신한지주 — 의결권대리행사권유참고서류 (20220303)
제출인: 신한지주

의결권대리행사권유참고서류
3.5
(주)신한금융지주회사

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2022년 3월 3일

권 유 자:
성 명: (주)신한금융지주회사
주 소: 서울특별시 중구 세종대로 9길 20
전화번호: 02-6360-3060

작 성 자:
성 명: 이주희
부서 및 직위: IR팀 차장
전화번호: 02-6360-3216

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
(주)신한금융지주회사
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2022년 03월 03일
라. 주주총회일
2022년 03월 24일

마. 권유 시작일
2022년 03월 08일
바. 권유업무
 위탁 여부
위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
주주총회 의사 정족수 확보

나. 전자위임장 여부
해당사항 없음
(관리기관)
-

(인터넷 주소)
-

다. 전자/서면투표 여부
전자투표 가능
(전자투표 관리기관)
한국예탁결제원

(전자투표 인터넷 주소)
인터넷 주소: https://evote.ksd.or.kr
모바일 주소: https://evote.or.kr/m

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 이사의선임

□ 감사위원회위원의선임

□ 이사의보수한도승인

※주주총회 목적사항이 상세히 설명되어 있는 '제 21기 주주총회 안건 설명자료'가 당사 홈페이지(www.shinhangroup.com / 홈페이지→기업지배구조→주주총회)에 게시되어 있으니 참고하여 주시기 바랍니다.

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

성명
(회사명)
주식의
종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

(주)신한금융지주회사
보통주
6,352
0.00
본인
자기주식

※ 상기 주식 소유 수량은 공시제출일 기준이며,
2020년 1월 28일 오렌지라이프생명의 완전자회사화를 위한 주식교환과 2020년 12월 30일 네오플럭스의 완전자회사를 위한 주식교환 결과 발생한 자기주식 단주 취득분입니다. (자기주식은 상법 제369조 제2항에 따라 의결권 없음)

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

성명
(회사명)
권유자와의
관계
주식의
종류
소유주식수
소유 비율
회사와의
관계
비고

조용병
대표이사
보통주
14,780
0.00
대표이사
-

박안순
사외이사
보통주
-
-
사외이사
-

배 훈
사외이사
보통주
14,773
0.00
사외이사
-

변양호
사외이사
보통주
-
-
사외이사
-

성재호
사외이사
보통주
-
-
사외이사
-

이용국
사외이사
보통주
-
-
사외이사
-

이윤재
사외이사
보통주
-
-
사외이사
-

최경록
사외이사
보통주
1,331,738
0.25
사외이사
-

최재붕
사외이사
보통주
-
-
사외이사
-

허용학
사외이사
보통주
-
-
사외이사
-

곽수근
사외이사
보통주
-
-
사외이사
-

윤재원
사외이사
보통주
-
-
사외이사
-

진현덕
사외이사
보통주
9,105
0.00
사외이사
-

진옥동
기타비상무이사
보통주
13,937
0.00
기타비상무이사
-

허영택
부사장
보통주
6,105
0.00
부사장
-

장동기
부사장
보통주
968
0.00
부사장
-

안효열
부사장
보통주
-
-
부사장
-

왕호민
부사장
보통주
1,293
0.00
부사장
-

이인균
부사장
보통주
5,000
0.00
부사장
-

안준식
부사장
보통주
3,092
0.00
부사장
-

정근수
부사장
보통주
-
-
부사장
-

김성주
부사장
보통주
3,308
0.00
부사장
-

방동권
부사장
보통주
1,064
0.00
부사장
-

서승현
부사장
보통주
3,000
0.00
부사장
-

이영종
부사장
보통주
-
-
부사장
-

이태경
부사장
보통주
10,587
0.00
부사장
-

김명희
부사장
보통주
450
0.00
부사장
-

김태연
상무
보통주
-
-
상무
-

고석헌
상무
보통주
-
-
상무
-

계
-
1,418,952
0.27
-
-

주)상기 주식 소유비율은 공시제출일 기준이며, 당사의 총발행주식수인 보통주 516,599,554주와 전환우선주 17,482,000주 합산 기준입니다. 

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명
(회사명)
주식의
종류
소유
주식수
회사와의
관계
권유자와의
관계
비고

임범준
보통주
0
직원
직원
-

이정인
보통주
150
직원
직원
-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명
(회사명)
구분
주식의
종류
주식
소유수
회사와의
관계
권유자와의
관계
비고

머로우소달리코리아 
유한회사
법인
-
-
없음
없음
-

【의결권 대리행사 권유업무 대리인이 법인인 경우】

- 의결권 대리행사 권유 수탁 법인에 관한 사항

법인명
대표자
소재지
위탁범위
연락처

머로우소달리
코리아 유한회사
Alvise Recchi
서울 종로구 종로5길 7, 16층 1637호(청진동, Tower 8)
외국인 기관주주 대상 의결권 대리행사 권유업무 및 자문
+82-2-6226-7266
(정성엽 한국대표)

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회
소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2022년 03월 03일
2022년 03월 08일
2022년 03월 24일
2022년 03월 24일

주) 권유종료일은 2022년 3월 24일 제21기 주주총회 개시 전까지 입니다. 

나. 피권유자의 범위

보통주 3,000주 이상 소유한 주주(2021년 12월 31일 기준)

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

주주총회의 원활한 진행 및 의사 정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
해당사항 없음

전자위임장 수여기간
-

전자위임장 관리기관
-

전자위임장 수여
인터넷 홈페이지 주소
-

기타 추가 안내사항 등
-

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
O

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
O

전자우편으로 위임장 용지 송부
O

주주총회 소집 통지와 함께 송부
(발행인에 한함)
O

주)'주주총회소집 통지와 함께 송부'대상은 보통주 3,000주 이상 소유한 주주임(2021년 12월 31일 기준)

- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지

홈페이지 명칭
인터넷 주소
비고

신한금융지주회사 홈페이지
http://shinhangroup.com
-

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

이메일 또는 전화 등 적절한 방법으로 전자우편을 통하여 위임장 용지 및 참고서류를 받는다는 의결권 피권유자의 의사표시를 확보할 예정임.

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

현장수령, 우편 또는 모사수령(FAX), 인터넷 홈페이지 다운로드, 전자우편
※ 업무상 연락처 및 담당자 : (성명) 이정인
 (부서 및 직위) 경영지원팀 부부장
 (연락처) 02-6360-3060
 (FAX) 02-771-4476

다. 기타 의결권 위임의 방법

-

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2022년 3월 24일 오전 10시

장 소
서울특별시 중구 세종대로 9길 신한은행 20층 강당

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
전자투표 가능

전자투표 기간
2022년 3월 14일(월) ~ 2022년 3월 23일(수)

전자투표 관리기관
한국예탁결제원

인터넷 홈페이지 주소
인터넷 주소: https://evote.ksd.or.kr
모바일 주소: https://evote.ksd.or.kr/m

기타 추가 안내사항 등
- 기간 중 24시간 이용가능(단, 시작일에는 오전 9시부터, 마지막날은 오후 5시까지만 가능)
- 시스템에 공인인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 의결권 행사
- 주주확인용 공인인증서의 종류: 공동인증서 및 민간인증서(예탁결제원에서 지원하는 인증서 한정) - 수정동의안 처리:
 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
해당사항 없음

서면투표 기간
-

서면투표 방법
-

기타 추가 안내사항 등
-

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

- 예년과 마찬가지로 주주총회 기념품은 지급하지 않습니다. 양해하여 주시기 바랍니다.
- 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 감염 및 전파 예방을 위하여 총회장 입장시 모든 분들을 대상으로 발열체크를 진행할 예정이며, 당일 발열, 기침 증세가 있으신 주주님은 주주총회장 출입이 제한될 수 있습니다. 또한 주주총회장 입장시 반드시 마스크를 착용하여야 합니다.
- 당사 주주총회를 홈페이지(www.shinhangroup.com)에서 생중계할 예정이며, 의결권 행사가 필요하신 주주님께서는 전자투표와 의결권 대리행사 제도를 적극 활용하여 주시기 바랍니다.

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

당사는 금융지주회사법에 따라 설립된 금융지주회사로서 1) 금융업을 영위하는 회사
또는 금융업의 영위와 밀접한 관련이 있는 회사의 지배 내지 경영 관리, 2) 자회사에
대한 출자 및 자회사 등에 대한 자금지원 및 자금지원을 위한 자금조달, 3) 자회사등
과 공동상품의 개발 판매 및 전산시스템 등의 공동활용 등을 위한 사무지원 등을 주
된 사업으로 하고 있습니다.

당사는 2021년 12월말 현재 ㈜신한은행, 신한카드㈜, 신한금융투자㈜, 신한라이프생명보험(주), 신한캐피
탈㈜등
17개의 자회사, 32개의 손자회사, 2개의 증손회사를 두고 있습니다. 

[연결기준 영업현황]

코로나19 델타 변이 재확산 및 글로벌 인플레이션 상승 압력 등 국내외 경영환경이 우호적이지 않음에도 불구하고 신한금융지주회사는 2021년 연결기준으로 당기순이익 4조 193억원(지배기업 소유주지분 기준)을 시현하며 8년 연속 당기순이익이 증가하는 성과를 거두었습니다. 

그룹 당기 순이익은 그룹 이자이익과 비이자이익의 증가 등으로 전년도 3조 4,146억원 대비 17.7% 증가하였습니다.
그룹의 핵심이익인 이자이익이 자산 증가 및 기준금리 인상 영향으로 전년

대비 11.0% 증가하였고, 비은행 자회사 중심으로 수수료 이익과 유가증권 관련 이익 등의 증가로 비이자이익이 전년 대비 7.7% 증가하였습니다.
2020년 코로나19 관련 추가 충당금 적립요인 소멸에 따른 기저효과 등으로 2021년 연간 대손비용이 전년대비 28.3% 감소하였으며, 연간 판매비와 관리비는 전년 동기 대비 10.2% 증가하였으나 희망퇴직 비용 등 일회성 요인을 제외할 경우 안정적으로 관리되었습니다. 또한, 연간 투자상품 손실 비용 4,676억원을 영업외 비용으로 인식함으로써 비용에 대한 불확실성을 선제적으로 제거함과 동시에 고객의 신뢰 회복을 위한 기반을 마련하였습니다.

2021년 연평균 그룹 주요 디지털 플랫폼 MAU(Monthly Active User, 월간활성화이용자수)는 전년 동기대비 31%가 증가한 1,881만명으로 SOL, 신한pLay 등 플랫폼 혁신을 통한 디지털 경쟁력을 강화하였으며, 통합페이, 마이데이터 등 디지털 신사업 추진과 함께 O2O기반 생활영역 플랫폼을 통한 금융/비금융 생태계 확장, 더존비즈온 등 핀테크 기업과의 협업 확대 등 그룹 차원에서 全 비즈니스의 디지털 전환 가속화를 추진하였습니다. 

주요 그룹사 당기순이익을 보면

신한은행은 2021년 당기순이익(지배기업 소유주지분 기준) 2조 4,944억원으로 전년대비 20.0% 증가하였습니다. 높은 자산 성장세 및 기준금리인상 효과와

전년 동기 적립된 코로나 충당금 효과 등 일회성 요인 소멸로
신용손실충당금 전입액이 전년 대비 -49.8% 감소하였습니다.
비은행 부문에서는 신한카드가 매출액 증가와 함께 사업구조 다변화 노력으로 할부금융, 리스 등의 수익이 확대되고 신용손실충당금 전입액 또한 크게 감소하면서 2021년
당기순이익(지
배
기업 소유주지분 기준)이 6,750억원

으로 전년 대비 11.3% 증가하였습니다. 신한금융투자는 자기매매이익 및 인수수선료가 꾸준히 회복하
였으며, 주식거래대금 증가에 따른 증권위탁수수료 증가로
전년도 당기순이익(지배기업 소유지분 기준) 1,548억원 대비 107.3% 크게 증가한 3,208억원을 기록하였습니다.

신한라이프의 2021년 당기순이익은 3,916억원(2021년 오렌지라이프 상반기 당기순이익 포함)으로 전년동기 대비 14.3% 감소하였으나
이는 사고보험금 증가에 따른 위험률차 손익 감소 및 인력구조 효율화를 위해 실시한 일회성 희망퇴직 영향 때문입니다.

신한캐피탈은 여신증가에 따른 이자수익 증가 및 유가증권 관련 이익이 늘면서 전년 대비 71.2% 증가한 당기순이익 2,749억원을 실현하며 당사 그룹 당기순이익 증가에 기여하였습니다. 

※
상기 영업개황은 당사의 2021년 신한금융지주회사 경영실적발표 기준입니다.

[별도기준 영업현황]

당사는 2021년 중 자회사로부터 2020년에 대한 결산배당으로 1조 5,802억원을 수령하였습니다. 또한, 신한 브랜드의 상표권을 소유하고 있는 당사는 신한 브랜드 사용자로부터 브랜드 수수료를 수취하고 있으며 2021년 중에는 611억원의 브랜드수수료 수익이 발생하였습니다.

나. 당해 사업연도의 연결재무제표 및 재무제표
※ 하기 재무제표는 2022년 3월 3일 당사가 공시한 연결ㆍ별도 감사보고서에 포함된 연결ㆍ별도 재무제표입니다. 하기 재무제표 외 연결ㆍ별도 자본변동표, 현금흐름표 및 주석사항은 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시된 당사의 연결ㆍ별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 

(1) 연결재무제표

1)연결대차대조표(연결재무상태표)

제 21(당) 기말 2021년 12월 31일 현재

제 20(전) 기말 2020년 12월 31일 현재

주식회사 신한금융지주회사와 그 종속기업 (단위 :백만원 )

과 목
주석
제 21(당) 기말
제 20(전) 기말

자 산

Ⅰ. 현금 및 상각후원가측정예치금
4, 8, 19
28,453,404
33,410,542

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산
4, 9, 19
62,403,759
59,091,403

Ⅲ. 파생상품자산
4, 10
3,799,189
5,633,915

Ⅳ. 기타포괄손익-공정가치측정유가증권
4, 11, 19
64,838,323
58,316,112

Ⅴ. 상각후원가측정유가증권
4, 11, 19
49,930,076
47,282,623

Ⅵ. 상각후원가측정대출채권
4, 12
389,137,156
356,221,519

Ⅶ. 유형자산
13, 18, 19
4,046,164
3,989,697

Ⅷ. 무형자산
14
5,644,782
5,480,619

Ⅸ. 관계기업에 대한 투자자산
15
2,913,745
2,657,768

Ⅹ. 당기법인세자산

15,159
51,894

XI. 이연법인세자산
41
134,854
215,345

XII. 투자부동산
16
675,391
615,235

XIII. 순확정급여자산
25
142,020
18,374

XIV. 기타자산
4, 17, 19
35,973,754
32,194,666

XV. 매각예정자산

44,409
54,392

자산 총계

648,152,185
605,234,104

부 채

Ⅰ. 예수부채
4, 20
364,896,675
326,416,868

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융부채
4, 21
1,369,225
1,436,694

Ⅲ. 당기손익-공정가치측정지정금융부채
4, 22
8,023,870
8,455,724

Ⅳ. 파생상품부채
4, 10
3,586,564
5,016,567

Ⅴ. 차입부채
4, 23
43,167,065
41,594,064

Ⅵ. 사채
4, 24
80,149,363
75,134,394

Ⅶ. 순확정급여부채
25
51,204
62,514

Ⅷ. 충당부채
26
1,166,856
804,736

Ⅸ. 당기법인세부채

702,660
389,586

X. 이연법인세부채
41
175,947
579,656

XI. 보험계약부채
27
54,333,498
53,460,230

XII. 기타부채
4, 28
40,990,836
45,526,213

부채 총계

598,613,763
558,877,246

자 본
29

Ⅰ. 지배기업 소유주지분

47,291,150
44,069,567

(1) 자본금

2,969,641
2,969,641

(2) 신종자본증권

3,334,531
2,179,934

(3) 자본잉여금

12,095,043
12,234,939

(4) 자본조정

(664,429)
(687,935)

(5) 기타포괄손익누계액

(984,936)
(404,181)

(6) 이익잉여금

30,541,300
27,777,169

Ⅱ. 비지배지분

2,247,272
2,287,291

자본 총계

49,538,422
46,356,858

부채와 자본 총계

648,152,185
605,234,104

(주) 제21기(당기)는 주주총회 승인전 재무제표로 향후 정기주주총회에서 재무제표 승인관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다.

2)연결손익계산서(연결포괄손익계산서)

제 21(당) 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 20(전) 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

주식회사 신한금융지주회사와 그 종속기업 (단위 : 백만원)

과 목
주석
제 21(당) 기
제 20(전) 기

Ⅰ.영업이익

5,952,096

4,929,736

(1) 순이자손익
31

10,769,325

9,882,700

1.이자수익

14,724,230

14,773,996

1) 기타포괄손익-공정가치측정 및 
 상각후원가측정금융자산

14,027,418

13,943,159

2) 당기손익-공정가치측정금융자산

696,812

830,837

2.이자비용

(3,954,905)

(4,891,296)

(2) 순수수료손익
32

2,674,997

2,382,933

1.수수료수익

4,139,885

3,814,474

2.수수료비용

(1,464,888)

(1,431,541)

(3) 보험손익
27

(775,386)

(603,932)

1.보험수익

6,484,523

7,247,753

2.보험비용

(7,259,909)

(7,851,685)

(4) 배당수익
33

124,531

97,956

(5) 당기손익-공정가치측정금융상품 관련 손익

34

1,103,631

272,830

(6) 당기손익-공정가치측정금융상품 관련 손익
 _당기손익조정접근법

9

43,003

(136,255)

(7)
당
기
손익-공정가치측정지정금융상품 관련 손익

35

(88,301)

198,239

(8) 외환거래손익

222,819

526,615

(9) 기타포괄손익-공정가치측정유가증권 처분손익

11

85,596

273,793

(10) 상각후원가측정유가증권 처분손익

11

(319)

(25)

(11)
신용손실충당금전입액

36

(974,685)

(1,382,179)

(12) 일반관리비
37

(5,743,088)

(5,212,473)

(13) 기타영업손익
39

(1,490,027)

(1,370,466)

Ⅱ.관계기업 이익에 대한 지분
15

158,600

159,533

Ⅲ.기타영업외손익
40

(527,032)

(335,398)

Ⅳ.법인세비용차감전순이익

5,583,664

4,753,871

Ⅴ.법인세비용
41

1,471,036

1,255,795

Ⅵ.당기순이익

4,112,628

3,498,076

Ⅶ.

기타포괄손익

29

(617,789)

(173,844)

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄손익:

(664,286)

(171,745)

(1) 기타포괄손익-공정가치측정유가증권 평가손익

(879,671)

(86,784)

(2) 당기손익-공정가치측정금융상품 관련 손익_
 당기손익조정접근법

9
(20,098)

90,298

(3) 관계기업의 기타포괄손익에 대한 지분

2,748

(3,318)

(4) 해외사업
환산
손익

252,308

(161,365)

(5) 현금흐름위험회피평가손익

21,700

(14,460)

(6) 특별계정기타포괄손익

(41,273)

3,884

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익:

46,497

(2,099)

(1) 확정급여부채의 재측정요소

43,277

15,812

(2) 관계기업의 기타포괄손익에 대한 지분

(2)

(10)

(3) 기타포괄손익-공정가치측정유가증권 평가손익

35,441

6,841

(4) 기타포괄손익-공정가치측정유가증권 처분손익

(29,421)

(27,826)

(5) 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 
 자기신용위험 조정

(2,798)

3,084

Ⅷ.총포괄이익

3,494,839

3,324,232

Ⅸ.당기순이익의 귀속

4,112,628

3,498,076

(1) 지배기업 소유주지분
29, 42
4,019,254

3,414,595

(2) 비지배지분

93,374

83,481

Ⅹ.

총포괄이익의 귀속

3,494,839

3,324,232

(1) 지배기업 소유주지분

3,402,925

3,242,745

(2) 비지배지분

91,914

81,487

XI. 주당이익
29, 42

기본 및 희석 주당이익

7,308 원

6,654 원

(주) 제21기(당기)는 주주총회 승인전 재무제표로 향후 정기주주총회에서 재무제표 승인관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다.

(2) 재무제표
1) 대차대조표(재무상태표)

제 21(당) 기말 2021년 12월 31일 현재

제 20(전) 기말 2020년 12월 31일 현재

주식회사 신한금융지주회사 (단위 : 백만원)

과 목
주석
제 21(당) 기말
제 20(전) 기말

자 산

Ⅰ. 현금및상각후원가측정예치금
4, 6, 9, 33
44,913
3

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산
4, 7, 33
1,617,734
1,810,867

Ⅲ. 파생상품자산

4,
8

17,933
39,392

Ⅳ.
상각후원가측정
대
출채권

4, 9, 33
3,976,059
3,218,455

Ⅴ. 유형자산
10, 12, 33
5,098
4,755

Ⅵ. 무형자산
11
5,499
5,605

Ⅶ. 종속기업에 대한 투자자산
13
30,335,041
29,955,184

Ⅷ. 매각예정자산
31
15,385
15,385

Ⅸ. 기타자산

4,
14,
33

798,231
434,268

자산 총계

36,815,893
35,483,914

부 채

Ⅰ. 파생상품부채

4,
8
, 31

6,263
22,133

Ⅱ. 사채
4, 15, 33
9,559,553
9,920,059

Ⅲ. 확정급여부채
16
1,531
3,137

Ⅳ. 이연법인세부채
29
9,151
1,777

Ⅴ. 기타부채
4, 17, 33
834,019
479,711

부채 총계

10,410,517
10,426,817

자 본
18

Ⅰ. 자본금

2,969,641
2,969,641

Ⅱ. 신종자본증권

3,334,531
2,179,934

Ⅲ. 자본잉여금

11,350,819
11,351,424

Ⅳ. 자본조정

(45,797)
(45,718)

Ⅴ. 기타포괄손익누계액

(7,253)
(6,971)

Ⅵ. 이익잉여금

8,803,435
8,608,787

자본 총계

26,405,376
25,057,097

부채와 자본 총계

36,815,893
35,483,914

(주) 제21기(당기)는 주주총회 승인전 재무제표로 향후 정기주주총회에서 재무제표 승인관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다.

2) 손익계산서(포괄손익계산서)

제 21(당) 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 20(전) 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

주식회사 신한금융지주회사 (단위 : 백만원)

과 목
주석
제 21(당) 기
제 20(전) 기

Ⅰ. 영업이익

1,424,182

1,276,422

(1) 순이자손익
20

(135,450)

(162,086)

1. 이자수익
28, 33
75,085

69,119

1) 상각후원가 측정 금융자산

75,085

69,119

2. 이자비용
33
(210,535)

(231,205)

(2) 순수수료손익
21

58,651

61,597

1. 수수료수익
28, 33
61,050

61,923

2. 수수료비용

33

(2,399)

(326)

(3) 배당수익
22, 28, 33

1,580,222

1,387,530

(4) 당기손익-공정가치 측정 금융자산 관련 이익
24, 28

722

91,665

(5) 외환거래손익
28

41,756

(5,432)

(6) 신용손실충당금
전입액

9, 23, 33

(2,868)

(701)

(7) 일반관리비
25, 33

(118,851)

(103,095)

(8) 기타영업손익

9, 28, 33

-

6,944

Ⅱ. 영업외손익
27

(2,750)

1,087

Ⅲ. 법인세차감전순이익

1,421,432

1,277,509

Ⅳ. 법인세비용
29

7,476

3,066

Ⅴ. 당기순이익

1,413,956

1,274,443

Ⅵ. 기타포괄손익
16

(282)

449

(1) 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(282)

449

1. 확정급여부채의 재측정요소

(282)

449

Ⅶ. 총포괄이익

1,413,674

1,274,892

Ⅷ. 주당이익
30

기본 및 희석주당이익

2,430원

2,354원

(주) 제21기(당기)는 주주총회 승인전 재무제표로 향후 정기주주총회에서 재무제표 승인관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다.

3) 이익잉여금처분계산서

주식회사 신한금융지주회사

(단위: 백만원)

내 용
제 21(당) 기
제 20(전) 기

처분예정일: 2022년 3

월

24

일

처분확정일: 2021년 3

월

2
5
일

Ⅰ. 미처분이익잉여금

6,353,844

6,290,204

1. 전기이월미처분이익잉여금
5,355,358

5,251,413

2.
자기주식소각

-

(150,325)

3. 신종자본증권배당
(116,388)

(85,327)

4. 분기배당
(299,082)

-

5. 당기순이익
1,413,956

1,274,443

Ⅱ.
이익잉여금처분액

892,073

934,846

1. 이익준비금
141,396

127,444

2. 보통주배당금
723,230

773,839

3. 우선주배당금
24,475

29,999

4. 대손준비금전입액
2,972

3,564

Ⅲ.
차기이월미처분이익잉여금

5,461,771

5,355,358

(주) 제21기(당기)는 주주총회 승인전 재무제표로 향후 정기주주총회에서 재무제표 승인관련 안건이 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다.

(3) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

- 상기 이익잉여금처분계산서를 참고바랍니다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

박안순
1945.01.24
사이외사 후보
-
해당사항 없음
사외이사및감사위원후보추천위원회

변양호
1954.07.30
사이외사 후보
-
해당사항 없음
사외이사및감사위원후보추천위원회

성재호
1960.03.18
사이외사 후보
-
해당사항 없음
사외이사및감사위원후보추천위원회

윤재원
1970.08.29
사이외사 후보
-
해당사항 없음
사외이사및감사위원후보추천위원회

이윤재
1950.11.03
사이외사 후보
-
해당사항 없음
사외이사및감사위원후보추천위원회

진현덕
1955.09.10
사이외사 후보
-
해당사항 없음
사외이사및감사위원후보추천위원회

허용학
1958.09.10
사이외사 후보
-
해당사항 없음
사외이사및감사위원후보추천위원회

김조설
1957.12.05
사이외사 후보
-
해당사항 없음
사외이사및감사위원후보추천위원회

총 ( 8 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

박안순
대성상사주식회사 회장
2010.06~현재
2012.03~2018.03
2018.03~현재
대성상사 주식회사 회장
재일본대한민국민단 중앙본부 부단장
재일본대한민국민단 중앙본부 의장
해당사항없음

변양호
VIG파트너스 고문
2001.04~2004.01
2004.05~2005.01
2016.01~현재
재정경제원 금융정책국 국장
금융정보분석원 원장
VIG파트너스 고문
해당사항없음

성재호
성균관대학교 법학전문대학원 교수
2009.01~ 2010.12
2016.01~현재
2009.03~현재
한국국제경제법학회 회장
세계국제법협회(ILA) 한국회장
성균관대학교 법학전문대학원 교수
해당사항없음

윤재원
홍익대학교 경영대학 교수

2004년 ~ 현재 
2006년 ~ 2009년
2013년 ~ 2019년
홍익대학교 경영대학 교수
기재부 공기업평가위원
조세심판원 비상임심판관
해당사항없음

이윤재
㈜KorEI (전)대표이사
1996.10~1998.02
1998.06~1999.06
2001.07~2010.07
재정경제원 경제정책국장
대통령 재정경제비서관
㈜KorEI 대표이사
해당사항없음

진현덕
주식회사 페도라 대표이사
1988.09~현재 
2017.11~현재
2018.08~현재
주식회사 페도라 대표이사
공익사단법인 한국교육재단 평의원
일반사단법인 민단 도치기 이사
해당사항없음

허용학
First Bridge Strategy Ltd., CEO
2004.03~ 2008.01
2008.06~ 2014.07
2015.01~현재
HSBC 아시아 투자은행(금융기관 IB부문 대표)
HKMA 대체투자부문 CIO
First Bridge Strategy Ltd., CEO
해당사항없음

김조설
오사카상업대학 경제학부 교수
2017.09~2019.08
2020.04~현재
2021.10~현재
대통령자문민주평화통일 자문회의 위원
오사카상업대학 경제학부 교수
동북아시아학회 상임이사 겸 부회장
해당사항없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

박안순
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

변양호
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

성재호
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

윤재원
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

이윤재
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

진현덕
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

허용학
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

김조설
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[박안순 사외이사 후보자]
본 후보자는 대성상사 주식회사 회장으로 재직 중이며, 또한 재일동포의 권익신장과 한·일 양국간 경제 및 문화교류에 앞장서는 재일본대한민국민단 중앙본부 의장을 역임하고 있습니다. 이러한 경력을 바탕으로 경영 분야와 조직 운영에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 신한금융지주회사가 목표로 하는「아시아 리딩금융그룹」및「미래를 함께 하는 따뜻한 금융」을 실현하는데 기여하고자 합니다.

본 후보자는 선임 과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었으며, 최대주주 및 주요주주, 그리고 회사와 이해관계가 없어 독립적인 위치에서 경영진의 경영활동을 효과적으로 감시· 감독하며, 다양한 이해관계자를 위해 공정하게 업무를 수행할 수 있습니다.

본 후보자는 사외이사로서의 직무를 수행하고 의사결정을 내리는데 있어, 신한금융지주회사의 미션인 '미래를 함께 하는 따뜻한 금융'을 접목하고, 더불어 아래의 가치를 기준으로 삼고자 합니다.
첫째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고
둘째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고
셋째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
넷째, 회사의 지속가능경영을 통한 기업 가치 제고

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 상법 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것입니다.

[변양호 사외이사 후보자]
본 후보자는 현재 VIG파트너스 고문으로 재직 중이며, 또한 재정경제부에서 정책조정 및 금융정책국 등에서 근무하는 등 정부기관에서 오래 근무한 경력을 보유하고 있습니다. 이러한 경력을 바탕으로 금융, 경제, 경영 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 신한금융지주회사가 목표로 하는 「아시아 리딩금융그룹」 및 「미래를 함께 하는 따뜻한 금융」을 실현하는데 기여하고자 합니다.

본 후보자는 선임 과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었으며, 최대주주 및 주요주주, 그리고 회사와 이해관계가 없어 독립적인 위치에서 경영진의 경영활동을 효과적으로 감시· 감독하며, 다양한 이해관계자를 위해 공정하게 업무를 수행할 수 있습니다.

본 후보자는 사외이사로서의 직무를 수행하고 의사결정을 내리는데 있어, 신한금융지주회사의 미션인 '미래를 함께 하는 따뜻한 금융'을 접목하고, 더불어 아래의 가치를 기준으로 삼고자 합니다.
첫째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고
둘째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고
셋째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
넷째, 회사의 지속가능경영을 통한 기업 가치 제고

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 상법 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것입니다.

[성재호 사외이사 후보자]
본 후보자는 성균관대학교 법학전문대학원 교수로 재직 중이며 세계국제법협회 한국 회장직을 역임하고 있습니다. 이러한 경력을 바탕으로 법률, 글로벌 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 신한금융지주회사가 목표로 하는 「아시아 리딩금융그룹」 및 「미래를 함께 하는 따뜻한 금융」을 실현하는데 기여하고자 합니다.

본 후보자는 선임 과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었으며, 최대주주 및 주요주주, 그리고 회사와 이해관계가 없어 독립적인 위치에서 경영진의 경영활동을 효과적으로 감시· 감독하며, 다양한 이해관계자를 위해 공정하게 업무를 수행할 수 있습니다.

본 후보자는 사외이사로서의 직무를 수행하고 의사결정을 내리는데 있어, 신한금융지주회사의 미션인 '미래를 함께 하는 따뜻한 금융'을 접목하고, 더불어 아래의 가치를 기준으로 삼고자 합니다.
첫째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고
둘째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고
셋째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
넷째, 회사의 지속가능경영을 통한 기업 가치 제고

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 상법 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것입니다.

[윤재원 사외이사 후보자]
본 후보자는 홍익대학교 경영학과 교수로 재직 중이며 기재부 공기업 평가위원, 조세심판원 비상임 심판관을 역임한 바 있습니다. 이러한 경력을 바탕으로 회계,세무 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 신한금융지주회사가 목표로 하는「아시아 리딩금융그룹」및「미래를 함께 하는 따뜻한 금융」을 실현하는데 기여하고자 합니다.

본 후보자는 선임 과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었으며, 최대주주 및 주요주주, 그리고 회사와 이해관계가 없어 독립적인 위치에서 경영진의 경영활동을 효과적으로 감시· 감독하며, 다양한 이해관계자를 위해 공정하게 업무를 수행할 수 있습니다.

본 후보자는 사외이사로서의 직무를 수행하고 의사결정을 내리는데 있어, 신한금융지주회사의 미션인 '미래를 함께 하는 따뜻한 금융'을 접목하고, 더불어 아래의 가치를 기준으로 삼고자 합니다.
첫째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고
둘째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고
셋째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
넷째, 회사의 지속가능경영을 통한 기업 가치 제고

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 상법 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것입니다.

[이윤재 사외이사 후보자]
본 후보자는 재정경제원 은행보험국장과 경제정책국장, 대통령 재정경제 비서관을 역임하는 등 장기간 경제 및 금융관련 분야에서 공무를 수행한 경력이 있습니다. 이러한 경력을 바탕으로 경제, 금융 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 신한금융지주회사가 목표로 하는「아시아 리딩금융그룹」및「미래를 함께 하는 따뜻한 금융」을 실현하는데 기여하고자 합니다.

본 후보자는 선임 과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었으며, 최대주주 및 주요주주, 그리고 회사와 이해관계가 없어 독립적인 위치에서 경영진의 경영활동을 효과적으로 감시· 감독하며, 다양한 이해관계자를 위해 공정하게 업무를 수행할 수 있습니다.

본 후보자는 사외이사로서의 직무를 수행하고 의사결정을 내리는데 있어, 신한금융지주회사의 미션인 '미래를 함께 하는 따뜻한 금융'을 접목하고, 더불어 아래의 가치를 기준으로 삼고자 합니다.
첫째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고
둘째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고
셋째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
넷째, 회사의 지속가능경영을 통한 기업 가치 제고

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 상법 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것입니다.

[진현덕 사외이사 후보자]
본 후보자는 페도라 대표이사로 재직 중이며, 공익사단법인 한국교육재단 평의원, 일반사단법인 민단 도치기 이사를 역임한 바 있습니다. 이러한 경력을 바탕으로 경영 분야와 조직 운영에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 신한금융지주회사가 목표로 하는「아시아 리딩금융그룹」및「미래를 함께 하는 따뜻한 금융」을 실현하는데 기여하고자 합니다.

본 후보자는 선임 과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었으며, 최대주주 및 주요주주, 그리고 회사와 이해관계가 없어 독립적인 위치에서 경영진의 경영활동을 효과적으로 감시· 감독하며, 다양한 이해관계자를 위해 공정하게 업무를 수행할 수 있습니다.

본 후보자는 사외이사로서의 직무를 수행하고 의사결정을 내리는데 있어, 신한금융지주회사의 미션인 '미래를 함께 하는 따뜻한 금융'을 접목하고, 더불어 아래의 가치를 기준으로 삼고자 합니다.
첫째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고
둘째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고
셋째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
넷째, 회사의 지속가능경영을 통한 기업 가치 제고

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 상법 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것입니다.

[허용학 사외이사 후보자]
본 후보자는 글로벌 투자회사에서 오랜 기간 근무해왔으며, 홍콩 중앙은행에서 투자운용 업무를 총괄한 경력이 있습니다. 이러한 경력을 바탕으로 글로벌, 금융, 경영분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 신한금융지주회사가 목표로 하는「아시아 리딩금융그룹」및「미래를 함께 하는 따뜻한 금융」을 실현하는데 기여하고자 합니다.

본 후보자는 선임 과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었으며, 최대주주 및 주요주주, 그리고 회사와 이해관계가 없어 독립적인 위치에서 경영진의 경영활동을 효과적으로 감시· 감독하며, 다양한 이해관계자를 위해 공정하게 업무를 수행할 수 있습니다.

본 후보자는 사외이사로서의 직무를 수행하고 의사결정을 내리는데 있어, 신한금융지주회사의 미션인 '미래를 함께 하는 따뜻한 금융'을 접목하고, 더불어 아래의 가치를 기준으로 삼고자 합니다.
첫째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고
둘째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고
셋째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
넷째, 회사의 지속가능경영을 통한 기업 가치 제고

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 상법 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것입니다.

[김조설 사외이사 후보자]

본 후보자는 일본 대학에서 경제학을 지도하고 있는 재일 한국인 교수이자 동북아 경제에 대한 이해도가 높은 여성 경제학자이며 대통령 자문 민주평통자문위원회에서 위원으로 활동하는 등 개인의 인권과 사회복지에 대한 연구 실적이 탁월하고 동아시아 경제분야에 대한 충분한 지식과 경험을 두루 갖추고 있습니다. 이러한 경력을 바탕으로 글로벌, 경제분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 신한금융지주회사가 목표로 하는「아시아 리딩금융그룹」및「미래를 함께 하는 따뜻한 금융」을 실현하는데 기여하고자 합니다.

본 후보자는 선임 과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었으며, 최대주주 및 주요주주, 그리고 회사와 이해관계가 없어 독립적인 위치에서 경영진의 경영활동을 효과적으로 감시· 감독하며, 다양한 이해관계자를 위해 공정하게 업무를 수행할 수 있습니다.

본 후보자는 사외이사로서의 직무를 수행하고 의사결정을 내리는데 있어, 신한금융지주회사의 미션인 '미래를 함께 하는 따뜻한 금융'을 접목하고, 더불어 아래의 가치를 기준으로 삼고자 합니다.
첫째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고
둘째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고
셋째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
넷째, 회사의 지속가능경영을 통한 기업 가치 제고

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 상법 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것입니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[박안순 사외이사 후보자]
 박안순 후보자는 오랜기간 기업 경영인으로서 재직하며 체득한 통찰력과 문제해결 능력을 바탕으로 당사의 주요 경영 사안에 대해 합리적인 의견을 제시하고, 신한금융그룹의 역사와 문화에 대한 깊은 이해를 토대로 그룹의 지속가능한 성장을 위해 다양한 의견을 조언하였습니다.
 또한 장기간의 기업 운영 경험과 신용협동조합의 감사로서 재직한 경험을 바탕으로 지배구조, 이사회의 운영 및 역할에 대한 이해도가 높고 이사회 독립성의 중요성을 명확히 인식하고 있어 공정하게 직무를 수행하였고, 특히 주주가치 제고에 대해 남다른 관심과 열정으로 이사회에서 건설적인 의견을 개진하는 등 회사와 경영진에 진솔한 경영 자문을 수행하였습니다.
 COVID-19로 인해 국가간 이동이 어려운 상황에서도 화상회의 등을 통해 전체 회의 일정에 참석하고, 나아가 그룹의 중요한 의사결정 시에는 출입국 시 장기 자가 격리에 따른 불편을 감수하고 직접 이사회에 대면 참석하는 등 확고한 신념과 열의를 바탕으로 사외이사의 직무를 충실히 수행한 것으로 평가되어 재선임 추천하였습니다.

[변양호 사외이사 후보자]

변양호 후보자는 장기간 정부기관 및 민간의 금융분야에 종사하며 고도로 함양된 전문지식과 예리한 통찰력을 바탕으로, 이사회에서 합리적이면서도 소신있는 의견을 적극 개진하며 건설적인 이사회 논의 환경 구축에 크게 기여하였습니다.
 뿐만 아니라 민·관을 아우르는 폭 넓은 네트워크를 활용한 정보 수집과 세밀한 분석력으로 경영진의 업무 정책 및 집행에 대해 세부적으로 점검하고 경영진에 대한 자문역할을 성실히 수행하는 등 그룹의 장기적 발전을 도모하였으며, 주주 및 금융소비자 등 전체 이해관계자의 이익을 우선시하는 독립성을 보이며 직무를 공정하게 수행하였습니다.
 특히, 금년도 회사의 주요 추진 과제인 디지털 트랜스포메이션 전략과 지배구조와 관련하여 회사가 나아가야할 방향과 비전에 대해 이사회에서 적극적으로 의견을 개진하는 등 사외이사로서 그룹의 전략적인 의사결정 외에 경영 관리감독도 충실히 이행하였으며, COVID-19 상황 아래 가계대출 리스크 관리 강화에 대해 주문하는 등 차별적인 리스크 관리 정책을 수행하는데 크게 기여하였습니다. 전체 이사회 및 이사회내위원회 일정에 참석함은 물론 평소 이사회에서 활발한 의견 표명으로 논의를 활성화 하는 등 사외이사로서의 직무를 충실하게 수행한 것으로 평가되어 재선임 추천하였습니다.

[성재호 사외이사 후보자]

성재호 후보자는 국제법 전공 교수로서 법률에 대한 높은 전문성과 식견을 보유하고 있으며, 준법 경영에 입각하여 매사 객관적인 시각과 균형 감각을 견지하여 공정하게 직무를 수행하는 등 그룹의 건전하고 합리적인 지배구조 체계 유지 및 투명한 경영 환경 구축에 크게 기여하였습니다.
 평소 사교적이고 온화한 인품을 바탕으로 이사회의 원활한 진행을 도모하였으며, 특히 당사의 크고 작은 경영 전략에 있어서 유효한 법률 자문 역할을 수행할 뿐만 아니라, 회사의 전반적인 주요 계약사항 및 규정의 제·개정에 있어서도 법률 전문가로서 예리하게 이슈 사항을 점검하고 논리적인 견해를 제시함으로써 효율적인 이사회 운영에 기여하였습니다.
 또한 당사 외 주력 자회사인 신한카드 사외이사 경력을 보유하고 있어 그룹의 비전과 성장 경로, 기업문화에 대한 이해도가 높고 창업 정신의 계승·발전을 위해 다양한 의견을 제시하였으며, 이사회 및 이사회내위원회의 핵심 사안에 대한 사전 검토를 위해 충분한 시간과 노력을 할애하고, 전체 이사회 및 이사회내위원회 일정에 참여했을 뿐만 아니라 투자자와의 미팅에도 적극 참여하여 당사 이사회의 독립적이고 적극적인 활동 내역 및 ESG, 지배구조의 우수성을 강조하는 등 사외이사로서 충실하게 활동한 것으로 평가되어 재선임 추천하였습니다.

[윤재원 사외이사 후보자]

윤재원 후보자는 회계·세무 분야의 전문가로서 그룹의 내부통제제도 및 회계시스템의 선진화에 기여했으며, 이사회 내 유일한 여성 사외이사로서 특유의 부드러운 리더십과 투철한 책임감으로 회사 경영진 및 외부감사인과 적극적으로 소통하여 각종 회계적 이슈에 선제적으로 대응하였습니다.
 특히 감사위원회 위원장으로서 감사위원회의 역할을 명확히 인식하고 회사와 그룹사의 주요 이슈에 대한 선제적인 대응을 요구하며 전체 주주 및 고객 관점에서의 의견을 제시함으로서 경영진의 합리적인 의사결정을 유도하였으며, 재무 보고의 투명성 제고를 위해 외부감사인과 적극적으로 소통하고 금융 소비자 보호를 위한 내부통제 강화를 주문하였습니다.
 아울러 회사의 지속가능경영과 관련하여 최신 글로벌 트렌드를 신속하게 파악하여 선도적인 방향성 및 과제를 제시함과 동시에 도전적인 목표와 세부 실행 방안에 대해서도 함께 제언하는 등 진정성 있는 ESG 추진을 지원하였습니다. 윤재원 이사는 금년도 개최한 전체 이사회 및 이사회내위원회 일정에 참여하고 다양한 교육 연수에 참석하는 등 사외이사로서의 책무를 충실히 이행한 것으로 평가되어 재선임 추천하였습니다.

[이윤재 사외이사 후보자]

이윤재 후보자는 오랜기간 금융·재무 관련 정부기관에서의 공직생활과 더불어 다양한 기업체에서의 사외이사 재직 경험을 토대로 민·관을 아우르는 폭 넓은 지식을 보유하고 있으며, 산업 전반에 대한 이해도가 탁월하여 경영진의 의사 결정이 특정 관점에 치우치지 않도록 균형 잡힌 의견을 제시하는 등 그룹의 경영과 발전에 기여하였습니다.
 고도의 윤리의식과 금융·경제·재무 등의 다양한 전문성을 바탕으로 그룹의 지배구조에 대한 종합적인 검토와 함께 건설적인 의견 제시를 해주었으며, 감사위원으로서 모든 안건에 충분하고도 세심하게 준비를 하여 이사회가 합리적으로 의사결정을 수행할 수 있도록 유도하였습니다.
또한 이사회 의장으로서 금융의 사회적 역할에 대해 뚜렷한 철학과 비전을 제시하고, 이사회 간담회를 활성화하는 등 이사회가 보다 효율적으로 운영될 수 있도록 사외이사간 자유로운 소통을 장려하였습니다.
 이사회 및 이사회내위원회 일정에 전체 출석하고 교육 전반에 많은 시간을 투입하였으며 투자자와의 미팅에도 적극 참여하여 당사 이사회의 독립적이고 적극적인 활동 내역 및 ESG, 지배구조의 우수성을 강조하는 등 사외이사로서 충실하게 활동한 것으로 평가되어 재선임 추천하였습니다.

[진현덕 사외이사 후보자]

진현덕 후보자는 전문 경영인으로서 장기간 기업을 운영하며 체득한 통찰력·문제해결 능력과 경영학 교수로서 정립한 경영학 이론을 바탕으로 그룹의 주요 안건과 관련하여 글로벌 기업의 경영 전략 및 최신 경영 우수 사례들을 이사회에 공유하였습니다.
 특히 회사가 단기적인 수익과 목표에 매몰되지 않고 확고한 기업의 경영이념을 바탕으로 지속가능한 경영을 도모하기 위해 기존 금융업의 틀을 깨고 미래 지향적인 금융의 역할을 강조하고, 그룹의 중장기 전략을 위해서 새로운 분야에 대한 과감한 지원이 필요하다는 의견을 제시하는 등 이사회의 전략적 의사결정에 기여하였습니다.
 또한 대학에서 객원교수로 재직함과 동시에 교육재단 활동을 병행하는 등 개인과 기업의 사회적 책임에 관한 소명의식이 투철하여 특정 이해 집단에 구애됨이 없이 다양한 이해관계자 공동의 이익을 위해 객관적인 입장에서 공정하게 직무를 수행하였습니다. 금년도 COVID-19로 인해 국가간 이동 제한 등으로 회의 참석에 어려움이 많았음에도 불구하고, 화상 및 음성회의를 통해서 전체 이사회 및 이사회내위원회에 참석하였으며, 경영자로서뿐만 아니라 교육자·연구자로서 체득한 다양한 지식과 경험을 이사회에 아낌없이 공유하는 등 이사회의 다양성 강화에 기여한 것으로 평가되어 재선임 추천하였습니다.

[허용학 사외이사 후보자]

허용학 후보자는 홍콩 등 글로벌 IB 분야 최고 전문가로서 그룹의 경영 리스크관리에 관한 의견을 적극적으로 제시하고, 글로벌 투자 및 자본시장 확장 정책에 대한 자문 역할을 충실히 수행함으로써 합리적인 그룹 M&A 전략 및 효율적인 경영 환경 수립에 헌신하였습니다.
 특히 글로벌 유수의 금융회사에서 임원으로 재직한 경험과 본인의 네트워크를 활용하여 중요한 인수계약 등을 성공적으로 완료하는데 기여하였습니다. 또한 자산운용 부문에 있어 장기 전략 방향 및 펀드 투자에 대한 자문을 수행하였고, 자본의 효율성과 수익성을 고려한 리스크 관리에 대한 건설적인 의견을 제시하였습니다. 또한, 그룹의 디지털, 대체투자사업, 자본시장 활성화 전략 방향성을 제시하고, 자회사의 경영진과 수시로 소통하며 그룹의 인사 방향성에 대해서도 적극적으로 의견을 개진하는 등 사외이사로서의 경영 자문 역할을 적극 수행하였습니다.
 특히 금년도 COVID-19로 인해 국가간 이동에 많은 제약이 있음에도 불구하고, 출입국 시 장기 자가격리에 따른 불편을 감수하고 회의참석하는 등 확고한 신념과 열의를 바탕으로 전체 이사회 및 이사회내위원회 일정에 참여하였으며, 투자자와의 미팅에도 적극 참여하여 당사 이사회의 독립적이고 적극적인 활동 내역 및 ESG, 지배구조의 우수성을 강조하는 등 사외이사로서 충실하게 활동한 것으로 평가되어 재선임 추천하였습니다.

[김조설 사외이사 후보자]

김조설 후보자는 일본 대학에서 경제학을 지도하고 있는 재일한국인 교수이자 동북아 경제에 대한 이해도가 높은 여성 경제학자로 평소 지역사회에서 사회적 소수자에 대한 인권 신장을 위해 활발히 활동해왔습니다. 또한 대통령자문 민주평통자문위원회에서 위원으로 활동하는 등 개인의 인권과 사회 복지에 대한 연구 실적이 탁월하고 동아시아 경제 분야에 대한 충분한 지식과 경험을 두루 갖추고 있습니다. 
 이를 바탕으로 이사회의 주요 경영 의사결정 과정에 전문적인 의견을 제시하고, 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진의 감시 감독업무를 충실히 수행할 것으로 기대됩니다. 또한 사외이사로서의 직무 공정성, 윤리책임성, 충실성 모두 충족하고, 이사회 구성의 다양성, 신한금융그룹과의 적합성, 경영자문의 실효성 기준에 모두 적정하다고 판단됩니다. 아울러 논리정연하면서도 냉정함을 두루 갖추었으며 '청렴결백'하다는 평판과 함께 평소 다문화 공생을 중시하는 등 특정 국가 및 소속에 치우치지 않는 유연한 사고를 지닌 것으로 확인되었습니다. 
 학계와 다양한 사회 실무 경험을 조화롭게 발휘하여 그룹의 ESG 전략 수립에 있어 유효한 경영자문역을 수행할 것으로 예상되며 향후 금융소비자 보호에 이바지하고 그룹 발전에 기여할 것으로 기대되어 사외이사로 추천하였습니다. 

확인서

박안순

변양호

성재호

윤재원

이윤재

진현덕

허용학

김조설

※ 기타 참고사항

해당사항 없음 

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
감사위원회 위원인
이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

배 훈
1953.03.30
-
-
해당사항 없음
사외이사및감사위원후보추천위원회

성재호
1960.03.18
사이외사 후보
-
해당사항 없음
사외이사및감사위원후보추천위원회

윤재원
1970.08.29
사이외사 후보
-
해당사항 없음
사외이사및감사위원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

주) 감사위원회 위원 후보자 배훈은 현재 당사의 사외이사 역임 중('21.3월~'23.3월)

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

배 훈
변호사법인 오르비스 변호사
2002년~2006년
2006년~2012년
2003년~현재
재일한국인변호사협회(LAZAK) 공동대표
재일한국인변호사협회(LAZAK) 이사
변호사법인 오르비스 변호사
해당사항없음

성재호
성균관대학교 법학전문대학원 교수
2009.01~ 2010.12
2016.01~현재
2009.03~현재
한국국제경제법학회 회장
세계국제법협회(ILA) 한국회장
성균관대학교 법학전문대학원 교수
해당사항없음

윤재원
홍익대학교 경영대학 교수

2004년 ~ 현재 
2006년 ~ 2009년
2013년 ~ 2019년
홍익대학교 경영대학 교수
기재부 공기업평가위원
조세심판원 비상임심판관
해당사항없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

배 훈
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

성재호
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

윤재원
해당사항없음
해당사항없음
해당사항없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[배 훈 감사위원 후보자]

감사위원회의 업무 특성 상 회계분야 외에 컴플라이언스에 대한 법률적 지식이 수반되어야 하는 바, 배훈 후보자는 재일 한국인 변호사로서 한일 양국의 기업 법률 자문에 전문성을 지니고 있습니다. 특히 그룹의 주요 경영사안에 대해 법적 쟁점과 세부 조항에 대해 검토 의견을 개진하는 등 뛰어난 전문성을 바탕으로 그룹 경영에 기여하였으며, 변호사로서 장기간 재직하며 체득한 합리적 판단력 및 탁월한 균형 감각으로 일방의 이익에 치우치지 않고 공정하게 직무를 수행하는 등 건전하고 투명한 경영을 도모하고 사외이사로서 충실히 활동하였습니다. 
 또한 경영학 석사 학위를 보유한 일본 공인회계사보로서 법률과 회계 전반에 대한 지식과 경험을 고루 겸비하고 있기에 감사위원회 위원으로 신규 추천하였습니다.

[성재호 감사위원 후보자]

감사위원회 업무 중 회계 감사와 더불어 가장 중요한 컴플라이언스 업무 수행을 위해서는 법률분야의 전문가가 필요합니다. 성재호 후보자는 국제법 전문성을 보유하여 회사의 전반적인 주요 계약사항 및 글로벌 법률 자문 역할을 적극 수행할 수 있을 것으로 판단됩니다. 
 실제로 성재호 후보자는 지난

3년
간
감사위원회 위원으로서 충실히 업무를 수행하는 등 경영진 업무를 감시·감독·견제하는 감사위원으로서의 역량이 입증되고 또 축적된 바, 감사위원회 업무의 전문성 및 연속성 유지를 위해 감사위원회 위원으로 재추천하였습니다. 

[윤재원 감사위원 후보자]

윤재원 후보자는 현재 홍익대학교 경영학과 회계학 전공 교수이자 미국 공인회계사로 회계·경영 분야 전문가로서 관련 분야의 충분한 식견을 갖추고 있으며, 기획재정부 세제발전심의위원 및 각종 정부기관에서 세무 ·회계학회 위원직을 활발히 수행하는 등, 다양한 경력과 학식을 갖춘 후보로 감사위원회 업무 수행에 적합한 전문성을 보유하고 있습니다.
 아울러 상법 및 지배구조법에서 정한 회계·재무전문가로서 감사위원회 구성 요건을 충족하고 있으며, 실제로 지난 2년간 감사위원회 위원장으로서 충실히 업무를 수행하는 등 경영진 업무를 감시·감독·견제하는 감사위원으로서의 역량이 입증되고 또 축적된 바, 감사위원회 업무의 전문성 및 연속성 유지를 위해 감사위원회 위원으로 재추천합니다.

확인서

감사위원_배훈

감사위원_성재호

감사위원_윤재원

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

당 기(제22기,2022년)

이사의 수 (사외이사수)
14(12)

보수총액 또는 최고한도액
35억원 주)

※ 이와 별도로 2022년 중 당사 주식을 기초로 한 장기성과연동형 주식보수(Performance Share)를 30,000주 내에서 부여하고, 향후 4년간의 경쟁사 대비 주가 상승률과 영업순이익, ROE 및 상ㆍ매각전 고정이하여신비율 목표 달성률에 따라 2026년에 해당 부여수량 범위 내에서 지급규모를 최종 확정하여 지급함

주) 이와 별도로 2022년 중 과거 주주총회에서 승인된 보수한도 범위 내에서 장기성과연동형 주식보수 및 연간성과급(유보분)이 지급될 수 있음

전 기(제21기, 2021년)

이사의 수 (사외이사수)
14(12)

실제 지급된 보수총액
1,738백만원

최고한도액
35억원 주)

※ 이와 별도로 2021년 중 당사 주식을 기초로 한 장기성과연동형 주식보수(Performance Share)를 30,000주 내에서 부여하고, 향후 4년간의 경쟁사 대비 주가 상승률과 영업순이익, ROE 및 상ㆍ매각전 고정이하여신비율 목표 달성률에 따라 2025년에 해당 부여수량 범위 내에서 지급규모를 최종 확정하여 지급함

주) 이와 별도로 2021년 중 과거 주주총회에서 승인된 장기성과연동형 주식보수의 부여한도 범위 내에서 장기성과연동형 주식보수가 지급될 수 있음

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

※ 주주총회 목적사항이 상세히 설명되어 있는 '제 21기 주주총회 안건 설명자료'가 
 당사 홈페이지(www.shinhangroup.com / 홈페이지→기업지배구조→주주총회)에 
 게시되어 있으니 참고하여 주시기 바랍니다.