NHN KCP — 주주총회소집공고 (20210308)
제출인: NHN KCP

주주총회소집공고
2.9
엔에이치엔한국사이버결제(주)

주주총회소집공고

2021년 03월 08일

회 사 명 :
엔에이치엔한국사이버결제(주)

대 표 이 사 :
박 준 석

본 점 소 재 지 :
서울시 구로구 디지털로26길 72 (구로동, NHN한국사이버결제)

(전 화) 1544-8667

(홈페이지)http://www.kcp.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 상무이사
(성 명) 박 승 구

(전 화) 1544-8667

주주총회 소집공고

(제26기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당사 정관 제23조에 의거 제26기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

- 아 래 -

1. 일 시
: 2021년 3월 23일 (화) 오전 10시

2. 장 소
: 서울시 구로구 디지털로26길 72, 1층 대회의실 (구로동, NHN한국사이버결제)

3. 회의목적사항

가. 보고사항

1) 감사보고

2) 영업보고
 3) 내부회계관리제도 운영실태보고

나.의결사항

제 1호 의안 : 제26기(2020.01.01.~2020.12.31) 별도 및 연결 재무제표
 (이익잉여금처분계산서 포함) 승인의 건

※ 주식배당(1주당 0.07주)승인의 건

제 2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

제 3호 의안 : 이사 선임의 건
 제 3-1호 의안 : 기타비상무이사 정연훈 선임의 건
 제 4호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

4. 경영참고사항 비치

상법 제542조의 4에 의거 경영참고사항을 우리 회사의 본점, 금융위원회, 한국거래소 및 하나은행 증권대행부에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.

5. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항

우
리 회사의 주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 종전과 같이 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 위임장에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다.

6. 전자투표 및 전자위임장 권유에 관한 사항

우리회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도와 자본시장과 금융투자업에 관한 법률시행령 제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 삼성증권(주)에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.

가. 전자투표·전자위임장 권유 관리시스템 인터넷주소 : http://vote.samsungpop.com

나. 전자투표행사·전자위임장 수여기간 : 2021년 3월 13일 오전 9시 ~ 2021년 3월 22일 오후 5시

- 기간 중 24시간 의결권 행사 가능 (단, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능)

다. 본인 인증 방법은 공동인증, 카카오페이, 휴대폰인증을 통해 주주 본인을 확인 후 의안별로 의결권행사 또는 전자위임장 수여
라. 수정동의안 처리: 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리(삼성증권 전자투표서비스 이용약관 제13조 제2항)

7. 주주총회 참석시 준비물

- 직접행사 : 신분증

- 대리행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인), 인감증명서, 대리인의 신분증

 2021년 03월 08일
 엔에이치엔한국사이버결제 주식회사
 대표이사 박 준 석

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

장홍기
(출석률: 100%)
신시현
(출석률: 100%)
조창환
(출석률: 100%)
이광준
(출석률: 100%)
최정민
(출석률: 100%)
정연훈
(출석률 92%)

찬 반 여 부

1
2020.02.07
2019년(제25기) 재무제표 승인의 건
찬성
찬성

-
-
찬성

2
2020.02.07
(주)에어포스 유상증자 참여의 건
찬성
찬성

-
-
찬성

3
2020.02.21
1. 2019년(제25기) 재무제표 승인의 건
2. 제25기 정기주주총회 소집의 건
3. 전자투표제 도입의 건
찬성
찬성

-
-
찬성

4
2020.02.26
제25기 정기주주총회 소집장소 변경의 건
찬성
찬성

-
-
찬성

5
2020.03.12
1. 2019년 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건
2. 2019년 내부회계관리제도 운영실태평가 보고의 건
찬성
찬성

-
-
찬성

6
2020.03.27
대표이사 선임의 건
-
-
찬성
찬성
찬성
-

7
2020.04.09
주식매수선택권 행사방법 결정의 건
-
-
찬성
찬성
찬성
찬성

8
2020.04.29
주식매수선택권 행사방법 결정의 건
-
-
찬성
찬성
찬성
찬성

9
2020.07.03
AML내부감사 결과 보고의 건
-
-
찬성
찬성
찬성
찬성

10
2020.08.31
현대카드(주)와 업무제휴협약 승인의 건
-
-
찬성
찬성
찬성
찬성

11
2020.10.07
한국신용카드결제(주) 보통주 매수의 건
-
-
찬성
찬성
찬성
찬성

12
2020.12.21
2020년 제26기 주식배당 결정의 건
-
-
찬성
찬성
찬성
찬성

13
2020.12.22
한국신용카드결제(주) 보통주 매수의 건
-
-
찬성
찬성
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
장홍기(위원장)
신시현
송충열
2020.02.07
2019년(제25기) 재무제표 승인의 건
가결

2020.02.07
(주)에어포스 유상증자 참여의 건
가결

2020.02.21
1. 2019년(제25기) 재무제표 승인의 건
2. 제25기 정기주주총회 소집의 건
3. 전자투표제 도입의 건
가결

2020.03.12
1. 2019년 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건
2. 2019년 내부회계관리제도 운영실태평가 보고의 건
가결

2020.03.12
2019년 내부회계관리제도 운영실태 평가의 건
가결

최정민(위원장)
조창환
이광준
2020.03.27
감사위원회 위원장 선임의 건
가결

2020.03.27
대표이사 선임의 건
가결

2020.06.17
AML 내부감사 승인의 건
가결

2020.07.03
AML 내부감사 결과 보고의 건
가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사 등
4
주1)
36
9
-

주1) 사외이사를 포함한 등기이사 전원의 보수총액에 대한 제25기 정기주주총회 승인금액은 30억원입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

당사는 종합결제사로 온라인결제사업, 오프라인결제사업, O2O사업을 주요 사업으로 영위하고 있습니다.

[ 온라인결제사업 ]

당사의 온라인결제사업부문은 PG사업과 온라인VAN사업을 영위합니다.

1. PG사업부문

(1) 산업의 특성

PG사업은 온라인상에서 대금결제사(신용카드사, 은행, 전자화폐 등)와 가맹점(인터넷쇼핑몰, 게임사 등) 간의 금융거래를 다양한 결제수단을 통해 연결하는 사업, 즉 전자지급결제대행 서비스업을 의미합니다. 대금결제사로부터 결제대금을 지급받아 가맹점에게 재지급하는 과정에서 발생하는 일정 수수료가 당사의 주 수입원입니다.
최근 당사가 적극적으로 진행하고 있는 모바일 결제서비스도 시대의 흐름에 따라 결제방식을 특화시킨 PG서비스의 일종이라 할 수 있습니다. 모바일 결제서비스는 스마트폰의 확산과 함께 급성장한 서비스이며, 간편결제서비스를 대표적인 서비스로 꼽을 수 있습니다.

(2) 산업의 성장성

최근 국내 전자지급결제대행 서비스는 구매 및 결제방식의 온라인화가 지속적으로 진행됨에 따라 그 성장세가 두드러지고 있습니다.

2020년 상반기중 전자금융업자와 금융기관이 제공하는 전자지급결제대행(PG) 실적은 전기 대비 15.3%, 이용 건수는 32.0% 증가하였습니다. 전자지급결제대행 서비스 시장이 지속적으로 성장세를 보이는 이유 중 가장 큰 것은 모바일쇼핑의 가파른 증가세와 연관이 있습니다. 2020년 온라인쇼핑 중 모바일 거래액은 108조원으로, 온라인 쇼핑의 67.5%를 차지하며 온라인 쇼핑의 성장을 견인하고 있기 때문입니다.

4차 산업혁명과

코로나19로 인한 전세계 결제 시장 변화에 따라 비현금수단의 중요성은 더욱 증대될 것이며, 전자지급수단은 더욱 다양해질 전망입니다.
이에 따라 PG서비스의 새로운 수요와 기회가 늘어나 당사
의 PG 사업에도 긍정적인 영향을 끼칠 것으로 예상합니다.

(3) 경기변동의 특성

PG사업은 온라인상에서의 신용카드 등의 사용금액에 직접적인 영향을 받습니다. 이는 경기변동에 따른 소비자들의 소비심리변화, 물가변동 등의 경제상황과 직접적인 상관관계가 있습니다.

(4) 경쟁요소

PG시장은 전자금융거래법상의 각종 준수의무와 결제인프라 및 결제시장 내 다양한 결제서비스 업체들과의 사업관계 구축 비용, 규모의 경제 효과 등으로 진입장벽이 높은 시장입니다.

당사는 신성장동력 확보를 통해 가파른 성장을 이루고 있어, 2019년 5월 시장점유율 1위로 올라선 후 2020년말 현재 24.51%의 시장점유율로 경쟁사들과 격차를 벌이며 선두 자리를 공고히 하고 있습니다.

간편결제서비스의 경우 페이코, 네이버페이, 삼성페이, 카카오페이가 국내 4대 주요
간편결제서비스로 자리잡고 있으며,
특히 페이코 서비스는 주요 온라인 결제 영역에 빠짐없이 진출해 있을 뿐만 아니라, 오프라인 결
제 영역에서도 대형 프랜차이즈 결제처리, 삼성페이와의 결제 연계, 페이코 식권, 캠퍼스존 등 다양한 영역에서 결제영역을 확대해
나가고 있습니다. 당사는 페이코서비스를 포함한 다양한 간편결제 사업자에게 관련 서비스를 제공하고 있어 간편결제서비스와 그 성장을 같이하고 있습니다.

한편 PG사들은 PG협의회, 핀테크산업협의회 등에 참여하여 금융기관의 수수료정책 등에 대한 전략수립과 보안, 기술변화등의 환경변화에 따른 정책 검토 등 전자결제산업의 활성화와 시장질서 확립을 위해 노력하고 있습니다.

2. 온라인VAN사업부문

(1) 산업의 특성

VAN사업은 보안된 전용망을 이용하여 신용카드사와 가맹점의 거래승인 및 부가정보를 중계처리하는 통신서비스업을 의미합니다. 당사는 온라인 쇼핑몰 등 전자상거래의 결제를 위한 온라인VAN서비스를 제공하고 있습니다.

온라인VAN사업은 온라인쇼핑몰 이용고객으로부터 발생하는 신용카드 정보 및 결제정보를 보안된 망을 통하여 신용카드가맹점과 신용카드사 간을 중계해 주는 사업으로, 당사는 전체 온라인 VAN 시장의 약
50%
를 점유하고 있는 것으로 추정합니다.

(2) 산업의 성장성

온라인VAN사업은 온라인 결제영역에서의 신용카드 사용량에 직접적인 영향을 받습니다. 특히 우리나라의 결제방식에 있어 신용카드의 사용비중은 세계적으로 매우 높은 수준이며, 인터넷 및 모바일거래를 통한 구매가 지속적으로 증가하고 있습니다. 최근 간편계좌결제 등 다양한 구매 수단이 등장하였음에도 불구하고 간편결제 등을 통한 신용카드 거래액의 성장세는 멈추지 않고 있어, 당사의 온라인VAN사업의 시장이 계속적으로 확대되고 있습니다.

(3) 경기변동의 특성

온라인VAN사업은 온라인상에서의 신용카드의 결제량과 결제금액에 직접적인 영향을 받습니다. 신용카드 결제는 경기변동, 물가변동 등의 경제 상황 변화에 따른 소비자들의 소비심리변화에 직접적인 상관관계가 있습니다. 

(4) 경쟁요소

온라인VAN사업은 수수료수익을 신용카드사로부터 수취하지만, 온라인 신용카드 거래의 발생처(전자상거래업체)를 거래처로 확보하는 것이 사업성과를 높이는데 중요합니다. 당사는 당사 PG서비스를 제공받는 전자상거래업체를 대상으로 온라인VAN 서비스도 연계하여 제공할 영업 기회를 확대할 수 있기에 PG사업과 온라인VAN사업간 시너지 창출이 용이할 뿐만 아니라, 국내 전자상거래의 초창기부터 꾸준하고 일관되게 전자결제 시장에 집중한 결과 주요 전자상거래업체들과 성장을 함께 하면서 구축한 사업적 협력관계를 바탕으로 대형 전자상거래 업체를 대상으로 오랜 기간동안 안정적인 VAN서비스를 제공하고 있습니다.

[ 오프라인결제사업 ]

당사의 오프라인결제사업부문은 오프라인VAN사업을 의미합니다.

(1) 산업의 특성

VAN사업은 보안된 전용망을 이용하여 신용카드사와 가맹점의 거래승인 및 부가정보를 중계처리하는 통신서비스업을 의미합니다. 이러한 VAN사업은 1987년 최초로 국내에 사업화된 이후 현재 당사를 포함한 28개의 VAN사가 시장에 진출하여 서비스를 제공하고 있습니다.

오프라인 VAN사업은 보안된 망을 통하여 신용카드사와 오프라인 매장인 신용카드 가맹점간의 결제정보를 중계하는 사업으로, 현재 당사 외에도 한국정보통신(KICC), 케이에스넷(KSNET), 퍼스트데이타(FDIK), 나이스정보통신, 스마트로, 금융결제원, KIS정보통신, 코밴(KOVAN) 등의 회사가 시장에 진출해 있습니다. 당사는 2005년도부터 본격적으로 오프라인 VAN 시장에 진출하여 현재 약 32만개의 신용카드가맹점에서 발생하는 거래데이터를 중계하는 등 지속적인 성과를 이루어내고 있습니다.

(2) 산업의 성장성

오프라인VAN사업은 오프라인상에서의 신용카드 사용량에 직접적인 영향을 받습니다. 2021년 2월 여신금융협회에 따르면 2020년 4분기 전체 카드 승인금액은 총 229조원으로 전년동기대비 1.7%p 증가한 것으로 나타났습니다. 다만 현재 COVID19로 인해 오프라인상에서의 소비가 일시적으로 감소하는 추세에 있어 추후 백신 접종 등에 따라 안정화가 이루어질 시 오프라인상에서의 신용카드 결제규모는 증가할 것으로 예상됩니다. 

(3) 경기변동의 특성

오프라인VAN사업은 오프라인상에서의 신용카드의 결제량과 결제금액에 직접적인 영향을 받습니다. 신용카드 결제는 경기변동, 물가변동 등의 경제 상황 변화에 따른 소비자들의 소비심리변화에 직접적인 상관관계가 있습니다.

(4) 경쟁요소

오
프
라인VAN사업의 경우, 전국 단위의 카드조회용 단말기의 공급과 가맹점 관리 대행 협력업체망 확보 등 전문적인 시스템과 인력을 갖춰야 하기 때문에 인프라적인 측면에서 높은 진입장벽이 형성되어 있습니다.

[ O2O사업 ]

(1) 산업의 특성

O2O 사업은 온라인과 오프라인 시장을 결합·융합하여 진행하는 다양한 사업을 의미합니다. 모바일의 보편화로 온·오프라인의 경계 없이 넘나들며 가격, 편의성 등을 고려한 최적의 조건에서 서비스를 제공받으려는 소비자들이 빠르게 증가함에 따라 두 영역을 유기적으로 연결하여 고객에게 보다 편리한 서비스를 제공하는 O2O사업이 글로벌 비지니스 화두로 부상하고 있습니다.

우리나라는 식품·음식, 숙박·레저, 부동산, 모빌리티·물류, 생활, 인력중개 등 다양한 영역에서 O2O서비스가 대중화되어가는 추세에 있습니다. 온라인을 활용하여 오프라인 서비스를 고객에게 편리하게 연결한 후 수수료를 받는 중개업 형태 뿐만 아니라, 상품 및 커머스 영역까지 범위가 넓어져 시장 규모가 확장되고 있습니다. 더불어 O2O 플랫폼 사용자의 활동이 데이터로 축적되고 수집된 데이터를 활용하는 다양한 O2O 서비스가 새롭게 창출될 것으로 전망됩니다.

(2) 산업의 성장성

2019년 한국인터넷진흥원에 따르면 O2O 기반 거래액은 97조원으로, 전년 79조원 대비 22.3% 성장하였으며, 해마다 빠르게 성장하고 있습니다. 당사가 진행하는 O2O 방식의 결제 및 연계서비스 사업은 O2O 시장의 규모 확대 및 새로운 트랜드 확산과 맞물려 사업 성장성이 높다고 판단됩니다. 

(3) 경기변동의 특성

당사의 O2O 사업은 경기 상황에 따른 온라인·오프라인에서의 주문 및 결제금액에 영향을 받을 것이나, 1인 가구의 증가, 무인 주문 결제의 생활화 등 소비자들의 생활 패턴의 변화로 인한 소비 심리 변화에 보다 직접적인 영향을 받을 것으로 전망됩니다. 

(4) 경쟁요소

당사가 진행하고 있는 O2O서비스 중 테이블오더, 픽업오더 서비스는 키오스크 등 전통적인 오프라인 결제관련 사업자 및 기타 간편결제사들의 오더 서비스와 경쟁 관계에 있습니다. 배달오더 서비스의 경우 기존 배달 플랫폼사들과의 경쟁관계가 형성될 것으로 예상합니다. 다만 당사만의 가장 큰 장점은 POS사와의 연계를 통한 원스톱 서비스로 가맹점 맞춤형 서비스가 가능하다는 점입니다. 이에 시장 영역, 서비스 제공 방식 등이 한정되지 않은 오픈형 서비스로 가맹점의 니즈에 맞춰 적극적으로 서비스를 확대시킬 예정입니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

당사는 종합결제사로 온라인결제사업, 오프라인결제사업, O2O결제 및 연계서비스 사업을 주요 사업으로 영위하고 있습니다. 지난 20여년 동안 온라인결제사업과 오프라인결제사업을 함께 영위하면서 사업영역 간 시너지를 통한 결제사업 역량 강화를 지속적으로 추구해 왔으며, 단순 결제서비스 제공사를 넘어 핀테크 기업으로 도약하고자 합니다.

과거에는 엄격히 구분되어 있었던 온·오프라인 결제시장의 장벽들이 기술개발과 업체간 경쟁심화 및 시장환경의 변화로 인해 경계가 희미해지고 융합이 가속화 됨에 따라 모든 결제사업영역에서 오랜 경험과 우량고객들을 다수 확보하고 있는 당사는 경쟁사들보다 시장환경 변화에 발빠르게 대처해가고 있습니다. 특히 O2O사업에 진출하여 페이코오더 서비스 등을 런칭하였으며, 결제시장의 변화를 주도하고 있습니다. 당사는 앞으로도 다양한 신사업 모델 개발과 신시장 개척 노력을 전개해 나가, 대한민국을 대표하는 종합결제사로써 확고하게 자리매김하겠습니다.

1) 온라인결제사업은 PG사업과 온라인VAN사업을 의미하며, 소셜커머스사, 대형 온라인 쇼핑몰, 오픈마켓, 온라인 게임사 등을 주요 고객사로 두고 있으며, 약 15만여 개의 중소형 온라인 쇼핑몰을 고객사로 보유하고 있습니다. 이러한 고객사 다양화와 분산화를 통해 온라인결제사업의 매출 및 이익은 지속적인 성장세를 보이고 있습니다.

2) 오프라인결제사업은 약 32만개의 오프라인 가맹점을 대상으로 신용카드 거래승인 및 부가정보 중계서비스, 즉 오프라인VAN 서비스를 제공하고 있습니다. 

3)
당사의 O2O사업 중
모바일스마트주문결제 사업은 "
페이코오더"라는 서비스브랜드로 NHN페이코(주)와 공동사업으로 진행하고 있습니다. 2020년도말 현재 약 68,000개의 가맹점과 계약이 완료되어 서비스 오픈이 순차적으로 이루어지고 있으며, 지속적인 서비스 확대를 위해 적극적인 영업 및 개발활동을 진행하고 있습니다. 해당 서비스는 다수의 POS 솔루션과 연동하여 진행되고 있습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

영업부문
주요 상품 및 용역의 유형

온라인결제 사업부
온라인쇼핑몰 전자결제(신용카드, 휴대폰, 계좌이체, 상품권 외) 지불대행서비스

온라인 부가통신망사업(신용카드거래데이타 중계서비스)

오프라인결제 사업부
오프라인 부가통신망사업(신용카드거래데이타 중계서비스) 및 단말기상품 공급

O2O 사업부
무인주문결제사업, 주문중계서비스(주문데이터 중계 서비스), 온/오프라인 통합솔루션

(2) 시장점유율

(가) 온라인결제 사업

1) PG사업

수집된 자료의 차이로 인해 정확한 수치를 파악하기는 어려우나 당사, 토스페이먼츠, KG이니시스 등 상위 사업자가 상당부분을 점유하고 있으며, 당사는 신용카드 거래액 기준 24.51%로 업계 1위입니다.

2) 온라인VAN사업
일부 공시되지 않은 경쟁사들의 자료가 확인되지 않아 정확한 시장점유율을 파악할 수 없으나, 당사가 시장의 약
50%
를 점유하고 있는 것으로 추정하고 있습니다.

(나) 오프라인결제 사업

일부 공
시되지 않은 경쟁사들의 자료가 확인되지 않아 정확한 시장점유율을 파악할 수 없으나, 당사가 시장의 약 9%를 점유하고 있는 것으로 추정하고 있습니다.

(다) O2O 사업
현재 당사가 추진하고 있는 O2O 결제 및 연계서비스는 시장 형성의 초기 단계로 시장점유율을 추정하기 어렵습니다. 

(3) 시장의 특성

(가) 온라인결제 사업

간편결제 등을 기반으로 한 모바일 결제 시장의 폭발적인 성장, 국내 전자지급서비스 이용률의 지속적인 성장, 비대면 결제 및 배달·쇼핑 증가 등으로 인한 카드 승인건수 최대치 경신 등으로 인해 PG시장 및 온라인VAN 시장이 꾸준한 성장을 이루고 있습니다.
온라인거래는 전통적인 온라인 쇼핑몰을 통한 거래가 상당부분을 차지하고 있지만 최근에는 디지털컨텐츠 시장, 모바일 결제 등의 영역에서 거래가 급속하게 성장함에 따라 다양한 온라인 거래 분야에서 결제가 확대되고 있습니다.

(나) 오프라인결제 사업
소비자들의 카드 이용금액이 지속적으로 증가하고 소액의 결제에도 신용카드 등을 적극 사용하여 이용횟수도 증가하고 있기 때문에 카드결제와 연계된 오프라인결제 시장은 지속적으로 증가하는 추세에 있습니다.
다만 COVID19로 인해 오프라인상에서의 일시적인 거래감소가 있었습니다.

(다) O2O 사업

O2O 배달시장의 급성장, 오프라인 매장에서의 인건비 문제로 인한 무인화 매장의 확산, 오프라인 매장과 연계하는 다양한 온라인 플랫폼의 등장 등의 요인으로 O2O시장은 급격한 성장을 이루고 있습니다. 특히 COVID19로 인한 오프라인에서의 비접촉 결제 선호 현상은 당사에 긍정적인 영향을 줄 것으로 예상됩니다. 
당사는 전방위적인 O2O시장 성장을 바탕으로한 O2O 결제 및 주문중계 등 연계서비스 시장 확대에 적극적으로 대비하고 있습니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망
보고서 제출일 현재 당사가 추진중인 신규사업은 없습니다.

(5) 조직도

조직도(2020.12.31)

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

당사는 통합 전자결제사로, PG 사업, 온라인·오프라인 VAN 사업, 휴대폰 결제사업, 해외결제사업, O2O사업 등을 영위하고 있습니다.

자세한 사항은 III.경영참고사항, 1.사업의 개요, 가.업계의 현황, 나.회사의 현황을 참조하시기 바랍니다.

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

※ 당사 재무제표는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성되었으며, 외부감사인의 감사결과와 정기주주총회 승인과정에서 변경될 수 있습니다.

※ 연결 및 별도 재무제표에 대한 주석 사항은 향후 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 감사보고서를 참고하시기 바랍니다.

■ 연결재무제표

연결재무상태표

제 26(당)기말 2020년 12월 31일 현재

제 25(전)기말 2019년 12월 31일 현재

엔에이치엔한국사이버결제(주)와 그 종속기업
(단위:원)

과 목
제 26 (당) 기
제 25 (전) 기

자 산

I. 유동자산

297,373,804,240

243,351,804,503

현금및현금성자산
171,772,508,588

126,940,972,240

매출채권및기타채권
84,360,321,290

65,587,618,618

재고자산
2,096,684,346

3,407,119,195

당기손익공정가치측정금융자산
4,608,442,363

20,663,109,021

기타유동금융자산
32,666,708,828

23,861,483,320

기타유동자산
1,869,051,585

2,891,339,049

당기법인세자산
87,240

163,060

II. 비유동자산

77,283,367,710

68,561,405,198

기타비유동금융자산
1,474,896,809

3,065,534,431

비유동당기손익공정가치측정금융자산
3,142,911,932

-

비유동기타포괄손익공정가치측정금융자산
6,094,830,000

10,000,000

관계기업 투자
4,306,718,966

1,700,000,000

유형자산
27,622,909,712

29,285,280,016

무형자산
7,847,978,345

7,199,654,975

투자부동산
18,817,790,004

19,043,256,288

기타비유동자산
4,307,111,992

4,528,658,939

이연법인세자산
3,668,219,950

3,729,020,549

자 산 총 계

374,657,171,950

311,913,209,701

부 채

I. 유동부채

215,822,901,425

179,874,224,180

매입채무및기타채무
193,718,744,199

148,038,259,885

기타유동부채
2,680,959,288

6,047,900,992

단기차입부채
15,026,465,406

15,025,879,972

당기법인세부채
4,396,732,532

10,762,183,331

II. 비유동부채

4,740,114,115

4,681,272,290

장기매입채무및기타채무
1,129,414,879

1,129,414,879

장기차입부채
16,513,063

42,978,469

기타비유동부채
365,575,804

297,548,529

퇴직급여부채
3,228,610,369

3,211,330,413

부 채 총 계

220,563,015,540

184,555,496,470

자 본

지배기업의 소유주지분

154,021,598,532

127,157,013,341

I. 자본금
11,485,696,500

11,485,696,500

II. 주식발행초과금
44,638,940,425

44,638,940,425

III. 이익잉여금
119,225,710,365

94,551,039,809

IV. 기타자본항목
(21,328,748,758)

(23,518,663,393)

비지배지분

72,557,878

200,699,890

자 본 총 계

154,094,156,410

127,357,713,231

부 채 및 자 본 총 계

374,657,171,950

311,913,209,701

연결포괄손익계산서

제 26(당)기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제 25(전)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

엔에이치엔한국사이버결제(주)와 그 종속회사
(단위:원)

과 목
제 26(당)기
제 25(전)기

I. 매출액
624,840,094,623
469,897,621,518

II. 매출원가
546,545,296,815
402,153,187,502

III. 매출총이익
78,294,797,808
67,744,434,016

판매비와관리비
38,522,849,956
35,651,508,441

IV. 영업이익(손실)
39,771,947,852
32,092,925,575

금융수익
15,863,356,359
7,291,421,966

금융원가
17,783,641,124
2,326,220,938

관계기업 투자손실
293,296,034
446,548,496

기타영업외수익
149,470,171
5,040,975,180

기타영업외비용
1,532,807,541
4,150,365,187

V. 법인세비용차감전순이익(손실)
36,175,029,683
37,502,188,100

법인세비용
6,286,549,495
13,026,409,916

VI. 당기순이익(손실)
29,888,480,188
24,475,778,184

당기순이익(손실)의 귀속

지배기업의소유주에게귀속되는 당기순이익(손실)
30,014,478,761
24,547,483,802

비지배지분에귀속되는 당기순이익(손실)
(125,998,573)
(71,705,618)

VII. 기타포괄손익
(348,771,024)
(5,433,741)

당기손익으로 재분류되지 않는항목 (세후기타포괄손익)

확정급여부채의 재측정요소 (세후기타포괄손익)
(355,134,654)
(162,105,148)

지분법자본변동
-
156,671,407

당기손익으로 재분류될 수 있는 항목

해외사업환산손익
6,363,630
-

VIII. 총포괄손익
29,539,709,164
24,470,344,443

총 포괄손익의 귀속

지배기업의소유주에게 귀속되는 지분
29,667,851,176
24,545,587,113

비지배지분
(128,142,012)
(75,242,670)

IX. 주당이익

기본주당이익(손실)
1,376
1,109

희석주당이익(손실)
1,376
1,105

자본변동표

제 26(당)기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제 25(전)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

엔에이치엔한국사이버결제(주)와 그 종속기업
(단위:원)

과 목
자 본 금
주식발행
초과금
이익
잉여금
기타
자본항목
비지배지분
총 계

2019.01.01 (기초자본)
10,958,746,500
44,638,940,425
73,850,776,353
(13,554,241,469)
9,183,907
115,903,405,716

총포괄손익

당기순이익
-
-
24,547,483,802
-
(71,705,618)
24,475,778,184

확정급여제도의 재측정요소
-
-
(158,568,096)
-
(3,537,052)
(162,105,148)

지분법자본변동
-
-
-
156,671,407
-
156,671,407

자본에 직접 인식된 주주와의 거래등

현금배당
-
-
(3,161,702,250)
-
-
(3,161,702,250)

주식배당
526,950,000
-
(526,950,000)
-
-
-

주식선택권 행사
-
-
-
(82,867,270)
-
(82,867,270)

자기주식취득
-
-
-
(10,648,204,803)
-
(10,648,204,803)

자기주식처분
-
-
-
1,168,625,345
-
1,168,625,345

자기주식처분손익
-
-
-
(393,165,299)
-
(393,165,299)

감자차손익
-

-
(1,152,240)
-
(1,152,240)

주식보상비용
-

-
1,942,303
-
1,942,303

연결대상범위의 변동
-
-
-
(166,271,367)
266,758,653
100,487,286

2019.12.31 (기말자본)
11,485,696,500
44,638,940,425
94,551,039,809
(23,518,663,393)
200,699,890
127,357,713,231

2020.01.01 (기초자본)
11,485,696,500
44,638,940,425
94,551,039,809
(23,518,663,393)
200,699,890
127,357,713,231

총포괄손익

당기순이익
-
-
30,014,478,761
-
(125,998,573)
29,888,480,188

확정급여제도의 재측정요소
-
-
(352,991,215)
-
(2,143,439)
(355,134,654)

해외사업환산손익
-
-
-
6,363,630
-
6,363,630

자본에 직접 인식된 주주와의 거래등

현금배당

주식선택권 행사
-
-
-
(562,000,779)
-
(562,000,779)

자기주식처분
-
-
-
3,851,827,740
-
3,851,827,740

자기주식처분손익
-
-
-
(1,106,275,956)
-
(1,106,275,956)

2020.12.31 (기말자본)
11,485,696,500
44,638,940,425
119,225,710,365
(21,328,748,758)
72,557,878
154,094,156,410

현금흐름표

제 26(당)기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제 25(전)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

엔에이치엔한국사이버결제(주)와 그 종속기업
(단위:원)

과 목
제 25(당)기
제 24(전)기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름

59,272,103,399

73,210,021,015

1. 영업에서 창출된 현금흐름
70,648,759,166

76,640,241,437

당기순이익
29,888,480,188

24,475,778,184

조정
20,999,960,603

22,587,971,031

영업활동으로 인한 자산부채의 변동
19,760,318,375

29,576,492,222

2. 이자의 수취
1,094,800,544

1,334,392,214

3. 이자의 지급
(343,867,418)

(453,570,482)

4. 배당금의 수취
-

-

5. 법인세 납부액
(12,127,588,893)

(4,311,042,154)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

(9,828,337,543)

(21,645,788,496)

1. 투자활동으로 인한 현금유입액
47,916,317,615

67,640,691,077

기타유동금융자산의 감소
26,743,090,000

31,026,363,100

기타비유동금융자산의 감소
988,741,000

-

당기손익공정가치측정금융자산의 감소
20,047,073,143

27,307,714,051

비유동당기손익공정가치측정금융자산의 감소
59,519,742

2,020,001,267

유형자산의 처분
10,948,910

6,776,016,358

보증금의 감소
66,944,820

510,596,301

2. 투자활동으로 인한 현금유출액
(57,744,655,158)

(89,286,479,573)

기타유동금융자산의 증가
(33,809,417,300)

(34,261,600,000)

기타비유동금융자산의 증가
(520,220,100)

(2,046,850,000)

당기손익공정가치측정금융자산의 증가
(5,000,000,000)

(37,102,063,752)

기타포괄손익공정가치측정금융자산의 증가
(6,084,830,000)

(5,000,000)

비유동당기손익공정가치측정금융자산의 증가
(4,502,095,055)

(6,195,671,578)

유형자산의 취득
(3,056,701,196)

(7,814,984,987)

무형자산의 취득
(1,701,376,507)

(1,032,230,236)

보증금의 증가
(170,000,000)

(828,079,020)

종속및관계기업주식의 취득
(2,900,015,000)

-

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름

(3,183,614,190)

(13,466,212,742)

1. 재무활동으로 인한 현금유입액
1,830,360,000

586,011,560

자기주식의 처분
1,830,360,000

581,700,000

종속기업의 유상증자
-

4,311,560

2. 재무활동으로 인한 현금유출액
(5,013,974,190)

(14,052,224,302)

사채의 상환
-

(79,064,069)

배당금의 지급
(4,986,816,990)

(3,161,702,250)

리스부채의 감소
(27,157,200)

(27,157,200)

자기주식의 취득
-

(10,648,204,803)

비지배지분과의 거래
-

(136,095,980)

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(감소)

46,260,151,666

38,098,019,777

VI. 기초의 현금및현금성자산

126,940,972,240

88,771,901,978

Ⅳ. 현금및현금성자산의 환율변동효과

(1,428,615,318)

71,050,485

Ⅶ. 기말의 현금및현금성자산

171,772,508,588

126,940,972,240

■ 별도재무제표

재무상태표

제 26(당)기말 2020년 12월 31일 현재

제 25(전)기말 2019년 12월 31일 현재

엔에이치엔한국사이버결제 주식회사
(단위:원)

과 목
제 26(당) 기
제 25(전) 기

자 산

I. 유동자산

295,151,951,983

240,406,057,383

현금및현금성자산
170,835,261,189

125,626,019,602

매출채권및기타채권
83,529,945,023

65,019,621,413

재고자산
1,913,804,958

3,275,072,920

당기손익공정가치측정금융자산
4,608,442,363

20,663,109,021

기타유동금융자산
32,123,877,360

22,951,210,178

기타유동자산
2,140,621,090

2,871,024,249

II. 비유동자산

79,379,923,007

71,453,042,240

기타비유동금융자산
1,255,150,414

2,753,334,893

비유동당기손익
 공정가치측정금융자산
3,142,911,932

-

비유동기타포괄손익
 공정가치측정금융자산
6,094,830,000

10,000,000

종속기업및관계기업투자
6,860,679,966

5,527,231,002

유형자산
27,585,674,284

29,201,088,529

무형자산
7,625,630,892

6,616,443,782

투자부동산
18,817,790,004

19,043,256,288

기타비유동자산
4,306,947,557

4,528,491,191

이연법인세자산
3,690,307,958

3,773,196,555

자 산 총 계

374,531,874,990

311,859,099,623

부 채

I. 유동부채

215,481,244,201

179,575,094,818

매입채무및기타채무
193,465,023,981

147,821,922,467

기타유동부채
2,593,022,282

5,965,109,048

단기차입부채
15,026,465,406

15,025,879,972

당기법인세부채
4,396,732,532

10,762,183,331

II. 비유동부채

4,230,297,511

4,304,751,454

장기매입채무및기타채무
1,190,244,879

1,190,244,879

기타비유동부채
365,575,804

297,548,529

장기차입부채
16,513,063

42,978,469

확정급여부채
2,657,963,765

2,773,979,577

부 채 총 계

219,711,541,712

183,879,846,272

자 본

Ⅰ.자본금

11,485,696,500

11,485,696,500

Ⅱ.주식발행초과금

44,638,940,425

44,638,940,425

Ⅲ.이익잉여금

120,276,177,013

95,618,648,091

Ⅳ.기타자본항목

(21,580,480,660)

(23,764,031,665)

자 본 총 계

154,820,333,278

127,979,253,351

부 채 및 자 본 총 계

374,531,874,990

311,859,099,623

포괄손익계산서

제 26(당)기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제 25(전)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

엔에이치엔한국사이버결제 주식회사
(단위:원)

과 목
제 26 (당) 기
제 25 (전) 기

I. 매출액
622,149,966,459
464,507,319,597

II. 매출원가
545,546,476,253
398,398,477,362

III. 매출총이익
76,603,490,206
66,108,842,235

판매비와관리비
35,491,606,240
32,573,900,761

IV. 영업이익
41,111,883,966
33,534,941,474

금융수익
15,910,670,761
7,412,434,335

금융비용
19,347,721,432
8,988,508,544

기타영업외수익
131,761,842
4,997,470,863

기타영업외비용
1,521,003,506
350,960,840

V. 법인세비용차감전순이익
36,285,591,631
36,605,377,288

법인세비용
6,305,372,704
13,048,231,383

VI. 당기순이익
29,980,218,927
23,557,145,905

VII. 기타포괄손익
(335,873,015)
(122,504,269)

후속기간에 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

확정급여부채의 재측정요소
(335,873,015)
(122,504,269)

VIII. 총포괄이익
29,644,345,912
23,434,641,636

Ⅸ. 주당이익

기본주당이익
1,375
1,065

희석주당이익
1,375
1,060

자본변동표

제 26(당)기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제 25(전)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

엔에이치엔한국사이버결제 주식회사
(단위:원)

과 목
자 본 금
주식발행
초과금
이익
잉여금
기타
자본항목
총 계

2019.01.01 (전기초)
10,958,746,500
44,638,940,425
75,872,658,705
(12,654,065,182)
118,816,280,448

총포괄손익

당기순이익
-
-
23,557,145,905
-
23,557,145,905

확정급여제도의 재측정요소
-
-
(122,504,269)
-
(122,504,269)

자본에 직접 인식된 주주와의 거래 등

주식배당
526,950,000
-
(526,950,000)
-
-

현금배당
-
-
(3,161,702,250)
-
(3,161,702,250)

종속기업 흡수합병
-
-
-
(1,156,296,759)
(1,156,296,759)

주식선택권행사
-
-
-
(82,867,270)
(82,867,270)

자기주식의 취득
-
-
-
(10,648,204,803)
(10,648,204,803)

자기주식의 처분
-
-
-
1,168,625,345
1,168,625,345

자기주식처분손익
-
-
-
(393,165,299)
(393,165,299)

주식보상비용
-
-
-
1,942,303
1,942,303

2019.12.31 (전기말)
11,485,696,500
44,638,940,425
95,618,648,091
(23,764,031,665)
127,979,253,351

2020.01.01 (당기초)
11,485,696,500
44,638,940,425
95,618,648,091
(23,764,031,665)
127,979,253,351

총포괄손익

당기순이익
-
-
29,980,218,927
-
29,980,218,927

확정급여제도의 재측정요소
-
-
(335,873,015)
-
(335,873,015)

자본에 직접 인식된 주주와의 거래 등

현금배당
-
-
(4,986,816,990)
-
(4,986,816,990)

주식선택권행사
-
-
-
(562,000,779)
(562,000,779)

자기주식의 처분
-
-
-
3,851,827,740
3,851,827,740

자기주식처분손익
-
-
-
(1,106,275,956)
(1,106,275,956)

2020.12.31 (당기말)
11,485,696,500
44,638,940,425
120,276,177,013
(21,580,480,660)
154,820,333,278

현금흐름표

제 26(당)기 2020 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제 25(전)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

엔에이치엔한국사이버결제 주식회사
(단위:원)

과 목
제 25(당)기
제 24(전)기

I. 영업활동 현금흐름

61,020,625,521

74,402,198,612

영업에서 창출된 현금흐름
72,348,788,644

77,745,538,991

당기순이익

29,980,218,927

23,557,145,905

조정

21,511,611,094

24,250,381,608

영업활동으로 인한 자산부채의 변동
20,856,958,623

29,938,011,478

이자의 수취
1,093,745,747

1,332,676,196

이자의 지급
(294,396,196)

(365,240,952)

법인세 납부
(12,127,512,674)

(4,310,775,623)

II. 투자활동 현금흐름

(11,197,154,325)

(22,353,635,481)

투자활동으로 인한 현금유입액
47,916,317,615

69,039,663,660

기타유동금융자산의 감소
26,743,090,000

31,026,363,100

기타비유동금융자산의 감소
988,741,000

-

당기손익공정가치측정 금융자산의 감소
20,047,073,143

28,884,434,515

비유동당기손익공정가치 측정금융자산의 감소
59,519,742

2,020,001,267

유형자산의 처분
10,948,910

6,774,437,358

보증금의 감소
66,944,820

334,427,420

투자활동으로 인한 현금유출액
(59,113,471,940)

(91,393,299,141)

당기손익공정가치측정 금융자산의 증가
5,000,000,000

37,102,063,752

기타유동금융자산의 증가
35,209,417,300

34,661,600,000

기타비유동금융자산의 증가
520,220,100

2,046,850,000

비유동당기손익공정가치 측정금융자산의 증가
4,502,095,055

6,195,671,578

기타포괄손익공정가치 측정금융자산의 증가
6,084,830,000

5,000,000

종속및관계기업주식의 취득
2,900,015,000

2,126,388,500

유형자산의 취득
3,049,814,378

7,798,618,923

무형자산의 취득
1,677,080,107

705,389,368

보증금의 증가
170,000,000

751,717,020

III. 재무활동 현금흐름

(3,183,614,190)

(13,255,364,253)

재무활동으로 인한 현금유입액
1,830,360,000

581,700,000

자기주식의 처분
1,830,360,000

581,700,000

재무활동으로 인한 현금유출액
(5,013,974,190)

(13,837,064,253)

자기주식의 취득
-

10,648,204,803

리스부채의 감소
27,157,200

27,157,200

현금배당
4,986,816,990

3,161,702,250

IV. 현금및현금성자산의 증가(I + II + III)

46,639,857,006

38,793,198,878

V. 기초의 현금및현금성자산

125,626,019,602

86,544,505,774

Ⅵ. 기타 증감

(1,430,615,419)

288,314,950

환율변동 효과
(1,430,615,419)

66,461,657

합병으로 인한 현금의 증가
-

221,853,293

Ⅷ. 기말의 현금및현금성자산

170,835,261,189

125,626,019,602

- 이익잉여금처분계산서(안)

(단위:천원)

구 분
당 기
(처분예정일 : 2021.03.23)
전 기
(처분확정일 : 2020,03.27)

미처분이익잉여금
-
116,695,733,709
-
93,536,886,486

전기이월이익잉여금
87,051,387,797
-
70,102,244,850
-

회계변경효과
-
-
-
-

확정급여부채의 재측정요소
(335,873,015)
-
(122,504,269)
-

당기순이익
29,980,218,927
-
23,557,145,905
-

이익잉여금처분액
-
765,688,000
-
6,485,498,689

법정적립금
-
-
498,681,699
-

임의적립금
-
-
1,000,000,000
-

현금배당
-
-
4,986,816,990
-

주식배당
765,688,000
-
-
-

차기이월미처분이익잉여금
-
115,930,045,709
-
87,051,387,797

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

당기(제26기)
전기(제25기)

주당액면가액(원)
500
500

1주당 현금배당금(원)
-
230

현금배당금총액(백만원)
-
4,757

시가배당율(%)
-
1.0

1주당 주식배당(주)
0.07
-

※ 당기(제26기) 배당계획은 최종확정된 내용이 아니며, 주주총회 승인 결과에 따라 변경될 수 있습니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제 2 조 ( 목 적 ) 회사는 다음의 사업을 영위함을 목적으로 한다.

1) 인터넷 전자지불 결제업

2) 휴대폰 등 소액결제업

3) 온라인 및 오프라인 부가통신망 서비스업

4) 게임 등 디지털콘텐츠 개발 및 그 배급업

5) 인터넷을 통한 전자상거래와 관련한 소프트웨어 개발, 자문 및 자료처리와 전자결제에 관련한 데이터 프로그램 개발 및 처리업

6) 전자상거래업

7) 통신기기 개발, 제조 및 판매업

8) 인터넷 관련 운송 및 운송 중개업

9) 통신판매업

10) 온라인 및 오프라인 대부업

11) 부가통신사업

12) 온라인, 오프라인 상품권 발행 및 관련 서비스 사업

13) 전자화폐 지불결제 서비스 사업

14) 신용카드 거래승인 업무 중계 및 대행서비스 사업

15) 인터넷여신상품 판매 및 관리대행서비스 사업

16) 인터넷 광고대행업

17) 전자금융업

18) 부동산 임대업

19) 정보통신회사 등의 회원모집 및 개통 대행업

20) 신용카드회사 등의 회원·가맹점 모집 및 관리 대행업

21) 직불전자지급수단 발행 및 관리업

22) 위 각호에 부대되는 사업 일체

제 2 조 ( 목 적 ) 회사는 다음의 사업을 영위함을 목적으로 한다.

1) 인터넷 전자지불 결제업

2) 휴대폰 등 소액결제업

3) 온라인 및 오프라인 부가통신망 서비스업

4) 게임 등 디지털콘텐츠 개발 및 그 배급업

5) 인터넷을 통한 전자상거래와 관련한 소프트웨어 개발, 자문 및 자료처리와 전자결제에 관련한 데이터 프로그램 개발 및 처리업

6) 전자상거래업

7) 통신기기 개발, 제조 및 판매업

8) 인터넷 관련 운송 및 운송 중개업

9) 통신판매업

10) 온라인 및 오프라인 대부업

11) 부가통신사업

12) 온라인, 오프라인 상품권 발행 및 관련 서비스 사업

13) 전자화폐 지불결제 서비스 사업

14) 신용카드 거래승인 업무 중계 및 대행서비스 사업

15) 인터넷여신상품 판매 및 관리대행서비스 사업

16) 인터넷 광고대행업

17) 전자금융업

18) 부동산 임대업

19) 정보통신회사 등의 회원모집 및 개통 대행업

20) 신용카드회사 등의 회원·가맹점 모집 및 관리 대행업

21) 직불전자지급수단 발행 및 관리업

22) 렌탈업

23) 선불전자지급수단 발행 및 관리업

24) 위 각호에 부대되는 사업 일체

신규사업 추가

부칙

1.~19. (생략)

부칙

1.~19. (좌동)

20. 이 정관은 2021년 03월 23일부터 시행한다.

-

※ 기타 참고사항

- 해당사항이 없습니다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

정연훈
690824
X
X
특수관계인
-

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

정연훈
엔에이치엔
페이코(주)
대표이사
1992
고려대학교 서어서문학 학사
-

2002
고려대학교 경영대학원 석사

1992.04~2004.03
삼성 SDS

2004.04~2013.07
NHN 이사

2013.08~2017.03
NHN엔터테인먼트 글로벌지원그룹 총괄이사

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

정연훈
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

해당사항 없음

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자는 폭넓은 경험과 노하우, 전문성을 겸비한 전문경영인으로 기업경영 및 기업성장에 도움이 될 것으로 판단됨에 따라 추천

확인서

확인서(정연훈)

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항이 없습니다.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
6 (3)

보수총액 또는 최고한도액
3,000백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
6 (3)

실제 지급된 보수총액
1,984백만원

최고한도액
3,000백만원

※ 기타 참고사항

- 해당사항이 없습니다.

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2021년 03월 15일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

당사는 「상법시행령」제31조 제4항 제4호에 의거하여 사업보고서 및 감사보고서를 주주총회 개최 1주 전까지 금융감독원 전자공시시스템 제출 및 회사 홈페이지(www.kcp.co.kr ▷ 회사소개 ▷ 투자정보 ▷ IR공고)에 게재할 예정이오니 참고하여 주시기 바랍니다.

※ 참고사항

□ 코로나19(COVID-19) 관련 안내에 관한 사항

- 당사는 코로나19(COVID-19) 예방과 관련하여 주주총회 참석 시 체온 측정을 진행할 것이며 손소독제의 비치 등 방역에 최선을 다할 것입니다. 총회에 참석하시는 주주님께서는 감염병 예방을 위한 주주총회 진행요원의 안내에 적극 참여를 부탁드립니다. 
- 또한 총회 참석자의 보건용 마스크 착용을 의무화하고 이에 응하지 않거나, 체온 측정 결과 발열 등 코로나19 증상이 의심되는 분에 대해서는 입장이 제한될 수 있습니다. 이점 양해 부탁드립니다. 
- 코로나19로 인한 방역 강화 등의 사유로 총회장의 불가피한 변경이 발생할 경우 총회장소변경권한은 대표이사에게 위임함을 알려드립니다. 

□
전
자투표 및 전자위임장 권유에 관한 사항

우리회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도와 자본시장과 금융투자업에 관한 법률시행령 제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 삼성증권(주)에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.

가. 전자투표·전자위임장 권유 관리시스템 인터넷주소 : http://vote.samsungpop.com

나. 전자투표행사·전자위임장 수여기간 : 2021년 3월 13일 오전 9시 ~ 2021년 3월 22일 오후 5시

- 기간 중 24시간 의결권 행사 가능 (단, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능)

다. 본인 인증 방법은 공동인증, 카카오페이, 휴대폰인증을 통해 주주 본인을 확인 후 의안별로 의결권행사 또는 전자위임장 수여
라. 수정동의안 처리: 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리(삼성증권 전자투표서비스 이용약관 제13조 제2항)

□ 주주총회 집중일 개최 사유 : 해당사항 없음 

* 코스닥협회가 발표한 금년도 주주총회 집중예상일 
 : 3/26(금), 3/30(화), 3/31(수)