 매매관련 제비용 별도)
없음
없음

NH 글로벌 ESG EMP 랩
(성과형)
연 1.0%
(해외주식 매매관련 제비용 별도)
없음
고객과 별도합의

상품운용형
자산배분형
QV포트폴리오랩
(적극형)
3천만원 이상
1.00%
(1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)
연 1.0%
선취수수료 환급액의 80%
(1년이내 해지시)
없음

없음
연 1.5%
없음
없음

QV포트폴리오랩
(균형형)
없음
연 1.2%
없음
없음

QV포트폴리오랩
(안정형)
없음
연 1.0%
없음
없음

QV포트폴리오랩
(적립형)
50만원 이상
없음
연1.0%
(펀드관련 기타보수 별도)
없음
없음

NH 콜럼버스 EMP 랩(자산배분형)
3천만원 이상
없음
연 1.0%
(해외주식 매매관련 제비용 별도)
없음
고객과 별도합의

NH 콜럼버스 EMP 랩(혼합형70)
연 0.7%
(해외주식 매매관련 제비용 별도)

NH 콜럼버스 EMP 랩(혼합형50)
연 0.5%
(해외주식 매매관련 제비용 별도)

NH 콜럼버스 EMP 랩(혼합형30)
연 0.3%
(해외주식 매매관련 제비용 별도)

NH Global Growth EMP 랩
(일반형)
3천만원 이상
없음
연 1.8%
(해외주식 매매관련 제비용 별도)
없음
없음

NH Global Growth EMP 랩
(성과형)
3천만원 이상
없음
연 1.3%
(해외주식 매매관련 제비용 별도)
없음
고객과 별도합의

상품운용형
펀드형
QV로보랩(디셈버)_적극형
1천만원
이상
없음
연 0.7%
없음
고객과 별도합의

QV로보랩(디셈버)_균형형
1천만원
이상
없음
연 0.7%
없음
고객과 별도합의

QV로보랩(디셈버)_안정추구형
1천만원
이상
없음
연 0.7%
없음
고객과 별도합의

위너스 My GPS 펀드랩 
(임의식)
500만원 이상
없음
연1.5%
(펀드관련 기타보수 별도)
없음
없음

위너스 My GPS 펀드랩 
(적립식)
50만원 이상
없음
연1.5%
(펀드관련 기타보수 별도)
없음
없음

NH 로보 EMP 랩
1천만원 이상
없음
연 0.8%
없음
없음

상품운용형
지점형
스마트
인베스터랩
1천만원
이상
없음
연 1.6%
없음
※ KOSPI수익률 초과 수익금액의 20%를 후취
※성과보수는 절대수익률 7% 이상 달성 시에만 부과,가입 후 1년 단위로 징수

연 2.0%
없음
없음

스마트인베스터5.0랩 지점형
1천만원이상
없음
연 1.6%
없음
※ KOSPI수익률 초과 수익금액의 20%
※ 성과보수는 절대수익률 7% 이상 달성 시에만 부과,가입 후 1년 단위로 징수
※ 중도해지시, 해지시점까지 발생한 성과수수료 부과

스마트인베스터5.0랩 지점형(일반형)
1천만원이상
없음
연 2.0%
없음
없음

스마트 리밸런싱랩
1천만원
이상
없음
연 1.6%
없음
※ KOSPI 수익률 초과 수익금액의 20% (단, 운용성과 7% 미만시 성과보수를 부과하지 않음)
※ 운용시작 이후 1년 단위로 징수
※ 중도해지시, 해지시점까지 발생한 성과보수 부과

이지스 Magic 펀드랩(거치형)
1천만원
이상
없음
연 1.0%
(펀드 판매보수/운용보수/ 기타보수 별도)
없음
없음

이지스 Magic 펀드랩(거치형)_비고난도
1천만원
이상
없음
연 1.0%
(펀드 판매보수/운용보수/ 기타보수 별도)
없음
없음

이지스 Magic 펀드랩(적립형)
월30만원
이상
없음
연 1.00%
(펀드 판매보수/운용보수/기타보수 별도)
없음
없음

이지스 Magic 펀드랩(적립형)_비고난도
월30만원
이상
없음
연 1.00%
(펀드 판매보수/운용보수/기타보수 별도)
없음
없음

PB인베스터랩
(기본형)
3천만원이상
없음
연 2.5%
없음
없음

PB인베스터랩
(성과형)
3천만원이상
없음
연 1.5%
없음
※ KOSPI 수익률 초과 수익금액의 25% (단, 운용성과 6% 미만시 성과보수를 부과하지 않음)
※ 운용시작 이후 1년 단위로 징수
※ 중도해지시, 해지시점까지 발생한 성과보수 부과

PB인베스터랩
(일반형)_비고난도
3천만원이상
없음
연 2.5%
없음
없음

PB인베스터랩
(성과형)_비고난도
3천만원이상
없음
연 1.5%
없음
※ KOSPI 수익률 초과 수익금액의 25% (단, 운용성과 6% 미만시 성과보수를 부과하지 않음)
※ 운용시작 이후 1년 단위로 징수
※ 중도해지시, 해지시점까지 발생한 성과보수 부과

PB포트폴리오랩
(일반형)
3천만원이상
없음
연 2.0%
없음
없음

PB포트폴리오랩
(성과형)
없음
연 1.2%
없음
고객과 별도합의

NH크리에이터 어카운트
(일반형)
3천만원
이상
없음
연 2.0 %
없음
없음

NH크리에이터 어카운트
(성과형)
3천만원
이상
없음
연 1.2%
없음
고객과 별도합의

NH크리에이터 어카운트
(일반형)_비고난도
3천만원
이상
없음
연 2.0 %
없음
없음

NH크리에이터 어카운트
(성과형)_비고난도
3천만원
이상
없음
연 1.2%
없음
고객과 별도합의

상품운용형
해외형
QV글로벌 로보랩
1천만원 이상
없음
연 1.2%
(해외주식 매매관련 제비용 별도)
없음
없음

China + (중국)
5천만원이상
없음
연 2.6%
(해외주식 매매수수료 별도)
없음
없음

Beyond
China랩
3천만원이상
0.80%
(1년이내 해지시
잔여일수에 대해
환급)
연 1.6%
(해외주식 매매관련 제비용 별도)
선취수수료 환급액의 80%
(1년이내 해지시)
없음

중국본토 장기성장 랩
3천만원이상
0.80%
(1년이내 해지시
잔여일수에 대해
환급)
연 1.6%
(해외주식 매매관련 제비용 별도)

선취수수료 환급액의 80%
(1년이내 해지시)
없음

조인에셋 백마주 중국랩(A형)
5천만원이상
없음
연 2.4%
(해외주식 매매관련 제비용 별도)
없음
없음

조인에셋 백마주 중국랩(B형)
1.00%
(1년미만 해지시
잔여일수에 대해
일할 계산하여 환급, 가입시 1회만 징수)
가입1년미만 : 연 0.8%
가입1년이후 - 5년미만 : 연 1.8%
가입5년이후 : 연1.5%
 (해외주식 매매관련 제비용 별도)
선취수수료 환급액의 80%
(1년이내 해지시)
없음

NH IM글로벌 우량주 랩
1억원이상
0.50%
(1년이내 해지시
잔여일수에 대해
일할 계산하여 환급, 가입시 1회만 징수)
연 2.0%
(해외주식 매매관련 제비용 별도)
선취수수료 환급액의 80%
(1년이내 해지시)
고객과 별도합의

NH VIP Super Growth 랩어카운트 (일반형)
1억원 이상
0.50%
(1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)
연 2.0%
(해외주식 매매관련 제비용 별도)
선취수수료 환급액의 80%
(1년이내 해지시)
없음

NH VIP Super Growth 랩어카운트 (성과형)
1억원 이상
없음
연 1.5%
(해외주식 매매관련 제비용 별도)
없음
고객과 별도 합의

NH 이스트스프링 미국상장주식형 랩 일반형
1억원 이상
0.50%
(1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)
연 2.0%
(해외주식 매매관련 제비용 별도)
선취수수료 환급액의 80%
(1년이내 해지시)
없음

NH 이스트스프링 미국상장주식형 랩 성과형
1억원 이상
없음
연 1.5%
(해외주식 매매관련 제비용 별도)
없음
고객과 별도 합의

상품운용형
OCIO(상품)
법인맞춤형
10억원 이상
없음
고객과 별도합의
(수수료범위: 0.1% ~ 1.0%)
(해외주식 매매관련 제비용 별도)
없음
고객과 별도합의

NH 맞춤형
10억원이상(개별협의)
없음
고객과 별도합의
(수수료범위: 0.1% ~ 1.0%)
(해외주식 매매관련 제비용 별도)
없음
고객과 별도합의

NH 자산배분형
500억원 이상
없음
고객과 별도합의
(해외주식 매매관련 제비용 별도)
없음
고객과 별도합의

프리미어블루 패밀리오피스 OCIO 랩
100억원 이상
없음
연 1.0%
(해외주식 매매관련 제비용 별도)
없음
고객과 별도합의

신규판매중지상품(운용중)

구분
상품유형
최소
가입금액
선취수수료
일반수수료 (후취)
중도해지(출금)수수료
(90일 이내)
성과수수료

주식형
자체운용형
가치추구형
　
시장주도형
3천만원이상
없음
자산유형:주식형 (금액별 체차 적용)
5억 이하 : 연 2.6%, 
5억 초과 - 10억 이하 : 연 2.2%,
10억 초과 - 50억 이하 : 연 1.8%, 
50억 초과 - 100억 이하 : 연 1.4%, 
100억 초과 : 연 1.2%
주식형자산 :연 2.0%
채권형/ 현금성자산 :연 0.1%
자산유형:주식형 (금액별 체차 적용)
 1억 이하 : 연 2.0%,
 1억 초과 - 3억 이하 : 연 1.8%,
 3억 초과 - 5억 이하 : 연 1.6%,
 5억 초과 - 100억 이하 : 연 1.4%,
100억 초과 : 연 1.2%

자산유형:채권형, 현금성자산 (금액별 체차 적용)
10억 이하 : 연 0.1%,
 10억 초과: 연 0.05%,

가치추구형
(기본수수료)
3천만원이상
없음
자산유형:전체 (금액별 체차 적용)
5억 이하 : 연 2.6%,
5억 초과 - 10억 이하 : 연 2.2%,
10억 초과 - 50억 이하 : 연 1.8%,
50억 초과 - 100억 이하 : 연 1.4%,
100억 초과 : 연 1.2%
없음
없음

중소형주형
(기본수수료)
3천만원이상
없음
자산유형:전체 (금액별 체차 적용)
5억 이하 : 연 2.6%,
5억 초과 - 10억 이하 : 연 2.2%,
10억 초과 - 50억 이하 : 연 1.8%,
50억 초과 - 100억 이하 : 연 1.4%,
100억 초과 : 연 1.2%
없음
없음

주식형
국내자문형
자문연계형
(쿼드+)
3천만원이상
3천만원이상
자산유형:전체 (금액별 체차 적용)
5억 이하 : 연 2.6%,
5억 초과 - 10억 이하 : 연 2.2%,
10억 초과 - 50억 이하 : 연 1.8%,
50억 초과 - 100억 이하 : 연 1.4%,
100억 초과 : 연 1.2%
없음
없음

모아모아
5천만원이상
1.00%
(1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)
연 2.0%
선취수수료 환급액의 80%
(1년이내 해지시)
없음

자문연계형
(한국연금 K-DAMS)
5천만원이상
0.70%
(1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)
연 1.1 %
선취수수료 환급액의 80%
(1년이내 해지시)
없음

상품운용형
자산배분
NH 콜럼버스 EMP 랩
1천만원 이상
없음
연 1.0%
(해외주식 매매관련 제비용 별도)
없음
없음

상품운용형
펀드형
NH REPO
단기채권형 펀드랩(맞춤형)
10억원이상
없음
고객과 별도합의
없음
고객과 별도합의

NH 단기채 스텝업
1천만원 이상
없음
연 0.2%
없음
없음

공모주BEST
1천만원
이상
없음
자산유형 -전체: 연 1.00%
없음
없음

100세 시대
플러스인컴
(SI형)
5천만원이상
없음
펀드투자 : 연 0.2%
(Wrap class 제외 / 판매.운용.기타보수 별도)
 연 0.8%
없음
없음

100세 시대
플러스인컴
(H&R Active형)
5천만원이상
없음
연 0.8%
없음
없음

스마트인베스터 랩
(본사형)_성과보수형
1천만원이상
1.00%
(1년이내 해지시
잔여일수에 대해
환급)
없음
선취수수료 환급액의 80%
(1년이내 해지시)
고객과 별도합의

스마트
인베스터랩
(본사형)
1천만원
이상

0.50%
(1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)
연 1.0%
선취수수료 환급액의 80%
(1년이내 해지시)
없음

스마트 리밸런싱랩(본사운용형)_기본보수형
1천만원
이상
1%
(1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)
연 0.8%
선취수수료 환급액의 80%
(1년이내 해지시)
없음

스마트 리밸런싱랩(본사운용형)_성과보수형
1천만원
이상
1%
(1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)
없음
선취수수료 환급액의 80%
(1년이내 해지시)
고객과 별도합의

US에너지섹터 투자랩
1천만원 이상
없음
연 1.5%
(해외주식 매매관련 제비용 별도)
없음
없음

상품운용형
지점형
셀프 초이스랩
월30만원
이상
없음
연 1.20%
없음
없음

QV 트리플 A
(일반형)
5천만원 이상
없음
연 1.5%
없음
없음

QV 트리플 A
(성과형I)
연 0.8%
고객과 별도합의

QV 트리플 A
(성과형II)
연 0.01%
고객과 별도합의

QV 트리플 A
(본사운용형)
-적극투자형
5천만원 이상
없음
연 1.5%
없음
없음

QV 트리플 A
(본사운용형)
-균형투자형
연 1.2%

QV 트리플 A
(본사운용형)
-안정투자형
연 1.0%

PB포트폴리오랩
(Pro)
3천만원 이상
없음
고객과 별도합의
없음
없음

PB 포트폴리오랩
(일반형)_금융상품전용
1천만원 이상
없음
연 1.0%
없음
없음

PB 포트폴리오랩
(성과형)_금융상품전용

없음
연 0.7%
없음
고객과 별도합의

상품운용형
해외형
다이나믹 글로벌 ETF
3천만원이상
없음
자산유형: 펀드
연 2%
(해외ETF 매매관련 제비용 별도)
없음
없음

NH IM미국 우량주 랩
1억원이상
0.50%
(1년이내 해지시
잔여일수에 대해
일할 계산하여 환급, 가입시 1회만 징수)
연 2.0%
(해외주식 매매관련 제비용 별도)
선취수수료 환급액의 80%
(1년이내 해지시)
고객과 별도합의

8. 취급상품(상세)

상품 및 서비스
구분
설명

CMA
발행어음형
발행사가 직접 발행하고 원리금을 지급하는 금융상품으로, 고객에게 약정수익률을 지급하며 수시입출금이 가능한 상품

RP형
국채, 통안채 등 정부발행 채권 및 신용등급 AA-급 이상의 우량채권에 투자하는 안정성 높은 금리상품

MMW형
한국증권금융 등 우량금융기관의 예금, 콜론, 예수금 등을 편입하여 운용되므로 안정성이 뛰어난 수시입출금 상품

MMF형
주로 국공채, CD, CP, 콜론 등에 운용하는 실적배당형 수시입출금식 상품

펀드
유형별
주식형
국내 주식에 60%이상 투자하여 주가상승에 따른 자본이득을 추구하는 펀드

주식혼합
주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며 주식비중이 50% 이상 투자될 경우 주식혼합으로 분류

채권혼합
주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며 주식비중이 50% 미만 투자될 경우 채권혼합으로 분류

채권형
주식에는 투자하지 않고 국공채 및 회사채 등에 투자하는 펀드

해외주식형
해외 주식을 주요 투자대상으로 해외 국가 및 주식위험을 감수하며 자본차익을 추구하는 펀드

해외주식혼합형
주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며 해외주식비중이 50% 이상 투자될 경우 주식혼합으로 분류

해외채권혼합형
주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며 해외주식비중이 50% 미만 투자될 경우 채권혼합으로 분류

해외채권형
다양한 국가 및 신용등급 채권에 분산투자하는 펀드

부동산
펀드재산의 50%이상을 부동산 혹은 부동산 관련 자산에 투자하는 펀드

해외부동산
펀드재산의 50%이상을 해외 부동산 혹은 해외 부동산 관련 자산에 투자하는 펀드

혼합자산
모든 자산 (증권, 부동산, 특별자산 등) 에 대하여 최소투자비율을 적용받지 않는 펀드

MMF
단기금융상품에 주로 투자하는 펀드로 5년만기 이내의 국채, 1년 만기 이내의 지방채, 특수채, 기업어음 등에 투자되는 펀드. 개인의 경우 미매각한도내에서 당일 매수매도가 가능

지역별
선진국
글로벌
특정지역, 국가, 산업, 종목에 한정하지 않고 전세계 선진국 및 개도국의 주식과 채권에 분산 투자하는 펀드

미국
주로 미국기업 및 미국에서 발행되는 자산에 투자하는 펀드

유럽
주로 유럽국가 및 EMU(유럽경제통화연맹) 국가에 투자하는 펀드

일본
주로 일본기업 및 일본에서 발행되는 자산에 투자하는 펀드

이머징
이머징
풍부한 자원 및 노동력을 바탕으로 높은 경제성장률이 기대되는 이머징 국가에 분산하여 투자하는 펀드

중국
글로벌 경제의 중심으로 부상하는 중국에 투자하는 펀드로 홍콩에 투자하는 펀드와 QFII한도를 받아 중국본토에 투자하는 펀드로 나뉨

인도
젊은 노동력과 급부상하는 중산층을 바탕으로 경제성장이 기대되는 인도에 투자하는 펀드

브라질
풍부한 자원을 바탕으로 BRICs국가의 한축인 브라질에 투자하는 펀드

러시아
석유, 가스, 석탄 등의 천연자원 매장량이 풍부한 러시아에 투자하는 펀드

라틴아메리카
다양하고 풍부한 천연자원의 보고이며 경제 펀더멘탈이 개선되고 있는 라틴아메리카 국가에 투자

동유럽
교육수준이 높은 숙련된 인력과 서유럽대비 낮은 임금을 바탕으로 성장하고 있는 동유럽 국가들에 투자하는 펀드

아시아
일본을 제외한 아시아 국가에 투자되는 펀드로 주로 한국과 중국이 투자 국가에 포함

동남아시아
아시아 국가중 높은 경제성장률이 기대되는 동남아시아(아세안) 국가에 투자하는 펀드

테마별
에너지
에너지 관련 지수 및 종합오일 업체, 탐사 및 생산, 오일서비스 등 에너지 관련 테마에 분산 투자 하는 펀드

헬스케어
세계적인 인구 노령화에 따른 헬스케어 소비의 지속적인 증가 수혜를 얻을 수 있는 헬스케어섹터에 투자하는 펀드

금융
금융위기 이후 건전성과 수익성이 정상화되어 가고 있는 미국, 일본, 유럽의 투자은행, 상업은행, 증권사 등에 투자하는 펀드

인프라
도로, 항만, 철도 등 생산이나 생활의 기반을 형성하는 중요한 기초시설에 투자하는 펀드

소비재
사람들의 생활이나 욕구를 충족시키기 위하여 소비되는 재화에 주로 투자하는 펀드

농산물
인구증대, 도시화, 소득 증대에 따른 농지, 식수 부족, 기후변화, 오염 등으로 인한 농/수/축산물 가격 상승에 투자하는 펀드

커머더티
실물자산 중 원재료로 이용되는 원유, 금, 알루미늄, 농산물 등 원자재에 투자하는 펀드

천연자원
실물자산 중 석탄, 석유, 철 등의 광물 자원 및 수자원, 토양자원 등 다양한 천연자원에 투자하는 펀드

중소형
철저한 가치평가를 통하여 성장이 기대되는 중소형 주식에 집중 투자하는 펀드

배당주
주로 배당률이 높거나 배당수익률이 높을 것으로 예상되는 배당주에 주로 투자하는 펀드

인덱스
BM지수를 그대로 추종하는 펀드

IT주
IT관련주에 주로 투자하는 펀드

하이일드
투자등급 이하의 채권 (하이일드)에 주로 투자하는 펀드로 높은 쿠폰수익률과 스프레드 축소에 따른 자본차익을 추구하는 펀드

자산배분
시장상황에 따라 다양한 국가 및 자산의 비중을 조절하여 수익을 추구하는 대표적 분산투자 펀드

절대수익 롱숏
저평가된 주식을 매수하고 고평가된 주식을 매도하는 Long-short 전략을 바탕으로 다양한 헤지전략을 사용하여 시장흐름과 상관없이 절대수익을 추구하는 펀드

사모재간접 공모펀드
여러 개의 전문사모(헤지)펀드에 분산투자하는 펀드

절세형
연금저축펀드
연 1,800만원 한도로 납입이 가능한 상품으로 납입기간동안에는 소득수준에 따라 연 300~400만원 한도로 세액공제가 가능하며 (세액공제 비율 13.2%~16.5%) 만 55세 이후 및 5년 이상 가입시 연금수령 개시가 가능한 상품

월지급
고수익채권, 고배당주 등 인컴자산에 주로 투자하여 안정적인 월 분배금 지급 추구

ETF
유형별
국내상장 ETF
국내외 지수 및 특정 업종 수익률 또는 상품가격에 연동되도록 설계된 상장지수집합투자증권으로 거래소에 상장되어 주식처럼 거래되는 상품

해외상장 ETF
글로벌 내 다양한 지수 및 업종 수익률 또는 상품가격에 연동되도록 설계된 상장지수집합투자증권으로서 미국을 비롯해 해외 주식시장에 상장되어 주식처럼 거래되는 펀드

ETN
유형별
국내주식형
국내주가지수를 기초지수로 하여, 기초지수 변동과 수익률이 연동되도록 증권회사가 발행한 파생결합증권으로 주식처럼 거래소에
 상장되어 거래되는 증권

국내주식형 외
해외, 상품, 채권지수 등을 기초지수로 하여, 해당지수 수익률이 연동되도록 증권회사가 발행하여 거래소에 상장되어 거래되는 증권

변동성 ETN
주가지수(S&P500, KOSPI200 등)의 변동성지수를 기반으로 하는 '변동성지수 선물지수'에 연계된 증권

파생결합증권
파생결합사채
원금보장
ELB / DLB
원금이 보장되는 파생결합사채

기초자산
ELS
지수형
KOSPI200, HSCEI, S&P500, EuroStoxx50 등 주가지수의 수치변동과 연계하여 투자수익이 결정되는 주가연계파생결합증권

종목형
삼성전자, 현대차등 개별종목의 수치변동과 연계하여 투자수익이 결정되는 주가연계파생결합증권

DLS
Commodity
금/은/유가/농산물 등 상품성 자산의 수치변동과 연계하여 투자수익이 결정되는 기타 파생결합증권

FX
원달러환율(USDKRW) 등 환율의 움직임과 연계하여 투자수익이 결정되는 기타 파생결합증권

금리
CD91일물, Libor 등 이자율 관련 기초자산의 수치변동과 연계되어 투자수익이 결정되는 기타 파생결합증권

Hybrid
주가지수+유가 등 성격이 서로 상이한 기초자산의 수치변동과 연계되어 투자수익이 결정되는 기타 파생결합증권

수익구조
낙아웃 옵션형
기초자산 가격이 사전에 정해진 한계수준(베리어)을 초과하여 상승한적이 없는 경우 상승률의 일정수준(참여율)만큼 수익을 지급하며 초과 상승한적 있는 경우에는 낙아웃되어 리베이트 수익률로 수익이 확정되는 파생결합증권(사채)

디지털 옵션형
상환수익이 기초자산의 특정수준 이상인 경우와 미만인 경우에 따라 결정되는 파생결합상품(일반적으로 원금보장형이 많음)

스텝다운 조기상환형
특정기간(예 : 매 6개월)마다 부여되어 있는 조기상환조건(행사가격)이 계단식으로 낮게 설정되어 있는 파생결합증권

Safe-Up(노낙인) 조기상환형
낙인 조건이 부여되어있지 않은 상품으로 만기상환조건 충족여부에 따라 투자수익이 결정되는 파생결합증권

Hi-Five 조기상환형
조기상환평가일의 조기상환조건(행사가격)이 동일하게 설정되어 있는 파생결합증권(예 : 85-85-85-85-85-85/55KI)

월지급
월지급식
매월 월수익지급 평가일에 기초자산 가격이 모두 월수익 지급조건을 충족하는 경우 사전에 제시한 수익을 지급하는 파생결합증권

채권
국내채권
국채
-
대한민국 정부가 발행, 원리금 지급을 보증하며 발행시 국회의 사전 결의 필요, 가장 안전성이 높은 채권

물가채
채권의 원금 및 이자지급액을 물가에 연동시켜 국채투자에 따른 물가변동위험을 제거함으로써 채권의 실질 구매력을 보장하는 채권

지방채
각 지역자치단체가 지방재정법에 의거 특수목적 달성에 필요한 자금 조달을 위해 발행한 채권

특수채
특별법에 의해 설립된 법인이 발행하는 채권으로 주로 정부투자기관에서 발행하는 채권

금융채
발행주체가 은행 등의 금융기관인 채권

회사채
상법상 주식회사가 발행하는 채권

해외채권
브라질국채
-
브라질 정부가 발행한 브라질 통화인 헤알화로 발행하는 국채, 한.브라질 조세협약에 따라 이자소득 및 환차익 비과세

할인채
이자상당액을 액면가격에서 차감, 발행가격이 액면가격보다 낮은 채권

이표채
표면금리가 연10%인 고정금리 국채로써 매반기 4.88% 정기적 현금흐름 발생

물가채
브라질 소비자 물가지수 (IPC-A) 지수에 연동되어 채권의 원금이 증가/감소하며, 실수령 이자 또한 원금에 연동

러시아 국채
러시아 정부가 발행한 러시아 루블화로 발행한 국채

멕시코국채
멕시코 정부가 발행한 멕시코 페소화로 발행한 국채

유로화 표시채
글로벌 기업 또는 유로존 국가가 유로화로 발행한 채권

달러화 표시채
글로벌 기업 또는 미국이 달러화로 발행한 채권

RP
원화 RP
RP 자유약정형
수시로 입/출금이 가능하며, 매도시 약정수익률을 제공하는 상품

RP 약정형
약정기간을 사전에 정하여 가입하는 상품으로 기간내 확정금리를 제공하는 상품

USD RP
USD RP 자유약정형
수시로 입/출금이 가능하며, 매도시 약정수익률 제공하는 달러투자상품

USD RP 약정형
약정기간을 사전에 정하여 가입하는 상품으로 기간내 확정금리를 제공하는 달러투자상품

Wrap
국내주식형
본사운용
-
NH투자증권 Wrap운용부의 매니저가 시황 및 종목을 분석하여 투자하는 국내주식형 랩

직접운용형
NH투자증권 Wrap운용부의 운용판단에 의해 국내주식에 투자하는 랩

자문연계
-
자문사/운용사의 자문을 받아 주로 국내 주식에 투자하는 상품

일반형
증권사가 고객으로 부터 자금을 위탁 받은 후 외부 자문기관의 자문을 받아 고객의 계좌에서 운용하는 상품

해외주식형
자문연계
-
자문사/운용사의 자문을 받아 주로 해외 주식에 투자하는 상품

일반형
증권사가 고객으로 부터 자금을 위탁 받은 후 외부 자문기관의 자문을 받아 고객의 계좌에서 운용하는 상품

ETF/펀드형
본사운용
-
NH투자증권 Wrap운용부에서 ETF 및 펀드 포트폴리오에 투자하는 본사운용형 랩

스마트인베스터랩(본사형)
스마트인베스터전략을 활용하여 NH투자증권 Wrap운용부에서 운용

스마트리밸런싱랩(본사형)
스마트리밸런싱전략을 활용하여 NH투자증권 Wrap운용부에서 운용

QV 로보 랩 (디셈버)
외부 자문기관(디셈버앤컴퍼니)의 로보 자문을 활용하여 운용하는 글로벌 자산배분형 펀드랩

QV 로보 랩 (쿼터백)
외부 자문기관(쿼터백자산운용)의 로보 자문을 활용하여 운용하는 ETF랩

QV 글로벌 로보랩
NH투자증권의 로보어드바이저 플랫폼을 활용하는 글로벌 자산배분형 랩

REPO 단기채권형 펀드랩(맞춤형)
REPO 활용 단기 이자율 차익거래로 주로 운용하는 펀드(전문투자형 사모펀드)에 투자하는 랩

위너스 MY GPS펀드랩
외부 자문기관(위너스자산운용)의 펀드 Portfolio 자문을 활용하여 운용하는 글로벌 포트폴리오 펀드랩

PB운용
-
NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 운용하는 고객 맞춤형 랩

스마트인베스터랩(지점형)
NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 스마트인베스터전략을 활용하여 운용

스마트인베스터5.0랩(지점형)
NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 스마트인베스터5.0전략을 활용하여 운용

이지스 Magic 펀드랩
NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 투자유망 펀드로 포트폴리오를 구성하여 투자하는 펀드랩

PB인베스터랩
NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 국내주식 및 ETF 등을 운용하는 주식형 랩

스마트 리밸런싱 랩
NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 스마트 리밸런싱 전략을 활용하여 운용

복합형
일임형ISA
-
투자자가 모델포트폴리오를 선택하여 투자하는 NH투자증권의 일임형 ISA

QV ISA 일임형 (본사형)
QV포트폴리오에 따라 NH투자증권 랩운용부에서 운용

QV ISA 일임형 (지점형)
QV포트폴리오에 따라 NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 운용

복합형
-
다양한 투자자산을 활용하여 포트폴리오를 구성하고 예측가능하고 지속적인 수익을 추구

NH 크리에이터 어카운트
본사 자산배분전략 전문가의 자문을 기반으로 PB가 운용하는 고객 맞춤형 포트폴리오(국내외 주식/채권, 펀드, E/DLS) Vehicle

PB포트폴리오 랩 지점운용형
PB의 투자판단을 기준으로 고객 맞춤형 포트폴리오(국내외 주식/채권, 펀드, E/DLS)를 액티브하게 운용하는 Vehicle

QV포트폴리오 랩 본사운용형
NH투자증권 자산배분 모델인 NH포트폴리오를 활용하여 Wrap운용부에서 운용

QV포트폴리오 랩 지점운용형
NH투자증권 영업점의 자산관리전문가가 국내외 주식자산 및 국내외 채권자산 등을 활용하여 투자하는 고객 맞춤형 자산관리 랩

100세+
-
월지급식 하이인컴펀드와 ETF 등에 분산 투자하여 매월 안정적인 월지급금과 주식시장의 상승에 따른 이익을 동시에 추구하는 상품

100세시대플러스인컴랩
투자자금을 금융상품(ETF, 월지급 채권형펀드 등)에 투자하여 발생한 이익을 매월 지급 추구

100세시대플러스인컴랩 S.I
투자자금을 금융상품(분할매수펀드, 월지급 채권형펀드 등)에 투자하여 발생한 이익을 매월 지급 추구

100세시대플러스인컴랩 Active
투자자금을 금융상품(ETF, 월지급 채권형펀드 등)에 투자하여 발생한 이익을 매월 지급 추구

OCIO형
법인맞춤형랩
고객과 사전에 협의된 협약서 내용을 기반으로 자산배분형 등으로 운용하여 요구수익률 대비 초과수익을 추구

채권/MMW형
채권형랩
고객과 사전에 협의된 협약서 내용을 기반으로 금리형 자산 등에 투자하여 안정적인 수익을 추구

MMW
한국증권금융 등 우량금융기관의 예금, 콜론, 예수금 등으로 운용하여 안정성이 뛰어난 수시입출금 랩

보험
일반연금
안정된 노후생활비를 마련하기 위한 보험상품으로 향후 일정 기간동안 연금을 지급하는 보험상품

저축(생보)
사망보장 기능에 재산증식 기능을 추가한 상품으로 고객별 맞춤 재테크가 가능한 보험상품

저축(손보)
보험기간 중 상해, 화재 등의 위험보장은 물론 목돈마련을 위한 저축성 보험

변액보험
납입한 보험료를 유가증권에 투자하여 그 수익에 따라 투자이익을 배분하는 실적배당형 보험상품

연금저축(세제적격)
납입보험료의 연금계좌 합산 한도 내에서 세액공제 혜택이 가능한 보험상품

보장성
질병, 상해, 사망 등의 의료비용이나 생활자금을 지급하는 보장성 보험

기타상품
기타 보험 상품

신탁
특정금전신탁
MMT
특정금전신탁 계약을 통해 은행 발행어음, CMA, 예금, RP등에 투자하는 수시입출금식 상품

맞춤형 신탁
국내물
특정금전신탁 계약을 통해 CP, 채권, ELS, DLS, CD 등을 고객의 요구에 따라 투자하는 맞춤형 신탁상품

해외물 (브라질국채)
브라질 정부가 발행한 브라질 통화인 헤알화로 발행하는 국채편입신탁상품(월지급식)

미달러화 신탁
위탁자가 달러화로 신탁계약 체결, 다양한 투자전략으로 운용된 투자자금을 달러로 출금하는 신탁

정기예금
시중은행, 지역 농축협 및 저축은행의 고금리 정기예금(MMDA포함)을 신탁에 편입/운용하여 발생한 이자를 지급하는 상품

ISA
하나의 계좌에서 여러 금융상품을 운용하여 만기에 금융상품의 운용 손익을 결산한 후 순이익을 기준으로 세제혜택을 부여하는 절세형 자산관리계좌

자사주 신탁
주권상장법인이 주가안정 및 경영권 방어를 목적으로 자기주식을 취득하기 위한 특정금전신탁

재산신탁
100세시대 대대손손신탁 (유언대용신탁)
유언상속 계획을 신탁계약을 통해 규정하고 신탁회사가 상속재산을 집행하는 신탁

이익증여신탁
타익신탁계약(위탁자와 수익자가 다른 신탁)을 통해 금융상품에서 발생하는 이익을 사전에 지정된 수익자에게 증여하는 신탁 ('21.1.1 세법개정으로 절판됨)

부동산신탁
부동산관리신탁
부동산을 신탁하고 부동산의 소유권 관리, 유지보수, 임대차관리 등의 부동산관리 업무를 신탁회사가 수행하는 신탁

부동산처분신탁
부동산의 처분을 위한 신탁으로 처분업무 및 처분 완료시까지의 관리업무를 신탁회사가 수행하는 신탁

증권신탁
-
주식, 채권 등의 증권을 보관, 관리, 운용, 처분하기 위한 신탁

금전채권신탁
금전채권을 신탁하고 신탁회사가 금전채권의 관리/추심업무를 수행, 회수된 금전 및 수익을 지정된 수익자에게 교부하는 신탁(주로 법인의 자금조달 목적으로 사용)

연금저축신탁
안정형/채권형
5년 이상 연간한도 1,800만원 이내로 납입 가능하며 연 400만원까지 15%를 세액공제 해주는 신탁상품. 예금자 보호대상이며 원금보전 상품.(2018년부터 신규가입 불가, 추가납입은 가능)

스마트인베스터
국내
스마트인베스터
약정형서비스
지수를 추종하는 ETF를 고객이 약정한 전략에 따라 서버에서 자동주문이 되는 서비스

지점형서비스
지수를 추종하는 ETF를 고객이 사전에 설정한 전략에 따라 직원PC에서 주문이 되는 서비스

스마트인베스터5.0
약정형서비스
ETF 및 종목을 고객이 약정한 전략에 따라 서버에서 자동주문이 되는 서비스

지점형서비스
ETF 및 종목을 고객이 사전에 설정한 전략에 따라 직원 PC에서 주문이 되는 서비스

해외
글로벌스마트인베스터
해외주식 및 ETF를 주가 가격을 기준으로 분할 매수하여 좋은 기회에 주식을 매수할 가능성을 높이는 NH투자증권만의 차별화된 서비스

퇴직연금
원리금 보장
ELB
개별지수의 가격이나 주가지수에 연계되어 투자수익이 결정되는 유가증권으로 원리금이 보장되는 상품

정기예금
만기시 약정된 이자와 원금을 지급하는 예금자 보호 대상 상품

발행어음
종금사가 발행하는 어음으로 예금자 보호 대상 상품

RP
환매를 조건으로 확정금리로 발행된 단기금융상품

GIC
보험사가 발행하는 원리금보장상품(Guaranteed Interest Contract)

실적배당형
펀드
주식형
국내 주식에 60%이상 투자하여 주가상승에 따른 자본이득을 추구하는 펀드

주식혼합형
주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며 주식비중이 50% 이상 투자될 경우 주식혼합으로 분류

채권혼합형
주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며 주식비중이 50% 미만 투자될 경우 채권혼합으로 분류

채권형
주식에는 투자하지 않고 국공채 및 회사채 등에 투자하는 펀드

해외주식형
해외 주식을 주요 투자대상으로 해외 국가 및 주식위험을 감수하며 자본차익을 추구하는 펀드

해외주식혼합형
주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며 해외주식비중이 50% 이상 투자될 경우 주식혼합으로 분류

해외채권혼합형
주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며 해외주식비중이 50% 미만 투자될 경우 채권혼합으로 분류

해외채권형
다양한 국가 및 신용등급 채권에 분산투자하는 펀드

ELF
다양한 기초자산을 선택하여 가격 변동에 따라 수익이 연동되는 구조화 펀드

ETF
상장지수 펀드

상장리츠
다수의 투자자로부터 자금을 모아 특정 프로젝트 개발 또는 부동산을 매입/개발, 부동산 관련 유가증권 등에 투자하여 발생하는 수익을 투자자에게 돌려주는 주식회사 형태의 부동산 간접투자상품

채권
채권
국공채 및 회사채(A0등급 이상)

신용/대출
대출
주식담보대출
보유주식을 담보로 대출해 드리는 서비스

채권담보대출
보유채권을 담보로 대출해 드리는 서비스

외화증권담보대출
보유 외화주식을 담보로 대출해 드리는 서비스

ELS/DLS담보대출
보유 ELB, ELS와 DLB, DLS를 담보로 대출해 드리는 서비스

펀드담보대출
결제된 펀드를 담보로 대출해 드리는 서비스

연금저축담보대출
개인연금저축계좌에 예탁되어 있는 펀드를 대출해 드리는 서비스

주식매도담보대출
보유주식을 매도하는 경우 그 매도주식을 담보로 결제일까지 대출해 드리는 서비스

외화증권 매도담보대출
보유 외화주식을 매도하는 경우 그 매도주식을 담보로 결제일까지 대출해 드리는 서비스

ELS/DLS 환매대출
환매(매도)신청한 ELS/DLS를 담보로 대출해 드리는 서비스

펀드환매대출
환매(매도)신청한 펀드를 담보로 대출해 드리는 서비스

신용
신용융자
주식 매매거래를 위하여 투자자(개인에 한함)에게 제공하는 매수대금의 융자

신용대주
주가하락 예상시 주식을 빌려서 매도한 후 가격이 떨어지면 매수하여 상환하고 상환차익을 실현할 수 있도록 빌려드리는 서비스

기타서비스
Auto-Lock 서비스
고객의 자유의사에 따라 적시에 주식을 처분할 수 있으며, 이후 매매 대금을 자동 상환하는 방식을 제공함으로써 조합원들의 수익실현기회 및 대출관리를 제공해주는 담보 유가증권 관리시스템

주식/ETF 적립식 자동주문서비스
고객이 지정한 국내 상장 주식/ETF를 사전 지정한 날에 시장에서 거래되는 가격으로 매수할 수 있도록 도와드리는 서비스

글로벌 적립식 서비스
해외주식 및 ETF를 매월 적립식 형태로 편리하게 매수하여 글로벌 장기투자가 가능한 자동매수서비스

골드바 위탁판매 서비스
한국조폐공사에서 품질 및 중량을 인증한 '오롯' 골드바를 다양한 중량으로 위탁 판매

절세형 계좌
비과세종합저축
고령자 및 장애인 등을 대상으로 해당 저축에서 발생하는 이자소득 및 배당소득에 대해 비과세 혜택이 주어지는 상품

발행어음
원화발행어음
NH QV 발행어음 수시물
365일물로 운용되며, 투자기간(365일)내에 언제 매도하더라도 약정수익을 지급하는 상품

NH QV 발행어음 기간물
투자기간을 사전에 정하여 가입하는 상품으로 만기시 약정수익을 지급하며 중도매도시 중도인출수익을 지급하는 상품

NH QV 적립형 발행어음
매월 일정금액을 정기적으로 발행어음에 투자하는 상품

외화발행어음
NH QV USD 발행어음 수시물
365일물로 운용되며, 투자기간(365일)내에 언제 매도하더라도 약정수익을 지급하는 달러투자상품

NH QV USD 발행어음 기간물
투자기간을 사전에 정하여 가입하는 상품으로 만기시 약정수익을 지급하며 중도매도시 중도인출수익을 지급하는 달러투자상품

9. 신용파생상품 상세명세(상세)

(기준일 :
2022년 03월 31일)
(단위: 천미달러, 백만원)

상품
종류
보장매도자
보장매수자
취득일
만기일
통화
액면금액
원화환산
액면금액
기초자산(준거자산)

CLN
KB손해보험
NH투자증권
2015-03-25
2025-03-25
KRW
20,000
20,000
대한민국, 중국국채, 일본국채

CLN
케이씨제이제일차 주식회사
NH투자증권
2015-05-22
2025-06-25
KRW
80,000
80,000
대한민국, 중국국채, 일본국채

CLN
케이씨제이제일차 주식회사
NH투자증권
2015-06-04
2025-06-25
KRW
40,000
40,000
대한민국, 중국국채, 일본국채

CLN
에스에프아이씨제일차 주식회사
NH투자증권
2015-08-13
2022-09-23
KRW
30,000
30,000
중국국채

CLN
비제이에스제일차 주식회사
NH투자증권
2018-02-22
2023-06-20
KRW
50,000
50,000
대한민국

CLN
비제이엔제일차 주식회사
NH투자증권
2018-03-08
2023-06-20
KRW
50,000
50,000
대한민국

CDS
DBS Bank Ltd. 서울지점
NH투자증권
2019-07-23
2024-12-20
USD
50,000
60,540
KEB HanaBank

CDS
NH투자증권
ING Bank N.V.
2015-03-13
2025-03-20
USD
20,000
24,216
중국국채

CDS
NH투자증권
ING Bank N.V.
2015-03-13
2025-03-20
USD
10,000
12,108
일본국채

CDS
NH투자증권
Deutsche Bank AG, London Branch
2015-05-06
2025-06-20
USD
25,000
30,270
중국국채

CDS
NH투자증권
ING Bank N.V.
2015-05-07
2025-06-20
USD
10,000
12,108
일본국채

CDS
NH투자증권
Deutsche Bank AG, London Branch
2015-05-08
2025-06-20
USD
15,000
18,162
한국수출입은행

CDS
NH투자증권
Deutsche Bank AG, London Branch
2015-05-13
2025-06-20
USD
30,000
36,324
중국국채

CDS
NH투자증권
Deutsche Bank AG, London Branch
2015-05-13
2025-06-20
USD
20,000
24,216
한국수출입은행

CDS
NH투자증권
ING Bank N.V.
2015-05-13
2025-06-20
USD
10,000
12,108
일본국채

CDS
NH투자증권
Deutsche Bank AG, London Branch
2015-06-01
2025-06-20
USD
15,000
18,162
한국수출입은행

CDS
NH투자증권
ING Bank N.V.
2015-06-01
2025-06-20
USD
10,000
12,108
일본국채

CDS
NH투자증권
ING Bank N.V.
2015-06-01
2025-06-20
USD
30,000
36,324
중국국채

CDS
NH투자증권
Deutsche Bank AG, London Branch
2015-08-06
2022-09-20
USD
26,000
31,481
중국국채

CDS
NH투자증권
Deutsche Bank AG, London Branch
2017-01-11
2022-06-20
KRW
50,000
50,000
현대자동차

CDS
한화투자증권(주)
NH투자증권
2017-01-11
2022-06-20
KRW
50,000
50,000
현대자동차

CDS
NH투자증권
Deutsche Bank AG, London Branch
2017-02-15
2022-06-20
KRW
50,000
50,000
우리은행

CDS
유진투자증권
NH투자증권
2017-02-15
2022-06-20
KRW
50,000
50,000
우리은행

CDS
NH투자증권
Bank of America
2017-02-22
2022-06-20
USD
120,000
145,296
대한민국

CDS
DB금융투자
NH투자증권
2017-02-22
2022-06-20
USD
120,000
145,296
대한민국

CDS
유진투자증권
NH투자증권
2017-02-24
2022-06-20
KRW
50,000
50,000
우리은행

CDS
KB증권(구.현대)
NH투자증권
2017-03-09
2022-06-20
KRW
60,000
60,000
SK주식회사

CDS
KB증권(구.현대)
NH투자증권
2017-04-10
2022-06-20
KRW
60,000
60,000
신세계

CDS
하나증권
NH투자증권
2017-04-21
2022-06-22
KRW
30,000
30,000
LG전자

CDS
NH투자증권
한국씨티은행
2017-05-02
2022-12-20
KRW
20,000
20,000
GS칼텍스

CDS
유진투자증권
NH투자증권
2017-05-02
2022-12-20
KRW
20,000
20,000
GS칼텍스

CDS
하나증권
NH투자증권
2017-05-18
2022-12-20
KRW
50,000
50,000
SK텔레콤, 한국증권금융, 케이티, 국민은행, KB금융지주

CDS
네오카본제이차 주식회사
NH투자증권
2017-05-23
2022-12-20
KRW
60,000
60,000
동부화재해상보험

CDS
네오플래티늄제이차 주식회사
NH투자증권
2017-05-23
2022-12-20
KRW
30,000
30,000
현대해상화재보험

CDS
NH투자증권
Commerzbank AG
2017-06-14
2022-06-20
USD
88,842
107,569
대한민국

CDS
현대차투자증권
NH투자증권
2017-06-14
2022-06-20
USD
88,842
107,569
대한민국

CDS
도원제육차 주식회사
NH투자증권
2017-06-28
2022-06-29
KRW
50,000
50,000
LG전자

CDS
유진투자증권
NH투자증권
2017-06-28
2022-06-20
KRW
75,000
75,000
신세계

CDS
네오카본제사차 주식회사
NH투자증권
2017-07-26
2024-12-20
KRW
100,000
100,000
롯데쇼핑

CDS
대신증권(주)
NH투자증권
2017-10-24
2022-12-20
KRW
50,000
50,000
LG전자

CDS
블루스프링제일차 주식회사
NH투자증권
2017-10-26
2022-10-27
KRW
40,000
40,000
LG전자

CDS
하이코나니제일차 주식회사
NH투자증권
2017-11-07
2022-12-20
KRW
10,000
10,000
LG전자

CDS
SK증권
NH투자증권
2018-02-09
2023-06-20
USD
55,000
66,594
중국공상은행

CDS
NH투자증권
DBS Bank Ltd. 서울지점
2018-02-09
2023-06-20
USD
25,000
30,270
중국공상은행

CDS
NH투자증권
DBS Bank Ltd. 서울지점
2018-02-09
2023-06-20
USD
30,000
36,324
중국공상은행

CDS
비제이에스제일차 주식회사
NH투자증권
2018-02-14
2023-06-20
KRW
50,000
50,000
현대제철

CDS
NH투자증권
Mizuho Securities Co.,Ltd
2018-02-14
2023-06-20
USD
23,100
27,969
대한민국

CDS
NH투자증권
Mizuho Securities Co.,Ltd
2018-02-14
2023-06-20
USD
23,100
27,969
대한민국

CDS
NH투자증권
Mizuho Securities Co.,Ltd
2018-02-22
2023-06-20
USD
40,000
48,432
중국국채

CDS
NH투자증권
Mizuho Securities Co.,Ltd
2018-02-22
2023-06-20
USD
40,000
48,432
중국국채

CDS
유안타증권(주)
NH투자증권
2018-02-22
2023-06-20
USD
46,100
55,818
중국국채

CDS
비제이엔제일차 주식회사
NH투자증권
2018-03-05
2023-06-20
KRW
50,000
50,000
삼성카드

CDS
NH투자증권
Mizuho Securities Co.,Ltd
2018-03-05
2023-06-20
USD
23,250
28,151
대한민국

CDS
NH투자증권
Mizuho Securities Co.,Ltd
2018-03-05
2023-06-20
USD
23,250
28,151
대한민국

CDS
네오드림제구차 주식회사
NH투자증권
2018-03-12
2025-03-07
KRW
50,000
50,000
GS

CDS
로즈인제일차 주식회사
NH투자증권
2018-03-14
2023-03-20
KRW
50,000
50,000
현대카드

CDS
현대차투자증권
NH투자증권
2018-03-26
2023-06-20
USD
92,490
111,987
대한민국

CDS
NH투자증권
DBS Bank Ltd. 서울지점
2018-03-26
2023-06-20
USD
92,490
111,987
대한민국

CDS
NH투자증권
NATIXIS
2018-04-25
2023-06-20
USD
66,500
80,518
대한민국

CDS
SK증권
NH투자증권
2018-04-25
2023-06-20
USD
100,000
121,080
대한민국

CDS
NH투자증권
NATIXIS
2018-04-25
2023-06-20
USD
66,500
80,518
대한민국

CDS
한화투자증권
NH투자증권
2018-05-08
2023-06-20
USD
100,000
121,080
중국국채

CDS
NH투자증권
HSBC
2018-05-08
2023-06-20
USD
100,000
121,080
중국국채

CDS
NH투자증권
NATIXIS
2018-05-10
2023-12-20
USD
77,500
93,837
대한민국

CDS
NH투자증권
NATIXIS
2018-05-10
2023-12-20
USD
77,500
93,837
대한민국

CDS
유안타증권(주)
NH투자증권
2018-05-10
2023-12-20
USD
93,700
113,452
대한민국

CDS
Merrill Lynch International
NH투자증권
2018-05-10
2022-12-20
USD
10,000
12,108
중국국채

CDS
Merrill Lynch International
NH투자증권
2018-05-10
2022-12-20
USD
10,000
12,108
중국국채

CDS
하나증권
NH투자증권
2018-06-05
2023-05-29
KRW
30,000
30,000
신한금융지주

CDS
NH투자증권
Merrill Lynch International
2018-08-08
2023-12-20
USD
23,500
28,454
맥쿼리은행

CDS
NH투자증권
Merrill Lynch International
2018-08-08
2023-12-20
USD
23,500
28,454
맥쿼리은행

CDS
유안타증권(주)
NH투자증권
2018-08-08
2023-12-20
USD
27,800
33,660
맥쿼리은행

CDS
로즈인제이차 주식회사
NH투자증권
2018-10-12
2023-10-13
KRW
50,000
50,000
우리카드

CDS
노무라금융투자
NH투자증권
2018-10-26
2025-10-30
USD
38,000
46,010
Commonwealth Bank Sydney

CDS
NH투자증권
HSBC
2018-10-26
2025-10-30
USD
32,000
38,746
Commonwealth Bank Sydney

CDS
NH투자증권
HSBC
2018-10-26
2025-10-30
USD
32,000
38,746
Commonwealth Bank Sydney

CDS
삼성증권
NH투자증권
2019-01-11
2024-06-20
USD
134,000
162,247
대한민국

CDS
NH투자증권
Commerzbank AG
2019-01-11
2024-06-20
USD
112,000
135,610
대한민국

CDS
NH투자증권
Commerzbank AG
2019-01-11
2024-06-20
USD
112,000
135,610
대한민국

CDS
NH투자증권
DBS Bank Ltd. 서울지점
2019-01-24
2024-06-20
USD
89,000
107,761
중국국채

CDS
KTB투자증권
NH투자증권
2019-01-24
2024-06-20
USD
89,000
107,761
중국국채

CDS
NH투자증권
한국씨티은행
2019-05-24
2024-12-20
USD
35,000
42,378
중국국채, ㈜케이티, ㈜하나은행

CDS
KTB투자증권
NH투자증권
2019-05-24
2024-12-20
USD
42,000
50,854
중국국채, ㈜케이티, ㈜하나은행

CDS
NH투자증권
한국씨티은행
2019-05-24
2024-12-20
USD
35,000
42,378
중국국채, ㈜케이티, ㈜하나은행

CDS
뉴스텔라제칠차 주식회사
NH투자증권
2019-05-30
2024-12-20
USD
42,000
50,854
중국국채, ㈜GS칼텍스, ㈜하나은행

CDS
NH투자증권
한국씨티은행
2019-05-30
2024-12-20
USD
35,000
42,378
중국국채, ㈜GS칼텍스, ㈜하나은행

CDS
NH투자증권
한국씨티은행
2019-05-30
2024-12-20
USD
35,000
42,378
중국국채, ㈜GS칼텍스, ㈜하나은행

CDS
트리씨제일차 주식회사
NH투자증권
2019-07-17
2025-01-20
USD
43,000
52,064
국민은행, GS칼텍스, 하나은행

CDS
NH투자증권
NATIXIS
2019-07-17
2025-01-20
USD
29,000
35,113
하나은행

CDS
NH투자증권
NATIXIS
2019-07-17
2025-01-20
USD
21,000
25,427
GS칼텍스

CDS
NH투자증권
DBS Bank Ltd. 서울지점
2019-07-17
2024-12-20
USD
19,000
23,005
중국공상은행

CDS
이와이프레즌트 주식회사
NH투자증권
2019-07-23
2024-07-19
USD
33,867
41,006
SK텔레콤, 포스코, GS칼텍스

CDS
NH투자증권
NATIXIS
2019-07-23
2024-07-19
USD
15,000
18,162
SK텔레콤

CDS
NH투자증권
NATIXIS
2019-07-23
2024-07-19
USD
15,000
18,162
포스코

CDS
NH투자증권
NATIXIS
2019-07-23
2024-07-19
USD
15,000
18,162
포스코

CDS
NH투자증권
NATIXIS
2019-07-23
2024-07-19
USD
15,000
18,162
SK텔레콤

CDS
NH투자증권
HSBC
2019-07-23
2024-07-19
USD
14,000
16,951
GS칼텍스

CDS
NH투자증권
HSBC
2019-07-23
2024-07-19
USD
14,000
16,951
GS칼텍스

CDS
하이차이나소프트(주)
NH투자증권
2019-07-23
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SK텔레콤, 포스코, GS칼텍스

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하이트레디션제십구차 주식회사
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2019-08-06
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40,000
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2019-08-06
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35,000
LG디스플레이

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NH투자증권
JP Morgan Chase Bank N.A 서울
2019-08-06
2022-09-20
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35,000
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LG디스플레이

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유진투자증권
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LG디스플레이

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NH투자증권
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2019-08-14
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LG디스플레이

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NH투자증권
Credit Suisse AG, Singapore Branch
2019-08-14
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50,000
LG디스플레이

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NH투자증권
JP Morgan Chase Bank N.A 서울
2019-08-14
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70,000
LG디스플레이

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신한금융투자
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LG디스플레이

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NH투자증권
Deutsche Bank AG, London Branch
2019-08-29
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Deutsche Bank AG, London Branch
2019-09-27
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뉴테라제이차 주식회사
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NH투자증권
DBS Bank Ltd. 서울지점
2019-09-27
2026-12-20
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NH투자증권
DBS Bank Ltd. 서울지점
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NH투자증권
한국씨티은행
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NH투자증권
DBS Bank Ltd.
2020-03-16
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유진투자증권
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메리츠증권
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KB금융지주

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NH투자증권
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KTB투자증권
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NH투자증권
한국씨티은행
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NH투자증권
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뉴마레제십육차 주식회사
NH투자증권
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Commerzbank AG
2022-03-04
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현대캐피탈

CDS
교보증권
NH투자증권
2022-03-18
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CDS
NH투자증권
KTB투자증권
2022-03-18
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100,000
대한민국, 한국수출입은행

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