DB증권 — 주주총회소집공고 (20210310)
제출인: DB증권

주주총회소집공고
2.9
DB금융투자

주주총회소집공고

2021년 3월 10일

회 사 명 :
DB금융투자주식회사

대 표 이 사 :
고 원 종

본 점 소 재 지 :
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 32

(전 화) 02-369-3000

(홈페이지)http://www.db-fi.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영지원실장
(성 명) 박 기 호

(전 화) 02-369-3000

주주총회 소집공고

(제39기 정기주주총회)

당사는 상법 제365조 및 당사 정관 제15조의 규정에 의거 제39기 정기주주총회를 다음과 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바라며, 상법 제542조의4 및 당사 정관 제15조에 의거 소액주주에 대한 소집통지는 본 공고로 갈음하오니 양지하시기 바랍니다.

- 아 래 -

1. 일 시 : 2021년 3월 25일(목) 오전 9시 00분
2. 장 소 : 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 32 DB금융투자빌딩 7층 대회의실
3. 회의의 목적사항
 가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 최대주주 등과의 거래내역 보고, 내부회계관리제도 운영실태보고서 보고, 지배구조 및 보수체계 연차보고서 보고

 나. 부의안건

제1호 의안 : 제39기(2020년 1월 1일~2020년 12월 31일) 재무제표 등 승인의 건
 ※ 현금배당(안) 포함

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건
제3호 의안 : 감사위원회 위원이 될 사외이사 선임의 건
ㆍ제3-1호 의안 : 사외이사 선임의 건(김건섭)
ㆍ제3-2호 의안 : 사외이사 선임의 건(김호식)
ㆍ제3-3호 의안 : 사외이사 선임의 건(한봉희)

제4호 의안 : 이사보수한도액(15억원) 승인의 건

4. 주주총회 참석시 준비물
직접행사시 : 주총참석장(날인), 신분증
대리행사시 : 주총참석장 및 위임장(날인), 인감증명서, 대리인신분증

5. 실질주주의 의결권행사에 관한 사항
주주님께서는 주주총회에 참석하시어 의결권을 직접 행사하시거나 또는 위임장을 통해 의결권을 간접 행사할 수 있습니다.

6. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

당사는 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도와「자본시장과 금융투자업

에 관한 법률 시행령」 제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주

총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에

위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석

하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여

하실 수 있습니다.

가. 전자투표,전자위임장권유관리시스템 인터넷 주소 : 「http://evote.ksd.or.kr」
나. 전자투표 행사, 전자위임장 수여기간 : 2021
년
3월 15일 ~ 2020년 3월 24일

- 기간 중 오전 9시부터 오후 10시까지 시스템 접속 가능

(단, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능)
다. 행사방법: 시스템에 공인인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 의결권

행사 또는 전자위임장 수여

- 주주확인용 공인인증서의 종류 : 증권거래전용 공인인증서 또는 은행·

증권 범용 공인인증서

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

황인태
(출석률: 100%)
김건섭
(출석률: 100%)
김호식
(출석률: 100%)

찬 반 여 부

1
2020.01.30
최고경영자 & 사외이사 후보군 점검 현황 보고
내부회계관리규정 개정 보고
-
-
-
-
-
-

2
2020.02.11
제38기 재무제표 승인의 건
2020년 감사계획
2019년 감사결과
내부통제 시스템 평가보고서
외부감사인 선임 규정 제정
찬성
-
-
-
-
찬성
-
-
-
-
찬성
-
-
-
-

3
2020.03.10
제38기 정기주주총회 개최의 건
제38기 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건
제38기 내부회계관리제도 운영실태 평가보고의 건
찬성
-
-
찬성
-
-
찬성
-
-

4
2020.03.17
2019년 경영실적 보고
2019년 4분기 이사회 및 이사회 內 위원회 개최현황 보고
2019년 내부통제운영현황 보고
2019년 신용정보관리 ·보호인 업무수행 실적 보고
2019년 감사위원회의 감사보고서 보고
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

김건섭
(출석률: 100%)
김호식
(출석률: 100%)
한봉희
(출석률: 100%)

찬 반 여 부

5
2020.03.25
대표이사, 선임사외이사 및 이사회 內 위원회 위원(위원장) 선임
찬성
찬성
찬성

6
2020.03.31
감사위원회 규정 개정의 건
제39기 감사위원회 위원장 선임
감사실장 임명에 대한 보고
감사위원회직무규정 개정에 대한 보고
찬성
-
-
-
찬성
-
-
-
찬성
-
-
-

7
2020.04.21
채권시장 안정펀드 출자금 증액
회사채 신속인수제도(회사채안정화펀드) 출자 약정
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

8
2020.05.14
2020년 1분기 경영실적 보고
2020년 1분기 이사회 및 이사회 內 위원회 개최현황 보고
-
-
-
-
-
-

9
2020.07.20
리스크관리규정 개정
리스크관리현황 보고
해외부동산 투자 및 재매각 관련 수시감사 결과 보고
금융그룹 내부통제규정 제정
찬성
-
-
-
찬성
-
-
-
찬성
-
-
-

10
2020.08.13
2020년 반기 경영실적 보고
2020년 2분기 이사회 및 이사회 內 위원회 개최현황 보고
-
-
-
-
-
-

11
2020.08.20
자기주식취득 신탁계약(자사주 펀드) 연장의 건
찬성
찬성
찬성

12
2020.08.31
업무집행책임자 선임의 건
찬성
찬성
찬성

13
2020.09.16
해외 대체투자 및 재매각 관련 수시감사 결과 보고
-
-
-

14
2020.10.16
FY'2020 공모 기타파생결합사채 발행 한도 승인 및 발행 권한 대표이사 위임의 건
공모 발행을 위한 일괄신고서 제출의 건
찬성

찬성
찬성

찬성
찬성

찬성

15
2020.11.12
2020년 3분기 경영실적 보고
2020년 3분기 이사회 및 이사회 內 위원회 개최현황 보고
-
-
-
-
-
-

16
2020.12.09
파생결합증권, 파생결합사채 2021년도 발행한도 승인 및 발행 권한대표이사 위임의 건
공모 발행을 위한 일괄신고서 제출의 건
찬성

찬성
찬성

찬성
찬성

찬성

17
2020.12.23
2021년 경영계획 승인
찬성
찬성
찬성

18
2020.12.29
준법감시인 선임
감사실장 교체
업무집행책임자 선임(IT팀장)
업무집행책임자 선임(WM전략본부장)
업무집행책임자 선임(준법감시본부장)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

임원후보추천위원회
황인태
김건섭
김호식
2020.03.09
임원(대표이사, 사외이사, 감사위원회 위원)후보 추천의 건
가결

감사위원회
이보현
황인태
김건섭
2020.01.30
2019년 감사결과 승인의 건
내부통제시스템 평가보고서(안) 승인의 건
외부감사인 선임규정(안) 제정의 건
내부회계관리규정 개정 보고의 건
내부회계관리제도 설계 및 운영평가 중간보고의 건
내부회계관리제도 변화사항 보고의 건(’19.4분기)
가결
가결
가결
-
-
-

2020.02.24
'19년 감사결과 커뮤니케이션
'19년 내부회계관리제도 운영실태 보고
'19년 내부통제 운영 현황 및 '20년 운영계획 보고
-
-
-

2020.03.10
내부회계관리제도 평가보고서(안) 승인
감사위원회의 감사보고서(안) 승인
가결
가결

김건섭
김호식
한봉희
2020.03.25
제39기 감사위원회 위원장 선임의 건
감사위원회규정 개정의 건
감사위원회직무규정 개정의 건
감사실장 임명 동의의 건
가결
가결
가결
가결

2020.04.27
2020년 1분기 감사결과 보고의 건
-

2020.07.15
징계조치 승인의 건
'20년 2분기 감사결과 보고의 건
'20년 내부회계관리제도 운영계획(안) 보고의 건
'20년 1분기 내부회계관리제도 변화사항 보고의 건
가결
-
-
-

2020.08.19
'20년 상반기 외부감사인과의 커뮤니케이션
-

2020.09.15
해외 대체투자 및 재매각 관련 수시감사 결과 보고
2020년 2분기 내부회계관리제도 변화사항 보고
-
-

2020.10.23
2020년 3분기 감사결과 보고의 건
-

2020.12.08
외부감사인 후보 평가 및 선정의 건
가결

2020.12.30
2021년 감사계획 승인의 건
2020년 3분기 내부회계관리제도 변화사항 보고의 건
가결
-

리스크관리위원회
고원종
김건섭
김호식
2020.01.09
신탁업무리스크관리규정 개정(안) 승인의 건
가결

2020.01.20
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2020.02.03
2020년 리스크한도관리방안 승인의 건
가결

2020.02.27
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2020.03.17
크레딧유니버스운영지침 외 2개 지침 개정 승인의 건
가결

2020.03.26
신용공여리스크관리지침 개정 승인의 건
가결

2020.03.26
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2020.04.28
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2020.05.26
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2020.06.17
『DB금융투자 금융그룹 위험관리 규정』 개정(안) 승인의 건
가결

2020.06.22
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2020.06.30
2020년 2H Asset allocation(안) 승인의 건
가결

2020.06.30
리스크관리규정 개정 승인의 건
가결

2020.07.15
2020년 하반기 리스크한도관리방안 승인의 건
가결

2020.07.22
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2020.08.14
WM신용공여 총한도 증액 승인의 건
가결

2020.08.28
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2020.09.18
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2020.10.23
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2020.11.25
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2020.12.02
WM신용공여 총한도 증액 승인의 건
가결

2020.12.22
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2020.12.28
2021년 Asset allocation(안) 승인의 건
가결

보상위원회
고원종
황인태
김호식
2020.01.16
본사영업 성과급 지급기준 개정
가결

2020.03.02
2019년 보수체계 연차보고서 의결
가결

박기호
김건섭
한봉희
2020.06.26
WM사업부 조직성과급 지급기준 제정
본사영업 성과급지급기준 개정
가결
가결

경영위원회
고원종
박기호
2020.04.27
지배인 변경의 건
가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
4
1,500,000,000
111,977,420
27,994,360
-

※ 주총승인금액은 사내이사를 포함한 등기임원 보수 총액 기준입니다.

※ 20.03.25字 퇴임한 감사위원회 황인태 위원의 보수를 포함한 총액으로, 1인당 평균 지급액은 황인태 위원을 포함한 사외이사 4명의 총액 평균 지급액입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

채권
DB손해보험㈜

2020.01.01 ~ 2020.12.31

5,595

8.2%

DB생명보험㈜

2020.01.01 ~ 2020.12.31

5,516

8.1%

DB자산운용㈜

2020.01.01 ~ 2020.12.31

13,143

19.3%

수익증권

DB손해보험㈜

2020.01.01 ~ 2020.12.31

8,635

12.7%

DB생명보험㈜

2020.01.01 ~ 2020.12.31

1,281

1.9%

기타유가증권

DB자산운용㈜

2020.01.01 ~ 2020.12.31

498

0.7%

예적금

DB저축은행㈜

2020.01.01 ~ 2020.12.31

150

0.2%

※ 공정거래법 제11조의2에 의한 일정규모이상의 내부거래 기준입니다.
※ 비율은 직전사업연도 자산총액 대비입니다.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

DB손해보험㈜

채권

2020.01.01 ~ 2020.12.31

5,595

8.2%

수익증권

2020.01.01 ~ 2020.12.31

8,635

12.7%

DB생명보험㈜

채권

2020.01.01 ~ 2020.12.31

5,516

8.1%

수익증권

2020.01.01 ~ 2020.12.31

1,281

1.9%

DB자산운용㈜

채권

2020.01.01 ~ 2020.12.31

13,143

19.3%

기타유가증권

2020.01.01 ~ 2020.12.31

498

0.7%

DB저축은행㈜

예적금

2020.01.01 ~ 2020.12.31

150

0.2%

※ 공정거래법 제11조의2에 의한 일정규모이상의 내부거래 기준입니다.
※ 비율은 직전사업연도 자산총액 대비입니다.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

회사와 종속회사는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따른 금융투자업과 '상호저축은행업법'에 따른 상호저축은행업 등을 영위하고 있습니다. 지배회사인 DB금융투자(주)와 종속회사인 DB자산운용(주)는 금융투자업을 영위하고 있으며, 종속회사인 (주)DB저축은행은 상호저축은행업을 영위하고 있습니다.

[금융투자업]
- DB금융투자(주)(지배회사) / DB자산운용(주)

가. 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성
(1) 산업의 특성
 금융투자업은 금융투자상품 시장을 통해 기업자금의 수요자와 공급자를 연결시킴으로써 기업에게는 자금을 공급하고 투자자들에게는 직접투자 및 간접투자의 기회를 제공하는 산업입니다. 자본시장법 시행 이후 금융투자상품의 개념이 포괄주의 규율체제로 전환됨에 따라 다양한 금융투자서비스(IB, WM, PI, 증권서비스 등)를 제공할 수 있게 되었고 기능별 규제를 통하여 투자자 보호의 공백을 최소화하였습니다.
 또한 금융투자업은 개별 국가의 경제상황 뿐만 아니라 정치/사회/문화 등 다양한 외적변수의 영향을 받는 산업이며, 국제 금융시장의 동향에도 매우 민감하게 반응하는복합적이고 종합적인 금융업입니다. 

(2) 산업의 성장성

(단위 : pt, 조원)

구분
2020.12월말
2019.12월말
2018.12월말
2017.12월말
2016.12월말

주가지수
KOSPI
2,873.47
2197.67
2,041.04
2,467.49
2,026.46

증가율(%)
30.8
7.7
-17.3
21.8
3.3

KOSDAQ
968.42
669.83
675.65
798.42
631.44

증가율(%)
44.6
-0.9
-15.4
26.4
-7.5

시가총액
KOSPI
1980.5
1475.7
1,343.9
1,605.6
1,307.9

증가율(%)
34.2
9.8
-16.3
22.8
5.3

KOSDAQ
385.6
238.7
223.6
277.3
198.5

증가율(%)
61.5
6.8
-19.4
39.7
-0.7

거래대금

(월평균)

KOSPI
252.1
102.3
133.2
107.8
92.7

증가율(%)
146.5
-23.2
23.5
16.3
-16.2

KOSDAQ
223.5
88.3
100.2
74.7
69.6

증가율(%)
153.0
-11.8
34.1
7.4
-4.4

펀드설정액
설정액
1,200.6
1139.3
1021.6
951.9
909.7

증가율(%)
5.4
11.5
7.3
4.6
10.6

※ 주가지수, 시가총액 및 거래대금은 한국거래소 통계자료상의 수치입니다.
※ 펀드설정액은 금융투자협회 통계시스템상의 집합투자기구 등과 투자일임자산의 합입니다.

(3) 경기변동의 특성, 계절성
경기 상승국면에서는 기업들의 실적이 개선됨에 따라 주가가 상승하고, 사업확장에 따른 회사채 발행 등 자금조달 수요가 증가함에 따라 주식시장 및 유가증권 발행 시장이 확대되어 금융투자회사의 실적이 개선되는 경향이 있습니다. 
한편 증시의 1월효과, 서머랠리, 산타랠리와 같은 이례적 현상에 대한 이론도 있지만, 계절 변화를 기준으로 한 금융투자회사의 실적 변동은 유의적이지 않은 것으로 나타나고 있습니다.

나. 국내외 시장여건

(1) 시장의 안정성 및 경쟁상황
금융투자업은 완전경쟁시장으로서 과거 증권사의 주수익원이었던 위탁매매시장은 낮은 거래수수료를 바탕으로 HTS, MTS 등 온라인 채널이 확대되며 그 경쟁이 날로 치열해지고 있습니다. 이에 다수 증권사들은 자산관리부문 강화, 구조화금융 및 대체투자상품 발굴 등 수익 다변화를 통한 영업수익 확보를 위해 노력하고 있으며, 인수합병 등을 통한 대형화 및 경쟁력 확보가 활발히 진행되고 있습니다. 
한편, 금융투자업은 어떤 산업보다도 변동성이 큰 산업으로 증권사의 실적은 주가지수, 주식시장 변동성, 채권금리, 환율 등 국내외 금융시장 변화에 민감하게 반응하는 경향이 있습니다. 

(2) 주요시장지표
□ 국내시장 주요지표

구분
2020.12
2020.09
2020.06
2020.03
2019.12
2019.09
2019.06
2019.03
2018.12

KOSPI 지수 (pt)
2,873,47
2,327.89
2,108.33
1,754.64
2,197.67
2,063.05
2,130.62
2,140.67
2,041.04

주식시장 거래대금
(분기, 일평균, 조원)
28.6
27.6
21.4
15.0
9.3
8.6
9.4
9.4
8.8

주식시장 개인비중 (%)
77.4
79.7
77.4
66.3
64.8
65.1
64.6
62.8
58.7

국고채 3년 (%)
0.97
0.84
0.85
1.07
1.36
1.30
1.47
1.69
1.82

※ 상기 자료는 한국거래소/금융투자협회 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.
※ 주식시장 거래대금 및 개인비중은 KOSPI시장과 KOSDAQ시장을 합산하여 작성하였습니다.

□ 해외시장 주요지표

구분
2020.12
2020.09
2020.06
2020.03
2019.12
2019.09
2019.06
2019.03
2018.12

다우존스지수 (pt)
30,606.48
27,781.70
25,812.88
21,917.16
28,538.44
26,916.83
26,599.96
25,928.68
23,327.46

NASDAQ지수 (pt)
12,888.28
11,671.51
10,058.77
7,700.10
8,972.60
7,999.34
8,006.24
7,729.32
6,635.28

니케이225지수 (pt)
27,444.17
23,185.12
22,288.14
18,917.01
23,656.62
21,755.84
21,275.92
21,205.81
20,014.77

홍콩항셍지수 (pt)
27,231.13
23,459.05
24,427.19
23,603.48
28,189.75
26,092.27
28,542.62
29,051.36
25,845.70

상해종합지수 (pt)
3,473.07
3,218.05
2,984.67
2,750.30
3,050.12
2,905.19
2,978.88
3,090.76
2,493.90

(3) 시장점유율 추이

(단위 : 억원, %)

회사명
구 분
2020년
2019년
2018년

DB금융투자(주)
(지배회사)
주식약정액
1,024,478
439,772
643,080

점유율
0.77
0.84
1.02

선물약정액
1,682,629
1,012,731
1,270,722

점유율
1.29
1.20
1.33

옵션약정액
86,709
56,492
68,306

점유율
2.15
2.19
2.36

DB자산운용(주)
(종속회사)
설정액
160,135
150,793
135,463

점유율
1.34
1.33
1.33

※ 지배회사인 DB금융투자(주)의 시장점유율은 DB금융투자(주)의 금융투자상품별 약정금액(투자중개)을 시장거래대금(매수, 매도)으로 나눈 수치입니다. 
종속회사인 DB자산운용(주)의 시장점유율은 DB자산운용(주)의 설정액(집합투자기구, 투자일임재산 등)을 시장전체 설정액으로 나눈 수치입니다.
(자료출처: 당사, 한국거래소, 금융투자협회) 

다. 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점
(1) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인
시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인은 다음과 같습니다.

-
안정적이고 다변화된 수익 구조와 차별화된 비즈니스 모델

-
고객니즈를 충족시키는 다양한 금융상품의 개발

-
정확한 투자정보, 차별화된 금융서비스의 제공

-
리스크관리에 기반한 안정적 상품운용

(2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점
 회사는 금융 계열사간 강력한 시너지를 바탕으로 한 최적의 사업구조를 구축하고 있습니다. 회사가 소속되어있는 DB금융네트워크는 증권(금융투자/자산운용), 보험(손해/생명), 은행(저축은행/캐피탈)의 금융서비스 3대 축을 모두 보유하여, 고객에게 종합적이고 체계적인 금융서비스를 One-Stop으로 제공하고 있습니다.
 또한 회사는 브로커리지, 기업금융, 트레이딩 등 금융투자업 전반에 걸친 다변화된 사업 포트폴리오를 보유하고 있습니다. 2007년 장외파생상품업, 2011년 신탁업 진출 등 지속적으로 업무영역을 넓혀 왔으며, 2014년 해외선물 라이선스를 취득, 2015년 RQFII 자격 획득 등 국제영업으로까지 업무영역을 넓혔습니다. 회사의 다변화된 비즈니스는 신규 수익원 발굴 및 안정적 수익 창출에 기여할 것으로 기대하고 있습니다. 
 다만 회사의 외형은 대형 금융투자회사 대비 부족한 수준으로 향후 금융투자업의 다변화, 복잡화에 대비하여 확대할 필요가 있다고 볼 수 있습니다. 

라. 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단
회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단은 다음과 같습니다.

-
신채널을 통한 고객저변의 지속적 확대

-
고객니즈에 대응하는 금융상품개발 역량 제고

-
지속성장 가능한 리스크관리 능력 확보

-
신흥시장 거점, 해외고객 등 글로벌 네트워크 확대

[저축은행업]

- (주)DB저축은행

가. 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성
(1) 산업의 특성
 저축은행은 중소기업과 영세상공인 및 서민들을 대상으로 사업을 영위하는 서민 금융기관입니다. 영업권의 지역적 제한, 단순예대업무에 치우친 영업구조, 과도한 규제, 낮은 인지도 등 업계를 제약하는 많은 요소들에도 불구하고 서민금융기관으로서의 그 역할을 꾸준히 확대해 나가고 있습니다. 

(2) 산업의 성장성

금융위기 이후 부동산경기 침체, 자본시장 불안정 등 업계 전반에 걸친 리스크가 가중되는 어려움이 있었습니다. 이에 건전성 중심의 자산운용 및 채권관리를 통한 위기극복을 위한 자발적 노력을 지속하고 있으나 악화된 영업조건 영향으로 인해 업계의 수익성에 어려움을 줄 것으로 전망됩니다. 이에 현재 저축은행 업계는 규모확대보다는 건전성 유지를 위하여 우수한 전문인력을 채용하고 전문화된 리스크관리체계를 구축하는 등 경쟁력 있는 금융기관으로서의 입지를 다지는 작업을 진행하고 있습니다. 저축은행은 앞으로도 서민과 중소기업의 금융편의를 도모하는 서민금융기관으로서의 역할을 충실히 함과 동시에 금융기관으로서의 사회적 책임을 다하여 고객과 국민으로부터 신뢰받는 금융기관으로 성장해 나갈 것입니다.

구분
2020.9월말
2019.12월말
2018.12월말
2017.12월말
2016.12월말

회사수(개)
79
79
79
79
79

점포수(개)
303
305
312
317
323

임직원수(명)
9,631
9,497
9,179
9,050
9,064

수신거래자수(명)
4,342,861
4,027,866
3,796,204
3,603,742
3,427,157

여신거래자수(명)
2.325,353
2,181,065
1,971,622
1,839,818
1,756,201

※ 상기 자료는 저축은행중앙회 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.

(3) 경기변동의 특성, 계절성
 업계의 주요 비즈니스 모델인 담보대출은 부동산 침체에 따라 낙찰률이 하락하고, 기업 및 가계의 소득 저하에 따라 연체율이 증가하는 등 경기 변화에 민감하게 영향을 받고 있으나, 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

나. 국내외 시장여건
(1) 시장의 안정성 및 경쟁상황
 저축은행은 과거 강도 높은 구조조정으로 인한 신인도 하락과 기준금리 인상기조에 따른 부동산 경기의 불확실성 확대로 인하여 업계 전반적으로 리스크가 증가되며 은행의 소매금융 확대 등 전통적인 서민금융시장 진입으로 인하여 입지가 약화된 상태입니다. 영업정지된 저축은행들에 대한 대형 금융지주사의 인수, 증권사의 저축은행 진출 등 향후 차별화된 서비스 제공을 통한 수익모델 개발경쟁이 치열해 질 것으로 예상됩니다.

(2) 시장점유율 추이

(단위 : 명, 개)

회사명 (단위: 억원, %)
구 분
FY2020.3Q
FY2019
FY2018
FY2017
FY2016
FY2015

(주)DB저축은행
(종속회사)
수신액
11,642
10,409
11,622
10,556
9,650
9,103

점유율
1.60
1.58
1.94
2.06
2.14
2.42

여신액
10,546
9,855
10,138
9,024
8,043
7,151

점유율
1.44
1.52
1.71
1.76
1.85
2.01

※ FY2014 기간의 (주)DB저축은행의 결산월은 6월이며 FY2015는 결산월 변경으로 2015.07~2015.12 6개월간 기준입니다.
※ (주)DB저축은행의 시장점유율은 (주)DB저축은행의 여수신 잔고를 저축은행 전체의 대출금과 예수부채 금액으로 나눈 수치입니다. (자료출처: 저축은행중앙회)

다. 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점
(1) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인
 저축은행의 경쟁요소로는 대출심사 능력, 자금(예금) 조달능력, 리스크관리 능력, 틈새 시장 개척 등의 영업능력 등이 있습니다.
(2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점
 회사는 서울지역을 영업기반으로 하는 저축은행으로 우량한 고객기반을 보유하고 있습니다. 회사는 2003년 5월 세계 저축은행협회(WSBI)에 가입하여 직원연수, 경영 노하우 공유, 상품개발 등 유럽 및 아시아 선진 저축은행들과 긴밀한 협력관계를 구축, 미래 성장 동력 확보에 대비하고 있습니다.

라. 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단
 오랫동안 축적한 경영 노하우와 최고 수준의 재무 건전성을 바탕으로 선진금융 벤치마킹과 새로운 금융서비스를 접목하여 은행업 역량을 갖춘 업계 선도 저축은행으로서 고객이 안심하고 편안하게 거래할 수 있도록 고객만족을 실현하는 차별화된 서비스를 제공하고자 노력하고 있습니다.
 회사는 햇살론, 주식매입자금대출 등 서민지원을 위한 다양한 신규 상품 개발에 중점을 두고 있으며 지속적인 틈새시장 개척을 통해 수익성 개선의 노력을 다하고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

당
사의 연결기준 총자산은 9조 9,600억원으로 전기말 대비 18.3% 증가하였으며 자기자본은 9,221억원으로 전기말대비 13.6% 증가하였습니다. 영업수익은 1조 5,903억원을 시현하였으며, 당기순이익은 1,069억원, 총포괄이익은
1,214억원, 수익성지표인 ROE는 11.6%를 각각 시현하였습니다.

구분 (단위: 백만원)
제39기
제38기

총자산
9,959,594
8,422,447

자기자본
922,060
811,580

영업수익
1,590,289
991,958

당기순이익
106,895
58,392

총포괄이익
121,426
61,999

ROE
11.6%
7.2%

항

목
별 손익은 수수료손익이 2,183억원, 금융상품/파생상품 평가 및 처분손실 12억원, 이자손익 1,151억원 및 기타영업손익(배당금, 외환거래 등)이 486억원입니다.

영업종류 (단위: 백만원)
제39기
제38기

수수료손익
218,319
166,071

금융/파생상품 평가 및 처분손익
-1,213
38,487

이자손익
115,136
108,633

기타손익
48,599
-10,765

(나) 공시대상 사업부문의 구분

당사는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따른 금융투자업을 영위하고 있으며,당사의 종속회사인 (주)DB저축은행은 '상호저축은행업법'에 따른 상호저축은행업, DB자산운용(주)은 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따른 금융투자업을 영위
하고 있습니다. 당사와 연결대상 종속회사의 사업부문별 구분은 아래와 같습니다.

구분
내용
대상회사
순이익(백만원)

[금융투자부문]
위탁매매업무
고객 등 타인의 계산으로 주식, 채권, 파생상품등을 중개하는 업무
DB금융투자(주)
63,655

자기매매업무
회사가 자기계산으로 주식, 채권, 파생상품 등 금융투자상품을 매수ㆍ매도하는 업무

기업금융업무
증권의 발행ㆍ인수 및 금융자문 등 기업금융과 관계된 서비스를 제공하는 업무

자산관리업무
고객에게 CMA/RP, WARP, 펀드 등 금융상품을 판매하고 고객 종합자산관리 서비스를 제공하는 업무

기타
자산유동화 업무 등
SPC 등
22,671

집합투자재산 운용업무
펀드를 설정하고 투자자로부터 자금을 모아 이를 운용하는 업무
DB자산운용(주)
4,204

[저축은행부문]
상호저축은행법에 따라 예금 및 대출업무 등 여수신을 포함한 금융서비스 제공하는 업무
(주)DB저축은행
및 그 종속회사
16,365

[연결실체]
106,895

(2) 시장점유율

(단위 : 억원)

회사명
구 분
2020년
2019년
2018년

DB금융투자(주)
(지배회사)
주식약정액
1,024,478
439,772
643,080

점유율
0.77
0.84
1.02

선물약정액
1,682,629
1,012,731
1,270,722

점유율
1.29
1.20
1.33

옵션약정액
86,709
56,492
68,306

점유율
2.15
2.19
2.36

DB자산운용(주)
(종속회사)
설정액
160,135
150,793
135,463

점유율
1.34
1.33
1.33

회사명
구 분
2020년 3분기
2019년
2018년

(주)DB저축은행
(종속회사)
수신액
11,642
10,409
11,622

점유율
1.60
1.58
1.94

여신액
10,546
9,855
10,138

점유율
1.44
1.52
1.71

※ 지배회사인 DB금융투자(주)의 시장점유율은 DB금융투자(주)의 금융투자상품별 약정금액(투자중개)을 시장거래대금(매수, 매도)으로 나눈 수치입니다. 
종속회사인 DB자산운용(주)의 시장점유율은 DB자산운용(주)의 설정액(집합투자기구, 투자일임재산 등)을 시장전체 설정액으로 나눈 수치입니다.
(자료출처: 당사, 한국거래소, 금융투자협회) 
종속회사인 (주)DB저축은행의 시장점유율은 (주)DB저축은행의 여수신 잔고를 저축은행 전체의 대출금과 예수부채 금액으로 나눈 수치입니다. (자료출처: 저축은행중앙회)

(3) 시장의 특성

- 당사 정기 공시 보고서 중 "1. 사업의 개요" 중 "가. 업계의 현황"을 참조하시기 
바랍니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당사항 없음

(5) 조직도

2021 기구도표 최종.jpg
2021 기구도표 최종

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

당
사의 연결기준 총자산은 9조 9,600억원으로 전기말 대비 18.3% 증가하였으며 자기자본은 9,221억원으로 전기말대비 13.6% 증가하였습니다. 영업수익은 1조 5,903억원을 시현하였으며, 당기순이익은 1,069억원, 총포괄이익은
1,214억원, 수익성지표인 ROE는 11.6%를 각각 시현하였습니다.

구분 (단위: 백만원)
제39기
제38기

총자산
9,959,594
8,422,447

자기자본
922,060
811,580

영업수익
1,590,289
991,958

당기순이익
106,895
58,392

총포괄이익
121,426
61,999

ROE
11.6%
7.2%

항

목
별 손익은 수수료손익이 2,183억원, 금융상품/파생상품 평가 및 처분손실 12억원, 이자손익 1,151억원 및 기타영업손익(배당금, 외환거래 등)이 486억원입니다.

영업종류 (단위: 백만원)
제39기
제38기

수수료손익
218,319
166,071

금융/파생상품 평가 및 처분손익
-1,213
38,487

이자손익
115,136
108,633

기타손익
48,599
-10,765

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

연 결 재 무 상 태 표

제39기 2020년 12월 31일 현재

제38기 2019년 12월 31일 현재

DB금융투자㈜와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주석
제39(당)기말
제38(전)기말

자 산

현금및현금성자산

4, 6, 11
, 39

393,028,264,886

342,520,932,933

당기손익-공정가치측정금융자산
4, 6, 7, 8, 11, 18
5,110,721,824,155

5,082,440,648,654

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
6, 9, 11, 18
123,172,968,309

102,137,136,590

상각후원가측정금융자산
4, 6, 7, 10, 11
4,129,437,531,025

2,691,837,896,055

관계기업투자자산
12
90,000,004

105,000,004

유형자산
13
101,211,310,520

100,819,973,404

투자부동산
14
47,992,130,319

48,496,118,387

무형자산
15
23,350,957,721

22,115,769,387

사용권자산
16
6,387,652,746

5,535,778,335

매각예정자산
36
6,949,161,415

6,949,161,415

기타자산

17
17,252,471,589

19,488,653,913

자 산 총 계

9,959,594,272,689

8,422,447,069,077

부 채 및 자 본

예수부채
4, 6, 11, 19
2,627,217,622,745

1,871,010,848,951

당기손익-공정가치측정금융부채
4, 6, 8, 11
1,579,634,050,041

1,475,083,509,879

차입부채
4, 6, 11, 18, 20
3,083,744,954,051

3,199,890,618,506

발행사채
4, 6, 11, 21, 39
459,941,008,219

601,882,736,129

순확정급여부채
22
3,425,195,999

3,202,825,552

충당부채
23
1,413,669,876

4,625,717,913

기타금융부채
4, 6, 11, 24
1,168,572,532,275

357,984,943,680

기타부채

4, 24

74,038,106,391

69,936,859,961

당기법인세부채
35
920,025,066

4,799,842,708

이연법인세부채
35
38,627,289,156

22,448,904,629

부 채 총 계

9,037,534,453,819

7,610,866,807,908

자 본

지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본

800,336,430,889

699,689,865,450

자본금
25
212,231,945,000

212,231,945,000

자본잉여금

25

118,924,276,364

118,924,231,926

자본조정

25

(7,547,101,300)

(7,547,101,300)

기타포괄손익누계액

25

84,493,143,259

65,655,631,395

이익잉여금

25

392,234,167,566

310,425,158,429

(대손준비금 적립액)
26
591,381,023

19,013,380

(대손준비금 적립예정금액)
26
1,442,769,622

572,367,643

비지배지분

25

121,723,387,981

111,890,395,719

자 본 총 계

922,059,818,870

811,580,261,169

부 채 및 자 본 총 계

9,959,594,272,689

8,422,447,069,077

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제39기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제38기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

DB금융투자㈜와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주석
제39(당)기
제38(전)기

영업수익

1,590,289,135,280

991,957,953,116

1. 수수료수익

2
7

248,641,603,807

189,043,676,524

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익

2
8

1,032,567,369,520

549,828,442,457

3. 이자수익
29
192,808,443,304

202,254,486,039

4. 대출채권평가및처분이익
30
18,655,140,429

2,589,525,479

5. 외환거래이익
31
62,643,480,977

32,325,343,914

6. 기타의영업수익
33
34,973,097,243

15,916,478,703

영업비용

1,453,665,860,482

904,599,153,383

1. 수수료비용
27
30,322,148,883

22,972,821,372

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
28
1,033,780,571,812

511,341,741,530

3. 이자비용
29
77,672,470,636

93,621,760,389

4. 대출채권평가및처분손실
30
12,935,428,808

362,738,942

5. 외환거래손실
31
47,902,712,274

28,747,403,742

6. 판매관리비
32
244,218,240,062

215,066,192,572

7. 기타의영업비용
33
6,834,288,007

32,486,494,836

영업손익

136,623,274,798

87,358,799,733

영업외수익
34
2,578,711,838

3,159,903,138

영업외비용
34
1,290,757,312

1,122,662,437

법인세비용차감전순손익

137,911,229,324

89,396,040,434

법인세비용
35

31,016,552,092

31,004,004,993

당기순이익

106,894,677,232

58,392,035,441

(대손준비금 반영후 조정이익

당기 :
94,971,750,611원

전기 :

47,966,591,868원)

26

기타포괄손익

14,531,637,478

3,606,814,890

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목

175,423,964

(134,984,375)

1. 해외사업환산손익
25

175,423,964

(134,984,375)

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 없는 항목

14,356,213,514

3,741,799,265

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익

9,25
15,940,918,544

9,730,871,170

2
. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익

9,25
-

(4,839,016,393)

3
. 당기손익-공정가치측정지
정금융부채신용위험변동효과

25
(641,386,882)

40,880,172

4
.
확정급여제도의 재측정요소

22,25
(943,318,148)

(1,190,935,684)

총포괄손익

121,426,314,710

61,998,850,331

당기순이익의 귀속 :

지배기업의 소유주

96,414,520,233

48,538,959,511

비지배지분

10,480,156,999

9,853,075,930

당기총포괄이익의 귀속 :

지배기업의 소유주

111,057,322,448

51,947,993,127

비지배지분

10,368,992,262

10,050,857,204

주당손익

기본및희석주당순손익

37

2,327

1,172

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

연 결 자 본 변 동 표

제39기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제38기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

DB금융투자㈜와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
자본금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익
누계액
이익잉여금
비지배지분
총 계

2019. 1. 1(전기초)
212,231,945,000
118,924,760,243
(7,547,101,300)
62,246,597,779
271,830,960,016
103,179,166,881
760,866,328,619

총포괄손익:

당기순이익
-
-
-
-
48,538,959,511
9,853,075,930
58,392,035,441

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
8,554,532,784
-
1,176,338,386
9,730,871,170

기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익

-
-
-
(4,194,709,649)
-
(644,306,744)
(4,839,016,393)

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동효과

-
-
-
40,880,172
-
-
40,880,172

확정급여제도의 재측정요소

-

-

-

(856,685,316)
-
(334,250,368)
(1,190,935,684)

해외사업환산손익
-
-
-
(134,984,375)
-
-
(134,984,375)

총포괄손익 소계
-
-
-
3,409,033,616
48,538,959,511
10,050,857,204
61,998,850,331

종속기업처분으로 인한 비지배지분 변동
-
(528,317)
-
-
412,461,152
(803,628,366)
(391,695,531)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 :

연차배당
-
-
-
-
(10,357,222,250)
(536,000,000)
(10,893,222,250)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 소계

-
-
-
-
(10,357,222,250)
(536,000,000)
(10,893,222,250)

2019. 12. 31(전기말)
212,231,945,000
118,924,231,926
(7,547,101,300)
65,655,631,395
310,425,158,429
111,890,395,719
811,580,261,169

2020. 1. 1(당기초)
212,231,945,000
118,924,231,926
(7,547,101,300)
65,655,631,395
310,425,158,429
111,890,395,719
811,580,261,169

회계정책의 변경
-

-

-

-

(53,579,197)

-

(53,579,197)

2020. 1. 1(수정후 당기초)

212,231,945,000
118,924,231,926
(7,547,101,300)
65,655,631,395
310,371,579,232
111,890,395,719
811,526,681,972

총포괄손익:

당기순이익
-
-
-
-
96,414,520,233
10,480,156,999
106,894,677,232

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
16,016,145,926
-
(75,227,382)
15,940,918,544

기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익

-

-

-

4,194,709,649
(4,194,709,649)
-
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동효과

-
-
-
(943,318,148)
-
-
(943,318,148)

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(605,449,527)
-
(35,937,355)
(641,386,882)

해외사업환산손익

-
-
-
175,423,964
-
-
175,423,964

총포괄손익 소계
-
-
-
18,837,511,864
92,219,810,584
10,368,992,262
121,426,314,710

종속기업 청산으로 인한 자본잉여금 변동
-
44,438
-
-
-
-
44,438

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래:

연차배당
-
-
-
-
(10,357,222,250)
(536,000,000)
(10,893,222,250)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 소계
-
-
-
-
(10,357,222,250)
(536,000,000)
(10,893,222,250)

2020. 12. 31(당기말)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
84,493,143,259
392,234,167,566
121,723,387,981
922,059,818,870

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

연 결 현 금 흐 름 표

제39기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제38기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

DB금융투자㈜와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제39(당)기
제38(전)기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름

301,500,603,559

(620,509,510,878)

1. 법인세차감전순손익
137,911,229,324

89,396,040,434

2. 조정
(181,433,938,701)

(104,877,637,058)

이자수익
(192,808,443,304)

(202,254,486,039)

이자비용
77,672,470,636

93,621,760,389

배당금및분배금수익
(12,529,054,689)

(6,743,527,503)

당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1이익
(40,114,946,283)

(49,705,339,298)

당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1손실
37,905,408,158

104,331,409,860

당기손익-공정가치측정금융부채평가이익
(855,189,743)

(1,958,967,720)

당기손익-공정가치측정금융부채평가손실
7,932,591,606

7,066,829,655

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1이익
(21,025,740,396)

(4,981,006,520)

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1손실
11,634,166,140

12,955,018,557

별도예치금평가이익
(4,681,441,555)

(5,883,556,123)

파생상품평가이익
(139,367,131,083)

(191,728,649,066)

파생상품평가손실
108,497,191,951

130,074,072,961

유형자산폐기손실
19,382,129

-

무형자산처분이익

-

(400,000,000)

무형자산처분손실
13,200,000

-

무형자산손상차손

54,435,480

-

퇴직급여

4,637,847,125

4,535,947,816

유형자산및투자부동산감가상각비
6,635,743,047

7,646,679,096

무형자산상각비
2,947,453,501

2,934,012,673

대손상각비
12,935,428,808

362,738,942

손실충당금환입
(18,655,140,429)

(2,589,525,479)

기타의 대손상각비
1,112,775,772

4,377,287,622

기타의 대손충당금환입
(512,667,869)

(1,153,601,699)

복구충당부채전입
19,032,376

11,937,618

복구충당부채환입
(39,939,801)

(131,633,818)

기타충당부채전입
1,718,397,751

2,104,000,829

기타충당부채환입
(3,044,396,439)

(1,467,668,932)

지분법이익
-

(12,798,417)

외화환산이익
(28,897,547,450)

(10,407,824,235)

외화환산손실
7,362,175,860

3,797,611,278

관계기업투자주식처분손실
-

572,942,579

종속기업투자주식처분손실
-

148,697,916

3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동

235,834,486,062

(709,365,666,479)

당기손익-공정가치측정금융자산
5,939,843,051

(1,374,829,529,487)

상각후원가측정금융자산
(1,446,485,035,990)

112,446,365,418

기타자산
280,046,479

17,208,246,582

예수부채
756,264,336,012

(6,095,617,751)

당기손익-공정가치측정금융부채
105,618,264,895

509,320,213,765

퇴직금의지급
(3,203,754,010)

(2,627,922,027)

사외적립자산
(2,055,206,120)

(4,373,178,070)

기타금융부채
824,726,336,027

28,274,938,864

기타부채
(5,250,344,282)

11,310,816,227

4. 이자수익의수취
203,779,308,767

215,997,678,618

5. 배당수익의수취
11,885,115,057

6,790,199,006

6. 이자비용의지급
(83,165,960,035)

(95,342,463,030)

7. 법인세의납부
(23,309,636,915)

(23,107,662,369)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

(4,805,509,718)

6,143,683,697

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분
-

4,283,309,520

유형자산의 취득
(2,664,736,304)

(2,245,321,080)

무형자산의 취득
(3,434,218,115)

(680,282,050)

무형자산의 처분
629,260,000

449,700,000

보증금의 증가
(228,941,170)

(665,563,447)

보증금의 감소
983,125,871

2,154,545,829

관계기업투자주식의 취득
(90,000,000)

(25,000,000)

관계기업투자주식의 처분
-

414,681,935

종속기업투자주식의 처분
-

2,457,612,990

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름
(주석39)

(245,548,398,736)

605,958,510,578

콜머니의순증감
30,000,000,000

(30,000,000,000)

차입금의순증감
212,060,126,449

52,820,915,667

발행사채의순증감
(142,000,000,000)

70,600,000,000

환매조건부채권매도의순증감
(331,898,238,149)

526,889,804,377

임대보증금의 증가
86,713,300

25,000,000

리스부채의 상환
(2,903,778,086)

(3,495,702,996)

배당금의지급
(10,893,222,250)

(10,881,506,470)

Ⅳ. 현금및현금성자산의 감소(=Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

51,146,695,105

(8,407,316,603)

Ⅴ. 기초현금및현금성자산

342,520,932,933

350,738,972,719

Ⅵ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과

(639,363,152)

20,517,011

Ⅶ. 연결범위 변동에 따른 현금변동

-

168,759,806

Ⅷ. 기말현금및현금성자산(주석39)

393,028,264,886

342,520,932,933

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

재 무 상 태 표

제39기 2020년 12월 31일 현재

제38기 2019년 12월 31일 현재

DB금융투자㈜
(단위 : 원)

과 목
주석
제39(당)기말
제38(전)기말

자 산

현금및현금성자산

4, 6, 11
, 37

310,456,880,913

334,924,818,958

당기손익-공정가치측정금융자산
4, 6, 7, 8, 11, 17
5,067,673,410,581

5,037,429,490,589

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
6, 9, 11, 17
119,122,202,269

97,893,556,950

상각후원가측정금융자산
4, 6, 7, 10, 11
2,531,835,105,205

1,210,138,741,306

관계기업투자자산
12
90,000,000

105,000,000

종속기업투자자산
12
71,538,420,775

74,592,545,087

유형자산
13
22,654,638,896

22,497,119,817

무형자산
14
20,786,093,558

19,079,098,542

사용권자산
15
3,777,258,369

2,657,891,145

당기법인세자산
34
344,535,072

-

기타자산
16
14,920,693,070

16,369,129,511

자 산 총 계

8,163,199,238,708

6,815,687,391,905

부 채 및 자 본

예수부채
4, 6, 11, 18
1,413,064,393,661

832,119,556,827

당기손익-공정가치측정금융부채
4, 6, 8, 11
1,579,634,050,041

1,475,083,509,879

차입부채
4, 6, 11, 17, 19
3,070,728,428,311

3,197,876,127,438

발행사채
4, 6, 11, 20, 37
120,000,000,000

275,000,000,000

순확정급여부채
21
2,775,160,398

1,913,263,613

충당부채
22
1,108,382,117

3,569,843,192

기타금융부채
4, 6, 11, 23
1,131,549,139,732

265,450,686,107

기타부채

4, 23

69,264,463,032

64,966,031,779

당기법인세부채
34
-

6,176,169,539

이연법인세부채
34
25,400,869,942

11,987,991,443

부 채 총 계

7,413,524,887,234

6,134,143,179,817

자 본

자본금
24
212,231,945,000

212,231,945,000

자본잉여금
24
118,924,276,364

118,924,276,364

자본조정
24
(7,547,101,300)

(7,547,101,300)

기타포괄손익누계액
24
84,553,269,740

68,255,898,975

이익잉여금
24
341,511,961,670

289,679,193,049

(대손준비금 적립액)
25
571,021,974

-

(대손준비금 적립예정금액)
25
1,442,760,285

571,021,974

자 본 총 계

749,674,351,474

681,544,212,088

부 채 및 자 본 총 계

8,163,199,238,708

6,815,687,391,905

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

포 괄 손 익 계 산 서

제39기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제38기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

DB금융투자㈜
(단위 : 원)

과 목
주석
제39(당)기
제38(전)기

영업수익

1,434,444,222,857

871,825,313,203

1. 수수료수익
26
229,882,082,872

171,730,375,230

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
27
1,019,241,206,524

535,830,958,591

3. 이자수익
28
114,720,997,138

123,025,011,983

4. 대출채권평가및처분이익
29
1,644,278,021

2,589,525,479

5. 외환거래이익
30
62,643,480,977

32,325,343,914

6. 기타의영업수익
32
6,312,177,325

6,324,098,006

영업비용

1,347,434,522,047

791,665,705,800

1. 수수료비용
26
23,435,799,343

19,074,598,738

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
27
1,021,348,001,112

498,971,526,061

3. 이자비용
28
48,981,677,632

64,100,253,143

4. 대출채권평가및처분손실
29
40,589,173

461,784,265

5. 외환거래손실
30
47,902,712,274

28,730,950,033

6. 판매관리비
31
203,754,656,145

174,691,812,816

7. 기타의영업비용
32
1,971,086,368

5,634,780,744

영업손익

87,009,700,810

80,159,607,403

영업외수익
33
306,803,623

483,991,801

영업외비용
33
396,199,102

2,005,971,364

법인세비용차감전순손익

86,920,305,331

78,637,627,840

법인세비용
34

22,957,545,393

25,701,540,375

당기순이익

63,962,759,938

52,936,087,465

(대손준비금 반영후 조정이익

당기 :
62,519,999,653원

전기 :

52,365,065,491원)

25

기타포괄손익

14,578,454,093

4,629,451,015

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 없는 항목

14,578,454,093

4,629,451,015

1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
9, 24
16,091,313,151

6,830,189,759

2. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익

9, 24
-

(1,718,916,672)

3. 당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동효과

24
(943,318,148)

40,880,172

4. 확정급여제도의 재측정요소

21,24
(569,540,910)

(522,702,244)

총포괄손익

78,541,214,031

57,565,538,480

주당손익

기본및희석주당순손익
35

1,544

1,278

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

자 본 변 동 표

제39기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제38기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

DB금융투자㈜
(단위 : 원)

과 목
자본금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익누계액
이익잉여금
총 계

2019. 1. 1(전기초)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
63,626,447,960
247,100,327,834
634,335,895,858

총포괄손익:

당기순이익
-
-
-
-
52,936,087,465
52,936,087,465

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
6,830,189,759
-
6,830,189,759

기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익

-
-
-
(1,718,916,672)
-
(1,718,916,672)

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동효과

-
-
-
40,880,172
-
40,880,172

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(522,702,244)
-
(522,702,244)

총포괄손익 소계
-
-
-
4,629,451,015
52,936,087,465
57,565,538,480

연차배당
-
-
-
-
(10,357,222,250)
(10,357,222,250)

2019. 12. 31(전기말)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
68,255,898,975
289,679,193,049
681,544,212,088

2020. 1. 1(당기초)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
68,255,898,975
289,679,193,049
681,544,212,088

회계정책변경의 효과
-
-
-
-
(53,852,395)
(53,852,395)

2020. 1. 1(수정 후 당기 초)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
68,255,898,975
289,625,340,654
681,490,359,693

총포괄손익:

당기순이익
-
-
-
-
63,962,759,938
63,962,759,938

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
16,091,313,151
-
16,091,313,151

기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익

-
-
-
1,718,916,672
(1,718,916,672)
-

당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동효과

-
-
-
(943,318,148)
-
(943,318,148)

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(569,540,910)
-
(569,540,910)

총포괄손익 소계
-
-
-
16,297,370,765
62,243,843,266
78,541,214,031

연차배당
-
-
-
-
(10,357,222,250)
(10,357,222,250)

2020. 12. 31(당기말)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
84,553,269,740
341,511,961,670
749,674,351,474

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

현 금 흐 름 표

제39기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제38기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

DB금융투자㈜
(단위 : 원)

과 목
제39(당)기
제38(전)기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름

245,256,476,098

(471,236,629,567)

1. 법인세비용차감전순손익
86,920,305,331

78,637,627,840

2. 조정
(128,422,829,097)

(67,795,736,968)

이자수익
(114,720,997,138)

(123,025,011,983)

이자비용
48,981,677,632

64,100,253,143

배당금및분배금수익
(12,529,690,993)

(7,186,996,114)

당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1이익
(38,024,310,417)

(48,621,173,070)

당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1손실
37,434,412,791

93,281,025,829

당기손익-공정가치측정금융부채평가이익
(855,189,743)

(1,958,967,720)

당기손익-공정가치측정금융부채평가손실
7,932,591,606

7,066,829,655

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1이익
(21,025,740,396)

(4,981,006,520)

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1손실
11,634,166,140

12,955,018,557

별도예치금평가이익
(4,681,441,555)

(5,883,556,123)

파생상품평가이익
(139,367,131,083)

(191,728,649,066)

파생상품평가손실
108,497,191,951

130,074,072,961

종속기업및관계기업투자주식손상차손
-

1,988,000,407

종속기업및관계기업투자주식처분이익

(116,720,563)

(12,882,340)

유형자산폐기손실
19,382,129

-

무형자산처분이익
-

(400,000,000)

무형자산처분손실
13,200,000

-

무형자산손상차손
54,435,480

-

퇴직급여
3,924,212,460

3,958,222,464

유형자산및사용권자산감가상각비
4,950,783,386

5,881,803,689

무형자산상각비
2,434,452,724

2,427,056,387

대손상각비
40,589,173

461,784,265

기타의대손상각비
1,112,775,772

4,345,437,459

손실충당금환입
(1,644,278,021)

(2,589,525,479)

기타의손실충당금환입
(410,875,327)

(1,010,847,238)

복구충당부채전입
12,012,240

10,314,738

복구충당부채환입
(39,939,801)

(131,633,818)

기타충당부채전입
753,202,296

1,279,028,547

기타충당부채환입

(1,266,228,250)

(1,467,668,932)

외화환산이익
(28,897,547,450)

(10,407,824,235)

외화환산손실
7,362,175,860

3,781,157,569

3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동
221,492,712,528

(544,194,978,804)

당기손익-공정가치측정금융자산
2,357,458,061

(1,504,313,476,454)

상각후원가측정금융자산
(1,309,233,720,324)

169,042,733,439

기타자산
3,172,806,725

19,358,462,247

예수부채
581,002,399,052

117,381,445,781

당기손익-공정가치측정금융부채
105,618,264,895

639,394,286,726

퇴직금의 지급
(2,146,386,360)

(2,371,328,950)

사외적립자산
(1,667,302,547)

(3,871,837,177)

충당부채
23,231,904

64,503,603

기타금융부채
843,129,742,749

14,900,949,492

기타부채
(763,781,627)

6,219,282,489

4. 이자수익의 수취
125,455,355,551

135,752,061,373

5. 배당수익의 수취
12,529,690,993

7,186,996,114

6. 이자비용의 지급
(51,999,052,755)

(64,069,273,673)

7. 법인세의 납부
(20,719,706,453)

(16,753,325,449)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

(870,664,952)

2,021,816,362

유형자산의 취득
(2,119,526,209)

(2,000,133,075)

무형자산의 취득
(3,363,764,020)

(484,908,050)

무형자산의 처분
600,000,000

449,700,000

보증금의 증가
(51,829,470)

(106,047,447)

보증금의 감소
983,609,872

1,659,502,559

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분

-

2,114,020,440

관계기업투자주식의 취득
(90,000,000)

(25,000,000)

관계기업투자주식의 처분
-

414,681,935

종속기업투자주식의 처분

3,170,844,875

-

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름(주석37)

(268,214,386,039)

525,113,034,562

콜머니의 순증감
30,000,000,000

(30,000,000,000)

차입금의 순증감
201,687,843,463

51,224,568,546

환매조건부채권매도의 순증감
(332,527,989,835)

526,989,804,377

발행사채의 순증감
(155,000,000,000)

(10,000,000,000)

임대보증금의 증가
-

25,000,000

임대보증금의 감소

(25,000,000)

-

리스부채의 상환
(1,992,981,507)

(2,780,831,891)

배당금의 지급
(10,356,258,160)

(10,345,506,470)

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(=Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

(23,828,574,893)

55,898,221,357

Ⅴ. 기초현금및현금성자산

334,924,818,958

279,006,080,590

Ⅵ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과

(639,363,152)

20,517,011

Ⅶ. 기말현금및현금성자산(주석37)

310,456,880,913

334,924,818,958

- 이익잉여금처분계산서
회사의 당기 및 전기의 이익잉여금처분계산서의 내역은 다음과 같습니다.

이익잉여금처분계산서
=====================

제39기
2020년 01월 01일부터
2020년 12월 31일까지
제38기
2019년 01월 01일부터
2019년 12월 31일까지

처분예정일
2021년 3월 25일
처분확정일
2020년 3월 25일

DB금융투자㈜
(단위 : 원)

구 분
당기
전기

I. 미처분이익잉여금

63,962,616,606

53,000,869,959

전기이월미처분이익잉여금
53,709,063

64,782,494

회계정책변경의 효과
(53,852,395)

0

당기순이익
63,962,759,938

52,936,087,465

II. 임의적립금등의이입액

0

(1,718,916,672)

임의적립금
0

0

기타포괄손익 공정가치측정금융자산 처분손익
0

(1,718,916,672)

III. 이익잉여금처분액

63,914,293,655

51,228,244,224

이익준비금
1,242,866,670

1,035,722,225

현금배당금(당기 : 300원, 전기 : 250원)
12,428,666,700

10,357,222,250

임의적립금
48,800,000,000

39,264,277,775

대손준비금
1,442,760,285

571,021,974

IV. 차기이월미처분이익잉여금

48,322,951

53,709,063

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

구분
제39기
제38기

주당배당금(원)
300
250

배당총액(원)
12,428,666,700
10,357,222,250

시가배당률(%)
6.2
5.5

※ '연결재무제표에 대한 주석' 및 '재무제표에 대한 주석'은 당사가 2021년 3월 17일까지 전자공시시스템 (http://dart.fss.or.kr) 에 공시 예정인 당사의 '연결재무제표에 대한 감사보고서' 및 '재무제표에 대한 감사보고서'를 참조하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제6조의3【무의결권 배당우선 존속기한부 전환주식】

① ~ ④ (생 략)

⑤ 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제8조의2의 규정을 준용한다.

제6조의3【무의결권 배당우선 존속기한부 전환주식】

① ~ ④ (현행과 같음)

⑤ (삭 제)

배당기산일에 관한 상법규정이 삭제됨에 따라 사업연도 중간에 신주가 발행된 경우로서 종류주식배당, 주식매수권 선택 행사로 인한 발행주식 배당, 신주인수권부사채권자의 인수권 행사로 발행된 주식의 배당, 분기배당에 관련된 규정에서 배당기산일 준용 관련 내용을 삭제

제6조의4【의결권제한 배당우선 존속기한부 전환주식】

① (생 략)

② 종류주식의 우선배당, 참가성 또는 누적성, 신주발행시 배정되는 주식의 종류, 미배당시 의결권의 부활, 존속기간, 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익배당에 대해서는 제6조의2 제2항 내지 제6항, 제6조의3 제3항 내지 제5항을 준용한다.

제6조의4【의결권제한 배당우선 존속기한부 전환주식】

① (현행과 같음)

② ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ 제6조의3 제3항 내지 제4항을 준용한다.

제6조의5【무의결권 배당우선 전환주식】

① (생 략)

② 종류주식 우선배당, 참가성 또는 누적성, 신주발행시 배정되는 주식의 종류, 미배당시 의결권의 부활, 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익배당에 대해서는 제6조의2 제2항 내지 제6항, 제6조의3 제5항을 준용한다.

③ ~ ④ (생 략)

제6조의5【무의결권 배당우선 전환주식】

① (현행과 같음)

② ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 제6조의2 제2항 내지 제6항을 준용한다.

③ ~ ④ (현행과 같음)

제6조의7【무의결권 배당우선 전환상환주식】

① (생 략)

② 종류주식의 우선배당, 참가성, 또는 누적성, 신주발행시 배정되는 주식의 종류, 미배당시 의결권의 부활, 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익배당, 종류주식의 전환, 전환기간의 연장, 종류주식의 상환, 상환주식 취득의 대가에 대하여는 제6조의2 제2항 내지 제6항, 제6조의3 제5항, 제6조의5 제3항, 제4항, 제6조의6 제3항 내지 제5항을 준용한다.

③ (생 략)

제6조의7【무의결권 배당우선 전환상환주식】

① (현행과 같음)

② ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 제6조의2 제2항 내지 제6항, 제6조의5 제3항, 제4항, 제6조의6 제3항 내지 제5항을 준용한다.

③ (현행과 같음)

제8조의2【신주의 배당기산일】

회사가 유상증자, 무상증자, 주식배당 및 주식매수선택권의 행사에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당 에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 영업년도의 직전 영업년도말에 발행된 것 으로 본다.

제8조의2【동등배당】

회사는 배당 기준일 현재 발행(전환된 경우를 포함한다)된 동종 주식에 대하여 발행일에 관계 없이 모두 동등하게 배당 한다.

배당기산일에 관한 상법규정 삭제로 배당기준일 및 주식의 발행시기와 관계없이 모든 주식에 대해 동등배당하는 취지로 내용을 정비

제9조【명의개서 대리인】

① ~ ③ (생 략)

④ 제③항의 사무취급에 관한 절차는 명의개서대리인의 증권의 명의개서대행 등에 관한 규정에 따른다

제9조【명의개서 대리인】

① ~ ③ (현행과 같음)

④ 제③항의 사무취급에 관한 절차는 명의개서대리인이 정한 관련 업무규정에 따른다.

전자등록제도 도입으로 증권에 대한 명의개서대행업무 사라진 현황반영

제10조 삭제(2019.3.27)

제10조【주주명부 작성ㆍ비치】

① 회사는 전자등록기관으로부터 소유자 명세를 통지받은 경우 통지받은 사항과 통지 연월일을 기재하여 주주명부를 작성ㆍ 비치하여야 한다.

② 회사는 5% 이상 지분을 보유한 주주 (특수관계인 등을 포함한다)의 현황에 변경 이 있는 등 필요한 경우에 전자등록기관에 소유자명세의 작성을 요청할 수 있다.

전자증권법제37조제6항 규정 내용 반영

회사가 소유자명세의 작성 요청이 가능토록 근거규정마련(시행령제31조제4항제3호 가목)

제11조【주주명부의 폐쇄 및 기준일】

① 회사는 매년 1월 1일부터 1월 31일 까지 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하며, 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다.

② 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 3월을 경과 하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재 변경을 정지하거나 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 회사는 이를 2주간 전에 공고하여야 한다.

제11조【기준일】

① ----------- (삭 제) --------------------------------------------------, 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다.

② 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우 ----- (삭 제) --------------------------------------------------------------------------------------- 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 회사는 이사회의 결의로 정한 날의 2주간 전에 이를 공고하여야 한다.

전자등록제도 도입으로 주주확정방법으로 주주명부 폐쇄 절차는 불필요한 사항 반영

제12조의2【전환사채의 발행】

① ~ ⑤ (생 략)

⑥ 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당과 전환사채에 대한 이자의 지급에 관하여는 제8조의2의 규정을 준용한다.

제12조의2【전환사채의 발행】

① ~ ⑤ (현행과 같음)

⑥ 주식으로 전환된 경우 회사는 전환 전에 지급시기가 도래한 이자에 대하여만 이자를 지급한다.

이자 지급시기 이후 전환일까지 발생할 수 있는 이자에 대한 지급의무가 발생하지 않음을 명기

제13조【신주인수권부사채의 발행】

① ~ ⑤ (생 략)

⑥ 신주인수권의 행사로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제8조의2의 규정을 준용한다.

제13조【신주인수권부사채의 발행】

① ~ ⑤ (현행과 같음)

⑥ (삭 제)

제8조의2의 조정에 따라 배당기산일 준용규정을 삭제

제13조의2【사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리의 전자등록】

회사는 사채권 및 신주인수권증권을 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다. (단서신설)

제13조의2【사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리의 전자등록】

--------------------------------------------------------------- 사채권 및 -----------------------------------------. 다만, 사채의 경우 법령에 따라 전자등록이 의무화된 상장사채 등을 제외하고는 전자등록을 하지 않을 수 있다.

전자등록이 의무화되지 않은 사채에 대해 전자등록을 하지 않을 수 있는 근거 신설

제29조【감사위원회의 구성】

① ~ ⑤ (생 략)

⑥ 감사위원회 위원을 선임하거나 해임할 때에는 의결권을 행사한 최대주주와 그 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인 의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대 주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 합계가 의결권 있는 발행주식 총수의 100분의 3을 초과하는 경우 그 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다

⑦ (생 략)

(신 설)

제29조【감사위원회의 구성】

① ~ ⑤ (현행과 같음)

⑥ ---------------------------------- 의결권 없는 주식을 제외한 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주(사외이사가 아닌 감사위원회 위원을 선임 또는 해임할 때에는 최대주주와 그 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 주식을 합산)는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.

⑦ (현행과 같음)

⑧ 감사위원회 위원의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 한다. 다만, 상법 제368조의4 제1항에 따라 전자적 방법으로 의결권을 행사할 수 있도록 한 경우에는 출석한 주주의 의결권의 과반수로써 감사위원회 위원의 선임을 결의할 수 있다.

개정상법 제542조의12제4항 및 제8항 반영

제35조의2 【분기배당】

① ~ ③ (생 략)

④ 사업년도 개시일 이후 제1항의 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부사채의 신주인수권 행사의 경우를 포함한다)에는 분기배당에 관해서는 당해 신주는 직전 사업년도말에 발행된 것으로 본다.

제35조의2 【분기배당】

① ~ ③ (생 략)

(삭 제)

배당기준일 및 주식 발행시기와 관계없이 모든 주식에 대해 동등배당을 하는 것으로 제8조의2를 조정함에 따라 분기배당시 배당기산일을 직전 사업년도말에 소급하는 규정을 삭제

(신 설)

부 칙 (2021. 3. 25)

제1조【시행일】

이 정관은 2021년 3월 25일부터 시행 한다.

-

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

김건섭
1956.02.06
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

김호식
1949.05.16
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

한봉희
1958.12.13
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

김건섭
김앤장 법률사무소 고문
2009.03 ~ 2011.04
2011.04 ~ 2012.05
2012.05 ~ 2014.01
2017.03 ~ 현재
금융감독원 금융투자서비스국 국장
금융감독원 금융투자담당 부원장보
금융감독원 금융투자담당 부원장
DB금융투자 사외이사, 감사위원
없음

김호식
DB금융투자 사외이사
2002.07 ~ 2003.02
2005.06 ~ 2008.04
2010.07 ~ 2012.02
2012.03 ~ 2018.03
2018.03 ~ 현재
해양수산부 장관
국민연금관리공단 이사장
시장경제연구원 원장
에프지자산운용 대표이사
DB금융투자 사외이사
없음

한봉희
아주대학교 경영학 교수
2012.09 ~ 2016.08
1995.01 ~ 현재
2020.03 ~ 현재
아주대 경영대학 학장
아주대 경영학과 교수
DB금융투자 사외이사
없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김건섭
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김호식
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

한봉희
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

김건섭 후보자

1. 전문성

: 금융감독원 금융투자담당업무에 종사한 경력이 있는 금융/재무 전문가로, 이러한 경험을 바탕으로 이사회의 전문성을 제고하고 사외이사로서의 독립적인 직무를 수행하겠습니다. 또한 2017년도부터 당사의 사외이사 및 감사위원으로 임한 경험을 바탕으로 금융투자업 관련 제도개선 및 정책 사항에 적절히 대응하겠습니다.

2. 독립성

: 본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준

첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고

둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고

셋째, 동반 성장을 위한 이해관계사 가치 제고

넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

: 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수하겠습니다.

김호식 후보자

1. 전문성

: 금융/경제 전문가로 국민연금관리공단 이사장, 시장경제연구원장, 에프지자산운용 대표이사 등의 경력을 지니고 있으며 이를 바탕으로 DB금융투자의 신규사업 진출 및 자기자본투자 등에 대한 검토에 전문성을 발휘하겠습니다. 또한 2018년도부터 당사의 사외이사로 임한 경험을 바탕으로 금융투자업 관련 제도개선 및 정책 사항에 적절히 대응하겠습니다.

2. 독립성

: 본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준

첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고

둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고

셋째, 동반 성장을 위한 이해관계사 가치 제고

넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

: 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수하겠습니다.

한봉희 후보자

1. 전문성

: 아주대학교 경영학 교수로 재직중인 회계, 재무 전문가로 꾸준한 학술논문 집필과 연구를 진행하였습니다. 이와 같은 경력을 바탕으로 이사회 내 재무, 회계 전문가로서의 역할을 수행하겠습니다.

2. 독립성

: 본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준

첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고

둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고

셋째, 동반 성장을 위한 이해관계사 가치 제고

넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

: 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

김건섭 후보자 (사외이사 후보자)
금융감독원에서 오랜기간 금융투자담당업에 종사하고, 김앤장 법률사무소의 고문으로 재직하여 금융업에 대한 높은 이해와 다양한 경험을 겸비하고 있어 당사의 사외이사로 요구되는 능력과 경험이 충분하다고 판단되며, 2017년도부터 당사의 사외이사로 재임한 경력을 바탕으로 이사회의 의사결정 및 회사의 경영현안에 기여를 할 수 있는 적임자로 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.

김호식 후보자 (사외이사 후보자)
국민연금관리공단 이사장, 시장경제연구원 원장과 에프지자산운용 대표이사를 역임하는 등 경제/금융 분야의 다양한 경험을 지니고 있습니다. 지난 3년간 당사의 사외이사로 재직하면서 금융산업에 대한 실무경험을 통해 이사회 및 위원회의 전문성 제고에 기여하였으며, 향후에도 사외이사로서의 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.

한봉희 후보자 (사외이사 후보자)
아주대학교 경영학부 교수, 한국회계학회 교육개발위원장, 한국회계기준원 비상임위원을 역임하고 있으며, 회계 및 재무에 대한 전문성 및 오랜 경험을 갖추고 있습니다. 이사회 위원회 내 재무, 회계 전문가로서 충실히 기여할 것으로 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.

확인서

사외이사 확인서_1.jpg
사외이사 확인서_1

사외이사 확인서_2.jpg
사외이사 확인서_2

사외이사 확인서_3.jpg
사외이사 확인서_3

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
감사위원회 위원인
이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

김건섭
1956.02.06
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

김호식
1949.05.16
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

한봉희
1958.12.13
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

김건섭
김앤장 법률사무소 고문
2009.03 ~ 2011.04
2011.04 ~ 2012.05
2012.05 ~ 2014.01
2017.03 ~ 현재
금융감독원 금융투자서비스국 국장
금융감독원 금융투자담당 부원장보
금융감독원 금융투자담당 부원장
DB금융투자 사외이사, 감사위원
없음

김호식
DB금융투자 사외이사
2002.07 ~ 2003.02
2005.06 ~ 2008.04
2010.07 ~ 2012.02
2012.03 ~ 2018.03
2018.03 ~ 현재
해양수산부 장관
국민연금관리공단 이사장
시장경제연구원 원장
에프지자산운용 대표이사
DB금융투자 사외이사
없음

한봉희
아주대학교 경영학 교수
2012.09 ~ 2016.08
1995.01 ~ 현재
2020.03 ~ 현재
아주대 경영대학 학장
아주대 경영학과 교수
DB금융투자 사외이사
없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김건섭
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김호식
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

한봉희
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

김건섭 후보자 (사외이사 후보자)
금융감독원에서 오랜기간 금융투자담당업에 종사하고, 김앤장 법률사무소의 고문으로 재직하여 금융업에 대한 높은 이해와 다양한 경험을 겸비하고 있어 당사의 사외이사로 요구되는 능력과 경험이 충분하다고 판단되며, 2017년도부터 당사의 사외이사로 재임한 경력을 바탕으로 이사회의 의사결정 및 회사의 경영현안에 기여를 할 수 있는 적임자로 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.

김호식 후보자 (사외이사 후보자)
국민연금관리공단 이사장, 시장경제연구원 원장과 에프지자산운용 대표이사를 역임하는 등 경제/금융 분야의 다양한 경험을 지니고 있습니다. 지난 3년간 당사의 사외이사로 재직하면서 금융산업에 대한 실무경험을 통해 이사회 및 위원회의 전문성 제고에 기여하였으며, 향후에도 사외이사로서의 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.

한봉희 후보자 (사외이사 후보자)
아주대학교 경영학부 교수, 한국회계학회 교육개발위원장, 한국회계기준원 비상임위원을 역임하고 있으며, 회계 및 재무에 대한 전문성 및 오랜 경험을 갖추고 있습니다. 이사회 위원회 내 재무, 회계 전문가로서 충실히 기여할 것으로 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.

확인서

사외이사 확인서_1.jpg
사외이사 확인서_1

사외이사 확인서_2.jpg
사외이사 확인서_2

사외이사 확인서_3.jpg
사외이사 확인서_3

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
5 ( 3 )

보수총액 또는 최고한도액
1,500,000 천원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
7 ( 4 )

실제 지급된 보수총액
1,377,025 천원

최고한도액
1,500,000 천원

※ 이사의 수(사외이사수)는 임기만료(20.3.25字)로 퇴임한 시내이사와 사외이사의 수를 포함한 수치이며, 실제 지급된 보수총액은 퇴임한 사내이사 1인 및 사외이사 1인이 포함된 금액입니다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2021년 03월 17일
-

※ 감사보고서는 2021년 3월 17일 공시 및 회사 홈페이지에 게재할 예정입니다.

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

당사는 2021년 3월 17일 사업보고서 및 감사보고서를 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고 당사 홈페이지(https://www.db-fi.com, 투자정보→재무정보→사업보고서/감사보고서)에 게재할 예정입니다. 한편 이 사업보고서는 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 정정보고서를 공시할 예정이므로 이를 참조하시기 바랍니다.

※ 참고사항

※ 주총 집중일 주총 개최 사유
 - 해당사항 없음

※ 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 감염 및 전파 예방을 위해 총회장 입장 전 '열화상 카메라' 등 측정 결과에 따라 발열이 의심되는 경우 부득이하게 출입이 제한될 수 있으며, 입장하시는 주주분들께서는 반드시 마스크를 착용하셔야 합니다. 의결권 행사가 필요하신 주주님께서는 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)을
참고하시어 의결권 대리행사 제도를 적극 활용하시기 바랍니다.