한화생명 — 주주총회소집공고 (20220308)
제출인: 한화생명

주주총회소집공고
2.9
한화생명보험(주)

주주총회소집공고

2022년 3월 8일

회 사 명 :
한화생명보험주식회사

대 표 이 사 :
여 승 주

본 점 소 재 지 :
서울특별시 영등포구 63로 50

(전 화) 1588 - 6363

(홈페이지) http://www.hanwhalife.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영혁신부문장
(성 명) 나채범

(전 화) 02-789-8613

주주총회 소집공고

(제73기 정기)

삼가 주주님의 관심과 성원에 감사드립니다.

상법 제365조 및 당사 정관 제19조에 의거하여 제73기 정기주주총회를 다음과 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다. (또한, 소액주주에 대한 소집통지는 상법 제542조의4 및 당사 정관 제21조에 의거하여 이 공고로 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.)

- 다 음 -

1. 일 시 : 2022년 3월 24일(목) 오전 9시

2. 장 소 : 서울특별시 영등포구 63로 50 한화금융센터63 별관 1층 다목적홀

3. 회의 목적 사항

가. 보고 안건 : 영업보고, 감사보고, 최대주주 등과의 거래내역 보고,

내부회계관리제도 운영실태 보고

나. 부의 안건

제1호 의안 : 제73기(2021년 1월 1일 ~ 2021년 12월 31일) 재무제표 승인의 건

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건
제3호 의안 : 이사 선임의 건

제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건

제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

4. 의결권 행사방법에 관한 사항

가. 본인 또는 대리인의 주주총회 참석에 의한 행사
1) 직접 행사 : 신분증

2) 대리 행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인), 대리인 신분증

나. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항
당사는「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도와「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령」제160조 제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다.
주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권일 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.

1) 전자투표·전자위임장 권유관리시스템 인터넷 주소 :「 http://evote.ksd.or.kr」 모바일 주소 :「 http://evote.ksd.or.kr/m 」

2) 전자투표 행사·전자위임장 수여 기간 : 2022년 3월 14일 09시~2022년 3월 23
 일 17시(기간 중 24시간 이용 가능)

3) 인증서를 이용하여 시스템에서 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표 행사 또는 
 전자위임장 수여

- 주주확인용 공인인증서의 종류 : 코스콤 증권거래용 인증서, 금융결제원 개인용
 도 제한용 인증서 등

4) 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우

기권으로 처리

5. 기타사항

- 주주총회에 직접 참석하여 의결권을 행사하는 경우, 본인 신분증을 지참하여 주시기 바랍니다.

- 코로나19(COVID-19)의 감염 및 전파를 예방하기 위해 총회장 입구에서 주주분들의 체온을 측정할 수 있으며, 발열이 의심되거나 마스크를 착용하지 않은 주주의 경우 출입이 제한되거나, 별도의 장소에서 주주총회에 참석할 수 있습니다.

- 주주총회 개최 전 코로나19(COVID-19) 확산에 따른 불가피한 상황 발생시 일시 및 장소 변경에 관한 권한은 대표이사에게 위임되었으며, 해당사항 발생시 지체 없이공시할 예정입니다.

- 주주총회 기념품은 별도 지급하지 않으니, 양지하여 주시기 바랍니다.

2022년 3월 8일

한 화 생 명 보 험 주 식 회 사

대표이사 사장 여 승 주

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회

차

개최

일자

의안내용

사외이사 등의 성명

황영기

(출석율:100%)

이승우

(출석율:100%)

이인실

(출석율:100%)

조현철

(출석율:100%)

김경한

(출석율:100%)

박승희
(출석율:100%)

찬 반 여 부

1

2021.01.13

1. 이사회내 위원회 위원 선임의 건

찬성

찬성

-
-

찬성

찬성

2. 이사회규정 개정의 건

찬성

찬성

-
-

찬성

찬성

3. 임원 급여체계 변경 승인의 건

찬성

찬성

-
-

찬성

찬성

4. 집행임원규정 개정의 건

찬성

찬성

-
-

찬성

찬성

2
2020.02.19

1. 제72기 영업보고서(안) 승인의 건

찬성

찬성

-
-

찬성

찬성

2. 제72기 재무제표(안) 승인의 건

찬성

찬성

-
-

찬성

찬성

3. 회사 분할계획서(안) 정정사항 승인의 건

찬성

찬성

-
-

찬성

찬성

4. 제72기 정기주주총회 상정 의안 결정의 건

찬성

찬성

-
-

찬성

찬성

5. 제72기 정기주주총회 소집의 건

찬성

찬성

-
-

찬성

찬성

6. 임원 급여체계 변경 승인의 건

찬성

찬성

-
-

찬성

찬성

7. 집행임원규정 개정의 건

찬성
찬성
-
-
찬성
찬성

8. 이사회내 위원회규정 개정의 건

찬성

찬성

-
-

찬성

찬성

9. 내부통제기준 개정의 건

찬성

찬성

-

-

찬성

찬성

10. 금융그룹 이해상충방지 업무규정 제정의 건

찬성
찬성
-

-

찬성
찬성

11. 금융소비자보호규정 제정의 건

찬성

찬성

-

-

찬성

찬성

12. 2021년 안전 및 보건에 관한 계획 승인의 건

찬성

찬성

-

-

찬성

찬성

13. 대구사옥 신축 승인의 건

찬성
찬성
-

-

찬성
찬성

14. ㈜한화 및 한화솔루션㈜과의 임대차거래 승인의 건

찬성

찬성

-

-

찬성

찬성

15. 한화자산운용㈜ 경영참여형 사모펀드 투자 승인의 건

찬성

찬성

-

-

찬성

찬성

16. ㈜데이터애널리틱스랩 주식매입 승인의 건

찬성
찬성
-

-

찬성
찬성

17. 미국 CVC 자회사 설립 승인의 건

찬성

찬성

-

-

찬성

찬성

18. 2020년 12월 기준 자체 위험 및 지급여력 평가 승인의 건

찬성

찬성

-

-

찬성

찬성

보고1. 제72기 선임계리사 검증의견 보고

-

-

-

-

-

-

보고2. 2020년 내부회계관리제도 운영실태 보고

-

-

-

-

-

-

보고3. 2020년 내부통제체계·운영실태 점검 결과 보고

-

-

-

-

-

-

보고4. 2020년 자금세탁방지제도 운영현황 및 종합평가 결과 보고

-

-

-

-

-

-

보고5. 2020년 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과 보고

-

-

-

-

-

-

보고6. 2020년 감사 결과 보고

-

-

-

-

-

-

보고7. 2020년 자율규제 내부통제부문 평가 결과 보고

-

-

-

-

-

-

보고8. 2020년 자금세탁방지업무 운영실태 평가 결과 보고

-

-

-

-

-

-

보고9. 금융그룹 내부통제기준 세부 세칙 제정 보고

-

-

-

-

-

-

보고10. 2020년 소비자보호협의회 운영 결과 보고

-

-

-

-

-

-

보고11. 2020년 소송관리위원회 운영현황 보고

-

-

-

-

-

-

보고12. 2020년 신용정보관리·보호인 업무수행 실적 보고

-

-

-

-

-

-

보고13. 보수위원회 결의사항 보고

-

-

-

-

-

-

3
2021.03.15

1. 이사회 의장 선임의 건

찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

2. 선임사외이사 선임의 건

제한*
찬성
찬성
찬성
-
-

3. 대표이사 선임 및 이사 직위 부여의 건

찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

4. 지속가능경영위원회 신설 및 규정 제정의 건

찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

5. 이사회내 위원회 위원 선임의 건*

찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

4

2021.04.01

1. 분할종료보고총회 갈음 공고의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

2. 분할 관련 자회사와의 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

3. (주)데이터애널리틱스랩 주식매입 취소의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

5
2021.06.14
1. 이사회내 위원회규정 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

2. 임원 급여 변경 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

3. 임원보수규정 제정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

4. 내부통제기준 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

5. 한화호텔앤드리조트(주)와의 임대차거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

6. 한화호텔앤드리조트(주)와의 골프텔 지분 변경 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

7. (주)엔터프라이즈블록체인과의 영업 양도 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

보고1. 2021년 1분기 경영실적 보고
-
-
-
-
-
-

6
2021.07.09
1. 임원보수규정 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

2. 이사 직위 부여의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

7
2021.08.04
1. 한화금융복합기업집단 대표금융회사 선정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

2. 헬스케어 업체 지분 인수 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

8
2021.09.03
1. 지속가능경영위원회 위원 선임의 건
찬성
찬성
제한*
찬성
-
-

2. 한화자산운용(주) 업무 추가 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

3. 한화호텔앤드리조트(주)와의 골프장 광고거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

4. 한화손해보험(주)과의 브랜드 양수도거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

5. HFP 조직 폐지 및 한화라이프(주) 유상증자 참여 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

보고.1 2021년 상반기 경영실적 보고
-
-
-
-
-
-

9
2021.12.03
1. 주요업무집행책임자 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

2. 2022년 사업계획 및 예산(안) 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

3. 금융그룹 내부통제 관련규정 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

4. 금융그룹 위험관리규정 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

5. ESG 해외 후순위채권 발행 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

6. 미국 부동산 투자 자회사 설립 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

7. 2022년 자회사와의 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

8. 2022년 계열사와의 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

9. ㈜우리은행과의 신용공여 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

보고1. 최고경영자 경영승계 계획 현황 및 적정성 점검 보고
-
-
-
-
-
-

10
2021.12.22

1. 한화시스템㈜과의 IT거래 승인의 건

찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

2. GA자회사와의 교육 위수탁 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-
-

* 이사 본인 선임건에 대해서는 의결권 없음

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

보수위원회
황영기
이승우
홍정표
2021.01.11
1. 임원 급여체계 변경 승인의 건
가결

황영기
이승우
홍정표
2021.02.08
1. 2021년 임원 단기성과급('20년분) 지급 승인의 건
가결

2. 2021년 RSU 부여 승인의 건
가결

3. 임원 보수체계 적정성 심사 승인의 건
가결

4. 2020년 보수체계 연차보고서 승인의 건
가결

5. 2020년 임원 단기성과급('19년분) 지급 결과 보고
-

황영기
이인실
이경근
2021.06.14
1. 보수위원회 위원장 선임의 건
가결

2. 임원 급여 변경 승인의 건
가결

3. 임원보수규정 제정의 건
가결

임원후보
추천위원회
김경한
박승희
홍정표

2021.02.19

1. 대표이사 후보 추천의 건(여승주 후보 추천)

가결

2. 사외이사 후보 추천의 건(황영기 후보, 이인실 후보 추천)
가결

3. 감사위원이 되는 사외이사 후보 추천의 건(조현철 후보 추천)
가결

4. 감사위원 후보 추천의 건(황영기 후보, 이인실 후보 추천)
가결

황영기
조현철
김중원
2021.12.03
1. 임원후보추천위원회 위원장 선임의 건
가결

2. 최고경영자 경영승계 계획 현황 및 적정성 점검 보고
-

3. 사외이사 후보군 관리현황 보고
-

내부거래

위원회

김경한
이승우
홍정표
2021.02.19
1. ㈜한화 및 한화솔루션㈜와의 임대차거래 심의의 건
심의

2. 한화자산운용㈜ 경영참여형 사모펀드 투자 심의의 건
심의

3. ㈜데이터애널리틱스랩 주식매입 심의의 건
심의

이승우
이인실
김중원
2021.04.01
1. 내부거래위원회 위원장 선임의 건
가결

2. 분활 관련 자회사와의 거래 심의의 건
심의

3. ㈜데이터애널리틱스랩 주식매입 취소 심의의 건
심의

이승우
이인실
김중원
2021.06.14
1. 한화호텔앤드리조트㈜와의 임대차거래 심의의 건
심의

2. 한화호텔앤드리조트㈜와의 골프텔 지분변경 심의의 건
심의

3. ㈜엔터프라이즈블록체인과의 영업 양도 심의의 건
심의

이승우
이인실
김중원
2021.09.03
1. 한화호텔앤드리조트㈜와의 골프장 광고거래 심의의 건
심의

2. 한화손해보험㈜과의 브랜드 양수도거래 심의의 건
심의

3. HFP 조직 폐지 및 한화라이프랩㈜ 유상증자 참여 심의의 건
심의

이승우
이인실
김중원
2021.12.03
1. 2022년 한화생명금융서비스㈜과의 거래 심의의 건
심의

2. 2022년 한화라이프랩㈜과의 거래 심의의 건
심의

3. 2022년 한화손해사정㈜과의 거래 심의의 건
심의

4. 2022년 한화자산운용㈜과의 거래 심의의 건
심의

5. 2022년 ㈜한화63시티와의 거래 심의의 건
심의

6. 2022년 ㈜한화와의 거래 심의의 건
심의

7. 2022년 ㈜한화이글스와의 거래 심의의 건
심의

8. 2022년 한화호텔앤드리조트㈜와의 거래 심의의 건
심의

이승우
이인실
김중원
2021.12.22
1. 한화시스템㈜과의 IT거래 심의의 건
심의

2. GA자회사와의 교육 위수탁 거래 심의의 건
심의

위험관리
위원회

황영기

박승희

홍정표

2021.02.19
1. 2021년 2/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)
가결

2. 2020년 4/4분기 리스크 분석 결과
-

3. 위험관리협의회 旣심의내역 보고
-

4. 2020년 금융그룹위험관리 실태평가 결과 보고
-

5. 2020년 4/4분기 금융그룹 위험관리 현황 보고
-

황영기

조현철

이경근

2021.06.14
1. 위험관리위원회 위원장 선임의 건
가결

2. 2021년 3/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)
가결

3. 2021년 3월말 기준 위험자산 투자비중 한도 초과 대응방안
-

4. 2021년 1/4분기 리스크 분석 결과
-

5. 위험관리협의회 旣심의내역 보고
-

6. 금융그룹 위험관리실태평가 관련 개선 결과 보고
-

7. 2021년 1/4분기 금융그룹 위험관리 현황 보고
-

황영기

조현철

이경근

2021.09.03
1. 2021년 대체투자 운용한도 변경(案)
가결

2. 리스크관리규정 개정(案)
가결

3. 2021년 4/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)
가결

4. 2021년 한화자산운용 위험허용한도 상향(案)
가결

5. 2021년 2/4분기 리스크 분석 결과
-

6. 위험관리협의회 旣심의내역 보고
-

7. 2021년 2/4분기 금융그룹 위험관리 현황 보고
-

황영기

조현철

이경근

2021.12.03

1. 2022년 리스크관리방안(案)
가결

2. 리스크관리규정 개정(案)
가결

3. 2022년 금융그룹 위험관리방안(案)
가결

4. 금융복합기업집단 위험관리세칙 제정(案)
가결

5. 금융그룹 위험관리협의회 운영세칙 개정(案)
가결

6. 2021년 9월 RBC비율 가이드라인 하회 원인 및 대응방안
-

7. 2021년 3/4분기 리스크 분석 결과
-

8. 위험관리협의회 旣심의내역 보고
-

9. 2021년 3/4분기 금융그룹 위험관리 현황 보고
-

감사위원회

김경한박승희황영기

2021.02.19

1. 제72기 감사보고서
가결

2. 2020년 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 결과
가결

3. 2020년 자금세탁방지업무 운영실태 평가 결과
가결

4. 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술
가결

5. 내부통제기준 개정의 건
가결

6. 2020년 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과
가결

7. 2020년 자율규제 내부통제부문 평가 결과
가결

8. 2020년 내부회계관리제도 운영실태 보고
-

9. 제72기 내부감사인의 결산감사 결과 보고
-

10. 제72기 외부감사인의 결산감사 결과 보고
-

11. 제72기 선임계리사 검증의견 보고
-

12. 2020년 감사 결과 보고
-

13. 감사인 인사사항 보고(2020.12월~2021.2월)
-

황영기
이인실
조현철
2021.06.14
1. 감사위원장 선임의 건**
가결

2. 내부통제기준 개정의 건
가결

3. 내부회계관리제도 운영실태점검 계획(案)
-

4. 2021년 1분기 재무제표 검토 결과 보고
-

5. 2021년 1분기 감사 결과 보고
-

6. 금감원 내부감사협의제도 점검 결과 보고
-

7. 감사인 인사사항 보고(2021.3월~5월)
-

황영기
이인실
조현철
2021.09.03
1. 2021년 2분기 재무제표 검토 결과 보고
-

2. 2021년 2분기 감사 결과 보고
-

3. 2021년 2분기 내부감사협의제도 점검 결과 보고
-

4. 감사인 인사사항 보고(2021.6월~8월)
-

황영기
이인실
조현철
2021.12.03
1. 2022년 감사계획(案)
가결

2. 외부감사인 선정(案)
가결

3. 2021년 3분기 재무제표 검토 결과 보고
-

4. 2021년 3분기 감사 결과 보고
-

5. 2021년 3분기 내부감사협의제도 점검 결과 보고
-

6. 감사인 인사사항 보고(2021.9월~11월)
-

지속가능경영위원회
황영기
이승우
이경근
2021.06.14
1. 지속가능경영위원회 위원장 선임의 건
가결

2. 상반기 ESG 개선과제 추진
-

황영기
이승우
이경근
2021.09.03
1. ESG 후순위채권 발행의 건
-

2. 2021년 지속가능경영보고서 발간의 건
-

3. 온실가스 인벤토리 구축의 건
-

황영기
이승우
이경근
이인실
2021.12.03
1. 2021년 ESG 평가결과
-

2. 2021년 하반기 ESG 주요 실적 및 2022년 계획
-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사

4

6,000,000,000

294,320,000

73,580,000

회의참석수당포함

註) 1. 상기 주총승인금액은 사내이사를 포함한 보수한도 총액임

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

투자일임계약

한화자산운용(주)

(계열회사)

2021.01.01

~12.31

700,000

54.7

업무위탁계약

한화자산운용(주)

(계열회사)

2021.01.01

~12.31

214,111

16.7

註1) 계열회사와의 단일거래금액이 2021.12.31 현재 자산총액 또는 FY2021 매출총액의
 1% 이상인 거래

註2) 비율은 거래금액이 2021.12.31 현재 자산총액 대비 차지하는 비율

註3) 한화자산운용㈜와의 투자일임계약 거래금액은 일반계정 계약자산 금액임(신개인,자
 산연계 포함)

註4) 한화자산운용㈜와의 업무위탁계약 거래금액은 '21.12월 대체투자 장부가(업무위탁
 계약은 계약자산이 아닌 수수료 금액 기준으로 계약 체결)

註5) 2021.12.31 현재 자산총액 1,279,857억원, FY2021 매출총액 166,848억원

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

한화투자증권(주)

(계열회사)

유가증권거래 등

2021.01.01 ~ 12.31

18,529

1.4

한화자산운용(주)

(계열회사)

유가증권거래 등

2021.01.01 ~ 12.31

914,111

71.4

註1) 계열회사와의 거래총액이 2021.12.31 현재 자산총액 또는 FY2021 매출총액의 5% 
 이상인 거래

註2) 비율은 거래금액이 2021.12.31 현재 자산총액 대비 차지하는 비율

註3) 거래종류는 매입, 매도거래만 포함

註4) 한화자산운용㈜와의 거래금액 중 914,111억은 투자일임계약 계약자산 700,000억 및 
 업무위탁계약 '21.12월 대체투자 장부가 214,111억임

註5) 2021.12.31 현재 자산총액 1,279,857억원, FY2021 매출총액 166,848억원

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

생명보험시장은 고령화, 1인가족 증가 등 인구/가구구조 변화에 따른 소비 트렌드 변화와 시장성숙(생명보험침투율 6.4%('20년 기준, Swiss Re.)), 저금리, 저성장으로 인한 경영상 어려움 등으로 산업성장이 정체되고 있습니다. 2021년에는 상반기까지 코로나19에 대한 반사효과가 지속되어 성장성과 수익성을 개선했습니다. 하지만 하반기부터는 팬데믹 장기화에 따른 피로도 누적 등의 영향으로 기저효과가 부각되고 우호적인 환경요인이 희석되고 있는 상황입니다. 이에 각 생명보험사는 저성장을 극복하고 새로운 환경의 전개에 대응하기 위한 준비를 철저히 해야 할 것입니다.

보험연구원은 2022년 보험산업 전망에서 코로나19 백신 접종의 가속화로 경제 정상화와 보험산업 성장 여건의 개선을 기대하고 있습니다. 세부적으로 생명보험 수입보험료는 질병ㆍ건강보험의 성장, 저축보험 만기 보험금 재유입 등으로 1.7% 증가할 것으로 전망하였고, 보장성보험은 경제 정상화에 따른 수요 회복이 예상되나 종신보험 신상품 개발 위축으로 종신보험의 성장성이 약화되면서 질병ㆍ건강보험 중심의 2.7% 성장을 전망하고 있습니다. 일반저축성보험은 시중금리 상승으로 상대적인 금리 경쟁력은 약화되겠으나 2012년 급증했던 일시납 보험료의 만기 후 재가입 효과로 2.8% 증가를 예상하고 있습니다. 변액저축성보험은 코로나19 이후 투자상품 선호의 확대로 신규 판매는 양호한 모습을 보일 것으로 예상되나 기존 계약의 지속적인 유출로 인해 4.7% 감소할 것으로 전망하고 있습니다. 생명보험 퇴직연금 수입보험료는 DB형 퇴직연금의 사외적립비율 확대가 마무리 되면서 전년 대비 2.2% 증가로 낮은 성장세를 예상하고 있습니다.

또한, 2022년 보험산업은 시장 혁신, 본업 역량 강화, 소비자 신뢰, ESG 경영을 통해 고착된 저수익 구조에서 벗어나 지속가능 성장을 도모해야 합니다. 기존관행에서 벗어나 디지털 전환을 통해 다양한 형태로 소비자에게 접근해야 하고, 플랫폼 중심 디지털 생태계에서 경쟁력을 확보하기 위한 전략을 추진해야 합니다. 코로나19 이후 디지털을 활용한 소비자 행동변화는 급격하게 일어나고 있습니다. 소비자의 행동변화를 연구하고 이에 대응한 상품/서비스를 개발하여 최적의 채널을 통해 접점을 형성하는 것이 경쟁력의 원천이 될 것입니다. 또한, GA와 보험회사 간 균형 있는 파트너쉽 형성, 전속설계사 조직 효율화 등 영업환경 개선을 통해 영업 생태계 변화에 적극적으로 대응해야 할 것입니다. 더불어, 베이비부머가 고령층에 진입하는 등 디지털이 전 세대의 접점으로 자리잡아 가는 것을 기반으로 디지털을 중심으로 소비자 신뢰 제고를 위한 노력을 모색해야 합니다. 마지막으로 환경ㆍ사회ㆍ지배구조(ESG)와 상충된 위험을 인수하거나 자산에 대한 투자를 최소화하는 ESG 경영을 통해 기업의 지속경영가능성과 잠재력을 객관적으로 증명하고, 이를 통하여 기업을 판단하는 밀레니얼 세대 중심의 새로운 소비자를 유입하여 미래성장동력의 한 축으로 활용해야 합니다.

한화생명은 2021년 제판분리 사업모델을 도입하여 과감한 도전과 혁신으로 환경 변화에 대응하고 있습니다. 2022년은 상품 제조 역량과 디지털 기반 사업지원 역량을 강화하여 영업 경쟁력 제고 및 효율화 등 본업 역량을 더욱 배가 시킬 것입니다. 또한, 디지털 혁신을 통해 영업채널 및 마케팅 플랫폼에서 No.1 디지털경험을 전달하고, 에너지 효율화, 사회공헌, 협력사 상생 등 동반을 통해 사회경제적 가치를 창출하는 경영을 지속하겠습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

FY2021 수입보험료는 14조 7,451억으로 전년대비 296억 감소하였습니다. 초회보험료는 1조 2,066억으로 전년대비 4,479억 증가하였고, 계속보험료는 10조 5,230억으로 전년대비 7,219억 감소하였으며 퇴직부문은 3조 155억으로 전년대비 2,444억 증가하였습니다.

총자산은 129조 5,050억으로 2020년말 대비 1조 9,750억 증가하였습니다. 당기순이익은 전년대비 2,466억 증가한 4,106억을 시현하였습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

해당사항 없음

(2) 시장점유율

(단위: %)

구 분

FY2019

FY2020

FY2021*

한화생명

12.0

12.4

12.4

삼성생명

24.1

22.2

22.5

교보생명

10.6

11.9

12.7

소계(대형3사)

46.6

46.5

47.5

중소형사*

32.5

34.8

34.3

외국사*

20.9

18.8

18.2

註1) 2021년 11월 기준

註2) 중소형사: NH농협, 미래에셋, 흥국, 신한라이프, KDB, DB, KB, IBK연금, DGB, 하나, 교보라이프플래닛, 푸르덴셜

註3) 외국사: 동양, 메트라이프, ABL, 푸본현대, AIA, 라이나, BNP파리바카디프, 처브라이프

註4) 출처 : 생명보험협회 월간생명보험통계 (수입보험료(일반+특별))

(3) 시장의 특성

국내 생명보험시장은 총자산 약 980조 원('21.11월 기준)을 기록하고 있고, 수입보험료 기준 세계 8위를 차지하는 등 규모나 성숙도에서 이미 선진국 수준입니다. 국내 생명보험회사는 크게 대형 3사, 중소형사, 외국사로 나뉘며, 대형 3사가 수입보험료 기준으로 시장의 약 50%를 점유하는 특성을 보이고 있습니다.

이러한 가운데 보험사들은 저성장ㆍ저금리ㆍ고령화 등 새로운 국면을 맞이하면서 질적인 재도약을 준비하고 있습니다. 보험상품 개발 및 가격, 자산운용 규제 완화는 저금리 장기화에 따른 성장성 둔화 및 수익성 악화에 대응할 수 있는 수단을 확보할 수 있게 하는 동시에 차별화된 상품개발 능력과 경영전략을 갖춘 보험사에게 유리한 시장을 마련할 것으로 기대됩니다. 이와 더불어 IFRS17, 자기자본규제 등 재무건전성 강화도 단계적으로 진행되고 있어 자본확충능력과 영업경쟁력은 보험사의 주요 경쟁력이 될 것입니다.

이에 보험사들은 자본확충, 영업 및 자산관리 역량 강화, 핀테크 기반 보험사업 확대 등을 통한 경쟁력 강화 전략으로 새로운 도약을 준비하는 가운데 리스크 관리에 중점을 두고 자본 축적과 이익 확보에 주력할 것으로 보입니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

현재 추진 중이거나 계획하는 신규사업은 없습니다.

(5) 조직도

조직도(2021.12.31.기준)

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안 : 제73기 재무제표 승인의 건

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

FY2021 수입보험료는 14조 7,451억으로 전년대비 296억 감소하였습니다. 초회보험료는 1조 2,066억으로 전년대비 4,479억 증가하였고, 계속보험료는 10조 5,230억으로 전년대비 7,219억 감소하였으며 퇴직부문은 3조 155억으로 전년대비 2,444억 증가하였습니다. 총자산은 129조 5,050억으로 2020년말 대비 1조 9,750억 증가하였습니다. 당기순이익은 전년대비 2,466억 증가한 4,106억을 시현하였습니다.

나. 해당 사업연도의 연결재무상태표ㆍ연결손익계산서ㆍ연결포괄손익계산서ㆍ연결자본변동표ㆍ연결현금흐름표와 재무상태표ㆍ손익계산서ㆍ포괄손익계산서ㆍ자본변동표ㆍ현금흐름표ㆍ 이익잉여금처분계산서(안)

※ 아래의 재무제표는 외부감사인의 감사결과에 따라 변동될 수 있으므로, 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 "감사보고서 제출" 공시를 참조하시기 바랍니다. 

- 연결재무상태표

<연 결 재 무 상 태 표>

제 73 기 2021년 12월 31일 현재

제 72 기 2020년 12월 31일 현재

(단위: 원)

과 목

제 73 (당) 기

제 72 (전) 기

자 산

I. 현금및현금성자산

1,336,123,701,794

1,051,931,381,296

II. 예치금

1,263,131,548,482

506,330,448,952

III. 당기손익인식유가증권

15,393,214,070,128

8,550,368,155,960

IV. 매도가능유가증권

75,750,100,062,099

72,051,184,884,412

V. 관계기업 및 공동기업투자

367,916,057,187

257,085,746,882

VI. 대출채권

31,406,446,048,053

29,596,267,060,058

VII. 유형자산 및 투자부동산

4,382,266,505,656

4,452,322,218,913

VIII. 기타자산

7,510,692,679,820

6,987,152,962,089

IX. 특별계정자산

26,181,482,454,112

25,322,141,175,648

[자 산 총 계]

163,591,373,127,331

148,774,784,034,210

부 채

I. 보험계약부채

108,406,647,948,707

104,954,593,126,741

II. 계약자지분조정

348,385,730,949

1,208,301,512,727

III. 기타부채

14,670,452,643,560

3,849,698,248,301

IV. 특별계정부채

26,746,305,789,455

25,607,556,771,196

[부 채 총 계]

150,171,792,112,671

135,620,149,658,965

자 본

지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본

Ⅰ. 자본금

4,342,650,000,000

4,342,650,000,000

Ⅱ. 기타불입자본

-452,754,777,309

-454,116,554,271

III. 신종자본증권

2,056,343,999,076

2,056,343,999,076

IV. 기타자본구성요소

244,554,628,930

2,680,981,572,966

V. 이익잉여금

5,083,054,481,257

3,251,081,150,051

비지배지분

2,145,732,682,706

1,277,694,207,424

[자 본 총 계]

13,419,581,014,660

13,154,634,375,246

[부 채 와 자 본 총 계]

163,591,373,127,331

148,774,784,034,210

- 연결손익계산서

<연 결 손 익 계 산 서>

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 72 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

(단위: 원)

과 목

제 73 (당) 기

제 72 (전) 기

I. 영업수익

27,173,625,032,824

26,223,053,180,422

II. 영업비용

25,821,649,812,446

25,879,352,124,296

III. 영업이익

1,351,975,220,378

343,701,056,126

IV. 영업외수익

375,665,783,213

40,866,205,115

V. 영업외비용

69,144,059,092

109,646,412,049

VI. 법인세비용차감전순이익

1,658,496,944,499

274,920,849,192

VII. 법인세비용

409,336,709,563

66,674,135,258

VIII. 당기순이익

1,249,160,234,936

208,246,713,934

지배기업의 소유주

1,191,311,383,175

202,113,750,194

비지배지분

57,848,851,761

6,132,963,740

- 연결포괄손익계산서

<연 결 포 괄 손 익 계 산 서>

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 72 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

(단위: 원)

구 분

제 73 (당) 기

제 72 (전) 기

Ⅰ. 당기순이익

1,249,160,234,936

208,246,713,934

Ⅱ. 기타포괄손익

-2,502,963,719,171

-160,480,936,625

Ⅲ. 총포괄이익

-1,253,803,484,235

47,765,777,309

- 연결자본변동표

<연 결 자 본 변 동 표>

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 72 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

(단위: 원)

과목

자본금

기타

불입자본

신종자본증권

기타자본

구성요소

이익

잉여금

지배기업의

소유주지분

비지배지분

2020.1.1

(전기초)

4,342,650,000,000

-457,886,936,004

2,056,297,477,526

2,820,597,421,914

3,167,677,056,972

11,929,335,020,408

1,307,416,095,811

연차배당

-

-

-

-

-22,541,707,500

-22,541,707,500

-

비지배지분 증감

-

3,210,176,173

-

64,681,182

-

3,274,857,355

-3,274,855,140

당기순이익

-

-

-

-

202,113,750,194

202,113,750,194

6,132,963,740

재평가잉여금 대체

-

-

-

-346,257,158

346,257,158

-

-

기타포괄

손익변동 등

-

-

-

-139,334,272,972

-

-139,334,272,972

-21,146,663,653

신종자본증권

발행

-

-

46,521,550

-

-

46,521,550

-

신종자본증권

배당

-

-

-

-

-96,514,206,774

-96,514,206,774

-11,433,333,334

주식기준보상

-

560,205,560

-

-

-

560,205,560

-

2020.12.31

(전기말)

4,342,650,000,000

-454,116,554,271

2,056,343,999,076

2,680,981,572,966

3,251,081,150,050

11,876,940,167,821

1,277,694,207,424

2021.1.1

(당기초)

4,342,650,000,000

-454,116,554,271

2,056,343,999,076

2,680,981,572,966

3,251,081,150,050

11,876,940,167,821

1,277,694,207,424

연차배당

-

-

-

-

-22,541,707,500

-22,541,707,500

-

비지배지분 증감

-

-914,189,388

-

198,556

-

-913,990,832

893,853,777,138

당기순이익

-

-

-

-

1,191,311,383,175

1,191,311,383,175

57,848,851,761

재평가잉여금 대체

-

-

-

-6,266,100,650

6,266,100,650

-

-

기타포괄

손익변동 등

-

-

-

-2,430,161,041,942

-

-2,430,161,041,942

-72,802,677,229

신종자본증권

배당

-

-

-

-

-95,981,042,338

-95,981,042,338

-12,320,000,000

주식기준보상

-

2,275,966,350

-

-

-

2,275,966,350

1,458,523,612

보험계약부채

환입

-

-

-

-

752,918,597,220

752,918,597,220

-

2021.12.31

(당기말)

4,342,650,000,000

-452,754,777,309

2,056,343,999,076

244,554,628,930

5,083,054,481,257

11,273,848,331,954

2,145,732,682,706

- 연결현금흐름표

<연 결 현 금 흐 름 표>

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 72 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

(단위: 원)

과 목

제 73 (당) 기

제 72 (전) 기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

5,560,985,603,763

1,514,412,159,321

당기순이익

1,249,160,234,936

208,246,713,934

영업활동으로 인한

자산ㆍ부채의 변동 등

4,311,825,368,827

1,306,165,445,387

II. 투자활동으로 인한 현금흐름

-5,431,370,721,917

-1,349,334,699,285

투자활동으로 인한 현금유입

9,440,051,405,333

15,688,029,707,434

투자활동으로 인한 현금유출

-14,871,422,127,250

-17,037,364,406,719

III. 재무활동으로 인한 현금흐름

151,635,672,545

-55,570,077,406

재무활동으로 인한 현금유입

2,858,947,044,091

223,792,762,993

재무활동으로 인한 현금유출

-2,707,311,371,546

-279,362,840,399

IV. 현금의 증감(I + II + III)

281,250,554,391

109,507,382,630

V. 기초의 현금및현금성자산

1,051,931,381,296

950,704,341,946

VI. 외화표시 현금및현금성자산

환율변동효과

2,941,766,107

-8,280,343,280

VII. 기말의 현금및현금성자산

1,336,123,701,794

1,051,931,381,296

- 재무상태표

<재 무 상 태 표>

제 73 기 2021년 12월 31일 현재

제 72 기 2020년 12월 31일 현재

(단위: 원)

과 목

제 73 (당) 기

제 72 (전) 기

자 산

I. 현금및현금성자산

581,223,114,884

601,500,707,668

II. 예치금

32,555,923,853

8,856,127,264

III. 당기손익인식유가증권

1,641,939,025,896

2,019,192,002,899

IV. 매도가능유가증권

62,539,700,426,069

60,817,892,363,874

V. 관계기업 및 공동기업투자

10,320,644,114,263

9,034,821,873,271

VI. 대출채권

22,168,651,686,908

22,669,009,395,619

VII. 유형자산 및 투자부동산

3,148,085,657,159

3,460,654,002,609

VIII. 기타자산

2,906,549,940,083

3,605,210,707,709

IX. 특별계정자산

26,165,602,209,205

25,312,838,864,298

[자 산 총 계]

129,504,952,098,320

127,529,976,045,211

부 채

I. 보험계약부채

90,348,665,543,857

88,059,958,378,145

II. 계약자지분조정

417,621,133,351

1,195,109,384,133

III. 기타부채

1,540,695,772,613

1,306,542,567,597

IV. 특별계정부채

27,008,469,967,117

25,752,446,080,282

[부 채 총 계]

119,315,452,416,938

116,314,056,410,157

자 본

Ⅰ. 자본금

4,342,650,000,000

4,342,650,000,000

Ⅱ. 기타불입자본

-435,967,578,840

-438,243,545,190

III. 신종자본증권

2,056,343,999,076

2,056,343,999,076

IV. 기타자본구성요소

527,831,901,280

2,655,418,327,960

V. 이익잉여금

3,698,641,359,866

2,599,750,853,208

[자 본 총 계]

10,189,499,681,382

11,215,919,635,054

[부 채 와 자 본 총 계]

129,504,952,098,320

127,529,976,045,211

- 손익계산서

<손 익 계 산 서>

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 72 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

(단위: 원)

과 목

제 73 (당) 기

제 72(전) 기

I. 영업수익

16,684,785,938,555

17,174,047,574,501

II. 영업비용

16,441,383,624,871

17,059,319,398,105

III. 영업이익

243,402,313,684

114,728,176,396

IV. 영업외수익

416,194,321,515

236,980,739,886

V. 영업외비용

100,642,481,500

143,560,142,713

VI. 법인세비용차감전순이익

558,954,153,699

208,148,773,569

VII. 법인세비용

148,389,001,396

44,209,826,305

VIII. 당기순이익

410,565,152,303

163,938,947,264

- 포괄손익계산서

<포 괄 손 익 계 산 서>

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 72 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

(단위: 원)

구 분

제 73 (당) 기

제 72 (전) 기

Ⅰ. 당기순이익

410,565,152,303

163,938,947,264

Ⅱ. 기타포괄손익

-2,073,656,919,707

-131,165,769,673

Ⅲ. 총포괄이익

-1,663,091,767,404

32,773,177,591

- 자본변동표

<자 본 변 동 표>

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 72 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

(단위: 원)

과목

자본금

기타

불입자본

신종자본증권

기타자본

구성요소

이익

잉여금

총계

2020.1.1

(전기초)

4,342,650,000,000

-438,803,750,750

2,056,297,477,526

2,786,930,354,791

2,554,521,563,060

11,301,595,644,627

연차배당

-

-

-

-

-22,541,707,500

-22,541,707,500

당기순이익

-

-

-

-

163,938,947,264

163,938,947,264

재평가잉여금

대체

-

-

-

-346,257,158

346,257,158

-

기타포괄

손익변동

-

-

-

-131,165,769,673

-

-131,165,769,673

신종자본증권발행

-

-

46,521,550

-

-

46,521,550

신종자본증권배당

-

-

-

-

-96,514,206,774

-96,514,206,774

주식기준보상

-

560,205,560

-

-

-

560,205,560

2020.12.31

(전기말)

4,342,650,000,000

-438,243,545,190

2,056,343,999,076

2,655,418,327,960

2,599,750,853,208

11,215,919,635,054

2021.1.1

(당기초)

4,342,650,000,000

-438,243,545,190

2,056,343,999,076

2,655,418,327,960

2,599,750,853,208

11,215,919,635,054

연차배당

-

-

-

-

-22,541,707,500

-22,541,707,500

당기순이익

-

-

-

-

410,565,152,303

410,565,152,303

재평가잉여금

대체

-

-

-

-53,929,506,973

53,929,506,973

-

기타포괄

손익변동

-

-

-

-2,073,656,919,707

-

-2,073,656,919,707

신종자본증권배당

-

-

-

-

-95,981,042,338

-95,981,042,338

주식기준보상

-

2,275,966,350

-

-

-

2,275,966,350

보험계약부채

환입

-

-

-

-

752,918,597,220

752,918,597,220

2021.12.31

(당기말)

4,342,650,000,000

-435,967,578,840

2,056,343,999,076

527,831,901,280

3,698,641,359,866

10,189,499,681,382

- 현금흐름표

<현 금 흐 름 표>

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 72 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

(단위: 원)

과 목

제 73 (당) 기

제 72(전) 기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

4,543,434,643,284

992,477,230,007

당기순이익

410,565,152,303

163,938,947,264

영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동 등

4,132,869,490,981

828,538,282,743

II. 투자활동으로 인한 현금흐름

-4,465,263,331,954

-774,522,750,398

투자활동으로 인한 현금유입

9,019,690,391,489

14,808,630,109,287

투자활동으로 인한 현금유출

-13,484,953,723,443

-15,583,152,859,685

III. 재무활동으로 인한 현금흐름

-100,134,609,257

-152,425,881,978

재무활동으로 인한 현금유입

38,991,978,857

10,765,069,430

재무활동으로 인한 현금유출

-139,126,588,114

-163,190,951,408

IV. 현금의 증감(I + II + III)

-21,963,297,927

65,528,597,631

V. 기초 현금및현금성자산

601,500,707,668

542,214,937,717

VI. 외화표시 현금및현금성자산

환율변동효과

1,685,705,143

-6,242,827,680

VII. 기말 현금및현금성자산

581,223,114,884

601,500,707,668

- 이익잉여금처분계산서(안)

<이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서 (안)>

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

처분예정일 : 2022년 3월 24일

제 72 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

처분확정일 : 2021년 3월 15일

(단위: 원)

과 목

제 73 (당) 기

제 72 (전) 기

I. 미처분이익잉여금

3,407,214,339,966

2,325,081,625,810

전기이월미처분이익잉여금

2,285,782,125,808

3,013,834,729,877

회계변경누적효과

-

-756,524,101,715

보험계약부채환입
752,918,597,220
-

당기순이익

410,565,152,303

163,938,947,264

재평가잉여금 대체

53,929,506,973

346,257,158

신종자본증권 배당

-95,981,042,338

-96,514,206,774

II. 이익잉여금 이입액

2,158,957,601

-

대손준비금

2,158,957,601

-

III. 이익잉여금 처분액

968,483,113,399

39,299,500,002

이익준비금

-

2,254,170,750

대손준비금

-

14,503,621,752

재무건전성준비금

968,483,113,399

-

현금배당금

-

22,541,707,500

IV. 차기이월미처분이익잉여금

2,440,890,184,168

2,285,782,125,808

※ 주당배당금(율)은 당기 0원(0.0%), 전기 30원(0.6%)임.

-최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

: 이익잉여금처분계산서(안) 참조

- 주요 주석

■ 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다. 

(단위: 억원)

과 목

금융기관

이자율(%)

별 도

연 결

현금 및 요구불예금

KB국민은행 외

0.00~5.00

2,290

4,818

MMDA 외

하나은행 외

0.00~1.72

3,522

8,543

합 계

5,812

13,361

■ 예치금의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 억원)

과 목

금융기관

이자율(%)

별 도

연 결

정기예금

우리은행 외

0.00~8.40

-

4,404

기타

교보증권 외

0.00~5.8

326

8,227

합 계

326

12,631

■ 유가증권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

당기손익인식금융자산

16,419

153,932

주식

-

8,870

국공채

-

2,613

특수채

-

17,713

회사채

-

21,468

수익증권

2,864

12,886

외화유가증권

6

61,785

기타유가증권

13,549

28,597

매도가능금융자산

625,398

757,501

주식

5,595

18,605

출자금

1,061

2,043

국공채

246,381

278,408

특수채

122,975

142,995

금융채

6,253

8,146

회사채

34,922

46,521

수익증권

41,601

72,707

외화유가증권

163,435

183,794

기타유가증권

3,175

4,282

■ 종속기업투자의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 억원)

구 분

지 분 율

장 부 금 액

종속기업

20,720

한화자산운용㈜

100%

5,929

㈜한화63시티

100%

176

한화손해사정㈜

100%

42

한화라이프랩㈜

100%

478

Hanwha Life Insurance Company Limited(Vietnam)

100%

2,439

PT. Hanwha Life Insurance Indonesia

99.6%

1,429

한화손해보험㈜

51.4%

3,727

한화생명금융서비스㈜

100%

6,500

※상기 이외에 당사의 연결대상 수익증권은 한화트라이써클인프라특별자산1호 등
 68개이며, 장부금액은 79,467억원입니다.

■ 관계기업투자의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

관계기업

3,019

3,679

에이앤디신용정보㈜

29

34

Sino-Korea Life

Insurance Co., Ltd. (China)

1,293

515

신공항하이웨이㈜

80

126

기타 22개사

1,617

3,004

■ 대출채권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

대출채권

221,687

314,064

보험약관대출금

68,924

82,005

부동산담보대출금

83,276

94,632

신용대출금

60,256

83,069

지급보증대출금

5,902

5,908

기타대출채권

3,685

49,382

(현재가치할인차금)

△4

△5

(대손충당금)

△665

△1,264

(이연대출부대손익)

313

337

■ 유형자산 및 투자부동산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

유형자산 및 투자부동산

31,482

43,823

토지

18,398

25,165

건물

12,674

17,515

구축물

2

2

건설중인자산

18

21

차량운반구

-

1

공기구비품

315

1,030

기타의 유형자산

75

89

■ 기타자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

기타자산

29,065

75,107

재보험자산

515

6,856

보험미수금

677

4,077

미수금

119

9,706

보증금

104

1,329

미수수익

8,161

10,548

선급비용

22

2,427

이연법인세자산

1,477

1,389

당기법인세자산

-

169

선급부가세

-

2

선급금

3

512

미상각신계약비

15,192

22,840

파생상품자산

457

1,811

사용권자산

147

1,248

무형자산

1,937

11,618

순확정급여자산 및 기타

254

575

■ 특별계정자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

특별계정자산

261,656

261,815

퇴직보험

580

582

퇴직연금

89,443

89,534

변액보험

181,180

181,251

특별계정미지급금

△9,547

△9,552

■ 보험계약부채의 내용은 다음과 같습니다. 

(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

보험계약부채

903,487

1,084,066

보험료적립금

852,525

1,010,653

미경과보험료적립금

39

7,706

최저보증준비금

20,678

20,678

지급준비금

26,238

40,560

계약자배당준비금

2,998

3,223

계약자이익배당준비금

719

877

배당보험손실보전준비금

290

370

■ 계약자지분조정의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

계약자지분조정

4,176

3,484

매도가능증권평가손익

2,487

2,550

관계기업기타포괄손익

846

1

유형자산재평가이익

843

933

■ 기타부채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

기타부채

15,407

146,705

보험미지급금

551

4,206

미지급금

1,475

9,924

미지급비용

2,328

5,268

미지급부가세

24

61

당기법인세부채

47

654

선수금

148

176

선수수익

31

447

예수금

106

11,069

선수보험료

1,515

1,621

임대보증금

1,616

1,272

순확정급여부채

-

2,880

파생상품부채

6,38

9,894

리스부채

14

1,186

기타충당부채

607

897

이연법인세부채

-

5,852

사채 및 기타

-

91,298

■ 특별계정부채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

특별계정부채

270,085

270,240

퇴직보험

580

582

퇴직연금

89,732

89,824

변액보험

181,180

181,250

특별계정미수금

△1,407

△1,416

* 상기 특별계정부채의 내역은 연결실체 내 회사간의 내부거래가 상계되지 아니한 금액입니다.

□ 정관의 변경

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경
해당사항 없음

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경 전 내용

변경 후 내용

변경의 목적

제1장 총칙

제1조(상호) ~ 제12조(신주의 배당기산일)

(생략)

제1장 총칙

제1조(상호) ~ 제12조(신주의 배당기산일)

(현행과 동일)

제13조 (명의개서대리인)

①~③ (생략)

④ 제3항의 사무취급에 관한 절차는
명의개서대리인의 유가증권의 명의개서대행 등에 관한 규정에 따른다.

제13조 (명의개서대리인)

①~③ (현행과 동일)

④ 제3항의 사무취급에 관한 절차는
명의개서대리인이 정한 관련 업무규정에 따른다.

전자증권제도 도입에 따른 증권에 대한 명의개서대행 업무가 사라진 현황을 반영

제14조 (주주명부의 폐쇄 및 기준일)

① 이 회사는 매년 1월 1일부터 1월 31일까지 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지한다.

② 이 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다.

③ 이 회사는 임시 주주총회 소집 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 3월을 초과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나 이사회 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 이 경우 회사는 이를 2주간 전에 공고하여야 한다.

제 14 조 (주주명부 작성 및 비치)

① 이 회사는 전자등록기관으로부터 소유자명세를 통지받은 경우 통지받은 사항과 통지 연월일을 기재하여 주주명부를 작성·비치하여야 한다.

② 이 회사는 5% 이상 지분을 보유한 주주(특수관계인 등을 포함한다)의 현황에 변경이 있는 등 필요한 경우에 전자등록기관에 소유자명세의 작성을 요청할 수 있다.

③ 이 회사는 전자문서로 주주명부를 작성할 수 있다.

전자증권법제37조제6항의 규정내용 반영

전자증권법시행령제31조제4항제3호 가목에 의거 회사가 소유자명세의 작성요청이 가능하도록 근거규정 마련

전자주주명부의 작성근거 신설

<신설>

제14조의 2 (기준일)

① 이 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다.

② 이 회사는 임시 주주총회 소집 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 회사는 이사회의 결의로 정한 날의 2주간 전에 이를 공고하여야 한다.

상법 개정에 따라 기준일을 결산기말이 아닌 날로 정할 수 있게 됨에따라 1월중의 날을 정할 수 있도록 기준일관련 규정을 정비

제15조 (사채의 발행)~제16조 (신주인수권부사채의 발행 및 배정)

(생략)

제15조 (사채의 발행)~제16조 (신주인수권부사채의 발행 및 배정)

(현행과 동일)

제17조 (사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리의 전자등록)

이 회사는 사채권 및 신주인수권증권을 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에
사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리를 전자등록 한다.

제17조 (사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리의 전자등록)

이 회사는 사채권 및 신주인수권증권을 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에
사채권 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리를 전자등록 한다.
다만 사채의 경우 법령에 따라 전자등록이 의무화된 상장사채등을 제외하고는 전자등록을 하지 않을 수 있다.

문구 명확화

전자등록이 의무화되지 않은 사채에 대하여전자등록을 하지 않을 수 있는 근거 신설

제18조 (사채발행에 관한 준용규정) ~ 제26조 (의사록)

(생략)

제18조 (사채발행에 관한 준용규정) ~ 제26조 (의사록)

(현행과 동일)

제27조 (이사의 수)

이 회사의 이사는 5인 이상으로 하고, 사외이사는 이사 총수의 과반수로 하되 3인이상으로한다.

<신설>

<신설>

제27조 (이사의 수)

① 이 회사의 이사는 5인 이상으로 하고, 사외이사는 이사 총수의 과반수로 하되 3인 이상으로 한다.

② 사외이사가 사임 등의 사유로 인하여 제1항에서 정하는 이사회 구성요건을 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야 한다.

③ 이 회사의 이사회는 이사 전원을 특정 성(性)의 이사로 구성하지 아니한다.

표준정관 개정에 따른 조문 이동

(35조→27조)

자본시장법 개정 반영

제28조 (이사의 선임) ~ 제34조 (의사록)

(생략)

제28조 (이사의 선임) ~ 제34조 (의사록)

(현행과 동일)

제35조 (이사의 보선)

① 이사의 결원이 생긴 때에는 주주총회에서 이를 선임한다. 그러나 제27조에서 정하는 원수를 결하지 아니하고 업무수행상 지장이 없는 경우에는 그러하지아니하다.

② 사외이사가 사임 등의 사유로 인하여 제27조에서 정하는 이사회 구성요건을 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야 한다.

제35조 (이사의 보선)

이사의 결원이 생긴 때에는 주주총회에서 이를 선임한다. 그러나 제27조
제1항에서 정하는 원수를 결하지 아니하고 업무수행상 지장이 없는 경우에는 그러하지아니하다.

<삭제>

표준정관 개정에 따른조문 이동

(35조→27조)

제36조 (이사의 보수) ~ 제37조 (집행임원)

(생략)

제36조 (이사의 보수) ~ 제37조 (집행임원)

(현행과 동일)

제38조 (위원회)

① 이 회사는 이사회 내에 다음 각 호의 위원회를 두며, 그 밖의 이사회가 필요하다고 인정하는 위원회를 설치할 수 있다.

1. 임원후보추천위원회

2. 감사위원회

3. 위험관리위원회

4. 보수위원회

<신설>

<신설>

② (생략)

제38조 (위원회)

① 이 회사는 이사회 내에 다음 각 호의 위원회를 두며, 그 밖의 이사회가 필요하다고 인정하는 위원회를 설치할 수 있다.

1. 임원후보추천위원회

2. 감사위원회

3. 위험관리위원회

4. 보수위원회

5. 내부거래위원회

6. 지속가능경영위원회

② (현행과 동일)

상법상 위원회 설치는정관에 근거가 필요하다는 해석에 따라 위원회의 명칭을 구체적으로 명시(내부거래위원회, 지속가능경영위원회)

제39조 (감사위원회 구성)

①~③ (생략)

④ 감사위원을 선임하거나 해임하는 권한은 주주총회에 있다. 이 경우 감사위원이 되는 이사의

선임에 관하여 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 대하여는 의결권을 행사하지 못한다.

<신설>

<신설>

⑤ (생략)

제39조 (감사위원회 구성)

①~③ (현행과 동일)

④ 감사위원을 선임하거나 해임하는 권한은 주주총회에 있다. 이 경우 감사위원이 되는 이사의
선임 또는 해임에 관하여 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 대하여는 의결권을 행사하지 못한다.

⑤ 감사위원의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 한다. 다만, 상법 제368조의4 제1항에 따라 전자적 방법으로 의결권을 행사할 수 있도록 한 경우에는 출석한 주주의 의결권의 과반수로써 감사위원의 선임을 결의할수 있다.

⑥ 감사위원은 상법 제434조에 따른 주주총회의 결의로 해임 할 수 있다. 이 경우 제3항에 따른 감사위원은 이사와 감사위원의 지위를 모두 상실한다.

⑦ (현행과 동일)

개정상법 제542조의12제4항 반영

개정상법 제542조의12제8항 반영

개정상법 제542조의12제3항 반영

제40조 (감사위원장) ~ 제47조 (적용법규)

(생략)

제40조 (감사위원장) ~ 제47조 (적용법규)

(현행과 동일)

부칙(2002.12.12) ~ 부칙(2019.3.25)

(생략)

부칙(2002.12.12) ~ 부칙(2019.3.25)

(현행과 동일)

<신설>

부칙(2022.3.24)

제1조(시행일)

이 정관은2022년3월24일부터 시행한다.

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 이사의 선임

제3호 의안 : 이사 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자
성명
생년월일
사외이사
후보자여부
감사위원회의 위원인
이사 분리선출 여부
최대주주와의
관계
추천인

김세직
1960.1.25
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

총 (1) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

김세직
서울대학교 경제학부 교수
2006~
서울대학교 경제학부 교수
없음

2019~
IBK 기업은행 사외이사

2014~2015
금융위원회 금융발전심의위원회 위원

1992~2006
IMF 리서치국 선임이코노미스트

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김세직
없음
없음
없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

(김세직 후보자)
금융위원회 금융발전심의위원회 위원, 국제통화기금 선임이코노미스트 등 금융/경제 분야의 풍부한 경험과 전문성을 보유함. 사외이사로서의 전문성과 독립성을 기초로 하여 이사회 및 산하 위원회 운영 등에 있어 적절한 조언과 의견개진을 통해 직무수행 예정임

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

(김세직 후보자)
금융위원회 금융발전심의위원회 위원, 국제통화기금 선임이코노미스트 등 금융/경제 분야의 풍부한 경험과 전문성을 바탕으로 향후 이사회 및 위원회 운영의 공정성과 전문성 제고에 기여할 것으로 기대

확인서

사외이사 후보자 확인서(김세직).jpg
사외이사 후보자 확인서(김세직)

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 감사위원회 위원의 선임

제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자
성명
생년월일
사외이사
후보자여부
감사위원회 위원인
이사 분리선출 여부
최대주주와의
관계
추천인

황영기
1952.10.29
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 (1) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

황영기
법무법인 세종 고문
2018~
법무법인 세종 고문
없음

2015~2018
금융투자협회 회장

2010~2012
차병원그룹 총괄부회장

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

황영기
없음
없음
없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

(황영기 후보자)
KB금융그룹 회장, 금융투자협회 회장 등 금융 및 경영 전반에 걸친 풍부한 경험을 바탕으로 사외이사 선임 이후 장기적인 관점의 의사결정에 필요한 적절한 조언을 통해 경영전반에 기여하고 있음.

향후에도 이사회 및 산하 위원회 운영 등에 있어 적절한 조언과 의견개진을 통해 직무수행 예정임

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

(황영기 후보자)
KB금융그룹 회장, 금융투자협회 회장 등 금융 및 경영 전반에 걸친 풍부한 경험을 바탕으로 이사회 및 위원회 운영에 발전적으로 기여하고 있으며, 향후에도 통찰력 있는 조언과 의견 개진을 기대

확인서

사외이사 후보자 확인서(황영기).jpg
사외이사 후보자 확인서(황영기)

감사위원 후보자 확인서(황영기).jpg
감사위원 후보자 확인서(황영기)

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

제5호 의안 : 이사보수한도 승인의 건

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7명(4명)

보수총액 또는 최고한도액
60억원

※ 이와 별도로 양도제한조건부주식(Restricted Stock Unit)을 887,358주에 상응하는 범위 내에서 주식과 주식가치연계현금으로 부여함

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
7명(4명)

실제 지급된 보수총액
19.8억원

최고한도액
60억원

※ 이와 별도로 양도제한조건부주식(Restricted Stock Unit)을 603,472주에 상응하는 범위 내에서 주식과 주식가치연계현금으로 부여함

* 양도제한조건부주식 : 장기성과 제고 목적의 주식기준 보상방식으로 주식가치에 기초하여 주식 및 주식연계현금을 부여하고, 일정기간 경과 후 개인에게 지급

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2022년 03월 16일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 2022년 3월 16일 사업보고서 및 감사보고서를 금융감독원 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고 당사 홈페이지(http://www.hanwhalife.com ▷투자정보·IR ▷공고)에 게재할 예정이오니 참조하시기 바랍니다.

- 향후 사업보고서는 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 수정된 사업보고서는 금융감독원 전자공시시스템에 업데이트 될 예정이므로 이를 확인하여 주시기 바랍니다.

- 주주총회 이후 변경된 사항에 대해서는 금융감독원 전자공시시스템에 제출된 사업보고서를 활용하시기 바랍니다.

※ 참고사항

■ 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

1) 전자투표·전자위임장 권유관리시스템 인터넷 주소 :「 http://evote.ksd.or.kr ,

모바일 주소 :「 http://evote.ksd.or.kr/m 」

2) 전자투표 행사·전자위임장 수여 기간 : 2022년 3월 14일 09시~20212년 3월 23
 일 17시(기간 중 24시간 이용 가능)

3) 인증서를 이용하여 시스템에서 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표 행사 또는 
 전자위임장 수여

- 주주확인용 공인인증서의 종류 : 코스콤 증권거래용 인증서, 금융결제원 개인
 용도 제한용 인증서 등

4) 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경
 우 기권으로 처리

■ 기타사항

- 주주총회에 직접 참석하여 의결권을 행사하는 경우, 본인 신분증을 지참하여 주시기 바랍니다.

- 코로나19(COVID-19)의 감염 및 전파를 예방하기 위해 총회장 입구에서 주주분들의 체온을 측정할 수 있으며, 발열이 의심되거나 마스크를 착용하지 않은 주주의 경우 출입이 제한되거나, 별도의 장소에서 주주총회에 참석할 수 있습니다.

- 주주총회 개최 전 코로나19(COVID-19) 확산에 따른 불가피한 상황 발생시 일시 및 장소 변경에 관한 권한은 대표이사에게 위임되었으며, 해당사항 발생시 지체 없이 공시할 예정입니다.

- 주주총회 기념품은 별도 지급하지 않으니, 양지하여 주시기 바랍니다.

■ 주총 집중(예상)일 개최 여부: 해당사항 없음