인카금융서비스 — 주주총회소집공고 (20220311)
제출인: 인카금융서비스

주주총회소집공고
2.9
인카금융서비스(주)

주주총회소집공고

2022 년 03 월 11 일

회 사 명 :
인카금융서비스(주)

대 표 이 사 :
최병채

본 점 소 재 지 :
서울특별시 성동구 아차산로33, 삼일빌딩 5,6층

(전 화)02-2192-8900

(홈페이지)http://www.incar.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책)상무
(성 명)김영찬

(전 화)02-2192-8907

주주총회 소집공고

(제15기 정기)

2022년도 정기주주총회 소집 공고

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당사는 상법 제363조 및 정관 제22조에 의거 제15기 정기주주총회를 아래와 같이 
개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

 - 아 래 -

1. 일 시 : 2022년 3월 29일(화요일) 오전 10시 00분

2. 장 소 : 서울특별시 성동구 아차산로 33, 삼일빌딩 5층 교육장

3. 회의 목적 사항

가
.
보
고사
항
:
감사보고, 영업보고, 내부회계관리 운영실태보고, 외부감사인 선임 보고

나. 부의안건

제 1호 의안 : 제15기 재무상태표, 손익계산서 및 이익잉여금처분계산서 승인 의 건

제 2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

제 3호 의안 : 이사 중임의 건
 -제3-1호 : 사외이사 김창환 중임의 건
 제 4호 의안 : 이사 보수 한도 승인의 건(금 5,000,000,000원)

제 5호 의안 : 감사 보수 한도 승인의 건(금 500,000,000원)
 제 6호 의안 : 임원퇴직금 지급규정 제정의 건

4. 주주총회 참석시 준비물 
- 직접행사시 : 주주총회참석장(도장날인), 신분증(본인확인용)

- 대리행사시 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인), 주주인감증명서, 대리인의 신분증

5. 경영참고사항 비치

상법 제542조의4에 의한 경영참고사항은 당사 인터넷 홈페이지에 게재하고 본점과 명의개서대행회사(국민은행 증권대행부)에 비치하였으며, 금융위원회 및 한국거래소에 전자공시하여 조회가 가능하니 참고하시기 바랍니다.

6. 전자증권제도 시행에 따른 실물증권 보유자의 권리 보호에 관한 사항

2019년 9월 16일부터 전자증권제도가 시행되어 실물증권은 효력이 상실되었으며, 한국예탁결제원의 특별계좌(명부)주주로 전자등록되어 권리행사 등이 제한됩니다. 따라서 보유 중인 실물증권을 한국예탁결제원 증권대행부에 방문하여 전자등록으로 전환하시기 바랍니다.

7. 전자투표에 관한 사항

우리회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로결의하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.

가. 전자투표시스템 인터넷 주소:「http://evote.ksd.or.kr」
 모바일 주소:「https://evote.ksd.or.kr/m」
나. 전자투표 행사기간: 2022년 3월 19일 9시 ~ 2022년 3월 28일 17시
 (기간 중 24시간 이용 가능)
다. 인증서를 이용하여 시스템에서 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표 행사
 - 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용 
 가능한 인증서 한정)
라. 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

8. 코로나바이러스감염증-19(COVID-19)에 관한 안내

코로나19의 감염 및 전파를 예방하기 위하여 주주총회장 입구에 배치된 온도계로 총회에 참석하시는 주주님들의 체온을 측정할 수 있으며, 발열, 기침 등 감염이 의심되는 경우 출입이 제한될 수 있음을 알려드립니다.

또한, 마스크 미착용 주주님께서도 출입이 제한될 수 있으니, 주주총회장 입장 시 반드시 마스크를 착용하여 주시기 바랍니다.

주주님들의 감염위험 방지를 위하여 가급적 현장 참석보다는 전자투표를 통해 의결권을 행사해 주실 것을 권유드립니다.

 2022년 3월 11일

인카금융서비스 주식회사

 대표이사 최병채[직인생략]

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

남상환
(출석률: 11.76%)
김창환
(출석률: 11.76%)

찬 반 여 부

2021-01차
2021-01-04
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

2021-02차
2021-01-12
(주)에인 기업운전일반자금대출 담보 및 보증제공의 건
-
-

2021-03차
2021-01-18
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

2021-04차
2021-02-03
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

2021-05차
2021-02-10
내부회계관리제도 운영실태보고의 건
찬성
찬성

2021-06차
2021-02-17
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

2021-07차
2021-03-04
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

2021-08차
2021-03-12
정기주주총회 소집 결의의 건
찬성
찬성

2021-09차
2021-03-18
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

2021-10차
2021-03-23
감사보고서 재발행의 건
-
-

2021-11차
2021-03-30
대표이사 선임의 건
-
-

2021-12차
2021-04-02
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

2021-13차
2021-04-15
(주)에인 기업운전일반자금대출 담보 및 보증제공의 건
-
-

2021-14차
2021-04-16
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

2021-15차
2021-04-28
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

2021-16차
2021-05-12
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

2021-17차
2021-05-17
임시주주총회 소집 결의의 건
찬성
찬성

2021-18차
2021-06-01
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

2021-19차
2021-06-11
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

2021-20차
2021-06-28
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

2021-21차
2021-07-12
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

2021-22차
2021-07-28
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

2021-23차
2021-08-13
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

2021-24차
2021-08-27
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

2021-25차
2021-08-31
코스닥상장 신청 승인의 건
찬성
찬성

2021-26차
2021-09-14
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

2021-27차
2021-09-23
내부통제 업무지침 및 사규 일부 개정의 건
-
-

2021-28차
2021-09-28
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

2021-29차
2021-10-15
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

2021-30차
2021-10-29
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

2021-31차
2021-11-12
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

2021-32차
2021-11-26
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

2021-33차
2021-12-17
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

2021-34차
2021-12-29
지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건
-
-

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

-
-
-
-
-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 천원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
2
3,000,000
12,000
6,000
-

※ 주총승인금액은 사내이사 5명, 기타비상무이사 1명을 포함한 등기이사 총 8명의 보수한도 총액입니다.
※ 상기 지급총액은 2021년 12월분까지 지급액이며, 사외이사 1명은 무급입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 보험판매채널의 변화

1970년대 이후 경제가 빠르게 성장하면서 보험산업도 빠르게 성장할 것이라는 전망하에 보험회사들은 설계사를 대규모로 유치하기 시작하였습니다. 보험에 대한 인식이 낮아 고객 스스로 보험상품을 구매하지 않는 상황에서 보험상품의 대량판매를 위해서는 점포 대량 증설, 설계사 대량 증원이 보험회사의 성장을 위해 필수적인 선택이었습니다. 

이러한 현상은 1990년대까지 이어져서 보험회사의 전속설계사 채널을 대체할 수 있는 채널이 존재하지 않았습니다. 따라서 전속설계사의 숫자가 보험회사의 시장점유율을 결정하였습니다. 

2000년대에 들어서면서 새로운 판매채널이 등장함으로써 시장에 변화가 나타나기 시작하였습니다. 그 새로운 채널이란 대졸남성 중심의 설계사 채널, 방카슈랑스 채널,TM채널, 홈쇼핑채널, GA채널 그리고 온라인 채널이었습니다. 국내 보험시장의 성숙도가 깊어지면서, 판매 경향도 과거의 대면 연고 판매에서 점차 고객 지향적인 재무컨설팅 위주의 방식으로 변화하였습니다.

한편 성숙기에 진입한 국내 보험시장은 보험회사간 경쟁이 점점 치열해지고 있고 경쟁심화에 따라 기존시장에서의 경쟁력 강화를 확보하면서도 새로운 상품을 통한 트랜드 대응, 다양한 판매전략을 통한 새로운 시장발굴 및 브랜드 인지도 향상을 통한 경쟁력 확보가 중요해지고 있습니다. 국내 금융시장의 저금리, 저성장 환경으로 인한가격 경쟁도 심화되고 있어 저비용 채널에 대한 관심도 높아지고 있으며, 국내 보험시장에도 판매채널의 형태가 점차 다양화되고 있는 가운데, 법인보험대리점(GA) 등 독립채널이 보험시장에서 점유율을 확대해 가고 있습니다. 

이는 국내 보험시장에서의 변화 즉 제조와 판매의 분리가 가속화되고 있는 것으로 전문적으로 보험상품 판매를 담당하는 법인보험대리점은 변화하는 보험판매시장에서 핵심적인 역할을 수행할 것으로 예상되고 있습니다.

(2) 법인보험대리점 채널의 성장

독립대리점 채널은 1980년대 초반 보험회사의 전속대리점 형태로 도입되었습니다. 각 보험사가 전속설계사를 보유했던 것처럼 전속대리점을 보유하였습니다. 2000년 이전에는 보험회사 전속 영업조직에서 분리되어 전속대리점 형태로 분사한 유형이 주류를 이루었고, 2000년 이후에는 부실 생명보험사에서 퇴출된 보험회사의 설계사를 중심으로 특정 1개 보험회사에 소속한 유형들도 나타나기 시작하였습니다. 이러한 독립대리점들은 과거 인연을 맺고 있던 보험회사와 지속적인 관계를 가지고 영업을 유지하였으므로, 실질적으로 독립채널 이기 보다는 전속채널에 가까웠습니다.

2005년을 전후하여 외국계 보험회사의 영업전문가가 주축이 된 독립 보험대리점이 등장하였고, 이들은 다수의 보험회사와 계약을 체결하면서 활동하는 전형적인 독립채널의 성격을 갖게 되었습니다. 보험대리점은 보험판매시장 체제가 제조중심에서 판매 중심으로 개편되는 환경 속에서 보험회사 구조조정으로 인해 퇴사한 임직원 및 영업 점포장 등 관리자들이 설계조직을 규합하면서 설립되고 성장하기 시작하였습니다. 이러한 보험대리점들은 전속설계사와 같은 경쟁력을 갖춘 설계사들을 보유하고 있었기 때문에 전속판매 채널의 규모가 작은 중소형 보험회사들은 경쟁적으로 보험대리점들과 계약을 체결하였고, 보험대리점에 유리한 수수료 및 초기 선지급을 제시하면서 보험대리점의 성장과 대형화를 유인하는 계기를 제공하였습니다.

과거에는 대규모 전속설계사 채널을 보유하고 있던 대형보험사의 시장 지배력이 절대적이었으나 법인보험대리점의 등장으로 인해 전속설계사 채널 규모가 작은 중소형보험회사들도 보험을 판매할 수 있는 대면채널을 확보할 수 있는 길이 열렸다는 점에서 법인보험대리점의 등장은 보험판매 및 보험산업 변화에 큰 의미를 가지고 있습니다. 또한 채널 특성 측면에서 설계사가 여러 보험회사의 상품을 판매함으로 인해 소비자 선택권이 대폭 확대되었으며 보험회사는 법인보험대리점을 통해 전속 설계사수경쟁이 아닌 상품 경쟁을 할 수 있다는 특징을 가지게 되었으며, 결국 법인보험대리점의 등장과 성장은 소비자에 대한 보험판매 영향력이 보험회사에서 법인보험대리점으로 옮겨가는 과정으로 진행되었습니다. 

다수의 보험회사들이 비전속 형태의 법인보험대리점을 적극 활용하고 있는 배경에는법인 보험대리점 채널의 장점인 다양한 보험회사의 상품취급과 이로인해 높은설계사유치 경쟁력이있습니다. 이러한 현상으로 인해 보험회사 소속의 전속 설계사수는 지속적으로 감소하고 있는 반면, 보험대리점 소속설계사수는 지속적으로 증가하고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

당사는 설립 후, 10개 손보사의 자동차 보험료 온라인 비교 시스템을 개발하면서 출발하였습니다. 이후 국내 최초 모바일 가격 시스템, 실시간 자동차 사고 자동정보시스템, 긴급 구난 서비스, TRM(손·생보 통합보장 분석)시스템, 은퇴설계 시스템 등을 개발하였고 IT와 보험의 융합으로 보험 업계 최초 벤처기업 인증을 취득하였습니다. 자동차 보험으로 시작하였지만 지금은 손·생보 30 여개사의 보험 상품 비교 분석을 통해 현명해진 금융소비자의 입맛에 맞는 재무설계 서비스를 제공하고 있으며, 최적화된 정보기술시스템, 손·생보 장기 전용상품 출시, 리스크관리 시스템 개발, 체계적 신인 및 기존 영업가족 교육과정 체계화 등을 통해 급변하는 금융환경에 적극적인 대응을 하고 있습니다. 

당사는, 보험상품을 판매하는 보험설계사와의 위촉계약을 통해, 보험설계사가 불특정 다수를 상대로 영업을 할 수 있도록 다양한 손해/생명 보험상품의 비교 분석과 보험상품 판매교육 등을 실시하고 있습니다. 보험 영업에 따른 수입 수수료의 정산을 주 업무로 하는 보험판매회사로서 보험사로부터 수령하는 수입 수수료의 수입과 개별 보험설계사에게 지급하는 실적별 지급 수수료의 차액을 주된 영업이익으로 삼고 있습니다. 또한 보험판매 대리점으로서 소비자 보호를 위한 보험업법의 적용을 받고 금융감독원GA 보험 감독국의 감독을 받고 있습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

사업부문
대상회사

보험판매
인카금융서비스

소프트웨어개발
에인

(2) 시장점유율

당사 개별회사의 국내 법인대리점(GA) 시장점유율 추정자료는 없으며, 전체시장에서 2020년 중대형 GA 수입수수료 수입은 7조 1,851억원으로 2019년 6조 9,521억원대비 2,330억원(3.4%) 증가하였으며 지속적으로 시장 점유율이 증가하고 있습니다.

< 중 대형 GA 수입수수료 현황 등 >
 (단위: 억원, %, %p)

구 분

19년(A)

20년(B)

증감(B-A)

증감률

수입수수료(C)
69,521
71,851
2,330
3.4

환수금(D)
4,388
4,945
557
12.7

비율(D/C)
6.3
6.9
0.6
-

출처: 금융감독원 보도자료 2021.05.11

(3) 시장의 특성
국내 GA 운영현황을 보면 2020년 말 5,746개의 법인 대리점이 있으며 이중 소속 설계사가 500명을 넘는 대형 GA는 61개입니다.
금감원 보도자료에 따르면 GA가 2020년 말 411,221명으로 방카슈랑스나 보험사
전속 설계사보다 많은 것으로 집계하고 있습니다. 이중 대형 GA 61개사의 설계사는 162,680명으로 전체 GA 설계사의 39.56%를 담당하고 있으며, 점차 대형 GA의 시장지배력이 커지고 있는 상황임을 알 수 있습니다.

 [GA 등 보험모집조직 현황]
 (단위: 개, 명)

구 분

기관수

소속 설계사수

19년(A)
20년(B)
증감(B-A)
19년(C)
20년(D)
증감(D-C)

법인대리점

5,728
5,746
18
412,183
411,221
Δ962

중
대
형

대형 (5백명 이상)

57
61
4
159,948
162,680
2,732

중형 (1백명~499명)

133
121
Δ12
29,447
27,348
Δ2,099

중대형 합계

190
182
Δ8
189,395
190,028
633

소형(1백명 미만)

4,289
4,319
30
43,375
42,734
Δ641

금융기관

1,249
1,245
Δ4
179,413
178,459
Δ954

개인대리점

25,283
25,321
38
4,198
3,971
Δ227

보험회사

186,922
199,877
12,955

총합계

603,303
615,069
11,766

출처: 금융감독원 보도자료 2021.05.11

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

당사는 전산시스템 개발 및 지속적인 투자를 통해서 지속성장 가능성의 길을 열어가고 있습니다. 

지속성장 가능성을 위해 자회사를 설립하여 4차 산업혁명에 대비한 시스템 구축에 많은 투자를 하고 있습니다. 최근 IT이슈인 인슈어테크 및 핀테크 그리고 빅데이터, 마이데이터, CreDB, AI(인공지능) 등 다양한 최신 기술을 적용한 금융(보험 포함) 플랫폼 구축을 통해 지속적인 투자와 매출신장에 앞장서고 있습니다. 특히 비대면을 통한 영업 지원을 위해 플랫폼 기반 금융서비스를 지속적으로 구축하여 영업 지원 비서역할을 하는 툴로 활용하고 있습니다. 플랫폼에는 보험비교 및 가입, AI 기반 보험상품 추천, 보장분석 등의 기능이 탑재될 예정입니다.

타 경쟁사도 플랫폼 기반 서비스를 통해 영업활용 도구로 활용하고 있고 타 경쟁사와다른 무분별한 고객DB를 활용한 마케팅은 지양하고 고객에게 유용한 서비스를 제공한다는 목표아래 추후 AI를 통한 차별화된 서비스를 제공할 예정입니다.

(5) 조직도

조직도_인카금융서비스

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안 : 제15기 재무상태표, 손익계산서 및 이익잉여금처분계산서 승인의 건

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

상기 "III. 경영참고사항, 1.사업의 개요" 참고

나. 해당 사업연도의 재무상태표ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

※ 아래의 재무제표는 외부감사인 감사가 완료되지 않은 상태에서 작성된 것으로 
외부감사인의 회계감사 및 정기주주총회 승인과정에서 변경 될 수 있습니다. 

※ 상세한 주석사항은 향후 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

[연결재무제표]

연 결 재 무 상 태 표

제 15기 기말 2021년 12월 31일 현재

제 14기 기말 2020년 12월 31일 현재

인카금융서비스주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 15기말
제 14기말

자산

I.유동자산

183,353,409,129

158,895,262,806

1.현금및현금성자산<주석6,31,32,33>
4,591,123,617

3,316,086,800

2.단기금융상품<주석7,8,29,31,32,33>
8,250,000,000

24,053,116,552

3.미수금및수취채권<주석9,10,31,32,33>
39,231,674,218

35,948,218,013

4.기타금융자산<주석10,11,28,31,32,33>
8,472,687,528

8,420,896,957

5.기타유동자산<주석12>

122,777,425,926

87,156,944,484

6.당기법인세자산
30,497,840

-

II.비유동자산

31,552,794,246

16,512,668,561

1.미수금및수취채권<주석9,10,31,32,33>
1,565,071,774

469,414,684

2.유형자산<주석13,29>
12,386,062,842

7,384,339,694

3.무형자산<주석14,28>
1,496,754,351

1,250,230,378

4.기타금융자산<주석10,11,28,31,32,33>
3,863,698,669

1,696,835,619

5.기타비유동자산<주석12>
12,241,206,610

4,067,560,245

6.이연법인세자산<주석26>
-

1,644,287,941

자산 총계

214,906,203,375

175,407,931,367

부채

I.유동부채

161,859,784,556

144,356,286,829

1.미지급금및지급채무<주석15,31,32,33>
45,114,506,119

35,140,892,040

2.단기차입금<주석18,29,31,32,33>
18,050,000,000

17,550,000,000

3.기타금융부채<주석16,31,32,33>
7,445,309,062

5,426,788,002

4.기타유동부채<주석17>
5,922,938,394

5,128,080,429

5.유동계약부채<주석22>
84,136,746,874

79,813,243,732

6.복구충당부채<주석20>
1,190,284,107

715,012,492

7.당기법인세부채<주석26>
-

582,270,134

II.비유동부채

11,566,013,698

5,966,918,106

1.기타금융부채<주석16,30,31,32>
3,567,369,281

771,301,590

2.복구충당부채<주석20>
534,382,353

545,982,312

3.비유동계약부채<주석22>
4,005,626,157

4,649,634,204

4.이연법인세부채<주석26>
3,458,635,907

부채 총계

173,425,798,254

150,323,204,935

자본

지배기업소유지분

I.자본금<주석21>

2,246,995,000

2,246,995,000

II.자본잉여금<주석21>

4,054,389,890

4,054,389,890

III.자본조정<주석21>

(14,400,000)

(14,400,000)

IV.이익잉여금<주석21>

35,193,420,231

18,797,741,542

자본 총계

41,480,405,121

25,084,726,432

부채와 자본 총계

214,906,203,375

175,407,931,367

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제 15 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 14 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

인카금융서비스주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 15기
제 14기

I.보험판매수입수수료<주석22>
314,623,455,761
301,025,442,103

보험판매수입수수료
314,327,292,480
301,000,747,687

서비스매출
296,163,281
24,694,416

II.보험판매지급수수료
254,279,488,559
252,305,476,179

III.보험판매이익
60,343,967,202
48,719,965,924

IV.판매비와관리비
39,210,401,696
34,055,275,300

1.급여<주석28>
15,153,930,940
14,267,007,257

2.퇴직급여<주석28>
1,222,015,176
937,304,932

3.복리후생비
846,242,050
783,629,970

4.통신비
306,999,061
346,144,455

5.세금과공과
639,617,230
612,355,040

6.감가상각비
8,661,051,124
7,811,070,876

7.지급임차료
1,757,035,877
1,345,325,076

8.지급수수료
2,759,273,594
1,768,953,975

9.대손상각비
638,294,766
912,049,519

10.건물관리비
2,822,611,464
2,628,134,017

11.기타의 판매관리비<주석23>
4,403,330,414
2,643,300,183

V.영업이익
21,133,565,506
14,664,690,624

VI.기타수익<주석24>
703,771,650
512,569,252

VII.기타비용<주석24>
148,112,656
296,655,856

VIII.금융수익<주석25,28,31>
664,217,402
695,395,861

IX.금융원가<주석25,31>
854,839,365
662,452,102

X.법인세비용차감전이익
21,498,602,537
14,913,547,779

XI.법인세비용<주석26>
5,102,923,848
3,625,463,245

XII.당기순이익
16,395,678,689
11,288,084,534

XIII.기타포괄손익
-
(25,833,526)

1.후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

확정급여제도의 재측정요소
-
(25,833,526)

XIV.당기총포괄손익
16,395,678,689
11,262,251,008

XV.주당이익<주석27>

1.기본주당이익
3,648
2,512

2.희석주당이익
3,648
2,512

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

연 결 자 본 변 동 표

제 15 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 14 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

인카금융서비스주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
자 본 금
자본잉여금
자본조정
이익잉여금
지배기업 
소유주지분
비지배지분
총 계

2020년 1월 1일(전기초)
2,246,995,000
4,054,389,890
(14,400,000)
7,535,490,534
13,822,475,424
-
13,822,475,424

당기순이익
-
-
-
11,288,084,534
11,288,084,534
-
11,288,084,534

확정급여제도의 재측정요소 이익잉여금대체
-
-
-
(25,833,526)
(25,833,526)
-
(25,833,526)

2020년 12월 31일 (전기말)
2,246,995,000
4,054,389,890
(14,400,000)
18,797,741,542
25,084,726,432
-
25,084,726,432

2021년 1월 1일(당기초)
2,246,995,000
4,054,389,890
(14,400,000)
18,797,741,542
25,084,726,432
-
25,084,726,432

당기순이익
-
-
-
16,395,678,689
16,395,678,689
-
16,395,678,689

2021년 12월 31일 (당기말)
2,246,995,000
4,054,389,890
(14,400,000)
35,193,420,231
41,480,405,121
-
41,480,405,121

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

연 결 현 금 흐 름 표

제 15 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 14 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

인카금융서비스주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 15기
제 14기

I.영업활동으로 인한 현금흐름

(549,495,926)

7,663,947,052

1.법인세비용차감전순이익
21,498,602,537

14,913,547,779

2.비현금손익항목의 조정
<주석30>

9,754,936,404

9,154,783,009

3.영업활동 자산ㆍ부채 변동<주석 30>
(30,962,748,789)

(14,439,318,483)

4.이자의 수취
193,267,175

150,418,371

5.이자의 지급
(451,283,119)

(325,500,970)

6.법인세의 납부
(582,270,134)

(1,789,982,654)

II.투자활동으로 인한 현금흐름

8,939,423,240

(12,043,301,871)

1.투자활동으로 인한 현금유입액
63,128,154,050

42,498,895,458

단기금융상품의 감소
55,100,000,000

34,964,666,500

장기금융상품의 감소

-

40,539,848

단기대여금의 회수
3,427,832,592

1,773,508,148

주임종대여금의 회수
27,557,870

39,343,100

임차보증금의 회수
4,460,410,000

3,798,083,600

장기대여금의 회수
78,500,008

1,536,301,763

유형자산의 처분
-

909,091

회원권의 처분

-

300,000,000

기타보증금의 회수
33,853,580

45,543,408

2.투자활동으로 인한 현금유출액
(54,188,730,810)

(54,542,197,329)

단기금융상품의 취득
(39,296,883,448)

(45,798,263,880)

장기금융상품의 취득
-

(380,593)

단기대여금의 증가
(2,033,527,747)

(888,465,770)

장기대여금의 증가
(4,675,638,897)

(2,888,285,097)

주임종대여금의 증가
(10,000,000)

-

임차보증금의 증가
(6,555,008,050)

(4,344,220,770)

유형자산의 취득
(1,284,228,032)

(566,731,669)

무형자산의 취득
(310,520,830)

(4,035,000)

기타보증금의 증가
(22,923,806)

(51,814,550)

III.재무활동으로 인한 현금흐름

(7,114,890,497)

6,992,473,872

1.재무활동으로 인한 현금유입액
1,000,000,000

15,300,000,000

단기차입금의 차입
1,000,000,000

15,300,000,000

2.재무활동으로 인한 현금유출액
(8,114,890,497)

(8,307,526,128)

단기차입금의 상환
(500,000,000)

(1,000,000,000)

유동성장기차입금의 상환
-

(250,000,000)

리스부채의 지급
(7,614,890,497)

(7,057,526,128)

IV.현금및현금성자산의 증가

1,275,036,817

2,613,119,053

V.기초의현금및현금성자산<주석 6>

3,316,086,800

702,967,747

VI.기말의현금및현금성자산<주석 6>

4,591,123,617

3,316,086,800

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

[별도재무제표]

재 무 상 태 표

제 15기 기말 2021년 12월 31일 현재

제 14기 기말 2020년 12월 31일 현재

인카금융서비스주식회사
(단위 : 원)

과 목
제 15기말
제 14기말

자산

I. 유동자산

183,217,640,672

158,836,582,913

1.현금및현금성자산<주석5,31,32,33>
4,527,351,785

3,313,670,396

2.단기금융상품<주석6,7,29,31,32,33>
8,250,000,000

24,053,116,552

3.미수금및수취채권<주석8,9,31,32,33>
39,207,536,355

35,923,138,443

4.기타금융자산<주석9,10,28,31,32,33>
8,448,694,728

8,407,800,887

5.기타유동자산<주석11>
122,753,559,964

87,138,856,635

6.당기법인세자산
30,497,840

-

II.비유동자산

31,633,395,254

16,568,967,321

1.미수금및수취채권<주석8,9,31,32,33>
1,565,071,774

469,414,684

2.유형자산<주석13,29>
12,370,224,100

7,304,051,504

3.무형자산<주석14>
1,593,194,101

1,386,817,328

4.기타금융자산<주석10,31,32,33>
3,863,698,669

1,696,835,619

5.기타비유동자산<주석11>
12,241,206,610

4,067,560,245

6.이연법인세자산<주석26>
-

1,644,287,941

자산 총계

214,851,035,926

175,405,550,234

부채

I.유동부채

160,516,228,533

143,942,439,101

1.미지급금및지급채무<주석15,31,32,33>
45,097,072,769

35,131,164,231

2.단기차입금<주석18,30,31,32,33>
16,750,000,000

17,250,000,000

3.기타금융부채<주석16,31,32,33>
7,431,837,140

5,326,846,063

4.기타유동부채<주석17>
5,910,287,643

5,123,902,449

5.유동계약부채<주석22>
84,136,746,874

79,813,243,732

6.복구충당부채<주석20>
1,190,284,107

715,012,492

7.당기법인세부채<주석26>
-

582,270,134

II.비유동부채

11,566,013,698

5,966,918,106

1.기타금융부채<주석16,31,32,33>
3,567,369,281

771,301,590

2.복구충당부채<주석20>
534,382,353

545,982,312

3.비유동계약부채<주석22>
4,005,626,157

4,649,634,204

4.이연법인세부채<주석26>
3,458,635,907

-

부채 총계

172,082,242,231

149,909,357,207

자본

I.자본금<주석21>

2,246,995,000

2,246,995,000

II.자본잉여금<주석21>

4,054,389,890

4,054,389,890

III.이익잉여금<주석21>

36,467,408,805

19,194,808,137

자본 총계

42,768,793,695

25,496,193,027

부채와 자본 총계

214,851,035,926

175,405,550,234

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

포 괄 손 익 계 산 서

제 15 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 14 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

인카금융서비스주식회사
(단위 : 원)

과 목
제 15 기
제 14 기

I.보험판매수입수수료<주석22>
314,327,292,480
301,000,747,687

II.보험판매지급수수료
254,279,488,559
252,305,476,179

III.보험판매이익
60,047,803,921
48,695,271,508

IV.판매비와관리비
38,079,910,024
33,208,403,682

1.급여<주석28>
14,443,990,225
13,712,028,973

2.퇴직급여<주석28>
1,183,563,520
884,798,596

3.복리후생비
799,218,004
751,774,694

4.통신비
302,491,156
344,670,738

5.세금과공과
614,672,260
587,845,790

6.감가상각비
8,634,214,691
7,758,738,019

7.지급임차료
1,736,235,877
1,342,585,021

8.지급수수료
2,680,288,423
1,667,825,337

9.대손상각비
638,286,261
912,043,597

10.건물관리비
2,816,415,794
2,623,760,167

11.기타의 판매관리비<주석23>
4,230,533,813
2,622,332,750

V.영업이익
21,967,893,897
15,486,867,826

VI.기타수익<주석24>
703,746,377
496,319,733

VII.기타비용<주석24>
123,336,545
1,286,052,817

VIII.금융수익<주석25,31>
662,263,729
689,173,251

IX.금융원가<주석25,31>
835,042,942
656,674,467

X.법인세비용차감전순이익
22,375,524,516
14,729,633,526

XI.법인세비용<주석26>
5,102,923,848
3,625,463,245

XII.당기순이익
17,272,600,668
11,104,170,281

XIII.기타포괄손익
-
(25,833,526)

1.후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

확정급여제도의 재측정요소
-
(25,833,526)

XIV.당기총포괄손익
17,272,600,668
11,078,336,755

XV.주당이익<주석27>

1.기본주당이익
3,843
2,471

2.희석주당이익
3,843
2,471

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

자 본 변 동 표

제 15 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 14 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

인카금융서비스주식회사
(단위 : 원)

과 목
자 본 금
자본잉여금
이익잉여금
총 계

2020년 1월 1일 (전기초)
2,246,995,000
4,054,389,890
8,116,471,382
14,417,856,272

당기순이익
-
-
11,104,170,281
11,104,170,281

확정급여제도의 재측정요소 잉여금대체
-
-
(25,833,526)
(25,833,526)

2020년 12월 31일 (전기말)
2,246,995,000
4,054,389,890
19,194,808,137
25,496,193,027

2021년 1월 1일(당기초)
2,246,995,000
4,054,389,890
19,194,808,137
25,496,193,027

당기순이익
-
-
17,272,600,668
17,272,600,668

2021년 12월 31일(당기말)
2,246,995,000
4,054,389,890
36,467,408,805
42,768,793,695

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

현 금 흐 름 표

제 15 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 14 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

인카금융서비스주식회사
(단위 : 원)

과 목
제 15 기
제 14 기

I.영업활동으로 인한 현금흐름

331,404,374

8,414,779,304

1.법인세비용차감전순이익
22,375,524,516

14,729,633,526

2.비현금손익항목의 조정
9,736,395,916

10,110,909,448

3.영업활동 자산ㆍ부채 변동<주석30>
(30,957,190,485)

(14,456,417,113)

4.이자의 수취
192,906,215

144,666,987

5.이자의 지급
(433,961,654)

(324,030,890)

6.법인세의 납부
(582,270,134)

(1,789,982,654)

II.투자활동으로 인한 현금흐름

8,984,067,512

(12,208,465,871)

1.투자활동으로 인한 현금유입액
63,128,154,050

42,459,435,458

단기금융상품의 감소
55,100,000,000

34,964,666,500

장기금융상품의 감소
-

40,539,848

단기대여금의 회수
3,427,832,592

1,773,508,148

주임종대여금의 회수
27,557,870

39,343,100

임차보증금의 회수
4,460,410,000

3,758,823,600

장기대여금의 회수
78,500,008

1,536,301,763

유형자산의 처분

-

909,091

무형자산의 처분
-

300,000,000

기타보증금의 회수
33,853,580

45,343,408

2.투자활동으로 인한 현금유출액
(54,144,086,538)

(54,667,901,329)

단기금융상품의 증가
(39,296,883,448)

(45,798,263,880)

장기금융상품의 증가
-

(380,593)

단기대여금의 증가
(2,033,527,747)

(888,465,770)

장기대여금의 증가
(4,675,638,897)

(2,888,285,097)

주임종대여금의 증가
(10,000,000)

-

임차보증금의 증가
(6,544,108,050)

(4,321,860,770)

유형자산의 취득
(1,264,483,760)

(563,059,669)

무형자산의 취득
(296,520,830)

(155,771,000)

기타보증금의 증가
(22,923,806)

(51,814,550)

III.재무활동으로 인한 현금흐름

(8,101,790,497)

6,738,042,054

1.재무활동으로 인한 현금유입액
-

15,000,000,000

단기차입금의 차입
-

15,000,000,000

2.재무활동으로 인한 현금유출액
(8,101,790,497)

(8,261,957,946)

단기차입금의 상환
(500,000,000)

(1,000,000,000)

유동성장기차입금의 상환
-

(250,000,000)

리스부채의 지급
(7,601,790,497)

(7,011,957,946)

IV.현금및현금성자산의 증가

1,213,681,389

2,944,355,487

V.기초의현금및현금성자산<주석5>

3,313,670,396

369,314,909

VI.기말의현금및현금성자산<주석5>

4,527,351,785

3,313,670,396

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

해당사항 없음

□ 정관의 변경

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제30조【주주총회의 결의방법】

1. 주주총회의 결의는 법령 또는 정관에 다른 정함이 있는 경우를 제외하고는 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되발행주식총수의 4분의1 이상의 수로 하여야 한다.

제30조【주주총회의 결의방법】

1. 주주총회의 결의는 법령 또는 정관에 다른 정함이 있는 경우를 제외하고는 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의1 이상의 수로 하여야 한다.

2. 주주총회에 상정된 안건이 적대적 인수합병을 위한 안건인 경우 이에 대한 결의는 출석한 주주 주식수의 100분의 75 이상과 발행주식총수의 100분의 60 이상의 수로써 한다.

3. 2항을 개정하고자 하는 경우에도 2항의 방법에 의하여야 한다.

초다수결의제 도입

제37조【이사의 보수와 퇴직금】

1. 이사의 보수는 주주총회의 결의로 이를 정한다.

제37조【이사의 보수와 퇴직금】

1. 이사의 보수는 주주총회의 결의로 이를 정한다.

2. 이사의 퇴직금의 지급은 주주총회 결의를 거친 임원퇴직금 지급규정에 의한다.

3. 대표이사가 정상적인 경영활동을 하고 있음에도 불구하고 경영권 위협세력에 의하여 해임되거나, 적대적 인수합병으로 인하여 해임되는 경우에는 제2항에 의한 퇴직금 이외에 퇴직보상액으로 대표이사에게 각 100억원을 해임시점에 일시금으로 지급하며, 해임일이 속하는 결산기를 포함하여 3년간 결산기 영업이익의 20%를 매 결산기의 정기주주총회 종료 후 1개월 이내에 추가로 지급하여야 한다.

황금낙하산 도입

제49조【감사의 보수와 퇴직금】

1. 감사의 보수는 주주총회의 결의로 이를 정한다. 감사의 보수를 결정하기 위한 의안은 이사의 보수결정을 위한 의안과 구분하여 상정.의결하여야 한다.

제49조【감사의 보수와 퇴직금】

1. 감사의 보수는 주주총회의 결의로 이를 정한다. 감사의 보수를 결정하기 위한 의안은 이사의 보수결정을 위한 의안과 구분하여 상정.의결하여야 한다.

2. 감사의 퇴직금의 지급은 주주총회의 결의를 거친 임원퇴직금 지급 규정에 의한다.

감사의 퇴직금 규정 추가

【신설】

제 1조 [시행일] <개정 2022. 03. 29.>

이 정관은 2022년 03월 29일부터 시행한다.

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 이사의 선임

제3호 의안 : 이사 중임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

김창환
1954.12.22
사외이사
-
특수관계인(임원)
이사회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

김창환
現세무법인 세광 고문
2019.09 ~ 현재
2013.02 ~ 현재
2008.12 ~ 2009.07
인카금융서비스 사외이사
세무법인 세광 고문
부산지방국세청장
해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김창환
없음
없음
없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

<김창환 사외이사 후보자 >

1. 전문성 
본 후보자는 전문적인 지식과 다년간의 경험을 바탕으로 이사회의 의사결정이 최선의 
방향으로 이루어지도록 주어진 직무를 성실하게 수행하고자 함.

2. 독립성 및 의사결정 기준
본 후보자는 상법 제 542조의 8 제2항을 기초로 하여 독립적인 위치에 있어야 함을 
정확하게 이해하고 있으며, 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무 수행을 해 나갈 것임.

3. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수
본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무,
겸업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 상법 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 
이름 엄수할 것임.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[김창환 사외이사 후보자]

후보자는 2019년 3월부터 현재까지 3년 동안 인카금융서비스의 사외이사로 있으며,
회사의 의사결정에 참여하여 회사의 책임 경영에 기여하였습니다.
위와 같이 회사의 발전과 주주가치 제고에 기여할 것으로 판단되어 후보자로 추천하였습니다.

확인서

김창환(사외이사 확인서).jpg
김창환(사외이사 확인서)

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

제4호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
8명 ( 2명 )

보수총액 또는 최고한도액
50억원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
8명 ( 2명 )

실제 지급된 보수총액
13.7억원

최고한도액
30억원

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 감사의 보수한도 승인

제5호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수
1명

보수총액 또는 최고한도액
5억원

(전 기)

감사의 수
1명

실제 지급된 보수총액
0.7억원

최고한도액
3억원

※ 기타 참고사항
해당사항 없음

□ 기타 주주총회의 목적사항

제6호 의안 : 임원퇴직금 지급규정 제정의 건

가. 의안 제목

임원퇴직금 지급규정 제정의 건

나. 의안의 요지

제1조【목적】
이 규정은 인카금융서비스㈜(이하 “회사”라 한다)를 퇴임하는 임원에 대하여 지급할 퇴직금에 관한 제반사항을 정함으로써 퇴임 임원과 회사와의 지속적인 유대강화를 도모함을 그 목적으로 한다.

제2조【임원의 정의】
이 규정에서 임원이라 함은 주주총회에서 선임된 이사 및 감사로서 상근인 자를 말한다.

제3조【지급사유】
임원에 대한 퇴직금은 다음 각 호에 해당하는 사유가 발생하였을 때 지급한다. 단, 미등기임원으로 전환될 경우에는 본 규정의 지급대상에서 제외한다.
1. 임기만료 퇴임
2. 사임
3. 재임 중 사망
4. 기타 이에 준하는 사유로 면직할 경우

제4조【퇴직금】
1. 회사는 임원의 재직기간동안 확정기여형 근로자퇴직급여 보장법에 따른 퇴직연금 (DC)에 가입하여 퇴직연금을 납입하고 제3조의 지급사유로 퇴직하였을 경우 퇴직연금사업자에게 통지하여 적립액을 지급받을 수 있도록 한다. 단, 다음 각 호에서 정한 지급율에 따라 추가적으로 퇴직연금을 납입한다.
1) 대표이사 : 재임기간 매년 임금 총액의 12분의 4
2) 대표이사 외 등기이사 : 재임기간 매년 임금 총액의 12분의 2
단, 임원 재임기간(미등기 재임기간 포함) 통산 10년 초과시 해당월부터 12분의 3
2. 임원이 연임되었을 경우에는 퇴직으로 보지 아니하고 현실적으로 퇴직하였을 때에 퇴직금을 계산하여 지급한다.
3. 기타 세부적인 퇴직연금 납입, 운용방법 등은 가입된 퇴직연금규약에 의한다.

제5조【퇴직금 지급의 특례】
1. 업무상 부상 또는 질병으로 퇴직하거나 순직으로 퇴직한 자에 대하여는 제4조1항에도 불구하고 다음 각호에 해당하는 지급률 범위내에서 퇴직금을 가산 지급할 수
있다.
1) 업무상 부상 또는 질병으로 퇴직한 자 : 총 지급액의 30%
2) 순직으로 퇴직한 자 : 총 지급액의 100%
2. 제1항 외의 부상 및 사망으로 인한 퇴직 시 재임기간이 10년 미만인 자에게는 퇴직당시 월 보수의 3개월분을, 재임기간이 10년 이상인 자에게는 월 보수의 5개월분을 각각 가산하여 지급할 수 있다.
3. 업무와 관련하여 고의 또는 중대한 과실에 의한 불법행위로 금고 이상의 형을 받거나 회사의 명예나 신용을 훼손하거나 손실을 초래하는 귀책사유로 인하여 파면, 면직요구, 해임권고 또는 징계면직 상당의 결정통보를 받은 자에 대하여는 퇴직금을 감액 또는 지급하지 아니한다.

제6조【퇴직공로금】
재임중 특별한 공로가 인정되는 임원에 대하여는 제4조에 의한 퇴직금 외에 10억원을 한도로 퇴직금 총액의 100% 상당액을 가산 지급한다.

부 칙

제1조【시행일】
이 규정은 2022년 4월 1일부터 시행한다. 단, 제4조【퇴직금】제1항 각호에 정의된 지급율은 2022년 1월 1일부터 적용하며, 2022년 1월 1일 이전 퇴직금의 계산은 기존가입된 퇴직연금 규약에 의한다.

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2022년 03월 18일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 상법시행령 제31조(주주총회의소집공고) 제4항 제4호에 의거하여 사업보고서 및 감사보고서는 주주총회 개최 1주 전까지 금융감독원 전자공시시스템(DART) 제출 및 회사 홈페이지에 게재할 예정입니다.

- 회사 홈페이지 주소
http://www.incar.co.kr(당사 홈페이지 → 회사소개 → 전자공고 )

- 제출 예정인 사업보고서는 주주총회 이전 보고서 입니다. 주주총회 이후 변경사항 발생시에는 정정보고서를 금융감독원 전자공시시스템(DART)에 공시 예정이오니 확인 부탁드립니다.

※ 참고사항

□ 코로나바이러스감염증-19(COVID-19)에 관한 안내

코로나19의 감염 및 전파를 예방하기 위하여 주주총회장 입구에 배치된 온도계로 총회에 참석하시는 주주님들의 체온을 측정할 수 있으며, 발열, 기침 등 감염이 의심되는 경우 출입이 제한될 수 있음을 알려드립니다.

또한, 마스크 미착용 주주님께서도 출입이 제한될 수 있으니, 주주총회장 입장 시 반드시 마스크를 착용하여 주시기 바랍니다.

주주님들의 감염위험 방지를 위하여 가급적 현장 참석보다는 전자투표를 통해 의결권을 행사해 주실 것을 권유드립니다.

□ 전자투표에 관한 사항

우리회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.

가. 전자투표시스템 인터넷 주소:「http://evote.ksd.or.kr」
 모바일 주소:「http://evote.ksd.or.kr/m」

나. 전자투표 행사기간: 2022년 3월 19일 9시 ~ 2022년 3월 28일 17시
 (기간 중 24시간 이용 가능)

다. 인증서를 이용하여 전자투표관리시스템에서 주주본인 확인 후 의결권 행사

- 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용 가능 한 인증서 한정)

라. 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

□ 주총 집중일 주총 개최 사유
 - 해당사항 없음