인카금융서비스 — 주주총회소집공고 (20210312)
제출인: 인카금융서비스

주주총회소집공고
2.9
인카금융서비스(주)

주주총회소집공고

2021 년 03 월 12 일

회 사 명 :
인카금융서비스(주)

대 표 이 사 :
최병채

본 점 소 재 지 :
서울특별시 성동구 아차산로33, 삼일빌딩 5,6층

(전 화)02-2192-8900

(홈페이지)http://www.incar.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책)상무
(성 명)김영찬

(전 화)02-2192-8907

주주총회 소집공고

(제14기 정기)

 2021년도 정기주주총회 소집 공고

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당사는 상법 제363조 및 정관 제22조에 의거 제14기 정기주주총회를 아래와 같이 
개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

- 아 래 -

1. 일 시 : 2020년 3월 29일(월요일) 오전 10시 00분

2. 장 소 : 서울특별시 성동구 아차산로 33, 삼일빌딩 5층 교육장

3. 회의 목적 사항

가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 내부회계관리 운영실태보고, 외부감사인 선임
 보고

나. 부의안건

제 1호 의안 : 제14기 재무상태표, 손익계산서 및 이익잉여금처분계산서 승인의 건

제 2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

제 3호 의안 : 이사 중임의 건
 -제3-1호 : 사내이사 최병채 중임의 건
 -제3-2호 : 사내이사 천대권 중임의 건
 -제3-3호 : 사내이사 심두섭 중임의 건
 제 4호 의안 : 감사 중임의 건
 -제4-1호 : 감사 이병석 중임의 건 
 제 5호 의안 : 이사 보수 한도 승인의 건

제 6호 의안 : 감사 보수 한도 승인의 건

4. 주주총회 참석시 준비물

- 직접행사시: 주총참석장(도장날인), 신분증(본인확인용)

- 대리행사시: 주총참석장 및 위임장(주주인감도장날인), 주주인감증명서, 대리인
 신분증

5. 경영참고사항 비치

상법 제542조의4에 의한 경영참고사항은 당사 인터넷 홈페이지에 게재하고 본점과 명의개서대행회사(국민은행 증권대행부)에 비치하였으며, 금융위원회 및 한국거래소에 전자공시하여 조회가 가능하니 참고하시기 바랍니다.

6. 전자증권제도 시행에 따른 실물증권 보유자의 권리 보호에 관한 사항

2019년 9월 16일부터 전자증권제도가 시행되어 실물증권은 효력이 상실되었으며, 한국예탁결제원의 특별계좌(명부)주주로 전자등록되어 권리행사 등이 제한됩니다. 따라서 보유 중인 실물증권을 한국예탁결제원 증권대행부에 방문하여 전자등록으로 전환하시기 바랍니다.

7. 전자투표에 관한 사항

우리회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로결의하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.

가. 전자투표시스템 인터넷 주소:「http://evote.ksd.or.kr」
나. 전자투표 행사기간: 2021년 3월 19일 9시 ~ 2021년 3월 28일 17시
 (기간 중 24시간 이용 가능)
다. 인증서를 이용하여 시스템에서 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표 행사
 - 주주확인용 인증서의 종류 : 코스콤 증권거래용 인증서, 금융결제원 개인용도
 제한용 인증서 등
라. 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

8. 코로나바이러스감염증-19(COVID-19)에 관한 안내

코로나19의 감염 및 전파를 예방하기 위하여 주주총회장 입구에 배치된 온도계로 총회에 참석하시는 주주님들의 체온을 측정할 수 있으며, 발열, 기침 등 감염이 의심되는 경우 출입이 제한될 수 있음을 알려드립니다.

또한, 마스크 미착용 주주님께서도 출입이 제한될 수 있으니, 주주총회장 입장 시 반드시 마스크를 착용하여 주시기 바랍니다.

주주님들의 감염위험 방지를 위하여 가급적 현장 참석보다는 전자투표를 통해 의결권을 행사해 주실 것을 권유드립니다.

 2021년 3월 12일

인카금융서비스 주식회사

서울특별시 성동구 아차산로 33, 삼일빌딩5, 6층
 대표이사 최병채

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

남상환
(출석률: 2.94%)
김창환
(출석률: 11.76%)

찬반여부
찬반여부

2020-01차

2020-01-15

지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건

-
-

2020-02차

2020-01-31

지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건

-
-

2020-03차

2020-02-14

내부회계관리제도 운영실태보고의 건

-
찬성

2020-04차

2020-02-17

지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건

-
-

2020-05차

2020-02-28

지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건

-
-

2020-06차

2020-03-09

정기주주총회 소집 결의의 건

-
찬성

2020-07차

2020-03-11

정기주주총회 전자투표 이용의 건

-
찬성

2020-08차

2020-03-13

지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건

-
-

2020-09차

2020-04-01

지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건

-
-

2020-10차

2020-04-14

지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건

-
-

2020-11차

2020-05-04

지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건

-
-

2020-12차

2020-05-18

지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건

-
-

2020-13차

2020-05-20

기업은행 기업운영자금 차입 건

-
-

2020-14차

2020-05-29

신한은행 기업운영자금 차입 건

-
-

2020-15차

2020-06-04

지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건

-
-

2020-16차
2020-06-15
종속회사와의계약의건
-
-

2020-17차

2020-06-17

지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건

-
-

2020-18차

2020-07-09

국민은행 기업운영자금 차입 건

-
-

2020-19차

2020-07-13

지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건

-
-

2020-20차

2020-07-22

지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건

-
-

2020-21차

2020-08-06

지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건

-
-

2020-22차

2020-08-21

지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건

-
-

2020-23차

2020-09-07

지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건

-
-

2020-24차

2020-09-18

지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건

-
-

2020-25차

2020-09-22

코스닥 상장 신청 승인의 건

찬성
찬성

2020-26차

2020-09-24

㈜에인 기업운전일반자금대출 담보제공의 건

-
-

2020-27차

2020-10-08

내부통제업무지침 및 사규 일부 개정의 건

-
-

2020-28차

2020-10-12

지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건

-
-

2020-29차

2020-10-21

지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건

-
-

2020-30차

2020-11-05

지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건

-
-

2020-31차

2020-11-19

지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건

-
-

2020-32차

2020-12-09

지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건

-
-

2020-33차

2020-12-21

지점설치, 폐쇄, 명칭변경 및 이전 승인의 건

-
-

2020-34차

2020-12-31

감사보고서 재발행의 건

-
-

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

-
-
-
-
-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 천원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
2
2,500,000
12,000
6,000
-

※ 주총승인금액은 사내이사 5명, 기타비상무이사 1명을 포함한 등기이사 총 8명의 보수한도 총액입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 보험판매채널의 변화

1970년대 이후 경제가 빠르게 성장하면서 보험산업도 빠르게 성장할 것이라는 전망하에 보험회사들은 설계사를 대규모로 유치하기 시작하였습니다. 보험에 대한 인식이 낮아 고객 스스로 보험상품을 구매하지 않는 상황에서 보험상품의 대량판매를 위해서는 점포 대량 증설, 설계사 대량 증원이 보험회사의 성장을 위해 필수적인 선택이었습니다. 

이러한 현상은 1990년대까지 이어져서 보험회사의 전속설계사 채널을 대체할 수 있는 채널이 존재하지 않았습니다. 따라서 전속설계사의 숫자가 보험회사의 시장점유율을 결정하였습니다. 

2000년대에 들어서면서 새로운 판매채널이 등장함으로써 시장에 변화가 나타나기 시작하였습니다. 그 새로운 채널이란 대졸남성 중심의 설계사 채널, 방카슈랑스 채널, TM채널, 홈쇼핑채널, GA채널 그리고 온라인 채널이었습니다. 국내 보험시장의 성숙도가 깊어지면서, 판매 경향도 과거의 대면 연고 판매에서 점차 고객 지향적인 재무컨설팅 위주의 방식으로 변화하였습니다.

한편 성숙기에 진입한 국내 보험시장은 보험회사간 경쟁이 점점 치열해지고 있고 경쟁심화에 따라 기존시장에서의 경쟁력 강화를 확보하면서도 새로운 상품을 통한 트랜드 대응, 다양한 판매전략을 통한 새로운 시장발굴 및 브랜드 인지도 향상을 통한 경쟁력 확보가 중요해지고 있습니다. 국내 금융시장의 저금리, 저성장 환경으로 인한가격 경쟁도 심화되고 있어 저비용 채널에 대한 관심도 높아지고 있으며, 국내 보험시장에도 판매채널의 형태가 점차 다양화되고 있는 가운데, 법인보험대리점(GA) 등 독립채널이 보험시장에서 점유율을 확대해 가고 있습니다. 

이는 국내 보험시장에서의 변화 즉 제조와 판매의 분리가 가속화되고 있는 것으로 전문적으로 보험상품 판매를 담당하는 법인보험대리점은 변화하는 보험판매시장에서 핵심적인 역할을 수행할 것으로 예상되고 있습니다.

(2) 법인보험대리점 채널의 성장

독립대리점 채널은 1980년대 초반 보험회사의 전속대리점 형태로 도입되었습니다. 각 보험사가 전속설계사를 보유했던 것처럼 전속대리점을 보유하였습니다. 2000년 이전에는 보험회사 전속 영업조직에서 분리되어 전속대리점 형태로 분사한 유형이 주류를 이루었고, 2000년 이후에는 부실 생명보험사에서 퇴출된 보험회사의 설계사를 중심으로 특정 1개 보험회사에 소속한 유형들도 나타나기 시작하였습니다. 이러한 독립대리점들은 과거 인연을 맺고 있던 보험회사와 지속적인 관계를 가지고 영업을 유지하였으므로, 실질적으로 독립채널 이기 보다는 전속채널에 가까웠습니다.

2005년을 전후하여 외국계 보험회사의 영업전문가가 주축이 된 독립 보험대리점이 등장하였고, 이들은 다수의 보험회사와 계약을 체결하면서 활동하는 전형적인 독립채널의 성격을 갖게 되었습니다. 보험대리점은 보험판매시장 체제가 제조중심에서 판매 중심으로 개편되는 환경 속에서 보험회사 구조조정으로 인해 퇴사한 임직원 및 영업 점포장 등 관리자들이 설계조직을 규합하면서 설립되고 성장하기 시작하였습니다. 이러한 보험대리점들은 전속설계사와 같은 경쟁력을 갖춘 설계사들을 보유하고 있었기 때문에 전속판매 채널의 규모가 작은 중소형 보험회사들은 경쟁적으로 보험대리점들과 계약을 체결하였고, 보험대리점에 유리한 수수료 및 초기 선지급을 제시하면서 보험대리점의 성장과 대형화를 유인하는 계기를 제공하였습니다.

과거에는 대규모 전속설계사 채널을 보유하고 있던 대형보험사의 시장 지배력이 절대적이었으나 법인보험대리점의 등장으로 인해 전속설계사 채널 규모가 작은 중소형보험회사들도 보험을 판매할 수 있는 대면채널을 확보할 수 있는 길이 열렸다는 점에서 법인보험대리점의 등장은 보험판매 및 보험산업 변화에 큰 의미를 가지고 있습니다. 또한 채널 특성 측면에서 설계사가 여러 보험회사의 상품을 판매함으로 인해 소비자 선택권이 대폭 확대되었으며 보험회사는 법인보험대리점을 통해 전속 설계사수경쟁이 아닌 상품 경쟁을 할 수 있다는 특징을 가지게 되었으며, 결국 법인보험대리점의 등장과 성장은 소비자에 대한 보험판매 영향력이 보험회사에서 법인보험대리점으로 옮겨가는 과정으로 진행되었습니다. 

다수의 보험회사들이 비전속 형태의 법인보험대리점을 적극 활용하고 있는 배경에는법인 보험대리점 채널의 장점인다양한 보험회사의 상품취급과 이로인해 높은설계사유치 경쟁력이있습니다. 이러한 현상으로 인해 보험회사 소속의 전속 설계사수는 지속적으로 감소하고 있는 반면, 보험대리점 소속설계사수는 지속적으로 증가하고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

당사는 설립 후, 10개 손보사의 자동차 보험료 온라인 비교 시스템을 개발하면서 출발하였습니다. 이후 국내 최초 모바일 가격 시스템, 실시간 자동차 사고 자동정보시스템, 긴급 구난 서비스, TRM(손·생보 통합보장 분석)시스템, 은퇴설계 시스템 등을 개발하였고 IT와 보험의 융합으로 보험 업계 최초 벤처기업 인증을 취득하였습니다. 자동차 보험으로 시작하였지만 지금은 손·생보 31개사의 보험 상품 비교 분석을 통해 현명해진 금융소비자의 입맛에 맞는 재무설계 서비스를 제공하고 있으며, 최적화된 정보기술시스템, 손·생보 장기 전용상품 출시, 리스크관리 시스템 개발, 체계적 신인 및 기존 영업가족 교육과정 체계화 등을 통해 급변하는 금융환경에 적극적인 대응을 하고 있습니다. 

당사는, 보험상품을 판매하는 보험설계사와의 위촉계약을 통해, 보험설계사가 불특정 다수를 상대로 영업을 할 수 있도록 다양한 손해/생명 보험상품의 비교 분석과 보험상품 판매교육 등을 실시하고 있습니다. 보험 영업에 따른 수입 수수료의 정산을 주 업무로 하는 보험판매회사로서 보험사로부터 수령하는 수입 수수료의 수입과 개별 보험설계사에게 지급하는 실적별 지급 수수료의 차액을 주된 영업이익으로 삼고 있습니다. 또한 보험판매대리점으로서 소비자 보호를 위한 보험업법의 적용을 받고 금융감독원GA 보험 감독국의 감독을 받고 있습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

사업부문
대상회사

보험판매
인카금융서비스

소프트웨어개발
에인

(2) 시장점유율
당사 개별회사의 국내 법인대리점(GA) 시장점유율 추정자료는 없으며, 전체시장에서 2019년 중대형 GA 수입수수료 수입은 7조 4,324억원으로 2018년 6조 1,537억원대비 20.8% 증가하였으며 지속적으로 시장 점유율이 증가하고 있습니다.

 [국내 중대형 GA의 수입수수료 현황]
 (단위: 억원, %)

구 분

2017년

2018년(A)

2019년(B)

증감(B-A)

증감률

수수료

생보

24,380

26,194

29,461

3,267

12.5

손보

27,430

35,343

44,863

9,521

26.9

전체

51,809

61,537

74,324

12,788

20.8

출처: 금융감독원 중대형 GA 경영실적 2019년

(3) 시장의 특성

국내 GA 운영현황을 보면 2019년 말 5,728개의 법인 대리점이 있으며 이중 소속 설계사가 500명을 넘는 대형 GA는 57개에 불과합니다. 금감원은 GA가 2019년 말 
41만 2천명으로 방카슈랑스나 보험사 전속 설계사보다 많은 것으로 집계하고 있습니다. 이중 대형 GA 55개사의 설계사는 159,948명으로 전체 GA 설계사의 38.8%를 담당하고 있으며, 점차 대형 GA의 시장지배력이 커지고 있는 상황임을 알 수 있습니다

 [독립법인보험대리점(GA) 기관수 및 소속 설계사 추이]
 (단위: 개, 명)

구 분

기관수

소속 설계사수

17년말

18년말

19년말

17년말

18년말

19년말

법인대리점(GA)

5,742

5,751

5,728

394,502

404,677

412,183

중대형

대형 (*)

55

56

57

144,610

152,671

159,948

중형 (*)

125

122

133

28,234

28,075

29,447

중대형 합계

180

178

190

172,844

180,746

189,395

소형

4,302

4,317

4,289

44,908

44,492

43,375

금융기관

1,260

1,256

1,249

176,750

179,439

179,413

개인대리점

27,014

25,753

25,283

5,416

4,446

4,198

보험회사

-

-

-

188,956

178,358

186,922

총합계

-

-

-

588,874

587,481

603,303

출처: 금융감독원 보도자료 2020.05.12 (*) 대형은 소속설계사 500명 이상, 중형은 소속설계사 100명-499명

 당사는 11,000명 수준의 대형 GA로서 설립 후, 10개 손보사의 자동차 보험료 온라인 비교 시스템을 개발하면서 출발하였습니다. 이후 국내 최초 모바일 가격 시스템, 실시간 자동차 사고 자동정보시스템, 긴급 구난 서비스, TRM(손·생보 통합보장 분석)시스템, 은퇴설계 시스템 등을 개발하였고 IT와 보험의 융합으로 보험 업계 최초 벤처기업 인증을 취득하였습니다. 보험 상품 비교 분석을 통해 현명해진 금융소비자의 입맛에 맞는 재무설계 서비스를 제공하고 있으며, 최적화된 정보기술시스템, 손·생보 장기 전용상품 출시, 리스크관리 시스템 개발, 체계적 신인 및 기존 영업가족 교육과정 체계화 등을 통해 급변하는 금융환경에 적극적인 대응을 하고 있습니다.

당사는 보험시장이 GA 중심으로 변화해 나가고 있는 상황 속에서 영업 조직 확대를 통한 시장 점유율 확보를 위해 지점 및 보험 모집인 확충, 타GA합병 등을 진행하며 지속적으로 성장하고 있습니다. 이는 일반 손해보험 및 생명보험 판매까지 외형을 확대하여 31개 원수 보험사를 상대로 안정적 매출이 발생하고 있습니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

당사는 전산시스템 개발 및 지속적인 투자를 통해서 지속성장 가능성의 길을 열어가고 있습니다. 

지속성장 가능성을 위해 자회사를 설립하여 4차 산업혁명에 대비한 시스템 구축에 많은 투자를 하고 있습니다. 최근 IT이슈인 인슈어테크 및 핀테크 그리고 빅데이터, 마이데이터, CreDB, AI(인공지능) 등 다양한 최신 기술을 적용한 금융(보험 포함) 플랫폼 구축을 통해 지속적인 투자와 매출신장에 앞장서고 있습니다. 특히 비대면을 통한 영업 지원을 위해 플랫폼 기반 금융서비스를 지속적으로 구축하여 영업 지원 비서역할을 하는 툴로 활용하고 있습니다. 플랫폼에는 보험비교 및 가입, AI 기반 보험상품 추천, 보장분석 등의 기능이 탑재될 예정입니다.

타 경쟁사도 플랫폼 기반 서비스를 통해 영업활용 도구로 활용하고 있고 타 경쟁사와다른 무분별한 고객DB를 활용한 마케팅은 지양하고 고객에게 유용한 서비스를 제공한다는 목표아래 추후 AI를 통한 차별화된 서비스를 제공할 예정입니다.

(5) 조직도

영업부문 조직도.jpg
영업부문 조직도

지원부문 조직도.jpg
지원부문 조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

※ 아래의 재무제표는 외부감사인 감사가 완료되지않은 상태에서 작성된 것으로 
외부감사인의 회계감사 및 정기주주총회 승인과정에서 변경 될 수 있습니다. 

※ 상세한 주석사항은 향후 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

[연결재무제표]

연 결 재 무 상 태 표

제 14기 기말 2020년 12월 31일 현재

제 13기 기말 2019년 12월 31일 현재

인카금융서비스주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 14기말
제 13기말

자산

I.유동자산

126,677,644,479

113,420,785,375

1.현금및현금성자산<주석6,32,33,34>
3,316,086,800

702,967,747

2.단기금융상품<주석7,8,30,32,33,34>
24,053,116,552

13,215,233,734

3.미수금및수취채권<주석9,10,32,33,34>
19,907,239,871

15,516,125,824

4.기타금융자산<주석10,11,29,32,33,34>
8,420,896,957

6,317,229,608

5.기타유동자산<주석12>

70,980,304,299

77,669,228,462

II.비유동자산

15,313,775,823

21,107,289,730

1.장기금융상품<주석7,32,33,34>
-

39,271,603

2.미수금및수취채권<주석9,10,32,33,34>
469,414,684

297,813,394

3.유형자산<주석13,30>
7,384,339,694

8,639,442,322

4.무형자산<주석14,29>
1,250,230,378

1,608,529,305

5.기타금융자산<주석10,11,29,32,33,34>
1,696,835,619

3,017,629,831

6.기타비유동자산<주석12>
2,822,084,506

2,848,056,695

7.이연법인세자산<주석27>
1,690,870,942

4,656,546,580

자산 총계

141,991,420,302

134,528,075,105

부채

I.유동부채

112,465,542,020

114,352,631,401

1.미지급금및지급채무<주석15,32,33,34>
17,718,776,116

14,754,708,364

2.단기차입금<주석18,30,32,33,34>
17,550,000,000

3,250,000,000

3.유동성장기차입금<주석19,32,33,34>
-

250,000,000

4.기타금융부채<주석16,32,33,34>
5,426,788,002

6,156,793,574

5.기타유동부채<주석17>
5,128,080,429

5,419,627,972

6.유동계약부채<주석23>
65,298,031,846

81,955,649,641

7.복구충당부채<주석21>
715,012,492

799,517,417

8.당기법인세부채<주석27>
628,853,135

1,766,334,433

II.비유동부채

4,441,151,850

6,352,968,280

1.기타금융부채<주석16,32,33,34>
771,301,590

1,287,860,482

2.순확정급여부채<주석20>
-

1,612,167,151

3.복구충당부채<주석21>
545,982,312

281,725,528

4.비유동계약부채<주석23>
3,123,867,948

3,171,215,119

부채 총계

116,906,693,870

120,705,599,681

자본

지배기업소유지분

I.자본금<주석22>

2,246,995,000

2,246,995,000

II.자본잉여금<주석22>

4,054,389,890

4,054,389,890

III.자본조정<주석22>

(14,400,000)

(14,400,000)

IV.이익잉여금<주석22>

18,797,741,542

7,535,490,534

자본 총계

25,084,726,432

13,822,475,424

부채와 자본 총계

141,991,420,302

134,528,075,105

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제 14 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제 13 기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

인카금융서비스주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 14기
제 13기

I.보험판매수입수수료<주석23>
301,025,442,103
244,431,779,617

보험판매수입수수료
301,000,747,687
244,431,779,617

서비스매출
24,694,416
-

II.보험판매지급수수료
252,305,476,179
209,689,989,352

III.보험판매이익
48,719,965,924
34,741,790,265

IV.판매비와관리비
34,055,275,300
31,933,650,878

1.급여<주석29>
14,267,007,257
12,864,076,820

2.퇴직급여<주석29>
937,304,932
1,003,438,361

3.복리후생비
783,629,970
903,986,685

4.통신비
346,144,455
358,013,996

5.세금과공과
612,355,040
532,269,842

6.감가상각비
7,811,070,876
6,553,001,831

7.지급임차료
1,345,325,076
1,275,463,070

8.경상연구개발비
-
34,612,740

9.지급수수료
1,768,953,975
2,384,440,984

10.대손상각비
912,049,519
1,000,292,049

11.건물관리비
2,628,134,017
2,200,224,811

12.기타의 판매관리비<주석24>
2,643,300,183
2,823,829,689

V.영업이익
14,664,690,624
2,808,139,387

VI.기타수익<주석25>
512,569,252
2,142,582,536

VII.기타비용<주석25>
296,655,856
93,756,083

VIII.금융수익<주석26,29,32>
695,395,861
870,851,610

IX.금융원가<주석26,32>
662,452,102
910,150,084

X.법인세비용차감전이익
14,913,547,779
4,817,667,366

XI.법인세비용<주석27>
3,625,463,245
1,415,232,759

XII.당기순이익
11,288,084,534
3,402,434,607

XIII.기타포괄손익
(25,833,526)
(95,685,550)

1.후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

확정급여제도의 재측정요소
(25,833,526)
(95,685,550)

XIV.당기총포괄손익
11,262,251,008
3,306,749,057

XV.주당이익<주석28>

1.기본주당이익
2,512
757

2.희석주당이익
2,512
757

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

연 결 자 본 변 동 표

제 14 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제 13 기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

인카금융서비스주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
자 본 금
자본잉여금
자본조정
이익잉여금
(결손금)
지배기업 
소유주지분
비지배지분
총 계

2019년 1월 1일 (전기초)
2,246,995,000
9,229,435,365
1,002,761,545
(1,566,363,310)
10,912,828,600
-
10,912,828,600

기업회계기준서 1116호 채택효과
-
-
-
(63,838,078)
(63,838,078)
-
(63,838,078)

2019년 1월 1일 (수정후)
2,246,995,000
9,229,435,365
1,002,761,545
(1,630,201,388)
10,848,990,522
-
10,848,990,522

당기순이익
-
-
-
3,402,434,607
3,402,434,607
-
3,402,434,607

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(95,685,550)
(95,685,550)
-
(95,685,550)

자본잉여금의 결손보전
-
(5,858,942,865)
-
5,858,942,865
-
-
-

전환사채의 상환
-
683,897,390
(1,002,761,545)
-
(318,864,155)
-
(318,864,155)

종속회사 출자
-
-
(14,400,000)
-
(14,400,000)
-
(14,400,000)

2019년 12월 31일 (전기말)
2,246,995,000
4,054,389,890
(14,400,000)
7,535,490,534
13,822,475,424
-
13,822,475,424

2020년 1월 1일(당기초)
2,246,995,000
4,054,389,890
(14,400,000)
7,535,490,534
13,822,475,424
-
13,822,475,424

당기순이익
-
-
-
11,288,084,534
11,288,084,534
-
11,288,084,534

확정급여제도의 재측정요소
 이익잉여금대체
-
-
-
(25,833,526)
(25,833,526)
-
(25,833,526)

2020년 12월 31일 (당기말)
2,246,995,000
4,054,389,890
(14,400,000)
18,797,741,542
25,084,726,432
-
25,084,726,432

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

연 결 현 금 흐 름 표

제 14 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제 13 기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

인카금융서비스주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 14기
제 13기

I.영업활동으로 인한 현금흐름

7,663,947,052

10,911,424,000

1.법인세비용차감전순이익
14,913,547,779

4,817,667,366

2.비현금손익항목의 조정<주석31>
9,154,783,009

6,477,351,821

3.영업활동 자산ㆍ부채 변동<주석 31>
(14,439,318,483)

433,504,315

4.이자의 수취
150,418,371

182,214,759

5.이자의 지급
(325,500,970)

(196,694,562)

6.법인세의 납부
(1,789,982,654)

(802,619,699)

II.투자활동으로 인한 현금흐름

(12,043,301,871)

(267,374,845)

1.투자활동으로 인한 현금유입액
42,498,895,458

38,884,410,830

단기금융상품의 감소
34,964,666,500

27,681,799,154

장기금융상품의 감소
40,539,848

-

단기대여금의 회수
1,773,508,148

3,201,907,856

주임종대여금의 회수
39,343,100

57,400,000

임차보증금의 회수
3,798,083,600

2,861,534,000

장기대여금의 회수
1,536,301,763

43,055,562

유형자산의 처분
909,091

4,967,677,143

회원권의 처분
300,000,000

-

기타보증금의 회수
45,543,408

71,037,115

2.투자활동으로 인한 현금유출액
(54,542,197,329)

(39,151,785,675)

단기금융상품의 취득
(45,798,263,880)

(29,112,324,334)

장기금융상품의 취득
(380,593)

(22,959,299)

단기대여금의 증가
(888,465,770)

(1,648,945,419)

장기대여금의 증가
(2,888,285,097)

(649,454,581)

주임종대여금의 증가
-

(36,000,000)

임차보증금의 증가
(4,344,220,770)

(5,934,961,650)

유형자산의 취득
(566,731,669)

(1,425,082,389)

무형자산의 취득
(4,035,000)

(272,223,050)

기타보증금의 증가
(51,814,550)

(49,834,953)

III.재무활동으로 인한 현금흐름

6,992,473,872

(10,532,269,159)

1.재무활동으로 인한 현금유입액
15,300,000,000

3,250,000,000

단기차입금의 차입
15,300,000,000

3,250,000,000

2.재무활동으로 인한 현금유출액
(8,307,526,128)

(13,782,269,159)

단기차입금의 상환
(1,000,000,000)

(4,440,000,000)

유동성장기차입금의 상환
(250,000,000)

(500,000,000)

리스부채의 지급
(7,057,526,128)

(5,753,936,666)

전환사채의 상환
-

(3,073,932,493)

기타자본조정의 감소
-

(14,400,000)

IV.현금및현금성자산의 증가

2,613,119,053

111,779,996

V.기초의현금및현금성자산<주석 6>

702,967,747

591,187,751

VI.기말의현금및현금성자산<주석 6>

3,316,086,800

702,967,747

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

[별도재무제표]

재 무 상 태 표

제 14기 기말 2020년 12월 31일 현재

제 13기 기말 2019년 12월 31일 현재

인카금융서비스주식회사
(단위 : 원)

과 목
제 14기말
제 13기말

자산

I. 유동자산

126,618,964,586

113,051,890,564

1.현금및현금성자산<주석5,32,33,34>
3,313,670,396

369,314,909

2.단기금융상품<주석6,7,30,32,33,34>
24,053,116,552

13,215,233,734

3.미수금및수취채권<주석8,9,32,33,34>
19,882,160,301

15,514,456,364

4.기타금융자산<주석9,10,29,32,33,34>
8,407,800,887

6,317,229,608

5.기타유동자산<주석11>
70,962,216,450

77,635,655,949

II.비유동자산

15,370,074,583

22,011,402,759

1.장기금융상품<주석6,32,33,34>
-

39,271,603

2.종속기업투자주식<주석12>
-

990,000,000

3.미수금및수취채권<주석8,9,32,33,34>
469,414,684

297,813,394

4.유형자산<주석13,30>
7,304,051,504

8,581,496,536

5.무형자산<주석14,29>
1,386,817,328

1,608,529,305

6.기타금융자산<주석9,10,29,32,33,34>
1,696,835,619

2,990,235,455

7.기타비유동자산<주석11>
2,822,084,506

2,847,509,886

8.이연법인세자산<주석27>
1,690,870,942

4,656,546,580

자산 총계

141,989,039,169

135,063,293,323

부채

I.유동부채

112,051,694,292

114,301,046,146

1.미지급금및지급채무<주석15,32,33,34>
17,709,048,307

14,742,409,779

2.단기차입금<주석18,30,32,33,34>
17,250,000,000

3,250,000,000

3.유동성장기차입금<주석19,30,32,33,34>
-

250,000,000

4.기타금융부채<주석16,32,33,34>
5,326,846,063

6,121,586,154

5.기타유동부채<주석17>
5,123,902,449

5,415,548,722

6.유동계약부채<주석23>
65,298,031,846

81,955,649,641

7.복구충당부채<주석21>
715,012,492

799,517,417

8.당기법인세부채<주석27>
628,853,135

1,766,334,433

II.비유동부채

4,441,151,850

6,344,390,905

1.기타금융부채<주석16,32,33,34>
771,301,590

1,279,283,107

2.순확정급여부채<주석20>
-

1,612,167,151

3.복구충당부채<주석21>
545,982,312

281,725,528

4.비유동계약부채<주석23>
3,123,867,948

3,171,215,119

부채 총계

116,492,846,142

120,645,437,051

자본

I.자본금<주석22>

2,246,995,000

2,246,995,000

II.자본잉여금<주석22>

4,054,389,890

4,054,389,890

III.이익잉여금<주석22>

19,194,808,137

8,116,471,382

자본 총계

25,496,193,027

14,417,856,272

부채와 자본 총계

141,989,039,169

135,063,293,323

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

포 괄 손 익 계 산 서

제 14 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제 13 기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

인카금융서비스주식회사
(단위 : 원)

과 목
제 14 기
제 13 기

I.보험판매수입수수료<주석23>
301,000,747,687
244,431,779,617

II.보험판매지급수수료
252,305,476,179
209,689,989,352

III.보험판매이익
48,695,271,508
34,741,790,265

IV.판매비와관리비
33,208,403,682
31,342,409,931

1.급여<주석29>
13,712,028,973
12,409,109,078

2.퇴직급여<주석29>
884,798,596
986,815,861

3.복리후생비
751,774,694
885,509,704

4.통신비
344,670,738
357,326,007

5.세금과공과
587,845,790
517,059,712

6.감가상각비
7,758,738,019
6,516,854,292

7.지급임차료
1,342,585,021
1,269,442,707

8.경상연구개발비
-
34,612,740

9.지급수수료<주석29>
1,667,825,337
2,359,862,559

10.대손상각비
912,043,597
1,000,292,049

11.건물관리비
2,623,760,167
2,196,225,501

12.기타의 판매관리비<주석24>
2,622,332,750
2,809,299,721

V.영업이익
15,486,867,826
3,399,380,334

VI.기타수익<주석25>
496,319,733
2,132,249,520

VII.기타비용<주석25>
1,286,052,817
93,697,862

VIII.금융수익<주석26,29,32>
689,173,251
869,074,297

IX.금융원가<주석26,33>
656,674,467
908,358,075

X.법인세비용차감전순이익
14,729,633,526
5,398,648,214

XI.법인세비용<주석27>
3,625,463,245
1,415,232,759

XII.당기순이익
11,104,170,281
3,983,415,455

XIII.기타포괄손익
(25,833,526)
(95,685,550)

1.후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

확정급여제도의 재측정요소
(25,833,526)
(95,685,550)

XIV.당기총포괄손익
11,078,336,755
3,887,729,905

XV.주당이익<주석28>

1.기본주당이익
2,471
886

2.희석주당이익
2,471
886

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

자 본 변 동 표

제 14 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제 13 기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

인카금융서비스주식회사
(단위 : 원)

과 목
자 본 금
자본잉여금
자본조정
이익잉여금
(결손금)
총 계

2019년 월 1일 (전기초)
2,246,995,000
9,229,435,365
1,002,761,545
(1,566,363,310)
10,912,828,600

기업회계기준서1116호 채택효과
-
-
-
(63,838,078)
(63,838,078)

2019년 1월 1일 (수정후)
2,246,995,000
9,229,435,365
1,002,761,545
(1,630,201,388)
10,848,990,522

당기순이익
-
-
-
3,983,415,455
3,983,415,455

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(95,685,550)
(95,685,550)

자본잉여금의 결손보전
-
(5,858,942,865)
-
5,858,942,865
-

전환사채의 상환
-
683,897,390
(1,002,761,545)
-
(318,864,155)

2019년 12월 31일 (전기말)
2,246,995,000
4,054,389,890
-
8,116,471,382
14,417,856,272

2020년 1월 1일 (당기초)
2,246,995,000
4,054,389,890
-
8,116,471,382
14,417,856,272

당기순이익
-
-
-
11,104,170,281
11,104,170,281

확정급여제도의 재측정요소 잉여금대체
-
-
-
(25,833,526)
(25,833,526)

2020년 12월 31일 (당기말)
2,246,995,000
4,054,389,890
-
19,194,808,137
25,496,193,027

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

현 금 흐 름 표

제 14 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제 13 기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

인카금융서비스주식회사
(단위 : 원)

과 목
제 14 기
제 13 기

I.영업활동으로 인한 현금흐름

8,414,779,304

11,471,070,623

1.법인세비용차감전순이익
14,729,633,526

5,398,648,214

2.비현금손익항목의 조정<주석31>
10,110,909,448

6,439,533,509

3.영업활동 자산ㆍ부채 변동<주석31>
(14,456,417,113)

450,175,207

4.이자의 수취
144,666,987

182,027,954

5.이자의 지급
(324,030,890)

(196,694,562)

6.법인세의 납부
(1,789,982,654)

(802,619,699)

II.투자활동으로 인한 현금흐름

(12,208,465,871)

(1,202,074,306)

1.투자활동으로 인한 현금유입액
42,459,435,458

38,884,210,830

단기금융상품의 감소
34,964,666,500

27,681,799,154

장기금융상품의 감소
40,539,848

-

단기대여금의 회수
1,773,508,148

3,201,907,856

주임종대여금의 회수
39,343,100

57,400,000

임차보증금의 회수
3,758,823,600

2,861,334,000

장기대여금의 회수
1,536,301,763

43,055,562

유형자산의 처분
909,091

4,967,677,143

회원권의 처분
300,000,000

-

기타보증금의 회수
45,343,408

71,037,115

2.투자활동으로 인한 현금유출액
(54,667,901,329)

(40,086,285,136)

단기금융상품의 증가
(45,798,263,880)

(29,112,324,334)

장기금융상품의 증가
(380,593)

(22,959,299)

단기대여금의 증가
(888,465,770)

(1,648,945,419)

장기대여금의 증가
(2,888,285,097)

(649,454,581)

주임종대여금의 증가
-

(36,000,000)

종속기업투자주식의 증가
-

(990,000,000)

임차보증금의 증가
(4,321,860,770)

(5,904,761,650)

유형자산의 취득
(563,059,669)

(1,399,981,850)

무형자산의 취득
(155,771,000)

(272,223,050)

기타보증금의 증가
(51,814,550)

(49,634,953)

III.재무활동으로 인한 현금흐름

6,738,042,054

(10,490,869,159)

1.재무활동으로 인한 현금유입액
15,000,000,000

3,250,000,000

단기차입금의 차입
15,000,000,000

3,250,000,000

2.재무활동으로 인한 현금유출액
(8,261,957,946)

(13,740,869,159)

단기차입금의 상환
(1,000,000,000)

(4,440,000,000)

유동성장기차입금의 상환
(250,000,000)

(500,000,000)

리스부채의 지급
(7,011,957,946)

(5,726,936,666)

전환사채의 상환
-

(3,073,932,493)

IV.현금및현금성자산의 증가(감소)

2,944,355,487

(221,872,842)

V.기초의현금및현금성자산<주석5>

369,314,909

591,187,751

VI.기말의현금및현금성자산<주석5>

3,313,670,396

369,314,909

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

해당사항 없음

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제35조【이사의 직무】
부사장, 전무이사, 상무이사 및 이사는 대표이사(사장)을 보좌하고, 이사회에서 정하는 바에 따라 회사의 업무를 분장 집행하며, 대표이사(사장)의 유고 시에는 위 
순서에 따라 그 직무를 대행한다.
제35조【이사의 직무】
부회장, 부사장, 전무이사, 상무이사 및 이사는 대표이사를 보좌하고, 이사회에서 정하는 바에 따라 회사의 업무를 분장 집행하며, 대표이사의 유고 시에는 위 순서에 따라 그 직무를 대행한다.
누락 사항 보완

제44조【감사의 수와 선임】
1. 당 회사의 감사는 1명으로 한다.
2. 감사는 주주총회에서 선임하며, 감사의 선임을 위한 의안은 이사의 선임을 위한 의안과는 구분하여 의결
하여야 한다.
3. 감사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 
하되 발행주식총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 한다. 그러나 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 제1항의 감사의 선임에 있어서는 의결권을 행사하지 못한다. 다만, 소유주식수의 산정에 있어 최대주주와 
그 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 수는 합산한다.
제44조【감사의 수와 선임】
(1.~3.前同, 4.신설)
4. 상법 제368조의4제1항에 따라 전자적 방법으로 
의결권을 행사할 수 있도록 한 경우에는 제3항 본문에도 불구하고 출석한 주주의 의결권의 과반수로써 
감사의 선임을 결의할 수 있다.
상법 제409조 제3항 개정 반영

제51조【재무제표 등의 작성】
(1.~4. 생략)
5.대표이사(사장)는 상법 제447조의 서류를 정기주주총회에 제출하여 승인을 얻어야 하며, 제447조의2의 서류를 정기주주총회에 제출하여 그 내용을 보고하여야 한다.
6. 대표이사(사장)는 제5항의 규정에 의한 승인을 얻은 때에는 지체 없이 대차대조표와 외부감사인의 감사의견을 공고하여야 한다..
제51조【재무제표 등의 작성】
(1.~4.前同, 5.~6.개정, 7.신설)
5. 대표이사는 상법 제447조의 각 서류를 정기주주총회에 제출하여 승인을 얻어야 한다. 단 상법 제449조의2 제1항 각 호의 요건을 갖추어 이사회의 결의로 
승인할 수 있다
6. 대표이사는 제447조의 각 서류(제5항 단서에 따라 이사회의 결의로 승인한 경우) 및 제447조의2의 서류를 정기주주총회에 제출하여 그 내용을 보고하여야 한다.
7. 대표이사는 제5항 본문에 의한 정기주주총회 승인을 받거나 제6항에 의한 보고를 한 때에는 지체 없이 대차대조표와 외부감사인의 감사의견을 공고하여야 한다.
상법 제449조의2 제1항, 제2항 반영

제54조【이익배당】
1. 이익의 배당은 금전 또는 금전 외의 재산으로 할 수 있다.
2. 전항의 배당은 매 결산기 말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.
3. 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 
주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 
종류의 주식으로도 할 수 있다.
제54조【이익배당】
(1.~3.前同, 4.신설)
4. 제51조 제5항 단서에 따라 재무제표를 이사회의 
결의로 승인한 경우 이익배당은 이사회의 결의로 
정한다.
상법 제462조 제2항 단서 반영

“당 회사” 와 “회사” 혼용
“회사” 로 통일
제1조, 제3조, 제5조~제7조, 제11조~제12조, 제16조, 제20조, 제38조, 제41조, 제44조, 제47조, 제50조, 
제53조, 제55조, 제56조

“대표이사(사장)”
“대표이사” 로 통일
제24조, 제35조, 제43조, 제51조

[신설]
제 1조 [시행일]<개정 2021. 03. 29.>
이 정관은 2021년 3월 29일부터 시행한다.
-

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

최병채
1961.08.01
사내이사
-
최대주주 본인
이사회

천대권
1955.01.07
사내이사
-
특수관계인(임원)
이사회

심두섭
1963.10.08
사내이사
-
특수관계인(임원)
이사회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

최병채
現인카금융서비스 회장
2007.10 ~ 현재
2013.06 ~ 현재
2000.12 ~ 2007.10
1999.12 ~ 2000.11
1988.08 ~ 1999.12
인카금융서비스(주) 회장
보험대리점협회 이사
인카커뮤니케이션즈
(주)자동차보험시장
현대해상보험
해당사항 없음

천대권
現인카금융서비스 부회장
2007.10 ~ 현재
2002.06 ~ 2006.08
1982.01 ~ 2001.11
인카금융서비스(주) 부회장
(주)콤텍시스템 이사
현대해상 영업본부
해당사항 없음

심두섭
現인카금융서비스 부사장
2007.10 ~ 현재
2001.10 ~ 2007.10
1989.02 ~ 2001.09
인카금융서비스(주) 부사장
인카커뮤니케이션즈
현대해상 육성팀장
해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

최병채
없음
없음
없음

천대권
없음
없음
없음

심두섭
없음
없음
없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

해당사항 없음

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[최병채 사내이사 후보자]
후보자는 지난 약13년 동안 인카금융서비스 대표이사로 재직하고 있으며, 금융 보험업에 대한 해박한 지식과 내부사정에 정통하여 회사의 책임 경영에 크게 키여하였습니다.
위와 같은 사업이해도와 역량 및 경험에 기반하여 향후 회사의 발전과 주주가치 제고에
기여할 것으로 판단되어 후보자로 추천하였습니다. 

[천대권 사내이사 후보자]
후보자는 지난 약13년 동안 인카금융서비스 재직하고 있으며, 금융 보험업에 대한 해박한 지식과 내부사정에 정통하여 회사의 책임 경영에 크게 키여하였습니다.
위와 같은 사업이해도와 역량 및 경험에 기반하여 향후 회사의 발전과 주주가치 제고에
기여할 것으로 판단되어 후보자로 추천하였습니다. 

[심두섭 사내이사 후보자]
후보자는 지난 약13년 동안 인카금융서비스 재직하고 있으며, 금융 보험업에 대한 해박한 지식과 내부사정에 정통하여 회사의 책임 경영에 크게 키여하였습니다.
위와 같은 사업이해도와 역량 및 경험에 기반하여 향후 회사의 발전과 주주가치 제고에
기여할 것으로 판단되어 후보자로 추천하였습니다. 

확인서

확인서_최병채_사내이사

확인서_천대권_사내이사

확인서_심두섭_사내이사

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

□ 감사의 선임

<감사후보자가 예정되어 있는 경우>

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계

후보자성명
생년월일
최대주주와의 관계
추천인

이병석
1955.02.23
해당사항 없음
이사회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

이병석
現인카금융서비스 감사
2018.03 ~ 2021.03
2013.06 ~ 2016.06
2012.08 ~ 2013.06
2008.08 ~ 2012.06
1981.02 ~ 2008.08
인카금융서비스(주) 감사
DB생명보험(주) 감사
인카인슈 준법감시인
흥국생명 감사
금융감독원
해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

이병석
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

□이병석 후보자
후보자는 지난 3년 동안 인카금융서비스 감사로 재직하고 있으며, 금융 보험업에 대한
해박한 지식과 내부사정에 정통하여 회사의 책임 경영에 크게 키여하였습니다.
위와 같은 사업이해도와 역량 및 경험에 기반하여 향후 회사의 발전과 주주가치 제고에
기여할 것으로 판단되어 후보자로 추천하였습니다.

확인서

확인서_이병석_감사

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
8명 ( 2명 )

보수총액 또는 최고한도액
3,000백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
8명 ( 2명 )

실제 지급된 보수총액
1,371백만원

최고한도액
2,500백만원

※ 기타 참고사항

-상기 보수총액은 등기임원의 급여 및 퇴직금을 포함한 보수총액입니다.

□ 감사의 보수한도 승인

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수
1명

보수총액 또는 최고한도액
300백만원

(전 기)

감사의 수
1명

실제 지급된 보수총액
62백만원

최고한도액
300백만원

※ 기타 참고사항

-상기 보수총액은 감사의 급여 및 퇴직금을 포함한 보수총액입니다.

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2021년 03월 19일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

- 상법시행령 제31조(주주총회의소집공고) 제4항 제4호에 의거하여 사업보고서 및 감사보고서는 주주총회 개최 1주 전까지 금융감독원 전자공시시스템(DART) 제출 및 회사 홈페이지에 게재할 예정입니다

- 회사 홈페이지 주소
http://www.incar.co.kr(당사 홈페이지 → 회사소개 → 전자공고 )

- 제출 예정인 사업보고서는 주주총회 이전 보고서 입니다. 주주총회 이후 변경사항 발생시에는 정정보고서를 금융감독원 전자공시시스템(DART)에 공시 예정이오니 확인 부탁드립니다

※ 참고사항

□ 코로나바이러스감염증-19(COVID-19)에 관한 안내

코로나19의 감염 및 전파를 예방하기 위하여 주주총회장 입구에 배치된 온도계로 총회에 참석하시는 주주님들의 체온을 측정할 수 있으며, 발열, 기침 등 감염이 의심되는 경우 출입이 제한될 수 있음을 알려드립니다.

또한, 마스크 미착용 주주님께서도 출입이 제한될 수 있으니, 주주총회장 입장 시 반드시 마스크를 착용하여 주시기 바랍니다.

주주님들의 감염위험 방지를 위하여 가급적 현장 참석보다는 전자투표를 통해 의결권을 행사해 주실 것을 권유드립니다.

□ 전자투표에 관한 사항

우리회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.

가. 전자투표시스템 인터넷 주소:「http://evote.ksd.or.kr」

나. 전자투표 행사기간: 2021년 3월 19일 9시 ~ 2021년 3월 28일 17시(기간 중 24시간 이용 가능)

다. 인증서를 이용하여 시스템에서 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표 행사

- 주주확인용 인증서의 종류 : 코스콤 증권거래용 인증서, 금융결제원 개인용도제한용 인증서 등

라. 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

□ 주총 집중일 주총 개최 사유
 - 해당사항 없음