iM금융지주 — 의결권대리행사권유참고서류 (20210311)
제출인: iM금융지주

의결권대리행사권유참고서류
3.5
(주)DGB금융지주

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2021 년 03 월 11 일

권 유 자:
성 명: (주)DGB금융지주
주 소: 대구광역시 북구 옥산로 111(칠성동2가)
전화번호: 053-740-7900

작 성 자:
성 명: 성수용
부서 및 직위: 종합기획부 과장
전화번호: 053-740-7949

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
(주)DGB금융지주
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2021.03.11
라. 주주총회일
2021.03.26

마. 권유 시작일
2021.03.16
바. 권유업무
 위탁 여부
미위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
원활한 주주총회의 진행과 의사 정족수 확보

나. 전자위임장 여부
해당사항 없음
(관리기관)
-

(인터넷 주소)
-

다. 전자/서면투표 여부
전자투표 가능
(전자투표 관리기관)
한국예탁결제원

(전자투표 인터넷 주소)
인터넷 주소: https://evote.ksd.or.kr 
모바일 주소: https://evote.ksd.or.kr/m

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 정관의변경

□ 이사의선임

□ 감사위원회위원의선임

□ 이사의보수한도승인

주) 상기 '3.주주총회목적사항'외 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조제5항에 의거, 다른 이사와 분리하여 선임하는 '감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건' 있습니다.

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

성명
(회사명)
주식의
종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

(주)DGB금융지주
보통주
1
0.00
본인
자기주식

주) 상법 제369조 제2항에 의거 자기주식은 의결권이 없음

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항(2020.12.31기준)

성명
(회사명)
권유자와의
관계
주식의
종류
소유주식수
소유 비율
회사와의
관계
비고

김태오
대표이사
보통주
30,000
0.02
대표이사
-

권혁세
사외이사

보통주

-
-
사외이사
-

조선호
사외이사

보통주

-
-
사외이사
-

이 담
사외이사

보통주

-
-
사외이사
-

이상엽
사외이사

보통주

-
-
사외이사
-

이성동
사외이사

보통주

-
-
사외이사
-

이진복
사외이사

보통주

-
-
사외이사
-

신완식
상 무

보통주

10,000
0.01
상 무
-

오성호

상 무

보통주

17,654
0.01

상 무

-

최태곤

상 무

보통주

10,193

0.01

상 무

-

이용한
상 무

보통주

9,400

0.01

상 무
-

도만섭

상 무

보통주

6,720
0.00

상 무

-

최종호

상 무

보통주

3,048
0.00

상 무

-

이숭인

상 무

보통주

11,118
0.01

상 무

-

이재철

상 무

보통주

4,431
0.00

상 무

-

김영석

상 무

보통주

7,000
0.00

상 무

-

계
-
109,564
0.06
-
-

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명
(회사명)
주식의
종류
소유
주식수
회사와의
관계
권유자와의
관계
비고

성수용
보통주
699
직원
-
-

문종윤
보통주
240
직원
-
-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명
(회사명)
구분
주식의
종류
주식
소유수
회사와의
관계
권유자와의
관계
비고

-
해당사항없음
-
-
-
-
-

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회
소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2021.03.11
2021.03.16
2021.03.26
2021.03.26

나. 피권유자의 범위

2020년 12월 31일 현재 주주명부에 기재되어 있는 주주 전체

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

(주의) 의결권 대리행사 권유를 하는 취지 및 중요내용에 대해 객관적ㆍ확정적 사실에 근거하여 1,000자 이내로 간략하게 기재. 허위사실이나 확정되지 않은 사실 등 투자자의 오해를 발생시킬 우려가 있는 내용은 기재하여서는 아니됨.

원활한 주주총회의 진행과 의사 정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
해당사항 없음

전자위임장 수여기간
-

전자위임장 관리기관
-

전자위임장 수여
인터넷 홈페이지 주소
-

기타 추가 안내사항 등
-

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
O

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
O

전자우편으로 위임장 용지 송부
O

주주총회 소집 통지와 함께 송부
(발행인에 한함)
X

위임장용지교부인터넷홈페이지

- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지

홈페이지 명칭
인터넷 주소
비고

DGB금융지주 홈페이지
http://www.dgbfg.co.kr
-

전자우편전송에대한피권유자의의사표시확보여부및확보계획

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

이메일 또는 전화 등 적절한 방법으로 전자우편을 통하여 위임장 용지 및 참고서류를 
받는다는 의결권 피권유자의 의사표시를 확보할 예정임.

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

현장수령, 우편 또는 모사전송(FAX), 인터넷 홈페이지 다운로드, 전자우편
※ 업무상 연락처 및 담당자 : (성명) 성수용
 (부서 및 직위) 종합기획부 과장
 (연락처) 053-740-7949

다. 기타 의결권 위임의 방법

-

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2021년 03월 26일 오전 10시

장 소
대구광역시 북구 옥산로 111(칠성동 2가) 대구은행제2본점

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
전자투표 가능

전자투표 기간
2021년3월16일(화) ~ 2021년3월25일(목)

전자투표 관리기관
한국예탁결제원

인터넷 홈페이지 주소
https://evote.ksd.or.kr (인터넷)
https://evote.ksd.or.kr/m (모바일)

기타 추가 안내사항 등
- 기간 중 24시간 이용 가능(단, 시작일에는 오전 9시부터, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능)
- 시스템에 공인인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 의결권 행사
- 주주확인용 공인인증서의 종류 : 코스콤 증권거래용 인증서, 금융결제원 개인용도제한용 인증서 등
- 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
해당사항 없음

서면투표 기간
-

서면투표 방법
-

기타 추가 안내사항 등
-

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

- 신종코로나바이러스감염증 관련하여 불가피하게 주주총회 장소를 변경하는 경우, 본 소집공고(정정) 및 홈페이지(https://www.dgbfg.co.kr)를 통해 공시할 예정이오니 참고하시기 바랍니다.

- 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 감염 및 전파를 예방하기 위하여 직접 참석 없이 의결권 행사가 가능한 전자투표 또는 의결권 대리행사 제도를 적극 활용하시기 바랍니다. 또한 주주총회 당일 총회장 입구에서 '열화상 카메라'나 '체온계' 등으로 주주님들의 체온을 측정할 예정이며, 당일 발열 또는 기타 감염의심증상을 나타내거나 마스크를 착용하지 않으신 주주님은 주주총회장 출입이 제한될 수 있습니다.

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

○ 1.사업의 개요 나. 회사의 현황 참조

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ자본변동표ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)ㆍ현금흐름표

※ 아래의 재무제표는 감사전 연결·별도 재무제표이며, 외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 주주총회일(3월 26일) 1주일전 전자공시시스템(http://d art.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 연결·별도 감사보고서를 참조하시기 바랍 니다.

(1) 연결재무제표

연 결 재 무 상 태 표

제 10(당) 기말 2020년 12월 31일 현재

제 9(전) 기말 2019년 12월 31일 현재

주식회사 DGB금융지주 및 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 10(당) 기말
제 9(전) 기말

자 산

Ⅰ. 현금및예치금
3,681,642,204,207

2,826,219,818,649

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정 금융자산
9,624,822,596,329

7,748,112,063,480

Ⅲ. 파생상품자산
175,516,659,611

97,922,527,385

Ⅳ. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산

4,527,598,701,985

4,181,306,628,184

Ⅴ.상각후원가측정 유가증권
7,134,002,197,839

7,340,887,437,481

Ⅵ.상각후원가측정 대출채권
50,801,119,023,773

46,587,075,735,176

Ⅶ. 관계기업투자
87,123,225,750

12,420,423,296

Ⅷ. 유형자산
754,278,717,802

790,527,330,180

Ⅸ. 투자부동산
223,003,190,988

199,057,302,815

Ⅹ. 무형자산
209,320,464,813

185,534,087,791

XI. 당기법인세자산
1,930,873,637

1,995,804,610

XII. 이연법인세자산
65,084,355,393

56,965,789,398

XIII. 기타자산
2,686,362,967,437

2,376,355,334,693

자 산 총 계

79,971,805,179,564

72,404,380,283,138

부 채

Ⅰ. 예수부채
47,247,966,989,827

42,758,179,858,234

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정 금융부채
582,633,929,009

1,685,892,865,605

Ⅲ. 당기손익-공정가치지정 금융부채
850,906,026,164

774,731,864,393

Ⅳ. 파생상품부채
258,158,392,910

141,455,879,710

Ⅴ. 차입부채
9,821,746,773,885

7,043,400,470,448

Ⅵ. 사채
6,330,016,399,352

5,590,031,796,683

Ⅶ. 퇴직급여부채
6,380,427,464

26,932,835,657

Ⅷ. 충당부채
54,441,445,172

36,054,275,462

Ⅸ. 당기법인세부채
42,238,668,660

27,393,386,338

Ⅹ. 이연법인세부채
-

238,161,243

XI. 보험계약부채
5,635,713,728,300

5,666,862,619,894

XII. 기타부채
3,337,555,514,375

3,245,602,754,141

부 채 총 계

74,167,758,295,118

66,996,776,767,808

자 본

Ⅰ. 지배기업소유주지분
4,988,585,343,429

4,596,264,126,266

1. 자본금
845,729,165,000

845,729,165,000

2. 신종자본증권
298,851,640,000

149,400,980,000

3. 자본잉여금
1,562,451,185,572

1,562,451,185,572

4. 자본조정
(9,980)

(9,980)

5. 기타포괄손익누계액
(73,606,264,436)

(64,100,738,060)

6. 이익잉여금
2,355,159,627,273

2,102,783,543,734

Ⅱ. 비지배지분
815,461,541,017

811,339,389,064

자 본 총 계

5,804,046,884,446

5,407,603,515,330

부 채 및 자 본 총 계

79,971,805,179,564

72,404,380,283,138

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제 10(당) 기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지

제 9(전) 기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지

주식회사 DGB금융지주 및 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 10(당) 기말
제 9(전) 기

Ⅰ. 순이자이익

1,428,704,917,166

1,411,010,610,468

1. 이자수익
2,074,566,120,822

2,194,309,254,712

(1) 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련 이자수익
121,613,175,209

121,828,887,411

(2) 기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 관련 이자수익
62,694,486,352

68,957,851,012

(3) 상각후원가측정 금융상품 관련 이자수익
1,890,258,459,261

2,003,522,516,289

2. 이자비용
645,861,203,656

783,298,644,244

Ⅱ. 순수수료이익

378,046,162,405

271,822,098,191

1. 수수료수익
461,813,219,711

354,931,815,306

2. 수수료비용
83,767,057,306

83,109,717,115

Ⅲ. 순보험손실

(68,674,193,817)

(125,462,637,368)

1. 보험수익
792,902,349,734

801,063,777,675

2. 보험비용
861,576,543,551

926,526,415,043

Ⅳ. 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련 순이익

123,944,144,674

175,931,798,354

1. 당기손익조정접근법 조정 전 순이익
131,477,249,224

189,970,635,259

2. 당기손익조정접근법 조정손익
(7,533,104,550)

(14,038,836,905)

Ⅴ. 당기손익-공정가치지정 금융상품 관련 순손익

(26,247,042,347)

(91,768,719,824)

Ⅵ. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 순이익

42,135,133,149

30,071,084,950

Ⅶ. 신용손실충당금 전입액

272,457,225,774

165,326,798,223

Ⅷ. 외환거래순이익(손실)

8,733,875,751

32,427,671,357

Ⅸ. 일반관리비

1,022,285,322,894

950,175,154,067

X. 기타영업순손실

(101,869,333,645)

(182,851,168,152)

XI. 영업이익

490,031,114,668

405,678,785,686

XII. 영업외순이익

9,114,588,952

6,305,948,181

XIII. 법인세비용차감전순이익

499,145,703,620

411,984,733,867

XIV. 법인세비용

122,340,998,685

92,685,438,747

XV. 계속영업순이익

376,804,704,935

319,299,295,120

XVI. 중단영업당기순손익

-

23,524,725,170

XVII. 연결당기순이익

376,804,704,935

342,824,020,290

1. 지배주주지분순이익

332,317,481,199

307,323,429,194

2. 비지배주주지분순이익

44,487,223,736

35,500,591,096

XVIII. 연결당기기타포괄이익

(9,856,711,015)

16,404,408,107

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄이익(손실)

(4,318,061,220)

34,765,155,357

(1) 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가이익
(2,039,007,189)

25,495,156,008

(2) 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 기대신용손실
(232,284,269)

(195,827,224)

(3) 관계기업의 기타포괄손익에 대한 지분
-

-

(4) 해외사업장 외화환산차이
(26,236,729,561)

5,944,935,366

(5) 해외사업장순투자위험회피평가손실
18,286,622,874

(5,422,840,155)

(6) 현금흐름위험회피평가이익(손실)
198,494,259

(1,646,690,583)

(7) 당기손익조정접근법 조정액
5,704,842,666

10,590,421,945

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손실

(5,538,649,795)

(18,360,747,250)

(1) 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산평가이익(손실)
(817,052,388)

(2,036,424,104)

(2) 당기손익-공정가치 지정 금융상품의 자기신용위험 조정
1,169,345,416

273,322,052

(3) 확정급여채무 재측정요소
(5,890,942,823)

(16,597,645,198)

XIX. 연결당기총포괄이익

366,947,993,920

359,228,428,397

1. 지배주주지분포괄이익

322,992,464,187

323,699,732,556

2. 비지배지분포괄이익

43,955,529,733

35,528,695,841

XX. 기본및희석주당이익

계속영업과 중단영업 기본 및 희석주당이익

1,908

1,782

연 결 자 본 변 동 표

제 10(당) 기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지

제 9(전) 기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지

주식회사 DGB금융지주 및 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
자본금
신종자본증권
연결자본잉여금
연결자본조정
연결기타포괄
손익누계액
연결이익잉여금
비지배지분
총 계

2019.01.01(제 9(전)기 기초)
845,729,165,000
149,400,980,000
1,560,908,834,638
(991,303,299)
(79,372,097,644)
1,860,610,139,622
718,727,312,515
5,055,013,030,832

신종자본증권 이익분배금
-
-
-
-
-
(5,960,000,000)
(23,945,807,778)
(29,905,807,778)

연결당기순이익
-
-
-
-
-
307,323,429,194
35,500,591,096
342,824,020,290

연차배당
-
-
-
-
-
(60,892,499,880)
-
(60,892,499,880)

신종자본증권의 발행
-
-
-
-
-
-
99,717,480,000
99,717,480,000

자기주식의 취득
-
-
-
(9,980)
-
-
-
(9,980)

기타포괄손익-공정가치측정 
 금융자산평가손익
-
-
-
-
23,127,697,904
-
331,034,000
23,458,731,904

현금흐름위험회피 평가손익
-
-
-
-
(1,646,690,583)
-
-
(1,646,690,583)

해외사업환산이익
-
-
-
-
5,949,835,136
-
(4,899,770)
5,944,935,366

해외사업장순투자 위험회피
-
-
-
-
(5,422,840,155)
-
-
(5,422,840,155)

확정급여채무재측정요소
-
-
-
-
(16,260,988,840)
-
(336,656,358)
(16,597,645,198)

당기손익-공정가치지정 
 금융부채의 자기신용위험 변동
-
-
-
-
233,190,176
-
40,131,876
273,322,052

기타포괄손익-공정가치측정 
 금융자산의 기대신용손실
-
-
-
-
(194,322,221)
-
(1,505,003)
(195,827,224)

기타포괄손익-공정가치측정 
 지분상품처분이익
-
-
-
-
-
1,335,299,318
-
1,335,299,318

당기손익조정접근법 효과
-
-
-
-
10,590,421,945
-
-
10,590,421,945

연결범위의 변동
-
-
1,542,350,934
991,303,299
(1,104,943,778)
367,175,480
(18,688,291,514)
(16,892,405,579)

2019.12.31(제 9(전)기 기말)
845,729,165,000
149,400,980,000
1,562,451,185,572
(9,980)
(64,100,738,060)
2,102,783,543,734
811,339,389,064
5,407,603,515,330

2020.01.01(제 10(당) 기초)
845,729,165,000
149,400,980,000
1,562,451,185,572
(9,980)
(64,100,738,060)
2,102,783,543,734
811,339,389,064
5,407,603,515,330

신종자본증권 이익분배금
-
-
-
-
-
(9,670,000,000)
(30,570,800,000)
(40,240,800,000)

연결당기순이익
-
-
-
-
-
332,317,481,199
44,487,223,736
376,804,704,935

연차배당
-
-
-
-
-
(69,349,791,120)
(9,375,078,824)
(78,724,869,944)

신종자본증권 발행
-
149,450,660,000
-
-
-
-
-
149,450,660,000

기타포괄손익-공정가치측정 
 금융자산평가손익
-
-
-
-
(2,888,942,755)
-
32,883,178
(2,856,059,577)

현금흐름위험회피 평가손익
-
-
-
-
198,494,259
-
-
198,494,259

해외사업환산이익
-
-
-
-
(26,075,896,167)
-
(160,833,394)
(26,236,729,561)

해외사업장순투자 위험회피
-
-
-
-
18,286,622,874
-
-
18,286,622,874

확정급여채무재측정요소
-
-
-
-
(5,519,244,101)
-
(371,698,722)
(5,890,942,823)

당기손익-공정가치지정 
 금융부채의 자기신용위험 변동
-
-
-
-
1,024,272,688
(1,308,964,718)
(35,436,636)
(320,128,666)

기타포괄손익-공정가치측정 
 금융자산의 기대신용손실
-
-
-
-
(235,675,840)
-
3,391,571
(232,284,269)

기타포괄손익-공정가치측정 
 지분상품처분이익
-
-
-
-
-
3,912,913
-
3,912,913

당기손익조정접근법 효과
-
-
-
-
5,704,842,666
-
-
5,704,842,666

유상증자(하이투자증권 
 비지배지분 증가분)
-
-
-
-
-
-
59,623,025
59,623,025

하이투자증권 연결범위 변동
-
-
-
-
-
383,445,265
52,878,019
436,323,284

2020.12.31(제 10(당)기 기말)
845,729,165,000
298,851,640,000
1,562,451,185,572
(9,980)
(73,606,264,436)
2,355,159,627,273
815,461,541,017
5,804,046,884,446

연 결 현 금 흐 름 표

제 10(당) 기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지

제 9(전) 기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지

주식회사 DGB금융지주 및 그 종속기업
(단위 : 원)

과목
제 10(당) 기
제 9(전) 기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름

(2,875,689,590,255)

(958,860,887,502)

(1) 연결당기순이익
376,804,704,935

342,824,020,290

(2) 손익조정사항
(914,977,760,652)

(1,034,337,811,986)

법인세비용
122,340,998,685

99,854,288,745

이자비용
645,861,203,656

783,924,502,742

당기손익-공정가치측정 금융자산 관련손실
59,464,192,627

35,649,790,077

당기손익-공정가치지정 금융상품 평가손실
37,677,492,502

64,780,210,659

당기손익조정접근법-조정액
7,533,104,550

14,038,836,905

매매목적파생상품평가손실
236,584,414,918

135,503,009,497

매매목적파생상품신용위험조정충당금전입액
191,120,137

44,657,306

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 관련손실
7,155,224,863

3,246,687,087

상각후원가측정 유가증권 관련손실
18,180,090

-

위험회피파생상품관련손실
51,650,961,389

47,229,816,134

신용손실충당금전입액
272,457,225,774

165,328,168,089

감가상각비 및 상각비
111,740,968,154

111,770,654,517

유형자산처분손실
237,332,422

9,005,386,724

투자부동산처분손실
-

281,354,581

무형자산처분손실
-

880,000

무형자산손상차손
-

3,005,225,067

충당부채전입액
6,025,103,109

4,276,059,052

퇴직급여
51,491,463,686

45,670,486,451

외환거래손실
352,089,069,115

220,893,809,418

기타영업비용
218,230,085

124,752,938

기타영업외비용
9,226,982,704

278,767,566

지분법관련손실
1,144,113,804

213,114,885

신계약비상각비
48,146,260,182

46,453,746,818

책임준비금전입
(31,907,536,231)

112,149,594,665

이자수익
(2,074,566,120,822)

(2,197,279,349,926)

배당금수익
(26,184,655,234)

(118,974,168,858)

당기손익-공정가치측정 금융자산 관련이익
(94,089,639,163)

(137,685,605,589)

당기손익-공정가치지정 금융상품 평가이익
(44,218,932,870)

(18,712,622,873)

매매목적파생상품평가이익
(178,285,125,584)

(97,092,373,911)

매매목적파생상품신용위험조정충당금환입액
(13,692,700)

(7,643,593)

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 처분이익
(48,058,884,786)

(32,380,082,192)

공정가액위험회피관련이익
-

(61,640,197)

위험회피파생상품관련이익
(38,736,199,183)

(20,321,486,607)

유형자산처분이익
(3,948,687,981)

(7,225,658,335)

무형자산처분이익
(300,444,320)

(27,500,000)

투자부동산처분이익
(234,228,916)

(5,306,354,961)

충당부채환입액
(2,251,666,359)

(957,521,353)

외환거래이익
(359,918,386,250)

(252,924,802,298)

상각후원가측정 금융자산 관련이익
(17,897,128,200)

(10,058,561,363)

지분법관련이익
(13,539,474,554)

(1,959,982,423)

매각예정자산처분이익
-

(27,277,484,024)

기타영업수익
-

(3,578,673,105)

기타영업외수익
(2,080,599,951)

(6,230,100,301)

(3) 자산부채의 증감
(3,738,414,114,741)

(1,681,800,115,118)

예치금의 감소(증가)
(460,902,721,915)

(274,692,087,696)

당기손익-공정가치측정 금융자산의 감소(증가)
(1,847,722,636,095)

(1,184,843,729,451)

파생금융자산의 감소
100,303,272,183

42,492,395,912

상각후원가측정 대출채권의 증가
(4,703,681,025,186)

(5,803,554,110,974)

기타자산의 감소(증가)
(350,073,360,376)

(197,346,900,178)

미상각신계약비의 증가
(57,955,434,536)

-

특별계정자산의 증가
(164,627,972,965)

-

예수부채의 증가(감소)
4,664,327,362,636

4,104,394,209,348

파생상품금융부채의 감소
(118,993,696,872)

(94,018,875,001)

당기손익-공정가치측정금융부채의 증가(감소)
(1,100,789,452,800)

1,137,940,958,492

당기손익-공정가치지정금융부채의 증가
92,255,985,391

211,220,940,792

환매조건부매도(대고객)의 증가
(32,158,165,342)

90,583,151,530

퇴직급여부채의 감소
(79,689,717,135)

(75,193,205,939)

기타부채의 증가
146,026,673,217

365,077,298,905

특별계정부채의 증가
175,878,990,001

-

충당부채의 감소
(612,214,947)

(3,860,160,858)

(4) 이자 지급액
(709,430,471,823)

(751,824,048,995)

(5) 이자 수취액
2,200,176,543,123

2,233,382,463,582

(6) 배당금 수취액
23,340,537,250

4,009,477,679

(7) 법인세 납부액
(113,189,028,347)

(71,114,872,954)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

(288,613,809,229)

244,677,324,774

당기손익-공정가치 측정 금융자산의 증가
(939,161,137,803)

(620,452,967,498)

당기손익-공정가치 측정 금융자산의 감소
914,428,615,223

395,294,013,687

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산의 증가
(5,950,593,474,171)

(5,537,579,778,583)

기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산의 감소
5,624,647,462,848

5,440,621,947,974

상각후원가 측정 유가증권의 증가
(1,854,894,009,415)

(1,062,120,834,764)

상각후원가 측정 유가증권의 감소
2,092,795,426,931

1,589,494,155,420

유형자산의 취득
(50,593,670,571)

(50,125,603,454)

유형자산의 처분
12,594,719,119

19,954,223,736

무형자산의 취득
(67,157,521,148)

(28,782,158,610)

무형자산의 처분
1,090,000,000

380,000,000

투자부동산의 취득
(62,780,532)

-

투자부동산의 처분
905,204,993

19,615,301,591

위험회피활동으로 인한 현금유입(유출)
(13,327,883,270)

(26,716,438,514)

보증금의 증가
9,461,737,095

5,660,383,405

관계기업투자주식의 취득
(83,500,000,000)

(1,897,764,983)

관계기업투자주식의 처분
16,194,850,964

9,513,247,622

매각예정자산의 처분
-

91,819,597,745

사업결합에 대한 대가
(1,441,349,492)

-

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름

3,607,381,885,437

845,822,704,975

차입부채의 증가(감소)
2,904,301,773,602

541,747,361,000

사채의 발행
1,985,171,474,600

1,947,481,964,334

사채의 상환
(1,255,940,000,000)

(1,787,000,000,000)

수입보증금의 증가(감소)
182,620,000

6,958,321,201

신탁계정미지급금의 증가
(36,147,283,044)

156,891,349,617

기금계정미지급금의 증가
(135,291,850)

64,868,220

비지배지분의 증감
(30,511,176,975)

71,696,680,000

자기주식의 취득
-

(9,980)

리스부채의 상환
(27,128,210,797)

(24,420,329,537)

신종자본증권의 발행
149,450,660,000

-

연차배당금의 지급
(73,415,369,454)

(60,892,499,880)

신종자본증권 이익분배금의 지급
(9,670,000,000)

(6,705,000,000)

종속회사에 대한 지분변동
1,222,689,355

-

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

443,078,485,953

131,639,142,247

Ⅴ. 기초 현금및현금성자산

864,409,840,695

733,052,334,194

Ⅵ. 현금및현금성자산의 환율변동으로 인한 효과

(32,900,739,962)

(281,635,746)

Ⅶ. 기말 현금및현금성자산

1,274,587,586,686

864,409,840,695

(2) 재무제표

재 무 상 태 표

제 10(당) 기 2020년 12월 31일 현재

제 9(전) 기　 2019년 12월 31일 현재

주식회사 DGB금융지주
(단위 : 원)

과 목
제 10(당) 기말
제 9(전) 기말

자 산

Ⅰ. 현금및예치금
15,266,175,051

72,785,812,962

Ⅱ. 상각후원가 측정 대출채권
84,830,081,250

134,764,269,505

Ⅲ. 종속기업투자
3,461,059,381,478

3,310,810,795,828

Ⅳ. 유형자산
1,107,733,648

556,724,728

Ⅴ. 무형자산
1,666,027,991

576,449,907

Ⅵ. 파생금융자산
5,813,125,000

-

Ⅶ. 이연법인세자산
-

1,186,011,330

Ⅷ. 기타자산
181,405,277,165

151,576,769,360

자 산 총 계

3,751,147,801,583

3,672,256,833,620

부 채

Ⅰ. 사채
759,214,348,025

888,899,064,425

Ⅱ. 퇴직급여부채
1,049,847,671

919,543,720

Ⅲ. 당기법인세부채
28,468,214,786

18,661,608,386

Ⅳ. 이연법인세부채
167,965,561

-

Ⅴ. 기타부채
13,655,564,233

20,799,955,780

부 채 총 계

802,555,940,276

929,280,172,311

자 본

Ⅰ. 자본금
845,729,165,000

845,729,165,000

Ⅱ. 신종자본증권
298,851,640,000

149,400,980,000

Ⅲ. 자본잉여금
1,560,627,689,565

1,560,627,689,565

Ⅳ. 자본조정
(9,980)

(9,980)

Ⅴ. 기타포괄손익누계액
(1,970,354,887)

(1,894,788,302)

Ⅵ. 이익잉여금
245,353,731,609

189,113,625,026

자 본 총 계

2,948,591,861,307

2,742,976,661,309

부 채 및 자 본 총 계

3,751,147,801,583

3,672,256,833,620

포 괄 손 익 계 산 서

제 10(당) 기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지

제 9(전) 기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지

주식회사 DGB금융지주
(단위 : 원)

과 목
제 10(당) 기
제 9(전) 기

Ⅰ. 순이자손익

(16,232,085,479)

(16,019,832,086)

1. 이자수익
4,054,039,413

5,435,831,626

2. 이자비용
20,286,124,892

21,455,663,712

Ⅱ. 순수수료손익

(2,012,823,122)

(1,543,015,753)

1. 수수료수익
1,412,236,131

894,135,514

2. 수수료비용
3,425,059,253

2,437,151,267

Ⅲ. 배당금수익

170,071,906,741

116,965,875,000

Ⅳ. 신용손실충당금환입

(65,988,208)

(30,498,291)

Ⅴ. 일반관리비

21,598,378,910

19,484,691,234

Ⅵ.당기손익-공정가치측정 금융상품 손익

5,813,125,000

-

Ⅶ. 영업이익

136,107,732,438

79,948,834,218

Ⅷ. 영업외순이익(손실)

525,661,709

(378,238,704)

Ⅸ. 법인세비용차감전순이익

136,633,394,147

79,570,595,514

Ⅹ. 법인세비용

1,373,496,444

135,836,223

XI. 당기순이익

135,259,897,703

79,434,759,291

XII. 당기기타포괄손실

75,566,585

574,039,201

1. 후속적으로 당기손익으로
 재분류되지 않는 포괄손실
75,566,585

574,039,201

1-1. 확정급여채무 재측정요소
75,566,585

574,039,201

XIII. 당기총포괄이익

135,184,331,118

78,860,720,090

XIV
..기본주당이익

742

434

자 본 변 동 표

제 10(당) 기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지

제 9(전) 기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지

주식회사 DGB금융지주
(단위 : 원)

과 목
자 본 금
신종자본증권
자 본
잉여금
자 본
조 정
기타포괄
손익누계액
이 익
잉여금
총 계

2019. 1. 1 [제 9(전) 기초]
845,729,165,000
149,400,980,000
1,560,627,689,565
-
(1,320,749,101)
176,531,365,615
2,730,968,451,079

연차배당

-

-

-

-

-

(60,892,499,880)
(60,892,499,880)

자기주식 취득

-

-

-

(9,980)

-

-

(9,980)

신종자본증권 이익분배금

-

-

-

-

-

(5,960,000,000)
(5,960,000,000)

확정급여채무 재측정요소

-

-

-

-

(574,039,201)

-

(574,039,201)

당기순이익

-

-

-

-
-
79,434,759,291

79,434,759,291

2019. 12. 31 [제 9(전) 기말]
845,729,165,000
149,400,980,000
1,560,627,689,565
(9,980)
(1,894,788,302)

189,113,625,026

2,742,976,661,309

2020. 1. 1 [제 10(당) 기초]
845,729,165,000
149,400,980,000
1,560,627,689,565
(9,980)
(1,894,788,302)
189,113,625,026
2,742,976,661,309

연차배당
-
-
-
-
-
(69,349,791,120)
(69,349,791,120)

신종자본증권 발행
-
149,450,660,000
-
-
-
-
149,450,660,000

신종자본증권 이익분배금
-
-
-
-
-
(9,670,000,000)
(9,670,000,000)

확정급여채무 재측정요소
-
-
-
-
(75,566,585)
-
(75,566,585)

당기순이익
-
-
-
-
-
135,259,897,703
135,259,897,703

2020. 12. 31 [제 10(당) 기말]
845,729,165,000
298,851,640,000
1,560,627,689,565
(9,980)
(1,970,354,887)
245,353,731,609
2,948,591,861,307

현 금 흐 름 표

제 10(당) 기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지

제 9(전) 기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지

주식회사 DGB금융지주
(단위 : 원)

과 목
제 10(당) 기
제 9(전) 기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름

169,415,635,662

71,689,814,604

(1) 당기순이익
135,259,897,703

79,434,759,291

(2) 손익조정사항
(156,893,786,721)

(99,571,183,901)

법인세비용(수익)
1,378,234,061

135,836,223

이자비용
20,286,124,892

21,455,663,712

퇴직급여
2,016,679,306

1,400,257,169

감가상각비
495,591,082

258,828,290

무형자산상각비
249,006,896

482,581,116

신용손실충당금환입
(65,988,208)

(30,498,291)

이자수익
(4,054,039,413)

(5,435,831,626)

배당금수익
(170,071,906,741)

(116,965,875,000)

당기손익-공정가치측정 금융상품관련 손익
(5,813,125,000)

-

수입수수료
(1,390,236,131)

(872,135,514)

기타
75,872,535

(9,980)

(3) 자산부채의 증감
64,777,524,428

(15,609,851,390)

예치금
65,000,000,000

(15,000,000,000)

미수금
-

25,206,820,638

선급비용
(52,102,936)

(17,726,235)

선급금
(674,349,800)

-

선급법인세
-

372,062,199

미지급금
8,647,454,368

(26,309,980,169)

미지급비용
1,118,599,395

1,169,503,536

금융보증계약부채
1,484,748,942

659,287,670

장기미지급비용
(37,616,242)

55,915,595

수입제세
(80,790,030)

(3,543,920)

제세예수금
4,008,590

19,963,380

퇴직급여부채
(927,116,457)

1,168,631,600

사외적립자산
(1,059,082,656)

(2,940,733,694)

기타부채
(8,646,228,746)

9,948,010

(4) 이자 지급액
(20,275,000,000)

(21,038,570,562)

(5) 이자 수취액
4,583,178,408

5,707,910,820

(6) 배당금 수취액
141,963,821,844

122,935,000,000

(7) 법인세 지급액
-

(168,249,654)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

48,329,293,070

39,206,490,250

상각후원가측정 대출채권의 증가
-

(10,000,000,000)

상각후원가측정 대출채권의 감소
50,000,000,000

50,000,000,000

임차점포시설물의 취득
(136,632,000)

(41,400,000)

업무용동산의 취득
(194,008,950)

(123,322,350)

무형자산의 취득
(1,338,584,980)

(41,836,400)

보증금의 증가
(1,481,000)

(586,951,000)

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름

(210,264,566,643)

(108,086,207,829)

사채의 발행
19,915,788,400

109,698,668,400

사채의 상환
(150,000,000,000)

(100,000,000,000)

리스사용권 부채의 감소
(362,638,273)

(147,376,349)

종속기업투자주식의 추가 취득
(150,248,585,650)

(50,000,000,000)

수입보증금 감소
-

(40,000,000)

배당금 지급
(69,349,791,120)

(60,892,499,880)

신종자본증권 이익분배금의 지급
(9,670,000,000)

(6,705,000,000)

신종자본증권발행
149,450,660,000

-

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

7,480,362,089

2,810,097,025

Ⅴ. 기초의 현금및현금성자산

7,785,812,962

4,975,715,937

Ⅵ. 기말의 현금및현금성자산

15,266,175,051

7,785,812,962

이익잉여금처분계산서(안)

제 10(당) 기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지

제 9(전) 기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지

주식회사 DGB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목

제 10(당) 기
(처분예정일:
2021년 3월 26일
)

제 9(전) 기
(처분확정일:
2020년 3월 26일
)

I. 미처분이익잉여금

183,275

134,893

전기이월미처분이익잉여금
57,685

61,418

신종자본증권이익분배금
(9,670)

(5,960)

당기순이익
135,260

79,435

II. 임의적립금이입액

36

86

대손준비금
36

86

III. 이익잉여금처분액

79,493

77,294

이익준비금
13,526

7,944

대손준비금
-

-

배당금
 당기 : 390원(7.8%)
 전기 : 410원(8.2%)
65,967

69,350

IV. 차기이월미처분이익잉여금

103,818

57,685

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

상기 재무제표 중 이익잉여금처분계산서(안) 참조

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제1조~제9조 (문언 생략)

제1조~제9조 (현행과 동일)

제10조 (무의결권부 배당우선주식의 수와 내용)

①~⑤ (문언 생략)

⑥ 무의결권부 배당우선주식의 존속기한 여부는 이사회 결의로 정하며, 우선주식의 존속기간을 정할 경우에는 발행일로부터 1년 이상 10년 이내의 범위에서 발행시 이사회 결의로 정하고, 이 기간 만료와 동시에 보통주식으로 전환된다. 그러나, 위 기간 중 소정의 배당을 하지 못한 경우에는 소정의 배당을 완료할 때까지 그 기간을 연장한다.
이 경우 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제15조의 규정을 준용한다.

제10조 (무의결권부 배당우선주식의 수와 내용)

①~⑤ (현행과 동일)

⑥ 무의결권부 배당우선주식의 존속기한 여부는 이사회 결의로 정하며, 우선주식의 존속기간을 정할 경우에는 발행일로부터 1년 이상 10년 이내의 범위에서 발행시 이사회 결의로 정하고, 이 기간 만료와 동시에 보통주식으로 전환된다. 그러나, 위 기간 중 소정의 배당을 하지 못한 경우에는 소정의 배당을 완료할 때까지 그 기간을 연장한다.

주식 발행시기에 관계없이 동등배당 하는 것으로 제15조를 개정함에 따라 배당기산일 준용규정 삭제

제11조(전환주식)

①~③ (문언 생략)

④
전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제15조의 규정을 준용한다.

제11조(전환주식)

①~③ (현행과 동일)

④
삭제

제12조~제14조 (문언 생략)

제12조~제14조 (현행과 동일)

제15조(신주의 배당기산일)
이 회사가 유상증자, 무상증자, 주식배당 또는 주식매수선택권의 행사에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 사업연도의 직전사업연도 말에 발행된 것으로 본다.

제15조(동등배당)
이 회사는 배당 기준일 현재 발행(전환된 경우를 포함한다)된 동종 주식에 대하여 발행일에 관계없이 모두 동등하게 배당한다.

배당기산일에 관한 상법 제350조 제3항 등이 삭제됨에 따라 주식 발행일에 관계없이 동등배당 하는 것으로 내용 정비

제16조(명의개서대리인)

①~③ (문언 생략)

④ 제3항의 사무취급에 관한 절차는

명의개서대리인의 증권의 명의개서대행 등에 관한 규정에 따른다.

제16조(명의개서대리인)

①~③ (현행과 동일)

④ 제3항의 사무취급에 관한 절차는
명의개서대리인이 정한 관련 업무규정에 따른다.

전자등록제도 시행에 따라 증권의 명의개서대행 업무가 사라진 현황 반영

<신 설>

제16조의2(주주명부 작성·비치)

① 이 회사는 전자등록기관으로부터 소유자명세를 통지받은 경우 통지받은 사항과 통지 연월일을 기재하여 주주명부를 작성·비치하여야 한다.

② 이 회사는 5% 이상 지분을 보유한 주주(특수관계인 등을 포함한다)의 현황에 변경이 있는 등 필요한 경우에 전자등록기관에 소유자명세의 작성을 요청할 수 있다.

전자증권법 제37조 제6항의 규정내용 반영

전자증권법시행령 제31조 제4항 제3호 가목에 의거 회사가 전자등록기관에 소유자명세의 작성을 요청할 수 있는 근거규정 마련

제17조 (문언 생략)

제17조 (현행과 동일)

제18조
(주주명부의 폐쇄 및 기준일)

①
이 회사는 매년 1월 1일부터 1월 15일까지 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지한다.

② 이 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다.

③ 이 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우
이사회의 결의로 3개월을 경과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 이 회사는 이를 2주간 전에 공고하여야 한다.

④ 제3항
후문의 규정에도 불구하고, 금융지주회사법 및 기타 관계법령에서 달리 정한 경우에는 그에 따를 수 있다.

제18조
(기준일)

①
삭제

② 이 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다.

③ 이 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우
이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있다. 이 경우 회사는 이사회의 결의로 정한 날의 2주간 전에 이를 공고하여야 한다.

④ 제3항
후단의 규정에도 불구하고, 금융지주회사법 및 기타 관계법령에서 달리 정한 경우에는 그에 따를 수 있다.

전자등록제도 시행에 따라 주주 확정방법으로 주주명부 폐쇄 절차가 불필요해짐에 따라 관련 규정 삭제

“

문언 정비

제19조 (문언 생략)

제19조 (현행과 동일)

제19조의 2(전환사채의 발행 및 배정)

①~⑤ (문언 생략)

⑥
전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당과 전환사채에 대한 이자의 지급에 관하여는 제15조의 규정을 준용한다.

제19조의 2(전환사채의 발행 및 배정)

①~⑤ (현행과 동일)

⑥
주식으로 전환된 경우 회사는 전환 전에 지급시기가 도래한 이자에 대하여만 이자를 지급한다.

제15조 개정으로 동등배당이 가능해짐에 따라 전환사채의 전환으로 인하여 주식이 발행된 경우, 이자 지급시기 이후 전환일까지에 대하여 이자 지급의무가 없음을 명확히 함

제20조(신주인수권부사채의 발행 및 배정)

①~⑤ (문언 생략)

⑥
신주인수권의 행사로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제15조의 규정을 준용한다.

제20조(신주인수권부사채의 발행 및 배정)

①~⑤ (현행과 동일))

⑥
삭제

주식 발행시기에 관계없이 동등배당 하는 것으로 제15조를 개정함에 따라 배당기산일 준용규정 삭제

제20조의2 (문언 생략)

제20조의2 (현행과 동일)

제20조의3(
사채 및 신주인수권증권
에
표시되어야 할 권리의 전자등록) 이 회사는 사채권 및 신주인수권증권을 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에
사채 및 신주인수권에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다.

제20조의3(
사채 등에
표시되어야 할 권리의 전자등록) 이 회사는
제3장에서 규정하는 사채권 및 신주인수권증권을 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에
사채권 및 신주인수권에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다.

다만, 사채의 경우 법령에 따라 전자등록이 의무화된 상장사채등을 제외하고는 전자등록을 하지 않을 수 있다.

제20조4와 조문 통합에 따른 문언 정비

문구 명확화

전자등록이 의무화되지 않은 사채에 대하여 전자등록을 하지 않을 수 있는 근거 신설

제20조의4(상각형조건부자본증권에 표시되어야 할 권리의 전자등록)
이 회사는 상각형조건부자본증권을 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 상각형조건부자본증권에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다.

제20조의4
삭제

제20조3과 조문 통합

제21조 (문언 생략)

제21조 (현행과 동일)

제22조(소집시기)

① (문언 생략)

② 정기주주총회는
매 사업연도 종료 후 3개월 이내에, 임시주주총회는 필요에 따라 소집한다.

제22조(소집시기)

① (현행과 동일)

② 정기주주총회는
제18조 제2항에서 정한 기준일로부터 3개월 이내에, 임시주주총회는 필요에 따라 소집한다.

상법 개정에 따라 정기주주 총회 의결권행사 기준일을 결산기말이 아닌 날로 정할 수 있게 됨에 따라 정기주주 총회 개최시기도 이에 맞추어 기준일로부터 3개월 이내에 개최하는 것으로 규정 정비

제23조~제44조 (문언 생략)

제23조~제44조 (현행과 동일)

제45조(위원회)

① 이 회사는 이사회의 원활한 운영과 효율적인 경영을 위하여 이사회가 정하는 바에 따라 이사회 내에 다음 각 호의 위원회 등 제 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시위원회를 설치할 수 있다.

1. 감사위원회

2. 위험관리위원회

3. 보수위원회

4. 그룹임원후보추천위원회

5. 회장후보추천위원회

6. 사외이사후보추천위원회

7. 감사위원후보추천위원회

<신 설>

②~③ (문언 생략)

제45조(위원회)

① 이 회사는 이사회의 원활한 운영과 효율적인 경영을 위하여 이사회가 정하는 바에 따라 이사회 내에 다음 각 호의 위원회 등 제 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시위원회를 설치할 수 있다.

1. 감사위원회

2. 위험관리위원회

3. 보수위원회

4. 그룹임원후보추천위원회

5. 회장후보추천위원회

6. 사외이사후보추천위원회

7. 감사위원후보추천위원회

8. ESG위원회

②~③ (현행과 동일)

체계적인 ESG경영 추진을 위해 이사회내 위원회 신설

제46조~제54조 (문언 생략)

제46조~제54조 (현행과 동일)

제55조(이익배당)

①~② (문언 생략)

③ 제1항의 배당은
매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

제55조(이익배당)

①~② (현행과 동일)

③ 제1항의 배당은
제18조 제2항에서 정한 날 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

상법 개정에 따라 배당기준일을 결산기말이 아닌 날로 정할 수 있게 됨에 따라 의결권 행사 기준일에 맞추어 배당 기준일을 정할 수 있도록 개정

제56조(분기배당)

①~③ (문언 생략)

④
사업연도 개시일 이후 제1항의 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부사채의 신주인수권 행사의 경우를 포함한다)에는 분기배당에 관해서는 당해 신주는 직전사업연도 말에 발행된 것으로 본다.

⑤ (문언 생략)

제56조(분기배당)

①~③ (현행과 동일)

④
삭제

⑤ (현행과 동일)

주식 발행시기에 관계없이 동등배당 하는 것으로 제15조를 개정함에 따라 중간배당시 배당기산일을 직전 사업연도말로 소급하는 규정 삭제

제57조~제58조 (문언 생략)

제57조~제58조 (현행과 동일)

<신 설>

<부 칙>

본 정관은 2021년 3월 26일부터 시행한다.

부칙 신설

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자
성명
생년월일
사외이사
후보자여부
감사위원회의 위원인
이사 분리선출 여부
최대주주와의
관계
추천인

김태오
1954.11.27
사내이사
부
없음
회장후보추천위원회

이상엽
1962.03.15
사외이사
부
없음
사외이사후보추천위원회

이진복
1963.09.10
사외이사
부
없음
사외이사후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

주) 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제5항에 의거하여 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건은 하기된 제4호 의안을 참고하시기 바랍니다.

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

김태오

DGB금융지주

대표이사 회장

2008.03~2009.01
2009.01~2012.03
2012.03~2014.03
2019.01~2020.09

- 하나금융지주 부사장

- 하나은행 부행장

- 하나HSBC생명 대표이사

- 대구은행 은행장

없음

이상엽

한국오라클

인사담당 임원

2004.06~2009.09
2009.10~2017.04
2017.12~2019.02

- ABN AMRO서울지점 인사총괄담당 임원

- 한국휴렛팩커드 인사총괄담당 임원

- CBRE KOREA 인사담당 임원

없음

이진복

중정회계법인

대표이사

2014.03~2019.03
2014.02~2019.03
2016.08~2019.03
2020.07~

- ㈜대호에이엘 사외이사

- 신명학원 감사

- 보람회계법인 이사

- (현)한국회계사회 부회장

없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김태오
부
부
무

이상엽
부
부
무

이진복
부
부
무

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[사외이사후보 이상엽]

본 후보자는 HR 분야에서 30년 이상의 경력을 쌓아왔으며, 다수의 글로벌 기업 한국법인 인사 담당 임원으로 근무하는 등 관련 분야의 전문성을 지니고 있으며, 이를 바탕으로 효율적인 이사회 운영을 도모하고 경영진뿐만 아니라 실무진과도 직접적으로 소통함으로써 사외이사제도의 효과성을 확보하여 주주가치 제고에 노력하겠습니다.

또한 지배주주의 영향에서 벗어나 독립적인 지위에서 직무를 수행할 계획이며, 직무관련자로부터 뇌물, 향응, 금품 등을 수수하거나 요구하는 행위를 하지 아니하며, 사외이사의 직위를 이용하여 인사관여, 이권개입, 알선, 청탁하는 행위를 하지 아니하고, 직무상 비밀을 누설하는 행위를 하지 아니하며, 그룹 지속가능경영을 위하여 적극적으로 사외이사 직을 수행해 나가도록 하겠습니다.

[사외이사후보 이진복]

본 후보자는 공인회계사로 활동 중에 있는 회계 및 재무분야 전문가로서 감사위원회 위원의 자격을 충족하고 있을 뿐 아니라 다년간 회계사 및 감사로 활동한 경험을 바탕으로 DGB금융지주의 감사위원 역할을 공정하고 독립적으로 수행해 나가겠습니다. 그리고 지주사 및 자회사의 내부통제와 리스크 관리를 위하여 객관적인 입장에서 회사의 업무 수행 전반을 검토하고 평가하도록 하겠습니다

또한 지배주주의 영향에서 벗어나 독립적인 지위에서 직무를 수행할 계획이며, 직무관련자로부터 뇌물, 향응, 금품 등을 수수하거나 요구하는 행위를 하지 아니하며, 사외이사의 직위를 이용하여 인사관여, 이권개입, 알선, 청탁하는 행위를 하지 아니하고, 직무상 비밀을 누설하는 행위를 하지 아니하며, 그룹 지속가능경영을 위하여 적극적으로 사외이사 직을 수행해 나가도록 하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[사외이사후보 이상엽]

후보자는 경영학 석사 학위 소유자로 모토로라코리아, 한국휴렛팩커드 등 글로벌 기업의 인사담당임원을 역임하고 현재는 한국오라클 인사담당 임원으로 재직중인 HR분야 전문가임.

2019년 3월 당사 사외이사로 선임되어 이사회 및 이사회내 위원회 위원으로 빠짐없이 참가하였음. 각 회의 마다 안건에 대해 사전에 충분히 준비하여 적극적으로 의견을 개진할 뿐만 아니라 이사회와 경영진의 역할에 대한 명확한 이해를 바탕으로 사외이사의 역할을 충실히 수행 하였음은 물론 외부 평가기관에서 평가한 활동기간 중 평가결과가 탁월함.

금융회사 지배구조에 관한 법률에서 정한 소극적 자격요건과 지배구조 내부규범에서 정한 적극적 자격요건을 모두 충족하며 회계/재무 분야의 전문 지식과 경험으로 사외이사 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사후보로 추천함.

[사외이사후보 이진복]

경북대 경영학과 졸업 및 동 대학원 경영학 박사학위 취득자로 삼일회계법인, 관세청 자문 위원, 대구지방국세청위원 등을 역임하였으며 현재는 중정회계법인 대표이사, 대구지방공인회계사회 회장, 한국공인회계사회 부회장으로 활동중인 회계/재무 분야 전문가임.

2019년 3월 당사 사외이사로 선임되어 이사회 및 이사회내 위원회 위원으로 빠짐없이 참가하였음. 각 회의 마다 안건에 대해 사전에 충분히 준비하여 적극적으로 의견을 개진할 뿐만 아니라 이사회와 경영진의 역할에 대한 명확한 이해를 바탕으로 사외이사의 역할을 충실히 수행 하였음은 물론 외부 평가기관에서 평가한 활동기간 중 평가결과가 탁월하였음.

금융회사 지배구조에 관한 법률에서 정한 소극적 자격요건과 지배구조 내부규범에서 정한 적극적 자격요건을 모두 충족하며 회계/재무 분야의 전문 지식과 경험으로 사외이사 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사후보로 추천함.

확인서

이상엽.pdf_page_1

이진복.pdf_page_1

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

당사의「지배구조 내부규범」제41조 및 제43조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 (http://www.dgbfg.co.kr) 및 전국은행연합회(http://www.kfb.or.kr) 의 홈페이지에 공시하였으니 참고바랍니다.

□ 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자
성명
생년월일
사외이사
후보자여부
감사위원회 위원인
이사 분리선출 여부
최대주주와의
관계
추천인

조선호
1954.06.06
사외이사
대상
없음
사외이사후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

조선호

(주)신흥 감사

2006.04~2007.03
2007.03~2010.03
2010.03~2014.03

- 금융감독원 증권검사국장

- 금융감독원 신용회복위원회 사무국장

- 하나은행 상근감사

없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

조선호
부
부
무

라. 후보자의 직무수행계획 (사외이사 선임의 경우에 한함)

[사외이사후보 조선호]

본 후보자는 30년 이상 한국은행, 금융감독원, 하나은행 등에서 쌓아온 금융분야 전문지식과 실무경험을 바탕으로 DGB금융지주의 감사위원회 위원 역할을 공정하고 독립적으로 수행할 수 있을 것이라고 판단합니다.

또한 지배주주의 영향에서 벗어나 독립적인 지위에서 직무를 수행할 계획이며, 직무관련자로부터 뇌물, 향응, 금품 등을 수수하거나 요구하는 행위를 하지 아니하며, 사외이사의 직위를 이용하여 인사관여, 이권개입, 알선, 청탁하는 행위를 하지 아니하고, 직무상 비밀을 누설하는 행위를 하지 아니하며, 그룹 지속가능경영을 위하여 적극적으로 사외이사 직을 수행해 나가도록 하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[사외이사후보 조선호]

후보자는 연세대학교 상경대학을 졸업하고 금융감독원 은행검사2국 부국장 겸 검사기획팀장, 금융감독원 총괄조정국 제재심의실 실장, 금융감독원 증권검사2국 국장, 금융감독원 국장(신용회복위원회 파견), 하나은행 감사 등을 역임하고 현재 ㈜신흥 감사로 활동중인 금융전문가임. 2019년3월 당사 사외이사로 선임되어 이사회 및 이사회내 위원회 위원으로 빠짐없이 참가하였음. 각 회의 마다 안건에 대해 사전에 충분히 준비하여 적극적으로 의견을 개진할 뿐만 아니라 이사회와 경영진의 역할에 대한 명확한 이해를 바탕으로 사외이사 및 감사위원의 역할을 충실히 수행 하였음은 물론 외부 평가기관에서 평가한 활동기간 중 평가결과가 탁월한 점을 감안하여 사외이사 및 감사위원 후보로 추천함.

확인서

조선호.pdf_page_1

※ 기타 참고사항
상기 사외이사 선임은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제5항에 의거하여 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건입니다. 당사의 지배구조 내부규범 제25조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및 전국은행연합회의 홈페이지에 공시하였으며 상세 내용은 해당 공시를 참고 바랍니다.

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자
성명
생년월일
사외이사
후보자여부
감사위원회 위원인
이사 분리선출 여부
최대주주와의
관계
추천인

이진복
1963.09.10
사외이사
부
없음
감사위원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

이진복
중정회계법인 대표이사
2014.03~2019.03
2014.02~2019.03
2016.08~2019.03
2020.07~

- ㈜대호에이엘 사외이사

- 신명학원 감사

- 보람회계법인 이사

- (현)한국회계사회 부회장

없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

이진복
부
부
무

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[감사위원후보 이진복]

경북대 경영학과 졸업 및 동 대학원 경영학 박사학위 취득자로 삼일회계법인, 관세청 자문 위원, 대구지방국세청위원 등을 역임하였으며 현재는 중정회계법인 대표이사, 대구지방공인회계사회 회장, 한국공인회계사회 부회장으로 활동중인 회계/재무 분야 전문가임.

2019년 3월 당사 사외이사로 선임되어 감사위원회 위원으로 빠짐없이 참가하였음. 각 회의 마다 안건에 대해 사전에 충분히 준비하여 적극적으로 의견을 개진할 뿐만 아니라 이사회와 경영진의 역할에 대한 명확한 이해를 바탕으로 감사위원의 역할을 충실히 수행 하였음은 물론 외부 평가기관에서 평가한 활동기간 중 평가결과가 탁월하였음.

금융회사 지배구조에 관한 법률에서 정한 소극적 자격요건과 지배구조 내부규범에서 정한 적극적 자격요건을 모두 충족하며 회계/재무 분야의 전문 지식과 경험으로 감사위원 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 감사위원후보로 추천함.

확인서

이진복.pdf_page_1

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7(6)

보수총액 또는 최고한도액
20억원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
7(6)

실제 지급된 보수총액
10억원

최고한도액
25억원

※ 기타 참고사항

해당사항 없음