기업은행 — 의결권대리행사권유참고서류 (20210309)
제출인: 기업은행

의결권대리행사권유참고서류
3.5
중소기업은행

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2021 년 3 월 9 일

권 유 자:
성 명: 중소기업은행
주 소: 서울특별시 중구 을지로 79
전화번호: 02-729-6114

작 성 자:
성 명: 박주희
부서 및 직위: 총무부 차장
전화번호: 02-729-7361, 7340

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
중소기업은행
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2021년 03월 09일
라. 주주총회일
2021년 03월 25일

마. 권유 시작일
2021년 03월 12일
바. 권유업무
 위탁 여부
미위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
주주총회의 원활한 진행 및 의결정족수 확보

나. 전자위임장 여부
전자위임장 가능
(관리기관)
한국예탁결제원

(인터넷 주소)

(PC) https://evote.ksd.or.kr

(모바일) https://evote.ksd.or.kr/m

다. 전자/서면투표 여부
전자투표 가능
(전자투표 관리기관)
한국예탁결제원

(전자투표 인터넷 주소)

(PC) https://evote.ksd.or.kr

(모바일) https://evote.ksd.or.kr/m

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 이사의보수한도승인

□ 감사의보수한도승인

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

성명
(회사명)
주식의
종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

중소기업은행
보통주
2
0.00
본인
자기주식

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

성명
(회사명)
권유자와의
관계
주식의
종류
소유주식수
소유 비율
회사와의
관계
비고

기획재정부
최대주주
보통주
468,794,764
63.47
최대주주
-

윤종원
은행장
보통주
-
0.00
은행장
-

정재호
감사
보통주
-
0.00
감사
-

이승재
사외이사
보통주
-
0.00
사외이사
-

신충식
사외이사
보통주
-
0.00
사외이사
-

김세직
사외이사
보통주
-
0.00
사외이사
-

계
-
468,794,764
-
-
-

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명
(회사명)
주식의
종류
소유
주식수
회사와의
관계
권유자와의
관계
비고

박주희

(중소기업은행)

보통주

0

직원

직원
-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명
(회사명)
구분
주식의
종류
주식
소유수
회사와의
관계
권유자와의
관계
비고

-
해당사항없음
-
-
-
-
-

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회
소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2021년 03월 09일
2021년 03월 12일
2021년 03월 25일
2021년 03월 25일

나. 피권유자의 범위

주주전체(2020년 12월 31일 기준)

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

(주의) 의결권 대리행사 권유를 하는 취지 및 중요내용에 대해 객관적ㆍ확정적 사실에 근거하여 1,000자 이내로 간략하게 기재. 허위사실이나 확정되지 않은 사실 등 투자자의 오해를 발생시킬 우려가 있는 내용은 기재하여서는 아니됨.

주주총회의 원활한 진행 및 의결정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
전자위임장 가능

전자위임장 수여기간
(시작일) 2021년 3월 15일, (종료일) 2021년 3월 24일

전자위임장 관리기관
한국예탁결제원

전자위임장 수여
인터넷 홈페이지 주소

인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr

모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

기타 추가 안내사항 등

ㅇ 전자투표 행사ㆍ전자위임장 수여기간
 - 2021년 3월 15일 09시 ~ 2021년 3월 24일 17시 (기간 중 24시간 이용 가능)

ㅇ 주주확인용 인증서 종류 
 - 코스콤 증권거래용 인증서, 금융결제원 개인용도제한용 인증서 등
 - 시스템에서 인증서를 통해 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표 행사 또는 전자위임장 수여

ㅇ 수정동의안 처리

- 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
O

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
O

전자우편으로 위임장 용지 송부
O

주주총회 소집 통지와 함께 송부
(발행인에 한함)
O

주) 주주총회 소집통지와 함께 송부대상은 지분율 1% 초과 주주임(2020.12.31. 기준)

위임장용지교부인터넷홈페이지

- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지

홈페이지 명칭
인터넷 주소
비고

IBK기업은행 홈페이지
https://www.ibk.co.kr
-

전자우편전송에대한피권유자의의사표시확보여부및확보계획

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

피권유자가 전자우편 수령 의사표시를 한 경우에 한해 전자우편으로 위임장 용지를 송부할 계획임

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

주주총회 개시전까지 대리인에게 직접 교부 또는 우편접수, 모사수령(FAX), 인터넷 홈페이지 다운로드, 전자우편

- 우편접수처 : (04541) 서울시 중구 을지로 79 중소기업은행 총무부 주주총회 담당자앞

- FAX : 0505-075-0721

다. 기타 의결권 위임의 방법

- 해당사항 없음

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2021년 3월 25일 오전 10시

장 소
서울 중구 을지로 79 중소기업은행 15층 강당

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
전자투표 가능

전자투표 기간
(시작일) 2021년 3월 15일, (종료일) 2021년 3월 24일

전자투표 관리기관
한국예탁결제원

인터넷 홈페이지 주소

인터넷 주소 : https://evote.ks.oor.kr

모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

기타 추가 안내사항 등

ㅇ 전자투표 행사ㆍ전자위임장 수여기간
 - 2021년 3월 15일 09시 ~ 2021년 3월 24일 17시 (기간 중 24시간 이용 가능)

ㅇ 주주확인용 인증서 종류 
 - 코스콤 증권거래용 인증서, 금융결제원 개인용도제한용 인증서 등
 - 시스템에서 인증서를 통해 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표 행사 또는 전자위임장 수여

ㅇ 수정동의안 처리

- 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
해당사항 없음

서면투표 기간
-

서면투표 방법
-

기타 추가 안내사항 등
-

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

- 코로나19 감염 예방 등을 위해 총회장 입장 전 '비접촉식 체온계' 및 '열화상 카메라' 등 측정결과에 따라 발열이 의심되는 경우 출입이 제한될 수 있으며, 입장시 반드시 마스크를 착용하여야 합니다.

- 의결권 행사가 필요하신 주주님께서는 의결권 대리행사제도 및 전자투표와 전자위임장제도(http://evote.ksd.or.kr)를 적극 활용하여 주시기 바랍니다.

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

) 전기 670원(13.40%)

□ 재무제표의 승인

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

□ IBK기업은행은 코로나19 위기 속에서도 중소기업과 소상공인 지원의 선도은행 역할을 충실히 수행, 지난해 중소기업대출 24조원(순증액)을 지원하는 등 중소기업 금융의 절대강자의 지위를 더욱 확고히 하였음

□ IBK기업은행은 건전성과 수익성 부문에서도 체계적이고 세밀한 관리를 통해 고정이하 여신비율 1.08%, 연체비율 0.37%를 기록하였고 당기순이익(연결기준)은 1조 5,479억원을 시현하였음

나. 당해 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(결손금처리계산서)

- 재무상태표(은행계정)

제 60 기말 2020. 12. 31 현재

제 59 기말 2019. 12. 31 현재

(단위 : 백만원)

과 목
제 60 (당)기말
제 59 (전)기말

【자 산】

I. 현금및예치금

11,028,415

9,324,818

II. 당기손익금융자산

11,074,900

7,630,067

III. 기타포괄손익금융자산

14,251,971

11,274,406

IV. 상각후원가유가증권

32,409,578

29,809,655

V. 상각후원가대출채권

255,942,394

228,141,469

VI. 위험회피회계파생상품자산

92,008

37,182

VII. 종속기업, 관계기업투자

2,259,965

1,933,570

VIII. 투자부동산

69,181

65,510

IX. 유형자산

2,069,510

2,051,537

X. 무형자산

170,306

184,122

XI. 순확정급여자산

58,680

10,636

XII. 이연법인세자산

3,305

2,429

XIII. 기타자산

5,528,618

4,308,337

자 산 총 계

334,958,831

==========

294,773,738
==========

【부 채】

I. 당기손익금융부채

2,853,126

1,487,540

II. 예수부채

136,783,217

113,988,099

III. 차입부채

35,327,044

28,604,145

IV. 사채

124,193,741

118,203,073

V. 위험회피회계파생상품부채

37,743

69,703

VI. 충당부채

662,404

593,354

VII. 이연법인세부채

369,659

243,951

VIII. 기타부채

11,135,755

10,083,282

부 채 총 계

311,362,689

273,273,147

【자 본】

I. 자본금

4,183,183

3,375,646

II. 신종자본증권

3,059,888

2,730,423

III. 자본잉여금

1,140,916

683,679

IV. 자본조정
(105)

-

V. 기타포괄손익누계액

484,611

524,311

VI. 이익잉여금

(대손준비금 기 적립액

당기 : 2,554,223백만원

전기 : 2,295,721백만원

대손준비금 적립예정금액

당기 : 121,990백만원

전기 : 258,502백만원)

14,727,649

14,186,532

자 본 총 계

23,596,142

21,500,591

부 채 와 자 본 총 계

334,958,831

==========

294,773,738

==========

- 포괄손익계산서(은행계정)

제 60 기 (2020. 1. 1 부터 2020. 12. 31 까지)

제 59 기 (2019. 1. 1 부터 2019. 12. 31 까지)

(단위 : 백만원)

과 목
제 60 (당)기
제 59 (전)기

I. 순이자수익

5,175,357

5,275,926

1. 이자수익

7,926,027

8,751,090

가.당기손익금융자산 이자수익

35,210

46,083

나.기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익

7,890,817

8,705,007

2. 이자비용

(2,750,670)

(3,475,164)

II. 순수수료손익

369,890

374,035

1. 수수료수익

674,107

709,404

2. 수수료비용

(304,217)

(335,369)

III. 당기손익금융상품 관련 순손익

39,892

220,845

IV. 위험회피회계 관련 순손익

34,036

8,964

V. 상각후원가금융자산 처분손익

189,934

142,317

VI. 기타포괄손익금융자산 관련 손익

114,774

104,834

VII. 외환거래손익

282,686

102,628

VIII. 총영업수익

6,206,569

6,229,549

IX. 금융자산 손상차손

(1,464,613

(1,487,254)

X. 순영업이익

4,741,956

4,742,295

XI. 일반관리비

(2,295,911)

(2,254,897)

XII. 기타영업수익

116,054

123,269

XIII. 기타영업비용

(810,652)

(665,094)

XIV. 영업이익

1,751,447

1,945,573

XV. 영업외손익

(63,745)

(22,547)

XVI. 법인세비용차감전순이익

1,687,702

1,923,026

XVII. 법인세비용

(424,511)

(530,192)

XVIII. 당기순이익

(대손준비금 반영후 조정이익

당기 : 1,141,201 백만원

전기 : 1,134,332 백만원)

1,263,191
=========

1,392,834
=========

XIX. 법인세비용차감후 당기기타포괄손익

(29,826)

(25,674)

1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(26,165)

(61,548)

가. 기타포괄손익지분상품 평가손익변동

(70,669)

(32,652)

나. 순확정급여부채(자산)의 재측정요소

44,504

(28,896)

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목

(3,661)

35,874

가. 기타포괄손익채무상품 평가손익변동

14,073

25,257

나. 외환차이

(34,349)

20,226

다. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동

16,615

(9,609)

XX. 당기총포괄이익

1,233,365

1,367,160

XXI. 주당이익 (단위: 원)

1. 기본주당이익

1,599

1,925

2. 희석주당이익

1,599

1,925

- 이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

제 60 기 2020. 1. 1 부터 
2020. 12. 31 까지
제 59 기 2019. 1. 1 부터 
 2019. 12. 31 까지

처분예정일 : 2021. 3. 25
처분확정일 : 2020. 3. 25

(단위 : 백만원)

과 목
제 60 (당)기
제 59 (전)기

I. 미처분이익잉여금

923,731

1,291,537

1. 당기순이익

1,263,191

1,392,834

2. 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체

9,874

28

3. 신종자본증권이자

(109,941)

(101,325)

4. 자기주식 소각
(239,393)

-

III. 이익잉여금처분액

923,731

1,291,537

1. 법정적립금

319,001

89,578

2. 대손준비금

121,990

258,502

3. 임의적립금

109,702

560,843

4. 신종자본증권 상환손실

105

-

5. 배당금

372,933

382,614

가. 현금배당

주당배당금(률)

보통주(최대주주)

당기 471원(9.42%) 전기 472원(9.44%)

보통주(일반주주)
당기 471원(9.42%) 전기 670원(13.40%)

우선주(최대주주)

당기 471원(9.42%) 전기 472원(9.44%)

우선주(일반주주)

당기 471원(9.42%) 전기 670원(13.40%)

372,933

382,614

IV. 차기이월미처분이익잉여금

-

-

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

상기 재무제표 중 이익잉여금처분계산서(안) 참조 

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)

7명 ( 4명 )

보수총액 또는 최고한도액

1,235백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)

7명 ( 4명 )

실제 지급된 보수총액

818백만원

최고한도액

1,220백만원

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 감사의 보수한도 승인

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수

1명

보수총액 또는 최고한도액

341백만원

(전 기)

감사의 수

1명

실제 지급된 보수총액

315백만원

최고한도액

337백만원

※ 기타 참고사항

해당사항 없음