한화생명 — 주주총회소집공고 (20200306)
제출인: 한화생명

주주총회소집공고
2.8
한화생명보험(주)

주주총회소집공고

2020 년 3 월 6 일

회 사 명 :
한화생명보험주식회사

대 표 이 사 :
여승주

본 점 소 재 지 :
서울특별시 영등포구 63로 50

(전 화) 1588 - 6363

(홈페이지) http://www.hanwhalife.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 기획실장
(성 명) 이경근

(전 화) 02)789-8613

주주총회 소집공고

(제71기 정기)

삼가 주주님의 관심과 성원에 감사드립니다.

상법 제365조 및 당사 정관 제19조에 의거하여 제71기 정기주주총회를 다음과 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다. (또한, 소액주주에 대한 소집통지는 상법 제542조의4 및 당사 정관 제21조에 의거하여 이 공고로 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.)

- 다 음 -

1. 일 시 : 2020년 3월 23일(월) 오전 9시

2. 장 소 : 서울특별시 영등포구 63로 50 한화금융센터63 별관 1층 다목적홀

3. 회의 목적 사항

가. 보고 안건 : 영업보고, 감사보고, 최대주주 등과의 거래내역 보고,
 내부회계관리제도 운영실태 보고

나. 부의 안건

제1호 의안 : 제71기(2019년 1월 1일 ~ 2019년 12월 31일) 재무제표 승인의 건

제2호 의안 : 이사 선임의 건

제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건

제4호 의안 : 감사위원 선임의 건

제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

4. 의결권 행사방법에 관한 사항

가. 본인 또는 대리인의 주주총회 참석에 의한 행사
1) 직접 행사 : 신분증

2) 대리 행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인), 대리인 신분증

나. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

당사는 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도와 「자본시장과 금융투자업에 관한법률 시행령」 제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.

1) 전자투표·전자위임장 권유관리시스템 인터넷 주소 :「 http://evote.ksd.or.kr ,

모바일 주소 :「 http://evote.ksd.or.kr/m 」

2) 전자투표 행사·전자위임장 수여 기간 : 2020년 3월 13일 ~ 2020년 3월 22일

- 기간 중 오전 9시부터 오후 10시까지 시스템 접속가능

(단, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능)

3) 시스템에 공인인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 의결권 행사 또는 전자위임장수여

- 주주확인용 공인인증서의 종류 : 증권거래전용 공인인증서 또는 은행·증권 범용

공인인증서

4) 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우

전자투표는 기권으로 처리

5. 기타사항

- 코로나19(COVID-19)예방을 위해 총회장 입구에서 주주분들의 체온을 측정할 수있으며, 발열이 의심되거나 마스크를 착용하지 않은 주주의 경우 출입이 제한되거나 별도의 장소에서 주주총회에 참석할 수 있습니다.

- 주주총회 기념품은 별도 지급하지 않으니, 양지하여 주시기 바랍니다.

2020년 3월 6일

한 화 생 명 보 험 주 식 회 사

대표이사 사장 여 승 주

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회

차

개최

일자

의안내용

사외이사 등의 성명

김경한

(100%)

박승희

(100%)

황영기

(100%)

최선집

(83.3%)

조규하

(100%)

찬 반 여 부

1

2019.

02.28

제70기 영업보고서(안) 승인의 건

찬성

찬성

-

찬성

찬성

제70기 재무제표(안) 승인의 건

찬성

찬성

-

찬성

찬성

제70기 정기주주총회 상정 의안 결정의 건

찬성

찬성

-

찬성

찬성

제70기 정기주주총회 소집의 건

찬성

찬성

-

찬성

찬성

한화자산운용과의 사모 수익증권 거래 승인의 건

찬성

찬성

-

찬성

찬성

엔에이치엔페이코 지분 투자 승인의 건

찬성

찬성

-

찬성

찬성

2018년 12월 자체 위험 및 지급여력 평가 체제 점검 결과 승인의 건

찬성

찬성

-

찬성

찬성

제70기 선임계리사 검증의견 보고

-

-

-

-

-

2018년 내부회계관리제도 운영실태 보고

-

-

-

-

-

2018년 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과 보고

-

-

-

-

-

2018년 감사 결과 보고

-

-

-

-

-

2018년 자율규제 내부통제부문 평가 결과 보고

-

-

-

-

-

2018년 자금세탁방지업무 운영실태 평가 결과 보고

-

-

-

-

-

2018년 내부통제 점검 결과 보고

-

-

-

-

-

2018년 자금세탁방지제도 운영현황 및 종합평가 결과 보고

-

-

-

-

-

2018년 소송관리위원회 운영현황 보고

-

-

-

-

-

2018년 신용정보관리·보호인 업무수행 실적 보고

-

-

-

-

-

2019년 1분기 한화시스템과의 IT거래 보고

-

-

-

-

-

보수위원회 결의사항 보고

-

-

-

-

-

2

2019.

03.25

이사회 의장 선임의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

-

선임사외이사 선임의 건

-

찬성

찬성

찬성

-

이사회내 위원회 위원 선임의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

-

대표이사 선임 및 이사 직위 부여의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

-

3

2019.

04.26

㈜한화와의 임대차거래 승인의 건

찬성

찬성
찬성
불참
-

주요업무집행책임자 선임의 건

찬성

찬성
찬성
불참
-

4

2019.

05.24

신종자본증권 발행 승인의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

-

한화투자증권과의 신종자본증권 인수계약 승인의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

-

후쿠오카 주재사무소 개설 승인의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

-

5

2019.

06.21

임원후보추천위원회규정 개정의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

-

중국 현지법인 증자 참여 승인의 건

찬성

찬성

찬성

찬성

-

2019년 1분기 경영실적 보고

-

-

-

-

-

2019년 2분기 한화시스템과의 IT거래 보고

-

-

-

-

-

2019년 ㈜한화와의 거래 변경 보고

-

-

-

-

-

6

2019.

09.06

한화자산운용 사모 수익증권 투자 승인의 건

찬성
찬성
찬성
찬성
-

한화투자증권 벤처펀드 투자 승인의 건

찬성
찬성
찬성
찬성
-

㈜한화와의 임대차거래 변경 승인의 건

찬성
찬성
찬성
찬성
-

2019년 상반기 경영실적 보고

-
-
-
-
-

7
2019.
12.06
이사회 의장 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-

2020년 경영계획 및 예산 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-

위험관리집행책임자 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-

한화자산운용 경영참여형 사모펀드 투자 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-

한화건설과의 거래 변경 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-

한화케미칼과의 임대차거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-

한화건설과의 임대차거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-

2020년 자회사와의 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-

2020년 계열사와의 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-

우리은행과의 신용공여 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-

2019년 생명보험 사회공헌사업 출연 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-

베트남 현지법인의 자회사 설립 관련 보고
-
-
-
-
-

2019년 4분기 한화시스템과의 IT거래 보고
-
-
-
-
-

최고경영자 경영승계계획 현황 및 적정성 점검 보고
-
-
-
-
-

8
2019.
12.19
위험관리집행책임자 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-

위험관리책임자 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-

선임계리사 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
-

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

보수위원회
조규하
최선집
김현철

2019.01.24

2019년 임원 단기성과급('18년분)지급(안) 승인의 건
가결

조규하최선집
김현철

2019.02.28

임원 보수체계 적정성 심사(안) 승인의 건

가결

2018년 보수체계 연차보고서 승인의 건
가결

2018년 임원 단기성과급('17년분) 지급 결과 보고
-

임원후보
추천위원회

김경한

박승희

김현철

2019.02.28

감사위원이 되는 사외이사 후보 추천의 건(김경한, 황영기 후보 추천)
가결

감사위원 후보 추천의 건(김경한, 황영기 후보 추천)
가결

김경한

박승희

김현철

2019.12.06

임원후보추천위원회 위원장 선임의 건

가결

최고경영자 경영승계 계획 현황 및 적정성 점검 보고
-

사외이사 후보군 관리현황 보고
-

내부거래

위원회

김경한
조규하
최선집
김현철
2019.02.28
한화자산운용㈜과의 사모 수익증권 거래 심의의 건
심의

2019년 1분기 한화시스템㈜과의 IT거래 보고
심의

김경한
최선집
김현철
2019.04.17
내부거래위원회 위원장 선임의 건
심의

㈜한화와의 임대차거래 심의의 건
심의

김경한
최선집
김현철
2019.05.24
한화투자증권㈜과의 신종자본증권 인수계약 심의의 건
심의

김경한
최선집
김현철
2019.06.21
2019년 2분기 한화시스템㈜과의 IT거래 보고
-

2019년 ㈜한화와의 거래 변경 보고
-

김경한
최선집
김현철
2019.09.06
한화자산운용㈜과의 사모수익증권 투자 심의의 건
심의

한화투자증권㈜ 벤처펀드 투자 심의의 건
심의

㈜한화와의 임대차거래 변경 심의의 건
심의

김경한
최선집
김현철
2019.12.06
한화자산운용㈜ 경영참여형 사모펀드(PEF) 투자 심의의 건
심의

㈜한화건설과의 거래 변경 심의의 건
심의

한화케미칼㈜과의 임대차거래 심의의 건
심의

㈜한화건설과의 임대차거래 심의의 건
심의

2020년 자회사와의 거래 심의의 건
심의

2020년 계열사와의 거래 심의의 건
심의

2019년 4분기 한화시스템㈜과의 IT거래 보고
-

위험관리
위원회

조규하

김현철

2019.02.28
2019년 2/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)
가결

리스크관리규정 개정(案)
-

재보험 리스크관리방안(案)
-

2018년 4/4분기 통합위험관리 동향 보고
-

2018년 재보험 운영 현황 보고
-

2018년 4/4분기 리스크 분석 보고
-

위험관리협의회 旣심의내역 보고

박승희

황영기

김현철

2019.06.21
위험관리위원회 위원장 선임의 건(案)
가결

2019년 3/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)
가결

자산건전성분류세칙 개정(案)
가결

2019년 부동산 관련 투·융자 운용한도 추가 신설(案)
가결

2019년 2/4분기 금융그룹 통합위험관리 동향 보고
-

2019년 1/4분기 리스크 분석 보고
-

위험관리협의회 旣심의내역 보고
-

박승희

황영기

김현철

2019.09.24
2019년 4/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)
가결

자산건전성분류세칙 개정(案)
가결

2019년 3/4분기 금융그룹 통합위험관리 동향 보고
-

2019년 2/4분기 리스크 분석 보고
-

위험관리협의회 旣심의내역 보고
-

박승희

황영기

김현철

2019.12.06
2020년 통합위험관리방안(案)
가결

2020년 리스크관리방안(案)
가결

자산건전성분류세칙 개정(案)
가결

2019년 4/4분기 금융그룹 통합위험관리 동향 보고
-

2019년 3/4분기 리스크 분석 결과
-

위험관리협의회 旣심의내역 보고
-

감사위원회

김경한

조규하

박승희

2019.02.28
제70기 감사보고서
가결

2018년 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 결과
가결

2018년 자금세탁방지업무 운영실태 평가 결과
가결

주주총회 의안 및 서류에 대한 진술
가결

2018년 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과
가결

2018년 자율규제 내부통제부문 평가 결과
가결

2018년 내부회계관리제도 운영실태 보고
-

제70기 내부감사인의 결산감사 결과 보고
-

제70기 외부감사인의 결산감사 결과 보고
-

제70기 선임계리사 검증의견 보고
-

2018년 감사 결과 보고
-

감사인 인사사항 보고(2019.1월~2월)
-

김경한

박승희

황영기

2019.06.21
감사위원장 선임의 건
가결

2019년 1분기 재무제표 검토 결과 보고
-

2019년 1분기 감사결과 보고
-

감사인 인사사항 보고(2019.3월~5월)
-

김경한

박승희

황영기

2019.09.06
내부회계관리규정 개정(案)
가결

2019년 2분기 재무제표 검토 결과 보고
-

2019년 2분기 감사결과 보고
-

감사인 인사사항 보고(2019.6월~8월)
-

김경한

박승희

황영기

2019.12.06
2020년 감사계획(案)
가결

내부회계관리제도 운영실태 점검계획(案)
가결

2019년 3분기 재무제표 검토 결과 보고
-

2019년 3분기 감사 결과 보고
-

감사인 인사사항 보고(2019.9월~12월)
-

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사

4

6,000,000,000

242,000,000

60,500,000

회의참석수당포함

註) 1. 상기 주총승인금액은 사내이사를 포함한 보수한도 총액임

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

투자일임계약

한화자산운용(주)

(계열회사)

2019.01.01

~12.31

700,000

57.49

업무위탁계약

한화자산운용(주)

(계열회사)

2019.01.01

~12.31

189,245

15.54

註1) 계열회사와의 단일거래금액이 2019.12.31 현재 자산총액 또는 FY2019 매출총액의 1% 이상인 거래

註2) 비율은 거래금액이 2019.12.31 현재 자산총액 대비 차지하는 비율

註3) 한화자산운용㈜와의 투자일임계약 거래금액은 일반계정 계약자산 금액임(신개인,자산연계 포함)

註4) 한화자산운용㈜와의 업무위탁계약 거래금액은 ‘19.12월 대체투자 장부가(업무위탁계약은 계약자산이 아닌 수수료 금액 기준으로 계약 체결)

註5) 2019.12.31 현재 자산총액 1,217,568억원, FY2019 매출총액 160,836억원

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

한화투자증권(주)

(계열회사)

유가증권

거래 등

2019.01.01

~12.31

22,733

1.87

한화자산운용(주)

(계열회사)

유가증권

거래 등

2019.01.01

~12.31

889,245

73.03

註1) 계열회사와의 거래총액이 2019.12.31 현재 자산총액 또는 FY2019 매출총액의 5% 이상인 거래

註2) 비율은 거래금액이 2019.12.31 현재 자산총액 대비 차지하는 비율

註3) 거래종류는 매입, 매도거래만 포함

註4) 한화자산운용㈜와의 거래금액 중 889,245억은 투자일임계약 계약자산 
700,000억 및 업무위탁계약 ;19.12월 대체투자 장부가 189,245억임

註5) 2019.12.31 현재 자산총액 1,217,568억원, FY2019 매출총액 160,836억원

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

생명보험시장은 고령화, 1인가족 증가 등 인구/가구구조 변화에 따른 소비 트렌드 변화와 시장성숙(보험침투율 11.8%('18년 기준, Swiss Re.)), 저금리, 저성장으로 인한 경영상 어려움이 겹치고 산업성장이 정체되며 2017년~2018년에는 수입보험료가 역성장하는 등 시장이 위축되는 모습을 보이기도 했지만, 2019년 본격적인 생명보험시장의 패러다임 전환으로 신계약 초회보험료 실적이 반등에 성공하였습니다. 그리고, IFRS17, K-ICS 등 제도변화에 따라 재무구조를 개선하고, 가치중심 경영을 추진하는 등 신제도에 대비하고 있습니다.

보험연구원에 따르면 2020년 생명보험 시장은 녹록치 않을 것으로 예상됩니다. 수입보험료 증가율이 보장성보험 증가세 둔화와 저축성보험 감소세 지속으로 2.2% 감소하고, 보장성보험은 시장의 성숙, 요율경쟁 심화, 경기부진으로 인한 해지 증가 등으로 전년 대비 2.4% 증가에 그칠 것으로 예상됩니다. 변액저축성보험은 미중 무역분쟁 확대, 한일 무역갈등 장기화 등 금융시장의 변동성 확대의 영향으로 전년 대비 5.4% 감소로 예상되고, 일반저축성보험은 고령화로 인한 노후보장 수요 증가에도 불구하고 제도 변화에 대비한 소극적 판매 전략과 저금리로 인한 보증이율 하락으로 전년대비 9.9% 감소하여 저축성보험 전체는 8.4% 감소할 것으로 예상됩니다. 퇴직연금 수입보험료는 IRP 시장의 지속적 확대, 연금계좌 세액 공제 확대, DB형 사외적립비율 확대, 임금상승률 상승 등의 영향으로 1.9% 증가할 것으로 전망하였습니다. 한편,퇴직연금을 제외한 생명보험 수입보험료는 전년 대비 3.1% 감소할 것으로 예상됩니다.

2020년 보험산업은 가치중심 경영을 통해 ① 영업 생태계 변화 대응, ② 리스크관리,③ 소비자 만족도 제고 3가지를 집중 준비해야 합니다. 첫째, 저금리 및 K-ICS 하의 보험상품별 영향을 분석하여 최적의 보험상품 포트폴리오를 구축하고 경제 환경, 인구고령화 등에 의한 소비자 선호 및 구성 변화에 적극적으로 대응할 필요가 있습니다. 또한, 다채널 하에서 채널 포트폴리오 관리 강화, GA와 보험회사 간 균형 있는 파트너쉽 형성, 전속설계사 조직 효율화 등 영업환경 개선을 통해 영업 생태계 변화에 적극적으로 대응해야 할 것입니다. 둘째, 수입보험료 중심의 경영을 탈피하여, 리스크관리 중심의 경영으로 전환해야 합니다. 저금리 및 IFRS17, K-ICS에 대응하여 부채 구조조정 및 리스크 전가를 적극적으로 추진해야 합니다. 셋째, 소비자 만족도 제고를 위해, 판매자 중심에서 인바운드ㆍ컨설팅형 채널로 전환, 소비자 중심의 유지관리서비스체계 구축, 고아계약 관리 전담조직 운영, 보험계약 유지에 따른 인센티브제 확대 조정 등으로 판매규율 및 유지관리를 강화할 필요가 있습니다. 또한, 소비자 불만을 효과적으로 해결하기 위해 협회나 보험회사 내에 중립적인 민원해결기구를 두고 자율적으로 민원을 처리할 수 있는 방안을 고려해야 할 것입니다.

한화생명은 모바일 중심의 신채널 구축을 진행하고 있으며, GA시장 M/S 1등 전략과전속채널 효율성 증대를 통한 영업 경쟁력 강화를 추진하고 있습니다. 상품/서비스 개발 역량을 강화를 위한 조직 개편을 시행하였습니다. 이를 통해, 고객니즈를 반영한 수익성 중심의 상품전략/보장성보험 위주의 상품 판매 포트폴리오를 구성하고, 유지율을 개선하여 신계약가치 중심의 질적 성장을 추구할 것입니다. 더 나아가, 미래 신성장 동력 확보를 위한 디지털역량 내재화와 글로벌 사업역량 강화를 통해 급변하는 환경변화에 적극적으로 대응할 수 있는 준비를 할 것입니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

FY2019 수입보험료는 14조 137억으로 전년대비 2,262억 감소하였습니다. 초회보험료는 전년대비 345억 증가한 5,207억, 계속보험료는 11조 2,075억으로 전년대비 515억 감소하였으며 퇴직부문은 2조 2,854억으로 전년대비 2,092억 감소하였습니다. 총자산은 121조 7,568억으로 2018년말 대비 7조 4,543억 증가하였습니다. 당기순이익은 전년대비 2,446억 감소한 1,146억을 시현하였습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분
- 해당사항 없음

(2) 시장점유율

(단위: %)

구 분

FY2017

FY2018

FY2019

한화생명

12.1

12.8

11.9

삼성생명

23.1

22.7

23.3

교보생명

10.2

11.0

10.8

소계(대형3사)

45.4

46.5

46.0

중소형사

36.4

34.2

32.9

외국사

18.1

19.3

21.1

註) 1. 2019년 11월 기준

2. 중소형사: NH농협, 미래에셋, 흥국, 신한, 오렌지라이프, KDB, DB, KB,

IBK연금, DGB, 하나, 교보라이프플래닛

3. 외국사: 동양, 메트라이프, ABL, 푸본현대, AIA, 라이나, 푸르덴셜, BNP, 
 파리바카디프, 처브라이프

출처) 생명보험협회 월간생명보험통계 (수입보험료(일반+특별))

(3) 시장의 특성

국내 생명보험시장은 총자산 약 907조 원('19.11월 기준)을 기록하고 있고, 수입보험료 기준 세계 7위를 차지하는 등 규모나 성숙도에서 이미 선진국 수준입니다. 국내생명보험회사는 크게 대형 3사, 중소형사, 외국사로 나뉘며, 대형 3사가 수입보험료 기준으로 시장의 약 40%이상 점유하는 특성을 보이고 있습니다. 중소형사 인수합병으로 4위권 경쟁이 치열해지고 있고, 신제도 도입과 함께 중소형사 M&A는 더욱 활발해 질 것으로 보입니다.

이러한 가운데 보험사들은 저성장·저금리·고령화 등 새로운 국면을 맞이하면서 질적인 재도약을 준비하고 있습니다. 보험상품 개발 및 가격, 자산운용 규제 완화는 저금리 장기화에 따른 성장성 둔화 및 수익성 악화에 대응할 수 있는 수단을 확보할 수 있게 하는 동시에 차별화된 상품개발 능력과 경영전략을 갖춘 보험사에게 유리한 시장을 마련할 것으로 기대됩니다. 이와 더불어 IFRS17, 자기자본규제 등 재무건전성 강화도 단계적으로 진행되고 있어 자본확충능력과 영업경쟁력은 보험사의 주요 경쟁력이 될 것입니다.

이에 보험사들은 자본확충, 영업 및 자산관리 역량 강화, 핀테크 기반 보험사업 확대 등을 통한 경쟁력 강화 전략으로 새로운 도약을 준비하는 가운데 리스크 관리에 중점을 두고 자본 축적과 이익 확보에 주력할 것으로 보입니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

현재 추진중이거나 계획하는 신규사업은 없습니다.

(5) 조직도

조직도(2019.12.31.기준)

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

- Ⅲ. 경영참고사항 中 '1. 사업의 개요' 참조

나. 해당 사업연도의 연결재무상태표ㆍ연결손익계산서ㆍ연결포괄손익계산서ㆍ연결자본변동표ㆍ연결현금흐름표와 재무상태표ㆍ손익계산서ㆍ포괄손익계산서ㆍ자본변동표ㆍ현금흐름표ㆍ 이익잉여금처분계산서(안)

- 연결재무상태표

<연 결 재 무 상 태 표>

제 71 기 2019. 12. 31 현재

제 70 기 2018. 12. 31 현재

(단위 : 원)

과 목

제 71 (당) 기

제 70 (전) 기

자 산

I. 현금및현금성자산

950,704,341,946

1,838,709,692,131

II. 예치금

1,019,690,023,130

792,175,000,924

III. 당기손익인식유가증권

7,165,143,101,330

5,629,164,571,326

IV. 매도가능유가증권

70,628,054,197,034

28,214,914,004,842

V. 만기보유유가증권

-

36,741,795,054,463

VI. 관계기업 및 공동기업투자

230,827,515,895

156,220,099,694

VII. 대출채권

28,812,796,035,718

26,915,013,332,901

VIII. 유형자산 및 투자부동산

4,408,582,978,463

4,320,098,878,396

IX. 기타자산

6,506,208,470,607

6,013,687,473,789

X. 특별계정자산

22,128,080,482,144

21,462,672,709,487

[자 산 총 계]

141,850,087,146,267

132,084,450,817,953

부 채

I. 보험계약부채

99,268,147,652,861

94,572,120,665,629

II. 계약자지분조정

1,206,758,557,909

538,885,241,875

III. 기타부채

4,555,634,878,700

3,298,266,694,134

IV. 특별계정부채

22,826,270,838,863

22,245,521,147,940

[부 채 총 계]

127,856,811,928,333

120,654,793,749,578

자 본

지배기업의 소유주에게 귀속되는자본

I. 자본금

4,342,650,000,000

4,342,650,000,000

II. 기타불입자본

-457,886,936,004

-458,006,536,981

III. 신종자본증권

2,056,297,477,526

1,558,000,197,526

IV. 기타자본구성요소

2,820,597,421,914

878,705,504,134

V. 이익잉여금

3,924,201,158,686

3,985,549,304,135

비지배지분

1,307,416,095,812

1,122,758,599,561

[자 본 총 계]

13,993,275,217,934

11,429,657,068,375

[부 채 와 자 본 총 계]

141,850,087,146,267

132,084,450,817,953

- 연결손익계산서

<연 결 손 익 계 산 서>

제 71 기 (2019. 1. 1 부터 2019. 12. 31 까지)

제 70 기 (2018. 1. 1 부터 2018. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과 목

제 71 (당) 기

제 70 (전) 기

I. 영업수익

24,978,491,660,552

23,430,547,277,272

II. 영업비용

24,929,092,069,402

22,780,351,927,145

III. 영업이익

49,399,591,150

650,195,350,127

IV. 영업외수익

61,820,519,672

49,885,285,300

V. 영업외비용

76,340,907,013

63,666,258,423

VI. 법인세비용차감전순이익

34,879,203,809

636,414,377,004

VII. 법인세비용

-23,787,774,385

189,889,909,979

VIII. 당기순이익

58,666,978,194

446,524,467,025

지배기업의 소유주

100,420,865,101

415,273,141,458

비지배지분

-41,753,886,907

31,251,325,567

- 연결포괄손익계산서

<연 결 포 괄 손 익 계 산 서>

제 71 기 (2019. 1. 1 부터 2019. 12. 31 까지)

제 70 기 (2018. 1. 1 부터 2018. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

구 분

제 71 (당) 기

제 70 (전) 기

Ⅰ. 당기순이익

58,666,978,194

446,524,467,025

Ⅱ. 기타포괄손익

2,144,092,743,005

-320,240,383,087

Ⅲ. 총포괄이익

2,202,759,721,199

126,284,083,938

- 연결자본변동표

<연 결 자 본 변 동 표>

제 71 기 (2019. 1. 1 부터 2019. 12. 31 까지)

제 70 기 (2018. 1. 1 부터 2018. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과목

자본금

기타

불입자본

신종자본증권

기타자본

구성요소

이익

잉여금

지배기업의

소유주지분

비지배지분

2018.1.1

(전기초)

4,342,650,000,000

-458,006,536,981

497,930,280,000

1,239,339,355,825

3,729,643,338,247

9,351,556,437,091

886,546,107,872

회계정책

변경의효과

-

-

-

-

-5,114,653,599

-5,114,653,599

-

연차배당

-

-

-

-

-105,194,635,000

-105,194,635,000

-8,517,265,350

비지배지분 증감

-

-

-

-

-

-

425,782,475

당기순이익

-

-

-

-

415,273,141,458

415,273,141,458

31,251,325,567

기타포괄

손익변동 등

-

-

-

-360,633,851,691

10,614,066,273

-350,019,785,418

29,779,402,331

신종자본증권

발행

-

-

1,060,069,917,526

-

-

1,060,069,917,526

189,386,580,000

신종자본증권

배당

-

-

-

-

-59,671,953,244

-59,671,953,244

-6,113,333,334

2018.12.31

(전기말)

4,342,650,000,000

-458,006,536,981

1,558,000,197,526

878,705,504,134

3,985,549,304,135

10,306,898,468,814

1,122,758,599,561

2019.1.1

(당기초)

4,342,650,000,000

-458,006,536,981

1,558,000,197,526

878,705,504,134

3,985,549,304,135

10,306,898,468,814

1,122,758,599,561

연차배당

-

-

-

-

-75,139,025,000

-75,139,025,000

-7,381,629,970

비지배지분 증감

-

119,600,977

-

-

-

119,600,977

44,798,854,570

당기순이익

-

-

-

-

100,420,865,101

100,420,865,101

-41,753,886,907

기타포괄

손익변동 등

-

-

-

1,941,891,917,780

-

1,941,891,917,780

202,200,825,225

신종자본증권

발행

-

-

498,297,280,000

-

-

498,297,280,000

-

신종자본증권

배당

-

-

-

-

-86,629,985,550

-86,629,985,550

-13,206,666,667

2019.12.31

(당기말)

4,342,650,000,000

-457,886,936,004

2,056,297,477,526

2,820,597,421,914

3,924,201,158,686

12,685,859,122,122

1,307,416,095,812

- 연결현금흐름표

<연 결 현 금 흐 름 표>

제 71 기 (2019. 1. 1 부터 2019. 12. 31 까지)

제 70 기 (2018. 1. 1 부터 2018. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과 목

제 71 (당) 기

제 70 (전) 기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

-3,154,817,905,449

1,642,875,630,867

당기순이익

58,666,978,194

446,524,467,025

영업활동으로 인한

자산ㆍ부채의 변동 등

-3,213,484,883,643

1,196,351,163,842

II. 투자활동으로 인한 현금흐름

1,841,379,740,716

-1,832,157,384,870

투자활동으로 인한 현금유입

15,300,400,685,030

10,463,166,096,906

투자활동으로 인한 현금유출

-13,459,020,944,314

-12,295,323,481,776

III. 재무활동으로 인한 현금흐름

421,200,074,629

1,433,437,713,275

재무활동으로 인한 현금유입

683,244,172,253

1,602,928,996,959

재무활동으로 인한 현금유출

-262,044,097,624

-169,491,283,684

IV. 현금의 증감(I + II + III)

-892,238,090,104

1,244,155,959,272

V. 기초의 현금및현금성자산

1,838,709,692,131

582,202,676,727

VI. 외화표시 현금및현금성자산

환율변동효과

4,232,739,919

12,351,056,132

VII. 기말의 현금및현금성자산

950,704,341,946

1,838,709,692,131

- 재무상태표

<재 무 상 태 표)>

제 71 기 2019. 12. 31 현재

제 70 기 2018. 12. 31 현재

(단위 : 원)

과 목

제 71 (당) 기

제 70 (전) 기

자 산

I. 현금및현금성자산

542,214,937,717

1,412,191,890,071

II. 예치금

303,397,280,122

2,038,331,659

III. 당기손익인식유가증권

1,506,917,370,601

1,330,761,215,106

IV. 매도가능유가증권

60,793,874,951,424

23,585,326,040,876

V. 만기보유유가증권

-

33,614,053,186,610

VI. 관계기업 및 공동기업투자

7,448,636,053,607

5,760,026,276,921

VII. 대출채권

22,371,723,377,470

20,554,538,372,537

VIII. 유형자산 및 투자부동산

3,539,396,013,260

3,551,256,891,709

IX. 기타자산

3,131,260,912,695

3,037,277,125,421

X. 특별계정자산

22,119,390,580,439

21,454,998,652,878

[자 산 총 계]

121,756,811,477,335

114,302,467,983,788

부 채

I. 보험계약부채

83,608,690,222,926

80,240,632,767,941

II. 계약자지분조정

1,196,120,661,441

571,159,988,569

III. 기타부채

1,909,192,903,218

1,249,461,184,134

IV. 특별계정부채

22,984,687,943,408

22,378,744,261,574

[부 채 총 계]

109,698,691,730,993

104,439,998,202,218

자 본

Ⅰ. 자본금

4,342,650,000,000

4,342,650,000,000

Ⅱ. 기타불입자본

-438,803,750,750

-438,803,750,750

III. 신종자본증권

2,056,297,477,526

1,558,000,197,526

IV. 기타자본구성요소

2,786,930,354,791

1,042,450,767,867

V. 이익잉여금

3,311,045,664,775

3,358,172,566,927

[자 본 총 계]

12,058,119,746,342

9,862,469,781,570

[부 채 와 자 본 총 계]

121,756,811,477,335

114,302,467,983,788

- 손익계산서

< 손 익 계 산 서>

제 71 기 (2019. 1. 1 부터 2019. 12. 31 까지)

제 70 기 (2018. 1. 1 부터 2018. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과 목

제 71 (당) 기

제 70(전) 기

I. 영업수익

16,083,626,923,567

15,254,283,707,012

II. 영업비용

16,223,110,619,920

14,959,026,277,587

III. 영업이익

-139,483,696,353

295,257,429,425

IV. 영업외수익

289,883,306,382

260,708,475,960

V. 영업외비용

37,492,695,945

54,152,505,491

VI. 법인세비용차감전순이익

112,906,914,084

501,813,399,894

VII. 법인세비용(이익)

-1,735,194,314

142,544,181,398

VIII. 당기순이익

114,642,108,398

359,269,218,496

- 포괄손익계산서

<포 괄 손 익 계 산 서>

제 71 기 (2019. 1. 1 부터 2019. 12. 31 까지)

제 70 기 (2018. 1. 1 부터 2018. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

구 분

제 71 (당) 기

제 70 (전) 기

Ⅰ. 당기순이익

114,642,108,398

359,269,218,496

Ⅱ. 기타포괄손익

1,744,479,586,924

-361,090,189,977

Ⅲ. 총포괄이익

1,859,121,695,322

-1,820,971,481

- 자본변동표

<자 본 변 동 표>

제 71 기 (2019. 1. 1 부터 2019. 12. 31 까지)

제 70 기 (2018. 1. 1 부터 2018. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과목

자본금

기타

불입자본

신종자본증권

기타자본

구성요소

이익

잉여금

총계

2018.1.1

(전기초)

4,342,650,000,000

-438,803,750,750

497,930,280,000

1,414,993,109,658

3,152,317,784,861

8,969,087,423,769

연차배당

-

-

-

-

-105,194,635,000

-105,194,635,000

당기순이익

-

-

-

-

359,269,218,496

359,269,218,496

기타포괄

손익변동

-

-

-

-372,542,341,791

11,452,151,814

-361,090,189,977

신종자본증권발행

-

-

1,060,069,917,526

-

-

1,060,069,917,526

신종자본증권배당

-

-

-

-

-59,671,953,244

-59,671,953,244

2018.12.31

(전기말)

4,342,650,000,000

-438,803,750,750

1,558,000,197,526

1,042,450,767,867

3,358,172,566,927

9,862,469,781,570

2019.1.1

(당기초)

4,342,650,000,000

-438,803,750,750

1,558,000,197,526

1,042,450,767,867

3,358,172,566,927

9,862,469,781,570

연차배당

-

-

-

-

-75,139,025,000

-75,139,025,000

당기순이익

-

-

-

-

114,642,108,398

114,642,108,398

기타포괄

손익변동

-

-

-

1,744,479,586,924

-

1,744,479,586,924

신종자본증권발행

-

-

498,297,280,000

-

-

498,297,280,000

신종자본증권배당

-

-

-

-

-86,629,985,550

-86,629,985,550

2019.12.31

(당기말)

4,342,650,000,000

-438,803,750,750

2,056,297,477,526

2,786,930,354,791

3,311,045,664,775

12,058,119,746,342

- 현금흐름표

<현 금 흐 름 표>

제 71 기 (2019. 1. 1 부터 2019. 12. 31 까지)

제 70 기 (2018. 1. 1 부터 2018. 12. 31 까지)

(단위 : 원)

과 목

제 71 (당) 기

제 70 (전) 기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

578,378,546,031

2,157,433,371,565

당기순이익

114,642,108,398

359,269,218,496

영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동 등

463,736,437,633

1,798,164,153,069

II. 투자활동으로 인한 현금흐름

-1,765,328,490,990

-1,957,376,020,376

투자활동으로 인한 현금유입

10,613,343,375,662

10,127,303,392,349

투자활동으로 인한 현금유출

-12,378,671,866,652

-12,084,679,412,725

III. 재무활동으로 인한 현금흐름

318,962,107,956

905,309,232,526

재무활동으로 인한 현금유입

515,060,714,058

1,060,069,917,526

재무활동으로 인한 현금유출

-196,098,606,102

-154,760,685,000

IV. 현금의 증감(I + II + III)

-867,987,837,003

1,105,366,583,715

V. 기초 현금및현금성자산

1,412,191,890,071

301,761,539,784

VI. 외화표시 현금및현금성자산

환율변동효과

-1,989,115,351

5,063,766,572

VII. 기말 현금및현금성자산

542,214,937,717

1,412,191,890,071

- 이익잉여금처분계산서(안)

<이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서(안)>

제 71 기 (2019. 1. 1 부터 2019. 12. 31 까지)

처분예정일 : 2020년 3월 23일

제 70 기 (2018. 1. 1 부터 2018. 12. 31 까지)

처분확정일 : 2019년 3월 25일

(단위 : 원)

과 목

제 71 (당) 기

제 70 (전) 기

I. 미처분이익잉여금

3,006,048,046,225

3,074,645,183,419

전기이월미처분이익잉여금

2,978,035,923,377

2,763,595,766,353

당기순이익

114,642,108,398

359,269,218,496

재평가잉여금의 전입액

-

11,452,151,814

신종자본증권 배당

-86,629,985,550

-59,671,953,244

II. 이익잉여금 이입액

32,582,561,902

-

대손준비금

32,582,561,902

-

III. 이익잉여금 처분액

24,795,878,250

96,609,260,042

이익준비금

2,254,170,750

7,513,902,500

현금배당금

22,541,707,500

75,139,025,000

대손준비금

-

13,956,332,542

IV. 차기이월미처분이익잉여금

3,013,834,729,877

2,978,035,923,377

※ 주당배당금(율)은 당기 30원(0.6%), 전기 100원(2.0%)임.

- 주요 주석

■ 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 억원)

과 목

금융기관

이자율(%)

별 도

연 결

현금 및 요구불예금

KB국민은행 외

0.00~5.00

1,883

2,350

MMDA 외

하나은행 외

0.10~2.45

3,539

7,157

합 계

5,422

9,507

■ 예치금의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 억원)

과 목

금융기관

이자율(%)

별 도

연 결

정기예금

우리은행 외

1.50~8.40

-

2,697

기타

교보증권 외

-

3,034

7,500

합 계

3,034

10,197

■ 유가증권의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

당기손익인식금융자산

15,068

71,651

주식

-

4,030

국공채

-

145

회사채

-

520

수익증권

7,528

9,869

외화유가증권

8

48,854

기타유가증권

7,532

8,233

매도가능금융자산

607,939

706,281

주식

4,908

7,834

출자금

340

557

국공채

135,081

151,133

특수채

125,976

142,663

금융채

5,989

8,062

회사채

35,384

43,109

수익증권

29,370

56,157

외화유가증권

267,946

293,139

기타유가증권

2,945

3,627

합 계

623,007

777,932

■ 종속기업투자의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 억원)

구 분

지 분 율

장 부 금 액

종속기업

9,018

한화자산운용㈜

100%

829

㈜한화63시티

100%

176

한화손해사정㈜

100%

42

한화라이프에셋㈜

100%

226

㈜한화금융에셋

100%

150

Hanwha Life Insurance Company Limited(Vietnam)

100%

2,439

PT. Hanwha Life Insurance Indonesia

99.6%

1,429

한화손해보험㈜

51.4%

3,727

※상기 이외에 당사의 연결대상 수익증권은 한화트라이써클인프라특별자산1호 등 
59개이며, 장부금액은 62,800억원입니다.

■ 관계기업투자의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

관계기업

2,669

2,308

에이앤디신용정보㈜

29

35

Sino-Korea Life

Insurance Co., Ltd. (China)

1,293

585

신공항하이웨이㈜

80

134

기타 24개사

1,267

1,554

■ 대출채권의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

대출채권

223,717

288,128

보험약관대출금

66,643

77,677

부동산담보대출금

68,923

84,140

신용대출금

78,035

91,519

지급보증대출금

6,362

6,378

기타대출채권

4,016

28,763

(현재가치할인차금)

△15

△16

(대손충당금)

△690

△879

(이연대출부대손익)

443

546

■ 유형자산 및 투자부동산의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

유형자산 및 투자부동산

35,394

44,086

토지

19,902

24,461

건물

14,971

18,189

구축물

2

3

건설중인자산

71

692

차량운반구

-

1

공기구비품

373

655

기타의 유형자산

75

85

■ 기타자산의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

기타자산

31,313

65,062

재보험자산

392

6,815

보험미수금

656

6,326

미수금

340

1,006

보증금

681

1,183

미수수익

7,680

9,040

선급비용

45

114

당기법인세자산

1,222

1,414

선급부가세

6

7

선급금

2

176

미상각신계약비

16,270

23,082

파생상품자산

2,429

2,980

사용권자산

414

788

무형자산

1,113

11,626

순확정급여자산 및 기타

63

505

■ 특별계정자산의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

특별계정자산

221,194

221,281

퇴직보험

667

668

퇴직연금

64,120

64,205

변액보험

167,334

167,334

특별계정미지급금

△10,927

△10,926

■ 보험계약부채의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

보험계약부채

836,087

992,681

보험료적립금

794,167

931,481

미경과보험료적립금

39

7,374

최저보증준비금

15,135

15,135

지급준비금

22,934

34,497

계약자배당준비금

2,963

3,142

계약자이익배당준비금

562

700

배당보험손실보전준비금

287

352

■ 계약자지분조정의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

계약자지분조정

11,961

12,068

매도가능증권평가손익

10,762

11,060

관계기업기타포괄손익

181

△10

유형자산재평가이익

1,018

1,018

■ 기타부채의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

기타부채

19,092

45,556

보험미지급금

443

6,295

미지급금

1,520

2,189

미지급비용

2,313

3,488

미지급부가세

-

18

당기법인세부채

-

50

선수금

23

99

선수수익

19

70

예수금

126

204

선수보험료

1,262

1,351

임대보증금

1,368

1,389

순확정급여부채

-

1,738

파생상품부채

5,378

6,076

리스부채

269

641

기타충당부채

109

165

이연법인세부채

6,262

10,662

사채 및 기타

-

11,121

■ 특별계정부채의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

특별계정부채

229,847

228,263

퇴직보험

667

669

퇴직연금

63,343

61,757

변액보험

167,334

167,334

특별계정미수금

△ 1,497

△1,497

※ 이상의 재무제표는 확정 전 재무제표로서 외부감사인의 감사결과 등에 따라 변경될 수 있습니다. 상세한 주석사항은 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 

-최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

: 이익잉여금처분계산서(안) 참조

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

김경한

1944.02.05

사외이사
없음
임원후보추천위원회

이승우

1952.10.13

사외이사
없음
임원후보추천위원회

홍정표

1964.09.18

사내이사
없음
이사회

김현철

1965.03.10

사내이사
없음
이사회

총 ( 4 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

김경한

한국범죄방지재단

이사장

2009~

김경한법률사무소 변호사

없음

2014~

한국범죄방지재단 이사장

2016~

한화생명보험(주) 사외이사

이승우

DB손해보험(주)

사외이사

2009~2012

예금보험공사 사장

없음

2015~2018

삼성증권(주) 사외이사

2017~

DB손해보험(주) 사외이사

홍정표

한화생명보험(주)

금융지원부문장

2000~2012

한화S&C 인사구매팀/인사총무팀 등

없음

2012~2013

한화생명보험(주) 미래기획팀장

2013~2013

한화생명보험(주) 글로벌전략팀장

2014~2014

한화생명보험(주) 신사업추진팀장

2014~2015

한화생명보험(주) 총무팀장

2015~2017

한화생명보험(주) 경영지원실장

2018~2018

한화생명보험(주) 경영지원실장 兼 인적자원실장

2019~2019

한화생명보험(주) 투자사업본부 전략투자담당

2020~

한화생명보험(주) 금융지원부문장

김현철

한화생명보험(주)

경영지원실장

2009~2011

한화생명보험(주) 법무팀장

없음

2011~2013

한화생명보험(주) 인사팀장

2014~2015

한화생명보험(주) 고객지원실장

2015~2018

한화생명보험(주) 전략기획실장

2018~2019

한화생명보험(주) 인사지원실장

2019~

한화생명보험(주) 경영지원실장

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김경한
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

이승우
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

홍정표
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김현철
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

■ 김경한 후보자

변호사로서 검찰/법무기관 근무 등을 통해 법률 분야에 대한 전문성을 보유하고 있으며, 사외이사 선임 이후 전체 주주 및 금융소비자의 이익 모두를 고려하여 공정하게 직무를 수행하고 있음. 향후에도 이사회 및 산하 위원회 운영 등에 있어 적절한 조언과 의견 개진을 통해 직무수행 예정임

■ 이승우 후보자

예금보험공사 사장, 삼성증권 사외이사 등 금융업 전반 및 사외이사 직무에 대한 풍부한 경험과 우수한 이해도를 보유함. 사외이사로서의 전문성 및 독립성을 기초로, 이사회 및 산하 위원회 운영 등에 있어 적절한 조언과 의견 개진을 통해 직무수행 예정임

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

■ 김경한 후보자

사외이사로 선임된 이후 법률 분야에 대한 전문성과 뛰어난 안목으로 경영 전반에 대한 적법성 및 적정성 감독을 통해 경영진의 합리적 경영판단과 업무 및 정책의 신뢰도 제고에 기여함. 향후에도 이사회 및 위원회 운영의 공정성/전문성 제고에 기여할 것으로 기대

■ 이승우 후보자

예금보험공사 사장, 삼성증권 사외이사 등 금융업 전반 및 사외이사 직무에 대한 풍부한 경험과 우수한 이해도를 보유하였으며, 당사 사외이사로서 합리적 의사결정을 통한 효율적 경영정책 수립에 기여할 것으로 기대

■ 홍정표 후보자

한화생명 글로벌/신사업/경영지원 등 다양한 부문의 직무경험과 금융 및 경영 전반에 대한 우수한 이해도를 보유하고 있으며, 미래 경쟁력 확보를 위한 의사결정에 적절한 역할을 수행할 것으로 판단

■ 김현철 후보자

현재 사내이사로서 공정한 이사회 운영에 기여하고 있으며, 한화생명 전략기획/인사/경영지원 등 다양한 직무경험을 통해 경영 전반에 대한 폭넓은 이해도를 보유하고 있음. 가치중심 경영을 위한 의사결정에 적절한 역할을 수행할 것으로 판단

확인서

이사선임확인서(김경한)

이사선임확인서(이승우)

이사선임확인서(홍정표)

이사선임확인서(김현철)

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사위원이 되는 사외이사 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

박승희

1951.01.19

사외이사

없음

임원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

박승희

한화생명보험(주)

사외이사

2010~2012

한국투자증권 사외이사

없음

2018~

한화생명보험(주) 사외이사

2019~

리팜코㈜ 대표이사

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

박승희
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획

■ 박승희 후보자
정리금융공사 사장, 한국투자증권 사외이사 등 금융 및 경영에 대한 풍부한 경험과 전문성을 보유하고 있으며, 사외이사 선임 이후 장기적 관점의 공정한 의사결정에 기여하고 있음. 향후에도 이사회 및 산하 위원회에서 회사 경영사항에 대한 적절한 조언과 의견 개진을 통해 직무수행 예정임

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

■ 박승희 후보자

사외이사로 선임된 이후 금융기관 감독 및 재무/회계분야에 대한 풍부한 경험과 전문성을 기반으로 장기적 관점의 공정한 의사결정에 기여하고 있음. 향후에도 이사회 및 위원회에서 회사 경영사항에 대한 적절한 조언과 의견 개진이 기대

확인서

이사선임확인서(박승희)

감사위원선임확인서(박승희)

※ 기타 참고사항
- 해당사항 없음

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

김경한

1944.02.05

사외이사
없음
임원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

김경한

한국범죄방지재단

이사장

2009~

김경한법률사무소 변호사

없음

2014~

한국범죄방지재단 이사장

2016~

한화생명보험(주) 사외이사

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김경한
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획

■ 김경한 후보자
변호사로서 검찰/법무기관 근무 등을 통해 법률 분야에 대한 전문성을 보유하고 있으며, 사외이사 선임 이후 전체 주주 및 금융소비자의 이익 모두를 고려하여 공정하게 직무를 수행하고 있음. 향후에도 이사회 및 산하 위원회 운영 등에 있어 적절한 조언과 의견 개진을 통해 직무수행 예정임

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

■ 김경한 후보자

사외이사로 선임된 이후 법률 분야에 대한 전문성과 뛰어난 안목으로 경영 전반에 대한 적법성 및 적정성 감독을 통해 경영진의 합리적 경영판단과 업무 및 정책의 신뢰도 제고에 기여함. 향후에도 이사회 및 위원회 운영의 공정성/전문성 제고에 기여할 것으로 기대

확인서

감사위원선임확인서(김경한)

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
7( 4 )

보수총액 또는 최고한도액
60억

* 이와 별도로 양도제한조건부주식(Restricted Stock Unit)을 858,712주에 상응하는 범위 내에서 주식과 주식가치연계현금으로 부여함

* 양도제한조건부주식: 장기성과 제고 목적의 주식기준 보상방식으로 주식가치에 
기초하여 주식 및 주식가치연계현금을 부여하고, 일정기간 경과 후 개인에게 지급

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
6( 4 )

실제 지급된 보수총액
19.8억

최고한도액
60억

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

※ 참고사항

해당사항 없음