케이뱅크 — 대규모기업집단현황공시[연1회공시및1/4분기용(개별회사)] (20210528)
제출인: 케이뱅크

기업집단현황공시(연1회-개별회사용)
2.1
주식회사 케이뱅크은행

대규모기업집단 소속회사에 대한 현황 공시

기업집단명 :
케이티

기업집단 동일인 :
(주) 케이티

기업집단 대표회사 :
(주) 케이티

작성회사 :
주식회사 케이뱅크은행

담당자 :
고영민 (팀장) , 전화번호(010-8960-9323)

<참조>
케이티 기업집단현황 공시의 대표회사는 (주)케이티이며 케이티 기업집단의 전체현황 공시는 대표회사 (주)케이티가 제출한 케이티 기업집단현황 공시와 동일하므로 (주)케이티가 제출한 케이티 기업집단 현황 공시를 참조하시기 바랍니다.

1. 일반현황

(1) 회사개요

(금년도 지정일 기준, 단위: 명)

소속회사명
대표자
설립일
계열편입일
업종
종업원수
기업공개여부
결산일

금융회사
(주)케이뱅크은행
서호성
2016.01.07
2020.09.01
K6412(일반은행)
375
-
2020.12.31

(1-1) 영위업종 현황

(금년도 지정일 기준)

소속회사명
영위업종
대표품목(대표사업)

금융회사
(주)케이뱅크은행
K6412(일반은행)
은행업

K6619(기타금융지원서비스업)
증권대행

M7131(광고대행업)
광고대행

(2) 회사 재무현황

(직전 사업연도말 기준, 단위 : 백만원, %)

소속회사명
자산
부채
자본
부채비율
 (부채총계/
 자본총계)

유동자산
(a)
유동자산 중 
현금및 현금성자산
비유동자산
(b)
자산총계
(a+b)
유동부채
(c)
비유동부채
(d)
부채
총계
(c+d)
부채총계 중 
차입금
자본금
자본
총계

금융회사
(주)케이뱅크은행
4,198,186
156,731
132,932
4,331,118
3,745,324
96,966
3,842,290
-
901,650
488,828
786.02%

주) 유동자산 중 현금 및 현금성자산에는 한국은행 지급준비예치금(사용제한예치금)이 포함되어 있음

(3) 회사 손익현황

(직전 사업연도말 기준,단위 : 백만원)

소속회사명
매출액
(또는 영업수익)
영업이익
기타수익등
기타비용등
기타비용등 중
이자비용
당기순이익

금융회사
(주)케이뱅크은행
80,183
(105,428)
76
22
-
(105,374)

주) 기타비용등 중 이자비용에는 순이자손익을 구성하는 예수부채 관련 이자비용은 포함되지 않음

(4) 해외 계열회사 현황

해당사항없음

(5) 계열회사 변동내역

(전년도 지정일 ～ 금년도 지정일 기준)

계열회사명
변동사유
변동일자
업종

(주)케이뱅크은행
편입-지분취득
2020.09.01
K6412(일반은행)

2. 임원 , 이사회 등의 운영현황

(1) 임원현황

(금년도 지정일 기준)

소속회사명
임원명
직위
취임일
등기일
임기 만료
(예정)일
동일인과
친족관계
겸직사항
주요경력
퇴직
임직원
중임
여부
소속
하부위원회

금
융
회
사
(주)
케
이
뱅
크
은
행
서호성
대표이사
 (이사회 의장)
2021.02.09
2021.02.16
2023.12.31
-
-
(전) 한국타이어앤테크놀로지(주) 전략&마케팅 총괄, 부사장
-
신임
-

서호성
사내이사
 (이사회 의장)
2021.02.09
2021.02.16
2023.12.31
-
-
(전) 한국타이어앤테크놀로지(주) 전략&마케팅 총괄, 부사장
-
신임
-

박대영
사내이사
(감사위원)
2019.09.23
2019.10.01
2021.09.22
-
-
(전) 엔에이치투자증권(주) NH인재원장, 경영전략본부장
-
신임
감사위원회

이풍우
사내이사
2021.03.31
2021.04.08
2023.03.31 주1)
-
-
(전) (주)우리은행 본점2기업영업본부장
-
신임
위험관리위원회

최승남
사외이사
 (선임사외이사,
 감사위원장)
2018.09.20
2018.10.02
2022.03.31 주2)
-
호반호텔앤리조트
(현) (주)호반호텔앤리조트 대표이사
(전) (주)호반건설 대표이사
(전) (주)호반산업 대표이사
-
중임
감사위원회
 임원후보추천위원회
 보수위원회

박홍래
사외이사
 (임원후보추천위원장)
2021.03.31
2021.04.08
2023.03.31 주1)
-
-
(현) 법무법인 동인 구성원 변호사
(전) 인천지방법원 부장판사
-
신임
임원후보추천위원회
 감사위원회
 보수위원회

정지석
사외이사
 (보수위원장)
2021.03.31
2021.04.08
2022.03.31 주2)
-
-
(전) ㈜코스콤 대표이사
(전) 한국지역정보개발원 본부장
-
신임
보수위원회
 임원후보추천위원회
 위험관리위원회

이헌구
사외이사
 (위험관리위원장)
2021.03.31
2021.04.08
2023.03.31 주1)
-
-
(현) ㈜마쉬코리아보험중개 상무
(전) 농협은행 투자금융부장
-
신임
위험관리위원회
 임원후보추천위원회
 감사위원회

주1) 임기만료(예정)일은 제7기 주주총회 종료시까지이므로 변경될 수 있음
주2) 임기만료(예정)일은 제6기 주주총회 종료시까지이므로 변경될 수 있음

(2) 이사회, 이사회내 위원회, 주주총회 관련제도, 소수주주권 행사현황

가. 이사회 운영 현황

(전년도 지정일 ～ 금년도 지정일 기준)

소속회사명
이사회
 구성원명
이사회
 개최일자
의안내용
가결
여부
사외이사
대규모
내부거래
공시일

참석
불참
반대

금
융
회
사
(주)
케
이
뱅
크
은
행
이문환, 
정운기, 
박대영, 
최승남, 
성낙일, 
이헌철, 
김준경, 
홍종팔, 
최용현, 
윤보현
2020.05.27
주요주주 등과의 거래 승인(안)
원안가결
7
-
-
-

2020.06.15
'2020년 제1차 신주 발행' 변경(안)
원안가결
7
-
-
-

Alipay (Hong Kong) Investment Limited 보유주식 양도 승인(안)
원안가결
7
-
-
-

2020.06.19
2020년 제2차 신주 발행(안)
원안가결
7
-
-
-

2020.06.30
2020년 경영계획(안)
원안가결
7
-
-
-

2020.07.24
2020년 제1차,2차 신주발행' 실권주 처리(안)
원안가결
7
-
-
-

주요주주 등과의 거래 승인(안)
원안가결
7
-
-
-

2020.09.02
이사 선임의 건 승인(안)
원안가결
7
-
-
-

제5기 1차 임시주주총회 소집(안)
원안가결
7
-
-
-

지배구조내부규범 등 개정(안)
원안가결
7
-
-
-

본점 소재지 이전 검토(안)
원안가결
7
-
-
-

DBMS 유지보수 계약 추진(안)
원안가결
7
-
-
-

주요주주 등과의 거래 승인(안)
원안가결
7
-
-
-

2020.09.23
선임사외이사 선임(안)
원안가결
7
-
-
-

이사회내 위원회 구성(안)
원안가결
7
-
-
-

임원의 수 변경 승인(안)
원안가결
7
-
-
-

위험관리책임자 임기 연장 승인(안)
원안가결
7
-
-
-

2020.10.28
자본확충을 위한 주관사 계약 추진(안)
원안가결
6
1
-
-

2020.11.25
'21년 ICT 운영 및 유지보수 계약 추진(안)
원안가결
7
-
-
-

2020.12.29
'21년 경영계획 수립(안)
원안가결
7
-
-
-

'21년 이사회 및 위원회 운영 계획(안)
원안가결
7
-
-
-

준법감시인 선임 승인(안)
원안가결
7
-
-
-

위험관리책임자 임기 연장 승인(안)
원안가결
7
-
-
-

2021.01.25
경영계약서 체결(안)
원안가결
6
1
-
-

임시주주총회에 상정할 안건 승인(안)
원안가결
6
1
-
-

제6기 1차 임시주주총회 개최(안)
원안가결
6
1
-
-

임원의 수 변경 승인(안)
원안가결
6
1
-
-

주요업무집행책임자 선임(안)
원안가결
6
1
-
-

서호성, 
정운기, 
박대영, 
최승남, 
성낙일, 
이헌철, 
김준경, 
홍종팔, 
최용현, 
윤보현
2021.02.09
이사회 의장 선임(안)
원안가결
7
-
-
-

2021.02.16
2020회계연도 결산재무제표 등의 승인(안)
원안가결
7
-
-
-

2021.03.16
이사 선임의 건 승인(안)
원안가결
7
-
-
-

2021년 이사의 보수한도 승인(안)
원안가결
7
-
-
-

임원퇴직금 지급 규정 개정(안)
원안가결
7
-
-
-

2020년 이사회 등 평가결과(안)
원안가결
7
-
-
-

제5기 정기주주총회 상정 안건 승인(안)
원안가결
7
-
-
-

제5기 정기주주총회 개최(안)
원안가결
7
-
-
-

주요주주등과의 거래 승인(안)
원안가결
7
-
-
-

지배구조내부규범 등 개정(안)
원안가결
7
-
-
-

위험관리책임자 선임(안)
원안가결
7
-
-
-

서호성, 박대영, 이풍우, 최승남, 
박홍래, 정지석, 이헌구
2021.03.31
선임사외이사 선임(안)
원안가결
4
-
-
-

이사회내 위원회 구성(안)
원안가결
4
-
-
-

나. 이사회내 위원회 설치ㆍ운영 현황

(전년도 지정일 ～ 금년도 지정일 기준)

소속회사명
위원회명
법령상
설치의무
구성원명
설치목적
및 권한
개최일자
의안내용
가결여부
사외이사
대규모
내부거래
공시일

참석
불참
반대

금
융
회
사
(주)
케
이
뱅
크
은
행
임
원
후
보
추
천
위
원
회
금융회사의 
지배구조에 관한
 법률 제17조
최승남, 
성낙일, 
이헌철, 
홍종팔, 
최용현
임원 후보에 대한 자격심사 및 
주주총회 추천 등에 관한 사항
2020.07.24
의결사항 없음
-
5
-
-
-

2020.08.26
2020년 사외이사 후보군 관리(안)
원안가결
5
-
-
-

2020.09.02
사외이사 후보 추천(안)
원안가결
5
-
-
-

2020.09.23
위원장 선임(안)
원안가결
5
-
-
-

2021.01.12
비상 시 경영승계계획 승인(안)
원안가결
5
-
-
-

2021.01.15
최고경영자 후보군 및 면접평가 대상 선정(안)
원안가결
5
-
-
-

2021.01.15
대표이사 후보 추천(안)
원안가결
5
-
-
-

2021.02.09
의결사항 없음
-
5
-
-
-

2021.03.15
최고경영자 상시후보군 관리 및 사내이사 최종후보군 선정(안)
원안가결
5
-
-
-

사외이사 상시후보군 관리 및 최종후보군 선정(안)
원안가결
5
-
-
-

2021.03.16
이사 후보 추천(안)
원안가결
5
-
-
-

박홍래, 최승남, 
정지석, 이헌구
2021.03.31
위원장 선임(안)
원안가결
4
-
-
-

감
사
위
원
회
상법 제542조의11
홍종팔, 
박대영, 
최승남, 
성낙일
(목적) 은행의 회계와 업무 감사, 주주총회 제출 의안 및 서류 조사 등
 (권한) 자료제출요구 권한, 관계자 출석 및 답변 요구, 조사자료 징구 등
2020.05.27
감사보조기구부서장 임면 동의(안)
원안가결
3
-
-
-

2020년 1분기 재무제표에 대한 외부감사인의 검토결과 보고
심의
3
-
-
-

2020.09.02
2020년 반기 재무제표 검토결과 보고
심의
3
-
-
-

준법감시인 보고사항
심의
3
-
-
-

2020.09.02
임시주주총회 의안 및 서류에 대한 의견진술(안)
원안가결
3
-
-
-

2020.09.23
감사위원회 위원장 선임(안)
원안가결
3
-
-
-

2020.11.25
2020년 3분기 재무제표 검토결과 보고
심의
3
-
-
-

2020.12.29
2020년 연간 감사계획(안)
원안가결
3
-
-
-

공시정책의 수립 및 집행 현황
심의
3
-
-
-

내부통제시스템 평가 보고(안)
심의
3
-
-
-

2021.01.25
임시주주총회 의안 및 서류에 대한 의견진술(안)
원안가결
2
1
-
-

2021.03.16
2020회계연도 감사보고서 제출(안)
원안가결
3
-
-
-

정기주주총회 의안 및 서류에 대한 진술(안)
원안가결
3
-
-
-

2020회계연도 재무제표에 대한 외부감사인 감사결과
심의
3
-
-
-

2020회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가
심의
3
-
-
-

2020회계연도 외부감사인 감사활동 평가(안)
심의
3
-
-
-

2021년 연간 준법감시 활동계획 및 추진실적 보고
심의
3
-
-
-

최승남, 박대영,
박홍래, 이헌구
2021.03.31
감사위원회 위원장 선임(안)
원안가결
3
-
-
-

위
험
관
리
위
원
회
금융회사의 
 지배구조에 관한
 법률 제16조
이헌철, 
김준경, 
윤보현, 
최용현, 
정운기
금융환경의 변화에 대응한 위험관리 정책과 전략을 결정하며 
은행 경영상 발생할 수 있는 제반 위험을 
적시에 인식, 측정, 감시, 통제할 수 있도록 
전행차원에서 위험을 종합적으로 관리하고 통제
2020.05.27
의결사항 없음
-
4
-
-
-

2020.06.30
2020년 위험자본 및 부문별 한도 변경(안)
원안가결
4
-
-
-

2020.09.02
의결사항 없음
-
4
-
-
-

2020.09.23
위험관리위원회 위원장 선임(안)
원안가결
4
-
-
-

2020.11.25
의결사항 없음
-
4
-
-
-

2020.12.29
'21년 위험관리 전략 수립(안)
원안가결
4
-
-
-

'21년 위험자본 및 부문별 한도 설정(안)
원안가결
4
-
-
-

'21년 유동성위험 관리 전략(안)
원안가결
4
-
-
-

위험관리심의회 위원 선임(안)
원안가결
4
-
-
-

2021.03.16
'21년 부문별 한도 변경(안)
원안가결
4
-
-
-

통합 위기상황분석(안)
원안가결
4
-
-
-

유동성 위기상황분석(안)
원안가결
4
-
-
-

이헌구, 정지석, 
이풍우
2021.03.31
위험관리위원회 위원장 선임(안)
원안가결
2
-
-
-

위험관리규정 개정(안)
원안가결
2
-
-
-

보
수
위
원
회
금융회사의 
 지배구조에 관한
 법률 제16조
성낙일, 
최승남, 
김준경, 
윤보현
(목적) 성과보상체계의 설계와 운영에 대한 객관적, 독립적인 검토·감시
 (권한) 보수의 결정 및 지급방식에 관한 심의/의결 등
2020.07.24
2020년 임원 성과평가 기준(안)
원안가결
4
-
-
-

2020.09.23
보수위원회 위원장 선임(안)
원안가결
4
-
-
-

2021.01.25
임원 보수체계 변경(안)
원안가결
4
-
-
-

2021.03.10
2020년 임원성과평가 결과(안)
원안가결
4
-
-
-

2020년 임원MPI지급(안)
원안가결
4
-
-
-

2020년 보수체계 연차보고서 작성 및 공시(안)
원안가결
4
-
-
-

2021.03.16
주식매수선택권 부여(안)
원안가결
4
-
-
-

위험관리책임자 보수 결정(안)
원안가결
4
-
-
-

정지석, 최승남, 
박홍래
2021.03.31
보수위원회 위원장 선임(안)
원안가결
3
-
-
-

업무집행책임자 보수 결정(안)
원안가결
3
-
-
-

다. 기타 주주총회 의결권행사 관련제도 운영현황

(전년도 지정일 ～ 금년도 지정일 기준)

소속회사명
집중투표제
서면투표제
전자투표제
비고

도입 및
실시여부
일반 주주
의결권
행사비율
도입 및
실시여부
일반 주주
의결권
행사비율

금융회사
(주)케이뱅크은행
X
O(실시)
18.16%
X
-
-

* 일반주주란 총수일가 및 특수관계인을 제외한 주주(기관투자자, 소액주주 등)를 뜻함

라. 소수주주권 행사내용

(전년도 지정일 ～ 금년도 지정일 기준)

소속회사명
행사자
소수주주권 내용
행사 사유

금융회사
(주)케이뱅크은행
-
-
-

3. 주식소유현황

(1) 소유지분현황

(금년도 지정일 기준, 단위:주, %)

소속회사명
동일인과의 관계
성명
보통주
우선주
합계

주식수
지분율
주식수
지분율
주식수
지분율

금융회사
(주)케이뱅크은행
동일인측
계열회사
(국내+해외)
비씨카드(주)
50,612,298
34.00%
10,699,915
34.00%
61,312,213
34.00%

⑨ 동일인측 합계
/
50,612,298
34.00%
10,699,915
34.00%
61,312,213
34.00%

기타주주
기타
/
98,247,402
66.00%
20,770,425
66.00%
119,017,827
66.00%

총 계
/
148,859,700
100.00%
31,470,340
100.00%
180,330,040
100.00%

(2) 국내 계열회사간 주식소유현황

해당사항없음

4. 계열회사와 특수관계인간 거래현황

(1) 계열회사간 자금거래 현황

해당사항없음

(2) 특수관계인에 대한 자금대여 현황

해당사항없음

(3) 계열회사간 유가증권거래 현황

해당사항없음

(4) 특수관계인에 대한 유가증권거래 현황

가. 유가증권 매도거래

해당사항없음

나. 유가증권 매입거래

해당사항없음

(5) 계열회사간 상품ㆍ용역거래 현황

(직전 사업연도 개시일 ～ 종료일 기준, 단위 : 백만원)

매입자
＼
매출회사
(소속회사)
국내계열회사
매출액 총계

비금융회사
금융회사
국내계열사 계
(매출액)

(주)케이티
소계
비씨카드(주)
소계
계
국내
매출액
해외
매출액

금융회사
(주)케이뱅크은행
6
6
10,437
10,437
10,443
80,183
80,183
-

(6) 계열회사간 주요 상품ㆍ용역거래 내역

가. 상장회사와 그 계열회사간 주요 상품ㆍ용역거래 내역 (분기)

해당사항없음

나. 비상장회사와 그 계열회사간 주요 상품ㆍ용역거래 내역 (연1회)

(직전 사업연도 개시일 ～ 종료일 기준, 단위 : 백만원)

소속회사명
거래상대방
업종
품목
대금지급조건
거래상대방
선정방식
매출액

금융회사
(주)케이뱅크은행
비씨카드(주)
(K6412) 일반은행
체크카드
현금
경쟁입찰
10,437

소계
10,437

소계
10,437

(7) 지주회사와 자ㆍ손자ㆍ증손회사 간 경영관리 및 자문 용역거래 현황

해당사항없음

(8) 지주회사와 자ㆍ손자ㆍ증손회사 간 부동산 임대차 거래 현황

해당사항없음

(9) 계열회사간 기타자산거래 현황

가. 유형자산 거래내역

해당사항없음

나. 무형자산 거래내역

해당사항없음

(10) 계열회사간 상표권 사용거래 현황

해당사항없음

(11) 특수관계인에 대한 기타자산거래 현황

가. 기타자산 매도 등 거래

해당사항없음

나. 기타자산 매입 등 거래

해당사항없음

(12) 계열회사간 거래에 따른 채권ㆍ채무 잔액 현황

(직전 사업연도말 기준, 단위 : 백만원)

채무자
 ＼
채권
회사
(소속
회사)
국내 계열회사

비금융회사
금융회사
합계
(채권금액)

(주)케이티아이에스
(주)지이프리미어
제1호기업구조조정
부동산투자회사
소계
비씨카드(주)
소계

실물
채권
금융
채권
계
실물
채권
금융
채권
계
실물
채권
금융
채권
계
실물
채권
금융
채권
계
실물
채권
금융
채권
계
실물
채권
금융
채권
계

금융회사
(주)케이뱅크은행
296
-
296
249
-
249
545
-
545
335
-
335
335
-
335
880
-
880

(13) 계열회사간 채무보증 현황

가. 공정거래법상 제한되는 채무보증

해당사항없음

나. 공정거래법상 제한되는 채무보증 이외의 채무보증

해당사항없음

다. 이행보증ㆍ납세보증 등

해당사항없음

(14) 계열회사간 담보제공 현황

가. 계열회사 간 담보제공 내역

해당사항없음

나. 계열회사에게 제공한 담보 내역 중 건설업을 영위하는 법인의 담보제공 내역

해당사항없음

(15) 특수관계인 지분율이 높은 계열회사의 내부거래 현황

가, 최근 3개년도 계열회사간 매출 내역

해당사항없음

나. 최근 3개년도 계열회사간 매입 내역

해당사항없음

다. 최근 3개년도 차입 내역

해당사항없음

라. 최근 3개년도 대여 내역

해당사항없음

마. 최근 3개년도 자산(유가증권, 기타자산) 매도 내역

해당사항없음

바. 최근 3개년도 자산(유가증권, 기타자산) 매입 내역

해당사항없음

5. 순환출자 현황

(1) 국내 계열회사간 순환출자 현황

<소속회사용>

<당기 순환출자 현황>

해당사항없음

<전기 순환출자 현황>

해당사항없음

(2) 국내 계열회사간 순환출자 변동 내역

<소속회사용>

해당사항 없음

7. 금융ㆍ보험사 의결권 행사 현황

(1) 금융ㆍ보험사의 국내계열회사주식에 대한 의결권 행사 현황

해당사항없음