DB증권 — 주주총회소집공고 (20200310)
제출인: DB증권

주주총회소집공고
2.8
DB금융투자

주주총회소집공고

2020년 3월 10일

회 사 명 :
DB금융투자주식회사

대 표 이 사 :
고 원 종

본 점 소 재 지 :
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 32

(전 화) 02-369-3000

(홈페이지)http://www.db-fi.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영지원실장
(성 명) 박 기 호

(전 화) 02-369-3000

주주총회 소집공고

(제38기 정기주주총회)

당사는 상법 제365조 및 당사 정관 제15조의 규정에 의거 제38기 정기주주총회를 다음과 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바라며, 상법 제542조의4 및 당사 정관 제15조에 의거 소액주주에 대한 소집통지는 본 공고로 갈음하오니 양지하시기 바랍니다.
 
 - 아 래 -

1. 일 시 : 2020년 3월 25일(수) 오전 9시 00분
2. 장 소 : 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 32 DB금융투자빌딩 7층 대회의실
3. 회의의 목적사항
 가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 최대주주 등과의 거래내역 보고, 내부회계관리제도 운영실태보고서 보고, 지배구조 및 보수체계 연차보고서 보고

 나. 부의안건
 제1호 의안 : 제38기(2019년 1월 1일~2019년 12월 31일) 재무제표 등 승인의 건
 ※ 현금배당(안) 포함

제2호 의안 : 사내이사 선임의 건

ㆍ제2-1호 의안 : 사내이사 선임의 건(고원종)
 ㆍ제2-2호 의안 : 사내이사 선임의 건(박기호)

제3호 의안 : 감사위원회 위원이 될 사외이사 선임의 건
 ㆍ제3-1호 의안 : 사외이사 선임의 건(김건섭)
 ㆍ제3-2호 의안 : 사외이사 선임의 건(김호식)

ㆍ
제3-3호 의안 : 사외이사 선임의 건(한봉희)
 제4호 의안 : 이사보수한도액(15억원) 승인의 건

4. 주주총회 참석시 준비물
 직접행사시 : 주총참석장(날인), 신분증
 대리행사시 : 주총참석장 및 위임장(날인), 인감증명서, 대리인신분증

5. 실질주주의 의결권행사에 관한 사항
 주주님께서는 주주총회에 참석하시어 의결권을 직접 행사하시거나 또는 위임장을 통해 의결권을 간접 행사할 수 있습니다.

6. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

당사는 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도와「자본시장과 금융투자업

에 관한 법률 시행령」 제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주

총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에

위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석

하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여

하실 수 있습니다.

가. 전자투표,전자위임장권유관리시스템 인터넷 주소 : 「http://evote.ksd.or.kr」

나. 전자투표 행사, 전자위임장 수여기간 :
2020년 3월 15일 ~ 2020년 3월 24일
 - 기간 중 오전 9시부터 오후 10시까지 시스템 접속 가능

(단, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능)
다. 행사방법: 시스템에 공인인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 의결권

행사 또는 전자위임장 수여

- 주주확인용 공인인증서의 종류 : 증권거래전용 공인인증서 또는 은행·

증권 범용 공인인증서

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

황인태
(출석률: 100%)
김건섭
(출석률: 100%)
김호식
(출석률: 100%)

찬 반 여 부

1
2019.01.22
2019년 경영계획 승인의 건
최고경영자 & 사외이사 후보군 점검 보고
찬성
-
찬성
-
찬성
-

2
2019.02.12
제37기 감사 전 재무제표 승인의 건
내부회계관리규정 개정의 건
2019년 감사계획
2018년 감사결과
2018년 기말 감사계획 관련 커뮤니케이션
찬성
찬성
-
-
-
찬성
찬성
-
-
-
찬성
찬성
-
-
-

3
2019.02.28
내부통제규정 개정
2018년 내부통제운영현황 보고
찬성
-
찬성
-
찬성
-

4
2019.03.08
제37기 정기주주총회 개최의 건
제37기 내부회계관리제도 운영실태 보고의 건
제37기 내부회계관리제도 운영실태 평가보고의 건
찬성
-
-
찬성
-
-
찬성
-
-

5
2019.03.19
2018년 경영실적 보고
2018년 4분기 이사회 및 이사회 內 위원회 개최현황 보고
-
-
-
-
-
-

6
2019.03.27
선임사외이사 및 이사회 內 위원회 위원(위원장) 선임의 건
찬성
찬성
찬성

7
2019.03.29
2018년 신용정보관리·보호인 업무수행 실적 보고
-
-
-

8
2019.04.09
준법감시인 선임의 건
리스크관리센터장(CRO) 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

9
2019.08.13
이사회 규정 개정
2019년 상반기 경영실적 보고
2019년 상반기 이사회 및 이사회 內 위원회 개최현황 보고
자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정 및 고액현금거래 보고에 관한 업무규정 개정 보고
찬성
-
-
-

찬성
-
-
-

찬성
-
-
-

10
2019.10.30
감사위원회규정 개정의 건
내부통제규정 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

11
2019.11.13
2019년 3분기 경영실적 보고
2019년 3분기 이사회 및 이사회 內 위원회 개최현황 보고
-
-
-
-
-
-

12
2019.12.09
파생결합증권 파생결합사채 FY'2020 발행한도 승인 및 발행 권한 대표이사 위임의 건
공모 발행을 위한 일괄신고서 제출의 건
리스크관리현황 보고
찬성

찬성
-
찬성

찬성
-
찬성

찬성
-

13
2019.12.24
업무집행책임자 선임의 건
찬성
찬성
찬성

14
2019.12.27
2020년 경영계획 승인
찬성
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

임원후보추천위원회
고원종
황인태
김건섭
2019.03.05
사외이사 후보 추천의 건
감사위원회 위원 후보 추천의 건
가결
가결

감사위원회
이보현
황인태
김건섭
2019.01.25
2018년 감사결과
내부회계관리규정 개정(안) 승인
2018년 기말 감사계획 관련 커뮤니케이션
가결
가결
-

2019.02.26
내부통제시스템 평가 보고서
2018년 감사결과 커뮤니케이션
내부회계관리제도 운영 실태 보고
2018년 내부통제 운영 현황 및 2019년 운영계획 보고
가결
-
-
-

2019.03.08
내부회계관리제도 평가보고서(안) 승인
감사위원회의 감사보고서(안) 승인
가결
가결

2019.03.27
제38기 감사위원회 위원장 선임
가결

2019.04.09
2019년 1분기 감사결과 보고의 건
-

2019.07.29
2019년 2분기 감사결과 보고의 건
-

2019.08.27
감사위원회 규정 개정의 건
19년 상반기 외부감사인과의 커뮤니케이션
가결
-

2019.10.24
2019년 3분기 감사결과 보고의 건
2019년 내부회계관리제도 운영계획 보고의 건
-
-

2019.12.27
2020년 감사계획 승인의 건
내부회계관리제도 변화사항 보고의 건

-

리스크관리위원회
고원종
황인태
김호식
2019.01.04
2019년 Asset allocation(안) 승인의 건
가결

2019.01.21
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2019.02.13
2019년 리스크한도관리방안 승인의 건
가결

2019.02.13
2019년 장외파생금융상품리스크관리지침 개정 승인의 건
가결

2019.02.22
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2019.03.19
증거금징수, 상품판매 및 영업에 관한 리스크관리지침 개정안 승인의 건
가결

2019.03.21
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

고원종
김건섭
김호식
2019.04.17
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2019.05.31
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2019.06.24
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2019.07.05
2019년 하반기 리스크한도관리방안 승인의 건
가결

2019.07.09
오산 물류센터 인수금융 조달 확약서(LOC) 제출 승인의 건
가결

2019.07.29
㈜효성 대주주에 대한 주식 담보대출(400억) 승인의 건
가결

2019.07.29
『자산운용리스크관리지침』 개정 승인의 건
가결

2019.07.29
리스크관리위원회 정기보고(6월)의 건
-

2019.08.26
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2019.09.20
셀트리온 신용공여한도 증액 승인의 건
가결

2019.09.25
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2019.10.23
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2019.11.20
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2019.12.20
리스크관리위원회 정기보고의 건
-

2019.12.30
2020년 Asset allocation(안) 승인의 건
가결

보상위원회
고원종
김건섭
김호식
2019.01.30
본사영업 성과급지급기준 개정의 건
가결

2019.03.05
본사영업 성과급지급기준 개정의 건
2018년 보수체계 연차보고서 의결의 건
가결

고원종
황인태
김호식
2019.04.17
본사영업 성과급지급기준 개정의 건
가결

2019.07.18
성과보상규정 및 본사영업 성과급지급기준 개정의 건
가결

경영위원회
고원종
이보현
2019.02.28
지점 이전 및 지배인 이전의 건
가결

2019.05.30
지배인 변경의 건
가결

2019.06.21
지점 폐점, 지배인 해임의 건
지배인 변경의 건
가결
가결

2019.10.18
지점 이전 및 지배인 이전의 건
가결

2019.11.28
지점 폐점, 지배인 해임의 건
지배인 변경의 건
가결
가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
3
1,500,000,000
112,800,000
37,600,000
-

※ 주총승인금액은 사내이사를 포함한 등기임원 보수 총액 기준입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

채권
DB손해보험(주)
(최대주주, 계열회사)
2019.01.01~2019.12.31
7,940
14.6

DB생명보험(주)
(계열회사)
2019.01.01~2019.12.31
3,015
5.6

DB자산운용(주)
(계열회사)
2019.01.01~2019.12.31
13,298
24.5

수익증권
DB손해보험(주)
(최대주주, 계열회사)
2019.01.01~2019.12.31
10,346
19.1

DB생명보험(주)
(계열회사)
2019.01.01~2019.12.31
350
0.6

※ 공정거래법 제11조의2에 의한 일정규모이상의 내부거래 기준입니다.
※ 비율은 직전사업연도 자산총액 대비입니다.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

DB손해보험(주)
(최대주주, 계열회사)
채권
2019.01.01~2019.12.31
7,940
14.6

수익증권
2019.01.01~2019.12.31
10,346
19.1

DB생명보험(주)
(계열회사)
채권
2019.01.01~2019.12.31
3,015
5.6

수익증권
2019.01.01~2019.12.31
350
0.6

DB자산운용(주)
(계열회사)
채권
2019.01.01~2019.12.31
13,298
24.5

※ 공정거래법 제11조의2에 의한 일정규모이상의 내부거래 기준입니다.
※ 비율은 직전사업연도 자산총액 대비입니다.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

회사와 종속회사는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따른 금융투자업과 '상호저축은행업법'에 따른 상호저축은행업 등을 영위하고 있습니다. 지배회사인 DB금융투자(주)와 종속회사인 DB자산운용(주)는 금융투자업을 영위하고 있으며, 종속회사인 (주)DB저축은행은 상호저축은행업을 영위하고 있습니다.

[금융투자업]
- DB금융투자(주)(지배회사) / DB자산운용(주)

가. 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성
(1) 산업의 특성
 금융투자업은 금융투자상품 시장을 통해 기업자금의 수요자와 공급자를 연결시킴으로써 기업에게는 자금을 공급하고 투자자들에게는 직접투자 및 간접투자의 기회를 제공하는 산업입니다. 자본시장법 시행 이후 금융투자상품의 개념이 포괄주의 규율체제로 전환됨에 따라 다양한 금융투자서비스(IB, WM, PI, 증권서비스 등)를 제공할 수 있게 되었고 기능별 규제를 통하여 투자자 보호의 공백을 최소화하였습니다.
 또한 금융투자업은 개별 국가의 경제상황 뿐만 아니라 정치/사회/문화 등 다양한 외적변수의 영향을 받는 산업이며, 국제 금융시장의 동향에도 매우 민감하게 반응하는복합적이고 종합적인 금융업입니다. 

(2) 산업의 성장성

(단위 : pt, 조원)

구분
2019.12월말
2018.12월말
2017.12월말
2016.12월말
2015.12월말

주가지수
KOSPI
2197.67
2,041.04
2,467.49
2,026.46
1,961.31

증가율(%)
7.7
-17.3
21.8
3.3
2.4

KOSDAQ
669.83
675.65
798.42
631.44
682.35

증가율(%)
-0.9
-15.4
26.4
-7.5
25.7

시가총액
KOSPI
1475.7
1,343.9
1,605.6
1,307.9
1,241.9

증가율(%)
9.8
-16.3
22.8
5.3
4.3

KOSDAQ
238.7
223.6
277.3
198.5
199.8

증가율(%)
6.8
-19.4
39.7
-0.7
41.3

거래대금

(월평균)

KOSPI
102.3
133.2
107.8
92.7
110.6

증가율(%)
-23.2
23.5
16.3
-16.2
36.0

KOSDAQ
88.3
100.2
74.7
69.6
72.8

증가율(%)
-11.8
34.1
7.4
-4.4
81.0

펀드설정액
설정액
1139.3
1021.6
951.9
909.7
822.6

증가율(%)
11.5
7.3
4.6
10.6
19.4

※ 주가지수, 시가총액 및 거래대금은 한국거래소 통계자료상의 수치입니다.
※ 펀드설정액은 금융투자협회 통계시스템상의 집합투자기구 등과 투자일임자산의 합입니다.

(3) 경기변동의 특성, 계절성
경기 상승국면에서는 기업들의 실적이 개선됨에 따라 주가가 상승하고, 사업확장에 따른 회사채 발행 등 자금조달 수요가 증가함에 따라 주식시장 및 유가증권 발행 시장이 확대되어 금융투자회사의 실적이 개선되는 경향이 있습니다. 
한편 증시의 1월효과, 서머랠리, 산타랠리와 같은 이례적 현상에 대한 이론도 있지만, 계절 변화를 기준으로 한 금융투자회사의 실적 변동은 유의적이지 않은 것으로 나타나고 있습니다.

나. 국내외 시장여건

(1) 시장의 안정성 및 경쟁상황
금융투자업은 완전경쟁시장으로서 과거 증권사의 주수익원이었던 위탁매매시장은 낮은 거래수수료를 바탕으로 HTS, MTS 등 온라인 채널이 확대되며 그 경쟁이 날로 치열해지고 있습니다. 이에 다수 증권사들은 자산관리부문 강화, 구조화금융 및 대체투자상품 발굴 등 수익 다변화를 통한 영업수익 확보를 위해 노력하고 있으며, 인수합병 등을 통한 대형화 및 경쟁력 확보가 활발히 진행되고 있습니다. 
한편, 금융투자업은 어떤 산업보다도 변동성이 큰 산업으로 증권사의 실적은 주가지수, 주식시장 변동성, 채권금리, 환율 등 국내외 금융시장 변화에 민감하게 반응하는 경향이 있습니다. 

(2) 주요시장지표
□ 국내시장 주요지표

구분
2019.12
2019.09
2019.06
2019.03
2018.12
2018.09
2018.06
2018.03
2017.12
2017.09
2017.06
2017.03

KOSPI 지수 (pt)
2,197.67
2,063.05
2,130.62
2,140.67
2,041.04
2,343.07
2,326.13
2,445.85
2,467.49
2,394.47
2,391.79
2,160.23

주식시장 거래대금
(분기, 일평균, 조원)
9.3
8.6
9.4
9.4
8.8
9.4
13.9
13.8
11.8
8.2
8.9
7.4

주식시장 개인비중 (%)
64.8
65.1
64.6
62.8
58.7
62.8
68.3
68.2
66.7
60.9
61.7
62.7

국고채 3년 (%)
1.36
1.30
1.47
1.69
1.82
2.00
2.12
2.22
2.13
1.89
1.70
1.67

※ 상기 자료는 한국거래소/금융투자협회 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.
※ 주식시장 거래대금 및 개인비중은 KOSPI시장과 KOSDAQ시장을 합산하여 작성하였습니다.

□ 해외시장 주요지표

구분
2019.12
2019.09
2019.06
2019.03
2018.12
2018.09
2018.06
2018.03
2017.12
2017.09
2017.06
2017.03

다우존스지수 (pt)
28,538.44
26,916.83
26,599.96
25,928.68
23,327.46
26,458.31
24,271.41
24,103.11
24,719.22
22,405.09
21,349.63
20,663.22

NASDAQ지수 (pt)
8,972.60
7,999.34
8,006.24
7,729.32
6,635.28
8,046.35
7,510.30
7,063.45
6,903.39
6,495.96
6,140.42
5,911.74

니케이225지수 (pt)
23,656.62
21,755.84
21,275.92
21,205.81
20,014.77
24,120.04
22,304.51
21,454.30
22,764.94
20,356.28
20,033.43
18,909.26

홍콩항셍지수 (pt)
28,189.75
26,092.27
28,542.62
29,051.36
25,845.70
27,788.52
28,955.11
30,093.38
29,919.15
27,554.30
25,764.58
24,111.59

상해종합지수 (pt)
3,050.12
2,905.19
2,978.88
3,090.76
2,493.90
2,821.35
2,847.42
3,168.90
3,307.17
3,348.94
3,192.43
3,222.51

(3) 시장점유율 추이

(단위 : 억원, %)

회사명
구 분
2019년
2018년
2017년

DB금융투자(주)
(지배회사)
주식약정액
439,772
643,080
508,852

점유율
0.84
1.02
1.05

선물약정액
1,012,731
1,270,722
1,003,078

점유율
1.20
1.33
1.20

옵션약정액
56,492
68,306
64,404

점유율
2.19
2.36
2.57

DB자산운용(주)
(종속회사)
설정액
150,793
135,463
133,193

점유율
1.33
1.33
1.40

※ 지배회사인 DB금융투자(주)의 시장점유율은 DB금융투자(주)의 금융투자상품별 약정금액(투자중개)을 시장거래대금(매수, 매도)으로 나눈 수치입니다. 
종속회사인 DB자산운용(주)의 시장점유율은 DB자산운용(주)의 설정액(집합투자기구, 투자일임재산 등)을 시장전체 설정액으로 나눈 수치입니다.
(자료출처: 당사, 한국거래소, 금융투자협회) 

다. 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점
(1) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인
시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인은 다음과 같습니다.

-
안정적이고 다변화된 수익 구조와 차별화된 비즈니스 모델

-
고객니즈를 충족시키는 다양한 금융상품의 개발

-
정확한 투자정보, 차별화된 금융서비스의 제공

-
리스크관리에 기반한 안정적 상품운용

(2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점
 회사는 금융 계열사간 강력한 시너지를 바탕으로 한 최적의 사업구조를 구축하고 있습니다. 회사가 소속되어있는 DB금융네트워크는 증권(금융투자/자산운용), 보험(손해/생명), 은행(저축은행/캐피탈)의 금융서비스 3대 축을 모두 보유하여, 고객에게 종합적이고 체계적인 금융서비스를 One-Stop으로 제공하고 있습니다.
 또한 회사는 브로커리지, 기업금융, 트레이딩 등 금융투자업 전반에 걸친 다변화된 사업 포트폴리오를 보유하고 있습니다. 2007년 장외파생상품업, 2011년 신탁업 진출 등 지속적으로 업무영역을 넓혀 왔으며, 2014년 해외선물 라이선스를 취득, 2015년 RQFII 자격 획득 등 국제영업으로까지 업무영역을 넓혔습니다. 회사의 다변화된 비즈니스는 신규 수익원 발굴 및 안정적 수익 창출에 기여할 것으로 기대하고 있습니다. 
 다만 회사의 외형은 대형 금융투자회사 대비 부족한 수준으로 향후 금융투자업의 다변화, 복잡화에 대비하여 확대할 필요가 있다고 볼 수 있습니다. 

라. 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단
회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단은 다음과 같습니다.

-
신채널을 통한 고객저변의 지속적 확대

-
고객니즈에 대응하는 금융상품개발 역량 제고

-
지속성장 가능한 리스크관리 능력 확보

-
신흥시장 거점, 해외고객 등 글로벌 네트워크 확대

[저축은행업]

- (주)DB저축은행

가. 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성
(1) 산업의 특성
 저축은행은 중소기업과 영세상공인 및 서민들을 대상으로 사업을 영위하는 서민 금융기관입니다. 영업권의 지역적 제한, 단순예대업무에 치우친 영업구조, 과도한 규제, 낮은 인지도 등 업계를 제약하는 많은 요소들에도 불구하고 서민금융기관으로서의 그 역할을 꾸준히 확대해 나가고 있습니다. 

(2) 산업의 성장성

금융위기 이후 부동산경기 침체, 자본시장 불안정 등 업계 전반에 걸친 리스크가 가중되는 어려움이 있었습니다. 이에 건전성 중심의 자산운용 및 채권관리를 통한 위기극복을 위한 자발적 노력을 지속하고 있으나 악화된 영업조건 영향으로 인해 업계의 수익성에 어려움을 줄 것으로 전망됩니다. 이에 현재 저축은행 업계는 규모확대보다는 건전성 유지를 위하여 우수한 전문인력을 채용하고 전문화된 리스크관리체계를 구축하는 등 경쟁력 있는 금융기관으로서의 입지를 다지는 작업을 진행하고 있습니다. 저축은행은 앞으로도 서민과 중소기업의 금융편의를 도모하는 서민금융기관으로서의 역할을 충실히 함과 동시에 금융기관으로서의 사회적 책임을 다하여 고객과 국민으로부터 신뢰받는 금융기관으로 성장해 나갈 것입니다.

구분
2019.9월말
2018.12월말
2017.12월말
2016.12월말
2015.12월말
2015.6월말

회사수(개)
79
79
79
79
79
79

점포수(개)
308
312
317
323
326
328

임직원수(명)
9,407
9,179
9,050
9,064
8,451
8,362

수신거래자수(명)
3,899,610
3,796,204
3,603,742
3,427,157
3,220,341
3,130,227

여신거래자수(명)
2,134,037
1,971,622
1,839,818
1,756,201
1,522,442
1,403,497

※ 상기 자료는 저축은행중앙회 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.

(3) 경기변동의 특성, 계절성
 업계의 주요 비즈니스 모델인 담보대출은 부동산 침체에 따라 낙찰률이 하락하고, 기업 및 가계의 소득 저하에 따라 연체율이 증가하는 등 경기 변화에 민감하게 영향을 받고 있으나, 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

나. 국내외 시장여건
(1) 시장의 안정성 및 경쟁상황
 저축은행은 과거 강도 높은 구조조정으로 인한 신인도 하락과 기준금리 인상기조에 따른 부동산 경기의 불확실성 확대로 인하여 업계 전반적으로 리스크가 증가되며 은행의 소매금융 확대 등 전통적인 서민금융시장 진입으로 인하여 입지가 약화된 상태입니다. 영업정지된 저축은행들에 대한 대형 금융지주사의 인수, 증권사의 저축은행 진출 등 향후 차별화된 서비스 제공을 통한 수익모델 개발경쟁이 치열해 질 것으로 예상됩니다.

(2) 시장점유율 추이

(단위 : 명, 개)

회사명 (단위: 억원, %)
구 분
FY2019.3Q
FY2018
FY2017
FY2016
FY2015
FY2014

(주)DB저축은행
(종속회사)
수신액
9,998
11,622
10,556
9,650
9,103
8,589

점유율
1.58
1.94
2.06
2.14
2.42
2.51

여신액
9,385
10,138
9,024
8,043
7,151
7,084

점유율
1.50
1.71
1.76
1.85
2.01
2.20

※ FY2014 기간의 (주)DB저축은행의 결산월은 6월이며 FY2015는 결산월 변경으로 2015.07~2015.12 6개월간 기준입니다.
※ (주)DB저축은행의 시장점유율은 (주)DB저축은행의 여수신 잔고를 저축은행 전체의 대출금과 예수부채 금액으로 나눈 수치입니다. (자료출처: 저축은행중앙회)

다. 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점
(1) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인
 저축은행의 경쟁요소로는 대출심사 능력, 자금(예금) 조달능력, 리스크관리 능력, 틈새 시장 개척 등의 영업능력 등이 있습니다.
(2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점
 회사는 서울지역을 영업기반으로 하는 저축은행으로 우량한 고객기반을 보유하고 있습니다. 회사는 2003년 5월 세계 저축은행협회(WSBI)에 가입하여 직원연수, 경영 노하우 공유, 상품개발 등 유럽 및 아시아 선진 저축은행들과 긴밀한 협력관계를 구축, 미래 성장 동력 확보에 대비하고 있습니다.

라. 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단
 오랫동안 축적한 경영 노하우와 최고 수준의 재무 건전성을 바탕으로 선진금융 벤치마킹과 새로운 금융서비스를 접목하여 은행업 역량을 갖춘 업계 선도 저축은행으로서 고객이 안심하고 편안하게 거래할 수 있도록 고객만족을 실현하는 차별화된 서비스를 제공하고자 노력하고 있습니다.
 회사는 햇살론, 주식매입자금대출 등 서민지원을 위한 다양한 신규 상품 개발에 중점을 두고 있으며 지속적인 틈새시장 개척을 통해 수익성 개선의 노력을 다하고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

당
사의 연결기준 총자산은 8조 4,224억원으로 전기말 대비 19.6% 증가하였으며 자기자본은 8,116억원으로 전기말대비 6.7% 증가하였습니다. 영업수익은 9,920억원을 시현하였으며, 당기순이익은 584억원, 총포괄이익은
620억원, 수익성지표인 ROE는 7.2%를 각각 시현하였습니다.

구분 (단위: 백만원)
제38기
제37기

총자산
8,422,447
7,043,192

자기자본
811,580
760,866

영업수익
991,957
848,711

당기순이익
58,392
63,124

총포괄이익
61,999
60,842

ROE
7.2%
8.3%

항

목
별 손익은 수수료손익이 1,661억원, 금융상품/파생상품 평가 및 처분손익 385억원, 이자손익 1,086억원 및 기타영업손익(배당금, 외환거래 등)이 -108억원입니다.

영업종류 (단위: 백만원)
제38기
제37기

수수료손익
166,071
183,588

금융/파생상품 평가 및 처분손익
38,487
-3,528

이자손익
108,633
115,356

기타손익
-10,765
3,413

(나) 공시대상 사업부문의 구분
당사는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따른 금융투자업을 영위하고 있으며,당사의 종속회사인 (주)DB저축은행은 '상호저축은행업법'에 따른 상호저축은행업, DB자산운용(주)은 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따른 금융투자업을 영위
하고 있습니다. 당사와 연결대상 종속회사의 사업부문별 구분은 아래와 같습니다.

구분
내용
대상회사
순이익(백만원)

[금융투자부문]
위탁매매업무
고객 등 타인의 계산으로 주식, 채권, 파생상품등을 중개하는 업무
DB금융투자(주)
52,936

자기매매업무
회사가 자기계산으로 주식, 채권, 파생상품 등 금융투자상품을 매수ㆍ매도하는 업무

기업금융업무
증권의 발행ㆍ인수 및 금융자문 등 기업금융과 관계된 서비스를 제공하는 업무

자산관리업무
고객에게 CMA/RP, WARP, 펀드 등 금융상품을 판매하고 고객 종합자산관리 서비스를 제공하는 업무

기타
자산유동화 업무 등
SPC 등
1,120

집합투자재산 운용업무
펀드를 설정하고 투자자로부터 자금을 모아 이를 운용하는 업무
DB자산운용(주)
5,130

[저축은행부문]
상호저축은행법에 따라 예금 및 대출업무 등 여수신을 포함한 금융서비스 제공하는 업무
(주)DB저축은행
및 그 종속회사
15,117

[국제부문]
기업자문, 컨설팅, 투자 등
신방향투자유한공사
-64

연결조정
-15,846

[연결실체]
58,392

(2) 시장점유율

(단위 : 억원)

회사명
구 분
2019년
2018년
2017년

DB금융투자(주)
(지배회사)
주식약정액
439,772
643,080
508,852

점유율
0.84
1.02
1.05

선물약정액
1,012,731
1,270,722
1,003,078

점유율
1.20
1.33
1.20

옵션약정액
56,492
68,306
64,404

점유율
2.19
2.36
2.57

DB자산운용(주)
(종속회사)
설정액
150,793
135,463
133,193

점유율
1.33
1.33
1.40

회사명
구 분
2019년 3분기
2018년
2017년

(주)DB저축은행
(종속회사)
수신액
9,998
11,622
10,556

점유율
1.58
1.94
2.06

여신액
9,385
10,138
9,024

점유율
1.50
1.71
1.76

※ 지배회사인 DB금융투자(주)의 시장점유율은 DB금융투자(주)의 금융투자상품별 약정금액(투자중개)을 시장거래대금(매수, 매도)으로 나눈 수치입니다. 
종속회사인 DB자산운용(주)의 시장점유율은 DB자산운용(주)의 설정액(집합투자기구, 투자일임재산 등)을 시장전체 설정액으로 나눈 수치입니다.
(자료출처: 당사, 한국거래소, 금융투자협회) 
종속회사인 (주)DB저축은행의 시장점유율은 (주)DB저축은행의 여수신 잔고를 저축은행 전체의 대출금과 예수부채 금액으로 나눈 수치입니다. (자료출처: 저축은행중앙회)

(3) 시장의 특성

- 당사 정기 공시 보고서 중 "1. 사업의 개요" 중 "가. 업계의 현황"을 참조하시기 
바랍니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당사항 없음

(5) 조직도(2020.
02.28
기준)

기구도표

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

당
사의 연결기준 총자산은 8조 4,224억원으로 전기말 대비 19.6% 증가하였으며 자기자본은 8,116억원으로 전기말대비 6.7% 증가하였습니다. 영업수익은 9,920억원을 시현하였으며, 당기순이익은 584억원, 총포괄이익은
620억원, 수익성지표인 ROE는 7.2%를 각각 시현하였습니다.

구분 (단위: 백만원)
제38기
제37기

총자산
8,422,447
7,043,192

자기자본
811,580
760,866

영업수익
991,958
848,711

당기순이익
58,392
63,124

총포괄이익
61,999
60,842

ROE
7.2%
8.3%

항

목
별 손익은 수수료손익이 1,661억원, 금융상품/파생상품 평가 및 처분손익 385억원, 이자손익 1,086억원 및 기타영업손익(배당금, 외환거래 등)이 -108억원입니다.

영업종류 (단위: 백만원)
제38기
제37기

수수료손익
166,071
183,588

금융/파생상품 평가 및 처분손익
38,487
-3,528

이자손익
108,633
115,356

기타손익
-10,765
3,413

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

연 결 재 무 상 태 표

제38기 2019년 12월 31일 현재

제37기 2018년 12월 31일 현재

DB금융투자㈜와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주석
제38기말
제37기말

자 산

현금및현금성자산
4, 6, 11, 40
342,520,932,933

350,738,972,719

당기손익-공정가치측정금융자산
4, 6, 9, 11, 18
5,082,440,648,654

3,555,279,096,341

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
12
102,137,136,590

99,921,731,227

상각후원가측정금융자산
14
2,691,837,896,055

2,826,600,641,005

관계기업투자자산
15
105,000,004

1,054,826,101

유형자산
16
100,819,973,404

102,047,228,683

투자부동산
37
48,496,118,387

48,822,543,127

무형자산
15
22,115,769,387

24,357,848,910

사용권자산

16

5,535,778,335

-

매각예정자산
37
6,949,161,415

6,949,161,415

당기법인세자산

-

564,400,670

기타자산
17
19,488,653,913

26,855,163,714

자 산 총 계

8,422,447,069,077

7,043,191,613,912

부 채 및 자 본

예수부채
4, 6, 11, 19
1,871,010,848,951

1,873,931,885,223

당기손익-공정가치측정금융부채
4, 6, 8, 11
1,475,083,509,879

822,665,492,571

차입부채
4, 6, 11, 20
3,199,890,618,506

2,655,122,756,238

발행사채
4, 6, 11, 21
601,882,736,129

531,381,191,781

순확정급여부채
22
3,202,825,552

4,121,687,499

충당부채
23
4,625,717,913

1,936,248,949

당기법인세부채
4, 6, 11, 24
4,799,842,708

3,286,012,775

기타금융부채

357,984,943,680

324,955,545,035

기타부채
24
69,936,859,961

49,100,687,758

이연법인세부채

22,448,904,629

15,823,777,464

부 채 총 계

7,610,866,807,908

6,282,325,285,293

자 본

지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본

699,689,865,440

657,687,161,738

자본금
25
212,231,945,000

212,231,945,000

자본잉여금
25
118,924,231,926

118,924,760,243

자본조정
25
(7,547,101,300)

(7,547,101,300)

기타포괄손익누계액
25
65,655,631,395

62,246,597,779

이익잉여금
25
310,425,158,419

271,830,960,016

(대손준비금 적립액)
26
19,013,380

19,523,025

(대손준비금 적립예정금액)
26
572,367,643

(509,645)

비지배지분
25

111,890,395,719

103,179,166,881

자 본 총 계

811,580,261,169

760,866,328,619

부 채 및 자 본 총 계

8,422,447,069,077

7,043,191,613,912

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제38기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지

제37기 2018년 01월 01일부터 2018년 12월 31일까지

DB금융투자㈜와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
주 석
제38기
제37기

영업수익

991,957,953,116

848,711,161,863

1. 수수료수익
27
189,043,676,524

212,183,301,010

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익

28

549,828,442,457

384,335,874,626

3. 이자수익
30
202,254,486,039

204,821,448,038

4.
대출채권평가및처분이익

31

2,589,525,479

2,035,301,687

5. 외환거래이익
32
32,325,343,914

27,830,908,502

6. 기타의영업수익
34
15,916,478,703

17,504,328,000

영업비용

904,599,153,383

762,303,478,176

1. 수수료비용
27
22,972,821,372

28,594,991,159

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실

28

511,341,741,530

381,696,291,419

3. 이자비용
30
93,621,760,389

89,465,395,596

4.
대출채권평가및처분손실

31

362,738,942

5,359,023,540

5. 외환거래손실
32
28,747,403,742

21,249,884,931

6. 판매관리비
33
215,066,192,572

212,421,157,953

7. 기타의영업비용
34
32,486,494,836

23,516,733,578

영업이익

87,358,799,733

86,407,683,687

영업외수익
35
3,159,903,128

2,040,714,993

영업외비용
35
1,122,662,437

1,479,218,543

법인세비용차감전순이익

89,396,040,434

86,969,180,137

법인세비용
36

31,004,004,993

23,845,162,992

당기순이익

58,392,035,441

63,124,017,145

(대손준비금 반영후 조정이익

당기
:
48,538,960천원,

전기 :

63,124,527
천원)

26

기타포괄손익

3,606,814,890

(2,281,564,734)

후속적으로 당기손익으로 
재분류될 수 있는 항목

(134,984,375)

363,400,917

1. 지분법자본변동

-

353,884,792

2. 해외사업장외환환산차이

(134,984,375)

9,516,125

후속적으로 당기손익으로 
 재분류될 수 없는 항목

3,741,799,265

(2,644,965,651)

1.기타포괄손익-공정가치측정금융자산
 평가손익

9,730,871,170

(852,414,089)

2.기타포괄손익-공정가치측정금융자산
 처분손익

11, 25
(4,839,016,393)

-

3.당기손익-공정가치지정금융부채
 신용위험변동효과

(1,190,935,684)

1,201,365,192

4.확정급여제도의 재측정요소

40,880,172

(2,644,965,651)

총포괄손익

61,998,850,331

60,842,452,411

당기순이익의 귀속 :

지배기업의 소유주

48,538,959,511

54,347,544,863

비지배지분

9,853,075,930

8,776,472,282

당기총포괄이익의 귀속 :

지배기업의 소유주

51,947,993,127

53,663,463,060

비지배지분

10,050,857,204

7,178,989,351

주당손익

기본및희석주당순손익
38

1,172

1,312

연 결 자 본 변 동 표

제38기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지

제37기 2018년 01월 01일부터 2018년 12월 31일까지

DB금융투자㈜와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
자본금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익누계액
이익잉여금
비지배지분
합 계

2018. 1. 1
(전기초)

212,231,945,000
118,924,760,243
(7,547,101,300)
62,930,679,582
221,626,304,053
96,537,700,188
704,704,287,766

총포괄손익:

당기순이익
-
-
-
-
54,347,544,863
8,776,472,282
63,124,017,145

기타포괄손익-공정가치측정
 금융자산평가손실
-
-
-
232,941,342
-
(1,085,355,431)
(852,414,089)

당기손익-공정가치지정
 금융부채신용위험변동효과
-
-
-
1,201,365,192
-
-
1,201,365,192

확정급여제도의 재측정요소

-
-
-
(2,582,383,538)
-
(411,533,216)
(2,993,916,754)

해외사업환산손익
-
-
-
110,110,409
-
(100,594,284)
9,516,125

지분법자본변동
-
-
-
353,884,792
-
-
353,884,792

총포괄손익 소계
-
-
-
(684,081,803)
54,347,544,863
7,178,989,351
60,842,452,411

종속기업처분으로 인한 비지배지분 변동
-
-
-
-
-
(1,522,658)
(1,522,658)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래:

연차배당
-
-
-
-
(4,142,888,900)
(536,000,000)
(4,678,888,900)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 소계
-
-
-
-
(4,142,888,900)
(536,000,000)
(4,678,888,900)

2018. 12. 31(전기말)
212,231,945,000
118,924,760,243
(7,547,101,300)
62,246,597,779
271,830,960,016
103,179,166,881
760,866,328,619

2019. 1. 1(당기초)
212,231,945,000
118,924,760,243
(7,547,101,300)
62,246,597,779
271,830,960,016
103,179,166,881
760,866,328,619

총포괄손익:

당기순이익
-
-
-
-
48,538,959,511
9,853,075,930
58,392,035,441

기타포괄손익-공정가치측정
금융자산평가손익
-
-
-
8,554,532,784
-
1,176,338,386
9,730,871,170

기타포괄손익-공정가치측정
금융자산처분손익
-
-
-
(4,194,709,649)
-
(644,306,744)
(4,839,016,393)

당기손익-공정가치지정
 금융부채신용위험변동효과

-
-
-
40,880,172
-
-
40,880,172

확정급여제도의 재측정요소

-
-
-
(856,685,316)
-
(334,250,368)
(1,190,935,684)

해외사업환산손익
-
-
-
(134,984,375)
-
-
(134,984,375)

지분법자본변동

총포괄손익 소계
-
-
-
3,409,033,616
48,538,959,511
10,050,857,204
61,998,850,331

종속기업처분으로 인한 비지배지분 변동
-
(528,317)
-
-
412,461,152
(803,628,366)
(391,695,531)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래:

연차배당
-
-
-
-
(10,357,222,250)
(536,000,000)
(10,893,222,250)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 소계
-
-
-
-
(10,357,222,250)
(536,000,000)
(10,893,222,250)

2019. 12. 31(당기말)(주1)
212,231,945,000
118,924,231,926
(7,547,101,300)
65,655,631,395
310,425,158,429
111,890,395,719
811,580,261,169

연 결 현 금 흐 름 표

제38기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지

제37기 2018년 01월 01일부터 2018년 12월 31일까지

DB금융투자㈜와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제38기
제37기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름

(620,509,510,878)

168,835,383,131

1. 법인세차감전순손익
89,396,040,424

86,969,180,137

2. 조정
(104,877,637,058)

(124,518,802,228)

이자수익
(202,254,486,039)

(204,821,448,038)

이자비용
93,621,760,389

89,465,395,596

배당금및분배금수익
(6,743,527,503)

(3,376,347,971)

당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1이익
(49,705,339,298)

(33,867,353,368)

당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1손실
104,331,409,860

30,666,240,630

당기손익-공정가치측정금융부채평가이익
(1,958,967,720)

(2,310,161,703)

당기손익-공정가치측정금융부채평가손실
7,066,829,655

3,065,957,574

별도예치금평가이익
(5,883,556,123)

(6,167,740,988)

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1이익
(4,981,006,520)

(12,740,110,334)

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1손실
12,955,018,557

4,250,890,900

파생상품평가이익
(191,728,649,066)

(77,099,823,166)

파생상품평가손실
130,074,072,961

78,621,379,644

유형자산처분손실
1,000

8,734,639

유형자산처분이익
-

(361,959)

무형자산처분이익
(400,000,000)

(8,200,000)

무형자산처분손실

-

62,362,923

퇴직급여
4,535,947,816

4,673,805,936

유형자산및투자부동산감가상각비
7,646,679,096

3,407,317,594

무형자산상각비
2,934,012,673

3,266,264,291

무형자산손상차손
-

606,173,500

대손상각비
362,738,942

5,241,653,677

대출채권처분손실
-

117,369,863

대손충당금환입
(2,589,525,479)

(2,035,301,687)

기타의 대손상각비
4,377,287,622

4,278,798,920

기타의 대손충당금환입
(1,153,601,699)

(516,611,739)

복구충당부채전입
11,937,618

133,290,638

복구충당부채환입
(131,633,818)

(79,417,324)

난외항목충당부채전입
2,104,000,829

-

기타충당부채환입
(1,467,668,932)

3,071,932,598

지분법이익
(12,798,417)

-

지분법손실
-

537,305,858

외화환산이익
(10,407,824,235)

(14,019,350,607)

외화환산손실
3,797,611,278

929,947,430

관계기업투자주식처분손실

572,942,579

18,604,445

종속기업투자주식처분손실
148,697,916

-

매각예정자산손상차손

-

100,000,000

3. 영업활동으로 인한 자산, 부채의 변동
(709,365,666,479)

100,169,764,546

당기손익-공정가치측정금융자산
(1,374,829,529,487)

171,522,365,280

대여금및수취채권
112,446,365,418

(293,800,749,952)

기타자산
17,208,246,582

(2,222,407,561)

예수부채
(6,095,617,751)

197,911,592,565

당기손익-공정가치측정금융부채
509,320,213,765

51,950,328,068

퇴직금의지급
(2,627,922,027)

(2,582,390,658)

사외적립자산
(4,373,178,070)

(2,876,871,764)

충당부채
-

(2,000,311,494)

기타금융부채
28,274,938,864

(11,511,628,286)

기타부채
11,310,816,227

(6,220,161,652)

4. 이자수익의수취
215,997,678,618

198,227,434,360

5. 배당수익의수취
6,790,199,006

3,339,461,313

6. 이자비용의지급
(95,342,463,030)

(85,782,138,588)

7. 법인세의납부
(23,107,662,369)

(9,569,516,409)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

6,143,682,696

(2,403,067,037)

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분
4,283,309,520

-

유형자산의 취득
(2,245,321,080)

(2,533,584,817)

무형자산의 취득
(680,282,050)

(3,630,976,000)

무형자산의 처분
449,700,000

235,000,242

임대보증금의 감소

-

236,232,006

임차보증금의 감소
2,154,545,829

-

임차보증금의 증가
(665,563,447)

-

관계기업투자주식의 취득
(25,000,000)

(40,000,000)

관계기업투자주식의 처분
414,681,935

3,091,007,455

종속기업투자의 처분
2,457,612,990

-

선수금의 감소
-

239,254,077

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름

605,958,510,578

(159,761,231,821)

콜머니의 순증감
(30,000,000,000)

40,000,000,000

차입금의 순증감
52,820,915,667

(21,736,927,685)

발행사채의 순증감
70,600,000,000

(102,400,000,000)

환매조건부채권매도의 순증감
526,889,804,377

(70,945,415,236)

리스부채의 원금상환액
(3,495,702,996)

-

임대보증금의 증가
25,000,000

-

배당금의 지급
(10,881,506,470)

(4,678,888,900)

Ⅳ. 현금및현금성자산의 감소(=Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

(8,407,316,603)

6,671,084,273

Ⅴ. 기초현금및현금성자산

350,738,972,719

344,026,098,547

Ⅵ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과

20,517,011

41,789,899

Ⅶ. 연결범위 변동에 따른 현금변동

168,759,806

-

XI. 기말현금및현금성자산

342,520,932,933

350,738,972,719

재 무 상 태 표

제38기 2019년 12월 31일 현재

제37기 2018년 12월 31일 현재

DB금융투자㈜
(단위 : 원)

과 목
주 석
제38(당)기
제37(당)기

자 산

현금및현금성자산

4, 6, 11
, 38

334,924,818,958

279,006,080,590

당기손익-공정가치측정금융자산
4, 6, 7, 8, 11, 17
5,037,429,490,589

3,510,405,672,513

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
6, 9, 11, 17
97,893,556,950

93,264,473,053

상각후원가측정금융자산
4, 6, 7, 10, 11
1,210,138,741,306

1,401,561,329,549

관계기업투자
12
105,000,000

481,799,595

종속기업투자
12
74,592,545,087

73,748,425,494

유형자산
13
22,497,119,817

23,436,773,679

무형자산
14
19,079,098,542

21,009,595,779

사용권자산
15
2,657,891,145

-

당기법인세자산

-

564,400,670

기타자산
4, 16
16,369,129,511

25,210,561,977

자 산 총 계

6,815,687,391,905

5,428,689,112,899

부 채 및 자 본

예수부채
4, 6, 11, 18
832,119,556,827

711,563,529,567

당기손익-공정가치측정금융부채
4, 6, 8, 11
1,475,083,509,879

822,665,492,571

차입부채
4, 6, 11, 19
3,197,876,127,438

2,654,604,612,291

발행사채
4, 6, 11, 20
275,000,000,000

285,000,000,000

순확정급여부채
21
1,913,263,613

3,508,626,479

충당부채
22
3,569,843,192

1,706,969,390

기타금융부채
4, 6, 11, 23
265,450,686,107

259,404,767,862

기타부채

4, 23

64,966,031,779

47,596,876,305

당기법인세부채
35
6,176,169,539

-

이연법인세부채
35
11,987,991,443

8,302,342,576

부 채 총 계

6,134,143,179,817

4,794,353,217,041

자 본

자본금
24
212,231,945,000

212,231,945,000

자본잉여금
24
118,924,276,364

118,924,276,364

자본조정
24
(7,547,101,300)

(7,547,101,300)

기타포괄손익누계액
24
68,255,898,975

63,626,447,960

이익잉여금
24
289,679,193,049

247,100,327,834

(대손준비금 적립액)
25
-

-

(대손준비금 적립예정금액)
25
571,021,974

-

자 본 총 계

681,544,212,088

634,335,895,858

부 채 및 자 본 총 계

6,815,687,391,905

5,428,689,112,899

포 괄 손 익 계 산 서

제38기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제37기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

DB금융투자㈜
(단위 : 원)

과 목
주석
제38(당)기
제37(당)기

영업수익

871,825,313,203

725,156,449,171

1. 수수료수익
26
171,730,375,230

187,097,303,645

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익
27
535,830,958,591

372,471,212,327

3. 이자수익
28
123,025,011,983

125,826,860,264

4. 대출채권평가및처분이익
29
2,589,525,479

2,035,301,687

5. 외환거래이익
30
32,325,343,914

27,830,908,502

6. 기타의영업수익
32
6,324,098,006

9,894,862,746

영업비용

791,665,705,800

654,141,021,694

1. 수수료비용
26
19,074,598,738

24,012,585,141

2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실
27
498,971,526,061

368,236,620,812

3. 이자비용
28
64,100,253,143

60,670,308,821

4. 대출채권평가및처분손실
29
461,784,265

645,055,752

5. 외환거래손실
30
28,730,950,033

21,221,091,962

6. 판매관리비
31
174,691,812,816

172,270,402,470

7. 기타의영업비용
32
5,634,780,744

7,084,956,736

영업손익

80,159,607,403

71,015,427,477

영업외수익
33
483,991,801

93,384,590

영업외비용
33
2,005,971,364

7,039,107,652

법인세비용차감전순손익

78,637,627,840

64,069,704,415

법인세비용
34

25,701,540,375

17,215,952,794

당기순이익

52,936,087,465

46,853,751,621

(대손준비금 반영후 조정이익

당기 :

52,365,065,491원
 전기 :

46,853,751,621
원)

25

기타포괄손익

4,629,451,015

(1,115,176,803)

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 없는 항목

4,629,451,015

(1,115,176,803)

1.기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
9, 24
6,830,189,759

(145,362,578)

2.기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익

9,24
(1,718,916,672)

-

3.당기손익-공정가치지정금융부채신용위험변동효과

24
40,880,172

1,201,365,192

4.확정급여제도의 재측정요소

(522,702,244)

(2,171,179,417)

당기총포괄손익

57,565,538,480

45,738,574,818

주당손익

기본및희석주당순손익
35

1,278

1,131

자 본 변 동 표

제38기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제37기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

DB금융투자㈜
(단위 : 원)

과 목
자본금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익누계액
이익잉여금
총 계

2018. 1. 1(전기초)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
64,741,624,763
204,389,465,113
592,740,209,940

총포괄손익:

당기순이익
-
-
-
-
46,853,751,621
46,853,751,621

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
(145,362,578)
-
(145,362,578)

당기손익-공정가치측정지정금융부채 신용위험변동효과

-
-
-
1,201,365,192
-
1,201,365,192

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(2,171,179,417)
-
(2,171,179,417)

총포괄손익 소계
-
-
-
(1,115,176,803)
46,853,751,621
45,738,574,818

연차배당
-
-
-
-
(4,142,888,900)
(4,142,888,900)

2018. 12. 31(전기말)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
63,626,447,960
247,100,327,834
634,335,895,858

2019. 1. 1(당기초)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
63,626,447,960
247,100,327,834
634,335,895,858

총포괄손익:

당기순이익
-
-
-
-
52,936,087,465
52,936,087,465

기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
6,830,189,759
-
6,830,189,759

기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익

-
-
-
(1,718,916,672)
-
(1,718,916,672)

당기손익-공정가치측정지정금융부채
 신용위험변동효과

-
-
-
40,880,172
-
40,880,172

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(522,702,244)
-
(522,702,244)

총포괄손익 소계
-
-
-
4,629,451,015
52,936,087,465
57,565,538,480

연차배당
-
-
-
-
(10,357,222,250)
(10,357,222,250)

2019. 12. 31(당기말)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
68,255,898,975
289,679,193,049
681,544,212,088

현 금 흐 름 표

제38기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제37기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

DB금융투자㈜
(단위 : 원)

과 목
제38(당)기
제37(당)기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름

(471,236,629,567)

(3,166,605,599)

1. 법인세비용차감전순손익
78,637,627,840

64,069,704,415

2. 조정
(67,795,736,968)

(82,034,190,359)

이자수익
(123,025,011,983)

(125,826,860,264)

이자비용
64,100,253,143

60,670,308,821

배당금및분배금수익
(7,186,996,114)

(2,877,664,321)

당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1이익
(48,621,173,070)

(33,783,247,657)

당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1손실
93,281,025,829

20,476,715,558

당기손익-공정가치측정금융부채평가이익
(1,958,967,720)

(2,310,161,703)

당기손익-공정가치측정금융부채평가손실
7,066,829,655

3,065,957,574

별도예치금평가이익
(5,883,556,123)

(6,167,740,988)

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1이익
(4,981,006,520)

(12,740,110,334)

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1손실
12,955,018,557

4,250,890,900

파생상품평가이익
(191,728,649,066)

(75,945,263,693)

파생상품평가손실
130,074,072,961

78,621,379,644

종속기업및관계기업투자주식손상차손
1,988,000,407

6,387,076,899

관계기업투자주식처분이익
(12,882,340)

18,604,445

유형자산처분손실
-

8,734,639

무형자산손상차손

606,173,500

퇴직급여
3,958,222,464

5,478,077,442

감가상각비
5,881,803,689

2,592,542,555

무형자산상각비
2,427,056,387

2,983,339,406

복구충당부채전입
10,314,738

133,290,638

복구충당부채환입
(131,633,818)

(77,311,107)

기타충당부채전입
1,279,028,547

2,672,867,178

기타충당부채환입

(1,467,668,932)

-

외화환산이익
(10,407,824,235)

(14,019,350,607)

외화환산손실
3,781,157,569

901,154,461

대손상각비
461,784,265

645,055,752

기타대손상각비
4,345,437,459

4,278,798,920

대손충당금환입
(2,589,525,479)

(2,035,301,687)

기타의대손충당금환입
(1,010,847,238)

(42,146,330)

무형자산처분이익
(400,000,000)

3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동
(544,194,978,804)

(42,031,486,245)

당기손익-공정가치측정금융자산
(1,504,313,476,454)

78,794,263,178

상각후원가측정금융자산
169,042,733,439

(298,546,592,583)

기타자산
19,358,462,247

(14,371,628,266)

예수부채
117,381,445,781

91,294,422,783

당기손익-공정가치측정금융부채
639,394,286,726

130,571,707,712

퇴직금의 지급
(2,371,328,950)

(3,512,461,044)

사외적립자산
(3,871,837,177)

(2,562,482,183)

충당부채
64,503,603

(2,000,311,494)

기타금융부채
14,900,949,492

(20,479,226,568)

기타부채
6,219,282,489

(1,219,177,780)

4. 이자수익의 수취
135,752,061,373

118,875,437,072

5. 배당수익의 수취
7,186,996,114

2,877,664,321

6. 이자비용의 지급
(64,069,273,673)

(58,665,607,156)

7. 법인세의 납부
(16,753,325,449)

(6,258,127,647)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

2,021,816,362

977,208,998

유형자산의 취득
(2,000,133,075)

(2,156,087,137)

무형자산의 취득
(484,908,050)

(862,101,000)

무형자산의 처분
449,700,000

-

보증금의 증가
(106,047,447)

-

보증금의 감소
1,659,502,559

944,389,680

기타포괄손익주식의 처분

2,114,020,440

-

관계기업투자주식의 취득
(25,000,000)

(40,000,000)

관계기업투자주식의 처분
414,681,935

3,091,007,455

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름(주석39)

525,113,034,562

(51,620,321,674)

콜머니의 순증감
(30,000,000,000)

40,000,000,000

차입금의 순증감
51,224,568,546

(21,436,719,448)

환매조건부채권매도의 순증감
526,989,804,377

(71,045,415,236)

발행사채의 순증감
(10,000,000,000)

5,000,000,000

임대보증금의 증가
25,000,000

-

리스부채의 원금상환액
(2,780,831,891)

-

배당금지급
(10,345,506,470)

(4,138,186,990)

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(=Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

55,898,221,357

(53,809,718,275)

Ⅴ. 기초현금및현금성자산

279,006,080,590

332,753,282,941

Ⅵ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과

20,517,011

62,515,924

Ⅶ. 기말현금및현금성자산(주석39)

334,924,818,958

279,006,080,590

- 이익잉여금처분계산서
회사의 당기 및 전기의 이익잉여금처분계산서의 내역은 다음과 같습니다.

이익잉여금처분계산서
=====================

제38기
2019년 01월 01일부터
2019년 12월 31일까지
제37기
2018년 01월 01일부터
2018년 12월 31일까지

처분예정일
2020년 3월 25일
처분확정일
2019년 3월 27일

DB금융투자㈜
(단위 : 원)

구 분
당기
전기

I. 미처분이익잉여금

53,000,869,959

46,457,726,969

전기이월미처분이익잉여금
64,782,494

86,018,124

회계정책변경의 효과
-

(482,042,776)

당기순이익
52,936,087,465

46,853,751,621

II. 임의적립금등의이입액

(1,718,916,672)

-

임의적립금
-

-

기타포괄손익 공정가치측정금융자산 처분손익
(1,718,916,672)

III. 이익잉여금처분액

51,228,244,224

46,392,944,475

이익준비금
-

1,035,722,225

대손준비금
571,021,974

배당예정액(당기 : 250원, 전기 : 250원)
10,357,222,250

10,357,222,250

임의적립금
40,300,000,000

35,000,000,000

IV. 차기이월미처분이익잉여금

53,709,063

64,782,494

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

구분
제38기
제37기

주당배당금(원)
250
250

배당총액(원)
10,357,222,250
10,357,222,250

시가배당률(%)
5.7
5.5

※ '연결재무제표에 대한 주석' 및 '재무제표에 대한 주석'은 당사가 2020년 3월 17일까지 전자공시시스템 (http://dart.fss.or.kr) 에 공시 예정인 당사의 '연결재무제표에 대한 감사보고서' 및 '재무제표에 대한 감사보고서'를 참조하시기 바랍니다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

고원종
1958.09.08
-
계열사 임원
임원후보추천위원회

박기호
1964.07.21
-
계열사 임원
이사회

김건섭
1956.02.06
사외이사
없음
임원후보추천위원회

김호식
1949.05.16
사외이사
없음
임원후보추천위원회

한봉희
1958.12.13
사외이사
없음
임원후보추천위원회

총 ( 5 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

고원종
DB금융투자 대표이사 / 사장
1991.09 ~ 1999.11
1999.11 ~ 2000.07
2000.06 ~ 2002.12
2010.05 ~ 현재
노무라증권 이사
ABN-AMRO증권 상무 
에스지증권 한국대표
DB금융투자 대표이사
없음

박기호
DB금융투자 경영지원실장
2006.09 ~ 2012.02
2017.04 ~ 현재
DB금융투자 결제업무본부장
DB금융투자 경영지원실장
없음

김건섭
김앤장 법률사무소 고문
2009.03 ~ 2011.04
2011.04 ~ 2012.05
2012.05 ~ 2014.01
2017.03 ~ 현재
금융감독원 금융투자서비스국 국장
금융감독원 금융투자담당 부원장보
금융감독원 금융투자담당 부원장
DB금융투자 사외이사, 감사위원
없음

김호식
DB금융투자 사외이사
2002.07 ~ 2003.02
2005.06 ~ 2008.04
2010.07 ~ 2012.02
2012.03 ~ 2018.03
2018.03 ~ 현재
해양수산부 장관
국민연금관리공단 이사장
시장경제연구원 원장
에프지자산운용 대표이사
DB금융투자 사외이사
없음

한봉희
아주대학교 경영학 교수
2015.02 ~ 현재
2012.09 ~ 2016.08
2003.01 ~ 현재
한국회계기준원 비상임위원
아주대 경영대학 학장
한국회계학회 교육개발위원장
없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

고원종
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

박기호
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김건섭
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김호식
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

한봉희
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

김건섭 후보자

1. 전문성

: 금융감독원 금융투자담당업무에 종사한 경력이 있는 금융/재무 전문가로, 이러한 경험을 바탕으로 이사회의 전문성을 제고하고 사외이사로서의 독립적인 직무를 수행하겠습니다. 또한 2017년도부터 당사의 사외이사 및 감사위원으로 임한 경험을 바탕으로 금융투자업 관련 제도개선 및 정책 사항에 적절히 대응하겠습니다.

2. 독립성

: 본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준

첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고

둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고

셋째, 동반 성장을 위한 이해관계사 가치 제고

넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

: 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수하겠습니다.

김호식 후보자

1. 전문성

: 금융/경제 전문가로 국민연금관리공단 이사장, 시장경제연구원장, 에프지자산운용 대표이사 등의 경력을 지니고 있으며 이를 바탕으로 DB금융투자의 신규사업 진출 및 자기자본투자 등에 대한 검토에 전문성을 발휘하겠습니다. 또한 2018년도부터 당사의 사외이사로 임한 경험을 바탕으로 금융투자업 관련 제도개선 및 정책 사항에 적절히 대응하겠습니다.

2. 독립성

: 본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준

첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고

둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고

셋째, 동반 성장을 위한 이해관계사 가치 제고

넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

: 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수하겠습니다.

한봉희 후보자

1. 전문성

: 아주대학교 경영학 교수로 재직중인 회계, 재무 전문가로 꾸준한 학술논문 집필과 연구를 진행하였습니다. 이와 같은 경력을 바탕으로 이사회 내 재무, 회계 전문가로서의 역할을 수행하겠습니다.

2. 독립성

: 본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.

3. 직무수행 및 의사결정 기준

첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고

둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고

셋째, 동반 성장을 위한 이해관계사 가치 제고

넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고

4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

: 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

고원종 후보자 (사내이사 후보자)

금융투자업 분야에서 다양한 경험과 전문지식을 가지고 있으며, 2010년 5월부터 당사 대표이사를 역임하며 지난 10년간 당사의 성장에 크게 기여하였습니다.전 사업부의 안정적인 수익 구조를 확립시켰으며, 특히 2018사업년도에는 DB금융투자 창립 이래 최대 당기순이익을 기록하는 등 뛰어난 경영능력을 보여주었습니다. 본 후보자는 금융투자업에 대한 깊은 이해도와 리더쉽을 통해 회사의 지속적인 발전을 이룰 수 있을 것으로 판단되어 당사의 사내이사 후보자로 추천되었습니다.

박기호 후보자 (사내이사 후보자)

2017년 4월부터 당사 경영지원실장으로서 기획관리, 재무, IT 업무를 총괄하며 당사의 안정적인 성장에 크게 기여하였습니다. 본 후보자는 조직에 대한 높은 이해도를 바탕으로 회사의 장기비전을 공유하며, 건전한 경영을 정착시킬 수 있을 것으로 판단되어 당사의 사내이사 후보자로 추천되었습니다.

김건섭 후보자 (사외이사 후보자)
금융감독원에서 오랜기간 금융투자담당업에 종사하고, 김앤장 법률사무소의 고문으로 재직하여 금융업에 대한 높은 이해와 다양한 경험을 겸비하고 있어 당사의 사외이사로 요구되는 능력과 경험이 충분하다고 판단되며, 2017년도부터 당사의 사외이사로 재임한 경력을 바탕으로 이사회의 의사결정 및 회사의 경영현안에 기여를 할 수 있는 적임자로 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.

김호식 후보자 (사외이사 후보자)
국민연금관리공단 이사장, 시장경제연구원 원장과 에프지자산운용 대표이사를 역임하는 등 경제/금융 분야의 다양한 경험을 지니고 있습니다. 지난 2년간 당사의 사외이사로 재직하면서 금융산업에 대한 실무경험을 통해 이사회 및 위원회의 전문성 제고에 기여하였으며, 향후에도 사외이사로서의 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.

한봉희 후보자 (사외이사 후보자)
아주대학교 경영학부 교수, 한국회계학회 교육개발위원장, 한국회계기준원 비상임위원을 역임하고 있으며, 회계 및 재무에 대한 전문성 및 오랜 경험을 갖추고 있습니다. 이사회 위원회 내 재무, 회계 전문가로서 충실히 기여할 것으로 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.

확인서

확인서스캔_고원종_1

확인서스캔_박기호_1

확인서스캔_김건섭_1

확인서스캔_김호식_1

확인서스캔_한봉희_1

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

김건섭
1956.02.06
사외이사
없음
임원후보추천위원회

김호식
1949.05.16
사외이사
없음
임원후보추천위원회

한봉희
1958.12.13
사외이사
없음
임원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

김건섭
김앤장 법률사무소 고문
2009.03 ~ 2011.04
2011.04 ~ 2012.05
2012.05 ~ 2014.01
2017.03 ~ 현재
금융감독원 금융투자서비스국 국장
금융감독원 금융투자담당 부원장보
금융감독원 금융투자담당 부원장
DB금융투자 사외이사, 감사위원
없음

김호식
DB금융투자 사외이사
2002.07 ~ 2003.02
2005.06 ~ 2008.04
2010.07 ~ 2012.02
2012.03 ~ 2018.03
2018.03 ~ 현재
해양수산부 장관
국민연금관리공단 이사장
시장경제연구원 원장
에프지자산운용 대표이사
DB금융투자 사외이사
없음

한봉희
아주대학교 경영학 교수
2015.02 ~ 현재
2012.09 ~ 2016.08
2003.01 ~ 현재
한국회계기준원 비상임위원
아주대 경영대학 학장
한국회계학회 교육개발위원장
없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김건섭
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김호식
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

한봉희
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

김건섭 후보자 (사외이사 후보자)
금융감독원에서 오랜기간 금융투자담당업에 종사하고, 김앤장 법률사무소의 고문으로 재직하여 금융업에 대한 높은 이해와 다양한 경험을 겸비하고 있어 당사의 사외이사로 요구되는 능력과 경험이 충분하다고 판단되며, 2017년도부터 당사의 사외이사로 재임한 경력을 바탕으로 이사회의 의사결정 및 회사의 경영현안에 기여를 할 수 있는 적임자로 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.

김호식 후보자 (사외이사 후보자)
국민연금관리공단 이사장, 시장경제연구원 원장과 에프지자산운용 대표이사를 역임하는 등 경제/금융 분야의 다양한 경험을 지니고 있습니다. 지난 2년간 당사의 사외이사로 재직하면서 금융산업에 대한 실무경험을 통해 이사회 및 위원회의 전문성 제고에 기여하였으며, 향후에도 사외이사로서의 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.

한봉희 후보자 (사외이사 후보자)
아주대학교 경영학부 교수, 한국회계학회 교육개발위원장, 한국회계기준원 비상임위원을 역임하고 있으며, 회계 및 재무에 대한 전문성 및 오랜 경험을 갖추고 있습니다. 이사회 위원회 내 재무, 회계 전문가로서 충실히 기여할 것으로 판단되어 사외이사로 추천되었습니다.

확인서

확인서스캔_김건섭_1

확인서스캔_김호식_1

확인서스캔_한봉희_1

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
5 ( 3 )

보수총액 또는 최고한도액
1,500,000,000원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
5 ( 3 )

실제 지급된 보수총액
1,315,125,000원

최고한도액
1,500,000,000원

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

※ 참고사항

※ 주총 집중일 주총 개최 사유
 - 해당사항 없음

※ 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 감염 및 전파 예방을 위해 총회장 입장 전 '열화상 카메라' 등 측정 결과에 따라 발열이 의심되는 경우 부득이하게 출입이 제한될 수 있으며, 입장하시는 주주분들께서는 반드시 마스크를 착용하셔야 합니다. 의결권 행사가 필요하신 주주님께서는 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)을 참고하시어 의결권 대리행사 제도를 적극 활용하시기 바랍니다.