인포뱅크 — 주주총회소집공고 (20200310)
제출인: 인포뱅크

주주총회소집공고
2.8
인포뱅크주식회사

주주총회소집공고

2020년 03월 10일

회 사 명 :
인포뱅크 주식회사

대 표 이 사 :
박태형

본 점 소 재 지 :
경기도 성남시 분당구 대왕판교로 660 유스페이스1 A동 12층

(전 화) 031-628-1500

(홈페이지)http://www.infobank.net

작 성 책 임 자 :
(직 책) 대표이사
(성 명) 박태형

(전 화) 031-628-1500

주주총회 소집공고

(제25기 정기)

주주님의 건승과 댁내 평안을 기원합니다.

「상법」제363조 및 당사 정관 제21조에 의거 제25기 정기 주주총회를 다음과 같이개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다.
또한,「상법」제54조의4 및 정관 제21조에 의거 발생주식총수의 100분의 1 이하의주식을 소유한 주주에 대하여는 이 공고로 소집통지에 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.

- 다 음 -

1. 일 시 :
2020년 3월 25일(수) 오전 10시

2. 장 소 : 경기도 성남시 분당구 대왕판교로 660 A동 12층(삼평동, 유스페이스1)
 인포뱅크 주식회사 대회의실(Grand Room)

3. 회의 목적사항

가. 보고사항 
 (1) 이사의 영업보고
 (2) 감사의 감사보고
 (3) 내부회계관리제도 운영실태보고
 나. 부의안건

제1호 의안 : 연결재무제표 및 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 승인의 건
 (제25기 : 2019년 1월 1일~ 2019년 12월 31일)

제2호 의안 : 사외이사 1명(최원연) 선임의 건

제3호 의안 : 감사 1명(이성구) 선임의 건

제4호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

제5호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건

제6호 의안 : 정관 일부변경의 건

4. 배당 내역

- 1주당 배당예정액 : 10원 (자사주 제외)

5. 경영참고사항 비치

상법 제542조의4에 의거 경영참고사항을 우리 회사의 본점, 금융위원회, 한국거래소 및 하나은행 증권대행부에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.

6. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도와「자본시장과 금융투자업에 관한 법률시행령」제160조 제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 괸리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.

가. 전자투표ㆍ전자위임장권유관리시스템 인터넷주소 : https://evote.ksd.or.kr

나. 전자투표행사ㆍ전자위임장 수여 기간 : 2020년 3월 15일 ~ 2020년 3월 24일

- 기간 중 오전 9시부터 오후 10시까지 시스템 접속 가능
 (단, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능)

다. 시스템에 공인인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 의결권 행사 또는 전자위임장 수여

- 주주확인용 공인인증서의 종류 : 증권거래용 공인인증서, 은행 개인용도제한용 공인인증서 또는 은행ㆍ증권 범용 공인인증서

7. 전자증권제도 시행에 따른 실물증권 보유자의 권리 보호에 관한 사항

2019년 9월 16일부터 전자증권제도가 시행되어 실물증권은 효력이 상실되었으며, 하나은행의 특별(명부)계좌주주로 전자등록되어 권리행사 등이 제한됩니다. 따라서 보유 중인 실물증권을 하나은행 증권대행부에 방문하여 전자등록으로 전환하시기 바랍니다.

8. 주주총회 참석시 준비물

- 직접행사 : 신분증(외국인의 경우 투자 등록증)

- 대리행사 : 위임장(인감날인), 위임인 인감증명서, 대리인의 신분증

 인포뱅크 주식회사 
 대표이사 박 태 형

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

박태형
(사내이사)
(출석율 : 100%)
장준호
(사내이사)
(출석율 : 75%)
최원연
(사외이사)
(출석율 : 92%)

찬 반 여 부

1
2019.02.11
제24기 결산이사회(별도재무제표) 승인의 건
찬성
찬성
찬성

2
2019.02.11
내부회계관리제도 운영실태보고의 건
찬성
찬성
찬성

3
2019.02.15
제24기 결산이사회(연결재무제표) 승인의 건
찬성
찬성
찬성

4
2019.02.25
제24기 정기주주총회 소집결의 건
찬성
불참
찬성

5
2019.02.25
제24기 현금배당결정의 건
찬성
불참
찬성

6
2019.02.25
내부회계관리제도 평가보고의 건
찬성
불참
찬성

7
2019.03.05
제24기 정기주주총회 소집결의 건(의안추가)
찬성
찬성
찬성

8
2019.03.05
대표이사 재선임의 건
찬성
찬성
찬성

9
2019.03.12
제24기 연결재무제표 정정 승인의 건
찬성
찬성
찬성

10
2019.03.27
제24기 정기주주총회 개최의 건
찬성
찬성
불참

11
2019.06.18
이사 등과 회사 간의 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성

12
2019.12.26
이사 등과 회사 간의 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

-
-
-
-
-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
1명
1,000,000,000
12,000,000
12,000,000
-

- 상기 주총승인금액은 사내이사 2명을 포함한 3명의 보수한도 총액이며, 사외이사만의 보수한도는 결정된 바 없습니다.
- 상기 1인당 평균지급액은 지급총액을 사외이사 인원수로 나눈 금액입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 산업의 특성

① 모바일메시징서비스
모바일메시징서비스는 우리가 흔히 단문메시지서비스(SMS: Short Message Service)로 일컫는 서비스로서, 1997년에 이동전화서비스가 아날로그에서 디지털로 전환하면서 처음 서비스되었습니다. 초기의 SMS는 개인과 개인 간에 메시지를 전달하는P2P(Phone to Phone) SMS 서비스 위주였으나, 1998년에 당사가 당시 5개의 이동통신서비스업체의 SMS 서비스를 국내 최초로 통합 연동하여 기업체 대상 고객에게 제공하면서 시작되었습니다. 지금은 다양한 기기와 통신형태로 확장되어 명실상부한무선데이터 통신의 기본적인 인프라 서비스로써 그 위치를 유지해 가고 있습니다.

② Smart Car서비스 
차량용 인포테인먼트(Car Infotainment)란 차량에 탑재되어 오디오, 비디오, 내비게이션, DMB, 라디오, 인터넷 연결, 텔레매틱스 서비스 등을 운전자와 탑승자에게 제공하는 기기 및 어플리케이션 서비스를 총칭하는 솔루션 및 서비스입니다. 차량용 인포테인먼트 시스템이 지원되는 차량에 탑승한 이용자들은 모바일(스마트폰) 기기를 사용하여 사무실에서와 똑같이 유무선 인터넷을 포함한 다양한 서비스를 도로 위의 달리는 차량 안에서 즐길 수 있습니다.

종전에는 IVI 시스템, 즉 차량용 인포테인먼트 시스템이 고급 차량들에만 장착되었으나, 최근에는 많은 국내외 자동차 생산업체들이 본 시스템을 핵심적인 차별화 포인트로 간주하고 있습니다. 따라서 차량용 인포테인먼트 시스템의 적용 범위는 1600cc이상 준 중형 차량으로 확산되는 추세입니다. 특히 주요 선진국들이 이미 관련 시제품을 내놓고 있고, 유럽 자동차업계에서는 2014년 이후 차량용 인포테인먼트 국제 표준 플랫폼 GENIVI를 탑재하지 않은 차량은 수입하지 않겠다는 방침을 내세우는 등, 차량용 인포테인먼트 분야의 성장 가능성은 실로 무한합니다.

특히 최근에는 애플, 구글 등의 가세로 자동차와 IT의 융 복합이 미래 자동차 기술 관련 기업들간의 공동 기술 개발 및 협력 혁신적 발전을 이끌 것으로 기대하고 있습니다.

- 자율주행지원 관제시스템 및 사용자 편의 서비스

국내에서는 저 출산 고령화 사회가 가속화되면서 우리의 우월적인 ICT 기술과 전통적인 자동차 산업이 융합되어 모든 국민에게 보편적인 Mobility를 제공할 수 있는 스마트 자동차 산업의 활성화 및 국제 선도적 기술력을 확보는 국민의 삶의 질 향상과 지속 가능한 국가간 산업 경쟁력을 동시에 확보 할 수 있는 기회이며 이,업종간(자동차-ICT-ITS)융합 협업체계 구축으로 새로운 사업 생태계 조성이 가능합니다. 자율주행지원 관제시스템 2020년 전후 상용화가 이루어지며, 특히 버스, 트럭, 택시 등과같은 상업용 차량의 자율주행기술과 서비스는 제한된 지역에서 조기 사용화가 이루어질 전망입니다.

또한 교통 약자의 편의성 중심으로 농어촌지역의 현저한 버스 이용수요 감소, 버스 재정지원을 위한 지 자체의 부담증가, 그리고 지역 주민들의 고령화에 따른 이동권 보장의 문제 개선이 필요합니다.

(2) 산업의 성장성

① 모바일메시징서비스
국내 기업용 모바일메시징서비스 시장규모는 당사가 시장을 개척한 이래로 2000년 연간 10억원 미만의 규모에서 2003년 113억 원대, 2009년 2,000억 원대, 2011년 3,000억 원대, 2012년 4,000억 원대, 그리고 2013년에는 약 5,000억원 대로 성장하였습니다. 최근 메시징서비스는 기업용SMS 서비스 외에도 기업용LMS (Long Messaging Service) 및 MMS (Multimedia Messaging Service) 서비스 등 다양한 부가서비스 형태로 성장하고 있습니다.

최근 모바일메시징 산업에서 양방향 미디어서비스(Mobile Originated)가 대중화 되었습니다. 라디오는 물론 국내 지상파 방송의 대국민 문자투표 및 시청자 참여 방식 프로그램과 각종 케이블, 종합편성 방송프로그램의 다양하고 새로운 시도에 힘입어 이용자들의 참여가 지속적으로 늘고 있고, 그 인기에 힘입어 각 방송사는 양방향 미디어서비스를 방송 트랜드로 여겨 더욱 확대일로에 있습니다.

② Smart Car서비스

전세계적으로 스마트폰 대중화와 함께 최근에는 자동차 분야에서도 멀티 인포테인먼트 디지털화가 빠르게 진행되는 등 스마트폰 혁명에 버금가는 "스마트카 혁명"이 일어나고 있습니다. 자동차 시장의 핵심적인 차별화 전략으로 차량용 인포테인먼트 시스템과 자율주행 기술을 내세우는 세계 자동차 시장의 트랜드에 따라 기존 고급차량에만 장착되던 차량용 인포테인먼트 시스템이 준 중형 차량까지 확산되고 있으며, 글로벌 자동차 업체들을 중심으로 다양한 자율주행 기술들이 속속 차량 내에 장착, 상용화됐거나 혹은 상용화 준비 중에 있습니다.

특히 최근 들어 애플과 구글 등 혁신적 모바일 IT 기술력을 앞세운 글로벌 IT기업들이 대거 스마트카 개발에 뛰어듦에 따라, 국내뿐만 아니라 해외 자동차 시장까지도 차량용 인포테인먼트 시스템의 자체 개발과 상용화, 그리고 자율 주행 기술이 급속도로 확산되고 있습니다.

이런 상황에서 자동차 제조사들의 소프트웨어 개발에 대한 관심과 노력은 당사와 같은 전문 S/W 개발사들에게 전세계 자동차 시장의 규모와 맞먹는 소프트웨어 개발 시장을 열어주고 있습니다. 특히 스피드를 생명으로 하는 스마트폰 환경에 빠르게 적응하고 생존해온 소프트웨어 개발사들이 쌓은 노하우는 차량용 인포테인먼트 분야를 포함한 스마트카 기술 부문에 있어서도 특화된 고급 인력과 핵심 기술력으로써 엄청난 부가가치를 생산해 낼 것입니다. 자동차 시장에 제3의 스마트 혁명을 불러일으킬 기술력을 갖춘 소프트웨어 개발사들을 통해 스마트카 시장의 미래는 가파른 성장을 이어갈 것으로 기대됩니다.

- 자율주행지원 관제시스템 및 사용자 편의 서비스

자율주행자동차 기반 스마트카 분야는 기존의 완성 차 업체와 이와 관련된 부품업체를 비롯하여 ICT 관련 업체들도 높은 수준의 기술력을 바탕으로 시장을 선도해 나가고 있으며 이러한 트랜드에 맞춰 세계 각국은 자율주행자동차 산업을 적극적으로 지원 하는 정책을 추진 중에 있습니다.

자율주행 자동차 시장은 차량제조뿐만 아니라 부품, 연료, 유통, 보험회사, 정비업체 그리고 금융 서비스 등 다양한 산업에 파급력을 가지며 연관 시장 규모만 7조 달러 이상 될 것으로 전문가들은 전망하고 있습니다.

(3) 경기변동의 특성

① 모바일메시징서비스
기업용 메시징서비스의 이용 형태를 분석하면, 메시징서비스는 경기에 크게 민감하지 않은 것으로 나타나고 있습니다. 불경기에는 판매 증대를 위한 프로모션 도구이자텔레마케팅의 대체재로 이용률이 증가하고, 호경기에는 중소형 업체들의 활발한 마케팅 활동에 따른 홍보성 물량과 카드 이용자의 카드 사용 증가로 인한 알림 메시지가 증가하는 현상을 보이고 있습니다. 또한 메시징서비스는 성별, 연령, 지역 등에 따른 구체적이고 명확한 고객층을 대상으로 하는 가장 효과적인 타겟 마케팅 수단으로 인식되고 있습니다. 따라서 명확한 목표 고객층에 대한 효과적인 마케팅 수단에 대한니즈가 높은 기업들에게 메시징서비스는 극대화된 효과를 보장하며 그 인기와 성장세를 꾸준하게 이어갈 것이 확실시 되고 있습니다.

② Smart Car서비스 
전세계적인 경기 불안과 경제 위기 속에서도 자동차 시장은 지속적인 성장과 발전을 이어가고 있습니다. 특히 국내 자동차 제조사들은 세계 자동차 시장에서 꾸준한 활약과 지속적인 성장을 이어가고 있습니다. 이는 기술개발을 통해 국내 시장을 넘어 적극적인 해외시장 개척을 통해 가능했던 결과입니다. 그 기술개발의 중심에서 차량용 인포테인먼트 분야 및 자율주행 기술 등은 차세대 핵심 기술력으로서, 더 높은 부가가치를 생산하고 인류 생활의 편익과 안전을 도모하는 역할을 이어갈 것입니다.

또한 당사는 현재 국내외 자동차 관련 유수기업들과의 다양한 협업체제를 구축, 완료했을 뿐만 아니라, 지식경제부(현 SW정책은 ‘미래창조과학부’로 주무부처가 변경됨) 주관의 ‘WBS 프로젝트’를 성공적으로 수행 완료, 이를 토대로 글로벌 경쟁력을 갖춘 스마트카 솔루션 전문기업으로 발전해 가고있으며, 차량용 전자제어장치(ECU: Electronic Control Unit) 임베디드 소프트웨어 분야에서도 다수의 국책과제를 수행하면서 차세대 기술력 확보에 주력하고 있습니다. 이는 곧 전세계 자동차 시장의트랜드가 단순한 제조 및 판매 시장을 뛰어넘어, 애플, 구글 등의 IT와의 융합을 중심으로 소프트웨어 전문 기술력에 기반한 서비스 시장으로 변모하고 있다고 볼 수 있습니다.

- 자율주행지원 관제시스템 및 사용자 편의 서비스
국내외적으로 자율주행 및 관제시스템 플랫폼 전쟁을 촉발했고, 여기에 자동차와 자동차 주변 사물간의 통신이 결합하면서 통신사들이 진입을 하게 되었습니다. 자율주행 신생업체에서는 인지 기술과 운전자 인터페이스 특화 서비스가 활성화가 될 것이며, 이에 따른 자율주행 후방 서비스도 발생 할 것으로 판단됩니다. 기존 자동차의 진입 장벽과 중소기업 협업이 이루어져 자율주행 자동차가 서비스로 제공의 수단으로 보급되므로, 자동차 제조업을 중심으로 한 피라미드형의 산업구조에서 여러 가지 산업이 얽히는 네트워크형태의 구조를 창출 할 수 있습니다.

(4) 경쟁요소

① 모바일메시징서비스
메시징서비스 시장의 성장과 함께 당사 같은 메시징 전문기업 이외에도 KT, LGU+ 등의 유무선통합기간통신대기업이 시장에 진출하여 치열한 경쟁을 펼치고 있습니다.그러나 이들 기업은 수년간 당사와 같은 중소기업과 공동사업파트너 또는 고객사의 형태로 관계하며, 기술과 사업 노하우 등을 습득한 후 현재와 같은 독립적인 사업을 진행하게 된 것입니다. 초기에 이들 기업은 계열그룹 내 시장에서 강점을 보여 왔으나 최근에는 인터넷 및 유선전화 등의 결합상품 마케팅을 통해서 시장점유율을 확대해 나가고 있습니다. 그러나 현재의 메시징서비스 부문에서는 경쟁사들 간 비즈니스모델 차이로 인하여 영업대상 및 타겟 시장이 차이를 나타내게 되고, 따라서 신규고객을 사이에 두고 경쟁이 발생했을 경우에는 실제 경쟁은 그 신규고객의 규모 및 특성에 적합한 비즈니스 모델을 가지고 있는 2개 정도의 사업자가 경쟁하게 되는 양상을 보입니다.

아울러 양방향 문자서비스와 관련해서는 원천기술을 보유, 배타적 사용권으로 보호받고 있으며 다양한 신규서비스를 개발하며 많은 기업들과 공고한 협력관계를 맺고 있습니다.

② Smart Car서비스 
주요 선진국들은 이미 차량용 인포테인먼트의 적용 및 자율주행 관련 기술을 선보이고 있고, 애플, 구글 등의 글로벌 IT 기업의 가세로 스마트카 관련 기술을 급속도로 발전하고 있습니다. 이러한 현상은 국내외를 막론하고 이용자와 자동차 제조사들의 강력한 요구, 그리고 IT 기업들의 자발적 참여에 따라 ‘스마트카 혁명’의 시대를 준비하고 이끌어갈 인력과 기술력을 간절히 필요로 하고 있습니다.

성공적인 유럽, 미주 등의 글로벌 시장 진출과 시장 확장을 위한 교두보를 다져야 하는 이러한 시기에 스마트카 솔루션 개발 분야의 고급 인력을 확보하고 핵심 기술력을확장하는 것이야 말로 가장 핵심적인 경쟁요소입니다. 이러한 기회의 시기에 당사는 우수한 SW인재를 바탕으로 기술력을 확보하고 있고, 이미 이러한 경쟁력을 바탕으로 차량용 인포테인먼트 국제 표준 플랫폼인 GENIVI의 핵심 멤버로써 국내의 자동차 및 부품업계와 함께 차량용 인포테인먼트 플랫폼 표준화 활동에도 적극적으로 나서고 있으며, 이미 지난 해 애플 ‘카플레이’ 및 구글 ‘안드로이드’ 솔루션을 성공적으로 개발, 글로벌 완성 차 업체에 의해 올해부터 상용화될 것으로 기대하고 있습니다.

- 자율주행지원 관제시스템 및 사용자 편의 서비스

당사는 양방향 통신 서비스의 핵심기능인 양방향 메시징 서비스 원천 특허 기술을 자율주행 관제와 사용자의 양방향 기술을 접목하여 관제시스템과 이용자 신뢰도를 높이고 대중교통의 이용 편의를 증대 할 수 있으며, 사용자의 탑승 대기정보를 수집하고 버스 차량 내 정보 제공 장치를 통해 이동 중에도 동적 정보를 제공받을 수 있도록하는 이용자 서비스를 기대할 수 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

① 모바일메시징서비스
당사 모바일메시징서비스 중 대부분의 매출을 차지하는 기업용 문자메시지서비스(MT, Mobile Terminated. 기업용메시징서비스라고도 함.)의 주요 고객은 금융권 외에 포털, 인터넷기업 등 IT 관련 대부분의 기업 및 온-오프라인이 결합한 서비스를 제공하는 유통 및 관련 기업들로 구성되어 있습니다. 대기업 및 대형 카드사나 금융권은 자체 정보시스템에 당사의 시스템을 연결하여 서비스를 받고 있으며, 영세한 중소업체들은 특정 솔루션 패키지와 결합한 형태로 당사의 서비스를 제공받고 있습니다. 당사는 단순한 문자 전송서비스에서 탈피하여 교회, 약국, 치과 등 해당업종 사업자의 솔루션과 연동되는 솔루션 융합 서비스로 점차 전환하고 있으며, 최근 두드러진 성장세를 보이는 LMS (Long Message Service) 및 MMS (Multimedia Messaging Service) 서비스의 차별화된 통합 MMS 변환 전송 서비스(IBML)과 같은 기술력을 기반으로 고객을 늘려나가며 안정적인 시장을 유지하고 있습니다.

양방향미디어서비스(MO)의 주요 시장은 각 지상파 및 케이블 방송사, 온라인, 전광판, 채팅 등 주로 문화 컨텐츠 및 근린생활업종을 중심으로 구성되어 있습니다. 각종 다매체미디어(TV, DMB, 라디오, UCC, 포털, 스마트TV 등)에 엔터테인먼트 요소를접목시키고, 확고한 원천특허를 기반으로 가능한 오프라인 연계 기술을 통해 보다 진일보한 개념의 유무선 통합 서비스를 창출 및 확대해 가고 있습니다.

기업용 문자메시지서비스(MT)는 기업이 사용료를 지불하는 주체였으나, 양방향미디어서비스(MO)는 휴대폰을 사용하는 개인고객이 지불 주체입니다. 따라서 고객 기반 관점에서 보면 기업용 문자메시지서비스(MT) 보다 양방향미디어서비스(MO)가 훨씬큰 잠재 시장을 가지고 있다고 할 수 있습니다. 유럽 및 미국TV 양방향미디어서비스(MO)의 경우는 게임, 퀴즈, 드라마 등 다양한 분야에 적용되고 있습니다. 국내 시장에서도 관련 업체들과의 특허 승소 확정 및 시청자들의 방송참여 증가 경향 등에 힘입어, 각 분야에서 양방향미디어서비스(MO)가 적극적으로 활용되고 있으므로, 점진적으로 시장이 성장하고 있습니다.

뿐만 아니라, 동일 기술의 적용 분야를 추가적으로 확대, 보험사와 제휴한 가입자 증빙 절차 간소화 및 모바일 기술을 활용한 이벤트 참여 수단, 그리고 각종 기업행사, 세미나 현장 지원 등 다방면으로 시장을 넓혀 나가고 있습니다.

② Smart Car서비스

당사는 10년 이상 LG 전자의 우수 협력 파트너로서 휴대폰 임베디드 개발 협력사업을 수행하며 축적된 휴대폰 개발 노하우를 활용하여 모바일 분야뿐 아니라 차량용 임베디드 소프트웨어 분야에도 진출하여 스마트 카(Smart Car) 전문기업으로서의 위상을 높여가고 있습니다.

다가올 스마트카 혁명은 당사에게 큰 기회가 될 것입니다. 차량용 인포테인먼트 시스템이 지원되는 차량에 탑승한 사용자들은 스마트폰과 스마트패드를 통한 다양한 서비스를 유무선 인터넷이 지원되는 사무실에서와 똑같이 이동 중인 차량 내에서도 이용할 수 있게 되며, 이러한 차량용 인포테인먼트 시스템은 종전에는 고급 차량들에만장착되었으나, 최근에는 많은 국내외 자동차 생산업체들이 차량용 인포테인먼트 시스템을 핵심적인 차별 점으로 간주하고 있어서 적용 범위가 준 중형 차량으로 확산되는 추세입니다.

당사는 차량용 임베디드 소프트웨어 개발을 위한 시스템 및 어플리케이션 개발 기술력을 바탕으로, 지난 2009년부터 국내 완성 차 업체와 협력을 통해 차량용 외장형 텔레매틱스 임베디드 소프트웨어를 개발, 현재는 국내 스마트카 임베디드 소프트웨어 시장에서 독보적인 위치를 차지하고 있습니다.

특히 2011년 임베디드 소프트웨어 고도화를 위한 정부 국책과제로 수주한 ‘WBS(World Best Software)프로젝트-차량용 인포테인먼트 분야’에서 ‘GENIVI/Android AVN 상용화’프로젝트를 2013년 6월 성공적으로 수행, 차량용 국제 표준 인포테인먼트 플랫폼에 대한 솔루션을 확보했으며, 참여기관인 현대모비스를 통해 현대/기아자동차 뿐 아니라 세계적인 자동차 제조사들에게 솔루션을 공급할 수 있는 사업기회를 확보하게 될 것으로 기대하고 있습니다.

또한 2012년 출시된 현대자동차 신형 싼타페 모델에 적용되는 SOS 서비스, 에어백 전개 자동통보, 도난추적 등의 첨단 기능들을 제공하는 "블루링크(BlueLink)" 솔루션을 공급하였고, 기아자동차의 신형 K9 모델에는 블루링크와 동일한 기능을 제공하는첨단 스마트 카 서비스인 ‘유보(UVO)’ 솔루션을 공급하는 등 스마트카 솔루션 전문 기업으로 자리매김하고 있습니다.

한편 지난해 국내 차량용 임베디드 소프트업체로서는 처음으로 차량용 인포테인먼트시스템의 핵심 기술에 해당하는 애플 ‘카플레이’, 구글 ‘안드로이드오토’ 솔루션 기술 개발에 성공, 글로벌 완성 차 업체를 통해 올해부터 상용화되어 시장에 선보이게 되면, 스마트카 솔루션 분야의 선도적 입지를 보다 확고히 할 것으로 기대하고 있습니다.

- 자율주행지원 관제시스템 및 사용자 편의 서비스

당사는 국내 메시징(MO)트래픽의 99% 이상을 수요하고 빠르게 처리하고 있는 빅데이터 기업으로 대용량 트래픽을 실시간으로 처리하는 기업으로 선행 개발 프로젝트인 “차량 관제 Fleet Management System”구축을 통해서 know-how를 취득 하였고, 대용량 데이터 처리 기술을 바탕으로 스마트카 관제 사업에 대한 기술력 확보 및 차별성가지고 있으며, B2C 모바일 솔루션 + 스마트카의 조합을 모두 아우를 수 있는독보적인 기술력을 가지고 있습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

① 당사 및 종속회사의 사업부문은 아래와 같습니다.

사업부문
회사
사업의 내용

서비스 부문
인포뱅크(주)
(주)아이하트
- 모바일메시징서비스
 (기업형문자서비스, 양방향미디어서비스 등)
 - Smart Car서비스 (자동차관련서비스)
 - 모바일솔루션 
 - IDC서비스 (코로케이션/서버호스팅/보안 등)
 - 기타모바일서비스 (웹서비스 등)

기타 부문
인포뱅크(주)
(주)아이하트
아이모터스(주)
- S/W개발 및 솔루션 등
 - 서버 H/W 장비 등
 - 기타매출 (부동산임대수익 외)

주) 당사 및 종속회사는 2개의 전략적인 영업단위를 가지고 있습니다. 전략적 영업단위들은 서로 다른 용역을 제공하며 각 영업 단위별로 요구되는 기술과 마케팅 전략이다르므로 분리되어 운영되고 있습니다. 최고영업의사결정자는 각 전략적인 영업단위들에 대한 내부 보고자료를 최소한 분기단위로 검토하고 있습니다. 

② 당사 및 종속회사의 사업부문별 요약 재무현황은 아래와 같습니다.
 (단위 : 백만원)

구분
서비스부문
기타부문
합계

제25기(2019년)
제25기(2019년)
제25기(2019년)

매출액
118,405
1,072
119,477

부문 영업손익
347
447
794

주1) 연결재무제표 기준으로 작성된 것입니다. 
주2) 보고 부문별 자산과 부채 및 법인세비용은 최고영업의사결정자에게 보고되지 않아 상기에 포함하지 않았습니다. 

(2) 시장점유율

① 모바일메시징서비스
각 이동통신사를 통해 확인되는 모바일메시징서비스 시장의 시장점유율은, 기업용 문자서비스의 경우 메시지 전송 건수를 기준으로 당사가 LGU+와 KT, 다우기술에 이어 네 번째로 높은 점유율을 나타내고 있고, 양방향 미디어서비스의 경우는 MO 원천특허에 따른 사업보호를 통해 배타적 사용권을 갖고 있는 사업자로서의 지위를 공고히 하고 있습니다.

② Smart Car서비스

일반적으로 스마트카 분야에서 임베디드 소프트웨어개발 경력 및 노하우를 지닌 기업들에게 요구되는 것은, 평균 업력 10년 이상의 임베디드 소프트웨어 개발 경력 및 노하우를 보유했는지 여부입니다.

당사는 관련 분야에서 충분한 경험과 기술력을 확보하고 있을 뿐만 아니라, 모바일 및 IT 융합에 대한 높은 이해 수준을 바탕으로 독보적인 지위를 확보하고 있습니다.

특히 국내 완성 차 업계를 주도하는 현대기아자동차그룹 및 현대모비스와의 돈독한 비즈니스 관계를 구축, 스마트카 임베디드 소프트웨어개발 분야에서 선도적 입지를 구축, 스마트카 혁명 시대를 주도해 나가고 있습니다.

- 자율주행지원 관제시스템 및 사용자 편의 서비스

세계적으로 자율주행산업이 진입 초기인 점에 착안하여 본 당사는 자동차 전장 소프트웨어 개발 및 ICT 서비스에 쌓은 기술력 기반으로 자율 주행 서비스자율주행인프라사업에 주력할 할 예정이고 더욱 많은 전문 기업 및 연구기관등과의 협업을 통해 자율주행 서비스를 정착시키고자 노력을 할 것입니다.

(3) 시장의 특성

① 모바일메시징서비스
기업용 문자메시지서비스는 대기업 및 관련 중소기업의 치열한 경쟁 속에서도 기술적 우위를 바탕으로 신규 메시징 시스템 개발 등 고객 위주의 시스템개발을 통해 현재 약 10,000여 고객사를 기업용 SMS/LMS/MMS 고객 기반으로 유지 및 확대 해가고 있습니다.

아울러 고객사 중에서 글로벌 시장 진출과 맞물려 해당 지역에서의 기업용 문자메시지서비스를 성공적으로 수행하기 위해 글로벌 메시징 사업자들과의 제휴 및 관련 서비스에 만전을 기하고 있습니다.

양방향미디어서비스는 2010년 관련기업과 특허분쟁에서 대법원 승소 판결 및 민사소송 승소 등을 통하여 관련 기술에 대한 배타적 사용권을 인정하는 특허권을 확고히하게 됐습니다. 또한 2007년 상반기에 전 지상파 및 주요 케이블 및 DMB 등 방송 부문의 독점체제를 구축한 이래 괄목할만한 성장을 보이고 있으며, 최근에는 방송용 통합 플랫폼 ‘엠앤스튜디오3.0’서비스를 제공하는 등 제휴 관계를 확대해 나가고 있습니다.

② Smart Car서비스

스마트카 관련 세계 시장 전망은 이미 차량용 인포테인먼트 시스템 부문에서는 오는 2019년에 3,000억 달러를 넘어설 것으로 전망 되며, 특히 최근 각광받는 자율주행차기술과 관련해서는 관련 업체들이 오는 2020년을 본격적인 상용화 기점으로 잡고 있는 가운데, 단순 기능 중심의 텔레매틱스 영역에서 다양한 개인용 스마트기기들과 연동한 차량용 인포테인먼트 영역으로의 기술 개발은 물론 자율 주행을 위한 ‘지능형 운전자 보조 시스템’, 그 중에서도 특히 기본적으로는 ‘잠김 방지 제동장치(ABS)’부터 ‘차체자세제어장치(ESC, Electronic Stability Control)’, ‘전동식 조형장치(MDPS, Motor Driving Power Steering)’ 등의 다양한 기술개발 및 상용화가 활발하게 진행 중입니다.

또한 차량용 부품의 전장화가 급속도로 확산되면서, 전장화 분야 국제 표준인 AUTOSAR 관련 기술 확보에 주력, 해당 분야에서도 업계를 선도하는 입지를 확고히 하고 있습니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

당사는 ‘벤처업계 생태계 활성화를 위한 모바일 서비스 부문 대내외 협력 강화’에 나서고 있으며, 관련 업계에선 이미 선도적인 시장 경쟁력을 갖추고 있는 스마트카 분야 자동차 전장부품 S/W 개발 및 엔지니어링 서비스 사업을 진행 중입니다.

① 벤처업계 생태계 활성화를 위한 모바일 서비스 부문 대내외 협력 강화

당사는 98년 국내 최초로 모바일 기업메시징 서비스를 개발한 벤처 1세대 기업으로서, 최근 스타트업을 중심으로 한 벤처업계 생태계 활성화에 보탬이 되고자, 안으로는 ‘벤처기업가들의 모임’을 추구하는 ‘사내벤처 활성화’를, 그리고 밖으로는 모바일 및 스마트카 분야 ‘스타트업’ 및 유관 기업들과의 활발한 협력을 추진하고자 합니다.

2015년 말 TIPS(민간투자주도형 기술창업지원)프로그램 운영사로 선정된 이후, 2018년까지 86개의 스타트업에 투자를 진행하고 보육 및 컨설팅을 진행하고 있습니다. 당사의 선도적인 기술력을 바탕으로 모바일 IT분야 스타트업에 주로 투자를 진행하였으며, 지식재산권(IP, Intellectual Property) 분야 및 스마트카 서비스 분야의 전문성을 활용하여 관련 분야의 스타트업과 협력 확대에 적극 나서고 있습니다.

② 자동차 전장부품S/W 개발 및 엔지니어링 서비스

자동차와 IT 융합은 이미 하나의 트랜드로 자리잡았으며, 현재 업계에서는 자동차를 스마트폰의 뒤를 잇는 새로운 단말(Emerging Device)로 인식하고 있습니다. 미국의 유명 컨설팅 업체인 맥킨지는 엔진이 사라지는 전기자동차의 경우에는 70%까지 상승할 것으로 예측하고 있습니다.

차량용 인포테인먼트 분야의 국제 표준이 GENIVI라면, 자동차 전장부품S/W 분야의국제 표준은 AUTOSAR입니다. AUTOSAR는 2003년 6월 BMW, 다임러, 보쉬, 컨티넨탈 등 유럽 자동차 제조회사 및 부품 제조회사들의 협력체로 탄생해 2012년 7월공식 참여 기업이 170여 개 회사로 증가하며 세계 주요 자동차 회사들 단체로 부상하였습니다. 이미 해외의 주요 자동차 제조회사들은 국내 부품개발사를 대상으로 AUTOSAR 준비에 대한 감사를 진행하고 있고, 2014년 이후부터는 AUTOSAR를 준수하여 개발한 부품만을 납품 받겠다고 선언한 바 있습니다. 이러한 상황에서 국제적인 경쟁력을 갖추기 위한 국내 자동차 제조업체 및 부품 제조회사의 AUTOSAR 대응이시급한 상황입니다.

당사는 임베디드S/W 분야에서 10년 이상의 기간 동안 축적해 온 기술력과 노하우를 바탕으로 자동차 전장부품S/W 개발 분야에도 진출하여 활발한 활동을 전개하고 있습니다. 당사는 해외 AUTOSAR 프로젝트 수행 경험이 풍부한 전문인력을 보유하고, 국내 자동차 제조업체와 부품 제조회사들에게 AUTOSAR를 준수하는 전장부품 개발 및 엔지니어링 서비스를 제공하고 있습니다. 해외에 비해 아직 초기단계라고 할 수 있는 한국 시장에서, 소프트웨어 전문기업으로서 AUTOSAR 기반의 소프트웨어 개발에 대한 전문기술 및 경험을 보유하고 있는 업체는 인포뱅크가 유일하다고 할 수있습니다.

(5) 조직도

인포뱅크(주) 조직도_2019.12.31기준.jpg
인포뱅크(주) 조직도_2019.12.31기준

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

(1) 영업개황
① 모바일메시징서비스
당사 모바일메시징서비스 중 대부분의 매출을 차지하는 기업용 문자메시지서비스(MT, Mobile Terminated. 기업용메시징서비스라고도 함.)의 주요 고객은 금융권 외에 포털, 인터넷기업 등 IT 관련 대부분의 기업 및 온-오프라인이 결합한 서비스를 제공하는 유통 및 관련 기업들로 구성되어 있습니다. 대기업 및 대형 카드사나 금융권은 자체 정보시스템에 당사의 시스템을 연결하여 서비스를 받고 있으며, 영세한 중소업체들은 특정 솔루션 패키지와 결합한 형태로 당사의 서비스를 제공받고 있습니다. 당사는 단순한 문자 전송서비스에서 탈피하여 교회, 약국, 치과 등 해당업종 사업자의 솔루션과 연동되는 솔루션 융합 서비스로 점차 전환하고 있으며, 최근 두드러진 성장세를 보이는 LMS (Long Message Service) 및 MMS (Multimedia Messaging Service) 서비스의 차별화된 통합 MMS 변환 전송 서비스(IBML)과 같은 기술력을 기반으로 고객을 늘려나가며 안정적인 시장을 유지하고 있습니다.

양방향미디어서비스(MO)의 주요 시장은 각 지상파 및 케이블 방송사, 온라인, 전광판, 채팅 등 주로 문화 컨텐츠 및 근린생활업종을 중심으로 구성되어 있습니다. 각종 다매체미디어(TV, DMB, 라디오, UCC, 포털, 스마트TV 등)에 엔터테인먼트 요소를접목시키고, 확고한 원천특허를 기반으로 가능한 오프라인 연계 기술을 통해 보다 진일보한 개념의 유무선 통합 서비스를 창출 및 확대해 가고 있습니다.

기업용 문자메시지서비스(MT)는 기업이 사용료를 지불하는 주체였으나, 양방향미디어서비스(MO)는 휴대폰을 사용하는 개인고객이 지불 주체입니다. 따라서 고객 기반 관점에서 보면 기업용 문자메시지서비스(MT) 보다 양방향미디어서비스(MO)가 훨씬큰 잠재 시장을 가지고 있다고 할 수 있습니다. 유럽 및 미국TV 양방향미디어서비스(MO)의 경우는 게임, 퀴즈, 드라마 등 다양한 분야에 적용되고 있습니다. 국내 시장에서도 관련 업체들과의 특허 승소 확정 및 시청자들의 방송참여 증가 경향 등에 힘입어, 각 분야에서 양방향미디어서비스(MO)가 적극적으로 활용되고 있으므로, 점진적으로 시장이 성장하고 있습니다.

뿐만 아니라, 동일 기술의 적용 분야를 추가적으로 확대, 보험사와 제휴한 가입자 증빙 절차 간소화 및 모바일 기술을 활용한 이벤트 참여 수단, 그리고 각종 기업행사, 세미나 현장 지원 등 다방면으로 시장을 넓혀 나가고 있습니다.

② Smart Car서비스

당사는 10년 이상 LG 전자의 우수 협력 파트너로서 휴대폰 임베디드 개발 협력사업을 수행하며 축적된 휴대폰 개발 노하우를 활용하여 모바일 분야뿐 아니라 차량용 임베디드 소프트웨어 분야에도 진출하여 스마트 카(Smart Car) 전문기업으로서의 위상을 높여가고 있습니다.

다가올 스마트카 혁명은 당사에게 큰 기회가 될 것입니다. 차량용 인포테인먼트 시스템이 지원되는 차량에 탑승한 사용자들은 스마트폰과 스마트패드를 통한 다양한 서비스를 유무선 인터넷이 지원되는 사무실에서와 똑같이 이동 중인 차량 내에서도 이용할 수 있게 되며, 이러한 차량용 인포테인먼트 시스템은 종전에는 고급 차량들에만장착되었으나, 최근에는 많은 국내외 자동차 생산업체들이 차량용 인포테인먼트 시스템을 핵심적인 차별 점으로 간주하고 있어서 적용 범위가 준 중형 차량으로 확산되는 추세입니다.

당사는 차량용 임베디드 소프트웨어 개발을 위한 시스템 및 어플리케이션 개발 기술력을 바탕으로, 지난 2009년부터 국내 완성 차 업체와 협력을 통해 차량용 외장형 텔레매틱스 임베디드 소프트웨어를 개발, 현재는 국내 스마트카 임베디드 소프트웨어 시장에서 독보적인 위치를 차지하고 있습니다.

특히 2011년 임베디드 소프트웨어 고도화를 위한 정부 국책과제로 수주한 ‘WBS(World Best Software)프로젝트-차량용 인포테인먼트 분야’에서 ‘GENIVI/Android AVN 상용화’프로젝트를 2013년 6월 성공적으로 수행, 차량용 국제 표준 인포테인먼트 플랫폼에 대한 솔루션을 확보했으며, 참여기관인 현대모비스를 통해 현대/기아자동차 뿐 아니라 세계적인 자동차 제조사들에게 솔루션을 공급할 수 있는 사업기회를 확보하게 될 것으로 기대하고 있습니다.

또한 2012년 출시된 현대자동차 신형 싼타페 모델에 적용되는 SOS 서비스, 에어백 전개 자동통보, 도난추적 등의 첨단 기능들을 제공하는 "블루링크(BlueLink)" 솔루션을 공급하였고, 기아자동차의 신형 K9 모델에는 블루링크와 동일한 기능을 제공하는첨단 스마트 카 서비스인 ‘유보(UVO)’ 솔루션을 공급하는 등 스마트카 솔루션 전문 기업으로 자리매김하고 있습니다.

한편 지난해 국내 차량용 임베디드 소프트업체로서는 처음으로 차량용 인포테인먼트시스템의 핵심 기술에 해당하는 애플 ‘카플레이’, 구글 ‘안드로이드오토’ 솔루션 기술 개발에 성공, 글로벌 완성 차 업체를 통해 올해부터 상용화되어 시장에 선보이게 되면, 스마트카 솔루션 분야의 선도적 입지를 보다 확고히 할 것으로 기대하고 있습니다.

- 자율주행지원 관제시스템 및 사용자 편의 서비스

당사는 국내 메시징(MO)트래픽의 99% 이상을 수요하고 빠르게 처리하고 있는 빅데이터 기업으로 대용량 트래픽을 실시간으로 처리하는 기업으로 선행 개발 프로젝트인 “차량 관제 Fleet Management System”구축을 통해서 know-how를 취득 하였고, 대용량 데이터 처리 기술을 바탕으로 스마트카 관제 사업에 대한 기술력 확보 및 차별성가지고 있으며, B2C 모바일 솔루션 + 스마트카의 조합을 모두 아우를 수 있는독보적인 기술력을 가지고 있습니다.

(2) 공시대상 사업부문의 구분

① 당사 및 종속회사의 사업부문은 아래와 같습니다.

사업부문
회사
사업의 내용

서비스 부문
인포뱅크(주)
(주)아이하트
- 모바일메시징서비스
 (기업형문자서비스, 양방향미디어서비스 등)
 - Smart Car서비스 (자동차관련서비스)
 - 모바일솔루션 
 - IDC서비스 (코로케이션/서버호스팅/보안 등)
 - 기타모바일서비스 (웹서비스 등)

기타 부문
인포뱅크(주)
(주)아이하트
아이모터스(주)
- S/W개발 및 솔루션 등
 - 서버 H/W 장비 등
 - 기타매출 (부동산임대수익 외)

주) 당사 및 종속회사는 2개의 전략적인 영업단위를 가지고 있습니다. 전략적 영업단위들은 서로 다른 용역을 제공하며 각 영업 단위별로 요구되는 기술과 마케팅 전략이 다르므로 분리되어 운영되고 있습니다. 최고영업의사결정자는 각 전략적인 영업단위들에 대한 내부 보고자료를 최소한 분기단위로 검토하고 있습니다. 

② 당사 및 종속회사의 사업부문별 요약 재무현황은 아래와 같습니다.
 (단위 : 백만원)

구분
서비스부문
기타부문
합계

제25기(2019년)
제25기(2019년)
제25기(2019년)

매출액
118,405
1,072
119,477

부문 영업손익
347
447
794

주1) 연결재무제표 기준으로 작성된 것입니다. 
주2) 보고 부문별 자산과 부채 및 법인세비용은 최고영업의사결정자에게 보고되지 않아 상기에 포함하지 않았습니다. 

나. 당해 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(결손금처리계산서)

- 당해사업연도와 직전사업연도의 재무상태표, 포괄손익계산서, 자본변동표, 현금흐름표, 이익잉여금처분계산서(안)를 요약식으로 작성하였습니다.

※ 아래 제25기(당기) 연결재무제표 및 재무제표는 외부감사인의 감사보고서 수령 이전에 작성된 자료이므로, 감사 결과에 따라 변동될 수 있습니다. (확정 재무제표가 아닌 것을 참고하시기 바랍니다.)

※ 당사는 정기주주총회 1주일 전, 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr/)에 공시예정이며, 확정된 연결 및 별도 감사보고서는 제출 공시를 통하여 참조하시기 바랍니다.

(1) 연결재무제표

- 연결 재무상태표

연 결 재 무 상 태 표

제 25(당) 기말
2019년 12월 31일 현재

제 24(전) 기말
2018년 12월 31일 현재

인포뱅크 주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
당기말
전기말

자산

I. 유동자산

30,711,827,837

32,830,901,850

현금및현금성자산
11,255,344,674

11,017,314,734

매출채권및기타채권
16,618,229,771

19,625,729,584

기타금융자산
2,640,000,000

1,910,886,132

당기법인세자산
-

3,699,350

기타자산
198,253,392

273,272,050

II. 비유동자산

42,493,008,799

42,162,832,939

비유동기타채권
-

514,312,122

비유동기타금융자산
511,452,950

2,288,234,768

관계기업투자주식
2,968,321,303

986,289,580

장기투자자산
7,892,419,847

7,418,639,227

유형자산
18,280,165,565

18,487,016,788

투자부동산
9,410,513,067

9,623,570,151

무형자산
945,936,216

945,280,590

이연법인세자산
2,457,137,355

1,885,775,423

비유동기타자산
27,062,496

13,714,290

자산 총계

73,204,836,636

74,993,734,789

부채

I. 유동부채

13,841,944,154

16,240,955,231

매입채무 및 기타채무
10,715,719,022

13,434,093,737

기타금융부채
524,985,999

182,050,928

기타유동부채
1,994,485,962

1,696,372,389

단기차입금
300,000,000

300,000,000

당기법인세부채
306,753,171

628,438,177

II. 비유동부채

3,560,561,875

3,035,253,330

비유동기타채무
533,818,535

334,691,797

비유동기타금융부채
2,262,024,241

2,270,846,468

확정급여부채
764,719,099

429,715,065

부채 총계

17,402,506,029

19,276,208,561

자본

I. 지배기업소유주지분

52,580,417,303

52,852,621,396

자본금
4,346,989,000

4,346,989,000

자본잉여금
17,625,445,330

17,484,203,008

기타자본
(4,144,659,175)

(3,500,695,365)

이익잉여금
34,752,642,148

34,522,124,753

II. 비지배지분

3,221,913,304

2,864,904,832

자본 총계

55,802,330,607

55,717,526,228

부채와 자본 총계

73,204,836,636

74,993,734,789

- 연결 포괄손익계산서

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제 25(당) 기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일 까지

제 24(전) 기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일 까지

인포뱅크 주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
당 기
전 기

Ⅰ. 매출액
119,477,343,482
122,037,854,180

Ⅱ. 매출원가
105,372,231,269
107,014,273,719

Ⅲ. 매출총이익
14,105,112,213
15,023,580,461

Ⅳ. 판매비와관리비
13,310,921,461
12,643,417,955

Ⅴ. 영업이익
794,190,752
2,380,162,506

VI. 기타수익
1,278,991,085
871,907,813

VII. 기타비용
698,628,879
121,443,931

VIII. 금융수익
307,045,610
633,091,891

Ⅸ. 금융비용
203,726,369
443,645,717

X. 관계기업투자 관련 이익
(305,601,395)
473,207,081

XI. 관계기업투자 관련 손실
368,467,638
227,485,606

XII. 법인세비용차감전순이익
1,540,738,442
3,565,794,037

XIII. 법인세비용
146,993,431
412,690,078

XIV. 당기순이익
1,393,745,011
3,153,103,959

XV. 기타포괄손익
(991,811,880)
(1,898,712,140)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익
(991,811,880)
(1,898,712,140)

순확정급여제도 재측정요소
(455,080,477)
123,875,244

법인세효과
100,117,705
(27,252,554)

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가이익(손실)
(869,257,830)
(2,437,023,099)

법인세효과
191,236,722
441,688,269

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산처분이익(손실)
41,172,000
-

XVI. 총포괄손익
401,933,131
1,254,391,819

당기순손익의 귀속

지배기업의 소유주에 귀속될 당기순이익
1,006,330,617
3,038,776,745

비지배지분에 귀속될 당기순이익
387,414,394
114,327,214

총포괄손익의 귀속

지배기업의 소유주에 귀속될 총포괄이익
14,522,435
1,141,419,973

비지배지분에 귀속될 총포괄이익
387,410,696
112,971,846

XVII. 주당이익

기본주당이익
119
361

희석주당이익
119
359

- 연결 자본변동표

연 결 자 본 변 동 표

제 25(당) 기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일 까지

제 24(전) 기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일 까지

인포뱅크 주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
자 본 금
자본잉여금
기타자본
이익잉여금
비지배지분
총 계

자기주식
기타자본조정
공정가치측정금융자산 평가손익
주식선택권

2018.1.1(전기초)
4,346,989,000
17,447,177,968
(1,461,487,930)
347,649,590
273,220,428
539,072,040
30,670,408,579
2,719,680,764
54,882,710,439

회계정책변경의 효과 (기업회계기준서 제1109호)
-
-
-
-
(1,215,362,949)
-
1,136,617,189
-
(78,745,760)

2018.1.1(전기초)
4,346,989,000
17,447,177,968
(1,461,487,930)
347,649,590
(942,142,521)
539,072,040
31,807,025,768
2,719,680,764
54,803,964,679

총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
-
-
-
3,038,776,745
114,327,214
3,153,103,959

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가이익(손실)
-
-
-
-
(1,993,979,462)
-
-
(1,355,368)
(1,995,334,830)

확정급여제도의 
 재측정요소
-
-
-
-
-
-
96,622,690
-
96,622,690

자본에 직접 반영된 주주와의 거래:

주식선택권 행사
-
37,025,040
55,825,000
-
-
(36,193,000)
-
-
56,657,040

배당금의 지급
-
-
-
-
-
-
(420,300,450)

(72,801,560)

(493,102,010)

종속기업주식선택권 행사
-
-
-
(9,439,082)
-
-
-
105,053,782
95,614,700

2018.12.31(전기말)
4,346,989,000
17,484,203,008
(1,405,662,930)
338,210,508
(2,936,121,983)
502,879,040
34,522,124,753
2,864,904,832
55,717,526,228

2019.1.1(당기초)
4,346,989,000
17,484,203,008
(1,405,662,930)
338,210,508
(2,936,121,983)
502,879,040
34,522,124,753
2,864,904,832
55,717,526,228

총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
-
-
-
1,006,330,617
387,414,394
1,393,745,011

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가이익(손실)
-
-
-
-
(678,017,410)
-
-
(3,698)
(678,021,108)

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산처분이익(손실)

-
-
-

41,172,000
-
-
-
41,172,000

확정급여제도의 
 재측정요소
-
-
-
-
-
-
(354,962,772)
-
(354,962,772)

자본에 직접 반영된 주주와의 거래:

주식선택권 행사
-
86,778,822
131,950,000
-
-
(84,604,900)
-
-
134,123,922

주식선택권 소멸
-
54,463,500
-
-
-
(54,463,500)
-
-
-

배당금의 지급
-
-
-
-
-
-
(420,850,450)
(30,402,224)
(451,252,674)

2019.12.31(당기말)
4,346,989,000
17,625,445,330
(1,273,712,930)
338,210,508
(3,572,967,393)
363,810,640
34,752,642,148
3,221,913,304
55,802,330,607

- 연결 현금흐름표

연 결 현 금 흐 름 표

제 25(당) 기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일 까지

제 24(전) 기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일 까지

인포뱅크 주식회사와 그 종속기업
(단위: 원)

과 목
당 기
전 기

Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름

2,978,335,093

2,929,257,496

1. 영업에서 창출된 현금
3,536,560,074

2,968,455,884

(1) 당기순이익
1,393,745,011

3,153,103,959

(2) 조정사항
3,257,759,522

2,280,865,201

퇴직급여
843,285,702

789,601,281

외화환산손실(이익)
(11,047,239)

(54,965,323)

대손상각비(환입)
256,078,593

382,117,534

기타의대손상각비
600,174,481

1,289,797

기타의 대손충당금 환입
(65,720)

-

관계기업투자주식평가이익
(79,503,582)

(473,207,081)

관계기업투자주식평가손실
385,104,977

158,353,308

관계기업투자주식손상차손
27,057,446

69,132,298

관계기업투자주식처분이익
(395,525,084)

-

당기손익-공정가치측정금융자산처분손실
-

178,653,300

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익
-

(208,230,780)

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실
183,099,000

248,900,000

감가상각비
1,496,002,543

1,092,915,085

무형자산상각비
17,789,975

12,695,046

유형자산처분이익
(13,825,273)

(970,000)

유형자산처분손실
12,024,134

5,034,135

무형자산손상차손
-

17,256,000

기타
5,173,530

3,000,000

이자수익
(233,682,051)

(242,152,201)

이자비용
20,627,369

8,944,200

배당금수익
(2,002,710)

(120,191,476)

법인세비용
146,993,431

412,690,078

(3) 자산ㆍ부채의 변동
(1,114,944,459)

(2,465,513,276)

매출채권의 감소(증가)
2,444,663,225

(1,062,554,232)

미수금의 감소(증가)
(685,628,923)

(1,032,881,489)

선급금의 감소(증가)
(84,012,351)

(177,897,923)

선급비용의 감소(증가)
(3,215,939)

24,315,388

장기선급금의 감소(증가)
(390,246)

-

금융리스채권의 감소(증가)
(794,246)

7,173,927

재고자산의 감소(증가)
-

1,615,000

매입채무의 증가(감소)
(1,843,259,779)

136,213,989

미지급금의 증가(감소)
(381,547,675)

(854,745,877)

미지급비용의 증가(감소)
(180,862,765)

357,665,451

선수금의 증가(감소)
368,349,950

702,204,290

선수수익의 증가(감소)
(4,306,848)

4,306,848

예수금의 증가(감소)
150,700,011

(110,051,957)

예수보증금의 증가(감소)
(13,215,928)

(4,608,369)

부가세예수금의 증가(감소)
(216,629,540)

203,502,004

임대보증금의 증가(감소)
84,442,002

52,351,000

장기미지급금의 증가(감소)
189,409,953

47,717,255

장기미지급비용의 증가(감소)
9,716,785

16,000,000

장기예수보증금의 증가(감소)
15,000,000

126,000,000

퇴직금의 지급
(212,766,519)

(190,243,226)

사외적립자산의 변동
(750,595,626)

(711,595,355)

2. 법인세의 납부
(769,462,670)

(409,341,016)

3. 이자의 지급
(20,775,865)

(8,574,312)

4. 이자의 수취
230,010,844

225,175,464

5. 배당금의 수취
2,002,710

153,541,476

Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름

(2,232,840,373)

(5,577,586,309)

1. 투자활동으로 인한 현금유입액
2,418,067,655

2,344,619,340

단기금융상품의 감소
1,560,886,132

1,720,000,000

단기대여금의 감소
316,168,900

220,856,600

장기대여금의 감소
42,843,200

-

관계기업주식의 처분
100,188,000

-

당기손익-공정가치측정 금융자산의 처분
118,300,000

78,000,000

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 처분
3,119,604

243,896,558

유형자산의 처분
70,281,819

42,866,182

무형자산의 처분
-

9,000,000

장기보증금의 감소
206,280,000

30,000,000

2. 투자활동으로 인한 현금유출액
(4,650,908,028)

(7,922,205,649)

단기금융상품의 증가
690,000,000

1,970,886,132

장기금융상품의 증가
9,360,000

9,360,000

단기대여금의 증가
-

905,000,000

장기대여금의 증가
20,000,000

511,840,000

관계기업주식의 취득
1,978,181,480

58,800,000

당기손익-공정가치측정 금융자산의 취득
334,000,000

639,621,800

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 취득
813,721,354

2,905,437,898

유형자산의 취득
778,991,411

875,305,587

무형자산의 취득
6,515,601

39,472,414

장기보증금의 증가
20,138,182

6,481,818

Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름

(507,674,419)

(330,387,310)

1. 재무활동으로 인한 현금유입액
158,600,000

162,714,700

주식선택권의 행사
158,600,000

67,100,000

연결자본거래로 인한 현금유입액
-

95,614,700

2. 재무활동으로 인한 현금유출액
(666,274,419)

(493,102,010)

배당금 지급
451,252,674

493,102,010

금융리스부채의 감소
215,021,745

-

Ⅳ. 현금및현금성자산의 감소

237,820,301

(2,978,716,123)

Ⅴ. 기초 현금및현금성자산

11,017,314,734

13,934,765,534

VI. 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과

209,639

61,265,323

VII. 기말 현금및현금성자산

11,255,344,674

11,017,314,734

- 연결 재무제표에 대한 주석

상세한 주석사항은 향후 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의연결 감사보고서를 참고하시기 바랍니다.

(2) 재무제표

- 재무상태표

재 무 상 태 표

제 25 (당) 기말 2019년 12월 31일 현재

제 24 (전) 기말 2018년 12월 31일 현재

인포뱅크 주식회사
(단위: 원)

과 목
당기말
전기말

자산

I. 유동자산

23,575,266,123

25,313,639,176

현금및현금성자산
9,724,113,923

10,103,950,602

매출채권및기타채권
11,972,015,279

13,857,970,452

기타금융자산
1,700,000,000

1,100,000,000

기타자산
179,136,921

251,718,122

II. 비유동자산

41,805,007,980

41,201,482,309

비유동기타채권
-

220,000,000

비유동기타금융자산
259,916,950

1,850,556,950

종속기업 및 관계기업투자주식
3,952,354,262

2,086,230,542

장기투자자산
7,891,504,517

7,417,715,187

유형자산
17,028,252,399

17,307,657,124

투자부동산
9,410,513,067

9,623,570,151

무형자산
800,048,395

797,361,097

이연법인세자산
2,435,355,894

1,884,676,968

비유동기타자산
27,062,496

13,714,290

자산 총계

65,380,274,103

66,515,121,485

부채

I. 유동부채

10,993,735,279

11,884,279,968

매입채무 및 기타채무
8,442,639,239

9,573,721,780

기타금융부채
486,957,896

188,000,000

기타유동부채
1,768,081,605

1,498,162,011

당기법인세부채
296,056,539

624,396,177

II. 비유동부채

3,516,795,120

3,035,253,330

비유동기타채무
533,818,535

334,691,797

비유동기타금융부채
2,218,257,486

2,270,846,468

확정급여부채
764,719,099

429,715,065

부채 총계

14,510,530,399

14,919,533,298

자본

I. 자본금
4,346,989,000

4,346,989,000

II. 자본잉여금
17,625,445,330

17,484,203,008

III. 기타자본
(4,481,732,183)

(3,837,771,469)

IV. 이익잉여금
33,379,041,557

33,602,167,648

자본 총계

50,869,743,704

51,595,588,187

부채와 자본 총계

65,380,274,103

66,515,121,485

- 포괄손익계산서

포 괄 손 익 계 산 서

제 25 (당) 기
2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일 까지

제 24 (전) 기
2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일 까지

인포뱅크 주식회사
(단위: 원)

과 목
당 기
전 기

Ⅰ. 매출액
72,710,688,486
76,182,077,759

Ⅱ. 매출원가
60,678,894,182
63,171,707,269

Ⅲ. 매출총이익
12,031,794,304
13,010,370,490

Ⅳ. 판매비와관리비
11,376,376,075
10,869,282,753

Ⅴ. 영업이익
655,418,229
2,141,087,737

VI. 기타수익
715,534,256
845,120,019

VII. 기타비용
692,446,692
118,688,135

VIII. 금융수익
271,209,173
699,962,653

Ⅸ. 금융비용
190,657,846
428,401,517

X. 종속기업 및 관계기업투자 관련 손익
(53,041,760)
(170,005,080)

XI. 법인세비용차감전순이익
706,015,360
2,969,075,677

XII. 법인세비용
153,328,229
343,651,930

XIII. 당기순이익
552,687,131
2,625,423,747

XIV. 기타포괄손익
(991,805,086)
(1,896,222,368)

후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익
(991,805,086)
(1,896,222,368)

순확정급여제도 재측정요소
(455,080,477)
123,875,244

법인세효과
100,117,705
(27,252,554)

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가이익(손실)
(869,249,120)
(2,433,831,084)

법인세효과
191,234,806
440,986,026

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산처분이익(손실)
41,172,000
-

XV. 총포괄이익
(439,117,955)
729,201,379

XVI. 주당이익

기본주당이익
66
312

희석주당이익
65
311

- 자본변동표

자 본 변 동 표

제 25 (당) 기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일 까지

제 24 (전) 기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일 까지

인포뱅크 주식회사
(단위: 원)

과 목
자 본 금
자본잉여금
기타자본
이익잉여금
총 계

자기주식

공정가치측정금융자산 평가손익

주식선택권

2018.1.1(전기초)
4,346,989,000
17,447,177,968
(1,461,487,930)
273,220,428
539,072,040
30,163,804,472
51,308,775,978

회계정책변경의 효과 (기업회계기준서 제1109호)
-
-
-
(1,215,362,949)
-
1,136,617,189
(78,745,760)

2018.1.1(전기초)
4,346,989,000
17,447,177,968
(1,461,487,930)
(942,142,521)
539,072,040
31,300,421,661
51,230,030,218

총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
-
-
2,625,423,747
2,625,423,747

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가이익(손실)
-
-
-
(1,992,845,058)
-
-
(1,992,845,058)

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
-
-
96,622,690
96,622,690

자본에 직접 반영된 주주와의 거래:

주식선택권 행사
-
37,025,040
55,825,000
-
(36,193,000)
-
56,657,040

배당금의 지급
-
-
-
-
-
(420,300,450)
(420,300,450)

2018.12.31(전기말)
4,346,989,000
17,484,203,008
(1,405,662,930)
(2,934,987,579)
502,879,040
33,602,167,648
51,595,588,187

2019.1.1(당기초)
4,346,989,000
17,484,203,008
(1,405,662,930)
(2,934,987,579)
502,879,040
33,602,167,648
51,595,588,187

총포괄이익:

당기순이익
-
-
-
-
-
552,687,131
552,687,131

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
-
-
(354,962,772)
(354,962,772)

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가이익(손실)
-
-
-
(678,014,314)
-
-
(678,014,314)

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가이익(손실)
-
-
-
41,172,000
-
-
41,172,000

자본에 직접 반영된 주주와의 거래:

주식선택권 행사
-
86,778,822
131,950,000
-
(84,604,900)
-
134,123,922

주식선택권 소멸
-
54,463,500
-
-
(54,463,500)
-
-

배당금의 지급
-
-
-
-
-
(420,850,450)
(420,850,450)

2019.12.31(당기말)
4,346,989,000
17,625,445,330
(1,273,712,930)
(3,571,829,893)
363,810,640
33,379,041,557
50,869,743,704

- 현금흐름표

현 금 흐 름 표

제 25 (당) 기
2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일 까지

제 24 (전) 기
2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일 까지

인포뱅크 주식회사
(단위: 원)

과 목
당 기
전 기

Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름

2,371,728,430

2,875,942,463

1. 영업에서 창출된 현금
2,932,375,858

2,781,141,088

(1) 당기순이익
552,687,131

2,625,423,747

(2) 조정사항
3,256,935,763

2,471,748,631

퇴직급여
843,285,702

789,601,281

외화환산손익
-

(52,925,708)

대손상각비
237,549,686

372,130,055

기타의대손상각비
600,174,481

-

관계기업투자주식처분이익
(95,396,400)

-

관계기업투자주식손상차손
148,438,160

170,005,080

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익
-

(208,230,780)

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실
183,099,000

248,900,000

당기손익-공정가치측정금융자산처분손실
-

178,653,300

감가상각비
1,382,880,228

1,034,700,219

무형자산상각비
15,758,303

9,842,318

유형자산처분이익
(12,726,273)

(970,000)

유형자산처분손실
11,217,884

4,092,884

무형자산손상차손
-

17,256,000

이자수익
(190,783,597)

(220,802,032)

이자비용
7,558,846

-

배당금수익
(27,448,486)

(217,155,916)

법인세비용
153,328,229

343,651,930

기타
-

3,000,000

(3) 자산ㆍ부채의 변동
(877,247,036)

(2,316,031,290)

매출채권의 감소(증가)
1,118,410,232

(715,052,790)

미수금의 감소(증가)
(690,770,923)

(1,023,201,938)

선급금의 감소(증가)
(82,230,539)

(174,818,707)

선급비용의 감소(증가)
(7,435,208)

32,511,834

매입채무의 증가(감소)
(249,289,915)

(165,146,040)

미지급금의 증가(감소)
(394,082,042)

(769,299,294)

미지급비용의 증가(감소)
(176,584,584)

365,698,994

장기선급급금의 증가(감소)
(390,246)

-

예수금의 증가(감소)
152,074,281

(112,802,157)

예수보증금의 증가(감소)
15,000,000

126,000,000

부가세예수금의 증가(감소)
(177,549,700)

183,675,340

임대보증금의 증가(감소)
84,442,002

52,351,000

장기미지급금의 증가(감소)
189,409,953

47,717,255

장기미지급비용의 증가(감소)
9,716,785

16,000,000

선수금의 증가(감소)
295,395,013

722,173,794

사외적립자산의 변동
(750,595,626)

(711,595,355)

퇴직금의 지급
(212,766,519)

(190,243,226)

2. 법인세의 납부
(765,470,360)

(325,394,761)

3. 이자의 수취
184,933,292

203,040,220

4. 이자의 지급
(7,558,846)

-

5. 배당금의 수취
27,448,486

217,155,916

Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름

(2,334,523,505)

(4,986,112,387)

1. 투자활동으로 인한 현금유입액
1,559,953,723

1,599,062,285

단기금융상품의 감소
1,000,000,000

1,000,000,000

단기대여금의 감소
270,164,300

209,800,000

관계기업주식의 처분
100,188,000

-

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 처분
3,119,604

243,896,558

당기손익-공정가치측정 금융자산의 처분
118,300,000

78,000,000

유형자산의 처분
68,181,819

28,365,727

무형자산의 처분
-

9,000,000

보증금의 감소
-

30,000,000

2. 투자활동으로 인한 현금유출액
(3,894,477,228)

(6,585,174,672)

단기금융상품의 증가
-

1,000,000,000

장기금융상품의 증가
9,360,000

9,360,000

단기대여금의 증가
-

870,000,000

장기대여금의 증가
-

220,000,000

관계기업주식의 취득
1,978,181,480

58,800,000

유형자산의 취득
752,698,793

843,962,560

무형자산의 취득
6,515,601

38,707,414

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 취득
813,721,354

2,904,722,898

당기손익-공정가치측정 금융자산의 취득
334,000,000

639,621,800

Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름

(417,041,604)

(353,200,450)

1. 재무활동으로 인한 현금유입액
158,600,000

67,100,000

주식선택권 행사
158,600,000

67,100,000

2. 재무활동으로 인한 현금유출액
(575,641,604)

(420,300,450)

금융리스부채의 감소
154,791,154

-

배당금 지급
420,850,450

420,300,450

Ⅳ. 현금및현금성자산의 감소

(379,836,679)

(2,463,370,374)

Ⅴ. 기초 현금및현금성자산

10,103,950,602

12,514,395,268

VI. 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과

-

52,925,708

VII. 기말 현금및현금성자산

9,724,113,923

10,103,950,602

- 이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

이익잉여금처분계산서(안)

제 25 (당)기 (2019. 01. 01 부터 2019. 12. 31 까지)

제 24 (전)기 (2018. 01. 01 부터 2018. 12. 31 까지)

인포뱅크 주식회사 (단위 : 원)

구 분
제 25당) 기
(처분예정일:2020년3월25일)
제 24(전) 기
(처분일:2019년3월27일)

I. 미처분이익잉여금
33,108,914,489
33,374,125,625

전기이월미처분이익잉여금
32,911,190,130
29,515,461,999

회계정책변경에 따른 증가(감소)
-
1,136,617,189

당기순이익
552,687,131
2,625,423,747

순확정급여제도 재측정요소
(354,962,772)
96,622,690

II. 이익잉여금처분액
92,873,099
462,935,495

이익준비금
8,443,009
42,085,045

배당금(률) 보통주:
당기 10원(2%)

전기 50원(10%)

84,430,090
420,850,450

III. 차기이월미처분이익잉여금
33,016,041,390
32,911,190,130

주) 당기 처분예정일은 2020년 3월 25일이며, 전기 처분확정일은 2019년 3월 27일입니다.

- 재무제표에 대한 주석

상세한 주석사항은 추후 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr/)에 공시 예정인 당사의 감사보고서를 참고 하시기 바랍니다.

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

구 분
제25(당)기
제24(전)기

주당배당금
10원
50원

배당총액
84,430,090원
420,850,450원

시가배당율
0.2%
0.7%

※ 상단의 이익잉여금처분계산서(안)를 참조하시기 바랍니다. 

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

최원연
1961.02.03
사외이사
해당없음.
이사회(재선임)

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

최원연
인포뱅크(주)
사외이사
~ 2016년 이전
- 에스타벤처그룹 대표이사
해당없음.

- LB인베스트먼트 전무

- (주)아이파트너즈 사외이사

- 엘지벤처투자(주)

2017년 3월 ~ 현재
現) 인포뱅크(주) 사외이사

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

최원연
해당사항 없음.
해당사항 없음.
해당사항 없음.

- 체납사실 여부 : 최근 5년 내에「국세징수법」또는「지방세징수법」에 따른 체납처분을 받은 사실이 없습니다.
- 단, 지방세외수입법(지방세외수입금의 징수 등에 관한 법률)은 제외하였습니다.

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

1. 전문성 : 본 후보자는 LB인베스트먼트, 에스타벤처그룹 경력이 있는 경영 및 투자 분야 전문가이며, 이를 바탕으로 이사회에 참여하여 회사의 비전을 실현하고 목표를 달성하는 데 기여하고자 함.

2. 독립성: 본 후보자는 사외이사로서 "상법 제382조제3항 및 제542조의8제2항"에 준하여, 최대주주로부터 독립적인 위치에 있어야 함을 정확하게 이해하고 있으며, 관련 분야 전문가로서의 경력을 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무수행 가능성을 증명함.

3. 직무수행 및 의사결정 기준

(1) 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고

(2) 기업 성장을 통한 구성원 및 주주 가치 제고

(3) 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수 : 본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것임.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

경영 및 투자 전문가 경험을 바탕으로 이사회 운영 그리고 신규사업 및 신규투자를 위한 경영 판단에 있어 객관적이고 전문적인 시각을 제시할 것으로 판단함.

확인서

이사(최원연)의 선임_확인서_2020.03.06.jpg
이사(최원연)의 선임_확인서_2020.03.06

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음.

□ 감사의 선임

<감사후보자가 예정되어 있는 경우>

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계

후보자성명
생년월일
최대주주와의 관계
추천인

이성구
1957.05.15
해당없음.
이사회(재선임)

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

이성구
-시장소비자연구소 겸
 공정거래행정사무소
 대표이사

-인포뱅크(주) 감사
2009년 1월 ~ 2009년 9월
- 공정거래위원회 소비자정책국 국장

-이사회에서 승인한 거래
 (2019.12.26 이사회승인)
-시장소비자연구소
 대표이사 이성구
-계약체결일: 2019.12.26
-연구용역수수료 30백만원 (부가세별도)
-감사보수한도내 승인

~ 2011년 4월
- 금융소비자연맹 회장

2012년 9월 ~ 2015년 1월
- 공정거래위원회 서울사무소 소장

2015년 6월 ~ 2018년
- 파이낸셜뉴스 소비자경제연구소장

2017년 3월 ~ 2018년 6월
- (주)삼호 사외이사

2017년 11월 ~ 현재
現) 시장소비자연구소 겸 
 공정거래행정사무소 대표이사

2017년 3월 ~ 현재
現) 한솔인티큐브(주) 비상근 감사

2017년 3월 ~ 현재
現) 인포뱅크(주) 비상근 감사

- 당해법인과의 최근3년간 거래내역 : 시장소비자연구소 겸 공정거래행정사무소 "대표이사 이성구"와 거래내역으로 당사의 사업 및 투자활동 관련 시장에 관한 조사 연구 용역계약이며 연구용역대가는 공급가액 3천만원임.

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

이성구
해당사항 없음.
해당사항 없음.
해당사항 없음.

- 체납사실 여부 : 최근 5년 내에「국세징수법」또는「지방세징수법」에 따른 체납처분을 받은 사실이 없습니다.

- 단, 지방세외수입법(지방세외수입금의 징수 등에 관한 법률)은 제외하였습니다.

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

폭넓은 경험과 전문성을 바탕으로 경영전반에 대한 객관적이고 중립적인 시각으로 감사 업무를 수행할 것은 물론, 법령에서 정하는 결격사유가 없는 자로서, 지난 3년간 당사의 감사직도 성실히 이행하여 조직 내부통제 및 경영투명성 확보에 기여하였기에 감사로 추천함

확인서

감사(감사)의 선임_확인서_2020.03.06.jpg
감사(감사)의 선임_확인서_2020.03.06

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
3( 1 )명

보수총액 또는 최고한도액
1,000,000,000원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
3( 1 )명

실제 지급된 보수총액
531,433,352원

최고한도액
1,000,000,000원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음.

□ 감사의 보수한도 승인

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수
1명

보수총액 또는 최고한도액
30,000,000원

(전 기)

감사의 수
1명

실제 지급된 보수총액
-

최고한도액
30,000,000원

주) 실제 지급된 보수(소득세법상 근로소득 및 퇴직소득)총액은 해당사항 없습니다. 다만, 당해 법인과 "시장소비자연구소 겸 공정거래행정사무소 대표이사 이성구"와의 연구용역계약 체결로 최고한도액 3천만원이 지급되었습니다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제8조(주식 및 주권의 종류)
당

회
사
의

주식은전부 기명식으로 하고, 주권은 일주권, 오주권, 일십주권, 오십주권, 일백주권, 오백주권,일천주권, 일만주권의 8종으로 한다.

제8조 <삭제>
- 주권 전자등록의무화에 따라 삭제 (전자증권법 제25조제1항)

(신설)

제8조의2(주식등의 전자등록)회사는 「주식,사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제2조 제1호에 따른 주식등을 발행하는 경우에는 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식등을 전자등록 하여야 한다,

- 전자증권법에 따라 발행하는 모든 주식등에 대하여전자등록이 의무화됨에 따라 근거를 신설

제15조 (명의개서대리인) ① 이 회사는 주식의 명의개서대리인을 둔다.

② 명의개서대리인 및 그 영업소와 대행업무의 범위는 이사회의 결의로 정한다.

③ 이 회사는 주주명부 또는 그 복본을 명의개서대리인의 사무취급장소에 비치하고 주식의 명의개서, 질권의 등록 또는 말소, 신탁재산의 표시 또는 말소, 주권의 발행, 신고의 접수, 기타 주식에 관한 사무는 명의개서대리인으로 하여금 취급케 한다.

④ 제3항의 사무취급에 관한 절차는 명의개서대리인의 증권의 명의개서 등에 관한 규정에 따른다.

제15조 (명의개서대리인) ① (좌동)

② (좌동)
 
③ 이 회사는 주주명부 또는 그 복본을 명의개서대리인의 사무취급장소에 비치하고
주식의 전자등록, 주주명부의 관리, 신고의 접수, 기타 주식에 관한 사무는 명의개서대리인으로 하여금 취급케 한다.

④ (좌동)

- 주식등의 전자등록에 따른 주식사무처리 변경내용 반영

제16조 (주주 등의 주소, 성명, 및 인감신고) ①주주와 등록질권자는 그 성명, 주소 및 인감을 제15조의 명의개서대리인에게 신고하여야 한다.

② 외국에 거주하는 주주와 등록질권자는 대한민국 내에 통지를 받을 장소와 대리인을 정하여 신고하여야 한다.

③ 제1항 및 제2항의 변동이 생긴 경우에도 같다.

제16조 <삭제>
- 주식등이 전자등록에 따른 명의개서대리인에게 별도 신고할 필요가 없으므로조항 삭제

제17조 (주주명부의 폐쇄 및 기준일) ① 당 회사는 매년 1월1일부터 1월 15일까지 주주명부의 기재의 변경을 정지하며, 매 결산기 최종일의 주주명부에 기재되어 있는 주주로 하여금 그 권리를 행사하게 한다.

② 제1항의 경우 이외는 주주 또는 질권자로서 권리를 행사할 자를 확정하기 위하여 필요한 때에는 이사회의 결의로 3월을 경과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나, 이사회의 결의로 3월내로 정한 날을 기준일로 정할 수 있고 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 이 경우 회사는주주명부 폐쇄기간 또는 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.

제17조(주주명부의 폐쇄 및 기준일)①(좌동) 

② 제1항의 경우 이외는 주주 또는 질권자로서 권리를 행사할 자를 확정하기 위하여 필요한 때에는 이사회의 결의로
3개월을 경과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나, 이사회의 결의로
3개월내로 정한 날을 기준일로 정할 수 있고 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경정지와 기준일의지정을 함께 할 수 있으며, 회사는주주명부폐쇄기간 또는 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다.

- 재무제표의 승인기관을 주주총회가 승인권한을 가지는 경우 문구 정비

제20조(사채발행에 관한 준용규정)제15조 및 제16조의규정은 사채발행의 경우에 준용한다.

제20조(사채발행에 관한 준용규정)
제15조의규정은 사채발행의 경우에 준용한다.

-제16조의 삭제에 따른 문구 정비

제21조 (소집) ① 주주총회의 소집은 법령에 다른 규정이 있는 경우를 제외하고는 이사회의 결의에 따라 대표이사가 소집한다. 단, 대표이사가 직무를 수행할 수 없는 경우에는 제34조의 규정을 준용한다.

② 당 회사의 정기주주총회는 영업년도 말일의 다음날부터 3월이내에 소집하고 임시주주총회는 필요한 경우에 수시 소집한다.

제21조 (소집) ① (좌동) 
 

② 당 회사의 정기주주총회는 영업년도 말일의 다음날부터
3개월 이내에 소집하고 임시주주총회는 필요한 경우에 수시 소집한다.

- 재무제표의 승인을 주주총회에서 하는 경우 문구 정비

제32조 (이사의 선임) ① 이사는 주주총회에서 선임한다.

② 당 회사의 이사는 제28조 규정에 의한 결의방법에 의하여 선임한다.

③ 2인 이상의 이사를 선임하는 경우에도 상법 제383조의 2에서 규정하는 집중투표제를 적용하지 아니한다.

※(주석 신설)

제32조 (이사의 선임) ① (좌동)
 
② (좌동)

③ 2인 이상의 이사를 선임하는 경우에도 상법
제382조의 2에서 규정하는 집중투표제를적용하지 아니한다.

※
상업등기선례( 제200907-1호)에 따라 이사회에서 주주총회에서 선임된 이사 중 사내이사와 기타 상무에 종사하지 아니하는 이사(기타 비상무이사)를 구분하여 결정할 수 있다는사항을 정관에 정할 경우 사내이사와 기타비상무이사의 구분선임을 이사회에서 할 수 있음.

- 상업등기선례에 따라 이사회에서 사내이사와 기타 비상무이사를 구분하여 선임할 수 있는 근거 신설

제51조 (외부감사인의 선임) 회사가 외부감사인을 선임함에 있어서는 「주식회사의 외부감사에 관한 법률」의 규정에 의한 감사인 선임위원회의 승인을 얻어야 하고, 그 사실을 외부감사인을 선임한 사업연도 중에 소집되는 정기주주총회에 보고하거나 주주에게 통지 또는 공고하여야 한다.

제51조 (외부감사인의 선임) 회사가 외부감사인을 선임함에 있어서는
「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」의 규정
에 따라 감사는 감사인선임위원회의 승인을 받아 외부감사인을 선정해야 하고, 그 사실을 외부감사인을 선임한 이후에 소집되는 정기주주총회에 보고하거나 주주에게 통지 또는 공고하여야 한다.

-「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」 제10조에 따라 외부감사인 선정 권한의 개정 내용 반영

(신설)

부칙

이 정관은 2020년 3월 25일부터 시행한다.
다만, 제8조, 제8조의2, 제15조, 제16조 및 제22조의 개정 규정은 「주식,사채 등의 전자등록에 관한 법률 시행령」이 시행되는 날로부터 한다.

※「주식,사채 등의 전자등록에 관한 법률 시행령」이 시행일(2019년 9월)에 맞추어 부칙 단서와 같은 경과 규정을 두어야 함.

- 시행일 적용 부칙

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음.

※ 참고사항

※ 당사가 주주총회 집중일에 주주총회를 개최하게된 사유
는 다음과 같습니다. 
당사는 당사 결산과 종속회사가 포함된 연결결산 일정 및 회계법인의 감사보고서 수령일 등을 고려하여 주주총회 일정을 검토하였으며, 금번 정기주주총회에서 최대한 주주총회 집중일을 피해 진행하고자 하였습니다.
내부적으로 이사회 구성원들의 실무일정, 이사회의 소집시기 등 미리 정해진 일정이라 원활한 주주총회 진행을 위해 불가피하게 주주총회 집중일 3월 25일(수)에 개최하게 되었습니다. 
향후 주주총회에서는 주주총회 분산 자율준수프로그램에 적극적으로 참여하고 집중일을 피하여 개최가 될 수 있도록 노력하겠습니다.

- 코스닥협회가 발표한 당해년도 주주총회 집중일은 3월20일(금), 3월25일(수), 3월26일(목), 3월27일(금), 3월30일(월) 입니다.

※ 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 확산에 따른 안내

코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 감염 및 전파를 예방하기 위하여 총회장 입구에서 주주님들의 체온을 측정할 수 있으며, 발열이 의심되는 경우 출입을 제한할 수 있음을 알려드립니다. 또한 질병 예방을 위해 주주총회에 참석시 반드시 마스크 착용을 부탁드립니다.

또한,「상법」제366조의2 ②항 및 정관에 의거, 긴급사항 발생을 대비하여 총회의일시 및 장소 등 변경 결정 권한을 대표이사에게 위임하고, 현장 주주총회 참석시 발열 검사 등을 통해 일부 주주에 대해서는 의장의 주주총회 질서유지권에 근거하여 총회장 입장을 제한하고 주주의 의결권행사 권리를 최대한 보장하기 위하여 별도로 마련하는 장소에서 주주총회에 참석할 수 있도록 할 수 있습니다.

주주분들께서는 감염 위험성을 낮추기 위해 당사에서 제공하고 있는 전자투표를 적극 활용하여 의결권을 행사해 주시길 권유드립니다.

※ 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 안내 
당사는「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도와「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령」제160조 제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 
주주님들께서는 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하거나, 전자위임장을 수여하실 수 있으니, 본 전자투표제도를 적극 활용하여 주시기 바랍니다. 전자투표 및 전자위임장에에 관한 세부사항은 주주총회 소집공고문을 참조하시기 바랍니다.