메이슨캐피탈 — 주주총회소집공고 (20191204)
제출인: 메이슨캐피탈

주주총회소집공고
2.7
메이슨캐피탈

주주총회소집공고

2019 년 12 월 4 일

회 사 명 :
메이슨캐피탈 주식회사

대 표 이 사 :
신길환, 윤석준

본 점 소 재 지 :
전북 전주시 완산구 기린대로 213(서노송동, 전주대우빌딩 14층)

(전 화) 063-287-5305

(홈페이지) http://www.mason-capital.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 이사
(성 명) 허 성 호

(전 화) 063-287-5305

주주총회 소집공고

(제31기 임시주주총회)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

상법 제363조 및 당사 정관 제18조에 의거 제31기 임시주주총회를 아래와 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

 - 아 래 -

1. 일 시 : 2019년 12월 19일(목) 오전 09시 00분

2. 장 소 : 전라북도 전주시 완산구 전주객사4길 74-50 로니관광호텔 연회장

3. 부의안건 
 제1호 의안 : 이사 선임의 건 (사내이사 및 사외이사 각 1명) 
 
 제1-1호 의안 : 사내이사 윤석준 선임의 건

 제1-2호 의안 : 사외이사 조상범 선임의 건
 
 
※ 의안의 세부내용은 "Ⅲ.경영참고사항 2.주주총회 목적사항별 기재사항" 을 참조하여 주시기 바랍니다.

4. 경영참고사항 비치

상법 제542조의4에 의거 경영참고사항을 우리 회사의 본점, 서울지점, 금융위원회, 한국거래소 및 KEB하나은행 증권대행부에 비치 또는 전자공시하오니 참고하시기 바랍니다. 

5. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항

우리 회사의 이번 주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 종전과 같이 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접 행사할 수 있습니다.

6. 주주총회 참석시 준비물
1) 직접행사 : 신분증(본인)

2) 대리행사 : 신분증(대리인), 위임장(주주와 대리인의 인적 사항, 인감날인, 인감증명서)

※ 법인주주: 위임장(법인인감 날인), 법인인감증명서, 사업자등록증, 대리인 신분증

7. 기타 참고사항
1) 상법 제542조의4에 의거하여 발행주식총수의 1% 이하 소유주주에 대한 소집통지는 본 공고로 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.
2) 비용절감을 위해 임시주주총회 진행 간 별도의 기념품을 지급하지 않습니다.

2019년 12월 4일
 전북 전주시 완산구 기린대로 213(서노송동, 전주대우빌딩 14층)

메이슨캐피탈 주식회사

대표이사 신 길 환, 윤 석 준 (직인생략)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
가결
여부
사내이사
(대표이사)
사내이사
(대표이사)
사내이사
(대표이사)
사내이사
사외이사

강승태
(출석률 : 100%)
신길환
(출석률 : 100%)
윤석준
(출석률 : 100%)
정재윤
(출석률 : 100%)
김태형
(출석률: 33.3%)

찬반여부

1
2019-05-15
제30기 외부감사전 재무제표 보고의 건
가결
찬성

찬성
찬성
-

2
2019-06-10
1)신용정보관리ㆍ보호인 업무수행실적 연차보고의 건
2)정관 일부 변경의 건
3)이사 후보 추천의 건
4)정기주주총회 소집 결의의 건
가결
찬성

찬성
찬성
찬성

3
2019-06-19
1)제30기 내부회계관리제도 운영실태 평가결과 보고의 건
2)제30기 개별 및 연결재무제표 보고의 건
3)제30기 영업보고서 보고의 건
4)정관 일부개정의 건
가결
찬성

찬성
찬성
-

4
2019-06-27
1)대표이사 신규 선임의 건
2)新전산시스템 구축의 건
가결

찬성
찬성
찬성
-

5
2019-07-04
무보증 사모사채 발행의 건
가결

찬성
찬성
찬성
-

6
2019-07-22
신한은행 및 신한캐피탈 대출 연장의 건
가결

찬성
찬성
찬성
-

7
2019-08-16

1)채무감면의 건

2)조직 및 업무분장 개정의 건

가결

찬성
찬성
찬성
찬성

8
2019-10-25

1)이사의 자기거래에 대한 승인의 건

2)신규여신 취급의 건

가결

찬성
찬성
찬성
찬성

9
2019-10-29
채무재조정채권 매각의 건
가결

찬성
찬성
찬성
-

10
2019-11-06
1)이사 후보자 추천의 건
2)임시주주총회 소집 결의의 건
가결

찬성
찬성
찬성

11
2019-11-29

1)미얀마 현지법인 (MASON MFI) 추가 출자의 건

2)신한은행 차입금 연장의 건

가결

찬성
찬성
찬성

※ 2019년 6월 27일자로 강승태사내이사(대표이사)가 사임하고, 신길환사내이사(대표이사)가 신규 선임되었습니다.
※ 김태형사외이사는 2019년 10월 31일 일신 상의 이유로 사임하였으며, 회사는 2019년 12월 19일 임시주주총회에서 사외이사를 신규 선임할 예정입니다.

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

-
-
-
-
-

※ 당사는 이사회내 별도의 위원회를 두고 있지 않습니다.

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
1
1,000,000,000
-
-
-

※ 주총승인금액은 사내이사 및 사외이사 포함 금액입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

한욱이엔지(주)

(최대주주의 특수관계인)

여신
2019. 10. 25 ~ 2020. 10. 25
5
0.7

※ 상기 비율은 최근 사업연도말(2019년 3월말) 현재 자산총액(개별)에 대한 비율입니다.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 시설대여(리스)업
국내 리스산업은 기업의 장기적인 설비투자를 촉진하고, 대규모 외자도입 및 자본의 투자효율성제고 등을 위하여 1972년에 도입되었으며, IMF이전인 1997년 이전까지 리스업은 지속적인 발전을 거듭하여 국내 설비투자의 20% 이상을 담당하는 기업 설비자금 조달창구 역할을 수행할 만큼 크게 성장하였습니다.

그러나 1997년 이후 리스업체들의 연체와 부도 급증으로 정상적인 리스료 회수가 이루어지지 않으면서 리스회사들은 수익성 및 유동성에 심각한 어려움을 겪게 되었습니다. 이는 신규로 리스업무를 영위하고자 하는 회사들이 증가하여 경쟁이 심화되었고, 과도한 성장정책추구로 저마진 영업 증가에 따른 수익성 악화 및 심사기준 완화 등으로 인한 부실증가, 그리고 외환위기로 인한 한계기업들의 부실발생 증가에 기인하였습니다.

2002년 이후 경제 회복과 함께 자동차리스 및 선박리스 등 특정 설비를 위주로 리스시장 규모가 증가하고 리스회사들의 대외 신인도도 점차 회복되면서 리스실행액(취급액)도 증가하게 되었으나, 2008년 금융위기 및 2013년 금융소비자 보호 강화정책의 일환으로 여신전문금융기관에 대한 규제가 강화되어 외부 자금조달에 어려움을 겪게 되면서 영업활동을 활발히 전개하지 못하게 되었습니다.

또한 리스사 이외의 금융회사에게도 자동차 관련 금융서비스 제공이 허용되면서 외형의 증가세는 이루어지고 있으나 업체들간의 과다한 경쟁으로 수익성의 개선은 어려운 실정 입니다. 

 [리스실적 및 성장률]
 (단위 : 억원)

년도
계약액
성장률(%)
실행액
성장률(%)

2006

74,973

30.1

70,908

27.3

2007

109,104

45.5

96,687

36.4

2008

100,213

-8.1

100,172

3.6

2009

77,567

-22.6

74,499

-25.6

2010

99,548

28.3

99,770

33.9

2011

101,517

2.0

106,018

6.3

2012

100,252

-1.2

102,626

-3.2

2013

104,635

4.4

108,066

5.3

2014

115,921

10.8

124,091

14.8

2015

129,868

12.0

134,082

8.1

2016

123,164

-5.2

121,627

-9.3

2017

128,159

4.1

128,081

5.3

2018

138,546

8.1

135,695

5.9

※ 종금사 실적은 제외
※ 참고자료 : 여신금융협회 여전업 통계자료

(2) 신기술사업금융업
신기술사업금융은 일반적으로 고도의 기술성과 장래성 있는 벤처기업에 대하여 성공여부가 불확실한 초기단계에서 높은 위험을 기업가와 공동으로 부담하면서 자금(투자 및 융자), 경영관리, 기술지도 등 종합적인 지원을 제공하고 높은 자본이득을 얻고자 하는 금융활동을 말합니다.

여전법에 의한 신기술사업금융이란 신기술사업자에 대한 투자/융자, 경영 및 기술의 지도, 신기술사업투자조합의 설립, 신기술사업투자조합 자금의 관리/운용을 종합적으로 행 하는 것을 말합니다.

신기술사업금융업은 신기술사업자 또는 벤처기업을 육성하기 위한 정부의 정책에 따라 1986년 '신기술사업금융지원에 관한 법률' 및 중소기업창업지원법‘에 의거 도입된 제도이며, 1997년 '벤처기업 육성에 관한 특별조치법'을 통해 공식적으로 사용되기 시작한 사업입니다.

신기술사업금융업은 관련법의 보호나 규제 없이 영위가 가능한 도입기(1974~1985), 관련법이 제정되고 정부의 세제혜택 등 지원정책에 따라 급격히 성장했던 성장기(1986~1995), 코스닥시장의 개설로 최고의 활황을 누렸던 활황기(1996~2000), 이후 코스닥시장의 버블 붕괴와 벤처투자심리의 위축 및 신기술 투자에 대한 위험 인식 확산과 신기술 평가역량 부족 등으로 장기 조정 국면을 보였으나 최근 벤처기업 및 신기술 사업자 육성 정책과 증권사의 신기술사업금융업 겸업을 허용 하는 등 정부의 적극적인 정책에 힘입어 완만한 회복세를 보이고 있습니다.

 [신기술사업금융업 등록 현황]
 (단위 : 개)

구분

2012년

2013년

2014년

2015년
2016년
2017년
2018년
'19년6월

회사수

36

40

42

51
70
92
104
105

전업사

12

14

18

24
31
42
51
52

※ 참고자료 : 여신금융협회 신기술금융업권 현황 및 투자실적('19년 6월)

 [신기술금융업 투자실적]
 (단위 : 개, 억원,%)

구 분

신기술금융

(신기술투자조합+기타조합)

창업투자

(창투사+창투조합+KVF)

`18.6

`19.6

증감(율)

`18.6

`19.6

증감(율)

신규

투자업체수

587

655

68

(11.6)

721

826

105

(14.6)

투자

회사분

1,595

1,455

△140

(△8.8)

209

232

23

(11.0)

조합분

10,411

14,103

3,692

(35.5)

16,118

18,764

2,646

(16.4)

계

12,006

15,558

3,552

(29.6)

16,327

18,996

2,669

(16.3)

잔액

투자업체수

2,103

2,695

592

(28.2)

3,864

4,389

525

(13.6)

투자

회사분

6,010

7,103

1,093

(18.2)

2,333

2,367

34

(1.5)

조합분

34,779

52,090

17,311

(49.8)

81,215

102,929

21,714

(26.7)

계

40,789

59,193

18,404

(45.1)

83,548

105,296

21,748

(26.0)

※ 참고자료 : 여신금융협회 신기술금융업권 현황 및 투자실적('19년 6월)

(3) 기타

여신전문금융회사는 여신전문금융업 고유의 사업영역 경쟁 심화 (신기술금융/할부금융/시설대여 등)에 따른 성장한계에 직면하자 새로운 수익 창출 전략으로 여신전문금융업법 제46조에 의거하여 여전사가 할 수 있는 다양한 업무를 영위하고 있습니다. 이에 따라 향후 안정적인 수익원 개발 및 자금조달 능력이 주된 성장 요인으로 작용할 전망입니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

당사는 투자자산확대 및 안정적 조직구조 확립을 위해 지속적인 노력을 전개하고 있습니다.

담보성 위주의 대출업무를 통하여 안정성이 확보된 여신업무를 확대하고 있으며, 유망벤처기업에 대한 신기술사업에도 꾸준히 투자를 하고 있습니다.
아울러 기존 저마진 리스영업을 탈피하여 가급적 고수익을 실현할 수 있는 새로운 영업시장을 부단히 발굴해 나가고 있습니다. 

이와 더불어 미얀마에 현지법인을 설립하여 소액대출사업(Micro Finance Institution)을 시작하였습니다. 2018년 4월 18일 미얀마 금융당국으로부터 소액금융대출 영업인가를 취득하였으며 이를 바탕으로 해외금융사업을 통한 신규사업기회의 교두보를 마련할 것으로 전망됩니다.

또한 IPO(기업공개)투자 등 상대적 안정적이고 높은 수익을 올릴 수 있는 유가증권 투자를 확대하고 있습니다.

향후에도 기존의 리스, 대출 등의 마진영업 뿐만 아니라 투자부문에도 역점을 둠으로써 탄탄한 수익기반 확충과 함께 꾸준한 성장을 도모해 나갈 계획입니다

(2) 공시대상 사업부문의 구분

「여신전문금융업법」상 현재 등록되어 영위중인 업종은 아래와 같습니다.
- 시설대여업무 (자금대출, 팩토링금융등 부수업무 포함)
- 신기술사업금융업무
- 할부금융업
- 여신성 금융업
- 종속회사가 영위중인 업무

상호
주요사업

MASON Microfinance Company
기타 금융업

(가) 취급 업무 및 상품ㆍ서비스 개요
[주요 취급 업무 및 서비스 개요]

구분
내용

시설대여업
(리스)
- 기업 등의 설비투자시 이에 소요되는 자금을 대여하거나 기계, 설비 등을 취득하여 이를 대여하는 물적 금융 업무

신기술사업금융
- 신기술사업자에 대한 투ㆍ융자 및 신기술사업자에 투자하기 위한 투자조합결성 및 이의 관리 등의 업무

할부금융업
-고가의 내구재(전자제품, 자동차 등)를 금융회사가 물품을 구매하여 소비자에게 물품대금을 일정기간 분납받는 일종의 소비자금융

여신성 금융업
- 자금대출업무
- 어음할인 또는 팩토링 금융업무
- 기타 여신전문금융업법상 허용된 부수업무 등

기타 투자업

- NPL채권(채무재조정채권)투자업무

- IPO(기업공개)투자 등 유가증권 투자업무

 (3) 신규영업 등의 내용 및 전망
당사는 기존 사업 이외에 여신전문금융사의 본업인 할부금융의 영위 및 영업을 위하여 라이선스를 등록 추진하여 2017년 12월 20일 금융감독원으로부터 할부금융업 등록을 통보받았습니다. 또한 사업영역의 다각화를 위해 2018년 6월 28일 렌탈업 및 관련 부대사업 등을 사업목적에 추가했습니다. 

앞으로도 당사는 지속적인 성장기틀을 완성해 나간다는 목표 아래 다음과 같은 사항에 모든 경영노력을 집중해 나가고 있습니다.

- 자금조달의 안정성 및 유동성 관리 강화

- 고수익 포트폴리오의 구축 및 수익중심 성과평가 강화

- 리스크관리를 통한 보유 자산의 안정적인 건전성 유지

- 렌탈사업과 같은 새로운 시장으로의 진출을 통하여 신성장동력 마련

- 미얀마 해외현지사업의 성공적인 안착

(4) 조직도

메이슨캐피탈 조직도(201812).jpg
메이슨캐피탈 조직도(201812)

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

윤석준
1965.09.07
사내이사
최대주주의 특수관계인
이사회

조상범
1965.05.29
사외이사
-
이사회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ약력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
약력
해당법인과의
최근3년간
거래내역

윤석준
메이슨캐피탈(주) 
대표이사
2018.12~현재 메이슨캐피탈㈜대표이사 
 2017.1~ 현재 AGC화인테크노글라스(주) 부사장
 2008.07 ~ 2018.02 AGC디스플레이글라스오창(주) 대표이사
-

조상범
동양비엠디(주) 
대표이사
2004년~현재 동양비엠디(주) 대표이사 
 2008년~2012년 대덕대학 엔터테인먼트과 학과장
-

※ 기타 참고사항

※ 참고사항

해당사항 없음