한화생명 — 의결권대리행사권유참고서류 (20220303)
제출인: 한화생명

의결권대리행사권유참고서류
3.5
한화생명보험(주)

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2022년 3월 3일

권 유 자:
성 명: 한화생명보험주식회사
주 소: 서울특별시 영등포구 63로50
전화번호: 1588-6363

작 성 자:
성 명: 이세희
부서 및 직위: 경영지원팀 / 차장
전화번호: 02-789-8107

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
한화생명보험(주)
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2022.03.08
라. 주주총회일
2022.03.24

마. 권유 시작일
2022.03.08
바. 권유업무
 위탁 여부
미위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
주주총회의 원활한 진행 및 의사 정족수 확보

나. 전자위임장 여부
전자위임장 가능
(관리기관)
한국예탁결제원

(인터넷 주소)
https://evote.ksd.or.kr(인터넷)
https://evote.ksd.or.kr/m (모바일)

다. 전자/서면투표 여부
전자투표 가능
(전자투표 관리기관)
한국예탁결제원

(전자투표 인터넷 주소)
https://evote.ksd.or.kr(인터넷)
https://evote.ksd.or.kr/m (모바일)

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 정관의변경

□ 이사의선임

□ 감사위원회위원의선임

□ 이사의보수한도승인

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

성명
(회사명)
주식의
종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

한화생명보험(주)

보통주
117,139,750
13.49
본인
-

주) 자사주는 의결권 행사가 제한됨

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

성명
(회사명)
권유자와의
관계
주식의
종류
소유주식수
소유 비율
회사와의
관계
비고

㈜한화건설

최대주주

보통주

217,919,118

25.09

최대주주

-

㈜한화

계열회사

보통주

157,600,000

18.15

계열회사

-

㈜한화갤러리아

타임월드

계열회사

보통주

15,204,166

1.75

계열회사

-

김동원
임원
보통주
300,000
0.03
임원
-

여승주

임원

보통주

158,650

0.02

임원

-

이경근

임원

보통주

50,589

0.01

임원

-

김중원

임원

보통주

50,000

0.01

임원

-

계
-

391,282,523

45.05

-

-

주) 특별관계자 현황은 2021.12.31. 기준

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명
(회사명)
주식의
종류
소유
주식수
회사와의
관계
권유자와의
관계
비고

박영철
보통주
0
직원
-
-

이세희
보통주
10,016
직원
-
-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명
(회사명)
구분
주식의
종류
주식
소유수
회사와의
관계
권유자와의
관계
비고

-
해당사항없음
-
-
-
-
-

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회
소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2022년 03월 08일
2022년 03월 08일
2022년 03월 24일
2022년 03월 24일

나. 피권유자의 범위

2021년 12월 31일 현재 의결권 있는 주식(보통주)을 소유한 주주 전체

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

주주총회의 원활한 진행 및 의사 정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
전자위임장 가능

전자위임장 수여기간
2022년 3월 14일 부터 2022년 3월 23일 까지
- 행사기간 중 24시간 이용 가능(단, 행사 시작일에는 오전 9시부터, 마지막 날은 오후 5시까지만 이용 가능)

전자위임장 관리기관
한국예탁결제원

전자위임장 수여
인터넷 홈페이지 주소
한국예탁결제원 전자투표시스템
https://evote.ksd.or.kr(인터넷)
https://evote.ksd.or.kr/m (모바일)

기타 추가 안내사항 등
주주총회소집통지 및 공소시 "전자투표 및 전자위임장에 관한 사항"을 안내함

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
O

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
O

전자우편으로 위임장 용지 송부
O

주주총회 소집 통지와 함께 송부
(발행인에 한함)
O

- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지

홈페이지 명칭
인터넷 주소
비고

한화생명 홈페이지
https://www.hanwhalife.com
투자정보ㆍIR 內 공고

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

피권유자가 전자우편을 수령한다는 의사표시를 한 경우에 한해 전자우편으로 위임장 용지를 송부할 계획임

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

주주총회 개시 전까지 대리인에게 직접 교부 또는 우편접수

위임장 접수처 : 한화생명 경영지원팀(주주총회담당자 앞)

(07345) 서울특별시 영등포구 63로 50(여의도동, 63한화생명빌딩) 
 31층 경영지원팀

다. 기타 의결권 위임의 방법

해당사항 없음

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2022년 3월 24일 오전 9시

장 소
서울특별시 영등포구 63로 50(여의도동, 63한화생명빌딩)
별관1층 다목적홀

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
전자투표 가능

전자투표 기간
2022년 3월 14일 부터 2022년 3월 23일 까지
- 행사기간 중 24시간 이용 가능(단, 행사 시작일에는 오전 9시부터, 마지막 날은 오후 5시까지만 이용 가능)

전자투표 관리기관
한국예탁결제원

인터넷 홈페이지 주소
한국예탁결제원 전자투표시스템
https://evote.ksd.or.kr(인터넷)
https://evote.ksd.or.kr/m (모바일)

기타 추가 안내사항 등
주주총회소집통지 및 공소시 "전자투표 및 전자위임장에 관한 사항"을 안내함

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
해당사항 없음

서면투표 기간
-

서면투표 방법
-

기타 추가 안내사항 등
-

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

- 주주총회에 직접 참석하여 의결권을 행사하는 경우, 본인 신분증을 지참하여 주시기 바랍니다.

- 코로나19 감염 및 전파 예방을 위해 방역관리 지침에 따라 주주총회장에 열화상 카메라를비치할 예정이며, 당일 발열, 기침 증세가 있으신 주주님은 주주총회장 출입이 제한될 수 있습니다. 또한 마스크 미착용 주주님께서도 출입이 제한될 수 있으니, 주주총회장 입장시 반드시 마스크를 착용하여 주시기 바랍니다.

- 전자투표와 의결권 대리행사 제도를 적극 활용해 주실 것을 당부 드립니다.
※ 주주총회 당일 정부 방역지침에 따라 변동될 수 있습니다.

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안 : 제73기 재무제표 승인의 건

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

FY2021 수입보험료는 14조 7,451억으로 전년대비 296억 감소하였습니다. 초회보험료는 1조 2,066억으로 전년대비 4,479억 증가하였고, 계속보험료는 10조 5,230억으로 전년대비 7,219억 감소하였으며 퇴직부문은 3조 155억으로 전년대비 2,444억 증가하였습니다. 총자산은 129조 5,050억으로 2020년말 대비 1조 9,750억 증가하였습니다. 당기순이익은 전년대비 2,466억 증가한 4,106억을 시현하였습니다.

나. 해당 사업연도의 연결재무상태표ㆍ연결손익계산서ㆍ연결포괄손익계산서ㆍ연결자본변동표ㆍ연결현금흐름표와 재무상태표ㆍ손익계산서ㆍ포괄손익계산서ㆍ자본변동표ㆍ현금흐름표ㆍ 이익잉여금처분계산서(안)

- 연결재무상태표

<연 결 재 무 상 태 표>

제 73 기 2021년 12월 31일 현재

제 72 기 2020년 12월 31일 현재

(단위: 원)

과 목

제 73 (당) 기

제 72 (전) 기

자 산

I. 현금및현금성자산

1,336,123,701,794

1,051,931,381,296

II. 예치금

1,263,131,548,482

506,330,448,952

III. 당기손익인식유가증권

15,393,214,070,128

8,550,368,155,960

IV. 매도가능유가증권

75,750,100,062,099

72,051,184,884,412

V. 관계기업 및 공동기업투자

367,916,057,187

257,085,746,882

VI. 대출채권

31,406,446,048,053

29,596,267,060,058

VII. 유형자산 및 투자부동산

4,382,266,505,656

4,452,322,218,913

VIII. 기타자산

7,510,692,679,820

6,987,152,962,089

IX. 특별계정자산

26,181,482,454,112

25,322,141,175,648

[자 산 총 계]

163,591,373,127,331

148,774,784,034,210

부 채

I. 보험계약부채

108,406,647,948,707

104,954,593,126,741

II. 계약자지분조정

348,385,730,949

1,208,301,512,727

III. 기타부채

14,670,452,643,560

3,849,698,248,301

IV. 특별계정부채

26,746,305,789,455

25,607,556,771,196

[부 채 총 계]

150,171,792,112,671

135,620,149,658,965

자 본

지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본

Ⅰ. 자본금

4,342,650,000,000

4,342,650,000,000

Ⅱ. 기타불입자본

-452,754,777,309

-454,116,554,271

III. 신종자본증권

2,056,343,999,076

2,056,343,999,076

IV. 기타자본구성요소

244,554,628,930

2,680,981,572,966

V. 이익잉여금

5,083,054,481,257

3,251,081,150,051

비지배지분

2,145,732,682,706

1,277,694,207,424

[자 본 총 계]

13,419,581,014,660

13,154,634,375,246

[부 채 와 자 본 총 계]

163,591,373,127,331

148,774,784,034,210

- 연결손익계산서

<연 결 손 익 계 산 서>

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 72 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

(단위: 원)

과 목

제 73 (당) 기

제 72 (전) 기

I. 영업수익

27,173,625,032,824

26,223,053,180,422

II. 영업비용

25,821,649,812,446

25,879,352,124,296

III. 영업이익

1,351,975,220,378

343,701,056,126

IV. 영업외수익

375,665,783,213

40,866,205,115

V. 영업외비용

69,144,059,092

109,646,412,049

VI. 법인세비용차감전순이익

1,658,496,944,499

274,920,849,192

VII. 법인세비용

409,336,709,563

66,674,135,258

VIII. 당기순이익

1,249,160,234,936

208,246,713,934

지배기업의 소유주

1,191,311,383,175

202,113,750,194

비지배지분

57,848,851,761

6,132,963,740

- 연결포괄손익계산서

<연 결 포 괄 손 익 계 산 서>

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 72 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

(단위: 원)

구 분

제 73 (당) 기

제 72 (전) 기

Ⅰ. 당기순이익

1,249,160,234,936

208,246,713,934

Ⅱ. 기타포괄손익

-2,502,963,719,171

-160,480,936,625

Ⅲ. 총포괄이익

-1,253,803,484,235

47,765,777,309

- 연결자본변동표

<연 결 자 본 변 동 표>

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 72 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

(단위: 원)

과목

자본금

기타

불입자본

신종자본증권

기타자본

구성요소

이익

잉여금

지배기업의

소유주지분

비지배지분

2020.1.1

(전기초)

4,342,650,000,000

-457,886,936,004

2,056,297,477,526

2,820,597,421,914

3,167,677,056,972

11,929,335,020,408

1,307,416,095,811

연차배당

-

-

-

-

-22,541,707,500

-22,541,707,500

-

비지배지분 증감

-

3,210,176,173

-

64,681,182

-

3,274,857,355

-3,274,855,140

당기순이익

-

-

-

-

202,113,750,194

202,113,750,194

6,132,963,740

재평가잉여금 대체

-

-

-

-346,257,158

346,257,158

-

-

기타포괄

손익변동 등

-

-

-

-139,334,272,972

-

-139,334,272,972

-21,146,663,653

신종자본증권

발행

-

-

46,521,550

-

-

46,521,550

-

신종자본증권

배당

-

-

-

-

-96,514,206,774

-96,514,206,774

-11,433,333,334

주식기준보상

-

560,205,560

-

-

-

560,205,560

-

2020.12.31

(전기말)

4,342,650,000,000

-454,116,554,271

2,056,343,999,076

2,680,981,572,966

3,251,081,150,050

11,876,940,167,821

1,277,694,207,424

2021.1.1

(당기초)

4,342,650,000,000

-454,116,554,271

2,056,343,999,076

2,680,981,572,966

3,251,081,150,050

11,876,940,167,821

1,277,694,207,424

연차배당

-

-

-

-

-22,541,707,500

-22,541,707,500

-

비지배지분 증감

-

-914,189,388

-

198,556

-

-913,990,832

893,853,777,138

당기순이익

-

-

-

-

1,191,311,383,175

1,191,311,383,175

57,848,851,761

재평가잉여금 대체

-

-

-

-6,266,100,650

6,266,100,650

-

-

기타포괄

손익변동 등

-

-

-

-2,430,161,041,942

-

-2,430,161,041,942

-72,802,677,229

신종자본증권

배당

-

-

-

-

-95,981,042,338

-95,981,042,338

-12,320,000,000

주식기준보상

-

2,275,966,350

-

-

-

2,275,966,350

1,458,523,612

보험계약부채

환입

-

-

-

-

752,918,597,220

752,918,597,220

-

2021.12.31

(당기말)

4,342,650,000,000

-452,754,777,309

2,056,343,999,076

244,554,628,930

5,083,054,481,257

11,273,848,331,954

2,145,732,682,706

- 연결현금흐름표

<연 결 현 금 흐 름 표>

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 72 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

(단위: 원)

과 목

제 73 (당) 기

제 72 (전) 기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

5,560,985,603,763

1,514,412,159,321

당기순이익

1,249,160,234,936

208,246,713,934

영업활동으로 인한

자산ㆍ부채의 변동 등

4,311,825,368,827

1,306,165,445,387

II. 투자활동으로 인한 현금흐름

-5,431,370,721,917

-1,349,334,699,285

투자활동으로 인한 현금유입

9,440,051,405,333

15,688,029,707,434

투자활동으로 인한 현금유출

-14,871,422,127,250

-17,037,364,406,719

III. 재무활동으로 인한 현금흐름

151,635,672,545

-55,570,077,406

재무활동으로 인한 현금유입

2,858,947,044,091

223,792,762,993

재무활동으로 인한 현금유출

-2,707,311,371,546

-279,362,840,399

IV. 현금의 증감(I + II + III)

281,250,554,391

109,507,382,630

V. 기초의 현금및현금성자산

1,051,931,381,296

950,704,341,946

VI. 외화표시 현금및현금성자산

환율변동효과

2,941,766,107

-8,280,343,280

VII. 기말의 현금및현금성자산

1,336,123,701,794

1,051,931,381,296

- 재무상태표

<재 무 상 태 표>

제 73 기 2021년 12월 31일 현재

제 72 기 2020년 12월 31일 현재

(단위: 원)

과 목

제 73 (당) 기

제 72 (전) 기

자 산

I. 현금및현금성자산

581,223,114,884

601,500,707,668

II. 예치금

32,555,923,853

8,856,127,264

III. 당기손익인식유가증권

1,641,939,025,896

2,019,192,002,899

IV. 매도가능유가증권

62,539,700,426,069

60,817,892,363,874

V. 관계기업 및 공동기업투자

10,320,644,114,263

9,034,821,873,271

VI. 대출채권

22,168,651,686,908

22,669,009,395,619

VII. 유형자산 및 투자부동산

3,148,085,657,159

3,460,654,002,609

VIII. 기타자산

2,906,549,940,083

3,605,210,707,709

IX. 특별계정자산

26,165,602,209,205

25,312,838,864,298

[자 산 총 계]

129,504,952,098,320

127,529,976,045,211

부 채

I. 보험계약부채

90,348,665,543,857

88,059,958,378,145

II. 계약자지분조정

417,621,133,351

1,195,109,384,133

III. 기타부채

1,540,695,772,613

1,306,542,567,597

IV. 특별계정부채

27,008,469,967,117

25,752,446,080,282

[부 채 총 계]

119,315,452,416,938

116,314,056,410,157

자 본

Ⅰ. 자본금

4,342,650,000,000

4,342,650,000,000

Ⅱ. 기타불입자본

-435,967,578,840

-438,243,545,190

III. 신종자본증권

2,056,343,999,076

2,056,343,999,076

IV. 기타자본구성요소

527,831,901,280

2,655,418,327,960

V. 이익잉여금

3,698,641,359,866

2,599,750,853,208

[자 본 총 계]

10,189,499,681,382

11,215,919,635,054

[부 채 와 자 본 총 계]

129,504,952,098,320

127,529,976,045,211

- 손익계산서

<손 익 계 산 서>

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 72 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

(단위: 원)

과 목

제 73 (당) 기

제 72(전) 기

I. 영업수익

16,684,785,938,555

17,174,047,574,501

II. 영업비용

16,441,383,624,871

17,059,319,398,105

III. 영업이익

243,402,313,684

114,728,176,396

IV. 영업외수익

416,194,321,515

236,980,739,886

V. 영업외비용

100,642,481,500

143,560,142,713

VI. 법인세비용차감전순이익

558,954,153,699

208,148,773,569

VII. 법인세비용

148,389,001,396

44,209,826,305

VIII. 당기순이익

410,565,152,303

163,938,947,264

- 포괄손익계산서

<포 괄 손 익 계 산 서>

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 72 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

(단위: 원)

구 분

제 73 (당) 기

제 72 (전) 기

Ⅰ. 당기순이익

410,565,152,303

163,938,947,264

Ⅱ. 기타포괄손익

-2,073,656,919,707

-131,165,769,673

Ⅲ. 총포괄이익

-1,663,091,767,404

32,773,177,591

- 자본변동표

<자 본 변 동 표>

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 72 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

(단위: 원)

과목

자본금

기타

불입자본

신종자본증권

기타자본

구성요소

이익

잉여금

총계

2020.1.1

(전기초)

4,342,650,000,000

-438,803,750,750

2,056,297,477,526

2,786,930,354,791

2,554,521,563,060

11,301,595,644,627

연차배당

-

-

-

-

-22,541,707,500

-22,541,707,500

당기순이익

-

-

-

-

163,938,947,264

163,938,947,264

재평가잉여금

대체

-

-

-

-346,257,158

346,257,158

-

기타포괄

손익변동

-

-

-

-131,165,769,673

-

-131,165,769,673

신종자본증권발행

-

-

46,521,550

-

-

46,521,550

신종자본증권배당

-

-

-

-

-96,514,206,774

-96,514,206,774

주식기준보상

-

560,205,560

-

-

-

560,205,560

2020.12.31

(전기말)

4,342,650,000,000

-438,243,545,190

2,056,343,999,076

2,655,418,327,960

2,599,750,853,208

11,215,919,635,054

2021.1.1

(당기초)

4,342,650,000,000

-438,243,545,190

2,056,343,999,076

2,655,418,327,960

2,599,750,853,208

11,215,919,635,054

연차배당

-

-

-

-

-22,541,707,500

-22,541,707,500

당기순이익

-

-

-

-

410,565,152,303

410,565,152,303

재평가잉여금

대체

-

-

-

-53,929,506,973

53,929,506,973

-

기타포괄

손익변동

-

-

-

-2,073,656,919,707

-

-2,073,656,919,707

신종자본증권배당

-

-

-

-

-95,981,042,338

-95,981,042,338

주식기준보상

-

2,275,966,350

-

-

-

2,275,966,350

보험계약부채

환입

-

-

-

-

752,918,597,220

752,918,597,220

2021.12.31

(당기말)

4,342,650,000,000

-435,967,578,840

2,056,343,999,076

527,831,901,280

3,698,641,359,866

10,189,499,681,382

- 현금흐름표

<현 금 흐 름 표>

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

제 72 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

(단위: 원)

과 목

제 73 (당) 기

제 72(전) 기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

4,543,434,643,284

992,477,230,007

당기순이익

410,565,152,303

163,938,947,264

영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동 등

4,132,869,490,981

828,538,282,743

II. 투자활동으로 인한 현금흐름

-4,465,263,331,954

-774,522,750,398

투자활동으로 인한 현금유입

9,019,690,391,489

14,808,630,109,287

투자활동으로 인한 현금유출

-13,484,953,723,443

-15,583,152,859,685

III. 재무활동으로 인한 현금흐름

-100,134,609,257

-152,425,881,978

재무활동으로 인한 현금유입

38,991,978,857

10,765,069,430

재무활동으로 인한 현금유출

-139,126,588,114

-163,190,951,408

IV. 현금의 증감(I + II + III)

-21,963,297,927

65,528,597,631

V. 기초 현금및현금성자산

601,500,707,668

542,214,937,717

VI. 외화표시 현금및현금성자산

환율변동효과

1,685,705,143

-6,242,827,680

VII. 기말 현금및현금성자산

581,223,114,884

601,500,707,668

- 이익잉여금처분계산서(안)

<이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서 (안)>

제 73 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지

처분예정일 : 2022년 3월 24일

제 72 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

처분확정일 : 2021년 3월 15일

(단위: 원)

과 목

제 73 (당) 기

제 72 (전) 기

I. 미처분이익잉여금

3,407,214,339,966

2,325,081,625,810

전기이월미처분이익잉여금

2,285,782,125,808

3,013,834,729,877

회계변경누적효과

-

-756,524,101,715

보험계약부채환입
752,918,597,220
-

당기순이익

410,565,152,303

163,938,947,264

재평가잉여금 대체

53,929,506,973

346,257,158

신종자본증권 배당

-95,981,042,338

-96,514,206,774

II. 이익잉여금 이입액

2,158,957,601

-

대손준비금

2,158,957,601

-

III. 이익잉여금 처분액

968,483,113,399

39,299,500,002

이익준비금

-

2,254,170,750

대손준비금

-

14,503,621,752

재무건전성준비금

968,483,113,399

-

현금배당금

-

22,541,707,500

IV. 차기이월미처분이익잉여금

2,440,890,184,168

2,285,782,125,808

※ 주당배당금(율)은 당기 0원(0.0%), 전기 30원(0.6%)임.

-최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

: 이익잉여금처분계산서(안) 참조

- 주요 주석

■ 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다. 

(단위: 억원)

과 목

금융기관

이자율(%)

별 도

연 결

현금 및 요구불예금

KB국민은행 외

0.00~5.00

2,290

4,818

MMDA 외

하나은행 외

0.00~1.72

3,522

8,543

합 계

5,812

13,361

■ 예치금의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 억원)

과 목

금융기관

이자율(%)

별 도

연 결

정기예금

우리은행 외

0.00~8.40

-

4,404

기타

교보증권 외

0.00~5.8

326

8,227

합 계

326

12,631

■ 유가증권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

당기손익인식금융자산

16,419

153,932

주식

-

8,870

국공채

-

2,613

특수채

-

17,713

회사채

-

21,468

수익증권

2,864

12,886

외화유가증권

6

61,785

기타유가증권

13,549

28,597

매도가능금융자산

625,398

757,501

주식

5,595

18,605

출자금

1,061

2,043

국공채

246,381

278,408

특수채

122,975

142,995

금융채

6,253

8,146

회사채

34,922

46,521

수익증권

41,601

72,707

외화유가증권

163,435

183,794

기타유가증권

3,175

4,282

■ 종속기업투자의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 억원)

구 분

지 분 율

장 부 금 액

종속기업

20,720

한화자산운용㈜

100%

5,929

㈜한화63시티

100%

176

한화손해사정㈜

100%

42

한화라이프랩㈜

100%

478

Hanwha Life Insurance Company Limited(Vietnam)

100%

2,439

PT. Hanwha Life Insurance Indonesia

99.6%

1,429

한화손해보험㈜

51.4%

3,727

한화생명금융서비스㈜

100%

6,500

※상기 이외에 당사의 연결대상 수익증권은 한화트라이써클인프라특별자산1호 등
 68개이며, 장부금액은 79,467억원입니다.

■ 관계기업투자의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

관계기업

3,019

3,679

에이앤디신용정보㈜

29

34

Sino-Korea Life

Insurance Co., Ltd. (China)

1,293

515

신공항하이웨이㈜

80

126

기타 22개사

1,617

3,004

■ 대출채권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

대출채권

221,687

314,064

보험약관대출금

68,924

82,005

부동산담보대출금

83,276

94,632

신용대출금

60,256

83,069

지급보증대출금

5,902

5,908

기타대출채권

3,685

49,382

(현재가치할인차금)

△4

△5

(대손충당금)

△665

△1,264

(이연대출부대손익)

313

337

■ 유형자산 및 투자부동산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

유형자산 및 투자부동산

31,482

43,823

토지

18,398

25,165

건물

12,674

17,515

구축물

2

2

건설중인자산

18

21

차량운반구

-

1

공기구비품

315

1,030

기타의 유형자산

75

89

■ 기타자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

기타자산

29,065

75,107

재보험자산

515

6,856

보험미수금

677

4,077

미수금

119

9,706

보증금

104

1,329

미수수익

8,161

10,548

선급비용

22

2,427

이연법인세자산

1,477

1,389

당기법인세자산

-

169

선급부가세

-

2

선급금

3

512

미상각신계약비

15,192

22,840

파생상품자산

457

1,811

사용권자산

147

1,248

무형자산

1,937

11,618

순확정급여자산 및 기타

254

575

■ 특별계정자산의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

특별계정자산

261,656

261,815

퇴직보험

580

582

퇴직연금

89,443

89,534

변액보험

181,180

181,251

특별계정미지급금

△9,547

△9,552

■ 보험계약부채의 내용은 다음과 같습니다. 

(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

보험계약부채

903,487

1,084,066

보험료적립금

852,525

1,010,653

미경과보험료적립금

39

7,706

최저보증준비금

20,678

20,678

지급준비금

26,238

40,560

계약자배당준비금

2,998

3,223

계약자이익배당준비금

719

877

배당보험손실보전준비금

290

370

■ 계약자지분조정의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

계약자지분조정

4,176

3,484

매도가능증권평가손익

2,487

2,550

관계기업기타포괄손익

846

1

유형자산재평가이익

843

933

■ 기타부채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

기타부채

15,407

146,705

보험미지급금

551

4,206

미지급금

1,475

9,924

미지급비용

2,328

5,268

미지급부가세

24

61

당기법인세부채

47

654

선수금

148

176

선수수익

31

447

예수금

106

11,069

선수보험료

1,515

1,621

임대보증금

1,616

1,272

순확정급여부채

-

2,880

파생상품부채

6,38

9,894

리스부채

14

1,186

기타충당부채

607

897

이연법인세부채

-

5,852

사채 및 기타

-

91,298

■ 특별계정부채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

특별계정부채

270,085

270,240

퇴직보험

580

582

퇴직연금

89,732

89,824

변액보험

181,180

181,250

특별계정미수금

△1,407

△1,416

※ 상기 특별계정부채의 내역은 연결실체 내 회사간의 내부거래가 상계되지 아니한 금액입니다.

다. 기타사항
상기 재무제표는 외부감사인의 감사결과에 따라 변동될 수 있으므로, 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 "감사보고서 제출" 공시를 참조하시기 바랍니다. 

□ 정관의 변경

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경
해당사항 없음

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경 전 내용

변경 후 내용

변경의 목적

제1장 총칙

제1조(상호) ~ 제12조(신주의 배당기산일)

(생략)

제1장 총칙

제1조(상호) ~ 제12조(신주의 배당기산일)

(현행과 동일)

제13조 (명의개서대리인)

①~③ (생략)

④ 제3항의 사무취급에 관한 절차는
명의개서대리인의 유가증권의 명의개서대행 등에 관한 규정에 따른다.

제13조 (명의개서대리인)

①~③ (현행과 동일)

④ 제3항의 사무취급에 관한 절차는
명의개서대리인이 정한 관련 업무규정에 따른다.

전자증권제도 도입에 따른 증권에 대한 명의개서대행 업무가 사라진 현황을 반영

제14조 (주주명부의 폐쇄 및 기준일)

① 이 회사는 매년 1월 1일부터 1월 31일까지 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지한다.

② 이 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다.

③ 이 회사는 임시 주주총회 소집 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 3월을 초과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나 이사회 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 이 경우 회사는 이를 2주간 전에 공고하여야 한다.

제 14 조 (주주명부 작성 및 비치)

① 이 회사는 전자등록기관으로부터 소유자명세를 통지받은 경우 통지받은 사항과 통지 연월일을 기재하여 주주명부를 작성·비치하여야 한다.

② 이 회사는 5% 이상 지분을 보유한 주주(특수관계인 등을 포함한다)의 현황에 변경이 있는 등 필요한 경우에 전자등록기관에 소유자명세의 작성을 요청할 수 있다.

③ 이 회사는 전자문서로 주주명부를 작성할 수 있다.

전자증권법제37조제6항의 규정내용 반영

전자증권법시행령제31조제4항제3호 가목에 의거 회사가 소유자명세의 작성요청이 가능하도록 근거규정 마련

전자주주명부의 작성근거 신설

<신설>

제14조의 2 (기준일)

① 이 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다.

② 이 회사는 임시 주주총회 소집 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 회사는 이사회의 결의로 정한 날의 2주간 전에 이를 공고하여야 한다.

상법 개정에 따라 기준일을 결산기말이 아닌 날로 정할 수 있게 됨에따라 1월중의 날을 정할 수 있도록 기준일관련 규정을 정비

제15조 (사채의 발행)~제16조 (신주인수권부사채의 발행 및 배정)

(생략)

제15조 (사채의 발행)~제16조 (신주인수권부사채의 발행 및 배정)

(현행과 동일)

제17조 (사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리의 전자등록)

이 회사는 사채권 및 신주인수권증권을 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에
사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리를 전자등록 한다.

제17조 (사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리의 전자등록)

이 회사는 사채권 및 신주인수권증권을 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에
사채권 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리를 전자등록 한다.
다만 사채의 경우 법령에 따라 전자등록이 의무화된 상장사채등을 제외하고는 전자등록을 하지 않을 수 있다.

문구 명확화

전자등록이 의무화되지 않은 사채에 대하여전자등록을 하지 않을 수 있는 근거 신설

제18조 (사채발행에 관한 준용규정) ~ 제26조 (의사록)

(생략)

제18조 (사채발행에 관한 준용규정) ~ 제26조 (의사록)

(현행과 동일)

제27조 (이사의 수)

이 회사의 이사는 5인 이상으로 하고, 사외이사는 이사 총수의 과반수로 하되 3인이상으로한다.

<신설>

<신설>

제27조 (이사의 수)

① 이 회사의 이사는 5인 이상으로 하고, 사외이사는 이사 총수의 과반수로 하되 3인 이상으로 한다.

② 사외이사가 사임 등의 사유로 인하여 제1항에서 정하는 이사회 구성요건을 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야 한다.

③ 이 회사의 이사회는 이사 전원을 특정 성(性)의 이사로 구성하지 아니한다.

표준정관 개정에 따른 조문 이동

(35조→27조)

자본시장법 개정 반영

제28조 (이사의 선임) ~ 제34조 (의사록)

(생략)

제28조 (이사의 선임) ~ 제34조 (의사록)

(현행과 동일)

제35조 (이사의 보선)

① 이사의 결원이 생긴 때에는 주주총회에서 이를 선임한다. 그러나 제27조에서 정하는 원수를 결하지 아니하고 업무수행상 지장이 없는 경우에는 그러하지아니하다.

② 사외이사가 사임 등의 사유로 인하여 제27조에서 정하는 이사회 구성요건을 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야 한다.

제35조 (이사의 보선)

이사의 결원이 생긴 때에는 주주총회에서 이를 선임한다. 그러나 제27조
제1항에서 정하는 원수를 결하지 아니하고 업무수행상 지장이 없는 경우에는 그러하지아니하다.

<삭제>

표준정관 개정에 따른조문 이동

(35조→27조)

제36조 (이사의 보수) ~ 제37조 (집행임원)

(생략)

제36조 (이사의 보수) ~ 제37조 (집행임원)

(현행과 동일)

제38조 (위원회)

① 이 회사는 이사회 내에 다음 각 호의 위원회를 두며, 그 밖의 이사회가 필요하다고 인정하는 위원회를 설치할 수 있다.

1. 임원후보추천위원회

2. 감사위원회

3. 위험관리위원회

4. 보수위원회

<신설>

<신설>

② (생략)

제38조 (위원회)

① 이 회사는 이사회 내에 다음 각 호의 위원회를 두며, 그 밖의 이사회가 필요하다고 인정하는 위원회를 설치할 수 있다.

1. 임원후보추천위원회

2. 감사위원회

3. 위험관리위원회

4. 보수위원회

5. 내부거래위원회

6. 지속가능경영위원회

② (현행과 동일)

상법상 위원회 설치는정관에 근거가 필요하다는 해석에 따라 위원회의 명칭을 구체적으로 명시(내부거래위원회, 지속가능경영위원회)

제39조 (감사위원회 구성)

①~③ (생략)

④ 감사위원을 선임하거나 해임하는 권한은 주주총회에 있다. 이 경우 감사위원이 되는 이사의

선임에 관하여 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 대하여는 의결권을 행사하지 못한다.

<신설>

<신설>

⑤ (생략)

제39조 (감사위원회 구성)

①~③ (현행과 동일)

④ 감사위원을 선임하거나 해임하는 권한은 주주총회에 있다. 이 경우 감사위원이 되는 이사의
선임 또는 해임에 관하여 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 대하여는 의결권을 행사하지 못한다.

⑤ 감사위원의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 한다. 다만, 상법 제368조의4 제1항에 따라 전자적 방법으로 의결권을 행사할 수 있도록 한 경우에는 출석한 주주의 의결권의 과반수로써 감사위원의 선임을 결의할수 있다.

⑥ 감사위원은 상법 제434조에 따른 주주총회의 결의로 해임 할 수 있다. 이 경우 제3항에 따른 감사위원은 이사와 감사위원의 지위를 모두 상실한다.

⑦ (현행과 동일)

개정상법 제542조의12제4항 반영

개정상법 제542조의12제8항 반영

개정상법 제542조의12제3항 반영

제40조 (감사위원장) ~ 제47조 (적용법규)

(생략)

제40조 (감사위원장) ~ 제47조 (적용법규)

(현행과 동일)

부칙(2002.12.12) ~ 부칙(2019.3.25)

(생략)

부칙(2002.12.12) ~ 부칙(2019.3.25)

(현행과 동일)

<신설>

부칙(2022.3.24)

제1조(시행일)

이 정관은2022년3월24일부터 시행한다.

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 이사의 선임

제3호 의안 : 이사 선임의 건 

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자
성명
생년월일
사외이사
후보자여부
감사위원회의 위원인
이사 분리선출 여부
최대주주와의
관계
추천인

김세직
1960.1.25
사외이사
-
해당사항 없음
임원후보추?위원회

총 (1) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

김세직
서울대학교 경제학부 교수
2006~
서울대학교 경제학부 교수
해당사항 없음

2019~
IBK 기업은행 사외이사

2014~2015
금융위원회 금융발전심의위원회 위원

1992~2006
IMF 리서치국 선임이코노미스트

다. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

(김세직 후보자)
금융위원회 금융발전심의위원회 위원, 국제통화기금 선임이코노미스트 등 금융/경제 분야의 풍부한 경험과 전문성을 보유함. 사외이사로서의 전문성과 독립성을 기초로 하여 이사회 및 산하 위원회 운영 등에 있어 적절한 조언과 의견개진을 통해 직무수행 예정임

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

(김세직 후보자)
금융위원회 금융발전심의위원회 위원, 국제통화기금 선임이코노미스트 등 금융/경제 분야의 풍부한 경험과 전문성을 바탕으로 향후 이사회 및 위원회 운영의 공정성과 전문성 제고에 기여할 것으로 기대

확인서

사외이사 후보자 확인서(김세직).jpg
사외이사 후보자 확인서(김세직)

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 감사위원회 위원의 선임

제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자
성명
생년월일
사외이사
후보자여부
감사위원회 위원인
이사 분리선출 여부
최대주주와의
관계
추천인

황영기
1952.10.29
사외이사
분리선출
해당사항 없음
임원후보추천위원회

총 (1) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

황영기
법무법인 세종 고문
2018~
법무법인 세종 고문
해당사항 없음

2015~2018
금융투자협회 회장

2010~2012
차병원그룹 총괄부회장

다. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

(황영기 후보자)
KB금융그룹 회장, 금융투자협회 회장 등 금융 및 경영 전반에 걸친 풍부한 경험을 바탕으로 사외이사 선임 이후 장기적인 관점의 의사결정에 필요한 적절한 조언을 통해 경영전반에 기여하고 있음.

향후에도 이사회 및 산하 위원회 운영 등에 있어 적절한 조언과 의견개진을 통해 직무수행 예정임

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

(황영기 후보자)
KB금융그룹 회장, 금융투자협회 회장 등 금융 및 경영 전반에 걸친 풍부한 경험을 바탕으로 이사회 및 위원회 운영에 발전적으로 기여하고 있으며, 향후에도 통찰력 있는 조언과 의견 개진을 기대

확인서

사외이사 후보자 확인서(황영기).jpg
사외이사 후보자 확인서(황영기)

감사위원 후보자 확인서(황영기).jpg
감사위원 후보자 확인서(황영기)

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

제5호 의안 : 이사보수한도 승인의 건

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7명(4명)

보수총액 또는 최고한도액
60억원

※ 이와 별도로 양도제한조건부주식(Restricted Stock Unit)을 887,358주에 상응하는 범위 내에서 주식과 주식가치연계현금으로 부여함

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
7명(4명)

실제 지급된 보수총액
19.8억원

최고한도액
60억원

※ 이와 별도로 양도제한조건부주식(Restricted Stock Unit)을 603,472주에 상응하는 범위 내에서 주식과 주식가치연계현금으로 부여함

* 양도제한조건부주식 : 장기성과 제고 목적의 주식기준 보상방식으로 주식가치에 기초하여 주식 및 주식연계현금을 부여하고, 일정기간 경과 후 개인에게 지급

※ 기타 참고사항

해당사항 없음