JB금융지주 — 주주총회소집공고 (20210316)
제출인: JB금융지주

주주총회소집공고
2.9
(주)JB금융지주

주주총회소집공고

2021년 03월 16일

회 사 명 :
주식회사 JB금융지주

대 표 이 사 :
김 기 홍

본 점 소 재 지 :
전북 전주시 덕진구 백제대로 566(금암동 669-2)

(전 화) 02) 2128 - 2757

(홈페이지) www.jbfg.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 부사장
(성 명) 권 재 중

(전 화)

02) 2128 - 2735

주주총회 소집공고

(제8기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당사
정관 제26조에 의하여 제8기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여주시기 바랍니다.

- 아 래 -

1. 일 시 : 2021년 3월 31일(수) 오전 10시 30분

2. 장 소 : 전북 전주시 덕진구 백제대로 566 (주)JB금융지주 본점 3층 강당
 ※ 대중교통 이용 시 : 전북대학교 신정문 또는 JB금융지주 본점 하차

3. 회의목적사항

가. 보고안건 : 감사보고 및 영업보고 등

나. 부의안건

제1호 의안
: 제8기(2020.1.1~2020.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건

※

이
익
배
당
예정내용 : 1주당
374원
(현금배당)

제2호 의안
:

정
관 변경의 건

제3호 의안
:
이사 선임의 건
(사외이사 2인, 비상임이사 1인)

구 분
의 안
성 명
약 력
추천인
최대주주와의 관계
회사와의
거래내역

사외이사
제3-1호
유관우

- 금융감독원 부원장보
- 농협중앙회 사외이사
- 김&장 법률사무소 고문(現)

- JB금융지주 사외이사(現)

임원후보추천위원회
없음
없음

제3-2호
성제환
- 원광대 경제학부 교수
- 원광디지털대 총장
- 한국IT직업전문학교 석좌교수(現)
없음
없음

비상임이사
제3-3호
김지섭
- (주)삼양홀딩스 재경실장(상무)
- (주)삼양홀딩스 재경실장(부사장)(現)
이사회
특수관계인
(계열사 임원)
없음

제4호 의안
:
감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(1인)

구 분
의 안
성 명
약 력
추천인
최대주주와의 관계
회사와의
거래내역

사외이사
제4호
이상복

- 삼일회계법인 파트너 회계사
- KB저축은행 사외이사
- 동아송강회계법인 파트너 회계사(現)

- JB금융지주 사외이사(現)

임원후보추천위원회
없음
없음

제5호 의안
:
감사위원 선임의 건

(사외이사인 감사위원 2인)

구 분
의 안
성 명
약 력
추천인
최대주주와의 관계
회사와의
거래내역

사외이사인
감사위원
제5-1호
유관우

- 금융감독원 부원장보
- 농협중앙회 사외이사
- 김&장 법률사무소 고문(現)

- JB금융지주 사외이사(現)

임원후보추천위원회
없음
없음

제5-2호
성제환
- 원광대 경제학부 교수
- 원광디지털대 총장
- 한국IT직업전문학교 석좌교수(現)
없음
없음

제6호의안
: 이사 보수한도 승인의 건

4. 주주총회 소집공고사항 비치 및 공시

가. 상법 제542조의4 등에 의거 주주총회 소집공고사항을 우리 회사 본사, 금융위 원회, 한국거래소 및 한국예탁결제원에 비치 또는 공시하오니 참조하시기 바 랍니다.
 나. 주주총회 소집통지ㆍ공고사항은 당사 홈페이지(www.jbfg.com)에도 등재하오 니 참조하시기 바랍니다.

5. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항
 우리 회사의 금번 주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님들께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사 표시를 하실 필요가 없으며, 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 또 는 위임장에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다.

6. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

우리 회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도와 자본시장과금융투자업에관 한법률시행령 제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 금번 주주총회에서
활 용하기로
결정
하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니 다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전 자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.

 가. 전자투표ㆍ전자위임장권유관리시스템 
 - 인터넷 주소 : http://evote.ksd.or.kr
 - 모바일 주소: http://evote.ksd.or.kr/m 

나. 전자투표 행사ㆍ전자위임장 수여기간 :

2021년 3월 21일 ~ 2021년 3월 30일

- 2021년 3월 21일 오전 9시부터 기간 중 24시간 이용 가능(단, 마지막 날은 오 후 5시까지만 가능)

다. 시스템에서
인증
을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 의결권 행사 또는 전자위 임장 수여
 - 주주확인용
인증서
의 종류 :

코스콤 증권거래용 인증서, 
 금융결제원 개인용도제한용 인증서(증권, 은행, 범용 공동인증서) 등

라. 수정동의안 처리
 - 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리

7. 서면투표에 관한 사항

서면에 의하여 의결권을 행사하고자 하는 주주님께서는 우편으로 발송한 '제8기 정기주주총회 서면 투표용지'에 안건별로 찬반을 표시하시고, 서명 또는 날인 후

주주총회일 전일(2021.03.30)까지
(주)JB금융지주 HR전략부에 도착하도록 우송하 여 주시길 바립니다. 

가. 서면투표용지 제출처
 - 서울특별시 영등포구 여의나루로 77 JB빌딩 4층 (주) JB금융지주 HR전략부 
 주주총회 담당자 앞

나. 수정동의안 처리
 - 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 서면투표는 
 기권으로 처리

8. 주주총회 참석 시 준비물
 - 직접행사 : 주총참석장, 신분증
 - 대리행사 : 주총참석장, 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인 및 
 인감증명서 첨부), 대리인의 신분증

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
가결
여부
사내이사/사외이사 등의 성명 (출석률)

김기홍
사내이사
(100.0%)

김대곤
사외이사
(100.0%)

최정수
사외이사
(100.0%)

김상국
사외이사
(100.0%)

유관우
사외이사
(100.0%)

표현명
사외이사
(100.0%)

이상복
사외이사
(100.0%)

윤재엽
비상임이사
(100.0%)

안상균
비상임이사
(100.0%)

찬 반 여 부

1회차
2020.01.16
1. 전차 이사회 의사록 승인
2. 2019년도 사외이사 및 비상임이사 평가 계획(안)
3. 2019년도 이사회 및 이사회내 위원회 운영실적 평가 계획(안)

<보고사항>
1. 2020년 제1차 자회사CEO후보추천위원회 결의사항
가결
가결
가결

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수정찬성
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수정찬성
찬성

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수정찬성
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수정찬성
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수정찬성
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수정찬성
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수정찬성
찬성

찬성
수정찬성
찬성

2회차
2020.02.12
1. 전차 이사회 의사록 승인
2. 2019년도 경영성과 종합평가
3. 이익배당(안)
4. 제7기 재무제표 및 영업보고서(안)
5. 사외이사 및 비상임이사 평가 결과
6. 이사회 및 이사회내 위원회 운영실적 평가 결과

<보고사항>
1. 2019년도 4분기 경영실적
2. 2019년도 4분기 집행위원회 결의사항
3. 2019년도 내부회계관리제도 운영실태점검
4. 2019년도 4분기 그룹사간 고객정보요청 및 제공현황
5. 2019년도 내부통제체계 및 운영에 대한 실태 점검 결과
6. 2019년도 신용정보관리ㆍ보호인의 업무수행 실적
7. 2019년도 자금세탁방지업무 설계ㆍ운영 및 평가결과
8. 임원후보군 보고(대표이사, 사외이사, 자회사 CEO)
9. 2020년 제2차 임원후보추천위원회 결의사항
10. 2020년 제2차 자회사CEO후보추천위원회 결의사항
11. 2020년 디지털 사업추진 전략 보고
가결
가결
가결
가결
가결
가결

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3회차
2020.02.28

1. 2020년도 이사 보수한도 승인(안)
2. 정관 변경(안)
3. 제7기 정기주주총회 소집 및 부의안건(안)
4. 제7기 정기주주총회 전자투표제도 실시(안)
5. 제7기 정기주주총회 서면투표제도 실시(안)
6. 자회사(JB자산운용) 신용공여(안)

<보고사항>
1. 감사위원회의 감사보고서
2. 내부회계관리제도 평가보고서
3. 내부통제시스템 운영의 적정성 평가결과
4. 2019년 자금세탁방지 운영실태 평가
5. 2020년 제3차 임원후보추천위원회 결의사항
6. 2020년 제1차ㆍ제2차 위험관리위원회 결의사항
7. 2020년 제1차ㆍ제2차 감사위원회 결의사항
8. 2020년 제2차 보수위원회 결의사항

가결
가결
가결
가결
가결
가결

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수정찬성
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찬성
찬성
찬성

2
020.
03.26. 제7기 정기주주총회 이후
(사외이사 신규선임 3명)

김기홍
사내이사
(100.0%)

김대곤
사외이사
(100.0%)

유관우
사외이사

(100.0%)

정재식
사외이사

(100.0%)

이상복
사외이사

(100.0%)

김우진
사외이사
(100.0%)

박종일
사외이사
(100.0%)

윤재엽
비상임이사

(83.3%)

안상균
비상임이사
(100.0%)

-
-
-
신규선임
-
신규선임
신규선임
-
-

4회차
2020.03.26
1. 전차 이사회 의사록 승인
2. 이사회 의장 선임 및 직무대행 순서(안)
3. 대표이사 직무대행 순서(안)
4. 이사회내 위원회 구성 및 위원 선임(안)
5. 지배구조내부규범 등 중요규정 개정(안)
6. 사외이사 및 비상임이사 보수 변경(안)
7. 2020년도 사외이사 및 비상임이사 평가 계획(안)
8. 2020년도 이사회 및 이사회내 위원회 운영실적 평가 계획(안)

<보고사항>
1. 이사회사무국장 임면 결과
2. 2020년도 이사회 및 위원회 운영 계획
가결
가결
가결
가결
가결
가결
가결
가결

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찬성

5회차
2020.04.28
1. 전차 이사회 의사록 승인
2. 자회사(JB우리캐피탈)에 대한 출자(안)
3. 회사채 일괄신고 발행 계획(안)

<보고사항>
1. 2020년도 1/4분기 경영성과
2. 2020년도 1/4분기 집행위원회 결의사항
3. 2020년도 1/4분기 그룹사간 고객정보의 제공 및 관리에 관한 점검결과
4. 그룹 통합연수원 신축 진행 현황
5. 2020년 제4차 임원후보추천위원회 결의사항
6. 2020년 제3차 자회사CEO후보추천위원회 결의사항
7. 2020년 제3차ㆍ제4차 리스크관리위원회 결의사항
8. 2020년 제3차 감사위원회 결의사항
9. 2020년 제3차ㆍ제4차 보상위원회 결의사항
가결
가결
가결

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찬성
찬성

찬성
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6회차
2020.07.28
1. 전차 이사회 의사록 승인
2. 지배구조내부규범 등 중요규정 개정(안)
3. 자회사(JB우리캐피탈) 신용공여(안)

<보고사항>
1. 2020년도 2/4분기 경영성과
2. 2020년도 2/4분기 집행위원회 결의사항
3. 2020년도 2/4분기 그룹사간 고객정보의 제공 및 이용현황
4. 자회사CEO 경영승계 계획
5. 캄보디아 자산운용사 설립(안)
6. 2020년 제4차 자회사CEO후보추천위원회 결의사항
7. 2020년 제5차 리스크관리위원회 결의사항
가결
가결
가결

찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
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찬성
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찬성
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찬성
찬성
찬성

7회차
2020.10.28
1. 전차 이사회 의사록 승인

<보고사항>
1. 2020년도 3/4분기 경영성과
2. 2020년도 3/4분기 집행위원회 결의사항
3. 2020년도 3/4분기 그룹사간 고객정보 제공 및 이용현황
4. 2020년 제6차 리스크관리위원회 결의사항
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

불참
찬성

8회차
2020.12.11
1. 전차 이사회 의사록 승인
2. 2021년도 종합업무계획 및 중기 경영계획(안)
3. 2021년도 예산 편성(안)
4. 계열사간 신용공여 연장(안)
5. 계열사간 차량 임대차 계약 승인(안)
6. 최고경영자 경영승계 계획 적정성 점검(안)

<보고사항>
1. 2021년도 이사회 및 위원회 개최 일정(안)
2. 2020년 제5차 자회사CEO후보추천위원회 결의사항
3. 2020년 제7차 리스크관리위원회 결의사항
4. 2020년 제7차 감사위원회 결의사항
가결
가결
가결
가결
가결
가결

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9회차
2020.12.22

1. 준법감시인 선임(안)

<보고사항>
1. 2020년 제6차 자추위 결의사항

가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부
출석여부

보상위원회
표현명 사외이사
김상국 사외이사
이상복 사외이사
윤재엽 비상임이사
안상균 비상임이사
2020.02.12
1. 전차 위원회 의사록 승인

<보고사항>
1. 2019년도 임원 성과평가 계획
2. 2020년도 임원성과평가 기준(안)
가결

원안대로 접수
원안대로 접수
전원참석

2020.02.28
1. 전차 위원회 의사록 승인
2. 2019년도 임원성과평가 결과
3. 2020년도 임원성과평가 기준(안)
4. 2019년도 보수체계 연차보고서(안)
가결
가결
가결
가결
전원참석

(2020.3.26. 정기주주 총회 이후)
유관우 사외이사
정재식 사외이사
이상복 사외이사
김우진 사외이사
안상균 비상임이사
2020.03.26
1. 전차 위원회 의사록 승인
2. 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)
3. 임원보수규정 개정(안)
가결
가결
가결
전원참석

2020.04.28
1. 전차 위원회 의사록 승인
2. 임원성과평가 및 보상규정 개정(안)
3. 2020년도 임원성과평가 기준 변경(안)
가결
가결
가결
전원참석

리스크관리위원회
유관우 사외이사
김상국 사외이사
표현명 사외이사
윤재엽 비상임이사
안상균 비상임이사
2020.02.12

1. 2019년 제9차

위험관리위원회 의사록
2. 2020년도 그룹 및 자회사 리스크관리 한도 재설정(안)

<보고사항>
1. 그룹 리스크관리 현황('19.4분기)
2. 그룹 유동성위기상황분석 결과('19.6월말 기준)
3. 그룹 및 자회사 회의체 심의ㆍ결의사항('19.4분기)

가결
가결

원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
전원참석

2020.02.28

1. 2020년 제1차

위험관리위원회 의사록
2. 자회사(JB자산운용) 신용공여에 따른 리스크 검토

가결
가결
전원참석

(2020.3.26. 정기주주 총회 이후)
김우진 사외이사
정재식 사외이사
윤재엽 비상임이사
2020.03.26

1. 2020년 제2차

위험관리위원회 의사록
2. 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)

가결
가결
전원참석

2020.04.28
1. 2020년 제3차 리스크관리위원회 의사록
2. 자회사(JB우리캐피탈) 출자에 따른 리스크 검토
3. 회사채 일괄신고 발행에 따른 리스크 검토
4. 2020년도 그룹 및 자회사 리스크관리 한도 재설정(안)
5. 리스크관리 관련 규정 개정(안)

<보고사항>
1. 그룹 리스크관리 현황('20.1분기)
2. 그룹 및 자회사 회의체 심의ㆍ결의사항('20.1분기)
가결
가결
가결
가결
가결

원안대로 접수
원안대로 접수
전원참석

2020.07.28

1. 2020년 제4차 리스크관리위원회 의사록

2. 자회사(JB우리캐피탈) 신용공여에 따른 리스크 검토

<보고사항>

1. 코로나19 위기대응체계 실행 현황

2. 캄보디아 자산운용사(손자회사) 설립 관련 주요내용

3. 그룹 리스크관리 현황(2020년 2분기)

4. 그룹 통합/유동성 위기상황분석 결과(2020년 3월말 기준)

5. 그룹 내부자본적정성 정기 검증 결과

6. 그룹 및 자회사 회의체 심의/결의사항(2020년 2분기)

가결
가결

원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
2인 참석
(정재식 불참)

2020.10.28
1. 2020년 제5차 리스크관리위원회 의사록
2. 2020년도 그룹 및 자회사 리스크관리 한도 재설정(안)
3. 그룹 통합 소매신용평가모형 개발 계획(안)

<보고사항>
1. 그룹 리스크관리 현황('20.3분기)
2. 그룹 및 자회사 회의체 심의ㆍ결의사항(20.3분기)
가결
가결
가결

원안대로 접수
원안대로 접수
2인 참석
(윤재엽 불참)

2020.12.11
1. 2020년 제6차 리스크관리위원회 의사록
2. 자회사(JB우리캐피탈) 신용공여 연장에 따른 리스크 검토
3. 2021년도 그룹 리스크관리 기본방침 및 한도설정(안)
4. 2021년도 그룹 유동성리스크 관리전략(안)
5. 국가별리스크관리지침 개정(안)

<보고사항>
1. 그룹 통합위기상황분석 결과(2020년 하반기)
2. 2020년 그룹 내부자본적정성 평가 결과
가결
가결
가결
가결
가결

원안대로 접수
원안대로 접수
2인 참석
(윤재엽 불참)

감사위원회
이상복 사외이사
김대곤 사외이사
최정수 사외이사
2020.02.12
1. 2019년 제10차 감사위원회 의사록 승인
2. 2019년 내부통제시스템 운영의 적정성 평가
3. 2019년 자금세탁방지시스템 운영의 적정성 평가

<보고사항>
1. 2019년 내부회계관리제도 운영실태 보고
2. 2019년 4분기 내부감사 결과 보고
3. 자회사 2019년 4분기 검사결과 및 2020년 1분기 검사계획
가결
가결
가결

원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
전원참석

2020.02.28
1. 2020년 제1차 감사위원회 의사록 승인
2. 제7기 감사보고서
3. 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술
4. 내부감시장치에 대한 감사위원회의 의견서
5. 2019년 내부회계관리제도 운영의 적정성 평가

<보고사항>
1. 외부감사인의 2019회계연도 결산감사 관련 보고
2. 자회사 검사 지적사항 정리결과 보고
가결
가결
가결
가결
가결

원안대로 접수
원안대로 접수
전원참석

(2020.3.26. 정기주주 총회 이후)
이상복 사외이사
김대곤 사외이사
유관우 사외이사
박종일 사외이사
2020.03.26
1. 전차 감사위원회 의사록 승인
2. 감사위원회 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)
가결
가결
전원참석

2020.04.28
1. 전차 감사위원회 의사록 승인

<보고사항>
1. 외부감사인의 2020 회계연도 연간감사계획 및 1분기 검토관련 보고
2.「외부감사인 준수사항」 준수여부 확인 결과 보고
3. 2020년 1분기 내부감사 결과 보고 
4. 자회사 자체 2020년 1분기 검사결과 및 2분기 검사계획
가결

원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
전원참석

2020.07.28

1. 전차 감사위원회 의사록 승인

<보고사항>

1. 외부감사인의 2020회계연도 반기 검토 관련 보고

2. 준법감시인의 내부통제 현황 보고

3. 2018년 금융감독원 부문검사 결과 보고

4. 2020년 2분기 내부감사 결과 보고

5. 자회사 자체 2020년 2분기 검사결과 및 3분기 검사계획

가결

원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
전원참석

2020.10.28
1. 전차 감사위원회 의사록 승인

<보고사항>
1. 외부감사인의 2020회계연도 3분기 검토 보고
2. 2020년도 3분기 내부감사 결과 보고
3. 2019년 금융감독원 종합검사 결과 보고
4. 자회사 자체 2020년 3분기 검사결과 및 4분기 검사계획
가결

원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
전원참석

2020.12.11
1. 전차 감사위원회 의사록 승인
2. 2021년 연간 검사계획 수립의 건
3. 검사역 개인성과평가의 건

<보고사항>
1. 준법감시인의 보고사항
2. 자회사 검사지적사항 정리결과 보고
가결
가결
가결

원안대로 접수
원안대로 접수
전원참석

2020.12.29
1. 검사부장 임면(안) 동의의 건
가결
전원참석

임원후보추천위원회

최정수 사외이사
김대곤 사외이사
김상국 사외이사
유관우 사외이사
표현명 사외이사
이상복 사외이사
윤재엽 비상임이사
안상균 비상임이사
2020.01.16
1. 전차 위원회 의사록 승인

<보고사항>
1. 사외이사(감사위원 포함) 후보 추천 계획(안)
가결

원안대로 접수
전원참석

2020.02.12
1. 전차 위원회 의사록 승인
2. 사외이사(감사위원 포함) 후보군 변경(안)
가결
가결
전원참석

2020.02.28
1. 사외이사 후보 선정/추천
2. 감사위원 후보 선정/추천
가결
가결
전원참석

(2020.3.26. 정기주주 총회 이후)
유관우 사외이사
김대곤 사외이사
정재식 사외이사
이상복 사외이사
김우진 사외이사
박종일 사외이사
윤재엽 비상임이사
안상균 비상임이사
2020.03.26
1. 전차 위원회 의사록 승인
2. 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)
가결
가결
전원참석

자회사CEO후보
추천위원회

김기홍 회장
김대곤 사외이사
최정수 사외이사
윤재엽 비상임이사
안상균 비상임이사
2020.01.16
1. 전차 위원회 의사록 승인
2. JB우리캐피탈 최고경영자(CEO) 경영승계 개시(안)
가결
가결
전원참석

2020.02.12
1. 전차 위원회 의사록 승인
2. JB우리캐피탈 최고경영자(CEO) 후보 선정/추천
가결
가결
전원참석

(2020.3.26. 정기주주 총회 이후)
김기홍 회장
김대곤 사외이사
유관우 사외이사
윤재엽 비상임이사
안상균 비상임이사
2020.03.26
1. 전차 위원회 의사록 승인
2. 위원장 직무대행 순서(안)
가결
가결
전원참석

2020.07.28

1. 전차 위원회 의사록 승인

2. 자회사 CEO 경영승계 계획(안)

가결
수정가결
전원참석

2020.12.11
1. 전차 위원회 의사록 승인
2. 자회사CEO 경영승계 개시(안)
가결
가결
전원참석

2020.12.22
1. 자회사(광주은행) CEO 후보군 변경(안)
2. 자회사(광주은행) CEO Short-List 선정(안)
가결
가결
전원참석

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당
평균 지급액
비 고

사외이사
6
2,400
346
57.7
기본급, 성과급,
 직무수당, 회의수당 등

비상임이사
2
53
26.5

주1) 2020.1.1 ~ 2020.12.31 까지의 지급총액으로, 사외이사/비상임이사의 지급보수 (성과급, 상여금 및 각종수당 포함) 기준입니다.

주2)
상기 주총승인금액은 사내이사를 포함한 금액 기준입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

해당사항 없음

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

해당사항 없음

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 국내외 경제 환경

2021년 국내경제는
정부의 재정정책 및 코로나19 백신 접종 등의 영향으로 수출과 투자를 중심으로 회복세를 이어가겠으나, 민간소비 개선 지연으로 회복속도는 완만할 것으로 전망됩니다.

민간소비
는 국내 코로나19 확진자 수가 높은 수준을 유지함에 따라 정부의 거리두기 강화 방역지침 시행으로 외부활동이 감소하면서 회복속도가 더딜 것으로 전망됩니다. 설비투자는 IT부문의 경우 반도체 경기 회복 등에 힘입어 견조한 투자흐름을 유지할 것으로 예상되고, 비IT부문은 코로나19 확산으로 이연되었던 유지/보수/투자에 신성장 부문 투자도 이루어지면서 완만히 개선될 것으로 전망됩니다. 

한편,
2021년 세계경제는
연초에는 회복세가 다소 둔화 되겠으나, 백신 사용이 승인된 일부 국가에서의 백신 접종 시작 및 주요국의 추가 경기부양책 발표에 따라 그 이후에는 회복세가 확대되며 코로나 19 팬데믹이 진정 국면으로 전환될 수 있는 기대감이 높아질 것으로 전망됩니다. 다만, 코로나19 변이 바이러스 출현 및 확산 가능성에 따른 경기 불확실성이 상존할 것으로 예상되며, 경기회복의 정도는 국가별 의료정책,정책지원 효과, 위기대응 방법 등에 따라 상이할 것으로 전망됩니다. IMF는
이러한 세계경제 상황을 반영하여 2021년 세계경제성장률을 작년 10월 전망치(5.2%)에 비해 0.3%p 상승한 5.5%로 전망하고 있습니다.

미국경제
는
2020년에는 코로나19 영향으로 경기가 전반적으로 위축되었으나, 2021년에는 백신 보급과 정부 재정정책의 영향으로 내수를 중심으로 소비ㆍ투자 등이 회복세를 보일 것으로 전망되며, 향후 회복 속도는 백신보급 및 경기부양책의 효과에 따라 점차 빨라질 것으로 예상됩니다. 경제활동이 점진적으로 안정화 되고 있는 가운데, 가계저축의 증대, 노동시장 회복, 추가 경기부양책 등은 미국 경제성장을 제고하는 긍정적 요인으로 작용할 것으로 전망됩니다. 이러한 경제상황을 반영하여 IMF는 2021년 미국 경제성장률을 5.1%로 전망하고 있습니다. 

2021년
유로지역
경기는 연초 주요국의 방역조치가 확대/연장되면서 부진한 경기흐름을 보이겠으나, 백신보급 및 유럽중앙은행의 추가 경기부양조치 등으로 2분기 이후에는 완만한 개선이 전망됩니다.
다만, 영국발 변이바이러스 확산에 따른 주요국들의 이동제한조치 강화 및 제약업체들의 코로나19 백신 공급 부족으로 인한 백신 접종지연 우려는 경기회복의 제한적 요인으로 상존할 것으로 예상됩니다.

중국
의 경제는 코로나19 확산의 위기 상황에서 정부의 엄격한 봉쇄조치 및 신속한 경기부양책의 영향으로 2021년에는 뚜렷한 내수시장의 회복, 해외수출의 증가까지 더해서 견조한 경기 회복세가 이어질 것으로 전망됩니다. 다만, 기업부채의 증가, 미
ㆍ
중 갈등 심화의 리스크는 성장세를 제약하는 요인이 될 수 있겠으나, 그럼에도 중국정부의 내수 확대 방침, 신인프라 투자예산 확대를 내용으로 하는 2021년 주요 정책과제 발표는 중국 경제가 안정적인 회복세를 유지하는데 긍정적인 요인으로 전
망
됩니다. 

일본
경제는 지난해 말 소매판매 감소, 긴급사태 발령 등의 요인으로 인해 소비부진으로 이어지며 경기가 위축되었으나, 향후 적극적인 정부의 재정정책 등으로 경기개선 흐름이 점진적으로 회복될 것으로 전망됩니다. 다만, 향후 일본 내 코로나19 확산 정도와 코로나19 백신 접종 지연 등의 요인은 경기 회복세를 제약하는 요인으로 작용할수 있을 것으로 예상됩니다. 

한편, 2021년
신흥국
경제는 코로나19 재확산 및 백신보급 상황 등에 따라 국가별로 상이한 흐름을 나타낼 것으로 전망되는 가운데, 아세안5국의 경우 수출 호조에도 불구하고 내수 부진으로 개선세가 둔화될 전망이고, 인도의 경우 이동제한 조치 완화 및 백신 보급 확대로 소비를 중심으로 완만히 개선될 것으로 예상되며, 브라질은 코로나19 재확산 우려에 따른 이동제한조치 강화로 인해 회복모멘텀이 약화될 전망입니다.

(2) 금융산업 동향

2021년 국내 금융산업은 코로나 19 백신 개발 및 정부 경기부양책의 영향으로 경기가회복될 수 있다는 기대감과 금융당국의 대출만기 연장, 원리금 상환유예 정책 등 코로나19 사태로 이연된 리스크에 따른 수익성 악화에 대한 우려가 상존하는 가운데, 올해는 수익성 및 리스크 관리가 무엇보다 중요한 한 해가 될 것으로 전망됩니다. 

또한, 언택트 문화의 보편화 및 모바일 플랫폼의 중요성이 강조됨에 따라 플랫폼을 보유한 빅테크 기업들과의 디지털 경쟁이 본격적으로 가속화 될 것으로 예상되고, 금융소비자보호법 시행으로 인하여 금융소비자 보호 강화에 대한 이슈가 더욱 부각되면서 영업행위 관련 준수를 위한 규제 비용이 증가할 것으로 전망됩니다. 

(가) 은행업

2021년에는 코로나19 확산세가 다소 둔화되고, 코로나19 백신개발 및 접종 시작, 추가 경기부양책에 힘입어 경제성장이 완만한 성장세를 나타낼 것으로 기대되나, 저성장과 저금리 기조 장기화에 따른 순이자마진(NIM)의 축소, 개인 신용대출 및 부동산대출 관련 규제 강화에 따라 은행산업의 성장성은 당분간 둔화될 것으로 예상됩니다.

이에 따라 국내은행은
리스크 관리를 강화하는 가운데 저금리 시대에 맞는 새로운 수익원 발굴 및 비이자이익 증대를 위한 사업에 집중할 것으로 전
망됩니다. 

또한 은행과 비은행금융회사 및 핀테크/빅테크 간 경쟁이 더욱 치
열해질 것으로 예상됨에 따라 은행별로 차별화된 디지털 전략 수립 및 추진이 본격화 될 것으로 전망됩니다.
아울러 고령인구 증가에 따른 연금사업 강화 등 지속성장 기반 마련을 위한 신수익모델을 발굴하고, 계열사간 협업을 통한 시너지 창출 및 수익구조의 다변화를 위한 노력이 지속될 것으로 전망됩니다. 

(나) 여신전문금융업

여신전문금융업은 시설대여, 할부금융, 신기술사업금융, 신용카드 등 4개 업종이 통합된 금융업종으로 수신기능이 없는 대신 채권 또는 어음의 발행 등을 통해 자금을 조달하여 여신업무가 이루어지기 때문에, 세계 및 국내 경제 환경에 직
ㆍ
간접적으로 영향을 받는 업종입니다.

2020년은 전세계적인 코로나19 확산에 의한 각국 내수 경기의 급격한 침체 및 국가 간 교역 부진, 총수요 둔화 및 국제유가의 대폭적인 하락 등의 영향이 국내 경제에도 큰 타격을 주었습니다. 2021년 하반기는 백신 개발 및 적용 효과로 인해 경제 위기가 완화될 것이라는 기대감이 존재하고 있으나, 코로나19 확산으로 인한 유동성 확대가 향후 리스크의 유예로 이어져 대손 증가 우려가 있어 건전성 관리가 중요한 시기로 볼 수 있습니다.

이처럼 열악한 경제상황 속에서 2021년에도 자동차금융 및 소매금융 시장은 타 업권의 캐피탈 시장 진출 확대에 따른 레드오션화가 지속될 것으로 예상됩니다. 또한, 법정최고금리 인하, 금융소비자 보호법 시행 등 금융소비자를 보호하고 내수 건전성을 개선하고자 하는 정책이 시행됨에 따라 캐피탈사의 경우 전통적인 고수익 상품인 개인신용대출, 중고차금융 등의 수익성이 제한될 우려가 있으며, 2025년까지 캐피탈업권 레버리지 한도 축소(10배→8배) 등의 정책이 시행됨으로써 성장성에 한계가 발생할 것으로 예상됩니다.

다만, 전 세계적인 저금리 기조에 따른 조달비용 절감과 통화정책 완화 추세에 따른 유동성 장세가 지속된다면 캐피탈업권에도 다소 긍정적인 효과를 기대해볼 수 있습니다. 또한 2008년 금융위기 여파가 정리된 후 지속적으로 성장해온 기업금융은 당분간 그 성장세를 이어갈 것으로 예상됨에 따라 자동차금융 및 소매금융에 주력해왔던 캐피탈사들의 기업금융, 투자금융 비중이 확대될 전망입니다.

세부적으로는, 오토금융 상품의 경우 모바일 등을 통한 다이렉트 영업이 점차 상용화됨에 따라 온라인 플랫폼 시장의 주도권 경쟁이 심화되면서 업권 내 디지털 역량 강화를 위한 노력이 향후 더욱 가열될 것으로 예상됩니다. 비오토금융 상품의 경우 구조화 금융 등 대체투자 상품과 유가증권, SOC, PF 투자 등의 상품들의 시장 내 비중이 확대될 것이며, 동남아 등 해외시장 진출을 통해 신성장동력 발굴에 집중하는 경향이 확산될 것입니다.

(다) 집합투자업(자산운용업)
2020년 자산운용사 전체 운용자산(AUM) 규모는 1,327조원(순자산액 기준)으로 전년대비 105조원 증가하였으며, 최근 5년간 연평균 8.8%의 성장세를 보이며 지속적으로 성장해 오고 있습니다. 또한 타 금융업종 대비 상대적으로 높은 ROE도 지속되고 있어 자산운용업 자체의 매력도가 여전히 높은 상황에서 전체 자산운용사 수도 320여개를 넘어섰습니다. 

그러나 시장상황을 세부적으로 들어다보면,

양적완화에 따른 저금리 기조로 전통적인 투자 파이프라인인 해외대출 투자기회가 감소하고, 해외 재간접 사모펀드의 환매중단, 코로나로 인한 해외실사 제약 등으로 해외사업 추진은 제한적인 상황에서 규제강화와 코로나 장기화 등으로 환경은 어려워지고, 상위 10개 업체가 전체 운용자산(AUM)의 60% 이상을 차지하고 있을 정도로 대형사 쏠림 현상은 더욱 심해져 중소형사들간의 경쟁은 더욱 치열해질 것으로 전망됩니다.

(라) 증권업

증권업의 경우 금융시장의 불확실성 확대 및 수수료 경쟁 등으로 인해 중개업무에 의존하는 수익구조를 개선하기 위해 IB, WM 등의 사업영역에서 고객맞춤형 신상품 개발 및 차별화된 금융서비스 제공을 위한 영업력을 강화할 것으로 예상되며, 이에 따라, 증권회사의 순영업수익 비중에서 자산관리, IB, 대체투자 등이 상당한 비율을 차지할 것으로 전망됩니다. 

(3) JB금융지주 경영현황 및 경영비전

2020년을 돌이켜 보면 연초부터 시작된 코로나19에 의한 팬데믹 상황으로 인해 금융시장의 불확실성이 증폭되는 등 외부 환경변화로 인한 사업리스크도 가장 높았던 한 해였습니다. 그럼에도 불구하고 선제적인 건전성 관리에 기반한 효율적 자원배분에 집중한 결과

선제적 충당금 적립에도 불구하고 지배지분 기준 누적 당기순이익 3,635억원을
기록하였고, 특히 CET1 10.05%, ROE 10.1%로 건전성 기반의 안정적인 수익성을 유지할 수 있었습니다.

올해의 금융시장 환경은 작년보다도 불확실성이 더욱 커지는 등 매우 불안정할 것으로 판단됩니다. 코로나19로 인한 경기침체 여파가 누적되어 있는 상태에서 맞이하는 올해가 작년보다 더욱 조심스럽고 어려운 한 해가 될 것입니다. 따라서 선제적인 대응전략이 무엇보다 중요하다고 판단하고 있습니다. 다양한 시나리오 별로 JB금융에 미칠 영향을 분석하고, 각 단계별로 냉철하고 치밀한 대응전략을 마련하여 적시에 시행되도록 최선을 다하겠습니다.

올해도 수익성 위주의 사업기반을 더욱 공고히 하고 보수적인 자세로 질적성장을 추구하는 것이 우리 그룹의 가장 중요한 경영 목표라고 믿고 있습니다. 이를 위해 수익성과 리스크를 고려하여 그룹의 자원을 우선 배분하고 미래 예측 관점의 선제적 리스크 관리에 집중 하고 있습니다.

다른 한편으로 올해는 '비용효율성'을 달성하는데 집중하도록 하겠습니다. 국내 금융업은 이미 성숙기에 도달하여 시장내 경쟁이 날로 치열해 지고 있습니다. 이를 극복하기 위해서 올해 중으로 '비용효율성'을 달성하기 위한 중장기 계획을 세우고, 이를 순차적으로 실행해 나가겠습니다.

이와 함께 우리만의 Digital Transformation 전략을 수립하여 미래 성장 기반으로 발전시키고자 합니다. 디지털 환경 변화가 가속화되고 있는 상황을 직시하고, 냉철하게 JB금융만의 Digital Transformation 전략을 수립ㆍ실행하겠습니다.

아울러 임직원간 상호존중의 기업문화를 지속적으로 발전시킴으로써, 더 나은 직장환경을 만들기 위해서도 많은 노력을 기울이고 있습니다. 또한, 내부통제시스템과 내부신고제도를 중심으로 투명경영의 기반을 더욱 단단히 다지는 일에도 최선을 다하고 있습니다.

2021년에도 JB금융그룹은 고객과 주주님들의 기대에 부응하고, 「강소금융그룹」이라는 목표를 달성하기 위해 모든 임직원들이 최선의 노력을 다하겠습니다. 저희 임직원들을 믿고, 변함없는 애정과 관심으로 응원해 주시길 부탁드립니다. 

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

(주)JB금융지주(이하 '당사')는 2013년 7월 1일 (주)전북은행을 주식의 포괄적 이전 방식에 의해 설립한 지주회사 입니다. 이후, 당사는 JB우리캐피탈(주)의 자회사 편입을 위해 (주)전북은행이 보유하고 있는 JB우리캐피탈(주) 지분 69.67%를 취득하기로 2013년 10월 2일 이사회에서 결의하였으며, 2013년 11월 6일 JB우리캐피탈(주)을 당사의 자회사로 편입하였습니다.

이어, 당사는 그룹의 사업다각화와 신성장 동력 창출을 위하여 2013년 11월부터 추진한 더커자산운용(주) 인수와 관련하여 2014년 3월 19일 금융위원회의 대주주 변경 승인을 득함으로써 더커자산운용(주)의 지분 100% 취득을 완료하여 당사의 자회사로 편입하였으며, 임시주주총회를 개최하여 회사명을 JB자산운용(주)으로 변경하였습니다.

한편, 당사는 2013년 12월 우리금융 민영화 관련 (주)광주은행 인수를 위한 우선협상대상자로 선정된 이후 관련 절차를 추진, 2014년 10월 1일 금융위원회로부터 자회사 편입을 승인 받았으며, 2014년 10월 10일 예금보험공사가 보유한 (주)광주은행 지분 56.97% 취득을 완료하여 당사의 네번째 자회사로 편입하였습니다.

그리고, 2018년 7월 13일 당사와 (주)광주은행과의 포괄적 주식교환을 위한 이사회 결의에 따라 임시주주총회 등 관련 절차를 진행하였으며, 2018년 10월 9일 주식교환이 완료됨으로써 (주)광주은행은 당사의 100% 완전자회사로 편입되었습니다.(광주은행은 2018년 10월 26일 상장폐지)

또한, 당사는 그룹차원에서 국내 금융시장의 한계를 탈피하고 그룹의 새로운 수익원 창출 등 수익구조 다변화를 위하여 성장잠재력과 수익성이 높은 동남아시아 ASEAN지역을 대상으로 해외진출을 지속 추진하고 있으며, 이러한 전략의 일환으로 2016년 08월 29일 프놈펜상업은행의 지분 60%(전북은행 50%, JB우리캐피탈 10%) 취득을 완료하여 (주)전북은행의 자회사 및 당사의 손자회사로 편입하였으며, JB우리캐피탈(주)은 2016년 09월 21일 미얀마에 현지법인인 JB Capital Myanmar(지분율 92.5%)를 설립하여 2017년 03월 08일 자회사 편입 및 당사의 손자회사로의 편입 절차를 완료하였습니다.
아울러 2019년 12월 15일 베트남 소재 모건스탠리게이트웨이 증권회사(MSGS) 인수를 위한 주식매매계약(SPA)을 체결한 후, 2020년 04월 21일 (주)광주은행의 자회사 및 당사의 손자회사로 편입 절차를 완료하였으며, 2020년 08월 25일 JB Securities Vietnam(JBSV)으로 상호를 변경하였습니다.

또한

2020년 10월 12일 JB프놈펜자산운용 설립을 위해 (주)전북은행 및 JB자산운용(주)이 지분을 출자하였고(전북은행 60% / JB자산운용 40%), 이 후 2021년 01월 19일 (주)전북은행의 자회사 및 당사의 손자회사로 편입 절차를 완료하였습니다.

참고로,
캄보디아 프놈펜상업은행
은 캄보디아 소재 상업은행 중 자산기준 10위권 은행으로 총자산
약 1조 1,300억원
, 직원
470
여명 및 캄보디아 수도인 프놈펜과 주요 거점도시에
23개 지점
을 보유하
고 있
으며, 철저히 현지화된 은행으로서 현지 자금조달 기반을 바탕으로 차별화된 영업방식과 우수한 인적자원을 기반으로 캄보디아 은행권에서도 가장 경쟁력 있는 은행 중 하나로 평가받고 있습니다.

앞으로 JB금융그룹은 철저한 현지화 전략과 그룹의 선진화된 경영기법 및 시스템을 접목하여 프놈펜상업은행을 캄보디아에서 지속가능한 기업으로 성장시키고, 이 모델을 기반으로 성장잠재력이 높은 인근 ASEAN 지역으로 확장해 나가는 전략을 추진할 것입니다.

(주)JB금융지주의 주수익원은 자회사의 배당수익이며, 자회사인 (주)전북은행은 당사에 2013년도 134억원(4.0%), 2014년도 90억원(2.4%), 2015년도 190억원(5.1%), 2016년도 120억원(2.7%), 2018년도 100억원(2.2%), 2019년도 200억원(4.3%)의 중간(현금)배당 및 328억(7.1%) 결산(현금)배당을 실시하였고,
2021.03.31.(수) 개최 예정인 제60기 정기주주총회 승인 후 372억(8.1%)의 결산(현금)배당을 실시할 예정입니다.

(주)광주은행은 2015년도 103억원(4.0%), 2016년도 103억원(4.0%)의 결산(현금)배당 및 2017년도 128억원(5.0%) 결산(현금)배당, 2018년도 470억원(18.3%) 중간(현금)배당, 2019년도 519억원(20.3%) 결산(현금)배당을 실시하였고,
2021.03.30.(화) 개최 예정인 제7기 정기주주총회 승인 후 480억원(18.7%)의 결산(현금)배당을 실시할 예정입니다.

JB우리캐피탈(주) 또한, 당사에 2014년도 154억원(5.2%)의 중간(현금)배당 및 150억원(3.8%)을 결산(현금)배당 하였으며, 2015년도 98억원(3.3%) 중간(현금)배당 및 307억원(10.4%) 결산(현금)배당, 2016년도 530억원(15.0%) 결산(현금)배당, 2017년도 168억원(4.1%) 중간(현금)배당 및 570억원(14.0%) 결산(현금)배당, 2018년도 120억원(2.7%) 중간(현금)배당 및 160억원(3.5%) 결산(현금)배당, 2019년도 200억원(4.4%) 중간(현금)배당 및 42억원(0.9%)의 결산(현금)배당을 실시하였고,
2020년도에는 800억원(14.9%) 중간(현금)배당을 실시하였으며, 2021.03.29.(월) 개최 예정인 제26기 정기주주총회 승인 후 509억원(9.5%)의 결산(현금)배당을 실시할 예정입니다.

(주)JB금융지주는 2020년도 결산결과, 지배지분 기준 누적 당기순이익 3,635억원을 시현하였습니다.
이는 2019년 달성했던 실적 보다 6.3%
증가한 수준으로 지
주 설립 이후 역대 최대 실적을 달성하였습니다. 

코로나19 확산에 따른 경기둔화 및 시중금리 하락 등 악화된 경영환경 속에서도
그룹 계열사들은
견고한 실적을 이어갔습니다. 전북은행(별도기준)은 전년대비 13.4% 증가한 1,241억원의 순익을 시현하며 두 자릿수 이익 증가세를 달성했으며, 광주은행 (별도기준)도1,602억원의 양호한 실적을 달성하였습니다. 아울러, JB우리캐피탈(연결기준)은 전년대비 26% 증가한 1,032억원의 순이익을 달성하며 그룹의 이익 성장에 가장 크게 기여하였습니다. 

주요 경영지표 부문에서는, 지배지분 ROE 10.1% 및 그룹 연결 ROA 0.77%를 기록하며 동일업종 최고 수준의 수익성을 2년 연속 달성하였고, 자산건전성 지표인 연체율은 전년동기대비 0.09%p 개선된 0.57%, 고정이하여신비율은 전년동기대비 0.21%p 개선된 0.67%를 기록하였고, 대손비용율(그룹기준)은 0.48%를 기록하였으나 코로나19 상황에 대비하기 위해 충당금 607억원을 추가 적립하는 등의 일회성 요인 제외 시 0.33%로 전년대비 0.05% 포인트 개선되며
전반적인 자산건전성 지표가 하향 안정화 추세를 이어갔습니다. 

JB금융그룹은 코로나19 확산으로 대내외 경제여건이 불확실한 상황이지만, 철저한 리스크관리를 기반으로 안정적인 성장과 수익성 중심의 내실 경영 및 계열사 간 시너지 확대를 통해 그룹의 성장세를 이어나갈 계획입니다. 

또한,「글로벌 네트워크 확대」및「Digital Transformation 전략 실행」등 중장기 성장동력 확보를 위한 전략적 업무추진을 통해 변화에 적극 대응하는 선도적 금융그룹으로서의 경쟁력을 지속적으로 제고시켜 나가겠습니다. 

JB금융그룹은 은행/캐피탈/자산운용/증권사의 계열사를 보유한 명실상부한「종합금융그룹」으로서의 면모를 갖춰 서남권 대표 금융그룹으로서 위상을 제고해 나감과 동시에, JB금융그룹만의 차별화된 전략을 기반으로 경영체질 개선을 통해 안정적인 성장기반을 마련하고 실행력 높은 리스크관리 체계를 구축, 지속가능한 수익 기반을 마련하여 작지만 수익성이 가장 높은 「강소금융그룹」으로 도약해 나갈 것입니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

사업부문
내용
계열회사

은행업
고객에 대한 여신/수신 취급 및 이에 수반되는 업무 등
(주)전북은행, (주)광주은행,
프놈펜상업은행(PPCBank)

여신전문금융업
할부금융, 시설대여 및 신기술사업금융 업무 등
JB우리캐피탈(주),
JB Capital Myanmar

집합투자업

자산운용(에너지
ㆍ
자원, 부동산 등), 투자자문
ㆍ
일임업무 등

JB자산운용(주)
JB
프놈펜자산운용(JB PPAM)

증권업
투자매매업, 투자중개업, 투자일임업 등
JB Securities Vietnam(JBSV)

(2) 시장점유율

현재 국내 금융지주회사는 당사와 KB금융지주, 신한금융지주, 하나금융지주, 우리금융지주, 농협금융지주 외에 BNK금융지주, DGB금융지주 등이 있으나, 사업 포트폴리오와 계열사 구조가 상이하고 기타 금융기관과의 관계 등 특수성으로 인해 정확한 시장점유율을 규정하기 어려운 상황입니다.

(3) 시장의 특성

상기 '1. 사업의 개요 - 가. 업계의 현황 - (2) 금융산업 동향'을 참조하시기 바랍니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

그룹 중장기경영계획에 따라 은행 및 비은행 부문의 균형 발전과 수익원 다변화를 위해 비은행 부문에 대한 신규 사업 진출을 지속적으로 검토 중에 있으며, 국내시장의 한계를 극복하기 위한 해외 진출 또한 계속적으로 추진하고 있습니다. 이
러한 전략의 일환으로

2020년 10월 12일 JB프놈펜자산운용 설립을 위해 (주)전북은행 및 JB자산운용(주)이 지분을 출자하였고(전북은행 60% / JB자산운용 40%), 이 후 2021년 01월 19일 (주)전북은행의 자회사 및 당사의 손자회사로 편입 절차를 완료하였습니다.

향후 신규사업은 사업타당성 및 경영에 미치는 영향 등을 충분히 검토하여 추진할 계획입니다.

(5) 조직도

(2021.01.01 기준)

조직도(2021.01.01)

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

(주)JB금융지주는 아래와 같이 제8기 정기주주총회를 개최하고자 합니다.

1. 일 시 : 2021년 3월 31일(수) 오전 10시 30분

2. 장 소 : 전북 전주시 덕진구 백제대로 566 (주)JB금융지주 본점 3층 강당

3. 부의안건

제1호 의안
: 제8기(2020.1.1~2020.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건

 ※ 이익배당 예정내용 : 1주당

374
원
(현금배당)

제2호 의안
: 정관 변경의 건

제3호 의안
:

이사 선임의 건 (
사외이사 2명, 비상임이사 1명)

제3-1호 의안 : 이사후보(사외이사) 유관우
 제3-2호 의안 : 이사후보(사외이사) 성제환
 제3-3호 의안 : 이사후보(비상임이사) 김지섭

제4호 의안

:
감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(1명)

- 감사위원이 되는 사외이사 후보자 이상복

제5호 의안

:
감사위원 선임의 건 (사외이사인 감사위원 2명)

제5-1호 의안 : 감사위원후보(사외이사) 유관우
 제5-2호 의안 : 감사위원후보(사외이사) 성
제
환

제6호 의안

: 이사 보수한도 승인의 건

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

- ' Ⅲ. 경영참고사항-1.사업의 개요- 나. 회사의 현황'을 참조하시기 바랍니다.

나. 해당 사업연도의 연결재무제표 및 재무제표

※ 아래의 재무제표는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성되었으며, 감사 전 연결 및 별도재무제표 기준입니다.
외
부
감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는

2021년 03월 23일
까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 홈페이지(
www.jbfg.com
)
에 게재 예정인
당사의 연결 및 별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.
또한, 당해 법인의 주주총회 승인 절차를 거쳐 확정된 재무제표가 아니므로 동 승인과정에서 변경될수 있습니다. 

(1) 연결재무제표

1) 연결대차대조표(연결재무상태표)

연 결 재 무 상 태 표

제8(당)기 2020년 12월 31일 현재

제7(전)기 2019년 12월 31일 현재

주식회사 JB금융지주와 그 종속기업
(단위: 백만원)

과 목
제8(당)기
제7(전)기

자 산

I. 현금및예치금
2,781,087

2,711,430

II. 당기손익-공정가치 측정 금융자산
851,236

251,775

III. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
2,639,121

2,079,984

IV. 상각후원가 측정 유가증권
2,702,507

2,523,446

V. 관계기업투자주식
33,286

37,217

VI. 상각후원가 측정 대출채권
41,437,648

37,108,626

VII. 리스자산
1,702,188

1,560,239

VIII. 유형자산
411,978

404,802

IX. 무형자산
148,558

157,515

X. 투자부동산
37,092

39,505

XI. 이연법인세자산
57,690

7,001

XII. 매각예정비유동자산
-

3,980

XIII. 기타자산
573,072

644,044

자 산 총 계

53,375,463

47,529,564

부 채

I. 예수부채
38,122,346

34,175,307

II. 당기손익-공정가치 측정 금융부채
5,180

911

III. 위험회피파생상품부채
2,637

3,660

IV. 차입부채
1,892,334

1,584,532

V. 사채
7,836,625

6,505,630

VI. 충당부채
33,655

30,548

VII. 당기법인세부채
75,815

67,886

VIII. 이연법인세부채
-

-

IX. 확정급여부채
1,438

3,263

X. 기타부채
1,376,573

1,338,049

부 채 총 계

49,346,603

43,709,786

자 본

I. 지배기업 소유주지분

3,756,323

3,469,879

1. 자본금
984,914

984,914

2. 신종자본증권
403,000

403,000

3. 연결자본잉여금
704,916

705,372

4. 연결자본조정
(16,334)

(16,334)

5. 연결기타포괄손익누계액
(52,092)

(52,553)

6. 연결이익잉여금
1,731,919

1,445,480

II. 비지배지분

272,537

349,899

자 본 총 계

4,028,860

3,819,778

부 채 와 자 본 총 계

53,375,463

47,529,564

2) 연결손익계산서(연결포괄손익계산서)

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제8(당)기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제7(전)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

주식회사 JB금융지주와 그 종속기업
(단위: 백만원)

과 목
제8(당)기
제7(전)기

I. 영업이익

469,519

484,942

(1) 순이자수익

1,259,991

1,232,636

1. 이자수익
1,813,534

1,892,535

1) 유효이자율적용 이자수익
1,813,534

1,892,535

2. 이자비용
(553,543)

(659,899)

(2) 순수수료수익

65,300

52,074

1. 수수료수익
159,671

138,238

2. 수수료비용
(94,371)

(86,164)

(3) 순리스료수익

58,423

52,774

1. 리스수익
341,101

297,306

2. 리스비용
(282,678)

(244,532)

(4) 당기손익-공정가치 측정 금융상품관련손익

21,689

27,221

(5) 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품관련손익

12,086

4,453

(6) 상각후원가 측정 금융상품관련손익

221

5

(7) 외환거래손익

17,688

3,776

(8) 손상차손 및 손상차손환입

(192,539)

(142,565)

1. 대손상각비
(192,704)

(148,817)

2. 기타금융자산손상차손
165

6,252

(9) 일반관리비

(689,467)

(664,385)

1. 종업원급여
(385,270)

(356,681)

2. 감가상각비와 기타상각비
(95,848)

(96,683)

3. 기타일반관리비
(208,349)

(211,021)

(10) 기타영업손익

(83,873)

(81,047)

1. 충당부채환입액(전입액)
(2,318)

(2,903)

2. 기타
(81,555)

(78,144)

II. 영업외손익

(5,538)

(1,613)

(1) 영업외수익
9,933

11,054

(2) 영업외비용
(15,471)

(12,667)

III. 법인세비용차감전순이익

463,981

483,329

IV. 법인세비용

(73,132)

(121,185)

V. 연결당기순이익

390,849

362,144

VI. 연결기타포괄손익

(1,821)

2,530

(1) 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

11,080

(9,405)

1. 확정급여제도재측정요소
9,164

(10,956)

2. 기타포괄손익 공정가치 측정 지분증권 관련손익
1,916

1,551

(2) 당기손익으로 재분류되는 항목

(12,901)

11,935

1. 기타포괄손익 공정가치 측정 채무증권 관련손익
(134)

5,077

2. 현금흐름위험회피
788

(715)

3. 해외사업환산손익
(13,555)

7,573

VII. 연결총포괄손익

389,028

364,674

(1) 연결당기순이익의 귀속

390,849

362,144

1. 지배기업 소유주지분
363,512

341,938

2. 비지배지분
27,337

20,206

(2) 연결총포괄손익의 귀속

389,028

364,674

1. 지배기업 소유주지분
363,973

342,073

2. 비지배지분
25,055

22,601

VIII. 주당이익

기본주당이익 및 희석주당이익(원)

1,774

1,641

3) 연결재무제표에 대한 주석

- 당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은
2021년 03월 23일
까지
전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 홈페이지(
www.jbfg.com
)
에 게재 예정인
당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

(2) 재무제표

1) 대차대조표(재무상태표)

재 무 상 태 표

제8(당)기 2020년 12월 31일 현재

제7(전)기 2019년 12월 31일 현재

주식회사 JB금융지주
(단위: 백만원)

과 목
제8(당)기
제7(전)기

자 산

I. 현금및예치금
229,285

169,776

II. 종속기업투자
2,371,287

2,271,287

III. 당기손익-공정가치 측정 금융자산
100,325

-

IV. 상각후원가 측정 대출채권
25,000

-

V. 유형자산
2,051

1,799

VI. 무형자산
6,417

4,854

VII. 이연법인세자산
1,813

-

VIII. 기타자산
83,886

63,692

자 산 총 계

2,820,064

2,511,408

부 채

I. 사채
689,121

469,575

II. 확정급여부채
-

180

III. 기타부채
85,105

62,344

부 채 총 계

774,226

532,099

자 본

I. 자본금
984,914

984,914

II. 신종자본증권
403,000

403,000

III. 자본잉여금
476,477

476,477

IV. 기타포괄손익누계액
(977)

(808)

V. 자본조정
(15,282)

(15,282)

VI. 이익잉여금
197,706

131,008

자 본 총 계

2,045,838

1,979,309

부 채 와 자 본 총 계

2,820,064

2,511,408

2) 손익계산서(포괄손익계산서)

포 괄 손 익 계 산 서

제8(당)기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제7(전)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

주식회사 JB금융지주
(단위: 백만원)

과 목
제8(당)기
제7(전)기

I. 영업이익

141,674

79,305

(1) 순이자손익

(13,872)

(10,403)

1. 이자수익
3,016

2,071

1) 유효이자율적용 이자수익
3,016

2,071

2. 이자비용
(16,888)

(12,474)

(2) 순수수료손익

6,808

8,000

1. 수수료수익
9,508

10,662

2. 수수료비용
(2,700)

(2,662)

(3) 배당금수익

168,971

103,007

(4) 파생상품관련손익

-

-

(5) 당기손익-공정가치 측정 금융상품순손익

325

-

(6) 일반관리비

(20,558)

(21,299)

1. 종업원급여
(15,250)

(15,575)

2. 감가상각비와 기타상각비
(2,001)

(2,148)

3. 기타일반관리비
(3,307)

(3,576)

II. 영업외손익

269

1,002

(1) 영업외수익

520

1,122

(2) 영업외비용

(251)

(120)

III. 법인세비용비용차감전순이익

141,943

80,307

IV. 법인세비용

1,780

-

V. 당기순이익

143,723

80,307

VI. 기타포괄손익

(169)

(130)

(1) 당기손익으로 재분류 되지 않는 항목
(169)

(130)

1. 확정급여제도재측정요소
(169)

(130)

VII. 총포괄손익

143,554

80,177

VIII. 주당이익

기본주당이익 및 희석주당이익(원)

643

295

3) 이익잉여금처분계산서(안)

이익잉여금처분계산서(안)

제8(당)기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지(처분예정일 : 2021년 3월 31일)

제7(전)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지(처분확정일 : 2020년 3월 26일)

주식회사 JB금융지주
(단위: 백만원)

과 목
제8(당)기
제7(전)기

Ⅰ. 처분전이익잉여금
143,036
84,369

1. 전기이월이익잉여금
18,035
27,244

2. 회계정책의 변경효과
-
(115)

3. 신종자본증권배당
(18,722)
(23,067)

4. 당기순이익
143,723
80,307

Ⅱ. 이익잉여금처분액
87,057
66,334

1. 이익준비금
14,372
8,031

2. 현금배당
72,685
58,303

보통주 : 당기 374원(7.5%)
 전기 300원(6.0%)

Ⅲ. 차기이월이익잉여금
55,979
18,035

4) 재무제표에 대한 주석

- 당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은

2021년 03월 23일
까지
전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 홈페이지(
www.jbfg.com
)
에 게재 예정인
당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

5) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

"상기 (2) 재무제표 - 3) 이익잉여금처분계산서(안)"를 참조하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경 전 내용
변경 후 내용
변경의 목적

해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 내용

변경 전 내용

변경 후 내용

변경의 목적

제1조(상호) ~ 제32조(주주총회 의사록) 기재 생략

제1조(상호) ~ 제32조(주주총회 의사록) 좌 동

제33조(이사의 수) 
① ~ ② 기재 생략

(신 설)

제33조(이사의 수) 
① ~ ② 좌 동

③
이 회사의 이사회는 이사 전원을 특정 성(性)의 이사로 구성하지 아니한다.

ㆍ자본시장법 반영

제34조(이사의 선임) ~ 제38조(이사의 보선) 기재 생략

제34조(이사의 선임) ~ 제38조(이사의 보선) 좌 동

제39조
(대표이사 등의 선임)
① 기재 생략

② 이 회사는 이사회의 결의로 사내이사 중에서 약간 명의 부회장, 사장을 선임할 수 있다.

제39조
(대표이사 선임)
① 좌 동

② (2021. 3. 31. 삭제)

ㆍ제39조 제목 변경
(변경 전) 대표이사 등의 선임 →
(변경 후) 대표이사 선임
ㆍ사내이사 직위 제한 규정 삭제

제40조(이사의 직무)
① 기재 생략

②
부회장, 사장은 대표이사를 보좌하고 대표이사가 정하는 바에 따라 회사업무를 분장·집행한다. 
③ 기재 생략

제40조(이사의 직무) 
① 좌 동

②
사내이사

는

대표이사를 보좌하고 대표이사가 정
하는 바에 따라 회사업무를 분장·집행한다.

③ 좌 동

ㆍ사내이사 직위 제한 규정 삭제

제41조(이사의 의무) ~ 제45조(자회사 등에 대한 이사회의 권한과 책임) 기재 생략

제41조(이사의 의무) ~ 제45조(자회사 등에 대한 이사회의 권한과 책임) 좌 동

제46조(위원회) ① 이 회사는 이사회의 원활한 운영과 효율적인 경영을 위하여 이사회가 정하는 바에 따라 
이사회 내에 다음 각 호의 위원회 등 제 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시위원회를 설치할 수 있다.

1. 임원후보추천위원회

2. 자회사CEO후보추천위원회

3. 감사위원회

4. 리스크관리위원회

5. 보상위원회

(신 설)

② ~③ 기재생략

제46조(위원회) ① 이 회사는 이사회의 원활한 운영과 효율적인 경영을 위하여 이사회가 정하는 바에 따라 
이사회 내에 다음 각 호의 위원회 등 제 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시위원회를 설치할 수 있다.

1. 임원후보추천위원회

2. 자회사CEO후보추천위원회

3. 감사위원회

4. 리스크관리위원회

5. 보상위원회

6.
ESG위원회

② ~③ 좌 동

ㆍ이사회 내 위원회 신설

제47조(이사의 보수 등) ~ 제59조(보칙) 기재 생략

제47조(이사의 보수 등) ~ 제59조(보칙) 좌 동

부 칙

연혁

개정일자

시행일자

경과조치 및 
적용특례 등

기재 생략

부 칙

연혁

개정일자

시행일자

경과조치 
적용특례 등

좌 동

개정(2)

2021. 3. 31.

2021. 3. 31.

별도기재*

* 이 정관은 이 회사의 제8기 정기주주총회 결의 시(2021. 3. 31)부터 시행한다. 다만, 제33조 제3항의 규정은 제9기 정기주주총회 종료 시부터 시행한다.

ㆍ개정일자, 시행일자, 경과조치 적용특례 등 반영

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

유관우
1954-02-15
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

성제환
1953-08-14
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

이상복
1964-07-10
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

김지섭
1961-08-01
비상임이사
-
특수관계인(계열사 임원)
이사회

총 ( 4 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

유관우
김&장 법률사무소 고문

2019 ~ 현재

2010 ~ 2014

2008 ~ 현재

JB금융지주 사외이사
 농협중앙회 사외이사

김앤장 법률사무소 고문

없음

성제환
한국IT직업전문학교 
석좌교수
2019 ~ 현재
2003 ~ 2007
1998 ~ 2018

한국IT직업전문학교 석좌교수

 원광디지털대 총장
 원광대 경제학부 교수

없음

이상복
동아송강회계법인 
파트너 회계사
2019 ~ 현재
2018 ~ 현재
2012 ~ 2013
1991 ~ 2011
JB금융지주 사외이사
 동아송강회계법인 파트너 회계사 
 KB저축은행 사외이사
 삼일회계법인 파트너 회계사
없음

김지섭
(주)삼양홀딩스 
재경실장(부사장)
2019 ~ 현재
2015 ~ 2018
2013 ~ 2014
2008 ~ 2012
(주)삼양홀딩스 재경실장(부사장)
 (주)삼양홀딩스 재경실장(상무)
 (주)삼양홀딩스 재경실장(총괄)
 (주)삼양사 회계팀장
없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

유관우
부
부
무

성제환
부
부
무

이상복
부
부
무

김지섭
부
부
무

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[사외이사 후보자 유관우]

본 후보자는 금융감독원에서 금융회사 감독업무와 소비자보호업무 등을 담당하였으며 농협중앙회 사외이사 재임 경험을 갖추고 현재 김앤장 법률사무소 고문으로 재직 중인 회계
ㆍ
재무 및 소비자보호 전문가로서 이러한 전문성을 바탕으로 이사회 및 이사회내 위원회에서 회사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하겠습니다. 

또한, 사외이사로서 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시
ㆍ
감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 “강소금융그룹”의 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.

뿐만 아니라, 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 경업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 관련 법령 상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며. 이를 엄수하고, 이사회 및 이사회내 위원회에 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

[사외이사 후보자 성제환]

본 후보자는 경제학을 전공하고 원광대 경제학과 교수와 원광디지털대학교 총장 등을 경험하고

한국IT직업전문학교 석좌교수로 재직 중인 경제 분야 전문가이며, 또한 민간기업에서 직접 경영에도 참여하여 미시경제와 거시경제에 대한 폭넓은 경험을 가지고 있습니다. 이러한 전문성과 경험을 바탕으로 이사회 및 이사회내 위원회에서 회사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하겠습니다. 

또한, 사외이사로서 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시
ㆍ
감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 “강소금융그룹”의 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.

뿐만 아니라, 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 경업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 관련 법령 상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며 이를 엄수하고, 이사회 및 이사회내 위원회에 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

[사외이사 후보자 이상복]

본 후보자는 공인회계사로서 삼일회계법인, 우리회계법인, 동아송강회계법인 등에서 회계
ㆍ
재무 분야 업무를 담당한 회계
ㆍ
재무 전문가로서 이러한 전문성과 KB저축은행 사외이사로 재임한 경험 등을 바탕으로 이사회 및 이사회내 위원회에서 회사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하겠습니다. 

또한, 사외이사로서 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시
ㆍ
감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 “강소금융그룹”의 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.

뿐만 아니라, 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 경업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 관련 법령 상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며 이를 엄수하고, 이사회 및 이사회내 위원회에 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[사외이사 후보자 유관우]

유관우 후보자는 금융감독원 부원장보(보험 및 전 금융권역 소비자보호업무 담당), 농협중앙회 사외이사직 등을 역임하고 김앤장 법률사무소에서 10년이상 재직 중인 회계
ㆍ
재무 및 소비자보호 분야 전문가입니다. 후보자는 2019년 3월부터 당사의 사외이사 직을 수행하는 동안 회계
ㆍ
재무, 소비자보호, 금융감독, 내부통제 등에 대한 전문성과 독립성을 바탕으로 회사의 의사결정에 대한 관리
ㆍ
감독 및 조언을 적시에 하는 등 사외이사로서 역할과 책임을 다하였습니다. 향후에도 이사회에서 회계
ㆍ
재무 자문 활동을 충실히 수행하고 금융소비자보호에 이바지하여 그룹 발전에 기여할 것으로 판단되어 재선임 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 성제환]

성제환 후보자는 경제학 박사학위를 취득하고 20여년 동안 원광대 경제학과 교수로 재직하는 등 국내외 경제에 대한 전문성을 갖춘 경제 분야 전문가입니다. 후보자는 또한 한국경제연구원에서 국내외 경제를 연구하고 민간기업에서 직접 경영에도 참여하며 미시경제와 거시경제에 대한 폭넓은 경험을 갖추었으며, 콘텐츠진흥원 초대 원장으로 재직하며 쌓은 디지털 산업에 대한 높은 이해도 등을 바탕으로 회사의 의사결정에 대한 조언과 관리
ㆍ
감독 등 당사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하며 사외이사로서의 책임과 역할을 충실하게 이행할 수 있을 것으로 판단되어 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 이상복]

이상복 후보자는 한국 공인회계사 및 미국 공인회계사 자격 등을 갖추고 삼일회계법인 및 우리회계법인 등의 파트너 회계사, 예금보험공사 경영평가 위원, KB저축은행 사외이사 등을 경험한 역임하였으며, 2018년부터 동아송강회계법인 파트너 회계사로 재직 중인 회계
ㆍ
재무 전문가입니다. 후보자는 2019년 3월부터 당사의 사외이사 직을 수행하는 동안 회계감사 등에 대한 전문성을 바탕으로 회사의 의사결정에 대한 관리
ㆍ
감독 및 조언을 적시에 하는 등 당사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하였으며, 향후에도 사외이사로서의 책임과 역할을 충실하게 이행할 수 있을 것으로 판단되어 재선임 추천하였습니다.

[비상임이사 후보자 김지섭]

후보자는 당사 최대주주인 삼양사의 지주회사인 삼양홀딩스 재경실장(부사장)으로 재임중인 회계
ㆍ
재무 전문가입니다. 후보자는 당사 최대주주의 특수관계인으로 당사의 의사결정에 대한 관리
ㆍ
감독을 통해 책임경영 역할을 수행할 수 있을 것으로 기대되며, 기업경영의 탄력성과 유연성을 제고하여 당사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 위해 노력하는 등 비상임이사로서의 책임과 역할을 충실하게 이행할 수 있을 것으로 판단하여 추천하였습니다.

확인서

사외이사 확인서(유관우).jpg
사외이사 확인서(유관우)

사외이사 확인서(성제환).jpg
사외이사 확인서(성제환)

사외이사 확인서(이상복).jpg
사외이사 확인서(이상복)

비상임이사 확인서(김지섭).jpg
비상임이사 확인서(김지섭)

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
감사위원회 위원인
이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

유관우
1954-02-15
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

성제환
1953-08-14
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

이상복
1964-07-10
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

유관우
김&장 법률사무소 고문

2019 ~ 현재

2010 ~ 2014

2008 ~ 현재

JB금융지주 사외이사
 농협중앙회 사외이사

김앤장 법률사무소 고문

없음

성제환
한국IT직업전문학교
석좌교수
2019 ~ 현재
2003 ~ 2007
1998 ~ 2018

한국IT직업전문학교 석좌교수

 원광디지털대 총장
 원광대 경제학부 교수

없음

이상복
동아송강회계법인 
파트너 회계사
2019 ~ 현재
2018 ~ 현재
2012 ~ 2013
1991 ~ 2011
JB금융지주 사외이사
 동아송강회계법인 파트너 회계사 
 KB저축은행 사외이사
 삼일회계법인 파트너 회계사
없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

유관우
부
부
무

성제환
부
부
무

이상복
부
부
무

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[감사위원 후보자 유관우]

유관우 감사위원 후보자는 금융감독원에서 금융회사의 회계
ㆍ
재무 분야에 대한 감독 업무와 소비자보호 업무 등을 담당하는 부원장보로 재직하는 등 관련 법령 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 2020년부터 감사위원으로서 회사의 감사위원회가 더욱 독립적으로 안정적으로 운영될 수 있도록 기여하고 내부통제, 소비자보호 분야 등을 강화할 수 있도록 전문성을 가지고 적극적으로 의견을 개진하는 등 향후에도 감사위원으로서 업무를 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 유관우 후보자를 재선임 추천하였습니다.

[감사위원 후보자 성제환]

성제환 후보자는 20여년간 원광대 경제학과 교수로 재직하며 국내외 경제에 대한 전문성을 갖춘 경제분야 전문가로 금융산업과 금융규제 및 관련 동향에 관한 전문적인 지식을 갖추고 관련 법령 등에서 정한 감사위원 후보 자격 요건을 충족하고 있습니다. 금융, 경제 분야 등에 대한 분야의 전문성을 바탕으로 경영진에게 독립적이고 공정한 의견을 개진하는 견제 기능을 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단되어 추천하였습니다.

[감사위원 후보자 이상복]

이상복 후보자는 공인회계사로서 삼일회계법인, 우리회계법인, 동아송강회계법인 등 회계법인에서 회계
ㆍ

재무 분야 업무를 담당한 회계
ㆍ
재무 전문가로서, 관련 법령 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 2019년부터 감사위원장으로 회사의 내부회계, 자금세탁방지, 내부통제 시스템 등의 업무가 강화될 수 있도록 적극적으로 의견을 개진하였으며, 향후에도 회사의 회계
ㆍ
재무 감사, 준법감시, 내부통제 등 감사위원회 업무를 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단되어 이상복 후보자를 재선임 추천하였습니다.

확인서

감사위원 확인서(유관우).jpg
감사위원 확인서(유관우)

감사위원 확인서(성제환).jpg
감사위원 확인서(성제환)

감사위원 확인서(이상복).jpg
감사위원 확인서(이상복)

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기) 

(단위: 백만원)

이사의 수 (사외이사수)
9인 ( 6인 )

보수총액 또는 최고한도액
2,400

(전 기)

(단위: 백만원)

이사의 수 (사외이사수)
9인 ( 6인 )

실제 지급된 보수총액
1,470

최고한도액
2,400

주) 실제 지급된 보수총액은 퇴임이사 3인을 포함한 금액임

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2021년 03월 23일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

1) 당사는 제8기 사업보고서 및 감사보고서를 정기주주총회 1주일 전 당사 홈페이 지
(www.jbfg.com)
에 게재할 예정입니다. 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템 DART에 정정보고서 를 공시할 예정이므로 이를 참조하시기 바랍니다. 

 2) 제8기 정기주주총회 이후 변경된 사항에 관하여는 금융감독원 전자공시시스템(D ART)에 제출된 보고서 등을 활용하여 주시기 바랍니다.

 3) 당사 홈페이지 주소 및 게재 예정인 문서의 세부 위치는 다음과 같습니다.
 - 홈페이지 주소 :
www.jbfg.com

- 세부 경로 : [홈페이지
→

투자정보
→
공시정보

]

※ 참고사항

※ 당사는 한국상장회사협의회에서 공지한 주주총회 집중일인 2021.03.31(수)에 주주총회를 개최하기로 결정하였으며,
이에 대한 사유를「유가증권시장상장규정」제79조 제3항에 따라 2021.02.26(금) 한국거래소에 旣 신고
하였습니다.

※ 코로나바이러스 감염증-19 (COVID-19) 예방을 위해 주주총회에 참석하시는 주주님들께서는 반드시 마스크를 착용하여 주시길 바라며, 감염 및 확산 방지를 위해 총회장 입장 전 ' 열화상카메라' 등 측정 결과에 따라 발열이 의심되는 경우 출입이 제한될 수 있음을 안내드립니다. 아울러 의결권 행사가 필요하신 주주님들께서는 당사에서 제공
하고 있는
(전자)위임장, 전자투표제도, 서면투표제도 중 하나의 방법으로 의결권을 적극 행사하여 주시기 바랍니다.