한국금융지주 — 증권신고서(채무증권) (20210830)
제출인: 한국금융지주

증권신고서(채무증권)
3.4
한국투자금융지주(주)

N

Y

증 권 신 고 서

( 채 무 증 권 )

금융위원회 귀중
2021년 08월 30일

회 사 명 :

한국투자금융지주 주식회사

대 표 이 사 :

김 남 구

본 점 소 재 지 :

서울특별시 영등포구 의사당대로 88

(전 화) 02-3276-6400

(홈페이지) http://www.koreainvestment.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 차장 (성 명) 김동현

(전 화) 02-3276-4236

모집 또는 매출 증권의 종류 및 수 :
한국투자금융지주(주) 제32-1회 및 제32-2회 무기명식 이권부 무보증사채

모집 또는 매출총액 :
150,000,000,000
원

증권신고서 및 투자설명서 열람장소

가. 증권신고서

전자문서 : 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr

나. 투자설명서

전자문서 : 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr

서면문서 :

한국투자금융지주㈜ - 서울특별시 영등포구 의사당대로 88
(전화) 02-3276-6400
SK증권㈜ - 서울특별시 영
등포구 국제금융로8길 31
(전화) 02-3773-8245
현대차증권㈜ - 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28
(전화) 02-3787-2114

하나금융투자㈜ - 서울특별시 영등포구 의사당대로 82
(전화) 02-3771-7114

DB금융투자㈜ - 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 32 
(전화) 02-369-3000

한국투자증권㈜ - 서울특별시 영등포구 의사당대로 88 
(전화) 02-3276-5000
하이투자증권㈜ - 서울특별시 영등포구 여의나루로 61
(전화) 02-2122-9078

【 대표이사 등의 확인 】

한투지주32_대표이사 확인서_증권신고서.jpg
한투지주32_대표이사 확인서_증권신고서

요약정보

1. 핵심투자위험

증권신고서 이용 시 유의사항 안내문

아래의 핵심투자위험은 증권신고서 본문에 기재된 투자위험요소를 주요 항목 위주로 요약한 것이므로 투자위험 전부를 대표하지 않으며, 본문에 기재된 투자위험요소 중 일부 항목이 기재되지 아니할 수 있습니다. 따라서 투자자께서는 반드시
본문 제1부 모집 또는매출에 관한 사항, III. 투자위험요소를 주의 깊게 검토
하신 후 투자판단을 하시기 바랍니다.

투자자분께서는 본 신고서 내용의
이해를 위해 아래의

[주요 용어 정의
]
를 이용하시기 바랍니다. 본 신고서에 사용된 용어의 정의는 다음과 같습니다.

[주요용어 정의]

(1) NCR비율 (순자본비율)
: 증권사의 재무건전성을 파악하는 기준이 되는 지표로, 영업용순자본에서 총위험액을 제외한 값을 인가업무 단위별 법정 필요자기자본의 70%로 나누어 백분율로 표시한 것을 의미합니다. 영업용순자본은 전체 자본 중 신속하게 현금화할 수 있는 자산의 합계액을 의미하고, 총위험액은 시장위험액과 신용위험액 그리고 운영위험액을 더한 금액을 의미합니다. NCR 비율이 높을수록 재무상태가 좋다는 의미이며, 100% 미만에는 경영개선 권고, 50% 미만에는 경영개선 요구, 0% 미만에는 경영개선 명령이 내려질 수 있습니다.

(2) 이중레버리지비율
: 금융지주사 건전성을 평가하는 지표로, 지주사가 자회사에 출자한금액을 지주사 자본총액으로 나눈 비율을 의미합니다. 이중레버리지비율이 낮을수록 금융지주사의 건전성이 높은 것으로 평가됩니다.

(3) 위험가중자산
: 자기자본비율 산출시 분모에 해당하는 자산부분으로 대차대조표상의 자산계정의 단순합이 아니라 실질적인 리스크를 반영하기 위해 각 자산에 각 위험 노출정도를 반영한 위험가중치를 적용해 산출한 액수를 합산한 금액입니다. 

(4) 주택담보대출비율(LTV)
: 담보가치 대비 대출금액 비율을 의미하는 것으로 담보대출을 취급하는 하나의 기준이며 일반적으로 은행이 주택을 담보로 대출을 해줄 때 적용하는 담보가치 대비 최대 대출가능 한도로 이해됩니다. 

(5) 총부채상환비율(DTI)
: 차주의 금융부채 원리금 상환액이 소득에서 차지하는 비율을 의미하는 것으로 담보대출을 취급하는 하나의 기준입니다. 대출채권의 원리금 상환은 1차적으로 차주의 소득에 의해 이루어져야 하므로, 금융기관은 주택담보대출 취급시 차주의 소득에 근거한 채무상환능력을 반영하기 위해 총부채상환비율을 고려합니다.

(6) DSR(총체적상환능력 심사제; Debt Service Ratio)
: 신규 및 기존 대출의 연간 원리금상환액을 연간 소득으로 나눈 값으로, 차주의 상환능력을 심사하는 지표로 활용됩니다. DSR 산정 기준 부채에는 주택담보대출, 신용대출, 학자금대출, 할부금, 마이너스통장 등이 모두 포함됩니다.

구 분
내 용

사업위험

[가. 금융지주회사 특성에 따른 위험
]

당사는 한국투자금융 그룹 내 금융지주회사로서 사
업을 영
위
하고 있으며,

증권
신고서 작성기준일
기준
한국투자금융 그룹은
당사를 포함
한
30개의 국내 계열회사와

21개
의 해외 계열회사를 포함
하고 있습니다.

주요 종속회사로는 2021년 6월말 기준 당사의 모든 연결대상 종속법인 총자산의 단순
합계에서 79.9%를 차지하는 한국투자증권(금융투자업),
6.2%
를

차지하는 한국투자캐피탈
(여신전문금융업)
, 7.1%를 차지하는 한국투자저축은행(저축은행업) 및

0.8%
를 차지하는 한국투자파트너스(금융투자업) 등이 있습니다.

당사는 금융지주회사법에
의해 설립된 금융지주회사로서
종속회사로부터의 배당금 및 이자수익이 당사의 주수익원
입니다. 따라서,
당사 종속회사들의 실적이 크
게 악화된다면 당사의
수익성 또한 영향
을 받을 수밖에 없습니다. 따라
서

당사의
자회사간 효율적인 경영관리가 이루어지지 않을 경우 회사의 전반적인 경영여건에 부정적인 영향
을 미칠 수 있습니다.

[나. 코로나19 장기화 등 글로벌 금융시장 불확실성에 따른 위험
]

당사가 속한
금융업은
국내외 거시경제환경 변화에 따라 수익성이 급변
하는 현상
을 보이고
있습니다. 또한,
금융시장의 변동성이 지나치게 확대될 경우 당사가 보유한 금융기관의 유동성 및 건전성도 악화
될 수 있습니다.
특히

코로나19의 장기화 등 대내외적 불확실성이 지
속

되고 예기치 못한 상황이 발생함
에 따

른
국내 경기 둔화 리스크가 존재하며 이는
당사 및 국내 금융업 영위에 직·간접적으로 영향을 미칠 수있습니다.
따라서,
경제성장률, 물가, 금리, 환율 등의 다양한 경제 지표의 변동성을 유의 깊게 관찰하
실 필요
가 있습니다.

[다
. 금융투자업:
경쟁심화에 따른 수익성 악화 위험

]

당사의 주요 자회사인

한국투자증권이 속해 있는

금융투자업에는 2021년 1분
기말 기준 국내에서
총 57개의 증권사가 경쟁
하고 있으며,

금융업권간 겸업 허용에 따른 은행 및 보험의 수익증권 판매가 가속화
되어
경쟁이 심화
되고 있습니다.
향후 금융환경은 경쟁 심화가 불가피할 것으로 예상되며, 이로 인해 출혈경쟁이 심해질 경우 경쟁력을 확보하지 못한 금융투자회사는 시장에서 뒤쳐지거나 도태될 수 있습니다
. 또한
통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대로 어려움을 겪을 수도 있습니다.
투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[
라
. 저축은행업: 가계대출 규제 강화 등 비우호적 영업환경에 관련된 위험
]

당사의 주
요 자회사인 한국투자저축은행이 속해 있는
저축은행업의 경우, 금융당국의 규제 강
화 추세 영향으로 수익성이
저하될 가능성이 존재합니다.

코로나19 확산으로 어려움을 겪는 실물경제에 원활히 자금을 공급할 수 있는 금융규제 유연화 필요성이 제기되면서, 저축은행 관련 자본/유동성 규제도 한시적으로 완화
되며, 2020년부터 도입되기로 하였던 예대율 규제 도입을 연기한 바 있습니다. 당초 2021년 6월 말 종료되기로 했던 예대율 규제의 한시적 적용 유예가 2021년 12월 말까지 재연기되었습니다. 이에 따라 여신 축소로 인한 이자수익 감소는 크지 않겠으나,
2021년 12월 이후 규제안이 본격적으로 적용되면서 저축은행업계에 대한 금융당국의 모니터링이 점차 강화될 것
으로 판단되오니,

투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[마
. 여신전문금융업: 금리 인하 압력에 따른 수익률 악화 위험

]

당
사의 주요 자회사인
한국투자캐피탈은 기업여신을 주력으로 사업을 영위
하고 있으며,

여신전문금융업의 경쟁심화에 따른 운용수익률 하락으로 수익성이 저하될 가능성

이 있습니다

. 또한,

최근 저금리 기조가 고착됨에 따라 할부ㆍ리스사들이 취급하고 있는 개인신용 대출금리에 대해서도 인하 압력이 가중되고 있어 제반가격 인하 가능성이 높아지고
있습니다.
이러한 지속적인 금리인하 압력은 수익성을 제한하는 요인으로 작용
할 수 있습니다.

투자자 여러분께서는 이러한 점 유의하시어 투자에 임해주시기 바랍니다.

[바. 부동산신탁업 : 경쟁 심화와 규제 강화에
따른
수익성 악화 위험]

당사의 종속회사인
한국투자부동산신탁은 2019년 10월 부동산신탁업 진출에 대한 본인가를 받아 영업을 개시
하였으며, 최근 몇 년간 호황이었던
부동산 경기 및 부동산신탁
사들의 축적된 자본력과 전문화된 개발사업 추진·관리 능력으로 인해 부동산신탁업계는 최근 높은 성장세를 유지
하고 있었습니다.

2021년 3월말 기준
총
14개사가 영업을 영위하고 있으며, 신탁사간의 경쟁은 더욱 치열해질 전망
입니다. 하지만
최근 코로나19의 장기화로 세계 경기가 전반적으로 성장이 둔화된 추세
를 보이고 있는 상황에서,
우
리
정부
의 각종 부동산 규제 정책 시행 및 국내 건설투자 부진 등이 맞물리면서 국내 건설 및 부동산 경기는 크게 위축

되고 있습니다.
이러한 부정적 요인들이 당사의 자회사인 한국투자부동산신탁의 수
익
성에 악영향

을 미칠 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[사
. 집합투자업:
경쟁심화에 따른 수익성 악화 위험]

국내 자산운용업계는 운용보수율이 하락하는 가운데 업체 수가 증가하며 경쟁이 점차 치열해 지고 있습니다.

2015년 이후 자산운용사 설립 요건이 완화되며

자산운용사 수는

2021년 3월말 기준 328개로 2016년 말 165개 대비 약 1.99배 가량 증가하였습니다.

이러한
시장 경쟁의 심화로 운용보수율의 추가적인 하락이 예상되며, 이는 당사의 손자회사인 한국투자신탁운용 및 한국투자밸류자산운용의 수
익
성에 악영향

을 미칠 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[아.
금융업 규제에 따른 위험

]

금융업은
대표적인 규제 산업인만큼
엄격한 규제 제도 아래 영업이 제한
받고 있습니다.

당사의 주력 자회사인
한국투자증권은 2016년 개편된
NCR제도 시행에 따른 규제
를 받고 있으며,
한국투자저축은행의 경우

2019년
강
화된
가
계대
출 및 예대
율 관련 규제에 영향을 받고 있습니다.

이 외에도

당사의 자회사들은 환경 변화 및 제도 변화로 인한 수익성 변동 위험에 노출
되어 있으니,
향후 이러한

규제들의 변화에 따라 당사와 자회사들의 경영환경이 변동
될 경우
투자자 여러분은 개별 자회사들의 경쟁력뿐 아니라
거시경제 및 정부의 규제 변화 등 외부 환경 변화에 따른 영향을 종합적으로 고려
하시어 투자에 임하시기 바랍니다.

[자. 금융회사의 평판 저하 위험]

금융업에 대한 사회적인 인식과 평판은 금융업 전반에 영향을 미치고 있습니다.
금융사고가 지속적으로 발생할 경우 금융에 대한 부정적 인식과 신뢰하락으로 이어질 것이며, 그로 인해 고객들의 금융거래가 줄어들면 금융 시장은 축소될 위험
이 있습니다.
금융회사 임직원의 위법 행위, 소송/재판, 법률 위반, 투자자 보호 방안 미흡 등 다양한 사안으로 금융업에 대한 평판이 손상될 수 있습니다.
2019년 발생한 파생결합펀드(DLF) 대규모 손실 사태와 라임자산운용의 유동성 부족으로 인한 펀드 환매 중단 사태
그리고
2020년 옵티머스자산운용의 환매 중단 사태가 연달아 발생
하며 금융업은
금융당국의 규제 강화, 펀드 규모 축소 등의 위험에 노출

되어 있습니다.

해당 사건으로 인한

금융업 전반의 평

판 저하 가능성은 당사와 당사의 자회사들에게 부정적인 영향을 미칠 수 있으니

투자자 여러분께서는 유의하여 주시기 바랍니다.

[차.
개인정보와 관련된 위험

]

최근 금융권에서의
개인정보 유출 사례가 꾸준히 발생하고
당사를 비롯한 금융권 회사들에 대한 고객 정보 유출 시도는 앞으로도 계속될 것으로 보여짐에 따라
고객 정보 보호를 위해 내부통제절차에 의한 내부보안 강화가 요구
되고 있습니다.

이
에 따라

정보유출 사고 발생시
당사 및 당사 자회사의 평판하락, 손해배상청구에 따른 비용, 고객 이탈에 따른 수익 감소 등
이 발생

할 수 있으므로 투자자 여러분께서는 유의하시기 바랍니다.

[카.

자
금세탁방지 의무 강화에 따른 위험]

금융회사의 자금세탁방지 의무가 국내 뿐만 아니라 국제적으로 강화되고 있습니다.

국내 금융담국의 검사는 최근 국내 금융당국의 검사는 국제기구 및 미국 금융당국의 검사와 마찬가지로 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다.
평가 결과는 금융업의 대외경쟁력과 직결되어 금융회사들 입장에서는 위협 요인이며, 주요국의 제재조치 강화로 자금세탁규제 금융기관의 건전성을 악화시킬 수 있습니다.

한편, 자금세탁방지/테러자금조달금지(AML/CFT) 정책협의회의 '국제자금세탁방지기구(FATF) 상호평가 대응방향' 자료에 따르면,
한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 7월 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받았습니다.

해당 평가 결과에 따라 후속점검을 받으며, 부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있습니다.

회사위험

[가. 자회사 배당금 의존도에
따른 위험]

당사는

금융지주사업의 특성상

자회사들로부터 수취하는 배당금에 의존
하고
있습
니다.

당사의
2021년 상반기 배당금수익은 3,241억원이며, 이는 당사의 별도 기준 영업수익의 96.11%에 해당하는 금액
입니다.

향후
자회사들의 실적 저하
, 금융당국의 자회사들에 대한 규제
강화 등으로 자회사로부터의 배당금
수령액이 감소하는 경우 당사의
수익성 및
유동성에 부정적인 영향
을 미칠 수 있으
므로 투자자 여러분께서는 주의
하시기 바랍니다
.

[나. 자회사 한국투자증권의 수익성 관련 위험]

당사의 주력 자회사인

한국투자증권의 자산총액 및 총포괄손익이 당사의 모든 연결대상 종속법인의 단순합계에서 차지하는 비중
은 각각 79.9%(2021년 6월말 기준), 68.2%(FY2021
상반기 기준)
입니다.

코로나19 영향에도 불구하고
2020년 2분기 이후 주식시장 반등으로 영업환경이 개선되어
한국투자증권의
2

020년
상반기 영업수익(별도)은 9조 3,982억원을 기록한 바 있습니다.
2021년 상반기 영업수익(별도)은 전년 동기 대비 15.71% 감소한 7조 9,217억원을 시현
하였습니다.
다만, 한국투자증권은 2021년 상반기 중 현안 사모펀드에 대한 전액 보상을 결정하며 자산관리(AM)부문의 실적이 다소 부진하였으나, 위탁매매(BK)와 투자은행(IB)의 견조한 실적을 바탕으로 FY2021 상반기 5,547억원의 사상 최대 당기순이익을 달성하였습니다.

한국투자증권이 영위하는 사업들의 특성상 수익성이 경제성장률, 재정정책, 금리 및 환율 변동 등 국내외 경제환경 변화에 민감하게 반응한다는 점
투자자
여러분께서는 유의
하시기 바랍니다.

[다
. 자회사
한국투
자저축은행의 수익성 관련 위험
]

당사의 자회사인

한국투자저축은행의 자산총액 및 총포괄손익이 당사의 모든 연결대상 종속법인의 단순합계에서 차지하는 비중
은 각각 7.1%(2021년 6월말 기준), 4.8%
(FY2021 상반기 기준)
입니다.

한국투자저축은행의

2021년 상반기 영업수익은 2,030억원
으로, 전년 동기 대비
33.06% 증가
하였습니다.
2021년 상반기 당기순이익은 413억원으로, 전년 동기 대비
5.13% 감소하였으
나 여전히 2001년 이후 20년 연속 흑자를 시현
하고 있습니다.

2
01
9년

금융당국은
저축은행산업의 대손충당금 적립률을 상향

하였으며,
예대율 규제 및 가계대출 규제를 강화

하였습니다.
이는
추후
저축은행산업의 수익성 개선에 부담요인으로 작용하여 한국투자저축은행의 수익성에 부정적인 영향
을 미칠 수 있으니

, 투자자 여러분께서는 이 점 유의

하시기 바랍니다.

[

라. 자회사 한국투자캐피탈의 수익성 관련 위험]

당사의 자회사인
한
국투자캐피탈의 자산총액 및 총포괄손익이 당사의 모든 연결대상 종속법인의 단순합계에서 차지하는 비중
은 각각 6.2
%(2021년 6월말 기준), 6.2%(FY2021 상반기 기준)
입니다.

한국투자캐
피탈의

2021년 상반기 누적 영업수익은 1,295억원으로,

전년 동기 대비 15.29% 증가하였으나 당기순이익은 536억원으로 전년 동기 대비 12.30% 감소
하는 모습을 보였습니다.

한국투자캐피탈은 아직 여신관리자산을 축적해 나가는 과정에 있으므로 향후 영업규모 성장 및 관리자산 축적 과정에
서 자산구성내역이 변동될 가능성
이 있습니다.

여신관리자산 확대는 위험액 절대규모의 확대뿐 아니라, 자산 구성 내역 중 리스채권, 신기술금융채권 등 경기 및 금융시장에 민감하게 반응하는 자산의 확대로 상대적인 위험 수준도 증가
할 수 있습니다.
이는 자산 부실화 가능성 상승, 채권의 회수가능성 하락 등으로 회사의 손익에 영향을 줄 수도 있
으
므로 투자자 여러분께서는 이 점 유의
하시기 바랍니다

.

[마.
손자회사
한국투자신탁운용, 한국투자밸류자산운용 및 자회사 한국투자파트너스의 수익성 관련 위험]

당사의

연결대상
종속법인의
자산총액의
단순합계에
서

한국투자신탁운용이 0.2%, 한국투자밸류자산운용이 0.9%, 한국투자파트너스가 0.8%의 비중을 차지(
20
21년
6월말 기준)
하고 있으며, 모든
연결대상 종속법인의 총포괄손익의 단순합
계에서 한국투자신
탁운용이 2.0%, 한국투자밸류자산운용이 0.6%, 한국투자파트너스가 5.2%의 비중을 차
지
(FY2021 상반기 기준)
하고 있습니다.

당사의 규모와 실적에서 한국투자신탁운용, 한국투
자밸류자산운용 및 한국투자파트너스가 차지하는
비중은 크지 않아 당사에 미치는 영향은 제한적
일 것으로 판단되나,
향후 주식시장의 급격히 악화되거나 및 경쟁심화의 가속화가 지속된다면 당사의 자금지원이 불가피할 수 있다는 점
투자자께서는 유의
하시기 바랍니
다.

[바. 한국투자캐피

탈에 대한 지급보증 관련한 위험
]

당
사의 자회사인

한국투자캐피
탈은 원활한
자금조달을 위

해 모회사인 당사의 지급보증을 받은 기업어음 및 회사채 발행으로 자금을
조달
하고 있습니다.

증
권신고서 작성기준일 현재

당
사
의
지급보증한
도 합
계인

2조원은

당사
의

2

021년 6월말 연결기준 자본총계(6조 2,590
억원) 대비

31.95%
에 해

당하
는 금액
입
니
다.
여신전문금융업종 내 경쟁이
심화되고 향후 국내외 경기 침체 및 불확실성 확대로 인해

한국투자캐피탈이 보유하고 있는 자산의 회수
가능성이 하락하는 경우
당사가 제공하는 지급보증이 현실화 되어 당사의 유동성 및 재무구조에 부정적인 영향
을 미칠 수 있으므로 유의
하시기 바랍니다.

[사. 당사 및 자회
사 우발채무와 관련된 위험]

당사의 금융 자회사는 기업고객에서부터 개인고객까지 다양한 고객층을 보유하고 있어 타 산업에 비해 소송에
연루될 가능성
이 높습니다

.

증
권신고서 작성기준일 기준

당사가 피고로 계류중인 소송사건은 손해배상청구 소송 등 총 37건으로 소송가액은 1,632억원
입니다.
당사가
계류중인 소송금액의
대부분은 당사의 주요 자회사인 한국투
자증권 소송금액이며 손해배상에 관련된 사건
입니다.
또
한 증권신
고서 작성기준일 현재
한국투자증권 채무보증은
약 3조 5,263억원

이
고
한국투자캐피탈은 채무보증
160억원과
미사용한도약정
1조 3,126억원

을
보
유
하고 있으며

한국투자저축은행의 미사용한도약정
1조 937억원을

포함하
면

당사의 자회사가 제공하고 있는 총 채무보증은
약
5조 9,486억원

수준으
로 당사의
2021년 6월말 연결 기준 자기자본(6조 2,590억원) 대비

약
95.0%
에
해당
합니다.

해
당
소송 및 채무보증이 현실화될 가능성은 현재 시점에서 예상하
기 어렵지만 현실화될 경우 당사에 부정
적인 영향을 미칠 수 있으니 투자시 유의
하시기 바랍니다.

[아. 자회사 지원 부담과 관련된 위험]

당사는 주요 자회사인
한국투자증권을 비롯한 자회사 등에 대한 자금 지원
또는 이를 위한 자금조달 업무를 수행
하고 있습니다.
한국투자캐피탈에 대한 자본확충 및 지급보증 제공, 한국투자부동산신탁 설립 등의 자회사 자금 지원을 지속
하고 있습니다.
이에 따라 계열회사의 재무구조가 불안정해지는 경우 추가적인 지원부담 가능성이 내재하고 있으며, 이는 재무위험 요인으로 발전할 수 있습니다.
향후에도 자본확충 필요에 의해 당사의 추가 출자가 있을 수 있으므로 투자자 여러분께서는 이 점 유의
하시기 바랍니다.

[자.

카카오뱅크에 대한 지분 변동 위험]

당사는 과거 인터넷전문은행인 카카오뱅크를 종속회사(지분 50.0%)로 보유하
였으나,
2019년 11

월, 지분 16%를 카카오에 매각

하였으
며
, 잔여지분에 대해서 손자회사인 한국투자밸류
자산운용에
지분 29%를 이전
하였습니다.
따라서 당사는 카카오뱅크의 지분 4.9%를 보유하게 되었고,
카카오뱅크는

연결
대상 종속회사에서 제외
되었습니다.

당사
가 보유한
카카오뱅크의 지분 매각으로 카카
오뱅크의 재무적 위험이 당사에 미치는 영향은 감소
하였습니다. 이후
2020년 12월 진행된 카카오뱅크의 유상증자에 참여함에 따라 당사의 지분율은 다시 4.67%로 변동
되었으며,
2021년 08월 카카오뱅크의 기업공개(IPO) 추진을 위한 신주 6,545만주 발행
으로,
카카오뱅크에 대한 당사의 소유주식수는 변함이 없으나 카카오뱅크의 총발행주식수 변동으로 인해, 2021년 08월 06일 기준 카카오뱅크에 대한 당사 및 한국투자밸류자산운용의 지분율은 각각 4.01%와 23.25%로 하락
하였습니다.
이후
카카오뱅크가 대규모 자본 확충을 할 경우,
당사의

카카오뱅크

에 대한 지분율이 추가로 감소할 가능성이 있으니, 투자자 여러분께는 이 점 유의
하시어 투자에 임해주시기 바랍니다.

기타 투자위험

[가. 환금성 위험]

본 사채는 한국거래소의 채무증권 신규상장심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단하고 있으며, 환금성 위험은 미약한 것으로 판단하고 있습니다. 그러나
채권시장에 상존하는 여러 변수들과 변동성에 의해 상장 이후 수급불균형 등의 원인으로 환금성이 훼손될 가능성
이 있습니다.

[나. 전자 등록 발행]

본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따라
한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로 실물 채권을 발행 또는 등록필증을 교부하지 아니합니다.

[
다. 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험]

본 사채는 예금자보호법의 적용대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로
원리금 상환 책임은 당사에게 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속
됩니다.

[라. 공모일정 및 증권신고서 수정 가능성]
본 증권신고서상의 공모일정 및 내용은, 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생시 변경될 수 있습니다. 

[마. 본 사채의 신용등급]

NICE신용평가㈜ 및 한국기업평가
㈜
는 AA-(S)로 본 사채의 신용등급을 평가
하였습니다. 상기 2개 신용평가사는 본 사채의 원리금 지급능력이 매우 우수하고 지급확실성이 매우 높지만 AAA급보다는 다소 열위하다 평가하였습니다.

[바. 투자위험요소에 기재된 사항 이외의 사항으로 인한 위험]

당사의 수익성 및 재무상태는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적으로 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다.
당사의 재무제표는 당사의 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼,
투자자께서는 이 점 유의하여 투자에 임하시기 바랍니다.

2. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

1_모집또는매출에관한일반사항

회차 :
32-1
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)
총액
110,000,000,000
모집(매출)총액
110,000,000,000

발행가액
110,000,000,000
이자율
-

발행수익률
-
상환기일
2024년 09월 09일

원리금
지급대행기관
기업은행
여의도한국증권지점
(사채)관리회사
한국증권금융(주)

신용등급
(신용평가기관)
AA- (NICE신용평가㈜ / 한국기업평가㈜)

인수인
증권의
종류
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
SK증권
-
4,000,000
40,000,000,000
인수수수료율 0.25%
총액인수

대표
현대차증권
-
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료율 0.25%
총액인수

인수
하나금융투자
-
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료율 0.25%
총액인수

인수
DB금융투자
-
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료율 0.25%
총액인수

인수
한국투자증권
-
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료율 0.25%
총액인수

인수
하이투자증권
-
1,000,000
10,000,000,000
인수수수료율 0.25%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2021년 09월 09일
2021년 09월 09일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
110,000,000,000

발행제비용
429,420,000

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준
발행규모
사용
지역
사용
국가
원화 교환
예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을
받은 경우
보증기관
-
지분증권과
연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의
경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의
관계
매출전
보유증권수
매출증권수
매출후
보유증권수

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채
해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2021년 08월 13일 SK증권㈜ 및 현대차증권㈜와 대표주관계약을 체결함
▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음
▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률' 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함
▶
본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음 
▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함

▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2021년 09월 06일이며, 상장예정일은 2021년 09월 09일임

(주1)

본 사채는 2021년 09월 02일 09시
부터
16
시까
지 한국금융투자협회 K-Bond 시스템을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 전자등록 총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 사채이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.

(주2)

수요예측시 공모희망금리는 전자등록총액에 대하여 청약일로부터 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KI
S채권평가, NICE피앤아이, FN자산평가)에서 제공하는 한국투자금융지주(주) 3년 만기 무보증 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사)에 -
0.20%p. ~ +0.20%
p.를 가산한 이자율로 합니다.

(주3)
상기 기재된 전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액은 예정금액이고, 수요예측 결과에 따라 제32-1회 및 제32-2회 무보증사채의 합산 발행총액은 삼천억원(\300,000,000,000) 이하의 범위 내에서 발행회사와 인수단이 협의하여 변경할 수 있습니다.

(주4)
확정된 전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 가산(차감)금리, 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2021년 09월 03일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다.

1_모집또는매출에관한일반사항

회차 :
32-2
(단위 : 원, 주)

채무증권 명칭
무보증사채
모집(매출)방법
공모

권면(전자등록)
총액
40,000,000,000
모집(매출)총액
40,000,000,000

발행가액
40,000,000,000
이자율
-

발행수익률
-
상환기일
2026년 09월 09일

원리금
지급대행기관
기업은행
여의도한국증권지점
(사채)관리회사
한국증권금융(주)

신용등급
(신용평가기관)
AA- (NICE신용평가㈜ / 한국기업평가㈜)

인수인
증권의
종류
인수수량
인수금액
인수대가
인수방법

대표
SK증권
-
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료율 0.25%
총액인수

대표
현대차증권
-
2,000,000
20,000,000,000
인수수수료율 0.25%
총액인수

청약기일
납입기일
청약공고일
배정공고일
배정기준일

2021년 09월 09일
2021년 09월 09일
-
-
-

자금의 사용목적

구 분
금 액

채무상환자금
40,000,000,000

발행제비용
159,120,000

【국내발행 외화채권】

표시통화
표시통화기준
발행규모
사용
지역
사용
국가
원화 교환
예정 여부
인수기관명

-
-
-
-
-
-

보증을
받은 경우
보증기관
-
지분증권과
연계된 경우
행사대상증권
-

보증금액
-
권리행사비율
-

담보 제공의
경우
담보의 종류
-
권리행사가격
-

담보금액
-
권리행사기간
-

매출인에 관한 사항

보유자
회사와의
관계
매출전
보유증권수
매출증권수
매출후
보유증권수

-
-
-
-
-

-
-
-
-
-

【주요사항보고서】
-

【파생결합사채
해당여부】
기초자산
옵션종류
만기일

N
-
-
-

【기 타】

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2021년 08월 13일 SK증권㈜ 및 현대차증권㈜와 대표주관계약을 체결함
▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음
▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률' 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함
▶
본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음 
▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함

▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2021년 09월 06일이며, 상장예정일은 2021년 09월 09일임

(주1)

본 사채는 2021년 09월 02일 09시
부터
16
시까
지 한국금융투자협회 K-Bond 시스템을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 전자등록 총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 사채이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.

(주2)

수요예측시 공모희망금리는 전자등록총액에 대하여 청약일로부터 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KI
S채권평가, NICE피앤아이, FN자산평가)에서 제공하는 한국투자금융지주(주) 5년 만기 무보증 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사)에 -
0.20%p. ~ +0.20%
p.를 가산한 이자율로 합니다.

(주3)
상기 기재된 전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액은 예정금액이고, 수요예측 결과에 따라 제32-1회 및 제32-2회 무보증사채의 합산 발행총액은 삼천억원(\300,000,000,000) 이하의 범위 내에서 발행회사와 인수단이 협의하여 변경할 수 있습니다.

(주4)
확정된 전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 가산(차감)금리, 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2021년 09월 03일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다.

제1부 모집 또는 매출에 관한 사항

I. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

1. 공모개요

[회 차: 32-1]
(단위 : 원)

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전자등록총액
110,000,000,000

할 인 율(%)
-

발행수익율(%)
-

모집(매출)가액
각 사채 전자등록총액의 100%

모집(매출)총액
110,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따른 전자등록의 방법으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함

이자율(연리 %)
-

이자지급 방법
및 기한
이자지급 방법

이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하고, 매 3개월마다 "본 사채"의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할 후급하여 아래의 이자지급기일에 지급한다. 이자지급기일이 은행의 휴업일에 해당하는 경우 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.

이자지급 기한

2021년 12월 09일, 2022년 03월 09일, 2022년 06월 09일, 2022년 09월 09일,

2022년 12월 09일, 2023년 03월 09일, 2023년 06월 09일, 2023년 09월 09일,

2023년 12월 09일, 2024년 03월 09일, 2024년 06월 09일, 2024년 09월 09일.

신용평가 등급
평가회사명

NICE

신

용평가㈜ /
한국기업평가
㈜

평가일자

2021년 08월
27일
/
2021
년
08월
27일

평가결과등급
AA- / AA-

상환방법
및 기한
상 환 방 법
사채의 원금은 2024년 09월 09일에 일시 상환한다. 원금상환기일이 은행 휴업일에 해당할 경우 익영업일을 원금상환일로 한다. 원금상환을 이행하지 않을 경우 상기 원금상환일 다음날부터 실제 원금상환일까지의 경과기간에 대하여 본점 소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 연체대출 최고이율이 본사채 이자율을 하회하는 경우에는 본사채의 연리이자율을 적용한다.

상 환 기 한
2024년 09월 09일

납 입 기 일
2021년 09월 09일

등 록 기 관
한국예탁결제원

원리금
지급대행기관
회 사 명
기업은행 여의도한국증권지점

회사고유번호
00149646

기 타 사 항

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2021년 08월 13일 SK증권㈜ 및 현대차증권㈜와 대표주관계약을 체결함
▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음
▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률' 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함
▶
본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음 
▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함

▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2021년 09월 06일이며, 상장예정일은 2021년 09월 09일임

(주1)

본 사채는 2021년 09월 02일 09시
부터
16
시까
지 한국금융투자협회 K-Bond 시스템을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 전자등록 총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 사채이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.

(주2)
수요예측시 공모희망금리는 전자등록총액에 대하여 청약일로부터 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS채권평가, NICE피앤아이, FN자산평가)에서 제공하는 한국투자금융지주(주) 3년 만기 무보증 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사)에 -0.20%p. ~ +0.20%p.를 가산한 이자율로 합니다.

(주3)
상기 기재된 전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액은 예정금액이고, 수요예측 결과에 따라 제32-1회 및 제32-2회 무보증사채의 합산 발행총액은 삼천억원(\300,000,000,000) 이하의 범위 내에서 발행회사와 인수단이 협의하여 변경할 수 있습니다.

(주4)
확정된 전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 가산(차감)금리, 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2021년 09월 03일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다.

[회 차: 32-2]
(단위 : 원)

항 목
내 용

사 채 종 목
무보증사채

구 분
무기명식 이권부 무보증사채

전자등록총액
40,000,000,000

할 인 율(%)
-

발행수익율(%)
-

모집(매출)가액
각 사채 전자등록총액의 100%

모집(매출)총액
40,000,000,000

각 사채의 금액
본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따른 전자등록의 방법으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함

이자율(연리 %)
-

이자지급 방법
및 기한
이자지급 방법

이자는 "본 사채" 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하고, 매 3개월마다 "본 사채"의 이율을 적용한 연간 이자의 1/4씩 분할 후급하여 아래의 이자지급기일에 지급한다. 이자지급기일이 은행의 휴업일에 해당하는 경우 그 다음 영업일에 이자를 지급하되, 이자지급기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.

이자지급 기한

2021년 12월 09일, 2022년 03월 09일, 2022년 06월 09일, 2022년 09월 09일,

2022년 12월 09일, 2023년 03월 09일, 2023년 06월 09일, 2023년 09월 09일,

2023년 12월 09일, 2024년 03월 09일, 2024년 06월 09일, 2024년 09월 09일,
2024년 12월 09일, 2025년 03월 09일, 2025년 06월 09일, 2025년 09월 09일,
2025년 12월 09일, 2026년 03월 09일, 2026년 06월 09일, 2026년 09월 09일.

신용평가 등급
평가회사명

NICE

신

용평가㈜ /
한국기업평가
㈜

평가일자

2021년 08월
27일
/
2021
년
08월
27일

평가결과등급
AA- / AA-

상환방법
및 기한
상 환 방 법
사채의 원금은 2026년 09월 09일에 일시 상환한다. 원금상환기일이 은행 휴업일에 해당할 경우 익영업일을 원금상환일로 한다. 원금상환을 이행하지 않을 경우 상기 원금상환일 다음날부터 실제 원금상환일까지의 경과기간에 대하여 본점 소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 연체대출 최고이율이 본사채 이자율을 하회하는 경우에는 본사채의 연리이자율을 적용한다.

상 환 기 한
2026년 09월 09일

납 입 기 일
2021년 09월 09일

등 록 기 관
한국예탁결제원

원리금
지급대행기관
회 사 명
기업은행 여의도한국증권지점

회사고유번호
00149646

기 타 사 항

▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2021년 08월 13일 SK증권㈜ 및 현대차증권㈜와 대표주관계약을 체결함
▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음
▶ 본 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률' 제 39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함
▶
본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음 
▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록에 의한 발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함

▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2021년 09월 06일이며, 상장예정일은 2021년 09월 09일임

(주1)

본 사채는 2021년 09월 02일 09시
부터
16
시까
지 한국금융투자협회 K-Bond 시스템을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 전자등록 총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 사채이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.

(주2)
수요예측시 공모희망금리는 전자등록총액에 대하여 청약일로부터 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS채권평가, NICE피앤아이, FN자산평가)에서 제공하는 한국투자금융지주(주) 5년 만기 무보증 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사)에 -0.20%p. ~ +0.20%p.를 가산한 이자율로 합니다.

(주3)
상기 기재된 전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액은 예정금액이고, 수요예측 결과에 따라 제32-1회 및 제32-2회 무보증사채의 합산 발행총액은 삼천억원(\300,000,000,000) 이하의 범위 내에서 발행회사와 인수단이 협의하여 변경할 수 있습니다.

(주4)
확정된 전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 가산(차감)금리, 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2021년 09월 03일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다.

2. 공모방법

- 해당사항 없음

3. 공모가격 결정방법

가. 공모가격 결정방법 및 절차

구 분
내 용

공모희망금리 최종결정
▷ 한국투자금융지주㈜(이하 발행회사): 대표이사, 재무담당 임원 및 팀장 등
▷ SK증권㈜ 및 현대차증권㈜ (이하 공동대표주관회사): 담당임원 및 부서장 등

공모희망금리 결정 협의절차
수요예측 결과, 금융시장의 상황 등을 감안한 후 발행회사와 공동대표주관회사가 협의하여 발행수익률을 결정할 예정입니다.

수요예측결과 반영여부
수요예측 참여물량 중 "유효수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)"를 집계하고, 해당 결과를 바탕으로 시장상황 등을 종합적으로 고려하여 발행회사와 공동대표주관회사가 합의를 통해 발행수익률을 결정합니다.

수요예측 재실시 여부
수요예측이 실시된 후 금융감독원 공시심사과정에서 증권신고서 기재내용에 대한 정정사유 발생으로 발행일정이 변경될 경우에 수요예측을 재실시하지 않습니다.

나. 공동대표주관회사의 수요예측 기준 절차 및 배정방법

구 분
주요내용

공모희망금리 산정

공동대표주관회사는 한국투자금융지주(주)의 제32-1회 및 제32-2회

무보증사채의 발행에 있어 민간채권평가사의 평가금리, 최근 동일 신용등급 회사채의 스프
레드 동향, 동종 업계의 최근 회사채 발행금리 및 채권시장 동향 등을 고려하여 공모희망금리를 아래와 같이 결정하였습니다.

[제32-1회]

청약일로부터 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS채권평가, NICE피앤아이, FN자산평가)에서 제공하는 한국투자금융지주(주) 3년 만기 무보증 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사)에 -0.20%p. ~ +0.20%p.를 가산한 이자율로 합니다.

[제32-2회]

청약일로부터 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS채권평가, NICE피앤아이, FN자산평가)에서 제공하는 한국투자금융지주(주) 5년 만기 무보증 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사)에 -0.20%p. ~ +0.20%p.를 가산한 이자율로 합니다.

공모희망금리 산정에 대한 구체적인 근거는 아래의 '(주1) 공모희망금리 산정 근거'를 참고하여주시기 바랍니다.

수요예측 관련사항

수요예측은 "무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 진행하며, 수요예측 프로그램은 "한국금융투자협회"의 "K-Bond" 프로그램을 사용합니다. 단, 불가피한 상황이 발생할 경우 발행회사와 공동대표주관회사가 협의하여 수요예측 방법을 결정합니다. 수요예측 신청시 신청수량의 범위, 수량 및 가격단위는 아래와 같습니다.

(1) 최저 신청수량: 100억원
(2) 최고 신청수량: 본 사채 발행예정금액(수요예측 참여자는 원하는 경우 각 회차별로 전자등록총액 금액이상의 물량을 신청 가능)
(3) 수량단위: 100억원

(4) 가격단위: 1bp

(5) 수요예측 기간:
2021년 09월
02일
09시부터
16시
까지

배정대상 및 기준

수요예측결과를 반영하여 금리 결정 및 배정하는 과정에서 유효수요 결정, 금리 결정, 배정대상 및 기준은 "무보증사채 수요예측 모범규준(I. 수요예측 업무절차 - 5. 배정에 관한 사항)" 및 공동대표주관회사의 수요예측지침에 근거하여 공동대표주관회사가 결정합니다. 단, 필요시 발행회사와 협의하여 결정합니다.

※「무보증사채 수요예측 모범규준」5. 배정에 관한 사항
(1) 배정기준 운영
- 대표주관회사는 무보증사채의 배정에 관한 합리적인 기준을 마련하여 운영합니다.

(2) 배정 시 준수 사항
- 대표주관회사는 수요예측 종료 후 수요예측 참여자별로 청약예정물량을 배정할 때에 다음 각 사항을 준수합니다. 
① 과도하게 낮은 금리에 참여한 자를 부당하게 우대하여 배정하지 아니할 것.
② 금리를 제시하지 않은 수요예측 참여자는 낮은 가중치를 부여하여 배정할 것.

(3) 배정 시 가중치 적용
- 대표주관회사는 다음 각 사항을 고려하여 수요예측 참여자별로 배정의 가중치를 달리 적용할 수 있습니다.
① 참여시간 ㆍ참여금액 등 정량적 기준
② 수요예측 참여자의 성향ㆍ과거 참여이력 및 행태ㆍ가격평가능력
등 해당 참여자와 관련한 정성적 요소.

(4) 납입예정 물량 배정 원칙
- 대표주관회사는 무보증사채의 청약이 종료된 이후 청약자별로 납입예정 물량을 배정할 때에 수요예측에 참여한 자를 그렇지 않은 자보다 우대하여 배정합니다.

본 사채의 배정에 관한 세부사항은 본 증권신고서 '제1부 모집 또는 매출에 관한 사항 - Ⅰ. 모집 또는 매출에 관한 일반사항 - 4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항 - 다.배정'을 참고하시기 바랍니다.

유효수요 판단 기준
유효수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)는 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」및 공동대표주관회사 내부지침과 수요예측 결과에 근거하여 결정됩니다. 이러한 유효수요 결정 이후 최종 발행금리 결정 시 발행회사와 공동대표주관회사가 협의를 통해 최종 결정할 예정입니다. 

공동대표주관회사는 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」및 합리적인 내부기준에 따라 산정한 유효수요의 범위, 판단기준, 산정 근거 및 결과와 확정 금액 및 확정 이자율은 수요예측 후 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다.

금리미제시분 및 공모희망금리범위 밖 신청분의 
처리방안
「무보증사채 수요예측 모범규준」에 따라 낮은 가중치를 부여하여 배정하거나 수요예측 결과에 따라 유효수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)의 범주에 포함되지 않아 배정되지 않을 수 있습니다.

비 고
상기와 같이 산정된 공모희망금리는 시장 및 기업의 상황에 따라 변동될 수 있으며, 단순 참고 사항으로 활용하시기 바랍니다. 또한 상기 공모희망금리는 수요예측에 따른 "유효수요"와 차이가 있음을 주지하시기 바랍니다.

(주1) 공모희망금리 산정근거

당사와
공동대표주
관회사인 SK증권㈜ 및 현대차증권㈜
는
공모희망금리를 결정함에 있어 금융투자협회 무보증사채 수요예측 모범규준에 의거하여 아래와 같은 사항을 종합적으로 검토 및 고려하여 본사채의 공모희망금리를 결정하였습니다.

(1)
민
간
채
권평가회사 4사[키스채권평가㈜, 한국자산평가㈜, 나이스피앤아이㈜, ㈜에프앤자산평가]에서 제공
하는 최초 증권신고서 제출 1영업일 전 한국투자금융지주㈜의 3년 만기 및 5년 만기 회사채 수익률의 산술평균(이하 "개별민평")

(기준일 : 2021년 08월 27일)
(단위: %)

항목
한국자산평가
KIS채권평가
나이스피앤아이
에프앤자산평가
산술평균

3년 만기 한국투자금융지주㈜
민평수익률

1.874
1.826
1.842
1.851
1.848

5년 만기 한국투자금융지주㈜
민평수익률
2.126
2.112
2.141
2.127
2.126

자료: 본드웹

(2) 민간채권평가회사 4사[키스채권평가㈜, 한국자산평가㈜, 나이스피앤아이㈜, ㈜에프앤자산평가]에서 제공하는 최초 증권신고서 제출 1영업일 전 "AA-등급" 3년 만기 및 5년 만기 회사채 수익률의 산술평균(이하 "등급민평")

(기준일 : 2021년 08월 27일)
(단위: %)

항목
한국자산평가
KIS채권평가
나이스피앤아이
에프앤자산평가
산술평균

3년 만기 AA-등급 회사채
민평수익률

1.826
1.839
1.842
1.831
1.834

5년 만기 AA-등급 회사채
민평수익률

2.172
2.186
2.181
2.187
2.181

자료: 본드웹

(3) 위 (1) 및 (2) 산술평균 금리와 민간채권평가회사 4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가]에
서 제공하는 증권신고서 제출 1영업일 전 3년 만기 및 5년 만기
국고채권 수익률의 산술평균(이하 "국고") 간의 스프레드

(기준일 : 2021년 08월 27일)
(단위 : %, %p.)

항목
국고금리
"개별민평"(①) - 국고금리 
스프레드
"등급민평"(②) - 국고금리 
스프레드

3년 만기 국고채

1.406
0.442
0.428

5년 만기 국고채
1.665
0.461
0.516

자료: 본드웹

(4) 최근 3개월간(2021.05.28 ~2021.08.27) "개별민평금리", "등급민평금리" 및 "국고민평금리" 대비 스프레드 추이

[3년 만기 채권의 민간채권평가회사 4사 평균 평가금리 추이

(단위 : %, %p.)

일자
평가금리(%)
Credit Spread(%p.)

(A) 국고채권 
수익률(3년)
(B) 한국투자금융지주㈜ 
개별민평(3년)
(B-A) 국고대비 
스프레드(3년)
(C) AA- 등급민평(3년)
(C-A)국고대비 스프레드
(3년)

2021-08-27
1.406
1.848
0.442
1.825
0.419

2021-08-26
1.395
1.839
0.444
1.834
0.439

2021-08-25
1.425
1.868
0.443
1.854
0.429

2021-08-24
1.437
1.881
0.444
1.867
0.430

2021-08-23
1.397
1.841
0.444
1.827
0.430

2021-08-20
1.360
1.804
0.444
1.790
0.430

2021-08-19
1.360
1.804
0.444
1.790
0.430

2021-08-18
1.390
1.831
0.441
1.818
0.428

2021-08-17
1.397
1.837
0.440
1.823
0.426

2021-08-13
1.402
1.841
0.439
1.827
0.425

2021-08-12
1.410
1.847
0.437
1.833
0.423

2021-08-11
1.415
1.852
0.437
1.838
0.423

2021-08-10
1.427
1.862
0.435
1.849
0.422

2021-08-09
1.430
1.866
0.436
1.852
0.422

2021-08-06
1.435
1.871
0.436
1.857
0.422

2021-08-05
1.410
1.841
0.431
1.828
0.418

2021-08-04
1.415
1.844
0.429
1.831
0.416

2021-08-03
1.445
1.874
0.429
1.861
0.416

2021-08-02
1.439
1.869
0.430
1.855
0.416

2021-07-30
1.415
1.844
0.429
1.831
0.416

2021-07-29
1.435
1.865
0.430
1.851
0.416

2021-07-28
1.417
1.846
0.429
1.832
0.415

2021-07-27
1.380
1.808
0.428
1.795
0.415

2021-07-26
1.362
1.789
0.427
1.775
0.413

2021-07-23
1.387
1.811
0.424
1.797
0.410

2021-07-22
1.391
1.812
0.421
1.798
0.407

2021-07-21
1.380
1.797
0.417
1.783
0.403

2021-07-20
1.420
1.831
0.411
1.814
0.394

2021-07-19
1.455
1.860
0.405
1.842
0.387

2021-07-16
1.467
1.869
0.402
1.850
0.383

2021-07-15
1.485
1.882
0.397
1.863
0.378

2021-07-14
1.387
1.783
0.396
1.764
0.377

2021-07-13
1.422
1.814
0.392
1.796
0.374

2021-07-12
1.387
1.781
0.394
1.762
0.375

2021-07-09
1.370
1.762
0.392
1.743
0.373

2021-07-08
1.355
1.746
0.391
1.727
0.372

2021-07-07
1.412
1.799
0.387
1.780
0.368

2021-07-06
1.460
1.843
0.383
1.824
0.364

2021-07-05
1.457
1.839
0.382
1.821
0.364

2021-07-02
1.485
1.863
0.378
1.844
0.359

2021-07-01
1.475
1.853
0.378
1.834
0.359

2021-06-30
1.452
1.830
0.378
1.811
0.359

2021-06-29
1.460
1.835
0.375
1.817
0.357

2021-06-28
1.477
1.850
0.373
1.831
0.354

2021-06-25
1.444
1.816
0.372
1.798
0.354

2021-06-24
1.385
1.756
0.371
1.737
0.352

2021-06-23
1.335
1.705
0.370
1.686
0.351

2021-06-22
1.330
1.699
0.369
1.680
0.350

2021-06-21
1.356
1.724
0.368
1.705
0.349

2021-06-18
1.312
1.680
0.368
1.661
0.349

2021-06-17
1.330
1.698
0.368
1.679
0.349

2021-06-16
1.285
1.656
0.371
1.634
0.349

2021-06-15
1.310
1.674
0.364
1.651
0.341

2021-06-14
1.280
1.644
0.364
1.621
0.341

2021-06-11
1.242
1.605
0.363
1.582
0.340

2021-06-10
1.274
1.627
0.353
1.604
0.330

2021-06-09
1.135
1.584
0.449
1.562
0.427

2021-06-08
1.165
1.606
0.441
1.583
0.418

2021-06-07
1.197
1.630
0.433
1.607
0.410

2021-06-04
1.215
1.643
0.428
1.621
0.406

2021-06-03
1.192
1.618
0.426
1.595
0.403

2021-06-02
1.200
1.621
0.421
1.599
0.399

2021-06-01
1.212
1.632
0.420
1.609
0.397

2021-05-31
1.227
1.646
0.419
1.623
0.396

2021-05-28
1.162
1.583
0.421
1.561
0.399

자료: 본드웹

[한국투자금융지주(주) 3년 개별민평, AA- 3년 등급민평 금리 및 스프레드 추이]

(단위 : %)

3년 개별민평 및 스프레드 추이.jpg
3년 개별민평 및 스프레드 추이

3년 aa-등급민평 금리 및 스프레드 추이.jpg
3년 aa-등급민평 금리 및 스프레드 추이

자료: 본드웹

[5년 만기 채권의 민간채권평가회사 4사 평균 평가금리 추이

(단위 : %, %p.)

일자
평가금리(%)
Credit Spread(%p.)

(A) 국고채권 
수익률(5년)
(B) 한국투자금융지주㈜ 
개별민평(5년)
(B-A) 국고대비 
스프레드(5년)
(C) AA- 등급민평(5년)
(C-A)국고대비 스프레드
(5년)

2021-08-27
1.665
2.126
0.461
2.173
0.508

2021-08-26
1.657
2.118
0.461
2.181
0.524

2021-08-25
1.680
2.140
0.460
2.195
0.515

2021-08-24
1.690
2.149
0.459
2.204
0.514

2021-08-23
1.645
2.104
0.459
2.159
0.514

2021-08-20
1.597
2.057
0.460
2.112
0.515

2021-08-19
1.605
2.065
0.460
2.120
0.515

2021-08-18
1.632
2.091
0.459
2.146
0.514

2021-08-17
1.637
2.099
0.462
2.152
0.515

2021-08-13
1.660
2.122
0.462
2.174
0.514

2021-08-12
1.662
2.124
0.462
2.176
0.514

2021-08-11
1.665
2.127
0.462
2.179
0.514

2021-08-10
1.657
2.119
0.462
2.171
0.514

2021-08-09
1.662
2.124
0.462
2.176
0.514

2021-08-06
1.670
2.132
0.462
2.185
0.515

2021-08-05
1.640
2.102
0.462
2.155
0.515

2021-08-04
1.632
2.093
0.461
2.145
0.513

2021-08-03
1.657
2.118
0.461
2.170
0.513

2021-08-02
1.660
2.121
0.461
2.173
0.513

2021-07-30
1.635
2.096
0.461
2.148
0.513

2021-07-29
1.660
2.121
0.461
2.173
0.513

2021-07-28
1.635
2.097
0.462
2.150
0.515

2021-07-27
1.617
2.079
0.462
2.131
0.514

2021-07-26
1.600
2.060
0.460
2.113
0.513

2021-07-23
1.635
2.093
0.458
2.145
0.510

2021-07-22
1.655
2.111
0.456
2.163
0.508

2021-07-21
1.630
2.086
0.456
2.138
0.508

2021-07-20
1.660
2.111
0.451
2.164
0.504

2021-07-19
1.702
2.147
0.445
2.199
0.497

2021-07-16
1.730
2.173
0.443
2.226
0.496

2021-07-15
1.735
2.177
0.442
2.230
0.495

2021-07-14
1.687
2.130
0.443
2.183
0.496

2021-07-13
1.722
2.165
0.443
2.217
0.495

2021-07-12
1.692
2.137
0.445
2.190
0.498

2021-07-09
1.685
2.130
0.445
2.183
0.498

2021-07-08
1.647
2.091
0.444
2.143
0.496

2021-07-07
1.700
2.140
0.440
2.193
0.493

2021-07-06
1.765
2.204
0.439
2.256
0.491

2021-07-05
1.750
2.189
0.439
2.241
0.491

2021-07-02
1.777
2.213
0.436
2.266
0.489

2021-07-01
1.765
2.201
0.436
2.254
0.489

2021-06-30
1.742
2.178
0.436
2.231
0.489

2021-06-29
1.757
2.192
0.435
2.245
0.488

2021-06-28
1.802
2.233
0.431
2.286
0.484

2021-06-25
1.770
2.201
0.431
2.253
0.483

2021-06-24
1.710
2.139
0.429
2.192
0.482

2021-06-23
1.682
2.106
0.424
2.159
0.477

2021-06-22
1.685
2.106
0.421
2.158
0.473

2021-06-21
1.680
2.101
0.421
2.153
0.473

2021-06-18
1.676
2.097
0.421
2.149
0.473

2021-06-17
1.719
2.141
0.422
2.193
0.474

2021-06-16
1.682
2.102
0.420
2.155
0.473

2021-06-15
1.700
2.117
0.417
2.169
0.469

2021-06-14
1.667
2.084
0.417
2.136
0.469

2021-06-11
1.632
2.049
0.417
2.101
0.469

2021-06-10
1.635
2.051
0.416
2.104
0.469

2021-06-09
1.615
2.031
0.416
2.084
0.469

2021-06-08
1.652
2.069
0.417
2.119
0.467

2021-06-07
1.700
2.115
0.415
2.165
0.465

2021-06-04
1.720
2.133
0.413
2.183
0.463

2021-06-03
1.712
2.126
0.414
2.176
0.464

2021-06-02
1.720
2.128
0.408
2.178
0.458

2021-06-01
1.727
2.135
0.408
2.185
0.458

2021-05-31
1.742
2.149
0.407
2.199
0.457

2021-05-28
1.676
2.086
0.410
2.136
0.460

자료: 본드웹

[한국투자금융지주(주) 5년 개별민평, AA- 5년 등급민평 금리 및 스프레드 추이]

(단위 : %)

5년 개별민평 및 스프레드 추이.jpg
5년 개별민평 및 스프레드 추이

5년 aa-등급민평 금리 및 스프레드 추이.jpg
5년 aa-등급민평 금리 및 스프레드 추이

자료: 본드웹

(5) 최근 3개월간(2021.05.28~2021.08.27) 동일등급(AA-) 동일만기(3년 및 5년) 회사채 발행사례 검토

[최근 3개월 중 동일등급(AA-)내 3년 만기 회사채 발행 사례]

(단위 : 억원, bp, %)

발행일
발행회사
회차
발행규모
공모희망금리
확정
스프레드
발행금리

21.07.21
신세계센트럴시티
7
1,200
개별민평+(-20~20)
5
1.784

21.07.20
SK가스
39-1
800
개별민평+(-20~20)
0
1.769

21.07.02
케이티스카이라이프
18-1
1,000
등급민평+(-20~20)
1
1.844

21.06.29
현대건설
305-1
800
개별민평+(-20~20)
4
1.834

21.06.29
롯데하이마트
8
1,400
등급민평+(-20~50)
14
1.971

21.06.28
CJ ENM
21-1
2,000
개별민평+(-20~20)
9
1.824

21.06.25
삼척블루파워
5
1,000
개별민평+(-20~100)
110
3.391

21.06.17
한화솔루션
275-1
700
등급민평+(-40~40)
7
1.704

21.06.16
DL이앤씨
1-1
2,000
등급민평+(-20~20)
5
1.701

21.06.11
롯데물산
12-1
3,000
개별민평+(-20~20)
6
1.895

21.06.09
예스코
26
800
등급민평+(-20~20)
9
1.673

(주) 개별민평: 민간채권평가회사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가) 4사 평가금리의 산술평균 기준

자료: 금융감독원 전자공시시스템

[최근 3개월 중 동일등급(AA-)내 5년 만기 회사채 발행 사례]

(단위 : 억원, bp, %)

발행일
발행회사
회차
발행규모
공모희망금리
확정
스프레드
발행금리

21.07.02
케이티스카이라이프
18-2
500
등급민평+(-20~20)
-3
2.224

21.06.29
현대건설
305-2
1,300
개별민평+(-20~20)
4
2.270

21.06.28
CJ ENM
21-2
1,000
개별민평+(-20~20)
5
2.224

21.06.17
한화솔루션
275-2
300
등급민평+(-40~40)
-10
2.055

21.06.16
DL이앤씨
1-2
950
등급민평+(-20~20)
-3
2.139

21.06.11
롯데물산
12-2
1,000
개별민평+(-20~20)
-17
2.355

(주) 개별민평: 민간채권평가회사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가) 4사 평가금리의 산술평균 기준

자료: 금융감독원 전자공시시스템

상기와 같이 최근 회사채 수요예측 공모희망금리의 기준금리를 개별민평금리를 기준으로 설정하는 사례가 주를 이루고 있습니다. 이는 신용스프레드의 단기 변동성이 큰 시장상황에서 개별종목의 발행금리를 개별민평금리로 표시되는 것이 국고채 기준 표기방식보다 변동하는 시장가격을 더 현실적으로 반영한다는 시장내 의견이 반영된 것으로 판단됩
니다.

최근 3개월간 발행된 AA
- 등급 3년 만기 회사채
1
1건 및 5년 만기 회사채 6건의 공모희망금리 상단은 개별민
평보다

+20bp ~ +100bp
, 등급민평보다 +20bp ~ +50bp 높은
수
준이었으며, 확정 스프레드는 3년
만기 종목의 경우 개별민평
에

+0bp ~ +110bp를, 등급민평에 +1bp ~ +14bp를 가산한 수준으로, 5년 만기종목의 경우 개별민평에

-17bp ~ +5bp

, 등급민평에 -10bp ~ -3bp를 가산한 수준으로
결정되었습니다
.

(6)

한국투자금융지주㈜의 최근 3개월간(2021.05.28~2021.08.27) 회사채 유통현황

(단위 : %, bp, 백만원)

종목명
거래일자
민평수익률
평균
유통(매매)수익률
만기일
평균 
스프레드
거래량
거래건수

한국투자금융지주21-3
2021-07-21
1.03
0.995
2021-11-25
43
30,000
3

한국투자금융지주26
2021-07-14
0.971
1.004
2021-10-22
50
20,000
2

한국투자금융지주26
2021-06-09
0.813
0.813
2021-10-22
35.8
30,000
3

한국투자금융지주27-1
2021-08-27
1.461
1.496
2022-10-14
39.2
20,000
3

한국투자금융지주27-1
2021-07-20
1.378
1.377
2022-10-14
33.6
20,000
2

한국투자금융지주27-2
2021-06-17
1.72
1.77
2024-10-16
36.3
30,000
3

한국투자금융지주28-1
2021-08-27
1.543
1.573
2023-02-24
41
20,000
2

한국투자금융지주28-3
2021-08-18
2.167
2.15
2027-02-25
47.4
20,000
2

합계
190,000
20

(주) 민평수익률 : 민간채권평가회사(한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가) 4사 평가금리의 산술평균

자료: 본드웹

상기 유통내역에서 볼 수 있듯이 최근 3개월간 한국투자금융지주(주)의 미상환 회사채의 장외 거래
규모는

총

20건
이
며 누적 거래금액은
1,900억원
입니다. 민평수익률(종목민평) 대비

+33.6bp ~ +50bp

수준에서 거래된 것으로 확인되
었
습니다.

(7) 채권시장 동향 및 종합 결론

2020년은 2월부터 불거진 신종 코로나바이러스(코로나19(COVID-19)) 전염병 확산에 대한 우려로 세계적으로 안전자산 선호심리가 심화되면서 국내외 시장금리의 하락세가 지속되었습니다. 미국 연방공개시장위원회(FOMC)는 1차로 기준금리를 1.00~1.25%로 0.5%p. 인하하였고, 이후 2차로 0~0.25%로 1.0%p.를 재차 인하하며 파격적인 금리인하를 단행하였습니다. 한국은행 또한 마찬가지로 2차례에 걸쳐 기준금리를 1.25%에서 0.50%까지 인하하며 코로나19로 인한 경제 타격에 대비하였습니다. 추가로 국내외적으로 무제한적 유동성을 공급하여 디폴트 위험을 최소화 하였으며 위축된 투자 및 소비심리를 지속적으로 진작시킨 결과 경제지표는 서서히 회복세를 보이며 개선되었습니다. 

FOMC는 2021년 6월 기준금리를 동결하였으나, 연방기금 목표금리 전망치 점도표에서 금리 인상 시점을 앞으로 큰 폭 조정하였고, 테이퍼링에 대한 논의를 시작하였다고 발표하였습니다. 점도표 상 2023년 금리인상을 전망한 연준위원은 7명에서 13명으로 늘었고, 2022년 인상을 예고한 위원 수 역시 4명에서 7명으로 증가하였습니다. 7월 FOMC에서 파월 연준(Fed) 총재는 "채권을 매입하는 와중에 금리를 올리는 것은 이상적이지 않다."고 언급하여, 적어도 테이퍼링이 종료되는 2022년까지 조기 금리 인상은 없을 것으로 예상됩니다.

한국은행은 기준금리를 지속 동결하였다가, 2021년 08월 금통위에서 기준금리를 0.75%로 0.25%p. 인상하였습니다. 이는 2018년 11월 이후 2년 9개월만의 기준금리 인상으로, 한국은행은 코로나19의 재확산 영향으로 민간 소비가 다소 둔화되었으나 수출이 호조를 지속하고, 설비투자도 견조한 흐름을 나타내고 있어 기준금리 인상을 결정하였다고 밝혔습니다. 

한편, 인도발 델타 변이 바이러스와 영국발 알파 변이 바이러스 등 변이 바이러스의 확산은 바이러스의 종식을 지연시키고, 경기 회복 속도를 늦출 수 있는 위험 요인입니다. 변이 바이러스의 전파 상황에 따라 경기 회복 지연, 유가 등 원자재 가격 급등락, 신흥국 금융시장 변동성 확대 등으로 기관투자자의 투자 심리가 상당 부분 위축될 가능성이 있습니다. 특히 개별회사의 신용도 및 재무안정성을 바탕으로 실적이 저조한 회사나 신용등급 강등 가능성이 있는 회사에 대한 투자 심리가 위축될 수 있으나, 우량 등급 회사채의 경우 상대적으로 양호한 투자매력도를 바탕으로 안정적인 수요 확보는 가능할 것으로 전망됩니다.

이에 당사와 공동대표주관회사는 한국투자금융지주(주) 제32-1회 및 제32-2회 무보증사채의 발행에 있어 이러한 채권시장 동향 및 상기 (1)~(7)의 내용을 분석하여 아래와 같이 공모희망금리를 결정하였습니다. 

[제32-1회]

청약일로부터 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS채권평가, NICE피앤아이, FN자산평가)에서 제공하는 한국투자금융지주(주) 3년 만기 무보증 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사)에 -0.20%p. ~ +0.20%p.를 가산한 이자율로 합니다.

[제32-2회]

청약일로부터 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS채권평가, NICE피앤아이, FN자산평가)에서 제공하는 한국투자금융지주(주) 5년 만기 무보증 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사)에 -0.20%p. ~ +0.20%p.를 가산한 이자율로 합니다.

4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항

가. 수요예측

1. 수요예측
(1) "공동대표주관회사"는 "증권 인수업무 등에 관한 규정" 제2조 제7호 및 제12조에 따라 수요예측을 실시하여 "발행회사"와 협의하여 발행금액 및 발행금리를 결정한다.

(2) 수요예측은 금융투자협회의 "무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 진행하며, 수요예측은 "한국금융투자협회"의 "K-bond"프로그램 및 FAX를 이용한 접수 방법으로 진행한다. 단, 불가피한 상황이 발
생한 경우 "발행회사"와 "공동대표주관회사"는
협의하여 수요예측 방법을 결정한다.

(3) 수요예측 기간:
2021년 09월 02일
09시부
터
16시까
지
로 한다.

(4) 수요예측 결과는 "공동대표주관회사"가 3년간 보관한다.

(5) 수요예측 결과는 "발행회사"와 "공동대표주관회사"만 공유한다. 단, 수요예측을 통해 본 사채의 발행금리와 발행금액이 결정되는 즉시 "공동대표주관회사"는 "인수회사"에게 이를 통지해야 하며, 수요예측 실시 후 발행조건 확정에 따라 제출하는 정정신고서에 기업공시서식 작성기준에 따라 수요예측 결과를 공시한다. 또한, 법원, 금
융위원회 등 정부기관(준 정부기관 포함)으로부터 자료 등의 제출을 요구 받는 경우, 즉시 "발행회사"에 통지하고 법률이 허용하는 범위 내에서 최소한의 자료만을 제공한다.

(6) 수요예측에 따른 배정은 "무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 "공동대표주관회사"가 "발행회사"와 협의하여 결정한다.

(7) 수요예측에 따른 배정 후, "공동대표주관회사"는 배정결과를 FAX 또는 전자우편의 형태로 배정 받을 투자자에게 송부한다.

(8) 불성실 수요예측 참여자의 관리 : "공동대표주관회사"는 불성실 수요예측 참여행위 예방을 위한 사전 고지를 통해 실수요 기재를 유도하며, 불성실 수요예측 참여행위가 발생한 경우 관련사항을 지체없이 "한국금융투자협회"에 제출한다.
 (9) "공동대표주관회사" 는 수요예측 참여자가 원하는 경우 서로 다른 금리로 참여금액을 신청할 수 있도록 하여야 한다.

(10) "공동대표주관회사" 는 집합투자업자가 수요예측에 참여하고자 하는 경우 해당 참여자로 하여금 고유재산과 집합투자재산 중 청약, 납입을 실제 이행하는 재산을 구분하여 참여하도록 하여야 한다.

(11) "공동대표주관회사" 는 수요예측 참여금액의 합이 발행예정금액에 미치지 못하는 등 불가피한 경우를 제외하고, 수요예측 종료 후 별도의 수요파악을 하여서는 아니된다.

(12) "공동대표주관회사”는 공모 희망금리의 최저 및 최고금리 사이(최저 및 최고금리를 포함한다)에 참여한 수요를 유효수요에서 제외하여서는 아니 된다. 다만, 통계적 사분위수를 활용한 기법 등 합리적인 통계기법 및 그 밖의 방법에 따라 유효수요가 아니라고 판단한 합리적 근거가 있을 때에 그 근거를 공개한 경우에는 그러하지 아니하다.

(13) 기타 본 조에서 정하지 않은 사항은 “무보증사채 수요예측 모범규준”(2015. 9. 1. 한국금융투자협회 개정)에 따른다.

나. 청약

(1) 일정

가. 청약일 :
2021년 09월 09일

나. 청약공고기간 : 증권신고서 수리일 이후부터 청약개시일까지

다. 청약서 제출기한:

2021년 09월 09일
09시부터 12시까지

라. 청약금 납입 :

2021년 09월 09일
16시까지

(2) 청약대상 : 수요예측에 참여하여 우선배정 받은 기관투자자(이하 증권 인수업무 등에 관한 규정 제2조 제8호에 의한 기관투자자로 함. 이하 같음) 또는 전문투자자만 청약할 수 있다. 단, 수요예측을 통해 배정된 금액의 총 합계가 "발행회사"의 최종 발행금액에 미달하는 경우 기관투자자, 전문투자자 및 일반투자자("본 사채"의 청약자 중, 기관투자자 및 전문투자자를 제외한 투자자를 말함. 이하 같음)도 청약에 참여할 수 있다.

(3) "본 사채"에 투자하고자 하는 투자자(“자본시장과 금융투자업에 관한 법률” 제9조 제5항에 규정된 전문투자자 및 “자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령” 제132조에 따라 "투자설명서"의 교부가 면제되는 자 제외)는 청약 전 "투자설명서"를 교부받아야 한다.
가. 교부장소 : "인수단" 본점

나. 교부
방법 : "본 사채"의 "투자설명서"는 상기의 교부장소에서 인쇄된 문서의 방법 또는 전자문서의 방법으로 교부한다.

다. 교부일시 :

2021년 09월 09일

라. 기타사항 :

① "본 사채" 청약에 참여하고자 하는 투자자는 청약전 반드시 "투자설명서"를 교부 받은 후 청약서에 서명하여야 하며, "투자설명서"를 교부 받지 않고자 할 경우, "투자설명서" 수령거부의사를 서면, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신 등으로 표시하여야 한다.

② "투자설명서" 교부를 받지 않거나, 수령거부의사를 서면, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신 등으로 표시하지 않을 경우 "본 사채"의 청약에 참여할 수 없다.
(4) 청약제한 : 청약자는 1인 1건에 한하여 청약할 수 있으며, "금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률"의 규정에 의한 실명확인이 된 계좌를 통하여 청약을 하거나 별도로 실명확인을 하여야 한다. 이중청약이 있는 경우 그 전부를 청약하지 아니한 것으로 본다.

(5) 청약의 방법

가. 청약자는 소정의 청약서에 필요한 사항을 기재한 후 기명날인 또는 서명하여 청약증거금과 함께

2021년 09월 09일
12시까지
청약취급처에 청약한다.

나. 청약서를 송부한 청약자는 청약일 당일 16시까지 청약금을 납부한다.

다. 각 "인수단"은 고객에게 청약받은 청약금 중 배정받은 "본 사채"의 전자등록총액에 해당하는 금액을 납입처에 납입하
고, 미배정된 고객의 청약금은 청약 당일 17시까지 고객에게 반환한다.

(6) 청약단위: 전자등록금액 일만원 단위로 하되, 최저청약금액은
100억원으로 하며, 100억원 이상은 100억원 단위로 한다.
또한, 청약자 1인당 '본 사채'에 청약하는 청약총액은 '본 사채'의 전자등록총액을 초과하지 못한다.

(7) 청약취급처 : "인수단"의 본점

(8) 청약 증거금 : 사채발행가액의 100%에 해당하는 금액으로 하고, 청약금은 "본 사채"의 납입금으로 대체 충당하며, 청약증거금에 대하여는 이자를 지급하지 아니한다.

(9) 사채금 납입
일 :

2021년 09월 09일

(10) "본 사채"의 발행일 :

2021년 09월 09일

(11) "본 사채"의 납입을 맡을 기관 :
기업은행 여의도한국증권지점

(12) 전자등록기관 : "본 사채"의 전자등록기관은 한국예탁결제원으로 한다.

(13) 전자등록신청

① "발행회사"는 각 "인수단"이 총액인수한 채권에 대하여 사채금 납입기일에 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률"제 24조에 의한 전자등록을 신청할 수 있다.

② 각 "인수단"은 "발행회사"로 하여금 전자등록을 신청할 수 있도록 전자등록 내역을 "발행회사"에 통보하여야 한다. 단, 전자등록신청에 관련한 사항은 본 인수계약서 제16조 2항에 따라 "공동대표주관회사"
인
현
대차증권 주식회사에게 위임한다.

다
.
배정

(1) 수요예측에 참여한 전문투자자 및 기관투자자(이하 "수요예측 참여자"로 함. 이하 같음)가 수요예측 결과에 따라 배정된 금액을 청약하는 경우에는 그 청약금의 100%를 우선배정한다.

(2) "수요예측 참여자"의 총 청약금이 발행금액총액에 미달 된 경우에 한하여 발행금액 총액에서 "수요예측 참여자"의 최종 청약금을 공제한 잔액을 청약일 당일 12시까지 청약 접수한 전문투자자 및 기관투자자와 일반투자자에게 배정할 수 있다. 단, 청약자의 질적인 측면을 고려하여 "공동대표주관회사"가 그 배정받는 자 등을 결정할 수 있으며, 필요 시 "인수단"과 협의하여 결정할 수 있다. 또한 “본 사채”의 배정은 금융투자협회 「무보증사채 수요예측 모범규준」및 "공동대표주관회사"의 내부 지침에 근거하여 "공동대표주관회사"가 결정하되, 수요예측 결과에 따른 "유효수요"의 범위를 반영하여 합리적으로 결정하며, 「무보증사채 수요예측 모범규준」 제6조에 따라, “본 사채” 수요예측에 참여한 투자자에 대해서는 수요예측에 참여하지 않은 청약자에 비해 우대 배정한다.

(3) (1호) 및 (2)호에 따라 "수요예측 참여자"의 총 청약금이 발행금액 총액에 미달되는 경우 다음 각 목의 방법으로 배정한다.

① 전문투자자 및 기관투자자: 청약금에 비례하여 안분배정함을 원칙으로 하되, 인수단간 협의하여 조정할 수 있다.

② 일반투자자: 전문투자자 및 기관투자자 배정 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여 다음 각 호의 방법으로 배정한다.

㉠ 총 청약건수가 모집총액을 최저청약단위(100억원)로 나눈 건수를 초과하는 경우에는 추첨에 의하여 최저청약단위를 배정한다.

㉡ 총 청약건수가 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하지 않는 경우에는 청약자의 청약금액에 관계없이 최저청약단위를 우선배정하고, 최저청약단위를 초과하는 청약분에 대하여는 그 초과 청약금액에 비례하여 최저청약단위로 안분배정한다.
 ③ 상기 ①, ②의 방법으로 배정한 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여는 최초 인수예정 비율대로 "인수단"이 인수하되, 최종 인수금액은 "인수단"이 협의하여 결정한다. "인수단"은 각 "인수단"별 인수금액을 "본 사채"의 납입일 당일에 "본 사채"의 납입을 맡을 은행에 납입한다.

(4) 상기 (1)~(3)의 방법으로 배정한 결과에도 불구하고 청약 종료일 16시까지 납부된 청약금이 "본 사채"의 전자등록총액에 미달하는 경우, 각 "인수단"의 인수비율에 따라 자기 책임 하에 처리하기로 한다. 단, 각 "인수단"의 최종 인수금액은 인수단 간 협의에 의하여 정할 수 있다.

(5) "본 사채"의 "인수단"은 "공동대표주관회사"가 납입일 당일 한국투자금융지주(주)
제32-1회
무보증사채 및 제32-2회 무보증사채를 수요예측 및 청약의 결과를 반영하여 배정된 내역에 따라 배정할 것을 위임한다. "공동대표주관회사"는 선량한 관리자의 주의의무로 이를 수행한다.

라. 청약기간

청약기간
시 작 일

2021년 09월 09일

종 료 일
2021년 09월 09일

마. 청약취급장소

"인수단"의 본점

바. 납입장소

기업은행 여의도한국증권지점

사. 상장일정

(1) 상장신청
예정일 :
2021년 09월 06일

(
2) 상장예정일 :

2021년 09월 09일

아. 사채권교부예정일

등록기관인 한국예탁결제원에 사채의 권리내용을 등록하고 사채권은 발행하지 않음.

자. 사채권 교부장소

"본 사채"에 대하여는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제36조에 의하여 실물채권을 발행하지 않고 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록한다.

차. 기타 모집 또는 매출에 관한 사항

(1) "본 사채"에 대하여는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제36조에 의하여 실물채권을 발행하지 않고 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록한다.
(2) 사채청약금은 납입일에 사채납입금으로 대체충당하며 청약금에 대하여는 무이자로 합니다.
(3) 본 사채권의 원리금지급은 한국투자금융지주(주)가 전적으로 책임을 집니다.
(4) 원금상환의무나 이자지급의무를 이행하지 않을 경우, 해당 원금상환일 또는 이자지급일의 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급합니다. 단, 동 연체대출 이율 중 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용합니다.

5. 인수 등에 관한 사항

가. 사채의 인수

[회 차 : 제 32-1회]
(단위 : 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

구분
명칭
고유번호
인수금액
수수료율

대표
SK증권
00131850
서울시 영등포구 국제금융로8길 31
40,000,000,000
0.25%
총액인수

대표
현대차증권
00137997
서울시 영등포구 국제금융로2길 28
20,000,000,000
0.25%
총액인수

인수
하나금융투자
00113465
서울시 영등포구 의사당대로 82
20,000,000,000
0.25%
총액인수

인수
DB금융투자
00115694
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 32
10,000,000,000
0.25%
총액인수

인수
한국투자증권
00160144
서울시 영등포구 의사당대로 88
10,000,000,000
0.25%
총액인수

인수
하이투자증권
00148665
서울시 영등포구 여의나루로 61
10,000,000,000
0.25%
총액인수

(주1) 본 사채는 2021년 09월 02일 09시부터 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 시스템을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 전자등록 총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 사채이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.

(주2) 상기 기재된 인수금액은 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 제32-1회 및 제32-2회 무보증사채의 합산 발행총액은 삼천억원(\300,000,000,000) 한도 범위 내에서 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수금액이 조정될 수 있습니다.

[회 차 : 제 32-2회]
(단위 : 원)

인수인
주 소
인수금액 및 수수료율
인수조건

구분
명칭
고유번호
인수금액
수수료율

대표
SK증권
00131850
서울시 영등포구 국제금융로8길 31
20,000,000,000
0.25%
총액인수

대표
현대차증권
00137997
서울시 영등포구 국제금융로2길 28
20,000,000,000
0.25%
총액인수

(주1) 본 사채는 2021년 09월 02일 09시부터 16시까지 한국금융투자협회 K-Bond 시스템을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 전자등록 총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 사채이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.

(주2) 상기 기재된 인수금액은 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 제32-1회 및 제32-2회 무보증사채의 합산 발행총액은 삼천억원(\300,000,000,000) 한도 범위 내에서 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 인수인의 인수금액이 조정될 수 있습니다.

나. 사
채의 관리

(단위 : 원)

사채관리
회사

주 소
회차
위탁금액 및 수수료
위탁조건

명칭
고유번호
위탁금액
정액

한국증권금융(주)
00159643
서울시 영등포구 국제금융로 8길 10
제32-1회
110,000,000,000
2,500,000
-

제32-2회
40,000,000,000
2,500,000
-

(주) 상기 기재된 금액은 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 제32-1회 및 제32-2회 무보증사채의 합산 발행총액은 삼천억원(\300,000,000,000) 한도 범위 내에서 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 발행금액이 조정될 수 있습니다.

다. 특
약사항

"인수계약서"상의 특약사항은 다음과 같습니다.

"발행회사"는 "본 사채의 상환을 완료하기 이전에 아래의 사항이 발생하였을 경우에는 지체없이 "공동대표주관회사"에게 통보하여야 한다.

1. "발행회사"의 발행어음 또는 수표의 부도 혹은 기타 사유로 금융기관으로부터 거래가 정지된 때
 2. "발행회사"의 영업목적의 변경
 3. 화재, 홍수 등 천재지변, 재해로 "발행회사"에게 막대한 손해가 발생한 때
 4. "발행회사"가 경영상 중대한 영향을 미치는 다른 회사를 인수 또는 합병하거나 "발행회사"가 다른 회사에 인수 또는 합병될 때, "발행회사"를 분할하고자 할 때, 발행회사의 중요한 자산 또는 영업의 전부 또는 중요한 일부를 양도할 때, 기타 발행회사의 조직에 관한 중대한 변경이 있는 때
 5. 자산재평가법에 의하여 자산재평가 착수보고서와 재평가신고를 한 때
 6. "발행회사" 자기자본의 500% 이상을 타법인에 출자하는 내용의 이사회결의 등 내부 결의가 있은 때 
 7. "발행회사" 자기자본의 500% 이상의 차입 또는 기채를 그 내용으로 하는 이사회결의 등 내부결의가 있은 때
 8. "발행회사"가 다른 회사와 영업의 중요부분을 영업양수도 하고자 하는 때
 9. "발행회사"의 주식이나 주식으로 교부할 수 있거나 발행요구권을 행사할 수 있는 어떠한 증권을 발행하기로 하는 이사회의 결의 등 내부결의가 있은 때
10. "발행회사" 영업의 일부 또는 전부의 변경, 정지 또는 양도
11. "본 사채" 이외의 사채를 발행하기로 하는 이사회의 결의가 있은 때

II. 증권의 주요 권리내용

1. 사채의 명칭, 주요 권리내용, 발행과 관련한 약정 및 조건

가. 일반적인 사항

(단위: 억원, %)

회 차
금 액
이자율
만기일
비고

제32-1회 무보증사채
1,100
(주2)
2024년 09월 09일
-

제32-2회 무보증사채
400
(주3)
2026년 09월 09일
-

(주1)

본 사채는 2021년 09월 02일 09시
부터
16
시까
지 한국금융투자협회 K-Bond 시스템을 통해 실시하는 수요예측 결과에 따라 전자등록 총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 사채이자율, 발행수익률이 결정될 예정입니다.

(주2)
수요예측시 공모희망금리는 전자등록총액에 대하여 청약일로부터 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS채권평가, NICE피앤아이, FN자산평가)에서 제공하는 한국투자금융지주(주) 3년 만기 무보증 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사)에 -0.20%p. ~ +0.20%p.를 가산한 이자율로 합니다.

(주3)
수요예측시 공모희망금리는 전자등록총액에 대하여 청약일로부터 1영업일 전 민간채권평가회사 4사(한국자산평가, KIS채권평가, NICE피앤아이, FN자산평가)에서 제공하는 한국투자금융지주(주) 5년 만기 무보증 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사)에 -0.20%p. ~ +0.20%p.를 가산한 이자율로 합니다.

(주4)
상기 기재된 전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액은 예정금액이고, 수요예측 결과에 따라 제32-1회 및 제32-2회 무보증사채의 합산 발행총액은 삼천억원(\300,000,000,000) 이하의 범위 내에서 발행회사와 인수단이 협의하여 변경할 수 있습니다.

(주5)
확정된 전자등록총액, 모집(매출)총액, 발행가액, 가산(차감)금리, 인수인의 인수수량 및 인수금액은 2021년 09월 03일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다

나. 기한의 이익 상실에 관한 사항(사채 보유자가 조기상환을 청구할 수 있는 권리(Put-option)을 보유하는 경우 그 권리의 조건 및 행사방법 등)

본 사채의 조기상환을 청구할 수 있는 권리는 기한의 이익을 상실한 경우에만 발생합니다. 사채관리계
약서 상 기한의 이익 상실에 관한 사항은 아래와 같습니다.

"갑"은 발행회사인 한국투자금융지주㈜을 지칭하며, "을"은 사채관리회사인 한국증권금융㈜를 지칭합니다.

가. 기한의 이익 상실

(1) 기한의 이익의 즉시 상실

다음 중 어느 하나의 사유가 발생한 경우에 “갑”은 즉시 본 사채에 대한 기한의 이익을 상실하며, 이 사실을 공고하고 자신이 알고 있는 사채권자 및 “을”에게 이를 통지하여야 한다.

(가) “갑”(“갑”의 청산인이나 “갑”의 이사를 포함)이 파산 또는 회생절차개시의 신청을 한 경우

(나) “갑”(“갑”의 청산인이나 “갑”의 이사를 포함) 이외의 제3자가 “갑”에 대한 파산 또는 회생절차개시의 신청을 하고 “갑”이 이에 동의(“갑” 또는 그 대표자가 법원의 심문에서 동의 의사를 표명한 경우포함)하거나 위 제3자에 의한 해당 신청이 있은 후 10일 이내에 그 신청이 취하 되거나 법원의 기각 결정이 내려지지 아니한 경우. 이 경우 “갑”의 동의가 있는 경우에는 그 동의 의사가 법원에 제출된 시점(심문 시 동의 의사 표명이 있는 경우에는 해당 심문 종결 시)을, 기타의 경우에는 제3자에 의한 신청일로부터 10일이 도과된 때를 각 그 기준으로 하되 후자의 경우 그 기간 도과 전에 법원에 의한 파산이나 회생 관련 보전처분이나 절차중지명령 또는 회생절차개시결정이나 파산선고가 내려지면 그 때를 기준으로 한다.

(다) “갑”에게 존립기간의 만료 등 정관으로 정한 해산사유의 발생, 법원의 해산명령 또는 해산판결, 주주총회의 해산결의가 있는 경우

(라) “갑”이 휴업 또는 폐업하는 경우(단, 노동쟁의로 인한 일시적인 휴업은 제외한다.)

(마) “갑”이 발행, 배서, 보증, 인수한 어음 또는 수표가 부도처리 되거나 기타의 이유로 은행거래 또는 당좌거래가 정지된 때와 “갑”에게 금융결제원(기타 어음교환소의 역할을 하는 기관을 포함한다)의 거래정지처분이 있는 때 및 채무불이행명부등재 신청이 있는 때 등 “갑”이 지급불능 또는 지급정지의 상태에 이른 것으로 인정되는 경우

(바) 본 사채의 만기가 도래하였음에도 “갑”이 그 정해진 원리금 지급 의무를 해태하는 경우

(사) "갑"이 본 사채 이외 사채에 관하여 기한의 이익을 상실한 경우

(아) "갑"이 기업구조조정촉진법에 따라 부실징후기업으로 인정되거나 금융 기관에 의한 경영관리 기타 이와 유사한 사적 절차 등이 개시된 경우 (법률의 제정 또는 개정 등으로 인하여 이와 유사한 절차가 개시된 경우를 포함함)

(자) “갑”의 부채총액이 자산총액을 초과하여 채권금융기관이 원금 상환기일 연장, 원리금 감면, 대출금의 출자전환 기타 이에 준하는 방법으로 채권을 재조정할 필요가 있다고 인정되는 경우

(차) 감독관청이 “갑”의 중요한 영업에 대해 정지 또는 취소처분을 내린 경우

(카) 금융산업의 구조개선에 관한 법률상 부실금융기관에 해당하게 된 때

(2) ‘기한의 이익 상실 선언’에 의한 기한의 이익 상실

다음 중 어느 하나의 사유가 발생한 경우에 본 사채의 사채권자 및 “을”은 사채권자집회의 결의에 따라 “갑”에 대한 서면통지를 함으로써 “갑”이 본 사채에 대한 기한의 이익을 상실함을 선언할 수 있다.

(가) 원금의 일부를 상환하여야 할 의무 또는 기한이 도래한 이자지급의무를 불이행하여, 통지한 변제유예기간 내에 변제하지 못한 경우

(나) 본 사채에 의한 채무를 제외한 “갑”의 채무 중 원금 이천억원 (￦ 200,000,000,000) 이상의 채무에 대하여, 만기에 지급이 해태 된 경우 또는 의무불이행으로 인하여 기한의 이익이 상실된 경우 또는 당해 채무에 관한 의무 불이행으로 관련 담보가 실행된 경우

(다) “갑”의 재산의 전부 또는 중요부분에 압류명령이 결정된 경우 또는 임의경매가 개시된 경우

(라) “갑”이 제2-2조 제1항, 제2-3조, 제2-4조 제1항 및 제2항, 제2-5조, 제2-5조의2의 의무를 위반한 경우 (본 의무 위반의 판단 기준은 당해 발행회사의 분기, 반기 또는 회계연도 전체에 대한 각 보고서 기재를 기준으로 하되 그보다 더 최근의 일시에 의한 발행회사 서류에 따를 때 그 위반이 인정되는 경우 그에 의할 수 있다.)

(마) “갑”의 재산의 전부 또는 중요부분에 대하여 가압류, 가처분이 선고되고, 60일 이내에 취소되지 않은 경우

(바) “갑”이 (라) 기재 각 의무를 제외한 본 계약상의 의무의 이행 또는 준수를 해태한 경우로서, 그 치유가 불가능한 경우 또는 치유가 가능한 경우로서 “을”이나 사채권자가 사채권자집회의 결의, 또는 단독 또는 공동으로 ‘본 사채의 미상환잔액’의 3분의 1이상을 보유한 사채권자의 동의를 얻어 “갑”에게 이러한 해태의 치유를 구하는 통지를 한 후 60일이 경과하여도 당해 해태가 치유되지 아니한 경우

(사) 위 (다) 또는 (마)의 "갑"의 재산의 전부 또는 중요부분이라 함은 그 재산에 대한 강제집행(체납처분을 포함한다) 또는 담보권 실행이 이루어지는 경우 "갑"의 영업 또는 "본 사채"의 상환이 사실상 불가능할 정도의 주요 재산을 말한다.

(3) 사채권자가 (2)에 따라 기한의 이익 상실 선언을 한 경우 및 (2)의 (바)에 따라 해태의 치유를 구하는 청구를 하는 경우에는 즉시 “을”에게도 통지하여야 한다.

(4) (1) 및 (2)에 따라 기한의 이익이 상실되면 “갑”은 원금전액과 기한의 이익이 상실된 날까지 발생한 이자 중 미지급액을 즉시 변제하여야 한다.

나. ‘기한의 이익 상실에 대한 원인사유의 불발생 간주’

(1) 사채권자는 다음 중 어느 하나의 요건을 충족할 경우 “갑” 및 “을”에게 서면으로 통지함으로써 기 발생한 ‘기한이익상실 원인사유’를 발생하지 않은 것으로 간주할 수 있다. 단, 가. (2) (가)의 경우에는 (가)에 정해진 방법에 의하여서만 이를 행할 수 있다.

(가) 사채권자집회의 결의가 있는 경우

(나) 단독 또는 공동으로 ‘본 사채의 미상환잔액’의 3분의2이상을 보유한 사채권자의 동의가 있는 경우

(2) (1)에 따른 ‘기한의 이익 상실에 대한 원인 사유 불발생 간주’는 다른 ‘기한이익상실 원인사유’ 또는 새로 발생하는 ‘기한이익상실 원인사유’에 영향을 미치지 아니한다.

다. 기한의 이익 상실의 취소

사채권자는 다음의 요건이 모두 충족된 경우에는 사채권자집회의 결의를 얻어 “갑” 및 “을”에게 서면으로 통지함으로써 기한의 이익 상실을 취소할 수 있다.

(가) 기한의 이익 상실로 인하여 지급기일이 도래한 것으로 간주되는 원리금 지급채무를 제외하고, 모든 ‘기한이익상실사유’ 또는 ‘기한이익상실 원인사유’가 치유되거나 불 발생한 것으로 간주될 것

(나) ㉠ 지급기일이 경과한 이자 및 이에 대한 제2-1조 제3항의 연체이자(기한의 이익 상실선언으로 인하여 지급하여야 할 이자는 제외한다.)와 ㉡ ‘기한이익상실사유’ 또는 ‘기한이익상실 원인사유’의 발생과 관련하여 “을”이 지출하였거나 지출할 비용의 상환을 하기에 충분한 금액을 “을”에게 지급하거나 예치할 것

라. 기한의 이익 상실과 관련된 기타 구제 방법

“을”은 사채권자집회의 결의를 얻어 다음 중 어느 하나의 조치로써 가. (2)에 의한 기한의 이익 상실 선언에 갈음하거나 이와 병행할 수 있다.

(가) 본 사채에 대한 보증 또는 담보의 요구

(나) 기타 본 사채의 원리금 지급 및 본 계약상의 의무의 이행을 강제하기에 필요하거나 적절한 조치

다. 중도상환을 청구할 수 있는 권리(Call-option 등)가 회사에 부여되어 있는 경우 중도상환권 또는 매도청구권의 조건, 통지방법 등

당사가 발행하는 제32-1회 및 제32-2회 무보증사채는 무기명식 이권부 공모사채로서, 본 사채에는 Call-Option이나 Put-Option 등의 조기상환권이 부여되어 있지 않습니다.

라. 주식으로 전환될 수 있는 전환청구
권과 등록기관

당사가 발행하는 제32-1회 및 제32-2회 무보증사채는 주식으로 전환될 수 있는 전환청구권도 부여되어 있지 않으며, '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거하여 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록의 방법으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니합니다.

마. 사채 보유자의 권리가 다른 채권자의 권리보다 후순위일 경우 그에 관한 내용, 선순위 채권자의 권리 잔액

당사가 발행하는 제32-1회 및 제32-2회 무보증사채는 선순위로서 기발행된 당사의 무담보, 무보증 사채 및 기타 채무와 동순위에 있습니다.

바. 발행회사의 의무

(1) 사채관리계약서상 발행회사의 의무

("사채모집위탁계약서 제2-3조, 제2-4조, 제2-5조,
제2-5조의2")

구분
원리금지급
재무비율 유지
담보권 설정제한
자산처분제한
지배구조변경 제한

내용
계약상 정하는 시기와 방법에 따라 원리금지급
부채비율 200% 이하
'자기자본'의 200%

하나의 회계년도
자산총계의 50%

최대주주변경 제한

-
발행회사의 의무

"갑"은 발행회사인 한국투자금융지주㈜을 지칭하며, "을"은 사채관리회사인 한국증권금융㈜를 지칭합니다.

제2-2조(조달자금의 사용) ① “갑”은 본 사채의 발행으로 조달한 자금을 제1-2조 제13호에서 규정하고 있는 사용목적에 우선적으로 사용하여야 한다.

② “갑”은 금융위원회에 증권발행실적보고서를 제출하는 경우 지체 없이 그 사실을 “을”에게 통지하여야 한다.

제2-3조(재무비율 등의 유지) “갑”은 본 사채의 원리금지급의무 이행이 완료될 때까지, 다음 각 호 사항을 이행하여야 한다.

1. “갑”은 부채비율을 200% 이하로 유지하여야 한다.(동 재무비율은 별도재무제표를 기준으로 한다.) 단, “갑”의 최근 보고서상 부채비율은 47.51%, 부채규모는 2,309,112,309,065원이다.

제2-4조(담보권설정 등의 제한) ① “갑”은 본 사채의 원리금지급의무 이행이 완료될 때까지는 타인의 채무를 위하여 지급보증의무를 부담하거나 “갑” 또는 타인의 채무를 위하여 “갑”의 자산 전부나 일부상에 새로이 “담보권”을 설정하여서는 아니 된다. 다만, 본 사채의 미지급된 원리금전액에 대하여도 담보를 동 순위 및 동일한 비율로 직접 제공하여 주거나 또는 “을”이 승인한 다른 담보가 제공되는 경우에는 그러하지 아니한다.

② 제1항은 다음 각 호의 경우에는 적용되지 않는다.

1. 자산의 구입대금을 조달할 목적으로 부담한 차입금채무를 담보하는 당해 자산상의 ‘담보권’

2. 이행보증을 위한 담보제공이나 보증증권의 교부

3. 유치권 기타 법률에 의하여 설정되는 ‘담보권’

4. 본 사채 발행 이후 지급보증 또는 ‘담보권’이 설정되는 채무의 합계액이 최근 보고서상 ‘자기자본’의 200%를 넘지 않는 경우(동 재무비율은 별도재무제표를 기준으로 한다.) 단, “갑”의 최근 보고서상 설정된 지급보증 또는 담보권이 설정된 채무의 합계액은 1,740,000,000,000원이며 이는 “갑”의 최근 보고서상 ‘자기자본’의 35.8%이다.

5. 예외규정에 의하여 허용된 피담보 채무의 차환, 연장 또는 갱신에 의하여 발생하는 ‘담보권’ 및 타인의 채무를 위한 지급보증으로서, 당초의 피담보채무 및 지급보증금액이 증가하지 않는 경우

6. 프로젝트나 계약의 입찰에 응찰하거나 양해각서 체결을 하는 경우 그 성실 진행을 보장하기 위한 목적에서 해당 거래의 통상 관행에 따라 제공하는 담보나 보증

7. 기업 인수업무 등을 추진함에 있어 실사의 성실 진행 등을 보장하기 위한 목적에서 해당 거래의 통상 관행에 따라 제공하는 담보나 보증

8. 발행사가 속한 업종의 필수 가입 자율규제협회나 강제가입단체의 규약상 통상적으로 제공하여야 하는 담보나 보증

③ 제1항에 따라 본 사채를 위하여 담보가 제공되는 경우에는, 관계법령에서 허용되는 범위 내에서 “을” 또는 “을”이 지명하는 자가 본 사채권자를 위하여 당해 담보를 보유하고 실행한다. “을” 또는 “을”이 지명하는 자의 이러한 담보보유 및 실행에 소요되는 합리적인 필요비용은 “갑”이 부담하며 “을”의 요청이 있는 경우 “갑”은 이를 선지급 하여야 한다.

④ 전항의 경우, 목적물의 성격상 적합한 경우 “을”은 해당 담보를 담보 목적의 신탁 등의 방법으로 신탁회사 등으로 하여금 이를 수탁처리 하게 할 수 있다.

제2-5조(자산의 처분제한) ① “갑”은 하나의 회계연도에 1회 또는 수회에 걸쳐 자산총계의 50%(자산처분 후 1년 이내에 처분가액 등을 재원으로 취득한 자산이 있는 경우에는 이를 차감한다) 이상의 자산을 매매,양도,임대 기타 처분할 수 없다. (동 재무비율은 별도재무제표를 기준으로 한다.) 단, “갑”의 최근 보고서상 자산규모(자산총계)는 7,169,419,872,582원이다.

② “갑”은 매매,양도,임대 기타 처분에 의하여 획득한 현금으로 채무를 상환하는 경우 본 사채보다 선순위채권을 대상으로 하여야 한다.

③ 제1항의 처분 제한은 다음의 경우 적용되지 아니한다.

1. “갑”의 일상적이고 통상적인 업무 중 일부가 금융자산의 취득과 처분 등의 업무인 경우 시장거래, 약관에 의한 정형화된 거래 등 일반적으로 그 불공정성을 의심할 개연성이 없는 방법에 의한 통상 업무로서의 금융자산의 처분

2. 정당한 공정가액 기타 일반적으로 그 불공정성을 의심할 개연성이 없는 방법에 의한 재고 자산의 처분

제2-5조의2(지배구조변경 제한) ① “갑”은 본 사채의 원리금지급의무 이행이 완료될 때까지 “갑”의 지배구조 변경사유가 발생하지 않도록 한다. 지배구조 변경사유란 “갑”의 최대주주가 변경되는 경우를 말한다. 단, 다음 각 목의 경우는 이 조항에서 말하는 지배구조변경으로 보지 아니한다.

가. 법 제147조에 의한 보고사항을 통해 확인 가능한 경우로서 경영권 지배목적이 아닌 경우

나. 「기업구조조정 촉진법」,「채무자 회생 및 파산에 관한 법률」또는 채권자간 별도 약정 등에 의거 기업구조조정이나 회생을 위하여 실행된 출자전환 등에 따라 지배구조가 변경되는 경우

다. 예금자보호법에 의한 예금보험공사가 「예금자보호법」, 「채무자 회생 및 파산에 관한 법률」, 「금융산업 구조개선에 관한 법률」, 「공적자금관리특별법」에 따라 부실금융회사 정리 등 업무, 공적자금 회수 업무 등을 수행하는 과정에서 지배구조가 변경되는 경우

라. 「예금자보호법」에 의한 예금보험공사 또는 정리금융회사가 보유지분을 매각하여 지배구조가 변경되는 경우

“갑”이 법 제159조 또는 제160조에 따라 최근 제출한 보고서상 최대주주(김남구)의 지분율은 20.70% 이다.

② 제1항에도 불구하고 다음 각 호를 이행하는 경우 지배구조변경 사유에 해당하지 않는 것으로 본다.

1. “갑”은 제1항에서 정한 지배구조변경이 발생한 경우 지체 없이 “을”에게 다음 각 목의 내용을 포함하여 통지하여야 한다.

가. 지배구조변경 발생에 관한 사항

나. 사채권자는 보유채권 전부 또는 일부에 대하여 상환을 요구할 수 있다는 내용

다. 상환가격은 상환청구금액(원금)의 100%이며 경과이자 및 미지급이자는 별도로 지급한다는 내용

라. 상환청구기간(본 통지일로부터 30일 이내에 2주일 이상)

마. 상환대금 지급일자(상환청구기간 종료일로부터 1개월 이내)

2. “갑”은 상환대금 지급일에 상환대금과 경과이자 및 미지급이자를 사채권자에게 지급하여야 한다.

2. 사채관리계약에 관한 사항

가.
당사가 본 사채의
발행과 관련하
여

2021년 08월
30일

한국증권금융 주식회사와 맺은 사채관리계약과 관련하여 재무비율 등의 유지, 담보권설
정 등의 제한, 자
산의 처분제한 등의 의무조항을 위반한 경우 본 사채의 사채권자 및 수탁회사는 사채권자집회의 결의에 따라 당사에 대해 서면통지를 함으로써 당사가 본 사채에 대한 기한의 이익을 상실함을 선언할 수 있습니다.

(1) 사채관리회사에 관한 사항 
① 사채관리회사의 사채관리 위탁조건

(단위: 원)

사채관리회사
대표전화
주 소
회차
위탁금액 및 수수료

명칭
고유번호
위탁금액
수수료

한국증권금융(주)
00159643
02-3770-8800
서울시 영등포구 국제금융로8길 10
제32-1회
110,000,000,000
2,500,000

제32-2회
40,000,000,000
2,500,000

(주) 상기 기재된 금액은 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 제32-1회 및 제32-2회 무보증사채의 합산 발행총액은 삼천억원(\300,000,000,000) 한도 범위 내에서 변경될 수 있고, 이에 따라 상기 발행금액이 조정될 수 있습니다.

② 사채관리회사, 주관회사 및 발행기업 간 거래관계 여부

구 분
해당 여부

주주 관계
사채관리회사가 발행회사의 최대주주 또는 주요주주 여부
해당 없음

계열회사 관계
사채관리회사와 발행회사 간 계열회사 여부
해당 없음

임원겸임 관계
사채관리회사의 임원과 발행회사 임원 간 겸직 여부
해당 없음

채권인수 관계
사채관리회사의 주관회사 또는 발행회사 채권인수 여부
해당 없음

기타 이해관계
사채관리회사와 발행회사 간 사채관리계약에 관한 기타 이해관계 여부
해당 없음

③ 사채관리회사의 사채관리실적 (2021년 08월 27일까지 발행된 회사채 기준) 

(단위: 억원)

구분
실적

2021년

2020년

2019년
2018년

계약체결 건수

81건

117건

131건
125건

계약체결 위탁금액

203,770

294,840

300,440
242,580

④
사채관리 담당 조직 및 연락처

사채관리회사
담당조직
연락처

한국증권금융(주)
사채관리팀
02-3770-8556, 8646, 8629

나. 사채관리회사의 권한("
사채모집위탁계약서 제4-1조")

"갑"은 발행회사인 한국투자금융지주㈜를 지칭하며, "을"은 사채관리회사인 한국증권금융㈜를 지칭합니다.

제4-1조(사채관리회사의 권한) ① “을”은 다음 각 호의 행위를 할 수 있다. 단, 제1-2조 제14호 나목 (1)의 각 요건 중 어느 하나를 충족하는 경우로서 이에 근거한 사채권자의 서면에 의한 지시가 있는 경우 “을”은 다음 각 호의 행위를 하여야 한다. 다만, 동 단서에 따른 지시에 의해 “을”이 해당 행위를 하여야 하는 경우라 할지라도, “갑”의 잔존 자산이나 자산의 집행가능성 등을 고려할 때 소송의 실익이 없거나 투입되는 비용을 충당하기에 충분한 정도의 배당가능성이 없다는 점을 “을”이 독립적인 회계 또는 법률자문을 통하여 혹은 기타 객관적인 자료를 근거로 소명할 수 있는 경우, “을”은 해당 요청을 하는 사채권자들에게, 다음 각 호 행위 수행에 필요한 비용의 선급이나 그 지급의 이행보증, 기타 소요 비용 충당에 필요한 합리적 보상을 제공할 것을 요청할 수 있고 그 실현 시까지 “을”은 상기 지시에 응하지 아니할 수 있다.

1. 원금 및 이자의 지급의 청구, 이를 위한 소제기 및 강제집행의 신청

2. 원금 및 이자의 지급청구권을 보전하기 위한 가압류,가처분 등의 신청

3. 다른 채권자에 의하여 개시된 강제집행절차에서의 배당요구 및 배당이의

4. 파산, 회생절차 개시의 신청

5. 파산, 회생절차 개시의 신청에 관한 재판에 대한 즉시항고

6. 파산, 회생절차에서의 채권의 신고, 채권확정의 소제기, 채권신고에 대한 이의, 회생계획안의 인가결정에 대한 이의

7. “갑”이 다른 사채권자에 대하여 한 변제, 화해 기타의 행위가 현저하게 불공정한 때에는 그 행위의 취소를 청구하는 소제기 및 기타 채권자취소권의 행사

8. 사채권자집회의 소집 및 사채권자집회 결의사항의 집행(사채권자집회결의로써 따로 집행자를 정한 경우는 제외)

9. 사채권자집회에서의 의견진술

10. 기타 사채권자집회결의에 따라 위임된 사항

② 제1항의 행위 외에도 “을”은 본 사채의 원리금을 지급받거나 채권을 보전하기 위하여 필요한 재판상,재판 외의 행위를 할 수 있다.

③ “을”은 다음 각 호의 사항에 대해서는 사채권자 집회의 유효한 결의가 있는 경우 이에 따라 재판상, 재판 외의 행위로서 이를 행할 수 있다.

1. 본 사채의 발행조건의 사채권자에게 불이익 한 변경 : 본 사채 원리금지급채무액의 감액, 기한의 연장 등

2. 사채권자의 이해에 중대한 관계가 있는 사항 : “갑”의 본 계약 위반에 대한 책임의 면제 등

④ 본 조에 따른 행위를 함에 있어서 “을“이 지출하는 모든 비용은 이를 “갑”의 부담으로 한다.

⑤ 전 항의 규정에도 불구하고 “을”은 “갑”으로부터 본 사채의 원리금 변제로서 지급받거나 집행, 파산, 회생절차 등을 통해 배당 받은 금원에서 자신이 지출한 전항의 비용을 최우선적으로 충당할 수 있다. 이 경우 “을”의 비용으로 충당된 한도에서 사채권자들은 “갑”으로부터 본 사채에 대해 유효한 원리금의 지급을 받지 아니한 것으로 보며 해당 금액에 대하여 사채권자는 여전히 “갑”에 대한 사채권자로서의 권리를 보유한다. 만일, 제1항 본문 후단에 따른 “을”의 비용 선급 등 요청에 따라 해당 비용을 선급하거나 대 지급한 사채권자가 있는 경우 그 실제 지급된 금액의 범위에서 본 항에 의한 “을”의 비용 우선 충당 권리는 해당 금원을 선급 또는 대 지급한 사채권자들에게 그 실제 지출한 금액의 비율에 따라 안분비례 하여 귀속한다.

⑥ “갑” 또는 사채권자의 요구가 있는 경우 “을”은 본 조의 조치와 관련하여 지출한 비용의 명세를 서면으로 제공하여야 한다.

⑦ 본 조에 의한 행위에 따라 “갑”으로부터 지급 받는 금원이 있거나 집행, 파산, 회생절차 등을 통해 배당 받은 금원이 있는 경우, “을”은 이로부터 제5항에 따라 우선 충당할 권리가 있는 비용에 이를 충당하고(만일 대 지급한 사채권자가 있는 경우에는 그 증빙을 받아 해당 사채권자에게 그 대 지급한 금원을 지급한다) 나머지 금원은 이를 선량한 관리자의 주의로서 보관한다.

⑧ “을”은 제7항에 따라 보관하게 되는 금원(이하 이 조에서 “보관금원”)이 발생하는 경우, 즉시 사채권자들로 하여금 자신의 사채에 기한 권리를 신고하도록 공고 하여야 한다. 이 경우 권리의 신고기간은 1개월 이상이어야 한다. 만일, “갑”이 지급한 금원이나 집행, 파산 또는 회생 등의 절차에 의해 배당 받은 금원이 전부가 아니라 일부에 해당하고 장래 추가적인 지급이나 배당이 있는 경우 그 실제 지급이나 배당을 수령한 즉시 “을”은 이를 공고 하여야 한다.

⑨ 전항 기재 권리 신고기간 종료시 "을"은 신고된 각 사채권자에 대해, 제7항의 보관금원을 "본 사채의 미상환잔액"에 따라 안분비례 하여 사채 권면이나 전자증권법 제39조에 따른 소유자증명서(이하 “소유자증명서”라 한다)와의 교환으로써 해당 금원을 지급한다. 만일, "갑"이 지급한 금원이나 집행, 파산 또는 회생 등의 절차에 의해 배당 받은 금원이 전부가 아니라 일부에 해당하고 장래 추가적인 지급이나 배당이 예정 되어 있거나 합리적으로 예상되는 경우 "을"은 교부받은 사채권이나 소유자증명서에 지급하는 금액을 기재하거나 이 뜻을 기재한 별도 서면을 첨부하고 기명날인하여 이를 해당 사채권자에게 반환하며, 해당 사채를 보유하는 사채권자가 차회에 추가적인 지급을 받고자 하는 경우 반드시 이와 같이 "을"이 기재한 지급의 뜻이 기재되거나 그와 같은 뜻이 기재된 문서가 첨부된 사채권이나 소유자증명서를 다시 "을"에게 교부하여야 한다.

⑩ 사채 미상환 잔액을 산정함에 있어 "을"이 사채권자가 제공한 소유자증명서나 사채권을 신뢰하여 이를 기초로 보관금원을 분배한 경우 "을"은 이에 대해 과실이 있지 아니하다.

⑪ 신고기간 종료시까지 해당 사채권자가 권리를 신고하지 아니하거나 권리신고를 하고도 이후 사채권이나 소유자증명서를 교부하고 지급을 신청하지 아니한 경우 해당 사채권자에게 지급될 금원은 이를 공탁할 수 있다.

⑫ 보관금원에 대해 보관기간 동안의 이자 발생하지 아니하며 “을”은 이를 지급할 책임을 부담하지 아니 한다.

다. 사채관리회사의 의무 및 책임 ("사채관리계약서 제4-3조, 제4-4조")
"갑"은 발행회사인 한국투자금융지주㈜를 지칭하며, "을"은 사채관리회사인 한국증권금융㈜를 지칭합니다.

제4-3조(사채관리회사의 공고의무) ① “갑”의 원리금지급의무 불이행이 발생하여 계속되고 있는 경우에는, “을”은 이를 알게 된 때로부터 7일 이내에 그 뜻을 공고하여야 한다.

② 제1-2조 제14호 가목 (1)에 따라 “갑”에 대하여 기한이익이 상실된 경우에는 “을”은 이를 즉시 공고하여야 한다. 다만, 발생한 사정의 성격상 외부에서 별도의 확인조사를 행하지 아니하거나 “갑”의 자발적 통지나 협조가 없이는 그 발생 여부를 확인할 수 없거나 그 확인이 현저히 곤란한 사정이 있는 경우에는 그렇지 아니하며 이 경우 “을”이 이를 알게 된 때 즉시 그 뜻을 공고하여야 한다.

③ 제1-2조 제14호 가목 (2)에 따라 ‘기한이익상실 원인사유’가 발생하여 계속되고 있는 경우에는, “을”은 이를 알게 된 때로부터 7일 이내에 그 뜻을 공고하여야 한다.

④ “을”은 “갑”에게 본 계약 제1-2조 제14호 라목에 따라 조치를 요구한 경우에는 조치요구일로부터 30일 이내에 그 내용을 공고하여야 한다.

⑤ 제3항과 제4항의 경우에 “을”이 공고를 하지 않는 것이 사채권자의 최선의 이익이라고 합리적으로 판단한 때에는 공고를 유보할 수 있다.

제4-4조(사채관리회사의 의무 및 책임) ① “갑”이 “을”에게 제공하는 보고서, 서류, 통지를 신뢰함에 대하여 “을”에게 과실이 있지 아니하다. 다만, “을”이 그 내용상 오류를 알고 있었던 경우이거나 중과실로 이를 알지 못한 경우에는 그렇지 아니 하며, 본 계약에 따라 “갑”이 “을”에게 제출한 보고서, 서류, 통지 기재 자체로서 ‘기한이익상실사유’ 또는 ‘기한이익상실 원인사유’의 발생이나 기타 “갑”의 본 계약 위반이 명백한 경우에는, 실제로 “을”이 위의 사유 또는 위반을 알았는가를 불문하고 그러한 보고서, 서류, 통지 수령일의 익일로부터 7일이 경과하면 이를 알고 있는 것으로 간주한다.

② “을”은 선량한 관리자의 주의로써 본 계약상의 권한을 행사하고 의무를 이행하여야 한다.

③ “을”이 본 계약이나 사채권자집회결의를 위반함에 따라 사채권자에게 손해가 발생한 때에는 이를 배상할 책임이 있다.

라. 사채관리회사의 사임 ("사채관리계약서 제4-6조")
"갑"은 발행회사인 한국투자금융지주㈜를 지칭하며, "을"은 사채관리회사인 한국증권금융㈜를 지칭합니다.

제4-6조(사채관리회사의 사임) ① “을”은 본 계약의 체결 이후 상법시행령 제27조 각호의 이익충돌사유가 발생한 경우에는 그 사유의 발생일로부터 30일 이내에 사임하여야 한다. “을”이 사임하지 아니하는 경우에는 각 사채권자는 법원에 “을”의 해임과 사무승계자의 선임을 청구할 수 있다. 다만, 새로운 사채관리회사가 선임되기까지 “을”의 사임은 효력을 갖지 못하고 “을”은 그 의무를 계속하여야 하며, 이와 관련하여 “을”은 자신의 책임으로 이익 상충 및 정보교류차단을 위한 적절한 조치를 취하여야 하고, 그 위반 시 이에 따른 책임을 부담한다. 만일, 새로운 사채관리회사의 선임에 따라 추가 되는 비용이 있는 경우 이는 “을”의 부담으로 한다.

② 사채관리회사가 존재하지 아니하게 된 때에는 “갑”과 사채권자집회의 일치로써 그 사무의 승계자를 정할 수 있다. 이 경우 합리적인 특별한 사정이 없는 한 사채관리회사의 보수 및 사무처리비용 기타 계약상의 의무에 있어서 발행회사가 부당하게 종전에 비하여 불리하게 되어서는 아니 된다.

③ “을”이 사임 또는 해임된 때로부터 30일 이내에 사무승계자가 선임되지 아니한 경우에는 단독 또는 공동으로 ‘본 사채의 미상환잔액’의 10분의 1 이상을 보유하는 사채권자는 법원에 사무승계자의 선임을 청구할 수 있다.

④ “을”은 “갑”과 사채권자집회의 동의를 얻어서 사임할 수 있으며, 부득이한 사유가 있는 경우에 법원의 허가를 얻어 사임할 수 있다.

⑤ “을”의 사임이나 해임은 사무승계자가 선임되어 취임할 때에 효력이 발생하고, 사무승계자는 본 계약상 규정된 모든 권한과 의무를 가진다.

마. 사채관리회사인 한국증권금융(주)는 선량한 관리자
의 주의로써 사채관리계약상의 권한을 행사하고 의무를 이행하여야 합니다. 기타 자세한 사항은 본 증권신고서에 첨부된 사채관리계약서(구 사채모집위탁계약서)를 참고하시기 바랍니다.

바. 본 사채에 대한 원리금 상환은 발행사인 한국투자금융지주(주)의 책임입니다. 투자자께서는 발행사의 리스크에 대하여 충분히 숙지하시고 투자하시기 바랍니다.

III. 투자위험요소

1. 사업위험

당
사는
금융투자, 자산운용, 저축은행, 벤처/PEF투자, 여신전문업, 헤지펀드 운용 등 금융업 전반의 영역에 종속회사를 두고 사업을 영위하는 금융지주회사입니다. 따라서, 당사의 사업환경을 검토하기 위해서는 당사의 종속회사들이 영위하는 다양한 금융 관련 사업에 대한 이해
가 필요합니다.

한국투자증권을 포함한 당사의 주요 종속회사는

2021년
6월
말 기준

총 15개

이며, 해당 회사들이 영위하
는 사업에 대한 검토가 필요합니다. 특히, 당사의 주력 자회사인 한국투자증권이 당사에 미치는 영향이 절대적이기 때문에, 해당
회사
가 속한 금융투자업을 중심으로 검토해주시기 바랍니다.
한국투자증권의 자산 및 총포괄손익이 당사의 모든 연결대상 종속법인의
자산 및 총포괄손익의 단순합계에서 차지하는 비중은 2021년
6월말 기준 각각 79.9%,
68.2% 수준입니다. 

[당사의 주요 종속회사]

구분

사업의 내용

주요 종속회사

금융지주

계열회사 관리 등과 이에 수반되는 업무

한국투자금융지주

금융투자

유가증권의 매매, 위탁매매, 인수 등과 이에 수반되는 업무

한국투자증권

자산운용

집합투자업, 투자자문 등과 이에 수반되는 업무

한국투자신탁운용

한국투자밸류자산운용

저축은행

상호저축은행법에 따른 서민, 중소기업 대상 여·수신 취급 등과
이에 수반되는 업무

한국투자저축은행

여신전문금융

시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업 등과 이에 수반되는 업무

한국투자캐피탈

부동산신탁
부동산신탁업 및 이에 수반되는 업무
한국투자부동산신탁

기타투자 및
기타금융업

창업투자 및 PEF투자, 헤지펀드 운용 등과 이에 수반되는 업무

한국투자파트너스

한국투자프라이빗에쿼티

KIARA CAPITALⅡ

KIARA ADVISORS

[연결대상 종속법인의 요약
재무상태표]

(단위: 백만원)

회사명(*)
2021년 6월말
2020년말

자산
부채
자본
(주1)
자산
부채
자본
(주1)

한국투자증권㈜
60,462,924
54,579,821
5,883,103
79.90%
58,199,934
52,608,182
5,591,752
81.27%

한국투자파트너스㈜
589,090
200,996
388,094
0.78%
579,588
210,923
368,665
0.81%

㈜한국투자저축은행
5,388,511
4,871,715
516,796
7.12%
4,568,045
4,080,516
487,529
6.38%

한국투자캐피탈㈜
4,715,167
4,165,088
550,079
6.23%
4,113,727
3,601,207
512,520
5.74%

한국투자프라이빗에쿼티㈜
66,379
12,216
54,163
0.09%
59,040
6,522
52,518
0.08%

한국투자부동산신탁㈜
189,593
4,630
184,963
0.25%
39,888
3,600
36,288
0.06%

KIARA CAPITAL II PTE. LTD.
5,587
119,953
(114,366)
0.01%
5,423
115,486
(110,063)
0.01%

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
20,179
803
19,376
0.03%
22,971
5,924
17,047
0.03%

한국투자신탁운용㈜
170,979
44,606
126,373
0.23%
193,942
50,379
143,563
0.27%

한국투자밸류자산운용㈜
659,926
3,610
656,316
0.87%
666,192
4,198
661,994
0.93%

Korea Investment & Securities Asia, Ltd.
474,776
101,339
373,437
0.63%
512,697
149,531
363,166
0.72%

Korea Investment & Securities Europe, Ltd.
3,757
236
3,521
0.00%
3,010
333
2,677
0.00%

Korea Investment & Securities America, Inc.
10,709
3,892
6,817
0.01%
8,483
2,465
6,018
0.01%

Korea Investment & Securities Singapore Pte. Ltd.
10,842
1,789
9,053
0.01%
10,027
1,906
8,121
0.01%

KIS Vietnam Securities Corporation
455,989
240,303
215,686
0.60%
298,015
156,921
141,094
0.42%

PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia
75,485
40,436
35,049
0.10%
59,542
18,715
40,827
0.08%

PT KISI Asset management
2,640
116
2,524
0.00%
3,058
112
2,946
0.00%

Korea Investment& Securities US, Inc.
917
215
702
0.00%
-
-
-
0.00%

KIM Investments Funds
54,533
1,065
53,468
0.07%
78,278
534
77,744
0.11%

KIARA Asia Pacific Hedge Fund
352,680
77,136
275,544
0.47%
413,759
164,460
249,299
0.58%

한국투자벨기에코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁(파생형)
30,244
236
30,008
0.04%
30,005
7
29,998
0.04%

한국투자 필라델피아 전문투자형 사모 부동산 투자신탁 2호
59,735
942
58,793
0.08%
64,124
33
64,091
0.09%

마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제31호
147,270
107,895
39,375
0.19%
148,033
107,942
40,091
0.21%

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁76호
27,972
32
27,940
0.04%
26,993
6
26,987
0.04%

KB영국태양광에너지전문투자형사모특별자산투자신탁
48,701
1,406
47,295
0.06%
46,520
77
46,443
0.06%

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁제22-2호
16,485
1,182
15,303
0.02%
28,477
2,112
26,365
0.04%

KB독일풍력에너지전문투자형사모특별자산투자신탁
64,531
1,505
63,026
0.09%
64,688
1,679
63,009
0.09%

하나대체투자미국LA부동산투자회사1호F
62,463
23
62,440
0.08%
61,350
23
61,327
0.09%

유진프라이디움전문투자형사모1호
36,700
3
36,697
0.05%
37,896
21
37,875
0.05%

한국투자 SEA-CHINA Fund
367,004
150,839
216,165
0.49%
337,590
146,810
190,780
0.47%

현대 Aviation 전문투자형사모투자신탁19호
57,768
599
57,169
0.08%
57,409
9
57,400
0.08%

한국밸류 클래식 전문투자형 사모투자신탁 1호
55,838
757
55,081
0.07%
45,756
1,063
44,693
0.06%

한국밸류다이아몬드전문투자형 사모투자신탁1호
17,198
2,658
14,540
0.02%
20,255
2,456
17,799
0.03%

한국투자글로벌인프라전문투자형사모투자신탁1호
22,236
20
22,216
0.03%
22,686
21
22,665
0.03%

린드먼파트너스글로벌전문투자형사모특별자산투자신탁제11호
39,475
542
38,933
0.05%
46,904
141
46,763
0.07%

한국밸류 사파이어 전문투자형 사모투자신탁 1호
3,439
-
3,439
0.00%
8,943
-
8,943
0.01%

에이아이 파트너스미드스트림전문투자형사모특별자산투자신탁1호
91,890
46,561
45,329
0.12%
50,212
71
50,141
0.07%

멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형 사모투자신탁 제3호
86,114
758
85,356
0.11%
81,121
547
80,574
0.11%

이지스글로벌전문부동산투자신탁281-1호
30,685
481
30,204
0.04%
29,976
454
29,522
0.04%

한국투자TDF 알아서 2050펀드
27,504
89
27,415
0.04%
16,395
719
15,676
0.02%

삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 52호
115,987
7,901
108,086
0.15%
115,976
6,401
109,575
0.16%

화인스노우맨 전문투자형 사모투자신탁 제1호
52,221
20
52,201
0.07%
53,306
20
53,286
0.07%

멀티에셋 호주 Fuel Co 인수금융 전문투자형사모투자신탁 제1호
59,700
29,605
30,095
0.08%
29,385
185
29,200
0.04%

한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁
13,486
1
13,485
0.02%
6,674
5
6,669
0.01%

도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁
92,203
34
92,169
0.12%
97,399
34
97,365
0.14%

NH-Amundi 글로벌인프라 전문투자형사모 특별자산투자신탁 21호
74,348
1,347
73,001
0.10%
74,834
1,300
73,534
0.10%

Reksa Dana KISI Equity fund
16,849
644
16,205
0.02%
17,618
328
17,290
0.02%

Reksa Dana KISI Fixed income fund
20,845
19
20,826
0.03%
20,950
21
20,929
0.03%

Reksa Dana KISI Money market fund
31,027
20
31,007
0.04%
28,999
10
28,989
0.04%

KIM Vietnam Fund Management
2,266
261
2,005
0.00%
1,788
436
1,352
0.00%

파인스트리트글로벌기업금융전문투자형사모투자신탁5-2호
21,718
568
21,150
0.03%
20,971
283
20,688
0.03%

NH-Amundi BCP VIII 전문투자형 사모투자신탁1호
3,904
106
3,798
0.01%
-
-
-
0.00%

한국투자 성장기업 신기술사업투자조합1호
13,904
-
13,904
0.02%
-
-
-
0.00%

HDC크레딧오포튜니티 전문투자형 사모투자신탁3호
18,471
9
18,462
0.02%
-
-
-
0.00%

한국밸류지속성장ESG증권투자신탁
24,614
292
24,322
0.03%
-
-
-
0.00%

옵티머스헤르메스전문투자형사모투자신탁제1호
1,781
88
1,693
0.00%
-
-
-
0.00%

옵티머스가우스전문투자형사모투자신탁제1호
1,279
102
1,177
0.00%
-
-
-
0.00%

NH-Amundi 환경 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호
16,626
21
16,605
0.02%
-
-
-
0.00%

한투봉황(장가항)창업투자기업
4,132
-
4,132
0.01%
6,052
-
6,052
0.01%

한봉(장가항)지분투자파트너십기업
16,011
-
16,011
0.02%
16,605
-
16,605
0.02%

경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십)
65,416
-
65,416
0.09%
58,719
-
58,719
0.08%

단순합계
75,670,703
64,827,531
10,843,172
100.00%
71,610,228
61,455,128
10,155,100
100.00%

연결조정
1,380,161
(3,204,060)
4,584,221
-
1,172,54
(3,350,241)
4,522,782
-

연결기준
74,290,542
68,031,591
6,258,951
-
70,437,688
64,805,369
5,632,318
-

(주1) 개별 종속법인의 자산을 모든 종속법인의 자산의 단순합계로 나눈 뒤 100을 곱한 값

(주2) 자산유동화 구조화기업 등 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 종속기업을 제외하였습니다.

자료: 당사 반기보고서(2021.06)

[연결대상 종속법인의 요약 포괄손익계산서]

(단위: 백만원)

회사명(*)
FY2021 상반기
FY2020 상반기

영업수익
순손익
총포괄손익
(주1)
영업수익
순손익
총포괄손익
(주1)

한국투자증권㈜
7,921,730
554,667
591,365
68.24%
9,398,187
169,674
123,826
45.22%

한국투자파트너스㈜
45,539
44,546
45,429
5.24%
11,905
30,118
30,375
11.09%

㈜한국투자저축은행
203,024
41,316
41,270
4.76%
152,581
43,548
43,548
15.90%

한국투자캐피탈㈜
129,500
53,567
53,567
6.18%
112,329
61,080
61,080
22.31%

한국투자프라이빗에쿼티㈜
3,569
1,049
1,646
0.19%
2,501
492
1,098
0.40%

한국투자부동산신탁㈜
7,299
762
762
0.09%
1,525
(4,815)
(4,815)
-1.76%

KIARA CAPITAL II PTE. LTD.
6
(54)
(4,303)
-0.50%
51
(20)
(4,357)
-1.59%

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
2,470
1,651
2,328
0.27%
2,415
842
1,297
0.47%

한국투자신탁운용㈜
67,536
17,691
17,657
2.04%
57,213
16,737
16,668
6.09%

한국투자밸류자산운용㈜
11,952
5,322
5,322
0.61%
7,475
1,789
1,789
0.65%

Korea Investment & Securities Asia, Ltd.
22,300
(3,708)
10,271
1.19%
67,910
(6,723)
7,654
2.80%

Korea Investment & Securities Europe, Ltd.
1,215
733
845
0.10%
254
(176)
(91)
-0.03%

Korea Investment & Securities America, Inc.
2,440
561
799
0.09%
1,409
250
455
0.17%

Korea Investment & Securities Singapore Pte. Ltd.
1,664
612
932
0.11%
849
(169)
135
0.05%

KIS Vietnam Securities Corporation
77,760
11,246
18,076
2.09%
15,732
3,619
7,606
2.78%

PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia
5,053
(5,977)
(5,977)
-0.69%
1,460
(861)
(861)
-0.31%

PT KISI Asset management
328
(497)
(497)
-0.06%
380
(473)
(473)
-0.17%

Korea Investment& Securities US, Inc.
-
(423)
(415)
-0.05%
-
-
-
0.00%

KIM Investments Funds
19,226
18,381
18,381
2.12%
1,860
(16,574)
(14,196)
-5.18%

KIARA Asia Pacific Hedge Fund
139,975
17,158
17,158
1.98%
71,512
18,991
27,500
10.04%

한국투자벨기에코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁(파생형)
3,757
1,243
1,243
0.14%
3,896
205
205
0.07%

한국투자 필라델피아 전문투자형 사모부동산투자신탁2호
11,745
1,543
1,543
0.18%
17,803
(876)
(876)
-0.32%

마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제31호
3,716
702
702
0.08%
3,620
(722)
(722)
-0.26%

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁76호
985
953
953
0.11%
2,273
1,208
1,208
0.44%

KB영국태양광에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁
4,547
1,958
1,958
0.23%
2,971
(1,889)
(1,889)
-0.69%

KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁 제22-2호
1,533
242
242
0.03%
2,422
(21)
(21)
-0.01%

KB독일풍력에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁
4,649
2,100
2,100
0.24%
4,545
(1,827)
(1,827)
-0.67%

하나대체투자미국LA부동산투자회사1호F
5,709
3,307
3,307
0.38%
3,418
773
773
0.28%

유진프라이디움전문투자형사모1호
1,190
1,172
1,172
0.14%
1,193
-
-
0.00%

한국투자 SEA-CHINA Fund
1,839
(3,638)
3,530
0.41%
1,236
(2,216)
414
0.15%

현대 Aviation 전문투자형사모투자신탁19호
11,106
1,545
1,545
0.18%
13,931
(290)
(290)
-0.11%

한국밸류 클래식 전문투자형 사모투자신탁 1호
13,772
12,003
12,003
1.39%
1,449
(2,464)
(2,464)
-0.90%

한국밸류다이아몬드전문투자형 사모투자신탁1호
30,896
(3,053)
(3,053)
-0.35%
35,222
(2,667)
(2,667)
-0.97%

한국투자글로벌인프라전문투자형사모투자신탁1호
3,927
1,698
1,698
0.20%
2,531
(813)
(813)
-0.30%

린드먼파트너스글로벌전문투자형사모특별자산투자신탁제11호
16,287
(77)
(77)
-0.01%
10,201
(459)
(459)
-0.17%

한국밸류 사파이어 전문투자형 사모투자신탁 1호
3,051
1,549
1,549
0.18%
5,410
(555)
(555)
-0.20%

에이아이 파트너스미드스트림전문투자형사모특별자산투자신탁1호
8,717
1,818
1,818
0.21%
7,442
(303)
(303)
-0.11%

멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형 사모투자신탁 제3호
3,407
3,203
6,354
0.73%
3,608
1,677
4,580
1.67%

이지스글로벌전문부동산투자신탁281-1호
2,148
1,127
1,127
0.13%
2,057
279
279
0.10%

한국투자TDF 알아서 2050펀드
2,271
2,224
2,224
0.26%
777
49
49
0.02%

삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 52호
6,417
1,523
1,523
0.18%
11,663
(9,276)
(9,276)
-3.39%

화인스노우맨 전문투자형 사모투자신탁 제1호
1,462
1,422
1,422
0.16%
2,529
(150)
(150)
-0.05%

멀티에셋 호주 Fuel Co 인수금융 전문투자형사모투자신탁 제1호
2,833
675
675
0.08%
5,911
(44)
(44)
-0.02%

한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁
1,366
1,366
1,366
0.16%
7
(203)
(203)
-0.07%

도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁
8,952
(4,098)
(4,098)
-0.47%
18,687
706
706
0.26%

NH-Amundi 글로벌인프라 전문투자형사모 특별자산투자신탁 21호
12,953
3,207
3,207
0.37%
4,606
2,369
2,369
0.87%

Reksa Dana KISI Equity fund
274
(1,348)
(1,210)
-0.14%
407
(4,008)
(3,782)
-1.38%

Reksa Dana KISI Fixed income fund
1,039
(455)
(210)
-0.02%
758
258
829
0.30%

Reksa Dana KISI Money market fund
1,112
896
1,224
0.14%
892
698
(1,915)
-0.70%

KIM Vietnam Fund Management
1,816
587
587
0.07%
-
(384)
(384)
-0.14%

파인스트리트글로벌기업금융전문투자형사모투자신탁5-2호
2,751
963
963
0.11%
-
-
-
0.00%

NH-Amundi BCP VIII 전문투자형 사모투자신탁1호
91
(485)
(485)
-0.06%
-
-
-
0.00%

한국투자 성장기업 신기술사업투자조합1호
1
(1,096)
(1,096)
-0.13%
-
-
-
0.00%

HDC크레딧오포튜니티 전문투자형 사모투자신탁3호
144
(162)
(162)
-0.02%
-
-
-
0.00%

한국밸류지속성장ESG증권투자신탁
2,593
2,067
2,067
0.24%
-
-
-
0.00%

옵티머스헤르메스전문투자형사모투자신탁제1호
-
(16)
(16)
0.00%
-
-
-
0.00%

옵티머스가우스전문투자형사모투자신탁제1호
-
(11)
(11)
0.00%
-
-
-
0.00%

NH-Amundi 환경 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호
514
105
105
0.01%
-
-
-
0.00%

한투봉황(장가항)창업투자기업
106
(2,190)
(1,920)
-0.22%
-
(4,200)
(4,065)
-1.48%

한봉(장가항)지분투자파트너십기업
1,447
(1,344)
(594)
-0.07%
90
(3,495)
(2,949)
-1.08%

경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십)
6,239
3,979
6,697
0.77%
107
(1,536)
(159)
-0.06%

단순합계
8,849,948
795,807
866,588
100.00%
10,079,210
287,153
273,837
100.00%

연결조정
171,183
92,753
79,268
-
67,124
17,358
9,627
-

연결기준
8,678,765
703,054
787,320
-
10,012,086
269,795
264,210
-

(주1) 개별 종속법인의 총포괄손익을 모든 종속법인의 총포괄손익의 단순합계로 나눈 뒤 100을 곱한 값

(주2) 자산유동화 구조화기업 등 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 종속기업을 제외하였습니다.

자료: 당사 반기보고서(2021.06)

[가. 금융지주회사 특성에 따른 위험
]

당사는 한국투자금융 그룹 내 금융지주회사로서 사
업을 영
위
하고 있으며,

증권
신고서 작성기준일
기준
한국투자금융 그룹은
당사를 포함
한
30개의 국내 계열회사와

21개
의 해외 계열회사를 포함
하고 있습니다.

주요 종속회사로는 2021년 6월말 기준 당사의 모든 연결대상 종속법인 총자산의 단순
합계에서 79.9%를 차지하는 한국투자증권(금융투자업),
6.2%
를

차지하는 한국투자캐피탈
(여신전문금융업)
, 7.1%를 차지하는 한국투자저축은행(저축은행업) 및

0.8%
를 차지하는 한국투자파트너스(금융투자업) 등이 있습니다.

당사는 금융지주회사법에
의해 설립된 금융지주회사로서
종속회사로부터의 배당금 및 이자수익이 당사의 주수익원
입니다. 따라서,
당사 종속회사들의 실적이 크
게 악화된다면 당사의
수익성 또한 영향
을 받을 수밖에 없습니다. 따라
서

당사의
자회사간 효율적인 경영관리가 이루어지지 않을 경우 회사의 전반적인 경영여건에 부정적인 영향
을 미칠 수 있습니다.

당사는 독점규제 및
공정거래에 관한 법
률 상 한국투자금융에 속한 지주회사이며, 증권
신고서 작성기준일
기준 한국투자금융 그룹은
당사를 포함
한

30개의 국내 계열회사와 미국, 싱가포르
등
11개 국가에서 사업을 영위하고 있는
21개
의 해외 계열회사를 포함하고 있습니다.

(1) 해외법인
(2021년 08월 27일 기준)

회사명
소재지

KIARA CapitalⅡ PTE. Ltd.
싱가포르

KIARA ADVISORS PTE. Ltd.
싱가포르

KI&S ASIA, Ltd.
홍콩

KI&S SINGAPORE PTE. Ltd.
싱가포르

KI&S America, Inc.
미국 뉴욕

KI&S US, Inc.
미국 뉴욕

KI&S EUROPE, Ltd.
영국 런던

KIS Vietnam Securities Corporation
베트남

PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia
인도네시아

PT KISI Asset Management
인도네시아

KIM Investment Funds
룩셈부르크

KIARA Asia Pacific Hedge Fund
케이만

진우(북경)투자자문유한공사
중국

Korea Investment Partners US, Inc.
미국

한국투자파트너스(상해)창업투자관리유한책임회사
중국

Korea Investment Partners Southeast Asia PTE,LTD.
싱가포르

POSCO NPS Niobium LLC
미국

EQP Cooperatief U.A.
네덜란드

9404-5515 Qubec Inc.
캐나다

상해한금상무자문유한공사
중국

KIM Vietnam Fund Management Co.,Ltd
베트남

계
21

(주1) KI&S US, Inc는 2021년 1월 8일 계열회사로 편입되었습니다.

자료 : 당사 제시

당사는 금융지주회사법에 의해 설립된 금융지주회사로서 종속회사로부터의 배당금 및 이자수익이 당사의 주수익
원입니다. 금융지주회사는 종속회사에 대한 자금지원 및 출자지원, 종속회사와의 공
동상품 개발ㆍ판매, 설비ㆍ전산시스템 등의 공동 활용을 위한 사무지원, 기타 인ㆍ허가를 요하지 아니하는 업무 등 자회사의 경영관리업무와 그에 부수하는 업무를 제외하고는 영리를 목적으로 하는 다른 업무를 영위할 수 없습니다. 이러한 제한요건 하에 당사 종속회사들의 실적이 크게 악화된다면 당사의 수익성 또한 영향을 받을 수 밖에 없습니다. 그러므로 당사의 위험 요인을 검토하기 위해서는 종속회사의 영업현황과 전망 등에 대한 포괄적인 검토가 필요합니다.

[금융지주회사의 업무 관련 - 금융지주회사법]

제15조(업무) 금융지주회사는 자회사의 경영관리업무와 그에 부수하는 업무로서 대통령령이 정하는 업무를 제외하고는 영리를 목적으로 하는 다른 업무를 영위할 수 없다.

자료: 법제처

[금융지주회사의 업무 관련 - 금융지주회사법 시행령]

제11조(금융지주회사의 업무 등) ①법 제15조에서 "대통령령이 정하는 업무"란 다음 각 호의 업무를 말한다. <개정 2010. 1. 18., 2015. 12. 30.>

1. 경영관리에 관한 업무

가. 자회사등에 대한 사업목표의 부여 및 사업계획의 승인

나. 자회사등의 경영성과의 평가 및 보상의 결정

다. 자회사등에 대한 경영지배구조의 결정

라. 자회사등의 업무와 재산상태에 대한 검사

마. 자회사등에 대한 내부통제 및 위험관리 업무

바. 가목부터 마목까지의 업무에 부수하는 업무

2. 경영관리에 부수하는 업무

가. 자회사등에 대한 자금지원(금전ㆍ증권 등 경제적 가치가 있는 재산의 대여, 채무이행의 보증, 그 밖에 거래상의 신용위험을 수반하는 직접적ㆍ간접적 거래를 포함한다. 이하 이 조에서 같다)

나. 자회사에 대한 출자 또는 자회사등에 대한 자금지원을 위한 자금조달

다. 자회사등의 금융상품의 개발ㆍ판매를 위한 지원, 그 밖에 자회사등의 업무에 필요한 자원의 제공

라. 전산, 법무, 회계 등 자회사등의 업무를 지원하기 위하여 자회사등으로부터 위탁받은 업무

마. 그 밖에 법령에 의하여 인가ㆍ허가 또는 승인 등을 요하지 아니하는 업무

② 제1항제2호다목 및 라목의 업무에 대한 세부 내용은 별표 3과 같다. <신설 2010. 1. 18.>

[전문개정 2002. 8. 21.]

[제목개정 2010. 1. 18.]

자료: 법제처

반면, 금융지주회사는 자회사들 간의 업무통합, 관리 및 시너지 창출 등의 경영관리 활동을 통해 자회사의 수익 창출에 기여할 수 있으며 이를 통해 지주회사 전체의 수익을 창출할 수 있습니다. 그러나

당사의 자회사간 효율적인 경영관리가 이루어지지 않을 경우 회사의 전반적인 경영여건에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 또한, 급변하는 대내외 금융시장 환경으로 인하여 변화에 적절하게 대응하지 못할 경우 자회사간 시너지 창출에 어려움을 겪을 수 있
으므로 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[나. 코로나19 장기화 등 글로벌 금융시장 불확실성에 따른 위험
]

당사가 속한
금융업은
국내외 거시경제환경 변화에 따라 수익성이 급변
하는 현상
을 보이고
있습니다. 또한,
금융시장의 변동성이 지나치게 확대될 경우 당사가 보유한 금융기관의 유동성 및 건전성도 악화
될 수 있습니다.
특히

코로나19의 장기화 등 대내외적 불확실성이 지
속

되고 예기치 못한 상황이 발생함
에 따

른
국내 경기 둔화 리스크가 존재하며 이는
당사 및 국내 금융업 영위에 직·간접적으로 영향을 미칠 수있습니다.
따라서,
경제성장률, 물가, 금리, 환율 등의 다양한 경제 지표의 변동성을 유의 깊게 관찰하
실 필요
가 있습니다.

당사가 속한 금융업은
거시환경 변화에 따라 수익성이 급변
하는 현상을 보이고 있습니다. 또한,
금융시장의 변동성이 지나치게 확대될 경우 당사가 보유한 금융기관의 유동성 및 건전성도 악화
될 수 있습니다. 따라서, 경제성장률, 물가, 금리, 환율 등의 다양한 경제 지표의 변동성을 유의깊게 관찰하
실 필요가 있습니다.

2020년 초

코로나19가 전 세계적으로 확산되며 이에 대응하기 연방준비제도(Fed)는 2020년 3월 두번의 긴급 FOMC를 통해 글로벌 금융위기 이후 처음으로 제로금리(0.00~0.25%)로 기준금리를 인하하였습니다. 그럼에도 미국은 2020년 1분기 GDP성장률(전기비 연율)이 -5.0%로 급격히 하락하는 모습을 보였고 이후 FOMC에서는 기준금리를 연달아 동결하며 2021년 신고서제출일 현재까지 제로금리를 유지하고 있습니다. 또한, 파월 연방준비제도(Fed) 총재는 2021년 7월 FOMC에서 "채권을 매입하는 와중에 금리를 올리는 것은 이상적이지 않다."고 언급하여, 테이퍼링이 종료되는 2022년까지 조기 금리인상은 없을 것으로 예측되고 있습니다. 

한국의 경우,
2019년 10월 경기지표 부진 및 글로벌 통화 완화흐름에 따라 추가 금리인하를 단행하며 기준금리를 1.25%로 하향 조정하며 한국은행 역사상 최저 수준에 도달하였
으나, 2020년 초 코로나19의 여파로 한국은행은 2008년 글로벌 금융위기 이후 12년 만에 2020년 3월 임시 금융통화위원회를 열어 기준금리를 0.75%로 인하 하였습니다. 이후 2020년 4월 기준금리 동결하였으나, 코로나19로 인한 경기침체에 대응하기 위해 2020년 5월 기준금리를 0.50%로 추가 인하하며
사상 최저치를 기록하였습니다. 

이후 한국은행은 기준금리를 지속 동결하였다가, 2021년 08월 금통위에서 기준금리를 0.75%로 0.25%p. 인상하였습니다. 이는 2018년 11월 이후 2년 9개월만의 기준금리 인상으로, 한국은행은 코로나19의 재확산 영향으로 민간 소비가 다소 둔화되었으나 수출이 호조를 지속하고, 설비투자도 견조한 흐름을 나타내고 있어 기준금리 인상을 결정하였다고 밝혔습니다. 향후 코로나19에 의한 글로벌 경기 침체 가능성과 금융시장 변동성 확대의 불확실성이 여전히 존재하여 추가 금리인상 가능성도 완전히 배제할 수 없는 상황입니다.

한편, 2021년 8월 발표된 한국은행의 경제전망보고서에 따르면 한국 경제성장률을
2021년 4.0% 및 2022년 3.0% 수준으로 전망하고 있으며, 이는 2021년 5월에 발표된 수치와 동일합니다. 한국은행은 지난 2021년 5월 발표에서 2021년 경제성장률 전망치를 종전 3.0%에서 4.0%로 1.0%p. 상향한 바 있습니다. 국내경기가 당분간 코로나19 재확산의 영향을 받겠으나, 앞으로 백신접종 확대 및 수출 호조 등으로 견실한 회복흐름을 이어갈 것으로 전망하였기 때문입니다. 주요국 경제활동 재개 가속화 및 국내 감염병 상황의 빠른 개선과 국내외 추가 경기부양책이 경기 상방 요인으로, 국내외 감염병 확산세 심화 및 중국 경제의 성장세 둔화와 글로벌 공급차질 회복 지연이 경기 하방 요인으로 작용하고 있으며 향후 성장경로의 불확실성은 높은 상황입니다.

[한국은행 국내 주요 거시경제지표 전망]

(전년동기대비, %)

구분
2020년
2021년(E)
2022년(E)

연간
상반기
하반기
연간
상반기
하반기
연간

GDP
-0.9
3.9
4.0
4.0
3.1
3.0
3.0

민간소비
-5.0
2.4
3.3
2.8
3.3
3.6
3.4

설비투자
7.1
12.3
5.5
8.8
0.9
3.3
2.1

지식재산생산물투자
4.0
4.3
4.5
4.4
4.1
3.5
3.8

건설투자
-0.4
-1.6
3.2
0.9
3.2
2.6
2.9

상품수출
-0.5
14.4
4.1
8.9
2.5
3.0
2.7

상품수입
-0.1
12.5
6.7
9.5
2.3
3.7
3.0

자료: 한국은행 경제전망보고서(2021.08)

IMF가 2021년 07월 발표한 World Economic Outlook Update에 따르면, 2021년 세계경제성장률 전망치는 2021년 04월 예상한 전망치와 동일한 6.0%, 2022년 세계경제성장률 전망치는 2021년 04월 전망치(4.4%) 대비 0.5%p. 증가한 4.9%로 발표되었습니다. 선진국의 경우 백신공급 확대 및 미국의 경기부양책 등에 힘입어 2021년 5.6%로, 0.5%p. 상향 조정되었으며, 신흥 및 개도국은 인도의 코로나 확산과 중국의 긴축재정 등을 반영하여 6.3%로, 0.4%p. 하향 조정되었습니다. 

IMF는 코로나19 백신보급 지연, 미국의 경기 부양책 축소 가능성, 인플레이션 압력에 따른 금융긴축 등의 하방위험과 국제 백신공급 협력 등에 따른 코로나19 조기 종식과 소비, 기업투자 등 경제활동 조기 정상화로 상방위험이 상존한다고 분석하였습니다. 국가간 경기회복 속도의 격차가 더욱 심화되는 가운데 IMF는 대한민국의 경제 성장 전망을 2021년 4.3%로 상향 조정했습니다. 올해 대한민국의 경제성장률 조정폭 0.7%p.는 선진국 평균(+0.5%p.)보다 높습니다. 또한, 금번 보고서에 포함된 30개국 중 2021년과 2022년 성장률이 모두 상향 조정된 국가는 대한민국을 포함한 총 7개국에 불과합니다.

[세계 경제성장률 전망치]

(단위 : %, %p.)

구분
2020년
2021년
2022년

4월(A)
7월(B)
조정폭
(B-A)
4월(A)
7월(B)
조정폭
(B-A)

세계
-3.2
6.0
6.0
0.0
4.4
4.9
0.5

선진국
-4.6
5.1
5.6
0.5
3.6
4.4
0.8

미국
-3.5
6.4
7.0
0.6
3.5
4.9
1.4

유럽
-6.5
4.4
4.6
0.2
3.8
4.3
0.5

일본
-4.7
3.3
2.8
-0.5
2.5
3.0
0.5

한국
-0.9
3.6
4.3
0.7
2.8
3.4
0.6

신흥국
-2.1
6.7
6.3
-0.4
5.0
5.2
0.2

중국
2.3
8.4
8.1
-0.3
5.6
5.7
0.2

인도
-7.3
12.5
9.5
-3.0
6.9
8.5
1.6

자료: IMF, World Economic Outlook Update(2021.07)

이러한 주요국의 코로나19 확산 및 백신 보급에 따른 경기침체와 금융시장 변동성 확대 등 향후 예기치 못한 상황이 발생할 경우 국내 경기회복세 및 금융환경에 부정적인 작용할 수 있습니다. 이로 인해 당사의 사업도 직ㆍ간접적으로 영향을 받을 수 있는 바, 투자자께서는 위와 같은 상황을 고려하시어 투자하시기 바랍니다. 

[다
. 금융투자업:
경쟁심화에 따른 수익성 악화 위험

]

당사의 주요 자회사인

한국투자증권이 속해 있는

금융투자업에는 2021년 1분
기말 기준 국내에서
총 57개의 증권사가 경쟁
하고 있으며,

금융업권간 겸업 허용에 따른 은행 및 보험의 수익증권 판매가 가속화
되어
경쟁이 심화
되고 있습니다.
향후 금융환경은 경쟁 심화가 불가피할 것으로 예상되며, 이로 인해 출혈경쟁이 심해질 경우 경쟁력을 확보하지 못한 금융투자회사는 시장에서 뒤쳐지거나 도태될 수 있습니다
. 또한
통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대로 어려움을 겪을 수도 있습니다.
투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

당사의 주요 자회사인

한국투자증권이 속해 있는

금융투자업에는 2021년 1분
기말 기준 국내에서
총 57개의 증권사가 경쟁
하고 있습
니
다.
제한된 국내 시장 내 57개의 금융투자회사가 참여하고 있는 상황에서, 대부분의 금융투자회사는 차별화된 상품과 서비스를 통한 경쟁이 현실적으로 어려워 가격정책을 경쟁의 주요한 수단으로 활용하여 고객유치 마케팅을 전개하고 있는 상황입니다. 특히 위탁중개업에서는 '박리다매'형 최저가 온라인 주식중개(Deep Discount)를 경쟁수단으로 활용하는 금융투자회사가 증가하고 있어 그 경쟁구도가 더욱 치열해지고 있습니다.

현 금융투자업은 낮은 진입장벽과 갈수록 낮아지고 있는 위탁 수수료율 등으로 심한 경쟁 상태에 놓여져 있으며, 이에 각 금융투자회사는 정확한 투자정보를 제공하며 고객 니즈에 맞는 다양한 상품을 개발하고 차별화된 금융서비스 제공 등으로 증권 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다. 한편, 간접투자상품 운용 및 판매 제한의 완화, 방카슈랑스의 도입, 증권회사의 집합투자업 및 신탁업 겸업 허용 등 금융 업종간 업무영역 파괴가 가속화되면서 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한 경쟁하는 시기가 도래하였습니다. 

2009년 자본시장법 도입으로 금융투자업계 진입규제가 완화되면서 증권사 신규 설립이 증가하여 2021년 3월말 기준 국내에서 영업중인 증권사는 총 57개사이며, 은행/보험 등 여타 금융기관에 비해 상대적으로 많은 시장 참여자를 보유하고 있습니다.

[각 금융권역별 회사수]

(단위: 개)

구 분
증권사
국내은행
외은지점
생명보험사
손해보험사

회사수
57
19
36
24
31

(주1) 증권사는 국내법인과 외국계 지점의 합
(주2) 2021년 1분기 기준

자료: 금융감독원 금융통계정보시스템

, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

또한 금융업권간 겸업 허용에 따른 은행 및 보험의 수익증권 판매가 가속화되고 있습니다. 은행의 경우 비이자수익 강화를 주요 추진전략으로 수립하고 단기간에 판매실적을 상승시키는 등 금융투자업의 강력한 경쟁자로 자리매김하고 있습니다.

2021년 6월말 기준 국내 증권업계의 자기자본(별도) 규모는 초대형 투자은행(IB)로 지정된 한국투자증권(5.9조원),
미래에셋증권
(9.4조원), NH투자증권(5.9조원), KB증권(5.3조원), 삼성증권(5
.
6조원)
등 5개 금융투자회사와
신한금융투자(5.0조원), 메리츠증권(4.7조원), 하나금융투자(5.1조원) 등 자기자본 4조원 이상의 대형 금융투자회사, 그리고 자기자본 4조원 미만의 국내 금융투자회사 및 외국계 금융투자회사로 구분됩니다.

[국내 주요 증권회사 재무 현황]

(단위 : 백만원)

구분
자산총계
자본총계
영업이익

한국투자증권
60,462,924
5,883,103
760,784

KB증권
54,036,133
5,290,721
482,692

NH투자증권
57,898,932
5,914,517
689,793

메리츠증권
39,709,596
4,704,173
426,445

미래에셋증권
84,572,020
9,389,736
680,813

삼성증권
58,552,906
5,551,136
742,927

신한금융투자
41,547,387
4,966,810
255,490

하나금융투자
34,793,299
5,058,025
368,044

(주) 2021년 (별도) 기준

자료: 각사 반기보고서(2021.06)

2021년 3월말 기준 초대형IB로 지정된 5개 금융투자회사 및 자기자본 4조원 이상의 3개 대형 금융투자회사(신한금융투자, 메리츠증권, 하나금융투자)의 국내 지분증권 위탁매매 수수료 시장점유율은 약 55.2%로, 과점 양상을 보이는 은행산업을 포함한 다른 금융업권과 비교해 볼 때 시장경쟁 강도가 상대적으로 높은 편입니다. 금융투자회사들의 출혈 경쟁으로 수수료 중심의 영업은 한계가 있는 상황이며, 업무영역 또한 Brokerage 중심에서 종합자산관리 중심으로, 단순 Underwriting에서 종합 Advisory로 점차 변화될 것으로 예상됩니다. 향후 금융환경은 금융투자회사들의 퇴출, 신규 진입, 합병, 금융지주회사 설립 확대 등 금융산업 구조조정의 가속화, 금융투자회사들의 자기자본 확대 등을 통한 대형화 및 생존 전략에 따른 다양한 제휴 등이 불가피할 것으로 예상됩니다.

[지분증권 위탁매매 수수료 시장 점유율 현황]

(단위 : 백만원)

구 분
2021년 3월
2020년
2019년
2018년

금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율

한국투자증권
105,528
5.4%
317,455
5.8%
154,833
5.9%
214,390
5.7%

미래에셋증권
189,838
9.7%
574,512
10.4%
265,701
10.1%
391,111
10.5%

NH투자증권
189,661
9.7%
575,628
10.5%
229,180
8.7%
324,859
8.7%

KB증권
185,333
9.5%
564,392
10.3%
228,549
8.7%
344,952
9.2%

삼성증권
184,374
9.5%
532,151
9.7%
212,580
8.1%
301,820
8.1%

신한금융투자
127,641
6.5%
385,468
7.0%
160,863
6.1%
234,178
6.3%

하나금융투자
60,650
3.1%
179,969
3.3%
90,404
3.4%
129,932
3.5%

메리츠증권
32,095
1.6%
96,058
1.7%
53,051
2.0%
80,892
2.2%

8개사 합계
1,075,120
55.2%
3,225,633
58.6%
1,395,161
52.8%
2,022,134
54.1%

합계
1,948,817
100.0%
5,501,673
100.0%
2,640,444
100.0%
3,736,520
100.0%

(주1) 자본총계 상위 8개 금융투자회사 기준
(주2) 합계금액 및 점유율은 증권사 국내법인 및 외국계지점 기준

자료: 금융감독원 금융통계정보시스템

따라서 금융상품 간 차별화가 뚜렷하지 않은 상태에서 판매채널이 열위한 금융투자회사는 신규고객 확보와 금융상품 판매 등에 어려움을 겪을 수 있으므로, 대형화 또는 업무영역의 특화 및 전문화된 차별적인 경영전략을 통하여 생존 및 성장의 기회를 모색하여야 합니다. 또한, 금융투자업 내에서 대형화나 전문화 포지셔닝에 성공하더라도 자산운용, 파생상품 개발, 자기자본 투자 등 업무 수행 과정에서 통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대로 어려움을 겪을 수 있습니다.

2020년 이후 글로벌 금융시장은 코로나19로 인한 경기침체와 이에 대응하기 위한 세계 각국의 금리 인하(유럽 및 일본의 마이너스 금리 및 미국의 제로 금리 도입) 등의 악재가 등장하며 불확실성과 변동성이 확대되고 있으며, 이는 금융투자업의 지속적 성장 및 수익성에 부정적 영향을 끼치고 있습니다. 이러한 비우호적인 경제환경에 더해 내적으로는 비대면 거래 증가로 인한 위탁매매 수수료율 인하, ETF 투자 증대 및 로보어드바이저 등 IT 기술 발달로 인한 자산관리수수료 인하 압박, 증권사의 대형화로 인한 경쟁 심화 등 어려운 도전에 직면해 있습니다.
이러한 상황에서 금융투자업은 한정된 국내 자본시장에서 벗어나 새로운 수익원을 발굴하기 위한 적극적인 해외 진출 시도,
차별화된 상품 및 서비스의 제공과 투자기회 발굴 등을 통해 경쟁력을 강화하고자 노력하고 있습니다.

또한, 국내 금융투자업계에서는 기존 금융투자회사들의 퇴출, 신규진입, 합병, 금융지주사 설립, 종합금융투자사업자의 탄생 등 금융산업 구조조정이 가속화되고 있습니다. 금융투자회사들은 수익기반 다변화 및 사업역량 제고를 위해 CMA영업, 신탁업, 퇴직연금, 장외파생상
품, Wrap상품 등 다양한 사업분야로의 진출 및 확장을 지속적으로 추진하여 자체 경쟁력을 강화하기 위해 노력하고 있습니다. 금융투자업은 수익구조 다변화 및 구조조정을 통한 대형화 또는 특정 업무영역에 특화된 금융투자회사만이 살아남을 수 있는 산업구조로 재편될 전망이니, 투자자 여러분께서는 이 점 참고하시어 투자에 임하시기 바랍니다. 

[
라
. 저축은행업: 가계대출 규제 강화 등 비우호적 영업환경에 관련된 위험
]

당사의 주
요 자회사인 한국투자저축은행이 속해 있는
저축은행업의 경우, 금융당국의 규제 강
화 추세 영향으로 수익성이
저하될 가능성이 존재합니다.

코로나19 확산으로 어려움을 겪는 실물경제에 원활히 자금을 공급할 수 있는 금융규제 유연화 필요성이 제기되면서, 저축은행 관련 자본/유동성 규제도 한시적으로 완화
되며, 2020년부터 도입되기로 하였던 예대율 규제 도입을 연기한 바 있습니다. 당초 2021년 6월 말 종료되기로 했던 예대율 규제의 한시적 적용 유예가 2021년 12월 말까지 재연기되었습니다. 이에 따라 여신 축소로 인한 이자수익 감소는 크지 않겠으나,
2021년 12월 이후 규제안이 본격적으로 적용되면서 저축은행업계에 대한 금융당국의 모니터링이 점차 강화될 것
으로 판단되오니,

투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

당사의 주
요 자회사인 한국투자저축은행이 속해 있는 저축은행업의 경우, 금융당국의 규제 강화 추세 영향으로 수익성이 저하될 가능성이 존재합니다.
저
축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해서 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 제2금융기관으로 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 경기 개선 지연과 부동산 경기 침체로 인해 2011년부터 2013년까지 3년에 걸쳐 30여개의 저축은행에 대해 영업정지 조치가 취해지며 저축은행 수는 2010년 말 105개에서 2021년 3월말 기준 79개로 축소되었습니다.

이러한 저축은행의 구조조정이 마무리 단계에 들어서면서 2016년부터 현재까지 저축은행의 자산 성장세는 현금 및 예치금 및 대출채권을 중심으로 빠르게 증가하고 있습니다. 기업대출의 경우 부동산 경기 활성화에 따른 부동산 관련 대출이 증가하였고, 은행의 여신심사 강화 및 대부업계 저축
은행을 중심으로 한 가계신용대출 확대가 결합되면서 빠른 자산 성장세가 지속되고 있습니다.
최근 금융감독당국의 중금리 신용대출 활성화 정책과 같은 서민금융 우호 정책에 힘입어

2020년말 국내 저
축은행의 대출채권의 규모는 2019년말 대비 19.2% 증가한 74.3조
원
으로 크게 증가하였습니다. 코로나19 사태로 타 업권에서 유입된 차주들이 증가하며 2020년 중 외형이 확대된 것으로 판
단
됩니다. 또한, 2021년 3월말 기준 대출채권의 규모는 78.6조원을 기록하며 2020년말 대비 5.6% 증가하였습니다. 단, 타 금융권의 조달상황이나 대출기조가 변경될 경우 외형이 재차 감소할 여지가 있으니, 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[저축은행 자산별 증가 추이]

(단위: 백만원)

구 분
2021년 3월말
2020년말
2019년말
2018년말
2017년말

현금 및 예치금
12,934,122
11,692,578
10,154,051
8,489,040
6,422,377

유가증권
4,020,334
3,139,895
2,176,076
1,816,749
1,597,782

대출채권
78,561,690
74,343,901
62,362,755
56,730,408
49,119,586

유형자산
954,890
935,958
843,667
807,436
836,076

기타자산
2,111,169
1,886,311
1,623,059
1,672,091
1,720,410

총자산 합계
98,582,205
91,984,679
77,159,608
69,515,724
59,696,231

(주) 항목별 구성은 다음과 같습니다.
-현금 및 예치금: 현금, 예치금(보통예치금, 중앙회예치금, 지급준비예치금, 기타예치금 등)
-유가증권: 단기매매증권, 매도가능증권, 만기보유증권, 지분법적용투자 등
-유형자산: 토지, 건물, 동산 등
-기타주요자산: 보증금, 미수금, 미수수익, 투자자산, 무형자산, 비업무용자산 등
-대출채권: 대출금(할인어음, 일반자금대출, 종합통장대출 등), 콜론(Call Loan) 등

자료: 금융감독원 금융통계정보시스템

그러나
기존 담보부대출 중심의 사업방식 유지, 최고이자율 인하, 경쟁심화 등으로 수익창출능력이 개선되기 어려울 것으로 보이며, 동시에 경기침체 지속에 따른 부동산 관련 대출 및 중·저신용자 위주의 가계대출
의 건전성 저하 위험이 상존하고 있습니다. 특히, 최근 정부주도하의 부동산 시장 규제가 강화되고 있는 가운데, 시장금리 증가에 따른 부동산 시장 위축, 미분양주택규모 확대 추세 등을 감안할 때 부동산관련 대출 비중이 높은 기업대출 부문의 자
산건전성에 대한 모니터링이 필요합니다.

또
한,

코로나19 확산으로 어려움을 겪는 실물경제에 원활히 자금을 공급할 수 있는 금융규제 유연화 필요성이 제기되면서, 저축은행 관련 자본/유동성 규제도 한시적으로 완화
되며, 2020년부터 도입되기로 하였던 예대율 규제 도입을 연기한 바 있습니다.

당초 2021년 6월말 종료되기로 했던 예대율 규제의 한시적 적용 유예가 2021년 12월 말까지 재연기되었습니다. 이에 따라 여신 축소로 인한 이자수익 감소는 크지 않겠으나,

2021년 12월 이후 규제안이 본격적으로 적용된다면, 저축은행업계에 대한 금융당국의 모니터링이 점차 강화될 것
으로 판단되오니,

투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

예대율 규제를 통한 고금리대출 규제, 업권 내 경쟁 심화 등으로 이자마진이 저하되고 코로나19 등으로 인한 차주의 채무상환능력 저하, 부동산 경기 둔화로 자산건전성이 하향되는 등 수익성이 감소할 수 있으며, 코로나19로 위축된 소비심리가 생산, 고용 등 경제 전반에 부정적인 영향을 미쳐 대출포트폴리오 전반으로 부실이 전이될 가능성이 있습니다.
이에 따라 금융당국에서는 모니터링을 지속 강화하고 있으며 이는 향후 저축은행업계의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있으니 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[마
. 여신전문금융업: 금리 인하 압력에 따른 수익률 악화 위험

]

당
사의 주요 자회사인
한국투자캐피탈은 기업여신을 주력으로 사업을 영위
하고 있으며,

여신전문금융업의 경쟁심화에 따른 운용수익률 하락으로 수익성이 저하될 가능성

이 있습니다

. 또한,

최근 저금리 기조가 고착됨에 따라 할부ㆍ리스사들이 취급하고 있는 개인신용 대출금리에 대해서도 인하 압력이 가중되고 있어 제반가격 인하 가능성이 높아지고
있습니다.
이러한 지속적인 금리인하 압력은 수익성을 제한하는 요인으로 작용
할 수 있습니다.

투자자 여러분께서는 이러한 점 유의하시어 투자에 임해주시기 바랍니다.

당
사의
주요 자회사인
한국투자캐피탈은 기업여신을 주력으로 사업을 영위
하고 있으며,

여신전문금융업의 경쟁심화에 따른 운용수익률 하락으로 수익성이 저하될 가능성

이 있습
니다

.
여신전문금융업(이하 여전업)은 신용카드업, 시설대여업, 할부금융업 및 신기술사업금융업으로 구분되어 있습니다. 당사의 자회사인 한국투자캐피탈은 기업금융 전문 캐피탈사로
여전업 중에서도 기업여신을 주력으로 사업을 영위하고 있
습니다.

2021년 3월말 기준 리스ㆍ할부금융사 49개사, 카드사 8개사, 신기술금융사 64개사 등 총 121개의 여신전문금융회사가 영업을 하고 있습니다.

할부ㆍ리스 시장은 진입장벽이 높지 않아 경쟁이 심화되고 있는 가운데, 국내외 각종시장불안요인이 해결되지 않아 경기하강 우려가 존재하는 상황이며, 경기침체로 사업의 주요취급물건인 자동차, 기계류의 수요가 감소하고 중소기업 및 가계의 채무상환능력 저하로 일반대출의 확대도 쉽지 않을 것으로 예상되기 때문에 전반적인 할부ㆍ리스시장의 성장세는 다소 제한될 수 있습니다. 또한, 경기하강에 대응하여 캐피탈사들의 건전성 관리 부담이 증대될 것으로 예상되고 있어 당분간 급격한 자산확대보다는 보수적인 채권관리와 안정성 검증이 요구될 것으로 보입니다.

리스사, 할부금융사, 신기술금융사 등 여신전문금융업은 최근 3~4년간 높은 외형 성장세를 이루었지만 수신기능이 없는 자금조달구조의 특성상 2008년 글로벌 금융위기와 같은 시장 위험에 민감하게 반응합니다. 경기활황 시, 대출수요의 증가로 인한 자산규모 및 수익이 제고 되고, 경기 침체 시, 대출수요의 감소 및 자산가치의 하락으로 인해 수익성이 감소하고 자산건전성 리스크가 증대됩니다.

또한 지속적인 가계부채 증가세, 높은 변동금리 가계대출 비중, 서민금융 가계부채 증가, 다중채무관계 심화는 향후 가계부채 문제를 확대시킬 수 있는 주요 리스크 요인인 것으로 판단됩니다. 특히 서민금융부분의 가계부채는 빠른 증가세를 나타내고 있을 뿐만 아니라 차주 구성상 신용도가 열위하여 부실화 가능성이 타금융권에 비하여 높고, 전체 가계부채에서 차지하는 비중도 상당한 바, 대출의 부실화가 할부ㆍ리스업전반에 걸쳐 부정적인 영향을 줄 수 있는 요인인 것으로 판단합니다. 

최근 저금리 기조가 고착됨에 따라 할부ㆍ리스사들이 취급하고 있는 개인신용 대출금리에 대해서도 인하 압력이 가중되고 있어 제반가격 인하 가능성이 높아지고 있습니다. 이러한 지속적인 금리인하 압력은 수익성을 제한하는 요인으로 작용할 수 있습니다.

[영업의 종류]

구 분
내 용

1. 시설대여업
이용자가 선정한 특정물건을 구입 후 임대(리스,렌탈)하고 일정기간에 걸쳐 사용료를 받는 임대차형식의 물건을 매개로 한 물적금융

2. 할부금융
재화 및 용역의 매매계약에 대하여 매도인 및 매수인과 각각 약정을 체결하여 매수인에게 융자한 재화 및 용역의 구매자금을 매도인에게 지급하고매수인으로부터 그 원리금을 분할하여 상환받는 방식의 금융

3. 팩토링
기업이 물품 및 용역의 공급에 의하여 취득한 매출채권을 양수하여 관리, 회수하는 업무

4. 일반대출
기업/개인을 상대로 운전자금, 주택자금, 가계자금 대출 및 부동산 PF

5. 신기술사업금융
기술신용보증기금법상 기술을 개발하거나 이를 응용하여 사업화 하는 중소기업 및 산업기술연구조합에 대한 투자, 융자 등을 하는 금융

여신전문금융시장은 총자산이 자기자본의 일정 배수를 초과하지 않도록 여신전문금융업법 제48조 외형확대 위주의 경영제한(10배이상), 개인정보보호법 강화 규제가 실시되고 있으며, 또한 2014년 7월에는 여전사의 자산 가계부채 비중을 총자산 20%(자산 2조원 이상 여전사는 10%)이내로 제한하는 업무비중 규제방식 개편과 대주주와의 거래 등을 제한하고 있습니다. 이러한 규제 강화 가운데 타금융업권(은행, 저축은행, 대부업)의 여전업 시장 침투가 증가하고 있으며, 기업금융시장의 침체기가 지속되면서 소매금융시장으로 눈을 돌리는 캐피탈사들이 늘어나면서 캐피탈사 간의 경쟁도 치열해지고 있습니다. 이러한 규제 및 경쟁을 극복하고 지속적인 성장을 위해 기존 간접 영업방식에서 탈피, IT 인프라 구축을 통한 모바일 및 다이렉트 영업을 추진하고 있습니다. 아울러 타업권 및 타캐피탈사와의 차별전략을 추진하여 시장 규모를 점진적으로 확대 중에 있습니다.

[바. 부동산신탁업 : 경쟁 심화와 규제 강화에
따른
수익성 악화 위험]

당사의 종속회사인
한국투자부동산신탁은 2019년 10월 부동산신탁업 진출에 대한 본인가를 받아 영업을 개시
하였으며, 최근 몇 년간 호황이었던
부동산 경기 및 부동산신탁
사들의 축적된 자본력과 전문화된 개발사업 추진·관리 능력으로 인해 부동산신탁업계는 최근 높은 성장세를 유지
하고 있었습니다.

2021년 3월말 기준
총
14개사가 영업을 영위하고 있으며, 신탁사간의 경쟁은 더욱 치열해질 전망
입니다. 하지만
최근 코로나19의 장기화로 세계 경기가 전반적으로 성장이 둔화된 추세
를 보이고 있는 상황에서,
우
리
정부
의 각종 부동산 규제 정책 시행 및 국내 건설투자 부진 등이 맞물리면서 국내 건설 및 부동산 경기는 크게 위축

되고 있습니다.
이러한 부정적 요인들이 당사의 자회사인 한국투자부동산신탁의 수
익
성에 악영향

을 미칠 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

당사의 종속회사인
한국투자부동산신탁은 2019년 10월 부동산신탁업 진출에 대한 본인가를 받아 영업을 개시
하였으며, 최근 몇 년간 호황이었던
부동산 경기 및 부동산신탁사들의 축적된 자본력과 전문화된 개발사업 추진·관리 능력으로 인해 부동산신탁업계는 최근 높은 성장세를 유지
하고 있었습니다.

부동산전업신탁사의 경우 부동산 소유자인 위탁자로부터 부동산의 유지 및 관리 또는 투자수익을 목적으로 대상 부동산을 수탁받아, 그 부동산을 유지ㆍ관리 또는 토지 개발 후 임대ㆍ분양을 통해 수익을 올려 수익자에게 교부하고 그 대가로 신탁보수를 수취하는 것을 주 업무로 하고 있으며, 신탁의 부수업무로서 대리사무 업무와 컨설팅 업무 등을 수행하고 있습니다.

한편, 부동산신탁업은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거, 금융위원회의 인가를 득한 회사만 시장에 참여하고 있습니다. 다만, 신탁사간 영업 경쟁으로 인해 단가 경쟁이 치열하고, 기존의 업무 관행이나 사업 전략만으로는 도태될 수밖에 없는 구조입니다. 따라서 현재 신탁사들은 사업다각화와 수익 창출을
위해 노력하고 있으며, 각 회사별로 특징적인 사업들을 영위하며 경쟁을 지속 중에 있습니다.
2021년 3월말
기준 총 14개사가 영업을 영위하고 있으며, 신탁사간의 경쟁은 더욱 치열해질 전망입니다.

[국내 부동산신탁사 수]

구분
2021.03
2020.12
2019.12
2018.12
2017.12
2016.12

국내 부동산신탁사 수
14개
14개
14개
11개
11개
11개

자료: 금융감
독
원
금융통계시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

[부동산 신탁사 수익성]

(단위: 백만원,%)

금융회사명
구분
2020년말
2019년말
2018년말

KB부동산신탁(주)
당기순이익
53,933
61,421
45,908

자기자본이익률
18
24
22

교보자산신탁
당기순이익
16,555
26,379
28,289

자기자본이익률
13
23
27

대신자산신탁
당기순이익
530
-1,841
-

자기자본이익률
1
-2
-

대한토지신탁
당기순이익
28,688
40,161
11,473

자기자본이익률
11
18
5

무궁화신탁
당기순이익
30,120
18,688
18,768

자기자본이익률
25
24
34

신영부동산신탁
당기순이익
524
-3,781
-

자기자본이익률
2
-13
-

아시아신탁
당기순이익
46,285
26,976
22,017

자기자본이익률
31
23
23

우리자산신탁
당기순이익
33,768
27,130
30,572

자기자본이익률
31
33
48

코람코자산신탁
당기순이익
-27,663
20,333
34,548

자기자본이익률
-12
8
15

코리아신탁
당기순이익
24,314
24,151
23,288

자기자본이익률
22
27
35

하나자산신탁
당기순이익
80,289
68,608
50,295

자기자본이익률
25
28
27

한국자산신탁
당기순이익
213,947
56,101
49,742

자기자본이익률
37
13
12

한국토지신탁
당기순이익
93,626
49,488
94,225

자기자본이익률
14
8
15

한국투자부동산신탁
당기순이익
-7,891
-5,100
-

자기자본이익률
-20
-11
-

자료: 금융감독원 금융통계정보시스템

최
근 부동산경기 하강에 따른 지방 미분양 증가, 택지공급 감소, 가계부채 증가 등으로 인해 부동산개발시장의 변동성이 증가함에 따라 시장 변화 및 정책 대응에 따라 부동산신탁사의 시장경쟁력이 차등화될 것으로 예상됩니다. 부동산경기 침체에 따른 중소형 건설사 자금력 약화 등으로 부동산신탁사의 역할이 강화될 전망이며, 주택 재건축·재정비 사업을 비롯한 신규 수익원의 확대 가능성이 있습니다.
하지만 최근 코로나19의 장기화로 세계 경기가 전반적으로 성장이 둔화된 추세를 보이고 있는 상황에서, 우리 정부의 각종 부동산 규제 정책 시행 및 국내 건설투자 부진 등이 맞물리면서 국내 건설 및 부동산 경기는 크게 위축되고 있습니다.

[사
. 집합투자업:
경쟁심화에 따른 수익성 악화 위험]

국내 자산운용업계는 운용보수율이 하락하는 가운데 업체 수가 증가하며 경쟁이 점차 치열해 지고 있습니다.

2015년 이후 자산운용사 설립 요건이 완화되며

자산운용사 수는

2021년 3월말 기준 328개로 2016년 말 165개 대비 약 1.99배 가량 증가하였습니다.

이러한
시장 경쟁의 심화로 운용보수율의 추가적인 하락이 예상되며, 이는 당사의 손자회사인 한국투자신탁운용 및 한국투자밸류자산운용의 수
익
성에 악영향

을 미칠 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

집합투자업이란 투자신탁의 설정 및 해지, 투자신탁자산의 운용 및 운용지시, 투자회사재산 운용 등의 사업을 영위하는
산업입니다.
2
021년 6월말 기준 자산운용사의 운용자산 규모는 1,362.3조원(투자일임 517.5조원, 펀드 790.6조원, PEF 2.8조원, 자문 51.3조원)으로 2020년말 대비 88.1조원

증가하
며
2017년 이후 꾸준히 증가하는 모습을 보였습니다.

[자산운용사 운용자산 추이]

(단위: 억원)

구분
펀드
PEF
일임
자문
소계

2021.06
7,906,149
28,370
5,175,442
513,483
13,623,444

2020
7,174,003
28,404
5,059,213
480,475
12,742,096

2019
6,587,963
27,876
4,869,772
79,637
11,565,249

2018
5,442,839
28,652
4,677,287
68,936
10,217,714

2017
5,068,524
22,694
4,524,242
67,185
9,682,645

자료: 금융투자협회

펀드의 경우 국내 주식시장의 활황에 힘입어 2008년까지 주식형 펀드를 중심으로 펀드 규모가 꾸준하게 증가하는 모습을 보였습니다. 설정원본 기준으로 2004년말 187조원에 불과하던 펀드 잔고는 2005년 처음으로 200조원을 돌파하였고, 2008년말에는 360조원까지 빠르게 증가하였습니다. 하지만 2008년 글로벌 금융위기 이후 주식시장 침체로 인하여 펀드규모는 감소하기 시작하였으며 2011년 말에는 301조원까지 축소되었습니다.

한편 주식형 펀드가 성장과 정체를 거듭하는 상황에서도 채권형 펀드의 증가는 펀드 규모의 점진적인 성장을 이끌었으며, 부동산 펀드와 특별자산 펀드도 펀드 규모 증가에 기여해 왔습니다. 채권형 펀드와 혼합채권형 펀드의 규모는 2008년말 56조원에서 2021년 6월말 기준 153.5조원 수준으로 증가하였으며, 부동산 펀드와 특별자산 펀드도 2008년 말 각각 8.4조원, 12.0조원에서 2021년 6월말 기준 각각 115.8조원, 110.5조원으로 각각 13.8배, 9.2배 이상 증가하였습니다.

[펀드 구성 및 규모 추이]
(단위: 조원)

기준
일자
증권
단기
금융
파생형
부동산
실물
특별
자산
혼합
자산
PEF
합계

주식
혼합
주식
혼합
채권
채권
투자
계약
재간접

2004.12
8.58
8.16
26.50
75.75
-
2.22
59.80
4.73
0.86
-
0.39
-
-
186.99

2005.12
26.19
8.35
34.11
51.34
-
3.45
64.85
12.20
2.56
-
1.31
-
-
204.35

2006.12
46.49
8.89
39.12
50.42
-
7.66
57.15
16.85
4.10
-
3.93
-
-
234.62

2007.12
116.35
12.88
31.79
40.86
-
9.35
46.74
22.39
6.82
0.01
9.28
-
1.24
297.70

2008.12
140.21
13.59
25.66
30.34
-
12.44
88.90
27.88
8.40
0.04
12.02
-
1.30
360.79

2009.12
126.23
13.44
18.00
46.11
-
11.98
71.69
19.33
11.26
0.04
13.81
-
1.70
333.58

2010.12
100.99
12.27
20.49
52.57
-
13.03
66.92
18.25
14.02
0.04
16.60
-
2.38
317.56

2011.12
104.20
11.97
18.23
44.84
-
7.53
53.13
22.94
16.37
-
19.27
-
2.55
301.03

2012.12
94.55
10.05
19.18
46.88
-
8.75
63.14
31.48
19.91
-
23.34
-
2.31
319.59

2013.12
85.48
9.89
22.71
56.07
-
10.43
66.40
32.45
24.29
-
27.17
-
3.17
338.06

2014.12
79.30
10.38
27.29
70.86
-
11.72
82.37
34.19
29.61
-
31.56
-
3.22
380.50

2015.12
81.39
8.15
30.45
85.24
-
12.51
93.41
32.99
34.94
-
40.43
2.22
4.00
425.72

2016.12
73.69
8.07
26.49
103.99
-
15.54
104.35
37.74
45.69
-
48.72
4.97
2.78
472.04

2017.12
77.88
9.25
19.36
95.34
-
23.47
97.34
44.47
59.80
-
58.37
11.91
2.27
499.46

2018.12
85.18
10.13
17.95
101.76
0.01
26.39
89.63
49.61
75.55
-
71.10
23.69
2.87
553.86

2019.12
87.71
9.58
15.71
117.45
0.01
33.22
104.86
50.81
98.34
-
93.18
38.76
2.79
652.42

2020.12
77.70
8.55
14.82
117.10
0.01
44.38
125.90
48.26
111.46
-
107.26
36.37
3.15
694.96

2021.06
82.49
8.97
20.91
132.57
0.01
48.70
142.08
47.71
115.80
-
110.48
41.26
2.84
753.82

자료: 금융투자협회

향후 펀드의 규모는 국내 경기의 저금리, 저성장 시대 진입과 미국, 중국 등 해외 금융시장 변동가능성 확대 등으로 불확실성 확대로 상대적으로 위험이 높은 주식형 펀드 비중은 축소되는 반면, 채권, 혼합증권 등 저위험 저수익 펀드, 부동산 및 특별자산 등 대체상품 펀드 위주로 점진적인 펀드 규모 증가가 예상됩니다. 또한 인구 고령화에 따른 저성장, 저금리 사회의 도래는 가계의 자산을 실물자산에서 금융자산으로, 금융자산 내에서는 무위험자산에서 위험자산으로 이동시키는 경향이 있어 펀드 설정 규모는 더욱 증가할 것으로 예상됩니다.

한편, 펀드의 평균운용보수율은 2017년 이후 업계의 경쟁심화 및 수익성이 높은 주식형펀드의 감소 등으로 하락세를 보였습니다. 이는 금융위기, 저성장 기조 등으로 펀드수익률이 둔화되어 투자자들이 펀드비용을 절감하고자 하는 니즈가 증가하였기 때문입니다. 하지만 2020년 주식형펀드의 운용보수를 중심으로 다시 증가하기 시작하며, 2021년 6월말 기준 운용보수율의 평균
이
0.365%를 기록하였습니다.

[펀드 유형별 운용보수 추이]

(단위: %)

기준일자
운용보수

주식형
혼합주식형
혼합채권형
채권형
평균

2021년 2Q
0.452
0.552
0.342
0.112
0.365

2020년
0.435
0.555
0.321
0.120
0.358

2019년
0.390
0.538
0.318
0.127
0.343

2018년
0.439
0.546
0.325
0.123
0.358

2017년
0.495
0.563
0.326
0.154
0.385

자료: 금융투자협회

한편, 정부 정책의 변화로 인해 집합투자업의 경쟁강도는 더욱 심화되었습니다. 2015년 10월 금융당국의 자산운용사 인가정책 변경(자산운용업 1단계 금융개혁)으로 전문투자형 사모펀드 운용사 진입 방식이 허가제에서 등록제로 변경되었습니다. 등록제의 핵심은 자기자본 20억원, 전문인력 3명 이상 등 기본 요건만 갖출 경우 전문투자형 사모펀드 운용사의 시장진입이 가능하다는 것을 의미합니다. 또한 2016년 05월 발표된 자산운용사 인가정책 개선방안(자산운용업 2단계 금융개혁)에서는 자산운용산업의 자산운용사 인가정책 전반을 재설계하려는 추진방향이 확인되었습니다. 동 개선방안에서는 2016년 6월부터 증권회사의 사모펀드운용업 겸영 신청접수, 사모운용사의 공모펀드운용사 전
환요건 완화, 종합운용사 전환요건 완화, 1그룹 1자산운용사 원칙의 단계적 폐지 등의 내용이 담겨 있습니다. 

상기 개선방안의 단계적 시행으로 2016년 들어 국내 자산운용사수는 급증세를 보이고 있는데,
2021년 3월말 기준 국내 자산운용사는 328개로 2016년 말 165개 대비 98.8% 증가
하였습니다. 

[국내 자산운용사 수]

구분
2021.03
2020.12
2019.12
2018.12
2017.12
2016.12

국내 자산운용사수
328개
326개
292개
243개
215개
165개

자료: 금융감
독
원
금융통계시스템, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

상기한 인가정책 완화가 시장 전반에 안착될 경우 자산운용업계에서는 자산운용사의 시장진출입, 업무확장 등이 활성화되는
동시에 신인도 높은 그룹 내 다양한 자산운용사가 출현할 가능성이 높습니다. 또한 자산운용에
특화된 자산운용그룹의 출현기반이 조성될 수 있다는 점에서 향후 기존 및 신규 자산운용사들이 자산운용업내 특화된 경쟁력 및 시장지위를 확
보하지 못할 경우 제도적 시장위험에 직면할 수 있을 것으로 전망됩니다.

[아.
금융업 규제에 따른 위험

]

금융업은
대표적인 규제 산업인만큼
엄격한 규제 제도 아래 영업이 제한
받고 있습니다.

당사의 주력 자회사인
한국투자증권은 2016년 개편된
NCR제도 시행에 따른 규제
를 받고 있으며,
한국투자저축은행의 경우

2019년
강
화된
가
계대
출 및 예대
율 관련 규제에 영향을 받고 있습니다.

이 외에도
당사의 자회사들은 환경 변화 및 제도 변화로 인한 수익성 변동 위험에 노출
되어 있으니,
향후 이러한

규제들의 변화에 따라 당사와 자회사들의 경영환경이 변동
될 경우
투자자 여러분은 개별 자회사들의 경쟁력뿐 아니라
거시경제 및 정부의 규제 변화 등 외부 환경 변화에 따른 영향을 종합적으로 고려
하시어 투자에 임하시기 바랍니다.

[용어 정의]

용 어
설 명

BIS자기자본비율
BIS(국제결제은행)의 바젤은행감독위원회가 만든 자기자본비율 규제에 관한 국제적 통일 기준을 의미하며, (기본자본+보완자본-공제항목)/위험가중자산*100으로 계산합니다.

이중레버리지비율
금융지주사 건전성을 평가하는 지표로, 지주사가 자회사에 출자한금액을 지주사 자본총액으로 나눈 비율을 의미합니다. 이중레버리지비율이 낮을수록 금융지주사의 건전성이 높은 것으로 평가됩니다.

NCR 비율
(순자본비율)
증권사의 재무건전성을 파악하는 기준이 되는 지표로, 영업용순자본에서 총위험액을 제외한 값을 인가업무 단위별 법정 필요자기자본의 70%로 나누어 백분율로 표시한 것을 의미합니다. 영업용순자본은 전체 자본 중 신속하게 현금화할 수 있는 자산의 합계액을 의미하고, 총위험액은 시장위험액과 신용위험액 그리고 운영위험액을 더한 금액을 의미합니다. NCR 비율이 높을수록 재무상태가 좋다는 의미이며, 100% 미만에는 경영개선 권고, 50% 미만에는 경영개선 요구, 0% 미만에는 경영개선 명령이 내려질 수 있습니다.

(1) 금융지주회사 관련 규제제도(관련 회사: 한국투자금융지주)

금융위원회는 금융지주회사가 주주 및 이해당사자들에게 이익을 지속적으로 제공할 수 있고 자본비용을 절감할 수 있는 환경을 조성하기 위해 모든 금융지주회사에게 몇 가지 규제 비율을 적용하고 있습니다. 금융지주회사법에 따라 부채비율을 200% 이하로 유지해야 하며, 금융지주회사 감독규정에 따라 필요자본대비자기자본비율을 100% 이상으로 유지해야 합니다. 또한, 금융감독원
은 비은행지주회사의 이중레버리지비율 수준에 따라 등급을 부여하며 적정 수준을 유지하도록 규제하고 있습니다. 이중레버리지비율이란 지주사의 부채조달을 통한 자회사 출자정도(자회사 출자총액/대손준비
금 차감후 자기자본 × 100)를 나타내는 것으
로,
2
021년 6월말 기준 당사는
124.0%
의 이중레버리지비율을
유지하여 금융당국 권고
이하의 비율을 충족시키고 있습니다. 보다 자세한 세부 개정내용은 금융위원회의 법령정보와 금융감독원의 금융법규를 참고
하여 주시기 바랍니다.

한편, 당사는 2019년 11월 22일 이전까지 인터넷전문은행을 자회사로 둔 은행지주회사로서 바젤Ⅰ에 따른 자본규제를 받았으나,
이
후
카카오뱅크의 지분을 매각하면서 다시 비
은행지주회사에 적용되는 규제와 특례에 따라 필요자본대비자기자본비율을 적용받게 되었습니다.

[당사 주요 경영지표 추이]

(단위: 백만원, %)

구 분
2021년 6월말
2020년말
2019년 말
2018년말
2017년말

부채총계(별도)
2,253,096
2,309,112
1,945,795
1,889,723
2,069,089

자본총계(별도)
4,984,773
4,860,308
4,837,560
4,594,179
4,352,518

자기자본순합계액(연결)
6,114,938
5,529,416
4,292,411
-
-

필요자본(연결)
4,044,572
3,962,115
3,625,420
-
-

필요자본대비자기자본비율
151.19
139.56
118.40
-
-

자회사에 대한 출자총액
6,386,181
6,136,364
6,136,364
5,914,414
5,618,521

부채비율
45.20
47.51
40.22
41.13
47.54

이중레버리지비율
124.0
126.3
126.9
128.7
129.1

(주1) 부채비율 = 부채총계(별도)/자본총계(별도) X 100
(주2) 필요자본대비자기자본비율 = 자기자본순합계액(연결)/필요자본(연결)
(주3) 이중레버리지비율 = 자회사에 대한 출자총액/자본총계(별도)

자료 : 당사 반기보고서(2021.06)

또한, 2021년 6월말 별도 기준 당사의 부채비율은 45.20%로 적정 수준을 유지하여 금융당국 권고 이하의 비율을 충족시키고 있습니다. 그러나 상기 규제들은 당사의 자회사 자금 출자 등 자금 자원의 제한 요소로서 향후 해당 규제들이 변동될 시 당사의 자금 지원 여력 또한 변동될 수 있습니다. 2017년에서 2019년 9월말까지 당사는 은행지주회사로 분류되어 필요자본대비자기자본비율을 별도로 산정하지 않았으
나 11월 22일 이후 비은행지주회사에 대한 규제를 적용받아 필요자본대비자기자본비율을 100% 이상으로 유지하여야 합니다. 당사의 필요자본대비자기자본비율은 2019년말 118.40%, 2020년 139.56%, 2021년 6월말 151.19%로 이를 충족하고 있습니다. 

[금융지주회사법 - 비은행지주회사의 부채비율]

제35조(비은행지주회사의 부채비율) 비은행지주회사는 자본총액(대차대조표상의 자산총액에서 부채총액을 뺀 금액을 말한다. 이하 이 조에서 같다)의 2배를 초과하는 부채총액을 보유할 수 없다. 다만, 비은행지주회사로 설립될 당시에 자본총액의 2배를 초과하는 부채총액을 보유하고 있는 때에는 비은행지주회사로 설립된 날부터 2년간은 자본총액의 2배를 초과하는 부채총액을 보유할 수 있다.

[금융지주회사에 대한 규제 관련 - 금융지주회사 감독규정]

제25조(경영지도비율) ① 금융지주회사는 법 제50조, 영 제28조의 규정에 따라 다음 각호에서 정하는 경영지도비율을 유지하여야 한다.

1. 자본적정성관련 비율(개정 2006. 11. 30, 2013.9.17)

가. 은행지주회사(개정 2013. 9.17, 2015.12.23)

(1) 보통주자본비율, 기본자본비율 및 총자본비율에 관하여 <별표 3>에서 정하는 최소 준수비율

(2) 은행지주회사의 손실흡수능력을 높이기 위하여 추가적으로 유지해야 하는 자본(이하 "자본보전완충자본"이라 한다) 및 제25조의2에 따른 시스템적 중요 은행지주회사 추가자본, 제25조의3에 따른 경기대응완충자본을 포함한 자본비율로서 <별표 3-2>에서 정하는 자본비율

나. 은행지주회사가 아닌 금융지주회사[전환대상자(법 제22조에 따른 전환대상자를 말한다. 이하 같다)는 제외한다. 이하 제2호 및 제3호에서 같다] : 필요자본 합계액에 대한 자기자본 순합계액의 비율(이하 "필요자본에 대한 자기자본비율"이라 한다)이 100분의 100이상(개정 2010. 3. 8)

2. 금융지주회사의 원화유동성부채에 대한 원화유동성자산 비율(이하 "원화유동성비율"이라 한다) : 100분의 100이상

3. 금융지주회사의 외화유동성관련 비율(단, 총자산에 대한 외화부채의 비율이 100분의 1에 미달하는 금융지주회사는 적용하지 아니함)(단서신설 2006. 11. 30)

가. 금융지주회사의 외화유동성부채에 대한 외화유동성자산 비율(이하 "외화유동성비율"이라 한다) : 100분의 80이상

나. 금융지주회사의 외화자산 및 부채 만기 불일치비율

(1) 잔존만기 7일 이내의 경우에는 자산이 부채를 초과하는 비율 : 100분의 0이상

(2) 잔존만기 1개월 이내의 경우에는 부채가 자산을 초과하는 비율 : 100분의 10이내

② 제1항에서 정하는 비율의 구체적 산정기준은 감독원장이 정한다. 이 경우 제1항제1호의 비율은 국제결제은행 등 국제금융감독기구가 제시한 기준을 참작하여 정한다.(개정 2006. 11. 30)

③ 금융지주회사는 제1항에서 정하는 경영지도비율을 산정하고 그 결과를 감독원장에게 분기별로 보고하여야 한다.

④ 감독원장은 제35조의 규정에 의한 경영실태분석 및 평가 결과 제1항의 경영지도비율이 악화될 우려가 있거나 경영상 취약부문이 있다고 판단되는 금융지주회사에 대하여는 이의 개선을 위한 계획 또는 약정서를 제출토록 하거나 당해 금융지주회사와 경영개선협약을 체결할 수 있다. 다만, 제36조 내지 제38조의 규정에 의한 경영개선권고, 경영개선요구 또는 경영개선명령을 받고 있는 금융지주회사의 경우에는 그러하지 아니하다.

⑤ 제1항 본문에도 불구하고 은행지주회사는 같은 항 제1호 가목 (2)에 따른 비율을 유지하지 않을 수 있다. 다만, 이 경우 법 제50조제3항에 따른 조치로써 <별표 3-3>에 따른 비율로 이익의 배당(기본자본 중 임의적으로 이자를 지급 하지 않을 수 있는 자본증권의 당해 이자지급을 포함한다), 자사주매입 및 성과연동형 상여금(주식보상을 포함한다) 지급이 제한된다.(개정 2015.12.23)

⑥ 제5항에 따른 제한의 절차 등 필요한 사항은 감독원장이 정한다.(신설 2013.9.17.)

자료: 법제처

(2) 금융투자업 관련 규제제
도(관련 회사: 한국투자증권)

2016년 도입된 NCR 개선 방안과 레버리지비율 규제에 따라 금융투자회사의 투자여력이 상대적으로 확대될 수도 있는 반면, 영업활동에 제약이 따를 가능성도 존재합니다. 따라서 투자자께서는 이와 같은 제도변화의 내용 그로 인해 파생되는 금융투자업계에 미치는 영향을 충분히 숙지하고 투자에 임하시기를 바랍니다.

영업용순자본비율(NCR)은 금융투자업자가 재무적 곤경에 처한 상황에서도 금융시스템 전반에 큰 영향을 주지 아니하고 자체 청산이 가능할 정도의 충분한 유동자산을보유 할 것을 요구하는 국제증권관리위원회기구의 원칙에 따라 증권사 보유자산의 잠재적손실에 대한 대응능력을 수치화한 것입니다.

금융투자업의 경우, 1997년 4월에 도입된 영업용순자본비율이 금융감독 당국의 적기시정조치, 거래소 회원자격, 국고채 전문 딜러 평가 등의 기준으로 다양하게 활용되면서 금융투자업 업무 전반을 광범위하게 규율 하는 자기자본규제 기준으로 사용되어 왔습니다. 그러나 기존 NCR은 개별회사 기준으로 산출되며, 자회사의 위험수준에 관계없이 자회사 출자금을 영업용순자본에서 전액 차감함으로써 자회사의 위험에 대한 적절한 리스크 평가가 이루어지지 않았습니다. 

이에 따라 금융위원회는 2013년 12월에 발표한 '자본시장의 역동성 제고를 위한 방안'의 세부계획의 일환으로 '증권회사 영업용순자본비율(NCR) 제도 개선방안(이하 'NCR개선방안')'을 발표했습니다. NCR개선방안은 자기자본 1조원 이상인 증권사를 대상으로 2015년 동안 시범 실시하였고, 2016년에 전면 실시되었으며, NCR개선방안의 주요 내용은 아래와 같습니다.

[ NCR 개선방안 주요 내용 ]

개선방안
주요내용

NCR 산출방식 변경
필요 유지자본 대비(영업용순자본-총위험액) 비율로 변경

연결 NCR 기준 도입
종속회사를 보유하고 있는 모든 증권사에 연결 NCR 적용

영업용순자본 인정 
범위 및 위험값 조정
1. 신용공여 등 1년 이내 대출, M&A/IPO 관련 대출은 신용위험으로 반영
2. 잔존만기 1년 초과 예금 및 예치금은 영업용순자본으로 인정
3. 장내 자기매매 관련 미수금도 위탁매매와 동일하게 위험값 '0' 적용

자료: 금융위원회 및 금융감독원 보도자료(2014.04.08)

새로운 NCR 산출방식은 영업용순자본 여유액 증가나 필요유지자본을 감소시켜 자본의 배분 효율성을 높여야 되는 구조로 영업규모와 자기자본 규모의 중요성이 높아졌으며, 영업용순자본여유액 규모가 적은 중소형사의 경우 비 주력 영업에 대한 자본유지 부담을 높여 라이센스를 반납하게 하고 궁극적으로 업무 전문화를 유도하는 것이 취지입니다.

2014년 11월 개정된 증권사 NCR(영업용순자본비율) 제도에 따르면, 증권사의 자기자본 규모가 클수록 NCR이 높게 나타나 대형증권사를 중심으로 투자여력이 확대될 전망이나, 자본시장 침체에 따른 투자처 부재로 투자여력 확대효과가 자본 활용도 제고로 이어지기까지 시일이 소요될 것으로 예상되며, 중소형사의 경우 비주력 및 사업성이 낮은 사업의 인가단위 반납이 필요할 수도 있을 것으로 보입니다. 

NCR개선방안에 따라 산출체계는 기존 '영업용순자본/총위험액 * 100' 에서 (영업용순자본-총위험액)/인가업무 단위별 법정 필요자기자본의 70%로 변경되었습니다. 새로운 산출체계에 따르면 대형 금융투자회사들은 투자여력이 확대되어 활발한 영업이 가능해지는 반면, 중소형 금융투자회사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 그 이유는 일정규모 이상의 금융투자회사의 경우 분모인 법정 필요자기자본이 고정되기 때문입니다.

[ 주요 증권사 순자본비율 ]

(단위 : 백만원, %)

구 분
영업용순자본
(A)
총위험액
(B)
필요유지
자기자본(C)
순자본비율
(A-B)/C

한국투자증권
6,002,516
3,094,884
134,225
2,166.24

미래에셋증권
8,301,075
5,278,825
134,225
2,251.60

KB증권
3,778,522
1,800,807
134,225
1,473.43

삼성증권
4,617,307
2,407,945
130,025
1,699.18

NH투자증권
5,281,818
3,390,813
130,025
1,454.34

자료: 각사 반기보고서(2021.06)

한편, 2014년 10월 증권사 NCR제도 개편방안과
함께 금융위원회에서는 증권사 NCR제도 개편방안과 금융규제 개혁방안 등 그동안 발표한 대책들의 후속 조치를 위한 금융투자업규정 및 증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정 개정안을 의결하였습니다. 이에 따라 2016년부터 개편된 NCR제도의 전면 시행과 함께 적기시정조치 기준으로 레버리지 비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 증권사에 대한 관리가 강화되었습니다. 1) 2년 연속 당기손익이 적자이고 레버리지 비율이 900% 이상인 회사 또는 레버리지 비율이 1,
100% 이상인 회사는 경영개선권고를, 2) 2년 연속 당기순이익 적자이고 레버리지비율이 1,000% 이상인 회사 또는 레버리지비율이 1,300% 이상인 회사는 경영개선요구를 받습니다. 레
버리지 비율의 증가 추세 속에 금융투자회사는 향후 레버리지 비율의 증가를 관리하기 위해 부채성 상품의 발행과 판매를 조절할 수 있어 영업력과 수익성에 영향이 발생할 가능성이 있으며, 자기자본 규모가 상대적으로 작은 중소형 금융투자업자의 경우 이러한 압력이 더욱 가중될 가능성이 있으니, 투자자께서는 개정된 NCR 제도가 금융투자사업에 미치는 영향에 대해 유의하시기 바랍니다. 

(3) 저축은행업 관련 규제제도(관련 회사: 한국투자저축은행)

저축은행업을 영위하고 있는 한국투자저축은행의 경우 자산건전성 유지를 목적으로 금융법령상 자본적정성 비율을 최소 규제비율(BIS기준 자기자본비율 8.0%) 이상으로 유지하도록 규제받고 있습니다.

한국투자저축은행은 2021년 반기말 11.97%를
유지하며
기준 비율을 크게 상회하는 수준의 자본적정성을
유지하고 있습니다.

[한국투자저축은행의 BIS기준 자기자본 비율]

(단위 : 백만원, %)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019
FY2018

자기자본(A)
571,705
530,263
459,143
395,637

위험가중자산(B)
4,776,793
3,784,844
3,005,869
2,463,213

자기자본비율(A/B)
11.97
14.01
15.27
16.06

(주) BIS(Bank for International Settlements ; 국제결제은행)기준 자기자본비율 = 자기자본/위험가중자산 ×100

자료: 당사 반기보고서(2021.06)

한편, 2016년 11월 30일 금융위원회는 저축은행의 건전성 기준을 은행 및 상호금융 수준으로 강화하여 리스크 관리 역량 강화 및 업권 간 규제 형평성을 제고하기 위한 상호저축은행업감독규정의 변경을 예고하였습니다.
변경안의 주요 내용은 크게 1. 연체 판단기준 강화와 2. 대손충당금 적립 기준 강화입니다. 연체 판단 기준은 현행은 은행이나 상호금융 등에 비해 완화된 기준을 적용해왔으나 향후에는 타 업권과 동일하게 여신건전성을 분류하는 내용입니다. 또한, 대손충당금과 관련해서는 신용위험도 등에 따라 가계대출, 기업대출 등으로 구분하고 대손충당금 적립률을 은행과 동일한 수준으로 강화하는 안을 추진하겠다고 발표하였습니다. 

2018년 01월 22일에는 '생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안'에서 저축은행업의 고위험 주담대(LTV 60% 초과, 만기시 원금상환 10% 미만) 위험가중치를 은행권에 준해 상향(예 : 70%)하고, 2018년부터 시행된 충당금 적립부담 강화에 따라 중소기업 대출 등이 급격하게 축소되지 않도록 자산건전성 분류기준을 합리화시킬
개정안을 발표하였습니다. 

또한, 코로나19 확산으로 어려움을 겪는 실물경제에 원활히 자금을 공급할 수 있는 금융규제 유연화 필요성이 제기되면서, 저축은행 관련 자본/유동성 규제도 한시적으로 완화된 바 있습니다. 저축은행 여신의 급속한 성장으로 평균 예대율(대차대조표상 예수금/대출금)이 100%를 상회하면서, 성장속도 관리, 타 수신기관과의 형평성을 위해 2020년부터 도입되기로 하였던 예대율 규제 도입을 연기하였습니다. 금융당국은 예대율 규제를 2020년 110%, 2021년 100%로 단계적 적용 예정이었으나, 2021년 6월말까지 코로나19 피해기업 만기연장으로 인한 10%p. 이내 위반에 대해 불이익이 발생하지 않도록 비조치 의견서를 발급하도록 결정한 바 있습니다. 하지만, 금융당국은 코로나19 장기화에 대응해 금융권 만기연장 및 상환유예 조치 연장 등 금융권의 적극적인 실물 경제 지원 역할을 유지할 수 있도록 유예 기한을 2021년 12월 말까지 재연장하기로 결정하였습니다.

[예대율 산식]

예대율 = {(일반대출*100%)+(고금리대출*130%)}/{예수금+(자기자본*20%)}

자료: 금융위원회

규제 완화로 인하여 여신 축소로 인한 이자수익 감소는 크지 않을 것으로 판단됩니다. 한편, 저축은행업계는 2021년 12월말 이후부터 규제안이 본격적으로 적용될 것을 대비하여, 가중치 산정시 제외되는 정책금융상 품 취급을 늘리거나 선제적으로 예대율을 관리해야 할 것으로 보입니다.

[자. 금융회사의 평판 저하 위험]

금융업에 대한 사회적인 인식과 평판은 금융업 전반에 영향을 미치고 있습니다.
금융사고가 지속적으로 발생할 경우 금융에 대한 부정적 인식과 신뢰하락으로 이어질 것이며, 그로 인해 고객들의 금융거래가 줄어들면 금융 시장은 축소될 위험
이 있습니다.
금융회사 임직원의 위법 행위, 소송/재판, 법률 위반, 투자자 보호 방안 미흡 등 다양한 사안으로 금융업에 대한 평판이 손상될 수 있습니다.
2019년 발생한 파생결합펀드(DLF) 대규모 손실 사태와 라임자산운용의 유동성 부족으로 인한 펀드 환매 중단 사태
그리고
2020년 옵티머스자산운용의 환매 중단 사태가 연달아 발생
하며 금융업은
금융당국의 규제 강화, 펀드 규모 축소 등의 위험에 노출

되어 있습니다.

해당 사건으로 인한

금융업 전반의 평

판 저하 가능성은 당사와 당사의 자회사들에게 부정적인 영향을 미칠 수 있으니

투자자 여러분께서는 유의하여 주시기 바랍니다.

금융업에 대한 사회적인 인식과 평판은 금융업 전반에 영향을 미치고 있습니다. 금융사고가 지속적으로 발생할 경우 금융에 대한 부정적 인식과 신뢰하락으로 이어질 것이며, 그로 인해 고객들의 금융거래가 줄어들면 금융 시장은 축소될 위험이 있습니다. 금융회사 임직원의 위법 행위, 소송/재판, 법률 위반, 투자자 보호 방안 미흡 등 다양한 사안으로 금융업에 대한 평판이 손상될 수 있습니다. 2019년 발생한 파생결합펀드(DLF) 대규모 손실 사태와 라임자산운용의 유동성 부족으로 인한 펀드 환매 중단 사태 그리고 2020년 옵티머스자산운용의 환매 중단 사태가 연달아 발생하며 금융업은 금융당국의 규제 강화, 펀드 규모 축소 등의 위험에 노출되어 있습니다. 

금융당국에 따르면 국내은행은 PB채널 등을 통해 해외 금리연계 DLF를 총 7,980억 원 판매하였으나, 금리하락으로 원금의 23.6%인 총 1,877억원의 손실이 발생하였으며, 금융당국은 DLF사태 이후 고위험 금융상품에 대해 설명의무등 판매절차 강화, 녹취, 숙례제도를 강화하는 등 규제를 강화하였습니다. 

또한, 금융당국은 라임자산운용의 대표 펀드를 중심으로 한 순환적 펀드 거래 및 증권사 TRS(레버리지 효과 활용)를 이용한 부적정한 운용지속 등을 포착하여 검사에 착수하였고, 이후 라임자산운용은 신규 유입 급감, 폐쇄형 펀드의 만기도래 등 펀드 유동성 문제로 대규모 상환 및 환매 연기를 결정하였습니다. 금융감독원은 2019년 말 라임자산운용의 환매연기 펀드의 총 금액은 1조 6,679억원임을 밝혔습니다. 

라임펀드 사태에 대하여 금융감독원 분쟁조정위원회는 이례적으로 전액배상 판단을 내렸습니다. 또한, 금융당국은 연달아 발생하는 사모펀드 환매 중단 사태를 우려해 2020년 7월 말 적격일반 투자자의 사모펀드 투자 최소금액을 1억원에서 3억원으로 상향 조정 결정하였습니다. 

이어 2020년 6월 옵티머스자산운용에서도 5,000억원대 환매 중단 사태가 발생하였습니다. 해당 펀드는 국내관공서가 발주한 공사를 수주한 건설사나 IT(정보통신) 기업의 매출채권을 활용하는 펀드로 기대 수익률은 연 3% 안팎으로 낮은 편에 속했지만, 펀드 자산의 95% 이상이 정부 산하기관 및 기업의 공공기관 매출채권이라는 점에서 투자자들로부터 높은 안정성을 인정받았습니다. 그러나 해당 펀드가 공공기관 매출채권에 투자한다는 원래 계획
과 달리 투자자들로부터 투자금을 모집 후 서류를 위조해 부실 사모사채에 투자하는 등 기초자산 자체가 당초 상품설명과 다를 수 있다는 가능성이 제기되었습니다.
이에 당사의 종속회사인 한국투자증권은 소비자 보호를 위해 총 판매액의 90%인 258억원을 선지급하였
습
니다.

이후 2021년
4월 6일 금융감독원 분쟁조정위원회는 옵티머스 사건과 관련해서 판매사인 NH투자증권이 일반투자자에게 투자금을 반환할 것을 권고하였습니다. 이에 NH투자증권은 투자자에게 투자금 전액에 대한 반환절차를 진행 중입니다. 당사의 종속회사인 한국투자증권 역시 부실 사모펀드로 판매책임 이슈가 불거진 상품에 대해 전향적인 보상기준을 마련하고 해당 상품에 투자한 고객 투자금 100%를 전액 보상하였습니다. 향후 이와 같은 금융사고가 추가로 발생할 경우 당사 및 당사의 종속
회사의 평판에 부정적 영향을 미칠 수 있음을 투자자들께서는 유의하시기 바랍니다.

[차.
개인정보와 관련된 위험

]

최근 금융권에서의
개인정보 유출 사례가 꾸준히 발생하고
당사를 비롯한 금융권 회사들에 대한 고객 정보 유출 시도는 앞으로도 계속될 것으로 보여짐에 따라
고객 정보 보호를 위해 내부통제절차에 의한 내부보안 강화가 요구
되고 있습니다.

이
에 따라

정보유출 사고 발생시
당사 및 당사 자회사의 평판하락, 손해배상청구에 따른 비용, 고객 이탈에 따른 수익 감소 등
이 발생

할 수 있으므로 투자자 여러분께서는 유의하시기 바랍니다.

최근 정보통신 기술의 급격한 발달과 개인정보의 중요성이 커지는 가운데 외부 네트워크를 통한 전통적인 해킹 시도뿐 아니라 보안업체 직원 등을 통한 내부 유출 등 다양한 형태의 보안사고가 잇따라 발생하고 있습니다. 상대적으로 안전하다고 여겨지는 은행권에서도 개인정보 유출 사례도 발생하였습니다. 2013년 12월 11일 검찰은 씨티은행 및 SC은행에서 각각 3.4만건, 10.3만건의 고객정보가 유출된 사실을 발표하였으며, 이에 대하여 특별검사가 진행되었습니다.

2014년 초에는 3개 카드사에서 동시에 약 1억 4백만건에 이르는 고객정보가 유출되는 사건이 발생하였습니다. 2014년 01월 08일 검찰은 KB국민카드, 롯데카드 및 NH농협카드에서 외부 용역직원을 통해 유출한 혐의로 해당 직원과 동 정보를 구매한 대출광고업자 및 대출모집인을 기소하였으며, 개인정보 유출 혐의자는 구속되었습니다. 또한 혐의자가 불법 반출한 개인정보는 판매나 유통되지 않은 것으로 발표되었습니다. 그러나 2014년 2월 검찰 수사결과 국민카드와 롯데카드, 농협카드 등 신용카드 3사에서 유출된 1억여건의 고객정보 중 8,270만건이 2차 유출된 것으로 밝혀졌습니다.

2014년 1월 22일 금융위원회가 관계기관 합동으로 발표한 「금융회사 고객정보 유출 방지 대책」에서, 사고 책임이 있는 3개 카드사에 대해서는 일정제재를 2014년 2월 중 추진하겠다고 발표하였으며, 이에 따라 2014년 2월 17일부터 해당 카드사에 대하여 법상 최고한도인 석 달간의 영업정지 조치를 내렸습니다. 또한 정부는 2014년 03월 10일 반복적인 정보유출, 해킹사고를 차단하고자 『경제혁신 3개년 계획』의 핵심과제중 하나로 「금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책」을 관계부처 합동으로 마련하여 발표하였습니다. 금융위원회와 금융감독원은 2014년 12월 29일 유관 금융협회 등과 함께 2014년 3월 10일 발표한 금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책의 후속조치 이행계획 점검을 위한 6차 회의를 개최하였으며, 「금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책」의 기본방향은 다음과 같습니다. 

[금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책(2014.03.10)]

1. 정보 처리 단계별 금융소비자의 권리 및 금융회사 책임 강화
-「수집-보유·활용-파기」단계별 정보보호 강화
- 금융거래시 주민번호 노출 최소화
- 정보제공 동의서 양식 전면 개편
- 문자 등을 통한 비대면 영업행위 제한
- 금융소비자의 자기정보결정권을 확실히 보장

2. 금융회사가 확실하게 책임지는 구조를 확립
- CEO 등의 책임 강화
- 모집인·제3자 정보제공시 금융회사 책임 강화
- 사후적 제재 대폭 강화

3. 해킹 등 전자적 침해행위에 대해서도 강력히 대응
- 기존 전산보안 대책 대폭 보강
- 정보보안 관련 점검·관리 강화
- 신용카드 결제시 개인정보 보호 강화

4. 기제공·유출된 정보로 인한 잠재적 피해 가능성 차단
- 기존정보로 인한 피해 가능성 차단
- 대응체계 구축

자료 : 금융감독원 보도자료

이후 2020년 01월 09일 데이터경제 3법 중 하나인 "신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률(이하 '신용정보법') 개정안이 국회 본회의를 통과하였으며 2020년 8월 5일 시행되었습니다. 금번 개정을 통해서 금융회사의 빅데이터 활용에 대한 법적 근거가 마련되었으며 마이데이터 등 새로운 혁신 Player출현 기반도 마련되었습니다. 개인정보 보호를 위해 가명정보 개념이 도입되었으며 가맹정보는 추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보를 의미합니다.

[ 개정 신용정보법의 주요 정의 ]

구분
개념
활용가능 범위

개인정보
특정 개인에 관한 정보, 개인을 알아 볼 수 있게 하는 정보
사전적이고 구체적인 동의를 받은 범위내 활용 가능

가명정보
추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보
다음 목적에 동의 없이 활용가능
(1) 통계작성(상업적 목적 포함)
(2) 연구(산업적 연구 포함)
(3) 공익적 기록보존 목적 등

익명정보
더 이상 개인을 알아볼 수 없게(복원불가능할 정도로) 조치한 정보
개인정보가 아니기 ?문에 제한없이 자유롭게 활용

가명정보란 추가 정보의 사용 없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보로써 상업적 목적을 포함한 통계작성, 산업적 연구를 포함한 연구 활동, 공익적 기록보존 목적의 경우 동의 없이 활용이 가능합니다. 다만, 가명정보는 다른 정보와 결합될 경우 개인을 식별할 수 있기 때문에 정보 주체의 권리보호를 위한 장치가 필요합니다. 

신용정보법이 개정됨에 따라 빅데이터 활용의 법적근거가 마련되었으나 개인정보 유출에 대한 위험성 또한 증가하였으며 이를 방지하기 위해 금융위원회는 데이터 활용과 안전한 정보보호의 균형있게 반영한 하위법령을 바련하고 법 시행 일정에 맞춰 개정할 예정입니다.

한편, 금융지주 내 계열사간 고객정보 제공에 대한 규율을 강화하는 「금융지주회사법」개정 법률안이 지난 2014년 5월 28일 공포되었습니다. (2014년 11월 29일 시행) 
고객정보 제공 관련 법 개정내용을 살펴보면, 정보제공 범위를 대통령령으로 정하는 내부 경영관리상 이용 목적으로 한정하고, 정보제공 절차와 방법은 금융위원회가 정하도록 하였습니다. 또한, 고객정보 제공내역을 대통령령으로 정하는 바에 따라 고객에게 통지하도록 하였습니다. 

이러한 법 개정내용을 반영하여 해당 시행령 및 감독규정이 정비하기 위하여 금융위원회는 2014년 7월 17일자로 「금융지주회사법 시행령」개정안 입법예고 및 「금융지주회사감독규정」개정안을 예고하
였으며, 개정된 금융지주회사법, 시행령 및 금융지주회사 감독규정은 2014년 11월 29일부터 시행되었습니다. 이에 따라 당사는 금융회사 고객정보 유출 방지에 대한 엄격한 통제와 규제를 받고 있지만, 예상치 못한 고객정보 유출 관련 사고가 발생될 경우 당사 수익에 부정적인 영향을 줄 수 있습니다.

[「금융지주회사법」개정내용]

제48조의2(고객정보의 제공 및 관리) 
① 금융지주회사등은 「금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률」 제4조제1항 및 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」 제32조ㆍ제33조에도 불구하고 「금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률」 제4조에 따른 금융거래의 내용에 관한 정보 또는 자료(이하 "금융거래정보"라 한다) 및 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」 제32조제1항에 따른 개인신용정보를 다음 각 호의 사항에 관하여 금융위원회가 정하는 방법과 절차(이하 "고객정보제공절차"라 한다)에 따라 그가 속하는 금융지주회사등에게 신용위험관리 등 대통령령으로 정하는 내부 경영관리상 이용하게 할 목적으로 제공할 수 있다. <개정 2009. 7. 31., 2014. 5. 28., 2015. 3. 11.>

1. 제공할 수 있는 정보의 범위

2. 고객정보의 암호화 등 처리방법

3. 고객정보의 분리 보관

4. 고객정보의 이용기간 및 이용목적

5. 이용기간 경과 시 고객정보의 삭제

6. 그 밖에 고객정보의 엄격한 관리를 위하여 대통령령으로 정하는 사항

② 금융지주회사의 자회사등인 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 따른 투자매매업자 또는 투자중개업자는 해당 투자매매업자 또는 투자중개업자를 통하여 증권을 매매하거나 매매하고자 하는 위탁자가 예탁한 금전 또는 증권에 관한 정보 중 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 정보(이하 "증권총액정보등"이라 한다)를 고객정보제공절차에 따라 그가 속하는 금융지주회사등에게 신용위험관리 등 대통령령으로 정하는 내부 경영관리상 이용하게 할 목적으로 제공할 수 있다. <개정 2009. 7. 31., 2014. 5. 28.>

1. 예탁한 금전의 총액

2. 예탁한 증권의 총액

3. 예탁한 증권의 종류별 총액

4. 그 밖에 제1호부터 제3호까지에 준하는 것으로서 금융위원회가 정하여 고시하는 정보

③ 제1항 및 제2항에 따라 자회사등이 금융거래정보ㆍ개인신용정보 및 증권총액정보등(이하 "고객정보"라 한다)을 제공하는 경우에는 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」 제32조제10항을 적용하지 아니한다. <개정 2009. 7. 31., 2015. 3. 11.>

④ 제1항 및 제2항에 따라 고객정보를 그가 속하는 금융지주회사등에게 제공하는 경우에는 그 제공내역을 고객에게 통지하여야 한다. 다만, 연락처 등 통지할 수 있는 개인정보를 수집하지 아니한 경우에는 그러하지 아니하다. <신설 2014. 5. 28.>

⑤ 제4항에 따라 통지하여야 하는 정보의 종류, 통지 주기 및 방법, 그 밖에 필요한 사항은 대통령령으로 정한다. <신설 2014. 5. 28.>

⑥ 금융지주회사등은 고객정보의 엄격한 관리를 위하여 그 임원 중에 1인 이상을 고객정보를 관리할 자(이하 "고객정보관리인"이라 한다)로 선임하여야 한다. <개정 2009. 7. 31., 2014. 5. 28.>

⑦고객정보관리인은 고객정보의 엄격한 관리를 위하여 금융위원회가 정하는 바에 따라 업무지침서를 작성하고, 그 내용을 금융위원회에 보고하여야 한다. <개정 2008. 2. 29., 2009. 7. 31., 2014. 5. 28.>

⑧금융지주회사등은 대통령령이 정하는 바에 따라 고객정보의 취급방침을 정하여야 하며, 이를 당해 금융지주회사등의 거래상대방에게 통지하거나 공고하고 영업점에 게시하여야 한다. <개정 2009. 7. 31., 2014. 5. 28.>

⑨ 제1항부터 제8항까지의 규정에 따른 적용을 받는 금융지주회사등 및 자회사등의 구체적인 범위는 대통령령으로 정한다. <신설 2009. 7. 31., 2014. 5. 28.>

[본조신설 2002. 4. 27.]

자료: 법제처

[「금융지주회사법 시행령」개정내용]

제27조의2(고객정보의 제공 및 관리) ① 법 제48조의2제1항 및 제2항에서 "신용위험관리 등 대통령령으로 정하는 내부 경영관리"란 각각 고객에게 상품 및 서비스를 소개하거나 구매를 권유하는 업무가 아닌 업무로서 다음 각 호의 업무를 말한다 <신설 2014. 11. 24.>

1. 신용위험관리 등 위험관리와 내부통제

2. 업무 및 재산상태에 대한 검사

3. 고객분석과 상품 및 서비스의 개발

4. 성과관리

5. 위탁업무 수행

② 법 제48조의2제1항제6호에서 "대통령령으로 정하는 사항"이란 다음 각 호의 사항을 말한다. <신설 2014. 11. 24.>

1. 고객정보의 요청 및 제공 시 법 제48조의2제6항에 따른 고객정보관리인의 승인에 관한 사항

2. 고객정보의 제공ㆍ이용에 대한 점검에 관한 사항

③ 금융지주회사등은 법 제48조의2제1항 및 제2항에 따라 고객정보를 그가 속하는 금융지주회사등에 제공하는 경우 금융위원회가 정하여 고시하는 절차에 따라 고객이 제4항 각 호에 따른 내용(이하 이 조에서 "조회사항"이라 한다)을 인터넷 홈페이지에서 조회할 수 있도록 하여야 한다. 이 경우 다음 각 호의 사항을 준수하여야 한다. <신설 2015. 12. 30.>

1. 고객이 조회사항을 편리하게 확인할 수 있도록 하기 위한 고객정보조회시스템을 구축하고, 인터넷 홈페이지 등에 그 고객정보조회시스템을 이용하는 방법 및 절차 등을 게시할 것

2. 조회를 요구하는 사람이 그 조회사항에 관한 고객정보주체 본인인지 여부를 확인할 것. 이 경우 금융지주회사등은 금융거래 등 상거래관계의 유형ㆍ특성ㆍ위험도 등을 고려하여 본인 확인의 안전성과 신뢰성이 확보될 수 있는 수단을 채택하여 활용할 수 있다.

3. 조회사항을 조회한 고객이 제5항 각 호의 어느 하나에 해당하는 방법을 지정할 수 있도록 할 것

④ 금융지주회사등은 법 제48조의2제4항에 따라 연 1회 이상 다음 각 호의 사항을 고객에게 통지하여야 한다. 다만, 기존에 금융지주회사등에 제공한 목적 범위에서 고객정보의 정확성ㆍ최신성을 유지하기 위한 경우로서 그 고객정보에 대한 다음 각 호의 사항을 통지하면서 해당 목적 범위에서 그 고객정보를 금융지주회사등에 계속 제공한다는 사실을 고객에게 알린 경우에는 그 기존의 통지로 연 1회 이상 하여야 하는 통지를 갈음한다. <신설 2014. 11. 24., 2015. 12. 30.>

1. 고객정보를 제공하는 자

2. 고객정보를 제공받는 자

3. 고객정보의 제공목적

4. 고객정보의 제공항목

⑤ 법 제48조의2제4항에 따른 통지는 다음 각 호의 어느 하나의 방법으로 하여야 한다. 다만, 제3항제3호에 따라 고객이 통지 방법을 지정한 경우에는 그 방법에 따르되, 제3호 또는 제4호의 방법으로 통지할 경우 고객정보를 그가 속하는 금융지주회사등에 제공하였다는 사실과 고객이 제3항제1호에 따른 고객정보조회시스템을 이용하여 그 조회사항을 조회할 수 있다는 사실을 고객에게 알려주는 경우로 한정한다. <개정 2015. 12. 30., 2017. 8. 16.>

1. 우편

2. 전자우편

3. 문자메시지

4. 그 밖에 정보통신망을 통하여 수신자에게 부호ㆍ문자ㆍ화상 또는 영상을 전자적 형태로 전송하는 매체나 방식

⑥ 법 제48조의2제8항에 따라 금융지주회사등이 정하는 고객정보 취급방침(이하 이 조에서 "정보취급방침"이라 한다)에는 다음 각 호의 사항이 포함되어야 한다. <개정 2010. 1. 18., 2014. 11. 24., 2015. 12. 30.>

1. 제공되는 고객정보의 종류

2. 고객정보의 제공처

3. 고객정보의 보호에 관한 내부방침

4. 고객정보 제공의 법적근거

5. 그 밖에 고객정보의 엄격한 관리를 위하여 필요하다고 인정하여 금융위원회가 고시하는 사항

⑦금융지주회사등은 정보취급방침을 최초로 정하거나 변경한 경우에는 지체없이 기존의 거래상대방에게 통지하거나 일간신문 등에 공고하고 본점ㆍ지점 등 영업점과 컴퓨터통신에 게시하여야 한다. <개정 2014. 11. 24., 2015. 12. 30.>

⑧금융지주회사등은 금융거래를 개시한 경우에는 거래상대방에게 정보취급방침을 교부ㆍ설명(컴퓨터통신으로 거래를 개시한 경우에는 통지)하여야 하고, 연 1회 정기적으로 이를 통지 또는 일간신문 등에 공고하여야 한다. <개정 2014. 11. 24., 2015. 12. 30.>

⑨제7항 및 제8항의 정보취급방침의 통지는 우편ㆍ전자우편 등의 방법으로 할 수 있다. <개정 2014. 11. 24., 2015. 12. 30.>

⑩금융위원회는 제6항의 정보취급방침에 포함되는 내용에 관한 구체적인 사항을 정할 수 있다. <개정 2008. 2. 29., 2014. 11. 24., 2015. 12. 30.>

⑪ 법 제48조의2제9항에 따라 같은 조 제1항부터 제8항까지의 규정을 적용받는 자회사등은 금융지주회사에 속하는 자회사등으로서 금융기관 또는 제2조제2항에 따른 금융업의 영위와 밀접한 관련이 있는 회사로 한정한다. <신설 2010. 1. 18., 2014. 11. 24., 2015. 12. 30.>

[본조신설 2002. 8. 21.]

[제목개정 2014. 11. 24.]

[시행일:2015. 5. 29.] 제27조의2제3항ㆍ제4항 및 제8항(법 제48조의2제4항에 따른 통지에 관한 부분)

자료: 법제처

[「금융지주회사법 감독규정」개정내용]

제24조의2(고객정보의 제공 및 관리＜개정 2014. 11. 29＞) 
① 법 제48조의2제1항의 "금융위원회가 정하는 방법과 절차"란 다음 각 호와 같다.(신설 2014. 11. 29)

1. 고객정보 원장을 제공하지 않을 것

2. 고객정보는 고객정보관리인의 승인을 받은 이용자 외에는 제공받은 정보에 대한 접근이나 활용이 불가능하도록 암호화 등의 조치를 통해 제공할 것

3. 고객정보 가운데 「개인정보 보호법 시행령」 제19조에 따른 고유식별정보는 정보를 제공받는 사람이 식별할 수 없도록 암호화하거나 별도의 관리번호 등으로 변환하여 제공할 것

4. 제공받은 고객정보는 그 이외 정보와 분리하여 보관할 것. 다만, 제공받은 고객정보를 활용해서 새로운 정보를 산출하는 경우에는 그러하지 아니하되, 이 경우에도 제공받은 고객정보에 대해서는 고객정보관리인의 승인을 받은 이용기간 이내에서 이용되도록 할 것

5. 정보이용기간은 1개월 이내로 할 것. 다만, 다음 각목의 어느 하나에 경우에는 고객정보를 요청한 회사와 제공한 회사의 고객정보관리인의 승인을 받아 1개월을 초과하여 정보이용기간을 설정할 수 있다.

가. 법, 시행령 및 관련 규정 등의 준수를 위해 필요한 경우

나. 국제적으로 통용되는 국제법과 국제기준의 준수를 위해 필요한 경우

다. 그 밖의 신용위험관리 등 정보제공의 목적을 달성하기 위해 필요한 경우

6. 이용기간이 경과하였거나 제공목적 달성 등으로 정보가 불필요하게 되었을 때에는 해당 정보를 지체없이 파기할 것

7. 고객정보를 요청하거나 제공하는 경우 해당 회사의 고객정보관리인은 다음 각목의 사항을 심사하여 승인여부를 결정할 것

가. 요청·제공하는 고객정보의 이용목적이 법 제48조의2제1항의 내부 경영관리에 이용할 목적에 해당하고 구체적이고 타당한지 여부

나. 요청·제공하는 고객정보의 범위와 이용기간이 적정한지 여부

다. 고객정보 이용자 범위, 이용 후 처리방법 등이 적정한지 여부

8. 금융지주회사의 고객정보관리인은 계열회사의 고객정보 제공·이용에 관한 제반사항을 매분기 점검하고 종합점검 결과를 연 1회 금융감독원장에게 보고할 것

9. 고객정보를 요청한 회사의 고객정보관리인은 제5호다목에 따라 승인 받은 정보에 대해 이용기간의 적정성을 매월 점검할 것

② 법 제48조의2제2항제4호에서 "금융위원회가 정하여 고시하는 정보"란 다음 각 호와 같다.(신설 2010. 3. 8, 제1항에서 이동 2014. 11. 29)

1. 채무증권의 종류별 총액

2. 수익증권으로서 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제229조 각 호의 구분에 따른 집합투자기구의 종류별 총액

3. 예탁한 증권의 총액을 기준으로 한 위탁자의 평균 증권보유기간 및 일정기간 동안의 평균 거래회수

③ 법 제48조의2제5항에 따른 업무지침서에는 다음 각 호의 사항이 포함되어야 한다.(개정 2014. 11. 29, 제2항에서 이동 2014. 11. 29)

1. 고객정보의 제공목적

2. 특정고객에게 부당한 이익을 제공하기 위한 고객정보의 이용제한 등에 관한 사항

3. 금융지주회사등간 제공가능한 고객정보의 종류

4. 고객정보를 제공·열람하는 금융지주회사등의 상호

5. 금융지주회사등간 고객정보를 제공하는 업무처리절차

6. 고객정보에 대한 보안대책

7. 고객정보관리인의 권한 및 임무

8. 업무지침서 위반자에 대한 제재기준 및 절차

9. 고객정보의 취급방침의 공고 또는 통지방법

10. 고객정보 제공내역의 통지방법

11. 영업양도·분할·합병시 고객정보의 처리방법 및 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」제32조제6항에 따른 의무의 이행방법

④ 금융지주회사의 자회사등은 특별한 사유가 있는 경우를 제외하고는 금융지주회사의 지침에 따라 동일한 내용의 업무지침서를 작성·운영하여야 한다.(제3항에서 이동 2014. 11. 29)

⑤ 금융지주회사등은 업무지침서를 제·개정할 경우 당해 금융지주회사등의 이사회의 승인을 받아야 하며, 금융지주회사는 이를 금융지주회사등의 이사회 승인일(금융지주회사등이 업무지침서를 동일한 내용으로 제·개정하여 동일한 시기에 시행하는 경우에는 가장 나중에 개최되는 이사회 승인일)로부터 2주이내에 금융위에 보고하여야 한다.(개정 2007. 12. 13, 제4항에서 이동 2014. 11. 29)

⑥ 영 제27조의2제1항에 따른 정보취급방침에는 다음 각 호의 사항이 포함되어야 한다.(개정 2014. 11. 29, 제5항에서 이동 2014. 11. 29)

1. 금융지주회사등의 상호 및 업종

2. 고객정보가 제공되는 금융지주회사등의 상호 및 업종

3. 고객정보의 제공목적

4. 고객정보에 대한 보안대책

5. 금융지주회사등이 위법하게 고객정보를 제공하여 고객에게 피해가 발생한 경우 그 구제수단

자료: 법제처

당사의 주요 자회사인 한국투자증권의 개인정보 관리방안 및 방지대책은 다음과 같
습니다. 한국투자증권은 개인정보 보호책임자 2인을 공동 지정하여, 회사가 처리
하는 개인정보가 오·남용되거나 분실·도난·유출·변조 또는 훼손되지 아니하도록 안전성을 확보하고, 개인정보 보호활동에 대한 조직 내부의 관리 및 감독을 수행하고 있습니다. 특히, 업무 분야별 전문성을 고려하여, 개인정보 보호책임자 공동 2인 중 1인에는 준법감시인을 지정하여 내부통제체계 구축 등 일반 개인정보 보호 업무를 수행하도록 하고 있으며, 다른 2인 중 1인에는 정보보호최고책임자(CISO)를 지정하여 전산인프라 구축, IT보안·조치 등 전산시스템 관련 개인정보 보호업무를 수행하고 있습니다.

개인정보주체(고객)가 회사의 개인정보 관리 현황 및 보호 기준 등을 알 수 있도록, 회사는 개인정보 처리 기준을 회사 홈페이지(http://www.truefriend.com) 내 「개인정보 처리방침」에 공개하고 있습니다. 「개인정보 처리방침」에는 개인정보의 처리목적, 제3자 제공에 관한 사항, 위탁에 관한 사항, 정보주체의 권리·의무 및 그 행사 방법에 관한 사항 등을 명시하고 있습니다.

또한 개인정보를 보호하기 위한 기술적, 물리적, 관리적 대책으로, 고객의 중요 개인정보는 암호화하여 저장·관리하고 있고, 정보통신망을 통한 불법적인 접근 및 침해사고 방지를 위해 침입차단 및 침입탐지시스템을 24시간 운영하고 있습니다. 더불어 백신소프트웨어를 이용하여 컴퓨터바이러스 등 악성프로그램에 의한 피해를 방지하기 위한 조치 등을 취하고 있습니다. 전산실 및 자료보관실 등은 특별보호구역으로 설정되어 관계자 이외의 출입을 철저히 통제하고 있으며, 개인정보 취급직원에 대하여는 업무별, 직급별로 차등하여 개인정보에 대한 접근권한을 제한하고 있습니다. 그리고 개인정보의 안전한 처리를 위한 내부관리계획을 수립·운영하고, 개인정보를 직접 취급하는 임직원 및 수탁자 등에 대한 개인정보 보호 교육을 실시하여 개인정보가 오·남용되거나 유출되지 않도록 관리하고 있습니다.

그러나, 당사를 비롯한 금융권 회사들에 대한 고객 정보 유출 시도는 앞으로도 계속될 것으로 전망되는바, 향후 유사한 사고가 발생할 경우 당사의 평판이 저하될 가능성이 있으며, 고객정보유출로 인한 사후조치에 의한 비용과 발생 피해의 손해배상 가능성,

고객 이탈에 따른 수익성 감소
, 감독당국에 의한 과징금 부과, 영업정지 등의 제재조치 등을 받을 수 있으므로 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[카.

자
금세탁방지 의무 강화에 따른 위험]

금융회사의 자금세탁방지 의무가 국내 뿐만 아니라 국제적으로 강화되고 있습니다.

국내 금융담국의 검사는 최근 국내 금융당국의 검사는 국제기구 및 미국 금융당국의 검사와 마찬가지로 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다.
평가 결과는 금융업의 대외경쟁력과 직결되어 금융회사들 입장에서는 위협 요인이며, 주요국의 제재조치 강화로 자금세탁규제 금융기관의 건전성을 악화시킬 수 있습니다.

한편, 자금세탁방지/테러자금조달금지(AML/CFT) 정책협의회의 '국제자금세탁방지기구(FATF) 상호평가 대응방향' 자료에 따르면,
한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 7월 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받았습니다.

해당 평가 결과에 따라 후속점검을 받으며, 부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있습니다.

국제자금세탁방지기구(FATF: Financial Action Task Force)는 UN 협약 및 안보리 결의와 관련된 금융조치(Financial Action)의 이행을 위한 행동기구(Task Force)로서 1989년에 설립되었으며, 마약 자금에서 중대 범죄의 자금 세탁, 테러 자금 조달, 대량 살상 무기 확산 금융 방지로 관할 범위를 지속적으로 확대하고 있습니다. FATF(국제자금세탁방지기구)는 정회원(36국+2기구), 준회원(9개 지역기구), 옵저버로 구성되어 있으며, 한국은 2009년 FATF 정회원에 가입하였습니다. FATF(국제자금세탁방지기구)의 주요 기능은 아래와 같습니다.

FATF(국제자금세탁방지기구)의 주요 기능

- 국경을 초월하여 발생하는 자금세탁·테러자금조달에 공동 대응하기 위하여 국제기준을 마련하고, 각 국가의 이행 현황을 평가
- 비협조 국가 및 국제기준 미이행 국가에 대한 금융제재 결정 
- 자금세탁·테러자금조달 수법 등에 대한 연구, 대응 수단 개발 등

자료 : 금융위원회 보도자료, '제30기 제2차 국제자금세탁방지기구(FATF) 총회 참석 자료'(2019.02.26)

FATF(국제자금세탁방지기구)는 회원국들의 자금세탁방지제도가 국제기준에 부합하는지를 평가해 후속점검 및 제재조치를 부과할 수 있습니다. 실제로 지난 2월 아이슬란드가 정회원 국가 중 최초로 제재절차에 회부됐습니다. 향후 개선이 미흡하면 아이슬란드가 제재절차 진행 중임을 전 세계에 공표하게 됩니다. 이럴 경우 외환 거래 시 가산금리가 붙거나 회원국과의 거래에서 불이익을 받을 수 있습니다. 

최근 금융회사의 자금세탁방지 의무가 국제적으로 강화되고 있습니다. 최근 국제기구와 미국 금융당국의 검사 포커스는 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다. 평가결과는 금융업의 대외경쟁력과 직결되어 금융회사들 입장에서는 위협요인입니다. FATF(국제자금세탁방지기구)가 제시하는 의무는 크게 다섯 가지로 ①고객 확인 ②기록보관 ③의심거래보고 ④의심거래보고 사실 누설금지 ⑤AML/CFT(자금세탁방지/테러자금조달금지) 감독·검사·제재 등입니다. 

해외은행의 경우 이란 등 미국의 금융 제재를 받고 있는 소위 블랙리스트 국가와 금융 거래를 했다는 이유로, 프랑스 BNP파리바은행과 영국 SC은행은 수조원의 벌금을 부과 받는 등 미국 정부로부터 제재조치를 받았습니다. 한편, 자금세탁방지/테러자금조달금지(AML/CFT) 정책협의회의 '국제자금세탁방지기구(FATF) 상호평가 대응방향'(2018.11.27) 자료에 따르면, 한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 7월 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받았습니다. 해당 평가는 국제사회가 우리나라의 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도를 점검하는 것으로, 그 결과는 우리나라 금융 및 사법 시스템 투명성의 척도가 될 것으로 보입니다. 또한, 해당 평가 결과에 따라 후속점검을 받으며, 부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있습니다.

[자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도의 국제기준 체계]

목표

자금세탁과 테러자금 차단을 통한 금융투명성과 사회안전 강화

※ '12년 "대량살상무기(WMD) 확산금융 차단 위한 정밀금융제재"를 추가

평가항목
1. 예방조치
2. 사법제도
3. 테러자금조달금지
4. 국제협력
5. 투명성장치

세부내용
- 금융기관, 특정
 비금융사업자의 제
 도 이행과 이에 대한
 감독

- 자금세탁 범죄화

- 금융정보 수집·제공

- 범죄수익 몰수

- 테러자금조달 범죄화

- 테러자금 즉시동결

- 자금조달 관련자 정밀
 금융제재

국제협력 통해

- 정보의 교환

- 범죄자산 몰수

- 범죄인 인도

- 법인·신탁 실소유자 정보 투명한 관리

자료: 금융위원회 보도자료, "FATF(국제자금세탁방지기구) 상호평가 대응방향" 및 「국가 자금세탁·테러자금조달 위험평가」 결과 발표(2018.11.27)

금융권은 자금세탁방지업무의 실효성 제고를 위한 인프라 개선활동으로 상시 모니터링 인력확충 및 모니터링 시스템을 정교화하였으며, 국외점포 자금세탁위험 관리를 위하여 위험기반 자금세탁 위험평가체계를 도입, 신규 상품 및 서비스 위험평가절차를 전면 개편하였습니다. 또한 가상통화 관련 AML(Anti-Money Laundring) 가이드라인에 따른 이행 체계를 마련하였고, 외부 감사업체를 활용한 자금세탁방지체계 적정성 및 독립성을 확보하고 있습니다. FATF(국제자금세탁방지기구) 상호평가 대비 법인고객 등 CDD(고객확인의무제도) 이행 취약부분에 대한 특별점검 및 모니터링을 통해 자금세탁위험을 상시 관리하고 있으며, 미국 감독당국(FRB) 및 뉴욕주 감독규정(PART504) 준수를 위한 점검 및 본점 인력 파견 등의 지원활동을 통해 현지 감독당국의 검사에 선제적으로 대응하고 있습니다.

국내 금융회사들이 국제기준에 부합하는 내부통제체계를 확립하지 못한다면, 자금세탁 규제 리스크에 선제적으로 대응하지 못할 뿐 아니라 금융회사의 건전성과 경영 안정성에도 영향이 미칠 수 있습니다. 따라서 투자자분들은 국내외 금융사들은 어떤 전략으로 자금세탁방지 규제환경 변화에 대처하는지 유의하여 주시기 바랍니다.

2. 회사위험

[가. 자회사 배당금 의존도에
따른 위험]

당사는

금융지주사업의 특성상

자회사들로부터 수취하는 배당금에 의존
하고
있습
니다.

당사의
2021년 상반기 배당금수익은 3,241억원이며, 이는 당사의 별도 기준 영업수익의 96.11%에 해당하는 금액
입니다.

향후
자회사들의 실적 저하
, 금융당국의 자회사들에 대한 규제
강화 등으로 자회사로부터의 배당금
수령액이 감소하는 경우 당사의
수익성 및
유동성에 부정적인 영향
을 미칠 수 있으
므로 투자자 여러분께서는 주의
하시기 바랍니다
.

당사는 금융지주회사로서 자회사로부터의 배당금 등이 주수입원이며 별도의 영업활동은 수행하지 않고 있습니
다.
당사의 주요 자산은 당사가 보유한 자회사가 발행한 주식이므로, 당사의 보통주에 대한 배당금 지급 여부는 주로 자회사로부터 지급받는 배당금에 달려있습니다. 이러한 배당금 지급은 상법 및 기타 다양한 관계규제당국에 의하여 부과된 적정 자본수준과 이익잉여금에 관한 감독규정의 적용을 받습니다.
당사의
2021년 상반기 배당금수익은 3,241억원이며, 이는 당사의 별도 기준 영업수익의 96.11%에 해당하는 금액입니다.

상법에 따르면 배당은 배당가능이익이 있는 경우에만 실시할 수 있습니다. 배당가능이익은 각 회계연도말 현재 순자산액으로부터 회사의 자본금 및 적립이 강제되는 각종 준비금들의 총 합계액 등을 공제하는 방식으로 산정 됩니다.

매년 결산이 종료되는 시점의 배당가능이익으로 배당하는 것이 일반적이나, 영업년도 중 1회에 한하여 이사회 결의로 특정 날짜를 정하여 중간배당을 실시할 수 있습니다. 중간배당은 중간에 예
상
되는 이익이나 임의 준비금을 배당할 수 있는데, 이때 중간배당의 재원은 직전 결산기의 순재산액에서 자본금, 법정준비금, 배당금, 중간배당에 따라 적립해야 할 이익준비금 등을 뺀 금액을 한도로 실시할 수 있습니다.

[배당에 관한 법률 - 상법]

제462조(이익의 배당) ① 회사는 대차대조표의 순자산액으로부터 다음의 금액을 공제한 액을 한도로 하여 이익배당을 할 수 있다.

1. 자본금의 액

2. 그 결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액

3. 그 결산기에 적립하여야 할 이익준비금의 액

4. 대통령령으로 정하는 미실현이익

② 이익배당은 주주총회의 결의로 정한다. 다만, 제449조의2제1항에 따라 재무제표를 이사회가 승인하는 경우에는 이사회의 결의로 정한다.

③ 제1항을 위반하여 이익을 배당한 경우에 회사채권자는 배당한 이익을 회사에 반환할 것을 청구할 수 있다.

④ 제3항의 청구에 관한 소에 대하여는 제186조를 준용한다.

[전문개정 2011.4.14.]

제462조의3(중간배당) ①년 1회의 결산기를 정한 회사는 영업년도중 1회에 한하여 이사회의 결의로 일정한 날을 정하여 그 날의 주주에 대하여 이익을 배당(이하 이 條에서 "中間配當"이라 한다)할 수 있음을 정관으로 정할 수 있다. <개정 2011.4.14.>

②중간배당은 직전 결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다. <개정 2001.7.24., 2011.4.14.>

1. 직전 결산기의 자본금의 액

2. 직전 결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액

3. 직전 결산기의 정기총회에서 이익으로 배당하거나 또는 지급하기로 정한 금액

4. 중간배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금

③회사는 당해 결산기의 대차대조표상의 순자산액이 제462조제1항 각호의 금액의 합계액에 미치지 못할 우려가 있는 때에는 중간배당을 하여서는 아니된다. <개정 2001.7.24.>

④당해 결산기 대차대조표상의 순자산액이 제462조제1항 각호의 금액의 합계액에 미치지 못함에도 불구하고 중간배당을 한 경우 이사는 회사에 대하여 연대하여 그 차액(配當額이 그 差額보다 적을 경우에는 配當額)을 배상할 책임이 있다. 다만, 이사가 제3항의 우려가 없다고 판단함에 있어 주의를 게을리하지 아니하였음을 증명한 때에는 그러하지 아니하다. <개정 2001.7.24.>

⑤제340조제1항, 제344조제1항, 제350조제3항(第423條第1項, 第516條第2項 및 제516조의10에서 準用하는 경우를 포함한다. 이하 이 項에서 같다), 제354조제1항, 제458조, 제464조 및 제625조제3호의 규정의 적용에 관하여는 중간배당을 제462조제1항의 규정에 의한 이익의 배당으로, 제350조제3항의 규정의 적용에 관하여는 제1항의 일정한 날을 영업년도말로본다. <개정 2011.4.14.>

⑥제399조제2항·제3항 및 제400조의 규정은 제4항의 이사의 책임에 관하여, 제462조제3항 및 제4항은 제3항의 규정에 위반하여 중간배당을 한 경우에 이를 준용한다. <개정 2011.4.14.>

[본조신설 1998.12.28.]

제464조(이익배당의 기준) 이익배당은 각 주주가 가진 주식의 수에 따라 한다. 다만, 제344조제1항을 적용하는 경우에는 그러하지 아니하다.

[전문개정 2011.4.14.]

 제464조의2(이익배당의 지급시기) ① 회사는 제464조에 따른 이익배당을 제462조제2항의 주주총회나 이사회의 결의 또는 제462조의3제1항의 결의를 한 날부터 1개월 내에 하여야 한다. 다만, 주주총회 또는 이사회에서 배당금의 지급시기를 따로 정한 경우에는 그러하지 아니하다. <개정 2011.4.14.>

②제1항의 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성한다.

자료: 법제처

[배당에 관한 법률 - 상법 시행령]

제19조(미실현이익의 범위) ①법 제462조제1항제4호에서 "대통령령으로 정하는 미실현이익"이란 법 제446조의2의 회계 원칙에 따른 자산 및 부채에 대한 평가로 인하여 증가한 대차대조표상의 순자산액으로서, 미실현손실과 상계(相計)하지 아니한 금액을 말한다. <개정 2014.2.24>

② 제1항에도 불구하고 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 각각의 미실현이익과 미실현손실을 상계할 수 있다. <신설 2014.2.24>

1. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제4조제2항제5호에 따른 파생결합증권의 거래를 하고, 그 거래의 위험을 회피하기 위하여 해당 거래와 연계된 거래를 한 경우로서 각 거래로 미실현이익과 미실현손실이 발생한 경우

2. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제5조에 따른 파생상품의 거래가 그 거래와 연계된 거래의 위험을 회피하기 위하여 한 경우로서 각 거래로 미실현이익과 미실현손실이 발생한 경우

자료: 법제처

당사는 2021년 중 한국투자증권 및 한국투자저축은행과 한국투자캐피탈로부터 3,241억원의 배당금을 수취하였습니다. 향
후
자회사들의 실적 저하
, 금융당국의 자회사들에 대한 규제
강화 등으로 자회사로부터의 배당금
수령액이 감소하는 경우 당사의
수익성 및
유동성에 부정적인 영향
을 미칠 수 있으
므로 투자자 여러분께서는 주의
하시기 바랍니다
.

[종속회사로부터의 배당수익 내역]

(단위 : 백만원)

자회사
배당구분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019
FY2018
FY2017

한국투자증권
연말배당
300,014
240,025
180,308
230,218
120,205

중간배당
-
-
250,252
160,028
250,006

한국투자저축은행
연말배당
8,040
-
-
33,677
-

중간배당
-
-
-
-
-

한국투자파트너스
연말배당
-
-
-
-
-

중간배당
-
-
-
-
-

한국투자캐피탈
연말배당
16,008
-
-
36,024
5,032

중간배당
-
-
-
-
-

합 계
324,062
240,025
430,560
459,947
375,244

(주) 배당수익은 배당금을 받을 권리가 확정되는 시점에 인식됩니다.

자료: 당사 제시

당사는 금융지주회사법에
따라 자회사의 경영관리업무와 그에 부수하는 업무 외엔 다른 업무를 수행할 수 없으며, 따라서 자회사로부터의 배당금, 이자수익 등이 당사의 주 수익원입니다. 그 중에서도 배당금 수익은 당사의 영업수익의 96.11%를 차지하고 있습니다.

배당금 의존도가 높은 당사의 사업 특성상 당사 자회사들의 실적 악화, 금융당국의 자회사들에 대한 규제 강화 등으로 자회사로부터의 배당금 수령액이 감소하는 경우 당사의 수익성 및 유동성에 부정적인 영향을 미칠 수 있으므로 투자자 여러분께서는 유의하시기 바랍니다.

[영업이익 구성별 추이]

(단위 : 백만원)

사업연도
FY2021 상반기
FY2020 상반기
FY2020
FY2019

수수료수익
740
1,140
2,022
2,554

이자수익
6,006
5,872
11,852
10,784

배당금수익
324,062
240,025
240,025
430,561

금융상품평가및처분이익
2,177
4,398
11,637
5,749

신용손실충당금 환입액
-
-
928
-

기타수익(주1)
4,194
3,139
1,506
1,567

총 영업수익
337,179
254,573
267,970
451,215

배당금수익 비중(주2)
96.11%
94.29%
89.57%
95.42%

(주1) 기타수익 : 외환거래이익, 기타영업수익 계

(주2) 배당금수익/총 영업수익 X 100

(주3) 별도 기준

자료: 당사 반기보고서 및 사업보고서

[나. 자회사 한국투자증권의 수익성 관련 위험]

당사의 주력 자회사인

한국투자증권의 자산총액 및 총포괄손익이 당사의 모든 연결대상 종속법인의 단순합계에서 차지하는 비중
은 각각 79.9%(2021년 6월말 기준), 68.2%(FY2021
상반기 기준)
입니다.

코로나19 영향에도 불구하고
2020년 2분기 이후 주식시장 반등으로 영업환경이 개선되어
한국투자증권의
2

020년
상반기 영업수익(별도)은 9조 3,982억원을 기록한 바 있습니다.
2021년 상반기 영업수익(별도)은 전년 동기 대비 15.71% 감소한 7조 9,217억원을 시현
하였습니다.
다만, 한국투자증권은 2021년 상반기 중 현안 사모펀드에 대한 전액 보상을 결정하며 자산관리(AM)부문의 실적이 다소 부진하였으나, 위탁매매(BK)와 투자은행(IB)의 견조한 실적을 바탕으로 FY2021 상반기 5,547억원의 사상 최대 당기순이익을 달성하였습니다.

한국투자증권이 영위하는 사업들의 특성상 수익성이 경제성장률, 재정정책, 금리 및 환율 변동 등 국내외 경제환경 변화에 민감하게 반응한다는 점
투자자
여러분께서는 유의
하시기 바랍니다.

당사의 주력 자회사인 한국투자증권은 투자매매업, 투자중개업, 신탁업, 투자일임업, 투자자문업 등 종합금융투자업무를 주사업으로 영위하는 금융투자회사입니다. 당사는 업계 상위의 증권사로서 위탁매매, 자산관리, 투자은행, 자산운용 등 다변화 되고 안정적인 수익구조를 구축하고 있습니다. 다만, 금융투자업은 산업의 특성상 수익성이 경제성장률, 재정정책, 금리 및 환율 변동 등 국내외 경제환경 변화에 민감하게 반응한다는 점과 최근 정부의 초대형 투자은행 도입이란 사업환경 변화로 한국투자증권의 향후 전망을
예측하기 어려운 점이 변수로 작용하고 있습니다.

코로나19 영향에도 불구하고
2020년 2분기 이후 주식시장 반등으로 영업환경이 개선되어
한국투자증권의
2

020년
상반기 영업수익(별도)은 9조 3,982억원을 기록한 바 있습니다. 2021년 상반기 영업수익(별도)은 전년 동기 대비 15.71% 감소한 7조 9,217억원을 시현하였습니다. 다만, 한국투자증권은 2021년 상반기 중 현안 사모펀드에 대한 전액 보상을 결정하며 자산관리(AM)부문의 실적이 다소 부진하였으나, 위탁매매(BK)와 투자은행(IB)의 견조한 실적을 바탕으로 FY2021 상반기 5,547억원의 사상 최대 당기순이익을 달성하였습니다. 

[한국투자증권 영업실적 - 별도기준]

(단위 : 백만원)

구분
FY2021 상반기
FY2020 상반기
FY2020
FY2019
FY2018

영업수익
7,921,730
9,398,187
15,200,011
9,926,310
7,838,849

영업비용
7,160,945
9,163,443
14,413,471
9,064,168
7,168,204

영업이익(손실)
760,784
234,744
786,840
862,142
670,644

당기순이익(손실)
554,667
169,674
587,023

633,897

503,510

자료: 한국투자증권 반기보고서 및 사업보고서

2021년 한국투자증권의 영업은 위탁매매(BK), 자산관리(AM), 투자은행(IB), 자산운용(Trading) 및 기타 부문으로 이루어져 있으며, 주요 부문별 현황은 다음과 같습니다.

구 분
내 용
개 황

위탁매매 부문
(BK)
개인과 기관투자자 및 외국인을 대상으로
주식, 선물, 옵션 등의 위탁서비스 제공

2021년 상반기 국내 주식시장 일평균 거래대금은 역대 최대를 기록하였습니다. 2021년 상반기 시장약정 규모(KOSPI, KOSDAQ 등)는 8,251.9조원으로 전년 동기 5,542.4조원 대비 48.9% 증가했습니다. 이에 따라 당사의 위탁매매수익도 전년 동기 대비 크게 증가 하였습니다. 당사는 비대면 채널 서비스 강화(카카오뱅크 연계)와 해외주식 활성화를 통해 On-Off를 아우르는 다변화된 영업 기반을 확보하였으며, 수익성 제고와 경쟁력 강화를 위해 노력하고 있습니다.

자산관리 부문
(AM)
수익증권, Wrap, 신탁 등의 금융상품 판매

자산관리부문(AM) 수익은 전년 동기 대비 51.0% 증가하였습니다. 작년 주식시장 활황으로 개인 직접투자 증가와 사모펀드 부실화 영향으로 인해 간접투자 시장이 위축되었으나, 2021년 상반기는 고보수 수익증권, 주식형 랩(Wrap)을 중심으로 신규 매각이 늘어나며 당사 실적도 큰 폭 상승하였습니다. 당사는 IB-AM 안정적 성장모델 완성을 위해 자산 증대에 초점을 맞춰 자산관리(AM) 부문을 강화하기 위해 노력하고 있습니다.

투자은행 부문
(IB)
기업공개, 회사채 인수, 공모증자,
구조화금융, M&A 인수금융, PF대출 등 기업을 위한 종합금융서비스 제공

당사의 ECM부문은 우호적 시장 환경 하에 대형 IPO딜(SK아이이테크놀로지, SK바이오사이언스 등) 대표주관사로 참여하였고, 대형 유상증자(한화솔루션, 포스코케미칼, 한화시스템 등)에도 참여하며 양호한 실적을 기록하였습니다. 회사채 등 DCM 부문도 채권발행금액과 점유율, 수익이 모두 증가 하였습니다. 부동산PF 부문은 초기 Equity 투자 확대를 통한 우량사업장 주관 확보로 전년 동기 대비 큰 폭 상회하는 실적을 달성하였습니다.

자산운용 부문
(Trading)
주식, 채권, 파생상품 등의 운용을 통한
매매/평가/이자/배당금수익 취득

종합금융은 지속적인 자산 증대와 운용 호조로 우수한 수익을 거두었습니다. 투자금융 또한 우호적인 시장환경 하에 ELS의 조기상환이 이어지며 발행량이 증가, 전년 동기 대비 반등하였습니다. 채권운용의 경우 1분기 장기금리의 변동성 확대와 2분기 단기금리 급등에 따른 영향을 최소화하기 위하여 방어적 운용에 보다 집중하였습니다. 당사는 하반기 금리인상과 코로나 사태 장기화 등 불확실한 시장상황에 대비하기 위해 리스크 관리를 한층 더 강화하고 있습니다.

자료: 한국투자증권 반기보고서(2021.06)

한국투자증권이 속한 증권업의 특성상 보유 자산의 대부분이 채권으로 이루어져 있기 때문에 시장금리의 변동에 따라 수익성이 큰 영향을 받게 됩니다.
2021년 6월말 한국투자증권의 자
산구성내역을 살펴보면, 채무증권 및 대출채권(37조 8,225억원)이 전체 금융자산(54조 8,238억원)에서 차지하는 비중은 약 68.99%입니다. 시장금리가 상승하거나 한국투자증권이 보유한 채권의 신용위험이 상승할 경우 채권의 평가금액이 하락하여 한국투자증권의 금융자산평가손익에 영향을 받을 수 있으므로 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[한국투자증권 금융자산의 구성]

(단위: 천원)

구 분
2021년 6월말
2020년말

당기손익
-공정가치측정금융자산
지분증권
3,694,853,644
3,743,072,283

채무증권
28,103,796,883
27,759,733,579

투자자예탁금별도예치금(신탁)
(주1)
6,339,313,746
5,859,258,092

출자금
452,288,602
401,918,880

집합투자증권
2,208,794,162
1,613,649,973

파생결합증권
168,288,937
179,773,651

대출채권
448,989,585
847,507,251

소 계
41,416,325,559
40,404,913,709

기타포괄손익
-공정가치측정금융자산
지분증권
557,365,399
495,666,212

채무증권
1,781,593,741
1,691,470,656

소 계
2,338,959,140
2,187,136,868

상각후원가측정금융자산
대출채권
7,352,527,949
6,571,903,361

채무증권
135,608,213
146,288,550

기타금융자산
2,915,260,282
2,248,896,829

소 계
10,403,396,444
8,967,088,740

파생금융상품
665,127,587
1,195,172,411

합 계
54,823,808,730
52,754,311,728

(주1)
자본시장과금융투자업에 관한 법률 및 금융투자업규정에 따라 투자자예탁금의 반환 등 투자자의 요구에 응하기 위하여 증권선물위원회가 정하는 바에 따라 일정금액을 한국증권금융㈜에 신탁의 형태로 별도 예치하고 있는 바 사용이 제한되어 있습니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률 시행령 제72조 제3호에 따라 해당 신탁재산 중
125,000
백만원에 대한 수익권은 지급결제업무와 관련하여 결제대행은행인 중소기업은행에 담보로 제공되어 있습니다.

(주2) 연결 기준

자료: 한국투자증권 반기보고서(2021.06)

한편, 수수료 수익은 수탁수수료, 인수 및 주선수수료, 채무보증 관련 수수료 등으로 구분할 수 있으며 이 중 가장 큰 비중을 차지하는 것은 수탁수수료입니다. 수탁수수료는 고객에게 금융 서비스를 제공하고 그 대가로 받는 수수료로 비교적 안정적인 수익원인 동시에 순영업손익에서 차지하는 비중이
높은 편입니다. 

국내 증권업계를 살펴보면 2021년 1분기말 기준 국내 증권사 중 당사의 주요 종속회사인 한국투자증권을 포함한 자기자본 상위 5개사(NH투자증권, 삼성증권, 한국투자증권, 미래에셋대우, KB증권)의 시장점유율(
지분증권 수탁수수료 기준)은 43.22%로, 과점 양상을 보이는 은행산업을 포함한 다른 금융업권과 비교하면 시장경쟁강도가 상대적으로 매우 높은 수준입니다.
한
국
투자증권은
수탁수수료 부문에서의 안정적인 실적을 바탕으로
2021년 1분기 기준 수탁수수료수익은 업계 5위를 기록하고 있습니다.

[주요 증권사 수탁수수료 시장점유율 현황]

(단위 : 백만원)

금융회사명
2021년 1분기
2020년 1분기
2020년
2019년

누계
점유율
누계
점유율
누계
점유율
누계
점유율

한국투자증권
157,069
6.06%
101,121
7.06%
463,814
6.56%
237,368
6.89%

NH투자증권
228,525
8.82%
112,477
7.85%
648,913
9.18%
266,386
7.73%

삼성증권
261,181
10.08%
128,633
8.98%
722,798
10.22%
278,617
8.08%

미래에셋증권
255,863
9.87%
143,249
10.00%
753,026
10.65%
343,181
9.96%

케이비증권
217,439
8.39%
108,399
7.57%
633,640
8.96%
270,624
7.85%

5개사 합계
1,120,077
43.22%
593,879
41.46%
3,222,191
45.58%
1,396,176
40.51%

전체
2,591,520
100.00%
1,432,479
100.00%
7,069,804
100.00%
3,446,332
100.00%

(주1) 2021년 1분기말, 별도 기준
(주2) 증권사 국내법인 및 외국계 지점 계 
(주3) 지분증권 수탁수수료 기준

자료: 금융감독원 금융통계정보시스템

그러나 최근 주요 경쟁사들은 경영효율화 및 타법인 인수/합병 등에 따른 인원 감축 시행, 대형화로 인한 사업의 다각화 등 경쟁력 확보를 위해 지속적으로 노력하고 있으며 한국투자증권이 이러한 환경 변화에 적절히 대응하여 시장 점유율을 유지하지 못하
거나 주식시장의 변동성에 따른 거래대금의 규모가 감소할 경우, 수탁수수료의 감소로 인해 한국투자증권의 수익성이 악화되어 당사의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

[다
. 자회사
한국투
자저축은행의 수익성 관련 위험
]

당사의 자회사인

한국투자저축은행의 자산총액 및 총포괄손익이 당사의 모든 연결대상 종속법인의 단순합계에서 차지하는 비중
은 각각 7.1%(2021년 6월말 기준), 4.8%
(FY2021 상반기 기준)
입니다.

한국투자저축은행의

2021년 상반기 영업수익은 2,030억원
으로, 전년 동기 대비
33.06% 증가
하였습니다.
2021년 상반기 당기순이익은 413억원으로, 전년 동기 대비
5.13% 감소하였으
나 여전히 2001년 이후 20년 연속 흑자를 시현
하고 있습니다.

2
01
9년

금융당국은
저축은행산업의 대손충당금 적립률을 상향

하였으며,
예대율 규제 및 가계대출 규제를 강화

하였습니다.
이는
추후
저축은행산업의 수익성 개선에 부담요인으로 작용하여 한국투자저축은행의 수익성에 부정적인 영향
을 미칠 수 있으니

, 투자자 여러분께서는 이 점 유의

하시기 바랍니다.

당사의 자회사인

한국투자저축은행의 자산총액 및 총포괄손익이 당사의 모든 연결대상 종속법인의 단순합계에서 차지하는 비중
은 각각 7.1%(2021년 6월말 기준), 4.8%
(FY2021 상반기 기준)
입니다.

2021년 6월말 기준 한국투자저축은행
은 분당 본점 등 14개 지점을
보유하고 있으며, 한국투자금융지주 그룹사들의 영업네트워크를 활용할 수 있는 영업기반 보유 및
예성저축은행과의 합병을 통해 서울지역 영업망을 추가하는 등 수도권 전역과 호남지역에
대한 영업망 또한 구

축
하였
습니다
.

한국투자저축은행의 대출을 포함한 총 자금운용 실적은
2019년 3.1조원에서
2021년 상반기 4.8조원 수준으로 55.6% 증가하였습니다.

[한국투자저축은행 자금운용실적]

(단위 : 백만원,%)

구 분
운용항목
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비

원화자금
대출채권
4,066,683
7.98
84.4
3,291,984
8.18
88.0
2,751,273
7.96
88.9

유가증권
71,760
0.46
1.5
27,449
-
0.7
4,524
-
0.2

예치금
636,422
0.87
13.2
384,756
1.33
10.3
303,729
1.92
9.8

콜론
-
-
-
-
-
-
-
-
-

외화자금
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기타
현금
481
-
0.0
349
-
0.0
309
-
0.0

고정자산등
(기타자산포함)
41,931
-
0.9
37,918
-
1.0
35,930
-
1.2

합 계
4,817,277
-
100.0
3,742,456
-
100.0
3,095,765
-
100.0

자료: 당사 반기보고서(2021.06)

또한,
한국투자저축은행은
2021년 상반기 영업수익 2,030억원
으로, 전년 동기 대비
33.06% 증가하였습니다. 당기순이익은 413억원으로, 전년 동기 대비
5.13% 감소하였으
나 여전히 2001년 이후 20년 연속 흑자를 시현하고 있습니다.

[한국투자저축은행 영업실적]

(단위 : 백만원 )

구 분
FY2021 상반기
FY2020 상반기
FY2020
FY2019

영업수익
203,024
152,581
313,094
256,457

순손익
41,316
43,548
66,608
49,784

총포괄손익
41,270
43,548
66,821
49,348

(주1) 연결 누적 기준, K-IFRS 기준

자료: 당사 반기보고서(2021.06)

특히,

2019년 처음으로 자산규모 3조원대 진입하는 성
과를 보
인
이후 2020년 9월 처음으로 자산규모 4조원대 진입에 성공하였으며 2021년 6월말 현재 5.4조원의 자산규모를 달성하고 있습니다.

이러한 급격한 자산 확대에
대한 선제적인 대응차원에서 자산건전성 기준 및 가계대출 모니터링
강화가 이루어지는 등 감독당국의 규제가 강화되는 추세가 나타나고 있어 저축은행산업의 자산성장세가 둔화될 가능성이 있으니 이 점 유의하시기 바랍니다.

[한국투자저축은행 재무현황]

(단위 : 백만원 )

구분
2021년 6월말
2020년말
2019년말
2018년말

자산총계
5,388,511
4,568,045
3,413,542
2,898,477

부채총계
4,871,715
4,080,516
2,992,833
2,527,117

자본총계
516,796
487,529
420,709
371,360

자료: 당사 반기보고서 및 사업보고서

2021년
상
반기말 기준
한국
투자저축은행의 자기자본은 2020년 말 대비
7.82% 증가한 5,717억원 규모이며
, BIS자기자본비율은 2020년말 대비 2.04%p. 감소한

11.97%입
니다.

2

021년 상반기말 기준 고정이하여신 비율은 2.09%

로

업계 최고의 자산건전성을 보유하고 있으며

수익다각화를 위해 퇴직연금, 육류담보대출 시장에 진출하며 변화를 모색하고 있습니다.
그러나 국내외 경기 침체가 지속되어 여신 회수금액이 예상치를 하회할 경우 한국투자저축은행의 자산건전성
이 하락하여 수익성이 저하될 수 있습니다.

[한국투자저축은행 BIS기준 자기자본 비율]

(단위 : 백만원,% )

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

자기자본(A)
571,705
530,263
459,143

위험가중자산(B)
4,776,793
3,784,844
3,005,869

자기자본비율(A/B)
11.97
14.01
15.27

(주1) BIS(Bank for International Settlements ; 국제결제은행)기준 자기자본비율
 = 자기자본/위험가중자산 ×100

(주2) 별도 기준

자료: 당사 분기보고서(2021.06)

[한국투자저축은행 고정이하여신 증감 현황]

(단위 : 백만원, %)

FY2021 상반기
FY2020
FY2019

고정이하
여신잔액
비율
고정이하
여신잔액
비율
고정이하
여신잔액
비율

99,003
2.1
86,488
2.3
69,068
2.2

(주1) 별도 기준

자료: 당사 분기보고서(2021.06)

한편, 2019년 5월에 금융당국은「제2금융권 DSR 관리지표 도입방안」을 발표하고, 2019년 6월부터 저축은행에도 DSR 관리지표를 도입하였습니다. 이에 따라 저축은행들은 가계대출에 대한 평균 DSR을 2021년말까지 90% 이내의 수준으로 관리해야 하며, 대출전반의 규모를 제한하여 재무안정성을 확보하기 위해 2020년부터 예대율규제를 도입하였습니다. 2020년에 110%, 2021년 연말 이후에는 100%를 단계적으로 적용할 예정입니다.
이는
추후
저축은행산업의 수익성 개선에 부담요인으로 작용하여 한국투자저축은행의 수익성에 부정적인 영향
을 미칠 수 있으니

, 투자자 여러분께서는 이 점 유의

하
시기 바랍니다.

('Ⅲ. 투자위험요소 1. 사업위험 아. 금융업 규제에 따른 위험' 참고)

[라. 자회사 한국투자캐피탈의 수익성 관련 위험]

당사의 자회사인
한
국투자캐피탈의 자산총액 및 총포괄손익이 당사의 모든 연결대상 종속법인의 단순합계에서 차지하는 비중
은 각각 6.2
%(2021년 6월말 기준), 6.2%(FY2021 상반기 기준)
입니다.

한국투자캐
피탈의

2021년 상반기 누적 영업수익은 1,295억원으로,

전년 동기 대비 15.29% 증가하였으나 당기순이익은 536억원으로 전년 동기 대비 12.30% 감소
하는 모습을 보였습니다.

한국투자캐피탈은 아직 여신관리자산을 축적해 나가는 과정에 있으므로 향후 영업규모 성장 및 관리자산 축적 과정에
서 자산구성내역이 변동될 가능성
이 있습니다.

여신관리자산 확대는 위험액 절대규모의 확대뿐 아니라, 자산 구성 내역 중 리스채권, 신기술금융채권 등 경기 및 금융시장에 민감하게 반응하는 자산의 확대로 상대적인 위험 수준도 증가
할 수 있습니다.
이는 자산 부실화 가능성 상승, 채권의 회수가능성 하락 등으로 회사의 손익에 영향을 줄 수도 있
으
므로 투자자 여러분께서는 이 점 유의
하시기 바랍니다

.

당사의 자회사인
한
국투자캐피탈의 자산총액 및 총포괄손익이 당사의 모든 연결대상 종속법인의 단순합계에서 차지하는 비중
은 각각 6.2
%(2021년 6월말 기준), 6.2%(FY2021 상반기 기준)
입니다.

한국투자캐피탈은 당사가 지분 100%를 보
유하고 있는 기업여신 중심의 캐피탈 회사로
2014년 12월 영업을 개시하였습니
다. 한국금융지주 그룹 내 계열사들의 영업네트워크를 기반으로 기업금융 위
주
의 신용공여(대출, 리스 등) 업무를 주요사업으로 영위하고 있습니다.

2021년 상반기 기준 전체 운용자산 중 대출이 차지하는 비중은 95.65%로 거의 대부분을 차지합니다.

해당 자산의 대부분이 기업에 대한 부동산담보대출, 자산유동화회사대출, 부동산 PF 대출 등 부동산 관련 대출로 구성되어 있습
니
다
.

[한국투자캐피탈 사업부문별 현황]

(단위: 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

대출
4,116,478
3,586,609
3,097,113

할부금융
103,087
183,487
140,274

투자금융
83,913
61,540
45,954

계
4,303,478
3,831,636
3,283,341

자료: 당사 반기보고서(2021.06)

한국투자캐
피탈의

2021년 상반기 누적 영업수익은 1,295억원으로,

전년 동기 대비 15.29% 증가하였으나 당기순이익은 536억원으로 전년 동기 대비 12.30% 감소하는 모습을 보였습니다.

[한국투자캐피탈 영업실적]

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020 상반기
FY2020
FY2019

영업수익
129,500
112,329
224,897
191,675

영업이익
73,499
65,117
109,481
95,690

당기순이익
53,567
61,080
81,085
71,016

자료: 한국투자캐피탈 반기보고서 및 사업보고서

2021년 상반기 기준 한국투자캐피탈의 관리금융자산 구성은 대출채권이 비중의 대부분을 차지하고 있습니다. 다만, 한국투자캐피탈은 아직 여신관리자산을 축적해 나가는 과정에 있으므로 향후 영업규모 성장 및 관리자산 축적 과정에서 자산구성내역이 변동될 가능성이 있습니다. 여신관리자산 확대는 위험액 절대규모의 확대뿐 아니라, 자산 구성 내역 중 리스채권, 신기술금융채권 등 경기 및 금융시장에 민감하게 반응하는 자산의 확대로 상대적인 위험 수준도 증가할 수 있습니다. 이는 자산 부실화 가능성 상승, 채권의 회수가능성 하락 등으로 회사의 손익에 영향을 줄 수도 있습니다.

[한국투자캐피탈 항목별 수익]

(단위 :백만원,%)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

금 액
구성비
금 액
구성비
금 액
구성비

대출채권수익
102,826
79.4
179,422
79.8
159,102
83.0

할부금융수익
2,999
2.3
5,961
2.7
4,088
2.1

예치금이자
472
0.4
1,386
0.6
2,285
1.2

유가증권관련수익
4,236
3.3
6,493
2.9
1,043
0.5

수수료수익
18,461
14.3
30,746
13.7
23,146
12.1

기타영업수익
506
0.4
889
0.4
2,010
1.0

총 계
129,500
100.0
224,897
100.0
191,674
100.0

자료: 당사 반기보고서(2021.06)

한편, 한
국투자캐피탈은 여

신
전문
금융
업법에 따라 조정자기자본비율을 7%이상, 원화유동성자산 비율을 100%이상을 유지해야 합니다. 2021년 6월말 기준 한국투자캐피탈의 조정자기자본비율은 12.27%, 원화유동성자산비율은 140.60%로 해당 규제를 충족시키고 있습니다.
그러나 설립 이후 빠른 외형 성장으로 해당 규제 한도에 근접해 있으며 운용자산 규모의 증대를 위해서는 자기자본 확충이 동반되어야 할 수 있습니다. 향후 해당 규제에 변화가 있거나 자본 확충이 제한
될 경우 한국투자캐피탈의 성장성이 둔화될 수 있으니 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[한국투자캐피탈 조정자기자본 비율]

(단위 : 백만원, %)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

조정자기자본(A)
573,616
536,198
439,052

조정총자산(B)
4,673,390
4,072,730
3,457,851

조정자기자본비율(A/B)
12.27
13.17
12.70

(주1) 조정자기자본비율 = 조정자기자본/조정총자산 ×100

자료: 당사 반기보고서(2021.06)

[한국투자캐피탈 유동성 비율]

(단위 : 백만원, %)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

유동성자산(A)
789,476
616,864
450,111

유동성부채(B)
561,494
464,804
398,296

유동성비율(A/B)
140.60
132.71
113.01

(주1) 유동성비율 = 유동성자산/유동성부채 ×100

(주2) 유동성자산 : 90일이내 만기도래 자산, 유동성부채 : 90일이내 만기도래 부채

자료: 당사 반기보고서(2021.06)

[마.
손자회사
한국투자신탁운용, 한국투자밸류자산운용 및 자회사 한국투자파트너스의 수익성 관련 위험]

당사의

연결대상
종속법인의
자산총액의
단순합계에
서

한국투자신탁운용이 0.2%, 한국투자밸류자산운용이 0.9%, 한국투자파트너스가 0.8%의 비중을 차지(
20
21년
6월말 기준)
하고 있으며, 모든
연결대상 종속법인의 총포괄손익의 단순합
계에서 한국투자신
탁운용이 2.0%, 한국투자밸류자산운용이 0.6%, 한국투자파트너스가 5.2%의 비중을 차
지
(FY2021 상반기 기준)
하고 있습니다.

당사의 규모와 실적에서 한국투자신탁운용, 한국투
자밸류자산운용 및 한국투자파트너스가 차지하는
비중은 크지 않아 당사에 미치는 영향은 제한적
일 것으로 판단되나,
향후 주식시장의 급격히 악화되거나 및 경쟁심화의 가속화가 지속된다면 당사의 자금지원이 불가피할 수 있다는 점
투자자께서는 유의
하시기 바랍니
다.

당사의

연결대상
종속법인의
자산총액의
단순합계에
서

한국투자신탁운용이 0.2%, 한국투자밸류자산운용이 0.9%, 한국투자파트너스가 0.8%의 비중을 차지(
20
21년
6월말 기준)
하고 있으며, 모든
연결대상 종속법인의 총포괄손익의 단순합
계에서 한국투자신
탁운용이 2.0%, 한국투자밸류자산운용이 0.6%, 한국투자파트너스가 5.2%의 비중을 차
지
(FY2021 상반기 기준)
하고 있습니다.
자산운용업은 투자자를 대신하여 재산이나 권리를
맡아 금융상품 등에 대신 투자해주고 일정한 수수료를 받는 산업으로, 운용자산(AUM, Asset Under Manage
ment) 규모에 따라 수익도 비례하여 영향을
받습
니다. 운용자산은 크게 펀드(집합투자증권)와 일임재산으로 구분할 수 있습니다.

당사의 손자회사인 한국투자신탁운용은 주식형과 같은 고위험 고수익 상품 뿐만 아니라 해외 재간접 헤지펀드, 시스템, 파생, 실물펀드, ETF, TDF 등 중위험 중수익 상품 부문에서 경쟁력을 확보하여 안정적인 비즈니스 라인을 구축하고 있습니다.

한국투자신탁운용의 2021년 상반기 영업수익은 675억원으로 전년 동기 대비 18.04% 증가하였고, 당기순이익은 177억원을 기록하며 전년 동기 대비 5.70% 증가하였습니다. 

한국투자신탁운용은 2020년 연기금투자풀 주간운용사 선정에서 탈락하며 관련 AUM이 전기 대비 약 8.4조원 감소하였음에도 불구하고, 국내 단기 채권형 펀드 상품을 중심으로 자금이 유입되며 2021년 6월말 기준 AUM(투자일임자산 포함)은 전기 55.5조원 대비 약 2.9조원 감소한 52.6조원을 기록하였습니다.

2021년 6월말
기
준 집합투자 관련 설정액은 약 37조 2,256억원으로 전체 상품
설정액의 약
70.8%를 차지하고 있습니다.
집합투자를 제외한 상품은 일임계약에 따라 투자하는 상품으로 15.4조원 규모이며 전체 상품 설정액의 29.2%를 차지하고 있습니다.

[한국투자신탁운용 영업실적]

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020 상반기
FY2020
FY2019

영업수익
67,536
57,213
123,233
129,147

영업이익
25,910
17,876
46,414
52,713

법인세차감전순이익
23,974
19,666
48,419
54,914

당기순이익
17,691
16,737
35,386
40,435

자료: 당사 반기보고서(2021.06)

[한국투자신탁운용 주요 상품 설정현황]

(단위 : 백만원)

구분
설정액

2021.06.30
2020.12.31
2019.12.31

증권투자신탁
주식형
8,534,504
7,656,800
6,843,570

채권형
9,926,395
8,201,305
7,855,141

주식혼합형
607,432
680,498
642,967

채권혼합형
478,648
468,260
557,179

재간접투자
3,564,026
8,931,136
7,601,243

소계
23,111,005
25,937,999
23,500,100

단기금융
2,978,639
5,164,676
3,780,031

파생상품
3,648,020
3,039,257
3,566,630

부동산
1,157,501
881,321
792,816

특별자산
2,473,381
2,473,452
2,450,878

혼합자산
3,857,009
3,905,981
3,950,770

집합투자소계
37,225,555
41,402,686
38,041,225

일임계약
15,351,078
14,060,298
13,341,606

전체
52,576,634
55,462,984
51,382,831

자료: 당사 반기보고서(2021.06)

한국투자밸류자산운용은 지속적으로 커지는 사모펀드 시장에 대응하기 위해 2019년부터 현재까지 총 13개의 사모헤지펀드를 출시하였으며 2021년 6월말 기준 1,404억원의 수탁고를 기록하고 있습니다. 2021년 6월말 기준 한국투자밸류자산운용의 총 AUM(투자일임자산 포함)은 3.3조원입니다.

2021년 6월말 기준 한국투자밸류자산운용이 운용하는 주식형,
채권형 등 펀드의 규모
는
2조 4,053억원으로 전체 상품의 72.9%의 비중을 차지하고
있습니
다.

일임계약에 따라 투자하는 상
품은
8,941억원으로 27.1%를 차지하고 있습니다.
상
당 규모의 펀드가 장기 투자를 추구하고 있으며 이러한 펀드의 특성
상
상대적으로 벤치마크를 크게 상회하는 수익성을 확보하기 어렵다는 단점이 있습니다.

또
한
, 2021년 상반기 영업수익이 전년 동기 대비 59.89% 증가한 120억원을 기록하였으며, 당기순이익은
전년 동기 대비 197.48% 증가한 53억원을 기
록
하였습니다. 당사의 규모와 실적에서 차지하는 비중은 크지 않아 당사에 미치는 영향은
제한적
일 것으로 판단됩니다. 다만,
향후 주식시장의 급격히 악화되거나 및 경쟁심화의 가속화가 지속된다면 당사의 자금지원
이 불가피할 수 있다는
점 유의하시기 바랍니다.

[한국투자밸류자산운용 영업실적]

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020 상반기
FY2020
FY2019

영업수익
11,952
7,475
16,461
17,645

영업이익
7,113
2,518
6,544
8,173

법인세차감전순이익
7,390
1,652
7,157
7,238

당기순이익
5,322
1,789
5,256
5,304

자료: 당사 반기보고서(2021.06)

[한국투자밸류자산운용 주요 상품 설정현황]

(단위 : 억좌)

구분
잔고 현황

FY2021 상반기
FY2020
FY2019

주식형
한국밸류10년투자주식1호
3,126
4,205
5,538

한국밸류10년투자연금주식1호
4,298
4,817
5,849

기타
5,558
6,323
8,603

소계
12,982
15,345
19,989

채권 혼합형
한국밸류10년투자채권혼합1호
1,407
1,425
1,796

한국밸류10년투자퇴직채권혼합1호
4,540
4,599
5,389

기타
2,973
3,153
3,909

소계
8,921
9,177
11,095

채권형
한국밸류10년투자연금채권1호
622
614
601

기타
21
19
17

소계
643
633
619

주식 혼합형
한국밸류10년투자주식혼합1호
-
12
21

기타
103
103
200

소계
103
115
221

혼합자산형
한국밸류클래식
456
447
441

기타
948
483
487

소계
1,404
930
928

집합투자소계
24,053
26,201
32,851

투자일임
8,941
8,961
6,724

총계
32,994
35,162
39,575

자료: 당사 반기보고서(2021.06)

또
한
,
2016년부터 시작된 신규 자산운용사들의 시장 진입으로 전체 자산운용사 수는 2016년말 165개에
서
2021년 3월 말 328개로 약 98.79%
증가하였습니
다. 자산운용사간 경쟁 심화에 따른 운용보수의 감소는 한국투자밸류자산운용의 수익성 악화에 영향을 미치고 있는 것으로 판단됩니다.
이러한 사업 환경의 변화, 운용사 고유 특성에 따른 제약 등으로 당사가 보유한 자산운용사들의 수익성이 부정적인 영향을 받을 수 있으므로 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[국내 자산운용사 수]

(단위 : 개)

구분
2021년 3월 말
2020년 말
2019년 말
2018년 말
2017년 말
2016년 말

자산운용사
328
326
292
243
215
165

자료: 금융감독원 금융통계정보시스템

, 신고서 공시일 현재 가장 최근 공표된 수치 사용

한편, 2019년 11월 19일 한국투자밸류자산운용
은 금융위원회의 승인에 따라 당사의 계열회사였던 카카오뱅크의 지분 중 29%를 취득하며 카카오뱅크의 2대주주가 되었습니다. 카카오뱅크의 지분 매입을 위한 자금은 모회사인 한국투자증권의 유상증자 참여로 충당하였으며, 카카오뱅크의 흑자기조가 이어지면서 한국투자밸류자산운용의 재무안정성에는 주요한 영향을 미치지 않을 것으로 판단됩니다. 관련 내용은 '회사위험 자. 카카오뱅크에 대한 지분 매각 관련 위험'을 참고하시기 바랍니다. 

[한국투자밸류자산운용의 카카오뱅크(구 한국카카오은행) 지분 취득 공시]

(단위 : 백만원)

1. 거래상대방
한국투자금융지주(주)
회사와의 관계
계열회사

2. 중개기관
-
회사와의 관계
-

3 취득주식의 발행회사
한국카카오은행(주)
회사와의 관계
계열회사

4. 취득내역
가. 취득주식수(주)
보통주 104,400,000주

나. 취득금액
489,532

다. 취득단가(원)
4,689

라. 취득후 소유주식수(주)
보통주 104,400,000주
취득후 지분율(%)
29.00

마. 거래일자
2019년 11월 22일

5. 취득목적
경영참여

6. 취득방법
장외매수

7. 이사회 의결일
2019년 11월 19일

- 사외이사 참석여부
참석(명)
2

불참(명)
1

- 감사(감사위원)참석여부
참석

8. 기타
- 본 거래는 금융위원회의 동일인(한국투자금융지주(주), 한국투자밸류자산운용(주)) 한도초과보유 승인을 전제로 하는 조건부 거래입니다. 따라서 금융위원회의 승인여부에 따라 본 거래도 변경될 수 있습니다.

※ 관련공시일
-

자료: 금융감독원 전자공시시스템

당사의 자회사 중 한국투자파트너스는 벤처캐피탈로 1986년 11월 중소기업 창업지원을 목적으로 설립되어 중
소기업 창업자에 대한 투자 및 융자와 창업투자조합
자금의 관리, 경영지도 등을 주된 영업으로 하고 있으며, '글로벌 벤처캐피탈'로의 진화를 위해 중국에 이어 미국, 이스라엘, 싱가포르 등 해외진출을 진행하고 있습니다.
2021년 6월 말 현재 총 운용규모는 31,963억원으로 33개의 벤처조합과 9개의 해외펀드(중국 8개, 싱가포르 1개), 7개의 사모투자합자회사(PEF)를 운용하고 있습니다. 증권신고서 제출일 기준 한국투자파트너스의 벤처조합 현황은 아래와 같습니다.

[
한
국
투
자파트너스 벤처조합 현황
]

(기준일: 2021년 08월 27일)
(단위 : 억원)

조합명
결성일
만기일
규모
종속기업 여부
관계기업 여부

한투펑황(장자강)창업투자기업
2010-11-23
2023-08-28
180
O

한국투자 해외진출 Platform펀드
2013-09-12
2021-09-11
800

O

한국투자 미래성장 벤처펀드 제22호
2014-02-28
2022-02-27
1,635

O

한국투자 Future Growth 투자조합
2014-02-24
2021-02-23
225

O

한국투자 Future Value 투자조합
2014-02-24
2021-02-23
65

O

네이버 한국투자 힘내라! 게임人 펀드
2014-07-30
2022-07-29
100

O

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사
2014-12-26
2022-12-25
1,350

O

우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사
2015-04-22
2023-04-21
1,300

O

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합
2015-05-01
2025-04-23
945

O

상하이 팡정 한투 주식투자파트너십기업
2015-07-03
2022-07-02
1,111

O

한국투자 Venture 15-1호 투자조합
2015-09-23
2022-09-22
215

O

한국투자 Venture 15-2호 투자조합
2015-10-02
2022-10-01
177

O

한국투자 Venture 15-3호 투자조합
2015-10-08
2022-10-07
184

O

한국투자 Venture 15-4호 투자조합
2015-10-21
2022-10-20
194

O

한국투자 Venture 15-5호 투자조합
2015-10-28
2022-10-27
173

O

한국투자 유망서비스산업 투자조합
2016-02-23
2024-03-03
450

O

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드
2016-05-20
2024-05-19
1,000

O

한펑(장자강)지분투자파트너십기업(유한파트너십)
2016-08-29
2023-08-28
229.5
O

징청 청두 지분투자펀드 파트너십기업(유한파트너십)
2016-12-22
2024-12-21
630
O

한국투자 Ace 투자조합(17)
2017-06-02
2024-06-01
380

O

한국투자 Beyond 투자조합(17)
2017-06-16
2024-06-15
232

O

한국투자 Core 투자조합(17)
2017-06-23
2024-06-22
200

O

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사
2017-09-21
2025-09-20
1,000

O

한국투자 Dream 투자조합(17)
2017-06-30
2024-06-29
190

O

한국투자 Essence 투자조합(17)
2017-07-07
2024-07-06
183

O

한국투자 Future 투자조합(17)
2017-07-14
2024-07-13
175

O

한국투자 Growth 투자조합(17)
2017-07-21
2024-07-20
172

O

한국투자 High 투자조합(17)
2017-08-04
2024-08-03
146

O

한국투자 Impact 투자조합(17)
2017-08-11
2024-08-10
133

O

한국투자 Joint 투자조합(17)
2017-08-18
2024-08-17
152

O

한국투자 Key 투자조합(17)
2017-08-25
2024-08-24
130

O

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드
2017-09-14
2025-09-13
710

O

한국투자크레디언 제일호 사모투자합자회사
2017-09-20
2022-09-19
234.1

O

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합
2017-12-01
2024-12-05
500

O

한국투자 Re-Up 펀드
2018-01-23
2026-01-22
2,850

O

Yuanbio Venture Capital L.P.
2018-04-10
2028-04-09
1,155

O

징더 (광저우) 지분투자펀드 파트너십기업
2018-12-04
2028-12-04
1657.314

O

한국투자 SEA-CHINA Fund
2018-10-25
2025-10-24
2,333

O

GEC-KIP Technology and Innovation Fund
2019-06-03
2026-06-03
207

O

KIP BRIGHTⅡ(CHENGDU) EQUITY INVESTMENT PARTNERSHIP(LP)
2019-12-04
2026-12-03
867

O

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사
2019-12-30
2028-01-10
1800

O

2020 KIP Bon Appetit 투자조합
2020-04-28
2025-04-27
71

O

한국투자 광개토투자조합
2020-05-22
2027-05-21
225.25

O

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사
2020-05-27
2024-05-26
100

O

KIP (ZhangJiaGang) Venture Capital LLP
2019-12-16
2027-12-15
850

O

한국투자 핀테크 혁신펀드
2020-07-03
2028-07-02
240

O

한국투자 바이오 글로벌 펀드
2020-07-29
2028-07-28
3500

O

케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드
2021-02-25
2028-02-24
391

O

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사
2021-03-12
2026-03-11
215

O

합계
31,963
-
-

(주1) 한투봉황(장가항)창업투자기업, 한봉(장가항)지분투자파트너십기업(유한파트너십), 상해방정한투주식투자파트너십기업, 경성(청두)지분투자펀드파트너십기업은 RMB펀드로 위안화 환율상승으로 투자 수익 외에 환차익을 기대할 수 있는 중국 화폐에 기반을 둔 펀드를 의미합니다.

(주2) 한국투자 Future Growth 투자조합과 한국투자 Future Value 투자조합은 현재 청산 진행 중 입니다.(청산예정일 : 2021-09-10)

(주3) GEC-KIP Technology and Innovation Fund는 SGD펀드로 환차익이 발생할 수 있습니다.

자료: 당사 제시

2021년 6월말 기준 한국투자파트너스 및 종속기업은 상기 투자조합 이외에 아이센스, 조이시티, Didi Global Inc 등 국내외 상장사 6개, 비상장사 50개, 기타 관계법인 48개에 투자하고 있으며, 총 투자금액은 5,441억원 규모입니다. 투자금액의 경우 2018년 말 기준 3,872억원에서 2021년 6말 기준 5,441억원으로 약 40.5% 증가하였습니다.

[한국투자파트너스 최근 3개년 투자 현황]

(단위 : 개, 백만원)

구분
2021년 6월말
2020년말
2019년말
2018년말
2017년말

투자회사
상장사
6
6
15
7
2

비상장사
0
50
163
67
62

기타
48
46
37
38
38

계
104
102
215
112
102

투자금액
상장사
63,347
22,755
44,616
22,281
11,079

비상장사
75,040
107,713
262,339
116,877
109,327

기타
405,691
406,227
309,909
248,005
199,836

계
544,077
536,694
616,864
387,164
320,242

투자비중
상장사
11.64%
4.24%
7.23%
5.75%
3.46%

비상장사
13.79%
20.07%
42.53%
30.19%
34.14%

기타
74.56%
75.69%
50.24%
64.06%
62.40%

계
100.00%
100.00%
100.00%
100.00%
100.00%

(주) K-IFRS 연결 기준

자료: 당사 제시

한국투자파트너스의 2021년
상반기 영업수익

은 전년 동기 대비 89.99% 증가한 786억원이며, 당기순이익은 전년 동기 대비 189.22% 증가한 413억원을 기록하며 실적이 빠르게 개선되고 있는 모습을 보이고 있습
니다. 한국투자파트너스와 같은 벤처캐피탈사는 투자금 회수 시점에 따라 실적이 크게 변동되는 성향이 있습니다. 이 점 투자자 여러분께서는 유의하시기 바랍니다.

[한국투자파트너스 영업실적]

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020 상반기
FY2020
FY2019

영업수익
78,592
41,366
88,667
49,665

영업이익
55,959
21,119
45,786
14,813

법인세차감전순이익
55,254
21,053
45,893
14,807

당기순이익
41,283
14,274
34,941
11,381

(주)1 K-GAAP 별도 누적 기준

자료: 당사 빈기보고서(2021.06)

[바. 한국투자캐피

탈에 대한 지급보증 관련한 위험
]

당
사의 자회사인

한국투자캐피
탈은 원활한
자금조달을 위

해 모회사인 당사의 지급보증을 받은 기업어음 및 회사채 발행으로 자금을
조달
하고 있습니다.

증
권신고서 작성기준일 현재

당
사
의
지급보증한
도 합
계인

2조원은

당사
의

2

021년 6월말 연결기준 자본총계(6조 2,590
억원) 대비

31.95%
에 해

당하
는 금액
입
니
다.
여신전문금융업종 내 경쟁이
심화되고 향후 국내외 경기 침체 및 불확실성 확대로 인해

한국투자캐피탈이 보유하고 있는 자산의 회수
가능성이 하락하는 경우
당사가 제공하는 지급보증이 현실화 되어 당사의 유동성 및 재무구조에 부정적인 영향
을 미칠 수 있으므로 유의
하시기 바랍니다.

당
사의 자회사인

한국투자캐피
탈은 원활한
자금조달을 위

해 모회사인 당사의 지급보증을 받은 기업어음 및 회사채 발행으로 자금을
조달
하고 있습니다.

한국투자캐피탈은 2014년
11월 03일 자본금 200억 규모로 한국투자증권의 전액 출자로 신규 설립(지분율 100%)되었으며, 2
014년 12월 10일 여신전문금융업법에 따라 시설대여업 및 신기술사업금융업자로 등록이 완료되었습니다. 2015년 12월 28일당사와 한국투자증권간 지분양도 계약을 통해 당사의 자회사로 편입되었습니다.

한국투자캐피탈은
당사의 주력 자회사인 한국투자증권와의 연계영업을 통해 자산규모를 빠르게 확대시키고 있습니다.
이에 따라 차입금을 통한 관리금융자산 확대가 불가피하며,

2014년 설립된 신설법인인 한국투자캐피탈은 기업어음 및 회사채 발행을 통한 직접조달 시 당사의 지급보장을 통하여 조달비용을 부담하고 있습니다.
이에 따라 당사의 조정순차입부채
(차입
부채+채무보증-현금성자산)
는 증가하는 모습을 보이고 있으며, 2021년 6월말 기준 4조 265억원을 기록하였습니다. 향후 차입부채가 급격하게 증가할 경우 당사의 재무안정성에 부정적인 영향을 미칠 수 있으니 유의하시기 바랍니다.

[한국투자금융지주 조정순차입부채 추이]

(단위 : 백만원)

구 분
2021년 6월말
2020년말
2019년말
2018년말

차입부채
2,026,524
2,066,482
1,837,874
1,802,252

채무보증
2,000,000
2,000,000
2,000,000
2,000,000

현금성자산
12
17
21
16

조정순차입부채
4,026,512
4,066,465
3,837,853
3,802,236

(주1) 조정순차입부채 = 차입부채 + 채무보증 - 현금성자산

(주2) 채무보증은 각 시점의 채무보증 잔액을 의미합니다.

(주3) 별도 기준

자료: 당사 반기보고서 및 사업보고서

당사는 2014년말 한국투자캐피탈이 설
립된 이래
한국투자캐피탈이 발행하는 채무증권에 대한 지급
보증을 지속하여 제공하고 있
습니다
.
당사의 한국투자캐피탈에 대한 지급보증한도인
2조원
은

당사의 2

021년 6월말 연결기준 자본총계(6조 2,590
억원) 대비

31.95%
에 해

당하
는 금액
이
며
,

신고서 작성일 기준 한국투자캐피탈에 총 1조 7,600억원의 채무보증을 제공하고 있어 잔여보증한도는 2,400억원입니다.
당사는 한국투자캐피탈의 지급보증을 2조원 내에서 관리하려고 하고 있으며, 부득
이할 경우 이사회의 결의를 통해 한국투자캐피탈의 지급보증 한도를 증액할 수 있습니다.

당사는 한국투자캐피탈이
발행한 회사채나 기업어음의 채무불이행 발행 시 해당 금액에 대한 지급 의무를 대신하여 지게 됩니다.

[한국투자캐피탈에 대한 채무보증 내역]

(기준일 : 2021년 08월 27일)
(단위 : 원)

채무자
채무보증잔액
채무보증기간
대상

한국투자캐피탈
50,000,000,000
2016-10-25 ~ 2021-10-25
회사채

40,000,000,000
2017-09-22 ~ 2022-09-22
회사채

30,000,000,000
2017-09-28 ~ 2022-09-28
회사채

120,000,000,000
2018-03-26 ~ 2023-03-24
회사채

40,000,000,000
2018-07-20 ~ 2023-07-20
회사채

20,000,000,000
2018-08-29 ~ 2023-08-29
회사채

60,000,000,000
2018-09-14 ~ 2021-09-14
회사채

20,000,000,000
2018-09-14 ~ 2023-09-14
회사채

70,000,000,000
2018-10-17 ~ 2021-10-15
회사채

30,000,000,000
2018-10-17 ~ 2023-10-17
회사채

30,000,000,000
2018-11-09 ~ 2021-11-09
회사채

20,000,000,000
2018-11-09 ~ 2023-11-09
회사채

40,000,000,000
2018-11-23 ~ 2021-11-23
회사채

10,000,000,000
2018-11-23 ~ 2023-11-23
회사채

100,000,000,000
2018-12-13 ~ 2021-12-13
회사채

40,000,000,000
2018-12-14 ~ 2023-12-14
회사채

60,000,000,000
2019-01-28 ~ 2024-01-26
회사채

40,000,000,000
2019-03-05 ~ 2022-03-04
회사채

50,000,000,000
2019-06-07 ~ 2024-06-07
회사채

60,000,000,000
2019-08-12 ~ 2024-08-12
회사채

110,000,000,000
2019-09-26 ~ 2024-09-26
회사채

30,000,000,000
2019-10-11 ~ 2024-10-11
회사채

80,000,000,000
2019-11-20 ~ 2024-11-20
회사채

60,000,000,000
2020-06-19 ~ 2023-06-19
회사채

90,000,000,000
2020-09-03 ~ 2023-09-01
회사채

20,000,000,000
2020-09-03 ~ 2025-09-03
회사채

30,000,000,000
2020-09-23 ~ 2025-09-23
회사채

20,000,000,000
2020-11-13 ~ 2020-11-13
회사채

120,000,000,000
2020-11-13 ~ 2025-11-13
회사채

50,000,000,000
2020-12-24 ~ 2025-12-24
회사채

50,000,000,000
2021-06-29 ~ 2024-03-29
기업어음증권

170,000,000,000
2021-06-29 ~ 2024-06-28
기업어음증권

합계
1,760,000,000,000
-
-

자료: 당사 제시

[2021년 보증사용 내역]

(기준일 : 2021년 08월 27일)
(단위 : 억원)

구 분
금 액
비 고

총 보증한도 (A)
20,000
-

미상환액
CP
2,200
-

회사채
15,400
-

미상환액 합계 (B)
17,600
-

잔여보증한도 (A-B)
2,400
-

(주) 2021년 지급보증한도는 향후 변경될 수 있습니다.

자료: 당사 제시

여신전문금융업종 내 경쟁이 심화되고
향후 국내외 경기 침체 및 불확실성 확대로 인해
한국투자캐피탈이
보유하는 자산의 회수 가능성이 하락하는 경우

당사의 지급보증이
현실화 되어 당사의 유동
성 및 재무구조에 부정적인 영향
을 미칠 수 있으므로 유의하시기 바랍니다.

[사. 당사 및 자회
사 우발채무와 관련된 위험]

당사의 금융 자회사는 기업고객에서부터 개인고객까지 다양한 고객층을 보유하고 있어 타 산업에 비해 소송에
연루될 가능성
이 높습니다

.

증
권신고서 작성기준일 기준

당사가 피고로 계류중인 소송사건은 손해배상청구 소송 등 총 37건으로 소송가액은 1,632억원
입니다.
당사가
계류중인 소송금액의
대부분은 당사의 주요 자회사인 한국투
자증권 소송금액이며 손해배상에 관련된 사건
입니다.
또
한 증권신
고서 작성기준일 현재
한국투자증권 채무보증은
약 3조 5,263억원

이
고
한국투자캐피탈은 채무보증
160억원과
미사용한도약정
1조 3,126억원

을
보
유
하고 있으며

한국투자저축은행의 미사용한도약정
1조 937억원을

포함하
면

당사의 자회사가 제공하고 있는 총 채무보증은
약
5조 9,486억원

수준으
로 당사의
2021년 6월말 연결 기준 자기자본(6조 2,590억원) 대비

약
95.0%
에
해당
합니다.

해
당
소송 및 채무보증이 현실화될 가능성은 현재 시점에서 예상하
기 어렵지만 현실화될 경우 당사에 부정
적인 영향을 미칠 수 있으니 투자시 유의
하시기 바랍니다.

(1) 소송과 관련된 위험

가
. 중요한 소송사건

한국투자증권 및 한국투자저축은행을 포함한 당사의 금융 자회사는 기업고객에서부터 개인고객까지 다양한 고객층을 보유하고 있어 타 산업에 비해 소송에 연류될 가능성이 높습니다. 투자자 여러분께서는 진행 중인
사건에서 당사가 패할 경우 현실화될 수 있는 손실에 대해 검토하실 필요가 있습니다
.
2021년 08월 27일 기준 당사가 피고로 계류중인 소송사건은 손해배상청구 소송 등 총 37건으로 소송가액은 163,165백만원이며, 원고로 계류중인 소송사건은 손해배상청구 소송 등 총 191건으로 소송가액은 126,382백만원입니다.

1) 회사가 피고로 계류 중인 주요 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다.

(기준일: 2021년 08월 27일)
(단위:억원)

구분
사건명
소제기일
소송의 내용
원고
소송
진행현황
비고
향후 소송결과에 따라

가액
회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향

한국투자금융지주
해당사항 없음

한국투자증권
손해배상
2017년 04월 14일
사채 발행의 대표주관사로서 증권신고서
공OOOOOO
32
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

국OOOOO
736

중OOOOOO,
250

신OOOOOOOO

2019년 05월 27일
상장 주선인으로서 요구되는 주의의무 위반
가OO 외 140
50
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

2019년 05월 28일
박OO
14
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

2019년 07월 11일
스OOOOO 외 562
137
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

2019년 08월 21일
당사 직원의 불법행위로 손해가 발생하
이OO 외 1
14
항소심 계류 중
1심 당사 승소
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

였다며 직원 및 당사를 상대로 손해배상 청구

2019년 11월 08일
상장 주선인으로서 요구되는 주의의무 위반
세OOO 외 76
18
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

2020년 06월 11일
거O OOOOO 관련 2순위 대주들이 당사를 상대로
교OOO 외 1
88
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

손해배상청구소송 제기

2020년 07월 01일
당사 직원의 불법행위로 손해가 발생하였다며
주OOO OOOOOOOO
11
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

직원 및 당사를 상대로 손해해상 청구

사해행위취소
2019년 05월 15일
당사와 계약한 채권양도양수계약이 원고의
홍OO
23
2심 계류 중
1심 당사 승소
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

채권을 침해하는 것으로 사해행위에 해당

2020년 02월 11일
거O OOOOO 관련 2순위 대주들이 당사를 상대로
교OOO 외 1
47
1심 계류 중
-
대출원금 및 지연이자까지

사해행위취소소송 제기
충당부채로 기인식하여 재무영향 없음

배당이의
2019년 06월 14일
당사와 계약한 채권양도양수계약 취소 및 당사에
한O
15
2심 계류 중
1심 당사 승소
대출원금 및 지연이자까지

대한 배당액 삭제, 경정 주장
충당부채로 기인식하여 재무영향 없음

이연성과급 등
2019년 12월 20일
잔여 이연성과급 및 퇴직연금에 대한 지급 청구
김OO
36
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

소계
1,471
-
-
-

한국투자파트너스
손해배상
2019년 05월 12일
한국투자파트너스를 포함한 공동투자자들 및 각 대표
김OO 외 1
10
2심 계류 중
1심 당사 승소
패소 시 소가 상당의 금전 손실을

등의 불법행위를 주장하며 손해배상 청구
피고들이 공동으로 나누어 부담할

것으로 예상

소계
10
-
-
-

한국투자신탁운용
부당이득금반환 및
2012년 09월 10일
특정 개인 및 법인들에게 지급된 자금의 회수 요구
POOOOO
116
항소심
1심 당사 승소
패소 시에도 국내 집행 여부 불투명

사해행위취소
(BOOO 파산관재인)
계류 중

소계
116
-
-
-

합계
1,597
-
-
-

(주) 주요 소송사건의 기준: 소송가액 10억원 이상 또는 회사에게 파급효과가 큰 소송

2) 회사가 원고로 계류 중인 주요 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다.

(기준일: 2021년 08월 27일)
(단위:억원)

구분
사건명
소제기일
소송의 내용
피고
소송가액
진행현황
비고
향후 소송결과에 따라

회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향

한국투자금융지주
해당사항 없음

한국투자증권
손해배상
2017-01-31
하OOO에 대한 손해배상청구 소멸시효 중단을 위한 손해배상 청구
하OOO
371
2심 계류 중
1심 당사 패소
당사 제소건으로 승소 시 배상액 이익 계상

2019-09-25
강OO의 불법행위로 입은 손해에 대한 손해배상 청구
강OO
30
1심 계류 중
-
승소 후 실제 회수 시 회사 수익 처리

제3자이의사해행위취소
2018-10-23
당사의 강제 집행 불허 및 당사가 추심한 금원 지급 청구
김OO 외 2
281
3심 계류 중
1심, 2심
승소 후 실제 회수 시 회사 수익 처리

당사 패소

과징금 부과 처분취소
2019-09-23
과징금 처분에 대한 행정소송제기
금OOOO
10
2심 계류 중
1심 당사 패소
당사 제소건으로 승소 시 기납부한

과징금 환수 예상

매매대금반환
2020-04-24
사모펀드 투자 관련 매매대금 반환 등 소송 제기
케OOOO 외1
500
1심 계류 중
-
승소 후 실제 회수 시 회사 수익 처리

소계
1,192
-
-
-

한국투자
 저축은행
대여금
2021-05-11
대여금
오OO
13
1심 계류 중
-
승소 시 대출금 회수에 따른 
부실여신 정리 및 대손충당금 환입

소계
13
-
-
-

합계
1,205
-
-
-

(주1) 주요 소송사건의 기준: 소송가액 10억원 이상 또는 회사에게 파급효과가 큰 소송

(주2) 소송가액이 확정되지 않은 형사소송의 경우 기재를 생략함

(2) 채무보증과 관련된 위험

① 한국투자증권

당사의 주력자회사인 한국투자증권은 수익 원천 다변화의 일환으로 자체 신용공여를 활용한 영업전략을 구
사하고 있습니다. 이는 주로 신용등급이 낮은 유동화증권 또는 채권에 신용보강을 하는 방법으로 부동산 금융에서 주로 활용되고
있습니다.

증권신고서 작성기준일 기준 한국투자증권의 채무보증은 약 3조 5,263억원 수준으로, 한국투자증권의 2021년 06월말 연결 기준 자기자본(6조 1,765억원) 대비 약 57.1%에 해당합니다. 

[한국투자증권 채무보증 등의 현황]

(기준일 : 2021년 08월 27일)
(단위: 백만원)

구분
제공받는 자
금액

매입보장약정
키스아이비플러스제칠차(주) 등 6개 기관
227,100

대출약정
KLIC Holdings Limited 등 28개 기관
330,112

사모사채 인수확약
씨디엘제일차 등 164개 기관
2,011,424

대출채권 매입확약
에스와이범계제일차 등 119개 기관
957,670

합 계
-
3,526,306

자료: 당사 제시

2021년
3월말 기준 증권사별 채무보증 현황을 살펴보
면,
한국투자증권의 채무보증 규모(
3조 4,609억원)는 5개 초대형
투자은행 중 3번째로 높은
수준이며, 국내 증권업계 채무보증 합계의 9.36%에 해당하는 규모입니다.

부동산 PF 보증 수요 증가, NCR 규제 완화, 발행어음 인가 등의 영향으로 한국투자증권의 채무보
증은 큰 폭으로 상승하였습니다.

[주요 증권사 채무보증 현황]

(단위: 백만원)

구분
한국투자증권
NH투자증권
미래에셋증권
KB증권
삼성증권
증권업 계

금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중
금액
비중

채무보증
3,460,893
9.36%
2,086,400
5.64%
1,830,129
4.95%
3,059,279
8.28%
4,111,925
11.12%
36,969,012
100.00%

지급보증
-
-
30,000
6.77%
5,278
1.19%
207,204
46.78%
10,000
2.26%
442,962
100.00%

매입보장약정
307,028
6.50%
105,780
2.24%
1,238,565
26.22%
613,800
12.99%
227,800
4.82%
4,723,363
100.00%

매입확약
3,153,865
10.29%
1,742,563
5.68%
586,286
1.91%
1,846,394
6.02%
3,874,125
12.63%
30,664,564
100.00%

기타
-
-
208,058
18.28%
-
-
391,881
-
-
-
1,138,126
100.00%

(주1)
각 증권사별 비중은 전체 증권업계 합계에서 차지하는 비중을 의미합니다.

(주2) 증권사 계는 국내 증권사 기준입니다.

(주3) 2021년 3월말 기준

자료: 금융감독원 금융통계정보시스템

② 한국투자캐피탈

한국투자증권과 연계 영업을 하고 있는 한국투자캐피탈의 경우에도 신용보
강을 활용한 사업
을
영위하고
있습니다.
증권신고서 작성기준일 기준 한국투자캐피탈은 리딩투자증권 등 3개사에 160억원 규모의 지급보증을 제공하고 있습니다.

(기준일 : 2021년 08월 27일)
(단위 :백만원)

구 분
시행사명
제공대상
2021.08.27
2020.12.31

지급보증
(주)태건산업개발
이지스부동산투자신탁239호
-
29,480

하나언주제일차(주)
-
30,000

㈜바토
이지스전문투자형사모부동산투자신탁259호
-
8,500

(주)남솔
하이포레버제십이차(주)
-
7,000

이지스부동산투자신탁280호
-
22,000

현승산업개발(주)
이지스부동산투자신탁239호
-
19,490

(주)구로에이텐피에프브이
리딩투자증권(주)
5,000
5,000

(주)가온찬빛
피에스제이제이차(주)
8,000
8,000

오경(주)
다비하나부산부암선순위PF전문투자형사모부동산투자신탁
-
10,000

㈜피케이디벨로퍼
퍼시픽에이치제일차㈜
3,000
0

소 계
16,000
139,470

미분양담보
포천에코그린일반산업단지(주)
포천에코그린일반산업단지(주)
0
24,700

대출 확약
소계
0
24,700

총 계
16,000
164,170

자료: 당사 제시

상기 한국투자증권 및 한국투자캐피탈의 유동성공급 및 신용공여 약정 외에도 연결대상종속회사인 한국투자저축은행 및 한국투자캐피탈은 각각 1조 937억원, 1조 3,126억원의 미사용한도대출약정을 보유하고 있습니다.

증
권신고서 작성기준일 현재 한국
투
자증권 채무보
증은

3조 5,263억원
이고
한국투자캐피탈의 채무보증은
160
억
원
으로
당
사의
자회사가 제공하고 있는 총 채무보증은
약
3조 5,423억원

수준입니다
.

채
무보
증의 상당 부분이 부동산 관련 채무보증으로 이루어져 있어 부동산 경기 급락시 해
당 채무보증이 현실화 됨에 따라 대규모 손실로 이어질 수 있습니다.

한국투자캐피탈은 여신전문금융업법의 PF 규제한도인 30%기준을 정기적으로 관리할 예정이며, 취급시 보수적인 내부 리스크관리규정 및 내부 검토를 통하여 PF대출에 대한 부실가능성을 낮추고 감독기관의 대손충당금 적립률 기준 강화 기준에 맞춰 여신심사시스템 및 채권 관리를 통하여, 자산건전성 확보에 주력하고 있습니다. 그러나, 향후 국내 경기 악화와 소비 위축 및 부동산 시장 위축의 장기화로 인한 채권 회수율 저하 및 연체율 상승은 한국투자캐피탈의 자산건전성을 악화시킬 수 있으며, 대손 부담을 가중시켜 당사의 재무상태에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

이러한 위험에 대비하여 한국투자증권과 한국투자캐피탈은 내부 신용리스크관리 시행세칙에 따라 등급별로 익스포져 한도를 차등 배분하여 등급별 위험 차이를 반영하고 있습니다. 또한 등급별/만기별로 익스포져에 대한 위험비용을 차등 부과하여 상대적으로 낮은 위험구조의 상품 편입을 유도하고
있습니다.
그러나 대
규모 채무보증의 직간접적 기초자산이 부동산인만큼
부동산 가치가 급락하면 약정 체결기관의 채무불이행으로 이어질 가능성을 배제할 수 없습니다. 약정 체결기관의 원리금 상환이 적시에 이루어지지 않을 경우 매입약정, 매입확약 등의 우발채무 현실화에 따라 한국투자증권과 한국투자캐피탈의 유동성 및 손익에 부정적인 영향을 미칠 수 있으므로 투자자 여러분께는 이 점 유의하시기 바랍니다.

[아. 자회사 지원 부담과 관련된 위험]

당사는 주요 자회사인
한국투자증권을 비롯한 자회사 등에 대한 자금 지원
또는 이를 위한 자금조달 업무를 수행
하고 있습니다.
한국투자캐피탈에 대한 자본확충 및 지급보증 제공, 한국투자부동산신탁 설립 등의 자회사 자금 지원을 지속
하고 있습니다.
이에 따라 계열회사의 재무구조가 불안정해지는 경우 추가적인 지원부담 가능성이 내재하고 있으며, 이는 재무위험 요인으로 발전할 수 있습니다.
향후에도 자본확충 필요에 의해 당사의 추가 출자가 있을 수 있으므로 투자자 여러분께서는 이 점 유의
하시기 바랍니다.

당사는
자회사 등(자회사, 손자회사 및 손자회사가 지배하는 회사를 포함)에 대한 자금지원, 출자 또는 자금지원을 위한 자금조달 등을
경영관리에 부수하는 업무로 수행하고 있습니다. 증권신고서 작성기준일 기준 당사의 타법인 출자 현황 및 당사 보유 지분율은 다음과 같습니다.

[타법인 출자 현황]

(기준일 :

2021년 08월 27일

)
(단위 : 백만원, 천주, %)

법인명
상장
여부
최초취득일자
출자
목적
최초취득금액
기초잔액
증가(감소)
기말잔액
최근사업연도
재무현황

수량
지분율
장부
가액
취득(처분)
평가
손익
수량
지분율
장부
가액
총자산
당기
순손익

수량
금액

한국투자증권
비상장
2005년 03월 24일
경영참여
548,008
35,163
100
5,411,711
-
-
-
35,163
100
5,411,711
58,199,934
587,023

한국투자파트너스
비상장
2003년 11월 28일
경영참여
36,732
366,000
100
124,841
-
-
-
366,000
100
124,841
579,588
46,997

한국투자저축은행
비상장
2003년 12월 26일
경영참여
39,333
13,053
100
227,987
-
-
-
13,053
100
227,987
4,568,045
66,608

한국투자캐피탈
비상장
2015년 12월 28일
경영참여
85,925
9,200
100
285,925
-
-
-
9,200
100
285,925
4,113,727
81,085

한국투자
프라이빗에쿼티
비상장
2016년 01월 15일
경영참여
35,420
357
100
55,824
-
-
-
357
100
55,824
59,040
3,849

KIARA ADVISORS
비상장
2008년 03월 12일
경영참여
48
100
100
127
-
-
-
100
100
127
22,971
5,852

KIARA CAPITALⅡ
비상장
2013년 10월 16일
경영참여
107
100
100
-
-
-
-
100
100
-
5,423
-67

카카오뱅크
상장
2016년 01월 26일
경영참여
500
19,050
4.67
114,667
-
-
-
19,050
4.01
114,667
26,649,990
113,636

한국투자부동산신탁
비상장
2019년 05월 30일
경영참여
25,000
5,990
59.90
29,950
27,030
135,150
-
33,020
82.55
165,100
39,888
-7,891

합 계
449,013
-
6,251,032
27,030
135,150
-
476,043
-
6,386,181
94,238,606
897,092

(주1) 기초는 2021년 01월 01일 기준

자료: 당사 제시

또한, 한국투자부동산신탁은 2019년 10월 23일 부동산신탁업 진출에 대한 본인가를 받아 영업을 개시하였으며 2021년 4월 2,000억원의 유상증자를 통해 리츠와 차입형 토지신탁 인가를 추진하고 있습니다. 한국투자부동산신탁에 대한 추가적인 자금 부담은 당분간은 없을 것으로 예상되며 한
국투자캐피탈, 한국투자저축은행 등은 사업확대에 따른 운영자금 확보 성격으로 현재의 사업다각화 추세가 지속될 경우 추가적인 자금부담이 발생할 수 있습니다. 이로 인해 당사의 추가 출자가
이루어질 경우 당사 재무안정성에 부정적 영향을 미칠 수 있다는 점 투자자 여러분께서는 유의하시기 바랍니다.

급변하는 대내외 경영 환경 및 코로나19의 장기화 등의 변화 속에서 자회사
들이
영위하고 있는 증권, 저축은행 등 금융업의 성장세가 하락할 경우, 자회사들의 실적이 둔화됨으로 인해 당사의 지원 부담이 발생할 수 있습니다. 또한, 자회사들의 최근 강화된 자본적정성 관련 규제로 인해 정상적
인 영업활동에 제한을 받는 경우에도 당사의 자금 지원 부담은 가중될 것으로 보입니다.

또한 당사는 2021년 08월 27일 기준 한국투자파트너스, 한국투자저축은행, KIS VIETNAM 등에 총 2조 1,692억원 규모의 대여금, 상환우선주, 지급보증으로 지원하고 있습니다.

상기 자금 지원 규모는 당사의 자기자본 대비 작은 규모로 재무적인 영향은 제한적일 것으로 판단되나, 향후 자
회사들의 경영여
건 악화, 신규사업 진출 등으로 그 규모
가 확대될 경우 당사의 건전성과 수익성에 부정적인 영향
을 미칠 수 있습니다.

(기준일 :

2021년 08월 27일

)
(단위 : 백만원)

법인명
관계
종류
실행일
만기일
잔액
이자율
목적
제공담보
변동내역
내부통제
절차

기초잔액
증가
감소
기말잔액

한국투자파트너스
계열회사
대여금
2020-02-01
2021-02-01
-
2.13%
운영자금
없음
10,000
-
10,000
-
이사회 결의

2020-04-04
2021-04-04
-
2.03%
30,000
-
30,000
-

2020-04-14
2021-04-14
-
2.04%
25,000
-
25,000
-

2020-05-16
2021-05-16
-
2.12%
20,000
-
20,000
-

2020-06-12
2021-06-12
-
2.18%
35,000
-
35,000
-

2020-06-19
2021-06-19
-
2.18%
15,000
-
15,000
-

2020-11-19
2021-11-19
20,000
1.92%
20,000
-
-
20,000

2021-04-04
2022-04-04
30,000
1.74%
-
30,000
-
30,000

2021-04-14
2022-04-14
25,000
1.73%
-
25,000
-
25,000

2021-05-16
2022-05-16
20,000
1.62%
-
20,000
-
20,000

2021-06-12
2022-06-12
35,000
1.49%
-
35,000
-
35,000

상환우선주
2012-06-28
2022-06-28
65,000
4.05%
75,000
-
10,000
65,000

2016-08-22
2026-08-22
45,000
2.04%
45,000
-
-
45,000

KIS Vietnam
계열회사
대여금
2020-06-17
2021-06-17
-
-
32,640
-
32,640
-
이사회 결의

2020-11-06
2021-11-06
58,405
4.60%
54,400
4,005
-
58,405

2021-06-17
2022-06-17
35,043
4.60%
-
35,043
-
35,043

한국투자프라이빗에쿼티
계열회사
대여금
2021-05-27
2022-05-27
10,000
1.63%
-
10,000
-
10,000
이사회 결의

한국투자저축은행
계열회사
상환우선주
2017-04-28
2027-04-28
60,000
2.20%
60,000
-
-
60,000
이사회 결의

KIARA CAPITALⅡ
계열회사
상환우선주
2013-10-16
-
5,781
13.30%
5,384
397
-
5,781
이사회 결의

한국투자캐피탈
계열회사
지급보증
2016-01-27
2021-01-27
-
-
자금조달
없음
70,000
-
70,000
-
보증한도

2016-10-25
2021-10-25
50,000
-
50,000
-
-
50,000

2017-09-22
2022-09-22
40,000
-
40,000
-
-
40,000

2017-09-28
2022-09-28
30,000
-
30,000
-
-
30,000

2018-03-21
2021-03-19
-
-
110,000
-
110,000
-

2018-03-26
2021-03-26
-
-
80,000
-
80,000
-

2018-03-26
2023-03-24
120,000
-
120,000
-
-
120,000

2018-07-20
2021-07-20
-
-
100,000
-
100,000
-

2018-07-20
2023-07-20
40,000
-
40,000
-
-
40,000

2018-08-20
2021-08-20
-
-
50,000
-
50,000
-

2018-08-29
2023-08-29
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2018-09-14
2021-09-14
60,000
-
60,000
-
-
60,000

2018-09-14
2023-09-14
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2018-10-17
2021-10-15
70,000
-
70,000
-
-
70,000

2018-10-17
2023-10-17
30,000
-
30,000
-
-
30,000

2018-11-09
2021-11-09
30,000
-
30,000
-
-
30,000

2018-11-09
2023-11-09
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2018-11-23
2021-11-23
40,000
-
40,000
-
-
40,000

2018-11-23
2023-11-23
10,000
-
10,000
-
-
10,000

2018-12-13
2021-12-13
100,000
-
100,000
-
-
100,000

2018-12-14
2023-12-14
40,000
-
40,000
-
-
40,000

2019-01-28
2024-01-26
60,000
-
60,000
-
-
60,000

2019-03-05
2022-03-04
40,000
-
40,000
-
-
40,000

2019-06-07
2024-06-07
50,000
-
50,000
-
-
50,000

2019-08-12
2024-08-12
60,000
-
60,000
-
-
60,000

2019-09-26
2024-09-26
110,000
-
110,000
-
-
110,000

2019-10-11
2024-10-11
30,000
-
30,000
-
-
30,000

2019-11-20
2024-11-20
80,000
-
80,000
-
-
80,000

2020-04-23
2021-04-22
-
-
10,000
-
10,000
-

2020-05-07
2021-05-06
-
-
40,000
-
40,000
-

2020-06-19
2023-06-19
60,000
-
60,000
-
-
60,000

2020-09-03
2023-09-01
90,000
-
90,000
-
-
90,000

2020-09-03
2025-09-03
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2020-09-23
2025-09-23
30,000
-
30,000
-
-
30,000

2020-11-13
2023-11-13
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2020-11-13
2025-11-13
120,000
-
120,000
-
-
120,000

2020-12-24
2025-12-24
50,000
-
50,000
-
-
50,000

2021-06-29
2024-03-29
50,000
-
-
50,000

50,000

2021-06-29
2024-06-28
170,000
-
-
170,000

170,000

합계
-
-
-
2,169,229
-
-
-
2,427,424
379,445
637,640
2,169,229
-

(주1) 기초는 2021년 1월 1일, 기말은 2021년 08월 27일 기준입니다.

(주2) KIARA CAPITAL Ⅱ 상환우선주와 KIS Vietnam의 대여금의 기초잔액 및 기말잔액은 각각 2020년 12월 31일과 2021년 08월 27일에 서울외국환중개에서 고시하는 매매기준율을 적용하여 환산하였습니다.(2020년 12월 31일 : 1USD = 1,088.00원, 2021년 08월 27일 : 1USD = 1,168.10원)

(주3) 한국투자파트너스(주)와 (주)한국투자저축은행에 대한 상환우선주 잔액은 원금기준

자료: 당사 제시

[자.

카카오뱅크에 대한 지분 변동 위험]

당사는 과거 인터넷전문은행인 카카오뱅크를 종속회사(지분 50.0%)로 보유하
였으나,
2019년 11

월, 지분 16%를 카카오에 매각

하였으
며
, 잔여지분에 대해서 손자회사인 한국투자밸류
자산운용에
지분 29%를 이전
하였습니다.
따라서 당사는 카카오뱅크의 지분 4.9%를 보유하게 되었고,
카카오뱅크는

연결
대상 종속회사에서 제외
되었습니다.

당사
가 보유한
카카오뱅크의 지분 매각으로 카카
오뱅크의 재무적 위험이 당사에 미치는 영향은 감소
하였습니다. 이후
2020년 12월 진행된 카카오뱅크의 유상증자에 참여함에 따라 당사의 지분율은 다시 4.67%로 변동
되었으며,
2021년 08월 카카오뱅크의 기업공개(IPO) 추진을 위한 신주 6,545만주 발행
으로,
카카오뱅크에 대한 당사의 소유주식수는 변함이 없으나 카카오뱅크의 총발행주식수 변동으로 인해, 2021년 08월 06일 기준 카카오뱅크에 대한 당사와 한국투자밸류자산운용의 지분율은 각각 4.01%와 23.25%로 하락
하였습니다.
이후
카카오뱅크가 대규모 자본 확충을 할 경우,
당사의

카카오뱅크

에 대한 지분율이 추가로 감소할 가능성이 있으니, 투자자 여러분께는 이 점 유의
하시어 투자에 임해주시기 바랍니다.

당사는 과거 인터넷전문은행인 카카오뱅크를 종속회사(지분 50.0%)로 보유하였으나, 2019년 9월말 관계기업으로 재분류하였습니다. 카카오뱅크는 2017년 7월 사업 개시 후 빠르게 외형이 성장하였으며 2019년 들어 흑자전환하는 등 수익성이 개선되고 있으나, 2019년 1월 17일 인터넷전문은행설립 및 운영에 관한 특례법이 시행됨에 따라 산업자본의 인터넷전문은행 지분 상한이 34%(기존 은행법 기준 4%)로 상승하였습니다. 또한 2019년 7
월 24일 금융위원회에서 대주주 적격성 심사를 통해 카카오뱅크의 최대주주로 카카오를 승인함에 따라 카카오가 카카오뱅크 지분에 대해 기보유한 콜옵션을 행사하며
당사는 2019년 11월 22일, 카카오뱅크 지분 5,760 만주(지분율 16%)를 카카오에 매각하였으며, 1주는 예스24에 매각하였습
니다.

[카카오의 카카오뱅크(구 한국카카오은행) 주식 및 출자증권 취득결정 공시]

1. 발행회사
회사명
한국카카오은행 주식회사 (KakaoBank of Korea Corp.)

국적
대한민국
대표자
이용우, 윤호영

자본금(원)
1,300,000,000,000
회사와 관계
-

발행주식총수(주)
260,000,000
주요사업
인터넷전문은행 은행업

2. 취득내역
취득주식수(주)
57,600,000

취득금액(원)
288,000,000,000

자기자본(원)
5,627,157,564,368

자기자본대비(%)
5.12

대규모법인여부
해당

3. 취득후 소유주식수 및 지분비율
소유주식수(주)
122,400,000

지분비율(%)
34.00

4. 취득방법
현금취득

5. 취득목적
지분 추가 취득

6. 취득예정일자
2019-11-22

7. 자산양수의 주요사항보고서 제출대상 여부
아니오

-최근 사업연도말 자산총액(원)
7,959,542,105,267
취득가액/자산총액(%)
3.62

8. 우회상장 해당 여부
아니오

-향후 6월이내 제3자배정 증자 등 계획
해당사항없음

9. 발행회사(타법인)의 우회상장 요건 충족여부
해당사항없음

10. 이사회결의일(결정일)
2019-07-12

-사외이사 참석여부
참석(명)
4

불참(명)
0

-감사(사외이사가 아닌 감사위원)참석여부
-

11. 공정거래위원회 신고대상 여부
해당

12. 풋옵션 등 계약 체결여부
아니오

-계약내용
-

13. 기타 투자판단과 관련한 중요사항
- 본 지분 취득은 한국카카오은행 설립시 공동 발기인들이 체결한 공동출자약정서에서 정한 바에 따라 한국투자금융지주 주식회사에 콜옵션을 행사하여 한국투자금융지주 주식회사가 보유하고 있는 한국카카오은행 보통주 57,600,000주를 인수하는 건입니다. 
 
- 발행회사의 자본금 및 발행주식총수는 최초 공시일인 2019년 7월 12일 기준으로, 발행주식총수는 260,000,000주이며 보통주 200,000,000주, 전환우선주 60,000,000주 입니다. 2019년 11월 22일 주주배정 유상증자에 따라 신주 100,000,000주가 발행되었습니다. 당사는 18% 비율로 신주 18,000,000주를 추가 취득하였으며 이에 따라 콜옵션의 주식수가 변경되었습니다. 2019년 11월 22일 현재 발행회사의 발행주식총수는 360,000,000주이며, 모두 보통주 입니다. 

- 상기 3의 취득 후 소유주식수는 122,400,000주이며 모두 보통주입니다. 
 
- 상기 6의 취득예정일자는 대금납입일 기준입니다. 

- 상기 7의 자산양수의 주요사항보고서 제출대상 여부의 자산총액은 2018년 12월말 연결재무제표 기준입니다. 
 
- 하기 발행회사의 요약 재무상황은 한국카카오은행 주식회사의 재무제표 기준이며 당해연도는 FY2018입니다.

※관련공시
2018-04-18 타법인주식및출자증권취득결정 

자료 : 금융감독원 전자공시시스템

2019년 11월 중 당사는 당사의 자회사인 한국투자증권에게서 중간배당 2,500억원을 수취하였고, 이를 바탕으로 2019년 11월 카카오뱅크에 2,500억원의 유상증자에 참여하였습니다.

2019년 11월에는 카카오의 콜옵션 행사 이후 잔여지분에 대해 금융지주회
사법의 제한(지주회사는 최대주주가 아닌 경우 지분 5%이상 보유 불가)에 따라 손자회사인 한국투자밸류자산운용에 카카오뱅크 지분 29%를 이전하였습니다. 또한, 한국투자밸류자산운용의 카카오뱅크 지분 매수 대금 지급을 위해 모회사인 한국투자증권이 한국투자밸류자산운용에 대해 4,840억원 규모의 유상증자에 참여하였습니다. 이에 당사는 한국투자증권이 시행한 7,770억원 규모의 유상증자에 참여함으로써 한국투자증권이 이번 카카오뱅크 지분 정리에 사용한 자금(2,500억원의 중간배당, 4,840억 규모의 한국투자밸류자산운용에 대한 유상증자)을 보전하였습니다.
지분 정리 과정 이후 당사는 카카오뱅크의 지분 4.9%주를
보유하게 되었고,
카카오뱅크는 연결대상 종속회사에서 제외되었으며 당사는 은행지주회사 규제대상에서 제외되었습니다.

[한국투자밸류자산운용의 카카오뱅크(구 한국카카오은행) 지분 취득 공시]

기업집단명
한국투자금융
회사명
한국투자밸류자산운용(주)
공시일자
2019년 11월 19일
관련법규
공정거래법 11조의2

(단위 : 백만원)

1. 거래상대방
한국투자금융지주(주)
회사와의 관계
계열회사

2. 중개기관
-
회사와의 관계
-

3 취득주식의 발행회사
한국카카오은행(주)
회사와의 관계
계열회사

4. 취득내역
가. 취득주식수(주)
보통주 104,400,000주

나. 취득금액
489,532

다. 취득단가(원)
4,689

라. 취득후 소유주식수(주)
보통주 104,400,000주
취득후 지분율(%)
29.00

마. 거래일자
2019년 11월 22일

5. 취득목적
경영참여

6. 취득방법
장외매수

7. 이사회 의결일
2019년 11월 19일

- 사외이사 참석여부
참석(명)
2

불참(명)
1

- 감사(감사위원)참석여부
참석

8. 기타
- 본 거래는 금융위원회의 동일인(한국투자금융지주(주), 한국투자밸류자산운용(주)) 한도초과보유 승인을 전제로 하는 조건부 거래입니다. 따라서 금융위원회의 승인여부에 따라 본 거래도 변경될 수 있습니다.

※ 관련공시일
-

자료 : 금융감독원 전자공시시스템

한편,
카카오뱅크
는 2020년 9월 23일 이사회에서 기업공개 추진을 결의하였으며, 2020년 10월 27일 및 2020년 11월 17일 이사회를 통해 각각 7,500억원 및 2,500억원의 유상증자를 추진하기로 결의하였습니다.
카카오뱅크
는 2020년 10월 27일 결의한 유상증자를 통해 2,500억원 규모에 해당하는
1,064만주
는 TPG캐피탈에 배정하고, 5,000억원은 당사를 포함한 구주주에 주식 소유비율에 따라 배정하며, 2020년 11월 17일에는 2,500억원을 제3자 배정증자 방식으로 IPB Ltd(Anchor Equity Partners의 계열회사)에 배정하는 것으로 결정하였습니다.

이에 2020년 12월 당사 및 손자회사 한국투자밸류자산운용은 카카오뱅크에 총 1,676억원을 출자하였으며, 유상증자 완료 후 당 그룹의 합산 소유 지분율은 33.53%에서 31.77%(당사 지분율 4.67%, 한국투자밸류자산운용 지분율 27.10%)로 감소하였습니다. 

[당사의 타법인 주식 및 출자증권 취득결정 공시(2020.12.29)]

1. 발행회사
회사명
(주)카카오뱅크(KakaoBank Corp.)

국적
대한민국(Korea)
대표자
윤호영

자본금(원)
1,931,882,210,000
회사와 관계
-

발행주식총수(주)
386,376,442
주요사업
인터넷 전문은행업

2. 취득내역
취득주식수(주)
1,049,644

취득금액(원)
24,666,634,000

자기자본(원)
5,032,975,722,538

자기자본대비(%)
0.49

대규모법인여부
해당

3. 취득후 소유주식수 및 지분비율
소유주식수(주)
19,049,643

지분비율(%)
4.67

4. 취득방법
현금취득

5. 취득목적
유상증자 참여

6. 취득예정일자
2020-12-30

7. 이사회결의일(결정일)
2020-12-03

- 사외이사 참석여부
참석(명)
6

불참(명)
0

- 감사(사외이사가 아닌 감사위원)참석여부
-

8. 풋옵션 등 계약 체결여부
아니오

- 계약내용
-

9. 기타 투자판단과 관련한 중요사항
- 1. 발행회사의 자본금 및 발행주식총수는 공시일 현재 기준입니다. 

- 2. 취득내역의 자기자본은 2019년 12월말 연결재무제표 기준입니다. 

- 6. 취득예정일자는 주금납입일 익일 기준입니다. 

- 금번 (주)카카오뱅크의 유상증자에 당사의 손자회사인 한국투자밸류자산운용(주)은 2020년 12월 1일 이사회를 통해 유상증자 참여 승인을 결의하였습니다. 이로써 당 그룹은 총 167,642,537,500원의 출자를 할 예정이며 유상증자 완료 후 당 그룹의 합산 소유 지분율은 33.53%에서 31.78%로 감소할 예정입니다. 

- 하기 발행회사의 요약 재무상황은 (주)카카오뱅크의 재무제표 기준이며, 당해연도는 FY2019 입니다.

※ 관련공시
-

자료: 금융감독원 전자공시시스템(dart.fss.or.kr)

또한,

카카오뱅크는 2021년 6월 28일 이사회에서 기업공개(IPO) 추진을 위한 신주 6,545만주 발행을 승인하였습니다. 이에 따라 카카오뱅크에 대한 당사의 소유주식수는 변함이 없으나 카카오뱅크의 총발행주식수 변동으로 인해, 2021년 08월 06일 기준 카카오뱅크에 대한 당사와 한국투자밸류자산운용의 지분율은 각각 4.01%와 23.25%로 하락하였습니다. 이후
카카오뱅크가 대규모 자본 확충을 할 경우, 당사의

카카오뱅크

에 대한 지분율이 추가로 감소할 가능성이 있으니, 투자자 여러분께는 이 점 유의하시어 투자에 임해주시기 바랍니다.

3. 기타위험

가. 환금성 위험

본 사채는 한국거래소의 채무증권 신규상장심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단하고 있으며, 환금성 위험은 미약한 것으로 판단하고 있습니다. 그러나
채권시장에 상존하는 여러 변수들과 변동성에 의해 상장 이후 수급불균형 등의 원인으로 환금성이 훼손될 가능성
이 있
습니다.

본 사채는 한국거래소의 채무증권의 신규상장심사요건(유가증권시장 상장규정 제88조)을 충족하고 있으며, 상세한 내역은 다음과 같습니다.

구 분
요 건
요건 충족내역

발행회사
자본금이 5억원 이상일 것
(보증사채권 및 담보부사채권, 자산유동화채권 제외)
충족

모집 또는 매출
모집 또는 매출에 의하여 발행되었을 것
충족

발행총액
발행액면총액이 3억원 이상일 것
(보증사채권 및 담보부사채권은 5천만원 이상)
충족

미상환액면총액
당해 채무증권의 미상환액면총액이 3억원 이상일 것
(보증사채권 및 담보부사채권은 5천만원 이상)
충족

통일규격채권
당해 채무증권이 통일규격채권일 것
(등록채권 제외)
충족

본 사채는 한국거래소의 채무증권의 신규상장심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 사료되므로, 환금성 위험은 미약할 것으로 판단됩니다. 그러나 채권시장의 변동성에 의해 채권투자자는 예측하지 못한 시장금리 상승에 따른 채권가격 하락으로 평가손실을 입는 등 시장위험에 노출될 가능성이 있으며, 시장충격 등으로 채권거래가 급격하게 위축되는 경우 본 사채의 매매가 원활하게 이루어지지 않아 환금성에 제약을 받을 수 있으므로, 이 점에 유의하여 투자에 임하시기 바랍니다.

나. 전자 등록 발행

본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따라
한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로 실물 채권을 발행 또는 등록필증을 교부하지 아니합니다
.

본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따라 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로 실물 채권을 발행 또는 등록필증을 교부하지 아니합니다. 

다. 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험

본 사채는 예금자보호법의 적용대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로
원리금 상환 책임은 당사에게 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로
원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속
됩니다.

본 사채는 금융기관이 보증하거나 예금자보호법의 적용대상이 아니므로 원리금 상환책임은 전적으로 당사에 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다. 당사가 본 사채발행과 관련하여 한국증권금융㈜와 맺은 사채관리계약과 관련하여 담보권설정 등의 제한, 자산의 처분제한등의 의무조항을 위반한 경우 본 사채의 사채권자 및 주관회사는 사채권자집회의 결의에 따라 당사에 대해 서면통지를 함으로써 당사가 본 사채에 대한 기한의 이익을 상실함을 선언할 수 있습니다. 기타 자세한 사항은 사채관리계약서를 참고하시기 바랍니다.

라. 공모일정 및 증권신고서 수정 가능성

본 증권신고서상의 공모일정 및 내용은,

금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생시 변경될 수 있습니다.

본 증권신고서상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생시 변경될 수 있습니다. 또한 증권신고서 제출 이후 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다.

금융감독원 전자공시 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에는 당사의 감사보고서 등 기타 정기공시사항과 수시공시사항 등이 전자공시되어 있습니다. 

투자자 여러분께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다.

마. 본 사채의 신용등급

NICE신용평가㈜ 및 한국기업평가
㈜
는 AA-(S)로 본 사채의 신용등급을 평가
하였습니다.

상기 2개 신용평가사는
본 사채의
원리금 지급능력이 매우 우수하고 지급확실성이 매우 높지만 AAA급보다는 다소 열위하다 평가하였습니다.

당사는 "증권 인수업무 등에 관한 규정" 제 11조
의2에 따라 무보증사채에 대해 2개의 신용평가회사에서 평가받은 신용등급을 사용하였습니다.
NICE신용평가
㈜
는 AA-(안정적),
한국기업평가
㈜
는 AA-(안정적
)로 본 사채의 신용등급을 평가하였습니다.

등급의 정의 및 등급전망은 아래와 같습니다.

평정사
평정등급
등급의 정의
Outlook

NICE신용평가
㈜

AA-
원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.
안정적
(Stable)

한국기업평가
㈜

AA-
원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.
안정적
(Stable)

바. 투자위험요소에 기재된 사항 이외의 사항으로 인한 위험

당사의 수익성 및 재무상태는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적으로 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다.
당사의 재무제표는 당사의 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼,
투자자께서는 이 점 유의하여 투자에 임하시기 바랍니다.

당사의 수익성 및 재무상태는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적으로 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다. 당사의 재무제표는 당사의 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하여 투자에 임하시기 바랍니다.

IV. 인수인의 의견(분석기관의 평가의견)

금번 한국투자금융지주㈜ 제32-1회 및 제32-2회 무보증사채의 공동대표주관회사인 SK증권(주) 및 현대차증권㈜(이하 "주관회사"라 함)는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률’제119조 제1항 및 제125조에 따라 본 공모에 따른 평가의견을 기재합니다.
 
 본 장에 기재된 분석의견은 "주관회사"가 기업실사과정을 통해 발행회사인 한국투자금융지주㈜로부터 제공받은 정보 및 자료에 기초한 합리적, 주관적 판단일 뿐이므로, 이로 인해 "주관회사"가 투자자에게 본건 공모에의 투자 여부에 관한 경영 또는 재무상의 조언 또는 자문을 제공하는 것은 아니며, "주관회사"는 이러한 분석의견의 제시로 인하여 예비투자설명서, 투자설명서 또는 증권신고서 기재 내용의 진실성, 정확성에 관하여 원칙적으로 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'상의 책임을 부담하는 것은 아니라는 점에 유의하시기 바랍니다.
 
 다만, "주관회사"가 상당한 주의 의무를 하지 아니하여 증권신고서 및 투자설명서(예비투자설명서 및 간이투자설명서 포함)의 "주관회사"의 분석의견의 기재사항 중 중요사항에 관하여 거짓의 기재 또는 표시가 있거나 중요사항이 기재 또는 표시되지 아니함으로써 증권의 취득자가 손해를 입은 것으로 인정되는 경우에는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률' 제125조에 따라 손해배상책임을 부담할 가능성도 있음을 참고하시기 바랍니다. 
 
 아울러 기업실사 참여기관, 기타 전문가 등이 상당한 주의 의무를 하지 아니하여 본인의 평가의견 기재 등과 관련하여 증권신고서 및 투자설명서(예비투자설명서 및 간이투자설명서 포함)의 기재사항(일정한 경우 첨부서류 포함)의 중요사항에 관하여 거짓의 기재 또는 표시가 있거나 중요사항이 기재 또는 표시되지 아니함으로써 증권의 취득자가 손해를 입은 것으로 인정되는 경우에는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률' 제125조에 따라 손해배상책임을 부담할 가능성이 있음을 참고하시기 바랍니다.
 
 본 평가의견에 기재된 "주관회사"의 분석의견 중에는 예측정보가 포함되어 있습니다. 그러나 예측정보에 대한 실제 결과는 여러가지 요소들의 영향에 따라 최초에 예측했던 것과 다를 수 있다는 점에 유의하시기 바랍니다.

1. 분석기관

구 분
증권회사

회사명
고유번호

공동대표주관회사
SK증권(주)
00131850

공동대표주관회사
현대차증권(주)
00137997

2. 분석의 개요

공동대표주관회사인 SK증권㈜ 및 현대차증권㈜ (이하 "주관회사"라 함)는『자본시장과금융투자업에관한법률』제71조 및 동법시행령 제68조 4항에 의거 공정한 거래질서 확립과 투자자 보호를 위해 다수인을 상대로 한 모집ㆍ매출 등에 관여하는 인수회사로서, 발행인이 제출하는 신고서 등에 허위의 기재나 중요한 사항의 누락을 방지하는데 필요한 적절한 주의를 기울였습니다. 
 
 "주관회사"는 인수 또는 모집ㆍ매출의 주선업무를 수행함에 있어 적절한 주의 의무를 다하기 위해 금융감독원이 제정한『금융투자회사의 기업실사(DueDiligence) 모범규준』(이하 '모범규준'이라 한다)의 내용을 회사 내부 규정에 반영하여 2012년 02월 01일부터 제출되는 지분증권, 채무증권 증권신고서를 대상(자산유동화증권 등 제외)으로 기업실사를 의무적으로 수행하도록 규정하고 있습니다.
 
 다만, '모범규준' 제3조 제5항에 따르면 금융투자회사의 이사회나 리스크관리위원회의 의사결정을 거쳐 '모범규준'의 내용(실사수준)을 생략하거나 강화 또는 완화 적용할 수 있도록 허용하였는 바, "주관회사"는 채무증권의 인수 또는 모집ㆍ매출의 주선업무를 수행함에 있어서 채권의 특성 및 발행회사의 일정요건 충족여부 등에 따라 회사 내부의 의사결정을 거쳐 기업실사 수준을 완화하여 적용할 수 있도록 규정하고 있습니다.

본 채무증권은 "주관회사"의 '기업실사(Due Diligence) 업무규정' 및"채무증권 등에 관한 인수업무지침"상의 내부 규정상의 기업실사 수준 완화대상기업 요건을 충족하고 있으며, 이에 발행회사의 양호한 재무구조 및 실적 등을 고려하여 내부적으로 마련한 기업실사 방법 및 절차에 따라 기업실사 업무를 수행하였습니다.

1) 기업실사 일정

구 분
일 시

기업실사 기간
2021.08.17~2021.04.27

방문실사
2021.08.17~2021.08.19

실사보고서 작성 완료
2021.08.27

증권신고서 제출
2021.08.30

2) 기업실사 참여자

[공동대표주관회사]

소속기관
부서
성명
직책
실사업무분장
주요경력

SK증권(주)

Coverage2팀

임국현

팀장

기업실사 총괄

기업금융업무 17년

SK증권(주)

Coverage2팀

허유미

과장

기업실사 책임

기업금융업무 7년

SK증권(주)

Coverage2팀

김시은

주임

기업실사 및 서류작성

기업금융업무 3년

현대차증권(주)
기업금융1팀
오정훈
팀장
기업실사 총괄
기업금융업무7년

현대차증권(주)
기업금융1팀
김우석
책임매니저
기업실사 및 서류작성
기업금융업무6년

현대차증권(주)
기업금융1팀
박수경
매니저
기업실사 및 서류작성
기업금융업무7년

[발행회사]

성 명
부 서
직 책
담당업무

김태일
경영지원실
부장
자금 업무담당

김우종
경영지원실
차장
자금 업무담당

3. 기업실사 항목

신고서 주요내용
점검사항
점검 결과

모집 또는 매출에 관한 일반사항
가. 당해 증권발행 관련 법규 등을 준수 여부 
 나. 당해 증권발행에 대한 정관상 근거 및 이사회 결의 여부 
 다. 당해 증권발행가액(전환가액, 행사가액 등 포함)의 적정 여부 
 라. 증권신고서 1건으로 다수의 사채가 발행되는 경우 개별 사채별 특성
 (이율, 만기, 옵션유무 등) 검토
점검 완료

증권의 주요 권리내용
가. 당해 발행 증권과 관련한수탁계약 체결 여부 및 수탁계약을 체결하지 
 않은 경우 원리금미지급시 투자자보호방안이 마련 여부 
 나. 증권신고서 제출 전 사전 수요조사를 하는 등 사실상의 청약행위 여부
 다. 주관회사가 수요예측시 특정 투자자들에게 실제 발행금리보다 높은 
 금리로 판매하기로 약정하였는지 여부
 라. 상품광고가 법상 단순광고의 요건을 벗어나서 투자자에게 혼란을 초래
 할 수 있는 내용을 포함 여부
 마. 주관회사 및 인수회사는 증권신고서 효력발생전 사전 매수예약에 의한
 판매를 협의하거나 발행금리와 상이한 조건의 판매금리적용 등을 협의 
 여부
점검 완료

투자위험요소
가. 발행회사가 속해 있는 산업, 업종 및 영업의 특성에 따라 회사가 
 직면하게 되는 사업위험이 증권신고서에 반영되어 있는지 여부
 나. 발행회사의 사업위험과 직접적인 관련이 없는 것으로 재무상태, 
 지배구조 등 회사에 특수한 위험 등이 증권신고서에 반영되어 있는지 
 여부
 다. 발행회사의 사업위험 또는 회사위험 외의 위험으로서 증권의 발행조건
 등으로 인해 발생되는 위험이 증권신고서에 반영되어 있는지 여부
점검 완료

자금의 사용목적
가. 당해 발행 증권을 통해 조달할 자금의 사용 목적
 나. 투자대상의 실재성이 있고 자금사용 예정시기, 소요자금 산출근거, 
 청약미달시 자금집행 우선순위, 미달자금 충원계획 등이 구체적인지 
 여부
점검 완료

경영능력 및 투명성
가. 임원(미등기 포함)의 불법행위가 있고 이에 대한 형집행이 종료되지 
 않은 경우가 있는지 여부
 나. 임원(미등기 포함)의 불법행위가 있고 이에 대한 형집행이 종료되지 
 않은 경우 그 행위의 중요성과 업무 관련성에 비추어 회사 경영에 
 불리한 영향을 미칠 가능성이 있는지 여부
 다. 횡령 및 배임과 관련 재판 진행상황 및 결과 확인
 라. 횡령 자금의 환수여부, 환수를 위한 법적조치, 구상권 행사 내역이 
 있는지 여부
점검 완료

회사의 개요
가. 직전 정기보고서 제출 이후 현재까지 발생한 회사의 주된 변동내용 여부
 나. 최근 1 년간 자본금 변동내역 여부
점검 완료

사업의 내용
가. 발행회사가 속한 산업의 경쟁상황, 시장규모, 성장주기(Life Cycle), 
 정부규제 등에 비추어 산업의 지속가능성 여부
 나. 발행회사가 속한 산업에 대한 기재내용이 경쟁업계가 제출한 
 정기보고서 등의 기재내용과 부합하는지 여부
 다. 업종의 특성상 평판리스크의 판단이 중요한 업종인 경우에는 평판
 위험에 대해서 검토할 필요성이 있는지 여부
 라. 사업의 수주현황, 수주조건 변경 추이에 비추어 영업활동이 악화될 
 가능성 여부 
 마. 사업과 관련된 매출채권과 재고자산의 증가 추이, 주요 거래처의 신용
 등급 변동내역, 채권회수 추이등에 비추어 영업활동이 악화될 가능성 
 여부
 바. 발행회사가 유전사업, 바이오사업, 대체에너지사업등 투자기간이 길고
 수익성이 불확실한 사업을 영위하는 경우 동 사업의 경제성을 입증할 수
 있는 증빙자료 존재 여부
 사. 발행회사가 기존에 제출한 직전 정기보고서 또는 주요사항보고서에 
 기재된 사업 추진계획이 현재 진행중인지 여부
 아. 과거 체결한 파생상품거래로 인한 손익변동이 큰 경우 그에 대한 대응
 방안 여부
점검 완료

재무에 관한 사항
가. 주요 재무지표(안정성지표, 수익성지표, 성장성지표, 활동성지표 등)의
 연간추이를 동일, 유사업종의 타 기업들과 비교하여 발행회사의 재무 
 위험요인을 검토
 나. 발행회사의 규모에 비추어 중요성이 있는 투자가 있었거나 있을 예정인
 경우, 투자의 진정성과 투자자금 사용내역이 구체적인지 여부
 다. 차입금(회사채포함) 규모가 클 경우 차입금 만기구조(조기상환 포함),
 유동성, 차입금 상환일정 등을 고려하여 채무상환 불이행위험 가능성\
 (가장 비관적인 시나리오도 가정할 것)이 존재 여부
 라. 발행회사가 지급보증, 담보제공, 파생상품, 어음 등으로 우발채무가 
 현실화될 우려가 있는 경우 재무안정성이 악화될 가능성 여부 검토
 마. 증권 발행 전후 유동성, 현금흐름, 부채비율, 이자보상비율 등 부채성 
 자금조달에 따른 재무적 위험 변화 검토
 바. 신용등급이 최근 3 년내 1 단계 이상 하락한 사실 여부 및 하락한 경우
 이로 인해 향후 자금조달계획 및 손익에 미치는 영향 등 검토
 사. 재무정보에 활용된 재무제표의 기준일 및 단위, 기준통화가 통일 
 여부 검토
 아. K-IFRS 적용으로 인해 연결대상범위의 확대, 자산의 공정가치 측정, 
 금융자산의 충당부채 측정, 영업권 등 개별자산 손상검토, 개별
 재무제표의 지분법 회계처리 변경 등과 관련된 사항에 대해 분·반기
 보고서 등을 통해 올바르게 기재 여부 검토
 자. 자본적정성 확보, 자산유동화 방식에 의한 부실채권 매각거래의 부인 
 등과 관련된 사항을 기재 여부 검토
점검 완료

감사인의 감사의견 등
가. 최근 3개 사업년도 동안 적정 이외의 감사의견 여부
점검 완료

회사의 기관 및 계열회사에 관한 사항
가. 직전 정기보고서 제출 이후 현재까지 자회사 지분 인수 및 매각, 계열
 회사 편입 등과 관련한 변동사항 확인
 나. 지분을 보유중인 회사의 재무구조가 취약한 경우 손상차손 등의 예상
 추이에 비추어 발행회사의 재무상태에 미치는 영향이 중대한지 검토
 다. 자회사 영업현황, 재무자료, 배당내역 등의 확보 및 적절한 검증절차 
 검토 여부
 라. 사업전망 및 회사가 속한 기업집단의 전반적인 사업 현황 등에 대한 
 검토 여부
점검 완료

주주에 관한 사항
가. 최대주주의 지분율 및 주식보유형태(담보제공여부 포함), 잦은 경영진
 변경, 경영권 분쟁, 주식관련증권 전환 또는 주식매수선택권 행사 등
 으로 인하여 경영권 불안정성이 대두될 가능성 여부 검토
 나. 최근 최대주주가 변경된 경우(경영권 양수도계약이 체결된 경우 포함)
 지분 인수조건 및 인수자금 조달방법 등이 타당성 여부 검토
점검 완료

임원 및 직원 등에 관한 사항
'5.경영능력 및 투명성' 항목 검토로 갈음
점검 완료

이해관계자와의 거래내용 등
가. 자회사 등 특수관계인에 대한 매출의존도가 높은 경우 특수관계자의 
 재무위험이 전이될 가능성에 대한 검토
 나. 감사보고서상 이해관계자와의 거래 내역의 기재 여부 확인
 다. 직전 정기보고서 제출 이후 현재까지 이해관계자와 거래 관련하여 
 조건 변경 또는 계약 해지 등의 사실 존재 유무
점검 완료

기타 투자자보호를 위해 필요한 사항
가. 금융당국 등으로부터 관련법령에 따른 제재조치를 받은 바 있는지 여부
 나. 법률대리인, 법규담당를 통해 소송 등 내역 확인
 다. 소송 등 관련 통지를 받았거나 합의가 진행중인 사항이 있는지 여부
 라. 금융 및 조세 관련 법령 위반 혐의로 자료제출요구, 소명요구 등을 받고
 있는지 여부
 마. 정기보고서가 연결기준으로 작성된 경우 주요 종속회사와 관련된 위험
 요인 등이 충실하게 기재되었는지 확인
 바. 관리종목 및 상장폐지 요건 해당 가능성 여부 검토
 사. 회사 세무대리인을 통해 확인한 미납세금 및 세무조사가 진행 여부 검토
점검 완료

- 실사 세부내용 및 검토자료 내역
 동 증권신고서에 첨부되어 있는 "기업실사보고서"를 참조하시기 바랍니다.

4. 기업실사 이행내역

일시
장소
기업실사내용 및 확인자료

2021.08.17
발행사
 본사
- 이사회 등 상법 절차 및 정관 등 검토
 - 무보증 회사채 발행 일정 협의
 - 실사 방식 및 일정 안내

2021.08.18
평가회사
 본사
- 실사 사전요청자료목록 제공
 - 공시 및 뉴스 내용 등을 통한 발행회사 및 산업 이해
 - 관련 Q&A 등

2021.08.19
발행사
 본사
- 동사 사업 설명 브리핑
 - 재무관련 사항, 영업실적에 대한 실사 및 인터뷰 
 - 사업전망 및 기타사업부 및 종속회사에 대한 질의응답
 - 소송 및 법적 이슈 등에 대한 질의응답 
 - 관련 Q&A 등

2021.08.20~
 2021.08.26
평가회사
 본사
- 동사 공시서류(사업보고서 및 감사보고서 등) 검토
 - 외부 전문기관 자료 확인
 - 업계관련 자료 확인
 - 기타 세부사항 확인
 - 실사 추가 내역(자금조달 내역 등) 확인
 - 사업부별 주요 사항 질의응답
 - 투자위험요소 세부사항 체크
 - 증권신고서 내용의 검증

2021.08.27
평가회사
 본사
- 이사회의사록, 원리금지급대행계약서, 인수계약서, 사채모 집위탁계약서, 특수관계여부검토서, 증권신고서, 신용평가 서 등 각종 계약서류 및 신고서류 최종 확인

5. 종합 평가의견
 
 가. 한국투자금융지주(주)는 2003년 1월 舊 동원산업에서 인적분할 방식으로 신설되었으며, 2003년 5월 금융감독위원회로 부터 본인가를 받아 금융지주회사로 전환 후, 2003년 7월에 유가증권시장에 상장되었습니다. 이후, 한국투자금융지주(주)는 2005년 2월 21일 이사회를 통해 한국투자증권을 자회사로 편입하기로 결의하였으며, 2005년 3월 24일 금융감독원으로부터 승인받아 2005년 3월 31일에 인수대금 납입을 통해 예금보험공사가 보유하고 있는 한국투자증권 지분 100.0%를 인수하였습니다. 2005년 5월 20일 사명을 동원금융지주에서 한국투자금융지주로 변경하고 주력자회사인 한국투자증권과 동원증권을 합병하였습니다. 또한 자산운용업 강화를 위하여 2008년 10월 계열사인 한국투자신탁운용(주)와 한국투자밸류자산운용(주)를 총괄하는 중간지주회사인 한국투자운용지주(주)를 설립하였으며, 2012년 08월 01일부로 경영효율화를 위해 한국투자금융지주가 한국투자운용지주를 1:0 합병 비율에 따라 흡수합병 (소규모합병) 하였습니다.
 
 나. 금융지주회사의 수익은 대부분 종속기업들로부터의 배당금수익으로 구성되어 있습니다. 금융지주회사의 경쟁력는 소유 종속기업들의 해당 업종 내의 경쟁력과 밀접한 관련이 있다고 볼 수 있는데, 한국투자금융지주(주)는 한국투자증권(주), (주)한국투자저축은행, 한국투자파트너스(주), 한국투자신탁운용(주), 한국투자밸류자산운용(주) 등 금융투자업, 창업투자업, 자산운용업 등 금융산업 전반에 걸쳐 다각화된 자회사를 보유하고 있습니다. 이러한 금융부문 종속기업들의 경쟁력은 한국투자금융지주(주)의 경쟁력 및 향후 수익성을 결정하는 주요 요소입니다. 한국투자금융지주(주)의 위험을 검토하기 위해서는 종속기업의 영업현황과 전망등에 대한 포괄적인 검토가 필요하오니 투자자께서는 이점 유의하시기 바랍니다.
 
 다. 금융지주회사는 적은 자본으로 다수의 금융기관 지배가 가능함에 따라 금융산업내의 경제력의 집중, 심화현상이 나타날 위험이 존재합니다. 이에 현행 금융지주회사법에서는 자기자본을 초과하는 종속기업 출자금지 규정을 적용하고 있으며, 이 같은 법령을 통해 감독당국은 과다 출자에 따른 부작용을 최소화하고 있습니다. 전술한 바와같이 금융지주회사의 수익은 종속기업로부터의 배당금수익으로 구성되어 있으므로, 특정 종속기업의 의존도가 높다면, 금융지주회사의 경영성과가 해당 종속기업의 경영성과에 크게 좌우될 수 있습니다. 현재 한국투자금융지주(주)는 종속기업인 한국투자증권(주)에 대한 의존도가 높은 상황이므로, 향후 증권부문의 시장환경에 따라 지주회사의 재무상황이 좌우될 수 있는 리스크가 상존하고 있습니다.
 
 라. 동사의 자회사인 한국투자증권(주)은 금융상품판매, 위탁매매 및 자산관리부문에서 고른 수익기반을 구축하고 있는 대형금융투자회사입니다. 2021년 반기말 기준 90개 지점망(지점 75개, 영업소 5개, 해외사무소 2개, 해외현지법인 8개)을 구축하고있으며, 2021년 반기말 연결기준 총 자산 63조 2,717원, 영업수익(FY2021 상반기 누적) 8조 3,309억원, 당기순이익(FY2021 상반기 누적) 5,835억원을 기록하였습니다. 오랜 업력을 통한 안정적인 고객기반 확보로 자산관리, IB, 자기자본투자(PI), 브로커리지 등 다변화된 수익모델을 구축하고 있으며, 경쟁력을 지닌 계열사를 보유하고 있는 등 시장 내 안정적인 영업기반을 지닌 것으로 판단됩니다.
 
 마. 한국투자증권(주)의 자산은 2020년말 별도기준 현금 및 예치금 8.23%, 당기손익공정가치측정금융자산 65.38%, 파생금융상품자산 1.10% 등 자산의 74.71%가 현금화가 용이한 자산으로 구성되어 있어, 유동성이 높은 것으로 분석됩니다. 더불어, 2017년 11월 초대형 IB 지정 및 발행어음 사업인가가 완료되었습니다. 발행어음을 통해 신규사업 기회를 확보하게 되었다는 점은 긍정적이나, 발행어음 사업은 기존 fee business보다 리스크가 높은 loan business로 향후 리스크 확대에 대한 모니터링이 필요할 것으로 보입니다.
 
 바. 한국투자증권(주)는 지분증권위탁매매 부문에서 꾸준한 시장점유율을 유지하고 있으며 수익증권, CMA, 파생결합증권 등의 금융상품 판매도 증가 추세를 보이고 있습니다. 기업공개, 회사채 인수, 유상증자 등 IB 부문에서도 꾸준한 실적을 달성하며 영업력을 확대하고 있어 수익구조의 안정성이 향상되고 있는 것으로 판단됩니다. 한편, 2021년 반기말 기준 순자본비율은 2,166.24%로 안정적인 수준을 유지하고 있습니다. 다만, 향후 실물경기 침체 및 주가하락 등 외부적인 충격요인이 발생할 경우 매출 및 이익추세 등 주요재무 지표들이 변동될 가능성이 있습니다.
 
 사. 한국투자금융지주(주)의 재무제표 및 상기 언급한 제반사항 등을 고려할 때 한국투자금융지주(주)는 우수한 채무상환능력을 유지할 것으로 판단되며, 외부환경의 급격한 변동으로 인한 위험이 없는 한 한국투자금융지주(주)의 제32-1회 및 제32-2회 이권부 무보증사채의 원리금상환은 무난할 것으로 사료됩니다.

2021.08.27

공동대표주관회사 SK증권 주식회사

대표이사 김 신

공동대표주관회사 현대차증권 주식회사

대표이사 최 병 철

V. 자금의 사용목적

1. 모집 또는 매출에 의한 자금조달 내역

가. 자금조달금액

(단위 : 원)

구 분
제32-1회
제32-2회

모집 또는 매출총액(1)
110,000,000,000
40,000,000,000

발행제비용(2)
429,420,000
159,120,000

순수입금[(1)-(2)]
109,570,580,000
39,840,880,000

(주1) 상기 발행제비용은 회사의 자체자금으로 충당할 예정입니다.

(주2) 상기 모집 또는 매출총액 및 발행제비용은 예정금액이며, 수요예측 결과에 따라 조정될 수 있습니다

나. 발행제비용의 내역

[회 차 : 제32-1회]
(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

발행분담금
77,000,000
발행총액 × 0.07%

인수수수료
275,000,000
인수총액 × 0.25%

사채관리수수료
2,500,000
정액

신용평가수수료
72,600,000
한국기업평가, NICE신용평가(VAT 포함)

상장수수료
1,500,000
1,000억 이상 2,000억원 미만

상장연부과금
300,000
1년당 100,000원 (최대 50만원)

등록비용
500,000
발행액 × 0.001% (최대 50만원)

표준코드부여수수료
20,000
건당 20,000원

합 계
429,420,000
-

[회 차 : 제32-2회]
(단위 : 원)

구 분
금 액
계산근거

발행분담금
28,000,000
발행총액 × 0.07%

인수수수료
100,000,000
인수총액 × 0.25%

사채관리수수료
2,500,000
정액

신용평가수수료
26,400,000

한국기업평가, NICE신용평가(VAT 포함)

상장수수료
1,300,000
250억 이상 500억원 미만

상장연부과금
500,000
1년당 100,000원 (최대 50만원)

등록비용
400,000
발행액 × 0.001% (최대 50만원)

표준코드부여수수료
20,000
건당 20,000원

합 계
159,120,000
-

(주) 세부내역
 - 발행분담금 : 금융기관분담금 징수등에 관한 규정 제5조
 - 인수수수료 : 발행사와 인수단 협의
 - 사채관리수수료 : 발행사와 사채관리회사 협의
 - 신용평가수수료 : 각 신용평가사별 수수료
 - 상장수수료 : 유가증권시장 상장규정 및 시행세칙 <별표10>
 - 상장연부과금 : 유가증권시장 상장규정 및 시행세칙 <별표10>
 - 등록비용 : 채권등록업무규정 <별표>
 - 표준코드부여수수료 :
증권 및 관련금융상품 표준코드 관리기준 제15조의 2

2
. 자금의 사용목적

2_자금의사용목적

회차 :
32-1
(기준일 :
2021.08.27
)
(단위 : 백만원)

시설자금
영업양수
자금
운영자금
채무상환
자금
타법인증권
취득자금
기타
계

-
-
-
110,000
-
-
110,000

2_자금의사용목적

회차 :
32-2
(기준일 :
2021.08.27
)
(단위 : 백만원)

시설자금
영업양수
자금
운영자금
채무상환
자금
타법인증권
취득자금
기타
계

-
-
-
40,000
-
-
40,000

3. 자금의 세부 사용 내역

금번 채권 발행을 통해 조달한 자금은 총 금

일천오백억원(\150,000,000,0
00)
이며

채
무상환자금으로 사용될 예정
입
니다.
또한, 2021년 09월 02일 수요예측 결과에 따라 최대 3,000억원까지 증액이 결정되는 경우, 증액분을 채무상환자금으로 사용할 예정입니다.

(단위: 억원, %)

구분
종목명
발행일자
만기일
전자등록총액
상환예정금액
발행방법
이자율

차환자금

제26회 공모무보증사채

18.10.22

21.10.22

1,300

1,300

공모

2.448

제21-3회 공모무보증사채

16.11.25

21.11.25

600

600

공모

2.792

기업어음증권

21.08.10

21.11.12

1,200

1,100

공모

1.040

합계
3,100
3,000
-
-

(주1) 이번 사채 발행으로 조달하는 자금은 실제 자금 사용일까지 은행예금, MMT(Money Market Trust)등 안정성이 높은 금융상품을 통해 운용할 예정입니다.

VI. 그 밖에 투자자보호를 위해 필요한 사항

1. 이자보상비율

가. 연결기준 이자보상비율

(단위: 원, 배)

구분
2021년 상반기
2020년 상반기
2020년
2019년

영업이익(A)
828,346,036,195
233,701,214,032
856,358,632,500
941,783,734,122

이자비용(B)
235,450,784,689
279,053,174,880
526,963,819,588
581,056,540,372

이자보상비율[(A)/(B)]
3.52
0.84
1.63
1.62

자료: 당사

반기보고서,

연결 기준

나
. 별도기준 이자보상비율

(단위: 원, 배)

구분
2021년 상반기
2020년 상반기
2020년
2019년

영업이익(A)
299,977,346,560
214,769,410,731
192,483,747,567
381,078,471,210

이자비용(B)
18,879,432,948
22,902,197,440
43,512,454,118
45,875,886,207

이자보상비율[(A)/(B)]
15.89
9.38
4.42
8.31

자료: 당사

반기보고서,

연결 기준

이자보상비율은 기업의 이자부담 능력을 판단하는 지표로 이자보상비율이 1이 넘으면 회사가 이자비용을 부담하고도 수익이 난다는 의미이고, 이 비율이 1 미만일 경우에는 영업활동을 통해 창출한 이익으로 금융비용조차 지불할 수 없는 것을 의미합니다.

2021년 상반기 누적 연결 기준 당사의 이자보상비율은 3.52배 수준이며, 별도기준 15.89
배 수준입니다.
당사의 이자보상비율은 최근 3개년 1배 이상을 유지 하고 있으며, 견
고한 자회사의 실적과 그에 기반한 안정적인 배당수익은 당사의 우수한 이자부담 능력을 시사합니다.

2. 미상환사채의 현황

가. 미상환
사채

(기준일 : 2021년 08월 27일)
(단위 : 억원, %)

종목명
발행일자
만기일
전자등록총액
발행방법
이자율

한국투자금융지주31-1
2021-04-27
2024-04-26
1,500
공모
1.543

한국투자금융지주31-2

2021-04-27
2026-04-27
400

공모

1.993

한국투자금융지주30-1
2020-12-07
2023-12-07
1,100
공모
1.388

한국투자금융지주30-2
2020-12-07
2025-12-05
900
공모
1.769

한국투자금융지주29-1
2020-09-22
2023-09-22
1,300
공모
1.548

한국투자금융지주29-2
2020-09-22
2025-09-22
800
공모
1.784

한국투자금융지주29-3
2020-09-22
2027-09-22
400
공모
2.049

한국투자금융지주28-1
2020-02-25
2023-02-24
1,400
공모
1.536

한국투자금융지주28-2
2020-02-25
2025-02-25
1,300
공모
1.674

한국투자금융지주28-3
2020-02-25
2027-02-25
800
공모
1.905

한국투자금융지주27-1
2019-10-16
2022-10-14
1,100
공모
1.658

한국투자금융지주27-2
2019-10-16
2024-10-16
1,300
공모
1.867

한국투자금융지주26
2018-10-22
2021-10-22
1,300
공모
2.448

한국투자금융지주21-3
2016-11-25
2021-11-25
600
공모
2.792

합계
14,200
-

자료: 당사 제시

나. 미상환 기업어음의 현황

(기준일 : 2021년 08월 27일)
(단위 : 백만원)

기초잔액(A)
기말잔액(B)
증감(B-A)
증감원인

440,000
760,000

채권 만기자금 전환, 운영자금

(주) 기초잔액은 2021년 01월 01일 발행잔액이며, 기말
잔액은
2021년 08월 27일
기준 잔액입니
다.

자료: 당사 제시

다. 미상환 전자단기사채의 현황

(기준일 : 2021년 08월 27일)
(단위 : 백만원)

발행한도
잔여한도
기말잔액(B)
증감(B-A)
기초잔액(A)

-

-

-

-

-

(주) 기초잔액은 2021년 01월 01일 발행잔액이며, 기말잔액은
2021년 08월 27일
기준 잔액입니다.

자료: 당사 제시

3. 신용평가회사의 신용평가에 관한 사항

가. 신용평가회사

신용평가회사명
평 가 일
회 차
등 급
평정요지

NICE신용평가(주)
2021년 08월 27일
32
AA-(S)
- 주력 자회사인 한국투자증권의 우수한 신용도
- 신규 사업 확대 관련 영향 모니터링
- 계열사에 대한 재무적 지원 부담 내재하나 양호한 재무안정성
- 배당수익을 기초로 한 안정적 수익구조, 우수한 재무융통성

한국기업평가(주)

2021년 08월

27일

32
AA-(S)
- 한국투자금융그룹의 순수지주회사로, 주력 자회사인 한국투자증권 의존도 절대적
- 주력 자회사인 한국투자증권의 매우 우수한 신인도
- 최근 수년간 자회사 지원부담 안정적 관리
자본시장 불확실성 내재하나 양호한 대응력 나타낼 전망
- 증권회사에 대한 법적 규제를 감안하여 주력 자회사 대비 낮은 신용등급 부여

나. 평가의 개요

당사는 증권 인수업무
등에 관한 규정 제11조에 의거, 당사가 발행할 제32-1회 및 제32-2회 이권부 무보증 공모사채 금
1,500억원에 대하여 2개 평가회사에서 평가받은 신용등급을 사용하였습니다.

NICE신용평가㈜ 및 한국기업평가㈜ 양 신용평가회사의 회사채 등급평정은, 회사채원리금이 약정대로 상환될 확실성의 정도를 전문성과 공정성을 갖춘 신용평가기관의 신용등급으로 평정 및 공시함으로써, 일반투자자에게 유용한 투자정보를 제공하는 업무입니다.

또한 이 업무는 회사채의 발행 및 유통에 기여하고자 하는 것으로 특정 회사채에 대한 투자를 추천하거나 회사채의 원리금 상환을 보증하는 것이 아니며, 해당 회사채의만기전이라도 발행기업의 사업여건 변화에 따라 회사채 원리금의 적기상환 확실성에영향이 있을 경우, 일반투자자 보호와 회사채의 원활한 유통을 위하여 즉시 신용평가등급을 변경공시하고 있습니다.

다. 평가의 결과

평정사
평정등급
등급의 정의
Outlook

NICE신용평가
㈜

AA-
원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.
안정적
(Stable)

한국기업평가
㈜

AA-
원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.
안정적
(Stable)

라. 정기평가 공시에 관한 사항

(1) 평가시기

한국투자금융지주
㈜
은 NICE신용평가
㈜, 한국기업
평가
㈜
로 하여금 본사채 만기상환일까지 발행회사의 매 사업년도 정기주주총회 종료 후

본 사채에 대하여 정기평가를
실시하도록 합니다
.

(2) 공시방법
상기의 정기평가등급 및 의견은 해당 신용평가사의 홈페이지에 공시됩니다.

구분
홈페이지

NICE신용평가㈜
www.nicerating.com

한국기업평가㈜
www.korearatings.com

4. 기타 투자의사결정에 필요한 사항

가. 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따라 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로 실물 채권을 발행 또는 등록필증을 교부하지 아니합니다. 

나. 자본시장과금융투자업에관한법률 제120조 제3항에 의거 이 신고서의 효력 발생은 신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다.

다. 본 신고서 제출 이후 관계기관과 협의하여 신고서의 내용이 수정될 수 있으며, 경
우에 따라 발행상의 일정에 차질이 발생할 수 있습니다.

라. 본 사채는 금융기관이 보증한 것이 아니므로 원리금지급은 한국투자금융지주(주)가 전적으로 책임을 지며 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다.

마. 금융감독원 전자공시 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에는 당사의 사업보고서 및 분기보고서, 감사보고서 등 기타 정기공시사항과 수시공시사항 등이 전자공시되어 있사오니 투자의사를 결정하시는 데 참조하시기 바랍니다.

제2부 발행인에 관한 사항

4_발행인에관한사항(참조방식에의한기재가아닌경우)

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사 현황
(1) 연결대상 종속회사 현황(요약)

(단위 : 사)

구분
연결대상회사수
주요
종속회사수

기초
증가
감소
기말

상장
-
-
-
-
-

비상장
164
83
43
204
15

합계
164
83
43
204
15

※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조

1-1. 연결대상회사의 변동내용

구 분
자회사
사 유

신규
연결
KI&S US, Inc.
신규 취득

NH-Amundi BCP VIII 전문투자형 사모투자신탁1호
신규 취득

한국투자 성장기업 신기술사업투자조합1호
신규 취득

HDC크레딧오포튜니티 전문투자형 사모투자신탁3호
신규 취득

한국밸류지속성장ESG증권투자신탁
신규 취득

옵티머스헤르메스전문투자형사모투자신탁제1호
신규 취득

옵티머스가우스전문투자형사모투자신탁제1호
신규 취득

NH-Amundi 환경 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호
신규 취득

제이티감삼제일차 외 74개의 자산유동화구조화기업
연결실체가 자산인 채권의 조건변경 및 처분 등의
의사결정을 단독으로 수행하거나 승인할 수 있으며,
신용공여 제공이나 후순위사채 매입 등으로 인해
유의적인 변동이익에 실질적으로 노출되거나 권리를
보유할 경우 연결대상으로 인식함

연결
제외
멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티전문투자형사모투자신탁제10호
처분

HDC CLO 웨어하우스전문투자형사모1호
처분

멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티사모투자신탁제14호
처분

라인남별수원 외 39개의 자산유동화구조화기업
신용공여의무 소멸

나. 회사의 법적 상업적 명칭
당사의 명칭은 한국투자금융지주 주식회사라고 표기합니다. 또한 영문으로는 Korea Investment Holdings Co., Ltd. 라 표기합니다.

다. 설립일자 및 존속기간
당사는 2003년 1월 11일 설립되었으며, 2003년 7월 21일 (구)동원증권과의 주식교환을 통해 주식시장에 상장되어 매매가 개시되었습니다. 

라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소
- 본사의 주소 : 07321 서울 영등포구 의사당대로 88
- 전화번호 : 02-3276-6400
- 홈페이지 주소 : http://www.koreainvestment.com

마. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률
당사는 '금융지주회사법'에 근거하여 사업을 영위하고 있습니다.

바. 중소기업 해당 여부

중소기업 해당 여부
미해당

벤처기업 해당 여부
미해당

중견기업 해당 여부
미해당

사. 주요 사업의 내용 및 향후 추진하려는 신규사업

[한국투자금융지주]
지배회사인 주식회사 한국투자금융지주는 자회사 등 (자회사, 손자회사 및 손자회사가 지배하는 회사를 포함) 에 대한 사업목표의 부여, 사업계획의 승인, 자회사 경영성과의 평가 및 보상 결정, 경영지배구조 결정, 업무와 재산상태에 대한 검사를 하는 경영관리를 주요 업무로 영위하고 있습니다. 이외에, 자회사 등에 대한 자금지원, 자회사에 대한 출자 또는 자회사 등에 대한 자금지원을 위한 자금조달 등을 경영관리에 부수하는 업무로 수행하고 있습니다.

[주요 종속회사의 사업] 
증권업을 영위하는 한국투자증권은 당사의 주력 자회사로서 투자매매업, 투자중개업, 신탁업, 투자일임 및 투자자문업 등의 금융투자업무를 영위하고 있습니다. 겸영업무 및 부수업무 등은 관련 법령 등에 따라 영위할 수 있는 모든 업무 및 인가권자의 허용 및 신고 등이 요구되는 업무는 해당 인가 등을 취득하여 영위하고 있습니다. 한국투자증권은 자산운용업을 영위하는 한국투자신탁운용과 한국투자밸류자산운용 및 사모투자전문회사인 글로벌다이너스티해외자원개발PEF, 현지법인 (런던, 홍콩, 뉴욕, 싱가포르, 베트남, 북경투자자문유한공사, 인도네시아), 대안투자펀드인 KIARA Asia Pacific Hedge Fund 및 역외펀드인 KIM Investment Funds 등을 자회사로 두고 있습니다.

이외에 한국투자금융지주의 자회사로는 벤처캐피탈사인 한국투자파트너스, 주택담보대출 등 소비자 및 중소기업 금융에 강점을 가진 한국투자저축은행, 국내 최초의 기업여신 전문 캐피탈사인 한국투자캐피탈, ICT와 결합한 부동산신탁 서비스 출시를 목표로 2019년 10월 본격적인 영업을 시작한 한국투자부동산신탁, 에너지/인프라 PEF 전문운용사인 한국투자프라이빗에쿼티, 절대수익을 추구하며 국내 최초로 싱가포르에 설립된 해외 대안투자전문펀드인 KIARA CAPITALⅡ 및 KIARA ADVISORS가 있습니다.

기타 자세한 사항은 II. 사업의 내용을 참고하시기 바랍니다.

아. 신용평가에 관한 사항

1) 최근 3년간 신용등급

평가일
평가대상
유가증권
평가대상 유가
증권의 신용등급
평가회사 (신용평가등급범위)
평가구분

2021.08.27
회사채
AA-
NICE신용평가 (AAA ~ D)
본평가

2021.08.27
AA-
한국기업평가 (AAA ~ D)
본평가

2021.06.14
AA-
NICE신용평가 (AAA ~ D)
정기평가

2021.04.13
AA-
한국신용평가 (AAA ~ D)
본평가

2021.04.13
AA-
한국기업평가 (AAA ~ D)
본평가

2020.11.24
AA-
NICE신용평가 (AAA ~ D)
본평가

2020.11.24
AA-
한국신용평가 (AAA ~ D)
본평가

2020.09.08
AA-
한국기업평가 (AAA ~ D)
본평가

2020.09.07
AA-
한국신용평가 (AAA ~ D)
본평가

2020.06.29
AA-
한국신용평가 (AAA ~ D)
정기평가

2020.06.18
AA-
NICE신용평가 (AAA ~ D)
정기평가

2020.04.23
AA-
한국기업평가 (AAA ~ D)
정기평가

2020.02.11
AA-
한국기업평가 (AAA ~ D)
본평가

2020.02.10
AA-
NICE신용평가 (AAA ~ D)
본평가

2019.09.30
AA-
NICE신용평가 (AAA ~ D)
본평가

2019.09.27
AA-
한국신용평가 (AAA ~ D)
본평가

2019.07.19
AA-
한국신용평가 (AAA ~ D)
정기평가

2019.06.27
AA-
NICE신용평가 (AAA ~ D)
정기평가

2019.06.25
AA-
한국기업평가 (AAA ~ D)
정기평가

2018.10.08
AA-
NICE신용평가 (AAA ~ D)
본평가

2018.10.08
AA-
한국기업평가 (AAA ~ D)
본평가

2018.06.20
AA-
NICE신용평가 (AAA ~ D)
정기평가

2018.05.14
AA-
한국신용평가 (AAA ~ D)
본평가

2018.05.14
AA-
한국기업평가 (AAA ~ D)
본평가

2018.01.23
AA-
NICE신용평가 (AAA ~ D)
본평가

2018.01.22
AA-
한국신용평가 (AAA ~ D)
본평가

2017.07.27
AA-
한국신용평가 (AAA ~ D)
본평가

2017.07.27
AA-
NICE신용평가 (AAA ~ D)
본평가

2017.06.28
AA-
한국신용평가 (AAA ~ D)
정기평가

2017.06.16
AA-
NICE신용평가 (AAA ~ D)
정기평가

2017.03.30
AA-
한국기업평가 (AAA ~ D)
본평가

2017.03.30
AA-
NICE신용평가 (AAA ~ D)
본평가

2021.06.15
기업어음
A1
한국신용평가 (A1 ~ D)
본평가

2021.06.14
A1
NICE신용평가 (A1 ~ D)
본평가

2020.12.23
A1
한국기업평가 (A1 ~ D)
정기평가

2020.12.07
A1
한국신용평가 (A1 ~ D)
정기평가

2020.06.29
A1
한국기업평가 (A1 ~ D)
본평가

2020.06.29
A1
한국신용평가 (A1 ~ D)
본평가

2019.12.12
A1
NICE신용평가 (A1 ~ D)
정기평가

2019.12.10
A1
서울신용평가 (A1 ~ D)
정기평가

2019.06.28
A1
서울신용평가 (A1 ~ D)
본평가

2019.06.27
A1
NICE신용평가 (A1 ~ D)
정기평가

2018.12.20
A1
한국신용평가 (A1 ~ D)
정기평가

2018.10.08
A1
한국기업평가 (A1 ~ D)
정기평가

2018.06.26
A1
한국신용평가 (A1 ~ D)
본평가

2018.06.21
A1
한국기업평가 (A1 ~ D)
본평가

2017.12.21
A1

한국신용평가 (A1 ~ D)

정기평가

2017.12.15
A1
NICE신용평가 (A1 ~ D)
정기평가

2017.06.28
A1

한국신용평가 (A1 ~ D)

본평가

2017.06.16
A1
NICE신용평가 (A1 ~ D)
본평가

(2) 회사채 신용평가등급 체계 요약
① 한국기업평가

등급기호
등급의 정의

AAA
원리금 지급확실성이 최고 수준이며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받지 않을 만큼 안정적이다.

AA
원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다.

A
원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다.

BBB
원리금 지급확실성은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 지급확실성이 저하될 가능성이 내포되어 있다.

BB
최소한의 원리금 지급확실성은 인정되나, 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있다.

B
원리금 지급확실성이 부족하며, 그 안정성이 가변적이어서 매우 투기적이다.

CCC
채무불이행이 발생할 가능성이 높다

CC
채무불이행이 발생할 가능성이 매우 높다

C
채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고, 합리적인 예측 범위내에서 채무불이행 발생이 불가피하다

D
현재 채무불이행 상태에 있다

주) 상기 등급 중 AA부터 B까지는 동일 등급내에서 상대적인 우열을 나타내기 위하여 "+" 또는 "-"의 기호를 부가할 수 있음

② 한국신용평가

등급기호
등급의 정의

AAA
원리금 지급능력이 최상급임

AA
원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임

A
원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음

BBB
원리금 지급능력은 양호하지만 상위등급에 비해서 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음

BB
원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음

B
원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음

CCC
원리금 지급능력에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임

CC
상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼

C
채무불이행의 위험성이 높고 원리금 상환능력이 없음

D
상환 불능상태임

주) 상기등급 중 AA부터 B까지는 +, -부호를 부가하여 동일등급 내에서의 우열을 나타내고 있음

③ NICE신용평가

등급기호
등급의 정의

AAA
원리금 지급확실성이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임

AA
원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음

A
원리금 지급확실성이 높지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음

BBB
원리금 지급확실성은 인정되지만 장래 환경변화로 전반적인 채무상환능력이 저하될 가능성이 있음

BB
원리금 지급확실성에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성 면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음

B
원리금 지급확실성이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음

CCC
채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임

CC
채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음

C
채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨

D
원금 또는 이자가 지급불능상태에 있음

주) 상기 등급 중 AA등급에서 CCC등급까지는 그 상대적 우열 정도에 따라 +, -기호를 첨부할 수 있음

(3) 기업어음 신용평가등급 체계 요약
① 한국기업평가

등급기호
등급의 정의

A1
단기적인 원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다

A2
단기적인 원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 의해 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다

A3
단기적인 원리금 지급확실성은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있다

B
최소한의 단기적인 원리금 지급확실성은 인정되나, 그 안정성은 가변적이어서 투기적이다

C
단기적인 원리금 지급확실성이 의문시되며, 채무불이행이 발생할 가능성이 높다

D
현재 채무불이행 상태에 있다

주) 상기 등급 중 A2부터 B까지는 당해 등급 내에서의 상대적 위치에 따라 + 또는 -부호를 부여할 수 있음

② 한국신용평가

등급기호
등급의 정의

A1
적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상임

A2
적기상환능력이 우수하나 그 안정성은 A1에 비해 다소 열위임

A3
적기상환능력이 양호하며 그 안정성도 양호하나 A2에 비해 열위임

B
적기상환능력은 적정시되나 단기적 여건변화에 따라 그 안정성에 투기적인 요소가 내포되어 있음

C
적기상환능력 및 안정성에 투기적인 요소가 큼

D
상환불능 상태임

주) 상기등급 중 A2부터 B까지는 +, -부호를 부가하여 동일등급 내에서의 우열을 나타내고 있음

③ NICE신용평가

등급기호
등급의 정의

A1
적기상환능력이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을만큼 안정적임

A2
적기상환능력이 우수하지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음

A3
적기상환능력이 양호하지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음

B
적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음

C
적기상환능력이 의문시 됨

D
지급불능 상태에 있음

주) 상기 등급 중 A2등급에서 B등급까지는 그 상대적 우열 정도에 따라 +, -기호를 첨부할 수 있음

④ 서울신용평가

등급기호
등급의 정의

A1
적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상이고 투자위험도가 극히 낮음

A2
적기상환능력이 우수하지만 그 안정성은 A1등급에 비하여 다소 열등한 요소가 있음

A3
적기상환능력이 양호하나 장래의 급격한 환경변화에 따라 그 안정성이 다소 영향을 받을 가능성이 있음

B
적기상환능력은 인정되지만 그 안정성에 다소 투기적인 요소가 내포되어 있음

C
적기상환능력이 의문시되어 투기적 요소가 강함

D
현재 채무불이행 상태에 있음

주) 상기 등급 중 A2등급에서 B등급까지는 그 상대적 우열 정도에 따라 +, -기호를 첨부할 수 있음

자. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장
(또는 등록ㆍ지정)여부
주권상장
(또는 등록ㆍ지정)일자
특례상장 등
여부
특례상장 등
적용법규

유가증권 시장
2003년 07월 21일
해당사항 없음
해당사항 없음

2. 회사의 연혁

[한국투자금융지주]
가. 회사의 본점소재지 및 그 변경
- 2003.01.11 : 설립 (서울시 서초구 양재동 275번지)
- 2006.04.27 : 본점소재지 이전 (07321 서울 영등포구 의사당대로 88)

나. 경영진의 중요한 변동

변동일자
주총종류
선임
임기만료
또는 해임

신규
재선임

2017년 03월 24일
정기주총
-
사외이사 배종석, 사외이사 호바트 리 엡스타인,
사외이사 김재환, 사외이사 이상철
-

2018년 03월 23일
정기주총
사외이사 정영록
대표이사 및 최대주주인 임원 김남구,
사내이사 김주원, 사내이사 이강행,
사외이사 이상철, 사외이사 호바트 리 엡스타인,
사외이사 김재환
사외이사 배종석 (임기만료)

2019년 03월 22일
정기주총
사외이사 김정기, 사외이사 조영태,
사외이사 윤대희, 사외이사 김태원
사외이사 호바트 리 엡스타인
사외이사 이상철 (임기만료),
사외이사 김재환 (임기만료)

2020년 03월 20일
정기주총
-
대표이사 및 최대주주인 임원 김남구,
사내이사 이강행,
사외이사 호바트 리 엡스타인, 사외이사 정영록
-

2021년 03월 26일
정기주총
사외이사 함춘승
사외이사 정영록, 사외이사 김정기,
사외이사 조영태, 사외이사 윤대희,
사외이사 김태원
사외이사 호바트 리 엡스타인
(임기만료)

다. 최대주주의 변동 
- 2020.03.23 : 대표이사 김남구 (소유주식수: 11,482,636주, 지분율: 20.61%)
- 2020.03.24 : 대표이사 김남구 (소유주식수: 11,534,636주, 지분율: 20.70%)

라. 상호의 변경
- 2017.04.05 : 한국카카오은행 (구 한국카카오, 은행업 본인가 후)
- 2018.06.26 : PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia (구 Danpac Sekuritas)
- 2019.10.29 : 한국투자부동산신탁 (구 한국투자부동산, 부동산신탁업 본인가 후)
- 2020.01.02 : 한국투자프라이빗에쿼티 (구. 이큐파트너스)
- 2020.06.24 : KIM Vietnam Fund Management JSC
 (구 Hung Viet Fund Management JSC)
- 2020.10.01: KIM Vietnam Fund Management Co.,Ltd.
 (구 KIM Vietnam Fund Management JSC )

마. 회사가 화의, 회사정리절차 및 이에 준하는 절차를 밟은 경우
해당사항 없습니다.

바. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용
최근 5사업연도 이내에 합병 등의 내용은 없습니다. 

사. 회사업종 또는 주된 사업의 변화

회사명
일자
주요 사업 변화내용

한국투자금융지주
-
해당사항 없음

한국투자증권
2017.11.13
종합금융투자사업자(초대형IB) 지정 및 단기금융업무 인가

한국투자부동산신탁
2019.10.23
부동산신탁업 본인가 획득

2021.02.26
리츠 AMC 본인가 획득

아. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

- 2016.01.15 : 이큐파트너스(주), 이큐파트너스제1호글로벌사모투자전문회사,
 동원케이디비이큐피글로벌파트너쉽사모투자전문회사, 이큐파트너스아시아인프라사모투자전문회사,
 이큐피포스코글로벌제1호해외자원개발사모투자전문회사, 이큐파트너스제2호기업재무안정사모투자전문회사,
 이큐피글로벌에너지인프라사모투자전문회사, 에스러셀제이차(주) 이상 총 8개사 계열회사 추가
- 2016.01.22 : 한국카카오(주) 계열회사 추가
- 2016.07.08 : 동원케이디비이큐피글로벌파트너쉽사모투자전문회사 계열회사 제외
 - 2017.02.10 : Korea Investment Partners US, Inc. 계열회사 추가
- 2017.03.27 : 이큐파트너스제1호환경서비스사모투자합자회사 계열회사 추가
 - 2017.04.05 : 한국카카오(주) 은행업 인가 승인 및 명칭 변경 (한국카카오은행)
 - 2017.04.06 : 드림라인쏠라파워3호(주) 계열회사 추가
- 2017.06.01 : 드림라인쏠라파워4호(주) 계열회사 추가
- 2017.06.20 : 에스러셀제이차(주), 이큐피글로벌에너지인프라사모투자전문회사 계열회사 제외
 - 2017.07.01 : 드림라인쏠라파워5호(주) 계열회사 추가
- 2017.08.01 : 케이아이피플러스 유한회사, 케이아이피그로쓰 유한회사 계열회사 추가
- 2017.10.30 : 이큐파트너스제2호의2기업재무안정유한회사 계열회사 제외
- 2017.11.15 : KIARA CAPITAL Pte.Ltd. 계열회사 제외
- 2017.11.21 : 상해한금상무자문유한공사 계열회사 추가
- 2017.12.14 : KIS Devonian Canada Co. 계열회사 제외
 - 2018.02.01 : 이큐파트너스그린사모투자합자회사 계열회사 추가
 - 2018.06.01 : 이큐그린제일차유한회사 계열회사 추가
- 2018.06.26 : PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia 계열회사 추가
- 2018.07.25 : 드림라인쏠라파워3호(주), 드림라인쏠라파워4호(주), 드림라인쏠라파워5호(주) 계열회사 제외
- 2018.08.01 : 이큐그린제이차유한회사, 이큐그린제삼차유한회사 계열회사 추가
- 2018.10.23 : 헨리우스코리아 유한회사 계열회사 제외
- 2018.11.01 : (주)이메디원 계열회사 추가
- 2019.01.01 : (주)일성 계열회사 추가
- 2019.01.09 : 데보니안해외자원개발사모투자전문회사 계열회사 제외
 - 2019.01.28 : 드림라인쏠라파워1호(주) 계열회사 제외
- 2019.04.18 : PT KISI Asset Management 계열회사 추가
 - 2019.05.15 : 도시환경(주) 계열회사 추가
 - 2019.05.31 : EQPAIF 1, Strait CRTG Fund L.P. 계열회사 제외
- 2019.06.01 : ADPIA Joint Stock Company 계열회사 제외
 - 2019.08.01 : 한국투자부동산(주) 계열회사 편입
- 2019.08.13 : 이큐파트너스아시아인프라사모투자전문회사 계열회사 제외
 - 2019.10.07 : 케이아이피플러스유한회사 계열회사 제외
- 2019.10.11 : 이큐그린제일차유한회사, 이큐그린제삼차유한회사 계열회사 제외 (이큐그린제이차 유한회사와 합병) 
 - 2019.11.22 : Korea Investment Partners Southeast Asia PTE, LTD 계열회사 추가 
- 2019.12.01 : (주)그린환경기술 계열회사 추가
 - 2020.01.31 : 한국카카오은행(주) 계열회사 제외
 - 2020.02.19 : Hung Viet Fund Management Co., Ltd. 계열회사 편입
 - 2020.02.28 : (주)일성 계열회사 제외
- 2020.03.01 : 한국투자혁신성장스케일업사모투자합자회사, 프라이싱사모투자합자회사 계열회사 편입
- 2020.07.01 : 한국투자성장소부장사모투자합자회사 계열회사 편입
 - 2020.09.01 : 에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사 계열회사 편입
 - 2020.09.14 : 드림라인(주), 드림마크원(주), 드림라인쏠라파워2호(주), Vina Dreamline Joint Stock Company 계열회사 제외
- 2020.10.21 : 이큐파트너스제2호기업재무안정사모투자전문회사, 이큐파트너스제2호의1기업재무안정유한회사 계열회사 제외
 - 2020.11.02 : (주)케이아이피오르비텍홀딩스 계열회사 편입
 - 2021.01.08 : KI&S US, Inc. 계열회사 편입
 - 2021.02.01 : 한투에스지기업재무안정사모투자합자회사 계열회사 편입
- 2021.03.02 : 케이엔반도체투자유한회사, 한투에스지제일호유한회사 계열회사 편입
 - 2021.04.01 : 한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사 계열회사 편입
- 2021.04.06 : 프라이싱사모투자합자회사 계열회사 제외
 - 2021.05.01 : 한투노틱반도체제1호사모투자전문회사 계열회사 편입
- 2021.07.29 : (주)케이아이피오르비텍홀딩스 계열회사 제외
- 2021.08.01 : 한투한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사 계열회사 편입

[주요 종속회사의 연혁]

회사명
내용

한국투자증권
- 1974.08.08 설립 (설립등기 기준, 설립인가 1974년 7월 16일)
- 2003.06.03 한국투자증권주식회사로 상호 변경
- 1996.03.21 뉴욕사무소 개소
- 1997.12.02 홍콩현지법인 설립
- 2007.09.12 베트남 호치민사무소 개소
- 2008.02.22 싱가포르 현지법인 설립 (설립 등기일 기준)
- 2010.11.12 중국 북경투자자문사 설립
- 2010.11.29 베트남 현지법인 인수
- 2013.10.30 종합금융투자사업자 지정
- 2013.11.20 KIM Investment Funds 자회사 편입
- 2014.08.13 KIARA Asia Pacific Hedge Fund 자회사 편입
- 2014.10.20 인도네시아 자카르타사무소 개소
- 2014.11.21 한국투자캐피탈 자회사 편입 ('15년 12월, 한국투자금융지주로 매각)
- 2016.11.29 유상증자 실시로 자기자본 4조원 이상 초대형 투자은행 요건 충족
- 2016.12.01 우리은행 과점주주 지분 4% 취득
- 2017.11.13 자기자본4조원인 종합금융투자사업자(초대형IB) 지정 및 단기금융업무 인가
- 2018.06.26 PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia 인수 (등기일 기준)
- 2019.04.12 북경사무소 개소
- 2019.04.18 PT KISI Asset Management 설립 및 손자회사 편입
- 2019.11.22 유상증자 (보통주 15,540주)
- 2021.01.08 Korea Investment & Securities US, Inc. 설립

한국투자파트너스
- 1986.11.25 설립 (한신기술개발금융주식회사)
- 1987.04.20 본점 이전 (서울특별시 영등포구 여의도동 35-6)
- 1991.01.22 본점 이전 (서울특별시 영등포구 여의도동 34-7)
- 1996.04.01 사명 변경 (동원창업투자주식회사)
- 2005.08.05 사명 변경 (한국투자파트너스)
- 2012.06.28 상환우선주 750억원 발행
- 2013.12.06 본점 이전 (삼성동 아셈타워 10층)
- 2016.08.22 상환우선주 450억원 발행
- 2017.04.25 무상증자 (보통주 30,007,944주)
- 2018.11.16 무상증자 (보통주 228,958,956주)
- 2019.11.15 유상증자 (보통주 30,000,000주)
- 2021.03.31 상환우선주 100억원 상환

한국투자저축은행
- 1982.12.14 (주)고려상호신용금고 설립등기
- 1989.03.01 사옥신축이전 (여수시 충무동 502-1)
- 1996.09.14 대주주변동 (동원증권(주) : 80%)
- 1997.01.01 상호변경 : (주)동원상호신용금고 / 변경전 : (주)고려상호신용금고
- 1998.12.29 자본금 50억원 증자 (납입자본금 63억원)
- 1999.05.26 자본금 200억원 증자 (납입자본금 263억원)
- 1999.12.30 자본금 300억원 증자 (납입자본금 563억원)
- 2000.12.09 자본금 102억원 증가 (납입자본금 665억원)
- 2001.01.10 (인천)안흥상호신용금고 인수
- 2002.03.01 상호변경 : (주)동원상호저축은행 / 변경전 : (주)동원상호신용금고
- 2004.01.05 최대주주 동원금융지주(주)로 변동 (변경전 : 동원증권(주))
- 2004.10.25 무상감자(218억원) 및 액면분할 (5,000원 / 변경전 10,000원)
- 2005.03.14 동원캐피탈(주) 합병
- 2014.09.01 예성저축은행 흡수합병, 통합출점
- 2017.04.28 상환우선주 600억원 발행
- 2018.12.27 유상증자 (보통주 100,000주)

한국투자캐피탈
- 2014.11.03 한국투자캐피탈(주) 설립 (자본금 200억원)
- 2014.12.10 시설대여업 및 신기술사업금융업 금융감독원 등록
- 2015.04.21 유상증자 (보통주 400,000주)
- 2015.06.06 유상증자 (보통주 400,000주)
- 2015.09.05 유상증자 (보통주 400,000주)
- 2015.12.28 최대주주변경(한국투자증권→한국투자금융지주)
- 2016.01.13 유상증자 (보통주 400,000주)
- 2016.02.05 유상증자 (보통주 400,000주)
- 2016.04.07 유상증자 (보통주 400,000주)
- 2016.06.14 유상증자 (보통주 400,000주)
- 2017.12.22 유상증자 (보통주 800,000주)
- 2018.01.02 본점 소재지 변경 (서울시 영등포구 의사당대로 88 → 서울시 영등포구 여의대로 24)
- 2018.07.04 유상증자 (보통주 600,000주)
- 2019.12.23 유상증자 (보통주 1,000,000주)

한국투자부동산신탁
- 2019.05.31 한국투자부동산(주) 설립
- 2019.06.24 한국투자금융지주 자회사 편입
- 2019.08.12 유상증자 (보통주 990,000주)
- 2019.10.23 부동산신탁업 본인가 획득
- 2019.10.29 사명변경 (한국투자부동산 → 한국투자부동산신탁)
- 2021.02.26 리츠 AMC 본인가 획득
- 2021.04.14 유상증자 (보통주 30,000,000주)

한국투자프라이빗에쿼티
- 2010.10.29 설립
- 2016.01.15 한국투자금융지주 자회사 편입
- 2018.12.27 유상증자 (보통주 60,000주)
- 2020.01.02 상호 변경 (이큐파트너스 → 한국투자프라이빗에쿼티)

KIARA CAPITALⅡ
- 2013.10.02 설립
- 2013.10.16 상환우선주 80,600,000주 발행

KIARA Advisors
- 2008.02.22 설립
- 2010.05.31 상호 변경 (K-Atlas Advisors→KIARA Advisors)

KIARA Asia Pacific Hedge Fund
- 2014.07.17 설립

한국투자신탁운용
- 1974.08.08 국내 최초 투자신탁 전업회사로 설립
- 2000.06.26 한국투자신탁운용 설립
- 2005.07.01 동원투신운용 흡수합병
- 2008.10.02 한국투자운용지주의 자회사로 편입
- 2012.07.30 한국투자증권의 자회사로 편입
- 2020.02.19 KIM Vietnam Fund Management Co.,Ltd. 자회사 편입

한국투자밸류자산운용
- 2006.02.13 국내 최초 장기가치투자 전문자산운용사로 설립
- 2008.08.01 상호 변경 (한국밸류자산운용 → 한국투자밸류자산운용)
- 2008.10.02 한국투자운용지주 자회사 편입
- 2012.07.30 한국투자증권 자회사 편입
- 2019.11.21 유상증자 (보통주 484,000주)
- 2020.12.28 유상증자 (보통주 142,000주) 

KIS Vietnam
Securities Corporation
- 2010.11.29 인수
- 2011.03.21 상호 변경 (Empower Securities Corporation→KIS Vietnam Securities Corporation)
- 2015.01.09 유상증자 (USD 40백만불, 84,912,000주)
- 2018.03.16 파생상품 중개 라이선스 취득
- 2018.06.11 유상증자 (USD 34백만불, 78,424,500주)
- 2020.06.30 유상증자 (USD 30백만불, 69,926,565주)

PT Korea Investment &
Sekuritas Indonesia

- 2018.06.26 설립
- 2019.04.18 PT KISI Asset Management 설립

Korea Investment &
Securities Asia Limited
(홍콩현지법인)

- 1997.07.11 설립
- 1997.07.21 유상증자 (USD 5,000,000, 보통주 5,000,000주)
- 1997.11.28 Type 1(Dealing in Securities), Type 4(Advising on Securities)
- 2019.03.25 유상증자 (USD 300백만, 보통주 3억주)
- 2019.10.16 유상증자 (USD 20백만, 보통주 2천만주)
- 2019.11.22 Type 2(Dealing in Futures Contracts) 라이선스 취득

KIM Investment Funds
- 2013.11.20 설립

3. 자본금 변동사항

자본금 변동추이

(단위 : 원, 주)

종류
구분
당기말
제19기
(2020년말)
제18기
(2019년말)

보통주
발행주식총수
55,725,992
55,725,992
55,725,992

액면금액
5,000
5,000
5,000

자본금
278,629,960,000
278,629,960,000
278,629,960,000

우선주
발행주식총수
5,858,251
5,858,251
5,858,251

액면금액
5,000
5,000
5,000

자본금
29,291,255,000
29,291,255,000
29,291,255,000

기타
발행주식총수
-
-
-

액면금액
-
-
-

자본금
-
-
-

합계
자본금
307,921,215,000
307,921,215,000
307,921,215,000

4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(기준일 :
2021년 08월 27일
)
(단위 : 주)

구 분
주식의 종류
비고

보통주
1종 종류주식
합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수
-
-
200,000,000
주)

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수
55,725,992
5,858,251
61,584,243
-

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수
-
-
-
-

1. 감자
-
-
-
-

2. 이익소각
-
-
-
-

3. 상환주식의 상환
-
-
-
-

4. 기타
-
-
-
-

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ)
55,725,992
5,858,251
61,584,243
-

Ⅴ. 자기주식수
2,987,479
200,000
3,187,479
-

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ)
52,738,513
5,658,251
58,396,764
-

주) 정관 제5조(발행예정 주식의 총수) 이 회사가 발행할 주식의 총수는 200,000,000주로 한다.

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

(기준일 :
2021년 08월 27일
)
(단위 : 주)

취득방법
주식의 종류
기초수량
변동 수량
기말수량
비고

취득(+)
처분(-)
소각(-)

배당
가능
이익
범위
이내
취득
직접
취득
장내
직접 취득
보통주
2,987,479
-
-
-
2,987,479
-

1종 종류주식
200,000
-
-
-
200,000
-

장외
직접 취득
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-

공개매수
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-

소계(a)
보통주
2,987,479
-
-
-
2,987,479
-

1종 종류주식
200,000
-
-
-
200,000
-

신탁
계약에 의한
취득
수탁자 보유물량
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-

현물보유물량
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-

소계(b)
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-

기타 취득(c)
-
-
-
-
-
-
-

-
-
-
-
-
-
-

총 계(a+b+c)
보통주
2,987,479
-
-
-
2,987,479
-

1종 종류주식
200,000
-
-
-
200,000
-

다. 종류주식(명칭) 발행현황

(단위 : 원)

발행일자
2003년 07월 08일

주당 발행가액(액면가액)
5,000
5,000

발행총액(발행주식수)
29,291,255,000
5,858,251

현재 잔액(현재 주식수)
29,291,255,000
5,858,251

주식의
내용
이익배당에 관한 사항
종류주식은 이익배당에 있어서 보통주식에 우선하는 주식으로서, 이익배당시 액면금액의 1.23%를 보통주식에 우선하여 배당한다.

잔여재산분배에 관한 사항
-

상환에
관한 사항
상환조건
-

상환방법
-

상환기간
-

주당 상환가액
-

1년 이내
상환 예정인 경우
-

전환에
관한 사항
전환조건
(전환비율 변동여부 포함)
-

전환청구기간
-

전환으로 발행할
주식의 종류
-

전환으로
발행할 주식수
-

의결권에 관한 사항
무의결권 배당우선주식

기타 투자 판단에 참고할 사항
(주주간 약정 및 재무약정 사항 등)
-

5. 정관에 관한 사항

정관 변경 이력

정관변경일
해당주총명
주요변경사항
변경이유

2020년 03월 20일
제18기 정기주주총회
1. 주주명부의 폐쇄절차 및 기준일 관련 규정 정비
- 전자등록제도 도입에 따라 주주 확정방법으로 주주명부폐쇄
 절차가 불필요함에 따라 관련 규정을 삭제
- 개정 상법상 기준일을 결산기말이 아닌 날로 정할 수 있게
 됨에 따라 기준일 관련 규정 정비
2. 정기주주총회 소집시기 정비
- 정기주주총회의 의결권 행사 기준일을 결산기 말이 아닌,
 다른 날로 정할 수 있도록 한 기준일 규정에 맞추어 그 소집
 시기에 관한 규정을 정비
주주총회 분산 개최 요구와
상법 시행령 개정 대응

*당사의 가장 최근 정관 개정일은 2020년 3월 20일입니다.

II. 사업의 내용

4_02사업의내용(금융업)

1. 사업의 개요

한국투자금융지주는 금융투자, 자산운용, 저축은행, 벤처/PEF투자, 여신전문업, 헤지펀드 운용 등 금융업 전반의 영역에서 고객 니즈에 부합하는 독창적인 상품과 서비스를 제공해나가고 있습니다. 한국투자금융지주는 투자자와 자금수요자 모두의 진정한 만족을 추구하는 Global Leading Financial Enabler를 지향합니다.

구분

사업의 내용

주요 종속회사

금융지주

계열회사 관리 등과 이에 수반되는 업무

한국투자금융지주

금융투자

유가증권의 매매, 위탁매매, 인수 등과 이에 수반되는 업무

한국투자증권

자산운용

집합투자업, 투자자문 등과 이에 수반되는 업무

한국투자신탁운용

한국투자밸류자산운용

저축은행

상호저축은행법에 따른 서민, 중소기업 대상 여·수신 취급 등과
이에 수반되는 업무

한국투자저축은행

여신전문금융

시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업 등과 이에 수반되는 업무

한국투자캐피탈

부동산신탁
부동산신탁업 및 이에 수반되는 업무
한국투자부동산신탁

기타투자 및
기타금융업

창업투자 및 PEF투자, 헤지펀드 운용 등과 이에 수반되는 업무

한국투자파트너스

한국투자프라이빗에쿼티

KIARA CAPITALⅡ

KIARA ADVISORS

2. 영업의 현황

가. 영업의 현황

1) 한국투자금융지주
한국투자금융지주는 업계를 선도하는 금융계열사들을 기반으로 다양한 상품 및 서비스를 제공하는 한편, 자회사간 시너지 창출을 극대화하기 위해 매진하고 있습니다. 당사는 금융지주회사법에 따라 설립된 지주회사로서 자회사로부터의 배당금 수익이 주 수입원이며 별도의 사업부문 및 영업활동을 수행하고 있지 않습니다. 2019년 11월 22일 한국투자금융지주는 자회사인 한국카카오은행 지분 일부를 카카오에 매각하였으며 이로써 한국투자금융지주는 비은행금융지주회사로 전환되었습니다. 또한 2019년 6월 24일 한국투자금융지주의 자회사로 편입된 한국투자부동산신탁은 2019년 10월 23일 부동산신탁업 본인가를 받아 영업을 개시하였습니다.

2) 주요 종속회사 현황

[한국투자증권]

1) FY2021 반기 영업현황 (별도 기준)
한국투자증권은 2021년 상반기 중 현안 사모펀드에 대한 전액 보상을 결정하며 AM부문의 실적이 다소 부진하였으나, BK와 IB의 견조한 실적을 바탕으로 FY2021 상반기(2021년 1월~6월) 5,547억원의 당기순이익을 달성하였습니다. 

2) 손익 시장점유율 추이

(단위 : 백만원)

구분
FY2021 상반기
FY2020 연간
FY2019 연간
FY2018 연간

금액
비율
금액
비율
금액
비율
금액
비율

영업수익
7,921,730
-
15,200,011
11.7%
9,926,310
10.4%
7,838,849
9.8%

수수료수익
731,277
-
1,092,279
8.6%
758,359
8.7%
700,008
8.0%

영업이익
760,784
-
786,540
9.4%
862,142
14.1%
670,645
13.6%

법인세비용
차감전순이익
744,231
-
783,556
10.3%
853,006
13.8%
659,445
13.1%

당기순이익
554,667
-
587,023
10.6%
633,897
13.8%
503,510
13.4%

주1) 금융통계정보시스템통계자료 기준으로 작성 (별도 재무제표 기준, 외국계지점 제외)
주2) FY2021 상반기 시장점유율은 공시일 현재 미공시 사항으로 '-'으로 기재함

[한국투자신탁운용]
한국투자신탁운용은 주식형과 같은 고위험 고수익 상품 뿐만 아니라 해외 재간접 헤지펀드, 시스템, 파생, 실물펀드, ETF, TDF 등 중위험 중수익 상품 부문에서 경쟁력을 확보하여 안정적인 비즈니스 라인을 구축하고 있습니다. 한국투자신탁운용은 2020년 연기금투자풀 주간운용사 선정에서 탈락하며 관련 AUM이 전기 대비 약 8.4조원 감소하였음에도 불구하고, 국내 단기 채권형 펀드 상품을 중심으로 자금이 유입되며 2021년 6월말 기준 AUM은 전기 55.5조원 대비 약 2.9조원 감소한 52.6조원을 기록하였습니다. 

[한국투자밸류자산운용]
한국투자밸류자산운용은 2006년 우리나라 최초의 가치투자 전문자산운용사로 출범하였으며, 기업의 내재가치가 저평가된 주식에 투자한다는 원칙을 가지고 투자자의 수익률 극대화를 추구합니다. 설립 이후 가치투자 전략을 시대의 변화에 맞게 발전시키며 확장해 나가고 있는 한국투자밸류자산운용은 정통가치펀드 뿐만 아니라 배당가치 펀드와 연금펀드 그리고 최근 주목을 받고 있는 사회책임투자(ESG) 펀드와 글로벌 인컴펀드와 같은 다양한 가치투자 상품을 지속적으로 투자자에게 제공하고 있습니다. 이와 함께 한국투자밸류자산운용은 지속적으로 커지는 사모펀드 시장에 대응하기 위해 2019년부터 현재까지 총 13개의 사모헤지펀드를 출시하였으며 2021년 6월말 기준 1,404억원의 수탁고를 기록하고 있습니다. 2021년 6월말 기준 한국투자밸류자산운용의 총 AUM(투자일임자산 포함)은 3.3조원입니다.

[한국투자저축은행]
한국투자저축은행은 어려운 업계 상황에도 불구하고 2001년 이후 21년 연속으로 흑자를 기록하고 있습니다. 2021년 6월말 기준 고정이하여신 비율 2.1%, 연체율 1.9%(K-GAAP 기준)로 업계 최고의 자산건전성을 보유하고 있으며 수익다각화를 위해 퇴직연금, 육류담보대출 시장에 진출하며 변화를 모색하고 있습니다. 또한 핀테크 업체와 협업으로 중금리 신용대출 상품을 확대하며 2020년 9월 처음으로 자산규모 4조원대 진입에 성공하였으며 2021년 6월말 현재 5.4조원의 자산규모를 달성하고 있습니다. 한국투자저축은행은 우수한 시장지위와 양호한 재무건전성을 바탕으로 지난 2019년에 이어 2020년과 2021년에도 비은행계열 저축은행 중 유일하게 A0의 신용등급을 평가 받았습니다. 2021년에는 경기침체로 인한 여신 건전성 악화 방지를 위한 상품운영 및 연체채권 관리활동을 강화하며 리스크관리에 만전을 기하고 있습니다.

[한국투자캐피탈]
한국투자캐피탈은 2014년 11월 설립된 기업여신 중심의 캐피탈 회사로 2014년 12월 영업을 개시하였으며 2021년 6월말 기준 여신 등 영업자산잔고는 4.30조원을 달성하였습니다. 한국투자캐피탈은 할부금융업 등록과 같은 다양한 시도로 신규 수익원을 창출하며 독자사업 비중을 점점 늘려나감과 동시에 효율적 여신 관리와 선별적 투자를 통해 그룹 내 시너지를 극대화할 예정입니다. 또한 리스크관리 강화를 위해 투자, 인수금융, NPL 등 비부동산 영업을 확대하며 외형 포트폴리오를 개선하고 전문 심사 인력을 보강하여 PF 심사 및 관리에 더욱 집중하고자 합니다.

[한국투자부동산신탁]
한국투자부동산신탁은 2019년 10월 23일 금융위원회로부터 부동산신탁업 본인가를 의결받아 영업을 개시하였으며 2021년 2월 26일 리츠AMC 본인가를 획득하여 연내 1호 리츠 설립을 목표로 하고 있습니다. 또한 한국투자부동산신탁은 부동산신탁업 인가 후 2년이 지난 시점부터 참여 가능한 차입형 토지신탁 사업 진출을 위해 2021년 4월 1,500억원 규모의 유상증자로 자본 규모를 확충하였고 차입형 토지신탁 영업 준비 TFT를 운영하며 인가 후 즉시 주수를 위해 준비하고 있습니다. 2021년 6월말 기준 한국투자부동산신탁은 부동산 신탁재산 약 4.2조원을 수탁해 관리 및 운용하고 있습니다. 

[한국투자파트너스]
한국투자파트너스는 1986년 11월 중소기업 창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업 창업자에 대한 투자 및 융자와 창업투자조합자금의 관리, 경영지도 등을 주된 영업으로 하고 있으며, 2005년 8월 5일자로 동원창업투자(주)에서 한국투자파트너스(주)로 사명을 변경하였습니다. 한국투자파트너스는 2001년 이후 설립하여 청산한 16개 펀드의 평균 IRR이 16.5%에 달하는 업계 최고 수준의 운용 성과를 올렸으며, 탄탄한 재무구조와 안정적인 경영 시스템 구축을 통해 중소기업청 주관 창업투자회사 평가에서 2004년부터 2017년까지 연속 A+등급을 유지하였고, 평가체계가 변경된 2018년 이후에도 재무건전성, 수익성 등이 우수하고 창투사 관련 제규정 마련 및 준수가 전반적으로 훌륭하다는 평가를 받았습니다. 2021년 6월 말 현재 총 운용규모는 31,963억원으로 33개의 벤처조합과 9개의 해외펀드(중국 8개, 싱가포르 1개), 7개의 사모투자합자회사(PEF)를 운용하고 있습니다.

[한국투자프라이빗에쿼티(舊. 이큐파트너스)]
한국투자프라이빗에쿼티는 2010년에 설립되어, 2016년 1월 계열회사로 편입되었으며 국내 PE업계를 대표하는 PEF 전문 운용사로서 2021년 6월말 기준 약 2.20조원 규모(약정액 기준)의 PEF를 운용하고 있습니다. 기존 강점을 가지고 있는 투자 분야인 에너지/인프라 부문 투자 뿐만 아니라 미래 주력산업인 1) 그린친환경, 2) 첨단부품소재, 3) 디지털헬스케어 등의 뉴딜 분야 투자를 적극적으로 확대하며 국내 최고의 PE하우스로 성장할 것 입니다.

[KIS Vietnam Securities Corporation]
한국투자증권의 자회사인 KIS Vietnam Securites Corporation(이하 KIS Vietnam)은 베트남 시장에서 Brokerage와 리테일 고객 대상 신용공여를 주된 사업으로 영위하고 있으며, 이 외에도 IPO, 인수 주선 및 자문업무와 채권 Brokerage 업무도 일부 진행하고 있습니다. KIS Vietnam은 2018년 상반기 372억원 규모의 유상증자에 이어 2020년 상반기 364억원 규모의 유상증자를 통해 자기자본 기준 업계 8위권으로 도약하였습니다. 또한 CW(Covered Warrant) 시장에서는 유일한 외국계 증권사로서 시장을 선도하고 있으며 2020년에는 베트남 시장 최초로 EB(교환사채) 발행을 주관하는 등 IB 사업 영역 확대에 힘썼습니다. KIS Vietnam은 모바일 플랫폼 도입과 기관 투자자 대상 트레이딩 시스템을 구축하며 시스템 투자 트렌드를 선도하고 IB 비즈니스 강화를 통해 2025년 베트남 Top 3 증권사로 도약하고자 합니다.

[PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia]
한국투자증권은 Danpac증권을 인수하여, 2018년 6월 PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia(이하 KIS Indonesia)로 사명을 변경하였으며 한국투자증권 자회사로 편입하였습니다. 한국형 선진 주식매매 시스템(HTS, MTS)을 도입하며 리테일 영업력을 강화하였고 기관영업/리서치 조직 보강을 통해 종합증권사로의 입지를 다지고 있습니다. 또한 2019년 4월 KIS Indonesia의 자회사로 현지 운용사인 PT KISI Asset Management를 설립하며 세계 4위 인구대국인 인도네시아에서의 금융서비스 확대를 추진하고 있습니다.

[Korea Investment & Securities Asia Limited]
홍콩은 아시아 금융시장 허브로서 세계 경제의 G2로 부상한 중국시장 선점을 위해 세계 유수 금융기관 간 치열한 경쟁이 이루어지고 있으며, 자본의 유출입이 자유롭고, 세율이 낮은 기업 친화적인 환경으로 인해 많은 글로벌 기업들이 진출해 있습니다. 한국투자증권의 자회사인 Korea Investment & Securities Asia Liminted (이하 KIS Asia)는 홍콩시장에서 외국인 기관투자자를대상으로 하는 한국주식 Brokerage 업무를 주된 사업으로 영위하여 왔으며, 2019년 3월과 10월 각각 USD 3억불, USD 2천만불의 2차례 유상증자를 실시하였으며 2021년 3월 1.5억불의 유상증자를 결정하며 사업영역 확장에 힘쓰고 있습니다. 현재는, 외화채권 Prop-Desk 및 해외 IB Desk를 운영하고 있으며, 2020년 8월 홍콩주식 중개거래를 시작으로 중국주식, 홍콩 파생상품 중개 거래를 위한 사업을 순차적으로 준비하는 등 해외 수익 다각화를 위해 노력하고 있습니다. 

나. 자금조달 및 운용실적

[한국투자금융지주]
① 별도 기준
가) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

평균잔액
가중평균
이자율
구성비
평균잔액
가중평균
이자율
구성비
평균잔액
가중평균
이자율
구성비

자

본
자본금
307,921
-
4.22%
307,921
-
4.39%
307,921
-
4.59%

자본잉여금
844,840
-
11.58%
844,840
-
12.05%
844,840
-
12.60%

이익잉여금
3,822,397
-
52.40%
3,765,463
-
53.69%
3,555,155
-
53.04%

자본조정
-50,144
-
-0.69%
-50,144
-
-0.72%
-50,144
-
-0.75%

기타포괄손익누계액
-733
-
-0.01%
-734
-
-0.01%
-733
-
-0.01%

부

채
회사채
1,499,212
2.02%
20.55%
1,429,272
2.29%
20.38%
1,264,188
2.55%

18.86%

기타차입
609,337
1.21%
8.35%
633,115
1.70%
9.03%
707,178
1.92%

10.55%

기타부채
262,427
-
3.60%
83,286
-
1.19%
74,767
-
1.12%

합계
7,295,257
-
100.00%
7,013,020
-
100.00%
6,703,171
-
100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임

나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

평균잔액
가중평균
이자율
구성비
평균잔액
가중평균
이자율
구성비
평균잔액
가중평균
이자율
구성비

- 현금 및 예치금
1,177
0.00%
0.02%
542
0.08%
0.01%
17
0.11%

0.00%

- 종속기업및관계기업투자
6,309,272
-
86.48%
6,226,567
-
88.79%
5,928,754
-
88.45%

- 상각후원가측정 대출채권
236,807
2.95%
3.25%
232,615
2.82%
3.32%
199,597
2.79%

2.98%

- 당기손익-공정가치측정금융자산
276,903
1.57%
3.80%
445,835
4.88%
6.36%
450,158
2.20%

6.72%

- 유무형자산
5,360
-
0.07%
5,051
-
0.07%
2,835
-
0.04%

- 기 타
465,737
-
6.38%
102,410
-
1.46%
121,811
-
1.82%

합 계
7,295,257
7-
100.00%
7,013,020
-
100.00%
6,703,171

100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임

② 연결기준

가) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

조

달
- 자기자본
6,258,951
8.42%
5,632,318
8.00%
5,032,976
8.28%

ㆍ자본금
307,921
0.41%
307,921
0.44%
307,921
0.51%

ㆍ자본잉여금
614,048
0.83%
614,039
0.87%
614,756
1.01%

ㆍ자본조정
-50,142
-0.07%
-50,142
-0.07%
-50,142
-0.08%

ㆍ포괄손익누계액
111,253
0.15%
27,046
0.04%
112,016
0.18%

ㆍ이익잉여금
5,241,736
7.06%
4,712,909
6.69%
4,019,141
6.61%

ㆍ비지배주주지분
34,135
0.05%
20,546
0.03%
29,284
0.05%

- 회사채
6,239,443
8.40%
5,839,086
8.29%
5,185,996
8.53%

- 기타차입
29,354,983
39.51%
25,607,822
36.36%
20,074,115
33.03%

- 기타
32,437,165
43.66%
33,358,461
47.36%
30,473,224
50.15%

합 계
74,290,542
100.00%
70,437,688
100.00%
60,766,311
100.00%

나) 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

운

용
- 현금 및 예치금
6,353,953
8.55%
6,137,303
8.71%
5,568,884
9.16%

- 당기손익-공정가치측정금융자산
42,165,961
56.76%
40,955,724
58.14%
33,813,834
55.65%

- 파생상품금융자산
665,128
0.90%
1,200,180
1.70%
846,322
1.39%

- 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
2,377,875
3.20%
2,187,137
3.11%
2,613,395
4.30%

- 상각후원가측정금융자산
16,209,557
21.82%
14,033,956
19.92%
11,995,888
19.74%

- 관계기업투자
2,740,453
3.69%
2,875,632
4.08%
2,291,582
3.77%

- 투자부동산
153,426
0.21%
154,395
0.22%
155,999
0.26%

- 유무형자산
496,332
0.67%
495,103
0.70%
488,393
0.80%

- 기 타
3,127,856
4.21%
2,398,258
3.40%
2,992,014
4.92%

합 계
74,290,542
100.00%
70,437,688
100.00%
60,766,311
100.00%

[주요 종속회사]
1) 한국투자증권
가. 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

평균잔액
이자율
비중
평균잔액
이자율
비중
평균잔액
이자율
비중

자본
자본금
175,817
0.00%
0.29%
175,817
0.00%
0.29%
175,747
0.00%
0.39%

신주청약증거금
-
0.00%
0.00%
-
0.00%
0.00%
6,386
0.00%
0.01%

자본잉여금
3,829,614
0.00%
6.35%
3,829,614
0.00%
6.30%
3,131,450
0.00%
6.87%

자본조정
-
0.00%
0.00%
-
0.00%
0.00%
-
0.00%
0.00%

기타포괄손익누계액
102,588
0.00%
0.17%
59,725
0.00%
0.10%
126,605
0.00%
0.28%

이익잉여금
1,658,078
0.00%
2.75%
993,782
0.00%
1.63%
1,015,150
0.00%
2.23%

예수부채
투자자예수금
10,164,158
0.09%
16.85%
10,417,194
0.07%
17.14%
4,152,141
0.33%
9.11%

금융부채
단기매매
3,997,967
0.00%
6.63%
5,368,274
0.00%
8.83%
4,021,409
0.00%
8.82%

당기손익지정
10,539,509
0.00%
17.47%
11,693,632
0.00%
19.23%
12,438,196
0.00%
27.29%

차입부채
콜머니
426,569
0.58%
0.71%
331,203
0.72%
0.54%
454,369
1.66%
1.00%

차입금
4,729,800
1.01%
7.84%
4,568,992
0.81%
7.52%
1,199,755
1.72%
2.63%

RP매도
12,902,249
0.54%
21.38%
12,183,329
0.60%
20.04%
9,853,610
1.70%
21.62%

사채
1,520,626
2.45%
2.52%
1,467,448
1.63%
2.41%
1,037,119
2.38%
2.28%

발행어음
7,815,614
0.82%
12.95%
7,717,165
1.05%
12.69%
5,428,838
2.11%
11.91%

기타
2,634
0.00%
0.00%
1,033
0.00%
0.00%
1,164
0.00%
0.00%

기타부채
퇴직급여
5,400
0.00%
0.01%
12,095
0.00%
0.02%
6,029
0.00%
0.01%

충당부채
25,699
0.00%
0.04%
14,135
0.00%
0.02%
42,373
0.00%
0.09%

이연법인세
-
0.00%
0.00%
50,403
0.00%
0.08%
53,553
0.00%
0.12%

기타
2,437,450
0.13%
4.04%
1,909,795
0.65%
3.14%
2,439,943
1.32%
5.35%

합 계
60,333,771
-
100.00%
60,793,634
-
100.00%
45,583,837
-
100.00%

주) K-IFRS 별도 기준

나. 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

평균잔액
이자율
비중
평균잔액
이자율
비중
평균잔액
이자율
비중

현·예금
현금 및 현금성 자산
1,411,748
0.22%
2.34%
1,937,908
0.22%
3.19%
280,398
1.41%
0.62%

예치금
5,128,758
0.06%
8.50%
6,256,214
0.03%
10.29%
5,279,267
0.10%
11.58%

유가증권
단기매매증권
36,971,049
1.50%
61.28%
36,585,186
1.28%
60.18%
25,925,006
2.27%
56.87%

파생상품
888,792
0.00%
1.47%
905,217
0.00%
1.49%
135,139
0.00%
0.30%

당기손익증권
1,532,389
0.57%
2.54%
1,490,571
10.79%
2.45%
1,758,941
6.41%
3.86%

기타포괄손익증권
2,258,530
1.30%
3.74%
2,157,431
1.33%
3.55%
2,969,118
1.93%
6.51%

상각후원가측정증권
104,467
4.24%
0.17%
106,434
3.17%
0.18%
106,278
4.22%
0.23%

지분법적용투자주식
1,140,327
0.00%
1.89%
1,184,695
0.00%
1.95%
845,965
0.00%
1.86%

종속기업투자주식
2,925,209
0.00%
4.85%
2,915,856
0.00%
4.80%
2,126,607
0.00%
4.67%

대출채권
콜론
-
0.00%
0.00%
-
0.00%
0.00%
-
0.00%
0.00%

신용공여금
3,604,091
7.05%
5.97%
3,085,340
3.98%
5.08%
2,595,609
5.92%
5.69%

RP매수
-
0.00%
0.00%
-
0.00%
0.00%
-
0.00%
0.00%

대여금
54
0.00%
0.00%
56
0.01%
0.00%
168
0.10%
0.00%

기타
2,611,011
2.24%
4.33%
2,782,619
4.12%
4.58%
1,962,119
6.96%
4.30%

유형자산
343,038
0.00%
0.57%
347,884
0.00%
0.57%
290,239
0.00%
0.64%

기 타
1,414,307
0.67%
2.34%
1,038,225
0.58%
1.71%
1,308,982
0.52%
2.87%

합 계
60,333,771
-
100.00%
60,793,634
-
100.00%
45,583,837
-
100.00%

주) K-IFRS 별도 기준

2) 한국투자신탁운용

가. 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

평균잔액
가중평균
이자율
구성비
평균잔액
가중평균
이자율
구성비
평균잔액
가중평균
이자율
구성비

자
본
자본금
66,000
-
30.9%
66,000
-
34.7%
66,000
-
33.8%

자본잉여금
788
-
0.4%
788
-
0.4%
788
-
0.4%

이익잉여금
79,880
-
37.4%
66,761
-
35.1%
62,891
-
32.2%

기타포괄손익누계액
355
-
0.2%
570
-
0.3%
886
-
0.5%

부
채
예수금
25,541
0.13%
12.0%
27,953
0.58%
14.7%
27,780
1.40%
14.2%

기타
41,021
-
19.2%
27,903
-
14.7%
37,096
-
19.0%

합계
213,585
-
100.0%
189,975
-
100.0%
195,440
-
100.0%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임

나. 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

평균잔액
가중평균
이자율
구성비
평균잔액
가중평균
이자율
구성비
평균잔액
가중평균
이자율
구성비

현금 및 현금성자산
1,934
0.13%
0.9%
1,506
0.30%
0.8%
10,853
1.79%
5.6%

예치금
31,981
0.17%
15.0%
35,972
0.71%
18.9%
41,925
1.54%
21.5%

단기매매금융자산
81,423
0.26%
38.1%
53,089
1.00%
27.9%
64,352
1.59%
32.9%

매도가능금융자산
1,763
-
0.8%
2,082
-
1.1%
2,439
-
1.2%

지분법적용투자주식
47,752
-
22.4%
57,293
-
30.2%
45,859
-
23.5%

대여금
704
1.04%
0.3%
747
1.90%
0.4%
753
2.10%
0.4%

유무형자산
9,170
-
4.3%
4,474
-
2.4%
1,969
-
1.0%

기타
38,860
-
18.2%
34,812
-
18.3%
27,289
-
14.0%

합 계
213,585
-
100.0%
189,975
-
100.0%
195,440
-
100.0%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임

3) 한국투자밸류자산운용
가. 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

평균잔액
가중평균
이자율
구성비
평균잔액
가중평균
이자율
구성비
평균잔액
가중평균
이자율
구성비

자본
자본금
13,130
-
1.99%
12,426
-
2.39%
10,265
-
11.65%

자본잉여금
622,848
-
94.35%
482,723
-
92.71%
52,774
-
59.91%

이익잉여금
19,471
-
2.95%
23,056
-
4.43%
19,956
-
22.66%

기타포괄손익 누계액
-474
-
-0.07%
-403
-
-0.08%
-73
-
-0.08%

자본조정
-
-
-
388
-
0.07%
1,326
-
1.51%

부채
기타부채
5,188
-
0.79%
2,517
-
0.48%
3,834
-
4.35%

합계
660,163
-
100.00%
520,707
-
100.00%
88,082
-
100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임

나. 자금운용실적

(단위 :백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

평균잔액
가중평균
이자율
구성비
평균잔액
가중평균
이자율
구성비
평균잔액
가중평균
이자율
구성비

현금 및 현금성자산
3,964
0.50%
0.60%
5,510
0.51%
1.06%
6,996
1.23%
7.94%

예치금
3,033
1.75%
0.46%
7,246
1.72%
1.39%
12,397
2.54%
14.07%

당기손익인식금융자산
1,325
-
0.20%
568
-
0.11%
598
-
0.68%

기타포괄손익인식금융자산
865
-
0.13%
963
-
0.18%
1,418
-
1.61%

지분법적용투자자산
646,143
-
97.88%
501,528
-
96.32%
61,786
-
70.15%

대여금
229
2.15%
0.03%
192
1.93%
0.04%
18
2.41%
0.02%

유무형자산
1,858
-
0.28%
1,714
-
0.33%
2,259
-
2.56%

기타
2,746
-
0.42%
2,986
-
0.57%
2,610
-
2.96%

합 계
660,163
-
100.00%
520,707
-
100.00%
88,082
-
100.00%

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임

4) 한국투자저축은행
가. 자금조달실적

[은행계정]

(단위 : 백만원,%)

구 분
조달항목
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비

원화자금
예수금
4,212,298
1.91
87.4
3,191,394
2.27
85.3
2,627,305
2.57
84.9

차입금
-
-
-
-
-
-
-
-
-

콜머니
-
-
-
-
-
-
-
-
-

외화자금
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기타
자본금등
604,979
-
12.6
551,062
-
14.7
468,460
-
15.1

합 계
4,817,277
-
100.0
3,742,456
-
100.0
3,095,765
-
100.0

나. 자금운용실적

[은행계정]

(단위 : 백만원,%)

구 분
운용항목
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비
평균잔액
이자율
구성비

원화자금
대출채권
4,066,683
7.98
84.4
3,291,984
8.18
88.0
2,751,273
7.96
88.9

유가증권
71,760
0.46
1.5
27,449
-
0.7
4,524
-
0.2

예치금
636,422
0.87
13.2
384,756
1.33
10.3
303,729
1.92
9.8

콜론
-
-
-
-
-
-
-
-
-

외화자금
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

기타
현금
481
-
0.0
349
-
0.0
309
-
0.0

고정자산등
(기타자산포함)
41,931
-
0.9
37,918
-
1.0
35,930
-
1.2

합 계
4,817,277
-
100.0
3,742,456
-
100.0
3,095,765
-
100.0

5) 한국투자캐피탈
가. 자금조달실적

(단위 : 백만원,%)

구 분

조달

항목

FY2021 상반기
FY2020
FY2019

평균잔액

이자율

비중

평균잔액

이자율

비중

평균잔액

이자율

비중

자본
자본금
46,000
-
1.1
46,000
-
1.3
41,123
-
1.4

자본잉여금
233,385
-
5.5
233,385
-
6.4
189,518
-
6.3

이익잉여금
244,246
-
5.7
193,911
-
5.3
115,374
-
3.9

부채
차입금
717,494
2.46
16.8
642,279
2.54
17.7
445,405
2.45
14.9

사채
2,990,877
2.35
69.9
2,474,669
2.52
68.3
2,154,267
2.58
72.0

기타부채
46,136
-
1.1
35,066
-
1.0
46,765
-
1.6

합 계

4,278,138
-
100.0
3,625,310
-
100.0
2,992,452
-
100.0

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임

나. 자금운용실적

(단위 : 백만원, %)

구 분

FY2021 상반기
FY2020
FY2019

평균잔액

이자율

비중

평균잔액

이자율

비중

평균잔액

이자율

비중

현금 및 예치금
214,365
0.44
5.0
220,540
0.63
6.1
149,224
1.53
5.0

할부금융
169,112
3.55
4.0
150,677
3.94
4.2
87,634
4.62
2.9

대출채권
3,798,249
5.36
88.8
3,183,145
5.56
87.8
2,726,699
5.76
91.1

신기술자산
-
-
-
-
-
-
-
-
-

유형자산

2,307
-
0.1
1,770
-
0.0
2,098
-
0.1

기타

94,104
-
2.2
69,178
-
1.9
26,796
-
0.9

합 계

4,278,138
-
100.0
3,625,310
-
100.0
2,992,452
-
100.0

주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임

6) 한국투자부동산신탁

- 고유계정의 자금조달 및 운용실적

(단위 : 백만원,%)

구 분
조달항목
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

기말잔액
이자율
비중
기말잔액
이자율
비중
기말잔액
이자율
비중

조달
기타부채
4,074
-
3.94
3,099
-
7.24
3,164
-
6.68

자본
99,331
-
96.06
39,714
-
92.76
44,180
-
93.32

합계
103,404
-
100.00
42,813
-
100.00
47,344
-
100.00

운용
현금,예금
79,074
0.73~1.81
76.47
35,390
0.82~1.13
82.66
39,869
1.30~2.71
84.21

유가증권
17,354
-
16.78
148
-
0.34
10
-
0.02

대출채권
304
-
0.29
241
-
0.56
40
-
0.08

유/무형자산
5,192
-
5.02
6,100
-
14.25
6,603
-
13.95

기타자산
1,481
-
1.43
934
-
2.18
822
-
1.74

합계
103,404
-
100.00
42,813
-
100.00
47,344
-
100.00

7) 한국투자파트너스
가. 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

자본
자기자본
381,476
58.77%
362,864
57.15%
319,408
52.06%

- 자본금
207,000
31.89%
207,000
32.60%
207,000
33.74%

- 이익잉여금
172,731
26.61%
155,545
24.50%
112,522
18.34%

- 자본잉여금
775
0.12%
775
0.12%
775
0.13%

- 자본조정
970
0.15%
-456
-0.07%
-890
-0.14%

부채
단기차입금
130,000
20.03%
155,000
24.41%
170,000
27.71%

기타
137,605
21.20%
117,102
18.44%
124,137
20.23%

합 계
649,081
100.00%
634,966
100.00%
613,545
100.00%

* K-IFRS 연결 기준

나. 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

운용
현금 및 예치금
59,648
9.19%
58,286
9.18%
64,323
10.52%

당기손익인식금융자산
156,582
24.12%
143,642
22.62%
172,989
28.28%

지분법적용투자주식-관계기업
13,185
2.03%
13,185
2.08%
10,999
1.80%

지분법적용투자주식-출자금
392,506
60.47%
393,042
61.90%
334,463
54.68%

대여금
193
0.03%
168
0.03%
110
0.02%

유형자산
766
0.12%
1,210
0.19%
1,397
0.23%

무형자산
2,301
0.35%
2,009
0.32%
2,298
0.07%

기타자산
23,902
3.68%
23,424
3.69%
26,966
4.41%

합 계
649,081
100.00%
634,966
100.00%
613,545
100.00%

* K-IFRS 연결 기준

8) 한국투자프라이빗에쿼티
가. 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

자본
자기자본
54,136
82.20%
52,518
90.00%
49,640
98.24%

- 자본금
1,785
2.71%
1,785
3.06%
1,785
3.53%

- 자본잉여금
43,847
66.58%
43,847
75.14%
43,847
86.78%

- 기타포괄손익누계액
-346
-0.53%
-943
-1.62%
47
0.09%

- 이익잉여금
8,850
13.44%
7,828
13.42%
3,960
7.84%

부채
단기차입금
10,000
15.18%
-
-
-
-

기타
1,724
2.62%
5,834
10.00%
888
1.76%

합 계
65,860
100.00%
58,352
100.00%
50,527
100.00%

* K-GAAP 별도 기준

나. 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

잔액
구성비
잔액
구성비
잔액
구성비

현금 및 예치금
10,054
15.27%
21,824
37.40%
18,030
35.68%

사모투자전문회사출자금
50,483
76.65%
31,662
54.26%
29,282
57.95%

투자주식
-
-
-
-
-
-

매도가능증권
-
-
26
0.04%
39
0.08%

유형자산
98
0.15%
115
0.20%
13
0.03%

무형자산
3
0.00%
21
0.04%
6
0.01%

기타자산
5,222
7.93%
4,705
8.06%
3,157
6.25%

합 계
65,860
100.00%
58,352
100.00%
50,527
100.00%

* K-GAAP 별도 기준

2.1 영업종류별 현황

[한국투자금융지주]
- 해당사항 없음

[주요 종속회사]
1) 한국투자증권 

가. 유가증권 자기매매업무

1) 종류별 유가증권 내역

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

보유잔액
거래실적
보유잔액
거래실적
보유잔액
거래실적

주 식
2,662,507
14,122,395
2,751,086
21,283,839
3,786,162
18,714,576

채권
국채·지방채
4,990,227
219,058,213
5,046,638
406,967,566
5,679,435
456,064,655

특수채
4,712,548
5,574,408
2,882,768

회사채
11,953,208
10,428,469
8,136,075

소 계
21,655,983
219,058,213
21,049,515
406,967,566
16,698,278
456,064,655

집 합 투 자 증 권
1,711,083
1,846,327

1,129,398
2,067,739
828,715
1,565,914

기 업 어 음 증 권
3,051,333
3,185,021
2,702,018

전 자 단 기 사 채
1,844,420
1,433,151
2,441,053

외 화 증 권
2,338,082
3,007,695
3,163,562

기 타 유 가 증 권
6,339,314
5,859,258
1,853,526

선물
매 수
-
98,753,790
-
156,136,821
-
238,091,927

매 도
-
100,546,699
-
157,021,161
-
239,543,957

옵션
매 수
155,825
1,207,227
143,884
1,938,504
148,644
1,312,161

매 도
306,002
1,117,031
356,663
2,386,470
231,155
1,379,227

파생결합증권
173,013
1,313,947
180,017
2,408,127
244,854
2,296,892

합 계
40,237,563
437,965,629
39,095,688
750,210,226
32,097,968
958,969,310

주1) 보유잔액: K-IFRS 연결 기준, 거래실적: 별도 기준
주2) 기타유가증권: 증금예치금, 신탁 등 별도 예치금

2) 유가증권 운용내역

가) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

매매차익(차손)
136,680
79,974
33,035

평가차익(차손)
206,364
291,726
195,789

배당금수익
49,805
72,219
69,748

합 계
392,849
443,919
298,572

* K-IFRS 연결 기준

나) 채 권

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

매매·상환차익(차손)
(46,787)
12,695
37,722

평가차익(차손)
(108,972)
4,388
108,217

채권이자
199,692
435,488
442,972

합 계
43,933
452,571
588,910

* K-IFRS 연결 기준

다) 집합투자증권

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

매매차익(차손)
(67)
(2,222)
8,315

평가차익(차손)
4,486
4,407
(69,687)

분배금수익
55,690
51,556
42,476

합 계
60,109
53,741
(18,895)

* K-IFRS 연결 기준

라) 기업어음

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

매매차익(차손)
(342)
5,674
6,335

평가차익(차손)
566
6,431
1,748

이자수익
39,487
89,518
50,142

합 계
39,711
101,623
58,225

* K-IFRS 연결 기준

마) 전자단기사채

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

매매차익(차손)
5,120
10,152
14,501

평가차익(차손)
92
170
444

이자수익
9,097
31,817
36,130

합 계
14,309
42,139
51,075

* K-IFRS 연결 기준

바) 외화증권

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

매매차익(차손)
10,662
(3,948)
81,319

평가차익(차손)
(19,195)
142,561
70,562

배당금·이자수익
29,014
64,096
49,488

합 계
20,481
202,709
201,370

* K-IFRS 연결 기준

사) 기타유가증권

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

매매차익(차손)
(5,497)
-
-

평가차익(차손)
20,324
40,776
34,144

이자수익
-
-
-

합 계
14,827
40,776
34,144

주1) K-IFRS 연결 기준
주2) 기타유가증권: 증금예치금, 신탁 등 별도 예치금

아) 파생상품 운용수지

① 장내선물거래

(단위 :백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

매매차익(차손)
(10,939)
32,352
(188,139)

정산차익(차손)
56,201
53,351
(86,794)

합 계
45,262
85,703
(274,933)

* K-IFRS 연결 기준

② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

매매차익(차손)
(43,013)
(97,081)
495,963

정산차익(차손)
5,351
75,983
314,894

합 계
(37,661)
(21,098)
810,857

* K-IFRS 연결 기준

③ 파생결합증권 및 매도파생결합증권 거래

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

처분차익(차손)
(6,907)
(56,241)
(181,168)

평가차익(차손)
(132,628)
17,480
(409,325)

상환차익(차손)
(68,157)
(638,961)
(1,031,659)

합 계
(207,692)
(677,722)
(1,622,152)

* K-IFRS 연결 기준

④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

매매차익(차손)
1,741
(39,933)
434,415

평가차익(차손)
137,956
(203,911)
176,773

합 계
139,697
(243,844)
611,189

* K-IFRS 연결 기준

나. 위탁매매업무
1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

예 수 금
위탁자예수금
6,711,716
6,751,537
1,851,318

장내거래예수금
1,733,984
2,018,643
1,674,942

거래실적
주 식
648,022,101
1,081,915,033
272,896,270

채 권
42,097,073
82,769,247
80,061,347

어 음
-
-
-

외화증권
26,608,812
24,375,662
5,324,015

선 물
2,151,528,409
5,349,800,779
3,526,292,547

옵 션
27,675,865
61,663,238
41,437,104

파생결합증권
2,485,155
4,862,366
3,088,029

기 타
-
-
-

합 계
2,898,417,416
6,605,386,325
3,929,099,312

수 수 료
주 식
191,444
334,505
164,762

채 권
3,574
7,324
6,187

어 음
-
-
-

외화증권
48,937
58,941
16,609

선 물
29,923
66,692
48,947

옵 션
6,812
13,401
10,792

파생결합증권
-
-
-

기 타
-
-
-

합 계
280,690
480,864
247,298

* K-IFRS 연결 기준

2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원 )

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

수탁수수료
295,664
480,864
247,298

매매수수료
49,966
88,339
59,408

수 지 차 익
245,697
392,524
187,890

* K-IFRS 연결 기준

다. 유가증권 인수업무
1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

주간사 실적
인수 실적
인수수수료
주간사 실적
인수 실적
인수수수료
주간사 실적
인수 실적
인수수수료

기업공개
3,924,184
903,229
13,458
2,962,796
1,276,195
25,393
1,088,649
685,768
16,838

유상증자
7,649,640
1,532,412
7,423
3,935,771
1,041,601
15,367
289,913
257,970
4,343

특수채·
금융채
1,708,465
1,708,386
718
6,263,084
6,263,084
1,734
9,462,881
9,309,067
4,812

회사채
18,590,092
14,404,856
20,913
30,151,206
21,172,025
32,519
19,668,415
17,598,279
32,363

외화증권
416,682
416,682
57
81,942
81,264
695
176,503
176,503
39

기 타
106,796
4,872,096
12,977
2,387,707
3,386,847
26,129
459,014
2,544,029
20,617

합 계
32,395,860
23,837,661
55,546
45,782,505
33,221,017
101,837
31,145,376
30,571,616
79,012

* K-IFRS 별도 기준

주) 기타 : ABCP 인수수수료 및 대출 주선수수료 등

2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

인수수수료
55,546
101,837
79,012

수수료비용
-
-
-

수지차익
55,546
101,837
79,012

* K-IFRS 연결 기준

라. 투자일임 업무
1) 운용인력 상세현황 

(기준일: 2021년 06월 30일)
(단위: 건, 백만원)

성명
직위
담당업무
자격증종류
자격증취득일
소속
상근여부
운용중인
계약수
운용규모

이승률
차장
본사운용
일임투자자산운용사
2000-09-17
랩상품부
상근
216,342
4,317,646

박성진
차장
본사운용
투자자산운용사
2011-05-06
랩상품부
상근
7,841
382,287

김은총
차장
본사운용
일임투자자산운용사
2007-03-23
랩상품부
상근
4,161
224,148

송준호
차장
투자일임업무
투자자산운용사
2015-08-07
고용보험기금운용부
상근
0.33
332,770

이민아
차장
투자일임업무
투자자산운용사
2020-06-18
고용보험기금운용부
상근
0.33
332,770

구도완
대리
투자일임업무
투자자산운용사
2019-07-04
고용보험기금운용부
상근
0.34
332,770

유영선
차장
투자일임업무
투자자산운용사
2016-07-08
고용보험기금운용부
상근
3
386,000

정준모
차장
투자일임업무
투자자산운용사
2009-12-29
고용보험기금운용부
상근
6
3,222,800

김수현
차장
투자일임업무
투자자산운용사
2013-11-08
고용보험기금운용부
상근
2
838,169

정현종
차장
주식운용
투자자산운용사
2014-11-14
투자솔루션운용부
상근
3
45,000

김요셉
차장
채권운용
투자자산운용사
2009-05-08
투자솔루션운용부
상근
33
1,291,060

전상곤
차장
주식운용
투자자산운용사
2011-05-06
투자솔루션운용부
상근
3
45,000

최성환
차장
채권운용
투자자산운용사
2015-08-07
투자솔루션운용부
상근
54
2,467,620

김석천
대리
채권운용
투자자산운용사
2015-02-23
투자솔루션운용부
상근
136
4,487,213

류혜영
대리
채권운용
투자자산운용사
2016-03-25
투자솔루션운용부
상근
62
1,115,000

김형준
대리
대체투자
투자자산운용사
2016-07-08
투자솔루션운용부
상근
1
32,000

주1) K-IFRS별도 계약금액 기준, 본사의 운용인력 중 기준일 현재 운용중인 계약이 존재하는 인원만을 기재
주2) 당사의 기준일 현재 지점 및 운용관련 부서의 투자운용자격 보유 인원은 총 1,133명이며, 이 중 운용중인 계약이 존재하는 인원은 328명임

2) 투자일임계약 현황

(기준일: 2021년 06월 30일)
(단위: 명, 건, 백만원)

구분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

고객수
214,080
186,970

159,151

일임계약건수
231,407
199,908
168,193

일임계약자산총액
20,775,786
19,966,691

17,680,891

주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준

3) 일임수수료 수입 현황

(기준일: 2021년 06월 30일)
(단위: 백만원)

구분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

일임수수료
26,635
24,165
15,080

주) K-IFRS별도 기준

4) 투자일임재산현황

(기준일: 2021년 06월 30일)
(단위: 건, 백만원)

구 분
금융투자업자
은행
보험회사
(고유계정)
보험회사
(특별계정)
연기금
공제회
종금
개인
기타
계

건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액

국내계약자산
일반투자자
63
16,070
19
7,888
-
-
-
-
5
50,020
1
-
-
-
228,365
4,625,075
1,581
2,353,195
230,034
7,052,247

전문투자자
40
5,797
34
561,301
34
480,000
23
20,837
23
5,887,879
1
-
-
-
949
243,058
269
6,078,224
1,373
13,277,096

계
103
21,866
53
569,189
34
480,000
23
20,837
28
5,937,899
2
-
-
-
229,314
4,868,132
1,850
8,431,419
231,407
20,329,343

해외계약자산
일반투자자
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

전문투자자
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
일반투자자
63
16,070
19
7,888
-
-
-
-
5
50,020
1
-
-
-
228,365
4,625,075
1,581
2,353,195
230,034
7,052,247

전문투자자
40
5,797
34
561,301
34
480,000
23
20,837
23
5,887,879
1
-
-
-
949
243,058
269
6,078,224
1,373
13,277,096

계
103
21,866
53
569,189
34
480,000
23
20,837
28
5,937,899
2
-
-
-
229,314
4,868,132
1,850
8,431,419
231,407
20,329,343

주) K-IFRS별도 기준, 계약금액 기준

5) 투자일임재산 운용현황

(기준일: 2021년 06월 30일)
(단위: 백만원)

구분
국내
해외
합계

유동성자산
예치금
3,508,049
-
3,508,049

보통예금
18,204
118
18,322

정기예금
-
-
-

양도성예금증서(CD)
14,989
-
14,989

콜론(Call Loan)
-
-
-

환매조건부채권매수(RP)
63,111
-
63,111

기업어음증권(CP)
4,729,307
-
4,729,307

기타 현금
267,536
-
267,536

소계
8,601,197
118
8,601,315

증권
채무증권
국채·지방채
208,747
-
208,747

특수채
179,713
-
179,713

금융채
1,543,292
-
1,543,292

회사채
3,122,731
-
3,122,731

기타
-
-
-

소계
5,054,483
-
5,054,483

지분증권
주식
824,697
532,400
1,357,097

신주인수권증서
-
-
-

출자지분
-
-
-

기타
60,785
14,139
74,925

소계
885,482
546,540
1,432,022

수익증권
신탁 수익증권
-
-
-

투자신탁 수익증권
5,453,664
30,578
5,484,242

기타
821,476
2,734
824,211

소계
6,275,140
33,313
6,308,453

투자계약증권
-
-
-

파생결합증권
ELS
27,124
-
27,124

ELW
-
-
-

기타
-
-
-

소계
27,124
-
27,124

증권예탁증권
-
-
-

기타
-
-
-

소계
12,242,229
579,852
12,822,081

파생상품
장내파생상품
이자율관련거래
-
-
-

통화관련거래
-
-
-

주식관련거래
-
-
-

기타
-
-
-

소계
-
-
-

장외파생상품
이자율관련거래
-
-
-

통화관련거래
-
-
-

주식관련거래
-
-
-

기타
-
-
-

소계
-
-
-

소계
-
-
-

기타
-647,609
-
-647,609

합계
20,195,816
579,970
20,775,786

주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준

6) 투자일임재산의 예탁(보관) 기관 현황

(기준일: 2021년 06월 30일)
(단위: 명, 백만원)

예탁기관명
예탁자수
예탁금액
비고

신한은행
1
5,774,501
-

한국투자증권
214,079
15,001,285
-

합계
214,080
20,775,786
-

주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준

마. 신탁업무

1) 신탁계정 재무상태표

(기준일:2021년 06월 30일)
(단위 : 백만원)

계정명
금액

Ⅰ.자산총계
25,546,449

현금및예치금
8,424,746

증권
12,368,977

금전채권
4,627,081

기타자산
125,645

Ⅱ.부채총계
25,546,449

금전신탁
19,922,552

재산신탁
4,011,118

차입금
1,193,800

기타부채
418,979

2) 신탁계정 손익계산서

(기준일:2021년 01월 01일~06월 30일)
(단위 : 백만원)

계정명
금액

Ⅰ. 신탁이익계
267,399

예치금이자
38,440

증권이자
98,980

금전채권이자
5,459

배당금수익
1,619

증권매매이익
85,067

실물자산수익
205

기타수익
37,629

Ⅱ. 신탁손실계
267,399

금전신탁이익
182,303

재산신탁이익
7,912

차입금이자
2,550

증권매매손실
33,695

지급수수료
11

신탁보수
11,542

기타비용
29,386

3) 신탁별 수익 현황

(기준일:2021년 01월 01일~06월 30일)
(단위 : 백만원)

계정명
신탁보수
중도해지
수수료
신탁보전금
계

금전신탁
불특정금전신탁
-
-
-
-

특정금전신탁
수시입출금
188
-
-
188

자사주
157
-
-
157

채권형
1,541
-
-
1,541

주식형(자문형, 자사주 제외)
3,167
-
-
3,167

주가연계신탁
743
-
-
743

정기예금형
322
-
-
322

퇴직연금
확정급여형
1,977
-
-
1,977

확정기여형
1,215
-
-
1,215

IRA형
333
-
-
333

소계
3,525
-
-
3,525

기타
175
-
-
175

금전신탁소계
9,818
-
-
9,818

재산신탁
증권
54
-
-
54

금전채권
1,670
-
-
1,670

재산신탁소계
1,723
-
-
1,723

합계
11,542
-
-
11,542

4) 금전신탁 자금조달현황

(기준일:2021년 06월 30일)
(단위 : 백만원)

계정명
수탁액
차입금
특별보유금
손익
기타
합계

금전신탁
불특정금전신탁
-
-
-
-
-
-

특정금전신탁
수시입출금
489,857
-
-
746
-
490,604

자문형
-
-
-
-
-
-

자사주
41,000
-
-
617
-
41,617

채권형
5,651,759
863,800
-
79,186
-
6,594,745

주식형(자문형, 자사주 제외)
486,149
-
-
2,237
-
488,386

주가연계신탁
489,613
-
-
339
-
489,952

정기예금형
6,979,933
-
-
32,409
-
7,012,342

퇴직연금
확정급여형
3,032,753
-
-
164,610
-
3,197,363

확정기여형
1,610,708
-
-
95,172
-
1,705,880

IRA형
1,019,926
-
-
36,806
-
1,056,732

소계
5,663,387
-
-
296,588
-
5,959,975

기타
120,854
-
-
4,096
-
124,950

금전신탁합계
19,922,552
863,800
-
416,220
-
21,202,572

5) 금전신탁 자금운용현황

(기준일:2021년 06월 30일)
(단위 : 백만원)

계정명
회사채
주식
국채/지방채
금융채
기업어음
수익증권
파생결합증권
발행어음
외화증권
기타
소계

금전신탁
불특정금전신탁
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

특정금전신탁
수시입출금
-
-
-
-
-
-
-
1,499
-
489,104
490,604

자문형
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

자사주
-
24,743
-
-
-
-
-
-
-
16,875
41,617

채권형
2,683,199
1,101
232,159
130,282
2,812,011
-
-
38,501
325,563
371,930
6,594,745

주식형(자문형, 자사주 제외)
-
433,040
-
-
-
-
-
-
-
55,347
488,386

주가연계신탁
-
4,866
-
-
-
-
411,180
-
65,733
8,173
489,952

정기예금형
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7,012,342
7,012,342

퇴직연금
확정급여형
6,122
349
-
-
-
291,336
2,079,388
19,895
-
800,273
3,197,363

확정기여형
-
107,721
-
-
-
729,671
178,856
153,374
-
536,259
1,705,880

IRA형
-
95,439
-
-
-
470,134
165,490
153,952
-
171,717
1,056,732

소계
6,122
203,509
-
-
-
1,491,141
2,423,733
327,222
-
1,508,249
5,959,975

기타
-
8,393
-
-
-
79,899
9,067
-
-
27,591
124,950

금전신탁합계
2,689,321
675,650
232,159
130,282
2,812,011
1,571,040
2,843,981
367,222
391,296
9,489,611
21,202,572

바. 신용공여

(단위 : 백만원)

구 분

FY2021
한도
이자율
비고

1월
2월
3월
4월
5월
6월

자기융자
1,771,007
1,565,826
1,978,737
2,120,524
2,207,160
2,459,529
20억원 (담보대출과 합산한도)
담보유지비율 140%~160%

영업점 4.90%~8.75%
(VIP 등급 4.7%~8.55%)
은행연계 4.9%~9.9%
(VIP 등급 4.7%~9.7%)

연체이자율 : 9.95%
단, 할인이율 적용계좌의 경우
약정이율 +3%P 적용

유통대주
-
-
-
-
847
917
3억원
담보유지비율 140%

4.5%, 6.0%
(종목별 차등적용)

연체이자율 : 종목별 적용이율 +3%P 적용

증권담보대출
1,636,773
1,598,055
1,586,529
1,648,746
1,415,506
1,325,230
20억원 (신용융자와 합산한도)
증거금별 종목한도 적용(3억원~20억원)
담보유지비율 140%~160%
7.15%~8.70%
(은행연계 7.8%~9.9%)

연체이자율 : 9.95%
단, 연금계좌(22) 연체이자율은
연 6% 적용,
할인이율 적용계좌의 경우
약정이율 +3%P 적용

주1) 담보유지비율은 임의상환의 기준이 되는 비율임
주2) 매월 말잔 기준

사. 기타 상품ㆍ서비스 내용

취급상품
내용
비고

국내펀드

- 국내 자산운용회사가 국내법령에 의하여 설정한 상품
- 자본시장과 금융투자업에 따른 법률에 따라 증권집합투자기구, 부동산집합투자기구,
 특별자산집합투자기구, 혼합자산집합투자기구, 단기금융집합투자기구로 분류

-

해외펀드

- 국내 설립 근거법에 따라 국내 투자자를 대상으로 펀드를 발매하여 조성한 자금으로 주로
 해외증권시장에 상장된 유가증권에 투자, 운용하는 상품
- 국내 운용사가 국내외 펀드에 투자하는 재간접 투자펀드와 해외에 직접 투자하는 펀드로
 구분 가능

On-shore
(해외직접투자펀드,
재간접펀드 등)

- 외국자산운용사가 국외에 펀드를 설립하여 국내를 비롯한 해외 여러 국가에서 모은 자금
 으로 세계 각국의 주식, 채권 등에 투자하는 상품

Off-shore(피델리티,
메릴린치, 슈로더 등)

파생결합증권
- 유가증권과 파생금융상품이 결합한 증권으로서 기초자산의 가치변동과 연계한 증권
- 기초자산은 주식, 이자율, 환율, 실물 등 매우 다양하며 기초자산의 가격변동과 연계하여
 미리 정해진 방법에 따라 지급금액이 결정되는 증권으로 ELS, DLS 등이 있음
-

파생결합사채
- 기존 원금보장형 파생결합증권이 파생결합사채로 재분류되어 은행에서도 팔 수 있도록 변경
 한 금융상품임. 원금보장형이기 때문에 위험이 상대적으로 낮고 약정 조건에 따라 추가적
 수익을 올릴 수 있는 증권으로 ELB 및 DLB가 있음
-

CMA
- 입출금은 물론 급여, 적립식, 카드대금, 보험료, 공과금 등의 결제계좌로 사용할 수 있으며,
 남은 유휴자금은 RP 등의 고수익 자산에 투자하여 높은 수익을 지급하는 자산관리계좌

RP형,MMF형,
MMW형, 발행어음형 등

발행어음
- 고객의 요청에 의하여 고객을 수취인으로 하고 회사를 지급인으로 하여 회사가 1년 이내의
 약정된 수익률로 발행한 어음
-

RP

- 당사가 보유하고 있는 국공채, 회사채, 금융채 등을 고객이 매입한후 일정기간이 경과한 후
 약정이율을 적용한 금액으로 다시 매수할 것을 조건으로 판매하는 상품

-

회사채
- 기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기시에 상환하는
 유가증권
-

국공채
- 공적인 기관이나 넓은 의미의 정부가 발행하는 채권
-

CP
- 기업이 자금조달을 목적으로 발행하는 어음 형식의 단기채권
-

해외채권
- 기업 혹은 국가가 발행한 원화 표시가 아닌 기축통화 혹은 현지통화 표시 채권
-

전자단기사채
- 만기 1년 미만의 단기자금을 종이가 아닌 전자방식으로 발행, 유통하는 금융상품으로 기업
 어음(CP)을 대체하는 것을 목적으로 발행. 종이로 발행되는 기업어음과는 다르게 거래의
 지역 한계가 없고 위조나 변조 위험이 없으며 투자자를 보호할 수 있는 장점이 있음
-

신탁
- 고객(위탁자)으로부터 금전을 수탁받아 신탁회사가 유가증권, 기타 유동성 자산 등에 운용
 투자하는 상품(특정금전신탁)
- 고객이 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 직접 지시하고, 수탁회사는 위탁자의 운용지시
 에 따라 신탁재산을 운용한 후 수익자에게 실적 배당하는 단독 운용하는 신탁
 (초단기신탁, CP매칭형신탁, MMT, 정기예금형신탁, 자사주신탁 등)
-

Wrap
- 금융투자상품에 대한 투자판단 전부를 위임받아 고객의 투자목적에 맞추어 운용하는 서비스
- 계좌 단위 운용으로 포트폴리오 확인이 가능하여 맞춤형 투자포트폴리오 설계 및 관리운용 가능(자문형랩, 중앙운용랩, 펀드랩, profit 등)

-

ISA
- ISA는 펀드, ELS, 주식 등 다양한 금융상품을 한 계좌로 통합관리하여 손익통산 및 절세혜택
 (비과세+저율분리과세)를 받을 수 있는 개인종합자산관리계좌. ISA 중개형/신탁/랩으로 구분
-

- ISA 중개형은 위탁매매계좌 형태로 투자자가 운용대상 상품을 직접 선택하여 운용
ISA 중개형

- ISA 신탁은 특정금전신탁계약으로서 위탁자가 지정한 운용방법 및 세부 운용지시대로 운용
ISA 신탁

- ISA 랩은 투자일임계약으로서 투자자는 일임업자에게 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부
 또는 일부를 일임 운용
ISA 랩

방카슈랑스
- 10년 이상 계약 유지 시 비과세 혜택이 있는 장기저축성보험 상품
- 저축성보험은 예금자보험 대상 상품이며, 공시이율이 적용되는 금리연동형 상품
 (즉시연금, 연금보험, 저축보험, 양로보험 등)
-

퇴직연금
- 기업 또는 근로자가 사외 금융기관에 월별, 연별로 일정금액을 적립하고 근로자는 퇴직 후
 일시금 또는 연금 형태로 퇴직급여를 지급받을 수 있는 상품
-

이밖에 주요 서비스로는 투자유망상품을 제안하는 추천상품 서비스, 개인 맞춤형 은퇴자산관리 서비스인 은퇴컨설팅 서비스, 고액자산가들을 위한 차별화된 포트폴리오 및 투자정보 컨텐츠 제공 서비스, 실시간으로 투자전문가들의 조언을 받아 매매할 수 있는 서비스 등이 있으며 투자전략세미나, 세무대행서비스 등 VIP고객들을 위한 다양한 Membership 서비스를 제공하고 있습니다.

2) 한국투자신탁운용

가. 영업실적

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

영업수익
67,536
123,233
129,147

영업이익
25,910
46,414
52,713

법인세차감전순이익
23,974
48,419
54,914

당기순이익
17,691
35,386
40,435

주) K-IFRS별도 기준

나. 주요 상품 설정현황

(단위 : 백만원)

구분
설정액

2021.06.30
2020.12.31
2019.12.31

증권투자신탁
주식형
8,534,504
7,656,800
6,843,570

채권형
9,926,395
8,201,305
7,855,141

주식혼합형
607,432
680,498
642,967

채권혼합형
478,648
468,260
557,179

재간접투자
3,564,026
8,931,136
7,601,243

소계
23,111,005
25,937,999
23,500,100

단기금융
2,978,639
5,164,676
3,780,031

파생상품
3,648,020
3,039,257
3,566,630

부동산
1,157,501
881,321
792,816

특별자산
2,473,381
2,473,452
2,450,878

혼합자산
3,857,009
3,905,981
3,950,770

집합투자소계
37,225,555
41,402,686
38,041,225

일임계약
15,351,078
14,060,298
13,341,606

전체
52,576,634
55,462,984
51,382,831

3) 한국투자밸류자산운용

가. 영업실적

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

영업수익
11,952
16,461
17,645

영업이익
7,113
6,544
8,173

법인세차감전순이익
7,390
7,157
7,238

당기순이익
5,322
5,256
5,304

나. 주요 상품 설정현황

(단위 : 억좌)

구분
잔고 현황

FY2021 상반기
FY2020
FY2019

주식형
한국밸류10년투자주식1호
3,126
4,205
5,538

한국밸류10년투자연금주식1호
4,298
4,817
5,849

기타
5,558
6,323
8,603

소계
12,982
15,345
19,989

채권 혼합형
한국밸류10년투자채권혼합1호
1,407
1,425
1,796

한국밸류10년투자퇴직채권혼합1호
4,540
4,599
5,389

기타
2,973
3,153
3,909

소계
8,921
9,177
11,095

채권형
한국밸류10년투자연금채권1호
622
614
601

기타
21
19
17

소계
643
633
619

주식 혼합형
한국밸류10년투자주식혼합1호

-
12
21

기타
103
103
200

소계
103
115
221

혼합자산형
한국밸류클래식
456
447
441

기타
948
483
487

소계
1,404
930
928

집합투자소계
24,053
26,201
32,851

투자일임
8,941
8,961
6,724

총계
32,994
35,162
39,575

4) 한국투자저축은행

가. 예금업무

(1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원 )

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

평균잔고
기말잔액
평균잔고
기말잔액
평균잔고
기말잔액

원화
예수금
요구불예금
44,605
39,552
42,583
38,005
29,733
30,046

저축성예금
4,167,693
4,738,255
3,148,911
3,942,899
2,597,572
2,880,134

합 계
4,212,298
4,777,807
3,191,494
3,980,904
2,627,305
2,910,180

(2) 국내 1점포당 평균 예금실적

(단위 :백만원 )

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

원화예수금
304,503
236,400
194,615

(3) 직원 1인당 평균 예금실적

(단위 : 백만원 )

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

원화예수금
10,927
8,566
7,320

나. 대출업무

(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

평균잔액
기말잔액
평균잔액
기말잔액
평균잔액
기말잔액

원화대출금
4,166,838
4,741,466
3,358,953
3,766,745
2,810,703
3,126,014

합 계
4,166,838
4,741,466
3,358,953
3,766,745
2,810,703
3,126,014

(2) 대출금의 잔존기간별 잔액

(기준일: 2021년 6월 30일)
(단위 : 백만원)

구 분
1년이하
1년초과~
3년이하
3년초과~
5년이하
5년초과
합 계

원 화
2,556,407
724,973
279,924
1,180,162
4,741,466

(3) 자금용도별 대출현황

(단위 : 백만원 )

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

기업자금대출
운전자금대출
2,756,255
2,111,692
1,819,321

시설자금대출
277,486
190,500
118,042

특별자금대출
-
-
-

가계자금대출
1,680,273
1,440,903
1,157,311

공공 및 기타 자금대출
운전자금대출
15,556
4,547
-

시설자금대출
-
-
-

재형저축자금대출
-
-
-

주택자금대출
11,896
19,103
31,340

중소기업구조개선자금대여
-
-
-

합 계
4,741,466
3,766,745
3,126,014

주) 기말현재 은행계정 원화대출금 잔액임

(4) 예대율

(단위 :백만원, % )

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

대출금(A)
4,389,532
3,627,755
3,126,014

예금등(B)
4,540,832
3,678,187
2,910,180

비율(A/B)
96.67
98.63
107.42

* FY2019 예대율: 예금에 대한 대출금의 단순 비율 적용
** FY2020, FY2021 상반기 예대율: 상호저축은행법 시행령 제 11조의7에 의거한 신설된 예대율의 산출기준 적용

다. 영업실적

(단위 : 백만원 )

구 분
항목
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

수수료 수익(A)
중도해지수수료
3,049
5,291
3,489

기타수입수수료
18,018
26,789
25,465

합계
21,067
32,080
28,954

수수료 비용(B)
기타지급수수료
15,203
24,774
23,795

수수료 이익(A-B)
5,864
7,306
5,159

라. 지급보증업무

- 해당사항 없습니다.

마. 유가증권 투자업무

(1) 종류별 유가증권 잔액

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

평균잔액
기말잔액
평균잔액
기말잔액
평균잔액
기말잔액

은행계정원화증권
통화안정증권
-
-
-
-
-
-

국ㆍ공채
7,431
18,994
-
-
-
-

사 채
5,762
19,922
-
-
793
-

주 식
5,021
6,480
1,302
4,553
190
190

기타증권
53,546
78,093
26,146
40,810
3,540
12,664

소 계
71,760
123,389
27,448
45,363
4,523
12,854

신탁계정원화증권
통화안정증권
-
-
-
-
-
-

국ㆍ공채
-
-
-
-
-
-

사 채
-
-
-
-
-
-

주 식
-
-
-
-
-
-

기타증권
-
-
-
-
-
-

소 계
-
-
-
-
-
-

외화
외화증권
-
-
-
-
-
-

역외외화증권
-
-
-
-
-
-

소 계
-
-
-
-
-
-

합 계
71,760
123,489
27,448
45,363
4,523
12,854

(2) 유가증권 시가정보

(기준일: 2021년 06월 30일)
(단위 : 백만원 )

구 분
장부가
(A)
시가
(B)
평가손익
(B-A)
충당금
잔 액

원화
상장주식
은행계정
5,173
6,290
1,117
-

신탁계정
-
-
-
-

소 계
5,173
6,290
1,117
-

비상장회사 출자주식
은행계정
190
190
-
-

신탁계정
-
-
-
-

소 계
190
190
-
-

합 계
5,363
6,480
1,117
-

외화
상품유가
증권
국 내
-
-
-
-

국 외
-
-
-
-

소 계
-
-
-
-

투자유
가증권
자회사
-
-
-
-

기 타
-
-
-
-

소 계
-
-
-
-

합 계
-
-
-
-

총 계
5,363
6,480
1,117
-

(3) 예금 등에 대한 유가증권의 비율

(단위 : 백만원, % )

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

유가증권(A)
123,489
45,363
12,854

예금 등(B)
4,777,807
3,980,904
2,910,180

비율(A/B)
2.58
1.14
0.44

(4) 유가증권 잔존기간별 잔액

(기준일: 2021년 06월 30일) (단위 : 백만원 )

구분
1년 이내
2년 이내
3년 이내
3년 초과
합계

원화유가증권
46,488
5,164
6,600
58,657
116,909

주) 만료기간을 특정할 수 없는 주식 및 투자유가증권은 제외

바. 신탁업무

- 해당사항 없습니다.

사. 신용카드업무

- 해당사항 없습니다.

아. 파생금융상품 및 투자업무

- 해당사항 없습니다.

자. 기타업무

- 해당사항 없습니다.

5) 한국투자캐피탈

가. 사업부문별 현황 

(단위: 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

대출
4,116,478
3,586,609
3,097,113

할부금융
103,087
183,487
140,274

투자금융
83,913
61,540
45,954

계
4,303,478
3,831,636
3,283,341

나. 영업실적

(단위 :백만원,%)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

금 액
구성비
금 액
구성비
금 액
구성비

대출채권수익
102,826
79.4
179,422
79.8
159,102
83.0

할부금융수익
2,999
2.3
5,961
2.7
4,088
2.1

예치금이자
472
0.4
1,386
0.6
2,285
1.2

유가증권관련수익
4,236
3.3
6,493
2.9
1,043
0.5

수수료수익
18,461
14.3
30,746
13.7
23,146
12.1

기타영업수익
506
0.4
889
0.4
2,010
1.0

총 계
129,500
100.0
224,897
100.0
191,674
100.0

6) 한국투자부동산신탁

가. 신탁보수

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

수탁고
신탁보수
수탁고
신탁보수
수탁고
신탁보수

토지신탁
656,911
3,682
481,384
1,876
11,090
42

관리신탁
-
2
4,365
3
-
-

처분신탁
-
-
-
-
-
-

담보신탁
3,563,518
2,350
1,561,158
1,954
48,332
56

분양관리신탁
23,104
20
-
-
-
-

합 계
4,243,533
6,054
2,046,907
3,833
59,422
98

주1) 수탁고는 신탁원본 금액임.

나. 대리업무보수 외

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

대리업무보수
458
315
-

리츠자산운용보수
-
-
-

기타업무수익
240
-
-

합계
698
315
-

주) 한국투자부동산신탁의 대리업무보수는 영업개시(2019년) 후 2020년에 최초로 발생하였음

다. 증권평가 및 처분이익, 이자수익

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

당기손익인식금융
자산(부채)처분이익
16
-
349

당기손익인식금융
자산(부채)평가이익
10
1
-

대출채권및수취채권
이자수익
3
5
-

대출채권및수취채권
매각이익
-
-
51

현금및예치금이자수익
456
480
107

기타이자
62
20
10

합계
548
506
518

라. 기타영업이익

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

기타영업이익
-
38
-

7) 한국투자파트너스

가. 영업실적

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

영업수익
78,592
88,667
49,665

영업이익
55,959
45,786
14,813

법인세차감전순이익
55,254
45,893
14,807

당기순이익
41,283
34,941
11,381

* K-GAAP 별도 기준

나. 펀드 및 조합·PEF 결성 현황

(2021년 06월 30일 기준, 단위: 억원)

조합명
결성일
만기일
규모

한투펑황(장자강)창업투자기업
2011-01-27
2023-08-28
180

한국투자 해외진출 Platform펀드
2013-09-12
2021-09-11
800

한국투자 미래성장 벤처펀드 제22호
2014-02-28
2022-02-27
1,635

한국투자 Future Growth 투자조합
2014-02-24
2021-02-23
225

한국투자 Future Value 투자조합
2014-02-24
2021-02-23
65

네이버 한국투자 힘내라! 게임人 펀드
2014-07-30
2022-07-29
100

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사
2014-12-26
2022-12-25
1,350

우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사
2015-04-22
2023-04-21
1,300

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합
2015-05-01
2025-04-30
945

상하이 팡정 한투 주식투자파트너십기업
2015-07-03
2022-07-02
1,111

한국투자 Venture 15-1호 투자조합
2015-09-23
2022-09-22
215

한국투자 Venture 15-2호 투자조합
2015-10-02
2022-10-01
177

한국투자 Venture 15-3호 투자조합
2015-10-08
2022-10-07
184

한국투자 Venture 15-4호 투자조합
2015-10-21
2022-10-20
194

한국투자 Venture 15-5호 투자조합
2015-10-28
2022-10-27
173

한국투자 유망서비스산업 투자조합
2016-03-04
2024-03-03
450

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드
2016-05-20
2024-05-19
1,000

한펑(장자강)지분투자파트너십기업(유한파트너십)
2016-08-29
2023-08-28
230

징청 청두 지분투자펀드 파트너십기업(유한파트너십)
2016-12-28
2024-12-27
630

한국투자 Ace 투자조합(17)
2017-06-02
2024-06-01
380

한국투자 Beyond 투자조합(17)
2017-06-16
2024-06-15
232

한국투자 Core 투자조합(17)
2017-06-23
2024-06-22
200

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사
2017-09-21
2025-09-20
1,000

한국투자 Dream 투자조합(17)
2017-06-30
2024-06-29
190

한국투자 Essence 투자조합(17)
2017-07-07
2024-07-06
183

한국투자 Future 투자조합(17)
2017-07-14
2024-07-13
175

한국투자 Growth 투자조합(17)
2017-07-21
2024-07-20
172

한국투자 High 투자조합(17)
2017-08-04
2024-08-03
146

한국투자 Impact 투자조합(17)
2017-08-11
2024-08-10
133

한국투자 Joint 투자조합(17)
2017-08-18
2024-08-17
152

한국투자 Key 투자조합(17)
2017-08-25
2024-08-24
130

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드
2017-09-14
2025-09-13
710

한국투자크레디언 제일호 사모투자합자회사
2017-09-20
2022-09-19
234

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합
2017-12-06
2024-12-05
500

한국투자 Re-Up 펀드
2018-01-23
2026-01-22
2,850

Yuanbio Venture Capital L.P.
2018-03-30
2028-02-28
1,155

징더 (광저우) 지분투자펀드 파트너십기업
2018-12-17
2028-12-16
1,657

한국투자 SEA-CHINA Fund
2018-10-25
2025-10-24
2,333

GEC-KIP Technology and Innovation Fund
2019-03-29
2026-03-28
207

KIP BRIGHTⅡ(CHENGDU) EQUITY INVESTMENT PARTNERSHIP(LP)
2019-12-04
2026-12-03
867

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사
2019-12-30
2028-01-10
1,800

2020 KIP Bon Appetit 투자조합
2020-04-28
2025-04-27
71

한국투자 광개토투자조합
2020-05-22
2027-05-21
225

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사
2020-05-27
2024-05-26
100

KIP (ZhangJiaGang) Venture Capital LLP
2019-12-16
2027-12-15
850

한국투자 핀테크 혁신펀드
2020-07-03
2028-07-02
240

한국투자 바이오 글로벌 펀드
2020-07-29
2028-07-28
3,500

케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드
2021-02-25
2028-02-24
391

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사
2021-03-12
2026-03-11
215

합계
-
-
31,963

주) 기준일 현재 한국투자 Future Growth 투자조합과 한국투자 Future Value 투자조합은 청산 진행 중

8) 한국투자프라이빗에쿼티

가. 영업실적

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

영업수익
3,842
13,714
7,060

영업이익
910
5,203
2,299

법인세차감전순이익
911
5,184
2,219

당기순이익
1,022
3,868
1,554

* K-GAAP 별도 기준

나. PEF 약정 현황

(기준일 :
2021년 06월 30일
)
(단위 : 억원)

구 분
설립일
약정금액

이큐파트너스제1호글로벌사모투자전문회사
2011.02
4,000

이큐피포스코글로벌제1호해외자원개발사모투자전문회사
2013.01
6,635

이큐파트너스제1호환경서비스사모투자전문회사
2017.03
630

이큐파트너스그린사모투자합자회사
2017.12
1,400

하논사모투자합자회사
2018.08
210

에트라제3의1호사모투자합자회사
2018.10
259

페트라7의베타사모투자합자회사
2019.08
2,942

아이비케이씨-이큐피 혁신기술투자조합
2019.09
500

에스케이에스한국투자제일호사모투자합자회사
2020.08
1,304

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사
2020.12
2,555

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사
2021.02
550

한국투자 BNI 그린모빌리티 제1호 신기술투자조합
2021.03
32

한국한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사
2021.06
1,030

합 계
22,047

* 에트라제3의1호사모투자합자회사 및 페트라7의베타사모투자합자회사 약정금액은 2021년 6월말 기준 서울외국환중개 고시 매매기준율인 1USD=1,130.00원을 적용하여 원화환산금액으로 기재

3. 파생상품거래 현황

[한국투자금융지주]

- 해당사항 없음.

[주요종속회사]
1) 한국투자증권

가. 파생상품 거래현황

(2021년 06월 30일 기준)
(단위 : 백만원)

구분
이자율
통화
주식
귀금속
기타
계

거래목적
위험회피
-
545,279
-
-
-
545,279

매매목적
95,524,953
17,615,424
21,875,047
-
8,072,646
143,088,070

거래장소
장내거래
2,486,702
381,668
16,369,667
-
58,253
19,296,290

장외거래
93,038,251
17,779,035
5,505,380
-
8,014,393
124,337,059

거래형태
선도
80,000
15,192,368
-
-
-
15,272,368

선물
2,486,702
381,668
1,148,904
-
58,072
4,075,345

스왑
92,958,251
2,586,667
4,031,102
-
8,014,393
107,590,413

옵션
-
-
16,695,041
-
181
16,695,222

* K-IFRS 별도 기준, 금감원 파생상품 업무보고서 작성 기준

나. 신용파생상품 현황

(2021년 06월 30일 기준)
(단위 : 백만원)

구 분
신용(보장)매도
신용(보장)매수

해외물
국내물
계
해외물
국내물
계

Credit Default Swap
452,072
494,968
947,040
-
509,822
509,822

Credit Linked Note
-
-

-
-
105,000
105,000

Total Return Swaps
183,505
-
183,505

-
-
-

합성CDO
-
110,000
110,000

-
-
-

ABS
-
120,130
120,130

-
-
-

기타
-
-
-
33,900
-

33,900

합 계
635,577
725,098
1,360,675
33,900
614,822
648,722

주1) 해외물/국내물: 거래상대방 거주지 역내/외 기준 분류
주2) 액면금액이 외화인 경우 서울외국환중개 월말 매매기준율 적용
주3) 신용보장매도자 (Protection Seller)는 신용사건 발생 시 손실 가능성이 있음

다. 신용파생상품 상세명세

(2021년 06월 30일 기준)
(단위 : 백만원)

상품종류
보장매도자
보장매수자
취득일
만기일
액면금액
(원화)
기초자산(준거자산)

CDS
한국투자증권
Deutsche Bank AG
2017-06-28
2022-06-20
30,000
국민은행의 신용
-
-

CDS
한국투자증권
Deutsche Bank AG
2017-09-20
2027-12-20
10,000
중국국가의 신용
-
-

CDS
한국투자증권
Deutsche Bank AG
2017-10-20
2027-12-20
10,000
중국국가의 신용
-
-

CDS
한국투자증권
Societe Generale
2018-02-13
2022-12-20
11,300
국민은행의 신용
-
-

CDS
한국투자증권
Bank of America N.A
2018-06-27
2023-12-20
152,053
중국국가의 신용
-
-

CDS
신한금융투자
한국투자증권
2018-06-27
2023-12-20
90,000
중국국가의 신용
-
-

CDS
하나금융투자
한국투자증권
2018-07-13
2023-12-20
30,000
국민은행의 신용
POSCO
SK텔레콤

CDS
한국투자증권
디비에스은행[서울지점]
2018-07-13
2023-12-20
26,555
국민은행의 신용
-
-

CDS
한국투자증권
디비에스은행[서울지점]
2018-07-13
2023-12-20
11,300
POSCO
-
-

CDS
한국투자증권
디비에스은행[서울지점]
2018-07-13
2023-12-20
26,696
SK텔레콤
-
-

CDS
한국투자증권
Societe Generale
2018-07-13
2023-12-20
14,690
POSCO
-
-

CDS
한국투자증권
디비에스은행[서울지점]
2018-07-16
2023-12-20
33,900
중국국가의 신용
-
-

CDS
한국투자증권
NOMURA FINANCIAL INVEST KOREA CO LTD
2018-07-16
2023-12-20
45,200
중국국가의 신용
-
-

CDS
한국투자증권
Bank of America N.A
2018-07-16
2023-12-20
43,279
중국국가의 신용
-
-

CDS
교보증권
한국투자증권
2018-07-16
2023-12-20
120,910
중국국가의 신용
-
-

CDS
한국투자증권
디비에스은행[서울지점]
2018-07-17
2023-12-20
56,500
중국국가의 신용
-
-

CDS
한국투자증권
ING Bank NV
2018-07-19
2023-12-20
22,600
중국국가의 신용
-
-

CDS
한국투자증권
디비에스은행[서울지점]
2018-10-15
2023-12-20
6,780
SK텔레콤
-
-

CDS
한국투자증권
디비에스은행[서울지점]
2018-11-01
2023-12-20
3,955
국민은행의 신용
-
-

CDS
한국투자증권
디비에스은행[서울지점]
2018-11-01
2023-12-20
3,955
국민은행의 신용
-
-

CDS
하나금융투자
한국투자증권
2019-01-14
2024-06-20
50,000
국민은행의 신용
POSCO
SK텔레콤

CDS
한국투자증권
한국씨티은행
2019-01-15
2024-06-20
33,900
POSCO
-
-

CDS
한국투자증권
한국씨티은행
2019-01-15
2024-06-20
33,900
SK텔레콤
-
-

CDS
한국투자증권
한국씨티은행
2019-01-18
2024-06-20
28,250
POSCO
-
-

CDS
한국투자증권
한국씨티은행
2019-01-18
2024-06-20
22,600
SK텔레콤
-
-

CDS
한국투자증권
하나금융투자
2019-04-10
2026-06-20
13,899
중국국가의 신용
프랑스국가의 신용
-

CDS
하나금융투자
한국투자증권
2019-04-10
2026-06-20
14,000
중국국가의 신용
프랑스국가의 신용
-

CDS
위드문아이 주식회사
한국투자증권
2019-05-16
2024-12-20
50,000
중국국가의 신용
KEB Hana Bank
KT Corp

CDS
한국투자증권
한국씨티은행
2019-05-21
2024-12-20
28,250
KT Corp
-
-

CDS
한국투자증권
한국씨티은행
2019-05-21
2024-12-20
28,250
KEB Hana Bank
-
-

CDS
한국투자증권
한국씨티은행
2019-06-05
2024-12-20
79,778
중국국가의 신용
한국전력공사
우리은행

CDS
굿아이언제사차주식회사
한국투자증권
2019-06-05
2024-12-20
50,000
중국국가의 신용
한국전력공사
우리은행

CDS
한국투자증권
ING Bank NV
2019-07-10
2024-12-20
16,950
국민은행의 신용
-
-

CDS
한국투자증권
ING Bank NV
2019-07-10

2024-12-20

22,600 

KEB Hana Bank
-
-

CDS
한국투자증권
ING Bank NV
2019-07-10

2024-12-20

22,600
KT Corp
-
-

CDS
굿아이언제육차주식회사
한국투자증권
2020-06-30

2025-07-15

57,000 

KB금융지주
-
-

CDS
한국투자증권
Credit Suisse AG
2020-06-30
2025-07-15

96,000 

KB금융지주

-
-

CDS
한국투자증권
한국씨티은행
2020-11-25
2023-12-20
11,300
중국국가의 신용
-
-

CLN
뉴에이치와이제팔차
한국투자증권
2021-03-15
2024-03-15
20,000
KB금융지주
-
-

CLN
에이치와이프로젝트제이차
한국투자증권
2021-03-09
2026-03-09
20,000
대한민국
-
-

CLN
굿아이언제구차
한국투자증권
2021-03-26
2026-03-26
10,000
대한민국
-
-

CLN
굿아이언제구차
한국투자증권
2021-03-26

2026-03-26

10,000
대한민국
-
-

CLN
위드문플러스
한국투자증권
2021-04-23
2027-12-10
5,000
대한민국
-
-

CLN
뉴에이치와이제구차
한국투자증권
2021-04-27

2024-04-29

10,000
대한민국
-
-

CLN
에이치와이프로젝트제사차
한국투자증권
2021-06-01
2026-06-04
20,000
대한민국
-
-

CLN
에이치와이프로젝트제오차
한국투자증권
2021-06-07
2024-06-11
10,000
대한민국
-
-

TRS
한국투자증권
ING Bank NV
2020-06-01
2022-06-01
129,602
International Finance Corp
African Development Bank
-

TRS
한국투자증권
ING Bank NV
2020-06-01
2022-01-24
26,688
Asian Development Bank
-
-

TRS
한국투자증권
ING Bank NV
2020-06-01
2022-03-17
27,215
European Investment Bank
-
-

기타
BNP Paribas SA
한국투자증권
2020-09-18
2025-06-20
33,900
Markit CDX.NA.IG.34 06/25
-
-

ABS
한국투자증권

뉴에이치와이제칠차1(사모)
2021-03-08
2026-02-18
20,000
SK이노베이션
-
-

ABS
한국투자증권

뉴에이치와이제칠차2(사모)
2021-03-26
2026-08-18
30
SK이노베이션
-
-

CDS
디비에스은행
한국투자증권
2019-07-09
2022-06-20
47,912 

Bank of China
-
-

합성CDO
한국투자증권

키스에스에프제사차
2017-04-25
2022-06-20
50,000
Bank of China
-
-

합성CDO
한국투자증권

도원제육차
2017-06-29
2022-06-29
20,000
LG전자
-
-

합성CDO
한국투자증권

블루스프링제일차
2017-10-27
2022-10-27
40,000
LG전자
-
-

ABS
한국투자증권

비케이어게인제이차1
2020-04-24
2024-04-30
50,000
대한민국
-
-

ABS
한국투자증권

비케이어게인제삼차
2020-06-10
2025-03-10
5,000
대한민국
-
-

ABS
한국투자증권

뉴에이치와이제일차
2020-07-15
2025-07-15
15,000
KB금융지주
-
-

ABS
한국투자증권

뉴에이치와이제이차1(사모)
2020-08-24
2023-07-15
30,000
SK이노베이션
-
-

ABS
한국투자증권

뉴에이치와이제이차2(사모)
2020-08-24
2023-12-29
100
SK이노베이션
-
-

4. 영업설비

[한국투자금융지주]

(2021년 06월 30일 기준)
(단위 : 개)

지 역
지 점
출 장 소
사 무 소
합 계

서울
1(본점)
-
-
1

계
1
-
-
1

주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨

[주요 종속회사]

1) 한국투자증권

가. 지점 등 설치 현황

(2021년 06월 30일 기준)
(단위 : 개)

지 역
지 점
영 업 소
기 타
합 계

서울
34
0
0
34

부산
7
0
0
7

대구
2
0
0
2

인천
3
0
0
3

광주
2
1
0
3

대전
2
0
0
2

울산
1
0
0
1

경기
10
1
0
11

강원
2
0
0
2

충북
1
0
0
1

충남
1
0
0
1

경북
1
1
0
2

경남
2
0
0
2

전북
3
0
0
3

전남
3
2
0
5

제주
1
0
0
1

해외현지법인
0
0
8
8

해외사무소
0
0
2
2

합 계
75
5
10
90

나. 지점의 신설 등 중요시설의 확충계획
향후 지점의 신설 및 재배치 계획은 시장 상황과 회사의 전략에 따라 능동적이고 탄력적으로 실행할 계획입니다. 

다. 영업설비 등 현황

(2021년 06월 30일 기준)
(단위 : 백만원)

구 분
토지
(장부가액)
건물
(장부가액)
합 계
비 고

본사
179,846
56,924
236,770

-

지점 및 합숙시설
19,702
3,306
23,008
-

합 계
199,548
60,230
259,778
-

라. 자동화기기 설치 현황

(단위 : 대)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

금융자동화기기
(ATM기)
17
16
15

2) 한국투자저축은행

가. 지점 등 설치 현황

(2021년 06월 30일 기준)

지 역
지 점
출 장 소
사 무 소
합 계

서울특별시
5
-
-
5

경기
8
-
-
8

전남
-
-
-
-

광주광역시
1
-
-
1

제주도
-
1
-
1

계
14
1
-
15

주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨

나. 영업설비 등 현황

(2021년 06월 30일 기준, 단위 : 백만원 )

구 분
토지(장부가)
건물(장부가)
합 계
비 고

업무용사옥
961
1,352
2,313
감가상각누계액 제외

합 계
961
1,352
2,313
-

다. 자동화기기 설치 상황
해당사항 없음

라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획

향후 경기도에 지점 확충계획을 가지고 있으며 금감원 등 감독기관의 인,허가사항에의해서 변경될 수 있음.

3) 한국투자캐피탈

가. 지점 등 설치 현황

(2021년 06월 30일 기준)

지 역
본 점
지 점
출장소/론센터
합 계

서울특별시
1
-
-
1

계
1
-
-
1

나. 영업설비 등 현황
당사가 보유하고 있는 영업용 토지 또는 건물은 없으며, 본점은 임차하여 영업하고 있습니다.

4) 한국투자부동산신탁

가. 지점 등 설치 현황

(2021년 06월 30일 기준)

지 역
본 점
지 점
출장소
합 계

서울특별시
1
-
-
1

계
1
-
-
1

나. 영업설비 등 현황
당사 보유 영업설비는 없으며, 본점은 임차하여 영업하고 있습니다.

5. 재무건전성 등 기타 참고사항

[산업분석]

가.
사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황

(1) 금융투자

① 사업부문 특성

금융투자업(증권업)은 유가증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자를 직접 연결시켜 주는 기능을 담당하므로 기업측면에서는 장기산업자금의 조달을 가능하게 하며, 투자자에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 산업입니다. 또한 특정 국가의 경제규모가 커지고 발전할수록 은행을 통한 간접금융보다는 자본시장을 통한 직접금융의 비중이 커지는 만큼 금융투자업은 산업의 안정적인 성장을 뒷받침 하여 국가 경제 발전에 큰 상승효과를 가져 오는 역할을 하게 됩니다.

② 시장현황

IMF가 2021년 1월 발표한 World Economic Outlook Update에 따르면, 코로나 바이러스(COVID-19)의 전세계적 유행이 계속되고 있는 가운데에서도 2021년 세계경제성장률 전망치는 2020년 10월 예상한 전망치 대비 0.3%p 증가한 5.5%로 발표되었습니다. 이는 백신 및 치료제의 광범위한 보급 확대로 경기 회복 모멘텀이 점차 강화되고 있으며, 선진국을 중심으로 강력한 경기부양정책이 실시됨에 따라 경제지표가 개선되는 등 경제 전반에 걸쳐 긍정적 요소가 확산되고 있기 때문입니다.

각
종 변이 바이러스 확산으로 위험자산 시장의 위축 우려에도 불구하고 국내 주식시장은 풍부한 유동성을 바탕으로
2021년 06월 30일 종가 기준 코스피 지수 3,296.68pt, 코스닥 지수 1,029.96pt로 마무리하였습니다.

또한, 전세계적으로 공급된 엄청난 유동성의 직접적인 수혜 업종인 금융회사들은 BK에서 AM, IB까지 영업 전반에 걸쳐 우수한 실적을 달성하였습니다. 그러나 동시에 저금리의 장기화, 과도한 유동성 공급으로 인해 버블에 대한 우려가 점차 커지고 있으며, 급격한 인플레이션 상승이 실물경제에 미치는 부정적인 영향이 점차 증가하는 등 경제의 불확실성 또한 매우 높은 상황입니다.

금융투자회사들은 작년 한해 코로나 바이러스로 인한 글로벌 금융시장의 변동성을 경험한 이후 리스크 관리에 더욱 집중해 오고 있습니다. 또한 지속가능한 성장을 위한 수익원 다각화는 물론 디지털 시대를 맞이하며 고객의 수요에 앞서 새로운 서비스 를 제공하기 위해 더욱 노력할 것으로 예상됩니다. 

③ 경기변동의 특성
금융투자업은 실물 경기 및 글로벌 금융환경은 물론 정치, 사회, 문화 등 다양한 외부 환경 변화에 민감하게 반응하는 업종으로 다른 어느 산업보다도 경기에 따른 변동성이 큰 산업입니다.

④ 경쟁력을 좌우하는 요인 

금융투자업은 경기 변동에 민감하게 영향을 받고 타 산업 대비 진입 장벽이 낮은 산업입
니다. 현재

국내에서만

5
9
개

(금융투자협회 정회원 기준)
의
증권사가
자본시장에서 각축하고 있으며, 업종간 업무 장벽의 파괴가 가속화됨에 따라 은행, 보험 등 타 금융권과의 경쟁이 심화되고 있을 뿐 아니라 핀테크의 등장으로 인해 향후 IT 기업 또한 증권사의 주요 경쟁사가 될 것으로 예상됩니다.
이처럼 다양한 참여자들이 경쟁하는 환경에서는 단순히 수수료율 인하 등을 통한 외형 확대만으로 성장하는 데에는 한계가 있을 수밖에 없으며, 타 금융사 대비 차별화된 금융 서비스의 제공이나 자기자본을 활용한 적극적 투자수익 추구, 해외 시장 개척을 통한 글로벌 경쟁력 확보, 철저한 리스크 관리 등이 시장에서 경쟁우위를 갖추기 위한 필수요건으로 간주됩니다.

⑤ 당사의 경쟁우위
한국투자금융지주의 주력 자회사인 한국투자증권은 업계를 선도하는 투자은행으로서 주도적인 위치를 강화해 나가고 있습니다. 특히, 위탁중개 수익에 의존해 오던 기존 금융투자회사의 수익구조에서 벗어나 자산관리(Asset Management), IB (Investment Banking), 자기자본투자(Principal Investment) 등 다변화되고 안정적인 수익모델을 구축하기 위해 노력해왔습니다.

2020년 1분기 코로나 바이러스(COVID-19)로 인한 시장급락은 개인투자자들의 주식 시장에 대한 관심을 집중시키며 주식 직접 투자 열풍을 이끌었습니다. 또한 풍부한 시장 유동성에 힘입어 기업들도 적극적으로 자금조달에 나서며 한국투자증권은 BK - AM - IB로 이어지는 우수한 금융투자 인프라를 바탕으로 양질의 금융상품을 지속적으로 공급할 수 있었습니다. 한국투자증권은 디지털화, AI 등 새로운 금융 시장 환경에 적극적으로 대응하고 선제적인 리스크 관
리로 지속가능한 수익을 창출하며 금융시장을 선도하기 위하여 노력하고 있습니다.

한국투자증권은

2021년 상반기(2021년 1월~6월) 영업이익 7,042억원, 당기순이익 5,834억원
(K-IFRS연결기준)을 달성
하였습니다.

(2) 자산운용
① 사업부문 특성
자산운용부문의 주된 사업은 집합투자업과 투자일임업입니다. 집합투자업은 2인이상의 투자자로부터 모은 자금 등을 일상적인 운용지시를 받지 않고 운용하며 그 결과를 투자자 등에게 귀속시키는 것을 말하며 투자일임업은 투자자로부터 금융투자상품 등에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 운용하는 것을 말합니다.

② 시장현황
펀드시장은 저성장, 고령화 시대의 대체투자 수요 증가, 퇴직연금, 개인연금 투자 증가 등의 이유로 자금유입이 증가하고 있습니다
.
2
021년 6월 말 기준 총 펀드 설정액(펀드+일임)은 1,271.4조원으로 전년말 1,200.6조원 대비 70.8조원 증가하였습니다.

펀드 종류별로는 채권형 및 단기금융 펀드의 설정액이 각각 32.3조원, 16.2조원씩 증가하였으며 대체투자 펀드인 부동산과 특별자산 펀드 설정액이 각각 4.7조원, 3.6조원씩 증가하였습니다. 

③ 경기변동의 특성 및 경쟁력을 좌우하는 요인
자산운용업은 경기 변동 및 금융시장 변화에 따라 많은 영향을 받을 수 있습니다. 또한 자산운용업은 진입장벽이 높지 않고 제공하는 상품 및 서비스의 차별화가 쉽지 않아 산업 내 경쟁 강도가 높은 편입니다. 따라서 고객의 니즈에 부합되는 다양한 상품 확보능력 및 우수한 수익률이 자산운용사의 경쟁력을 좌우하는 중요한 요인이 될 것입니다.

④ 당사의 경쟁우위
한국투자신탁운용은 1974년 국내 최초 투자신탁회사로 설립되어 국내 투자신탁업의 역사와 함께 해 온 회사입니다. 동사는 2005년 동원투자신탁운용과 합병으로 새로운 도약의 기틀을 마련하였으며, 이후 우리나라 최초의 베트남 투자 펀드, 기업섹터 펀드인 '삼성그룹펀드' 및 유전펀드 등 다양한 상품을 출시하는데 앞장서왔습니다. 2010년 이후 전반적인 펀드시장의 침체에도 불구하고 2012년말에는 연기금투자풀의 주간운용사로 선정되어 2021년 4월까지 운용하였으며, 2015년에는 민간의 투자자금을 모아 운용하는 민간연기금의 최초 운용사로 선정되며 안정적인 운용자산 기반을 마련한 바 있습니다. 최근에는 유수 해외 운용사들과 협업으로 고객의 투자 니즈에 맞는 상품 출시를 위해 해외 네트워크 확장에 적극적으로 힘쓰고 있습니다.
한국투자신탁운용은 2020년 연기금투자풀 주간운용사 선정에서 탈락하며 관련 AUM이 전기 대비 약 8.4조원 감소하였음에도 불구하고, 국내 단기 채권형 펀드 상품을 중심으로 자금이 유입되며 2021년 6월말 기준 AUM은 전기 55.5조원 대비 약 2.9조원 감소한 52.6조원을 기록하였습니다.

한국투자밸류자산운용은 2006년 우리나라 최초의 가치투자 전문자산운용사로 출범하였으며, 기업의 내재가치가 저평가된 주식에 투자한다는 원칙을 가지고 투자자의 수익률 극대화를 추구합니다. 설립 이후 가치투자 전략을 시대의 변화에 맞게 발전시키며 확장해 나가고 있는 한국투자밸류자산운용은 정통가치펀드 뿐만 아니라 배당가치 펀드와 연금펀드 그리고 최근 주목을 받고 있는 사회책임투자(ESG) 펀드와 글로벌 인컴펀드와 같은 다양한 가치투자 상품을 지속적으로 투자자에게 제공하고 있습니다. 이와 함께 한국투자밸류자산운용은 지속적으로 커지는 사모펀드 시장에 대응하기 위해 2019년부터 현재까지 총 13개의 사모헤지펀드를 출시하였으며 2021년 6월말 기준 1,404억원의 수탁고를 기록하고 있습니다. 2021년 6월말 기준 한국투자밸류자산운용의 총 AUM(투자일임자산 포함)은 3.3조원입니다.

(3) 저축은행

① 사업부문 특성

저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해서 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 제2금융기관으로 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다.

② 시장현황
경기 개선 지연과 부동산 경기 침체로 인해 2011년부터 2013년까지 3년에 걸쳐 30여개의 저축은행에 대해 영업정지 조치가 취해졌으며 이러한 일련의 저축은행 영업정지 사태는 업계 신뢰도 저하로 이어졌습니다. 그러나 2014년 예금보험공사가 보유및 관리해 온 10개의 저축은행이 모두 매각

되
며

경영개선을 위한 노력과 신뢰 회복으로 저축은행 업계는 2014 회계연도부터 흑자전환에 성공하였습
니다.
이후 금융감독당국의 중금리 신용대출 활성화 정책과 같은 서민금융 우호 정책에 힘입
어

2021년 3월말 저
축은행 수신액(예수부채 기준)은 2020년 12월말 대비 5.8조원 증대한 85조
원
을 기록하였습니다.

③ 경기변동의 특성
중소기업 및 가계, 자영업자 등을 주요 여신고객으로 하고 있는 저축은행의 특성상 내수경기의 변동과 관련이 있으며 또한 주택담보 대출과 관련하여 부동산 경기와도 연관성이 있습니다. 

④ 경쟁력을 좌우하는 요인

저축은행 구조조정 이후 타업권의 저축은행 진출로 가계대출과 주택담보대출 시장은 경쟁이 더욱 심화되었고 이에 따라 경쟁구도도 재편되고 있습니다. 향후 질적으로 더 높은 수준의 고객 서비스 제공을 통한 외형 확장과 선제적 리스크 관리 능력이 저축은행 업계의 경쟁력을 좌우하는 요인이 될 것입니다.

⑤ 당사의 경쟁우위

한국투자저축은행은 어려운 업계 상황에도 불구하고 2001년 이후 21년 연속으로 흑자를 기록하고 있습니다
.
2021년 6월말 기준 고정이하여신 비율 2.1%, 연체율 1.9%(K-GAAP 기준)로 업계 최고의 자산건전성을 보유하고 있으며
수익다각화를 위해 퇴직연금, 육류담보대출 시장에 진출하며 변화를 모색하고 있습니다. 또한 핀테크 업체와 협업으로 중금리 신용대출 상품을 확대하며 2020년 9월 처음으로 자산규모
4조원대 진입에 성공하였으며 2021년 6월말 현재 5.4조원의 자산규모를 달성하고 있습니다. 한국투자저축은행은 우수한 시장지위와 양호한 재무건전성을 바탕으로 지난 2019년에 이어 2020년과 2021년에도 비은행계열 저축은행 중 유일하게 A0의 신용등급을 평가 받았습니다. 2021년에는 경기침체로 인한 여신 건전성 악화 방지를 위한 상품운영 및 연체채권 관리활동을 강화하며 리스크관리에 만전을 기하고 있습니다.

(4) 여신전문금융

① 사업부문 특성
여신전문금융업은 신용카드업, 할부금융업, 시설대여업, 신기술사업금융업 총 4개 업종이 통합된 금융업종으로, 채권 또는 어음의 발행(CP) 등 직·간접적 형태로 자금을 조달하여 여신을 하는 행위를 주 업무로 영위하고 있습니다.

② 시장현황

여신전문금융회사는 은행, 보험사 및 신용카드사 등 다른 금융업권에 비해 진입장벽이 낮아 외국계 및 대기업 계열 국내사의 신규 시장진입이 활발히 이루어지고 있습니다. Captive market을 보유한 일부 여전사를 제외한다면, 국내 할부, 리스시장은 협소한 규모에 비해 다수의 시장참여자가 존재하여 경쟁 강도가 높습니다. 

③ 경기변동의 특성

여신전문금융업은 최근 3~4년간 높은 외형 성장세를 이루었지만 수신기능이 없는 자금조달구조의 특성상 2008년 글로벌 금융위기와 같은 시장 위험에 민감하게 반응합니다. 경기활황 시, 대출수요의 증가로 인한 자산규모 및 수익이 제고 되고, 경기 침체 시, 대출수요의 감소 및 자산가치의 하락으로 인해 수익성이 감소하고 자산건전성 리스크가 증대됩니다.

④ 경쟁력을 좌우하는 요인
안정적이고 지속적인 성장을 위한 여신전문금융회사로서의 전제조건은 각 상품별 자산 부채 만기구조의 적정 matching, 심사 및 리스크관리 능력, 안정적인 자금조달능력입니다.

⑤ 당사의 경쟁우위
여신전문금융회사인 한국투자캐피탈은 지주회사인 한국투자금융지주의 우수한 대외신인도를 바탕으로 안정적인 자금조달능력을 보유하고 있습니다. 그룹내 계열사인 한국투자증권, 한국투자저축은행 등과의 시너지 창출이 가능하고, 우수 인력의 적극적인 영입을 통한 심사 및 리스크관리 기능 강화를 통해 지속 가능한 성장 기반 마련으로 시장 내 경쟁사 대비 경쟁력을 확보하고 있습니다. 2018년에는 한국투자캐피탈은 첫 독자신용등급인 A2를 부여받아 독자적인 자금조달을 위한 발판을 마련하였으며, 2019년 5월에는 NICE신용평가 및 한국신용평가로부터 회사채등급 A0를 부여받아 자체 신용만으로 회사채 발행에 성공하였습니다.
이후 자체 신용등급 기반 자금조달을 지속적으로 늘여온 결과 2021년 6월말 기준 지주의 지급보증 차입 비중은 46.4%를 기록하였습니다.

(5) 부동산신탁

① 사업부문 특성 등
부동산신탁 시장은 위탁자와 수탁자 간 신탁계약에 의하여 신탁대상 부동산의 소유권을 신탁회사로 이전 및 신탁 등기합니다. 이후 부동산신탁회사는 신탁계약에서 정한 목적 달성을 위해 해당 부동산을 개발, 관리, 처분하고 신탁 종료 시 신탁재산을 수익자에게 교부하는 것을 주 업무로 하는 시장입니다. 
 
② 시장현황
부동산신탁업은 매년 두자리 수의 성장률을 기록하며 높은 성장성을 보이는 분야이나, 2009년 이후 신규업체 진입이 없는 상황에서 기존 11개 부동산신탁사들이 과점체제를 유지하며 높은 수익을 거두어 왔습니다. 그러나 2019년 말 한국투자부동산신탁, 대신자산신탁 및 신영부동산신탁이 추가로 부동산신탁업 인가를 획득함에 따라 총 14개의 회사가 시장에서 경쟁하게 되었습니다. 특히 관리형 토지신탁·비토지신탁 부분을 위주로 시장의 경쟁강도도 심화될 전망입니다. 또한 부동산경기 하강에 따른 지방 미분양 증가, 택지공급 감소, 가계부채 증가 등으로 인해 부동산개발시장의 변동성이 증가함에 따라 시장 변화 및 정책 대응에 따라 부동산신탁사의 시장경쟁력이 차등화될 것으로 예상됩니다. 한편, 부동산경기 침체에 따른 중소형 건설사 자금력 약화 등으로 부동산신탁사의 역할이 강화될 전망이며, 주택 재건축·재정비 사업을 비롯한 신규 수익원의 확대 가능성이 있습니다.

2021년 5월말 기준 전체 부동산신탁 수탁고는 약 354조원이며, 이중 부동산 전업신탁사 14개사의 수탁고는 약 296조원(83.6%)입니다. 

③ 경기변동의 특성
부동산신탁업은 본질적으로 부동산, 특히 주택경기의 움직임에 따라 수탁고, 이익 규모 및 자산건전성 수준이 민감하게 변화하는 특성을 갖습니다. 우호적인 부동산경기 국면에서는 부동산개발사업 증가로 이익창출력이 향상되는 가운데, 우수한 분양성과를 바탕으로 자산건전성 및 유동성 대응능력이 제고됨에 따라 산업의 전반적인 위험도가 하락합니다. 반면, 비우호적인 부동산 경기 국면에서는 신규수주 감소로 수익규모와 이익창출력이 저하되는가운데, 분양 및 입주율 악화로 영위 사업장으로 부터 자금 회수가 지연되며 자산건전성과 유동성을 비롯한 산업의 신용위험이 고조되는 모습을 보입니다. 그러나 신탁재산이 신탁법에 따라 엄격히 보호를 받도록 되어 있어 부동산산업 불황기에는 부동산 개발산업의 안정성 강화 요구가 더욱 커지게 되어 오히려 선호도가 높아지는 특성도 존재합니다.

④ 경쟁력을 좌우하는 요인
부동산신탁업은 타 금융업종과 마찬가지로 사업에 대한 면밀한 분석이 가능한 업무 경험이 많은 전문인력 다수 보유 여부, 고객 네트워크, 계열사와의 시너지 효과 등이 중요합니다. 또한, 차입형 토지신탁에서는 사업비 조달의무가 신탁사에 있으므로 자기자본 규모 및 자금조달능력도 중요합니다. 

⑤ 당사의 경쟁우위

한국투자부동산신탁은 금융지주 및 ICT 등의 주주구성, 다양한 부동산업계의 인력을 보유하고 있습니다. 이는 금융지주의 부동산투자금융 노하우와 ICT 주주의 창의성을 바탕으로 혁신적인 신상품을 개발하고 향후 시장 및 정책변화에 능동적으로 대응 가능합니다.

(6)

벤처캐피탈

① 사업부문 특성

벤처캐피탈은 신생기업 및 중소기업에 투자 자금 조성을 지원하고 경영 컨설팅을 통하여 기업에게는
경영기반
을 제공하며
투자자에게는 모험자본에 대한 투자기회를 제
공 합니다. 즉, 벤처기업의 성장 및 발전을 도모하여 기술 개발을 촉진하고, 산업구조의 고도화와 고용창출을 유발함으로써 국민경제의 활성화에 기여하고 있습니다.

② 시장현황
1986년 5월 '중소기업창업지원법' 제정으로 본격적인 벤처캐피탈산업이 시작되었습니다. 이후 창업투자회사의 설립이 수년 간 활발하게 일어나면서 1996년 12월 말 53개에서 2002년말 최고 128개까지 증가하였으나, 이후 벤처붐 시기에 이루어졌던 과도한 투자와 기업의 지나친 고평가가 해소되며 관련 산업도 상당기간 축소되는 모습을 보여왔습니다. 그러나 「벤처기업 육성에 관한 특별조치법」의 연장과 정부의 벤처기업 및 창업투자에 대한 지원이 계속되며 벤처캐피탈 산업은 꾸준히 성장해왔으며,
2021년 6월 기준 174개(한국벤처캐피탈협회 집계기준)의 창업투자회사가 시장에서 경쟁하고 있습니다.
향후
중소 신생기업이 한국경제에 차지하고 있는 부분이 지속적으로 증대되는 만큼, 모험자본을 조달하여 창의적인 중소, 신생기업을 육성하는 벤처캐피탈의 역할은 향후 한국경제에 있어 더욱 중요한 역할을 맡게 될 것으로 예상됩니다.

③ 경기변동의 특성

중소기업창업투자회사나 창업투자회사가 운용하는 창투펀드 및 PEF는 투자한 벤처기업이 코스피, 코스닥시장에 상장함으로써 얻게 되는 주식매각이익이 영업수익을 결정함에 따라 IPO시장의 시황 변화가 회사의 손익에 크게 영향을 미치게 됩니다. 일반적으로 거시경제지표의 변화가 먼저 주식시장에 영향을 주고 주식시장의 상승 또는 하락이 IPO시장의 활황 또는 침체로 이어지는 사이클을 감안할 때, 벤처캐피탈 산업은 주식시장에 다소 후행하며 IPO시장과는 동일한 방향으로 움직이는 특징을 나타냅니다.

④ 경쟁력을 좌우하는 요인 
벤처캐피탈 산업은 타 금융업종과 마찬가지로 시장변화에 크게 영향 받으며, 투자로부터 회수까지 이르는 기간이 장기간 소요됨에 따라 자금조달력이 충분하지 않은 경우 유동성 리스크에 노출될 수도 있습니다. 따라서 벤처캐피탈 산업에서는 자금조달능력, 우량 투자대상을 발굴할 수 있는 전문성 및 네트워크, 투자대상의 부실을 최소화할 수 있는 투자심사능력 등이 중요시됩니다. 

⑤ 당사의 경쟁우위
업계 최대 벤처캐피탈회사인 한국투자파트너스는 1986년 11월 중소기업 창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업 창업자에 대한 투자 및 융자와 창업투자조합자금의 관리, 경영지도 등을 주된 영업으로 하고 있으며, '글로벌 벤처캐피탈'로의 진화를 위해 중국에 이어 미국, 이스라엘, 싱가포르 등 해외진출을 활발히 진행하고 있습니다.

2021년 6월 말 현재 총 운용규모는 31,963억원으로
33개의 벤처조합과 9개의 해외펀드(중국 8개, 싱가포르 1개), 7개의 사모투자합자회사(PEF)를 운용하고 있습니다.

[자본적정성 관련 지표]

① 필요자본대비 자기자본비율

(단위 :백만원,%, %p)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
증감

자기자본(A)

6,114,938
5,529,416
585,552

필요자본(B)
4,044,572
3,962,115
82,457

필요자본대비자기자본비율(A/B)
151.19
139.56
11.63%p

주) 필요자본대비 자기자본비율(금융지주회사감독규정 제 25조 및 시행세칙 별표)
 ={∑(금융기관별 자기자본 - 자회사 등에 대한 출자액)}/∑금융기관별 필요자본

② 자회사 등의 자본적정성 현황

구분

회사명

지표명

기준비율

FY2021 상반기
FY2020

자회사

한국투자증권

순자본비율

100%

2,166.24%
1,829.90%

한국투자저축은행

BIS자기자본비율

8%

11.97%
14.01%

한국투자캐피탈

조정자기자본비율

7%

12.27%
13.17%

한국투자부동산신탁
영업용순자본비율
150%
3,544.27%
2,049.66%

손자회사
한국투자신탁운용
최소영업자본액대비자기자본비율
100%
420.40%
443.98%

한국투자밸류자산운용
최소영업자본액대비자기자본비율
100%
633.92%
640.49%

주) 2018년부터 자산총액 1조원 이상 저축은행은 BIS 자기자본비율 기준비율을 8%로 적용받음
 (그 외 저축은행의 기준비율은 7%로 현행과 동일함)

[재무건전성 관련 지표]

① 부채비율

(단위: 백만원, %)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

부채(A)
2,253,096
2,309,112
1,945,795

자기자본(B)
4,984,773
4,860,308
4,837,560

부채비율(A/B)
45.20
47.51
40.22

주) K-IFRS 별도기준

② 원화유동성 비율

(단위: 억원,%)

구분

회사명

FY2021 상반기
FY2020
FY2019

원화

유동성자산

원화

유동성부채

원화

유동성비율

원화

유동성자산

원화

유동성부채

원화

유동성비율

원화

유동성자산

원화

유동성부채

원화

유동성비율

지주회사

한국투자금융지주

2,120
1,928
109.95
147
19
784.76
180
30
604.50

자회사

한국투자증권

318,201
263,725
120.66
295,127
244,676
120.62
215,180
182,350
118.00

한국투자저축은행

13,055
10,364
125.96
14,135
9,432
149.87
7,597
6,360
119.45

한국투자캐피탈

7,895
5,615
140.60
6,169
4,648
132.71
4,501
3,983
113.01

한국투자부동산신탁

487
25
1,941.24
141
17
819.90
139
8
1,641.09

주1) 한국투자금융지주 : 1개월 이하
주2) 한국투자증권, 한국투자저축은행, 한국투자캐피탈, 한국투자부동산신탁 : 3개월 이하

③
외화
유동성
비율

(단위: 억원, %)

구분
회사명
FY2021 상반기
FY2020

외화

유동성자산

외화

유동성부채

외화

유동성비율

외화

유동성자산

외화

유동성부채

외화

유동성비율

지주회사
한국투자금융지주
해당사항 없음

주) 외화유동성비율(금융지주회사감독규정 제25조 및 시행세칙 별표)
 = (잔존만기 3개월이내 유동성 자산)/(잔존만기 3개월이내 유동성 부채)×100

[자산건전성 관련 지표]

①

자산건전성 현황

(단위: 억원,%,%p)

구분

FY2021 상반기
FY2020

증감

총여신

196,398
177,651
18,747

고정이하여신

2,563
1,725
838

고정이하여신비율

1.31
0.97
0.34

순고정이하여신

1,470
865
605

순고정이하여신비율

0.76
0.49
0.27

무수익여신

2,563
1,725
838

무수익여신비율

1.31
0.97
0.34

대손충당금적립비율(A/B)

102.62
132.03
-29.41

총대손충당금잔액(A)

2,630
2,277
353

고정이하여신(B)

2,563
1,725
838

주1) 총여신은 무수익여신산정대상 여신합계를 기준으로 작성
주2) K-IFRS연결기준

② 자회사 등의 자산건전성 현황

(단위: %)

회사명

FY2021 상반기
FY2020

고정이하

여신비율

순고정이하

여신비율

무수익

여신비율

대손충당금

적립비율

고정이하

여신비율

순고정이하

여신비율

무수익

여신비율

대손충당금

적립비율

한국투자증권

0.87
0.50
0.87
73.25
0.86
0.55
0.86
70.84

한국투자저축은행

2.09
1.04
2.09
140.04
2.30
0.98
2.30
140.02

한국투자캐피탈

0.01
0.00
0.01
8,405.11
-
-
-
-

한국투자부동산신탁
-
-
-
-
-
-
-
-

한국투자파트너스

-
-
-
-
-
-
-
-

한국투자프라이빗에쿼티
-
-
-
-
-
-
-
-

주1)
K-IFRS별도기준
주2) 대손충당금 적립비율 = 대손충당금잔액 / 고정이하여신잔액 x 100

[주요 종속회사]

1) 한국투자증권

가.
순자본비율

(단위 : 백만원,%)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

영업용순자본
6,002,516
5,589,058
4,633,284

총위험액
3,094,884
3,132,881
2,941,940

필요유지자기자본
134,225
134,225
134,225

순자본비율
2,166.24
1,829.90
1,260.08

주1) 순자본비율 = (영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본
×100

주2) K-IFRS 연결기준

나. 자산부채비율

(단위 : 백만원,%)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

실질자산(A)
60,263,269
57,979,759
51,164,647

실질부채(B)
54,579,821
52,608,182
46,089,370

자산부채비율(A/B)
110.41
110.21
111.01

주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)
주2) K-IFRS 별도 기준

다. 자
산유동화에 관한 사항

- 해당사항 없음

라. 위험관리에 관한 사항

1) 위험관리 조직 및 정책

가) 리스크의 개념 및 리스크관리의 목적

리스크란 미래의 불확실성 때문에 회사에 불리한 결과가 발생할 가능성을 의미하는 것으로 리스크관리를 통해 당면하거나 예상되는 각종 리스크를 체계적으로 통제 ·관리하여 회사의 재무건전성을 유지함과 동시에 통제 가능한 리스크 범위 내에서 수익을 극대화하여 회사의 지속적인 성장에 기여함을 목적으로 하고 있습니다.

나) 리스크관리조직 및 역할

리스크관리조직은 이사회, 리스크관리위원회
,
리스크관리실무위원회, 리스크관리담당임
원, 각부문별 리스크 관리지침에서 정한 실무협의회,
리스크관리부서(
리스크관리부, 심사부

,

투
자
관
리
부
, 리스크공학부)
로 구성되어 있으며, 사안의
경중에 따라 상위 리스크관리조직까지 단계적인 승인을 얻도록 되어 있어 유기적인 조직 및 운영체계를 구축하고 있습니다.

① 이사회

이사회는 리스크관리조직의 최상위 기구
로 리스크관리위원회 규정 제·개정,

1,000억

초과
의 타법인 출자나 투자유가증권 취득·처분 승인,

신사업 승인 등 리스크관리에 중요한 사항을 심의·의결합니다.

② 리스크관리위원회

리스크관리위원회는 대표이사와 이사회에서 선임한 이사로 총 위원의 과반수가 사외이사로 구성되어 있
으며
,
이사회에서 위임한 사항에 대하여 심의·의결기능을 수행하고 있습니다.

주요 의결사항으로

리스크관리

규정 제
·개정, 회사 전체한도 규모 설정, 위기상황분석지침의
제정

·개정, 일정 규모 이상의 거액 투자 및 인수거래에 대한 승인
등이 있습니다.
또한,

이사회의

주요 의결사항인
1,000억
초과
의 타법인 출자나 투자목적 자산 취득 및 처분,

1,000억
초과
의 기업신용공여 등을 이사회 의결 전 사전 심의 합니다.

③
리스크관리실무위원회

리스크관리실무위원회
는
리스크
관리위원회의 하위 위원회로서 리스크관리위원회에서 위임한 사항에 대하여 심의,의결기능을 수행하고 있습니다. 주요 심의,의결사항으로 적정 재무건전성비율의 설정 및 적정비율 미달시 대응방안, 리스크관리위원회에서 위임한 범위내에서 회사의 리스크한도 및 포지션한도 조정, 부문별 리스크한도 및 포지션한도 배정, 리스크관리규정의 제,개정 및 폐지에 대한 심의, 위기처리방안의 수립/점검 및 개선, 신규거래(신상품 등)에 대한 심의, 리스크관리위원회 전결금액 미만의 타법인 출자, 투자목적 자산 취득 및 손실 시 처분, 리스크관리위원회 전결금액 미만의 기업신용공여, 채무부담(간접채무보증, 채무인수 등), 신용파생상품 보장매도, 매입약정, 총액인수, 잔액인수, 5개월 이내 매각이 전제된 LOC(Letter of commitment) 제출/잔존만기 또는 보유기간 5개월 이
내의 단기대출
(자기자본 대비 비율 일정수준 초과 시 ②리스크관리위원회 의결로 상향)

등
이 있
습니다.

④ 부문별 실무협의회

장외파생상품과 관련하여 장외파생상품실무협의회에서 제반 리스크 측정 모델 및 평가모형의 설정/변경과 관련된 심의를 진행하고 있고, 기존 구조외의 신상품일 경우 상위 리스크관리기구에서 추가 심의를 받도록 하고 있으며, IPO나 유상증자 등 총액인수의 경우 인수위원회를 통과한 후 상위 리스크관리기구의 심의를 받도록 하고 있습니다.

⑤
리스크관리부

등

리스크관리부서
(리스크관리부, 심사부, 투자관리부, 리스크공학부)
에서는 위험관리 업무 총괄, 자산운용 전반 및 재무건전성 관리 등을 수행하며, 현업과 분리되어 업무의 독립성을 확보하고 있으며, 상위 리스크관리 조직을 보좌하는 역할을 수행하고 있습니다.

다) 리스크관리 체계 및 한도관리

리스크관리 기능이 유용하기 위해서는 Front-Middle-Back의 형태로 조직을 구성하여 상호 견제 기능을 수행하여야 하며, 이를 위해서 당사의 리스크관리부서(Middle)는 자산운용부서(Front) 및 결제부서(Back)와 독립되어 존재하고 있습니다.
 회사는 2015년부터 규제자본비율 준수
기준을
기존 영업용순자본비율에서

순자본비율
관리
체
계
로
전환하여 순자본비율이
100%
를 하회하지
않도록 관리하고 있습니다.
회사는 순자본비율 관리를 위하여 부담하여야 할 총위험액 한도를 설정하고, 총위험액 한도 내에서 각 부서별, 상품별, 운
용목적별 한도를 배분하여 관리하고 있습니다.

리스크관리부는 현업부서의 Internal system(Wink)뿐 아니라 별도의 RMS (Risk Management System)을 통하여 조직별, 상품별, 전략별 위험 포지션을 측정하고 모니터링 하고 있습니다. 리스크관리부는 운용현황에 대하여 현업부서와 독립적으로 리스크관리(실무)위원 및 경영진에 정기적으로 보고하고 있으며 시장상황에 따른 이슈발생시 수시로 현황에 대하여 보고하고 있습니다.

라) 리스크를 고려한 성과평가

당사는 적절한 리스크관리를 통하여 자산을 효율적으로 운용할 수 있도록 규정 및 업무프로세스를 정립하고 표준화하여 리스크체계를 구축 관리 하고 있으며, 성과평가시 수익만 고려하지 않고 수익을 얻기 위해 사용한 위험에 대하여 비용을 부과하는 방식으로 RAPM (Risk Adjusted Performance Measurement)을 운영하고 있습니다. 당사 RAPM적
용 방식은 먼저 상품별로 리스크를 계량화하고 위험에 따른 적정한 Hurdle를 마련한 후, 사용한 위험량을 비용으로 환산하여 수익에서 차감하는 방식입니다. 이러한 방식을 적용함
으로써
현업부
서에서는 단순히 수익만을 고려하는 것이 아니라, 위험비용을 상쇄하고도 수익이 발생하여야 투자의 실익이 있기 때문에 보다 신중한 투자결정을 하고 있으며, 회사 전체적으로도 자원의 효율적 배분 및 최적수준의 Risk Exposure를 유지 관리할 수 있도록 하고 있습니다.

2) 신용위험관리

가) 개 념

신용리스크란 거래상대방의 경영상태 악화, 신용도 하락 또는 채무 불이행 등으로 회사가 손실을 입게 되거나 기대이익을 상실할 가능성을 말하는 것으로 회사가 보유하고 있는 유가증권 발행기업의 부도, 채무보증, 신용공여, 장외파생상품 거래 등이 있으며, 최근 M&A 인수금융 및 프로젝트파이낸싱 관련 대출의 증가로 거래상대방 리스크관리의 중요성이 증대되고 있습니다.

나) 관리방법
① 관리조직

당사는 현업,
리스크관리부서(리스크관리부, 심사부, 투자관리부, 리스크공학부)

, Compliance부, 리스크관리
(실무)
위원회 등의 신용위험 관리조직을 구성하여 신용위험에 대한 관리를 하고 있습니다. 회사보유 유가증권의 경우 현업은 사내규정에서 정해진 적격거래상대방과 거래를 하고 리스크관리부에서는 보유 유가증권에 대한 모니터링을 하고 있으며, 기준에 따라 리스크관리(실무)위원회 등을 통해 개별 심사를 하고 있습니다. 또한 기업신용공여와 관련된 심사는 심사부에서 검토하고 있으며, 장외파생상품 거래시에는 사전에 건별로 리스크관리부와 협의하도록 하여 거래상대방 위험을 체계적으로 관리하고 있습니다.

② 관리체계

당사는 「신용리스크관리시행세칙」을 통하여 개별업체별 한도, BBB급 한도, 그룹별 한도 등을 설정하여 등급에 따른 신용공여한도를 관리하고 있으며, 심사부에서 내부등급에 따른 취급가능종목 운영하여 거래상대방에 대한 관리를 강화하고 있습니다.
당사는 신규 거래시는 물론 거래 이후 정기적인 신용파악을 통하여 신용등급하락 및 특이사항을 모니터링하고 있으며, 인적, 물적보강 등 추가 담보설정가능여부 등을 판단하여 조치함으로써 신용위험노출을 최
소화하고 있습니다.
코로나19 및 과도한 유동성 확대
등으로 금융시장의 변동성이 커지는 상황에서 위험도 높은
산업 등에 대한
신용노출금액을 제한하여 신용리스크관리에 만전을 기하고 있으며, 장외파생상품
거래에 있어서도
상품의 구조 변경 등을 통하여 지속적으로 신용위험을 관리하고 있습니다. 

3) 시장위험관리

가) 개 념

시장리스크란 주가·이자율·환율 등 시장상황의 변화에 따라 증권회사가 보유하고 있는 시장성 있는 자산 또는 포트폴리오의 가치가 변동함으로써 발생할 수 있는 손실 가능성을 말합니다.

나) 관리방법

회사의 총 리스크한도 및 상품별·운용부서별 한도를 설정하고, 운용한도의 준수여부 및 운용내역의 파악을 위하여 매일 현황보고서를 작성·관리하며, 상품운용의 적정성 및 한도의 준수여부를 점검하기 위하여 리스크관리부에서 모니터링 하고 있습니다. 상품별 위험관리 프로세스는 아래와 같습니다.

① 주식 및 파생상
품운용과 관련된 위험관리

- 적정한 상품운용 및 손실한도의 준수여부를 점검

- 파생상품Greek한도 관리, 장외파생상품 헷지 현황 점검

② 채권위험관리

- 적정한 상품운용 및 민감도 한도 등의 준수여부를 점검

- 신용등급별 보유금액 및 보유기한을 정하여 등급별 집중도를 방지

③ 수익증권위험관리
 - 미매각 수익증권 잔고관리

- 실물, 특자펀드 등 수익증권 상품유형 다양화에 따른 위험관리 강화

- 투자한 수익증권에 대한 운용성과 관리

④ 외화자산의 관리

- 외화표시 자산은 가능한 헷지 등의 방법을 통하여 위험 관리

- 운용규모·보유포지션의 규모 등을 수시로 분석하여 위험에 대비

4) 유동성위험관리

가) 개 념

유동성리스크란 자산과 부채의 만기 불일치 또는 예상치 못한 자금소요로 유동자금이 부족하게 되어 보유자산의 저가처분으로 손실이 발생하거나, 채무를 적기에 상환할 수 없게 되는 위험을 말합니다.

나) 관리대상

회사의 모든 부내 및 부외 자산과 부채를 관리대상
으로 하며, 특히 과도한 환매가 발생할 수 있는 RP,

발행어음
및 미매각수익증권 등 회사의 자금경색을 유발할 수 있는 자금조달 및 운용 부문을 중점 관리대상으로 하고 있습니다.

다) 관리방법

① 리스크관리부에서 매일 자금의 조달 및 운용현황, 유동성Gap 등을 점검하고, 경영진에게 보고합니다.

② RP 판매 현황 등을 매일 점검하여 자산운용의 적정성 및 보유자산의 건전성 여부를 파악하고 있으며, 자
금운용시 적정 거래상대방여부 등을 파악하여, 자금회수불능 등의 문제발생 요인을 차단하고 있습니다.

③ 회사전체의 유동성 확보차원에서 시중 은행의 Credit Line 확대 등 자금 조달원
을
다양화 하고 있습니다.

④ 위기상황 발생을 대비하여 즉시 유동화 가능한 상품을 사전에 파악하며, 각각의 위기 상황에 따른 비상대책을 마련하고 있습니다.

⑤ 부서별 Cash한도를 부여하여 사용가능 재원을 할당함으로써 체계적인 유동성리스크관리를 시행하고 있습니다.

2) 한국투자저축은행

가. BIS기준 자기자본 비율

(단위 : 백만원,% )

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

자기자본(A)
571,705
530,263
459,143

위험가중자산(B)
4,776,793
3,784,844
3,005,869

자기자본비율(A/B)
11.97
14.01
15.27

주) BIS(Bank for International Settlements ; 국제결제은행)기준 자기자본비율 
 = 자기자본/위험가중자산 ×100

나. 고정이하여신 등 현황

[고정이하여신 증감 현황]

(단위 : 백만원, %)

FY2021 상반기
FY2020
FY2019

고정이하
여신잔액
비율
고정이하
여신잔액
비율
고정이하
여신잔액
비율

99,003
2.09
86,488
2.3
69,068
2.2

* K-GAAP 기준

[대손충당금]

(단위 : 백만원 )

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

대손충당금
국내분
일 반
138,498
121,866
78,124

특 별
-
-
-

소 계
138,498
121,866
78,124

국외분
일 반
-
-
-

특 별
-
-
-

소 계
-
-
-

합 계
138,498
121,866
78,124

기중대손상각액
4,060
1,989
1,589

[거액고정이하여신 증가업체 현황]

(단위 : 백만원 )

업체명
FY2021 상반기
고정이하여신 잔액
FY2020
고정이하여신 잔액
증감
부실화사유

김*석
1,592
-
1,592
타기관연체

김*
1,727
-
1,727
법적절차

(주)****
8,450
-
8,450
법적절차

(주)******
1,098
-
1,098
법적절차

(주)******
1,119
-
1,119
법적절차

다. 자산유동화에 관한 사항

(1) 자산양도계약 또는 자산신탁계약 : 해당사항 없음
(2) 자산관리계약 : 해당사항 없음

라. 최
근 3년간 신용등급

평가일
평가대상
유가증권 등
평가대상 유가증권의
신용등급
평가회사
(신용평가등급범위)
평가구분

2018.11.29
Issuer Rating
A- (안정적)
한국신용평가
본평가

2019.04.30
Issuer Rating
A0 (안정적)
한국기업평가
본평가

2019.05.20
Issuer Rating
A- (안정적)
한국신용평가
정기평가

2020.04.29
Issuer Rating
A0 (안정적)
한국기업평가
본평가

2021.04.29
Issuer Rating
A0 (안정적)
한국기업평가
본평가

마. 기타 중요한 사항

<부동산프로젝트(PF) 대출 >
□ 정 의

부동산프로젝트대출은 특정 부동산 프로젝트의 사업성을 평가하여 그 사업에서 발생할 미래 현금흐름을 차입원리금의 주된 상환재원으로 하는 여신 상품입니다. PF 관련 리스크관리 규준이 강화됨에 따라 보다 엄격한 사업타당성 검토, 리스크 검토를 통해 상품을 운영하고 있습니다. 참고로 저축은행이 다루는 PF 대출은 시행사가 관련 지자체의 인허가 및 사업승인을 얻은 후 제1금융권으로 저축은행의 대출을 대환하는 브릿지론과 부동산 시공에 필요한 자금까지 지원하는 본PF로 구분합니다.

□ 대출 및 연체율 현황
 - PF대출 건전성 분류 현황

(단위 : 백만원)

구 분
2021.06월말
2020.12월말
2019.12월말
2018.12월말

정 상
548,247
439,424
359,942
294,644

요주의
42,341
76,979
39,680
52,265

고정
8,450
-
865
14,711

회수의문
-
-
153
478

추정손실
-
-
-
314

계
599,038
516,403
400,640
362,412

* 작성기준 : 금번 보고서 기준일, 직전연도말, 직전 2개 사업연도말 현황

- PF대출 건전성 및 연체 현황

(단위 : 백만원, %)

구 분
2021.06월말
2020.12월말
2019.12월말
2018.12월말

총 대출금
4,741,466
3,766,745
3,126,014
2,645,921

PF대출
잔액(A)
599,038
516,403
400,640
362,412

고정이하(B)
8,450
-
1,018
15,503

고정이하
비율(B/A)
1.41
-
0.25
4.28

연체율
1개월이하
-
-
-
-

1개월초과
1.41
-
-
3.15

계
1.41
-
-
3.15

* 연체율은 PF대출금액에 대한 연체금액의 비율임 

< 대출 건전성 분류 기준 >

구 분
분류기준
가계여신
대손설정률
기업여신
대손설정률
부동산기획대출 대손설정률 주1)

회수가능
채권
정상
금융거래내용, 신용상태 및 경영내용이 양호한 거래처와 
1개월 미만의 연체여신을 보유하고 있으나 채무상환능력이충분한 거래처에 대한 총여신
1.0%
0.9%
0.5% (신용평가등급 BBB- 또는 A3- 이상의 기업이 대출원리금 지급보증한 정상분류인 경우)

2% (기타)

3% (최초 취급 후 1년 이상 경과한 정상분류인 경우)

요주의
이자 등의 연체기일이 1개월 이상 3개월 미만의 여신이나 회수가 확실하다고 판단되는 여신
10.0%
7.0%
7% (프로젝트가 아파트인 경우)

10% (프로젝트가 아파트 이외의 부동산인 경우)

회수불확실
채권
고정
금융거래내용, 신용상태 및 경영내용이 불량하여 구체적인 회수조치나 관리방법을 강구할 필요가 있는 거래처에 대한 총여신 중 회수예상가액에 해당하는 여신
20.0%
20.0%
30.0%

회수의문
고정으로 분류된 거래처에 대한 총여신액 중 손실 발생이 예상되나 현재 그 손실액을 확정할 수 없는 회수예상가액 초과여신
55.0%
50.0%
75.0%

회수불가능
채권
추정손실
고정으로 분류된 거래처에 대한 총여신액 중 회수불능이 확실하여 손비처리가 불가피한 회수예상가액 초과여신
100.0%
100.0%
100.0%

주1) 부동산기획대출에 대해서 2014년 12월 24일 상호저축은행감독규정의 개정으로 동 규정 별표 7-1인 사업성 평가에 따른 자산건전성 분류기준을 준용하여 개별 사업장의 사업성 및 사업진행 
 상황 등을 종합적으로 고려하여 3단계(양호, 보통, 악화우려)로 평가하고 이를 건전성분류에 적용하고 있습니다.
주2) 고위험 대출(연간 적용금리 20% 이상 대출)에 대해서는 추가충당금 50% 적립

3) 한국투자캐피탈

가. 자본적정성 관련지표

(1) 조정자기자본 비율

(단위 : 백만원, %)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

조정자기자본(A)
573,616
536,198
439,052

조정총자산(B)
4,673,390
4,072,730
3,457,851

조정자기자본비율(A/B)
12.27
13.17
12.70

주) 조정자기자본비율 = 조정자기자본/조정총자산 ×100

(2) 유동성 비율

(단위 : 백만원, %)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

유동성자산(A)
789,476
616,864
450,111

유동성부채(B)
561,494
464,804
398,296

유동성비율(A/B)
140.60
132.71
113.01

주1) 유동성비율 = 유동성자산/유동성부채 ×100
주2) 유동성자산 : 90일이내 만기도래 자산, 유동성부채 : 90일이내 만기도래 부채

나. 재무건전성 관련지표

(1) 대손충당금 최소의무적립액 대비 대손충당금 적립비율

(단위 : 백만원, %)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

대손충당금 잔액(A)
50,401
48,337
33,467

대손충당금
최소의무적립액(B)
43,377
39,934
30,282

대손충당금최소의무적립액 대비대손충당금 잔액(A/B)
116.19
121.04
110.52

주) 대손충당금 적립잔액은 대손준비금 포함한 금액임

(2) 무수익여신 등 현황

(단위 : 백만원, %)

구 분
제8 기
(2021.06.30)
제7 기
(2020.12.31)
제6 기
(2019.12.31)

금 액
비 율
금 액
비 율
금 액
비 율

무수익 여신잔액
415
0.01
-
-
67
0.002

주) 무수익여신잔액 및 비율은 여신전문금융업감독규정의 자산건전성 분류기준에 따른 고정이하채권잔액 및 비율임

(3) 여신건전성 및 연체율 현황

(단위 : 백만원, %)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

손실위험도
가중부실
채권비율
가중부실채권 등
311
-
51

손실위험도가중부실채권비율
0.01
-
0.00

고정이하
채권비율
고정
-
-
-

회수의문
415
-
67

추정손실
-
-
-

고정이하채권계
415
-
67

고정이하채권비율
0.01
-
0.00

연체채권비율
연체채권액
2,205
3,394
67

연체채권비율
0.05
0.09
0.00

대주주에 대한
신용공여비율
대주주 신용공여액
-
-
-

대주주에 대한 신용공여비율
-
-
-

주) 금감원 업무보고서 기준임

4) 한국투자부동산신탁

가
. 영업용순자본비율

(단위 : 백만원, %)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

영업용순자본(A)
136,050
31,943
39,267

총위험(B)
3,839
1,558
1,048

영업용순자본비율(A/B)
3,544.27
2,049.66
3,747.95

나. 부채비율

(단위 : 백만원, %)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

부채총계
4,699
3,600
3,164

자본총계
184,890
36,288
44,180

부채비율
2.54
9.92
7.16

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

1) 연결 요약재무정보

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021
FY2020
FY2019

2021년 6월말
2020년 12월말
2019년 12월말

현금및예치금
6,353,953
6,137,303
5,568,884

당기손익-공정가치측정금융자산
42,165,961
40,955,724
33,813,834

파생금융상품자산
665,128
1,200,180
846,322

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
2,377,875
2,187,137
2,613,395

상각후원가측정금융자산
16,209,557
14,033,956
11,995,888

관계기업투자
2,740,453
2,875,632
2,291,582

투자부동산
153,426
154,395
155,999

유형자산
389,068
388,719
386,674

무형자산
107,264
106,384
101,719

이연법인세자산
206
227
225

당기법인세자산
5,881
7,571
3,438

기타자산
3,121,769
2,390,460
2,988,351

[자 산 총 계]
74,290,542
70,437,688
60,766,311

예수부채
13,684,358
13,155,497
6,590,043

당기손익-공정가치측정금융부채
2,052,085
2,767,212
3,985,471

파생금융상품부채
1,109,640
1,823,686
953,976

당기손익-공정가치측정지정금융부채
10,946,934
11,165,816
13,953,487

차입부채
35,594,426
31,446,908
25,260,111

확정급여부채
11,735
8,878
12,261

충당부채
93,348
25,759
19,683

이연법인세부채
95,568
61,887
53,504

당기법인세부채
215,955
231,231
88,774

기타부채
4,227,543
4,118,494
4,816,026

[부 채 총 계]
68,031,591
64,805,369
55,733,336

자본금
307,921
307,921
307,921

자본잉여금
614,048
614,039
614,756

이익잉여금
5,241,736
4,712,909
4,019,141

자본조정
-50,142
-50,142
-50,142

기타포괄손익누계액
111,253
27,046
112,016

비지배주주지분
34,135
20,546
29,284

[자 본 총 계]
6,258,951
5,632,318
5,032,976

구 분
2021.01.01~
2021.06.30
2020.01.01~
2020.12.31
2019.01.01~
2019.12.31

영업수익
8,678,765
16,511,720
10,771,324

영업이익
828,346
856,359
941,784

연결순이익
703,054
860,044
847,169

총포괄손익
787,320
744,637
799,825

지배기업주주지분순이익
704,366
863,467
845,173

지배기업주주지분총포괄손익
788,573
778,497
792,938

보통주당이익
12,059원
14,780원
14,467원

연결에 포함된 회사수
204
164
103

* 연결에 포함된 회사수 : 한국투자금융지주를 제외한 연결대상 종속회사수로 기재

2) 별도 요약재무정보

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021
FY2020
FY2019

2021년 6월말
2020년 12월말
2019년 12월말

현금및예치금
16
17
21

당기손익-공정가치측정금융자산
387,909
407,483
205,177

종속기업및관계기업투자
6,386,181
6,251,031
6,226,364

상각후원가측정대출채권
230,400
242,040
227,890

유형자산
1,627
235
218

무형자산
4,191
4,159
4,759

상각후원가측정기타금융자산
14,719
34,328
29,304

기타비금융자산
212,827
230,128
89,621

[자 산 총 계]
7,237,869
7,169,420
6,783,355

당기손익-공정가치측정금융부채
850
-
-

차입부채
2,026,524
2,066,482
1,837,874

확정급여부채
3,076
2,985
2,135

충당부채
3,111
3,538
4,446

당기법인세부채
211,906
227,668
87,561

기타부채
7,630
8,440
13,780

[부 채 총 계]
2,253,096
2,309,112
1,945,795

자본금
307,921
307,921
307,921

자본잉여금
844,840
844,840
844,840

이익잉여금
3,882,870
3,758,430
3,735,661

자본조정
-50,144
-50,144
-50,144

기타포괄손익누계액
-714
-739
-718

[자 본 총 계]
4,984,773
4,860,308
4,837,560

종속ㆍ관계ㆍ종속기업
투자주식의 평가방법
원가법
원가법
원가법

구 분
2021.01.01~
2021.06.30
2020.01.01~
2020.12.31
2019.01.01~
2019.12.31

영업수익
337,179
267,970
451,215

영업이익
299,977
192,484
381,078

당기순이익
299,979
192,467
348,827

총포괄손익
300,004
192,446
348,843

보통주당이익
5,134원
3,290원
5,967원

1) 연결 요약재무정보

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021
FY2020
FY2019

2021년 6월말
2020년 12월말
2019년 12월말

현금및예치금
6,353,953
6,137,303
5,568,884

당기손익-공정가치측정금융자산
42,165,961
40,955,724
33,813,834

파생금융상품자산
665,128
1,200,180
846,322

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
2,377,875
2,187,137
2,613,395

상각후원가측정금융자산
16,209,557
14,033,956
11,995,888

관계기업투자
2,740,453
2,875,632
2,291,582

투자부동산
153,426
154,395
155,999

유형자산
389,068
388,719
386,674

무형자산
107,264
106,384
101,719

이연법인세자산
206
227
225

당기법인세자산
5,881
7,571
3,438

기타자산
3,121,769
2,390,460
2,988,351

[자 산 총 계]
74,290,542
70,437,688
60,766,311

예수부채
13,684,358
13,155,497
6,590,043

당기손익-공정가치측정금융부채
2,052,085
2,767,212
3,985,471

파생금융상품부채
1,109,640
1,823,686
953,976

당기손익-공정가치측정지정금융부채
10,946,934
11,165,816
13,953,487

차입부채
35,594,426
31,446,908
25,260,111

확정급여부채
11,735
8,878
12,261

충당부채
93,348
25,759
19,683

이연법인세부채
95,568
61,887
53,504

당기법인세부채
215,955
231,231
88,774

기타부채
4,227,543
4,118,494
4,816,026

[부 채 총 계]
68,031,591
64,805,369
55,733,336

자본금
307,921
307,921
307,921

자본잉여금
614,048
614,039
614,756

이익잉여금
5,241,736
4,712,909
4,019,141

자본조정
-50,142
-50,142
-50,142

기타포괄손익누계액
111,253
27,046
112,016

비지배주주지분
34,135
20,546
29,284

[자 본 총 계]
6,258,951
5,632,318
5,032,976

구 분
2021.01.01~
2021.06.30
2020.01.01~
2020.12.31
2019.01.01~
2019.12.31

영업수익
8,678,765
16,511,720
10,771,324

영업이익
828,346
856,359
941,784

연결순이익
703,054
860,044
847,169

총포괄손익
787,320
744,637
799,825

지배기업주주지분순이익
704,366
863,467
845,173

지배기업주주지분총포괄손익
788,573
778,497
792,938

보통주당이익
12,059원
14,780원
14,467원

연결에 포함된 회사수
204
164
103

* 연결에 포함된 회사수 : 한국투자금융지주를 제외한 연결대상 종속회사수로 기재

2) 별도 요약재무정보

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021
FY2020
FY2019

2021년 6월말
2020년 12월말
2019년 12월말

현금및예치금
16
17
21

당기손익-공정가치측정금융자산
387,909
407,483
205,177

종속기업및관계기업투자
6,386,181
6,251,031
6,226,364

상각후원가측정대출채권
230,400
242,040
227,890

유형자산
1,627
235
218

무형자산
4,191
4,159
4,759

상각후원가측정기타금융자산
14,719
34,328
29,304

기타비금융자산
212,827
230,128
89,621

[자 산 총 계]
7,237,869
7,169,420
6,783,355

당기손익-공정가치측정금융부채
850
-
-

차입부채
2,026,524
2,066,482
1,837,874

확정급여부채
3,076
2,985
2,135

충당부채
3,111
3,538
4,446

당기법인세부채
211,906
227,668
87,561

기타부채
7,630
8,440
13,780

[부 채 총 계]
2,253,096
2,309,112
1,945,795

자본금
307,921
307,921
307,921

자본잉여금
844,840
844,840
844,840

이익잉여금
3,882,870
3,758,430
3,735,661

자본조정
-50,144
-50,144
-50,144

기타포괄손익누계액
-714
-739
-718

[자 본 총 계]
4,984,773
4,860,308
4,837,560

종속ㆍ관계ㆍ종속기업
투자주식의 평가방법
원가법
원가법
원가법

구 분
2021.01.01~
2021.06.30
2020.01.01~
2020.12.31
2019.01.01~
2019.12.31

영업수익
337,179
267,970
451,215

영업이익
299,977
192,484
381,078

당기순이익
299,979
192,467
348,827

총포괄손익
300,004
192,446
348,843

보통주당이익
5,134원
3,290원
5,967원

2. 연결재무제표

요
약 반 기

연 결 재 무 상 태 표

제 20(당)기 반기 2021년
06월 30일 현재

제 19(전)기 2020년 12월 31일 현재

한국투자금융지주 주식회사 및 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주 석
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

자 산

I. 현금및예치금
4, 29, 30, 31
6,353,953,096,954
6,137,303,216,479

II. 당기손익-공정가치측정금융자산

5, 30, 31
42,165,961,224,737
40,955,724,136,987

III. 파생금융상품자산
17, 30, 31
665,127,587,164
1,200,179,663,969

IV.
기타포괄손익-공정가치측정금융자산

6, 30, 31
2,377,874,666,463
2,187,136,868,466

V

. 상각후원가측정금융자산

8, 30, 31
16,209,557,153,078
14,033,955,812,000

VI
. 관계기업투자

7
2,740,453,073,958
2,875,631,941,860

VII. 유형자산
9
389,068,350,649
388,718,574,460

VIII. 무형자산
10
107,264,005,004
106,384,343,912

IX. 투자부동산
11
153,426,375,746
154,395,431,033

X. 당기법인세자산

5,880,544,243
7,570,857,289

XI. 이연법인세자산

206,374,210
227,038,922

XII. 상각후원가측정기타금융자산
12, 29, 30, 31
3,027,357,004,948
2,315,660,981,981

XIII. 기타비금융자산
13
94,412,381,996
74,798,889,518

자 산 총 계

74,290,541,839,150
70,437,687,756,876

부 채

I. 예수부채
14, 30, 31
13,684,357,674,390
13,155,496,741,936

II. 당기손익-공정가치측정금융부채

15, 30, 31
2,052,084,992,659
2,767,212,080,851

III. 파생금융상품부채
17, 30, 31
1,109,639,520,863
1,823,686,389,685

IV. 당기손익-공정가치측정지정금융부채
16, 30, 31
10,946,934,410,203
11,165,816,142,559

V. 차입부채
18, 30, 31
35,594,426,222,728
31,446,908,059,613

VI. 확정급여부채
19
11,735,197,678
8,878,325,285

VII. 충당부채
20
93,347,835,975
25,758,864,066

VIII. 당기법인세부채

215,955,067,656
231,231,296,467

IX. 이연법인세부채

95,567,580,711
61,887,164,267

X. 기타금융부채
21, 30, 31
4,093,692,677,984
3,981,434,949,261

XI. 기타비금융부채
22
133,850,112,180
137,059,393,893

부 채 총 계

68,031,591,293,027
64,805,369,407,883

자 본

I. 지배기업주주지분

6,224,815,695,602
5,611,772,268,850

1. 자본금

307,921,215,000
307,921,215,000

2. 자본잉여금

614,047,626,825
614,038,587,894

3. 자본조정

(50,142,077,042)
(50,142,077,042)

4. 기타포괄손익누계액
23
111,252,586,926
27,045,804,486

5. 이익잉여금

5,241,736,343,893
4,712,908,738,512

II. 비지배지분

34,134,850,521
20,546,080,143

자 본 총 계

6,258,950,546,123
5,632,318,348,993

부 채 및 자 본 총 계

74,290,541,839,150
70,437,687,756,876

"첨부된 주석은 본 요약반기연결재무제표의 일부입니다."

요
약 반 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제 20(당)기 반기 2021년 1월
1일부터 2021년 6월 30일까지

제 19(전)기 반기 2020년
1월
1일부터 2020년
6월 30일까지

한국투자금융지주 주식회사 및 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주 석
제 20(당)기 반기
제 19(전)기 반기

3개월
누적
3개월
누적

I. 영업수익

4,507,009,575,373
8,678,765,267,485
5,485,924,919,992
10,012,086,241,328

1. 수수료수익
29
405,837,246,432
887,636,253,648
303,303,815,515
599,351,427,903

2. 이자수익

409,082,715,992
806,478,361,352
376,675,871,835
754,076,330,715

(1) 상각후원가측정 및 기타포괄손익-
 공정가치측정금융자산 관련 이자수익

271,350,747,736
526,499,298,130
217,838,963,560
437,633,459,808

(2) 당기손익-공정가치측정금융자산
 관련 이자수익

137,731,968,256
279,979,063,222
158,836,908,275
316,442,870,907

3. 배당금수익

17,157,376,578
41,308,747,121
19,074,626,685
50,133,989,865

4. 금융자산(부채)평가및처분이익
24
3,333,211,404,395
6,120,645,927,685
4,240,736,298,938
7,508,625,857,580

5. 신용손실충당금 환입액

557,796,738
-
-
-

6. 외환거래이익

309,999,128,624
746,405,637,671
514,496,061,305
1,054,645,877,001

7. 기타영업수익

31,163,906,614
76,290,340,008
31,638,245,714
45,252,758,264

II. 영업비용

(4,163,702,412,563)
(7,850,419,231,290)
(5,084,317,601,179)
(9,778,385,027,296)

1. 수수료비용
29
(68,476,787,081)
(139,912,883,830)
(69,071,026,821)
(140,664,995,005)

2. 이자비용

(119,152,115,605)
(235,450,784,689)
(137,730,442,062)
(279,053,174,880)

3. 금융자산(부채)평가및처분손실
24
(3,271,403,077,442)
(5,943,158,485,180)
(4,118,825,872,720)
(7,862,730,187,188)

4. 신용손실충당금 전입액

-
(33,860,488,883)
(8,400,121,817)
(19,257,251,970)

5. 외환거래손실

(326,108,685,219)
(776,691,917,529)
(520,181,626,770)
(1,093,904,050,765)

6. 판매비와관리비
25
(270,901,079,967)
(586,881,160,109)
(215,731,591,147)
(372,862,593,849)

7. 기타영업비용

(107,660,667,249)
(134,463,511,070)
(14,376,919,842)
(9,912,773,639)

III. 영업이익

343,307,162,810
828,346,036,195
401,607,318,813
233,701,214,032

IV. 영업외수익

87,231,756,074
200,800,671,026
116,095,351,920
163,713,070,567

V. 영업외비용

3,035,245,487
(44,195,665,789)
9,581,381,267
(19,311,151,250)

VI. 법인세비용차감전순손익

433,574,164,371
984,951,041,432
527,284,052,000
378,103,133,349

VII. 법인세비용

(131,923,560,493)
(281,896,634,215)
(142,988,604,941)
(108,308,287,969)

VIII. 반기순손익

301,650,603,878
703,054,407,217
384,295,447,059
269,794,845,380

IX. 기타포괄손익

24,972,797,417
84,266,060,732
32,621,849,759
(5,584,643,483)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류
 될 수 있는 포괄손익

(7,362,383,967)
40,077,778,554
(3,651,539,931)
46,872,274,486

(1) 기타포괄손익-공정가치로 측정하는
 채무상품 - 공정가치 변동

(5,737,741,795)
(7,554,088,520)
4,913,853,771
6,478,628,650

(2) 기타포괄손익-공정가치로 측정하는
 채무상품 - 신용위험 변동

6,289,174
3,118,253
(118,912,328)
51,693,692

(3) 지분법자본변동

(1,636,388,611)
226,415,076
76,332,805
7,427,491,044

(4) 외환차이

5,457,265
47,402,333,745
(8,522,814,179)
32,914,461,100

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류
 될 수 없는 포괄손익

32,335,181,384
44,188,282,178
36,273,389,690
(52,456,917,969)

(1) 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 
 지분상품 - 공정가치 변동

32,801,180,385
44,731,852,364
34,482,334,728
(52,362,546,832)

(2) 확정급여부채 재측정요소

910,287,559
1,645,250,664
1,608,200,044
(647,813,173)

(3) 당기손익-공정가치측정지정금융부채
 신용위험 변동

(1,376,286,560)
(2,188,820,850)
182,854,918
553,442,036

X. 반기총포괄손익

326,623,401,295
787,320,467,949
416,917,296,818
264,210,201,897

1. 반기순이익의 귀속

301,650,603,878
703,054,407,217
384,295,447,059
269,794,845,380

(1) 지배기업주주지분순이익

302,575,791,200
704,365,876,200
385,491,197,563
272,101,901,988

(2) 비지배지분순손익

(925,187,322)
(1,311,468,983)
(1,195,750,504)
(2,307,056,608)

2. 반기총포괄이익의 귀속

326,623,401,295
787,320,467,949
416,917,296,818
264,210,201,897

(1) 지배기업주주지분총포괄이익

327,570,126,828
788,572,658,640
416,855,767,407
266,349,399,655

(2) 비지배지분총포괄손익

(946,725,533)
(1,252,190,691)
61,529,411
(2,139,197,758)

XI. 주당손익

1. 기본 및 희석주당손익

(1) 보통주
26
5,180
12,059
6,600
4,657

(2) 1종 종류주식
26
5,195
12,089
6,615
4,687

"첨부된 주석은 본 요약반기연결재무제표의 일부입니다."

요 약 반 기

연 결 자 본 변 동 표

제 20(당)기 반기 2021년
1월
01일부터 2021년
06월 30일까지

제 19(전)기 반
기 2020년
1월
01일부터 2020년
06월 30일까지

한국투자금융지주 주식회사 및 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
지배기업주주지분
비지배지분
총 계

자 본 금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익
누계액
이익잉여금

I. 2020.1.1(전기초)
307,921,215,000
614,756,059,356

(50,142,077,042)

112,015,872,466
4,019,140,563,626
29,284,089,132
5,032,975,722,538

총포괄손익 :

1. 반기순이익
-
-
-
-
272,101,901,988
(2,307,056,608)
269,794,845,380

2. 기타포괄손익
-
-
-
(5,752,502,333)
-
167,858,850
(5,584,643,483)

소 계
-
-
-

(5,752,502,333)

272,101,901,988

(2,139,197,758)
264,210,201,897

소유주와의 거래 등 :

1. 배당금의 지급
-
-
-
-
(169,698,597,195)
-
(169,698,597,195)

2. 기타

-

(95,177,991)

-

-
-
29,981,887
(65,196,104)

소 계
-
(95,177,991)

-

-

(169,698,597,195)

29,981,887

(169,763,793,299)

II. 2020.6.30(전반기말)
307,921,215,000
614,660,881,365

(50,142,077,042)

106,263,370,133
4,121,543,868,419
27,174,873,261
5,127,422,131,136

III

. 2021.1.1(당기초)

307,921,215,000
614,038,587,894
(50,142,077,042)
27,045,804,486
4,712,908,738,512
20,546,080,143
5,632,318,348,993

총포괄손익 :

1. 반기순이익
-
-
-

-

704,365,876,200
(1,311,468,983)
703,054,407,217

2. 기타포괄손익
-
-
-
84,206,782,440
-
59,278,292
84,266,060,732

소 계
-
-
-

84,206,782,440

704,365,876,200
(1,252,190,691)
787,320,467,949

소유주와의 거래 등 :

1. 배당금의 지급
-
-
-
-

(175,538,270,819)

-

(175,538,270,819)

2. 기타

-
9,038,931
-
-
-
14,840,961,069
14,850,000,000

소 계
-

9,038,931

-

-

(175,538,270,819)

14,840,961,069

(160,688,270,819)

IV. 2021.6.30(당반기말)

307,921,215,000
614,047,626,825

(50,142,077,042)

111,252,586,926
5,241,736,343,893
34,134,850,521
6,258,950,546,123

"첨부된 주석은 본 요약반기연결재무제표의 일부입니다."

요 약 반 기 연 결 현 금 흐 름 표

제 20(당)기 반기 2021년

1월
0
1일부터 2021년
0
6월 30일까지

제 19(전)기 반기 2020년

1월
0
1일부터 2020년
0
6월 30일까지

한국투자금융지주 주식회사 및 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
제 20(당)기 반기
제 19(전)기 반기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름
(2,984,983,372,635)
(1,657,855,862,593)

1. 반기순손익
703,054,407,217
269,794,845,380

2. 손익조정사항
(280,171,828,295)
(849,406,718,787)

3. 영업활동으로 인한 자산부채의 증감
(3,798,580,125,801)
(1,525,022,980,788)

4. 이자수취
771,267,976,531
728,484,933,695

5. 이자지급
(192,324,344,955)
(283,322,061,765)

6. 배당금수취
97,978,233,326
81,531,195,018

7. 법인세납부액
(286,207,690,658)
(79,915,075,346)

II. 투자활동으로 인한 현금흐름
229,259,587,204
327,640,125,870

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득
(950,933,963,198)
(1,042,629,702,603)

2. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분
850,777,513,981
1,383,674,364,846

3. 관계회사투자의 취득
(165,173,113,426)
(137,059,094,444)

4. 관계회사투자의 처분
375,704,417,658
155,606,848,646

5. 유형자산의 취득
(8,389,932,679)
(8,975,180,447)

6. 유형자산의 처분
176,783,602
187,394,095

7. 무형자산의 취득
(3,998,839,229)
(5,526,355,434)

8. 무형자산의 처분
336,511,304
1,876,747,977

9. 대여금의 증감
(270,312,016)
(9,894,020)

10. 보증금의 증감
299,698,479
1,721,137,029

11. 기타자산의 증감
(9,984,590,820)
(6,066,700)

12.
지배력획득으로 인한 순현금유출

-
(119,516,044,375)

13.

지배력상실로 인한 순현금유입

140,715,413,548
98,295,971,300

III. 재무활동으로 인한 현금흐름
2,332,002,708,052
2,857,009,484,652

1. 차입부채의 증감
2,487,936,216,893
2,892,460,197,952

2. 비지배주주지분(부채)의 증감
23,476,007,816
143,128,150,616

3. 비지배주주지분(자본)의 증감

12,690,000,000
(129,304,616)

4. 배당금의 지급
(175,519,432,403)
(169,680,385,559)

5. 리스부채의 지급
(16,580,084,254)
(8,769,173,741)

IV. 현금및현금성자산의 환율변동효과
6,660,801,125
(6,755,211,315)

V. 현금및현금성자산 증가(감소) (= I + II + III + IV)
(417,060,276,254)
1,520,038,536,614

VI. 기초 현금및현금성자산
1,909,785,832,115
853,209,550,855

VII. 반기말 현금및현금성자산(주석4)
1,492,725,555,861
2,373,248,087,469

3. 연결재무제표 주석

제 20(당)기 반기 2021년 06월 30일 현재

제 19(전)기 반기 2020년 06월 30일 현재

한국투자금융지주 주식회사 및 그 종속기업

1. 연결대상회사의 개요
지배기업인 한국투자금융지주 주식회사와 연결대상 종속기업(이하, "연결실체")의 개요는 다음과 같습니다.

(1) 지배기업의 개요

한국투자금융지주 주식회사(이하 "지배기업")는 동원그룹내의 금융업을 영위하는 회사의 지배 및 통합적 경영관리 등을 목적으로 금융지주회사법에 따라 2002년 12월 30일에 설립예비인가를 받은 뒤 동원산업㈜로부터 기업분할(인적분할)을 통하여 2003년 1월 11일에 동원파이낸스㈜로 설립되었습니다. 설립 이후 유상증자 및 무상증자를 거쳐 2003년 5월 31일에 금융지주회사 설립인가를 받아 동원금융지주 주식회사로 상호변경하였으며, 2003년 7월 21일에 한국거래소가 개설한 유가증권시장에상장되었습니다. 지배기업은 2005년 3월 31일에 한국투자증권㈜를 인수하여 2005년 5월 20일에 한국투자금융
지주 주식회사로 상호를 변경하였습니다.

(2) 당반기말과 전기말 현재 연결대상 종속기업의 내역은 다음과 같습니다.

투 자 기 업
피 투 자 기 업
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

지분율(%)
지분율(%)

한국투자금융지주㈜
한국투자증권㈜
100.00
100.00

한국투자파트너스㈜
100.00
100.00

㈜한국투자저축은행

100.00
100.00

한국투자캐피탈㈜
100.00
100.00

한국투자프라이빗에쿼티㈜

100.00
100.00

한국투자부동산신탁㈜
82.55
59.90

KIARA CAPITAL II PTE. LTD.
100.00
100.00

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
100.00
100.00

한국투자증권㈜
한국투자신탁운용㈜
100.00
100.00

한국투자밸류자산운용㈜
100.00
100.00

Korea Investment & Securities Asia, Ltd.
100.00
100.00

Korea Investment & Securities Europe, Ltd.
100.00
100.00

Korea Investment & Securities America, Inc.
100.00
100.00

Korea Investment & Securities Singapore Pte. Ltd.
100.00
100.00

KIS Vietnam Securities Corporation
99.81
99.72

Korea Investment& Securities US, Inc.
100.00
-

PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia
86.25
86.25

KIM Investment Funds(*1)
29.28
71.95

KIARA Asia Pacific Hedge Fund
98.32
97.82

한국투자벨기에코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁(파생형)
98.99
98.99

한국투자 필라델피아 전문투자형 사모부동산투자신탁 2호
69.69
69.69

마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제31호
78.40
78.40

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁 76호
92.50
92.50

KB영국태양광에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁

99.79
99.79

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-2호
99.62
99.62

KB독일풍력에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁

76.54
76.54

하나대체투자미국LA부동산투자신탁1호F
67.73
67.73

유진프라이디움전문투자형사모1호
94.55
94.55

한국투자 SEA-CHINA Fund
90.00
90.00

현대Aviation 전문투자형사모투자신탁 19호
99.81
99.81

한국밸류 클래식 전문투자형 사모투자신탁 1호
71.79
71.08

한국밸류다이아몬드전문투자형 사모투자신탁1호

47.59
47.03

한국투자글로벌인프라전문투자형사모투자신탁1호
96.87
96.87

멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티 전문투자형사모투자신탁제10호
-
89.01

린드먼파트너스글로벌전문투자형사모특별자산투자신탁제11호
66.04
66.04

한국밸류 사파이어 전문투자형 사모투자신탁 1호

(*1)

-
36.21

에이아이 파트너스미드스트림전문투자형사모특별자산투자신탁1호
75.27
75.27

멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형 사모투자신탁 제3호
87.66
87.66

이지스글로벌전문부동산투자신탁281-1호
99.33
99.33

멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티사모투자신탁제14호
-
93.07

한국투자TDF 알아서 2050펀드(*1)
31.26
37.63

삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 52호
66.85
66.85

화인스노우맨 전문투자형 사모투자신탁 제1호
99.49
99.61

멀티에셋 호주 Fuel Co 인수금융 전문투자형사모투자신탁 제1호
88.54
88.54

한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁
88.03
84.83

도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁
39.92
39.92

NH-Amundi 글로벌인프라 전문투자형사모 특별자산투자신탁 21호
70.47
70.47

Reksa Dana KISI Equity fund
99.12
99.94

Reksa Dana KISI Fixed income fund
97.79
94.92

Reksa Dana KISI Money market fund(*1)
32.02
84.51

파인스트리트글로벌기업금융전문투자형사모투자신탁5-2호
80.00
80.00

HDCCLO웨어하우스전문투자형사모특별자산투자신탁1호
-
73.68

NH-Amundi BCP VIII 전문투자형 사모투자신탁1호
73.75
-

HDC크레딧오포튜니티 전문투자형 사모투자신탁3호
90.91
-

한국투자 성장기업 신기술사업투자조합1호(*1)
43.00
-

한국밸류지속성장ESG증권투자신탁
87.92
-

옵티머스헤르메스전문투자형사모투자신탁제1호
100.00
-

옵티머스가우스전문투자형사모투자신탁제1호
98.33
-

NH-Amundi 환경 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호
60.61
-

경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십)
50.00
50.00

키스에스비제일차 외 142개의 자산유동화구조화기업
(*2)

-
-

한국투자신탁운용㈜
KIM Investments Funds(*1)
0.03
0.03

한국투자글로벌인프라전문투자형사모투자신탁1호

3.13
3.13

도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁
20.25
20.03

한국투자TDF 알아서 2050펀드(*1)
0.63
0.75

KIM Vietnam Fund Management
100.00
100.00

한국투자밸류
자산운용㈜

한국밸류 클래식 전문투자형 사모투자신탁 1호

11.87
11.85

한국밸류 다이아몬드전문투자형 사모투자신탁 1호

23.27
23.52

한국밸류 사파이어 전문투자형 사모투자신탁 1호(*1)
34.11
25.69

한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁

1.98
3.39

한국밸류지속성장ESG증권투자자신탁
1.43
-

PT Korea Investment&Sekuritas Indonesia
PT KISI Asset management
99.00
99.00

한국투자파트너스㈜
한투봉황(장가항)창업투자기업
60.00
60.00

한봉(장가항)지분투자파트너십기업
58.26
58.26

경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십)
5.56
5.56

한국투자 SEA-CHINA Fund
10.00
10.00

㈜한국투자저축은행

도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁
10.01
10.01

한국투자캐피탈㈜
도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁
30.04
30.04

(*1)
지분율이 50% 미만이나 지배기업 또는 종속기업이 업무집행사원으로서 관련활동을 지시할 수 있는 힘이 있고, 변동이익에 유의적으로 노출되어 있으며, 이익에 영향을 줄 수 있도록 힘을 사용할 능력이 있으므로 연결범위에 포함하였습니다.
(*2) 자산유동화를 위한 구조화기업으로 소유지분율이 과반수 미만이나 연결실체가 해당 기업에 대한 실질적인 힘과 변동이익에 노출되어 있으므로 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다.

(3)
당반기말 현재 주요 연결대상 종속기업의 개요는 다음과 같습니다.

회사명(*)
설립일
(취득일)
소재지
주요사업
결산월

한국투자증권㈜
1974.08.08
대한민국
금융투자업
12월

한국투자파트너스㈜
1986.11.25
대한민국
창업투자업
12월

㈜한국투자저축은행
1982.12.14
대한민국
저축은행업
12월

한국투자캐피탈㈜
2014.11.03
대한민국
여신전문업
12월

한국투자프라이빗에쿼티㈜

2010.10.29
대한민국
집합투자업
12월

한국투자부동산신탁㈜
2019.05.31
대한민국
경영컨설팅업
12월

KIARA CAPITAL II PTE. LTD.
2013.10.02
싱가포르
집합투자기구
12월

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
2008.02.15
싱가포르
집합투자업
12월

한국투자신탁운용㈜
2000.06.26
대한민국
집합투자업
12월

한국투자밸류자산운용㈜
2006.02.13
대한민국
집합투자업
12월

Korea Investment & Securities Asia, Ltd.
1997.12.02
홍콩
금융투자업
12월

Korea Investment & Securities Europe, Ltd.
1995.04.24
영국
금융투자업
12월

Korea Investment & Securities America, Inc.
2000.04.18
미국
금융투자업
12월

Korea Investment & Securities Singapore Pte. Ltd.
2008.02.22
싱가포르
금융투자업
12월

KIS Vietnam Securities Corporation
2010.11.29
베트남
금융투자업
12월

Korea Investment& Securities US, Inc.
2021.01.08
미국
금융투자업
12월

PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia

2018.06.26
인도네시아
금융투자업
12월

PT KISI Asset management
2019.04.18
인도네시아
집합투자업
12월

KIM Investments Funds
2013.11.21
룩셈부르크
집합투자기구
12월

KIARA Asia Pacific Hedge Fund
2014.07.16
케이만 제도
집합투자기구
12월

한국투자벨기에코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁(파생형)
2018.03.21
대한민국
집합투자기구

12월

한국투자 필라델피아 전문투자형 사모부동산투자신탁 2호

2018.05.03

대한민국

집합투자기구
12월

마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제31호
2018.06.27

대한민국

집합투자기구
12월

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁 76호
2018.06.01

대한민국

집합투자기구
12월

KB영국태양광에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁

2018.09.17

대한민국

집합투자기구
12월

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-2호
2018.11.15

대한민국

집합투자기구
12월

KB독일풍력에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁

2018.12.20

대한민국

집합투자기구
12월

하나대체투자미국LA부동산투자신탁1호F

2018.12.31

대한민국

집합투자기구
12월

유진프라이디움전문투자형사모1호
2018.12.31

대한민국

집합투자기구
12월

한국투자 SEA-CHINA Fund
2018.10.25

대한민국

투자조합
12월

현대Aviation 전문투자형사모투자신탁 19호

2019.01.28

대한민국

집합투자기구
12월

한국밸류 클래식 전문투자형 사모투자신탁 1호
2019.02.25

대한민국

집합투자기구
12월

한국밸류다이아몬드전문투자형 사모투자신탁1호
2019.03.20

대한민국

집합투자기구
12월

한국투자글로벌인프라전문투자형사모투자신탁1호
2019.03.21

대한민국

집합투자기구
12월

린드먼파트너스글로벌전문투자형사모특별자산투자신탁제11호
2019.03.28

대한민국

집합투자기구
12월

한국밸류 사파이어 전문투자형 사모투자신탁 1호
2019.05.20

대한민국

집합투자기구
12월

에이아이 파트너스미드스트림전문투자형사모특별자산투자신탁1호
2019.05.09

대한민국

집합투자기구
12월

멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형 사모투자신탁 제3호
2019.06.20

대한민국

집합투자기구
12월

이지스글로벌전문부동산투자신탁281-1호
2019.07.15

대한민국

집합투자기구
12월

한국투자TDF 알아서 2050펀드
2019.09.05

대한민국

집합투자기구
12월

삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 52호
2019.09.11

대한민국

집합투자기구
12월

화인스노우맨 전문투자형 사모투자신탁 제1호
2019.10.10

대한민국

집합투자기구
12월

멀티에셋 호주 Fuel Co 인수금융 전문투자형사모투자신탁 제1호
2019.10.14

대한민국

집합투자기구
12월

한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁
2019.12.02

대한민국

집합투자기구
12월

도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁
2019.11.25

대한민국

집합투자기구
12월

NH-Amundi 글로벌인프라 전문투자형사모 특별자산투자신탁 21호
2019.12.18

대한민국

집합투자기구
12월

Reksa Dana KISI Equity fund
2019.12.11
인도네시아
집합투자기구
12월

Reksa Dana KISI Fixed income fund
2019.12.11
인도네시아
집합투자기구
12월

Reksa Dana KISI Money market fund
2019.12.11
인도네시아
집합투자기구
12월

KIM Vietnam Fund Management
2020.02.19
베트남
집합투자업
12월

파인스트리트글로벌기업금융전문투자형사모투자신탁5-2호
2020.12.21
대한민국
집합투자기구
12월

NH-Amundi BCP VIII 전문투자형 사모투자신탁1호
2021.02.22
대한민국
집합투자기구
12월

한국투자 성장기업 신기술사업투자조합1호
2021.02.09
대한민국
집합투자기구
12월

HDC크레딧오포튜니티 전문투자형 사모투자신탁3호
2021.03.26
대한민국
집합투자기구
12월

한국밸류지속성장ESG증권투자신탁
2021.04.26
대한민국
집합투자기구
12월

옵티머스헤르메스전문투자형사모투자신탁제1호
2021.05.13
대한민국
집합투자기구
12월

옵티머스가우스전문투자형사모투자신탁제1호
2021.05.13
대한민국
집합투자기구
12월

NH-Amundi 환경 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호
2021.06.07
대한민국
집합투자기구
12월

한투봉황(장가항)창업투자기업
2010.11.23
중국
창업투자조합
12월

한봉(장가항)지분투자파트너십기업
2016.08.29
중국
창업투자조합
12월

경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십)
2016.12.22
중국
창업투자조합
12월

(*)
자산유동화 구조화기업 등 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 종속기업을 제외하였습니다.

(4) 요약재무정보 
① 당반기말과 전기말 현재 종속기업의 요약재무상태표는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

회사명(*)
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

자산
부채
자본
자산
부채
자본

한국투자증권㈜
60,462,924
54,579,821
5,883,103
58,199,934
52,608,182
5,591,752

한국투자파트너스㈜
589,090
200,996
388,094
579,588
210,923
368,665

㈜한국투자저축은행
5,388,511
4,871,715
516,796
4,568,045
4,080,516
487,529

한국투자캐피탈㈜
4,715,167
4,165,088
550,079
4,113,727
3,601,207
512,520

한국투자프라이빗에쿼티㈜

66,379
12,216
54,163
59,040
6,522
52,518

한국투자부동산신탁㈜
189,593
4,630
184,963
39,888
3,600
36,288

KIARA CAPITAL II PTE. LTD.
5,587
119,953
(114,366)
5,423
115,486
(110,063)

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
20,179
803
19,376
22,971
5,924
17,047

한국투자신탁운용㈜
170,979
44,606
126,373
193,942
50,379
143,563

한국투자밸류자산운용㈜
659,926
3,610
656,316
666,192
4,198
661,994

Korea Investment & Securities Asia, Ltd.
474,776
101,339
373,437
512,697
149,531
363,166

Korea Investment & Securities Europe, Ltd.
3,757
236
3,521
3,010
333
2,677

Korea Investment & Securities America, Inc.
10,709
3,892
6,817
8,483
2,465
6,018

Korea Investment & Securities Singapore Pte. Ltd.
10,842
1,789
9,053
10,027
1,906
8,121

KIS Vietnam Securities Corporation
455,989
240,303
215,686
298,015
156,921
141,094

PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia
75,485
40,436
35,049
59,542
18,715
40,827

PT KISI Asset management
2,640
116
2,524
3,058
112
2,946

Korea Investment& Securities US, Inc.
917
215
702
-
-
-

KIM Investments Funds
54,533
1,065
53,468
78,278
534
77,744

KIARA Asia Pacific Hedge Fund
352,680
77,136
275,544
413,759
164,460
249,299

한국투자벨기에코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁(파생형)
30,244
236
30,008
30,005
7
29,998

한국투자 필라델피아 전문투자형 사모 부동산 투자신탁 2호
59,735
942
58,793
64,124
33
64,091

마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제31호
147,270
107,895
39,375
148,033
107,942
40,091

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁76호
27,972
32
27,940
26,993
6
26,987

KB영국태양광에너지전문투자형사모특별자산투자신탁

48,701
1,406
47,295
46,520
77
46,443

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁제22-2호
16,485
1,182
15,303
28,477
2,112
26,365

KB독일풍력에너지전문투자형사모특별자산투자신탁
64,531
1,505
63,026
64,688
1,679
63,009

하나대체투자미국LA부동산투자회사1호F
62,463
23
62,440
61,350
23
61,327

유진프라이디움전문투자형사모1호
36,700
3
36,697
37,896
21
37,875

한국투자 SEA-CHINA Fund
367,004
150,839
216,165
337,590
146,810
190,780

현대 Aviation 전문투자형사모투자신탁19호
57,768
599
57,169
57,409
9
57,400

한국밸류 클래식 전문투자형 사모투자신탁 1호
55,838
757
55,081
45,756
1,063
44,693

한국밸류다이아몬드전문투자형 사모투자신탁1호
17,198
2,658
14,540
20,255
2,456
17,799

한국투자글로벌인프라전문투자형사모투자신탁1호
22,236
20
22,216
22,686
21
22,665

멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티전문투자형사모투자신탁
제10호
-
-
-
54,952
54
54,898

HDC CLO 웨어하우스전문투자형사모1호
-
-
-
47,657
201
47,456

린드먼파트너스글로벌전문투자형사모특별자산투자신탁제11호
39,475
542
38,933
46,904
141
46,763

한국밸류 사파이어 전문투자형 사모투자신탁 1호
3,439
-
3,439
8,943
-
8,943

에이아이 파트너스미드스트림전문투자형사모특별자산투자신탁1호
91,890
46,561
45,329
50,212
71
50,141

멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형 사모투자신탁 제3호
86,114
758
85,356
81,121
547
80,574

이지스글로벌전문부동산투자신탁281-1호
30,685
481
30,204
29,976
454
29,522

멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티사모투자신탁제14호
-
-
-
50,866
55
50,811

한국투자TDF 알아서 2050펀드
27,504
89
27,415
16,395
719
15,676

삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 52호
115,987
7,901
108,086
115,976
6,401
109,575

화인스노우맨 전문투자형 사모투자신탁 제1호
52,221
20
52,201
53,306
20
53,286

멀티에셋 호주 Fuel Co 인수금융 전문투자형사모투자신탁 제1호
59,700
29,605
30,095
29,385
185
29,200

한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁
13,486
1
13,485
6,674
5
6,669

도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁
92,203
34
92,169
97,399
34
97,365

NH-Amundi 글로벌인프라 전문투자형사모 특별자산투자신탁 21호
74,348
1,347
73,001
74,834
1,300
73,534

Reksa Dana KISI Equity fund
16,849
644
16,205
17,618
328
17,290

Reksa Dana KISI Fixed income fund
20,845
19
20,826
20,950
21
20,929

Reksa Dana KISI Money market fund
31,027
20
31,007
28,999
10
28,989

KIM Vietnam Fund Management
2,266
261
2,005
1,788
436
1,352

파인스트리트글로벌기업금융전문투자형사모투자신탁5-2호
21,718
568
21,150
20,971
283
20,688

NH-Amundi BCP VIII 전문투자형 사모투자신탁1호
3,904
106
3,798
-
-
-

한국투자 성장기업 신기술사업투자조합1호
13,904
-
13,904
-
-
-

HDC크레딧오포튜니티 전문투자형 사모투자신탁3호
18,471
9
18,462
-
-
-

한국밸류지속성장ESG증권투자신탁
24,614
292
24,322
-
-
-

옵티머스헤르메스전문투자형사모투자신탁제1호
1,781
88
1,693
-
-
-

옵티머스가우스전문투자형사모투자신탁제1호
1,279
102
1,177
-
-
-

NH-Amundi 환경 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호
16,626
21
16,605
-
-
-

한투봉황(장가항)창업투자기업
4,132
-
4,132
6,052
-
6,052

한봉(장가항)지분투자파트너십기업
16,011
-
16,011
16,605
-
16,605

경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십)
65,416
-
65,416
58,719
-
58,719

(*) 자산유동화 구조화기업 등 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 종속기업을 제외하였습니다.

② 당반기와 전반기 종속기업의 요약포괄손익계산서는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

회사명(*)
제 20(당)기 반기
제 19(전)기 반기

영업수익
순손익
총포괄손익
영업수익
순손익
총포괄손익

한국투자증권㈜
7,921,730
554,667
591,365
9,398,187
169,674
123,826

한국투자파트너스㈜
45,539
44,546
45,429
11,905
30,118
30,375

㈜한국투자저축은행
203,024
41,316
41,270
152,581
43,548
43,548

한국투자캐피탈㈜
129,500
53,567
53,567
112,329
61,080
61,080

한국투자프라이빗에쿼티㈜

3,569
1,049
1,646
2,501
492
1,098

한국투자부동산신탁㈜
7,299
762
762
1,525
(4,815)
(4,815)

KIARA CAPITAL II PTE. LTD.
6
(54)
(4,303)
51
(20)
(4,357)

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
2,470
1,651
2,328
2,415
842
1,297

한국투자신탁운용㈜
67,536
17,691
17,657
57,213
16,737
16,668

한국투자밸류자산운용㈜
11,952
5,322
5,322
7,475
1,789
1,789

Korea Investment & Securities Asia, Ltd.
22,300
(3,708)
10,271
67,910
(6,723)
7,654

Korea Investment & Securities Europe, Ltd.
1,215
733
845
254
(176)
(91)

Korea Investment & Securities America, Inc.
2,440
561
799
1,409
250
455

Korea Investment & Securities Singapore Pte. Ltd.
1,664
612
932
849
(169)
135

KIS Vietnam Securities Corporation
77,760
11,246
18,076
15,732
3,619
7,606

PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia
5,053
(5,977)
(5,977)
1,460
(861)
(861)

PT KISI Asset management
328
(497)
(497)
380
(473)
(473)

Korea Investment& Securities US, Inc.
-
(423)
(415)
-
-
-

KIM Investments Funds
19,226
18,381
18,381
1,860
(16,574)
(14,196)

KIARA Asia Pacific Hedge Fund
139,975
17,158
17,158
71,512
18,991
27,500

한국투자벨기에코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁(파생형)
3,757
1,243
1,243
3,896
205
205

한국투자 필라델피아 전문투자형 사모부동산투자신탁2호
11,745
1,543
1,543
17,803
(876)
(876)

마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제31호
3,716
702
702
3,620
(722)
(722)

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁76호
985
953
953
2,273
1,208
1,208

KB영국태양광에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁
4,547
1,958
1,958
2,971
(1,889)
(1,889)

KTB 항공기 전문투자형사모투자신탁 제22-2호
1,533
242
242
2,422
(21)
(21)

KB독일풍력에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁
4,649
2,100
2,100
4,545
(1,827)
(1,827)

하나대체투자미국LA부동산투자회사1호F
5,709
3,307
3,307
3,418
773
773

유진프라이디움전문투자형사모1호
1,190
1,172
1,172
1,193
-
-

한국투자 SEA-CHINA Fund
1,839
(3,638)
3,530
1,236
(2,216)
414

현대 Aviation 전문투자형사모투자신탁19호

11,106
1,545
1,545
13,931
(290)
(290)

한국밸류 클래식 전문투자형 사모투자신탁 1호
13,772
12,003
12,003
1,449
(2,464)
(2,464)

한국밸류다이아몬드전문투자형 사모투자신탁1호
30,896
(3,053)
(3,053)
35,222
(2,667)
(2,667)

한국투자글로벌인프라전문투자형사모투자신탁1호
3,927
1,698
1,698
2,531
(813)
(813)

린드먼파트너스글로벌전문투자형사모특별자산투자신탁제11호
16,287
(77)
(77)
10,201
(459)
(459)

한국밸류 사파이어 전문투자형 사모투자신탁 1호
3,051
1,549
1,549
5,410
(555)
(555)

에이아이 파트너스미드스트림전문투자형사모특별자산투자신탁1호
8,717
1,818
1,818
7,442
(303)
(303)

멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형 사모투자신탁 제3호
3,407
3,203
6,354
3,608
1,677
4,580

이지스글로벌전문부동산투자신탁281-1호
2,148
1,127
1,127
2,057
279
279

한국투자TDF 알아서 2050펀드
2,271
2,224
2,224
777
49
49

삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 52호
6,417
1,523
1,523
11,663
(9,276)
(9,276)

화인스노우맨 전문투자형 사모투자신탁 제1호
1,462
1,422
1,422
2,529
(150)
(150)

멀티에셋 호주 Fuel Co 인수금융 전문투자형사모투자신탁 제1호
2,833
675
675
5,911
(44)
(44)

한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁
1,366
1,366
1,366
7
(203)
(203)

도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁
8,952
(4,098)
(4,098)
18,687
706
706

NH-Amundi 글로벌인프라 전문투자형사모 특별자산투자신탁 21호
12,953
3,207
3,207
4,606
2,369
2,369

Reksa Dana KISI Equity fund
274
(1,348)
(1,210)
407
(4,008)
(3,782)

Reksa Dana KISI Fixed income fund
1,039
(455)
(210)
758
258
829

Reksa Dana KISI Money market fund
1,112
896
1,224
892
698
(1,915)

KIM Vietnam Fund Management
1,816
587
587
-
(384)
(384)

파인스트리트글로벌기업금융전문투자형사모투자신탁5-2호
2,751
963
963
-
-
-

NH-Amundi BCP VIII 전문투자형 사모투자신탁1호
91
(485)
(485)
-
-
-

한국투자 성장기업 신기술사업투자조합1호
1
(1,096)
(1,096)
-
-
-

HDC크레딧오포튜니티 전문투자형 사모투자신탁3호
144
(162)
(162)
-
-
-

한국밸류지속성장ESG증권투자신탁
2,593
2,067
2,067
-
-
-

옵티머스헤르메스전문투자형사모투자신탁제1호
-
(16)
(16)
-
-
-

옵티머스가우스전문투자형사모투자신탁제1호
-
(11)
(11)
-
-
-

NH-Amundi 환경 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호
514
105
105
-
-
-

한투봉황(장가항)창업투자기업
106
(2,190)
(1,920)
-
(4,200)
(4,065)

한봉(장가항)지분투자파트너십기업
1,447
(1,344)
(594)
90
(3,495)
(2,949)

경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십)
6,239
3,979
6,697
107
(1,536)
(159)

(*) 자산유동화 구조화기업 등 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 종속기업을 제외하였습니다.

(5) 당반기와 전기 중 신규로 연결재무제표에 포함된 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

회사명
사 유

Korea Investment& Securities US, lnc.
신규 취득

NH-Amundi BCP Ⅷ 전문투자형 사모투자신탁1호

신규 취득

한국투자 성장기업 신기술사업투자조합1호

신규 취득

HDC크레딧오포튜니티 전문투자형 사모투자신탁3호

신규 취득

한국밸류지속성장ESG증권투자신탁

신규 취득

옵티머스헤르메스전문투자형사모투자신탁제1호

신규 취득

옵티머스가우스전문투자형사모투자신탁제1호

신규 취득

NH-Amundi 환경 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호

신규 취득

제이티감삼제일차 외 74개의 자산유동화구조화기업

연결실체가 자산인 채권의 조건변경 및 처분 등의 의사결정을 단독으로 수행하거나 승인할 수 있으며, 신용공여 제공이나 후순위사채 매입 등으로 인해 유의적인 변동이익에 실질적으로 노출되거나 권리를 보유할 경우 연결대상으로 인식합니다.

<제 19(전)기>

회사명
사 유

KIM Vietnam Fund Management
신규 취득

파인스트리트글로벌기업금융전문투자형사모투자신탁5-2호
신규 취득

HDCCLO웨어하우스전문투자형사모특별자산투자신탁1호
신규 취득

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-2호
신규 취득

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-1호
신규 취득

타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁22호
신규 취득

이지스캘리포니아전문투자형사모부동산투자신탁357호
신규 취득

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁제28호
신규 취득

키스아이비제삼십칠차 외 79개의 자산유동화구조화기업

연결실체가 자산인 채권의 조건변경 및 처분 등의 의사결정을 단독으로 수행하거나 승인할 수 있으며, 신용공여 제공이나 후순위사채 매입 등으로 인해 유의적인 변동이익에 실질적으로 노출되거나 권리를 보유할 경우 연결대상으로 인식합니다.

(6
)

당반기와
전기 중
연결재무제표에서 제외된 종속기업은
다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

회사명
사 유

멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티전문투자형사모투자신탁제10호
처분

HDC CLO 웨어하우스전문투자형사모1호
처분

멀티에셋웨어하우스시니어론오퍼튜니티사모투자신탁제14호
처분

라인남별수원 외
39개의
자산유동화구조화기업

신용공여의무 소멸

<제 19(전)기>

회사명
사 유

멀티에셋 웨어하우스 시니어론 오퍼튜니티 전문투자형사모투자신탁제12호
상환

멀티에셋 웨어하우스 시니어론 오퍼튜니티 전문투자형사모투자신탁제11호
상환

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-2호

지분율 하락에 따라 관계기업투자주식으로 대체

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-1호
처분

신한AIM크레딧전문투자형사모투자신탁제2호
처분

현대 인프라 전문투자형 사모투자신탁 8호
상환

타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁22호
처분

이지스캘리포니아전문투자형사모부동산투자신탁357호
처분

KIP KIS Global Fund
청산

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁제28호
처분

에스에프더퍼스트제일차 외 16개의 자산유동화구조화기업

신용공여의무 소멸

2. 재무제표 작성기준
(1) 회계기준의 적용
연결실체의 요약반기연결재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약연결중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차연결재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결실체의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.

(2) 추정과 판단
한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제결과는 다를 수 있습니다.

반기연결재무제표에서 사용된 연결실체의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2020년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차연결재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.

한편, 당반기 중 COVID-19의 확산은 국내외 경제에 중대한 영향을 미치고 있으며, 이로 인해 연결실체의 재무상태와 재무성과에도 부정적인 영향이 발생 할 수 있습니다. 연결재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 COVID-19에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있으며, COVID-19로 인하여 연결실체의 사업, 재무상태 및 재무성과 등에 미칠 궁극적인 영향은 현재 연결재무제표에 반영된 추정치와 다를 수 있습니다.

3. 유의적인 회계정책

이번 반기연결재무제표에 적용된 회계정책은 직전 연차재무제표에 적용한 회계정책과 동
일합니다. 2021년 1월 1일부터 시행되는 새로운 회계기준이 있으나, 그 기준들은 연결실체의 연결재무제표에 중요한 영향을 미치지 않습니다.

4. 현금및예치금
(1) 당반기말과 전기말 현재 현금및예치금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 20(당)기 반기

제 19(전)기

현금및현금성자산
1,492,726
1,909,786

일반상품예치금(예금)
13,400
10,800

투자자예탁금별도예치금(예금)
347,500
320,600

장내파생상품거래예치금
1,370,239
1,929,263

장기성예금
1,427,371
636,659

특정예금
44
38

기타예치금
1,702,673
1,330,157

합 계
6,353,953
6,137,303

(2) 당반기말과 전기말 현재 사용이 제한된 예치금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 20(당)기 반기

제 19(전)기

비고

일반상품예치금(예금)(*1)
13,400
10,800
-

투자자예탁금별도예치금(예금)(*1)
347,500
320,600
-

장내파생상품거래예치금(*1)
1,370,239
1,929,263
-

장기성예금(*2)
888,104
368,104
질권설정

특정예금
44
38
당좌개설보증금

기타예치금(*3)

1,695,845
1,296,081
지급준비예치금 등

합 계
4,315,132
3,924,886

(*1) 자본시장과금융투자업에관한법률 및 금융투자업규정에 따라 투자자예탁금의 반환 등 투자자의 요구에 응하기 위하여 증권선물위원회가 정하는 바에 따라 일정금액을 한국증권
금융㈜에 예금의 형태로 별도 예치하고 있습니다.

(*2) 당반기말 현재
장기성예금 중

5,000
백만원
은 지급결제업무 등과 관련하여
담보로
설정되어 있으
며,

883,104
백
만원
은

유가증권대차거래
, 장외파생상품거래와 관련한 담보로 거래상대방인 은행에 질권이 설정되어 있습니다.

(*3) 지급준비예치
금은
상호저축은행법
등

관련 규정에 따라
저축은행중앙회
등에 지급준비자산으로 예치한 것입니다.
그 밖에 기타예치금은 외화로 입금된 예수금과 증거금에 대한 예치액입니다.

5. 당기손익-공정가치측정 금융자산
(1) 당반기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 20(당)기 반기

제 19(전)기

유가증권
지분증권
3,844,613
3,877,190

채무증권
28,146,086
27,792,955

투자자예탁금별도예치금(신탁)(*)
6,339,314
5,859,258

출자금
231,622
197,114

집합투자증권
2,935,479
2,152,863

파생결합증권
168,289
179,774

소 계
41,665,403
40,059,154

대출채권
500,558
896,570

합 계
42,165,961
40,955,724

(*) 자본시장과금융투자업에 관한 법률 및 금융투자업규정에 따라 투자자예탁금의 반환 등 투자자의 요구에 응하기 위하여 증권선물위원회가 정하는 바에 따라 일정금액을 한국증권금융㈜에 신탁의 형태로 별도 예치하고 있는 바 사용이 제한되어 있습니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률 시행령 제72조 제3호에 따라 해당 신탁재산 중
125,000
백만원에 대한 수익권은 지급결제업무와 관련하여 결제대행은행인 중소기업은행에 담보로 제공되어 있습니다.

(2) 당반기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 지분증권의 내역은다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

원화주식
2,274,306
2,365,503

외화주식
779,337
870,249

신종자본증권
697,012
552,658

기타
93,958
88,780

합 계
3,844,613
3,877,190

(3) 당반기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 채무증권의 내역은다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

국채ㆍ지방채
4,990,227
5,046,638

특수채
4,712,548
5,574,408

회사채
11,953,208
10,430,420

기업어음증권
3,051,333
3,185,021

전자단기사채
1,854,442
1,433,151

외화채
1,451,041
2,023,878

외화전자단기사채
49,154
41,011

전환사채
82,097
56,066

신주인수권부사채
2,036
2,362

합 계
28,146,086
27,792,955

(4) 당반기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 투자자예탁금별도예치금(신탁)의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

일반예수분
5,821,642
5,451,327

장내파생상품거래예수분
517,672
407,931

합 계
6,339,314
5,859,258

(5) 당반기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 파생결합증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

주가연계증권
167,868
174,644

주가연계파생결합사채
698
2,531

기타파생결합증권
-
2,970

신용위험조정액
(277)
(371)

합 계
168,289
179,774

6
.
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산

(1) 당반기말과 전기말 현

재
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
의 내역은
다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

지분증권(*)

주식
556,548
494,848

출자금
818
818

소 계
557,366
495,666

채무증권

국공채
59,730
309,727

특수채
1,218,379
1,024,257

회사채
542,400
357,487

소 계
1,820,509
1,691,471

합 계
2,377,875
2,187,137

(*) 지분상품에 대한 투자 중 기타포괄손익-공정가치 측정으로 지정한 항목입니다.

(2) 당반기말과 전기말 현

재 기타포괄손익-공정가치 측정으로 지정한 지분증권의 내역은 다음과 같습니다. 
<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
종목명
취득원가
장부금액
지정사유

주식
기업은행
39,272
27,458
영업목적 전략적 제휴 지분취득

㈜우리금융지주
324,480
309,608
영업목적 전략적 제휴 지분취득

한국증권금융㈜
31,693
59,499
증권업 유관기관 보통주

㈜한국거래소
2,737
141,641
증권업 유관기관 보통주

한국예탁결제원
732
14,721
증권업 유관기관 보통주

한국자금중개㈜
199
2,918
증권업 유관기관 보통주

한국포스증권㈜(구, 펀드온라인코리아)
1,998
692
영업목적 전략적 제휴 지분취득

인도네시아 증권거래소(BEI)
11
11
증권업 유관기관 보통주

소 계
401,122
556,548

출자금
금융투자협회
818
818
영업목적 전략적 제휴 지분취득

합 계
401,940
557,366

<제 19(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
종목명
취득원가
장부금액
지정사유

주식
기업은행
39,272
23,116
영업목적 전략적 제휴 지분취득

㈜우리금융지주
324,480
263,099
영업목적 전략적 제휴 지분취득

한국증권금융㈜
31,693
59,967
증권업 유관기관 보통주

㈜한국거래소
2,737
130,571
증권업 유관기관 보통주

한국예탁결제원
732
14,633
증권업 유관기관 보통주

한국자금중개㈜
199
2,760
증권업 유관기관 보통주

한국포스증권㈜(구, 펀드온라인코리아)
1,998
692
영업목적 전략적 제휴 지분취득

인도네시아 증권거래소(BEI)
11
10

증권업 유관기관 보통주

소 계
401,122
494,848

출자금
금융투자협회
818
818
영업목적 전략적 제휴 지분취득

합 계
401,940
495,666

(3)
당
반기
와 전반기 중
기타포괄손익-공정가치측정으로 지정한 지분증권의 처분내역은 없습니다. 처분시에 관련 기타포괄손익누계액 및 처분손익은 이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다.

(4)
당반기 및 전반기 중 기타포괄손익-공정가치측정으로
지정한 지분증권에서 발생한 배당수익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기 반기

보고기간말 현재 보유중인 자산에서 인식한 배당수익
16,169
23,928

(5) 당반기 및 전반기 중 기타포괄손익-공정가치 채무증권 총 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다.
<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
집합평가
합 계

12개월 
 기대신용손실
전체기간 
 기대신용손실
손상채권
 전체기간 
 기대신용손실

기초 장부금액
1,691,471
-
-
1,691,471

취득(매입)
989,849
-
-
989,849

제거(매도)
(848,886)
-
-
(848,886)

평가
(10,356)
-
-
(10,356)

기타(*)
(1,569)
-
-
(1,569)

반기말 장부금액
1,820,509
-
-
1,820,509

(*) 기타 변동액은

유효이자 상각 등으로 인한 금액입니다.

<제 19(전)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
집합평가
합 계

12개월 
 기대신용손실
전체기간 
 기대신용손실
손상채권
 전체기간 
 기대신용손실

기초 장부금액
2,114,083
-
-
2,114,083

취득(매입)
1,042,630
-
-
1,042,630

제거(매도)
(1,377,388)
-
-
(1,377,388)

평가
8,936
-
-
8,936

기타(*)
(1,821)
-
-
(1,821)

반기말 장부금액
1,786,440
-
-
1,786,440

(*) 기타 변동액은

유효이자 상각 등으로 인한 금액입니다.

(6) 당반기 및 전반기 중 기타포괄손익-공정가치 채무증권 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
집합평가
합 계

12개월 
 기대신용손실
전체기간 
 기대신용손실
손상채권
 전체기간 
 기대신용손실

기초 손실충당금
345
-
-
345

손실충당금전입
4
-
-
4

반기말 손실충당금
349
-
-
349

<제 19(전)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
집합평가
합 계

12개월 
 기대신용손실
전체기간 
 기대신용손실
손상채권
 전체기간 
 기대신용손실

기초 손실충당금
270
-
-
270

손실충당금전입
72
-
-
72

반기말 손실충당금
342
-
-
342

7. 관계기업투자

(1) 당반기말과 전기말 현재 관계기업투자의 내역은 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

회사명
소재국
지분율(%)
결산월
취득원가
순자산가액
장부금액
주요사업내용

㈜카카오뱅크
대한민국
31.62
12월
779,643
919,534
964,410
은행업

진우(북경)투자자문유한공사(*1)
중국
100.00
12월
3,323
2,931
2,931
금융투자업

글로벌다이너스티해외자원개발사모투자전문회사
대한민국
22.39
12월
6,733
-
-
집합투자기구

한투파트너스(상해)창업투자관리 유한책임공사(*1)
중국
100.00
12월
8,213
11,625
11,625
펀드관리

한국투자 해외진출 Platform펀드
대한민국
22.50
12월
7,013
9,011
9,011
투자조합

한국투자 미래성장 벤처펀드 22호
대한민국
20.49
12월
10,757
14,857
14,857
투자조합

한국투자 Future Growth 투자조합(*3)
대한민국
11.12
12월
885
592
592
투자조합

한국투자 Future Value 투자조합(*3)
대한민국
11.66
12월
269
177
177
투자조합

네이버 한국투자 힘내라 게임인 투자조합
대한민국
25.00
12월
847
2,898
2,898
투자조합

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합
대한민국
26.46
12월
18,243
22,405
22,405
투자조합

상해방정한투주식투자파트너십기업
중국
49.50
12월
39,461
71,482
71,482
집합투자기구

한국투자 Venture 15-1호 투자조합(*3)
대한민국
11.13
12월
1,251
2,352
2,352
투자조합

한국투자 Venture 15-2호 투자조합(*3)
대한민국
11.07
12월
737
1,509
1,509
투자조합

한국투자 Venture 15-3호 투자조합(*3)
대한민국
11.22
12월
606
806
806
투자조합

한국투자 Venture 15-4호 투자조합(*3)
대한민국
11.21
12월
872
1,443
1,443
투자조합

한국투자 Venture 15-5호 투자조합(*3)
대한민국
11.30
12월
770
1,209
1,209
투자조합

한국투자유망서비스산업투자조합
대한민국
44.67
12월
11,678
20,124
20,124
투자조합

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드
대한민국
44.37
12월
27,720
43,101
43,101
집합투자기구

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합
대한민국
40.00
12월
15,494
18,736
18,736
투자조합

한국투자 RE-UP 펀드
대한민국
32.63
12월
85,398
127,874
127,874
투자조합

GEC-KIP Technology and Innovation Fund(*4)
싱가포르
60.25
12월
7,297
9,644
9,645
집합투자기구

한국투자성장기업전문투자펀드(3호)
대한민국
39.10
12월
24,414
24,483
24,483
집합투자기구

유진프리미어전문투자형사모투자신탁17호
대한민국
40.51
12월
27,004
30,769
30,769
집합투자기구

JB일본오피스전문투자형사모부동산투자신탁 20호
대한민국
50.00
12월
18,800
21,161
21,161
집합투자기구

한국투자-엠포드 제1호 신기술사업투자조합
대한민국
22.06
12월
3,000
2,811
2,811
투자조합

한국투자런던코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁
대한민국
23.35
12월
31,643
31,291
31,291
집합투자기구

케이클라비스마이스터신기술조합제사십육호(*1)
대한민국
64.52
12월
1,613
1,730
1,730
투자조합

현대 유퍼스트 전문투자형 사모 부동산투자신탁23-1호
대한민국
48.81
12월
28,569
27,639
27,639
집합투자기구

AIP EURO GREEN 전문투자형 사모부동산투자신탁9호
대한민국
50.00
12월
46,419
46,570
46,575
집합투자기구

에프지 EURO GREEN 전문투자형사모부동산투자신탁3호
대한민국
25.51
12월
24,633
25,636
25,636
집합투자기구

우리 고성화력발전 EBL 전문투자형 사모특별자산투자신탁
대한민국
33.33
12월
30,228
30,233
30,233
집합투자기구

한화 일본태양광 전문투자형 사모특별자산투자신탁 2호
대한민국
33.33
12월
20,343
21,189
21,189
집합투자기구

유진Aviation 전문 투자형 사모특별자산투자신탁11호(*1)
대한민국
54.48
12월
4,476
4,377
4,377
집합투자기구

NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호
대한민국
28.67
12월
14,879
14,627
14,627
집합투자기구

NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁 2호
대한민국
40.04
12월
14,416
14,177
14,177
집합투자기구

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁58호
대한민국
35.26
12월
31,006
29,854
29,854
집합투자기구

NH-Amundi 북미중견기업 선순위대출 전문투자형사모특별자산투자신탁2호
대한민국
30.30
12월
23,174
22,869
22,869
집합투자기구

한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합
대한민국
32.97
12월
3,000
2,859
2,859
투자조합

삼천리 미드스트림 전문투자형 사모투자신탁 제5-3호
대한민국
44.44
12월
48,053
46,383
46,383
집합투자기구

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-1호
대한민국
27.03
12월
20,226
18,862
17,888
집합투자기구

JB호주NDIS전문투자형사모투자신탁1호
대한민국
49.50
12월
9,200
2,999
952
집합투자기구

NH-Amundi 해외 선순위론 전문투자형 사모투자신탁 4호
대한민국
30.00
12월
45,889
45,857
47,845
집합투자기구

타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁8호
대한민국
39.35
12월
47,620
46,266
46,266
집합투자기구

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁12호
대한민국
32.59
12월
25,600
29,509
29,509
집합투자기구

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁6호
대한민국
32.59
12월
24,400
26,584
26,584
집합투자기구

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁14호
대한민국
36.26
12월
50,000
45,815
45,815
집합투자기구

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 1호
대한민국
31.75
12월
2,000
1,923
1,923
투자조합

티앤에프 2019 베어링 창업벤처전문 사모투자합자회사
대한민국
23.54
12월
2,411
2,387
2,387
투자조합

아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합
대한민국
50.00
12월
11,630
10,724
10,724
투자조합

키움인프라코어Debt전문투자형사모투자신탁제2호
대한민국
27.05
12월
1
1
1
집합투자기구

한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권)
대한민국
48.60
12월
10,266
20,845
21,681
집합투자기구

INMARK프랑스전문투자형사모부동산투자신탁제18호
대한민국
35.83
12월
55,000
53,983
53,308
집합투자기구

페트라7의 알파 사모투자 합자회사(*4)
대한민국
51.92
12월
26,062
25,019
25,019
투자조합

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 2호
대한민국
31.95
12월
1,000
973
973
투자조합

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-2호
대한민국
23.51
12월
27,669
26,302
25,852
집합투자기구

키움히어로제3호 사모투자 합자회사
대한민국
30.77
12월
2,000
1,946
1,946
투자조합

한국투자신탁운용 글로벌 플렉스 증권투자신탁
대한민국
22.85
12월
20,000
20,088
22,292
집합투자기구

한국투자-브릭인베스트먼트 제1호 신기술사업투자조합
대한민국
20.62
12월
3,000
2,974
2,974
투자조합

한국투자 스마트리얼에셋 전문투자형사모투자신탁 1호
대한민국
20.00
12월
6,975
6,844
6,981
집합투자기구

알파 US Notus 전문투자형사모투자신탁 1호
대한민국
39.96
12월
58,606
59,595
59,595
집합투자기구

파인스트리트글로벌기업금융전문투자형사모투자신탁5-1호
대한민국
30.30
12월
16,580
16,611
16,611
집합투자기구

에이원갤럭시코스닥벤처전문투자형사모투자신탁
대한민국
49.50
12월
5,000
5,085
5,085
집합투자기구

현대 로지스코아 북천안물류센터 전문투자형 사모투자신탁1호
대한민국
29.41
12월
3,000
2,996
2,996
집합투자기구

한국투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁6호(*2)
대한민국
4.83
12월
5,724
2,760
2,760
집합투자기구

한국투자글로벌착한기업 ESG증권투자신탁(주식-재간접형)(*2)
대한민국
17.58
12월
1,735
2,480
2,494
집합투자기구

한국밸류 플래티넘플러스 전문투자형사모혼합(*2)
대한민국
6.60
12월
769
839
840
집합투자기구

한국밸류 커버드리스크 전문투자형사모혼합(*2)
대한민국
6.60
12월
1,050
1,141
1,143
집합투자기구

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사
대한민국
22.22
12월
21,045
65,389
65,389
사모투자전문회사

우리파트너십 신기술 사모투자전문회사
대한민국
23.08
12월
19,314
21,545
21,545
사모투자전문회사

한국투자크레디언제일호사모투자합자회사(*3)
대한민국
0.87
12월
204
133
133
사모투자전문회사

아이비케이케이아이피성장디딤돌사모투자합자회사
대한민국
30.00
12월
21,354
21,700
21,700
투자합자회사

키움케이아이피헬스케어플랫폼 사모투자합자회사(*3)
대한민국
6.09
12월
-
-
-
사모투자전문회사

Korea Investment Partners US inc(*1)
미국
100.00
12월
2,313
1,077
1,077
벤처창업투자

Korea Investment Partners Southeast Asia(*1)
싱가포르
100.00
12월
871
483
483
벤처창업투자

2020 KIP Bon Appetit 투자조합(*3)
대한민국
14.08
12월
1,000
982
982
투자조합

한국투자 광개토투자조합
대한민국
20.00
12월
4,505
4,442
4,442
투자조합

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사(*3)
대한민국
15.00
12월
1,500
1,471
1,471
사모투자전문회사

한국투자 바이오 글로벌 펀드
대한민국
22.86
12월
56,000
56,123
56,123
투자조합

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사
대한민국
28.33
12월
30,363
32,142
32,142
사모투자전문회사

이큐파트너스 제1호 글로벌 사모투자전문회사(*3)

대한민국

1.00
12월
3,716
3,676
3,676
사모투자업

이큐피 포스코 글로벌 제1호 해외자원개발사모투자전문회사(*3)

대한민국

6.87
12월
34,319
39,607
39,607
사모투자업

이큐파트너스제1호환경서비스 사모투자합자회사(*3)

대한민국

4.76
12월
2,910
1,939
1,939
사모투자업

이큐파트너스그린사모투자합자회사
대한민국
30.00
12월
31,112
31,279
31,279
투자합자회사

하논사모투자합자회사
대한민국
29.05
12월
6,100
6,893
7,127
투자조합

에트라제3의1호사모투자합자회사(*3)

대한민국

19.51
12월
5,000
5,038
5,038
사모투자업

페트라7의베타 사모투자합자회사(*3)

대한민국

15.55
12월
35,408
32,779
32,779
사모투자업

에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사

대한민국

23.01
12월
10,815
10,390
10,390
사모투자업

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사

대한민국

29.92
12월
7,200
6,887
6,887
사모투자업

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사
(*3)

대한민국

16.63
12월
15,600
15,596
15,596
사모투자업

한국투자BNI그린모빌리티제1호신기술투자조합

대한민국

34.38
12월
1,100
1,094
1,094
사모투자업

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드
대한민국
31.00
12월
13,643
27,511
27,511
투자조합

한국투자 Ace 투자조합(17)
대한민국
20.23
12월
5,266
9,161
9,161
투자조합

한국투자 Beyond 투자조합(17)
대한민국
20.33
12월
3,335
4,901
4,901
투자조합

한국투자 Core 투자조합(17)
대한민국
20.71
12월
2,982
4,733
4,733
투자조합

한국투자 Dream 투자조합(17)
대한민국
20.80
12월
2,766
4,141
4,141
투자조합

한국투자 Essence 투자조합(17)
대한민국
20.32
12월
2,926
5,009
5,009
투자조합

한국투자 Future 투자조합(17)
대한민국
20.23
12월
3,131
4,566
4,566
투자조합

한국투자 Growth 투자조합(17)
대한민국
20.28
12월
3,489
7,252
7,252
투자조합

한국투자 High 투자조합(17)
대한민국
20.33
12월
2,606
4,139
4,139
투자조합

한국투자 Impact 투자조합(17)
대한민국
20.35
12월
2,707
5,626
5,626
투자조합

한국투자 Joint 투자조합(17)
대한민국
20.28
12월
2,642
3,849
3,849
투자조합

한국투자 Key 투자조합(17)
대한민국
20.42
12월
2,655
5,522
5,522
투자조합

한국투자성장기업전문투자펀드(1호)
대한민국
30.00
12월
12,604
10,840
10,840
집합투자기구

한국투자 핀테크 혁신펀드
대한민국
41.67
12월
6,000
5,758
5,758
투자조합

케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드
대한민국
38.36
12월
6,000
5,896
5,896
투자조합

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회
사
(*3)

대한민국
1.00
12월
215
214
214
사모투자전문회사

한국투자시스템알파증권투자신탁(채권-파생형)(C-W)(*2)
대한민국
3.22
12월
5,000
4,989
4,995
집합투자기구

한국투자스마트리얼에셋전문투자형사모투자신탁2호(2종)(*2)
대한민국
14.52
12월
2,624
2,711
2,847
집합투자기구

한국투자메자닌전문투자형사모부동산투자신탁2호(*2)
대한민국
0.79
12월
1,032
1,025
1,030
집합투자기구

한국밸류리레이팅중소형전문투자형사모투자신탁C-S
대한민국
20.12
12월
500
2,992
517
집합투자기구

브레인전문투자형사모투자신탁37호
대한민국
46.51
12월
3,000
3,006
3,006
집합투자기구

타이거대체그린알파전문투자형사모특별자산투자신탁35호
대한민국
28.23
12월
29,971
30,050
30,050
집합투자기구

네오밸류파트너전문투자형사모부동산신탁제4호
대한민국
36.14
12월
15,000
14,418
14,418
집합투자기구

한국투자아시아그로스이니셔티브증권자투자신탁H(주식)(C-F)(*1)
대한민국
98.85
12월
4,900
5,285
5,279
집합투자기구

합 계

2,353,036
2,696,635
2,740,453

(*1)
(*2)
(*3)
(*4)

지분율이 50%를 초과하고 있으나, 연결재무제표에 미치는 영향이 중요하지 않은 바, 관계기업투자로 분류하여 평가하였습니다.
지분율이 20% 미만이나, 임원 파견 등을 통하여 유의적 영향을 행사하고 있는 바, 관계기업투자로 분류하여 평가하였습니다.
지분율이 20% 미만이나, 연결실체가

무한책임사원
으로
서 유의적 영향을 행사하고 있는 바, 관계기업투자로 분류하여 평가하였습니다.

지분율이 50%를 초과하고 있으나, 사실상의 지배력에 따라 재무 및 영업정책을 결정할 수
있는 능력이 없으므로 관계기업투자로 분류하여 평가하였습니다.

<제 19(전)기>

(단위: 백만원)

회사명
소재국
지분율(%)
결산월
취득원가
순자산가액
장부금액
주요사업내용

㈜
카카오뱅크

대한민국
31.78
12월
779,643
888,748
936,587
은행업

진우(북경)투자자문유한공사(*1)
중국
100.00
12월
3,323
2,826
2,826
금융투자업

글로벌다이너스티해외자원개발사모투자전문회사
대한민국
22.39
12월
6,733
-
-
집합투자기구

한투파트너스(상해)창업투자관리 유한책임공사(*1)
중국
100.00
12월
8,213
11,625
11,625
펀드관리

한국투자그로스캐피탈펀드제17호
대한민국
32.33
12월
3,625
6,782
6,782
투자조합

한국투자 글로벌프론티어펀드제20호
대한민국
32.25
12월
3,826
11,101
11,101
투자조합

한국투자 해외진출 Platform펀드
대한민국
22.50
12월
9,530
10,755
10,755
투자조합

한국투자 미래성장 벤처펀드 22호
대한민국
20.49
12월
11,826
21,663
21,663
투자조합

한국투자 Future Growth 투자조합(*3)
대한민국
11.12
12월
1,167
1,042
1,042
투자조합

한국투자 Future Value 투자조합(*3)
대한민국
11.66
12월
357
318
318
투자조합

네이버 한국투자 힘내라 게임인 투자조합
대한민국
25.00
12월
1,225
3,320
3,320
투자조합

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합
대한민국
26.46
12월
25,000
24,322
24,322
투자조합

상해방정한투주식투자파트너십기업(유한파트너쉽)
중국
49.50
12월
38,547
65,832
65,832
집합투자기구

한국투자 Venture 15-1호 투자조합(*3)
대한민국
11.13
12월
1,476
2,445
2,445
투자조합

한국투자 Venture 15-2호 투자조합(*3)
대한민국
11.07
12월
993
1,748
1,748
투자조합

한국투자 Venture 15-3호 투자조합(*3)
대한민국
11.22
12월
847
1,152
1,152
투자조합

한국투자 Venture 15-4호 투자조합(*3)
대한민국
11.21
12월
1,196
1,524
1,524
투자조합

한국투자 Venture 15-5호 투자조합(*3)
대한민국
11.30
12월
952
1,348
1,348
투자조합

한국투자유망서비스산업투자조합
대한민국
44.67
12월
14,952
16,647
16,647
투자조합

한국투자성장기업메자닌펀드(2호)
대한민국
20.55
12월
3,004
3,246
3,558
집합투자기구

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드
대한민국
44.37
12월
28,980
40,945
40,945
집합투자기구

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합
대한민국
40.00
12월
16,466
19,684
19,684
투자조합

한국투자 RE-UP 펀드
대한민국
32.63
12월
88,197
123,776
123,776
투자조합

GEC-KIP Technology and Innovation Fund
싱가포르
49.90
12월
7,297
6,324
6,324
집합투자기구

한국투자성장기업전문투자펀드(3호)
대한민국
39.10
12월
25,884
27,636
27,636
집합투자기구

유진프리미어전문투자형사모투자신탁17호
대한민국
40.51
12월
28,958
32,060
32,060
집합투자기구

JB일본오피스전문투자형사모부동산투자신탁 20호
대한민국
50.00
12월
18,800
20,974
20,974
집합투자기구

한국투자-엠포드 제1호 신기술사업투자조합
대한민국
22.06
12월
3,000
2,842
2,842
투자조합

한국투자런던코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁
대한민국
23.35
12월
31,643
31,381
31,381
집합투자기구

케이클라비스마이스터신기술조합제사십육호(*1)
대한민국
64.52
12월
1,613
1,572
1,572
투자조합

현대유퍼스트전문투자형사모부동산투자신탁23-1호
대한민국
48.81
12월
28,569
27,558
27,558
집합투자기구

AIP EURO GREEN 전문투자형 사모부동산투자신탁9호
대한민국
50.00
12월
46,419
46,606
46,610
집합투자기구

에프지 EURO GREEN 전문투자형사모부동산투자신탁3호
대한민국
25.51
12월
24,633
25,225
25,225
집합투자기구

우리고성화력발전EBL 전문투자형 사모특별자산투자신탁
대한민국
33.33
12월
30,228
30,236
30,236
집합투자기구

한화일본태양광전문투자형사모특별자산투자신탁2호
대한민국
33.33
12월
20,923
21,763
21,763
집합투자기구

유진 Aviation 전문투자형 사모특별자산투자신탁11호(*1)
대한민국
54.48
12월
4,476
4,394
4,394
집합투자기구

NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁1호
대한민국
28.67
12월
15,896
15,664
15,664
집합투자기구

NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁2호
대한민국
40.04
12월
15,427
15,210
15,210
집합투자기구

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁58호
대한민국
35.26
12월
31,006
29,878
29,878
집합투자기구

NH-Amundi 북미중견기업 선순위대출 
전문투자형사모특별자산투자신탁2호
대한민국
30.30
12월
24,181
23,870
23,870
집합투자기구

안다스테이션전문투자형사모부동산투자신탁제1호
대한민국
31.80
12월
38,497
37,320
37,320
집합투자기구

코람코전문투자형사모부동산투자신탁제69호
대한민국
40.00
12월
30,417
30,422
30,422
집합투자기구

우리에코폐기물전문투자형사모특별자산투자신탁
대한민국
25.20
12월
15,505
15,508
15,508
집합투자기구

한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합
대한민국
32.97
12월
3,000
2,890
2,890
투자조합

이베스트에이아이피신기술조합제1호
대한민국
36.36
12월
545
529
529
투자조합

삼천리 미드스트림 전문투자형 사모투자신탁 제5-3호
대한민국
44.44
12월
48,053
46,696
46,696
집합투자기구

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-1호
대한민국
27.03
12월
21,526
22,178
19,899
집합투자기구

JB호주NDIS전문투자형사모투자신탁1호
대한민국
49.50
12월
50,000
43,835
41,752
집합투자기구

NH-Amundi 해외 선순위론 전문투자형 사모투자신탁 4호
대한민국
30.00
12월
43,720
43,685
43,685
집합투자기구

타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁8호
대한민국
39.35
12월
47,620
46,031
46,031
집합투자기구

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁12호
대한민국
32.59
12월
25,600
23,545
23,545
집합투자기구

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁6호
대한민국
32.59
12월
24,400
22,414
22,414
집합투자기구

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁14호
대한민국
36.26
12월
50,000
45,804
45,804
집합투자기구

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 1호
대한민국
31.75
12월
2,000
1,943
1,943
투자조합

티앤에프 2019 베어링 창업벤처전문 사모투자합자회사
대한민국
23.54
12월
2,411
2,398
2,398
투자조합

아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합
대한민국
50.00
12월
6,729
6,099
6,099
투자조합

키움인프라코어Debt전문투자형사모투자신탁제2호
대한민국
27.05
12월
35,000
36,816
37,138
집합투자기구

멀티에셋 웨어하우스오퍼튜니티 전문투자형 사모투자신탁 제16호(*4)
대한민국
56.90
12월
30,646
30,325
30,321
집합투자기구

한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권)
대한민국
44.91
12월
20,532
20,821
21,096
집합투자기구

INMARK프랑스전문투자형사모부동산투자신탁제18호
대한민국
35.83
12월
55,000
54,216
53,541
집합투자기구

페트라7의 알파 사모투자 합자회사(*4)
대한민국
51.92
12월
26,062
25,144
25,144
투자조합

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 2호
대한민국
31.95
12월
1,000
984
984
투자조합

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-2호
대한민국
23.51
12월
27,669
26,468
26,018
집합투자기구

키움히어로제3호 사모투자 합자회사
대한민국
30.77
12월
2,000
1,958
1,958
투자조합

한국투자신탁운용 글로벌 플렉스 증권투자신탁
대한민국
36.40
12월
20,000
21,172
21,310
집합투자기구

한국투자-브릭인베스트먼트 제1호 신기술사업투자조합
대한민국
20.62
12월
3,000
2,930
2,930
투자조합

한국투자 스마트리얼에셋 전문투자형사모투자신탁 1호(2종)
대한민국
20.00
12월
6,975
7,142
7,278
집합투자기구

알파 US Notus 전문투자형사모투자신탁 1호
대한민국
39.96
12월
58,606
59,045
59,045
집합투자기구

파인스트리트글로벌기업금융전문투자형사모투자신탁5-1호
대한민국
30.30
12월
16,580
16,537
16,537
집합투자기구

에이원갤럭시코스닥벤처전문투자형사모투자신탁
대한민국
49.50
12월
5,000
5,000
5,000
집합투자기구

KODEX 은행 ETF
대한민국
38.55
12월
77,541
83,688
83,688
집합투자기구

한국투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁6호(채무증권)(*2)
대한민국
4.83
12월
5,724
2,780
2,780
집합투자기구

TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권-재간접형)
대한민국

28.78

12월
3,300
3,726
3,726
집합투자기구

TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권혼합-재간접형)(*1)
대한민국
64.52
12월
4,800
5,820
5,820
집합투자기구

한국투자글로벌착한기업 ESG증권투자신탁(주식-재간접형)(*2)

대한민국
22.51
12월
1,724
2,288
2,288
집합투자기구

한국투자미국배당귀족증권자투자신탁H(주식)(*2)

대한민국
4.19
12월
5,000
6,380
6,380
집합투자기구

한국밸류플래티넘에쿼티전문투자형사모2종(*2)

대한민국
6.60
12월
535
630
630
집합투자기구

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사
대한민국
22.22
12월
22,842
88,494
88,494
사모투자전문회사

우리파트너십 신기술 사모투자전문회사
대한민국
23.08
12월
19,881
15,138
15,138
사모투자전문회사

한국투자크레디언제일호사모투자합자회사(*3)
대한민국
0.87
12월
204
130
130
사모투자전문회사

아이비케이케이아이피성장디딤돌제일호사모투자합자회사
대한민국
30.00
12월
14,634
14,150
14,150
투자합자회사

키움케이아이피헬스케어플랫폼 사모투자합자회사(*3)
대한민국
6.09
12월
175
157
157
사모투자전문회사

Korea Investment Partners US inc(*1)
미국
100.00
12월
2,313
1,077
1,077
벤처창업투자

Korea Investment Partners Southeast Asia(*1)
싱가포르
100.00
12월
871
483
483
벤처창업투자

2020 KIP Bon Appetit 투자조합(*3)
대한민국
14.08
12월
1,000
988
988
투자조합

한국투자 광개토투자조합
대한민국
20.00
12월
4,505
4,472
4,472
투자조합

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사(*3)
대한민국
15.00
12월
1,500
1,482
1,482
사모투자전문회사

한국투자 바이오 글로벌 펀드
대한민국
23.39
12월
40,000
40,026
40,026
투자조합

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사
대한민국
28.33
12월
18,023
18,804
18,804
사모투자전문회사

이큐파트너스 제1호 글로벌 사모투자전문회사(*3)
대한민국
1.00
12월
3,716
3,540
3,540
사모투자업

이큐피 포스코 글로벌 제1호 해외자원개발사모투자전문회사(*3)
대한민국
6.98
12월
34,319
40,009
40,009
사모투자업

이큐파트너스제1호환경서비스 사모투자합자회사(*3)
대한민국
4.76
12월
1,860
1,933
1,933
사모투자업

이큐파트너스그린사모투자합자회사
대한민국
30.00
12월
31,053
30,019
30,019
투자합자회사

하논사모투자합자회사
대한민국
29.05
12월
6,100
6,412
6,647
투자조합

에트라제3의1호사모투자합자회사(*3)
대한민국
19.51
12월
5,000
4,854
4,854
사모투자업

페트라7의베타 사모투자합자회사(*3)
대한민국
11.49
12월
34,988
31,693
31,693
사모투자업

프라이싱사모투자합자회사(*3)
대한민국
0.31
12월
-
-
-
사모투자업

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드
대한민국
31.00
12월
15,658
25,686
25,686
투자조합

한국투자 Ace 투자조합(17)
대한민국
20.23
12월
5,266
7,534
7,534
투자조합

한국투자 Beyond 투자조합(17)
대한민국
20.33
12월
3,335
4,695
4,695
투자조합

한국투자 Core 투자조합(17)
대한민국
20.71
12월
2,982
4,427
4,427
투자조합

한국투자 Dream 투자조합(17)
대한민국
20.80
12월
2,766
3,780
3,780
투자조합

한국투자 Essence 투자조합(17)
대한민국
20.32
12월
2,926
4,426
4,426
투자조합

한국투자 Future 투자조합(17)
대한민국
20.23
12월
3,131
4,242
4,242
투자조합

한국투자 Growth 투자조합(17)
대한민국
20.28
12월
3,489
5,997
5,997
투자조합

한국투자 High 투자조합(17)
대한민국
20.33
12월
2,606
3,772
3,772
투자조합

한국투자 Impact 투자조합(17)
대한민국
20.35
12월
2,707
4,546
4,546
투자조합

한국투자 Joint 투자조합(17)
대한민국
20.28
12월
2,642
3,424
3,424
투자조합

한국투자 Key 투자조합(17)
대한민국
20.42
12월
2,655
4,539
4,539
투자조합

한국투자성장기업전문투자펀드(1호)

대한민국
30.00
12월
14,865
14,277
14,277
집합투자기구

에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사
대한민국
23.01
12월
3,780
3,565
3,565
사모투자업

한국투자 핀테크 혁신펀드
대한민국
41.67
12월
4,000
3,882
3,882
투자조합

합 계

2,541,540
2,831,862
2,875,632

(*1)
(*2)
(*3)
(*4)

지분율이 50%를 초과하고 있으나, 연결재무제표에 미치는 영향이 중요하지 않은 바, 관계기업투자로 분류하여 평가하였습니다.
지분율이 20% 미만이나, 임원 파견 등을 통하여 유의적 영향을 행사하고 있는 바, 관계기업투자로 분류하여 평가하였습니다.
지분율이 20% 미만이나, 연결실체가

무한책임사원
으로
서 유의적 영향을 행사하고 있는 바, 관계기업투자로 분류하여 평가하였습니다.

지분율이 50%를 초과하고 있으나, 사실상의 지배력에 따라 재무 및 영업정책을 결정할 수
있는 능력이 없으므로 관계기업투자로 분류하여 평가하였습니다.

(2) 당반기말과 전기말 현재 관계기업투자의 요약재무정보는 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

회사명
총자산
총부채
총자본
영업수익
순손익
총포괄손익

㈜카카오뱅크
29,901,281
26,993,257
2,908,024
478,536
115,946
96,645

진우(북경)투자자문유한공사
3,017
85
2,931
-
(15)
104

글로벌다이너스티해외자원개발사모투자전문회사
121
1,972
(1,851)
-
(11)
(11)

한투파트너스(상해)창업투자관리 유한책임공사
21,574
9,949
11,625
-
-
-

한국투자 해외진출 Platform펀드
44,443
4,395
40,048
7,363
3,429
3,429

한국투자 미래성장 벤처펀드 22호
72,963
446
72,517
11,041
(9,837)
(9,837)

한국투자 Future Growth 투자조합
5,315
-
5,315
1,392
(1,522)
(1,522)

한국투자 Future Value 투자조합
1,525
-
1,525
401
(444)
(444)

네이버 한국투자 힘내라 게임인 투자조합
11,635
39
11,596
22,299
15,984
15,984

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합
86,379
1,686
84,693
66,592
53,778
53,778

상해방정한투주식투자파트너십기업
145,263
857
144,406
8,383
7,092
9,706

한국투자 Venture 15-1호 투자조합
21,200
72
21,128
1,883
2,485
2,485

한국투자 Venture 15-2호 투자조합
13,684
45
13,639
3,184
2,281
2,281

한국투자 Venture 15-3호 투자조합
7,229
37
7,192
3,167
1,840
1,840

한국투자 Venture 15-4호 투자조합
12,939
49
12,890
1,856
2,599
2,599

한국투자 Venture 15-5호 투자조합
10,745
43
10,702
1,857
2,079
2,079

한국투자유망서비스산업투자조합
47,606
2,553
45,053
12,974
15,114
15,114

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드
97,846
699
97,147
5,127
11,469
11,469

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합
47,201
361
46,840
1,216
1,288
1,288

한국투자 RE-UP 펀드
393,609
1,739
391,870
52,620
58,021
58,021

GEC-KIP Technology and Innovation Fund
16,051
45
16,006
-
(249)
2,234

한국투자성장기업전문투자펀드(3호)
62,618
-
62,619
1,128
(3,483)
(3,483)

유진프리미어전문투자형사모투자신탁17호
76,294
347
75,948
2,615
2,299
2,299

JB일본오피스전문투자형사모부동산투자신탁 20호
42,326
2
42,323
1,868
1,905
1,905

한국투자-엠포드 제1호 신기술사업투자조합
12,744
-
12,744
-
(138)
(138)

한국투자런던코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁
134,065
33
134,031
2,852
2,173
2,173

케이클라비스 마이스터 신기술조합 제사십육호
2,700
19
2,682
260
246
246

현대 유퍼스트 전문투자형 사모 부동산투자신탁23-1호
56,675
48
56,628
2,043
1,973
1,973

AIP EURO GREEN 전문투자형 사모부동산투자신탁9호
97,790
4,653
93,137
3,990
4,001
4,001

에프지 EURO Green 전문투자형사모부동산투자신탁3호
100,596
86
100,511
(824)
4,783
4,783

우리 고성화력발전 EBL 전문투자형 사모특별자산투자신탁
90,721
21
90,700
1,519
1,472
1,472

한화 일본태양광 전문투자형 사모특별자산투자신탁 2호
63,597
31
63,566
1,234
1,317
1,317

유진Aviation 전문 투자형 사모특별자산투자신탁11호
8,035
1
8,034
314
287
287

NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호
51,015
4
51,011
1,152
971
971

NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁 2호
36,084
673
35,410
1,134
1,001
1,001

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁58호
87,315
2,656
84,660
1,807
1,577
1,577

NH-Amundi 북미 중견기업 선순위 대출 전문투자형 사모특별자산투자신탁2호
75,490
16
75,474
1,795
1,558
1,558

한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합
8,673
-
8,673
-
(90)
(90)

삼천리 미드스트림 전문투자형 사모투자신탁 제5-3호
104,442
79
104,362
333
(703)
(703)

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-1호
75,047
5,258
69,789
4,217
2,132
2,132

JB호주NDIS전문투자형사모투자신탁1호
6,108
51
6,057
147
(74)
(74)

NH-Amundi 해외 선순위론 전문투자형 사모투자신탁 4호
452,292
299,434
152,858
3,804
3,581
3,581

타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁8호
117,614
24
117,589
5,203
4,904
4,904

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁12호
93,189
2,641
90,548
6,367
21,330
21,330

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁6호
84,089
2,516
81,572
5,161
15,197
15,197

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁14호
126,513
149
126,365
3,094
2,622
2,622

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 1호
6,057
-
6,057
-
(64)
(64)

티앤에프 2019 베어링 창업벤처전문 사모투자합자회사
10,143
4
10,141
99
9
99

아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합
21,698
249
21,448
-
(552)
(552)

키움인프라코어Debt전문투자형사모투자신탁제2호
2
1
2
1,475
(381)
(381)

한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권)
42,888
-
42,888
715
48
48

INMARK프랑스전문투자형사모부동산투자신탁제18호
167,611
16,947
150,663
3,248
1,030
1,030

페트라7의 알파 사모투자 합자회사
48,317
125
48,191
629
379
379

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 2호
3,046
-
3,046
-
(33)
(33)

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-2호
109,365
(2,491)
111,855
1
510
510

키움히어로제3호 사모투자 합자회사
6,341
15
6,326
-
(37)
(37)

한국투자신탁운용 글로벌 플렉스 증권투자신탁
89,814
1,887
87,926
691
1,118
1,118

한국투자-브릭인베스트먼트 제1호 신기술사업투자조합
14,427
2
14,425
-
(4)
(4)

한국투자 스마트리얼에셋 전문투자형사모투자신탁 1호
38,549
4,329
34,220
2,351
(1,488)
(1,488)

알파 US Notus 전문투자형사모투자신탁 1호
149,800
678
149,122
3,014
2,578
2,578

파인스트리트글로벌기업금융전문투자형사모투자신탁5-1호
56,279
1,465
54,815
1,834
1,652
1,652

에이원갤럭시코스닥벤처전문투자형사모투자신탁
10,272
1
10,271
-
172
172

현대 로지스코아 북천안물류센터 전문투자형 사모투자신탁1호
10,200
16
10,186
2,000
(14)
(14)

한국투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁6호(채무증권)
58,351
1,148
57,203
8,419
(405)
(405)

한국투자글로벌착한기업 ESG증권투자신탁(주식-재간접형)
14,795
688
14,107
1,207
1,051
1,051

한국밸류 플래티넘플러스 전문투자형사모혼합
13,270
559
12,711
1,674
1,073
1,073

한국밸류 커버드리스크 전문투자형사모혼합
18,044
755
17,289
1,949
1,405
1,405

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사
294,617
365
294,252
(74,330)
(73,157)
(73,157)

우리파트너십 신기술 사모투자전문회사
93,598
240
93,358
(1,710)
30,219
30,219

한국투자크레디언제일호사모투자합자회사
15,470
89
15,381
1,150
970
970

아이비케이케이아이피성장디딤돌사모투자합자회사
72,981
649
72,332
2,312
2,766
2,766

키움케이아이피헬스케어플랫폼 사모투자합자회사
-
-
-
67
(238)
(238)

Korea Investment Partners US inc
1,079
2
1,077
-
-
-

Korea Investment Partners Southeast Asia
483
-
483
-
-
-

2020 KIP Bon Appetit 투자조합
6,966
-
6,966
-
(46)
(46)

한국투자 광개토투자조합
22,208
-
22,208
4
(149)
(149)

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사
9,840
35
9,805
1
(73)
(73)

한국투자 바이오 글로벌 펀드
245,536
-
245,536
52
453
453

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사
114,110
665
113,445
8,082
3,526
3,526

이큐파트너스 제1호 글로벌 사모투자전문회사
367,662
29
367,634
4,339
4,000
18,869

이큐피 포스코 글로벌 제1호 해외자원개발사모투자전문회사
577,046
459
576,587
(235)
(1,933)
21,881

이큐파트너스제1호환경서비스 사모투자합자회사
40,842
112
40,729
1,217
990
990

이큐파트너스그린사모투자합자회사
104,677
417
104,261
4,418
4,005
4,005

하논사모투자합자회사
23,787
58
23,729
2,934
2,824
2,824

에트라제3의1호사모투자합자회사
25,894
70
25,824
295
163
1,205

페트라7의베타 사모투자합자회사
287,024
607
286,417
(7)
(1,221)
10,309

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드
89,207
461
88,746
22,164
24,350
24,350

한국투자 Ace 투자조합(17)
45,446
159
45,287
1,057
8,040
8,040

한국투자 Beyond 투자조합(17)
24,202
98
24,104
228
1,009
1,009

한국투자 Core 투자조합(17)
22,949
88
22,861
1,210
1,478
1,478

한국투자 Dream 투자조합(17)
19,981
75
19,906
1,504
1,729
1,729

한국투자 Essence 투자조합(17)
24,745
87
24,658
852
2,876
2,876

한국투자 Future 투자조합(17)
22,665
98
22,567
1,589
1,602
1,602

한국투자 Growth 투자조합(17)
35,853
102
35,751
1,513
6,187
6,187

한국투자 High 투자조합(17)
20,436
78
20,358
1,501
1,799
1,799

한국투자 Impact 투자조합(17)
27,722
81
27,641
901
5,301
5,301

한국투자 Joint 투자조합(17)
19,052
77
18,975
1,797
2,096
2,096

한국투자 Key 투자조합(17)
27,115
79
27,036
900
4,813
4,813

한국투자성장기업전문투자펀드(1호)
36,151
18
36,132
23,263
19,003
19,003

에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사
45,681
517
45,163
119
(910)
(910)

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사
30,017
689
29,327
(55)
(1,333)
(1,333)

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사
55,187
201
54,986
298
(14)
(14)

한국투자BNI그린모빌리티제1호신기술투자조합
3,183
-
3,183
-
(17)
(17)

한국투자 핀테크 혁신펀드
13,961
144
13,817
4
(301)
(301)

케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드
15,370
-
15,370
4
(270)
(270)

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사
21,488
86
21,402
1
(98)
(98)

한국투자시스템알파증권투자신탁(채권-파생형)(C-W)
191,943
37,003
154,941
900
(59)
(59)

한국투자스마트리얼에셋전문투자형사모투자신탁2호(2종)
18,719
52
18,668
640
598
598

한국투자메자닌전문투자형사모부동산투자신탁2호
129,997
200
129,797
357
(203)
(203)

한국밸류리레이팅중소형전문투자형사모투자신탁C-S
14,872
-
14,872
996
881
881

브레인전문투자형사모투자신탁37호
6,462
-
6,462
2
(38)
(38)

타이거대체그린알파전문투자형사모특별자산투자신탁35호
106,651
195
106,456
562
282
282

네오밸류파트너전문투자형사모부동산신탁제4호
39,901
9
39,892
1
(1,609)
(1,609)

한국투자아시아그로스이니셔티브증권자투자신탁H(주식)(C-F)
5,347
-
5,347
396
387
387

<제 19(전)기>

(단위: 백만원)

회사명
총자산
총부채
총자본
영업수익(*)
순손익(*)
총포괄손익(*)

㈜카카오뱅크
26,649,990
23,853,028
2,796,962
388,669
45,260
59,363

진우(북경)투자자문유한공사
2,908
82
2,826
-
(11)
55

글로벌다이너스티해외자원개발사모투자전문회사
132
1,972
(1,840)
-
(24)
(24)

한투파트너스(상해)창업투자관리 유한책임공사
21,574
9,949
11,625
-
-
-

한국투자그로스캐피탈펀드제17호
20,978
2
20,976
165
(6,630)
(6,630)

한국투자 글로벌프론티어펀드제20호
34,424
2
34,422
130
11,403
11,403

한국투자 해외진출 Platform펀드
52,601
4,798
47,803
1,946
(15,529)
(15,529)

한국투자 미래성장 벤처펀드 22호
106,797
1,062
105,735
14,344
27,513
27,513

한국투자 Future Growth 투자조합
9,463
88
9,375
42
(113)
(113)

한국투자 Future Value 투자조합
2,754
25
2,729
12
(33)
(33)

네이버 한국투자 힘내라 게임인 투자조합
13,395
114
13,281
4
(61)
(61)

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합
92,416
479
91,937
616
(1,645)
(1,645)

상해방정한투주식투자파트너십기업(유한파트너쉽)
133,030
34
132,996
45,223
44,232
46,232

한국투자 Venture 15-1호 투자조합
22,130
174
21,956
637
668
668

한국투자 Venture 15-2호 투자조합
15,898
117
15,781
533
180
180

한국투자 Venture 15-3호 투자조합
10,380
108
10,272
349
(560)
(560)

한국투자 Venture 15-4호 투자조합
13,730
135
13,595
656
(1,001)
(1,001)

한국투자 Venture 15-5호 투자조합
12,044
119
11,925
644
(1,049)
(1,049)

한국투자유망서비스산업투자조합
40,147
2,878
37,269
76
1,027
1,027

한국투자성장기업메자닌펀드(2호)
15,796
-
15,796
3,384
4,212
4,212

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드
93,689
1,400
92,289
2,723
2,561
2,561

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합
49,441
230
49,211
53
3,438
3,438

한국투자 RE-UP 펀드
381,921
2,614
379,307
117,713
122,787
122,787

GEC-KIP Technology and Innovation Fund
13,227
131
13,096
-
(331)
(282)

한국투자성장기업전문투자펀드(3호)
70,680
-
70,680
2,309
106
106

유진프리미어전문투자형사모투자신탁17호
79,428
293
79,135
1,588
1,352
1,352

JB일본오피스전문투자형사모부동산투자신탁 20호
42,475
526
41,949
2,040
2,796
2,796

한국투자-엠포드 제1호 신기술사업투자조합
12,881
-
12,881
-
(137)
(137)

한국투자런던코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁
134,449
33
134,416
4,248
3,878
3,878

케이클라비스 마이스터 신기술조합 제사십육호
2,441
5
2,436
-
(17)
(17)

현대 유퍼스트 전문투자형 사모 부동산투자신탁23-1호
56,510
48
56,462
1,637
-
-

AIP EURO GREEN 전문투자형 사모부동산투자신탁9호
97,330
4,122
93,208
3,273
5,384
5,384

에프지 EURO Green 전문투자형사모부동산투자신탁3호
98,987
86
98,901
2,914
4,388
4,388

우리 고성화력발전 EBL 전문투자형 사모특별자산투자신탁
90,728
22
90,706
1,522
1,476
1,476

한화 일본태양광 전문투자형 사모특별자산투자신탁 2호
65,321
31
65,290
1,400
2,187
2,187

유진Aviation 전문 투자형 사모특별자산투자신탁11호
8,066
1
8,065
338
282
282

NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호
54,632
4
54,628
1,257
956
956

NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁 2호
37,993
3
37,990
1,242
1,017
1,017

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁58호
86,461
1,734
84,727
2,411
(447)
(447)

NH-Amundi 북미 중견기업 선순위 대출 전문투자형 사모특별자산투자신탁2호
78,794
17
78,777
2,048
1,674
1,674

안다스테이션전문투자형사모부동산투자신탁제1호
269,312
151,948
117,364
8,208
4,160
4,160

코람코전문투자형사모부동산투자신탁제69호
220,072
144,017
76,055
6,728
2,333
2,333

우리 에코폐기물전문투자형 사모특별자산 투자신탁
61,582
48
61,534
1,545
1,455
1,455

한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합
8,765
-
8,765
-
(92)
(92)

이베스트에이아이피 신기술조합 제1호
1,454
-
1,454
19
(3)
(3)

삼천리 미드스트림 전문투자형 사모투자신탁 제5-3호
105,145
80
105,065
3,811
2,968
2,968

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-1호
90,325
8,267
82,058
5,167
2,102
2,102

JB호주NDIS전문투자형사모투자신탁1호
88,603
56
88,547
385
4,159
4,159

NH-Amundi 해외 선순위론 전문투자형 사모투자신탁 4호
436,475
290,860
145,615
2,007
3,094
3,094

타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁8호
117,018
26
116,992
5,152
4,209
4,209

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁12호
72,399
151
72,248
3,591
1,668
1,668

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁6호
68,918
143
68,775
3,290
1,473
1,473

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁14호
126,483
149
126,334
924
(770)
(770)

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 1호
6,122
-
6,122
-
(1)
(1)

티앤에프 2019 베어링 창업벤처전문 사모투자합자회사
10,191
3
10,188
100
(8)
100

아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합
12,449
251
12,198
-
(556)
(556)

키움인프라코어Debt전문투자형사모투자신탁제2호
136,120
25
136,095
3,159
4,761
4,761

멀티에셋 웨어하우스오퍼튜니티 전문투자형 사모투자신탁 제16호
53,350
54
53,296
1,346
(487)
(487)

신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제19호
-
-
-
3,153
1,426
1,426

한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권)
46,466
130
46,336
1,186
1,725
1,725

INMARK프랑스전문투자형사모부동산투자신탁제18호
165,939
14,626
151,313
9,008
8,072
8,072

페트라7의 알파 사모투자 합자회사
48,561
128
48,433
2
(242)
(242)

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 2호
3,079
-
3,079
-
(19)
(19)

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-2호
115,346
2,783
112,563
3,212
(2,821)
(2,821)

키움히어로제3호 사모투자 합자회사
6,380
17
6,363
-
(104)
(104)

한국투자신탁운용 글로벌 플렉스 증권투자신탁
58,881
715
58,166
-
14
14

한국투자-브릭인베스트먼트 제1호 신기술사업투자조합
14,211
-
14,211
-
-
-

한국투자 스마트리얼에셋 전문투자형사모투자신탁 1호(2종)
35,885
176
35,709
-
-
-

알파 US Notus 전문투자형사모투자신탁 1호
147,903
158
147,745
-
-
-

파인스트리트글로벌기업금융전문투자형사모투자신탁5-1호
55,319
748
54,571
-
-
-

에이원갤럭시코스닥벤처전문투자형사모투자신탁
10,100
1
10,099
-
-
-

KODEX 은행 ETF
217,210
126
217,084
-
-
-

한국투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁6호(채무증권)
57,628
19
57,609
1
(1,264)

(1,264)

TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권-재간접형)
13,997
1,939
12,058

-

110
110

TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권혼합-재간접형)
8,958
3
8,955
-
(77)
(77)

한국투자일본4차산업혁명증권투자신탁(주식-파생형)
-
-
-
4,500
5,265
5,265

한국투자글로벌착한기업 ESG증권투자신탁(주식-재간접형)
13,748
3,544
10,204
1,724
1,758
1,758

한국투자미국배당귀족증권자투자신탁H(주식)
150,455
1,164
149,291
5,000
5,310
5,310

한국밸류플래티넘에쿼티전문투자형사모2종
9,544
-
9,544
-
-
-

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사
398,619
398
398,221
26,532
73,056
73,056

우리파트너십 신기술 사모투자전문회사
65,849
252
65,597
21,609
18,059
18,059

한국투자크레디언제일호사모투자합자회사
15,204
262
14,942
204
167
167

아이비케이케이아이피성장디딤돌제일호사모투자합자회사
47,820
655
47,165
9,894
9,116
9,116

키움케이아이피헬스케어플랫폼 사모투자합자회사
2,570
-
2,570
1,019
1,243
1,243

Korea Investment Partners US inc
1,079
2
1,077
1,160
36
36

Korea Investment Partners Southeast Asia
483
-
483
434
434
434

2020 KIP Bon Appetit 투자조합
7,012
-
7,012
1,000
994
994

한국투자 광개토투자조합
22,358
-
22,358
4,505
4,500
4,500

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사
9,914
36
9,878
1,500
1,492
1,492

한국투자 바이오 글로벌 펀드
171,108
-
171,108
-
-
-

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사
67,048
681
66,367
-
-
-

이큐파트너스 제1호 글로벌 사모투자전문회사
354,028
28
354,000
3,716
3,905
3,905

이큐피 포스코 글로벌 제1호 해외자원개발사모투자전문회사
573,777
575
573,202
44,675
46,816
46,816

이큐파트너스 제2호 기업재무안정 사모투자전문회사
-
-
-
4,537
5,176
5,176

이큐파트너스제1호환경서비스 사모투자합자회사
40,712
113
40,599
1,860
1,944
1,944

이큐파트너스그린사모투자합자회사
100,256
194
100,062
31,053
30,461
30,461

하논사모투자합자회사
22,142
67
22,075
6,100
6,594
6,830

에트라제3의1호사모투자합자회사
24,954
70
24,884
5,000
5,354
5,354

페트라7의베타 사모투자합자회사
276,686
705
275,981
34,690
35,142
35,142

프라이싱사모투자합자회사
2,063
2,033
30
100
98
98

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드
83,988
1,130
82,858
23,684
34,272
34,272

한국투자 Ace 투자조합(17)
37,526
279
37,247
5,704
8,050
8,050

한국투자 Beyond 투자조합(17)
23,274
180
23,094
4,717
6,425
6,425

한국투자 Core 투자조합(17)
21,537
154
21,383
4,141
5,429
5,429

한국투자 Dream 투자조합(17)
18,317
141
18,176
3,952
4,847
4,847

한국투자 Essence 투자조합(17)
21,876
95
21,781
3,718
4,616
4,616

한국투자 Future 투자조합(17)
21,066
101
20,965
3,514
5,400
5,400

한국투자 Growth 투자조합(17)
29,672
108
29,564
3,489
6,603
6,603

한국투자 High 투자조합(17)
18,643
83
18,560
2,968
4,904
4,904

한국투자 Impact 투자조합(17)
22,423
83
22,340
2,707
4,657
4,657

한국투자 Joint 투자조합(17)
16,968
89
16,879
3,083
4,536
4,536

한국투자 Key 투자조합(17)
22,305
82
22,223
2,655
4,689
4,689

한국투자성장기업전문투자펀드(1호)
47,775
186
47,589
32,667
11,018
11,018

에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사
16,083
589
15,494
-
-
-

한국투자 핀테크 혁신펀드
9,463
145
9,318
-
-
-

(*) 영업수익, 순손익 및 총포괄손익은

전반기
금액
입니다.

(3) 당반기와
전반기의 관계기업투자의 변동내역은 다음과 같습니다.
<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

회사명
기초
취득(처분)
대체
배당
지분법손익
지분법자본변동
반기말

㈜카카오뱅크

936,587
-
-
-
33,596
(5,773)
964,410

진우(북경)투자자문유한공사
2,826
-
-
-
(14)
120
2,932

한투파트너스(상해)창업투자관리 유한책임공사
11,625
-
-
-
-
-
11,625

한국투자그로스캐피탈펀드제17호
6,782
(3,625)
(1,017)
(2,140)
-
-
-

한국투자 글로벌프론티어펀드제20호
11,101
(3,826)
(1,918)
(5,358)
1
-
-

한국투자 해외진출 Platform펀드
10,755
(2,516)
771
-
1
-
9,011

한국투자 미래성장 벤처펀드 22호
21,663
(1,069)
(2,016)
(3,722)
1
-
14,857

한국투자 Future Growth 투자조합
1,042
(282)
(169)
-
1
-
592

한국투자 Future Value 투자조합
318
(89)
(52)
-
-
-
177

네이버 한국투자 힘내라 게임인 투자조합
3,320
(378)
3,996
(4,040)
-
-
2,898

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합
24,322
(6,758)
14,696
(9,855)
-
-
22,405

상해방정한투주식투자파트너십기업
65,832
914
686
-
3,014
1,035
71,481

한국투자 Venture 15-1호 투자조합
2,445
(225)
277
(144)
(1)
-
2,352

한국투자 Venture 15-2호 투자조합
1,748
(256)
252
(234)
(1)
-
1,509

한국투자 Venture 15-3호 투자조합
1,152
(242)
206
(311)
1
-
806

한국투자 Venture 15-4호 투자조합
1,524
(326)
292
(46)
(1)
-
1,443

한국투자 Venture 15-5호 투자조합
1,348
(184)
236
(191)
-
-
1,209

한국투자유망서비스산업투자조합
16,647
(3,274)
3,392
-
3,358
-
20,123

한국투자성장기업메자닌펀드(2호)
3,558
(3,558)
-
-
-
-
-

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드
40,945
(1,260)
2,261
(1,672)
2,828
-
43,102

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합
19,684
(972)
258
(492)
258
-
18,736

한국투자 RE-UP 펀드
123,776
(2,799)
8,754
(12,034)
10,177
-
127,874

GEC-KIP Technology and Innovation Fund
6,324
-
(103)
-
(253)
3,677
9,645

한국투자성장기업전문투자펀드(3호)
27,636
(1,501)
-
(445)
(1,207)
-
24,483

유진프리미어전문투자형사모투자신탁17호
32,060
(2,223)
-
-
933
-
30,770

JB일본오피스전문투자형사모부동산투자신탁 20호
20,974
-
-
(679)
867
-
21,162

한국투자-엠포드 제1호 신기술사업투자조합
2,842
-
-
-
(30)
-
2,812

한국투자런던코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁
31,381
-
-
(597)
507
-
31,291

케이클라비스 마이스터 신기술조합 제사십육호
1,572
-
-
-
159
-
1,731

현대 유퍼스트 전문투자형 사모 부동산투자신탁23-1호
27,558
-
-
(882)
963
-
27,639

AIP EURO GREEN 전문투자형 사모부동산투자신탁9호
46,610
-
-
(2,036)
2,000
-
46,574

에프지 EURO Green 전문투자형사모부동산투자신탁3호
25,225
-
-
(809)
1,220
-
25,636

우리 고성화력발전 EBL 전문투자형 사모특별자산투자신탁
30,236
-
-
(493)
491
-
30,234

한화 일본태양광 전문투자형 사모특별자산투자신탁 2호
21,763
(593)
-
(420)
439
-
21,189

유진Aviation 전문 투자형 사모특별자산투자신탁11호
4,394
-
-
(173)
155
-
4,376

NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호
15,664
(999)
-
(316)
277
-
14,626

NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁 2호
15,210
(992)
-
(442)
402
-
14,178

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁58호
29,878
-
-
(580)
557
-
29,855

NH-Amundi 북미 중견기업 선순위 대출 전문투자형 사모특별자산투자신탁2호
23,870
(994)
-
(479)
472
-
22,869

안다스테이션전문투자형사모부동산투자신탁제1호
37,320
(38,621)
-
(7,655)
8,956
-
-

코람코전문투자형사모부동산투자신탁제69호
30,422
(30,422)
-
-
-
-
-

우리 에코폐기물전문투자형 사모특별자산 투자신탁
15,508
(15,500)
-
(90)
82
-
-

한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합
2,890
-
-
-
(30)
-
2,860

이베스트에이아이피 신기술조합 제1호 출자
529
(524)
-
-
(5)
-
-

삼천리 미드스트림 전문투자형 사모투자신탁 제5-3호
46,696
-
-
-
(313)
-
46,383

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-1호
19,900
(1,380)
-
(631)
(1)
-
17,888

JB호주NDIS전문투자형사모투자신탁1호
41,751
(40,800)
-
-
1
-
952

NH-Amundi 해외 선순위론 전문투자형 사모투자신탁 4호
43,685
2,169
-
(1,070)
3,060
-
47,844

타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁8호
46,031
-
-
(1,694)
1,929
-
46,266

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁12호
23,545
-
-
(987)
6,951
-
29,509

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁6호
22,414
-
-
(782)
4,952
-
26,584

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁14호
45,804
-
-
(939)
950
-
45,815

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 1호
1,943
-
-
-
(19)
-
1,924

티앤에프 2019 베어링 창업벤처전문 사모투자합자회사
2,398
-
-
-
(10)
-
2,388

아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합
6,099
4,901
-
-
(276)
-
10,724

키움인프라코어Debt전문투자형사모투자신탁제2호
37,138
(35,228)
-
(1,484)
(425)
-
1

멀티에셋 웨어하우스오퍼튜니티 전문투자형 사모투자신탁 제16호
30,321
(30,321)
-
-
-
-
-

한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권)
21,096
-
-
-
585
-
21,681

INMARK프랑스전문투자형사모부동산투자신탁제18호
53,541
-
-
(493)
259
-
53,307

페트라7의 알파 사모투자 합자회사
25,144
-
-
(321)
196
-
25,019

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 2호
984
-
-
-
(11)
-
973

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-2호
26,018
-
-
(286)
120
-
25,852

키움히어로제3호 사모투자 합자회사
1,958
-
-
-
(11)
-
1,947

한국투자신탁운용 글로벌 플렉스 증권투자신탁
21,310
(1,358)
-
-
2,340
-
22,292

한국투자-브릭인베스트먼트 제1호 신기술사업투자조합
2,930
-
-
-
44
-
2,974

한국투자 스마트리얼에셋 전문투자형사모투자신탁 1호
7,278
-
-
-
(298)
-
6,980

알파 US Notus 전문투자형사모투자신탁 1호
59,045
-
-
(480)
1,031
-
59,596

파인스트리트글로벌기업금융전문투자형사모투자신탁5-1호
16,537
-
-
(427)
500
-
16,610

에이원갤럭시코스닥벤처전문투자형사모투자신탁
5,000
-
-
-
84
-
5,084

현대 로지스코아 북천안물류센터 전문투자형 사모투자신탁1호
-
3,000
-
-
(4)
-
2,996

KODEX 은행 ETF
83,688
(52,496)
(31,191)
-
(1)
-
-

한국투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁6호(채무증권)
2,780
-
-
-
(20)
-
2,760

TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권-재간접형)
3,726
(3,726)
-
-
1
-
-

TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권혼합-재간접형)
5,820
(5,820)
-
-
-
-
-

한국투자글로벌착한기업 ESG증권투자신탁(주식-재간접형)
2,288
-
-
-
206
-
2,494

한국투자미국배당귀족증권자투자신탁H(주식)
6,380
(6,380)
-
-
-
-
-

한국밸류플래티넘에쿼티전문투자형사모2종
630
(630)
-
-
-
-
-

한국밸류 플래티넘플러스 전문투자형사모혼합
-
769
-
-
70
-
839

한국밸류 커버드리스크 전문투자형사모혼합
-
1,050
-
-
93
-
1,143

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사
88,494
(1,797)
(10,838)
(5,050)
(5,420)
-
65,389

우리파트너십 신기술 사모투자전문회사
15,138
(567)
2,325
-
4,649
-
21,545

한국투자크레디언제일호사모투자합자회사
130
-
8
(5)
-
-
133

아이비케이케이아이피성장디딤돌사모투자합자회사
14,150
6,720
277
-
553
-
21,700

키움케이아이피헬스케어플랫폼 사모투자합자회사
157
(175)
(20)
39
(1)
-
-

Korea Investment Partners US inc
1,077
-
-
-
-
-
1,077

Korea Investment Partners Southeast Asia
483
-
-
-
-
-
483

2020 KIP Bon Appetit 투자조합
988
-
(6)
-
-
-
982

한국투자 광개토투자조합
4,472
-
(30)
-
-
-
4,442

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사
1,482
-
(11)
-
-
-
1,471

한국투자 바이오 글로벌 펀드
40,026
16,000
52
(6)
51
-
56,123

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사
18,804
12,339
607
-
392
-
32,142

이큐파트너스 제1호 글로벌 사모투자전문회사
3,540
-
-
(41)
40
137
3,676

이큐피 포스코 글로벌 제1호 해외자원개발사모투자전문회사
40,009
(1,604)
-
(109)
(185)
1,497
39,608

이큐파트너스제1호환경서비스 사모투자합자회사
1,933
-
-
(41)
47
-
1,939

이큐파트너스그린사모투자합자회사
30,019
58
-
-
1,202
-
31,279

하논사모투자합자회사
6,647
-
-
(341)
820
-
7,126

에트라제3의1호사모투자합자회사
4,854
-
-
(36)
32
188
5,038

페트라7의베타 사모투자합자회사
31,693
-
-
-
(135)
1,222
32,780

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사
-
7,200
-
-
(315)
-
6,885

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사
-
15,600
-
-
(4)
-
15,596

한국투자BNI그린모빌리티제1호신기술투자조합
-
1,100
-
-
(6)
-
1,094

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드
25,685
(2,015)
4,870
(3,708)
2,679
-
27,511

한국투자 Ace 투자조합(17)
7,534
-
1,626
-
1
-
9,161

한국투자 Beyond 투자조합(17)
4,695
-
205
-
1
-
4,901

한국투자 Core 투자조합(17)
4,427
-
306
-
-
-
4,733

한국투자 Dream 투자조합(17)
3,780
-
360
-
1
-
4,141

한국투자 Essence 투자조합(17)
4,427
-
584
-
(2)
-
5,009

한국투자 Future 투자조합(17)
4,242
-
324
-
-
-
4,566

한국투자 Growth 투자조합(17)
5,997
-
1,255
-
-
-
7,252

한국투자 High 투자조합(17)
3,772
-
366
-
1
-
4,139

한국투자 Impact 투자조합(17)
4,546
-
1,079
-
1
-
5,626

한국투자 Joint 투자조합(17)
3,424
-
425
-
-
-
3,849

한국투자 Key 투자조합(17)
4,539
-
983
-
-
-
5,522

한국투자성장기업전문투자펀드(1호)
14,277
(2,243)
-
(15,458)
14,265
-
10,841

에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사
3,565
7,035
-
-
(209)
-
10,391

한국투자 핀테크 혁신펀드
3,882
2,000
(125)
-
1
-
5,758

케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드
-
6,000
(104)
-
-
-
5,896

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사
-
215
(1)
-
-
-
214

한국투자시스템알파증권투자신탁(채권-파생형)(C-W)
-
5,000
-
-
(5)
-
4,995

한국투자스마트리얼에셋전문투자형사모투자신탁2호(2종)
-
2,624
-
-
224
-
2,848

한국투자메자닌전문투자형사모부동산투자신탁2호
-
1,032
-
-
(2)
-
1,030

한국밸류리레이팅중소형전문투자형사모투자신탁C-S
-
500
-
-
17
-
517

브레인전문투자형사모투자신탁37호
-
3,000
-
-
6
-
3,006

타이거대체그린알파전문투자형사모특별자산투자신탁35호
-
29,971
-
-
80
-
30,051

네오밸류파트너전문투자형사모부동산신탁제4호
-
15,000
-
-
(582)
-
14,418

한국투자아시아그로스이니셔티브증권자투자신탁H(주식)(C-F)
-
4,900
-
-
379
-
5,279

합 계

2,875,632
(161,451)
4,128
(90,685)
110,733
2,103
2,740,459

<제 19(전)기 반기>

(단위: 백만원)

회사명
기초
취득(처분)
대체
배당
지분법손익
지분법자본변동
반기말

㈜카카오뱅크
617,664
-
-
-
12,850
5,242
635,756

진우(북경)투자자문유한공사
2,792
-
-
-
(11)
66
2,847

한투파트너스(상해)창업투자관리 유한책임공사
10,528
-
-
-
-
-
10,528

한국투자그로스캐피탈펀드제17호
12,347
(1,819)
-
(172)
(2,144)
-
8,212

한국투자 글로벌프론티어펀드제20호
8,024
(1,109)
-
-
3,678
-
10,593

한국투자 해외진출 Platform펀드
21,400
(629)
-
-
(3,494)
-
17,277

한국투자 미래성장 벤처펀드 22호
22,966
(4,422)
-
-
5,637
-
24,181

한국투자 Future Growth 투자조합
1,002
-
-
-
(12)
-
990

한국투자 Future Value 투자조합
306
-
-
-
(3)
-
303

네이버 한국투자 힘내라 게임인 투자조합
4,375
(1,025)
-
-
(15)
-
3,335

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합
26,176
-
-
-
(435)
-
25,741

상해방정한투주식투자파트너십기업
68,042
(14,934)
-
-
21,895
990
75,993

한국투자 Venture 15-1호 투자조합
2,824
(223)
-
-
74
-
2,675

한국투자 Venture 15-2호 투자조합
2,303
(272)
-
-
20
-
2,051

한국투자 Venture 15-3호 투자조합
2,059
(531)
-
-
(63)
-
1,465

한국투자 Venture 15-4호 투자조합
2,295
(413)
-
-
(112)
-
1,770

한국투자 Venture 15-5호 투자조합
1,871
(209)
-
-
(119)
-
1,543

한국투자유망서비스산업투자조합
20,363
(3,417)
-
-
459
-
17,405

한국투자성장기업메자닌펀드(2호)
8,208
(2,475)
-
(520)
900
-
6,113

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드
37,289
(1,574)
-
(639)
1,135
-
36,211

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합
20,818
(1,519)
-
-
1,375
-
20,674

한국투자 RE-UP 펀드
79,207
16,117
-
(554)
40,067
-
134,837

GEC-KIP Technology and Innovation Fund
6,816
-
(462)
-
(146)
490
6,698

한국투자성장기업전문투자펀드(3호)
27,133
6,647
-
-
42
-
33,822

유진프리미어전문투자형사모투자신탁17호
36,700
(4,811)
-
(1,273)
548
-
31,164

JB일본오피스전문투자형사모부동산투자신탁 20호
20,117
-
-
(679)
1,398
-
20,836

한국투자-엠포드 제1호 신기술사업투자조합
2,902
-
-
-
(30)
-
2,872

한국투자런던코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁
31,505
-
-
(932)
905
-
31,478

케이클라비스 마이스터 신기술조합 제사십육호
1,975
-
-
-
(11)
-
1,964

현대 유퍼스트 전문투자형 사모 부동산투자신탁23-1호
27,354
-
-
(848)
1,364
-
27,870

AIP EURO GREEN 전문투자형 사모부동산투자신탁9호
46,264
-
-
(2,020)
2,692
-
46,936

에프지 EURO Green 전문투자형사모부동산투자신탁3호
24,930
-
-
(710)
1,119
-
25,339

우리 고성화력발전 EBL 전문투자형 사모특별자산투자신탁
30,233
-
-
(493)
492
-
30,232

한화 일본태양광 전문투자형 사모특별자산투자신탁 2호
22,644
(690)
-
(327)
729
-
22,356

유진Aviation 전문 투자형 사모특별자산투자신탁11호
4,360
59
-
(179)
154
-
4,394

NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호
15,510
854
-
(327)
274
-
16,311

NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁 2호
15,099
805
-
(447)
407
-
15,864

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁58호
27,311
3,703
-
(687)
(158)
-
30,169

NH-Amundi 북미 중견기업 선순위 대출 전문투자형 사모특별자산투자신탁2호
23,920
-
-
(550)
507
-
23,877

안다스테이션전문투자형사모부동산투자신탁제1호
37,870
-
-
(1,203)
1,323
-
37,990

코람코전문투자형사모부동산투자신탁제69호
30,422
-
-
(942)
933
-
30,413

우리 에코폐기물전문투자형 사모특별자산 투자신탁
15,050
454
-
(367)
367
-
15,504

한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합
2,950
-
-
-
(30)
-
2,920

이베스트에이아이피 신기술조합 제1호 출자
790
(255)
-
-
(1)
-
534

삼천리 미드스트림 전문투자형 사모투자신탁 제5-3호
47,750
(483)
-
(1,021)
1,319
-
47,565

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-1호
21,711
-
-
(632)
568
-
21,647

JB호주NDIS전문투자형사모투자신탁1호
41,752
-
-
-
-
-
41,752

NH-Amundi 해외 선순위론 전문투자형 사모투자신탁 4호
42,547
2,109
-
(1,427)
928
-
44,157

타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁8호
46,557
-
-
(1,997)
1,656
-
46,216

타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁5호
19,196
(19,196)
-
-
-
-
-

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁12호
24,588
-
-
(1,099)
544
-
24,033

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁6호
23,437
-
-
(1,004)
480
-
22,913

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁14호
47,899
-
-
(900)
(279)
-
46,720

신한BNPP의정부경전철 전문투자형사모특별자산투자신탁
20,526
(20,526)
-
-
-
-
-

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 1호
1,984
-
-
-
-
-
1,984

티앤에프 2019 베어링 창업벤처전문 사모투자합자회사
2,401
-
-
-
(2)
-
2,399

아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합
-
4,534
-
-
(279)
-
4,255

키움인프라코어Debt전문투자형사모투자신탁제2호
36,981
-
-
(988)
1,288
-
37,281

멀티에셋 웨어하우스오퍼튜니티 전문투자형 사모투자신탁 제16호
3,308
27,325
-
-
(277)
-
30,356

신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제19호
16,216
(9,000)
-
(550)
350
-
7,016

한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권)
20,018
-
-
-
852
-
20,870

INMARK프랑스전문투자형사모부동산투자신탁제18호
76,018
(22,795)
-
(1,646)
2,892
-
54,469

페트라7의 알파 사모투자 합자회사
25,397
-
-
-
(126)
-
25,271

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 2호
-
1,000
-
-
(6)
-
994

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-2호
-
-
27,669
(865)
(663)
-
26,141

키움히어로제3호 사모투자 합자회사
-
2,000
-
-
(32)
-
1,968

한국투자신탁운용 글로벌 플렉스 증권투자신탁
-
20,000
-
-
7
-
20,007

한국투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁6호(채무증권)
5,449
112
-
(174)
113
-
5,500

TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권-재간접형)
5,407
-
-
-
9
-
5,416

TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권혼합-재간접형)
5,546
-
-
-
(93)
-
5,453

한국투자일본4차산업혁명증권투자신탁(주식-파생형)
4,457
-
-
-
808
-
5,265

한국투자글로벌착한기업 ESG증권투자신탁(주식-재간접형)
1,872
24
-
-
(138)
-
1,758

한국투자미국배당귀족증권자투자신탁H(주식)
-
5,000
-
-
310
-
5,310

한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사
68,115
(886)
-
(53)
5,880
-
73,056

우리파트너십 신기술 사모투자전문회사
19,364
-
-
-
(1,305)
-
18,059

한국투자크레디언제일호사모투자합자회사
169
-
-
-
(2)
-
167

아이비케이케이아이피성장디딤돌사모투자합자회사
6,155
3,030
-
-
(69)
-
9,116

키움케이아이피헬스케어플랫폼 사모투자합자회사
1,618
(381)
-
(35)
41
-
1,243

Korea Investment Partners US inc
36
-
-
-
-
-
36

Korea Investment Partners Southeast Asia
434
-
-
-
-
-
434

2020 KIP Bon Appetit 투자조합
-
1,000
-
-
(6)
-
994

한국투자 광개토투자조합
-
4,505
-
-
(5)
-
4,500

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사
-
1,500
-
-
(8)
-
1,492

이큐파트너스 제1호 글로벌 사모투자전문회사
3,767
-
-
(46)
43
140
3,904

이큐피 포스코 글로벌 제1호 해외자원개발사모투자전문회사
45,004
-
-
-
148
1,663
46,815

이큐파트너스 제2호 기업재무안정 사모투자전문회사
5,221
-
-
-
(45)
-
5,176

이큐파트너스제1호환경서비스 사모투자합자회사
1,935
-
-
(41)
50
-
1,944

이큐파트너스그린사모투자합자회사
30,313
-
-
-
149
-
30,462

하논사모투자합자회사
6,350
-
-
(304)
782
-
6,828

에트라제3의1호사모투자합자회사
5,177
-
-
(90)
73
193
5,353

페트라7의베타 사모투자합자회사
34,025
-
-
-
(136)
1,254
35,143

프라이싱사모투자합자회사
-
100
-
-
(2)
-
98

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드
35,916
(3,534)
-
(166)
2,055
-
34,271

한국투자 Ace 투자조합(17)
8,750
(1,983)
-
(185)
1,468
-
8,050

한국투자 Beyond 투자조합(17)
5,193
-
-
-
1,232
-
6,425

한국투자 Core 투자조합(17)
4,239
-
-
-
1,190
-
5,429

한국투자 Dream 투자조합(17)
3,674
-
-
-
1,173
-
4,847

한국투자 Essence 투자조합(17)
3,678
-
-
-
938
-
4,616

한국투자 Future 투자조합(17)
3,703
-
-
-
1,697
-
5,400

한국투자 Growth 투자조합(17)
4,194
-
-
-
2,409
-
6,603

한국투자 High 투자조합(17)
3,203
-
-
-
1,701
-
4,904

한국투자 Impact 투자조합(17)
3,248
-
-
-
1,409
-
4,657

한국투자 Joint 투자조합(17)
3,280
-
-
-
1,256
-
4,536

한국투자 Key 투자조합(17)
3,303
-
-
-
1,386
-
4,689

한국투자성장기업전문투자펀드(1호)
15,783
-
-
-
1,256
-
17,039

합 계

2,291,578
(18,233)
27,207
(27,092)
129,547
10,038
2,413,045

8. 상각후원가측정금융자산
(1)
당반기말과 전기말 현
재
상
각후원가

측정금
융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

대출채권
16,073,949
13,887,667

채무증권
135,608
146,289

합 계
16,209,557
14,033,956

(2)
당반기말과 전기말 현재
상
각후원가측정
대
출채권
의
내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

대출채권
손실충당금
장부금액
대출채권
손실충당금
장부금액

콜론
4,018
-
4,018
4,313
-
4,313

신용공여금(*)
4,171,768
(11,896)
4,159,872
3,250,780
(6,577)
3,244,203

대출금
11,462,185
(194,144)
11,268,041
10,022,515
(177,013)
9,845,502

대여금
2,309
(3)
2,306
2,083
-
2,083

대지급금
16,829
(16,760)
69
11,035
(10,953)
82

사모사채
651,151
(11,508)
639,643
803,511
(12,027)
791,484

기타
11,585
(11,585)
-
11,585
(11,585)
-

합 계
16,319,845
(245,896)
16,073,949
14,105,822
(218,155)
13,887,667

(*) 연결실체는 신용거래고객에게 주식매수자금을 융자하고 있는 바, 동 융자금은 한국증권금융㈜로부터의 유통금융차입금과 연결실체자체자금으로 조달됩니다. 동 융자금에 대해서 연결실체는 융자금의 140% ~ 160%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하고 있으며, 담보가 해당 유지비율에 미달하는 경우 그 미달액 이상을 고객으로부터 현금 또는 유가증권을 추가 제공받고 있습니다.

(3) 당반기와
전반기 중
상
각후원가측정

대
출채권
의 총 장부금액의 변동내역
은
다음
과 같습니다. 
<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
집합평가
개별평가
합 계

12개월
 기대신용손실
전체기간
 기대신용손실
손상채권
 전체기간
 기대신용손실
전체기간
 기대신용손실

기초 장부금액
13,601,102
341,538
142,593
20,589
14,105,822

12개월 기대신용손실로 대체
66,733
(66,014)
(719)
-
-

전체기간 기대신용손실(집합평가)로 대체
(188,073)
188,441
(368)
-
-

손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체
(29,307)
(12,115)
41,422
-
-

전체기간 기대신용손실(개별평가)로 대체
-
(12,053)
-
12,053
-

실행 및 상환
2,277,333
(30,417)
(4,350)
1,823
2,244,389

상각
(168)
(257)
(3,634)
-
(4,059)

매각
(115)
(107)
(26,216)
-
(26,438)

기타 변동액(*)
-
-
131
-
131

반기말 장부금액
15,727,505
409,016
148,859
34,465
16,319,845

(*) 당반기 중 기타 변동액은 환율변동효과에 대한 금액입니다.

<제 19(전)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
집합평가
개별평가
합 계

12개월
 기대신용손실
전체기간
 기대신용손실
손상채권
 전체기간
 기대신용손실
전체기간
 기대신용손실

기초 장부금액
11,539,379
280,789
72,571
30,649
11,923,388

12개월 기대신용손실로 대체
60,081
(58,529)
(1,552)
-
-

전체기간 기대신용손실(집합평가)로 대체
(138,863)
141,303
(1,422)
(1,018)
-

손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체
(61,088)
(9,160)
70,248
-
-

전체기간 기대신용손실(개별평가)로 대체
(2,455)
(2,000)
-
4,455
-

실행 및 상환
739,276
(44,137)
(54,718)
(352)
640,069

상각
(13)
(6)
(395)
-
(414)

매각
(7,201)
(3,096)
(8,151)
-
(18,448)

기타 변동액(*)
-
-
540
-
540

반기말 장부금액
12,129,116
305,164
77,121
33,734
12,545,135

(*) 전반기 중 기타 변동액은 환율변동효과에 대한 금액입니다.

(4) 당반기와
전반기
중
상
각후원가측정

대
출채권
의
손실충당금의 변동내역은 다음과 같습니다.
<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
집합평가
개별평가
합 계

12개월
 기대신용손실
전체기간
 기대신용손실
손상채권
 전체기간
 기대신용손실
전체기간
 기대신용손실

기초 손실충당금
113,212
18,609
78,357
7,977
218,155

12개월 기대신용손실로 대체
3,445
(3,175)
(270)
-
-

전체기간 기대신용손실(집합평가)로 대체
(2,569)
2,776
(207)
-
-

손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체
(745)
(2,537)
3,282
-
-

전체기간 기대신용손실(개별평가)로 대체
-
(463)
-
463
-

손실충당금전입
11,909
6,453
40,013
277
58,652

상각
(168)
(257)
(3,634)
-
(4,059)

상각채권 회수
-
-
76
-
76

매각
(115)
(107)
(26,216)
-
(26,438)

기타 변동액(*)
(622)
-
132
-
(490)

반기말 손실충당금
124,347
21,299
91,533
8,717
245,896

(*) 당반기 중 기타 변동액은 환율변동효과 및 시간가치증가효과(Unwinding Effect) 에 대한 금액입니다.

<제 19(전)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
집합평가
개별평가
합 계

12개월
 기대신용손실
전체기간
 기대신용손실
손상채권
 전체기간
 기대신용손실
전체기간
 기대신용손실

기초 손실충당금
75,814
15,228
57,425
5,182
153,649

12개월 기대신용손실로 대체
5,137
(4,334)
(803)
-
-

전체기간 기대신용손실(집합평가)로 대체
(2,599)
3,587
(988)
-
-

손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체
(397)
(1,913)
2,310
-
-

전체기간 기대신용손실(개별평가)로 대체
(564)
(344)
490
418
-

손실충당금전입
2,305
1,432
11,322
2,107
17,166

상각
(13)
(6)
(395)
-
(414)

상각채권 회수
-
-
80
-
80

매각
(73)
(100)
(7,024)
-
(7,197)

기타 변동액(*)
(193)
-
476
93
376

반기말 손실충당금
79,417
13,550
62,893
7,800
163,660

(*) 전반기 중 기타 변동액은 환율변동효과 및 시간가치증가효과(Unwinding Effect) 에 대한 금액입니다.

(5)
당반기 중 상각후원가측정
대출채권의 처분으로 인해 발생한 처분손익은 당반기 손실

7,676
백
만원(전반기 손실:
2,830

백만원
)이며, 건전성 개선을 위해 처분하였습니다.

(6) 당반기말과
전기말 현재 상각후원가측정채무증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

상각후원가
손실충당금
장부금액
상각후원가
손실충당금
장부금액

국공채
19,663
-
19,663
19,568
-
19,568

회사채
116,100
(155)
115,945
127,000
(279)
126,721

합 계
135,763
(155)
135,608
146,568
(279)
146,289

(7) 당반기와 전반기 중 상각후원가측정채무증권의 총 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다.
<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
12개월
기대신용손실
전체기간
기대신용손실
신용이 손상된
금융자산
합 계

기초 장부금액
146,568
-
-
146,568

취득 및 처분
(10,900)
-
-
(10,900)

외화변동 및 기타변동(*)
95
-
-
95

반기말 장부금액
135,763
-
-
135,763

(*)

기타 변동액은

유효이자 상각 등으로 인한 금액입니다.

<제 19(전)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
12개월
기대신용손실
전체기간
기대신용손실
신용이 손상된
금융자산
합 계

기초 장부금액
226,382
-
-
226,382

취득 및 처분
(80,000)
-
-
(80,000)

외화변동 및 기타변동(*)
91
-
-
91

반기말 장부금액
146,473
-
-
146,473

(*)

기타 변동액은

유효이자 상각 등으로 인한 금액입니다.

(8) 당반기와 전반기 중 상각후원가측정채무증권의 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다.
<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
12개월
기대신용손실
전체기간
기대신용손실
신용이 손상된
금융자산
합 계

기초 손실충당금
279
-
-
279

충당금 순환입
(124)
-
-
(124)

반기말 손실충당금
155
-
-
155

<제 19(전)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
12개월
기대신용손실
전체기간
기대신용손실
신용이 손상된
금융자산
합 계

기초 손실충당금
233
-
-
233

충당금 순환입
(3)
-
-
(3)

반기말 손실충당금
230
-
-
230

9. 유형자산

(1) 당반기말과 전기말 현재 유형자산의 순장부금액은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

취득가액
감가상각누계액
장부금액
취득가액
감가상각누계액
장부금액

토지
194,351
-
194,351
194,351
-
194,351

건물
134,781
(71,041)
63,740
134,742
(69,398)
65,344

차량운반구
857
(243)
614
785
(341)
444

기구비품
124,470
(91,026)
33,444
122,145
(86,234)
35,911

기타유형자산
85,716
(65,465)
20,251
82,769
(63,704)
19,065

리스사용권자산
126,128
(49,459)
76,669
115,912
(42,308)
73,604

합 계
666,303
(277,234)
389,069
650,704
(261,985)
388,719

(
2)
당반기와 전반기 중 유형자산의 변동내역은 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
기초잔액
취 득
처 분
감가상각
기타(*)
반기말잔액

토지
194,351
-
-
-
-
194,351

건물
65,344
-
-
(1,751)
147
63,740

차량운반구
444
47
(132)
(73)
328
614

기구비품
35,911
4,054
(48)
(6,272)
(201)
33,444

기타유형자산
19,065
4,290
(27)
(3,794)
717
20,251

리스사용권자산
73,604
23,047
(3,059)
(17,087)
164
76,669

합 계
388,719
31,438
(3,266)
(28,977)
1,155
389,069

(*) 해외종속기업의 환율변동효과, 임대 면적 변동에 따른 투자부동산과 유형자산 간
의 대체 및 복구충당자산의 증가로 인한 증감입니다.

<제 19(전)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
기초잔액
취 득
처 분
감가상각
기타(*)
반기말잔액

토지
194,351
-
-
-
-
194,351

건물
68,493
-
-
(1,749)
(197)
66,547

차량운반구
450
240
(110)
(56)
(25)
499

기구비품
35,388
4,590
(348)
(5,445)
203
34,388

기타유형자산
18,330
4,145
(327)
(4,077)
102
18,173

리스사용권자산
69,662
20,452
(3,964)
(15,494)
(753)
69,903

합 계
386,674
29,427
(4,749)
(26,821)
(670)
383,861

(*) 해외종속기업의 환율변동효과, 임대 면적 변동에 따른 투자부동산과 유형자산 간
의 대체 및 복구충당자산의 증가로 인한 증감입니다.

10. 무형자산
당반기와 전반기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다.
<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
기초잔액
취 득
처 분
무형자산상각비
기타(*)
반기말잔액

영업권
24,403
-
-
-
192
24,595

개발비
27,357
4,290
-
(4,566)
(666)
26,415

소프트웨어
4,567
108
-
(528)
591
4,738

회원권
26,890
1,491
(197)
-
162
28,346

기타
23,167
594
(18)
(573)
-
23,170

합 계
106,384
6,483
(215)
(5,667)
279
107,264

(*)
해외종속기업의 환율변동효과로 인한 증감입니다.

<제 19(전)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
기초잔액
취 득
처 분
무형자산상각비
기타(*)
반기말잔액

영업권
23,060
1,907
-
-
141
25,108

개발비
25,728
3,035
-
(3,960)
45
24,848

소프트웨어
4,662
323
-
(467)
-
4,518

회원권
24,258
2,153
(1,752)
-
118
24,777

기타
24,011
59
(28)
(602)
-
23,440

합 계
101,719
7,477
(1,780)
(5,029)
304
102,691

(*)
해외종속기업의 환율변동효과로 인한 증감입니다.

11. 투자부동산

(1) 당반기말과 전기말 현재 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

취득가액
감가상각
누계액
순장부금액
취득가액
감가상각
누계액
순장부금액

토지
91,677
-
91,677
91,677
-
91,677

건물
68,627
(6,878)
61,749
68,627
(5,909)
62,718

합 계
160,304
(6,878)
153,426
160,304
(5,909)
154,395

(2) 당반기와 전반기 중 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
기초잔액
감가상각
기타(*)
반기말잔액

토지
91,677
-
-
91,677

건물
62,718
(854)
(115)
61,749

합 계
154,395
(854)
(115)
153,426

(*) 임대 면적 변동에 따른 투자부동산과 유형자산 간의 대체입니다.

<제 19(전)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
기초잔액
감가상각
기타(*)
반기말잔액

토지
91,677
-
-
91,677

건물
64,322
(854)
262
63,730

합 계
155,999
(854)
262
155,407

(*) 임대 면적 변동에 따른 투자부동산과 유형자산 간의 대체입니다.

12. 상각후원가측정기타금융자산

당반기말과 전기말 현재 상각후원가측정기타금융자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

미수금
2,681,663
2,044,424

미수수익
249,418
235,796

보증금
68,254
68,231

미회수내국환채권
47,741
8,687

기타
37,245
43,160

현재가치할인차금
(779)
(930)

신용손실충당금
(56,185)
(83,707)

합 계
3,027,357
2,315,661

1
3. 기타비금융자산

당반기말과 전기말 현재 기타비금융자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 20(당)기 반기

제 19(전)기

선급금
44,296
35,689

선급비용
37,756
39,110

기타
12,360
-

합 계
94,412
74,799

14. 예수부채

당반기말과 전기말 현재 예수부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 20(당)기 반기

제 19(전)기

위탁자예수금
6,715,146
6,750,188

장내파생상품거래예수금
1,734,459
2,018,643

저축자예수금
30,702
30,748

집합투자증권예수금
484,088
395,468

기타예수금
11,699
62

소 계
8,976,094
9,195,109

은행예수금

보통예금
20,023
10,128

정기예금
4,644,905
3,896,486

저축예금
17,320
13,010

기업자유예금
1,323
14,175

정기적금
23,378
25,452

장기주택마련저축
428
444

기타예금
887
693

소 계
4,708,264
3,960,388

합 계
13,684,358
13,155,497

15.
당기손익-공정가치측정금융부채

연결실체는 매도유가증권을 당기손익-공정가치측정금융부채로 분류하고 있습니다.당반기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

지분증권
670,346
816,013

채무증권
1,381,739
1,951,199

합 계
2,052,085
2,767,212

16.
당기손익-공정가치측정지정금융부채

당반기말 현재

연결실체
는 매도주가연계증권, 매도주
가연계파생결합사채, 매도기타파생결합증권, 매도기타파생결합사채, 매도신용파생결합사채 및 매도상장지수증권을 당기손익-공정가치측정항목으로 지정하고 있습니
다.

매도주가연계증권 등은 특정 주가지수나 주가, 그 외에 이자율, 환율, 신용, 실물 등의 가격 변동에 연계하여 수익률이 결정되는 금융상품으로서, 채무상품과 파생금융상품이 결합된 복합금융상품에 해당됩니다. 연결실체는 해당 복합금융상품에 내재된파생금융상품을 분리회계처리하지 않고 당기손익-공정가치측정지정금융부채로 지정하여 전체 계약을 평가하고 있습니다.

(
1) 당반기말과 전기말 현재

당기손익-공정가치측정지정금융부채
의
내역은 다
음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

매도주가연계증권
3,341,687
3,682,889

매도주가연계파생결합사채
3,599,929
3,668,847

매도기타파생결합증권
245,295
271,277

매도기타파생결합사채
2,591,789
2,383,707

매도상장지수증권
101,592
127,756

매도신용파생결합사채
1,001,809
1,001,888

매도파생결합증권 Day1 손익
102,279
58,275

신용위험조정액
(37,446)
(28,823)

합 계
10,946,934
11,165,816

(

2)
당반기와 전반기 중
당기손익-공정가치
측정지정금융부채
의
신용위험조정액
변
동내역은 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
금 액

기초 신용위험조정액
28,823

신용위험 총 변동분

신용위험 변동분-기타포괄손익
(3,019)

신용위험 변동분-당기손익
11,642

반기말 신용위험조정액
37,446

<제 19(전)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
금 액

기초 신용위험조정액
27,112

신용위험 총 변동분

신용위험 변동분-기타포괄손익
763

신용위험 변동분-당기손익
(11,046)

반기말 신용위험조정액
16,829

(

3
)
당반기와 전반기 중

당기손익-공정가치측정지정금융부채의
기타포괄손익으로 인식한 신
용위험조정액 변동내역은 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
금 액

기초
1,853

기타포괄손익으로 인식한 신용위험 증감
(3,019)

법인세효과
830

반기말 금액
(336)

<제 19(전)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
금 액

기초
(797)

기타포괄손익으로 인식한 신용위험 증감
763

법인세효과
(209)

반기말 금액
(243)

17. 파생금융상품

연결실체는 자산과 부채에서 발생하는 이자율, 환율변동 및 파생결합증권의 가치변동에 따른 리스크를 회피하기 위하여 파생금융상품을 거래하고 있으며, 수익을 창출하기 위한 목적으로 정해진 거래한도 내에서 파생금융상품을 매매하고 있습니다.

당반기말과 전기말 현재 파생금융상품자산(부채)의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
제 20(당)기 반기

제 19(전)기

약정금액(*1)
자산
부채
약정금액(*1)
자산
부채

이자율관련

선물(*2)
2,933,003
-
-
3,210,716
-
-

스왑
9,359,355
99,062
107,258
8,613,431
275,970
100,937

소계
12,292,358
99,062
107,258
11,824,147
275,970
100,937

통화관련

선도
15,185,767
104,285
102,041
16,364,241
401,230
481,232

선물(*2)
426,468
-
-
741,904
-
-

스왑
2,898,581
22,598
40,202
2,192,940
28,673
157,252

소계
18,510,816
126,883
142,243
19,299,085
429,903
638,484

주식 및 주가지수관련

선물(*2)
1,341,478
-
-
1,979,190
-
-

스왑
6,318,509
63,182
314,778
5,735,895
142,318
431,095

옵션
27,891,338
230,207
408,963
15,738,481
149,444
447,140

소계
35,551,325
293,389
723,741
23,453,566
291,762
878,235

채권관련

선도
80,000
7,833
-
70,000
2,681
-

스왑
6,680,213
83,612
82,910
6,191,260
139,139
142,368

소계
6,760,213
91,445
82,910
6,261,260
141,820
142,368

신용관련

스왑
1,456,862
12,026
4,439
1,420,814
13,254
4,716

상품관련

선물(*2)
58,057
-
-
140,580
-
-

옵션
2,069
-
181
6,003
-
8,879

소계
60,126
-
181
146,583
-
8,879

기타관련

스왑
426,036
60,012
51,642
380,798
65,425
50,707

신용위험조정액
-
(17,689)
(2,774)
-
(17,954)
(640)

합계
75,057,736
665,128
1,109,640
62,786,253
1,200,180
1,823,686

(*1)
약정금액은 원화 대 외화 거래에 대해서는 외화
기준 계약금액을, 외화 대 외화 거래에 대해서는 매입외화 계약금액을 기준으로 보고기간말 현재 매매기준율을 적용하여 환산한 금액입니다.

(*2)
선물거래는 일일정산되어 예치금에 반영됩니다.

18. 차입부채

(1) 당반기말과 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 20(당)기 반기

제 19(전)기

차입금
29,354,983
25,607,822

사채
6,239,443
5,839,086

합 계
35,594,426
31,446,908

(2) 당반기말과 전기말 현재 차입금의 종류별 내역은 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
차입처
이자율(%)
금액

콜머니
한국수출입은행
0.85
100,000

은행차입금
우리은행 등
2.39 ~ 2.50
683,000

증금차입금
한국증권금융 등
0.73 ~ 1.20
880,000

전자단기사채
BNK투자증권 등
1.05 ~ 1.50
2,555,182

발행어음
-
0.30 ~ 5.00
8,260,070

기타차입금
한국투자금융지주CP 등
0.81 ~ 2.86
3,266,324

환매조건부매도
-
-
13,610,407

합 계
29,354,983

<제 19(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
차입처
이자율(%)
금액

증금차입금
한국증권금융 등
0.75 ~ 1.72
690,000

전자단기사채
BNK투자증권 등
1.30 ~ 1.65
1,456,242

발행어음
-
0.30 ~ 2.00
7,563,723

기타차입금
한국투자금융지주CP 등
0.99 ~ 3.45
3,966,776

환매조건부매도
-
-
11,931,081

합 계
25,607,822

(3) 당반기말과 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
이자율(%)

제 20(당)기 반기

이자율(%)

제 19(전)기

일반사채
1.30 ~ 6.40
6,251,710
1.39 ~ 8.20
5,849,692

사채할인발행차금

(12,267)

(10,606)

합 계

6,239,443

5,839,086

19. 확정급여부채

(1) 당반기말과 전기말 현재 순확정급여부채는 확정급여형 퇴직연금제도 및 퇴직위로금과 관련된 부채로서 그 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 20(당)기 반기

제 19(전)기

확정급여채무의 현재가치
98,737
99,714

사외적립자산의 공정가치
(87,002)
(90,836)

연결재무상태표상 순확정급여부채
11,735
8,878

(2) 당반기와 전반기의 퇴직급여와 관련하여 포괄손익계산서에 반영된 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 20(당)기 반기

제 19(전)기 반기

퇴직급여-확정급여형

당기근무원가
5,965
5,828

순이자원가
(14)
61

소 계
5,951
5,889

퇴직급여-확정기여형
19,074
20,005

합 계
25,025
25,894

20. 충당부채
(1) 당반기말과 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

복구충당부채
9,877
9,792

기타충당부채
65,253
611

소송충당부채
1,723
2,102

소 계
76,853
12,505

난외항목에 대한 충당부채

지급보증충당부채
3,779
2,843

미사용약정충당부채
12,716
10,410

소 계
16,495
13,253

합 계
93,348
25,758

(2) 당반기와 전반기 중 난외항목 잔액의 변동내역은 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
금융보증
미사용약정

12개월
 기대신용손실
전체기간
 기대신용손실
신용이 손상된
금융자산
합 계
12개월
 기대신용손실
전체기간
 기대신용손실
신용이 손상된
금융자산
합 계

기초 잔액
2,162,457
-
-
2,162,457
2,342,536
43,656
253
2,386,445

-전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
(67,893)
67,933
(40)
-

-12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
23,457
(23,340)
(117)
-

당반기 중 증감
(101,837)
-
-
(101,837)
476,975
(33,222)
(56)
443,697

반기말 잔액
2,060,620
-
-
2,060,620
2,775,075
55,027
40
2,830,142

<제 19(전)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
금융보증
미사용약정

12개월
 기대신용손실
전체기간
 기대신용손실
신용이 손상된
금융자산
합 계
12개월
 기대신용손실
전체기간
 기대신용손실
신용이 손상된
금융자산
합 계

기초 잔액
2,961,769
-
-
2,961,769
2,174,739
23,278
-
2,198,017

-전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
(40,734)
40,734
-
-

-12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
3,319
(3,319)
-
-

-신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-
-
(30)
30
-

전반기 중 증감
(204,967)
-
-
(204,967)
(270,551)
(22,984)
(15)
(293,550)

반기말 잔액
2,756,802
-
-
2,756,802
1,866,773
37,679
15
1,904,467

(3) 당반기와 전반기 중 난외항목의 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다

.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
금융보증
미사용약정

12개월
 기대신용손실
전체기간
 기대신용손실
신용이 손상된
금융자산
합 계
12개월
 기대신용손실
전체기간
 기대신용손실
신용이 손상된
금융자산
합 계

기초 손실충당금
2,843
-
-
2,843
9,803
551
56
10,410

-전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
(244)
244
-
-

-12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
288
(287)
(1)
-

충당금 순전입(환입)액
936
-
-
936
2,209
132
(35)
2,306

반기말 손실충당금
3,779
-
-
3,779
12,056
640
20
12,716

<제 19(전)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
금융보증
미사용약정

12개월
 기대신용손실
전체기간
 기대신용손실
신용이 손상된
금융자산
합 계
12개월
 기대신용손실
전체기간
 기대신용손실
신용이 손상된
금융자산
합 계

기초 손실충당금
1,707
-
-
1,707
6,283
228
-
6,511

-전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
(201)
201
-
-

-12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
28
(28)
-
-

-신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-
-
(4)
4
-

충당금 순전입(환입)액
(136)
21
-
(115)
(37)
(39)
2
(74)

반기말 손실충당금
1,571
21
-
1,592
6,073
358
6
6,437

21. 기타금융부채

당반기말과 전기말 현재 기타금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

미지급배당금
123
104

미지급금
1,984,127
1,828,705

미지급비용
393,853
403,102

기타예수부채
1,031,171
1,105,186

임대보증금
8,722
8,705

미지급내국환채무
13,266
11,094

금융보증계약부채
111,498
107,993

비지배지분(부채)
470,900
440,659

리스부채
79,089
75,883

기타
944
4

합 계
4,093,693
3,981,435

22. 기타비금융부채

당반기말과 전기말 현재 기타비금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

미지급비용
14,344
18,008

제세예수금
37,317
39,919

선수금
2,823
1,077

선수수익
79,366
78,055

합 계
133,850
137,059

23. 자본

(1) 당반기말과 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 20(당)기 반기

제 19(전)기

지배기업주주지분 해당액
143,331
119,974

비지배지분 해당액
68
9

합 계
143,399
119,983

(2) 당반기와 전반기의 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정손익 등은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 20(당)기 반기

제 19(전)기 반기

지배기업주주지분반기순손익
704,366
272,102

대손준비금 전입액
(23,290)
(27,512)

대손준비금 반영 후 조정손익(*)
681,076
244,590

대손준비금 반영후 보통주당 조정손익(*)
11,660원
4,185원

대손준비금 반영후 1종 우선주당 조정손익(*)
11,691원
4,216원

(*) 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회
계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 반기순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입
니다.

(3) 당반기말과 전기말 현재 기타포괄손익누계액의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

기타포괄손익-공정가치로 측정하는 
금융상품 - 공정가치 변동 및 처분손익
123,969
86,788

관계기업투자자본변동
(2,783)
(3,010)

누적외환차이
(4,516)
(51,859)

확정급여부채 재측정 요소
(5,081)
(6,726)

당기손익인식지정금융부채 
신용위험 변동
(336)
1,853

합 계
111,253
27,046

24. 금융자산(부채)평가및처분손익

당반기와 전반기의 금융자산(부채)평가및처분손익의 내역은 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
이 익
손 실
순손익

당기손익-공정가치측정금융자산
763,759
(460,695)
303,064

파생금융상품
5,112,535
(4,888,199)
224,336

기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*)
2,165
(444)
1,721

상각후원가측정금융자산
10,611
(2,934)
7,677

당기손익-공정가치측정금융부채
78,633
(179,826)
(101,193)

당기손익-공정가치측정지정금융부채
152,943
(411,060)
(258,117)

합 계
6,120,646
(5,943,158)
177,488

(*) 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 지분상품의 평가 및 매매손익은 자본항목으로 인식하므로 제외하였습니다(주석 6참조).

<제 19(전)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
이 익
손 실
순손익

당기손익-공정가치측정금융자산
544,126
(444,347)
99,779

파생금융상품
6,060,282
(6,969,631)
(909,349)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*)
6,897
(288)
6,609

상각후원가측정금융자산
470
(3,300)
(2,830)

당기손익-공정가치측정금융부채
132,103
(118,333)
13,770

당기손익-공정가치측정지정금융부채
764,748
(326,831)
437,917

합 계
7,508,626
(7,862,730)
(354,104)

(*) 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 지분상품의 평가 및 매매손익은 자본항목으로 인식하므로 제외하였습니다(주석 6참조).

25. 판매비와관리비
당반기와 전반기의 판매비와관리비의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 20(당)기 반기

제 19(전)기 반기

3개월
누적
3개월
누적

급여
145,507
343,168
101,730
162,407

퇴직급여
17,295
25,025
18,270
25,894

복리후생비
20,875
36,421
15,614
30,678

전산운용비
11,029
20,713
8,313
15,377

임차료
1,510
2,949
1,392
2,537

지급수수료
5,678
21,047
11,399
20,704

접대비
5,675
9,737
4,289
7,890

광고선전비
12,160
21,177
11,052
20,143

투자부동산감가상각비
427
854
427
854

유형자산감가상각비
14,598
28,977
13,258
26,821

조사연구비
555
1,305
782
1,455

연수비
621
1,229
495
1,161

무형자산상각비
2,870
5,665
2,463
5,029

세금과공과
11,497
23,147
9,264
16,933

기타
20,604
45,467
16,984
34,980

합 계
270,901
586,881
215,732
372,863

26. 주당손익

(1) 당반기와 전반기의 기본주당순손익의 산출내역은 다음과 같습니다.

구 분

제 20(당)기 반기

제 19(전)기 반기

3개월
누적
3개월
누적

보통주 기본주당순이익
5,180원
12,059원
6,600원
4,657원

1종 종류주식 기본주당순이익
5,195원
12,089원
6,615원
4,687원

(2) 당반기와 전반기의 희석주당손익은 기본주당손익과 동일합니다.

27. 담보제공자산

당반기말과 전기말 현재 담보로 제공된 유가증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기
담보제공사유

장부금액(*1)
담보가액(*2)
장부금액(*1)
담보가액(*2)

주식
67,585
51,429
73,595
55,579
장외파생거래담보

2,005,727
1,572,704
2,034,906
1,581,804
대차거래담보

3
3
3,535
3,535
트레이딩 계좌 차월발생에 따른 자산 담보 설정

채권
14,523,838
12,547,577
13,000,204
11,017,193
환매조건부매도거래담보(*3)

4,622,710
3,987,253
7,134,703
6,171,340
대차거래담보

942,111
895,648
889,417
848,562
㈜한국거래소 증거금 등

3,201,072
3,054,721
3,343,957
3,198,168
파생상품거래담보

134
134
15,891
15,891
트레이딩 계좌 차월발생에 따른 자산 담보 설정

CP
54,971
54,971
154,261
154,261
대차거래담보

집합투자증권
-
-
5,757
5,757
트레이딩 계좌 차월발생에 따른 자산 담보 설정

합계
25,418,151
22,164,440
26,656,226
23,052,090

(*1)
당기손익-공정가치측정 금융자산
및 차입유가증권이 포함되어 있습니다.
(*2) 상기 담보가액은 주식 및 채권의 시장가액에서 일정률을 곱하여 산정된 대용가액에 의하여 평가된 금액입니다. 대용가가
없는 경우에는 액면가액으로 평가하였습니다.
(*3) 환매조건부매도거래는 연결실체가 일정기간 경과 후 원매도가액에 이자 등 상당금액을 합한 가액으로 환매수할 것을 조건으로 고객에게 증권을 매도하는 거래로서, 금융자산 양도의 제거조건을 충족하지 못하여 관련 자산은 계속 인식하고, 매도금액은 부채로 인식합니다.

28. 우발상황 및 주요 약정사항

(1) 당반기말과 전기말 현재 연결실체는 금융기관과 다음과 같은 약정을 체결하고 있습니다.

(단위: 백만원)

회사명
약정사항
금융기관
한 도

제 20(당)기 반기
제 19(전)기

한국투자증권㈜
일중대출

기업은행
외 5개 금융기관

540,000
540,000

일반자금대출

기업은행
외 4개 은행

1,285,000
1,285,000

운영자금차입금(자체)
한국증권금융㈜
250,000
500,000

운용자금차입금(신탁)
한국증권금융㈜
신탁금 범위내
신탁금 범위내

할인어음차입(자체)
한국증권금융㈜
200,000
200,000

할인어음
(공모주청약)

한국증권금융㈜
청약증거금 범위내
청약증거금 범위내

담보금융지원대출
한국증권금융㈜
900,000
800,000

㈜한국투자저축은행
내국환업무
저축은행중앙회
55,000
55,000

중앙회차입금
저축은행중앙회
지준예치금의 95%
지준예치금의 95%

한국투자캐피탈㈜
일반대출
기업은행
30,000
30,000

기업어음
신한은행
30,000
30,000

기업어음
우리종합금융
20,000
20,000

한도대출
중국은행
10,000
-

일반대출
KDB산업은행
10,000
-

한도대출
20,000
-

일반대출
중국광대은행
30,000
-

한도대출
10,000
-

(2) 계류중인 소송사건

당반기말 현재
연결실체가 피고로 계류중인 소송사건은 손해배상청구 소송 등
총
37

건으로
소송
가액은

166,349
백만원이며, 연결실체가 원고로 계류중인 소송사건은 손해배상청구 소송 등 총

202

건으로 소송가액은

127,126

백만원
입니다.

당반기
말 현
재로서는 소송의 전망을 합리적으로 예측할 수 없습니다.

(3)
당반기말 현재 종속기업인 한국투자증권㈜는 기업어음(ABCP) 발행일 및 이후
차환발행일에 해당 발행어음의 일부 또는 전부가 시장매출이 되지 않아 대금납입이 이루어지지 않는 경우 기초자산에 대한 보증기관의 일정한 신용등급 유지 조건 등이 충족될 때 동 기업어음을 연결실체가 매입하는
유동성공여 약
정

267,100
백만원

을
체결하고 있습니다.

기업어음 매입보장 약정에 따라
당반기말 현재 연결실체가 보유 중인 기업어음은 액면금액
기준
으로

481백만원(
전기말
: 107,786백만원
)입니
다.

(4) 당반기말과 전기말 현재 연결실체가 제공하고 있는 지급보증 및 확약사항은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제공받는 자
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

지급보증
오경(주) 외
23,000
139,470

한도대출 등
두산공작기계(주) 외
2,830,142
2,386,445

사모사채 인수확약
키스아이비제십육차(주) 외
926,898
1,038,398

대출채권 매입확약
트루프렌드향동제이차(주) 외
825,103
660,475

미분양담보대출확약
포천에코그린일반산업단지(주)
19,000
24,700

합 계
4,624,143
4,249,488

(5) 조합은 각 조합 규약에 손실금 충당 약정을 규정하고 있는 바, 각 조합의 업무집행조합원인 종속기업인 한국투자파트너스㈜ 및 한국투자프라이빗에쿼티㈜는 약정에 근거하여 우선적으로 손실금을 충당한 후 출자금을 배분받게 됩니다. 이러한 약정은 투자조합출자금 평가에 영향을 미치는 바, 청산시 확정될 손실금에 대한 구체적인손실금 충당 약정은 투자조합별로 다음과 같습니다.

조합명
약정내용

한국투자 해외진출 Platform펀드
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 미래성장 벤처펀드 제22호
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Future Growth 투자조합
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Future Value 투자조합
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Venture 15-1호 투자조합
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Venture 15-2호 투자조합
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Venture 15-3호 투자조합
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Venture 15-4호 투자조합
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Venture 15-5호 투자조합
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 유망서비스산업 투자조합
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Ace 투자조합(17)
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Beyond 투자조합(17)
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Core 투자조합(17)
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Dream 투자조합(17)
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Essence 투자조합(17)
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Future 투자조합(17)
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Growth 투자조합(17)
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 High 투자조합(17)
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Impact 투자조합(17)
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Joint 투자조합(17)
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Key 투자조합(17)
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드(*1)
우선 후순위출자자(후순위출자금액 한도)간 지분율에 따라 손실금을 충당하고, 손실금의 범위가 후순위출자금액을 초과하는 경우 그 초과 부분은 중순위출자자(중순위출자금액 한도)의 지분율에 따라 우선 충당함

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 Re-Up 펀드
한국모태펀드가 납입출자금총액의 1.4% 범위내에서 우선충당한 뒤, 업무집행조합원(회사)이 출자약정금총액의 5% 범위 내에서 충당함

한국투자 광개토투자조합
업무집행조합원(회사)이 납입출자금총액의 5% 범위내에서 우선충당함

한국투자 글로벌 제약산업 육성 
사모투자전문회사
총 분배금액이 납입출자금에 미달할 경우 선순위출자자, 중순위출자자, 후순위출자자(업무집행사원)순으로 분배

우리성장파트너십 신기술 
사모투자전문회사
총 분배금액이 납입출자금에 미달할 경우 선순위출자자, 차선순위출자자, 중순위출자자, 후순위출자자(업무집행사원)순으로 분배

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 
제일호 사모투자합자회사
총 분배금액이 납입출자금에 미달할 경우 선순위출자자, 중순위출자자, 후순위출자자(업무집행사원)순으로 분배

한국투자 혁신성장 스케일업 
사모투자합자회사(*2)
후순위출자자에 대한 분배로 선순위출자자의 분배금이 납입출자금에 미달하는 경우, 후순위출자자의 납입출자금을 선순위출자자의 납입출자금에 이를 때까지 반환할 의무를 부담

이큐파트너스제1호글로벌
사모투자전문회사
업무집행사원(회사)이 납입출자금총액 범위내에서 우선충당함

이큐피포스코글로벌제1호
해외자원개발사모투자전문회사
업무집행사원(회사)이 납입출자금총액 범위내에서 우선충당함

이큐파트너스제1호환경서비스
사모투자합자회사
업무집행사원(회사)이 납입출자금총액 범위내에서 우선충당함

이큐파트너스그린사모투자합자회사
업무집행사원(회사)이 납입출자금총액 및 2020년 12월 25일 이후 관리보수 범위내에서 우선충당함

한투에스지기업재무안정
사모투자합자회사
업무집행사원(회사)이 납입출자금총액 범위내에서 우선충당함

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사
업무집행사원(회사)이 납입출자금총액 범위내에서 우선충당함

(*1)

연결실체의 후순위출자약정액은
35
억원이며, 중순위출자약정액은
105
억원입니다.
(*2) 연결실체의 후순위출자약정액은 200억원입니다.

(6) 당반기말과 전기말 현재 차입 또는 대여한 유가증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
종 류
제 20(당)기 반기
제 19(전)기
평가기준

차입유가증권
주식
2,090,627
1,199,875
공정가치

외화주식
190,029
188,861
공정가치

국채ㆍ지방채
2,192,402
3,036,883
공정가치

대여유가증권
주식(*)
1,292,801
789,448
공정가치

외화주식
180,880
202,219
공정가치

국채ㆍ지방채
23,628
-
공정가치

(*
)
당반기말 현재
대여유가증권에는 연결실체가 당기손익-공정가치측정 금융자산으로 보유 중인 주식 중에서 대
여한 금액

19,600백
만원
이 포
함되어 있습니다.
유가증권 대여거래는 일정기간 후 동종동액의 유가증권을 반환할 것을 약정하고 그 소유권을 이전하는 거래로서, 금융자산양도의 제거조건을 충족하지 못하여 연결실체의 자산으로 계속 인식하고 있습니다.

(7)

당반기
말 현재 종속기업인 한국투자증권㈜, 한국투자파트너스㈜,
㈜한국투자저축은
행
및 한국투자프라이빗에쿼티는

2,343억원의 신원보증을, ㈜한국투자저축은행은 공탁금지급보증과 관련하여
36억원
을

제
공받고 있습니다.

(8)
연결실체는 PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia 의 지분(전체 지분 75%)을 인수하는 계약을 체결하면서 잔여지분(전체 지분의 25%)에 관한 약정을 체결하였습니다. 동 약정에 따라 PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia 의 현지 주주(전체 지분의 25%)는 최소합작기간(각 주주별 2020년 혹은 2023년)까지 보유주식을 매각하지 않는 조건으로 합작기간 종료시점에 주당행사가격 IDR 3,025,861으로 연결실체에게 매수할 것을 청구할 수 있는 권리가 있고, 연결실체는 이에 대응하여 매수할 의무가 있습니다. 현지 주주의 해당 풋옵션 일부 행사에 따라 연결실체는 전기 중 22,500주를 추가 취득했습니다. 당반기말 현재 잔여 풋옵션 계약에 따른 금액은 주석 17에 포함하고 있습니다.

(9) 당반기말과 전기말 현재 연결실체의 예수유가증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기
평가기준

위탁자유가증권
159,887,614
133,590,989
공정가치

저축자유가증권
146,562
144,555
공정가치

수익자유가증권
51,776,786
48,315,047
기준가격(*)

기타유가증권
6,820,833
7,389,083
공정가치

합 계
218,631,795
189,439,674

(*) 금융투자협회에서 공시하는 가격으로 공정가치에 해당하는 금액입니다.

29. 특수관계자거래

(1) 당반기말 현재 연
결실체의
특수관계자 내역
은 다음과 같습니다.

구분
투 자 기 업
피 투 자 기 업

관계기업
한국투자금융지주㈜

㈜카카오뱅크

한국투자증권㈜
진우(북경)투자자문유한공사

글로벌다이너스티해외자원개발사모투자전문회사

상해방정한투주식투자파트너쉽기업(유한파트너쉽)

한국투자유망서비스산업투자조합

한국투자성장기업전문투자펀드(1호)

한국투자성장기업전문투자펀드(3호)

한국투자Industry4.0벤처펀드

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합

이큐파트너스그린사모투자합자회사

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 사모투자합자회사

유진프리미어전문투자형사모투자신탁17호

JB일본오피스전문투자형사모부동산투자신탁 20호

한국투자-엠포드 제1호 신기술사업투자조합

한국투자 런던코어오피스 전문투자형 사모부동산투자신탁

케이클라비스 마이스터 신기술조합 제사십육호

현대 유퍼스트 전문투자형 사모 부동산투자신탁23-1호

AIP EURO GREEN 전문투자형 사모부동산투자신탁9호

에프지 EURO Green 전문투자형사모부동산투자신탁3호

우리 고성화력발전 EBL 전문투자형 사모특별자산투자신탁

한화 일본태양광 전문투자형 사모특별자산투자신탁 2호

유진Aviation 전문 투자형 사모특별자산투자신탁11호

NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호

NH-Amundi 항공기 전문투자형 사모특별자산투자신탁 2호

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁58호

NH-Amundi 북미 중견기업 선순위 대출 전문투자형 
사모특별자산투자신탁2호

한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합

삼천리 미드스트림 전문투자형 사모투자신탁 제5-3호

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-1호

JB호주NDIS전문투자형사모투자신탁1호

NH-Amundi 해외 선순위론 전문투자형 사모투자신탁 4호

타이거대체전문투자형사모특별자산투자신탁8호

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁12호

타이거대체투자전문투자형사모부동산투자신탁6호

하논사모투자합자회사

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 1호

티앤에프 2019 베어링 창업벤처전문 사모투자합자회사

아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합

키움인프라코어Debt전문투자형사모투자신탁제2호

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁14호

한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권)

INMARK프랑스전문투자형사모부동산투자신탁제18호

페트라7의 알파 사모투자 합자회사

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 2호

타이거대체전문투자형사모부동산투자신탁18-2호

키움히어로제3호 사모투자 합자회사

한국투자신탁운용 글로벌 플렉스 증권투자신탁

한국투자-브릭인베스트먼트 제1호 신기술사업투자조합

한국투자 스마트리얼에셋 전문투자형사모투자신탁 1호

알파 US Notus 전문투자형사모투자신탁 1호

파인스트리트글로벌기업금융전문투자형사모투자신탁5-1호

에이원갤럭시코스닥벤처전문투자형사모투자신탁

현대 로지스코아 북천안물류센터 전문투자형 사모투자신탁1호

타이거대체그린알파전문투자형사모특별자산투자신탁35호

네오밸류파트너전문투자형사모부동산신탁제4호

GEC-KIP Technology and Innovation Fund

한국투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁6호

한국투자글로벌착한기업 ESG증권투자신탁(주식-재간접형)

한국투자시스템알파증권투자신탁(채권-파생형)(C-W)

한국투자스마트리얼에셋전문투자형사모투자신탁2호

한국투자메자닌전문투자형사모부동산투자신탁2호

한국투자아시아그로스이니셔티브증권자투자신탁H(주식)(C-F)

한국밸류 플래티넘플러스 전문투자형사모혼합

한국밸류 커버드리스크 전문투자형사모혼합

한국밸류 리레이팅 중소형 전문투자형사모투자신탁

브레인전문투자형사모투자신탁37호

한국투자핵심역량레버리지펀드

한국투자 Re-Up 펀드

한국투자글로벌제약산업육성사모투자전문회사

우리성장파트너십신기술사모투자전문회사

한국투자바이오글로벌 펀드

한국투자혁신성장스케일업사모투자합자회사

페트라7의베타 사모투자합자회사

이큐피포스코글로벌제1호 해외자원개발사모투자전문회사

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사

한국투자BNI그린모빌리티제1호신기술투자조합

한국투자파트너스㈜
한투파트너스(상해)창업투자관리유한책임공사

Korea Investment Partners US inc

Korea Investment Partners Southeast Asia

한국투자해외진출Platform펀드

한국투자미래성장벤처펀드제22호

한국투자FutureGrowth투자조합

한국투자FutureValue투자조합

네이버한국투자힘내라게임인투자조합

한국투자글로벌콘텐츠투자조합

상해방정한투주식투자파트너쉽기업(유한파트너쉽)

한국투자Venture15-1호투자조합

한국투자Venture15-2호투자조합

한국투자Venture15-3호투자조합

한국투자Venture15-4호투자조합

한국투자Venture15-5호투자조합

한국투자유망서비스산업투자조합

한국투자핵심역량레버리지펀드

한국투자 Ace 투자조합(17)

한국투자 Beyond 투자조합(17)

한국투자 Core 투자조합(17)

한국투자 Dream 투자조합(17)

한국투자 Essence 투자조합(17)

한국투자 Future 투자조합(17)

한국투자 Growth 투자조합(17)

한국투자 High 투자조합(17)

한국투자 Impact 투자조합(17)

한국투자 Joint 투자조합(17)

한국투자 Key 투자조합(17)

한국투자Industry4.0벤처펀드

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합

한국투자 Re-Up 펀드

한국투자글로벌제약산업육성사모투자전문회사

우리성장파트너십신기술사모투자전문회사

한국투자크레디언제일호사모투자합자회사

GEC-KIP Technology and Innovation Fund

키움케이아이피헬스케어플랫폼 사모투자합자회사

아이비케이케이아이피 성장디딤돌 사모투자합자회사

2020 KIP Bon Appetit 투자조합

한국투자 광개토투자조합

한국투자성장소부장사모투자합자회사

한국투자바이오글로벌 펀드

한국투자혁신성장스케일업사모투자합자회사

한국투자핀테크혁신펀드

케이아이피-크릿인터랙티브콘텐츠펀드

한투노틱반도체제1호사모투자합자회사

한국투자프라이빗에쿼티㈜
이큐파트너스제1호글로벌사모투자전문회사

이큐피포스코글로벌제1호 해외자원개발사모투자전문회사

이큐파트너스 제1호 환경서비스 사모투자합자회사

이큐파트너스그린사모투자합자회사

하논사모투자합자회사

에트라제3의1호사모투자합자회사

페트라7의베타 사모투자합자회사

아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합

에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사

한국투자BNI그린모빌리티제1호신기술투자조합

한투한화 디지털헬스케어 제1호 사모투자합자회사

기타특수관계자(*)
케이아이피그로쓰 유한회사 외 7개 회사

(*) 기업회계기준서 제1024호 특수관계자 범주에 해당하지 않으며, 공정거래법에 따른 한국투자금융그룹 기업집단 소속 계열회사 입니다.

(2) 당반기와 전반기의 특수관계자와의 주요거래 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
투자기업
거래내역
제 20(당)기 반기

제 19(전)기 반기

수익
비용
수익
비용

관계기업

㈜카카오뱅크

이자수익
1
-
-
-

수수료수익
3
-
3
-

수수료비용
-
(8,116)
-
(4,292)

한국투자-엠포드 제1호 신기술사업투자조합
수수료수익
20
-
41
-

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 1호
수수료수익
11
-
28
-

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 2호
수수료수익
5
-
7
-

한국투자-스퀘어벤처스 제1호 신기술사업투자조합
수수료수익
13
-
27
-

한국투자-브릭인베스트먼트 제1호 신기술사업투자조합
수수료수익
22
-
-
-

한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권)
수수료수익
36
-
-
-

한국투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁6호
수수료수익
63
-
124
-

TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권-재간접형)
수수료수익
-
-
6
-

TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권혼합-재간접형)
수수료수익
-
-
6
-

한국투자미국배당귀족증권자투자신탁H(주식)
수수료수익
-
-
4
-

한국투자글로벌착한기업 ESG증권투자신탁(주식-재간접형)
수수료수익
5
-
4
-

한국투자시스템알파증권투자신탁(채권-파생형)
수수료수익
21
-
-
-

한국투자스마트리얼에셋전문투자형사모투자신탁2호
수수료수익
3
-
-
-

한국투자메자닌전문투자형사모부동산투자신탁2호
수수료수익
68
-
-
-

한국밸류플래티넘에쿼티전문투자형사모2종
수수료수익
1
-
-
-

한국밸류 플래티넘플러스 전문투자형사모혼합
수수료수익
14
-
-
-

한국밸류 커버드리스크 전문투자형사모혼합
수수료수익
15
-
-
-

한국밸류 리레이팅 중소형 전문투자형사모투자신탁
수수료수익
3
-
-
-

Korea Investment Partners US inc
자문용역수수료비용
-
-
-
(1,043)

한국투자유망서비스산업투자조합
조합관리수수료수익
270
-
319
-

한국투자그로스캐피탈펀드제17호
조합성과보수수익
4,488
-
-
-

한국투자글로벌프론티어펀드제20호
조합성과보수수익
7,119
-
859
-

조합관리수수료수익
-
-
22
-

한국투자 해외진출 Platform펀드
조합관리보수수익
250
-
361
-

한국투자 미래성장 벤처펀드 제22호
조합관리보수수익
446
-
618
-

한국투자 Future Growth 투자조합
조합관리보수수익
11
-
45
-

조합성과보수수익
635
-
-
-

한국투자 Future Value 투자조합
조합관리보수수익
3
-
13
-

조합성과보수수익
190
-
-
-

네이버 한국투자 힘내라! 게임人 펀드
조합관리보수수익
39
-
57
-

조합성과보수수익
2,702
-
212
-

한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합
조합관리수수료수익
600
-
130
-

한국투자 Venture 15-1호 투자조합
조합관리보수수익
72
-
91
-

한국투자 Venture 15-2호 투자조합
조합관리보수수익
42
-
65
-

한국투자 Venture 15-3호 투자조합
조합관리보수수익
34
-
60
-

한국투자 Venture 15-4호 투자조합
조합관리보수수익
49
-
74
-

한국투자 Venture 15-5호 투자조합
조합관리보수수익
43
-
65
-

한국투자 핵심역량 레버리지펀드
조합관리수수료수익
435
-
784
-

우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사
사모투자전문회사 관리보수수익
561
-
633
-

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자전문회사
사모투자전문회사 관리보수수익
970
-
-
-

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사
사모투자전문회사 관리보수수익
87
-
-
-

한국투자 바이오 글로벌 펀드
조합관리보수수익
1,732
-
-
-

한국투자 핀테크 혁신펀드
조합관리보수수익
288
-
-
-

케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드
조합관리보수수익
146
-
-
-

한국투자 Ace 투자조합(17)
조합관리수수료수익
159
-
232
-

한국투자 Beyond 투자조합(17)
조합관리수수료수익
98
-
148
-

한국투자 Core 투자조합(17)
조합관리수수료수익
88
-
122
-

한국투자 Dream 투자조합(17)
조합관리수수료수익
75
-
114
-

한국투자 Essence 투자조합(17)
조합관리수수료수익
87
-
111
-

한국투자 Future 투자조합(17)
조합관리수수료수익
98
-
113
-

한국투자 Growth 투자조합(17)
조합관리수수료수익
102
-
112
-

한국투자 High 투자조합(17)
조합관리수수료수익
78
-
95
-

한국투자 Impact 투자조합(17)
조합관리수수료수익
81
-
86
-

한국투자 Joint 투자조합(17)
조합관리수수료수익
77
-
97
-

한국투자 Key 투자조합(17)
조합관리수수료수익
79
-
85
-

한국투자 Industry 4.0 벤처펀드
조합관리수수료수익
699
-
700
-

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합
조합관리수수료수익
361
-
497
-

한국투자 Re-Up 펀드
조합관리수수료수익
1,737
-
1,933
-

2020 KIP Bon Appetit 투자조합
조합관리수수료수익
43
-
15
-

한국투자 광개토투자조합
조합관리수수료수익
146
-
32
-

한국투자크레디언 제일호 사모투자합자회사
사모투자전문회사 관리보수수익
103
-
103
-

한국투자아이비케이성장디딤돌사모투자합자회사
사모투자전문회사 관리보수수익
243
-
319
-

키움케이아이피헬스케어플랫폼 사모투자합자회사
사모투자전문회사 관리보수수익
9
-
66
-

사모투자전문회사 성과보수수익
122
-
-
-

한국투자글로벌제약산업육성 사모투자전문회사
사모투자전문회사 관리보수수익
333
-
846
-

사모투자전문회사 성과보수수익
4,089
-
-
-

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사
사모투자전문회사 관리보수수익
712
-
7
-

이큐파트너스제1호글로벌 사모투자전문회사
조합관리수수료수익
300
-
355
-

이큐피포스코글로벌제1호해외자원개발 
사모투자전문회사
조합관리수수료수익
231
-
265
-

이큐파트너스제2호기업재무안정 사모투자전문회사
조합관리수수료수익
-
-
251
-

이큐파트너스제1호환경서비스사모투자합자회사
조합관리수수료수익
209
-
230
-

이큐파트너스그린사모투자합자회사
조합관리수수료수익
395
-
198
-

하논사모투자합자회사
조합관리수수료수익
83
-
84
-

에트라제3의1호사모투자합자회사
조합관리수수료수익
32
-
35
-

페트라7의베타 사모투자합자회사
조합관리수수료수익
425
-
443
-

아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합
조합관리수수료수익
248
-
249
-

프라이싱사모투자합자회사
조합성과보수수익
3
-
225
-

에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사
조합관리수수료수익
509
-
-
-

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사
조합관리수수료수익
627
-
-
-

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정
사모투자합자회사
조합관리수수료수익
277
-
-
-

한국투자BNI그린모빌리티제1호신기술투자조합
조합관리수수료수익
9
-
-
-

한투한화 디지털헬스케어 제1호 사모투자합자회사
조합관리수수료수익
7
-
-
-

합 계
34,490
(8,116)
12,826
(5,335)

(3)

당반기말과 전기말 현재 특수관계자와의 거래로 인한 주요 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
특수관계자명
거래내역

제 20(당)기 반기

제 19(전)기

자산
부채
자산
부채

관계기업

㈜카카오뱅크

보통예금
357
-
1,172
-

글로벌다이너스티해외자원개발사모투자전문회사
기타미수금
680
-
680
-

손실충당금
(680)
-
(680)
-

한국투자항공기전문투자형사모특별자산투자신탁6호
미수수익
9
-
17
-

TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권-재간접형)
미수수익
-
-
2
-

TIF알아서평생소득증권자투자신탁(채권혼합-재간접형)
미수수익
-
-
2
-

한국투자일본4차산업혁명증권투자신탁(주식-파생형)
미수수익
-
-
7
-

한국투자글로벌착한기업 ESG증권투자신탁(주식-재간접형)
미수수익
1
-
1
-

한국투자 아시아플러스 증권 자투자신탁(채권)
미수수익
7
-
7
-

한국투자시스템알파증권투자신탁(채권-파생형)
미수수익
21
-
-
-

한국투자스마트리얼에셋전문투자형사모투자신탁2호
미수수익
3
-
-
-

한국투자메자닌전문투자형사모부동산투자신탁2호
미수수익
68
-
-
-

한국투자아시아그로스이니셔티브증권자투자신탁H(주식)
미수수익
6
-
-
-

한국밸류 플래티넘플러스 전문투자형사모혼합
미수수익
6
-
-
-

한국밸류 커버드리스크 전문투자형사모혼합
미수수익
3
-
-
-

한국밸류 리레이팅 중소형 전문투자형사모투자신탁
미수수익
3
-
-
-

한국투자-비엠 신기술사업투자조합 1호
선수수수료
-
-
-
(11)

한국투자-브릭인베스트먼트 제1호 신기술사업투자조합
선수수수료
-
(22)
-
-

한투파트너스(상해)창업투자관리유한책임회사
미수금
220
-
-
-

한국투자해외진출Platform펀드
미수수익
250
-
361
-

미수금
3,974
-
3,974
-

한국투자 미래성장 벤처펀드 제22호
미수수익
446
-
618
-

한국투자 Future Growth 투자조합
미수수익
-
-
45
-

한국투자 Future Value 투자조합
미수수익
-
-
13
-

네이버 한국투자 힘내라 게임인투자조합
미수수익
39
-
57
-

한국투자글로벌콘텐츠투자조합
미수수익
366
-
130
-

한국투자 Venture 15-1 투자조합
미수수익
72
-
91
-

한국투자 Venture 15-2 투자조합
미수수익
42
-
65
-

한국투자 Venture 15-3 투자조합
미수수익
34
-
60
-

한국투자 Venture 15-4 투자조합
미수수익
49
-
74
-

한국투자 Venture 15-5 투자조합
미수수익
43
-
65
-

한국투자유망서비스산업투자조합
미수수익
270
-
319
-

미수금
2,190
-
2,190
-

한국투자 핵심역량 레버리지 펀드
미수수익
435
-
725
-

한국투자 Ace 투자조합(17)
미수수익
159
-
110
-

한국투자 Beyond 투자조합(17)
미수수익
98
-
72
-

한국투자 Core 투자조합(17)
미수수익
88
-
60
-

한국투자 Dream 투자조합(17)
미수수익
75
-
57
-

한국투자 Essence 투자조합(17)
미수수익
87
-
-
-

한국투자 Future 투자조합(17)
미수수익
98
-
-
-

한국투자 Growth 투자조합(17)
미수수익
102
-
-
-

한국투자 High 투자조합(17)
미수수익
78
-
-
-

한국투자 Impact 투자조합(17)
미수수익
81
-
-
-

한국투자 Joint 투자조합(17)
미수수익
77
-
-
-

한국투자 Key 투자조합(17)
미수수익
79
-
-
-

한국투자Industry4.0벤처펀드
미수수익
699
-
700
-

2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합
미수수익
361
-
-
-

한국투자 Re-Up 펀드
미수수익
1,737
-
1,635
-

한국투자 핀테크 혁신펀드
미수수익
144
-
-
-

한국투자글로벌제약산업육성 사모투자전문회사
미수수익
321
-
-
-

우리
성장
파트너십 신기술 사모투자전문회사

미수수익
229
-
315
-

한국투자크레디언제일호사모투자합자회사
미수수익
52
-
51
-

아이비케이케이아이피성장디딤돌사모투자합자회사
미수수익
323
-
319
-

키움케이아이피헬스케어플랫폼 사모투자합자회사
미수수익
-
-
410
-

한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사
미수수익
658
-
-
-

한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사
미수수익
34
-
7
-

한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사
미수수익
34
-
-
-

이큐피 포스코 글로벌 제1호 해외자원개발 사모투자전문회사
미수수익
371
-
370
-

이큐파트너스 제2호 기업재무안정 사모투자전문회사
미수수익
-
-
884
-

미수금
-
-
116
-

이큐파트너스제1호환경서비스사모투자합자회사
미수수익
105
-
105
-

이큐파트너스그린사모투자합자회사
미수수익
410
-
198
-

하논사모투자합자회사
미수수익
42
-
42
-

에트라제3의1호사모투자합자회사
미수수익
16
-
17
-

페트라7의베타 사모투자합자회사
미수수익
208
-
231
-

아이비케이씨-이큐피 혁신기술 투자조합
미수수익
125
-
124
-

프라이싱사모투자합자회사
미수수익
-
-
112
-

에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사
미수수익
256
-
-
-

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사
미수수익
345
-
-
-

한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정
사모투자합자회사
미수수익
199
-
-
-

한투한화 디지털헬스케어 제1호 사모투자합자회사
미수수익
7
-
-
-

합 계
16,612
(22)
15,930
(11)

(4) 당반기와 전반기 중 연결실체의 주요 경영진에 대한 보상은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 20(당)기 반기

제 19(전)기 반기

단기종업원급여
퇴직급여
합 계
단기종업원급여
퇴직급여
합 계

등기이사
10,220
3,186
13,406
10,331
1,257
11,588

상기 주요경영진은 회사 활동의 계획, 운영, 통제에 대한 중요한 권한과 책임을 가진등기임원들로 구성되어 있습니다.

30.
금융상품의 범주별 장부금액

당반기말과 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
당기손익-
공정가치측정
금융상품
기타포괄손익-
공정가치
측정금융상품
상각후원가
측정금융상품
당기손익-
공정가치측정
지정금융부채
합 계

금융자산

현금및예치금
-
-
6,353,953
-
6,353,953

당기손익-공정가치측정금융자산
42,165,961
-
-
-
42,165,961

파생금융상품자산
665,128
-
-
-
665,128

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
-
2,377,875
-
-
2,377,875

상각후원가측정금융자산
-
-
16,209,557
-
16,209,557

상각후원가측정기타금융자산
-
-
3,027,356
-
3,027,356

합 계
42,831,089
2,377,875
25,590,866
-
70,799,830

금융부채

예수부채
-
-
13,684,358
-
13,684,358

당기손익-공정가치측정금융부채
2,052,085
-
-
-
2,052,085

파생금융상품부채
1,109,640
-
-
-
1,109,640

당기손익-공정가치측정지정금융부채
-
-
-
10,946,934
10,946,934

차입부채
-
-
35,594,427
-
35,594,427

기타금융부채
-
-
4,093,692
-
4,093,692

합 계
3,161,725
-
53,372,477
10,946,934
67,481,136

<제 19(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
당기손익-
공정가치측정
금융상품
기타포괄손익-
공정가치
측정금융상품
상각후원가
측정금융상품
당기손익-
공정가치측정
지정금융부채
합 계

금융자산

현금및예치금
-
-
6,137,303
-
6,137,303

당기손익-공정가치측정금융자산
40,955,724
-
-
-
40,955,724

파생금융상품자산
1,200,180
-
-
-
1,200,180

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
-
2,187,137
-
-
2,187,137

상각후원가측정금융자산
-
-
14,033,956
-
14,033,956

상각후원가측정기타금융자산
-
-
2,315,661
-
2,315,661

합 계
42,155,904
2,187,137
22,486,920
-
66,829,961

금융부채

예수부채
-
-
13,155,497
-
13,155,497

당기손익-공정가치측정금융부채
2,767,212
-
-
-
2,767,212

파생금융상품부채
1,823,686
-
-
-
1,823,686

당기손익-공정가치측정지정금융부채
-
-
-
11,165,816
11,165,816

차입부채
-
-
31,446,908
-
31,446,908

기타금융부채
-
-
3,981,435
-
3,981,435

합 계
4,590,898
-
48,583,840
11,165,816
64,340,554

31. 금융상품의 공정가치

(1) 금융상품의 계정별 공정가치

당반기말과 전기말 현재 금융상품의 계정별 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

장부금액
공정가치
장부금액
공정가치

금융자산

현금및예치금(*)
6,353,953
6,353,953
6,137,303
6,137,303

당기손익-공정가치측정
 금융자산
42,165,961
42,165,961
40,955,724
40,955,724

파생금융상품자산
665,128
665,128
1,200,180
1,200,180

기타포괄손익-공정가치
 측정금융자산
2,377,875
2,377,875
2,187,137
2,187,137

상각후원가측정금융자산
16,209,557
16,246,760
14,033,956
14,084,959

상각후원가측정기타금융자산(*)
3,027,356
3,027,356
2,315,661
2,315,661

합 계
70,799,830
70,837,033
66,829,961
66,880,964

금융부채

예수부채(*)
13,684,358
13,684,358
13,155,497
13,155,497

당기손익-공정가치측정금융부채
2,052,085
2,052,085
2,767,212
2,767,212

파생금융상품부채
1,109,640
1,109,640
1,823,686
1,823,686

당기손익-공정가치측정지정
 금융부채
10,946,934
10,946,934
11,165,816
11,165,816

차입부채
35,594,427
35,601,976
31,446,908
31,480,619

기타금융부채(*)
4,093,692
4,093,692
3,981,435
3,981,435

합 계
67,481,136
67,488,685
64,340,554
64,374,265

(*) 만기가 발행일로부터 1년 이내인 현금및예치금, 상각후원가측정기타금융자산,
예수부채
및 기타금융부채는 시장이자율변동으로 인한 공정가치와 장부금액과의 차이가 크지 않은 것으로 판단되는 바, 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다.

공정가치란 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 자산이 교환되거나 부채가 결제될 수 있는 금액을 말합니다. 연결실체는 매 보고기간말에 금융자산과 금융부채의 종류별 공정가치와 장부금액을 비교하는 형식으로 공시합니다. 금융상품 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다.

연결실체는 금융상품의 공정가치 평가에 사용한 평가기법이 적절하고 재무상태표에 기록된 공정가치가 합리적이라고 확신하지만, 다른 평가기법을 사용하거나 다른 가정을 이용한다면 재무상태표 상의 금융상품 공정가치가 변동될 수도 있습니다. 또한 공정가치를 측정함에 있어 다양한 평가기법이 사용되었고 여러 추정이 이루어졌기 때문에 다른 금융기관의 금융상품 공정가치 금액과 합리적으로 비교하는 것이 어려울 수 있습니다.

1) 금융상품의 공정가치 산출 시 사용한 평가기법 및 가정
연결실체는 채권, 일부 비상장 주식 등의 공정가치를 외부평가기관을 통하여 제공받고 있으며, 외부평가기관이 금융상품별로 공정가치 결정시 사용하는 평가기법 및 가정 등은 다음과 같습니다. 또한, 이러한 평가기법에 중요한 변경은 없습니다.
 
① 회사채 및 특수채 등 채권
신용등급과 거래자료를 이용하는 축약모형을 이용하고 있으며, 축약모형 중에서도 Jarrow-Lando-Turnbull Model을 사용하여 산출된 Yield Curve로 미래현금흐름을 할인하여 공정가치를 산출합니다.

② 수익증권
운용자산의 공정가치를 적용한 운용사 고시 기준가로 평가합니다.

③ 비상장주식 등 
이익접근법, 시장접근법, 자산접근법 등에 따른 평가결과를 종합하여 주식가치를 산출하였습니다.

④ 파생금융상품(파생결합증권 포함) 
파생금융상품의 공정가치 평가방법은 다음과 같이 분류가능합니다. 활성거래시장에서 거래되는 파생금융상품의 경우 공시가격을 공정가치로 보며, 옵션, 이자율 또는 통화 스왑 등 비교적 단순한 파생상품의 경우, 공정가치를 시장에서 관측가능한 자료를 이용한 평가모형에 의한 평가액으로 측정합니다. 독립된 전문평가기관으로부터 입수한 평가금액을 이용하는 경우 둘 이상 독립된 전문 평가기관으로 부터 입수한 평가금액의 평균값을 사용합니다. 보다 복잡한 파생상품의 공정가치는 시장에서 관측가능하지 않은 자료를 이용한 평가모형에 의한 평가액으로 산출하고 있으며, 이러한 평가모형은 정기적인 점검을 통하여 그 정확성을 검증합니다.

2) 활성시장의 공표가격 사용 여부

연결실체는 당기손익-공정가치 측정 유가증권의 주식, 국공채, ELW 등 파생상품의 일부는 활성시장에 공표된 가격을 직접 참조하여 공정가치를 결정하였습니다. 이외에 당기손익-공정가치측정 금융상품 및 기타포괄손익-공정가치측정 금융상품은 평가기법을 적용하여 산출한 공정가치로 측정하였습니다.

(2) 거래일손익조정
연결실체가 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 금융상품의공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 금융상품의 거래기간 동안 이연하여 인식하며, 평가기법의 요소가 시장에서 관측가능하게 되는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다.

이와 관련하여 당반기와 전반기에 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 20(당)기 반기

제 19(전)기 반기

(1) 기초 거래일손익조정액
58,274
119,805

(2) 당기 신규 발생 거래일손익조정액
118,389
93,346

(3) 당기손익으로 인식한 거래일손익조정액
(74,383)
(63,777)

(4) 반기말 거래일손익조정액((1)+(2)+(3))
102,280
149,374

(3) 공정가치 서열체계
공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 금융상품은 공정가치 서열체계에 따라 구분하며 정의된 수준들은 다음과 같습니다.

수준 1
동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격

수준 2
직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한 자산이나 부채에 대한투입변수. 단 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함

수준 3
관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수)

1) 당반기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
장부금액
수준분류

수준 1
수준 2
수준 3

금융자산

당기손익-공정가치측정
 금융자산
42,165,961
9,144,391
30,924,109
2,097,461

파생금융상품자산
665,128
160,549
225,945
278,634

기타포괄손익-공정가치측정
 금융자산
2,377,875
1,025,009
1,132,577
220,289

합 계
45,208,964
10,329,949
32,282,631
2,596,384

금융부채

당기손익-공정가치측정
 금융부채
2,052,085
2,052,085
-
-

파생금융상품부채
1,109,640
344,517
249,500
515,623

당기손익-공정가치측정지정
 금융부채
10,946,934
101,592
3,638,657
7,206,685

합 계
14,108,659
2,498,194
3,888,157
7,722,308

<제 19(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
장부금액
수준분류

수준 1
수준 2
수준 3

금융자산

당기손익-공정가치측정
 금융자산
40,955,724
10,023,648
28,486,589
2,445,487

파생금융상품자산
1,200,180
144,128
705,872
350,180

기타포괄손익-공정가치측정
 금융자산
2,187,137
1,045,545
932,152
209,440

합 계
44,343,041
11,213,321
30,124,613
3,005,107

금융부채

당기손익-공정가치측정
 금융부채
2,767,212
2,767,212
-
-

파생금융상품부채
1,823,686
433,396
739,421
650,869

당기손익-공정가치측정지정
 금융부채
11,165,816
127,756
3,651,038
7,387,022

합 계
15,756,714
3,328,364
4,390,459
8,037,891

2) 당반기말과 전기말 현재 상각후원가로 측정되는 자산과 부채 중에서 공정가치가 공시되는 자산과 부채의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
수준분류

수준1
수준2
수준3

금융자산(*)

상각후원가측정금융자산
-
97,341
11,548,350

금융부채(*)

차입부채(사채)
-
35,074,875
-

(*) 공정가치와 장부금액과의 차이가 크지 않은 것으로 판단하여, 장부금액을 공정가치로 공시한 항목은 제외되었습니다.

<제 19(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
수준분류

수준1
수준2
수준3

금융자산(*)

상각후원가측정금융자산
-
109,297
10,331,624

금융부채(*)

차입부채(사채)
-
31,120,160
-

(*) 공정가치와 장부금액과의 차이가 크지 않은 것으로 판단하여, 장부금액을 공정가치로 공시한 항목은 제외되었습니다.

(4) 가치평가기법 및 투입변수

연결실체는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치, 공시되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구분
공정가치
수준
가치평가기법
수준 3 투입변수

투입변수 종류
범위

<반복적인 공정가치측정치>

당기손익-공정가치측정
금융상품
30,924,109
2

DCF 모형,
Monte Carlo Simulation모형,
FDM모형

해당사항 없음

2,097,461
3
Monte Carlo Simulation모형, FDM모형/
DCF모형, Black-Derman-Toy(BDT)모형
주가지수변동성,
금리스프레드,
신용스프레드
기초자산간-상관계수
변동성 1.00~100%/
금리(신용)스프레드
2.057~6.366%/
상관계수 -100~100%

파생금융상품자산
225,945
2
DCF 모형, 내재선도금리산출법
해당사항 없음

278,634
3
Monte Carlo Simulation모형, FDM모형,
DCF 모형
주가지수변동성,
금리스프레드,
신용스프레드, 
기초자산간-상관계수
변동성 1.00~100%/
금리(신용)스프레드
0.00~25.00%/
상관계수 -100~100%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
1,132,577
2
DCF 모형, 자산부채모형, 이항모형
해당사항 없음

220,289
3
DCF 모형
할인율, 성장률

성장률 1%,
할인율 11.20~13.10%

금융자산 합계
34,879,015

당기손익-공정가치측정지정금융부채
3,638,657
2
Monte Carlo Simulation모형, FDM모형
해당사항 없음

7,206,685
3
Monte Carlo Simulation모형, FDM모형
주가지수변동성,
금리스프레드,
신용스프레드, 
기초자산간-상관계수
변동성 1.00~100%/
금리(신용)스프레드
0.00~25.00%/
상관계수 -100~100%

파생금융상품부채
249,500
2
DCF 모형, 내재선도금리산출법
해당사항 없음

515,623
3
Monte Carlo Simulation모형, FDM모형,
DCF 모형
주가지수변동성,
금리스프레드,
신용스프레드, 
기초자산간-상관계수
변동성 1.00~100%/
금리(신용)스프레드
0.00~25.00%/
상관계수 -100~100%

금융부채 합계
11,610,465

<공시되는 공정가치>

상각후원가측정금융자산
97,341
2
DCF 모형
해당사항 없음

11,548,350
3
DCF 모형
할인율
할인율 0.86~14.88%

금융자산 합계
11,645,691

차입부채(사채)
35,074,875
2
DCF 모형
해당사항 없음

<제 19(전)기>

(단위: 백만원)

구분
공정가치
수준
가치평가기법
수준 3 투입변수

투입변수 종류
범위

<반복적인 공정가치측정치>

당기손익-공정가치측정
금융상품
28,486,589
2

DCF 모형,
Monte Carlo Simulation모형,
FDM모형

해당사항 없음

2,445,487
3
Monte Carlo Simulation모형, FDM모형/
DCF모형, Black-Derman-Toy(BDT)모형
주가지수변동성,
금리스프레드,
신용스프레드
기초자산간-상관계수
변동성 1.00~100%/
금리(신용)스프레드
1.970~6.089%/
상관계수 -100~100%

파생금융상품자산
705,872
2
DCF 모형, 내재선도금리산출법
해당사항 없음

350,180
3
Monte Carlo Simulation모형, FDM모형,
DCF 모형
주가지수변동성,
금리스프레드,
신용스프레드, 
기초자산간-상관계수
변동성 1.00~100%/
금리(신용)스프레드
0.00~25.00%/
상관계수 -100~100%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
932,152
2
DCF 모형, 자산부채모형, 이항모형
해당사항 없음

209,440
3
DCF 모형
할인율, 성장률

성장률 1%,

할인율 10.50~12.60%

금융자산 합계
33,129,720

당기손익-공정가치측정지정금융부채
3,651,038
2
Monte Carlo Simulation모형, FDM모형
해당사항 없음

7,387,022
3
Monte Carlo Simulation모형, FDM모형
주가지수변동성,
금리스프레드,
신용스프레드, 
기초자산간-상관계수
변동성 1.00~100%/
금리(신용)스프레드
0.00~25.00%/
상관계수 -100~100%

파생금융상품부채
739,421
2
DCF 모형, 내재선도금리산출법
해당사항 없음

650,869
3
Monte Carlo Simulation모형, FDM모형,
DCF 모형
주가지수변동성,
금리스프레드,
신용스프레드, 
기초자산간-상관계수
변동성 1.00~100%/
금리(신용)스프레드
0.00~25.00%/
상관계수 -100~100%

금융부채 합계
12,428,350

<공시되는 공정가치>

상각후원가측정금융자산
109,297
2
DCF 모형
해당사항 없음

10,331,624
3
DCF 모형
할인율
할인율 2.05%~15.77%

금융자산 합계
10,440,921

차입부채(사채)
31,120,160
2
DCF 모형
해당사항 없음

(5) 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가 과정 
공정가치 측정은 자체 평가모형을 사용하는 방법과 외부 평가기관에 의뢰하여 계약별 단위당 가격을 받은 후 공정가치를 계산하는 방법을 병행하고 있습니다. 

자체평가모형은 운용부서의 모형 설계와 리스크관리부서의 모형의 적정성 검증을 통해 확정되며, 공정가치 평가를 위한 투입변수는 리스크관리시스템에서 산출하고 있습니다. 설계, 검증된 모형과 산출된 투입변수를 기초로 후선부서에서 모형에 따른 평가를 수행하고, 그 결과를 회계에 반영하고 있습니다. 회계에 반영된 평가결과를 리스크관리부서와 운용부서의 평가값과 비교하여 유의적인 차이유무를 검증하고 있습니다. 

외부평가기관을 통한 공정가치 산출은 둘 이상의 독립된 외부 민간 평가사에서 계약조건, 거래당사자의 신용등급등을 반영하여 산출한 계약단위당 가격을 제공받아 평균값을 적용하여 평가를 수행하고 있습니다.

(6) 수준 3으로 분류된 반복적인 공정가치 측정치의 민감도 분석
금융상품의 민감도 분석은 통계적 기법을 이용한 관측 불가능한 투입변수의 변동에따른 금융상품의 가치 변동에 기초하여 유리한 변동과 불리한 변동으로 구분하여 이루어집니다. 그리고 공정가치가 두 개 이상의 투입변수에 영향을 받는 경우에는 가장 유리하거나 또는 가장 불리한 금액을 바탕으로 산출됩니다.

당반기말과 전기말 현재 각 금융상품별 투입변수의 변동에 따른 손익효과에 대한 민감도 분석 결과는 아래와 같습니다
.
당기손익-공정가치측정금융자산과 당기손익-공정가치측정지정금융부채 중 상호 위험헤지효과가 있는 종목 및 분석 결과가 유의적이지 않은 당기손익-공정가치측정금융자산은 제외하였습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
유리한 변동
불리한 변동

당기손익
자본
당기손익
자본

금융자산

파생상품자산(*1)
25,460
25,460
(25,460)
(25,460)

당기손익-공정가치측정
 금융자산(*2)
4,339
4,339
(4,193)
(4,193)

기타포괄손익-공정가치측정
 금융자산(*2)
-
18,311
-
(12,838)

합 계
29,799
48,110
(29,653)
(42,491)

금융부채

파생상품부채(*1)
26,665
26,665
(26,724)
(26,724)

당기손익-공정가치측정지정
 금융부채
(*1)

86,139
86,139
(86,852)
(86,852)

합 계
112,804
112,804
(113,576)
(113,576)

(*1) 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.
(*2) 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률(-1~1%)과 할인율 (-1~1%)사이의 상관관계를 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

<제 19(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
유리한 변동
불리한 변동

당기손익
자본
당기손익
자본

금융자산

파생상품자산(*1)
804
804
(804)
(804)

당기손익-공정가치측정
 금융자산(*2)
342
342
(331)
(331)

기타포괄손익-공정가치측정
 금융자산(*2)
-
15,023
-
(10,302)

합 계
1,146
16,169
(1,135)
(11,437)

금융부채

파생상품부채(*1)
6,754
6,754
(5,143)
(5,143)

당기손익-공정가치측정지정
 금융부채
(*1)

65,626
65,626
(65,626)
(65,626)

합 계
72,380
72,380
(70,769)
(70,769)

(*1) 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.
(*2) 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률(-1~1%)과 할인율 (-1~1%)사이의 상관관계를 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다.

32.
영업부문별 공시

(1) 부문별 보고 현황 및 영업부문
1) 보고부문이 수익을 창출하는 제품과 용역의 유형
부문별 정보는 연결실체의 사업별부문에 관한 정보를 나타냅니다. 사업부문의 주요 구분은 최고 영업의사결정자에게 보고되는 내부보고자료와 동일한 방식으로 보고하고 있습니다. 보고기간말 현재 연결실체는 증권업, 운용업, 투자업, 저축은행업, 여신전문업, 기타 6가지의 영업부문으로 구성되어 있습니다. 이러한 영업부문은 제공되는 상품과 서비스의 성격, 고객별 분류 및 회사의 조직을 기초로 나뉘어지며, 이를 기초로 주요 부문별 정보를 공시합니다.

2) 영업부문의 당기손익
영업부문들의 회계정책은 유의적인 회계정책의 요약에 기술된 회계정책과 동일합니다. 연결실체는 자원의 배분을 위한 의사결정과 성과평가 목적으로 영업부문별 성과를 모니터 하고 있으며, 각 영업부문의 성과는 재무제표의 영업손익과는 달리 측정되는 영업손익에 기초하여 평가됩니다. 연결실체 전체의 법인세는 전사차원에서 관리되며 영업부문에 배분되지 아니합니다.

3) 경영진이 보고부문을 식별하기 위해 사용하는 요소 

연결실체의 영업부문은 서비스의 종류에 따른 차이로 인해 발생하는 위험과 효익에 근거하여 분류하고 있습니다. 연결실체의 영업부문은 제공되는 서비스의 성격에 따라서 독립적으로 운영되어지고 있으며 이는 전략적 영업부문을 의미합니다

.

(2) 사업부문별 정보
당반기와 전반기 중 연결실체의 영업부문별 정보는 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
증권
운용업
투자업
저축은행업
여신전문업
기타
연결조정
합 계

부문총수익
8,344,196
84,213
111,549
203,195
129,177
344,493
(337,257)
8,879,566

부문세전당기손익
780,451
31,951
61,403
55,745
73,505
300,813
(318,917)
984,951

부문세전당기손익에는 다음의 금액이 포함되어 있습니다.

외부고객으로부터의 총수익
8,342,209
84,166
106,139
195,034
113,169
38,849
-
8,879,566

부문간 총수익
1,987
47
5,410
8,161
16,008
305,644
(337,257)
-

이자수익
535,924
128
406
163,598
106,026
6,527
(6,131)
806,478

이자비용
(134,977)
(101)
(1,477)
(40,056)
(43,622)
(18,894)
3,676
(235,451)

순수수료수익
621,020
65,715
36,662
(366)
18,057
7,491
(856)
747,723

순금융자산(부채)
평가 및 처분손익
147,960
463
9,968
15,040
2,725
(34,144)
35,475
177,487

관계기업투자손익
98,639
(2,552)
34,846
-
-
-
14,796
145,729

감가상각비와 상각비
(27,855)
(2,135)
(980)
(2,287)
(659)
(1,868)
286
(35,498)

<제 19(전)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
증권
운용업
투자업
저축은행업
여신전문업
기타
연결조정
합 계

부문총수익
9,795,659
67,827
74,375
148,518
111,508
256,102
(278,190)
10,175,799

부문세전당기손익
222,362
20,934
41,146
51,036
65,118
209,956
(232,449)
378,103

부문세전당기손익에는 다음의 금액이 포함되어 있습니다.

외부고객으로부터의 총수익
9,758,419
67,749
71,577
148,471
110,464
19,119
-
10,175,799

부문간 총수익
37,240
78
2,798
47
1,044
236,983
(278,190)
-

이자수익
534,863
286
656
128,568
89,705
6,199
(6,201)
754,076

이자비용
(185,772)
(144)
(1,881)
(34,970)
(37,079)
(22,925)
3,718
(279,053)

순수수료수익
377,247
51,266
13,065
(2,116)
18,520
2,336
(1,632)
458,686

순금융자산(부채)
평가 및 처분손익
(329,494)
(281)
(12,215)
403
745
1,369
(14,631)
(354,104)

관계기업투자손익
56,490
291
47,850
-
-
-
24,915
129,546

감가상각비와 상각비
(24,320)
(1,811)
(1,001)
(2,556)
(674)
(2,548)
206
(32,704)

33. 보고기간후 사건
연결실체의 관계기업인 ㈜카카오뱅크는 2021년 8월 6일 한국거래소가 개설한 유가증권 시장에 상장되었습니다. ㈜카카오뱅크의 유가증권 시장 상장을 위한 공모에 따라 발생하는 연결실체의 지분변동차액은 보고기간 후에 관계기업에 대한 지분법손익으로 반영될 예정입니다.

4. 재무제표

요 약 반 기

재 무 상 태 표

제 20(당)기 반기 2021년
06월 30일 현재

제 19(전)기 2020년 12월 31일 현재

한국투자금융지주 주식회사
(단위 : 원)

과 목
주 석
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

자 산

I. 현금및예치금
4, 19, 20
16,020,114
16,835,819

II. 당기손익-공정가치측정금융자산

5, 19, 20, 21
387,908,651,589
407,482,851,395

III. 종속기업및관계기업투자
6
6,386,180,994,356
6,251,030,994,356

IV. 상각후원가측정대출채권

7, 19, 20, 21
230,400,000,000
242,040,000,000

V. 유형자산

1,626,569,413
235,154,418

V

I. 무형자산

4,190,885,725
4,158,516,553

VII. 상각후원가측정기타금융자산
8, 19, 20, 21
14,719,153,993
34,327,865,252

VIII. 기타비금융자산
9, 21
212,827,209,502
230,127,654,789

자 산 총 계

7,237,869,484,692
7,169,419,872,582

부 채

I. 당기손익-공정가치측정금융부채
5, 19, 20, 21
849,508,237
-

II. 차입부채
10, 19, 20
2,026,524,178,840
2,066,481,732,326

III. 확정급여부채

3,075,869,721
2,985,477,115

IV. 충당부채
18, 21
3,111,224,437
3,537,619,398

V. 당기법인세부채

211,905,589,831
227,667,614,071

VI. 기타금융부채
11, 19, 20
6,700,174,101
7,702,076,508

VII. 기타비금융부채
12
929,824,504
737,789,647

부 채 총 계

2,253,096,369,671
2,309,112,309,065

자 본

I. 자본금

307,921,215,000
307,921,215,000

II. 자본잉여금

844,840,004,680
844,840,004,680

III. 자본조정

(50,144,076,404)
(50,144,076,404)

IV. 기타포괄손익누계액

(714,036,099)
(739,164,565)

V. 이익잉여금

3,882,870,007,844
3,758,429,584,806

자 본 총 계

4,984,773,115,021
4,860,307,563,517

부 채 및 자 본 총 계

7,237,869,484,692
7,169,419,872,582

"첨부된 주석은 본 요약반기재무제표의 일부입니다."

요
약 반 기 포 괄 손 익 계 산 서

제 20(당)기 반기 2021년
01월
01일부터 2021년
06월 30일까지

제 19(전)기 반기 2020년
01월
01일부터 2020년
06월 30일까지

한국투자금융지주 주식회사
(단위 : 원)

과 목
주 석
제 20(당)기 반기
제 19(전)기 반기

3개월
누적
3개월
누적

I. 영업수익

5,768,485,327
337,179,342,744
9,931,033,081
254,573,490,946

1. 이자수익
14, 20, 21
2,932,543,730
6,006,246,910
2,916,264,415
5,871,612,712

(1) 유효이자율법으로 인식하는 이자수익

1,724,943,640
3,497,838,601
1,601,002,770
3,241,089,425

(2) 기타 이자수익

1,207,600,090
2,508,408,309
1,315,261,645
2,630,523,287

2. 배당금수익
21
-
324,062,003,080
-
240,024,958,840

3. 수수료수익
15, 21
353,951,834
740,146,713
545,588,498
1,139,699,454

4. 금융상품평가및처분이익
20, 21
1,503,086,091
2,177,044,285
4,678,835,080
4,398,267,171

5. 신용손실충당금 환입액

45,714,042
-
286,039,293
-

6. 외환거래이익
20, 21
932,573,561
4,192,539,729
1,503,607,535
3,137,243,223

7. 기타영업수익

616,069
1,362,027
698,260
1,709,546

II. 영업비용

(15,243,641,716)
(37,201,996,184)
(19,557,474,986)
(39,804,080,215)

1. 이자비용
14, 20
(9,094,671,395)
(18,879,432,948)
(11,207,501,393)
(22,902,197,440)

2. 금융상품평가및처분손실
20, 21
(144,398,516)
(5,726,004,190)
(1,761,350,057)
(3,029,055,980)

3.
신용손실충당금전입액

20, 21
-
(548,568,507)
-
(560,323,546)

4. 외환거래손실
20, 21
(1,266,827,285)
(35,880)
(3,054,625,447)
(207,343,074)

5. 판매비와관리비
16, 21
(4,737,744,520)
(12,047,954,659)
(3,533,998,089)
(13,105,160,175)

III. 영업이익(손실)

(9,475,156,389)
299,977,346,560
(9,626,441,905)
214,769,410,731

IV. 영업외수익

2,160,858
2,736,443
3,333,333
3,808,453

V. 영업외비용

(216,236)
(1,389,146)
(1,103,003)
(1,531,618)

VI. 법인세비용차감전순이익(손실)

(9,473,211,767)
299,978,693,857
(9,624,211,575)
214,771,687,566

VII. 법인세비용

-
-
-
-

VIII. 반기순이익(손실)

(9,473,211,767)
299,978,693,857
(9,624,211,575)
214,771,687,566

IX. 기타포괄손익

12,149,010
25,128,466
39,221,443
(10,106,416)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류 될 수 없는 항목

12,149,010
25,128,466
39,221,443
(10,106,416)

(1) 확정급여부채 재측정 요소

12,149,010
25,128,466
39,221,443
(10,106,416)

X. 반기총포괄이익(손실)

(9,461,062,757)
300,003,822,323
(9,584,990,132)
214,761,581,150

XI. 주당이익
17

1. 기본 및 희석 주당이익(손실)

(1) 보통주

(165)
5,134
(166)
3,675

(2) 1종 종류주식

(134)
5,165
(150)
3,706

"첨부된 주석은 본 요약반기재무제표의 일부입니다."

요 약 반 기

자 본 변 동 표

제 20(당)기 반기 2021년
01월
01일부터 2021년
06월 30일까지

제 19(전)기
반기 2020년
01월
01일부터 2020년
06월 30일까지

한국투자금융지주 주식회사
(단위 : 원)

과 목
자 본 금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익
누계액
이익잉여금
총 계

I. 2020.1.1(전기초)
307,921,215,000
844,840,004,680
(50,144,076,404)
(718,408,850)
3,735,661,283,120
4,837,560,017,546

총포괄손익 :

1. 반기순이익
-
-
-
-
214,771,687,566
214,771,687,566

2. 확정급여부채 재측정요소
-
-
-
(10,106,416)
-
(10,106,416)

소 계
-
-
-
(10,106,416)
214,771,687,566
214,761,581,150

소유주와의 거래 등 :

1. 배당금의 지급
-
-
-
-
(169,698,597,195)
(169,698,597,195)

II. 2020.6.30(전반기말)
307,921,215,000
844,840,004,680
(50,144,076,404)
(728,515,266)
3,780,734,373,491
4,882,623,001,501

III. 2021.1.1(당기초)
307,921,215,000
844,840,004,680
(50,144,076,404)
(739,164,565)
3,758,429,584,806
4,860,307,563,517

총포괄손익 :

1. 반기순이익
-
-
-
-
299,978,693,857
299,978,693,857

2. 확정급여부채 재측정요소
-
-
-
25,128,466
-
25,128,466

소 계
-
-
-
25,128,466
299,978,693,857
300,003,822,323

소유주와의 거래 등 :

1. 배당금의 지급
-
-
-
-
(175,538,270,819)
(175,538,270,819)

IV. 2021.6.30(당반기말)
307,921,215,000
844,840,004,680
(50,144,076,404)
(714,036,099)
3,882,870,007,844
4,984,773,115,021

"첨부된 주석은 본 요약반기재무제표의 일부입니다."

요 약 반 기 현 금 흐 름 표

제 20(당)기 반기 2021년
1월
1일부터 2021년
6월 30일까지

제 19(전)기 반기 2020년
1월
1일부터 2020년
6월 30일까지

한국투자금융지주 주식회사
(단위 : 원)

과 목
제 20(당)기 반기
제 19(전)기 반기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름
328,594,957,825
151,417,402,229

1. 반기순이익
299,978,693,857
214,771,687,566

2. 손익조정사항
(309,576,559,537)
(224,841,310,720)

3. 영업활동으로 인한 자산 부채의 변동
7,204,814,781
(57,051,620,790)

4. 이자수취
24,274,002,342
4,764,187,890

5. 이자지급
(17,575,014,978)
(26,330,917,022)

6. 배당금수취
324,062,003,080
240,024,958,840

7. 법인세환급
227,018,280
80,416,465

II. 투자활동으로 인한 현금흐름
(112,014,416,979)
(192,552,400)

1. 종속기업투자주식 취득

(135,150,000,000)
-

2.
상각
후원가측정대출채권의 증가

(43,525,000,000)
(36,228,000,000)

3.
상각
후원가측정대출채권의 감소

68,609,033,761
36,198,000,000

4. 유형자산의 취득
(1,138,646,000)
(29,953,770)

5. 유형자산의 처분
11,150,000
-

6. 무형자산의 취득
(517,777,440)
(265,098,630)

7. 무형자산의 처분
36,000,000
132,500,000

8. 보증금의 증가
(339,177,300)
-

III. 재무활동으로 인한 현금흐름
(216,581,356,551)
(151,230,712,871)

1. 차입금의 증가
1,090,000,000,000
1,040,000,000,000

2. 차입금의 감소
(920,000,000,000)
(1,120,000,000,000)

3. 사채의 발행
189,294,460,000
348,722,740,000

4. 사채의 상환
(400,000,000,000)
(250,000,000,000)

5. 리스부채의 감소
(356,384,148)
(273,067,312)

6. 배당금의 지급
(175,519,432,403)
(169,680,385,559)

IV. 현금및현금성자산 증감 (I + II + III)
(815,705)
(5,863,042)

V. 기초 현금및현금성자산
12,835,819
17,261,565

VI. 반기말 현금및현금성자산
12,020,114
11,398,523

5. 재무제표 주석

제 20(당)기 반기 2021년
06월 30일 현재

제 19(전)기 반기 2020년
06월 30일 현재

한국투자금융지주 주식회사

1. 회사의 개요

한국투자금융지주 (이하 "당사")는 동원그룹 내의 금융업을 영위하는 회사의 지배 및 통합적 경영관리 등을 목적으로 금융지주회사법에 따라 2002년 12월 30일에 설립예비인가를 받은 뒤 동원산업㈜로부터 기업분할(인적분할)을 통하여 2003년 1월 11일에 동원파이낸스㈜로 설립되었습니다. 설립 이후 유상증자 및 무상증자를 거쳐 2003년 5월 31일에 금융지주회사 설립인가를 받아 동원금융지주 주식회사로 상호변경하였으며, 2003년 7월 21일에 한국거래소가 개설한 유가증권시장에 상장되었습니다. 당사는 2005년 3월 31일에 한국투자증권㈜를 인수하여 2005년 5월 20일에 한국투자금융
지주 주식회사로 상호를 변경하였습니다.

한편, 당사와 자회사는 독점규제 및 공정거래에 관한 법률에 따른 독립경영인정기준 (동법 시행령 제3조의2 제1항 제2호)을 충족하여 2004년 12월 13일자로 기업집단 동원으로부터 계열분리되었습니다.

2. 재무제표 작성기준

(1) 회계기준의 적용
당사의 반기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간말 후 발생한 당사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 

당사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표로서 지배기업, 관계기업의 투자자 또는 공동지배기업의 참여자가 투자자산을 피투자자의 보고된 성과와 순자산에 근거하지 않고 직접적인 지분 투자에 근거한 회계처리로 표시한 재무제표입니다.

(2) 추정과 판단
한국채택국제회계기준은 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.

반기재무제표에서 사용된 당사의 회계정책 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은2020년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.

한편, 당반기 중 COVID-19의 확산은 국내외 경제에 중대한 영향을 미치고 있으며, 이로 인해 당사의 재무상태와 재무성과에도 부정적인 영향이 발생 할 수 있습니다. 요약반기재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 COVID-19에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있으며, COVID-19로 인하여 당사의 사업, 재무상태 및 재무성과 등에 미칠 궁극적인 영향은 현재 요약반기재무제표에 반영된 추정치와 다를 수 있습니다.

3. 유의적인 회계정책
이번 반기재무제표에 적용된 회계정책은 직전 연차재무제표에 적용한 회계정책과 동일합니다. 2021년 1월 1일부터 시행되는 새로운 회계기준이 있으나, 그 기준들은 당사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않습니다.

4. 현금및예치금

당반기말과 전기말 현재 현금및예치금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
금융기관명
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

현금및현금성자산

보통예금
중소기업은행
12
13

예치금

당좌개설보증금(*)
㈜신한은행 외
4
4

합 계
16
17

(*) 당좌개설보증금은 당좌거래와 관련하여 사용이 제한되어 있습니다.

5. 당기손익-공정가치측정 금융자산(부채)
(1)
당반기말과 전기말 현재
당기손익-공정가치측정 금융자산
(부채)의
내역은 다음
과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 20(당)기 반기
제 19(전)기

당기손익-공정가치측정 금융자산

집합투자증권
211,939
214,885

상환우선주
175,970
187,591

파생금융상품자산
-
5,007

합 계
387,909
407,483

당기손익-공정가치측정 금융부채

파생금융상품부채
850
-

(2) 상환우선주

당반기말과 전기말 현재
상환우선주의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

대출처
대여일
만기일
연이자율(%)
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

한국투자파트너스㈜
2012-06-28
2022-06-28
4.05
66,939
78,371

2016-08-22
2026-08-22
2.04
43,336
44,249

㈜한국투자저축은행
2017-04-28
2027-04-28
2.20
60,103
59,587

KIARA CAPITAL II PTE. LTD.
2013-10-16
-
13.30
5,592
5,384

합 계
175,970
187,591

(3) 파생금융상품자산(부채)
당사
는
종속회사에 대한 외화대여금에서
발생하는 환율변동에 따른 리스크를 회피하기 위하여 파생금융상품을 거래하고 있습니다. 당반기말과 전기말 현재 위험회피회계 적용을 위하여 위험회피수단으로 지정한 파생상품 계약은 없습니다.

당반기말과 전기말 현재 파생금융상품 자산 및 부채는 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
미결제계약금액
파생금융상품부채
거래목적

통화선도
89,648
(850)
헤지목적

<제 19(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
미결제계약금액
파생금융상품자산
거래목적

통화선도
92,057
5,007
헤지목적

6. 종속기업및관계기업투자

(
1) 당반기말과 전기말 현재 종속기업 및 관계기업에 대한 투자 현황은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

회사명
제 20(당)기 반기
제 19(전)기
업 종
소재국

지분율(%)
장부금액
지분율(%)
장부금액

<종속기업>

한국투자증권㈜
100.00
5,411,711
100.00
5,411,711
금융투자업
대한민국

한국투자파트너스㈜
100.00
124,841
100.00
124,841
창업투자업
대한민국

㈜한국투자저축은행
100.00
227,987
100.00
227,987
저축은행업
대한민국

한국투자캐피탈㈜
100.00
285,925
100.00
285,925
여신금융업

대한민국

한국투자프라이빗에쿼티㈜
100.00
55,823
100.00
55,823
집합투자업
대한민국

한국투자부동산신탁㈜
82.55
165,100
59.90
29,950
부동산신탁업
대한민국

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
100.00
127
100.00
127
금융투자업
싱가포르

KIARA CAPITAL Ⅱ PTE. LTD.
100.00
-
100.00
-
금융투자업
싱가포르

소 계

6,271,514

6,136,364

<관계기업>

(주)카카오뱅크
4.67
114,667
4.67
114,667
은행업
대한민국

합 계

6,386,181

6,251,031

(2) 당반기말과 전기말 현재 종속기업 및 관계기업의 요약재무정보는 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

회사명
자산총액
부채총액
영업수익(*)
반기순손익(*)
총포괄손익(*)

<종속기업>

한국투자증권㈜
63,271,673
57,095,178
8,330,935
583,372
662,768

한국투자파트너스㈜
649,081
267,605
53,331
43,186
43,186

㈜한국투자저축은행
5,388,511
4,871,715
203,024
41,316
41,270

한국투자캐피탈㈜
4,715,167
4,165,088
129,500
53,567
53,567

한국투자프라이빗에퀴티㈜
66,379
12,216
3,569
1,049
1,646

한국투자부동산신탁㈜
189,593
4,630
7,299
762
762

KIARA CAPITALⅡ PTE. LTD.
5,587
119,953
6
(54)
(4,303)

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
20,179
803
2,470
1,651
2,328

<관계기업>

(주)카카오뱅크
29,901,281
26,993,257
478,536
115,946
96,645

(*) 연결재무제표 기준이며 영업수익, 반기순손익 및 총포괄손익은 반기 금액입니다.

<제 19(전)기>

(단위: 백만원)

회사명
자산총액
부채총액
영업수익(*)
반기순손익(*)
총포괄손익(*)

<종속기업>

한국투자증권㈜
60,963,784
55,150,043
9,746,696
161,891
153,308

한국투자파트너스㈜
634,966
272,102
14,022
27,484
28,087

㈜한국투자저축은행
4,568,045
4,080,515
152,581
43,548
43,548

한국투자캐피탈㈜
4,113,727
3,601,207
112,329
61,080
61,080

한국투자프라이빗에퀴티㈜
59,040
6,522
2,501
492
1,098

한국투자부동산신탁㈜
39,888
3,600
1,525
(4,815)
(4,815)

KIARA CAPITALⅡ PTE. LTD.
5,423
115,486
51
(20)
(4,357)

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
22,971
5,924
2,415
842
1,297

<관계기업>

(주)카카오뱅크
26,649,990
23,853,028
388,669
45,260
59,363

(*) 연결재무제표 기준이며 영업수익, 반기순손익 및 총포괄손익은 반기 금액입니다.

7.
상각
후원가측정대출채권

당반기말과 전기말 현재 상각후원가측정대출채권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

대출처
연이자율(%)
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

한국투자파트너스㈜
1.49 ~ 1.92
130,000
155,000

한국투자프라이빗에쿼티㈜
1.63
10,000
-

KIS Vietnam Securities
4.60
90,400
87,040

합 계
230,400
242,040

8. 상각후원가측정기타금융자산 
당반기말과 전기말 현재 상각후원가측정기타금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

미수금
144
144

미수수익
26,641
46,040

보증금
2,836
2,498

기타
1
1

신용손실충당금
(14,903)
(14,355)

합 계
14,719
34,328

9. 기타비금융자산
당반기말과 전기말 현재 기타비금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

미수금
212,139
228,101

선급금
4
43

선급비용
684
1,984

합 계
212,827
230,128

10. 차입부채

(1) 당반기말과 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

차입금
610,000
440,000

사채
1,420,000
1,630,000

사채할인발행차금
(3,476)
(3,518)

합 계
2,026,524
2,066,482

(2) 당반기말과 전기말 현재 차입금의 내역은 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

과목

연이자율(%)
금액

CP차입금

0.81 ~ 0.99
610,000

<제 19(전)기>

(단위: 백만원)

과목

연이자율(%)
금액

CP차입금

0.99~2.49
440,000

(3) 당반기말과 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

과 목
발행일
만기일
연이자율(%)
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

제21-3회차 무보증사채
2016-11-25
2021-11-25
2.792
60,000
60,000

제24회차 무보증사채
2018-02-05
2021-02-05
2.633
-
200,000

제25회차 무보증사채
2018-05-29
2021-05-29
2.672
-
200,000

제26회차 무보증사채
2018-10-22
2021-10-22
2.448
130,000
130,000

제27-1회차 무보증사채
2019-10-16
2022-10-14
1.658
110,000
110,000

제27-2회차 무보증사채
2019-10-16
2024-10-16
1.867
130,000
130,000

제28-1회차 무보증사채
2020-02-25
2023-02-24
1.536
140,000
140,000

제28-2회차 무보증사채
2020-02-25
2025-02-25
1.674
130,000
130,000

제28-3회차 무보증사채
2020-02-25
2027-02-25
1.905
80,000
80,000

제29-1회차 무보증사채
2020-09-22
2023-09-22
1.548
130,000
130,000

제29-2회차 무보증사채
2020-09-22
2025-09-22
1.784
80,000
80,000

제29-3회차 무보증사채
2020-09-22
2027-09-22
2.049
40,000
40,000

제30-1회차 무보증사채
2020-12-07
2023-12-07
1.388
110,000
110,000

제30-2회차 무보증사채
2020-12-07
2025-12-05
1.769
90,000
90,000

제31-1회차 무보증사채
2021-04-27
2024-04-26
1.543
150,000
-

제31-2회차 무보증사채
2021-04-27
2026-04-27
1.993
40,000
-

소 계
1,420,000
1,630,000

차감 : 사채할인발행차금
(3,476)
(3,518)

합 계
1,416,524
1,626,482

11. 기타금융부채

당반기말과 전기말 현재 기타금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

미지급배당금
123
104

미지급금
55
60

미지급비용
5,984
7,366

리스부채
538
172

합 계
6,700
7,702

12. 기타비금융부채

당반기말과 전기말 현재 기타비금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

미지급금
28
-

미지급비용
338
445

예수금
564
293

합 계
930
738

13. 대손준비금

(1) 당반기말과 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

대손준비금 기 적립액
7,894
7,449

대손준비금 적립(환입) 예정금액
(30)
445

대손준비금 잔액
7,864
7,894

(2) 당반기와 전반기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기 반기

반기순이익
299,979
214,772

대손준비금 환입액
30
205

대손준비금 반영 후 조정이익(*)
300,009
214,977

대손준비금 반영 후 보통주당 조정이익(*)
5,134원
3,678원

대손준비금 반영 후 1종 종류주당 조정이익(*)
5,165원
3,709원

(*) 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 반기순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입
니다.

14. 순이자손익

당반기와 전반기 중
이자수익 및 이자비용, 순이자손익은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기 반기

3개월
누적
3개월
누적

이자수익

상각후원가측정금융자산

1,725
3,498
1,601
3,241

당기손익-공정가치측정금융자산
1,208
2,508
1,315
2,631

소계
2,933
6,006
2,916
5,872

이자비용

차입부채
(9,093)
(18,875)
(11,205)
(22,897)

리스부채
(2)
(4)
(3)
(5)

소계
(9,095)
(18,879)
(11,208)
(22,902)

순이자손익
(6,162)
(12,873)
(8,292)
(17,030)

15. 수수료수익

당반기와 전반기 중
수수료수익은 다음과 같습니다
.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기 반기

3개월
누적
3개월
누적

지급보증 수수료수익
354
740
546
1,140

16. 판매비와관리비

당반기와 전반기 중 판매비와관리비의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기 반기

3개월
누적
3개월
누적

급여
2,667
8,152
2,047
9,938

퇴직급여
364
628
268
525

복리후생비
271
562
270
583

전산운용비
147
267
99
193

임차료
113
224
81
162

지급수수료
269
357
54
213

접대비
236
352
144
271

감가상각비
255
457
140
281

연수비
18
37
10
18

무형자산상각비
227
449
221
442

세금과공과금
69
208
105
205

여비교통비
-
-
4
11

통신비
17
35
17
33

행사비
3
4
4
22

소모품비
10
106
7
17

도서신문비
10
11
3
4

인쇄비
-
39
-
50

수선비
-
21
-
6

차량유지비
27
47
19
40

보험료
6
14
4
11

잡비
29
78
37
80

합 계
4,738
12,048
3,534
13,105

17. 주
당이익

(1) 당반기와 전반기 중 기본주당이익의 산출내역은 다음과 같습니다.

(단위: 주, 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기 반기

3개월
누적
3개월
누적

포괄손익계산서상 반기순손익
(9,473)
299,979
(9,624)
214,772

주식종류별 귀속되는 반기순손익

보통주
(8,712)
270,756
(8,770)
193,805

1종 종류주식
(761)
29,223
(854)
20,967

가중평균유통보통주식수

보통주
52,738,513
52,738,513
52,738,513
52,738,513

1종 종류주식
5,658,251
5,658,251
5,658,251
5,658,251

기본주당손익(단위 : 원)

보통주
(165)
5,134
(166)
3,675

1종 종류주식
(134)
5,165
(150)
3,706

(2) 당반기와 전반기 중 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다.

18. 우발상황 및 주요 약정사항

당
반기말 및 전기말 현재 당사가 종속기업 등에게 제공하고 있는 지급보증은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

제공받는 자
보증대상
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

약정한도
실행금액(*)
약정한도
실행금액

한국투자캐피탈㈜
회사채 및 CP
2,000,000
1,910,000
2,000,000
2,000,000

(*) 당사는 제공한 지급보증과 관련하여 당반기말 현재

3,111백만원을 충당부채로 인식하였습니다.

19. 금융상품의 공정가치

(1) 금융상품의 계정별 공정가치

당반기말과 전기말 현재 금융자산과 금융부채의 계정분류별 공정가치 내역은 다음과같습니다
.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

장부금액
공정가치
장부금액
공정가치

금융자산

현금및예치금
16
16
17
17

당기손익-공정가치측정금융자산

387,909
387,909
407,483
407,483

상각후원가측정대출채권

230,400
230,400
242,040
242,040

상각후원가측정기타금융자산
14,719
14,719
34,328
34,328

합 계
633,044
633,044
683,868
683,868

금융부채

당기손익-공정가치측정금융부채
850
850
-
-

차입부채
2,026,524
2,024,598
2,066,482
2,075,820

기타금융부채
6,700
6,700
7,702
7,702

합 계
2,034,074
2,032,148
2,074,184
2,083,522

(2) 공정가치 서열체계
공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 금융상품은 공정가치 서열체계에 따라 구분하며 정의된 수준들은 다음과 같습니다.

수준 1
동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의(조정되지 않은) 공시가격

수준 2
직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한,자산이나 부채에 대한 투입변수. 단 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함

수준 3
관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수)

1)

당반기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
수준분류

수준1
수준2
수준3

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산

-
211,939
175,970

금융부채

당기손익-공정가치측정금융부채
-
850
-

<제 19(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
수준분류

수준1
수준2
수준3

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산
-
219,892
187,591

2) 당반기말과 전기말 현재 상각후원가로 측정되는 자산과 부채 중 공정가치를 공시하는 자산과 부채의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
수준분류

수준1
수준2
수준3

금융부채(*)

차입부채(사채)
-
1,414,598
-

(*) 공정가치와 장부금액과의 차이가 크지 않은 것으로 판단하여, 장부금액을 공정가치로 공시한 항목은 제외되었습니다.

<제 19(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
수준분류

수준1
수준2
수준3

금융부채(*)

차입부채(사채)
-
1,635,820
-

(*) 공정가치와 장부금액과의 차이가 크지 않은 것으로 판단하여, 장부금액을 공정가치로 공시한 항목은 제외되었습니다.

(3)

가치평가기법 및 투입변수

당사는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
공정가치
수 준
가치평가기법
투입변수

<반복적인 공정가치 측정치>

당기손익-공정가치측정금융자산

211,939
2
DCF 모형
환율, 할인율

175,970
3
DCF 모형
할인율

당기손익-공정가치측정금융부채

850
2
DCF 모형
환율, 할인율

<공시되는 공정가치>

차입부채(사채)
1,414,598
2
DCF 모형
할인율

<제 19(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
공정가치
수 준
가치평가기법
투입변수

<반복적인 공정가치 측정치>

당기손익-공정가치측정금융자산

219,892
2
DCF 모형
환율, 할인율

187,591
3
DCF 모형
할인율

<공시되는 공정가치>

차입부채(사채)

1,635,820

2
DCF 모형
할인율

20. 범주별 금융상품
(1) 당반기말과 전기말 현재 금융상품 범주별 장부금액은 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
당기손익
-공정가치측정
금융자산
상각후원가
측정금융자산
당기손익
-공정가치측정
금융부채
상각후원가
측정금융부채
합 계

금융자산

현금및예치금
-
16
-
-
16

당기손익-공정가치측정금융자산

387,909
-
-
-
387,909

상각후원가측정대출채권

-
230,400
-
-
230,400

상각후원가측정기타금융자산
-
14,719
-
-
14,719

합 계
387,909
245,135
-
-
633,044

금융부채

당기손익-공정가치측정금융부채
-
-
850
-
850

차입부채
-
-
-
2,026,524
2,026,524

기타금융부채
-
-
-
6,700
6,700

합 계
-
-
850
2,033,224
2,034,074

<제 19(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
당기손익
-공정가치측정
금융자산
상각후원가
측정금융자산
상각후원가
측정금융부채
합 계

금융자산

현금및예치금
-
17
-
17

당기손익-공정가치측정금융자산

407,483
-
-
407,483

상각후원가측정대출채권

-
242,040
-
242,040

상각후원가측정기타금융자산
-
34,328
-
34,328

합 계
407,483
276,385
-
683,868

금융부채

차입부채
-
-
2,066,482
2,066,482

기타금융부채
-
-
7,702
7,702

합 계
-
-
2,074,184
2,074,184

(2) 당반기와 전반기 중 금융상품 범주별 순손익은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기 반기

3개월
누적
3개월
누적

당기손익-공정가치측정금융자산

이자수익
1,208
2,508
1,316
2,631

평가이익
511
619
888
1,737

거래이익
992
1,558
1,787
2,662

외화환산이익
(63)
756
-
773

평가손실
3,292
(1,838)
(398)
(398)

거래손실
(888)
(1,340)
(1,611)
(1,611)

외화환산손실
-
-
(394)
-

소 계
5,052
2,263
1,588
5,794

상각후원가측정금융자산

유효이자율법으로 인식하는 이자수익
1,725
3,498
1,601
3,241

신용손실충당금환입
46
-
286
-

외화환산이익
(1,204)
2,504
-
861

외환차익
933
933
1,504
1,504

신용손실충당금전입
-
(549)
-
(560)

외화환산손실
-
-
(2,660)
(207)

소 계
1,500
6,386
731
4,839

당기손익-공정가치측정금융부채

평가이익
-
-
2,253
-

평가손실
(2,547)
(2,547)
-
(1,020)

소 계
(2,547)
(2,547)
2,253
(1,020)

상각후원가측정금융부채

이자비용
(9,094)
(18,879)
(11,208)
(22,902)

소 계
(9,094)
(18,879)
(11,208)
(22,902)

합 계
(5,089)
(12,777)
(6,636)
(13,289)

21. 특수관계자 거래

(1)
당반기말 현재 당사의 종속기업은 다음과 같
습
니다.

투자기업
피투자기업

한국투자금융지주㈜
한국투자증권㈜

한국투자파트너스㈜

㈜한국투자저축은행

한국투자캐피탈
㈜

한국투자프라이빗에쿼티㈜

한국투자부동산신탁㈜

KIARA CAPITAL Ⅱ PTE. LTD.

KIARA ADVISORS PTE. LTD.

한국투자증권㈜
한국투자신탁운용㈜

한국투자밸류자산운용㈜

Korea Investment & Securities Asia, Ltd.

Korea Investment & Securities Europe, Ltd.

Korea Investment & Securities America, Inc.

Korea Investment & Securities Singapore Pte. Ltd.

Korea Investment & Securities US, Inc.

KIS Vietnam Securities Corporation

PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia

KIM Investment Funds

KIARA Asia Pacific Hedge Fund

한국투자벨기에코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁(파생형)

한국투자 필라델피아 전문투자형 사모부동산투자신탁 2호

마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제31호

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁 76호

KIAMCO 영국 태양광 사모특별자산투자신탁 제2호

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-2호

KIAMCO 독일 풍력 전문투자형 사모특별자산

하나대체투자미국LA부동산투자신탁1호F

유진프라이디움전문투자형사모1호

한국투자 SEA-CHINA Fund

현대Aviation 전문투자형사모투자신탁 19호

한국밸류 클래식 전문투자형 사모투자신탁 1호

한국밸류다이아몬드전문투자형 사모투자신탁1호

한국투자글로벌인프라전문투자형사모투자신탁1호

린드먼파트너스글로벌전문투자형사모특별자산투자신탁제11호

멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형 사모투자신탁 제3호

이지스글로벌전문부동산투자신탁281-1호

한국투자TDF 알아서 2050펀드

삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 52호

화인스노우맨 전문투자형 사모투자신탁 제1호

멀티에셋 호주 Fuel Co 인수금융 전문투자형사모투자신탁 제1호

한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁

도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁

에이아이 파트너스미드스트림전문투자형사모특별자산투자신탁1호

경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십)

NH-Amundi 글로벌인프라 전문투자형사모 특별자산투자신탁 21호

Reksa Dana KISI Equity fund

Reksa Dana KISI Fixed income fund

Reksa Dana KISI Money market fund

파인스트리트글로벌기업금융전문투자형투자신탁5-2호

NH-Amundi BCP VII 전문투자형 사모투자신탁1호

한국투자 성장기업 신기술사업투자조합1호

HDC크레딧오포튜니티 전문투자형 사모투자신탁3호

한국밸류지속성장ESG증권투자신탁

옵티머스헤르메스전문투자형사모투자신탁제1호

옵티머스가우스전문투자형사모투자신탁제1호

NH-Amundi 환경 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호

키스에스비제일차 외 142개의 자산유동화구조화기업

한국투자신탁운용㈜
KIM Investments Funds

한국투자글로벌인프라전문투자형사모투자신탁1호

도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁

한국투자TDF 알아서 2050펀드

KIM Vietnam Fund Management

한국투자밸류자산운용㈜

한국밸류 클래식 전문투자형 사모투자신탁 1호

한국밸류 다이아몬드전문투자형 사모투자신탁 1호

한국밸류 사파이어 전문투자형 사모투자신탁 1호

한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁

한국밸류지속성장ESG증권투자신탁

PT Korea Investment&Sekuritas Indonesia
PT KISI Asset management

한국투자파트너스㈜
한투봉황(장가항)창업투자기업

한봉(장가항)지분투자파트너십기업

경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십)

한국투자 SEA-CHINA Fund

㈜한국투자저축은행

도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁

한국투자캐피탈㈜
도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁

(2) 당반기와 전반기 중 발생한 특수관계자와의 거래로 인한 수익ㆍ비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
회사명
거래내역
제 20(당)기 반기
제 19(전)기 반기

수 익
비 용
수 익
비 용

종속기업
한국투자증권㈜
수수료비용
-
(23)
-
(20)

배당금수익
300,014
-
240,025
-

임차료비용
-
(224)
-
(162)

전산운용비
-
(134)
-
(132)

리스부채이자비용
-
(3)
-
(3)

리스사용권자산
감가상각비
-
(286)
-
(206)

한국투자파트너스㈜

이자수익

3,300
-
3,834
-

금융자산평가이익
-
-
733
-

금융자산평가손실
-
(1,838)
-
(398)

금융자산처분손실
-
(452)
-
-

KIARA CAPITAL Ⅱ PTE. LTD.
외환거래손익
756
-
773
-

금융자산손상차손
-
(549)
-
(560)

KIS Vietnam Securities
 Corporation
이자수익
2,040
-
1,380
-

외환거래손익
3,436
-
2,154
-

한국투자캐피탈㈜
배당금수익
16,008
-
-
-

수수료수익
740
-
1,140
-

한국투자프라이빗에쿼티㈜

이자수익

15
-
-
-

㈜한국투자저축은행
이자수익
651
-
658
-

배당금수익
8,040
-
-
-

금융자산평가이익
516
-
907
-

합 계
335,516
(3,509)
251,604
(1,481)

(3)

당반기말과 전기말 현재 특수관계자와의 주요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
회사명
거래내역
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

채 권
채 무
채 권
채 무

종속기업
한국투자증권㈜
임차보증금
487
-
347
-

리스사용권자산
291
-
-
-

리스부채
-
291
-
-

미지급비용
-
23
-
40

한국투자파트너스㈜

당기손익-공정가치측정금융자산

110,274
-
122,620
-

상각후원가측정
대출채권

130,000
-
155,000
-

미수수익
5,628
-
21,119
-

한국투자캐피탈
㈜

미수수익
3,851
-
5,560
-

지급보증충당부채(*)
-
3,111
-
3,538

㈜한국투자저축은행

당기손익-공정가치측정금융자산

60,103
-
59,587
-

미수수익
651
-
3,964
-

KIARA CAPITAL Ⅱ PTE. LTD.
당기손익-공정가치측정금융자산
5,592
-
5,384
-

미수수익
14,759
-
14,211
-

신용손실충당금
(14,759)
-
(14,211)
-

KIS Vietnam Securities
 Corporation

상각후원가측정
대출채권

90,400
-
87,040
-

미수수익
1,736
-
1,187
-

한국투자프라이빗에쿼티㈜

상각후원가측정
대출채권

10,000
-
-
-

미수수익
15
-
-
-

합 계
419,028
3,425
461,808

3,578

(*) 당사는 한국투자캐피탈(주)에 지급보증을 제공하고 있으며 이와 관련하여 당반기말과 전기말 현재 각각

3,111
백만원과 3,538백만원을 충당부채로 인식하였습니다. 세부내역은 주석

18
에
포함되어 있습니다.

(4) 당반기말과 전기말 현재 당사는 상기의 채권ㆍ채무 외에 연결납세와 관련하여 연결자법인에 대한
미수금을 계상하고 있

으며, 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

회사명
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

한국투자증권㈜
155,214
160,192

한국투자파트너스㈜
16,061
4,450

㈜한국투자저축은행
11,763
21,644

한국투자신탁운용㈜
7,645
12,036

한국투자밸류자산운용㈜
1,888
1,794

한국투자캐피탈㈜
19,569
26,215

한국투자프라이빗에쿼티㈜
-
1,770

합 계
212,140
228,101

(5) 당반기와 전반기 중 주요 경영진에 대한 보상내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기 반기

급여(*)
1,144
1,182

퇴직급여(*)
307
130

합 계
1,451
1,312

(*) 주요 경영진은 당사의 등기임원을 대상으로 하고 있습니다.

제 20(당)기 반기 2021년
06월 30일 현재

제 19(전)기 반기 2020년
06월 30일 현재

한국투자금융지주 주식회사

1. 회사의 개요

한국투자금융지주 (이하 "당사")는 동원그룹 내의 금융업을 영위하는 회사의 지배 및 통합적 경영관리 등을 목적으로 금융지주회사법에 따라 2002년 12월 30일에 설립예비인가를 받은 뒤 동원산업㈜로부터 기업분할(인적분할)을 통하여 2003년 1월 11일에 동원파이낸스㈜로 설립되었습니다. 설립 이후 유상증자 및 무상증자를 거쳐 2003년 5월 31일에 금융지주회사 설립인가를 받아 동원금융지주 주식회사로 상호변경하였으며, 2003년 7월 21일에 한국거래소가 개설한 유가증권시장에 상장되었습니다. 당사는 2005년 3월 31일에 한국투자증권㈜를 인수하여 2005년 5월 20일에 한국투자금융
지주 주식회사로 상호를 변경하였습니다.

한편, 당사와 자회사는 독점규제 및 공정거래에 관한 법률에 따른 독립경영인정기준 (동법 시행령 제3조의2 제1항 제2호)을 충족하여 2004년 12월 13일자로 기업집단 동원으로부터 계열분리되었습니다.

2. 재무제표 작성기준

(1) 회계기준의 적용
당사의 반기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간말 후 발생한 당사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 

당사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표로서 지배기업, 관계기업의 투자자 또는 공동지배기업의 참여자가 투자자산을 피투자자의 보고된 성과와 순자산에 근거하지 않고 직접적인 지분 투자에 근거한 회계처리로 표시한 재무제표입니다.

(2) 추정과 판단
한국채택국제회계기준은 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.

반기재무제표에서 사용된 당사의 회계정책 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은2020년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.

한편, 당반기 중 COVID-19의 확산은 국내외 경제에 중대한 영향을 미치고 있으며, 이로 인해 당사의 재무상태와 재무성과에도 부정적인 영향이 발생 할 수 있습니다. 요약반기재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 COVID-19에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있으며, COVID-19로 인하여 당사의 사업, 재무상태 및 재무성과 등에 미칠 궁극적인 영향은 현재 요약반기재무제표에 반영된 추정치와 다를 수 있습니다.

3. 유의적인 회계정책
이번 반기재무제표에 적용된 회계정책은 직전 연차재무제표에 적용한 회계정책과 동일합니다. 2021년 1월 1일부터 시행되는 새로운 회계기준이 있으나, 그 기준들은 당사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않습니다.

4. 현금및예치금

당반기말과 전기말 현재 현금및예치금의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
금융기관명
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

현금및현금성자산

보통예금
중소기업은행
12
13

예치금

당좌개설보증금(*)
㈜신한은행 외
4
4

합 계
16
17

(*) 당좌개설보증금은 당좌거래와 관련하여 사용이 제한되어 있습니다.

5. 당기손익-공정가치측정 금융자산(부채)
(1)
당반기말과 전기말 현재
당기손익-공정가치측정 금융자산
(부채)의
내역은 다음
과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분

제 20(당)기 반기
제 19(전)기

당기손익-공정가치측정 금융자산

집합투자증권
211,939
214,885

상환우선주
175,970
187,591

파생금융상품자산
-
5,007

합 계
387,909
407,483

당기손익-공정가치측정 금융부채

파생금융상품부채
850
-

(2) 상환우선주

당반기말과 전기말 현재
상환우선주의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

대출처
대여일
만기일
연이자율(%)
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

한국투자파트너스㈜
2012-06-28
2022-06-28
4.05
66,939
78,371

2016-08-22
2026-08-22
2.04
43,336
44,249

㈜한국투자저축은행
2017-04-28
2027-04-28
2.20
60,103
59,587

KIARA CAPITAL II PTE. LTD.
2013-10-16
-
13.30
5,592
5,384

합 계
175,970
187,591

(3) 파생금융상품자산(부채)
당사
는
종속회사에 대한 외화대여금에서
발생하는 환율변동에 따른 리스크를 회피하기 위하여 파생금융상품을 거래하고 있습니다. 당반기말과 전기말 현재 위험회피회계 적용을 위하여 위험회피수단으로 지정한 파생상품 계약은 없습니다.

당반기말과 전기말 현재 파생금융상품 자산 및 부채는 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
미결제계약금액
파생금융상품부채
거래목적

통화선도
89,648
(850)
헤지목적

<제 19(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
미결제계약금액
파생금융상품자산
거래목적

통화선도
92,057
5,007
헤지목적

6. 종속기업및관계기업투자

(
1) 당반기말과 전기말 현재 종속기업 및 관계기업에 대한 투자 현황은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

회사명
제 20(당)기 반기
제 19(전)기
업 종
소재국

지분율(%)
장부금액
지분율(%)
장부금액

<종속기업>

한국투자증권㈜
100.00
5,411,711
100.00
5,411,711
금융투자업
대한민국

한국투자파트너스㈜
100.00
124,841
100.00
124,841
창업투자업
대한민국

㈜한국투자저축은행
100.00
227,987
100.00
227,987
저축은행업
대한민국

한국투자캐피탈㈜
100.00
285,925
100.00
285,925
여신금융업

대한민국

한국투자프라이빗에쿼티㈜
100.00
55,823
100.00
55,823
집합투자업
대한민국

한국투자부동산신탁㈜
82.55
165,100
59.90
29,950
부동산신탁업
대한민국

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
100.00
127
100.00
127
금융투자업
싱가포르

KIARA CAPITAL Ⅱ PTE. LTD.
100.00
-
100.00
-
금융투자업
싱가포르

소 계

6,271,514

6,136,364

<관계기업>

(주)카카오뱅크
4.67
114,667
4.67
114,667
은행업
대한민국

합 계

6,386,181

6,251,031

(2) 당반기말과 전기말 현재 종속기업 및 관계기업의 요약재무정보는 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

회사명
자산총액
부채총액
영업수익(*)
반기순손익(*)
총포괄손익(*)

<종속기업>

한국투자증권㈜
63,271,673
57,095,178
8,330,935
583,372
662,768

한국투자파트너스㈜
649,081
267,605
53,331
43,186
43,186

㈜한국투자저축은행
5,388,511
4,871,715
203,024
41,316
41,270

한국투자캐피탈㈜
4,715,167
4,165,088
129,500
53,567
53,567

한국투자프라이빗에퀴티㈜
66,379
12,216
3,569
1,049
1,646

한국투자부동산신탁㈜
189,593
4,630
7,299
762
762

KIARA CAPITALⅡ PTE. LTD.
5,587
119,953
6
(54)
(4,303)

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
20,179
803
2,470
1,651
2,328

<관계기업>

(주)카카오뱅크
29,901,281
26,993,257
478,536
115,946
96,645

(*) 연결재무제표 기준이며 영업수익, 반기순손익 및 총포괄손익은 반기 금액입니다.

<제 19(전)기>

(단위: 백만원)

회사명
자산총액
부채총액
영업수익(*)
반기순손익(*)
총포괄손익(*)

<종속기업>

한국투자증권㈜
60,963,784
55,150,043
9,746,696
161,891
153,308

한국투자파트너스㈜
634,966
272,102
14,022
27,484
28,087

㈜한국투자저축은행
4,568,045
4,080,515
152,581
43,548
43,548

한국투자캐피탈㈜
4,113,727
3,601,207
112,329
61,080
61,080

한국투자프라이빗에퀴티㈜
59,040
6,522
2,501
492
1,098

한국투자부동산신탁㈜
39,888
3,600
1,525
(4,815)
(4,815)

KIARA CAPITALⅡ PTE. LTD.
5,423
115,486
51
(20)
(4,357)

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
22,971
5,924
2,415
842
1,297

<관계기업>

(주)카카오뱅크
26,649,990
23,853,028
388,669
45,260
59,363

(*) 연결재무제표 기준이며 영업수익, 반기순손익 및 총포괄손익은 반기 금액입니다.

7.
상각
후원가측정대출채권

당반기말과 전기말 현재 상각후원가측정대출채권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

대출처
연이자율(%)
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

한국투자파트너스㈜
1.49 ~ 1.92
130,000
155,000

한국투자프라이빗에쿼티㈜
1.63
10,000
-

KIS Vietnam Securities
4.60
90,400
87,040

합 계
230,400
242,040

8. 상각후원가측정기타금융자산 
당반기말과 전기말 현재 상각후원가측정기타금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

미수금
144
144

미수수익
26,641
46,040

보증금
2,836
2,498

기타
1
1

신용손실충당금
(14,903)
(14,355)

합 계
14,719
34,328

9. 기타비금융자산
당반기말과 전기말 현재 기타비금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

미수금
212,139
228,101

선급금
4
43

선급비용
684
1,984

합 계
212,827
230,128

10. 차입부채

(1) 당반기말과 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

차입금
610,000
440,000

사채
1,420,000
1,630,000

사채할인발행차금
(3,476)
(3,518)

합 계
2,026,524
2,066,482

(2) 당반기말과 전기말 현재 차입금의 내역은 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

과목

연이자율(%)
금액

CP차입금

0.81 ~ 0.99
610,000

<제 19(전)기>

(단위: 백만원)

과목

연이자율(%)
금액

CP차입금

0.99~2.49
440,000

(3) 당반기말과 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

과 목
발행일
만기일
연이자율(%)
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

제21-3회차 무보증사채
2016-11-25
2021-11-25
2.792
60,000
60,000

제24회차 무보증사채
2018-02-05
2021-02-05
2.633
-
200,000

제25회차 무보증사채
2018-05-29
2021-05-29
2.672
-
200,000

제26회차 무보증사채
2018-10-22
2021-10-22
2.448
130,000
130,000

제27-1회차 무보증사채
2019-10-16
2022-10-14
1.658
110,000
110,000

제27-2회차 무보증사채
2019-10-16
2024-10-16
1.867
130,000
130,000

제28-1회차 무보증사채
2020-02-25
2023-02-24
1.536
140,000
140,000

제28-2회차 무보증사채
2020-02-25
2025-02-25
1.674
130,000
130,000

제28-3회차 무보증사채
2020-02-25
2027-02-25
1.905
80,000
80,000

제29-1회차 무보증사채
2020-09-22
2023-09-22
1.548
130,000
130,000

제29-2회차 무보증사채
2020-09-22
2025-09-22
1.784
80,000
80,000

제29-3회차 무보증사채
2020-09-22
2027-09-22
2.049
40,000
40,000

제30-1회차 무보증사채
2020-12-07
2023-12-07
1.388
110,000
110,000

제30-2회차 무보증사채
2020-12-07
2025-12-05
1.769
90,000
90,000

제31-1회차 무보증사채
2021-04-27
2024-04-26
1.543
150,000
-

제31-2회차 무보증사채
2021-04-27
2026-04-27
1.993
40,000
-

소 계
1,420,000
1,630,000

차감 : 사채할인발행차금
(3,476)
(3,518)

합 계
1,416,524
1,626,482

11. 기타금융부채

당반기말과 전기말 현재 기타금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

미지급배당금
123
104

미지급금
55
60

미지급비용
5,984
7,366

리스부채
538
172

합 계
6,700
7,702

12. 기타비금융부채

당반기말과 전기말 현재 기타비금융부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

미지급금
28
-

미지급비용
338
445

예수금
564
293

합 계
930
738

13. 대손준비금

(1) 당반기말과 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

대손준비금 기 적립액
7,894
7,449

대손준비금 적립(환입) 예정금액
(30)
445

대손준비금 잔액
7,864
7,894

(2) 당반기와 전반기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기 반기

반기순이익
299,979
214,772

대손준비금 환입액
30
205

대손준비금 반영 후 조정이익(*)
300,009
214,977

대손준비금 반영 후 보통주당 조정이익(*)
5,134원
3,678원

대손준비금 반영 후 1종 종류주당 조정이익(*)
5,165원
3,709원

(*) 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 반기순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입
니다.

14. 순이자손익

당반기와 전반기 중
이자수익 및 이자비용, 순이자손익은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기 반기

3개월
누적
3개월
누적

이자수익

상각후원가측정금융자산

1,725
3,498
1,601
3,241

당기손익-공정가치측정금융자산
1,208
2,508
1,315
2,631

소계
2,933
6,006
2,916
5,872

이자비용

차입부채
(9,093)
(18,875)
(11,205)
(22,897)

리스부채
(2)
(4)
(3)
(5)

소계
(9,095)
(18,879)
(11,208)
(22,902)

순이자손익
(6,162)
(12,873)
(8,292)
(17,030)

15. 수수료수익

당반기와 전반기 중
수수료수익은 다음과 같습니다
.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기 반기

3개월
누적
3개월
누적

지급보증 수수료수익
354
740
546
1,140

16. 판매비와관리비

당반기와 전반기 중 판매비와관리비의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기 반기

3개월
누적
3개월
누적

급여
2,667
8,152
2,047
9,938

퇴직급여
364
628
268
525

복리후생비
271
562
270
583

전산운용비
147
267
99
193

임차료
113
224
81
162

지급수수료
269
357
54
213

접대비
236
352
144
271

감가상각비
255
457
140
281

연수비
18
37
10
18

무형자산상각비
227
449
221
442

세금과공과금
69
208
105
205

여비교통비
-
-
4
11

통신비
17
35
17
33

행사비
3
4
4
22

소모품비
10
106
7
17

도서신문비
10
11
3
4

인쇄비
-
39
-
50

수선비
-
21
-
6

차량유지비
27
47
19
40

보험료
6
14
4
11

잡비
29
78
37
80

합 계
4,738
12,048
3,534
13,105

17. 주
당이익

(1) 당반기와 전반기 중 기본주당이익의 산출내역은 다음과 같습니다.

(단위: 주, 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기 반기

3개월
누적
3개월
누적

포괄손익계산서상 반기순손익
(9,473)
299,979
(9,624)
214,772

주식종류별 귀속되는 반기순손익

보통주
(8,712)
270,756
(8,770)
193,805

1종 종류주식
(761)
29,223
(854)
20,967

가중평균유통보통주식수

보통주
52,738,513
52,738,513
52,738,513
52,738,513

1종 종류주식
5,658,251
5,658,251
5,658,251
5,658,251

기본주당손익(단위 : 원)

보통주
(165)
5,134
(166)
3,675

1종 종류주식
(134)
5,165
(150)
3,706

(2) 당반기와 전반기 중 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다.

18. 우발상황 및 주요 약정사항

당
반기말 및 전기말 현재 당사가 종속기업 등에게 제공하고 있는 지급보증은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

제공받는 자
보증대상
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

약정한도
실행금액(*)
약정한도
실행금액

한국투자캐피탈㈜
회사채 및 CP
2,000,000
1,910,000
2,000,000
2,000,000

(*) 당사는 제공한 지급보증과 관련하여 당반기말 현재

3,111백만원을 충당부채로 인식하였습니다.

19. 금융상품의 공정가치

(1) 금융상품의 계정별 공정가치

당반기말과 전기말 현재 금융자산과 금융부채의 계정분류별 공정가치 내역은 다음과같습니다
.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

장부금액
공정가치
장부금액
공정가치

금융자산

현금및예치금
16
16
17
17

당기손익-공정가치측정금융자산

387,909
387,909
407,483
407,483

상각후원가측정대출채권

230,400
230,400
242,040
242,040

상각후원가측정기타금융자산
14,719
14,719
34,328
34,328

합 계
633,044
633,044
683,868
683,868

금융부채

당기손익-공정가치측정금융부채
850
850
-
-

차입부채
2,026,524
2,024,598
2,066,482
2,075,820

기타금융부채
6,700
6,700
7,702
7,702

합 계
2,034,074
2,032,148
2,074,184
2,083,522

(2) 공정가치 서열체계
공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 금융상품은 공정가치 서열체계에 따라 구분하며 정의된 수준들은 다음과 같습니다.

수준 1
동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의(조정되지 않은) 공시가격

수준 2
직접적으로(예: 가격) 또는 간접적으로(예: 가격에서 도출되어) 관측가능한,자산이나 부채에 대한 투입변수. 단 수준 1에 포함된 공시가격은 제외함

수준 3
관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수(관측가능하지 않은 투입변수)

1)

당반기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
수준분류

수준1
수준2
수준3

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산

-
211,939
175,970

금융부채

당기손익-공정가치측정금융부채
-
850
-

<제 19(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
수준분류

수준1
수준2
수준3

금융자산

당기손익-공정가치측정금융자산
-
219,892
187,591

2) 당반기말과 전기말 현재 상각후원가로 측정되는 자산과 부채 중 공정가치를 공시하는 자산과 부채의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
수준분류

수준1
수준2
수준3

금융부채(*)

차입부채(사채)
-
1,414,598
-

(*) 공정가치와 장부금액과의 차이가 크지 않은 것으로 판단하여, 장부금액을 공정가치로 공시한 항목은 제외되었습니다.

<제 19(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
수준분류

수준1
수준2
수준3

금융부채(*)

차입부채(사채)
-
1,635,820
-

(*) 공정가치와 장부금액과의 차이가 크지 않은 것으로 판단하여, 장부금액을 공정가치로 공시한 항목은 제외되었습니다.

(3)

가치평가기법 및 투입변수

당사는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 공정가치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
공정가치
수 준
가치평가기법
투입변수

<반복적인 공정가치 측정치>

당기손익-공정가치측정금융자산

211,939
2
DCF 모형
환율, 할인율

175,970
3
DCF 모형
할인율

당기손익-공정가치측정금융부채

850
2
DCF 모형
환율, 할인율

<공시되는 공정가치>

차입부채(사채)
1,414,598
2
DCF 모형
할인율

<제 19(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
공정가치
수 준
가치평가기법
투입변수

<반복적인 공정가치 측정치>

당기손익-공정가치측정금융자산

219,892
2
DCF 모형
환율, 할인율

187,591
3
DCF 모형
할인율

<공시되는 공정가치>

차입부채(사채)

1,635,820

2
DCF 모형
할인율

20. 범주별 금융상품
(1) 당반기말과 전기말 현재 금융상품 범주별 장부금액은 다음과 같습니다.

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
당기손익
-공정가치측정
금융자산
상각후원가
측정금융자산
당기손익
-공정가치측정
금융부채
상각후원가
측정금융부채
합 계

금융자산

현금및예치금
-
16
-
-
16

당기손익-공정가치측정금융자산

387,909
-
-
-
387,909

상각후원가측정대출채권

-
230,400
-
-
230,400

상각후원가측정기타금융자산
-
14,719
-
-
14,719

합 계
387,909
245,135
-
-
633,044

금융부채

당기손익-공정가치측정금융부채
-
-
850
-
850

차입부채
-
-
-
2,026,524
2,026,524

기타금융부채
-
-
-
6,700
6,700

합 계
-
-
850
2,033,224
2,034,074

<제 19(전)기>

(단위: 백만원)

구 분
당기손익
-공정가치측정
금융자산
상각후원가
측정금융자산
상각후원가
측정금융부채
합 계

금융자산

현금및예치금
-
17
-
17

당기손익-공정가치측정금융자산

407,483
-
-
407,483

상각후원가측정대출채권

-
242,040
-
242,040

상각후원가측정기타금융자산
-
34,328
-
34,328

합 계
407,483
276,385
-
683,868

금융부채

차입부채
-
-
2,066,482
2,066,482

기타금융부채
-
-
7,702
7,702

합 계
-
-
2,074,184
2,074,184

(2) 당반기와 전반기 중 금융상품 범주별 순손익은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기 반기

3개월
누적
3개월
누적

당기손익-공정가치측정금융자산

이자수익
1,208
2,508
1,316
2,631

평가이익
511
619
888
1,737

거래이익
992
1,558
1,787
2,662

외화환산이익
(63)
756
-
773

평가손실
3,292
(1,838)
(398)
(398)

거래손실
(888)
(1,340)
(1,611)
(1,611)

외화환산손실
-
-
(394)
-

소 계
5,052
2,263
1,588
5,794

상각후원가측정금융자산

유효이자율법으로 인식하는 이자수익
1,725
3,498
1,601
3,241

신용손실충당금환입
46
-
286
-

외화환산이익
(1,204)
2,504
-
861

외환차익
933
933
1,504
1,504

신용손실충당금전입
-
(549)
-
(560)

외화환산손실
-
-
(2,660)
(207)

소 계
1,500
6,386
731
4,839

당기손익-공정가치측정금융부채

평가이익
-
-
2,253
-

평가손실
(2,547)
(2,547)
-
(1,020)

소 계
(2,547)
(2,547)
2,253
(1,020)

상각후원가측정금융부채

이자비용
(9,094)
(18,879)
(11,208)
(22,902)

소 계
(9,094)
(18,879)
(11,208)
(22,902)

합 계
(5,089)
(12,777)
(6,636)
(13,289)

21. 특수관계자 거래

(1)
당반기말 현재 당사의 종속기업은 다음과 같
습
니다.

투자기업
피투자기업

한국투자금융지주㈜
한국투자증권㈜

한국투자파트너스㈜

㈜한국투자저축은행

한국투자캐피탈
㈜

한국투자프라이빗에쿼티㈜

한국투자부동산신탁㈜

KIARA CAPITAL Ⅱ PTE. LTD.

KIARA ADVISORS PTE. LTD.

한국투자증권㈜
한국투자신탁운용㈜

한국투자밸류자산운용㈜

Korea Investment & Securities Asia, Ltd.

Korea Investment & Securities Europe, Ltd.

Korea Investment & Securities America, Inc.

Korea Investment & Securities Singapore Pte. Ltd.

Korea Investment & Securities US, Inc.

KIS Vietnam Securities Corporation

PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia

KIM Investment Funds

KIARA Asia Pacific Hedge Fund

한국투자벨기에코어오피스전문투자형사모부동산투자신탁(파생형)

한국투자 필라델피아 전문투자형 사모부동산투자신탁 2호

마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제31호

하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁 76호

KIAMCO 영국 태양광 사모특별자산투자신탁 제2호

KTB 항공기 전문투자형 사모투자신탁 제22-2호

KIAMCO 독일 풍력 전문투자형 사모특별자산

하나대체투자미국LA부동산투자신탁1호F

유진프라이디움전문투자형사모1호

한국투자 SEA-CHINA Fund

현대Aviation 전문투자형사모투자신탁 19호

한국밸류 클래식 전문투자형 사모투자신탁 1호

한국밸류다이아몬드전문투자형 사모투자신탁1호

한국투자글로벌인프라전문투자형사모투자신탁1호

린드먼파트너스글로벌전문투자형사모특별자산투자신탁제11호

멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형 사모투자신탁 제3호

이지스글로벌전문부동산투자신탁281-1호

한국투자TDF 알아서 2050펀드

삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 52호

화인스노우맨 전문투자형 사모투자신탁 제1호

멀티에셋 호주 Fuel Co 인수금융 전문투자형사모투자신탁 제1호

한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁

도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁

에이아이 파트너스미드스트림전문투자형사모특별자산투자신탁1호

경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십)

NH-Amundi 글로벌인프라 전문투자형사모 특별자산투자신탁 21호

Reksa Dana KISI Equity fund

Reksa Dana KISI Fixed income fund

Reksa Dana KISI Money market fund

파인스트리트글로벌기업금융전문투자형투자신탁5-2호

NH-Amundi BCP VII 전문투자형 사모투자신탁1호

한국투자 성장기업 신기술사업투자조합1호

HDC크레딧오포튜니티 전문투자형 사모투자신탁3호

한국밸류지속성장ESG증권투자신탁

옵티머스헤르메스전문투자형사모투자신탁제1호

옵티머스가우스전문투자형사모투자신탁제1호

NH-Amundi 환경 인프라 전문투자형 사모특별자산투자신탁 1호

키스에스비제일차 외 142개의 자산유동화구조화기업

한국투자신탁운용㈜
KIM Investments Funds

한국투자글로벌인프라전문투자형사모투자신탁1호

도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁

한국투자TDF 알아서 2050펀드

KIM Vietnam Fund Management

한국투자밸류자산운용㈜

한국밸류 클래식 전문투자형 사모투자신탁 1호

한국밸류 다이아몬드전문투자형 사모투자신탁 1호

한국밸류 사파이어 전문투자형 사모투자신탁 1호

한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁

한국밸류지속성장ESG증권투자신탁

PT Korea Investment&Sekuritas Indonesia
PT KISI Asset management

한국투자파트너스㈜
한투봉황(장가항)창업투자기업

한봉(장가항)지분투자파트너십기업

경성(청두)지분투자펀드파트너십기업(유한파트너십)

한국투자 SEA-CHINA Fund

㈜한국투자저축은행

도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁

한국투자캐피탈㈜
도쿄레지던스 전문투자형 사모부동산투자신탁

(2) 당반기와 전반기 중 발생한 특수관계자와의 거래로 인한 수익ㆍ비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
회사명
거래내역
제 20(당)기 반기
제 19(전)기 반기

수 익
비 용
수 익
비 용

종속기업
한국투자증권㈜
수수료비용
-
(23)
-
(20)

배당금수익
300,014
-
240,025
-

임차료비용
-
(224)
-
(162)

전산운용비
-
(134)
-
(132)

리스부채이자비용
-
(3)
-
(3)

리스사용권자산
감가상각비
-
(286)
-
(206)

한국투자파트너스㈜

이자수익

3,300
-
3,834
-

금융자산평가이익
-
-
733
-

금융자산평가손실
-
(1,838)
-
(398)

금융자산처분손실
-
(452)
-
-

KIARA CAPITAL Ⅱ PTE. LTD.
외환거래손익
756
-
773
-

금융자산손상차손
-
(549)
-
(560)

KIS Vietnam Securities
 Corporation
이자수익
2,040
-
1,380
-

외환거래손익
3,436
-
2,154
-

한국투자캐피탈㈜
배당금수익
16,008
-
-
-

수수료수익
740
-
1,140
-

한국투자프라이빗에쿼티㈜

이자수익

15
-
-
-

㈜한국투자저축은행
이자수익
651
-
658
-

배당금수익
8,040
-
-
-

금융자산평가이익
516
-
907
-

합 계
335,516
(3,509)
251,604
(1,481)

(3)

당반기말과 전기말 현재 특수관계자와의 주요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
회사명
거래내역
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

채 권
채 무
채 권
채 무

종속기업
한국투자증권㈜
임차보증금
487
-
347
-

리스사용권자산
291
-
-
-

리스부채
-
291
-
-

미지급비용
-
23
-
40

한국투자파트너스㈜

당기손익-공정가치측정금융자산

110,274
-
122,620
-

상각후원가측정
대출채권

130,000
-
155,000
-

미수수익
5,628
-
21,119
-

한국투자캐피탈
㈜

미수수익
3,851
-
5,560
-

지급보증충당부채(*)
-
3,111
-
3,538

㈜한국투자저축은행

당기손익-공정가치측정금융자산

60,103
-
59,587
-

미수수익
651
-
3,964
-

KIARA CAPITAL Ⅱ PTE. LTD.
당기손익-공정가치측정금융자산
5,592
-
5,384
-

미수수익
14,759
-
14,211
-

신용손실충당금
(14,759)
-
(14,211)
-

KIS Vietnam Securities
 Corporation

상각후원가측정
대출채권

90,400
-
87,040
-

미수수익
1,736
-
1,187
-

한국투자프라이빗에쿼티㈜

상각후원가측정
대출채권

10,000
-
-
-

미수수익
15
-
-
-

합 계
419,028
3,425
461,808

3,578

(*) 당사는 한국투자캐피탈(주)에 지급보증을 제공하고 있으며 이와 관련하여 당반기말과 전기말 현재 각각

3,111
백만원과 3,538백만원을 충당부채로 인식하였습니다. 세부내역은 주석

18
에
포함되어 있습니다.

(4) 당반기말과 전기말 현재 당사는 상기의 채권ㆍ채무 외에 연결납세와 관련하여 연결자법인에 대한
미수금을 계상하고 있

으며, 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

회사명
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

한국투자증권㈜
155,214
160,192

한국투자파트너스㈜
16,061
4,450

㈜한국투자저축은행
11,763
21,644

한국투자신탁운용㈜
7,645
12,036

한국투자밸류자산운용㈜
1,888
1,794

한국투자캐피탈㈜
19,569
26,215

한국투자프라이빗에쿼티㈜
-
1,770

합 계
212,140
228,101

(5) 당반기와 전반기 중 주요 경영진에 대한 보상내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기 반기

급여(*)
1,144
1,182

퇴직급여(*)
307
130

합 계
1,451
1,312

(*) 주요 경영진은 당사의 등기임원을 대상으로 하고 있습니다.

6. 배당에 관한 사항

가. 배당에 대한 전반적인 사항

당사는 금융지주회사로서 증권사, 자산운용사, 창업투자회사, 저축은행 등 금융업을 영위하는 회사들을 지배 내지 경영 관리하는 것을 목적으로 하고 있습니다. 당사를 포함한 각 자회사는 금융업을 영위하는데 발생할 수 있는 각종 리스크에 대비하기 위하여 적정한 자기자본을 유지할 필요가 있으며, 해당 금융감독당국에서는 업종별로 적정 자기자본이 유지되도록 규제하고 있습니다.

당사는 자회사로부터 배당수입을 재원으로 하여 배당하고 있으며, 자회사는 적정자기자본 유지를 위하여 필요한 내부유보를 고려한 배당가능이익에 한하여 배당하고 있습니다. 따라서 당사는 자회사의 현재 및 향후의 자산성장 등을 감안한 적정 자기자본비율을 유지한 후의 잉여자금을 기초로 배당수준을 결정하고 있습니다.

당사는 정관에 의거 이사회 결의를 통하여 배당을 실시하고 있으며, 배당가능이익 범위 내에서 회사의 지속적 성장을 위한 투자 및 경영환경 등을 고려하여 주주가치 제고를 위한 적정수준의 배당률을 결정합니다.

당사는 배당에 대하여 정관 제8조의2, 제52조의 2, 제52조의 3에 다음과 같이 규정하고 있습니다.

제8조의 2(종류주식의 수와 내용 ①)

① 이 회사가 발행할 1종 종류주식은 무의결권 배당우선주식(이하 이조에서는“종류주식”이라 함)으로 하며, 그 발행주식의 수는 발행주식총수의 2분의 1 범위 내로 한다.

② 종류주식은 이익배당에 있어서 보통주식에 우선하는 주식으로서, 이익배당시 액면금액의 1.23%를 보통주식에 우선하여 배당한다.

③ 종류주식에 대하여 제2항의 배당을 한 후 잔여이익이 있을 때에는 보통주식과 동일한 비율로 즉시 참가시켜 배당한다.

④ 종류주식에 대하여 어느 사업연도에 있어서 소정의 배당을 하지 못한 경우 그 부족분은 다음 년도의 배당시에 전보하지 아니한다.

⑤ 이 회사가 유무상증자 또는 주식배당을 하는 경우 종류주식에 대한 신주의 배정은 유상증자 및 주식배당의 경우에는 보통주식에 배정하는 주식과 동일한 주식으로, 무상증자의 경우에는 그와 같은 종류의 주식으로 한다.

⑥ 종류주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 총회의 다음 총회부터 그 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 총회의 종료시까지는 의결권이 있는 것으로 한다.

제52조의 2(이익배당)

① 이익의 배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다. 단, 주식배당에 있어서는 관계법령이 정한 바에 의한다.

② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.

③ 제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

④ 이 회사는 사업연도 개시일부터 3월, 6월 및 9월말일 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 이사회의 결의로서 금전으로 이익을 배당할 수 있다.

제52조의 3(배당지급청구권의 소멸시효)

① 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다.

② 제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 회사에 귀속한다

공시일 현재 당사의 자사주 매입 및 소각 관련 계획은 없습니다.

나. 주요배당지표

구 분
주식의 종류
당기
전기
전전기

제20기
제19기
제18기

주당액면가액(원)
5,000
5,000
5,000

(연결)당기순이익(백만원)
704,366
863,467
845,173

(별도)당기순이익(백만원)
299,979
192,467
348,827

(연결)주당순이익(원)
12,059
14,780
14,467

현금배당금총액(백만원)
-
175,538
169,699

주식배당금총액(백만원)
-
-
-

(연결)현금배당성향(%)
-
20.3
20.1

현금배당수익률(%)
보통주
-
3.8
4.0

1종 종류주식
-
4.7
6.5

주식배당수익률(%)
보통주
-
-
-

1종 종류주식
-
-
-

주당 현금배당금(원)
보통주
-
3,000
2,900

1종 종류주식
-
3,062
2,962

주당 주식배당(주)
보통주
-
-
-

1종 종류주식
-
-
-

* 상기 (연결)당기순이익은 연결지배기업주주지분순이익입니다.

다. 과거 배당 이력

(단위: 회, %)

연속 배당횟수
평균 배당수익률

분기(중간)배당
결산배당
최근 3년간
최근 5년간

-
19
3.6
3.0

* 당사는 제1기 사업연도 이후 결산배당을 연속으로 시행하고 있음
** 평균 배당수익률은 보통주 기준임

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적

가. 증자(감자)현황

(기준일 :
2021년 08월 27일
)
(단위 : 원, 주)

주식발행
(감소)일자
발행(감소)
형태
발행(감소)한 주식의 내용

종류
수량
주당
액면가액
주당발행
(감소)가액
비고

-
-
-
-
-
-
-

나. 미상환 전환사채 등 발행현황
- 해당사항 없음

[채무증권의 발행 등과 관련된 사항]

[채무증권 발행실적]

가. 연결기준

(기준일 :
2021년 08월 27일
)
(단위 : 백만원, %)

발행회사
증권종류
발행방법
발행일자
권면(전자등록)
총액
이자율
평가등급
(평가기관)
만기일
상환
여부
주관회사

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-01-19
90,000
0.88
A1(한기평, 한신평)
2021-04-12
상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-01-26
80,000
0.88
A1(한기평, 한신평)
2021-04-26
상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-02-05
20,000
0.87
A1(한기평, 한신평)
2021-05-20
상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-02-19
50,000
0.86
A1(한기평, 한신평)
2021-05-20
상환
하이투자증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-03-02
30,000
0.87
A1(한기평, 한신평)
2021-06-03
상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-03-12
90,000
0.96
A1(한기평, 한신평)
2021-06-11
상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-03-19
40,000
0.95
A1(한기평, 한신평)
2021-06-18
상환
하이투자증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-03-26
80,000
0.94
A1(한기평, 한신평)
2021-06-28
상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-04-06
120,000
0.89
A1(한기평, 한신평)
2021-07-08
상환
하이투자증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-04-20
70,000
0.85
A1(한기평, 한신평)
2021-07-21
상환
하이투자증권

한국투자금융지주
회사채
공모
2021-04-27
150,000
1.543
AA-(한기평, 한신평)
2024-04-26
미상환
SK증권, 하나금융투자,
삼성증권

한국투자금융지주
회사채
공모
2021-04-27
40,000
1.993
AA-(한기평, 한신평)
2026-04-27
미상환
SK증권, 하나금융투자,
현대차증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-05-03
30,000
0.83
A1(한기평, 한신평)
2021-08-02
상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-05-11
90,000
0.81
A1(한기평, 한신평)
2021-08-12
상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-05-18
40,000
0.81
A1(한기평, 한신평)
2021-08-19
상환
하이투자증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-05-27
10,000
0.84
A1(한기평, 한신평)
2021-08-27
상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-05-28
90,000
0.84
A1(한기평, 한신평)
2021-08-27
상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-06-08
120,000
0.86
A1(한기평, 한신평)
2021-09-06
미상환
KB증권, BNK증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-06-16
20,000
0.96
A1(한기평, 한신평)
2021-09-10
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-06-21
20,000
0.99
A1(한기평, 한신평)
2021-09-16
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-07-02
30,000
1.05
A1(한신평, NICE)
2021-10-01
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-07-12
90,000
0.95
A1(한신평, NICE)
2021-10-07
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-07-19
40,000
1.03
A1(한신평, NICE)
2021-10-15
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-07-27
100,000
1.06
A1(한신평, NICE)
2021-10-27
미상환
BNK증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-08-06
120,000
1.04
A1(한신평, NICE)
2021-11-05
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-08-10
20,000
1.03
A1(한신평, NICE)
2021-11-12
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-08-13
20,000
1.07
A1(한신평, NICE)
2021-11-18
미상환
KB증권

한국투자캐피탈
회사채
공모
2021-01-14
60,000
1.987
A0(한국신용평가,나이스신용평가)
2023-01-13
미상환
DB금융투자

한국투자캐피탈
회사채
공모
2021-01-14
20,000
1.991
A0(한국신용평가,나이스신용평가)
2023-02-14
미상환
DB금융투자

한국투자캐피탈
회사채
공모
2021-01-14
60,000
2.067
A0(한국신용평가,나이스신용평가)
2024-01-12
미상환
DB금융투자

한국투자캐피탈
회사채
공모
2021-01-14
10,000
2.421
A0(한국신용평가,나이스신용평가)
2026-01-14
미상환
DB금융투자

한국투자캐피탈
회사채
공모
2021-02-03
50,000
2.012
A0(한국신용평가,나이스신용평가)
2023-11-03
미상환
DB금융투자

한국투자캐피탈
회사채
공모
2021-02-03
50,000
2.045
A0(한국신용평가,나이스신용평가)
2024-02-02
미상환
DB금융투자

한국투자캐피탈
회사채
공모
2021-02-03
10,000
2.07
A0(한국신용평가,나이스신용평가)
2024-05-03
미상환
DB금융투자

한국투자캐피탈
회사채
공모
2021-02-23
40,000
1.949
A0(한국신용평가,나이스신용평가)
2023-11-23
미상환
KB증권

한국투자캐피탈
회사채
공모
2021-02-23
60,000
1.987
A0(한국신용평가,나이스신용평가)
2024-02-23
미상환
KB증권

한국투자캐피탈
회사채
공모
2021-03-02
50,000
1.921
A0(한국신용평가,나이스신용평가)
2023-12-01
미상환
DB금융투자

한국투자캐피탈
회사채
공모
2021-03-02
40,000
1.963
A0(한국신용평가,나이스신용평가)
2024-02-29
미상환
DB금융투자

한국투자캐피탈
회사채
공모
2021-03-02
10,000
2.106
A0(한국신용평가,나이스신용평가)
2025-02-28
미상환
DB금융투자

한국투자캐피탈
회사채
공모
2021-03-30
50,000
2.031
A0(한국신용평가,나이스신용평가)
2024-03-29
미상환
KB증권

한국투자캐피탈
회사채
공모
2021-03-30
20,000
2.239
A0(한국신용평가,나이스신용평가)
2025-03-28
미상환
KB증권

한국투자캐피탈
회사채
공모
2021-04-09
90,000
2.026
A0 (한국신용평가,나이스신용평가)
2024-04-09
미상환
DB금융투자

한국투자캐피탈
회사채
공모
2021-04-29
30,000
1.713
A0 (한국신용평가,나이스신용평가)
2023-10-27
미상환
DB금융투자

한국투자캐피탈
회사채
공모
2021-04-29
10,000
1.846
A0 (한국신용평가,나이스신용평가)
2024-04-26
미상환
DB금융투자

한국투자캐피탈
회사채
공모
2021-04-29
40,000
1.846
A0 (한국신용평가,나이스신용평가)
2024-04-29
미상환
DB금융투자

한국투자캐피탈
회사채
공모
2021-05-11
80,000
1.851
A0 (한국신용평가,나이스신용평가)
2024-05-10
미상환
IBK투자증권

한국투자캐피탈
기업어음증권
사모
2021-05-21
20,000
1.22
A2 (한국신용평가,나이스신용평가)
2021-08-20
상환
우리종합금융

한국투자캐피탈
회사채
공모
2021-05-25
50,000
1.517
A0 (한국신용평가,나이스신용평가)
2023-05-25
미상환
KB증권

한국투자캐피탈
기업어음증권
공모
2021-06-07
10,000
1.788
A2 (한국신용평가,나이스신용평가)
2024-06-07
미상환
한양증권

한국투자캐피탈
기업어음증권
공모
2021-06-07
20,000
2.072
A2 (한국신용평가,나이스신용평가)
2025-06-05
미상환
한양증권

한국투자캐피탈
기업어음증권
공모
2021-06-07
50,000
2.334
A2 (한국신용평가,나이스신용평가)
2026-06-05
미상환
한양증권

한국투자캐피탈
기업어음증권
사모
2021-06-10
60,000
1.1
A2 (한국신용평가,나이스신용평가)
2021-06-29
상환
DB금융투자

한국투자캐피탈
기업어음증권
사모
2021-06-10
45,000
1.1
A2 (한국신용평가,나이스신용평가)
2021-06-29
상환
KB증권

한국투자캐피탈
기업어음증권
사모
2021-06-15
20,000
1.45
A2 (한국신용평가,나이스신용평가)
2022-06-14
미상환
DB금융투자

한국투자캐피탈
기업어음증권
사모
2021-06-23
20,000
1.25
A2 (한국신용평가,나이스신용평가)
2021-10-05
미상환
하이투자증권

한국투자캐피탈
기업어음증권
사모
2021-06-25
30,000
1.5
A2 (한국신용평가,나이스신용평가)
2022-06-24
미상환
KB증권

한국투자캐피탈
기업어음증권
공모
2021-06-29
50,000
1.835
A1 (한국신용평가,나이스신용평가)
2024-03-29
미상환
DB금융투자

한국투자캐피탈
기업어음증권
공모
2021-06-29
170,000
1.859
A1 (한국신용평가,나이스신용평가)
2024-06-28
미상환
DB금융투자

한국투자캐피탈
기업어음증권
사모
2021-07-28
10,000
1.53
A2 (한신평,나이스, 한기평)
2022-01-27
미상환
부국증권

한국투자캐피탈
기업어음증권
사모
2021-07-28
40,000
1.53
A2 (한신평,나이스, 한기평)
2022-01-28
미상환
KTB투자증권

한국투자캐피탈
기업어음증권
사모
2021-07-29
50,000
1.25
A2 (한신평,나이스, 한기평)
2021-12-10
미상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-01-04
20,000
0.71
A1(나이스/한기평)
2021-01-13
상환
흥국증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-01-04
150,000
0.71
A1(나이스/한기평)
2021-01-13
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-01-08
90,000
0.52
A1(나이스/한기평)
2021-01-11
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-01-08
20,000
0.51
A1(나이스/한기평)
2021-01-11
상환
교보증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-01-13
150,000
0.65
A1(나이스/한기평)
2021-01-22
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-01-13
150,000
0.65
A1(나이스/한기평)
2021-01-22
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-01-13
30,000
0.63
A1(나이스/한기평)
2021-01-22
상환
증권금융(키움투자자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-01-22
20,000
0.58
A1(나이스/한기평)
2021-01-25
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-01-22
30,000
0.6
A1(나이스/한기평)
2021-01-25
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-01-25
100,000
0.58
A1(나이스/한기평)
2021-01-26
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-01-26
40,000
0.59
A1(나이스/한기평)
2021-01-27
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-01-28
130,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-01-29
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-01
60,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-02-02
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-01
100,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-02-02
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-01
50,000
0.46
A1(나이스/한기평)
2021-02-02
상환
KB증권(신탁)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-02
50,000
0.39
A1(나이스/한기평)
2021-02-03
상환
KB증권(신탁)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-02
30,000
0.39
A1(나이스/한기평)
2021-02-03
상환
증권금융(키움투자자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-02
20,000
0.39
A1(나이스/한기평)
2021-02-03
상환
증권금융(키움투자자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-10
100,000
0.71
A1(나이스/한기평)
2021-02-15
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-15
50,000
0.66
A1(나이스/한기평)
2021-02-22
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-15
10,000
0.63
A1(나이스/한기평)
2021-02-22
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-16
50,000
0.62
A1(나이스/한기평)
2021-02-22
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-16
100,000
0.62
A1(나이스/한기평)
2021-02-25
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-16
100,000
0.58
A1(나이스/한기평)
2021-02-17
상환
국민은행[신탁]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-16
20,000
0.58
A1(나이스/한기평)
2021-02-17
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-16
100,000
0.62
A1(나이스/한기평)
2021-02-24
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-16
20,000
0.57
A1(나이스/한기평)
2021-02-17
상환
교보증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-17
100,000
0.51
A1(나이스/한기평)
2021-02-22
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-17
100,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-02-18
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-17
100,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-02-18
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-17
100,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-02-18
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-17
100,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-02-18
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-18
50,000
0.57
A1(나이스/한기평)
2021-02-22
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-18
20,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-02-19
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-19
120,000
0.62
A1(나이스/한기평)
2021-02-22
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-22
80,000
0.62
A1(나이스/한기평)
2021-02-23
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-02-22
30,000
0.62
A1(나이스/한기평)
2021-02-23
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
회사채
공모
2021-02-26
280,000
1.308
AA(나이스/한신평)
2024-02-26
미상환
-

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-03
140,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-03-04
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-04
100,000
0.41
A1(나이스/한기평)
2021-03-05
상환
국민은행[신탁]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-04
140,000
0.42
A1(나이스/한기평)
2021-03-05
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-23
10,000
0.89
A1(나이스/한기평)
2021-04-01
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-23
40,000
0.89
A1(나이스/한기평)
2021-04-01
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-23
100,000
0.57
A1(나이스/한기평)
2021-03-24
상환
국민은행[신탁]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-23
100,000
0.57
A1(나이스/한기평)
2021-03-24
상환
국민은행[신탁]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-24
100,000
0.52
A1(나이스/한기평)
2021-03-25
상환
국민은행[신탁]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-24
100,000
0.52
A1(나이스/한기평)
2021-03-25
상환
국민은행[신탁]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-24
30,000
0.89
A1(나이스/한기평)
2021-04-02
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-25
50,000
0.9
A1(나이스/한기평)
2021-04-05
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-25
10,000
0.89
A1(나이스/한기평)
2021-04-05
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-25
90,000
0.62
A1(나이스/한기평)
2021-03-29
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-25
100,000
0.62
A1(나이스/한기평)
2021-03-29
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-25
150,000
0.62
A1(나이스/한기평)
2021-03-29
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-25
100,000
0.6
A1(나이스/한기평)
2021-03-26
상환
국민은행[신탁]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-25
50,000
0.58
A1(나이스/한기평)
2021-03-26
상환
교보증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-25
10,000
0.88
A1(나이스/한기평)
2021-04-01
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-25
90,000
0.59
A1(나이스/한기평)
2021-03-26
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-25
50,000
0.59
A1(나이스/한기평)
2021-03-26
상환
기업은행(우리자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-25
40,000
0.89
A1(나이스/한기평)
2021-04-05
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-25
70,000
0.6
A1(나이스/한기평)
2021-03-26
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-25
30,000
0.6
A1(나이스/한기평)
2021-03-26
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-25
50,000
0.6
A1(나이스/한기평)
2021-03-26
상환
증권금융(키움투자자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-26
40,000
0.89
A1(나이스/한기평)
2021-04-06
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-29
80,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-04-07
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-03-30
60,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-04-08
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-02
100,000
0.32
A1(나이스/한기평)
2021-04-05
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-02
100,000
0.32
A1(나이스/한기평)
2021-04-05
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-05
100,000
0.29
A1(나이스/한기평)
2021-04-06
상환
국민은행[신탁]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-05
100,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-04-06
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-05
100,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-04-06
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-05
100,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-04-06
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-05
100,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-04-06
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-06
50,000
0.29
A1(나이스/한기평)
2021-04-08
상환
기업은행(우리자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-06
10,000
0.29
A1(나이스/한기평)
2021-04-08
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-06
90,000
0.29
A1(나이스/한기평)
2021-04-08
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-06
100,000
0.29
A1(나이스/한기평)
2021-04-08
상환
KB증권(신탁)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-06
100,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-04-08
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-06
50,000
0.29
A1(나이스/한기평)
2021-04-08
상환
하나은행(KTB자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-06
100,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-04-07
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-06
100,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-04-07
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-06
100,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-04-07
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-07
100,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-04-08
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-07
100,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-04-08
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-07
100,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-04-08
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-08
50,000
0.44
A1(나이스/한기평)
2021-04-09
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-08
100,000
0.45
A1(나이스/한기평)
2021-04-09
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-08
100,000
0.45
A1(나이스/한기평)
2021-04-09
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-08
100,000
0.45
A1(나이스/한기평)
2021-04-09
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-08
100,000
0.45
A1(나이스/한기평)
2021-04-09
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-08
100,000
0.45
A1(나이스/한기평)
2021-04-09
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-08
50,000
0.44
A1(나이스/한기평)
2021-04-09
상환
교보증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-09
100,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-04-12
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-09
100,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-04-12
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-09
100,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-04-12
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-12
50,000
0.6
A1(나이스/한기평)
2021-04-13
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-14
100,000
0.53
A1(나이스/한기평)
2021-04-15
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-14
150,000
0.53
A1(나이스/한기평)
2021-04-15
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-14
150,000
0.53
A1(나이스/한기평)
2021-04-15
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-15
100,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-04-16
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-15
150,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-04-16
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-15
150,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-04-16
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-15
10,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-04-16
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-15
100,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-04-16
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-15
100,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-04-16
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-16
100,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-04-19
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-16
100,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-04-19
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-16
100,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-04-19
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-16
150,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-04-19
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-16
150,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-04-19
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-19
50,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-04-20
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-19
100,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-04-20
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-19
150,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-04-20
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-19
150,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-04-20
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-19
150,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-04-20
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-19
150,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-04-20
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-19
80,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-04-20
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-19
100,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-04-20
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-20
100,000
0.48
A1(나이스/한기평)
2021-04-21
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-20
100,000
0.48
A1(나이스/한기평)
2021-04-21
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KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-20
100,000
0.48
A1(나이스/한기평)
2021-04-21
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-20
100,000
0.48
A1(나이스/한기평)
2021-04-21
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-20
150,000
0.48
A1(나이스/한기평)
2021-04-21
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-20
150,000
0.48
A1(나이스/한기평)
2021-04-21
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-20
10,000
0.48
A1(나이스/한기평)
2021-04-21
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-20
100,000
0.48
A1(나이스/한기평)
2021-04-21
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-20
100,000
0.48
A1(나이스/한기평)
2021-04-21
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-21
100,000
0.48
A1(나이스/한기평)
2021-04-22
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-21
100,000
0.48
A1(나이스/한기평)
2021-04-22
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-21
100,000
0.48
A1(나이스/한기평)
2021-04-22
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-21
150,000
0.48
A1(나이스/한기평)
2021-04-22
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-21
150,000
0.48
A1(나이스/한기평)
2021-04-22
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-21
100,000
0.48
A1(나이스/한기평)
2021-04-22
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-21
100,000
0.48
A1(나이스/한기평)
2021-04-22
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-22
100,000
0.51
A1(나이스/한기평)
2021-04-23
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-22
100,000
0.52
A1(나이스/한기평)
2021-04-23
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-22
100,000
0.52
A1(나이스/한기평)
2021-04-23
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-22
150,000
0.52
A1(나이스/한기평)
2021-04-23
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-22
150,000
0.52
A1(나이스/한기평)
2021-04-23
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-22
30,000
0.52
A1(나이스/한기평)
2021-04-23
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-22
100,000
0.52
A1(나이스/한기평)
2021-04-23
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-22
100,000
0.52
A1(나이스/한기평)
2021-04-23
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-23
150,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-04-26
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-23
150,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-04-26
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-23
150,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-04-26
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-26
100,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-04-27
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-26
100,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-04-27
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-26
110,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-04-27
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-26
100,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-04-27
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-26
100,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-04-27
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-26
100,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-04-27
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-27
100,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-04-28
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-27
150,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-04-28
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-27
150,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-04-28
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-27
100,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-04-28
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-27
10,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-04-28
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-27
100,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-04-28
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-27
100,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-04-28
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-27
100,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-04-28
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-28
100,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-04-29
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-28
100,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-04-29
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-28
100,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-04-29
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-04-28
100,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-04-29
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-04
110,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-05-06
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-04
100,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-05-06
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-04
90,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-05-06
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-04
10,000
0.54
A1(나이스/한기평)
2021-05-06
상환
농협은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-04
70,000
0.54
A1(나이스/한기평)
2021-05-06
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-04
50,000
0.54
A1(나이스/한기평)
2021-05-06
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-04
40,000
0.54
A1(나이스/한기평)
2021-05-06
상환
기업은행(우리자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-04
40,000
0.54
A1(나이스/한기평)
2021-05-06
상환
하나은행(KTB자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-04
20,000
0.54
A1(나이스/한기평)
2021-05-06
상환
하나은행(KTB자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-04
140,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-05-06
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-04
110,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-05-06
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-04
80,000
0.54
A1(나이스/한기평)
2021-05-06
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-04
20,000
0.54
A1(나이스/한기평)
2021-05-06
상환
신한은행[하나UBS자산운용]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-04
100,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-05-06
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-04
100,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-05-06
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-04
100,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-05-06
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-06
100,000
0.41
A1(나이스/한기평)
2021-05-07
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-06
50,000
0.42
A1(나이스/한기평)
2021-05-07
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-06
100,000
0.41
A1(나이스/한기평)
2021-05-07
상환
국민은행[신탁]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-06
300,000
0.41
A1(나이스/한기평)
2021-05-07
상환
국민은행[신탁]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-06
100,000
0.43
A1(나이스/한기평)
2021-05-10
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-06
100,000
0.42
A1(나이스/한기평)
2021-05-07
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-06
100,000
0.42
A1(나이스/한기평)
2021-05-07
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-06
100,000
0.42
A1(나이스/한기평)
2021-05-07
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-06
100,000
0.42
A1(나이스/한기평)
2021-05-07
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-07
60,000
0.36
A1(나이스/한기평)
2021-05-10
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-07
40,000
0.36
A1(나이스/한기평)
2021-05-10
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-07
60,000
0.37
A1(나이스/한기평)
2021-05-10
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-07
100,000
0.36
A1(나이스/한기평)
2021-05-10
상환
국민은행[신탁]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-07
100,000
0.37
A1(나이스/한기평)
2021-05-10
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-07
100,000
0.37
A1(나이스/한기평)
2021-05-10
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-07
100,000
0.37
A1(나이스/한기평)
2021-05-10
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-07
100,000
0.37
A1(나이스/한기평)
2021-05-10
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-07
100,000
0.36
A1(나이스/한기평)
2021-05-10
상환
국민은행[신탁]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-07
100,000
0.36
A1(나이스/한기평)
2021-05-10
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-07
200,000
0.36
A1(나이스/한기평)
2021-05-10
상환
국민은행[신탁]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-07
100,000
0.37
A1(나이스/한기평)
2021-05-10
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-07
100,000
0.37
A1(나이스/한기평)
2021-05-10
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-07
100,000
0.37
A1(나이스/한기평)
2021-05-10
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-10
10,000
0.37
A1(나이스/한기평)
2021-05-11
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-10
200,000
0.36
A1(나이스/한기평)
2021-05-11
상환
국민은행[신탁]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-10
25,000
0.37
A1(나이스/한기평)
2021-05-11
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-10
100,000
0.36
A1(나이스/한기평)
2021-05-11
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-10
100,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-05-24
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-10
200,000
0.37
A1(나이스/한기평)
2021-05-11
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-10
100,000
0.37
A1(나이스/한기평)
2021-05-11
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-10
30,000
0.39
A1(나이스/한기평)
2021-05-20
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-10
300,000
0.36
A1(나이스/한기평)
2021-05-11
상환
국민은행[신탁]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-10
100,000
0.37
A1(나이스/한기평)
2021-05-11
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-10
100,000
0.37
A1(나이스/한기평)
2021-05-11
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-10
70,000
0.37
A1(나이스/한기평)
2021-05-11
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-10
100,000
0.37
A1(나이스/한기평)
2021-05-11
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-10
100,000
0.37
A1(나이스/한기평)
2021-05-11
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-10
100,000
0.37
A1(나이스/한기평)
2021-05-11
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-10
100,000
0.37
A1(나이스/한기평)
2021-05-11
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-11
30,000
0.56
A1(나이스/한기평)
2021-05-14
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-11
100,000
0.44
A1(나이스/한기평)
2021-05-12
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-11
50,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-05-14
상환
증권금융(키움투자자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-11
20,000
0.45
A1(나이스/한기평)
2021-05-12
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-11
90,000
0.45
A1(나이스/한기평)
2021-05-12
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-11
100,000
0.44
A1(나이스/한기평)
2021-05-12
상환
국민은행[신탁]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-11
10,000
0.45
A1(나이스/한기평)
2021-05-12
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-11
100,000
0.45
A1(나이스/한기평)
2021-05-12
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-11
100,000
0.45
A1(나이스/한기평)
2021-05-12
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-11
100,000
0.45
A1(나이스/한기평)
2021-05-12
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-11
100,000
0.45
A1(나이스/한기평)
2021-05-12
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-12
50,000
0.57
A1(나이스/한기평)
2021-05-24
상환
증권금융(키움투자자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-12
400,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-05-13
상환
국민은행[신탁]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-12
40,000
0.58
A1(나이스/한기평)
2021-05-24
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-12
100,000
0.58
A1(나이스/한기평)
2021-05-24
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-12
100,000
0.58
A1(나이스/한기평)
2021-05-24
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-12
100,000
0.58
A1(나이스/한기평)
2021-05-24
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-12
100,000
0.58
A1(나이스/한기평)
2021-05-24
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-12
100,000
0.58
A1(나이스/한기평)
2021-05-24
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-13
20,000
0.41
A1(나이스/한기평)
2021-05-14
상환
증권금융[KTB자산운용]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-13
10,000
0.53
A1(나이스/한기평)
2021-05-17
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-13
40,000
0.58
A1(나이스/한기평)
2021-05-25
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-13
50,000
0.42
A1(나이스/한기평)
2021-05-14
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-13
200,000
0.57
A1(나이스/한기평)
2021-05-20
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-13
80,000
0.59
A1(나이스/한기평)
2021-05-25
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-13
150,000
0.59
A1(나이스/한기평)
2021-05-25
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-13
10,000
0.58
A1(나이스/한기평)
2021-05-21
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-13
30,000
0.58
A1(나이스/한기평)
2021-05-21
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-13
150,000
0.58
A1(나이스/한기평)
2021-05-21
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-13
100,000
0.58
A1(나이스/한기평)
2021-05-21
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-13
100,000
0.58
A1(나이스/한기평)
2021-05-21
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-14
50,000
0.42
A1(나이스/한기평)
2021-05-17
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-14
40,000
0.42
A1(나이스/한기평)
2021-05-17
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-14
60,000
0.42
A1(나이스/한기평)
2021-05-17
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-14
80,000
0.42
A1(나이스/한기평)
2021-05-17
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-14
40,000
0.42
A1(나이스/한기평)
2021-05-17
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-17
60,000
0.42
A1(나이스/한기평)
2021-05-18
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-17
50,000
0.57
A1(나이스/한기평)
2021-05-26
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-17
20,000
0.57
A1(나이스/한기평)
2021-05-27
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-17
40,000
0.42
A1(나이스/한기평)
2021-05-18
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-17
50,000
0.42
A1(나이스/한기평)
2021-05-18
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-17
100,000
0.42
A1(나이스/한기평)
2021-05-18
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-18
50,000
0.52
A1(나이스/한기평)
2021-05-20
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-18
100,000
0.52
A1(나이스/한기평)
2021-05-20
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-20
70,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-05-21
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-20
60,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-05-21
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-21
150,000
0.62
A1(나이스/한기평)
2021-05-27
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-21
100,000
0.62
A1(나이스/한기평)
2021-05-27
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-24
100,000
0.58
A1(나이스/한기평)
2021-05-28
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-24
100,000
0.56
A1(나이스/한기평)
2021-05-25
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-24
50,000
0.66
A1(나이스/한기평)
2021-06-02
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-24
100,000
0.66
A1(나이스/한기평)
2021-06-02
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-24
30,000
0.56
A1(나이스/한기평)
2021-05-25
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-24
100,000
0.56
A1(나이스/한기평)
2021-05-25
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-25
50,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-05-26
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-25
10,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-05-26
상환
신한은행[하나UBS자산운용]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-25
10,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-05-26
상환
농협은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-25
80,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-05-26
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-25
50,000
0.56
A1(나이스/한기평)
2021-05-26
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-25
30,000
0.61
A1(나이스/한기평)
2021-05-27
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-25
70,000
0.61
A1(나이스/한기평)
2021-05-28
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-25
200,000
0.64
A1(나이스/한기평)
2021-05-31
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-25
110,000
0.64
A1(나이스/한기평)
2021-05-31
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-25
50,000
0.67
A1(나이스/한기평)
2021-06-04
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-25
40,000
0.59
A1(나이스/한기평)
2021-05-28
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-25
100,000
0.59
A1(나이스/한기평)
2021-05-28
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-26
70,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-05-27
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-26
80,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-05-27
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-26
50,000
0.56
A1(나이스/한기평)
2021-05-27
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-26
30,000
0.6
A1(나이스/한기평)
2021-05-28
상환
증권금융(키움투자자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-26
100,000
0.58
A1(나이스/한기평)
2021-05-28
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-26
100,000
0.58
A1(나이스/한기평)
2021-05-28
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-26
160,000
0.56
A1(나이스/한기평)
2021-05-27
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-26
20,000
0.58
A1(나이스/한기평)
2021-05-28
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-27
80,000
0.48
A1(나이스/한기평)
2021-05-28
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-27
50,000
0.48
A1(나이스/한기평)
2021-05-28
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-27
200,000
0.48
A1(나이스/한기평)
2021-05-28
상환
국민은행[신탁]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-27
100,000
0.49
A1(나이스/한기평)
2021-05-28
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-27
100,000
0.49
A1(나이스/한기평)
2021-05-28
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-27
100,000
0.49
A1(나이스/한기평)
2021-05-28
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-27
30,000
0.49
A1(나이스/한기평)
2021-05-28
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-27
100,000
0.49
A1(나이스/한기평)
2021-05-28
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-27
100,000
0.49
A1(나이스/한기평)
2021-05-28
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-28
80,000
0.46
A1(나이스/한기평)
2021-05-31
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-28
50,000
0.46
A1(나이스/한기평)
2021-05-31
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-28
100,000
0.46
A1(나이스/한기평)
2021-05-31
상환
국민은행[신탁]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-28
40,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-05-31
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-28
50,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-05-31
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-28
150,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-05-31
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-28
100,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-05-31
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-31
20,000
0.51
A1(나이스/한기평)
2021-06-01
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-31
80,000
0.51
A1(나이스/한기평)
2021-06-01
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-31
100,000
0.52
A1(나이스/한기평)
2021-06-01
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-31
100,000
0.52
A1(나이스/한기평)
2021-06-01
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2001-05-31
40,000
0.52
A1(나이스/한기평)
2021-06-01
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-31
100,000
0.52
A1(나이스/한기평)
2021-06-01
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-31
150,000
0.52
A1(나이스/한기평)
2021-06-01
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-31
160,000
0.52
A1(나이스/한기평)
2021-06-01
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-05-31
10,000
0.52
A1(나이스/한기평)
2021-06-01
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-01
20,000
0.44
A1(나이스/한기평)
2021-06-02
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-01
80,000
0.44
A1(나이스/한기평)
2021-06-02
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-01
100,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-06-02
상환
국민은행[신탁]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-01
50,000
0.44
A1(나이스/한기평)
2021-06-02
상환
교보증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-01
60,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-06-10
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-01
100,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-06-10
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-01
100,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-06-10
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-01
100,000
0.47
A1(나이스/한기평)
2021-06-10
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-02
300,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-06-03
상환
국민은행[신탁]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-02
100,000
0.37
A1(나이스/한기평)
2021-06-03
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-02
100,000
0.37
A1(나이스/한기평)
2021-06-03
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-02
100,000
0.37
A1(나이스/한기평)
2021-06-03
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-02
100,000
0.37
A1(나이스/한기평)
2021-06-03
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-03
100,000
0.35
A1(나이스/한기평)
2021-06-04
상환
KTB투자증권

한국투자증권
회사채
공모
2021-06-04
150,000
1.628
AA(한기평/한신평)
2024-06-04
미상환
-

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-07
100,000
0.35
A1(나이스/한기평)
2021-06-08
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-07
100,000
0.35
A1(나이스/한기평)
2021-06-08
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-07
100,000
0.35
A1(나이스/한기평)
2021-06-08
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-08
100,000
0.6
A1(나이스/한기평)
2021-06-10
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-08
100,000
0.6
A1(나이스/한기평)
2021-06-10
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-08
100,000
0.6
A1(나이스/한기평)
2021-06-10
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-09
170,000
0.57
A1(나이스/한기평)
2021-06-10
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-11
290,000
0.76
A1(나이스/한기평)
2021-06-22
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-11
100,000
0.68
A1(나이스/한기평)
2021-06-18
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-11
20,000
0.78
A1(나이스/한기평)
2021-06-24
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-11
60,000
0.76
A1(나이스/한기평)
2021-06-22
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-11
60,000
0.78
A1(나이스/한기평)
2021-06-24
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-11
100,000
0.78
A1(나이스/한기평)
2021-06-24
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-11
100,000
0.78
A1(나이스/한기평)
2021-06-24
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-14
10,000
0.8
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-14
30,000
0.8
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-14
80,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-15
200,000
0.78
A1(나이스/한기평)
2021-06-24
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-15
100,000
0.76
A1(나이스/한기평)
2021-06-22
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-15
10,000
0.83
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-15
50,000
0.83
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-16
110,000
0.91
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-16
100,000
0.91
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-17
10,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-17
10,000
0.71
A1(나이스/한기평)
2021-06-24
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-17
10,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-17
100,000
0.71
A1(나이스/한기평)
2021-06-24
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-17
200,000
0.71
A1(나이스/한기평)
2021-06-24
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-18
20,000
0.96
A1(나이스/한기평)
2021-06-28
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-18
20,000
0.96
A1(나이스/한기평)
2021-06-28
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-18
30,000
0.97
A1(나이스/한기평)
2021-06-28
상환
흥국증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-18
30,000
0.97
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
흥국증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-18
120,000
0.96
A1(나이스/한기평)
2021-06-30
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-18
100,000
0.96
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-18
70,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-06-25
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-18
5,000
0.97
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
하이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-18
50,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-06-25
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-21
100,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-06-28
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-21
10,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-06-30
상환
하이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-21
100,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-06-28
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-21
40,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-06-30
상환
디에스투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-22
5,000
1.08
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-22
20,000
1.08
A1(나이스/한기평)
2021-06-28
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-22
30,000
1.08
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
흥국증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-22
50,000
1.08
A1(나이스/한기평)
2021-06-28
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-22
90,000
1.08
A1(나이스/한기평)
2021-06-28
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-22
200,000
1.08
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-22
50,000
1.08
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-23
100,000
1.08
A1(나이스/한기평)
2021-06-30
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-23
100,000
1.08
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-24
20,000
1.08
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
하이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-24
5,000
1.08
A1(나이스/한기평)
2021-06-28
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-24
155,000
1.08
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-24
200,000
1.08
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-24
200,000
1.08
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-24
80,000
1.08
A1(나이스/한기평)
2021-06-30
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-24
100,000
1.08
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-25
20,000
1.08
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
하이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-25
10,000
0.91
A1(나이스/한기평)
2021-06-28
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-25
35,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-06-28
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-25
20,000
1.08
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-25
40,000
1.08
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-25
50,000
1.08
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
하이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-28
40,000
1.08
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
하이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-28
100,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-06-30
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-28
100,000
1.08
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
하이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-28
120,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-28
200,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-28
100,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-06-30
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-28
100,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-06-30
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-28
60,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-28
50,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-06-29
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-29
10,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-06-30
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-29
50,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-06-30
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-29
100,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-06-30
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-29
40,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-06-30
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-29
100,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-06-30
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-29
130,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-06-30
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-29
100,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-06-30
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-30
10,000
1.07
A1(나이스/한기평)
2021-07-07
상환
하이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-30
200,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-07-01
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-30
100,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-07-01
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-30
100,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-07-01
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-30
10,000
1.07
A1(나이스/한기평)
2021-07-09
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-30
150,000
1.07
A1(나이스/한기평)
2021-07-09
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-30
30,000
1.07
A1(나이스/한기평)
2021-07-09
상환
하이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-30
110,000
1.07
A1(나이스/한기평)
2021-07-09
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-30
20,000
1.07
A1(나이스/한기평)
2021-07-09
상환
신한금융투자

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-30
80,000
1.07
A1(나이스/한기평)
2021-07-09
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-30
100,000
1.07
A1(나이스/한기평)
2021-07-09
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-06-30
170,000
1.07
A1(나이스/한기평)
2021-07-09
상환
KTB투자증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2021-04-08
200,000
0.98
A1(한기평/나이스)
2022-04-07
미상환
하이투자증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2021-05-06
30,000
0.95
A1(한기평/나이스)
2022-05-04
미상환
한양증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2021-05-06
100,000
0.95
A1(한기평/나이스)
2022-05-04
미상환
KB증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2021-05-12
50,000
0.95
A1(한기평/나이스)
2022-05-11
미상환
하이투자증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2021-06-18
10,000
0.97
A1(한기평/나이스)
2021-06-30
상환
하이투자증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2021-06-30
120,000
2.05
A1(한기평/나이스)
2021-07-01
상환
-

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-01
60,000
0.72
A1(나이스/한기평)
2021-07-02
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-01
20,000
0.72
A1(나이스/한기평)
2021-07-12
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-01
40,000
0.72
A1(나이스/한기평)
2021-07-02
상환
하이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-02
50,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-07-05
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-02
50,000
0.54
A1(나이스/한기평)
2021-07-05
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-02
100,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-07-05
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-02
50,000
0.54
A1(나이스/한기평)
2021-07-05
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-02
40,000
0.54
A1(나이스/한기평)
2021-07-05
상환
교보증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-02
100,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-07-05
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-02
100,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-07-05
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-02
150,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-07-05
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-02
150,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-07-05
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-02
100,000
0.56
A1(나이스/한기평)
2021-07-06
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-02
100,000
0.56
A1(나이스/한기평)
2021-07-06
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-02
100,000
0.54
A1(나이스/한기평)
2021-07-05
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-05
150,000
0.42
A1(나이스/한기평)
2021-07-06
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-05
150,000
0.42
A1(나이스/한기평)
2021-07-06
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-05
120,000
0.42
A1(나이스/한기평)
2021-07-06
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-05
200,000
0.42
A1(나이스/한기평)
2021-07-06
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-05
30,000
0.42
A1(나이스/한기평)
2021-07-06
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-05
100,000
0.42
A1(나이스/한기평)
2021-07-06
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-05
100,000
0.42
A1(나이스/한기평)
2021-07-06
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-05
100,000
0.42
A1(나이스/한기평)
2021-07-06
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-06
50,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-07-07
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-06
20,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-07-07
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-06
170,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-07-08
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-06
30,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-07-08
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-06
20,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-07-07
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-06
70,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-07-07
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-06
50,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-07-08
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-06
100,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-07-08
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-06
150,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-07-08
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-06
150,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-07-08
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-06
100,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-07-07
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-06
30,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-07-07
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-06
100,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-07-07
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-06
100,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-07-07
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-06
100,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-07-07
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-06
100,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-07-07
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-07
130,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-07-08
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-07
100,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-07-08
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-07
80,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-07-08
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-07
100,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-07-08
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-07
100,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-07-08
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-07
100,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-07-08
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-07
100,000
0.4
A1(나이스/한기평)
2021-07-08
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-08
150,000
0.52
A1(나이스/한기평)
2021-07-09
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-08
150,000
0.52
A1(나이스/한기평)
2021-07-09
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-08
150,000
0.52
A1(나이스/한기평)
2021-07-09
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-08
200,000
0.52
A1(나이스/한기평)
2021-07-09
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-08
200,000
0.52
A1(나이스/한기평)
2021-07-09
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-09
100,000
0.57
A1(나이스/한기평)
2021-07-12
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-09
100,000
0.57
A1(나이스/한기평)
2021-07-12
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-13
20,000
0.71
A1(나이스/한기평)
2021-07-22
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-14
50,000
0.78
A1(나이스/한기평)
2021-07-22
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-14
30,000
0.78
A1(나이스/한기평)
2021-07-23
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-14
20,000
0.78
A1(나이스/한기평)
2021-07-23
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-14
100,000
0.78
A1(나이스/한기평)
2021-07-22
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-14
100,000
0.78
A1(나이스/한기평)
2021-07-22
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-14
20,000
0.78
A1(나이스/한기평)
2021-07-23
상환
하이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-14
100,000
0.78
A1(나이스/한기평)
2021-07-23
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-14
100,000
0.78
A1(나이스/한기평)
2021-07-23
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-14
100,000
0.78
A1(나이스/한기평)
2021-07-23
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-14
40,000
0.78
A1(나이스/한기평)
2021-07-23
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-14
150,000
0.78
A1(나이스/한기평)
2021-07-23
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-14
40,000
0.78
A1(나이스/한기평)
2021-07-23
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-15
50,000
0.79
A1(나이스/한기평)
2021-07-23
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-15
100,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-07-22
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-15
150,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-07-22
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-15
150,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-07-22
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-15
170,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-07-23
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-15
60,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-07-23
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-15
30,000
0.8
A1(나이스/한기평)
2021-07-22
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-15
100,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-07-23
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-15
100,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-07-23
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-16
140,000
0.71
A1(나이스/한기평)
2021-07-23
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-16
90,000
0.67
A1(나이스/한기평)
2021-07-19
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-16
50,000
0.66
A1(나이스/한기평)
2021-07-19
상환
기업은행(우리자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-16
150,000
0.67
A1(나이스/한기평)
2021-07-19
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-16
50,000
0.67
A1(나이스/한기평)
2021-07-19
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-19
200,000
0.6
A1(나이스/한기평)
2021-07-20
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-19
70,000
0.6
A1(나이스/한기평)
2021-07-20
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-19
100,000
0.6
A1(나이스/한기평)
2021-07-20
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-19
100,000
0.6
A1(나이스/한기평)
2021-07-20
상환
KTB투자증권

한국투자증권
무보증외화사채
 (Unsecured Reg S Senior Bond) #1
공모
2021-07-19
350,430
1.49
Baa2 by Moody's
2024-07-19
미상환
-

한국투자증권
무보증외화사채
 (Unsecured Reg S Senior Bond) #2
공모
2021-07-19
350,430
2.13
Baa2 by Moody's
2026-07-19
미상환
-

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-21
10,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-07-22
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-21
10,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-07-22
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-21
60,000
0.57
A1(나이스/한기평)
2021-07-26
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-21
150,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-07-22
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-21
30,000
0.54
A1(나이스/한기평)
2021-07-22
상환
교보증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-22
10,000
0.55
A1(나이스/한기평)
2021-07-23
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-22
60,000
0.54
A1(나이스/한기평)
2021-07-23
상환
교보증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-23
20,000
0.6
A1(나이스/한기평)
2021-07-26
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-23
10,000
0.6
A1(나이스/한기평)
2021-07-26
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-23
100,000
0.6
A1(나이스/한기평)
2021-07-26
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-23
100,000
0.6
A1(나이스/한기평)
2021-07-26
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-23
50,000
0.59
A1(나이스/한기평)
2021-07-26
상환
교보증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-07-26
40,000
0.61
A1(나이스/한기평)
2021-07-27
상환
교보증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-05
100,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-08-06
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-05
200,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-08-06
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-05
200,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-08-06
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-05
200,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-08-06
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-05
100,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-08-06
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-05
100,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-08-06
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-05
100,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-08-06
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-05
100,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-08-06
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-05
150,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-08-06
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-05
150,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-08-06
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-06
100,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-08-09
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-06
150,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-08-09
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-06
150,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-08-09
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-06
100,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-08-09
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-06
100,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-08-09
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-06
150,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-08-09
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-06
150,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-08-09
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-06
100,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-08-09
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-06
100,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-08-09
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-06
100,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-08-09
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-06
100,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-08-09
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-06
100,000
0.3
A1(나이스/한기평)
2021-08-09
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-09
150,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-08-10
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-09
150,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-08-10
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-09
100,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-08-10
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-09
100,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-08-10
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-09
100,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-08-10
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-09
100,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-08-10
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-09
100,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-08-10
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-09
150,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-08-10
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-09
200,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-08-10
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-09
200,000
0.5
A1(나이스/한기평)
2021-08-10
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-10
60,000
0.6
A1(나이스/한기평)
2021-08-11
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-10
100,000
0.6
A1(나이스/한기평)
2021-08-12
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-10
200,000
0.6
A1(나이스/한기평)
2021-08-12
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-10
110,000
0.6
A1(나이스/한기평)
2021-08-11
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-11
100,000
0.6
A1(나이스/한기평)
2021-08-12
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-11
170,000
0.6
A1(나이스/한기평)
2021-08-12
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-12
10,000
0.61
A1(나이스/한기평)
2021-08-13
상환
교보증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-12
30,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-08-24
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-12
30,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-08-24
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-12
100,000
0.61
A1(나이스/한기평)
2021-08-13
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-12
200,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-08-24
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-12
150,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-08-24
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-12
150,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-08-24
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-13
10,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-08-24
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-13
50,000
0.74
A1(나이스/한기평)
2021-08-20
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-13
100,000
0.61
A1(나이스/한기평)
2021-08-17
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-13
20,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-08-24
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-13
10,000
0.74
A1(나이스/한기평)
2021-08-19
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-13
80,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-08-24
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-13
150,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-08-24
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-13
150,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-08-24
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-13
20,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-08-23
상환
DB금융투자

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-13
60,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-08-25
상환
DB금융투자

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-13
60,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-08-25
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-13
140,000
0.81
A1(나이스/한기평)
2021-08-25
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-13
110,000
0.95
A1(나이스/한기평)
2021-09-06
미상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-13
100,000
0.82
A1(나이스/한기평)
2021-08-25
상환
하이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-13
50,000
0.82
A1(나이스/한기평)
2021-08-24
상환
하이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-13
50,000
0.95
A1(나이스/한기평)
2021-09-07
미상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-13
50,000
0.95
A1(나이스/한기평)
2021-09-06
미상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-17
80,000
0.65
A1(나이스/한기평)
2021-08-25
상환
우리은행(하나UBS자산운용)

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-17
115,000
0.66
A1(나이스/한기평)
2021-08-26
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-17
10,000
0.66
A1(나이스/한기평)
2021-08-25
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-17
200,000
0.66
A1(나이스/한기평)
2021-08-24
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-17
200,000
0.66
A1(나이스/한기평)
2021-08-24
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-17
150,000
0.57
A1(나이스/한기평)
2021-08-18
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-17
50,000
0.66
A1(나이스/한기평)
2021-08-26
상환
DB금융투자

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-17
130,000
0.57
A1(나이스/한기평)
2021-08-18
상환
DB금융투자

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-18
10,000
0.95
A1(나이스/한기평)
2021-09-07
미상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-18
30,000
0.95
A1(나이스/한기평)
2021-09-07
미상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-18
10,000
0.71
A1(나이스/한기평)
2021-08-24
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-18
40,000
0.57
A1(나이스/한기평)
2021-08-19
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-18
30,000
0.71
A1(나이스/한기평)
2021-08-25
상환
DB금융투자

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-18
40,000
0.95
A1(나이스/한기평)
2021-09-01
미상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-18
30,000
0.95
A1(나이스/한기평)
2021-09-02
미상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-18
20,000
0.95
A1(나이스/한기평)
2021-09-02
미상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-18
50,000
0.71
A1(나이스/한기평)
2021-08-25
상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-18
90,000
0.95
A1(나이스/한기평)
2021-09-07
미상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-18
150,000
0.95
A1(나이스/한기평)
2021-09-07
미상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-18
40,000
0.71
A1(나이스/한기평)
2021-08-27
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-18
80,000
0.71
A1(나이스/한기평)
2021-08-26
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-18
100,000
0.95
A1(나이스/한기평)
2021-09-02
미상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-18
50,000
0.71
A1(나이스/한기평)
2021-08-24
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-19
300,000
0.65
A1(나이스/한기평)
2021-08-26
상환
국민은행[신탁]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-23
50,000
0.57
A1(나이스/한기평)
2021-08-24
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-24
140,000
0.94
A1(나이스/한기평)
2021-08-31
미상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-24
100,000
0.94
A1(나이스/한기평)
2021-08-31
미상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-24
50,000
0.95
A1(나이스/한기평)
2021-09-01
미상환
DB금융투자

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-24
10,000
0.95
A1(나이스/한기평)
2021-09-01
미상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-24
150,000
0.57
A1(나이스/한기평)
2021-08-25
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-24
30,000
0.57
A1(나이스/한기평)
2021-08-25
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-24
200,000
0.95
A1(나이스/한기평)
2021-09-01
미상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-24
40,000
0.95
A1(나이스/한기평)
2021-09-01
미상환
유진투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-24
200,000
0.89
A1(나이스/한기평)
2021-08-30
미상환
국민은행[신탁]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-25
20,000
1.07
A1(나이스/한기평)
2021-09-14
미상환
하이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-25
90,000
0.94
A1(나이스/한기평)
2021-08-30
미상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-25
10,000
0.94
A1(나이스/한기평)
2021-08-31
미상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-25
100,000
0.94
A1(나이스/한기평)
2021-08-30
미상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-25
100,000
0.94
A1(나이스/한기평)
2021-08-30
미상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-25
100,000
0.94
A1(나이스/한기평)
2021-08-30
미상환
DB금융투자

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-25
30,000
0.65
A1(나이스/한기평)
2021-08-26
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-25
180,000
0.94
A1(나이스/한기평)
2021-08-30
미상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-25
100,000
0.95
A1(나이스/한기평)
2021-09-01
미상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-25
60,000
0.94
A1(나이스/한기평)
2021-08-30
미상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-26
200,000
0.91
A1(나이스/한기평)
2021-08-27
상환
하이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-26
300,000
0.9
A1(나이스/한기평)
2021-08-30
미상환
국민은행[신탁]

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-26
100,000
0.91
A1(나이스/한기평)
2021-08-27
상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-26
30,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-09-02
미상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-26
30,000
0.91
A1(나이스/한기평)
2021-08-27
상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-26
100,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-08-30
미상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-26
200,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-09-02
미상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-26
10,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-09-06
미상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-27
40,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-08-30
미상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-27
10,000
1.23
A1(나이스/한기평)
2021-09-27
미상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-27
30,000
1.23
A1(나이스/한기평)
2021-09-27
미상환
DB금융투자

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-27
100,000
1.11
A1(나이스/한기평)
2021-09-03
미상환
DB금융투자

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-27
70,000
1.32
A1(나이스/한기평)
2021-11-26
미상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-27
10,000
1.23
A1(나이스/한기평)
2021-09-27
미상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-27
80,000
1.32
A1(나이스/한기평)
2021-11-26
미상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-27
30,000
1.11
A1(나이스/한기평)
2021-09-03
미상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-27
20,000
1.06
A1(나이스/한기평)
2021-09-02
미상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-27
10,000
1.23
A1(나이스/한기평)
2021-09-27
미상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-27
100,000
1.32
A1(나이스/한기평)
2021-11-26
미상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-27
50,000
1.32
A1(나이스/한기평)
2021-11-26
미상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-27
10,000
1.23
A1(나이스/한기평)
2021-09-27
미상환
SK증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-27
30,000
1.23
A1(나이스/한기평)
2021-09-24
미상환
하이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-27
50,000
1.01
A1(나이스/한기평)
2021-08-30
미상환
KTB투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-27
10,000
1.23
A1(나이스/한기평)
2021-09-27
미상환
비엔케이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-27
10,000
1.32
A1(나이스/한기평)
2021-11-26
미상환
디에스투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-27
15,000
1.23
A1(나이스/한기평)
2021-09-16
미상환
하이투자증권

한국투자증권
전자단기사채
사모
2021-08-27
35,000
1.32
A1(나이스/한기평)
2021-11-26
미상환
하이투자증권

한국투자증권
기업어음증권
사모
2021-08-27
120,000
2.13
A1(한기평/나이스)
2021-08-30
미상환
-

합 계
-
-
-
62,200,860
-
-
-
-
-

주) 무보증외화사채의 경우 2021년 8월 27일 서울외국환중개에서 고시하는 매매기준율인 1USD = 1,168.10원을 적용하여 환산하였습니다.

나. 별도기준

(기준일 :

2021년 08월 27일

)
(단위 : 백만원, %)

발행회사
증권종류
발행방법
발행일자
권면(전자등록)총액
이자율
평가등급
(평가기관)
만기일
상환
여부
주관회사

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-01-19
90,000
0.88
A1(한기평, 한신평)
2021-04-12
상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-01-26
80,000
0.88
A1(한기평, 한신평)
2021-04-26
상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-02-05
20,000
0.87
A1(한기평, 한신평)
2021-05-20
상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-02-19
50,000
0.86
A1(한기평, 한신평)
2021-05-20
상환
하이투자증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-03-02
30,000
0.87
A1(한기평, 한신평)
2021-06-03
상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-03-12
90,000
0.96
A1(한기평, 한신평)
2021-06-11
상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-03-19
40,000
0.95
A1(한기평, 한신평)
2021-06-18
상환
하이투자증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-03-26
80,000
0.94
A1(한기평, 한신평)
2021-06-28
상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-04-06
120,000
0.89
A1(한기평, 한신평)
2021-07-08
상환
하이투자증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-04-20
70,000
0.85
A1(한기평, 한신평)
2021-07-21
상환
하이투자증권

한국투자금융지주
회사채
공모
2021-04-27
150,000
1.543
AA-(한기평, 한신평)
2024-04-26
미상환
SK증권, 하나금융투자,
삼성증권

한국투자금융지주
회사채
공모
2021-04-27
40,000
1.993
AA-(한기평, 한신평)
2026-04-27
미상환
SK증권, 하나금융투자,
현대차증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-05-03
30,000
0.83
A1(한기평, 한신평)
2021-08-02
상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-05-11
90,000
0.81
A1(한기평, 한신평)
2021-08-12
상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-05-18
40,000
0.81
A1(한기평, 한신평)
2021-08-19
상환
하이투자증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-05-27
10,000
0.84
A1(한기평, 한신평)
2021-08-27
상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-05-28
90,000
0.84
A1(한기평, 한신평)
2021-08-27
상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-06-08
120,000
0.86
A1(한기평, 한신평)
2021-09-06
미상환
KB증권, BNK증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-06-16
20,000
0.96
A1(한기평, 한신평)
2021-09-10
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-06-21
20,000
0.99
A1(한기평, 한신평)
2021-09-16
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-07-02
30,000
1.05
A1(한신평, NICE)
2021-10-01
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-07-12
90,000
0.95
A1(한신평, NICE)
2021-10-07
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-07-19
40,000
1.03
A1(한신평, NICE)
2021-10-15
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-07-27
100,000
1.06
A1(한신평, NICE)
2021-10-27
미상환
BNK증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-08-06
120,000
1.04
A1(한신평, NICE)
2021-11-05
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-08-10
20,000
1.03
A1(한신평, NICE)
2021-11-12
미상환
KB증권

한국투자금융지주
기업어음증권
사모
2021-08-13
20,000
1.07
A1(한신평, NICE)
2021-11-18
미상환
KB증권

합 계
1,700,000
-
-
-
-
-

[기업어음, 전자단기사채, 회사채 미상환 잔액]

가. 연결기준 

기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 :

2021년 08월 27일

)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과
30일이하
30일초과
90일이하
90일초과
180일이하
180일초과
1년이하
1년초과
2년이하
2년초과
3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
70,000
250,000
70,000
390,000

사모
120,000
240,000
260,000
920,000
430,000
-
-
-
1,970,000

합계
120,000
240,000
260,000
920,000
430,000
70,000
250,000
70,000
2,360,000

단기사채 미상환 잔액

(기준일 :

2021년 08월 27일

)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과
30일이하
30일초과
90일이하
90일초과
180일이하
180일초과
1년이하
합 계
발행 한도
잔여 한도

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
2,710,000
395,000
80,000
345,000
-
3,530,000
4,000,000
470,000

합계
2,710,000
395,000
80,000
345,000
-
3,530,000
4,000,000
470,000

회사채 미상환 잔액

(기준일 :

2021년 08월 27일

)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과
2년이하
2년초과
3년이하
3년초과
4년이하
4년초과
5년이하
5년초과
10년이하
10년초과
합 계

미상환 잔액
공모
850,000
1,065,000
1,940,430
250,000
230,000
820,430
-
5,155,860

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
850,000
1,065,000
1,940,430
250,000
230,000
820,430
-
5,155,860

신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 :

2021년 08월 27일

)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과
5년이하
5년초과
10년이하
10년초과
15년이하
15년초과
20년이하
20년초과
30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-

조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 :

2021년 08월 27일

)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과
2년이하
2년초과
3년이하
3년초과
4년이하
4년초과
5년이하
5년초과
10년이하
10년초과
20년이하
20년초과
30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

나. 별도기준

기업어음증권 미상환 잔액

(기준일 :

2021년 08월 27일

)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과
30일이하
30일초과
90일이하
90일초과
180일이하
180일초과
1년이하
1년초과
2년이하
2년초과
3년이하
3년 초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
120,000
40,000
420,000
-
-
-
-
-
580,000

합계
120,000
40,000
420,000
-
-
-
-
-

580,000

단기사채 미상환 잔액

(기준일 :

2021년 08월 27일

)
(단위 : 백만원)

잔여만기
10일 이하
10일초과
30일이하
30일초과
90일이하
90일초과
180일이하
180일초과
1년이하
합 계
발행 한도
잔여 한도

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-

회사채 미상환 잔액

(기준일 :

2021년 08월 27일

)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과
2년이하
2년초과
3년이하
3년초과
4년이하
4년초과
5년이하
5년초과
10년이하
10년초과
합 계

미상환 잔액
공모
190,000
250,000
390,000
260,000
210,000
120,000
-
1,420,000

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
190,000
250,000
390,000
260,000
210,000
120,000
-
1,420,000

신종자본증권 미상환 잔액

(기준일 :

2021년 08월 27일

)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과
5년이하
5년초과
10년이하
10년초과
15년이하
15년초과
20년이하
20년초과
30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-

조건부자본증권 미상환 잔액

(기준일 :

2021년 08월 27일

)
(단위 : 백만원)

잔여만기
1년 이하
1년초과
2년이하
2년초과
3년이하
3년초과
4년이하
4년초과
5년이하
5년초과
10년이하
10년초과
20년이하
20년초과
30년이하
30년초과
합 계

미상환 잔액
공모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

사모
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

[사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등]

(작성기준일 :
2021년 06월 30일
)
(단위 : 백만원, %)

채권명
발행일
만기일
발행액
사채관리
계약체결일
사채관리회사

제21-3회
무보증사채
2016년 11월 25일
2021년 11월 25일
60,000
2016년 11월 15일
한국증권금융

(이행현황기준일 :
2021년 06월 30일
)

재무비율 유지현황
계약내용
부채비율(별도재무제표 기준) 200% 이하 유지

이행현황
이행(45.20%)

담보권설정 제한현황
계약내용
사채 발행 이후 지급보증 또는 담보권 설정 채무 합계액이
자기자본의 200% 이하 등

이행현황
이행(38.32%)

자산처분 제한현황
계약내용
자산총액의 70% 이상 자산처분 제한

이행현황
이행(0.00%)

지배구조변경 제한현황
계약내용
-

이행현황
-

이행상황보고서 제출현황
이행현황
2021.04.05 제출

* 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임.

(작성기준일 :
2021년 06월 30일
)
(단위 : 백만원, %)

채권명
발행일
만기일
발행액
사채관리
계약체결일
사채관리회사

제26회
무보증사채
2018년 10월 22일
2021년 10월 22일
130,000
2018년 10월 08일
한국증권금융

제27-1회
무보증사채
2019년 10월 16일
2022년 10월 14일
110,000
2019년 10월 02일
한국증권금융

제27-2회
무보증사채
2019년 10월 16일
2024년 10월 16일
130,000
2019년 10월 02일
한국증권금융

제28-1회
무보증사채
2020년 02월 25일
2023년 02월 24일
140,000
2020년 02월 12일
한국증권금융

제28-2회
무보증사채
2020년 02월 25일
2025년 02월 25일
130,000
2020년 02월 12일
한국증권금융

제28-3회
무보증사채
2020년 02월 25일
2027년 02월 25일
80,000
2020년 02월 12일
한국증권금융

제29-1회
무보증사채
2020년 09월 22일
2023년 09월 22일
130,000
2020년 09월 10일
한국증권금융

제29-2회
무보증사채
2020년 09월 22일
2025년 09월 22일
80,000
2020년 09월 10일
한국증권금융

제29-3회
무보증사채
2020년 09월 22일
2027년 09월 22일
40,000
2020년 09월 10일
한국증권금융

제30-1회
무보증사채
2020년 12월 07일
2023년 12월 07일
110,000
2020년 11월 25일
한국증권금융

제30-2회
무보증사채

2020년 12월 07일

2025년 12월 05일
90,000

2020년 11월 25일

한국증권금융

제31-1회
무보증사채
2021년 04월 27일
2024년 04월 26일
150,000
2021년 04월 15일
한국증권금융

제31-2회
무보증사채
2021년 04월 27일
2026년 04월 27일
40,000
2021년 04월 15일
한국증권금융

(이행현황기준일 :
2021년 06월 30일
)

재무비율 유지현황
계약내용
부채비율(별도재무제표 기준) 200% 이하 유지

이행현황
이행(45.20%)

담보권설정 제한현황
계약내용
사채 발행 이후 지급보증 또는 담보권 설정 채무 합계액이
자기자본의 200% 이하 등

이행현황
이행(38.32%)

자산처분 제한현황
계약내용
자산총액의 70% 이상 자산처분 제한

이행현황
이행(0.00%)

지배구조변경 제한현황
계약내용
최대주주 변경 제한

이행현황
이행(변경없음)

이행상황보고서 제출현황
이행현황
2021.04.05 제출

* 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임.

7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적

가. 공모자금의 사용내역

(기준일 :
2021년 06월 30일
)
(단위 : 백만원)

구 분
회차
납입일
증권신고서 등의
 자금사용 계획
실제 자금사용
 내역
차이발생 사유 등

사용용도
조달금액
내용
금액

회사채
31-1
2021년 04월 27일
채무상환자금
150,000
채무상환자금
150,000
제25회 무보증사채 상환

회사채
31-2
2021년 04월 27일
채무상환자금
40,000
채무상환자금
40,000
제25회 무보증사채 상환

회사채
30-1
2020년 12월 07일
채무상환자금
110,000
채무상환자금
110,000
제24회 무보증사채 상환

회사채
30-2
2020년 12월 07일
채무상환자금
90,000
채무상환자금
90,000
제24회 무보증사채 상환

회사채
29-1
2020년 09월 22일
채무상환자금
130,000
채무상환자금
130,000
기업어음 상환

회사채
29-2
2020년 09월 22일
채무상환자금
80,000
채무상환자금
80,000
기업어음 상환

회사채
29-3
2020년 09월 22일
채무상환자금
40,000
채무상환자금
40,000
기업어음 상환

회사채
28-1
2020년 02월 25일
채무상환자금
140,000
채무상환자금
140,000
제22회 무보증사채 상환
및 기업어음 상환

회사채
28-2
2020년 02월 25일
채무상환자금
130,000
채무상환자금
130,000
제22회 무보증사채 상환
및 기업어음 상환

회사채
28-3
2020년 02월 25일
채무상환자금
80,000
채무상환자금
80,000
제22회 무보증사채 상환
및 기업어음 상환

회사채
27-1
2019년 10월 16일
운영자금
10,000
운영자금
10,000
기업어음 상환

회사채
27-1
2019년 10월 16일
차환자금
100,000
차환자금
100,000
제21-2회 무보증사채 상환

회사채
27-2
2019년 10월 16일
운영자금
90,000
운영자금
90,000
기업어음 상환

회사채
27-2
2019년 10월 16일
차환자금
40,000
차환자금
40,000
제21-2회 무보증사채 상환

회사채
26
2018년 10월 22일
운영자금
40,000
운영자금
40,000
기업어음 상환

회사채
26
2018년 10월 22일
차환자금
90,000
차환자금
90,000
제21-1회 무보증사채 상환

회사채
25
2018년 05월 29일
운영자금
200,000
운영자금
200,000
기업어음 상환

회사채
24
2018년 02월 05일
운영자금
200,000
운영자금
200,000
기업어음 상환

나. 사모자금의 사용내역
- 해당사항 없습니다.

다. 미사용자금의 운용내역
- 해당사항 없습니다.

8. 기타 재무에 관한 사항

[연결재무제표 이용에 유의하여야 할 사항]

1. 재무제표 작성기준
(1) 회계기준의 적용
연결실체의 요약반기연결재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약연결중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차연결재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결실체의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.

(2) 추정과 판단
한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제결과는 다를 수 있습니다.

반기연결재무제표에서 사용된 연결실체의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2020년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차연결재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.

한편, 당반기 중 COVID-19의 확산은 국내외 경제에 중대한 영향을 미치고 있으며, 이로 인해 연결실체의 재무상태와 재무성과에도 부정적인 영향이 발생 할 수 있습니다. 연결재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 COVID-19에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있으며, COVID-19로 인하여 연결실체의 사업, 재무상태 및 재무성과 등에 미칠 궁극적인 영향은 현재 연결재무제표에 반영된 추정치와 다를 수 있습니다.

2. 유의적인 회계정책

이번 반기연결재무제표에 적용된 회계정책은 직전 연차재무제표에 적용한 회계정책과 동
일합니다. 2021년 1월 1일부터 시행되는 새로운 회계기준이 있으나, 그 기준들은 연결실체의 연결재무제표에 중요한 영향을 미치지 않습니다.

3. 충당금 설정현황
(1) 상각후원가측정대출채권 손실충당금 설정 현황

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

대출채권
손실충당금
장부금액
대출채권
손실충당금
장부금액

콜론
4,018
-
4,018
4,313
-
4,313

신용공여금(*)
4,171,768
(11,896)
4,159,872
3,250,780
(6,577)
3,244,203

대출금
11,462,185
(194,144)
11,268,041
10,022,515
(177,013)
9,845,502

대여금
2,309
(3)
2,306
2,083
-
2,083

대지급금
16,829
(16,760)
69
11,035
(10,953)
82

사모사채
651,151
(11,508)
639,643
803,511
(12,027)
791,484

기타
11,585
(11,585)
-
11,585
(11,585)
-

합 계
16,319,845
(245,896)
16,073,949
14,105,822
(218,155)
13,887,667

(*) 연결실체는 신용거래고객에게 주식매수자금을 융자하고 있는 바, 동 융자금은 한국증권금융㈜로부터의 유통금융차입금과 연결실체자체자금으로 조달됩니다. 동 융자금에 대해서 연결실체는 융자금의 140% ~ 160%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하고 있으며, 담보가 해당 유지비율에 미달하는 경우 그 미달액 이상을 고객으로부터 현금 또는 유가증권을 추가 제공받고 있습니다.

(2) 상각후원가측정채무증권 손실충당금 설정 현황

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

상각후원가
손실충당금
장부금액
상각후원가
손실충당금
장부금액

국공채
19,663
-
19,663
19,568
-
19,568

회사채
116,100
(155)
115,945
127,000
(279)
126,721

합 계
135,763
(155)
135,608
146,568
(279)
146,289

(3) 기타포괄손익-공정가치 채무증권 충당금 현황

<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
집합평가
합 계

12개월 
 기대신용손실
전체기간 
 기대신용손실
손상채권
 전체기간 
 기대신용손실

기초 손실충당금
345
-
-
345

손실충당금전입
4
-
-
4

반기말 손실충당금
349
-
-
349

<제 19(전)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
집합평가
합 계

12개월 
 기대신용손실
전체기간 
 기대신용손실
손상채권
 전체기간 
 기대신용손실

기초 손실충당금
270
-
-
270

손실충당금전입
72
-
-
72

반기말 손실충당금
342
-
-
342

(4) 상각후원가측정기타금융자산의 충당금 현황

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

미수금
2,681,663
2,044,424

미수수익
249,418
235,796

보증금
68,254
68,231

미회수내국환채권
47,741
8,687

기타
37,245
43,160

현재가치할인차금
(779)
(930)

신용손실충당금
(56,185)
(83,707)

합 계
3,027,357
2,315,661

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

미수금
2,681,663
2,044,424

미수수익
249,418
235,796

보증금
68,254
68,231

미회수내국환채권
47,741
8,687

기타
37,245
43,160

현재가치할인차금
(779)
(930)

신용손실충당금
(56,185)
(83,707)

합 계
3,027,357
2,315,661

(5) 난외항목의 충당금 현황
<제 20(당)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
금융보증
미사용약정

12개월
 기대신용손실
전체기간
 기대신용손실
신용이 손상된
금융자산
합 계
12개월
 기대신용손실
전체기간
 기대신용손실
신용이 손상된
금융자산
합 계

기초 손실충당금
2,843
-
-
2,843
9,803
551
56
10,410

-전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
(244)
244
-
-

-12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
288
(287)
(1)
-

충당금 순전입(환입)액
936
-
-
936
2,209
132
(35)
2,306

반기말 손실충당금
3,779
-
-
3,779
12,056
640
20
12,716

<제 19(전)기 반기>

(단위: 백만원)

구 분
금융보증
미사용약정

12개월
 기대신용손실
전체기간
 기대신용손실
신용이 손상된
금융자산
합 계
12개월
 기대신용손실
전체기간
 기대신용손실
신용이 손상된
금융자산
합 계

기초 손실충당금
1,707
-
-
1,707
6,283
228
-
6,511

-전체기간 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
(201)
201
-
-

-12개월 기대신용손실로의 대체
-
-
-
-
28
(28)
-
-

-신용이 손상된 금융자산으로의 대체
-
-
-
-
-
(4)
4
-

충당금 순전입(환입)액
(136)
21
-
(115)
(37)
(39)
2
(74)

반기말 손실충당금
1,571
21
-
1,592
6,073
358
6
6,437

[별도재무제표 이용에 유의하여야 할 사항]

1. 재무제표 작성기준

(1) 회계기준의 적용
당사의 반기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간말 후 발생한 당사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 

당사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표로서 지배기업, 관계기업의 투자자 또는 공동지배기업의 참여자가 투자자산을 피투자자의 보고된 성과와 순자산에 근거하지 않고 직접적인 지분 투자에 근거한 회계처리로 표시한 재무제표입니다.

(2) 추정과 판단
한국채택국제회계기준은 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.

반기재무제표에서 사용된 당사의 회계정책 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은2020년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.

한편, 당반기 중 COVID-19의 확산은 국내외 경제에 중대한 영향을 미치고 있으며, 이로 인해 당사의 재무상태와 재무성과에도 부정적인 영향이 발생 할 수 있습니다. 요약반기재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 COVID-19에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있으며, COVID-19로 인하여 당사의 사업, 재무상태 및 재무성과 등에 미칠 궁극적인 영향은 현재 요약반기재무제표에 반영된 추정치와 다를 수 있습니다.

2. 유의적인 회계정책

이번 반기재무제표에 적용된 회계정책은 직전 연차재무제표에 적용한 회계정책과 동일합니다. 2021년 1월 1일부터 시행되는 새로운 회계기준이 있으나, 그 기준들은 당사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않습니다.

3. 충당금 설정현황

당반기말과 전기말 현재 상각후원가측정기타금융자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위: 백만원)

구 분
제 20(당)기 반기
제 19(전)기

미수금
144
144

미수수익
26,641
46,040

보증금
2,836
2,498

기타
1
1

신용손실충당금
(14,903)
(14,355)

합 계
14,719
34,328

IV. 회계감사인의 감사의견 등

1. 외부감사에 관한 사항

가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견
1) 연결재무제표에 대한 감사인의 감사의견

사업연도
감사인
감사의견
강조사항 등
핵심감사사항

FY2021(당기)
삼정회계법인
적정
해당사항 없음
주)

FY2020(전기)
삼정회계법인
적정
해당사항 없음
- 평가기법을 사용하여 
 공정가치로 측정되는 
 금융상품의 평가

FY2019(전전기)
삼정회계법인
적정
해당사항 없음
- 평가기법을 사용하여 
 공정가치로 측정되는 
 금융상품의 평가

주) 반기검토의 경우 핵심감사사항 해당사항 없음

2) 별도재무제표에 대한 감사인의 감사의견

사업연도
감사인
감사의견
강조사항 등
핵심감사사항

FY2021(당기)
삼정회계법인
적정
해당사항 없음
해당사항 없음

FY2020(전기)
삼정회계법인
적정
해당사항 없음
해당사항 없음

FY2019(전전기)
삼정회계법인
적정
해당사항 없음
해당사항 없음

나. 감사용역 체결현황

(단위 : 천원, 부가세 별도)

사업연도
감사인
내 용
감사계약내역
실제수행내역

보수
시간
보수
시간

FY2021(당기)
삼정회계법인
분기, 반기 재무제표 검토
별도 재무제표 감사
연결 재무제표 감사
275,000
2,500시간
275,000
(연간 총보수 기준)
614시간

FY2020(전기)
삼정회계법인
분기, 반기 재무제표 검토
별도 재무제표 감사
연결 재무제표 감사
253,000
2,500시간
253,000
2,350시간

FY2019(전전기)
삼정회계법인
분기, 반기 재무제표 검토
별도 재무제표 감사
연결 재무제표 감사

217,800

2,969시간

217,800

2,857시간

다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

사업연도
계약체결일
용역내용
용역수행기간
용역보수
비고

FY2021(당기)
-
-
-
-
-

FY2020(전전기)
-
-
-
-
-

FY2019(전전기)
2019.12.11
법인세 세무조정 용역계약
2020.03.01 ~ 2020.04.30
20,000
FY 2019 대상

라. 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과

구분
일자
참석자
방식
주요 논의 내용

1
2021년 03월 09일
감사위원회 위원 전원
 한국투자금융지주 윤리경영지원실장, 
삼정회계법인 업무수행이사 외 1명
대면회의
FY2020 재무제표 및 
내부회계관리제도 
감사 수행 절차 및 결과 보고

마
. 종속회사 중 회계감사인으로부터 적정의견 이외의 감사의견 수취 여부

당사의 종속회사 중 공시대상기간에 대해 회계감사인으로부터 적정의견 이외의 감사의견을 받은 회사는 없습니다.

1.1 회
계감사인의 변경 사유

가. 회계감사인 변경 사유

- 해당사항 없음

나. 종속회사가 회계감사인을 변경하거나 신규로 선임한 경우 그 사유

- 해당사항 없음

2. 내부통제에 관한 사항

- 공시대상 기간 중 회계감사인으로부터 내부회계관리제도 이외에 내부통제구조 평가는 없었습니다.

V. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회의 구성 개요 

-
2021년 08월 27일 기준 당사의 이사회는 2명의 사내이사, 6명의 사외이사 등 총 8명의 이사로 구성되어 있습니다. 또한, 이사회 내에는 경영위원회, 보상위원회, 리스크관리위원회, 감사위원회, 임원후보추천위원회 총 5개의 위원회를 두고 있습니다.

당사의 이사회 의장인 김남구 회장은 대표이사를 겸직하고 있습니다. 김남구 회장은 금융분야에서 오랜 기간 재직한 경영전문가로서 과거 임기 동안 선임사외이사와 협조하여 원활하게 이사회를 운영해왔습니다. 이에 원만한 이사회 소집과 효율적인 이사회 운영을 고려하여 이사회 의장으로 선임한 바 있습니다. 

각 이사의 주요 이력 및 업무분장은 'VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 - 1. 임원 및 직원의 현황'을 참조하시기 바랍니다.

나. 사외이사 및 그 변동현황

(단위 : 명)

이사의 수
사외이사 수
사외이사 변동현황

선임
해임
중도퇴임

8
6
6
-
-

주1) 제19기 정기주주총회(2021.03.26 개최) 결과임
 호바트 리 엡스타인 사외이사는 2021.03.26 임기만료로 퇴임하였으며, 함춘승 사외이사가 신규 선임됨

다. 중요의결사항 등

- 이사회의 주요활동내역

제
20기

[2021.01.01 ~ 2021.08.27]

회차
개최일자
의 안 내 용
가결여부
이사의 성명

김남구
(출석률 :
100%)
이강행
(출석률 :
100%)
호바트 리
엡스타인
(출석률 :
100%)
김정기
(출석률:
100%)
조영태
(출석률:
100%)
윤대희
(출석률:
100%)
김태원
(출석률:
100%)
함춘승
(출석률:
100%)

제1차
2021.01.14
손자회사 편입승인 (한투에스지 기업재무안정 사모투자합자회사)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
2021.03.26 
신규선임

CP발행 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제2차
2021.01.29
FY2021 경영계획 및 예산(안) 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

지주 지급보증 한도 설정에 대한 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

CP발행 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

이사회 내 위원회 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-

FY2020 내부회계관리제도 운영실태 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-

FY2020 4분기 고객정보 제공 및 이용현황 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-

제3차
2021.02.10
FY2020 재무제표 및 영업보고서 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

최고 경영자 경영승계 계획 점검
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

CP발행 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

FY2020 이사회 및 이사회 내 위원회 구성·운영 실태 평가보고
보고
-
-
-
-
-
-
-

사외이사 후보군 관리 현황 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-

FY2020 자금세탁 등 방지업무 감사 결과 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-

내부 통제 체계·운영에 대한 실태점검결과 등 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-

개인신용정보 활용·관리 실태 점검결과 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-

제4차
2021.03.11
제19기 재무제표 확정 및 배당 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제19기 정기주주총회 소집 및 부의 안건 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

손자회사 편입 승인 
(한국투자온기업그린모빌리티제1호 기업재무안정사모투자합자회사)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

자회사대여금만기연장승인(한국투자파트너스)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

CP발행 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제19기 감사보고서 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-

제19기 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-

제5차
2021.03.26
이사회 의장 및 선임 사외이사 선임
가결
찬성
찬성
2021.03.26 
 임기만료
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

이사회 내 위원회 위원 선임
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제31회 회사채 발행 및 특수관계인에 대한 회사채 인수약정 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

한국투자부동산신탁㈜ 유상증자 참여 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

한국투자파트너스㈜ 상환우선주 부분 상환
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제6차
2021.04.08
한국투자부동산신탁(주) 유상증자 실권주 청약 참여 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

손자회사 편입 승인(한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사)

가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제7차
2021.04.29
자회사 대여금 만기연장 승인(한국투자파트너스)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

CP발행 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

FY2021 1분기 경영실적 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-

FY2021 1분기 예산 집행결과 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-

이사회 내 위원회 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-

FY2021 1분기 고객정보 제공 및 이용현황 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-

제8차
2021.05.13
자회사 자금 대여 승인(한국투자프라이빗에쿼티)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

CP발행 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제9차
2021.06.03
자회사 대여금 만기연장 승인(한국투자파트너스)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

손자회사 자금대여 승인(KIS Vietnam)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

손자회사 편입 승인(Korea Investment & Securities US, Inc)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

CP발행 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

10차
2021.07.01
사규 개정 (임원보수규정)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

CP발행 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제11차
2021.07.15
증손회사 편입 승인 
 (Korea Investment & Securities America, inc)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

손자회사 편입 승인 
 (한투한화 디지털 헬스케어 제1호 사모투자합자회사)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

CP발행 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

자본예산 추가 편성 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

FY2021 2분기 고객정보 제공 및 이용현황 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-

제12차
2021.07.29
자회사 자금 대여 승인 (한국투자프라이빗에쿼티)
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

CP발행 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

FY2021 상반기 경영실적 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-

FY2021 상반기 예산 집행결과 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-

이사회 내 위원회 결의사항 보고
보고
-
-
-
-
-
-
-

제13차
2021.08.12
제32회 회사채 발행 및 특수관계인에 대한 회사채 인수약정 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

라. 이사회내 위원회

1) 이사회내 위원회 구성현황

[기준일: 2021년 01월 01일 ~ 2021년 08월 27일]

위원회명
구성
소속 이사명
설치목적 및 권한사항
비고

경영위원회

상근이사
2명
사외이사 1명

김남구(위원장)

이강행, 조영태

■ 법령 및 정관상에 규정된 이사회 결의사항을 제외하고 이사회가 위임한
 사항에 대하여 심의 의결 
 ① 경영일반에 관한 사항 
 ② 재산 및 계약에 관한 사항 
 ③ 기타 이사회에서 위임한 사항/대표이사가 필요하다고 인정하는 사항
2019.03~

리스크관리
위원회

상근이사
1 명
사외이사 2 명

호바트 리 엡스타인(위원장)
이강행, 김태원
■ 회사 및 자회사 등의 각종 거래에서 발생하는 제반 리스크를 적시에 
 인식ㆍ측정ㆍ감시ㆍ통제하는 등 리스크를 적절히 관리할 수 있는 체제를
 갖추고 종합적으로 관리
 ① 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 수립
 ② 회사 및 자회사별 부담가능한 리스크수준의 결정
 ③ 자회사별 적정투자한도 또는 손실허용한도 승인
 ④ 리스크관리규정의 제정 및 개정
 ⑤ 기타 이사회 및 위원회가 필요하다고 인정하는 사항
2019.03~
2021.03

김태원(위원장)
이강행, 함춘승

2021.03~

보상위원회

상근이사
1명
사외이사 2명

정영록(위원장)
이강행, 김정기
■ 경영진에 대한 성과보상 제도의 설계 및 운영의 적정성 평가와 심의
■ 보상위원회 규정의 적용 대상자 결정
2019.03~

감사위원회
사외이사 3명
윤대희(위원장)
정영록, 김정기
■ 회사의 업무와 회계 전반 및 이사의 직무집행에 대한 감시 기능 수행
 (2.감사제도에관한사항 참조)
2019.03~

임원후보
추천위원회

상근이사
2명
사외이사 4명

호바트 리 엡스타인(위원장)
김남구, 이강행
조영태, 윤대희, 김태원
■ 사외이사, 대표이사, 감사위원 후보를 선정하여 주주총회 또는 이사회에 
 추천하는 역할을 수행
2019.03~
2021.03

조영태(위원장)
 김남구, 이강행
윤대희, 김태원, 함춘승
2021.03~

2) 이사회내의 위원회 활동내역 
가) 경영위원회

회차
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명

김남구
(출석률 : 
100%)
이강행
(출석률 : 
100%)
조영태
(출석률: 
100%)

찬반여부

제1차
2021.01.14
사무실 환경 개선 공사 계약 체결 승인
가결
찬성
찬성
찬성

제2차
2021.03.31
업무집행책임자 선임
가결
찬성
찬성
찬성

제3차
2021.04.29
연결납세 관련 법인세법 개정 세무자문계약 체결 승인
가결
찬성
찬성
찬성

제4차
2021.06.03
상임고문 선임
가결
찬성
찬성
찬성

나) 리스크관리위원회

회차
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명

이강행
(출석률 :
100%)
김태원
(출석률 :
100%)
함춘승
(출석률 :
100%)
호바트 리 엡스타인
(출석률 :
100%)

찬반여부

제1차
2021.01.29
FY2021 지주 지급보증한도 설정 승인의 건
가결
찬성
찬성
2021.03.26
 신규선임
찬성

FY2021 그룹 위험한도 배분 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

FY2020 그룹 통합위기상황분석 결과 보고의 건(2020년 9월 기준)
보고
-
-
-

그룹 리스크관리현황 보고의 건(2020년 11월 기준)
보고
-
-
-

FY2020 4분기 자회사 리스크관리위원회 결의사항 보고의 건
보고
-
-
-

제2차
2021.03.25
한국투자부동산신탁(주) 유상증자 참여 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

제3차
2021.04.08
한국투자부동산신탁(주) 유상증자 실권주 청약 참여 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
2021.03.26 
 임기만료

제4차
2021.04.29
그룹리스크관리현황 보고의 건
보고
-
-
-

FY2021 1분기 자회사 리스크관리위원회 결의사항 보고의 건
보고
-
-
-

제5차
2021.07.29
그룹 리스크관리관련 내규 개정 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

FY2021 하반기 그룹 위험한도 배분 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

그룹 리스크관리현황 보고의 건
보고
-
-
-

FY2021 2분기 자회사 리스크관리위원회 결의사항 보고의 건
보고
-
-
-

제6차
2021.08.12
FY2021 제3차 그룹 위험한도 증액변경 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성

다) 보상위원회

회차
개최일자
의 안 내 용
가결여부
이사의 성명

이강행
(출석률: 100%)

정영록
(출석률:100%)
김정기
(출석률:100%)

찬 반 여 부

제1차
2021.03.04
FY2020 보수체계 연차보고서 승인
가결
찬성
찬성
찬성

제2차
2021.03.31
금융지주 임원의 FY2020 성과보상(안) 및 FY2021 연봉(안) 승인
가결
(주)
찬성
찬성

자회사등 대표이사 등의 FY2020 성과보상(안) 및 FY2021 연봉(안) 승인
가결
찬성
찬성
찬성

자회사등 임원의 FY2020 경영평가 성과급(안)에 대한 승인
가결
찬성
찬성
찬성

FY2020 연차보상평가 점검
가결
찬성
찬성
찬성

(주) 당사자와 이해관계가 있는 안건에 대해서는 의결권이 배제됨

당사는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제6조 및 동법 시행령 제8조에 따른 독립성 기준에 의거하여 사외이사를 선임하고 있으며, 최근일 현재 당사의 모든 사외이사는 독립성 기준을 충족하고 있습니다.

당사의 정관에 따르면 사외이사의 수는 최소 3인 이상으로 이사 총수의 과반수가 되도록 하며 다음과 같이 선입됩니다.
① 이사는 주주총회에서 선임
② 사외이사는 '임원후보추천위원회'의 추천을 받은 자에 한하여 주주총회에서 선임

당사의 사외이사 후보는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제5조 및 제6조에서 정한 요건에 결격사유가 없어야 하며, 당사 사외이사운영규정 제5조의 자격요건(금융, 경제, 경영, 회계 및 법률 등 관련 분야의 충분한 실무경험과 지식 보유 여부 및 계열회사가 아닌 타 금융회사의 사외이사로 재임 중인지 여부)을 충족해야 합니다. 또한, 전문성, 직무공정성, 윤리/책임성, 충실성의 요건을 모두 충족해야 합니다.

1) 이사별 독립성 기준 충족여부

(기준일: 2021년 08월 27일)

이사
임기
연임여부
(연임횟수)
이사로서의 활동분야
추천인
사외이사 선임 배경
회사와의 거래
최대주주 또는
주요주주와의 관계
비고

김남구
2022년 개최
정기주주총회일
연임
(9회)
총괄
(이사회 의장)
임원후보추천위원회
-
보통주
11,534,636주 보유
최대주주 본인
-

이강행
2022년 개최
정기주주총회일
연임
(2회)
지주 운영 총괄
이사회
-
보통주
3,000주 보유
주1)
-

정영록
2022년 개최
정기주주총회일
연임
(2회)
경제자문
임원후보추천위원회
국제경제학 관련 다수의 자문수행 경험 및 전문지식 보유
-
주1)
-

김정기
2022년 개최
정기주주총회일
연임
 (1회)
금융자문
임원후보추천위원회
30년 이상의 은행업계 경험으로 업무수행에 필요한
전문 지식과 경험 보유
-
주1)
-

조영태
2022년 개최
정기주주총회일
연임
 (1회)
경제자문
임원후보추천위원회
인구학적 사고로 금융산업 변화에 관한 예측 자문
수행 기대
-
주1)
-

윤대희
2022년 개최
정기주주총회일
연임
 (1회)
회계자문
임원후보추천위원회
재무회계 등에 대한 전문지식으로 다수의 공공기관
투자 관련 위원 경험 및 노하우 보유
-
주1)
-

김태원
2022년 개최
정기주주총회일
연임
 (1회)
경영전략자문
임원후보추천위원회
4차산업 관련 전문성을 활용한 금융산업 전망 및 변화의
경영전략 자문 수행 기대
-
주1)
-

함춘승
2023년 개최
정기주주총회일
신임
금융자문
임원후보추천위원회
금융회사 대표이사 역임 등 풍부한 업무경험과 노하우 보유
-
주1)
신규선임
(2021.03.26)

주1) 본인 및 특수관계인이 의결권 있는 발행주식총수의 최다수 주식소유자로서 경영에 참여하고 있는 회사의 임원 또는 계열회사 임원

주2) 이사의 위원회 활동분야 세부 내용은 다. 이사회 내 위원회의 1)이사회 내 위원회 구성현황을 참조

임원후보추천위원회는 당사 임원후보추천위원회규정 제11조에 의거하여 사내이사 및 외부기관을 통해 추천받은 사외이사 후보군을 승인한 후 이를 이사회에 보고합니다. 이후 위원회에서는 상기 자격요건에 대한 검증을, 재선임 대상 사외이사인 경우 추가로 '재선임 대상 사외이사 후보 검토보고서' 작성을 거쳐
최종 사외이사 후보의 주주총회 추천을 결의하며, 주주총회에서는 사외이사를 최종 선임하고 있습니다.

2) 임원후보추천위원회 설치 및 구성 현황

당사는 이사회 규정 제12조에 의거하여 임원후보추천위원회를 설치하고 있습니다. 임원후보추천위원회의 구성 및 운영은 별도로 제정된 임원후보추천위원회 규정을 따르고 있으며, 동 위원회는 후보자에 대한 독립성 요건을 검증하고 있습니다.

(2021년 08월 27일 기준)

구분
성명
사외이사여부
비고

위원장
조영태
O
금융회사의 지배구조에 관한 법률
제16조 제3항에 따라 사외이사가 
총위원의 과반수가 되도록 구성

위원
김남구
X

이강행
X

윤대희
O

김태원
O

함춘승
O

3) 임원후보추천위원회 활동내역

[2021.01.01~2021.08.27]

회차
개최일자
의 안 내 용
가결여부
이사의 성명

호바트 리
 엡스타인
(출석률: 100%)

김남구
(출석률: 100%)

이강행
(출석률: 100%)

조영태
(출석률:100%)
윤대희
(출석률:100%)
김태원
(출석률:100%)

찬 반 여 부

제1차
2021.02.10
최고경영자 후보군 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

사외이사 후보군 승인
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제2차
2021.03.11
사외이사 후보 추천
가결
찬성
찬성
찬성
(주)
(주)
(주)

감사위원회 위원 후보 추천
가결
찬성
찬성
찬성
찬성
(주)
찬성

(주) 당사자와 이해관계가 있는 안건에 대해서는 의결권이 배제됨

마. 사외이사의 전문성

1) 사외이사 직무수행 보조를 위한 지원부서

부서명
소속 직원 현황
주요 업무수행내역

직원수
직위
근속연수
지원업무 담당기간

경영지원실
13명
전무1명
부장1명
차장7명
대리4명
평균 3.0년
평균 2.7년
1. 이사회 및 위원회 소집 및 진행 등을 위한 실무지원
 : 보고대상 기간 중 진행된 이사회 및 임원후보추천위원회의 소집 및 진행 등을 위한 실무를 지원하였으며, 본 회의와 관련된 의사록 등 회의기록 내용 및 관리업무를 실시
2. 사외이사의 직무수행을 위한 실무지원 및 제반업무
 : 이사회 및 임원후보추천위원회 개최 전 관련 사외이사들에게 안건 통보 및 추가적인 질의나 요청사항에 응대
3. 사외이사에 대한 평가, 검증 업무 지원
 : 전년도 사외이사의 활동에 대한 내부평가 진행 
 : 사외이사 후보에 대한 자격검증 진행
4. 기타
 : 사외이사 교육 및 간담회, 워크샵 지원
 : 사외이사 보수, 임원배상책임보험 가입 관련 업무 지원

주) 소속직원현황은 2021년 08월 27일 기준 근무직원 중 계열사 겸직 임직원을 제외한 현황임

2) 사외이사 교육실시 현황

교육일자
교육실시주체
참석 사외이사
불참시 사유
주요 교육내용

2021년 03월 26일
경영지원실
정영록, 김정기, 조영태,
윤대희, 김태원, 함춘승
-
이사회관련 규정 등 
제반사항 설명

2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부

성명
사외이사
여부
경력
회계ㆍ재무전문가 관련

해당 여부
전문가 유형
관련 경력

정영록
예
- 美 University of Southern California 경제학 박사 
- 외교부 駐중국 한국대사관 경제공사 (2011.10~2014.02)
- 하나은행 사외이사 (2014.03~2018.03)
- 백지신탁위원회 위원장 (2015.03~2017.02)
- 포스코경영연구원 사외이사 (2015.03~2018.03)
- 국민경제자문회의 위원 겸 대외경제분과 의장 (2017.12~2018.12)
- 한, 중, 일 경제금융협력위원회 위원장 (2018.02~2019.04)
- 외교통상부 정책자문위원 (2004.03~현재)
- 서울대 국제대학원 교수 (2008.09~현재)
- 세계화교학회(ISSCO, UC Berkeley), 이사 (2009.01~현재)
-
-
-

김정기
예
- KAIST 테크노경영대학원 금융공학(석사)
- 하나은행 호남영업본부장 부행장보(전무) (2013.01~2014.12)
- 하나은행 마케팅그룹 대표(부행장) (2015.01~2015.08)
- KEB하나은행 마케팅그룹 대표(부행장) (2015.08~2016.01)
-
-
-

윤대희
예
- 美 Yale University 경영학 박사
- 안진회계법인 공인회계사(1997.12~2000.06)
- 연세대학교 경영대학 부교수, 교수(전공:회계) (2013.09~현재)
- LH한국토지주택공사 연간사업자선정 심사위원(2016.05~2016.12)
- 한국수자원공사 금융위험관리위원회 위원(2017.03~현재)
예
회계분야
학위보유자
- 안진회계법인 공인회계사
- 연세대학교 경영대학 교수(전공:회계)

나. 감사위원회 위원의 독립성

(1) 감사위원회 설치

구분
내용
비고

감사위원회 설치 여부
2003.01.11 감사위원회 설치
-

구성방법
3인 이상의 이사로 구성
-

(2) 감사위원회 위원 선출기준

선출기준의 주요내용
선출기준의 충족여부
관련법령 등

- 3명 이상의 이사로 구성
충족(3명)
상법 제415조의2 제2항 등

- 사외이사가 위원의 3분의 2 이상
충족(전원 사외이사)

- 위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무전문가
충족(윤대희 이사)
상법 제542조의11 제2항 등

- 감사위원회의 대표는 사외이사
충족(윤대희 이사)

- 사외이사 1명 이상에 대해서 분리 선임
충족(윤대희 이사)
금융회사의 지배구조법 제19조 제5항

(3) 감사위원회 위원의 독립성

(기준일: 2021년 08월 27일)

감사위원
추천인
임기
연임여부
(연임횟수)
회사와의 관계
최대주주 또는
주요주주와의 관계
비고

윤대희
임원후보추천위원회
2022년 개최 
정기주총까지

연임
(1회)

-
주)
계열회사 
감사위원회 위원
 겸직

정영록
임원후보추천위원회

2022년 개최 
정기주총까지

연임
(2회)
-
주)

김정기
임원후보추천위원회

2022년 개최 
정기주총까지

연임
(1회)

-
주)

주) 본인 및 특수관계인이 의결권 있는 발행주식총수의 최다수 주식소유자로서 경영에 참여하고 있는 회사의 임원 또는 계열회사 임원

당사의 감사위원회 위원은 임원후보추천위원회의 추천절차를 거쳐 주주총회에서 선임됩니다. 당사의 감사위원회 위원 후보는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제5조 및 제6조, 제19조에서 정한 요건에 결격사유가 없어야 하며 당사 사외이사운영규정 제5조 제2항의 자격요건을 충족해야 합니다. 당사의 감사위원회 위원은 상기 자격요건을 모두 충족하고 있습니다. 윤대희 사외이사는 연세대학교 경영대학 교수이며 회계 분야 전문가로써 상법 시행령 제37조 제2항 2호의 요건을 충족하고 있으며 다수의 공공기관 투자 관련 위원으로 활동하며 노하우를 보유하여 감사위원회 위원으로 추천되었습니다. 정영록 사외이사는 경제분야 전문가이자 하나은행의 리스크관리위원회 위원장을 역임하며 금융회사의 위험관리부문에 대한 전문적인 지식과 경험을 보유하고 있어 감사위원회 위원으로 추천된 바 있습니다. 김정기 사외이사는 금융회사에서 30년 이상 근무하며 당사 사외이사 업무수행에 필요한 전문지식과 풍부한 실무 경험을 보유하고 있어 감사위원회 위원으로 추천되었습니다.

다. 감사위원회(감사)의 주요활동내역 

(기준일: 2021.01.01 ~ 2021.08.27)

회차
개최일자
의 안 내 용
가결여부
이사의 성명

윤대희
(출석률:100%)
정영록
(출석률:100%)
김정기
(출석률:100%)

찬 반 여 부

제1차
2021-01-29
FY2020 4분기 감사활동 결과 부의
가결
찬성
찬성
찬성

FY2020 자금세탁행위 등 방지업무 감사 결과 부의
가결
찬성
찬성
찬성

FY2021 감사계획 부의
가결
찬성
찬성
찬성

FY2020 윤리경영지원실장 업무수행 평가
가결
찬성
찬성
찬성

FY2020 감사계획 변경 내역 보고
보고
-
-
-

FY2020 내부회계관리제도 운영실태 보고
보고
-
-
-

FY2020 4분기 일상감사 보고
보고
-
-
-

FY2020 하반기 감사위원회 등의 업무내용 보고
보고
-
-
-

제2차
2021-02-10
FY2020 감사위원회 구성·운영에 대한 실태평가 보고
보고
-
-
-

내부통제 체계·운영에 대한 실태점검결과 등 보고
보고
-
-
-

제3차
2021-03-09
제19기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 진술
가결
찬성
찬성
찬성

FY2020 외부감사인 감사결과 보고
보고
-
-
-

제4차
2021-03-11
FY2020 재무제표 승인 동의
가결
찬성
찬성
찬성

FY2020 내부감시장치에 대한 감사의 의견
가결
찬성
찬성
찬성

FY2020 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고
가결
찬성
찬성
찬성

FY2020 제무재표 감사결과 보고
보고
-
-
-

제5차
2021-03-26
감사위원회 위원장 선정
가결
(주)
찬성
찬성

제6차
2021-04-29
FY2021 1분기 감사활동 결과 부의
가결
찬성
찬성
찬성

FY2021 1분기 일상감사 보고
보고
-
-
-

제7차
2021-07-29
FY2021 2분기 감사활동 결과 부의
가결
찬성
찬성
찬성

FY2021 외부감사인 감사계획 보고
보고
-
-
-

FY2021 내부회계관리제도 운영실태 점검 계획 보고
보고
-
-
-

FY2021 2분기 일상감사 보고
보고
-
-
-

FY2021 상반기 감사위원회 등의 업무내용 보고
보고
-
-
-

(주) 당사자와 이해관계가 있는 안건에 대해서는 의결권이 배제됨

라. 감사위원회 교육실시 계획

『2018년 11월 1일 주식회사등의 외부감사에 관한 법률』이 전면개정 시행됨에 따라, 당사는 2018년 12월 27일 내부회계관리규정을 개정하여 감사위원회에 대한 교육과 관련된 조항을 추가한 바 있습니다. 개정된 규정에 의거하여, 당사는 매년 감사위원회를 대상으로 내부회계관리제도 전반에 대한 교육을 실시하고 있으며, 2021년에는 하반기 중 교육을 실시할 계획입니다.

- 감사위원회 교육실시 현황 (2021.01.01~2021.08.27)

교육일자
교육실시주체
참석 감사위원
불참시 사유
주요 교육내용

-
-
-
-
-

마. 감사위원회 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

윤리경영
지원실
6
상무 1명
부장 1명
차장 4명
(평균 4.9년)
ㅇ 감사위원회직무규정에서 정한 일상감사사항
ㅇ 감사결과 지적사항에 대한 조치 확인
ㅇ 감사 실시 등 내부검사부서 업무통할
ㅇ 타 기관에 제출하는 주요재무보고의 검토
ㅇ 내부회계관리제도 평가 및 자금세탁방지 관련 감사 수행 등
ㅇ 기타 위원회의 결의로 위임한 사항

바. 준법감시인에 관한 사항

(1) 준법감시인 현황

(기준일: 2021년 08월 27일)

성 명
성별
출생년월
직위
등기임원
여부
상근
여부
주 요 경 력
자격요건 확인
재직기간
임기
만료일

서영근
남
1964.12
전무
미등기임원
상근
- 서울대 경영학 (1986)
- 한국투자증권 경영지원본부장 (2009.03~2019.12)
- 한국투자금융지주 준법지원실장 (2020.01~현재)
금융회사의 지배구조에 관한 법률 
제26조 및 제29조의
자격요건 충족
2020.01.01
~현재
2021.12.31

(2)
준법감시인의 주요 활동내역 및 그 처리결과

점검일시
주요 검검내용
점검결과

수시
주요 일상업무에 대한 법규준수 측면의 사전검토
 - 주요 계약체결 및 변경
 - 이사회, 이사회 내 위원회 부의사항
 - 감독당국에 제출하는 중요한 자료나 문서
 - 정관, 회사 내부규정 등의 제정 및 개폐사항
 - 신사업진출 등 새로운 업무 개발 및 추진사항
 - 금융지주회사등 사이의 겸직 및 업무위탁 사항 등
적정함

주간
자회사등 감독기관 제재, 금융사고 발생, 주요 민원·소송 진행사항 등 점검
적정함

월간
자회사등 준법감시업무 수행결과 점검
적정함

법규준수 체크리스트를 이용한 내부통제기준 준수여부 점검
적정함

분기별
금융지주회사등 간 내부거래 적정성 점검
적정함

금융지주회사등 간 고객정보 제공 및 이용 현황 점검
적정함

반기별
부서별 고객정보 관리현황 점검
적정함

임직원 금융투자상품 거래내역 점검
적정함

금융지주회사등 간 임직원 겸직 현황 점검
적정함

금융지주회사등 임직원 대외활동 현황 점검
적정함

(3) 준법지원인 등 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

준법지원실
3
부장 2명
차장 1명
(평균 8.0년)
- 준법관련 사규 개정(2회)
- 임직원 준법교육 : 정기교육 2회, 신규입사 직원대상 5회 등
- 내부통제위원회 운영 : 총 2회
- 계열회사 준법감시인 협의회 운영 : 총 3회
- 금융소비자보호법 시행 관련 내부통제 강화(수시/정기 보고체계 운영 등)
- 법규준수 체크리스트/실별 준법감시담당자 변경 시행
- 모니터링 : 겸직, 대외활동, 자기매매, 고객정보 관리, 내부거래 등
- 법규지원 : 그룹 관련법규 검토, 법규 개정사항 수시 안내 등

3. 주주총회 등에 관한 사항

가. 투표제도 현황

(기준일 :
2021년 06월 30일
)

투표제도 종류
집중투표제
서면투표제
전자투표제

도입여부
배제
도입
미도입

실시여부
-
-
-

나. 소수주주권 행사 현황
- 해당사항 없음

다. 경영권 경쟁 
- 해당사항 없음

라. 의결권 현황

(기준일 :
2021년 08월 27일
)
(단위 : 주)

구 분
주식의 종류
주식수
비고

발행주식총수(A)
보통주
55,725,992
-

1종 종류주식
5,858,251
-

의결권없는 주식수(B)
보통주
2,987,479
자기주식

1종 종류주식
-
-

정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)
보통주
-
-

1종 종류주식
5,858,251
-

기타 법률에 의하여
의결권 행사가 제한된 주식수(D)
보통주
-
-

1종 종류주식
-
-

의결권이 부활된 주식수(E)
보통주
-
-

1종 종류주식
-
-

의결권을 행사할 수 있는 주식수
(F = A - B - C - D + E)
보통주
52,738,513
-

1종 종류주식
-
-

마. 주식사무

정관상 
신주인수권의
내용

① 이 회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다.

1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

2. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 
목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(이 회사의 주주를 포함한다)에게 신주를 
배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

3. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(이 회사의 주주
를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식

② 제1항제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식
으로 신주를 배정하여야 한다.

1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를
 배정하는 방식

2. 관계 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 신주를 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 
다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

3. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 
경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식

4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 
합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식

③ 제1항 제2호 및 제3호에 따라 신주를 배정하는 경우 상법 제416조제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 
정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 자본시장과 금융투자업에 
관한 법률 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 한국거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 
갈음할 수 있다.

④ 제1항 각호의 어느 하나의 방식에 의해 신주를 발행할 경우에는 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 
이사회의 결의로 정한다.
⑤ 회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 
주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다.

⑥ 회사는 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다.

⑦ 회사는 제1항제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다.

결 산 일
12월 31일
정기주주총회
회사가 정한 기준일로부터 3개월이내

기준일
주주총회의 소집, 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를
그 권리를 행사할 주주로 할 수 있음

명의개서대리인

(전화번호 및 주소)

국민은행 증권대행부 
 (
02)2073-8114, 서울시 영등포구 국제금융로 8길 26, KB국민은행 본점 4층 )

주주의 특전
-
공고게재
인터넷 홈페이지 (http://www.koreainvestment.com)에 게재한다. 
다만, 전산장애 또는 그 밖의 부득이한 사유로 회사의 인터넷 
홈페이지에 공고를 할 수 없을 때에는 서울특별시에서 발행되는 
한국경제신문, 매일경제신문에 한다.

바. 주주총회 의사록 요약

주총일자
안 건
결 의 내 용

제19기
주주총회
(2021.03.26)

■ 보고안건
 제1호 감사보고
 제2호 영업보고
 제3호 재무제표 보고 
 제4호 최대주주등과의 거래내역 보고
 제5호 내부회계관리제도 운영실태 보고
 
■ 부의안건
 제1호 : 이사 선임
 제2호 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임
 제3호 : 감사위원회 위원 선임 
 제4호 : 이사 보수한도 승인

- 보고완료
- 보고완료
- 보고완료
- 보고완료
- 보고완료

- 원안대로 승인 (사외이사: 정영록, 김정기, 조영태, 김태원, 함춘승)
- 원안대로 승인 (감사위원: 윤대희)
- 원안대로 승인 (정영록, 김정기)
- 원안대로 승인 (100억원)

제18기
주주총회
(2020.03.20)

■ 보고안건
 제1호 감사보고
 제2호 영업보고
 제3호 재무제표 보고 
 제4호 최대주주등과의 거래내역 보고
 제5호 내부회계관리제도 운영실태 보고
 
■ 부의안건
 제1호 : 정관 일부 변경
 제2호 : 이사 선임
 제3호 : 감사위원회 위원 선임 
 제4호 : 이사 보수한도 승인

- 보고완료
- 보고완료
- 보고완료
- 보고완료
- 보고완료

- 원안대로 승인
- 원안대로 승인 (사내이사: 김남구, 이강행, 사외이사: 호바트 리 엡스타인, 정영록)
- 원안대로 승인 (정영록)
- 원안대로 승인 (100억원)

제17기
주주총회
(2019.03.22)

■ 보고안건
 제1호 감사보고
 제2호 영업보고
 제3호 재무제표 보고 
 제4호 최대주주등과의 거래내역 보고
 제5호 내부회계관리제도 운영실태 보고
 
■ 부의안건
 제1호 : 정관 일부 변경
 제2호 : 이사 선임
 제3호 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임
 제4호 : 감사위원회 위원 선임 
 제5호 : 이사 보수한도 승인

- 보고완료
- 보고완료
- 보고완료
- 보고완료
- 보고완료

- 원안대로 승인
- 원안대로 승인 (사외이사 : 호바트 리 엡스타인, 김정기, 조영태, 김태원)
- 원안대로 승인 (윤대희)
- 원안대로 승인 (김정기)
- 원안대로 승인 (100억원)

제16기
주주총회
(2018.03.23)

■ 보고안건
 제1호 감사보고
 제2호 영업보고
 제3호 재무제표 보고 
 제4호 최대주주등과의 거래내역 보고
 
■ 부의안건
 제1호 :
이사 선임

제2호 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임
 제3호 : 감사위원회 위원 선임 
 제4호 : 이사 보수한도 승인

- 보고완료
- 보고완료
- 보고완료
- 보고완료

- 원안대로 승인 (사내이사: 김남구, 김주원, 이강행, 사외이사: 호바트 리 엡스타인, 김재환, 정영록)

- 원안대로 승인 (이상철)
- 원안대로 승인 (김재환, 정영록)
- 원안대로 승인 (100억원)

제15기
주주총회
(2017.03.24)
■ 보고안건
 제1호 감사보고
 제2호 영업보고
 제3호 재무제표 보고 
 제4호 기타보고 
 (최대주주등과의 거래내역 보고,
 사외이사 평가결과 보고) 

■ 부의안건
 제1호 : 정관 일부 변경
 제2호 : 이사 선임
 제3호 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임
 제4호 : 감사위원회 위원 선임 
 제5호 : 이사 보수한도 승인

- 보고완료
- 보고완료
- 보고완료
- 보고완료

- 원안대로 승인
- 원안대로 승인 (사외이사 : 배종석, 호바트 리 엡스타인, 김재환)
- 원안대로 승인 (이상철)
- 원안대로 승인 (배종석, 김재환)
- 원안대로 승인 (100억원)

VI. 주주에 관한 사항

1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

(기준일 :
2021년 08월 27일
)
(단위 : 주, %)

성 명
관 계
주식의
종류
소유주식수 및 지분율
비고

기 초
기 말

주식수
지분율
주식수
지분율

김남구
최대주주 본인
보통주
11,534,636
20.70
11,534,636
20.70
-

이강행
임원
보통주
3,000
0.01
3,000
0.01
-

계
보통주
11,537,636
20.70
11,537,636
20.70
-

종류주식
-
-
-
-
-

2. 최대주주의 주요경력 및 개요

최대주주 성명
직위
주요경력 (최근 5년간)

기간
경력사항
겸임현황

김남구
한국투자금융지주 
(대표이사/회장)
/
한국투자증권 
(회장)
2003.01~2011.02
2005.03 ~ 현재
2011.03 ~ 2019.12
2020.01 ~ 현재
한국투자금융지주 대표이사, 사장
한국투자증권 부회장, 회장
한국투자금융지주 대표이사, 부회장
한국투자금융지주 대표이사, 회장
주)

주) 한국투자금융지주 대표이사 회장 / 한국투자증권 회장 겸임

3. 최대주주 변동내역

당사는 설립이후 최대주주의 변경은 존재하지 않으나, 공시대상기간 중 최대주주의 지분율은 다음과 같이
변동되었습니다.

(기준일 :
2021년 08월 27일
)
(단위 : 주, %)

변동일
최대주주명
소유주식수
지분율
변동원인
비 고

2019년 01월 01일
김남구
11,281,636
20.24%
※ 계열사 미등기임원의 특수관계인 제외
 - 유상호: 보통주 10,000주 보유
-

2019년 11월 21일
김남구
11,271,636
20.23%
※ 계열사 등기임원 사임으로 인한 특수관계인 제외
 - 김주원 : 보통주 10,000주 보유
-

2020년 03월 23일
김남구
11,482,636
20.61%
※ 최대주주 김남구 보통주 211,000주 장내매수
-

2020년 03월 24일
김남구
11,537,636
20.70%
※ 최대주주 김남구 보통주 52,000주 장내매수
※ 등기임원 이강행 보통주 3,000주 장내매수
-

4. 주식 소유현황

가. 5% 이상 주주의 주식소유 현황

(기준일 :
2021년 08월 27일
)
(단위 : 주)

구분
주주명
소유주식수
지분율(%)
비고

5% 이상 주주
김남구
11,534,636
20.70
-

국민연금
6,424,603
11.53
2021.07.30 기준

한국투자금융지주(주)
2,987,479
5.36
자기주식

우리사주조합
-
-
-

주1) 소유주식수 및 소유비율은 보통주 기준

주2) 국민연금은 2021년 8월 5일 공시한 '임원ㆍ주요주주특정증권등 소유상황보고서'의 2021년 7월 30일 기준 보유주식수임

나. 소액주주 현황

(기준일 :
2021년 06월 30일
)
(단위 : 주)

구 분
주주
소유주식
비 고

소액
주주수
전체
주주수
비율
(%)
소액
주식수
총발행
주식수
비율
(%)

소액주주
59,944
59,950
99.99
34,047,943
52,738,513
64.56
2020.12.31 기준

주1) 보통주 기준 1% 미만 보유자 기재
주2) 총발행주식수는 자기주식을 제외한 의결권 있는 주식수 기준임

다. 주가 및 주식 거래 실적 (국내증권시장)

(단위 : 원, 주)

종 류
2021년

1월
2월
3월
4월
5월
6월

보통주
최 고
89,800
94,500
89,500
119,500
113,000
110,000

최 저
81,300
83,400
84,000
85,600
102,500
101,500

평 균
86,615
88,794
86,523
104,236
105,895
105,795

월간거래량
13,831,214
8,839,888
6,215,968
12,511,568
7,467,036
6,774,849

월간 최고 일거래량
1,626,783
952,376
469,273
1,190,539
719,000
717,740

월간 최저 일거래량
257,649
285,533
153,128
222,301
171,468
152,433

우선주
최 고
66,700
65,200
64,600
98,300
91,600
98,500

최 저
61,700
60,800
60,900
63,500
84,600
85,500

평 균
64,170
63,378
62,714
84,850
88,174
91,114

월간거래량
1,185,951
695,310
447,737
4,107,458
899,264
1,124,224

월간 최고 일거래량
144,307
105,671
48,137
1,092,877
104,879
158,288

월간 최저 일거래량
22,881
12,328
10,163
31,655
22,775
19,100

주) 종가기준

VII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

가. 임원 현황

(기준일 :
2021년 08월 27일
)
(단위 : 주)

성명
성별
출생년월
직위
등기임원
여부
상근
여부
담당
업무
주요경력
소유주식수
최대주주와의
관계
재직기간
임기
만료일

의결권
있는 주식
의결권
없는 주식

김남구
남
1963년 10월
대표이사
사내이사
상근
대표이사 CEO
아래참조
11,534,636
-
본인
2003.01~현재
-

이강행
남
1959년 09월
사장
사내이사
상근
지주 운영 총괄
아래참조
3,000
-
주3)
2016.03~현재
-

정영록
남
1958년 05월
사외이사
사외이사
비상근
보상위원회 위원장,
감사위원회 위원
아래참조
-
-
주3)
2018.03~현재
-

김정기
남
1962년 02월
사외이사
사외이사
비상근
감사위원회 위원,
보상위원회 위원
아래참조
-
-
주3)
2019.03~현재
-

조영태
남
1972년 05월
사외이사
사외이사
비상근
임원후보추천위원회 위원장,
경영위원회 위원
아래참조
-
-
주3)
2019.03~현재
-

윤대희
남
1972년 06월
사외이사
사외이사
비상근
감사위원회 위원장,
임원후보추천위원회 위원
아래참조
-
-
주3)
2019.03~현재
-

김태원
남
1980년 03월
사외이사
사외이사
비상근
리스크관리위원회 위원장,
임원후보추천위원회 위원
아래참조
-
-
주3)
2019.03~현재
-

함춘승
남
1964년 01월
사외이사
사외이사
비상근
리스크관리위원회 위원,
임원후보추천위원회 위원
아래참조
-
-
주3)
2021.03~현재
-

이성원
남
1966년 09월
부사장
미등기
상근
전략기획
아래참조
-
-
-
2005.04~현재
2021년 12월 31일

오태균
남
1961년 01월
부사장
미등기
상근
경영관리
아래참조
-
-
주3)
2009.03~현재
2021년 12월 31일

백여현
남
1964년 02월
부사장
미등기
상근
사회공헌
사업담당
아래참조
-
-
-
2021.04~현재
2021년 12월 31일

서영근
남
1964년 12월
전무
미등기
상근
준법지원
아래참조
-
-
-
2020.01~현재
2021년 12월 31일

윤형준
남
1963년 10월
전무
미등기
상근
경영지원, CFO
아래참조
-
-
-
2015.01~현재
2021년 12월 31일

전민규
남
1967년 11월
상무
미등기
상근
리서치
아래참조
-
-
-

2015.01~2017.06

2018.01~현재

2021년 12월 31일

빈센트

앤드류
제임스

남
1978년 04월
상무
미등기
상근
경영관리
아래참조
-
-
주3)
2020.06~현재
2021년 12월 31일

윤희도
남
1972년 08월
상무
미등기
상근
전략기획
아래참조
-
-
-
2021.01~현재
2021년 12월 31일

노근환
남
1964년 03월
상무
미등기
상근
경영관리
아래참조
-
-
-
2021.01~현재
2021년 12월 31일

정형문
남
1967년 09월
상무보
미등기
상근
윤리경영지원
아래참조
-
-
-
2020.01~현재
2021년 12월 31일

김용권
남
1969년 04월
상무보
미등기
상근
위험관리
아래참조
-
-
-
2019.08~현재
2021년 12월 31일

주1) 등기임원의 재직기간은 최초 등기일 기준, 미등기임원의 재직기간은 최초 임원선임일 기준

단, 전민규 상무의 재직기간은 글로벌리서치실 실장 재임기간 기준

정형문 상무보의 재직기간은 윤리경영지원실 실장 재임기간 기준

주2) 등기임원 임기만료일

- 김남구, 이강행의 임기만료일 : 2022년 개최 정기주주총회일

- 사외이사 임기만료일 : 함춘승 사외이사를 제외한 사외이사의 임기만료일은 2022년 개최 정기주주총회일이며 함춘승 사외이사는 2023년 개최 정기주주총회일

주3) 본인 및 특수관계인이 의결권있는 발행주식총수의 최다수 주식소유자로서 경영에 참여하고 있는 회사의 임원 또는 계열회사 임원

☞ 임원약력

(1) 김남구

1987
고려대학교 경영학

1991
日 게이오대학교 MBA 경영학 석사

2015
中 칭화대학교 MBA 경영학 석사

2003.01~2011.02
한국투자금융지주 대표이사 사장

2011.03~2020.03
한국투자금융지주 대표이사 부회장

2005.03~2020.03
한국투자증권 부회장

2020.03~현재
(겸)한국투자증권 회장

2020.03~현재
한국투자금융지주 대표이사 회장

(2) 이강행

1986
서강대학교 경제학

2012.03~2014.12
한국투자증권 경영기획본부장(부사장)

2012.05~2015.12
한국투자증권 베트남현지법인 이사

2015.01~2015.12
한국투자증권 개인고객그룹장(부사장)

2016.01~2018.12
한국투자금융지주 부사장

2019.01~현재
한국투자금융지주 사장

2016.03~현재
(겸) 한국투자증권 기타비상무이사

(3) 정영록

1981
서울대학교 경제학

1987
美 University of Southern California 경제학 석사

1990
美 University of Southern California 경제학 박사

2004.03~현재
외교통상부 정책자문위원

2008.09~현재
서울대학교 국제대학원 교수

2009.01~현재
세계화교학회(ISSCO, UC Berkeley), 이사

2017.12~2018.12
국민경제자문회의 위원겸 대외경제분과 의장

2018.02~2019.04
한.중.일 경제금융협력위원회 위원장

2018.03~현재
(겸) 한국투자증권 사외이사

2018.07~현재
수출입은행 경영자문평가위원회 위원장

(4) 김정기

1986
고려대 경영학

2002
KAIST 테크노경영대학원 금융공학(석사)

2013.01~2014.12
하나은행 호남영업본부장 부행장보(전무)

2015.01~2015.08
하나은행 마케팅그룹 대표(부행장)

2015.08~2016.01
KEB하나은행 마케팅그룹 대표(부행장)

2019.03~현재
(겸) 한국투자증권 사외이사

(5) 조영태

1997
고려대 사회학

1999
美 University of Texas at Austin 사회학 석사

2002
美 University of Texas at Austin 인구학 박사

2004.08~현재
서울대학교 보건대학원 보건학과 교수

2007.12~현재
한국인구학회 이사

2015.01~2018.12
아시아인구학회 선출이사

2015.09~현재
베트남정부 인구국 정책자문

2018.05~현재
서울대학교 인구정책연구센터장

2019.03~현재
(겸) 한국투자증권 사외이사

2020.01~현재
한국인구학회 부회장

(6) 윤대희

1997
연세대 경영학

1999
연세대 경영학 석사

2008
美 Yale University 경영학 박사

2013.09~현재
연세대학교 경영대학 부교수, 교수

2016.05~2016.12
LH한국토지주택공사 연간사업자선정 심사위원

2017.03~현재
한국수자원공사 금융위험관리위원회 위원

2019.03~현재
(겸) 한국투자증권 사외이사

(7) 김태원

2006
고려대 사회학

2013.07~2015.06
청년위원회 위원

2014.05~2016.04
구글코리아, 팀장

2016.05~2020.10
구글코리아, 상무

2020.11~현재
구글코리아, 전무

2017.09~2019.10
고려대학교 미디어학부 겸임교수

2019.03~현재
(겸) 한국투자증권 사외이사

(8) 함춘승

1986
美 Yale University 경제정치학 학사

2000.11~2004.08
씨티그룹글로벌마켓증권㈜ 전무이사 (주식총괄)

2004.09~2013.06
씨티그룹글로벌마켓증권㈜ 대표이사 사장

2013.09~현재
피에이치앤컴퍼니㈜ 사장

(9) 이성원

1989
UC Berkeley 화학공학 및 재료공학

1996
UCLA Anderson School of Management (Strategy and Corporate Finance)

2005.04~2018.12
한국투자금융지주 전략기획실장 (상무, 전무)

2019.01~현재
한국투자금융지주 전략기획실장 (부사장)

(10) 오태균

1985
고려대학교 무역학

1994
고려대학교 금융경제학 석사

2009.03~2018.12
한국투자금융지주 경영관리실장 (상무, 전무)

2019.01~2020.12
한국투자금융지주 경영관리실장 (부사장)

2021.01~현재
한국투자금융지주 경영관리1실장 (부사장)

2014.11~2017.03
한국투자저축은행 사외이사

2017.11~현재
(겸)한국투자파트너스 기타 비상무이사

(11) 백여현

1987
성균관대학교 경영학과

1991.02~1995.03
한국투자증권 채권부

1995.04~2000.05
한국투자증권 기획실

2000.05~2008.11
한국투자파트너스 지원본부

2008.12~2020.12
한국투자파트너스 대표이사

2021.04~현재
한국투자금융지주 사회공헌사업담당(부사장)

(12) 서영근

1986
서울대학교 경영학

2005.10~2009.02
한국투자금융지주 경영관리실장

2009.03~2019.12
한국투자증권 경영지원본부장

2020.01~현재
한국투자금융지주 준법지원실장 (전무)

(13) 윤형준

1986
한국외국어대학교 무역학

2012.08~2014.12
한국투자금융지주 경영관리2실 상무보

2015.01~현재
한국투자금융지주 경영지원실장 (상무보, 상무, 전무)

(14) 전민규

1990
서울대 경제학

1995
서울대 경제학 석사

2008
서울대 경제학 박사

2005.12~2014.12
한국투자증권 투자전략부 부장

2015.01~2017.06
한국투자금융지주 글로벌리서치실장

2018.01~현재
한국투자금융지주 글로벌리서치실장 (상무보, 상무)

(15) 빈센트 앤드류 제임스

2000
U.S Military Academy West Point 경제학

2007.05~2010.08
스탠다드차타드 PE 아시아(사모펀드) Associate Director

2011.02~2018.03
포트리스 인베스트먼트그룹(사모펀드, 대체투자) Managing Diretcor

2019
MIT Sloan School of Management (MBA)

2020.06~2020.12
한국투자금융지주 전략기획담당 (상무)

2021.01~현재
한국투자금융지주 경영관리2실장 (상무)

2020.06~현재
(겸)한국투자프라이빗에쿼티 사내이사

(16) 윤희도

1999
고려대학교 경영학

2005.06~2016.12
한국투자증권 리서치센터 기업분석 애널리스트

2017.01~2020.12
한국투자증권 리서치센터장

2020.01~현재
한국투자금융지주 전략기획담당 (상무)

(17) 노근환

1987
서울대 경제학

2003.08~2019.12
한국투자증권 리서치센터 연구위원, 부장, 상무보

2020.01~2020.12
한국투자증권 디지털전략부 상무보

2020.01~현재
한국투자금융지주 경영관리담당 (상무)

(18) 정형문

1994
경희대 무역학

2012.03~2014.12
한국투자증권 감사실 부장

2015.01~2018.12
한국투자금융지주 감사실 (부장, 상무보)

2019.01~2019.12
한국투자금융지주 준법지원실장 (상무보)

2020.03~현재
한국투자금융지주 윤리경영지원실장 (상무보)

(19) 김용권

1992
연세대학교 경제학

1994
연세대학교 경제학 석사

2010.07~2012.03
한국투자증권 심사부 부서장

2012.04~2016.10
한국투자증권 신용분석부 부서장

2016.11~2019.08
한국투자증권 고용보험기금위험관리부 부서장

2019.08~현재
한국투자금융지주 RM실 실장 (상무보)

라. 직원 등 현황

(1) 직원 현황(미등기임원 포함)

(기준일 :
2021년 06월 30일
)
(단위 : 백만원)

직원
소속 외
근로자
비고

사업부문
성별
직 원 수
평 균
근속연수
연간급여
총 액
1인평균
급여액
남
여
계

기간의 정함이
없는 근로자
기간제
근로자
합 계

전체
(단시간
근로자)
전체
(단시간
근로자)

금융지주
남
43
-
5
-
48
3.13
4,852
100
-
-
-
-

금융지주
여
14
-
-
-
14
3.52
1,184
86
-

합 계
57
-
5
-
62
3.22
6,036
97
-

주1) 2021.01.01~06.30 기간 중 미등기임원 및 직원으로 재직한 총 인원수를 기간 가중평균하여 기재
주2) 연
간급여총액: 사업연도 개시일로부터 공시서류 작성기준일까지 지급된 급여총액
주3) 1인 평균 급여액: 월별 평균 급여액의 합 (해당 월의 급여총액 / 해당 월의 기간 가중평균 인원 수)
주4) 미등기 임원은 기간의 정함이 없는 근로자에 포함
주5) 소속외 근로자: 당사는 근로자수 300인 미만의 회사로서「고용정책 기본법」 제15조의6 제1항에 따른 근로자의 고용형태 현황을 공시하는 회사에 해당하지 아니하므로 기재를 생략함

(
2) 미등기임원 보수 현황

(기준일 :
2021년 06월 30일
)
(단위 : 백만원)

구 분
인원수
연간급여 총액
1인평균 급여액
비고

미등기임원
11
1,971
188
-

주1) 2021.01.01~06.30 기간 중 미등기임원으로 재직한 총 인원수를 기간 가중평균하여 기재

주2) 연
간급여총액:
사업연도 개시일로부터 공시서류 작성기준일까지 지급된 급여총액

주3) 1인 평균 급여액:
월별 평균 급여액의 합 (해당 월의 급여총액 / 해당 월의 기간 가중평균 인원 수)

2. 임원의 보수 등

<이사ㆍ감사 전체의 보수현황>

1. 주주총회 승인금액

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주주총회 승인금액
비고

이사(사외이사)
8(6)
10,000
-

2. 보수지급금액

2-1. 이사ㆍ감사 전체

(단위 : 백만원)

인원수
보수총액
1인당 평균보수액
비고

8
1,144
143
-

주1) 2021.01.01~06.30 기간 중 이사 및 감사로 재직한 총 인원수를 기간 가중평균하여 기재
주2) 1인당 평균보수액:
월별 평균 급여액의 합 (해당 월의 급여총액 / 해당 월의 기간 가중평균 인원 수)

2-2. 유형별

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
보수총액
1인당
평균보수액
비고

등기이사
(사외이사, 감사위원회 위원 제외)
2
961
480
-

사외이사
(감사위원회 위원 제외)
3
91
30
-

감사위원회 위원
3
92
31
-

감사
-
-
-
-

<보수지급금액 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액

(단위 : 천원)

이름
직위
보수총액
보수총액에 포함되지 않는 보수

이강행
사장
513,468
- 2021.6.30 현재 누적이연성과급은 421,617천원임.
 (해당금액은 향후 장기 경영성과와 주가 등에 따라 지급여부 및 지급금액이 추후 확정되며, 
 지급시점에 확정된 금액의 50%는 퇴직연금(퇴직급여)으로 납입될 예정임)

2. 산정기준 및 방법

(단위 : 천원)

이름
보수의 종류
총액
산정기준 및 방법

이강행
근로소득
급여
344,300
- 보상위원회의 결의에 따라 정해진 연간 급여총액을 매월 1/12로 분할하여 지급함

상여
166,968
- 보상위원회에서 결정한 경영진 경영평가 및 성과보상 계획에 따라 2020년 경영평가 결과에 따른 성과보상액(이연지급액 제외) 55,800천원, 2019년 성과보상 이연지급액 1차분 56,494천원, 2018년 성과보상 이연지급액 2차분 20,320천원 및 2017년 성과보상 이연지급액 3차분 34,354천원을 당기 중 지급함

- 2020년 경영평가 항목은 수익성(그룹손익목표 달성률 및 위험액 대비 이익률), 주주가치(KOSPI 증권업종 대비 상대적 주가상승률), 리스크(필요자본에 대한 자기자본비율 목표 달성률), 건전성(고정이하여신비율 목표 달성률) 등의 계량지표와 비계량지표인 그룹 경영관리 목표 달성도로 구성되며, 비계량지표와 계량지표의 성과를 종합적으로 평가하여 연봉액의 0~100% 내에서 성과보상액을 결정하고, 성과보상액 지급 대상액(이연지급액 포함)의 50%는 상여로 지급하고, 잔여 50%는 경영성과 확정기여형퇴직연금으로 적립됨

- 성과보상액은 보상결의 시점에 40%를 지급하고 60%는 이후 3년간 이연지급하되, 이연지급액은 장기성과 및 주가상승률을 반영하여 최종 확정됨

- 계량지표는 2020년 연결기준 세전이익 11,953억원 및 위험액 대비 이익률 1.74%와 KOSPI 증권업종 대비 상대적 주가상승률 99.6%, 필요자본에 대한 자기자본비율 139.6%, 고정이하여신비율 1.0% 등이 평가에 반영되었음

- 비계량지표는 그룹 Digital Transformation, 기업문화개선 등의 내용이 평가에 반영되었음

주식매수선택권
 행사이익
-
-

기타 근로소득
2,200
- 복리후생규정에 따른 기타복리비

퇴직소득
-
-

기타소득
-
-

<보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>

1. 개인별 보수지급금액

(단위 : 천원)

이름
직위
보수총액
보수총액에 포함되지 않는 보수

이강행
사장
513,468
- 2021.6.30 현재 누적이연성과급은 421,617천원임.
 (해당금액은 향후 장기 경영성과와 주가 등에 따라 지급여부 및 지급금액이 추후 확정되며, 
 지급시점에 확정된 금액의 50%는 퇴직연금(퇴직급여)으로 납입될 예정임)

이성원
부사장
515,580
- 2021.6.30 현재 누적이연성과급은 347,266천원임.
 (해당금액은 향후 장기 경영성과에 따라 지급여부 및 지급금액이 추후 확정될 예정임)

2. 산정기준 및 방법

(단위 : 천원)

이름
보수의 종류
총액
산정기준 및 방법

이강행
근로소득
급여
344,300
- 보상위원회의 결의에 따라 정해진 연간 급여총액을 매월 1/12로 분할하여 지급함

상여
166,968
- 보상위원회에서 결정한 경영진 경영평가 및 성과보상 계획에 따라 2020년 경영평가 결과에 따른 성과보상액(이연지급액 제외) 55,800천원, 2019년 성과보상 이연지급액 1차분 56,494천원, 2018년 성과보상 이연지급액 2차분 20,320천원 및 2017년 성과보상 이연지급액 3차분 34,354천원을 당기 중 지급함

- 2020년 경영평가 항목은 수익성(그룹손익목표 달성률 및 위험액 대비 이익률), 주주가치(KOSPI 증권업종 대비 상대적 주가상승률), 리스크(필요자본에 대한 자기자본비율 목표 달성률), 건전성(고정이하여신비율 목표 달성률) 등의 계량지표와 비계량지표인 그룹 경영관리 목표 달성도로 구성되며, 비계량지표와 계량지표의 성과를 종합적으로 평가하여 연봉액의 0~100% 내에서 성과보상액을 결정하고, 성과보상액 지급 대상액(이연지급액 포함)의 50%는 상여로 지급하고, 잔여 50%는 경영성과 확정기여형퇴직연금으로 적립됨

- 성과보상액은 보상결의 시점에 40%를 지급하고 60%는 이후 3년간 이연지급하되, 이연지급액은 장기성과 및 주가상승률을 반영하여 최종 확정됨

- 계량지표는 2020년 연결기준 세전이익 11,953억원 및 위험액 대비 이익률 1.74%와 KOSPI 증권업종 대비 상대적 주가상승률 99.6%, 필요자본에 대한 자기자본비율 139.6%, 고정이하여신비율 1.0% 등이 평가에 반영되었음

- 비계량지표는 그룹 Digital Transformation, 기업문화개선 등의 내용이 평가에 반영되었음

주식매수선택권
 행사이익
-
-

기타 근로소득
2,200
- 복리후생규정에 따른 기타복리비

퇴직소득
-
-

기타소득
-
-

이성원
근로소득
급여
159,400
- 보상위원회의 결의에 따라 정해진 연간 급여총액을 매월 1/12로 분할하여 지급함

상여
353,780
- 보상위원회에서 결정한 경영진 경영평가 및 성과보상 계획에 따라 2020년 경영평가 결과에 따른 성과보상액(이연지급액 제외) 165,300천원, 2019년 성과보상 이연지급액 1차분 86,400천원, 2018년 성과보상 이연지급액 2차분 26,600천원 및 2017년 성과보상 이연지급액 3차분 75,480천원을 당기 중 지급함

- 2020년 경영평가 항목은 수익성(그룹손익목표 달성률 및 위험액 대비 이익률), 주주가치(KOSPI 증권업종 대비 상대적 주가상승률), 리스크(필요자본에 대한 자기자본비율 목표 달성률), 건전성(고정이하여신비율 목표 달성률) 등의 계량지표와 비계량지표인 그룹 경영관리 목표 달성도로 구성되며, 비계량지표와 계량지표의 성과를 종합적으로 평가하여 연봉액의 0~200% 내에서 성과보상액을 결정하고, 이연지급액을 포함한 성과보상액을 상여로 지급함

- 성과보상액은 보상결의 시점에 40% 또는 60%를 지급하고 잔여 금액은 이후 3년간 이연지급하되, 이연지급액은 장기성과를 반영하여 최종 확정됨

- 계량지표는 2020년 연결기준 세전이익 11,953억원 및 위험액 대비 이익률 1.74%와 KOSPI 증권업종 대비 상대적 주가상승률 99.6%, 필요자본에 대한 자기자본비율 139.6%, 고정이하여신비율 1.0% 등이 평가에 반영되었음

- 비계량지표는 그룹 Digital Transformation 등의 사항이 평가에 반영되었음

주식매수선택권
 행사이익
-
-

기타 근로소득
2,400
- 복리후생규정에 따른 기타복리비

퇴직소득
-
-

기타소득
-
-

<주식매수선택권의 부여 및 행사현황>

- 당반기말 현재 재직중인 임·직원에게 부여된 주식매수선택권은 없습니다.

VIII. 계열회사 등에 관한 사항

가. 계열회사 현황(요약)

(기준일 :
2021년 08월 27일
)
(단위 : 사)

기업집단의 명칭
계열회사의 수

상장
비상장
계

한국투자금융
1
29
30

※상세 현황은 '상세표-2. 계열회사 현황(상세)' 참조

나. 계열회사간의 지배·종속 및 출자 현황을 파악할 수 있는 계통도

[국내 계열회사]

투자회사

피투자회사
한국투자
금융지주
(주)
한국투자
증권
(주)
한국투자
파트너스
(주)
우리성장
파트너십
신기술
사모투자
전문회사
한국투자
혁신성장
스케일업
사모투자
합자회사
한투노틱
반도체제1호
사모투자
합자회사
한국투자
프라이빗
에쿼티
(주)
이큐파트너스
그린사모투자
합자회사
이큐그린
제이차
유한회사
한투에스지
기업재무안정
사모투자
합자회사
국내계열회사
계

한국투자금융지주(주)
5.36%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.36%

한국투자증권(주)
100.00%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100.00%

(주)한국투자저축은행
100.00%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100.00%

한국투자캐피탈(주)
100.00%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100.00%

한국투자부동산신탁(주)
82.55%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
82.55%

한국투자파트너스(주)
100.00%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100.00%

한국투자프라이빗에쿼티(주)
100.00%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100.00%

한국투자신탁운용(주)
-
100.00%
-
-
-
-
-
-
-
-
100.00%

한국투자밸류자산운용(주)
-
100.00%
-
-
-
-
-
-
-
-
100.00%

글로벌다이너스티해외자원개발사모투자전문회사
-
7.46%
-
-
-
-
-
-
-
-
7.46%

한국투자글로벌제약산업육성사모투자전문회사
-
7.41%
14.81%
-
-
-
-
-
-
-
22.22%

우리성장파트너십신기술사모투자전문회사
-
15.38%
7.69%
-
-
-
-
-
-
-
23.08%

한국투자혁신성장스케일업사모투자합자회사
-
11.11%
17.22%
-
-
-
-
-
-
-
28.33%

한국투자성장소부장사모투자합자회사
-
-
15.00%
-
-
-
-
-
-
-
15.00%

한투노틱반도체제1호사모투자합자회사
-
-
1.00%
-
-
-
-
-
-
-
1.00%

케이아이피그로쓰유한회사
-
-
-
100.00%
-
-
-
-
-
-
100.00%

케이엔반도체투자 유한회사
-
-
-
-
20.00%
80.00%
-
-
-
-
100.00%

이큐파트너스제1호글로벌사모투자전문회사
-
-
-
-
-
-
1.00%
-
-
-
1.00%

이큐피포스코글로벌제1호해외자원개발사모투자전문회사
-
6.45%
-
-
-
-
0.42%
-
-
-
6.87%

이큐파트너스제1호환경서비스사모투자합자회사
-
-
-
-
-
-
4.76%
-
-
-
4.76%

이큐파트너스그린사모투자합자회사
-
26.43%
-
-
-
-
3.57%
-
-
-
30.00%

에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사
-
-
-
-
-
-
23.01%
-
-
-
23.01%

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사
-
11.74%
-
-
-
-
11.74%
-
-
-
23.48%

한투한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사

9.71%

9.71%

한투에스지제일호 유한회사
-
-
-
-
-
-
-
-
-
100.00%
100.00%

한국투자온기업그린모빌리티제1호
-
18.18%
-
-
-
-
10.18%
-
-
-
28.36%

기업재무안정사모투자합자회사

이큐그린제이차유한회사
-
-
-
-
-
-
-
100.00%
-
-
100.00%

(주)이메디원
-
-
-
-
-
-
-
-
85.27%
-
85.27%

도시환경(주)
-
-
-
-
-
-
-
-
88.20%
-
88.20%

(주)그린환경기술
-
-
-
-
-
-
-
-
100.00%
-
100.00%

※ 기준일은 2021년 8월 27일이며, 지분율은 의결권 있는 주식 수 기준입니다.
주1) 한투에스지기업재무안정사모투자합자회사는 2021년 2월 1일 계열회사로 편입되었습니다.
주2) 케이엔반도체투자유한회사 및 한투에스지제일호유한회사는 2021년 3월 2일 계열회사로 편입되었습니다.
주3) 한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사는 2021년 4월 1일 계열회사로 편입되었습니다.
주4) 프라이싱사모투자합자회사는 2021년 4월 6일 계열회사에서 제외되었습니다.
주5) 한투노틱반도체제1호사모투자합자회사는 2021년 5월 1일 계열회사로 편입되었습니다.
주6) (주)케아이이피오르비텍홀딩스는 2021년 7월 29일 계열회사에서 제외되었습니다.

[해외 계열회사]

투자회사

피투자회사
한국투자
금융지주
(주)
한국투자증권
(주)
PT Korea 
Investment & 
Sekuritas 
Indonesia
한국투자
파트너스
(주)
한국투자
신탁운용
(주)
이큐파트너스
제1호글로벌
사모투자전문회사
이큐피포스코
글로벌제1호
해외자원개발
사모투자전문회사
EQP 
Cooperatief U.A.
해외계열회사
계

KIARA CAPITALⅡ PTE. Ltd.
100.00%
-

-
-
-
-
-
-

KIARA ADVISORS PTE. Ltd.
100.00%
-

-
-
-
-
-
-

KI&S Asia, Ltd.
-
100.00%

-
-
-
-
-
-

KI&S Singapore PTE. Ltd.
-
100.00%

-
-
-
-
-
-

KI&S America, Inc
-
-
100.00%
-
-
-
-
-
-

KI&S US, Inc
-
100.00%

-
-
-
-
-
-

KI&S Europe, Ltd
-
100.00%

-
-
-
-
-
-

KIS Vietnam Securities Corporation
-
99.72%

-
-
-
-
-
-

KIM Investment Funds
-
30.64%

-
-
0.20%
-
-
-

KIARA ASIA PACIFIC HEDGE FUND
-
98.06%

-
-
-
-
-
-

PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia
-
86.25%

-
-
-
-
-
-

PT KISI Asset Management
-
-

99.00%
-
-
-
-
-

진우(북경)투자자문유한공사
-
100.00%

-
-
-
-
-
-

한국투자파트너스(상해)창업투자관리유한책임회사
-
-

-
100.00%
-
-
-
-

Korea Investment Partners US, Inc.
-
-

-
100.00%
-
-
-
-

Korea Investment Partners Southeast Asia PTE. Ltd.
-
-

-
100.00%
-
-
-
-

상해한금상무자문유한공사
-
-

-
-
100.00%
-
-
-

KIM Vietnam Fund Management Co.,Ltd
-
-

-
-
100.00%
-
-
-

POSCO NPS Niobium LLC
-
-

-
-
-
50.00%
-
-

EQP Cooperatief U.A.
-
-

-
-
-
-
100.00%
-

9404-5515 Quebec Inc.
-
-

-
-
-
-
-
51.82%

※ 기준일은 2021년 8월 27일이며, 지분율은 의결권 있는 주식 수 기준입니다.
주) KI&S US, Inc는 2021년 1월 8일 계열회사로 편입되었습니다.

다. 사업라인 (2021년 08월 27일 기준)

사업라인_한투지주

라. 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황

(2021년 08월 27일 기준)

직명
성명
회사명
직책
상근여부

대표이사
김남구
한국투자증권(주)
회장
상근

사장
이강행
한국투자증권(주)
기타비상무이사
비상근

부사장
오태균
한국투자파트너스(주)
기타비상무이사
비상근

상무
빈센트 앤드류 제임스
한국투자프라이빗에쿼티(주)
상무(사내이사)
상근

사외이사
정영록
한국투자증권(주)
사외이사
비상근

사외이사
김정기
한국투자증권(주)
사외이사
비상근

사외이사
윤대희
한국투자증권(주)
사외이사
비상근

사외이사
조영태
한국투자증권(주)
사외이사
비상근

사외이사
김태원
한국투자증권(주)
사외이사
비상근

사외이사
함춘승
한국투자증권(주)
사외이사
비상근

마. 타법인출자 현황(요약)

(기준일 :
2021년 08월 27일
)
(단위 : 백만원)

출자
목적
출자회사수
총 출자금액

상장
비상장
계
기초
장부
가액
증가(감소)
기말
장부
가액

취득
(처분)
평가
손익

경영참여
-
9
9
6,251,032
135,150
-
6,386,181

일반투자
-
-
-
-
-
-
-

단순투자
-
-
-
-
-
-
-

계
-
9
9
6,251,032
135,150
-
6,386,181

※상세 현황은 '상세표-3. 타법인출자 현황(상세)' 참조

IX. 대주주 등과의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여 등

[한국투자금융지주]

(기준일 :

2021년 08월 27일

)
(단위 : 백만원)

법인명
관계
종류
실행일
만기일
잔액
이자율
목적
제공담보
변동내역
내부통제
절차

기초잔액
증가
감소
기말잔액

한국투자파트너스
계열회사
대여금
2020-02-01
2021-02-01
-
2.13%
운영자금
없음
10,000
-
10,000
-
이사회 결의

2020-04-04
2021-04-04
-
2.03%
30,000
-
30,000
-

2020-04-14
2021-04-14
-
2.04%
25,000
-
25,000
-

2020-05-16
2021-05-16
-
2.12%
20,000
-
20,000
-

2020-06-12
2021-06-12
-
2.18%
35,000
-
35,000
-

2020-06-19
2021-06-19
-
2.18%
15,000
-
15,000
-

2020-11-19
2021-11-19
20,000
1.92%
20,000
-
-
20,000

2021-04-04
2022-04-04
30,000
1.74%
-
30,000
-
30,000

2021-04-14
2022-04-14
25,000
1.73%
-
25,000
-
25,000

2021-05-16
2022-05-16
20,000
1.62%
-
20,000
-
20,000

2021-06-12
2022-06-12
35,000
1.49%
-
35,000
-
35,000

상환우선주
2012-06-28
2022-06-28
65,000
4.05%
75,000
-
10,000
65,000

2016-08-22
2026-08-22
45,000
2.04%
45,000
-
-
45,000

KIS Vietnam
계열회사
대여금
2020-06-17
2021-06-17
-
-
32,640
-
32,640
-
이사회 결의

2020-11-06
2021-11-06
58,405
4.60%
54,400
4,005
-
58,405

2021-06-17
2022-06-17
35,043
4.60%
-
35,043
-
35,043

한국투자프라이빗에쿼티
계열회사
대여금
2021-05-27
2022-05-27
10,000
1.63%
-
10,000
-
10,000
이사회 결의

한국투자저축은행
계열회사
상환우선주
2017-04-28
2027-04-28
60,000
2.20%
60,000
-
-
60,000
이사회 결의

KIARA CAPITALⅡ
계열회사
상환우선주
2013-10-16
-
5,781
13.30%
5,384
397
-
5,781
이사회 결의

한국투자캐피탈
계열회사
지급보증
2016-01-27
2021-01-27
-
-
자금조달
없음
70,000
-
70,000
-
보증한도

2016-10-25
2021-10-25
50,000
-
50,000
-
-
50,000

2017-09-22
2022-09-22
40,000
-
40,000
-
-
40,000

2017-09-28
2022-09-28
30,000
-
30,000
-
-
30,000

2018-03-21
2021-03-19
-
-
110,000
-
110,000
-

2018-03-26
2021-03-26
-
-
80,000
-
80,000
-

2018-03-26
2023-03-24
120,000
-
120,000
-
-
120,000

2018-07-20
2021-07-20
-
-
100,000
-
100,000
-

2018-07-20
2023-07-20
40,000
-
40,000
-
-
40,000

2018-08-20
2021-08-20
-
-
50,000
-
50,000
-

2018-08-29
2023-08-29
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2018-09-14
2021-09-14
60,000
-
60,000
-
-
60,000

2018-09-14
2023-09-14
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2018-10-17
2021-10-15
70,000
-
70,000
-
-
70,000

2018-10-17
2023-10-17
30,000
-
30,000
-
-
30,000

2018-11-09
2021-11-09
30,000
-
30,000
-
-
30,000

2018-11-09
2023-11-09
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2018-11-23
2021-11-23
40,000
-
40,000
-
-
40,000

2018-11-23
2023-11-23
10,000
-
10,000
-
-
10,000

2018-12-13
2021-12-13
100,000
-
100,000
-
-
100,000

2018-12-14
2023-12-14
40,000
-
40,000
-
-
40,000

2019-01-28
2024-01-26
60,000
-
60,000
-
-
60,000

2019-03-05
2022-03-04
40,000
-
40,000
-
-
40,000

2019-06-07
2024-06-07
50,000
-
50,000
-
-
50,000

2019-08-12
2024-08-12
60,000
-
60,000
-
-
60,000

2019-09-26
2024-09-26
110,000
-
110,000
-
-
110,000

2019-10-11
2024-10-11
30,000
-
30,000
-
-
30,000

2019-11-20
2024-11-20
80,000
-
80,000
-
-
80,000

2020-04-23
2021-04-22
-
-
10,000
-
10,000
-

2020-05-07
2021-05-06
-
-
40,000
-
40,000
-

2020-06-19
2023-06-19
60,000
-
60,000
-
-
60,000

2020-09-03
2023-09-01
90,000
-
90,000
-
-
90,000

2020-09-03
2025-09-03
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2020-09-23
2025-09-23
30,000
-
30,000
-
-
30,000

2020-11-13
2023-11-13
20,000
-
20,000
-
-
20,000

2020-11-13
2025-11-13
120,000
-
120,000
-
-
120,000

2020-12-24
2025-12-24
50,000
-
50,000
-
-
50,000

2021-06-29
2024-03-29
50,000
-
-
50,000

50,000

2021-06-29
2024-06-28
170,000
-
-
170,000

170,000

합계
-
-
-
2,169,229
-
-
-
2,427,424
379,445
637,640
2,169,229
-

(주1) 기초는 2021년 1월 1일, 기말은 2021년 08월 27일 기준입니다.

(주2) KIARA CAPITAL Ⅱ 상환우선주와 KIS Vietnam의 대여금의 기초잔액 및 기말잔액은 각각 2020년 12월 31일과 2021년 08월 27일에 서울외국환중개에서 고시하는 매매기준율을 적용하여 환산하였습니다.(2020년 12월 31일 : 1USD = 1,088.00원, 2021년 08월 27일 : 1USD = 1,168.10원)

(주3) 한국투자파트너스(주)와 (주)한국투자저축은행에 대한 상환우선주 잔액은 원금기준

자료: 당사 제시

2. 대주주와의 자산양수도 등

당사는 계열회사를 상대로 일정규모 이상(50억원) 거래에 대하여 이사회 의결을 통해 해당 거래를 공시하고 있으며, FY2021 상반기 중 다음의 내부거래가 발생하였습니다.

(기준일 :
2021년 08월 27일
)
(단위 : 백만원)

거래상대방
관계
거래종류
거래일
거래대상물
거래목적
거래금액
발생손익
비고

한국투자부동산신탁
계열회사
출자
2021.04.14
한국투자부동산신탁
보통주 27,030,000주
유상증자 참여
135,150
-
이사회결의

한국투자증권
계열회사
채권매도
2021.04.27
한국투자금융지주
제 31-1회 회사채
사채 인수중개
10,000
-
이사회결의

3. 대주주와의 영업거래

-
대주주 및 특수관계인과의 거래내역은 III. 재무에 관한 사항의 5. 재무제표 주석 중'특수관계자 거래'를 참고하시기 바랍니다.

4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래

- 해당사항 없음

X. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

- 해
당사항 없음

2. 우발부채 등에 관한 사항

가. 중요한 소송사건

2021년 08월 27일 현재 연결실체가 피고로 계류중인 소송사건은 손해배상청구 소송 등 총 37건으로 소송가액은 163,165백만원이며, 원고로 계류중인 소송사건은 손해배상청구 소송 등 총 191건으로 소송가액은 126,382백만원입니다.

1) 회사가 피고로 계류 중인 주요 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다.

(기준일: 2021년 08월 27일)
(단위:억원)

구분
사건명
소제기일
소송의 내용
원고
소송
진행현황
비고
향후 소송결과에 따라

가액
회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향

한국투자금융지주
해당사항 없음

한국투자증권
손해배상
2017년 04월 14일
사채 발행의 대표주관사로서 증권신고서
공OOOOOO
32
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

국OOOOO
736

중OOOOOO,
250

신OOOOOOOO

2019년 05월 27일
상장 주선인으로서 요구되는 주의의무 위반
가OO 외 140
50
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

2019년 05월 28일
박OO
14
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

2019년 07월 11일
스OOOOO 외 562
137
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

2019년 08월 21일
당사 직원의 불법행위로 손해가 발생하
이OO 외 1
14
항소심 계류 중
1심 당사 승소
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

였다며 직원 및 당사를 상대로 손해배상 청구

2019년 11월 08일
상장 주선인으로서 요구되는 주의의무 위반
세OOO 외 76
18
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

2020년 06월 11일
거O OOOOO 관련 2순위 대주들이 당사를 상대로
교OOO 외 1
88
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

손해배상청구소송 제기

2020년 07월 01일
당사 직원의 불법행위로 손해가 발생하였다며
주OOO OOOOOOOO
11
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

직원 및 당사를 상대로 손해해상 청구

사해행위취소
2019년 05월 15일
당사와 계약한 채권양도양수계약이 원고의
홍OO
23
2심 계류 중
1심 당사 승소
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

채권을 침해하는 것으로 사해행위에 해당

2020년 02월 11일
거O OOOOO 관련 2순위 대주들이 당사를 상대로
교OOO 외 1
47
1심 계류 중
-
대출원금 및 지연이자까지

사해행위취소소송 제기
충당부채로 기인식하여 재무영향 없음

배당이의
2019년 06월 14일
당사와 계약한 채권양도양수계약 취소 및 당사에
한O
15
2심 계류 중
1심 당사 승소
대출원금 및 지연이자까지

대한 배당액 삭제, 경정 주장
충당부채로 기인식하여 재무영향 없음

이연성과급 등
2019년 12월 20일
잔여 이연성과급 및 퇴직연금에 대한 지급 청구
김OO
36
1심 계류 중
-
패소 시 소가 상당의 금전 손실 예상

소계
1,471
-
-
-

한국투자파트너스
손해배상
2019년 05월 12일
한국투자파트너스를 포함한 공동투자자들 및 각 대표
김OO 외 1
10
2심 계류 중
1심 당사 승소
패소 시 소가 상당의 금전 손실을

등의 불법행위를 주장하며 손해배상 청구
피고들이 공동으로 나누어 부담할

것으로 예상

소계
10
-
-
-

한국투자신탁운용
부당이득금반환 및
2012년 09월 10일
특정 개인 및 법인들에게 지급된 자금의 회수 요구
POOOOO
116
항소심
1심 당사 승소
패소 시에도 국내 집행 여부 불투명

사해행위취소
(BOOO 파산관재인)
계류 중

소계
116
-
-
-

합계
1,597
-
-
-

(주) 주요 소송사건의 기준: 소송가액 10억원 이상 또는 회사에게 파급효과가 큰 소송

2) 회사가 원고로 계류 중인 주요 소송사건 등의 내역은 다음과 같습니다.

(기준일: 2021년 08월 27일)
(단위:억원)

구분
사건명
소제기일
소송의 내용
피고
소송가액
진행현황
비고
향후 소송결과에 따라

회사의 영업, 재무, 경영 등에 미칠 영향

한국투자금융지주
해당사항 없음

한국투자증권
손해배상
2017-01-31
하OOO에 대한 손해배상청구 소멸시효 중단을 위한 손해배상 청구
하OOO
371
2심 계류 중
1심 당사 패소
당사 제소건으로 승소 시 배상액 이익 계상

2019-09-25
강OO의 불법행위로 입은 손해에 대한 손해배상 청구
강OO
30
1심 계류 중
-
승소 후 실제 회수 시 회사 수익 처리

제3자이의사해행위취소
2018-10-23
당사의 강제 집행 불허 및 당사가 추심한 금원 지급 청구
김OO 외 2
281
3심 계류 중
1심, 2심
승소 후 실제 회수 시 회사 수익 처리

당사 패소

과징금 부과 처분취소
2019-09-23
과징금 처분에 대한 행정소송제기
금OOOO
10
2심 계류 중
1심 당사 패소
당사 제소건으로 승소 시 기납부한

과징금 환수 예상

매매대금반환
2020-04-24
사모펀드 투자 관련 매매대금 반환 등 소송 제기
케OOOO 외1
500
1심 계류 중
-
승소 후 실제 회수 시 회사 수익 처리

소계
1,192
-
-
-

한국투자
 저축은행
대여금
2021-05-11
대여금
오OO
13
1심 계류 중
-
승소 시 대출금 회수에 따른 
부실여신 정리 및 대손충당금 환입

소계
13
-
-
-

합계
1,205
-
-
-

(주1) 주요 소송사건의 기준: 소송가액 10억원 이상 또는 회사에게 파급효과가 큰 소송

(주2) 소송가액이 확정되지 않은 형사소송의 경우 기재를 생략함

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

[한국투자금융지주]
- 해당사항 없음

[주요 종속회사]
1) 한국투자증권

(기준일 : 2021년 08월 27일))
(단위 : 매, 백만원)

제 출 처
매 수
금 액
비 고

은 행
-
-
-

금융기관(은행제외)
274
1,460,000
기업어음, 증금 할인어음

법 인
-
-
-

기타(개인)
-
-
-

다. 채무보증현황

(기준일: 2021년 08월 27일)

(단위 : 백만원)

채무자
(회사와의 관계)
채권자
금액
개시일
종료일
잔액
변동내역

기초잔액
증가
감소
기말잔액

한국투자캐피탈
(계열회사)
현대차증권, SK증권
하이투자증권
70,000
2016-01-27
2021-01-27
-
70,000
-
70,000
-

DB금융투자
50,000
2016-10-25
2021-10-25
50,000
50,000
-
-
50,000

IBK투자증권
40,000
2017-09-22
2022-09-22
40,000
40,000
-
-
40,000

DB금융투자, 현대차증권
30,000
2017-09-28
2022-09-28
30,000
30,000
-
-
30,000

SK증권, 하나금융투자
한국투자증권, 현대차증권
110,000
2018-03-21
2021-03-19
-
110,000
-
110,000
-

SK증권, IBK투자증권
80,000
2018-03-26
2021-03-26
-
80,000
-
80,000
-

SK증권, IBK투자증권,
이베스트투자증권,
하나금융투자, 현대차증권
120,000
2018-03-26
2023-03-24
120,000
120,000
-
-
120,000

현대차증권, SK증권,
하나금융투자, 키움증권,
한국투자증권
100,000
2018-07-20
2021-07-20
-
100,000
-
100,000
-

현대차증권, SK증권,
하나금융투자
40,000
2018-07-20
2023-07-20
40,000
40,000
-
-
40,000

SK증권, 현대차증권,
하나금융투자, 한국투자증권
50,000
2018-08-20
2021-08-20
-
50,000
-
50,000
-

SK증권
20,000
2018-08-29
2023-08-29
20,000
20,000
-
-
20,000

SK증권, 현대차증권,
하나금융투자, 한국투자증권
60,000
2018-09-14
2021-09-14
60,000
60,000
-
-
60,000

현대차증권, 하나금융투자
20,000
2018-09-14
2023-09-14
20,000
20,000
-
-
20,000

SK증권, 현대차증권,
한국투자증권
70,000
2018-10-17
2021-10-15
70,000
70,000
-
-
70,000

SK증권, 하나금융투자
30,000
2018-10-17
2023-10-17
30,000
30,000
-
-
30,000

현대차증권, 한국투자증권
30,000
2018-11-09
2021-11-09
30,000
30,000
-
-
30,000

현대차증권, SK증권
20,000
2018-11-09
2023-11-09
20,000
20,000
-
-
20,000

SK증권, 현대차증권,
한국투자증권
40,000
2018-11-23
2021-11-23
40,000
40,000
-
-
40,000

SK증권
10,000
2018-11-23
2023-11-23
10,000
10,000
-
-
10,000

SK증권, 현대차증권,
한국투자증권
100,000
2018-12-13
2021-12-13
100,000
100,000
-
-
100,000

SK증권, 현대차증권
40,000
2018-12-14
2023-12-14
40,000
40,000
-
-
40,000

SK증권, 현대차증권
60,000
2019-01-28
2024-01-26
60,000
60,000
-
-
60,000

SK증권, 현대차증권
40,000
2019-03-05
2022-03-04
40,000
40,000
-
-
40,000

SK증권, 현대차증권
50,000
2019-06-07
2024-06-07
50,000
50,000
-
-
50,000

SK증권, 현대차증권
60,000
2019-08-12
2024-08-12
60,000
60,000
-
-
60,000

SK증권, DB금융투자
하나금융투자, 현대차증권
110,000
2019-09-26
2024-09-26
110,000
110,000
-
-
110,000

SK증권
30,000
2019-10-11
2024-10-11
30,000
30,000
-
-
30,000

SK증권, 유안타증권,
코리아에셋투자증권,
현대차증권
80,000
2019-11-20
2024-11-20
80,000
80,000
-
-
80,000

신한금융투자
10,000
2020-04-23
2021-04-22
-
10,000
-
10,000
-

유안타증권
40,000
2020-05-07
2021-05-06
-
40,000
-
40,000
-

SK증권, DB금융투자,
유안타증권
60,000
2020-06-19
2023-06-19
60,000
60,000
-
-
60,000

SK증권, 현대차증권,
흥국증권, IBK투자증권
90,000
2020-09-03
2023-09-01
90,000
90,000
-
-
90,000

SK증권, DB금융투자
20,000
2020-09-03
2025-09-03
20,000
20,000
-
-
20,000

코리아에셋투자증권,부국증권,
유안타증권
30,000
2020-09-23
2025-09-23
30,000
30,000
-
-
30,000

이베스트투자증권,
하이투자증권
20,000
2020-11-13
2023-11-13
20,000
20,000
-
-
20,000

현대차증권, 유안타증권,
하이투자증권
120,000
2020-11-13
2025-11-13
120,000
120,000
-
-
120,000

IBK투자증권, 부국증권
50,000
2020-12-24
2025-12-24
50,000
50,000
-
-
50,000

DB금융투자, 하이투자증권,
부국증권, 유진투자증권
50,000
2021-06-29
2024-03-29
50,000
-
50,000
-
50,000

DB금융투자, BNK투자증권
170,000
2021-06-29
2024-06-29
170,000
-
170,000
-
170,000

합 계
1,760,000
2,000,000
220,000
460,000
1,760,000

라. 채무인수약정 현황

[한국투자금융지주]

- 해당사항 없음

[주요 종속회사]
1) 한국투자증권

- 지급보증 등 현황

(기준일 : 2021년 08월 27일 )
(단위 :건, 백만원)

구분
2021.08.27
2020.12.31
증감

건수
310
241
69

잔액
3,299,206
3,253,458
45,748

주1) 지급보증 등 현황은 기준일 현재 당사가 제공하고 있는 지급보증, 사모사채 인수확약 및 대출채권 매입확약을 기재

주2) IFRS 별도 기준

-
현재 계속 중인 지급보증 등 계약 내역

(
기준일 :2021년 08월 27일 )

(단위 :백만원)

구분
거래상대방
보증잔액
보증기간
기타 
 (보증조건 등

개시일
종료일

대출약정
KLIC Holdings Limited
8,997
2018-05-10
2022-11-10

대출약정
스텔라에쿼티파트너스 유한회사
92
2018-12-06
2022-12-06

대출약정
(주)신영루원시티개발
18,195
2019-03-27
2023-03-27

대출약정
빅토리지제제이차(유)
16,500
2019-04-25
2022-06-25

대출약정
아스테리온홀딩스 주식회사
3,192
2019-06-27
2024-06-24

대출약정
의정부리듬시티(주)
3,600
2019-09-30
2023-05-30

대출약정
롯데타운동탄
2,840
2017-12-22
2021-10-28

대출약정
케이비월평정림제일차
7,500
2020-01-07
2023-10-02

대출약정
(유)더블유에이치투자목적회사
3,979
2020-02-27
2025-02-27

대출약정
(유)더블유플러스투자목적회사
4,939
2020-02-27
2025-02-27

대출약정
에이스에임 주식회사
800
2020-03-12
2023-03-12

대출약정
한앤코시멘트홀딩스
8,653
2020-04-24
2025-04-24

대출약정
크리스탈코리아 유한회사
8,709
2020-04-29
2025-04-29

대출약정
주식회사 인데크
0
2020-06-10
2024-06-09

대출약정
디엠티홀딩스(주)
20,344
2020-09-25
2025-09-25

대출약정
두산공작기계(주)
25,000
2020-09-25
2025-09-25

대출약정
Supreme. L.P.
21,060
2020-09-28
2025-09-28

대출약정
한앤코개발홀딩스 유한회사
7,414
2020-10-13
2025-10-13

대출약정
스틱스페셜시츄에이션쥬얼 유한회사
6,437
2020-10-30
2025-10-30

대출약정
머큐리3호 유한회사
5,963
2020-10-30
2025-10-30

대출약정
라이프앤시큐리티홀딩스
20,000
2020-10-06
2025-10-06

대출약정
PGC-KIS DLP I,LLC
38,838
2021-05-24
2027-03-31

대출약정
PGC-KIS DLP I,LLC
12,944
2021-05-24
2027-03-31

대출약정
지엠파크 주식회사
22,800
2021-05-25
2022-05-25

대출약정
지엠파크 주식회사
7,200
2021-05-25
2022-05-25

대출약정
네오스페스 유한회사
3,015
2021-06-15
2024-06-15

대출약정
청주국사일반산업단지 주식회사
29,300
2021-06-18
2025-06-18

대출약정
케이와이프라퍼티즈
21,800
2021-06-30
2024-06-30

대출채권 매입확약
에스와이범계제일차
20,000
2017-06-30
2022-02-03

대출채권 매입확약
브레인시티프로젝트금융투자(주)
20,000
2018-09-19
2022-09-02

대출채권 매입확약
속초센트럴제일차
3,900
2018-04-30
2022-02-28

대출채권 매입확약
그레이스에이
1,300
2018-05-25
2022-04-25

대출채권 매입확약
에이치아이고덕제일차
30,300
2018-08-24
2022-04-22

대출채권 매입확약
비티비제이차(주)
1,000
2018-07-26
2022-01-10

대출채권 매입확약
키스브레인시티제이차 주식회사
20,000
2018-09-19
2022-09-02

대출채권 매입확약
(주)씨앤씨인베스트
12,000
2018-11-27
2021-12-27

대출채권 매입확약
트루프렌드온천제일차
12,000
2020-11-19
2024-11-19

대출채권 매입확약
케이아이에스대체제육차
2,000
2021-05-07
2022-05-07

대출채권 매입확약
케이아이에스대체제구차
2,000
2021-05-18
2022-05-27

대출채권 매입확약
케이아이에스대체제십일차
3,000
2021-05-27
2022-02-28

대출채권 매입확약
트루프렌드대림제일차 주식회사
3,000
2021-06-09
2022-06-09

대출채권 매입확약
주피터제일차(주)
3,000
2021-06-29
2022-06-29

대출채권 매입확약
비티비동탄문복(주)
5,000
2019-07-09
2022-01-10

대출채권 매입확약
키스용호제이차㈜
3,000
2021-04-28
2022-04-28

대출채권 매입확약
제이티감삼제일차 주식회사
2,000
2021-02-18
2021-11-18

대출채권 매입확약
제이케이티제일차(주)
16,675
2019-02-19
2022-06-19

대출채권 매입확약
포르투나한들제일차(주)
26,900
2019-02-26
2023-09-12

대출채권 매입확약
랜드마크비즈센트럴
15,000
2019-03-14
2022-03-14

대출채권 매입확약
주식회사 죽전
5,000
2019-03-21
2021-12-21

대출채권 매입확약
비욘드복성제일차
37,100
2019-04-30
2022-06-27

대출채권 매입확약
포르투나성황제일차 주식회사
6,900
2019-07-24
2022-07-26

대출채권 매입확약
주식회사 유토피엠
40,000
2019-07-26
2022-09-26

대출채권 매입확약
키스에스더블유제일차 주식회사
20,000
2019-09-30
2023-05-30

대출채권 매입확약
수성랜드마크제이차
10,000
2019-09-26
2024-03-26

대출채권 매입확약
프로젝트효성시티제이차 유한회사
30,000
2019-11-29
2022-05-23

대출채권 매입확약
범물유동화제일차(주)
11,200
2019-12-13
2023-04-13

대출채권 매입확약
킹스톤제삼차 주식회사
26,200
2020-03-13
2022-09-13

대출채권 매입확약
트루하남제일차 주식회사
14,100
2020-03-17
2023-06-19

대출채권 매입확약
트루하남제이차 주식회사
10,000
2020-03-17
2023-06-19

대출채권 매입확약
키스송도제이차 주식회사
15,000
2020-03-18
2024-09-18

대출채권 매입확약
한강테라스제이차 주식회사
5,000
2020-05-29
2023-07-29

대출채권 매입확약
천안노태제일차(주)
30,000
2020-06-23
2024-09-23

대출채권 매입확약
트루전주제일차 주식회사
11,000
2020-06-19
2023-01-19

대출채권 매입확약
비욘드제이차 주식회사
5,000
2020-06-30
2022-10-30

대출채권 매입확약
비욘드캐슬제이차 주식회사
3,000
2020-06-30
2022-12-30

대출채권 매입확약
케이아이에스대체제일차
3,000
2020-07-07
2024-07-05

대출채권 매입확약
제이유제사차 주식회사
1,500
2020-07-17
2021-09-06

대출채권 매입확약
비욘드압량제일차 주식회사
3,000
2020-07-23
2021-10-22

대출채권 매입확약
비욘드전포제일차 주식회사
2,700
2020-07-23
2021-09-16

대출채권 매입확약
키스소사제일차 주식회사
10,000
2020-07-29
2023-03-29

대출채권 매입확약
키스소사제삼차 주식회사
2,500
2020-07-29
2023-03-29

대출채권 매입확약
비욘드감일제일차 주식회사
5,000
2020-07-31
2022-09-30

대출채권 매입확약
비욘드동인피에프제삼차 주식회사
8,000
2020-08-24
2025-02-24

대출채권 매입확약
태평로유동화제이차 주식회사
9,700
2020-09-24
2025-04-24

대출채권 매입확약
비욘드옥정피에프제이차 주식회사
2,000
2020-09-28
2022-11-28

대출채권 매입확약
키스제이케이 주식회사
20,000
2020-10-15
2021-10-13

대출채권 매입확약
태평로유동화제일차(주)
2,000
2020-10-29
2025-04-24

대출채권 매입확약
케이아이에스대체제삼차
9,000
2020-10-30
2023-07-31

대출채권 매입확약
프로젝트신용파크제일차 주식회사
15,000
2020-11-05
2024-08-05

대출채권 매입확약
비욘드아크제일차주식회사
3,000
2020-11-06
2021-11-08

대출채권 매입확약
주식회사 씨더블유제이
3,000
2020-11-06
2022-05-06

대출채권 매입확약
비욘드모곡제이차 주식회사
5,000
2020-11-19
2023-03-20

대출채권 매입확약
비욘드경안제일차 주식회사
2,600
2020-11-20
2021-11-22

대출채권 매입확약
솔리엘 주식회사
3,000
2020-11-20
2025-04-20

대출채권 매입확약
비욘드삼송피에프제일차(주)
3,000
2020-12-10
2023-04-10

대출채권 매입확약
스타원제일차 주식회사
3,000
2020-12-11
2021-12-13

대출채권 매입확약
비욘드펄제일차
3,000
2020-12-16
2021-12-16

대출채권 매입확약
키스서초제일차(주)
3,000
2020-12-17
2021-12-17

대출채권 매입확약
비욘드프로방스제일차(주)
3,000
2020-12-23
2021-12-23

대출채권 매입확약
키스양평제일차(주)
4,900
2020-12-23
2023-11-23

대출채권 매입확약
키스양평제일차(주)
5,100
2020-12-23
2023-11-23

대출채권 매입확약
키스양평제이차(주)
4,900
2020-12-23
2024-04-23

대출채권 매입확약
키스양평제이차(주)
5,100
2020-12-23
2024-04-23

대출채권 매입확약
비욘드백석제일차
2,300
2020-12-24
2021-12-24

대출채권 매입확약
비욘드백석제이차 주식회사
3,000
2020-12-24
2021-12-24

대출채권 매입확약
비욘드대명제일차 주식회사
2,000
2020-12-24
2021-12-24

대출채권 매입확약
비욘드지제제일차 주식회사
3,000
2020-12-28
2021-12-28

대출채권 매입확약
에이에스티제이 주식회사
10,000
2021-01-11
2023-06-11

대출채권 매입확약
비욘드송정제일차 주식회사
2,000
2021-01-12
2022-01-12

대출채권 매입확약
콘트라제일차 주식회사
2,000
2021-01-19
2022-01-19

대출채권 매입확약
비티비포항제이차
25,000
2021-01-22
2021-10-22

대출채권 매입확약
에이디올제육차 주식회사
3,000
2021-01-25
2023-01-25

대출채권 매입확약
비욘드제이알제일차 주식회사
3,000
2021-01-14
2026-01-16

대출채권 매입확약
골드원제일차 주식회사
1,500
2021-01-22
2022-01-24

대출채권 매입확약
비욘드교동제일차(주)
3,000
2021-01-25
2023-01-25

대출채권 매입확약
(주)아크스톤디
3,000
2021-02-02
2022-02-03

대출채권 매입확약
케이피제일차(주)
2,750
2021-02-10
2022-02-10

대출채권 매입확약
비욘드죽곡제일차(주)
3,000
2021-02-24
2022-02-24

대출채권 매입확약
비욘드범어제일차(주)
3,000
2021-02-26
2022-02-26

대출채권 매입확약
오스피셔스제육차 주식회사
3,000
2021-02-26
2022-02-25

대출채권 매입확약
비욘드우동제삼차(주)
7,000
2021-03-02
2024-07-02

대출채권 매입확약
케이아이에스대체제칠차 주식회사
3,000
2021-03-10
2025-12-10

대출채권 매입확약
트루프렌드향동제일차(주)
20,000
2021-03-15
2023-12-15

대출채권 매입확약
리스테린제일차 주식회사
3,000
2021-03-16
2022-03-16

대출채권 매입확약
오스피셔스제팔차 주식회사
20,000
2021-03-18
2022-03-18

대출채권 매입확약
베이스프로젝트제일차(주)
3,000
2021-03-22
2023-03-22

대출채권 매입확약
프로젝트효성시티제이차 유한회사
10,000
2019-11-29
2022-05-23

대출채권 매입확약
오스피셔스제구차 주식회사
3,000
2021-03-23
2023-09-25

대출채권 매입확약
비욘드송정제일차 주식회사
1,000
2021-03-25
2022-03-25

대출채권 매입확약
프로젝트효성시티제이차 유한회사
10,000
2019-11-29
2022-05-23

대출채권 매입확약
프로젝트효성시티제이차 유한회사
20,000
2019-11-29
2022-05-23

대출채권 매입확약
비욘드양평제일차(주)
2,700
2021-03-31
2022-03-30

대출채권 매입확약
비욘드울산무거제일차(주)
3,000
2021-04-07
2022-04-07

대출채권 매입확약
비티비구리갈매 주식회사
2,000
2021-04-09
2022-01-07

대출채권 매입확약
에이디올제칠차(주)
2,000
2021-04-12
2021-10-12

대출채권 매입확약
비티비구서주복 주식회사
1,000
2021-04-16
2022-04-15

대출채권 매입확약
오스피셔스제십차 주식회사
3,000
2021-04-16
2022-07-18

대출채권 매입확약
강한종합개발 주식회사
1,500
2021-04-19
2022-04-19

대출채권 매입확약
비욘드대명제사차(주)
13,000
2021-04-20
2021-10-20

대출채권 매입확약
제이에이제구차 주식회사
2,955
2021-04-26
2022-04-26

대출채권 매입확약
오스피셔스제십일차(주)
2,000
2021-04-28
2025-04-28

대출채권 매입확약
에이치에이케이유동화제일차
2,000
2021-04-30
2022-10-30

대출채권 매입확약
비욘드본리제일차(주)
2,000
2021-05-03
2023-01-03

대출채권 매입확약
트루진천제이차 주식회사
2,990
2021-05-18
2022-12-29

대출채권 매입확약
에이밍하이제십칠차 주식회사
4,000
2021-05-20
2023-05-22

대출채권 매입확약
비욘드설화제일차 주식회사
5,000
2021-06-11
2023-12-11

대출채권 매입확약
비욘드국사제이차 주식회사
10,000
2021-06-18
2025-06-18

대출채권 매입확약
케이아이에스대체제십삼차 주식회사
2,000
2021-06-23
2022-06-23

대출채권 매입확약
트루진천제일차 주식회사
5,000
2021-06-29
2022-12-29

대출채권 매입확약
트루옥정제일차 주식회사
10,000
2021-06-30
2023-05-30

대출채권 매입확약
제이티화정제일차 주식회사
2,400
2021-06-30
2022-06-30

대출채권 매입확약
비욘드나인제일차(주)
3,000
2021-07-13
2022-07-13

대출채권 매입확약
비티비에이치엘(주)
2,000
2021-07-29
2022-07-28

대출채권 매입확약
비욘드오빈제일차(주)
1,200
2021-07-28
2023-01-30

대출채권 매입확약
케이아이에스대체제십육차 주식회사
3,000
2021-08-06
2023-02-06

대출채권 매입확약
원큐사우스비치(주)
1,800
2021-08-10
2022-10-10

대출채권 매입확약
(주)어반웰스
67,000
2021-08-17
2025-02-17

사모사채 인수확약
씨디엘제일차
31,500
2017-04-13
2022-04-14

사모사채 인수확약
키스아이비제이십차
25,000
2017-10-19
2022-10-17

사모사채 인수확약
키스아이비제이십이차(주)
33,500
2017-12-28
2023-06-28

사모사채 인수확약
에이치역삼제일차(주)
22,000
2018-04-04
2021-09-30

사모사채 인수확약
키스아이비제이십사차(주)
25,000
2018-02-13
2023-02-13

사모사채 인수확약
키스아이비플러스제이십차
23,000
2018-07-05
2023-07-05

사모사채 인수확약
키스아이비제이십구차(주)
23,000
2018-08-17
2023-08-17

사모사채 인수확약
이알에스제사차(주)
700
2018-09-14
2021-09-14

사모사채 인수확약
주식회사 한송개발
2,000
2020-07-03
2022-06-22

사모사채 인수확약
키스아이비제십육차
200,000
2019-06-18
2022-08-30

사모사채 인수확약
키스에스더블유제이차 주식회사
20,200
2019-09-26
2022-09-22

사모사채 인수확약
키스에스더블유제삼차 주식회사
20,300
2019-09-26
2022-09-22

사모사채 인수확약
에스에프로키제구차(주)
3,000
2019-10-11
2024-10-11

사모사채 인수확약
에이치아이소래제일차 주식회사
20,000
2020-02-18
2023-12-18

사모사채 인수확약
여의도생숙한투유동화제일차
3,000
2021-02-26
2022-05-28

사모사채 인수확약
르솔레이 유한회사
5,000
2021-08-02
2022-08-02

사모사채 인수확약
제이엠김포 주식회사
5,000
2019-10-08
2022-09-08

사모사채 인수확약
인베스트플러스제육차 주식회사
500
2021-06-30
2026-06-30

사모사채 인수확약
키스아이비플러스제이십일차
44,000
2019-01-29
2024-01-29

사모사채 인수확약
에스엠인베스트먼트제팔차(주)
11,000
2019-02-01
2022-02-01

사모사채 인수확약
키스아이비제삼십차
25,300
2019-03-11
2022-05-25

사모사채 인수확약
키스에스비제일차 주식회사
4,000
2019-03-15
2024-03-15

사모사채 인수확약
키스아이비플러스제이십이차
43,000
2019-06-12
2024-04-25

사모사채 인수확약
키스아이비제삼십육차 주식회사
2,000
2019-06-28
2024-06-28

사모사채 인수확약
케이아이에스프로메테우스(주)
24,500
2019-08-20
2023-08-20

사모사채 인수확약
케이아이에스호주콜제이차 주식회사
30,000
2019-08-26
2024-07-01

사모사채 인수확약
키스에스비제이차(주)
25,300
2019-09-30
2021-09-30

사모사채 인수확약
비욘드루원제삼차
5,400
2019-09-30
2023-04-28

사모사채 인수확약
(주)한화건설
15,000
2019-09-30
2023-04-28

사모사채 인수확약
키스아이비플러스제이십오차 주식회사
15,500
2019-10-23
2021-09-23

사모사채 인수확약
키스아이비제삼십팔차 주식회사
3,000
2019-11-18
2024-09-30

사모사채 인수확약
키스비디에스 주식회사
29,200
2020-01-07
2023-01-03

사모사채 인수확약
케이아이에스잠실제일차(주)
40,900
2020-01-22
2022-12-22

사모사채 인수확약
에이치아이가산제일차(주)
30,000
2020-01-22
2023-01-20

사모사채 인수확약
에이치샌드제일차 주식회사
20,000
2020-02-20
2024-02-14

사모사채 인수확약
하나파동제일차(주)
18,900
2020-02-25
2023-02-21

사모사채 인수확약
키스디아이 주식회사
29,200
2020-02-28
2023-02-24

사모사채 인수확약
키스더블유에이치 주식회사
5,000
2020-02-28
2022-09-28

사모사채 인수확약
키스에이그래프 주식회사
4,000
2020-03-03
2023-02-03

사모사채 인수확약
트루에스유서둔제일차 주식회사
15,000
2020-03-27
2022-11-27

사모사채 인수확약
디에프제삼차 주식회사
13,000
2020-03-30
2023-12-30

사모사채 인수확약
키스아이비플러스제이십육차(주)
10,100
2020-04-09
2021-10-09

사모사채 인수확약
비욘드가야제일차 주식회사
20,000
2020-04-22
2021-10-21

사모사채 인수확약
키스아이비제삼십일차 주식회사
20,200
2020-04-27
2022-03-27

사모사채 인수확약
에이치색달제일차(주)
46,200
2020-06-02
2025-05-27

사모사채 인수확약
트루제이서둔제일차 주식회사
1,500
2020-06-09
2023-02-09

사모사채 인수확약
티움21주식회사
12,000
2020-06-29
2022-10-31

사모사채 인수확약
에스에프로키제십차(주)
21,500
2020-07-14
2025-07-14

사모사채 인수확약
에이치신도림제이차 주식회사
13,000
2020-08-24
2025-08-22

사모사채 인수확약
퍼스트디에프제사차 주식회사
2,800
2020-07-24
2021-10-25

사모사채 인수확약
트루프랜드죽전제일차 주식회사
10,000
2020-07-31
2023-07-30

사모사채 인수확약
퍼스트감일제일차 주식회사
4,000
2020-08-04
2022-10-04

사모사채 인수확약
비욘드캐슬제오차 주식회사
3,000
2020-08-12
2021-11-11

사모사채 인수확약
에스케이디앤디(주)
20,200
2020-08-21
2023-08-21

사모사채 인수확약
방배동유동화제이차
2,400
2020-08-20
2021-12-14

사모사채 인수확약
케이아이에스대체제사차
29,600
2020-08-28
2022-06-30

사모사채 인수확약
비욘드화원제일차 주식회사
8,000
2020-08-28
2022-11-28

사모사채 인수확약
케이원카인 주식회사
500
2020-09-02
2024-01-02

사모사채 인수확약
제이엠본동제일차 주식회사
17,500
2020-09-29
2025-03-29

사모사채 인수확약
대봉동한투유동화제일차
2,500
2020-09-22
2024-08-22

사모사채 인수확약
베스트수정제삼차 주식회사
2,000
2020-09-28
2026-07-28

사모사채 인수확약
베스트경산제이차 주식회사
18,000
2020-10-12
2024-06-12

사모사채 인수확약
브라이트문제일차 주식회사
13,000
2020-10-12
2021-10-11

사모사채 인수확약
비욘드속초제삼차 주식회사
30,000
2020-10-14
2024-04-15

사모사채 인수확약
비욘드티케이제일차 주식회사
3,000
2020-10-30
2025-10-06

사모사채 인수확약
주안메디컬제일차 주식회사
3,000
2020-10-30
2025-10-30

사모사채 인수확약
키스인니제이차
25,000
2020-11-03
2023-11-06

사모사채 인수확약
퍼스트에스와이제일차 주식회사
980
2020-11-09
2024-11-09

사모사채 인수확약
퍼스트에스와이제이차 주식회사
10,000
2020-11-12
2021-11-12

사모사채 인수확약
트루에이치제일차 주식회사
1,250
2020-11-25
2021-11-25

사모사채 인수확약
베스트청계제이차 주식회사
14,000
2020-11-30
2025-10-30

사모사채 인수확약
비욘드캐슬제칠차 주식회사
1,800
2020-11-30
2021-11-30

사모사채 인수확약
에이치아이금오제일차 주식회사
10,500
2020-12-04
2021-12-06

사모사채 인수확약
대명동한투유동화제이차
3,000
2020-12-09
2021-12-09

사모사채 인수확약
대명동한투유동화제삼차
3,000
2020-12-09
2021-12-09

사모사채 인수확약
트루에이치제이차 주식회사
3,000
2020-12-10
2021-12-10

사모사채 인수확약
티에이치플러스제삼차 주식회사
3,000
2020-12-16
2021-12-16

사모사채 인수확약
천안한투유동화제일차(주)
2,900
2020-12-14
2021-12-14

사모사채 인수확약
대봉동한투유동화제이차(주)
12,000
2020-12-16
2021-12-16

사모사채 인수확약
디에프제오차 주식회사
3,000
2020-12-15
2021-12-15

사모사채 인수확약
에이치아이삼송제이차 주식회사
20,000
2020-12-18
2023-04-18

사모사채 인수확약
티에이치플러스제이차(주)
10,000
2020-12-22
2024-04-22

사모사채 인수확약
에스이엠제일차(주)
13,500
2020-12-23
2023-12-23

사모사채 인수확약
빅하우스제삼차 주식회사
3,000
2020-12-24
2021-12-24

사모사채 인수확약
베스트디에프제구차 주식회사
3,000
2020-12-28
2021-12-28

사모사채 인수확약
디케이노원제이차 주식회사
16,000
2020-12-22
2024-10-22

사모사채 인수확약
에스이엠인베스트먼트(주)
25,600
2020-12-23
2023-12-23

사모사채 인수확약
디에프제이차 주식회사
2,298
2020-12-23
2025-08-23

사모사채 인수확약
에이치주안힐스제일차 주식회사
3,000
2020-12-30
2021-11-30

사모사채 인수확약
에이치주안힐스제일차 주식회사
3,000
2020-12-30
2025-06-30

사모사채 인수확약
주식회사 분당두산타워위탁관리부동산투자회사
20,600
2021-01-14
2026-07-14

사모사채 인수확약
와이비알제일차주식회사
10,000
2021-01-21
2024-03-21

사모사채 인수확약
스마트지엠제십이차(주)
3,000
2021-01-29
2022-01-29

사모사채 인수확약
베네시아성황 주식회사
3,000
2021-01-11
2022-01-11

사모사채 인수확약
인베스트플러스제이차 주식회사
9,000
2021-02-05
2022-02-04

사모사채 인수확약
퍼스트수진제이차 주식회사
8,000
2021-02-09
2024-02-09

사모사채 인수확약
키스모나리자(주)
10,100
2021-02-19
2023-02-20

사모사채 인수확약
트루에이치제삼차 주식회사
3,000
2021-02-19
2022-02-19

사모사채 인수확약
트루제이신정제일차 주식회사
1,400
2021-03-02
2022-03-02

사모사채 인수확약
키스에스비제육차 주식회사
16,300
2021-03-11
2024-03-11

사모사채 인수확약
에이치색달제이차 주식회사
3,000
2021-03-17
2026-03-17

사모사채 인수확약
케이아이에스대체제십차
3,000
2021-03-11
2024-05-11

사모사채 인수확약
키스아이비제사십차(주)
50,000
2021-03-25
2021-09-25

사모사채 인수확약
케이아이에스보우라인(주)
3,000
2021-03-24
2026-03-24

사모사채 인수확약
프로젝트논현제이차주식회사
10,000
2021-03-29
2024-02-29

사모사채 인수확약
더블에스와이제이차 주식회사
13,000
2021-03-29
2022-03-29

사모사채 인수확약
트루에이치제오차 주식회사
3,000
2021-03-30
2022-03-30

사모사채 인수확약
비욘드캐슬명륜제일차 주식회사
3,000
2021-03-30
2022-09-30

사모사채 인수확약
베스트수정제십차 주식회사
1,400
2021-03-31
2022-03-31

사모사채 인수확약
에이치타운제일차 주식회사
3,000
2021-04-06
2022-06-06

사모사채 인수확약
스마트지엠제이십차(주)
3,000
2021-04-09
2022-04-11

사모사채 인수확약
비욘드아산갈매제일차 주식회사
2,060
2021-04-07
2022-10-07

사모사채 인수확약
제이엠태전제일차 주식회사
4,500
2021-04-09
2023-05-09

사모사채 인수확약
이큐디벨롭제일차 주식회사
900
2021-04-15
2022-04-15

사모사채 인수확약
이큐디벨롭제일차 주식회사
698
2021-04-15
2022-04-15

사모사채 인수확약
한투대체제일차(주)
3,000
2021-04-20
2022-12-28

사모사채 인수확약
트루에이치제육차 주식회사
2,500
2021-04-21
2022-04-21

사모사채 인수확약
여의도생숙한투유동화제이차
3,000
2021-04-23
2023-07-23

사모사채 인수확약
온방어제일차(주)
5,500
2021-04-28
2026-04-28

사모사채 인수확약
더블에스와이제칠차 주식회사
2,500
2021-04-30
2022-05-02

사모사채 인수확약
빅하우스제오차 주식회사
1,500
2021-04-29
2022-04-29

사모사채 인수확약
베스트수정제팔차 주식회사
1,900
2021-05-13
2022-09-13

사모사채 인수확약
이큐디벨롭제삼차 주식회사
3,000
2021-04-30
2022-05-02

사모사채 인수확약
비욘드캐슬우정제일차 주식회사
2,000
2021-04-30
2022-04-30

사모사채 인수확약
송도에이치케이아이에스제일차 주식회사
13,100
2021-04-29
2024-07-29

사모사채 인수확약
인베스트플러스제오차 주식회사
16,500
2021-05-17
2026-03-17

사모사채 인수확약
프로젝트화정 주식회사
10,000
2021-05-14
2024-05-14

사모사채 인수확약
이큐디벨롭제이차 주식회사
2,000
2021-05-10
2022-05-10

사모사채 인수확약
퍼시픽에프제일차 주식회사
15,000
2021-05-14
2024-02-14

사모사채 인수확약
선문제이차 주식회사
8,500
2021-05-21
2022-11-21

사모사채 인수확약
키스플러스제일차 주식회사
20,000
2021-05-25
2023-05-25

사모사채 인수확약
비욘드안다제일차 주식회사
5,000
2021-05-31
2024-06-03

사모사채 인수확약
비욘드이목제이차(주)
15,000
2021-06-04
2023-06-04

사모사채 인수확약
비욘드이목제이차(주)
14,000
2021-06-04
2024-07-19

사모사채 인수확약
베스트디에프제칠차 주식회사
2,490
2021-06-10
2022-06-10

사모사채 인수확약
트루에스에이치제일차 주식회사
2,000
2021-06-21
2022-06-21

사모사채 인수확약
비욘드병산제일차(주)
5,000
2021-06-18
2024-08-16

사모사채 인수확약
키스아이비제사십일차 주식회사
20,200
2021-06-22
2023-06-22

사모사채 인수확약
키스아이비제삼십구차 주식회사
15,100
2021-06-23
2024-06-23

사모사채 인수확약
트루에이치제사차 주식회사
3,000
2021-06-11
2026-06-11

사모사채 인수확약
인베스트플러스제팔차 주식회사
3,000
2021-06-30
2022-06-30

사모사채 인수확약
인베스트플러스제육차 주식회사
2,500
2021-06-30
2022-06-30

사모사채 인수확약
에이치칠암제일차 주식회사
3,000
2021-06-30
2026-06-30

사모사채 인수확약
에이치방배제일차 주식회사
3,000
2021-06-30
2021-09-30

사모사채 인수확약
인베스트플러스제칠차 주식회사
3,100
2021-06-30
2026-06-30

사모사채 인수확약
비욘드중동제삼차 주식회사
8,000
2021-06-30
2022-06-30

사모사채 인수확약
페덱스제일차 주식회사
8,200
2021-07-08
2022-12-12

사모사채 인수확약
케이아이에스대체제십오차 주식회사
3,000
2021-07-15
2024-01-15

사모사채 인수확약
유보라제일차 주식회사
3,000
2021-07-15
2025-02-14

사모사채 인수확약
프리언더제일차 주식회사
3,000
2021-07-29
2022-07-29

사모사채 인수확약
프로젝트월산(주)
4,000
2021-07-16
2023-01-16

사모사채 인수확약
프로젝트월산(주)
8,000
2021-07-16
2023-01-16

사모사채 인수확약
에이치아이중리제일차(주)
1,500
2021-08-09
2023-02-09

사모사채 인수확약
프로젝트서이천 주식회사
3,000
2021-07-27
2022-07-26

사모사채 인수확약
베스트디와이제이차 주식회사
550
2021-07-28
2022-03-28

사모사채 인수확약
베스트디와이제육차 주식회사
2,300
2021-08-12
2022-08-12

사모사채 인수확약
케이아이에스대체제십칠차
2,998
2021-07-30
2022-07-29

사모사채 인수확약
퍼스트익산제이차 주식회사
90,000
2021-08-03
2026-12-03

사모사채 인수확약
키스에스에프제십차 주식회사
21,500
2021-08-20
2023-02-20

사모사채 인수확약
비욘드흥덕제일차(주)
5,000
2021-08-10
2023-12-11

사모사채 인수확약
케이아이에스대체제오차
3,000
2020-10-30
2021-10-30

사모사채 인수확약
키스아이비제삼십사차(주)
25,300
2019-03-11
2022-05-25

사모사채 인수확약
에코라이온
2,000
2021-08-24
2022-08-24

합계
3,299,206
-
-
-

- 매입약정 현황

(기준일 :
2021년 08월 27일 )

(단위 :건, 백만원)

구분
2021.08.27
2020.12.31
증감

채무인수 약정 건수
6
12
-6

채무인수 약정 잔액
227,100
407,200
-180,100

- 현재 계속 중인 매입약정 내역

(기준일 :

2021년 08월 27일

)

(단위 :백만원)

구분
거래상대방
약정금액
약정기간
기타

개시일
종료일
(약정조건 등)

매입보장약정
키스아이비플러스제칠차(주)
30,300
2016-05-26
2022-03-20

매입보장약정
제이엠유동화제일차
51,800
2017-06-29
2022-03-29

매입보장약정
아이코스제이차(주)
12,000
2018-02-23
2023-05-23

매입보장약정
더블유에이베스트(주)
18,000
2018-02-23
2023-06-20

매입보장약정
에스엠아산제일차
65,000
2018-11-13
2022-02-03

매입보장약정
에이치아이유러브
50,000
2019-10-21
2022-07-21

합계
227,100
-
-

-

2) 한국투자캐피탈

- 지급보증 및 확약사항

(기준일 :2021년 08월 27일)
(단위 :백만원)

구 분
시행사명
제공대상
2021.08.27
2020.12.31

지급보증
(주)태건산업개발
이지스부동산투자신탁239호
-
29,480

하나언주제일차(주)
-
30,000

㈜바토
이지스전문투자형사모부동산투자신탁259호
-
8,500

(주)남솔
하이포레버제십이차(주)
-
7,000

이지스부동산투자신탁280호
-
22,000

현승산업개발(주)
이지스부동산투자신탁239호
-
19,490

(주)구로에이텐피에프브이
리딩투자증권(주)
5,000
5,000

(주)가온찬빛
피에스제이제이차(주)
8,000
8,000

오경(주)
다비하나부산부암선순위PF전문투자형사모부동산투자신탁
-
10,000

㈜피케이디벨로퍼
퍼시픽에이치제일차㈜
3,000
0

소 계
16,000
139,470

미분양담보
포천에코그린일반산업단지(주)
포천에코그린일반산업단지(주)
0
24,700

대출 확약
소계
0
24,700

총 계
16,000
164,170

상기 한국투자증권 및 한국투자캐피탈의 유동성공급 및 신용공여 약정 외에도 연결대상종속회사인 한국투자저축은행 및 한국투자캐피탈은 각각 1조 937억원, 1조 3,126억원의 미사용한도대출약정을 보유하고 있습니다
.

3. 제재 등과 관련된 사항

가. 수사ㆍ사법기관의 제재현황
- 해당사항 없음

나. 행정기관의 제재현황

1) 금융감독당국의 제재현황

[
한
국투자금융지주]

- 해당사항 없음

[주요 종속회사]

1. 한국투자증권

가) 회사에 대한 제재현황

일자
제재기관
대상자
처벌 또는 
조치내용
금전적 
제재금액
사유
근거 법령

2017.02.08

주1)

금융위원회

회사
과태료
37.5백만원
부당한 재산상 이익의 수령 금지 위반

자본시장법 제71조
자본시장법 시행령 제68조 제5항 제3호
금융투자업규정 제4-18조 제1항 및 제4항
금융투자회사의 영업 및 업무에 관한 규정 제2-68조 제1항

2017.05.18

주2)

금융위원회
회사
과태료
50백만원
부당한 재산상 이익의 수령 금지 위반

자본시장법 제98조 제2항 제10호
자본시장법 시행령 제99조 제4항
금융투자회사의 영업 및 업무에 관한 규정 제4-76조

2017.09.28

주3)

금융위원회
회사
과태료
50백만원
정보처리시스템 안전대책 수립·운용 소홀에 따른
고객정보 유출

전자금융거래법 제21조
전자감독규정 제7조, 제13조, 제17조, 제32조

2017.10.11
금융감독원
회사

기관주의

-

2018.01.17

주4)

금융위원회
회사
과태료

30백만원

투자일임재산 운용 부적정

자본시장법 제449조 제1항

2018.04.12
금융위원회
회사
과징금
1,213백만원
차명계좌에 대한 과징금을 원천징수하여 납부하지 아니함

금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 부칙 제6조3항

2019.05.16
금융위원회
회사
과징금
399백만원
차명계좌에 대한 과징금을 원천징수하여 납부하지 아니함

금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 부칙 제6조3항

2019.06.18
금융위원회
회사
과태료
3.75백만원
영리목적의 광고성 정보 전송 제한 법률 위반

정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률 제50조

2019.06.26

주5)

금융위원회
회사
과태료
18백만원
선관주의 의무 위반

전자금융거래법 제21조 제1항

2019.06.26

주6)

금융감독원
금융위원회
회사
기관경고
-

종합금융투자사업자의 계열회사 신용공여 제한 위반

단기금융업무 운용기준 위반

업무보고서 제출의무 위반

인수증권 재매도 약정 금지 위반
대주주의 부당한 영향력 행사 금지위반

(구)자본시장법 제77조의 3 제3항 제1호
자본시장법 제71조 제7호
자본시장법 제33조 제4항

자본시장법 제71조 제7호

자본시장법 제35조 제3호

과징금

3,215백만원

과태료

117.5백만원

2019.11.15
금융감독원
회사
경영유의 1건
-
계열회사 발행 회사채 인수업무의 적정성 확보를 위한
 내부통제 강화 필요
금융기관 검사 및 제재에 관한 규정 제14조

2020.03.20
금융감독원
회사
경영유의 2건
-
비대면 위탁매매 관련 투자자 보호실태 점검

금융기관 검사 및 제재에 관한 규정 제14조

2020.04.29

주7)

금융위원회

(금융정보분석원)

회사

과태료

6.1백만원

고액현금거래보고의무 위반

「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」제17조 제2항 제1호, 
제4조의2 제1항, 동법 시행령

2020.09.11
금융감독원
회사
경영유의 2건
-
ELS 관련 리스크관리체계의 적정성 등

금융기관 검사 및 제재에 관한 규정 제14조

2021.03.24

금융감독원

금융위원회

회사

과징금

391.5백만원

금융감독원 조사, 증권선물위원회 공시위반

「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제122조 제3항

2021.03.29

주8)

금융감독원

금융위원회

회사

개선사항 2건,

과태료

48백만원

채권과다 입고 관련 프로그램 변경·통제 절차
재발방지 대책의 적정성

「전자금융거래법」제21조2항 및 전자금융감독규정」제7조,제29조 제6호

2021.07.21
주9)
금융위원회
회사
과태료
1백만원
외국환거래법 위반
외국환거래법」제20조 제1항 및 
 「외국환거래규정」제9-9조 제1항

2021.08.03
금융감독원
회사
경영유의 1건
-
집합주문 처리절차 관련 내부통제 강화 필요
금융기관 검사 및 제재에 관한 규정 제14조

주1) 2017.02.08일 과태료 37.5백만원 부과 받았으나 20%감경으로 30백만원 납부

주2) 2017.05.18일 과태료 50백만원 부과 받았으나 20%감경으로 40백만원 납부 

주3) 2017.09.28일 과태료 50백만원 부과 받았으나 20%감경으로 40백만원 납부

주4) 2018.01.17일 과태료 30백만원 부과 받았으나 20%감경으로 24백만원 납부

주5) 2019.06.26일 과태료 18백만원 부과 받았으나 20%감경으로 14.4백만원 납부

주6) 2019.06.26일 과태료 117.5백만원 부과 받았으나 20%감경으로 94백만원 납부

주7) 2020.04.29일 과태료 6.1백만원 부과 받았으나 20%감경으로 4.88백만원 납부

주
8) 2021.03.29
일
과태료 48백만원 부과받았으나 20%감경으로 38.4백만원 납부

주9) 2021.07.21일 과태료 1백만원 부과받았으나 20%감경으로 0.8백만원 납부

나) 임직원에 대한 제재현황

일자
제재기관
조치대상자
처벌 또는
조치내용
금전적
제재금액
사유
근거법령

직위
전.현직
근속연수

2019.06.26
금융감독원
금융위원회
부회장
현직
16년9개월
견책
-

종합금융투자사업자의 계열회사 신용공여 제한 위반

대주주의 부당한 영향력 행사 금지위반

(구)자본시장법 제77조의 3 제3항 제1호

자본시장법 제35조 제3호

부사장
현직
15년
견책
-

단기금융업무 운용기준 위반

대주주의 부당한 영향력 행사 금지위반

자본시장법 제71조 제7호

자본시장법 제35조 제3호

상무
현직
22년7개월
견책
-

대주주의 부당한 영향력 행사 금지위반

자본시장법 제35조 제3호

상무
현직
22년6개월
견책
-

대주주의 부당한 영향력 행사 금지위반

자본시장법 제35조 제3호

상무보
현직
7년
감봉
감봉3월

단기금융업무 운용기준 위반

자본시장법 제71조 제7호

주1)

임직원: 이사,감사,업무집행지시자,집행임원 및 중요한 직원

주2) 조치대상의 직위, 전.현직구분, 근속연수는 제재조치일 기준

2. 한국투자신탁운용

가) 회사에 대한 제재현황

일자
제재기관
대상자
처벌 또는 
조치내용
금전적 
제재금액
사유
근거 법령

2019.07.25
금융감독원
금융위원회
회사
기관주의,
과태료
120백만원

투자자의 요청 등에 따른 불건전한 집합투자재산 운용

투자운용인력이 아닌 자의 집합투자재산 운용 금지 위반

집합투자재산의 평가 부적정

투자설명서 갱신의무 위반

투자자에 대한 재산의 대여 금지 위반

정보교류 차단 부적정

자본시장법 제85조 및 동법 시행령 제87조

자본시장법 제85조 제7호

자본시장법 제238조 및 동법 시행령 제260조

舊 간투법 제56조 및 동법 시행령 제54조, 자본시장법 부칙 제29조 제1항

자본시장법 제98조 제1항 제2호

자본시장법 제45조 및 동법 시행령 제51조

2020.01.22
금융감독원
금융위원회
회사
과태료
20백만원

집합투자규약을 위반한 불건전한 집합투자재산 운용

자본시장법 제85조 제8호, 동법 시행령 제87조 제4항 제1호

나) 임직원(이사, 감사, 업무집행지시자, 집행임원 및 중요한 직원)에 대한 제재현황

일자
제재기관
조치대상자
처벌 또는
조치내용
금전적
제재금액
사유
근거법령

직위
전.현직
근속연수

2019.07.25
금융감독원
금융위원회
상무
전직
3년 2개월
견책상당
-
투자자의 요청 등에 따른 불건전한 
집합투자재산 운용
자본시장법 제85조
동법 시행령 제87조

주) 조치대상의 직위, 전.현직구분, 근속연수는 제재조치일 기준

3. 한국투자저축은행
가) 회사에 대한 제재현황

일자
제재기관
대상자
처벌 또는 
조치내용
금전적 
제재금액
사유
근거 법령

2020.08.07
금융감독원
금융위원회
회사
기관주의
-
대주주 등에 대한 재산상 이익 부당제공
상호저축은행법 제18조의 2, 제37조

과태료
31.2백만원
사외이사가 아닌 이사회 의장 선임사유 공시의무 위반
신용정보 전산시스템 접근권한 관리 및 조회기록 등 점검 불철저
금융회사의 지배구조에 관한 법률 제13조,
신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제19조

주) 2020.08.07 과태료 31.2백만원 부과 받았으나 20% 감경으로 25.0백만원 납부

나) 임직원(이사, 감사, 업무집행지시자, 집행임원 및 중요한 직원)에 대한 제재현황

일자
제재기관
조치대상자
처벌 또는
조치내용
금전적
제재금액
사유
근거법령

직위
전.현직
근속연수

2020.08.07
금융감독원
금융위원회
대표이사
전직
15년11개월
문책경고 상당
-

대주주 등에 대한 재산상 이익 부당제공

상호저축은행법 제18조의 2, 제37조

본부장
현직
21년
견책
-

신용정보관리보호인
현직
2년9개월
주의
-

신용정보 전산시스템 접근권한 관리 및 조회기록 등 점검 불철저

신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제19조

신용정보관리보호인
전직
16년9개월
주의 상당
-

신용정보관리보호인
현직
15년6개월
주의
-

감사실장
현직
13년5개월
주의
-
대주주 등에 대한 재산상 이익 부당제공

상호저축은행법 제18조의 2, 제37조

과태료 부과

1.6백만원

사외이사가 아닌 이사회 의장 선임사유 공시의무 위반

금융회사의 지배구조에 관한 법률 제13조,

주) 조치대상의 직위, 전.현직구분, 근속연수는 제재조치일 기준

5. 한국투자파트너스

일자
제재기관
대상자
처벌 또는 
조치내용
금전적 
제재금액
사유
근거 법령

2018.07.13
금융감독원
한국투자 해외진출 
Platform 펀드
과태료
6.51백만원
보유주식 이전시 해외직접투자신고 및 내용변경신고 지연
구) 외국환거래법 제18조 제1항,
구) 외국환거래규정 제9-5조 제1항

주) 2018.07.13 한국투자해외진출Platform펀드에 과태료 651만원 부과 받았으며 한국투자파트너스가

업무집행사원으로서 과태료 납부. 자진납부 금액감경에 따라 20%감면된 520만원 납부 

6. 한국투자캐피탈

일자
제재기관
대상자
처벌 또는 
조치내용
금전적 
제재금액
사유
근거 법령

2019.12.11
금융위원회
회사
과태료
1백만원
증권발행실적보고서 제출의무 위반
자본시장과 금융투자업게 관한 법률 제128조

2) 공정거래위원회의 제재현황

1. 한국투자증권

일자
제재기관
대상자
처벌 또는 
조치내용
금전적 
제재금액
사유
근거 법령

2017.03.09
공정거래위원회
회사
벌금
50백만원

소액채권 신고시장가격 제출과정에서의 불건전 영업행위

독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제19조제1항제1호

2. 한국투자파트너스

일자
제재기관
대상자
처벌 또는 
조치내용
금전적 
제재금액
사유
근거 법령

2017.07.12
공정거래위원회
회사
과태료
8.4백만원
기업결합신고규정 위반행위에 대한 건
독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제 12조 제1항, 제6항

2021.03.08
주)
공정거래위원회
회사
과태료
31.1백만원
기업결합신고규정 위반행위에 대한 건
독점규제 및 공정거래에 관한 법률 제 12조 제1항, 제6항

주) 2020.2.17 신고한 3개 사 임원겸임 건에 대하여 각 과태료 기준금액 1,296만원에서 임의적 감경에 따라 20% 감면된 각 1,036.8만원 부과 받아 납부

3) 과세당국(국세청, 관세청 등)의 제재현황
- 해당사항 없음

4) 기타 행정ㆍ공공기관의 제재현황

1. 한국투자증권

일자
제재기관
대상자
처벌 또는 
조치내용
금전적 
제재금액
사유
근거 법령

2017.08.04

한국거래소

회사

약식제재금

1백만원

프로그램매매 사전보고 의무 위반

유가증권시장 업무규정 제104조 제2항

2017.11.01

한국거래소

회사

약식제재금

0.5백만원

프로그램 호가표시 의무 위반

유가증권시장 업무규정 제11조

2018.02.06

한국거래소

회사

약식제재금

2백만원

프로그램매매 사전보고 의무 위반

유가증권시장 업무규정 제104조 제2항

2018.02.27
금융투자협회
회사
회원주의
-
불성실 수요예측 참여행위 지연신고

증권인수업무 등에 관한 규정 제17조의 제2항

2018.08.31
한국거래소
회사
회원주의
-

공정거래질서 저해행위 금지 위반

시장감시규정 제21조 1호, 제11조 1항 제4호

시장감시규정시행세칙 제14조 제1항 제6호

2018.11.29
한국거래소
회사
회원제재금
62.5백만원
종가시세관련 주문수탁 위반

시장감시규정 제21조,제22조 제1항 제2호
시장감시규정시행세칙 제14조 제1항 제4호

2019.08.29

한국거래소

회사

약식

제재금

5.5백만원

프로그램매매 호가표시 위반

프로그램매매 사전보고 위반

코스닥시장업무규정 제2조, 제9조
유가증권시장업무규정 제104조 제2항

2020.08.20
금융투자협회
회사
회원경고
-
의무보유등록확약서 지연제출

「증권 인수업무 등에 관한 규정」제6조 제6항

2. 한국투자부동산신탁

일자
제재기관
대상자
처벌 또는
조치내용
금전적
제재금액
사유
근거 법령

2021.07.12
서울특별시청 토지관리과
한국투자부동신탁(주)
과태료
800000
자본금증자 변경신고 지연
부동산개발업의 관리 및 육성에 관한법률 제17조, 제24조, 제40조, 
 행정절차법 제21조, 질서위반행위규제법 제16,조 제18조

다. 한국거래소 등으로부터 받은 제재

- 상장 및 공시에 관한 제재는 해당사항 없음

라. 단기매매차익 발생 및 환수(미환수) 현황

- 해당사항 없음

4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항

가. 작성기준일 이후 발생한 주요 사항

(1) 종속회사에 대한 자금대여

당사는 2021년 6월 말 이후 다음과 같이 특수관계인에 대한 자금대여가 예정되어 있으며 이에 대한 주요 내역은 다음과 같습니다.

회사명
관계
대여내용
대여기간
대여금액
이자율
비고

한국투자프라이빗에쿼티
자회사
운영자금 지원
2021.08.31~2022.08.31
100억원
1.51% (예상)
신규대여

(2) 종속회사에 대한 채권매도

당사는 2021년 6월 말 이후 다음과 같이 특수관계인에 대한 채권매도가 예정되어 있으며 이에 대한 주요 내역은 다음과 같습니다.

회사명
관계
거래내용
거래일자
거래대상물
거래목적
거래금액

한국투자증권
자회사
채권매도
2021.09.09
(예정)
한국투자금융지주
제 32-1회 회사채
사채 인수중개
100억원

나. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항

[한국투자금융지주]

- 해당사항 없음

[주요 종속회사]

1) 한국투자증권

1. 고객예탁재산 현황

가) 고객예수금

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

위탁자예수금
6,716,622
6,751,537
1,851,318

장내파생상품거래예수금
1,734,459
2,018,643
1,674,942

청약자예수금
11,662
24
24

저축자예수금
30,659
30,732
22,685

조건부예수금
10
10
10

집합투자증권예수금
482,913
394,120
214,255

기 타
26
27
21

합 계
8,976,351
9,195,093
3,763,255

* K-IFRS 연결 기준

나) 기타 고객예탁자산

(단위 : 백만원)

구 분
FY2021 상반기
FY2020
FY2019

위탁자유가증권
159,887,614
133,590,989
76,291,839

저축자유가증권
146,562
144,555
120,310

수익자유가증권
51,776,786
48,315,047
42,284,833

기타예수유가증권
6,820,833
7,389,083
6,509,448

합 계
218,631,796
189,439,673
125,206,431

* K-IFRS 별도 기준

2. 예탁재산의 보호현황

가) 고객예탁금 등 별도예치제도

(기준일:2021년 06월 30일)

(단위 : 백만원)

구 분
별도예치
대상금액
별도예치금액
예치비율
비 고

증권금융
은행

고객예탁금
6,600,090
6,602,400
-
100%
-

청약자예수금
11,662
11,662
-
100%
-

합 계
6,611,752
6,614,062
-
100%
-

* K-IFRS 별도 기준

다. 합병등의 사후정보

- 해당사항 없음

라. 녹색경영

- 해당사항 없음

마.
정부의 인증 및 그 취소에 관한 사항

- 해당사항 없음

바. 조건부자본증권의 전환·채무재조정 사유등의 변동현황

- 해당사항 없음

사. 보호예수 현황

- 해당사항 없음

아. 고객정보 보호에 관한 사항

[한국투자금융지주]
한국투자금융지주는 2012년 개인정보보호기준을 수립하여 개인정보가 오·남용되거나 분실·도난·유출·변조 또는 훼손되지 아니하도록 안전성을 확보하고, 개인정보 보호활동에 대한 조직 내부의 관리 및 감독을 수행하고 있습니다. 특히, 개인정보 보호책임자를 준법감시인으로 지정하여 내부통제체계 구축 등 전반적인 개인정보 보호 업무를 수행하도록 하고 있습니다.

[주요 종속회사]
1) 한국투자증권

한국투자증권은 개인정보 보호책임자 2인을 공동 지정하여, 회사가 처리하는 개인정보가 오·남용되거나 분실·도난·유출·변조 또는 훼손되지 아니하도록 안전성을 확보하고, 개인정보 보호활동에 대한 조직 내부의 관리 및 감독을 수행하고 있습니다. 특히, 업무 분야별 전문성을 고려하여, 개인정보 보호책임자 공동 2인 중 1인에는 준법감시인을 지정하여 내부통제체계 구축 등 일반 개인정보 보호 업무를 수행하도록 하고 있으며, 2인 중 다른 1인에는
정보보호최고책임자(CISO)를
지정하여 전산인프라 구축, IT보안·조치 등 전산시스템 관련 개인정보 보호업무를 수행하고 있습니다.

개인정
보주체(고객)가 회사의 개인정보 관리 현황 및 보호 기준 등을 알 수 있도록, 당사는 개인정보 처리 기준을 회사 홈페이지(
https://securities.koreainvestment.com
) 내 「개인정보 처리방침」에 공개하고 있습니다. 또한,「개인정보 처리방침」에는 개인정보의 처리목적, 제3자 제공에 관한 사항, 위탁에 관한 사항, 정보주체의 권리·의무 및 그 행사 방법에 관한 사항 등을 명시하고 있습니다.

당사는 개인정보를 보호하기 위한 기술적, 물리적, 관리적 대책으로, 고객의 중요 개인정보는 암호화하여 저장·관리하고 있고, 정보통신망을 통한 불법적인 접근 및 침해사고 방지를 위해 침입차단 및 침입탐지시스템을 24시간 운영하고 있습니다. 또한, 백신소프트웨어를 이용하여 컴퓨터바이러스 등 악성프로그램에 의한 피해를 방지하기 위한 조치를 취하고 있습니다. 전산실 및 자료보관실 등은 특별보호구역으로 설정되어 관계자 이외의 출입을 철저히 통제하고 있으며, 개인정보 취급직원에 대하여는 업무별, 직급별로 차등하여 개인정보에 대한 접근권한을 제한하고 있습니다. 그리고 개인정보의 안전한 처리를 위한 내부관리계획을 수립·운영하고, 개인정보를 직접 취급하는 임직원 및 수탁자 등에 대한 개인정보 보호 교육을 실시하여 개
인정보가 오·남용되거나 유출되지 않도록 안전하게 관리하고 있습니다.

2) 한국투자저축은행

한국투자저축은행은 고객이 제공한 고객의 개인정보 보호를 위해 기술적, 물리적, 관리적 조치를 취하고 있습니다. 고객의 중요 개인정보는 암호화하여 저장, 관리하고 있으며, 정보통신망을 통한 불법 접근을 통제하기 위하여 침입차단시스템 등을 이용하여 안전하게 관리하고 있습니다. 또한 백신 소프트웨어를 이용하여 컴퓨터 바이러스 등 악성프로그램 등을 통한 피해를 방지하기 위한 조치를 취하고 있습니다. 고객의 개인정보 취급 시 취급자의 업무별, 직급별 권한을 부여하는 등 고객 개인정보 처리를 위한 내부통제 및 관리기준을 수립하여 운영하고, 개인정보를 취급하는 임직원 및 수탁자 등에 대한 교육을 실시하여 개인정보가 오남용 되거나 외부로 유출되지 않도록 안전하게 관리하고 있습니다.

한국투자저축은행은 고객 개인(신용)정보 처리 시, 개인정보보호법 등에서 정하고 있는 처리 단계별(수집,이용,제공위탁,저장관리,파기) 조치 사항을 준수하고 있으며, 고객의 권리보장을 위해 유출 시 신고절차 및 열람, 정정, 삭제 처리정지권을 행사할 수 있도록 개인정보보호규정 등에 반영하여 운영하고 있습니다.

한국투자저축은행은 개인정보보호 책임자(CPO) 1인을 지정하여 내부통제 및 개인정보 보호교육(화상, 서면, 내방교육)을 실시하고 있으며, 각 팀별로 부점장이 직접 개인정보보호 관리자로 지정되어 분기별 개인정보보호절차 준수여부를 항목별로 자체 점검하여 고객개인정보가 분실, 도난, 유출 변조 또는 훼손되지 않도록 관리하는 등 업무에 철저를 기하고 있습니다. 또한, 정보보호최고책임자(CISO)를 지정하여 전산인프라 구축, IT보안·조치 등 전산시스템 관련 개인정보 보호업무를 수행하고 있습니다. 

개인정보처리방침 및 CCTV 등 영상정보처리방침을 지정하여 운영하고 있으며, 이를 개인정보주체(고객)가 알 수 있도록 회사 홈페이지(https://sb.koreainvestment.com)에 게시하여 공시하고 있습니다. 또한 위탁기관에 대해서는 당사 홈페이지를 통해 공시하고 있으며 필요 시 고객정보보호 교육을 실시하여 개인정보처리자의 의무를 준수하도록 관리감독하고 있는 등 고객의 개인정보가 소중히 관리되도록 최선을 다하여 관리하고 있습니다.

3) 한국투자캐피탈

한국투자캐피탈은 고객정보 유출사고 가능성이 잠재적인 사업에 위험요소로 작용할 수 있습니다. 개인정보유출 사고는 감독당국의 제재(영업정지, 과태료부과, 경영진제재 등), 피해고객의 집단소송 등에 따른 손해배상, 고객상담 등 사고수습에 필요한 관리비용 증가, 유출된 정보의 부정사용으로 인한 2차피해보상, 고객이탈 및 평판저하 등에 따른 장기영업력 악화 등이 발생할 가능성이 높아 사업에 중대한 위협이 될 수 있습니다. 한국투자캐피탈은 이러한 위험을 충분히 인지하고 있으며, 이러한 사태 발생을 사전에 예방하고자 당사는 금융당국이 추진하는 개인정보보호정책에 적극동참하고 있습니다. 

한국투자캐피탈은 개인정보책임자를 지정하여 회사가 처리하는 개인정보가 오·남용되거나 분실·도난·유출·변조 또는 훼손되지 아니하도록 안전성을 확보하고, 개인정보 보호활동에 대한 조직 내부의 관리 및 감독을 수행하고 있습니다. 

한국투자캐피탈은 개인정보를 보호하기 위하여 기술적, 물리적, 관리적 대책으로 개인고객서류를 별도 보관하여 출입을 통제하고 있습니다. 개인정보 조회시 마스킹 처리와 저장시에는 암호화하며, 내부 전자문서는 보안문서(DRM)으로 관리하며 정보통신망을 통한 불법적인 접근 및 침해사고 방지를 위해 침입차단(방화벽)을 운영하고 있습니다.

또한, 백신소프트웨어를 이용하여 컴퓨터바이러스 등 악성프로그램에 의한 피해를 방지하기 위한 조치를 취하고 있습니다. 전산실 및 자료보관실 등은 특별보호구역으로 설정되어 관계자 이외의 출입을 철저히 통제하고 있으며, 개인정보를 직접 취급하는 임직원 및 수탁자 등에 대한 개인정보 보호 교육을 실시하여 개인정보가 오·남용되거나 유출되지 않도록 안전하게 관리하고 있습니다.

다만, 이러한 내부통제 및 전산관련 시스템 등으로 통제할 수 없는 예상치 못한 고객정보의 유출에 대한 잠재적 위험은 내재되어 있으며 이에 따른 사고 발생시, 사고 수습에 필요한 관리비용 및 피해고객에 대한 손해배상 등의 재무적 위험과 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재관련 위험, 그 밖의 평판 저하에 따른 영업력 저하 등 회사에 부정적 영향을 미칠 수 있는 위험이 일부 내재되어 있음을 알려드립니다.

4

) 기
타 계열사

한국투자신탁운용, 한국투자밸류자산운용, 한국투자파트너스 등 한국투자금융지주 계열사들은 개인정보 보호책임자를 지정하여, 회사가 처리하는 개인정보가 오·남용되거나 분실·도난·유출·변조 또는 훼손되지 아니하도록 안전성을 확보하고, 개인정보 보호활동에 대한 조직 내부의 관리 및 감독을 수행하고 있습니다. 특히, 개인정보 보호책임자를 준법감시인으로 지정하여 내부통제체계 구축 등 전반적인 개인정보 보호 업무를 수행하도록 하고 있습니다.

XI. 상세표

1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

(단위 : 백만원)

상호
설립일
주소
주요사업
최근사업연도말
자산총액
지배관계 근거
주요종속
회사 여부

한국투자증권
㈜

1974.08.08
서울시 영등포구 의사당대로 88
금융투자업
58,199,934

지배력 보유

(기업회계기준서 제1110호 문단7)

O

(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상)

한국투자파트너스
㈜

1986.11.25
서울시 강남구 영동대로 517
창업투자업
579,588
상동

O

(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상)

㈜
한국투자저축은행

1982.12.14
경기도 성남시 분당구 서현로 184
저축은행업
4,568,045
상동

O

(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상)

한국투자캐피탈
㈜

2014.11.03
서울시 영등포구 여의대로 24
여신전문업
4,113,727
상동

O

(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상)

한국투자프라이빗에쿼티㈜

2010.10.29
서울시 강남구 테헤란로 152
사모투자전문회사 운용업
59,040
상동
X

한국투자부동산
신탁㈜

2019.05.31
서울시 강남구 테헤란로 518
부동산신탁업
39,888
상동
X

KIARA CAPITAL II PTE. LTD.
2013.10.02

1 Raffles Place, #43-04
One Raffles Place, Singapore 048616

집합투자기구
5,423
상동
X

KIARA ADVISORS PTE. LTD.
2008.02.15

1 Raffles Place, #43-04
One Raffles Place, Singapore 048616

집합투자업
22,971
상동
X

한국투자신탁운용
㈜

2000.06.26
서울시 영등포구 여의대로 24
집합투자업
193,942
상동

O

(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상)

한국투자밸류자산운용
㈜

2006.02.13
서울시 영등포구 여의대로 70
집합투자업
666,192
상동

O

(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상)

KI&S Asia, Ltd.
(홍콩현지법인)
1997.12.02

Suite 2220,
Jardine House 1
Connaught Place, Central Hong Kong

금융투자업
512,697
상동

O

(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상)

KI&S Europe, Ltd.
(런던현지법인)
1995.04.24
2FL, 35-39 Moorgate,
London EC2R 6AR UK
금융투자업
3,010
상동
X

KI&S America, Inc.
(뉴욕현지법인)
2000.04.18
1350 Avenue of the Americas,
Suite 1602, New York
금융투자업
8,483
상동
X

KI&S Singapore, Pte. Inc.
(싱가폴현지법인)
2008.02.22

1 Raffles Place, #43-04
One Raffles Place, Singapore 048616

금융투자업
10,027
상동
X

KIS Vietnam Securities Corporation 
(베트남현지법인)
2010.11.29

3th Floor, Maritime Bank Tower, 180-192,
Nguyen Cong Tru, District1, 
Ho Chi Minh City, Vietnam

금융투자업
298,015
상동

O

(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상)

KI&S US, Inc.
2021.01.08
1350 Avenue of the Americas,
Suite 1602, New York

금융투자업

-

상동

X

PT Korea Investment & Sekuritas Indonesia

1989.04.07
Equity Tower Lt.9 UnitA, 
SCBD Lot.9 Jl.Jend Sudirman Kav.52-53 
Jakarta 12190
금융투자업
59,542
상동
X

PT KISI Asset management
2019.04.18
Equity Tower 9th floor, SCBD, 
Jalan Jenderal Sudirman Kav. 52-53, 
Jakarta Selatan 12190, Indonesia
집합투자업
3,058

상동

X

KIM Investment Funds
2013.11.21
49, Avenue J.F Kennedy, L-1855 Luxembourg,
Grand Duchy of Luxembourg
집합투자기구
78,278
상동

O 

(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상)

KIARA Asia Pacific Hedge Fund
2014.07.17

1 Raffles Place, #43-04
One Raffles Place, Singapore 048616

집합투자기구
413,759
상동

O 

(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상)

한국투자벨기에코어오피스
전문투자형사모부동산투자신탁(파생형)
2018.03.21
서울시 영등포구 의사당대로 88
집합투자기구
30,005
상동
X

한국투자필라델피아전문투자형
사모부동산투자신탁2호(파생형)
2018.05.03
서울시 영등포구 의사당대로 88
집합투자기구
64,124
상동
X

마스턴전문투자형
사모부동산투자신탁제31호
2018.06.27
서울시 강남구 테헤란로 302
집합투자기구
148,033
상동

O

(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상)

하나대체투자전문투자형
사모부동산투자신탁76호
2018.06.01
서울시 중구 을지로 66
집합투자기구
26,993
상동
X

KB영국태양광에너지전문투자형사모특별자산투자신탁
2018.09.17
서울시 영등포구 국제금융로 10
집합투자기구
46,520

상동

X

KTB항공기전문투자형사모투자신탁
제22-2호
2018.11.15
서울시 영등포구 여의대로 66
집합투자기구
28,477
상동
X

KB독일풍력에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁

2018.12.20

서울시 영등포구 국제금융로 10

집합투자기구
64,688
상동
X

하나대체투자미국LA부동산투자신탁1호F
2018.12.31
서울시 중구 을지로 66
집합투자기구
61,350
상동
X

유진프라이디움전문투자형
사모투자신탁1호
2018.12.31
서울시 영등포구 국제금융로2길 24
집합투자기구
37,896
상동
X

한국투자 SEA-CHINA Fund
2018.10.25
서울시 영등포구 의사당대로 88
투자조합
337,590
상동

O

(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상)

현대 Aviation 전문투자형사모투자신탁19호
2019.01.28
서울시 영등포구 은행로 30
집합투자기구
57,409
상동

X

한국밸류 클래식전문투자형 사모투자신탁1호
2019.02.25
서울시 영등포구 여의대로 70
집합투자기구
45,756
상동

X

한국밸류다이아몬드전문투자형
사모투자신탁1호
2019.03.20
서울시 영등포구 여의대로 70
집합투자기구
20,255
상동

X

한국투자글로벌인프라전문투자형
사모투자신탁1호
2019.03.21
서울시 영등포구 의사당대로 88
집합투자기구
22,686
상동

X

린드먼파트너스글로벌전문투자형
사모특별자산투자신탁제11호
2019.03.28
서울시 강남구 테헤란로 234
집합투자기구
46,904
상동

X

한국밸류 사파이어 전문투자형
사모투자신탁 1호
2019.05.20

서울시 영등포구 여의대로 70

집합투자기구

8,943

상동

X

에이아이 파트너스미드스트림전문투자형
사모특별자산투자신탁1호
2019.05.09
서울특별시 중구 통일로120 신관 13층

집합투자기구

50,212

상동

X

멀티에셋 Global Private Equity
전문투자형 사모투자신탁 제3호
2019.06.20
서울시 영등포구 국제금융로 56 미래에셋대우빌딩

집합투자기구

81,121

상동

O

(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상)

이지스글로벌전문부동산투자신탁281-1호
2019.07.15
서울특별시 영등포구 여의공원로 115
집합투자기구
29,976
상동
X

한국투자TDF 알아서 2050펀드
2019.09.05

서울시 영등포구 의사당대로 88

집합투자기구
16,395
상동
X

삼성SRA전문투자형사모부동산투자신탁 52호
2019.09.11
서울시 서초구 서초대로74길 4
집합투자기구
115,976
상동

O

(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상)

화인스노우맨 전문투자형 사모투자신탁 제1호
2019.10.10
서울 종로구 청계천로 41

집합투자기구

53,306

상동

X

멀티에셋 호주 Fuel Co 인수금융 
전문투자형사모투자신탁 제1호
2019.10.14

서울시 영등포구 국제금융로 56

집합투자기구

29,385

상동

X

한국밸류글로벌리서치배당인컴증권자투자신탁
2019.12.02

서울시 영등포구 여의대로 70

집합투자기구

6,674

상동

X

한국투자도쿄레지던스 
전문투자형 사모부동산투자신탁
2019.11.25

서울시 영등포구 의사당대로 88

집합투자기구

97,399
상동

O

(최근사업연도 자산총액이 750억원 이상)

NH-Amundi 글로벌인프라 
전문투자형사모 특별자산투자신탁 21호
2019.12.18
서울시 영등포구 국제금융로8길 2

집합투자기구

74,834
상동
X

Reksa Dana KISI Equity fund
2019.12.11

Equity Tower 9th floor, SCBD, 
Jalan Jenderal Sudirman Kav. 52-53, 
Jakarta Selatan 12190, Indonesia

집합투자기구

17,618
상동
X

Reksa Dana KISI Fixed income fund
2019.12.11

Equity Tower 9th floor, SCBD, 
Jalan Jenderal Sudirman Kav. 52-53, 
Jakarta Selatan 12190, Indonesia

집합투자기구

20,950
상동
X

Reksa Dana KISI Money market fund
2019.12.11

Equity Tower 9th floor, SCBD, 
Jalan Jenderal Sudirman Kav. 52-53, 
Jakarta Selatan 12190, Indonesia

집합투자기구

28,999

상동

X

KIM Vietnam Fund Mamagement
2020.02.19
#1807, mPlaza Siagon, 39 Le Duan,
P.Ben Nghe, Q1, TP. HCM
집합투자업
1,788
상동

X

파인스트리트글로벌기업금융전문투자형
사모투자신탁 5-2호
2020.12.21
서울시 마포구 양화로45 세아타워 18층

집합투자기구

20,971
상동

X

NH-Amundi BCP VIII 전문투자형 사모투자신탁1호
2021.02.22
서울시 영등포구 국제금융로8길 2, 10층(여의도동, 농협문화복지재단빌딩)
집합투자기구
-
상동

X

한국투자 성장기업 신기술사업투자조합1호
2021.02.09
서울시 영등포구 의사당대로 88
집합투자기구
-

상동

X

HDC크레딧오포튜니티 전문투자형 사모투자신탁3호
2021.03.26
서울시 영등포구 국제금융로8길 11 대영빌딩 2층 HDC 자산운용
집합투자기구
-

상동

X

한국밸류지속성장ESG증권투자신탁
2021.04.26
서울시 영등포구 여의대로 70
집합투자기구
-

상동

X

옵티머스헤르메스전문투자형사모투자신탁제1호
2021.05.13
서울시 강남구 테헤란로 108길 19
집합투자기구
-

상동

X

옵티머스가우스전문투자형사모투자신탁제1호
2021.05.13
서울시 강남구 테헤란로 108길 19
집합투자기구
-

상동

X

NH-Amundi 환경 인프라 전문투자형 
사모특별자산투자신탁 1호
2021.06.07
서울시 영등포구 국제금융로8길 2
집합투자기구
-

상동

X

한투봉황(장가항)창업투자기업
2010.11.23
No. 1 of Jingu Road, Fenghuang Town, 
Zhangjiagang
창업투자조합
6,052

상동

X

한봉(장가항)지분투자파트너십기업
2016.08.29
2nd Floor, Builing 1, Phoenix Technology Park,
Shuanglong Village, Fenghuang Town,
Zhangjiagang City, Jiangsu, China
창업투자조합
16,605

상동

X

경성(청두)지분투자펀드파트너십기업

(유한파트너십)

2016.12.22
중국 청두시 하이테크구 천부5길 200호 2동 904호
창업투자조합
58,719
상동
X

2. 계열회사 현황(상세)

(기준일 :
2021년 08월 27일
)
(단위 : 사)

상장여부
회사수
기업명
법인등록번호

상장
1
한국투자금융지주(주)
110111-2691651

-
-

비상장
29
한국투자증권(주)
110111-0168769

(주)한국투자저축은행
204711-0001352

한국투자캐피탈(주)
110111-5554591

한국투자부동산신탁(주)
110111-7125720

한국투자파트너스(주)
110111-0511398

한국투자프라이빗에쿼티(주)
110111-4461218

한국투자신탁운용(주)
110111-2006983

한국투자밸류자산운용(주)
110111-3398959

글로벌다이너스티해외자원개발사모투자전문회사
110113-0014992

우리성장파트너십신기술사모투자전문회사
110113-0018788

한국투자글로벌제약산업육성사모투자전문회사
110113-0018556

한국투자혁신성장스케일업사모투자합자회사
110113-0026559

한국투자성장소부장사모투자합자회사
110113-0027234

한투노틱반도체제1호사모투자합자회사
110113-0029355

케이아이피그로쓰 유한회사
110114-0205979

케이엔반도체투자 유한회사
110114-0271334

이큐파트너스제1호글로벌사모투자전문회사
110113-0015388

이큐피포스코글로벌제1호해외자원개발사모투자전문회사
110113-0017227

이큐파트너스제1호환경서비스사모투자합자회사
110113-0020808

이큐파트너스그린사모투자합자회사
110113-0021955

한국투자온기업그린모빌리티제1호
110113-0029157

기업재무안정사모투자합자회사

에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사
110113-0027672

한투에스지기업재무안정사모투자합자회사
110113-0028761

한투한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사
110113-0030203

이큐그린제이차유한회사
110114-0224755

한투에스지제일호 유한회사
110114-0272499

(주)이메디원
200111-0254767

도시환경(주)
115311-0009435

(주)그린환경기술
115211-0030408

주1) 한투에스지기업재무안정사모투자합자회사는 2021.02.01 계열회사로 편입되었습니다.

주2) 케이엔반도체투자유한회사, 한투에스지제일호유한회사는 2021.03.02 계열회사로 편입되었습니다.

주2) 케이엔반도체투자유한회사, 한투에스지제일호유한회사는 2021.03.02 계열회사로 편입되었습니다.

주4) 프라이싱사모투자합자회사는 2021.04.06 계열회사에서 제외되었습니다.

주5) 한투노틱반도체제1호사모투자합자회사는 2021.05.01 계열회사로 편입되었습니다.

주6) ㈜케이아이피오르비텍홀딩스는 2021.07.29 계열회사에서 제외되었습니다.

주7) 한투한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사는 2021.08.01 계열회사로 편입되었습니다.

3. 타법인출자 현황(상세)

(기준일 :
2021년 08월 27일
)
(단위 : 백만원, 주, %)

법인명
상장
여부
최초취득일자
출자
목적
최초취득금액
기초잔액
증가(감소)
기말잔액
최근사업연도
재무현황

수량
지분율
장부
가액
취득(처분)
평가
손익
수량
지분율
장부
가액
총자산
당기
순손익

수량
금액

한국투자증권
비상장
2005년 03월 24일
경영참여
548,008
35,163
100
5,411,711
-
-
-
35,163
100
5,411,711
58,199,934
587,023

한국투자파트너스
비상장
2003년 11월 28일
경영참여
36,732
366,000
100
124,841
-
-
-
366,000
100
124,841
579,588
46,997

한국투자저축은행
비상장
2003년 12월 26일
경영참여
39,333
13,053
100
227,987
-
-
-
13,053
100
227,987
4,568,045
66,608

한국투자캐피탈
비상장
2015년 12월 28일
경영참여
85,925
9,200
100
285,925
-
-
-
9,200
100
285,925
4,113,727
81,085

한국투자
프라이빗에쿼티
비상장
2016년 01월 15일
경영참여
35,420
357
100
55,824
-
-
-
357
100
55,824
59,040
3,849

KIARA ADVISORS
비상장
2008년 03월 12일
경영참여
48
100
100
127
-
-
-
100
100
127
22,971
5,852

KIARA CAPITALⅡ
비상장
2013년 10월 16일
경영참여
107
100
100
-
-
-
-
100
100
-
5,423
-67

카카오뱅크
상장
2016년 01월 26일
경영참여
500
19,050
4.67
114,667
-
-
-
19,050
4.01
114,667
26,649,990
113,636

한국투자부동산신탁
비상장
2019년 05월 30일
경영참여
25,000
5,990
59.90
29,950
27,030
135,150
-
33,020
82.55
165,100
39,888
-7,891

합 계
449,013
-
6,251,032
27,030
135,150
-
476,043
-
6,386,181
94,238,606
897,092

주1) 최근사업연도 재무현황은 K-IFRS 별도 기준임

【 전문가의 확인 】

1. 전문가의 확인

- 해당사항 없음

2. 전문가와의 이해관계

- 해당사항 없음