하나금융지주 — [기재정정]주주총회소집공고 (20220314)
제출인: 하나금융지주

주주총회소집공고
2.9
(주)하나금융지주

정 정 신 고 (보고)

2022년 03월 14일

1. 정정대상 공시서류 : 주주총회소집공고

2. 정정대상 공시서류의 최초제출일 : 2022년 03월 07일

3. 정정사항

항 목
정정사유
정 정 전
정 정 후

Ⅲ. 경영참고사항
2. 주주총회 목적사항별 기재사항
□ 이사의 선임
마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
[사내이사 후보자 함영주]
내용추가
(전략)
 이사회의 추천 이후 3월 11일 함영주 후보는 '채용부서 업무방해'와 '남녀고용평등법 위반' 혐의 모두에 대해서 무죄 판결을 선고 받았습니다. 법원은 '채용부서 업무방해' 혐의에 대해서는 함영주 후보가 합격을 지시하였거나 합격하도록 적극적으로 관여하였다고 볼 수 없다고 하였고, '남녀고용평등법 위반' 혐의에 대해서도 10년 동안 이루어져 온 관행에 대하여 함영주 후보가 보고받은 바도 없고, 함영주 후보의 의사에 따라 이루어진 사실을 인정할 증거가 부족하다고 보았습니다.
(전략)
 이사회의 추천 이후 3월 11일 함영주 후보는 '채용부서 업무방해'와 '남녀고용평등법 위반' 혐의 모두에 대해서 무죄 판결을 선고 받았습니다. 법원은 '채용부서 업무방해' 혐의에 대해서는 함영주 후보가 합격을 지시하였거나 합격하도록 적극적으로 관여하였다고 볼 수 없다고 하였고, '남녀고용평등법 위반' 혐의에 대해서도 10년 동안 이루어져 온 관행에 대하여 함영주 후보가 보고받은 바도 없고, 함영주 후보의 의사에 따라 이루어진 사실을 인정할 증거가 부족하다고 보았습니다.
 이사회의 추천 이후 3월 14일 함영주 후보에 대한 '내부통제기준 마련의무 위반'에 따른 징계 취소소송에서 원고 패소 판결이 선고되었습니다. 다만, 본 판결에 대하여는 항소 예정이고, 기존 법원의 집행정지 결정의 효력은 1심 판결 선고일로부터 30일까지이므로 본 판결에도 불구하고 후보자가 회장직을 수행하는 데 제약이 되지 않는다는 점은 동일합니다.

주주총회소집공고

2022년 03월 07일

회 사 명 :
주식회사 하나금융지주

대 표 이 사 :
김 정 태

본 점 소 재 지 :
서울특별시 중구 을지로 66 (을지로2가)

(전 화) 02-2002-1110

(홈페이지) https://www.hanafn.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 재무기획팀 팀장
(성 명) 김 주 회

(전 화) 02-317-5852

주주총회 소집공고

(제
17
기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다. 우리 회사는 정관 제23조 및 상법 제365조에 의하여 제17기 정기주주총회를 다음과 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

- 다 음 -

1. 일시 : 2022년 3월 25일(금) 오전 10시

2. 장소 : 서울특별시 중구 을지로 66 하나금융그룹 명동사옥 4층 강당

※ 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)로 인하여 상기 장소가 폐쇄되는 경우에는 하나은행 본점 또는 인근 제3의 장소로 변경될 수 있으며, 소집장소 및 개최시간 변경에 관한 사항은 주주총회 의장에게 위임함.

3. 회의목적사항

《보고 사항》 감사보고, 영업보고, 최대주주 등과의 거래내역보고,

내부회계관리제도 운영실태보고, 외부감사인 변경선임보고

《결의 사항》

● 제1호 의안 : 제17기(2021년1월1일~2021년12월31일) 재무제표(이익잉여금

처분계산서(안) 포함) 및 연결재무제표 승인의 건

● 제2호 의안 : 정관 개정의 건

● 제3호 의안 : 이사 선임의 건 (사외이사 5명, 사내이사 1명 선임)

제3-1호 의안 : 사외이사 (백태승) 선임의 건

제3-2호 의안 : 사외이사 (김홍진) 선임의 건

제3-3호 의안 : 사외이사 (허윤) 선임의 건

제3-4호 의안 : 사외이사 (이정원) 선임의 건

제3-5호 의안 : 사외이사 (이강원) 선임의 건

제3-6호 의안 : 사내이사 (함영주) 선임의 건

●
제4호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 (양동훈) 선임의 건

● 제5호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건

제5-1호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 (백태승) 선임의 건

제5-2호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 (이정원) 선임의 건

제5-3호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 (박동문) 선임의 건

● 제6호 의안 : 이사의 보수한도 승인의 건
 제6-1호 의안 : 이사의 보수한도 승인의 건
 제6-2호 의안 : 특별공로금 지급 승인의 건

4. 의결권 행사에 관한 사항

주주님께서는 본인이 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 위임장에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다. 의결권 대리행사에 관한 사항은 당사 홈페이지(https://www.hanafn.com)를 참조하여 주시기 바랍니다.

5. 전자투표에 관한 사항

우리 회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 활용하기로 이사회에서 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표 방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.

가. 전자투표시스템

- 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr

- 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

나. 전자투표 행사 기간

- 2022년 3월 15일 9시 ~ 2022년 3월 24일 17시(기간 중 24시간 이용 가능)

다. 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표

행사

- 주주확인용 인증서의 종류 : 코스콤 증권거래용 인증서, 금융결제원 개인용도

제한용 인증서 등

라. 수정동의안 처리

- 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로
 처리

6. 주주총회 소집통지 및 공고사항

상법 제542조의4에 의거 주주총회 소집통지 및 공고사항을 당사의 인터넷 홈페이지에 게재하고 당사, 금융위원회, 한국거래소, 명의개서 대행회사(하나은행 증권대행부)에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.

7. 주주총회 참석시 준비물

- 본인 참석시 : 주총참석장, 신분증

- 대리인 참석시 : 주총참석장, 위임장 원본(주주와 대리인의 인적사항 기재,

인감날인 및 인감증명서 첨부), 대리인의 신분증

8. 기타사항

- 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 감염 및 전파를 예방하기 위하여 직접 참석 없이 의결권 행사가 가능한 전자투표 및 의결권 대리행사 제도의 활용을 권장 드립니다. 주주총회 개최시에는 총회장 입구에 설치된 '열화상 카메라' 등으로 총회에 참석하시는 주주님들의 체온을 측정할 수 있으며, 발열이 의심되는 경우 출입을 제한할 수 있음을 알려드립니다. 또한 질병 예방을 위해 주주총회에 참석시 반드시 마스크 착용을 부탁드립니다.

- 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)로부터 회의에 참석하시는 주주님의 안전을 위해상기 개최장소의 변경이 불가피한 경우 변경된 회의장을 충분히 안내하고 이동을 돕는 등 참석주주님들의 주주권이 침해되지 않도록 필요한 조치를 다하겠습니다. 
- 주주총회 기념품은 준비하지 않습니다. 양해하여 주시기 바랍니다.

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
가결
여부
사외이사 등의 성명

박원구
(출석률:100%)
백태승
(출석률:100%)
김홍진
(출석률:100%)
양동훈
(출석률:100%)
허 윤
(출석률:100%)
이정원
(출석률:100%)
권숙교
(출석률:100%)
박동문
(출석률:100%)
윤성복
(출석률:100%)
차은영
(출석률:100%)
박성호
(출석률:100%)

찬 반 여 부

1
2021.02.05
1호 결의 : 제16기(2020.1.1. ~ 2020.12.31.) 재무제표 및 부속명세서, 
 연결재무제표, 영업보고서의 승인
가결
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2021-03-26
선임
2021-03-26
선임
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찬성

2021-03-26
선임

2호 결의 : 제16기(2020.1.1. ~ 2020.12.31.) 이익잉여금처분계산서 승인
가결
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3호 결의 : 정관 개정
가결
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4호 결의 : 성과연동주식 보상제도 운영 규정 개정
가결
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2
2021.03.09
1호 결의 : 상각형 조건부자본증권(후순위채) 발행
가결
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2호 결의 : 지속가능경영위원회 설치 및 동 위원회 규정 제정
가결
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3호 결의 : 소비자리스크관리위원회 설치 및 동 위원회 규정 제정
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4호 결의 : 이사회 규정 개정
가결
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5호 결의 : 지배구조 내부규범 개정
가결
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6호 결의 : 경영승계계획 규정 개정
가결
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7호 결의 : 이사 선임 주주총회 상정
가결
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8호 결의 : 이사의 보수한도 승인 및 주주총회 상정
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9호 결의 : 제16기 정기주주총회 소집 및 상정의안 승인
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10호 결의 : 전자투표제도 도입 승인
가결
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3
2021.03.26
1호 결의 : 이사회 의장 선임
가결
의결권 제한
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2021-03-26
퇴임

2021-03-26
퇴임

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2호 결의 : 대표이사 회장 선임
가결
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3호 결의 : 이사회내 위원회의 위원 선임
가결
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4
2021.04.23
1호 결의 : 하나금융투자 유상증자 참여
가결
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2호 결의 : 하나대체투자자산운용 유상증자 참여
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3호 결의 : 사채 발행계획 승인
가결
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4호 결의 : 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행
가결
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5
2021.07.22
1호 결의 : 2021 사업연도 중간배당
가결
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2호 결의 : 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행
가결
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3호 결의 : 하나캐피탈 유상증자 참여
가결
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4호 결의 : 하나저축은행 유상증자 참여
가결
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5호 결의 : (이사 등과 회사 간의 거래) 관계회사와의 부동산 임대차 
 조건변경 계약
가결
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의결권 제한

6호 결의 : 사외이사 독립성, 이사회 다양성 기준 제정
가결
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7호 결의 : 경영관리협의회 규정 개정
가결
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8호 결의 : 임원의 임면
가결
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6
2021.10.01
1호 결의 : 그룹 자체정상화계획
가결
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7
2021.10.22
1호 결의 : (이사 등과 회사 간의 거래) 관계회사와의 부동산 임대차 계약
가결
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의결권 제한

8
2021.11.26
1호 결의 : 2022 사업연도 하나금융그룹 경영계획 및 예산
가결
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2호 결의 : 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행
가결
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3호 결의 : 하나생명보험 유상증자 참여
가결
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4호 결의 : (이사 등과 회사 간의 거래) 관계회사와의 연구사업용역 계약
가결
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의결권 제한

5호 결의 : (이사 등과 회사 간의 거래) 관계회사와의 부동산 임(전)대차 신규 및 조건변경 계약 포괄 승인
가결
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의결권 제한

6호 결의 : (이사 등과 회사 간의 거래) 관계회사와의 그룹 공통비용 배부 기준 포괄 승인
수정
결의
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의결권 제한

9
2021.12.27
1호 결의 : 임원의 선임
가결
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나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

이사회운영위원회
- 사외이사: 윤성복, 박원구, 백태승, 이정원
- 사내이사: 김정태
2021.01.22
1호 결의 : 이사회 규모의 변경
가결

- 사외이사: 박원구, 백태승, 김홍진, 박동문
- 사내이사: 김정태
2021.03.26
1호 결의 : 2021년 ~ 2022년 이사회 등 활동계획(2021.3. ~ 2022.3.)
가결

감사위원회
- 사외이사: 차은영, 윤성복, 김홍진, 양동훈

2021.01.28

1호 심의 : 2020년도 하반기 감사위원회 업무내용 보고(금융감독원 제출) 심의
심의완료

2호 심의 : 공시정책 수립 및 집행의 적정성 여부 검토
심의완료

2021.02.05

1호 심의 : 내부통제시스템 운영의 적정성 평가 및 개선사항 검토
심의완료

2호 심의 : 준법감시인으로부터의 보고사항 검토
심의완료

2021.03.09

1호 결의 : 감사보고서 작성 제출 및 감사 의견 진술
가결

1호 심의 : 내부회계관리제도 운영실태의 적정성 평가 및 개선사항 검토
심의완료

2호 심의 : 중요한 회계처리기준 및 회계추정 변경 등에 대한 타당성 검토
심의완료

3호 심의 : 재무활동의 건전성 및 타당성과 재무보고의 정확성 검토
심의완료

4호 심의 : 외부감사인의 감사활동에 대한 평가
심의완료

5호 심의 : 자금세탁방지 운영실태의 적정성 평가 및 개선사항 검토
심의완료

2021.03.09
1호 결의 : 정기주주총회에 제출할 의안 및 서류에 대한 진술
가결

- 사외이사: 백태승, 양동훈, 이정원, 박동문
2021.03.26
1호 결의 : 감사위원회 위원장 선임
가결

2021.04.29

1호 결의 : 감사업무 관련 규정 개정
수정결의

2호 결의 : 감사업무 담당 부서장 임면에 대한 동의
가결

2021.07.26

1호 심의 : 2021년 상반기 감사위원회 업무내용 보고자료(금융감독원 제출) 심의
심의완료

2021.11.29

1호 결의 : 2022년 감사팀 업무계획(안)
가결

2021.12.17

1호 결의 : FY2022~2024 지정 외부감사인 감사계약에 대한 승인

가결

2021.12.27
1호 결의 : 감사업무 담당 임원 임면에 대한 동의
가결

리스크관리위원회
- 사외이사: 박원구, 백태승, 허 윤, 이정원

2021.01.14

1호 결의 : 그룹 신용평가시스템 변경승인 신청
가결

2021.02.05

1호 결의 : 리스크관리 내규 개정
가결

2호 결의 : 그룹 운영리스크 관리시스템 도입
가결

2021.03.09
1호 결의 : 상각형 조건부자본증권(후순위채) 발행에 대한 금리 및 유동성리스크 관리 방안
가결

2021.03.16
1호 결의 : 그룹 신용평가시스템 사용 승인
가결

- 사외이사: 김홍진, 박원구, 허 윤, 권숙교

2021.04.20

1호 심의 : 자회사(하나금융투자) 증자에 대한 리스크 점검 결과
심의완료

2호 심의 : 자회사(하나대체투자자산운용) 증자에 대한 리스크 점검 결과
심의완료

1호 결의 : 리스크관리위원회 위원장 선임
가결

2호 결의 : 상각형 조건부자본증권 발행에 대한 금리 및 유동성리스크 관리 방안
가결

3호 결의: 2020년 하반기 그룹 정기 유동성 위기상황분석 결과 및 그룹 비상조달계획
가결

4호 결의: 그룹 시장리스크 관리시스템 도입
수정결의

5호 결의: 바젤Ⅲ 최종안 신용리스크 부문 조기도입 이행
가결

2021.06.28
1호 결의 : 2021년 하반기 산업별 신용공여한도 설정
수정결의

2호 결의 : 그룹 유동성리스크 산출시스템 도입
가결

2021.07.21
1호 심의 : 자회사(하나캐피탈) 증자에 대한 리스크 점검 결과
심의완료

2호 심의 : 자회사(하나저축은행) 증자에 대한 리스크 점검 결과
심의완료

1호 결의 : 2021년 내부자본 한도 변경
가결

2호 결의 : 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행에 대한 금리 및 유동성리스크 관리 방안
가결

2021.09.30
1호 심의 : 그룹 자체정상화계획(안)
심의완료

2021.10.22
1호 결의 : 2021년 상반기 그룹 정기 유동성 위기상황분석 결과 및 그룹 비상조달계획
가결

2호 결의 : 그룹 소매 익스포져 규제 RC 변경 사용 승인
가결

2021.11.25
1호 심의 : 자회사(하나생명) 증자에 대한 리스크 점검 결과
심의완료

1호 결의 : 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행에 대한 금리 및 유동성리스크 관리 방안
가결

2호 결의 : 2022년 리스크 한도 설정
가결

경영발전보상위원회
- 사외이사: 허 윤, 김홍진, 양동훈
2021.02.05
1호 결의 :『하나금융그룹 성과연동주식 성과평가 및 환수 기준』개정
가결

2호 결의 : 2021년 회사 임원 성과평가기준 수립
수정결의

3호 결의 : 2020년 연차보상평가
가결

2021.02.26
1호 결의 : 2020년 주요 관계회사 성과평가
가결

2호 결의 : 2021년 회사 임원 성과연동주식 부여
가결

3호 결의 : 2018년 부여 성과연동주식 성과평가 및 지급액 확정
가결

4호 결의 : 이사의 보수한도 승인 및 이사회 상정
가결

5호 결의 : 2020년 보수체계 연차보고서
가결

2021.03.09
1호 결의 : 2020년 회장 성과평가 및 성과급 지급
가결

2호 결의 : 2020년 회사 임원 성과평가 및 성과급 지급
가결

- 사외이사: 허 윤, 박원구, 양동훈
2021.03.26
1호 결의 : 위원장 선임
가결

2호 결의 : 2021년 회사 임원 보수 변경
가결

2021.04.23
1호 결의 : 2021년 그룹 임원 성과평가 기준 개정
가결

2호 결의 : 2021년 회사 임원 성과평가 기준 변경
수정결의

3호 결의 : 2021년 회사 임원 보수 변경
가결

2021.10.22
1호 결의 : 2021년 회사 임원 성과평가 기준 변경
가결

2021.12.27
1호 결의 : 2022년 그룹 임원 성과평가 기준 수립
가결

2호 결의 : 2022년 회장 성과평가 기준 수립
가결

3호 결의 : 2022년 주요 관계회사 성과평가 기준 수립
가결

4호 결의 : 2022년 회사 임원 보수 책정
가결

그룹임원후보추천위원회

- 사외이사:
차은영, 윤성복, 양동훈
- 사내이사: 김정태

2021.01.22
1호 결의 : 위원장 선임
가결

2호 결의 : 2021년도 주요 관계회사 최고경영자 경영승계계획 승인
가결

2021.02.05
1호 결의 : 외부 자문기관(Search Firm) 추천 주요 관계회사 최고경영자 후보 접수
가결

2호 결의 : 2021년도 주요 관계회사 최고경영자 경영승계계획 승인
수정결의

2021.02.15
1호 결의 : 하나은행 대표이사 은행장 후보 심의
가결

2호 결의 : 하나금융투자 대표이사 사장 후보 심의
가결

3호 결의 : 하나카드 대표이사 사장 후보 심의
가결

4호 결의 : 하나캐피탈 대표이사 사장 후보 심의
가결

5호 결의 : 하나저축은행 대표이사 사장 후보 심의
가결

6호 결의 : 하나금융지주 비상임이사 후보 심의
가결

2021.02.25
1호 결의 : 하나은행 대표이사 은행장 후보 최종 심의 및 추천
가결

2호 결의 : 하나금융투자 대표이사 사장 후보 최종 심의 및 추천
가결

3호 결의 : 하나카드 대표이사 사장 후보 최종 심의 및 추천
가결

4호 결의 : 하나캐피탈 대표이사 사장 후보 최종 심의 및 추천
가결

5호 결의 : 하나저축은행 대표이사 사장 후보 최종 심의 및 추천
가결

6호 결의 : 하나금융지주 비상임이사 후보 최종 심의 및 추천
가결

- 사외이사: 양동훈, 허 윤, 이정원
- 사내이사: 김정태
2021.04.08
1호 결의 : 위원장 선임
가결

2호 결의 : 2021년도 주요 관계회사 최고경영자 경영승계계획 승인
수정결의

3호 결의 : 하나카드 대표이사 사장 후보 심의
가결

2021.04.12
1호 결의 : 하나카드 대표이사 사장 후보 최종 심의 및 추천
가결

2호 결의 : 그룹사 자문위원 운영 기준 개정
가결

사외이사후보추천위원회
- 사외이사: 윤성복, 박원구, 백태승, 허 윤
2021.01.22
1호 결의 : 사외이사 후보 추천을 위한 외부 자문기관(Search Firm) 선정
가결

2021.02.08
1호 결의 : 외부 자문기관(Search Firm) 추천 사외이사 후보 접수
가결

2호 결의 : 사외이사 후보군 승인 및 관리에 관한 사항
수정결의

2021.02.15
1호 결의 : 사외이사 후보 심의
가결

2021.02.26
1호 결의 : 사외이사 후보 추천
가결

- 사외이사: 박원구, 백태승, 김홍진, 이정원
2021.11.26
1호 결의 : 사외이사 후보군 승인 및 관리에 관한 사항
가결

감사위원후보추천위원회

- 사외이사:
윤성복, 박원구, 차은영
, 백태승,
 김홍진, 양동훈, 허 윤, 이정원,

2021.02.26
1호 결의 : 위원장 선임
가결

2호 결의 : 감사위원회 위원 후보 추천
가결

회장후보추천위원회

- 사외이사:
윤성복, 박원구, 차은영
, 백태승,
 김홍진, 양동훈, 허 윤, 이정원

2021.01.22
1호 결의 : 대표이사 회장 후보 추천을 위한 외부 자문기관(Search Firm) 선정
가결

2021.02.08
1호 결의 : 외부 자문기관(Search Firm) 추천 대표이사 회장 후보 접수
가결

2호 결의 : 대표이사 회장 경영승계계획에 따른 후보군(Long List) 승인
가결

3호 결의 : 대표이사 회장 후보 평판 조회 의뢰
가결

2021.02.15
1호 결의 : 대표이사 회장 최종 후보군(Short List) 선정
가결

2021.02.24
1호 결의 : 대표이사 회장 후보 추천
가결

- 사외이사: 허 윤, 박원구, 백태승, 김홍진,
 양동훈, 이정원, 권숙교, 박동문
2021.06.21
1호 결의 : 위원장 선임
가결

2호 결의 : 대표이사 회장 경영승계계획에 따른 후보군 승인
수정결의

3호 결의 : 경영승계 후보군 발표 주제 및 발표자 선정
가결

2021.07.05
결의 의안 없음
-

2021.07.07
결의 의안 없음
-

2021.12.17
1호 결의 : 대표이사 회장 후보 추천을 위한 외부 자문기관(Search Firm) 선정
가결

지속가능경영위원회
- 사외이사: 이정원, 백태승, 양동훈, 박동문
- 사내이사: 김정태
2021.04.23

1호 결의 :
지속가능경영위원회 위원장 선임

가결

2021.07.22
1호 결의 : 하나금융그룹 지속가능금융프레임워크 제정
가결

소비자리스크관리위원회
- 사내이사: 김홍진, 박원구, 허 윤, 권숙교
- 비상임이사: 박성호
2021.04.23
1호 결의 : 소비자리스크관리위원회 위원장 선임
가결

2호 결의 : 그룹 소비자리스크관리 정책
가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
8
4,000
639
79.9

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 백만원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

자회사 출자
하나금융투자(주)
(자회사)
2021.04.26
499,895
2.23

※ 상기 비율은 최근 사업연도인 2020년말 기준 당사 자산총액 22조 4,317억(별도기준)에 대한 비율이며, 거래금액이 자산총액의 1% 이상인 거래상대방에 대하여 기재하였습니다.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

해당사항 없습니다.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1)

국내외 경제

2021년 4/4분기 국내 경제는 수출 증가세 지속, 제조업 생산 반등, 단계적 일상회복 추진 등으로 개선 흐름을 보였습니다. 주요국의 견조한 수요가 지속되면서 국내 주력 품목과 신성장 품목 수출 모두 호조세가 이어졌고 설비투자 실적도 양호한 모습을 보였습니다. 또한, 백신접종률 증가, 정부의 위드 코로나 추진 등으로 소비가 살아나면서 서비스업 부문도 회복세가 강화되었습니다. 다만, 위드 코로나 1단계 전환 이후 코로나 확진자가 급증함에 따라 12월부터 방역조치가 재차 강화되면서 대면 서비스업을 중심으로 내수 회복세가 약화되었습니다. 

 2021년 4/4분기 글로벌 경제는 생산활동 증가 및 소비 회복 등으로 양호한 회복세가 이어졌으나 공급망 병목현상 지속, 변이 바이러스 확산 등으로 인해 회복세가 일부 제한되었습니다. 미국은 소비 및 투자 회복에 힘입어 4/4분기 GDP가 6.9%(전기대비 연율) 증가하였으나 오미크론 확산의 영향으로 서비스 소비 증가세는 둔화되었습니다. 유로지역의 경우 변이 바이러스 확산으로 일부 국가의 방역조치가 재강화되면서 경제 성장세가 둔화되었으며 독일은 4/4분기 역성장(전기대비 -0.7%)을 기록하였습니다. 한편, 중국은 헝다 사태 여파에 따른 부동산 시장 불안 등으로 건설투자 부문 성장세가 둔화되고 강력한 제로 코로나 정책으로 인해 소비부문의 회복세가 약화되는 모습을 보였습니다.

 2022년 1/4분기 국내 경제는 코로나 사태와 인플레이션과 통화정책을 둘러싼 불확실성 등으로 회복세가 다소 약화될 것으로 예상됩니다. 델타 변이 보다 전파력이 강한 오미크론 변이 바이러스가 우세종이 되면서 코로나 확진자가 급증하고 정부의 방역조치가 강화되면서 소비 회복세가 약화될 가능성이 높습니다. 다만, 코로나 장기화, 백신접종 확대, 오미크론의 낮은 치명률 등으로 경제주체들의 코로나에 대한 민감도는 점차 약화되고 있어 1/4분기 중 오미크론 확산세가 심화되더라도 경제 활동이 크게 위축될 가능성은 높지 않은 것으로 판단됩니다. 한편, 국내 소비자물가는 공급망 불안 지속과 지정학적 갈등 심화에 따른 유가 상승, 서비스업 물가 상승압력 확대 등으로 인해 3%대의 높은 수준을 이어갈 것으로 예상됩니다.

 2022년 1/4분기 글로벌 경제는 오미크론 변이 확산 및 방역조치 강화 등으로 소비 부문의 회복세 약화 흐름이 지속되는 가운데 연준의 긴축 가속화, 지정학적 갈등 심화 등으로 불확실성이 높아질 것으로 예상됩니다. 특히 1/4분기에는 오미크론 대확산으로 인한 공급망 혼란으로 원자재가격 상승압력이 이어지는 가운데 주거비와 임금 등 구조적 물가 상승 압력도 가세하면서 주요국의 인플레이션 리스크가 높아질 전망입니다. 통화당국의 긴축이 가속화될 경우 물가와 금리 상승으로 인한 글로벌 경기 회복 지연이 불가피할 전망입니다. 한편, 변이 바이러스 확산에 따른 공급망 개선 지연, 지정학적 갈등 심화로 인한 원자재가격 상승으로 원자재 수입 의존도가 높은 국가의 교역여건은 악화되겠으나 일부 원자재 수출국은 수혜를 입을 것으로 예상되어 국가별 회복세 차별화 현상은 이어질 전망입니다.

(2)

금융시장

2021년 4/4분기 국내증시는 글로벌 공급망 불안 장기화 및 인플레이션 우려, 새로운 변이 바이러스 확산 등으로 위험회피 심리가 강화되면서 부진한 흐름을 보였습니다. 4/4분기 초부터 코스피는 글로벌 공급망 혼란 장기화로 미국 소비자물가 오름세가 확대되고 연준의 조기 테이퍼링 우려가 부상하면서 약세를 시현하였습니다. 또한, 남아공발 오미크론 변이 바이러스 출현으로 코로나 사태 향방을 둘러싼 불확실성이 크게 증폭되면서 코스피는 11월말 2,839pt(월초대비 -4.7%)까지 하락했습니다. 이후 오미크론 변이 바이러스의 낮은 치명률, 기존 백신의 예방효과 등 낙관적인 평가 등으로 국내외 증시는 반등에 성공하였으나 오미크론발 불확실성이 지속되고 연준 긴축 우려가 점차 확대되면서 회복 모멘텀은 다소 제한적으로 나타났습니다.

 2021년 4/4분기 국고채 3년물 금리는 대외금리 상승, 한은의 긴축기조 부각 및 외국인 국채선물 매도가 이어지며 2%대로 급등했으나 금융당국의 시장안정화 조치와 오미크론 확산 우려 등으로 반락했습니다. 11월 한국은행은 8월에 이어 두 번째 금리인상을 단행(0.75%→1.00%)했으며, 한은 총재는 여전히 낮은 실질 기준금리와 완화적인 금융여건, 금융불균형 해소를 위한 일관성 있는 정책 추진이 필요하다며 인상 기조를 이어갈 것을 피력했습니다. 다만 현재 상황에서 추가 금리인상 시점을 단정하기는 어렵다고 언급함에 따라 채권시장 내 연속적인 금리인상에 대한 우려가 완화되며 시장금리 하락 요인으로 작용했습니다.

 2021년 4/4분기 원화는 인플레이션과 통화정책 정상화 우려, 변이 바이러스 등 다양한 대외 불안요인들의 부상으로 위험회피심리가 확대되면서 약세를 시현하였습니다. 특히 공급망 병목현상이 장기화되고 에너지 가격도 급등하면서 글로벌 인플레이션 확산 우려가 크게 심화되는 가운데 연준 등 주요국의 통화정책 정상화 가속화에 대한 우려가 높아지면서 달러화가 강세를 보였습니다. 그 외에도 중국 경제둔화 우려 확대, 델타 변이 바이러스에 이어 새롭게 등장한 오미크론 변이 바이러스 확산 등 코로나 바이러스발 불확실성 등이 원화 약세의 재료로 작용함에 따라 4/4분기 원/달러 환율(평균)은 3/4분기 대비 25원 상승한 1,183원을 기록하였습니다.

 2022년 1/4분기 국내증시는 대내외 인플레이션, 통화정책 긴축 관련 높은 불확실성과 오미크론 변이 확산세 지속, 지정학적 갈등 확대 등으로 인해 변동성이 확대되면서 부진한 흐름을 나타낼 것으로 전망됩니다. 국내외 물가 고공행진에 따른 연준의 긴축 가속화 우려와 한은의 금리 인상 등으로 인한 밸류에이션 부담이 이어지는 가운데 러시아와 우크라이나를 둘러싼 지정학적 갈등 등 다양한 리스크 요인도 시장 내 위험회피심리를 자극하는 요인으로 작용할 전망입니다. 더욱이 국내에서도 오미크론 변이 바이러스의 우세종 전환으로 코로나 확진자가 급증할 것으로 예상됨에 따라 코로나발 불확실성도 증시에 부담으로 작용할 우려가 있습니다. 

 2022년 1/4분기 시장금리는 대외금리 상승과 국내 추경 부담이 맞물리며 추가적 상승이 예상됩니다. 대외적으로는 미국, 유로존 등 주요국 중앙은행들이 인플레이션 대응을 위한 긴축 가속화를 시사하고 있으나, 러시아-우크라이나의 지정학적 우려로 안전자산 선호 심리가 커진 점은 대외금리의 상승세를 제한할 전망입니다. 대내적으로는 1월 금통위에서 세 번째 기준금리 인상(1.00%→1.25%)에 이어 연내 추가적 금리인상이 기정사실화되었고, 여야의 추경안 증액(14조원→35~50조원) 주장으로 금년 적자국채 발행 부담이 확대된 점 등이 상승요인으로 작용할 전망입니다. 3년물 이상 시장금리가 기준금리 1.75% 이상 수준을 충분히 선반영하고 있으나, 대내외 통화긴축과 추경 논의 등에 따라 빈번하게 상승압력에 노출될 전망입니다.

 2022년 1/4분기 원/달러 환율은 인플레이션과 연준의 긴축 가속화에 대한 경계가 이어지면서 2021년 4/4분기 보다 더 높은 변동성을 보이는 가운데 1,170~1,220원대에서 등락할 것으로 예상됩니다. 또한 인플레이션과 연준의 긴축 가속화 논란뿐만 아니라 중국 경제 둔화, 우크라이나를 둘러싼 러시아와 서방국가의 갈등, 오미크론발 코로나 불확실성 지속 등 불안 요인들이 산재해 있어 환율이 하향 안정되기는 어려운 상황으로 판단됩니다. 더욱이 1/4분기 중에 공급 차질 및 원자재 가격 고공행진이 진정되기는 쉽지 않아 수입물가 상승에 따른 무역수지 적자 우려 등 펀더멘털 측면에서도 원화 취약성이 확대될 소지가 있습니다.

(
3) 금융산업

2021년 4/4분기 금융산업은 자산 증가세가 지속된 가운데 금융지원조치 연장, 대출 증가 등에 힘입어 자산건전성과 수익성이 개선되는 모습을 이어갔습니다. 은행 부문의 가계부채는 규제 강화로 증가폭이 다소 둔화되었지만, 기업대출은 코로나19 금융지원 등으로 증가세를 지속하면서 수익성이 개선되었습니다. 증권업은 금리상승, 주가 변동성 확대로 실적 둔화세가 이어지고, 보험업은 금리상승 및 손해율 하락에 따른 영향으로 양호한 수익성을 기록하였습니다. 신용카드업은 소비심리 개선 영향으로 카드 이용액이 늘면서 실적이 성장세를 이어갔습니다.

은행은 주택거래 자금수요 둔화로 인한 주담대 증가 폭 축소와 더불어 은행권의 신용대출 관리 강화와 금리 상승 등의 영향으로 기타대출도 증가폭이 감소하여, 전체 가계대출은 전분기 및 전년동기대비 증가 규모가 상당히 축소되었습니다. 기업대출은 연말 계절적 요인을 제외하면, 코로나19 금융지원 및 시설자금 수요 등으로 높은 증가세를 지속하였습니다. 은행의 수익성은 추가 충당금 적립과 희망퇴직 비용 반영에도 불구, NIM 상승으로 인한 이자이익 증가와 수수료수익 증가 등의 영향으로 4/4분기 양호한 상승 흐름을 이어갔습니다.

 증권업은 일평균거래대금이 22.7조원을 기록, 전분기 대비 -13.6% 감소하면서 브로커리지 수수료 수익이 부진한 모습을 보였습니다. 또한, 글로벌 인플레이션 압력, 국내 기준금리 인상 등 금리인상 이슈 관련 불확실성 증가로 자기매매와 관련한 운용 수익도 감소하였습니다. 한편, 고난도 상품규제 강화로 ELS 조기상환 및 발행 규모가 연중 최저치를 기록, ELS 관련 수익도 위축되었습니다. 다만, IB수익은 대형 IPO와 M&A은 물론, PF, 인수금융 등 딜이 지속되면서 상대적으로 양호한 실적을 기록하였습니다.

 신용카드는 코로나19에도 불구하고 단계적 일상 회복 이행에 따른 경제회복 기대감으로 소비가 회복되는 가운데, 코로나 상생 국민 지원금 및 소비지원금 등 정부의 소비진작 정책에 힘입어 카드 이용액이 전년동기 대비 증가세를 보였습니다. 카드 이용금액은 소비자의 소비생활과 관련성이 높은 도소매ㆍ운수업ㆍ숙박 및 음식점업 소비를 중심으로 확대되었습니다. 4/4분기 카드론은 가계대출 규제에 따른 목표 준수로 카드사의 대출태도가 엄격해지면서 성장세가 둔화된 반면, 현금서비스는 실수요 중심으로 성장세가 유지되었습니다.

 보험산업은 코로나19 확산으로 인해 손해율이 하락하면서 양호한 수익성을 기록하였습니다. 특히, 손보사의 경우 자동차보험 및 장기보험 손해율이 큰 폭으로 개선되면서 역대 최대 실적을 나타냈습니다. 생보사도 삼성생명의 삼성전자 배당금 증가 등 특별이익이 증가하면서 업계 전반적으로 수익성 개선 효과가 나타났습니다. 다만, 생손보 모두 일시적 외부 요인에 의한 수익 확대로 매출 확대 등 근본적인 수익 구조가 개선된 것으로 보기는 어려운 상황입니다.

 2022년 1/4분기 금융산업은 코로나19가 재확산하고 국내외 인플레이션 압력이 증대되면서 업권별로 차별화된 영향이 전망됩니다. 은행업과 보험업은 금리 상승세로 수익성 개선이 기대되고 카드업은 소비가 회복되고 각종 정책지원 영향으로 실적이 개선될 것으로 예상되는 반면, 증권업은 자본시장 변동성 확대로 다소 부진할 것으로 예상됩니다. 국내 경제의 금융 불균형 정도가 높은 가운데 1/4분기 이후 예정된 코로나19 금융지원 종료 여부로 신용위험이 증대될 가능성에 적절하게 대응하는지 여부에 따라 실적이 좌우될 것으로 전망됩니다.

 은행의 가계대출은 대출총량규제 및 차주별 DSR규제 시행, 대출금리 인상, 주택자금수요 위축 등의 영향으로 증가폭은 제한적일 전망입니다. 기업대출도 시설자금수요 지속과 더불어 코로나19 금융지원이 이어지는 1/4분기까지 증가세가 지속될 것으로 예상되나, 금융지원조치 축소 또는 종료 여부에 따라 변동성이 확대될 가능성이 있습니다. 은행업 수익성의 경우, 금리상승에 따른 NIM 상승으로 양호한 흐름이 지속될 전망입니다.

 증권업은 인플레이션 지속에 따른 금리 상승, 대내외 불확실성으로 인한 투자 심리 하락 등으로 경상이익을 결정하는 주요 지표들의 방향성이 비우호적인 상황으로 브로커리지 및 트레이딩 수익 감소가 예상됩니다. 또한, 경기불확실성 증가, 주식시장 위축으로 IPO 및 유상증자도 감소할 것으로 기대되면서 IB부문 실적 감소가 전망됩니다. 한편, 시장 변동성 확대로 ELS 및 DLS 발행이 위축되면서 자산관리 부문도 실적 둔화가 불가피할 것으로 예상됩니다.

 신용카드 이용액은 현금 중심 사용처의 지속적인 디지털화에 따른 신용카드 사용처 확대로 전년 동기비 성장할 것으로 예상됩니다. 물가상승에 따른 상품 및 서비스 전반의 가격 인상, 소비 회복에 따른 여가ㆍ여행ㆍ숙박 등 대면 서비스업 활성화로 카드 이용액이 증가할 것입니다. 카드론 등 금융 부문은 당국의 가계대출 정책 강화 기조 지속에도 불구, 견조한 수요와 카드사의 편의성 제고를 바탕으로 가계대출 총량규제 수준 내에서 성장할 것으로 전망됩니다.

 보험산업은 금리상승 기조가 지속되면서 1분기에도 양호한 수익을 기록할 것으로 예상됩니다. 지난해 말 실손보험료 인상과 더불어 발표된 실손보험 지급기준 강화로 실손보험을 중심으로 손해율 하향 안정세가 이어질 것으로 예상됩니다. 반면, 코로나19 영향에 따른 설계사의 대면 영업환경이 비우호적인 상황으로 수입보험료 성장세는 다소 위축될 것입니다. 한편, 헬스케어 관련 규제 개선이 가시화되면서 올해 들어 보험사의 신사업 확대가 본격화되는 모습입니다
. 

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

2021년 코로나 펜데믹이 여전히 맹위를 떨치고 있는 열악한 환경 속에서도 하나금융그룹 임직원 모두는 직원, 손님, 사회 모두가 함께 성장하며 행복을 나누는 금융이 될 수 있도록 최선의 노력을 다하였습니다. 

 그 결과, 2021년 하나금융그룹은 이익창출력이 또 한번 성장하며 역대 최대규모인 3조 5,261억원의 당기순이익을 시현하였습니다. 이러한 실적의 바탕에는 사업 포트폴리오 다각화를 통한 견고한 핵심이익 강화와 펜데믹 장기화의 불확실성 속 자산시장 변동성을 대비한 안정적인 리스크 관리가 있었습니다. 두차례 기준금리 상승 영향으로 그룹 NIM이 전년대비 6bp 상승한 1.66%를 기록하였고, 증권, 캐피탈, 저축은행의 비은행과 중국법인 등 글로벌 부문의 성장세가 올해도 지속되었습니다. 전년도 적극적인 충당금 적립의 기저효과까지 더해져 3분기에 이미 2020년 연간 당기순이익 2조 6,372억원을 초과하였고, 연간 당기순이익은 전년대비 8,888억원이 증가하였습니다. 양호한 실적에 따라 ROE는 전년대비 193bp 상승한 10.89%를 시현하였으며, C/I ratio는 전년대비 1.37%p 하락한 43.96%로 개선되었습니다. 

 금년 중 그룹의 총 자산은 기업대출 및 가계대출의 고른 성장세를 반영하여 전년말 대비 약 9.0% 성장하였습니다. 또한 예수부채가 전년대비 10.0% 늘고, 수익증권판매액이 전년말 대비 49.4% 회복한 데에 힘입어 그룹의 총판매액은 연간 약 15.7% 성장하였습니다. 

 그룹의 건전성은 전년대비 개선된 모습을 보였습니다. 고정이하여신비율은 전년말 대비 약 0.08%p 하락한 0.32%, 고정이하 Coverage Ratio도 33.48%p 상승한 177.26%로 전년대비 개선되었습니다. 연체율 역시 0.28%를 기록하며 코로나19 장기화에도 전사적인 리스크 관리 노력에 힘입어 전반적인 안정세를 유지하였습니다.

 하나금융그룹의 BIS비율은 16.29%, Common Equity Tier1 기준 13.78%를 보이고 있으며, 그룹 및 관계회사들 자본적정성 비율은 감독기관 규제비율을 상회하는 안정적인 모습을 보이고 있습니다. 

 2022년에는 강점의 레벨업, 디지털 퍼스트, 리딩 글로벌 등의 노력을 중점적으로 추진할 예정이며, 금융의 경계를 넘어서는 경쟁과 협력을 통해 기존의 틀을 깨고 도약하는 하나금융그룹의 원년이 될 수 있도록 힘차게 나아가겠습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

영업부문
내 용
주요회사

은행부문
손님에 대한 여신, 수신 취급 및 이에 수반되는 업무

하나은행, 하나은행(중국)유한공사,

PT Bank KEB Hana,
KEB Hana Bank USA 등

금융투자부문
유가증권의 매매·위탁매매/인수 및 이에 수반되는 업무, 
장내파생상품의 투자중개업무
하나금융투자

신용카드부문
신용카드, 현금서비스, 카드론 등의 영업 및 이에 수반되는 업무
하나카드

기타부문

여신전문금융업 내 시설대여, 할부금융
등
의 업무

하나캐피탈

여신전문금융업법에 의한 신기술사업금융회사
하나벤처스

상호저축은행법에 따른 수신, 여신 및 부대업무

하나저축은행

생명보험사업과 이에 수반되는 업무
하나생명보험

자산운용업, 신탁업, IT서비스업, 사무관리업, NPL투자관리업, 손해보험업 등 기타 업무
하나금융지주, 하나대체투자자산운용, 
하나금융티아이, 하나자산신탁,
 하나펀드서비스, 하나에프앤아이, 
하나손해보험 등

(2) 시장점유율

현재 은행을 자회사로 하는 국내금융지주회사는 당사 이외에 KB금융지주, 신한금융지주, 우리금융지주 등이 있으며, 사업포트폴리오와 계열회사 구조가 상이하고 기타 금융업과의 관계 등 특수성에 따라 정확한 시장점유율을 규정하기 어려운 상황입니다. 

(3) 시장의 특성

상기 'Ⅲ. 경영참고사항 - 1.사업의 개요 - 가. 업계의 현황 - (3)금융산업' 을 참고하시기 바랍니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

해당사항 없습니다.

(5) 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

상기 'III. 경영참고사항 - 1. 사업의 개요 - 나. 회사의 현황'을 참고하시기 바랍니다

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

※ 아래의 재무제표는 감사전 별도ㆍ연결 재무제표이며, 외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 3월 10일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 별도ㆍ연결 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.

(1) 재무제표

1) 대차대조표(재무상태표)

<대 차 대 조 표(재 무 상 태 표)>

제 17 기 2021년 12월 31일 현재

제 16 기 2020년 12월 31일 현재

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 17(당)기
제 16(전)기

자 산

Ⅰ. 현금및예치금
7,632
4,675

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정 금융자산
479,000
412,861

Ⅲ.

대출채권

314,411
314,316

Ⅳ. 종속기업 및 공동기업 투자주식
22,263,256
21,213,449

Ⅴ. 유형자산
11,086
8,396

Ⅵ. 무형자산
6,567
6,118

Ⅶ. 이연법인세자산
3,616
2,176

Ⅷ. 기타자산
682,902
469,665

자 산 총 계
23,768,470
22,431,656

부 채

Ⅰ.
차입부채

-
30,000

Ⅱ.

사채

5,208,253
5,128,507

Ⅲ. 순확정급여부채
3,514
4,329

Ⅳ.
당기법인세부채

671,728
466,538

Ⅴ.
기타부채

40,850
30,892

부 채 총 계
5,924,345
5,660,266

자 본

I. 자본금
1,501,210
1,501,210

II. 신종자본증권
2,626,459
2,007,927

III. 자본잉여금
8,310,628
8,310,628

IV. 자본조정
(299,996)
(300,666)

V. 기타포괄손익누계액

(3,111)
(3,704)

VI. 이익잉여금

5,708,935
5,255,995

자 본 총 계
17,844,125
16,771,390

부 채 및 자 본 총 계
23,768,470
22,431,656

2) 손익계산서(포괄손익계산서)

<손 익 계 산 서(포괄손익계산서)>

제 17 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 16 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 17(당)기
제 16(전)기

Ⅰ. 배당금수익

1,321,628

514,000

Ⅱ. 순이자손익

(103,477)

(109,651)

1. 이자수익
7,463

7,665

2. 이자비용
(110,940)

(117,316)

Ⅲ. 순수수료손익

(18,344)

(15,563)

1. 수수료비용
(18,344)

(15,563)

Ⅳ. 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익

3,551

3,257

Ⅴ. 총영업이익

1,203,358

392,043

Ⅵ. 신용손실충당금환입(전입)

95

(19)

Ⅶ. 순영업손익

1,203,453

392,024

Ⅷ. 일반관리비

(50,522)

(47,506)

Ⅸ. 영업손익

1,152,931

344,518

X. 영업외손익

(23,085)

(22,590)

XI. 법인세비용차감전순손익

1,129,846

321,928

XII. 법인세수익(비용)

1,552

(165)

XIII. 당기순이익

1,131,398

321,763

XIV. 기타포괄손익

593

150

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
593

150

확정급여제도의 재측정요소
593

150

XV. 당기총포괄이익

1,131,991

321,913

XVI. 주당이익

기본주당이익

3,606원

916원

희석주당이익

3,606원

916원

3) 이익잉여금처분계산서(안)

<이익잉여금처분계산서(안)>

제 17 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 16 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제17(당)기
제16(전)기

I. 미처분이익잉여금

1,240,305

819,126

전기 이월미처분이익잉여금
393,084

697,742

중간배당 
 (주당배당금(율): 당기:

700원(14%)

전기:
500
원(10%))

(204,094)

(145,782)

신종자본증권이자(배당)
(80,083)

(54,597)

당기순이익
1,131,398

321,763

II. 이익잉여금 이입액

-

439

대손준비금
-

439

III. 이익잉여금 처분액

814,113

426,481

이익준비금
113,200

32,200

대손준비금
1,161

-

신종자본증권상환손실 상각
-

670

배당금
699,752

393,611

현금배당
 (주당배당금(율):
당기
2,400원(48%)
전기
1,350원(27%))

699,752

393,611

IV. 차기이월미처분이익잉여금( I + II - III )

426,192

393,084

4) 재무제표에 대한 주석

당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 3월 10일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.

5) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

 상기 (1) 재무제표 중 3) 이익잉여금처분계산서(안)을 참조하시기 바랍니다.

(2) 연결재무제표

1) 연결대차대조표(연결재무상태표)

<연결대차대조표(연결재무상태표)>

제 17 기

2021년 12월 31일 현재

제 16 기

2

020년 12월 31일 현재

주식회사 하나금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 17(당)기
제 16(전)기

자 산

I.현금 및 예치금
31,406,596
27,529,815

II.당기손익-공정가치측정 금융자산
38,718,285
43,133,717

III.기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
39,473,529
36,165,388

IV.상각후원가측정 유가증권
23,769,017
18,376,657

V.상각후원가측정 대출채권
337,349,273
308,791,815

VI.위험회피회계파생상품자산
77,507
141,463

VII.관계기업 및 공동기업 투자주식
3,282,042
2,731,378

VIII.유형자산
3,539,669
3,304,736

IX.투자부동산
1,055,719
899,346

X.무형자산
748,337
739,138

XI.이연법인세자산
302,030
161,523

XII.당기법인세자산
27,515
29,898

XIII.매각예정비유동자산
412,594
82,506

XIV.기타자산
22,283,157
18,859,666

자 산 총 계
502,445,270
460,947,046

부 채

I.당기손익-공정가치측정 금융부채
6,772,300
10,859,818

II.당기손익-공정가치측정항목지정 금융부채
9,104,623
9,802,701

III.예수부채
325,149,095
295,509,614

IV.차입부채
30,261,598
26,494,316

V.사채
54,476,161
48,761,838

VI.위험회피회계파생상품부채
118,599
34,737

VII.순확정급여부채
198,020
325,169

VIII.충당부채
587,422
555,239

IX.이연법인세부채
203,288
175,938

X.당기법인세부채
782,822
542,277

XI.기타부채
39,292,002
36,285,111

부 채 총 계
466,945,930
429,346,758

자 본

I.자본금
1,501,210
1,501,210

II.신종자본증권
2,626,459
2,007,927

III.연결자본잉여금
10,576,587
10,579,945

IV.연결자본조정
(315,606)
(315,030)

V.연결기타포괄손익누계액
(994,227)
(1,001,953)

VI.연결이익잉여금
20,824,212
17,941,584

지배주주지분
34,218,635
30,713,683

VII.비지배지분
1,280,705
886,605

자 본 총 계
35,499,340
31,600,288

부채 및 자본 총계
502,445,270
460,947,046

2) 연결손익계산서(연결포괄손익계산서)

<연결손익계산서(연결포괄손익계산서)>

제 17 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 16 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 17(당)기
제 16(전)기

I.순이자이익

7,437,205

6,439,878

1. 이자수익
10,867,491

10,705,196

2. 이자비용
(3,430,286)

(4,265,318)

II.순수수료이익

1,741,717

1,534,183

1. 수수료수익
2,653,186

2,596,945

2. 수수료비용
(911,469)

(1,062,762)

III.당기손익-공정가치측정 금융상품관련 순손익

856,994

595,931

IV.당기손익-공정가치측정항목지정 금융상품관련 순손익

(67,010)

224,095

V.기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 관련 순손익

104,548

358,076

VI.상각후원가측정 금융자산 처분손익

76,830

70,168

VII.위험회피회계 파생상품 관련 손익

(51,735)

25,767

VIII.외환거래손익

38,322

286,721

IX.총영업이익

10,136,871

9,534,819

X.신용손실충당금전입액

(533,218)

(870,939)

XI.순영업이익

9,603,653

8,663,880

XII.일반관리비

(4,050,460)

(3,917,656)

XIII.기타영업수익

1,587,197

1,179,797

XIV.기타영업비용

(2,509,294)

(2,089,599)

XV.영업이익

4,631,096

3,836,422

XVI.영업외손익

273,829

(107,188)

1. 지분법이익
130,980

45,668

2. 기타수익
558,348

357,532

3. 기타비용
(415,499)

(510,388)

XVII.법인세비용차감전순이익

4,904,925

3,729,234

XVIII.법인세비용

(1,323,343)

(1,044,356)

XIX.연결당기순이익

3,581,582

2,684,878

지배주주지분당기순이익
3,526,068

2,637,242

비지배지분당기순이익
55,514

47,636

XX.기타포괄손익

62,539

(156,181)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
29,176

(156,070)

기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익
(405,131)

3,009

해외사업장환산외환차이
292,027

(144,057)

지분법자본변동
182,642

(37,134)

순투자위험회피평가손익
(40,788)

26,546

현금흐름위험회피평가손익
2,234

(3,814)

특별계정기타포괄손익
(1,808)

(620)

2. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
33,363

(111)

기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익
18,208

19,730

당기손익-공정가치측정항목지정 금융부채신용위험변동효과
(10,356)

(5,436)

공정가치위험회피수단평가손익
(14,138)

10,121

확정급여제도의 재측정요소
39,649

(24,526)

XXI.연결당기총포괄이익

3,644,121

2,528,697

지배주주지분당기총포괄이익
3,570,890

2,495,247

비지배지분당기총포괄이익
73,231

33,450

XXII.주당이익

기본주당이익

11,819원

8,858원

희석주당이익

11,819원

8,858원

3) 연결재무제표에 대한 주석

당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 3월 10일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다.
실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제 1 장 총 칙

제1조 ~ 제4조 (생 략)

제 2 장 주 식

제5조 ~ 제18조 (생 략)

제 3 장 사 채

제19조 ~ 제22조의3 (생 략)

제 1 장 총 칙

제1조 ~ 제4조 (좌 동)

제 2 장 주 식

제5조 ~ 제18조 (좌 동)

제 3 장 사 채

제19조 ~ 제22조의3 (좌 동)

제 4 장 주주총회

제23조 ~ 제27조 (생 략)

제 5 장 이사ㆍ이사회

제28조 ~ 제34조 (생 략)

제 4 장 주주총회

제23조 ~ 제27조 (좌 동)

제 5 장 이사ㆍ이사회

제28조 ~ 제34조 (좌 동)

제35조 (위원회)
① 이 회사는 이사회 내에 다음 각호의 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시 위원회를 설치할 수 있다.
 1. 이사회운영위원회
 2. 감사위원회
 3. 리스크관리위원회
 4. 경영발전보상위원회
 5. 그룹임원후보추천위원회

6. 사외이사후보추천위원회

7. 감사위원후보추천위원회

8. 회장후보추천위원회

9. 지속가능경영위원회

10. 소비자리스크관리위원회

②
(생 략)

제35조 (위원회)
① 이 회사는 이사회 내에 다음 각호의 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시 위원회를 설치할 수 있다.
 1. 이사회운영위원회
 2. 감사위원회
 3. 리스크관리위원회
 4. 경영발전보상위원회
 5. 그룹임원후보추천위원회

6. 사외이사 및 감사위원후보추천위원회

7. (삭제)

8. 회장후보추천위원회

9. 지속가능경영위원회

10. 소비자리스크관리위원회

②
(좌 동)

ㆍ이사회내 위원회 병합(이사회 운영 효율성 제고)

제36조 (생 략)

제 6 장 감사위원회

제37조 ~ 제38조 (생 략)

제 7 장 계 산

제39조 ~ 제46조 (생 략)

제36조 (좌 동)

제 6 장 감사위원회

제37조 ~ 제38조 (좌 동)

제 7 장 계 산

제39조 ~ 제46조 (좌 동)

부 칙 <1>~

<
14
>
(생 략)

(
신 설
)

부 칙 <1>~<
14
> (좌 동)

부 칙<15>

제1조 (시행일) 이 정관은 2022. 3. 25 부터 시행한다.

ㆍ부칙 신설

※ 기타 참고사항
 해당사항 없습니다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

백태승

1952-12-29

사외이사
부
해당사항 없음
사외이사후보추천위원회

김홍진

1954-07-07

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사후보추천위원회

허 윤

1963-02-02

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사후보추천위원회

이정원

1956-10-06

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사후보추천위원회

이강원
1960-08-18

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사후보추천위원회

함영주

1956-11-10

사내이사

부

해당사항 없음

회장후보추천위원회

총 ( 6 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

백태승

하나금융지주

사외이사

1992. 3. ~ 2018. 2.

2010. 2. ~ 2013.12.

2010. 2. ~ 2014. 2.

2014.12. ~ 2020. 12.

2017. 2. ~ 현재

2018. 3. ~ 현재

2018. 3. ~ 현재

2020. 2. ~ 현재

- 연세대학교 법과대학, 법학전문대학원
 교수

- 금융감독원 규제심사위원장

- 법무부 민법개정위원회

계약법, 채권법 개정분과위원장

- 사단법인 한국인터넷법학회장

- 한국의료분쟁조정중재원 조정위원

- 하나금융지주 사외이사

- 연세대학교 법학전문대학원 명예교수

- 사단법인 한꿈 학교 이사장

해당사항 없음

김홍진

하나금융지주

사외이사

2007. 7. ~ 2011. 6.

2015.12. ~ 2016. 8.

2017. 3. ~ 2018. 3.

2018. 3. ~ 현재

- 한국예탁결제원 경영지원본부장 (상무)

- 팬택 경영고문

- 한국남부발전 사외이사

- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

허 윤

서강대학교

국제대학원

교수

2004. 3. ~ 현재

2014. 9. ~ 2017. 2.

2015. 3. ~ 2018. 3.

2016. 9. ~ 2018. 9.

2017. 2. ~ 2019. 2.

2017. 3. ~ 2019. 2.

2018. 1. ~ 2018.12.

2018. 3. ~ 현재

2020. 2. ~ 현재

2020. 4. ~ 현재

- 서강대학교 국제대학원 교수

- 서강대학교 국제대학원장

- 하나은행 사외이사

- 기획재정부 산하 국제금융발전심의
 위원회 국제협력분과 위원장

- 기획재정부 수출입은행 운영위원회 
 민간위원

- 한국경제학회 이사

- 한국국제통상학회장

- 하나금융지주 사외이사

- 서강대학교 국제대학원장

- 기획재정부 정책성과 평가위원회 위원

해당사항 없음

이정원

하나금융지주

사외이사

2009. 2. ~ 2010. 3.

2010. 3. ~ 2010.12

2015.10. ~ 2017.10.

2018. 3. ~ 2019. 3.

2019. 3. ~ 현재

- 신한은행 여신심사그룹 부행장

- 신한데이타시스템(現 신한DS) 
 대표이사 사장

- 신한데이타시스템(現 신한DS) 고문

- 하나은행 사외이사

- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

이강원

법무법인(유)
다담
대표변호사

2009. 2. ~ 2015. 2.

2015. 2. ~ 2017. 2.

2017. 2. ~ 2019. 2.

2019. 2. ~ 2021. 2.
2021. 2. ~ 현재
2021. 3. ~ 2022. 3.

- 서울고등법원 부장판사
- 창원지방법원장

- 서울고등법원 부장판사

- 부산고등법원장
- 법무법인(유) 다담 대표변호사
- 하나저축은행 사외이사

해당사항 없음

함영주

하나금융지주

부회장

2009. 1. ~ 2012.12.
2013. 1. ~ 2015. 8.
2015. 9. ~ 2019. 3.
2016. 3. ~ 2018. 3.
2016. 3. ~ 현재
- 하나은행 대전영업본부 부행장보
- 하나은행 충청영업그룹 부행장
- 하나은행 대표이사 은행장
- 하나금융지주 사내이사
- 하나금융지주 부회장

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

백태승
부
부
무

김홍진
부
부
무

허 윤
부
부
무

이정원
부
부
무

이강원
부
부
무

함영주

부

부

무

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[사외이사 후보자 백태승]

본 후보는 연세대학교 법학전문대학원 교수를 역임한 법률 전문가로서 금융감독원 규제심사위원장, 사단법인 한국인터넷법학회장 등 역임을 통해 법률에 관한 해박한 지식과 오랜 경험을 토대로 금융산업 관련 법률 이슈에 대해 경영진에게 독립적인 의견을 개진하도록 하겠습니다. 본인은 금융지주회사의 이사회 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 이사회 활동에 대한 선관주의의무와 충실의무를 다하여 독립적이고 공정하게 업무를 수행하며 경영진에게 건설적인 의견을 제공하도록 적극 노력하겠습니다.

하나금융그룹의 이해관계자(주주, 손님, 임직원, 사회공동체 등)와 상생하면서 이들 모두의 가치와 권익을 향상시키기 위해 회사의 경영목표 ·전략을 수립 ·평가하고, 경영진에 대한 감시 ·견제 역할을 충실히 하며 그간 이사회 및 이사회내 위원회에서 직무를 수행한 경험을 바탕으로 면밀히 감독하겠습니다.

하나금융지주의 투명하고 건전한 기업지배구조를 정착시킴으로써 경영안정성을 제고하기 위해 유능한 최고경영진을 육성하고 선임하는 경영승계계획, 이사 후보 추천 및 선임 절차를 공정하게 마련하여 전문성과 다양성을 갖춘 이사회를 구성하고 운영하도록 노력하겠습니다.

금융 관련 법규 및 감독체계에 대한 이해를 바탕으로 금융소비자 보호, 바람직한 기업문화 정착, ESG 경영 활성화 등을 통해 하나금융지주가 꾸준히 지속가능 성장할 수 있도록 노력하겠습니다.

[사외이사 후보자 김홍진]

본 후보는 한국예탁결제원 경영지원본부장, 재정경제부 금융정보분석원(FIU) 기획행정실장 등을 역임한 경제 전문 (퇴임)관료로서 프랑스 파리 OECD 경제국 파견근무를 포함한 경제 및 금융 분야에서의 현장 실무 경험과 금융산업 및 금융 규제 동향에 관한 전문적인 지식을 통해 회사 현안에 대해 독립적인 의견을 개진하도록 하겠습니다. 본인은 금융지주회사의 이사회 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 이사회 활동에 대한 선관주의의무와 충실의무를 다하여 독립적이고 공정하게 업무를 수행하며 경영진에게 건설적인 의견을 제공하도록 적극 노력하겠습니다.

하나금융그룹의 이해관계자(주주, 손님, 임직원, 사회공동체 등)와 상생하면서 이들 모두의 가치와 권익을 향상시키기 위해 회사의 경영목표 ·전략을 수립 ·평가하고, 경영진에 대한 감시 ·견제 역할을 충실히 하며 그간 이사회 및 이사회내 위원회에서 직무를 수행한 경험을 바탕으로 면밀히 감독하겠습니다.

하나금융지주의 투명하고 건전한 기업지배구조를 정착시킴으로써 경영안정성을 제고하기 위해 유능한 최고경영진을 육성하고 선임하는 경영승계계획, 이사 후보 추천 및 선임 절차를 공정하게 마련하여 전문성과 다양성을 갖춘 이사회를 구성하고 운영하도록 노력하겠습니다.

금융 관련 법규 및 감독체계, 소비자리스크관리에 대한 이해를 바탕으로 금융소비자 보호, 바람직한 기업문화 정착, ESG 경영 활성화 등을 통해 하나금융지주가 꾸준히 지속가능 성장할 수 있도록 노력하겠습니다.

[사외이사 후보자 허 윤]

본 후보는 현재 서강대학교 국제대학원장으로 재임 중인 경제전문가로서 금융위원회 금융발전심의위원, 기획재정부 산하 국제금융발전심의위원회 국제협력분과위원장, 세계은행 정책연구부(PRD) 경제자문역 등을 역임하면서 금융산업 정책에 대한 식견과 글로벌 경제에 대한 안목을 바탕으로 하나금융그룹이 글로벌 기업으로 성장하기 위한 방향 설정에 대해 경영진에게 독립적인 의견을 개진하겠습니다. 본인은 금융지주회사의 이사회 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 이사회 활동에 대한 선관주의의무와 충실의무를 다하여 독립적이고 공정하게 업무를 수행하며 경영진에게 건설적인 의견을 제공하도록 적극 노력하겠습니다.

하나금융그룹의 이해관계자(주주, 손님, 임직원, 사회공동체 등)와 상생하면서 이들 모두의 가치와 권익을 향상시키기 위해 회사의 경영목표 ·전략을 수립 ·평가하고, 경영진에 대한 감시 ·견제 역할을 충실히 하며 그간 이사회 및 이사회내 위원회에서 직무를 수행한 경험을 바탕으로 면밀히 감독하겠습니다.

하나금융지주의 투명하고 건전한 기업지배구조를 정착시킴으로써 경영안정성을 제고하기 위해 유능한 최고경영진을 육성하고 선임하는 경영승계계획, 이사 후보 추천 및 선임 절차를 공정하게 마련하여 전문성과 다양성을 갖춘 이사회를 구성하고 운영하도록 노력하겠습니다.

금융 관련 법규 및 감독체계에 대한 이해를 바탕으로 금융소비자 보호, 바람직한 기업문화 정착, ESG 경영 활성화 등을 통해 하나금융지주가 꾸준히 지속가능 성장할 수 있도록 노력하겠습니다.

[사외이사 후보자 이정원]

본 후보는 신한데이타시스템(現 신한DS) 대표이사 사장, 신한은행 여신심사그룹 부행장, 하나은행 사외이사 등을 역임한 금융 및 경영전문가로 최고경영자로서의 경력과 오랜 기간 금융산업에 종사하며 축적한 현장 실무 경험 및 식견을 바탕으로 회사 경영 현안에 대해 리스크관리를 토대로 한 독립적인 의견을 경영진에게 개진하겠습니다. 본인은 금융지주회사의 이사회 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 이사회 활동에 대한 선관주의의무와 충실의무를 다하여 독립적이고 공정하게 업무를 수행하며 경영진에게 건설적인 의견을 제공하도록 적극 노력하겠습니다.

하나금융그룹의 이해관계자(주주, 손님, 임직원, 사회공동체 등)와 상생하면서 이들 모두의 가치와 권익을 향상시키기 위해 회사의 경영목표 ·전략을 수립 ·평가하고, 경영진에 대한 감시 ·견제 역할을 충실히 하며 그간 이사회 및 이사회내 위원회에서 직무를 수행한 경험을 바탕으로 면밀히 감독하겠습니다.

하나금융지주의 투명하고 건전한 기업지배구조를 정착시킴으로써 경영안정성을 제고하기 위해 유능한 최고경영진을 육성하고 선임하는 경영승계계획, 이사 후보 추천 및 선임 절차를 공정하게 마련하여 전문성과 다양성을 갖춘 이사회를 구성하고 운영하도록 노력하겠습니다.

금융 관련 법규 및 감독체계에 대한 이해를 바탕으로 금융소비자 보호, 바람직한 기업문화 정착, ESG 경영 활성화 등을 통해 하나금융지주가 꾸준히 지속가능 성장할 수 있도록 노력하겠습니다.

[사외이사 후보자 이강원]

본 후보는 현재 법무법인(유) 다담 대표변호사로 재임 중인 법률전문가로 부산고등법원장, 서울고등법원 부장판사 등을 역임하며 30여년간 축적한 경험과 전문지식, 판사로서의 통찰력 등을 바탕으로 회사의 경영 현안과 회사 내 ·외부적 법률 사안, 내부통제 강화 정책 등에 대해 객관적이고 독립적인 의견을 경영진에게 개진하겠습니다.
본인은 금융지주회사의 이사회 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 이사회 활동에 대한 선관주의의무와 충실의무를 다하여 독립적이고 공정하게 업무를 수행하며 경영진에게 건설적인 의견을 제공하도록 적극 노력하겠습니다.

하나금융그룹의 이해관계자(주주, 손님, 임직원, 사회공동체 등)와 상생하면서 이들 모두의 가치와 권익을 향상시키기 위해 회사의 경영목표 ·전략을 수립 ·평가하고, 경영진에 대한 감시 ·견제 역할을 충실히 하며 그간 축적한 판사, 사외이사 경험 등을 바탕으로 면밀히 감독하겠습니다.

하나금융지주의 투명하고 건전한 기업지배구조를 정착시킴으로써 경영안정성을 제고하기 위해 유능한 최고경영진을 육성하고 선임하는 경영승계계획, 이사 후보 추천 및 선임 절차를 공정하게 마련하여 전문성과 다양성을 갖춘 이사회를 구성하고 운영하도록 노력하겠습니다.

금융 관련 법규 및 감독체계에 대한 이해를 바탕으로 금융소비자 보호, 바람직한 기업문화 정착, ESG 경영 활성화 등을 통해 하나금융지주가 꾸준히 지속가능 성장할 수 있도록 노력하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[사외이사 후보자 백태승]

백태승 후보는 연세대학교 법학전문대학원 교수를 역임한 법률 전문가로서 금융산업 및 금융규제 관련 동향 등에 전문 지식과 식견을 갖추어 법률적 관점에서 이사회 결의사항 등의 적법성을 확인하고, 주요 경영사항에 대해 건설적이고 합리적인 해결방안을 제시하는 등 이사로서의 역할을 충실히 수행하고 있습니다. 본 후보는 법률 식견을 기초로 금융규제의 현주소와 그룹이 나아가야 할 방향에 대해 법률 전문가로서 냉철하고 독립적인 의견을 적극 개진하고 있으며 법률적 관점에서 이사회 결의사항 등의 적법성을 확인하는데 만전을 기하는 등 이사로서의 역할을 훌륭하게 수행하여 사외이사 후보로 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 김홍진]

 김홍진 후보는 한국예탁결제원 경영지원본부장, 재정경제부 금융정보분석원(FIU) 기획행정실장, 재정경제부 감사담당관 등을 역임한 경제 전문 관료로 금융 산업 전반에 대한 풍부한 경험과 지식을 기초로 시장 동향, 타사 사례 등을 구체적으로 제시함과 더불어 이사회 의안으로 상정된 회사 경영전략, 경영실적 등에 대해 과거 경제 전문 관료로서의 업무 경험을 바탕으로 적극적으로 의견을 개진하는 등 이사회 발전에 기여를 하고 있으며, 이사회 의안에 대한 사전적 검토와 논리적인 의견 제시로 이사간 소통 제고와 상호 활발한 토론을 통한 의사결정과정에 큰 기여를 하고 있어 사외이사 후보로 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 허 윤]

 허
윤 후보는
서강대학교 국제대학원장으로 재임 중인 경제전문가로서 거시적인 안목과 통찰력을 겸비하여 코로나 19 장기화에 따른 글로벌 통상 관계 변화가 금융환경에 미치는 영향력 분석을 기초로 회사의 경영전략 등에 대한 조언을 통해 이사로서의 역할을 충실히 수행하고 있습니다. 본 후보는 풍부한 식견과 훌륭한 성품을 바탕으로 회장후보추천위원회 및 경영발전보상위원회 위원장을 맡아 회사의 경영승계계획 및 경영성과평가에 있어 중요한 역할과 책임감을 보여주고 있으며, 객관적이고 독립적인 관점에서 위원회를 이끌고 나가면서 위원들의 활발한 의견 개진 및 원만한 합의 도출을 이끌어 내고 있어 사외이사 후보로 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 이정원]

 이정원 후보는 신한데이타시스템(現 신한 DS) 대표이사 사장 및 신한은행 여신심사그룹 부행장 등을 역임한 금융 및 경영전문가로서 금융산업과 금융환경에 대한 전문 지식과 높은 식견을 보유하여 코로나19 장기화 등 다양한 현안에 대해 구체적인 사례와 시사점, 위기 대응 방안 등을 제시하고 회사의 경영전략과 사업계획이 원활히 이행되도록 혜안을 발휘하여 적극적으로 의견을 개진하는 등 이사로서의 역할을 충실히 수행하고 있습니다. 본 후보는 여신 심사 및 리스크 관리 분야에서의 탁월한 지식과 축적된 경험을 통해 이사회 의안에 대한 분석과 이해력이 뛰어나며 통찰력을 바탕으로 회사의 경영 전반에 걸쳐 효과적인 해결방안을 제시하고 이사간 상호 의견 소통을 활발히 하고 있어 사외이사 후보로 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 이강원]

 이강원 후보는 부산고등법원장, 서울고등법원 부장판사, 창원지방법원장 등을 역임하고 현재 법무법인(유) 다담 대표변호사로 재임 중인 법률 전문가로 30 여년간의 판사 경험을 바탕으로 회사 내 ·외부적인 법률 사안과 내부통제 강화 필요성 등에 대해 혜안과 고견을 제시할 것으로 기대되고, 법률적 지식과 오랜 경험을 기초로 사외이사로서 경영진에 대한 견제 및 감독 기능을 충실히 수행할 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천하였습니다. 아울
러 본 후보는 퇴임 전

5년 이내 담당하였던 업무가 당사와는 무관하였습니다.

[사내이사 후보자 함영주]

함영주 후보는 2016년부터 현재까지 하나금융그룹 부회장으로서 그룹 중장기 전략 수립 및 실행, 그룹 경영전략 수립 및 실행, 그룹 디지털 전환 등을 주도하며 그룹 전반의 업무를 직간접적으로 지원하고 있어 어느 누구보다 그룹 및 관계사에 대해 잘 이해하고 있습니다. 또한, 그룹 ESG 경영 전략을 총괄하며 저출산 문제 해결을 위한 어린이집 건립, 일자리 창출을 위한 사회적 기업 지원, 사회 불평등 해소를 위한 미혼모, 장애인 지원 등의 사회공헌 활동을 이끌고 있습니다. 뿐만 아니라 함영주 후보는 3년 7개월 동안 하나은행과 한국외환은행의 초대 통합은행장으로서 조기에 전산 ·노조 ·인사통합을 완성하고 두 은행을 성공적으로 통합하여 시너지를 극대화함으로써 은행장 재임 시절 하나은행 당기순이익이 2배 이상 증가(연평균 28% 성장)할 정도로 하나은행의 성장을 이끄는 데 크게 기여했습니다.

함영주 후보는 35년 경력의 대부분을 영업 현장에서 보낸 현장전문가로서 리테일, WM, 기업금융, IB, 카드 등 모든 부문의 고객에 대한 이해도가 매우 높습니다. 이에 임직원들의 신망 또한 두터워 미래를 선도적으로 이끌어 나갈 수 있는 인물이라고 판단하고 있습니다.

함영주 후보는 하나은행장 재임 당시 '채용부서 업무방해' 혐의를 받아 오는 3월 11일 제1심 판결 선고를 앞두고 있습니다. 또한, 금융감독원으로부터 '내부통제기준 마련의무위반'으로 중징계를 받았는데 이에 대해 행정소송 절차를 진행하고 있으며, 3월 14일 1심 판결 선고를 앞두고 있습니다. 이사회 및 회장후보추천위원회는 이러한 부분에 대하여도 법적 절차, 회사의 잠재적 리스크 등 모든 방면에서 면밀하게 검토하였습니다. 국내 최고수준의 법무법인을 통해 확인한 바에 따르면 이러한 사건들에 대한 결론은 아직 최종 확정 전으로서 후보에 대하여 헌법상 무죄추정의 원칙이 적용되고, 금융감독원 징계와 관련하여서는 가처분 신청에 따른 법원의 결정으로 그 징계의 효력이 정지된 상황이므로 현 상황은 후보자가 회장직을 수행하는 데 제약이 되지 않는다고 판단하고 있습니다. 뿐만 아니라 유사한 사안으로 재판 진행 중이었던 타 금융그룹 회장들의 경우에도 주주총회에서 사내이사로 재선임되어 회장직을 연임하였고, 이후 2심 또는 행정소송에서 무죄 판결 또는 징계처분 취소 결정이 이루어진 사례도 있습니다.

이사회 및 회장후보추천위원회는 위와 같은 사정을 종합적으로 고려하여 함영주 후보를 사내이사 및 차기 대표이사 회장 후보로 추천하였습니다.
 이사회의 추천 이후 3월 11일 함영주 후보는 '채용부서 업무방해'와 '남녀고용평등법 위반' 혐의 모두에 대해서 무죄 판결을 선고 받았습니다. 법원은 '채용부서 업무방해' 혐의에 대해서는 함영주 후보가 합격을 지시하였거나 합격하도록 적극적으로 관여하였다고 볼 수 없다고 하였고, '남녀고용평등법 위반' 혐의에 대해서도 10년 동안 이루어져 온 관행에 대하여 함영주 후보가 보고받은 바도 없고, 함영주 후보의 의사에 따라 이루어진 사실을 인정할 증거가 부족하다고 보았습니다.
 이사회의 추천 이후 3월 14일 함영주 후보에 대한 '내부통제기준 마련의무 위반'에 따른 징계 취소소송에서 원고 패소 판결이 선고되었습니다. 다만, 본 판결에 대하여는 항소 예정이고, 기존 법원의 집행정지 결정의 효력은 1심 판결 선고일로부터 30일까지이므로 본 판결에도 불구하고 후보자가 회장직을 수행하는 데 제약이 되지 않는다는 점은 동일합니다.

확인서

확인서_이사1

확인서_이사2

확인서_이사3

확인서_이사4

확인서_이사5

확인서_이사6

확인서_이사7

※ 기타 참고사항

당사 지배구조 공시규정 제 5조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및 전국은행연합회 홈페이지에 공시하였음을 알려드립니다.

□ 감사위원회 위원이 되는 사외이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

양동훈

1958-07-15

사외이사

분리선출

해당사항 없음

사외이사후보추천위원회
및
감사위원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

양동훈

동국대학교

경영대학

회계학과

교수

2007. 3. ~ 현재

2009. 8. ~ 2011. 2.

2010.10. ~ 2012.12.

2016. 3. ~ 2018. 3

2017. 7. ~ 2018. 6.

2017.10. ~ 2018. 3.

2018. 3. ~ 현재

- 동국대학교 경영대학 회계학과 교수

- 동국대학교 경영대학장 겸 
 경영전문대학원장

- 오릭스저축은행 사외이사

- 케이티파워텔 사외이사

- 한국회계학회장

- 금융위원회 회계개혁 태스크포스(TF) 
 위원

- 하나금융지주 사외이사

해당사항없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

양동훈
부
부
무

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 양동훈]

본 후보는 동국대학교 경영대학 회계학과 교수로 재임 중인 회계전문가로서 한국회계학회장, 금융위원회 회계 개혁 태스크포스(TF) 위원, 금융감독원 회계제도실 자문교수 등을 역임하며 축적한 경험과 전문지식을 바탕으로
내부회계관리제도,
IFRS17 등 회계 관련 이슈에 대해 경영진에게 독립적인 의견을 개진하도록 하겠습니다.
본인은 금융지주회사의 이사회 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 이사회 활동에 대한 선관주의의무와 충실의무를 다하여 독립적이고 공정하게 업무를 수행하며 경영진에게 건설적인 의견을 제공하도록 적극 노력하겠습니다.

하나금융그룹의 이해관계자(주주, 손님, 임직원, 사회공동체 등)와 상생하면서 이들 모두의 가치와 권익을 향상시키기 위해 회사의 경영목표 ·전략을 수립 ·평가하고, 경영진에 대한 감시 ·견제 역할을 충실히 하며 그간 이사회 및 이사회내 위원회에서 직무를 수행한 경험을 바탕으로 면밀히 감독하겠습니다.

하나금융지주의 투명하고 건전한 기업지배구조를 정착시킴으로써 경영안정성을 제고하기 위해 유능한 최고경영진을 육성하고 선임하는 경영승계계획, 이사 후보 추천 및 선임 절차를 공정하게 마련하여 전문성과 다양성을 갖춘 이사회를 구성하고 운영하도록 노력하겠습니다.

금융 관련 법규 및 감독체계에 대한 이해를 바탕으로 금융소비자 보호, 바람직한 기업문화 정착, ESG 경영 활성화 등을 통해 하나금융지주가 꾸준히 지속가능 성장할 수 있도록 노력하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 양동훈]

양동훈 후보는 동국대학교 경영대학 회계학과 교수로 재임 중인 회계 전문가로서 금융산업에 대한 높은 이해도와 현장 경험 등을 바탕으로 IFRS17 도입 및 내부회계관리제도 강화 등 회계 업무 중요성이 증대되고 있는 상황에서 회사가 경영전략, 목표 설정 등에서 고려해야 할 사항들에 대해 의견을 제시함으로써 이사로서의 역할을 충실히 수행하고 있습니다. 본 후보는 회계전문가적 의견 개진을 통해 감사위원회가 효과적으로 운영될 수 있도록 상당한 기여를 하고 있으며, 특히, 이사회에서 ESG 경영의 중요성과 실천 방안에 대해 강조하여 기업의 지속가능경영을 위한 의견을 적극적으로 개진하고 있어 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보로 추천하였습니다.

※ 기타 참고사항

① 당사 지배구조 공시규정 제5조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및
 전국은행연합회 홈페이지에 공시하였음을 알려드립니다.

 ② 본 안건은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제5항에 따라 다른 이사와
 분리하여 선임하는 안건입니다.

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
감사위원회 위원인
이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

백태승

1952-12-29

사외이사

부

해당사항 없음

감사위원후보추천위원회

이정원

1956-10-06

사외이사

부

해당사항 없음

감사위원후보추천위원회

박동문

1958-07-16

사외이사

부

해당사항 없음

감사위원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

백태승

하나금융지주

사외이사

1992. 3. ~ 2018. 2.

2010. 2. ~ 2013.12.

2010. 2. ~ 2014. 2.

2014.12. ~ 2020. 12.

2017. 2. ~ 현재

2018. 3. ~ 현재

2018. 3. ~ 현재

2020. 2. ~ 현재

- 연세대학교 법과대학, 법학전문대학원
 교수

- 금융감독원 규제심사위원장

- 법무부 민법개정위원회

계약법, 채권법 개정분과위원장

- 사단법인 한국인터넷법학회장

- 한국의료분쟁조정중재원 조정위원

- 하나금융지주 사외이사

- 연세대학교 법학전문대학원 명예교수

- 사단법인 한꿈 학교 이사장

해당사항 없음

이정원

하나금융지주

사외이사

2009. 2. ~ 2010. 3.

2010. 3. ~ 2010.12

2015.10. ~ 2017.10.

2018. 3. ~ 2019. 3.

2019. 3. ~ 현재

- 신한은행 여신심사그룹 부행장

- 신한데이타시스템(現 신한DS) 
 대표이사 사장

- 신한데이타시스템(現 신한DS) 고문

- 하나은행 사외이사

- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

박동문

하나금융지주

사외이사

2010. 1. ~ 2011.12.

2010. 1. ~ 2011.12.

2012. 1. ~ 2017.12.

2012. 1. ~ 2015.12.
2021. 3. ~ 현재

- 코오롱글로텍 대표이사 사장
- 코오롱아이넷 대표이사 사장

- 코오롱인더스트리 대표이사 사장

- 한국품질경영학회 명예회장
- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

백태승
부
부
무

이정원
부
부
무

박동문
부
부
무

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[감사위원회 위원 후보자 백태승]

백태승 후보는
연세대학교 법학전문대학원 교수를 역임한 법률 전문가로서 금융산업 및 금융규제 관련 동향 등에 전문 지식과 식견을 갖추었고, 법률적 시각에서 금융규제의 현주소와 그룹이 나아가야 할 방향에 대해 법률 전문가로서 냉철하고 독립적인 의견을 적극 개진

하
였는 바, 감사위원회의 독립성과 견제 기능의 중요성 등 감안 시 백태승 후보가 적임으로 판단되어 본 후보를 감사위원회 위원 후보로 추천하였습니다.

[감사위원회 위원 후보자 이정원]

 이정원 후보는 신한데이타시스템(現 신한DS) 대표이사 사장, 신한은행 부행장, 하나은행 사외이사 등을 역임한 금융 및 경영전문가로서
최고경영자로서의 경력과 오랜 기간 금융산업에 종사하며 축적한 현장 실무 경험 및 식견을 바탕으로
다양한 현안에 대해 구체적인 사례와 시사점, 위기 대응 방안 등을 제시하고 적극적으로 의견을
개진

하
였는 바, 감사위원회의 독립성과 견제 기능의 중요성 등 감안 시 이정원 후보가 적임으로 판단되어 본 후보를 감사위원회 위원 후보로 추천하였습니다.

[감사위원회 위원 후보자 박동문]

 박동문 후보는 코오롱인더스트리, 코오롱글로텍, 코오롱아이넷 대표이사 사장 등을 역임한 경영전문가로 오랜 기간 최고경영자로 활동하며 축적한 경험과 이를 통해 얻은 통찰력 등을 바탕으로 회사가 당면한 경영 현안들에

대해 경영전문가로서 독립적이고 객관적인 의견을
적극 개진

하
였는 바, 감사위원회의 독립성과 견제 기능의 중요성 등 감안 시 박동문 후보가 적임으로 판단되어 본 후보를 감사위원회 위원 후보로 추천하였습니다.

확인서

확인서_감사위원1

확인서_감사위원2

확인서_감사위원3

확인서_감사위원4

※ 기타 참고사항

해당사항 없습니다.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
10 ( 8 )

보수총액 또는 최고한도액

40억원

* 이와 별도로,
2022년
장기인센티브로 당사 주식을 
 기초로 한 성과연동주식보상(Performance Share)을 
 30,000주 범위 내에서 부여함.
* 총 보수의 부여 및 지급에 관한 사항은
 이사회에 위임함.

※ 당기 승인받고자 하는 이사 보수 한도 40억원에는 주주총회 의안 '특별공로금
 지급승인'에 따른 특별공로금은 제외함

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)

10
( 8 )

실제 지급된 보수총액

2,021백만원

* 이와 별도로,
2017

년
부여한 성과연동주식보상으로 

1,024
백만원을 지급함.

최고한도액

40억원

* 이와 별도로,
2021년
장기인센티브로 당사 주식을 
 기초로 한 성과연동주식보상(Performance Share)을 
 30,000주 범위 내에서 부여함.
* 총 보수의 부여 및 지급에 관한 사항은
 이사회에 위임함.

□ 특별공로금 지급 승인

구 분
내 용

지급 근거
『임원 퇴직금 규정』* 제5조(퇴직금 지급의 특례)
④ 재직시 특별한 공로가 있는 임원에 대하여는 제3조에 의한 지급액과 별도로 가산한 금액을 주주총회에서 결의할 수 있다.

* 2013년 정기주주총회에서 제정

대상자
대표이사 회장 김정태

지급액
50억원

※ 특별공로금은 2022년 이사의 보수한도와 별도로 지급함

※ 기타 참고사항

해당사항 없습니다.

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2022.03.17
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 당사는 사업보고서 및 감사보고서를 주주총회 1주전까지 전자공시시스템 
 (http://dart.fss.or.kr)에 공시하고 당사의 홈페이지에 게재 예정입니다
 *홈페이지 주소: https://www.hanafn.com
 세부위치: IR 투자자정보 - 공시정보 - 기업공시
 - 한편, 사업보고서는 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있을 경우
 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템 (http://dart.fss.or.kr)에 정정
 보고서를 공시할 예정이므로 이를 참고하시기 바랍니다. 

※ 참고사항

● 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 감염 및 전파를 예방하기 위하여 직접 참석 없이 의결권 행사가 가능한 전자투표 및 의결권 대리행사 제도의 활용을 권장 드립니다. 주주총회 개최시에는총회장 입구에 설치된 '열화상 카메라' 등으로 총회에 참석하시는 주주님들의 체온을 측정할 수 있으며, 발열이 의심되는 경우 출입을 제한할 수 있음을 알려드립니다. 또한 질병 예방을 위해 주주총회에 참석시 반드시 마스크 착용을 부탁드립니다.

● 전자투표에 관한 사항

- 우리회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 활용하기로 이사회에서 결의하였
고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표 방식으로 의결권을 행사하실 수있습니다.

- 전자투표시스템

인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr

모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

- 전자투표 행사 기간

: 2022년 3월 15일 9시 ~ 2022년 3월 24일 17시 (기간 중 24시간 이용 가능)

- 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표 행사

* 주주 확인용 인증서의 종류 : 코스콤 증권거래용 인증서, 금융결제원

개인용도제한용 인증서 등

- 수정동의안 처리

: 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

● 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)로부터 회의에 참석하시는 주주님의 안전을 위해 상기 개최장소의 변경이 불가피한 경우 변경된 회의장을 충분히 안내하고 이동을 돕는 등 참석주주님들의 주주권이 침해되지 않도록 필요한 조치를 다하겠습니다.

● 당사가 주주총회 집중(예상)일에 주주총회를 개최하는 사유는 다음과 같습니다.

- 당사는 관계회사들의 결산 및 배당일정, 내ㆍ외부 감사일정 및 이사회, 주요 위원회의 개최일정 등을 고려하여 불가피하게 해당 집중일에 개최하게 되었습니다.