헥토파이낸셜 — 주주총회소집공고 (20220613)
제출인: 헥토파이낸셜

주주총회소집공고
2.9
세틀뱅크 주식회사

주주총회소집공고

2022년 06월 13일

회 사 명 :
세틀뱅크 주식회사

대 표 이 사 :
최 종 원

본 점 소 재 지 :
서울시 강남구 테헤란로 34길 6, 9~10층(역삼동, 태광타워)

(전 화) 02-6349-0109

(홈페이지)http://settlebank.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 상 무
(성 명) 김 영 권

(전 화) 02-6349-0109

주주총회 소집공고

(제23기 임시)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다. 우리 회사는 정관 제19조에 의거 아래와같이 임시주주총회를 개최하오니 주주님들께서는 참석하여 주시기 바랍니다. 상법 542조의4 및 당사 정관 21조에 의거하여 발행주식총수의 1% 이하 소유주주에 대하여는 이 공고로 소집통지에 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.

- 아 래 -

1. 일 시 : 2022년 06월 28일(화) 10:00

2. 장 소 : 서울특별시 서초구 서운로 142-4 재전빌딩 7층 컨퍼런스홀

3. 회의목적사항

 가. 보고사항
 - 감사보고
 
 나. 부의안건
 제1호 의안 : 정관 일부 변경의 건
 (※ 세부내용은 Ⅲ.경영참고사항의 2.주주총회 목적사항 참조)
 
4. 경영참고사항 비치

상법 제542조의4에 의거 경영참고사항을 당사 인터넷 홈페이지에 게재하고 본점과 명의개서대행회사(국민은행 증권대행사업부)에 비치하였으며, 금융위원회 및 한국거래소에 전자공시하여 조회가 가능하오니 참고 하시기 바랍니다.

5. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항

금번 당사의 주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님을 대신하여 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님들께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 종전과 같이 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접 행사할 수 있습니다.

6. 주주총회 참석시 준비물
- 직접행사: 주총참석장, 신분증
- 간접행사: 주총참석장, 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인),
 대리인의 신분증
※ 법인주주 : 위임장, 법인인감증명서, 사업자등록증, 대리인 신분증

7. 기타사항
- 주주총회 기념품은 회사경비 절감을 위하여 지급하지 않습니다.
- 주차공간이 협소하므로 대중교통을 이용하여 주시기를 바랍니다.

 2022년 06월 13일
 서울시 강남구 테헤란로 34길 6, 9~10층
 (역삼동, 태광타워)
 
 세틀뱅크 주식회사
 대표이사 최 종 원 (직인생략)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

최종원
대표이사
(출석률: 100%)
이경민
사내이사
(출석률: 100%)
도형동
사내이사
(출석률: 100%)
손장원
사내이사
(출석률: 100%)
최재유
사외이사
(출석률: 100%)

찬 반 여 부

1
2022.01.12
제1호: 타법인 주식 취득의 건
찬성
찬성
찬성
N/A
찬성

2
2022.02.15
제1호: 제22기(2021년) 별도 재무제표 승인의 건
제2호: 내부회계관리제도의 운영실태 보고 및 평가의 건
제3호: 타법인 주식 취득의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

3
2022.02.22
제1호: 제22기(2021년) 연결재무제표 승인의 건
제2호: 타법인 주식 취득의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

4
2022.03.14
제1호: 제22기 정기주주총회 소집의 건
제2호: 자기주식취득을 위한 신탁계약 체결의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

5
2022.05.03
제1호: 타법인주식 취득의 건
찬성
찬성
N/A
찬성
찬성

6
2022.05.18
제1호: 임시주주총회 소집의 건
제2호: 내부회계관리규정 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

주1) 도형동 사내이사는 2022년 3월 30일 임기만료로 퇴임하였고, 손장원 사내이사가 취임하였습니다.
주2) 각 이사의 출석률은 재임기간 중 출석률입니다.

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

-
-
-
-
-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
1
2,000
13
13
-

주1) 2022년 1월 ~ 3월까지의 지급액을 기재하였습니다.
주2) 주총승인금액은 제22기 정기주주총회에서 승인된 이사보수한도금액인 20억을 기재하였습니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

유상증자
㈜헥토(종속회사)
2022.01.01~2022.03.31
35
1.3%

유상증자
㈜바이오일레븐
 (특수관계인)
2022.01.01~2022.03.31
50
1.8%

주1) 상기 비율은 2021년도 자산총액(별도재무제표 기준)에 대한 비율이며, 자산총액의 100분의 1 이상에 해당되는 거래에 대하여 기재하였습니다.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 사업의 개황

당사는 ICT기술을 바탕으로 가상계좌 중계서비스로 출발을 하여 펌뱅킹, 간편현금결제, PG서비스 등의 전자금융 및 결제 플랫폼을 제공하는 핀테크 기업입니다.

핀테크는 금융(Finance)과 기술(Technology)의 합성어로 단어적 의미는 '금융서비스에 적용된 기술(Technology applied to financial services, UKTI, 2014)'을 의미합니다. 기술과 금융의 융합으로 금융부문의 기존 서비스가 획기적으로 효율화되거나 새로운 금융서비스가 출현하는 것을 뜻합니다. 핀테크에 관심이 높아진 2014년 이전에도 금융과 기술은 서로 연계되어 발전되어 왔고 1980년대에 PC가 등장하면서 금융정보를 디지털방식으로 처리하기 시작했으며, 이후 인터넷, 모바일기기, 스마트폰 등이 차례로 등장하면서 전자금융 분야가 발전했고 그 과정에서 당사와 같은 IT 기업 등의 비금융회사의 역할이 점차 확대되고 있는 추세입니다.

(2) 시장진출 개요 및 시장의 상황
당사는 온라인 결제시장의 구조적인 성장 추세를 전망하여 가상계좌 중계서비스, 펌뱅킹 서비스를 기반으로 핀테크 시장에 진입하였으며, 이후 모바일 결제시장 확대, 간편결제시장 등장 등 급변하는 시장 트렌드에 맞춰 간편현금결제등의 신(新) 결제시스템을 지속 런칭한 결과 현재 종합 전자결제 핀테크 기업으로 성장하였습니다.

1990년대 이후 인터넷의 보급과 스마트폰의 대중화와 함께 등장한 전자지급 결제시장은 비교적 길지 않은 역사에도 불구하고 매년 급격한 성장을 이루어 왔습니다. 전자지급 결제는 전자상거래로 구매한 상품의 대금 지급 뿐만 아니라 개인간 송금 등 다양한 전자결제 시스템을 이용해 지급 결제하는 것을 의미하며, 전자결제 시스템의 유형은 지불시점, 인증방법, 거래액수, 판매자와 구매자간의 통신방식 등 분류기준에 따라 나뉘며 신용카드, 가상계좌, 은행계좌이체, IC카드형 전자화폐, 네트워크형 전자화폐, 모바일 지급결제, ARS결제, 전자우편결제, 전자수표방식과 같은 다양한 방식이 존재 합니다. 최근 스마트폰의 대중화와 더불어 인터넷 서비스 이용행태가 모바일 중심으로 전환되면서 스마트폰을 이용한 지급서비스 이용행태가 빠르게 확산되고 있습니다. 특히 2020년에는 코로나19 확산으로 비대면·비접촉 지급서비스 등 새로운 전자지급수단에 대한 소비자들의 수용성이 크게 높아지면서 디지털 금융이 본격 확산하는 계기가 마련되었습니다.

(3) 온라인 결제시장의 구조적인 성장
■ 온라인 결제 시장 지속적 성장

코로나19의 영향으로 국내 GDP 성장률이 2~3%로 조정되면서 소비 심리 지표들도 점차 낮아지고 있고, 소비가 가처분소득과 소비성향에 의존하는 점을 고려할 때 이를나타내는 결제 시장의 증가율도 향후 하향 조정될 가능성이 높습니다. 하지만 코로나19의 영향으로 오프라인에서 온라인으로 변화되는 결제시장의 속도는 더욱더 빨라지고 있으며, 통계청 자료인 '2021년 12월 및 연간 온라인쇼핑 동향'에서도 코로나19의 2년 차인 2021년 온라인(모바일 포함)시장의 거래액은 2020년 대비 23.7% 성장하는 모습을 보였습니다. 향후 시장 또한 지속적인 온라인 결제시장의 기술발전과 코로나19의 영향으로 침체되어 있던 문화 및 레저서비스, 여행 및 교통서비스가 점진적으로 활발하며 지속적인 성장세를 이어갈 것으로 전망됩니다.

■ 오프라인의 온라인화 가속, 모바일 결제 확대

결제시장의 성장 동력은 일회성 요인이 아닌 구조적인 요소에 있습니다. 특히 코로나19의 영향으로 오프라인의 온라인 대체는 더욱더 가속화 되는 상황이며 입니다. 또한, 인터넷 쇼핑몰이 고도화되며 생체인증 등의 안전한 보안수단이 자리잡게되어 스마트폰을 통한 온라인 쇼핑 거래액의 증가가 늘어나고 있는 상황이입니다. 통계청에서 배포한 '2021년 12월 및 연간 온라인쇼핑 동향'에서도 지난해 온라인 시장은 23.7%의성장율을 보였으며 그 중 모바일쇼핑 거래액은 27.6%의 성장을 보이며, 온라인 쇼핑 의 성장을 이끌어가고 있습니다. 이러한 온라인 및 모바일 거래액 증대는 2022년에도 지속적으로 이어질 것으로 예상되며, 특히 모바일쇼핑 거래액의 성장이 지속적으로 이어질 것으로 전망되고 있습니다.

■ 유통업체들의 모바일 결제 편의 제공

최근 신세계, 이마트, 현대백화점 등 주요 유통 업체들은 오프라인 시장을 온전히 인터넷 혹은 모바일 환경에 구현하기 위해 자체 플랫폼을 구축·제공하고 있으며, 네이버나 카카오와 같은 인터넷 사업자들의 O2O(Online to Offline) 사업 확대도 시장 확대에 기여 중입니다. 배달의 민족, 요기요 등 새로운 형태의 사업 모델들이 온라인 결제를 바탕으로 성장 중인 점도 시장 성장에 긍정적 요소로 작용합니다. 특히 92%에 달하는 스마트폰 보급률은 기존 오프라인 영역의 상거래를 온라인으로 이전시키는 데 기여하고 있습니다. 50~60대의 모바일 비중이 50% 이상으로 점차 높아지며 기존 온라인 환경의 소외 대상으로 인식되는 장년층들도 온라인 결제 시장의 주역으로 자리잡고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

당사는 가상계좌서비스를 기반으로 출범하여 20여년간 안정적인 금융서비스를제공하여 왔으며, 빠르게 변화하는 핀테크 시장에 대응하고 고객의 다양한 Needs에 부응하기 위하여 간편현금결제, 가상계좌, PG, 펌뱅킹, 휴대폰결제, 지자체특화서비스 등통합 전자금융서비스를 제공하고 있으며, 보안, 편의성, 효율성을 검증받아 제휴사를대상으로 결제서비스/플랫폼을 제공하고 있습니다. 당사가 제공 중인 금융서비스는 다음과 같습니다. 

① 간편현금결제서비스
간편결제란 최초 1회 계좌 정보 등록 후 비밀번호 혹은 지문인식 등과 같은 간편한 인증방법을 통해 결제할 수 있도록 한 전자결제서비스를 지칭합니다. 간편결제는 카드, 계좌, 휴대폰소액결제 등 다양한 방법을 통해서 사용 가능하며, 당사가 2015년 4월 런칭한 간편현금결제는 현금(계좌)기반으로 결제가 이루지는 서비스로 업계 최초로 서비스를 제공하였습니다. 당사의 간편현금결제서비스는 고성장을 유지하는 가운데 단순 결제 서비스에서 더 나아가 은행 시스템을 연계한 송금, 충전 서비스를 제공하고 있습니다. 은행-가맹점 간 시스템 연동, 빠르게 변화하는 결제시장 동향 및 이슈 등을 은행과 공유하고 간편현금결제 마케팅 확대, 제휴상품 기획(쇼핑통장, 비대면 금융상품) 등 다양한 역할을 수행하며 결제플랫폼으로써 허브시스템을 제공 합니다.

② 가상계좌서비스
당사는 국내에서 유일하게 대형은행의 시스템을 직접 운영하고 있는 핀테크 업체로 가상계좌 분야의 최고 전문성을 보유하고 있습니다. 당사의 가상계좌서비스를 이용할 경우, 불특정 다수의 고객에게 가상 계좌를 부여하고 고객이 납부금액을 가상계좌에 입금하면 기업의 모계좌로 입금처리 됩니다. 이때 당사는 해당 거래내역(입금내역)을 즉시 통보해 입금자 및 금액 납부여부를 실시간으로 확인하여 수납업무를 보다 쉽고 간단하게 자동화 할 수 있는 서비스를 제공합니다. 가상계좌서비스는 정부 기관에서 세금 및 범칙금 납부에 편의를 제공하기 위하여 적극 활용하고 있을 뿐만 아니라, 다양한 기업에서 온라인 쇼핑몰 운영시 신용카드를 사용하지 않고 무통장 입금 처리하는 고객을 위해 사용하고 있습니다. 가상계좌 정보를 이용하면 입금과 동시에 별도의 개인정보 입력 없이 100% 입금자를 확인할 수 있고, 일반 사용자는 은행 창구나 CD/ATM, 텔레뱅킹, 인터넷, 모바일 뱅킹 등 다양한 입금 방식을 이용할 수 있으며 무엇보다 수납명세를 실시간으로 수신 받아 수납 자동화를 구현할 수 있다는 장점을 갖고 있습니다.

③ PG서비스

전자금융거래법상 '전자지급결제대행업자'란 전자적 방법으로 재화의 구입 또는 용역의 이용에 있어서 지급결제정보를 송신하거나 수신하는 자 또는 그 대가의 정산을 대행하거나 매개하는 자를 의미합니다. 즉, PG사업자는 인터넷 상에서 소비자가 상품과 서비스를 구매하고 이에 대한 대금을 신용카드 및 기타 결제수단을 이용하여 안전하고 편리하게 결제할 수 있도록 지원하는 전자지불서비스 제공업자입니다. 신용카드, 실시간 계좌이체, 가상계좌, 휴대폰 결제, 상품권 결제, 해외 PG송금 등 다양한결제방식을 제공하고, 대금지급 서비스에서 나아가 서비스 및 해킹방지 등 공인인증 프로그램의 제공, 지급 정산의 업무까지 제공합니다. 인터넷전문은행의 출범과 결제과정 간소화 및 전자화에 따라 PG업계를 주축으로 전자결제시장은 팽창하고 있습니다. 당사의 PG 서비스는 인터넷 상에서 상품과 서비스를 구매하고 이에 대한 대금을 신용카드 및 기타 결제수단을 이용하여 안전하고 편리하게 결제할 수 있도록 지원하는 전자지불서비스로 신용카드, 실시간계좌이체, 가상계좌, 휴대폰 결제, 상품권 결제, 해외PG송금 서비스 등을 지원합니다.

④ 펌뱅킹서비스

펌뱅킹은 일반 기업 뿐만 아니라 카드사, 보험사, 캐피탈사, 온라인 쇼핑몰 등 대량 지급거래가 발생하는 기업에서 꼭 필요로 하는 전자금융서비스 입니다. 즉, 일반 기업의 급여 대량 이체, 물품 및 서비스 대금 지급, 각종 경비 지급, 환불 대금 지급 등에 활용 가능하며, 1년 365일 원하는 시간에 실시간(Real time)으로 고객 등의 계좌로입금 처리 가능한 장점이 있습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

영업구분
주요상품 및 용역의 유형

금융 서비스 매출
(간편현금결제)

간편현금결제는 계좌를 기반으로 결제가 이루지는 현금 기반의 결제 서비스입니다. 당사는 금융기관과 실시간 출금이체 대행서비스 이용계약, 자동이체 대행서비스 계약을 체결, 사용기관과 간편현금결제서비스 용역업무 위탁 계약을 체결하고 다음의 서비스를 제공합니다.

- 간편현금결제 시스템 운영

- 정산 지급대행

- 금융사 및 대외기관, 사용자 민원 대응(24시간 운영)

- 이상 거래 모니터링을 통한 위험 관리

- 사고거래 발생에 대한 손해배상

- 가맹점 및 금융사 프로모션 운영 및 지원

금융 서비스 매출
(가상계좌)
당사의 가상계좌서비스는 불특정 다수의 고객에게 가상 계좌를 부여하고 고객이 납부금액을 가상계좌에 입금하면 기업의 모계좌로 입금처리 됩니다. 이때 당사는 해당 거래내역(입금내역)을 즉시 통보해 입금자 및 금액 납부여부를 실시간으로 확인하여 수납업무를 보다 쉽고 간단하게 자동화 할 수 있는 서비스를 제공합니다.

금융 서비스 매출
(PG서비스)

- 온라인 쇼핑몰 전자결제(신용카드, 포인트, 휴대폰, 계좌이체 등)지불대행 서비스

금융 서비스 매출
(펌뱅킹)

- 펌뱅킹은 일반 기업 뿐만 아니라 카드사, 보험사, 캐피탈사, 온라인 쇼핑몰 등 대량 지급거래가 발생하는 기업에서 꼭 필요로 하는 전자금융서비스 입니다.

(2) 시장점유율

(가) 간편현금결제서비스
간편현금결제서비스는 펌뱅킹을 기반으로 PG와 유사한 형태로 각종 페이사, 플랫폼업체와 금융사간의 결제를 연결해주는 서비스입니다. 또한, 2019년 시작된 금융결제원의 서비스인 오픈뱅킹과 함께 혼용되어 사용되고 있으며, 당사를 비롯한 여러회사들이 각종 페이사 및 플랫폼 업체에 제공하고 있으며, 신규적으로 시작되는 플랫폼 업체 및 페이들이 상당수 존재하여 정확한 통계를 작성하기 어려워 경쟁비교를 할 수 없습니다.

2) 가상계좌서비스
당사의 주요 경쟁사인 케이에스넷㈜과 ㈜쿠콘(구. 케이아이비넷)의 경우 카드VAN사업에 집중되어 금융VAN 부문에 있어서 비교적 낮은 시장 점유율을 보이고 있습니다. 또한 서비스 제공의 안정성, 보안성 등 사업 노하우가 존재하는 특성과 시중 은행과의 오랜 거래 관계 등은 신규 업체의 시장진입에 대항하여 매우 높은 진입 장벽으로써 작용하고 있습니다.

3)PG서비스
현재 국내 PG 시장은 KG이니시스, NHN한국사이버결제, 토스 3개사가 전체 시장의 70~80%를 점유하며 과점 시장을 형성하고 있으며, 기타 다수의 소규모 PG 사업자들이 시장의 20~30%를 나누어 점유하고 있습니다. KG이니시스는 부동의 업계의 1위를 차지하고 있는 실정이며, 당사의 PG 시장 점유율은 미미한 수준입니다.

4)펌뱅킹서비스
펌뱅킹 서비스는 일괄 이체 및 일괄 출금 그리고 실시간 이체와 출금 서비스로 다양한 고객군이 이용가능하고, 당사의 펌뱅킹 서비스 가맹점은 보험사, 이동통신사, 국가기관 등 대형수납기관들이 주요 고객들입니다. 펌뱅킹 서비스는 각 경쟁사마다 특정 산업군의 고객들에게 서비스가 집중되어 이루어지고 있으며, 주요 경쟁업체는 케이에스넷㈜ 그리고 ㈜쿠콘이 있습니다. 특히 케이에스넷㈜은 카드 VAN사로 카드사의 카드요금 수납 펌뱅킹의 규모가 가장 크게 차지하여 펌뱅킹 시장에서 상위를 점하고 있으며, 서비스 고객별로 점유율은 각사 마다 다르다고 할 수 있습니다.

(3) 시장의 특성

당사의 주요 시장은 광의의 '핀테크' 시장입니다. 핀테크는 금융(Finance)과 기술(Technology)의 합성어로 사전적 의미는 '금융서비스에 적용된 기술을 의미합니다. 즉, 핀테크란 기술과 금융의 융합으로 금융부문의 기존 서비스가 획기적으로 효율화되거나 새로운 금융서비스가 출현하는 것을 의미합니다. 국내 핀테크 시장은 ICT 기반의 인증기술이 발전하며 다양한 인증/결제서비스가 출현하고 있으며, 정부 또한 공인인증서 외 다양한 인증 수단을 인정해 주면서 현재 지급/결제 중심의 핀테크 시장은 패러다임 변화의 전기를 맞이하고 있습니다. 특히 간편결제시장은 스마트폰 디바이스 제조사는 물론 유통, IT기업, 이통사, 전통 금융사까지 다양한 참여자가 독자적인 간편결제 서비스를 운영하고 있으며, 신용카드 구매시장의 대체제로 성장 중에 있습니다. 신용카드가 결제서비스의 상당 부분을 점유하고 있으나 현금결제가 간편해졌음을 다수의 고객층이 실질적으로 체감함에 따라 신용카드의 이용 고 객수 이탈은 증가하고 있습니다. 특히, 젊은 고객층의 경우 현금결제의 주요 이용층으로 자리잡고있습니다. 당사의 주력 사업인 간편현금결제 서비스는 간편결제시장 내 신용카드가 아닌 본인 계좌기반의 현금결제 서비스 이며, 당사가 국내 최초로 개발 및 2015년에 런칭하여 신규 시장을 개척하게 되었습니다. 최초 커머스 기업인 이베이와 서비스를 시작하였고, 금융결제원에서 제공중인 서비스인 Open Banking과 함께 각종 플랫폼 업체 및 페이사에 제공하고 있습니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

당사는 글로벌 업체들과의 제휴를 통한 사업적 확대를 모색하고 있습니다. 특히 당사가 국내 최초로 진행하고 있는 간편현금결제의 글로벌 업체와의 사업확대를 통하여 시장에서의 확장성을 준비하고 있습니다.

(5) 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제 1 조(상호) 이 회사는
"세틀뱅크 주식회사"라 한다. 영문으로는
Settlebank Corporation(약호 Settlebank)라 표기한다.

제 1 조(상호) 이 회사는
"주식회사 헥토파이낸셜"라 한다. 영문으로는
Hecto Financial Co., Ltd.(약호 Hecto Financial)라 표기한다.

사명변경

제 4 조(공고방법) 이 회사의 공고는 회사의 인터넷 홈페이지(
http://www.settlebank.co.kr)에 게재한다. 다만, 전산장애 또는 그 밖의 부득이한 사유로 회사의 인터넷 홈페이지에 공고를 할 수 없을 때에는 서울특별시에서 발행되는 일간 매일경제신문에 한다.

제 4 조(공고방법) 이 회사의 공고는 회사의 인터넷 홈페이지(
http://www.hectofinancial.co.kr)에 게재한다. 다만, 전산장애 또는 그 밖의 부득이한 사유로 회사의 인터넷 홈페이지에 공고를 할 수 없을 때에는 서울특별시에서 발행되는 일간 매일경제신문에 한다.

사명변경으로 홈페이지 도메인주소 변경

부칙
제1조(시행일자)

<신설>

부칙
제1조(시행일자)

15. 이 정관은 임시주주총회에서 승인한 날(2022년 06월 28일)부터 시행한다.

정관 개정에 따른 부칙 신설

※ 기타 참고사항

- 해당사항이 없습니다.

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2022년 06월 20일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 본 주주총회는 임시주주총회로 당사의 제22기 사업보고서 및 감사보고서는 당사 홈페이지(www.settlebank.co.kr)에 게재 되어있는 게시물을 참조하시거나, 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)상 세틀뱅크 사업보고서(2022.03.22) 및 감사보고서(2022.03.17)를 확인하시기 바랍니다.

- 주주총회 이후 변경된 사항에 관하여는 DART-정기공시에 제출된 사업보고서를 활용하여야 합니다.

※ 참고사항

▶ 코로나 19 관련 안내에 관한 사항

- 주주총회 개최 시에는 중앙방역대책본부 및 중앙사고수습본부의 집단행사 방역관리 지침과 총회장 건물 보건안전수칙에 따라, 당사 직원 등이 참석하시는 모든 주주님들의 체온을 측정할 수 있으며, 발열이 감지되는 경우 부득이하게 주주님들의 안전을 위해 주주총회 장소로의 출입을 제한할 수 있음을 알려드립니다.

- 또한 질병 예방을 위해 주주총회 참석 시 반드시 마스크 착용을 부탁드립니다.(마스크 미착용시 감염병 예방을 위해서 주주총회장 입장이 제한될 수 있음을 알려드립니다.) 만약, 주주총회 개최 전 코로나바이러스 확산에 따른 불가피한 장소 변경이 있는 경우, 지체없이 재공시 하여 안내 드릴 예정입니다.