한국토지신탁 — 주주총회소집공고 (20200305)
제출인: 한국토지신탁

주주총회소집공고
2.8
(주)한국토지신탁

주주총회소집공고

2020년 3월 5일

회 사 명 :
주식회사 한국토지신탁

대 표 이 사 :
차정훈, 최윤성

본 점 소 재 지 :
서울시 강남구 테헤란로 309(역삼동 702-2)

(전 화)02-3451-1100

(홈페이지)http://www.koreit.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책)전무이사
(성 명)김정선

(전 화)02-3451-1118

주주총회 소집공고

(제24기 정기주주총회)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다. 우리 회사는 정관 제30조에 의하여

제24기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다

- 아 래 -

1. 일 시 : 2020년 3월 20일 (금) 오전 10시

2. 장 소 : 한국토지신탁 3층 강당

서울특별시 강남구 테헤란로 309(역삼동 702-2 삼성제일빌딩)

3. 회의목적사항

《보고안건》

제1호 의안 감사보고

제2호 의안 영업보고

제3호 의안 내부회계관리제도 운영실태보고

《부의안건》

제1호 의안 : 제24기(2019.1.1~2019.12.31) 재무제표 승인의 건

제2호 의안 : 이사 선임(4명)의 건(사내이사 3명, 사외이사 1명)

 제2 - 1호 의안 : 사내이사 후보 차정훈

제2 - 2호 의안 : 사내이사 후보 김성진

제2 - 3호 의안 : 사내이사 후보 김정선
 제2 - 4호 의안 : 사외이사 후보 조재록

제3호 의안 : 감사위원회 위원(조재록) 선임의 건

제4호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

4. 경영참고사항 비치

상법 제542조의4에 의거 경영참고사항을 우리 회사의 본점, 금융위원회, 한국거래소및 한국예탁결제원 증권대행팀에 비치하오니 참고하시기 바랍니다. 

5. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항

우리 회사의 이번 주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수없습니다. 따라서 주주님께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 종전과 같이 주주총회에 참석하여 의결권을 직접행사하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접 행사할 수 있습니다.

6. 전자증권제도 시행에 따른 실물증권 보유자의 권리 보호에 관한 사항

2019년 9월 16일부터 전자증권제도가 시행되어 실물증권은 효력이 상실되었으며, 한국예탁결제원의 특별(명부)계좌주주로 전자등록되어 권리행사 등이 제한됩니다. 따라서 보유 중인 실물증권을 한국예탁결제원 증권대행부에 방문하여 전자등록으로 전환하시기 바랍니다.

7. 주주총회 참석시 준비물

가. 직접행사 : 주주총회 참석장, 신분증

나. 대리행사 : 주주총회 참석장, 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인), 대리인의 신분증

8. 기타
코로나 19 바이러스 전염에 대비, 총회장 입장 전 마스크 착용, 손세정 실시 등 개인 위생에 각별히 주의하여 주시기 바라며, 발열체크를 위한 체온 측정 등을 총회장입구에서 진행할 수 있사오니 협조 부탁드립니다. 아울러, 위험지역 방문자, 발열 또는 호흡기 질환자 등 감염의심자, 마스크 미착용자 등은 총회장 출입이 제한될 수 있으며, 이러한 경우 비대면적 의결권 행사에 대비해 별도 장소 마련 및 위임장을 현장에 비치할 예정이오니 참고하시기 바랍니다.

* 주주총회 참석장은 행사장에서 주주확인 후 발급해 드립니다.

 2020년 3월 5일

주식회사 한국토지신탁 
 대표이사 최윤성 (직인생략)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회 차
개최일자
의안내용
가결여부
이사의 성명

최윤성
차정훈
김성진
김정선
이형주
이승문
임경택
박종우
장용석

최윤성
(출석률: 
100%)
차정훈
(출석률: 
100%)
김성진
(출석률: 
100%)
김정선
(출석률: 
100%)
이형주
(출석률: 
100%)
이승문
(출석률: 
100.0%)
임경택
(출석률: 
100.0%)
박종우
(출석률: 
100%)
장용석
(출석률 
100%)

찬 반 여 부

정기 1회
2019-01-31
보고1. 2018년도 4/4분기 경영현황 보고
원안접수
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-
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보고2. 내부회계관리제도 운영실태 보고
원안접수
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부의1. 2018년도 결산서 승인의 건
원안의결
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부의2. 2018년도 영업보고서 승인의 건
원안의결
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-
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부의3. 이사회 운영규정 개정의 건
원안의결
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-
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부의4. 사외이사후보추천위원회 구성의 건
원안의결
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임시 1회
2019-02-21
부의1. 에코프라임 환경1호 펀드(PEF) 투자의 건
원안의결
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임시 2회
2019-03-06
보고1. 2018년도 결산(안) 수정사항 보고
원안접수
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보고2. 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고
원안접수
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보고3. 2018년도 임직원의 재산상 이익제공 및 수령현황 결과보고
원안접수
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보고4. 2018년도 신용정보관리 보호인 업무수행 실적보고
원안접수
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부의1. 제23기 정기주주총회 소집의 건
원안의결
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임시 3회
2019-03-22
부의1. 대표이사 및 이사회의장 선임의 건
원안의결
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찬성
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부의2. 이사의 보수지급기준 개정의 건
원안의결
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부의3. 성과평가규정 개정의 건
원안의결
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정기 2회
2019-04-19
보고1. 2019년도 1/4분기 경영현황 보고
원안접수
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찬성

부의1. 자기주식 신탁계약 기간연장의 건
원안의결
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부의2. 부동산투자회사법에 의한 내부통제기준에 관한 규정 개정의 건
원안의결
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찬성
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임시 4회
2019-07-15
부의1. 집행임원 선임의 건
원안의결
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찬성
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찬성
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찬성
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정기 3회
2019-08-21
보고1. 2019년도 2/4분기 경영현황 보고
원안접수
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찬성
찬성
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찬성

부의1. 경영위원회 운영규정 개정의 건
원안의결
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찬성
찬성
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임시 5회
2019-09-24
부의1. 대주주와 이해상충 방지를 위한 내부통제규정에 따른 서귀포 동홍 센트레빌 
 공동주택 이사회 부의의 건
원안의결
미투표
미투표
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찬성
찬성
찬성
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임시 6회
2019-10-08
부의1. 중간배당을 위한 주주명부 폐쇄 결정(안)에 대한 이사회 부의의 건
원안의결
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찬성
찬성
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찬성
찬성
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임시 7회
2019-10-22
부의1. 자기주식 신탁계약 일부 해지 결정(안)에 대한 이사회 부의의 건
원안의결
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찬성
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찬성

부의1. 자기주식 처분 결정(안)에 대한 이사회 부의의 건
원안의결
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찬성
찬성
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임시 8회
2019-10-25
부의1. 현금배당(중간배당) 결정(안)에 대한 이사회 부의의 건
원안의결
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찬성
찬성
찬성

정기 4회
2019-11-13
보고1. 2019년도 3/4분기 경영현황 보고
원안의결
찬성
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찬성
찬성
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부의1. 2020년도 회사채 발행한도 승인의 건
원안의결
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찬성
찬성
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임시 9회
2019-12-02
부의1. 직제규정 개정에 대한 이사회 부의의 건
원안의결
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찬성
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임시 10회
2019-12-13
부의1. 대주주와 이해상충 방지를 위한 내부통제규정에 따른 당진 수청1지구 공동주택
 토지신탁 수탁(안) 이사회 부의의 건
원안의결
미투표
미투표
찬성
찬성
찬성
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찬성
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임시 11회
2019-12-20
부의1. 2020년도 사업계획 및 예산서 승인의 건
원안의결
찬성
찬성
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찬성
찬성
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찬성

부의2. 집행임원 선임의 건
원안의결
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부의3. 준법감시인 선임의 건
원안의결
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찬성
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찬성
찬성

주)사외이사 이형주는 제23회 정기주주총회('19.03.22.)에서 신규로 선임됨.
주)임시5회 이사회 및 임시10회 이사회에서 대표이사 차정훈 및 대표이사 최윤성은 이사회에 참석하였으나, 상법 제391조 제3항 및 동법 제368조 제3항에 의하여 의결권 행사대상에서 제외하고, 표결 및 서명을 하지 아니하였음.

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
이승문(위원장), 임경택, 박종우, 장용석
'19.01.31.
1. 2018년도 감사 지적사항 정리상황보고
2. 2018년도 하반기 내부통제 보고
3. 자금세탁방지 체제의 적정성 감사결과보고
4. 내부회계관리제도 운영실태 보고
5. 부회계관리제도 운영실태 평가(안)
원안접수
원안접수
원안접수
원안접수
원안의결

'19.03.06
1. 주주총회 부의안건 조사, 보고(안)
2. 2018 회계연도 감사보고서(안)
3. 내부감시장치에 대한 감사위원회 평가의견서(안)
4. 경기 남양주 화도 산56-1 취득대리 부실채권 대손상각(안)
원안의결
원안의결
원안의결
원안의결

이승문(위원장), 임경택, 박종우, 장용석, 이형주
'19.08.21.
1. 2019년도 상반기 내부통제 결과보고(안)
2. 경영지원본부 일반감사 결과보고(안)
3. 준법감시팀 및 도시재생사업본부 일반감사 결과보고(안)
4. 2019 회계연도(제24기) 반기 감사인 검토결과 및 감사계획 보고(안)
원안접수
원안접수
원안접수
원안접수

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
5
5,500,000,000
244,743,420
48,948,684
-

사내이사
4
3,046,637,490
761,659,373
-

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 시장여건

○2019년은 대외적으로 미국과 중국의 무역분쟁 지속, 중국의 경제 성장률 저하 우려 등의 부정적 요인으로 세계 경기는 하락을 지속하는 추세였습니다. 대내적으로도 담보대출 제한 등을 포함한 정부의 각종 부동산 규제정책은 국내 부동산 경기를 크게위축시켰습니다. 이러한 현상들은 부동산 신탁시장에도 부정적인 영향을 미쳤습니다. 2020년은 경기반등 요인이 일부 확인되지만 경기침체 요인도 이에 상응하여 작용할 것으로 예상되는 바, 본격적인 경기 회복세로 진입할지 여부는 불확실합니다.

(2) 업계현황 및 경영상황

- 2019년 12월말 기준으로 신탁영업을 영위하고 있는 부동산신탁회사는 당사를 비롯하여 대한토지신탁, KB부동산신탁, 교보자산신탁(舊 생보부동산신탁), 한국자산신탁, 코람코자산신탁, 하나자산신탁, 아시아신탁, 우리자산신탁(舊 국제자산신탁), 무궁화신탁, 코리아신탁, 대신자산신탁, 신영부동산신탁, 한국투자부동산신탁 입니다(총 14개사). 대신자산신탁, 신영부동산신탁, 한국투자부동산신탁은 2019년에 본인가를 받고 신규 신탁영업을 개시하였습니다.

- 2019년 부동산 신탁시장은 정부의 부동산 규제 정책 강화 및 경기 하락 추세가 계속되어 전반적으로 전년 대비 마이너스 성장을 보여 주었습니다. 세부적으로는 토지신탁 부문에서 순수 차입형 토지신탁의 수주액이 감소한 반면 도시정비사업 관련 토지신탁의 수주액은 증가하였습니다.

- 주요 부동산신탁사 현황 ('19.12.31기준) (단위 : 억원)

구분
한국
토지신탁
KB
부동산신탁
대한
토지신탁
교보
자산신탁
한국
자산신탁
코람코
자산신탁
하나
자산신탁
아시아
신탁
우리
자산신탁
무궁화
신탁
코리아
신탁
대신
자산신탁
한국투자
부동산신탁
신영
부동산신탁

설립인가
96.3.5
96.7.12
97.12.1
98.11.4
01.3.20
01.10.24
04.2.27
07.8.24
07.11.9
09.8.26
09.12.29
19.7.24
19.10.23
19.10.23

자본금
2,525
800
1,100
100
564
110
100
117
153
140
110
1,000
500
300

- 자본시장법 시행에 따라 구 신탁업법에 근거하여 설립된 (사)부동산신탁업협회는 '09.3.31부로 해산되었으며, 영업중인 부동산신탁회사는 한국금융투자협회에 회원가입하여 활동하고 있습니다. 

- 부동산신탁업자도 금융투자업자로서 자본시장법 상 강화된 투자자 보호제도를 적용받게 되어 '09.2.4 '투자권유준칙'을 제정ㆍ시행하고 내부통제제도를 정비하는 등신탁상품 고객에 대한 보호강화로 보다 안전하게 부동산신탁상품을 이용할 수 있는 제도적 장치가 마련되었습니다.

- 부동산 신탁시장 규모(수주금액 기준)는 2018년을 정점으로 감소하는 추세이나, 토지신탁 부문은 당사 뿐만 아니라 한국자산신탁, KB부동산신탁, 아시아신탁, 하나자산신탁 등 대부분의 신탁사 매출에서 여전히 높은 비중을 차지하고 있습니다. 비토지신탁부문은 2019년 3개의 신규 부동산신탁사 신탁영업 개시로 경쟁 심화와 더불어 시장 규모도 다소 증가할 것으로 예상됩니다.

- 당사는 영업수익 기준 시장점유율 1위의 부동산 신탁업계 리딩컴퍼니로서('19.12월 기준), 업계 최대 자본금과 인적자원을 바탕으로 신탁형 도시정비사업, 차입형 및 관리형 토지신탁은 물론 부동산 개발 컨설팅 및 자산운용부문 등의 비토지신탁 및 부수업무에서도 차별성을 부각하며 부동산 종합금융회사로 도약하고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

- 당사는 1996년 구 신탁업법에 의거하여 설립되었고 설립 이후 아파트 개발을 중심으로 하는 토지신탁사업을 축으로 사업영역을 확대하였으며, 현재는 부동산신탁사업뿐만 아니라 재개발, 재건축, 기업형 임대주택, PI투자 등 다양한 부문으로의 사업확장을 통해 종합 부동산 투자금융회사로서 면모를 갖춰가고 있습니다.

- 당사는 자산 및 자본, 시장점유율, 맨파워, 영업노하우 등에서 업계 수위를 차지하고 있으며, 신탁업계 신성장동력인 재건축, 재개발, 도시환경정비사업 진출 및 기업형 임대주택 사업에 진출하였습니다. 

- 또한 구 신탁업법, 신탁법, 자본시장법 등 유관법령의 제정과 개정작업에 적극 참여하는 한편, 금융투자협회의 주요 회원사로 가입하여 신탁업 발전 및 업역확대 등을위해 노력하고 있습니다. 

(나) 공시대상 사업부문의 구분

- 사업부문
* 부동산신탁 부문
* 부동산투자 부문
* 부동산관리 부문

- 공시대상 사업부문
 * 부동산신탁 부문

(2) 시장점유율

(단위 : 백만원, 별도재무제표 기준)

연도
영업수익 및
시장점유율
한국
토지신탁
KB
부동산신탁
대한
토지신탁
생보
부동산신탁
한국
자산신탁
코람코
자산신탁
하나
자산신탁
아시아
신탁
우리
자산신탁
무궁화
신탁
코리아
신탁

2019년도
영업수익
239,554
121,145
113,416
71,273
205,890
121,164
131,753
71,647
75,191
81,257
64,262

시장점유율
18.42%
9.32%
8.72%
5.48%
15.83%
9.32%
10.13%
5.51%
5.78%
6.25%
4.94%

2018년도
영업수익
254,363
114,639
97,600
66,948
204,561
134,421
93,521
67,986
63,665
64,304
55,771

시장점유율
20.9%
9.4%
8.0%
5.5%
16.8%
11.0%
7.7%
5.6%
5.2%
5.3%
4.6%

2017년도
영업수익
229,379
76,700
85,661
56,581
201,600
107,423
68,411
64,045
53,848
38,574
47,982

시장점유율
22.3%
7.4%
8.3%
5.5%
19.6%
10.4%
6.6%
6.2%
5.2%
3.7%
4.7%

2016년도
영업수익
165,122
65,230
60,399
46,729
117,717
117,742
49,913
52,559
45,862
27,254
37,637

시장점유율
21.0%
8.3%
7.7%
5.9%
15.0%
15.0%
6.3%
6.7%
5.8%
3.5%
4.8%

2015년도
영업수익
130,778
55,719
52,306
32,856
83,392
68,725
34,857
32,143
29,145
18,883
20,268

시장점유율
23.4%
10.0%
9.4%
5.9%
14.9%
12.3%
6.2%
5.7%
5.2%
3.4%
3.6%

※ 상기 주요신탁사 시장점유율은 각 부동산신탁사의 공시된 영업보고서상 영업수익을 기초로 작성된 것입니다.

(3) 시장의 특성

- 제도권 시장
부동산신탁업은 자본시장법에 의하여 인가 받은 부동산신탁회사들에 의하여 형성된제도권내 시장의 성격을 갖고 있으며 금융감독기관의 관리감독을 받는 등 상대적으로 신뢰성과 안정성이 확보된 시장입니다.

- 위탁자와 신탁계약에 의한 시장
부동산신탁사는 위탁자와의 신탁계약에 의하여 신탁대상 부동산을 신탁회사로 명의이전하여 개발, 관리, 처분, 담보하는 위탁자와의 관계에 의한 시장입니다.

- 부동산종합시장
부동산신탁시장은 부동산과 관련한 개발, 관리, 담보, 처분신탁 등의 신탁상품뿐만 아니라 부동산금융, 부동산컨설팅, 부동산정보제공, 부동산관련업무의 대리 등 부동산에 대한 종합적인 서비스를 제공하는 시장입니다.

- 부동산금융시장
자본시장법, 부동산투자회사법을 바탕으로 하는 자산유동화증권(ABS), 부동산투자회사(REITs), 부동산 펀드(REF) 등 새로운 부동산과 금융이 연계된 상품이 등장하고, 부동산개발의 자금조달방식도 사업성에 기초한 프로젝트파이낸싱 기법이 고안되었으며, PF ABS, PF ABCP, 개발형 REITs 등 다양한 형태의 부동산 구조화금융이 발달하고 있습니다. 이에 따라 부동산신탁 상품의 활용가능성 역시 높아지고 있습니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

- 2016년 3월 도시 및 주거환경정비법 개정에 따라 부동산 신탁회사도 도시정비사업(재개발, 재건축사업 등) 참여가 가능하게 되어, 부동산신탁회사로서는 최초로 대전 용운 재건축사업의 사업대행자로 참여해 성공리에 착공 및 분양을 완료하였으며, 현재 서울, 수도권, 광역시 등에서 사업대행자 및 사업시행자 방식으로 도시정비사업신규수주 성과를 꾸준하게 내고 있습니다.

- 아울러, 특례법인 소규모 주택 정비법의 적용을 받아 기존 정비사업 대비 일부 완화된 기준을 적용 받는 가로주택정비사업, 소규모 재건축사업도 적극적으로 검토하여 다양한 규모의 정비사업 수주에 탄력적으로 대응하고 있습니다.

- 현재 진행중인 도시정비사업은 서울 흑석11구역 재개발, 서울 신길10구역 재건축,서울 영등포2가 가로주택정비사업, 부산 범일3구역 도시환경정비사업, 부산 대평1구역 도시환경정비사업, 인천 학익1구역 재개발, 대전 문화2구역 재개발, 서울 신길음1구역 재개발, 대구 태평78 아파트 가로주택정비사업, 인천여상 주변구역 도시환경정비사업, 대구 도원아파트 가로주택정비사업, 부산 서금사5구역 재개발, 인천 경동구역 재개발, 대전 장대B지구 재개발 등이 있습니다. 한편, 종로6가 재개발, 구로 보광아파트 재건축, 방배삼호아파트 재건축, 돈의문 2구역 재개발 사업 등도 신탁방식 추진을 위한 지정고시일을 준비하고 있습니다.

- 또한, 당사는 리츠 사업 부문을 확대, 신규 수익 창출을 기대하고 있습니다. 이미, 각종 공공지원 민간임대주택 공모사업을 리츠 투자 방식으로 적극 검토하고 있으며,향후 우량 오피스 및 물류센터 개발사업을 선별하여 투자 대상을 확대하기 위해 노력하고 있습니다.

(5) 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

- Ⅲ. 경영참고사항의 나. 회사의 현황 (1) 영업개황 참고

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

※ 아래의 재무제표는 외부감사인의 감사가 마무리 되지 않은 자료로서 외부감사인의 감사 결과 및 주주총회 승인과정에서 변경될 수 있습니다. 외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표 및 상세한 주석사항은 향후 주주총회 1주전 전자공시 시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다.

1)별도재무제표

 - 대차대조표(재무상태표)

<대 차 대 조 표(재 무 상 태 표)>

제 24 기 2019년 12월 31일 현재

제 23 기 2018년 12월 31일 현재

(단위 : 원)

과 목
제 24 기
제 23 기

자 산

I. 현금및예치금

80,596,972,266

177,599,616,206

1. 현금및현금성자산
80,350,631,861

165,462,709,347

2. 예치금
246,340,405

12,136,906,859

II. 유가증권

155,587,481,275

130,765,402,575

1. 당기손익-공정가치측정 금융자산
17,562,082,230

16,185,036,988

2. 상각후원가측정증권
5,000,000,000

-

3. 관계기업투자주식
91,032,000,000

65,514,353,000

4. 종속기업투자주식
41,993,399,045

49,066,012,587

III. 대출채권

994,191,391,740

876,847,853,514

(현재가치할인차금)
(116,183,756)

(112,947,280)

1. 대여금
1,002,901,240

1,120,920,056

2. 신탁계정대
1,025,748,229,057

898,662,301,227

3. 매입대출채권
9,956,191,781

-

4. 기타대출채권
7,204,612,861

1,050,262,879

(손실충당금)
(49,604,359,443)

(23,872,683,368)

IV. 유형자산

4,042,055,513

959,480,383

1. 차량운반구
117,075,678

273,965,623

2. 비품
2,913,322,857

3,041,648,723

3. 사용권자산
6,561,170,432

-

4. 감가상각누계액
(5,549,513,454)

(2,356,133,963)

V. 기타자산

75,395,579,463

97,459,746,524

1. 미수금
11,759,797,595

28,335,287,755

2. 미수수익
38,878,555,324

49,327,587,440

3. 선급금
-

100,000,000

4. 선급비용
560,135,998

10,791,670

5. 보증금
12,103,996,648

10,532,280,048

6. 무형자산
5,142,972,465

3,074,920,556

7. 이연법인세자산
16,003,696,852

14,849,357,140

(손실충당금)
(9,053,575,419)

(8,770,478,085)

자 산 총 계

1,309,813,480,257

1,283,632,099,202

부 채

I. 차입부채

429,541,201,976

449,437,337,066

1. 차입금
120,000,000,000

90,000,000,000

2. 사채
310,000,000,000

360,000,000,000

(사채할인발행차금)
(458,798,024)

(562,662,934)

II. 기타부채

86,789,564,905

86,032,657,205

1. 확정급여채무
11,363,878,046

9,730,571,928

2. 사외적립자산
(8,552,756,553)

(8,070,362,828)

3. 충당부채
3,801,199,124

10,079,711,930

4. 리스부채
3,333,827,028

-

5. 당기법인세부채
16,913,590,123

23,120,018,313

6. 미지급배당금
2,989,290

-

7. 미지급금
11,963,450,201

10,010,715,750

8. 미지급비용
2,742,324,370

2,208,737,919

9. 선수금
43,331,290,426

37,093,517,334

10. 제세금예수금
325,782,860

290,974,360

11. 기타예수금
1,563,989,990

1,568,772,499

부 채 총 계

516,330,766,881

535,469,994,271

자 본

I. 자본금
252,489,230,000

252,489,230,000

II. 자본잉여금
6,649,825,084

6,295,891,699

III. 자기주식
(27,961,342,441)

(17,695,826,005)

IV. 기타포괄손익누계액
(4,828,426,177)

(3,212,151,895)

V. 이익잉여금
567,133,426,910

510,284,961,132

자 본 총 계

793,482,713,376

748,162,104,931

부 채 와 자 본 총 계

1,309,813,480,257

1,283,632,099,202

- 손익계산서(포괄손익계산서)

<손 익 계 산 서(포 괄 손 익 계 산 서)>

제 24 기 (2019년 1월 1일 부터 2019년 12월 31일 까지)

제 23 기 (2018년 1월 1일 부터 2018년 12월 31일 까지)

(단위 : 원)

과 목
제 24 기
제 23 기

Ⅰ. 영업수익

239,554,055,653

254,362,802,777

(1) 수수료수익

143,071,935,953

170,681,795,201

신탁보수
121,668,287,791

154,138,735,566

대리업무보수
1,314,777,627

639,613,186

리츠자산관리보수
1,059,707,308

1,616,127,673

리츠자산취득보수
3,000,800,000

-

리츠자산처분보수
4,328,795,095

-

기타
11,699,568,132

14,287,318,776

(2) 유가증권평가 및 처분이익

8,463,993,761

1,107,091,851

당기손익-공정가치측정금융자산처분이익
3,739,647,141

4,696,470

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익
4,711,613,744

1,097,155,655

상각후원가측정증권처분이익
12,732,876

5,239,726

(3) 이자수익

78,276,698,233

76,159,754,195

예금이자
1,823,019,467

1,779,135,469

신탁계정대이자
70,349,231,138

71,883,661,210

매입대출채권이자
327,372,723

360,673,414

상각후원가측정증권이자
92,295,888

-

기타이자
5,684,779,017

2,136,284,102

(4) 기타의 영업수익

9,741,427,706

6,414,161,530

배당금수익
2,478,512,077

2,958,814,211

손실충당금환입
-

1,058,475,697

충당부채환입
7,262,915,629

2,396,871,622

Ⅱ. 영업비용

102,502,965,540

69,932,485,384

(1) 이자비용

15,849,338,375

15,323,741,310

(2) 유가증권평가 및 처분손실

781,557,096

379,756,669

당기손익-공정가치측정금융자산처분손실
33,557,096

-

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실
748,000,000

379,756,669

(3) 대출채권평가 및 처분손실

28,612,263,804

-

손실충당금전입
28,612,263,804

-

(4) 판매비와관리비

54,572,198,859

46,607,859,105

급여
28,791,703,040

25,396,585,570

퇴직급여
1,773,440,476

1,638,409,598

명예퇴직금
1,211,195,000

1,087,400,975

복리후생비
4,928,047,633

2,573,337,206

전산운용비
200,735,166

155,121,670

임차료
309,675,180

2,651,894,698

지급수수료
2,984,251,977

3,021,813,026

접대비
1,232,376,491

1,128,196,881

광고선전비
3,683,250,885

2,695,941,136

감가상각비
3,350,269,436

469,852,263

조사연구비
47,003,756

86,822,589

연수비
501,596,203

395,383,687

무형자산상각비
187,363,922

86,099,796

세금과공과금
1,874,787,411

1,940,093,039

등기소송비 및 공고비
993,693,987

899,285,889

회의비
46,550,102

16,395,142

인쇄비
45,477,924

35,488,195

여비교통비
523,369,075

511,644,356

차량유지비
139,633,310

441,972,394

소모품비
52,129,740

55,625,578

보험료
240,184,868

40,887,300

행사비
27,396,548

11,385,737

기타의판매관리비
1,428,066,729

1,268,222,380

(4) 기타의 영업비용

2,687,607,406

7,621,128,300

충당부채전입액
366,553,423

3,911,290,258

기타손실충당금전입
368,156,046

2,632,430,059

기타영업비용
1,952,897,937

1,077,407,983

Ⅲ. 영업이익

137,051,090,113

184,430,317,393

Ⅳ. 영업외수익

1,555,495,376

1,425,061,963

기타이자수익
59,502,420

63,819,266

유형자산처분이익
37,272,728

24,346,089

상각채권추심이익
1,004,248,156

1,238,626,501

잡이익
454,472,072

98,270,107

Ⅴ. 영업외비용

13,438,805,569

10,117,226,651

종속기업투자주식손상차손
3,236,476

7,681,676,786

기부금
11,390,643,542

2,382,432,000

기타이자비용
1,967,000,000

31,606,357

무형자산손상차손
77,909,091

-

잡손실
16,460

21,511,508

Ⅵ. 법인세비용차감전순이익

125,167,779,920

175,738,152,705

Ⅶ. 법인세비용

34,430,832,312

42,271,016,379

Ⅷ. 당기순이익

90,736,947,608

133,467,136,326

Ⅸ. 법인세비용차감후기타포괄손익

(1,616,274,282)

(716,355,462)

(1) 후속적으로 당기손익으로 
 재분류되지 않는 기타포괄손익:

(1,616,274,282)

(716,355,462)

법인세비용차감후
 보험수리적손익
(1,616,274,282)

(716,355,462)

X. 총포괄이익

89,120,673,326

132,750,780,864

XI. 주당이익

기본주당순이익

377

545

희석주당순이익

377

545

- 자 본 변 동 표

제24기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지

제23기 2018년 01월 01일부터 2018년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과 목
자 본 금
자 본
잉여금
자 본
조 정
기타포괄
손익누계액
이 익
잉여금
총 계

2018.1.1(전기초)
252,489,230,000
6,295,891,699
(12,050,206,055)
364,556,228
419,209,015,514
666,308,487,386

회계정책변경효과
-
-
-
(2,860,352,661)
(17,863,602,808)
(20,723,955,469)

2018.1.1(수정후)
252,489,230,000
6,295,891,699
(12,050,206,055)
(2,495,796,433)
401,345,412,706
645,584,531,917

자기주식의 취득
-
-
(5,645,619,950)
-
-
(5,645,619,950)

총포괄손익

당기순이익
-
-
-
-
133,467,136,326
133,467,136,326

보험수리적손익
-
-
-
(716,355,462)
-
(716,355,462)

소계
-
-
-
(716,355,462)
133,467,136,326
132,750,780,864

연차배당
-
-
-
-
(24,527,587,900)
(24,527,587,900)

2018.12.31(전기말)
252,489,230,000
6,295,891,699
(17,695,826,005)
(3,212,151,895)
510,284,961,132
748,162,104,931

2019.1.1(당기초)
252,489,230,000
6,295,891,699
(17,695,826,005)
(3,212,151,895)
510,284,961,132
748,162,104,931

자기주식의 취득
-
-
(11,862,725,205)
-
-
(11,862,725,205)

자기주식의 처분
-
353,933,385
1,597,208,769
-
-
1,951,142,154

총포괄손익

당기순이익
-
-
-
-
90,736,947,608
90,736,947,608

보험수리적손익
-
-
-
(1,616,274,282)
-
(1,616,274,282)

소계
-
-
-
(1,616,274,282)
90,736,947,608
89,120,673,326

연차배당
-
-
-
-
(33,888,481,830)
(33,888,481,830)

2019.12.31(당기말)
252,489,230,000
6,649,825,084
(27,961,342,441)
(4,828,426,177)
567,133,426,910
793,482,713,376

- 현 금 흐 름 표

제24기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지

제23기 2018년 01월 01일부터 2018년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과 목
제 24(당) 기
제 23(전) 기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름

2,033,527,380

65,135,517,832

1. 당기순이익
90,736,947,608

133,467,136,326

2. 손익항목의 조정
124,639,983

(9,333,357,260)

법인세비용
34,430,832,312

42,271,016,379

감가상각비
3,350,269,436

469,852,263

유형자산처분이익
(37,272,728)

(24,346,089)

무형자산상각비
187,363,922

86,099,796

무형자산손상차손
77,909,091

-

퇴직급여
1,773,440,476

1,638,409,598

손실충당금전입액
28,612,263,804

-

기타손실충당금전입액
368,156,046

2,632,430,059

이자비용
15,852,574,851

15,355,347,667

충당부채전입액
366,553,423

3,911,290,258

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익
(4,711,613,744)

(1,097,155,655)

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실
748,000,000

379,756,669

당기손익-공정가치측정금융자산처분이익
(3,739,647,141)

-

상각후원가측정증권처분이익
(12,732,876)

-

종속기업투자주식손상차손
11,390,643,542

7,681,676,786

손실충당금환입액
-

(1,058,475,697)

충당부채환입액
(7,262,915,629)

(2,396,871,622)

이자수익
(78,790,672,725)

(76,223,573,461)

배당금수익
(2,478,512,077)

(2,958,814,211)

3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동
(110,631,829,405)

(70,392,997,698)

당기손익-공정가치측정금융자산 감소
-

48,895,000

신탁계정대 증가
(133,240,277,812)

(31,255,959,273)

매입대출채권 증가
(9,956,191,781)

-

미수금 감소(증가)
16,520,490,160

(17,631,486,008)

미수수익 감소(증가)
10,513,251,088

(14,689,411,027)

선급비용 감소(증가)
(549,344,328)

15,717,602

선급금의 증가
(79,916,600)

(100,000,000)

미지급금 증가
1,952,734,451

277,268,176

미지급비용 증가
80,320,256

55,476,937

선수금 증가
6,237,773,092

2,285,457,754

제세예수금 증가
34,808,500

45,471,190

기타예수금 감소
(8,509,781)

(7,006,247,679)

충당부채 증가(감소)
617,849,400

(316,800,540)

확정급여부채 감소
(1,640,816,050)

(521,379,830)

사외적립자산 증가
(1,114,000,000)

(1,600,000,000)

4. 이자의 수취
75,562,039,263

71,986,768,964

5. 이자의 지급
(14,848,198,416)

(15,079,267,461)

6. 배당금의 수취
2,478,512,077

2,958,814,211

7. 법인세의 납부
(41,388,583,730)

(48,471,579,250)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

(20,109,552,250)

27,058,897,113

1. 투자활동으로 인한 현금유입액
142,895,210,196

34,134,138,513

예치금의 감소
12,053,572,861

5,398,351,602

당기손익-공정가치측정금융자산의 처분
96,809,685,643

1,513,116

상각후원가측정증권의 처분
24,012,732,876

-

종속기업투자주식의 처분
4,800,000,000

24,876,688,352

유형자산의 처분
41,000,000

51,000,000

대여금의 감소
478,018,816

38,185,443

보증금의 감소
4,700,200,000

3,768,400,000

2. 투자활동으로 인한 현금유출액
(163,004,762,446)

(7,075,241,400)

당기손익-공정가치측정금융자산의 취득
90,750,500,000

1,300,000,000

상각후원가측정증권의 취득
28,909,238,358

-

관계기업투자주식의 취득
25,517,647,000

1,482,353,000

종속기업투자주식의 취득
8,851,000,000

300,000,000

유형자산의 취득
191,052,166

508,335,664

무형자산의 취득
2,333,324,922

448,304,736

대여금의 증가
360,000,000

341,200,000

보증금의 증가
6,092,000,000

2,695,048,000

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름

(67,036,052,616)

39,697,268,096

1. 재무활동으로 인한 현금유입액
347,099,240,561

456,675,903,139

차입금의 증가
245,411,203,617

396,675,903,139

사채의 발행
99,623,897,589

60,000,000,000

자기주식의 처분
2,064,139,355

-

2. 재무활동으로 인한 현금유출액
(414,135,293,177)

(416,978,635,043)

차입금의 상환
215,411,203,617

386,805,427,193

자기주식의 취득
11,862,725,205

5,645,619,950

사채의 상환
150,000,000,000

-

리스부채의 상환
2,975,871,815

-

배당금 지급
33,885,492,540

24,527,587,900

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증감

(85,112,077,486)

131,891,683,041

Ⅴ. 기초의 현금및현금성자산
165,462,709,347

33,571,026,306

Ⅵ. 기말의 현금및현금성자산
80,350,631,861

165,462,709,347

 - 이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

<이익잉여금처분계산서 / 결손금처리계산서>

제 24 기 (2019년 1월 1일 부터 2019년 12월 31일 까지)

제 23 기 (2018년 1월 1일 부터 2018년 12월 31일 까지)

(단위 : 천원)

과 목
제 24 기
제 23 기

I. 미처분이익잉여금

83,576,031

133,467,136

당기순이익
90,736,948

133,467,136

중간배당(당기 30원)
(7,160,917)

-

II. 이익잉여금처분액

83,576,031

133,467,136

회계정책변경효과
-

17,863,603

이익준비금의 적립
2,625,670

2,672,756

대손준비금의 적립
41,248,973

39,242,392

신탁사업적립금의 적립
9,073,695

13,346,714

현금배당
(주당배당금(률) :당기 80원(8%), 전기 110원(11%))
19,095,779

26,727,565

임의적립금의 적립
11,531,914

33,614,106

III. 차기이월이익잉여금

-

-

2) 연결재무제표

- 연결재무상태표

제 24 기 2019년 12월 31일 현재

제 23 기 2018년 12월 31일 현재

(단위 : 원)

과 목
제24기
제23기

자 산

I. 현금및예치금

94,058,462,796

183,540,770,476

1. 현금및현금성자산
93,812,066,571

171,403,807,797

2. 예치금
246,396,225

12,136,962,679

II. 유가증권

232,581,560,364

177,999,620,734

1. 당기손익-공정가치측정 금융자산
21,104,369,129

19,870,349,976

2. 상각후원가측정증권
5,000,000,000

-

3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산
431,730,000

431,700,000

4. 관계기업투자주식
206,045,461,235

157,697,570,758

III. 대출채권

1,017,146,768,352

914,648,334,084

(현재가치할인차금)
(116,183,756)

(112,947,280)

1. 대여금
43,486,629,701

40,366,811,226

2. 신탁계정대
1,025,748,229,057

898,662,301,227

3. 매입대출채권
9,956,191,781

-

4. 기타대출채권
7,204,612,861

1,050,262,879

(손실충당금)
(69,132,711,292)

(25,318,093,968)

IV. 투자부동산

28,138,415,339

-

1. 토지
7,434,144,627

-

2. 건물
21,038,560,083

-

(감가상각누계액)
(334,289,371)

-

V. 유형자산

5,021,589,901

978,668,922

1. 차량운반구
117,075,678

273,965,623

2. 비품
3,847,760,745

3,955,378,338

3. 사용권자산
9,060,305,421

-

(감가상각누계액)
(8,003,551,943)

(3,250,675,039)

VI. 기타자산

70,226,520,557

98,694,584,611

1. 미수금
12,663,079,193

29,144,359,530

2. 미수수익
51,098,199,454

61,563,668,333

(손실충당금)
(16,874,480,234)

(10,868,137,524)

3. 선급금
28,929,500

100,784,560

4. 선급비용
1,108,173,822

87,637,169

5. 보증금
13,419,932,156

11,951,637,786

6. 무형자산
8,782,686,666

6,714,634,757

자 산 총 계

1,447,173,317,309

1,375,861,978,827

부 채

I. 차입부채

437,566,201,976

449,437,337,066

1. 차입금
128,025,000,000

90,000,000,000

2. 사채
310,000,000,000

360,000,000,000

(사채할인발행차금)
(458,798,024)

(562,662,934)

II. 기타부채

128,161,717,071

101,841,236,293

1. 확정급여채무
11,685,496,961

10,031,508,250

2. 사외적립자산
(8,918,061,052)

(8,322,716,916)

3. 충당부채
4,053,176,503

10,201,149,309

4. 리스부채
4,313,968,572

-

5. 당기법인세부채
16,913,590,123

23,120,018,313

6. 미지급배당금
2,989,290

-

7. 미지급금
13,323,816,397

10,790,693,424

8. 미지급비용
3,368,191,210

2,530,533,115

9. 임대보증금
20,683,000,000

-

10. 선수금
43,392,363,536

37,093,517,334

11.선수수익
178,677,083

-

12. 이연법인세부채
14,900,603,306

11,136,334,617

13. 제세금예수금
378,349,160

321,942,317

14. 기타예수금
1,656,006,632

1,644,485,992

15. 요구불상환지분
2,229,549,350

3,293,770,538

부 채 총 계

565,727,919,047

551,278,573,359

자 본

I. 지배기업소유주지분

877,665,759,501

821,035,608,822

1. 자본금
252,489,230,000

252,489,230,000

2. 자본잉여금
5,168,314,113

4,814,380,728

3. 자본조정
(27,961,342,441)

(17,695,826,005)

4. 기타포괄손익누계액
(44,072,933,185)

(36,464,337,871)

5. 이익잉여금
692,042,491,014

617,892,161,970

II. 비지배지분

3,779,638,761

3,547,796,646

자 본 총 계

881,445,398,262

824,583,405,468

부 채 와 자 본 총 계

1,447,173,317,309

1,375,861,978,827

- 연결포괄손익계산서

제24기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지

제23기 2018년 01월 01일부터 2018년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과 목
제 24(당) 기
제 23(전) 기

Ⅰ. 영업수익

255,695,771,850

269,317,586,437

(1) 수수료수익

159,093,165,339

187,476,265,015

신탁보수
121,668,287,791

154,138,735,566

대리업무보수
1,314,777,627

639,613,186

운용수익
1,742,430,156

3,397,824,576

리츠자산관리보수
15,364,334,065

3,965,490,838

기타
19,003,335,700

25,334,600,849

(2) 유가증권평가 및 처분이익

9,049,333,834

1,578,648,048

당기손익-공정가치측정금융자산처분이익
4,023,093,683

358,474,687

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익
5,013,507,275

1,214,933,635

상각후원가측정증권처분이익
12,732,876

5,239,726

(3) 이자수익

79,868,166,603

76,162,335,442

예금이자
1,823,019,467

1,779,135,469

신탁계정대이자
70,349,231,138

71,883,661,210

매입대출채권이자
327,372,723

360,673,414

상각후원가측정증권이자
92,295,888

-

기타이자
7,276,247,387

2,138,865,349

(4) 기타의 영업수익

7,685,106,074

4,100,337,932

배당금수익
422,190,445

123,972,258

손실충당금환입
-

1,579,494,052

충당부채환입

7,262,915,629

2,396,871,622

Ⅱ. 영업비용

136,375,015,491

84,751,684,053

(1) 이자비용

15,875,312,098

15,705,866,477

(2) 유가증권평가 및 처분손실

940,882,727

935,719,769

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실
829,368,259

923,412,689

당기손익-공정가치측정금융자산처분손실
111,514,468

12,307,080

(3) 대출채권평가 및 처분손실

39,720,838,101

-

손실충당금전입
39,720,838,101

-

(4) 판매비와관리비

70,910,714,501

60,253,273,727

급여
35,014,107,229

30,316,391,705

퇴직급여
2,290,984,534

2,023,890,955

명예퇴직금
1,211,195,000

1,087,400,975

복리후생비
5,554,492,911

3,142,874,948

전산운용비
200,735,166

155,121,670

임차료
309,675,180

3,665,057,946

지급수수료
9,219,648,589

8,478,240,840

접대비
1,375,151,638

1,193,298,562

광고선전비
3,693,252,785

2,699,241,136

감가상각비
5,244,056,220

635,511,979

조사연구비
47,003,756

86,822,589

연수비
501,596,203

395,383,687

무형자산상각비
187,363,922

86,099,796

세금과공과금
1,974,176,504

2,102,179,480

등기소송비 및 공고비
993,693,987

899,285,889

인쇄비
46,550,102

37,366,695

회의비
49,498,934

16,395,142

여비교통비
675,457,114

636,995,535

차량유지비
200,898,050

561,736,850

소모품비
70,859,468

89,525,863

보험료
343,132,781

132,235,867

기타의판매관리비
1,707,184,428

1,812,215,618

(5) 기타의 영업비용

8,927,268,064

7,856,824,080

충당부채전입액
366,553,423

3,911,290,258

기타손실충당금전입
5,659,901,520

2,672,614,071

운용비용
947,915,184

195,511,768

기타영업비용
1,952,897,937

1,077,407,983

Ⅲ. 영업이익

119,320,756,359

184,565,902,384

Ⅳ. 영업외수익

33,508,297,679

46,267,539,821

지분법이익
31,321,349,223

44,682,856,022

기타이자수익
152,842,797

94,357,582

유형자산처분이익
37,272,728

24,346,089

상각채권추심이익
1,004,248,156

1,238,626,501

잡이익
992,584,775

227,353,627

Ⅴ. 영업외비용

3,214,276,728

7,930,528,123

기부금
1,967,000,000

2,382,432,000

무형자산손상차손
336,727,255

5,396,864,172

기타이자비용
358,185,474

31,606,357

잡손실
552,363,999

119,625,594

Ⅵ. 법인세비용차감전순이익

149,614,777,310

222,902,914,082

Ⅶ. 법인세비용

41,345,103,668

55,922,285,160

Ⅷ. 당기순이익

108,269,673,642

166,980,628,922

Ⅸ. 법인세비용차감후기타포괄손익

(7,607,436,983)

(8,004,426,267)

(1) 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 기타포괄손익:

(5,994,067,252)

(7,267,962,039)

법인세비용차감후 지분법자본변동
(5,994,067,252)

(7,267,962,039)

(2) 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 기타포괄손익:

(1,613,369,731)

(736,464,228)

법인세비용차감후 보험수리적손익
(1,613,369,731)

(736,464,228)

X. 총포괄이익

100,662,236,659

158,976,202,655

당기순이익의 귀속:

지배기업 소유주지분
108,038,810,874

167,127,952,218

비지배지분
230,862,768

(147,323,296)

합 계

108,269,673,642

166,980,628,922

총포괄이익의 귀속:

지배기업 소유주지분
100,430,215,560

159,131,407,521

비지배지분
232,021,099

(155,204,866)

합 계

100,662,236,659

158,976,202,655

XI. 지배기업 소유주지분에 대한 주당이익

기본 및 희석주당순이익

449

682

 - 연결자본변동표

제24기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지

제23기 2018년 01월 01일부터 2018년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과 목
자본금
연결
자본잉여금
연결
자본조정
연결기타포괄
손익누계액
연결
이익잉여금
비지배지분
총 계

2018.1.1 (전기초)
252,489,230,000
4,814,380,728
(12,050,206,055)
(25,804,637,869)
496,076,924,352
3,703,001,512
719,228,692,668

회계정책변경효과
-
-
-
(2,663,155,305)
(20,785,126,700)
-
(23,448,282,005)

2018.1.1 (수정후)
252,489,230,000
4,814,380,728
(12,050,206,055)
(28,467,793,174)
475,291,797,652
3,703,001,512
695,780,410,663

자기주식
-
-
(5,645,619,950)
-
-
-
(5,645,619,950)

총포괄손익

당기순이익
-
-
-
-
167,127,952,218
(147,323,296)
166,980,628,922

보험수리적손익
-
-
-
(728,582,658)
-
(7,881,570)
(736,464,228)

지분법자본변동
-
-
-
(7,267,962,039)
-
-
(7,267,962,039)

소계

-
-
-
(7,996,544,697)
167,127,952,218
(155,204,866)
158,976,202,655

연차배당
-
-
-
-
(24,527,587,900)
-
(24,527,587,900)

2018.12.31 (전기말)
252,489,230,000
4,814,380,728
(17,695,826,005)
(36,464,337,871)
617,892,161,970
3,547,796,646
824,583,405,468

2019.1.1(당기초)
252,489,230,000
4,814,380,728
(17,695,826,005)
(36,464,337,871)
617,892,161,970
3,547,796,646
824,583,405,468

자기주식의 취득
-
-
(11,862,725,205)
-
-
-
(11,862,725,205)

자기주식의 처분
-
353,933,385
1,597,208,769
-
-
-
1,951,142,154

총포괄손익

당기순이익
-
-
-
-
108,038,810,874
230,862,768
108,269,673,642

보험수리적손익
-
-
-
(1,614,528,062)
-
1,158,331
(1,613,369,731)

지분법자본변동
-
-
-
(5,994,067,252)
-
-
(5,994,067,252)

소계
-
-
-
(7,608,595,314)
108,038,810,874
232,021,099
100,662,236,659

연차배당
-
-
-
-
(33,888,481,830)
(178,984)
(33,888,660,814)

2019.12.31(당기말)
252,489,230,000
5,168,314,113
(27,961,342,441)
(44,072,933,185)
692,042,491,014
3,779,638,761
881,445,398,262

 - 연결현금흐름표

제24기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지

제23기 2018년 01월 01일부터 2018년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과 목
제 24(당) 기
제 23(전) 기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름

3,377,492,235

66,126,620,281

1. 당기순이익
108,269,673,642

166,980,628,922

2. 손익항목의 조정
(17,530,592,473)

(42,709,020,501)

법인세비용
41,345,103,668

55,922,285,160

감가상각비
5,244,056,220

635,511,979

유형자산처분이익
(37,272,728)

(24,346,089)

무형자산상각비
187,363,922

86,099,796

퇴직급여
2,290,984,534

2,023,890,955

손실충당금전입
39,720,838,101

-

기타손실충당금전입
5,659,901,520

2,672,614,071

이자비용
15,875,312,098

15,355,347,667

기타이자비용
358,185,474

382,125,167

충당부채전입액
366,553,423

3,911,290,258

당기손익-공정가치측정금융자산처분이익
(4,023,093,683)

(353,778,217)

당기손익-공정가치측정금융자산처분손실
111,514,468

12,307,080

당기손익-공정가치측정금융자산평가이익
(5,013,507,275)

(1,214,933,635)

당기손익-공정가치측정금융자산평가손실
829,368,259

923,412,689

상각후원가측정증권처분이익
(12,732,876)

-

지분법이익
(31,321,349,223)

(44,682,856,022)

손실충당금환입액
-

(1,579,494,052)

충당부채환입액
(7,262,915,629)

(2,396,871,622)

운용수익
(1,742,430,156)

(3,397,824,576)

이자수익
(80,021,009,400)

(76,256,693,024)

배당금수익
(422,190,445)

(123,972,258)

무형자산손상차손
336,727,255

5,396,864,172

3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동
(107,932,514,595)

(66,822,123,874)

당기손익-공정가치측정금융자산 감소
1,590,296,375

48,895,000

신탁계정대 증가
(133,240,277,812)

(31,255,959,276)

매입대출채권 증가
(9,956,191,781)

-

미수금 감소(증가)
16,677,216,839

(17,519,454,345)

미수수익 감소(증가)
12,669,231,096

(11,291,586,451)

선급비용 감소(증가)
(1,020,536,653)

7,305,852

선급금의 증가
(108,061,540)

(88,022,010)

미지급금 증가
2,533,122,973

370,229,422

미지급비용 증가
717,754,627

372,380,826

선수금 증가
6,477,523,285

2,285,457,754

제세예수금 증가
56,406,843

67,431,807

기타예수금 증가(감소)
11,520,640

(7,002,359,389)

충당부채 증가(감소)
566,589,400

(316,800,537)

확정급여부채 감소
(2,031,640,517)

(842,091,447)

기타부채(요구불상환지분)의 증가(감소)
(1,591,468,370)

5,850,491

사외적립자산 증가
(1,284,000,000)

(1,663,401,571)

4. 이자의 수취
76,808,812,701

72,338,710,543

5. 이자의 지급
(15,772,050,330)

(15,305,413,497)

6. 배당금의 수취
1,005,555,753

123,972,258

7. 법인세의 납부
(41,471,392,463)

(48,480,133,570)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

(41,705,081,875)

30,809,737,220

1. 투자활동으로 인한 현금유입액
135,202,527,435

43,188,314,567

예치금의 감소
12,053,572,861

5,398,351,458

당기손익-공정가치측정금융자산의 처분
88,686,573,886

3,435,125,250

연결범위변동으로 인한 순유입
180,734,038

-

상각후원가측정증권의 처분
24,012,732,876

-

유형자산의 처분
37,272,728

46,363,640

대여금의 감소
5,428,018,816

30,540,074,219

보증금의 감소
4,803,622,230

3,768,400,000

2. 투자활동으로 인한 현금유출액
(176,907,609,310)

(12,378,577,347)

당기손익-공정가치측정금융자산의 취득
84,973,774,639

6,832,019,347

상각후원가측정증권의 취득
28,909,238,358

-

관계기업투자주식의 취득
25,517,647,000

1,482,353,000

투자부동산의 취득
28,472,704,710

-

유형자산의 취득
211,760,439

522,795,864

무형자산의 취득
2,333,324,922

448,304,736

대여금의 증가
397,159,242

400,664,000

보증금의 증가
6,092,000,000

2,692,440,400

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름

(39,264,151,586)

33,375,057,422

1. 재무활동으로 인한 현금유입액
376,371,907,253

456,675,903,139

차입금의 증가
253,436,203,617

396,675,903,139

사채의 발행
99,623,897,589

60,000,000,000

임대보증금의 증가
20,683,000,000

-

자기주식의 처분
2,064,139,355

-

요구불상환지분의 증가
564,666,692

-

2. 재무활동으로 인한 현금유출액
(415,636,058,839)

(423,300,845,717)

차입금의 상환
215,411,203,617

386,805,427,193

사채의 상환
150,000,000,000

-

리스부채의 상환
4,339,038,983

-

자기주식의 취득
11,862,725,205

5,645,619,950

배당금 지급
33,885,492,540

24,527,587,900

비지배지분 배당금 지급
178,984

-

요구불상환지분의 감소
137,419,510

6,322,210,674

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증감

(77,591,741,226)

130,311,414,923

Ⅴ. 기초의 현금및현금성자산

171,403,807,797

41,092,392,874

Ⅵ. 기말의 현금및현금성자산(주33)

93,812,066,571

171,403,807,797

 - 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

해당없음

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

차정훈
1963.1.15
사내이사후보
엠케이전자
기타비상무이사
이사회

김성진
1963.9.16
사내이사후보
없음
이사회

김정선
1965.4.20
사내이사후보
없음
이사회

조재록
1958.3.27
사외이사후보
없음
사외이사후보
추천위원회

총 ( 4 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

차정훈
한국토지신탁 회장
'06.12 ~ 현재
'15.10 ~ 현재
엠케이전자(주) 회장
한국토지신탁 회장
없음

김성진
한국토지신탁 전무
'96.4 ~ '14.11
'14.11 ~ 17.12
'18.1 ~ 현재
한국토지신탁 팀장
한국토지신탁 상무
한국토지신탁 전무
없음

김정선
한국토지신탁 전무
'96.4 ~ '14.11
'14.11 ~ 17.12
'18.1 ~ 현재
한국토지신탁 팀장
한국토지신탁 상무
한국토지신탁 전무
없음

조재록
(前)농협은행
부행장
'10.1 ~ '14.12
'15.1 ~ '15.7
농협 지부장 및 지역본부장
농협은행 부행장
없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

차정훈
없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김성진
없음
해당사항 없음
해당사항 없음

김정선
없음
해당사항 없음
해당사항 없음

조재록
없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

사외이사 후보자 : 조재록
 - 농협은행 본부장 및 부행장을 역임하며 금융 전반에 대한 폭넓은 지식과 경험을 보유하고 있어 이를 바탕으로 이사회에 참여하여 사외이사로서 의무를 인지하고 엄수할 것이며 궁극적으로 한국토지신탁이 추구하는 바를 실현할 수 있도록 기여하고자 함

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

1. 사내이사 후보자 : 차정훈
 - 2015년부터 한국토지신탁 대표이사로 재직하며 기업의 성장과 가치 제고에 기여한 바가 크고 앞으로 업계 1위의 리딩컴퍼니로서의 입지를 견고히 하고 미래의 새로운 비즈니스 모델을 구체화시키는데 적합하다고 판단됨.

2. 사내이사 후보자 : 김성진
 - 한국토지신탁에서 24년간 재직하며 산업과 조직에 대한 높은 이해도를 갖췄으며, 특히 등기이사로 재직하는 동안 안정적 영업전략과 영업 포트폴리오 다양화를 동시에 추구하여 회사의 지속가능한 안정적 발전에 기여한 바가 크므로 임기만료 후 연임을 추진코자 함. 

3. 사내이사 후보자 : 김정선
 - 한국토지신탁에서 24년간 재직하며 산업과 조직에 대한 높은 이해도를 갖췄으며, 특히 등기이사로 재직하는 동안 직원의 자발적 동기 유발을 통해 성과가 달성될 수 있도록 보상체계를 마련함으로써 회사의 안정적 유지에 기여한 바가 크므로 임기만료 후 연임을추진코자 함. 

4. 사외이사 후보자 : 조재록
 - 농협은행 재직 등 금융 전반에 대한 지식과 경험 등의 전문성을 보유하고 있으며 대주주나 회사로부터 독립성을 갖추고 있어 대안 제시 등을 통한 한국토지신탁의 경쟁력 제고에 기여할 수 있을 것으로 기대됨.

※ 기타 참고사항 
- 사내이사후보 차정훈의 임기는 2020.03.20. ~ 취임 후 3년내에 도래하는 최종의 결산기에 관한 정기주주총회의 종결시까지 임.
- 사내이사후보 김성진의 임기는 2020.03.20. ~ 취임 후 2년내에 도래하는 최종의 결산기에 관한 정기주주총회의 종결시까지 임
- 사내이사후보 김정선의 임기는 2020.03.20. ~ 취임 후 2년내에 도래하는 최종의 결산기에 관한 정기주주총회의 종결시까지
- 사외이사후보 조재록의 임기는 2020.03.20. ~ 취임 후 2년내에 도래하는 최종의 결산기에 관한 정기주주총회의 종결시까지

확인서

차정훈(확인서)

김정선(확인서)

김성진(확인서)

조재록(확인서)

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
8 ( 4 )

보수총액 또는 최고한도액
5,500,000,000

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
9 ( 5 )

실제 지급된 보수총액
3,291,380,910

최고한도액
5,500,000,000

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

조재록
1958.3.27
사외이사후보
없음
사외이사후보
추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

조재록
(前)농협은행
부행장
'10.1 ~ '14.12
'15.1 ~ '15.7
농협 지부장 및 지역본부장
농협은행 부행장
없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

조재록
없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

감사위원 후보자 : 조재록
 - 농협은행 재직 등 금융 전반에 대한 지식과 경험 등의 전문성을 보유하고 있으며 대주주나 회사로부터 독립성을 갖추고 있는 바, 감사위원으로서 회사의 재무적 및 회계적 투명성 강화에 기여할 수 있을 것으로 기대됨.

※ 기타 참고사항 
- 감사위원이 되는 사외이사 후보 조재록의 임기는 2020.03.20. ~ 취임 후 2년내에도래하는 최종의 결산기에 관한 정기주주총회의 종결시까지 임. 

확인서

사외이사확인서(조재록)

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 참고사항

- 주주총회 개최(예정)일 : 2020년 3월 20일
- 주주총회 집중일 개최 사유 
당사는 주주 총회 분산 개최에 참여하고자 하였으나, 연결재무제표 결산 일정, 외부감사인의 감사 일정 및 주요 경영활동 관련 일정 등으로 인해 불가피하게 주주총회를 집중(예상)일에 개최하게 되었습니다.
- 한국상장회사협의회가 발표한 당해년도 주주총회 집중(예상)일 
 : '20.3.13, '20.3.20, '20.3.26, '20.3.27 
- 한국상장회사 협의회에서 주관하는 '주주총회분산 자율준수프로그램'에 참여하지 않았습니다.
- 코로나 19 바이러스 전염에 대비, 총회장 입장 전 마스크 착용, 손세정 실시 등 개인 위생에 각별히 주의하여 주시기 바라며, 발열체크를 위한 체온 측정 등을 총회장입구에서 진행할 수 있사오니 협조 부탁드립니다. 아울러, 위험지역 방문자, 발열 또는 호흡기 질환자 등 감염의심자, 마스크 미착용자 등은 총회장 출입이 제한될 수있으며, 이러한 경우 비대면적 의결권 행사에 대비해 별도 장소 마련 및 위임장을 현장에 비치할 예정이오니 참고하시기 바랍니다.