한국캐피탈 — 주주총회소집공고 (20200820)
제출인: 한국캐피탈

주주총회소집공고
2.8
한국캐피탈주식회사

주주총회소집공고

2020년 8 월 20 일

회 사 명 :
한국캐피탈 주식회사

대 표 이 사 :
이 상 춘

본 점 소 재 지 :
대전광역시 서구 둔산서로 81(둔산동 1305)

(전 화) 042-480-8000

(홈페이지)http://www.hankookcapital.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영관리부문장
(성 명) 김 재 광

(전 화) 02-6206-0010

주주총회 소집공고

(제32기 임시)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당사는 상법 제365조(총회의 소집) 및 당사 정관 제12조에 의하여 제32기 임시주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바라며, 상법 제542조의4에 의거 의결권있는 발행주식총수의 100분의 1이하의 주식을 소유한 소액주주에 대해서는 본 공고로 소집통지에 갈음 함을 알려드립니다.

- 아 래 -

1. 일 시 : 2020년 9월 4일 금요일 오전 11:00

2. 장 소 : 대전광역시 서구 둔산서로 81, 8층 대회의실(둔산동, KTGO빌딩)

3. 회의 목적사항

가. 부의안건

제1호 의안 : 기타비상무이사 선임(안)
 - 제1-1호 : 기타비상무이사 후보자 강주형
 - 제1-2호 : 기타비상무이사 후보자 윤성모

4. 경영참고사항 비치
상법 제542조의4 등에 의거 경영참고사항을 우리 회사의 본점, 금융위원회, 한국거래소 및 하나은행 증권대행부에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.

5. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항
금번 당사의 주주총회에는 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제314조제5항 단서 규정에 의거하여 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 주주총회 의결권을 직접행사 하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접행사 하실수 있습니다.

6. 주주총회 참석시 준비물
가. 직접행사 : 신분증
나. 대리행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 서명 또는 인감날인), 대리인의 신분증

7. 기타 안내 사항
코로나19(COVID-19) 바이러스 확산과 관련하여 정부에서는 불특정 다수가 밀집하는 행사를 자제하도록 권하고 있으며, 부득이 행사에 참여할 시에는 마스크을 착용하도록 지도하고 있습니다. 이에 따라 주주총회 입장 전 주주님들의 체온을 측정할 수 있으며, 발열이 의심되는 경우 출입을 제한할 수 있음을 알려드립니다. 또한, 바이러스 확산의 예방을 위해 주주총회 참석 시에는 반드시 마스크를 착용하여 주시기를 부탁드립니다. 

2020년 8월 20일

한국캐피탈 주식회사

대표이사 이 상 춘 (직인생략)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

장동현
기타비상무이사
(출석률: 100%)
강주형
기타비상무이사
(출석률: 100%)
정창모
사외이사
(출석률: 100%
홍인수
사외이사
(출석률: 100%)
김명현
사외이사
(출석률: 100%)

찬 반 여 부

제32기 1차
2020.01.10
- 업무집행책임자 선임(안)
- 준법감시인 해임(안)
- 준법감시인 선임(안)
- 인사규정 개정(안)
- 골프회원권 반환 및 구매(안)
- 직제규정 개정(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제32기 2차
2020.03.05
- 제31기 내부회계관리제도 운영실태 보고
- 2020년 신용정보관리, 보호인 연간업무계획보고
- 내부통제점검보고
- 제31기 사업년도 결산에 대한 재무제표 승인(안)
- 제31기 영업보고서 승인(안)
- 정관 일부 변경(안)
- 이사보수한도 승인(안)
- 이사후보 추천(안)
- 감사위원회 위원 후보자 추천(안)
- 제31기 정기주주총회 개최(안)
- 이사회규정 개정(안)
- 지배구조내부규범 제정(안)
- 감사위원회규정 개정(안)
- 감사위원회직무규정 개정(안)
- 보수위원회규정 제정(안)
- 임원후보추천위원회규정 제정(안)
- 위험관리위원회규정 제정(안)
- 위험관리규정 개정(안)
- 내부통제관리기준 개정(안)
- 자금세탁방지규정 개정(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

장동현
기타비상무이사
(출석률: 83.3%)
강주형
기타비상무이사
(출석률: 83.3%)
정창모
사외이사
(출석률: 100%
김광희
사외이사
(출석률: 100%)
김현경
사외이사
(출석률: 100%)
신광식
사외이사
(출석률: 100%)

찬 반 여 부

제32기 3차
2020.04.06
- 임원후보추천위원회 구성(안)
- 대표이사 선임(안)
- 보수위원회 구성(안)
- 위험관리위원회 구성(안)
- 이사회 의장 선임(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제32기 4차
2020.04.24
- 신용공여한도 내 본회 지급보증 사모사채 발행 계획 승인(안)
- 자금차입(안)
- 2020년 임직원보수 책정(안)
- 2019년도 성과급 지급(안)
찬성
-
찬성
찬성
찬성
찬성

제32기 5차
2020.06.17
- 무보증 사모사채 발행 승인(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제32기 6차
2020.07.22
- 자금세탁방지제도 운영실태 보고
- 기타비상임이사 후보 추천(안)
- 제32기 임시주주총회 개최(안)
- 공모사채 발행한도(일괄신고방식) 승인(안)
- 사모사채(지급보증방식) 발행 승인(안)
- 해외자금차입 승인(안)
-
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

(1) 감사위원회 (위원장: 정창모 사외이사)

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
정창모 사외이사
홍인수 사외이사
김명현 사외이사
2020.02.28
- 제31기 내부회계관리제도운영실태평가보고승인의 건
- 감사위원회 규정 개정(안)
- 감사위원회 직무규정 개정(안)
- 4/4분기 감사활동 보고의 건
가결
가결
가결
보고

2020.03.05
- 감사보고서 채택의 건
- 제31기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사의 건
- 내부감시장치 가동현황에 대한 평가의 건
가결
가결
가결

정창모 사외이사
김광희 사외이사
김현경 사외이사
신광식 사외이사
2020.04.06
- 감사위원회 위원장 선임의 건
- 감사활동 보고의 건
가결
보고

2020.07.22
- 제31기 자금세탁방지제도 운영실태 평가
- 준법감시인 연간활동계획 보고
- 감사활동 보고의 건
보고
보고
보고

(2) 임원후보추천위원회 (위원장: 정창모 사외이사)

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

임원후보
추천위원회
정창모 사외이사
이상춘 사내이사
김광희 사외이사
신광식 사외이사
2020.04.06
- 임원후보추천위원회 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)
- 대표이사 후보 추천의 건
가결
가결

(3) 보수위원회 (위원장 : 정창모 사외이사)

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

보수위원회
정창모 사외이사
이상춘 사내이사
김현경 사외이사
신광식 사외이사
2020.04.06
- 보수위원회 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)
가결

2020.04.24
- 2020년 임원 보수 체계 및 지급 승인(안)
가결

(4) 위험관리위원회 (위원장: 정창모 사외이사)

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

위험관리
위원회
정창모 사외이사
이상춘 사내이사
김광희 사외이사
김현경 사외이사
2020.04.06
- 위험관리위원회 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)
가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
4
1,000,000,000
55,903,000
13,975,750
-

기타비상무이사
2
-
-
-

- 주총승인금액은 이사 및 사외이사에 대한 보수한도승인금액입니다.
- 사외이사의 지급총액은 기존 사외이사 3인에게 지급한 금액과 제31기 정기주주총회에서 선임된 사외이사 4인에 대한 2020년 01월 부터 2020년 06월 까지 지급한 금액의 합계이며, 기타비상무이사의 경우 무보수 입니다. 

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

신용공여 (영구채 인수)
에이치케이자산관리대부(주)
(최대주주의 특수관계인
-최대주주의 동계열사)
2016.12.09 ~ 보고일현재
150
0.66%

신용공여 (정기예금 담보 제공)
2016.12.27 ~ 보고일현재
120
0.53%

- 비율(%)의 경우 최근 사업년도말(19년 12월말) 자산총액에 대한 거래금액 비율 입니다.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

에이치케이자산관리대부(주)
(최대주주의 특수관계인
-최대주주의 동계열사)
신용공여 (영구채 인수)
2016.12.09 ~ 보고일현재
150
0.66%

신용공여 (정기예금 담보 제공)
2016.12.27 ~ 보고일현재
120
0.53%

- 비율(%)의 경우 최근 사업년도말(19년 12월말) 자산총액에 대한 거래금액 비율 입니다.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

1) 산업의 특성

여신전문금융업은 시설대여업, 신용카드업, 할부금융업, 신기술금융업 등이 통합된 금융업종으로 수신기능 없이 채권 발행, 금융기관 등으로부터의 차입, 자본금 등을 통해 조달된 자금으로 여신을 제공하는 것를 주된 업무로 영위하고 있습니다. 
신용카드업을 제외한 기타 업종에 대한 진출입이 종래의 인가제에서 등록제로 전환되어 대주주 및 자본금 요건만 구비하면 진출입이 자유로운 업종입니다.

2) 사업부문별 개요 및 현황

① 리스금융(시설대여)
'리스' 란 시설임대를 전문으로 하는 사업주체가 일정한 설비를 구입하여 그 이용자에게 일정기간 동안 대여하고, 동 기간 동안 그 사용료(리스료)를 받으며 기간 종료 후 물건 처분에 대해서는 당사자 간 약정으로 정하는 방식의 물적금융을 말합니다. 

경기침체에 따른 설비투자수요의 위축 등으로 제조업체의 설비 투자는 감소 추세이나, 의료, 건설 등 서비스업종의 설비투자 확대 및 자동차 리스 수요 증가 등에 힘입어 시장 영역이 다양하게 확대되고 있습니다.
 
그러나 은행의 자동차금융 취급 및 렌터카 업체들의 공격적인 영업으로 자동차금융시장의 경쟁은 심화되고 있으며, 앞으로 지속적인 수요 창출과 수익원 개발을 위해 부동산리스 등의 새로운 업무를 발굴해 나갈 것으로 예상됩니다.

[ 리스실적 및 성장률 ]
 (단위 : 억원)

년도
실행액
성장율(%)

2011
106,018
6.3

2012
102,626
-3.2

2013
108,066
5.3

2014
124,092
14.8

2015
134,082
8.1

2016
121,627
-9.3

2017
128,081
5.3

2018
135,695
5.9

2019
137,896
1.6

* 출처 : 여신금융협회, [여신금융]
* 성장율은 전년동기 대비 수치임

[ 물건별 리스실행 현황 ]
 (단위 : 억원)

구 분
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018
2019

산업기계기구
22,944
21,199
21,770
21,328
19,603
16,123
16,641
14,306
12,065

운수운반기기
65,247
62,886
67,297
83,470
95,598
87,474
94,463
102,982
104,453

의료기기
8,903
9,225
9,769
9,246
10,609
9,589
9,253
10,200
10,991

통신기기
1,221
1,276
1,249
1,051
1,577
956
648
161
55

기타
7,703
8,040
7,981
8,997
6,695
7,485
7,076
8,046
10,332

합 계
106,018
102,626
108,066
124,092
134,082
121,627
128,081
135,695
137,896

* 출처 : 여신금융협회, [여신금융]

②할부금융업
'할부금융' 이란 소비자가 일시불로 구입하기 어려운 고가의 내구소비재(자동차 등)나 주택 등을 구입하고자 할 때, 신용에 이상이 없는 소비자를 대상으로 구입자금을 할부금융기관 및 판매자와의 계약에 의하여 판매를 조건으로 필요한 자금을 대여해주고, 소비자는 할부금융사에게 일정한 수수료를 지급하고 동 구입자금에 대한 원금과 이자를 분할 상환하는 방식의 금융을 말합니다.

할부금융시장은 크게 자동차를 포함하는 내구재할부금융, 기계류할부금융, 주택할부금융 등으로 구분되지만, 국내 할부금융시장은 자동차할부금융의 비중이 절대적으로
높습니다. 할부금융시장 역시 리스금융시장과 마찬가지로 은행, 보험, 저축은행 등 여타업종의 자동차금융시장 진입으로 경쟁이 심화되고 수익성은 악화되고 있습니다.

[연도별/품목별 할부금융 신규취급 실적]
 (단위 : 억원)

구분
내구재
주택
기계
기타
총계

자동차
가전
기타
계

2011
92,154
193
1,569
93,916
9,176
6,190
896
110,178

2012
89,193
971
1,528
91,692
4,196
6,295
1,325
103,508

2013
103,431
1,346
2,398
107,175
4,643
5,072
1,212
118,102

2014
118,319
391
2,850
121,560
2,781
4,835
1,929
131,105

2015
136,273
512
4,212
140,997
704
4,502
2,517
148,720

2016
158,862
410
4,337
163,609
1,005
4,225
4,207
173,046

2017
185,361
250
4,682
190,293
3,086
2,823
4,824
201,026

2018
195,768
248
3,441
199,457
2,844
3,136
5,393
210,830

2019
210,951
248
3,397
214,596
1,866
2,530
4,265
223,257

* 출처 : 여신금융협회, [여신금융]

③신기술사업금융업
'신기술사업금융업' 은 위험이 높아 투자가 잘 이루어지지 않는 분야를 전문가적인 안목으로 발굴하여 지분참여를 중심으로 장기자금을 지원하고, 경영 및 기술지도로 부가가치를 제고하여 높은 투자이익을 추구하는 방식의 금융입니다.
업종의 특성상 증시 상황에 따른 이익 변동폭이 비교적 큰 편이며, 국내 금융시장의 경우 IPO를 제외한 투자자산회수 방안이 제한적이나, 성장가능 업종에 대한 벤처투자영업, 유망 중소 벤처기업 발굴 지원 등을 통해 신기술사업금융업무를 꾸준히 시행할 계획입니다.

[ 신기술사업금융업 투자현황(잔액) ]

(단위 : 억원)

년도
회사분
조합분
합계

2011
4,789
7,770
12,559

2012
6,393
9,451
15,844

2013
7,487
12,232
19,719

2014
6,575
16,111
22,686

2015
5,086
18,922
24,008

2016
5,190
24,630
29,820

2017
5,549
29,863
35,412

2018
6,695
43,816
50,511

2019
8,747
58,457
67,205

* 출처 : 여신금융협회, [여신금융]

3) 위험요소

① 경쟁심화

2020년 06월 현재 여신금융협회에 등록된 여신전문금융회사는 신용카드사 9개, 
리스/할부금융사 47개, 신기술금융사 57개로 시장규모에 비해 시장참여자가 과다한 상황 입니다. 
이는 취급품목이 다양하고 대상고객 범위가 넓어 틈새시장 발굴 및 고객확보가 용이한 특성과 시장의 진출입이 자유롭고, 금융감독당국의 규제가 타 금융권에 비해 상대적으로 낮기 때문입니다. 또한, 시중은행, 보험사 등 타 금융업권의 자동차금융 취급이 본격화되고 한계신용자에 대한 대부업체들의 개인신용대출 시장 확대가 진행되는등 타 금융업권과의 사업영역 중복에 따른 경쟁도 심화되고 있습니다.

② 실물경제 성장세 둔화
2008년 글로벌 금융위기 전까지 여신전문금융회사들은 일반대출 위주의 자산성장세를 지속해 왔지만 글로벌 금융위기 이후 부동산, 건설업 등 주요 여신업종의 업황 부진으로 부동산PF대출, 운전자금대출 등 일반대출의 성장세가 크게 둔화되었습니다. 
2009년 이후 기업금융이 위축되는 반면, 자동차금융, 개인신용대출 등 소매금융 위주의 자산은 확대가 되는 양상을 보여왔습니다. 하지만 실물 경기둔화 및 부동산 경기침체가 장기화 되면서 건설업 및 부동산 관련 대출의 부실화 가능성이 높아지는 한편, 가계의 채무상환능력 저하로 인해 가계대출의 자산건전성 또한 저하되어 대손비용의 증가 우려에 따라 자산성장세를 높이기는 힘들 것으로 예상됩니다.

③ 국제 금융시장의 불안
수신기능이 없는 여신전문금융회사는 자금시장의 변동성에 큰 영향을 받을 수 밖에 없는 본질적 특성으로 인해 글로벌 금융위기 당시 자금조달이 크게 제한되어 유동성 위기를 경험하였습니다. 국제 금융시장의 불확실성이 커지는 가운데 미ㆍ중국 무역분쟁 심화 및 일본과의 무역외교 난항 지속, 코로나 19 바이러스의 펜데믹 등의 불안요인이 해소되지 않은 상황에서 추가적으로 예상치 못한 외부 충격이 발생할 경우에는 다시 유동성 위험을 겪을 가능성이 있습니다.

4) 경쟁요소
자본시장통합법 시행에 따라 대형 금융투자회사 위주로 금융시장이 재편되면서 여신전문금융회사의 입지는 더욱 약화되고 있습니다. 또한 최근의 금융소비자 보호 중심의 금융정책으로 인해 여신전문금융업은 영업행위나 가격결정에 대한 직ㆍ간접적 영향을 받아 외형 뿐만 아니라 수익성에도 영향을 받을 것으로 예상되며, 은행 등 다른 금융기관과 여신전문금융기관과의 업무 중복이 확대되면서 여신전문금융업의 고유 업무가 축소되고 있습니다. 이에 장기적 수익성을 확보할 수 있는 시장을 개발하는 능력과 안정적인 자금조달능력, 리스크관리능력이 주요 경쟁요인으로 작용할 전망입니다. 

5) 관계법령 또는 정부의 규제등

구 분
법 규 명
비 고

주요법령 및
감독규정
- 여신전문금융업법, 동법 시행령 및 시행 규칙
- 여신전문금융회사감독규정, 동 시행세칙
업무전반 규제

경영전반
- 외국인투자 촉진법, 동법 시행령 및 시행 규칙
외국인투자기업규제

영업관련
- 대외무역법, 동법 시행령
- 중소기업기본법, 동법 시행령
수입ㆍ수출절차 규제
중소기업 판별기준 제시

자금관련
- 외국환 거래법, 시행령, 외국환거래규정
외국환업무취급 규제

세무관련
- 법인세법, 동법 시행령 및 시행규칙
- 소득세법, 동법 시행령 및 시행규칙
- 지방세법, 동법 시행령 및 시행규칙
- 부가가치세법, 동법 시행령
- 조세특례제한법, 동법 시행령 및 시행규칙
세무처리기준 제시

회계처리
- 한국채택 국제회계기준(K-IFRS)
회계기준 제시

※ 여신전문금융업법 주요 내용

▶ 외형확대 위주의 경영제한: 자기자본 대비 총자산한도의 10배 이내(여신전문금융업법 제48조)

 ▶ 업무용부동산투자 : 자기자본의 100% 이내(여신전문금융업법 제49조)

 ▶ 자기계열에 대한 여신 : 자기자본의 50% 이내(여신전문금융업법 제49조의2)

 ▶ 신기술사업자에 대한 융자 : 연간 투자액의 15배 이내(여신전문금융업법시행규칙 제9조)

 ▶ 신용카드업자의 부대업무비중 : 카드결제대급금 이내(여신전문금융업법시행령 제6조의5)

 ▶ 여신전문금융회사의 대출업무 영위비중 : 총자산(대통령령으로 정하는 업무에 따라 발생하는 채권액 제외)의 30% 이내(여신전문금융업법 제46조)

 ▶
시설대여업자의 렌탈업무비중 : 물건별 시설대여액 이내(여신전문금융업감독규정 제7조)

나. 회사의 현황

1) 영업개황 및 사업부문의 구분

당사는 1989년 11월 22일에 설립된 코스닥 상장법인으로, 2001년 6월 군인공제회를대주주로 맞이하였습니다. 팩토링 및 일반대출, 지급보증, 신기술사업금융업등의 기업금융과 리스, 할부금융, 개인대출 등 소액 다건 여신 위주의 Portfolio 다각화를 통한 영업확대 및 수익창출에 주력하고 있습니다.

2) 공시대상 사업부문의 구분

2020년 반기말 보유 중인 당사의 여신성 자산 기준으로

리스자산의 비중은

17.6
%,
대출자산의 비중은

79.
1%인 반면
, 할부금융자산의 비중은
3.3
%입니다.

3) 주요 취급 업무 및 상품ㆍ서비스 개요

주요 취급 업무
내 용

시설대여(리스)
이용자가 선정한 특정물건을 금융회사가 구입 후 임대(리스)하고 일정기간에 걸쳐 사용료를 받는 임대차 형식의 물건을 매개로 한 물적금융

일반대출
기업/ 개인을 상대로 운전자금, 주택자금, 가계자금 대출

할부금융

재화와 용역의 매매계약에 대하여 금융회사가 매도인 및 매수인과 각각 약정을 체결하여 매수인에게 융자한 재화와 용역의 구매자금을 매도인에게 지급하고 매수인으로부터 그 원리금을 나누어 상환받는 방식의 금융

신기술사업금융
신기술 사업자에 대한 투자 및 융자

팩토링
기업이 물품 및 용역의 공급에 의하여 취득한 매출채권을 금융회사가 양수하여 관리, 회수하는 업무

4) 시장점유율 등

<리스채권-취급실적기준> (단위 : 억원, %)

년 도
리스시장규모
당사실적
시장점유율

2011
106,018
3,884
3.66%

2012
102,626
4,524
4.40%

2013
108,066
4,387
4.60%

2014
124,092
4,678
3.77%

2015
134,082
4,693
3.50%

2016
121,627
4,304
3.53%

2017
128,081
3,010
2.35%

2018
135,695
2,070
1.53%

2019
137,896
1,947
1.41%

* 출처 : 여신금융협회, [여신금융]

<할부채권-취급실적기준> (단위 : 억원, %)

년 도
할부시장규모
당사실적
시장점유율

2011
110,178
498
0.45%

2012
103,508
233
0.23%

2013
118,102
168
0.14%

2014
131,105
132
0.10%

2015
148,720
165
0.11%

2016
173,046
98
0.05%

2017
201,026
139
0.07%

2018
210,830
482
0.23%

2019
223,257
637
0.29%

* 출처 : 여신금융협회, [여신금융]

 <대출채권> 
-
보고 기
준일 현재 당사의 자산 중

대출자산의 비중은

79.1
%
에

달하나, 국내
전체시장에서 차지하는 시장점유율이 크지 않아 별도의 시장점유율 분석을 생략합니다.

5) 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

1. 일 시 : 2020년 9월 4일 금요일 오전 11:00

2. 장 소 : 대전광역시 서구 둔산서로 81, 8층 대회의실(둔산동, KTGO빌딩)

3. 회의 목적사항

가. 부의안건

제1호 의안 : 기타비상무이사의 선임(안) 
 - 제1-1호 : 기타비상무이사 후보자 강주형
 - 제1-2호 : 기타비상무이사 후보자 윤성모

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

강주형
1969.10.23
기타비상무이사 후보자
최대주주의 직원
이사회

윤성모
1964.05.15
기타비상무이사 후보자
최대주주의 직원
이사회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

강주형
군인공제회 증권운용본부장
2009.03 ~ 2012.02
군인공제회 금융사업개발2팀장
해당사항 없음

2012.02 ~ 2013.01
군인공제회 리스크관리팀장

2013.01 ~ 2017.07
군인공제회 리스크관리실장

2017.07 ~ 2019.03
군인공제회 투자전략실장

2019.03 ~ 현재
군인공제회 증권운용본부장

윤성모
군인공제회 재무관리본부장
2007.12 ~ 2009.12
국방부 감사관실 회계감시담당관실 회계분야 감사담당
해당사항 없음

2009.12 ~ 2010.12
공군본부 기획관리참모부 예산처 관리지원과장

2010.12 ~ 2012.01
공군본부 기획관리참모부 예산편성과 총괄/시설예산담당

2012.01 ~ 2014.12
공군본부 기획관리참모부 예산처 예산운영과장/ 예산편성과장

2015.01 ~ 2015.12
공군 군수사령부 본부 분석평가실장

2015.12 ~ 2016.11
공군본부 기획관리참모부 예산편성과장

2016.11 ~ 2018.12
공군본부 감찰실 감사과장

2018.12 ~ 2019.12
공군본부 기획관리참모 예산차장

2020.07 ~ 현재
군인공제회 재무관리본부장

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

강주형
없음
없음
없음

윤성모
없음
없음
없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

- 해당사항 없음

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
- 기타비상무이사 후보자(강주형)

- 한국캐피탈(주) 대표이사를 보좌하고, 대외 업무를 안정적으로 수행하기 위해 추천함

- 후보자는 한국캐피탈(주)의 기타비상임이사로 재직하며, 다수의 이사회 참석을 통해 회사 경영 전반에 대한 합리적 의사결정이 도출될 수 있도록 공헌한 바 있음

- 이후, 한국캐피탈(주) 경영의 연속성 유지와 중장기적 성장에 기여할 것으로 판단되어 추천함.

- 기타비상무이사 후보자(윤성모)

- 한국캐피탈(주) 대표이사를 보좌하고, 대외 업무를 안정적으로 수행하기 위해 추천함

- 후보자는 공군 본부(예산처, 예산편성, 감찰실 등)내 오랜 복무 경험을 바탕으로 한국캐피탈(주)의 예산절감 및 예산통제 등의 분야에 기여할 것으로 판단됨.

- 다년 간의 복무 경험에 비추어 투명성과 사명감을 바탕으로 회사의 경영진이 합리적인 의사결정을 도출하는데 기여할 것으로 판단되어 추천함

확인서

확인서(강주형 후보자).jpg
확인서(강주형 후보자)

확인서(윤성모 후보자).jpg
확인서(윤성모 후보자)

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

- 2020년 7월 22일 기 공시된 당사의 '주주총회소집 결의' 상 용어 중
'기타비상임이사'
는 당사가 적용 받는
'금융회사의 지배구조에 관한 법률' 상 용어
이나, 거시적으로
당사는
'상법'의 적용을 받는 주식회사
입니다.

이에
각 법률의 정의상 용어의 실질은 동일

하므로 향후 상업등기 처리 등의 절차를 감안하여 본 주주총회 소집공고에서는
'기타비상무이사'로 용어를 변경
하였습니다. 

☞
기타비상임이사 (그 밖에 상시적인 업무에 종사하지 아니하는 이사) 
 : 금융회사의 지배구조에 관한 법률 

☞
기타비상무이사 (그 밖에 상무에 종사하지 아니하는 이사) 
 : 상법

※ 참고사항

기타 참고사항
코로나19(COVID-19) 바이러스 확산과 관련하여 정부에서는 불특정 다수가 밀집하는 행사를 자제하도록 권하고 있으며, 부득이 행사에 참여할 시에는 마스크을 착용하도록 지도하고 있습니다. 이에 따라 주주총회 입장 전 주주님들의 체온을 측정할 수 있으며, 발열이 의심되는 경우 출입을 제한할 수 있음을 알려드립니다. 또한, 바이러스 확산의 예방을 위해 주주총회 참석 시에는 반드시 마스크를 착용하여 주시기를 부탁드립니다.