NICE평가정보 — 주주총회소집공고 (20210310)
제출인: NICE평가정보

주주총회소집공고
2.9
나이스평가정보(주)

주주총회소집공고

2021년 3월 10일

회 사 명 :
NICE평가정보주식회사

대 표 이 사 :
신희부

본 점 소 재 지 :
서울특별시 영등포구 은행로 17(여의도동 14-33)

(전 화) 02-2122-4000

(홈페이지)http://www.niceinfo.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책)경영관리본부장
(성 명)김태산

(전 화)02-2122-4128

주주총회 소집공고

(제37기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당사 정관 제21조에 의하여 제37기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

- 아 래 -

1. 일 시 : 2021년 3월 25일 (목) 오전 10:30
2. 장 소 : 서울특별시 영등포구 은행로 17 (여의도동 14-33) 지하 2층 컨퍼런스홀
3. 회의목적사항
□ 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 내부회계관리제도 운영실태 보고, 외부감사인 선임보고 
□ 부의안건

- 제1호 의안 : 제37기(2020.1.1 ~ 2020.12.31) 재무제표(연결, 별도) 승인의 건(배당금: 275원/주)
- 제2호 의안 : 이사 선임의 건
 제2-1호 의안 : 사내이사 선임의 건(후보자 : 심의영)
 제2-2호 의안 : 기타비상무이사 선임의 건(후보자 : 이현석)
 제2-3-1호 의안 : 사외이사 선임의 건(후보자 : 김일환)
 제2-3-2호 의안 : 사외이사 선임의 건(후보자 : 김용덕)
 제2-4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(후보자 : 이재일)
- 제3호 의안 : 감사위원 선임의 건
 제3-1호 의안 : 감사위원회 위원 선임의 건(후보자 : 김일환)
 제3-2호 의안 : 감사위원회 위원 선임의 건(후보자 : 김용덕)
- 제4호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

- 제5호 의안 : 주식매수선택권 부여의 건

- 제6호 의안 : 정관 일부 변경의 건
 제6-1호 의안: 사업 목적의 변경
 제6-2호 의안: 주식매수선택권의 행사기간 등 변경
 제6-3호 의안: 사외이사의 임기 변경
 제6-4호 의안: 현행 법령 반영에 따른 변경

4. 경영참고사항의 비치

상법 제542조의4 제3항에 의거하여 경영참고사항을 당사, 금융위원회, 한국거래소 및 KEB하나은행 증권대행부에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.

5. 실질주주의 의결권행사에 관한 사항

주주님께서는 주주총회에 참석하시어 의결권을 직접행사 하시거나 위임장을 통해 대리행사 하실 수 있습니다.

6. 주주총회 참석시 준비물

- 직접행사 : 신분증

- 대리행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감 날인), 대리인의 신분증

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

가결여부
이재일
남병호
김일환
하위진
원중희

1
2020.01.10
- 직제규정 개정
- 임원 보수 결정
가결
-
-
찬성
찬성
찬성

2
2020.03.06
- 제36기(2019.1.1~2019.12.31)영업보고서 및 재무제표(연결, 별도)승인의 건
(보고)내부회계관리자의 내부회계관리제도 운영실태 보고
(보고)신용정보관리보호인의 업무수행실적 등 보고
가결
-
-
찬성
찬성
찬성

3
2020.03.06
- 제36기 정기주주총회 소집결정 및 회의목적사항 결정의 건
(보고) 감사위원회의 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고
가결
-
-
찬성
찬성
찬성

4
2020.03.26
- 대표이사 선임의 건
- 집행간부 선임의 건
- 신규 선임 이사 보수 승인의 건
가결
찬성
찬성
찬성
-
-

5
2020.06.09
- 특수목적법인 출자의 건
- 한도대출 계약 체결의 건
가결
찬성
찬성
찬성
-
-

6
2020.07.24
- 본인신용정보관리업 예비허가 사전신청의 건
가결
찬성
찬성
찬성
-
-

1
2021.01.13
- 2021년도 사업계획 및 예산(안) 승인의 건
- 해외 사무소 및 베트남 법인 운영 방향 승인의 건
- 교육사업 양수의 건
- 직제규정 개정의 건
- 집행 간부 선임의 건
- 임원 성과급 지급의 건
- 임원 보수 결정의 건
(보고)2021년 투자 계획 심의 내용 보고
가결
찬성
찬성
찬성
-
-

2
2021.03.05
- 제37기(2020.1.1~2020.12.31)영업보고서 및 재무제표(연결, 별도)승인의 건
- 2021년도 안전 및 보건에 관한 계획 승인의 건
- 나이스디더블유알 추가 출자의 건
(보고)내부회계관리자의 내부회계관리제도 운영실태 보고
(보고)신용정보관리보호인의 업무수행실적 등 보고
가결
찬성
찬성
찬성
-
-

3
2021.03.09
- 제37기 정기주주총회 소집결정 및 회의목적사항 결정의 건
(보고) 감사위원회의 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고
가결
찬성
찬성
찬성
-
-

주) 2020년 3월 26일 제36기 정기주주총회에서 이재일, 남병호 사외이사가 신규 선임되었으며, 김일환 사외이사가 재선임되었습니다.

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
원중희, 하위진, 김일환
20.01.28
- 2020년 내부감사계획 승인의 건
가결

원중희, 하위진, 김일환
20.03.06
- 2020년 내부회계관리제도 운영실태 보고
보고사항

원중희, 하위진, 김일환
20.03.06
- 내부회계관리제도 운영실태평가보고서 제출의 건
가결

원중희, 하위진, 김일환
20.03.06
- 감사보고서 제출의 건
가결

이재일, 남병호, 김일환
20.03.31
- 감사위원회 위원장 선임의 건
가결

이재일, 남병호, 김일환
21.01.28
- 2021년 내부감사계획 승인의 건
가결

이재일, 남병호, 김일환
21.02.04
- 외부감사인 선정의 건
가결

이재일, 남병호, 김일환
21.03.04
- 2021년 내부회계관리제도 운영실태 보고
보고사항

이재일, 남병호, 김일환
21.03.08
- 내부회계관리제도 운영실태평가보고서 제출의 건
가결

이재일, 남병호, 김일환
21.03.08
- 감사보고서 제출의 건
가결

주) 2020년 3월 26일 제36기 정기주주총회에서 이재일, 남병호 사외이사가 감사위원으로 신규 선임되었으며, 김일환 사외이사가 감사위원으로 재선임되었습니다.

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
5
2,000
180
36

주) 사외이사 수는 2020년 5명(연중 퇴임이사 포함)으로, 1인당 평균 지급액은 지급총액을 인원수(5명 기준)로 나눈 금액입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

전산통신비/전산운영비
(주)NICE홀딩스
(최대주주)
2020.01.01~
2020.12.31
60
1.3

주) 비율은 2020년도 연결 포괄손익계산서 영업수익을 기준으로 작성하였습니다. 

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 사업의 분류

당사 및 종속회사의 사업분류를 요약하면 아래와 같습니다.

사 업
영 업 부 문
회 사

기업정보사업
기업정보 제공 및 컨설팅 외
나이스평가정보(주)

개인신용정보사업
개인신용정보 제공 및 컨설팅 외
나이스평가정보(주)

자산관리사업
채권추심, 신용조사
나이스신용정보(주)

기타사업
데이타분석서비스 등
나이스평가정보(주), 나이스지니데이타(주)

(2) 업계의 현황

(가) 기업정보사업
기업정보사업은 기업평가 등의 업무 수행과정에서 축적된 기업관련 데이터를 바탕으로 각종 경제 및 금융정보를 추가하여 종합적인 비즈니스 정보를 온라인 또는 오프 라인의 형태로 제공합니다.

기업정보서비스 시장은 급격한 매출신장을 기대하기는 어려우나, 과점체제의 시장상황과 당사 기업정보콘텐츠의 경쟁력을 바탕으로 계속적으로 안정적인 매출성장이 예상됩니다.

(나) 개인신용정보사업
개인신용정보사업은「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」에 의거, 금융위원회의허가를 득한 신용정보회사가 개인 신용정보를 수집/정리 또는 처리하고 의뢰인의 조회에 따라 정보를 제공하는 것을 말합니다. 또한 개인신용과 관련하여 축적된 데이터베이스 및 개인신용평점 등 부가서비스를 신용공여업체에 제공하여 정확하고 신속한의사결정을 내릴 수 있도록 지원하는 역할을 수행하고 있습니다. 

CB사업은 신용정보 데이터의 보유량, 데이터 가공에 대한 노하우 및 안정적인 IT 인프라 확보 등이, 솔루션사업은 안정적인 솔루션의 확보여부, 개발경험 및 컨설팅 역량 등이 시장에서 주요 경쟁요소로 각각 작용하고 있습니다. 

(다) 자산관리사업
채권추심사업 및 신용조사사업을 수행하는 자산관리사업은 합법적이고 효율적인 채권회수 및 연체관리 업무를 통해 채권자의 유동성 확보와 채무자의 신용회복을 촉진함으로써 기업 자산운용의 건전화 및 신용사회 조기정착에 기여하고 있습니다. 

채권추심/신용조사 시장은 부실채권이 양산되는 불경기에 더욱 활성화되는 경향을 보이며, 경기회복기 및 호황기에는 업종 내 경쟁심화 및 부실채권감소로 산업 자체가축소되는 경향을 보이고 있습니다.

(라) 기타
빅데이터 분석서비스는 스크래이핑, 통신 정보, 임대, 소셜정보 및 여러 독립기관들과의 협력을 통해 많은 비신용 및 비금융정보를 수집하여 상권(시장)분석과 컨설팅 등 다양한 산업들을 서로 연결하는 역할을 수행하고 있습니다. 

빅데이터 분석서비스는 정체, 표준화, 통합된 내부데이터로 상권(시장)분석과 컨설팅 시장의 경쟁력을 제고하며 사업 영역의 다각화 등 성장 모멘텀 확대를 기대하고 있습니다.

나. 회사의 현황

1. 기업정보사업

(1) 산업의 특성
기업정보사업은 신용평가 등의 업무 수행과정에서 축적된 기업관련 데이터를 바탕으로 각종 경제 및 금융정보를 추가하여 종합적인 비즈니스 정보를 온라인 또는 오프 라인의 형태로 제공합니다. 핵심이 되는 기업정보(주로 재무정보)의 경쟁력은 기초자료의 수집능력 등 양적인 측면과 시계열의 정확성 등 질적인 측면입니다. 따라서 데이터베이스구축업체의 업종, 지명도, 사업영위기간 자체가 시장에서의 지위를 결정하는 절대적인 요소입니다. 또한 경쟁력의 원천인 데이터베이스는 단기간에 구축하기가 쉽지 않고, 고객들의 기존 사업자에 대한 충성도가 높아 신규업체의 진입은 쉽지 않습니다. 한편, 신용보증기금 및 기술신용보증기금의 정보사업부가 분리되어 설립된 한국기업데이터(주)가 2005년에 시장에 진입함으로써 기업정보서비스 시장에서 당사와 경쟁구도를 구축하고 있습니다. 

또한 당사의 리스크컨설팅사업인 CRMS(신용리스크관리시스템) 부문은 외환위기 이후 신용위험(Credit Risk)의 중요성에 대한 인식으로 사업이 태동되어 BaselⅡ에 대한 금융기관들의 적극적인 대응을 통해 사업이 확대되었습니다.

신용리스크관리시스템은 신용평가노하우 및 기업정보DB를 기반으로 하는 바, 진입장벽이 높은 편이며, 신용리스크를 제외한 시장리스크/유동성리스크 등에 대한 솔루션을 제공하고 있는 일반 SI 업체와는 보완적 관계를 형성하고 있습니다. 동 시장은당사와 타평가기관 및 중소 솔루션제공업체가 과점적 시장체제를 유지하고 있습니 다.

(2) 산업의 성장성
기업정보서비스 시장은 급격한 매출신장을 기대하기는 어려우나, 과점체제의 시장상황과 당사 기업정보콘텐츠의 경쟁력을 바탕으로 계속적으로 안정적인 매출성장이 예상됩니다. 또한 최근에는 기업정보컨텐츠를 기반으로 고객의 통합리스크관리 측면의솔루션 제공이 활발하게 이루어지고 있는 상황입니다. 통합리스크컨설팅사업은 시장전체의 프로젝트 발주건수가 전반적인 국내경기와 리스크관리 강화 정책과 연관성을가집니다. 

(3) 경기변동의 특성
기업정보서비스 시장은 산업발전단계상 성숙기에 있어 경기변동에 대한 민감도는 높지 않습니다. 하지만 리스크컨설팅사업은 금융권의 투자정도와 밀접한 상관관계가 있어 매출에 대한 변동성은 존재하나 근래 글로벌 금융위기로 인해 금융권의 리스크관리를 위해 통제·관리 시스템에 은행권 뿐만 아니라 비은행권도 투자를 확대하는 추세입니다. 그러나 전반적인 시장상황이 정부의 법적인 규제, 금융권의 상황 등 외부적인 요인에 민감한 시장으로 구분할 수 있습니다.

(4) 시장점유율 등 시장여건
기업정보사업은 KIS-LINE 등 온라인 정보서비스 및 데이터 판매, 기업기술평가 및 상장기업분석사업, 금융권에 대한 CRMS(신용리스크관리시스템) 구축용역 등을 통해서 2020년 중 약 906억원의 매출을 시현하였으나, 시장 내 경쟁사들과의 정보공유가 원활하지 않아 정확한 점유율 추정이 곤란합니다. 

(5) 경쟁우위 요소
기업정보사업의 주고객은 기업을 심사하는 금융기관과 산업분석, 경쟁사조사, 거래처의 신용위험도 조사 등을 목적으로 하는 기업들로 서비스를 선택함에 있어 가격보다는 제공하는 데이터의 양과 질을 더 중요시하고 있습니다. 즉, 서비스에 대한 가격탄력성이 낮고, 충성도가 높은 고객으로 구성되어 있습니다. 따라서 정보Sourcing, 업데이트의 신속성 및 부가정보 제공능력 등이 경쟁우위의 원천이라 할 수 있습니다.리스크컨설팅사업의 장기적인 확대, 발전을 위해서는 지속적인 연구개발과 사업화 노력, 기존 인력의 경력관리, 우수인력의 유치를 통해 경쟁우위를 유지/강화하기 위해 노력하고 있습니다. 또한 국제회계기준(IFRS)의 도입으로 인한 재무 데이터의 입수 및 관리 역량, IFRS 기반 재무평가 모형 등에 있어서 차별적인 경쟁력을 강화하고있습니다.

2. 개인신용정보사업(CB사업)

(1) 산업의 특성
개인신용정보사업은 과거 3개월 이상 연체정보 등 정보단위 제공수준에서 금융기관들의 위험관리 강화 및 고객관리에 대한 관심이 증대되면서 CB Score, 허위신청방지 등 다양한 가공서비스를 확대 제공하고 있습니다. 솔루션사업 또한 과거 개인고객심사위주의 신용평가모형개발 영역으로부터 Credit Lifecycle 전 과정에 걸쳐 적용될수 있는 평가모형으로 영역 확대, 신BIS 관련 평가모형 및 SOHO 신용평가모형 개발등 프로젝트 수행영역을 확장하고 있습니다.

금융권을 비롯한 신용공여기관에 잠재고객 발굴, 여신심사, 충성도 제고, 이탈방지, 연체채권 회수 등 고객유치에서 연체관리까지 전반적인 고객관리 업무에 개인신용정보 데이터 및 개인신용평점 등 부가서비스를 제공하여 정확하고 신속한 의사결정을 내릴 수 있도록 지원하는 역할을 수행하고 있습니다.

동 사업은 금융위원회로부터 신용조회업 허가를 받아 사업수행이 가능한 가운데, 현재 국내 개인CB 시장은 당사를 비롯하여 2006년 시장에 진입한 코리아크레딧뷰로(주)(KCB)가 주요 사업자로 시장에 참여하고 있습니다.

(2) 산업의 성장성
개인신용정보 시장은 신용공여기관의 신용위험관리 강화에 따른 CB서비스 이용확대, 관련 솔루션 발주물량 증가, 본인 신용관리 중요성 및 개인정보보호 인식 강화에 따른 개인회원의 지속적인 유입으로 꾸준한 성장세를 기록하였습니다. 향후 중금리시장의 확대 등으로 인하여 정보의 수요도 증가할 것으로 예상되고 있습니다.

(3) 경기변동의 특성
개인신용정보 시장은 국내 경기와 밀접한 상관관계를 보이고 있으며, 특히 금융권의 신용카드발급, 대출 및 할부금융 등 가계여신부문의 경기변동에 직접적인 영향을 받고 있는 특성을 지니고 있습니다.

(4) 시장점유율 등 시장여건
당사는 금융기관, 일반사업자 및 개인대상으로 각종 CB서비스 제공을 통해 2020년중 약 2,911억원의 매출을 시현하였으며, 전체 시장의 동기 비교자료 부재로 시장점유율 파악이 불가능합니다. 

(5) 경쟁우위 요소
CB사업은 신용정보 데이터의 보유량, 데이터 가공에 대한 노하우 및 안정적인 IT 인프라 확보 등이, 솔루션사업은 안정적인 솔루션의 확보여부, 개발경험 및 컨설팅 역량 등이 시장에서 주요 경쟁요소로 각각 작용하고 있습니다.

당사는 30여년의 오랜 업력을 기반으로 국내 최대규모의 신용정보DB보유, 정보가공노하우와 솔루션 보유 및 우수한 컨설팅 인력 보유로 국내시장에서 경쟁우위를 확보하고 있습니다.

3. 자산관리사업

(1) 산업의 특성
신용정보의 제공/이용자인 채권자로부터 채권회수를 위임/대행하는 채권추심사업과상거래 상의 개인 및 법인의 신용도, 자산 상태 등을 분석하는 신용조사사업은 부실채권회수업무의 아웃소싱 및 부실채권 사전예방의 필요성을 각 기관이 인식하기 시작하면서 활성화되고 있습니다. 당사는 회수율 및 업계 인지도 측면에서 최고의 능력을 인정받고 있으며 시장을 선도하고 있습니다.

(2) 산업의 성장성
채권추심/신용조사 시장은 외환위기 이후 양산된 부실채권의 증가와 금융기관들의 지속적인 아웃소싱 확대로 인해 시장규모가 큰 폭으로 성장해 왔으며, 채권회수 아웃소싱의 증대 전망, 연체관리 조직의 전문화 필요성이 증가하고 있는 추세입니다. 또한 2009년 10월 2일부터 시행중인 개정『신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률』에 의해 판결 등에 따라 권원이 인정된 민사채권이 추심대상에 추가되었고, 아울러 향후선진국에서와 같이 조세채권과 같은 공공채권 분야에 대해서도 추심 위임이 가능하도록 관계법령이 개정되면 추심위임이 가능한 채권의 범위가 크게 넓어질 것으로 전망됩니다.

(3) 경기변동의 특성
채권추심/신용조사 시장은 부실채권이 양산되는 불경기에 더욱 활성화되는 경향을 보이며, 경기회복기 및 호황기에는 업종 내 경쟁심화 및 부실채권감소로 산업 자체가축소되는 경향을 보이고 있습니다.

(4) 시장점유율 등 시장여건
통신, 금융, 상사, 유통업체 등의 연체채권 회수 및 재산조사 업무를 통해 2020년 중 약 590억원의 매출을 올렸으며, 30개 이상의 업체간의 정보교류가 원만하지 못하여 점유율 추정은 어려운 상황입니다.

(5) 경쟁우위 요소
채권추심사업은 업무의 성격상 대외적인 공신력과 회수율이 경쟁요소가 됩니다. 당사는 회수율 및 업계 인지도 측면에서 최고의 능력을 인정받으며 시장을 선도하고 있고, 계속적으로 경쟁력을 강화하고 있습니다.

(5) 조직도

2021년 nice평가정보 조직도.jpg
2021년 NICE평가정보 조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

기타사항은 "Ⅲ.경영참고사항의 1. 사업의 개요" 참조

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

1) 연결재무제표

- 연결대차대조표(재무상태표)

제37기 2020년 12월 31일 현재

제36기 2019년 12월 31일 현재

나이스평가정보 주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제37(당) 기말
제36(전) 기말

자 산

Ⅰ. 유동자산

201,359,631,832

174,454,101,618

현금및현금성자산
113,391,274,815

89,851,364,726

매출채권및기타채권
33,843,125,641

37,137,171,399

계약자산
12,589,624,065

5,254,108,280

당기법인세자산
5,372,195

8,456,880

기타유동금융자산
37,692,026,047

38,659,351,185

유동당기손익-공정가치측정 금융자산
2,062,333,441

1,808,666,666

기타유동자산
1,775,875,628

1,734,982,482

Ⅱ. 비유동자산

167,443,999,082

144,628,728,909

비유동당기손익-공정가치측정 금융자산
17,220,747,415

16,361,933,574

비유동기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
166,470,930

166,470,930

유형자산
53,058,573,203

55,105,810,652

투자부동산
15,043,815,943

15,473,759,345

무형자산
26,518,819,778

28,276,255,498

관계기업및공동기업투자주식
23,457,962,302

12,058,455,434

기타비유동금융자산
20,480,651,093

12,140,482,730

이연법인세자산
6,108,749,969

4,110,126,746

순확정급여자산
2,851,130,039

-

기타비유동자산
2,537,078,410

935,434,000

자 산 총 계

368,803,630,914

319,082,830,527

부 채

Ⅰ. 유동부채

95,590,904,779

81,192,337,341

매입채무및기타채무
52,079,525,442

43,960,607,927

당기법인세부채
11,045,571,611

6,785,044,095

계약부채
15,236,931,561

14,925,660,345

기타유동금융부채
8,093,958,382

7,541,662,885

기타유동부채
9,134,917,783

7,979,362,089

Ⅱ. 비유동부채

14,411,330,390

13,709,420,758

순확정급여부채
340,737,098

626,713,064

기타비유동금융부채
13,498,893,492

12,583,203,473

기타비유동부채
571,699,800

499,504,221

부 채 총 계

110,002,235,169

94,901,758,099

자 본

Ⅰ. 지배기업소유주지분

258,801,395,745

224,181,072,428

자본금
30,357,410,000

30,357,410,000

기타불입자본
42,944,943,041

42,579,459,829

기타자본구성요소
(4,264,961,790)

(4,247,535,853)

이익잉여금
189,764,004,494

155,491,738,452

Ⅱ. 비지배지분

-

-

자 본 총 계

258,801,395,745

224,181,072,428

부 채 와 자 본 총 계

368,803,630,914

319,082,830,527

- 연결손익계산서(포괄손익계산서)

제37기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제36기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

나이스평가정보 주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 37(당) 기
제 36(전) 기

I. 영업수익

446,005,796,022

410,914,933,674

용역의 제공으로 인한 수익
446,005,796,022

410,914,933,674

II. 영업비용

(383,287,379,262)

(359,574,051,006)

종업원급여비용
(127,496,806,567)

(120,986,482,152)

감가상각비
(19,885,994,484)

(15,546,798,001)

지급수수료
(143,609,374,215)

(134,979,027,386)

외주용역비
(45,686,274,730)

(40,575,508,413)

광고선전비
(21,496,718,821)

(18,781,688,032)

기타영업비용
(25,112,210,445)

(28,704,547,022)

III. 영업이익

62,718,416,760

51,340,882,668

IV. 금융수익

1,331,872,511

1,619,496,117

V. 금융비용

(467,393,437)

(406,160,417)

VI. 지분법이익

618,599,298

972,572,083

VII. 지분법손실

(774,933,545)

(620,795,801)

VIII. 기타영업외수익

852,773,665

1,140,624,210

IX. 기타영업외비용

(3,107,851,854)

(385,227,011)

X. 법인세비용차감전순이익

61,171,483,398

53,661,391,849

XI. 법인세비용

(13,995,479,728)

(12,879,978,390)

XII. 당기순이익

47,176,003,670

40,781,413,459

XIII. 기타포괄손익

828,878,825

(3,673,885,705)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

846,304,762

(3,728,204,884)

순확정급여부채의 재측정요소
1,113,244,577

(3,531,253,262)

순확정급여부채의 재측정요소의 법인세효과
(266,939,815)

776,875,717

기타포괄손익- 공정가치측정 금융자산 평가손익

-

(1,248,496,589)

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가손익 법인세효과
-

274,669,250

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

(17,425,937)

54,319,179

지분법자본변동
(17,425,937)

54,319,179

XIV. 당기총포괄이익

48,004,882,495

37,107,527,754

당기순이익의 귀속:

지배기업의 소유주

47,176,003,670

40,781,413,459

비지배지분

-

-

당기총포괄이익의 귀속:

지배기업의 소유주

48,004,882,495

37,107,527,754

비지배지분

-

-

주당이익:

기본 및 희석주당이익

789

682

- 연결자동변동표

제37기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제36기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

나이스평가정보 주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
지배주주지분

비지배주주지분

총 계

자 본 금
기타불입자본
기타자본구성요소
이익잉여금

2019.1.1(전기초)
30,357,410,000
42,503,756,619
(3,328,027,693)
128,823,433,208
-
198,356,572,134

총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
40,781,413,459
-
40,781,413,459

기타포괄손익-공정가치측정
 금융자산평가손익

-
-
(973,827,339)
-
-
(973,827,339)

지분법자본변동
-
-
54,319,179
-
-
54,319,179

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(2,754,377,545)
-
(2,754,377,545)

총포괄손익 합계
-
-
(919,508,160)
38,027,035,914
-
37,107,527,754

자본에 직접 반영된 주주와의 거래:

연차배당
-
-
-
(11,358,730,670)
-
(11,358,730,670)

주식기준보상
-
75,703,210
-
-
-
75,703,210

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 합계
-
75,703,210
-
(11,358,730,670)
-
(11,283,027,460)

2019.12.31(전기말)
30,357,410,000
42,579,459,829
(4,247,535,853)
155,491,738,452
-
224,181,072,428

2020.1.1(당기초)
30,357,410,000
42,579,459,829
(4,247,535,853)
155,491,738,452
-
224,181,072,428

총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
47,176,003,670
-
47,176,003,670

지분법자본변동
-
-
(17,425,937)
-
-
(17,425,937)

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
846,304,762
-
846,304,762

총포괄손익 합계
-
-
(17,425,937)
48,022,308,432
-
48,004,882,495

자본에 직접 반영된 주주와의 거래:

연차배당
-
-
-
(13,750,042,390)
-
(13,750,042,390)

주식기준보상
-
365,483,212
-
-
-
365,483,212

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 합계
-
365,483,212
-
(13,750,042,390)
-
(13,384,559,178)

2020.12.31(당기말)
30,357,410,000
42,944,943,041
(4,264,961,790)
189,764,004,494
-
258,801,395,745

- 연결현금흐름표

제37기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제36기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

나이스평가정보 주식회사와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제 37(당) 기
제 36(전) 기

I. 영업활동현금흐름

74,770,068,574

61,592,317,240

1. 영업에서 창출된 현금
84,982,249,263

72,030,144,505

가. 당기순이익
47,176,003,670

40,781,413,459

나. 가감
41,003,594,991

31,592,509,400

퇴직급여
5,456,037,615

4,913,801,465

기타의대손상각비
394,526

86,446,399

감가상각비
14,175,431,604

9,703,937,320

무형자산상각비
5,710,562,880

5,842,860,681

대손상각비
801,148,997

193,689,734

지분법손실
774,933,545

620,795,801

당기손익-공정가치측정 금융자산평가손실
770,459,206

24,066,426

관계기업투자주식손상차손
168,804,040

-

유형자산처분손실
720,044,898

184,683

주식보상비용
365,483,212

75,703,210

이자비용
467,393,437

406,160,417

법인세비용
13,995,479,728

12,879,978,390

지분법이익
(618,599,298)

(972,572,083)

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익
(321,305,227)

(33,999,999)

당기손익-공정가치측정금융자산처분이익
(82,790,161)

(7,917,231)

관계기업투자주식처분이익
(7,767,870)

(510,378,663)

유형자산처분이익
(25,476,220)

(10,751,033)

무형자산처분이익
(14,767,410)

-

이자수익
(1,331,872,511)

(1,619,496,117)

다. 자산ㆍ부채의 증감
(3,197,349,398)

(343,778,354)

매출채권의 감소(증가)
1,721,195,802

(2,820,448,315)

계약자산의 감소(증가)
(7,335,515,785)

2,625,294,943

미수금의 감소
479,297,180

17,650,989

선급금의 감소(증가)
(8,020,792)

932,209,589

선급비용의 감소
36,418,816

270,624,687

기타유동자산의 감소
-

5,650,000

임차보증금의 감소(증가)
(230,187,861)

262,960,698

미지급금의 감소(증가)
147,346,869

(353,041,943)

계약부채의 증가
1,169,857,846

1,285,068,845

예수금의 증가
297,419,064

1,153,476,908

미지급비용의 증가
7,936,811,927

3,438,042,224

예수보증금의 감소
(450,000)

(802,000)

임대보증금의 증가
(3,819,000)

-

순확정급여부채의 감소
(7,479,899,043)

(7,274,980,501)

기타비유동부채의 증가
72,195,579

114,515,522

2. 법인세의 납부
(11,997,430,565)

(12,465,769,931)

3. 배당금의 수령
628,761,549

710,741,308

4. 이자의 수령
1,623,881,764

1,723,361,775

5. 이자의 지급
(467,393,437)

(406,160,417)

II. 투자활동으로부터의 현금흐름

(29,599,500,263)

(29,166,356,311)

단기대여금의 증가
(15,500,000)

(53,400,000)

기타유동금융자산의 증가
(4,000,000,000)

(16,805,762,436)

당기손익-공정가치측정 금융자산의 취득
(4,900,000,000)

(5,400,000,000)

유형자산의 취득
(3,341,415,364)

(5,357,072,066)

무형자산의 취득
(3,737,384,750)

(7,526,815,373)

관계기업및공동기업투자주식의 증가
(12,740,000,000)

(1,660,000,000)

장기대여금의 증가
(9,453,000,000)

(5,310,000,000)

기타비유동자산의 취득
(1,637,183,080)

(155,734,000)

단기대여금의 감소
-

28,800,000

기타유동금융자산의 감소
4,982,825,138

2,520,000,000

당기손익-공정가치측정 금융자산의 처분
3,421,155,566

2,174,250,564

관계기업및공동기업투자주식의 처분
376,935,229

1,442,750,000

유형자산의 처분
600,000

11,657,000

무형자산의 처분
25,000,000

-

장기대여금의 감소
1,418,466,998

6,135,000,000

정부보조금의 수령
-

789,970,000

III. 재무활동으로부터의 현금흐름

(21,630,658,222)

(14,496,222,841)

배당금의 지급
(13,750,042,390)

(11,358,730,670)

리스부채의 상환
(7,880,615,832)

(3,137,492,171)

Ⅳ. 현금및현금성자산의 순증가

23,539,910,089

17,929,738,088

V. 기초의 현금및현금성자산

89,851,364,726

71,921,626,638

VI. 기말의 현금및현금성자산

113,391,274,815

89,851,364,726

2) 별도재무제표

 - 별도대차대조표(재무상태표)

제37기 2020년 12월 31일 현재

제36기 2019년 12월 31일 현재

나이스평가정보 주식회사
(단위: 원)

과 목
제37(당) 기말
제 36(전) 기말

자 산

Ⅰ. 유동자산

174,782,147,868

147,974,964,878

현금및현금성자산
103,799,610,464

78,667,698,281

매출채권및기타채권
26,688,187,460

30,047,347,850

계약자산
12,077,775,995

5,254,108,280

기타유동금융자산
29,017,626,047

30,991,461,185

유동당기손익-공정가치측정 금융자산
2,062,333,441

1,808,666,666

기타유동자산
1,136,614,461

1,205,682,616

Ⅱ. 비유동자산

178,777,785,474

164,360,000,578

비유동당기손익-공정가치측정 금융자산
17,220,747,415

16,361,933,574

비유동기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
79,695,000

79,695,000

유형자산
50,300,494,656

51,934,234,550

투자부동산
15,043,815,943

15,473,759,345

무형자산
24,358,442,137

26,129,667,899

종속기업투자주식
22,734,567,157

30,734,567,157

관계기업및공동기업투자주식
23,424,982,346

12,790,064,163

이연법인세자산
5,819,271,178

3,776,726,560

기타비유동금융자산
14,407,561,193

6,143,918,330

순확정급여자산
2,851,130,039

-

기타비유동자산
2,537,078,410

935,434,000

자 산 총 계

353,559,933,342

312,334,965,456

부 채

Ⅰ. 유동부채

84,831,493,096

70,641,353,510

매입채무및기타채무
46,484,617,668

37,974,007,417

당기법인세부채
10,942,094,150

6,541,551,935

계약부채
14,442,248,589

13,730,159,830

기타유동금융부채
6,475,365,743

6,340,799,225

기타유동부채
6,487,166,946

6,054,835,103

Ⅱ. 비유동부채

14,059,303,990

12,868,342,464

순확정급여부채
-

303,025,082

기타비유동금융부채
13,487,604,190

12,065,813,161

기타비유동부채
571,699,800

499,504,221

부 채 총 계

98,890,797,086

83,509,695,974

자 본

Ⅰ. 자본금

30,357,410,000

30,357,410,000

Ⅱ. 기타불입자본

41,027,691,048

47,181,930,926

Ⅲ. 기타자본구성요소

(4,322,438,776)

(4,322,438,776)

Ⅳ. 이익잉여금

187,606,473,984

155,608,367,332

자 본 총 계

254,669,136,256

228,825,269,482

부 채 와 자 본 총 계

353,559,933,342

312,334,965,456

- 별도손익계산서(포괄손익계산서)

제37기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제36기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

나이스평가정보 주식회사
(단위: 원)

과 목
제 37(당) 기
제 36(전) 기

I. 영업수익

381,901,466,484

345,645,819,884

II. 영업비용

(321,916,541,040)

(295,674,899,993)

종업원급여비용
(86,880,700,242)

(78,952,549,625)

감가상각비
(16,628,272,354)

(12,035,450,845)

지급수수료
(142,452,452,867)

(134,606,543,569)

외주용역비
(36,975,668,007)

(30,213,651,108)

광고선전비
(21,453,477,069)

(18,740,251,207)

기타영업비용
(17,525,970,501)

(21,126,453,639)

III. 영업이익

59,984,925,444

49,970,919,891

IV. 금융수익

1,146,963,068

1,366,728,824

V. 금융비용

(422,888,431)

(371,280,340)

VI. 기타영업외수익

1,510,890,435

1,380,351,873

VII. 기타영업외비용

(3,580,840,106)

(334,092,825)

VIII. 법인세비용차감전순이익

58,639,050,410

52,012,627,423

IX. 법인세비용

(13,649,797,442)

(12,410,690,655)

X. 당기순이익

44,989,252,968

39,601,936,768

XI. 기타포괄손익

758,896,074

(3,631,040,361)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

758,896,074

(3,631,040,361)

순확정급여부채의 재측정요소
1,001,182,156

(3,406,683,361)

순확정급여부채의 재측정요소의 법인세효과
(242,286,082)

749,470,339

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가손익
-

(1,248,496,589)

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 평가손익 법인세효과
-

274,669,250

XII. 당기총포괄이익

45,748,149,042

35,970,896,407

XIII. 기본 및 희석주당이익

752

652

- 별도자본변동표

제37기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제36기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

나이스평가정보 주식회사
(단위: 원)

과 목
자 본 금
기타불입자본
기타자본
구성요소
이익잉여금
총 계

주식발행초과금
자기주식
주식기준보상

2019.1.1(전기초)
30,357,410,000
47,138,258,015
(32,030,299)
0
(3,348,611,437)
130,022,374,256
204,137,400,535

총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
-
-
39,601,936,768
39,601,936,768

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산-평가손익
-
-
-
-
(973,827,339)
-
(973,827,339)

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
-
-
(2,657,213,022)
(2,657,213,022)

총포괄손익 합계
-
-
-
-
(973,827,339)
36,944,723,746
35,970,896,407

자본에 직접 반영된 주주와의 거래:

연차배당
-
-
-
-
-
(11,358,730,670)
(11,358,730,670)

주식기준보상
-
-
-
75,703,210
-
-
75,703,210

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 합계
-
-
-
75,703,210
-
(11,358,730,670)
(11,283,027,460)

2019.12.31(전기말)
30,357,410,000
47,138,258,015
(32,030,299)
75,703,210
(4,322,438,776)
155,608,367,332
228,825,269,482

2020.1.1(당기초)
30,357,410,000
47,138,258,015
(32,030,299)
75,703,210
(4,322,438,776)
155,608,367,332
228,825,269,482

총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
-
-
44,989,252,968
44,989,252,968

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
-
-
758,896,074
758,896,074

총포괄손익 합계
-
-
-
-
-
45,748,149,042
45,748,149,042

자본에 직접 반영된 주주와의 거래:

연차배당
-
-
-
-
-
(13,750,042,390)
(13,750,042,390)

주식기준보상
-
-
-
365,483,212
-
-
365,483,212

자기주식 취득
-
-
(6,519,723,090)
-
-
-
(6,519,723,090)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 합계
-
-
(6,519,723,090)
365,483,212
-
(13,750,042,390)
(19,904,282,268)

2020.12.31(당기말)
30,357,410,000
47,138,258,015
(6,551,753,389)
441,186,422
(4,322,438,776)
187,606,473,984
254,669,136,256

- 별도현금흐름표

제37기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제36기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

나이스평가정보 주식회사
(단위: 원)

과 목
제 37(당) 기
제 36(전) 기

I. 영업활동현금흐름

70,794,999,283

54,877,410,712

1. 영업에서 창출된 현금
80,666,509,023

65,298,885,543

가. 당기순이익
44,989,252,968

39,601,936,768

나. 가감
37,335,792,189

27,248,940,527

퇴직급여
4,647,027,035

4,186,722,549

감가상각비
11,784,707,432

7,058,395,059

무형자산상각비
4,843,564,922

4,977,055,786

대손상각비
682,186,985

179,189,060

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실
770,459,206

24,066,426

관계기업투자주식손상차손
1,735,914,458

95,975,837

유형자산처분손실
680,788,398

-

주식보상비용
365,483,212

75,703,210

이자비용
422,888,431

371,280,340

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익
(321,305,227)

(33,999,999)

당기손익-공정가치측정금융자산처분이익
(82,790,161)

(7,917,231)

종속기업투자주식처분이익
(19,193,827)

-

관계기업투자주식처분이익
(7,767,870)

-

유형자산처분이익
(25,476,220)

(10,751,033)

무형자산처분이익
(14,767,410)

-

배당금수익
(628,761,549)

(710,741,308)

이자수익
(1,146,963,068)

(1,366,728,824)

법인세비용
13,649,797,442

12,410,690,655

다. 자산ㆍ부채의 증감
(1,658,536,134)

(1,551,991,752)

매출채권의 감소(증가)
1,926,725,137

(1,543,468,874)

계약자산의 감소(증가)
(6,823,667,715)

234,613,674

미수금의 감소
440,508,267

18,261,774

선급금의 감소
99,975,151

965,630,314

선급비용의 감소
38,384,174

264,915,216

임차보증금의 감소(증가)
(229,109,861)

199,353,598

미지급금의 증가(감소)
217,663,027

(441,984,999)

계약부채의 증가
712,088,759

570,641,607

예수금의 증가
432,781,843

1,055,233,720

미지급비용의 증가
8,253,838,505

3,042,681,282

예수보증금의 감소
(450,000)

(802,000)

임대보증금의 증가
531,000

79,690,000

순확정급여부채의 감소
(6,800,000,000)

(6,111,272,586)

기타비유동부채의 증가
72,195,579

114,515,522

2. 법인세의 납부
(11,534,085,927)

(12,192,909,841)

3. 이자의 지급
(422,888,431)

(371,280,340)

4. 배당금의 수령
628,761,549

710,741,308

5. 이자의 수령
1,456,703,069

1,431,974,042

II. 투자활동으로부터의 현금흐름

(25,605,412,328)

(28,759,986,856)

기타유동금융자산의 증가
-

(13,717,872,436)

단기대여금의 증가
(5,500,000)

(53,400,000)

장기대여금의 증가
(9,453,000,000)

(4,960,000,000)

유형자산의 취득
(2,809,543,666)

(5,226,686,066)

무형자산의 취득
(2,856,596,750)

(6,881,705,918)

관계기업및공동기업투자주식의 취득
(12,740,000,000)

(1,660,000,000)

기타비유동자산의 증가
(1,561,735,580)

-

당기손익-공정가치측정금융자산의 취득
(4,900,000,000)

(5,400,000,000)

기타유동금융자산의 감소
1,979,335,138

-

단기대여금의 회수
-

28,800,000

장기대여금의 회수
1,418,466,998

6,135,000,000

당기손익-공정가치측정금융자산의 처분
3,421,155,566

2,174,250,564

종속기업투자주식의 처분
1,499,470,737

-

관계기업및공동기업투자주식의 처분
376,935,229

-

정부보조금의 수령
-

789,970,000

유형자산의 처분
600,000

11,657,000

무형자산의 처분
25,000,000

-

III. 재무활동으로부터의 현금흐름

(20,057,674,772)

(12,779,237,298)

배당금의 지급
(13,750,042,390)

(11,358,730,670)

리스부채의 상환
(6,307,632,382)

(1,420,506,628)

IV. 현금및현금성자산의 순증가

25,131,912,183

13,338,186,558

V. 기초의 현금및현금성자산

78,667,698,281

65,329,511,723

VI. 기말의 현금및현금성자산

103,799,610,464

78,667,698,281

- 이익잉여금처분계산서(안)

제37(당) 기
2020년 01월 01일부터

제36(전) 기
2019년 01월 01일부터

2020년 12월 31일까지

2019년 12월 31일까지

처분예정일
2021년 3월 25일

처분확정일
2020년 3월 26일

(단위: 원)

과 목
제 37(당) 기
제 36(전) 기

Ⅰ. 미처분이익잉여금

178,464,786,326

147,841,683,913

1. 전기이월미처분이익잉여금
132,716,637,284

110,896,960,167

2. 확정급여제도의 재측정요소
758,896,074

(2,657,213,022)

3. 회계정책변경의 효과 
 기업회계기준서 제1109호
-

-

4. 당기순이익
44,989,252,968

39,601,936,768

Ⅱ. 이익잉여금처분액

18,084,294,883

15,125,046,629

1. 이익준비금
1,644,026,808

1,375,004,239

2. 배당금
16,440,268,075

13,750,042,390

가. 현금배당

(주당배당금(율):
 보통주 당기: 주당 275원(55%)
 전기: 주당 230원(46%))

16,440,268,075

13,750,042,390

Ⅲ. 차기이월미처분이익잉여금

160,380,491,443

132,716,637,284

※ 상기 재무제표(연결, 별도)는 주주총회 승인과정에서 변경될 수 있습니다

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

구 분
제 37(당) 기
제 36(전) 기

주당 현금배당금 (원)
275
230

현금배당금총액 (백만원)
16,440
13,747

현금배당수익률 (%)
1.2
1.7

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

심의영
1955.06.
-
-
최대주주의 이사
이사회

이현석
1970.02
-
-
최대주주의 이사
이사회

이재일
1963.01
사외이사후보자
분리선출
없음
이사회

김일환
1965.12
사외이사후보자
-
없음
이사회

김용덕
1950.10
사외이사후보자
-
없음
이사회

총 ( 5 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

심의영
NICE평가정보 
부회장
1981.08~1998.12
1999.01~2009.06
2009.07~2012.03
2012.03~2013.03
2013.03~2019.12
2020.01~현재
한국은행
금융감독원 감독서비스총괄국장
KIS정보통신 대표이사
한국전자금융 대표이사
NICE평가정보 대표이사
NICE평가정보 부회장(현)
-

이현석
NICE홀딩스 
대표이사
1995.01~2010.11
2010.11~2012.11
2012.11~2020.06
2020.06~현재
한국신용정보 경영관리본부장
NICE평가정보 경영관리본부장
NICE홀딩스 경영기획본부장(COO)
NICE홀딩스 대표이사(현)
-

이재일
대주회계법인 
부대표
2000.09~2004.12
2004.12~2008.08
2008.08~2019.12
2020.01~현재

안진회계법인 상무이사
딜로이트안진회계법인 전무이사
딜로이트안진회계법인 부사장

대주회계법인 부대표(현)

-

김일환
성균관대학교
법학전문대학원 
교수
2011.05~2013.05
2016.03~2016.12
2002.03~현재

행정안전부 개인정보보호 연구회 위원
행정자치부 공공기관 개인정보보호 관리수준 진단위원회 위원

성균관대학교 법학전문대학원 교수(현)

-

김용덕
-
2005.05~2006.11
2007.08~2008.03
2017.11~2020.12
제11대 건설교통부 차관
제6대 금융감독위원장
제53대 손해보험협회 회장
-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

심의영
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

이현석
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

이재일
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김일환
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김용덕
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)
- 이재일 사외이사 후보자

[전문성과 독립성]
○ 본 후보자는 現 대주회계법인 부대표로 다양한 경험과 지식 등에 근간한 전문성을 바탕으로 경영의 최고 의사결정 주체인 이사회의 일원으로 긍지와 책임감을 가지고 회사의 경영에 적극 참여하여 성실히 직무를 수행하고자 함.
○ 대주주 등으로부터 독립적인 지위에 있어야 함을 정확히 이해하고 있으며 적법하고 윤리적이며 원칙을 준수하는 경영 활동을 하고자 함.
○ 전문성과 독립성을 바탕으로 회사의 기업가치 증진과 발전을 위해 최선을 다하고자 함.

[의 무]
○ 회사의 직무 전반에 관한 주의의무를 준수하고, 직무를 수행할 때에는 충분한 시간을 들여 사안의 성격을 정확히 파악하고 합리적 해결방안을 모색하고자 함.
○ 특히 이사회를 참석할 때에는 의안에 관해 필요한 정보를 충분히 지득하고 그 의안이 회사에 미칠 영향을 충분히 고려한 후 의사결정에 임하고자 함.
○ 주주, 종업원 등 회사의 이해관계자의 의견을 폭넓게 청취하고 회사 내외부의 다양한 정보원으로부터 정보를 수집하되, 항상 주주 전체의 보편적 이익을 우선하여 회사업무를 결정하고자 함.

[윤리성]
○ 사외이사의 지위를 이용하여 부정하게 본인이나 제3자의 이익을 추구하지 않고 회사와 이해 상충되는 행위를 하지 않으며, 직무상 획득한 비밀을 누설하지 않음.
○ 회사에 인사청탁을 하거나 기타 사적인 이해를 가지고 회사의 업무에 영향력 행사 및 업무에 개입하지 않음.

- 김일환 사외이사 후보자

[전문성과 독립성]
○ 본 후보자는 現 성균관대학교 법학전문대학원 교수로 다양한 경험과 지식 등에 근간한 전문성을 바탕으로 경영의 최고 의사결정 주체인 이사회의 일원으로 긍지와 책임감을 가지고 회사의 경영에 적극 참여하여 성실히직무를 수행하고자 함.
○ 대주주 등으로부터 독립적인 지위에 있어야 함을 정확히 이해하고 있으며 적법하고 윤리적이며 원칙을 준수하는 경영 활동을 하고자 함.
○ 전문성과 독립성을 바탕으로 회사의 기업가치 증진과 발전을 위해 최선을 다하고자 함.

[의 무]
○ 회사의 직무 전반에 관한 주의의무를 준수하고, 직무를 수행할 때에는 충분한 시간을 들여 사안의 성격을 정확히 파악하고 합리적 해결방안을 모색하고자 함.
○ 특히 이사회를 참석할 때에는 의안에 관해 필요한 정보를 충분히 지득하고 그 의안이 회사에 미칠 영향을 충분히 고려한 후 의사결정에 임하고자 함.
○ 주주, 종업원 등 회사의 이해관계자의 의견을 폭넓게 청취하고 회사 내외부의 다양한 정보원으로부터 정보를 수집하되, 항상 주주 전체의 보편적 이익을 우선하여 회사업무를 결정하고자 함.

[윤리성]
○ 사외이사의 지위를 이용하여 부정하게 본인이나 제3자의 이익을 추구하지 않고 회사와 이해 상충되는 행위를 하지 않으며, 직무상 획득한 비밀을 누설하지 않음.
○ 회사에 인사청탁을 하거나 기타 사적인 이해를 가지고 회사의 업무에 영향력 행사 및 업무에 개입하지 않음.

- 김용덕 사외이사 후보자

[전문성과 독립성]
○ 본 후보자는 前 제53대 손해보헙협회 회장으로 다양한 경험과 지식 등에 근간한 전문성을 바탕으로 경영의 최고 의사결정 주체인 이사회의 일원으로 긍지와 책임감을 가지고 회사의 경영에 적극 참여하여 성실히직무를 수행하고자 함.
○ 대주주 등으로부터 독립적인 지위에 있어야 함을 정확히 이해하고 있으며 적법하고 윤리적이며 원칙을 준수하는 경영 활동을 하고자 함.
○ 전문성과 독립성을 바탕으로 회사의 기업가치 증진과 발전을 위해 최선을 다하고자 함.

[의 무]
○ 회사의 직무 전반에 관한 주의의무를 준수하고, 직무를 수행할 때에는 충분한 시간을 들여 사안의 성격을 정확히 파악하고 합리적 해결방안을 모색하고자 함.
○ 특히 이사회를 참석할 때에는 의안에 관해 필요한 정보를 충분히 지득하고 그 의안이 회사에 미칠 영향을 충분히 고려한 후 의사결정에 임하고자 함.
○ 주주, 종업원 등 회사의 이해관계자의 의견을 폭넓게 청취하고 회사 내외부의 다양한 정보원으로부터 정보를 수집하되, 항상 주주 전체의 보편적 이익을 우선하여 회사업무를 결정하고자 함.

[윤리성]
○ 사외이사의 지위를 이용하여 부정하게 본인이나 제3자의 이익을 추구하지 않고 회사와 이해 상충되는 행위를 하지 않으며, 직무상 획득한 비밀을 누설하지 않음.
○ 회사에 인사청탁을 하거나 기타 사적인 이해를 가지고 회사의 업무에 영향력 행사 및 업무에 개입하지 않음.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

심의영 후보자는 당사의 現 부회장 및 前 대표이사로서 기업 경영 전반을 총괄하고 풍부한 경험과 노하우, 사업 추진 전략 등을 기반으로 계속적인 사업확장 등 기업가치 향상에 공헌하였습니다. 사업환경 다변화 속에 회사의 지속 성장을 통해 기업 경쟁력 제고에 기여할 것으로 판단하여 사내이사로 추천하였습니다.

이현석 후보자는 NICE홀딩스의 대표이사로서 기업 및 그룹 경영 전반을 총괄하고 풍부한 경험과 노하우, 사업 추진 전략 등을 기반으로 계속적인 사업확장 등 기업가치 향상에 공헌하였습니다. 사업환경 다변화 속에 회사의 지속 성장을 통해 기업 경쟁력 제고에 기여할 것으로 판단하여 기타 비상무이사로 추천하였습니다.

이재일 후보자는 경북대학교 경영학 학사, 서울대학교 대학원 회계학 석사, 하버드 경영대(Harvard Business School) CSV(Creating Shared Value)를 수료하였으며, 안진회계법인 한반도경제협력지원센터 센터장, 한국회계학회 부회장 등을 역임했고, 현재 대주회계법인 부대표로 재직 중입니다. 이와 같이 다양한 경험, 전문성 있는 지식을 고려해서 사외이사의 역할을 훌륭히 수행하여 줄 것이 기대되어 사외이사 후보자로 추천하였습니다. 
김일환 후보자는 성균관대 법학과 학부와 석사를 졸업하고 독일 만하임(Mannheim)대학교에서 법학 박사 학위를 받았으며, 행정자치구 공공기관 개인정보보호 관리수준 진단위원회 위원을 역임했고, 현재 성균관대학교 법학전문대학원 교수로 재직 중입니다. 이와 같이 다양한 경험, 전문성 있는 지식, 당사 사외이사 경험 등에 의한 당사에 대한 이해도를 고려하였을 때 재선임 후에도 이사회 발전에 지속적으로 많이 기여를 할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사 후보자로 추천하였습니다. 

김용덕 후보자는 고려대 경영과 학부를 졸업하고, 필리핀 아네테오대학교 경영대학원 경영학석사(MBA) 등을 수료 하였으며 손해보험협회 회장, 금융감독위원장 등을 역임했습니다. 이와 같이 다양한 경험과 전문성 있는 지식을 고려해서 사외이사의 역할을 훌륭히 수행하여 줄 것이 기대되어 사외이사 후보자로 추천하였습니다.

확인서

확인서_사내이사후보자_심의영

확인서_기타비상무이사후보자_이현석

확인서_사외이사후보자_이재일

확인서_사외이사후보자_김일환

확인서_사외이사후보자_김용덕

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
감사위원회 위원인
이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

이재일
1963.01
사외이사후보자
분리선출
없음
이사회

김일환
1965.12
사외이사후보자
해당사항 없음
없음
이사회

김용덕
1950.10
사외이사후보자
해당사항 없음
없음
이사회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

이재일
대주회계법인 
부대표
2000.09~2004.12
2004.12~2008.08
2008.08~2019.12
2020.01~현재

안진회계법인 상무이사
딜로이트안진회계법인 전무이사
딜로이트안진회계법인 부사장

대주회계법인 부대표(현)

-

김일환
성균관대학교
법학전문대학원
교수
2011.05~2013.05
2016.03~2016.12
2002.03~현재

행정안전부 개인정보보호 연구회 위원
행정자치부 공공기관 개인정보보호 관리수준 진단위원회 위원

성균관대학교 법학전문대학원 교수(현)

-

김용덕
-
2005.05~2006.11
2007.08~2008.03
2017.11~2020.12
제11대 건설교통부 차관
제6대 금융감독위원장
제53대 손해보험협회 회장
-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

이재일
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김일환
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김용덕
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

이재일 후보는 대주회계법인, 딜로이트안진회계법인 등에서 다양한 직책을 역임한 회계 전문가로, 회계 실무 전반에 대한 오랜 경험과 전문지식을 바탕으로 회사의 내부통제 및 내부감시장치 운영 현황 점검 등 감사위원회가 수행하는 주요 경영사항에 대한 감시 및 견제 업무에 뛰어난 역량을 보였고, 감사위원으로서 업무를 충실히 수행하였음. 향후에도 감사위원회에서 중심적 역할을 할 것으로 기대되어 감사위원회 위원이 되는 사외이사로 재추천함

김일환 후보자는 행정안전부 개인정보보호 연구회, 행정자치부 공공기관 개인정보보호 관리수준 진단위원회 등에서 다양한 직책을 역임한 법률 전문가로, 법률 실무 전반에 대한 오랜 경험과 전문지식을 바탕으로 회사의 내부통제 및 내부감시장치 운영 현황 점검 등 감사위원회가 수행하는 주요 경영사항에 대한 감시 및 견제 업무에 뛰어난 역량을 보였고, 감사위원으로서 업무를 충실히 수행하였음. 향후에도 감사위원회에서 중심적 역할을 할 것으로 기대되어 감사위원이되는 사외이사로 재추천함

김용덕 후보자는 건설교통부, 금융감독위원회 등에서 다양한 직책을 역임하고, 금융 실무 전반에 대한 오랜 경험과 전문지식을 바탕으로 회사의 내부통제 및 내부감시장치 운영 현황 점검 등 감사위원회가 수행하는 주요 경영사항에 대한 감시 및 견제 업무등에 감사위원으로서 업무를 충실히 수행할 것으로 예상되어, 감사위원이되는 사외이사로 추천함

확인서

확인서_감사위원인 사외이사후보자_이재일.jpg
확인서_감사위원인 사외이사후보자_이재일

확인서_감사위원인 사외이사 후보자_김일환.jpg
확인서_감사위원인 사외이사 후보자_김일환

확인서_감사위원인 사외이사 후보자_김용덕.jpg
확인서_감사위원인 사외이사 후보자_김용덕

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
9(4)

보수총액 또는 최고한도액
20.0억원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
10(5)

실제 지급된 보수총액
1,546,531,396원

최고한도액
20.0억원

주) 당기는 2021년 3월 25일 주주총회에서 선임될 예상후보 및 임기만료 이사 등을 고려한 수치입니다.

※ 기타 참고사항

□ 주식매수선택권의 부여

가. 주식매수선택권을 부여하여야 할 필요성의 요지

경영진과 주주의 이해 일치를 통한 기업가치의 극대화를 위해 경영진에게 주식매수 선택권을 부여하여 회사의 장기적으로 궁극적인 기업가치 제고를 추진하고자 함.

1. 행사 요건

- 주총 결의일로부터

2년 이상 재임 또는 재직한 날부터 7년 내에 권리를 행사할 수 있다.
다
만, 제1항의 결의일로부터 2년 내에 사망하거나 그 밖에 본인의 책임이 아닌 사유로 퇴임 또는 퇴직한 자는 그 행사기간 동안 주식매수선택권을 행사할 수 있다.
※ 금번 주주총회에서 정관 일부 변경(제6-2호 의안 : 주식매수선택권 행사 기간 등 변경)승인을 전제로 함.

2. 부여 방식

- 자기주식 교부, 차액보상(차액주식보상방식, 차액현금보상방식) 중 행사 시 회사가 정하는 방식에 의해 지급

나. 주식매수선택권을 부여받을 자의 성명

성명
직위
직책
교부할 주식

주식의종류
주식수

신희부
대표이사
부사장
보통주
50,000주

오규근
CB부문장
전무
보통주
30,000주

김종윤
정보사업본부장
사업기획단장(겸)
상무
보통주
20,000주

이세욱
CB사업2본부장
상무
보통주
20,000주

박병수
기업정보부문장
전무
보통주
20,000주

진동현
기업부문기획단장
상무
보통주
20,000주

김태산
경영관리본부장
상무
보통주
20,000주

총( 7 )명

보통주
총( 180,000 )주

다. 주식매수선택권의 부여방법, 그 행사에 따라 교부할 주식의 종류 및 수, 그 행사가격, 행사기간 및 기타 조건의 개요

구 분
내 용
비 고

부여방법
신주교부, 자기주식 교부, 차액보상(차액주식보상방식, 차액현금보상방식) 중 행사시 회사가 정하는 방식에 의해 지급
-

교부할 주식의 종류 및 수
180,000주
-

행사가격 및 행사기간

① 주식매수선택권 부여일 : 2021년 3월 25일

② 행사기간 : 2023년 3월 25일부터 2028년 3월 25일까지

③ 행사가격 : 기준 행사가격*

* 주식매수선택권 부여일(2021년 3월 25일) 직전 2개월, 1개월 및 1주일간의 거래량 가중평균종가의 산술평균 가격으로 산정 예정임

-

기타 조건의 개요
주식매수선택권 부여일 이후 유상증자, 주식배당, 준비금의 자본전입, 액면분할 및 합병 등의 사유로 주식가치에 변동이 있는 경우, 주식매수선택권 부여계약서 또는 이사회의 결의로 행사가격 및 수량을 조정할 수 있음.
주식매수선택권 부여 관련 세부사항은 법령, 정관 및 주식매수선택권 부여계약서 등에 따름
-

라. 최근일 현재 잔여주식매수선택권의 내역 및 최근년도 주식매수선택권의 부여, 행사 및 실효내역의 요약

- 최근일 현재 잔여주식매수선택권의 내역

총발행
주식수
부여가능
주식의 범위
부여가능
주식의 종류
부여가능
주식수
잔여
주식수

60,714,820
15%
보통주
9,107,223
8,847,223

- 최근 2사업연도와 해당사업연도의 주식매수선택권의 부여, 행사 및 실효내역

사업년도
부여일
부여인원
주식의
종류
부여
주식수
행사
주식수
실효
주식수
잔여
주식수

2019년
3월21일
6명
보통주
110,000주
-
-
110,000주

2020년
3월26일
6명
보통주
150,000주
-
-
150,000주

2021년
3월 25일
7명
보통주
180,000주
-
-
180,000주

계

총( 19 )명

총(440,000)주
총( - )주
총( - )주
총(440,000)주

* 합계 19명이나, 중복 인원을 제외한 부여 인원은 총 9명임

※ 기타 참고사항

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제 2 조 (목적)
이 회사는 다음의 사업을 영위함을 목적으로 한다.
1.~15.(생략)

<신설>

16.

전 각호에 부대되는 사업

제 2 조 (목적)
이 회사는 다음의 사업을 영위함을 목적으로 한다.
1.~15.(현행과 동일)

16. 금
융
상품의 판매대리, 중개, 자문
17. 기술과 발명의 분석, 평가, 조사, 거래
18. 기업과 자산에 대한 가치평가 및 자문
19.

전 각호에 부대되는 사업

사업 범위 확대에 대비한 목적 추가

제11조의3(주식매수선택권)

⑥
주식매수선택권은
제1항의 결의일로부터 3년이 경과한 날로부터 7년 내에 행사할 수 있다.

⑦ 주식매수선택권을 부여받는 자는 제1항의 결의일로부터 2년 이상 재임 또는 재직하여야 행사할 수 있다. 다만, 주식매수선택권을 부여받은 자가 제1항의 결의일로부터 2년 내에 사망하거나 정년으로 퇴직 또는 기타 본인의 귀책사유가 아닌 사유로 퇴직한 경우에는 그 행사기간 동안 주식매수선택권을 행사할 수 있다.

제11조의3(주식매수선택권)
⑥ 주식매수선택권
을

부여 받은 자는 제1항의 결의일로부터 2년 이상 재임 또는 재직한 날부터 7년 내에 권리를 행사할 수 있다.
다
만, 제1항의 결의일로부터 2년 내에 사망하거나 그 밖에 본인의 책임이 아닌 사유로 퇴임 또는 퇴직한 자는 그 행사기간 동안 주식매수선택권을 행사할 수 있다.

⑦ 주식매수선택권의 행사로 인하여 발행한 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 제11조의4의 규정을 준용한다.

주식매수선택권 행사기간 5년으로 변경, 코스닥상장법인 표준정관 반영

제 33조 (이사의 임기)
① 이사의 임기는 다음 각 호와 같다. 다만, 그 임기가 최종의 결산기 종료 후 당해 결산기에 관한 정기주주총회 전에 만료될 경우에는 그 총회의 종결 시 까지 그 임기를 연장한다.
1. 이 사 : 2년
2. 사외이사:
1년

② (생략)

제 33 조 (이사의 임기)
① 이사의 임기는 다음 각 호와 같다. 다만, 그 임기가 최종의 결산기 종료 후 당해 결산기에 관한 정기주주총회 전에 만료될 경우에는 그 총회의 종결 시 까지 그 임기를 연장한다.
1. 이 사 : 2년
2. 사외이사:
2년

② (생략)

사외이사의 독립성 강화, 이사 임기 통일

제 10조의2 (주식 등의 전자등록) 회사는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」제2조제1호에 따른 주식 등을 발행하는 경우에는 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식 등을 전자등록하여야 한다. <단서 신설>

제 10조의2 (주식 등의 전자등록)
회사는 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」제2조제1호에 따른 주식 등을 발행하는 경우에는 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식 등을 전자등록하여야 한다.
다만, 회사가 법령에 따른 등록의무를 부담하지 않는 주식 등의 경우에는 그러하지 아니할 수 있다.

코스닥 상장법인 표준정관 반영

제 11 조 (신주인수권)

② 이 회사는 제1항의 규정에도 불구하고 다음 각호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 주주 외의 자에게 신주를 배정할 수 있다.
1.~3. (생략)
4. 자본시장과금융투자업에관한법률
제165조의16의 규정에 의하여
주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우 (09.03.27 개정)
5.~8.(생략)
③ 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 이사회의 결의로 정한다.
회계책임자는 매일 계산을 실시하여야 한다.

제 11 조 (신주인수권)

② 이 회사는 제1항의 규정에도 불구하고 다음 각호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 주주 외의 자에게 신주를 배정할 수 있다.
1.~3. (현행과 동일)
4. 자본시장과금융투자업에관한법률
등 관련 법령의 규정에 의하여
주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우 (09.03.27 개정)
5.~8.(현행과 동일)
③ 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 이사회의 결의로 정한다.
<2문 삭제>

인용법령 정비('관련 법령의 규정'에 의하는 것으로 규정함)

불필요한 내용 삭제

제11조의 2 (일반공모증자 등)
① (생략) 
② 이 회사는 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 자본시장과금융투자업에관한법률
제165조의16에 따라
이사회 결의로 주식예탁증서(DR)을 발행 할 수 있다.
③ ~
⑥
(생략)

제11조의 2 (일반공모증자 등)
① (현행과 동일) 
② 이 회사는 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 자본시장과금융투자업에관한법률
등 관
련 법령의 규정에 따라

이사회 결의로 주식예탁증서(DR)을 발행 할 수 있다.
③ ~
⑥
(현행과 동일)

인용법령 정비('관련 법령의 규정'에 의하는 것으로 규정함)

제11조의 4
(신주의 배당기산일)
이 회사가 유상증자, 무상증자, 주식매수선택권의 행사 및 주식배당에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 영업년도의 직전영업년도말에 발행된 것으로 본다.

제11조의 4 (
신주의 동등배당)
회사가 정한 배당기준일 전에 유상증자, 무상증자 및 주식배당에 의하여 발행한 주식에 대하여는 동등 배당한다.

코스닥상장법인 표준정관 반영

제12조 (이익의 소각) ①~②
(생략)

③ 제1항의 규정에 의하여 주식을 소각할 목적으로 자기의 주식을 취득하는 경우에는 다음 각호의 기준에 의한다.
1.
자본시장과금융투자업에관한법률 제165조의3 제3항제1호 또는 제2호의 방법에 의할 것. 이 경우 자본시장과금융투자업에관한법률 제165조의3 제3호 제1호의 방법에 의한 때에는 그 취득기간과 방법에 대하여 동법 시행령이 정하는 기준에 적합하여야 한다. 
2. 소각을 위하여 취득할 금액이 당해 사업년도말 상법 제462조제1항의 규정에 의한 이익배당을 할 수 있는 한도 안에서 자본시장과금융투자업에관한법률
시행령이 정하는 금액 이하일 것

④ (생략)

제12조 (이익의 소각) ①~②(현행과 동일)

③ 제1항의 규정에 의하여 주식을 소각할 목적으로 자기의 주식을 취득하는 경우에는 다음 각호의 기준에 의한다.

1.
자
기 주식 취득 기간과 방법은 자본시장과금융투자업에관한법률 등 관련 법령의 규정에 따라야 한다. 

2. 소각을 위하여 취득할 금액이 당해 사업년도말 상법 제462조제1항의 규정에 의한 이익배당을 할 수 있는 한도 안에서
자본시장과금융투자업에관한법률 등 관련 법령의 규정이
정하는 금액 이하일 것
④ (현행과 동일)

인용법령 정비('관련 법령의 규정'에 의하는 것으로 규정함)

제 15 조
(주주명부의 폐쇄 및 기준일)

①
이 회사는 매년 1월 1일부터 1월 31일까지 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지한다.
② 이 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다.
③ 이 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우
이사회의 결의로 3월을 경과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할
주주로 할 수 있으며, 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주 명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 회사는 이를 2주간 전에 공고하여야 한다. 

<신설>

제 15 조 (기준일)

① <삭제>

② 이 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다.
③ 이 회사는 임시주주총회의 소집 기타
필요한 경우

이사회의 결의로
정한 날에
주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할
주주로 한
다.

④ 회사가 제2항 및 제3항의 날을 정한 때에는 그 날의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.

전자증권법 시행으로 주주명부 폐쇄기간이 불필요해져 기준일 제도만을 채택, 코스닥 상장법인 표준 정관 반영

제 16 조 (전환사채의 발행) ①
1~4. (생략)
5. 자본시장과금융투자업에관한법률
제165조의 16에 의하여 해외에서 전환사채를 발행하는 경우
②~⑤ (생략)

제 16 조 (전환사채의 발행) ①
1~4. (현행과 동일)
5. 자본시장과금융투자업에관한법률
등 관련 법령의 규정에 의하여 해외에서 전환사채를 발행하는 경우
②~⑤ (현행과 동일)

인용법령 정비('관련 법령의 규정'에 의하는 것으로 규정함)

제 17 조 (신주인수권부사채의 발행)
① 1~4. (생략)
5. 자본시장과금융투자업에관한법률
제165조의 16에 의하여 해외에서 신주인수권부사채를 발행하는 경우
②~⑤ (생략)

제 17 조 (신주인수권부사채의 발행)
① 1~4. (생략)
5. 자본시장과금융투자업에관한법률
등 관련 법령의 규정에 의하여 해외에서 신주인수권부사채를 발행하는 경우
②~⑤ (생략)

인용법령 정비('관련 법령의 규정'에 의하는 것으로 규정함)

제 29 조 (주주총회의 결의방법) 주주총회의 결의는
법령에 다른 정함이 있는 경우를 제외하고는 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1 이상의 수로 하여야 한다.

제 29 조 (주주총회의 결의방법) 주주총회의 결의는
법령과 정관에

다른 정함이 있는 경우를 제외하고는 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1 이상의 수로 하여야 한다.

상법 제368조제1항 반영

제 41 조 (감사위원회의 구성 및 대표 선임)
①~③ (생략)

④
사외이사인 감사위원회 위원의 선임에는 의결권있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그 초과하는 주식에 대하여는 의결권을 행사하지 못한다.

⑤ 사외이사가 아닌 감사위원회 위원을 선임하거나 해임할 때에는 최대주주, 최대주주의 특수관계인, 그밖에 상법 시행령 제17조 제1항이 정하는 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 합계가 의결권 있는 발행주식총수의 100분의3을 초과하는 경우 그 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.
<신설>

⑥

감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은 사외이사이어야 한다.

제 41 조 (감사위원회의 구성 및 대표 선임)

①~③ (현행과 동일)

④
감사위원회위원의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의1 이상의 수로 하여야 한다. 다만, 상법 제368조의4제1항에 따라 전자적인 방법으로 의결권을 행사할 수 있도록 한 경우에는 출석한 주주의 의결권의 과반수로써 감사위원회위원의 선임을 결의할 수 있다.

⑤ 감사위원회위원의 해임은 출석한 주주의 의결권의 3분의 2 이상의 수로 하되, 발행주식총수의 3분의 1 이상의 수로 하여야 한다.

⑥ 제4항, 제5항의 감사위원회위원의 선임 또는 해임에는 의결권 있는 발행주식총수의 100분의3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(최대주주인 경우에는 사외이사가 아닌 감사위원회위원을 선임 또는 해임할 때에 그의 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 수를 합산한다)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.
⑦
감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은 사외이사이어야 한다.

상법 제542조의12 제4항 반영, 전자적 의결권 행사의 경우 선임결의 요건 완화

<신설>

제41조의2(감사위원의 분리선임ㆍ해임)
① 제41조에 따라 구성하는 감사위원회의 감사위원 중 1명은 주주총회 결의로 다른 이사들과 분리하여 감사위원회위원이 되는 이사로 선임하여야 한다.
② 제1항에 따라 분리선임한 감사위원회위원을 해임하는 경우 이사와 감사위원회위원의 지위를 모두 상실한다.

상법 제542조의12 제4항 반영

제45조 (감사위원회의 직무와 의무)
①~②(생략)

<신설>

③ 감사위원회는 그 직무를 수행하기 위하여 필요한 때에는 자회사에 대하여 영업의 보고를 요구할 수 있다. 이 경우 자회사가 지체없이 보고를 하지 아니할 때 또는 그 보고의 내용을 확인할 필요가 있는 때에는 자회사의 업무와 재산 상태를 조사할 수 있다.

④ (생략)

⑤ (생략)

⑥ (생략)

제45조 (감사위원회의 직무와 의무)
①~②(현행과 동일)

③
감
사위원회는 필요한 경우 회사의 비용으로 전문가의 조력을 구할 수 있다.

④
감사위원회는 그 직무를 수행하기 위하여 필요한 때에는 자회사에 대하여 영업의 보고를 요구할 수 있다. 이 경우 자회사가 지체없이 보고를 하지 아니할 때 또는 그 보고의 내용을 확인할 필요가 있는 때에는 자회사의 업무와 재산 상태를 조사할 수 있다.

⑤ (현행과 동일)

⑥ (현행과 동일)

⑦ (현행과 동일)

상법 제415조의2 제5항 반영

부 칙

<신설>

부 칙

제1조(시행일)
이 정관은 2021년 3월 25일부터 시행한다.

제2조(감사위원회위원 선임에 관한 적용례)
제 41조 제4항ㆍ제6항 및 제41조의2제1항의 개정규정(선임에 관한 부분에 한한다)은 이 정관 시행 이후 선임하는 감사위원회위원부터 적용한다.

제3조(감사위원회위원 해임에 관한 적용례)
제41조 제5항ㆍ제6항의 개정규정(해임에 관한 부분에 한한다)은 이 정관 시행 당시 종전 규정에 따라 선임된 감사위원회위원을 해임하는 경우에도 적용한다.

※ 기타 참고사항

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2021년 03월 17일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

1) 상법시행령 제31조(주주총회의 소집공고) 제4항 제4호에 의거하여 사업보고서 및 감사보고서는 주주총회 1주전에 금융감독원의 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)과 당사의 홈페이지에 게재 예정으로 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr) 과 당사 홈페이지(www.niceinfo.co.kr)→알림마당→공지 및 공고를 참고하시기 바랍니다.

2) 향후 해당 사업보고서는 오기 및 정기주주총회의 결과에 따라 수정될 수 있으며, 수정된 사업보고서는 DART에 업데이트 할 예정이므로 이를 참고하시기 바랍니다.

※ 참고사항

▶ 주총 집중일 주총 개최 사유
- 해당사항없음 

<코로나바이러스 감염증-19(COVID-19) 관련 주총 참석 안내>

코로나바이러스 감염증-19(COVID-19) 확산 방지를 위하여 다음과 같이 안내하오니 참고하시기 바랍니다.

- 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 감염 및 전파를 예방하기 위하여 총회장 입구에서 주주님들의 체온을 측정할 수 있습니다.

- 직접 참석시 위험지역 방문자, 발열 및 호흡기 질환자 등의 감염의심자 및 마스크 미착용자는 총회장 출입이 제한 될수 있습니다.

- 주총 예정 장소에 확진자 발생으로 인해 폐쇄, 방역 조치등이 이루어 질 경우 긴급하게 장소가 변경 될수 있음을 알려 드립니다.