푸른저축은행 — 주주총회소집공고 (20210303)
제출인: 푸른저축은행

주주총회소집공고
2.9
(주)푸른상호저축은행

주주총회소집공고

2021년 3월 3일

회 사 명 :
(주)푸른상호저축은행

대 표 이 사 :
송 명 구

본 점 소 재 지 :
서울특별시 서초구 강남대로 581 (잠원동 28-1)

(전 화) 02) 545 - 9000

(홈페이지) http://www.prsb.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영지원본부장
(성 명) 김경구

(전 화) 02) 545 - 9000

주주총회 소집공고

(제51기 정기주주총회)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당 저축은행 정관 제21조에 의거 정기주주총회를 아래와 같이 개최함을 알려드리오니 참석하여 주시기 바랍니다. (발행주식 총수의 1% 이하 소유주식에 대하여는 이 공고로 소집통지에 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.)

- 아 래 -

1. 일 시 : 2021년 3월 19일(금) 09:00

2. 장 소 : 서울특별시 서초구 강남대로 581 (잠원동 28-1)

푸른빌딩 4층 강당 (3호선 신사역 4번 출구, 7호선 논현역 6번 출구)

3. 회의 목적사항

가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 내부회계 운영실태 보고

나. 의결사항

제1호 의안 : 제51기 재무제표 승인의 건

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

제3호 의안 : 사내이사 선임의 건
 제4호 의안 : 사외이사 선임의 건

제5호 의안 : 감사위원회위원 선임의 건

제6호 의안 : 이사보수한도 승인의 건

4. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항

주주님께서는 주주총회에 참석하여 의결권을 직접행사하시거나 또는 대리인에게 위임하여 간접행사하실 수 있습니다.

5. 주총참석시 준비물

- 직접행사 : 신분증(주민등록증, 운전면허증 또는 여권)

- 간접행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인), 대리인의 신분증

6. 기타사항

- 코로나19 확산 예방과 관련하여 출입시 체온 측정을 진행할 예정이며, 고열 등 의심증상 발생시 출입이 제한될 수 있음을 알려드립니다. 출입시 마스크 착용을 의무화하고 손소독제 비치 등 방역에 최선을 다하겠습니다. 참석 주주님께서는 감염병 예방을 위해 진행요원의 안내에 적극 협조하여 주시기 바랍니다. 
 - 참석 주주님을 위한 기념품은 별도 지급되지 않으니, 이 점 양지하여 주시기 바랍니다.

※주주총회 관련 문의처 (02) 6255-1126 총무부

 2021년 3월 3일
 서울특별시 서초구 강남대로 581
 (주) 푸 른 상 호 저 축 은 행
 대 표 이 사 송 명 구

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

김병화
(출석률 : 100%)
이만수
(출석률 : 100%)
양성용
(출석률 : 83%)

찬 반 여 부

51기 1차
2020.01.02
ㆍ업무집행책임자 선임의 건
ㆍ임원 업무분장의 건
ㆍ지배인 변경의 건
ㆍ준법감시인 선임 및 해임의 건
찬성
찬성
찬성

51기 2차
2020.01.29
ㆍ재무제표 승인의 건
ㆍ현금배당 결의의 건
ㆍ정기주주총회 소집의 건
ㆍ정기주주총회 안건 상정의 건
ㆍ사업계획서 및 일반관리비 승인의 건
ㆍ표준약정서 채택의 건
ㆍ인사복무규정 개정의 건
찬성
찬성
-

51기 3차
2020.02.21
ㆍ정기주주총회 안건 변경의 건
ㆍ표준약관 채택의 건
찬성
찬성
찬성

51기 4차
2020.03.03
ㆍ자기주식취득 신탁계약의 건
찬성
찬성
-

51기 5차
2020.03.12
ㆍ이사회 의장 선임의 건
ㆍ이사회내 위원회 위원 선임의 건
찬성
찬성
찬성

51기 6차
2020.04.24
ㆍ표준약정서 채택의 건
찬성
찬성
찬성

51기 7차
2020.05.21
ㆍ표준약관 채택의 건
찬성
찬성
찬성

51기 8차
2020.06.30
ㆍ표준약관 채택의 건
찬성
찬성
찬성

51기 9차
2020.07.23
ㆍ표준약정서 채택의 건
ㆍ감사위원회 규정 및 직무규정 개정의 건
ㆍ채권 종결 처리의 건
찬성
찬성
찬성

51기 10차
2020.10.22
ㆍ채권 면책 승인의 건
찬성
찬성
찬성

51기 11차
2020.11.27
ㆍ표준약정서 채택의 건
찬성
찬성
찬성

51기 12차
2020.12.10
ㆍ표준약관 채택의 건
찬성
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
김병화(사외)
이만수(사외)
양성용(사외)
2020.01.29
ㆍ결의사항
 - 감사보고서 및 주주총회 의안
 - 임원보수 승인
ㆍ보고사항
 - 2019년도 감사업무 실적
 - 내부회계관리 운영실태 평가결과
 - 설 연휴 영업점 방범실태 점검결과
 - 내부통제시스템 평가결과
가결

2020.02.21
ㆍ보고사항
 - 2019년도 준법감시 업무실적
 - 2020년도 준법감시 업무계획
가결

2020.07.23
ㆍ보고사항
 - 금융감독원 보고
 - 자체 정기감사 결과
 - 내부통제시스템 평가 결과
 - 명령휴가제 실시
가결

2020.10.22
ㆍ보고사항
 - 금융감독원 보고
 - 자체 정기감사 결과
 - 명령휴가제 실시
 - 기타사항 보고
가결

2020.12.22
ㆍ결의사항
 - 2021년도 감사업무 계획
ㆍ보고사항
 - 2020년도 감사업무 실적
 - 자체 정기감사 결과
 - 명령휴가제 실시
가결

임원후보
추천위원회
송명구(대표)
김병화(사외)
이만수(사외)
양성용(사외)
2020.01.28
ㆍ사내이사 후보 추천
ㆍ사외이사 후보 추천
가결

위험관리
위원회
김병화(사외)
이만수(사외)
양성용(사외)
2020.02.21
ㆍ제51기 위험관리한도 설정의 건
가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
3
2,000,000,000
(전체이사보수한도)
86,999,988
28,999,996
해당기 지급액

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(산업의 특성) 저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 제2금융기관으로서 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 2002년 3월 저축은행으로의 명칭변경으로 대외 신인도가 크게 제고되었으며, 대표적인 서민금융기관으로 자리매김해왔습니다. 이후 부동산 경기의 침체, 저축은행업계의 구조조정 등으로 영업여건이 악화되었으나, 체계적인 위상정립, 건전성 확보 및 수익모델 창출을 통하여 서민금융기관으로서의 새로운 발전을 모색하고 있습니다.

(성장성) 저축은행 업계는 중금리 신용대출, 시중은행과의 연계를 통한 대출 등을 추진하고 있으며 비대면 실명확인제도의 시행에 따른 비대면 여수신 영업 등 다양한 방면으로 영업방안을 모색 중에 있습니다. 향후에도 저축은행의 규모와 자본의 적정성 등에 따라 규제가 차등 적용될 것으로 전망되며 이에 따라 업계는 대내외 신인도 제고와 함께 영업력을 강화하고 수익 창출을 할 수 있는 상품개발에 더욱 집중할 것으로 예상됩니다.

(경기변동의 특성, 계절성) 저축은행업은 기본적으로 경기가 상승할 때는 자산증대와 수익 창출을 동시에 이룰 수 있는 반면, 경기가 하락할 때는 자산 성장이 둔화되면서 수익이 감소하는 등 경기변동의 영향을 받습니다. 산업적 관점에서 계절성은 뚜렷하게 나타나지 않으나 분기말에 대손상각, 매각 등의 이유로 부실채권이나 연체액이 줄어드는 특성도 있습니다.

(관련 법령 또는 정부의 규제 등) 저축은행은 근본적으로 영리를 추구하는 주식회사로 상법의 적용을 받고 있습니다. 또한, 저축은행은 자금의 중개기관으로서 갖는 공공성 때문에 상호저축은행법에 따라 금융위원회의 인가를 받아야 영위할 수 있으며, 상호저축은행법 및 상호저축은행업감독규정 등의 규제를 받고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

 (가) 영업개황

예대마진 축소 및 대출채권 관련손익 감소에 따라 매출액 및 이익규모가 감소하였으나, 여·수신 계수 증가 및 이익시현에 따라 총자산 및 자기자본은 증가하였습니다.

■ 주요지표 요약 (단위 : 백만원)

구 분
51기
50기
증감
증감비율(%)

- 매출액
61,335
69,763
-8,428
-12.1

- 영업이익
25,366
32,127
-6,761
-21.0

- 법인세차감전계속사업이익
29,224
34,039
-4,815
-14.1

- 당기순이익
21,904
24,600
-2,696
-11.0

- 자산총계
1,076,130
995,366
80,764
8.1

- 부채총계
798,438
730,006
68,432
9.4

- 자본총계
277,691
265,361
12,330
4.6

- 자본금
15,083
15,083
-
-

(나) 공시대상 사업부문의 구분

관련법규에서 정한 업무 전체가 공시대상입니다.
 당 저축은행의 수신은 전기대비 791억 증가한 7,707억원이고 여신은 324억 증가한 7,854억원입니다. 과목별 여수신내역은 다음과 같습니다.

구 분
과 목
금액(백만원)
비 고

수 신
수입부금
2
적금식 목돈마련

보통예금
19,024
일시자금 예치

정기예금
732,054
여유자금 증식

자유적립예금
82
여유자금 증식

정기적금
17,872
적립식 목돈마련

재형저축
925
적립식 목돈마련

표지어음
707
단기자금 운용

합 계
770,666

여 신
부금급부금
2
장ㆍ단기 자금공급

할인어음
18,339
상업어음 할인

계약금액내대출
-
장ㆍ단기 자금공급

예적금담보대출
568
장ㆍ단기 자금공급

일반자금대출
591,374
장ㆍ단기 자금공급

종합통장대출
171,343
장ㆍ단기 자금공급

CP대출
-
기업어음

기타대출채권
3,752
기타대출 / 가지급금

합 계
785,378

(2) 시장점유율

공시기준일 현재 당 저축은행의 수신은 7,707억원, 여신은 7,854억원, 자기자본은 2,777억원으로 저축은행 업계에서 상위권을 유지하고 있습니다. 서울지역 업계기준으로 점유율은 아래와 같습니다.
 (단위 : 억원, %)

구 분
제51기(당기말)
제50기(전기말)
제49기(전전기말)

여 신
서울지역
458,340
375,403
334,768

당 저축은행
7,854
7,530
8,628

점유율
1.71
2.01
2.58

수 신
서울지역
464,234
372,940
333,920

당 저축은행
7,707
6,915
7,685

점유율
1.66
1.85
2.30

주) 서울지역 저축은행 기준

(3) 시장의 특성

상호저축은행은 지역밀착주의, 신용확충주의, 신속주의를 영업전략으로 중소기업과 영세상공인 및 일반개인들을 대상으로 사업을 영위하는 지역소매금융기관입니다.
 그러나 금융업간 고유업무영역이 허물어지고 있고, 저축은행 구조조정에 따라 향후 급격히 변해가는 금융환경에 적응하고 건전성확보에 성공한 우량상호저축은행은 타금융기관과 경쟁력을 갖추며 성장할 것입니다.

(4) 조직도
 공시일 현재 당 저축은행의 조직은 아래와 같습니다.

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

예대마진 축소 및 대출채권 관련손익 감소에 따라 전기대비 매출액 및 이익규모가 감소하였으나, 여·수신 계수 증가 및 이익시현에 따라 총자산 및 자기자본은 증가하였습니다.

■ 주요지표 요약 (단위 : 백만원)

구 분
51기
50기
증감
증감비율(%)

- 매출액
61,335
69,763
-8,428
-12.1

- 영업이익
25,366
32,127
-6,761
-21.0

- 법인세차감전계속사업이익
29,224
34,039
-4,815
-14.1

- 당기순이익
21,904
24,600
-2,696
-11.0

- 자산총계
1,076,130
995,366
80,764
8.1

- 부채총계
798,438
730,006
68,432
9.4

- 자본총계
277,691
265,361
12,330
4.6

- 자본금
15,083
15,083
-
-

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

- 대차대조표(재무상태표)

<대 차 대 조 표(재 무 상 태 표)>

제51기 2020년 12월 31일 현재

제50기 2019년 12월 31일 현재

(단위 : 원)

과 목
제51(당)기
제50(전)기

I. 현금및현금성자산
5,228,711,197
1,608,501,882

II. 예치금
119,844,836,055
147,430,941,162

III. 당기손익-공정가치측정 금융자산
21,949,347,649
4,790,488,072

IV. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
484,780,575
450,011,350

V. 상각후원가측정 금융자산
27,270,000
20,760,000

VI. 관계기업투자주식
52,639,766,974
42,763,910,637

VII. 대여금및수취채권
806,680,903,188
729,527,964,321

VIII. 유형자산
27,017,264,697
26,125,649,097

IX. 투자부동산
38,085,463,288
38,198,207,156

X. 무형자산
3,849,371,131
4,342,326,848

XI. 기타자산
322,025,786
107,509,804

자 산 총 계
1,076,129,740,540
995,366,270,329

I. 예수부채
770,665,536,713
691,540,675,136

II. 순확정급여부채
-
588,587,345

III. 충당부채
673,458,553
477,815,852

IV. 당기법인세부채
4,037,497,753
6,334,321,951

V. 이연법인세부채
6,920,915,820
7,285,207,682

VI. 기타부채
16,140,894,264
23,779,008,758

부 채 총 계
798,438,303,103
730,005,616,724

I. 자본금
15,082,800,000
15,082,800,000

II. 자본잉여금
8,061,574,263
7,901,903,021

III. 기타자본항목
(10,595,888,739)
(7,478,199,487)

IV. 기타포괄손익누계액
(1,099,709,662)
(1,240,911,275)

V. 이익잉여금
(대손준비금 적립액)
(대손준비금 적립예정금액)
266,242,661,575 
(15,247,038,964)
(5,582,877,180)

251,095,061,346 

(10,708,189,827)
(4,538,849,137)

자 본 총 계
277,691,437,437
265,360,653,605

부 채 및 자 본 총 계
1,076,129,740,540
995,366,270,329

- 손익계산서(포괄손익계산서)

<손 익 계 산 서(포 괄 손 익 계 산 서)>

제51기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지

제50기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과 목
제51(당)기
제50(전)기

I. 순이자손익
39,325,790,061

39,235,866,334

II. 순수수료손익
931,614,345

643,939,091

III. 당기손익-공정가치측정 금융자산순손익
2,499,740,735

2,633,628,232

IV. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산손익
16,206,850

14,460,470

V. 기타영업손익
1,363,217,772

(1,080,543,974)

VI. 신용손실및일반관리비 반영전 영업이익
44,136,569,763

41,447,350,153

VII.
신용손실충당금환입(전입)액

(2,049,177,795)
7,467,589,321

VIII. 일반관리비 반영전 영업이익
42,087,391,968
48,914,939,474

IX.
일반관리비

16,721,187,450
16,788,158,516

X. 영업이익
25,366,204,518
32,126,780,958

XI. 기타손익
3,858,251,992
1,912,469,362

XII. 법인세비용차감전순이익
29,224,456,510
34,039,250,320

XIII. 법인세비용
7,320,741,531
9,439,631,068

XIV. 당기순이익
21,903,714,979
24,599,619,252

1. 지배기업의 소유주
 (대손준비금 반영후 조정이익: 
 당기 16,320,837,799원,
 전기
20,060,770,115원)

21,903,714,979

24,599,619,252

2. 비지배지분
-
-

XV. 기타포괄손익
141,201,613

(349,352,160)

XVI. 당기총포괄손익
22,044,916,592

24,250,267,092

기본 및 희석주당순이익
1,824
2,008

- 이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

<이익잉여금처분계산서(안)>

제51기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지 / 처분확정일 : 2021년 3월 19일(예정)

제50기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지 / 처분확정일 : 2020년 3월 12일(확정)

(단위 : 원)

과 목
제51(당)기
제50(전)기

Ⅰ.미처분이익잉여금(미처리결손금)
21,903,714,979
24,599,619,252

1.전기이월미처분이익잉여금
-
-

2.종속회사처분 미처분이익잉여금
-
-

3.당기순이익(손실)

21,903,714,979

24,599,619,252

Ⅱ.임의적립금 등의 이입액
-
-

1.회계정책변경
-
-

Ⅲ.대손준비금 등의 이입액
-
-

1.준비금환입 예정액
-
-

Ⅳ.이익잉여금처분액

21,903,714,979

24,599,619,252

1.이익준비금
-
-

2.기업합리화적립금
-
-

3.대손준비금적립예정액
5,582,877,180
4,538,849,137

4.기타준비금(전자금융사고이행준비금)
-
-

5.충당금등 회계정책 반영
-
-

6.배당금
6,527,349,950
6,756,114,750

현금배당

6,527,349,950

6,756,114,750

7.임의적립금
9,793,487,849
13,304,655,365

V
.차기이월미처분이익잉여금

-
-

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항 : 해당사항 없음

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제2조(목적) 이 상호저축은행은 다음의 사업을 영위함을 목적으로 한다.

1. ~ 5. <생 략>

6.
내ㆍ외국환업무 및 금융결제원업무

7. <생 략>

7의2.
수납 및 지급대행 업무

7의3.

기업 합병 및 매수의 중개ㆍ주선 또는 대리업무

8. 국가, 공공단체 및 금융기관의 대리업무

8의2. 보험업법에 의한 보험대리점 업무

9. 부동산 임대업무

10.상호저축은행법시행령 제11조의2 제1호의 규정에 의한 채무의 보증

<신 설>

10의2.「전자금융거래법」에서 정하는 직불전자지급수단의 발행ㆍ관리 및 대금의 결제(상호저축은행중앙회의 업무를 공동으로 영위하는 경우에 한함)

10의3.「전자금융거래법」에서 정하는 선불전자지급수단의 발행ㆍ관리ㆍ판매 및 대금의 결제(상호저축은행중앙회의 업무를 공동으로 영위하는 경우에 한함)

10의4. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 따라 금융위원회의 인가를 받은 투자중개업, 투자매매업 및 신탁업

10의5.「여신전문금융업법」에 따른 할부금융업

※ <생 략>

11. 상호저축은행중앙회를 대리하거나 그로부터 위탁받은 업무

12. 제1호 내지 제11호에 부대되는 업무 또는 상호저축은행법 제1조의 목적 달성에 필요한 업무로서 금융위원회의 승인을 얻은 업무

제2조(목적) --------------------------------------------------

1. ~ 5. <현행과 같음>

6.
내ㆍ외국환 업무

7. <현행과 같음>

8. -----------------

9. --------------------------------------

10. --------------------------------

<삭 제>

<삭 제>

<삭 제>

11.상호저축은행중앙회를 대리하거나 그로부터 위탁받은 업무

12. -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

13. -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

14. --------------------------------------------------------------------------------------------------

15. -------------------------------------

※ <현행과 같음>

16. 상호저축은행법시행령 제11조의2 제1항 제1호의 규정에 의한 채무의 보증

17.
제
1
호부터 제15호까지의 업무에 ----------------------------------------------------------------------------------

영위업무 내용순서를 저축은행법과 통일

제33조(정관의 변경) 상호저축은행이 정관을 변경하고자 할 때에는 사전에 상호저축은행중앙회장에 신고하여야 한다.
<단서 신설>

제33조(정관의 변경) -----------------------------------------------------------------------------------
다만, 상호저축은행중앙회장이 정한 표준정관을 채택하는 경우에는 그러하지 아니하다.

감독규정상

변경절차

반영

<신 설>

부 칙

이 정관은 주주총회에서 승인한 
2021년 3월 19일부터 시행한다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부

감사위원회 위원인

이사 분리선출 여부

최대주주와의 관계
추천인

송명구
1958.08.20
사내이사
-
없음
임원후보추천위원회

안대희
1955.03.31
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

홍지백
1968.06.21
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 3명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

송명구
푸른저축은행
대표이사
2002년 ~ 2012년
푸른저축은행 본부장
-

2012년 ~ 현재
푸른저축은행 대표이사

안대희
변호사
2006년 ~ 2012년
대법원 대법관
-

2014년 ~ 현재
법무법인 평안 변호사

홍지백
변호사
2014년 ~ 현재
법무법인 나눔 변호사
-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

송명구
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

안대희
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

홍지백
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

<안대희 사외이사 후보자>

1. 전문성
본 후보자는 법무법인 평안 변호사로서 법률적 지식과 경험을 바탕으로 당사의 이사회 및 감사위원회 등에 참여함에 있어 실질적인 기여를 하고자 함.

2. 독립성
본 후보자는 상법 제542조의8, 정관 제35조의2 등에 따라 전문지식이나 실무경험이 풍부한 외부전문가로서 서울대학교 법학 전공과 검찰청 근무경험 등 법률적 지식이 있음.
임원후보추천위원회에서 추천하였으며, 주주총회에서 그 선임을 승인 받을 예정임.

본 후보자는 과거 해당기업 재직여부 및 최근 3개 사업년도 거래내역이 없음. 사외이사 선임 시 상법 등 법령을 준수하고, 아울러 이해관계 충돌을 방지하기 위해 이사회의 사전 승인 없이 회사의 영업부류에 속한 거래를 하거나, 동종업계 다른 회사의 이사로 재직하지 않을 것이며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무 수행을 해나갈 것임.

3. 책임과 의무에 대한 인식과 준수
본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업 비밀 준수 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것임.

<홍지백 사외이사 후보자>

1. 전문성
본 후보자는 법무법인 나눔 변호사로서 법률적 지식과 경험을 바탕으로 당사의 이사회 및 감사위원회 등에 참여함에 있어 실질적인 기여를 하고자 함.

2. 독립성
본 후보자는 상법 제542조의8, 정관 제35조의2 등에 따라 전문지식이나 실무경험이 풍부한 외부전문가로서 경북대학교 법학 전공과 서울특별시 법률지원단 경험 등 법률적 지식이 있음.
임원후보추천위원회에서 추천하였으며, 주주총회에서 그 선임을 승인 받을 예정임.

본 후보자는 과거 해당기업 재직여부 및 최근 3개 사업년도 거래내역이 없음. 사외이사 선임 시 상법 등 법령을 준수하고, 아울러 이해관계 충돌을 방지하기 위해 이사회의 사전 승인 없이 회사의 영업부류에 속한 거래를 하거나, 동종업계 다른 회사의 이사로 재직하지 않을 것이며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무 수행을 해나갈 것임.

3. 책임과 의무에 대한 인식과 준수
본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업 비밀 준수 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것임.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

<안대희 사외이사 후보자>

법학 전공과 법률분야 현장경험이 있으며, 현재 법무법인 평안 변호사로서 업무를 수행하고 있음. 전공분야와 해당 전문지식이 당사의 경영에 도움이 될 것으로 기대함. 또한 당사 사외이사로 재직시 이사회 위원, 감사위원회 위원, 임원후보추천위원회 위원 등 다양한 의안을 검토하면서 당사의 주요 정책과 경영에 많은 조언과 기여를 할 것으로 기대함.

<홍지백 사외이사 후보자>

법학 전공과 법률분야 현장경험이 있으며, 현재 법무법인 나눔 변호사로서 업무를 수행하고 있음. 전공분야와 해당 전문지식이 당사의 경영에 도움이 될 것으로 기대함. 또한 당사 사외이사로 재직시 이사회 위원, 감사위원회 위원, 임원후보추천위원회 위원 등 다양한 의안을 검토하면서 당사의 주요 정책과 경영에 많은 조언과 기여를 할 것으로 기대함.

확인서

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210226_사외이사 확인서_안대희

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210226_사외이사 확인서_홍지백

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

상기 '이사 선임의 건' 중 사내이사 선임의 건은 현재 당사의 대표이사로 재직 중인 후보자 송명구 이사의 연임 건입니다.

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
감사위원회 위원인
이사 분리선출 여부
최대주주와의 관계
추천인

안대희
1955.03.31
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

홍지백
1968.06.21
사외이사
분리선출
없음
임원후보추천위원회

총 2명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

안대희
변호사
2006년 ~ 2012년
대법원 대법관
-

2014년 ~ 현재
법무법인 평안 변호사

홍지백
변호사
2014년 ~ 현재
법무법인 나눔 변호사
-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

안대희
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

홍지백
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

<안대희 감사위원 후보자>

법학 전공과 법률분야 현장경험이 있으며, 현재 법무법인 평안 변호사로서 업무를 수행하고 있음. 전공분야와 해당 전문지식을 바탕으로 당사의 전반적인 업무 및 회계, 재무에 관한 감독 역할을 원활히 수행할 수 있을 것으로 기대함.

<홍지백 감사위원 후보자>

법학 전공과 법률분야 현장경험이 있으며, 현재 법무법인 나눔 변호사로서 업무를 수행하고 있음. 전공분야와 해당 전문지식을 바탕으로 당사의 전반적인 업무 및 회계, 재무에 관한 감독 역할을 원활히 수행할 수 있을 것으로 기대함.

확인서

210226_감사위원 확인서_안대희.jpg
210226_감사위원 확인서_안대희

210226_감사위원 확인서_홍지백.jpg
210226_감사위원 확인서_홍지백

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
4(3)

보수총액 또는 최고한도액
2,000,000,000원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
5(3)

실제 지급된 보수총액
3,029,697,861원

최고한도액
2,000,000,000원

주) 구혜원 前 대표이사에 대하여 지급된 퇴직금이 포함되었으며, 임원의 퇴직금 지급은 당 저축은행 정관에 따른 것으로 상법 제388조에 의거 이사보수한도의 적용을 받지 않습니다.

※ 기타 참고사항

이사의 보수한도는 전기 한도로 동결함

IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

가. 제출 개요

제출(예정)일
사업보고서 등 통지 등 방식

2021년 03월 03일
1주전 회사 홈페이지 게재

나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부

 상법 시행령 제31조 제4항 제4호에 따라 주주총회일 개최 1주전까지 사업보고서 및 감사보고서를 금융감독원 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시하고, 당사 홈페이지(https://www.prsb.co.kr)에 게재할 예정이오니 참고하시기 바랍니다.

 제출(예정)일에 게재될 사업보고서는 주주총회 이전 보고서이며, 향후 사업보고서의 오기 등이 발견되거나, 주주총회에서 부결 또는 수정사항이 발생할 경우 정정보고서를 금융감독원 전자공시시스템에 공시할 예정입니다. 주주총회 이후 정정공시 여부를 확인하시기 바랍니다.

※ 참고사항

- 해당사항 없음