신한지주 — 의결권대리행사권유참고서류 (20210303)
제출인: 신한지주

의결권대리행사권유참고서류
3.5
(주)신한금융지주회사

의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중

2021년 3월 3일

권 유 자:
성 명: (주)신한금융지주회사
주 소: 서울특별시 중구 세종대로9길 20 (태평로2가 120)
전화번호: 02-6360-3060

작 성 자:
성 명: 이주원
부서 및 직위: IR팀 차장
전화번호: 02-6360-3072

<의결권 대리행사 권유 요약>

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

가. 권유자
(주)신한금융지주회사
나. 회사와의 관계
본인

다. 주총 소집공고일
2021년 03월 03일
라. 주주총회일
2021년 03월 25일

마. 권유 시작일
2021년 03월 08일
바. 권유업무
 위탁 여부
위탁

2. 의결권 대리행사 권유의 취지

가. 권유취지
주주총회 의사 정족수 확보

나. 전자위임장 여부
해당사항 없음
(관리기관)
-

(인터넷 주소)
-

다. 전자/서면투표 여부
전자투표 가능
(전자투표 관리기관)
한국예탁결제원

(전자투표 인터넷 주소)
인터넷 주소: https://evote.ksd.or.kr 
모바일 주소: https://evote.ksd.or.kr/m

3. 주주총회 목적사항

□ 재무제표의승인

□ 정관의변경

□ 이사의선임

□ 감사위원회위원의선임

□ 이사의보수한도승인

주) 상기 '3.주주총회목적사항'외 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조제5항에 의거, 다른 이사와 분리하여 선임하는 '감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건' 있습니다.

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

성명
(회사명)
주식의
종류
소유주식수
소유비율
회사와의 관계
비고

(주)신한금융지주회사
보통주
6,350
0.00
본인
자기주식

※ 상기 소유주식수는 공시제출일 기준이며, 2020년 1월 28일 오렌지라이프생명보험(주)의 완전자회사화를 위한 주식교환과 2020년 12월 30일 (주)네오플럭스(현재 신한벤처투자로 사명 변경)의 완전자회사화를 위한 주식교환 결과 발생한 단주 취득분입니다.(자기주식은 상법 제369조 제2항에 따라 의결권이 없음)
※ 상기 소유주식수 외 당사의 자회사가 일시적으로 보유중인 모회사(신한지주) 주식의 수는 700,870주이며 해당 주식 또한 의결권이 없습니다.

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

성명
(회사명)
권유자와의
관계
주식의
종류
소유주식수
소유 비율
회사와의
관계
비고

조용병
대표이사
보통주
13,580
0.00
보통주
-

박철
사외이사
보통주
-
-
보통주
-

윤재원
사외이사
보통주
-
-
보통주
-

히라카와
유키
사외이사
보통주
1,975
0.00
보통주
-

박안순
사외이사
보통주
-
-
보통주
-

진현덕
사외이사
보통주
9,105
0.00
보통주
-

최경록
사외이사
보통주
1,331,738
0.25
보통주
-

이윤재
사외이사
보통주
-
-
보통주
-

변양호
사외이사
보통주
-
-
보통주
-

허용학
사외이사
보통주
-
-
보통주
-

성재호
사외이사
보통주
-
-
보통주
-

필립
에이브릴
사외이사
보통주
-
-
보통주
-

진옥동
기타비상무이사
보통주
13,937
0.00
보통주
-

허영택
부사장
보통주
1,605
0.00
보통주
-

이성용
부사장
보통주
-
-
보통주
-

장동기
부사장
보통주
968
0.00
보통주
-

이병철
부사장
보통주
-
-
보통주
-

노용훈
부사장
보통주
1,670
0.00
보통주
-

안효열
부사장
보통주
-
-
보통주
-

왕호민
부사장
보통주
780
0.00
보통주
-

이인균
부사장
보통주
5,000
0.00
보통주
-

박성현
부사장
보통주
1,692
0.00
보통주
-

안준식
부사장
보통주
2,092
0.00
보통주
-

정근수
부사장
보통주
-
-
보통주
-

김성주
부사장
보통주
3,308
0.00
보통주
-

강신태
부사장
보통주
1,012
0.00
보통주
-

방동권
상무
보통주
64
0.00
보통주
-

김혜주
상무
보통주
-
-
보통주
-

계
-
1,388,526
0.26
-
-

주) 상기 주식소유비율은 공시제출일 기준이며 당사의 총발행주식수인 보통주 516,599,554주와 전환우선주 17,482,000주 합산 기준입니다.

2. 권유자의 대리인에 관한 사항

가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인)

성명
(회사명)
주식의
종류
소유
주식수
회사와의
관계
권유자와의
관계
비고

임범준
보통주
1,003
직원
직원
-

이정인
보통주
150
직원
직원
-

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인

성명
(회사명)
구분
주식의
종류
주식
소유수
회사와의
관계
권유자와의
관계
비고

Morrow Sodali Pty Limited
법인
-
-
-
-
-

의결권대리행사권유수탁법인에관한사항

【의결권 대리행사 권유업무 대리인이 법인인 경우】

- 의결권 대리행사 권유 수탁 법인에 관한 사항

법인명
대표자
소재지
위탁범위
연락처

Morrow Sodali Pty Limited
Christian Sealey
Level 25, 135 King Street,
Sydney, NSW 2000 Australia
외국인 기관주주 대상 의결권 대리행사 
권유업무 및 자문
+61-2-9066-4057 (Danny Hunt)

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간

주주총회
소집공고일
권유 시작일
권유 종료일
주주총회일

2021년 03월 03일
2021년 03월 08일
2021년 03월 25일
2021년 03월 25일

주) 권유 종료일은 2021년 3월 25일 제20기 주주총회 개시 전까지입니다.

나. 피권유자의 범위

보통주 3,000주 이상 소유한 주주 (2020년 12월 31일 기준)

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

(주의) 의결권 대리행사 권유를 하는 취지 및 중요내용에 대해 객관적ㆍ확정적 사실에 근거하여 1,000자 이내로 간략하게 기재. 허위사실이나 확정되지 않은 사실 등 투자자의 오해를 발생시킬 우려가 있는 내용은 기재하여서는 아니됨.

주주총회의 원할한 진행 및 의사 정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장)

전자위임장 수여 가능 여부
해당사항 없음

전자위임장 수여기간
-

전자위임장 관리기관
-

전자위임장 수여
인터넷 홈페이지 주소
-

기타 추가 안내사항 등
-

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법

피권유자에게 직접 교부
O

우편 또는 모사전송(FAX)
O

인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
O

전자우편으로 위임장 용지 송부
O

주주총회 소집 통지와 함께 송부
(발행인에 한함)
O

주) "주주총회소집 통지와 함께 송부" 대상은 보통주 3,000주 이상 소유한 주주임 (2020년 12월 31일 기준)

위임장용지교부인터넷홈페이지

- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지

홈페이지 명칭
인터넷 주소
비고

신한금융지주회사 홈페이지
http://www.shinhangroup.com
-

전자우편전송에대한피권유자의의사표시확보여부및확보계획

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

이메일 또는 전화 등 적절한 방법으로 전자우편을 통하여 위임장 용지 및 참고서류를 
받는다는 의결권 피권유자의 의사표시를 확보할 예정임.

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법

현장수령, 우편 또는 모사수령(FAX), 인터넷 홈페이지 다운로드, 전자우편
※ 업무상 연락처 및 담당자 : (성명) 이정인
 (부서 및 직위) 경영지원팀 부부장
 (연락처) 02-6360-3060

다. 기타 의결권 위임의 방법

-

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소

일 시
2021년 3월 25일 오전 10시

장 소
서울특별시 중구 세종대로 9길 20 신한은행 20층 강당

나. 전자/서면투표 여부

□ 전자투표에 관한 사항

전자투표 가능 여부
전자투표 가능

전자투표 기간
2021년3월15일(월) ~ 2021년3월24일(수)

전자투표 관리기관
한국예탁결제원

인터넷 홈페이지 주소
인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr
 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

기타 추가 안내사항 등
- 기간 중 24시간 이용 가능(단, 시작일에는 오전 9시부터, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능)
- 시스템에 공인인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 의결권 행사
- 주주확인용 공인인증서의 종류 : 코스콤 증권거래용 인증서, 금융결제원 개인용도제한용 인증서 등
- 수정동의안 처리 :
 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리

□ 서면투표에 관한 사항

서면투표 가능 여부
해당사항 없음

서면투표 기간
-

서면투표 방법
-

기타 추가 안내사항 등
-

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항

- 예년과 마찬가지로 주주총회 기념품은 지급하지 않습니다. 양해하여 주시기 바랍니다. 
- 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 감염 및 전파 예방을 위하여 총회장 입장 시 모든 분들을 대상으로 발열체크를 
 진행할 예정이며, 당일 발열, 기침 증세가 있으신 주주님은 주주총회장 출입이 제한될 수 있습니다. 또한 주주총회장 입장 시 
 반드시 마스크를 착용하여야 합니다. 
- 당사는 주주총회를 홈페이지(www.shinhangroup.com)에서 생중계할 예정이며, 의결권행사가 필요하신 주주님께서는 
 전자투표와 의결권 대리행사 제도를 적극 활용하여 주시기 바랍니다. 
- 주주총회 개최 전 코로나바이러스 확산에 따른 불가피한 장소 변경이 있는 경우, 지체없이 재공시할 예정입니다.

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

(주)신한금융지주회사는 다음과 같이 제20기 정기주주총회를 개최하고자 합니다.

1. 일시 : 2021년 3월 25일(목) 오전 10시

2. 장소 : 서울특별시 중구 세종대로9길 20 (태평로 2가 120번지)
 신한은행 20층 대강당

3. 부의안건
제1호 의안 : 제20기(2020.1.1~2020.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함)
 및 연결재무제표 승인의 건

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

제3호 의안 : 이사 선임의 건(기타비상무이사 1명, 사외이사 9명 선임)
 제3-1호 의안 : 이사후보(기타비상무이사) 진옥동
 제3-2호 의안 : 이사후보(사외이사) 박안순
 제3-3호 의안 : 이사후보(사외이사) 배 훈
 제3-4호 의안 : 이사후보(사외이사) 변양호
 제3-5호 의안 : 이사후보(사외이사) 성재호
 제3-6호 의안 : 이사후보(사외이사) 이용국
 제3-7호 의안 : 이사후보(사외이사) 이윤재
 제3-8호 의안 : 이사후보(사외이사) 최경록
 제3-9호 의안 : 이사후보(사외이사) 최재붕
 제3-10호 의안 : 이사후보(사외이사) 허용학

제4호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건
- 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보 곽수근

제5호 의안 : 감사위원회 위원 선임의 건(감사위원 2명 선임)
 제5-1호 의안 : 감사위원후보 성재호
 제5-2호 의안 : 감사위원후보 이윤재

제6호 의안 : 이사보수한도 승인의 건

4. 주주총회 참석 시 준비물
- 직접행사 : 주주총회 참석장, 신분증
- 대리행사 : 주주총회 참석장,
 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인 및 증명서 첨부),
 대리인의 신분증

5. 경영참고사항 비치

상법 제542조의4 제3항에 의거 경영참고사항을 당사, 금융위원회, 한국거래소 및 한국예탁결제원에 비치하오니 참조하시기 바랍니다.

6. 전자투표에 관한 사항
우리 회사는 「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.
가. 전자투표시스템 인터넷 주소 : 「https://evote.ksd.or.kr」
 모바일 주소 : 「https://evote.ksd.or.kr/m」
나. 전자투표 행사 기간 : 2021년3월15일(월) ~ 2021년3월24일(수)
 - 기간 중 24시간 이용 가능
 (단, 시작일에는 오전 9시부터, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능)
다. 시스템에 공인인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 의결권 행사
 - 주주확인용 공인인증서의 종류 : 코스콤 증권거래용 인증서 
 금융결제원 개인용도제한용 인증서 등
라. 수정동의안 처리 
 - 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 
 기권으로 처리

7. 기타사항

- 예년과 마찬가지로 주주총회 기념품은 지급하지 않습니다. 양해하여 주시기 바랍니다.
- 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 감염 및 전파 예방을 위하여 총회장 입장 시 모든 분들을 대상으로 발열체크를 진행할 예정이며, 당일 발열, 기침 증세가 있으신 주주님은 주주총회장 출입이 제한될 수 있습니다. 또한 주주총회장 입장 시 반드시 마스크를 착용하여야 합니다. 그리고 당사는 주주총회를 홈페이지(www.shinhangroup.com)에서 생중계할 예정이며, 의결권행사가 필요하신 주주님께서는 전자투표와 의결권 대리행사 제도를 적극 활용하여 주시기 바랍니다. 
- 주주총회 개최 전 코로나바이러스 확산에 따른 불가피한 장소 변경이 있는 경우, 지체없이 재공시할 예정입니다.

□ 재무제표의 승인

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

당사는 금융지주회사법에 따라 설립된 금융지주회사로서 1) 금융업을 영위하는 회사 또는 금융업의 영위와 밀접한 관련이 있는 회사의 지배 내지 경영 관리, 2) 자회사에 대한 출자 및 자회사 등에 대한 자금지원 및 자금지원을 위한 자금조달, 3) 자회사등과 공동상품의 개발 판매 및 전산시스템 등의 공동활용 등을 위한 사무지원 등을 주된 사업으로 하고 있습니다. 당사는 2020년 12월말 현재 ㈜신한은행, 신한카드㈜, 신한금융투자㈜, 신한생명보험㈜, 오렌지라이프생명보험
(주), 신한캐피탈㈜등 18개의 자회사, 28개의 손자회사, 2개의 증손회사를 두고 있습니다.

[연결기준 영업현황]
2020년은 전례없는 코로나19 팬데믹으로 국내외 경영환경이 크게 악화되었습니다. 이러한 환경 하에서도 신한금융지주회사는 다변화된 수익 기반과 안정적 비용관리를 통해 2020년 연결기준으로 3조 4,146억원(지배기업 소유주지분 기준)을 실현하며 
7년 연속 당기순이익이 증가하는 성과를 거두었습니다.

그룹 당기순이익은 그룹 이자이익과 비이자이익의 증가 등으로 전년도 3조 4,035억원 대비 0.3% 증가하였습니다. 그룹 이자이익은 신한은행의 높은 자산 성장세와 신한캐피탈 및 신한금융투자의 기여 확대로 전년 대비 1.9% 증가하였
고
, 비이자이익은 수수료이익과 유가증권 및 외환파생 관련 이익이 모두 증가하며 전년 대비 7.9% 증가하였습니다. 판관비는 전년 대비 1.5% 증가에 그쳐 안정적으로 관리되었으며 신용손실충당금 전입액의 경우 전년 대비 46.3%로 큰 폭 증가했으나 이는 코로나19 위기에 대비한 선제적 충당금 적립에 주로 기인하였습니다.

주요 그룹사 당기순이익을 보면 신한은행은 2020년 당기순이익 2조 778억원으로 전년 대비 10.8% 감소하였으나 이는 코로나19 위기에 대비한 선제적 충당금 적립에 주로 기인하였습니다.
비은행부문에서는 신한카드가 뛰어난 건전성 관리와 리스부문 이익 확대로 당기순이익 6,065억원 실현하며 전년 대비 19.2%에 증가하였습니다 . 신한금융투자는 주식거래대금의 급증으로 주식위탁수수료가 큰 폭 증가했으나 고객 판매 투자상품 환매중단 사태 등에 따른 손실 인식으로 전년 대비 29.9% 감소한 1,548억원
의 당기순이익을 실현하였습니다.
신한생명은 당기순이익 1,778억원으로 전년 대비 43.6% 증가하였으며 오렌지라이프도 당기순이익 2,793억원을 실현하며 전년 대비 2.9% 이익이 증가하였습니다. 또한 신한캐피탈은 전년 대비 27.4% 증가한 당기순이익 1,606억원을 실현하며 그룹 당기순이익 증가에 기여하였습니다.

* 상기 영업개황은 당사 2020년 경영실적발표 기준입니다.

[별도기준 영업현황]

당사는 2020년 중 자회사로부터 2019년에 대한 결산배당으로 1조 3,875억원을 수령하였습니다. 또한, 신한 브랜드의 상표권을 소유하고 있는 당사는 신한 브랜드 사용자로부터 브랜드 수수료를 수취하고 있으며 2020년 중에는
619
억원의 브랜드수수료 수익이 발생하였습니다.

나. 당해 사업연도의 연결재무제표 및 재무제표
※ 하기 재무제표는 2021년 3월 3일 당사가 공시한 연결ㆍ별도 감사보고서에 포함된 연결ㆍ별도 재무제표입니다. 하기 재무제표 외 연결ㆍ별도 자본변동표, 현금흐름표 및 주석사항은 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시된 당사의 연결ㆍ별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

(1) 연결재무제표

1) 연결대차대조표(연결재무상태표)

제 20(당)

기말 2020년 12월 31일 현재

제 19(전)

기말 2019년 12월 31일 현재

주식회사 신한금융지주회사와 그 종속기업
(단위: 백만원)

과 목
주석
제20(당) 기말
제19(전) 기말

자 산

Ⅰ. 현금 및 상각후원가측정예치금
4, 8, 19
33,410,542
28,423,744

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산
4, 9, 19
59,091,403
53,163,143

Ⅲ. 파생상품자산
4, 10
5,633,915
2,829,274

Ⅳ. 기타포괄손익-공정가치측정유가증권
4, 11, 19
58,316,112
59,381,053

Ⅴ. 상각후원가측정유가증권
4, 11, 19
47,282,623
45,582,065

Ⅵ. 상각후원가측정대출채권
4, 12, 19
356,221,519
323,244,979

Ⅶ. 유형자산
13, 18, 19
3,989,697
4,083,328

Ⅷ. 무형자산
14
5,480,619
5,558,714

Ⅸ. 관계기업에 대한 투자자산
15
2,657,768
1,452,861

Ⅹ. 당기법인세자산

51,894
88,433

XI. 이연법인세자산
41
215,345
218,254

XII. 투자부동산
16
615,235
488,610

XIII. 순확정급여자산

25
18,374
1,682

XIV
. 기타자산

4, 17
32,194,666
27,878,281

XV. 매각예정자산

54,392
25,160

자산 총계

605,234,104
552,419,581

부 채

Ⅰ. 예수부채
4, 20
326,416,868
294,874,256

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융부채
4, 21
1,436,694
1,632,457

Ⅲ. 당기손익-공정가치측정지정금융부채
4, 22
8,455,724
9,409,456

Ⅳ. 파생상품부채
4, 10
5,016,567
2,303,012

Ⅴ. 차입부채
4, 23
41,594,064
34,863,156

Ⅵ. 사채
4, 24
75,134,394
75,363,364

Ⅶ. 순확정급여부채
25
62,514
121,140

Ⅷ. 충당부채
26
804,736
557,024

Ⅸ. 당기법인세부채

389,586
512,757

X. 이연법인세부채
41
579,656
451,603

XI. 보험계약부채
27
53,460,230
52,163,417

XII. 기타부채
4, 28
45,526,213
38,237,558

부채 총계

558,877,246
510,489,200

자 본
29

Ⅰ. 지배기업 소유주지분

44,069,567
39,177,946

(1) 자본금

2,969,641
2,732,463

(2) 신종자본증권

2,179,934
1,731,235

(3) 자본잉여금

12,234,939
10,565,353

(4) 자본조정

(687,935)
(1,116,770)

(5) 기타포괄손익누계액

(404,181)
(260,156)

(6) 이익잉여금

27,777,169
25,525,821

Ⅱ. 비지배지분

2,287,291
2,752,435

자본 총계

46,356,858
41,930,381

부채와 자본 총계

605,234,104
552,419,581

2) 연결손익계산서(연결포괄손익계산서)

제 20(당) 기
2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제 19(전) 기
2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

주식회사 신한금융지주회사와 그 종속기업
(단위: 백만원)

과 목
주석
제 20(당) 기
제 19(전) 기

Ⅰ.영업이익

4,929,736

5,046,250

(1) 순이자손익
31

9,882,700

9,737,964

1.이자수익

14,773,996

15,707,362

1) 기타포괄손익-공정가치 측정 및 
 상각후원가 측정 금융자산

13,943,159

14,878,516

2) 당기손익-공정가치측정 금융자산

830,837

828,846

2.이자비용

(4,891,296)

(5,969,398)

(2) 순수수료손익
32

2,382,933

2,140,519

1.수수료수익

3,814,474

3,557,013

2.수수료비용

(1,431,541)

(1,416,494)

(3) 보험손익
27

(603,932)

(496,926)

1.보험수익

7,247,753

7,569,425

2.보험비용

(7,851,685)

(8,066,351)

(4) 배당수익
33

97,956

82,158

(5) 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익

34

272,830

1,385,482

(6) 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익
 _당기손익조정접근법

9

(136,255)

(247,585)

(7)
당
기
손익-공정가치 측정 지정 금융상품 관련 손익

35

198,239

(846,046)

(8) 외환거래손익

526,615

440,948

(9) 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 처분손익

11

273,793

152,278

(10) 상각후원가 측정 유가증권 처분손익

11

(25)

66

(11)
신용손실충당금전입액

36

(1,382,179)

(980,692)

(12) 일반관리비
37

(5,212,473)

(5,134,674)

(13) 기타영업손익
39

(1,370,466)

(1,187,242)

Ⅱ.관계기업 이익에 대한 지분
15

159,533

53,287

Ⅲ.기타영업외손익
40

(335,398)

(188,029)

Ⅳ.법인세비용차감전순이익

4,753,871

4,911,508

Ⅴ.법인세비용
41

1,255,795

1,269,124

Ⅵ.당기순이익

3,498,076

3,642,384

Ⅶ.

기타포괄손익

29

(173,844)

565,910

후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄손익:

(171,745)

615,963

(1) 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익

(86,784)

352,085

(2) 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익_
 당기손익조정접근법

9
90,298

162,967

(3) 관계기업의 기타포괄손익에 대한 지분

(3,318)

3,302

(4) 해외사업
환산
손익

(161,365)

105,771

(5) 현금흐름위험회피

(14,460)

(18,589)

(6) 특별계정기타포괄손익

3,884

10,427

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익:

(2,099)

(50,053)

(1) 확정급여부채의 재측정요소

15,812

(54,644)

(2) 관계기업의 기타포괄손익에 대한 지분

(10)

(8)

(3) 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익

6,841

18,885

(4) 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 처분손익

(27,826)

(5,861)

(5) 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채의 
 자기신용위험 조정

3,084

(8,425)

Ⅷ.총포괄이익

3,324,232

4,208,294

Ⅸ.당기순이익의 귀속

3,498,076

3,642,384

(1) 지배기업 소유주지분
29, 42
3,414,595

3,403,497

(2) 비지배지분

83,481

238,887

Ⅹ.

총포괄이익의 귀속

3,324,232

4,208,294

(1) 지배기업 소유주지분

3,242,745

3,890,701

(2) 비지배지분

81,487

317,593

XI. 주당이익
29, 42

기본 및 희석 주당이익

6,654 원

7,000 원

(2) 재무제표

1) 대차대조표(재무상태표)

제 20(당)

기말
2020년
12월 31일
현재

제 19(전)

기말

2019년 12월 31일 현재

주식회사 신한금융지주회사
(단위 : 백만원)

과 목
주석
제 20(당) 기말
제 19(전) 기말

자 산

Ⅰ. 현금및상각후원가측정예치금
4, 6, 33
3
167

Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산
4, 7
1,810,867
443,377

Ⅲ. 파생상품자산

4,
8

39,392
24,352

Ⅳ.
상각후원가측정
금융자산

4, 9, 33
3,218,455
2,219,698

Ⅴ. 유형자산
10, 33
4,755
5,488

Ⅵ. 무형자산
11
5,605
5,618

Ⅶ. 종속기업에 대한 투자자산
13
29,955,184
28,980,275

Ⅷ. 매각예정자산
31
15,385
-

Ⅸ. 이연법인세자산
29
-
1,460

Ⅹ. 기타자산

4,
14,
33

434,268
580,887

자산 총계

35,483,914
32,261,322

부 채

Ⅰ. 파생상품부채

4,
8
, 31

22,133
17,687

Ⅱ. 사채
4, 15
9,920,059
9,147,640

Ⅲ. 확정급여부채
16
3,137
4,851

Ⅳ. 이연법인세부채
29
1,777
-

Ⅴ. 기타부채
4, 17
479,711
625,718

부채 총계

10,426,817
9,795,896

자 본
19

Ⅰ. 자본금

2,969,641
2,732,463

Ⅱ. 신종자본증권

2,179,934
1,731,235

Ⅲ. 자본잉여금

11,351,424
10,155,223

Ⅳ. 자본조정

(45,718)
(600,000)

Ⅴ. 기타포괄손익누계액

(6,971)
(7,420)

Ⅵ. 이익잉여금

8,608,787
8,453,925

자본 총계

25,057,097
22,465,426

부채와 자본 총계

35,483,914
32,261,322

2) 손익계산서(포괄손익계산서)

제 20(당) 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제 19(전) 기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

주식회사 신한금융지주회사
(단위 : 백만원)

과 목
주석
제 20(당) 기
제 19(전) 기

Ⅰ. 영업이익

1,276,422

1,132,163

(1) 순이자손익
20

(162,086)

(166,246)

1. 이자수익
28, 33
69,119

40,569

1) 상각후원가 측정 금융자산

69,119

40,569

2. 이자비용
33
(231,205)

(206,815)

(2) 순수수료손익
21

61,597

48,842

1. 수수료수익
28, 33
61,923

49,764

2. 수수료비용

(326)

(922)

(3) 배당수익
22, 28, 34

1,387,530

1,320,944

(4) 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 이익
24, 28

91,665

19,917

(5) 외환거래손익

(5,432)

12,124

(6) 신용손실충당금
환입(전입)액

23, 28, 33

(701)

91

(7) 일반관리비
25, 33

(103,095)

(105,842)

(8) 기타영업손익

9, 28

6,944

2,333

Ⅱ. 영업외손익
27

1,087

(1,068)

Ⅲ. 법인세차감전순이익

1,277,509

1,131,095

Ⅳ. 법인세비용
29

3,066

1,922

Ⅴ. 당기순이익

1,274,443

1,129,173

Ⅵ. 기타포괄손익
16

449

(1,971)

(1) 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

449

(1,971)

1. 확정급여부채의 재측정요소

449

(1,971)

Ⅶ. 총포괄이익

1,274,892

1,127,202

Ⅷ. 주당이익
30

기본 및 희석주당이익

2,354원

2,236원

3) 이익잉여금처분계산서

주식회사 신한금융지주회사

(단위: 백만원)

내 용
제 20(당) 기
제 19(전) 기

처분예정일: 2021년 3

월

2
5
일

처분확정일: 2020년 3

월

26

일

Ⅰ. 미처분이익잉여금

6,290,204

6,251,519

1. 전기이월미처분이익잉여금
5,251,413

5,184,339

2.
자기주식 소각

(150,325)

-

3. 신종자본증권 이자
(85,327)

(61,993)

4. 당기순이익
1,274,443

1,129,173

Ⅱ.
이익잉여금처분액

934,846

1,000,106

1. 이익준비금
127,444

112,917

2. 보통주배당금
773,839

851,587

3. 우선주배당금
29,999

32,342

4. 대손준비금전입액
3,564

3,260

Ⅲ.
차기이월미처분이익잉여금

5,355,358

5,251,413

(3) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항
- 상기 이익잉여금처분계산서를 참고바랍니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제1조~제8조 (생략)

제1조~제8조 (현행과 동일)

-

제9조(우선주식의 수와 내용)
 ①항~⑤항(생략)
 ⑥ 우선주식의 존속기간여부는 이사회 결의로 정하며, 우선주식의 존속기간을 정할 경우에는 발행일로부터 1년 이상 10년 이내의 범위 내에서 발행시 이사회결의로 정하고 이 기간 만료와 동시에 보통주식으로 전환된다. 그러나 위 기간 중 소정의 배당을 하지 못한 경우에는 소정의 배당을 완료할 때까지 그 기간을 연장한다.
이 경우 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제15조의 규정을 준용한다.

제9조(우선주식의수와 내용)
①항~⑤항(현행과 동일)
⑥ 우선주식의존속기간여부는 이사회 결의로 정하며, 우선주식의존속기간을 정할 경우에는 발행일로부터 1년 이상 10년 이내의 범위 내에서 발행시이사회결의로 정하고 이 기간 만료와 동시에 보통주식으로 전환된다. 그러나 위 기간 중 소정의 배당을 하지 못한 경우에는 소정의 배당을 완료할 때까지 그 기간을 연장한다.
(일부 삭제)

상법 개정에 따른 변경
(상장회사 표준정관 개정 내용 참고)

제10조 (생략)

제10조 (현행과 동일)

-

제11조(전환주식)

①항~③항(생략)

④ 제1항에 따라 보통주식으로 전환할 수 있는 주식을 발행하는 경우 액면총액이 제20조 제1항에 따른 전환사채의 발행금액 및 제23조의2 제1항에 따른 전환형 조건부자본증권의 발행금액과 합산하여 1조원을 초과하지 않는 범위 내에서 제23조 제2항 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 이 회사 발행의 보통주식으로 전환되는 조건이 붙은 주식으로 발행할 수 있다. 이 경우 전환의 세부적인 내용 및 조건과 주식의 배정에 관해서는 제23조의2의 규정을 준용한다. (2019.3.27 신설)

⑤ 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제15조의 규정을 준용한다.

제11조(전환주식) 
①항~③항(현행과 동일)
④ 제1항에 따라 보통주식으로 전환할 수 있는 주식을 발행하는 경우,
해당 전환주식의 발행금액 총액이 제20조 제1항에 따른 전환사채의 발행금액, 제21조 제1항에 따른 신주인수권부사채의 발행금액 및 제23조의2 제1항에 따른 전환형 조건부자본증권의 발행금액과 합산하여 2조원을 초과하지 않는 범위 내에서, 제23조 제2항 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 이 회사 발행의 보통주식으로 전환되는 조건이 붙은 주식으로 발행할 수 있다. 이 경우 전환의 세부적인 내용 및 조건과 주식의 배정에 관해서는 제23조의2의 규정을 준용한다.

⑤ 삭제

신주인수권부사채 발행한도 1조원을 전환주식, 전환사채, 전환형 조건부자본증권의 합산 발행한도 1조원과 합산하여 발행한도 공유

9조 개정사유와 동일

제12조~제13조 (생략)

제12조~제13조 (현행과 동일)

-

제14조(주식매수선택권) 
①항~⑧항(생략)
⑨ 주식매수선택권의 행사로 인하여 발행한 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 제15조의 규정을 준용한다.

제14조(주식매수선택권)
①항~⑧항(현행과 동일)

⑨삭제

9조 개정사유와 동일

제15조(신주의 배당기산일)
 이 회사가 유상증자, 무상증자 및 주식배당 등에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 영업연도의 직전영업연도 말에 발행된 것으로 본다.

제15조(동등배당)

이 회사는 배당 기준일 현재 발행(전환된 경우를 포함한다)된 동종 주식에 대하여 발행일에 관계 없이 모두 동등하게 배당한다.

9조 개정사유와 동일

제16조(명의개서대리인)
① 이 회사는 주식의 명의개서대리인을 둔다.

② 명의개서대리인 및 그 사무취급장소와 대행업무의 범위는 이사회의 결의로 정하고 이를 공고한다.
 ③ 이 회사의 주주명부 또는 그 복본을 명의개서대리인의 사무취급장소에 비치하고 주식의 전자등록, 주주명부의 관리, 기타 주식에 관한 사무는 명의개서대리인으로 하여금 취급케 한다. 
 ④ 제3항의 사무취급에 관한 절차는 명의개서대리인의 유가증권의 명의개서대행 등에 관한 규정에 따른다.

제16조(명의개서대리인)
① 이 회사는 주식의 명의개서대리인을 둔다.

② 명의개서대리인 및 그 사무취급장소와 대행업무의범위는 이사회의 결의로 정하고 이를 공고한다.
③ 이 회사의 주주명부 또는 그 복본을 명의개서대리인의 사무취급장소에 비치하고 주식의 전자등록, 주주명부의 관리, 기타 주식에 관한 사무는 명의개서대리인으로 하여금 취급케한다. 
④ 제3항의 사무취급에관한 절차는
명의개서대리인이 정한 관련 업무 규정에 따른다.

전자등록제도 도입에 따른 수정(상장회사 표준정관 개정 내용 참고)

제17조 (삭제) (2019.3.27 개정)
제17조 (주주명부 작성·비치)
 이 회사는 5% 이상 지분을 보유한 주주(특수관계인 등을 포함한다)의 현황에 변경이 있는 등 필요한 경우에 전자등록기관에 소유자명세의 작성을 요청할 수 있다.
상장회사 표준정관 개정 내용 참고

제18조(주주명부의 폐쇄 및 기준일) 
① 이 회사는 매년 1월 1일부터 1월 15일까지 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지한다.

②항 (생략)
③ 이 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우
이사회의 결의로 3월을 경과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며,
이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 회사는 이를 2주간 전에 공고하여야 한다.

④항 (생략)

제18조(기준일)

① (삭제)
 
②항 (현행과 동일)
③ 이 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우
(삭제) 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며,
(삭제) 이 경우 회사는 이를 2주간 전에 공고하여야 한다.

④항 (현행과 동일)

전자등록제도 도입에 따른 삭제(상장회사 표준정관 개정 내용 참고)

제19조 (생략)
제19조 (현행과 동일)

제19조의2(사채 등에 표시되어야 할 권리의 전자등록) 
 이 회사는 제3장에서 규정하는 사채권 및 신주인수권증권을 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리를 전자 등록한다. (2019.3.27 신설)

제19조의2(사채 등에 표시되어야 할 권리의 전자등록) 
 이 회사는 제3장에서 규정하는 사채권 및 신주인수권증권을 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 사채권 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리를 전자 등록한다.
다만, 사채의 경우 법령에 따라 전자등록이 의무화된 상장 사채등을 제외하고는 전자등록을 하지 않을 수 있다.

상장회사 표준정관 개정 내용 참고

제20조(전환사채의 발행)
 ① 이 회사는 사채의 액면총액이 제11조 제4항에 따른 전환주식의 발행금액 및 제23조의2 제1항에 따른 전환형 조건부자본증권의 발행금액과 합산하여 1조원을 초과하지 않는 범위 내에서 다음 각호의 1에 해당하는 경우 이사회 결의로 주주 외의 자에게 전환사채를 발행할 수 있다. (2019.3.27 개정)

1. 전환사채를 일반공모의 방법으로 발행하는 경우

2. 금융지주회사법에서 정한 금융전업증권투자회사에게 발행하는 경우

3. 선진금융기술의 도입, 이 회사 또는 자회사 등의 재무구조 개선 및 자금조달, 전략적 업무제휴 등 경영상 필요로 외국인투자자, 국내외 금융기관, 제휴회사 등에게 전환사채를 발행하는 경우

4. 해외에서 전환사채를 발행하는 경우 (2009.3.17 개정)
 
②항~④항(생략)

⑤ 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당과 전환사채에 대한 이자의 지급에 관하여는 제15조의 규정을 준용한다.

제20조(전환사채의 발행)
 ① 이 회사는
사채의 발행금액 총액이 제11조 제4항에 따른 전환주식의 발행금액, 제21조 제1항에 따른 신주인수권부사채의 발행금액 및 제23조의2 제1항에 따른 전환형 조건부자본증권의 발행금액과 합산하여 2조원을 초과하지 않는 범위 내에서 다음 각호의 1에 해당하는 경우 이사회 결의로 주주 외의 자에게 전환사채를 발행할 수 있다. (2021.3.25 개정)

1. 전환사채를 일반공모의 방법으로 발행하는 경우

2. 금융지주회사법에서 정한 금융전업증권투자회사에게 발행하는 경우

3. 선진금융기술의 도입, 이 회사 또는 자회사 등의 재무구조 개선 및 자금조달, 전략적 업무제휴 등 경영상 필요로 외국인투자자, 국내외 금융기관, 제휴회사 등에게 전환사채를 발행하는 경우

4. 해외에서 전환사채를 발행하는 경우 (2009.3.17 개정)
②항~④항(현행과 동일)

⑤ (삭제)

11조 개정사유와 동일

'

9조 개정사유와 동일

제21조(신주인수권부사채의 발행)
 ① 이 회사는 사채의 액면총액이 1조원을 초과하지 않는 범위 내에서 다음 각호의 1에 해당하는 경우 이사회 결의로 주주 외의 자에게 신주인수권부사채를 발행할 수 있다.

1. 신주인수권부사채를 일반공모의 방법으로 발행하는 경우

2. 금융지주회사법에서 정한 금융전업증권투자회사에게 발행하는 경우

3. 선진금융기술의 도입, 이 회사 또는 자회사 등의 재무구조 개선 및 자금조달, 전략적 업무제휴 등 경영상 필요로 외국인투자자, 국내외 금융기관, 제휴회사 등에게 신주인수권부사채를 발행하는 경우

4. 해외에서 신주인수권부사채를 발행하는 경우 (2009.3.17 개정)

②항~④항(생략)

⑤ 신주인수권의 행사로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제15조의 규정을 준용한다.

제21조(신주인수권부사채의 발행) 
 ① 이 회사는 사채의
발행금액 총액이 제11조 제4항에 따른 전환주식의 발행금액, 제20조 제1항에 따른 전환사채의 발행금액 및 제23조의2 제1항에 따른 전환형 조건부자본증권의 발행금액과 합산하여 2조원을 초과하지 않는 범위 내에서 다음 각호의 1에 해당하는 경우 이사회 결의로 주주 외의 자에게 신주인수권부사채를 발행할 수 있다. 
1. 신주인수권부사채를 일반공모의 방법으로 발행하는 경우

2. 금융지주회사법에서 정한 금융전업증권투자회사에게 발행하는 경우

3. 선진금융기술의 도입, 이 회사 또는 자회사 등의 재무구조 개선 및 자금조달, 전략적 업무제휴 등 경영상 필요로 외국인투자자, 국내외 금융기관, 제휴회사 등에게 신주인수권부사채를 발행하는 경우

4. 해외에서 신주인수권부사채를 발행하는 경우 (2009.3.17 개정)

②항~④항(현행과 동일)

⑤ (삭제)

11조 개정사유와 동일

9조 개정사유와 동일

제22조(이익참가부사채의 발행) 
① 이 회사는 사채의 액면총액이 1조원을 초과하지 않는 범위 내에서 다음 각호의 1에 해당하는 경우 이사회 결의로 주주 외의 자에게 이익참가부사채를 발행할 수 있다.

1. 이익참가부사채를 일반공모의 방법으로 발행하는 경우

2. 선진금융기술의 도입, 이 회사 또는 자회사 등의 재무구조 개선 및 자금조달, 전략적 업무제휴 등 경영상 필요로 외국인투자자, 국내외 금융기관, 제휴회사 등에게 이익참가부사채를 발행하는 경우

3. 해외에서 이익참가부사채를 발행하는 경우 (2009.3.17 개정)

②항(생략)

제22조(이익참가부사채의 발행) 
 ① 이 회사는 사채의
발행금액 총액이 1조원을 초과하지 않는 범위 내에서 다음 각호의 1에 해당하는 경우 이사회 결의로 주주 외의 자에게 이익참가부사채를 발행할 수 있다.

1. 이익참가부사채를 일반공모의 방법으로 발행하는 경우

2. 선진금융기술의 도입, 이 회사 또는 자회사 등의 재무구조 개선 및 자금조달, 전략적 업무제휴 등 경영상 필요로 외국인투자자, 국내외 금융기관, 제휴회사 등에게 이익참가부사채를 발행하는 경우

3. 해외에서 이익참가부사채를 발행하는 경우 (2009.3.17 개정)

②항(현행과 동일)

용어 통일 위한 수정

제23조(상각형 조건부자본증권의 발행) 
 ① 이 회사는 이사회의 결의로 액면총액이 10조원을 초과하지 않는 범위 내에서 해당 사채의 발행 당시 객관적이고 합리적인 기준에 따라 미리 정하는 사유가 발생하는 경우 그 사채의 상환과 이자지급 의무가 감면된다는 조건이 붙은 사채(이하“상각형 조건부자본증권”이라고 한다)를 발행할 수 있다.

②항~③항(생략)

제23조(상각형 조건부자본증권의 발행)
 ① 이 회사는 이사회의 결의로
발행금액 총액이 10조원을 초과하지 않는 범위 내에서 해당 사채의 발행 당시 객관적이고 합리적인 기준에 따라 미리 정하는 사유가 발생하는 경우 그 사채의 상환과 이자지급 의무가 감면된다는 조건이 붙은 사채(이하“상각형 조건부자본증권”이라고 한다)를 발행할 수 있다.

②항~③항(현행과 동일)

22조 개정사유와 동일

제23조의2(전환형조건부자본증권의 발행)

① 이 회사는 이사회의 결의로 액면총액이 제11조 제4항에 따른 전환주식의 발행금액 및 제20조 제1항에 따른 전환사채의 발행금액과 합산하여 1조원을 초과하지 않는 범위 내에서 해당 사채의 발행 당시 객관적이고 합리적인 기준에 따라 미리 정하는 사유가 발생하는 경우 이 회사의 보통주식으로 전환되는 조건이 붙은 사채(이하 “전환형 조건부자본증권”이라고 한다)를 발행할 수 있다. 
 

②항~⑤항(생략)

⑥ 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당과 전환형 조건부자본증권에 대한 이자의 지급에 관하여는 제15조의 규정을 준용한다. (2019.3.27 신설)

제23조의2(전환형조건부자본증권의 발행)
 ① 이 회사는 이사회의 결의로
사채의 발행금액 총액이 제11조 제4항에 따른 전환주식의 발행금액, 제20조 제1항에 따른 전환사채의 발행금액 및 제21조 제1항에 따른 신주인수권부사채의 발행금액과 합산하여 2조원을 초과하지 않는 범위 내에서 해당 사채의 발행 당시 객관적이고 합리적인 기준에 따라 미리 정하는 사유가 발생하는 경우 이 회사의 보통주식으로 전환되는 조건이 붙은 사채(이하 “전환형 조건부자본증권”이라고 한다)를 발행할 수 있다.
②항~⑤항(현행과 동일)

⑥ (삭제)

11조 개정사유와 동일

9조 개정사유와 동일

제24조~제47조 (생략)
제24조~제47조 (현행과 동일)
-

제48조(위원회)
① 이 회사는 이사회내위원회로서 다음 각 호의 위원회를 상시적으로 운영한다. (2004.3.25 개정, 2012.3.29 개정, 2015.3.25 개정)

1. 지배구조및회장후보추천위원회(2012.3.29 신설)

2. 이사회운영위원회

3. 감사위원회

4. 사외이사후보추천위원회

5. 위험관리위원회(2017.3.23 개정)

6. 보수위원회(2017.3.23 개정)

7. 감사위원후보추천위원회
(2008.3.19 신설)

8. 사회책임경영위원회(2015.3.25 신설)

②항~③항 (생략)

제48조(위원회)
① 이 회사는 이사회내위원회로서 다음 각 호의 위원회를 상시적으로 운영한다. (2004.3.25 개정, 2012.3.29 개정, 2015.3.25 개정)

1. 회장후보추천위원회 (2021.3.25 개정)

2. (삭제) (2021.3.25 개정)

3. 감사위원회

4. 사외이사및감사위원후보추천위원회 (2021.3.25 개정)
5. 위험관리위원회(2017.3.23 개정)

6. 보수위원회(2017.3.23 개정)

7. (삭제) (2021.3.25 개정)

8. ESG전략위원회 (2021.3.25 개정)

9. 자회사경영관리위원회 (2021.3.25 신설)
②항~③항 (현행과 동일)

단순명칭 변경
이사회운영위원회 이사회로 기능 흡수
감사위원후보추천위원회와사외이사후보추천위원회 병합

단순명칭 변경
별도 위원회에서 이사회 내 위원회로 편입

제49조(이사의 보수)
 이사의 보수는 주주총회의 결의로 이를 정한다.

제49조(이사의 보수)
이사의 보수 한도는 주주총회의 결의로 정하고,
구체적인 이사의 보수지급방법은 이사회에서 정한다.

현행 보수 결정 절차를
보다 명확하게 기술

제50조~제59조 (생략)
제50조~제59조 (현행과 동일)
-

제59조2(중간배당) 
 ① 이 회사는 7월 1일 0시 현재의 주주에게 상법 제462조의3에 의한 중간배당을 할 수 있다. 중간배당은 금전으로 한다.(2009.3.17 개정)
 

② 제1항의 중간배당은 이사회 결의로 하되, 그 결의는 제1항의 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다.

③ 중간배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각 호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다. (2009.3.17 개정)

1.직전결산기의 자본금의 액(2012.3.29 개정)

2.직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액

3.직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액

4.직전결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정목적을 위해 적립한 임의준비금

5.중간배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금

④ 사업연도 개시일 이후 제1항의 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부사채의 신주인수권 행사의 경우를 포함한다)에는 중간배당에 관해서는 당해 신주는 직전사업연도 말에 발행된 것으로 본다.

⑤ 중간배당을 할 때에는 우선주식에 대하여도 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다. 다만, 우선주식의 발행시 이사회에서 이에 관하여 달리 정한 바가 있는 경우에는 그에 따른다.(2003.3.31 본조 신설)

제59조의2(분기배당)

①
이 회사는 3월, 6월 및 9월 말일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주에게 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 분기배당을 할 수 있다. 분기배당은 금전으로 한다.

② 제1항의
분기배당은 이사회 결의로 하되, 그 결의는 제1항의 각 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다. 
③
분기배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각 호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다. 
1.직전결산기의 자본금의 액(2012.3.29 개정)

2.직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액

3.
상법시행령에서 정하는 미실현이익

4.직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액

5.직전결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정목적을 위해 적립한 임의준비금

6.
분기배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금

7.
당해 영업연도 중에 분기배당이 있었던 경우 그 금액의 합계액

④ (삭제)

⑤
분기배당을할 때에는 우선주식에대하여도 보통주식과동일한 배당률을 적용한다. 다만, 우선주식의발행시이사회에서 이에 관하여 달리 정한 바가 있는 경우에는 그에 따른다.

분기배당 근거 마련

미실현이익 공제 명확화

9조 개정사유와 동일

제60조~제61조 (생략)
제60조~제61조 (현행과 동일)
-

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

진옥동
1961.02.21
기타비상무이사 후보
-
해당 사항 없음
이사회운영위원회

박안순
1945.01.24
사외이사 후보
-
해당 사항 없음
사외이사후보추천위원회

배 훈
1953.03.30
사외이사 후보
-
해당 사항 없음
사외이사후보추천위원회

변양호
1954.07.30
사외이사 후보
-
해당 사항 없음
사외이사후보추천위원회

성재호
1960.03.18
사외이사 후보
-
해당 사항 없음
사외이사후보추천위원회

이용국
1964.05.11
사외이사 후보
-
해당 사항 없음
사외이사후보추천위원회

이윤재
1950.11.03
사외이사 후보
-
해당 사항 없음
사외이사후보추천위원회

최경록
1966.05.25
사외이사 후보
-
해당 사항 없음
사외이사후보추천위원회

최재붕
1965.02.18
사외이사 후보
-
해당 사항 없음
사외이사후보추천위원회

허용학
1958.09.10
사외이사 후보
-
해당 사항 없음
사외이사후보추천위원회

총 ( 10 ) 명

주) 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제5항에 의거하여 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건은 하기된 제4호 의안을 참고하시기 바랍니다.

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

진옥동
신한은행 은행장
2015.6~2017.01
2017.3~2019.3
2019.3~현재
SBJ은행 법인장
신한금융지주회사 부사장
신한은행 은행장
해당 사항 없음

박안순
대성상사 주식회사 회장
2010.6~현재
2012.03~2018.03
2018.3~현재
대성상사 주식회사 회장
재일본대한민국민단 중앙본부 부단장
재일본대한민국민단 중앙본부 의장
해당 사항 없음

배 훈
변호사법인 오르비스 변호사
2002~2006
2006~2012
2003~현재
재일한국인변호사협회(LAZAK) 공동대표
재일한국인변호사협회(LAZAK) 이사
변호사법인 오르비스 변호사
해당 사항 없음

변양호
VIG파트너스 고문
2001.04~2004.01
2004.05~2005.01
2016.01~현재
재정경제원 금융정책국 국장
금융정보분석원 원장
VIG파트너스 고문
해당 사항 없음

성재호
성균관대학교 법학전문대학원 교수
2009.01~2010.12
2016.01~현재
2009.03~현재
한국국제경제법학회 회장
세계국제법협회(ILA) 한국회장
성균관대학교 법학전문대학원 교수
해당 사항 없음

이용국
서울대학교 법학전문대학원 임상교수
1992.02~2019.12
2014.01~2019.12
2020.03~현재
Cleary Gottlieb Steen & Hamilton LLP
외국법자문법률사무소협회 이사
서울대학교 법학전문대학원 임상교수
해당 사항 없음

이윤재
㈜KorEI 대표이사
1996.10~1998.02
1998.06~1999.06
2001.07~2010.07
재정경제원 경제정책국장
대통령 재정경제비서관
㈜KorEI 대표이사
해당 사항 없음

최경록
(주)CYS 대표이사
1997.04~2000.03
2002~현재
2010.6~2015.3
게이오기주쿠대학 NT / IT센터 연구원
(주)CYS 대표이사
신한생명 사외이사
해당 사항 없음

최재붕
성균관대학교 기계공학부 교수
2009~현재
2018.08~2019.08
2019.01~현재
성균관대학교 기계공학부 교수
기획재정부 혁신성장본부 자문위원
성균관대 인간중심 서비스융합디자인
사업단(BK21+) 단장
해당 사항 없음

허용학
First Bridge Strategy Ltd. CEO
2004.03~2008.01

2008.06~2014.07
2015.01~현재
HSBC 아시아 투자은행
(금융기관 IB 부문 대표)
HKMA 대체투자부문 CIO
First Bridge Strategy Ltd. CEO
해당 사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

진옥동
해당 사항 없음
해당 사항 없음
해당 사항 없음

박안순
해당 사항 없음
해당 사항 없음
해당 사항 없음

배 훈
해당 사항 없음
해당 사항 없음
해당 사항 없음

변양호
해당 사항 없음
해당 사항 없음
해당 사항 없음

성재호
해당 사항 없음
해당 사항 없음
해당 사항 없음

이용국
해당 사항 없음
해당 사항 없음
해당 사항 없음

이윤재
해당 사항 없음
해당 사항 없음
해당 사항 없음

최경록
해당 사항 없음
해당 사항 없음
해당 사항 없음

최재붕
해당 사항 없음
해당 사항 없음
해당 사항 없음

허용학
해당 사항 없음
해당 사항 없음
해당 사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[박안순 사외이사 후보자]
본 후보자는 대성상사 주식회사 회장으로 재직 중이며, 또한 재일동포의 권익신장과 한·일 양국간 경제 및 문화교류에 앞장서는 재일본대한민국민단 중앙본부 의장을 역임하고 있습니다. 이러한 경력을 바탕으로 경영 분야와 조직 운영에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 신한금융지주회사가 목표로 하는 「아시아 리딩금융그룹」 및 「미래를 함께 하는 따뜻한 금융」을 실현하는데 기여하고자 합니다.

본 후보자는 선임 과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었으며, 최대주주 및 주요주주, 그리고 회사와 이해관계가 없어 독립적인 위치에서 경영진의 경영활동을 효과적으로 감시·감독하며, 다양한 이해관계자를 위해 공정하게 업무를 수행할 수 있습니다.

본 후보자는 사외이사로서의 직무를 수행하고 의사결정을 내리는데 있어, 신한금융지주회사의 미션인 '미래를 함께 하는 따뜻한 금융'을 접목하고, 더불어 아래의 가치를 기준으로 삼고자 합니다.
첫째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고
둘째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고
셋째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
넷째, 회사의 지속가능경영을 통한 기업 가치 제고

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 상법 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것입니다.

[배훈 사외이사 후보자]
본 후보자는 재일 한국인 변호사로서 한일관계의 기업 법무 자문을 특기로 하고 있으며, 또한 경영학 석사 학위를 이수한 일본 공인회계사로서 기업의 채권회수, 회생 등 다방면에 걸친 법률 자문을 수행한 경력이 있습니다. 이러한 경력을 바탕으로 법률, 회계, 글로벌 분야와 조직 운영에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 신한금융지주회사가 목표로 하는 「아시아 리딩금융그룹」 및 「미래를 함께 하는 따뜻한 금융」을 실현하는데 기여하고자 합니다.

본 후보자는 선임 과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었으며, 최대주주 및 주요주주, 그리고 회사와 이해관계가 없어 독립적인 위치에서 경영진의 경영활동을 효과적으로 감시·감독하며, 다양한 이해관계자를 위해 공정하게 업무를 수행할 수 있습니다.

본 후보자는 사외이사로서의 직무를 수행하고 의사결정을 내리는데 있어, 신한금융지주회사의 미션인 '미래를 함께 하는 따뜻한 금융'을 접목하고, 더불어 아래의 가치를 기준으로 삼고자 합니다.
첫째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고
둘째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고
셋째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
넷째, 회사의 지속가능경영을 통한 기업 가치 제고

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 상법 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것입니다.

[변양호 사외이사 후보자]
본 후보자는 현재 VIG파트너스 고문으로 재직 중이며, 또한 재정경제부에서 정책조정 및 금융정책국 등에서 근무하는 등 정부기관에서 오래 근무한 경력을 보유하고 있습니다. 이러한 경력을 바탕으로 금융, 경제, 경영 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 신한금융지주회사가 목표로 하는 「아시아 리딩금융그룹」 및 「미래를 함께 하는 따뜻한 금융」을 실현하는데 기여하고자 합니다.

본 후보자는 선임 과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었으며, 최대주주 및 주요주주, 그리고 회사와 이해관계가 없어 독립적인 위치에서 경영진의 경영활동을 효과적으로 감시·감독하며, 다양한 이해관계자를 위해 공정하게 업무를 수행할 수 있습니다.

본 후보자는 사외이사로서의 직무를 수행하고 의사결정을 내리는데 있어, 신한금융지주회사의 미션인 '미래를 함께 하는 따뜻한 금융'을 접목하고, 더불어 아래의 가치를 기준으로 삼고자 합니다.
첫째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고
둘째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고
셋째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
넷째, 회사의 지속가능경영을 통한 기업 가치 제고

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 상법 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것입니다.

[성재호 사외이사 후보자]
본 후보자는 성균관대학교 법학전문대학원 교수로 재직 중이며 세계국제법협회 한국 회장직을 역임하고 있습니다. 이러한 경력을 바탕으로 법률, 글로벌 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 신한금융지주회사가 목표로 하는 「아시아 리딩금융그룹」 및 「미래를 함께 하는 따뜻한 금융」을 실현하는데 기여하고자 합니다.

본 후보자는 선임 과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었으며, 최대주주 및 주요주주, 그리고 회사와 이해관계가 없어 독립적인 위치에서 경영진의 경영활동을 효과적으로 감시·감독하며, 다양한 이해관계자를 위해 공정하게 업무를 수행할 수 있습니다.

본 후보자는 사외이사로서의 직무를 수행하고 의사결정을 내리는데 있어, 신한금융지주회사의 미션인 '미래를 함께 하는 따뜻한 금융'을 접목하고, 더불어 아래의 가치를 기준으로 삼고자 합니다.
첫째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고
둘째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고
셋째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
넷째, 회사의 지속가능경영을 통한 기업 가치 제고

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 상법 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것입니다.

[이용국 사외이사 후보자]
본 후보자는 오랜 기간 글로벌 대형 로펌의 변호사로 재직하여 자본시장 관련 국제변호사로 활동하며 다양한 증권 발행 업무 및 기업 M&A 법률자문에 활발히 참여한 이력이 있습니다. 이러한 경력을 바탕으로 법률, 금융, 글로벌 분야와 조직 운영에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 신한금융지주회사가 목표로 하는 「아시아 리딩금융그룹」 및 「미래를 함께 하는 따뜻한 금융」을 실현하는데 기여하고자 합니다.

본 후보자는 선임 과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었으며, 최대주주 및 주요주주, 그리고 회사와 이해관계가 없어 독립적인 위치에서 경영진의 경영활동을 효과적으로 감시·감독하며, 다양한 이해관계자를 위해 공정하게 업무를 수행할 수 있습니다.

본 후보자는 사외이사로서의 직무를 수행하고 의사결정을 내리는데 있어, 신한금융지주회사의 미션인 '미래를 함께 하는 따뜻한 금융'을 접목하고, 더불어 아래의 가치를 기준으로 삼고자 합니다.
첫째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고
둘째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고
셋째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
넷째, 회사의 지속가능경영을 통한 기업 가치 제고

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 상법 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것입니다.

[이윤재 사외이사 후보자]
본 후보자는 재정경제원 은행보험국장과 경제정책국장, 대통령 재정경제 비서관을 역임하는 등 장기간 경제 및 금융관련 분야에서 공무를 수행한 경력이 있습니다. 이러한 경력을 바탕으로 경제, 금융 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 신한금융지주회사가 목표로 하는 「아시아 리딩금융그룹」 및 「미래를 함께 하는 따뜻한 금융」을 실현하는데 기여하고자 합니다.

본 후보자는 선임 과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었으며, 최대주주 및 주요주주, 그리고 회사와 이해관계가 없어 독립적인 위치에서 경영진의 경영활동을 효과적으로 감시·감독하며, 다양한 이해관계자를 위해 공정하게 업무를 수행할 수 있습니다.

본 후보자는 사외이사로서의 직무를 수행하고 의사결정을 내리는데 있어, 신한금융지주회사의 미션인 '미래를 함께 하는 따뜻한 금융'을 접목하고, 더불어 아래의 가치를 기준으로 삼고자 합니다.
첫째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고
둘째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고
셋째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
넷째, 회사의 지속가능경영을 통한 기업 가치 제고

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 상법 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것입니다.

[최경록 사외이사 후보자]
본 후보자는 ㈜CYS 대표이사로 재직 중이며, 또한 일본 명문 사립대학인 게이오기주쿠대학에서 정보기술 분야 연구원으로 근무한 경력을 보유하고 있습니다. 이러한 경력을 바탕으로 정보기술, 경영, 글로벌 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 신한금융지주회사가 목표로 하는 「아시아 리딩금융그룹」 및 「미래를 함께 하는 따뜻한 금융」을 실현하는데 기여하고자 합니다.

본 후보자는 선임 과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었으며, 최대주주 및 주요주주, 그리고 회사와 이해관계가 없어 독립적인 위치에서 경영진의 경영활동을 효과적으로 감시·감독하며, 다양한 이해관계자를 위해 공정하게 업무를 수행할 수 있습니다.

본 후보자는 사외이사로서의 직무를 수행하고 의사결정을 내리는데 있어, 신한금융지주회사의 미션인 '미래를 함께 하는 따뜻한 금융'을 접목하고, 더불어 아래의 가치를 기준으로 삼고자 합니다.
첫째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고
둘째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고
셋째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
넷째, 회사의 지속가능경영을 통한 기업 가치 제고

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 상법 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것입니다.

[최재붕 사외이사 후보자]
본 후보자는 오랜기간 기계공학 교수로 재직하며 ICT 관련 산학협력 활동 및 정부주도 혁신사업에 활발히 참여한 경력이 있습니다. 이러한 경력을 바탕으로 정보기술 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 신한금융지주회사가 목표로 하는 「아시아 리딩금융그룹」 및 「미래를 함께 하는 따뜻한 금융」을 실현하는데 기여하고자 합니다.

본 후보자는 선임 과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었으며, 최대주주 및 주요주주, 그리고 회사와 이해관계가 없어 독립적인 위치에서 경영진의 경영활동을 효과적으로 감시·감독하며, 다양한 이해관계자를 위해 공정하게 업무를 수행할 수 있습니다.

본 후보자는 사외이사로서의 직무를 수행하고 의사결정을 내리는데 있어, 신한금융지주회사의 미션인 '미래를 함께 하는 따뜻한 금융'을 접목하고, 더불어 아래의 가치를 기준으로 삼고자 합니다.
첫째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고
둘째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고
셋째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
넷째, 회사의 지속가능경영을 통한 기업 가치 제고

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 상법 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것입니다.

[허용학 사외이사 후보자]
본 후보자는 글로벌 투자회사에서 오랜 기간 근무해왔으며, 홍콩 중앙은행에서 투자운용 업무를 총괄한 경력이 있습니다. 이러한 경력을 바탕으로 글로벌, 금융, 경영 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 신한금융지주회사가 목표로 하는 「아시아 리딩금융그룹」 및 「미래를 함께 하는 따뜻한 금융」을 실현하는데 기여하고자 합니다.

본 후보자는 선임 과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었으며, 최대주주 및 주요주주, 그리고 회사와 이해관계가 없어 독립적인 위치에서 경영진의 경영활동을 효과적으로 감시·감독하며, 다양한 이해관계자를 위해 공정하게 업무를 수행할 수 있습니다.

본 후보자는 사외이사로서의 직무를 수행하고 의사결정을 내리는데 있어, 신한금융지주회사의 미션인 '미래를 함께 하는 따뜻한 금융'을 접목하고, 더불어 아래의 가치를 기준으로 삼고자 합니다.
첫째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고
둘째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고
셋째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
넷째, 회사의 지속가능경영을 통한 기업 가치 제고

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 상법 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것입니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[진옥동 기타비상무이사 후보자]
후보자는 오랜기간 해외에서 근무하며 쌓은 글로벌 감각과 신사업에 대한 탁월한 인사이트를 바탕으로 2019년부터 신한은행장 재임 및 지주회사의 비상임이사로 이사회에 참여하면서 그룹이 추구하는 '원신한 전략'을 적극 구현하고, '디지털 트랜스포메이션'을 선도적으로 추진하는 등 그룹 경영의 선진화에 기여한 바가 큼. 또한 기존 손익 위주의 평가 모형을 과감히 개편하고, 고객과 은행이 함께 상생할 수 있도록 사회적 기업으로서의 책무를 다하고자 노력하고 있다고 평가받고 있으며, 특히 신한 문화에 대한 깊은 이해를 바탕으로 앞으로도 그룹의 경영과 발전에 기여할 것으로 기대되어 이사회운영위원회의 총의를 모아 추천함

[박안순 사외이사 후보자]
재일동포 사회에서 성공한 동포 기업가이자 오랜 기간 성공적으로 사업을 영위하며 다양한 경영노하우를 체득한 전문경영인으로서 관련 분야의 충분한 경험과 지식을 갖추고 있고, 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진 감시/감독업무를 충실히 수행한 것으로 평가됨. 사외이사로서의 직무 공정성, 윤리책임성, 충실성 모두 충족하며, 이사회 구성의 다양성, 신한금융그룹과의 적합성, 경영자문의 실효성 기준 적정함. 2020년도 사외이사 평가에서도 이사회 및 이사회내위원회에 모두 참여하여 다양한 의견을 개진하였고, 독립적인 관점에서 특정 이해집단에 치중하지 않도록 매사 공정하게 의견을 개진하여 이사회의 전반적인 운영과 회사 지배구조 개선에 기여하는 등 사외이사로서의 책무를 충실히 수행한 것으로 평가받은 점 등을 고려할 때, 계속해서 그룹 발전에 기여할 것으로 기대되어 사외이사후보추천위원회 총의를 모아 재선임 추천함

[배훈 사외이사 후보자]
재일 한국인 변호사로서 한일관계의 기업 법무 자문을 특기로 하고 있으며, 또한 경영학 석사 학위를 이수한 일본 공인회계사보로서 기업의 채권회수, 회생 등 다방면에 걸친 법률 자문을 수행하는 법률·회계·글로벌 분야 전문가로 활동하는 등 관련 분야의 충분한 경험과 지식을 갖추고 있어, 이사회의 주요 경영 의사결정 과정에 전문적 의견을 제시하고 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진 감시·감독업무를 충실히 수행할 것으로 기대됨. 사외이사로서의 직무 공정성, 윤리책임성, 충실성 모두 충족하는 것으로 판단되고, 이사회 구성의 다양성, 신한금융그룹과의 적합성, 경영자문의 실효성 기준 모두 적정한 것으로 판단됨. 후보에 대한 평판조회 결과, 서울변호사회와 매년 교류를 통해 일본에 진출한 한국 기업에 대한 효과적인 법률자문서비스를 제공하는 등 한일 경제/법률 교류에 기여한 바가 크고, 그 밖에 사회공헌 활동도 충실하게 수행하는 등 전문적인 역량과 사회적 인망을 두루 겸비한 인사인 것으로 확인되었기에 향후 금융소비자 보호에 이바지하고 그룹 발전에 기여할 것으로 기대되어 사외이사후보추천위원회 총의를 모아 추천함

[변양호 사외이사 후보자]
재무부와 재정경제부에서 오랜 기간 공직을 수행한 금융·경제 분야 전문가로서 관련 분야의 충분한 경험과 지식을 갖추고 있고, 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진 감시·감독 업무를 충실히 수행한 것으로 평가됨. 사외이사로서의 직무공정성, 윤리책임성, 충실성 모두 충족하며, 이사회 구성의 다양성, 신한금융그룹과의 적합성, 경영자문의 실효성 기준 적정함. 2020년 사외이사 평가에서도 이사회 및 이사회내위원회에 모두 참여하여 다양한 의견을 개진하였고, 민·관을 아우르는 폭 넓은 네트워크를 활용한 정보 수집과 세밀한 분석력으로 경영진의 업무 정책 및 집행에 대해 세부적으로 점검하고 또한 경영진에 대한 자문역할을 성실히 수행하는 등 그룹의 장기적 발전을 도모하고 전체 이해관계자의 이익을 위해 공정하게 직무를 수행한 것으로 평가 받은 점 등을 고려할 때, 계속해서 그룹 발전에 기여할 것으로 기대되어 사외이사후보추천 위원회 총의를 모아 재선임 추천함

[성재호 사외이사 후보자]
장기간 법학 교수로 재직 중인 법률 분야 전문가로서, 특히 국제법 분야에서 경제, 환경, 국제기구, 인도법 등에 전문성을 보유하여 관련 분야의 충분한 경험과 지식을 갖추고 있고, 이러한 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진 감시·감독 업무를 충실히 수행한 것으로 평가됨. 사외이사로서의 직무공정성, 윤리책임성, 충실성 모두 충족하며, 이사회 구성의 다양성, 신한금융그룹과의 적합성, 경영자문의 실효성 기준 적정함. 2020년 사외이사 평가에서도 이사회 및 이사회내위원회에 모두 참여하여 다양한 의견을 개진하였고, 크고 작은 경영 전략에 있어서 유효한 법률 자문 역할을 수행했을 뿐 아니라 회사의 전반적인 주요 계약사항 및 규정의 제·개정 시 법률 전문가로서 이슈 사항을 선제적으로 점검하고 논리적인 해법을 제시함으로써 효율적인 이사회 운영에 기여한 것으로 평가 받은 점 등을 고려할 때, 계속해서 그룹 발전에 기여할 것으로 기대되어 사외이사후보추천 위원회 총의를 모아 재선임 추천함

[이용국 사외이사 후보자]
후보자는 주주 Affinity Equity Partners로부터 법률 및 금융 관련 전문성을 바탕으로 전체 주주들의 의사를 공정하게 대변하여 당사의 사외이사 직무를 책임감 있게 수행할 것으로 기대된다는 사유로 당사의 사외이사 후보로 추천 받았으며, 아울러 사외이사후보추천위원회 심의 결과 오랜 기간 글로벌 대형 로펌의 변호사로 재직하여 관련 분야에서 충분한 경험과 지식을 갖춘 것으로 확인되어 이러한 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진 감시·감독 업무를 충실히 수행할 것으로 기대됨. 사외이사로서의 직무공정성, 윤리책임성, 충실성 모두 충족한다고 판단되고, 이사회 구성의 다양성, 신한금융 그룹과의 적합성, 경영자문의 실효성 기준 모두 적정한 것으로 판단됨. 후보에 대한 평판조회 결과, 자본시장 관련 국제변호사로 활동하며 국제금융, 증권 발행 업무 및 M&A 분야에 정통하고, 또한 유력 금융회사 및 대기업들의 국내 증시 상장에 있어 해외투자자 모집에 큰 역할을 담당한 것으로 확인됨. 또한 법률 취약 계층에 속하는 중소기업의 국제거래 법률 자문을 무상으로 제공하는 등 공익활동을 통해 사회적 책임을 실천하는 것으로 확인되는 등 당사의 사외이사로서의 책무를 충실히 수행함으로써 향후 금융소비자 보호에 이바지하고 그룹 발전에 기여할 것으로 기대되어 사외이사후보 추천위원회 총의를 모아 추천함

[이윤재 사외이사 후보자]
경제기획원, 재정경제원에서 오랜 기간 공직을 수행한 경제·금융 분야 전문가로서 관련 분야의 충분한 경험과 지식을 갖추고 있고, 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진 감시·감독 업무를 충실히 수행한 것으로 평가됨. 사외이사로서의 직무공정성, 윤리책임성, 충실성 모두 충족하며, 이사회 구성의 다양성, 신한금융그룹과의 적합성, 경영자문의 실효성 기준 적정함. 2020년 사외이사 평가에서도 이사회 및 이사회내위원회에 모두 참여하여 다양한 의견을 개진하였고, 그룹의 지배구조에 대한 종합적인 검토와 함께 건설적인 의견을 제시하였을 뿐 아니라 감사위원으로서 모든 안건을 세심하게 검토하여 이사회가 합리적으로 의사결정을 수행할 수 있도록 유도한 것으로 확인됨. 특히 사회책임경영 위원회 위원장으로서 금융의 사회적 역할에 대한 뚜렷한 철학과 비전을 제시하고 선도적인 ESG 사업을 주도한 것으로 평가 받은 점 등을 고려할 때, 계속해서 그룹 발전에 기여할 것으로 기대되어 사외이사후보추천 위원회 총의를 모아 재선임 추천함

[최경록 사외이사 후보자]
재일동포 사회의 존경을 받는 젊은 경영인이며 경영 분야 전문가로서 관련 분야에 대한 충분한 경험과 지식은 물론 정보기술 분야 전공 및 연구원 재직 경력을 토대로 디지털 관련 우수한 전문성을 갖추고 있고, 이러한 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진 감시/감독업무를 충실히 수행한 것으로 평가됨. 사외이사로서의 직무 공정성, 윤리책임성, 충실성 모두 충족하며, 이사회 구성의 다양성, 신한금융그룹과의 적합성, 경영자문의 실효성 기준 적정함. 2020년도 사외이사 평가에서도 이사회 및 이사회내위원회에 모두 참여하여 다양한 의견을 개진하였고, 회사의 디지털 전략 강화 방향에 대해 적극 자문하고 큰 틀에서의 그룹 비전을 향유하는 등 본인의 전문분야를 토대로 사외이사로서의 책무를 충실히 수행한 것으로 평가 받은 점 등을 고려할 때, 계속해서 그룹 발전에 기여할 것으로 기대되어 사외이사후보추천 위원회 총의를 모아 재선임 추천함

[최재붕 사외이사 후보자]
후보자는 주주 Baring Private Equity Asia 로부터 정보기술 전문성을 바탕으로 전체 주주들의 의사를 공정하게 대변하여 당사의 사외이사 직무를 책임감 있게 수행할 것으로 기대된다는 사유로 당사의 사외이사 후보로 추천 받았으며, 아울러 사외이사후보추천위원회 심의 결과 오랜 기간 기계공학 교수로 재직하며 ICT 관련 산학협력 활동 및 정부주도 혁신사업에 활발히 참여하는 등 관련 분야에서 충분한 경험과 지식을 갖춘 것으로 확인되어 이러한 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진 감시·감독 업무를 충실히 수행할 것으로 기대됨. 사외이사로서의 직무공정성, 윤리책임성, 충실성 모두 충족한다고 판단되고, 이사회 구성의 다양성, 신한금융 그룹과의 적합성, 경영자문의 실효성 기준 모두 적정한 것으로 판단됨. 후보에 대한 평판조회 결과, 웨어러블 / 사물인터넷과 이를 비즈니스 모델에 반영하는 빅데이터 분석, AI, 스마트팩토리 등 4차 산업혁명 전 분야에 걸쳐 전문성을 보유하였고, 금융의 디지털화에도 많은 관심을 갖고 연구활동을 이어가는 것으로 확인되었음. 또한 상장회사 사외이사 경험도 보유하여 당사 이사회에서 디지털 관련 전략 방향성과 비전을 제시함은 물론 효과적인 경영 자문을 수행함으로써 향후 금융소비자 보호에 이바지하고 그룹 발전에 기여할 것으로 기대되어 사외이사후보추천위원회 총의를 모아 추천함

[허용학 사외이사 후보자]
다수의 글로벌 금융회사 및 홍콩 중앙은행에서 투자은행 업무를 총괄한 글로벌, 금융, 경영 분야 전문가로서 관련 분야의 충분한 경험과 지식을 갖추고 있고, 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진 감시·감독업무를 충실히 수행한 것으로 평가됨. 사외이사로서의 직무 공정성, 윤리책임성, 충실성 모두 충족하며, 이사회 구성의 다양성, 신한금융그룹과의 적합성, 경영자문의 실효성 기준 적정함. 2020년도 사외이사 평가에서도 이사회 및 이사회내위원회에 모두 참여하여 다양한 의견을 개진하였고, 특히 그룹의 중요한 인수계약 체결 시 효과적인 자문역할을 수행하였으며, 아울러 디지털, 대체투자사업, 자본시장 활성화 관련 방향성을 제시하였고 자회사 경영진과도 수시로 소통하며 그룹의 인사 방향성에 대해서 적극적으로 의견을 개진하는 등, 사외이사로서의 경영 자문 역할을 충실히 수행한 것으로 평가 받은 점 등을 고려할 때, 계속해서 그룹 발전에 기여할 것으로 기대되어 사외이사후보추천위원회 총의를 모아 재선임 추천함

확인서

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진옥동이사후보_1

박안순이사후보_2.jpeg
박안순이사후보_2

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배훈이사후보_3

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이용국이사후보_6

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최경록이사후보_8

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최재붕이사후보_9

허용학이사후보_10.jpeg
허용학이사후보_10

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

□ 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
감사위원회 위원인
이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

곽수근
1953.08.16
사외이사후보
분리선출 대상
해당 사항 없음
사외이사후보추천위원회 및 감사위원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

곽수근
서울대학교 경영대학 명예교수
2004.04~2007.04
2012.02~2014.02
2018.09~현재
금감위 증권선물위원회 비상임위원
금융감독원 금융감독자문위원회 위원장
서울대학교 경영대학 명예교수
해당 사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

곽수근
해당 사항 없음
해당 사항 없음
해당 사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획 (사외이사 선임의 경우에 한함)

[곽수근 사외이사 후보자]
본 후보자는 오랜 기간 회계학 교수로 재직하였고 또한 다방면의 금융관련 학회, 공공기관 자문위원 활동 경험을 보유하고 있습니다. 이러한 경력을 바탕으로 회계, 경영 분야에 전문성을 보유하고 있으며, 본 후보자의 전문성을 활용하여 이사회에 참여함으로써 신한금융지주회사가 목표로 하는 「아시아 리딩금융그룹」 및 「미래를 함께 하는 따뜻한 금융」을 실현하는데 기여하고자 합니다.

본 후보자는 선임 과정 전반에 걸쳐 공정하고 투명한 절차를 거쳐 선임되었으며, 최대주주 및 주요주주, 그리고 회사와 이해관계가 없어 독립적인 위치에서 경영진의 경영활동을 효과적으로 감시·감독하며, 다양한 이해관계자를 위해 공정하게 업무를 수행할 수 있습니다.

본 후보자는 사외이사로서의 직무를 수행하고 의사결정을 내리는데 있어, 신한금융지주회사의 미션인 '미래를 함께 하는 따뜻한 금융'을 접목하고, 더불어 아래의 가치를 기준으로 삼고자 합니다.
첫째, 기업 성장을 통한 주주가치 제고
둘째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고
셋째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고
넷째, 회사의 지속가능경영을 통한 기업 가치 제고

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수 의무 등 상법 상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수할 것입니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[곽수근 사외이사 후보자]
후보자는 경영참여형 사모펀드로부터 회계 및 경영 관련 전문성을 바탕으로 전체 주주들의 의사를 공정하게 대변하여 당사의 사외이사 직무를 책임감 있게 수행할 것으로 기대된다는 사유로 당사의 사외이사 후보로 추천 받았으며, 아울러 사외이사후보추천위원회 심의 결과 오랜 기간 회계학 교수로 재직하였고 또한 다방면의 학회, 공공기관 자문위원 활동 경험을 보유하여 관련 분야에서 충분한 경험과 지식을 갖춘 것으로 확인되어 이러한 전문성과 독립성을 바탕으로 경영진 감시·감독 업무를 충실히 수행할 것으로 기대됨. 사외이사로서의 직무공정성, 윤리책임성, 충실성 모두 충족한다고 판단되고, 이사회 구성의 다양성, 신한금융 그룹과의 적합성, 경영자문의 실효성 기준 모두 적정한 것으로 판단됨. 후보에 대한 평판조회 결과, 기업 경영의 공정성 강화를 적극 제언하고 회계 투명성 확보를 위한 다양한 제도 활성화를 강조한 회계 학자이자, 높은 사회적 평판과 풍부한 사외이사 경험을 토대로 당사 사외이사로서의 책무를 충실히 수행할 것으로 예상되는 등 향후 금융소비자 보호에 이바지하고 그룹 발전에 기여할 것으로 기대되어 사외이사후보추천위원회 총의를 모아 추천함

확인서

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곽수근이사후보_11

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
감사위원회 위원인
이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

성재호
1960.03.18
사외이사 후보자
-
해당 사항 없음
감사위원후보추천위원회

이윤재
1950.11.03
사외이사 후보자
-
해당 사항 없음
감사위원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

성재호
성균관대학교 법학전문대학원 교수
2009.01~2010.12
2016.01~현재
2009.03~현재
한국국제경제법학회 회장
세계국제법협회(ILA) 한국회장
성균관대학교 법학전문대학원 교수
해당 사항 없음

이윤재
㈜KorEI 대표이사
1996.10~1998.02
1998.06~1999.06
2001.07~2010.07
재정경제원 경제정책국장
대통령 재정경제비서관
㈜KorEI 대표이사
해당 사항 없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

성재호
해당 사항 없음
해당 사항 없음
해당 사항 없음

이윤재
해당 사항 없음
해당 사항 없음
해당 사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[성재호 감사위원 후보자]
감사위는 회계 전문성 외에도 회사의 각종 컴플라이언스 이슈를 관리·감독하고, 이사회 및 경영진 등의 업무 집행기관으로부터 독립된 위치에서 객관성을 유지해야 하는 만큼, 후보자는 지난 2년간 감사위원으로서 준법경영에 입각하여 매사 객관적인 시각과 균형 감각을 견지하여 공정하게 직무를 수행하였으며, 특히 최근 회사의 글로벌 전략이 다각화되고 있는 상황에서 국제법 전문성을 보유함으로써 회사의 전반적인 주요 계약사항 및 법률 자문 역할을 적극 수행할 수 있을 것으로 기대되어 감사위원으로 재추천함.

[이윤재 감사위원 후보자]
후보자는 오랜 기간 금융ㆍ재무 관련 정부기관에서의 공직생활뿐만 아니라 다양한 기업체에서의 사외이사 재직 경험을 토대로 민·관을 아우르는 폭 넓은 지식을 보유하고 있으며, 과거 2년간 사외이사 및 감사위원으로서 공명정대하고, 경영진의 의사 결정이 특정 관점에 치우치지 않도록 견제함으로서 회사의 건전한 내부통제 기준 마련과 유지에 기여한 바, 감사위원으로 재추천함.

확인서

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성재호이사후보_5

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이윤재이사후보_7

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
14(12)

보수총액 또는 최고한도액

35억원
주1)

※ 이와 별도

로 2021년 중 당사 주식을 기초로 한 장기성과연동형 주식보수(Performance Share)를 30,000주 내에서 부여하고, 향후 4년간의 경쟁사 대비 주가 상승률과 영업순이익, ROE 및 상ㆍ매각전 고정이하여신비율 목표 달성률에 따라 2025년에 해당 부여수량 범위 내에서 지급규모를 최종 확정하여 지급함

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
13(10)

실제 지급된 보수총액
2,061백만원

최고한도액

35억원
주2)

※ 이와 별도로 2020년 중 당사 주식을 기초로 한 장기성과연동형 주식보수(Performance Share)를 25,000주 내에서 부여하고, 향후 4년간의 경쟁사 대비 주가 상승률과 영업순이익, ROE 및 상ㆍ매각전 고정이하여신비율 목표 달성률에 따라 2024년에 해당 부여수량 범위 내에서 지급규모를 최종 확정하여 지급함

주1) 이와 별도로 2021년 중 과거 주주총회에서 승인된 장기성과연동형 주식보수의 부여한도 범위 내에서 장기성과연동형 주식보수가 지급될 수 있음
주2) 이와 별도로 2020년 중 과거 주주총회에서 승인된 장기성과연동형 주식보수의 부여한도 범위 내에서 장기성과연동형 주식보수가 지급될 수 있음

※ 기타 참고사항

해당사항 없음