헥토파이낸셜 — 주주총회소집공고 (20200311)
제출인: 헥토파이낸셜

주주총회소집공고
2.8
세틀뱅크 주식회사

주주총회소집공고

2020년 03월 11일

회 사 명 :
세틀뱅크 주식회사

대 표 이 사 :
이 경 민

본 점 소 재 지 :
서울시 강남구 테헤란로 34길 6, 9~10층(역삼동, 태광타워)

(전 화) 02-6349-0109

(홈페이지)http://www.settlebank.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 상무
(성 명) 도 형 동

(전 화) 02-6349-0109

주주총회 소집공고

(제 20기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다. 우리 회사는 정관 제21조에 의거 아래와같이 정기주주총회를 개최하오니 주주님들께서는 참석하여 주시기 바랍니다. 상법 542조의4 및 당사 정관 21조에 의거하여 발행주식총수의 1% 이하 소유주주에 대하여는 이 공고로 소집통지에 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.

- 아 래 -

1. 일 시 : 2019년 03월 27일(금) 09:00

2. 장 소 : 서울특별시 서초구 서운로 142-4 재전빌딩 7층 컨퍼런스홀

3. 회의목적사항
 가. 보고사항
 - 영업보고
 - 감사보고
 - 내부회계관리제도 운영실태 보고, 외부감사인 선임보고
 나. 부의안건
 - 제 1호 의안 : 제 20기(2019.01.01~2019.12.31) 재무제표 승인의 건
 (현금배당 1주당 380원 포함)
 - 제 2호 의안 : 정관 일부 변경의 건
 (※ 세부내용은 Ⅲ.경영참고사항의 2.주주총회 목적사항 참조)
 - 제 3호 의안 : 사내이사 도형동 선임의 건
 - 제 4호 의안 : 이사보수한도 승인의 건

4. 배당 예정 내역
 - 1주당 예정배당금 : 보통주 380원

5. 경영참고사항 비치

상법 제 542조의4에 의거 경영참고사항을 우리 회사의 본점, 금융위원회, 한국거래소 및 국민은행증권대행부에 비치 하오니 참고하시기 바랍니다.

6. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항

금번 당사의 주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님을 대신하여 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님이 주주총회에 참석하여 의결권을 행사하시거나, 대리인에 위임하여 의결권을 행사하실 수 있습니다.

7. 주주총회 참석시 준비물
 - 직접행사: 주총참석장, 신분증
 - 간접행사: 주총참석장, 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인), 
 대리인의 신분증
※ 법인주주 : 위임장, 법인인감증명서, 사업자등록증, 대리인 신분증

8. 기타
 - 주주총회 기념품은 회사경비 절감을 위하여 지급하지 않습니다.
 - 주차공간이 협소하므로 대중교통을 이용하여 주시기를 바랍니다.

 2020년 03월 11일
 서울시 강남구 테헤란로 34길 6 9~10층
 (역삼동, 태광타워)
 세틀뱅크 주식회사 
 대표이사 이 경 민 (직인생략)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

사외이사 배순구
(출석률 : 95%)
사외이사 송임석
(출석률 : 95%)
사외이사 최재유
(출석률 : 15%)
기타비상무이사 이동훈
(출석률 : 90%)

참석여부
찬반여부
참석여부
찬반여부
참석여부
찬반여부
참석여부
찬반여부

1
2019.02.07
제 19기(2018년도) 재무제표 승인의 건
참석
찬성
참석
찬성
-
-
참석
찬성

2
2019.02.07
내부회계관리제도의 운용실태 보고 및 평가의건
참석
찬성
참석
찬성
-
-
참석
찬성

3
2019.03.13
제 19기 정기주주총회 소집의 건
참석
찬성
참석
찬성
-
-
참석
찬성

4
2019.03.18
제 18기(2017년도) 재무제표 수정 승인 및 제출의 건
참석
찬성
참석
찬성
-
-
참석
찬성

5
2019.03.19
금전소비대차 계약서/부속합의서/확약서 변경 계약에 대한 합의 건.
참석
찬성
참석
찬성
-
-
참석
찬성

6
2019.03.21
제 19기(2018년도) 재무제표 확정 승인의 건
참석
찬성
참석
찬성
-
-
참석
찬성

7
2019.03.26
코스닥(KOSDAQ) 예비심사청구서 제출의 건
참석
찬성
참석
찬성
-
-
참석
찬성

8
2019.03.29
대표이사 선임의 건 
감사위원 선임의 건
-
-
-
-
-
-
참석
찬성

9
2019.04.08
2019년 임시주주총회 소집의 건
참석
찬성
참석
찬성
-
-
참석
찬성

10
2019.06.04
코스닥(KOSDAQ)시장 상장을 위한 신주발행 및 구주 매출의 건
참석
찬성
참석
찬성
참석
찬성
참석
찬성

11
2019.06.07
손배보상적립금 추가 적립의 건
참석
찬성
참석
찬성
-
-
참석
찬성

12
2019.07.18
등기임원 겸직 승인의 건
참석
찬성
참석
찬성
-
-
참석
찬성

13
2019.07.19
주식매수선택권 부여 취소의 건
참석
찬성
참석
찬성
-
-
참석
찬성

14
2019.07.30
타법인 주식 취득의 건
참석
찬성
참석
찬성
-
-
-
-

15
2019.09.06
등기임원 겸직 승인의 건
참석
찬성
참석
찬성
-
-
참석
찬성

16
2019.10.28
자기주식취득을 위한 신탁계약 체결 결정 승인의 건
참석
찬성
참석
찬성
-
-
참석
찬성

17
2019.11.26
자기주식취득을 위한 신탁계약 체결 결정 승인의 건
참석
찬성
참석
찬성
참석
찬성
참석
찬성

18
2019.12.12
현금배당 의 건
참석
찬성
참석
찬성
참석
찬성
참석
찬성

19
2019.12.17
사내규정 일부 개정의 건
참석
찬성
참석
찬성
-
-
참석
찬성

20
2019.12.19
금전소비대차 계약의 건
참석
찬성
참석
찬성
-
-
-
-

주1)
최재유 사외이사는 2019년 05월 03일 임시주주총회에서 선임 되었습니다. 
주2) 2019년 01월 01일 ~ 2019년 12월 31일까지 활동내역을 기입 하였습니다. 

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

-
-
-
-
-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 천원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사등
4
주1)
45,333
22,666
-

주1) 주주총회에서 사외이사를 포함한 이사 전체의 보수로 승인된 금액은 30억원 입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

당사는 ICT기술을 바탕으로 가상계좌 중계서비스로 출발을 하여 펌뱅킹, 간편현금결제, PG서비스 등의 전자금융 및 결제 플랫폼을 제공하는 핀테크 기업입니다. 

(1) 시장진출 개요 및 시장의 상황

당사는 전자금융 및 결제 플랫폼을 제공하는 핀테크 기업으로 2000년 10월 9일 자본금 5천만원으로 설립하여 수차례의 증자를 거듭하여 현재 자본금 41.7억원의 법인으로 성장하였습니다. 당사는 온라인 결제시장의 구조적인 성장 추세를 전망하여 가상계좌 중계서비스, 펌뱅킹 서비스를 기반으로 핀테크 시장에 진입하였으며, 이후 모바일 결제시장 확대, 간편결제시장 등장 등 급변하는 시장 트렌드에 맞춰 간편현금결제등의 신(新) 결제시스템을 지속 런칭한 결과 현재 종합 전자결제 핀테크 기업으로 
성장하였습니다. 

(2) 전자지급 결제시장 성장

1990년대 이후 인터넷의 보급과 스마트폰의 대중화와 함께 등장한 전자지급 결제시장은 비교적 길지 않은 역사에도 불구하고 매년 급격한 성장을 이루어 왔습니다. 전자지급 결제는 전자상거래로 구매한 상품의 대금 지급 뿐만 아니라 개인간 송금 등 다양한 전자결제 시스템을 이용해 지급 결제하는 것을 의미하며, 전자결제 시스템의 유형은 지불시점, 인증방법, 거래액수, 판매자와 구매자간의 통신방식 등 분류기준에 따라 나뉘며 신용카드, 가상계좌, 은행계좌이체, IC카드형 전자화폐, 네트워크형 전자화폐, 모바일 지급결제, ARS결제, 전자우편결제, 전자수표방식과 같은 다양한 방식이 존재 합니다. 최근 스마트폰의 대중화와 더불어 인터넷 서비스 이용행태가 모바일 중심으로 전환되면서 스마트폰을 이용한 지급서비스 이용행태가 빠르게 확산되고 있습니다.

(3) 온라인 결제시장의 구조적인 성장

■ 온라인 결제 시장, +20%(YoY) 성장 전망

국내 GDP 성장률이 3~4% 혹은 그 이하로 조정되면서 소비 심리 지표들도 점차 낮아지고 있고, 소비가 가처분소득과 소비성향에 의존하는 점을 고려할 때 이를 나타내는 결제 시장의 증가율도 향후 하향 조정될 가능성이 높습니다. 이에 따라, 2005년~2011년 CAGR 7%에 달했던 전체 결제 시장 성장률은 2012년~2017년 3%로 낮아진 바 있습니다. 다만, 이는 전체 결제 시장에 국한될 뿐 온라인 결제 등 세부 시장들은 오프라인의 온라인화와 기술 발전에 힘입어 연간 20% 이상의 성장이 지속될 것으로 전망됩니다.

■ 오프라인의 온라인화, 모바일 결제 확대

결제시장의 성장 동력은 일회성 요인이 아닌 구조적인 요소에 있습니다. 대표적으로 오프라인 결제의 온라인 대체는 중장기 온라인 결제 시장의 성장을 야기할 것 입니다. 인터넷 쇼핑몰의 활성화로 보편화된 온라인 결제는 스마트폰의 보급에 따른 모바일 결제 확대로 이어진 결과, 온라인 쇼핑 시장은 2006년에서 2018년까지 CAGR 17% 늘어났고, 2013년 등장한 모바일 결제 시장은 매년 전년 동기 대비 30~40%의 성장세를 이어가고 있습니다. 다만, 온라인 쇼핑 시장이 12년 이상 고성장이 지속 중인데도 불구하고, 전체 소매 판매 중 온라인의 비중은 아직 23%에 불과한 수준입니다. 그러나 온라인 결제 공간이 점차 확장되고, 간편결제 등 이를 구현하는 기술들이 발전하며 중장기 비중 상승 추세는 지속될 것으로 전망됩니다.

■ 유통업체들, 모바일 결제 편의 제공

최근 신세계, 이마트, 현대백화점 등 주요 유통 업체들은 오프라인 시장을 온전히 인터넷 혹은 모바일 환경에 구현하기 위해 자체 플랫폼을 구축·제공하고 있으며, 네이버나 카카오와 같은 인터넷 사업자들의 O2O(Online to Offline) 사업 확대도 시장 확대에 기여 중입니다. 배달의 민족, 요기요 등 새로운 형태의 사업 모델들이 온라인 결제를 바탕으로 성장 중인 점도 시장 성장에 긍정적 요소로 작용합니다. 특히 92%에 달하는 스마트폰 보급률은 기존 오프라인 영역의 상거래를 온라인으로 이전시키는 데 기여하고 있습니다. 50~60대의 모바일 비중이 50% 이상으로 점차 높아지며 기존 온라인 환경의 소외 대상으로 인식되는 장년층들도 온라인 결제 시장의 주역으로 자리잡고 있습니다. 대표적인 전자상거래업체인 옥션의 50~60대 비중이 2014년 17%에서 2018년 27% 이상으로 높아진 점도 이러한 변화를 보여주고 있습니다.

(4) 간편결제의 확산

■ 온.오프라인 간편결제 모두 활성화

ICT 기술진보는 결제시장의 성장을 촉진하는 또 다른 요소입니다. 대표적으로 간편결제의 확산은 오프라인과 온라인 결제를 모두 활성화시키고 있습니다. 스마트폰에 내장된 신용카드를 가까이 대면 형성되는 자기장을 이용해 결제를 하는 마그네틱보안전송(MST) 방식이 삼성페이에 채용되면서 기존 단말기의 지속 사용이 가능해졌고,이는 오프라인 신용카드 결제시장 성장으로 이어 졌습니다. 카카오페이, 네이버페이,PAYCO, SSG페이 등 다양한 모바일 혹은 온라인 간편결제 수단이 생기면서 온라인 결제시장 역시 고성장을 지속할 수 있는 환경이 조성되었습니다.

특히, 2015년 8월 첫 선을 보인 삼성페이의 경우 2018년 7월 사용자수가 886만명으로 전년 동월 대비 53% 증가했습니다. 빠른 속도로 가입자 수를 늘리며 삼성페이를 필두로 국내 유통/ 제조 기반의 일평균 오프라인 간편 결제 금액은 2018년 2분기 519억원으로 전년 동기 대비 145% 증가했고, 온라인 간편결제 1위인 네이버페이도 2015년 3,170억원이었던 결제 금액이 2년 만인 2017년 8월 말 2.2조원을 넘어섰습니다. 즉, 전체 결제 시장 성장률이 3~4% (YoY) 둔화되어도 오프라인 결제의 온라인 대체와 기술 발전에 힘입어 20~30%의 성장이 지속될 전망입니다.

이에 따라, 당사는 안정적인 가상계좌 중계서비스 매출을 기반으로 높은 성장잠재력을 가진 모바일/온라인 중심의 간편결제(계좌기반의 간편결제 서비스, 간편송금 서비스) 시장 점유율 확대를 위한 지속적인 노력을 기울이고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

당사는 2000년 10월 설립, 가상계좌 중계서비스로 출발, 통합지불 결제 영역분야의 전자금융결제서비스 전문회사 입니다. 전자금융의 트랜드는 급변하고 있으며 당사가 제공하는 금융서비스는 새로운 패러다임을 쓰고 있습니다. 세틀뱅크는 안정적이고 편리한 서비스를 제공하며 전자금융결제서비스 중 간편현금결제, 가상계좌, 펌뱅킹, 전자결제, 지자체 특화서비스, 스쿨뱅킹서비스 등을 제공하고 있는 사업을 영위 하고 있으며 매년 20%이상의 고성장 기업으로 발돋움 하고 있으며, 지난 2018년에는 각각 45% 라는 성장을 가속화 하고 현재까지도 성장세를 이어가고 있습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

영업구분
주요상품 및 용역의 유형

금융 서비스 매출
(간편현금결제)

간편현금결제는 계좌를 기반으로 결제가 이루지는 현금 기반의 결제 서비스입니다. 당사는 금융기관과 실시간 출금이체 대행서비스 이용계약, 자동이체 대행서비스 계약을 체결, 사용기관과 간편현금결제서비스 용역업무 위탁 계약을 체결하고 다음의 서비스를 제공합니다.

- 간편현금결제 시스템 운영

- 정산 지급대행

- 금융사 및 대외기관, 사용자 민원 대응(24시간 운영)

- 이상 거래 모니터링을 통한 위험 관리

- 사고거래 발생에 대한 손해배상

- 가맹점 및 금융사 프로모션 운영 및 지원

금융 서비스 매출
(가상계좌)
당사의 가상계좌서비스는 불특정 다수의 고객에게 가상 계좌를 부여하고 고객이 납부금액을 가상계좌에 입금하면 기업의 모계좌로 입금처리 됩니다. 이때 당사는 해당 거래내역(입금내역)을 즉시 통보해 입금자 및 금액 납부여부를 실시간으로 확인하여 수납업무를 보다 쉽고 간단하게 자동화 할 수 있는 서비스를 제공합니다.

금융 서비스 매출
(PG서비스)

- 온라인 쇼핑몰 전자결제(신용카드, 포인트, 휴대폰, 계좌이체 등)지불대행 서비스

금융 서비스 매출
(펌뱅킹)

- 펌뱅킹은 일반 기업 뿐만 아니라 카드사, 보험사, 캐피탈사, 온라인 쇼핑몰 등 대량 지급거래가 발생하는 기업에서 꼭 필요로 하는 전자금융서비스 입니다.

(2) 시장점유율

(가)금융서비스
1) 간편현금결제서비스
간편현금결제서비스를 가맹점에 PG와 유사한 형태로 제공하는 주요 서비스로는 카카오페이(카카오페이), 네이버페이(네이버), 스마일페이(이베이코리아) TOSS(비바리퍼블리카)등이 있으며, 대부분 해당 회사의 대형 쇼핑몰 또는 플랫폼을 통해 확보한 자체 회원을 바탕으로 외부 플랫폼에 진출하고 있습니다. 당사는 TOSS(비바리퍼블리카)를 제외한 모든 플랫폼사에 간편현금결제서비스를 제공하고 있어 경쟁비교를 할 수 없습니다. 

2) 가상계좌서비스
당사의 주요 경쟁사인 케이에스넷㈜과 ㈜쿠콘(구. 케이아이비넷)의 경우 카드VAN사업에 집중되어 금융VAN 부문에 있어서 비교적 낮은 시장 점유율을 보이고 있습니다. 또한 서비스 제공의 안정성, 보안성 등 사업 노하우가 존재하는 특성과 시중 은행과의 오랜 거래 관계 등은 신규 업체의 시장진입에 대항하여 매우 높은 진입 장벽으로써 작용하고 있습니다. 

3)PG서비스
현재 국내 PG 시장은 KG이니시스, NHN한국사이버결제, LG U+ 3개사가 전체 시장의 65%를 점유하며 과점 시장을 형성하고 있으며, 기타 다수의 소규모 PG 사업자들이 시장의 35%를 나누어 점유하고 있습니다. KG이니시스는 가맹점수가 10만개에 달하고 있어 부동의 업계의 1위를 차지하고 있는 실정이며, 당사의 PG 시장 점유율은 미미한 수준입니다. 

4)펌뱅킹서비스
펌뱅킹 서비스는 일괄 이체 및 일괄 출금 그리고 실시간 이체와 출금 서비스로 다양한 고객군이 이용가능하고, 당사의 펌뱅킹 서비스 가맹점은 보험사, 이동통신사, 국가기관 등 대형수납기관들이 주요 고객들입니다. 펌뱅킹 서비스는 각 경쟁사마다 특정 산업군의 고객들에게 서비스가 집중되어 이루어 지고 있으며, 주요 경쟁업체는 케이에스넷㈜ 그리고 ㈜쿠콘이 있습니다. 특히 케이에스넷㈜은 카드 VAN사로 카드사의 카드요금 수납 펌뱅킹의 규모가 가장 크게 차지하여 펌뱅킹 시장에서 상위를 점하고 있으며, 서비스 고객별로 점유율은 각사 마다 다르다고 할 수 있습니다. 

(3) 시장의 특성

당사의 주요 목표시장은 광의의 ‘핀테크’ 시장입니다. 핀테크는 금융(finance)

과 기술(technology)의 합성어로 사전적 의미는 ‘금융서비스에 적용된 기술 (technology applied to financial services, UKTI, 2014)’을 의미합니다.

즉, 핀테크란 기술과 금융의 융합으로 금융부문의 기존 서비스가 획기적으로

효율화되거나 새로운 금융서비스가 출현하는 것을 의미합니다. 국내 핀테크

시장은 ICT 기반의 인증기술이 발전하며 다양한 인증/결제서비스가 출현하고

있으며, 정부 또한 공인인증서 외 다양한 인증 수단도입을 위한 제도 정비에

나서면서 2019년 현재 지급/결제 중심의 핀테크 시장은 패러다임 변화의 전기

를 맞이하고 있습니다. 특히 간편결제시장은 스마트폰 디바이스 제조사는 물론

유통, IT기업, 이통사, 전통 금융사까지 다양한 참여자가 독자적인 간편결제 서비스를 운영하고 있으며, 신용카드 구매시장의 대체제로 급격하게 성장 중에 있습니다. 신용카드가 결제서비스의 상당 부분을 점유하고 있으나 현금결제가 간편해졌음을 다수의 고객층이 실질적으로 체감함에 따라 신용카드의 이용 고 객수 이탈은 가파르게 증가하고 있습니다. 특히, 젊은 고객층의 경우 현금결제

의 주요 이용층으로 자리잡고 있습니다. 당사의 주력 사업인 간편현금결제

서비스는 간편결제시장 내 신용카드가 아닌 본인 계좌기반의 현금결제 서비스

이며 당사가 국내 최초로 개발 및 2015년에 런칭하여 신규 시장을 개척하게

되었습니다. 최초 커머스 기업인 이베이와 서비스를 시작하였고 이후 국내

대형 e-커머스 및 대다수의 간편결제 페이사에서 제공하는 간편현금결제에

대한 부분을 당사에서 과점하고 있습니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

최근 해외여행을 떠나는 한국인 관광객이 꾸준히 증가하고 있음에도 해외 방문 시 결제로 사용할 수 있는 수단은 신용카드 및 현금 지불 방식 이외에 고객이 이용 할 수 있는 글로벌 결제수단은 제공되고 있지 않습니다. 이에, 당사는 국내 최초로 계좌기반의 간편현금결제를 글로벌화하고자 잠재 성장성이 크며 국내와 인프라 및 문화 성향이 유사한 일본시장을 모색하여 진출을 계획하고 준비 중에 있습니다. 

(5) 조직도

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2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

- 대차대조표(재무상태표)

<대 차 대 조 표(재 무 상 태 표)>

제 20 기 2019. 12. 31 현재

제 19 기 2018. 12. 31 현재

(단위 : 원)

과 목

제 20(당)기말

제 19(전)기말

자산

Ⅰ. 유동자산

147,181,932,680

103,230,709,338

현금및현금성자산

79,812,503,354

83,809,810,808

매출채권

3,480,497,804

3,673,318,117

기타금융자산

63,692,342,231

15,661,736,609

기타자산

196,589,291

85,843,804

Ⅱ. 비유동자산

22,157,712,729

10,700,767,044

관계기업투자

7,299,808,997

576,616,318

당기손익-공정가치측정금융자산

4,751,700,000

3,610,258,040

기타금융자산

1,523,974,750

1,127,811,740

기타자산

3,000,000

3,000,000

유형자산

3,332,170,460

1,835,380,687

무형자산

3,721,085,086

3,547,700,259

사용권자산

163,357,203

-

이연법인세자산

1,362,616,233

-

자산총계

169,339,645,409

113,931,476,382

부채

Ⅰ. 유동부채

57,759,902,684

57,765,294,259

매입채무

-

303,740,800

기타금융부채

54,369,408,747

53,784,470,166

기타부채

1,129,279,858

1,204,920,057

충당부채

87,385,532

60,699,374

당기법인세부채

2,173,828,547

2,411,463,862

Ⅱ. 비유동부채

838,531,092

1,048,203,842

순확정급여부채

380,072,453

731,005,525

기타금융부채

64,420,578

-

충당부채

394,038,061

226,527,197

이연법인세부채

-

90,671,120

부채총계

58,598,433,776

58,813,498,101

자본

Ⅰ. 자본금

4,633,500,000

4,170,000,000

Ⅱ. 주식발행초과금

48,525,582,767

-

Ⅲ. 기타자본항목

(6,058,595,878)

564,444,433

Ⅳ. 이익잉여금

63,640,724,744

50,383,533,848

자본총계

110,741,211,633

55,117,978,281

자본과부채총계

169,339,645,409

113,931,476,382

- 손익계산서(포괄손익계산서)

<손 익 계 산 서(포 괄 손 익 계 산 서)>

제 20 기 (2019. 01. 01 부터 2019. 12. 31 까지)

제 19 기 (2018. 01. 01 부터 2018. 12. 31 까지)

(단위 : 원 )

과 목

제 20(당)기

제 19(전)기

Ⅰ. 영업수익

65,559,473,832

57,164,228,190

Ⅱ. 영업비용

52,126,966,355

43,994,625,508

Ⅲ. 영업이익

13,432,507,477

13,169,602,682

기타수익

1,493,104,236

955,603,129

기타비용

39,525,398

45,106,066

금융수익

1,325,829,472

1,010,622,260

금융비용

7,512,673

106,791,960

관계기업투자이익

(173,011,880)

43,433,250

Ⅳ. 법인세비용차감전순이익

16,031,391,234

15,027,363,295

Ⅴ. 법인세비용

3,048,204,731

3,031,970,304

Ⅵ. 당기순이익

12,983,186,503

11,995,392,991

Ⅶ. 기타포괄이익

193,043,949

(246,640,570)

보험수리적손익

351,287,683

(316,205,859)

지분법자본변동

(103,795,441)

-

법인세효과

(54,448,293)

69,565,289

Ⅷ. 총포괄이익

13,176,230,452

11,748,752,421

IX. 주당이익

기본주당순이익
1,478
1,438

희석주당순이익
1,422
1,428

자 본 변 동 표

제 20(당) 기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제 19(전) 기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

세틀뱅크 주식회사

(단위:원)

과 목

자본금

주식발행초과금

기타자본항목

이익잉여금

자본 합계

2018.01.01(전기초)
2,085,000,000
1,858,270,000
(1,359,582,419)
37,702,531,849
40,286,219,430

회계정책변경의 효과
-
-
59,419,422
1,158,979,578
1,218,399,000

수정후 기초자본
2,085,000,000
1,858,270,000
(1,300,162,997)
38,861,511,427
41,504,618,430

총포괄이익

당기순이익
-
-
-
11,995,392,991
11,995,392,991

순확정급여부채 재측정요소
-
-
-
(246,640,570)
(246,640,570)

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

무상증자
2,085,000,000
(1,858,270,000)
-
(226,730,000)
-

주식선택권
-
-
1,160,388,261
-
1,160,388,261

기타
-
-
704,219,169
-
704,219,169

2018.12.31(전기말)
4,170,000,000
-
564,444,433
50,383,533,848
55,117,978,281

2019.01.01(당기초)
4,170,000,000
-
564,444,433
50,383,533,848
55,117,978,281

총포괄이익

당기순이익

-

-

-

12,983,186,503

12,983,186,503

순확정급여부채 재측정요소

-

-

-

274,004,393

274,004,393

지분법자본변동

-

-

(80,960,444)

-

(80,960,444)

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

유상증자

463,500,000

48,525,582,767

-

-

48,989,082,767

주식선택권

-

-

1,253,601,388

-

1,253,601,388

기타

-

-

1,315,316,195

-

1,315,316,195

자기주식
-
-

(9,110,997,450)

-

(9,110,997,450)

2019.12.31(당기말)

4,633,500,000

48,525,582,767

(6,058,595,878)

63,640,724,744

110,741,211,633

현 금 흐 름 표

제 20(당) 기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제 19(전) 기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

세틀뱅크 주식회사

(단위:원)

과 목

제 20(당)기

제 19(전)기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름

11,718,200,963

11,893,912,852

영업으로부터 창출된 현금흐름

14,670,580,020

13,544,125,123

이자의 수취

1,041,918,295

544,974,141

법인세의 납부

(3,994,297,352)

(2,195,186,412)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

(55,485,760,578)

(8,689,339,550)

유형자산의 취득

(1,431,148,685)

(985,739,421)

유형자산의 처분

-

300,000

무형자산의 취득

(559,326,150)

(1,575,307,862)

무형자산의 처분

35,000,000

251,920,000

국고보조금 수령

15,729,000

-

당기손익-공정가치측정금융자산의 취득

(1,000,000,000)

(500,000,000)

당기손익-공정가치측정금융자산의 처분

-
599,940,000

기타금융자산의 증가

(71,812,222,678)

(12,973,812,835)

기타금융자산의 감소

26,266,207,935

6,493,360,568

관계기업투자주식의 취득

(7,000,000,000)

-

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름
39,770,252,161
-

보통주의 발행
48,989,082,767
-

리스부채의 지급

(107,833,156)

-

자기주식의 취득
(9,110,997,450)
-

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증감

(3,997,307,454)

3,204,573,302

Ⅴ. 기초의 현금및현금성자산

83,809,810,808

80,605,237,506

Ⅵ. 기말의 현금및현금성자산

79,812,503,354

83,809,810,808

 - 이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

<이익잉여금처분계산서 / 결손금처리계산서>

제 20 기 (2019. 01. 01 부터 2019. 12. 31 까지)

제 19 기 (2018. 01. 01 부터 2018. 12. 31 까지)

(단위 : 천원)

과 목
제 20(당)기
제 19(전)기

Ⅰ. 미처분이익잉여금
60,055,725
49,292,044

전기이월미처분이익잉여금

47,798,534

36,384,312

당기순이익

12,983,187

11,995,393

순확정급여채무 재측정요소

274,004

(246,641)

회계정책변경의 효과

-

1,158,980

손해배상적립금
1,000,000
-

Ⅱ. 이익잉여금처분액

3,637,670
1,493,510

이익준비금

231,750

1,493,510

배당금

(현금배당 주당배당금(률) :

보통주 : 당기 380원(76%)

3,405,920

-

Ⅲ. 차기이월미처분이익잉여금

56,418,055
47,798,534

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

구분
제 20기 (예정)
제 19기

주당배당금(원)
380원
-

배당총액(원)
3,405,920,240원
-

시가배당율(%)
1.36%
-

※ 기타 참고사항
주1) 상기 배당에 관한 사항은 보통주 1주당 배당금 예정이며, 외부감사 결과 및 재무제표 승인 결산 이사회 또는 정기주주총회 결과에 따르 변동 될 수 있습니다. 
주2) 상기 재무제표는 외부감사인의 감사가 완료되지 않은 자료로 외부감사인의 감사 결과 및 주주총회 승인과정에서 변경될 수 있습니다. 
주3) 상세한 주석사항(외부감사인 감사결과 및 주주총회 승인과정에서 변동 및 수정사항 등이 발생시 반영)은 향후 전자공시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 감사보고서를 참조 하시기 바랍니다. 

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
--
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제 2조(목적) 이 회사는 다음의 사업을 영위함에 목적으로 한다. 
1~24 (생략)

25. 위 각호 관련 부대사업 일체
제 2조(목적) 이 회사는 다음의 사업을 영위함에 목적으로 한다. 
1~24 (생략)
25. 신용조회업
26. 신용정보 관리업
25. 위 각호 관련 부대사업 일체
사업목적 추가 
(사업확대 및 신규사업 추진)

제 33 조(이사의 임기) ① 이사의 임기는 3년으로 한다. 그러나 그 임기가 최종의 결산기 종료후 당해 결산기에 관한 정기주주총회 전에 만료될 경우에는 그 총회의 종결시까지 그 임기를 연장한다.

② (생략)

제 33 조(이사의 임기) ① 이사의 임기는 2년으로 한다. 그러나 그 임기가 최종의 결산기 종료후 당해 결산기에 관한 정기주주총회 전에 만료될 경우에는 그 총회의 종결시까지 그 임기를 연장한다.

② (생략)

투명하고 효율적인 
이사회 운영

제 44 조(대표이사의 직무) 대표이사는 회사를 대표하고 회사의 업무를 총괄한다.
제 44 조(대표이사의 직무) 대표이사는 회사를 대표하고 회사의 업무를 총괄한다. 단, 대표이사가 수명일 때는 이사회의 결의로 각자 또는 공동대표 할것을 정하여야 한다.
명확한 각자대표, 
공동대표이사 규정

제 58 조(주식의 소각) ① 이 회사는 이사회 결의로 주주에게 배당할 이익의 범위 내에서 주식을 소각할 수 있다.

② 제1항의 규정에 의하여 주식을 소각하고자 하는 경우 이사회는 다음 각호의 사항을 결의 하여야 한다.

1. 소각할 주식의 종류와 총수.

2. 소각하기 위하여 취득할 주식가액의 총액.

3. 주식을 취득하고자 하는 기간. 다만, 이 경우 그 기간은 이사회 결의 후 최초로 도래하는 정기주주총 회일 이전이어야 한다.

③ 제1항의 규정에 의하여 주식을 소각할 목적으로 자기의 주식을 취득하는 경우에는 다음 각호의 기준에 의한다.

1. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의2 제2항 제1호 또는 제2호의 방법에 의할 것. 이 경우 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의2 제2항 제1호의 방법에 의한 때에는 그 취득기간과 방법에 대하여 동법 시행령이 정하는 기준에 적 합하여야 한다.

2. 소각을 위하여 취득할 금액이 당해 사업년도말 상법 제462조 제1항의 규정에 의한 이익배당을 할 수 있는 한도 안에서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령이 정 하는 금액 이하여야 한다.

④ 제1항의 규정에 의하여 주식을 소각한 때에는 그 소각의 결의 후 최초로 도래하는 정기 주주총회에 제2항 각호의 사항과 주식을 소각한 뜻을 보고하여야 한다.

(삭제)
구 자본시장법 적용 규정 삭제

제 1조(시행일자)
1~11(생략)
12. (신설)

제 2조(경과규정) 신설
제 1조(시행일자)
1~11(생략)
12. 이 정관은 제 20기 정기 주주총회에서 승인한 날(또는 정기주주총회에서 승인한 2020년 03월 27일)부터 시행한다. 
제 2조(경과규정) 이 규정에 임원의 임기를 적용받는 임원에 대해서는 종전 규정을 적용한다.
시행시기 규정
이사의 임기 경과규정 적용

※ 기타 참고사항

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

도형동
1974.01.11
사내이사
-
이사회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

도형동
세틀뱅크(주)
경영총괄 상무
'00.04 ∼'01.09
'01.09 ∼'10.04
'10.10 ∼'13.06
'14.10 ∼'18.04
'18.05 ∼현재
-前 조양상선 자금팀
-前 교보정보통신 재무관리팀
-前 한국정보인증 인사교육부 부장
-前 ㈜민앤지 경영지원실장 
-現 세틀뱅크㈜ 경영본부장
-

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

도형동
없음
없음
없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

해당 없음

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
- 사내이사 도형동

- 세틀뱅크의 경영총괄 상무로 안정적인 업무 수행을 위해 추천함
- 후보자는 기획/재무관리 및 경영 전반을 통솔하는 부서에서 다년간 경험을 쌓아 왔으며, 회사의 경영환경에 대한 이해도가 높아 이사로서의 역할을 충분히 훌륭하게 수행할 수 있는 적임자로 판단

확인서

사내이사 후보자 확인서.jpg
사내이사 후보자 확인서

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7(3)

보수총액 또는 최고한도액
3,000백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
7(3)

실제 지급된 보수총액
755백만원

최고한도액
3,000백만원

※ 기타 참고사항

※ 참고사항

▶ 코로나 19 관련 안내에 관한 사항

-
주주총회 개최 시에는 중앙방역대책본부 및 중앙사고수습본부의 집단행사 방역관리 지침과 총회장 건물 보건안전수칙에 따라, 당사 직원 등이 참석하시는 모든 주주님들의 체온을 측정할 수 있으며, 발열이 감지되는 경우 부득이하게 주주님들의 안전을 위해 주주총회 장소로의 출입을 제한할 수 있음을 알려드립니다.

- 또한 질병 예방을 위해 주주총회 참석 시 반드시 마스크 착용을 부탁드립니다.(마스크 미착용시 감염병 예방을 위해서 주주총회장 입장이 제한될 수 있음을 알려드립니다.)
만약, 주주총회 개최 전 코로나바이러스 확산에 따른 불가피한 장소 변경이 있는 경우, 지체없이 재공시 하여 안내 드릴 예정입니다.

▶ 주총 집중일 주총 개최 사유
- 당사는 주주총회 집중일을 피하여 금번 주주총회를 진행코자 하였으나, 대내외적인 일정(내부결산 일정 및 회계감사 일정 및 외부감사인으로부터 감사보고서 수령일, 이사회 구성원들의 실무일정, 이사회의 소집시기, 주주총회 장소 및 준비일정 등)을 고려하여 불가피하게 주주총회 집중일인 3월 27일에 개최하게 되었음을 알려 드립니다.