JB금융지주 — 의결권대리행사권유참고서류 (20210316)
제출인: JB금융지주

의결권대리행사권유참고서류
3.5
(주)JB금융지주

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2021년 03월 16일

권 유 자:

성 명: 주식회사 JB금융지주
주 소: 전북 전주시 덕진구 백제대로 566(금암동 669-2)
전화번호:

02-2128-2755

작 성 자:
성 명: 이 원 형
부서 및 직위: IR부 / 과장
전화번호: 02-2128-2757

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
(주)JB금융지주
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2021년 03월 16일
라. 주주총회일
2021년 03월 31일

마. 권유 시작일
2021년 03월 19일
바. 권유업무
 위탁 여부
미위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
제8기 정기주주총회 원활한 진행 및 의사 정족수 확보

나. 전자위임장 여부
전자위임장 가능
(관리기관)
한국예탁결제원

(인터넷 주소)
https://evote.ksd.or.kr (인터넷 주소)
https://evote.ksd.or.kr/m (모바일 주소)

다. 전자/서면투표 여부
둘다 가능
(전자투표 관리기관)
한국예탁결제원

(전자투표 인터넷 주소)
https://evote.ksd.or.kr (인터넷 주소)
https://evote.ksd.or.kr/m (모바일 주소)

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 정관의변경

□ 이사의선임

□ 감사위원회위원의선임

□ 이사의보수한도승인

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

성명
(회사명)
주식의
종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

(주)JB금융지주
보통주
2,638,819
1.34
본인
-

주) 상법 제369조 제2항에 의거 자기주식(2,638,819주)은 의결권이 제한됩니다.

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

성명
(회사명)
권유자와의
관계
주식의
종류
소유주식수
소유 비율
회사와의
관계
비고

김기홍
대표이사
보통주
80,500
0.04
회장
-

김대곤
사외이사
보통주
-
-
사외이사
-

유관우
사외이사
보통주
-
-
사외이사
-

정재식
사외이사
보통주
-
-
사외이사
-

이상복
사외이사
보통주
-
-
사외이사
-

김우진
사외이사
보통주
-
-
사외이사
-

박종일
사외이사
보통주
-
-
사외이사
-

윤재엽
비상임이사
보통주
-
-
비상임이사
-

안상균
비상임이사
보통주
-
-
비상임이사
-

권재중
부사장
보통주
34,000
0.02
임원
-

김선호
상무
보통주
21,336
0.01
임원
-

이승국
상무
보통주
12,203
0.00
임원
-

박종춘
상무
보통주
5,000
0.00
임원
-

김인수
상무
보통주
-
-
임원
-

계
-
153,039
0.07
-
-

주) 발행주식총수 : 196,982,894주(2020.12.31 기준)

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명
(회사명)
주식의
종류
소유
주식수
회사와의
관계
권유자와의
관계
비고

정혜덕

보통주

636

직원

직원
-

이원형

보통주

1,600

직원

직원

-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명
(회사명)
구분
주식의
종류
주식
소유수
회사와의
관계
권유자와의
관계
비고

-
해당사항없음
-
-
-
-
-

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회
소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2021년 03월 16일
2021년 03월 19일
2021년 03월 31일
2021년 03월 31일

나. 피권유자의 범위

제8기 정기주주총회를 위한 주주명부 폐쇄기준일(2020년 12월 31일) 현재 주주명부에 기재되어 있는 전체주주

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

(주의) 의결권 대리행사 권유를 하는 취지 및 중요내용에 대해 객관적ㆍ확정적 사실에 근거하여 1,000자 이내로 간략하게 기재. 허위사실이나 확정되지 않은 사실 등 투자자의 오해를 발생시킬 우려가 있는 내용은 기재하여서는 아니됨.

제8기 정기주주총회 원활한 진행 및 의사 정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
전자위임장 가능

전자위임장 수여기간
2021년 3월 21일 ~ 2021년 3월 30일

전자위임장 관리기관
한국예탁결제원

전자위임장 수여
인터넷 홈페이지 주소
https://evote.ksd.or.kr (인터넷 주소)
https://evote.ksd.or.kr/m (모바일 주소)

기타 추가 안내사항 등

▶ 기간 중 24시간 이용 가능
 (단, 시작일인 2021년 3월 21일에는 오전 9시부터, 
 마지막 날인 2021년 3월 30일에는 오후 5시까지만 가능)

▶
시스템에서
인증
을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 전자위 임장 수여
 - 주주확인용
인증서
의 종류 :

코스콤 증권거래용 인증서, 금융결제원 개인용도제한용 인 증서(증권, 은행, 범용 공동인증서) 등

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
X

우편 또는 모사전송(FAX)
X

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
O

전자우편으로 위임장 용지 송부
X

주주총회 소집 통지와 함께 송부
(발행인에 한함)
O

위임장용지교부인터넷홈페이지

- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지

홈페이지 명칭
인터넷 주소
비고

(주)JB금융지주
www.jbfg.com

JB금융지주 홈페이지 내 

뉴스룸 → JB금융소식

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

▶ 정기주주총회 개시 전까지 위임장 수여 가능하며, 아래 주소로 발송 부탁드립니다. - 주 소 : 서울시 영등포구 여의나루로 77 JB빌딩 4층 HR전략부
주주총회 담당자 앞
 - 연락처 : 02-2128- 2755

다. 기타 의결권 위임의 방법

해당사항없음

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2021년 03월 31일 오전 10시 30분

장 소

전북 전주시 덕진구 백제대로 566 ㈜JB금융지주 본점 3층 강당

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
전자투표 가능

전자투표 기간
2021년 3월 21일 ~ 2021년 3월 30일

전자투표 관리기관

한국예탁결제원

인터넷 홈페이지 주소
https://evote.ksd.or.kr (인터넷 주소)
https://evote.ksd.or.kr/m (모바일 주소)

기타 추가 안내사항 등

▶ 기간 중 24시간 이용 가능
 (단, 시작일인 2021년 3월 21일에는 오전 9시부터, 
 마지막 날인 2021년 3월 30일에는 오후 5시까지만 가능)

▶
시스템에서
인증
을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 의결권 행사
 - 주주확인용
인증서
의 종류 :

코스콤 증권거래용 인증서, 금융결제원 개인용도제한용 인증서(증 권, 은행, 범용 공동인증서) 등

 ▶ 수정동의안 처리
 - 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 
 전자투표는 기권으로 처리

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
서면투표 가능

서면투표 기간
2021년 3월 16일 ~ 2021년 3월 30일

서면투표 방법

- 서면에 의하여 의결권을 행사하고자 하는 주주님께서는 우편으로 발송한 '제8기 정기주주총회 서면 투표용지'에 안건별로 찬반을 표시하시고, 서명 또는 날인 후 주주총회일 전일(2021.03.30)까지 회사로 도착하도록 우송하여 주시길 바립니다.

기타 추가 안내사항 등

▶

서면투표용지 제출처 
 - 서울특별시 영등포구 여의나루로 77 JB빌딩 4층 (주) JB금융지주
 HR전략부 주주총회 담당자 앞

▶ 수정동의안 처리
 - 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 
 서면투표는 기권 처리

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

1. 코로나19 예방을 위해 주주총회에 참석하시는 주주님들께서는 반드시 마스크를 착용하여 주시길 바라며, 감염 및 확산 방지를 위해 총회장 입장 전 ' 열화상카메라' 등 측정 결과에 따라 발열이 의심되는 경우 출입이 제한될 수 있음을 안내드립니다. 아울러 의결권 행사가 필요하신 주주님들께서는 당사에서 제공하고 있는 (전자)위임장, 전자투표제도, 서면투표제도 중 하나의 방법으로 의결권을 적극 행사하여 주시기 바랍니다.

2. 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 업무상 담당자 및 연락처

(성명) 고은상

(부서 및 직위) HR전략부 과장

(연락처) 02-2128- 2755

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

(주)JB금융지주는 아래와 같이 제8기 정기주주총회를 개최하고자 합니다.

1. 일 시 : 2021년 3월 31일(수) 오전 10시 30분

2. 장 소 : 전북 전주시 덕진구 백제대로 566 (주)JB금융지주 본점 3층 강당

3. 부의안건

제1호 의안
: 제8기(2020.1.1~2020.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건

 ※ 이익배당 예정내용 : 1주당

374
원
(현금배당)

제2호 의안
: 정관 변경의 건

제3호 의안
:

이사 선임의 건 (
사외이사 2명, 비상임이사 1명)

제3-1호 의안 : 이사후보(사외이사) 유관우
 제3-2호 의안 : 이사후보(사외이사) 성제환
 제3-3호 의안 : 이사후보(비상임이사) 김지섭

제4호 의안

:
감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(1명)

- 감사위원이 되는 사외이사 후보자 이상복

제5호 의안

:
감사위원 선임의 건 (사외이사인 감사위원 2명)

제5-1호 의안 : 감사위원후보(사외이사) 유관우
 제5-2호 의안 : 감사위원후보(사외이사) 성
제
환

제6호 의안

: 이사 보수한도 승인의 건

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

(주)JB금융지주는 2020년도 결산결과, 지배지분 기준 누적 당기순이익 3,635억원을 시현하였습니다.
이는 2019년 달성했던 실적 보다 6.3%
증가한 수준으로 지
주 설립 이후 역대 최대 실적을 달성하였습니다. 

코로나19 확산에 따른 경기둔화 및 시중금리 하락 등 악화된 경영환경 속에서도
그룹 계열사들은
견고한 실적을 이어갔습니다. 전북은행(별도기준)은 전년대비 13.4% 증가한 1,241억원의 순익을 시현하며 두 자릿수 이익 증가세를 달성했으며, 광주은행 (별도기준)도1,602억원의 양호한 실적을 달성하였습니다. 아울러, JB우리캐피탈(연결기준)은 전년대비 26% 증가한 1,032억원의 순이익을 달성하며 그룹의 이익 성장에 가장 크게 기여하였습니다. 

주요 경영지표 부문에서는, 지배지분 ROE 10.1% 및 그룹 연결 ROA 0.77%를 기록하며 동일업종 최고 수준의 수익성을 2년 연속 달성하였고, 자산건전성 지표인 연체율은 전년동기대비 0.09%p 개선된 0.57%, 고정이하여신비율은 전년동기대비 0.21%p 개선된 0.67%를 기록하였고, 대손비용율(그룹기준)은 0.48%를 기록하였으나 코로나19 상황에 대비하기 위해 충당금 607억원을 추가 적립하는 등의 일회성 요인 제외 시 0.33%로 전년대비 0.05% 포인트 개선되며
전반적인 자산건전성 지표가 하향안정화 추세를 이어갔습니다. 

JB금융그룹은 코로나19 확산으로 대내외 경제여건이 불확실한 상황이지만, 철저한 리스크관리를 기반으로 안정적인 성장과 수익성 중심의 내실 경영 및 계열사 간 시너지 확대를 통해, 그룹의 성장세를 이어나갈 계획입니다. 

또한,「글로벌 네트워크 확대」및「Digital Transformation 전략 실행」등 중장기 성장동력 확보를 위한 전략적 업무추진을 통해 변화에 적극 대응하는 선도적 금융그룹으로서의 경쟁력을 지속적으로 제고시켜 나가겠습니다. 

JB금융그룹은 은행/캐피탈/자산운용/증권사의 계열사를 보유한 명실상부한「종합금융그룹」으로서의 면모를 갖춰 서남권 대표 금융그룹으로서 위상을 제고해 나감과 동시에, JB금융그룹만의 차별화된 전략을 기반으로 경영체질 개선을 통해 안정적인 성장기반을 마련하고 실행력 높은 리스크관리 체계를 구축, 지속가능한 수익 기반을 마련하여 작지만 수익성이 가장 높은 「강소금융그룹」으로 도약해 나갈 것입니다.

나. 해당 사업연도의 연결재무제표 및 재무제표

※ 아래의 재무제표는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성되었으며, 감사 전 연결 및 별도재무제표 기준입니다.
외
부
감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는

2021년 03월 23일
까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 홈페이지(
www.jbfg.com
)
에 게재 예정인
당사의 연결 및 별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.
또한, 당해 법인의 주주총회 승인 절차를 거쳐 확정된 재무제표가 아니므로 동 승인과정에서 변경될수 있습니다. 

(1) 연결재무제표

1) 연결대차대조표(연결재무상태표)

연 결 재 무 상 태 표

제8(당)기 2020년 12월 31일 현재

제7(전)기 2019년 12월 31일 현재

주식회사 JB금융지주와 그 종속기업
(단위: 백만원)

과 목
제8(당)기
제7(전)기

자 산

I. 현금및예치금
2,781,087

2,711,430

II. 당기손익-공정가치 측정 금융자산
851,236

251,775

III. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
2,639,121

2,079,984

IV. 상각후원가 측정 유가증권
2,702,507

2,523,446

V. 관계기업투자주식
33,286

37,217

VI. 상각후원가 측정 대출채권
41,437,648

37,108,626

VII. 리스자산
1,702,188

1,560,239

VIII. 유형자산
411,978

404,802

IX. 무형자산
148,558

157,515

X. 투자부동산
37,092

39,505

XI. 이연법인세자산
57,690

7,001

XII. 매각예정비유동자산
-

3,980

XIII. 기타자산
573,072

644,044

자 산 총 계

53,375,463

47,529,564

부 채

I. 예수부채
38,122,346

34,175,307

II. 당기손익-공정가치 측정 금융부채
5,180

911

III. 위험회피파생상품부채
2,637

3,660

IV. 차입부채
1,892,334

1,584,532

V. 사채
7,836,625

6,505,630

VI. 충당부채
33,655

30,548

VII. 당기법인세부채
75,815

67,886

VIII. 이연법인세부채
-

-

IX. 확정급여부채
1,438

3,263

X. 기타부채
1,376,573

1,338,049

부 채 총 계

49,346,603

43,709,786

자 본

I. 지배기업 소유주지분

3,756,323

3,469,879

1. 자본금
984,914

984,914

2. 신종자본증권
403,000

403,000

3. 연결자본잉여금
704,916

705,372

4. 연결자본조정
(16,334)

(16,334)

5. 연결기타포괄손익누계액
(52,092)

(52,553)

6. 연결이익잉여금
1,731,919

1,445,480

II. 비지배지분

272,537

349,899

자 본 총 계

4,028,860

3,819,778

부 채 와 자 본 총 계

53,375,463

47,529,564

2) 연결손익계산서(연결포괄손익계산서)

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제8(당)기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제7(전)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

주식회사 JB금융지주와 그 종속기업
(단위: 백만원)

과 목
제8(당)기
제7(전)기

I. 영업이익

469,519

484,942

(1) 순이자수익

1,259,991

1,232,636

1. 이자수익
1,813,534

1,892,535

1) 유효이자율적용 이자수익
1,813,534

1,892,535

2. 이자비용
(553,543)

(659,899)

(2) 순수수료수익

65,300

52,074

1. 수수료수익
159,671

138,238

2. 수수료비용
(94,371)

(86,164)

(3) 순리스료수익

58,423

52,774

1. 리스수익
341,101

297,306

2. 리스비용
(282,678)

(244,532)

(4) 당기손익-공정가치 측정 금융상품관련손익

21,689

27,221

(5) 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품관련손익

12,086

4,453

(6) 상각후원가 측정 금융상품관련손익

221

5

(7) 외환거래손익

17,688

3,776

(8) 손상차손 및 손상차손환입

(192,539)

(142,565)

1. 대손상각비
(192,704)

(148,817)

2. 기타금융자산손상차손
165

6,252

(9) 일반관리비

(689,467)

(664,385)

1. 종업원급여
(385,270)

(356,681)

2. 감가상각비와 기타상각비
(95,848)

(96,683)

3. 기타일반관리비
(208,349)

(211,021)

(10) 기타영업손익

(83,873)

(81,047)

1. 충당부채환입액(전입액)
(2,318)

(2,903)

2. 기타
(81,555)

(78,144)

II. 영업외손익

(5,538)

(1,613)

(1) 영업외수익
9,933

11,054

(2) 영업외비용
(15,471)

(12,667)

III. 법인세비용차감전순이익

463,981

483,329

IV. 법인세비용

(73,132)

(121,185)

V. 연결당기순이익

390,849

362,144

VI. 연결기타포괄손익

(1,821)

2,530

(1) 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

11,080

(9,405)

1. 확정급여제도재측정요소
9,164

(10,956)

2. 기타포괄손익 공정가치 측정 지분증권 관련손익
1,916

1,551

(2) 당기손익으로 재분류되는 항목

(12,901)

11,935

1. 기타포괄손익 공정가치 측정 채무증권 관련손익
(134)

5,077

2. 현금흐름위험회피
788

(715)

3. 해외사업환산손익
(13,555)

7,573

VII. 연결총포괄손익

389,028

364,674

(1) 연결당기순이익의 귀속

390,849

362,144

1. 지배기업 소유주지분
363,512

341,938

2. 비지배지분
27,337

20,206

(2) 연결총포괄손익의 귀속

389,028

364,674

1. 지배기업 소유주지분
363,973

342,073

2. 비지배지분
25,055

22,601

VIII. 주당이익

기본주당이익 및 희석주당이익(원)

1,774

1,641

3) 연결재무제표에 대한 주석

- 당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은
2021년 03월 23일
까지
전자공시 시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 홈페이지(
www.jbfg.com
)
에 게재 예정인
당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

(2) 재무제표

1) 대차대조표(재무상태표)

재 무 상 태 표

제8(당)기 2020년 12월 31일 현재

제7(전)기 2019년 12월 31일 현재

주식회사 JB금융지주
(단위: 백만원)

과 목
제8(당)기
제7(전)기

자 산

I. 현금및예치금
229,285

169,776

II. 종속기업투자
2,371,287

2,271,287

III. 당기손익-공정가치 측정 금융자산
100,325

-

IV. 상각후원가 측정 대출채권
25,000

-

V. 유형자산
2,051

1,799

VI. 무형자산
6,417

4,854

VII. 이연법인세자산
1,813

-

VIII. 기타자산
83,886

63,692

자 산 총 계

2,820,064

2,511,408

부 채

I. 사채
689,121

469,575

II. 확정급여부채
-

180

III. 기타부채
85,105

62,344

부 채 총 계

774,226

532,099

자 본

I. 자본금
984,914

984,914

II. 신종자본증권
403,000

403,000

III. 자본잉여금
476,477

476,477

IV. 기타포괄손익누계액
(977)

(808)

V. 자본조정
(15,282)

(15,282)

VI. 이익잉여금
197,706

131,008

자 본 총 계

2,045,838

1,979,309

부 채 와 자 본 총 계

2,820,064

2,511,408

2) 손익계산서(포괄손익계산서)

포 괄 손 익 계 산 서

제8(당)기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제7(전)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

주식회사 JB금융지주
(단위: 백만원)

과 목
제8(당)기
제7(전)기

I. 영업이익

141,674

79,305

(1) 순이자손익

(13,872)

(10,403)

1. 이자수익
3,016

2,071

1) 유효이자율적용 이자수익
3,016

2,071

2. 이자비용
(16,888)

(12,474)

(2) 순수수료손익

6,808

8,000

1. 수수료수익
9,508

10,662

2. 수수료비용
(2,700)

(2,662)

(3) 배당금수익

168,971

103,007

(4) 파생상품관련손익

-

-

(5) 당기손익-공정가치 측정 금융상품순손익

325

-

(6) 일반관리비

(20,558)

(21,299)

1. 종업원급여
(15,250)

(15,575)

2. 감가상각비와 기타상각비
(2,001)

(2,148)

3. 기타일반관리비
(3,307)

(3,576)

II. 영업외손익

269

1,002

(1) 영업외수익

520

1,122

(2) 영업외비용

(251)

(120)

III. 법인세비용비용차감전순이익

141,943

80,307

IV. 법인세비용

1,780

-

V. 당기순이익

143,723

80,307

VI. 기타포괄손익

(169)

(130)

(1) 당기손익으로 재분류 되지 않는 항목
(169)

(130)

1. 확정급여제도재측정요소
(169)

(130)

VII. 총포괄손익

143,554

80,177

VIII. 주당이익

기본주당이익 및 희석주당이익(원)

643

295

3) 이익잉여금처분계산서(안)

이익잉여금처분계산서(안)

제8(당)기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지(처분예정일 : 2021년 3월 31일)

제7(전)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지(처분확정일 : 2020년 3월 26일)

주식회사 JB금융지주
(단위: 백만원)

과 목
제8(당)기
제7(전)기

Ⅰ. 처분전이익잉여금
143,036
84,369

1. 전기이월이익잉여금
18,035
27,244

2. 회계정책의 변경효과
-
(115)

3. 신종자본증권배당
(18,722)
(23,067)

4. 당기순이익
143,723
80,307

Ⅱ. 이익잉여금처분액
87,057
66,334

1. 이익준비금
14,372
8,031

2. 현금배당
72,685
58,303

보통주 : 당기 374원(7.5%)
 전기 300원(6.0%)

Ⅲ. 차기이월이익잉여금
55,979
18,035

4) 재무제표에 대한 주석

- 당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은

2021년 03월 23일
까지
전자공시시스 템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 홈페이지(
www.jbfg.com
)
에 게재 예정인
당사 의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

5) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

"상기 (2) 재무제표 - 3) 이익잉여금처분계산서(안)"를 참조하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경 전 내용

변경 후 내용

변경의 목적

제1조(상호) ~ 제32조(주주총회 의사록) 기재 생략

제1조(상호) ~ 제32조(주주총회 의사록) 좌 동

제33조(이사의 수) 
① ~ ② 기재 생략

(신 설)

제33조(이사의 수) 
① ~ ② 좌 동

③
이 회사의 이사회는 이사 전원을 특정 성(性)의 이사로 구성하지 아니한다.

ㆍ자본시장법 반영

제34조(이사의 선임) ~ 제38조(이사의 보선) 기재 생략

제34조(이사의 선임) ~ 제38조(이사의 보선) 좌 동

제39조
(대표이사 등의 선임)
① 기재 생략

② 이 회사는 이사회의 결의로 사내이사 중에서 약간 명의 부회장, 사장을 선임할 수 있다.

제39조
(대표이사 선임)
① 좌 동

② (2021. 3. 31. 삭제)

ㆍ제39조 제목 변경
(변경 전) 대표이사 등의 선임 →
(변경 후) 대표이사 선임
ㆍ사내이사 직위 제한 규정 삭제

제40조(이사의 직무)
① 기재 생략

②
부회장, 사장은 대표이사를 보좌하고 대표이사가 정하는 바에 따라 회사업무를 분장·집행한다. 
③ 기재 생략

제40조(이사의 직무) 
① 좌 동

②
사내이사

는

대표이사를 보좌하고 대표이사가 정
하는 바에 따라 회사업무를 분장·집행한다.

③ 좌 동

ㆍ사내이사 직위 제한 규정 삭제

제41조(이사의 의무) ~ 제45조(자회사 등에 대한 이사회의 권한과 책임) 기재 생략

제41조(이사의 의무) ~ 제45조(자회사 등에 대한 이사회의 권한과 책임) 좌 동

제46조(위원회) ① 이 회사는 이사회의 원활한 운영과 효율적인 경영을 위하여 이사회가 정하는 바에 따라 
이사회 내에 다음 각 호의 위원회 등 제 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시위원회를 설치할 수 있다.

1. 임원후보추천위원회

2. 자회사CEO후보추천위원회

3. 감사위원회

4. 리스크관리위원회

5. 보상위원회

(신 설)

② ~③ 기재생략

제46조(위원회) ① 이 회사는 이사회의 원활한 운영과 효율적인 경영을 위하여 이사회가 정하는 바에 따라 
이사회 내에 다음 각 호의 위원회 등 제 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시위원회를 설치할 수 있다.

1. 임원후보추천위원회

2. 자회사CEO후보추천위원회

3. 감사위원회

4. 리스크관리위원회

5. 보상위원회

6.
ESG위원회

② ~③ 좌 동

ㆍ이사회 내 위원회 신설

제47조(이사의 보수 등) ~ 제59조(보칙) 기재 생략

제47조(이사의 보수 등) ~ 제59조(보칙) 좌 동

부 칙

연혁

개정일자

시행일자

경과조치 및 
적용특례 등

기재 생략

부 칙

연혁

개정일자

시행일자

경과조치 
적용특례 등

좌 동

개정(2)

2021. 3. 31.

2021. 3. 31.

별도기재*

* 이 정관은 이 회사의 제8기 정기주주총회 결의 시(2021. 3. 31)부터 시행한다. 다만, 제33조 제3항의 규정은 제9기 정기주주총회 종료 시부터 시행한다.

ㆍ개정일자, 시행일자, 경과조치 적용특례 등 반영

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

유관우
1954-02-15
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

성제환
1953-08-14
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

이상복
1964-07-10
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

김지섭
1961-08-01
비상임이사
-
특수관계인(계열사 임원)
이사회

총 ( 4 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

유관우
김&장 법률사무소 고문

2019 ~ 현재

2010 ~ 2014

2008 ~ 현재

JB금융지주 사외이사
 농협중앙회 사외이사

김앤장 법률사무소 고문

없음

성제환
한국IT직업전문학교 
석좌교수
2019 ~ 현재
2003 ~ 2007
1998 ~ 2018

한국IT직업전문학교 석좌교수

 원광디지털대 총장
 원광대 경제학부 교수

없음

이상복
동아송강회계법인 
파트너 회계사
2019 ~ 현재
2018 ~ 현재
2012 ~ 2013
1991 ~ 2011
JB금융지주 사외이사
 동아송강회계법인 파트너 회계사 
 KB저축은행 사외이사
 삼일회계법인 파트너 회계사
없음

김지섭
(주)삼양홀딩스 
재경실장(부사장)
2019 ~ 현재
2015 ~ 2018
2013 ~ 2014
2008 ~ 2012
(주)삼양홀딩스 재경실장(부사장)
 (주)삼양홀딩스 재경실장(상무)
 (주)삼양홀딩스 재경실장(총괄)
 (주) 삼양사 회계팀장
없음

다. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[사외이사 후보자 유관우]

본 후보자는 금융감독원에서 금융회사 감독업무와 소비자보호업무 등을 담당하였으며 농협중앙회 사외이사 재임 경험을 갖추고 현재 김앤장 법률사무소 고문으로 재직 중인 회계
ㆍ
재무 및 소비자보호 전문가로서 이러한 전문성을 바탕으로 이사회 및 이사회내 위원회에서 회사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하겠습니다. 

또한, 사외이사로서 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시
ㆍ
감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 “강소금융그룹”의 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.

뿐만 아니라, 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 경업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 관련 법령 상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며. 이를 엄수하고, 이사회 및 이사회내 위원회에 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

[사외이사 후보자 성제환]

본 후보자는 경제학을 전공하고 원광대 경제학과 교수와 원광디지털대학교 총장 등을 경험하고

한국IT직업전문학
교 석좌교수로 재직 중인 경제 분야 전문가이며, 또한 민간기업에서 직접 경영에도 참여하여 미시경제와 거시경제에 대한 폭넓은 경험을 가지고 있습니다. 이러한 전문성과 경험을 바탕으로 이사회 및 이사회내 위원회에서 회사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하겠습니다. 

또한, 사외이사로서 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시
ㆍ
감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 “강소금융그룹”의 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.

뿐만 아니라, 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 경업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 관련 법령 상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며 이를 엄수하고, 이사회 및 이사회내 위원회에 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

[사외이사 후보자 이상복]

본 후보자는 공인회계사로서 삼일회계법인, 우리회계법인, 동아송강회계법인 등에서 회계
ㆍ
재무 분야 업무를 담당한 회계
ㆍ
재무 전문가로서 이러한 전문성과 KB저축은행 사외이사로 재임한 경험 등을 바탕으로 이사회 및 이사회내 위원회에서 회사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하겠습니다. 

또한, 사외이사로서 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시
ㆍ
감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 “강소금융그룹”의 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.

뿐만 아니라, 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 경업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 관련 법령 상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며 이를 엄수하고, 이사회 및 이사회내 위원회에 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[사외이사 후보자 유관우]

유관우 후보자는 금융감독원 부원장보(보험 및 전 금융권역 소비자보호업무 담당), 농협중앙회 사외이사직 등을 역임하고 김앤장 법률사무소에서 10년이상 재직 중인 회계
ㆍ
재무 및 소비자보호 분야 전문가입니다. 후보자는 2019년 3월부터 당사의 사외이사 직을 수행하는 동안 회계
ㆍ
재무, 소비자보호, 금융감독, 내부통제 등에 대한 전문성과 독립성을 바탕으로 회사의 의사결정에 대한 관리
ㆍ
감독 및 조언을 적시에 하는 등 사외이사로서 역할과 책임을 다하였습니다. 향후에도 이사회에서 회계
ㆍ
재무 자문 활동을 충실히 수행하고 금융소비자보호에 이바지하여 그룹 발전에 기여할 것으로 판단되어 재선임 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 성제환]

성제환 후보자는 경제학 박사학위를 취득하고 20여년 동안 원광대 경제학과 교수로 재직하는 등 국내외 경제에 대한 전문성을 갖춘 경제 분야 전문가입니다. 후보자는 또한 한국경제연구원에서 국내외 경제를 연구하고 민간기업에서 직접 경영에도 참여하며 미시경제와 거시경제에 대한 폭넓은 경험을 갖추었으며, 콘텐츠진흥원 초대 원장으로 재직하며 쌓은 디지털 산업에 대한 높은 이해도 등을 바탕으로 회사의 의사결정에 대한 조언과 관리
ㆍ
감독 등 당사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하며 사외이사로서의 책임과 역할을 충실하게 이행할 수 있을 것으로 판단되어 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 이상복]

이상복 후보자는 한국 공인회계사 및 미국 공인회계사 자격 등을 갖추고 삼일회계법인 및 우리회계법인 등의 파트너 회계사, 예금보험공사 경영평가 위원, KB저축은행 사외이사 등을 경험한 역임하였으며, 2018년부터 동아송강회계법인 파트너 회계사로 재직 중인 회계
ㆍ
재무 전문가입니다. 후보자는 2019년 3월부터 당사의 사외이사 직을 수행하는 동안 회계감사 등에 대한 전문성을 바탕으로 회사의 의사결정에 대한 관리
ㆍ
감독 및 조언을 적시에 하는 등 당사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하였으며, 향후에도 사외이사로서의 책임과 역할을 충실하게 이행할 수 있을 것으로 판단되어 재선임 추천하였습니다.

[비상임이사 후보자 김지섭]

후보자는 당사 최대주주인 삼양사의 지주회사인 삼양홀딩스 재경실장(부사장)으로 재임중인 회계
ㆍ
재무 전문가입니다. 후보자는 당사 최대주주의 특수관계인으로 당사의 의사결정에 대한 관리
ㆍ
감독을 통해 책임경영 역할을 수행할 수 있을 것으로 기대되며, 기업경영의 탄력성과 유연성을 제고하여 당사와 금융소비자 모두에게 장기적으로 이익이 되는 의사결정을 위해 노력하는 등 비상임이사로서의 책임과 역할을 충실하게 이행할 수 있을 것으로 판단하여 추천하였습니다.

확인서

사외이사 확인서(유관우).jpg
사외이사 확인서(유관우)

사외이사 확인서(성제환).jpg
사외이사 확인서(성제환)

사외이사 확인서(이상복).jpg
사외이사 확인서(이상복)

비상임이사 확인서(김지섭).jpg
비상임이사 확인서(김지섭)

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
감사위원회 위원인
이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

유관우
1954-02-15
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

성제환
1953-08-14
사외이사
-
없음
임원후보추천위원회

이상복
1964-07-10
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

유관우
김&장 법률사무소 고문

2019 ~ 현재

2010 ~ 2014

2008 ~ 현재

JB금융지주 사외이사
 농협중앙회 사외이사

김앤장 법률사무소 고문

없음

성제환
한국IT직업전문학교 
석좌교수
2019 ~ 현재
2003 ~ 2007
1998 ~ 2018

한국IT직업전문학교 석좌교수

 원광디지털대 총장
 원광대 경제학부 교수

없음

이상복
동아송강회계법인 
파트너 회계사
2019 ~ 현재
2018 ~ 현재
2012 ~ 2013
1991 ~ 2011
JB금융지주 사외이사
 동아송강회계법인 파트너 회계사 
 KB저축은행 사외이사
 삼일회계법인 파트너 회계사
없음

다. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[감사위원 후보자 유관우]

유관우 감사위원 후보자는 금융감독원에서 금융회사의 회계
ㆍ
재무 분야에 대한 감독 업무와 소비자보호 업무 등을 담당하는 부원장보로 재직하는 등 관련 법령 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 2020년부터 감사위원으로서 회사의 감사위원회가 더욱 독립적으로 안정적으로 운영될 수 있도록 기여하고 내부통제, 소비자보호 분야 등을 강화할 수 있도록 전문성을 가지고 적극적으로 의견을 개진하는 등 향후에도 감사위원으로서 업무를 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 유관우 후보자를 재선임 추천하였습니다.

[감사위원 후보자 성제환]

성제환 후보자는 20여년간 원광대 경제학과 교수로 재직하며 국내외 경제에 대한 전문성을 갖춘 경제분야 전문가로 금융산업과 금융규제 및 관련 동향에 관한 전문적인 지식을 갖추고 관련 법령 등에서 정한 감사위원 후보 자격 요건을 충족하고 있습니다. 금융, 경제 분야 등에 대한 분야의 전문성을 바탕으로 경영진에게 독립적이고 공정한 의견을 개진하는 견제 기능을 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단되어 추천하였습니다.

[감사위원 후보자 이상복]

이상복 후보자는 공인회계사로서 삼일회계법인, 우리회계법인, 동아송강회계법인 등 회계법인에서 회계
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재무 분야 업무를 담당한 회계
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재무 전문가로서, 관련 법령 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 2019년부터 감사위원장으로 회사의 내부회계, 자금세탁방지, 내부통제 시스템 등의 업무가 강화될 수 있도록 적극적으로 의견을 개진하였으며, 향후에도 회사의 회계
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재무 감사, 준법감시, 내부통제 등 감사위원회 업무를 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단되어 이상복 후보자를 재선임 추천하였습니다.

확인서

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감사위원 확인서(유관우)

감사위원 확인서(성제환).jpg
감사위원 확인서(성제환)

감사위원 확인서(이상복).jpg
감사위원 확인서(이상복)

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)
 (단위: 백만원)

이사의 수 (사외이사수)
9인 ( 6인 )

보수총액 또는 최고한도액
2,400

(전 기)
 (단위: 백만원)

이사의 수 (사외이사수)
9인 ( 6인 )

실제 지급된 보수총액
1,470

최고한도액
2,400

주) 실제 지급된 보수총액은 퇴임이사 3인을 포함한 금액임

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음