DB증권 — [기재정정]주주총회소집공고 (20220310)
제출인: DB증권

주주총회소집공고
2.9
DB금융투자

정 정 신 고 (보고)

2022년 3월 10일

1. 정정대상 공시서류 : 주주총회소집공고

2. 정정대상 공시서류의 최초제출일 : 2022년 3월 8일

3. 정정사항

항 목
정정사유
정 정 전
정 정 후

6. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항
전자투표에 관한 사항 수정

나. 전자투표 행사, 전자위임장 수여기간 : 2022년 3월 14일 ~ 2022년 3월 23일

- 기간 중 오전 9시부터 오후 10시까지 시스템 접속 가능

(단, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능)
다. 행사방법: 시스템에 공인인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 의결권

행사 또는 전자위임장 수여

- 주주확인용 공인인증서의 종류 : 증권거래전용 공인인증서 또는 은행 ·증권 범용 공인인증서

나. 전자투표 행사, 전자위임장 수여기간 : 
 2022년 3월 14일 9시 ~ 2022년 3월 23일 17시

(기간 중 24시간 이용가능)

다. 행사방법: 인증서를 이용하여 전자투표관리시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사
 - 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정)
라. 수정동의안 처리 : 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

주주총회소집공고

2022년 3월 8일

회 사 명 :
DB금융투자주식회사

대 표 이 사 :
고 원 종

본 점 소 재 지 :
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 32

(전 화) 02-369-3000

(홈페이지)http://www.db-fi.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 기확관리팀장
(성 명) 장 현 일

(전 화) 02-369-3000

주주총회 소집공고

(제40기 정기주주총회)

당사는 상법 제365조 및 당사 정관 제15조의 규정에 의거 제40기 정기주주총회를 다음과 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바라며, 상법 제542조의4 및 당사 정관 제15조에 의거 소액주주에 대한 소집통지는 본 공고로 갈음하오니 양지하시기 바랍니다.

- 아 래 -

 1. 일 시 : 2022년 3월 24일(목) 오전 9시 00분
 2. 장 소 : 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 32 DB금융투자빌딩 7층 대회의실
 3. 회의의 목적사항
 가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 최대주주 등과의 거래내역 보고, 내부회계관리제도 운영실태보고서 보고, 지배구조 및 보수체계 연차보고서 보고

 나. 부의안건
 제1호 의안 : 제40기(2021년1월1일 ~ 2021년12월31일) 재무제표 등 승인의 건
 ※ 현금배당(안) 포함
 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

제3호 의안 : 사외이사 선임의 건
 ㆍ제3-1호 의안 : 사외이사 선임(김호식)
 ㆍ제3-2호 의안 : 사외이사 선임(한봉희)
 제4호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건

ㆍ감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임(김건섭)
 제5호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건

ㆍ제5-1호 의안 : 감사위원회 위원 선임(김호식)
 ㆍ제5-2호 의안 : 감사위원회 위원 선임(한봉희)

제6호 의안 : 이사 보수한도액(30억원) 승인의 건

4. 주주총회 참석시 준비물
직접행사시 : 주총참석장(날인), 신분증
대리행사시 : 주총참석장 및 위임장(날인), 인감증명서, 대리인신분증

5. 실질주주의 의결권행사에 관한 사항
주주님께서는 주주총회에 참석하시어 의결권을 직접 행사하시거나 또는 위임장을 통해 의결권을 간접 행사할 수 있습니다.

6. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

당사는 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도와「자본시장과 금융투자업

에 관한 법률 시행령」 제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주

총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에

위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석

하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여

하실 수 있습니다.

가. 전자투표,전자위임장권유관리시스템 인터넷 주소 : 「http://evote.ksd.or.kr」

나. 전자투표 행사, 전자위임장 수여기간 : 
 2022년 3월 14일 9시 ~ 2022년 3월 23일 17시

(기간 중 24시간 이용가능)

다. 행사방법: 인증서를 이용하여 전자투표관리시스템에서 주주 본인 확인 후 의결권 행사
 - 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용 가능한 인증서 한정)
라. 수정동의안 처리 : 주주총회에서 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

김건섭
(출석률: 100%)
김호식
(출석률: 100%)
한봉희
(출석률: 100%)

찬 반 여 부

1
2021.01.29

최고경영자 후보군 및 사외이사 후보군 점검현황 보고

2019년 금융소비자보호 실태평가 자율평가 결과 보고
금융소비자보호협의회/실무협의회 운영내역 결과 보고
감사위원회 의결사항 이사회 보고

-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

2
2021.02.10
제39기 재무제표 승인의 건
찬성
찬성
찬성

3
2021.03.10
제39기 정기주주총회 개최의 건
제39기 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건
제39기 내부회계관리제도 운영실태 평가보고의 건
찬성
-
-
찬성
-
-
찬성
-
-

4
2021.03.15
2020년 경영실적 보고
2020년 4분기 이사회 및 이사회 內 위원회 개최현황 보고
2020년 감사위원회의 감사보고서 보고
-
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-
-
-
-
-
-
-

5
2021.03.25
선임사외이사 및 이사회 內 위원회 위원(위원장) 선임
찬성
찬성
찬성

6
2021.03.29
감사위원회 위원 및 위원장 선임의 건
2020년 내부통제운영현황 보고
2020년 신용정보관리 보호인 업무수행실적 보고
찬성
-
-
찬성
-
-
찬성
-
-

7
2021.03.30
신규 업무집행책임자 선임의 건
찬성
찬성
찬성

8
2021.04.09
리스크관리센터장 선임의 건
찬성
찬성
찬성

9
2021.04.29
업무집행책임자 선임의 건
찬성
찬성
찬성

10
2021.05.14
고난도 금융투자상품 영업행위규정 제정
2021년 1분기 경영실적 보고
2021년 1분기 이사회 및 이사회 內 위원회 개최현황 보고
찬성
-
-
찬성
-
-
찬성
-
-

11
2021.05.18
고난도 금융투자상품(ELS, DLS) 판매 승인의 건
고난도 금융투자상품(CFD) 판매 승인의 건
내부통제규정 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

12
2021.06.28
ESG위원회 설치를 위한 규정 제개정의 건
ESG위원회 위원 및 위원장 선임의 건
업무집행책임자 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

13
2021.08.17
2021년 상반기 경영실적 보고
2021년 2분기 이사회 및 이사회 內 위원회 개최현황 보고
-
-
-
-
-
-

14
2021.08.31
업무집행책임자 선임의 건
찬성
찬성
찬성

15
2021.09.17
금융소비자보호 내부통제규정 제정
금융소비자보호규정 제정
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

16
2021.09.24
금융소비자보호 총괄책임자(CCO) 선임의 건
찬성
찬성
찬성

17
2021.09.30
지배구조내부규정 개정의 건
찬성
찬성
찬성

18
2021.11.15
2021년 3분기 경영실적 보고
2021년 3분기 이사회 및 이사회 內 위원회 개최현황 보고
-
-
-
-
-
-

19
2021.11.30
업무집행책임자(상무) 선임의 건
찬성
찬성
찬성

20
2021.12.09
파생결합증권, 파생결합사채 2022년 발행한도 승인 및 발행권한 대표이사 위임의 건
공모 발행을 위한 일괄신고서 제출의 건
찬성

찬성
찬성

찬성
찬성

찬성

21
2021.12.16
리스크관리현황 이사회 정기보고의 건
-
-
-

22
2021.12.28
2022년 경영계획 승인의 건
계열회사(DB하이텍) 금융상품거래의 건
DB브랜드 사용 계약 갱신의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

23
2021.12.30
업무집행책임자(FAS본부장) 선임의 건
찬성
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

임원후보추천위원회
김건섭
김호식
한봉희
2021.02.22
임원(사외이사, 감사위원회 위원)후보 추천의 건
가결

감사위원회

김건섭
김호식
한봉희
2021.01.27
2020년 감사결과 승인의 건
감사실장 임면 동의의 건
가결
가결

2021.02.22
20년 감사 결과 커뮤니케이션
20년 내부회계관리제도 운영실태 보고
-
-

2021.02.26
내부통제시스템 평가 보고서
20년 내부통제 운영 현황 및 21년 중점 추진 계획
내부회계관리제도 변화사항 보고(20년 4분기)
가결
-
-

2021.03.10
내부회계관리제도 평가보고서(안) 승인
감사위원회의 감사보고서(안) 승인
내부감시장치에 대한 감사의 의견서(안) 승인
2020년 내부회계 성과평가 결과 보고
가결
가결
가결
-

2021.03.25
제40기 감사위원회 위원장 선임의 건
가결

2021.04.30
2021년 1분기 감사결과 보고의 건
내부회계관리제도 변화사항 보고(21년 1분기)
2021년 감사업무 추진계획 개선(안)
-
-
-

2021.07.23
2021년 2분기 감사결과 보고
21년 내부회계 관리제도 운영 보고
내부회계관리제도 변화사항 보고('21년 2분기)
-
-
-

2021.08.26
21년 상반기 외부감사인과의 커뮤니케이션
-

2021.10.22
21년 3분기 감사결과 보고
-

2021.11.26
증권선물위원회에 의한 감사인 지정에 따른 외부감사인 선임의 건
내부회계관리제도 변화사항 보고(‘21년 3분기)
-
-

2021.12.30
2022년 감사계획 승인의 건
가결

리스크관리위원회
고원종
김건섭
김호식
2021.01.21
WM신용공여 총한도 증액 승인의 건
가결

2021.01.22
2021년 리스크한도관리방안 승인의 건
가결

2021.01.28
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2021.02.23
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2021.02.26
대체투자리스크관리규정 개정 승인의 건
가결

2021.03.22
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2021.04.02
2021년 2분기 Asset allocation(안) 승인의 건
가결

2021.04.09
2021년 2분기 리스크한도관리방안 승인의 건
가결

2021.04.23
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2021.04.29
외국환업무리스크관리규정 개정 승인의 건
가결

2021.05.25
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2021.06.22
전사채무보증한도 일시초과 승인의 건
가결

2021.06.28
리스크관리위원회 정기보고 및 리보(LIBOR)금리 고시 중단에 따른 대응방안 보고의 건
-

2021.06.30
2021년 하반기 Asset allocation(안) 승인의 건
가결

2021.06.30
증거금징수,상품판매및영업에관한리스크관리지침 개정 승인의 건
가결

2021.07.27
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2021.07.27
2021년 하반기 리스크한도관리방안 승인의 건
가결

2021.08.12
신용공여리스크관리지침 개정 승인의 건
가결

2021.08.24
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2021.09.06
시장리스크관리세칙 개정 승인의 건
가결

2021.09.28
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2021.10.20
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2021.11.29
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2021.12.23
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2021.12.29
2022년 Asset allocation(안) 승인의 건
가결

보상위원회

박기호
김건섭
한봉희
2021.01.25
WM사업부 조직성과기준 특례적용
가결

2021.02.22
2020년 보수체계 연차보고서 의결
가결

2021.04.21
본사영업 성과급지급기준 개정
가결

2021.08.24
성과보상규정 개정
본사영업 성과급지급기준 개정
가결
가결

경영위원회
고원종
박기호
2021.02.18
지배인 변경의 건
가결

2021.04.29
지배인 변경의 건
가결

2021.06.28
지배인 변경의 건
가결

2021.07.15
지점 폐점 및 지배인 해임의 건
가결

2021.10.28
지배인 변경의 건
가결

2021.11.26
지점 명칭, 지점 주소지 변경 및 지배인을 둔 장소 변경
가결

2021.12.17
지점 주소지 변경 및 지배인을 둔 장소 변경
가결

2021.12.30
지배인 변경의 건
가결

ESG위원회
고원종
김호식
한봉희
-
-
-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
3
1,500
109
36
-

※ 주총승인금액은 사내이사를 포함한 등기임원 보수 총액 기준입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

채권
DB손해보험㈜

2021.01.01 ~ 2021.12.31

9,175
11.2%

DB생명보험㈜
2021.01.01 ~ 2021.12.31
3,995
4.9%

DB자산운용㈜
2021.01.01 ~ 2021.12.31
11,174
13.7%

수익증권

DB손해보험㈜

2021.01.01 ~ 2021.12.31
11,670
14.3%

DB생명보험㈜

2021.01.01 ~ 2021.12.31
887
1.1%

기타유가증권

㈜DB하이텍

2021.01.01 ~ 2021.12.31
400
0.5%

※ 공정거래법 제11조의2에 의한 일정규모이상의 내부거래 기준입니다.
※ 비율은 직전사업연도 자산총액 대비입니다.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

DB손해보험㈜

채권

2021.01.01 ~ 2021.12.31

9,175
11.2%

수익증권

2021.01.01 ~ 2021.12.31
11,670
14.3%

DB생명보험㈜

채권

2021.01.01 ~ 2021.12.31
3,995
4.9%

수익증권

2021.01.01 ~ 2021.12.31
887
1.1%

DB자산운용㈜

채권

2021.01.01 ~ 2021.12.31
11,174
13.7%

㈜DB하이텍
기타유가증권
2021.01.01 ~ 2021.12.31
400
0.5%

※ 공정거래법 제11조의2에 의한 일정규모이상의 내부거래 기준입니다.
※ 비율은 직전사업연도 자산총액 대비입니다.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

회사와 종속회사는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따른 금융투자업과 '상호저축은행업법'에 따른 상호저축은행업 등을 영위하고 있습니다. 지배회사인 DB금융투자(주)와 종속회사인 DB자산운용(주)는 금융투자업을 영위하고 있으며, 종속회사인 (주)DB저축은행은 상호저축은행업을 영위하고 있습니다.

[금융투자업]
- DB금융투자(주)(지배회사) / DB자산운용(주)

가. 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성
(1) 산업의 특성
 금융투자업은 금융투자상품 시장을 통해 기업자금의 수요자와 공급자를 연결시킴으로써 기업에게는 자금을 공급하고 투자자들에게는 직접투자 및 간접투자의 기회를 제공하는 산업입니다. 자본시장법 시행 이후 금융투자상품의 개념이 포괄주의 규율체제로 전환됨에 따라 다양한 금융투자서비스(IB, WM, PI, 증권서비스 등)를 제공할 수 있게 되었고 기능별 규제를 통하여 투자자 보호의 공백을 최소화하였습니다.
 또한 금융투자업은 개별 국가의 경제상황 뿐만 아니라 정치/사회/문화 등 다양한 외적변수의 영향을 받는 산업이며, 국제 금융시장의 동향에도 매우 민감하게 반응하는복합적이고 종합적인 금융업입니다. 

(2) 산업의 성장성

(단위 : pt, 조원)

구분
2021.12월말
2020.12월말
2019.12월말
2018.12월말
2017.12월말

주가지수
KOSPI
2,977.65
2,873.47
2,197.67
2,041.04
2,467.49

증가율(%)
3.6
30.8
7.7
-17.3
21.8

KOSDAQ
1,033.98
968.42
669.83
675.65
798.42

증가율(%)
6.8
44.6
-0.9
-15.4
26.4

시가총액
KOSPI
2,201.8
1,980.5
1,475.7
1,343.9
1,605.6

증가율(%)
11.2
34.2
9.8
-16.3
22.8

KOSDAQ
441.7
385.6
238.7
223.6
277.3

증가율(%)
14.6
61.5
6.8
-19.4
39.7

거래대금

(월평균)

KOSPI
379.5
252.1
102.3
133.2
107.8

증가율(%)
50.5
146.5
-23.2
23.5
16.3

KOSDAQ
245.1
223.5
88.3
100.2
74.7

증가율(%)
9.7
153.0
-11.8
34.1
7.4

펀드설정액
설정액
1,325.0
1,200.6
1,139.3
1,021.6
951.9

증가율(%)
10.4
5.4
11.5
7.3
4.6

※ 주가지수, 시가총액 및 거래대금은 한국거래소 통계자료상의 수치입니다.
※ 펀드설정액은 금융투자협회 통계시스템상의 집합투자기구 등과 투자일임자산의 합입니다.

(3) 경기변동의 특성, 계절성
경기 상승국면에서는 기업들의 실적이 개선됨에 따라 주가가 상승하고, 사업확장에 따른 회사채 발행 등 자금조달 수요가 증가함에 따라 주식시장 및 유가증권 발행 시장이 확대되어 금융투자회사의 실적이 개선되는 경향이 있습니다. 
한편 증시의 1월효과, 서머랠리, 산타랠리와 같은 이례적 현상에 대한 이론도 있지만, 계절 변화를 기준으로 한 금융투자회사의 실적 변동은 유의적이지 않은 것으로 나타나고 있습니다.

나. 국내외 시장여건

(1) 시장의 안정성 및 경쟁상황
금융투자업은 완전경쟁시장으로서 과거 증권사의 주수익원이었던 위탁매매시장은 낮은 거래수수료를 바탕으로 HTS, MTS 등 온라인 채널이 확대되며 그 경쟁이 날로 치열해지고 있습니다. 이에 다수 증권사들은 자산관리부문 강화, 구조화금융 및 대체투자상품 발굴 등 수익 다변화를 통한 영업수익 확보를 위해 노력하고 있으며, 인수합병 등을 통한 대형화 및 경쟁력 확보가 활발히 진행되고 있습니다. 
한편, 금융투자업은 어떤 산업보다도 변동성이 큰 산업으로 증권사의 실적은 주가지수, 주식시장 변동성, 채권금리, 환율 등 국내외 금융시장 변화에 민감하게 반응하는 경향이 있습니다. 

(2) 주요시장지표
□ 국내시장 주요지표

구분
2021.12
2021.09
2021.06
2021.03
2020.12
2019.12

KOSPI 지수 (pt)
2,977.65
3,068.82
3,296.68
3,061.42
2,873,47
2,197.67

주식시장 거래대금
(분기, 일평균, 조원)
25.3
28.7
29.4
33.9
28.6
9.3

주식시장 개인비중 (%)
67.7
71.1
72.3
73.4
77.4
64.8

국고채 3년 (%)
1.80
1.59
1.45
1.13
0.97
1.36

※ 상기 자료는 한국거래소/금융투자협회 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.
※ 주식시장 거래대금 및 개인비중은 KOSPI시장과 KOSDAQ시장을 합산하여 작성하였습니다.

□ 해외시장 주요지표

구분
2021.12
2021.09
2021.06
2021.03
2020.12
2019.12

다우존스지수 (pt)
36,385.85
33,843.92
34,502.51
32,981.55
30,606.48
28,538.44

NASDAQ지수 (pt)
15,722.91
14,448.58
14,503.95
13,246.87
12,888.28
8,972.60

니케이225지수 (pt)
28,794.24
29,452.66
28,791.53
29,178.80
27,444.17
23,656.62

홍콩항셍지수 (pt)
23,553.79
24,575.64
28,827.95
28,378.35
27,231.13
28,189.75

상해종합지수 (pt)
3,626.24
3,568.17
3,591.20
3,441.91
3,473.07
3,050.12

(3) 시장점유율 추이

(단위 : 억원, %)

회사명
구 분
2021년
2020년
2019년

DB금융투자(주)
(지배회사)
주식약정액
951,902
1,024,478
439,772

점유율
0.64
0.77
0.84

선물약정액
1,785,401
1,682,629
1,012,731

점유율
1.26
1.29
1.20

옵션약정액
79,991
86,709
56,492

점유율
2.01
2.15
2.19

DB자산운용(주)
(종속회사)
설정액
144,312
160,135
150,793

점유율
1.09
1.34
1.33

※ 지배회사인 DB금융투자(주)의 시장점유율은 DB금융투자(주)의 금융투자상품별 약정금액(투자중개)을 시장거래대금(매수, 매도)으로 나눈 수치입니다. 
종속회사인 DB자산운용(주)의 시장점유율은 DB자산운용(주)의 설정액(집합투자기구, 투자일임재산 등)을 시장전체 설정액으로 나눈 수치입니다.
(자료출처: 당사, 한국거래소, 금융투자협회) 

다. 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점
(1) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인
시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인은 다음과 같습니다.

-
안정적이고 다변화된 수익 구조와 차별화된 비즈니스 모델

-
고객니즈를 충족시키는 다양한 금융상품의 개발

-
정확한 투자정보, 차별화된 금융서비스의 제공

-
리스크관리에 기반한 안정적 상품운용

(2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점
 회사는 금융 계열사간 강력한 시너지를 바탕으로 한 최적의 사업구조를 구축하고 있습니다. 회사가 소속되어있는 DB금융네트워크는 증권(금융투자/자산운용), 보험(손해/생명), 은행(저축은행/캐피탈)의 금융서비스 3대 축을 모두 보유하여, 고객에게 종합적이고 체계적인 금융서비스를 One-Stop으로 제공하고 있습니다.
 또한 회사는 브로커리지, 기업금융, 트레이딩 등 금융투자업 전반에 걸친 다변화된 사업 포트폴리오를 보유하고 있습니다. 2007년 장외파생상품업, 2011년 신탁업 진출 등 지속적으로 업무영역을 넓혀 왔으며, 2014년 해외선물 라이선스를 취득, 2015년 RQFII 자격 획득 등 국제영업으로까지 업무영역을 넓혔습니다. 회사의 다변화된 비즈니스는 신규 수익원 발굴 및 안정적 수익 창출에 기여할 것으로 기대하고 있습니다. 
 다만 회사의 외형은 대형 금융투자회사 대비 부족한 수준으로 향후 금융투자업의 다변화, 복잡화에 대비하여 확대할 필요가 있다고 볼 수 있습니다. 

라. 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단
회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단은 다음과 같습니다.

-
신채널을 통한 고객저변의 지속적 확대

-
고객니즈에 대응하는 금융상품개발 역량 제고

-
지속성장 가능한 리스크관리 능력 확보

-
신흥시장 거점, 해외고객 등 글로벌 네트워크 확대

[저축은행업]

- (주)DB저축은행

가. 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성
(1) 산업의 특성
 저축은행은 중소기업과 영세상공인 및 서민들을 대상으로 사업을 영위하는 서민 금융기관입니다. 영업권의 지역적 제한, 단순예대업무에 치우친 영업구조, 과도한 규제, 낮은 인지도 등 업계를 제약하는 많은 요소들에도 불구하고 서민금융기관으로서의 그 역할을 꾸준히 확대해 나가고 있습니다. 

(2) 산업의 성장성

금융위기 이후 부동산경기 침체, 자본시장 불안정 등 업계 전반에 걸친 리스크가 가중되는 어려움이 있었습니다. 이에 건전성 중심의 자산운용 및 채권관리를 통한 위기극복을 위한 자발적 노력을 지속하고 있으나 악화된 영업조건 영향으로 인해 업계의 수익성에 어려움을 줄 것으로 전망됩니다. 이에 현재 저축은행 업계는 규모확대보다는 건전성 유지를 위하여 우수한 전문인력을 채용하고 전문화된 리스크관리체계를 구축하는 등 경쟁력 있는 금융기관으로서의 입지를 다지는 작업을 진행하고 있습니다. 저축은행은 앞으로도 서민과 중소기업의 금융편의를 도모하는 서민금융기관으로서의 역할을 충실히 함과 동시에 금융기관으로서의 사회적 책임을 다하여 고객과 국민으로부터 신뢰받는 금융기관으로 성장해 나갈 것입니다.

구분
2021.9월말
2020.12월말
2019.12월말
2018.12월말

회사수(개)
79
79
79
79

점포수(개)
297
304
305
312

임직원수(명)
9,720
9,665
9,497
9,179

수신거래자수(명)
4,852,500
4,443,256
4,027,866
3,796,204

여신거래자수(명)
2,643,830
2,325,353
2,181,065
1,971,622

※ 상기 자료는 저축은행중앙회 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.

(3) 경기변동의 특성, 계절성
 업계의 주요 비즈니스 모델인 담보대출은 부동산 침체에 따라 낙찰률이 하락하고, 기업 및 가계의 소득 저하에 따라 연체율이 증가하는 등 경기 변화에 민감하게 영향을 받고 있으나, 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

나. 국내외 시장여건
(1) 시장의 안정성 및 경쟁상황
 저축은행은 과거 강도 높은 구조조정으로 인한 신인도 하락과 기준금리 인상기조에 따른 부동산 경기의 불확실성 확대로 인하여 업계 전반적으로 리스크가 증가되며 은행의 소매금융 확대 등 전통적인 서민금융시장 진입으로 인하여 입지가 약화된 상태입니다. 영업정지된 저축은행들에 대한 대형 금융지주사의 인수, 증권사의 저축은행 진출 등 향후 차별화된 서비스 제공을 통한 수익모델 개발경쟁이 치열해 질 것으로 예상됩니다.

(2) 시장점유율 추이

(단위 : 명, 개)

회사명 (단위: 억원, %)
구 분
2021년 9월
2020년
2019년
2018년
2017년
2016년

(주)DB저축은행
(종속회사)
수신액
14,152
12,161
10,409
11,622
10,556
9,650

점유율
1.47
1.54
1.58
1.94
2.06
2.14

여신액
13,063
11,282
9,855
10,138
9,024
8,043

점유율
1.40
1.45
1.52
1.71
1.76
1.85

※ (주)DB저축은행의 시장점유율은 (주)DB저축은행의 여수신 잔고를 저축은행 전체의 대출금과 예수부채 금액으로 나눈 수치입니다. (자료출처: 저축은행중앙회)

다. 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점
(1) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인
 저축은행의 경쟁요소로는 대출심사 능력, 자금(예금) 조달능력, 리스크관리 능력, 틈새 시장 개척 등의 영업능력 등이 있습니다.
(2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점
 회사는 서울지역을 영업기반으로 하는 저축은행으로 우량한 고객기반을 보유하고 있습니다. 회사는 2003년 5월 세계 저축은행협회(WSBI)에 가입하여 직원연수, 경영 노하우 공유, 상품개발 등 유럽 및 아시아 선진 저축은행들과 긴밀한 협력관계를 구축, 미래 성장 동력 확보에 대비하고 있습니다.

라. 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단
 오랫동안 축적한 경영 노하우와 최고 수준의 재무 건전성을 바탕으로 선진금융 벤치마킹과 새로운 금융서비스를 접목하여 은행업 역량을 갖춘 업계 선도 저축은행으로서 고객이 안심하고 편안하게 거래할 수 있도록 고객만족을 실현하는 차별화된 서비스를 제공하고자 노력하고 있습니다.
 회사는 햇살론, 주식매입자금대출 등 서민지원을 위한 다양한 신규 상품 개발에 중점을 두고 있으며 지속적인 틈새시장 개척을 통해 수익성 개선의 노력을 다하고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

당
사의 연결기준 총자산은 9조 5,837억원으로 전기말 대비 3.8% 감소하였으며 자기자본은 9,584억원으로 전기말대비 3.9% 증가하였습니다. 영업수익은 1조 4,107억원을 시현하였으며, 당기순이익은 1,268억원, 총포괄이익은
1,393억원, 수익성지표인 ROE는 13.2%를 각각 시현하였습니다.

구분 (단위: 백만원)
제40기
제39기

총자산
9,583,673
9,959,594

자기자본
958,367
922,060

영업수익
1,410,733
1,590,289

당기순이익
126,818
106,895

총포괄이익
139,346
121,426

ROE
13.2%
11.6%

항

목
별 손익은 수수료손익이 2,482억원, 금융상품/파생상품 평가 및 처분이익 304억원, 이자손익 1,173억원 및 기타영업손익(배당금, 외환거래 등)이 316억원입니다.

영업종류 (단위: 백만원)
제40기
제39기

수수료손익
248,158
218,319

금융/파생상품 평가 및 처분손익
30,419
-1,213

이자손익
117,329
115,136

기타손익
31,584
48,599

(나) 공시대상 사업부문의 구분

당사는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따른 금융투자업을 영위하고 있으며,당사의 종속회사인 (주)DB저축은행은 '상호저축은행업법'에 따른 상호저축은행업, DB자산운용(주)은 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따른 금융투자업을 영위
하고 있습니다. 당사와 연결대상 종속회사의 사업부문별 구분은 아래와 같습니다.

구분
내용
대상회사
순이익(백만원)

[금융투자부문]
위탁매매업무
고객 등 타인의 계산으로 주식, 채권, 파생상품등을 중개하는 업무
DB금융투자(주)
95,890

자기매매업무
회사가 자기계산으로 주식, 채권, 파생상품 등 금융투자상품을 매수ㆍ매도하는 업무

기업금융업무
증권의 발행ㆍ인수 및 금융자문 등 기업금융과 관계된 서비스를 제공하는 업무

자산관리업무
고객에게 CMA/RP, WARP, 펀드 등 금융상품을 판매하고 고객 종합자산관리 서비스를 제공하는 업무

기타
자산유동화 업무 등
SPC 등
11,190

집합투자재산 운용업무
펀드를 설정하고 투자자로부터 자금을 모아 이를 운용하는 업무
DB자산운용(주)
6,338

[저축은행부문]
상호저축은행법에 따라 예금 및 대출업무 등 여수신을 포함한 금융서비스 제공하는 업무
(주)DB저축은행
및 그 종속회사
13,400

[연결실체]
126,818

(2) 시장점유율

(단위 : 억원)

회사명
구 분
2021년
2020년
2019년

DB금융투자(주)
(지배회사)
주식약정액
951,902
1,024,478
439,772

점유율
0.64
0.77
0.84

선물약정액
1,785,401
1,682,629
1,012,731

점유율
1.26
1.29
1.20

옵션약정액
79,991
86,709
56,492

점유율
2.01
2.15
2.19

DB자산운용(주)
(종속회사)
설정액
144,312
160,135
150,793

점유율
1.09
1.34
1.33

회사명
구 분
2021년 3분기
2020년 3분기
2019년

(주)DB저축은행
(종속회사)
수신액
14,152
11,642
10,409

점유율
1.47
1.60
1.58

여신액
13,063
10,546
9,855

점유율
1.40
1.44
1.52

※ 지배회사인 DB금융투자(주)의 시장점유율은 DB금융투자(주)의 금융투자상품별 약정금액(투자중개)을 시장거래대금(매수, 매도)으로 나눈 수치입니다. 
종속회사인 DB자산운용(주)의 시장점유율은 DB자산운용(주)의 설정액(집합투자기구, 투자일임재산 등)을 시장전체 설정액으로 나눈 수치입니다.
(자료출처: 당사, 한국거래소, 금융투자협회) 
종속회사인 (주)DB저축은행의 시장점유율은 (주)DB저축은행의 여수신 잔고를 저축은행 전체의 대출금과 예수부채 금액으로 나눈 수치입니다. (자료출처: 저축은행중앙회)

(3) 시장의 특성

- 당사 정기 공시 보고서 중 "1. 사업의 개요" 중 "가. 업계의 현황"을 참조하시기 
바랍니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당사항 없음

(5) 조직도

2022 기구도표.jpg
2022 기구도표

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

당
사의 연결기준 총자산은 9조 5,837억원으로 전기말 대비 3.8% 감소하였으며 자기자본은 9,584억원으로 전기말대비 3.9% 증가하였습니다. 영업수익은 1조 4,107억원을 시현하였으며, 당기순이익은 1,268억원, 총포괄이익은
1,393억원, 수익성지표인 ROE는 13.2%를 각각 시현하였습니다.

구분 (단위: 백만원)
제40기
제39기

총자산
9,583,673
9,959,594

자기자본
958,367
922,060

영업수익
1,410,733
1,590,289

당기순이익
126,818
106,895

총포괄이익
139,346
121,426

ROE
13.2%
11.6%

항

목
별 손익은 수수료손익이 2,482억원, 금융상품/파생상품 평가 및 처분이익 304억원, 이자손익 1,173억원 및 기타영업손익(배당금, 외환거래 등)이 316억원입니다.

영업종류 (단위: 백만원)
제40기
제39기

수수료손익
248,158
218,319

금융/파생상품 평가 및 처분손익
30,419
-1,213

이자손익
117,329
115,136

기타손익
31,584
48,599

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

연 결 재 무 상 태 표

제40기 2021년 12월 31일 현재

제39기 2020년 12월 31일 현재

DB금융투자㈜와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주석

제40(당)기말

제39(전)기말

자 산

현금및현금성자산

4, 6, 11
, 39

544,685,756,338

393,028,264,886

당기손익-공정가치측정금융자산
4, 6, 7, 8, 11, 18
4,649,520,665,978

5,110,721,824,155

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
6, 9, 11, 18
136,159,069,718

123,172,968,309

상각후원가측정금융자산
4, 6, 7, 10, 11
4,034,816,302,936

4,133,525,192,059

관계기업투자자산
12
8,115,301,307

90,000,004

유형자산
13
104,269,460,764

101,211,310,520

투자부동산
14
48,970,452,536

47,992,130,319

무형자산
15
32,127,719,735

23,350,957,721

사용권자산
16
6,249,077,816

6,387,652,746

순확정급여자산

22
1,235,469,019

-

매각예정자산
36
6,949,161,415

6,949,161,415

이연법인세자산
35
606,334,276

-

기타자산
17
9,968,267,599

13,164,810,555

자 산 총 계

9,583,673,039,437

9,959,594,272,689

부 채 및 자 본

예수부채
4, 6, 11, 19
2,558,584,719,119

2,627,217,622,745

당기손익-공정가치측정금융부채
4, 6, 8, 11
1,347,653,337,750

1,579,634,050,041

차입부채
4, 6, 11, 18, 20, 39
3,054,240,565,223

3,083,744,954,051

발행사채
4, 6, 11, 21, 39
875,935,321,920

459,941,008,219

순확정급여부채
22
-

3,425,195,999

충당부채
23
1,610,746,435

1,413,669,876

기타금융부채
4, 6, 11, 24, 39
544,243,386,940

1,168,572,532,275

기타부채

4, 24

34,404,033,583

74,038,106,391

당기법인세부채
35
81,212,598,950

920,025,066

이연법인세부채
35
37,351,698,663

38,627,289,156

부 채 총 계

8,535,236,408,583

9,037,534,453,819

자 본

지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본

916,955,476,323

800,336,430,889

자본금
25
212,231,945,000

212,231,945,000

자본잉여금

25

118,924,276,364

118,924,276,364

자본조정

25

(7,547,101,300)

(7,547,101,300)

기타포괄손익누계액

25

96,660,496,742

84,493,143,259

이익잉여금

25

496,685,859,517

392,234,167,566

(대손준비금 적립액)
26
2,034,150,645

591,381,023

(대손준비금 적립예정금액)
26
3,151,747,685

1,442,769,622

비지배지분

25

131,481,154,531

121,723,387,981

자 본 총 계

1,048,436,630,854

922,059,818,870

부 채 및 자 본 총 계

9,583,673,039,437

9,959,594,272,689

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제40기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제39기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

DB금융투자㈜와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주석
제40(당)기
제39(전)기

영업수익

1,410,732,861,048

1,577,353,706,472

1. 수수료수익

2
7

295,478,829,083

248,641,603,807

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익

2
8

834,847,749,466

1,032,567,369,520

3. 이자수익
29
219,245,966,873

192,808,443,304

4. 대출채권평가및처분이익
30
-

5,719,711,621

5. 외환거래이익
31
28,173,446,959

62,643,480,977

6. 기타의영업수익
33
32,986,868,667

34,973,097,243

영업비용

1,241,135,649,817

1,440,730,431,674

1. 수수료비용
27
47,320,994,176

30,322,148,883

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
28
804,428,623,649

1,033,780,571,812

3. 이자비용
29
101,917,313,265

77,672,470,636

4. 대출채권평가및처분손실
30
5,700,577,936

-

5. 외환거래손실
31
21,008,605,174

47,902,712,274

6. 판매관리비
32
257,892,663,981

244,218,240,062

7. 기타의영업비용
33
2,866,871,636

6,834,288,007

영업이익

169,597,211,231

136,623,274,798

영업외수익
34
3,829,279,558

2,578,711,838

영업외비용
34
2,269,065,708

1,290,757,312

법인세비용차감전순손익

171,157,425,081

137,911,229,324

법인세비용
35

44,339,261,709

31,016,552,092

당기순이익

126,818,163,372

106,894,677,232

(대손준비금 반영후 조정이익

당기 :
114,132,500,721원

전기 :

94,971,750,611
원)

26

기타포괄손익

12,528,169,289

14,531,637,478

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목

-

175,423,964

1. 해외사업환산손익
25

-

175,423,964

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 없는 항목

12,528,169,289

14,356,213,514

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익

9,25
9,849,507,212

15,940,918,544

2
. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익

9,25
-

-

3
. 당기손익-공정가치측정지
정금융부채신용위험변동효과

25
2,792,241,537

(943,318,148)

4
.
확정급여제도의 재측정요소

22,25
(113,579,460)

(641,386,882)

총포괄이익

139,346,332,661

121,426,314,710

당기순이익의 귀속 :

지배기업의 소유주

117,284,248,406

96,414,520,233

비지배지분

9,533,914,966

10,480,156,999

당기총포괄이익의 귀속 :

지배기업의 소유주

129,451,601,888

111,057,322,448

비지배지분

9,894,730,773

10,368,992,262

주당순이익

기본및희석주당순이익

37

2,831

2,327

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

연 결 자 본 변 동 표

제40기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제39기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

DB금융투자㈜와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
자본금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익누계액
이익잉여금
비지배지분
합 계

2020. 1. 1(전기초)
212,231,945,000
118,924,231,926
(7,547,101,300)
65,655,631,395
310,425,158,429
111,890,395,719
811,580,261,169

회계정책의 변경
-
-
-
-
(53,579,197)
-
(53,579,197)

2020. 1. 1(수정후 당기초)

212,231,945,000
118,924,231,926
(7,547,101,300)
65,655,631,395
310,371,579,232
111,890,395,719
811,526,681,972

총포괄손익:

당기순이익
-
-
-
-
52,344,155,017
5,240,373,743
57,584,528,760

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
10,143,582,522
-
(73,981,380)
10,069,601,142

기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익

-
-
-
4,194,709,649
(4,194,709,649)
-
-

당기손익-공정가치
측정금융부채신용위험변동효과

-
-
-
(132,264,318)
-
-
(132,264,318)

해외사업환산이익
-

-

-
175,423,964
-
-
175,423,964

총포괄손익 소계

-

-

-

14,381,451,817
48,149,445,368
5,166,392,363
67,697,289,548

종속기업처분으로 인한 자본잉여금 변동
-

44,438

-
-
-
-
44,438

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래
:

연차배당
-
-
-
-
(10,357,222,250)
(536,000,000)
(10,893,222,250)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 소계
-
-
-
-
(10,357,222,250)
(536,000,000)
(10,893,222,250)

2020. 12. 31(전기말)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
84,493,143,259
392,234,167,566
121,723,387,981
922,059,818,870

2021. 1. 1(당기초)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
84,493,143,259
392,234,167,566
121,723,387,981
922,059,818,870

총포괄손익:

당기순이익

-
-
-
-
117,284,248,406
9,533,914,966
126,818,163,372

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
9,742,351,023
-
107,156,189
9,849,507,212

당기손익-공정가치
측정
금융부채신용위험변동효과

-
-
-
(113,579,460)
-
-
(113,579,460)

확정급여제도의 재측정요소

-
-
-
2,538,581,919
-
253,659,618
2,792,241,537

총포괄손익 소계

-

-

-

12,167,353,482
117,284,248,406
9,894,730,773
139,346,332,661

기타

-

-

-

1
(403,889,755)
399,035,777
(4,853,977)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래:

연차배당
-
-
-
-
(12,428,666,700)
(536,000,000)
(12,964,666,700)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 소계
-
-
-
-
(12,428,666,700)
(536,000,000)
(12,964,666,700)

2021. 12. 31(당기말)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
96,660,496,742
496,685,859,517
131,481,154,531
1,048,436,630,854

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

연 결 현 금 흐 름 표

제40기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제39기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

DB금융투자㈜와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제40기(당)기
제39기(전)기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름

(198,389,172,955)

309,102,803,159

1. 법인세차감전순손익
171,157,425,081

137,911,229,324

2. 조정
(158,592,197,131)

(181,433,938,701)

이자수익
(219,245,966,873)

(192,808,443,304)

이자비용
101,917,313,265

77,672,470,636

배당금및분배금수익
(24,643,148,594)

(12,529,054,689)

당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1이익
(20,225,338,756)

(40,114,946,283)

당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1손실
61,879,033,264

37,905,408,158

당기손익-공정가치측정금융부채평가이익
(4,991,319,739)

(855,189,743)

당기손익-공정가치측정금융부채평가손실
3,749,417,237

7,932,591,606

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1이익
(8,100,026,761)

(21,025,740,396)

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1손실
2,823,286,571

11,634,166,140

별도예치금평가이익
(4,112,150,908)

(4,681,441,555)

파생상품평가이익
(98,412,219,108)

(139,367,131,083)

파생상품평가손실
49,241,352,904

108,497,191,951

유형자산폐기손실
-

19,382,129

무형자산처분이익

(875,000,000)

-

무형자산처분손실

-

67,635,480

무형자산손상차손환입
(390,000,000)

-

무형자산손상차손
6,500,000

-

퇴직급여
4,921,987,857

4,637,847,125

유형자산및투자부동산및사용권자산감가상각비

7,236,700,472

6,635,743,047

무형자산상각비
4,086,335,517

2,947,453,501

대손상각비
5,700,577,936

12,935,428,808

손실충당금환입

-

(18,655,140,429)

기타의 대손상각비

-

1,112,775,772

기타의 대손충당금환입
(180,733,762)

(512,667,869)

복구충당부채전입
16,171,328

19,032,376

복구충당부채환입
(208,406,270)

(39,939,801)

기타충당부채전입
60,465,710

1,718,397,751

기타충당부채환입
(32,603,760)

(3,044,396,439)

지분법이익
(77,164,434)

-

지분법손실
48,313,066

-

외화환산이익
(8,790,845,434)

(28,897,547,450)

외화환산손실
1,575,313,162

7,362,175,860

기타의영업비용
2,790,234,598

-

기타의영업수익
(14,360,275,619)

-

3. 영업활동으로 인한 자산, 부채의 변동
(325,349,382,792)

243,436,685,662

당기손익-공정가치측정금융자산
474,499,063,293

5,939,843,051

상각후원가측정금융자산
153,554,274,988

(1,446,485,035,990)

기타자산
(48,611,336,695)

7,882,246,079

예수부채
(68,757,508,972)

756,264,336,012

당기손익-공정가치측정금융부채
(225,606,940,057)

105,618,264,895

퇴직금의지급
(4,533,417,827)

(3,203,754,010)

사외적립자산
(1,384,408,855)

(2,055,206,120)

기타금융부채
(650,277,328,890)

824,726,336,027

기타부채
45,768,220,223

(5,250,344,282)

4. 이자수익의수취
215,166,799,952

203,779,308,767

5. 배당수익의수취
19,337,792,262

11,885,115,057

6. 이자비용의지급
(103,399,515,029)

(83,165,960,035)

7. 법인세의납부
(16,710,095,298)

(23,309,636,915)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

(21,603,109,826)

(12,407,709,318)

유형자산의 취득
(6,841,895,429)

(2,664,736,304)

무형자산의 취득
(6,774,001,131)

(3,434,218,115)

무형자산의 처분
1,400,000,000

629,260,000

투자부동산의 취득

(1,336,003,748)

-

보증금의 증가
(1,450,000,000)

(228,941,170)

보증금의 감소
473,159,242

983,125,871

관계기업투자주식의 취득
(3,540,000,000)

(90,000,000)

기타자산의 취득

(3,534,368,760)

(7,602,199,600)

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름
(주석39)

370,671,137,231

(245,548,398,736)

콜머니의순증감

-

30,000,000,000

차입금의 증가
19,094,908,601,708

26,911,630,524,463

차입금의 감소

(19,008,818,732,909)

(26,699,570,398,014)

발행사채의 증가
9,317,457,667,670

1,460,700,000,000

발행사채의 감소
(8,901,257,667,670)

(1,602,700,000,000)

환매조건부채권매도의 순증감
(115,661,299,112)

(331,898,238,149)

임대보증금의 증가
-

86,713,300

임대보증금의 감소

(285,438,400)

-

리스부채의 상환
(2,955,783,139)

(2,903,778,086)

배당금의 지급
(12,964,666,700)

(10,893,222,250)

비지배지분부채의 순증감

248,455,783

-

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(감소)(=Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

150,678,854,450

51,146,695,105

Ⅴ. 기초현금및현금성자산

393,028,264,886

342,520,932,933

Ⅵ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과

978,637,002

(639,363,152)

Ⅶ. 당기말현금및현금성자산(주석39)

544,685,756,338

393,028,264,886

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

재 무 상 태 표

제40기 2021년 12월 31일 현재

제39기 2020년 12월 31일 현재

DB금융투자㈜
(단위 : 원)

과 목
주석
제40기 기말
제39기 기말

자 산

현금및현금성자산

4, 6, 11
, 37

480,242,445,713

310,456,880,913

당기손익-공정가치측정금융자산
4, 6, 7, 8, 11, 17
4,567,446,503,898

5,067,673,410,581

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
6, 9, 11, 17
131,833,654,147

119,122,202,269

상각후원가측정금융자산
4, 6, 7, 10, 11
1,933,594,356,963

2,535,922,766,239

관계기업투자자산
12
8,086,449,939

90,000,000

종속기업투자자산
12
71,538,420,775

71,538,420,775

유형자산
13
26,583,532,656

22,654,638,896

무형자산
14
28,191,533,946

20,786,093,558

사용권자산
15
4,224,323,546

3,777,258,369

순확정급여자산
21
1,225,416,937

-

당기법인세자산
34
-

344,535,072

기타자산
16
7,133,970,434

10,833,032,036

자 산 총 계

7,260,100,608,954

8,163,199,238,708

부 채

예수부채
4, 6, 11, 18
1,035,259,998,019

1,413,064,393,661

당기손익-공정가치측정금융부채
4, 6, 8, 11
1,362,653,337,750

1,579,634,050,041

차입부채
4, 6, 11, 19, 37
3,039,755,320,773

3,070,728,428,311

발행사채
4, 6, 11, 20, 37
375,000,000,000

120,000,000,000

순확정급여부채
21
-

2,775,160,398

충당부채
22
1,478,244,421

1,108,382,117

기타금융부채
4, 6, 11, 23, 37
469,486,964,833

1,131,549,139,732

기타부채

23

73,952,262,231

69,264,463,032

당기법인세부채
34
32,954,750,137

-

이연법인세부채
34
22,858,193,618

25,400,869,942

부 채 총 계

6,413,399,071,782

7,413,524,887,234

자 본

자본금
24
212,231,945,000

212,231,945,000

자본잉여금
24
118,924,276,364

118,924,276,364

자본조정
24
(7,547,101,300)

(7,547,101,300)

기타포괄손익누계액
24
96,360,095,951

84,553,269,740

이익잉여금
24
426,732,321,157

341,511,961,670

(대손준비금 적립액)
25
2,013,782,259

571,021,974

(대손준비금 적립예정금액)
25
3,154,884,097

1,442,760,285

자 본 총 계

846,701,537,172

749,674,351,474

부 채 및 자 본 총 계

7,260,100,608,954

8,163,199,238,708

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

포 괄 손 익 계 산 서

제40기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제39기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

DB금융투자㈜
(단위 : 원)

과 목
주석
제40(당)기
제39(전)기

영업수익

1,278,947,330,226

1,433,992,758,357

1. 수수료수익
26
283,356,678,487

229,882,082,872

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
27
819,902,364,536

1,019,241,206,524

3. 이자수익
28
128,013,286,162

114,720,997,138

4. 대출채권평가및처분이익
29
727,570,251

1,603,688,848

5. 외환거래이익
30
28,173,446,959

62,643,480,977

6. 기타의영업수익
32
18,773,983,831

5,901,301,998

영업비용

1,144,157,580,112

1,346,983,057,547

1. 수수료비용
26
43,112,211,000

23,435,799,343

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
27
795,344,557,871

1,021,348,001,112

3. 이자비용
28
71,508,757,855

48,981,677,632

4. 외환거래손실
30
21,008,605,174

47,902,712,274

5. 판매관리비
31
213,046,569,479

203,754,656,145

6. 기타의영업비용
32
136,878,733

1,560,211,041

영업손익

134,789,750,114

87,009,700,810

영업외수익
33
422,851,977

306,803,623

영업외비용
33
110,922,346

396,199,102

법인세비용차감전순손익

135,101,679,745

86,920,305,331

법인세비용
34

37,452,653,558

22,957,545,393

당기순이익

97,649,026,187

63,962,759,938

(대손준비금 반영후 조정이익

당기 :

94,494,142,090원

전기 :

62,519,999,653
원)

25

기타포괄손익

11,806,826,211

14,578,454,093

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 없는 항목

11,806,826,211

14,578,454,093

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
9, 24
9,635,280,524

16,091,313,151

2. 당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동효과

24
(113,579,460)

(943,318,148)

3. 확정급여제도의 재측정요소

21,24
2,285,125,147

(569,540,910)

총포괄손익

109,455,852,398

78,541,214,031

주당손익

기본및희석주당순손익
35

2,357

1,544

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

자 본 변 동 표

제40기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제39기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

DB금융투자㈜
(단위 : 원)

과 목
자본금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익누계액
이익잉여금
총 계

2020. 1. 1(전기 초)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
68,255,898,975
289,625,340,654
681,490,359,693

총포괄손익:

당기순이익
-
-
-
-
63,962,759,938
63,962,759,938

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
16,091,313,151
-
16,091,313,151

기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익

-
-
-
1,718,916,672
(1,718,916,672)
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동효과

-
-
-
(943,318,148)
-
(943,318,148)

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(569,540,910)
-
(569,540,910)

총포괄손익 소계
-
-
-
16,297,370,765
62,243,843,266
78,541,214,031

연차배당
-
-
-
-
(10,357,222,250)
(10,357,222,250)

2020. 12. 31(전기말)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
84,553,269,740
341,511,961,670
749,674,351,474

2021. 1. 1(당기 초)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
84,553,269,740
341,511,961,670
749,674,351,474

총포괄손익:

당기순이익
-
-
-
-
97,649,026,187
97,649,026,187

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
9,635,280,524
-
9,635,280,524

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동효과

-
-
-
(113,579,460)
-
(113,579,460)

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
2,285,125,147
-
2,285,125,147

총포괄손익 소계
-
-
-
11,806,826,211
97,649,026,187
109,455,852,398

연차배당
-
-
-
-
(12,428,666,700)
(12,428,666,700)

2021. 12. 31(당기 말)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
96,360,095,951
426,732,321,157
846,701,537,172

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

현 금 흐 름 표

제40기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제39기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

DB금융투자㈜
(단위 : 원)

과 목
제40(당)기
제39(전)기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름

(21,520,128,682)

252,858,675,698

1. 법인세비용차감전순손익
135,101,679,745

86,920,305,331

2. 조정
(92,871,061,294)

(128,422,829,097)

이자수익
(128,013,286,162)

(114,720,997,138)

이자비용
71,508,757,855

48,981,677,632

배당금및분배금수익
(25,110,993,141)

(12,529,690,993)

당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1이익
(15,330,713,777)

(38,024,310,417)

당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1손실
59,485,484,568

37,434,412,791

당기손익-공정가치측정금융부채평가이익
(4,991,319,739)

(855,189,743)

당기손익-공정가치측정금융부채평가손실
3,749,417,237

7,932,591,606

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1이익
(8,100,026,761)

(21,025,740,396)

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1손실
2,823,286,571

11,634,166,140

별도예치금평가이익
(4,112,150,908)

(4,681,441,555)

파생상품평가이익
(98,412,219,108)

(139,367,131,083)

파생상품평가손실
49,241,352,904

108,497,191,951

종속기업및관계기업
투자주식처분이익

-

(116,720,563)

유형자산폐기손실
-

19,382,129

무형자산처분손실
-

13,200,000

퇴직급여
4,151,835,420

3,924,212,460

유형자산및사용권자산감가상각비
5,342,001,169

4,950,783,386

무형자산상각비
3,379,240,176

2,434,452,724

기타의대손상각비
-

701,900,445

손실충당금환입
(727,570,251)

(1,603,688,848)

기타의손실충당금환입

(165,025,976)

-

복구충당부채전입
6,645,995

12,012,240

복구충당부채환입
(126,977,832)

(39,939,801)

소송충당부채전입

60,465,710

-

기타충당부채전입

69,767,028

-

기타충당부채환입

-

(513,025,954)

무형자산손상차손

6,500,000

54,435,480

무형자산손상차손환입

(390,000,000)

-

외화환산이익
(8,790,845,434)

(28,897,547,450)

외화환산손실
1,575,313,162

7,362,175,860

3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동
(125,678,530,614)

229,094,912,128

당기손익-공정가치측정금융자산
511,027,489,363

2,357,458,061

상각후원가측정금융자산
650,907,130,030

(1,309,233,720,324)

기타자산
(7,179,549,000)

10,775,006,325

예수부채
(377,929,000,988)

581,002,399,052

당기손익-공정가치측정금융부채
(210,611,910,575)

105,618,264,895

퇴직금의 지급
(2,822,879,760)

(2,146,386,360)

사외적립자산
(2,314,856,020)

(1,667,302,547)

충당부채
71,116,031

23,231,904

기타금융부채
(689,777,848,068)

843,129,742,749

기타부채
2,951,778,373

(763,781,627)

4. 이자수익의 수취
124,482,908,994

125,455,355,551

5. 배당수익의 수취
20,557,765,841

12,529,690,993

6. 이자비용의 지급
(72,647,385,015)

(51,999,052,755)

7. 법인세의 납부
(10,465,506,339)

(20,719,706,453)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

(19,164,780,500)

(8,472,864,552)

유형자산의 취득
(5,710,070,531)

(2,119,526,209)

무형자산의 취득
(4,170,584,164)

(3,363,764,020)

무형자산의 처분
-

600,000,000

보증금의 증가
(1,450,000,000)

(51,829,470)

보증금의 감소
386,681,442

983,609,872

기타자산의 취득
(3,534,368,760)

(7,602,199,600)

관계기업투자주식의 취득
(4,686,438,487)

(90,000,000)

종속기업투자주식의 처분

-

3,170,844,875

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름(주석37)

209,491,634,365

(268,214,386,039)

콜머니의 순증감
-

30,000,000,000

차입금의 증가
19,092,260,498,838

26,878,704,816,413

차입금의 감소
(19,007,639,348,749)

(26,677,016,972,950)

환매조건부채권매도의 순증감
(115,661,299,112)

(332,527,989,835)

발행사채의 증가
9,000,000,000,000

1,095,000,000,000

발행사채의 감소
(8,745,000,000,000)

(1,250,000,000,000)

임대보증금의 감소

-

(25,000,000)

리스부채의 상환
(2,040,667,112)

(1,992,981,507)

배당금의 지급
(12,427,549,500)

(10,356,258,160)

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(감소)(=Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

168,806,725,183

(23,828,574,893)

Ⅴ. 기초현금및현금성자산

310,456,880,913

334,924,818,958

Ⅵ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과

978,839,617

(639,363,152)

Ⅶ. 기말현금및현금성자산(주석37)

480,242,445,713

310,456,880,913

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

- 이익잉여금처분계산서(안)〔결손금처리계산서(안)〕

DB금융투자㈜
(단위 : 원)

구 분
당기
전기

I. 미처분이익잉여금

97,697,349,138

63,962,616,606

전기이월미처분이익잉여금
48,322,951

53,709,063

회계정책변경의 효과

(53,852,395)

당기순이익
97,649,026,187

63,962,759,938

II. 임의적립금등의이입액

임의적립금

기타포괄손익 공정가치측정금융자산 처분손익

III. 이익잉여금처분액

97,640,773,047

63,914,293,655

이익준비금
2,071,444,450

1,242,866,670

현금배당금(당기 : 500원, 전기 : 300원)
20,714,444,500

12,428,666,700

임의적립금
71,700,000,000

48,800,000,000

대손준비금
3,154,884,097

1,442,760,285

IV. 차기이월미처분이익잉여금

56,576,091

48,322,951

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

구분
제40기
제39기

주당배당금(원)
500
300

배당총액(원)
20,714,444,500
12,428,666,700

시가배당률(%)
7.4
6.2

※ '연결재무제표에 대한 주석' 및 '재무제표에 대한 주석'은 당사가 2022년 3월 16일까지 전자공시시스템 (http://dart.fss.or.kr) 에 공시 예정인 당사의 '연결재무제표에 대한 감사보고서' 및 '재무제표에 대한 감사보고서'를 참조하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제29조【감사위원회의 구성】

① 회사는 감사에 갈음하여 제25조의 2의 규정에 따라 감사위원회를 둔다.

② 감사위원회는 3인 이상의 이사로 구성 한다.

③ 위원의 3분의 2 이상은 사외이사 이어야 하고, 사외이사가 아닌 위원은 상법 제542조의10 제2항의 요건을 갖추 어야 한다.

④ 회사는 감사위원이 되는 사외이사 1명 이상에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임하여야 한다.

⑤ 의결권 있는 발행주식 총수의100분의3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 감사위원이 되는 이사의 선임에 있어서는 의결권을 행사 하지 못한다.
⑥ 감사위원회 위원을 선임하거나 해임할 때에는 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(사외이사가 아닌 감사위원회 위원을 선임 또는 해임할 때에는 최대주주와 그 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 주식을 합산)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.

⑦ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은 사외이사이어야 한다.

⑧ 감사위원회 위원의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 한다. 다만, 상법 제368조의4 제1항에 따라 전자적 방법으로 의결권을 행사할 수 있도록 한 경우에는 출석한 주주의 의결권의 과반수로써 감사위원회 위원의 선임을 결의할 수 있다.
(신 설)

(신 설)

제29조【감사위원회의 구성】
(현행과 같음)

② 감사위원회는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 및 동법 시행령이 정하는 회계 또는 재무 전문가1인 이상이 포함된3인 이상의 이사로 구성한다.
③ 위원의3분의2이상은 사외이사 이어야 하고, 사외이사가 아닌 위원은 상법 제542조의10 제2항 및 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제10항의 요건을 갖추어야 한다.
(현행과 같음)

(현행과 같음)

⑥ 감사위원회 위원을 선임하거나 해임 할 때에는 의결권을 행사할 최대주주와 그 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수 관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권 을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는주식의 합계가 의결권 있는 발행주식 총수의100분의3을 초과하는 경우 그 주주는100분의3을 초과하는 주식에 관 하여 의결권을 행사하지 못한다.

(현행과 같음)

(현행과 같음)

⑨ 감사위원회 위원의 사임 또는 사망 등의 사유로 감사위원회의 구성이 이 조에서 정한 감사위원회의 구성요건에 미치지 못하게 된 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집 되는 주주총회에서 그 요건을 충족하도록 조치하여야한다.

부 칙 (2022. 3. 24)

제1조【시행일】

이 정관은2022년3월24일부터 시행 한다.

금융회사 지배구조법 내용 반영

금융회사 지배구조법 내용 반영

금융회사 지배구조법 내용 반영

금융회사 지배구조법 내용 반영

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

김건섭
1956.02.06
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

김호식
1949.05.16
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

한봉희
1958.12.13
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

김건섭
김앤장 법률사무소 고문
2009.03 ~ 2011.04
2011.04 ~ 2012.05
2012.05 ~ 2014.01
2017.03 ~ 현재
금융감독원 금융투자서비스국 국장
금융감독원 금융투자담당 부원장보
금융감독원 금융투자담당 부원장
DB금융투자 사외이사, 감사위원
없음

김호식
DB금융투자 사외이사
2002.07 ~ 2003.02
2005.06 ~ 2008.04
2010.07 ~ 2012.02
2012.03 ~ 2018.03
2018.03 ~ 현재
해양수산부 장관
국민연금관리공단 이사장
시장경제연구원 원장
에프지자산운용 대표이사
DB금융투자 사외이사
없음

한봉희
아주대학교 경영학 교수
2012.09 ~ 2016.08
1995.01 ~ 현재
2020.03 ~ 현재
아주대 경영대학 학장
아주대 경영학과 교수
DB금융투자 사외이사
없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김건섭
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김호식
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

한봉희
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

김건섭 후보자

1. 전문성

: 금융감독원 금융투자담당업무에 종사한 경력이 있는 금융/재무 전문가로, 이러한 경험을 바탕으로 이사회의 전문성을 제고하고 사외이사로서의 독립적인 직무를 수행하겠습니다. 또한 2017년도부터 당사의 사외이사 및 감사위원으로 임한 경험을 바탕으로 금융투자업 관련 제도개선 및 정책 사항에 적절히 대응하겠습니다.

2. 독립성

: 본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준

첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고

둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고

셋째, 동반 성장을 위한 이해관계사 가치 제고

넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

: 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수하겠습니다.

김호식 후보자

1. 전문성

: 금융/경제 전문가로 국민연금관리공단 이사장, 시장경제연구원장, 에프지자산운용 대표이사 등의 경력을 지니고 있으며 이를 바탕으로 DB금융투자의 신규사업 진출 및 자기자본투자 등에 대한 검토에 전문성을 발휘하겠습니다. 또한 2018년도부터 당사의 사외이사로 임한 경험을 바탕으로 금융투자업 관련 제도개선 및 정책 사항에 적절히 대응하겠습니다.

2. 독립성

: 본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준

첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고

둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고

셋째, 동반 성장을 위한 이해관계사 가치 제고

넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

: 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수하겠습니다.

한봉희 후보자

1. 전문성

: 아주대학교 경영학 교수로 재직중인 회계, 재무 전문가로 꾸준한 학술논문 집필과 연구를 진행하였습니다. 이와 같은 경력을 바탕으로 이사회 내 재무, 회계 전문가로서의 역할을 수행하겠습니다.

2. 독립성

: 본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준

첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고

둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고

셋째, 동반 성장을 위한 이해관계사 가치 제고

넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

: 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

김건섭 후보자 (사외이사 후보자)
금융감독원에서 오랜기간 금융투자담당업에 종사하고, 김앤장 법률사무소의 고문으로 재직하여 금융업에 대한 높은 이해와 다양한 경험을 겸비하고 있어 당사의 사외이사로 요구되는 능력과 경험이 충분하다고 판단되며, 2017년도부터 당사의 사외이사로 재임한 경력을 바탕으로 이사회의 의사결정 및 회사의 경영현안에 기여를 할 수 있는 적임자로 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.

김호식 후보자 (사외이사 후보자)
국민연금관리공단 이사장, 시장경제연구원 원장과 에프지자산운용 대표이사를 역임하는 등 경제/금융 분야의 다양한 경험을 지니고 있습니다. 지난 4년간 당사의 사외이사로 재직하면서 금융산업에 대한 실무경험을 통해 이사회 및 위원회의 전문성 제고에 기여하였으며, 향후에도 사외이사로서의 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.

한봉희 후보자 (사외이사 후보자)
아주대학교 경영학부 교수, 한국회계학회 교육개발위원장, 한국회계기준원 비상임위원을 역임하며, 회계 및 재무에 대한 전문성 및 오랜 경험을 갖추고 있습니다. 지난 1년간 이사회 위원회 내 재무, 회계 전문가로서 충실히 기여하여 사외이사로 추천되었습니다.

확인서

사외이사 확인서_1.jpg
사외이사 확인서_1

사외이사 확인서_2.jpg
사외이사 확인서_2

사외이사 확인서_3.jpg
사외이사 확인서_3

※ 기타 참고사항

- 감사위원회 위원의 분리 선임을 위하여 정기주주총회 상에는 감사위원회 위원의 선임 내역을 제4호, 제5호 의안으로 분리하여 부의 상정하였습니다. 분리 선임에 관한 자세한 내용은 정기주주총회 소집공고 사항(제4, 5호 의안)을 확인해주시기 바랍니다.

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
감사위원회 위원인
이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

김건섭
1956.02.06
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

김호식
1949.05.16
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

한봉희
1958.12.13
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

김건섭
김앤장 법률사무소 고문
2009.03 ~ 2011.04
2011.04 ~ 2012.05
2012.05 ~ 2014.01
2017.03 ~ 현재
금융감독원 금융투자서비스국 국장
금융감독원 금융투자담당 부원장보
금융감독원 금융투자담당 부원장
DB금융투자 사외이사, 감사위원
없음

김호식
DB금융투자 사외이사
2002.07 ~ 2003.02
2005.06 ~ 2008.04
2010.07 ~ 2012.02
2012.03 ~ 2018.03
2018.03 ~ 현재
해양수산부 장관
국민연금관리공단 이사장
시장경제연구원 원장
에프지자산운용 대표이사
DB금융투자 사외이사
없음

한봉희
아주대학교 경영학 교수
2012.09 ~ 2016.08
1995.01 ~ 현재
2020.03 ~ 현재
아주대 경영대학 학장
아주대 경영학과 교수
DB금융투자 사외이사
없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김건섭
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김호식
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

한봉희
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

김건섭 후보자 (사외이사 후보자)
금융감독원에서 오랜기간 금융투자담당업에 종사하고, 김앤장 법률사무소의 고문으로 재직하여 금융업에 대한 높은 이해와 다양한 경험을 겸비하고 있어 당사의 사외이사로 요구되는 능력과 경험이 충분하다고 판단되며, 2017년도부터 당사의 사외이사로 재임한 경력을 바탕으로 이사회의 의사결정 및 회사의 경영현안에 기여를 할 수 있는 적임자로 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.

김호식 후보자 (사외이사 후보자)
국민연금관리공단 이사장, 시장경제연구원 원장과 에프지자산운용 대표이사를 역임하는 등 경제/금융 분야의 다양한 경험을 지니고 있습니다. 지난 3년간 당사의 사외이사로 재직하면서 금융산업에 대한 실무경험을 통해 이사회 및 위원회의 전문성 제고에 기여하였으며, 향후에도 사외이사로서의 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.

한봉희 후보자 (사외이사 후보자)
아주대학교 경영학부 교수, 한국회계학회 교육개발위원장, 한국회계기준원 비상임위원을 역임하며, 회계 및 재무에 대한 전문성 및 오랜 경험을 갖추고 있습니다. 지난 1년간 이사회 위원회 내 재무, 회계 전문가로서 충실히 기여하여 사외이사로 추천되었습니다.

확인서

사외이사 확인서_1.jpg
사외이사 확인서_1

사외이사 확인서_2.jpg
사외이사 확인서_2

사외이사 확인서_3.jpg
사외이사 확인서_3

※ 기타 참고사항

- 감사위원회 위원의 분리 선임을 위하여 정기주주총회 상에는 감사위원회 위원의 선임 내역을 제4호, 제5호 의안으로 분리하여 부의 상정하였습니다. 분리 선임에 관한 자세한 내용은 정기주주총회 소집공고 사항(제4, 5호 의안)을 확인해주시기 바랍니다.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
5 ( 3 )

보수총액 또는 최고한도액
3,000 백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
5 ( 3 )

실제 지급된 보수총액
1,242 백만원

최고한도액
1,500 백만원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2022년 03월 16일
-

※ 감사보고서는 2022년 3월 16일 공시 및 회사 홈페이지에 게재할 예정입니다.

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

당사는 2022년 3월 16일 사업보고서 및 감사보고서를 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고 당사 홈페이지(https://www.db-fi.com, 투자정보→재무정보→사업보고서/감사보고서)에 게재할 예정입니다. 한편 이 사업보고서는 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 정정보고서를 공시할 예정이므로 이를 참조하시기 바랍니다.

※ 참고사항

※ 주총 집중일 주총 개최 사유
 - 해당사항 없음

※ 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 감염 및 전파 예방을 위해 총회장 입장 전 '열화상 카메라' 등 측정 결과에 따라 발열이 의심되는 경우 부득이하게 출입이 제한될 수 있으며, 입장하시는 주주분들께서는 반드시 마스크를 착용하셔야 합니다. 의결권 행사가 필요하신 주주님께서는 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)을
참고하시어 의결권 대리행사 제도를 적극 활용하시기 바랍니다.