하나금융지주 — 의결권대리행사권유참고서류 (20210309)
제출인: 하나금융지주

의결권대리행사권유참고서류
3.5
(주)하나금융지주

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2021년 03월 09일

권 유 자:
성 명: 주식회사 하나금융지주
주 소: 서울특별시 중구 을지로 66 (을지로2가)
전화번호: 02-2002-1110

작 성 자:
성 명: 김 기 영
부서 및 직위: 자원관리팀 차장
전화번호: 02-317-5839

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
(주) 하나금융지주
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2021년 03월 09일
라. 주주총회일
2021년 03월 26일

마. 권유 시작일
2021년 03월 12일
바. 권유업무
 위탁 여부
위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
주주총회 의사정족수 확보

나. 전자위임장 여부
해당사항 없음
(관리기관)
-

(인터넷 주소)
-

다. 전자/서면투표 여부
전자투표 가능
(전자투표 관리기관)
한국예탁결제원

(전자투표 인터넷 주소)
인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr
모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 정관의변경

□ 이사의선임

□ 감사위원회위원의선임

□ 이사의보수한도승인

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

성명
(회사명)
주식의
종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

(주)하나금융지주
보통주
8,678,586
2.891
본인
자기주식

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

성명
(회사명)
권유자와의
관계
주식의
종류
소유주식수
소유 비율
회사와의
관계
비고

김정태
대표이사
보통주
65,668
0.023
대표이사
-

윤성복
사외이사
보통주
1,000
0.000
사외이사
-

박원구
사외이사
보통주
1,000
0.000
사외이사
-

차은영
사외이사
보통주
1,000
0.000
사외이사
-

백태승
사외이사
보통주
2,000
0.001
사외이사
-

김홍진
사외이사
보통주
1,000
0.000
사외이사
-

양동훈
사외이사
보통주
1,000
0.000
사외이사
-

허 윤
사외이사
보통주
1,700
0.001
사외이사
-

이정원
사외이사
보통주
516
0.000
사외이사
-

함영주
부회장
보통주
10,132
0.003
부회장
-

이진국
부회장
보통주
1,200
0.000
부회장
-

이은형
부회장
보통주
100
0.000
부회장
-

황효상
부사장
보통주
3,263
0.001
부사장
-

박지환
부사장
보통주
3,177
0.001
부사장
-

이승열
부사장
보통주
-
0.000
부사장
-

박성호
부사장
보통주
1,000
0.000
부사장
-

한준성
부사장
보통주
10,200
0.003
부사장
-

박근영
전무
보통주
2,632
0.001
전무
-

김희대
전무
보통주
800
0.000
전무
-

이종승
전무
보통주
-
0.000
전무
-

이후승
전무
보통주
1,527
0.001
전무
-

홍용재
전무
보통주
2,000
0.001
전무
-

이원주
상무
보통주
1,505
0.001
상무
-

박병준
상무
보통주
502
0.000
상무
-

이정원
상무
보통주
800
0.000
상무
-

정중호
상무
보통주
-
0.000
상무
-

안선종
상무
보통주
1,500
0.001
상무
-

오정택
상무
보통주
1,000
0.000
상무
-

이준혁
상무
보통주
675
0.000
상무
-

이인영
상무
보통주
-
0.000
상무
-

계
-
116,897
0.040
-
-

주) 2021년 03월 04일 현재, 우리사주 제외, 의결권 있는 주식총수 291,563,476주 기준

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명
(회사명)
주식의
종류
소유
주식수
회사와의
관계
권유자와의
관계
비고

배준원
보통주
0
직원
직원
-

이정훈
보통주
0
직원
직원
-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명
(회사명)
구분
주식의
종류
주식
소유수
회사와의
관계
권유자와의
관계
비고

Morrow Sodali Pty Limited
법인
-
-
-
-
-

의결권대리행사권유수탁법인에관한사항

【의결권 대리행사 권유업무 대리인이 법인인 경우】

- 의결권 대리행사 권유 수탁 법인에 관한 사항

법인명
대표자
소재지
위탁범위
연락처

Morrow Sodali Pty Limited
Christian Sealey
Level 25, 135 King Street,
Sydney, NSW 2000 Australia
외국인 기관주주 대상 의결권 대리행사 권유업무 및 자문
+61-2-9066-4057 
(Danny Hunt)

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회
소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2021년 03월 09일
2021년 03월 12일
2021년 03월 26일
2021년 03월 26일

주) 권유 종료일은 2021년 03월 26일 제16기 정기주주총회 개시 전까지입니다.

나. 피권유자의 범위

2020년 12월 31일 기준일 현재 보통주를 소유한 주주 전체

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

(주의) 의결권 대리행사 권유를 하는 취지 및 중요내용에 대해 객관적ㆍ확정적 사실에 근거하여 1,000자 이내로 간략하게 기재. 허위사실이나 확정되지 않은 사실 등 투자자의 오해를 발생시킬 우려가 있는 내용은 기재하여서는 아니됨.

주주총회의 원활한 진행을 위한 의사정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
해당사항 없음

전자위임장 수여기간
-

전자위임장 관리기관
-

전자위임장 수여
인터넷 홈페이지 주소
-

기타 추가 안내사항 등
-

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
O

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
O

전자우편으로 위임장 용지 송부
O

주주총회 소집 통지와 함께 송부
(발행인에 한함)
X

위임장용지교부인터넷홈페이지

- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지

홈페이지 명칭
인터넷 주소
비고

(주)하나금융지주 홈페이지
https://www.hanafn.com
-

전자우편전송에대한피권유자의의사표시확보여부및확보계획

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

이메일 또는 전화 등 적절한 방법으로 전자우편을 통하여 위임장 용지 및 참고서류를
받는다는 의결권 피권유자의 의사표시를 확보할 예정임

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

- 위임장 접수처
 ㆍ주 소 : 서울특별시 중구 을지로 66 하나금융지주 자원관리팀 (우편번호 04538)
 ㆍ전화번호 : 02-317-5839

- 우편 접수 여부 : 가능

- 접수 기간 : 2021년 3월 12일 ~ 3월 26일 제16기 정기주주총회 개시 전

다. 기타 의결권 위임의 방법

-

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2021년 03월 26일 오전 10시

장 소
서울특별시 중구 을지로 66 하나금융그룹 명동사옥 4층 강당

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
전자투표 가능

전자투표 기간
2021년 3월 16일 9시 ~ 2021년 3월 25일 17시

전자투표 관리기관
한국예탁결제원

인터넷 홈페이지 주소
인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr
모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

기타 추가 안내사항 등
▶ 전자투표 행사 시간
- 기간 중 24시간 이용 가능
▶ 전자투표 행사 방법
- 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표 행사
- 주주확인용 인증서의 종류 : 코스콤 증권거래용 인증서,
금융결제원 개인용도제한용 인증서 등
▶ 수정동의안 처리
- 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
해당사항 없음

서면투표 기간
-

서면투표 방법
-

기타 추가 안내사항 등
-

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

● 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 감염 및 전파를 예방하기 위하여 직접 참석 없이 의결권 행사가 가능한 전자투표 및 의결권 대리행사 제도의 활용을 권장 드립니다.

● 주주총회 개최시에는 총회장 입구에 설치된 '열화상 카메라' 등으로 총회에 참석하시는 주주님들의 체온을 측정할 수 있으며, 발열이 의심되는 경우 출입을 제한할 수 있음을 알려드립니다. 또한 질병 예방을 위해 주주총회에 참석시 반드시 마스크 착용을 부탁드립니다. 

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

<제16기 주주총회 소집공고>

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다. 우리 회사는 정관 제23조 및 상법 제365조에 의하여 제16기 정기주주총회를 다음과 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

 - 다 음 -

1. 일시 : 2021년 3월 26일(금) 오전 10시

2. 장소 : 서울특별시 중구 을지로 66 하나금융그룹 명동사옥 4층 강당
※ 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)로 인하여 상기 장소가 폐쇄되는 경우에는 하나은행 본점 또는 인근 제3의 장소로 변경될 수 있으며, 소집장소 및 개최시간 변경에 관한 사항은 주주총회 의장에게 위임함.

3. 회의목적사항

《보고 사항》 감사보고, 영업보고, 최대주주 등과의 거래내역보고, 
 내부회계관리제도 운영실태보고, 외부감사인 선임보고
 《결의 사항》

● 제1호 의안 : 제16기(2020년1월1일~2020년12월31일) 재무제표(이익잉여금
 처분계산서(안) 포함) 및 연결재무제표 승인의 건
 ● 제2호 의안 : 정관 개정의 건

● 제3호 의안 : 이사 선임의 건 (사외이사 7명, 비상임이사 1명, 사내이사 1명 
 선임)

제3-1호 의안 : 사외이사 (박원구) 선임의 건

제3-2호 의안 : 사외이사 (김홍진) 선임의 건

제3-3호 의안 : 사외이사 (양동훈) 선임의 건

제3-4호 의안 : 사외이사 (허윤) 선임의 건
 제3-5호 의안 : 사외이사 (이정원) 선임의 건

제3-6호 의안 : 사외이사 (권숙교) 선임의 건

제3-7호 의안 : 사외이사 (박동문) 선임의 건

제3-8호 의안 : 비상임이사 (박성호) 선임의 건

제3-9호 의안 : 사내이사 (김정태) 선임의 건

● 제4호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 (백태승) 선임의 건

● 제5호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건

제5-1호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 (양동훈) 선임의 건

제5-2호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 (이정원) 선임의 건

제5-3호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 (박동문) 선임의 건

● 제6호 의안 : 이사의 보수한도 승인의 건

4. 의결권 행사에 관한 사항

주주님께서는 본인이 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 위임장에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다. 의결권 대리행사에 관한 사항은 당사 홈페이지(https://www.hanafn.com)를 참조하여 주시기 바랍니다.

5. 전자투표에 관한 사항
 우리 회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회부터 활용하기로 이사회에서 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표 방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.

가. 전자투표시스템 
 - 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr 
 - 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

나. 전자투표 행사 기간 
 - 2021년 3월 16일 9시 ~ 2021년 3월 25일 17시(기간 중 24시간 이용 가능)

다. 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표 
 행사
 - 주주확인용 인증서의 종류 : 코스콤 증권거래용 인증서, 금융결제원 개인용도
 제한용 인증서 등

라. 수정동의안 처리
 - 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리

6. 주주총회 소집통지 및 공고사항

상법 제542조의4에 의거 주주총회 소집통지 및 공고사항을 당사의 인터넷 홈페이지에 게재하고 당사, 금융위원회, 한국거래소, 명의개서 대행회사(하나은행 증권대행부)에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.

7. 주주총회 참석시 준비물

- 본인 참석시 : 주총참석장, 신분증

- 대리인 참석시 : 주총참석장, 위임장 원본(주주와 대리인의 인적사항 기재, 
 인감날인 및 인감증명서 첨부), 대리인의 신분증

8. 기타사항

- 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 감염 및 전파를 예방하기 위하여 직접 참석 없이 의결권 행사가 가능한 전자투표 및 의결권 대리행사 제도의 활용을 권장 드립니다. 주주총회 개최시에는 총회장 입구에 설치된 '열화상 카메라' 등으로 총회에 참석하시는 주주님들의 체온을 측정할 수 있으며, 발열이 의심되는 경우 출입을 제한할 수 있음을 알려드립니다. 또한 질병 예방을 위해 주주총회에 참석시 반드시 마스크 착용을 부탁드립니다. 

- 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)로부터 회의에 참석하시는 주주님의 안전을 위해 상기 개최장소의 변경이 불가피한 경우 변경된 회의장을 충분히 안내하고 이동을 돕는 등 참석주주님들의 주주권이 침해되지 않도록 필요한 조치를 다하겠습니다. 
- 주주총회 기념품은 준비하지 않습니다. 양해하여 주시기 바랍니다.

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

2020년 연초부터 전세계를 강타한 코로바이러스 감염증으로 인해 국내외 경기상황은 날이 갈수록 악화되었으며, 한치 앞도 예측하기 힘든 불확실성의 그림자가 사회 전반에 드리웠습니다. 이러한 상황에서 일부 영업점이 임시폐쇄되는 등 상존하는 감염의 위험 속에서도, 하나금융그룹 임직원 모두는 손님을 위한 금융서비스 제공에 최선의 노력을 다하였습니다. 

 그 결과, 하나금융그룹은 창립이래 최고의 성과를 다시 한번 경신하였습니다. 특히, 전 부문의 고른 성장속에서 그룹 수익기여도의 30%를 초과 달성한 비은행 부문의 약진과 글로벌 부문의 지속적인 성장을 토대로 안정적인 수익 포트폴리오를 마련하였습니다. 뿐만 아니라, 하나손해보험을 그룹의 일원으로 맞이하여 금융의 모든 사업영역 구축을 완료함으로써 명실상부한 종합금융그룹의 위상을 갖추었습니다. 

 2020년 영업의 결과로 하나금융그룹은 2조 6,372억원의 당기순이익을 시현하여 지주 설립 이래 최대 실적을 다시 한번 경신하였습니다. 시장금리 인하에 따라 그룹NIM이 전년대비
16bp하락한 1.59%를 기록하였으나 비은행과 글로벌 부문의 고른 성장을 통해 이를 만회하였고, IB부문의 양호한 실적과 증권중개수수료 증가, 시장환경에 대응한 적극적인 채권매매이익 등의 시현으로 당기순이익
이 전년대비 2,457억 증가하였습니다. 이에 따라 ROE는 전년대비 24bp 상승한 8.96%를 시현하였으며, C/Iratio는 전년대비 5.24%p 하락한 45.33%로 개선되었습니다. 

 금년 중 그룹의 총 자산은 중소기업대출 및 가계대출 중심의 견조한 성장세를 유지하며 전년말 대비 약 9.2% 성장하였습니다. 또한 예수부채가 전년대비 8.2%, 수익증권판매액이 전년말 대비 1.0% 각각 성장한 데에 힘입어 그룹의 총판매액은 연간 약 7.1% 성
장하였습니다. 

 그룹의 건전성은 전년대비 개선된 모습을 보였습니다. 고정이하여신비율은 전년말 대비 약 0.07%p 하락한 0.40%, 고정이하 Coverage Ratio도 31.26%p 상승한 143.77%로 전년대비 개선되었습니다. 연체율은 0.26%로 전년말대비 감소하는 등 전반적으로 하나금융그룹의 건전성 관리는 양호한 수준을 유지하고 있습니다.

 하나금융그룹의 BIS비율은 14.20%, Common Equity Tier1
기준 12.04%를 보이고 있으며, 그룹 및 관계회사들 자본적정성 비율은 감독기관 규제비율을 상회하는 안정적인 모습을 보이고 있습니다. 

 2021년에는 플랫폼 금융 중심 비지니스 재정의, 글로벌 D.N.A 전사적 내재화, ESG경영 기반 사회적 금융 실천, 손님 우선 O.N.E Company 완성 등의 노력을 중점적으로 추진할 예정이며, 하나금융그룹의 실적 개선은 물론 주주가치 증대와 손님만족 극대화 등 모두의 행복을 향상시키기 위하여 최선을 다하겠습니다. 

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안)

※ 아래의 재무제표는 감사전 별도ㆍ연결 재무제표이며, 외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 3월 11일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 별도ㆍ연결 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.

(1) 재무제표

1) 대차대조표(재무상태표)

<대 차 대 조 표(재 무 상 태 표)>

제 16 기 2020년 12월 31일 현재

제 15 기 2019년 12월 31일 현재

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 16(당)기
제 15(전)기

자 산

Ⅰ. 현금및예치금
416,675
227,718

Ⅱ. 대출채권
314,316
314,335

Ⅲ.

종속기
업 및 공동기업 투자주식

21,213,449
20,522,213

Ⅳ. 유형자산
8,396
8,330

Ⅴ. 무형자산
6,118
5,274

Ⅵ. 이연법인세자산
2,176
2,399

Ⅶ.
기타자산

470,526
554,344

자 산 총 계
22,431,656
21,634,613

부 채

Ⅰ. 차입부채
30,000
-

Ⅱ. 사채
5,128,507
4,688,933

Ⅲ.
순
확정급여부채

4,329
3,600

Ⅳ. 당기법인세부채
466,538
519,349

V. 기타부채
30,892
69,027

부 채 총 계
5,660,266
5,280,909

자 본

I. 자본금
1,501,210
1,501,210

II. 신종자본증권
2,007,927
1,244,603

III. 자본잉여금
8,310,628
8,310,628

IV. 자본조정
(300,666)
(299,996)

V. 기타포괄손익누계액

(3,704)
(3,854)

VI. 이익잉여금

5,255,995
5,601,113

자 본 총 계
16,771,390
16,353,704

부 채 및 자 본 총 계
22,431,656
21,634,613

2) 손익계산서(포괄손익계산서)

<손 익 계 산 서(포괄손익계산서)>

제 16 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제 15 기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 16(당)기
제 15(전)기

Ⅰ. 배당금수익

514,000

1,339,300

Ⅱ. 순이자손익

(106,394)

(101,373)

1. 이자수익
10,922

13,736

2. 이자비용
(117,316)

(115,109)

Ⅲ.순수수료손익

(15,563)

(13,150)

1. 수수료비용
(15,563)

(13,150)

Ⅳ. 총영업손익

392,043

1,224,777

Ⅴ. 신용손실충당금 전입

(19)

(30)

Ⅵ. 순영업손익

392,024

1,224,747

Ⅶ. 일반관리비

(47,506)

(43,167)

Ⅷ. 영업손익

344,518

1,181,580

Ⅸ. 영업외손익

(22,590)

(21,108)

Ⅹ. 법인세비용차감전순손익

321,928

1,160,472

XI. 법인세비용

(165)

(380)

XII. 당기순손익

321,763

1,160,092

XIII. 기타포괄손익

150

(770)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
150

(770)

확정급여제도의 재측정요소
150

(770)

XIV. 당기총포괄손익

321,913

1,159,322

XV. 주당이익

기본주당손익

916원

3,748원

희석주당손익

916원

3,738원

3) 이익잉여금처분계산서(안)

<이익잉여금처분계산서(안)>

제 16 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제 15 기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과목
제16(당)기
제15(전)기

I. 미처분이익잉여금

819,126

1,281,525

전기 이월미처분이익잉여금
697,742

319,176

중간배당 
 (주당배당금(율): 당기:
500
원(10%)

전기:
500
원(10%))

(145,782)

(149,996)

신종자본증권이자(배당)
(54,597)

(47,747)

당기순이익
321,763

1,160,092

II. 이익잉여금 이입액

439

-

대손준비금
439

-

III. 이익잉여금 처분액

426,481

583,783

이익준비금
32,200

116,100

대손준비금
-

1,181

신종자본증권상환손실 상각
670

-

배당금
393,611

466,502

현금배당
 (주당배당금(율):
당기
1,350원(27%)
전기
1,600원(32%))

393,611

466,502

IV. 차기이월미처분이익잉여금( I + II - III )

393,084

697,742

4) 재무제표에 대한 주석

 당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 3월 11일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.

5) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

 상기 (1) 재무제표 중 3) 이익잉여금처분계산서(안) 참조하시기 바랍니다.

(2) 연결재무제표

1) 연결대차대조표(연결재무상태표)

<연결대차대조표(연결재무상태표)>

제 16 기

2020년 12월 31일 현재

제 15 기

2019년 12월 31일 현재

주식회사 하나금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 16(당)기
제 15(전)기

자 산

I.현금 및 예치금
27,529,815
23,719,300

II.당기손익-공정가치측정 금융자산
43,134,045
32,359,657

III.기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
36,165,388
37,980,060

IV.상각후원가측정 유가증권
18,376,657
16,854,622

V.상각후원가측정 대출채권
308,791,815
282,305,770

VI.위험회피회계파생상품자산
141,463
68,125

VII.관계기업 및 공동기업 투자주식
2,731,378
2,440,127

VIII.유형자산
3,304,736
3,629,387

IX.투자부동산
899,346
1,222,582

X.무형자산
739,138
655,234

XI.이연법인세자산
161,523
168,830

XII.당기법인세자산
29,898
20,606

XIII.매각예정비유동자산
82,506
57,736

XIV.기타자산
18,225,594
19,985,063

자 산 총 계
460,313,302
421,467,099

부 채

I.당기손익-공정가치측정 금융부채
10,860,230
5,437,389

II.당기손익-공정가치측정항목지정 금융부채
9,802,701
11,573,281

III.예수부채
295,509,614
272,794,314

IV.차입부채
26,494,316
20,699,402

V.사채
48,761,838
43,661,177

VI.위험회피회계파생상품부채
34,737
27,515

VII.순확정급여부채
325,169
362,936

VIII.충당부채
555,239
577,366

IX.이연법인세부채
175,938
207,857

X.당기법인세부채
542,277
575,301

XI.기타부채
35,650,955
36,565,788

부 채 총 계
428,713,014
392,482,326

자 본

I.자본금
1,501,210
1,501,210

II.신종자본증권
2,007,927
1,244,603

III.연결자본잉여금
10,579,945
10,582,183

IV.연결자본조정
(315,030)
(315,030)

V.연결기타포괄손익누계액
(1,001,953)
(853,546)

VI.연결이익잉여금
17,941,584
15,965,055

지배주주지분
30,713,683
28,124,475

VII.비지배지분
886,605
860,298

자 본 총 계
31,600,288
28,984,773

부채 및 자본 총계
460,313,302
421,467,099

2) 연결손익계산서(연결포괄손익계산서)

<연결손익계산서(연결포괄손익계산서)>

제 16 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제 15 기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 16(당)기
제 15(전)기

I.순이자이익

5,814,291

5,773,706

1. 이자수익
10,079,609

11,118,155

2. 이자비용
(4,265,318)

(5,344,449)

II.순수수료이익

2,159,770

1,991,469

1. 수수료수익
3,222,532

3,015,061

2. 수수료비용
(1,062,762)

(1,023,592)

III.당기손익-공정가치측정 금융상품관련 순손익

565,179

1,485,129

IV.당기손익-공정가치측정항목지정 금융상품관련 순손익

224,095

(861,489)

V.기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 관련 순손익

358,076

65,773

VI.상각후원가측정 금융자산 처분손익

70,168

55,520

VII.위험회피회계 파생상품 관련 손익

25,767

(7,731)

VIII.외환거래손익

317,473

355,460

IX.총영업이익

9,534,819

8,857,837

X.신용손실충당금전입액

(870,939)

(540,812)

XI.순영업이익

8,663,880

8,317,025

XII.일반관리비

(3,917,656)

(4,107,021)

XIII.기타영업수익

1,179,797

896,514

XIV.기타영업비용

(2,089,599)

(1,847,838)

XV.영업이익

3,836,422

3,258,680

XVI.영업외손익

(107,188)

149,467

1. 지분법이익(손실)
45,668

(22,447)

2. 기타수익
357,532

581,201

3. 기타비용
(510,388)

(409,287)

XVII.법인세비용차감전순이익

3,729,234

3,408,147

XVIII.법인세비용

(1,044,356)

(982,525)

XIX.연결당기순이익

2,684,878

2,425,622

지배주주지분당기순이익
2,637,242

2,391,584

비지배지분당기순이익
47,636

34,038

XX.기타포괄손익

(156,181)

(6,227)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
(145,949)

303,269

기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익
3,009

207,399

해외사업장환산외환차이
(144,057)

101,653

지분법자본변동
(37,134)

15,343

순투자위험회피평가손익
26,546

(18,816)

현금흐름위험회피평가손익
(3,814)

23

공정가치위험회피수단평가손익
10,121

(2,335)

특별계정기타포괄손익
(620)

2

2. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
(10,232)

(309,496)

기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익
19,730

(123,491)

당기손익-공정가치측정항목지정 금융부채신용위험변동효과
(5,436)

(12,242)

확정급여제도의 재측정요소
(24,526)

(173,763)

XXI.연결당기총포괄이익

2,528,697

2,419,395

지배주주지분당기총포괄이익
2,495,247

2,377,125

비지배지분당기총포괄이익
33,450

42,270

XXII.주당이익

기본주당이익

8,858원

7,898원

희석주당이익

8,858원

7,877원

3) 연결재무제표에 대한 주석

당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 3월 11일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다.
실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

해당사항 없습니다.

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제 1 장 총 칙

제1조 ~ 제4조 (생 략)

제 2 장 주 식

제5조 ~ 제18조 (생 략)

제 3 장 사 채

제19조 ~ 제22조의3 (생 략)

제 1 장 총 칙

제1조 ~ 제4조 (좌 동)

제 2 장 주 식

제5조 ~ 제18조 (좌 동)

제 3 장 사 채

제19조 ~ 제22조의3 (좌 동)

제 4 장 주주총회

제23조 ~ 제27조 (생 략)

제 5 장 이사ㆍ이사회

제28조 ~ 제34조 (생 략)

제 4 장 주주총회

제23조 ~ 제27조 (좌 동)

제 5 장 이사ㆍ이사회

제28조 ~ 제34조 (좌 동)

제35조 (위원회)
① 이 회사는 이사회 내에 다음 각호의 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시 위원회를 설치할 수 있다.
 1. 이사회운영위원회
 2. 감사위원회
 3. 리스크관리위원회
 4. 경영발전보상위원회
 5. 그룹임원후보추천위원회
 6. 사외이사후보추천위원회
 7. 감사위원후보추천위원회
 8. 회장후보추천위원회

(신 설)

(신 설)

②
(생 략)

제35조 (위원회)
① 이 회사는 이사회 내에 다음 각호의 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시 위원회를 설치할 수 있다.
 1. 이사회운영위원회
 2. 감사위원회
 3. 리스크관리위원회
 4. 경영발전보상위원회
 5. 그룹임원후보추천위원회
 6. 사외이사후보추천위원회
 7. 감사위원후보추천위원회
 8. 회장후보추천위원회

9. 지속가능경영위원회

10. 소비자리스크관리위원회

②
(좌 동)

ㆍ위원회 신설

제36조 (생 략)

제 6 장 감사위원회

제37조 ~ 제38조 (생 략)

제 7 장 계 산

제39조 ~ 제46조 (생 략)

제36조 (좌 동)

제 6 장 감사위원회

제37조 ~ 제38조 (좌 동)

제 7 장 계 산

제39조 ~ 제46조 (좌 동)

부 칙 <1>~<13> (생 략)

(
신 설)

부 칙 <1>~<13> (좌 동)

부 칙<14>

제1조 (시행일) 이 정관은 2021. 3. 26 부터 시행한다.

ㆍ부칙 신설

※ 기타 참고사항
 해당사항 없습니다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

박원구

1954-02-23

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사후보추천위원회

김홍진

1954-07-07

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사후보추천위원회

양동훈

1958-07-15

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사후보추천위원회

허 윤

1963-02-02

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사후보추천위원회

이정원

1956-10-06

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사후보추천위원회

권숙교

1957-08-06

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사후보추천위원회

박동문

1958-07-16

사외이사

부

해당사항 없음

사외이사후보추천위원회

박성호

1964-08-10

비상임이사

부

해당사항 없음

그룹임원후보추천위원회

김정태

1952-02-11

사내이사

부

해당사항 없음

회장후보추천위원회

총 ( 9 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

박원구

하나금융지주

사외이사

2008. 3. ~ 2014. 2.

2010. 3. ~ 2012.11.

2013. 3. ~ 2016. 3.

2014. 3. ~ 2014.12.

2014. 9. ~ 2017. 8.

2016. 3. ~ 현재

2019. 8. ~ 2020. 7.

2019.10. ~ 현재

- 고려대학교 기술경영 전문대학원, 
 정보경영 공학전문대학원 교수

- 한국벤처투자 모태펀드 투자심의위원

- 경남은행 사외이사

- 기획재정부 공공기관 경영평가단 위원

- 서울대학교 객원교수,
 글로벌공학교육센터 특임교수

- 하나금융지주 사외이사

- 서울대학교 경영연구소 객원연구원

- 고려대학교 경영대학 기업경영연구원
 연구교수

해당사항 없음

김홍진

하나금융지주

사외이사

2007. 7. ~ 2011. 6.

2015.12. ~ 2016. 8.

2017. 3. ~ 2018. 3.

2018. 3. ~ 현재

- 한국예탁결제원 경영지원본부장 (상무)

- 팬택 경영고문

- 한국남부발전 사외이사

- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

양동훈

동국대학교

경영대학

회계학과

교수

2007. 3. ~ 현재

2009. 8. ~ 2011. 2.

2010.10. ~ 2012.12.

2016. 3. ~ 2018. 3

2017. 7. ~ 2018. 6.

2017.10. ~ 2018. 3.

2018. 3. ~ 현재

- 동국대학교 경영대학 회계학과 교수

- 동국대학교 경영대학장 겸 
 경영전문대학원장

- 오릭스저축은행 사외이사

- 케이티파워텔 사외이사

- 한국회계학회장

- 금융위원회 회계개혁 태스크포스(TF) 
 위원

- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

허 윤

서강대학교

국제대학원

교수

2004. 3. ~ 현재

2014. 9. ~ 2017. 2.

2015. 3. ~ 2018. 3.

2016. 9. ~ 2018. 9.

2017. 2. ~ 2019. 2.

2017. 3. ~ 2019. 2.

2018. 1. ~ 2018.12.

2018. 3. ~ 현재

2020. 2. ~ 현재

2020. 4. ~ 현재

- 서강대학교 국제대학원 교수

- 서강대학교 국제대학원장

- 하나은행 사외이사

- 기획재정부 산하 국제 금융발전
 심의위원회 국제협력분과 위원장

- 기획재정부 수출입은행 운영위원회 
 민간위원

- 한국경제학회 이사

- 한국국제통상학회장

- 하나금융지주 사외이사

- 서강대학교 국제대학원장

- 기획재정부 정책성과 평가위원회 위원

해당사항 없음

이정원

하나금융지주

사외이사

2009. 2. ~ 2010. 3.

2010. 3. ~ 2010.12

2015.10. ~ 2017.10.

2018. 3. ~ 2019. 3.

2019. 3. ~ 현재

- 신한은행 여신심사그룹 부행장

- 신한데이타시스템(現 신한DS) 
 대표이사 사장

- 신한데이타시스템(現 신한DS) 고문

- 하나은행 사외이사

- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

권숙교

김*장

법률사무소

고문

2010. 03. ~ 2013. 08.

2010. 03. ~ 2011. 03.

2013. 12. ~ 2016. 02.

2014. 09. ~ 2016. 09.

2016. 06. ~ 현재

2015. 12. ~ 2017. 10.

2016. 01. ~ 현재

2017. 10. ~ 2021. 03.

2018. 05. ~ 2020. 05.

2021. 02. ~ 현재

- 우리에프아이에스 대표이사 사장

- 금융위원회 금융발전심의위원회 
 은행분과위원

- 한화투자증권 상근 고문

- 한국여성정보인협회장

- 김*장 법률사무소 고문

- 한국신용정보원 비상임이사

- 한국여성과학기술단체 총연합회 
 이사, 부회장

- KB국민은행 사외이사

- 금융보안원 자문위원

- 한국과학기술젠더혁신 연구센터 감사

김*장 법률사무소와의 최근 3년간 법률 자문료 총액 약 17.7억원 *

박동문

-

2010. 1. ~ 2011. 12.

2012. 1. ~ 2017.12

2012. 1. ~ 2015.12.

- 코오롱글로텍 대표이사사장 겸 
 코오롱아이넷 대표이사 사장

- 코오롱인더스트리 대표이사 사장

- 한국품질경영학회 명예회장

해당사항 없음

박성호

하나은행

대표이사

은행장(예정)

2009. 06 ~ 2012. 02

2012. 02 ~ 2015. 02

2015. 02 ~ 2015. 12

2015. 12 ~ 2018. 10

2018. 10 ~ 2019. 01

2019. 06 ~ 2020. 07

2020. 07 ~ 현재

2020. 07 ~ 현재

2020. 07 ~ 현재

- 하나은행 인도네시아 법인 부행장

- 하나은행 경영관리본부 본부장, 전무

- 하나금융지주 그룹전략총괄 겸 
 경영지원실장 전무

- 하나금융티아이 대표이사 사장

- 하나은행 개인영업그룹 전무

- 하나은행 인도네시아 법인 은행장

- 하나금융지주 WM부문 부사장

- 하나은행 자산관리그룹, 디지털리테일
 그룹 부행장

- 하나금융투자 WM그룹 부사장

해당사항 없음

김정태

하나금융지주

대표이사 회장

2008. 03 ~ 2012. 03

2012. 03 ~ 현재

- 하나금융지주 부회장 겸 하나은행 
 대표이사 은행장

- 하나금융지주 대표이사 회장

해당사항 없음

* 법률 자문 내역은 위 후보자와 무관한 당사와 김*장 법률사무소와의 거래 내역으로, 금융회사의 지배구조에 관한 법률상 임원의 결격 사유에 해당하지 않음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

박원구
부
부
무

김홍진
부
부
무

양동훈
부
부
무

허 윤
부
부
무

이정원
부
부
무

권숙교
부
부
무

박동문
부
부
무

박성호

부

부

무

김정태

부

부

무

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[사외이사 후보자 박원구]

 본 후보는 고려대 기술경영전문대학원 교수, 서울대학교 글로벌공학교육센터 특임교수 등을 역임한 회계 전문가로 기획재정부의 공공기관 경영평가단 등 다양한 사업평가 업무와 기업 현장의 실무 경력 등을 바탕으로 회사의 경영전략 및 경영실적에 대해 객관적이고 독립적인 의견을 경영진에게 개진하겠습니다. 또한, 감사위원장, 리스크관리위원장 직무 수행 경험을 통해 금융지주회사의 이사회 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 아래의 이사회 활동에 대한 선관주의의무와 충실의무를 다하여 독립적이고 공정하게 업무를 수행하며 경영진에게 건설적인 비판과 아이디어를 제공하도록 적극 노력하겠습니다.

하나금융그룹의 이해관계자(직원, 손님, 주주, 사회공동체)와 상생하면서 이들 모두의 가치를 안정적으로 증진시키기 위한 방향으로 회사의 목표와 경영전략을 수립하고, 경영진이 이사회 승인 사항에 따라 경영하는지 여부에 대해 과거 리스크관리위원장과 감사위원장으로서 직무를 수행한 경험을 바탕으로 면밀히 감시ㆍ감독하겠습니다.
 
 하나금융지주의 안정적인 지배구조를 유지하기 위해 유능한 최고경영진을 육성하고 선임하는 경영승계계획을 마련하여 운영하도록 하며, 이사 후보 추천 및 이사 선임 절차를 공정하게 마련하여 적절한 이사회를 구성하고 운영하도록 노력하겠습니다.

금융 관련 법규 및 금융감독체계에 대한 이해를 바탕으로 금융소비자 보호를 위해 노력하며, 바람직한 기업문화 정착과 ESG 정책 활성화를 통해 하나금융지주가 지속가능경영을 이루어 나갈 수 있도록 노력하겠습니다.

[사외이사 후보자 김홍진]

 본 후보는 한국예탁결제원 경영지원본부장, 재정경제부 금융정보분석원(FIU) 기획행정실장, 재정경제부 감사담당관 등을 역임한 경제 전문 퇴임 관료로서 프랑스 파리 OECD 경제국 파견근무를 포함한 경제 및 금융 분야에서의 현장 경험과 금융산업 및 금융 규제 동향에 관한 전문적인 지식을 통해 회사 현안에 대한 독립적인 의견을 개진하도록 하겠습니다. 아울러 금융지주회사 이사회의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 이사회 활동에 대한 선관주의의무와 충실의무를 다하여 독립적이고 공정하게 업무를 수행하며 경영진에게 건설적인 비판과 아이디어를 제공하도록 적극 노력하겠습니다.

하나금융그룹의 이해관계자(직원, 손님, 주주, 사회공동체)와 상생하면서 이들 모두의 가치를 안정적으로 증진시키기 위한 방향으로 회사의 목표와 경영전략을 수립하고, 경영진이 이사회 승인 사항에 따라 경영하는지 여부에 대해 리스크관리위원과 감사위원으로서 직무를 수행한 경험을 바탕으로 면밀히 감독하겠습니다.
 
 하나금융지주의 안정적인 지배구조를 유지하기 위해 유능한 최고경영진을 육성하고 선임하는 경영승계계획을 마련하여 운영하도록 하며, 이사 후보 추천 및 이사 선임 절차를 공정하게 마련하여 적절한 이사회를 구성하고 운영하도록 노력하겠습니다.

금융 관련 법규 및 금융감독체계에 대한 이해를 바탕으로 소비자 리스크에 대한 분석과 관리를 통해 금융소비자를 보호하도록 노력하며, 바람직한 기업문화 정착과 ESG 정책 활성화를 통해 하나금융지주가 지속가능경영을 이루어 나갈 수 있도록 매진하겠습니다.

[사외이사 후보자 양동훈]

 본 후보는 동국대학교 경영대학 회계학과 교수로 재임 중인 회계 전문가로서 한국회계학회장, 금융위원회 회계 개혁 태스크포스(TF) 위원, 금융감독원 회계제도실 자문교수 등을 역임하여 회계 분야에 전문가적 식견과 역량을 배양하였고, 과거 오릭스저축은행과 케이티파워텔 사외이사 경험을 바탕으로 금융지주회사의 이사회 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있습니다. 또한, 이사회 활동에 대한 선관주의의무와 충실의무를 다하여 독립적이고 공정하게 업무를 수행하며 경영진에게 건설적인 비판과 아이디어를 제공하도록 노력하겠습니다.

하나금융그룹의 이해관계자(직원, 손님, 주주, 사회공동체)와 상생하면서 이들 모두의 가치를 안정적으로 증진시키기 위한 방향으로 회사의 목표와 경영전략을 수립하고, 경영진이 이사회 승인 사항에 따라 경영하는지 여부에 대해 회계전문가로서의 전문지식과 수년간 감사위원의 경험을 바탕으로 면밀하게 감시ㆍ감독하겠습니다.
 
 하나금융지주의 안정적인 지배구조를 유지하기 위해 유능한 최고경영진을 육성하고 선임하는 경영승계계획을 마련하여 운영하도록 하며, 이사 후보 추천 및 이사 선임 절차를 공정하게 마련하여 적절한 이사회를 구성하고 운영하도록 노력하겠습니다.

금융 관련 법규 및 금융감독체계에 대한 이해를 바탕으로 금융소비자 보호를 위해 노력하며, 바람직한 기업문화 정착과 ESG 정책 활성화를 통해 하나금융지주가 지속가능경영을 이루어 나갈 수 있도록 노력하겠습니다.

[사외이사 후보자 허 윤]

본 후보는 서강대학교 국제대학원 교수로 재임 중인 경제전문가로서 세계은행 정책연구부(PRD) 경제자문역, 금융위원회 금융발전 심의위원, 기획재정부 산하 국제금융발전심의위원회 국제협력분과 위원장 등을 역임하면서 금융산업과 정책에 대한 식견과 국제사회에 대한 포괄적인 이해를 바탕으로 국내 금융그룹이 글로벌 경쟁환경에 대처해 나가야 할 방향에 대해 경영진에게 독립적인 의견을 개진하겠습니다. 또한, 금융지주회사의 이사회 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 이사회 활동에 대한 선관주의의무와 충실의무를 다하여 독립적이고 공정하게 업무를 수행하며 경영진에게 건설적인 비판과 생산적인 아이디어를 제공하도록 노력하겠습니다.

하나금융그룹을 둘러싼 이해관계자(직원, 손님, 주주, 사회공동체)와 상생하며, 모두의 가치를 높일 수 있도록 하나금융지주 이사회가 장기적으로 안정적인 가치를 증대시키는 관점에서 회사의 목표와 경영전략을 수립하고, 경영진이 이사회 승인 사항에 따라 경영하는지 면밀히 감시ㆍ감독하겠습니다.

하나금융지주의 지속적인 발전을 도모하고 안정적인 지배구조를 유지하기 위해 유능한 최고경영진을 육성하고 선임하는 경영승계계획을 마련하여 운영하도록 하며, 이사 후보 추천 및 이사 선임 절차를 공정하게 마련하여 적절한 이사회를 구성하고 운영하도록 노력하겠습니다.

금융 관련 법규 및 금융감독체계에 대한 이해를 바탕으로 소비자 리스크에 대한 분석과 관리를 통해 금융소비자를 보호하도록 노력하며, 바람직한 기업문화 정착과 ESG 정책 활성화를 통해 하나금융지주가 지속가능경영을 이루어 나갈 수 있도록 매진하겠습니다.

[사외이사 후보자 이정원]

 본 후보는 신한데이타시스템 대표이사 사장, 신한은행 여신심사그룹 부행장 등을 역임한 금융 전문가로 최고경영자로서의 경력과 오랜 기간 금융산업에 종사하면서 쌓아 온금융산업의 현장 실무 경험 및 금융규제에 관한 높은 식견을 바탕으로 경영 현안을 보다 효율적으로 해결하기 위해 경영진에게 독립적인 의견을 개진하겠습니다. 또한, 하나은행사외이사로 재임했던 경험을 바탕으로 금융지주회사의 이사회 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 이사회 활동에 대한 선관주의의무와 충실의무를 다하여 독립적이고 공정하게 업무를 수행하고 경영진에게 건설적인 비판과 아이디어를 제공하도록 노력하겠습니다.

하나금융그룹의 이해관계자(직원, 손님, 주주, 사회공동체)와 상생하면서 이들 모두의 가치를 안정적으로 증진시키기 위한 방향으로 회사의 목표와 경영전략을 수립하고, 경영진이 이사회 승인 사항에 따라 경영하는지 여부에 대해 금융전문가로서 면밀하게 감시ㆍ감독하겠습니다.

하나금융지주의 안정적인 지배구조를 유지하기 위해 유능한 최고경영진을 육성하고 선임하는 경영승계계획을 마련하여 운영하도록 하고, 이사 후보 추천 및 이사 선임 절차를 공정하게 마련하여 적절한 이사회를 구성하고 운영하도록 노력하겠습니다.

금융 관련 법규 및 금융감독체계에 대한 이해를 바탕으로 금융소비자 보호를 위해 노력하며, 바람직한 기업문화 정착과 ESG 정책 활성화를 통해 하나금융지주가 지속가능경영을 이루어 나갈 수 있도록 노력하겠습니다.

[사외이사 후보자 권숙교]

 본 후보는 우리에프아이에스 대표이사 사장을 역임한 정보기술 전문가로 금융위원회 금융발전 심의위원회 은행분과 위원, 금융보안원 자문위원, KB국민은행 사외이사, 한국신용정보원 비상임이사 등을 역임하면서 ICT 분야에서 실무와 경영 능력을 인정받아 왔습니다. 네이버와 카카오 등 빅테크의 등장과 핀테크 업체와의 무한 경쟁에 대비하기 위해 하나금융그룹은 디지털 전환과 ICT 투자가 무엇보다 중요하다고 생각합니다. 본 후보자는 금융산업 전반에 대한 폭 넓은 이해와 ICT 업무 경력을 통한 전문성과 통찰력을 바탕으로 그룹의 디지털 전략 방향에 대해 효과적이고 독립적인 의견을 경영진에게 개진하겠습니다. 금융지주 이사회의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고, 이사회 활동에 대한 선관주의의무와 충실의무를 다하여 독립적이고 공정하게 업무를 수행하고 경영진에게 건설적인 비판과 아이디어를 제공하도록 노력하겠습니다.

하나금융그룹의 이해관계자(직원, 손님, 주주, 사회공동체)와 상생하면서 이들 모두의 가치를 안정적으로 증진시키기 위한 방향으로 회사의 목표와 경영전략을 수립하고, 경영진이 이사회 승인 사항에 따라 경영하는지 KB국민은행 감사위원장 직무 수행 경험을 바탕으로 면밀히 감독하겠습니다.
 
 하나금융지주의 안정적인 지배구조를 유지하기 위해 유능한 최고경영진을 육성하고 선임하는 경영승계계획을 마련하여 운영하도록 하며, 이사 후보 추천 및 이사 선임 절차를 공정하게 마련하여 적절한 이사회를 구성하고 운영하도록 노력하겠습니다.

금융 관련 법규 및 금융감독체계에 대한 이해를 바탕으로 소비자 리스크에 대한 분석과 관리를 통해 금융소비자를 보호하도록 노력하며, 바람직한 기업문화 정착과 ESG 정책 활성화를 통해 하나금융지주가 지속가능경영을 이루어 나갈 수 있도록 매진하겠습니다.

[사외이사 후보자 박동문]

본 후보는 코오롱상사에 평사원으로 입사해 코오롱인터스트리와 코오롱글로텍 등 다수 기업의 CEO를 역임하며 최고경영자로서의 경험을 체득하였습니다. 코오롱에서 34년간 근무하면서 영업에서부터 경영기획, 인사, 감사, 글로벌 부문에 이르기까지 전문경영인으로서 필요한 업무를 두루 경험하였고, 과거 코오롱인더스트리 대표이사 사장으로 재임 시 글로벌 기업과의 소송 건을 원만하게 해결했던 경험과 이를 통해 얻은 통찰력 등을 바탕으로 경영 현안에 대한 효과적이고 독립적인 의견을 경영진에게 개진하겠습니다. 금융지주회사의 이사회 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고, 이사회 활동에 대한 선관주의의무와 충실의무를 다하여 독립적이고 공정하게 업무를 수행하고 경영진에게 건설적인 비판과 아이디어를 제공하도록 노력하겠습니다.

하나금융그룹의 이해관계자(직원, 손님, 주주, 사회공동체)와 상생하면서 이들 모두의 가치를 안정적으로 증진시키기 위한 방향으로 회사의 목표와 경영전략을 수립하고, 경영진이 이사회 승인 사항에 따라 경영하는지 여부에 대해 본 후보자의 과거 최고경영자로서의 경험에 견주어 비판적으로 관리ㆍ감독하겠습니다.

하나금융지주의 안정적인 지배구조를 유지하기 위해 유능한 최고경영진을 육성하고 선임하는 경영승계계획을 마련하여 운영하도록 하고, 이사 후보 추천 및 이사 선임 절차를 공정하게 마련하여 적절한 이사회를 구성하고 운영하도록 노력하겠습니다.

금융 관련 법규 및 금융감독체계에 대한 이해를 바탕으로 금융소비자 보호를 위해 노력하며, 바람직한 기업문화 정착과 ESG 정책 활성화를 통해 하나금융지주가 지속가능경영을 이루어 나갈 수 있도록 노력하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[사외이사 후보자 박원구]

박원구 후보는 고려대 경영대학 기업경영연구원 연구교수로 재임 중인 회계 전문가로서 전문가적 식견과 풍부한 경험을 바탕으로 금융 동향 및 회사의 경영 현안 등에 합리적이고 이성적으로 의견을 개진하는 등 이사로서의 역할을 매우 훌륭하게 수행하였으며, 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고, 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위해 준법경영을 객관적으로 감시하고 있어 사외이사 후보로 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 김홍진]

 김홍진 후보는 한국예탁결제원 경영지원본부장, 재정경제부 금융정보분석원 기획행정실장, 재정경제부 감사담당관 등을 역임한 경제 전문 퇴임 관료로서 금융 산업 전반에 대한 풍부한 경험과 지식을 기초로 시장 동향, 타사 사례 등을 구체적으로 제시함과 더불어 이사회 의안으로 상정된 회사 경영전략, 경영실적 등에 대해 과거 경험을 바탕으로 적극적으로 의견을 개진하는 등 이사회 발전에 기여를 하고 있어 사외이사 후보로 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 양동훈]

 양동훈 후보는 동국대 회계학과 교수로 재임 중인 회계 전문가로서 미국 공인회계사(AICPA)이면서 한국회계학회장, 금융위원회 회계 개혁 태스크포스(TF) 위원, 금융감독원 회계제도실 자문교수 등을 역임하며 금융산업과 관련 동향에 관한 전문적인 지식을 보유하였고, 금융 분야에서 이론과 실제를 겸비한 객관적, 독립적인 판단 능력을 지니고 있어 금융회사에 대한 이해도가 높아 회사의 지속 발전 가능한 성장을 위해 경영진에 대하여 객관적이고 공정한 의견을 개진하는 등 이사회 발전에 큰 기여를 하고 있어 사외이사 후보로 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 허 윤]

 허 윤 후보는 서강대 국제대학원 교수로 재임 중인 경제 전문가로서 금융위원회 금융발전심의위원, 기획재정부 산하 국제금융발전심의위원회 국제협력분과 위원장 등을 역임하면서 금융산업 및 정책 동향 등에 전문적인 지식과 높은 식견을 보유하고 있습니다. 또한, 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위해 경영진에 대하여 독립적이고 공정한 의견을 개진할 뿐만 아니라 경영진 견제 기능을 충실히 수행하고 있어 사외이사 후보로 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 이정원]

 이정원 후보는 신한데이타시스템 대표이사 사장, 신한은행 부행장 등을 역임한 금융 전문가로서 최고경영자로서의 경력과 오랜 금융산업 종사 경험을 바탕으로 한 전문적인 지식과 높은 식견을 보유하고 있습니다. 또한, 하나은행 사외이사를 역임하면서 이사회 및 사외이사의 역할과 책임을 명확히 이해하고 있으며, 이를 바탕으로 회사 경영진에 대한 견제 및 감독 기능을 충실히 수행하고 있어 사외이사 후보로 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 권숙교]

 권숙교 후보는 우리에프아이에스 대표이사 사장을 역임한 정보기술 전문가로 금융위원회 금융발전 심의위원회 은행분과 위원, 금융보안원 자문위원, KB국민은행 사외이사, 한국신용정보원 비상임이사를 역임하는 등 금융 분야의ICT 부문 정책 방향과 업무에 대한 이해도가 높고, 디지털 트렌드에 대해 폭 넓은 식견을 보유하여 그룹의 디지털 전략에 기여할 것으로 기대됨과 더불어 사외이사로서 경영진에 대한 견제 및 감독 기능을 충실히 수행할 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천하였습니다.

[사외이사 후보자 박동문]

박동문 후보는 코오롱인더스트리, 코오롱아이넷, 코오롱글로텍 대표이사 사장을 역임한전문경영인으로서 코오롱인더스트리 대표이사 사장으로 재임 시 탁월한 경영성과를 인정받아 2017년11월 제31회 '섬유의 날' 금탑산업훈장을 받았습니다. 오랜 기간 동안 CEO로 회사를 경영해 온 경험과 통찰력을 바탕으로 회사가 당면한 경영 현안들에 대한 조언과 함께 해외 근무 경험을 통해 쌓은 글로벌 경영 노하우를 활용하여 그룹의 글로벌 시장 진출 전략에 기여할 것으로 기대되고, 회사 경영진에 대한 견제 및 감독 기능을 충실히 수행할 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천하였습니다.

[비상임이사 후보자 박성호]

박성호 후보는 하나은행 디지털리테일그룹 부행장, 하나은행 인도네시아 법인 은행장, 하나금융티아이 대표이사 사장, 하나금융지주 WM부문 부사장, 하나금융투자 WM그룹 부사장 등을 거치면서 대내외 경제 불확실성이 커지고 금융시장이 급변하는 상황에서 중요도가 커지고 있는 디지털과 글로벌, 자산관리 분야에 대한 풍부한 경험을 갖추어 조직에 활력을 불어넣을 최고 적임자로 판단되어 하나은행 임원후보추천위원회에서 차기 하나은행 대표이사 은행장으로 추천한 바, 동 후보는 하나금융지주 이사로서 직무를 수행하기에 충분하다고 판단되어 비상임이사로 추천하였습니다.

[사내이사 후보자 김정태]

김정태 후보는 금융업 전반에 걸친 오랜 경험과 전문지식을 바탕으로, 그룹 내 하나금융지주, 하나은행, 하나금융투자 등 주요 그룹사 최고경영자를 역임하는 동안 그룹의 안정적이고 지속적인 성장을 이루어 왔고, 매년 최고 실적을 경신하면서 직전 4개년 연속 2조원 이상의 그룹 연결 당기순이익을 달성하였으며 효율적인 경영을 통해 비용을 절감하면서 업계 정상급의 리스크 관리역량을 발휘하여 자산건정성을 우량하게 관리하는 등 위기 대응 역량을 강화하였습니다. 뿐만 아니라 하나손해보험 인수, 비은행계열사 유상증자 등을 통해 2025년까지 달성하기로 한 비은행계열사 수익 비중 30%를 조기에 달성하여 그룹 내 은행 중심의 수익 포트폴리오를 다변화함으로써 보다 안정적인 수익구조 기반을 구축하였습니다. 아울러 국공립어린이집 지원을 통한 보육지원과 사회혁신기업 일자리 지원 등을 통해 사회적 책임을 실천하였습니다.

전 세계가 코로나19 팬데믹으로 인해 경제의 불확실성이 지속되고, 빅테크 업체의 금융업 진출로 경쟁이 심화되는 상황 속에서 김정태 후보는 그룹이 나아갈 방향에 대해 플랫폼 금융, 글로벌 금융, 사회가치 금융이라는 명확한 비전을 제시함으로써 조직의 안정과 지속가능한 성장의 디딤돌을 마련할 수 있는 리더로 판단되어 대표이사 회장 후보로 추천하였습니다.

확인서

※ 기타 참고사항

당사 지배구조 공시규정 제 5조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및 전국은행연합회 홈페이지에 공시하였음을 알려드립니다.

확인서

확인서_이사1

확인서_이사2

확인서_이사3

확인서_이사4

확인서_이사5

확인서_이사6

확인서_이사7

확인서_이사8

확인서_이사9

확인서_이사10

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

□ 감사위원회 위원이 되는 사외이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

백태승

1952-12-29

사외이사

분리선출

해당사항 없음

사외이사후보추천위원회
및
감사위원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

백태승

하나금융지주

사외이사

1992. 3. ~ 2018. 2.

2010. 2. ~ 2013.12.

2010. 2. ~ 2014. 2.

2014.12. ~ 2020. 12.

2017. 2. ~ 현재

2018. 3. ~ 현재

2018. 3. ~ 현재

2020. 2. ~ 현재

- 연세대학교 법과대학, 
 법학전문대학원 교수

- 금융감독원 규제심사위원장

- 법무부 민법개정위원회

계약법, 채권법 개정 분과위원장

- 사단법인 한국인터넷법학회장

- 한국의료분쟁조정중재원 조정위원

- 하나금융지주 사외이사

- 연세대학교 법학전문대학원 명예교수

- 사단법인 한꿈 학교 이사장

해당사항없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

백태승
부
부
무

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 백태승]

본 후보자는 연세대학교 법학전문대학원 교수를 역임한 법률 전문가로서 서울 서부지방법원 조정위원, 국회 법제사법위원회 자문교수, 금융감독원 규제심사위원장 등을 역임하는 등 법률에 관한 해박한 지식과 실무 경험을 토대로 금융산업에서 발생하는 법률적 이슈에 대해 경영진에게 독립적인 의견을 개진하도록 하겠습니다. 또한, 금융지주회사의 이사회 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 이사회 활동에 대한 선관주의의무와 충실의무를 다하여 독립적이고 공정하게 업무를 수행하며 경영진에게 건설적인 비판과 아이디어를 제공하도록 노력하겠습니다.

하나금융그룹의 이해관계자(직원, 손님, 주주, 사회공동체)와 상생하면서 이들 모두의 가치를 안정적으로 증진시키기 위한 방향으로 회사의 목표와 경영전략을 수립하고, 경영진이 이사회 승인 사항에 따라 경영하는지 여부에 대해 본 후보자의 법률적인 식견과 함께 리스크관리위원과 감사위원으로서 직무를 수행한 경험을 바탕으로 면밀히 감독하겠습니다.

하나금융지주의 안정적인 지배구조를 유지하기 위해 유능한 최고경영진을 육성하고 선임하는 경영승계계획을 마련하여 운영하도록 하며, 이사 후보 추천 및 이사 선임 절차를 공정하게 마련하여 적절한 이사회를 구성하고 운영하도록 노력하겠습니다.

금융 관련 법규 및 금융감독체계에 대한 이해를 바탕으로 금융소비자 보호를 위해 노력하며, 바람직한 기업문화 정착과 ESG 정책 활성화를 통해 하나금융지주가 지속가능경영을 이루어 나갈 수 있도록 노력하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 백태승]

백태승 후보는 연세대학교 법학전문대학원 교수를 역임한 법률 전문가로서 한국은행 근무 경력을 보유하였고, 금융감독원 규제심사위원장을 역임하는 등 금융산업 및 금융규제 관련 동향 등에 전문적인 지식과 높은 식견을 보유하고 있어 당사 이사회 및 감사위원회에서 날카로운 지적과 법률적 의견 제시를 통해 회사 경영진에 대한 감독 기능을 훌륭히 수행하면서 공정한 의견을 개진하는 등 견제 기능을 충실히 수행할 것으로 판단되어 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보로 추천하였습니다.

※ 기타 참고사항

① 당사 지배구조 공시규정 제5조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및
 전국은행연합회 홈페이지에 공시하였음을 알려드립니다.

 ② 본 안건은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제5항에 따라 다른 이사와
 분리하여 선임하는 안건입니다.

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
감사위원회 위원인
이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

양동훈

1958-07-15

사외이사

부

해당사항 없음

감사위원후보추천위원회

이정원

1956-10-06

사외이사

부

해당사항 없음

감사위원후보추천위원회

박동문

1958-07-16

사외이사

부

해당사항 없음

감사위원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

양동훈

동국대학교

경영대학

회계학과

교수

2007. 3. ~ 현재

2009. 8. ~ 2011. 2.

2010.10. ~ 2012.12.

2016. 3. ~ 2018. 3

2017. 7. ~ 2018. 6.

2017.10. ~ 2018. 3.

2018. 3. ~ 현재

- 동국대학교 경영대학 회계학과 교수

- 동국대학교 경영대학장 겸 
 경영전문대학원장

- 오릭스저축은행 사외이사

- 케이티파워텔 사외이사

- 한국회계학회장

- 금융위원회 회계개혁 태스크포스(TF) 
 위원

- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

이정원

하나금융
지주

사외이사

2009. 2. ~ 2010. 3.

2010. 3. ~ 2010.12

2015.10. ~ 2017.10.

2018. 3. ~ 2019. 3.

2019. 3. ~ 현재

- 신한은행 여신심사그룹 부행장

- 신한데이타시스템(現 신한DS) 
 대표이사 사장

- 신한데이타시스템(現 신한DS) 고문

- 하나은행 사외이사

- 하나금융지주 사외이사

해당사항 없음

박동문

-

2010. 1. ~ 2011. 12.

2012. 1. ~ 2017.12

2012. 1. ~ 2015.12.

- 코오롱글로텍 대표이사사장 겸 
 코오롱아이넷 대표이사 사장

- 코오롱인더스트리 대표이사 사장

- 한국품질경영학회 명예회장

해당사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

양동훈
부
부
무

이정원
부
부
무

박동문
부
부
무

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[감사위원회 위원 후보자 양동훈]

양동훈 후보는 동국대 회계학과 교수로 재임 중인 회계 전문가로서 미국 공인회계사(AICPA)이면서 한국회계학회장, 금융위원회 회계 개혁 태스크포스(TF) 위원, 금융감독원 회계제도실 자문교수 등을 역임하며 금융산업과 관련 동향에 관한 전문적인 지식을 바탕으로 회사 현안에 대해 독립적인 입장에서 경영진에게 의견을 개진하였습니다.

금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행령에 따르면 감사위원회 구성 시 재무 또는 회계 전문가가1인 이상 필요하며, 경영진에 대하여 독립적이고 공정한 의견을 개진하는 견제 기능의 중요성과 감사위원회의 위상을 감안할 때 양동훈 후보자가 적임자로 판단되어 동 후보자를 감사위원회 위원 후보로 추천하였습니다.

[감사위원회 위원 후보자 이정원]

 이정원 후보는 신한데이타시스템 사장, 신한은행 부행장 등을 역임한 금융 전문가로서 최고경영자로서의 경력과 오랜 금융산업 종사 경험을 바탕으로 한 전문적인 지식과 높은 식견을 보유하고 있습니다. 또한, 금융회사의 메커니즘에 대해 명확히 이해하면서 과거 본인의 업무 경험을 통해 그룹의 현안에 대한 건설적인 비판과 대안을 제시하여 회사 경영진에 대한 견제 및 감독 기능을 충실히 수행할 것으로 판단되어 감사위원회 위원 후보로 추천하였습니다.

[감사위원회 위원 후보자 박동문]

 박동문 후보는 코오롱인더스트리 대표이사 사장 경력을 포함하여 오랜 기간 동안 CEO를 역임한 전문경영인으로서 회사가 당면한 경영 현안들에 대한 깊은 이해를 통해 회사 경영진에 대한 견제 및 감독 기능을 충실히 수행할 것으로 판단되어 감사위원회 위원 후보로 추천하였습니다.

확인서

확인서_감사위원1

확인서_감사위원2

확인서_감사위원3

확인서_감사위원4

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

해당사항 없습니다.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
10 ( 8 )

보수총액 또는 최고한도액
40억원

* 이와 별도로, 2021년 장기인센티브로 당사 주식을 
 기초로 한 성과연동주식보상(Performance Share)을 
 30,000주 범위 내에서 부여함.
* 총 보수의 부여 및 지급에 관한 사항은
 이사회에 위임함.

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
9 ( 8 )

실제 지급된 보수총액
1,816백만원

* 이와 별도로, 2016년 부여한 성과연동주식보상으로 
 1,343백만원을 지급함.

최고한도액
40억원

* 이와 별도로, 2020년 장기인센티브로 당사 주식을 
 기초로 한 성과연동주식보상(Performance Share)을 
 30,000주 범위 내에서 부여함.
* 총 보수의 부여 및 지급에 관한 사항은
 이사회에 위임함.

※ 기타 참고사항

해당사항 없습니다.