KB금융 — 의결권대리행사권유참고서류 (20210309)
제출인: KB금융

의결권대리행사권유참고서류
3.5
주식회사 KB금융지주

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2021년 3월 9일

권 유 자:
성 명: 주식회사 KB금융지주
주 소: 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 26
전화번호: 02)2073-2882

작 성 자:
성 명: 김재규
부서 및 직위: IR부/차장
전화번호: 02)2073-2844

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
주식회사
KB금융지주
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2021년 03월 09일
라. 주주총회일
2021년 03월 26일

마. 권유 시작일
2021년 03월 12일
바. 권유업무
 위탁 여부
미위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
주주총회 의사정족수 확보

나. 전자위임장 여부
해당사항 없음
(관리기관)
-

(인터넷 주소)
-

다. 전자/서면투표 여부
둘다 가능
(전자투표 관리기관)
한국예탁결제원

(전자투표 인터넷 주소)
(인터넷) https://evote.ksd.or.kr
(모바일) https://evote.ksd.or.kr/m

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 이사의선임

□ 감사위원회위원의선임

□ 이사의보수한도승인

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

성명
(회사명)
주식의
종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

주식회사
KB금융지주
보통주
26,173,585
6.29
본인
자기주식

주) 상법 제369조 제2항에 의거 자기주식은 의결권이 없음

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항 

(기준일 : 2020년 12월 31일)

성명
(회사명)
권유자와의
관계
주식의
종류
소유주식수
소유 비율
회사와의
관계
비고

윤종규
대표이사
보통주
21,000
0.01
대표이사
-

선우석호
사외이사
보통주
1,300
0.00
사외이사
-

Stuart B. Solomon
사외이사
-
-
-
사외이사
-

최명희
사외이사
-
-
-
사외이사
-

정구환
사외이사
-
-
-
사외이사
-

김경호
사외이사
-
-
-
사외이사
-

권선주
사외이사
-
-
-
사외이사
-

오규택
사외이사
-
-
-
사외이사
-

허 인
기타비상무이사
보통주
13,500
0.00
기타비상무이사
-

양종희
부회장
보통주
914
0.00
임원
-

이창권
부사장
보통주
2,010
0.00
임원
-

이환주
부사장
보통주
3,027
0.00
임원
-

임필규
부사장
보통주
1,005
0.00
임원
-

이우열
부사장
보통주
1,900
0.00
임원
-

한동환
부사장
보통주
1,100
0.00
임원
-

맹진규
전무
보통주
828
0.00
임원
-

권봉중
상무
보통주
286
0.00
임원
-

오병주
상무
보통주
496
0.00
임원
-

서혜자
상무
보통주
1,090
0.00
임원
-

최석문
상무
보통주
810
0.00
임원
-

권순범
상무
보통주
1,500
0.00
임원
-

김성현
부문장
보통주
15,468
0.00
임원
-

박정림
부문장
보통주
3,150
0.00
임원
-

이동철
부문장
보통주
3,325
0.00
임원
-

김영길
부문장
보통주
503
0.00
임원
-

김운태
부문장
보통주
1,417
0.00
임원
-

김진영
총괄
보통주
750
0.00
임원
-

윤진수
총괄
보통주
100
0.00
임원
-

육창화
총괄
보통주
367
0.00
임원
-

허상철
총괄
보통주
521
0.00
임원
-

최재영
총괄
보통주
700
0.00
임원
-

우상현
총괄
보통주
348
0.00
임원
-

하 정
총괄
보통주
-
-
임원
-

성채현
총괄
보통주
7,224
0.00
임원
-

박찬용
실장
보통주
730
0.00
임원
-

전성표
부장
보통주
770
0.00
임원
-

조영서
소장
보통주
-
-
임원
-

계
-
86,139
0.02
-
-

주1) 권유자의 특별관계자는 공시일 현재(2021. 3. 9) 기준이며, 주식 소유 수량은 2020.12.31(주주명부
 폐쇄일) 기준임

주2) 상기 소유 주식수는 우리사주조합 조합원계정 주식수를 포함하여 기재한 것으로 '자본시장과 
 금융투자업에 관한 법률' 제173조에 의한 임원 등의 특정증권 등 소유상황보고서 상 소유 주식수

와는 상이할 수 있음
주3) 상기 소유 비율은 자기주식을 제외한 의결권 있는 발행주식총수 대비 비율임

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명
(회사명)
주식의
종류
소유
주식수
회사와의
관계
권유자와의
관계
비고

김민석
(KB금융지주)
보통주
417
직원
직원
-

김재규
(KB금융지주)
보통주
76
직원
직원
-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명
(회사명)
구분
주식의
종류
주식
소유수
회사와의
관계
권유자와의
관계
비고

-
해당사항없음
-
-
-
-
-

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회
소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2021년 03월 09일
2021년 03월 12일
2021년 03월 26일
2021년 03월 26일

※ 권유 종료일은 2021년 3월 26일(금) 제13기 정기주주총회 개시 전까지임

나. 피권유자의 범위

기준일(2020년 12월 31일) 현재 주주명부상 모든 주주

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

(주의) 의결권 대리행사 권유를 하는 취지 및 중요내용에 대해 객관적ㆍ확정적 사실에 근거하여 1,000자 이내로 간략하게 기재. 허위사실이나 확정되지 않은 사실 등 투자자의 오해를 발생시킬 우려가 있는 내용은 기재하여서는 아니됨.

주주총회 의사정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
해당사항 없음

전자위임장 수여기간
-

전자위임장 관리기관
-

전자위임장 수여
인터넷 홈페이지 주소
-

기타 추가 안내사항 등
-

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
O

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
X

전자우편으로 위임장 용지 송부
O

주주총회 소집 통지와 함께 송부
(발행인에 한함)
O

전자우편전송에대한피권유자의의사표시확보여부및확보계획

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

ㆍ이메일 또는 전화 등의 방법으로 당사에 위임장 용지 등을 요청한 피권유자에 한해
 전자우편으로 발송

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

- 위임장 접수처
 (07332) 서울시 영등포구 의사당대로 141 신관 18층
 (주)KB금융지주 IR부 주주총회 담당자
- 우편접수 여부 : 가능
- 접수기간 : 2021년 3월 12일(금) ~ 2021년 3월 26일(금) 제13기 정기주주총회 개시 전

다. 기타 의결권 위임의 방법

해당사항 없음

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2021년 3월 26일 오전 10시

장 소
서울시 영등포구 국제금융로8길 26 국민은행 여의도본점 4층 강당

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
전자투표 가능

전자투표 기간
2021년 3월 16일(화) ~ 2021년 3월 25일(목)

전자투표 관리기관
한국예탁결제원

인터넷 홈페이지 주소
- 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr
- 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

기타 추가 안내사항 등
- 전자투표 행사기간
 ㆍ2021년 3월 16일(화) 09시 ~ 2021년 3월 25일(목) 17시
 (기간 중 24시간 이용가능)
- 주주확인용 인증서의 종류
 ㆍ코스콤 증권거래용 인증서, 금융결제원 개인용도
 제한용 인증서 등

※ 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출
 되는 경우 이미 행사된 투표는 기권으로 처리함
※ 전자투표와 서면투표에 의한 의결권 행사를 이중으로
 하지 말아야 하며, 중복투표 확인시 최후에 행사한
 의결권이 유효한 것으로 함

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
서면투표 가능

서면투표 기간
2021년 3월 11일(목) ~ 2021년 3월 25일(목)

서면투표 방법

우편으로 발송한 "제13기 정기주주총회 서면투표용지"에 안건별로 찬반을 표시하시고 인감날인 후 회송용 봉투에 넣어 주주총회 전일(2021년 3월 25일)까지
(주)KB금융지주IR부에 도착되도록
우편으로 송부

기타 추가 안내사항 등
- 서면투표용지 송부처
 (07332) 서울시 영등포구 의사당대로 141 KB국민은행
 신관 18층 (주)KB금융지주 IR부 주주총회 담당자

※ 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출
 되는 경우 이미 행사된 투표는 기권으로 처리함
※ 전자투표와 서면투표에 의한 의결권 행사를 이중으로
 하지 말아야 하며, 중복투표 확인시 최후에 행사한
 의결권이 유효한 것으로 함

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

- 신종코로나바이러스감염증 관련하여 불가피하게 주주총회 장소를 변경하는 경우,
 이 내용을 금융감독원 전자공시 시스템(http://dart.fss.or.kr) 및 당사 홈페이지
 (https://www.kbfg.com)에 공지할 예정이오니 참고하시기 바랍니다.

- 신종코로나바이러스감염증이 지속됨에 따라 (주)KB금융지주는 주주님들의 안전을
 위하여 주주총회장에 참석하는 모든 분들을 대상으로 발열체크를 진행할 예정이며,
 참석하시는 주주님들의 마스크 착용을 당부드리오니 협조하여 주시기 바랍니다.
 발열 또는 기타 감염의심증상을 나타내거나 마스크를 착용하지 않으신 주주님은 
 주주총회장 출입이 제한되실 수 있습니다.

- 신종코로나바이러스 감염 전파 등 주주총회 안전에 대해 우려하시는 주주님들은
 전자투표 및 서면투표를 통해서 의결권을 행사하실 수 있으며, 당사 주주총회는 
 온라인(소집통지서 참조)으로도 생중계될 예정이오니 이점 참고하시기 바랍니다.
 또한, 주주총회 안건 관련 문의나 의견이 있으신 주주님께서는 서면투표용지 하단의
 <안건 관련 의견 및 문의사항>에 기재하여 주시면 주주총회 진행에 참고하도록
 하겠습니다.

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

제1호 의안 : 2020 회계연도(2020.1.1~2020.12.31) 재무제표
 (연결재무제표 포함) 및 이익배당(안) 승인의 건

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

KB금융그룹은 예기치 못한 코로나19로 인해 국내외적으로 불안한 경제상황이 지속되는 어려운 경영환경에도 불구하고, '고객의 행복'과 '더 나은 세상'을 만들기 위해 조직의 역량을 강화하는데 더욱 집중하였습니다.

기 인수한 KB손해보험과 KB증권, 그리고 KB캐피탈과의 시너지를 강화하면서 그룹에 성공적으로 안착하는데 주력하였으며, 푸르덴셜생명 인수에 성공함으로써 취약했던 생명보험 부문의 경쟁력을 강화하였습니다. 또한 캄보디아 프라삭, 인도네시아 부코핀은행 등 글로벌영역에서의 M&A를 통해 미래 수익 기반을 확보하는 등 균형잡힌 포트폴리오를 지닌 리딩금융그룹으로서의 기반을 구축하게 되었습니다.

뿐만 아니라 고객 편의와 이익을 최우선 가치로 하여 상품과 서비스 측면에서의 혁신도 지속적으로 추진하고 있습니다. 또한 빅테크, 핀테크와의 고객접점 경쟁에서 주도권을 확보하기 위한 Payment 경쟁력과 자산관리 역량 등 그룹 차원의 대응도 강화하고 있습니다.

한편, 그룹 차원의 ESG 위원회를 신설하고, '탈석탄 금융'을 선언하는 등 국내 금융그룹 중 가장 선제적이고 모범적인 ESG 경영의 틀을 만들어 경쟁사와 차별화된 ESG부문의 리더십을 확고히 하는 일에도 그룹의 역량을 집중하고 있습니다.

나. 당해 사업연도의 재무상태표ㆍ포괄손익계산서ㆍ이익잉여금처분계산서(안)ㆍ
 자본변동표ㆍ현금흐름표

※ 아래의 재무제표는 (주)KB금융지주의 별도 및 연결 재무제표이며, 주석 및 외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 되는 당사의 별도 및 연결 감사보고서를 참조하시기 바랍니다

(1) 재무제표

1) 재 무 상 태 표

제 13 기말 : 2020년 12월 31일 현재

제 12 기말 : 2019년 12월 31일 현재

주식회사 KB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 13(당)기말
제 12(전)기말

자 산

Ⅰ. 현금 및 예치금

23,084

18,537

Ⅱ. 당기손익-공정가치 측정 금융자산

474,262

413,909

Ⅲ. 상각후원가 측정 대출채권

179,542

120,000

Ⅳ. 종속기업투자

26,519,880

24,162,116

Ⅴ. 유형자산

7,730

4,170

Ⅵ. 무형자산

13,267

11,092

Ⅶ. 이연법인세자산

3,189

7,526

Ⅷ. 기타자산

887,537

609,286

자 산 총 계

28,108,491

25,346,636

부 채

Ⅰ. 차입부채

100,000

-

Ⅱ. 사채

6,128,043

5,543,446

Ⅲ. 순확정급여부채

59

437

Ⅳ. 당기법인세부채
716,473

417,414

Ⅴ. 기타부채

178,296

203,440

부 채 총 계

7,122,871

6,164,737

자 본

Ⅰ. 자본금
2,090,558

2,090,558

Ⅱ. 신종자본증권
1,695,778

399,085

Ⅲ. 자본잉여금
14,754,747

14,742,814

Ⅳ. 기타포괄손익누계액
(8,032)

(7,664)

Ⅴ. 이익잉여금
3,588,757

3,093,294

Ⅵ. 자기주식
(1,136,188)

(1,136,188)

자 본 총 계

20,985,620

19,181,899

부 채 및 자 본 총 계

28,108,491

25,346,636

2) 포 괄 손 익 계 산 서

제 13 기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제 12 기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 13(당) 기
제 12(전) 기

Ⅰ. 순이자손익

(124,393)

(118,045)

1. 이자수익
8,044

8,020

상각후원가 측정 금융상품 이자수익
3,788

5,215

당기손익-공정가치 측정 금융상품 이자수익
4,256

2,805

2. 이자비용
(132,437)

(126,065)

Ⅱ. 순수수료손익

(8,338)

(6,283)

1. 수수료수익
841

847

2. 수수료비용
(9,179)

(7,130)

Ⅲ. 당기손익-공정가치 측정 금융상품순손익

12,663

15,947

IV. 기타영업손익

1,571,239

926,934

V. 일반관리비

(71,854)

(71,171)

VI. 신용손실충당금반영전 영업손익

1,379,317

747,382

VII. 신용손실충당금 전입액

(465)

-

Ⅷ. 영업이익

1,378,852

747,382

Ⅸ. 영업외손익

514

(541)

X. 법인세비용차감전순이익

1,379,366

746,841

XI. 법인세수익(비
용)

49

(854)

XII. 당기순이익

1,379,415

745,987

XIII. 법인세비용차감후 당기기타포괄손익

(368)

(520)

당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익

(368)

(520)

1. 순확정급여부채의 재측정요소
(368)

(520)

XIV. 당기총포괄이익

1,379,047

745,467

XV. 주당이익

기본주당이익

3,482원

1,891원

희석주당이익

3,438원

1,877원

3) 이익잉여금처분계산서(안)

제 13 기 :
2020년 01월 01일
부터
제 12 기 :
2019년 01월 01일
부터

2020년 12월 31일
까지
2019년 12월 31일
까지

처분예정일 :

2021년
03월 26일

처분확정일 :
2020년 03월 20일

(단위 : 백만원)

과 목
제 13(당) 기
제 12(전) 기

Ⅰ. 미처분이익잉여금

2,045,176

1,624,029

1. 전기이월미처분이익잉여금
688,621

984,555

2. 당기순이익
1,379,415

745,987

3. 자기주식 소각
-

(100,000)

4. 신종자본증권 배당
(22,860)

(6,513)

Ⅱ. 임의적립금 등의 이입액

-

283

1. 대손준비금
-

283

Ⅲ. 이익잉여금처분액

828,574

935,691

1. 이익준비금
137,942

74,599

2. 대손준비금
979

-

3. 배당금
689,653

861,092

가. 현금배당(주당배당금(률))

당기: 1,770원(35.4%)

 전기: 2,210원(44.2%)

689,653

861,092

Ⅳ. 차기이월미처분이익잉여금

1,216,602

688,621

4) 자 본 변 동 표

제 13 기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제 12 기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
자 본 금
신종
자본증권
자 본
잉여금
기타포괄
손익누계액
이 익
잉여금
자기주식
총 계

2019.1.1 (전기초)
2,090,558
-
14,742,814
(7,144)
3,213,556
(968,549)
19,071,235

총포괄이익

당기순이익
-
-
-
-
745,987
-
745,987

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
(520)
-
-
(520)

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
-
(759,736)
-
(759,736)

신종자본증권발행
-
399,085
-
-
-
-
399,085

신종자본증권배당
-
-
-
-
(6,513)
-
(6,513)

자기주식 취득 및 소각
-
-
-
-
(100,000)
(167,639)
(267,639)

2019.12.31 (전기말)
2,090,558
399,085
14,742,814
(7,664)
3,093,294
(1,136,188)
19,181,899

2020.1.1(당기초)
2,090,558
399,085
14,742,814
(7,664)
3,093,294
(1,136,188)
19,181,899

총포괄이익

당기순이익
-
-
-
-
1,379,415
-
1,379,415

순확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(368)
-
-
(368)

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
-
(861,092)
-
(861,092)

교환사채 교환권대가
-
-
11,933
-
-
-
11,933

신종자본증권발행
-
1,296,693
-
-
-
-
1,296,693

신종자본증권배당
-
-
-
-
(22,860)
-
(22,860)

2020.12.31 (당기말)
2,090,558
1,695,778
14,754,747
(8,032)
3,588,757
(1,136,188)
20,985,620

5) 현 금 흐 름 표

제 13 기 : 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제 12 기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 13(당) 기
제 12(전) 기

Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름

1,389,345

745,713

1. 당기순이익
1,379,415

745,987

2. 손익조정사항
13,888

13,966

(1) 감가상각비 및 상각비
4,357

5,093

(2) 신용손실충당금전입액
465

-

(3) 주식보상비용
4,034

4,259

(4) 순이자손익
3,705

4,727

(5) 당기손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익
2,606

(2,322)

(6) 외화환산손익
(117)

-

(7) 기타손익
(1,162)

2,209

3. 자산ㆍ부채의 증감
(3,958)

(14,240)

(1) 이연법인세자산
4,477

854

(2) 기타자산
(4,631)

(4,270)

(3) 기타부채
(3,804)

(10,824)

Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름

(2,494,020)

(300,609)

1. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 취득
(4,872,350)

(2,180,000)

2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 처분
4,809,391

2,057,592

3. 종속기업투자의 취득
(2,347,543)

(100,000)

4. 상각후원가 측정 대출채권의 증가
(60,000)

(70,000)

5. 유형자산의 취득
(5,370)

(4,771)

6. 유형자산의 처분
-

13

7. 무형자산의 취득
(2,321)

(1,848)

8. 무형자산의 처분
-

41

9. 보증금의 순증감
(12,678)

(1,265)

10. 기타투자활동
(3,149)

(371)

Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름

1,109,222

(770,869)

1. 차입부채의 차입
440,000

418,705

2. 차입부채의 상환
(340,000)

(717,026)

3. 사채의 발행
1,537,091

1,037,656

4. 사채의 상환
(940,000)

(868,154)

5. 배당금의 지급
(861,092)

(759,736)

6. 리스부채의 원금상환
(610)

(569)

7. 자기주식의 취득
-

(274,317)

8. 신종자본증권의 발행
1,296,693

399,085

9. 신종자본증권 배당금지급
(22,860)

(6,513)

Ⅳ. 현금 및 현금성자산의 순증감 (I+II+III)

4,547

(325,765)

Ⅴ. 기초 현금 및 현금성자산

18,534

344,299

Ⅵ. 기말 현금 및 현금성자산

23,081

18,534

(2) 연결재무제표

1) 연결재무상태표

제13기말 : 2020년

12월 31일 현재

제12기말 : 2019년 12월 31일 현재

주식회사 KB금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 13(당)기말
제12(전)기말

자 산

Ⅰ. 현금 및 예치금
25,608,842

20,837,878

II. 당기손익-공정가치 측정 금융자산
61,035,455

53,549,086

III. 파생금융자산
5,545,385

3,190,673

Ⅳ. 상각후원가 측정 대출채권
377,166,984

339,684,059

Ⅴ. 투자금융자산
98,695,426

71,782,606

Ⅵ. 관계기업 및 공동기업 투자
771,435

598,240

Ⅶ. 유형자산
5,433,554

5,067,377

Ⅷ. 투자부동산
2,533,539

2,827,988

IX. 무형자산
3,351,133

2,737,813

X. 순확정급여자산
2,845

946

XI. 당기법인세자산
109,772

19,095

XII. 이연법인세자산
65,058

3,597

XIII. 매각예정자산
197,727

23,151

XIV. 기타자산
30,155,037

18,215,608

자 산 총 계

610,672,192

518,538,117

부 채

Ⅰ. 당기손익-공정가치 측정 금융부채

11,810,058

15,368,153

Ⅱ. 파생금융부채

5,222,897

3,007,341

Ⅲ. 예수부채

338,580,220

305,592,771

Ⅳ. 차입부채

49,827,156

37,818,860

Ⅴ. 사채

62,760,687

50,935,583

Ⅵ. 충당부채

714,903

527,929

Ⅶ. 순확정급여부채

248,226

253,989

Ⅷ. 당기법인세부채

764,981

432,431

IX. 이연법인세부채

1,162,286

777,793

X. 보험계약부채

54,415,296

34,966,683

XI. 기타부채

41,804,023

29,737,259

부 채 총 계

567,310,733

479,418,792

자 본

Ⅰ. 지배기업주주지분

42,503,676

38,533,918

1. 자본금
2,090,558

2,090,558

2. 신종자본증권
1,695,988

399,205

3. 자본잉여금
16,723,589

17,122,777

4. 기타포괄손익누계액

612,337

348,021

5. 이익잉여금
22,517,392

19,709,545

6. 자기주식
(1,136,188)

(1,136,188)

Ⅱ. 비지배지분
857,783

585,407

자 본 총 계

43,361,459

39,119,325

부 채 와 자 본 총 계

610,672,192

518,538,117

2) 연결포괄손익계산서

제13기

: 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제12기

: 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 13(당)기
제 12(전)기

Ⅰ. 순이자이익

9,722,274

9,196,787

1. 이자수익
14,485,747

14,639,187

기타포괄손익-공정가치 측정 및 상각후원가 측정 금융 상품 이자수익
13,826,382

13,935,124

당기손익-공정가치 측정 금융상품 이자수익
659,365

704,063

2. 이자비용
(4,763,473)

(5,442,400)

II. 순수수료이익

2,958,939

2,355,004

1. 수수료수익
4,527,024

3,879,247

2. 수수료비용
(1,568,085)

(1,524,243)

Ⅲ. 순보험손익

299,993

299,512

1. 보험수익
14,386,640

12,317,182

2. 보험비용
(14,086,647)

(12,017,670)

Ⅳ. 당기손익-공정가치 측정 금융상품순손익

1,011,366

643,872

1. 당기손익조정접근법 조정전 순손익
1,221,610

912,187

2. 당기손익조정접근법 조정 손익
(210,244)

(268,315)

V. 기타영업손익

(1,499,930)

(1,063,324)

VI. 일반관리비

(6,833,152)

(6,271,017)

Ⅶ. 신용손실충당금 반영전 영업이익

5,659,490

5,160,834

VIII. 신용손실충당금전입액

(1,043,498)

(670,185)

IX. 영업이익

4,615,992

4,490,649

Ⅹ. 영업외손익

145,640

43,337

1. 관계기업 및 공동기업 투자손익
(43,750)

16,451

2. 기타영업외손익
189,390

26,886

XI. 법인세비용차감전순이익

4,761,632

4,533,986

XII. 법인세비용

(1,259,351)

(1,220,787)

XⅢ. 당기순이익

3,502,281

3,313,199

XIV. 법인세비용차감후기타포괄손익

475,319

152,023

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익

820,573

(84,633)

1. 순확정급여부채의 재측정요소
(10,385)

(55,827)

2. 관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분
(1)

(105)

3. 기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품 관련 손익
822,140

(17,329)

4. 당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험변동손익
8,819

(11,372)

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 포괄손익

(345,254)

236,656

1. 외환차이
(187,283)

37,861

2. 기타포괄손익-공정가치 측정 채무상품 관련 손익
(356,572)

35,490

3. 관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분
(6,846)

7,800

4. 현금흐름위험회피수단의 손익
(1,264)

(33,182)

5. 해외사업장순투자위험회피수단의 손익
64,269

(8,900)

6. 특별계정 기타포괄손익
(9,683)

3,364

7. 손익변동성 조정손익
152,125

194,223

XV. 당기총포괄이익

3,977,600

3,465,222

당기순이익의 귀속

3,502,281

3,313,199

지배기업주주지분순이익
3,455,151

3,311,828

비지배지분순이익
47,130

1,371

당기총포괄이익의 귀속

3,977,600

3,465,222

지배기업주주지분총포괄이익
3,956,113

3,463,567

비지배지분총포괄이익
21,487

1,655

XVI. 주당이익

기본주당이익

8,809원

8,451원

희석주당이익

8,697원

8,389원

3) 연결자본변동표

제13기

: 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제12기

: 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과목
지배기업 주주지분
비지배지분
총계

자본금
신종자본
증권
자본잉여금
기타포괄
손익누계액
이익잉여금
자기주식

2019.1.1 (전기초)
2,090,558
-
17,121,660
177,806
17,282,441
(968,549)
9,111
35,713,027

당기총포괄이익

당기순이익
-
-
-
-
3,311,828
-
1,371
3,313,199

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
(55,827)
-
-
-
(55,827)

외환차이
-
-
-
37,577
-
-
284
37,861

기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익 및 이익잉여금 대체
-
-
-
36,637
(18,475)
-
-
18,162

관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분
-
-
-
7,695
-
-
-
7,695

현금흐름위험회피수단의 손익
-
-
-
(33,182)
-
-
-
(33,182)

해외사업장순투자위험회피수단의 손익
-
-
-
(8,900)
-
-
-
(8,900)

특별계정기타포괄손익
-
-
-
3,364
-
-
-
3,364

당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험 변동손익
-
-
-
(11,372)
-
-
-
(11,372)

손익변동성 조정손익
-
-
-
194,223
-
-
-
194,223

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
-
(759,736)
-
-
(759,736)

신종자본증권 발행
-
399,205
-
-
-
-
574,580
973,785

신종자본증권 배당
-
-
-
-
(6,513)
-
-
(6,513)

자기주식 취득 및 소각
-
-
-
-

(100,000)

(167,639)
-
(267,639)

기타
-
-
1,117
-
-
-
61
1,178

2019.12.31 (전기말)
2,090,558
399,205
17,122,777
348,021
19,709,545
(1,136,188)
585,407
39,119,325

2020.1.1 (당기초)
2,090,558
399,205
17,122,777
348,021
19,709,545
(1,136,188)
585,407
39,119,325

당기총포괄이익

당기순이익
-
-
-
-
3,455,151
-
47,130
3,502,281

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
(10,096)
-
-
(289)
(10,385)

외환차이
-
-
-
(162,906)
-
-
(24,377)
(187,283)

기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익 및 이익잉여금 대체
-
-
-
229,899
236,648
-
(979)
465,568

관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분
-
-
-
(6,847)
-
-
-
(6,847)

현금흐름위험회피수단의 손익
-
-
-
(1,264)
-
-
-
(1,264)

해외사업장순투자위험회피수단의 손익
-
-
-
64,269
-
-
-
64,269

특별계정기타포괄손익
-
-
-
(9,683)
-
-
-
(9,683)

당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험 변동손익
-
-
-
8,819
-
-
-
8,819

손익변동성 조정손익
-
-
-
152,125
-
-
-
152,125

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
-
(861,092)
-
-
(861,092)

신종자본증권 발행
-
1,296,783
-
-
-
-
-
1,296,783

신종자본증권배당
-
-
-
-
(22,860)
-
(25,658)
(48,518)

사업결합관련 비지배지분변동
-
-
-
-
-
-
247,008
247,008

기타
-
-
(399,188)
-
-
-
29,541
(369,647)

2020.12.31 (당기말)
2,090,558
1,695,988
16,723,589
612,337
22,517,392
(1,136,188)
857,783
43,361,459

4) 연결현금흐름표

제13기

: 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제12기

: 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 13(당)기
제 12(전)기

Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름

(11,540,694)

9,400,706

1. 당기순이익
3,502,281

3,313,199

2. 손익조정사항
4,826,173

3,405,812

(1) 당기손익-공정가치측정금융상품순손익
(566,447)

(438,567)

(2) 위험회피목적 파생금융상품 순손익
(52,696)

(3,835)

(3) 파생금융상품공정가치평가충당금환입액
(3,198)

282

(4) 신용손실충당금전입액
1,043,498

670,185

(5) 투자금융자산순손익
(278,805)

(206,192)

(6) 관계기업 및 공동기업 투자손익
43,750

(16,451)

(7) 감가상각비 및 상각비
874,911

784,431

(8) VOBA상각비
173,866

192,459

(9) 유무형자산기타순손익
(124,218)

(33,238)

(10) 주식보상비용
49,364

49,418

(11) 책임준비금전입액
2,709,818

1,546,271

(12) 확정급여형퇴직급여
235,231

231,913

(13) 순이자손익
458,210

313,550

(14) 외화환산손익
(116,786)

(74,488)

(15) 염가매수차익
(145,067)

-

(16) 기타 손익
524,742

390,074

3. 자산ㆍ부채의 증감
(19,869,148)

2,681,695

(1) 당기손익-공정가치측정금융자산
(7,139,647)

(916,415)

(2) 파생금융상품
(38,376)

(644,342)

(3) 기타포괄손익-공정가치측정 대출채권
81,803

15,536

(4) 상각후원가측정 대출채권
(31,126,636)

(21,681,258)

(5) 당기법인세자산
(54,539)

(9,091)

(6) 이연법인세자산
(15,108)

803

(7) 기타자산
(9,126,046)

(3,668,385)

(8) 당기손익-공정가치측정금융부채
(3,247,108)

(77,231)

(9) 예수부채
27,381,662

28,480,993

(10) 당기법인세부채
323,313

(266,204)

(11) 이연법인세부채
(125,066)

235,209

(12) 기타부채
3,216,600

1,212,080

Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름

(10,988,410)

(12,334,424)

1. 위험회피목적 파생금융상품의 순 현금흐름
(64,177)

(206,680)

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산의 처분
14,169,758

11,364,615

3. 당기손익-공정가치측정 금융자산의 취득
(13,923,371)

(12,359,886)

4. 투자금융자산의 처분
83,143,443

69,489,132

5. 투자금융자산의 취득
(92,206,817)

(79,083,472)

6. 관계기업투자의 처분
210,266

26,185

7. 관계기업투자의 취득
(515,342)

(92,200)

8. 유형자산의 처분
6,465

12,786

9. 유형자산의 취득
(424,862)

(608,736)

10. 투자부동산의 처분
646,263

94,207

11. 투자부동산의 취득
(53,196)

(806,088)

12. 무형자산의 처분
14,303

14,694

13. 무형자산의 취득
(182,859)

(333,557)

14. 종속기업 변동에 따른 순현금흐름
(1,951,245)

91,592

15. 기타
142,961

62,984

Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름

25,262,276

2,277,608

1. 위험회피목적 파생금융상품의 순현금흐름
(16,202)

(28,631)

2. 차입부채의 순증감
10,683,659

5,027,313

3. 사채의 증가
119,705,016

93,655,747

4. 사채의 감소
(107,760,800)

(96,145,669)

5. 신탁계정미지급금의 증감
2,326,495

(68,648)

6. 보통주 배당 지급
(861,092)

(759,736)

7. 신종자본증권 배당 지급
(22,860)

(6,513)

8. 자기주식취득
-

(274,317)

9. 신종자본증권 발행
1,296,783

399,205

10. 비지배지분의 증감
(25,658)

574,580

11. 리스부채의 원금상환
(235,498)

(229,750)

12. 기타
172,433

134,027

Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과

(171,805)

137,019

Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 순증감 (I+II+III+Ⅳ)

2,561,367

(519,091)

Ⅵ. 기초 현금 및 현금성자산

6,123,725

6,642,816

Ⅶ. 당기말 현금 및 현금성자산

8,685,092

6,123,725

(3) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

- 상기 (1) 재무제표 중 3) 이익잉여금처분계산서(안) 참조

□ 이사의 선임

제2호 의안 : 이사 선임의 건(사외이사 4명 선임)

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자
성명
생년월일
사외이사
후보자여부
감사위원회의 위원인
이사 분리선출 여부
최대주주와의
관계
추천인

제2-1호 의안
Stuart B. Solomon
1949.7.17
사외이사후보
해당사항 없음
-
사외이사후보추천위원회

제2-2호 의안

선우석호
1951.9.16

사외이사후보

해당사항 없음

-

사외이사후보추천위원회

제2-3호 의안
최명희
1952.2.22

사외이사후보

해당사항 없음

-

사외이사후보추천위원회

제2-4호 의안

정구환
1953.9.30

사외이사후보

해당사항 없음

-

사외이사후보추천위원회

총 ( 4 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의 최근
3년간 거래내역

기간
내용

제2-1호
의안

Stuart B.
Solomon
(재선임)
임기 1년

-
2009.9~2011.12

메트라이프 생명보험 회장

해당사항 없음

제2-2호
의안

선우석호
(재선임)
임기 1년

홍익대학교
경영대학
초빙교수

2011.4~2011.10

국무총리실산하 금융감독혁신 T/F 위원

해당사항 없음

2006.11~2012.4

(주)엘지패션 사외이사

2002.5~2014.2

한국기업지배구조원(CGS) 연구위원/위원장

2002.3~2014.12

외교통상부 민간자문위원회 금융서비스분과 민간자문위원

2003.12~2017.2

신용보증기금 자금운용심의회 위원

1991.3~2017.2
홍익대학교 경영대학 조교수/부교수/교수, 경영대학원장

2017.3~2018.2

(사)한국금융연구원 비상임연구위원

2017.3~2019.2

서울대학교 경영대학 객원교수(재무, 금융담당)

2016.12~2020.12

한국자산관리공사 사장자문위원회 위원

2018.3~현재

(사)한국금융연구원
경영자문위원회 위원

2017.3~현재

홍익대학교 경영대학 초빙교수

제2-3호
의안

최명희
(재선임)
임기 1년

내부통제
평가원
부원장

2009.3~2011.3

한국외환은행 부행장(옴부즈만)

해당사항 없음

2005.3~2011.4
금융위원회 자체평가위원

2014.3~2017.3

㈜기가레인 상근감사

2011.10~현재
내부통제평가원 부원장

제2-4호
의안

정구환
(재선임)
임기 1년

공증인가
법무법인
남부제일
공동대표
변호사

2013.4~2014.8

한국의료분쟁조정 중재원 상임조정위원

해당사항 없음

2016.5~2017.12

공증인가 법무법인 남부제일 구성원 변호사

2017.12~2019.9

공증인가 법무법인 남부제일 대표 변호사

2019.9~현재

공증인가 법무법인 남부제일 공동대표 변호사

다. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

후보자성명
직무수행계획

Stuart B.
Solomon

장기간의 외국계 금융사 대표이사로서 쌓은 경험과 노하우를 통해 그룹 지배구조의 안정성과 투명성이 지속될 수 있도록 전문적이고 실질적인 의견을 제시하겠습니다.

그룹의 비은행 강화 포트폴리오 전략에 대해 보험업을 비롯한 비은행 계열사들의 시너지 활성화 방안을 모색하여 그룹의 균형적인 성장으로 이어질 수 있도록 하겠습니다.

해외 현지 금융시장에 대한 국제 감각과 글로벌 트렌드를 반영하여 그룹의 글로벌 전략방향이 구체화될 수 있도록 조언하고 점검하겠습니다.

이사회의 다양성에 기반한 외국국적 보유자로서 외국인 주주와 적극적인 소통을 통해 주주들의 의견을 이사회에 공유하는 등 주주가치 제고에 기여하겠습니다.

주주와 회사의 이익은 물론 이해관계자도 고려하여 경영진 견제라는 사외이사 본연의 역할을 독립적으로 수행하겠습니다.

선우석호

재무와 리스크관리 분야의 전문가로서 경영환경의 변화에 선제적으로 대처할 수 있도록 적시성 있는 대안들을 제시하여 그룹의 지속성장과 기업가치 증대에 기여하겠습니다.

지난 3년간 사외이사로 재임하면서 축적한 KB금융그룹에 대한 이해도를 바탕으로 그룹의 중장기적인 성장 전략이 효과적으로 실현될 수 있도록 구체적인 의견을 제시하겠습니다.

KB금융그룹의 안정적 지배구조 정착을 위해 유능한 최고경영진을 육성ㆍ평가하고 선임하는 경영승계 프로그램이 원활하게 운영될 수 있도록 지속적으로 관리/감독하겠습니다.

이사회의 경영진 견제 역할도 충실히 수행하여 지배구조의 독립성을 확보하고, 이사회가 주요 현안에 대해 다양한 해법을 제시할 수 있도록 기여하겠습니다.

사외이사로서 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 직무를 수행하고 독립적으로 의사결정을 하겠습니다.

최명희

KB금융그룹이 건전한 경영활동을 통해 주주, 이해관계자 및 금융소비자의 권익을 대변하고 신뢰를 제고할 수 있도록 합리적인 해결방향을 제시하고 경영진과 적극적으로 소통하겠습니다.

금융규제 및 내부통제에 대한 다양한 경험과 전문성을 바탕으로 리스크 관리 정책과 내부통제 체계를 적정하게 구축하는지 면밀하게 감독하겠습니다.

KB금융그룹의 당면 과제에 대한 정확한 분석을 통해 실질적인 조언과 대응 방안을 제시하고, 새로운 비즈니스 분야를 연구하여 전략방향을 제시하는 등 그룹의 장기적인 발전에 기여하겠습니다.

사외이사로서 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 주주와 다양한 이해관계자들을 위해 경영진의 의사결정을 견제하고 관리/감독하겠습니다.

정구환

법률 전문가로서 그룹 사업 전반에 대한 법률 리스크를 점검하고 합리적인 해법을 제시하여 법률적 리스크를 해소하는 데 기여하겠습니다. 

소비자보호 분야의 경험을 살려 금융소비자보호법 시행에 따른 금융소비자보호 체계를 점검하고 주기적으로 모니터링하여 금융소비자의 권익이 보호될 수 있도록 의견을 제시하겠습니다. 

그룹 지배구조의 견제와 균형이 조화를 이룰 수 있도록 이사회 본연의 기능을 충실히 수행하고, 그룹의 핵심 가치와 경영전략이 효율적으로 이행될 수 있도록 조언하겠습니다.

공정성과 청렴성으로 검찰 업무를 수행한 것처럼 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주와 금융소비자의 이익을 위해 독립적인 의사결정을 하겠습니다.

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자성명
추천사유

Stuart B.
Solomon

Stuart B. Solomon 후보는 외환은행 뉴욕지점을 거쳐 보험회사에서 10년간 CEO를 역임하는 등 금융과 기업경영에 대해 높은 통찰력을 보유한 금융경영 분야 전문가입니다. KB금융지주 사외이사로 재임 중에는 보험전문가로서 그룹의 비은행 부문 강화를 위한 전략에 대해 꾸준히 조언하고, 푸르덴셜생명보험 인수 시 적정 가격, 계약조건, 보험업 특성에 따른 인수 후 통합전략 등에 대해 전문적이고 실질적인 의견을 제시했습니다.

또한, 금융회사 경영 경험을 통해 축적한 식견과 예리한 통찰력으로 국내외 기업 인수시 전문적이고 적시성 있는 의견을 제시하며 이사회가 합리적인 의사결정을 할 수 있도록 지원했습니다. 특히 리스크관리위원회 위원으로서 인도네시아 부코핀 은행 인수 후 은행 리스크 수준이 변동될 것을 예상하여 리스크 한도 등 관리 방안을 개선하도록 방향을 제시하였습니다. 

사외이사후보추천위원회 위원으로서 핀테크, AI 등에 전문성을 가진 후보군을 충원하도록 조언하여 가속화되고 있는 디지털 금융에 대비하도록 했습니다. 또한 IR, 보험업, 글로벌 전략 등 경영상 주요한 이슈를 수시로 점검하고 본질적인 문제에 대한 대안을 제시하는 등 그룹 발전에 크게 기여한 것으로 평가되어 중임 사외이사 후보로 추천합니다

선우석호

선우석호 후보는 한국금융학회 회장과 한국재무학회 회장을 역임했고 재무와 리스크관리 분야에서 탁월한 연구업적을 쌓은 전문가입니다. 또한, 한국기업지배구조원에서 기업지배구조 연구위원회 위원장 및 기업지배구조위원회 위원으로 10년 이상 재임했습니다. 재임 중 지배구조 모범규준 개정 연구, 지배구조 평가모형 제/개정 연구, 환경(E)/사회(S)/지배구조(G) 모범규준 제/개정, ESG 등급 부여 및 우수기업 선정 등 ESG 관련 다양한 활동 경험을 통해 ESG에도 높은 식견을 보유하고 있습니다. 

KB금융지주 사외이사로 재임 중에는 의장으로서 경륜과 리더십을 발휘하여 이사회를 견제와 균형의 원리에 따라 원활하게 운영했으며, 효율적인 이사회 운영을 위해 경영진 및 사외이사들과 지속적으로 소통하였습니다. 또한, 회장후보추천위원회 위원장으로서 회장 임기 만료에 따른 경영승계절차를 공정하고 투명하게 이끌었습니다.

주주, 직원 등 이해관계자의 의견을 적극적으로 청취하여 그룹의 지속가능발전에 가장 적합한 회장을 선임하기 위해 노력했습니다. 또한, 계열사대표이사후보추천위원회 위원으로서 글로벌 부문 경쟁력 제고를 위한 Pool 관리 방안에 대해 조언하는 등 그룹 발전에 크게 기여한 것으로 평가되어 중임 사외이사 후보로 추천합니다.

최명희

최명희 후보는 씨티은행 서울지점 소비자금융그룹 영업부 총지배인, 외환은행 감사, 금융감독원 국제협력실장 등의 경험을 통해 금융업과 내부통제 분야에 식견과 통찰력을 축적한 전문가입니다. 특히 그룹 내 내부통제, 컴플라이언스 관련 이슈가 발생했을 때 깊이 있는 시각으로 문제점을 분석하고 합리적인 해결 방안을 제시하는 등 뛰어난 전문가의 면모를 보여주었습니다. 

KB금융지주 사외이사로 재임 중에는 사외이사후보추천위원회 위원장으로서 KB 사외이사후보 추천 프로세스를 시장과 주주로부터 신뢰받는 금융권 모범사례로 정착시키고, 투철한 사명감과 소신으로 위원회를 독립적으로 운영했습니다. 또한, 금융사 지배구조법 개정 예정 등 트렌드 변화에 대비하여 선제적으로 사외이사 후보군 전문분야를 조정하고, 신규 후보군을 적극 충원하는 등 위원회를 효율적으로 운영했습니다.

평가보상위원회 위원으로서 그룹 성과평가 체계 개편과 관련하여 정성지표에 대한 조언을 통해 평가체계의 공정성을 제고했습니다. 감사위원회 위원으로서 코로나19로 해외감사가 제한적으로 실시되는 것에 대한 보완방안 등을 제시하여 효과적인 내부통제 시스템을 구축할 수 있도록 하는 등 그룹 발전에 큰 기여를 한 것으로 평가되어 중임 사외이사 후보로 추천합니다.

정구환

정구환 후보는 30년간 검찰을 포함한 법조계에서의 입지를 탄탄하게 다진 법률 전문가입니다. 또한 한국소비자원 소비자분쟁조정위원회 위원장, 한국의료분쟁조정중재원 상임조정위원 등을 역임하며 다양한 분쟁조정 사례를 통해 기업의 책무와 소비자의 권익에 대한 해박한 지식을 축적한 소비자보호 분야 전문가입니다.

KB금융지주의 사외이사로 재임 중에는 평가보상위원회 위원장으로서 지주회사와 계열사의 보상원칙과 프레임을 수립하고, 경영을 감시하는 위원회 고유의 역할을 균형적인 리더십을 통해 훌륭하게 이끌었습니다.

특히, 그룹의 성과평가 체계 개편 검토시 개편 취지에 부합하도록 방향성을 제시하고 新평가제도의 효과를 극대화하기 위한 운영현황 점검 및 자체평가 방안 마련에 주도적인 역할을 했습니다. 감사위원회 위원으로서 내부통제 제도가 취약하여 금융사고가 발생하는 계열사에 대해 임직원의 경각심을 제고할 수 있는 구체적인 방안을 제시하였습니다. 사외이사후보추천위원회 위원으로서 사외이사 후보군 구성을 HR 분야와 경영 분야를 통합하여 관리하는 의견을 제시하여 후보군 관리의 실효성을 제고했습니다.

또한, 법률, 소비자보호 전문가로서 금융소비자보호법 시행에 대비하여 선제적인 대응을 지시하는 등 그룹 발전에 크게 기여한 것으로 평가되어 중임 사외이사 후보로 추천합니다.

※ 기타 참고사항
당사「지배구조 내부규범」제3조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및 전국
은행연합회의 홈페이지에 공시하였으니 참고하시기 바랍니다.

확인서

사외이사 후보 stuart b. solomon 확인서.jpg
사외이사 후보 Stuart B. Solomon 확인서

사외이사 후보 선우석호 확인서.jpg
사외이사 후보 선우석호 확인서

사외이사 후보 최명희 확인서.jpg
사외이사 후보 최명희 확인서

사외이사 후보 정구환 확인서.jpg
사외이사 후보 정구환 확인서

제3호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자
성명
생년월일
사외이사
후보자여부
감사위원회의 위원인
이사 분리선출 여부
최대주주와의
관계
추천인

제3호 의안
김경호

1954.12.21

사외이사후보
분리선출
-

사외이사후보추천위원회 및

감사위원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의 최근
3년간 거래내역

기간
내용

제3호
의안

김경호
(재선임)
임기 1년

-
2013.2~2015.2
한국지방세협회 회장

해당사항 없음

2013.8~2015.8
행정안전부 정책자문위원

2009.3~2017.2
국가회계제도심의위원회 위원(기획재정부)

2015.8~2017.2
홍익대학교 대학원장

2013.10~2017.12
행정안전부 공기업정책위원회 위원

2014.4~2017.12
감사원 정책자문위원

2015.4~2017.12
한국산업은행 Advisory Board 위원

2016.8~2017.12
지방정부회계기준심의위원회 위원

2017.3~2018.8
홍익대학교 부총장(관리담당)

2015.3~2019.2
한국씨티은행 사외이사

1991.8~2020.2

홍익대학교 경영대학 교수

다. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

회계전문가로서 회계 관련 주요 이슈에 대한 전문적인 조언과 함께 그룹 전반의 회계 투명성 제고에 기여하겠습니다.

금융회사 사외이사 경험 등 금융현안에 대한 이해도를 바탕으로 금융산업과 글로벌 트렌드의 방향성을 제시하고, KB금융그룹의 기업가치 증대와 성장전략이 충실히 이행될 수 있도록 적시성 있는 조언과 대응방안을 제시하겠습니다.

객관적이고 공정하게 경영진 직무집행의 적정성을 감독하고, KB금융그룹이 주주 및 이해관계자로부터 신뢰성을 확보할 수 있도록 감사위원으로서 책임있는 역할을 수행하겠습니다.

특정 이해관계를 대변하지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 직무를 수행하고 독립적으로 의사결정을 하겠습니다.

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

구분
추천사유

사외이사

김경호 후보는 회계학 박사 학위를 취득한 후 30년간 회계학 전공 교수로 재임하고 국가회계기준 심의위원, 한국회계기준원 상임위원, 한국정부회계학회장을 역임한 회계 분야 전문가입니다. 한국감사인연합회에서 주관하는 2020년 '제2회 감사투명대상'에서 내부감사인 부문 수상을 하는 등 대내외적으로 회계 및 감사 분야에서의 공헌을 높게 인정받고 있습니다.

KB금융지주 사외이사로 재임 중에는 국내외 회사 인수시 IFRS17 도입에 따른 영향 예측, 회계 투명성 평가 및 회계감사 방안에 대한 실질적인 조언을 하는 등 최고 수준의 회계 전문가 면모를 보여주었습니다. 또한, 감사위원회 위원장으로서 지주 및 계열사의 업무와 재산 등을 감사하는 위원회 고유의 역할을 독립적이고 안정적인 방향으로 이끌었습니다. 그룹의 감사계획 수립시 계열사 사고 예방 및 사고 이후 적절한 조치를 취할 수 있도록 계열사 감사위원회, 감사부, 현업부서 간에 긴밀하게 소통할 수 있는 방안을 마련하도록 지시하였습니다.

ESG위원으로서 탄소배출권, 탈석탄 등과 금융이 결합한 글로벌 기업 사례를 공유하는 등 ESG 관련 비즈니스를 강화하기 위한 조언을 했습니다. 또한 리스크관리위원회 위원으로서 국내외 회사 인수시 유동성 지원 계획뿐만 아니라 지원 후 구체적인 회수계획을 수립하게 하여 리스크를 최소화 하는 등 그룹 발전에 크게 기여한 것으로 평가되어 중임 사외이사 후보로 추천합니다.

감사위원

김경호 감사위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 회계학 박사이며 30년간 회계학 전공 교수로 재임했고 국가회계기준 심의위원, 한국회계기준원 상임위원, 한국정부회계학회장을 역임한 회계 분야 전문가입니다.

2019년부터 2020년까지 감사위원회 위원장으로서 감사위원회를 집행기구로부터 독립적이고 안정적으로 이끌었습니다. 그룹의 현안에 대해 외부감사인, 감사담당 부서, 회계담당 부서와 원활하게 소통하고 감사위원 역할을 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단하여 추천합니다.

※ 기타 참고사항
상기 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제5항에 의거하여 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건입니다. 또한, 당사「지배구조 내부규범」제3조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및 전국 은행연합회의 홈페이지에 공시하였으니 참고하시기 바랍니다.

확인서

감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보 김경호 확인서.jpg
감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보 김경호 확인서

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□ 감사위원회 위원의 선임

제4호 의안 : 사
외이사인 감사위원회 위원 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

구분
후보자
성명
생년월일
사외이사
후보자여부
감사위원회 위원인
이사 분리선출 여부
최대주주와의
관계
추천인

제4-1호 의안
선우석호
1951.9.16

사외이사후보

해당사항 없음

-

감사위원후보추천위원회

제4-2호 의안

최명희
1952.2.22

사외이사후보

해당사항 없음

-
감사위원후보추천위원회

제4-3호 의안

오규택
1959.2.20
사외이사

해당사항 없음

-
감사위원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의 최근
3년간 거래내역

기간
내용

제4-1호
의안

선우석호
(재선임*)
임기 1년

홍익대학교
경영대학
초빙교수

2011.4~2011.10

국무총리실산하 금융감독혁신 T/F 위원

해당사항 없음

2006.11~2012.4

(주)엘지패션 사외이사

2002.5~2014.2

한국기업지배구조원(CGS) 연구위원/위원장

2002.3~2014.12

외교통상부 민간자문위원회 금융서비스분과 민간자문위원

2003.12~2017.2

신용보증기금 자금운용심의회 위원

1991.3~2017.2
홍익대학교 경영대학 조교수/부교수/교수, 경영대학원장

2017.3~2018.2

(사)한국금융연구원 비상임연구위원

2017.3~2019.2

서울대학교 경영대학 객원교수(재무, 금융담당)

2016.12~2020.12

한국자산관리공사 사장자문위원회 위원

2018.3~현재

(사)한국금융연구원
경영자문위원회 위원

2017.3~현재

홍익대학교 경영대학 초빙교수

제4-2호
의안

최명희
(재선임)
임기 1년

내부통제
평가원
부원장

2009.3~2011.3

한국외환은행 부행장(옴부즈만)

해당사항 없음

2005.3~2011.4
금융위원회 자체평가위원

2014.3~2017.3

㈜기가레인 상근감사

2011.10~현재
내부통제평가원 부원장

제4-3호
의안

오규택

(재선임)
임기 1년

중앙대학교
경영경제
대학
경영학부
교수
2010.5~2012.5
키움증권 사외이사
해당사항 없음

2011.9~2015.9
공적자금위원회 위원, 매각소위원회 위원장

2011.1~2013.2
중앙대학교 경영전문대학원 원장

2014.1~2016.1
중앙대학교 경영경제대학 학장

2007.2~2016.12
국민연금 위험관리위원회 위원, 성과평가보상위원회 위원장, 실무평가위원회 위원 등

2013.1~2017.3
기술보증기금 위험관리위원회 위원

2016.4~2017.3
Volkswagen Financial Service Korea 사외이사

2018.3~2020.1
모아저축은행 사외이사

2007.1~2020.1
이머징인프라스트럭처투융자회사 이사

1995.3~현재
중앙대 경영경제대학 경영학부 교수

* 선우석호 감사위원회 위원 후보는 2018년, 2019년에 감사위원회 위원으로 선임된 바 있음

다. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자성명
추천사유

선우석호

선우석호 감사위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 홍익대학교 경영대학에서 재무 전공 교수로 재직하였으며, 한국재무학회 회장, 한국금융학회 회장등을 역임한 재무와 리스크관리 분야 전문가입니다.

2018년부터 2019년까지 감사위원회 위원을 역임하며 감사위원회가 독립적이고 투명하게 운영되는데 기여했습니다. 감사위원 재임 경험과 전문 지식으로 다양한 시각에서 감사위원 역할을 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단하여 추천합니다.

최명희

최명희 감사위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 외환은행 감사, 금융감독원 국제협력실장, 은행검사팀장 등을 수행한 금융 및 내부통제 전문가입니다.

2020년에 감사위원회 위원으로 그룹의 내부통제와 컴플라이언스가 제대로 작동될 수 있도록 다양한 의견을 제시하였습니다. 평가보상위원회 위원장, 리스크관리위원회 위원 등을 수행하며 축적한 전문성과 다양한 경험을 통해 감사위원 역할을 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단하여 추천합니다.

오규택

오규택 감사위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 공인회계사로 회계법인에서 근무한 경험이 있으며, 중앙대 경영경제대학 교수로 재직하고 있는 금융과 재무 분야 전문가입니다.

2020년에 감사위원회 위원으로 재무, 회계, 내부통제 등 다양한 영역에 독립적이고 전문적인 의견을 제시하여 위원회가 안정적으로 운영되는데 기여했습니다. 다양한 경험과 전문적인 지식을 통해 회계, 재무 영역에 관한 감사위원 역할을 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단하여 추천합니다.

확인서

감사위원회 위원 후보 선우석호 확인서.jpg
감사위원회 위원 후보 선우석호 확인서

감사위원회 위원 후보 최명희 확인서.jpg
감사위원회 위원 후보 최명희 확인서

감사위원회 위원 후보 오규택 확인서.jpg
감사위원회 위원 후보 오규택 확인서

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□ 이사의 보수한도 승인

제5호 의안 :
이
사의 보수한도 승인의 건

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

제14기 (2021 회계연도)

이사의 수 (사외이사수)
9(7)*

보수총액 또는 최고한도액
제14기(2021 회계연도) 이사 전원에 대한 연간보수한도는 금 30억원으로 하며, 지급 기준은 이사회에 위임한다.
이와 별도로 2021년도 장기인센티브로서 자사주 또는 그
가액을 보수로서 부여하는 경우 총 30,000주 내에서 부여하되, 부여 및 지급의 기준은 이사회에 위임한다.

* 이사의 수(사외이사의 수)는 본 정기주주총회 결의 결과에 따라 변동될 수 있음

제13기 (2020 회계연도)

이사의 수 (사외이사수)
9(7)

실제 지급된 보수총액
2,009백만원

최고한도액
3,000백만원

* 상기 보수 이외에 2014년 11월 21일부터 2017년 11월
20
일까지 기간에 대한 상임이사의 장기 성과
 평가 결과(2017년 제7차 평가보상위원회 결의)에 따라 당사 주식 12,018주 상당 가액 및 2017년 11월 
 21일부터 2020년 11월 20일까지 기간에 대한 상임이사의 장기 성과평가(2020년 제6차 평가보상
 위원회 결의)에 따라 당사 주식 18,756주 상당 가액이 상임이사에게 지급
되었음

 (해당 가액은 주주총회에서 기승인받은 자사주 또는 그 가액을 보수로서 지급하는 장기인센티브 한도 
 범위 내에서 지급
되었음
)