웹케시 — 주주총회소집공고 (20200306)
제출인: 웹케시

주주총회소집공고
2.8
웹케시주식회사

주주총회소집공고

2020년 03월 06일

회 사 명 :
웹케시 주식회사

대 표 이 사 :
윤완수

본 점 소 재 지 :
서울시 영등포구 영신로 220,12층, 20층(영등포동8가, KnK디지털타워)

(전 화)02-784-1690

(홈페이지)http://www.webcash.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책)팀장
(성 명)이규희

(전 화)02-3779-9174

주주총회 소집공고

(제21기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

우리회사 정관 및 관련 법령에 의거하여 정기 주주총회를 아래와 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

 - 아 래 -

1. 일 시 : 2020년 3월 26일(목) 오전 9시

2. 장 소 : 서울 영등포구 영신로 220, 20층 We-Hall(영등포동8가,KnK디지털타워)

3. 회의목적사항

가. 보고사항 : 영업보고, 감사보고, 내부회계관리제도 운영실태 보고

나. 부의안건
 제 1호 의안 : 제 21기 재무제표 승인의 건
 제 2호 의안 : 정관 변경의 건

제 3호 의안 : 이사 선임의 건
 제3-1호 의안 : 사내이사 강원주 선임의 건
 제3-2호 의안 : 사외이사 최기의 선임의 건
 제 4호 의안 : 감사 선임의 건
 제4-1호 의안 :
상근감사 김영찬 선임의 건

제 5호 의안 : 이사보수 한도 승인의 건

제 6호 의안 : 감사보수 한도 승인의 건
 제 7호 의안 : 주식매수선택권 부여의 건

4. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항
금번 당사의 주주총회에는 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 대리행사 할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사 표시를 하실 필요가 없으며, 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 또는 위임장 에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다.

5. 주주총회 참석 시 준비물

- 직접행사 : 주주총회 참석장, 신분증

- 대리행사 : 주주총회 참석장, 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감도장 날인), 위임인의 인감증명서, 대리인의 신분증

 2020년 03월 06일

웹 케 시 주식회사

대표이사 윤 완 수 (직인생략) 

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

최기의
(출석률: 100%)
박재현
(출석률: 100%)

찬 반 여 부

1
2019.02.14
1. 제20기 재무제표 및 현금배당(안) 승인의 건
2. 부동산 취득의 건
찬성
찬성

2
2019.02.15
영업보고서 승인의 건
찬성
찬성

3
2019.02.28
정기주주총회 소집의 건
찬성
찬성

4
2019.03.07
1. 웹케시네트웍스(주) 주식 매도의 건
2. 비즈플레이(주) 주식 매도의 건
3. 주식매수선택권 부여방법 변경의 건
4. 주식매수선택권 취소의 건
5. 내부거래위원회 규정 개정의 건
6. 자산(회원권) 취득의 건
찬성
찬성

5
2019.03.12
1. 웹케시글로벌(주) 주식 매도의 건
2. 아이디스홀딩스(주) 주식 매수의 건
찬성
찬성

6
2019.03.29
1. 본점 이전의 건
2. 이사 겸직 승인의 건
(사내이사 석창규, 이석환의 타법인 임원 겸직 승인)
3. 기숙사 전세계약의 건
찬성
찬성

7
2019.04.05
1. 임대차 계약의 건
2. 지점 설치의 건
찬성
찬성

8
2019.04.15
(주)전자신문사 주식 매수의 건
찬성
찬성

9
2019.05.07
비즈플레이(주) 주식 매도의 건
찬성
찬성

10
2019.05.27
1. 부동산 취득의 건
2. 무형자산 취득의 건
찬성
찬성

11
2019.06.10
에멘탈(주) 주식 취득의 건
찬성
찬성

12
2019.06.17
자산(골프장 회원권) 취득의 건
찬성
찬성

13
2019.07.17
자기주식취득 신탁계약 체결의 건
찬성
찬성

14
2019.08.23
재단법인 한국간편결제원 재산출연(기부)의 건
찬성
찬성

15
2019.08.30
자금 대여의 건
찬성
찬성

16
2019.09.24
자산 취득의 건
찬성
찬성

17
2019.11.04
자산(제로페이 허브) 취득의 건
찬성
찬성

18
2019.12.11
자산(골프장 회원권) 취득의 건
찬성
찬성

19
2019.12.17
(주)뉴젠솔루션 주식 매수의 건
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

-
-
-
-
-

해당사항 없음

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
2
2,000,000,000
68,890,324
34,445,162
-

주) 주총승인금액은 사내이사를 포함하여 승인받은 보수한도액입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래
금액
비율
(%)

용역 매출
㈜쿠콘 (계열회사)
2019. 7. 1 ~ 2019. 10. 31
8
2.1

용역 매입
㈜쿠콘 (계열회사)
2019. 1. 1 ~ 2019. 12. 31
6
1.6

용역 매입
㈜쿠콘 (계열회사)
2019. 1. 1 ~ 2019. 12. 31
12
3.2

부동산 취득
㈜쿠콘 (계열회사)
2019. 2. 25
19
5.1

주식 처분
㈜쿠콘 (계열회사)
2019. 3. 08
8
2.1

주식 취득
㈜쿠콘 (계열회사)
2019. 3. 21
28
7.5

용역 매입
비즈플레이㈜ (계열회사)
2019. 1. 1 ~ 2019. 12. 31
6
1.6

용역 매입
비즈플레이㈜ (계열회사)
2019. 1. 1 ~ 2019. 12. 31
11
2.9

주식 처분
비즈플레이㈜ (계열회사)
2019. 3. 08
4
1.1

용역 매입
웹케시피에스에프㈜ (계열회사)
2019. 1. 1 ~ 2019. 12. 31
34
9.1

용역 매입
웹케시네트웍스㈜ (계열회사)
2019. 1. 1 ~ 2019. 12. 31
36
9.6

용역 매입
웹케시벡터㈜ (계열회사)
2019. 1. 1 ~ 2019. 12. 31
11
2.9

용역 매입
웹케시벡터㈜ (계열회사)
2019. 1. 1 ~ 2019. 12. 31
10
2.7

주식 처분
웹케시벡터㈜ (계열회사)
2019. 3. 08
20
5.3

주식 취득
웹케시벡터㈜ (계열회사)
2019.12. 19
6
1.6

주1) 비율은 2018년 별도재무제표의 총자산 375억원 대비 비율 입니다.
주2) 외부감사인의 감사가 완료되지 않은 상태에서 작성된 자료이므로 외부감사인의감사결과에 따라 변동될 수 있습니다.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

웹케시네트웍스(주)
(계열회사)
매출입 등
2019.01.01~2019.12.31
38
10.1

웹케시벡터(주)
(계열회사)
매출입 등
2019.01.01~2019.12.31
25
6.7

주식 양수도
2019.01.01~2019.12.31
26
6.9

합 계
51
13.6

웹케시피에스에프(주)
(계열회사)
매출입 등
2019.01.01~2019.12.31
40
10.7

(주)쿠콘
(계열회사)
매출입 등
2019.01.01~2019.12.31
44
11.7

주식 양수도
2019.01.01~2019.12.31
38
10.1

부동산 양수도
2019-02-25
19
5.1

합 계
101
26.9

비즈플레이(주)
(계열회사)
매출입 등
2019.01.01~2019.12.31
28
7.5

주식 양수도
2019-03-08
4
1.0

합 계
32
8.5

주1) 비율은 2018년 별도재무제표의 총자산 375억원 대비 비율 입니다.
주2) 외부감사인의 감사가 완료되지 않은 상태에서 작성된 자료이므로 외부감사인의감사결과에 따라 변동될 수 있습니다.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

핀테크는 금융(finance)과 기술(technology)의 합성어로 사전적으로는 '금융서비스에적용된 기술(technology applied to financial services, UKTI, 2014)' 을 의미합니다. 즉, 기술과 금융의 융합으로 금융부문의 기존 서비스가 획기적으로 효율화되거나 새로운 금융서비스가 출현하는 것을 뜻합니다.

금융서비스 제공은 1990년대까지는 은행 영업점을 통해 2000년대는 인터넷의 등장에 따라 대다수의 금융거래가 인터넷뱅킹으로 이루어졌습니다. 2015년 핀테크 시대가 도래하면서 금융서비스는 생활 속, 업무 속으로 들어가 금융과 실물이 융합된 핀테크 플랫폼으로 확장되어 발전하고 있습니다.

[금융서비스 제공 플랫폼 발전형태]

핀테크 기업은 정의와 기준에 따라 범위가 상이하나, 2019년 삼정KPMG 보고서에 따른 국내 핀테크 기업의 수는 2011년 62개에서 2018년 303개로, 7년 사이 5배 규모로 증가하고 있는 추세입니다. 2018년말 기준 분야별 비율은 결제/송금 32%, P2P대출 등을 포함한 자금 조달/대출 24%, 로보어드바이저 등 자산관리16% 등의 순으로 추정되며, 결제/송금 서비스의 경우 대부분의 기업이 B2C비즈니스 영역에 편중되어있어, 현재 국내 핀테크 시장에서 B2B 핀테크 비즈니스는 웹케시가 선도하고 있습니다.

[핀테크 Categories]

BIZ

PAY

SW

INFRA

핀테크서비스

개인자산관리

P2P대출

크라우드펀딩

간편결제 PAY

간편송금

전자화폐

외화송금

금융오픈플랫폼

빅데이터/정보

금융VAN

핀테크SW

보안

인증

AI/로보어드바이저

스마트디바이스

[출처: UK Trade&Investment, 웹케시 자료조사(2019)]

[핀테크시장과 시장진출 현황]

나. 회사의 현황

당사 비즈니스는 모든 금융기관과 연결하고 기업 및 공공기관의 내부시스템과 연계하는 통합자금관리서비스입니다.

현재 기업이나 공공기관의 금융업무방식은 그 규모에 따라 2~3명의 담당자에서 많게는 수십 명의 직원이 영업점을 방문하거나 기업 인터넷뱅킹 또는 펌뱅킹을 통해서 금융업무를 합니다. 그리고 ERP 시스템을 접속하여 그 결과 값을 반영하여 결산하거나 세무대행을 통해 이루어지고 있습니다.

[현재 기업의 금융업무 방식]

당사는 이런 복잡한 금융업무방식을 당사의 핀테크 상품을 통해 금융과 ERP시스템을 직접 연결함으로써 기업의 자금, 공공기관의 재정을 효율적이고 투명하게 관리할 수 있게 합니다.

[웹케시 상품의 금융업무 방식]

(1) 상품 유형

당사 B2B 핀테크 비즈니스는 고객 규모 및 유형에 따라 공공기관/초대기업을 위한 인하우스뱅크, 중견/대기업용 브랜치, 중소/소기업을 위한 경리나라, 그리고 미래 R&D투자로 브랜치글로벌(BranchG), 경리나라글로벌(WABOOK)의 글로벌 비즈니스가있습니다.

(2) 주요 상품 : B2B 핀테크 상품

가) 인하우스뱅크
인하우스뱅크는 공공/초대기업을 대상으로 한 상품입니다. 모든 금융기관과 연결하고 내부시스템과 연계하는 펌뱅킹 기반 통합재정관리시스템 입니다. 

인하우스뱅크 = 금융 + ICT + 공공재정

[인하우스뱅크 활용사례]

현재 지방정부기관 245개 중 경기도, 부산광역시 등 231개(94%)가 도입하였고 공공기관 중 국민건강보험, 한국전력공사, 육군본부 등 48개 기관이 도입하였습니다. 또한 다수의 초대기업이 도입하였습니다. 

본 상품에 대한 시장도입율은 12.5%이며, 매년 10% 이상 성장하고 있습니다.

[인하우스뱅크 주요 고객 현황]

2019년에는 한국자산관리공사, 만도헬라일렉트로닉스 등이 도입하였으며, 쿠팡, 서울교통공사 등의 고객을 대상으로 마케팅을 진행하고 있습니다.

또한, 지속적 비즈니스 성장을 위해 인하우스뱅크 4.0을 새로 출시하였으며, SAP과 독립소프트웨어개발 파트너십을 체결하여 인하우스뱅크 4.0이 탑재된 '인하우스뱅크 for SAP'을 출시하였습니다.

SAP에서 최근 신상품으로 출시한 SAP S/4 HANA Platform 에 탑재된 것으로 SAP에서는 구 버전을 사용하고 있는 국내 초대기업 1,000개를 대상으로 2025년까지 신 버전으로 전환할 계획입니다.

기존의 인하우스뱅크는 구축형 기반으로 매년 40개 정도 도입해 왔으나, 클라우드형 패키지 상품인 인하우스뱅크 4.0의 출시로 인해 SAP과의 파트너십을 통한 판매를 포함하여 연간 100개 이상 순증 유치가 가능한 기반을 마련하였습니다.

나) 브랜치

브랜치는 중견/대기업을 대상으로 한 상품입니다. 기업 내부 ERP시스템과 금융기관을 연결하는 통합자금관리시스템 입니다. 은행, 증권사, 카드사 등의 대외 금융기관과 연계하여 효율적이고 체계적인 자금관리를 지원하는 산업별 맞춤형 서비스입니다.

브랜치 = 금융 + ICT + 기업자금업무

[브랜치 활용사례]

2019년에는 1,535개 기업이 도입하여 누적 고객 6,200여 개가 사용하고 있습니다.

지금까지 제휴된 은행은 KB국민, IBK기업, KEB하나, NH농협, BNK부산, DGB대구가 있습니다. 

브랜치 상품의 시장도입율은 14%이며, 매년 1,000여개 중견/대기업이 신규로 유입되어 15% 이상 성장하고 있습니다. 특히 2019년에는 KEB하나은행이 새로 제휴하여 여느 해보다 높은 성장을 기록하였습니다..

[브랜치 주요 고객 현황]

또한 클라우드 버전의 브랜치를 농협은행과 제휴하여 금융권 최초로 출시했습니다. 클라우드 브랜치는 업무 내역을 별도의 서버 대신 클라우드로 저장하여 개별 기업에 제공되는 서비스로서 공인인증서, 로그인 정보 등 고객민감정보는 암호화 처리하고,기업내부의 사업자번호 및 금융거래내역 등 거래정보는 비식별화 처리해 클라우드에분리 보관합니다. 또한 24시간 중앙집중식 모니터링과 금융당국의 기술적, 물리적 보안 가이드라인을 충족하는 등 보안을 대폭 강화했습니다.

올해 국민은행과 대구은행, 2020년에는 부산은행과 기업은행 출시를 목표로 준비하고 있습니다.

이 밖에도 브랜치 고객을 대상으로 추가 비즈니스를 확대해 나가고 있습니다.

[브랜치 스토어]

신규 제휴은행을 추가하기 위해 현재 새마을금고와 협의 중에 있으며 향후 과제로 비제휴은행에 대한 전략을 강화하고 있습니다.
 - 하나은행 : 자체 운영에서 웹케시 제휴로 전환 완료

- 새마을금고 : 제휴 협의 중

- 우리은행, 수협은행 : 제휴 제안 중. 2020년 OPEN 목표

- 신한은행 : 2021년 이후 중기 과제로 추진

브랜치 연계솔루션 BICs(Banking hub In Company system)를 업그레이드하여 보다쉽고 안전하게 어떤 ERP와도 바로 연계할 수 있습니다.

[BICs 연계솔루션]

다) 경리나라

2017년 12월 출시된 경리나라는 중소/소기업을 대상으로 한 상품입니다. 소기업의 번거로운 경리업무를 금융과 연동하여 획기적으로 줄여주는 서비스입니다.

경리나라 = 금융 + ICT + 경리업무

[경리나라]

출시 첫 해인 2018년말 기준 유료 고객 수는 3천여개를 기록했으며, 2019년 말 현재 누적 유료 고객 수는 약1만3천을 기록했습니다. 2020년에는 매출액 기준 전년 대비 100% 성장을 목표로 하고 있습니다.

이렇게 성장이 큰 이유는 경리나라가 가지고 있는 여러 장점 중 8대 명품 기능을 뽑을수 있는데 이 기능들은 모두 업무에 금융이 연결되어 있습니다.

[경리나라 8대 명품 기능]

경리나라는 현
재 12개 은행
과
제휴하여 15,000개 영업점에서 판매되고 있습니다. 

2019년에는 새마을금고, 케이뱅크와 제휴가 추가되었으며, 2020년에는 수협은행 및우리은행과의 제휴를 진행할 예정입니다.

[경리나라 마케팅 제휴 은행 현황]

경리나라가 출시된 지 얼마 되진 않았지만 미래성장을 위해 끊임없이 연결채널을 확대하고 있으며 국내 전 은행, 카드사, 보험사, 증권사 연결로 금융 DATA를 국세청, 쇼핑몰, 배달앱, 숙박앱 등 채널을 연결하고 있습니다.

[경리나라 연결 채널]

경리나라는 신설사업자와 소기업을 위해 출시한 기본형 외에 고객의 요구에 의해 2019년 유통형과 고급형을 출시하였고 2020년도에는 비영리경리나라 출시를 준비하고 있습니다. 

라) SERP

SERP는 ERP도입이 어려운 중소기업을 위해 ERP기능을 탑재된 SW를 기업 내 설치하고 금융기관과 연계하여 자금관리, 경리회계, 영업, 재고, 전자세금계산서, 인사급여 등 내부 업무와 금융업무를 연동한 통합 경영관리 솔루션으로 경리나라 구버전입니다.

현재는 더 이상 버전 업그레이드 없이 기존 고객을 대상으로 서비스를 제공하고 있습니다.

(3) 축소 비즈니스 : e금융서비스

2017년 하반기 e금융 SI사업 철수 선언 이후, 신규 프로젝트 수주를 위한 마케팅은 진행하지 않고 있습니다. 2019년 말 기준 SI성 사업의 매출은 전체 매출의 약10~15%선에서 유지되고 있습니다.

(4) 미래성장 R&D 비즈니스

웹케시는 미래성장을 위해 글로벌 사업과 소상공인 사업의R&D 연구개발에 투자하고 있습니다. 글로벌 사업은 브랜치글로벌과 경리나라 글로벌 상품으로 매년 2~3개 국가에 진출할 계획입니다. 소상공인 사업으로는 세모(세무사 모바일 장부)와 We Members Club에 투자하고 있습니다.

(5)
경기 변동의 특성

1) 인하우스뱅크, 브랜치

공공부문의 소프트웨어 구축 사업 계획 추이를 보면, 경기변동이 공공정보화사업에는 큰 영향을 미치지 않는 것으로 분석됩니다. 공공정보화사업은 시장의 특성상 국가정책, 규정의 변화 및 IT 트랜드에 따라 시장이 형성됩니다.

기업 업무용 소프트웨어 산업은 일반적으로 경기변동과 밀접한 관계를 갖는 편이었으나 최근의 추세는 소프트웨어 등 IT기반의 확보가 경기변동에 대한 대안으로 자리 잡아 경기변동에 덜 민감한 산업으로 변모하고 있습니다. 

즉, 모든 산업 분야에서 업무IT 기반 확보는 기업 경쟁력을 강화와 지속가능기업의 활동력 유지의 강력한 수단으로 대두되면서 IT기반 확보 및 정보화를 앞당기고 있습니다.

2) 경리나라
경리나라는 2인이상 30인 이하의 소기업을 주요 대상으로 하고 있어서 경기변동에 대한 영향을 받을 수 있습니다. 경기침체가 발생하면 소기업의 휴폐업이 증가하고 이는 경리나라 고객 해지율에 영향을 줄 수 있습니다.

(6)
계절적 요인

당사의 상품은 공공기관이나 기업에서 매일 처리되는 재정업무 및 경영 자금업무를 금융기관과 연동하여 처리하는 자금관리서비스로 서비스의 성격상 계절적 요인에 영향을 많이 받지 않는다고 볼 수 있습니다. 

당사의 상품 기능에서 제공되는 일부 기능 중 전자세금계산서의 부가세 지원 기능이나 경영보고서 등이 분기 결산 등의 시기와 겹칠 때에는 사용량이나 필요성의 요구가증가할 수는 있으나 이것이 계절적 수요 증가로 이어진다고 보기는 어렵습니다.

다만, 브랜치 등 당사 주요 상품의 특성이 은행 등 금융기관과의 연동 구조를 가짐에 따라, 시중 은행과의 연계 마케팅을 통해 판매되는 상품이 많고, 연동 은행의 자체 판매 목표등의 달성 노력이 하반기에 집중적으로 이루어지는 경향이 있어, 상반기보다 하반기 실적이 상승하는 모습을 보이는 경우가 있습니다.

(7) 시장 현황

핀테크 기업은 정의와 기준에 따라 범위가 상이하나, 2019년 삼정KPMG 보고서에 따른 국내 핀테크 기업의 수는 2011년 62개에서 2018년 303개로, 7년 사이 5배 규모로 증가하고 있는 추세입니다. 2018년말 기준 분야별 비율은 결제/송금 32%, P2P대출 등을 포함한 자금 조달/대출 24%, 로보어드바이저 등 자산관리16% 등의 순으로 추정되며, 결제/송금 서비스의 경우 대부분의 기업이 B2C비즈니스 영역에 편중되어있어, 당사의 B2B핀테크서비스는 현재 국내 핀테크 시장에서 참가자가 전무한 사업영역이라 할 수 있습니다.

[시장현황]

주1) 인하우스 시장: 공공기관 수(지방자치단체 수, 대학교 포함) 및 대한민국 3,000대 기업

출처: 기획재정부 알리오(2020년), 한국대학교육협의회(2019년)

주2) 브랜치 시장: 매출액 규모 100억이상 법인기업

출처: 통계청 기업생멸행정통계(2018년)

주3) 경리나라: 2인이상 30인 이하 기업(2017년 이후 CAGR 4%, 전산화 비중 75% 적용)

출처: 통계청 기업생멸행정통계(2018년)

(8) 경
쟁상황

1) 인하우스뱅크
공공기관이나 정부기관에 제공하는 인하우스뱅크는 기관의 지방재정이나 공동재정시스템과 금융기관을 연결한 자금관리 서비스로 당사가 국내에서 유일하게 제공하는서비스입니다. 따라서 유사한 서비스를 제공하는 업체는 현재 없는 것으로 파악하고 있습니다.
 
2) 브랜치
대기업을 대상으로 판매하고 있는 브랜치는 당사 상품을 통해 금융기관과 연동하고대기업 ERP시스템을 연계하여 기업의 자금을 관리하는 B2B 핀테크 서비스입니다.금융기관과 연동해야 하는 상품의 성격 상 은행과 제휴를 통해 기업에게 판매되는 상품으로 국내에서 유일합니다. 당사 브랜치는 IBK기업은행, KB국민은행, NH농협은행, KDB산업은행을 비롯 DGB대구은행, BNK부산은행, BNK경남은행 등과의 제휴하여 제공하고 있으며, 당사와 유사 서비스를 제공하는 회사는 없는 것으로 파악되고있으며, 다만 자체적으로 은행이 아웃소싱을 통해 서비스를 제공하는 케이스가 있는 것으로 보입니다.
 
3) 경리나라
경리나라 솔루션은 중소/소기업을 대상으로 하는 B2B 핀테크 서비스로 당사와 유사한 서비스를 제공하는 회사는 현재 없는 것으로 파악하고 있습니다.
 

4) 회사의 시장 경쟁력

B2B핀테크 플랫폼 전문회사로 국내 모든 금융기관 및 세계 금융기관을 실시간 연결하여 서비스를 제공해 주는 국내 유일한 회사로 신규 플레이어의 진입장벽이 높은 비즈니스입니다.

당사는 연결과 협력을 통해 끊임없이 성장하고 있습니다.
20년 간 금융권과 맺어 온 신뢰와 기술력을 바탕으로 국내 모든 금융기관 연결네트워크 및 세계은행 연결 네트워크, Banking DNA를 바탕으로 축적된 B2B핀테크 기술노하우를 가지고 있습니다.

[연계 금융기관]

금융과 연동하고 기업의 내부 ERP시스템과 연결해 주는 비즈니스로 ERP업체와 협력 네트워크를 강화하여 서로 win-win 하는 비즈니스로 상호상생하고 있습니다.

[연계 기업 내부ERP시스템]

최고의 B2B핀테크 서비스 제공을 위해 전자금융감독규정을 준수하는 국내 유일한 금융보안 클라우드센터를 운영하고 있습니다.

다. 조직도

★2020_웹케시그룹_조직&조직장 발령_rff (20191211).jpg
웹케시 조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

Ⅲ.경영참고사항의 1. 사업의 개요의 나. 회사의 현황 참조

나. 해당 사업연도의 재무상태표ㆍ포괄손익계산서ㆍ자본변동표ㆍ현금흐름표ㆍ이익잉여금처분계산서

※ 아래의 제21기 개별재무제표는 외부감사인의 감사결과 및 정기주주총회 승인 과정에서 변경될 수 있습니다.

<재 무 상 태 표>

제 21 기 2019. 12. 31 현재

제 20 기 2018. 12. 31 현재

(단위 : 원)

과목
제 21(당) 기말
제 20(전) 기말

자산

I. 유동자산

23,206,153,175

14,975,919,364

현금및현금성자산
17,179,574,356

9,902,173,874

단기금융상품
1,000,000,000

560,000,000

매출채권
3,879,461,597

2,433,028,557

계약자산
797,114,527

1,981,132,164

미수금
69,300,319

26,444,650

기타유동자산
280,702,376

73,140,119

II. 비유동자산

39,842,203,573

22,157,691,098

장기금융상품
202,999,914

944,582,344

매도가능금융자산
-

-

당기손익공정가치측정금융자산(비유동)
10,271,570,010

7,702,193,410

기타포괄손익공정가치측정금융자산
6,004,556,230

1,683,370,177

관계기업투자주식
482,286,959

-

유형자산
5,099,648,573

5,742,707,905

사용권자산
1,327,912,965

-

무형자산
9,819,703,564

4,830,817,695

투자부동산
4,676,417,825

-

이연법인세자산
479,335,097

505,475,567

기타비유동자산
1,477,772,436

748,544,000

자산총계

63,048,356,748

37,133,610,462

부채

I. 유동부채

8,066,426,402

13,283,306,110

미지급금
4,345,419,907

8,384,476,959

단기차입금
-

1,500,000,000

전환상환우선주부채
-

2,315,244,212

유동성장기부채
-

150,000,000

유동리스부채
836,272,720

-

기타유동부채
2,884,733,775

933,584,939

II. 비유동부채

999,718,527

1,501,828,096

장기차입금
-

-

비유동리스부채
336,949,666

-

순확정급여부채
511,685,888

1,416,377,534

장기종업원급여충당부채
41,082,973

85,450,562

기타비유동부채
110,000,000

-

부채총계

9,066,144,929

14,785,134,206

자본

I. 자본금

3,381,827,500

2,815,611,000

II. 자본잉여금

29,273,994,274

2,881,471,287

III. 이익잉여금

25,856,751,506

17,272,519,597

IV. 기타포괄손익누계액

(252,660,610)

48,869,098

V. 기타자본항목

(4,277,700,851)

(669,994,726)

자본총계

53,982,211,819

22,348,476,256

부채와자본총계

63,048,356,748

37,133,610,462

<포 괄 손 익 계 산 서>

제 21 기 (2019. 01. 01 부터 2019. 12. 31 까지)

제 20 기 (2018. 01. 01 부터 2018. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과 목
제 21 기
제 20 기

I. 영업수익
61,201,347,186
76,558,340,204

II. 영업비용
51,926,822,775
70,758,767,298

III. 영업이익
9,274,524,411
5,799,572,906

IV. 종속기업및관계기업투자손익
(498,039,385)
-

V. 금융손익
902,350,069
1,073,394,223

금융수익
1,895,686,811
1,596,152,613

금융비용
993,336,742
522,758,390

VI. 기타손익
136,335,076
103,623,920

기타수익
405,425,028
183,847,991

기타비용
269,089,952
80,224,071

VII. 법인세비용차감전순이익
9,815,170,171
6,976,591,049

VIII. 법인세비용
2,390,539,029
1,462,261,092

계속영업당기순이익
7,424,631,142
5,514,329,957

중단영업당기순이익
1,619,557,661
(14,231,837)

IX. 개별당기순이익
9,044,188,803
5,500,098,120

지배기업지분총포괄손익
9,044,188,803
5,500,098,120

비지배지분총포괄손익
-
-

X.기타포괄손익
92,679,848
(41,915,824)

- 후속적으로 당기손익으로 재룬류되는 기타포괄손익

매도가능금융자산평가손익
-
-

지분법자본변동
-
-

- 후속적으로 당기손익으로 재룬류되지 않는 기타포괄손익

확정급여제도의 재측정요소
239,061,929
48,137,988

기타포괄손익공정가치측정금융자산평가손익
(146,382,081)
(90,053,812)

XI. 개별총포괄손익
9,136,868,651
5,458,182,296

지배기업지분총포괄손익
9,136,868,651
5,458,182,296

비지배지분총포괄손익
-
-

ⅩⅡ. 주당이익

계속영업기본주당이익
1,125
997

중단영업기본주당이익
245
(3)

계속영업희석주당이익
1,121
991

중단영업기본주당이익
245
(3)

<자 본 변 동 표>

제 21 기 (2019. 01. 01 부터 2019. 12. 31 까지)

제 20 기 (2018. 01. 01 부터 2018. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과목
지배기업 소유주지분
비지배주주지분
계

자본금
자본잉여금
이익잉여금
기타포괄손익누계액
기타자본항목

2018.01.01
2,815,611,000
2,165,121,315
12,476,314,146
138,922,910
(1,058,699,226)
-
16,537,270,145

회계정책변경의 효과
-
-
(161,007,591)
-
-
-
(161,007,591)

수정후 금액
2,815,611,000
2,165,121,315
12,315,306,555
138,922,910
(1,058,699,226)
-
16,376,262,554

총포괄이익

당기순이익
-
-
5,500,098,120
-
-
-
5,500,098,120

확정급여제도의 재측정요소
-
-
48,137,988
-
-
-
48,137,988

기타포괄손익공정가치측정금융자산평가손익
-
-
136,254,524
(90,053,812)
-
-
46,200,712

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

주식선택권
-
6,207,630
-
-
(856,600)
-
5,351,030

현금배당
-
-
(727,277,590)
-
-
-
(727,277,590)

자기주식의 처분
-
710,142,342
-
-
389,561,100
-
1,099,703,442

2018.12.31
2,815,611,000
2,881,471,287
17,272,519,597
48,869,098
(669,994,726)
-
22,348,476,256

2019.01.01
2,815,611,000
2,881,471,287
17,272,519,597
48,869,098
(669,994,726)
-
22,348,476,256

총포괄이익

당기순이익
-
-
9,044,188,803
-
-
-
9,044,188,803

확정급여제도의 재측정요소
-
-
239,061,929
-
-
-
239,061,929

기타포괄손익공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
(146,382,081)
-
-
(146,382,081)

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

유상증자
499,550,000
24,545,307,160
-
-
-
-
25,044,857,160

상환전환우선주부채 보통주 상환
66,666,500
2,385,321,368
-
-
(137,743,656)
-
2,314,244,212

주식매입선택권
-
(512,416,830)
-
-
(593,817,196)
-
(1,106,234,026)

현금배당
-
-
(854,166,450)
-
-
-
(854,166,450)

연결제거
-
9,349,600
-
-
(9,349,600)
-
-

자기주식의 처분
-
(35,038,311)
-
-
109,477,577
-
74,439,266

자기주식의 취득
-
-
-
-
(2,976,273,250)
-
(2,976,273,250)

기타
-
-
155,147,627
(155,147,627)
-
-
-

2019.12.31
3,381,827,500
29,273,994,274
25,856,751,506
(252,660,610)
(4,277,700,851)
-
53,982,211,819

 <현 금 흐 름 표>

제 21 기 (2019. 01. 01 부터 2019. 12. 31 까지)

제 20 기 (2018. 01. 01 부터 2018. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과목
제 21기
제 20기

I. 영업활동 현금흐름

7,140,980,543

7,611,927,713

(1) 영업으로부터 창출된 현금
7,385,175,384

8,301,067,448

가. 당기순이익
9,044,188,803

5,500,098,120

나. 비현금항목의 조정
3,762,974,874

3,038,076,396

다. 영업활동으로인한 자산부채의 변동
(5,421,988,293)

(237,107,068)

(2) 이자의 수취
181,640,469

53,700,692

(3) 이자의 지급
(77,741,692)

(182,357,771)

(4) 배당금의 수취
403,134,624

357,503,250

(5) 법인세의 납부
(751,228,242)

(917,985,906)

II. 투자활동 현금흐름

(17,764,991,379)

(3,590,039,787)

(1) 투자활동으로 인한 현금유입
7,928,292,953

12,201,542,756

단기금융상품의 감소
3,160,000,000

1,179,982,360

장기금융상품의 감소
590,000,000

643,344,212

단기대여금의 감소
332,000,000

204,000,000

매도가능금융자산의 처분
-

-

당기손익인식금융자산(유동)의 처분
-

7,925,044,354

당기손익인식금융자산(비유동)의 처분
1,679,691,013

1,851,447,800

종속기업및관계기업투자주식의 처분
1,435,871,940

-

유형자산의 처분
15,000,000

-

무형자산의 처분
550,000,000

300,000,000

보증금의 감소
165,730,000

97,724,030

(2) 투자활동으로 인한 현금유출
(25,693,284,332)

(15,791,582,543)

단기금융상품의 증가
3,600,000,000

1,563,000,000

장기금융상품의 증가
199,999,914

551,177,400

단기대여금의 증가
316,000,000

장기대여금의 증가
-

당기손익인식금융자산(유동)의 취득
-

7,898,145,824

매도가능금융자산의 취득
-

-

당기손익인식금융자산(비유동)의 취득
2,824,400,000

1,999,995,000

기타포갈손익측정금융자산(비유동)의 취득
5,602,059,310

-

투자부동산의 취득
3,052,776,162

-

유형자산의 취득
1,817,353,609

2,050,756,180

무형자산의 취득
7,055,257,337

1,600,694,139

보증금의 증가
1,225,438,000

127,814,000

III. 재무활동 현금흐름

17,901,411,318

(3,622,125,480)

(1) 재무활동으로 인한 현금유입
25,228,296,426

3,500,000,000

단기차입금의 증가
-

2,200,000,000

유상증자
25,043,857,160

-

임대보증금의 증가
110,000,000

자기주식의 처분
74,439,266

1,300,000,000

(2) 재무활동으로 인한 현금유출
(7,326,885,108)

(7,122,125,480)

단기차입금의 상환
1,500,000,000

6,200,000,000

유동성장기부채의 상환
150,000,000

200,000,000

장기차입금의 상환
-

-

전환상환우선주부채의 상환
-

-

리스부채의 상환
742,099,722

-

자기주식의 취득
2,976,273,250

-

종속기업지분의 추가 취득
-

-

주식매입선택권 행사
1,106,234,026

-

배당금의 지급
852,278,110

722,125,480

IV. 현금및현금성자산의 증감 ( I+II+III )

7,277,400,482

399,762,446

V. 기초의 현금및현금성자산

9,902,173,874

9,502,411,428

VI. 기말의 현금및현금성자산

17,179,574,356

9,902,173,874

<이익잉여금처분계산서>

제 21 기 (2019. 01. 01 부터 2019. 12. 31 까지)

제 20 기 (2018. 01. 01 부터 2018. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

구분
제21기
제20기

처분예정일 : 2020년 03월 26일
처분확정일 : 2019년 03월 29일

Ⅰ. 미처분이익잉여금

25,398,607,102

17,761,966,775

1.전기이월미처분이익잉여금
16,822,383,680

12,250,227,826

2.당기순이익
9,044,188,803

5,514,329,957

3.보험수리적손익
239,061,929

158,416,583

4.회계기준변경
-

(161,007,591)

5.별도>개별 조정효과
(862,174,937)

6.기타
155,147,627

Ⅱ.이익잉여금처분액

(1,958,854,760)

(939,583,095)

1.이익준비금 적립
132,623,160

85,416,645

2.배당금
1,326,231,600

854,166,450

가.현금배당
(주당 배당금(률)
당기 : 200원(40.00%)
전기 : 150원(30.00%)
1,326,231,600

854,166,450

3.개인정보보호사고준비금 적립
500,000,000

-

Ⅲ.차기이월미처분이익잉여금

23,439,752,342

16,822,383,680

- 주석
주석은 향후 주주총회 1주 전에 공시 예정인 "감사보고서"를 참고하시기 바랍니다.

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

이익잉여금처분계산서를 참고하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제34조
(이사의 임기) 이사의 임기는 3년으로 한다. 그러나 그 임기가 최종의 결산기 종료후 당해 결산기에 관한 정기주주총회 전에 만료될 경우에는 그 총회의 종결시까지 그 임기를 연장한다.

제34조

(이사의 임기) 이사의 임기는 3년 이내에서 선임시 주주총회에서 정한 바에 따른다. 그러나 그 임기가 최종의 결산기 종료후 당해 결산기에 관한 정기주주총회 전에 만료될 경우에는 그 총회의 종결시까지 그 임기를 연장한다

이사의 임기를 선임시 주주총회에서 정하도록 함.

부 칙

1. (시행일)
이 정관은 2020년 3월 26일부터 시행한다.

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

강원주
680308
사내이사
타인
이사회

최기의
561227
사외이사
타인
이사회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

강원주
웹케시(주) 
부사장
1985~1993
경성대학교 경영학
해당사항 없음

1993~2000
동남은행, 국민은행

2000~현재
웹케시(주) 부사장

최기의
KS신용정보(주) 
대표이사
2014~2016
경희대학교 경영학 박사
해당사항 없음

2011~2013
KB국민카드 대표이사

2014~2016
부산파이낸셜뉴스신문 사장

2017~현재
KS신용정보(주) 대표이사

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

강원주
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

최기의
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

- 사외이사 최기의 후보자

1. 전문성

본 후보자는 과거 여러 기업체의 대표이사로 재임하여 경영전반에 대한 지식을 갖추고 있으며 이를 바탕으로 이사회에 참여함으로써 해당 회사가 목표를 실현하는 데 아래와 같은 직무수행 및 의사결정 기준을 통해 기여하고자 합니다.

첫째, 회사의 영속성을 위한 기업가치 제고

둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고

셋째, 미래 사회 창조를 위한 혁신 역량 제고

2. 독립성

본 후보자는 상법상 독립적인 위치에 있으며, 사외이사로서 그 역할을 충실히 수행할 예정입니다.

3. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수

본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 경업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것입니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

- 강원주 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

강원주 사내이사 후보자는 2000년에 웹케시(주) 입사 이후 현재 부사장으로 재직중 입니다. 창립 초기부터 당사의 모든 상품 개발을 주도해 온 상품 전문가이며, 부사장 경험을 통하여 회사 경영 전반에 대한 이해도가 높아서 회사의 지속성장에 적임자로 판단되어 추천하였습니다.

-최기의 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
최기의 사외이사 후보자는 과거 여러 기업체의 대표이사로 재임하여 경영전반에 대한 지식을 갖추고 있으며, 이를 바탕으로 객관적인 입장에서 경영진의 합리적 의사결정에 긍정적 영향을 미칠 역량이 충분하고 기업 성장에 도움이 될 것으로 판단하여 추천 하였습니다.

확인서

사내이사_강원주_확인서

사외이사_최기의_확인서

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 감사의 선임

<감사후보자가 예정되어 있는 경우>

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계

후보자성명
생년월일
최대주주와의 관계
추천인

김영찬
600917
타인
이사회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

김영찬
-
1979~1983
성균관대학교 경영학 학사
해당사항 없음

1983~2015
IBK기업은행 본부장

2017~2019
IBK자산운용 부사장

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김영찬
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

- 김영찬 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
김영찬 감사 후보자는 오랜 금융사 경력을 바탕으로 회사 감사 업무 수행에 적합하다고 판단되어 추천 하였습니다.

확인서

감사 김영찬 확인서.jpg
감사_김영찬_확인서

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
6( 2 )

보수총액 또는 최고한도액
2,000백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
5( 2 )

실제 지급된 보수총액
520백만원

최고한도액
2,000백만원

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 감사의 보수한도 승인

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수
1

보수총액 또는 최고한도액
100백만원

(전 기)

감사의 수
1

실제 지급된 보수총액
41백만원

최고한도액
100백만원

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

□ 주식매수선택권의 부여

가. 주식매수선택권을 부여하여야 할 필요성의 요지

- 회사경영에 기여하거나, 기여할 수 있는 임직원에 대한 보상과 회사의 단기 및 중장기 경영계획 달성을 위한 임직원의 적극적인 참여 및 협조를 유도하고 우수 임직원의 확보를 목적으로 함.

나. 주식매수선택권을 부여받을 자의 성명

성명
직위
직책
교부할 주식

주식의종류
주식수

강원주
부사장
부사장
기명식 보통주
20,000

이석환
상무
CFO
기명식 보통주
5,000

이재욱
상무
센터장
기명식 보통주
2,000

김홍구
이사
부장
기명식 보통주
2,500

김상겸
이사
본부장
기명식 보통주
2,500

강남훈
이사
본부장
기명식 보통주
2,500

김인성
이사
본부장
기명식 보통주
2,500

최기종
이사
부장
기명식 보통주
2,500

총( 8 )명

총( 39,500 )주

다. 주식매수선택권의 부여방법, 그 행사에 따라 교부할 주식의 종류 및 수, 그 행사가격, 행사기간 및 기타 조건의 개요

구 분
내 용
비 고

부여방법
자기주식의 교부,스톡옵션의 행사 가격과 시가와의 차액을 현금으로 지급하는 방법 중 주식매수선택권행사시 회사의 사정에 따라 이사회에서 선택
-

교부할 주식의 종류 및 수
기명식 보통주 39,500주
-

행사가격 및 행사기간
- 행사가격 : 주식매수선택권의 부여일을 기준으로 자본시장과 금융투자업에 관한 법률시행령 제176조의 7의 규정을 준용하여 평가(2개월 가중평균주가, 1개월 가중평균 주가, 1주일 가중평균주가의 산술평균)한 가격과 주식의 권면가액중 높은 가액
- 행사기간 : 부여일로부터 4년 후 7년 내 행사가능
-

기타 조건의 개요
- 주식매수선택권 부여일 이후 행사가격을 하회하는 발행가액에 의한 유상증자, 무상증자, 주식배당, 전환사채의 전환, 신주인수권의 행사, 액면분할, 액면병합 또는 합병 등의 경우에 행사가격 및 부여주식수 등을 조정
- 기타 세부사항은 주식매수선택권과 관련된 제반 법규, 당사 정관, 계약서 등에 정하는 바에 따름.
-

라. 최근일 현재 잔여주식매수선택권의 내역 및 최근년도 주식매수선택권의 부여, 행사 및 실효내역의 요약

- 최근일 현재 잔여주식매수선택권의 내역

총발행
주식수
부여가능
주식의 범위
부여가능
주식의 종류
부여가능
주식수
잔여
주식수

6,763,655
발행주식총수의 100분의 10범위내
기명식 보통주
676,366
644,104

- 최근 2사업연도와 해당사업연도의 주식매수선택권의 부여, 행사 및 실효내역

사업년도
부여일
부여인원
주식의
종류
부여
주식수
행사
주식수
실효
주식수
잔여
주식수

2016년
2016년 3월 31일
11
기명식 보통주
85,000
32,260
20,478
32,262

계
-
총( 11 )명
-
총( 85,000 )주
총( 32,260 )주
총( 20,478 )주
총( 32,262 )주

※ 기타 참고사항

해당사항 없음

※ 참고사항

당사는 이번 정기주주총회 개최일과 관련하여 당초에는 정기주주총회 집중예상일을 피해 개최하고자 하였으나, 결산 일정과 외부감사인의 감사일정, 주주총회 세부 준비기간 등을 고려하여 불가피하게 3월 26일을 주주총회 개최일로 결정하게 되었습니다. 향후 주주총회 개최시 주주총회 분산 자율준수 프로그램에 적극적으로 참여하여 집중일을 피하여 개최할 수 있도록 하겠습니다.