JB금융지주 — 의결권대리행사권유참고서류 (20200311)
제출인: JB금융지주

참고서류
3.4
(주)JB금융지주

참 고 서 류

금융위원회 귀중

한국거래소 귀중

제 출 일:
2020년 03월 11일

위임권유기간시작일:
2020년 03월 16일

권 유 자:
성 명: 주식회사 JB금융지주
 주 소: 전북 전주시 덕진구 백제대로 566(금암동 669-2)
 전화번호: 02-2128-2757

Ⅰ. 권유자ㆍ대리인ㆍ피권유자에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

성명(회사명)
주식의 종류
주식소유
수량
주식소유
비율
회사와의 관계
비고

(주)JB금융지주
보통주
2,638,818
1.34
본인
-

주) 상법 제369조 2항에 의거, 자기주식(2,638,818주)은 의결권이 제한됩니다.

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

성명
권유자와의
관계
주식의 종류
주식소유
수량
주식소유
비율
회사와의
관계
비고

김기홍
대표이사
보통주
40,500
0.02
회장
-

김대곤
사외이사
보통주
-
-
사외이사
-

최정수
사외이사
보통주
-
-
사외이사
-

김상국
사외이사
보통주
5,000
0.00
사외이사
-

유관우
사외이사
보통주
-
-
사외이사
-

표현명
사외이사
보통주
-
-
사외이사
-

이상복
사외이사
보통주
-
-
사외이사
-

윤재엽
비상임이사
보통주
1,090
0.00
비상임이사
-

안상균
비상임이사
보통주
-
-
비상임이사
-

권재중
부사장
보통주
20,000
0.01
임원
-

김천식
상무
보통주
21,756
0.01
임원
-

이준호
상무
보통주
16,000
0.01
임원
-

이승국
상무
보통주
9,203
0.00
임원
-

박종춘
상무
보통주
-
-
임원
-

계
-
113,549
0.05
-
-

주) 발행주식총수 : 196,982,894주 (2019.12.31 기준)

2. 대리인에 관한 사항(주주총회 의결권 대리 행사자)

성명
주식의 종류
소유주식수
회사와의 관계
비고

정혜덕

보통주

636

직원

-

이원형

보통주

1,600

직원

-

3. 피권유자의 범위

제7기 정기주주총회(2020년 3월 26일 예정)를 위한 주주명부 폐쇄기준일(2019년 12월 31일) 현재 주주명부에 기재되어 있는 전체주주

4. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

(주의) 의결권 대리행사 권유를 하는 취지 및 중요내용에 대해 객관적ㆍ확정적 사실에 근거하여 1,000자 이내로 간략하게 기재. 허위사실이나 확정되지 않은 사실 등 투자자의 오해를 발생시킬 우려가 있는 내용은 기재하여서는 아니됨.

제7기 정기주주총회 원활한 진행 및 의사 정족수 확보

5. 기타 사항

가. 위임권유기간 
 (시작일) 2020년 03월 16일

(종료일) 2020년 03월 26일 정기주주총회 개시 전까지

참고서류 및 위임장 용지는 권유기간 시작일 2일전(공휴일, 근로자의 날, 토요일 제외)까지 제출하여야 함.
<예시> 2019년 3월 6일(수)에 권유를 시작하는 경우 2019년 2월 28일(목)까지 제출해야 함.
(2019.3.1.(금) 공휴일, 3.2.(토) 3.3.(일) 제외)

나. 위임장용지의 교부방법

(다음 중 해당되는 교부방법을 모두 선택하여 √표시)

□ 피권유자에게 직접 교부하는 방법
 □ 우편 또는 모사전송에 의한 방법
 □ 전자우편에 의한 방법(피권유자가 전자우편을 수령한다는 의사표시를 한 경우)
 □ 주주총회 소집 통지와 함께 송부하는 방법(권유자가 발행인인 경우)
 □ 인터넷 홈페이지를 이용하는 방법

인터넷 홈페이지의 주소
한국예탁결제원 전자투표시스템
https://evote.ksd.or.kr (인터넷 주소)
https://evote.ksd.or.kr/m (모바일 주소)

홈페이지의 관리기관

한국예탁결제원

주주총회 소집통지(공고)시 안내여부

주주총회 소집통지(공고) 시 「전자투표 및 전자위임장 권유에 관한 사항」을 안내하였음

* 전자위임장을 사용하는 경우 및 발행회사 및 권유자의 홈페이지를 통하여 위임장을 교부하는 경우에 인터넷 홈페이지를 이용하는 것임. 전자위임장을 사용하는 경우 "주주총회 소집통지(공고)시 전자투표 및 전자위임장에 관한 사항을 안내"하였는지 여부를 기재하여야 함 *

다. 권유업무 위탁에 관한 사항

수탁자
위탁범위
비고

해당사항 없음

라. 주주총회 일시 및 장소 

(일시) 2020년 03월 26일(목) 10시 30분

(장소) 전북 전주시 덕진구 백제대로 566 ㈜JB금융지주 본점 3층 강당

마. 업무상 연락처 및 담당자 

(성명) 고은상

(부서 및 직위) 경영지원부 과장

(주소) 서울시 영등포구 여의나루로 77 JB빌딩 4층

(연락처) 02-2128- 2755

II. 주주총회 목적사항별 기재사항

(주)JB금융지주는 아래와 같이 제7기 정기주주총회를 개최하고자 합니다.

1. 일 시 : 2020년 3월 26일(목) 오전 10시 30분

2. 장 소 : 전북 전주시 덕진구 백제대로 566 (주)JB금융지주 본점 3층 강당

3. 부의안건

제1호의안
: 제7기(2019.1.1~2019.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건

※

이
익
배
당
예정내용 : 1주당 300원(현금배당)

제2호의안

: 정관 변경의 건

제3호의안
: 이사 선임의 건 (
사외이사 3명)
 제3-1호 의안 : 이사후보(사외이사) 정재식 
 제3-2호 의안 : 이사후보(사외이사) 김우진 
 제3-3호 의안 : 이사후보(사외이사) 박종일 

제4호의안

: 감사위원 선임의 건 (사외이사인 감사위원 2명)

제4-1호 의안 : 감사위원후보(사외이사) 유관우
 제4-2호 의안 : 감사위원후보(사외이사)
박종일

제5호의안

: 이사 보수한도 승인의 건

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

(주)JB금융지주는 2019년도 결산결과, 그룹 연결 누적 기준 3,621억원(지배지분 3,419억원)의 당기순이익을 시현하였습니다. 이는 전년대비 12.8%(지배지분 41.6%) 증가한 실적으로, 2019년도 연간 가이던스로 제시했던 3,350억원(지배지분 가이던스는 3,145억원)을 초과달성하며 경상적 순이익 기준으로 사상 최대 실적을 경신하였습니다.

그룹 계열사들의 견실한 이익 성장을 바탕으로 그룹의 균형 있는 수익 포트폴리오가 정착되고 있는 가운데, 계열사 간 협업 강화를 통한 시너지 확대 효과가 안정적인 실적으로 이어지고 있습니다.

그룹의 핵심 자회사인 전북은행과 광주은행은 내실 위주의 안정적 경영을 바탕으로 수익과 비용지표가 양호하게 유지되면서 이익경쟁력이 지속 강화되고 있으며, 특히 전북은행(별도기준)은 전년대비 9.0% 증가한 1,095억원의 연간실적을 시현하여 그룹의 높은 이익 증가세를 견인하였습니다. 광주은행(별도기준) 또한 전년대비 13.0% 증가한 1,733억원의 연간실적을 달성하여 안정적인 이익흐름이 지속되었으며, 여신전문금융사인 JB우리캐피탈(연결기준)은 수익성 중심의 자산포트폴리오 조정 정책을 바탕으로 전년대비 8.9% 증가한 819억원의 연간이익을 달성하였고, 손자회사인 캄보디아 프놈펜상업은행 또한 영업력 확대를 통한 현지화 전략을 성공적으로 추진하면서 전년대비 40.5% 증가한 207억원의 연간이익을 달성하여 그룹의 수익기반 확대에 큰 기여를 하고 있습니다.

주요 경영지표 부문에서는, 2019년도 지배지분 ROE 10.2% 및 그룹 연결 ROA 0.77%의 양호한 수익성 지표를 달성하였으며, 경기 불확실성 우려에 대비한 적극적인 리스크관리 정책 추진으로 자산건전성 지표인 고정이하여신비율은 전년대비 0.04%p 개선된 0.88%, 연체율은 전년대비 0.16%p 개선된 0.66%를 기록하여 안정적인 추세를 유지하고 있습니다.

한편, 자본적정성 지표인 2019년말 그룹의 보통주자본비율은 9.67%, BIS비율은 13.16%를 달성하여 전년대비 보통주자본비율은 0.65%p, BIS비율은 0.43%p 상승하였습니다. 이는 영업기반을 최대한 훼손하지 않는 범위 내에서 리스크를 고려한 위험가중자산 관리 중심의 자본비율 개선 정책을 지속적으로 추진하였기 때문이며, 이를 통해 지속적인 내실성장과 주주환원정책을 강화할 수 있는 토대를 마련하였습니다.

JB금융그룹은 적극적인 리스크관리, 전사적인 비용절감 정책 및 효과적인 자산포트폴리오 조정 전략 추진으로 그룹의 안정적인 수익기반을 구축할 수 있었으며, 앞으로도 기본에 충실한 내실 위주 경영정책을 지속 추진함과 동시에 고객중심에 기반한 영업전략을 시행하여 대내외 불확실한 금융환경에 선제적으로 대응해 나가겠습니다.

또한,「글로벌 네트워크 확대」및「Digital 금융 활성화」등 중장기 성장동력 확보를 위한 전략적 업무추진을 통해 변화에 적극 대응하는 선도적 금융그룹으로서의 경쟁력을 지속적으로 제고시켜 나갈 계획입니다.

2020년에도 JB금융그룹은 은행/캐피탈/자산운용사/증권사의 계열사를 보유한 명실상부한「종합금융그룹」으로서의 면모를 갖춰 서남권 대표 금융그룹으로서 위상을 제고해 나감과 동시에, JB금융그룹만의 차별화된 전략을 기반으로 경영체질 개선을 통해 안정적인 성장기반을 마련하고 실행력 높은 리스크관리 체계를 구축, 지속가능한 수익 기반을 마련하여 작지만 수익성이 가장 높은 「강소금융그룹」으로 도약해 나갈 것입니다.

나. 해당 사업연도의 연결재무제표 및 재무제표

※ 아래의 재무제표는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성되었으며, 감사 전 연결 및 별도재무제표 기준입니다.
외
부
감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 2020년 03월 18일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 연결 및 별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.
또한, 당해 법인의 주주총회 승인 절차를 거쳐 확정된 재무제표가 아니므로 동 승인과정에서 변경될수 있습니다. 

(1) 연결재무제표

1) 연결대차대조표(연결재무상태표)

연 결 재 무 상 태 표

제7(당)기 2019년 12월 31일 현재

제6(전)기 2018년 12월 31일 현재

주식회사 JB금융지주와 그 종속기업
(단위: 백만원)

과 목
제7(당)기
제6(전)기

자 산

I. 현금및예치금
2,711,430

2,346,282

II. 당기손익-공정가치 측정 금융자산
251,775

245,215

III. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산
2,079,984

1,955,987

IV. 상각후원가 측정 유가증권
2,523,446

2,681,097

V. 관계기업투자주식
37,217

10,852

VI. 상각후원가 측정 대출채권
37,108,626

36,915,314

VII. 리스자산
1,560,239

1,348,211

VIII. 유형자산
404,802

377,054

IX. 무형자산
157,515

172,009

X. 투자부동산
39,505

37,305

XI. 이연법인세자산
7,001

32,013

XII. 기타자산
648,024

658,504

자 산 총 계

47,529,564

46,779,843

부 채

I. 예수부채
34,175,307

33,994,482

II. 당기손익-공정가치 측정 금융부채
911

438

III. 위험회피파생상품부채
3,660

3,656

IV. 차입부채
1,584,532

2,056,126

V. 사채
6,505,630

5,972,466

VI. 충당부채
30,548

31,128

VII. 당기법인세부채
67,886

42,129

VIII. 이연법인세부채
-

18,549

IX. 확정급여부채
3,263

16,083

X. 기타부채
1,338,049

1,186,470

부 채 총 계

43,709,786

43,321,527

자 본

I. 지배기업 소유주지분

3,469,879

3,131,686

1. 자본금
984,914

984,914

2. 신종자본증권
403,000

348,000

3. 연결자본잉여금
705,372

706,052

4. 연결자본조정
(16,334)

(16,341)

5. 연결기타포괄손익누계액
(52,553)

(52,703)

6. 연결이익잉여금
1,445,480

1,161,764

II. 비지배지분

349,899

326,630

자 본 총 계

3,819,778

3,458,316

부 채 와 자 본 총 계

47,529,564

46,779,843

2) 연결손익계산서(연결포괄손익계산서)

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제7(당)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제6(전)기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

주식회사 JB금융지주와 그 종속기업
(단위: 백만원)

과 목
제7(당)기
제6(전)기

I. 영업이익

485,942

416,771

(1) 순이자수익

1,232,636

1,253,572

1. 이자수익
1,892,535

1,926,535

1) 유효이자율적용 이자수익
1,892,535

1,926,535

2. 이자비용
(659,899)

(672,963)

(2) 순수수료수익

52,074

10,458

1. 수수료수익
138,238

136,716

2. 수수료비용
(86,164)

(126,258)

(3) 순리스료수익

52,774

46,198

1. 리스수익
297,306

326,232

2. 리스비용
(244,532)

(280,034)

(4) 당기손익-공정가치 측정 금융상품관련손익

27,221

19,241

(5) 기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품관련손익

4,453

2,190

(6) 상각후원가 측정 금융상품관련손익

5

245

(7) 외환거래손익

3,776

596

(8) 손상차손 및 손상차손환입

(142,565)

(179,671)

1. 대손상각비
(148,817)

(181,245)

2. 기타금융자산손상차손
6,252

1,574

(9) 일반관리비

(664,385)

(653,949)

1. 종업원급여
(356,681)

(355,807)

2. 감가상각비와 기타상각비
(96,683)

(80,946)

3. 기타일반관리비
(211,021)

(217,196)

(10) 기타영업손익

(81,047)

(82,109)

1. 충당부채환입액(전입액)
(2,903)

180

2. 기타
(78,144)

(82,289)

II. 영업외손익

(1,613)

(294)

(1) 영업외수익
11,054

19,315

(2) 영업외비용
(12,667)

(19,609)

III. 법인세비용차감전순이익

484,329

416,477

IV. 법인세비용

(121,185)

(95,448)

V. 연결당기순이익

362,144

321,029

VI. 연결기타포괄손익

2,530

(435)

(1) 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(9,405)

(22,039)

1. 확정급여제도재측정요소
(10,956)

(24,371)

2. 기타포괄손익 공정가치 측정 지분증권 관련손익
1,551

2,332

(2) 당기손익으로 재분류되는 항목

11,935

21,604

1. 기타포괄손익 공정가치 측정 채무증권 관련손익
5,077

16,538

2. 현금흐름위험회피
(715)

(1,903)

3. 해외사업환산손익
7,573

6,969

VII. 연결총포괄손익

364,674

320,594

(1) 연결당기순이익의 귀속

362,144

321,029

1. 지배기업 소유주지분
341,938

241,536

2. 비지배지분
20,206

79,493

(2) 연결총포괄손익의 귀속

364,674

320,594

1. 지배기업 소유주지분
342,073

236,657

2. 비지배지분
22,601

83,937

VIII. 주당이익

기본주당이익 및 희석주당이익(원)

1,641

1,391

3) 연결재무제표에 대한 주석

- 당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 2020년 03월 18일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다.
공시 예정일은 감사 진행일정에 따라 변경될 수 있습니다.

(2) 재무제표

1) 대차대조표(재무상태표)

재 무 상 태 표

제7(당)기 2019년 12월 31일 현재

제6(전)기 2018년 12월 31일 현재

주식회사 JB금융지주
(단위: 백만원)

과 목
제7(당)기
제6(전)기

자 산

I. 현금및예치금
169,776

53,867

II. 종속기업투자
2,271,287

2,271,287

III. 유형자산
1,799

384

IV. 무형자산
4,854

4,323

V. 기타자산
63,692

16,233

자 산 총 계

2,511,408

2,346,094

부 채

II. 사채
469,575

429,528

III. 확정급여부채
180

387

IV. 기타부채
62,344

12,926

부 채 총 계

532,099

442,841

자 본

I. 자본금
984,914

984,914

II. 신종자본증권
403,000

348,000

III. 자본잉여금
476,477

477,434

IV. 자본조정
(15,282)

(15,282)

V. 기타포괄손익누계액
(808)

(678)

VI. 이익잉여금
131,008

108,865

자 본 총 계

1,979,309

1,903,253

부 채 와 자 본 총 계

2,511,408

2,346,094

2) 손익계산서(포괄손익계산서)

포 괄 손 익 계 산 서

제7(당)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제6(전)기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

주식회사 JB금융지주
(단위: 백만원)

과 목
제7(당)기
제6(전)기

I. 영업이익

79,305

63,750

(1) 순이자손익

(10,403)

(13,226)

1. 이자수익
2,071

33

1) 유효이자율적용 이자수익
2,071

33

2. 이자비용
(12,474)

(13,259)

(2) 순수수료손익

8,000

10,326

1. 수수료수익
10,662

14,121

2. 수수료비용
(2,662)

(3,795)

(3) 배당금수익

103,007

86,347

(4) 파생상품관련손익

-

357

(5) 일반관리비

(21,299)

(20,054)

1. 종업원급여
(15,575)

(14,029)

2. 감가상각비와 기타상각비
(2,148)

(959)

3. 기타일반관리비
(3,576)

(5,066)

II. 영업외손익

1,002

663

(1) 영업외수익

1,122

694

(2) 영업외비용

(120)

(31)

III. 법인세비용비용차감전순이익

80,307

64,413

IV. 법인세비용

-

-

V. 당기순이익

80,307

64,413

VI. 기타포괄손익

(130)

(603)

(1) 당기손익으로 재분류 되지 않는 항목
(130)

(603)

1. 확정급여제도재측정요소
(130)

(603)

VII. 총포괄손익

80,177

63,810

VIII. 주당이익

기본주당이익 및 희석주당이익(원)

295

300

3) 이익잉여금처분계산서(안)

이익잉여금처분계산서(안)

제7(당)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지(처분예정일 : 2020년 3월 26일)

제6(전)기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지(처분확정일 : 2019년 3월 29일)

주식회사 JB금융지주
(단위: 백만원)

과 목
제7(당)기
제6(전)기

Ⅰ.처분전이익잉여금
84,369
73,667

1. 회계정책의 변경효과
(115)
-

2. 전기이월이익잉여금
27,244
25,024

3. 신종자본증권배당
(23,067)
(15,770)

4. 당기순이익
80,307
64,413

Ⅱ.이익잉여금처분액
66,334
46,423

1. 이익준비금
8,031
6,441

2. 현금배당
58,303
34,982

보통주 : 당기 300원(6.0%),
 전기 180원(3.6%)

3. 임의적립금
-
5,000

Ⅲ.차기이월이익잉여금
18,035
27,244

4) 재무제표에 대한 주석

- 당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 2020년 03월 18일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.
공시예정일은 감사 진행일정에 따라 변경될 수 있습니다.

5) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

"상기 (2) 재무제표 - 3) 이익잉여금처분계산서(안)"를 참조하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경 전 내용
변경 후 내용
변경의 목적

제1조(상호) 기재생략

제1조(상호) 좌동

제2조(목적) 이 회사는 다음의 사업을 영위함을 목적으로 한다.

1. 자회사등(금융지주회사법상의 자회사 및 손자회사와, 손자회사가 지배하는 회사를 포함한다. 이하 같다)에 대한 사업목표 부여 및 사업계획의 승인

2. 자회사등의 경영성과의 평가 및 보상의 결정

3. 자회사등에 대한 경영지배구조의 결정

4. 자회사등의 업무와 재산 상태에 대한 검사

5. 자회사등에 대한 내부통제 및
위험관리업무

6. 자회사등에 대한 자금지원(금전ㆍ증권 등 경제적 가치가 있는 재산의 대여, 채무이행의 보증, 그 밖에 거래상의 신용
위험을 수반하는 직접적ㆍ간접적 거래를 포함한다.

7. 자회사에 대한 출자 또는 자회사 등에 대한 자금지원을 위한 자금조달

8. 자회사등의 금융상품의 개발ㆍ판매를 위한 지원, 그 밖에 자회사등의 업무에 필요한 자원의 제공

9. 전산, 법무, 회계 등 자회사 등의 업무를 지원하기 위해 자회사 등으로부터 위탁 받은 업무

10. 경영관리에 부수하는 업무로서 법령에 의하여 인가ㆍ허가 또는 승인 등을 요하지 아니하는 업무

11. 기타 위 각호에 부수 또는 관련되는 업무

1. 좌 동

2. 좌 동

3. 좌 동

4. 좌 동

5. 자회사등에 대한 내부통제 및
리스크관리업무

6. 자회사등에 대한 자금지원(금전ㆍ증권 등 경제적 가치가 있는 재산의 대여, 채무이행의 보증, 그 밖에 거래상의 신용
리스크를 수반하는 직접적ㆍ간접적 거래를 포함한다.

7. 좌 동

8. 좌 동

9. 좌 동

10. 좌 동

11. 좌 동

ㆍ용어 변경

(변경 전)위험 → (변경 후)리스크

제3조(본점의 소재지 및 지점 등의 설치) ~ 제41조(이사의 의무) 기재 생략
제3조(본점의 소재지 및 지점 등의 설치) ~ 제41조(이사의 의무) 좌 동

제42조(이사회의 구성과 소집)

① 이사회는 이사로 구성하고 다음 각 호의 사항을 심의·의결한다.

1. 경영목표 및 평가 등 경영관리에 관한 사항

2. 정관의 변경 등 주주총회에 관한 사항

3. 예산 및 결산에 관한 사항

4. 해산·영업양도 및 합병 등 조직의 중요한 변경에 관한 사항

5. 내부통제기준 및
위험관리기준의 제정·개정 및 폐지에 관한 사항. 단,
위험관리기준의 제정 및 개정에 관한 사항은
위험관리위원회에 위임
6. 최고경영자의 경영승계 등 지배구조 정책 수립에 관한 사항

7. 대주주·임원 등과 회사 간의 이해상충 행위 감독에 관한 사항

8. 신주 및 사채에 관한 사항

9. 경영 관련 중요 규정의 제정 및 개폐에 관한 사항. 다만 관계법규 또는 내규의 변동으로 인한 변경이나 자구수정은 제외한다.

10. 이사 등에 관한 사항

11. 중요한 계약 및 소송, 차입 등에 관한 사항

12. 기타 법령 및 이사회 규정에서 정하는 사항

제42조(이사회의 구성과 소집)

① 좌 동

1. 좌 동

2. 좌 동

3. 좌 동

4. 좌 동

5. 내부통제기준 및
리스크관리기준의 제정·개정 및 폐지에 관한 사항. 단,
리스크관리기준의 제정 및 개정에 관한 사항은
리스크관리위원회에 위임

6. 좌 동

7. 좌 동

8. 좌 동

9. 좌 동

10. 좌 동

11. 좌 동

12. 좌 동

ㆍ용어 변경

(변경 전)위험 → (변경 후)리스크

제43조(이사회의 결의방법) ~ 제45조(자회사 등에 대한 이사회의 권한과 책임) 기재 생략
제43조(이사회의 결의방법) ~ 제45조(자회사 등에 대한 이사회의 권한과 책임) 좌 동

제46조(위원회)

① 이 회사는 이사회의 원활한 운영과 효율적인 경영을 위하여 이사회가 정하는 바에 따라 이사회 내에 다음 각 호의 위원회 등 제 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시위원회를 설치할 수 있다.

1. 임원후보추천위원회

2. 자회사CEO후보추천위원회

3. 감사위원회

4.
위험관리위원회

5.
보수위원회

② 각 위원회의 구성, 권한, 운영 등에 관한 세부사항은 이사회의 결의로 정한다.

③ 위원회에 대해서는 제42조 제4항, 제43조 및 제44조의 규정을 준용한다.

제46조(위원회)

① 이 회사는 이사회의 원활한 운영과 효율적인 경영을 위하여 이사회가 정하는 바에 따라 이사회 내에 다음 각 호의 위원회 등 제 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시위원회를 설치할 수 있다.

1. 좌 동

2. 좌 동

3. 좌 동

4.
리스크관리위원회

5.
보상위원회

② 좌 동

③ 좌 동

ㆍ위원회 명칭 변경

(변경 전)위험관리위원회

→(변경 후)리스크관리위원회

(변경 전)보수위원회

→(변경 후)보상위원회

제47조(이사의 보수 등) ~ 제59조(보칙) 기재 생략
제47조(이사의 보수 등) ~ 제59조(보칙) 좌 동

부 칙

연혁

개정일자

시행일자

경과조치 및 적용특례 등

전면

개정

2019. 3. 29.

2019. 3. 29.

기재 생략

부 칙

연혁

개정일자

시행일자

경과조치 및 
적용특례 등

전면

개정

2019. 3. 29

2019. 3. 29.

좌 동

개정

2020. 3. 26

2020. 3. 26.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

정재식
1961-05-30
사외이사 후보
없음
임원후보추천위원회

김우진
1964-10-15
사외이사 후보
없음
임원후보추천위원회

박종일
1966-11-07
사외이사 후보
없음
임원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

정재식

서강대학교 
경제학부 교수

2001 ~ 현재

1998 ~ 2001

서강대학교 경제학부 교수

대외경제정책연구원 연구위원

없음

김우진

한국금융연구원 선임연구위원

2011 ~ 현재

2014 ~ 2019

2007 ~ 2011

한국금융연구원 선임연구위원

하나금융투자 사외이사

딜로이트컨설팅 전무이사 및 Senior Advisor

없음

박종일

법무법인 태환 대표변호사

2017 ~ 현재

2016 ~ 2017

1999 ~ 2016

법무법인 태환 대표변호사

법무법인 삼우 파트너 변호사

지방검찰청 검사 등

없음

다. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

[사외이사 후보자 정재식]

본 후보자는 서강대학교 경제학부 교수에 재직 중인 경제 및 국제금융분야 전문가로서, 대외경제정책연구원(KIEP) 국제거시금융실 부연구위원 등을 역임하며 쌓은 폭넓은 연구 성과와 지식을 바탕으로 이사회 및 이사회내 위원회가 합리적이고 올바른 의사결정을 할 수 있도록 금융정책과 금융규제 동향에 관한 전문지식을 활용하여 실질적인 의견을 적극 개진하겠습니다.

사외이사로서 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시ㆍ감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 "젊고 강한 강소금융그룹”이라는 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.

본 후보자는 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 경업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 상법상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. 또한 이사회 및 이사회 내 위원회 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

[사외이사 후보자 김우진]

본 후보자는 한국금융연구원 선임연구위원으로 재직 중인 전문 금융연구원으로, 하나금융투자 사외이사(이사회의장), 우리금융지주 설립추진사무국 팀장, 자산관리공사 경영자문위원, 예금보험공사 기금운용위원, 딜로이트컨설팅 전무이사 등을 역임한 풍부한 실무 경험과 해박한 지식을 토대로 경영전략수립 및 전략방향제시 시, 객관적이고 독립적인 의견을 개진하도록 하겠습니다.

사외이사로서 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시·감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 "젊고 강한 강소금융그룹”이라는 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.

본 후보자는 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 경업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 상법상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. 또한 이사회 및 이사회 내 위원회 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

[사외이사 후보자 박종일]

본 후보자는 사범시험 합격 후 16년간 검찰에서 다양한 경제사건을 다루고 현재 법무법인 태환의 대표변호사로 재직 중인 경제전문 법조인으로, 검사시절 대형 사건(대우분식회계 사건, 키코사태 등)을 다룬 실무 경험을 토대로 JB금융그룹의 법률적 현안에 대해 공정하고 합리적인 해법을 제시하여 그룹의 법률적 리스크를 해소하는데 기여하겠습니다.

사외이사로서 대주주 및 다른 이사 등 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 독립적인 지위에서 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위한 견제, 감시·감독 역할을 투명하게 수행하며, JB금융지주가 내실경영을 통해 지속적으로 발전할 수 있도록 경영전략을 수립하고 "젊고 강한 강소금융그룹”이라는 비전을 실현하는데 기여하겠습니다.

본 후보자는 금융지주 이사회의 역할과 선관주의 의무, 충실 의무, 경업금지 의무, 자기거래금지 의무 등 상법상 사외이사의 의무에 대해 명확히 이해하고 있으며 이를 엄수할 것입니다. 또한 이사회 및 이사회 내 위원회 등에 충분한 시간을 할애하여 충실하게 임할 것이며, 사외이사로서의 역량 강화를 위한 교육 등 직무 관련 활동에도 성실하게 참여하겠습니다.

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[사외이사 후보자 정재식]
정재식 후보자는 2001년부터 현재까지 서강대학교 경제학부 교수로 재임 중이며 한국국제경제학회 등 각종 학회에서 활발하게 활동하고 있는 경제 및 국제금융분야 전문가로 금융산업에 박식한 지식과 높은 식견을 보유하고 있습니다. 또한, 세계경제와 관련된 연구를 수행하는 국책 연구기관인 대외경제정책연구원(KIEP)에서 연구위원으로 재직 당시, 국제 금융과 환율에 대한 다수의 연구보고서를 발간하고 후보자가 공동 저술한 논문은 우수논문상으로 선정되기도 하였습니다. 전문성과 독립성을 바탕으로 학계에서의 경험을 살려 이사회 자문 활동도 충실히 수행할 것으로 예상되고 그룹 발전에 기여할 것으로 판단되어 사외이사 후보자로 추천하였습니다. 

[사외이사 후보자 김우진]
김우진 후보자는 한국금융연구원에서 선임연구위원으로 재직 중에 있으며 한국의 금융산업, 특히 은행산업 발전을 직접 설계한 경험을 갖춘 전문 금융연구원입니다. 우리금융지주 설립추진사무국 팀장, 하나금융투자 사외이사 경험뿐 아니라 외환위기 시절 금융감독위원회에 파견되어 은행산업 구조조정에 관여하였고 사외이사 중심의 금융회사 지배구조를 도입하는 실무도 역임하는 등 연구원으로서의 활동뿐 아니라 정부활동과 관련된 많은 위원회에서 자문위원직을 성실히 수행하면서 연구자로서 사회적 책임을 다하였습니다. 전문성과 독립성을 바탕으로 금융권 사외이사 경험과 다양한 실무 경험을 살려 그룹의 중장기 성장 전략에 대한 이사회 자문 기능을 강화하는데 기여할 것으로 판단되어 사외이사 후보자로 추천하였습니다. 

[사외이사 후보자 박종일]
박종일 후보자는 공인회계사 자격증을 취득하여 회계감사 업무를 통해 회계지식을 쌓은 후 사법시험에 합격하여 검사로 임관되어 16년간 검찰에서 숱한 경제사건을 다루며 경제사건이 금융기관에 미치는 영향과 상호관계를 직접 관찰한 법률 전문가입니다. 서울중앙지방검찰청 검사, 부산지방검찰청 검사 등을 역임하는 동안 다수의 조세사건을 처리하며 모범검사상과 검찰총창표창을 수상할 정도로 업무지식과 능력을 인정받은 법조인입니다. 독립성을 바탕으로 법조인으로서의 원리 원칙과 직업윤리를 강조하며 다양한 법률 분쟁을 합리적으로 조정하고, 회계 및 세무 자문 활동도 충실히 수행할 것으로 기대되는 등 그룹의 발전에 크게 기여할 것으로 판단되어 사외이사 후보자로 추천하였습니다.

확인서

사외이사 확인서(정재식).jpg
사외이사 확인서(정재식)

사외이사 확인서(김우진).jpg
사외이사 확인서(김우진)

사외이사 확인서(박종일).jpg
사외이사 확인서(박종일)

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

유관우
1954-02-15
-
없음
임원후보추천위원회

박종일
1966-11-07
사외이사 후보
없음
임원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

유관우

김앤장
 법률사무소 고문

2019 ~ 현재

2010 ~ 2014

2008 ~ 현재

JB금융지주 사외이사

농협중앙회 사외이사

김앤장 법률사무소 고문

없음

박종일

법무법인 태환 
대표변호사

2017 ~ 현재

2016 ~ 2017

1999 ~ 2016

법무법인 태환 대표변호사

법무법인 삼우 파트너 변호사

지방검찰청 검사 등

없음

다. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

[사외이사인 감사위원 후보자 유관우]

유관우 감사위원회 위원 후보자는 김ㆍ장법률사무소에서 10년 이상 고문으로 재직 중이며, 보험감독원, 금융감독원 부원장보(보험 및 전 금융권역 소비자보호업무 담당), 농협중앙회 사외이사직을 통해 쌓은 금융업, 금융감독, 내부통제에 관한 전문성을 토대로 감사위원회 업무를 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단합니다. 

또한 금융감독원에서 재무 또는 회계에 대한 감독업무에 5년 이상 종사한 이력이 있는 회계 또는 재무 전문가이기도 합니다. 지배구조법에 따르면, 감사위원회 구성 시 재무 또는 회계 전문가가 1인 이상 필요하며, 경영진에 대하여 독립적이고 공정한 의견을 개진하는 견제 기능의 중요성과 감사위원회의 위상을 감안할 때 유관우 후보자를 감사위원회 위원 후보로 추천합니다.

[사외이사인 감사위원 후보자 박종일]
박종일 감사위원회 위원 후보자는 지난 16년간 검찰에서 검사로 공무를 수행하였고, 현재 법무법인 대표변호사로 재직 중에 있어, 이해관계에 치우치지 않고 전체 주주관점에서 공정한 직무수행이 가능할 것으로 판단하고 있습니다. 더불어 공인회계사 자격 취득자로 회계법인에 5년 이상 종사한 경험도 있어 재무 또는 회계 전문가로서 감사위원회 업무 수행에 필요한 충분한 재무·회계 지식 또한 겸비하고 있습니다. 해당 후보자는 금융사업 전반의 법률적 기준과 재무·회계 지식을 토대로 감사위원회 업무를 독립적이고 공정하게 수행 할 것으로 판단되어 감사위원회 위원 후보로 추천합니다.

확인서

감사위원 확인서(유관우).jpg
감사위원 확인서(유관우)

감사위원 확인서(박종일).jpg
감사위원 확인서(박종일)

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)
 (단위: 백만원)

이사의 수 (사외이사수)
9인 ( 6인 )

보수총액 또는 최고한도액
2,400

(전 기)
 (단위: 백만원)

이사의 수 (사외이사수)
10인 ( 6인)

실제 지급된 보수총액
1,322

최고한도액
2,400

주) 실제 지급된 보수총액은 퇴임이사 4인을 포함한 금액임

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음