롯데손해보험 — 주주총회소집공고 (20220120)
제출인: 롯데손해보험

주주총회소집공고
2.9
롯데손해보험

주주총회소집공고

2022년 1월 20일

회 사 명 :
롯데손해보험 주식회사

대표이사 직무대행:
이 은 호

본 점 소 재 지 :
서울시 중구 소월로 3(남창동)

(전 화) 1588-3344

(홈페이지)http://www.lotteins.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 재무그룹장
(성 명) 안 기 성

(전 화) 1588-3344

주주총회 소집공고

(2022년 임시주주총회)

1. 일시 : 2022년 2월 4일(금), 오전 9시

2. 장소 : 서울시 중구 소월로3(남창동) 21층 강당

3. 보고안건
 - 감사보고

4. 부의안건
 - 제1호 의안 : 이사 선임의 건(사내이사 후보자 : 이은호)

5. 실질주주의 의결권행사에 관한 사항

금번 당사의 주주총회에는 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 주주총회 참석장에 의거 의결권을 직접 행사하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다.

6. 기타사항 : 코로나19 확산으로 총회 장소가 불가피하게 변경될 경우 
전자공시시스템 및 당사 홈페이지에 재공지 하도록 하겠습니다.

※ 당사는 주주총회에서 선물을 지급하지 않습니다. 
 주주 여러분의 이해와 협조 부탁드립니다.

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
가결여부
사외 이사 등의 성명

신제윤
(사외이사)
박병원
(사외이사)
윤정선
(사외이사)
정장근
(기타
비상무이사)

(출석률
:94.7%)
(출석률
:100%)
(출석률
:100%)
(출석률
:75%)

찬반여부

1
2021.01.27
20년 소송관리위원회 운영 현황 보고
-
-
-
-
-

20년 재보험 관리기준 이행 실태점검 결과 보고
-
-
-
-
-

19년 내부통제 실태 점검 결과 보고
-
-
-
-
-

20년 이사회 운영 및 사외이사 활동 내역 평가 결과 보고
-
-
-
-
-

2
2021.02.15
2020년 내부회계관리제도 운영실태보고
-
-
-
-
-

2020년 내부감사결과 보고
-
-
-
-
-

제76기 재무제표 및 영업보고서 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

2020년 결산에 따른 영향 및 대응방안 보고
-
-
-
-
-

3
2021.03.15
FY2020결산관련 선임계리사 검증 보고
-
-
-
-
-

내부통제시스템에 대한 감사결과 보고
-
-
-
-
-

내부회계관리제도 평가 및 감사위원회 감사보고
-
-
-
-
-

정보보호 상시평가 실시 및 결과 보고
-
-
-
-
-

확정 재무제표 및 영업보고서 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

정관 및 이사회 규정 개정 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

주식매수선택권 조건변경 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

제76기 주주총회 소집 및 부의안건 심의 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성

4
2021.03.24
확정 재무제표 및 영업보고서 변경 승인
가결
찬성
찬성
찬성
불참

5
2021.03.31
대표이사 선임
가결
찬성
찬성
찬성
2021.03.31
사임

이사회 의장 선임
가결
찬성
찬성
찬성

임원 개인별 보수액 승인
가결
찬성
찬성
찬성

6
2021.04.29
본사 사옥 매각 결과 보고
-
-
-
-

이사회내 소위원회 위원 선임의 건
가결
찬성
찬성
찬성

21년 이사회 운영 계획 보고
-
-
-
-

7
2021.05.10
이사회 규정 개정 승인
수정가결
찬성
찬성
찬성

임원 개인별 보수액 보고
-
-
-
-

8
2021.05.28
자체위험 및 지급여력평가(ORSA)시행 유예 승인
가결
찬성
찬성
찬성

주요업무집행책임자 선임 승인
가결
찬성
찬성
찬성

상담역 해촉 보고
-
-
-
-

21년 1분기 경영실적 보고
-
-
-
-

9
2021.06.21
RAAS 평가 결과 보고
-
-
-
-

임원 선임 보고
-
-
-
-

주요업무집행책임자 임면 승인
가결
찬성
찬성
찬성

10
2021.07.09
이사회내 소위원회 변경 설치 승인(ESG위원회)
수정가결
찬성
찬성
찬성

임원 사임 보고
-
-
-
-

11
2021.08.09
주요업무집행책임자 임면 승인
가결
찬성
찬성
찬성

후순위채권 및 신종자본증권 발행 한도 승인
가결
찬성
찬성
찬성

12
2021.08.27
금융소비자보호 내부통제기준 및
금융소비자보호기준 제정 승인
가결
찬성
찬성
찬성

ESG위원회 규정 제정 승인
가결
찬성
찬성
찬성

2021년 상반기 경영실적 보고
-
-
-
-

13
2021.09.10
지배구조 내부규범 개정
가결
찬성
찬성
찬성

이사회내 위원회 규정 개정
수정가결
찬성
찬성
찬성

최고경영자 경영승계 후보군 보고
-
-
-
-

상담역 해촉보고
-
-
-
-

14
2021.09.28
최고감사책임자 선임 보고
-
-
-
-

내부통제 실태 점검 결과 보고
-
-
-
-

15
2021.10.14
이사회내 위원회 규정 개정
가결
찬성
찬성
찬성

합작회사(대물공동손해사정법인) 투자 보고
-
-
-
-

16
2021.10.29
주요업무집행책임자 선임 승인
가결
찬성
찬성
찬성

임원 선임 보고
-
-
-
-

17
2021.11.22
임원 승진 및 선임 보고
-
-
-
-

주요업무집행책임자 선임 승인
가결
찬성
찬성
찬성

21년 1~9월 경영실적 보고
-
-
-
-

18
2021.12.10
임원 선임 보고
-
-
-
-

사외이사 후보군 관리 현황 보고
-
-
-
-

19
2021.12.28
소송관리위원회 운영 현황 보고
-
불참
-
-

(자금세탁방지) 의심거래 현황 보고
-
-
-

안전 및 보건에 관한 계획 승인
가결
찬성
찬성

임원보수 규정 개정
가결
찬성
찬성

최고경영자 직무대행자 선임 승인
가결
찬성
찬성

주요업무집행책임자 임면 승인
가결
찬성
찬성

준법감시인 재선임 승인
가결
찬성
찬성

상담역 위촉 보고
-
-
-

임원 선임 보고
-
-
-

주식매수선택권 부여 취소 승인
가결
찬성
찬성

2022년 경영계획 및 경영관리지표 승인
가결
찬성
찬성

임시주주총회 소집 및 부의안건 심의 승인
가결
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
신제윤(위원장),
박병원,
윤정선
2021.02.15
2020년 내부회계관리제도 운영실태보고
-

2020년 내부감사 결과보고
-

2021.03.15
외부감사인 감사결과보고
-

FY2020 결산 관련 선임계리사 검증보고
-

내부통제시스템에 대한 평가 보고
-

감사위원회의 내부회계관리제도 평가 및 평가보고서 작성(안)
가결

감사위원회의 감사보고서 작성(안)
가결

내부감시장치의 가동현황에 대한 감사위원회의 평가의견서 작성(안)
가결

2021.04.29
감사위원회 위원장 선정 및 직무대행 순위 결정(안)
가결

금융감독원 RAAS 추가부문검사 결과보고
-

자산운용특별감사 결과 보고
-

2021.05.28
외부감사인의 2021년도 감사계획 및 1분기 검토결과 보고
-

금융감독원 RAAS 추가부문검사 결과 진행 현황 보고
-

2021.05.31
감사팀장 임면동의의 건
가결

2021.07.09
금융감독원 RAAS 부문검사 결과 보고
-

2021.08.27
외부감사인의 2021년 2분기 검토 결과 보고
-

2021년 내부회계관리제도 운영실태 점검계획 보고
-

2021년 상반기 내부감사 등 실시 결과 보고
-

RAAS검사에 따른 감사업무 관련 후속추진방안 보고
-

감사위원회 규정 개정의 건
가결

감사위원회 직무규정 개정의 건
수정 가결

외부감사인 선임 등에 관한 규정 제정의 건
가결

2021년 내부감사계획 변경 승인(안)
가결

2021.09.10
2021년 6월 LAT(부채적정성평가) 수정 보고
-

2021.09.28
최고감사책임자 재선임 동의
가결

2021.11.22
외부감사인의 2021년 3분기 검토결과 및 핵심감사사항 보고
-

2021년 내부감사결과 등 보고
-

2021.12.10
2022년 내부감사계획(안) 승인
가결

위험관리위원회
박병원(위원장),
신제윤,
윤정선,
최원진
2021.01.27
경영실태평가 취약사항에 대한 경영개선계획 승인
가결

2021년 리스크관리 계획(안) 승인
가결

2021년 요구자본 한도 설정(안) 승인
가결

일반보험 최소보유비율(10%)예외 계약 보고
-

2021.03.31
리스크관리 규정 개정(안) 승인
가결

2021.04.29
2020년 4분기 리스크관리 현황 보고
-

2020년 손상차손 보고
-

2021.05.28
2021년 롯데케미칼 계약 갱신 승인
가결

2021년 1분기 리스크관리 현황 보고
-

2020년 통합위기 상황분석 보고
-

2021.08.09
2021년 자산배분전략(안) 승인
가결

2021년 재보험 위험전가 평가 결과 보고
-

일반보험 최소보유비율(10%)예외 계약 보고
-

2021.09.28
2021년 장기보험 위험전가 평가 결과 보고
-

2021년 2분기 리스크관리 현황 보고
-

2021.12.10
2022년 파생상품 운용전략(안) 승인
가결

K-ICS 산출결과 및 대응방안 보고
-

2021년 3분기 리스크관리 현황 보고
-

2021.12.28
2021년 3분기 경영개선 계획 이행 점검 보고
-

임원후보추천위원회
윤정선(위원장),
신제윤,
박병원,
최원진
2021.03.15
대표이사 후보 추천의 건
가결

2021.10.14
사외이사 후보군 승인
보류

2021.12.10
사외이사 후보군 승인
가결

2021.12.28
대표이사 후보 추천의 건
가결

보수위원회
윤정선(위원장),
신제윤,
박병원,
최원진
2021.03.15
2020년 경영성과 평가에 따른 성과급 지급의 건
가결

2021년(77기) 임원보수한도 승인의 건
가결

임원퇴직금 지급 및 보수 규정 개정의 건
가결

2021.12.28
임원보수규정 개정(안) 심의
가결

임원 성과보상체계 운영지침 개정
가결

투명경영위원회
윤정선(위원장),
신제윤,
박병원,
최원진
2021.04.29
2021년 사회공헌 계획 보고
-

ESG위원회
윤정선(위원장),
신제윤,
박병원,
최원진
2021.08.09
위원장 선임 승인
가결

위원회 규정(안) 심의
가결

주1) 상기 구성원 중 최원진 이사는 사내이사임
주2) 투명경영위원회는 ESG위원회 신설(2021.7월)로 폐지됨

2. 사외이사 등의 보수현황

(2021.09.30 기준) (단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
3
7,000
165
55
-

주1) 주총 승인금액 : 당사 등기 및 비등기 임원 포함 승인 금액

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

해당사항 없음

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

해당사항 없음

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

손해보험회사의 영위사업은 보험업법 및 관계법령에 의한 보험업(보험영업, 영업지원, 언더라이팅, 손해사정 및 보험금지급업무), 자산운용 등으로 이루어져 있습니다.
손해보험에서 영위하는 보험종목으로는 화재보험, 해상보험, 자동차보험, 보증보험, 재보험, 그 밖에 대통령령으로 정하는 보험종목으로 제 3보험업(상해보험, 질병보험, 간병보험) 이 있으며, 제3보험업은 손해보험회사 및 생명보험회사에서 모두 영위 가능합니다.

손해보험 업계에는 롯데손해보험, 삼성화재해상보험, MG손해보험 등 약 10여개의 종합손해보험사와 1개의 재보험사(코리안리), 1개의 보증보험 전업사(SGI서울보증보험)가 있습니다. 또한 다수의 온라인 전업사 및 외국계 보험사들이 원수 또는 재보험 영업을 영위중입니다.

보험종목별로 보았을 때, 장기보험은 세제혜택 축소 등에 따라 저축성보험 시장이 축소되면서 보장성보험 중심의 성장세와 더불어 경쟁 또한 심화되고 있습니다. 자동차보험은 온라인보험 확대로 인해 인터넷 등 비대면 채널을 중심으로 성장하고 있으며,일반보험은 특종보험을 중심으로 성장세를 이어가고 있습니다. 

보험제도적 측면에서는 향후 IFRS17 및 K-ICS 도입 등 재무건전성 규제가 강화되고있으며 소비자보호 관련 규제 또한 지속 강화되는 등 전반적인 보험업 감독환경이 빠르게 변화하고 있습니다. 이러한 상황 속에서 당사는 내재가치 중심의 포트폴리오 리밸런싱과 손해율 및 사업비율 개선 등 보험업 본연의 경쟁력을 강화하는 한편 리스크 중심의 자산운용 전략을 통해 안정적으로 수익을 확보하고 고객경험 혁신을 전사적 추진 과제로 삼아 고객과의 동반 성장을 목표로 나아가고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

2021년도 3분기 당사는 총 17,074억원의 원수보험료를 거수하여 전년 동기대비 2.9% 성장하였으며, 당사 원수보험료를 보험 종목별로 살펴보면 전년대비 일반보험은 18.2%, 자동차보험은 24.5% 감소하였고 장기보험은 9.8% 성장하였습니다. 
일반보험은 손익 관점에서 선택과 집중 전략으로 물건구조를 개선하고자 노력하고 있으며, 쿠팡 안심케어 등 경쟁력 있는 신규 상품(요율)을 기반으로 비경쟁 신시장을 통하여 지속적인 성장을 도모하고 있습니다.
자동차보험은 손익 측면에서 최적의 매출 규모와 물건 구조를 만들기 위한 리밸런싱을 통해 손해액을 대폭 축소하고 있으며, 장기보험은 신계약가치를 기반으로한 채널별, 상품별, 담보별 포트폴리오를 재점검하여 중장기 사업계획을 수립하였고 GA, 전통, 신채널 간 균형있는 채널 전략을 기반으로 안정적으로 매출 신장을 해나갈 계획입니다.

 (나) 공시대상 사업부문의 구분

회사는 한국표준산업분류표 소분류 기준에 의거한 손해보험업(코드 65121)을 영위하고 있으며 일반, 장기, 자동차보험, 퇴직연금보험 등이 주요사업입니다.

(2) 시장점유율

(2021년 9월 누계) (단위 : %)

구분
77기(2021년도) 3분기
76기(2020년도)
75기(2019년도)

일반
2.1
3.0
3.2

자동차
0.9
1.2
2.6

장기
3.1
3.0
3.1

합계
2.5
2.6
3.0

(3) 시장의 특성

업계의 현황 참조

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

현재 추진중이거나 계획하는 신규사업은 없습니다.

(5) 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

이은호
1974.7.23
사내이사
해당사항 없음
-
임원후보추천위원회

총 (1) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

이은호
롯데손해보험
대표이사 직무대행

2021

롯데손해보험 기획총괄장(전무)

해당사항 없음

2019

롯데손해보험 기획총괄장 겸 장기총괄장(상무)

2019

PWC 컨설팅 파트너

2018~2019

A.T Kearney Korea 파트너

2013~2017

올리버와이만 상무

2012

A.T Kearney Korea 이사

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

이은호
없음
없음
없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

-해당 사항 없음

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자는 2019년 JKL파트너스가 회사를 인수할 당시 컨설턴트로서 회사의 가치제고 전략을 수립하였고, 인수 직후인 2019년 12월 롯데손해보험 상무로 선임되어 전략을 직접 실행해왔음

특히 신계약가치가 우수한 장기보장성보험 중심으로 보험 포트폴리오를 재정비하여 보험업 본연의 경쟁력을 높여왔고, 사업 효율화와 지급여력(RBC) 비율의 대폭 개선을 이루는 등 재무건전성 향상을 위한 경영 과제를 성공적으로 수행하였음

회사의 비전에 대한 명확한 이해를 바탕으로 ‘보험업 본연의 경쟁력 강화’를 지속하고, 회사의 새로운 도약을 이끌 적임자로 판단됨

확인서

후보자확인서

※ 기타 참고사항

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

-
-

- 해당사항 없음

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 해당 사항 없음

※ 참고사항

■ 코로나 19 관련 안내

1.코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 감염 및 전파 예방을 위해
 총회장 입장 전 측정 결과에 따라 발열로 의심되는 경우 출입이 제한될 수 있으며,
 입장시 반드시 마스크를 착용하여야 합니다.
 의결권 행사가 필요하신 주주님께서는 의결권 대리행사 제도를 적극 활용하여
 주시기 바랍니다. 

2. 주주총회 개최 전 코로나바이러스 확산에 따른 불가피한 장소 변경이 있는 경우, 지체없이 재공시할 예정입니다.