에이치엠넥스 — 주주총회소집공고 (20200311)
제출인: 에이치엠넥스

주주총회소집공고
2.8
(주)라이브파이낸셜

주주총회소집공고

2020년 3월 11일

회 사 명 :
주식회사 라이브파이낸셜

대 표 이 사 :
손 순 종

본 점 소 재 지 :
경기도 수원시 영통구 신원로 170(신동)

(전 화) 031-205-5300

(홈페이지)http://www.livefinancial.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 대표이사
(성 명) 손 순 종

(전 화) 031-205-5300

주주총회 소집공고

(제27기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다. 
 당사는 상법 제363조와 회사 정관 제19조에 의거하여 주식회사 라이브파이낸셜 제27기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다.
 (상법 제542조의4 및 정관19조에 의거하여 발행주식총수의 1% 이하 소유주주에 대하여는 이 공고로 소집통지에 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다)

- 아 래 -

1. 일 시 : 2020년 03월 30일 (월요일) 오전 9시

2. 장 소 : 경기도 수원시 영통구 신원로 170(신동)

(주)라이브파이낸셜 ※ 대표전화: (031) 205-5300

3. 회의목적사항
 가. 보고안건 : 감사보고

영업보고

내부회계관리제도 운영실태보고

나. 부의안건

제1호 의안 : 제27기 (2019.01.01.~2019.12.31.) 재무상태표,

손익계산서, 이익잉여금처분계산서(안) 및 연결재무제표 승인의 건

제2호 의안 : 이사 선임의 건 (사내이사 3명, 사외이사 1명)

제2-1호 의안 : 사내이사 김병진 선임의 건

제2-2호 의안 : 사내이사 강두성 선임의 건

제2-3호 의안 : 사내이사 오성원 선임의 건

제2-4호 의안 : 사외이사 김우현 선임의 건

제3호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

제4호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건

4. 경영참고사항

상법 제542조 4의 3항에 의한 경영참고사항을 당사의 본점 및 금융위원회, 한국거래소, 한국예탁결제원 증권대행부에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.

5. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항

금번 당사의 주주총회에는 자본시장과금융투자업에관한법률에 의거하여 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 종전과 같이 주주총회 참석장에 의거 의결권을 직접행사 하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접행사 하실 수 있습니다.

6. 주주총회 참석시 준비물

- 직접행사 : 주총참석장, 신분증

- 대리행사 : 주총참석장, 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 서명날인),

신분증, 대리인의 신분증

※ 주주총회 기념품은 지급되지 않사오니 이점 양지하여 주시기 바랍니다.

2020년 3월 11일

 경기도 수원시 영통구 신원로 170(신동)

주식회사 라이브파이낸셜

대표이사 손 순 종 (직인생략)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

이길원
(출석률: 100.0 %)
손태복
(출석률: 100.0 %)

찬 반 여 부

1
2019.02.22
제26기 결산재무제표(안)의 승인에 관한 건
찬성
찬성

2
2019.03.12
제26기 정기주주총회 소집에 관한 건
찬성
찬성

3
2019.03.14
(정정) 제26기 정기주주총회 소집에 관한 건
찬성
찬성

4
2019.05.13
타법인 출자증권 취득의 건
찬성
찬성

5
2019.07.09
타법인 주식 취득의 건
찬성
찬성

6
2019.08.05
(정정)타법인 주식 취득의 건
찬성
찬성

7
2019.08.05
금전소비대차(단기대여)의 건
찬성
찬성

8
2019.08.05
금전소비대차(단기대여)의 건
찬성
찬성

9
2019.08.09
주식양수도계약 해제의 건
찬성
찬성

10
2019.08.14
정기예금 신규 가입의 건
찬성
찬성

11
2019.08.30
금전소비대차(단기대여)의 건
찬성
찬성

12
2019.09.25
금전소비대차(단기대여)의 건
찬성
찬성

13
2019.11.11
타법인 출자증권 취득의 건
찬성
찬성

14
2019.11.20
타법인 지분증권 취득의 건
찬성
찬성

15
2019.11.28
임시주주총회 소집에 관한 건
찬성
찬성

16
2019.12.06
타법인 출자증권 취득의 건
찬성
찬성

17
2019.12.16
(정정)임시주주총회 소집에 관한 건
찬성
찬성

18
2019.12.27.
(주)라이브플렉스 제3회 전환사채 전환청구권 행사의 건
찬성
찬성

19
2019.12.30.
금전소비대차(단기대여)의 건
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

-
-
-
-
-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 천원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
2
1,000,000
9,600
4,800
-

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

[ LED 사업부문 ]

1) 산업의 특성

LED(Light Emitting Diode)는 전기에너지를 빛에너지로 변환시켜주는 발광반도체 소자를 의미합니다. LED는 화합물반도체의 특성을 이용하여 전기신호를 빛으로 변환시켜 신호를 보내고 받는데 사용되는 반도체의 일종입니다.
반도체에 전압을 가할 때 빛의 파장이 가시광선 영역에 속할 때 이를 활용하여 발광효과를 내도록 하는 장치를 말합니다. 

LED제품의 특성은 반도체가 갖는 고유의 물성 특성에 기인하는데, LED가 갖는 기술적, 경제,사회적 측면 특징을 요약하면 다음과 같습니다. 

① 제품의 소형화, 슬림화 가능 (전방위 응용산업)

기술적인 측면에서 반도체는 전기 전도성이 좋지 않고 발광층이 흡수층의 역할을 동시에 하기 때문에 칩 크기에 제약을 받지만, 현재 상용화된 LED 칩의 경우 보통 0.3~1mm 정도의 크기만을 갖는데 이처럼 칩 사이즈가 작고 지향성 광원이기 때문에 부품 및 모듈의 슬림화가 가능하여 디자인의 유연성이 매우 높아 자동차, 건축, 인테리어등 디자인을 중요시하는 산업에서 빠른 속도로 기존의 전구형 광원을 대체해 가고 있습니다. 

② 전기신호에 대한 뛰어난 응답성 (친환경 산업)

LED는 전기신호에 대한 응답성이 매우 뛰어나 수십 나노초 단위의 고속응답 속도를 가지므로 on-off 스위칭이 기존 램프에 비해 훨씬 빨라 전광판의 스피디한 동영상을 가능하게 하거나 LCD 백라이트로 채택할 경우 흔들림현상을 없애주는 장점으로 작용하며, LED는 뜨겁지 않은 냉광원이므로 오염물질 및 유해가스 열분해에 의한 일산화탄소 발생이 전혀 없고 무수은 광원이므로 폐기물 처리가 간편한 환경친화적 광원입니다.

③ 전기에너지 절감 및 장수명, 고효율 산업

LED의 가장 큰 장점은 고효율에 의한 저전력 소자로서 전기에너지 절감, 장수명등의특징은 기존 일반조명등과 매우 차별되는 장점입니다. 그러나 반도체의 특성상 온도변화와 전기충격에 매우 민감하여 제품이 설치되는 환경에 따라 온도보상회로와 내정전회로를 추가해야 하는 등 구동회로가 다소 복잡한 단점도 있습니다.

이러한 특성으로 인해 각국에서는 국가 정책적으로 LED산업을 육성하고 있으며 국가간, 기업간의 기술보안이 매우 심하여 특허 분쟁이 종종 일어나고 있습니다.
또한 표준화된 규격이 보편적으로 보급되지 않아 기술선진업체의 제품이 표준화를 선도하고 있으며 일본, 미국을 비롯하여 우리나라에서도 조직적으로 표준화를 선점하기 위한 활동이 매우 활발하게 진행되고 있습니다. 특히 우리나라는 자동차, 휴대단말기, LCD등 LED가 많이 활용되는 전방위 산업에 매우 강하기 때문에 충분한 내수시장이 확보되어 있다고 볼 수 있으나 국내시장을 선점 당하기 않기 위해서는 해외 업체에 뒤지지 않는 기술력을 시급히 보유해야 할 필요가 있습니다.

주된 LED의 적용분야는 다음과 같습니다.

대분류
중분류
소분류
세부품목

광원
기판
LED웨이퍼

칩
RED LED칩, BLUE LED칩, GREEN LED칩, UV LED칩, 
 D-UV LED칩, IR LED칩, RC LED칩, 다파장 LED칩

패키지
단품 (S/V, T/V, LAMP, SMD, HIGH POWER, RGB 3 in 1, TO)
 어레이 (WLP, COB, Multi-chip)

조명
일반조명
실내조명
상업/주거/공공용 조명
 (안정기 내장형, 안정기 외장형, 다운라이트, 평판형 등기구, 이동형 등기구등)

실외조명
도로조명 (가로등/보안등, 신호등, 터널등)
 경관조명 (투광등, 장식등, 수중등)

특수조명
방폭등, 공장등, 비상유도등, 방범등, 소방용 표시등, 군사용 조명 등

응용/융합
응용
사인/전광판
전광판, 광고용 간판, 문자형 간판(채널레터), 패널

BLU
TV용 BLU, 노트북용 BLU, 모니터용 BLU
 휴대단말기 (휴대단말기 액정 BLU)

휴대가전
냉장고, 세탁기, 에어컨 등, 표시용 디스플레이 (전자가전)
 휴대단말기 (키패드, 인디케이터, 플레쉬조명), 빔프로젝터

융합
수송기기
자동차용, 선박용, 철도용, 항공용

조선,해양,플랜트
환경오염 방제조명, 선박조명, 방폭조명, 양식조명, 선상 및 수중집어등,
 등대 부표등, 해양도시조명

농생명
살균/정화기, DNA센서, 내시경, 의학조명, 의료용 현미경, 수술용 조명등,
 섹션기, 농업용 (식물재배조명)

2) 산업의 성장성

L
E
D산업은 친환경, 에너지 절감이란 측면에 있어 국가 경쟁력 및 신인도 제고에 중요한 산업일 뿐만 아니라 향후 전개될 거대 조명 시장에서의 우위를 점하기 위한 주요 성장 동력 산업이라고 할 수 있습니다. 이에 LED산업의 주요 기술성장에 대한 이슈 및 동향은 다음과 같습니다.

① LED의 고효율화 및 저가격화
LED 광원의 효율이 상승하여 LED광원가격이 기존 형광램프 수준이 되고 2020년에는 형광램프의 50% 수준으로 낮아질 것으로 예상되어 LED 조명 선진기업의 저가격화 및 고효율화가 가속화 되고 있습니다. 또한, OLED 조명은 2020년 이후에는 지금 현재 수준의 LED조명가격에 도달할 것으로 예상되며 특히 조명기구 효율은 LED조명보다 약 10%이상 높을 것으로 예상되고 있습니다.

② 표준 및 호환형 LED 조명 엔진화
LED 조명 제품은 다양한 응용 분야와 소비자의 욕구, 지역적 특성들에 의하여 소량 다품종 제품 생산이 불가피하고 다수의 고효율 LED를 사용하기 때문에 기존 조명 제품보다 2~30배가 높은 가격을 야기하여 시장 침투에 어려움을 겪고 있으나 오스람, 필립스, 삼성전자등 선진사 및 대기업과 해외 조명단체에서는 LED를 조합하여 방열/광학/회로 성능을 향상시키고 저가격화를 실현하기 위해 표준형 LED엔진의 표준화 및 규격화에 대한 연구를 진행하고 있습니다.

③ 눈부심 억제 및 확산 배광 광학계 기술
LED 광원이 매우 좁은 면적에서 발광하기 때문에 높은 휘도의 발생은 눈부심을 초래하고 있어 최근 실내외 조명의 광공해와 눈부심을 규제하는 제한이 이루어지고 있으며, 이를 억제하고 확산배광을 실현하며 렌즈 및 확산판 사용에 대한 제품 디자인을 향상시키기 위해 반사판을 사용하는 제품이 출시되고 있으며 앞으로 반사판을 사용한 눈부심 억제 제품이 미래 시장을 주도할 것으로 예상됩니다.

④ 경량화 실현 방열 기술
LED 광원에서 열을 제어하지 못한 경우에는 수명의 단축, 특성변화(광속, 색온도등),주변 부품의 신뢰성 감소, 온도 변화에 따른 소비 전력 변화등의 심각한 문제가 발생하고 있습니다. 따라서 LED 패키지 및 엔진에 열이 축적되지 않도록 방열을 용이하게 해주어야 하며, 현재 대두되고 있는 방열기술로는 고열전도성 필막 코팅 및 표면코팅 기술, 이종접합 결합 및 적층기술, 능동형 피에조 클러, 고방열 Filler 배합 기술, 방열 설계 및 해석 기술등이 있습니다.

⑤ 조명시스템의 스마트화 기술
미래지향적 능동 조명의 개념으로 고품격 조명을 필요로 하는 공간에서 움직임, 환경특성을 감지하여 상황 및 이벤트에 적합한 조명을 자동으로 연출하여 조명 고유의 기능뿐만 아니라 다양한 조명 환경 및 기능을 창출하는 신개념 조명의 중요성이 부각되고 있습니다.

⑥ LED의 다양한 분야의 융복합화 및 특수조명 기술 확대
LED는 장수명, 빠른 응답속도, 소형화, 광 및 파장 제어, 디자인의 융통성 등의 장점이 있어 다양한 분야에 응용될 것으로 예상되며, 그 분야는 수송기기, 디스플레이, 바이오, 엔터테인먼트, 군사, 전자가전등과 같은 특수조명 기술로 확대될 것으로 예상하고
있습니다.

3) 경기 변동의 특성

조명장치는 우리의 일상에서 없어서는 안되는 필수품목이 되어 있습니다. 특히 LED조명장치의 경우 일반조명이외의 특수조명 분야로 응용분야가 확대됨에 따라 자동차 등의 안정성 및 편리성, 의료 및 환경을 위한 인간 중심의 감성 및 심리 생리 요인, 농수산물에 대한 생산성 향상, 정보가전의 편리성, 군수 및 국방에 대한 정밀성등 다양한 기능을 요구하고 있어 LED시장은 끊임없는 수요를 창출하고 있습니다. 따라서, 조명용 장치에 사용되고 있는 광원으로서 LED가 적용 되는 한, LED의 수요는 일반적인 경기 변동과 상관없이 꾸준히 성장할 것으로 예측되고 있습니다.

4) 경쟁요소

① LED산업의 경쟁요인 및 경쟁 특성
 - 미국, 일본, 유럽등 선진국과 중국의 LED산업에 대한 집중투자 및 지원으로 인한 높은 진입 장벽 및 브랜드 취약
 - 기술 선진국과의 기술격차 심화 및 기술 후발국의 기술추월 압박
 - 중소기업의 낮은 브랜드 인지도 및 해외마케팅 능력 부족과 취약
 - 원천특허 무기화 및 특허 마찰 심화
 - 제품 기획 및 설계 능력 부족
 - 장기적이고 모험적인 원천기술에 대한 국가적인 투자 의지 빈약
 - 핵심 원천기술 확보 미흡

② LED산업의 경쟁 강화 및 전략
 - 대,중,소 기업간 공동 브랜드 개발 및 공동 마케팅 추진
 - 적극적 기술 라이센싱을 통한 선진업체에 대한 약점 보완
 - 고부가가치 LED 시장 집중을 통한 저가형 LED 산업 비중 완화
 - 명확한 대,중,소 기업의 역할분담을 통한 시너지 효과 창출 및 중복투자에 대한 
 손실 최소화
 - 대,중,소 기업간의 핵심 부품에서부터 최종 제품의 마케팅까지 Supply Chain 
 체계 구축
 - LED 전문 스타 기업 육성 및 부품소재, 장비등 국산화 개발 강화

[ 투자자문 사업부문 ]

경영컨설팅에 관련된 서비스를 주된 사업으로 영위하며, M&A 자문 및 적합한 투자처에 대한 정보수집을 통하여 효율적인 투자전략 수립 및 운용을 하는 사업부입니다.

나. 회사의 현황

[LED 사업부문]

1) 영업개황
LED사업부문은 자동차 및 조명용 LED를 생산하는 전문기업입니다. 당사의 주력 제품인 자동차용 LED는 현재 현대자동차 및 기아자동차에서 생산하는 차량의 전장품의 조명제품으로 사용되고 있습니다. 

당사의 주요 고객은 현대모비스, 덴소코리아, 세바, 동국실업, 한국알프스, 삼익전자,한국오므론전장, IDEC, 민다리카 등의 주요 자동차부품 제조업체입니다. 
당사가 제조한 LED제품의 최종 제품은 현대 및 기아자동차에서 생산하는 자동차의 부품으로 사용됩니다. 현대자동차 및 기아자동차에서는 계기판, 오디오 등을 납품하는 부품업체에 조명용 LED모듈 생산을 의뢰하고 당사가 해당제품을 제조하여 자동차 부품생산1차, 2차 벤더에 납품하면 1,2차 부품업체는 모듈조립품을 현대, 기아자동차에 다시 납품해 완성차 조립에 쓰이게 됩니다.
 또한, 당사는 SQ인증 및 ISO 품질인증 등을 다수 보유하고 있어 자동차용 LED제품의 공급관련 인증기준을 갖추고 있으며, 현대 기아자동차의 후속 양산모델 개발에도 적극 동참하여 당사의LED제품 공급을 꾸준하게 늘려 나아가고 있습니다. 

당사의 LED제품은 최종적으로 현대 및 기아자동차에 납품됨으로써 최종 소비자인 현대 및 기아자동차의 자동차의 생산량은 당사 LED 사업의 업황에 가장 직접적인 영향을 미치게 됩니다. 현대 및 기아자동차는 까다로운 품질 수준을 요구하고 있으며 납품에 필요한 인증을 현대 및 기아자동차로부터 획득하기 위해서는 3년 정도의 시간이 소요되는 등 진입장벽은 높다고 하겠습니다.

 당사는 이러한 높은 품질 수준의 제품을 생산하고 납품하기 위한 SQ(Supplier Quality)인증을 2006년 1월에 현대 및 기아자동차로부터 최초 획득하고 2019년 1월 인증등급을 기존 B등급에서 A등급으로 상향받았으며, ISO/TS 16949인증을 2006년 8월에 획득하였습니다. 

*참고) ISO/TS 16949의 개요
ISO/TS 16949는 ISO/TC 176과 국제자동차특별위원회(IATF, The International Automotive Task Force)가 공동으로 개발한 자동차산업분야의 품질보증체제규격으로서, 유럽과 미국을 통합하는 글로벌 규격입니다.
따라서 부품공급자가 ISO/TS(Technical Specification)16949 품질시스템을 적용할 경우 품질보증은 물론 원가절감 및 경쟁력 강화의 효과를 기대할 수 있습니다.

※ 당사는 ISO/TS/SQ등 품질인증을 보유하고 있어 자동차용 LED제품의 공급 자격을 갖추고 있으며, 현대, 기아자동차의 주요 모델에 당사의 LED제품을 지속적으로 공급하고 있습니다. 또한 현대 및 기아자동차의 후속 양산모델의 개발에도 적극 참여해 당사의 LED제품 공급을 더욱 늘려 나갈 계획입니다.

2) 시장점유율
LED 제조 분야는 사업자별로 규모 및 참여업체가 달라 정확한 시장규모와 시장점유율 등에 대한 객관적인 자료가 없는 상황입니다. 더구나 동일 시장이라 하더라도 경쟁기업간 정보 미공개로 인해 고객관련 정보를 파악하기 어려워 업종 전반에 대한 시장점유율 전체를 확인하기는 어렵습니다. 따라서 당사 매출에 대한 시장점유율을 표시할 수 없으며, 경쟁업체로는 서울반도체 등이 있습니다. 

3) 시장의 특성

LED는 지난 10년 동안 Green, Blue, White의 개발로 모든 Color의 구현이 가능해졌고, 보다 높은 효율로서 휘도(밝기)가 크게 향상되어 현재 Watt당 100루멘(lm)으로 백열등(10루멘/Watt)보다 밝은 밝기를 나타낼 정도로 기술개발이 이루어 졌습니다. 
물론 LED가 아직 넓은 지역의 충분한 조명을 책임지기에는 비용이 기존 조명에 비해비싼 단점이 있으나 LED의 밝기가 2년마다 2배씩 높아지고 칩가격이 2년마다 2분의1로 하락하는 정도로 기술개발이 이루어지고 있다는 점을 고려해 볼 때 머지 않아 LED 산업은 매우 빠르게 성장할 것으로 전문가들은 예상하고 있습니다.

상기에서 언급한 LED의 장점, Full Color의 구현 및 휘도의 획기적 개선으로 LED는 기존의 가전제품이나 통신기기 등의 단순표시소자 기능을 넘어서 교통신호등, 일반조명, 특수목적의 조명, 자동차 전구, Full Color Display에 이르기까지 다양한 용도로 사용이 가능합니다. 
당사는 현재 자동차와 관련된 LED중 오디오, 에어콘, 각종 스위치 등의 조명에 활용되는 내부 전장부에 필요한 LED를 제조하고 있으며 향후 경관조명 등으로 LED 사업의 적용범위를 확대할 계획입니다.

또한, 고유가 시대로 조명관련 LED의 경우 그 수요가 매우 크게 증가할 것으로 기대하고 있으며 우리나라를 비롯한 각국은 기존 조명을 에너지를 절약할 수 있는 LED로교체하는 계획을 세우고 추진중에 있습니다. 

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

당사는 2020년 1월 10일 개최한 임시주주총회에서 핀테크 사업을 사업목적에 새롭게 추가하고 신성장 동력을 위한 초석을 마련하기 위해 '씨티젠'에서 '라이브파이낸셜'로 사명을 변경하였습니다. 
당사는 신규사업을 위한 사업 목적에 △블록체인을 활용한 핀테크 플랫폼 개발 및 운영 △포털 및 기타 인터넷 정보매개 서비스 △시스템통합 구축서비스 개발, 제작 및 판매 △P2P 금융업 등을 추가하여 급성장하는 핀테크 금융 시장에 발빠르게 대응하고 스마트한 금융상품을 선보일 예정입니다.

지난해 글로벌 핀테크 시장 규모는 무려 1,000조원에 달하며 2013년 290조원이던 것이 5년 만에 4배 가까이 커졌으며 신규 투자 규모도 같은 기간 23조원에서 134조원으로 급증했습니다.

국내 P2P 금융시장 규모 역시 연일 급성장세를 보이고 있는데 2015년 17개 업체, 373억원 규모에 불과했던 국내 P2P 금융시장은 4년 만에 6조원으로 성장했으며, P2P 누적 대출액은 2016년 6000억원에서 올해 6조2000억원으로 2년 반 만에 10배로 성장했습니다. 올해 7월 기준 P2P 시장에서 개인 부동산 담보대출금액은 2499억원으로 2018년(1130억원) 대비 2배 이상 증가했으며, 지난 10월 31일 '온라인투자연계금융업 및 이용자 보호에 관한 법률안'(일명 P2P금융법)이 국회 본회의를 통과하면서 세계에서 최초로 P2P금융법이 제정되었습니다. 
이에 당사는 신사업을 본격화하고 새롭게 핀테크 혁신기업으로 발돋움하기 위한 첫걸음으로 사명을 '라이브파이낸셜'로 변경하고 스마트한 금융 상품을 출시하여 안정적인 성장 기반을 마련하고 대한민국 대표 핀테크 금융기업으로 올라설 수 있기를 기대하고 있습니다.

(5) 조직도

(주)라이브파이낸셜 조직도.jpg
(주)라이브파이낸셜 조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

Ⅲ. 경영참고사항의 1. 사업의 개요의 나. 회사의 현황 참조

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ자본변동표ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)ㆍ현금흐름표

※ 당해사업연도의 연결재무제표 및 재무제표는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 따라 작성되었으며, 영업이익은K-IFRS 제1001호 (재무제표 표시) 영업손익 표시방법에 따라 개정된 회계기준을 적용하여 비교표시 하였습니다.

※ 아래의 재무제표는 감사전 연결ㆍ별도 재무제표입니다.
외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 전자공시시스템 (http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 연결ㆍ별도 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

※ 외부감사인의 회계감사 및 정기주주총회의 승인과정에서 변경될 수 있습니다.

(1) 연결재무제표

- 연결재무상태표

<연 결 재 무 상 태 표>

제27 (당)기말 2019년 12월 31일 현재

제26 (전)기말 2018년 12월 31일 현재

주식회사 라이브파이내셜과 그 종속기업
(구. 주식회사 씨티젠과 그 종속기업)
(단위: 원)

과 목
제 27 (당) 기말
제 26 (전) 기말

자 산

유동자산
54,285,478,738
84,946,855,104

현금및현금성자산
17,536,232,792
56,762,494,269

당기손익-공정가치측정금융자산
7,567,872,408
9,703,620,024

매출채권
2,409,417,273
2,373,894,366

기타수취채권
15,941,045,077
3,884,434,905

재고자산
1,546,398,372
1,499,474,470

기타유동자산
81,725,706
1,635,597,910

매각예정자산
8,933,831,480
8,933,831,480

당기법인세자산
268,955,630
153,507,680

비유동자산
47,959,603,191
26,501,029,106

기타수취채권
68,203,295
12,057,020

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
1,646,756,300
8,449,000

관계기업투자주식
31,767,030,986
8,132,619,182

유형자산
13,433,336,203
13,969,062,417

무형자산
1,044,276,407
864,647,911

이연법인세자산
-
3,514,193,576

자 산 총 계
102,245,081,929
111,447,884,210

부 채

유동부채
10,700,933,592
34,355,252,750

전환사채
8,035,796,174
26,729,456,788

파생상품부채
1,389,541,800
6,336,753,000

매입채무
392,817,312
381,132,931

기타지급채무
817,977,700
801,110,459

기타유동부채
64,800,606
106,799,572

비유동부채
3,230,648,104
1,314,962,102

기타지급채무
166,361,622
30,000,000

확정급여부채
1,767,096,290
1,284,962,102

이연법인세부채
1,297,190,192
-

부 채 총 계
13,931,581,696
35,670,214,852

자 본

지배기업의 소유지분

자본금
39,116,090,000
29,471,648,000

자본잉여금
73,618,764,881
58,213,709,091

기타자본
(-)3,741,475,108
(-)3,741,475,108

기타포괄손익누계액
4,021,975,428
2,554,295,994

결손금
(-)24,701,854,968
(-)10,720,508,619

비지배지분
-
-

자 본 총 계
88,313,500,233
75,777,669,358

부 채 및 자 본 총 계
102,245,081,929
111,447,884,210

- 연결포괄손익계산서

<연 결 포 괄 손 익 계 산 서>

제 27
(당)기
2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제 26
(전)기
2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

주식회사 라이브파이내셜과 그 종속기업

(구. 주식회사 씨티젠과 그 종속기업)

(단위: 원)

과 목
제 27 (당) 기
제 26 (전) 기

매출
13,489,258,844
14,413,626,051

매출원가
10,619,268,444
11,424,745,415

매출총이익
2,869,990,400
2,988,880,636

판매비와관리비
2,879,517,146
2,271,577,239

영업이익(손실)
(-)9,526,746
717,303,397

기타수익
157,241,221
135,716,733

기타비용
2,086,441,032
1,699,025,627

금융수익
2,413,633,840
5,898,094,978

금융비용
8,885,855,958
6,715,238,775

지분법손익
(-)551,300,877
(-)1,970,340,678

법인세비용차감전이익
(손실)

(-)8,962,249,552
(-)3,633,489,972

법인세비용(수익)
4,811,383,768
(-)1,295,856,642

당기순이익
(손실)

(-)13,773,633,320
(-)2,337,633,330

당기순이익
(손실)
의 귀속

지배기업의 소유주에 귀속될 당기순이익
(손실)

(-)13,773,633,320
(-)2,337,633,330

비지배지분에 귀속될 당기순이익
-
-

기타포괄손익:
1,259,966,405
(-)255,121,114

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

확정급여부채의 재측정요소
(-)207,713,029
(-)99,394,952

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
138,309,360
-

지분법자본변동

1,1
76,762,115

-

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목

지분법자본변동

1
52,607,959

(-)155,726,162

당기총포괄이익
(손실)

(-)12,513,666,915
(-)2,592,754,444

총포괄이익
(손실)
의 귀속

지배기업의 소유주에 귀속될 총포괄이익
(손실)

(-)12,513,666,915
(-)2,592,754,444

비지배지분에 귀속될 총포괄이익
-
-

주당손익

보통주 기본주당손
실

(-)431
(-)92

보통주 희석주당
손실

(-)431
(-)92

- 연결자본변동표

<연 결 자 본 변 동 표>

제 27
(당)기
2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제 26
(전)기
2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

주식회사 라이브파이내셜과 그 종속기업

(구. 주식회사 씨티젠과 그 종속기업)

(단위: 원)

과 목
자 본 금
자본잉여금
기타자본
기타포괄손익누계액
이익잉여금
(결손금)
총 계

2018.01.01 (전기초)
26,254,825,000
51,749,634,587
(-)3,502,628,338
2,710,022,156
(-)8,283,480,337
68,928,373,068

포괄손익

당기순이익(손실)
-
-
-
-
(-)2,337,633,330
(-)2,337,633,330

지분법자본변동

-
-
-
(-)155,726,162
-
(-)155,726,162

확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
(-)99,394,952
(-)99,394,952

자본에 직접 인식된 소유주와의 거래

지분의 발행
3,216,823,000
6,225,227,734
-
-
-
9,442,050,734

대체와 기타 변동에 따른 증감
-
238,846,770
(-)238,846,770
-
-
-

2018.12.31 (전기말)
29,471,648,000
58,213,709,091
(-)3,741,475,108
2,554,295,994
(-)10,720,508,619
75,777,669,358

2019.01.01 (당기초)
29,471,648,000
58,213,709,091
(-)3,741,475,108
2,554,295,994
(-)10,720,508,619
75,777,669,358

포괄손익

당기순이익(손실)
-
-
-
-
(-)13,773,633,320
(-)13,773,633,320

기타포괄손익-공정가치측정
 금융자산평가손익

-
-
-
138,309,360
-
138,309,360

지분법자본변동

-
-
-
1,329,370,074
-
1,329,370,074

확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
(-)207,713,029
(-)207,713,029

자본에 직접 인식된 소유주와의 거래

지분의 발행
9,644,442,000
15,405,055,790
-
-
-
25,049,497,790

2019.12.31 (당기말)
39,116,090,000
73,618,764,881
(-)3,741,475,108
4,021,975,428
(-)24,701,854,968
88,313,500,233

- 연결현금흐름표

<연 결 현 금 흐 름 표>

제 27 (
당)기
2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제 26
(전)기
2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

주식회사 라이브파이내셜과 그 종속기업

(구. 주식회사 씨티젠과 그 종속기업)

(단위: 원)

과 목
제 27 (당) 기
제 26 (전) 기

영업활동현금흐름

당기순이익
(손실)

(-)13,773,633,320
(-)2,337,633,330

수익ㆍ비용의 조정

13,228,183,731
5,016,940,232

금융비용
8,799,089,038
6,706,986,334

법인세비용
4,811,383,768
(-)1,295,856,642

퇴직급여
256,970,859
245,003,266

감가상각비
852,070,660
959,572,950

무형자산상각비
2,993,087
448,820,372

무형자산손상차손
-
184,064,739

대손상각비
(환입)

(-)18,596,853
(-)28,501,972

지분법손익
551,300,877
1,970,340,678

재고자산평가손실
(-)38,271,402
247,924,535

유형자산처분손실
1,000
12,952,125

종속기업투자주식처분손실
-
1,482,874,250

관계기업투자주식처분손실
161,374,783
-

금융수익
(-)2,150,132,086
(-)5,877,001,917

관계기업투자주식처분이익
-
(-)40,238,486

영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동

1,947,576,389
(-)672,328,232

당기손익-공정가치측정금융자산의 감소
437,461,820
-

매출채권의
감소
(증가)

(-)22,951,960
1,053,239,661

미수금의
감소

-
4,286,925

미수수익의
감소

111,566
-

선급금의 감소(증가)
1,617,585,630
(-)1,565,090,797

선급비용의 증가
(-)268,391
(-)739,412

재고자산의
증가

(-)8,652,500
(-)169,704,739

매입채무의
증
가

11,724,239
1,413,498

미지급금의 감소
(-)61,021,375
(-)24,078,814

선수금의 증가(감소)
(-)36,410,376
42,422,952

예수금의 증가(감소)
(-)6,575,910
5,998,130

미지급비용의
증가(감소)

(-)876,654
87,575,143

퇴직금의 지급
17,450,300
(-)107,650,779

영업에서 창출된 현금
1,402,126,800
2,006,978,670

이자의 수취
983,484,694
834,249,291

이자의 지급
(-)697,000,000
(-)989,362,903

법인세의 납부
(-)2,103,110
(-)107,257,470

영업활동으로 인한 순현금흐름
1,686,508,384
1,744,607,588

투자활동현금흐름

단기금융상품의 감소
1,463,742,934
6,886,994,552

당기손익-공정가치측정금융자산의 처분
-
744,685,417

단기대여금의 회수
17,862,425,488
1,325,000,000

관계기업투자주식의 처분
-
30,000,000

임차보증금의 감소
10,000,000
100,030,000

임대보증금의 증가
-
10,000,000

정부보조금의 수령
100,000,000
-

단기금융상품의 증가
(-)2,539,172,746
(-)4,712,685,417

당기손익-공정가치측정금융자산의 취득
-
(-)10,270,650,765

기타포괄손익-공정가치측적금융자산의 취득

(-)1,499,997,940
-

종속기업취득순현금유출
(-)38,958,229
(-)104,147,588

관계기업투자의 취득
(-)26,071,944,240
(-)4,998,000,000

유형자산의 취득
(-)267,400,740
(-)410,386,296

무형자산의 증가
(-)4,400,000
-

단기대여금의 증가
(-)25,866,329,488
(-)4,110,000,000

투자활동으로 인한 순현금흐름
(-)36,852,034,961
(-)15,509,160,097

재무활동현금흐름

전환사채의 발행
-
29,000,000,000

전환사채의 상환

(-)4,000,000,000
(-)7,999,941,891

기타자본의 변동
(-)153,471,123
(-)51,765,889

재무활동으로 인한 순현금흐름
(-)4,153,471,123
20,948,292,220

외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과
92,736,223
99,253,205

현금및현금성자산의 증가(감소)
(-)39,226,261,477
7,282,992,916

기초의 현금및현금성자산
56,762,494,269
49,479,501,353

기말의 현금및현금성자산
17,536,232,792
56,762,494,269

※ 상세한 주석사항은 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 
 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

(2) 재무제표

- 재무상태표

<재 무 상 태 표>

제27 (당)기말 2019년 12월 31일 현재

제26 (전)기말 2018년 12월 31일 현재

주식회사 라이브파이낸셜(구. 주식회사 씨티젠)

(단위: 원)

과 목
제 27 (당) 기말
제 26 (전) 기말

자 산

유동자산
39,075,840,524
84,915,790,935

현금및현금성자산
13,608,358,488
56,732,577,940

당기손익-공정가치측정금융자산
7,567,872,408
9,703,620,024

매출채권
2,408,533,524
2,373,894,366

기타수취채권
4,836,990,989
3,883,313,225

재고자산
1,546,398,372
1,499,474,470

기타유동자산
18,305,433
1,635,597,910

매각예정자산
8,933,831,480
8,933,831,480

당기법인세자산
155,549,830
153,481,520

비유동자산
62,337,046,428
28,821,794,999

기타수취채권
2,057,020
2,057,020

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
1,646,756,300
8,449,000

관계기업및종속기업투자
주식

46,502,661,787
10,479,064,169

유형자산
13,284,391,497
13,968,663,323

무형자산
901,179,824
849,367,911

이연법인세자산

-
3,514,193,576

자 산 총 계
101,412,886,952
113,737,585,934

부 채

유동부채
10,554,465,352
34,355,252,750

파생상품부채
1,316,024,000
6,336,753,000

전환사채
8,035,796,174
26,729,456,788

매입채무
392,817,312
381,132,931

기타지급채무
746,014,580
801,110,459

기타유동부채
63,813,286
106,799,572

비유동부채
3,094,286,482
1,314,962,102

기타지급채무
30,000,000
30,000,000

확정급여부채
1,767,096,290
1,284,962,102

이연법인세부채

1,297,190,192
-

부 채 총 계
13,648,751,834
35,670,214,852

자 본

자본금
39,116,090,000
29,471,648,000

자본잉여금
73,618,764,881
58,213,709,091

기타자본
(-)3,741,475,108
(-)3,741,475,108

기타포괄손익누계
2,848,331,516
2,710,022,156

결손금
(-)24,077,576,171
(-)8,586,533,057

자 본 총 계
87,764,135,118
78,067,371,082

부 채 및 자 본 총 계
101,412,886,952
113,737,585,934

- 포괄손익계산서

<포 괄 손 익 계 산 서>

제27 (당)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제26 (전)기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

주식회사 라이브파이낸셜
(구. 주식회사 씨티젠)

(단위: 원)

과 목
제 27 (당) 기
제 26 (전) 기

매출
13,489,258,844
14,190,606,440

매출원가
10,619,268,444
10,850,673,308

매출총이익
2,869,990,400
3,339,933,132

판매비와관리비
2,870,960,130
2,032,891,857

영업이익(손실)
(-)969,730
1,307,041,275

기타수익
95,284,699
122,275,710

기타비용
3,868,839,399
4,486,827,281

금융수익
2,188,434,071
5,903,301,552

금융비용
8,885,855,958
6,714,424,385

법인세비용차감전이익(손실)
(-)10,471,946,317
(-)3,868,633,129

법인세비용(수익)
4,811,383,768

(
-)1,295,856,642

당기순이익(손실)

(
-)15,283,330,085

(
-)2,572,776,487

기타포괄손익:

(
-)69,403,669

(
-)99,394,952

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

확정급여부채의 재측정요소

(
-)207,713,029

(
-)99,394,952

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
평가손익

138,309,360
-

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목
-
-

당기총포괄이익(손실)

(
-)15,352,733,754

(
-)2,672,171,439

주당손익

기본주당순손
실

(
-)478

(-)101

희석주당순손
실

(
-)478

(-)101

- 자본변동표

<자 본 변 동 표>

제27 (당)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제26 (전)기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

주식회사 라이브파이낸셜
(구. 주식회사 씨티젠)

(단위 : 원)

과 목
자 본 금
자본잉여금
기타자본
기타포괄손익누계액
이익잉여금
(결손금)
총 계

2018.01.01 (전기초)
26,254,825,000
51,749,634,587
(-)3,502,628,338
2,710,022,156
(-)5,914,361,618
71,297,491,787

포괄손익

당기순이익(손실)
-
-
-
-
(-)2,572,776,487

(
-)2,572,776,487

확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-
(-)99,394,952

(
-)99,394,952

자본에 직접 인식된 소유주와의 거래

지분의 발행
3,216,823,000
6,225,227,734
-
-
-
9,442,050,734

대체와 기타 변동에 따른 증감
-
238,846,770

(
-)238,846,770

-
-
-

2018.12.31 (전기말)
29,471,648,000
58,213,709,091

(
-)3,741,475,108

2,710,022,156
(8,586,533,057)
78,067,371,082

2019.01.01 (당기초)
29,471,648,000
58,213,709,091

(
-)3,741,475,108

2,710,022,156
(8,586,533,057)
78,067,371,082

포괄손익

당기순이익(손실)
-
-
-
-

(
-)15,283,330,085

(
-)15,283,330,085

확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
-

(
-)207,713,029

(
-)207,713,029

기타포괄손익-공정가치측정
 금융자산
평가손익

-
-
-
138,309,360
-
138,309,360

자본에 직접 인식된 소유주와의 거래

지분의 발행
9,644,442,000
15,405,055,790
-
-
-
25,049,497,790

2019.12.31 (당기말)
39,116,090,000
73,618,764,881

(
-)3,741,475,108

2,848,331,516

(
-)24,077,576,171

87,764,135,118

- 현금흐름표

<현 금 흐 름 표>

제27 (당)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제26 (전)기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

주식회사 라이브파이낸셜
(구. 주식회사 씨티젠)

(단위: 원)

과 목
제 27 (당) 기
제 26 (전) 기

영업활동현금흐름

당기순이익(손실)
(-)15,283,330,085
(-)2,572,776,487

수익ㆍ비용의 조정
14,684,081,896
5,353,412,056

금융비용
8,799,089,038
6,706,966,146

법인세비용(수익)
4,811,383,768
(-)1,295,856,642

퇴직급여
256,970,859
233,316,940

감가상각비
851,671,566
942,719,312

무형자산상각비
2,993,087
3,113,804

대손상각비(환입)
(-)18,596,853
(-)28,501,972

재고자산평가손실
(-)38,271,402
247,924,535

유형자산처분손실
1,000
-

종속기업투자주식처분손실
-
4,450,561,802

종속기업투자주식손상차손
-
17,130,985

관계기업투자주식손상차손
1,943,773,150
-

금융수익
(-)1,924,932,317
(-)5,883,724,368

관계기업투자주식처분이익
-
(-)40,238,486

영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동
1,947,551,627
(-)643,037,774

당기손익-공정가치측정금융자산의 감소
437,461,820
-

매출채권의 감소(증가)
(-)22,951,960
995,612,954

미수금의
감소

-
773,770

미수수익의
감소

111,566
-

선급금의 감소(증가)
1,617,560,868
(-)1,565,090,797

선급비용의 증가
(-)268,391
(-)739,412

재고자산의 증가
(-)8,652,500
(-)169,704,739

매입채무의 증가
11,724,239
1,413,498

미지급금의 감소
(-)61,021,375
(-)8,963,518

선수금의 증가(감소)
(-)36,410,376
42,422,952

예수금의 증가(감소)
(-)6,575,910
8,534,200

미지급비용의 증가(감소)
(-)876,654
87,575,143

퇴직금의 지급
17,450,300
(-)34,871,825

영업에서 창출된 현금
1,348,303,438
2,137,597,795

이자의 수취
847,879,580
834,002,441

이자의 지급
(-)697,000,000
(-)989,362,903

법인세의 납부
(-)2,068,310
(-)107,223,810

영업활동으로 인한 순현금흐름
1,497,114,708
1,875,013,523

투자활동현금흐름

단기금융상품의 감소
1,463,742,934
6,886,994,552

당기손익-공정가치측증금융자산의 처분
-
744,685,417

단기대여금의 회수
17,862,425,488
1,325,000,000

관계기업투자주식의 처분
-
30,000,000

임차보증금의 감소
-
50,000,000

임대보증금의 증가
-
10,000,000

정부보조금의 수령
100,000,000
-

단기금융상품의 증가
(-)2,539,172,746
(-)4,712,685,417

당기손익-공정가치측정금융자산의 취득
-
(-)10,270,650,765

단기대여금의 증가
(-)17,708,425,488
(-)4,110,000,000

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
의 취득

(-)1,499,997,940
-

관계기업투자주식의 증가
(-)26,071,944,240
(-)4,998,000,000

종속기업투자주식의 증가
(-)11,895,426,528
-

유형자산의 취득
(-)267,400,740
(-)410,386,296

무형자산의 증가
(-)4,400,000
-

투자활동으로 인한 순현금흐름
(-)40,560,599,260
(-)15,455,042,509

재무활동현금흐름

전환사채의 발행

-
29,000,000,000

전환사채의 상환

(-)4,000,000,000
(-)7,999,941,891

기타자본의 변동
(-)153,471,123
(-)51,765,889

재무활동으로 인한 순현금흐름
(-)4,153,471,123
20,948,292,220

외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과
92,736,223
99,101,335

현금및현금성자산의 증가(감소)
(-)43,124,219,452
7,467,364,569

기초의 현금및현금성자산
56,732,577,940
49,265,213,371

기말의 현금및현금성자산
13,608,358,488
56,732,577,940

 - 이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

<이익잉여금처분계산서 / 결손금처리계산서>

제27기 당기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제26기 전기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

주식회사 라이브파이낸셜
(구. 주식회사 씨티젠)

(단위: 원)

과 목
제 27 (당) 기
제 26 (당) 기

I. 미처분이익잉여금(미처리결손금)
(-)24,077,576,171

(-)
8,586,533,057

1. 전기이월미처분이익잉여금

(-)
8,586,533,057

(-)5,914,361,618

2.
확정급여부채의 재측정요소

(-)207,713,029
(-)99,394,952

3. 당기순이익
(-)15,283,330,085
(-)2,572,776,487

II. 임의적립금등의 이입액
-
-

III. 이익잉여금 처분액(결손금처리액)
-
-

IV. 차기이월미처분이익잉여금(미처리결손금)
(-)24,077,576,171

(-)
8,586,533,057

※ 상세한 주석사항은 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 
 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

: 해당 사항 없음.

※ 기타 참고사항

: 해당사항 없음.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

김병진
1977.06.29
미해당
최대주주의 특수관계인
이사회

강두성
1971.09.21
미해당
없음
이사회

오성원
1978.01.09
미해당
없음
이사회

김우현
1981.03.31
해당
없음
이사회

총 ( 4 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

김병진
(주)라이브파이낸셜 사내이사
2011.02 ~ 현재
2015.09 ~ 현재
2019.05 ~ 현재
(주)라이브플렉스 대표이사
(주)라이브파이낸셜 사내이사
경남제약(주) 사내이사
없음

강두성
(주)라이브파이낸셜 상무이사
2001.03 ~ 2012.11
2012.11 ~ 현재
(주)엑큐리스 이사
(주)라이브파이낸셜 상무이사
없음

오성원
라이브핀테크(주) 대표이사
2008.04 ~ 2019.06
2020.01 ~ 현재
Massive Marketing Inc. 사업총괄 이사
라이브핀테크(주) 대표이사
없음

김우현
겔럭시호텔 상무
2015.03 ~ 2020.03
2007.08 ~ 현재
(주)라이브플렉스 사외이사
겔럭시호텔 상무
없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김병진
없음
없음
없음

강두성
없음
없음
없음

오성원
없음
없음
없음

김우현
없음
없음
없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

1. 사외이사로서의 전문성 및 독립성을 기초로 직무 수행 계획
2. 기업 및 주주, 이해관계자 모두의 가치 제고를 위한 의사결정 기준과 투명한 의사개진을 통해 직무를 수행할 계획
3. 상법상 사외이사의 책임과 의무에 대한 엄중함을 인지하고, 상법 제382조제3항, 제542조의8 및 동 시행령 제34조에 의거하여 사외이사의 자격요건 부적격 사유에 해당하게 된 경우에는 사외이사직 상실하도록 함

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

1. 김병진 사내이사 후보자 : 현재 (주)라이브파이낸셜의 사내이사 및 최대주주 (주)라이브플렉스의 대표이사로서 다년간의 회사운영경험 및 경영 노하우를 바탕으로 회사가 성장하는데 기여하였으며 회사 및 경영환경에 대한 이해도가 높아 이사로서 적임자로 평가됨

2. 강두성 사내이사 후보자 : 현재 (주)라이브파이낸셜의 경영지원본부장 상무이사로서 경영 전반에 대한 실무경험과 폭넓은 식견을 바탕으로 회사 경영전반에 대한 이해도가 높아 이사로서 적임자로 평가됨.

3. 오성원 사내이사 후보자 : 현재 (주)라이브파이낸셜의 종속회사인 라이브핀테크(주)의 대표이사로서 회사의 새로운 사업영역을 책임질 수 있는 실무경험과 경영 노하우를 바탕으로 회사가 한단계 도약하는데 많은 기여를 할 것으로 평가됨.

4. 김우현 사외이사 후보자 : (주)라이브파이낸셜의 최대주주인 (주)라이브플렉스의 사외이사 근무이력을 바탕으로 임기동안 이사회에서 적극적인 의사를 개진하여 이사회를 견제하고 회사의 투명성 강화에 기여함으로서 이사회와 사업조직간의 가교 역할을 훌륭하게 수행할 수 있는 적임자로 평가됨.

확인서

20200311 이사후보의 확인서_사내이사 김병진.jpg
20200311 이사후보의 확인서_사내이사 김병진

20200311 이사후보의 확인서_사내이사 강두성.jpg
20200311 이사후보의 확인서_사내이사 강두성

20200311 이사후보의 확인서_사내이사 오성원.jpg
20200311 이사후보의 확인서_사내이사 오성원

20200311 이사후보의 확인서_사외이사 김우현.jpg
20200311 이사후보의 확인서_사외이사 김우현

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

: 해당사항 없음.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
4 ( 1 )

보수총액 또는 최고한도액
1,000 백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
6 ( 2 )

실제 지급된 보수총액
773 백만원

최고한도액
1,000 백만원

※ 기타 참고사항

: 해당사항 없음.

□ 감사의 보수한도 승인

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수
1

보수총액 또는 최고한도액
100 백만원

(전 기)

감사의 수
1

실제 지급된 보수총액
11 백만원

최고한도액
100 백만원

※ 기타 참고사항

: 해당사항 없음.

※ 참고사항

□ 주총집중일 주주총회 개최 사유
- 당사는 금번 정기주주총회를 가능한 주주총회 집중일을 피해 진행하고자 하였으나,
 외부감사인과의 감사보고서 수령일 및 관계회사의 주주총회 일정 등을 검토한 결과
 원활한 주주총회 운영을 위해 불가피하게 주주총회 집중일에 개최하게 되었습니다.
- 향후 주주총회에서는 주주총회 분산 자율준수 프로그램에 적극적으로 참여하고
 집중일을 피하여 개최될 수 있도록 노력하겠습니다.

□ 코로나바이러스감염증-19(COVID-19) 관련 안내

아래와 같은 경우에는 주주총회장 입장을 제한하오니, 양해 부탁드립니다.

- 코로나19 확진자와 접촉하거나 동거 가족 중 코로나19 감염 증상자가 있는 경우

- 중국(홍콩, 마카오 포함), 이탈리아, 이란, 일본 등 코로나19 감염증이 확산된
 해외지역을 2주 이내 방문한 경우

- 감염병 특별관리지역으로 지정된 대구/경북 지역을 2주 이내 방문한 경우

- 그 외 감염 가능성이 우려되는 경우

(참고) 감염 증상 : 37.5도 이상의 고열, 기침, 인후통, 호흡곤란, 근육통 등

만약, 주주총회 개최 전 코로나바이러스 확산에 따른 불가피한 장소 변경이 있는 경우,
지체없이 재공시 하여 안내 드릴 예정입니다.

주주 및 관계자분들의 코로나19 감염 예방을 위해 많은 협조 부탁드립니다.