NICE인프라 — [기재정정]주주총회소집공고 (20220314)
제출인: NICE인프라

주주총회소집공고
2.9
한국전자금융주식회사

정 정 신 고 (보고)

2022년 03월 14일

1. 정정대상 공시서류 : 주주총회 소집공고

2. 정정대상 공시서류의 최초제출일 : 2022년 03월 07일

3. 정정사항

항 목
정정사유
정 정 전
정 정 후

III. 경영참고사항
2. 주주총회 목적사항별 기재사항 
□ 정관의 변경
나. 그 외의 정관변경에 관한 건 中
신설조항의 변경후 내용

단순 오기 정정
(제16조의2는 현재 존재하는 조항 번호이므로 
신설 조항의 조항 번호 정정 필요)

제16조의2(주주명부의 작성ㆍ비치) ① 회사는 
전자등록기관으로부터 소유자명세를 통지받은 
경우 통지받은 사항과 통지 연월일을 기재하여
주주명부를 작성ㆍ비치하여야 한다.

② 회사는 5% 이상 지분을 보유한 주주(특수
관계인 등을 포함한다)의 현황에 변경이 있는 등 
필요한 경우에 전자등록기관에 소유자명세의 
작성을 요청할 수 있다.

제16조의1(주주명부의 작성ㆍ비치) ① 회사는 
전자등록기관으로부터 소유자명세를 통지받은 
경우 통지받은 사항과 통지 연월일을 기재하여
주주명부를 작성ㆍ비치하여야 한다.

② 회사는 5% 이상 지분을 보유한 주주(특수
관계인 등을 포함한다)의 현황에 변경이 있는 등 
필요한 경우에 전자등록기관에 소유자명세의 
작성을 요청할 수 있다.

주주총회소집공고

2022 년 03 월 07 일

회 사 명 :
한국전자금융주식회사

대 표 이 사 :
구자성

본 점 소 재 지 :
서울특별시 마포구 새창로 7(도화동)

(전 화) 02-2122-5400

(홈페이지)http://www.nicetcm.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영관리본부장
(성 명) 백승엽

(전 화) 02-2122-5574

주주총회 소집공고

(제22기 정기주주총회)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

우리 회사는 정관 제17조에 의하여 제22기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

의결권있는 발행주식총수의 100분의 1 이하의 주식을 소유한 주주에 대한 소집통지는 당사 정관 제19조 및 상법 제542조의4와 상법시행령 제31조에 의거하여 이 공고로 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.

- 아 래 -

1. 일 시 : 2022년 03월 25일 (금) 오전 9시

2. 장 소 : 서울특별시 마포구 새창로 7, SNU장학빌딩 2층 베리타스홀

3. 회의목적사항

가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 내부회계관리제도 운영실태 보고

나. 부의안건
제1호 의안 : 제22기(2021.1.1~2021.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건 
제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건
제3호 의안 : 이사 선임의 건
 - 제3-1호 의안 : 사내이사 박규상 선임의 건
 - 제3-2호 의안 : 사외이사 김영린 선임의 건
* 후보자 성명/생년월일/사외이사 여부/최대주주와의 관계/추천인/체납사실 여부/부실기업 임원 재직 여부/법령상 결격사유 유무 등

성명

생년월일

사외이사

후보자여부

최대주주와의

관계

추천인

체납사실

여부

부실기업 임원

재직 여부

법령상 결격사유
유무

박규상

1966.8.15

사내이사

계열회사(당사) 임원

이사회

해당사항 없음

해당사항 없음

해당사항 없음

김영린

1958.2.9

사외이사

해당사항 없음

이사회

해당사항 없음

해당사항 없음

해당사항 없음

* 후보자 후보자 주된 직업/세부 경력/해당법인과의 최근 3년간 거래내역 등

성명

주된 직업

주요 약력

해당 법인과의

최근 3년간 거래내역

박규상

한국전자금융㈜
현금사업본부장

- 2004.12~2007.12 한국전자금융㈜ 부장(금융영업부장)

- 2008.1~2017.12 : 한국전자금융㈜ 금융사업본부 본부장

- 2018.1~2018.12 : 한국전자금융㈜ ATM사업본부 본부장

- 2019.1~2020.12 : 한국전자금융㈜ 현금사업부문 부문장

- 2021.1~ : (現)한국전자금융㈜ 현금사업본부 본부장

해당사항 없음

김영린

EY한영 경영자문위원회
부회장

- 2003.5~2004.12 : 금융감독원 비은행감독국 팀장

- 2005.1~2006.3 : 금융감독원 은행검사1국 팀장

- 2009.3~2011.3 : 금융감독원 감독서비스총괄국장

- 2011.4~2013.4 : 금융감독원 거시감독국장

- 2013.5~2014.3 : 금융감독원 부원장보

- 2014.4~2015.3 : 금융보안연구원 원장

- 2015.4~2015.12 : 금융보안원 원장

- 2016.4~2019.3 : NH농협은행 상근감사위원

- 2019.7~2021.2 : DID Alliance Korea 회장

- 2019.6~ : (現)EY한영 경영자문위원회 부회장

- 2020.3~ : (現)MG손해보험㈜ 사외이사(감사위원)

해당사항 없음

제4호 의안 : 감사위원회 위원 김영린 선임의 건
* 후보 세부 사항은 제3호 의안 참조

제5호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 김남일 선임의 건

* 후보자 성명/생년월일/사외이사 여부/최대주주와의 관계/추천인/체납사실 여부/부실기업 임원 재직 여부/법령상 결격사유 유무 등

성명

생년월일

사외이사

후보자여부

최대주주와의

관계

추천인

체납사실

여부

부실기업 임원

재직 여부

법령상 결격사유
유무

김남일

1962.5.20

사외이사

해당사항 없음

이사회

해당사항 없음

해당사항 없음

해당사항 없음

* 후보자 후보자 주된 직업/세부 경력/해당법인과의 최근 3년간 거래내역 등

성명

주된 직업

주요 약력

해당 법인과의

최근 3년간 거래내역

김남일

-

- 2010.1~2012.12 : ㈜국민은행 부산반여동지점장

- 2013.1~2013.12 : ㈜국민은행 창원중앙동지점장

- 2014.1~2014.12 : ㈜국민은행 거제고현지점 수석지점장

- 2015.1~12 : ㈜국민은행 경남지역 본부장

- 2016.1~12 : ㈜국민은행 부산·울산지역 영업그룹 대표

- 2017.1~2018.12 : ㈜국민은행 중소기업고객그룹대표

- 2019.1~12 : ㈜국민은행 영업그룹대표/이사부행장

해당사항 없음

제6호 의안 : 이사보수한도 승인의 건

4. 경영참고사항 비치

상법 제542조의4에 의거하여 경영참고사항을 우리 회사의 본점, 금융위원회, 한국거래소 및 한국예탁결제원 증권대행팀에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.

5. 전자증권제도 시행에 따른 실물증권 보유자의 권리 보호에 관한 사항

2019년 9월 16일부터 전자증권제도가 시행되어 실물증권은 효력이 상실되었으며, 한국예탁결제원의 특별(명부)계좌주주로 전자등록되어 권리행사 등이 제한됩니다. 따라서 보유 중인 실물증권을 한국예탁결제원 증권대행부에 방문하여 전자등록으로 전환하시기 바랍니다.

6. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

우리회사는 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도와「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령」 제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.

가. 전자투표ㆍ전자위임장권유관리시스템 
- 인터넷주소 : https://evote.ksd.or.kr
- 모바일주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

나. 전자투표 행사ㆍ전자위임장 수여기간

- 2022년 3월 15일 09시 ~ 2022년 3월 24일 17시(기간 중 24시간 이용 가능)

다. 인증서를 이용하여 전자투표ㆍ전자위임장권유관리시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사

- 주주확인용 공인인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서 (한국예탁결제원 지정 인증서)
라. 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

7. 주주총회 참석시 준비물

- 직접행사 : 신분증
- 대리행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인), 주주 인감증명서, 대리인의 신분증

8. 기타사항

- 제22기 배당은 주당 액면가의 22%를 예정하고 있습니다.

2022 년 03월 07일

한국전자금융 주식회사

대표이사 구 자 성 (직인생략)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

사외이사
기타비상무이사

우영제
(출석률: 100%)
송형근
(출석률: 100%)
남기명
(출석률: 100%)
조대민
(출석률: 100%)

찬 반 여 부

1차
2021.1.4.
제1호 의안 : 2021년 사업계획 및 예산(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

제2호 의안 : 상근임원 성과급 지급의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

제3호 의안 : 집행간부 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

제4호 의안 : 임원 보수 결정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

제5호 의안 : 임원 인사의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2차
2021.2.25.
제1호 의안 : 산업은행 운영자금 차입의 건(대환)
찬성
찬성
찬성
찬성

3차
2021.3.10.
보고사항1 : 내부회계관리제도 운영실태 보고
보고
보고
보고
보고

보고사항2 : 감사위원회의 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고
보고
보고
보고
보고

제1호 의안 : 제21기(2020.1.1~2020.12.31) 영업보고서 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

제2호 안건 : 제21기(2020.1.1~2020.12.31)재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

제3호 의안 : 제20기 정기주주총회 개최의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

4차
2021.4.5.
제1호 의안 : 종속회사 주식 처분의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

제2호 의안 : 집행간부 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

5차
2021.4.23.
제1호 의안 : 산업은행 운영자금 차입의 건(대환)
찬성
찬성
찬성
찬성

6차
2021.4.27.
제1호 의안 : 은행 보증부 기업어음 발행 및 원화 지급보증 실행의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

7차
2021.5.10.
제1호 의안 : 타법인 주식 취득의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

8차
2021.6.22.
제1호 의안 : 산업은행 신규 차입 진행의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

9차
2021.8.27.
제1호 의안 : 감사규정 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

10차
2021.12.31.
제1호 의안 : 2022년 사업계획 및 예산(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

제2호 의안 : 상근임원 성과급 지급의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

제3호 의안 : 집행간부 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

제4호 의안 : 임원 보수 결정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

제5호 의안 : 임원 인사의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
우영제 사외이사
송형근 사외이사
남기명 사외이사
2021.3.2.
내부회계관리제도 운영실태 보고
보고안건

2021.3.10.
내부회계관리제도 평가보고서 승인의 건
가결

내부감시장치에 대한 감사의 의견서 승인의 건
가결

감사보고서 승인의 건
가결

2021.12.31.
외부감사인 재무제표 감사계획 보고의 건
보고안건

내부회계관리규정 개정(안) 승인의 건
가결

감사보고소 승인의 건
가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 천원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
3
1,500,000
108,000
36,000
-

기타비상무이사
1
-
-
-

주) 주총승인금액은 사내이사 및 사외이사 등을 포함하여 이사보수한도로 승인받은 금액입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

당사와 특수관계에 있는 자와의 영업 거래 중 단일거래가 거래금액 기준으로 2021년도 별도 재무제표 매출액 대비 1/100 이상에 해당하는 거래는 없습니다.

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

당사와 특수관계에 있는 자와의 영업거래 중 거래금액 기준으로 별도 재무제표 매출총액의 5/100 이상에 해당하는 거래는 다음과 같습니다.

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

NICE씨엠에스㈜
(계열회사)
외주용역비
2021.1.1~2021.12.31
286
12.69

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

1) 금융/VAN사업
금융/VAN 사업에는 금융기관이 보유한 ATM 관리를 대행해주는 ATM일괄관리사업과 회사가 보유한 자동화기기로 예금인출 등 금융서비스를 제공하는 ATM VAN(CD VAN)사업이 포함되어 있습니다.

(1) 산업의 특성

① 업무의 전문성
ATM 기기를 관리하기 위해서는 H/W적인 기기의 특성 및 운영프로그램과 관련된 전문 노하우를 가지고 있어야 합니다. 이러한 전문적인 노하우는 단순하게 습득되는 것이 아니며 다년간의 운영경험상의 시행착오 등을 통해 축적됩니다.

② 자금관리 정확성
ATM 관리의 가장 중요한 부문은 정확하고 투명한 자금관리입니다. ATM관리사업 Outsourcing 사업자는 자금관리 전문 프로그램을 통해 각 기기별로 일별 현금 충전 계획을 수립하고, 기기와 전산상 실적의 일치 여부를 확인할 수 있어야 합니다. 이러한 자금관리의 전문성은 시행착오를 용납할 수 없는 특징이 있으며 회사와 같이 전문적인 자금관리 능력을 보유한 수행업체가 아닌 신규사업자가 ATM 관리사업에 진출하기 어려운 중요한 진입장벽 역할을 하고 있습니다.

③ 전국적인 네트워크
은행 자동화기기는 전국에 산재되어 운영되고 있습니다. 따라서 Outsourcing 사업자도 전국적인 서비스를 제공할 수 있는 대규모 인프라를 구비해야만 합니다. 이 인프라는 관리센터, 현장 전문요원, 보안시설을 갖춘 전문차량, 통신시스템 등을 의미합니다. 또한, 전체 업무를 총괄적으로 통제 감독하는 자동화기기 종합관리시스템(ATMS), Call Center 등도 필수적 요소입니다. 이러한 네트워크는 어떠한 경우에도 중단없이 365일 24시간 가동되어야 합니다.

④ 보안시스템
ATM 관리는 대량현금을 취급하기 때문에 이에 대비한 적절한 보안시스템을 갖추어야 합니다. 보안시스템은 외부의 침입, 범죄 등을 사전에 예방하고 대처할 수 있는 개인, 차량, 사무실 등에 대한 보안설비와 비상상황시 경찰서, 경비회사 등과 연계할 수있는 시스템을 포함합니다. 또한 내부사고를 예방하기 위한 정확한 통제시스템도 중요합니다.

(2) 산업의 성장성
ATM일괄관리사업은 은행 점외 CD/ATM 기기 및 ATM VAN(CD VAN) 사업자가 운영하는 기기를 중심으로 시장이 형성되어 있습니다. 시중은행의 경우 점외 CD/ATM 기기에 대한 Outsourcing이 보편화 되어 있으나, 일부 지방은행 및 특수은행의 경우 은행에서 자체적으로 관리하고 있습니다. 따라서, 자체 관리 점외 CD/ATM 기기에 대한 Outsourcing이 확대될 경우 시장의 규모는 현재보다 커질 것으로 예상됩니다.
현재 은행이 운영하고 있는 CD/ATM 기기는 점외에 비해 점내 및 점두에 설치된 기기가 월등히 많은 상황입니다. 따라서 점내 및 점두 기기에 대한 Outsourcing이 시작될 경우 점외 시장에 비해 시장규모가 클 것으로 예상됩니다.

(3) 경기변동의 특성
ATM일괄관리사업은 은행의 관리비용 절감의 측면에서 태동한 사업으로 경기 변동 보다는 은행의 비용절감 노력과 경쟁력 강화의 측면에서 판단하는 것이 적절할 것으로 판단됩니다.

(4) 경쟁요소
ATM일괄관리사업과 관련되어 '06년도 이후, 금융기관의 업체 Dual화 정책 시행 등에 따라 시장 내 경쟁업체의 진입이 확대되었습니다. 이에 따라, 수주경쟁이 심화되면서 서비스 품질 지표인 SLA평가와 연계된 Site 배분 정책이 일반화 되었습니다.

(5) 관련 법령 및 정부의 규제
현금을 금융기관 ATM기에 장착하기 위하여 화물자동차 운수사업법상의 허가를 취득하여야 하며, 경비업법상 호송경비업 허가를 보유하여야 합니다. 또한, ATM기 등 장비를 보호하는 업무를 위탁받아 수행하기 위하여 경비업법상 기계경비업 허가도 보유하여야 합니다. 관련 법령을 통하여 각종 인허가를 획득하여야 하고, 인허가 사항과 관련된 감독기관의 검사를 받기는 하나 그 외 사항에 대하여 정부의 특별한 규제는 없습니다.

(1) 산업의 특성

① 금융서비스 대행

CD기 또는 ATM기기를 통한 예금지급 등의 업무는 은행의 고유업무로 인정됩니다. 따라서 은행이 ATM VAN(CD VAN) 사업자와 제휴시에도 엄격한 기준 및 실질적인 심사업무가 수반됩니다. 은행은 ATM VAN(CD VAN) 사업자가 제휴업무를 적정하게 수행하는데 필요한 자본금, 기술력, 시설과 인력규모, 보안대책 등에 관한 자격요건을 제정하여 실질적인 심사업무를 통해 시재관리등 운영상황을 수시로 점검 지도하고 있습니다. 또한 은행 전산망과의 접속에 대한 자체 보안성 심의등 안전대책 기준을 마련하여 고객정보 보호등을 철저히 확인합니다. 따라서 ATM VAN(CD VAN) 사업자는 확실한 IT 보안체계를 갖추어야 서비스를 제공할 수 있습니다.

② 대규모 네트워크

ATM VAN(CD VAN) 사업에는 전산 네트워크와 물리적 네트워크가 필요합니다. 전산 네트워크란 자동화기기에서 발생하는 금융거래를 은행에 전송하고 그 결과를 받아 처리할 수 있는 외부 접속망, 자체 Host와 기기간의 내부 접속망을 말합니다. 물리적 네트워크는 실제 현장에 설치되어 있는 기기를 운영하기 위한 인적, 물적자원을 말합니다.

③ 입지

ATM VAN(CD VAN) 사업의 수익은 고객의 이용건수에 좌우됩니다. 기기의 이용건수를 높이기 위해서는 유동인구가 많고 접근성이 편리한 장소를 확보하는 것이 중요합니다. 따라서, 최적의 입지를 확보하기 위해서는 각 지역에 대한 상권정보를 획득할 수 있는 정보력과 입지를 실제 확보할 수 있는 자금력이 필요합니다.

(2) 산업의 성장성

국내 자동화기기 설치대수는 현금수요 감소라는 부정적 요인에도 불구하고 현금영수증제도 확대, 주5일제 정착 등에 따라 지속적으로 증가하고 있습니다. 또한 우리나라의 높은 자동화기기 보급율에도 불구하고 은행 영업점 이외 점외에 설치된 자동화기기 비율은 높지 않습니다. 대부분의 자동화기기가 은행 영업점 내 및 영업점에 부속된 건물에 설치되어 있어 고객의 접근성을 고려할 경우 불편한 것이 현실입니다. 이에 따라 점외 자동화기기는 지속적으로 증가하여 왔으며, 설치장소도 지하철역, 국철역, 터미널, 공항 등의 공공장소에서 할인점, 편의점, 개별 마트 등으로 확대되고 있습니다. 또한 티켓발권, 신용정보제공 서비스 등 다양한 부가서비스와 결합하여 금융서비스 뿐만 아니라 점차 다양한 서비스를 제공하는 무인창구로서의 역할을 확대하고 있습니다.

(3) 경기변동의 특성

ATM VAN(CD VAN) 사업은 경기 변동에 어느 정도 영향을 받는 사업구조를 가지고 있습니다. 이는 ATM VAN(CD VAN) 사업 자체가 민간소비에 따른 현금수요에 중심을 두고 있기 때문입니다. 경기가 활성화 되어 민간소비가 증가할 경우 이용 건수 증가에 따른 매출 증대가 발생하고 경기가 침체 될 경우 이용건수 감소가 발생할 수 있습니다.

(4) 경쟁요소

ATM VAN(CD VAN) 사업과 관련되어 경비업 허가, 화물자동차운송사업 허가 등 인허가 사항을 구비하여야 하나 사업 진입을 어렵게 하는 제도적 장벽은 없습니다. 다만, CD기 설치, C/S조직 구축, 운영 시스템, 보안시스템 등 사업의 인프라를 구축함에 있어 초기에 투자비가 많이 소요되고, ATM VAN(CD VAN) 서비스와 관련된 각종 금융기관 제휴, 설치 장소의 확보 등이 마련되어야 하므로 실질적으로는 상기 요건들이 진입장벽으로 작용하고 있습니다.

(5) 관련 법령 및 정부의 규제

ATM VAN(CD VAN) 사업자는 전자금융을 보조하는 전자금융보조업자에 해당된다고 할 수 있습니다. 전자금융보조업을 영위하기 위해 허가 또는 등록이 필요하지는 않으나 전자금융거래법의 일부 규정에 대한 적용을 받고 있습니다. 기존에는 금융기관을 통해 간접적인 검사를 받았으나, 전자금융거래법의 개정에 따라 금융감독기관과 관련하여 전자금융보조업자를 직접 조사할 수 있는 권한이 인정되었습니다. 
또한, ATM VAN(CD VAN) 사업은 부가통신사업으로 정보통신망법의 적용을 받으며 개인정보보호가 강화됨에 따라 그와 관련된 검사 등의 규제를 받고 있습니다.

<무인 자동화기기(KIOSK) 사업>

(1) 산업의 특성
여러가지 목적에 활용될 수 있는 무인자동화기기를 개발하여 공급하는 사업으로서 현재 티켓발매를 포함한 민간서비스와 무인 민원서류 발급기 등 공공 서비스 분야에서도 활성화 되고 있으며 기술발전에 따라 다양한 기능을 가진 무인자동화기기가 증가될 것으로 예상되고 있습니다.

(2) 산업의 성장성
무인자동화 기기는 고객의 편의를 제고하기 위한 것이며 또한 정확한 업무처리 및 인건비 감소를 위한 것으로서 철도역사, 터미널을 중심으로 무인 발권을 하는 무인자동화기기 설치가 늘어나고 있는 추세이며 영화관, 각종 전시장 등 유동인구가 많은 곳의 티켓 판매, 무인 안내 등을 위한 무인 자동화 기기의 설치도 증가하고 있는 추세입니다. 그 외의 분야에서도 무인 식권 발매기 등 다양한 분야의 무인자동화 기기 수요가 증가하고 있으므로 시장 규모는 확대될 것으로 예상되고 있습니다.

(3) 경기변동의 특성
무인자동화기기 사업은 터미널, 영화관, 은행, 관공서 등 이용자가 많은 기업, 기관 등을 대상으로 하며 고객서비스 제고 차원 및 인건비 등 비용 절감 차원에서 활성화 되고 있기 때문에 경기변동 보다는 비용절감 및 경쟁력 강화에 영향을 받습니다.

(4) 경쟁요소
무인자동화기기 사업과 관련하여 신규업체의 사업 진입을 어렵게 하는 제도적 장벽은 없습니다.

(5) 관련 법령 및 정부의 규제
무인자동화기기 사업과 관련하여 일반적으로 적용되는 법령 및 정부의 특별한 규제는 없으며, 자동화기기의 용도, 성격에 따라 개별적으로 적용된다고 할 것입니다.

<무인주차 사업>

(1) 산업의 특성
무인주차 사업은 심각한 주차문제를 해소하기 위해 등장한 신종 사업으로서 우리나라와 유사한 주차문제를 가지고 있는 일본에서는 이미 활성화되어 있는 사업입니다. 주차장 운영업체는 주차장의 무인화를 통하여 관리비용을 절감 및 부대시설을 설치하여 추가 수익을 얻을 수 있고, 토지 보유자는 무인주차 사업자에게 주차장 부지를 임대함으로써 임대 수익을 얻을 수 있으며, 차량보유자는 적정한 가격에 주차를 할 수 있습니다. 추후 기술 발전 및 차량 관련 법규 변경에 따라 사업의 규모가 확대될 수 있는 분야입니다.

(2) 산업의 성장성
무인주차장은 소규모 자투리 부지에서도 운영이 가능하므로, 무인주차장의 수가 증가하고 있으며, 주차 규제가 강화되고 주차문화에 대한 인식이 변화됨에 따라 주차장에 대한 수요가 증가하고 있는 추세입니다. 관리 비용이 유인주차장보다 상대적으로 낮으므로 무인주차장을 통하여 합리적 가격의 주차 서비스를 제공할 수 있는바, 시장규모는 확대될 것으로 예상되고 있습니다.

(3) 경기변동의 특성
무인주차 사업은 유가 상승, 자동차 보유 규제 등 자동차를 소유, 운영하는 것과 관련된 비용이 증가하지 않는 한, 경기변동에 영향을 받지 않는다고 할 수 있습니다.

(4) 경쟁요소
무인주차 사업과 관련되어 신규업체의 사업 진입을 어렵게 하는 제도적 장벽은 없습니다. 다만, 신속한 A/S를 위한 인프라 구축, 무인주차장비에 대한 투자 등 초기 투자비용이 많이 소요되는 바, 이러한 점들이 진입장벽으로 작용하고 있습니다.

(5) 관련 법령 및 정부의 규제
무인주차 사업과 관련하여는 주차장법의 일부 내용을 적용받고 있으며, 이와 관련하여 정부의 특별한 규제는 없습니다.

2) 현금수송사업

(1) 산업의 특성
현금수송사업은 현금유통이 많은 모든 사업장의 현금수납, 수송, 정산 등 현금 처리와 관련된 업무를 대행하여 주는 사업으로서 전문적인 호송요원과 특수장비, 특수차량을 갖추고 현금 및 유가증권을 운송하며 금융기관, 백화점, 할인점, 공항, 터미널 등에서 수납되었거나 필요로 하는 현금 등을 수취 및 공급하고 안전하게 운송하는서비스를 제공하고 있습니다. 이러한 현금수송사업의 특성은 다음과 같습니다.

① 업무의 전문성
현금수송사업을 하기 위해서는 전문적인 현금처리 능력 및 운영 Know-how가 있어야 합니다. 현금수송사업은 착오를 용납할 수 없어 전문적 수송 능력을 보유한 수행업체가 아닌 신규사업자가 진출하기 어려운 중요한 진입장벽 역할을 하고 있습니다.

② 교환시재 공급능력
현금수송사업의 서비스 제공 분야 중 하나는 교환시재의 공급입니다. 1, 5만원권 지폐 및 주화의 사용이 많음에 따라 많은 양의 교환시재가 필요합니다. 교환시재의 안정적인 공급을 위하여 전국적인 네트워크를 통한 교환시재 공급능력이 있어야 합니다.

(2) 산업의 성장성
현금수송업무는 대표적인 인력기반 업종이자, 전문적인 노하우가 있어야 하는 업종으로 현재 현금이 유통되는 사업장에서는 아웃소싱으로 전환하고 있는 추세이므로 이와 관련하여 아웃소싱 시장규모는 보다 확대될 것으로 예상됩니다. 현금 뿐만 아니라 고가물, 귀금속, 주요 서류 등의 운송 수요가 확대되고 있으며 향후 관련 시장의 확대가 예상됩니다. 또한 많은 양의 현금이 유통되고 있는 곳에서의 교환시재 수요 및 현금수납 수요가 커지고 있습니다.

(3) 경기변동의 특성
현금수송사업은 은행 및 대형 할인점 등 많은 양의 현금이 유통되는 사업 운영자가 그 고객이며 관리비용 절감 차원에서 활성화 되고 있는 사업이므로 경기변동 보다는 고객의 비용절감 및 경쟁력 강화에 영향을 받습니다.

(4) 경쟁요소
현금수송사업은 업무의 전문성, 교환시재 공급능력이 요구되며, 현금수송을 위한 차량 및 보안장비와 경비인력이 필요하므로 신규업체가 진입하기 어려우며 초기 투자비용이 높은 점은 시장진입 장벽으로 작용하고 있습니다.

(5) 관련 법령 및 정부의 규제
현금 수송과 관련하여 경비업법 및 화물자동차운수사업법상 인허가를 취득하여야 하며, 경비업법 준수와 관련하여 경찰청 등으로부터 감독을 받고 있습니다.

3) 영상보안솔루션 등 관련 사업

(1) 산업의 특성
시민의 생명과 재산을 보호하기 위한 CCTV가 지속적으로 증가하고 있으며, 그에 대한 다양한 수요가 존재하고 있습니다. CCTV 설치 증가에 따라 다양한 기종의 CCTV 영상을 하나의 솔루션으로 통합관제 하기 위한 시장이 급격히 성장하고 있으며, 정부 또는 지방자치단체가 주도하는 스마트시티 구축을 위한 지방자치 단체의 수도 지속적으로 증가하고 있습니다. 또한, 목적에 따라 선별적으로 필요한 영상정보를 획득할 수 있도록 AI를 기반으로 한 선별관제 시장도 점점 확대되고 있습니다.

(2) 산업의 성장성
CCTV의 설치가 지속적으로 증가하고 있고, CCTV 하드웨어의 종류가 다양해지면서 이를 통합하여 관제할 수 있는 솔루션의 수요는 확대될 것으로 예상됩니다. 또한, CCTV 설치 대수가 증가하는 반면 관제요원이 비례적으로 증가하지 않는 상황이며, 그에 따라 지능형 선별적인 관제에 대한 요구가 증가하여 산업 규모는 더욱 확대될 것으로 예상됩니다.

(3) 경기변동의 특성
사업의 특성상 경기변동과 밀접한 관련이 없으며, 경기변동 보다는 중앙 정부 또는 지방자치단체의 정책의 영향을 받는다고 할 것입니다.

(4) 경쟁요소
법률상 진입장벽은 없으나, 통합관제 솔루션 및 지능형 선별관제 시스템의 구축에 필요한 하드웨어 정보의 파악, 충분한 영상정보의 확보가 필요하기 때문에, 신규 업체가 단기간에 시장에 진입하는 것은 용이하지 않습니다.

(5) 관련 법령 및 정부의 규제
영상보안솔루션 등 관련 사업에 대하여 인허가를 받아야 할 사항은 없으나, 영상정보의 처리와 관련하여서는 개인정보보호법 및 그 부속법령의 관련 조항에서 정한 사항에 일부 영향을 적용받을 수 있습니다.

4) POS 및 결제장비 관련 사업
당기 중 종속회사인 ㈜오케이포스가 계열회사에 흡수합병됨에 따라 본 사업 부문은 중단되었습니다.

5) 가맹점 네트워크 사업
당기 중 종속회사인 계열회사에 보유지분 전부를 처분함에 따라 본 사업 부문은 중단되었습니다.

나. 회사의 현황

1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(1) 주요 사업별 영업개황

① 금융/VAN 사업

가) ATM 관리부문
주요 시중은행 및 지방은행을 대상으로 영업활동을 수행하고 있습니다.

나) ATM VAN(CD VAN) 사업 부문
전국에 있는 지하철 등 유동인구가 많은 장소에 현금지급기를 설치하여 365일 연중무휴로 금융서비스를 제공하고 있으며, 시중 편의점 등 대형 유통업체와의 계약 체결을 통해 신규점포에 대한 현금지급기 설치를 진행하는 등 우량장소 발굴을 위한 영업활동을 전개하고 있습니다.

다) 기타 서비스 부문
고속도로 휴게소, 공항, 대형 급식소 등을 포함한 다수의 이용 고객이 있는 장소를 중심으로 무인식권 발매기 및 각종 서비스를 제공하는 무인자동화기기(KIOSK) 판매 영업활동을 수행하고 있습니다. 또한 차량의 출입이 많은 장소를 대상으로 무인주차장 운영 또는 무인 설비를 설치한 주차장 위탁 관리 서비스 영업활동을 수행하고 있습니다.

② 현금수송 사업
전국의 대형 쇼핑몰, 대형 할인점, 은행 등 현금의 유통량이 많은 곳을 대상으로 영업활동을 수행하고 있습니다.

③ 영상보안솔루션 등 관련 사업
영상보안솔루션 등 관련 사업은 통합 관제 및 선별 관제가 필요한 지방자치단체, 공공기관 등을 대상으로 영업활동을 수행하고 있습니다.

(2) 판매방법 및 조건

ATM 관리사업의 경우 주요 은행 등 금융기관을 중심으로 영업을 수행하고 있으며, CD VAN 사업은 현장조직 및 제휴업체를 통한 최적의 입지를 발굴하여 기기를 설치 및 운영하고 있습니다. 현금수송사업의 경우 현금유통량이 많아 정산 및 수송을 필요로 하는 업체를 대상으로, 무인주차 사업의 경우 차량의 운행량은 많으나 주차공간이 부족한 지역의 주차부지 소유자를 주요 대상으로 하여 영업하고 있습니다.

(3) 판매전략

① 금융/VAN사업

가) ATM 관리부문
ATM 관리사업은 6개사업부, 28개 지사, 15개 자금센터의 인프라, 전문인력과 장비를 바탕으로 신속한 서비스를 제공하여, 제1금융권을 중심으로 한 금융권의 높은 신뢰도를 보유하고 있습니다. 이러한 경쟁력을 바탕으로 연결실체는 ATM 관리사업에서 경쟁사 대비 높은 시장 점유율을 나타내고 있습니다. 또한 ATM 관리사업의 시장 지배력 강화를 위한 운영시스템 개발과 서비스 개선에 역점을 두고 있으며, 이를 바탕으로 신규기관 확대와 SITE 증대를 추진하고 있습니다.

나) ATM VAN(CD VAN) 사업 부문
현금지급기는 전국에 유동인구가 많고 현금수요가 높은 지역을 중심으로 설치 운영되고 있습니다. 또한 기존의 설치기기에 대해서 기기운영의 전산화를 통한 실적분석을 바탕으로 실적 부진 기기에 대한 재배치와 보급형 CD기의 신규설치를 통하여 매출 증대를 추진하고 있습니다.

다) 기타 서비스 부문
KIOSK, 무인주차 등 기타 사업부문에서는 연결실체의 전국 네트워크를 활용한 신속한 서비스 제공을 타사 대비 강점으로 차별화하는 전략을 추구하고 있으며, 기존에 운영중인 연결실체의 사업과 연계한 시너지 효과가 창출될 수 있도록 결합 서비스를 제공하는 전략을 추진하고 있습니다.

② 현금수송 사업
현금수송 사업은 은행 및 대형유통점 등 대량 현금을 취급하는 업종에서 점차 서비스가 확대되고 있으며 운송대상물도 상품권, 고가물 등 그 범위가 확대되고 있습니다.

③ 영상보안솔루션 등 관련 사업
영상보안솔루션 등 관련 사업은 중앙정부, 지방자치단체, 공공기관 등 CCTV의 효율적 관제가 필요한 곳을 대상으로 영업 전략을 수립하고 있습니다.

2) 시장점유율

ATM일괄관리사업은 회사가 최초로 시장을 개척한 분야로 연결실체가 시장의 지배적 위치를 점유하고 있는 사업입니다. 시장점유율에 관한 공신력 있는 자료를 확보하는데 애로가 있어 경쟁업체의 관리사이트 수를 기준으로 추정한 결과 시장점유율은 2021년말을 기준으로 약 50% 내외로 추정되며, ATM VAN(CD VAN)사업은 산업규모가 크지 않고, 공인된 기관에서 나온 산업에 관한 자료가 없기 때문에 시장점유율에 관한 자료를 확보하기가 용이치 않은 실정입니다. 따라서, 당기말 설치기기 대수를 기준으로 추정하였을 때 시장점유율은 약 41% 내외로 추정됩니다. 그 외 사업에 대해서는 공인된 기관에서 나온 산업에 관한 자료가 부족하기 때문에 시장점유율을 파악하기 어렵습니다.

3) 시장의 특성

ATM관리 시장의 경우 금융기관의 ATM 관리와 관련된 Total 서비스를 제공할 수 있는 역량을 보유한 업체가 많지 않아 공급자의 수가 많지 않으나, 수요자가 금융기관에 한정되어 있는 관계로 경쟁이 치열하며, 금융기관의 경영효율화 모색을 위한 비용절감 등 정책수립에 따라 시장의 규모가 좌우될 수 있습니다.
ATM VAN(CD VAN) 사업의 경우, 기기제조업체, ATM VAN(CD VAN) 서비스 제공업체 등이 시장에 참여하여 치열한 경쟁을 보이고 있으며, ATM VAN(CD VAN) 사업은 국내 경제상황 및 그에 따른 내수소비규모 변동 및 결제수단의 발달 등 현금수요에 영향을 줄 수 있는 요인에 의하여 시장의 규모가 변동될 수 있습니다.
무인자동화기기 사업은 언택트 문화 확산, 최저임금 등의 이슈로 시장 규모가 커 질 것으로 예상되고, 주차사업의 경우 최저임금 이슈로 무인주차 운영방식이 증가하고 있으며, 카셰어링, 전기차 충전 등 주차장을 거점으로 활용한 부가사업의 확대가 예상되고 있습니다.
현금물류사업은 대형 유통업체 등 현금의 유통이 활발한 업체가 수요자이며, 최근에는 중소형 유통업체, 운수업체 등으로 시장이 확대되고 있습니다.
영상보안솔루션 등 관련 사업은 중앙 정부 또는 지방자치단체의 정책의 영향을 받으므로 정책 수립 방향에 따라 시장의 규모가 조정될 수 있습니다.

4) 신규사업 등의 내용 및 전망

회사는 전기자동차 충전 사업을 추진하고 있습니다. 탄소 저감을 위한 정책시행에 따른 전기자동차의 증가로 충전소 수요가 증가하고 있으며, 관련 법령 개정에 따라 전기자동차 충전시설 의무 설치 대상이 확대되어 전기자동차 충전 관련 사업 시장의 규모가 커지고 있는바, 주차사업과도 연계하여 향후 매출증대를 기대하고 있습니다

5) 조직도

한국전자금융 조직도.jpg
한국전자금융 조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

상기 서술된 "III. 경영참고사항"의 "1.사업의 개요"를 참조하여 주시기 바랍니다.

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

※ 이하의 재무제표는 외부감사인의 감사가 완료되지 않은 상태에서 작성된 것으로 외부감사인의 감사 결과 및 정기주주총회 승인 과정에서 변경될 수 있습니다.
외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 2022년 3월 17일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)과 당사 홈페이지(http://www.nicetcm.co.kr, 의 IR →IR자료실)에 공시예정인 당사의 연결감사보고서 및 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

A. 한국전자금융(주) 연결 재무제표

(1) 연결 재무상태표

연 결 재 무 상 태 표

제 22(당) 기 2021년 12월 31일 현재

제 21(전) 기 2020년 12월 31일 현재

한국전자금융 주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제 22(당) 기
제 21(전) 기

자산

유동자산
189,540,442,728
210,782,606,506

현금및현금성자산
151,422,749,543
168,909,105,529

매출채권및기타채권
29,570,291,805
25,791,099,320

계약자산
-
127,727,500

단기금융상품

170,000,000
4,970,197,481

재고자산
1,185,260,444
3,856,684,643

기타유동자산
4,701,974,437
4,484,783,198

기타금융자산
2,490,166,499
2,643,008,835

비유동자산
299,212,598,398
267,152,987,103

장기금융자산
6,424,215,861
5,468,201,106

당기손익-공정가치측정금융자산
11,435,500,000
7,875,500,000

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
900,020,480
900,020,480

종속기업및관계기업투자주식
24,028,740,495
9,298,163,368

유형자산
135,707,696,808
140,366,670,347

무형자산
22,620,154,282
31,568,519,760

사용권자산
78,154,536,092
50,590,526,008

이연법인세자산
9,162,981,761
10,722,916,536

기타금융자산(비유동)
10,034,679,490
9,445,790,786

기타비유동자산
744,073,129
916,678,712

자산총계
488,753,041,126
477,935,593,609

부채

유동부채
226,383,585,570
225,797,136,410

매입채무및기타채무
23,306,060,035
22,920,690,263

계약부채
-
1,477,515,732

단기차입금
175,090,000,000
179,976,000,000

유동리스부채
20,947,825,347
15,454,177,519

당기법인세부채

-
244,385,281

기타금융부채
1,180,650,600
1,124,315,381

기타유동부채
5,859,049,588
4,600,052,234

비유동부채
95,865,190,891
94,569,081,083

장기차입금
34,500,000,000
51,000,000,000

비유동리스부채
58,866,079,218
35,895,024,232

확정급여부채
999,666,891
6,280,343,709

복구충당부채
300,543,480
228,760,270

기타비유동부채
168,483,074
173,732,872

기타비유동금융부채
1,030,418,228
991,220,000

부채총계
322,248,776,461
320,366,217,493

자본

지배기업소유주지분
165,130,398,110
154,871,402,165

자본금
17,073,864,000
17,073,864,000

자본잉여금
36,132,601,673
35,618,955,583

기타자본구성요소
(104,713,598)
(118,677,306)

이익잉여금
112,028,646,035
102,297,259,888

비지배지분
1,373,866,555
2,697,973,951

자본총계
166,504,264,665
157,569,376,116

자본과부채총계
488,753,041,126
477,935,593,609

(2) 연결 포괄손익계산서

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제 22(당) 기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지

제 21(전) 기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지

한국전자금융 주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제 22(당) 기
제 21(전) 기

영업수익
238,364,363,650
227,610,989,429

상품매출액
30,257,721,970
28,740,337,115

제품매출액
3,118,026,009
-

용역매출액
204,988,615,671
198,870,652,314

영업비용
(224,076,730,859)
(213,223,476,791)

상품매출원가
(23,597,245,534)
(22,019,097,612)

제품매출원가
(3,440,370,796)
-

판매비와관리비
(197,039,114,529)
(191,204,379,179)

영업이익(손실)
14,287,632,791
14,387,512,638

금융수익
912,747,192
431,270,126

금융비용
(9,046,924,231)
7,438,241,372

관계회사지분법손익
(9,938,051)
480,451,751

기타수익
4,559,154,603
1,856,245,175

기타비용
(1,080,446,936)
(1,644,089,731)

법인세비용차감전순이익(손실)
9,622,225,368
8,073,148,587

법인세비용
(309,179,255)
(3,200,027,534)

계속영업이익(손실)
9,313,046,113
4,873,121,053

중단영업이익(손실)
(271,558,405)
(2,846,274,582)

당기순이익(손실)
9,041,487,708
2,026,846,471

기타포괄손익
4,097,495,231
(1,254,190,307)

후속적으로 당기손익으로 재분류 되지 않는 포괄 손익

확정급여제도의 재측정요소
4,083,531,523
(1,253,981,921)

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 포괄손익

지분법자본변동
13,963,708
(208,386)

총포괄손익
13,138,982,939
772,656,164

당기순이익(손실)의 귀속

지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익(손실)
9,266,069,922
3,457,311,197

계속영업손익
9,437,634,806
5,149,124,283

중단사업손익
(171,564,884)
(1,691,813,086)

비지배지분에 귀속되는 당기순이익(손실)
(224,582,214)
(1,430,464,726)

계속영업손익
(124,588,693)
(276,003,230)

중단영업손익
(99,993,521)
(1,154,461,496)

총 포괄손익의 귀속

지배기업소유주분
13,363,565,153
2,203,120,890

계속영업손익
13,535,130,037
3,894,933,976

중단영업손익
(171,564,884)
(1,691,813,086)

비지배지분
(224,582,214)
(1,430,464,726)

계속영업이익
(124,588,693)
(276,003,230)

중단영업손익
(99,993,521)
(1,154,461,496)

지배기업 소유주 지분에 대한 주당이익

계속영업기본 주당이익(손실)(단위 : 원)
311
170

중단영업기본 주당이익(손실)(단위 : 원)
(6)
(56)

(3) 연결 자본변동표

연 결 자 본 변 동 표

제 22(당) 기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지

제 21(전) 기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지

한국전자금융 주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

자본

지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본
비지배지분
자본 합계

자본금

자본잉여금

기타자본
구성요소

이익잉여금

지배기업의 소유주에게
귀속되는 자본 합계

2020.01.01 (기초자본)

17,073,864,000
34,150,682,500
(118,468,920)
103,466,240,685
154,572,318,265
5,785,509,615
160,357,827,880

자본의
변동

당기순이익

-
-
-
3,457,311,197
3,457,311,197
(1,430,464,726)
2,026,846,471

지분법자본변동
-
-
(208,386)
-
(208,386)
-
(208,386)

확정급여제도의 
재측정요소

-
-
-
(1,289,951,514)
(1,289,951,514)
35,969,593
(1,253,981,921)

배당금

-
-
-
(3,336,340,480)
(3,336,340,480)
-
(3,336,340,480)

주식기준보상거래의
인식

-
67,977,628
-
-
67,977,628
-
67,977,628

종속기업지분 
추가취득
-
1,400,295,455
-
-
1,400,295,455
-
1,400,295,455

종속기업지분의
처분
-
-
-
-
-
(1,693,040,531)
(1,693,040,531)

2020.12.31 (기말자본)

17,073,864,000
35,618,955,583
(118,677,306)
102,297,259,888
154,871,402,165
2,697,973,951
157,569,376,116

2021.01.01 (기초자본)

17,073,864,000
35,618,955,583
(118,677,306)
102,297,259,888
154,871,402,165
2,697,973,951
157,569,376,116

자본의
변동

당기순이익

-
-
-
9,266,069,922
9,266,069,922
(224,582,214)
9,041,487,708

지분법자본변동
-
-
13,963,708
-
13,963,708
-
13,963,708

확정급여제도의 
재측정요소

-
-
-
4,083,531,523
4,083,531,523
(248,271)
4,083,283,252

배당금

-

-
(3,336,340,480)
(3,336,340,480)
-
(3,336,340,480)

주식기준보상거래의
인식

-
105,928,531
-
-
105,928,531
-
105,928,531

종속기업지분 
추가취득

(9,077,796)
-
-
(9,077,796)
1,388,279,733
1,379,201,937

종속기업지분의
처분

416,795,355
-
(281,874,818)
134,920,537
(2,487,556,644)
(2,352,636,107)

2021.12.31 (기말자본)

17,073,864,000
36,132,601,673
(104,713,598)
112,028,646,035
165,130,398,110
1,373,866,555
166,504,264,665

(4) 연결 현금흐름표

연 결 현 금 흐 름 표

제 22(당) 기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지

제 21(전) 기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지

한국전자금융 주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제 22(당) 기
제 21(전) 기

영업활동으로 인한 현금흐름
66,882,695,878
52,709,652,305

영업에서 창출된 현금
72,604,980,124
59,747,955,483

이자의 수취
196,658,019
248,764,236

배당금의 수취
248,045,334
166,195,084

이자의 지급
(6,001,617,288)
(6,699,761,668)

법인세의 납부
(165,370,311)
(753,500,830)

투자활동으로 인한 현금흐름
(39,126,879,536)
(50,449,275,754)

단기대여금및수취채권의 처분
(7,676,514)
5,000,000,000

단기금융자산의 처분
1,010,197,481
(2,050,000,000)

장기금융자산의 처분
2,115,611,550
1,417,734,014

기타금융자산(비유동)의 처분
1,080,836,000
6,386,951,863

종속기업투자주식의 처분
4,664,242,269
3,099,911,082

유형자산의 처분
267,639,759
1,693,362,729

단기금융상품의 취득
(190,000,000)
(170,037,481)

장기금융상품
의 취득

(3,072,271,081)
(1,919,699,130)

기타금융자산(비유동)의 취득
(1,794,423,550)
(3,999,772,200)

유형자산의 취득
(30,641,308,440)
(55,281,545,091)

무형자산의 취득
(1,085,156,535)
(626,181,540)

당기손익-공정가치측정금융자산의 취득
(3,000,000,000)
(3,000,000,000)

관계기업투자주식의 취득

-
(1,000,000,000)

연결실체의 변동으로 인한 현금변동

(8,474,570,475)
-

재무활동으로 인한 현금흐름
(45,237,231,056)
(6,338,541,453)

단기차입금의 차입
1,141,176,000,000
1,170,357,000,000

장기차입금의 차입
6,000,000,000
28,000,000,000

단기사채의 발행
-
24,988,595,892

단기차입금의 상환
(1,165,762,000,000)
(1,120,251,000,000)

장기차입금의 상환
-
(38,500,000,000)

단기사채의 상환
-
(50,000,000,000)

배당금지급
(3,336,340,480)
(3,336,340,480)

자본금의 증가
1,389,913,560
-

리스부채의 상환
(24,704,804,136)
(17,596,625,641)

비지배지분의 취득
-
(171,224)

현금및현금성자산의순증가(감소)
(17,481,414,714)
(4,078,164,902)

기초현금및현금성자산
168,909,105,529
172,989,074,385

외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과
(4,941,272)
(1,803,954)

기말현금및현금성자산
151,422,749,543
168,909,105,529

(5) 한국전자금융(주) 연결 재무제표에 대한 주석사항

제22(당)기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지

제21(전)기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지

한국전자금융 주식회사와 그 종속기업

1. 연결실체의 개요

(1) 지배기업의 개요

한국전자금융 주식회사(이하 "당사"라 함)는 서울특별시 마포구에 소재하고 있습니다. 당사는 2000년 1월 11일 설립되었으며, 동년 4월 1일에 한국신용정보(주)의 금융사업을 인수하였습니다. 당사는 은행 기계화코너에 대한 일괄관리 및 은행공동 CD/ATM관리 등을 주요 사업으로 영위하고 있습니다. 또한, 당사는 2018년 1월 31일을 기준으로 인프라 통합 및 규모의 경제 달성 등 경영효율성 증대를 위하여 CD VAN 서비스 및 부대사업을 영위하는 ㈜나이스핀링크를 흡수합병하였습니다.

당사는 2006년 7월 14일 주식을 코스닥시장에 상장하였으며, 당기말 현재 당사의 최대 주주는 (주)NICE홀딩스로 지분율은 35.8%입니다.

(2) 연결대상 종속기업 개요

당기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업은 다음과 같습니다.

회사명
소재지
결산월
지분율(%)
주요영업활동

당기말
전기말

나이스씨엠에스
대한민국
12월
98.60
98.60
현금수송 사업

나이스파크둔산(주1)
대한민국
12월
90.00
90.00
부동산 임대업

리얼허브(주2)
대한민국
12월
75.45
-
영상처리솔루션

시큐어파킹코리아(주3)
대한민국
12월
100.00
-
주차관리사업

나이스플러스(주4)
대한민국
12월
-
100.00
멤버십사업

나이스네트워크(주4)
대한민국
12월
-
100.00
CARD VAN

오케이포스(주5)
대한민국
12월
-
72.38
POS 단말기 사업

(주1)
당기 중 유상증자(주주배정)에 참여하여 252,000주를 추가 취득하였습니다.

(주2)
당기 중 구 주주로부터 100% 지분 인수를 통하여 지배력을 획득하였습니다.

(주3)
당기 중 구 주주로부터 75.45% 지분 인수를 통하여 지배력을 획득하였습니다.

(주4)
당기 중 나이스플러스 및 나이스네트워크를 매각하여 지배력을 상실하였습니다.

(주5)
당기 중 기타 특수관계자인 티페이에 피합병되어 지배력을 상실하였습니다.

2. 재무제표 작성기준 및 유의적 회계정책

(1) 연결재무제표 작성기준

당사와 당사의 종속기업(이하 "연결실체")의 연결재무제표는 연차재무제표가 속하는 기간의 일부에 대하여 기업회계기준서 제1034호 '재무보고'를 적용하여 작성하는 요약재무제표입니다. 동 요약재무제표에 대한 이해를 위해서는 한국채택국제회계기준에 따라 작성된 2020년 12월 31일자로 종료하는 회계연도에 대한 연차연결재무제표를 함께 이용하여야 합니다.

연결재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책은 아래에서 설명하는 기준서나 해석서의 도입과 관련된 영향을 제외하고는 2020년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다.

1) 당기부터 새로 도입된 기준서 및 해석서와 그로 인한 회계정책 변경의 내용은 다음과 같습니다.

- 기업회계기준서 제1116호 리스(개정)

국제회계기준위원회는 2021년 3월 동 기준서를 개정하여 리스이용자에게 코로나19 세계적 유행의 결과로 발생한 임차료 할인 등(rent concession)이 리스변경에 해당하는지 평가하지 않을 수 있는 실무적 간편법이 적용되는 리스료 감면의 범위를 1년 연장하였습니다. 이러한 실무적 간편법의 적용을 선택한 리스이용자는 임차료 할인 등으로 인한 리스료 변동을 그러한 변동이 리스변경이 아닐 경우에 이 기준서가 규정하는 방식과 일관되게 회계처리합니다. 한편 리스제공자에게는 동 개정사항에 따른 실무적 간편법이 제공되지 않습니다.

동 개정사항에 따른 실무적 간편법은 아래의 조건을 모두 충족하는 임차료 할인 등에만 적용합니다.

ㆍ 리스료의 변동으로 수정된 리스대가가 변경 전 리스대가와 실질적으로 동일하거 나 그보다 작음

ㆍ 리스료 감면이 2022년 6월 30일 이전에 지급하여야 할 리스료에만 영향을 미침

ㆍ 그 밖의 리스기간과 조건은 실질적으로 변경되지 않음

- 기업회계기준서 제1109호 '금융상품', 제1039호 '금융상품: 인식과 측정', 제1107호 '금융상품: 공시', 제 1104호 '보험계약' 및 제 1116호 '리스' 개정 - 이자율지표 개혁

이자율지표 개혁과 관련하여 상각후원가로 측정되는 금융상품의 이자율지표 대체시 장부금액이 아닌 유효이자율을 조정하고, 위험회피관계에서 이자율지표 대체가 발생한 경우에도 중단 없이 위험회피회계를 계속할 수 있도록 하는 등의 예외규정 및 이자율지표 개혁에 따른 리스변경의 경우 새로운 대체지표이자율을 반영한 할인율을 적용하는 예외규정을 포함하고 있습니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상하고 있습니다.

2) 제정ㆍ공표되었으나 아직 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 기준서는 다음과 같습니다.

- 기업회계기준서 제1001호 유동부채와 비유동부채의 분류(개정)

동 개정사항은 재무상태표에서 유동부채와 비유동부채의 표시에만 영향을 미치며, 자산, 부채 및 손익의 금액이나 인식시점 또는 해당 항목들에 대한 공시정보에 영향을 미치지 않습니다.

동 개정사항은 유동부채와 비유동부채의 분류는 보고기간말에 존재하는 기업의 권리에 근거한다는 점을 명확히 하고 기업이 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리를 행사할 지 여부에 대한 기대와는 무관하다는 점을 강조합니다. 그리고 보고기간말에 차입약정을 준수하고 있다면 해당 권리가 존재한다고 설명하고 결제는 현금, 지분상품, 그 밖의 자산 또는 용역을 거래상대방에게 이전하는 것으로 그 정의를 명확히 합니다. 

동 개정사항은 2023 년 1 월 1 일 이후 최초로 시작하는 회계연도의 개시일 이후 소급적으로 적용되며 조기적용이 허용됩니다.

- 기업회계기준서 제1103호 '개념체계'에 대한 참조(개정)

동 개정사항은 기업회계기준서 제1103호에서 종전의 개념체계('개념체계'(2007)) 대신 '개념체계'(2018)를 참조하도록 하는 내용을 포함하고 있습니다. 또한 동 개정사항은 기업회계기준서 제1037호의 적용범위에 포함되는 충당부채나 우발부채의 경우취득자는 취득일에 과거사건의 결과로 현재의무가 존재하는지를 판단하기 위해 기업회계기준서 제1037호를 적용한다는 요구사항을 추가합니다. 기업회계기준해석서 제2121호의 적용범위에 해당하는 부담금의 경우 취득자는 부담금을 납부할 부채를 생기게 하는 의무발생사건이 취득일까지 일어났는지를 판단하기 위해 기업회계기준해석서 제2121호를 적용합니다.

동 개정사항은 취득자는 사업결합에서 우발자산을 인식하지 않는다는 명시적인 문구를 추가합니다.

동 개정사항은 취득일이 2022년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도의 개시일 이후인 사업결합에 적용합니다. 동 개정사항과 함께 공표된 '한국채택국제회계기준에서 개념체계 참조에 대한 개정'에 따른 모든 개정사항을 동 개정사항 보다 먼저 적용하거나 동 개정사항과 동시에 적용하는 경우에만 동 개정사항의 조기 적용이 허용됩니다.

- 기업회계기준서 제1016호 '유형자산'(개정)

동 개정사항은 유형자산이 사용 가능하기 전에 생산된 재화의 매각금액, 즉 경영진이의도하는 방식으로 가동하는 데 필요한 장소와 상태에 이르게 하기 전에 생산된 재화의 매각금액)을 유형자산의 원가에서 차감하는 것을 금지합니다. 따라서 그러한 매각금액과 관련 원가를 당기손익으로 인식하며, 해당 원가는 기업회계기준서 제1002호에 따라 측정합니다.

또한 동 개정사항은 '유형자산이 정상적으로 작동되는지 여부를 시험하는 것'의 의미를 명확히 하여 자산의 기술적, 물리적 성능이 재화나 용역의 생산이나 제공, 타인에 대한 임대 또는 관리활동에 사용할 수 있는 정도인지를 평가하는 것으로 명시합니다.

생산된 재화가 기업의 통상적인 활동의 산출물이 아니어서 당기손익에 포함한 매각금액과 원가를 포괄손익계산서에 별도로 표시하지 않는다면 그러한 매각금액과 원가의 크기, 그리고 매각금액과 원가가 포함되어 있는 포괄손익계산서의 계정을 공시하여야 합니다.

동 개정사항은 이 개정내용을 처음 적용하는 재무제표에 표시된 가장 이른 기간의 개시일 이후에 경영진이 의도한 방식으로 가동할 수 있는 장소와 상태에 이른 유형자산에 대해서만 소급 적용합니다. 동 개정사항의 최초 적용 누적효과는 표시되는 가장 이른 기간의 시작일에 이익잉여금(또는 적절하다면 자본의 다른 구성요소)의 기초 잔액을 조정하여 인식합니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다.

- 기업회계기준서 제1037호 손실부담계약-계약이행원가(개정)

동 개정사항은 계약이행원가는 계약에 직접관련되는 원가로 구성된다는 것을 명확히합니다. 계약과 직접관련된 원가는 계약을 이행하기 위한 증분원가(예: 직접노무원가, 직접재료원가)와 계약을 이행하기 위한 직접 관련된 그 밖의 원가 배분액(예: 계약의 이행에 사용된 유형자산의 감가상각비)으로 구성됩니다.

동 개정사항은 이 개정사항을 최초로 적용하는 회계연도의 개시일에 모든 의무의 이행이 완료되지는 않은 계약에 적용합니다. 비교재무제표는 재작성 하지 않고, 그 대신 개정 내용을 최초로 적용함에 따른 누적효과를 최초적용일의 기초이익잉여금 또는 적절한 경우 다른 자본요소로 인식합니다.

동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다.

- 한국채택국제회계기준 2018-2020 연차개선
동 연차개선은 기업회계기준서 제 1101호 '한국채택국제회계기준의 최초채택', 기업회계기준서 제 1109호 '금융상품', 기업회계기준서 제 1116호 '리스', 기업회계기준서 제 1041호 '농림어업'에 대한 일부 개정사항을 포함하고 있습니다. 

① 기업회계기준서 제 1101호 '한국채택국제회계기준의 최초채택'

동 개정사항은 지배기업보다 늦게 최초채택기업이 되는 종속기업의 누적환산차이의 회계처리와 관련하여 추가적인 면제를 제공합니다. 기업회계기준서 제 1101호 문단 D16(1)의 면제규정을 적용하는 종속기업은 지배기업의 한국채택국제회계기준 전환일에 기초하여 지배기업의 연결재무제표에 포함될 장부금액으로 모든 해외사업장의 누적환산차이를 측정하는 것을 선택할 수 있습니다. 다만 지배기업이 종속기업을 취득하는 사업결합의 효과와 연결절차에 따른 조정사항은 제외합니다. 관계기업이나 공동기업이 기업회계기준 제 1101호 문단 D16(1)의 면제규정을 적용하는 경우에도 비슷한 선택을 할 수 있습니다.

동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다.

② 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'

동 개정사항은 금융부채의 제거 여부를 평가하기 위해 '10%' 테스트를 적용할 때, 기업(차입자)과 대여자 간에 수취하거나 지급하는 수수료만을 포함하며, 여기에는 기업이나 대여자가 다른 당사자를 대신하여 지급하거나 수취하는 수수료를 포함한다는 점을 명확히 하고 있습니다. 동 개정사항은 최초 적용일 이후 발생한 변경 및 교환에 대하여 전진적으로 적용됩니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 시행되며 조기적용이 허용됩니다.

③ 기업회계기준서 제1116호 '리스'

동 개정사항은 기업회계기준서 제1116호 사례13에서 리스개량 변제액에 대한 내용을 삭제하였습니다. 동 개정사항은 적용사례에만 관련되므로, 시행일은 별도로 규정되지 않았습니다.

④ 기업회계기준서 제1041호 '농림어업'

동 개정사항은 생물자산의 공정가치를 측정할 때 세금 관련 현금흐름을 제외하는 요구사항을 삭제하였습니다. 이는 기업회계기준서 제1041호의 공정가치 측정과 내부적으로 일관된 현금흐름과 할인율을 사용하도록 하는 기업회계기준서 제1113호의 요구사항을 일치시키며, 기업은 가장 적절한 공정가치 측정을 위해 세전 또는 세후 현금흐름 및 할인율을 사용할지 선택할 수 있습니다. 

동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 시행되며 조기적용이 허용됩니다.

3. 중요한 판단과 추정 

재무제표를 작성함에 있어 경영진은 재무제표에 인식되는 금액에 유의적인 영향을 미치는 판단을 하여야 하며(추정과 관련된 사항은 제외), 다른 자료로부터 쉽게 식별할 수 없는 자산과 부채의 장부금액에 대한 추정 및 가정을 하여야 합니다. 추정치와 관련 가정은 과거 경험 및 관련이 있다고 여겨지는 기타 요인에 근거합니다. 또한 실제 결과는 이러한 추정치들과 다를 수도 있습니다.

재무제표를 작성을 위해 회계정책의 적용과정에서 내린 중요한 판단과 추정 불확실성의 주요원천에 대한 내용은 아래 언급된 사항을 제외하고는 2020년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표와 동일합니다.

(1) 코로나바이러스감염증-19의 영향

당기말 현재 "코로나바이러스감염증-19(이하, COVID-19)"의 확산으로 인해 우리나라를 포함한 전 세계는 경기 침체 및 사태 장기화에 대한 불확실성에 직면하고 있습니다. 당사는 사업 특성상 COVID-19의 확산이 매출 및 수요 측면에 유의적인 영향을 미치지는 않을 것으로 판단하고 있으며, 실제로 당기 매출액에 대한 COVID-19의 부정적 영향은 유의적이지 않은 것으로 파악되었습니다.

당기말 재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 COVID-19에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있으며, COVID-19가 연결실체의 사업, 재무상태 및 경영성과 등에 미칠 궁극적인 영향은 현재 예측할 수 없습니다.

※ 상세한 주석사항은 2022년 3월 17일 전자공시시스템(httpㄴ://dart.fss.or.kr)과 당사 홈페이지(http://www.nicetcm.co.kr)의 IR →IR자료실)에 공시예정인 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다

B. 한국전자금융(주) 별도 재무제표

(1) 재무상태표

재 무 상 태 표

제 22(당) 기 2021년 12월 31일 현재

제 21(전) 기 2020년 12월 31일 현재

한국전자금융 주식회사
(단위: 원)

과 목
제 22(당) 기
제 21(전) 기

자 산

I. 유동자산
186,843,977,392
198,779,715,372

1. 현금및현금성자산
143,466,645,026
158,406,590,063

2. 매출채권및기타채권
35,522,337,944
31,346,916,803

3. 단기금융자산
-
500,160,000

4. 재고자산
1,180,915,444
2,171,832,763

5. 기타유동자산
4,180,723,721
3,692,730,486

6. 기타금융자산
2,493,355,257
2,661,485,257

II. 비유동자산
272,996,468,301
234,512,181,978

1. 장기금융자산
6,391,764,061
5,459,201,106

2. 당기손익-공정가치측정금융자산
11,435,500,000
7,875,500,000

3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
900,020,480
900,020,480

4. 종속기업투자주식
11,675,903,675
22,981,523,846

5. 관계기업투자주식
24,337,500,000
9,601,500,000

6. 유형자산
93,807,625,208
95,600,735,775

7. 무형자산
19,616,100,016
20,553,094,766

8. 사용권자산
82,645,010,947
48,615,764,842

9. 이연법인세자산
9,051,378,839
10,718,693,638

10. 기타비유동자산
12,396,604,313
11,302,175,629

11. 기타금융자산
739,060,762
903,971,896

자산총계
459,840,445,693
433,291,897,350

부 채

I. 유동부채
213,832,541,732
201,720,814,691

1. 매입채무및기타채무
23,598,877,858
20,042,932,237

2. 단기차입금
163,090,000,000
163,176,000,000

3. 리스부채
21,598,112,236
14,206,726,446

4. 당기법인세부채
-
244,385,281

5. 기타유동부채
1,149,087,723
1,056,884,376

6. 기타금융부채
4,396,463,915
2,993,886,351

II. 비유동부채
81,720,731,801
75,078,934,549

1. 장기차입금
16,500,000,000
33,000,000,000

2. 리스부채
62,728,393,550
35,123,061,760

3. 순확정급여부채
997,893,469
5,519,599,647

4. 기타비유동부채
1,025,418,228
1,033,780,000

5. 기타금융부채
469,026,554
402,493,142

부채총계
295,553,273,533
276,799,749,240

자 본

I. 자본금
17,073,864,000
17,073,864,000

II. 기타불입자본
41,906,161,773
41,800,233,242

III. 이익잉여금
105,307,146,387
97,618,050,868

자본총계
164,287,172,160
156,492,148,110

부채와자본총계
459,840,445,693
433,291,897,350

(2) 포괄손익계산서

포 괄 손 익 계 산 서

제 22(당) 기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지

제 21(전) 기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지

한국전자금융 주식회사
(단위: 원)

과 목
제 22(당) 기
제 21(전) 기

I. 영업수익
225,508,354,989
221,701,595,390

상품매출
30,229,098,470
28,946,722,765

용역매출
195,279,256,519
192,754,872,625

II. 영업비용
(211,944,352,076)
(203,581,149,934)

상품매출원가
(23,560,871,664)
(22,205,870,273)

판매비와관리비
(188,383,480,412)
(181,375,279,661)

III. 영업이익
13,564,002,913
18,120,445,456

금융수익
1,317,210,940
1,465,039,264

금융비용
(8,094,881,010)
(7,348,347,366)

기타영업외수익
1,568,652,142
3,301,885,734

기타영업외비용
(919,990,001)
(4,688,299,725)

IV. 법인세비용차감전순이익
7,434,994,984
10,850,723,363

법인세비용
(510,608,520)
(3,725,263,793)

V. 당기순이익
6,924,386,464
7,125,459,570

VI. 기타포괄손익

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
4,101,049,535
(1,378,420,823)

확정급여제도의 재측정요소
4,101,049,535
(1,378,420,823)

VII. 총포괄이익
11,025,435,999
5,747,038,747

VIII. 주당이익
228
235

(3) 자본변동표

자 본 변 동 표

제 22(당) 기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지

제 21(전) 기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지

한국전자금융 주식회사
(단위: 원)

과 목
자본금
기타불입자본
이익잉여금
자본총계

I. 2020년 1월 1일(전기초)
17,073,864,000
41,732,255,614
95,207,352,601
154,013,472,215

II. 총포괄손익

1. 당기순이익
-
-
7,125,459,570
7,125,459,570

2. 기타포괄손익

확정급여제도의 재측정요소
-
-
(1,378,420,823)
(1,378,420,823)

III. 자본에 직접 반영된 소유주와의 거래등

1. 배당
-
-
(3,336,340,480)
(3,336,340,480)

2. 주식기준보상거래의 인식
-
67,977,628
-
67,977,628

IV. 2020년 12월 31일(전기말)
17,073,864,000
41,800,233,242
97,618,050,868
156,492,148,110

I. 2021년 1월 1일(당기초)
17,073,864,000
41,800,233,242
97,618,050,868
156,492,148,110

II. 총포괄손익

1. 당기순이익
-
-
6,924,386,464
6,924,386,464

2. 기타포괄손익

확정급여제도의 재측정요소
-
-
4,101,049,535
4,101,049,535

III. 자본에 직접 반영된 소유주와의 거래등

1. 배당
-
-
(3,336,340,480)
(3,336,340,480)

2. 주식기준보상거래의 인식
-
105,928,531
-
105,928,531

V. 2021년 12월 31일(당기말)
17,073,864,000
41,906,161,773
105,307,146,387
164,287,172,160

(4) 현금흐름표

현 금 흐 름 표

제 22(당) 기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지

제 21(전) 기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지

한국전자금융 주식회사
(단위: 원)

과 목
제 22(당) 기
제 21(전) 기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름
66,998,461,294
54,333,682,717

영업에서 창출된 현금
77,222,905,595
59,807,020,744

이자의 수취
676,222,083
432,019,523

배당금의 수취
248,045,334
166,195,084

이자의 지급
(10,903,366,958)
(5,446,887,704)

법인세의 납부
(245,344,760)
(624,664,930)

II. 투자활동으로 인한 현금흐름
(37,163,508,115)
(39,262,591,626)

단기대여금의 감소
4,600,000,000
-

단기금융자산의 감소
500,160,000
-

장기금융자산의 감소
2,121,874,517
865,342,286

기타금융자산의 감소
1,023,036,000
4,842,067,060

유형자산의 처분
767,973,739
1,548,348,677

종속기업 및 관계기업투자의 처분

5,011,222,519
3,099,911,082

당기손익-공정가치측정금융자산의 취득
(3,000,000,000)
(3,000,000,000)

장기금융자산의 증가
(3,062,000,221)
(1,910,699,130)

기타금융자산의 증가
(1,784,423,550)
(6,480,297,200)

종속기업 및 관계기업투자의 취득
(8,130,813,675)
(1,000,000,000)

유형자산의 취득
(31,099,810,357)
(34,719,645,031)

무형자산의 취득
(10,727,087)
(507,619,370)

단기대여금의 증가
(4,100,000,000)
(2,000,000,000)

III. 재무활동으로 인한 현금흐름
(44,769,956,944)
(21,955,165,847)

단기차입금의 차입
1,137,226,000,000
1,152,757,000,000

장기차입금의 차입
6,000,000,000
10,000,000,000

사채의 발행
-
24,988,595,892

리스부채의 상환
(24,847,616,464)
(15,413,421,259)

단기차입금의 상환
(1,145,312,000,000)
(1,113,451,000,000)

유동성장기차입금의 상환
(14,500,000,000)
(27,500,000,000)

사채의 상환
-
(50,000,000,000)

배당금의 지급
(3,336,340,480)
(3,336,340,480)

IV. 현금및현금성자산의 증가(감소)(I+II+III)
(14,935,003,765)
(6,884,074,756)

V. 기초의 현금및현금성자산
158,406,590,063
165,292,468,774

VI. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과
(4,941,272)
(1,803,955)

VII. 기말의 현금및현금성자산
143,466,645,026
158,406,590,063

(5) 이익잉여금처분계산서(안)

이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서

제 22 기
2021년 1월 1일
부터
제 21 기
2020년 1월 1일
부터

2021년 12월 31일
까지
2020년 12월 31일
까지

처분예정일

2022년

3월 25일

처분확정일
2021년 3월 26일

(단위: 원)

과 목
제 22(당) 기
제 21(전) 기

Ⅰ. 미처분이익잉여금

101,326,696,415

93,971,234,944

1. 전기이월미처분이익잉여금
90,301,260,416

88,224,196,197

2. 당기순이익
6,924,386,464

7,125,459,570

3. 확정급여제도의 재측정요소
4,101,049,535

(1,378,420,823)

Ⅱ. 이익잉여금처분액

3,669,974,528

3,669,974,528

1. 이익준비금
333,634,048

333,634,048

2. 배당금

3,336,340,480

3,336,340,480

가. 현금배당
 (주당배당금(율)
 당기 : 보통주 110원(22%)
 전기 : 보통주 110원(22%)
3,336,340,480

3,336,340,480

Ⅲ. 차기이월미처분이익잉여금

97,656,721,887

90,301,260,416

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

구 분
제 22(당) 기
제 21(전) 기

주당배당금(원)
보통주
110
110

우선주
-
-

시가배당율(%)
보통주
2.0
2.0

우선주
-
-

배당금 총액(원)
3,336,340,480
3,336,340,480

당기순이익(원)
6,924,386,464
7,125,459,570

(6) 한국전자금융(주) 별도재무제표에 대한 주석사항

제22(당)기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지

제21(전)기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지

한국전자금융 주식회사

1. 회사의 개요

한국전자금융 주식회사(이하 "당사"라 함)는 서울특별시 마포구에 소재하고 있습니다. 당사는 2000년 1월 11일 설립되었으며, 동년 4월 1일에 한국신용정보(주)의 금융사업을 인수하였습니다. 당사는 은행 기계화코너에 대한 일괄관리 및 은행공동 CD/ATM관리 등을 주요 사업으로 영위하고 있습니다. 또한, 당사는 2018년 1월 31일을 기준으로 인프라 통합 및 규모의 경제 달성 등 경영효율성 증대를 위하여 CD VAN 서비스 및 부대사업을 영위하는 ㈜나이스핀링크를 흡수합병하였습니다.

당사는 2006년 7월 14일 주식을 코스닥시장에 상장하였으며, 당기말 현재 당사의 최대 주주는

(주)
NICE홀딩스로
지분율
은

35.8%

입니다
.

2. 재무제표 작성기준 및 유의적 회계정책

(1) 재무제표 작성기준

당사는 한국채택국제회계기준을 적용하여 재무제표를 작성하고 있으며, 동 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표로, 별도재무제표는 지배기업 또는 피투자자에 대하여 공동지배력이나 유의적인 영향력이 있는 투자자가 투자자산을 원가법 또는 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'에 따른 방법, 기업회계기준서 제1028호 '관계기업과 공동기업에 대한 투자'에서 규정하는 지분법 중어느 하나를 적용하여 표시한 재무제표입니다.

재무제표 작성에 적용된 중요한 회계정책은 아래 기술되어 있으며, 당기 재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책은 아래에서 설명하는 기준서나 해석서의 도입과 관련된 영향을 제외하고는 전기 재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다.

1) 당기부터 새로 도입된 기준서 및 해석서와 그로 인한 회계정책 변경의 내용은 다음과 같습니다.

- 기업회계기준서 제1116호 리스(개정)

국제회계기준위원회는 2021년 3월 동 기준서를 개정하여 리스이용자에게 코로나19 세계적 유행의 결과로 발생한 임차료 할인 등(rent concession)이 리스변경에 해당하는지 평가하지 않을 수 있는 실무적 간편법이 적용되는 리스료 감면의 범위를 1년 연장하였습니다. 이러한 실무적 간편법의 적용을 선택한 리스이용자는 임차료 할인 등으로 인한 리스료 변동을 그러한 변동이 리스변경이 아닐 경우에 이 기준서가 규정하는 방식과 일관되게 회계처리합니다. 한편 리스제공자에게는 동 개정사항에 따른 실무적 간편법이 제공되지 않습니다.

동 개정사항에 따른 실무적 간편법은 아래의 조건을 모두 충족하는 임차료 할인 등에만 적용합니다.

ㆍ 리스료의 변동으로 수정된 리스대가가 변경 전 리스대가와 실질적으로 동일하거 나 그보다 작음

ㆍ 리스료 감면이 2022년 6월 30일 이전에 지급하여야 할 리스료에만 영향을 미침

ㆍ 그 밖의 리스기간과 조건은 실질적으로 변경되지 않음

- 기업회계기준서 제1109호 '금융상품', 제1039호 '금융상품: 인식과 측정', 제1107호 '금융상품: 공시', 제 1104호 '보험계약' 및 제 1116호 '리스' 개정 - 이자율지표 개혁

이자율지표 개혁과 관련하여 상각후원가로 측정되는 금융상품의 이자율지표 대체시 장부금액이 아닌 유효이자율을 조정하고, 위험회피관계에서 이자율지표 대체가 발생한 경우에도 중단 없이 위험회피회계를 계속할 수 있도록 하는 등의 예외규정 및 이자율지표 개혁에 따른 리스변경의 경우 새로운 대체지표이자율을 반영한 할인율을 적용하는 예외규정을 포함하고 있습니다. 당사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상하고 있습니다.

2) 제정ㆍ공표되었으나 아직 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 기준서는 다음과 같습니다.

- 기업회계기준서 제1001호 유동부채와 비유동부채의 분류(개정)

동 개정사항은 재무상태표에서 유동부채와 비유동부채의 표시에만 영향을 미치며, 자산, 부채 및 손익의 금액이나 인식시점 또는 해당 항목들에 대한 공시정보에 영향을 미치지 않습니다.

동 개정사항은 유동부채와 비유동부채의 분류는 보고기간말에 존재하는 기업의 권리에 근거한다는 점을 명확히 하고 기업이 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리를 행사할 지 여부에 대한 기대와는 무관하다는 점을 강조합니다. 그리고 보고기간말에 차입약정을 준수하고 있다면 해당 권리가 존재한다고 설명하고 결제는 현금, 지분상품, 그 밖의 자산 또는 용역을 거래상대방에게 이전하는 것으로 그 정의를 명확히 합니다.

동 개정사항은 2023 년 1 월 1 일 이후 최초로 시작하는 회계연도의 개시일 이후 소급적으로 적용되며 조기적용이 허용됩니다.

- 기업회계기준서 제1103호 '개념체계'에 대한 참조(개정)

동 개정사항은 기업회계기준서 제1103호에서 종전의 개념체계('개념체계'(2007)) 대신 '개념체계'(2018)를 참조하도록 하는 내용을 포함하고 있습니다. 또한 동 개정사항은 기업회계기준서 제1037호의 적용범위에 포함되는 충당부채나 우발부채의 경우취득자는 취득일에 과거사건의 결과로 현재의무가 존재하는지를 판단하기 위해 기업회계기준서 제1037호를 적용한다는 요구사항을 추가합니다. 기업회계기준해석서 제2121호의 적용범위에 해당하는 부담금의 경우 취득자는 부담금을 납부할 부채를 생기게 하는 의무발생사건이 취득일까지 일어났는지를 판단하기 위해 기업회계기준해석서 제2121호를 적용합니다.

동 개정사항은 취득자는 사업결합에서 우발자산을 인식하지 않는다는 명시적인 문구를 추가합니다.

동 개정사항은 취득일이 2022년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도의 개시일 이후인 사업결합에 적용합니다. 동 개정사항과 함께 공표된 '한국채택국제회계기준에서 개념체계 참조에 대한 개정'에 따른 모든 개정사항을 동 개정사항 보다 먼저 적용하거나 동 개정사항과 동시에 적용하는 경우에만 동 개정사항의 조기 적용이 허용됩니다.

- 기업회계기준서 제1016호 '유형자산'(개정)

동 개정사항은 유형자산이 사용 가능하기 전에 생산된 재화의 매각금액, 즉 경영진이의도하는 방식으로 가동하는 데 필요한 장소와 상태에 이르게 하기 전에 생산된 재화의 매각금액)을 유형자산의 원가에서 차감하는 것을 금지합니다. 따라서 그러한 매각금액과 관련 원가를 당기손익으로 인식하며, 해당 원가는 기업회계기준서 제1002호에 따라 측정합니다.

또한 동 개정사항은 '유형자산이 정상적으로 작동되는지 여부를 시험하는 것'의 의미를 명확히 하여 자산의 기술적, 물리적 성능이 재화나 용역의 생산이나 제공, 타인에 대한 임대 또는 관리활동에 사용할 수 있는 정도인지를 평가하는 것으로 명시합니다.

생산된 재화가 기업의 통상적인 활동의 산출물이 아니어서 당기손익에 포함한 매각금액과 원가를 포괄손익계산서에 별도로 표시하지 않는다면 그러한 매각금액과 원가의 크기, 그리고 매각금액과 원가가 포함되어 있는 포괄손익계산서의 계정을 공시하여야 합니다.

동 개정사항은 이 개정내용을 처음 적용하는 재무제표에 표시된 가장 이른 기간의 개시일 이후에 경영진이 의도한 방식으로 가동할 수 있는 장소와 상태에 이른 유형자산에 대해서만 소급 적용합니다. 동 개정사항의 최초 적용 누적효과는 표시되는 가장 이른 기간의 시작일에 이익잉여금(또는 적절하다면 자본의 다른 구성요소)의 기초 잔액을 조정하여 인식합니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다.

- 기업회계기준서 제1037호 손실부담계약-계약이행원가(개정)

동 개정사항은 계약이행원가는 계약에 직접관련되는 원가로 구성된다는 것을 명확히 합니다. 계약과 직접관련된 원가는 계약을 이행하기 위한 증분원가(예: 직접노무원가, 직접재료원가)와 계약을 이행하기 위한 직접 관련된 그 밖의 원가 배분액(예: 계약의 이행에 사용된 유형자산의 감가상각비)으로 구성됩니다.

동 개정사항은 이 개정사항을 최초로 적용하는 회계연도의 개시일에 모든 의무의 이행이 완료되지는 않은 계약에 적용합니다. 비교재무제표는 재작성 하지 않고, 그 대신 개정 내용을 최초로 적용함에 따른 누적효과를 최초적용일의 기초이익잉여금 또는 적절한 경우 다른 자본요소로 인식합니다.

동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다.

- 한국채택국제회계기준 2018-2020 연차개선
동 연차개선은 기업회계기준서 제 1101호 '한국채택국제회계기준의 최초채택', 기업회계기준서 제 1109호 '금융상품', 기업회계기준서 제 1116호 '리스', 기업회계기준서 제 1041호 '농림어업'에 대한 일부 개정사항을 포함하고 있습니다.

① 기업회계기준서 제 1101호 '한국채택국제회계기준의 최초채택'

동 개정사항은 지배기업보다 늦게 최초채택기업이 되는 종속기업의 누적환산차이의 회계처리와 관련하여 추가적인 면제를 제공합니다. 기업회계기준서 제 1101호 문단 D16(1)의 면제규정을 적용하는 종속기업은 지배기업의 한국채택국제회계기준 전환일에 기초하여 지배기업의 연결재무제표에 포함될 장부금액으로 모든 해외사업장의 누적환산차이를 측정하는 것을 선택할 수 있습니다. 다만 지배기업이 종속기업을 취득하는 사업결합의 효과와 연결절차에 따른 조정사항은 제외합니다. 관계기업이나 공동기업이 기업회계기준 제 1101호 문단 D16(1)의 면제규정을 적용하는 경우에도 비슷한 선택을 할 수 있습니다.

동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다.

② 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'

동 개정사항은 금융부채의 제거 여부를 평가하기 위해 '10%' 테스트를 적용할 때, 기업(차입자)과 대여자 간에 수취하거나 지급하는 수수료만을 포함하며, 여기에는 기업이나 대여자가 다른 당사자를 대신하여 지급하거나 수취하는 수수료를 포함한다는 점을 명확히 하고 있습니다. 동 개정사항은 최초 적용일 이후 발생한 변경 및 교환에 대하여 전진적으로 적용됩니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 시행되며 조기적용이 허용됩니다.

③ 기업회계기준서 제1116호 '리스'

동 개정사항은 기업회계기준서 제1116호 사례13에서 리스개량 변제액에 대한 내용을 삭제하였습니다. 동 개정사항은 적용사례에만 관련되므로, 시행일은 별도로 규정되지 않았습니다.

④ 기업회계기준서 제1041호 '농림어업'

동 개정사항은 생물자산의 공정가치를 측정할 때 세금 관련 현금흐름을 제외하는 요구사항을 삭제하였습니다. 이는 기업회계기준서 제1041호의 공정가치 측정과 내부적으로 일관된 현금흐름과 할인율을 사용하도록 하는 기업회계기준서 제1113호의 요구사항을 일치시키며, 기업은 가장 적절한 공정가치 측정을 위해 세전 또는 세후 현금흐름 및 할인율을 사용할지 선택할 수 있습니다.

동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 시행되며 조기적용이 허용됩니다.

3. 중요한 판단과 추정

재무제표를 작성함에 있어 경영진은 재무제표에 인식되는 금액에 유의적인 영향을 미치는 판단을 하여야 하며(추정과 관련된 사항은 제외), 다른 자료로부터 쉽게 식별할 수 없는 자산과 부채의 장부금액에 대한 추정 및 가정을 하여야 합니다. 추정치와 관련 가정은 과거 경험 및 관련이 있다고 여겨지는 기타 요인에 근거합니다. 또한 실제 결과는 이러한 추정치들과 다를 수도 있습니다.

재무제표 작성을 위해 회계정책의 적용과정에서 내린 중요한 판단과 추정 불확실성의 주요원천에 대한 내용은 아래 언급된 사항을 제외하고는 2020년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표와 동일합니다.

(1) 코로나바이러스감염증-19의 영향

당기말 현재 "코로나바이러스감염증-19(이하, COVID-19)"의 확산으로 인해 우리나라를 포함한 전 세계는 경기 침체 및 사태 장기화에 대한 불확실성에 직면하고 있습니다. 당사는 사업 특성 상 COVID-19의 확산이 매출 및 수요 측면에 유의적인 영향을 미치지는 않을 것으로 판단하고 있으며, 실제로 당기 매출액에 대한 COVID-19의 부정적 영향은 유의적이지 않은 것으로 파악되었습니다.

재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 COVID-19에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있으며, COVID-19가 당사의 사업, 재무상태 및 경영성과 등에 미칠 궁극적인 영향은 현재 예측할 수 없습니다.

※ 상세한 주석사항은 2022년 3월 17일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)과 당사 홈페이지(http://www.nicetcm.co.kr)의 IR →IR자료실)에 공시예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제2조(목적) 이 회사는 다음의 사업을 경영함을 목적으로 한다.

1~27.(생략)

28. 기타 위 각 호의 업무수행을 위한 부대사업

제2조(목적) 이 회사는 다음의 사업을 경영함을 목적으로 한다.

1~27.(현행과 같음)

28. 전기자동차 충전서비스업 및 충전인프라 운영, 관제 등을 포함한 전기신사업

29. 기타 위 각 호의 업무수행을 위한 부대사업

- 회사의 사업범위 다각화 관련 사업목적 추가

신설

제16조의1(주주명부의 작성ㆍ비치) ① 회사는 전자등록기관으로부터 소유자명세를 통지받은 경우 통지받은 사항과 통지 연월일을 기재하여 주주명부를 작성ㆍ비치하여야 한다.

② 회사는 5% 이상 지분을 보유한 주주(특수관계인 등을 포함한다)의 현황에 변경이 있는 등 필요한 경우에 전자등록기관에 소유자명세의 작성을 요청할 수 있다.

- 전자증권법 제37조 제6항 규정 내용 반영

- 전자증권법 시행령 제31조 제4항 제3호에 의거 회사의 소유자명세 작성 요청이 가능하도록 근거규정 마련

신설

부칙

제1조(시행일) 이 정관은 2022년 3월 25일부터 시행한다.

- 시행일 명시

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

박규상
1966.8.15.
사내이사
-
계열회사(당사) 등기임원
이사회

김영린
1958.2.9.
사외이사
-
-
이사회

김남일
1962.5.20.
사외이사
분리선출
-
이사회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

박규상

한국전자금융㈜

현금사업본부장

2004.12~2007.12
2008.01~2017.12
2018.01~2018.12
2019.01~2020.12
2021.01~현재

한국전자금융㈜ 금융영업부 부장

한국전자금융㈜ 금융사업본부 본부장

한국전자금융㈜ ATM사업본부 본부장

한국전자금융㈜ 현금사업부문 부문장

(現)한국전자금융㈜ 현금사업본부 본부장

해당사항 없음

김영린
EY한영 경영자문위원회
부회장
2003.05~2004.12
2005.01~2006.03
2009.03~2011.03
2011.04~2013.04
2013.05~2014.03
2014.04~2015.03
2015.04~2015.12
2016.04~2019.03
2019.07~2021.02
2019.06~현재
2020.03~현재

금융감독원 비은행감독국 팀장
금융감독원 은행검사1국 팀장

금융감독원 감독서비스총괄국장

금융감독원 거시감독국장

금융감독원 부원장보
금융보안연구원 원장

금융보안원 원장

NH농협은행 상근감사위원

DID Alliance Korea 회장

(現)EY한영 경영자문위원회 부회장

(現)MG손해보험㈜ 사외이사(감사위원)

해당사항 없음

김남일
-
2010.01~2012.12
2013.01~2013.12
2014.01~2014.12
2015.01~2015.12
2016.01~2016.12
2017.01~2018.12
2019.01~2019.12

㈜국민은행 부산반여동지점장

㈜국민은행 창원중앙동지점장

㈜국민은행 거제고현지점 수석지점장

㈜국민은행 경남지역 본부장

㈜국민은행 부산ㆍ울산지역 영업그룹 대표

㈜국민은행 중소기업고객그룹대표

㈜국민은행 영업그룹대표/이사부행장

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

박규상
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김영린
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김남일
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

1. 김영린
(1) 전문성
본 후보자는 한국은행과 금융감독원에서 장기간 근무하면서 금융감독원 부원장보를 역임하였고, 감독 및 검사업무 분야에서 장기간 업무를 수행하였으며 금융기관에서 상근감사위원으로 재직하였는바, 경제정책 전반에 대한 이해와 금융감독업무에 대한 풍부한 경험을 바탕으로 이사회에 참여함으로써 회사의 지속성장 및 경쟁력 제고에 기여하고 투명한 의사결정이 이뤄지는데 기여하고자 함.
(2) 독립성
본 후보자에게는 상법 등 관련 법령상 사외이사 결격사유가 없고 본 후보자와 회사 또는 회사의 최대주주와의 관계에서 독립성을 저해할 거래관계가 없으며, 금융김독원에서 장기간 감독, 검사 관련 업무를 수행하였던 경험을 바탕으로 독립적으로 직무를 수행할 수 있음. 또한, 향후 직무수행과정에서 사외이사 및 감사위원으로서 공정하고 객관적으로 직무를 수행함으로써 회사 및 주주의 이익을 보호하고자 함.
(3) 책임과 의무에 대한 인식 및 준수
본 후보자는 선관주의와 충실의무, 보고의무, 업무집행 감시의무, 경업금지의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수함으로써 건전한 책임 경영에 기여하고자 함.

2. 김남일
(1) 전문성
본 후보자는 은행에서 30년 이상 근무하면서 지역영업그룹대표, 이사부행장으로 재직하는 등 금융업무 및 영업에 대한 풍부한 업무 경험을 바탕으로 이를 활용하여 사외이사로서의 회사의 사업경쟁력을 강화하고 신사업을 확대하는 등 회사의 지속성장에 기여하고자 함
(2) 독립성
본 후보자는 상법 등 관련 법령상의 사외이사 결격사유에 해당하지 않으며 본 회사와 회사 또는 회사의 최대주주와의 관계에서 독립성을 저해할 거래관계가 없음. 향후 직무수행 과정에서 사외이사 및 감사위원으로서 공정하고 객관적으로 직무를 수행함으로써 회사 및 주주의 이익을 보호하고자 함
(3) 책임과 의무에 대한 인식 및 준수
본 후보자는 선관주의와 충실의무, 보고의무, 업무집행 감시의무, 경업금지의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것임

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

1. 박규상 
현금사업 관련 본부장 등을 역임하면서 회사의 주요사업인 ATM 일괄관리 사업 및 CD VAN사업의 성장을 주도하였으며, 회사의 사업에 대한 폭넓은 이해와 풍부한 경험을 바탕으로 지속가능한 성장과 발전에 기여할 것으로 판단되어 추천함.

2. 김영린
금융감독기관에서 장기간 감독업무 등에 종사한 경험과 지식을 바탕으로 회사의 주요 의사결정과정에서 전문적이며 독립적인 의견을 제시하여 이사회의 전문성과 투명성을 제고하는데 기여할 것으로 판단되어 추천함.

3. 김남일
은행에서 장기간 근무하여 회사의 현금사업부분에 대한 이해도가 높고, 은행의 경영진으로서 재직하면서 취득한 경영 노하우를 바탕으로 회사의 중요 의사결정 과정에서주주 권익을 보호함과 동시에 기업의 가치를 제고하는데 기여할 것으로 판단되어 추천함.

확인서

확인서(김영린)

확인서(김남일)

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
감사위원회 위원인
이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

김영린
1958.2.9.
해당
-
-
이사회

김남일
1962.5.20.
해당
분리선출
-
이사회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

김영린
EY한영 경영자문위원회
부회장
2003.05~2004.12
2005.01~2006.03
2009.03~2011.03
2011.04~2013.04
2013.05~2014.03
2014.04~2015.03
2015.04~2015.12
2016.04~2019.03
2019.07~2021.02
2019.06~현재
2020.03~현재

금융감독원 비은행감독국 팀장
금융감독원 은행검사1국 팀장

금융감독원 감독서비스총괄국장

금융감독원 거시감독국장

금융감독원 부원장보
금융보안연구원 원장

금융보안원 원장

NH농협은행 상근감사위원

DID Alliance Korea 회장

(現)EY한영 경영자문위원회 부회장

(現)MG손해보험㈜ 사외이사(감사위원)

해당사항 없음

김남일
-
2010.01~2012.12
2013.01~2013.12
2014.01~2014.12
2015.01~2015.12
2016.01~2016.12
2017.01~2018.12
2019.01~2019.12

㈜국민은행 부산반여동지점장

㈜국민은행 창원중앙동지점장

㈜국민은행 거제고현지점 수석지점장

㈜국민은행 경남지역 본부장

㈜국민은행 부산ㆍ울산지역 영업그룹 대표

㈜국민은행 중소기업고객그룹대표

㈜국민은행 영업그룹대표/이사부행장

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김영린
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김남일
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

1. 김영린
금융감독기관에서 장기간 감독업무에 종사한 회계ㆍ재무 전문가로서 감사위원회의 독립성 및 전문성 제고에 기여할 수 있으며, MG손해보험과 NH농협은행에서 감사위원으로 재직하면서 회사의 리스크 관리 및 감사업무에 필요한 지식과 전문성도 보유하고 있으므로 감사위원회 위원으로서의 역할을 적절히 수행할 수 있을 것이라 판단되어 추천함.

2. 김남일
은행에서 장기간 근무하여 현금사업 등 회사가 영위하는 사업에 대하여 이해도가 높고, 퇴직 전까지 그룹경영관리위원회 위원, 리스크 관리위원회, 재무전략위원회 위원 등을 역임하는 등 리스크 관리, 감사 업무에 필요한 관련 지식과 전문성을 보유하고 있어 감사위원회 위원으로서의 역할을 적절히 수행할 수 있을 것이라 판단되어 추천함.

확인서

확인서(김영린)

확인서(김남일)

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7(3)

보수총액 또는 최고한도액
15억원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
7(3)

실제 지급된 보수총액
11.6억원

최고한도액
15억원

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2022년 03월 17일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

당사는 2022년 3월 17일 감사보고서와 사업보고서를 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 각각 공시하고 당사 홈페이지(http://www.nicetcm.co.kr)의 IR →IR자료실에 각각 게재할 예정입니다.
사업보고서는 정기주주총회 과정에서 부의된 안건이 부결되거나 수정사항이 발생한 경우에는 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 정정보고서를 공시할 예정이므로 이를 참조하시기 바랍니다.

※ 참고사항

□ 코로나바이러스감염증-19(COVID-19)에 관한 사항
- 주주총회장 입장전 체온 측정을 할 수 있으며, 발열이나 기침 증세가 있으신 주주님의 주주총회장 출입이 제한될 수 있습니다.

- 또한, 마스크 미착용 주주님께서도 출입이 제한되오니 주주총회장 입장 시 반드시 마스크를 착용하여 주시기 바랍니다.

- 코로나바이러스감염증-19 관련 정부 방침 변화에 따라 주주총회장 입장과 관련된 기준이 변동될 수 있습니다. 중요한 변동사항 발생 시 회사 홈페이지(http://www.nicetcm.co.kr)를 통해 안내할 예정이오니 주주총회에 참석하시는 주주님들께서는 미리 확인 부탁드립니다.

- 코로나바이러스감염증-19 확산 대응을 위해 장소 변경이 필요할 수 있으며, 장소 변경이 있는 경우 지체없이 공시할 예정입니다.

□ 전자투표 및 전자위임장에 관한 사항
 - 당사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도와 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령」 제160조 제5호에 따른 전자위임장 권유제도를 제15기 정기주주총회부터 활용해 오고 있습니다. 당사는 전자투표 및 전자위임장에 대한 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다.
주주님께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표 방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.
ⓛ 전자투표ㆍ전자위임장권유관리시스템 인터넷 주소 :
 https://evote.ksd.or.kr (인터넷)
 https://evote.ksd.or.kr/m (모바일)
② 전자투표 행사ㆍ 전자위임장 수여기간 : 2022년 3월 15일 ~ 2022년 3월 24일
※ 기간 중 24시간 의결권 행사 가능
 (단, 3월 15일은 오전 9시부터, 3월 24일은 오후 5시까지만 가능)
③ 인증서를 이용하여 전자투표ㆍ전자위임장권유관리시스템에서 주주 본인 확인
 후 의안별 전자투표 행사 또는 전자위임장 수여
※ 주주확인용 공인인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서
 (한국예탁결제원 지정 인증서)
④ 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 
 경우 기권으로 처리