푸른저축은행 — 주주총회소집공고 (20200226)
제출인: 푸른저축은행

주주총회소집공고
2.8
(주)푸른상호저축은행

주주총회소집공고

2020년 2월 26일

회 사 명 :
(주)푸른저축은행

대 표 이 사 :
송 명 구

본 점 소 재 지 :
서울시 서초구 강남대로 581 (잠원동 28-1)

(전 화) 02-545-9000

(홈페이지) http://www.prsb.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영지원본부장
(성 명) 김경구

(전 화) 02-545-9000

주주총회 소집공고

(제50기 정기주주총회)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당 저축은행 정관 제21조에 의거 정기주주총회를 아래와 같이 개최함을 알려드리오니 참석하여 주시기 바랍니다. (발행주식 총수의 1% 이하 소유주식에 대하여는 이 공고로 소집통지에 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.)

- 아 래 -

1. 일 시 : 2020년 3월 12일 (목) 09:00

2. 장 소 : 서울특별시 서초구 강남대로 581 (잠원동 28-1)

푸른빌딩 4층 강당 (3호선 신사역 4번 출구, 7호선 논현역 6번 출구)

3. 회의 목적사항

가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 내부회계 운영실태 보고, 외부감사인선임 보고

나. 의결사항

제1호 의안 : 제50기 재무제표 승인의 건

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

제3호 의안 : 사외이사 선임의 건

제4호 의안 : 감사위원회위원 선임의 건

제5호 의안 : 이사보수한도 승인의 건

4. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항

주주님께서는 주주총회에 참석하여 의결권을 직접행사하시거나 또는 대리인에게 위임하여 간접행사하실 수 있습니다.

5. 주총참석시 준비물

- 직접행사 : 신분증(주민등록증, 운전면허증 또는 여권)

- 간접행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인), 대리인의 신분증

6. 기타사항

- 참석 주주님을 위한 기념품은 별도 지급되지 않으니, 이 점 양지하여 주시기 바랍니다.

※주주총회 관련 문의처 (02) 6255-1126 총무부

 2020년 2월 26일
 서울특별시 서초구 강남대로 581
 (주) 푸 른 상 호 저 축 은 행
 대 표 이 사 송 명 구

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

김병화
(출석률: 100%)
이만수
(출석률: 100%)
양성용
(출석률: 100%)

찬 반 여 부

50기 1차
2019.01.02
ㆍ업무집행책임자 선임의 건
ㆍ임원 업무분장의 건
ㆍ지배인 선임의 건
ㆍ위험관리책임자 선임의 건
ㆍ내부회계관리규정 채택의 건
ㆍ표준약관 채택의 건
찬성
찬성
찬성

50기 2차
2019.02.11
ㆍ재무제표 승인의 건
ㆍ현금배당 결의의 건
ㆍ정기주주총회 소집의 건
ㆍ정기주주총회 안건상정의 건
ㆍ사업계획서 및 일반관리비 승인의 건
ㆍ표준약관 채택의 건
찬성
찬성
찬성

50기 3차
2019.03.26
ㆍ이사회 의장 선임의 건
ㆍ이사회 내 위원회 선임의 건
ㆍ인사복무규정 개정의 건
ㆍ표준약관 채택의 건
찬성
찬성
찬성

50기 4차
2019.05.28
ㆍ대출 연장 승인의 건
찬성
찬성
찬성

50기 5차
2019.06.20
ㆍ채권감면의 건
ㆍ표준규정 및 지침 채택의 건
찬성
찬성
찬성

50기 6차
2019.09.19
ㆍ표준약관 채택의 건
찬성
찬성
찬성

50기 7차
2019.11.22
ㆍ중앙회 여신거래 약정 체결의 건
ㆍ특수채권 포기 기준 변경의 건
ㆍ외부감사인 선임 규정 제정의 건
찬성
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
김병화(사외)
이만수(사외)
양성용(사외)
2019.02.11
ㆍ결의사항
 - 감사보고서 및 주주총회 의안
 - 임원보수 승인
ㆍ보고사항
 - 내부회계관리 운영실태 평가실시 보고
 - 설 연휴 영업점 방범실태 점검 보고 
 - 내부통제시스템 평가실시 보고
가결

2019.06.20
ㆍ보고사항
 - 자체 정기감사 실시
 - 제50기 AML업무 운용실태 감사 보고
가결

2019.09.19
ㆍ보고사항
 - 자체 정기감사 실시
 - 사업보고서 및 감사보고서 등에 대한 조사감리결과
 - 금융감독원 부문검사 실시
 - 외부감사 점검의뢰
 - 내부통제시스템 평가 실시
 - 내부감사협의제도 관련 점검
 - 명령휴가제 실시
 - 추석명절 영업점 방범실태 점검 보고
가결

2019.11.22
ㆍ결의사항
 - 부실책임심사 결과에 대한 조치
ㆍ보고사항
 - 자체 정기감사 실시
 - 제50기 AML업무 운용실태 감사 보고
가결

2019.12.18
ㆍ결의사항
 - 2020년 감사업무 계획
ㆍ보고사항
 - 2019년 감사업무 실적
 - 자체 정기감사 실시
 - 내부통제시스템 평가 실시
 - 명령휴가제 실시
가결

위험관리
위원회
김병화(사외)
이만수(사외)
양성용(사외)
2019.02.11
ㆍ제50기 위험관리한도 설정
가결

2019.06.20
ㆍ제50기 개인사업자대출 관리업종 및 한도 조정의 건
가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
3
2,000,000,000
(전체이사보수한도)
83,999,988
27,999,996
해당기 지급액

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(산업의 특성) 저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해서 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 제2금융기관으로서 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. 2002년 3월 저축은행으로의 명칭변경으로 대외 신인도가 크게 제고되었으며, 대표적인 서민금융기관으로 자리매김해왔습니다. 이후 부동산 경기의 침체, 저축은행업계의 구조조정 등으로 영업여건이 악화되었으나, 체계적인 위상정립, 건전성확보 및 수익모델 창출을 통하여 서민금융기관으로서의 새로운 발전을 모색하고 있습니다.

(산업의 성장성 및 경쟁요소) 저축은행 업계는 중금리 신용대출, 시중은행과의 연계를 통한 대출 등을 추진하고 있으며 비대면 실명확인제도의 시행에 따라 비대면 여수신 영업과 P2P대출 등 다양한 방면으로 영업 방안을 모색 중에 있습니다. 향후에도 저축은행의 규모와 자본의 적정성 등에 따라 규제가 차등 적용될 것으로 전망되며 이에 따라 업계는 대내외 신인도 제고와 함께 영업력을 강화하고 수익 창출을 할 수 있는 상품개발에 더욱 집중할 것으로 예상됩니다.

(관련 법령 또는 정부의 규제 등) 저축은행 업계 구조조정 이후 정부의 정책방향은 지속적인 건전성·투명성 제고를 통해 저축은행의 건전한 발전을 유도하고 '지역금융기관'으로서 중소기업과 서민에 대한 금융공급이라는 설립취지에 맞도록 저축은행 본연의 역할에 주력할 수 있는 여건을 조성하는 방향으로 정책의 우선순위가 바뀔 것으로 전망됩니다. 

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

전기대비 이자수익은 감소하였으나, 대손충당금 환입 등에 따라 대출채권평가 및 처분이익이 증가하였습니다. 앞으로도 리스크 관리에 만전을 기하면서 안전 대출자산의 견조한 성장에 최선을 다 할 것입니다. 또한 저축은행 설립 본연의 목적인 서민과 중소기업의 금융편의 제고를 위하여 지역내 중소상공인 및 서민에 대한 금융지원을 확대하고 금융의 한 축으로 사회적 책임과 역할을 다할 예정입니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

관련법규에서 정한 업무 전체가 공시대상입니다.
 당 저축은행의 수신은 전기대비 770억 감소한 6,915억원이고 여신은 1,098억 감소한 7,530억원입니다. 과목별 여수신내역은 다음과 같습니다.

구 분
과 목
금액(백만원)
비 고

수 신
수입부금
2
적금식 목돈마련

보통예금
10,136
일시자금 예치

정기예금
634,800
여유자금 증식

자유적립예금
193
여유자금 증식

정기적금
44,217
적립식 목돈마련

재형저축
2,112
적립식 목돈마련

표지어음
81
단기자금 운용

합 계
691,541

여 신
부금급부금
2
장ㆍ단기 자금공급

할인어음
17,339
상업어음 할인

계약금액내대출
-
장ㆍ단기 자금공급

예적금담보대출
1,487
장ㆍ단기 자금공급

일반자금대출
667,196
장ㆍ단기 자금공급

종합통장대출
59,586
장ㆍ단기 자금공급

CP대출
-
기업어음

기타대출채권
7,403
기타대출 / 가지급금

합 계
753,013

(2) 시장점유율

공시기준일 현재 당 저축은행의 수신은 6,915억원, 여신은 7,530억원, 자기자본은 2,654억원으로 저축은행 업계에서 상위권을 유지하고 있습니다. 서울지역 업계기준으로 점유율은 아래와 같습니다.

(단위 : 억원, %)

구 분
제50기
제49기(전기)
제48기(전전기)

여 신
서울지역
375,403
334,768
286,061

당 저축은행
7,530
8,628
8,806

점유율
2.01
2.58
3.08

수 신
서울지역
372,940
333,920
283,026

당 저축은행
6,915
7,685
7,645

점유율
1.85
2.30
2.70

※ 서울지역 상호저축은행기준

(3) 시장의 특성

상호저축은행은 지역밀착주의, 신용확충주의, 신속주의를 영업전략으로 중소기업과 영세상공인 및 일반개인들을 대상으로 사업을 영위하는 지역소매금융기관입니다.
 그러나 금융업간 고유업무영역이 허물어지고 있고, 저축은행 구조조정에 따라 향후 급격히 변해가는 금융환경에 적응하고 건전성확보에 성공한 우량상호저축은행은 타금융기관과 경쟁력을 갖추며 성장할 것입니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

인터넷 및 모바일 환경을 통한 서비스를 활성화 할 계획입니다. 또한 자기앞수표발행 업무를 시행하고 있으며, 지방세입금 수납대행업무의 개시로 고객 이용편의 증진에 더욱 매진 할 계획입니다.

(5) 조직도 (공시일 현재 당 저축은행의 조직은 아래와 같습니다.)

조직도_20200226

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

전기대비 이자수익은 감소하였으나, 대손충당금 환입 등에 따라 대출채권평가 및 처분이익이 증가하였습니다.

■ 주요지표 성장 요약 (단위 : 백만원)

구 분
당기(50기)
전기(49기)
증감
증감비율(%)

- 매출액
69,763
69,198
565
0.8

- 영업이익
32,127
29,255
2,872
9.8

- 법인세차감전계속사업이익
34,039
31,886
2,153
6.8

- 당기순이익
24,600
24,368
232
1.0

- 자산총계
995,366
1,048,149
-52,783
-5.0

- 부채총계
730,006
800,536
-70,530
-8.8

- 자본총계
265,361
247,613
17,748
7.2

- 자본금
15,083
15,083
-
-

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)ㆍ자본변동표ㆍ현금흐름표

- 대차대조표(재무상태표)

제50(당)기 2019년 12월 31일 현재

제49(전)기 2018년 12월 31일 현재

(단위 : 원)

과 목
제50(당)기
제49(전)기

자 산

I. 현금및현금성자산
1,608,501,882
1,515,058,222

II. 예치금
147,430,941,162
82,831,099,200

III. 당기손익-공정가치측정 금융자산
4,790,488,072
5,258,411,538

IV. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
450,011,350
444,528,885

V. 상각후원가측정 금융자산
20,760,000
36,890,000

VI. 종속기업및관계기업 투자자산
42,763,910,637
39,271,449,476

VII. 대여금및수취채권
729,527,964,321
851,809,476,506

VIII. 유형자산
26,125,649,097
25,622,972,538

IX. 투자부동산
38,198,207,156
38,310,951,024

X. 무형자산
4,342,326,848
2,213,523,483

XI. 기타자산
107,509,804
834,366,925

XII. 매각예정자산
-
-

자 산 총 계
995,366,270,329
1,048,148,727,797

부 채

I. 예수부채
691,540,675,136
768,497,571,706

II. 순확정급여부채
588,587,345
297,864,263

III. 충당부채
477,815,852
658,723,528

IV. 당기법인세부채
6,334,321,951
2,212,516,264

V. 이연법인세부채
7,285,207,682
6,797,737,518

VI. 기타부채
23,779,008,758
22,071,274,735

부 채 총 계
730,005,616,724
800,535,688,014

자 본

I. 자본금
15,082,800,000
15,082,800,000

II. 자본잉여금
7,901,903,021
7,745,887,580

III. 기타자본항목
(7,478,199,487)
(7,559,010,226)

IV. 기타포괄손익누계액
(1,240,911,275)
(891,559,115)

V. 이익잉여금

(대손준비금 적립액)
(대손준비금 적립예정금액)

251,095,061,346 

(10,708,189,827)
(4,538,849,137)

233,234,921,544

(2,566,171,623)
(8,142,018,204)

자 본 총 계
265,360,653,605
247,613,039,783

부 채 및 자 본 총 계
995,366,270,329
1,048,148,727,797

- 손익계산서(포괄손익계산서)

제50(당)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제49(전)기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과 목
제50(당)기
제49(전)기

I. 순이자손익

39,235,866,334

43,926,730,585

1. 이자수익
55,855,604,466

59,305,321,503

2. 이자비용
16,619,738,132

15,378,590,918

II. 순수수료손익

643,939,091

2,194,968,934

1. 수수료수익
1,343,436,092

2,840,231,831

2. 수수료비용
699,497,001

645,262,897

III. 당기손익-공정가치측정 금융자산손익

2,633,628,232

(289,955,343)

1. 당기손익-공정가치측정 금융자산이익
2,822,173,389

403,020,043

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산손실
188,545,157

692,975,386

IV. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산손익

14,460,470

18,058,900

1. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산이익
14,460,470

18,058,900

2. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산손실
-

-

V. 기타영업손익

(1,080,543,974)

3,209,031,176

1. 기타영업수익
2,259,693,026

6,631,521,176

2. 기타영업비용
3,340,237,000

3,422,490,000

VI. 신용손실 및 일반관리비 반영전 영업이익

41,447,350,153

49,058,834,252

VI
I.
신용손실충당금환입(전입)액

7,467,589,321

(3,649,617,032)

VIII. 일반관리비 반영전 영업이익

48,914,939,474

45,409,217,220

IX
.
일반관리비

16,788,158,516

16,154,075,932

1. 인건비
11,436,381,058

11,154,796,659

2. 감가상각비 및 상각비
1,433,668,007

708,912,877

3. 기타판매비와관리비
3,918,109,451

4,290,366,396

X. 영업이익

32,126,780,958

29,255,141,288

XI. 기타손익

1,912,469,362

2,630,602,556

XII. 법인세비용차감전순이익

34,039,250,320

31,885,743,844

XIII. 법인세비용

9,439,631,068

7,517,518,086

XIV. 당기순이익

24,599,619,252

24,368,225,758

(대손준비금 반영후 조정이익: 

당기
20,060,770,115
원,
 전
기

16,226,207,554원)

24,599,619,252

24,368,225,758

XV. 기타포괄손익

(349,352,160)

(102,080,569)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목

(349,352,160)

(102,080,569)

확정급여제도의 재측정요소
(363,765,657)

(187,451,167)

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산

14,413,497

85,370,598

XVI. 당기총포괄손익

24,250,267,092

24,266,145,189

XVII. 주당순이익

2,008

1,994

1. 기본 및 희석주당순이익
2,008

1,994

- 이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

제50(당)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지 처분확정일 : 2020년 3월 12일(예정)

제49(전)기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지 처분확정일 : 2019년 3월 26일(확정)

(단위 : 원)

과 목
제50(당)기
제49(전)기

Ⅰ.미처분이익잉여금(미처리결손금)
24,599,619,252
24,368,225,758

1.전기이월미처분이익잉여금
-
-

2.종속회사처분 미처분이익잉여금
-
-

3.당기순이익(손실)

24,599,619,252

24,368,225,758

Ⅱ.임의적립금 등의 이입액
-
777,545,123

1.회계정책변경
-

777,545,123

Ⅲ.대손준비금 등의 이입액
-
1,696,983,395

1.준비금환입 예정액
-

1,696,983,395

Ⅳ.이익잉여금처분액

24,599,619,252

26,842,754,276

1.이익준비금
-
-

2.기업합리화적립금
-
-

3.대손준비금적립예정액
4,538,849,137
8,142,018,204

4.기타준비금(전자금융사고이행준비금)
-
-

5.충당금등 회계정책 반영
-
777,545,123

6.배당금
6,756,114,750
6,739,479,450

현금배당

6,756,114,750

6,739,479,450

7.임의적립금
13,304,655,365
11,183,711,499

V
.차기이월미처분이익잉여금

-
-

 - 자본변동표

제50(당)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제49(전)기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과목
자본금
자본잉여금
기타자본항목
기타포괄
손익누계액
이익잉여금
합계

2018.01.01(전기초)

15,082,800,000
7,549,507,821
(7,652,234,067)
(120,051,432)
216,364,529,759
231,224,552,081

총포괄손익 :

1. 회계정책변경효과
-
-
-
(669,427,114)
(777,545,123)
(1,446,972,237)

2.
확정급여제도의 재측정요소

-
-
-
(187,451,167)
-
(187,451,167)

3. 전기순이익
-
-
-

-

24,368,225,758
24,368,225,758

소유주와의 거래 등 :

1. 연차배당
-
-
-
-
(6,720,288,850)
(6,720,288,850)

2. 자기주식처분

-
196,379,759
93,223,841
-
-
289,603,600

3. 기타포괄손익-공정가치
 측정 금융자산 평가손익
-
-
-
85,370,598
-

85,370,598

2018.12.31(전기말)
15,082,800,000
7,745,887,580
(7,559,010,226)
(891,559,115)
233,234,921,544
247,613,039,783

2019.01.01(당기초)
15,082,800,000
7,745,887,580
(7,559,010,226)
(891,559,115)
233,234,921,544
247,613,039,783

총포괄손익 :

1.
확정급여제도의 재측정요소

-

-

-

(363,765,657)
-
(363,765,657)

2. 당기순이익
-
-
-

-

24,599,619,252
24,599,619,252

소유주와의 거래 등 :

1. 연차배당
-
-
-
-
(6,739,479,450)
(6,739,479,450)

2. 자기주식처분

-
156,015,441
80,810,739
-
-
236,826,180

3. 기타포괄손익-공정가치
 측정 금융자산 평가손익

-

-

-

14,413,497

-

14,413,497

2019.12.31(당기말)
15,082,800,000
7,901,903,021
(7,478,199,487)
(1,240,911,275)
251,095,061,346
265,360,653,605

- 현금흐름표

제 50(당)기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지

제 49(전)기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과목
제 50(당)기
제 49(전)기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

10,970,054,613

3,291,192,563

1. 법인세비용차감전순이익
34,039,250,320

31,885,743,844

2. 비현금항목 가감
(46,223,687,338)

(39,235,447,507)

당기손익-공정가치측정 금융자산평가손실
142,927,550

541,817,765

자기주식상여처분
236,826,180

289,603,600

상각후원가측정 대출채권손상충당금 전입액
-

3,649,617,032

무형자산손상차손
-

3,500,000

감가상각비
950,452,622

514,044,219

무형자산상각비
483,215,385

194,868,658

퇴직급여
797,284,142

754,038,363

이자비용
16,585,958,074

15,332,400,155

기타영업잡비용
-

69,344,335

유형자산산처분손실
-

8,232,931

관계기업투자자산평가손실
228,666,778

-

관계기업투자자산처분손실

112,429,264

-

충당부채전입액
-

1,000,000

잡손실
-

10,614

당기손익-공정가치측정 금융자산평가이익
(119,435,046)

-

대출채권처분이익
(32,989,118)

-

상각후원가측정 대출채권손상충당금 환입액
(7,467,589,321)

-

이자수익
(55,739,589,351)

(58,760,545,413)

충당부채환입
(24,500,000)

-

기타영업잡수익
(161,403,866)

-

유형자산처분이익
-

(16,498,000)

관계기업투자자산평가이익
(7,755,000)

(1,816,881,766)

관계기업투자자산처분이익

(2,208,185,631)

-

3. 영업활동으로 인한 자산부채의 변동
(13,590,990,291)

(27,008,032,897)

예치금의 감소(증가)
(64,599,841,962)

(34,759,476,714)

당기손익-공정가치측정 금융자산
451,335,072

(2,347,245,257)

대여금및수취채권
129,248,832,786

9,858,838,777

기타자산
(2,598,506)

83,951,582

기타부채
(945,358,129)

(3,413,353,478)

예수부채
(76,756,896,570)

4,003,341,622

순확정급여부채
(986,462,982)

(434,089,429)

4. 이자수취
56,257,743,079

58,901,495,714

5. 이자납부
(14,815,173,237)

(16,073,858,841)

6. 법인세납부
(4,697,087,920)

(5,178,707,750)

II. 투자활동으로 인한 현금흐름

(3,568,488,175)

3,223,444,205

1. 투자활동으로 인한 현금유입액
5,310,479,846

18,817,563,584

상각후 원가측정 금융자산의 상환
16,130,000

276,130,000

관계기업투자자산 처분

5,246,496,346

-

유형자산의 처분
-

16,750,000

임차(기타)보증금의 감소
-

242,000

임대보증금의 증가
47,853,500

728,345,000

투자부동산의 처분
-

17,796,096,584

2. 투자활동으로 인한 현금유출액
(8,878,968,021)

(15,594,119,379)

관계기업투자자산 취득
(6,864,112,918)

(14,400,000,000)

임대보증금의 감소
(75,100,000)

(303,000,000)

유형자산의 취득
(33,303,853)

(163,580,746)

무형자산의 취득
-

-

선급금의 증가
(1,906,451,250)

(21,971,133)

III. 재무활동으로 인한 현금흐름
-

(705,567,500)

1. 재무활동으로 인한 현금유입액

(7,308,122,778)

(6,720,288,850)

2. 재무활동으로 인한 현금유출액
-

-

리스부채원금상환
(7,308,122,778)

(6,720,288,850)

배당금의 지급
(568,643,328)

-

IV. 현금의 순증감(I+Ⅱ+Ⅲ)
(6,739,479,450)

(6,720,288,850)

V. 기초의 현금

93,443,660

(205,652,082)

VI. 기말의 현금(주석7)

1,515,058,222

1,720,710,304

1,608,501,882

1,515,058,222

 - 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

구 분
주식의 종류
제49기
제48기

주당액면가액(원)
1,000
1,000

당기순이익(백만원)
24,368
20,907

주당순이익(원)
1,994
1,717

현금배당금총액(백만원)
6,739
6,720

주식배당금총액(백만원)
-
-

현금배당성향(%)
27.66
32.14

현금배당수익률(%)
보통주
6.63
7.14

-
-
-

주식배당수익률(%)
보통주
-
-

-
-
-

주당 현금배당금(원)
보통주
550
550

-
-
-

주당 주식배당(주)
보통주
-
-

-
-
-

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제12조(주권의 종류) 이 저축은행이 발행할 주권의 종류는 1주권, 5주권, 10주권, 50주권, 100주권, 500주권, 1,000주권, 10,000주권의 8종으로 한다.
제12조(주식등의 전자등록) 이 저축은행은 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」 제2조제1호에 따른 주식등을 발행하는 경우에는 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식등을 전자등록 하여야 한다.
- 상장법인에 대한 주식등의 전자등록 의무화 반영(전자증권법 제25조제1항)

제13조(주식의 발행 및 배정) 
① ~ ⑥ <생 략>
⑦이 저축은행은 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다.
제13조(주식의 발행 및 배정) 
① ~ ⑥ <현행과 같음>
⑦<삭 제>
- 상장법인에 대한 주식등의 전자등록 의무화 반영(전자증권법 제25조제1항)

제14조(명의개서대리인) 
 ① ~ ② <생 략>
 ③이 저축은행의 주주명부 또는 그 복본은 명의개서대리인의 사무취급 장소에 비치하고 주식의 명의개서, 질권의 등록 또는 말소, 신탁재산의 표시 또는 말소, 주권의 발행신고 접수, 기타 주식에 관한 사무는 명의개서대리인으로 하여금 취급케 한다.
 ④(생 략)
제14조(명의개서대리인) 
 ① ~ ② <현행과 같음>
 ③이 저축은행의 주주명부 또는 그 복본은 명의개서대리인의 사무취급 장소에 비치하고 주식의 전자등록, 주주명부의 관리, 기타 주식에 관한 사무는 명의개서대리인으로 하여금 취급케 한다. 

④<현행과 같음>
- 주식등의 전자등록에 따른 주식사무처리 변경내용 반영

제15조(주주 등의 주소, 성명 및 인감 또는 서명 등 신고) ①주주와 등록질권자는 그 성명, 주소 및 인감 또는 서명 등을 제17조의 명의개서대리인에게 신고하여야 한다. 
 ②외국에 거주하는 주주와 등록 질권자는 대한민국내에 통지를 받을 장소와 대리인을 정하여 신고하여야 한다.
 ③제1항 및 제2항의 변동이 생긴 경우에도 같다.
<삭 제>
- 주식등의 전자등록에 따라 명의개서대리인에게 별도 신고 불필요함

제17조(질권의 등록) ①저축은행 주식을 목적으로 질권의 등록 또는 신탁재산을 표시하고자 하는 자는 상호저축은행 소정의 청구서에 당사자가 기명날인 또는 서명하고 주권을 첨부하여 상호저축은행에 제출하여야 한다. 
 ②제1항의 규정에 의한 질권의 등록 또는 신탁재산의 표시는 상호저축은행의 주주명부 및 주권에 부기하여야 한다. 
 ③이미 설정된 질권이나 신탁재산의 표시의 말소 또는 전질이나 질권이동의 등록을 청구하는 경우에는 제1항의 규정에 준한다.
제17조(질권의 등록) 저축은행 주식을 목적으로 질권의 등록 또는 신탁재산을 표시하거나 이를 말소하고자 하는 경우에는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」제31조 및 제32조에 의한다.

<전면개정>
- 주식등의 전자등록에 따른 변경사항 반영

제18조(주권의 오손 및 상실과 재교부) 주권을 오손하였을 때에는 상호저축은행에 구주권을 제출하고 신주권의 재교부를 청구할 수 있다. 다만, 첨부한 주권의 진위를 감별하기 어려울 정도로 오손하였을 때에는 상호저축은행이 요구하는 바에 따라 그 사유의 상세한 설명 또는 확실한 증명서를 첨부하여야 한다.
<삭 제>
- 주식등의 전자등록에 따라 주권의 오손, 상실 규정 삭제

부 칙
이 정관은 주주총회에서 승인한 2020년 3월 12일부터 시행한다.

※ 기타 참고사항

주식 등 전자등록 의무화를 반영한 저축은행 표준정관 개정사항 반영

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

김병화
1955. 2. 17
사외이사
없음
임원후보
추천위원회

양성용
1954. 2. 2
사외이사
없음
임원후보
추천위원회

총 2명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

김병화
김앤장법률사무소
변호사
2010년 ~ 2011년
의정부지방검찰청 검사장
없음

2011년 ~ 2012년
인천지방검찰청 검사장

2012년 ~ 현재
김앤장법률사무소 변호사

양성용
푸른저축은행
사외이사
2010년 ~ 2018년
법무법인 율촌 고문
없음

2014년 ~ 2020년
삼성카드 사외이사

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김병화
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

양성용
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

<김병화 사외이사>

1. 전문성
본 후보자는 김앤장 법률사무소 변호사로서 법률적 지식을 바탕으로 당사의 이사회 및 감사위원회 등에 참여함에 있어 실질적인 기여를 하고자 함

2. 독립성
본 후보자는 상법 제542조의8, 정관 제35조의2에 따라 전문지식이나 실무경험이 풍부한 외부전문가로서 서울대학교 법학 전공과 검찰청 근무경험 등 법률적 지식이 있음.
임원후보추천위원회에서 추천하였으며, 주주총회에서 그 선임을 승인 받을 예정임.

본 후보자는 과거 해당기업 재직여부 및 최근 3개 사업년도 거래내역이 없음. 사외이사 선임시 상법 등 법령을 준수하고, 아울러 이해관계 충돌을 방지하기 위해 이사회의 사전 승인 없이 회사의 영업부류에 속한 거래를 하거나, 동종업계 다른 회사의 이사로 재직하지 않을 것이며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무 수행을 해나갈것임.

3. 책임과 의무에 대한 인식과 준수
본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업 비밀 준수 의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것임. 

<양성용 사외이사>

1. 전문성
본 후보자는 서울대학교 농경제학 전공 및 美 아이오아대학원 경제학 전공지식을 바탕으로 당사의 이사회 및 감사위원회 등에 참여함에 있어 실질적인 기여를 하고자 함

2. 독립성
본 후보자는 상법 제542조의8, 정관 제35조의2에 따라 전문지식이나 실무경험이 풍부한 외부전문가로서 한국은행 및 금융감독원에서의 다양한 실무경력이 있음. 임원후보추천위원회에서 추천하였으며, 주주총회에서 그 선임을 승인 받을 예정임.

본 후보자는 과거 해당기업 재직여부 및 최근 3개 사업년도 거래내역이 없음. 사외이사 선임시 상법 등 법령을 준수하고, 아울러 이해관계 충돌을 방지하기 위해 이사회의 사전 승인 없이 회사의 영업부류에 속한 거래를 하거나, 동종업계 다른 회사의 이사로 재직하지 않을 것이며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무 수행을 해나갈것임.

3. 책임과 의무에 대한 인식과 준수
본 후보자는 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호 업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업 비밀 준수 의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수할 것임.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

<김병화 사외이사>

법학 전공과 법률분야 현장경험이 있으며, 현재 김앤장 법률사무소 변호사로서 업무를 수행하고 있음. 전공분야와 해당 전문지식이 당사의 경영에 도움이 될 것으로 기대함. 또한 당사 사외이사로 재직시 이사회 위원, 감사위원회 위원, 임원후보추천위원회 위원으로 다양한 의안을 검토하면서 당사의 주요 정책과 경영에 많은 조언과 기여를 함.

<양성용 사외이사>

경제학 전공 및 금융관련 실무경험을 바탕으로, 전공분야와 해당 전문지식이 당사의 경영에 도움이 될 것으로 기대함. 또한 당사 사외이사로 재직시 이사회 위원, 감사위원회 위원, 임원후보추천위원회 위원으로 다양한 의안을 검토하면서 당사의 주요 정책과 경영에 많은 조언과 기여를 하였으며, 삼성카드 등 타사 사외이사 경험을 바탕으로 당사 이사회 및 감사위원회 의안 검토시 다양한 방안을 제시할 것으로 기대됨.

확인서

200226_사외이사 확인서_김병화.jpg
200226_사외이사 확인서_김병화

200226_사외이사 확인서_양성용.jpg
200226_사외이사 확인서_양성용

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

상기 '이사 선임의 건'은 현재 당사의 사외이사로 재직 중인 후보자 김병화 이사, 양성용 이사의 연임 건입니다.

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

김병화
1955. 2. 17
사외이사
없음
임원후보
추천위원회

양성용
1954. 2. 2
사외이사
없음
임원후보
추천위원회

총 2명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
세부경력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

기간
내용

김병화
김앤장법률사무소
변호사
2010년 ~ 2011년
의정부지방검찰청 검사장
없음

2011년 ~ 2012년
인천지방검찰청 검사장

2012년 ~ 현재
김앤장법률사무소 변호사

양성용
푸른저축은행
사외이사
2010년 ~ 2018년
법무법인 율촌 고문
없음

2014년 ~ 2020년
삼성카드 사외이사

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명
체납사실 여부
부실기업 경영진 여부
법령상 결격 사유 유무

김병화
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

양성용
해당사항 없음
해당사항 없음
해당사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

<김병화 사외이사>

법학 전공과 법률분야 현장경험이 있으며, 현재 김앤장 법률사무소 변호사로서 업무를 수행하고 있음. 전공분야와 해당 전문지식이 당사의 경영에 도움이 될 것으로 기대함. 또한 당사 사외이사로 재직시 이사회 위원, 감사위원회 위원, 임원후보추천위원회 위원으로 다양한 의안을 검토하면서 당사의 주요 정책과 경영에 많은 조언과 기여를 함.

<양성용 사외이사>

경제학 전공 및 금융관련 실무경험을 바탕으로, 전공분야와 해당 전문지식이 당사의 경영에 도움이 될 것으로 기대함. 또한 당사 사외이사로 재직시 이사회 위원, 감사위원회 위원, 임원후보추천위원회 위원으로 다양한 의안을 검토하면서 당사의 주요 정책과 경영에 많은 조언과 기여를 하였으며, 삼성카드 등 타사 사외이사 경험을 바탕으로 당사 이사회 및 감사위원회 의안 검토시 다양한 방안을 제시할 것으로 기대됨.

확인서

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200226_감사위원 확인서_김병화

200226_감사위원 확인서_양성용.jpg
200226_감사위원 확인서_양성용

※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.

※ 기타 참고사항

상기 '감사위원회 위원 선임의 건'은 현재 당사의 감사위원회 위원으로 재직 중인 후보자 김병화 위원, 양성용 위원의 연임 건입니다.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)
4(3)

보수총액 또는 최고한도액
2,000,000,000원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)
5(3)

실제 지급된 보수총액
1,044,951,733원

최고한도액
2,000,000,000원

※ 기타 참고사항

이사의 보수한도는 전기 한도로 동결함

※ 참고사항

- 해당사항 없음