JB금융지주 — 주주총회소집공고 (20200311)
제출인: JB금융지주

주주총회소집공고
2.8
(주)JB금융지주

주주총회소집공고

2020년 03월 11일

회 사 명 :
주식회사 JB금융지주

대 표 이 사 :
김 기 홍

본 점 소 재 지 :
전북 전주시 덕진구 백제대로 566(금암동 669-2)

(전 화) 02) 2128 - 2757

(홈페이지) http://www.jbfg.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 부사장
(성 명) 권 재 중

(전 화)

02) 2128 - 2735

주주총회 소집공고

(제7기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당사
정관 제26조에 의하여 제7기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여주시기 바랍니다.

- 아 래 -

1. 일 시 : 2020년 3월 26일(목) 오전 10시 30분

2. 장 소 : 전북 전주시 덕진구 백제대로 566 (주)JB금융지주 본점 3층 강당
 ※ 대중교통 이용 시 : 전북대학교 신정문 또는 JB금융지주 본점 하차

3. 회의목적사항

가. 보고안건 : 감사보고 및 영업보고 등

나. 부의안건

제1호의안
: 제7기(2019.1.1~2019.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건

※

이
익
배
당
예정내용 : 1주당 300원(현금배당)

제2호의안
:

정
관 변경의 건

제3호의안
: 이사 선임의 건 (사외이사 3인)

구 분
의 안
성 명
약 력
추천인
최대주주와의 관계
회사와의
거래내역

사외이사
제3-1호
정재식
- 대외경제정책연구원 연구위원 
- 서강대 경제학부 교수(現)
임원후보추천위원회
없음
없음

제3-2호
김우진
- 딜로이트컨설팅 전무이사 
- 하나금융투자 사외이사 
- 한국금융연구원 선임연구위원(現)
없음
없음

제3-3호
박종일
- 부산지검 형사부장 
- 법무법인 삼우 파트너 변호사 
- 법무법인 태환 대표 변호사(現)
없음
없음

제4호의안
:
감사위원 선임의 건 (사외이사인 감사위원 2인)

구 분
의 안
성 명
약 력
추천인
최대주주와의 관계
회사와의
거래내역

사외이사인
감사위원
제4-1호
유관우
- 금융감독원 부원장보 
- 농협중앙회 사외이사 
- 김&장 법률사무소 고문(現)
임원후보추천위원회
없음
없음

제4-2호
박종일
- 부산지검 형사부장 
- 법무법인 삼우 파트너 변호사 
- 법무법인 태환 대표 변호사(現)
없음
없음

제5호의안
: 이사 보수한도 승인의 건

4. 주주총회 소집공고사항 비치 및 공시

가. 상법 제542조의4 등에 의거 주주총회 소집공고사항을 우리 회사 본사, 금융위 원회, 한국거래소 및 한국예탁결제원에 비치 또는 공시하오니 참조하시기 바 랍니다.
 나. 주주총회 소집통지ㆍ공고사항은 당사 홈페이지(www.jbfg.com)에도 등재하오 니 참조하시기 바랍니다.

5. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항
 우리 회사의 금번 주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서, 주주님들께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사 표시를 하실 필요가 없으며, 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 또 는 위임장에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다.

6. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항
 우리 회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도와 자본시장과금융투자업에관 한법률시행령 제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 금번 주주총회에서 활 용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니 다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전 자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.

 가. 전자투표·전자위임장권유관리시스템 
 - 인터넷 주소 : http://evote.ksd.or.kr
 - 모바일 주소: http://evote.ksd.or.kr/m 
 나. 전자투표 행사ㆍ전자위임장 수여기간 :

2020년 3월 16일 ~ 2020년 3월 25일

- 기간 중 오전 9시부터 오후 10시까지 시스템 접속 가능
 (단, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능)
 다. 시스템에 공인인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 의결권 행사 또는
 전자위임장 수여
 - 주주확인용 공인인증서의 종류 : 증권거래전용 공인인증서 또는 은행·증권 범용 공인인증서
 라. 수정동의안 처리: 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리

7. 서면투표에 관한 사항
 서면에 의하여 의결권을 행사하고자 하는 주주님께서는 우편으로 발송한 '제7기 정기주주총회 서면 투표용지'에 안건별로 찬반을 표시하시고, 서명 또는 날인 후
 주주총회일 전일(2020.03.25)까지 (주)JB금융지주 경영지원부에 도착하도록 우송 하여 주시길 바립니다. 

※ 서면투표용지 제출처
 - 서울특별시 영등포구 여의나루로 77 JB빌딩 4층 (주) JB금융지주 경영지원부 주주총회 담당자 앞

8. 주주총회 참석 시 준비물
 - 직접행사 : 주총참석장, 신분증
 - 대리행사 : 주총참석장, 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인 및 증 명서 첨부), 대리인의 신분증

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
가결
여부
사내이사/사외이사 등의 성명 (출석률)

김 한
사내이사

(100.0%)

김대곤
사외이사

(100.0%)

최정수
사외이사

(100.0%)

이용신
사외이사

(50.0%)

김상국
사외이사

(100.0%)

이광철
사외이사

(100.0%)

윤재엽
비상임이사

(100.0%)

안상균
비상임이사

(100.0%)

임용택
비상임이사

(100.0%)

-

찬 반 여 부

1회차
2019.01.14
1. 2018년 12월 제1차 이사회의사록 승인
2. 주요업무집행책임자 선임(안)

<보고사항>
1. 업무집행책임자 임면 결과
2. 현안 및 관심사항
가결
가결

찬성
찬성

찬성
찬성

찬성
찬성

불참

찬성
찬성

찬성
찬성

찬성
찬성

찬성
찬성

찬성
찬성

-

2회차
2019.01.29
1. 2018년도 경영성과 종합평가
2. 이익배당(안)
3. 제6기 재무제표 및 연결재무제표와 영업보고서(안)

<보고사항>
1. 2018년도 경영실적 및 4/4분기 주요업무 집행상황
2. 이사회 내 각 위원회 결의사항
3. 2018년도 내부회계관리제도 운영실태 점검
4. 내부통제시스템 운영의 적정성 평가결과
5. 2018년 4/4분기 그룹사간 고객정보요청 및 제공 현황
6. 2018년 내부통제체계·운영에 대한 실태점검 결과
7. 2018년 신용정보관리·보호인의 업무수행 실적
8. 2018년 자금세탁방지업무 설계·운영 및 평가결과
9. 2018년 자금세탁방지 운영실태 평가
가결
가결
가결

찬성
수정찬성
찬성

찬성
수정찬성
찬성

찬성
수정찬성
찬성

찬성
수정찬성
찬성

찬성
수정찬성
찬성

찬성
수정찬성
찬성

찬성
수정찬성
찬성

찬성
수정찬성
찬성

찬성
수정찬성
찬성

-

3회차
2019.03.13
1. 전차 이사회 의사록 승인
2. 2019년도 경영지배구조(안)
3. 2019년도 자본적정성 관리계획(안)
4. 조건부자본증권 발행(안)
5. 정관 변경(안)
6. 2019년도 이사 보수한도 승인(안)
7. 제6기 정기주주총회 소집 및 부의안건(안)
8. 정기주주총회 전자투표제도 도입(안)

<보고사항>
1. 감사위원회의 감사보고서, 독립된 감사인의
 감사보고서 ·연결감사보고서
2. 내부회계관리제도 평가보고서,
 독립된 감사인의 내부회계관리제도 검토보고서
3. 내부회계관리자 지정결과
4. 2018년도 사외이사 평가결과
5. 2018년도 이사회 및 이사회내 위원회 운영실적 
 평가결과
가결
가결
가결
가결
가결
가결
가결
가결

찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

-

4회차
2019.03.29
1. 전차 이사회 의사록 승인
가결
찬성
찬성
찬성
불참
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
-

2
019.
03.29. 제6기 정기주주총회 이후
(사외이사 재선임 3명, 신규선임 3명 /
 비상임이사 재선임 1명)

김기홍
사내이사
(100.0%)

김대곤
사외이사
(100.0%)

최정수
사외이사
(100.0%)

김상국
사외이사
(100.0%)

유관우
사외이사
(100.0%)

표현명
사외이사
(100.0%)

이상복
사외이사
(100.0%)

윤재엽
비상임이사(100.0%)

안상균
비상임이사(71.4%)

임용택
비상임이사(0.0%)

신규선임
재선임
재선임
재선임
신규선임
신규선임
신규선임
-
재선임
-

5회차
2019.03.29
1. 이사회 의장 선임 및 직무대행 순서(안)
2. 대표이사회장 선임(안)
3. 지배구조내부규범 등 중요규정 개정 및 폐지(안)
4. 이사회내 위원회 구성 및 위원 선임(안)
5. 사외이사 및 비상임이사 보수 변경(안)
6. 2019년도 사외이사 평가계획(안)
7. 2019년도 이사회 및 이사회내 위원회 운영실적
 평가계획(안)
8. 주요업무집행책임자 선임(안)
9. 고문 위촉(안)

<보고사항>
1. 2019년도 자본적정성 개선방안
가결
가결
가결
가결
가결
가결
가결

가결
가결

찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성

불참

6회차
2019.04.30
1. 2019년 제5차 이사회의사록 승인
2. 위험관리책임자 선임(안)
3. 임원 특례퇴직금 지급(안)
4. 이사등과 회사간의 거래(안)

<보고사항>
1. 2019년도 1/4분기 경영성과
2. 2019년도 1/4분기 집행위원회 결의사항
3. 집행위원회 위원 선임 현황
4. 업무집행책임자 임면 결과
5. 1/4분기 그룹사간 고객정보 요청 및 제공 현황
6. 2019년 제7차 임원후보추천위원회 결의사항
7. 2019년 제4차 자회사CEO후보추천위원회 결의사항
8. 2019년 제4차/제5차 감사위원회 결의사항
9. 2019년 제4차 위험관리위원회 결의사항
10. 2019년 제5차/제6차 보수위원회 결의사항
가결
가결
가결
가결

찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

불참
(2019.4.30
퇴임)

7회차
2019.06.20
1. 그룹 신용리스크 내부등급법 추진계획 변경(안)

<보고사항>
1. 그룹 신사옥 매입 추진의 건
가결

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

찬성

-

8회차
2019.08.02
1. 전차 이사회 의사록 승인 
2. 지배구조내부규범 등 중요규정 개정(안)
3. 신종자본증권 중도상환 콜옵션 행사(안)

<보고사항>
1. 2019년도 2/4분기 경영성과
2. 2019년 2/4분기 집행위원회 결의 사항
3. 주요업무집행책임자 사임
4. 집행위원회 위원 선임 현황
5. 2/4분기 그룹사간 고객정보요청 및 제공 현황
6. 2019년도 임원성과평가 기준
7. 임원 특례퇴직금 제도 개선 방안
8. 현안 및 관심사항(금감원 종합검사 주요내용)
9. 2019년 제5차/제6차 자회사 CEO후보추천위원회
 결의사항
10. 2019년 제6차 위험관리위원회 결의사항
11. 2019년 제7차/제8차/제9차 보수위원회 결의사항
가결
가결
가결

찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성

불참
-

9회차
2019.10.31

1. 전차 이사회 의사록 승인
2.지배구조내부규범 등 중요규정 개정(안)
3.JB금융지주 서울 사무소 설치(안)
4.상각형 조건부자본증권(후순위채) 발행(안)

<보고사항>

1. 2019년도 3/4분기 경영성과

2. 2019년도 3/4분기 집행위원회 결의사항

3. 3/4분기 그룹사간 고객정보의 제공 및 관리에 관한 점검결과

4. 내부회계관리자 선임 결과

5. 2019년도 제8차 위험관리위원회 결의사항

가결
가결
가결
가결

찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

-

10회차
2019.12.06

1.전차 이사회 의사록 승인
2.2020년도 경영계획 및 중기 경영계획(안)
3.2020년도 예산 편성(안)
4.자회사CEO 후보추천위원회규정 개정(안) 주1)
5.브랜드 사용계약 체결(안)
6.업무용 렌터카 계약 포괄승인(안)
7.자회사(JB우리캐피탈) 신용공여(안)

<보고사항>

1.업무집행책임자 선임 현황

2. DT 추진과제 점검 결과 및 오픈뱅킹 현황

3. 그룹 연수원 신축 추진의 건

4. 2020년도 이사회 및 위원회 개최 일정(안)

5. 2019년 제10차 감사위원회 결의사항

6. 2019년 제9차 위험관리위원회 결의사항

가결
가결
가결
보류
가결
가결
가결

찬성
찬성
찬성
-
조건부승인
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
-
조건부승인
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
-
조건부승인
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
-
조건부승인
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
-
조건부승인
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
-
조건부승인
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
-
조건부승인
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
-
조건부승인
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
-
조건부승인
찬성
찬성

-

11회차
2019.12.23

1.2020년도 경영지배구조(안)
2.지배구조내부규범 개정(안)
3.최고경영자 경영승계 계획 적정성 점검(안)
4.준법감시인 선임(안)

<보고사항>

1.임원 후보군(대표이사, 사외이사, 감사위원, 자회사 CEO)현황

2. 2019년 제8차 임원후보추천위원회 결의사항

가결
가결
가결
가결

찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

찬성
찬성
찬성
찬성

불참
-

주1) 추가적인 검토와 논의를 거쳐 추후 이사회에서 재논의하기로 결정

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부
출석여부

이사회운영위원회
김대곤 사외이사
김한 사내이사
최정수 사외이사
이용신 사외이사
김상국 사외이사
이광철 사외이사
2019.01.21
1. 2019년도 경영지배구조(안)

<보고사항>
1. 2018년도 사외이사 평가 추진계획
2. 2018년도 이사회 및 이사회내 위원회 운영실적 평가 추진계획
가결

원안대로 접수
원안대로 접수
전원참석

2019.01.29
1. 2018년 사외이사 평가결과
2. 2018년 이사회 및 이사회내 위원회 운영실적 평가결과
3. 사외이사 등의 활동내역 및 보수현황
4. 이사회 활동내역 및 운영계획
가결
가결
가결
가결
전원참석

2019.02.28
1. 2019년도 경영지배구조 변경(안)
2. 비상임이사 후보 선정 및 추천
가결
가결
전원참석

2019.03.29
1. 전차 이사회운영위원회 의사록 승인
가결
불참
(이용신)

(2019.3.29. 정기주주 총회 이후)
「이사회운영위원회 폐지」

보수위원회
김상국 사외이사
이용신 사외이사
이광철 사외이사
윤재엽 비상임이사
안상균 비상임이사
2019.02.08
<보고사항>
1. 2018년도 임원성과평가 추진계획

원안대로 접수
전원참석

2019.02.22
1. 2018년도 임원성과평가 결과(안)
2. 2018년도 보수체계 연차보고서 공시(안)
보류/재논의
보류/재논의
전원참석

2019.03.04
1. 2018년도 임원성과평가 결과(안)
2. 2018년도 보수체계 연차보고서 공시(안)
가결
가결
전원참석

2019.03.29
1. 전차 보수위원회 의사록 승인
가결
불참
(이용신)

(2019.3.29. 정기주주 총회 이후)
표현명 사외이사
김상국 사외이사
이상복 사외이사
윤재엽 비상임이사
안상균 비상임이사
2019.03.29
1. 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)
2. 대표이사 회장 보수(안)
가결
보류/재논의
전원참석

2019.04.17
1. 대표이사 회장 보수(안)
2. 신규 임원 경영활동수당 결정(안)
가결
가결(수정)
전원참석

2019.06.04
1. 2019년도 임원성과평가 기준(안)
보류/재논의
전원참석

2019.06.17
1. 임원보수규정 개정(안)
2. 2019년도 임원성과평가 기준(안)
가결
가결(수정)
전원참석

2019.08.02
1. 2019년도 준법감시인 및 위험관리책임자에 대한 임원성과평가
 기준 변경(안)
가결
불참
(안상균)

위험관리위원회
이용신 사외이사
최정수 사외이사
김상국 사외이사
윤재엽 비상임이사
안상균 비상임이사
2019.01.29
1. 2018년12월 제1차 위험관리위원회 의사록 승인

<보고사항>
1. 내부자본적정성 평가, 관리체제 구축/운용 및 점검결과 보고
2. 자회사 위험관리위원회 심의 및 결의사항
3. 그룹 리스크관리협의회 심의 및 결의사항
4. 그룹 위험관리위원회 심의 및 결의사항 처리결과
가결

원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
전원참석

2019.03.13
1. 2019년 제1차 위험관리위원회 의사록 승인
2. 상각형 조건부자본증권 발행 관련 리스크관리 방안

<보고사항>
1. 그룹 리스크관리 현황 (2018년 4분기)
2. 그룹 중복 기업차주 자산건전성 (2018년 4분기)
가결
가결

원안대로 접수
원안대로 접수
전원참석

2019.03.29
1. 2019년3월 제1차 위험관리위원회 의사록 승인
가결
불참
(이용신)

(2019.3.29. 정기주주 총회 이후)
유관우 사외이사
김상국 사외이사
표현명 사외이사
윤재엽 비상임이사
안상균 비상임이사
2019.03.29
1. 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)
가결
전원참석

2019.04.30
1. 2019년 제4차 위험관리위원회 의사록 승인

<보고사항>
1. 그룹 리스크관리 현황 (2019년 1분기)
2. 그룹 중복 기업차주 자산건전성 및 충당금 점검(2019년 1분기)
3. 자회사 위험관리위원회 심의·결의사항
4. 그룹 리스크관리협의회 심의·결의사항
5. 그룹 위험관리위원회 심의·결의사항 처리결과
가결

원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
전원참석

2019.06.20
1. 2019년4월 제5차 위험관리위원회 의사록
2. 그룹 신용리스크 내부등급법 추진계획 변경(안)
가결
가결
불참
(안상균)

2019.08.02
1. 2019년 제6차 위험관리위원회 의사록 승인

<보고사항>
1. 그룹 리스크관리 현황(2019년 2분기)
2. 그룹 중복 가입차주 자산건전성 및 충당금 점검(2019년 2분기)
3. 그룹 통합위기상황분석 결과(2018년 12월 기준)
4. 그룹 유동성위기상황분석 결과(2018년 12월 기준)
5. 그룹 내부자본적정성 검증 결과
6. 자회사 위험관리위원회 심의·결의사항
7. 그룹 리스크관리협의회 심의·결의사항
8. 그룹 위험관리위원회 심의·결의사항 처리결과(2019년 2분기)
9. 제1회 신종자본증권 중도상환 콜옵션 행사(안) 검토
가결

원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
불참
(안상균)

2019.10.31
1. 2019년 제7차 위험관리위원회 의사록 승인
2. 바젤Ⅲ 마무리 규제요건 반영 프로젝트 추진(안)
3. 상각형 조건부자본증권 발행 관련 리스크관리방안

<보고사항>
1. 그룹 리스크관리 현황(2019년 3분기)
2. 바젤Ⅲ 규제개편 계량영향평가 결과(2019년 6월말 기준)
가결
가결
가결

원안대로 접수
원안대로 접수
전원참석

2019.12.06
1. 2019년 제8차 위험관리위원회 의사록 승인
2. JB우리캐피탈 대출약정 한도계약 체결에 따른 리스크 검토
3. 2020년도 그룹 리스크관리 기본방침 및 한도설정(안)
4. 2020년도 그룹 유동성리스크 관리전략(안)

<보고사항>
1. 그룹 통합위기상황분석 결과
2. 그룹 통합위기상황분석 적정성 정기검증 결과
3. 내부자본적정성 평가ㆍ관리체제 구축ㆍ운용 및 점검결과
가결
가결
가결
가결

원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
전원참석

감사위원회
이광철 사외이사
김대곤 사외이사
최정수 사외이사
2019.01.29
1. 2018년12월 제2차 감사위원회 의사록
2. 2018년 내부통제시스템 운영의 적정성 평가
3. 2018년 자금세탁방지 운영실태 평가

<보고사항>
1. 2018년 내부회계관리제도 운영실태
2. 부서별 검사지적사항 정리결과
3. 2018년 4분기 일상감사 결과
4. 자회사 자체 2018년4분기 검사결과 및 2019년1분기 검사계획
가결
가결
가결

원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
전원참석

2019.03.13
1. 2019년1월 제1차 감사위원회 의사록
2. 제6기 감사보고서(안)
3. 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술
4. 2018년 내부회계관리제도 운영의 적정성 평가
5. K-IFRS 제1116호 (리스)기준서 도입(안)

<보고사항>
1. 2019년도 자본적정성 관리 계획(안)
2. 제6기 영업보고서와 재무제표 및 동 부속명세서 감사
가결
가결
가결
가결
가결

원안대로 접수
원안대로 접수
전원참석

2019.03.29
1. 2019년3월 제1차 감사위원회 의사록
가결
전원참석

(2019.3.29. 정기주주 총회 이후)
이상복 사외이사
김대곤 사외이사
최정수 사외이사
2019.03.29
1. 감사위원회 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)
가결
전원참석

2019.04.12
1. 감사보조기구의 부서장 임면에 대한 동의
가결
전원참석

2019.04.30
1. 전차 감사위원회 의사록 승인

<보고사항>
1. 부서별 검사지적사항 정리결과
2. 자회사 검사지적사항 정리결과
3. 2019년 1분기 일상감사 결과
4. 자회사 자체 2019년 1분기 검사결과 및 2분기 검사계획
가결

원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
전원참석

2019.05.13
1. 2019년 제6차 감사위원회 의사록 승인

<보고사항>
1. 2019사업연도 1분기 외부감사인의 검토결과 보고
가결

원안대로 접수
전원참석

2019.08.02
1. 2019년 제7차 감사위원회 의사록 승인

<보고사항>
1. 외부감사인의 2019회계연도 반기 검토 관련 보고
2. 2019년 2분기 부문검사 결과 보고
3. 2019년 2분기 일상감사 결과 보고
4. 자회사 자체 2019년 2분기 검사결과 및 3분기 검사계획
5. 2019년 7월 금감원 종합검사 관련 보고
가결

원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
전원참석

2019.10.31
1. 2019년 제8차 감사위원회 의사록 승인

<보고사항>
1. 외부감사인의 2019회계연도 3분기 검토 관련 보고
2. DT(Digital Transformation)TF 수행결과 보고
3. 2019년 3분기 내부감사 결과 보고
4. 자회사 검사 지적사항 정리결과 보고
5. 자회사 자체 2019년 3분기 검사결과 및 4분기 검사계획
6. 2019년 7월 금융감독원 종합검사 관련 보고
가결

원안대로 잡수
원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
원안대로 접수
전원참석

2019.12.06
1. 2019년 제9차 감사위원회 의사록 승인
2. 2020년 연간 검사계획 수립의 건
3. 준법감시인 보고사항 검토의 건

<보고사항>
1. 내부자신고 관련 제도 및 운영 현황 보고
가결
가결
가결

원안대로 접수
전원참석

임원후보추천위원회

최정수 사외이사
김대곤 사외이사
이용신 사외이사
김상국 사외이사
이광철 사외이사
윤재엽 비상임이사
안상균 비상임이사
2019.01.21
<보고사항>
1. 사외이사(감사위원 포함) 후보 추천 계획(안)

원안대로 접수
전원참석

2019.01.29
1. 사외이사(감사위원 포함) 후보군 변경
보류/재논의
전원참석

2019.02.08
1. 사외이사(감사위원 포함) 후보군 변경
보류/재논의
전원참석

2019.02.22
1. 전차 임원후보추천위원회 의사록 승인
2. 사외이사(감사위원 포함) 후보군 변경
3. 사외이사 후보 선정 및 추천
 (감사위원이 되는 사외이사 후보 포함)
4. 감사위원 후보 선정 및 추천
가결
가결
보류/재논의

보류/재논의
전원참석

2019.03.04
1. 사외이사 후보 선정 및 추천
 (감사위원이 되는 사외이사 후보 포함)
2. 감사위원 후보 선정 및 추천
가결

가결
전원참석

2019.03.29
1. 전차 임원후보추천위원회 의사록 승인
가결
불참
(이용신)

(2019.3.29. 정기주주 총회 이후)
최정수 사외이사
김대곤 사외이사
김상국 사외이사
유관우 사외이사
표현명 사외이사
이상복 사외이사
윤재엽 비상임이사
안상균 비상임이사
2019.03.29
1. 위원장 선임 및 직무대행 순서(안)
가결
전원참석

2019.12.23
1. 임원 후보군(대표이사, 사외이사, 감사위원) 변경(안)
2. 최고경영자 경영승계 계획(안)

<보고사항>
1. 임원 후보군(대표이사, 사외이사, 감사위원) 점검
가결
가결

원안대로 접수
불참
(안상균)

자회사CEO후보
추천위원회

김한 사내이사
김대곤 사외이사
최정수 사외이사
이용신 사외이사
김상국 사외이사
이광철 사외이사
윤재엽 비상임이사
안상균 비상임이사
2019.01.14
1. 전북은행 최고경영자(CEO) 후보군 변경
2. 전북은행 최고경영자(CEO) 후보 선정/추천
가결
가결
불참
(이용신)

2019.01.29
1. JB자산운용 최고경영자(CEO) 후보군 변경
2. JB자산운용 최고경영자(CEO) 후보 선정/추천
가결
가결
전원참석

2019.03.29
1. 전차 자회사CEO후보추천위원회 의사록 승인
가결
불참
(이용신)

(2019.3.29. 정기주주 총회 이후)
김기홍 회장
김대곤 사외이사
최정수 사외이사
윤재엽 비상임이사
안상균 비상임이사
2019.03.29
1. 위원장 직무대행 순서(안)
가결
전원참석

2019.07.22
1. 자회사 CEO후보군 변경(안)

<보고사항>
1. 자회사 CEO후보군 점검
 - 전북은행 최고경영자 후보군
 - 광주은행 최고경영자 후보군
 - JB우리캐피탈 최고경영자 후보군
 - JB자산운용 최고경영자 후보군
가결

원안대로 접수
전원참석

2019.08.02
1. 전차 이사회 의사록 승인
2. 자회사 CEO후보군 변경
3. 자회사(JB자산운용) CEO후보 선정/추천
가결
가결
가결
불참
(안상균)

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 백만원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당
평균 지급액
비 고

사외이사
4
2,400
1,322
132
기본급, 성과급,
 직무수당, 회의수당 등

비상임이사
6

주1) 해
당
기간: 2019.1.1 ~ 2019.12.31 
주2) 비상임이사의 인원수에는 사내이사 1인을 포함하였습니다.
주3) 상기 주총승인금액 및 지급총액은
사내이사를 포함한 기준입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

해당사항 없음

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

해당사항 없음

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 국내외 경제 환경

2020년 국내경제는 정부의 재정확대, 설비투자 기저효과, 수출 회복 등이 예상되고 있으나, 코로나19의 글로벌 확산에 따른 산업 수요와 공급의 위축, 금융시장 변동성 확대로 경제 성장의 불확실성이 커질 것으로 전망됩니다. 민간소비는 정부의 적극적인 일자리 창출과 소득분배 개선을 위한 복지지출 확대에도 불구하고, 대내외적인 경기 부진과 소비심리 악화가 지속되며 증가세가 둔화될 것으로 전망됩니다. 설비투자는 글로벌 경기 불확실성, 기업들의 매출 감소, 국내 제조업체들의 해외투자 확대 등으로 전반적인 회복세를 나타내기 어려울 것으로 예상되고, 건설투자는 정부의 강력한 부동산 안정화 정책이 지속되며 부진한 상황이 이어지고 있는 가운데, 건설경기 부진완화를 위한 정부의 SOC 투자 확대에도 불구하고 민간건설 부문의 투자 감소로 건설투자의 부진은 지속될 것으로 전망됩니다. 소비자물가는 국내외 경기부진에 따른 소비둔화와 온ㆍ오프라인간 가격경쟁 심화 등의 영향으로 낮은 상승세를 보일 것으로 전망됩니다. 고용은 정부의 적극적인 일자리 정책 등으로 안정세를 이어갈 것으로 예상되나, 제조업 취업자 수 감소, 단기 및 고령층 중심의 일자리 증가 등 취약한 고용 상황이 지속될 것으로 예상됩니다.

한편, 2020년 세계경제는 2019년말 이후 2020년초까지 미ㆍ중 무역분쟁 완화 등으로 일부 경기관련 지표가 개선되는 조짐을 보였으나, 코로나19 확산의 영향으로 중국을 중심으로 성장세가 둔화하면서 세계경기가 일시적으로 위축될 것으로 전망됩니다.

세계은행은 예상보다 부진한 무역ㆍ투자 성과를 반영하여 2020년 세계 경제성장률을2019년 6월 전망보다 하향 조정한 2.5%로 전망한 가운데, 선진국은 지속된 제조업 부진과 무역분쟁의 영향으로 1.4%, 신흥시장ㆍ개도국은 무역과 투자 둔화 등으로 4.1%로 전망하고 있습니다.

미국경제는 2019년 4분기 중 민간소비가 다소 둔화되었으나, 2020년에는 정부지출 증가세 확대, 고정투자 부진 완화 등으로 완만한 성장세를 이어갈 것으로 전망되고, 향후 양호한 고용상황에 힘입어 소비를 중심으로 2.0% 내외 수준의 성장률을 나타낼것으로 전망됩니다. 아울러 코로나19의 전세계 확산에 따른 경제성장의 하방위험 등 불확실성에 대비하여 확장적 통화정책을 추진 할 것으로 전망됩니다. 

2019년 유로지역 경기는 양호한 고용여건, 완화적 통화정책으로 인해 심리지표가 개선되는 모습을 보였으나, 독일 제조업을 중심으로 산업생산 감소세가 확대되고 소매판매도 감소하였습니다. 이에 따라 2020년 유로지역의 경제는 양호한 고용여건, 완화적 통화정책에도 불구하고 독일의 제조업경기 회복의 지연 등으로 인해 지난해와 비슷한 수준인 1.1%의 성장세를 이어갈 것으로 전망되고, 코로나19의 확산으로 인해 완화적 통화정책 기조에도 불구하고 성장의 불확실성은 다소 커질 것으로 예상됩니다.

중국의 경제는 2019년말 회복 조짐을 보였으나, 초기 대응 미비로 코로나19가 급속히확산되고, 이에 따라 경기 전반에 부정적 영향이 본격적으로 반영되면서, 서비스업 중심으로 소비심리 위축, 제조업 가동률 회복 지연 등의 요인으로 경제성장률은 상당폭 둔화될 것으로 전망됩니다. 또한, 도시로의 인구유입 지속, 질적 성장구조로의 경제체질 개선, 정부의 강력한 시장 통제력 등 위험을 완화할 수 있는 요인도 있으나, 중장기적으로 미국과의 무역분쟁, 과도한 기업부채, 생산가능인구 감소 등 여러 불안요인들이 잠재하고 있어 경제성장에 대한 기대를 제한할 가능성이 있습니다. 

일본경제는 지난해 소비세율 인상과 태풍 등의 영향으로 부진하였으나, 2020년 일본경제는 정부의 경기부양을 위한 종합경제대책을 통한 정부 재정지출 확대와 도쿄올림픽 개최 등에 힘입어 완만한 성장세를 이룰 것으로 전망됩니다. 다만, 일본 내 코로나19 확산정도와 중국 생산 차질의 파급 영향에 따라 회복이 지연될 가능성도 상존할 것으로 예상됩니다.

한편, 2020년 신흥국 경제는 지역별로 경기회복이 차별화될 것으로 전망되는데, 아세안5국의 경우 코로나19 확산으로 인해 관광객 감소의 영향으로 성장세 회복이 둔화될 전망입니다. 인도의 경우 성장세 개선이 다소 지연되었으나, 적극적 경기부양책에힘입어 완만한 회복세를 보일 것으로 예상되고, 브라질 및 러시아의 경우 소비를 중심으로 경기회복 흐름이 이어질 것으로 전망됩니다.

(2) 금융산업 동향

2020년 국내 금융산업은 부동산 규제 등에 따른 가계대출 성장세 둔화와 코로나19의 글로벌 확산 사태에 따른 국내외 산업 수요 및 공급 부문 위축의 영향으로 중소기업 및 개인사업자 등의 매출 감소 등으로 인해 전반적인 영업환경의 악화가 예상됩니다.

또한 국내 잠재성장률 둔화의 고착화와 코로나19 사태에 따른 국내 경제의 위축을 막기 위한 확장적 통화정책과 재정정책이 전망되는 가운데 시장 주요 금리들의 하락세가 이어질 것으로 보여 은행들의 순이자마진 등 수익성이 압박을 받을 것으로 전망됩니다.

한편, DLF, 라임펀드 사태 등으로 금융소비자 보호에 대한 이슈가 부각되는 가운데 오픈뱅킹 도입, 인터넷은행 추가 진출 허용과 마이데이터사업을 핀테크사 이외에 카드사에게도 허용하는 등 금융산업 전반의 경쟁강도가 심화될 가능성이 큰 것으로 예상됩니다.

(가) 은행업

2020년 국내은행의 경영성과에 영향을 미칠 수 있는 주요 환경요인들 측면에서 판단하면 순이자마진 축소, 대출자산 성장 둔화, 경쟁심화, 규제준수 비용 상승 등의 어려움이 있을 것으로 전망됩니다. 

거시적인 측면에서 글로벌 정치ㆍ경제의 불확실성이 계속되고 국내경제의 저성장ㆍ저금리 기조가 지속되고 있어 은행의 순이자마진(NIM)이 축소될 것으로 예상됩니다.또한 부동산시장 안정화 정책 등 정부의 규제로 인하여 가계대출이 억제되어 은행의 대출자산 성장이 둔화되고, 강화된 금융소비자보호 규제를 준수하는 과정에서 수수료 이익의 감소가 전망됩니다. 아울러 오픈뱅킹 확대 등에 따른 은행 간 경쟁이 심화되고, 핀테크기업과 빅테크기업의 금융업 진출이 확대됨에
따라 은행과 비은행금융회사 및 핀테크/빅테크 간 경쟁이 심화될
것으로 예상됩니다. 따라서 핀테크 및 복합점포의 활성화, 인터넷전문은행 진출 및 고령인구 증가에 따른 연금사업 강화 등 지속성장 기반 마련을 위한 새로운 수익모델을 발굴하고 계열사간 협업을 통한 시너지 창출 및 수익구조의 다변화를 위해 지속적인 노력을 기울일 것으로 전망됩니다.

한편, 2019년도 누적기준 국내 은행들의 잠정 당기순이익 합계는 14.4조원으로 전년대비(15.6조원) 대비 1.2조원 감소하였는데, 이는 순이자마진(NIM)하락에도 불구하고운용자산(대출채권 등) 증가로 인한 이자이익 증가, 유가증권관련이익, 수수료/신탁등 비이자이익 증가, 일부 기업에 대한 충당금 환입으로 인한 대손비용 감소 등의 긍정적 요인이 있었으나, 신리스기준 적용에 따른 감가상각비 증가로 인한 판관비 상승및 자회사투자지분 손실 등으로 인한 영업외손실 등의 부정적 요인에 기인한 것으로 평가됩니다. 이로 인해, 2019년도 국내은행의 총자산순이익률(ROA)은 전년대비 0.09%p 하락한 0.54%, 자기자본순이익률(ROE)은 전년대비 1.05%p 하락한 6.98%를 기록하였습니다.

(나) 여신전문금융업

여신전문금융업은 시설대여, 할부금융, 신기술사업금융, 신용카드 등 4개 업종이 통합된 금융업종으로 수신기능이 없는 대신 채권 또는 어음의 발행 등을 통해 자금을 조달하여 여신업무가 이루어집니다.

2020년 세계 경제는 보호무역주의 여파로 성장세 둔화 흐름이 당분간 이어질 전망이며, 교역 부진, 총수요 둔화 및 국제유가 약세 영향이 지속될 것으로 예상됩니다. 그에 따라 국내 경제는 수출 부진과 대손 증가 우려가 지속되며, 다만 통화정책 완화에 따른 일부 경기 회복 기대감이 상존되는 상황입니다.

이러한 경제 환경 속에서, 자동차금융 및 소매금융 시장은 소비자 보호중심의 정부 규제 정책과 타 업권의 캐피탈 시장 진출에 따른 레드오션화가 지속적인 성장 둔화 요소로 작용될 것으로 예상됩니다. 상한금리 및 운용금리가 지속 인하됨에 따라 개인신용대출과 중고차금융 등 고금리 상품의 수익성 악화가 우려되며, DSR/DTI 규제로 인한 개인과 사업자 대출에 제약이 더해지고 채무조정 및 감면 등 취약 차주를 보호하려는 정책이 강화됨에 따라 제2금융권의 성장에 제동이 걸리고 있습니다.

다만, 전 세계적인 통화정책 완화 기조에 따라 유동성 장세가 지속된다면 업권에 다소 긍정적인 효과를 기대해볼 수 있습니다. 또한 2008년 금융위기 여파가 정리된 후 지속적으로 성장해온 기업금융은 당분간 그 성장세를 이어갈 것으로 예상됨에 따라 자동차금융 및 소매금융에 주력하는 캐피탈사의 기업금융 비중이 확대될 전망입니다. 저수익 상품은 축소되고 구조화 금융 등 대체투자 상품이 확대될 것이며, 동남아 등 해외시장 진출을 통해 신성장동력 발굴에 집중하는 경향이 확산될 것입니다. 한편 모바일 등을 통한 다이렉트 영업이 점차 상용화됨에 따라 여신전문금융업권에도 디지털 역량 강화를 위한 경쟁이 향후 더욱 치열해질 것으로 예상됩니다.

(다) 집합투자업(자산운용업)

보험회사 등 기관투자자의 자산운용사에 대한 투자일임 및 사모펀드 증가 등에 힘입어 자산운용사의 영업규모는 지속적으로 증가하고 있는 추세입니다.

2019년도 공사모펀드와 투자일임을 포함한 자산운용사 전체 운용자산(AUM)규모는 총 1,156조원(펀드 659조원, 투자일임 497조원)으로 전년대비 약 134조원(13.1%) 증가하였으며, 부문별로는 펀드 및 투자일임이 전년대비 각각 115조원, 19조원 증가하였습니다.

2020년도 집합투자업(자산운용업)은 국내 경제상황의 저성장 기조 지속 예상에 따라 수익성 제고를 위해 투자대상이 기존의 전통적인 증권형 펀드 외에 대체투자 상품까지 투자대상이 다변화 될 것으로 예상되며, 또한 대체투자 상품 중 해외 실물자산의 투자비중이 확대되면서 질적 성장이 지속될 것으로 전망됩니다.

(3) JB금융지주 경영현황 및 경영비전

2019년은 저성장 기조가 이어지는 가운데 대내ㆍ외 경제 환경의 불확실성이 커지면서 경영여건도 녹록지 않은 한 해였습니다. 미중 무역분쟁 심화에 따른 변동성 확대, 수출과 소비 성장세 둔화, 산업 전반의 침체와 고용부진으로 체감경기는 악화되었으며, 정보통신기술 발전에 따른 디지털 격변 환경 속에서도 JB금융그룹은 효율적인 자원 배분과 자산건전성 집중관리를 통해 사상 최대 실적 달성과 함께 미래성장의 발판이 될 수 있는 자본비율을 크게 개선시켜 '강소금융그룹' 이라는 위상을 다지기 시작하였습니다.

또한, 2016년 캄보디아 PPCBank 인수, 미얀마 JB Capital Myanmar 설립에 이어 2020년에는 모건스탠리게이트웨이 증권회사(MSGS)를 인수하게 되어, 캄보디아ㆍ미얀마ㆍ베트남을 거점으로 신남방 금융벨트를 구축하였습니다. 이로써, 지방금융그룹 중 가장 먼저 해외에서 은행ㆍ캐피탈ㆍ증권 등 금융 전반을 아우르는 종합금융 체제를 갖추게 되었습니다.

2019년도 영업성과를 요약하면, 먼저 성장성 면에서 연결기준으로 총자산은 47조 5,296억원으로 전기대비 1.7% 증가하였으며, 대출채권은 전기대비 2.4% 증가한 37조 1,086억원(잔액기준), 예수부채는 전기대비 2.0% 증가한 34조 1,753억원(잔액기준)을 기록하여 소폭 증가하는 추세를 보였습니다.

수익성 부문에서는 순이자마진(NIM)의 회복과 자산건전성 개선 추세 등의 영향으로 연결기준 영업이익 4,849억원(증가율 16.4%), 당기순이익은 전년대비 12.8% 증가한 3,621억원을 기록하였습니다.

JB금융그룹은 작년에 이루어 낸 커다란 성과를 바탕으로 2020년에도 JB금융그룹을 우리나라 대표 '강소금융그룹' 으로 성장시키기 위해 더욱 매진하겠습니다. 이를 위해 상대적으로 수익성이 높은 계열사와 자산에 자원을 우선 배분하는 동시에 그룹의 차별적인 전략 추진에 자원과 역량을 집중하며 내실위주의 질적 성장을 지속 추진하겠습니다.

또한, 그룹의 IB(Investment Bank), WM(Wealth Management), Digital 등의 분야에서 각 자회사가 가진 장점을 핵심 경쟁력으로 키워, 계열사 상호간 시너지 효과를 증대시키는 한편, 비은행 부문과 해외시장 사업 부문 다각화 노력을 통해 균형적인 사업 포트폴리오를 구성해 나가겠습니다.

이와 함께, 지배구조와 내부통제시스템을 더욱 발전시키고, 투명 경영, 조직 내 임직원간의 소통과 공감을 기반으로 상호존중의 기업문화를 더욱 공고히 하겠습니다. 또한 적극적인 시장소통을 통해 JB금융그룹이 건전한 재무상태 뿐만 아니라 건강한 기업으로 지속 성장하기 위해 최선을 다해 나가겠습니다.

2020년에도 JB금융그룹 3,900여명 임직원 모두는 고객과 주주님들의 기대에 부응할 수 있도록「강소금융그룹」이라는 목표를 향해 적극 매진하겠사오니, 변함없는 관심과 격려를 부탁드립니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

(주)JB금융지주(이하 '당사')는 2013년 7월 1일 (주)전북은행을 주식의 포괄적 이전 방식에 의해 설립한 지주회사 입니다. 이후, 당사는 JB우리캐피탈(주)의 자회사 편입을 위해 (주)전북은행이 보유하고 있는 JB우리캐피탈(주) 지분 69.67%를 취득하기로 2013년 10월 2일 이사회에서 결의하였으며, 2013년 11월 6일 JB우리캐피탈(주)을 당사의 자회사로 편입하였습니다.

이어, 당사는 그룹의 사업다각화와 신성장 동력 창출을 위하여 2013년 11월부터 추진한 더커자산운용(주) 인수와 관련하여 2014년 3월 19일 금융위원회의 대주주 변경 승인을 득함으로써 더커자산운용(주)의 지분 100% 취득을 완료하여 당사의 자회사로 편입하였으며, 임시주주총회를 개최하여 회사명을 JB자산운용(주)으로 변경하였습니다.

한편, 당사는 2013년 12월 우리금융 민영화 관련 (주)광주은행 인수를 위한 우선협상대상자로 선정된 이후 관련 절차를 추진, 2014년 10월 1일 금융위원회로부터 자회사 편입을 승인 받았으며, 2014년 10월 10일 예금보험공사가 보유한 (주)광주은행 지분 56.97% 취득을 완료하여 당사의 네번째 자회사로 편입하였습니다.

그리고, 2018년 7월 13일 당사와 (주)광주은행과의 포괄적 주식교환을 위한 이사회 결의에 따라 임시주주총회 등 관련 절차를 진행하였으며, 2018년 10월 9일 주식교환이 완료됨으로써 (주)광주은행은 당사의 100% 완전자회사로 편입되었습니다.(광주은행은 2018년 10월 26일 상장폐지)

또한, 당사는 그룹차원에서 국내 금융시장의 한계를 탈피하고 그룹의 새로운 수익원 창출 등 수익구조 다변화를 위하여 성장잠재력과 수익성이 높은 동남아시아 ASEAN지역을 대상으로 해외진출을 지속 추진하고 있으며, 이러한 전략의 일환으로 2016년 08월 29일 프놈펜상업은행의 지분 60%(전북은행 50%, JB우리캐피탈 10%) 취득을 완료하여 (주)전북은행의 자회사 및 당사의 손자회사로 편입하였으며, JB우리캐피탈(주)은 2016년 09월 21일 미얀마에 현지법인인 JB Capital Myanmar(지분율 92.5%)를 설립하여 2017년 03월 08일 자회사 편입 및 당사의 손자회사로의 편입 절차를 완료하였습니다. 아울러 최근 모건스탠리게이트웨이 증권회사(MSGS)를 인수를 위한 주식매매계약(SPA)을 체결하여 그룹의 동남아 성장플랫폼을 강화시켰습니다.

참고로, 캄보디아 프놈펜상업은행은 캄보디아 소재 상업은행 중 자산기준 10위권 은행으로 총자산 약 1조 700억원, 직원 440여명 및 캄보디아 수도인 프놈펜과 주요 거점도시에 21개 지점을 보유하고 있으며, 철저히 현지화된 은행으로서 현지 자금조달 기반을 바탕으로 차별화된 영업방식과 우수한 인적자원을 기반으로 캄보디아 은행권에서도 가장 경쟁력 있는 은행 중 하나로 평가받고 있습니다.

앞으로 JB금융그룹은 철저한 현지화 전략과 그룹의 선진화된 경영기법 및 시스템을 접목하여 프놈펜상업은행을 캄보디아 5대 은행으로 성장시키고, 이 모델을 기반으로 성장잠재력이 높은 인근 ASEAN 지역으로 확장해 나가는 전략을 추진할 것입니다.

(주)JB금융지주의 주수익원은 자회사의 배당수익이며, 자회사인 (주)전북은행은 당사에 2013년도 134억원(4.0%), 2014년도 90억원(2.4%), 2015년도 190억원(5.1%), 2016년도 120억원(2.7%), 2018년도 100억원(2.2%), 2019년도 200억원(4.3%)의 중간(현금)배당을 실시하였고, 2020.03.26.(목) 개최 예정인 정기주주총회 승인 후 328억(7.1%)의 결산(현금)배당을 실시할 예정입니다.

(주)광주은행은 2015년도 103억원(4.0%), 2016년도 103억원(4.0%)의 결산(현금)배당 및 2017년도 128억원(5.0%) 결산(현금)배당, 2018년도에는 470억원(18.3%)의 중간(현금)배당, 2019년도에는 2020.03.25.(수) 개최 예정인 제6기 정기주주총회 승인 후 519억원(20.3%)의 결산(현금)배당을 실시할 예정입니다.

JB우리캐피탈(주) 또한, 당사에 2014년도 154억원(5.2%)의 중간(현금)배당 및 150억원(3.8%)을 결산(현금)배당 하였으며, 2015년도에는 98억원(3.3%)의 중간(현금)배당 및 307억원(10.4%)의 결산(현금)배당, 2016년도에는 530억원(15.0%)의 결산(현금)배당을 실시하였고, 2017년도에는 168억원(4.1%)의 중간(현금)배당 및 570억원(14.0%)의 결산(현금)배당, 2018년도에는 120억원(2.7%)의 중간(현금)배당 및 160억원(3.5%)의 결산(현금)배당을 실시하였고, 2019년도에는 200억원(4.4%)의 중간(현금)배당을 실시하였고, 2020.03.25.(수) 개최 예정인 제25기 정기주주총회 승인 후 42억원(0.9%)의 결산(현금)배당을 실시할 예정입니다.

(주)JB금융지주는 2019년도 결산결과, 그룹 연결 누적 기준 3,621억원(지배지분 3,419억원)의 당기순이익을 시현하였습니다. 이는 전년대비 12.8%(지배지분 41.6%) 증가한 실적으로, 2019년도 연간 가이던스로 제시했던 3,350억원(지배지분 가이던스는 3,145억원)을 초과달성하며 경상적 순이익 기준으로 사상 최대 실적을 경신하였습니다.

그룹 계열사들의 견실한 이익 성장을 바탕으로 그룹의 균형 있는 수익 포트폴리오가 정착되고 있는 가운데, 계열사 간 협업 강화를 통한 시너지 확대 효과가 안정적인 실적으로 이어지고 있습니다.

그룹의 핵심 자회사인 전북은행과 광주은행은 내실 위주의 안정적 경영을 바탕으로 수익과 비용지표가 양호하게 유지되면서 이익경쟁력이 지속 강화되고 있으며, 특히 전북은행(별도기준)은 전년대비 9.0% 증가한 1,095억원의 연간실적을 시현하여 그룹의 높은 이익 증가세를 견인하였습니다. 광주은행(별도기준) 또한 전년대비 13.0% 증가한 1,733억원의 연간실적을 달성하여 안정적인 이익흐름이 지속되었으며, 여신전문금융사인 JB우리캐피탈(연결기준)은 수익성 중심의 자산포트폴리오 조정 정책을 바탕으로 전년대비 8.9% 증가한 819억원의 연간이익을 달성하였고, 손자회사인 캄보디아 프놈펜상업은행 또한 영업력 확대를 통한 현지화 전략을 성공적으로 추진하면서 전년대비 40.5% 증가한 207억원의 연간이익을 달성하여 그룹의 수익기반 확대에 큰 기여를 하고 있습니다.

주요 경영지표 부문에서는, 2019년도 지배지분 ROE 10.2% 및 그룹 연결 ROA 0.77%의 양호한 수익성 지표를 달성하였으며, 경기 불확실성 우려에 대비한 적극적인 리스크관리 정책 추진으로 자산건전성 지표인 고정이하여신비율은 전년대비 0.04%p 개선된 0.88%, 연체율은 전년대비 0.16%p 개선된 0.66%를 기록하여 안정적인 추세를 유지하고 있습니다.

한편, 자본적정성 지표인 2019년말 그룹의 보통주자본비율은 9.67%, BIS비율은 13.16%를 달성하여 전년대비 보통주자본비율은 0.65%p, BIS비율은 0.43%p 상승하였습니다. 이는 영업기반을 최대한 훼손하지 않는 범위 내에서 리스크를 고려한 위험가중자산 관리 중심의 자본비율 개선 정책을 지속적으로 추진하였기 때문이며, 이를 통해 지속적인 내실성장과 주주환원정책을 강화할 수 있는 토대를 마련하였습니다.

JB금융그룹은 적극적인 리스크관리, 전사적인 비용절감 정책 및 효과적인 자산포트폴리오 조정 전략 추진으로 그룹의 안정적인 수익기반을 구축할 수 있었으며, 앞으로도 기본에 충실한 내실 위주 경영정책을 지속 추진함과 동시에 고객중심에 기반한 영업전략을 시행하여 대내외 불확실한 금융환경에 선제적으로 대응해 나가겠습니다.

또한,「글로벌 네트워크 확대」및「Digital 금융 활성화」등 중장기 성장동력 확보를 위한 전략적 업무추진을 통해 변화에 적극 대응하는 선도적 금융그룹으로서의 경쟁력을 지속적으로 제고시켜 나갈 계획입니다.

2020년에도 JB금융그룹은 은행/캐피탈/자산운용/증권사의 계열사를 보유한 명실상부한「종합금융그룹」으로서의 면모를 갖춰 서남권 대표 금융그룹으로서 위상을 제고해 나감과 동시에, JB금융그룹만의 차별화된 전략을 기반으로 경영체질 개선을 통해 안정적인 성장기반을 마련하고 실행력 높은 리스크관리 체계를 구축, 지속가능한 수익 기반을 마련하여 작지만 수익성이 가장 높은 「강소금융그룹」으로 도약해 나갈 것입니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

사업부문
내용
계열회사

은행업
고객에 대한 여신/수신 취급 및 이에 수반되는 업무 등
(주)전북은행, (주)광주은행,
프놈펜상업은행(PPCBank)

여신전문금융업
할부금융, 시설대여 및 신기술사업금융 업무 등
JB우리캐피탈(주),
JB Capital Myanmar

집합투자업
자산운용(에너지·자원, 부동산 등), 투자자문·일임업무
JB자산운용(주)

※

계열회사간 계통도

(2020.01.01 기준)

계열회사간 계통도.jpg
계열회사간 계통도

(2) 시장점유율

현재 국내 금융지주회사는 당사와 KB금융지주, 신한금융지주, 하나금융지주, 우리금융지주, 농협금융지주 외에 BNK금융지주, DGB금융지주 등이 있으나, 사업 포트폴리오와 계열사 구조가 상이하고 기타 금융기관과의 관계 등 특수성으로 인해 정확한 시장점유율을 규정하기 어려운 상황입니다.

(3) 시장의 특성

상기 '1. 사업의 개요 - 가. 업계의 현황 - (2) 금융산업 동향'을 참조하시기 바랍니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

현재 베트남 소재 모건스탠리게이트웨이 증권회사(MSGS) 인수가 확정되어 해외 증권업 신규진출을 준비하고 있습니다. 인수 완료 후 IB업무를 시작으로 브로커리지 부문으로 업무영역을 점차 확대해 나갈 계획입니다. 또한, 그룹 중장기경영계획에 따라 은행 및 비은행 부문의 균형 발전과 수익원 다변화를 위해 비은행 부문에 대한 신규 사업 진출을 지속적으로 검토 중에 있으며, 국내시장의 한계를 극복하기 위한 해외 진출 또한 계속적으로 추진하고 있습니다. 신규사업은 사업타당성 및 경영에 미치는 영향 등을 충분히 검토하여 추진할 계획입니다.

(5) 조직도

(2020.01.01 기준)

jb금융지주 조직도.jpg
JB금융지주 조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

(주)JB금융지주는 아래와 같이 제7기 정기주주총회를 개최하고자 합니다.

1. 일 시 : 2020년 3월 26일(목) 오전 10시 30분

2. 장 소 : 전북 전주시 덕진구 백제대로 566 (주)JB금융지주 본점 3층 강당

3. 부의안건

제1호의안
: 제7기(2019.1.1~2019.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건

 ※ 이익배당 예정내용 : 1주당 300원(현금배당)

제2호의안
: 정관 변경의 건

제3호의안
: 이사 선임의 건 (
사외이사 3명)
 제3-1호 의안 : 이사후보(사외이사) 정재식
 제3-2호 의안 : 이사후보(사외이사) 김우진
 제3-3호 의안 : 이사후보(사외이사) 박종일

제4호의안

: 감사위원 선임의 건 (사외이사인 감사위원 2명)

제4-1호 의안 : 감사위원후보(사외이사) 유관우
 제4-2호 의안 : 감사위원후보(사외이사) 박
종
일

제5호의안

: 이사 보수한도 승인의 건

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

- ' Ⅲ. 경영참고사항-1.사업의 개요- 나. 회사의 현황'을 참조하시기 바랍니다.

나. 해당 사업연도의 연결재무제표 및 재무제표

※ 아래의 재무제표는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성되었으며, 감사 전 연결 및 별도재무제표 기준입니다.
외
부
감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 2020년 03월 18일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 연결 및 별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.
또한, 당해 법인의 주주총회 승인 절차를 거쳐 확정된 재무제표가 아니므로 동 승인과정에서 변경될수 있습니다. 

(1) 연결재무제표

1) 연결대차대조표(연결재무상태표)

연 결 재 무 상 태 표

제7(당)기 2019년 12월 31일 현재

제6(전)기 2018년 12월 31일 현재

주식회사 JB금융지주와 그 종속기업
(단위: 백만원)

과 목
제7(당)기
제6(전)기

자 산

I. 현금및예치금
2,711,430

2,346,282

II. 당기손익-공정가치 측정 금융자산
251,775

245,215

III. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
2,079,984

1,955,987

IV. 상각후원가 측정 유가증권
2,523,446

2,681,097

V. 관계기업투자주식
37,217

10,852

VI. 상각후원가 측정 대출채권
37,108,626

36,915,314

VII. 리스자산
1,560,239

1,348,211

VIII. 유형자산
404,802

377,054

IX. 무형자산
157,515

172,009

X. 투자부동산
39,505

37,305

XI. 이연법인세자산
7,001

32,013

XII. 기타자산
648,024

658,504

자 산 총 계

47,529,564

46,779,843

부 채

I. 예수부채
34,175,307

33,994,482

II. 당기손익-공정가치 측정 금융부채
911

438

III. 위험회피파생상품부채
3,660

3,656

IV. 차입부채
1,584,532

2,056,126

V. 사채
6,505,630

5,972,466

VI. 충당부채
30,548

31,128

VII. 당기법인세부채
67,886

42,129

VIII. 이연법인세부채
-

18,549

IX. 확정급여부채
3,263

16,083

X. 기타부채
1,338,049

1,186,470

부 채 총 계

43,709,786

43,321,527

자 본

I. 지배기업 소유주지분

3,469,879

3,131,686

1. 자본금
984,914

984,914

2. 신종자본증권
403,000

348,000

3. 연결자본잉여금
705,372

706,052

4. 연결자본조정
(16,334)

(16,341)

5. 연결기타포괄손익누계액
(52,553)

(52,703)

6. 연결이익잉여금
1,445,480

1,161,764

II. 비지배지분

349,899

326,630

자 본 총 계

3,819,778

3,458,316

부 채 와 자 본 총 계

47,529,564

46,779,843

2) 연결손익계산서(연결포괄손익계산서)

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제7(당)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제6(전)기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

주식회사 JB금융지주와 그 종속기업
(단위: 백만원)

과 목
제7(당)기
제6(전)기

I. 영업이익

485,942

416,771

(1) 순이자수익

1,232,636

1,253,572

1. 이자수익
1,892,535

1,926,535

1) 유효이자율적용 이자수익
1,892,535

1,926,535

2. 이자비용
(659,899)

(672,963)

(2) 순수수료수익

52,074

10,458

1. 수수료수익
138,238

136,716

2. 수수료비용
(86,164)

(126,258)

(3) 순리스료수익

52,774

46,198

1. 리스수익
297,306

326,232

2. 리스비용
(244,532)

(280,034)

(4) 당기손익-공정가치 측정 금융상품관련손익

27,221

19,241

(5) 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품관련손익

4,453

2,190

(6) 상각후원가 측정 금융상품관련손익

5

245

(7) 외환거래손익

3,776

596

(8) 손상차손 및 손상차손환입

(142,565)

(179,671)

1. 대손상각비
(148,817)

(181,245)

2. 기타금융자산손상차손
6,252

1,574

(9) 일반관리비

(664,385)

(653,949)

1. 종업원급여
(356,681)

(355,807)

2. 감가상각비와 기타상각비
(96,683)

(80,946)

3. 기타일반관리비
(211,021)

(217,196)

(10) 기타영업손익

(81,047)

(82,109)

1. 충당부채환입액(전입액)
(2,903)

180

2. 기타
(78,144)

(82,289)

II. 영업외손익

(1,613)

(294)

(1) 영업외수익
11,054

19,315

(2) 영업외비용
(12,667)

(19,609)

III. 법인세비용차감전순이익

484,329

416,477

IV. 법인세비용

(121,185)

(95,448)

V. 연결당기순이익

362,144

321,029

VI. 연결기타포괄손익

2,530

(435)

(1) 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(9,405)

(22,039)

1. 확정급여제도재측정요소
(10,956)

(24,371)

2. 기타포괄손익 공정가치 측정 지분증권 관련손익
1,551

2,332

(2) 당기손익으로 재분류되는 항목

11,935

21,604

1. 기타포괄손익 공정가치 측정 채무증권 관련손익
5,077

16,538

2. 현금흐름위험회피
(715)

(1,903)

3. 해외사업환산손익
7,573

6,969

VII. 연결총포괄손익

364,674

320,594

(1) 연결당기순이익의 귀속

362,144

321,029

1. 지배기업 소유주지분
341,938

241,536

2. 비지배지분
20,206

79,493

(2) 연결총포괄손익의 귀속

364,674

320,594

1. 지배기업 소유주지분
342,073

236,657

2. 비지배지분
22,601

83,937

VIII. 주당이익

기본주당이익 및 희석주당이익(원)

1,641

1,391

3) 연결재무제표에 대한 주석

- 당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 2020년 03월 18일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다.
공시 예정일은 감사 진행일정에 따라 변경될 수 있습니다.

(2) 재무제표

1) 대차대조표(재무상태표)

재 무 상 태 표

제7(당)기 2019년 12월 31일 현재

제6(전)기 2018년 12월 31일 현재

주식회사 JB금융지주
(단위: 백만원)

과 목
제7(당)기
제6(전)기

자 산

I. 현금및예치금
169,776

53,867

II. 종속기업투자
2,271,287

2,271,287

III. 유형자산
1,799

384

IV. 무형자산
4,854

4,323

V. 기타자산
63,692

16,233

자 산 총 계

2,511,408

2,346,094

부 채

II. 사채
469,575

429,528

III. 확정급여부채
180

387

IV. 기타부채
62,344

12,926

부 채 총 계

532,099

442,841

자 본

I. 자본금
984,914

984,914

II. 신종자본증권
403,000

348,000

III. 자본잉여금
476,477

477,434

IV. 자본조정
(15,282)

(15,282)

V. 기타포괄손익누계액
(808)

(678)

VI. 이익잉여금
131,008

108,865

자 본 총 계

1,979,309

1,903,253

부 채 와 자 본 총 계

2,511,408

2,346,094

2) 손익계산서(포괄손익계산서)

포 괄 손 익 계 산 서

제7(당)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제6(전)기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

주식회사 JB금융지주
(단위: 백만원)

과 목
제7(당)기
제6(전)기

I. 영업이익

79,305

63,750

(1) 순이자손익

(10,403)

(13,226)

1. 이자수익
2,071

33

1) 유효이자율적용 이자수익
2,071

33

2. 이자비용
(12,474)

(13,259)

(2) 순수수료손익

8,000

10,326

1. 수수료수익
10,662

14,121

2. 수수료비용
(2,662)

(3,795)

(3) 배당금수익

103,007

86,347

(4) 파생상품관련손익

-

357

(5) 일반관리비

(21,299)

(20,054)

1. 종업원급여
(15,575)

(14,029)

2. 감가상각비와 기타상각비
(2,148)

(959)

3. 기타일반관리비
(3,576)

(5,066)

II. 영업외손익

1,002

663

(1) 영업외수익

1,122

694

(2) 영업외비용

(120)

(31)

III. 법인세비용비용차감전순이익

80,307

64,413

IV. 법인세비용

-

-

V. 당기순이익

80,307

64,413

VI. 기타포괄손익

(130)

(603)

(1) 당기손익으로 재분류 되지 않는 항목
(130)

(603)

1. 확정급여제도재측정요소
(130)

(603)

VII. 총포괄손익

80,177

63,810

VIII. 주당이익

기본주당이익 및 희석주당이익(원)

295

300

3) 이익잉여금처분계산서(안)

이익잉여금처분계산서(안)

제7(당)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지(처분예정일 : 2020년 3월 26일)

제6(전)기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지(처분확정일 : 2019년 3월 29일)

주식회사 JB금융지주
(단위: 백만원)

과 목
제7(당)기
제6(전)기

Ⅰ.처분전이익잉여금
84,369
73,667

1. 회계정책의 변경효과
(115)
-

2. 전기이월이익잉여금
27,244
25,024

3. 신종자본증권배당
(23,067)
(15,770)

4. 당기순이익
80,307
64,413

Ⅱ.이익잉여금처분액
66,334
46,423

1. 이익준비금
8,031
6,441

2. 현금배당
58,303
34,982

보통주 : 당기 300원(6.0%),
 전기 180원(3.6%)

3. 임의적립금
-
5,000

Ⅲ.차기이월이익잉여금
18,035
27,244

4) 재무제표에 대한 주석

- 당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 2020년 03월 18일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.
공시예정일은 감사 진행일정에 따라 변경될 수 있습니다.

5) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

"상기 (2) 재무제표 - 3) 이익잉여금처분계산서(안)"를 참조하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경 전 내용
변경 후 내용
변경의 목적

해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 내용

변경 전 내용
변경 후 내용
변경의 목적

제1조(상호) 기재생략

제1조(상호) 좌동

제2조(목적) 이 회사는 다음의 사업을 영위함을 목적으로 한다.

1. 자회사등(금융지주회사법상의 자회사 및 손자회사와, 손자회사가 지배하는 회사를 포함한다. 이하 같다)에 대한 사업목표 부여 및 사업계획의 승인

2. 자회사등의 경영성과의 평가 및 보상의 결정

3. 자회사등에 대한 경영지배구조의 결정

4. 자회사등의 업무와 재산 상태에 대한 검사

5. 자회사등에 대한 내부통제 및
위험관리업무

6. 자회사등에 대한 자금지원(금전ㆍ증권 등 경제적 가치가 있는 재산의 대여, 채무이행의 보증, 그 밖에 거래상의 신용
위험을 수반하는 직접적ㆍ간접적 거래를 포함한다.

7. 자회사에 대한 출자 또는 자회사 등에 대한 자금지원을 위한 자금조달

8. 자회사등의 금융상품의 개발ㆍ판매를 위한 지원, 그 밖에 자회사등의 업무에 필요한 자원의 제공

9. 전산, 법무, 회계 등 자회사 등의 업무를 지원하기 위해 자회사 등으로부터 위탁 받은 업무

10. 경영관리에 부수하는 업무로서 법령에 의하여 인가ㆍ허가 또는 승인 등을 요하지 아니하는 업무

11. 기타 위 각호에 부수 또는 관련되는 업무

1. 좌 동

2. 좌 동

3. 좌 동

4. 좌 동

5. 자회사등에 대한 내부통제 및
리스크관리업무

6. 자회사등에 대한 자금지원(금전ㆍ증권 등 경제적 가치가 있는 재산의 대여, 채무이행의 보증, 그 밖에 거래상의 신용
리스크를 수반하는 직접적ㆍ간접적 거래를 포함한다.

7. 좌 동

8. 좌 동

9. 좌 동

10. 좌 동

11. 좌 동

ㆍ용어 변경

(변경 전)위험 → (변경 후)리스크

제3조(본점의 소재지 및 지점 등의 설치) ~ 제41조(이사의 의무) 기재 생략
제3조(본점의 소재지 및 지점 등의 설치) ~ 제41조(이사의 의무) 좌 동

제42조(이사회의 구성과 소집)

① 이사회는 이사로 구성하고 다음 각 호의 사항을 심의·의결한다.

1. 경영목표 및 평가 등 경영관리에 관한 사항

2. 정관의 변경 등 주주총회에 관한 사항

3. 예산 및 결산에 관한 사항

4. 해산·영업양도 및 합병 등 조직의 중요한 변경에 관한 사항

5. 내부통제기준 및
위험관리기준의 제정·개정 및 폐지에 관한 사항. 단,
위험관리기준의 제정 및 개정에 관한 사항은
위험관리위원회에 위임
6. 최고경영자의 경영승계 등 지배구조 정책 수립에 관한 사항

7. 대주주·임원 등과 회사 간의 이해상충 행위 감독에 관한 사항

8. 신주 및 사채에 관한 사항

9. 경영 관련 중요 규정의 제정 및 개폐에 관한 사항. 다만 관계법규 또는 내규의 변동으로 인한 변경이나 자구수정은 제외한다.

10. 이사 등에 관한 사항

11. 중요한 계약 및 소송, 차입 등에 관한 사항

12. 기타 법령 및 이사회 규정에서 정하는 사항

제42조(이사회의 구성과 소집)

① 좌 동

1. 좌 동

2. 좌 동

3. 좌 동

4. 좌 동

5. 내부통제기준 및

리스크관리기준의 제정·개정 및 폐지에 관한 사항. 단,
리스크관리기준의 제정 및 개정에 관한 사항은
리스크관리위원회에 위임

6. 좌 동

7. 좌 동

8. 좌 동

9. 좌 동

10. 좌 동

11. 좌 동

12. 좌 동

ㆍ용어 변경

(변경 전)위험 → (변경 후)리스크

제43조(이사회의 결의방법) ~ 제45조(자회사 등에 대한 이사회의 권한과 책임) 기재 생략
제43조(이사회의 결의방법) ~ 제45조(자회사 등에 대한 이사회의 권한과 책임) 좌 동

제46조(위원회)

① 이 회사는 이사회의 원활한 운영과 효율적인 경영을 위하여 이사회가 정하는 바에 따라 이사회 내에 다음 각 호의 위원회 등 제 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시위원회를 설치할 수 있다.

1. 임원후보추천위원회

2. 자회사CEO후보추천위원회

3. 감사위원회

4.
위험관리위원회

5.
보수위원회

② 각 위원회의 구성, 권한, 운영 등에 관한 세부사항은 이사회의 결의로 정한다.

③ 위원회에 대해서는 제42조 제4항, 제43조 및 제44조의 규정을 준용한다.

제46조(위원회)

① 이 회사는 이사회의 원활한 운영과 효율적인 경영을 위하여 이사회가 정하는 바에 따라 이사회 내에 다음 각 호의 위원회 등 제 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시위원회를 설치할 수 있다.

1. 좌 동

2. 좌 동

3. 좌 동

4.
리스크관리위원회

5.
보상위원회

② 좌 동

③ 좌 동

ㆍ위원회 명칭 변경

(변경 전)위험관리위원회

→(변경 후)리스크관리위원회

(변경 전)보수위원회

→(변경 후)보상위원회

제47조(이사의 보수 등) ~ 제59조(보칙) 기재 생략
제47조(이사의 보수 등) ~ 제59조(보칙) 좌 동

부 칙

연혁

개정일자

시행일자

경과조치 및 적용특례 등

전면

개정

2019. 3. 29.

2019. 3. 29.

기재 생략

부 칙

연혁

개정일자

시행일자

경과조치 및 
적용특례 등

전면

개정

2019. 3. 29

2019. 3. 29.

좌 동

개정

2020. 3. 26

2020. 3. 26.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

정재식
1961-05-30
사외이사 후보
없음
임원후보추천위원회

김우진
1964-10-15
사외이사 후보
없음
임원후보추천위원회

박종일
1966-11-07
사외이사 후보
없음
임원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근 3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

정재식

서강대학교 
경제학부 교수

2001 ~ 현재

1998 ~ 2001

서강대학교 경제학부 교수

대외경제정책연구원 연구위원

없음

김우진

한국금융연구원 선임연구위원

2011 ~ 현재

2014 ~ 2019

2007 ~ 2011

한국금융연구원 선임연구위원

하나금융투자 사외이사

딜로이트컨설팅 전무이사 및 Senior Advisor

없음

박종일

법무법인 태환 대표변호사

2017 ~ 현재

2016 ~ 2017

1999 ~ 2016

법무법인 태환 대표변호사

법무법인 삼우 파트너 변호사

지방검찰청 검사 등

없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

정재식
부
부
무

김우진
부
부
무

박종일
부
부
무

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[사외이사 후보자 정재식]

본 후보자는 서강대학교 경제학부 교수에 재직 중인 경제 및 국제금융분야 전문가로서, 대외경제정책연구원(KIEP) 국제거시금융실 부연구위원 등을 역임하며 쌓은 폭넓은 연구 성과와 지식을 바탕으로 이사회 및 이사회내 위원회가 합리적이고 올바른 의사결정을 할 수 있도록 금융정책과 금융규제 동향에 관한 전문지식을 활용하여 실질적인 의견을 적극 개진하겠습니다.

사외이사로서 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시ㆍ감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 "젊고 강한 강소금융그룹”이라는 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.

본 후보자는 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 경업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 상법상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. 또한 이사회 및 이사회 내 위원회 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

[사외이사 후보자 김우진]

본 후보자는 한국금융연구원 선임연구위원으로 재직 중인 전문 금융연구원으로, 하나금융투자 사외이사(이사회의장), 우리금융지주 설립추진사무국 팀장, 자산관리공사 경영자문위원, 예금보험공사 기금운용위원, 딜로이트컨설팅 전무이사 등을 역임한 풍부한 실무 경험과 해박한 지식을 토대로 경영전략수립 및 전략방향제시 시, 객관적이고 독립적인 의견을 개진하도록 하겠습니다.

사외이사로서 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시·감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 "젊고 강한 강소금융그룹”이라는 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.

본 후보자는 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 경업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 상법상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. 또한 이사회 및 이사회 내 위원회 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

[사외이사 후보자 박종일]

본 후보자는 사범시험 합격 후 16년간 검찰에서 다양한 경제사건을 다루고 현재 법무법인 태환의 대표변호사로 재직 중인 경제전문 법조인으로, 검사시절 대형 사건(대우분식회계 사건, 키코사태 등)을 다룬 실무 경험을 토대로 JB금융그룹의 법률적 현안에 대해 공정하고 합리적인 해법을 제시하여 그룹의 법률적 리스크를 해소하는데 기여하겠습니다.

사외이사로서 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시·감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 "젊고 강한 강소금융그룹”이라는 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.

본 후보자는 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 경업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 상법상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. 또한 이사회 및 이사회 내 위원회 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[사외이사 후보자 정재식]
정재식 후보자는 2001년부터 현재까지 서강대학교 경제학부 교수로 재임 중이며 한국국제경제학회 등 각종 학회에서 활발하게 활동하고 있는 경제 및 국제금융분야 전문가로 금융산업에 박식한 지식과 높은 식견을 보유하고 있습니다. 또한, 세계경제와 관련된 연구를 수행하는 국책 연구기관인 대외경제정책연구원(KIEP)에서 연구위원으로 재직 당시, 국제 금융과 환율에 대한 다수의 연구보고서를 발간하고 후보자가 공동 저술한 논문은 우수논문상으로 선정되기도 하였습니다. 전문성과 독립성을 바탕으로 학계에서의 경험을 살려 이사회 자문 활동도 충실히 수행할 것으로 예상되고 그룹 발전에 기여할 것으로 판단되어 사외이사 후보자로 추천하였습니다. 

[사외이사 후보자 김우진]
김우진 후보자는 한국금융연구원에서 선임연구위원으로 재직 중에 있으며 한국의 금융산업, 특히 은행산업 발전을 직접 설계한 경험을 갖춘 전문 금융연구원입니다. 우리금융지주 설립추진사무국 팀장, 하나금융투자 사외이사 경험뿐 아니라 외환위기 시절 금융감독위원회에 파견되어 은행산업 구조조정에 관여하였고 사외이사 중심의 금융회사 지배구조를 도입하는 실무도 역임하는 등 연구원으로서의 활동뿐 아니라 정부활동과 관련된 많은 위원회에서 자문위원직을 성실히 수행하면서 연구자로서 사회적 책임을 다하였습니다. 전문성과 독립성을 바탕으로 금융권 사외이사 경험과 다양한 실무 경험을 살려 그룹의 중장기 성장 전략에 대한 이사회 자문 기능을 강화하는데 기여할 것으로 판단되어 사외이사 후보자로 추천하였습니다. 

[사외이사 후보자 박종일]
박종일 후보자는 공인회계사 자격증을 취득하여 회계감사 업무를 통해 회계지식을 쌓은 후 사법시험에 합격하여 검사로 임관되어 16년간 검찰에서 숱한 경제사건을 다루며 경제사건이 금융기관에 미치는 영향과 상호관계를 직접 관찰한 법률 전문가입니다. 서울중앙지방검찰청 검사, 부산지방검찰청 검사 등을 역임하는 동안 다수의 조세사건을 처리하며 모범검사상과 검찰총창표창을 수상할 정도로 업무지식과 능력을 인정받은 법조인입니다. 독립성을 바탕으로 법조인으로서의 원리 원칙과 직업윤리를 강조하며 다양한 법률 분쟁을 합리적으로 조정하고, 회계 및 세무 자문 활동도 충실히 수행할 것으로 기대되는 등 그룹의 발전에 크게 기여할 것으로 판단되어 사외이사 후보자로 추천하였습니다.

확인서

사외이사 확인서(정재식).jpg
사외이사 확인서(정재식)

사외이사 확인서(김우진).jpg
사외이사 확인서(김우진)

사외이사 확인서(박종일).jpg
사외이사 확인서(박종일)

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

유관우
1954-02-15
-
없음
임원후보추천위원회

박종일
1966-11-07
사외이사 후보
없음
임원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

유관우

김앤장
 법률사무소 고문

2019 ~ 현재

2010 ~ 2014

2008 ~ 현재

JB금융지주 사외이사

농협중앙회 사외이사

김앤장 법률사무소 고문

없음

박종일

법무법인 태환 
대표변호사

2017 ~ 현재

2016 ~ 2017

1999 ~ 2016

법무법인 태환 대표변호사

법무법인 삼우 파트너 변호사

지방검찰청 검사 등

없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

유관우
부
부
무

박종일
부
부
무

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[사외이사인 감사위원 후보자 유관우]

유관우 감사위원회 위원 후보자는 김ㆍ장법률사무소에서 10년 이상 고문으로 재직 중이며, 보험감독원, 금융감독원 부원장보(보험 및 전 금융권역 소비자보호업무 담당), 농협중앙회 사외이사직을 통해 쌓은 금융업, 금융감독, 내부통제에 관한 전문성을 토대로 감사위원회 업무를 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단합니다. 

또한 금융감독원에서 재무 또는 회계에 대한 감독업무에 5년 이상 종사한 이력이 있는 회계 또는 재무 전문가이기도 합니다. 지배구조법에 따르면, 감사위원회 구성 시 재무 또는 회계 전문가가 1인 이상 필요하며, 경영진에 대하여 독립적이고 공정한 의견을 개진하는 견제 기능의 중요성과 감사위원회의 위상을 감안할 때 유관우 후보자를 감사위원회 위원 후보로 추천합니다.

[사외이사인 감사위원 후보자 박종일]
박종일 감사위원회 위원 후보자는 지난 16년간 검찰에서 검사로 공무를 수행하였고, 현재 법무법인 대표변호사로 재직 중에 있어, 이해관계에 치우치지 않고 전체 주주관점에서 공정한 직무수행이 가능할 것으로 판단하고 있습니다. 더불어 공인회계사 자격 취득자로 회계법인에 5년 이상 종사한 경험도 있어 재무 또는 회계 전문가로서 감사위원회 업무 수행에 필요한 충분한 재무·회계 지식 또한 겸비하고 있습니다. 해당 후보자는 금융사업 전반의 법률적 기준과 재무·회계 지식을 토대로 감사위원회 업무를 독립적이고 공정하게 수행 할 것으로 판단되어 감사위원회 위원 후보로 추천합니다.

확인서

감사위원 확인서(유관우).jpg
감사위원 확인서(유관우)

감사위원 확인서(박종일).jpg
감사위원 확인서(박종일)

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※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기) 
 (단위: 백만원)

이사의 수 (사외이사수)
9인 ( 6인 )

보수총액 또는 최고한도액
2,400

(전 기)
 (단위: 백만원)

이사의 수 (사외이사수)
10인 ( 6인)

실제 지급된 보수총액
1,322

최고한도액
2,400

주) 실제 지급된 보수총액은 퇴임이사 4인을 포함한 금액임

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

※ 참고사항

※ 당사는 한국상장회사협의회에서 공지한 주주총회 집중일인 2020.03.26(목)에 주주총회를 개최하기로 결정하였으며, 이에 대한 사유를「유가증권시장상장규정」제79조 제3항에 따라 2020.02.28(금) 한국거래소에 旣 신고하였습니다.

※ 코로나바이러스 감염증-19 (COVID-19) 예방을 위해 주주총회에 참석하시는 주주님들께서는 반드시 마스크를 착용하여 주시길 바라며, 감염 및 확산 방지를 위해 총회장 입장 전 ' 열화상카메라' 등 측정 결과에 따라 발열이 의심되는 경우 출입이 제한될 수 있음을 안내드립니다. 아울러 의결권 행사가 필요하신 주주님들께서는 당사에서 제공하고 있는 (전자)위임장, 전자투표제도, 서면투표제도 중 하나의 방법으로 의결권을 적극 행사하여 주시기 바랍니다.