KB금융 — 의결권대리행사권유참고서류 (20220307)
제출인: KB금융

의결권대리행사권유참고서류
3.5
주식회사 KB금융지주

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2022년 3월 7일

권 유 자:
성 명: 주식회사 KB금융지주
주 소: 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 26
전화번호: 02)2073-2841

작 성 자:
성 명: 강민기
부서 및 직위: IR부/과장
전화번호: 02)2073-2882

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
주식회사
KB금융지주
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2022년 03월 07일
라. 주주총회일
2022년 03월 25일

마. 권유 시작일
2022년 03월 11일
바. 권유업무
 위탁 여부
위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
주주총회 의사정족수 확보

나. 전자위임장 여부
해당사항 없음
(관리기관)
-

(인터넷 주소)
-

다. 전자/서면투표 여부
둘다 가능
(전자투표 관리기관)
한국예탁결제원

(전자투표 인터넷 주소)
(인터넷) https://evote.ksd.or.kr
(모바일) https://evote.ksd.or.kr/m

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 이사의선임

□ 감사위원회위원의선임

□ 이사의보수한도승인

□ 이사의선임

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

(단위 : 주, %)

성명
(회사명)
주식의
종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

주식회사
KB금융지주
보통주
26,173,585
6.29
본인
자기주식

주1) 상법 제369조 제2항에 의거 자기주식은 의결권이 없음
주2) 소유주식수 기준일 : 2021.12.31

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

(단위 : 주, %)

성명
(회사명)
권유자와의
관계
주식의
종류
소유주식수
소유 비율
회사와의
관계
비고

윤종규
대표이사
보통주
21,000
0.01
대표이사
-

선우석호
사외이사
보통주
1,300
0.00
사외이사
-

Stuart B. Solomon
사외이사
-
-
-
사외이사
-

최명희
사외이사
-
-
-
사외이사
-

정구환
사외이사
-
-
-
사외이사
-

김경호
사외이사
-
-
-
사외이사
-

권선주
사외이사
-
-
-
사외이사
-

오규택
사외이사
-
-
-
사외이사
-

허 인
부회장
보통주
13,506
0.00
임원
-

이동철
부회장
보통주
3,325
0.00
임원
-

양종희
부회장
보통주
914
0.00
임원
-

이우열
부사장
보통주
1,490
0.00
임원
-

임필규
부사장
보통주
1,005
0.00
임원
-

한동환
부사장
보통주
1,100
0.00
임원
-

서영호
전무
보통주
-
-
임원
-

윤여운
전무
보통주
516
0.00
임원
-

맹진규
전무
보통주
931
0.00
임원
-

문혜숙
상무
보통주
200
0.00
임원
-

권봉중
상무
보통주
286
0.00
임원
-

오병주
상무
보통주
673
0.00
임원
-

서혜자
상무
보통주
1,233
0.00
임원
-

박정림
부문장
보통주
3,150
0.00
임원
-

김성현
부문장
보통주
15,468
0.00
임원
-

김진영
총괄
보통주
765
0.00
임원
-

성채현
총괄
보통주
7,693
0.00
임원
-

최재영
총괄
보통주
824
0.00
임원
-

정문철
총괄
보통주
2,294
0.00
임원
-

조남훈
총괄
보통주
1,000
0.00
임원
-

조영서
총괄
보통주
-
-
임원
-

윤진수
총괄
보통주
100
0.00
임원
-

전성표
총괄
보통주
859
0.00
임원
-

하 정
총괄
보통주
-
-
임원
-

우상현
총괄
보통주
348
0.00
임원
-

전동숙
본부장
보통주
1,700
0.00
임원
-

강남채
본부장
보통주
213
0.00
임원
-

육창화
본부장
보통주
446
0.00
임원
-

박찬용
부장
보통주
855
0.00
임원
-

허유심
센터장
보통주
-
-
임원
-

김주현
센터장
보통주
-
-
임원
-

계
-
83,194
0.02
-
-

주1) 권유자의 특별관계자는 공시일 현재(2022.3.7) 기준이며, 소유주식수는 2021.12.31 기준임
주2) 소유주식수는 우리사주조합 조합원계정 주식수를 포함하여 기재한 것으로 '자본시장과 금융
 투자업에 관한 법률' 제173조에 의한 임원 등의 특정증권등 소유상황보고서 상 소유주식수와는 
 상이할 수 있음
주3) 소유 비율은 자기주식을 제외한 의결권 있는 발행주식총수 대비 비율임

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명
(회사명)
주식의
종류
소유
주식수
회사와의
관계
권유자와의
관계
비고

김재규
(KB금융지주)
보통주
76
직원
직원
-

강민기
(KB금융지주)
보통주
72
직원
직원
-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명
(회사명)
구분
주식의
종류
주식
소유수
회사와의
관계
권유자와의
관계
비고

머로우소달리코리아
유한회사
법인
-
-
없음
없음
-

【의결권 대리행사 권유업무 대리인이 법인인 경우】

- 의결권 대리행사 권유 수탁 법인에 관한 사항

법인명
대표자
소재지
위탁범위
연락처

머로우소달리코리아 유한회사
Alvise
Recchi
서울특별시 종로구 종로5길 7, 16층 1637호
외국인 기관주주 대상 의결권 대리행사 
권유업무 및 자문
02-6226-7266

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회
소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2022년 03월 07일
2022년 03월 11일
2022년 03월 25일
2022년 03월 25일

※ 권유 종료일은 2022년 3월 25일(금) 제14기 정기주주총회 시작 전까지임

나. 피권유자의 범위

기준일(2021년 12월 31일) 현재 주주명부상 모든 주주

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

KB금융지주는 주총 결의를 위한 의사정족수 확보를 위해 의결권 대리행사를 권유
하오니 당사에 의결권을 위임하여 주시기 바랍니다. 
한편, 이사회는 KB국민은행지부 등 일부 주주가 제안한 사외이사후보추천 주주제안을 
검토하고 주총에 부의한 바, 금번 주주제안이 당사와 주주전체의 이익에 부합하는지에 대해 아래와 같이 의견을 드립니다.

1. 당사는 사외이사의 실질적인 독립성을 확보하고 다양한 전문성을 갖춘 사외이사들이 
 선임될 수 있도록 객관적이고 투명한 절차를 엄정하게 마련해 운영하고 있습니다. 
 본건 제안 주주를 포함하여 당사 주주라면 누구든 사외이사 예비 후보를 추천할 수 
 있고 지배구조 모범사례로 평가받고 있는 이 제도를 통해 추천되어 선임된 다수의 전
 ㆍ현직 사외이사는 모두 당사의 발전과 주주가치 제고에 기여한 바가 큽니다. 이에, 
 이사회는 이러한 검증 절차를 거치지 않은 후보가 사외이사로 선임되는 것은 바람직하
 지 않다고 판단합니다.
 나아가 당사의 사외이사후보추천위원회는 검증결과 위 후보자가 KB금융지주의 자회사
 인 KB자산운용과 중요한 거래관계가 있는 법인의 최근 2년 이내에 상근 임직원이었던 
 사람으로,「금융회사의 지배구조에 관한 법률」제6조 제1항 제8호에서 정하는 자격요
 건을 충족하지 못할 수도 있음을 확인하였습니다. 다만 위 법률 규정의 해석에 논란이
 있을수 있고, 제안 주주를 포함한 당사 주주의 주주권 존중의 차원에서 위 안건을 주주
 총회에 상정하였습니다. 이러한 점을 종합적으로 고려하여 이사회는 주주제안 제도를 
 통해 제안된 후보자가 사외이사로 선임되는 것은 바람직하지 않다고 판단합니다.

2. 당사는 경영전략에 부합하고 미래 경쟁력을 제고할 수 있도록 사외이사의 전문적 
 정합성을 고려해, 글로벌 역량을 보유한 금융, 경영, 재무, 회계 분야의 최고 전문가들
 로 균형 있게 이사회를 구성하고 있습니다. 또한 각 이사들은 국내 및 해외 금융기관에
 서 CEO 내지 직원으로 근무하거나 국제 경제 및 금융 분야에서 오랜 기간 명망 있는 
 전문가로 활동하는 등 경력 및 전문성이 충분하고, 이러한 해외 금융기관 투자 관련 경
 험 및 네트워크 등을 기반으로 당사의 해외 투자 및 글로벌 M&A 등에 다각적이고 종합
 적인 조언을 해왔습니다. 이에 따라 당사는 해외 네트워크 확장과 글로벌 부문 수익성 
 제고를 하고 있습니다. 
 따라서, 이사회는 현 이사회의 전문성과 균형 있는 구성에 비추어, 본건 주주제안과 
 같이 해외 사업 관련 사외이사를 추가로 선임할 필요는 없다고 판단합니다.

이사회는 위와 같은 이유로 본건 주주제안이 당사와 전체 주주의 이익에 바람직하지 
않다고 판단하여 제6호 의안에 대해 반대합니다.

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
해당사항 없음

전자위임장 수여기간
-

전자위임장 관리기관
-

전자위임장 수여
인터넷 홈페이지 주소
-

기타 추가 안내사항 등
-

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
O

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
O

전자우편으로 위임장 용지 송부
O

주주총회 소집 통지와 함께 송부
(발행인에 한함)
X

- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지

홈페이지 명칭
인터넷 주소
비고

DART 전자공시시스템
http://dart.fss.or.kr
본 공시 첨부파일 참조

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

ㆍ이메일 또는 전화 등의 방법으로 당사에 위임장 용지 교부 등을 요청한 피권유자에 
 한해 전자우편으로 발송

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

- 위임장 접수처
 (07332) 서울특별시 영등포구 의사당대로 141 KB국민은행 신관 18층
 (주)KB금융지주 IR부 주주총회 담당자
- 우편접수 여부 : 가능
- 접수기간 : 2022년 3월 11일(금) ~ 2022년 3월 25일(금) 제14기 정기주주총회 시작 전

다. 기타 의결권 위임의 방법

해당사항 없음

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2022년 3월 25일 오전 10시

장 소
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 26 국민은행 여의도본점 4층 강당

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
전자투표 가능

전자투표 기간
2022년 3월 15일(화) ~ 2022년 3월 24일(목)

전자투표 관리기관
한국예탁결제원

인터넷 홈페이지 주소
- 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr
- 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

기타 추가 안내사항 등

- 전자투표 기간
 ㆍ2022년 3월 15일(화) 오전9시 ~ 2022년 3월 24일(목) 
 오후5시 (기간 중 24시간 시스템 접속 가능)
- 주주확인용 인증서
 ㆍ
공동인증서 및 민간인증서(전자투표시스템에서 사용
 가능한 인증서 한정)

※ 주주총회에서 상정된 의안에 대해 수정동의가 있는 
 경우 이미 행사된 전자투표는 기권으로 간주함
※
전자투표와 서면투표에 의한 의결권 행사를 이중으로 
 해서는 안되며, 중복투표 확인시 최종적(회사도달 기준)
 으로 행사한 의결권이 유효한 것으로 함

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
서면투표 가능

서면투표 기간
2022년 3월 10일(목) ~ 2022년 3월 24일(목)

서면투표 방법
우편으로 발송한 "제14기 정기주주총회 서면투표용지"에 
안건별로 찬반을 표시하시고 인감날인 후 회송용 봉투에 
넣어 주주총회 전일(2022.3.24)까지 (주)KB금융지주 IR부에 도착되도록 우편으로 송부

기타 추가 안내사항 등

- 서면투표용지 송부처
 (07332) 서울특별시 영등포구 의사당대로 141 KB국민은행 신관 18층 (주)KB금융지주 IR부 주주총회 담당자

※ 주주총회에서 상정된 의안에 대해 수정동의가 있는 경우 
 이미 행사된 투표는 기권으로 간주함
※
전자투표와 서면투표에 의한 의결권 행사를 이중으로 
 해서는 안되며, 중복투표 확인시 최종적(회사도달 기준)
 으로 행사한 의결권이 유효한 것으로 함

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

- 신종코로나바이러스감염증(COVID-19) 관련하여 불가피하게 주주총회 일시, 장소 등
 을 변경하는 경우, 본 소집공고(정정) 및 홈페이지(https://www.kbfg.com)를 통해 공지
 할 예정이오니 참고하시기 바랍니다.

- 신종코로나바이러스감염증이 지속됨에 따라 (주)KB금융지주는 주주님들의 안전을 
 위하여 주주총회장에 참석하는 모든 분들을 대상으로 발열체크를 진행할 예정이며, 
 참석하시는 주주님들의 마스크 착용을 당부드리오니 협조하여 주시기 바랍니다. 
 발열 또는 기타 감염 의심증상을 나타내거나 마스크를 착용하지 않으신 주주님은 
 주주총회장 입장이 제한될 수 있습니다.

- 신종코로나바이러스 감염 전파 등 주주총회 안전에 대해 우려하시는 주주님들은
 전자투표 또는 서면투표를 통해서 의결권을 행사하실 수 있고, 당사 주주총회는
 온라인(소집통지서 참조)으로도 생중계될 예정이오니 이 점 참고하시기 바랍니다. 
 또한 주주총회 안건 관련 문의나 의견이 있으신 주주님께서는 서면투표용지 하단의 
 <안건 관련 의견 및 문의사항>에 기재하여 보내 주시면 주주총회 진행에 참고하도록 
 하겠습니다.

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안 : 2021 회계연도(2021.1.1~2021.12.31) 재무제표
 (연결재무제표 포함) 및 이익배당(안) 승인의 건

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

KB금융그룹은 코로나19 장기화로 경기 회복세가 둔화되고 있는 어려운 경영환경 
속에서도 '세상을 바꾸는 금융'이라는 미션 아래, '고객의 행복'과 '더 나은 세상'을 만들기 위해 조직의 역량을 강화하는데 집중하였습니다.

계열사별 본업 경쟁력 강화를 통해 리딩금융그룹으로서의 지위를 공고히 하였으며, 푸르덴셜생명 인수에 따른 생명보험 부문 경쟁력 강화와 증권업 호조 영향 등으로 
그룹 내 비은행부문의 순이익 비중이 40% 이상으로 확대되었습니다. 글로벌 영역에서도 캄보디아 프라삭과 인도네시아 부코핀은행 인수 등 적극적인 해외진출을 통해 
미래 수익기반을 확보함으로써 균형잡힌 포트폴리오를 구축하게 되었습니다. 

뿐만 아니라, '평생금융파트너로서, 고객에게 가장 사랑받는 No.1 금융플랫폼기업'이라는 중장기 전략목표 달성을 위해, 고객의 편의와 이익을 최우선 가치로 하여 
상품과 서비스 측면에서의 혁신도 지속적으로 추진하고 있습니다. 빅테크, 핀테크와의 고객접점 경쟁에서 주도권을 확보하기 위한 Payment 경쟁력과 자산관리 역량 
확보를 위해 그룹 차원의 대응을 강화함과 동시에, 비금융플랫폼 또한 지속적으로 
확장해나가고 있습니다.

한편, 그룹 차원의 ESG 위원회를 신설하고, 탈석탄 금융 및 탄소중립의 선언 등 국내에서 가장 선제적이고 모범적인 ESG 경영활동으로 지속가능한 성장을 추구하고 
있습니다.

나. 당해 사업연도의 재무상태표ㆍ포괄손익계산서ㆍ이익잉여금처분계산서(안)ㆍ
 자본변동표ㆍ현금흐름표

※ 아래의 재무제표는 (주)KB금융지주의 별도 및 연결 재무제표이며, 주석 및 
외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시되는 당사의 별도 및 연결 감사보고서를 참조하시기 바랍니다

(1) 재무제표

1) 재 무 상 태 표

제 14 기말 : 2021년 12월 31일 현재

제 13 기말 : 2020년 12월 31일 현재

주식회사 KB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 14(당)기말
제 13(전)기말

자 산

Ⅰ. 현금 및 예치금

608,076

23,084

Ⅱ. 당기손익-공정가치 측정 금융자산

440,760

474,262

Ⅲ. 상각후원가 측정 대출채권

249,128

179,542

Ⅳ. 종속기업투자

26,741,438

26,519,880

Ⅴ. 유형자산

4,444

7,730

Ⅵ. 무형자산

16,673

13,267

Ⅶ. 순확정급여자산

221

-

Ⅷ. 이연법인세자산

5,583

3,189

IX. 기타자산

805,056

887,537

자 산 총 계

28,871,379

28,108,491

부 채

Ⅰ. 차입부채

-

100,000

Ⅱ. 사채

5,552,791

6,128,043

Ⅲ. 순확정급여부채

-

59

Ⅳ. 당기법인세부채
570,519

716,473

Ⅴ. 기타부채

235,095

178,296

부 채 총 계

6,358,405

7,122,871

자 본

Ⅰ. 자본금
2,090,558

2,090,558

Ⅱ. 신종자본증권
2,837,981

1,695,778

Ⅲ. 자본잉여금
14,754,747

14,754,747

Ⅳ. 기타포괄손익누계액
(8,330)

(8,032)

Ⅴ. 이익잉여금
3,974,206

3,588,757

Ⅵ. 자기주식
(1,136,188)

(1,136,188)

자 본 총 계

22,512,974

20,985,620

부 채 및 자 본 총 계

28,871,379

28,108,491

2) 포
괄 손 익 계 산 서

제 14 기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 13 기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 14(당)기
제 13(전)기

Ⅰ. 순이자손익

(111,077)

(124,393)

1. 이자수익
9,392

8,044

상각후원가 측정 금융상품 이자수익
6,548

3,788

당기손익-공정가치 측정 금융상품 이자수익
2,844

4,256

2. 이자비용
(120,469)

(132,437)

Ⅱ. 순수수료손익

(8,157)

(8,338)

1. 수수료수익
975

841

2. 수수료비용
(9,132)

(9,179)

Ⅲ. 당기손익-공정가치 측정 금융상품순손익

20,250

12,663

IV. 기타영업손익

1,620,238

1,571,239

V. 일반관리비

(85,417)

(71,854)

VI. 신용손실충당금반영전 영업손익

1,435,837

1,379,317

VII. 신용손실충당금 전입액

(417)

(465)

Ⅷ. 영업이익

1,435,420

1,378,852

Ⅸ. 영업외손익

1,165

514

X. 법인세비용차감전순이익

1,436,585

1,379,366

XI. 법인세수익

2,281

49

XII. 당기순이익

1,438,866

1,379,415

XIII. 법인세비용차감후 당기기타포괄손익

(298)

(368)

당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익

(298)

(368)

1. 순확정급여부채의 재측정요소
(298)

(368)

XIV. 당기총포괄이익

1,438,568

1,379,047

XV. 주당이익

기본주당이익

3,509원

3,482원

희석주당이익

3,436원

3,438원

3)
이익잉여금처분계산서(안)

제 14 기 :
2021년 01월 01일
부터
제 13 기 :
2020년 01월 01일
부터

2021년 12월 31일
까지
2020년 12월 31일
까지

처분예정일 :

2022년
03월 25일

처분확정일 :
2021년 03월 26일

(단위 : 백만원)

과 목
제 14(당) 기
제 13(전) 기

Ⅰ. 미처분이익잉여금

2,291,704

2,045,176

1. 전기이월미처분이익잉여금
1,216,602

688,621

2. 당기순이익
1,438,866

1,379,415

3. 분기배당
(292,226)

-

4. 신종자본증권 배당
(71,538)

(22,860)

Ⅱ. 임의적립금 등의 이입액

664

-

1. 대손준비금
664

-

Ⅲ. 이익잉여금처분액

997,186

828,574

1. 이익준비금
143,887

137,942

2. 대손준비금
-

979

3. 배당금
853,299

689,653

가. 현금배당(주당배당금(률))

당기:
2,190원(43.8%)

전기: 1,770원(35.4%)

853,299

689,653

Ⅳ. 차기이월미처분이익잉여금

1,295,182

1,216,602

4)
자 본 변 동 표

제 14 기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 13 기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
자 본 금
신종
자본증권
자 본
잉여금
기타포괄
손익누계액
이 익
잉여금
자기주식
총 계

2020.1.1 (전기초)
2,090,558
399,085
14,742,814
(7,664)
3,093,294
(1,136,188)
19,181,899

총포괄이익

당기순이익
-
-
-
-
1,379,415
-
1,379,415

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
(368)
-
-
(368)

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
-
(861,092)
-
(861,092)

교환사채 교환권대가
-
-
11,933
-
-
-
11,933

신종자본증권발행
-
1,296,693
-
-
-
-
1,296,693

신종자본증권배당
-
-
-
-
(22,860)
-
(22,860)

2020.12.31 (전기말)
2,090,558
1,695,778
14,754,747
(8,032)
3,588,757
(1,136,188)
20,985,620

2021.1.1(당기초)
2,090,558
1,695,778
14,754,747
(8,032)
3,588,757
(1,136,188)
20,985,620

총포괄이익

당기순이익
-
-
-
-
1,438,866
-
1,438,866

순확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(298)
-
-
(298)

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
-
(689,653)
-
(689,653)

분기배당
-
-
-
-
(292,226)
-
(292,226)

신종자본증권발행
-
1,142,203
-
-
-
-
1,142,203

신종자본증권배당
-
-
-
-
(71,538)
-
(71,538)

2021.12.31 (당기말)
2,090,558
2,837,981
14,754,747
(8,330)
3,974,206
(1,136,188)
22,512,974

5)
현 금 흐 름 표

제 14 기 : 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 13 기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 14(당)기
제 13(전)기

Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름

1,346,081

1,389,345

1. 당기순이익
1,438,866

1,379,415

2. 손익조정사항
18,509

13,888

(1) 감가상각비 및 상각비
6,506

4,357

(2) 신용손실충당금전입액
417

465

(3) 주식보상비용
9,230

4,034

(4) 순이자손익
4,379

3,705

(5) 당기손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익
(355)

2,606

(6) 외화환산손익
-

(117)

(7) 기타손익
(1,668)

(1,162)

3. 자산ㆍ부채의 증감
(111,294)

(3,958)

(1) 예치금
(90,000)

-

(2) 이연법인세자산
(2,281)

4,477

(3) 기타자산
4,822

(4,631)

(4) 기타부채
(23,835)

(3,804)

Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름

(258,745)

(2,494,020)

1. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 취득
(3,061,906)

(4,872,350)

2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 처분
3,096,540

4,809,391

3. 종속기업투자의 취득
(219,268)

(2,347,543)

4. 상각후원가 측정 대출채권의 증가
(70,000)

(60,000)

5. 유형자산의 취득
(661)

(5,370)

6. 유형자산의 처분
194

-

7. 무형자산의 취득
(3,603)

(2,321)

8. 무형자산의 처분
3,482

-

9. 보증금의 순증감
(2,358)

(12,678)

10. 기타투자활동
(1,165)

(3,149)

Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름

(592,344)

1,109,222

1. 차입부채의 차입
-

440,000

2. 차입부채의 상환
(100,000)

(340,000)

3. 사채의 발행
389,405

1,537,091

4. 사채의 상환
(970,000)

(940,000)

5. 배당금의 지급
(981,879)

(861,092)

6. 리스부채의 원금상환
(535)

(610)

7. 신종자본증권의 발행
1,142,203

1,296,693

8. 신종자본증권 배당금지급
(71,538)

(22,860)

Ⅳ. 현금 및 현금성자산의 순증감 (I+II+III)

494,992

4,547

Ⅴ. 기초 현금 및 현금성자산 (주석29)

23,081

18,534

Ⅵ. 기말 현금 및 현금성자산 (주석29)

518,073

23,081

(2) 연결재무제표

1) 연결재무상태표

제 14 기말 : 2021년

12월 31일 현재

제 13 기말 : 2020년 12월 31일 현재

주식회사 KB금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 14(당)기말
제13(전)기말

자 산

Ⅰ. 현금 및 예치금
31,009,374

25,608,842

II. 당기손익-공정가치 측정 금융자산
66,005,815

61,035,455

III. 파생금융자산
3,721,370

5,545,385

Ⅳ. 상각후원가 측정 대출채권
417,900,273

377,166,984

Ⅴ. 투자금융자산
104,847,871

98,695,426

Ⅵ. 관계기업 및 공동기업 투자
448,718

771,435

Ⅶ. 유형자산
5,239,898

5,433,554

Ⅷ. 투자부동산
2,514,944

2,533,539

IX. 무형자산
3,266,357

3,351,133

X. 순확정급여자산
100,083

50,597

XI. 당기법인세자산
98,798

109,772

XII. 이연법인세자산
159,093

65,058

XIII. 매각예정자산
237,318

197,727

XIV. 매각예정처분자산집단
171,749

-

XV. 기타자산
28,174,173

30,155,037

자 산 총 계

663,895,834

610,719,944

부 채

Ⅰ. 당기손익-공정가치 측정 금융부채

12,088,980

11,810,058

Ⅱ. 파생금융부채

3,682,258

5,222,897

Ⅲ. 예수부채

372,023,918

338,580,220

Ⅳ. 차입부채

56,912,374

49,827,156

Ⅴ. 사채

67,430,188

62,760,687

Ⅵ. 충당부채

808,604

714,903

Ⅶ. 순확정급여부채

225,521

239,567

Ⅷ. 당기법인세부채

662,672

764,981

IX. 이연법인세부채

1,470,981

1,177,799

X. 보험계약부채

57,165,936

54,415,296

XI. 기타부채

43,130,482

41,804,023

부 채 총 계

615,601,914

567,317,587

자 본

Ⅰ. 지배기업주주지분

47,460,582

42,544,574

1. 자본금
2,090,558

2,090,558

2. 신종자본증권
2,838,221

1,695,988

3. 자본잉여금
16,940,231

16,723,589

4. 기타포괄손익누계액

1,047,274

630,011

5. 매각예정처분자산집단 관련
 기타포괄손익누계액

7,671

-

6. 이익잉여금
25,672,815

22,540,616

7. 자기주식
(1,136,188)

(1,136,188)

Ⅱ. 비지배지분
833,338

857,783

자 본 총 계

48,293,920

43,402,357

부 채 와 자 본 총 계

663,895,834

610,719,944

※ 제13(전)기말은 K-IFRS 제1019호(종업원 급여)에 관한 IFRS 해석위원회의 안건 결정을 반영하여 소급수정한 수치임.

2) 연결포
괄손익계산서

제 14 기

: 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 13 기

: 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 14(당)기
제 13(전)기

Ⅰ. 순이자이익(주석5,28)

11,229,572

9,722,274

1. 이자수익
15,210,878

14,485,747

기타포괄손익-공정가치 측정 및 상각후원가 측정
 금융상품 이자수익
14,620,490

13,826,382

당기손익-공정가치 측정 금융상품 이자수익
590,388

659,365

2. 이자비용
(3,981,306)

(4,763,473)

II. 순수수료이익(주석5,29)

3,625,583

2,958,939

1. 수수료수익
5,323,606

4,527,024

2. 수수료비용
(1,698,023)

(1,568,085)

Ⅲ. 순보험손익(주석5,38)

556,711

299,993

1. 보험수익
16,107,858

14,386,640

2. 보험비용
(15,551,147)

(14,086,647)

Ⅳ. 당기손익-공정가치 측정 금융상품순손익(주석5,30)

995,304

1,011,366

1. 당기손익조정접근법 조정전 순손익
1,160,981

1,221,610

2. 당기손익조정접근법 조정 손익
(165,677)

(210,244)

V. 기타영업손익(주석5,31)

(1,923,567)

(1,499,930)

VI. 일반관리비(주석5,32)

(7,200,853)

(6,814,812)

Ⅶ. 신용손실충당금 반영전 영업이익(주석5)

7,282,750

5,677,830

VIII. 신용손실충당금전입액(주석5,7,11,12,19,24)

(1,185,133)

(1,043,498)

IX. 영업이익

6,097,617

4,634,332

Ⅹ. 영업외손익

(16,011)

145,640

1. 관계기업 및 공동기업 투자손익(주석13)
93,526

(43,750)

2. 기타영업외손익(주석33)
(109,537)

189,390

XI. 법인세비용차감전순이익

6,081,606

4,779,972

XII. 법인세비용(주석34)

(1,697,225)

(1,264,394)

XⅢ. 당기순이익(주석5)

4,384,381

3,515,578

XIV. 법인세비용차감후기타포괄손익

222,758

472,270

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익

871,654

817,524

1. 순확정급여부채의 재측정요소(주석25)
(45,510)

(13,434)

2. 관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분
51

(1)

3. 기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품 관련 손익
903,398

822,140

4. 당기손익-공정가치 지정 금융부채 신용위험변동손익
13,715

8,819

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 포괄손익

(648,896)

(345,254)

1. 외환차이
255,907

(187,283)

2. 기타포괄손익-공정가치 측정 채무상품 관련 손익
(924,698)

(356,572)

3. 관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분
498

(6,846)

4. 현금흐름위험회피수단의 손익(주석9)
20,864

(1,264)

5. 해외사업장순투자위험회피수단의 손익(주석9)
(57,935)

64,269

6. 특별계정 기타포괄손익
(63,814)

(9,683)

7. 손익변동성 조정손익(주석38)
120,282

152,125

XV. 당기총포괄이익

4,607,139

3,987,848

당기순이익의 귀속(주석5)

4,384,381

3,515,578

지배기업주주지분순이익
4,409,543

3,468,448

비지배지분순이익
(25,162)

47,130

당기총포괄이익의 귀속

4,607,139

3,987,848

지배기업주주지분총포괄이익
4,610,549

3,966,361

비지배지분총포괄이익
(3,410)

21,487

XVI. 주당이익(주석37)

기본주당이익

11,134원

8,843원

희석주당이익

10,890원

8,730원

※ 제13(전)기는 K-IFRS 제1019호(종업원 급여)에 관한 IFRS 해석위원회의 안건 결정을 반영하여 소급수정한 수치임.

3) 연결자본변동표

제 14 기

: 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 13 기

: 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과목
지배기업 주주지분
비지배지분
총계

자본금
신종자본
증권
자본잉여금
기타포괄
손익누계액
매각예정처분자산집단 관련 기타포괄손익누계액
이익잉여금
자기주식

2020.1.1 (전기초)
2,090,558
399,205
17,122,777
348,021

-

19,709,545
(1,136,188)
585,407
39,119,325

회계정책변경의 효과(주석2)
-
-
-
20,723

-

9,927
-
-
30,650

회계정책변경의 효과 반영 후 금액

2,090,558
399,205
17,122,777
368,744

-

19,719,472
(1,136,188)
585,407
39,149,975

당기총포괄이익

당기순이익
-
-
-
-

-

3,468,448
-
47,130
3,515,578

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
(13,145)

-

-
-
(289)
(13,434)

외환차이
-
-
-
(162,906)

-

-
-
(24,377)
(187,283)

기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익 및 이익잉여금 대체
-
-
-
229,899

-

236,648
-
(979)
465,568

관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분
-
-
-
(6,847)

-

-
-
-
(6,847)

현금흐름위험회피수단의 손익
-
-
-
(1,264)

-

-
-
-
(1,264)

해외사업장순투자위험회피수단의 손익
-
-
-
64,269

-

-
-
-
64,269

특별계정기타포괄손익
-
-
-
(9,683)

-

-
-
-
(9,683)

당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험 변동손익
-
-
-
8,819

-

-
-
-
8,819

손익변동성 조정손익
-
-
-
152,125

-

-
-
-
152,125

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
-

-

(861,092)
-
-
(861,092)

신종자본증권 발행
-
1,296,783
-
-

-

-
-
-
1,296,783

신종자본증권배당
-
-
-
-

-

(22,860)
-
(25,658)
(48,518)

사업결합관련 비지배지분변동
-
-
-
-

-

-
-
247,008
247,008

기타
-
-
(399,188)
-

-

-
-
29,541
(369,647)

2020.12.31 (전기말)
2,090,558
1,695,988
16,723,589
630,011

-

22,540,616
(1,136,188)
857,783
43,402,357

2021.1.1 (당기초)
2,090,558
1,695,988
16,723,589
630,011

-

22,540,616
(1,136,188)
857,783
43,402,357

당기총포괄이익

당기순이익
-
-
-
-
-
4,409,543
-
(25,162)
4,384,381

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
(45,742)
-
-
-
232
(45,510)

외환차이
-
-
-
241,273
-
-
-
14,634
255,907

기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익 및 이익잉여금 대체
-
-
-
201,697
-
(223,928)
-
931
(21,300)

관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분
-
-
-
549
-
-
-
-
549

현금흐름위험회피수단의 손익
-
-
-
20,864
-
-
-
-
20,864

해외사업장순투자위험회피수단의 손익
-
-
-
(57,935)
-
-
-
-
(57,935)

특별계정기타포괄손익
-
-
-
(63,814)
-
-
-
-
(63,814)

당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험 변동손익
-
-
-
13,715
-
-
-
-
13,715

손익변동성 조정손익
-
-
-
120,282
-
-
-
-
120,282

자본내 계정대체
-
-
-
(7,671)
7,671
-
-
-
-

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
-
-
(689,653)
-
-
(689,653)

분기배당
-
-
-
-
-
(292,226)
-
-
(292,226)

신종자본증권 발행
-
1,142,233
-
-
-
-
-
-
1,142,233

신종자본증권배당
-
-
-
-
-
(71,537)
-
(24,145)
(95,682)

사업결합관련 비지배지분변동
-
-
-
-
-
-
-
1,994
1,994

비지배주주와의 거래

-
-
216,853
(5,955)
-
-
-
(18,306)
192,592

기타
-
-
(211)
-
-
-
-
25,377
25,166

2021.12.31 (당기말)
2,090,558
2,838,221
16,940,231
1,047,274
7,671
25,672,815
(1,136,188)
833,338
48,293,920

※ 2020.1.1(전기초) 및 2020.12.31(전기말)은 K-IFRS 제1019호(종업원 급여)에 관한 
IFRS 해석위원회의 안건 결정을 반영하여 소급수정한 수치임.

4) 연결현금흐름표

제 14 기

: 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 13 기

: 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 14(당)기
제 13(전)기

Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름

(6,700,265)

(11,540,694)

1. 당기순이익
4,384,381

3,515,578

2. 손익조정사항
5,550,573

4,807,833

(1) 당기손익-공정가치 측정 금융상품 순손익
(274,515)

(566,447)

(2) 위험회피목적 파생금융상품 순손익
213,996

(52,696)

(3) 파생금융상품공정가치평가충당금환입액
-

(3,198)

(4) 신용손실충당금전입액
1,185,133

1,043,498

(5) 투자금융자산순손익
97,813

(278,805)

(6) 관계기업 및 공동기업 투자손익
(93,526)

43,750

(7) 감가상각비 및 상각비
850,614

874,911

(8) VOBA상각비
156,074

173,866

(9) 유무형자산기타순손익
1,974

(124,218)

(10) 주식보상비용
101,935

49,364

(11) 책임준비금전입액
2,761,135

2,709,818

(12) 확정급여형퇴직급여
237,315

216,891

(13) 순이자손익
256,736

458,210

(14) 외화환산손익
(665,282)

(116,786)

(15) 염가매수차익
(288)

(145,067)

(16) 기타 손익
721,459

524,742

3. 자산ㆍ부채의 증감
(16,635,219)

(19,864,105)

(1) 당기손익-공정가치 측정 금융자산
(6,149,781)

(7,139,647)

(2) 파생금융상품
39,343

(38,376)

(3) 기타포괄손익-공정가치 측정 대출채권
(24,618)

81,803

(4) 상각후원가 측정 대출채권
(41,457,544)

(31,126,636)

(5) 당기법인세자산
10,581

(54,539)

(6) 이연법인세자산
(92,967)

(15,108)

(7) 기타자산
(3,724,562)

(9,126,046)

(8) 당기손익-공정가치 측정 금융부채
759,989

(3,247,108)

(9) 예수부채
32,497,922

27,381,662

(10) 당기법인세부채
(102,273)

323,313

(11) 이연법인세부채
294,130

(120,023)

(12) 기타부채
1,314,561

3,216,600

Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름

(3,856,014)

(10,988,410)

1. 위험회피목적 파생금융상품의 순현금흐름
427

(64,177)

2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 처분
13,788,604

14,169,758

3. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 취득
(12,298,792)

(13,923,371)

4. 투자금융자산의 처분
50,825,909

83,143,443

5. 투자금융자산의 취득
(56,633,996)

(92,206,817)

6. 관계기업투자의 처분
678,636

210,266

7. 관계기업투자의 취득
(261,881)

(515,342)

8. 유형자산의 처분
7,016

6,465

9. 유형자산의 취득
(286,613)

(424,862)

10. 투자부동산의 처분
177,033

646,263

11. 투자부동산의 취득
(118,961)

(53,196)

12. 무형자산의 처분
8,203

14,303

13. 무형자산의 취득
(191,696)

(182,859)

14. 종속기업 변동에 따른 순현금흐름
374,992

(1,951,245)

15. 기타
75,105

142,961

Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름

10,821,398

25,262,276

1. 위험회피목적 파생금융상품의 순현금흐름
5,870

(16,202)

2. 차입부채의 순증감
7,321,582

10,683,659

3. 사채의 증가
121,767,039

119,705,016

4. 사채의 감소
(117,509,585)

(107,760,800)

5. 신탁계정미지급금의 증감
(509,106)

2,326,495

6. 보통주 배당 지급
(981,879)

(861,092)

7. 신종자본증권 배당 지급
(71,537)

(22,860)

8. 신종자본증권 발행
1,142,233

1,296,783

9. 비지배지분의 증감
(24,145)

(25,658)

10. 리스부채의 원금상환
(253,248)

(235,498)

11. 기타
(65,826)

172,433

Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과

158,249

(171,805)

Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 순증감 (I+II+III+Ⅳ)

423,368

2,561,367

Ⅵ. 기초 현금 및 현금성자산 (주석39)

8,685,092

6,123,725

Ⅶ. 기말 현금 및 현금성자산 (주석39)

9,108,460

8,685,092

※ 제13(전)기는 K-IFRS 제1019호(종업원 급여)에 관한 IFRS 해석위원회의 안건 결정을 반영하여 소급수정한 수치임.

(3) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

- 상기 (1) 재무제표 중 3) 이익잉여금처분계산서(안) 참조

□ 이사의 선임

제2호 의안 : 이사 선임의 건(기타비상무이사 1명, 사외이사 6명 선임)

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자
성명
생년월일
사외이사
후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

제2-1호 의안
이재근
1966.5.27
기타비상무이사후보
해당사항 없음
-
이사회

제2-2호 의안
선우석호
1951.9.16
사외이사후보
해당사항 없음
-
사외이사후보추천위원회

제2-3호 의안
최명희
1952.2.22
사외이사후보
해당사항 없음
-
사외이사후보추천위원회

제2-4호 의안
정구환
1953.9.30
사외이사후보
해당사항 없음
-
사외이사후보추천위원회

제2-5호 의안
권선주
1956.11.12
사외이사후보
해당사항 없음
-
사외이사후보추천위원회

제2-6호 의안
오규택
1959.2.20
사외이사후보
해당사항 없음
-
사외이사후보추천위원회

제2-7호 의안
최재홍
1962.8.1
사외이사후보
해당사항 없음
-
사외이사후보추천위원회

총 ( 7 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의 최근
3년간 거래내역

기간
내용

제2-1호
의안
이재근
(신규선임)
임기 2년*
KB국민은행
은행장
2012.1~2013.1
KB금융지주 비서실 실장(직무대행)
해당사항 없음

2013.1~2013.7
KB금융지주 비서실 실장

2013.7~2015.1
KB국민은행 판교테크노밸리 지점장

2015.1~2016.12
KB금융지주 재무기획부 부장

2017.1~2017.12
KB금융지주 재무총괄(CFO) 상무

2018.1~2018.12
KB국민은행 경영기획그룹 대표(상무)

2019.1~2019.12
KB국민은행 경영기획그룹 대표(전무)

2020.1~2021.12
KB국민은행 영업그룹 대표(이사부행장)

2022.1~현재
KB국민은행 은행장

제2-2호
의안
선우석호
(재선임)
임기 1년
(사)한국
금융연구원 
경영자문
위원회 위원
2006.11~2012.4
(주)엘지패션 사외이사
해당사항 없음

2002.5~2014.2
한국기업지배구조원(CGS) 연구위원/위원장

2002.3~2014.12
외교통상부 민간자문위원회 금융서비스분과 민간자문위원

2003.12~2017.2
신용보증기금 자금운용심의회 위원

1991.3~2017.2
홍익대학교 경영대학 조교수/부교수/교수, 경영대학원장

2017.3~2018.2
(사)한국금융연구원 비상임연구위원

2017.3~2019.2
서울대학교 경영대학 객원교수(재무, 금융담당)

2016.12~2020.12
한국자산관리공사 사장자문위원회 위원

2017.3~2022.2
홍익대학교 경영대학 초빙교수

2018.3~현재
(사)한국금융연구원 경영자문위원회 위원

제2-3호
의안
최명희
(재선임)
임기 1년
내부통제
평가원
부원장
2005.3~2011.4
금융위원회 자체평가위원
해당사항 없음

2014.3~2017.3
(주)기가레인 상근감사

2011.10~현재
내부통제평가원 부원장

제2-4호
의안
정구환
(재선임)
임기 1년
공증인가
법무법인
남부제일
공동대표
변호사
2013.4~2014.8
한국의료분쟁조정중재원 상임조정위원
해당사항 없음

2016.5~2017.12
공증인가 법무법인 남부제일 구성원 변호사

2017.12~2019.9
공증인가 법무법인 남부제일 대표 변호사

2019.9~현재
공증인가 법무법인 남부제일 공동대표 변호사

제2-5호
의안
권선주
(재선임)
임기 1년
-
2012.1~2012.12
IBK기업은행 리스크관리본부장
해당사항 없음

2013.1~2013.12
IBK기업은행 리스크관리본부장 겸 금융소비자보호센터장

2013.12~2016.12
IBK기업은행 은행장

2017.4~2018.4
한국금융연구원 초빙 연구위원

제2-6호
의안
오규택
(재선임)
임기 1년
중앙대학교
경영경제대학
경영학부
교수
2010.5~2012.5
키움증권 사외이사
해당사항 없음

2011.1~2013.2
중앙대학교 경영전문대학원 원장

2011.9~2015.9
공적자금위원회 위원, 매각소위원회 위원장

2014.1~2016.1
중앙대학교 경영경제대학 학장

2007.2~2016.12
국민연금 위험관리위원회 위원, 성과평가보상위원회 위원장, 실무평가위원회 위원 등

2013.1~2017.3
기술보증기금 위험관리위원회 위원

2016.4~2017.3
Volkswagen Financial Service Korea 사외이사

2018.3~2020.1
모아저축은행 사외이사

2007.1~2020.1
이머징인프라스트럭처투융자회사 이사

1995.3~현재
중앙대학교 경영경제대학 경영학부 교수

제2-7호
의안
최재홍
(신규선임)
임기 2년
강릉원주
대학교 
멀티미디어공학과 교수

2014.10~2020.3

㈜카카오 사외이사

해당사항 없음

2022.2~현재

서울디지털재단 홍보대사

2007.3~현재

강릉원주대학교 멀티미디어공학과 교수

* 이재근 이사의 임기는 2024년 3월 정기주주총회일까지임

다. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

후보자 성명
직무수행계획

선우석호
KB금융그룹의 미션인 '세상을 바꾸는 금융 - 고객의 행복과 더 나은 세상을 만들어 갑니다.'를 실현하는데 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.

홍익대학교 경영대학 교수와 한국금융학회 회장 및 한국재무학회 회장 등을 역임한 경력을 바탕으로 재무 및 리스크관리 분야의 전문성을 보유하고 있습니다. 또한, 한국기업지배구조원에서 기업지배구조 연구위원회위원/위원장 및 기업지배구조위원회 위원으로 10년 이상 재임하며 ESG에 관한 전문성도 보유하고 있습니다.

이런 다양한 경험과 전문성을 바탕으로 장기적 관점에서 회사가 안정적으로 성장하고 가치를 창출할 수 있도록 경영전략과 목표를 적극적으로 검토하여 의견을 개진하겠습니다.

지난 4년간 사외이사로 재임하면서 축적한 KB금융그룹의 기업문화와 지배구조 특성에 대한 이해를 바탕으로 KB금융그룹의 핵심가치가 실현될 수 있도록 역동적인 기업문화를 만들고, 지배구조의 안정화를 위해 노력하겠습니다.

의사결정 사항에 관해 충분하게 정보를 얻고 철저하게 검토하여 의사 결정 과정에 적극적으로 참여하겠습니다. 또한, 특정 이해 관계를 대변하지않고 전체 주주 및 금융소비자 이익을 위하여 직무를 수행하겠습니다.

최명희
KB금융그룹의 미션인 '세상을 바꾸는 금융 - 고객의 행복과 더 나은 세상을 만들어 갑니다.'를 실현하는데 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.

씨티은행 영업부 총지배인, 금융감독원 국제협력실장, 한국외환은행 감사 등을 역임했으며 현재 내부통제평가원 부원장으로 재임 중으로 내부통제 분야의 전문성을 보유하고 있습니다. 또한, 사외이사후보추천위원회 위원장 등을 역임하며 KB금융그룹의 이사후보추천 절차에 대한 이해도가 높습니다.

이런 다양한 경험과 전문성을 바탕으로 회사가 이사회에서 승인한 경영계획에 따라 경영하고 있는지 점검하고, 내부통제체계를 적정하게 구축하여 운영하고 있는지 감독하겠습니다.

이사후보 추천 및 선임 절차의 기준을 고도화하고 운영의 투명성과 객관성이 유지될 수 있도록 다양한 의견을 제시하고 관리하겠습니다.

의사결정 사항에 관해 충분하게 정보를 얻고 철저하게 검토하여 의사 결정 과정에 적극적으로 참여하겠습니다. 또한, 특정 이해 관계를 대변하지않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 직무를 수행하겠습니다.

정구환
KB금융그룹의 미션인 '세상을 바꾸는 금융 - 고객의 행복과 더 나은 세상을 만들어 갑니다.'를 실현하는데 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.

40년간 검찰, 헌법재판소를 포함한 법조계 경력을 통해 법률 분야의 전문성을 보유하고 있으며, 한국소비자원 소비자분쟁조정위원회 위원장, 한국의료분쟁조정중재원 상임조정위원 등을 역임하면서 기업의 책무와 소비자 주권과 소비자 분쟁에 관한 실무경험을 축적하였습니다. 또한, 평가보상위원회 위원장 등의 경험을 통해 KB의 보수체계에 관한 이해도가 높습니다.

이런 다양한 경험과 전문성을 바탕으로 이사회 결의사항 등의 적법성을충실하게 확인하고 의견을 제시하여 이사회가 합리적인 의사결정을 내릴수 있도록 하겠습니다. 또한, 금융소비자 관점에서 소비자 권익 보호를 위해 최선의 노력을 하겠습니다.

임직원이 회사의 장기 이익에 부합하게 행동하도록 합리적이고 공정한 보수체계가 마련되고 운영되는지 감독하겠습니다.

의사결정 사항에 관해 충분하게 정보를 얻고 철저하게 검토하여 의사 결정 과정에 적극적으로 참여하겠습니다. 또한, 특정 이해 관계를 대변하지않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 직무를 수행하겠습니다.

권선주
KB금융그룹의 미션인 '세상을 바꾸는 금융 - 고객의 행복과 더 나은 세상을 만들어 갑니다.'를 실현하는데 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.

IBK기업은행에서 CS센터장, 외환사업부장, 중부지역본부장, 카드사업본부 부행장, 리스크관리본부 부행장을 거쳐 은행장을 역임하여 금융업 전반에 관한 높은 이해도를 보유하고 있습니다. 또한, 리스크관리위원회 위원장 역할을 수행하여 그룹의 리스크관리 정책과 현황에 관한 이해도가 높습니다.

코로나 19로 인한 불확실한 경영환경에서 회사가 건전한 리스크 관리체계를 마련할 수 있도록 선제적으로 점검하고 개선하겠습니다. 또한, 글로벌을 비롯하여 신규 사업 등에 진출할 때 경영진의 의사결정이 특정 관점에 치우치지 않도록 균형 잡힌 의견을 제시하겠습니다.

의사결정 사항에 관해 충분하게 정보를 얻고 철저하게 검토하여 의사 결정 과정에 적극적으로 참여하겠습니다. 또한, 특정 이해 관계를 대변하지않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 직무를 수행하겠습니다.

오규택
KB금융그룹의 미션인 '세상을 바꾸는 금융 - 고객의 행복과 더 나은 세상을 만들어 갑니다.'를 실현하는데 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.

경제학 박사 학위 취득 후 25년간 경영경제대학 교수로 재임하고 금융위원회 금융발전심의회 위원, 국민연금 성과평가보상전문위원회 위원장, 공적자금관리위원회 민간위원 및 매각소위원회 위원장 등을 역임하며 금융, 경제 분야의 전문성을 축적했습니다. 또한 ESG위원회 위원장 역할을수행하여 그룹의 ESG 현황, 전략, 목표 등에 관한 이해도가 높습니다.

그룹의 자본이 효율적으로 활용될 수 있도록 적시성 있는 관리 방안을 제시하겠습니다. 또한, 해외 ESG 트렌드를 수시로 모니터링 하고 회사의 ESG 전략 등을 수시로 점검하여 ESG를 선도하고 지속가능한 가치를 창출할 수 있도록 기여하겠습니다.

의사결정 사항에 관해 충분하게 정보를 얻고 철저하게 검토하여 의사 결정 과정에 적극적으로 참여하겠습니다. 또한, 특정 이해 관계를 대변하지않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 직무를 수행하겠습니다.

최재홍

KB금융그룹의 미션인 '세상을 바꾸는 금융 - 고객의 행복과 더 나은 세상을 만들어 갑니다.'를 실현하는데 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.

강릉원주대학교의 멀티미디어공학과 교수로 재임하고 있으며, '대한민국모바일앱어워드 심사위원장', '㈜카카오 사외이사'등을 역임하여 모바일,플랫폼, 메타버스 등에 대한 전문성을 보유하고 있습니다.

디지털 트렌드 및 빅테크 기업과의 경쟁이 가속화되고 있는 경영환경에서 KB금융그룹이 디지털 혁신과 경쟁력 강화를 통해 'No.1 금융플랫폼'을 선도할 수 있도록 폭 넓은 의견을 제시하겠습니다. 또한, 디지털을 활용한 새로운 비즈니스 모델을 구체화할 수 있도록 기여하겠습니다.

의사결정 사항에 관해 충분하게 정보를 얻고 철저하게 검토하여 의사 결정 과정에 적극적으로 참여하겠습니다. 또한, 특정 이해 관계를 대변하지않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 직무를 수행하겠습니다.

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자 성명
추천 사유

이재근
이재근 기타비상무이사 후보는 2022년 1월에 KB금융그룹내 가장 큰 계열사인 KB국민은행 은행장으로 선임되었으며, KB금융지주 CFO와 KB국민은행 경영기획그룹 대표, 영업그룹 대표 등 그룹내 핵심업무에 대한 다양한 경험과 지식을 보유한 금융전문가 입니다.

또한, 대면채널의 경쟁력 강화 전략 등을 통해 KB국민은행이 리딩뱅크 위상을 더욱 공고히 하는데 크게 기여하였으며, MZ세대와 디지털세대의감성을 아우르는 수평적 리더십으로 임직원들에게 높은 신망과 지지를 받고 있습니다.

이재근 후보는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등 관련 법령에서 정하고 있는 자격요건을 모두 충족하고 있으며, 코로나 19로 인한 불확실한 경영환경에서 KB가 직면하고 있는 다양한 도전과 과제에 대해 폭 넓은 경험과 전문성을 바탕으로 의견과 대안을 제시하여 이사회가 합리적인 판단을 하는 데 크게 기여할 수 있는 적임자로 판단되어 기타비상무이사후보로 추천하였습니다.

선우석호
선우석호 후보는 홍익대학교 경영대학에서 재무 전공 교수로 재직하면서 한국금융학회 회장과 한국재무학회 회장을 역임했고, 재무와 리스크관리 분야에서 탁월한 연구 업적을 쌓은 최고 전문가이며 중국과 인도네시아 경제 관련한 용역 및 동남아 진출 기업에 대한 자문을 수행하는 등 국제화에 대한 다양한 식견을 가지고 있습니다. 또한, 한국기업지배구조원에서 기업지배구조 연구위원회 위원장 및 기업지배구조위원회 위원으로 10년 이상 재임했으며, 기업지배구조뿐만 아니라 ESG에도 높은 식견을 보유하고 있습니다. 

KB금융지주 사외이사로 재임 중에는 이사회 의장을 2년간 맡아오며 높은 경륜과 리더십을 통해 이사회를 원활하게 이끌었습니다. 또한 이사회가 경영진 견제 기능을 충실히 이행할 수 있도록 이사회를 균형적으로 운영하였으며, 경영진 및 사외이사들과 지속적으로 소통하여 그룹의 발전을 견인하였습니다.

회장후보추천위원회 위원장으로서 그룹의 지배구조 안정화에 힘쓰고, 경영승계프로그램을 더욱 내실화 하였습니다. 또한 글로벌, IB, 자본시장부문의 성장에 대한 적시 있는 해결방안을 조언하는 등 그룹 발전에 크게 기여한 것으로 평가되어 중임 사외이사 후보로 추천합니다.

최명희
최명희 후보는 씨티은행 영업부 총지배인, 한국외환은행 감사, 금융감독원 국제협력 실장 등을 역임하고 현재 내부통제평가원 부원장으로 재임 중인 금융과 내부통제 분야의 전문가 입니다. 다양한 분야에서의 근무 경험을 통해 금융업과 규제리스크에 대한 높은 통찰력과 식견을 보유하고 있습니다. 특히 그룹 내 내부통제, 컴플라이언스 관련 이슈가 발생했을 때 깊이 있는 시각으로 문제점을 분석하고 모범적인 해결 방안을 제시하는 등 전문성에서 탁월한 면모를 보여주었습니다.

KB금융지주 사외이사로 재임 중에는 사외이사후보추천위원회 위원장으로서 위원회가 독립적이고 투명하게 운영될 수 있도록 균형적인 리더십을 발휘하였습니다. 특히 KB 사외이사후보 추천 프로세스를 시장과 주주로부터 신뢰받는 금융권 모범사례로 정착시키고, 시장과 주주로부터 좋은 평가를 받는데 기여하였습니다. 트렌드 변화에 대비하여 전문분야별 후보군을 적극 충원하는 등 위원회를 효율적으로 운영했습니다.

강연, 세미나 등의 외부활동을 통해 KB 지배구조의 안정성과 투명성을 이해관계자에게 알리려는 노력을 하였고, 이사회 및 위원회에서는 글로벌 진출에 대해서 국가적 리스크 점검 강화 및 넷제로 방안 검토를 제안하는 등 그룹 발전에 큰 기여를 한 것으로 평가되어 중임 사외이사 후보로 추천합니다.

정구환
정구환 후보는 40년간 검찰, 헌법재판소를 포함한 법조계에서의 입지를 탄탄하게 다진 법률 전문가입니다. 또한 한국소비자원 소비자분쟁조정위원회 위원장, 한국의료분쟁조정중재원 상임조정위원 등을 역임하며 다양한 분쟁조정 사례를 통해 사업자의 책무와 소비자의 권익에 대한 해박한 지식을 축적한 소비자보호 분야 전문가입니다.

KB금융지주의 사외이사로 재임 중에는 객관적인 시각과 균형 감각을 견지하여 공정하게 직무를 수행하는 등 그룹의 건전하고 합리적인 지배구조 체계 유지 및 투명한 경영 환경 구축을 주도적으로 이끌었습니다. 또한, 법률 전문가로서 회사의 전반적인 주요 계약사항 및 규정의 제ㆍ개정에 있어서도 이슈 사항을 예리하게 점검하고 논리적인 견해를 제시하여 이사회가 합리적으로 의사 결정을 할 수 있도록 유도하였습니다.

평가보상위원회 위원장으로서 지주회사와 계열사의 보상원칙과 프레임을 수립하고, 경영을 감시하는 위원회 고유의 역할을 균형적인 리더십을통해 훌륭하게 이끌었습니다. 이사회 및 위원회에서는 글로벌 진출에 대한 법률적 리스크가 최소화될 수 있도록 조언하였고, 소비자보호 전문가로서 금융소비자보호법 시행에 대비한 개선 과제를 제시하는 등 그룹 발전에 크게 기여한 것으로 평가되어 중임 사외이사 후보로 추천합니다.

권선주
권선주 후보는 IBK기업은행에서 CS센터장, 외환사업부장, 중부지역본부장, 카드사업본부 부행장, 리스크관리본부 부행장을 거쳐 국내 최초 여성 은행장을 역임하는 등 금융업 전반에 관한 높은 이해도와 전문적인 식견을 쌓은 금융과 경영분야의 최고 전문가입니다. 특히 경영자로서의 통찰력과 리스크관리 분야의 탁월한 전문성을 겸비하고 있습니다.

KB금융지주의 사외이사로 재임 중에는 주요 경영사안에 대해 현실적인 문제 제기 및 분석적인 대안을 함께 제시하였고, 글로벌을 비롯하여 산업 전반에 대한 이해도가 탁월하여 경영진의 의사 결정이 특정 관점에 치우치지 않도록 균형 잡힌 의견을 제시하였습니다,

리스크관리위원회 위원장으로서 건전한 리스크 관리체계를 선제적으로 점검하고 개선하여 그룹의 건전성을 최고 수준으로 이끌었습니다. 또한 심사 시스템의 디지털화에 대한 이슈 사항 점검, 부코핀 은행의 경영환경 점검을 통한 개선 방안 제시, 신종자본증권 발행의 적정성 점검 등 그룹의 리스크 현안을 면밀하게 분석하고 대응 방안을 제시하는 그룹의 지속가능경영에 크게 기여한 것으로 평가되어 중임 사외이사 후보로 추천합니다.

오규택
오규택 후보는 25년간 중앙대학교 경영경제대학 교수로 재직 중이며, 자본시장과 금융투자 분야에서 활발한 연구활동을 하고 있는 금융분야의 전문가입니다. 금융위원회 금융발전심의회 위원, 국민연금 성과평가보상전문위원회 위원장, 공적자금관리위원회 민간위원 및 매각소위원회 위원장 등을 역임했으며, 여러 금융회사의 사외이사 활동을 통해 국제경제와 기업지배구조에 대한 높은 식견을 보유하고 있습니다. 

KB금융지주 사외이사로 재임 중에는 ESG위원회 위원장으로 KB가 ESG를 선도하고 고객 신뢰 제고 및 지속가능한 가치를 창출할 수 있도록 위원회를 운영하였습니다. 또한 실질적인 ESG전략 수립을 위해 해외 ESG트렌드를 수시로 모니터링하고 경영진과 활발하게 소통하고 있습니다. 그 결과 KB금융이 한국기업지배구조원과 DJSI에서 지속적으로 우수한 평가를 받는 등 국내외에서 KB금융이 ESG 경영을 주도할 수 있도록 탁월한 리더십을 발휘하였습니다.

이사회 및 위원회에서는 채권발행, 글로벌 진출 등에 대한 리스크 점검과 대안을 제시하는 등 국제금융 전문가로서의 면모를 보여주었고, 계열사의 대체투자 경험 및 시스템 등을 계열사간 공유하고 벤치마킹 할 수 있도록 조언하는 등 그룹 발전에 크게 기여한 것으로 평가되어 중임 사외이사 후보로 추천합니다.

최재홍

최재홍 후보는 전자공학을 전공한 석학으로 강릉원주대학교 멀티미디어공학과 교수로 재직중이며, 모바일과 플랫폼 관련 기업 및 단체에서 기술혁신 자문 활동을 꾸준히 수행한 국내 대표 ICT 전문가입니다. 또한 유망한 신생 혁신기업을 발굴하여 창업으로 연결하는 인큐베이팅 능력이 뛰어나다는 평가를 받고 있습니다.

대한민국 모바일앱어워드 심사위원장, NHN재팬 사업고문, e삼성재팬 사업고문을 역임했으며, 현재는 서울디지털재단 홍보대사를 맡고 있는 등 
IT 산업 전반에 대한 높은 통찰력을 겸비하고 있습니다. 또한 카카오에서사외이사를 6년간 역임하면서 스타트업 카카오가 대기업으로 성장하는 과정을 함께했으며, 디지털뿐만 아니라 사외이사의 역할과 책임 등 기업지배구조에도 높은 식견을 보유하고 있습니다.

이처럼 후보자는 모바일, 플랫폼, 메타버스 등에 대한 전문적인 학식과 실무 경험 및 지배구조에 대한 지식을 보유한 학자로서 그룹의 지속성장과 디지털 혁신, '일등 금융플랫폼'으로의 전환에 크게 기여할 것으로 판단하여 신임 사외이사 후보로 추천하였습니다.

※ 기타 참고사항

당사 「지배구조 내부규범」제3조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및 전국 은행연합회의 홈페이지에 공시하였으니 참고하시기 바랍니다.

확인서

이재근 기타비상무이사 후보

선우석호 사외이사 후보.jpg
선우석호 사외이사 후보

최명희 사외이사 후보.jpg
최명희 사외이사 후보

정구환 사외이사 후보.jpg
정구환 사외이사 후보

권선주 사외이사 후보.jpg
권선주 사외이사 후보

오규택 사외이사 후보.jpg
오규택 사외이사 후보

최재홍 사외이사 후보.jpg
최재홍 사외이사 후보

제3호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자
성명
생년월일
사외이사
후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

제3호 의안
김경호
1954.12.21
사외이사후보
분리선출
-
사외이사후보추천위원회 및 
감사위원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의 최근
3년간 거래내역

기간
내용

제3호
의안
김경호
(재선임)
임기 1년
-
2013.2~2015.2
한국지방세협회 회장
해당사항 없음

2013.8~2015.8
행정안전부 정책자문위원

2009.3~2017.2
국가회계제도심의위원회 위원(기획재정부)

2015.8~2017.2
홍익대학교 대학원장

2013.10~2017.12
행정안전부 공기업정책위원회 위원

2014.4~2017.12
감사원 정책자문위원

2015.4~2017.12
한국산업은행 Advisory Board 위원

2016.8~2017.12
지방정부회계기준심의위원회 위원

2017.3~2018.8
홍익대학교 부총장(관리담당)

2015.3~2019.2
한국씨티은행 사외이사

1991.8~2020.2
홍익대학교 경영대학 교수

다. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

KB금융그룹의 미션인 '세상을 바꾸는 금융 - 고객의 행복과 더 나은 세상을 만들어 갑니다.'를 실현하는데 사외이사로서 역할과 책무를 다하겠습니다.

회계학 박사 학위를 취득한 후 30년간 회계학 전공 교수로 재임하고 국가회계제도 심의위원, 한국회계기준원 상임위원, 한국정부회계학회장 등의 경력을 통해 회계 분야의 전문성을 보유하였습니다. 또한, 2019년부터 감사위원회 위원장 역할을 수행하여 감사위원의 역할과 책임에 대한 이해도가 높습니다.

이런 다양한 경험과 전문성을 바탕으로 그룹 전반의 회계 정책을 검토하고 전문적인 의견을 제시하여 회계 투명성 제고에 기여하겠습니다. 또한, 회사의 내부회계관리제도 및 재무보고내부통제 등이 실질적이고 효과적으로 운영될 수 있도록 다양한 의견을 제시하겠습니다. 

경영진 직무집행의 적정성을 객관적이고 공정하게 감독하고, KB금융그룹이 주주 및 이해관계자로부터 신뢰성을 확보할 수 있도록 감사위원으로서 책임있는 역할을 수행하겠습니다.

의사결정 사항에 관해 충분하게 정보를 얻고 철저하게 검토하여 의사 결정 과정에 적극적으로 참여하겠습니다. 또한, 특정 이해 관계를 대변하지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 직무를 수행하겠습니다.

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

구분
추천사유

사외이사
김경호 후보는 홍익대학교에서 30년간 회계학 전공 교수로 재임하였고 국가회계제도 심의위원, 한국회계기준원 상임위원, 한국정부회계학회장을 역임한 회계분야 전문가입니다. 또한 여러 금융회사의 사외이사를 수행했으며, 기업의 지배구조와 금융 전반에 대한 높은 식견과 통찰력을 보유하고 있습니다.

KB금융지주 사외이사로 재임 중에는 국내 보험업계 최대 리스크 요인인 IFRS17도입 영향을 심층적으로 분석하고 해결책을 제시하는 등 리스크를 최소화 할 수 있는 방안을 조언했습니다. 또한 회사의 내부회계관리제도 및 재무보고내부통제가 실질적이고 효과적으로 운영될 수 있도록 실태 평가의 방향성을 제시하는 등 최고 수준의 회계 전문가 면모를 보여주었습니다.

또한, 감사위원회 위원장으로서 감사위원회를 경영진으로부터 독립적이고 공정하게 운영하였습니다. 특히 감사위원의 전문성 강화를 위해 감사 관련 대내외 교육, 세미나 등에 솔선수범하여 참여하는 등 감사위원회의 기능을 극대화하기 위해 노력하였고, 감사 관련 이슈사항에 대해 외부감사인, 감사/회계 담당 부서, 계열사 사외이사와 소통하는 자리를 적극적으로 만드는 등 탁월한 리더십을 보여주었습니다. 또한 이사회 및 위원회에서 그룹의 안정적인 자본 확충과 그룹의 ESG 정책을 제시하는 등 그룹 발전에 크게 기여한 것으로 평가되어 중임 사외이사 후보로 추천합니다.

감사위원
김경호 감사위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다.

회계학 박사이며 30년간 회계학 전공 교수로 재임했고 기획재정부 국가회계제도심의위원회 위원, 국가회계기준 심의위원, 한국회계기준원 상임위원, 한국정부회계학회장을 역임한 회계 분야 전문가입니다.

2019년부터 감사위원회 위원장으로서 감사위원회를 경영진으로부터 독립적이고 공정하게 운영하고 있습니다. 특히 감사위원의 전문성 강화를 위해 감사 관련 대내외 교육, 세미나 등에 솔선수범하여 참여하는 등 감사위원회기능을 극대화하기 위해 노력했습니다.

회계 분야의 전문성과 다양한 경험을 바탕으로 객관적인 시각과 균형 감각을 통해 공정하게 감사위원회 위원 역할을 수행할 수 있을 것으로 판단하여추천합니다.

※ 기타 참고사항
상
기 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제5항에 의거하여 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건입니다. 또한, 당사「지배구조내부규범」제3조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및 전국은행연합회의 홈페이지에 공시하였으니 참고하시기 바랍니다.

확인서

김경호 감사위원회 위원 후보.jpg
김경호 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보

□ 감사위원회 위원의 선임

제4호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자
성명
생년월일
사외이사
후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

제4-1호 의안
선우석호
1951.9.16
사외이사후보
해당사항 없음
-
감사위원후보추천위원회

제4-2호 의안
최명희
1952.2.22
사외이사후보
해당사항 없음
-
감사위원후보추천위원회

제4-3호 의안
정구환
1953.9.30
사외이사후보
해당사항 없음
-
감사위원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의 최근
3년간 거래내역

기간
내용

제4-1호
의안
선우석호
(재선임)
임기 1년
(사)한국
금융연구원 
경영자문
위원회 위원
2006.11~2012.4
(주)엘지패션 사외이사
해당사항 없음

2002.5~2014.2
한국기업지배구조원(CGS) 연구위원/위원장

2002.3~2014.12
외교통상부 민간자문위원회 금융서비스분과 민간자문위원

2003.12~2017.2
신용보증기금 자금운용심의회 위원

1991.3~2017.2
홍익대학교 경영대학 조교수/부교수/교수, 경영대학원장

2017.3~2018.2
(사)한국금융연구원 비상임연구위원

2017.3~2019.2
서울대학교 경영대학 객원교수(재무, 금융담당)

2016.12~2020.12
한국자산관리공사 사장자문위원회 위원

2017.3~2022.2
홍익대학교 경영대학 초빙교수

2018.3~현재
(사)한국금융연구원 경영자문위원회 위원

제4-2호
의안
최명희
(재선임)
임기 1년
내부통제
평가원
부원장
2005.3~2011.4
금융위원회 자체평가위원
해당사항 없음

2014.3~2017.3
(주)기가레인 상근감사

2011.10~현재
내부통제평가원 부원장

제4-3호
의안
정구환
(재선임)
임기 1년
공증인가
법무법인
남부제일
공동대표
변호사
2013.4~2014.8
한국의료분쟁조정중재원 상임조정위원
해당사항 없음

2016.5~2017.12
공증인가 법무법인 남부제일 구성원 변호사

2017.12~2019.9
공증인가 법무법인 남부제일 대표 변호사

2019.9~현재
공증인가 법무법인 남부제일 공동대표 변호사

다. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자성명
추천사유

선우석호
선우석호 감사위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다.

홍익대학교 경영대학에서 재무 전공 교수로 재직하였으며, 한국재무학회 회장, 한국금융학회 회장 등을 역임한 재무와 리스크관리 분야 전문가입니다. 2018년, 2019년, 2021년에 감사위원을 역임하며 감사위원회 업무에 대한 깊은 이해와 통찰력으로 독립적이고 공정한 의견을 개진하였습니다.

경영진의 의사 결정이 특정 관점에 치우치지 않도록 공명정대하게 의견을 제시하는 감사위원 역할을 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단하여 추천합니다.

최명희
최명희 감사위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다.

외환은행 감사, 금융감독원 국제협력실장ㆍ은행검사팀장 등을 수행한 금융및 내부통제 전문가입니다.

2020년부터 감사위원으로 재임하며 그룹의 내부통제와 컴플라이언스가 정상적으로 작동되는지 감독하여 감사위원에게 부여된 역할을 충실하게 수행하였습니다.

금융관련 법규 및 금융감독 체계에 대한 전문성과 다양한 경험을 통해 감사위원 역할을 공정하게 수행할 수 있을 것으로 판단하여 추천합니다.

정구환
정구환 감사위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다.

40년간 검찰, 헌법재판소를 포함한 법조계에서의 입지를 탄탄하게 다진 법률 전문가이자, 한국소비자원 소비자분쟁조정위원회 위원장, 한국의료분쟁조정중재원 상임조정위원 등을 역임하며 사업자의 책무와 소비자 권익에 대한 해박한 지식을 축적한 소비자보호 분야의 최고 전문가입니다.

2018년부터 2020년까지 감사위원으로 재임하며 계열사의 내부통제를 강화하도록 구체적인 방안을 제시하는 등 감사위원의 역할을 충실하게 수행했습니다. 법률 전문가로서 실무적인 경험을 통해 매사 객관적인 시각과 균형감각을 견지하여 감사위원회 업무를 공정하게 수행할 것으로 판단하여 추천합니다.

확인서

선우석호 감사위원회 위원 후보.jpg
선우석호 사외이사인 감사위원회 위원 후보

최명희 감사위원회 위원 후보.jpg
최명희 사외이사인 감사위원회 위원 후보

정구환 감사위원회 위원 후보.jpg
정구환 사외이사인 감사위원회 위원 후보

□ 이사의 보수한도 승인

제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

제15기 (2022 회계연도)

이사의 수 (사외이사수)
9(7)

보수총액 또는 최고한도액
제15기(2022 회계연도) 이사 전원에 대한 연간보수한도 는 금 30억원으로 하며, 지급 기준은 이사회에 위임한다.
이와 별도로 2022년도 장기인센티브로서 자사주 또는 그 가액을 보수로서 부여하는 경우 총 30,000주 내에서 부여하되, 부여 및 지급의 기준과 방법은 이사회에 위임한다.

* 이사의 수(사외이사수)는 본 정기주주총회 결의 결과에 따라 변동될 수 있음

제14기 (2021 회계연도)

이사의 수 (사외이사수)
9(7)

실제 지급된 보수총액
1,863백만원

최고한도액
3,000백만원

* 상기 보수 이외에 2017년 11월 21일부터 2020년 11월 20일까지 기간에 대한 상임이사의 장기 성과
 평가(2020년 제6차 평가보상위원회 결의)에 따라 당사 주식 9,378주 상당 가액이 상임이사에게 
 지급되었음(해당 가액은 주주총회에서 기승인받은 자사주 또는 그 가액을 보수로서 지급하는 장기
 인센티브 한도 범위 내에서 지급됨)

□ 이사의 선임

제6호 의안 : 사외이사 선임의 건(전국금융산업노동조합 KB국민은행지부 등에 의한 주주제안)

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자
성명
생년월일
사외이사
후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

제6호 의안
김영수
1960.1.3
사외이사후보
해당사항 없음
-
주주제안
(전국금융산업노동조합 
KB국민은행지부 등)

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의 최근
3년간 거래내역

기간
내용

제6호
의안
김영수
(신규선임)
임기 2년
(주)한국팬트라 비상근 고문
(재무자문)
2012.1~2014.6
한국수출입은행 플랜트금융부장
해당사항 없음

2014.7~2015.6

한국수출입은행 여신총괄부장

2015.7~2018.5

한국수출입은행 부행장(신성장금융본부,중소중견기업금융본부)

2018.5~2021.11
한국해외인프라도시개발지원공사 상임이사(투자사업본부)

2022.1~현재
(주)한국팬트라 비상근 고문(재무자문)

다. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

직무수행계획

본인은 우리나라 공적수출신용기관(ECA)인 한국수출입은행에서 장기간(행원~부행장) 해외 P/F 등 다양한 해외사업금융을 취급하였으며, 이후 한국해외인프라도시개발지원공사(국토교통부 산하) 상임이사로서 해외 인프라, 플랜트, 부동산개발사업 투자 심사 및 리스크 관리 경험을 갖춘 해외사업 금융전문가입니다.

본인은 주주 추천 사외이사로서 특정한 이해관계와 무관한 입장을 항상 견지하고, KB금융그룹 내 주주가치 중심의 경영이 실현되도록 이사회에 전문적, 독립적 판단을 제공하고, 사내이사에 대한 건설적인 견제 기능을 수행하겠습니다.

또한 해외사업 금융전문가로서 다양한 국별리스크 취급 경험을 토대로, KB금융그룹 해외사업의 방향성을 점검하고 진출국가의 잠재적 리스크에 대한 이해도를 높임으로써, 그룹의 글로벌 진출전략이 지속가능성 있게 구체화될 수 있도록 최선을 다하겠습니다.

아울러 해외 금융 네트워크 활동 경험을 살려, KB금융그룹이 해외 사업파트너 및 주주들과의 적극적인 소통을 통해 우호적인 글로벌 영업환경을 유지하고 주주친화적으로 그룹의 핵심가치를 공유해 나갈 수 있도록 조언하겠습니다.

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

구 분
추천 사유

사외이사
주주제안에 의해 추천된 후보자임

확인서

김영수 사외이사 후보

※ 기타 참고사항

당사「지배구조 내부규범」제3조에 따라 주주제안에 따른 사외이사후보 주주총회 부의 내역을 당사 및 전국은행연합회의 홈페이지에 공시하였으니 참고하시기 바랍니다.