KB금융 — 의결권대리행사권유참고서류 (20200305)
제출인: KB금융

참고서류
3.4
주식회사 KB금융지주

참 고 서 류

금융위원회 귀중

한국거래소 귀중

제 출 일:
2020년 3월 5일

위임권유기간시작일:
2020년 3월 10일

권 유 자:
성 명: 주식회사 KB금융지주
주 소: 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 26
전화번호: 02)2073-2882

Ⅰ. 권유자ㆍ대리인ㆍ피권유자에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

성명(회사명)
주식의 종류
주식 소유
수량
주식 소유
비율
회사와의 관계
비고

주식회사
KB금융지주
보통주
26,173,585
6.29%
본인
자기주식

주) 상법 제369조 제2항에 의거 자기주식은 의결권이 없음

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

(기준일 : 2019년 12월 31일)

성명
(회사명)
권유자와의
관계
주식의 종류
주식 소유
수량
주식 소유 비율
회사와의
관계
비고

윤종규
대표이사
보통주
21,000
0.01%
대표이사

유석렬
사외이사
-
-
-
사외이사

Stuart B.
Solomon
사외이사
-
-
-
사외이사

선우석호
사외이사
-
-
-
사외이사

최명희
사외이사
-
-
-
사외이사

정구환
사외이사
-
-
-
사외이사

김경호
사외이사
-
-
-
사외이사

박재하
사외이사
-
-
-
사외이사

허 인
기타비상무이사
보통주
7,500
0.00%
기타비상무이사

이창권
부사장
보통주
500
0.00%
임원

김기환
부사장
보통주
1,541
0.00%

임원

서남종
부사장
보통주
119
0.00%

임원

임필규
부사장
보통주
1,005
0.00%

임원

조경엽
부사장
보통주
1,500
0.00%

임원

조영혁
부사장
보통주
961
0.00%

임원

조남훈
전무
보통주
1,000
0.00%

임원

박찬일
상무
보통주
1,129
0.00%

임원

최석문
상무
보통주
654
0.00%

임원

권순범
상무
보통주
1,390
0.00%

임원

김성현
부문장
보통주
10,468
0.00%

임원

박정림
부문장
보통주
3,150
0.00%

임원

이동철
부문장
보통주
2,065
0.00%

임원

양종희
부문장
보통주
914
0.00%

임원

김영길
부문장
보통주
152
0.00%

임원

김운태
부문장
-
-
-

임원

정문철
총괄임원
보통주
509
0.00%

임원

한동환
총괄임원
보통주
1,100
0.00%

임원

이우열
총괄임원
보통주
1,193
0.00%

임원

윤진수
총괄임원
-
-
-

임원

우상현
총괄임원
보통주
348
0.00%

임원

하 정
총괄임원
-
-
-

임원

성채현
총괄임원
보통주
2,432
0.00%

임원

송윤상
총괄임원
-
-
-

임원

맹진규
본부장
보통주
691
0.00%

임원

최재영
본부장
보통주
652
0.00%

임원

계
-
61,973
0.02%
-

주1) 권유자의 특별관계자는 공시일 현재(2020.3.5) 기준이며, 주식 소유 수량은 2019.12.31(주주명부
 폐쇄일) 기준임

주2) 상기 주식 소유 수량은 우리사주조합 조합원계정 주식수를 포함하여 기재한 것으로 '자본시장과 
 금융투자업에 관한 법률' 제173조에 의한 임원등의 특정증권 등 소유상황보고서 상 소유 주식수
 와는 상이할 수 있음
주3) 상기 주식 소유 비율은 자기주식을 제외한 의결권 있는 발행주식총수 대비 비율임

2. 대리인에 관한 사항(주주총회 의결권 대리 행사자)

성명(회사명)
주식의 종류
소유주식수
회사와의 관계
비고

성은주(KB금융지주)
보통주
115
직원

이용준(KB금융지주)
보통주
109
직원

3. 피권유자의 범위

2019년 12월 31일 기준 (주)KB금융지주 주식을 1,000주 이상 소유한 주주

4. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

(주의) 의결권 대리행사 권유를 하는 취지 및 중요내용에 대해 객관적ㆍ확정적 사실에 근거하여 1,000자 이내로 간략하게 기재. 허위사실이나 확정되지 않은 사실 등 투자자의 오해를 발생시킬 우려가 있는 내용은 기재하여서는 아니됨.

주주총회 의사정족수 확보

5. 기타 사항

가. 위임권유기간 : (시작일) - 2020년 3월 10일
 (종료일) - 2020년 3월 19일

참고서류 및 위임장 용지는 권유기간 시작일 2일전(공휴일, 근로자의 날, 토요일 제외)까지 제출하여야 함.
<예시> 2019년 3월 6일(수)에 권유를 시작하는 경우 2019년 2월 28일(목)까지 제출해야 함.
(2019.3.1.(금) 공휴일, 3.2.(토) 3.3.(일) 제외)

나. 위임장용지의 교부방법

(다음 중 해당되는 교부방법을 모두 선택하여 √표시)

√ 피권유자에게 직접 교부하는 방법
 √ 우편 또는 모사전송에 의한 방법
 √ 전자우편에 의한 방법(피권유자가 전자우편을 수령한다는 의사표시를 한 경우)
 √ 주주총회 소집 통지와 함께 송부하는 방법(권유자가 발행인인 경우)

* 전자위임장을 사용하는 경우 및 발행회사 및 권유자의 홈페이지를 통하여 위임장을 교부하는 경우에 인터넷 홈페이지를 이용하는 것임. 전자위임장을 사용하는 경우 "주주총회 소집통지(공고)시 전자투표 및 전자위임장에 관한 사항을 안내"하였는지 여부를 기재하여야 함 *

다. 권유업무 위탁에 관한 사항

수탁자
위탁범위
비고

해당사항 없음

라. 주주총회 일시 및 장소 : (일시) - 2020년 3월 20일(금요일) 오전 10시 
 (장소) - 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 26
 국민은행 여의도본점 4층 강당

마. 업무상 연락처 및 담당자 : (성명) - 이용준
 (부서 및 직위) - IR부 차장 
 (연락처) - (02)2073-2844

II. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

KB금융그룹은 지난해 저성장 기조가 고착화되고 국내외 금융시장의 불확실성이 지속되는 어려운 경영환경 속에서도 지속가능한 미래 성장동력 확보를 위해 금융의 혁신을 주도하고 비즈니스 영역을 확장하고자 끊임없이 노력하였습니다. 

미래 대면채널 혁신을 위하여 점주권 환경에 최적화된 지역별 맞춤형 영업모델 확산을 하였으며, 그룹 통합 신용대출 플랫폼인 'KB Easy대출'과 자동차금융 한도조회서비스인 'KB차 Easy' 출시 등 비대면 채널 경쟁력도 지속적으로 강화하였습니다. 또한 그룹 핵심 앱(App) 고도화, RPA(Robotic Process Automation)를 활용한 업무프로세스 자동화 등 미래 디지털 경쟁에서 승리할 수 있는 중추적인 사업들을 꾸준히 진행하고 있습니다. 특
히, 국내에서 가장 넓은 비즈니스 라인업을 보유한 금융그룹으로서 계열사간 협업을 기반으로 복합점포 네트워크를 구축하고, 다양한 패키지 상품을 출시하는 등 고객이 체감할 수 있는 One-firm 시너지 전략을 강화해 나가고 있습니다.

글로벌 비즈니스 측면에서는 2018년 인도네시아 부코핀 은행 지분 인수에 이어, 
2019년 캄보디아 1위 소매금융사인 '프라삭 마이크로 파이낸스'와 인도네시아 'PT 파이낸시아 멀티 파이낸스' 및 '순인도 파라마 파이낸스' 인수에 성공하는 등 신남방 전략시장에서의 네트워크를 확장하였습니다. 또한 런던, 홍콩, 뉴욕 등 선진자본시장에서의 IB분야 네트워크도 꾸준히 강화하였습니다. 

나. 당해 사업연도의 재무제표 및 연결재무제표

※ 아래의 재무제표는 (주)KB금융지주의 별도 및 연결 재무제표이며, 주석 및 외부감사인의 감사의견을 포함한 재무제표는 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 되는 당사의 별도 및 연결 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

(1) 재무제표

1) 재무상태표

제 12 기말 : 2019년 12월 31일 현재

제 11 기말 : 2018년 12월 31일 현재

주식회사 KB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 12(당)기말
제 11(전)기말

자 산

Ⅰ. 현금 및 예치금

18,537

344,302

Ⅱ. 당기손익-공정가치 측정 금융자산

413,909

289,179

Ⅲ. 상각후원가 측정 대출채권

120,000

50,000

Ⅳ. 종속기업투자

24,162,116

24,062,116

Ⅴ. 유형자산

4,170

2,185

Ⅵ. 무형자산

11,092

9,646

Ⅶ. 이연법인세자산

7,526

8,184

Ⅷ. 기타자산

609,286

857,462

자 산 총 계

25,346,636

25,623,074

부 채

Ⅰ. 차입부채

-

300,000

Ⅱ. 사채

5,543,446

5,373,266

Ⅲ. 순확정급여부채

437

183

Ⅳ. 당기법인세부채
417,414

691,909

Ⅴ. 기타부채

203,440

186,481

부 채 총 계

6,164,737

6,551,839

자 본

Ⅰ. 자본금
2,090,558

2,090,558

Ⅱ. 신종자본증권
399,085

-

Ⅲ. 자본잉여금
14,742,814

14,742,814

Ⅳ. 기타포괄손익누계액
(7,664)

(7,144)

Ⅴ. 이익잉여금
3,093,294

3,213,556

Ⅵ. 자기주식
(1,136,188)

(968,549)

자 본 총 계

19,181,899

19,071,235

부 채 및 자 본 총 계

25,346,636

25,623,074

2) 포괄손익계산서

제 12 기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제 11 기 : 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 12(당) 기
제 11(전) 기

Ⅰ. 순이자손익

(118,045)

(115,835)

1. 이자수익
8,020

6,616

2. 이자비용
(126,065)

(122,451)

Ⅱ. 순수수료손익

(6,283)

(5,208)

1. 수수료수익
847

788

2. 수수료비용
(7,130)

(5,996)

Ⅲ. 당기손익-공정가치 측정 금융상품순손익

15,947

18,319

IV. 기타영업손익

926,934

1,089,556

V. 일반관리비

(71,171)

(57,845)

VI. 신용손실충당금반영전 영업손익

747,382

928,987

VII. 신용손실충당금 전입액

-

-

Ⅷ. 영업이익

747,382

928,987

Ⅸ. 영업외손익

(541)

(259)

X. 법인세비용차감전당기순이익

746,841

928,728

XI. 법인세비용

(854)

(2,823)

XII. 당기순이익

745,987

925,905

XIII. 법인세비용차감후 당기기타포괄손익

(520)

(1,911)

당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익

(520)

(1,911)

1. 순확정급여부채의 재측정요소
(520)

(1,911)

XIV. 당기총포괄이익

745,467

923,994

XV. 주당이익

기본주당이익

1,891원

2,335원

희석주당이익

1,877원

2,322원

3) 이익잉여금처분계산서(안)

제 12 기 :
2019년 01월 01일
부터
제 11 기 :
2018년 01월 01일
부터

2019년 12월 31일
까지
2018년 12월 31일
까지

처분예정일 :

2020년
03월 20일

처분확정일 :
2019년 03월 27일

(단위 : 백만원)

과 목
제 12(당) 기
제 11(전) 기

Ⅰ. 미처분이익잉여금

1,624,029

1,838,966

1. 전기이월미처분이익잉여금
984,555

913,061

2. 당기순이익
745,987

925,905

3. 자기주식 소각
(100,000)

-

4. 신종자본증권 배당
(6,513)

-

Ⅱ. 임의적립금등의이입액

283

-

1. 대손준비금
283

-

Ⅲ. 이익잉여금처분액

935,691

854,411

1. 이익준비금
74,599

92,591

2. 대손준비금
-

2,084

3. 배당금
861,092

759,736

가. 현금배당(주당배당금(률))

당기 :

2,210원(44.2%)

전기 : 1,920원(38.4%)

861,092

759,736

Ⅳ. 차기이월미처분이익잉여금

688,621

984,555

4) 자본변동표

제 12 기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제 11 기 : 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
자 본 금
신종
자본증권
자 본
잉여금
기타포괄
손익누계액
이 익
잉여금
자기주식
총 계

2018.1.1 (전기초)
2,090,558
-
14,742,814
(5,233)
3,054,379
(755,973)
19,126,545

총포괄이익

당기순이익
-
-
-
-
925,905
-
925,905

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
(1,911)
-
-
(1,911)

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
-
(766,728)
-
(766,728)

자기주식 취득
-
-
-
-
-
(212,576)
(212,576)

2018.12.31 (전기말)
2,090,558
-
14,742,814
(7,144)
3,213,556
(968,549)
19,071,235

2019.1.1 (당기초)
2,090,558
-
14,742,814
(7,144)
3,213,556
(968,549)
19,071,235

총포괄이익

당기순이익
-
-
-
-
745,987
-
745,987

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
(520)
-
-
(520)

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-
-
-
-
(759,736)
-
(759,736)

신종자본증권발행
-
399,085
-
-
-
-
399,085

신종자본증권배당
-
-
-
-
(6,513)
-
(6,513)

자기주식 취득 및 소각
-
-
-
-
(100,000)
(167,639)
(267,639)

2019.12.31 (당기말)
2,090,558
399,085
14,742,814
(7,664)
3,093,294
(1,136,188)
19,181,899

5) 현금흐름표

제 12 기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제 11 기 : 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 12(당) 기
제 11(전) 기

Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름

745,713

924,662

1. 당기순이익
745,987

925,905

2. 손익조정사항
13,966

4,037

(1) 감가상각비 및 상각비
5,093

864

(2) 주식보상비용
4,259

551

(3) 순이자손익
4,727

5,198

(4) 당기손익-공정가치 측정 금융자산 평가이익
(2,322)

(4,694)

(5) 기타손익
2,209

2,118

3. 자산ㆍ부채의 증감
(14,240)

(5,280)

(1) 이연법인세자산
854

2,782

(2) 기타자산
(4,270)

(1,046)

(3) 기타부채
(10,824)

(7,016)

Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름

(300,609)

(43,554)

1. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 취득
(2,180,000)

-

2. 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 처분
2,057,592

-

3. 종속기업투자의 취득
(100,000)

-

4. 상각후원가 측정 대출채권의 감소(증가)
(70,000)

(40,000)

5. 유형자산의 취득
(4,771)

(1,991)

6. 유형자산의 처분
13

-

7. 무형자산의 취득
(1,848)

(866)

8. 무형자산의 처분
41

34

9. 보증금의 순증감
(1,265)

(375)

10. 기타투자활동
(371)

(356)

Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름

(770,869)

(782,206)

1. 차입부채의 차입
418,705

298,321

2. 차입부채의 상환
(717,026)

(298,485)

3. 사채의 발행
1,037,656

897,872

4. 사채의 상환
(868,154)

(688,486)

5. 배당금의 지급
(759,736)

(766,728)

6. 리스부채의 원금상환
(569)

-

7. 자기주식의 취득
(274,317)

(224,700)

8. 신종자본증권의 발행
399,085

-

9. 신종자본증권 배당금지급
(6,513)

-

Ⅳ. 현금 및 현금성자산의 순증감 (I+II+III)

(325,765)

98,902

Ⅴ. 기초 현금 및 현금성자산

344,299

245,397

Ⅵ. 기말 현금 및 현금성자산

18,534

344,299

(2) 연결재무제표

1) 연결재무상태표

제 12 기말 : 2019년 12월 31일 현재

제 11 기말 : 2018년 12월 31일 현재

주식회사 KB금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 12(당)기말
제11(전)기말

자 산

Ⅰ. 현금 및 예치금
20,837,878

20,274,490

II. 당기손익-공정가치 측정 금융자산
53,549,086

50,987,847

III. 파생금융자산
3,190,673

2,025,962

Ⅳ. 상각후원가 측정 대출채권
339,684,059

319,201,603

Ⅴ. 투자금융자산
71,782,606

61,665,094

Ⅵ. 관계기업 및 공동기업 투자
598,240

504,932

Ⅶ. 유형자산
5,067,377

4,272,127

Ⅷ. 투자부동산
2,827,988

2,119,811

IX. 무형자산
2,737,813

2,755,783

X. 순확정급여자산
946

-

XI. 당기법인세자산
19,095

10,004

XII. 이연법인세자산
3,597

4,158

XIII. 매각예정자산
23,151

16,952

XIV. 기타자산
18,215,608

15,749,535

자 산 총 계

518,538,117

479,588,298

부 채

Ⅰ. 당기손익-공정가치 측정 금융부채

15,368,153

15,326,859

Ⅱ. 파생금융부채

3,007,341

2,901,247

Ⅲ. 예수부채

305,592,771

276,770,449

Ⅳ. 차입
부채

37,818,860

33,004,834

Ⅴ. 사채

50,935,583

53,278,697

Ⅵ. 충당부채

527,929

525,859

Ⅶ. 순확정급여부채

253,989

262,213

Ⅷ. 당기법인세부채

432,431

698,634

IX. 이연법인세부채

777,793

492,534

X. 보험계약부채

34,966,683

33,412,949

XI. 기타부채

29,737,259

27,200,996

부 채 총 계

479,418,792

443,875,271

자 본

Ⅰ. 지배기업주주지분

38,533,918

35,703,916

1. 자본금
2,090,558

2,090,558

2. 신종자본증권
399,205

-

3. 자본잉여금
17,122,777

17,121,660

4. 기타포괄손익누계액

348,021

177,806

5. 이익잉여금
19,709,545

17,282,441

6. 자기주식
(1,136,188)

(968,549)

Ⅱ. 비지배지분
585,407

9,111

자 본 총 계

39,119,325

35,713,027

부 채 와 자 본 총 계

518,538,117

479,588,298

2) 연결포괄손익계산서

제 12 기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제 11 기 : 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 12(당)기
제 11(전)기

Ⅰ. 순이자이익

9,196,787

8,904,928

1. 이자수익
14,639,187

13,734,569

기타포괄손익-공정가치 측정 및 상각후원가 측정 금융 상품 이자수익
13,935,124

12,986,209

당기손익-공정가치 측정 금융상품 이자수익
704,063

748,360

2. 이자비용
(5,442,400)

(4,829,641)

II. 순수수료이익

2,355,004

2,243,376

1. 수수료수익
3,879,247

3,717,720

2. 수수료비용
(1,524,243)

(1,474,344)

Ⅲ. 순보험손익

299,512

490,116

1. 보험수익
12,317,182

11,975,070

2. 보험비용
(12,017,670)

(11,484,954)

Ⅳ. 당기손익-공정가치 측정 금융상품순손익

643,872

351,303

1. 당기손익조정접근법 조정전 순손익
912,187

350,490

2. 당기손익조정접근법 조정 손익
(268,315)

813

V. 기타영업손익

(1,063,324)

(1,130,036)

VI. 일반관리비

(6,271,017)

(5,918,512)

Ⅶ. 신용손실충당금 반영전 영업이익

5,160,834

4,941,175

VIII. 신용손실충당금전입액

(670,185)

(673,694)

IX. 영업이익

4,490,649

4,267,481

Ⅹ. 영업외손익

43,337

34,051

1. 관계기업 및 공동기업 투자손익
16,451

24,260

2. 기타영업외손익
26,886

9,791

XI. 법인세비용차감전순이익

4,533,986

4,301,532

XII. 법인세비용

(1,220,787)

(1,239,586)

XⅢ. 당기순이익

3,313,199

3,061,946

XIV. 법인세비용차감후기타포괄손익

152,023

(10,482)

당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익

(84,633)

(167,775)

1. 순확정급여부채의 재측정요소
(55,827)

(138,016)

2. 관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분
(105)

(74)

3. 기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품 관련 손익
(17,329)

(31,169)

4. 당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험변동손익
(11,372)

1,484

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 포괄손익

236,656

157,293

1. 외환차이
37,861

48,820

2. 기타포괄손익-공정가치 측정 채무상품 관련 손익
35,490

119,182

3. 관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분
7,800

(3,659)

4. 현금흐름위험회피손익
(33,182)

(9,038)

5. 해외사업장순투자위험회피수단의 손익
(8,900)

(27,134)

6. 특별계정 기타포괄손익
3,364

28,709

7. 손익변동성 조정손익
194,223

413

XV. 당기총포괄이익

3,465,222

3,051,464

당기순이익의 귀속

3,313,199

3,061,946

지배기업주주지분순이익
3,311,828

3,061,191

비지배지분순이익
1,371

755

당기총포괄이익의 귀속

3,465,222

3,051,464

지배기업주주지분총포괄이익
3,463,567

3,050,805

비지배지분총포괄이익
1,655

659

XVI. 주당이익

기본주당이익

8,451원

7,721원

희석주당이익

8,389원

7,676원

3) 연결자본변동표

제 12 기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제 11 기 : 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과목
지배기업 주주지분
비지배지분
총계

자본금
신종자본증권
자본잉여금
기타포괄
손익누계액
이익잉여금
자기주식

2018.1.1 (전기초)
2,090,558

-

17,122,228
537,668
15,044,204
(755,973)
6,144
34,044,829

회계정책변경의 효과
-

-

-
(349,476)
(71,724)
-
-
(421,200)

회계정책변경의 효과 반영 후 금액

2,090,558

-

17,122,228
188,192
14,972,480
(755,973)
6,144
33,623,629

전기총포괄이익

전기순이익
-

-

-
-
3,061,191
-
755
3,061,946

순확정급여부채의 재측정요소
-

-

-
(138,016)
-
-
-
(138,016)

외환차이
-

-

-
48,916
-
-
(96)
48,820

기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익 및 이익잉여금 대체
-

-

-
88,013
15,498
-
-
103,511

관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분
-

-

-
(3,733)
-
-
-
(3,733)

현금흐름위험회피수단의 손익
-

-

-
(9,038)
-
-
-
(9,038)

해외사업장순투자위험회피수단의 손익
-

-

-
(27,134)
-
-
-
(27,134)

특별계정기타포괄손익
-

-

-
28,709
-
-
-
28,709

당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험 변동손익
-

-

-
1,484
-
-
-
1,484

손익변동성 조정손익
-

-

-
413
-
-
-
413

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-

-

-
-
(766,728)
-
-
(766,728)

자기주식
-

-

-
-
-
(212,576)
-
(212,576)

사업결합관련 비지배지분변동
-

-

-
-
-
-
2,238
2,238

기타
-

-

(568)
-
-
-
70
(498)

2018.12.31 (전기말)
2,090,558

-

17,121,660
177,806
17,282,441
(968,549)
9,111
35,713,027

2019.1.1 (당기초)
2,090,558
-
17,121,660
177,806
17,282,441
(968,549)
9,111
35,713,027

당기총포괄이익

당기순이익
-
-
-
-
3,311,828
-
1,371
3,313,199

순확정급여부채의 재측정요소
-
-
-
(55,827)
-
-
-
(55,827)

외환차이
-
-
-
37,577
-
-
284
37,861

기타포괄손익-공정가치 측정 금융상품 관련 손익 및 이익잉여금 대체
-
-
-
36,637
(18,475)
-
-
18,162

관계기업 및 공동기업 기타포괄손익에 대한 지분
-
-
-
7,695
-
-
-
7,695

현금흐름위험회피수단의 손익
-
-
-
(33,182)
-
-
-
(33,182)

해외사업장순투자위험회피수단의 손익
-
-
-
(8,900)
-
-
-
(8,900)

특별계정기타포괄손익
-
-
-
3,364
-
-
-
3,364

당기손익-공정가치지정 금융부채 신용위험 변동손익
-
-
-
(11,372)
-
-
-
(11,372)

손익변동성 조정손익
-
-
-
194,223
-
-
-
194,223

자본에 직접 인식된 주주와의 거래

연차배당
-

-
-
(759,736)
-
-
(759,736)

신종자본증권 발행
-
399,205
-
-
-
-
574,580
973,785

신종자본증권배당
-
-
-
-
(6,513)
-
-
(6,513)

자기주식 취득 및 소각
-
-
-
-

(100,000)

(167,639)
-
(267,639)

기타
-
-
1,117
-
-
-
61
1,178

2019.12.31 (당기말)
2,090,558
399,205
17,122,777
348,021
19,709,545
(1,136,188)
585,407
39,119,325

4) 연결현금흐름표

제 12 기 : 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제 11 기 : 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

주식회사 KB금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 12(당)기
제 11(전)기

Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름

9,400,706

(8,957,618)

1. 당기순이익
3,313,199

3,061,946

2. 손익조정사항
3,405,812

3,297,857

(1) 당기손익-공정가치측정금융상품순손익
(438,567)

(104,755)

(2) 위험회피목적 파생금융상품 순손익
(3,835)

186,029

(3) 파생금융상품공정가치평가충당금환입액
282

410

(4) 신용손실충당금전입액
670,185

673,694

(5) 투자금융자산순손익
(206,192)

(99,253)

(6) 관계기업 및 공동기업 투자손익
(16,451)

(24,260)

(7) 감가상각비 및 상각비
784,431

409,481

(8) VOBA상각비
192,459

214,153

(9) 유무형자산기타순손익
(33,238)

(138,553)

(10) 주식보상비용
49,418

10,930

(11) 책임준비금전입액
1,546,271

1,608,175

(12) 확정급여형퇴직급여
231,913

220,215

(13) 순이자이익
313,550

277,152

(14) 외화환산손익
(74,488)

(142,586)

(15) 기타 손익
390,074

207,025

3. 자산ㆍ부채의 증감
2,681,695

(15,317,421)

(1) 당기손익-공정가치측정금융자산
(916,415)

(8,446,927)

(2) 파생금융상품
(644,342)

151,297

(3) 기타포괄손익-공정가치측정 대출채권
15,536

(40,413)

(4) 상각후원가측정 대출채권
(21,681,258)

(31,334,606)

(5) 당기법인세자산
(9,091)

(3,668)

(6) 이연법인세자산
803

(557)

(7) 기타자산
(3,668,385)

(2,292,160)

(8) 당기손익-공정가치측정금융부채
(77,231)

3,690,005

(9) 예수부채
28,480,993

20,679,844

(10) 당기법인세부채
(266,204)

264,765

(11) 이연법인세부채
235,209

115,208

(12) 기타부채
1,212,080

1,899,791

Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름

(12,334,424)

(4,480,286)

1. 위험회피목적 파생금융상품의 순 현금흐름
(206,680)

42,305

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산의 처분
11,364,615

9,582,940

3. 당기손익-공정가치측정 금융자산의 취득
(12,359,886)

(8,707,420)

4. 투자금융자산의 처분
69,489,132

60,773,660

5. 투자금융자산의 취득
(79,083,472)

(64,729,380)

6. 관계기업투자의 처분
26,185

34,717

7. 관계기업투자의 취득
(92,200)

(187,077)

8. 유형자산의 처분
12,786

2,272

9. 유형자산의 취득
(608,736)

(452,270)

10. 투자부동산의 처분
94,207

140,969

11. 투자부동산의 취득
(806,088)

(1,288,125)

12. 무형자산의 처분
14,694

10,706

13. 무형자산의 취득
(333,557)

(126,163)

14. 종속기업 변동에 따른 순현금흐름
91,592

188,140

15. 기타
62,984

234,440

Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름

2,277,608

11,743,772

1. 위험회피목적 파생금융상품의 순현금흐름
(28,631)

15,044

2. 차입부채의 순증감
5,027,313

4,216,014

3. 사채의 증가
93,655,747

143,603,589

4. 사채의 감소
(96,145,669)

(135,180,630)

5. 신탁계정미지급금의 증감
(68,648)

267,077

6. 보통주 배당 지급
(759,736)

(766,728)

7. 신종자본증권 배당 지급
(6,513)

-

8. 자기주식취득
(274,317)

(224,700)

9. 신종자본증권 발행
399,205

-

10. 비지배지분의 증감
574,580

-

11. 리스부채의 원금상환
(229,750)

-

12. 기타
134,027

(185,894)

Ⅳ. 외화표시 현금 및 현금성자산에 대한 환율변동효과

137,019

(67,950)

Ⅴ. 현금 및 현금성자산의 순증감 (I+II+III+Ⅳ)

(519,091)

(1,762,082)

Ⅵ. 기초 현금 및 현금성자산

6,642,816

8,404,898

Ⅶ. 당기말 현금 및 현금성자산

6,123,725

6,642,816

(3) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항
- 상기 (1) 재무제표 중 3) 이익잉여금처분계산서(안) 참조

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제48조(위원회) ① (생략)
1~7호 (생략)
(신설)
②~③ (생략)

제48조(위원회) ① (좌동)
1~7호 (좌동)

8. ESG위원회

②~③ (좌동)

이사회 내 위원회 신설

(신설)
부칙(2020.03.20.)
제1조(시행일) 이 정관은 2020. 3. 20.부터 시행한다.
시행일 반영

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

구분
후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

제3-1호 의안
허인
1961.12.19
해당사항 없음
-
이사회

제3-2호 의안

Stuart B. 
Solomon

1949.7.17

사외이사후보
-
사외이사후보추천위원회

제3-3호 의안

선우석호

1951.9.16

사외이사후보
-

사외이사후보추천위원회

제3-4호 의안

최명희

1952.2.22

사외이사후보
-

사외이사후보추천위원회

제3-5호 의안

정구환

1953.9.30

사외이사후보
-

사외이사후보추천위원회

제3-6호 의안

권선주

1956.11.12

사외이사후보
-

사외이사후보추천위원회

총 ( 6 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

구분
후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의
최근3년간
 거래내역

기간
내용

제3-1호 의안

허인

(재선임)

임기
'20.11.20까지

국민은행

은행장

'08.8~'12.1

'12.1~'13.7
'13.7~'14.12
'15.1~'15.12
'16.1~'17.11
'17.11~

국민은행 신림남부지점장

국민은행 삼성타운기업금융지점장

국민은행 여신심사본부 상무

국민은행 경영기획그룹 전무

국민은행 영업그룹 부행장
국민은행 은행장

해당사항 없음

제3-2호 의안

Stuart B. 
Solomon
(재선임)
임기 1년

-
'01.6~'09.8
'09.9~'11.12
메트라이프생명보험 대표이사
메트라이프생명보험 회장
해당사항 없음

제3-3호 의안

선우석호
(재선임)
임기 1년
홍익대학교
경영대학
초빙교수

'09.7~'10.6
'10.5~'10.12
'02.12~'11.6
'11.4~'11.10
'02.3~'14.12
'03.12~'17.2

'17.3~'18.2

'17.3~'19.2

'16.12~
'18.3~
'17.3~

(사) 한국금융학회 회장
금융위원회 선진화위원회 위원
한국기업지배구조원(CGS) 연구위원장
국무총리실산하 금융감독혁신 T/F 위원
외교통상부 민간자문위원회 금융서비스분과 민간자문위원
신용보증기금 자금운용심의회 위원
(사)한국금융연구원 비상임연구위원
서울대학교 경영대학 객원교수(재무, 금융담당)
한국자산관리공사 사장 자문위원회 위원

(사)한국금융연구원 자문위원회 위원
홍익대학교 경영대학 초빙교수

해당사항 없음

제3-4호 의안

최명희
(재선임)
임기 1년
내부통제
평가원
부원장
'09.3~'11.3
'14.3~'17.3
'11.10~
한국외환은행 부행장(옴부즈만)
(주)기가레인 상근감사
내부통제평가원 부원장

해당사항 없음

제3-5호 의안

정구환
(재선임)
임기 1년
공증인가 법무법인 남부제일 공동대표 
변호사
'13.4~'14.8
'16.5~'17.12
'17.12~'19.9
'19.9~
한국의료분쟁조정 중재원 상임조정위원
공증인가 법무법인 남부제일 구성원 변호사
공증인가 법무법인 남부제일 대표 변호사
공증인가 법무법인 남부제일 공동대표 변호사

해당사항 없음

제3-6호 의안

권선주
(신규선임)
임기 2년
-
'10.1~'10.12
'11.1~'11.12
'12.1~'12.12
'13.1~'13.12

'13.12~'16.12
'17.4~'18.4

IBK기업은행 중부지역 본부장

IBK기업은행 카드사업본부장
IBK기업은행 리스크관리본부장
IBK기업은행 리스크관리본부장 겸 금융소비자보호센터장
(집행간부)
IBK기업은행 은행장
한국금융연구원 초빙 연구위원

해당사항 없음

다. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

후보자성명
직무수행계획

Stuart B. 
Solomon

보험업계에서 쌓은 M&A와 PMI(합병후 통합)의 경험을 살려 보험업을 비롯한 그룹의 비은행 부문 강화를 위한 포트폴리오 전략방향에 대해 이사회가 올바른 의사결정을 
할 수 있도록 전문적이고 실질적인 의견을 제시하겠습니다. 

미국 현지 금융시장에 대한 연구/분석 및 국제 감각을 바탕으로 그룹의 글로벌 전략방향이 구체화 될 수 있도록 조언하고 점검하겠습니다. 

외국국적 보유자로서 이사회의 다양성에 기여하고 외국인 주주와의 적극적인 소통을 통해 주주들의 의견을 이사회에 공유하는 등 주주가치 제고를 위해 노력하겠습니다.

특정한 이해관계에 얽매이지 않고 주주와 회사의 이익은 물론 이해관계자도 고려하여 경영진 견제라는 사외이사 본연의 역할을 독립적으로 수행하겠습니다.

선우석호

지난 2년간 사외이사로 재임하면서 축적한 KB의 미션, 비전, 중장기전략에 대한 이해와 재무와 리스크 관리 분야의 전문성을 바탕으로 경영 전략, 자본 전략, M&A 등에 
관해 적시성있고 구체적인 의견을 제시하여 지속가능 성장에 기여하겠습니다.

KB의 안정적 지배구조 정착을 위해 유능한 최고경영진을 육성/평가하고 선임하는 
경영승계 프로그램이 원활하게 운영될 수 있도록 지속적으로 관리/감독하겠습니다.

경영의 조언자뿐 아니라 감시자 역할도 충실히 수행하며, 여러 분야의 전문성을 갖춘
이사들로 구성된 이사회가 집합적 정합성을 갖추고 다양한 의견을 낼 수 있도록 기여
하겠습니다.

사외이사로서 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을
위하여 직무를 수행하고 독립적으로 의사결정을 하겠습니다.

최명희

금융업, 금융감독, 내부통제에 관한 전문성을 바탕으로 경영진이 이사회에서 승인한 
목표와 전략에 따라 경영하는지, 리스크관리 정책과 내부통제 체계를 적정하게 구축
하는지를 면밀하게 감독하겠습니다.

지난 2년간 평가보상위원회를 공정하게 운영한 경험을 토대로 회사의 보상 체계가 
그룹의 전략적 목표 및 리스크 정책과 일관성이 있도록 유도하고 리스크와 보상의 
균형이 유지되도록 노력하겠습니다.

KB의 미래 성장동력과 새로운 비즈니스 분야를 연구하여 전략방향을 제시하는 등 
그룹의 장기적인 발전에 기여하겠습니다.

주주 추천 사외이사로서 특정한 이해관계에 얽매이지 않고 주주와 다양한 이해관계자
들을 위해 경영진의 의사결정을 견제하고 관리/감독하겠습니다.

정구환

법률 전문가로서 KB금융그룹의 법률적 현안에 대해 공정하고 합리적인 해법을 제시
하여 그룹의 법률적 리스크를 해소하는데 기여하겠습니다. 

최근 화두로 떠오른 금융소비자보호 체계가 안정적으로 운영될 수 있도록 소비자보호
분야의 경험을 살려 주기적으로 모니터링하고 의견을 제시하겠습니다.

임직원의 과도한 위험 부담을 방지하고 회사의 장기 이익에 부합하게 행동하도록
유도하는 등 합리적이고 공정한 보상체계 마련에 기여하겠습니다.

공정성과 청렴성으로 검찰 업무를 수행한 것처럼 특정한 이해관계에 얽매이지 않고
전체 주주와 금융소비자의 이익을 위해 독립적인 의사 결정을 하겠습니다.

권선주

KB금융그룹이 장기적 관점에서 안정적으로 성장하고 가치를 창출하기 위해 추구해야
할 궁극적 목표와 경영전략 등을 설정하는 데 기여하겠습니다. 

금융산업 현장을 폭넓게 경험한 전문가로서 이사회가 그룹의 주요 현안에 대해 올바른
의사결정을 할 수 있도록 구체적이고 실질적인 의견을 제시 하겠습니다. 

신임 사외이사로서의 역할과 책임을 다할 수 있도록 충분한 시간과 노력을 할애하겠습니다.

주주는 물론 예금자, 채권자, 투자자, 금융소비자 등 다양한 이해관계자들과 회사의
장기적인 발전을 위해 독립적이고 공정한 의사결정을 하겠습니다.

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자성명
추천사유

허 인

허인 후보는 국민은행에 입사한 후 전략, 재무, 기업금융, 영업 등 핵심직무를 거치며 금융업에 대한 넓고 깊은 이해를 갖춘 금융전문가입니다. 

KB금융그룹 내 가장 큰 계열사인 국민은행 은행장으로 2017년에 선임된 후 금융
환경변화에 선제적이고 능동적으로 대응하며 은행의 안정적 성장을 이끈 결과 2019년에 재선임되었습니다. 후보자의 은행장 재임중 국민은행은 2019년에 당기순이익 업계 1위를 달성하였으며 금융업계 최초로 MVNO 사업에 진출하는 등 변화와 혁신을 주도하고 있습니다.

지난 2년여 동안 KB금융지주의 기타비상무이사로서 이사회가 사외이사와 경영진간
견제와 균형의 원리에 따라 원활하게 운영되는데 크게 기여하였습니다. KB금융그룹이 추구하는 미션, 비전, 가치를 달성하기 위해 노력했을 뿐 아니라 주주 및 금융소비자 등 이해관계자 전체의 이익을 대변한 것으로 평가되어 기타비상무이사 후보로 추천하였습니다.

Stuart B. 
Solomon

Stuart B. Solomon 후보는 1995년에 메트라이프생명보험에 입사한 후 2001년부터 2011년까지 메트라이프생명보험 대표이사를 역임하였습니다. 외국계 금융회사 사장 중 장수 CEO로 손꼽힐 정도로 경영능력을 인정 받았으며, 미국발 금융위기 등을 겪으면서도 연속 흑자경영과 성장을 구현한 역량 있는 금융경영 분야의 전문가입니다.

KB금융지주 사외이사로 재임 중에는 금융시장의 글로벌 트렌드에 관한 정보가 조직내에 확산되도록 사외이사들과 경영진에게 적극적으로 공유하였습니다. 또한 주주구성의 대부분을 차지하는 해외 주주와의 소통에 큰 관심을 갖고 활발하게 활동하여 주주 및 금융소비자 등 이해관계자 전체의 이익을 대변하려고 노력하였습니다. 

이외에도 IR, 보험업, 글로벌 비즈니스 등 회사의 경영상 주요한 이슈를 수시로 점검하고 본질적인 문제에 대한 대안을 제시하는 등 그룹의 발전에 크게 기여를 한 것으로 평가되어 중임 사외이사 후보로 추천하였습니다.

선우석호

선우석호 후보는 1991년부터 2017년까지 홍익대학교 경영대학에서 재무 전공 교수로 재직했습니다. 한국재무학회 회장, 한국금융학회 회장 등 재무 분야 학회의 요직을 거쳤으며, 기획예산처 정부투자기관 경영평가단 팀장, 공정거래위원회 자문위원회 위원장 등을 역임하였습니다. 교수로서의 활동뿐 아니라 공공기관이나 정부 활동과 관련된 많은 위원회에서 자문위원 및 심의위원 직을 성실히 수행하면서 연구자로서 사회적 책임을 다하고 조언가로서 역할을 충실히 수행한 재무와 리스크관리 분야의 전문가입니다.

KB금융지주 사외이사로 재임 중에는 리스크관리위원회 위원장으로서 그룹의 자금조달과 운영과 관련한 자본의 적정 관리 수준에 대해 검토를 제안하여 장기적이고 안정적인 자본계획를 수립할 수 있도록 하였습니다. 사외이사후보추천위원회 위원으로서 사외이사 후보 추천 과정을 투명하고 공정하게 운영함으로써 지배구조 안정화에 기여하였습니다.

또한, 자본시장 부문과 글로벌 Inorganic 성장전략에 대한 구체적 의견을 제시하는 등 그룹의 장기성장에 크게 기여한 것으로 평가되어 중임 사외이사 후보로 추천하였습니다.

최명희

최명희 후보는 한국씨티은행 영업부 총지배인, 금융감독원 국제협력실장, 한국외환은행 감사 등을 역임하고 현재 내부통제평가원 부원장으로 재임 중인 내부통제 분야 전문가입니다. 금융회사 현장, 감독기관, 감사, 내부통제기관 등 다양한 분야에서의 근무 경험을 통해 현재 금융회사가 고려해야 할 규제리스크에 관한 광범위한 지식을 보유하고 있습니다. 

KB금융지주의 사외이사로 재임 중에는 평가보상위원회 위원장으로서 그룹의 변동성과급 규모에 따른 BIS비율 규제 충족 여부, BIS비율 하락폭 수준에 대한 검토를 제안하여 그룹의 리스크와 보상 정책 간에 균형이 유지되도록 하였습니다. 

이사회 및 위원회에서 내부통제 관점의 다양한 의견이 반영될 수 있도록 전문성 있는 의견을 시의적절하게 제시하고, 유일한 여성 사외이사로서 조직내 성평등 문화 확산을 위한 조언을 하는 등 그룹의 발전에 큰 기여를 한 것으로 평가되어 중임 사외이사 후보로 추천하였습니다.

정구환

정구환 후보는 서울지검 동부지청 검사, 대검찰청 검찰연구관, 수원지검을 거쳐 인천지검 부천지청장을 역임한 법조인입니다. 퇴임 후에는 한국소비자원 소비자분쟁조정위원회 위원장, 한국의료분쟁조정중재원 상임조정위원을 지낸 소비자보호 분야 전문가입니다. 법조인으로서는 원리 원칙과 직업 윤리를 강조하였으며, 소비자보호원 재직시에는 다양한 분쟁을 합리적으로 조정하는 등 특정 이해관계에 얽매이지 않고 공정하게 직무를 수행하였습니다. 

KB금융지주의 사외이사로 재임 중에는 폭넓은 법률 지식을 바탕으로 법률 리스크와 소비자보호에 관한 주요 안건에 대해 경영진과 주도적으로 소통하였습니다.

또한 감사위원회 위원으로서 수시로 외부감사인의 보고를 받았으며 시의성 있는 통제장치를 마련하고 금융사고가 빈번한 계열사에 대해서는 내부통제를 강화하도록 구체적인 방안을 제시하는 등 그룹의 발전에 크게 기여를 한 것으로 평가되어 중임 사외이사 후보로 추천하였습니다.

권선주

권선주 후보는 IBK 기업은행 대졸 공채 17기로 입사하여 CS센터장, 외환사업부장, 중부지역본부장, 카드사업본부 부행장, 리스크관리본부 부행장을 거치며 다양한 분야의 경력을 쌓았고 국내 최초 여성 은행장으로 선임된 금융경영 분야 전문가입니다.

꼼꼼한 성격과 매사에 충실한 자세로 첫 여성 1급 승진, 첫 여성 지역본부장, 첫 여성부행장 타이틀을 얻는 등 조직내에서 성실함과 열정을 인정 받았습니다. 또한 은행장으로 재임 중에는 은행 및 계열사 경영을 통해 현안을 꿰뚫고 큰 구도 안에서 전략적 리더십을 발휘한 결과 당기순이익 1조원 클럽 진입과 총자산 293조원을 이끌어내는 등 뛰어난 성과를 거두었습니다. 

여성 금융경영인 출신으로서 이사회의 다양성을 강화하고, 금융회사에서의 경험을 바탕으로 금융그룹의 중장기 성장 전략에 대한 이사회의 자문 기능을 강화하는데 탁월한 기여를 할 것으로 판단하여 신임 사외이사 후보로 추천하였습니다.

※ 기타 참고사항
 당사「지배구조 내부규범」제3조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및 전국 은행연합회의 홈페이지에 공시하였으니 참고하시기 바랍니다.

확인서

기타비상무이사 후보 허인 확인서.jpg
기타비상무이사 후보 허인 확인서

주) 증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정 제3-15조 제3항 제3호 중 마목은 사외이사의 경우에 
 한하는 항목으로 기타비상무이사 후보는 해당사항 없음

솔로몬 이사님_이사선임 확인서.jpg
사외이사 후보 Stuart B. Solomon 확인서

선우석호 이사님_이사선임 확인서.jpg
사외이사 후보 선우석호 확인서

최명희 이사님_사외이사 선임 확인서.jpg
사외이사 후보 최명희 확인서

정구환 이사님_이사 선임 확인서.jpg
사외이사 후보 정구환 확인서

권선주 이사님_이사선임 확인서.jpg
사외이사 후보 권선주 확인서

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

□ 감사위원회 위원이 되는 사외이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

오규택
1959.2.20
사외이사후보
-
사외이사후보추천위원회 및
 감사위원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

오규택
(신규선임)
임기 2년*
중앙대학교
경영학부
교수

'11.1~'13.2
'11.9~'15.9
'14.1~'16.1
'07.2~'16.12

'13.1~'17.3
'95.3~

중앙대학교 경영전문대학원 원장
공적자금위원회 위원, 매각소위원회 위원장

중앙대학교 경영경제대학 학장
국민연금 위험관리위원회 위원, 성과평가보상위원회 위원장, 실무평가위원회 위원 등
기술보증기금 위험관리위원회 위원
중앙대학교 경영학부 교수

해당사항 없음

* 감사위원회 위원 임기는 1년임

다. 후보자의 직무수행계획

금융전공 학자로서의 전문성과 금융시장의 실무 경험을 바탕으로 재무적 관점에서 경영성과를 분석하고 대응방안을 제시하며 경영전략 및 자본계획 수립 시 이사회가 합리적인
의사결정을 할 수 있도록 조언하겠습니다.

공인회계사로서 재무보고의 기초가 되는 회계 정책을 검토하고 효과적인 내부통제 시스템이
마련되어 운영되는지 철저하게 감독하겠습니다.

신임 사외이사로서의 역할과 책임을 다할 수 있도록 충분한 시간과 노력을 할애하겠습니다.

전체 주주 및 이해관계자의 이익을 위해 독립적이고 공정하게 직무를 수행하겠습니다.

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

구분
추천사유

사외이사

오규택 후보는 경제학박사 소유자로 중앙대 경영학부 교수로 재직중이며,자본시장과 금융투자 분야에서 활발한 연구활동을 하고 있는 금융 분야의 전문가입니다. 

한국벤처투자, 정책금융공사와 코모코(KoMoCo) 등 다수의 정책금융기관 설립에 참여하고 공적자금위원회와 코스닥(KOSDAQ)위원회 위원으로 활동한 바 있고, 아사아채권시장 육성이나 캄보디아 증권거래소 설립 등 재경부의 국제금융 협력 활동을 주도하는데 기여한 국제금융 전문가이기도 합니다. 또한 공인회계사로서 회계법인과 미국 월가 투자은행에서도 근무한 실무 경험, 그리고 다수의 사외이사 경험을 가지고 있어 이사회 운영, 사외이사의 역할과 책임에 대한 이해도도 높습니다. 

이처럼 후보자는 금융산업 및 금융규제체계 등에 대한 학식이 깊고, 풍부한 자본시장 실무 경험과 지배구조에 대한 지식을 보유한 학자로서 그룹의 중장기 성장, 지배구조 안정화 및 건전성 관리 등에 탁월한 기여를 할 것으로 판단하여 신임 사외이사 후보로 추천하였습니다.

감사위원

오규택 감사위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 

경제학 박사학위 소유자이며 공인회계사로 회계법인에서 근무한 경험이 있습니다. 또한, 중앙대 경영학부 교수로 재직하고 있는 금융과 재무 분야 전문가로서 회계 감사, 재무 등과 관련한 감사위원회 업무를 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단하여 추천하였습니다.

※ 기타 참고사항
상기 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제5항에 의거하여 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건입니다. 또한 당사「지배구조 내부규범」제3조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및 전국은행연합회의 홈페이지에 공시하였으니 참고하시기 바랍니다.

확인서

오규택 이사님_사외이사 선임 확인서 캡쳐.jpg
감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보 오규택 확인서

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

최명희

1952.2.22

사외이사후보

-
감사위원후보추천위원회

정구환

1953.9.30

사외이사후보

-

감사위원후보추천위원회

김경호

1954.12.21

사외이사

-

감사위원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
당해법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

최명희
(신규선임)
임기 1년
내부통제평가원
부원장
'09.3~'11.3
'14.3~'17.3
'11.10~
한국외환은행 부행장(옴부즈만)
(주)기가레인 상근감사
내부통제평가원 부원장
해당사항 없음

정구환
(재선임)
임기 1년
공증인가
법무법인
남부제일
공동대표 변호사
'13.4~'14.8
'16.5~'17.12
'17.12~'19.9
'19.9~
한국의료분쟁조정 중재원 상임조정위원
공증인가 법무법인 남부제일 구성원 변호사
공증인가 법무법인 남부제일 대표 변호사
공증인가 법무법인 남부제일 공동대표 변호사

해당사항 없음

김경호
(재선임)
임기 1년
-
'09.3~'11.2
'13.2~'15.2
'13.8~'15.8
'09.3~'17.2
'15.8~'17.2
'13.10~'17.12
'14.4~'17.12
'15.4~'17.12
'16.8~'17.12
'17.3~'18.8
'91.8~'19.2
홍익대학교 경영대학장
한국지방세협회 회장
행정안전부 정책자문위원
국가회계제도심의위원회 위원(기획재정부)
홍익대학교 대학원장
행정안전부 공기업정책위원회 위원
감사원 정책자문위원
한국산업은행 Advisory Board 위원
지방정부회계기준심의위원회 위원
홍익대학교 부총장(관리담당)
홍익대학교 경영대학 교수

해당사항 없음

다. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

후보자성명
추천 사유

최명희

최명희 감사위원회 위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 

평가보상위원회 위원장과 리스크관리위원회 위원으로서 회사의 보상정책과 리스크관리 부문에 관한 전문성을 축적하였습니다. 외환은행 감사, 금융감독원 국제협력실장 등을 수행한 금융업, 내부통제 전문가로서 보상, 준법감시, 리스크관리 부문 등과 관련한 감사위원회 업무를 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단하여 추천하였습니다.

정구환

정구환 감사위원회 위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 

2019년에 감사위원회 위원으로서 내부통제 강화 방안 제시, 시의성 있는 통제 장치 마련 등 감사위원회가 독립적으로 운영되는데 기여했습니다. 또한, 30년 경력의 법조인으로 법률, 내부통제, 소비자보호 분야의 전문성을 바탕으로 감사위원회 업무를 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단하여 추천하였습니다.

김경호

김경호 감사위원회 위원 후보는 관계 법령과 내규 등에서 정한 감사위원 후보 자격요건을 충족하고 있습니다. 

2019년에 감사위원회 위원장으로서 감사위원회를 집행기구로부터 독립적이고 안정적으로 이끌었으며, 회계 분야 전문가로서 충당금 이슈, 회계제도 변경, 재무보고 내부통제, 외감법에 따른 대응 등과 관련한 감사위원회 업무를 충실하게 수행할 수 있을 것으로 판단하여 추천하였습니다.

확인서

감사위원회 위원 후보 최명희 확인서.jpg
감사위원회 위원 후보 최명희 확인서

정구환 이사님_감사위원 선임 확인서.jpg
감사위원회 위원 후보 정구환 확인서

김경호 이사님_감사위원 선임 확인서.jpg
감사위원회 위원 후보 김경호 확인서

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□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

제13기(2020 회계연도)

이사의 수 (사외이사수)
9(7)*

보수총액 또는 최고한도액
제13기(2020 회계연도) 이사 전원에 대한 연간보수한도는 금 30억원으로 하며, 지급 기준은 이사회에 위임한다. 
이와 별도로 2020년도 장기 인센티브로서 자사주 또는 그 가액을 보수로서 부여하는 경우 총 30,000주 내에서 부여하되, 부여 및 지급의 기준과 방법은 이사회에 위임한다.

* 이사의 수(사외이사수)는 본 정기주주총회 결과에 따라 변동될 수 있음

제12기(2019 회계연도)

이사의 수 (사외이사수)
9(7)

실제 지급된 보수총액
1,695백만원

최고한도액
2,500백만원

* 상기 보수 이외에 2014년 11월 21일부터 2017년 11월 20일까지 기간에 대한 상임이사의 장기 성과
 평가 결과(2017년 제7차 평가보상위원회)에 따라 당사 주식 12,018주 상당의 가액(주주총회에서 
 기승인 받은 자사주 또는 그 가액을 보수로서 지급하는 장기인센티브 한도범위 내)이 상임이사에게
 지급되었음