리드코프 — 주주총회소집공고 (20200312)
제출인: 리드코프

주주총회소집공고
2.8
주식회사 리드코프

주주총회소집공고

2020년 3 월 12 일

회 사 명 :
주식회사 리드코프

대 표 이 사 :
대표이사 김 철 우

본 점 소 재 지 :
서울시 영등포구 은행로 25

(전 화) 02-2126-5000

(홈페이지)http://www.leadcorp.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 부사장
(성 명) 김 태 균

(전 화) 02-2126-5047

주주총회 소집공고

(제43기 정기)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

손순용(출석률: 100%)

찬 반 여 부

1
01.11.
구조화대출 추가차입의 건
찬성

2
01.11.
구매자금대출 추가차입의 건
찬성

3
01.11.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

4
01.11.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

5
01.14.
추가차입의 건
찬성

6
01.15.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

7
01.17.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

8
01.17.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

9
01.22.
추가차입의 건
찬성

10
01.23.
관계회사를 위한 연대보증의 건
찬성

11
01.29.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

12
01.30.
신규차입의 건
찬성

13
01.30.
추가차입의 건
찬성

14
01.30.
추가차입의 건
찬성

15
01.31.
자회사 대여금 연장약정의 건
찬성

16
01.31.
사모사채 추가발행의 건
찬성

17
01.31.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

18
01.31.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

19
02.12.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

20
02.12.
임직원 성과급 지급의 건
찬성

21
02.15.
사모사채 추가발행의 건
찬성

22
02.15.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

23
02.21.
추가차입의 건
찬성

24
02.21.
추가차입의 건
찬성

25
02.21.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

26
02.21.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

27
02.21.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

28
02.21.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

29
02.22.
담보부사채 발행의 건
찬성

30
02.25.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

31
02.27.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

32
02.27.
추가차입의 건
찬성

33
02.28.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

34
02.28.
기업어음(CP)발행의 건2
찬성

35
02.28.
내부회계관리규정 개정의 건
찬성

36
03.05.
담보부사채 발행의 건
찬성

37
03.07.
신용정보관리보호인의 업무수행 실적 등 보고
찬성

38
03.08.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

39
03.08.
신규차입의 건
찬성

40
03.08.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

41
03.11.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

42
03.11.
기업어음(CP)발행의 건2
찬성

43
03.13.
구조화대출 신규차입의 건
찬성

44
03.13.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

45
03.14.
결산이사회
찬성

46
03.14.
정기주주총회 소집의 건
찬성

47
03.14.
현금배당결정의 건
찬성

48
03.15.
담보부사채 발행의 건
찬성

49
03.18.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

50
03.18.
기업어음(CP)발행의 건2
찬성

51
03.19.
사모사채 추가발행의 건
찬성

52
03.20.
추가차입의 건
찬성

53
03.21.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

54
03.21.
운영자금대출 기한연장의 건
찬성

55
03.21.
주식소각의 건
찬성

56
03.22.
보상협의의 건
찬성

57
03.25.
무담보사채 발행의 건
찬성

58
03.25.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

59
03.25.
기업어음(CP)발행의 건2
찬성

60
03.26.
추가차입의 건
찬성

61
03.26.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

62
03.26.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

63
04.02.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

64
04.02.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

65
04.03.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

66
04.03.
기업어음(CP)발행의 건2
찬성

67
04.04.
무담보사채 발행의 건
찬성

68
04.05.
사모사채 추가발행의 건
찬성

69
04.09.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

70
04.11.
담보부사채 발행의 건
찬성

71
04.11.
추가차입의 건
찬성

72
04.11.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

73
04.16.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

74
04.16.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

75
04.16.
추가차입의 건
찬성

76
04.19.
추가차입의 건
찬성

77
04.19.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

78
04.22.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

79
04.24.
추가차입의 건
찬성

80
04.25.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

81
04.25.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

82
04.25.
구매자금대출 재약정의 건
찬성

83
04.26.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

84
04.26.
기업어음(CP)발행의 건2
찬성

85
04.26.
기업어음(CP)발행의 건3
찬성

86
05.02.
추가차입의 건
찬성

87
05.02.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

88
05.08.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

89
05.08.
기업어음(CP)발행의 건2
찬성

90
05.13.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

91
05.13.
소비자금융 대출채권 매매계약의 건
찬성

92
05.14.
추가차입의 건
찬성

93
05.16.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

94
05.22.
추가차입의 건
찬성

95
05.22.
구매자금대출 기한연장의 건
찬성

96
05.23.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

97
05.23.
추가차입의 건
찬성

98
05.27.
추가차입의 건
찬성

99
05.27.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

100
05.29.
추가차입의 건
찬성

101
05.29.
추가차입의 건
찬성

102
05.30.
광고제작비 지급의 건
찬성

103
05.30.
구매자금대출 기한연장의 건
찬성

104
05.30.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

105
06.03.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

106
06.05.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

107
06.07.
추가차입의 건
찬성

108
06.11.
사모사채 추가발행의 건
찬성

109
06.11.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

110
06.13.
중간배당을 위한 주주명부폐쇄 기준일 결정의 건
찬성

111
06.18.
추가차입의 건
찬성

112
06.20.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

113
06.20.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

114
06.20.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

115
06.20.
추가차입의 건
찬성

116
06.20.
추가차입의 건
찬성

117
06.21.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

118
06.27.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

119
06.28.
추가차입의 건
찬성

120
06.28.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

121
07.01.
자금세탁방지 업무지침 제정의 건
찬성

122
07.03.
추가차입의 건
찬성

123
07.03.
관계회사를 위한 권면보증의 건
찬성

124
07.09.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

125
07.11.
추가차입의 건
찬성

126
07.15.
관계회사를 위한 연대보증의 건
찬성

127
07.18.
중간배당 결정의 건
찬성

128
07.18.
추가차입의 건
찬성

129
07.19.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

130
07.25.
추가차입의 건
찬성

131
07.26.
추가차입의 건
찬성

132
07.26.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

133
08.08.
추가차입의 건
찬성

134
08.08.
추가차입의 건
찬성

135
08.12.
신용정보관리보호인의 업무수행 실적 등 보고
찬성

136
08.12.
자금보충 및 신탁계약 체결 등 승인의 건
찬성

137
08.21.
추가차입의 건
찬성

138
08.21.
추가차입의 건
찬성

139
08.27.
추가차입의 건
찬성

140
08.27.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

141
09.02.
구매자금대출 기한연장의 건
찬성

142
09.03.
구조화대출 추가차입의 건
찬성

143
09.03.
추가차입의 건
찬성

144
09.10.
임직원 성과급 지급의 건
찬성

145
09.23.
소비자금융 대출채권 매매계약의 건
찬성

146
09.24.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

147
09.30.
추가차입의 건
찬성

148
09.30.
2차차입의 건
찬성

149
09.30.
사모사채 추가발행의 건
찬성

150
10.08.
추가차입의 건
찬성

151
10.14.
추가차입의 건
찬성

152
10.14.
사모사채 추가발행의 건
찬성

153
10.15.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

154
10.22.
추가차입의 건
찬성

155
10.23.
기업어음(CP)발행의 건
찬성

156
10.24.
추가차입의 건
찬성

157
10.29.
소비자금융 대출채권 매매계약의 건
찬성

158
10.30.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

159
11.05.
사모사채 추가발행의 건
찬성

160
11.06.
추가차입의 건
찬성

161
11.06.
추가차입의 건
찬성

162
11.14.
추가차입의 건
찬성

163
11.20.
추가차입의 건
찬성

164
11.21.
추가차입의 건
찬성

165
11.25.
추가차입의 건
찬성

166
11.25.
추가차입의 건
찬성

167
11.28.
소비자금융 대출채권 매매계약의 건
찬성

168
11.29.
SPV출자의 건
찬성

169
12.04.
추가차입의 건
찬성

170
12.06.
CP(기업어음) 발행의 건
찬성

171
12.09.
CP(기업어음) 발행의 건
찬성

172
12.10.
SPC출자의 건
찬성

173
12.11.
CP(기업어음) 발행의 건
찬성

174
12.11.
추가차입의 건
찬성

175
12.12.
사모사채 추가발행의 건
찬성

176
12.12.
CP(기업어음) 발행의 건
찬성

177
12.12.
CP(기업어음) 발행의 건2
찬성

178
12.16.
추가차입의 건
찬성

179
12.17.
구조화대출 추가차입의 건
찬성

180
12.23.
추가차입의 건
찬성

181
12.23.
추가차입의 건
찬성

182
12.23.
사모사채 추가발행의 건
찬성

183
12.23.
관계회사를 위한 연대보증의 건
찬성

184
12.23.
관계회사를 위한 지급보증의 건
찬성

185
12.23.
관계회사를 위한 지급보증의 건2
찬성

186
12.23.
추가차입의 건
찬성

187
12.26.
보호감시인 선임의 건
찬성

188
12.26.
추가차입의 건
찬성

189
12.31.
사모사채 추가발행의 건
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

-
-
-
-
-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
1
5,000
72.5
72.5
-

※ 주총승인금액은 사외이사를 포함한 이사 전체의 보수한도 총액입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 산업의 특성

① 영업부문
- 석유사업본부
석유대리점업은 정유회사 및 수입회사 등으로부터 제품을 공급받아 하부 유통회사와주유소에 판매하는 형태의 영업구조로서 수입회사들의 퇴출 이후 석유류 판매는 Major정유회사 위주로 안정화되어 현재는 각 지역을 거점으로 한 정유회사의 대리점형태로 국내 현물시장을 구성하고 있습니다. 

- 소비자금융사업본부
소비자금융사업(대부업)은 「대부업의 등록 및 금융이용자보호에 관한 법률」(이하 "대부업법”이라 함)에 따라 영위되는 사업분야를 지칭하는 개념이라 할 수 있습니다.

대부업의 일반적인 특성은 낮은 신용등급으로 인해 1, 2 금융권에서 대출이 곤란한 개인(급여소득자 및 자영업자 등)을 대상으로 대출을 실행하되, 개인신용위험에 대한신속하고 정확한 평가를 통해 대출금수령까지 최소한의 시간을 소요하여 신속한 대출을 장점으로 하는 무담보 소액신용 대출형태를 취하고 있다는 점입니다. 즉, 기존의 1, 2 금융권에서 요구하는 까다로운 신용조건을 충족하지 못하는 개인을 대상으로 대출을 실행하되, 신용위험으로 인한 대출금 회수의 Risk는 기존 제도권금융(은행, 카드 캐피탈, 저축은행)보다 높은 대출금리(2018년 2월 8일부터 법정최고이자율 연24% 시행)를 적용함으로써 수익을 창출하는 구조입니다. 

② 휴게소사업본부
고속도로 휴게소는 고속도로를 이용하는 고객에게 편의시설을 제공하고 식음료, 잡화등의 재화와 서비스를 판매하는 사업으로 수익성과 공익성이 함께 요구되는 사업입니다.

휴게소의 위치와 신설되는 고속도로망의 변화에 따른 고객유입의 변동성이 영업실적의 최대결정요인으로 넓은 주차공간과 쾌적한 편의시설/휴식공간, 다양한 판매상품, 친절한 서비스 등의 개선 노력을 통해 상호 경쟁하고 있습니다.

(2) 산업의 성장성

① 영업부문
- 석유사업본부
현재 국제적인 메이저 석유기업 및 국내 정유사들이 석유사업의 환경변화(환경규제의 강화)에 맞는 석유제품 생산을 위해 고도화 석유정제시설(중질유를 경질유로 전환하는 시설)에 대한 지속적인 투자를 하고 있는 상황속에서 정유회사와 주유소 또는 일반 소비자의 중간유통과정을 담당하는 석유대리점업의 석유류판매 특성상 석유산업 전체적인 전략방향과 성장에 따라 해당 업종의 성장성이 결정되는 측면이 강하기 때문에 흐름에 발 맞춰 나아가고 있는 실정입니다. 

- 소비자금융사업본부
소비자금융사업은 과거 무분별한 개인신용대출로 인한 부실채권의 위험성을 인지한 제도권 금융기관(은행, 카드 캐피탈 등)의 소극적인 개인신용 대출정책으로 말미암아 상대적으로 신용위험도가 높은 개인대상의 소액급전 대출시장규모가 대부업권을 중심으로 크게 증가했습니다. 그러나, 최근 이러한 대부금융업권의 수익성에 대한 인식 제고, 제2금융권의 여신범위 확대, 금융감독기관의 검사강화, 세계경제여건의 악화등으로 자본조달 및 영업현황의 어려움이 예상되기도 합니다. 
그러나, 당사는 안정적인 경영과 수익창출을 위한 공격적인 마케팅으로 지속적인 성장을 꾀할 것 입니다. 

② 휴게소사업본부
고속도로 노선의 꾸준한 증가추세에 따라 고속도로 휴게소는 현재 약 180여개가 운영되고 있습니다. 한국도로공사에서는 고속도로 이용자의 편의증대를 위해 최근 간이휴게소, 졸음쉼터등을 확대하고 있어 기존 노선의 휴게시설수 증가는 적을 것으로 예상되나 신규노선의 증가로 전체 휴게시설수는 증가할 것으로 예상되고 있습니다.

경제성장에 따른 Leisure문화 생활의 증대, 주5일 근무제의 정착, 고속도로망의 확충 등의 영향으로 휴게소산업 전체의 성장성은 점차 높아지고 있어 꾸준한 성장이 예상됩니다. 다만, 새로운 고속도로망과 고속전철의 신설에 따른 이용객 분산효과와 민간업체간 경쟁심화 등이 휴게소업체별 성장성에는 감소 요인으로 작용하고 있습니다.

(3) 경기변동의 특성

① 영업부문
- 석유사업본부
석유류 소비가 1차 에너지 소비의 50%이상을 차지하고 있다는 점에서 석유대리점업은 계절적 변동성에 따른 소비량 변화와 국제유가를 비롯한 국내경기의 변동과 밀접한 관련성을 가지고 있습니다.

- 소비자금융사업본부
소비자금융사업의 경우 아직까지 소비자금융시장과 거시경제변수간의 상관계수를 정확하게 분석한 자료가 없습니다. 그러나, 전반적으로 소비자금융시장은 경기변동에 따른 소비성향 및 소비수준과 밀접한 관련이 있다고 볼 수 있습니다.

② 휴게소사업본부
고속도로 휴게소사업은 이용고객이 고속도로를 이용하는 고객으로 한정되어 있고 휴게소간 이격거리를 감안하여 건설됨으로 타 유통업종에 비해 경기변동은 민감하지 않은 편입니다. 교통기술의 변화, 지리적·환경적 변화등 경제지표의 등락, 계절 및 기후의 변동 등이 휴게소 이용고객의 수와 매출액에 영향을 미칠 수는 있습니다.
최근 고속도로 휴게소는 대형화, 복합문화시설화하고 있어 문화, 쇼핑, 체험의 공간으로 발전하는 새로운 수익모델을 개발하여 지속적인 수익창출방안을 꾸준히 모색하고 있습니다

(4) 경쟁요소

① 영업부문
- 석유사업본부
석유대리점업은 정유회사의 하부 유통망구조를 담당하고 있다는 점에서 Major정유회사를 통한 안정적인 제품공급과 주유소 및 일반판매소 등의 매출처 확보가 중요한 경쟁요소로 작용합니다. 이에 당사는 2017년 1월부터 S-OIL과 일반대리점 계약을 체결하여 제품수급의 안정성을 높이고 전국으로 영업권역을 확장하여 경쟁력을 제고하였습니다.

- 소비자금융사업본부
· 신속성·편리성
대출신청에서 승인에 이르기까지 신속성과 편리성을 선호하는 소비자금융시장의 특성상 대출신청에 필요한 구비서류를 최소화하고 대출신청방식을 다양화하여 고객의 편리함을 도모함은 물론 대출승인여부를 신속하게 결정하여 신속한 대출이 이루어질수 있도록 하는 것이 소비자금융사업의 중요한 경쟁요소 중의 하나라고 할 수 있습니다.

·심사능력 및 고객관리

신용도가 낮은 고객층을 대상으로 대출이 이루어지는 사업의 특성상 신속하고 정확하게 고객에 대한 신용평가가 이루어 질 수 있는 체계적인 심사시스템과 숙련된 대출담당직원을 통한 사후고객관리 및 추심능력이 중요한 경쟁요소입니다.

·자금조달능력

유효·적절한 시기에 낮은 비용으로 필요한 규모의 자금을 조달하는 것이 양호한 수익성을 유지하는데 있어 필수적인 경쟁요소입니다.

② 휴게소사업본부
고속도로 휴게소는 한국도로공사 소유의 영업시설을 임차하여 위탁운영하는 사업구조로 신규노선의 신설 휴게소, 기존 노선의 계약종료 휴게소는 경쟁입찰 방식으로 기존 계약 운영중인 휴게소는 한국도로공사의 운영평가제도를 통해 재계약 여부를 결정하고 있습니다.

당사는 오랜기간 휴게소 사업을 운영한 경험을 바탕으로 매년 운영평가에서 우수한 성과를 내고 있어 향 후 지속적인 운영권 유지에 최선을 다하고 있습니다. 또한 인접 경쟁휴게소와 차별화되는 특화된 상품과 직원의 서비스, 각종 편의시설 그리고 다양한 상품구성 등의 질적인 차별화로 수익 증대에 최선을 다하고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

① 영업부문
-석유사업본부
당사는 S-OIL과 일반대리점 계약을 체결하여 호남지역 외에도 수도권, 충청권, 경상권까지 매출처를 확장하고 20여개의 주유소 NETWORK를 확충하여 지속성장의 기틀을 다진 대리점업과 기 보유중인 목포저유소 저장시설을 이용한 탱크 임대업을 병행하고 있습니다. 또한, 당사가 소유하고 있는 광주 소재 한양주유소와 전남 영암군 소재 바다주유소 임대 및 전남 나주 소재 삼영주유소를 전대하여 수익을 재창출하고 있으며 이는 향후 지속적으로 확대해 나갈 수익모델입니다.

- 소비자금융사업본부
당사는 2003년 2월 7일 대부금융업을 영위하기 위하여 서울특별시에 대부업등록을 한 후, 개정된「대부업법」에 따라 2016년 7월 25일부터는 금융위원회(금융감독원)에 등록기관을 변경하였습니다. 
또한 대부금융업계 최초로 실시한 인터넷 대출을 통해 대출규모를 점차 늘려가고 있으며 2009년 4월에는 대출조회기록이 남지 않는 '안심조회서비스'를 새롭게 선보이면서 영업활동을 강화하였습니다. 이러한 '안심조회서비스'는 그 동안 대출신청을 하면 조회기록이 남게되어 신용평점에 영향을 미치게 된다는 이유로 대출신청을 꺼려 왔던 고객들에게 조회기록이 없이 대출가능여부 및 이자율 등을 사전에 알려줌으로써 보다 적극적으로 대출신청을 유도하는 마케팅이었습니다. 
또한 2013년 8월부터 일부 고객에 대한 대출금리를 기존보다 10% 인하함은 물론 2014년 4월 2일부터 시행된 법정최고이자율 인하보다 한 달 먼저 금리를 인하하여 공격적인 마케팅을 펼친바 있습니다. 향후에도 회사의 이미지를 제고하고, 효율성을 극대화할 수 있는 다양한 마케팅을 펼칠 계획입니다. 

② 휴게소사업본부
1995년 4월 한국도로공사로부터 경부고속도로 하행선 천안휴게소의 위탁운영권을 획득하여 운영을 시작한 이래, 5년 단위로 한국도로공사와 재계약을 체결하여 휴게소운영권을 확보하여 현재 운영 중에 있으며, 정기적인 직원서비스 교육 및 신규시설투자 등을 바탕으로 매년 4%이상의 매출성장을 이루어 전국 180여개 휴게소 중 상위권의 매출 순위를 달성하고 있습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

산업분류
영업수익 비율

석유사업부문
기타 전문도매업(074607)
58.03%

소비자금융사업부문
기타 금융업(116409)
39.64%

휴게소사업부문
음식점업(095601)
2.33%

※ 1) 한국표준산업분류의 소분류에 의하여 구분하였습니다. 
 2) 영업수익 비율은 별도재무정보를 기준으로 작성하였습니다.

(2) 시장점유율

① 영업부문
- 석유사업본부
전국에 약 300여개의 석유대리점업체가존재하며 대리점업계의 실정상 각 대리점의 규모나 지역별로 분화된 판매방식 등이 다양하여 정확한 시장점유율의 통계가 없을 뿐만 아니라 그 의미도 없습니다.

- 소비자금융사업본부
대부금융업은 현재 각 지방자치단체에서 개별적으로 대부금융업체를 관리하고 있는 관계로 정기적으로 집계된 정확한 통계자료가 없으며, 등록한 대부금융업체 중 감사보고서를 제출한 업체는 당사를 비롯하여 아프로파이낸셜대부, 산와대부, 웰컴크레디라인대부, 바로크레디트대부, 태강대부 등 소수에 불과하고 이들 중 당사는 상위권으로 추정됩니다. 
특히 러시앤캐시, 미즈사랑, 원캐싱을 포함하는 아프로파이낸셜그룹이 2024년까지 대부업을 완전히 철수한다고 발표했으며, 이와 비슷한 시기에 저축은행을 인수한 웰컴크레디라인대부(웰컴론) 또한 이와 유사한 계획을 가지고 있을 것으로 예상되는 바, 당사의 시장점유율은 향후 증가될 것으로 예측하고 있습니다.

② 휴게소사업본부
한국도로공사의 전국 고속도로휴게소 180여개의 최근 년간 매출실적을 비교하면 당사의 천안(부산방향)휴게소는 매출기준 21~22위권을 유지하고 있으며 충청권 고속도로 휴게소 28개소 중 6위권을 유지하고 있습니다.

(3) 시장의 특성

사업의 개요 중 업계의 현황 부분을 참고하시기 바랍니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

해당사항이 없습니다.

(5) 조직도

대외조직도(2019.12.31)

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

'Ⅲ.경영참고사항 1. 사업의 개요 중 나. 회사의 현황'을 참조하시기 바랍니다.

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ자본변동표ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)ㆍ현금흐름표

아래 연결 재무제표 및 별도 재무제표는 외부감사인의 감사 결과 및 주주총회의 승인과정에서 변경될 수 있습니다.

1. 연결재무제표

 <연결재무상태표>

제 43 기 2019. 12. 31 현재

제 42 기 2018. 12. 31 현재

(단위 : 원)

과 목
제 43 기
제 42 기

자산

유동자산

49,848,841,568

49,068,041,542

현금및현금성자산
12,263,945,282

25,161,996,690

단기금융상품
16,346,710,765

16,302,765,601

매출채권
3,861,618,359

4,211,184,844

기타금융자산
17,357,173

463,626,124

기타유동자산
9,417,840,618

2,472,320,945

재고자산
2,054,963,882

449,221,763

당기법인세자산
5,886,405,489

6,925,575

비유동자산

20,645,045,356

18,547,989,242

기타금융자산
5,812,750,271

4,249,727,477

유형자산
5,739,001,890

4,922,597,394

사용권자산
670,876,117

-

무형자산
402,994,367

527,355,256

투자부동산
6,470,250,333

8,134,322,157

이연법인세자산
1,549,172,378

713,986,958

금융업자산

966,240,189,641

1,073,043,494,968

현금및현금성자산
16,853,199,246

5,753,216,039

단기금융상품
2,592,767,010

3,471,280,617

당기손익-공정가치측정금융자산
4,384,788,864

5,013,854,743

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
1,000,000

1,000,000

대출채권
884,041,770,509

986,864,423,660

기타금융자산
12,375,254,826

14,427,653,392

기타자산
2,038,475,271

4,501,438,701

관계기업투자주식
1,250,175,000

-

유형자산
435,645,427

532,441,458

사용권자산
1,353,099,216

-

무형자산
5,676,461,106

5,791,521,545

이연법인세자산
35,237,553,166

46,686,664,813

자산 총계

1,036,734,076,565

1,140,659,525,752

부채

유동부채

52,107,424,018

56,634,083,131

매입채무
370,833,791

373,707,182

차입부채
47,764,379,996

47,102,693,565

기타금융부채
2,429,534,653

2,270,583,990

당기법인세부채
8,974,168

5,969,638,763

리스부채
418,914,716

-

기타유동부채
1,114,786,694

917,459,631

비유동부채

5,341,503,188

926,040,792

차입부채
3,427,333,341

452,000,000

기타금융부채
550,000,000

250,000,000

순확정급여부채
1,076,099,284

199,540,792

리스부채
263,570,563

-

기타비유동부채
24,500,000

24,500,000

금융업부채

611,000,059,756

749,664,882,688

차입부채
594,291,425,432

736,380,593,153

기타금융부채
11,076,620,958

10,191,266,972

순확정급여부채
3,419,634,636

1,829,695,027

당기법인세부채
711,352,739

1,124,128,036

리스부채
1,361,826,491

-

기타부채
139,199,500

139,199,500

부채 총계

668,448,986,962

807,225,006,611

자본

보통주자본금
13,777,741,000

13,777,741,000

주식발행초과금
6,194,013,577

6,194,013,577

기타자본항목
33,470,252,170

32,978,092,822

이익잉여금
314,843,082,856

280,484,671,742

자본 총계

368,285,089,603

333,434,519,141

자본과 부채 총계

1,036,734,076,565

1,140,659,525,752

 <연결포괄손익계산서>

제 43 기 (2019. 01. 01 부터 2019. 12. 31 까지)

제 42 기 (2018. 01. 01 부터 2018. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과 목
제 43 기
제 42 기

영업수익
495,358,851,261
463,601,464,425

비금융업수익
260,735,064,800
208,887,252,710

상품매출액
256,746,289,702
204,856,691,695

용역매출액
3,988,775,098
4,030,561,015

금융업수익
234,623,786,461
254,714,211,715

대출채권이자수익
216,253,969,883
244,096,944,305

채권추심이익
8,069,276,602
6,807,357,251

기타영업수익
10,300,539,976
3,809,910,159

영업비용
441,474,946,008
415,650,028,780

비금융업비용
250,749,879,438
202,529,231,630

매출원가
250,702,366,544
200,048,453,843

대손상각비
47,512,894
2,480,777,787

금융업비용
129,491,405,326
139,078,679,353

이자비용
38,581,555,178
42,391,657,158

대손상각비
84,809,962,244
96,687,022,195

기타영업비용
6,099,887,904
-

일반관리비
61,233,661,244
74,042,117,797

영업이익
53,883,905,253
47,951,435,645

기타수익
2,754,606,006
257,554,246

기타비용
514,780,594
1,074,114,594

금융수익
374,962,581
867,019,866

금융비용
3,261,210,393
4,501,688,681

법인세비용차감전순이익
53,237,482,853
43,500,206,482

법인세비용
12,651,253,925
11,507,625,557

당기순이익
40,586,228,928
31,992,580,925

세후기타포괄손익
(797,218,070)
(430,814,754)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

순확정급여부채의 재측정요소
(797,218,070)
(430,814,754)

총포괄이익
39,789,010,858
31,561,766,171

주당순이익

기본주당순손익
1,552
1,203

희석주당순손익
1,552
1,203

 <연결자본변동표>

제 43 기 (2019. 01. 01 부터 2019. 12. 31 까지)

제 42 기 (2018. 01. 01 부터 2018. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과 목
자 본 금
주식발행초과금
기타자본항목
기타포괄손익
이익잉여금
총 계

2018.1.1(당기초)
13,777,741,000
6,194,013,577
34,974,826,172
51,258,434
262,309,521,124
317,307,360,307

회계정책변경 누적 효과
-
-
-
(51,258,434)
(8,586,687,803)
(8,637,946,237)

2018.1.1(수정후)
13,777,741,000
6,194,013,577
34,974,826,172
-
253,722,833,321
308,669,414,070

총포괄손익 :
-
-
-
-
-
-

당기순이익
-
-
-
-
31,992,580,925
31,992,580,925

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
(430,814,754)
(430,814,754)

소유주와의 거래 :
-
-
-
-
-
-

2017년 배당금지급
-
-
-
-
(3,466,381,550)
(3,466,381,550)

2018년 중간배당금지급
-
-
-
-
(1,333,546,200)
(1,333,546,200)

자기주식 :
-
-
-
-
-
-

자기주식 취득
-
-
(1,996,733,350)
-
-
(1,996,733,350)

2018.12.31(당기말)
13,777,741,000
6,194,013,577
32,978,092,822
-
280,484,671,742
333,434,519,141

2019.1.1(보고금액)
13,777,741,000
6,194,013,577
32,978,092,822
-
280,484,671,742
333,434,519,141

총포괄손익 :
-
-
-
-
-
-

당기순이익
-
-
-
-
40,586,228,928
40,586,228,928

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
(797,218,070)
(797,218,070)

소유주와의 거래 :
-
-
-
-
-
-

2018년 배당금지급
-
-
-
-
(2,633,593,100)
(2,633,593,100)

2019년 중간배당금지급
-
-
-
-
(1,307,152,050)
(1,307,152,050)

자기주식 :
-
-
-
-
-
-

자기주식 취득
-
-
(997,695,246)
-
-
(997,695,246)

자기주식 소각
-
-
1,489,854,594
-
(1,489,854,594)
-

2019.12.31(당기말)
13,777,741,000
6,194,013,577
33,470,252,170
-
314,843,082,856
368,285,089,603

 <연결현금흐름표>

제 43 기 (2019. 01. 01 부터 2019. 12. 31 까지)

제 42 기 (2018. 01. 01 부터 2018. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과 목
제 43 기
제 42 기

영업활동 현금흐름
151,179,959,022
2,155,269,791

영업으로부터 창출된 현금흐름
(8,866,417,108)
(172,081,201,308)

이자수취
213,041,966,435
239,517,173,488

이자지급
(38,956,387,336)
(45,040,845,887)

법인세 납부
(14,039,202,969)
(20,239,856,502)

투자활동 현금흐름
(8,544,356,090)
(547,468,845)

유형자산의 취득
(385,462,383)
(288,508,018)

유형자산의 처분
2,602,001
-

사용권자산의 취득
(307,869,449)
-

투자부동산의 취득
(549,100,000)
-

투자부동산의 처분
2,411,047,400
-

무형자산의 취득
(314,025,183)
(820,784,520)

장단기금융상품의 변동
874,568,443
847,610,690

장단기대여금의 대여
(103,000,000)
(152,000,000)

장단기대여금의 회수
143,777,750
147,333,334

관계기업투자 주식 취득
(1,250,175,000)
-

선급금의 증가
(7,880,000,000)
-

임차보증금의 증가
(1,619,745,000)
-

임차보증금의 회수
-
15,000

장단기보증금의 증가
(10,000,000)
-

장단기보증금의 감소
-
15,350,000

선물거래증거금의 증가
(261,108)
(296,485,331)

선물거래증거금의 감소
443,286,439
-

재무활동 현금흐름
(144,433,671,120)
7,918,348,082

사채의 발행
88,490,000,000
74,140,000,000

사채의 상환
(75,392,875,000)
(126,801,625,000)

차입금의 증가
675,939,344,991
835,926,066,347

차입금의 상환
(827,517,952,119)
(768,449,432,165)

배당금 지급
(3,940,745,150)
(4,799,927,750)

자기주식취득
(997,695,245)
(1,996,733,350)

임대보증금의 증가
350,000,000
50,000,000

임대보증금의 감소
(50,000,000)
(150,000,000)

리스부채의 증가
307,869,449
-

리스부채의 감소
(1,621,618,046)
-

현금및현금성자산의 순증가(감소)
(1,798,068,188)
9,526,149,028

기초 현금및현금성자산
30,915,212,729
21,389,974,213

현금및현금성자산의 환율변동효과
(12)
(910,512)

기말 현금및현금성자산
29,117,144,529
30,915,212,729

2. 별도재무제표

 <재무상태표>

제 43 기 2019. 12. 31 현재

제 42 기 2018. 12. 31 현재

(단위 : 원)

과 목
제 43 기
제 42 기

자산

유동자산

47,817,099,937

48,419,919,784

현금및현금성자산
11,660,091,713

24,700,472,758

단기금융상품
16,346,710,765

16,302,765,601

매출채권
3,596,634,194

4,035,600,969

기타금융자산
17,357,173

465,441,124

기타유동자산
9,414,000,831

2,466,417,569

재고자산
2,054,963,882

449,221,763

당기법인세자산
4,727,341,379

-

비유동자산

20,309,482,695

18,545,402,492

기타금융자산
5,812,750,271

4,249,727,477

종속기업투자
100,000,000

100,000,000

유형자산
5,738,286,890

4,921,349,394

사용권자산
655,126,117

-

무형자산
302,229,367

426,016,506

투자부동산
6,470,250,333

8,134,322,157

이연법인세자산
1,230,839,717

713,986,958

금융업자산

715,609,111,555

802,272,460,508

당기손익-공정가치측정금융자산
634,263,864

5,013,854,743

대출채권
669,764,279,181

740,850,682,648

기타금융자산
9,685,390,437

10,725,338,656

기타자산
1,350,920,757

3,114,728,685

종속기업투자
7,100,000,000

7,100,000,000

유형자산
304,890,708

313,159,158

사용권자산
967,580,610

-

무형자산
615,992,941

720,010,782

이연법인세자산
25,185,793,057

34,434,685,836

자산 총계

783,735,694,187

869,237,782,784

부채

유동부채

52,041,942,155

56,608,900,106

매입채무
370,833,791

373,707,182

차입부채
47,764,379,996

47,102,693,565

기타금융부채
2,388,776,958

2,245,400,965

리스부채
403,164,716

-

기타유동부채
1,114,786,694

917,459,631

당기법인세부채
-

5,969,638,763

비유동부채

5,204,647,906

915,452,600

차입부채
3,427,333,341

452,000,000

기타금융부채
550,000,000

250,000,000

순확정급여부채
939,244,002

188,952,600

리스부채
263,570,563

-

기타비유동부채
24,500,000

24,500,000

금융업부채

403,480,888,122

513,207,326,083

차입부채
392,765,837,314

504,934,870,192

기타금융부채
8,640,114,211

7,962,777,880

순확정급여부채
993,804,212

204,853,511

리스부채
976,307,885

-

기타부채
104,824,500

104,824,500

부채 총계

460,727,478,183

570,731,678,789

자본

보통주자본금
13,777,741,000

13,777,741,000

주식발행초과금
6,194,013,577

6,194,013,577

기타자본항목
33,470,252,170

32,978,092,822

이익잉여금
269,566,209,257

245,556,256,596

자본 총계

323,008,216,004

298,506,103,995

자본과 부채 총계

783,735,694,187

869,237,782,784

 <포괄손익계산서>

제 43 기 (2019. 01. 01 부터 2019. 12. 31 까지)

제 42 기 (2018. 01. 01 부터 2018. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과 목
제 43 기
제 42 기

영업수익
430,997,606,677
390,859,233,659

비금융업수익
260,170,321,839
208,228,893,972

상품매출액
256,746,289,702
204,856,691,695

용역매출액
3,424,032,137
3,372,202,277

금융업수익
170,827,284,838
182,630,339,687

대출채권이자수익
162,006,043,669
179,462,617,817

기타영업수익
8,821,241,169
3,167,721,870

영업비용
390,491,412,280
353,313,881,599

비금융업비용
250,749,879,438
202,529,231,630

매출원가
250,702,366,544
200,048,453,843

대손상각비
47,512,894
2,480,777,787

금융업비용
91,960,730,071
93,853,905,440

이자비용
25,395,256,665
28,274,475,202

대손상각비
60,465,585,502
65,579,430,238

기타영업비용
6,099,887,904
-

일반관리비
47,780,802,771
56,930,744,529

영업이익
40,506,194,397
37,545,352,060

기타수익
2,563,931,573
213,871,825

기타비용
237,635,873
1,398,986,630

금융수익
297,589,075
798,578,968

금융비용
3,261,210,393
4,501,688,681

법인세비용차감전순이익
39,868,868,779
32,657,127,542

법인세비용
9,724,521,574
9,106,081,584

당기순이익
30,144,347,205
23,551,045,958

세후기타포괄손익
(703,794,801)
(368,024,276)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
(703,794,801)
(368,024,276)

순확정급여부채의 재측정요소
(703,794,801)
(368,024,276)

총포괄이익
29,440,552,404
23,183,021,682

주당순이익

기본주당순손익
1,153
886

희석주당순손익
1,153
886

 <자본변동표>

제 43 기 (2019. 01. 01 부터 2019. 12. 31 까지)

제 42 기 (2018. 01. 01 부터 2018. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과 목
자 본 금
주식발행초과금
기타자본항목
기타포괄손익
이익잉여금
총 계

2018.1.1(당기초)
13,777,741,000
6,194,013,577
34,974,826,172
51,258,434
232,964,925,933
287,962,765,116

회계정책변경 누적 효과
-
-
-
(51,258,434)
(5,791,763,269)
(5,843,021,703)

2018.1.1(수정후)
13,777,741,000
6,194,013,577
34,974,826,172
-
227,173,162,664
282,119,743,413

총포괄손익 :

당기순이익
-
-
-
-
23,551,045,958
23,551,045,958

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
(368,024,276)
(368,024,276)

소유주와의 거래 :

2017년 배당금지급
-
-
-
-
(3,466,381,550)
(3,466,381,550)

2018년 중간배당금지급
-
-
-
-
(1,333,546,200)
(1,333,546,200)

자기주식 :

자기주식 취득
-
-
(1,996,733,350)
-
-
(1,996,733,350)

2018.12.31(당기말)
13,777,741,000
6,194,013,577
32,978,092,822
-
245,556,256,596
298,506,103,995

2019.1.1(보고금액)
13,777,741,000
6,194,013,577
32,978,092,822
-
245,556,256,596
298,506,103,995

총포괄손익 :

당기순이익
-
-
-
-
30,144,347,205
30,144,347,205

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
(703,794,801)
(703,794,801)

소유주와의 거래 :

2018년 배당금지급
-
-
-
-
(2,633,593,100)
(2,633,593,100)

2019년 중간배당금지급
-
-
-
-
(1,307,152,050)
(1,307,152,050)

자기주식 :

자기주식 취득
-
-
(997,695,245)
-
-
(997,695,245)

자기주식 소각
-
-
1,489,854,593
-
(1,489,854,593)
-

2019.12.31(당기말)
13,777,741,000
6,194,013,577
33,470,252,170
-
269,566,209,257
323,008,216,004

 <이익잉여금처분계산서>

제 43 기 (2019. 01. 01 부터 2019. 12. 31 까지)

제 42 기 (2018. 01. 01 부터 2018. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과 목
제 43 기
제 42 기

Ⅰ. 미처분이익잉여금

266,559,086,047

242,943,207,901

1. 전기이월미처분이익잉여금
240,046,255,491

227,018,850,488

- 회계처리변경 누적효과
-

(5,791,763,269)

2. 확정급여부채의 재측정요소
(703,794,801)

(368,024,276)

3. 중간배당

- 당기 : 50원 (10%)
(1,307,152,050)

(1,333,546,000)

이익준비금
(130,715,205)

(133,355,000)

4. 자기주식 소각
(1,489,854,593)

23,551,045,958

5. 당기순이익
30,144,347,205

Ⅱ. 이익잉여금처분액

2,875,734,510

2,896,952,410

1. 현금배당

- 당기 : 100원
2,614,304,100

2,633,593,100

- 당기 : 150원

이익준비금
261,430,410

263,359,310

Ⅲ.차기이월미처분이익잉여금

263,683,351,537

240,046,255,491

 <현금흐름표>

제 43 기 (2019. 01. 01 부터 2019. 12. 31 까지)

제 42 기 (2018. 01. 01 부터 2018. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과 목
제 43 기
제 42 기

영업활동 현금흐름
109,188,940,593
(13,630,795,063)

영업으로부터 창출된 현금흐름
(11,333,516,571)
(141,886,122,537)

이자수취
158,383,704,688
176,212,484,157

이자지급
(26,396,480,210)
(31,707,586,442)

법인세 납부
(11,464,767,314)
(16,249,570,241)

투자활동 현금흐름
(7,812,006,042)
1,950,270,742

유형자산의 취득
(375,229,633)
(172,482,218)

유형자산의 처분
252,001
-

무형자산의 취득
(245,033,183)
(669,480,520)

투자부동산의 취득
(549,100,000)
-

투자부동산의 처분
2,411,047,400
-

장단기금융상품의 변동
(3,945,164)
3,052,368,826

장단기대여금의 대여
(70,000,000)
(69,000,000)

장단기대여금의 회수
86,722,206
89,999,985

선급금의 증가
(7,880,000,000)
-

임차보증금의 증가
(1,619,745,000)
-

장단기보증금의 증가
(10,000,000)
-

장단기보증금의 감소
-
15,350,000

선물거래증거금의 증가
(261,108)
(296,485,331)

선물거래증거금의 감소
443,286,439
-

재무활동 현금흐름
(114,417,315,584)
22,874,599,508

사채의 발행
59,920,000,000
54,570,000,000

사채의 상환
(61,282,875,000)
(100,761,625,000)

차입금의 증가
490,289,344,991
588,776,066,347

차입금의 상환
(597,487,817,276)
(512,813,180,739)

배당금 지급
(3,940,745,150)
(4,799,927,750)

자기주식취득
(997,695,245)
(1,996,733,350)

임대보증금의 증가
350,000,000
50,000,000

임대보증금의 감소
(50,000,000)
(150,000,000)

리스부채의 감소
(1,217,527,904)
-

현금및현금성자산의 순증감
(13,040,381,033)
11,194,075,187

기초 현금및현금성자산
24,700,472,758
13,507,308,083

현금및현금성자산의 환율변동효과
(12)
(910,512)

기말 현금및현금성자산
11,660,091,713
24,700,472,758

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

이익잉여금처분계산서를 참조하시기 바랍니다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

김철우
1958.02.01
-
-
이사회

이승건
1968.02.20
-
계열회사 임원
이사회

손순용
1969.09.13
사외이사 후보자
-
이사회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

김철우
(주)리드코프 대표이사
1983.03~1993.12
스태다드차타드은행 부장
해당 없음

1994.07~1995.07
딜모아글로벌컨설팅 이사

1995.08~2008.02
(주)디케이마린 상무

2011.10~2014.03
앤알캐피탈대부(주) 대표이사

2008.01.21~현재
현) (주)리드코프 대표이사

이승건
(주)리드코프
기타비상무이사
2017.03~현재
(주)디케이디앤아이 이사
해당 없음

2017.03~현재
(주)리드컴 사내이사

2017.03~현재
(주)리드코프 기타비상무이사

손순용
공인회계사
2000.06 ~ 2001.08
KPMG Financial Service Inc.
기업금융부 과장
해당 없음

2001.12 ~ 2002.11
엔더버(주) 기업금융부 부장,
(주)롬버스(기업구조조정주식회사)부장

2008.12 ~ 2015.05
(재)필정장학재단감사

2015.10 ~ 2017.03
현대회계법인 소속 회계사

2016.03 ~ 현재
법무법인 가온 비상근 고문

2017.03 ~ 현재
(주)와이즈산전 감사

2017.03 ~ 현재
(주)리드코프 사외이사

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김철우
없음
없음
없음

이승건
없음
없음
없음

손순용
없음
없음
없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

1. 전문성

본 후보자는 회계분야의 전문가로서 경험과 전문지식을 바탕으로 향후 리드코프의 사외이사로서 이사회 참여시 올바른 의사결정을 내릴 것이며, 이를 통해 리드코프가 건전한 발전을 지속할 수 있도록 하겠습니다.

2. 독립성

본 후보자는 회사 및 최대주주 등과의 거래 및 이해관계가 없으며, 독립적인 지위에서 주주 및 금융소비자의 보호를 위하여 투명하고 객관적인 업무 수행을 실천하겠습니다.

3.

직무수행 및 의사결정 기준

본 후보자는 그 동안 축적된 경험을 바탕으로 사외이사로서 주주 및 금융소비자, 이해관계자 모두를 위한 합리적인 의사결정이 이루어질 수 있도록 하겠습니다.

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

본 후보자는 상법 및 금융 관련 법령상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며, 이를 엄수하겠습니다. 또한 이사회에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위하여 교육 및 세미나 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[김철우 사내이사 후보자]

후보자는 (주)리드코프 대표이사로서의 풍부한 경험과 경영 노하우를 바탕으로 회사가 성장하는데 기여하였으며, 향후에도 회사의 주요 경영진으로 책임과 의무를 다할 것으로 판단되어 추천함.

[이승건 기타비상무이사 후보자]

후보자는 회사의 기타비상무이사로 약 3년간 재직하면서 폭넓은 경험과 전문성을 바탕으로 역할을 충실히 수행하여 경영 안정화에 기여하였습니다. 이에 향후 기업경영 및 성장에도 도움이 될 것으로 판단되어 추천함.

[손순용 사외이사 후보자]

후보자는 회계전문가로서, 회사의 사외이사로 약 3년간 재직하며 이사회활동에 적극적으로 참여하여 다양한 의사를 개진하여 왔으며, 이를 통해 회사의 높은 이해를 바탕으로 회사의 업무집행에 있어 사이외사로서의 역활을 충실히 수행할 것으로 평가됨.

확인서

확인서(김철우 사내이사).jpg
확인서(김철우 사내이사)

확인서(이승건 기타비상무이사).jpg
확인서(이승건 기타비상무이사)

확인서(손순용 사외이사).jpg
확인서(손순용 사외이사)

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 감사의 선임

확인서

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

<감사후보자가 예정되지 아니한 경우>

선임 예정 감사의 수
1 (명)

※ 기타 참고사항

추후 감사후보자 선정 시 정정공시 예정임.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
3( 1 )

보수총액 또는 최고한도액
5,000백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
3( 1 )

실제 지급된 보수총액
1,353백만원

최고한도액
5,000백만원

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 감사의 보수한도 승인

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수
1

보수총액 또는 최고한도액
300백만원

(전 기)

감사의 수
1

실제 지급된 보수총액
48백만원

최고한도액
300백만원

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

※ 참고사항

1. 주주총회 개최(예정)일 : 2020년 3월 27일

2. 주주총회 집중일 개최 사유
- 당사는 정기주주총회 개최를 포함한 주요경영활동 관련 일정을 연초에 확정하였습니다. 

- 상기 일정을 조율하고자 하였으나, 당사의 주주총회 일정계획이 사전 수립된 후, 개최장소 대관 완료, 임원들의 업무스케쥴, 종속(관계)회사의 결산 및 이사회, 회계법인의 감사보고서 수령일 등을 고려하여 원활한 주주총회 운영을 위하여 불가피하게 주주총회 집중일에 개최하게 되었습니다. 

- 당사는 향후 주주총회 분산 자율준수프로그램을 통하여 주주총회 분산에 참여함으로 더 많은 주주들이 주주총회에 참석하여 주주권을 행사할 수 있도록 노력하겠습니다.

3.

전자투표 및

전자위임
장권유에 관한 사항 

- 당사는 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도와 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여할 수 있습니다.

가. 전자투표 ·전자위임장권유관리시스템 주소

- 인터넷주소 :
https://evote.ksd.or.kr

- 모바일주소 : https://evote.ksd.or.kr/m

나. 전자투표 행사·전자위임장 수여기간 :

2020년 3월 17일 ～ 2020년 3월 26일

- 기간 중 오전 9시부터 오후 10시까지 시스템 접속 가능
 (단, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능)

다. 시스템에 공인인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 의결권 행사

- 주주확인용 공인인증서의 종류: 증권거래전용 공인인증서, 은행 개인용도제한용
 공인인증서 또는 은행, 증권 범용 공인인증서
 라. 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는
 경우 전자투표는 기권으로 처리

4. 코로나19 바이러스 관련 협조 안내
- 당사는 고로나19바이러스 감염 및 전파를 예방하기 위하여, 금번 정기주주총회에 참석하시는 주주님께서는 반드시 마스크를 착용하여 주시기 바랍니다.