한국캐피탈 — 주주총회소집공고 (20200310)
제출인: 한국캐피탈

주주총회소집공고
2.8
한국캐피탈주식회사

주주총회소집공고

2020년 3 월 10일

회 사 명 :
한국캐피탈 주식회사

대 표 이 사 :
이 상 춘

본 점 소 재 지 :
대전광역시 서구 둔산서로 81 (둔산동 1305)

(전 화) 042-480-8000

(홈페이지)http://www.hankookcapital.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영관리부문장
(성 명)서 재 원

(전 화)02-6206-0002

주주총회 소집공고

(제31기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당사는 상법 제365조(총회의 소집) 및 당사 정관 제12조에 의하여 제31기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바라며, 상법 제542조의4에 의거 의결권있는 발행주식총수의 100분의 1이하의 주식을 소유한 소액주주에 대해서는 본 공고로 소집통지에 갈음 함을 알려드립니다.

- 아 래 -

1. 일 시 : 2020년 3월 27일 금요일 오전 11:00

2. 장 소 : 대전광역시 서구 둔산서로 81, 8층 대회의실(둔산동, KTGO빌딩)

3. 회의 목적사항

가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 내부회계관리제도 운영실태 보고

나. 부의안건

제1호 의안 : 제31기(2019.1.1 ~ 2019.12.31) 재무제표 승인(안)
 제2호 의안 : 사내이사 선임(안)
 - 제2-1호 : 사내이사 후보자 이상춘
 제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임(안)
 - 제3-1호 : 사외이사 후보자 정창모
 - 제3-2호 : 사외이사 후보자 김광희
 - 제3-3호 : 사외이사 후보자 김현경
 - 제3-4호 : 사외이사 후보자 신광식
 제4호 의안 : 감사위원회 위원 선임(안)
 - 제4-1호 : 감사위원 후보자 정창모
 - 제4-2호 : 감사위원 후보자 김광희
 - 제4-3호 : 감사위원 후보자 김현경
 - 제4-4호 : 감사위원 후보자 신광식
 제5호 의안 : 이사보수한도 승인(안)

제6호 의안 : 정관 일부 변경(안)

4. 경영참고사항 비치
상법 제542조의4에 의거 경영참고사항을 우리 회사의 본점, 금융위원회, 한국거래소 및 하나은행 증권대행부에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.

5. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항
금번 당사의 주주총회에는 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제314조제5항 단서 규정에 의거하여 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 주주총회 의결권을 직접행사 하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접행사 하실수 있습니다.

6. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

당사는「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도와 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률시행령」제160조 제5호에 따른 전자위임장 권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 "삼성증권" 에 위탁하였습니다. 
주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고, 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다. 
 가. 전자투표ㆍ전자위임장 권유 관리시스템 인터넷 주소
 - 인터넷 주소 : https://vote.samsungpop.com
 - 모바일 주소 : https://vote.samsungpop.com

나. 전자투표 행사 및 전자위임장 수여기간 : 2020년 3월 13일 ~ 2020년 3월26일
 - 기간 중 오전 9시부터 오후 10시까지 시스템 접속 가능
 (단, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능) 
 다. 시스템에서 본인 인증 방법으로 주주본인을 확인한 후 의안별로 의결권 행사 
 또는 전자위임장 수여

본인 인증 방법
QR코드

공인인증, 카카오페이, 휴대폰인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별로 의결권 행사 또는 전자위임장 수여

qr코드

7. 주주총회 참석시 준비물
가. 직접행사 : 신분증
나. 대리행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 서명 또는 인감날인), 대리인의 신분증

8. 기타 안내 사항
 최근 코로나19(COVID-19) 바이러스와 관련하여 정부에서는 다수가 밀집하는 행사를 자제하거나 온라인 등 다른 방법으로 대체할 것을 권하고 있습니다. 주주분들의 건강과 안정을 위해 전자투표 및 전자위임장 행사 방법을 안내해 드리오니 주주 여러분께서는 전자투표 제도를 적극 활용하시어 주주권을 행사하시는 것을 권고 드립니다. 또한, 주주총회 참석 시에는 마스크를 꼭 착용하여 주시기를 부탁드립니다. 

2020년 3월 10일

한국캐피탈 주식회사

대표이사 이 상 춘 (직인생략)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

장동현
기타비상무이사
(출석률:
 100%)
강주형
기타비상무이사
(출석률: 
100%)
정창모
사외이사
(출석률: 
100%)
홍인수
사외이사
(출석률:
 92.9%)
김명현
사외이사
(출석률:
100%)

찬 반 여 부

제31기 1차
2019.02.27
- 제30기 내부회계관리제도 운영실태 보고
- 신용정보관리·보호인의 연간업무계획 보고
- 제30기 사업년도 결산 재무제표 승인(안)
- 제30기 영업보고서 승인(안)
- 정관 일부 변경(안)
- 내부회계관리규정 개정(안)
- 위험관리기준 개정(안)
- 인사규정 개정(안)
찬 성
찬 성
찬 성
찬 성
찬 성

제31기 2차
2019.03.13
- 이익(현금)배당 승인(안)
- 이사 보수한도(안)
- 정기주주총회 개최(안)
찬 성
찬 성
찬 성
찬 성
찬 성

제31기 3차
2019.05.08
- 2019년 임원 보수책정(안)
- 2019년 직원 보수책정(안)
- 2018년도 성과급 지급(안)
찬 성
찬 성
찬 성
찬 성
찬 성

제31기 4차
2019.06.19
- 공모사채 발행한도(일괄신고 방식) 승인(안)
- 사모사채(지급보증 방식) 발행 승인(안)
찬 성
찬 성
찬 성
찬 성
찬 성

제31기 5차
2019.08.19
- 조직개편 및 정원 조정(안)
- 직제규정 개정(안)
- 업무집행책임자 선임(안)
찬 성
찬 성
찬 성
찬 성
찬 성

제31기 6차
2019.09.10
- 기업가치 제고를 위한 유상증자(안)
찬성
찬성
찬성
-
찬성

제31기 7차
2019.10.18
- 인사규정 개정(안)
- 감사위원회 직무규정 개정(안)
- 지배인 선임 및 해임(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제31기 8차
2019.10.30
- 예비비 사용(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제31기 9차
2019.11.08
- 우리종합금융 한도차입 재약정 승인(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제31기 10차
2019.11.29
- 자금차입 승인(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제31기 11차
2019.12.13
- 신종자본증권(영구채) 상환(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제31기 12차
2019.12.23
- 제32기 사업계획 및 예산편성(안)
- 조직개편(안)
- 본부 사무실 이전(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제32기 1차
2020.01.10
- 업무집행책임자 선임(안)
- 준법감시인 해임(안)
- 준법감시인 선임(안)
- 인사규정 개정(안)
- 골프회원권 반환 및 구매(안)
- 직제규정 개정(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

제32기 2차
2020.03.05
- 제31기 내부회계관리제도 운영실태 보고
- 2020년 신용정보관리, 보호인 연간업무계획보고
- 내부통제점검보고
- 제31기 사업년도 결산에 대한 재무제표 승인(안)
- 제31기 영업보고서 승인(안)
- 정관 일부 변경(안)
- 이사보수한도 승인(안)
- 이사후보 추천(안)
- 감사위원회 위원 후보자 추천(안)
- 제31기 정기주주총회 개최(안)
- 이사회규정 개정(안)
- 지배구조내부규범 제정(안)
- 감사위원회규정 개정(안)
- 감사위원회직무규정 개정(안)
- 보수위원회규정 제정(안)
- 임원후보추천위원회규정 제정(안)
- 위험관리위원회규정 제정(안)
- 위험관리규정 개정(안)
- 내부통제관리기준 개정(안)
- 자금세탁방지규정 개정(안)
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
사외이사 3인
(정창모, 홍인수, 김명현)
2019.02.27
- 제30기 내부회계관리제도 운영실태보고서 승인의 건
- '18년 기말감사 결과 보고의 건
- 감사활동 보고의 건
가결
보고
보고

2019.03.13
- 감사보고서 채택의 건
- 제30기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사의 건
- 내부감시장치 가동현황에 대한 평가의 건
가결
가결
가결

2019.05.08
- 준법감시인 연간활동계획 보고의 건
- 감사활동 보고의 건
보고
보고

2019.10.18
- 감사위원회 직무규정 개정의 건
- 감사활동 보고의 건
가결
보고

2019.11.26
- 외부감사인 지정 승인의 건
- 2020년 감사계획 승인의 건
가결
가결

2020.02.28
- 제31기 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서 승인의건 
- 감사위원회규정 개정의 건
- 감사위원회직무규정 개정의 건
- 감사활동 보고의 건
가결
가결
가결
보고

2020.03.05
- 감사보고서 채택의 건
- 제31기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사의 건
- 내부감시장치 가동현황에 대한 평가의 건
가결
가결
가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
3
1,000,000,000
96,000,000
32,000,000
-

기타비상무이사
2
-
-
-

* 주총승인금액은 이사 및 사외이사에 대한 보수한도승인금액 입니다.
* 사외이사의 보수지급총액은 사외이사 3인에 대한 31기(2019. 1. 1~ 2019. 12. 31) 에 지급한 금액이며, 기타비상무이사의 경우 무보수 입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

신용공여 (영구채 인수)
에이치케이자산관리대부(주)
(최대주주의 특수관계인
-최대주주의 동계열사)
2016.12.09 ~ 보고일현재
150
0.66%

신용공여 (정기예금 담보 제공)
2016.12.27 ~ 보고일현재
120
0.53%

* 비율(%)의 경우 최근 사업연도말(19년 12월말) 자산총액에 대한 거래금액 비율 입니다.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

에이치케이자산관리대부(주)
(최대주주의 특수관계인
-최대주주의 동계열사)
신용공여 (영구채 인수)
2016.12.09 ~ 보고일현재
150
0.66%

신용공여 (정기예금 담보 제공)
2016.12.27 ~ 보고일현재
120
0.53%

* 비율(%)의 경우 최근 사업연도말(19년 12월말) 자산총액에 대한 거래금액 비율 입니다.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

1) 산업의 특성

여신전문금융업은 시설대여업, 신용카드업, 할부금융업, 신기술금융업 등이 통합된 금융업종으로 수신기능 없이 채권 발행, 금융기관 등으로부터의 차입, 자본금 등을 통해 조달된 자금으로 여신을 제공하는 것를 주업무로 영위하고 있습니다. 
신용카드업을 제외한 기타 업종에 대한 진출입이 종래의 인가제에서 등록제로 전환되어 대주주 및 자본금 요건만 구비하면 진출입이 자유로운 업종입니다.

2) 사업부문별 개요 및 현황

① 리스금융(시설대여)
'리스' 란 시설임대를 전문으로 하는 사업주체가 일정한 설비를 구입하여 그 이용자에게 일정기간 동안 대여하고, 동 기간 동안 그 사용료(리스료)를 받으며 기간 종료 후 물건 처분에 대해서는 당사자 간 약정으로 정하는 방식의 물적금융을 말합니다. 

경기침체에 따른 설비투자수요의 위축 등으로 제조업체의 설비 투자는 감소 추세이나, 의료, 건설 등 서비스업종의 설비투자 확대 및 자동차 리스 수요 증가 등에 힘입어 시장 영역이 다양하게 확대되고 있습니다.
 
그러나 은행의 자동차금융 취급 및 렌터카업체들의 공격적인 영업으로 자동차금융시장의 경쟁은 심화되고 있으며, 앞으로 지속적인 수요 창출과 수익원 개발을 위해 부동산리스 등의 새로운 업무를 발굴해 나갈 것으로 예상됩니다.

[ 리스실적 및 성장률 ]
 (단위 : 억원)

년도
실행액
성장율(%)

2011
106,018
6.3

2012
102,626
-3.2

2013
108,066
5.3

2014
124,092
14.8

2015
134,082
8.1

2016
121,627
-9.3

2017
128,081
5.3

2018
135,695
5.9

2019. 2분기
65,030
-2.8

* 출처 : 여신금융협회, [여신금융]
* 성장율은 전년동기 대비 수치임

[ 물건별 리스실행 현황 ]
 (단위 : 억원)

구 분
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018
2019.2분기

산업기계기구
22,944
21,199
21,770
21,328
19,603
16,123
16,641
14,306
6,021

운수운반기기
65,247
62,886
67,297
83,470
95,598
87,474
94,463
102,982
50,359

의료기기
8,903
9,225
9,769
9,246
10,609
9,589
9,253
10,200
5,565

통신기기
1,221
1,276
1,249
1,051
1,577
956
648
161
34

기타
7,703
8,040
7,981
8,997
6,695
7,485
7,076
8,046
3,051

합 계
106,018
102,626
108,066
124,092
134,082
121,627
128,081
135,695
65,030

* 출처 : 여신금융협회, [여신금융]

②할부금융업
'할부금융' 이란 소비자가 일시불로 구입하기 어려운 고가의 내구소비재(자동차 등)나 주택 등을 구입하고자 할 때, 신용에 이상이 없는 소비자를 대상으로 구입자금을 할부금융기관 및 판매자와의 계약에 의하여 판매를 조건으로 필요한 자금을 대여해주고, 소비자는 할부금융사에게 일정한 수수료를 지급하고 동 구입자금에 대한 원금과 이자를 분할 상환하는 방식의 금융을 말합니다.

할부금융시장은 크게 자동차를 포함하는 내구재할부금융, 기계류할부금융, 주택할부금융 등으로 구분되지만, 국내할부금융시장은 자동차할부금융의 비중이 절대적으로 높습니다. 할부금융시장 역시 리스금융시장과 마찬가지로 은행, 보험, 저축은행 등 여타업종의 자동차금융시장 진입으로 경쟁이 심화되고 수익성은 악화되고 있습니다.

[연도별/품목별 할부금융 신규취급 실적]
 (단위 : 억원)

구분
내구재
주택
기계
기타
총계

자동차
가전
기타
계

2011
92,154
193
1,569
93,916
9,176
6,190
896
110,178

2012
89,193
971
1,528
91,692
4,196
6,295
1,325
103,508

2013
103,431
1,346
2,398
107,175
4,643
5,072
1,212
118,102

2014
118,319
391
2,850
121,560
2,781
4,835
1,929
131,105

2015
136,273
512
4,212
140,997
704
4,502
2,517
148,720

2016
158,862
410
4,337
163,609
1,005
4,225
4,207
173,046

2017
185,361
250
4,682
190,293
3,086
2,823
4,824
201,026

2018
195,768
248
3,441
199,457
2,844
3,136
5,393
210,830

2019.2분기
98,572
124
1,666
100,362
1,026
1,565
2,564
105,517

* 출처 : 여신금융협회, [여신금융]

③신기술사업금융업
'신기술사업금융업' 은 위험이 높아 투자가 잘 이루어지지 않는 분야를 전문가적인 안목으로 발굴하여 지분참여를 중심으로 장기자금을 지원하고, 경영 및 기술지도로 부가가치를 높여 높은 투자이익을 추구하는 방식의 금융입니다.
업종의 특성상 증시 상황에 따른 이익 변동폭이 비교적 큰 편이며, 국내 금융시장의 경우 IPO를 제외한 투자자산회수 방안이 제한적이나, 성장가능 업종에 대한 벤처투자영업, 유망 중소 벤처기업 발굴 지원 등을 통해 신기술사업금융업무를 꾸준히 시행할 계획입니다.

[ 신기술사업금융업 투자현황(잔액) ]

(단위 : 억원)

년도
회사분
조합분
합계

2011
4,789
7,770
12,559

2012
6,393
9,451
15,844

2013
7,487
12,232
19,719

2014
6,575
16,111
22,686

2015
5,086
18,922
24,008

2016
5,190
24,630
29,820

2017
5,549
29,863
35,412

2018
6,695
43,816
50,511

2019.2분기
7,501
51,093
58,594

* 출처 : 여신금융협회, [여신금융]

3) 위험요소

① 경쟁심화

2019년 12월 현재 여신금융협회에 등록된 여신전문금융회사는 신용카드사 9개, 
리스/할부금융사 47개, 신기술금융사 47개로 시장규모에 비해 시장참여자가 과다한 상황입니다. 
이는 취급품목이 다양하고 대상고객 범위가 넓어 틈새시장 발굴 및 고객확보가 용이한 특성과 시장의 진출입이 자유롭고, 금융감독당국의 규제가 타 금융권에 비해 상대적으로 낮기 때문입니다. 또한, 시중은행, 보험사 등 타 금융업권의 자동차금융 취급이 본격화되고 한계신용자에 대한 대부업체들의 개인신용대출 시장 확대가 진행되는등 타 금융업권과의 사업영역 중복에 따른 경쟁도 심화되고 있습니다.

② 실물경제 성장세 둔화
2008년 글로벌 금융위기 전까지 여신전문금융회사들은 일반대출 위주의 자산성장세를 지속해 왔지만 글로벌 금융위기 이후 부동산, 건설업 등 주요 여신업종의 업황 부진으로 부동산PF대출, 운전자금대출 등 일반대출의 성장세가 크게 둔화되었습니다. 
2009년 이후 기업금융이 위축되는 반면, 자동차금융, 개인신용대출 등 소매금융 위주의 자산은 확대가 되는 양상을 보여왔습니다. 하지만 실물 경기둔화 및 부동산 경기침체가 장기화 되면서 건설업 및 부동산 관련 대출의 부실화 가능성이 높아지는 한편, 가계의 채무상환능력 저하로 인해 가계대출의 자산건전성 또한 저하되어 대손비용이 증가할 가능성이 높아 자산성장세를 높이기는 힘들 것으로 예상됩니다.

③ 국제 금융시장의 불안
수신기능이 없는 여신전문금융회사는 자금시장의 변동성에 큰 영향을 받을 수 밖에 없는 본질적 특성으로 인해 글로벌 금융위기 당시 자금조달이 크게 제한되어 유동성 위기를 경험하였습니다. 국제 금융시장의 불확실성이 커지는 가운데 미ㆍ중국 무역분쟁 심화 및 일본과의 무역외교 난항 등의 불안요인이 해소되지 않은 상황에서 예상치 못한 외부 충격이 발생할 경우에는 다시 유동성 위험을 겪을 가능성이 있습니다.

4) 경쟁요소
자본시장통합법 시행에 따라 대형금융투자회사 위주로 금융시장이 재편되면서 여신전문금융회사의 입지는 더욱 약화되고 있습니다. 또한 최근의 금융소비자 보호 중심의 금융정책으로 인해 여신전문금융업은 영업행위나 가격결정에 대한 직ㆍ간접적 영향을 받아 외형 뿐만 아니라 수익성에도 영향을 받을 것으로 예상되며, 은행 등 다른 금융기관과 여신전문금융기관과의 업무 중복이 확대되면서 여신전문금융업의 고유 업무가 축소되고 있습니다. 이에 장기적 수익성을 확보할 수 있는 시장을 개발하는 능력과 안정적인 자금조달능력, 리스크관리능력이 주요 경쟁요인으로 작용할 전망입니다. 

5) 관계법령 또는 정부의 규제등

구 분
법 규 명
비 고

주요법령 및
감독규정
- 여신전문금융업법, 동법 시행령 및 시행 규칙
- 여신전문금융회사감독규정, 동 시행세칙
업무전반 규제

경영전반
- 외국인투자 촉진법, 동법 시행령 및 시행 규칙
외국인투자기업규제

영업관련
- 대외무역법, 동법 시행령
- 중소기업기본법, 동법 시행령
수입ㆍ수출절차 규제
중소기업 판별기준 제시

자금관련
- 외국환 거래법, 시행령, 외국환거래규정
외국환업무취급 규제

세무관련
- 법인세법, 동법 시행령 및 시행규칙
- 소득세법, 동법 시행령 및 시행규칙
- 지방세법, 동법 시행령 및 시행규칙
- 부가가치세법, 동법 시행령
- 조세특례제한법, 동법 시행령 및 시행규칙
세무처리기준 제시

회계처리
- 한국채택 국제회계기준(K-IFRS)
회계기준 제시

※ 여신전문금융업법 주요 내용

▶ 외형확대 위주의 경영제한: 자기자본 대비 총자산한도의 10배 이내(여신전문금융업법 제48조)

 ▶ 업무용부동산투자 : 자기자본의 100% 이내(여신전문금융업법 제49조)

 ▶ 자기계열에 대한 여신 : 자기자본의 50% 이내(여신전문금융업법 제49조의2)

 ▶ 신기술사업자에 대한 융자 : 연간 투자액의 15배 이내(여신전문금융업법시행규칙 제9조)

 ▶ 신용카드업자의 부대업무비중 : 카드결제대급금 이내(여신전문금융업법시행령 제6조의5)

 ▶ 여신전문금융회사의 대출업무 영위비중 : 총자산(대통령령으로 정하는 업무에 따라 발생하는 채권액 제외)의 30% 이내(여신전문금융업법 제46조)

 ▶
시설대여업자의 렌탈업무비중 : 물건별 시설대여액 이내(여신전문금융업감독규정 제7조)

나. 회사의 현황

1) 영업개황 및 사업부문의 구분

당사는 1989년 11월 22일에 설립된 코스닥 상장법인으로, 2001년 6월 군인공제회를대주주로 맞이하였습니다. 팩토링 및 일반대출, 지급보증, 신기술사업금융업등의 기업금융과 리스, 할부금융, 개인대출 등 소액 다건 여신 위주의 Portfolio 다각화를 통한 영업확대 및 수익창출에 주력하고 있습니다.

2) 공시대상 사업부문의 구분

당사의 보유자산 기준으로 리스자산의 비중은
19.8
%, 대출자산의 비중은
77.1
%인
반면
, 할부금융자산 및 신기술금융자산의 비중은
3
.1%입니다.

3) 취급 업무 및 상품ㆍ서비스 개요

취급 업무
내 용

시설대여(리스)
이용자가 선정한 특정물건을 금융회사가 구입 후 임대(리스)하고 일정기간에 걸쳐 사용료를 받는 임대차 형식의 물건을 매개로 한 물적금융

일반대출
기업/ 개인을 상대로 운전자금, 주택자금, 가계자금 대출

할부금융

재화와 용역의 매매계약에 대하여 금융회사가 매도인 및 매수인과 각각 약정을 체결하여 매수인에게 융자한 재화와 용역의 구매자금을 매도인에게 지급하고 매수인으로부터 그 원리금을 나누어 상환받는 방식의 금융

신기술사업금융
신기술 사업자에 대한 투자 및 융자

팩토링
기업이 물품 및 용역의 공급에 의하여 취득한 매출채권을 금융회사가 양수하여 관리, 회수하는 업무

4) 시장점유율

① 리스채권-취급실적기준 (단위 : 억원, %)

년 도
리스시장규모
당사실적
시장점유율

2011
106,018
3,884
3.66%

2012
102,626
4,524
4.40%

2013
108,066
4,387
4.60%

2014
124,092
4,678
3.77%

2015
134,082
4,693
3.50%

2016
121,627
4,304
3.53%

2017
128,081
3,010
2.35%

2018
135,695
2,070
1.53%

2019. 2분기
65,030
1,086
1.67%

* 출처 : 여신금융협회, [여신금융]

② 할부채권-취급실적기준 (단위 : 억원, %)

년 도
할부시장규모
당사실적
시장점유율

2011
110,178
498
0.45%

2012
103,508
233
0.23%

2013
118,102
168
0.14%

2014
131,105
132
0.10%

2015
148,720
165
0.11%

2016
173,046
98
0.05%

2017
201,026
139
0.07%

2018
210,830
482
0.23%

2019. 2분기
105,517
502
0.48%

* 출처 : 여신금융협회

③ 대출채권 
- 보고 기준일 현재 당사의 자산 중 대출자산의 비중은 77.1%에 달하나, 국내 전체시장에서 차지하는 시장점유율이 크지 않아 별도의 시장점유율 분석을 생략합니다.

5) 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

1. 일 시 : 2020년 3월 27일 금요일 오전 11:00

2. 장 소 : 대전광역시 서구 둔산서로 81, 8층 대회의실(둔산동, KTGO빌딩)

3. 회의 목적사항

가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 내부회계관리제도 운영실태 보고

나. 부의안건

제1호 의안 : 제31기(2019.1.1 ~ 2019.12.31) 재무제표 승인(안)
 제2호 의안 : 사내이사 선임(안)
 - 제2-1호 : 사내이사 후보자 이상춘

제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임(안)
 - 제3-1호 : 사외이사 후보자 정창모
 - 제3-2호 : 사외이사 후보자 김광희
 - 제3-3호 : 사외이사 후보자 김현경
 - 제3-4호 : 사외이사 후보자 신광식

제4호 의안 : 감사위원회 위원 선임(안)

- 제4-1호 : 감사위원 후보자 정창모
 - 제4-2호 : 감사위원 후보자 김광희
 - 제4-3호 : 감사위원 후보자 김현경
 - 제4-4호 : 감사위원 후보자 신광식 
 제5호 의안 : 이사보수한도 승인(안)
 제6호 의안 : 정관 일부 변경(안)

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

Ⅲ. 경영참고사항 - 1. 사업의 개요 - 나. 회사의 현황 참조

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

※ 참고사항

1) 당사 재무제표는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성되었으며, 외부감사인의 감사가 완료되지 않은 재무제표로서 추후 감사과정에서 변경될 수 있습니다.

2) 최종 재무상태표ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ자본변동표ㆍ이익잉여금처분
계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)ㆍ현금흐름표 및 상세한 주석사항은 공시 예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

 - 대차대조표(재무상태표)

재 무 상 태 표

제31(당)기 2019년 12월 31일 현재

제30(전)기 2018년 12월 31일 현재

한국캐피탈주식회사
(단위 : 원)

과 목
제31(당)기
제30(당)기

자 산

1. 현금및예치금
207,243,343,866

120,950,214,531

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산
97,864,699,676

84,190,418,315

3. 단기매매금융자산
-

-

4. 대출채권
1,482,997,603,432

1,156,982,026,779

5. 할부금융자산
59,250,598,973

35,608,163,230

6. 리스자산
379,242,152,103

487,777,553,541

7. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
3,410,735,606

5,323,427,402

8. 매도가능금융자산
-

-

9. 기타금융자산
14,484,714,560

15,553,706,673

10. 파생상품자산
567,681,313

-

11. 관계기업투자자산
1,001

11,199,857,095

12. 유형자산
4,403,745,371

2,654,055,428

13. 무형자산
6,757,701,696

8,049,001,213

14. 투자부동산
2,889,865,829

3,482,328,000

15. 이연법인세자산
3,718,105,262

1,744,869,543

16. 기타자산
571,789,153

717,242,511

자 산 총 계

2,263,402,737,841

1,934,232,864,261

부 채

1. 파생상품부채
469,782,896

461,400,756

2. 차입부채
131,460,834,608

116,673,569,730

3. 사채
1,702,348,900,573

1,395,747,388,007

4. 기타금융부채
28,082,982,264

23,399,474,954

5. 확정급여부채
1,483,756,094

1,522,378,875

6. 충당부채
995,596,258

334,821,062

7. 기타부채
115,462,065,991

140,403,791,679

부 채 총 계

1,980,303,918,684

1,678,542,825,063

자 본

1. 자본금
157,804,788,000

84,104,788,000

2. 신종자본증권
-

59,969,480,000

3. 자본잉여금
595,695,240

1,769,557,800

4. 자본조정
(1,981,875,731)

(1,981,875,731)

5. 기타포괄손익누계액
(10,839,705,917)

(8,695,196,463)

6. 이익잉여금
137,519,917,565

120,523,285,592

자 본 총 계

283,098,819,157

255,690,039,198

부 채 와 자 본 총 계

2,263,402,737,841

1,934,232,864,261

- 손익계산서(포괄손익계산서)

포 괄 손 익 계 산 서

제31(당)기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지

제30(전)기 2018년 01월 01일부터 2018년 12월 31일까지

한국캐피탈주식회사
(단위 : 원)

과 목
제31(당)기
제30(전)기

Ⅰ. 영업이익

26,873,418,664

20,833,595,965

1. 순이자손익

104,964,434,276

81,955,783,329

(1) 이자수익
162,439,040,206

130,979,360,125

(2) 이자비용
57,474,605,930

49,023,576,796

2. 순수수료손익

4,762,711,363

2,819,287,976

(1) 수수료수익
7,270,112,937

6,116,321,839

(2) 수수료비용
2,507,401,574

3,297,033,863

3. 당기손익-공정가치측정 금융자산관련손익

722,907,119

1,152,119,279

4. 단기매매금융자산관련손익

-

5. 매도가능금융자산관련손익

-

6. 금융자산손상차손

(51,925,763,395)

(40,178,755,535)

(1) 대손상각비
51,925,763,395

40,178,755,535

(2) 기타금융상품손상차손
-

-

7. 파생상품관련손익

469,598,591

(438,903,292)

8. 외환거래손익

(769,102,415)

111,308,875

9. 일반관리비

(29,487,394,751)

(24,063,077,117)

(1) 종업원급여
17,311,355,513

15,215,222,073

(2) 기타일반관리비
12,176,039,238

8,847,855,044

10. 기타영업손익

(1,863,972,124)

(524,167,550)

Ⅱ. 영업외손익

(1,084,406,057)

1,282,846,784

1. 영업외수익
1,089,507,236

2,260,127,232

2. 영업외비용
(2,173,913,293)

977,280,448

Ⅲ. 법인세비용차감전순이익

25,789,012,607

22,116,442,749

Ⅳ. 법인세비용

4,755,258,464

5,282,560,896

Ⅴ. 당기순이익

21,033,754,143

16,833,881,853

Ⅵ. 기타포괄손익

(2,144,509,454)

(2,653,266,248)

1. 후속적으로 당기손익으로 분류되지 않는 포괄손익
(2,144,509,454)

(2,653,266,248)

(1) 확정급여제도의 재측정요소
(652,609,853)

(829,815,336)

(2) 기타포괄손익-공정가치측정 지분증권평가손익
(1,491,899,601)

(1,823,450,912)

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄손익
-

-

(1) 매도가능금융자산평가손익
-

-

(2) 관계기업기타포괄손익
-

-

Ⅶ. 총포괄이익

18,889,244,689

14,180,615,605

Ⅷ. 주당이익

1. 기본주당이익

118

102

- 이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

이익잉여금처분계산서(안)

제31(당)기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지

제30(전)기 2018년 01월 01일부터 2018년 12월 31일까지

한국캐피탈주식회사
(단위 : 원)

과 목
제31(당)기
제30(당)기

처분예정일 : 2020년 3월 27일
처분예정일 : 2019년 3월 29일

Ⅰ.미처분이익잉여금

17,611,288,393

15,667,580,483

1. 전기이월미처분이익잉여금
-

-

2. 당기순이익
21,033,754,143

16,833,881,853

3. 신종자본증권 분배금
(3,422,465,750)

(1,166,301,370)

Ⅱ. 이익잉여금 처분액

17,611,288,393

15,667,580,483

1. 이익준비금
653,187,607

61,465,642

2. 임의적립금
10,426,224,711

14,991,458,421

3. 배당금
6,531,876,075

614,656,420

가. 현금배당
6,531,876,075

614,656,420

주당배당금(율) :

보통주(소액주주)
1,456,222,875

614,656,420

당기 : 25원(5.0%)

전기 : 20원(4.0%)

보통주(대주주)
5,075,653,200

-

당기 : 20원(4.0%)

전기 : 00원(0.0%)

III. 차기이월미처분이익잉여금

-

-

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

(단위 : 원)

과 목
제 31기(당기)
제 30기(전기)

주당배당금
25
20

시가배당률(%)
4.6%
3.3%

배당기준일
2019.12.31
2018.12.31

연간배당총금액
6,531,876,075
614,656,420

당기순이익
21,033,754,143
16,833,881,853

비 고
차등배당
차등배당

1) 시가배당률 : 주주명부폐쇄일 2매매거래일 전부터 과거 1주일간(2019.12.20 ~ 12.26)의 코스닥시장에서 형성된 최종가격의 산술평균가격(545원)에 대한 1주당 배당금의 비율을 백분율로 기재하였습니다. 

2) 차등배당 : 이사회에서 최대주주는 20원, 소액주주는 주당 25원을 배당하는 차등배당을 결의하였으며, 상기 공시내용 중 1주당 배당금액은 소액주주 기준으로 작성하였습니다.

- 최대주주 : 253,782,660주
- 소액주주 : 58,248,915주

또한, 배당총액은 총 발행주 315,609,576주에서 자기주식 3,578,001주를 제외하고 산정하였습니다.

3) 배당금지급 : 배당금지급 예정일은 상법 제464조 2의 규정에 의거, 주주총회일로부터 1개월 이내에 지급할 예정입니다. 

4) 배당액은 주주총회 승인과정에서 변동될 수 있습니다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

이상춘
1955.09.16
사내이사 후보자
최대주주계열사의 임원
이사회

정창모
1956.01.11
감사위원이 되는 사외이사 후보자
최대주주계열사의 임원
이사회

김광희
1958.11.28
감사위원이 되는 사외이사 후보자
해당사항 없음
이사회

김현경
1959.05.04
감사위원이 되는 사외이사 후보자
해당사항 없음
이사회

신광식
1960.01.07
감사위원이 되는 사외이사 후보자
해당사항 없음
이사회

총 (5) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

이상춘
한국캐피탈(주) 대표이사
2017.03 ~ 현 재
한국캐피탈(주) 대표이사
해당사항 없음

2016.02 ~ 2017.01
BNK캐피탈 고문

2010.07 ~ 2016.02
BNK캐피탈 대표이사

2010.02 ~ 2010.07
롯데캐피탈 상임감사

2007.03 ~ 2010.02
롯데캐피탈 개인금융본부 본부장

2007.01 ~ 2007.03
롯데캐피탈 기업금융본부 본부장

2006.02 ~ 2007.01
롯데캐피탈 경영관리본부 본부장

2004.12 ~ 2006.02
롯데캐피탈 영업총괄 본부장

정창모
한국캐피탈(주) 사외이사
2016.03 ~ 현 재
(주)화인베스틸 사외이사
해당사항 없음

2015.12 ~ 2018.03
(사)한국사회복지정책연구원 고문

2011.03 ~ 2015.03
대구은행 상임감사위원

2008.06 ~ 2010.04
금융감독원 북경사무소장

2007.04 ~ 2008.06
금융감독원 부산지원장

1999.01 ~ 2007.03
금융감독원(감독 및 검사국)

1975.02 ~ 1998.12
한국은행 국제금융부

김광희
한국군사문제연구원 연구원
2018.12 ~ 현 재
한국군사문제연구원 연구원
해당사항 없음

2014.03 ~ 2016.12
공군 작전사령부 군수관찰관

2012.12 ~ 2013.12
재경단 단본부 정책연구관

2011.12 ~ 2012.12
군수사령부 60전대 전대장

2009.12 ~ 2011.12
군수사령부 참모부 참모장

김현경
경기과학대 기초교양과 외래교수
2019.09 ~ 현 재
경기과학기술대 기초교양과 외래교수
해당사항 없음

2019.07 ~ 현 재
국민대학교 국방경영연구소 수석연구원

2015.02 ~ 2017.03
(사)국방여성정책연구소 소장

2014.03 ~ 2019.01
대한민국재향군인회 안보교수

2013.03 ~ 2014.02
대한민국재향군인회 여성중앙회 사무처장

2012.02 ~ 2014.01
통일부 통일교육협의회 통일교육위원

1983.07 ~ 2012.04
국방부 정보대대장 참모

신광식
나사렛대학교 국제금융 부동산학과 교수
2015.01 ~ 현 재
인천도시공사 기술자문위원
해당사항 없음

2010.03 ~ 현 재
나사렛대학교 국제금융 부동산학과 교수

2016.08 ~ 2017.02
나사렛대학교 재활복지대학원 주거복지학 주임교수

2010.03 ~ 2012.12
국민대학교 법무대학원 부동산학과 겸임교수

1980.09 ~ 2010.06
국방부(기무사) 육군 대령 전역

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

이상춘
없음
없음
없음

정창모
없음
없음
없음

김광희
없음
없음
없음

김현경
없음
없음
없음

신광식
없음
없음
없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

- 정창모 사외이사 후보자

- 최고경영의사 결정에의 참여

ㅇ 금융감독원, 대구은행 등 금융권에서 근무한 경력을 바탕으로 전문성과 역량을 발휘하여 이사회의 구성원으로서 이사회의 의사결정이 회사와 주주 이익을 위해 최선의 방향으로 이루어지도록 지원하고자 함

- 회사 전체의 이익 보호

ㅇ 한국캐피탈(주)의 사외이사 경험을 바탕으로 회사의 성장과정에서 발생할 수 있는 경영진이나 특정 주주의 이익에 편중된 의사결정이 아닌 회사 전체의 이익에 부합되는 의사결정을 할 수 있도록 노력하고자 함.

- 이사회의 감독기능 강화

ㅇ 이사회의 구성원으로서 이사회의 감독기능 활성화에 기여할 수 있도록 하겠음

- 기업경영의 건전성 확보

ㅇ 경영진으로부터 독립적인 지위에서 회사의 경영이 적법하고 건전하게 이루어지도록 직무를 수행하고자 함

- 김광희 사외이사 후보자

- 최고경영의사 결정에의 참여

ㅇ 전문성과 역량을 발휘하여 이사회의 구성원으로서 이사회의 의사결정이 회사의

이익을 위해 최선의 방향으로 이루어지도록 지원하고자 함

- 회사 전체의 이익 보호

ㅇ 33년간 군사 전문가로서 투명성과 사명감 그리고 다양한 경험을 바탕으로 경영진이나 특정 주주의 이익이 아닌, 회사 전체의 이익을 보호하고자 함

- 이사회의 감독기능 강화

ㅇ 이사회의 구성원으로서 이사회의 감독기능이 활성화되도록 기여할 것이며, 특히

상근이사의 업무집행이 적정하게 이루어질 수 있도록 감시하고자 함

- 기업경영의 건전성 확보

ㅇ 경영진으로부터 독립적인 지위에서 회사의 경영이 적법하고 건전하게 이루어지도록 직무를 수행하고자 함.

- 김현경 사외이사 후보자

- 최고경영의사 결정에의 참여

ㅇ 사외이사로서 이사회 구성원으로 참여하여 회사의 이익에 부합하는 의사결정이 이루어지도록 지원하고자 함.

- 회사 전체의 이익 보호

ㅇ 다수의 사회 활동을 통해 정립된 전문적 지식과 경험을 바탕으로 경영진이나 특정 주주의 이익이 아닌, 회사 전체의 이익을 보호하고자 함

- 이사회의 감독기능 강화

ㅇ 사외이사로서 이사회의 감독기능을 성실히 수행할 것이며, 업무집행이 적정하게 이루어지도록 역할을 하고자 함.

- 기업경영의 건전성 확보

ㅇ 사외이사로서 독립적인 지위에서 경영전반의 활동이 적법하게 이루어 지도록 역할을 하고자 함.

- 신광식 사외이사 후보자

- 본 후보자(신광식)은 국방부 근무 32년간 부대자산관리 등 여러 분야에서 다양한 경험을 하였으며. 특히 국군기무사령부에서는 기획관리실 관리계장ㆍ과장 직책으로 국방예산의 0.5-0.7%의 부대예산 장기ㆍ중기예산을 편성ㆍ획득하여 관리하고, 회계연도 예산을 편성ㆍ획득ㆍ집행ㆍ감사의 전 과정의 업무를 수행하는 “재무회계”최고의 전문가임. 따라서 본 후보자의 전문성과 역량을 발휘하여 이사회의 구성원으로서 이사회의 의사결정이 회사의 이익을 위해 최선의 방향으로 이루어지도록 지원하고자 함.

- 본 후보자(신광식)는 한국캐피탈주식회사의 회사 전체의 이익 보호를 위해 금융업에 대한 전문적 지식과 경험을 바탕으로 경영진이나 특정 주주의 이익이 아닌, 회사 전체의 이익을 보호하고자 함

- 본 후보자(신광식)는 한국캐피탈주식회사의 이사회의 감독기능 강화를 위해 이사회의 구성원으로서 이사회의 감독기능이 활성화되도록 기여할 것이며, 특히 상근이사의 업무집행이 적정하게 이루어질 수 있도록 감시하고자 함

- 본 후보자(신광식)는 한국캐피탈주식회사의 기업경영의 건전성 확보를 위해 경영진으로부터 독립적인 지위에서 회사의 경영이 적법하고 건전하게 이루어지도록 직무를 수행하고자 함

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
- 이상춘 사내이사 후보자

- 한국캐피탈(주) 경영 업무 총괄 및 대외 업무를 안정적으로 수행하기 위해 추천함.

- 후보자는 2017년 03월 취임 이후 경기 변동에 민감한 상품에 편중된 자산의 비중을 축소하고, 소매상품 비중의 확대, 지속적인 신상품 개발 노력 경주 등을 통해 회사의 안정적인 자산 포트폴리오를 구성하여 한국캐피탈(주)의 성장을 견인한 점이 높이 평가되었음.

- 이후, 한국캐피탈(주) 경영의 연속성과 중장기적인 성장을 위해 추천함.

- 정창모 사외이사 후보자

- 한국캐피탈(주) 사외이사 재직기간 동안 다수의 이사회 및 감사위원회 참석으로 회사 경영 전반에 대한 합리적 의사결정이 도출될 수 있도록 공헌한 바 있음.

- 금융감독원, 대구은행 상임감사위원 등의 과거 실무 경력을 바탕으로 회사와 주주이익 극대화를 위한 의사결정에 큰 역할을 기여할 것으로 판단되어 추천함

- 김광희 사외이사 후보자

- 후보자는 국방부(군수,수송지원분야) 복무 경험을 바탕으로 회사의 예산절감 및 예산통제 등의 분야에 기여할 것으로 판단됨.

- 다년 간의 복무 경험에 비추어 투명성과 사명감을 바탕으로 회사의 경영진이 합리적인 의사결정을 도출하는데 기여할 것으로 판단되어 추천함.

- 김현경 사외이사 후보자

- 후보자는 다년 간의 국방부 복무 경험을 바탕으로 다양한 사회 활동(국방여성정책연구소, 여성가족부 공공부문 여성 대표성 컨설팅단 등)으로 지역사회 발전 및 양성평등 정착에 이바지한 점이 인정됨.

- 다수의 사회 활동을 통해 수립된 의사결정의 유연성과 합리성을 바탕으로 한국캐피탈(주)의 경영 전반에 대한 합리적인 의사결정에 기여할 것으로 판단되어 추천함

- 신광식 사외이사 후보자

- 후보자는 국군기무사령부의 기획관리실 재무회계 책임자와 국방부(32년) 근무시절 자산관리 등 요직을 두루 거치며 특히 부동산박사 학위(현역1호)를 취득한 후 나사렛대학교 국제금융 부동산학과 교수로서 부동산자산관리ㆍ사인 간의 거래에 필요한 민법 등을 강의하고 있음. 이는 한국캐피탈(주)에 필요한 전문성을 갖추었고, 특히 오랜 기간 청렴한 공직생활을 유지하여 신용이 높음.

- 이러한 전문성을 바탕으로 재임기간 중 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위해 공정하게 직무를 수행 할 것으로 보이며, 이사로서의 성품과 명성에도 흠결이 없는 등 윤리의식과 책임성도 높은 것으로 판단됨.

- 상기와 같이 회사의 경영에 많은 도움을 줄 것으로 판단되어 추천함

확인서

이사후보자(이상춘)

이사후보자(정창모)

이사후보자(김광희)

이사후보자(김현경)

이사후보자(신광식)

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

해당사항 없음.

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

정창모
1956.01.11
사외이사 후보자
최대주주 계열사의 임원
이사회

김광희
1958.11.28
사외이사 후보자
해당사항 없음
이사회

김현경
1959.05.04
사외이사 후보자
해당사항 없음
이사회

신광식
1960.01.07
사외이사 후보자
해당사항 없음
이사회

총 ( 4 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

정창모
한국캐피탈(주) 사외이사
2016.03 ~ 현 재
(주)화인베스틸 사외이사
해당사항 없음

2015.12 ~ 2018.03
(사)한국사회복지정책연구원 고문

2011.03 ~ 2015.03
대구은행 상임감사위원

2008.06 ~ 2010.04
금융감독원 북경사무소장

2007.04 ~ 2008.06
금융감독원 부산지원장

1999.01 ~ 2007.03
금융감독원(감독 및 검사국)

1975.02 ~ 1998.12
한국은행 국제금융부

김광희
한국군사문제연구원 연구원
2018.12 ~ 현 재
한국군사문제연구원 연구원
해당사항 없음

2014.03 ~ 2016.12
공군 작전사령부 군수관찰관

2012.12 ~ 2013.12
재경단 단본부 정책연구관

2011.12 ~ 2012.12
군수사령부 60전대 전대장

2009.12 ~ 2011.12
군수사령부 참모부 참모장

김현경
경기과학대 기초교양과 외래교수
2019.09 ~ 현 재
경기과학기술대 기초교양과 외래교수
해당사항 없음

2019.07 ~ 현 재
국민대학교 국방경영연구소 수석연구원

2015.02 ~ 2017.03
(사)국방여성정책연구소 소장

2014.03 ~ 2019.01
대한민국재향군인회 안보교수

2013.03 ~ 2014.02
대한민국재향군인회 여성중앙회 사무처장

2012.02 ~ 2014.01
통일부 통일교육협의회 통일교육위원

1983.07 ~ 2012.04
국방부 정보대대장 참모

신광식
나사렛대학교 국제금융 부동산학과 교수
2015.01 ~ 현 재
인천도시공사 기술자문위원
해당사항 없음

2010.03 ~ 현 재
나사렛대학교 국제금융 부동산학과 교수

2016.08 ~ 2017.02
나사렛대학교 재활복지대학원 주거복지학 주임교수

2010.03 ~ 2012.12
국민대학교 법무대학원 부동산학과 겸임교수

1980.09 ~ 2010.06
국방부(기무사) 육군 대령 전역

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

정창모
없음
없음
없음

김현경
없음
없음
없음

김광희
없음
없음
없음

신광식
없음
없음
없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

- 정창모 감사위원 후보자

- 한국캐피탈(주) 사외이사 재직기간 동안 다수의 이사회 및 감사위원회 참석으로 회사 경영 전반에 대한 합리적 의사결정이 도출될 수 있도록 공헌한 바 있음.

- 금융감독원, 대구은행 상임감사위원 등의 과거 실무 경력을 바탕으로 회사와 주주이익 극대화를 위한 의사결정에 큰 역할을 기여할 것으로 판단되어 추천함

- 김광희 감사위원 후보자

- 후보자는 국방부(군수,수송지원분야) 복무 경험을 바탕으로 회사의 예산절감 및 예산통제 등의 분야에 기여할 것으로 판단됨.

- 다년 간의 복무 경험에 비추어 투명성과 사명감을 바탕으로 회사의 경영진이 합리적인 의사결정을 도출하는데 기여할 것으로 판단되어 추천함.

- 김현경 감사위원 후보자

- 후보자는 다년 간의 국방부 복무 경험을 바탕으로 다양한 사회 활동(국방여성정책연구소, 여성가족부 공공부문 여성 대표성 컨설팅단 등)으로 지역사회 발전 및 양성평등 정착에 이바지한 점이 인정됨.

- 다수의 사회 활동을 통해 수립된 의사결정의 유연성과 합리성을 바탕으로 한국캐피탈(주)의 경영 전반에 대한 합리적인 의사결정에 기여할 것으로 판단되어 추천함

- 신광식 감사위원 후보자

- 후보자는 국군기무사령부의 기획관리실 재무회계 책임자와 국방부(32년) 근무시절 자산관리 등 요직을 두루 거치며 특히 부동산박사 학위(현역1호)를 취득한 후 나사렛대학교 국제금융 부동산학과 교수로서 부동산자산관리ㆍ사인 간의 거래에 필요한 민법 등을 강의하고 있음. 이는 한국캐피탈(주)에 필요한 전문성을 갖추었고, 특히 오랜 기간 청렴한 공직생활을 유지하여 신용이 높음.

- 이러한 전문성을 바탕으로 재임기간 중 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위해 공정하게 직무를 수행 할 것으로 보이며, 이사로서의 성품과 명성에도 흠결이 없는 등 윤리의식과 책임성도 높은 것으로 판단됨.

- 상기와 같이 회사의 경영에 많은 도움을 줄 것으로 판단되어 추천함

확인서

감사위원 후보(정창모).jpg
감사위원 후보(정창모)

감사위원 후보(김광희).jpg
감사위원 후보(김광희)

감사위원 후보(김현경).jpg
감사위원 후보(김현경)

감사위원 후보(신광식).jpg
감사위원 후보(신광식)

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

해당사항 없음.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7(4)

보수총액 또는 최고한도액
1,000,000,000원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
6(3)

실제 지급된 보수총액
426,872,000원

최고한도액
1,000,000,000원

※ 기타 참고사항

해당사항 없음.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제19조(임원의 수와 선임) ① 이 회사는
다음의 임원을 두며 주주총회에서 선임한다.

1. 이사: 3인 이상 7인 이내

② 이 회사는 사장1명, 전무이사, 상무이사, 이사 및 비상임이사와 사외이사를 둘수 있으며 이사회에서 호선한다.

제19조(임원의 수와 선임) ① 이 회사는
3인 이상 7인 이내의 이사를 두며 주주총회에서 선임한다.

② (삭
제)

②

이사는 사내이사, 사외이사와 그밖에 상무에 종사하지 않은 이사(이하“비상임이사”라한다.)로 구분한다.

③

사외이사의 수는 3인 이상으로 이사총수의 과반수가 되어야 한다.

-금융회사의 지배구조에 관한 법률 적용에 따라 이사의 구분 및 사외이사 수에 대한 근거 조항 신설

<신설>

제19조의 2(이사 후보의 추천) ①이 회사는 사내이사(대표이사, 상임감사위원 제외) 및 비상임이사 후보는 이사회에서 추천한다.

②대표이사, 사외이사, 감사위원 후보는 임원후보추천위원회 추천을 거쳐 이사회에서 정한다.

- 금융회사의 지배구조에 관한 법률 적용에 따른 이사 후보 추천 절차 근거 조항 신설

제21조(이사회) ① 이사회는 이 회사의 운영을 총괄하며 다음의 사항을 의결한다.

1. 주주총회 소집

2. 대표이사의 선임

3. 지배인의 선임과 해임

4. 신주 및 사채의 발행

5. 본부, 지점, 현지법인 및 기타 영업소의 설치, 이전 
및 폐쇄

6. 직제변경(본부급 이상) 및 인사(업무집행책임자)에 관한 사항

7. 직원의 보수, 퇴직금 및 명예퇴직금에 관한 사항

8. 경영의 기본방침, 업무계획의 수립, 예산 및 결산에 관한 사항

9. 회사의 제규정의 제·개정 사항

10. 주주총회에 상정될 안건 확정

11. 상임위원회에 위임하는 사항

12. 기타 법률이 정하는 사항 및 중요사항 

②
대표이사는 이사회의 의장이 되고, 대표이사 유고시에는 제23조 제1항에 정한 순위에 따라 그 직무를 대행한다.

③ 이사회의 운영에 관한 세부사항은 이사회 규정으로 따로 定한다.

제21조(이사회) ① (좌 동)

1. 경영목표 및 평가에 관한 사항

2. 정관의 변경에 관한 사항

3. 예산 및 결산에 관한 사항

4. 해산·영업양도 및 합병 등 조직의 중요한 변경에 관한 사항

5. 관련 규정에 따른 내부통제기준 및 위험관리규정의 제정·개정 및 폐지에 관한 사항

6. 최고경영자의 경영승계 등 지배구조 정책 수립에 관한 사항

7. 대주주·임원 등과 회사 간의 이해상충 행위 감독에 관한 사항

8. 기타 법률 및 이사회규정에서 정하는 사항

② 이사회의 의장은 매년 이사회에서 사외이사 중 선임하고, 이사회의 의장으로 선임된 자의 유고시에는 이사회에서 정하는 바에 따라 그 직무를 대행한다.

③ 제②항에도 불구하고 이사회는 사외이사가 아닌 자를 이사회 의장으로 선임할 수 있으며, 이 경우 이사회 의장 이외에 사외이사를 대표하는 선임사외이사를 선임하여야 한다.

④ 이사회의 운영에 관한 세부사항은 이사회 규정으로 따로 定한다.

- 금융회사의 지배구조에 관한 법률 적용에 따라 이사회의 심의·의결사항 근거 신설

- 금융회사의 지배구조에 관한 법률 적용에 따라 이사회 의장 선임에 대한 근거 신설

- 항 신설에 따른 항 번호 체하

제22조(
상임위원회) ①이 회사는 이사회 내에 다음 각 호의 위원회를 둔다

1. 상임위원회

2. 감사위원회

3. 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 위원회

② 각 위원회의 구성, 권한, 운영 등에 관한 세부사항은 이사회 결의로 한다.

③ 위원회에 대해서는 정관 제 24조, 제25조 및 제26조를 준용한다.

④ 상임위원회에서 의결된 사항 중 영업관련 사항이 아닌 사항은 각 이사에게 통지하여야 한다. 이 경우 이를 통지 받은 各 이사는 이사회의 소집을 요구할 수 있으며 이사회는 상임위원회가 결의한 사항에 대하여 다시 결의할 수 있다.

제22조(
이사회 내 위원회) ① 이 회사는 이사회 내에 다음 각 호의 위원회를 둔다

1. (삭 제)

1. 감사위원회

2. 보수위원회

3. 위험관리위원회

4. 임원후보추천위원회

5. 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 위원회

② (좌 동)

③ (좌 동)

④ (삭 제)

- 금융회사의 지배구조에 관한 법률 적용에 따라 동 법에서 정하는 이사회 내 위원회 설치 근거 신설

- 호 신설에 따른 호 번호 체상 및 체하 

<신설>

제22조의2(상임위원회) ① 이사회가 위임한 사항을 처리하기 위하여 상임위원회를 두며, 상임위원회의 조직 및 운영에 관한 사항은 이사회에서 정한다.

② 상임위원회에서 의결된 사항 중 영업관련 사항이 아닌 사항은 각 이사에게 통지하여야 한다. 이 경우 이를 통지 받은 各 이사는 이사회의 소집을 요구할 수 있으며 이사회는 상임위원회가 결의한 사항에 대하여 다시 결의할 수 있다

- 상임위원회와 관련된 근거 조항 분리 신설

- 제22조 ④항에서 제22조의2 ②항으로 이동

제23조(이사회의 직무)
①사장은 대표이사가 되며, 대표이사 유고시에는 이사회에서 정한 순위에 의하여 이사가 그 직무를 대행한다.

②대표이사는 회사를 대표하고 상임위원회 의장이되며 이사회 및 상임위원회 의결사항을 집행하며 회사 전반의 업무를 처리한다.

③전무이사, 상무이사, 이사는 사장의 직무를 보좌하며 사장이 정하는 바에 따라 업무를 집행한다.

④이사는 회사에 현저하게 손해를 미칠 염려가 있는 사실을 발견한 때에는 즉시 감사위원회나 감사위원회 위원에게 이를 보고하여야 한다.

제23조(이사회의 직무)
①이 회사는 사장 1명과 전무이사, 상무이사, 이사 및 비상임이사와 사외이사를 둘 수 있으며 이사회에서 호선한다.

②사장은 대표이사가 되며, 대표이사 유고시에는 이사회에서 정한 순위에 의하여 이사가 그 직무를 대행한다.

③대표이사는 회사를 대표하고 상임위원회 의장이되며 이사회 및 상임위원회 의결사항을 집행하며 회사 전반의 업무를 처리한다.

④전무이사, 상무이사, 이사는 사장의 직무를 보좌하며 사장이 정하는 바에 따라 업무를 집행한다.

⑤이사는 회사에 현저하게 손해를 미칠 염려가 있는 사실을 발견한 때에는 즉시 감사위원회나 감사위원회 위원에게 이를 보고하여야 한다.

- 제19조 ②항에서 제23조 ⓛ항으로 항 이동

- 항 신설에 따른 항 번호 체하

제24조(이사회의 소집) ①이사회는
대표이사가 소집하고, 각 이사는 필요하다고 인정할 때에는
대표이사에게 그 소집을 요구할 수 있다.

②이사회의 소집은 회일 1주간 전에 각 이사에 대하여 통지하여야 한다. 다만, 이사 전원의 동의가 있는 경우에는 그러하지 아니한다.

제24조(이사회의 소집) ① 이사회는
대표이사 또는 이사회 의장이 소집하고, 각 이사는 필요하다고 인정할 때에는
대표이사 또는 이사회 의장에게 그 소집을 요구할 수 있다.

② (좌 동)

- 금융회사의 지배구조에 관한 법률 적용에 따라 이사회의 소집권자 근거 반영

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부 칙

이 정관은 2020년 03월 27일부터 시행한다.

※ 기타 참고사항

해당사항 없음.

※ 참고사항

주주총회 집중일 개최 사유
당사는 금번 정기주주총회 개최를 가능한 주주총회 집중일을 피해 개최하고자 하였으나, 사외이사 후보자 추천 및 현금배당 결정에 필요한 기간을 감안하여 불가피하게 주주총회일을 코스닥협회에서 발표한 주주총회 집중(예상)일에 개최하게 되었습니다.

전자투표 및 전자위임장 제도에 관한 사항
당사는 주주의 주주총회 참여 활성화를 위하여 상법 제368조의4에 따른 전자투표 및 전자위임장 제도를 이번 정기주주총회에서 도입하기로 결의하였습니다. 주주님들께서는 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표 및 전자위임장 제도를 이용하여 의결권을 행사하실 수 있습니다.

기타 참고사항
최근 코로나19(COVID-19) 바이러스와 관련하여 정부에서는 다수가 밀집하는 행사를 자제하거나 온라인 등 다른 방법으로 대체할 것을 권하고 있습니다. 주주분들의 건강과 안정을 위해 전자투표 및 전자위임장 행사 방법을 안내해 드리오니 주주 여러분께서는 전자투표 제도를 적극 활용하시어 주주권을 행사하시는 것을 권고 드립니다. 또한, 주주총회 참석 시에는 마스크를 꼭 착용하여 주시기를 부탁드립니다.