SK증권 — 투자설명서(일괄신고) (20191203)
제출인: SK증권

투자설명서(일괄신고)
1.4
SK증권

투 자 설 명 서

2019년 12월 03일

SK증권 주식회사

SK증권 제368회 파생결합증권(기타파생결합증권)

모집가액 총액: 70,000,000,000 원

1. 증권신고의 효력발생일 :

2019년 12월 03일

2. 모집가액 :

70,000,000,000 원

3. 청약기간 :

2019년 12월 04일 ~ 2019년 12월 06일

4. 납입기일 :

2019년 12월 06일

5. 증권신고서 및 투자설명서의 열람장소

가. 증권신고서 :

금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr

나. 일괄신고 추가서류 :

금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr

다. 투자설명서 :
전자문서: 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr
서면문서 : SK증권 본.지점

6. 안정조작 또는 시장조성에 관한 사항

- 해당사항 없음.

이 투자설명서에 대한 증권신고의 효력발생은 정부가 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 이 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니며, 이 투자설명서의 기재사항은 청약일 전에 정정될 수 있음을 유의하시기 바랍니다.

【 투자결정시 유의사항 】

1.

투자판단시

일괄신고서,
일괄신고추가서류,

투자설명서

및 간이투자설명서
를

반드시 참고

하시
기
바랍니다.

2.
금융투자상품의 특성상
투자원금의 손실
이 있을 수 있으며
예금자보호 대상이 아닌 점

을 숙지하고 투자
하
시
기 바랍니다.

3.
미리 정한

조건을 충족하지 못하는 경우

약정 수익을 받지 못하거나

상품에

따라서는
원금손실이

발생
될 수 있는
복잡한 구조

이므로
관련 투자 위험요소
를 충분히 이해하고 투자
하
시기 바랍니다. 운용 결과에 따른 이익 또는 손실 책임은 투자자 본인에게 귀속 됩니다.

4. 기초자산의 가격에 연계하여 증권의 수익률이 결정되므로 투자결정시

기초자산의 성격 및 과거 가격 추이, 기초자산 관련 경영환경 변화 등에 따른 권리변경 가능성
등

을
충분히 감안

하시기 바랍니다.
기초자산이 신용위험인 경우 신용사건 발생여부에 따라 수익률이 결정되므로 신용사건 발생에 영향을 미칠 수 있는 다양한 요소를 숙지하고 투자
하여야 합니다.

5. 발행인의 신용상태에 따라

투
자
원
금이 보호되지 않을 수 있는
신용위험
이 있으므로
발행인의 재무현황 및 신용등급(SK증권, 발행사 신용등급 A0, 2019년 01월 04일, 한국기업평가) 등을 파악하고 투자결정
을
하시기 바랍니다.

6.

투자금은 법적으로
별도 예치의무가 없기 때문에 발행인의 고유재산과 분리되어 보호되지 않는다는 점
을 충분히 이해하고 투자
하여야 합니다.

7. 동 기타파생결합증권은 거래소에 상장되지 않아

만기 전 투자금 회수에 어려움
이 있거나

투자금 회수를 위하여

발행인에게 중도상환 요
청

시 상환비용이 크게 발생

하여 투자자에게 지급되는 금액은 원금에 미달할 수 있으므로,

중도
상환절차 및 상환가격 결정방법
등을 반드시 확인
하시기 바랍니다.

8. 동 기타파생결합증권은

만70세이상 고령투자자의 투자유의 상품으로 지정된금융상품
입니다.
만 70세 이상 고령투자자는 특별히 더 유의하셔서 투자결정
하시기 바랍니다.

9. 동 기타파생결합증권은
만 70세이상 고령투자자 및 부적합투자자에게 상품 판매 시 전 과정을 녹취 및 보관하고 고객요청 시 제공토록 의무
화 되어 있습니다. 따라서,
녹취를 거부하시는 경우에는 상품판매가 불가한 점을 유의
하시기 바랍니다. 

10. 일괄신고추가서류, 투자설명서, 간이투자설명서의 내용이 서로 상이할 경우, 일괄신고추가서류의 내용을 우선 적용합니다.

( SK증권 주식회사)

【 본 문 】

7_본문-그외의경우

[ 모집 또는 매출의 개요 ]

[종목명 :
SK증권 제368회 파생결합증권(기타파생결합증권)(원금비보장형)
]

※ 본 증권은
원금비보장 파생결합증권이며,
예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않
음을 알려드리오니 투자에 유의하시기 바랍니다.

Ⅰ. 모집 또는 매출에 관한 일반사항

1. 공모개요

(1) 용어의 정의

본 증권에서 사용되는 용어의 정의는 본 증권에서 별도로 정의되지 않은 경우,ISDA(이하에서 정의됨)에서 제정한 2003 ISDA Credit Derivatives Definitions 및 이에 대한 부속서류인 May 2003 Supplement and the 2005 Matrix Supplement to 2003 ISDA Credit Derivatives Definitions(이하 총칭하여 “정의집”)에 정의된 바와 같습니다. 이 경우 정의집에서 Seller는 본 증권의 보유자에 준하여, Buyer는 본 증권의 발행인에 준하여 해석하게 됩니다. 정의집을 참조할 경우, 본 증권에서 해당 용어 옆에 부가한 영문을 기준으로 합니다.

항목
내용

1) ISDA
국제스왑파생상품협회(International Swaps and Derivatives Association Inc.)를 말합니다.

2)계산대리인
(Calculation agent)
SK증권 주식회사 및 그 승계인을 말합니다.

3)공개정보원
(Public Source)
Bloomberg Service, Dow Jones Telerate Service, Reuter Monitor Money Rates Service, Dow Jones News Wire, Wall Street Journal, New York Times, Nihon Keizai Shinbun, Asahi Shibun, Yomiuri Shinbun, Financial Times, La Tribune, Les Echos and The Australian Financial Review (그 각각의 승계자를 포함함) 등을 포함하여 준거기업이 설립된 국가의 주요 경제뉴스를 발표하는 언론기관을 말하며, 이외에도 국제적으로 인식이 가능한뉴스를 발간하는 언론기관 또는 전자방식에 의해 뉴스를 보도하는 다른 형태의 모든 언론기관을 포함합니다.

4)공개정보
(Publicly Available
Information)
본 증권의 Ⅱ.증권의 주요 권리내용 2.권리의 내용 (2)통지방법 및 절차 나.의 각 호에서 열거된 정보로서 신용사건의 발생을 합리적으로 확인할 수 있는 정보입니다.

5)승계사건
(Succession Event)
준거기업에 관련하여 합병, 통합, 자산 또는 부채 양도, 분할, 그리고 법률 또는 계약에 의하여 한 회사가 다른 회사를 승계하는 기타 이와 유사한 사건을 의미합니다. 단, 준거기업의 채무의 채권자가 그 채무를 다른 기업의 채무와 교환하는 경우 그러한 교환이 합병, 통합, 자산 또는 부채 양도, 분할,그리고 기타 이와 유사한 사건에 의한 것이 아니면 그러한 경우는 승계사건에 포함되지 아니합니다.

6)준거기업
(Reference Entity)

신용사건의 발생 여부를 관찰하는 대상기업을 의미하는 것으로서
『(주)미래에셋대우』를 말한다.

7)준거채무
(Reference
Obligation)

아래 표에서 정한 채무를 말합니다. 다만, (i) 아래 준거채무가 전부 상환되거나, (ii) 발행인의 판단으로 준거채무의 금액이 중대하게 감소되거나 신용사건 이외의 사유로 준거채무가 준거기업의 채무가 아니게 되는 경우에는, 계산기관이 그 합리적인 재량으로 교체할 준거채무를 선정할 수 있습니다. 교체하여 선정되는준거채무는 준거기업의 채무로서 원래 준거채무와 동순위이어야 하며, 발행인이 교체되는 준거채무를 선정하면 다른 추가 행위 없이 즉시 준거채무가 됩니다.

- 발행회사: 미래에셋대우

- 종목명: MIRAE ASSET DAEWOO CO
- 표면금리:USD 3.375%
- 만기일: 2020년 05월 07일
- ISIN: XS1988091366

8)지정채무
(Obligations)
준거기업이 주채무자 또는 적격보증계약(Qualifying Guarnatee)에 의한 보증채무자로서 부담하는 채무 중 차입금(Borrowed Money)을 말합니다. .

9)차입금(Borrowed Money)
준거기업(Reference Entity)이 차입한 금전(신용장에 따른 인수로부터 발생하는 예금 및 상환 채무를 제한 없이 포함)의 지급 또는 변제를 위한 하나 또는 그 이상의 채무(준거기업이 직접 부담하는 경우, 제 3자에 대한 채무를 인수하기로 약정한 경우 또는 제3자에 대한 지급보증이나 연대보증을한 경우 모두 포함)를 말합니다.(한도대출약정에 있어서 미상환된 원금 인출부분이 존재하지 않는 경우 해당 채무를 제외합니다).

10)채무의 특성
(Obligation
Characteristics)

가. 후순위 채무가 아닐 것(Not Subordinated) 
지급에 있어서 가장 우선 순위의 준거채무보다 후순위여서는 안된다. 비후순위 특성의 충족 여부를 결정하는 것은 본 증권의 발행일과 그 해당 준거채무의 발행 또는 발생일 중 후일을 기준시점으로 하여 그 준거채무와의 지급우선순위에 따라 결정하며,위기준시점 이후 지급우선순위의 변경이 있는 경우에는 이를 고려하지 않는다. 본 증권에서 준거채무를 지정되지 않거나 지정된 준거채무가 상환되고 발행인에 의해 재지정되지 않은 경우에는 준거기업의 일반 선순위 차입금을 기준으로 후순위여부를 판단한다.
나.국가 등 정부기관이 권리자가 아닐 것(Not Sovereign Lender)일반적으로 “파리 클럽”으로 간주되는 국가가 대주가 되는 채무를 포함하여 국가 또는 국제기구 등과 같은 초 국가조직에 의해 대출 또는 제공된 채무이어서는 안된다.
다. 자국통화로 지급가능하지 않을 것(Not Domestic Currency)

준거기업이 설립된 국가의 법정통화로 지급가능한 채무가 아니어야 한다.
라. 국내에서 발행되지 않을 것(Not Domestic Issuance)
관련 채무가 해당 준거기업의 국내시장에서 발행(재발행되는 경우도 포함) 또는 발생하거나 주로 위 국내시장에서 매도청약을 할 것을 의욕하여서는 아니된다. 단, 해당 준거기업의 국내시장 밖에서 등록되거나 매도될 수 있는 자격이 부여된 채무는 그 의무가 해당 준거기업의 국내시장에서 등록되거나 매도될 수 있는자격이 부여되었는지와 관계없이 당해 채무는 주로 위 국내시장에서 매도청약을 할 것을 의욕한 채무는 아니라고 간주된다.
마. 국내법이 적용되지 않을 것(Not Domestic Law)
준거기업이 국가가 아닌 경우 당해 채무의 준거법이 그 준거기업이 설립된 국가의 법률이 아니어야 한다.

11)신용사건
(Credit Event)
신용사건 관찰기간 동안 준거기업, 준거채무 또는 준거기업의 지정채무(Obligation)에 대하여 발생한 다음 각호의 어느 하나에 해당하는 사건을 말합니다.
가. 파산(Bankruptcy)
나. 지급불이행(Failure to Pay)
다. 채무재조정(Restructuring)

12)파산
(Bankruptcy)
아래 열거된 하나 또는 복수의 사건이 발생한 것을 말합니다.
가. 준거기업이 (합병 등이 아닌 방법에 따라) 해산된 경우,
나. 준거기업이 지급불능상태이거나, 만기 도래한 채무를 지급할 수 없거나, 지급하지 않거나또는 지급할 수 없음을 사법, 규제, 행정절차에서 서면으로 인정하거나 그러한 내용을 신고한 경우,
다. 준거기업이 채권자와 또는 채권자의 이익을 위하여 일반적 양도(general assignment),약정(arrangement), 화의(composition) 등을 하는 경우,
라. 준거기업이 파산, 도산 또는 이와 유사하게 채권자의 권리에 영향을 미치는 다른 법 하에서 도산, 파산 또는 다른 구제를 구하는 절차를 제기하는 경우,
마. 준거기업에 대하여 파산, 도산 또는 이와 유사하게 채권자의 권리에 영향을 미치는 다른법 하에서 도산, 파산 또는 다른 구제를 구하는 절차가 타인에 의해 제기되거나 준거기업의 해산 또는 청산에 대한 신청이 제기되고 그러한 절차나 신청이 절차 개시 또는 신청제출 후 30일 이내에
1) 파산 또는 도산의 결정, 구제명령, 해산 또는 청산의 명령 등으로 귀결되거나
2) 기각, 각하, 취소 또는 중지되지 않은 경우,
바. 준거기업에 관하여 (합병 등이 아닌 방법으로) 해산, 청산 또는 공식적인 관리(official management)를 위한 결의가 통과된 경우,
사. 준거기업에 대하여 또는 준거기업의 자산의 전부 또는 사실상 전부에 대하여 관재인(administrator), 임시청산인(provisional liquidator), 재산관리인(conservator), 관리인(receiver), 수탁자(trustee), 보관자(custodian) 또는 어떠한 형태로든 이와 유사한 형태의 자를 선임하거나 선임이 의무화 된 경우,
아. 담보권자로 하여금 준거기업의 자산 전부 또는 사실상 자산 전부를 점유 하도록 하거나 준거기업에 대하여 또는 준거기업의 자산전부 또는 사실상의 자산 전부에 대하여 압류, 차압,집행절차, 몰수, 가처분 또는 이와 유사한 법률적 절차를 진행하고 있는 경우로서 그 담보권자가 그 점유를 유지하고 있는 경우 또는 위 법률적 절차가 개시된 이후 30일 이내에 기각, 각하, 취소
또는 중지되지 않은 경우,
자. 대한민국의 금융산업의 구조개선에 관한 법률(또는 이를 대체하거나 기타 유사한 법률)에 따라 금융위원회 또는 금융감독원의 지시에 의하여 사업의 전부 또는 상당부분이 정지된 경우
차. 해당국가의 관련 법령상 위 가. 내지 자. 에 정한 사건과 유사한 법률적 효과를 가지는 사건을 발생하게 하거나 그러한 사건이 발생하게 된 경우

13)지급불이행
(Failure to Pay)
준거기업이 지급일이 도래한 (지급유예기간이 있는 경우에는, 그 지급유예 기간이 개시되기 위한 조건이 충족되고 그 지급유예기간이 도과한 경우를 말합니다.) 하나 또는 복수의 지정채무(Obligations)와 관련하여 합계기준 으로 지급불이행기준금액 이상에 해당하는 금액을 그 지급일에 해당 지정채무(Obligation)의 조건에 따라 지급하지 않은 경우를 말합니다.

14)지급불이행기준금액
(Payment
Requirement)
지급불이행 사건 발생의 기준이 되는 금액을 의미하는 것으로, 본 증권에서는 지급불이행 발생시 해당 채무의 표시통화를 기준으로 합산하여 USD 1,000,000을 원화로 환산한 금액에 상당하는 금액으로 합니다.(원화 이외의 통화는 계산기관이 선의로 결정하는 환율로 원화로 환산)

15)채무재조정
(Restructuring)
가. 준거기업에 대한 그 합계금액이 채무재조정기준금액 이상의 금액에 해당하는 하나 또는 복수의 지정채무(Obligation)에 대하여 그 해당 지정채무(Obligation)의 모든 채권자들에게 공통으로 적용되는 아래 열거된 하나 또는 복수의 사건(이 증권의 발행일 또는 해당 지정채무(Obligation)의 발행 또는 발생일 중 나중에 도래하는 일시를 기준으로 보았을 때, 당해 지정채무(Obligation)의 개별 조건에 명백히 규정되어 있는 사건은 제외합니다)이 발
생한 것으로서, 충분한 숫자의 채권자들과 준거기업 또는 관계 당국 (Governmental Authority)과 사이에서 당해 사건이 해당 지정채무 (Obligation)의 모든 채권자들을 모두 구속하는 것으로 합의되었거나 준거기업이나 관계당국(Governmental Authority)에 의해 해당 지정채무 (Obligation)의 모든 채권자들을 구속하는 내용으로 발표 또는 포고되는 사건을 의미합니다. 단, 아래 4)항에 정한 채무재조정이 발생한 경우가 아니라면, (i) 지정채무(Obligation)는 채무재조정 사건이 발생한 당시에 적어도 서로 계열사인 관계에 있지 아니한 4명 이상의 채권자에 의하여 보유된 것이
어야 하고, (ii) 그 지정채무(Obligation)에 대한 채무재조정은 그 지정채무의 채권자들 중 3분의 2이상의 동의에 의하여 개시된 것이어야 합니다(단,(ii)는 본드(Bond)에는 적용하지 않습니다).
1) 만기가 도래한 수익의 액수 및 적용수익율, 향후 예상되는 수익의 가산분이 감소하는 경우.
2) 만기일이나 예정된 상환일에 원금 또는 지급프리미엄 금액(premiun payable)이 삭감되는 경우.
3) 수익의 지급 또는 발생일, 원금 또는 지급프리미엄(premiun payable)의 지급일 등이 연기 또는 거치되는 경우,
4) 어느 지정채무라도 그 지급 우선순위가 변경되어 다른 지정채무에 비하여 해당 지정채무가 후순위화(Subordination)되는 경우.
5) 원리금의 지급통화를 허용된 통화(Permitted Currency)가 아닌 통화로 변경하거나 그 원리금의 구성을 허용된 통화(Permitted Currency)가 아닌 통화로 변경하는 경우.
나. 단, 위 가의 내용에도 불구하고 아래의 경우에는 채무재조정에 해당하지 않습니다.
1) 유럽공동체 조약의 유럽연합 조약으로의 변경에 의해 단일통화를 도입한 유럽연합 회원국의 통화로 표시된 채무의 원리금의 지급을 유로화로 하는경우.
2) 정부의 행정상의 조정, 회계조정 또는 세무조정 또는 정상적인 경영활동 과정에서 발생하는 다른 기술적 조정 등에 기인하여 위 가.의 1) 내지 5)에 기술된 사건의 발생, 동의 또는 발표가 있는 경우.
3) 위 가.의 1) 내지 5)에 기술된 사건의 발생, 동의 또는 발표가 있는 경우로서 위 가.의 1) 내지 5)에 기술된 사건이 준거 기업의신용도나 재무적 조건에 대한 가치 감소 또는 악화에 직, 간접적으로 기인하여 발생한 것이 아닌 경우.
다. 준거기업이 적격보증을 제공한 경우에는 그 주채무(Underlying Obligation)에 대하여 위 가.의 사유가 발생한 것도 채무재조정에 포함되며 이 경우 위 가.에서 “준거기업”은 그 주 채무자(Underlying Obligor)를 가리키는 것으로 보되 위 나.에서 “준거기업”은 그대로 준거기업을 가리키는 것으로 합니다.
라. 단, 위 가. 내지 나.에도 불구하고, 준거기업에 관하여 (i) 기업구조조정 촉진법에 따라 채권금융기관공동관리절차 또는 채권은행 공동관리절차에서 준거기업에 대한 채무의 유예를 결의한 경우 (ii) 기업구조조정촉진법에 따라 주채권은행이 준거기업에 대한 채무를 유예한 경우 또는 (iii) [2]개 이상의 기업구조조정촉진법 제2조 제1항의 금융기관이 준거기업의 채무를 조정
하기 위하여 약정(“사적화의”)을 체결하고 사적화의에 따라 준거기업에 대한 채권을 유예하는 경우, 채무재조정이 발생한 것으로 합니다. 
본 증권에서 기업구조조정촉진법이라 함은 동명의 법과 이를 대체하는 법 기타 이와 유사한 법을 포함합니다.

16)채무재조정기준금액
(Default Requirement)
채무재조정 사건의 발생을 판단하는 기준금액을 의미하는 것으로, 본 증권 에서는 채무재조정 발생시 해당 채무의 표시통화를 기준으로 합산하여 USD 10,000,000을 원화로 환산한 금액에 상당하는 금액으로 합니다.(원화 이외의 통화는 계산기관이 선의로 결정하는 환율로 원화로 환산)

17)신용사건 관찰기간
신용사건이 발생하였는지를 관찰하는 기간으로 본 증권의 발행일(불포함)로부터 신용사건 관찰종료일까지의 기간을 말합니다.

18)신용사건 발생여부
결정일(Event Determination Date)
발행인이 본 증권의 Ⅱ.증권의 주요 권리내용 2.권리의 내용 (2)통지방법 및 절차에 따라 공개적으로 이용 가능한 정보를 인용하여 준거기업에 대하여 신용사건이 발생하였음을 본 증권의 소지인에게 통지함에 있어 그 통지의 발송일을 말합니다. 오해의 소지를 없애기 위하여 신용사건 발생여부의 결정일은 해당 신용사건이 실제로 발생하였거나 발행인 또는 계산대리인이 그 사실을 알게 된 일자에 의하여 정하여지지 않습니다.

19)신용사건 통지자
(Notifying Party)
신용사건의 발생을 통지하는 자로서 SK증권을 말합니다.

20)통지교부기간
(Notice Delivery
Period)
본 증권의 발행일로부터 예정만기일 이후 30 영업일까지의 기간을 말합니다.

21)영업일
(Business Day)
대한민국 서울을 기준으로 공휴일이 아닌 날로서 은행들이 외환업무를 포함한 일상적인 업무를 영위하는 날을 말합니다.

22)적격보증
(Qualifying Guarantee)
준거기업이 다른 당사자가 채무자(주채무자(Underlying Obligor))인 채무(주채무(Underlying Obligation))를 전부 지급할 것에 취소 불가능하게 서면으로 동의(지급보증의 형태이건 기타 이와 동등한 다른 법적 형태이건 상관없음)한 경우 그 서면으로 입증되는 약정을 의미합니다. 단, 적격보증의 이익은 주채무의 양도와 함께 양도가 가능해야 하며, 적격보증(Qualifying Guarantee)에는 그 약정의 조건에 따라 변제(payment) 외의 사유로도 준거
기업의 지급채무가 면제, 감소, 양도 및 변경될 수 있는 약정은 포함되지 않습니다.

23)잔존액면금액
본 증권의 발행액면금액에서 해당일 현재까지 이루어진 중도환매 합계금액을 공제한 금액을 말합니다.

24) 최종가격(Final Price)
신용사건이 발생한 경우 계산대리인이 지정한 평가일(Valuation Date)에 결정한 준거채무(Reference Obligation)의 가격(백분율 표시, %)을 말합니다.

25) 평가일
 (Valuation Date)
최종가격 산정을 위하여 신용 사건 발생 여부 결정일로부터 135 영업일 이내에 계산 대리인이 지정한 날. 
단, 최종가격 산정이 지연되는 경우 계산대리인은 새로운 평가일로 지정할 수 있으며 그에 따라 지급이 지연될 수 있습니다.

26)신용사건 발생에 따
른 상환일(Credit Event
Redemption Date)
준거기업에 대하여 신용사건이 발생하여 발행인이 본 증권의 소지인에게 현금정산금액을 지급하는 날을 말하며, 최종가격 결정일(불포함)이후 2 영업일로 합니다.

(2) 모집 또는 매출의 개요

항 목
내 용

증권의 종류

SK증권 제368회 파생결합증권(기타파생결합증권)

(초고위험,원금비보장형)

기초자산
(주)미래에셋대우의 신용

준거기업
(주)미래에셋대우

준거채무
(주)미래에셋대우의 외화채권

모집(매출)총액
70,000,000,000원

1증권당 액면가액
10,000원

1증권당 발행가액
10,000원

발행 수량
7,000,000좌

최소청약금액
1,000,000원

청약기간

청약시작일
2019년 12월 04일

청약종료일
2019년 12월 06일(오후 2시까지)

납입일
2019년 12월 06일

배정 및 환불일
2019년 12월 06일

발행일
2019년 12월 06일

전자등록기관
한국예탁결제원

증권의 상장여부
비상장

조기상환
(신용사건 발생 관찰기간 동안 신용사건이 발생한 경우)
본 일괄신고추가서류 'II. 증권의 권리내용 2. 권리의 내용'을참조하시기 바랍니다.

신용사건 관찰종료일
2020년 03월 09일

조기상환시 결제방법
현금결제

조기상환일
[조기상환금액 지급일]
평가일(Valuation Date)(불포함) 후 2영업일

예정만기일
2020년 03월 09일

만 기 일
예정만기일 또는 현금결제일 중 먼저 도래하는 일자
단, 신용사건 관찰기간 중 신용사건이 발생하여 그로 인한 현금결제일이 예정만기일 이후로 정해지는 경우에는 그 현금결제일을 만기일로 합니다.

만기상환
본 일괄신고추가서류 'II. 증권의 권리내용 2. 권리의 내용'을참조하시기 바랍니다.

만기시 결제방법
현금결제

발행취소에 관한 사항
청약금액의 합계가 5억원 미만일 경우, 발행인은 본 증권의발행을 취소할 수 있습니다. 이 경우 청약금액은 환불일에 투자자들의 해당 청약계좌로 반환되며,반환되는 청약증거금에 대한 이자는 지급하지 아니하오니 투자에 유의하시기 바랍니다.

기타 유의사항

본 증권은 주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률에 따라 전자등록기관인 한국예탁결제원을 통하여 전자등록하여 발행하고, 실물을 발행하지 않습니다. 본 증권의 보유자는 전자등록기관의 계좌관리기관등 자기계좌부 또는 계좌관리기관의 고객계좌부에의 전자등록을 통하여 본 증권을 보유합니다.
자동조기상환일, 중도상환금액지급일, 월수익지급일, 만기일 등 각종 상환일이 공휴일인 경우 다음 영업일로 순연되며, 이에 대한 추가이자는 지급하지 않습니다.

[투자자 숙려제도 안내]

2017년 4월부터 숙려제도 대상(만 70세 이상 고령투자자, 투자성향 부적합투자자)은 청약종료일(불포함)로부터 2영업일 전까지 청약하고, 이후 숙려기간(2영업일)에는 최종 투자여부를 확정해야 합니다. 또한, 숙려기간 동안에는 신규청약은 불가하고 영업점 방문 또는 유선을 통한 청약취소의 신청은 가능합니다. 청약하신 익 영업일부터 숙려기간 종료 전까지 안내전화를 통해 상품의 위험성, 충분한 숙려 후 투자결정, 최종 취소가능 기한 및 방법을 안내하고 있습니다. 신탁계약의 경우 판매기간에 따른 숙려기간을 적용합니다. 자세한 문의사항은 판매처(신탁계약의 경우 해당 판매처)에 문의바랍니다. 숙려기간은 영업점 창구를 통한 청약에만 적용되며 투자자 본인에 의한 온라인 청약은 제외됩니다.

항 목
내 용

숙려제도
대상
청약기간
청약시작일
2019년 12월 04일

청약종료일
2019년 12월 04일

숙 려 기 간
2019년 12월 05일 ~
2019년 12월 06일

(3) 예상손익구조

본 증권의 예상손익구조에 대한 자세한 내용은 본 일괄신고추가서류 'Ⅱ. 증권의 주요 권리내용 1. 예상손익구조'를 참조하시기 바랍니다. 

2. 공모방법

본 증권은 일반공모의 방식으로 모집 예정이며 발행 증권의 총수는 청약 종료일에 확정됩니다.

3. 공모가격 결정방법

(1) 본 증권은 1증권당 10,000원 금액으로 모집합니다.

(2)
본 증권의 공정가액(기준가)은 2019년 11월 28일 기준
9,986.59

원으로 추산됩니다.

※ 이는 외부평가기관으로부터 제시받은 이론상의 평가가격에 본 거래의 위험에 따른 헤지비용 등이 반영되지 않은 '이론가격'을 의미합니다.
발행 이후 발행인의 홈페이지에 게시하는 공정가액(기준가)은 확정된 기초자산의 기준가격과 당시 시장상황을 감안하여 추산한 헤지비용 등이 반영되므로 본 일괄신고추가서류 제출일 현재 제시한 가격과 달라질 수 있습니다.

* 본 증권의 이론가격은
2019년 11월 28일 기준 제3의 평가기관으로부터 제시받은 이론상의 평가금액을 의미하며, 본 거래에 따른 위험회피거래에 소요되는 만기까지의 헤지비용은 가산하지 않은 가격입니다. 이론가격 산출에 사용한 시장변수는 아래 표와 같습니다.

* 기초자산가격 부도율 및 회수율

항 목
내 용

부도율(6M)
0.13%

회수율
40%

- 부도율 값은 평가기준일 Credit Spread를 이용하였습니다.
- 회수율 값은 일반적으로 사용되는 회수율을 이용하였습니다.

4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항

(1) 모집 및 매출관련 공고일자와 공고방법

항 목
내 용

증권 발행의 공고
청약 종료일 이후에 금융위(금감원) 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 게재합니다.

모집 또는 매출가액
확정의 공고
청약 종료일 이후에 금융위(금감원) 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 게재합니다.

청약안내의 공고
청약 시작일 이전에 금융위(금감원) 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 게재합니다.

청약결과 배정의 공고
청약 종료일 이후에 금융위(금감원) 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 게재합니다.

(2) 청약의 방법

항 목
내 용

청약의 방식 및 절차

(1) 일반청약이며 소정의 청약서에 필요한 사항을 기입하고 서명 또는 날인하여 청약증거금과 함께 청약취급처에서 청약하거나, SK증권 주파수(HTS/MTS)및 SK증권 홈페이지(http://www.sks.co.kr)상에서 온라인 청약을 하실 수 있습니다. 단, 경우에 따라 온라인 청약이 불가할 수 있으니 청약하고자 하는 고객께서는 사전에 당사 지점등을 통하여 확인하시기 바랍니다.

(2) 청약자는 "금융실명거래및비밀보장에관한법률"의 규정에 의하여 실명확인이 된 계좌를 통하여 청약을 하거나 별도로 실명확인을 하여야 합니다. 또한 대리인을 통하여 청약하는 경우에는 대리인이 본인 및 대리인을 표시하고, 대리인이 기명날인 또는 서명하여야 합니다.

(3) 청약가능 시간은 청약기간 중 영업개시시간(09:00) 이후부터 16:00시까지 청약을 접수합니다. 단, 청약 마지막날인 2019년 12월 06일은 14:00시까지 청약을 접수합니다.

(4)
청약취소는 청약기간 중 청약가능 시간에 한하여 가능하며, 청약취소시 청약자예수금에서 인출하여 청약계좌에 정상잔고로 입금처리됩니다.

청약기간

청약시작일
2019년 12월 04일

청약종료일
2019년 12월 06일(오후 2시까지)

배정/납입/환불일
2019년 12월 06일

청약단위
최저 청약금액은 [100]만원이며, 청약단위는 [100]만원으로 함.

청약한도
70,000,000,000원

청약증거금
(1) 청약증거금은 청약금액의 100%에 해당하는 금액으로 합니다.
(2) 청약증거금은 본 증권 납입기일에 납입금으로 대체충당하며, 청약증거금에 대하여는 무이자로 합니다. 청약증거금에 대하여는 예탁금 이용료를 지급하지 않으며, 초과청약금은 납입일에 해당 환불계좌로 반환합니다.

청약시 유의사항

1)

현금청약, 대체청약, 자금과 대체청약 가능합니다.

2)
청약취소는 청약기간 중 청약가능 시간에 한하여 가능
하며, 청약취소시 청약자예수금에서 인출하여 해당 계좌에 정상잔고로 입금처리 됩니다.

3) 파생결합증권 발행을 위한 신규청약만 허용되며, 발행 이후 운용기간 중 추가청약은 허용되지 않습니다.

4) 청약자격을 구비하지 못한 청약은 어떠한 경우에도 유효한 청약으로 인정되지 아니합니다.

5) 발행한도는 파생결합증권의 발행가능금액을 말하며 [발행가액 x 발행수량]입니다.

6) 청약금액은 [발행가액 x 청약수량]입니다.

7)
청약금액의 합계가 5억원 미만일 경우, 발행인은 본 증권의 발행을 취소할 수 있습니다
.

8)

2017년 4월부터
숙려제도 대상(만 70세 이상 고령투자자, 투자성향 부적합투자자)은 청약종료일(불포함)로부터 2영업일 전까지 청약하고, 이후 숙려기간(2영업일)에는 최종 투자여부를 확정해야 합니다. 또한, 숙려기간 동안에는 신규청약은 불가하고 영업점 방문 또는 유선을 통한 청약취소의 신청은 가능합니다. 청약하신 익 영업일부터 숙려기간 종료 전까지 안내전화를 통해 상품의 위험성, 충분한 숙려 후 투자결정, 최종 취소가능 기한 및 방법을 안내하고 있습니다. 신탁계약의 경우 판매기간에 따른 숙려기간을 적용합니다.
자세한 문의사항은 판매처(신탁계약의 경우 해당 판매처)에 문의바랍니다. 숙려기간은 영업점 창구를 통한 청약에만 적용되며 투자자 본인에 의한 온라인 청약은 제외됩니다.

(3) 청약결과 배정 방법

가.
청약금액의 합계가 모집총액의
100%에 미달하는 경우는 부분납입으로 종결하고 해당 청약 금액만을 발행하기로 합니다.

나.
청약금액의 합계가 모집총액의 100% 이상인 경우 청약금액에 비례하여 안분배정
합니다. 배정결과 배정금액이 액면금액(10,000원) 미만인 금액에 대해서는 청약금액이 큰 금액부터 차례로 배정하여 잔여금액이 최소화되도록 배정합니다.

(4) 납입 및 청약증거금의

대체반환

가. 청약증거금은 납입일에 본 증권의 납입금으로 자동대체하며, 청약증거금에 대하여는 예탁금 이용료 또는 이자를 지급하지 않습니다.

나. 본 증권의 발행이 취소되거나 청약금액에 비례하여 안분배정
됨에 의하여 청약증거금을 반환해야 하는
경우 환불일에 청약금액을 해당 청약계좌로
송금하는 방법으로
반
환합니다. 단, 그에 대한 이자는 가산하지 않는다는 점을 유의하시기 바랍니다.

(5) 증권의 발행 및 교부등에 관한 사항

가. 본 증권은 주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률에 따라 전자등록기관인 한국예탁결제원을 통하여 전자등록하여 발행하고, 실물을 발행하지 않습니다. 

나. 본 증권의 보유자는 전자등록기관의 계좌관리기관등 자기계좌부 또는 계좌관리기관의 고객계좌부에의 전자등록을 통하여 본 증권을 보유합니다.

5. 인수 등에 관한 사항

(1) 기타 발행과 관련한 대리인등에 관한 사항

가. 본 증권의 모든 지급금액 및 상환금액은 발행인인 SK증권이 계산대리인(Calculation Agent)으로서 거래소 또는 기초자산 산출기관이 발표하는 기초자산 가격을 기준으로 산정합니다.

나. 본 증권의 발행인은 본 증권에서 발생하는 모든 지급금액 및 상환금액의 지급사무를 아래와 같이 위탁하였습니다. 

ｏ
지급금액 및 상환금액 지급대행기관
: 

(주)KEB 하나은행 금융기
관영업부

(주소: 서울특별시 영등포구 여의나루로 53-1)

(KEB 하나은행은 발행인의 지시에 따라 상환금액의 지급업무를 대행하는 것일 뿐 상환금액의 지급을 보증하거나 보장하는 것은 아닙니다.)

Ⅱ. 증권의 주요 권리내용

1. 예상손익구조

(1) 상황별 손익구조

구 분
내 용
투자수익률(세전)

조기상환
신용사건 발생 관찰기간 동안 신용사건이 발생한 경우
Max[최종가격,0]-100%
(원금손실발생)

만기상환
신용사건 발생 관찰기간 동안 신용사건이 발생하지 않은 경우
0.4455%
(1.73% x 이자기간일수/365, 세전 연 1.73%)

※ 최종가격(Final Price) : 신용사건이 발생한 경우 계산대리인이 지정한 평가일(Valuation Date)에 결정한 준거채무(Reference Obligation)의 가격(백분율 표시, %)을 말합니다.
※ 이자기간일수: 94일 [발행일(포함)부터 만기일(불포함)까지의 달력일수]
※ [1.73%×이자기간일수/365]는 백분율 기준 소수점 넷째자리 미만에서 절사합니다.

(
2) 예상 손익구조 그래프

dls368_수익률그래프

가. 손실구조 예시
ㅇ 신용사건 발생 관찰기간동안 준거기업에 대하여 신용사건(파산, 지급불이행, 채무재조정) 이 발생한 경우 (잔존액면금액 1억원)

나. 손실사

례

구분
내용
손실률

사례1
신용사건 발생 관찰기간동안 신용사건이 발생하고 최종가격이 60%로 결정되는 경우 
-> [1억 X (60%)] = 6,000 만원 상환
-40%

사례2
신용사건 발생 관찰기간동안 신용사건이 발생하고 최종가격이 50%로 결정되는 경우 
-> [1억 X (50%)] = 5,000 만원 상환
-50%

사례3
신용사건 발생 관찰기간동안 신용사건이 발생하고 최종가격이 30%로 결정되는 경우 
-> [1억 X (30%)] = 3,000 만원 상환
-70%

사례4
신용사건 발생 관찰기간동안 신용사건이 발생하고 최종가격이 0%로 결정되는 경우 
-> [1억 X (0%)] = 0원 상환 (전액손실)
-100%

※ 상기 수익률은 세전수익률이므로 세후 고객이 수령하는 금액과 차이가 있을 수 있습니다.

(3) 최대이익액 및 최대손실액

구 분
내 용
투자수익률

최대손실액
신용사건 발생 관찰기간 동안 신용사건이 발생하고, 최종가격이 0%인 경우, 발행사는 본 증권의 보유자에게 액면가액의 0%를 지급합니다. (세전기준)
-100.00%

최대이익액
신용사건 발생 관찰기간 동안 신용사건이 발생하지 않은 경우, 발행사는 본 증권의 보유자에게 액면가액의 100.4455%를 지급합니다. (세전기준)
0.4455%(연 1.73%)

(4) 기초자산의 과거 데이터를 이용한 수익률 모의실험

본 증권의 기초자산은 신용위험이므로 모의실험이 불가능한 바, 과거 수익률 분포를 생성할 수 없습니다.

2. 권리의 내용

(1) 상

환금액의 지급에 관한 사항

투자자는 본 일괄신고추가서류에 정하여진 산식에 따라 계산된 상환금액을 해당 지급일에 지급받을 권리가 있으며, 그 구체적인 사항은 다음과 같습니다.

가. 주요일자

ｏ 신용사건 관찰기간: 본 증권의 발행일(포함)로부터 예정만기일(불포함)까지

ｏ 발행일: 2019년 12월 06일

ｏ 예정만기일: 2020년 03월 09일

ｏ 신용사건 발생에 따른 상환일: 최종가격 결정일(불포함)이후 2 영업일

나. 신용사건이 발생하지 않은 경우의 상환

ｏ 신용사건 관찰기간동안 신용사건이 발생하지 않은 경우, 발행인은 예정만기일에 아래와 같이 수익을 지급함으로써 본 증권을 만기상환합니다.
: 잔존액면금액 + 잔존액면금액 ×1.73% × (이자기간일수/365)
(이자기간일수: 94일)

다. 신용사건이 발생한 경우의 상환

ｏ 신용사건관찰기간 동안 준거기업, 준거채무 또는 준거기업의 지정채무에 대하여 신용사건이 발생하고, 통지교부기간 내에 신용사건 발생여부의 결정일이 발생한 경우 발행인이 아래 표와 같이 상환함으로써 본 증권은 종료됩니다.
: 잔존액면금액 x MAX[최종가격(%), 0]
※ MAX(A,B)는 A와 B중 더 큰 값을 말한다.

ｏ 신용사건이 발생한 후 신용사건 발생여부의 결정일로부터 현금결제일까지 이자 또는 수익의 지급은 없는 것으로 합니다.

라. 기타 중요사항

ｏ
1증권당 상환금액 계산시 원단위 미만은 절사합니다.

ｏ
발행인은 '3. 권리내용의 변경 및 결제불이행에 관한 사항'에 정해진 바에 따라 본 증권의 권리내용을 변경하거나 만기 이전이라도 조기종결 할 수 있습니다.

ｏ 예정만기일 혹은 만기일이 영업일이 아닌 경우 그 직후 최초로 도래하는 영업일이 예정만기일 혹은 만기일이 되며, 이러한 지급연기에 관하여는 추가적으로 기타지급금을 가산하지 않습니다.

ｏ 신용사건이 발생한 후 그로 인한 신용사건 발생에 따른 상환일이 예정만기일 이후로 정해지는 경우에는 신용사건 발생에 따른 상환일을 만기일로 합니다.

ｏ 본 증권의 상환금액 등의 산정을 위한 계산대리인은 발행인인 SK증권 주식회사로 합니다. 계산대리인은 본 증권의 상환금액 등의 산정에 있어서 선량한 관리자의 주의의무를 다하여야 합니다.

(2) 통지방법 및 절차

가. 신용사건 관찰기간 동안 신용사건이 발생하는 경우, 발행인은 통지교부기간(발행일로부터 예정만기일 이후 30영업일까지의 기간) 내에 본항의 방법대로 증권의 보유자에게 이를 통지함으로써 이 증권에 대하여 신용사건발생에 따른 상환을 할 수 있습니다. 아래 나.호의 신용사건의 발생여부는 발행인이 독자적으로 합리적인 판단에 의하여 결정하며, 신용사건 통지의 대상이 되는 신용사건은 신용사건 관찰 기간 동안 발생하였으면 족하고,아래 나.호의 신용사건의 통지가 이루어지는 날에 반드시 그 상태가 지속될 필요는 없습니다.

나. 발행인은 신용사건의 통지 시에 발행인의 합리적 판단으로 신용사건의 발생을 확인해 주는 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 정보를 인용하고 해당 정보의 사본을 포함하거나 또는 해당 정보의 세부내용에 대하여 서술(단, 채무재조정기준금액, 지급불이행기준금액의 충족 여부 및 신용사건의 주관적 기준의 충족 여부 등의 내용은 포함되지 않아도 무방함)하여야 합니다.

1) 최소한 둘 이상의 공개된 언론에 의하여 공표된 정보. 단독자 또는 그 이용자가 정보의 획득을 위하여 정보사용료를 지급하는지 여부는 고려하지 않습니다.
2) 준거기업으로부터 수령된 정보 또는 준거기업이나 준거채무에 대한 수탁자, 재무대리인, 재산관리인, 청산대리인, 결제대리인, 지급대리인 대출 대리인, 또는 대리인 은행 등으로부터 수령된 정보
3) 준거기업에 의하여 또는 준거기업에 대해서 "파산 등"의 정의 중에 설명된 법적 절차를 개시하는 신청서 또는 소장 등에 포함된 정보
4) 법원, 거래소, 이와 유사한 행정 당국, 규제당국 또는 사법당국으로부터의 명령, 결정, 통보 또는 이러한 기관들에 제출된 서류 등에 포함된 정보
5) 준거국가 또는 준거기업의 감사 또는 회계업무를 담당하는 부서, 외부의 회계감사기관 또는 법무법인 등에 의하여 발표된 증명서, 보고서, 회계자료 또는 기타 문서 등에 포함된 정보

다. 발행인은
조기상환상환금액 또는 만기상환 상환금액의 결정 후 지체 없이 상환금액을 산정하여 발행인의 본지점 및 홈페이지에 게시합니다. 

라. 만기 상환 전
본 증권의 공정가액(기준가)은 발행인의 홈페이지에 매일 게시할 예정입니다.

마.
본 증권의 공정가액(기준가)은 제3의 독립된 평가기관으로부터 수신한(또는 발행자가 직접 산정한) 본 증권의 평가가격이며, 복수의 평가기관으로부터 공정가액(기준가)을 수신한 경우 이들의 평균가격입니다.
당일 종가가 반영된 공정가액(기준가)은 당일 기초자산의 종가가 결정된 이후
익일 오전에 확인하실 수 있습니다. 공정가액(기준가)은 SK증권 홈페이지(http://www.sks.co.kr)에 게시되며, 본 증권의 발행일로부터 일일단위로 계좌잔고에 기장되는 금액입니다.

(3) 결제방법 및 절차

본 증권은 현금결제 방식으로 상환됩니다. 자동조기상환이나 만기시 또는 투자자의 요청에 의한 중도상환시 별도의 의사표시나 권리행사 없이 자동으로 본 증권신고서에서 정해진 기준에 따라 계산된 금액을 본 증권을 보유하고 있는 계좌에 지급일 당일에 현금으로 지급합니다.

(4) 투자자의 요청에 의한 중도상환

가. 본 증권은 운용성과에 따라 지급액이 결정되는 수익증권과는 달리 증권의 발행조건에서 정하여진 방식에 따라 상환금액이 결정되는 증권이므로, 수익증권과 같은 환매(일종의 중도상환청구권)의 절차가 존재하지 않습니다. 

나. 그러나, 본 증권의 투자자는 중도상환을 요청할 수 있고,
발행인은 본 증권의 환금성 및 유동성 제고를 위하여 본 증권 보유자의 청구에 따라 본 증권을 중도상환할 수 있으며, 그에 대한 상세 내용은 아래 표와 같습니다. 발행인은 투자자가 본 증권의 중도상환을 요청할 경우 본 증권에 대한 위험회피(Hedge) 거래의 상황, 기초자산의 가격, 시중금리, 기초자산가격의 변동성, 기초자산의 배당률, 관련 선물 옵션의 가격, 만기까지의 잔존기간 등 가격결정 요인들을 고려하여

공정가액(기준가)의 95% 이상(단, 발행후 6개월까지는 90%이상) 가격으로 증권을 중도상환하도록 하며,
이 경우 일정부분 원금 손실이 발생할 수 있습니다. (기타파생결합증권(DLS)상품의 공정가액(기준가)는 이론적으로 계산된 금액으로 파생결합사채 운용사가 본 거래를 위해 상품을 청산하는 시점의 해당 시장가격(기초자산의 시장가격, 기초자산가격의 변동성, 시중 금리, 환율변동분, 발행인의 기타헷지 거래에 관한 해지 또는 청산금액 등을 반영하여 계산)과는 차이가 있을 수 있습니다.) 

다.
단, 발행인은 시장붕괴 및 교란사유 등으로 인하여 시장이 정상적으로 운영되지 않아 본 증권의 시장청산이 불가능할 경우에 한하여 중도상환에 응하지 아니하거나 일부 물량에 대해서만 중도상환에 응할 수 있으며,중도상환에 응하는 경우에도 상환금액 결정방식은 아래 표의 기준을 따르지 않을 수 있습니다. 이 경우 발생하는 손실은 모두 투자자에게 귀속됩니다.

※ 파생결합증권 발행인별 공정가액(기준가)대비 중도상환가격 비율은 금융투자협회 홈페이지에서 비교검색하실 수 있습니다.

항 목
내 용

중도상환 신청방법

중도상환 신청가능일에
① 당사 영업점 직접 내방 후 서면으로 요청 또는

② 당사 영업점으로 유선으로 신청 가능

중도상환 신청일

발행일 익 영업일부터
중도상환 신청 불가능일을 제외한 모든 영업일 오후 [5]시 이전까지 신청
* 중도상환 신청 불가능일 : ① 자동조기상환 평가일 ② 만기평가일 ③ 자동조기상환 평가일(불포함) 및 만기평가일(불포함) 전 1영업일부터 평가일까지

중도상환요청의 철회
신청일 당일 오후 5시까지 취소 가능

중도상환금액 결정일

중도상환 신청일(불포함) 후 [1] 영업일
(단, 천재지변, 거래제한 등 불가피한 사유가 있는 경우에는 발행인의 합리적인 판단으로 중도상환금액 결정일 연기 가능)

중도상환금액 지급일
중도상환금액 결정일(불포함) 후 [2]영업일

중도상환신청 단위
최소 [1,000,000원]부터 신청 가능 하며 [1,000,000원]단위로 신청 가능
(단, 투자자가 보유하고 있는 증권의 수량이 최소수량보다 작으면 보유수량을 중도상환신청 최소수량으로 함.)

중도상환가격 결정기준

-중도상환금액 결정일 기준으로 해당 증권의 청산가치를 기준으로 신의성실의 원칙에 따라 발행인이 산출한 금액입니다.

-본 증권에 대한 위험회피(Hedge)거래의 상황, 기초자산의 가격변동 및 기타 가격결정 요인들을 고려하여 계산대리인인 SK증권이 결정한 가격 수준으로 중도상환금액 결정일의
공정가액을 기준으로 평가가격의 95% 이상
(단, 발행 후 6개월까지는 90% 이상)
으로 지급합니다. 따라서, 실제 중도상환가격과 공정가액(기준가)의 차이가 발생할 수 있습니다. 

-투자자의 요청이 있는 경우 중도상환금액 산정에 관한 세부내역(공정가액(기준가), 실제 중도상환가격, 공정가액(기준가) 대비 실제 중도상환가격의 비율)을 안내해 드립니다.

투자자 유의사항

- 중도상환금액은 본 거래의 위험회피(Hedge) 등을 위하여 체결한 거래의 청산비용 및 중도상환가격결정일의 기초자산 가격의 변동 등으로 인하여 중도상환신청일,중도상환가격 결정일 및 중도상환금액 지급일 등에 공시되는 공정가액(기준가)과 다를 수 있으며,
이 경우 원금의 손실이 발생할 수 있으므로 중도상환 신청 시 유의하시기바랍니다.

- 투자자의 중도상환 요청이 있는 경우 그러한 중도상환 요청일에 그 효력이 발생하며, 이에 따라 발행인은 중도상환금액지급 의무 외에 추가적인 상환의무를 부담하지 않습니다. 만일 천재지변,거래제한 등 불가피한 사유가 발생한 경우에는 발행인의 합리적인 판단으로 중도상환금액 결정일을 연기할 수 있으며 이에 따라 중도상환금액 지급일 또한 연기될 수 있습니다.

기타사항

① 중도상환가격은 'SK증권홈페이지(http://www.sks.co.kr)>금융상품>ELS/DLS>ELS/DLS상품안내>청약종료상품>해당 상품 일별 기준가' 에 게시되어 있는 가격을 기준으로 발행인이 신의성실의 원칙에 따라 중도상환수수료(본거래를 위하여 보유한 기초자산, 기타 파생상품 등을 청산하는데 소요된 비용 포함)를 공제하여 산출합니다.
이 경우 공시된 평가금액과 다를 수 있으며, 기초자산가격의 변동 등으로 원금의 손실이 발생할 수 있습니다.

② 본 증권에 대해 추가적인 유동성 부여가 필요하다고 발행인이 판단하고, 본 증권의 위험회피(Hedge)거래의 유동성 제약이없는 경우에 한하여 중도상환처리 주기를 단축하거나 본 증권의중도상환가능기간의 시행을 앞당길 수 있습니다. 이러한 경우, SK증권 홈페이지(http://www.sks.co.kr) 및 영업점에 해당 내용을 게재함으로써 본 증권의 투자자에게의 통지를 갈음합니다.

③발행인은 본 증권에 대한 위험회피거래(헷지거래)의 상황, 기초자산의 가격 변동 및 기타 가격결정 요인등을 검토하여 유동성에 심각한 제약에 있다고 선의로 판단한 경우 중도상환을 취소하거나 유보할 수 있으며, SK증권홈페이지(http://www.sks.co.kr)에 그 내용을 게시하는 방법으로써 개별 통지에 갈음합니다.

(5) 증권의 발행 취소 및 환불

가. 본 증권의 발행금액이 일정 금액 이하일 경우 발행조건에 의한 상환금을 안정적으로 지급할 수 있는 기초자산의 매매가 용이하지 않습니다.
따
라서 본 증권의 청약금액의 합계가 5억원 미만인 경우에는 증권의 발행이 취소 될 수 있으며 발행이 취소되는 경우에는 환불일에 청약증거금을 환불하되 이자는 가산하지 않으니 이 점 유의하시기 바랍니다.

나. 이 경우 발행 취소 사실을 발행일에 'SK증권 홈페이지(http://www.sks.com) >
금융상품 > ELS/DLS >ELS/DLS공지'에 게재합니다. 또 가까운 영업점
이나 SK증권 고객행복센터(1599-8245)를 통해 확인할 수 있습니다.

(6) 증권의 상장 및 매매

가. 증권의 상장에 관한 사항

본 증권은 상장되지 않습니다.

나. 증권의 매매에 관한 사항

1) 본 증권 가격에 영향을 주는 요소
ｏ 본 증권의
공정가액(기준가)에 영향을 미치는 요인으로는 시중금리, 관련 장내·외 파생상품의 가격, 만기까지의 잔존기간, 발행회사의 재무상태
, 준
거기업의 경영상태
등이 있습니다. 본 증권의 발행시 발행인이 산정한 본 증권의 공정가액(기준가)에 대한 사항은 'Ⅰ. 모집 또는 매출에 관한 일반사항 3. 공모가격 결정방법'을 참고하시기 바랍니다.
ｏ 한편, 본 증권의 발행 이후 거래되는 실제 거래가격은 본 증권의 공정가액(기준가) 외 시장상황, 시장수급 및 세제 등 기타 가격결정요인들을 반영하여 결정될 것입니다. 이와 관련한 투자위험요소에 대한 상세한 사항은 “Ⅲ. 투자위험요소” 부분을 참고하시기 바랍니다.

2) 본 증권의 매매에 관한 사항
ｏ 본 증권은 운용성과에 따라 지급액이 결정되는 수익증권과는 달리 증권의 발행조건에서 정하여진 방식에 따라 상환금액이 결정되는 증권입니다. 따라서, 수익증권과 같은 환매의 절차가 존재하지 않습니다. 다만, 본 증권의 보유자는 매매를 통하여 본 증권을 만기 이전에 현금화할 수 있으나 본 증권은 한국거래소에 상장하지 않을 예정이므로 장내에서는 거래하실수 없으며 일반적인 장외에서의 거래는 매우 제한적일 것으로 예상됩니다.

3) 만기이전 중도상환에 관한 사항

ｏ 발행인은 본 증권의 유동성 제고를 위하여 본 증권의 보유자의 청구에 따라 본 증권을 중도상환할 수 있으며, 그에 대한 절차는 '(4) 투자자의 요청에 의한 중도상환’부분을 참고하시기 바랍니다.

3. 권리내용의 변경 및 결제 불이행에 관한 사항

ｏ 본 증권은 무담보 무보증 채권과 동일한 법적 지위를 갖습니다.
ｏ 본 증권은 다음에서 정하는 바에 따라 발행일로부터 만기일 이전의 기간 중 발행인에 의하여 만기일 이전에 조기 상환되거나 그 권리내용이 변경될 수 있음을 유의하여야 합니다.

(1) 본 증권의 조기종결 및 상환

가. 조기종결 사유

1) 다음 각 호의 사유가 발생한 경우 발행사는 만기일 이전이라도 아래 '나. 조기종결의 방법'에 의거 지체없이 본 증권을 상환하여야 합니다. 그러한 경우 발행사는 해당사유의 발생, 상환의무의 발생 사실 및 조기종결일 및 조기종결금액을 명시하여 본 증권의 보유자에게 통지하여야 합니다. 

ｏ 발행인이 파산 또는 회생절차(기타 이와 유사한 절차를 포함함) 개시 신청을 한 경우 또는 발행인 이외 의 제3자의 신청에 의하여 발행인에게 파산이 선고되거나 회생절차가 개시된 경우
ｏ 발행인에게 정관에 정한 해산사유가 발생하거나 법원의 해산명령 또는 해산판결, 주주총회의 해산결의가 있는 경우
ｏ 발행인에게 어음교환소 또는 거래은행의 거래정지처분이 있는 경우
ｏ 발행인이 예금자보호법 또는 금융산업의 구조개선에 관한 법률에 따라 부실금융 기관으로 지정된 경우
ｏ 발행인의 휴업 또는 폐업으로 인하여 발행인이 더 이상 본 증권을 유지하 기
곤란하다고 판단하는 경우
 
 2) 다음 각 호의 사유가 발생한 경우 발행인은 본 증권의 만기일 이전이라도 본 증권의 보유자에 대하여 해당 사유 및 상환의무 발생사실, 조기종결일을 명시하여 통지하고 본 증권을 상환할 수 있습니다. 
 
ｏ 본 증권의 발행이후 관련 법령의 제정·개정, 관련 법령의 해석의 변경등으로 인하여 본 증권의 유지가 위법하게 된 경우
ｏ 본 증권의 발행 이후 관련 법령의 제정·개정, 관련 법령의 해석의 변경 등으로 인하여 발행인에게 추가적인 조세 기타 공과금 납부의무가 중대하게 발 생하여 본
증권의 유지가 곤란하게 된 경우
ｏ 천재지변, 전시·사변 기타 이에 준하는 사유로 인하여 본 증권을 유지하는 것이 곤란하게 된 경우
ｏ 본 증권의 기초자산에 대해 일부 또는 전부의 상장폐지가 발생하여 기초자산의 매 매불가능으로 본 증권을 유지하는 것이 곤란하게 된 경우
ｏ 거래소의 영구폐지가 결정되거나 거래소가 10예정거래일 이상을 연속하여 개장 하지아니하는 경우
ｏ 거래소에서 기초자산 가격의 계산 및 공시를 폐지하기로 발표하는 경우

 3) "조기종결일"은 위 1)의 경우 각 호의 사유 발생일 (거래소 영업일이 아닌 경우는다음 거래소 영업일)을 의미하며, 위 2)의 경우에는 조기종결을 통지하는 발행사가통지일 이후의 특정 거래일로서 조기종결일로 지정한 날을 의미합니다. 

나. 조기종결의 방법

1) 본 증권의 조기종결 사유가 발생하여 발행사가 만기일 이전에 본 증권을 상환하여야 하는 경우 발행사는 조기종결일(불포함)로부터 [10]영업일 이내에 본 증권의 보유자에게 '2)'에 기재된 조기종결 관련 내용에 준하여 산출된 조기종결금액을 지급하여야 합니다.

ｏ "조기종결기준일"은 위 가. 1)의 경우 각 호의 사유 발생일 (영업일이 아닌 경우는
다음 영업일)을 의미하며, 위 가. 2)의 경우에는 통지일 이후의 특정 영업일로서 발
행인이 조기종결기준일로 지정한 날을 의미합니다.

2)

본 증권의 조기종결 사유가 발생한 경우 계산대리인은 상관례상 합리적인 방법으
로 산정한 본 증권의 시장가격에 해당하는 금액을 산정하고 해당 금액에서 본 증권의
발행 및 조기종결 등과 합리적으로 관련된 비용을 공제한 후 산정한 조기종결금액을 본 증권 투자자에게 지급합니다. 단, 공제되는 비용은 발행회사가 선의로써 상관례
상 합리적인 방법에 따라 재량에 의하여 결정합니다. 본 조기종결방법에 따른 지급에
대하여 법률에 의하여 원천징수가 요구되는 경우 발행회사는 동 원천징수 금액을 공
제합니다.

일단 증권의 조기종결 사유가 발생하거나 또는 조기종결기준일이 지정되면, 발행회
사는 본 항에 따른 조기종결금액 지급 의무 이외에는 어떠한 상환의무나 지급의무를
부담하지 않습니다. 한편, 둘 이상의 조기종결 사유가 발생한 경우에는 사유 발생 순
서에 관계 없이 먼저 도래하는 조기종결금액 지급 예정일에 조기종결금액을 지급하
며, 발행회사는 그 이후에는 추가적인 지급의무나 상환의무를 부담하지 않습니다.

만일 본 증권을 청산할 수 있는 가격이 존재하지 않는 경우(장외시장에서 본 증권 관
련 장외파생상품거래의 매수호가가 존재하지 않는 경우 등) 본 증권 가격이 영(0)으
로 결정될 수 있으며, 이 경우에 투자자는 원금 전체의 손실이 가능함을 유의하셔야
합니다. 조기종결금액은 본 증권의 발행조건에 기재된 상환금액 수준과 차이가 있을
수 있으며, 본 증권의 즉각적인 청산이 불가능할 경우에는 조기종결금액의 지급이 최
초 예정되었던 지급일에서 상당히 연기될 수 있음을 유의하시기 바랍니다.

(2) 권리내용의 변경
또는 조기상환

본 증권은 아래의 각 호에 따라 권리의 내용이 변경될 수 있습니다. 발행인은 본 증권의 지급조건, 지급절차 및 기타 권리내용의 변동 등에 관한 통보를 하여야 할 경우 지체없이 발행인은 홈페이지(http://www.sks.co.kr)에 그 내용을 게재함으로써 본 증권 보유자에게 개별통지를 갈음합니다.

가. 권리내용 변경사유

1)

준거기업(Reference Entity)과 관련하여 합병, 분할, 분할합병, 주식교환(이전), 준거채무가 있는 경우 준거채무의 소멸 등의 사유로 기존 준거기업(Reference Entity)의 승계회사(Successor)가 결정되어야 하거나 준거기업이나 준거채무의 연속성이 손상되는 경우 계산대리인이 본 증권의 조건을 변경 및 결정하는 것이 요청되는 상관례상 합리적인 사유가 발생하였다고 봅니다. 이 경우 계산대리인은 준거기업(Reference Entity), 기타 지급일 등 본 증권의 조건을 상관례상 합리적인 범위 내에서 변경 및 결정할 수 있으며 경우에 따라서는 조기상환을 할 수 있습니다. 이 경우 발행회사는 추가적인 상환, 지급 또는 인도의 의무를 부담하지 아니합니다.
2) 본 증권의 조건으로 정하지 아니하였으나 본 증권의 권리내용을 변경하는 것이 불
가피하다고 계산대리인(Calculation Agent)인 SK증권이 판단하는 경우에는 SK증권은 본 증권의 권리내용을 변경할 수 있습니다.

3) 본항에 따른 본 증권의 조기상환이 발생하는 경우, 발행회사는 본 항에 의한 조기상환금액을 지급할 의무 이외에는 어떠한 상환의무나 지급의무도 부담하지 않습니다. 한편, 조기상환사유가 둘 이상 발생한 경우에는 그 발생 순서에 관계 없이 먼저 도래하는 조기상환금액 지급 예정일에 해당 조기상환사유에 따른 조기상환금액을 지급하며, 발행회사는 그 이 후에는 추가적인 지급의무나 상환의무를 부담하지 않습니다.
4) 본 증권의 보유자는 당사에게 해의(본 증권의 보유자를 해할 의사) 또는 그에 준하
는 중대한 과실이 없는 한 발행회사가 행한 조정 및 계산에 구속됩니다.
5) 본 증권의 발행회사는 본 증권의 상환금액 지급과 관련한 위험을 회피하기 위하여
준거대상의 채무, 준거대상과 관련된 선물 ·옵션 등 파생상품의 매매거래 또는 제3자(비거주자를 포함)와의 장외 파생상품거래 등의 헤지거래를 수행할 수 있으며, 이 경우 이와 관련된 거래소 ·청산소 또는 거래상대방의 파산, 이행지연 등의 사유가 발생하거나 또는 외환시장을 포함한 금융시장에서의 거래 등에 중대한 장애가 발생함으로써 발행회사가 본 증권과 관련하여 체결한 헤지거래로부터 적시에 만족을 얻는 것이 불가능하게 되는 경우에 당사는 위 '3.(1)나 조기종결 방법’의 내용을 준용하여 본 증권을 조기상환하거나, 만기일, 지급일 및 만기상환금액 등 본 증권의 권리내용을 조정할 수 있으니 투자에 유의하시기 바랍니다.

나. 기초자산이 지수인 경우의 추가적인 권리내용 변경사유

1) 기초자산의 계산 발표는 기초자산 산출기관의 소관이며, 기초자산의 구성종목과 산출방식의 변경, 기초자산의 계산 및 발표의 정지 및 재개, 폐지 등에 관한 사항은 기초자산 산출기관의 정함에 따릅니다.

2) 지수 변경 [ (Index Modification) ] :
기초자산 산출기관이 기초자산을 계산하기 위한 공식 또는 방법을 변경하거나 기타 다른 방식으로 기초자산을 중요하게 변경한 경우(구성주식, 자본구성 기타 다른 사소한 사유의 변경이 있는 경우 기초자산을 유지하기 위한 공식 또는 방법에 명시되어 있는 변경을 제외), 발행인은 선량한 관리자의 주의의무를 다하여 ⅰ)본 증권의 발행조건 및 권리내용에 대한 변경이적절하다고 판단하는 경우 이를 조정하거나 또는 ⅱ)변경일 전 마지막으로 유효한 지수를 계산하는 공식 및 방법에 따라 지수 변경 전 기초자산을 구성하는 주식(다만, 그러한 주식이 거래소에서 상장폐지된 경우는 제외함)을 이용하여 산출한 지수를 평가가격으로 사용할 수 있습니다.

3) 지수 폐지 [ (Index Cancellation) ] :
기초자산 산출기관이 기초자산의 산출을 폐지할 경우 본 증권의 발행인은 선량한 관리자의 주의의무를 다하여 만기상환금액, 만기일 등 본 증권의 권리내용을 변경할 수있습니다. 이경우 지수 폐지 직전에 기초자산 산출기관이 마지막으로 유효한 가격을계산한 공식 및 방법을 사용하여 그에 따라 기초자산의 가격을 산출 할 수 있습니다.
단, 기초자산 산출기관 이외의 제3자가 기초자산의 산출기능을 승계한 경우에는 아래와 같이처리합니다.

○ 해당 승계기관의 산출방식이 기존의 기초자산 산출방식과 동일하다고 발행인이 선의로 판단하는 경우 승계기관이 발표하는 새로운 기초자산이 본 증권에 사용된 기초자산을 대체하는 것으로 봅니다.
○ 해당 승계기관의 산출방식이 기존의 기초자산의 산출방식과 본질적으로 매우 유사하여 본 증권에 사용된 기초자산을 수정하여 본 증권의 권리내용을 조정하는 것이 적절하다고 발행인이 선의로 판단하는 경우 발행인은 승계기관의 산출방식에 근거하여 이를 조정합니다.

다. 변경된 권리내용의 통지

1) 본 증권의 조건, 상환 및 기타 권리내용의 변동이 있는 경우 발행인은 지체없이 그 내용을 한국예탁결제원에 통보하기로 합니다.
2) 본 증권의 보유자에 대하여

본 증권의 조건, 상환 및 기타 권리내용의 변동 등에 관한 통보를 하여야 할 경우 발행인은 지체없이 발행인의 홈페이지(www.sks.co.kr)에 게재
함으로써 본 증권 보유자에 대한 개별 통지
를 갈음합니다.

(3) 발행인의 결제불이행에 대한 투자자의 권리구제절차

발행회사가 본 증권의 지급의무를 지체하는 경우, 이행지체에 따른 지연이자는 상법
제54조에 따른 법정상사이율인 연 6%를 적용하여 계산하게 됩니다. 나아가, 그러한
경우 본 증권 보유자는 발행회사를 상대로 소를 제기하여 그 권리를 구제받을 수 있
습니다만, 발행회사가 관련법령에 의거 파산절차, 회생 절차 등 채무재조정 내지 채
권자의 채권행사가 제한되는 절차에 놓여 있는 경우 본 증권보유자의 권리구제는 관
련법령 등에 따른 제한을 받게 될 수 있습니다. 단, 영업일 조정, 공휴일 또는 시장교
란사유 등으로 인하여 지급일이 조정되는 경우에는 경과이자를 지급하지 않습니다.

(4) 준거법과 재판관할

본 증권의 권리내용에 대한 다툼이 있는 경우, 본 증권에 관한 일괄신고서, 일괄신고
추가서류 및 투자설명서 등 본 증권에 관한 서류의 기재내용에 따라 본 증권의 권리
내용을 확정하되, 그러한 기재내용에 흠결이 있는 경우에는 대한민국 법령, 상관례를
적용하여 본 증권의 권리내용을 확정합니다.

본 증권으로부터 또는 이와 관련하여 발생하는 소송 등 일체의 법적 분쟁에 대하여는
대한민국 법원을 관할 법원으로 합니다.

Ⅲ. 투자위험요소

정부가
본 증권신고서(또는 일괄신고추가서류)의
기재사항이 진실 또는
정확하다는 것을 인정하거나 그
증권의 가치를 보증 또는 승인하지 아니함을 유의하시기 바랍니다. 또한 이
파생결합증권는
「예금자보호법」

에
의한 보호를 받지 않는
금융투자상품으로
투자원금의 손실이 발생할 수 있으므로
투자에 신중을 기하여 주시기 바랍니다.

1. 가격변동 위험

구 분
투자위험의 주요내용

신용사건 발생여부에
연동한
수익구조에
의한 위험
- 본 증권은 신용사건 발생여부에 따라 그 수익구조가 결정되는 상품입니다. 상품의 수익구조가 매우 복잡하게 구성되어 있으므로 대상이 되는 준거채무 등에 직접 투자했을 때 얻을 수 있는 수익률과 본 증권에 투자하여 얻은 수익률이 전혀 다를 수 있습니다. 또한 가격결정요소의 변동이나 신용사건 발생여부 등에 따라 본 증권 보유자는 대규모 투자손실에 노출될 수 있습니다. 따라서 투자자는 본 증권의 상환금액의 산정방식이나 조기상환의 조건 등을 충분히 이해하고 투자하여야 합니다.

- 만기상환 이전에 기초자산이 존재하지 않게 되거나 기초자산의 성격이 중대하게 변경되어 본 증권 발행 당시의 기초자산과 동일한 것으로 보기 어려워지는 경우 등 기초자산이 변경되는 경우 발행조건에 명시된 상환금액 또는 지급금액을 산출할 수 없게 됩니다. 이러한 경우 계산대리인인 발행인은 상환금액 또는 지급금액 산정방식과 지급일을 포함한 본 증권의 권리내용을 조정할 수 있습니다. 경우에 따라서는 그러한 조정의 결과에 의해 투자원금 전체의 손실이 가능함을 유의하셔야 합니다. 

그러나 그러한 조정에도 불구하고 본 증권을 유지하기 어렵다고 발행인이 판단하는 경우에는 본 증권을 만기 이전에 조기상환할 수 있습니다. 이러한 조정이나 조기상환사유가 발생하게 되면 본 증권의 가격은 현저하게 하락할 수 있습니다. 위와 같은 본 증권의 권리내용의 조정이나 조기상환 등에 대한 설명은 'II. 증권의 주요 권리내용 중 3. 권리내용의 변경 및 결제 불이행에 관한 사항'에 상세하게 기술되어 있습니다.

공정가액(기준가)에 영향을 미치는 요인별 위험
- 준거기업(Reference Entity)의 CDS프리미엄이 존재하는 경우 본 증권의 가격에 미치는 영향: 준거기업의CDS 프리미엄이 확대(높을)될 수록 평가가격이 하락하는 경향이 있습니다.

- 부도율이 본 증권의 가격에 미치는 영향: 기초자산의 부도율이 높을수록 평가가격이 하락하는 경향이 있습니다.

- 회수율이 본 증권의 가격에 미치는 영향: 기초자산의 회수율이 낮을수록 평가가격이 하락하는 경향이 있습니다.

- 잔존만기가 본 증권의 가격에 미치는 영향: 발행일로부터 시간이 경과할수록 평가가격이 상승하는 경향이 있습니다.

- 시장이자율이 본 증권의 가격에 미치는 영향: 시장이자율이 상승할수록 평가가격이 하락하는 경향이 있습니다.

발행회사의
정상적인
영업활동이
미치는 영향

-발행회사는 금융투자업을 영위하는 금융기관으로서 현재- 발행회사는 본 증권과 관련하여 기초자산, 준거대상 또는 준거채무 및 기초자산, 준거대상 또는 준거채무와 관련된 장내외 파생상품의 거래, 비거주자를 포함한 다른 기관과의 장외파생생품거래 등의 헤지거래를 수행할 수 있습니다. 이러한 헤지거래로 인하여 본 증권의 가격산정의 근거가 되는 요소에 영향을 끼칠 수 있으며, 그 결과 본 증권의 가치에 영향을 미칠 수도 있습니다. 

또한 발행회사는 금융투자업을 영위하는 금융기관으로서 현재 일상적인 업무의 일환으로 증권의 인수, 중개 및 매매거래를 수행하고 있으며, 그 거래 대상에 본 증권과 관련하여 기초자산, 준거대상 또는 준거채무 및 기초자산, 준거대상 또는 준거채무와 관련된 장내외 파생상품의 거래, 비거주자를 포함한 다른 기관과의 장외파생생품거래등이 포함될 수 있습니다. 

이러한 거래는 발행회사의 정상적인 영업활동의 일부이지만,그러한 영업활동의 결과로 본 증권의 가치가 급격히 변동될 수 있으며, 그에 따라 본 증권의 가치 또한 급격히 하락할 수 있습니다. 발행회사의 특수관계인 등 이해관계자들 역시 정상적인 영업활동의 일환으로서 기초자산, 기초자산 구성종목 또는 기초자산과 관련된 파생상품 등에 대한 매매거래를 수행할 수 있으며, 그로 인하여 기초자산가격 및 본 증권의 가치 등에 중대한 변동을 초래할 수 있습니다. 

발행회사 및 발행회사의 이해관계자의 이러한 정상적인 거래활동이 결과적으로 본 증권의 투자자의 손익에 영향을 미칠 수 있습니다.

발행회사는 이러한
헤지거래가 불공정거래 행위에 해당하지 않도록
자체적으로 제정한 헤지거래 운용지침 및 기타 본 증권에 적용될 수 있는 거래소 가이드라인에 따라
최선의 주의를 기울이고 있습니다.

본 상품의 헤지운용사는 SK증권 주식회사이며, 헤지운용사는 만기 이전에 변경될 수 있습니다.

평가손실위험

- 본 증권과 같은 파생결합증권은
만기 이전에 중도상환 요청이 있을 경우에 원금이 보장되지 않을 수 있으며, 보유기간 동안 증권의 시가평가를 하는 경우 평가손실을 초래할 수 있습니다.

신용사건 발생시 손실위험
- 본 증권은 신용사건 발생여부에 연동되어있는 파생상품적 성격을 지니고 있습니다. 신용사건 발생여부에 따라 본 증권 보유자는 대규모 투자손실에 노출될 수 있으며 경우에 따라서는 투자원금 전체의 손실이 가능함을 유의하셔야 합니다.

신용사건 발생에 영향을 미치는 다양한 요소에 따른 손실위험

- 본 증권은 신용위험을 기초자산으로 한 파생결합증권으로 신용사건 발생여부는 다양한 요소의 영향을 받습니다. 준거기업의 재무상황 및 신용도가 악화되거나, 준거기업의 채무규모 및 상환일정에 따라 신용사건이 발생할 수 있습니다. 또한 신용평가사의 전망, 기타 준거기업 및 준거기업의 채무에 영향을 주는 경제, 금융, 정치, 규제 또는 법적 사건 등의 발생에 따라 직간접적으로 영향을 받아 신용사건이 발생할 수 있습니다. 신용사건이 발생하는 경우 본 증권의 최종가격에 따라 본 증권의 가격이 결정되므로 경우에 따라서는 투자원금 전체의 손실이 가능함을 유의하셔야 합니다. 

본 증권의 계산대리인인 발행회사는 경우에 따라 본 신고서의 조건에 따라 준거기업 및 준거채무(reference obligation)를 변경할 수도 있습니다. 이 경우 투자자가 본 증권 투자 초기에 고려하였던 다양한 요소가 변경될 수 있으며 그에 따라 본 증권의 위험이 증가할 수 있습니다.

준거기업 및 준거채무의 변경에 따른 위험
- 본 증권의 계산대리인인 발행인은 경우에 따라 본 신고서의 조건에 따라 준거기업 및 준거채무를 변경할 수 있습니다. 이 경우 투자자가 본 증권 투자 초기에 고려하였던 다양한 요소가 변경될 수 있으며 그에 따라 본 증권의 위험이 증가할 수 있습니다.

신용사건 발생시 최종가격 결정에 따른 위험
- 신용사건이 발생하여 시장참여자로부터 가격을 제안받아 최종가격(%)이 결정(관련 상세내용은 Ⅱ.증권의 권리내용 참조)되는 증권의 경우 해당 최종가격(%)에 따라 원금 손실 정도가 달라지게 됩니다. 이미 준거기업에 대한 신용사건이 발생하였기 때문에 시장참여자로부터 높은 가격을 제안받기는 어려운 상황인바, 본 증권에 대한 투자자들이 받을 수 있는 금액은 원금에 비하여 매우 적을 수 있으며, 경우에 따라서는 최종가격 산정이 지연되거나 원금 전체의 손실이 가능함을 유의하시기 바랍니다.

신용사건 발생시 지급일 관련 위험
- 신용사건 발생시 신용사건 발생일로부터 상환금액 지급까지 상당기간이 소요될 수 있습니다. 본 증권 투자시 이 점을 유의하시기 바랍니다.

신용사건발생시이해상충 위험
(계산대리인이 
발행회사인 경우)
- 본 증권의 계산대리인은 발행회사이며 신용사건이 발생하는 경우 발행회사가 계산대리인으로서 본 신고서에 기재한 바에 따라 상환금액과 상환일을 정하게 됩니다. 따라서 이해상충리스크가 발생할 수 있으나, 발행회사는 고객에 대한 신의성실의 의무에 따라 최대한 공정한 평가를 통하여 이해상충 위험을 최소화하고자 최선을 다하겠습니다.

준거기업에 대한 투자자의 권리여부
- 본 증권에 투자한다고 하여 신용사건 발생에 따라 준거기업(reference entity)에 대하여 어떠한 권리를 가지는 것이 아닙니다. 투자자는 이 사실을 인지하셔서 투자하여 주시기 바랍니다.

2. 발행회사 위험

구 분
투자위험의 주요내용

발행인의 재무,손익상황과 관련한 위험

- 본 증권의 발행인이 속한 산업인 금융투자업은 증권시황 등의 움직임에 따라 수익성이 매우 민감하게 변동되는 손익의 변동성이 매우 높은 산업입니다. 이러한 금융투자업의 특성상 발행인의 재무, 손익상황역시 매우 큰 변동성을 지니고 있으며, 동 업계의 경쟁이 점차 심화되고 국내외 경기마저 불투명한 관계로 발행인의 재무,손익상환이 향후 급격히 악화될 가능성도 배제할 수는 없습니다.

-
본 증권은 발행인의 신용으로 발행 되는 무보증,무담보 증권이므로 발행인의 재무,손익상황이 본 증권의 상환에 중대한 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서 발행인이 재무상태의 악화로 지급불능 상황에 처할 경우 투자자는 투자원금 및 투자수익 모두에 대하여 지급받지 못할수 있다는 점을 유의하시기 바랍니다.

- 본 증권과 관련하여 SK증권이 부담하게 되는 채무는 다른
무담보,무보증 채권과 동일한 순위를 가집니다.

- 발행인에 대한 보다 자세한 자료는
발행인이 2019.11.14일자로 제출한 제66기 3분기 분기보고서의 기재내용 및 첨부서류를 참조하시기 바랍니다.

결제지연위험
- 본 증권의 지급일에 지급이 이루어지지 않는 경우 발행인은 해당 지급액에 대하여 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 시중은행 은행계정 대기업 원화대출에 적용되는 연체이자율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 투자자에게 지급하게 됩니다. 단, 본 증권신고서에 따라 증권의 권리내용이 변경되어 지급일 등이 연기되었을경우에는 그러하지 아니합니다.

3. 조기종결 및 중도상환 위험

구 분
투자위험의 주요내용

조기종결 위험
- 상기 기초자산과 관련하여 권리내용을 조정함에도 불구하고 본 증권을 유지하기 어렵다고 발행회사가 판단하는 경우에는 본 증권을 만기이전에 조기종결 할 수 있습니다. 이와 같은 증권의 조기종결사유 발생시 본 증권의 가격은 현저하게 하락할 수 있습니다.

중도상환청구권행사가 제한될 위험

- 발행회사는 투자자가 본 증권의 매수를 요청하였으나 천재지변,거래제한 등 불가피한 사유가 발생한 경우에는 이에 응하지 못할 수 있다는 점에서 본 증권의 환금성이 제한될 수 있으며, 투자시 이러한 점을 감안하시기 바랍니다.
-
본 증권과 같이 환금성이 제한되어 있는 증권에 있어서 어떠한조건하에 만기 전 상환이 가능한지 여부는 매우 중요한 투자결정요인
이 될 수 있습니다. 따라서, 투자자는 본 일괄신고추가서류에 기재된 각 사유에 따른
만기 전 상환의 내용을 사전에 충분히 숙지함으로써 만기 전 상환이 제한되는 제반 상황 및 만기 전 상환에 따른 상환금액 결정구조에 따른 위험을 고려하여 투자여부를 결정하여야 합니다.

중도상환시 원금손실 위험

- 본 증권 신고서상에서 보여주는 투자수익률, 최대이익, 최소이익 등은 본 증권을 발행시점에서 만기까지 보유한 경우를 가정하여 계산된 수치입니다. 따라서 만기일 이전에 투자자 요청으로 본 증권을 중도매입하거나 매도하는 경우 중도매매에 따른 수익률은 본 증권신고서상에서 보여주는 투자수익과 관계가 없을 수 있습니다.
또한 본 증권을 중도상환하는 경우 중도상환시점에서의 공정가액(기준가)에 따라 투자원금의 손실 및 평가손실을 초래
할 수 있음을 유념하여야 할 것입니다. 즉,
원금손실이 발생할 수 있습니다.

중도상환금액 산정 관련 이해상충 위험(계산대리인이 발행인인 경우)

- 본 증권의
투자자가 중도상환을 요청하는 경우
중도상환가격의 평가는 발행인이 하게 됩니다. 따라서
발행인의 지급액을 발행인이 계산하게 되는 이해상충리스크가 발생하게 되나, 발행인은 고객에 대한 신의성실의 의무에 따라 최대한 공정한 평가를 통하여 이해상충 위험을 최소화하고자 최선을 다하겠습니다.

4. 기타 투자위험

구 분
투자위험의 주요내용

일반적인 위험
- 본 증권은 시중금리, 잔존만기 등에 따라 본질가치가 변동되는 파생상품적 성격을 포함한 증권으로서, 원금 손실이 초래될 수 있을 뿐 아니라 주식 또는 채권 등과는 달리 복잡한 손익구조를 가지고 있습니다. 또한, 본 증권은 주식 또는 채권 등의 증권과는 달리 발행회사의 자금조달 목적보다는 발행회사가 투자자에 대하여 금융상품을 판매하기 위한 목적으로 설계됨으로써 본 증권 취득에 따른 권리의 내용이 다른 증권에 비하여 매우 복잡한 특성을 가지고 있습니다. 

따라서, 본 증권에 투자하기 위해서는 사전에 본 증권의 손익구조, 권리내용 및 제반 위험요인 등에 대한 본 신고서의 기재내용(특히 본 항에 기재된 투자위험에 관한 사항)을 충분히 숙지하신 후 최종적인 투자결정을 하여야만 하며, 이를 소홀히 한 채 투자가 행하여질 경우 예상했던 것과는 매우 다른 투자결과가 발생하는 투자위험이 따를 수 있습니다. 

본 투자위험에 관한 사항에 투자위험과 관련하여 가능한 한 상세하게 설명을 하였습니다만, 발행회사가 현재 인식하지 못하고 있거나 중요하지 않다고 판단하여 본 투자위험에 관한 사항에 기재하지 않은 내용이라 하더라도 본 증권의 거래 및 가격에 중대한 영향을 미칠 수 있는 요인이 존재할 수 있습니다. 그러므로, 투자자는 본 투자위험에 관한 사항에 기재된 내용을 기초로 본 증권에 투자하는 것이 투자자의 투자목적에 부합하는지 여부, 법률상 또는 세법상의 불이익은 없는지 여부 등 세부적인 제반 사항에 대한 검토를 통해 다양한 측면의 투자 위험을 고려하여야 하며, 필요한 경우 전문가의 자문을 받아 투자자 자신의 독자적인 판단에 따라 투자결정을 하여야 합니다.

발행회사는 본 증권에 대한 투자로 인한 손실에 대하여 어떠한 책임도 부담하지 아니하며, 본 증권은 예금자보호법에 의하여 보호되지 않습니다. 또한 본 증권은 정부의 승인 또는 보증을 받거나 타 금융기관으로부터 보증된 것이 아니므로 본 증권의 투자로 인한 손익은 전부 투자자 본인에게 귀속됨을 유의하시기 바랍니다.

환금성 위험
- 본 증권은 거래소시장 등 장내시장에서 거래되지 않으므로, 본 증권을 취득하게 되는 투자자가 본 증권을 만기 이전에 처분 또는 양도하고자 하는 경우에는 장외거래를 통하여야만 합니다. 따라서 본 증권에 투자를 하는 경우 유동성이 극히 제한되어 만기 이전에는 본 증권을 현금화 하는 것이 불가능할 수 있습니다. 

- 본 증권과 같이 환금성이 제한되어 있는 증권에 있어서 어떠한 조건 하에 만기 전 상환이 가능한지 여부는 매우 중요한 투자결정요인이 될 수 있습니다. 따라서, 투자자는 본 신고서에서 기재된 만기 전 상환의 내용을 사전에 충분히 숙지함으로써 만기 전 상환이 제한되는 제반 상황 및 만기 전 상환에 따른 상환금액 결정구조에 따른 위험을 고려하여 투자여부를 결정하여야 합니다.

세제 및 법률상 위험
- 본 증권을 취득한 투자자가 소득세법상 납세의무자인 경우 본 증권에서 발생하는 모든 소득(본 증권의 상환 및 발행회사가 만기일 이전에 중도매입하는 것이 증권의 내용이 되는 경우 그러한 중도매입에 따라 발생하는 소득을 모두 포함)은 배당소득으로 간주되어 원천징수 대상 소득이 됩니다. 따라서, 관련법령에서 예외적으로 조세가 감면되지 않는 한, 발행회사는 상환금액이 본 증권의 최초발행가액보다 큰 경우 그 차액을 모두 배당소득으로 보아 소득세법에 따른 과세액을 원천징수하게 됩니다.

- 만기전 장외에서 매수하여 만기상환 받는 경우에 과세기준 금액은
매입금액 대비 초과소득으로 산정되는 것이 아니라 본 기타파생결합증권의 발행가액 기준으로 과세되므로 주의하시기 바랍니다.

- 한편, 투자자가 법인세법상 납세의무자인 경우 본 증권에서 발생하는 모든 소득(만기상환 및 발행인이 만기일 이전에 중도매입하는 것이 증권의 내용이 되는 경우 그러한 중도매입에 따라 발생하는 소득을 모두 포함)에 대해서는 법인세법 등 관련법령이 정한 바에 따라과세가 이루어지게 되며, 법인세법 등 관련법령상 원천징수대상 소득이 아닌한 발행인은 원천징수를 하지 않습니다.

- 본 증권의 투자자는 본 증권을 매입하고 보유함에 있어 요구되는 자격과 권리능력이 있어야하며, 필요한 경우 모든 사전 승인절차를 거친 후 투자하여야 합니다.

- 본 증권의 투자자는 투자에 앞서 본 증권을 매입하거나 보유하는 것이 현행 법령, 법원의 판결이나 결정 및 명령, 투자자의 정관, 투자자가 당사자로 되어있는 계약 등이 제한하는 바에 위배되지 않는지 여부를 확인하여야 합니다.

Ⅳ. 기초자산에 관한 사항

1. 기초자산의 명칭 
 (주)미래에셋대우의 신용사건

2. 준거기업(Reference Entity)
 (주)미래에셋대우 (채권신용등급:AA, 한국신용평가/한국기업평가, NICE신용평가)

3. 준거기업(Reference Entity)
에 관한 일반적인 사항

"Ⅳ. 3. 준거기업에 관한 일반적인 사항"의 내용은 준거기업이 2019.11.14 공시한 제3분기 분기보고서를 토대로 작성되었으며, 구체적인 내용은 해당 보고서를 참조하시기 바랍니다.

(1) 연혁

가. 회사의 본점소재지 및 그 변경

일 자
변동내역
비 고

2016.11.14

서울특별시 중구 을지로5길 26

(수하동, 미래에셋센터원빌딩 이스트타워)

변경 前 주소지 : 서울시 영등포구 국제금융로 56

나. 경영진의 중요한 변동(대표이사를 포함한 1/3이상 변동)

일 자
변동내역

2015.01.30
조대환 사외이사 사임

2015.03.27
강정호 사외이사 퇴임
신호주 사외이사 재선임
전영삼 기타비상무이사, 변환철 사외이사, 안동현 사외이사 선임
이사회 의장 변경 (강정호 -> 홍성국)

2015.10.30
안동현 사외이사 사임

2016.02.03
전영삼 기타비상무이사 사임

2016.02.05
김병일 사외이사 선임

2016.03.25

황건호 사외이사 선임

신호주 사외이사ㆍ황장수 사외이사 퇴임

2016.05.13
이창원 상근감사위원 사임

2016.11.04
최현만, 김국용 사내이사 선임
황건호, 김병일, 변환철 사외이사(감사위원) 재선임
최현만 대표이사 선임

2016.12.30
홍성일 사외이사, 정윤택 사외이사 선임

2017.03.24
조웅기 사내이사 선임
권태균 사외이사 신규선임
변환철, 정윤택 사외이사 중도퇴임
조웅기 대표이사 선임

2018.03.27
최현만, 조웅기 사내이사 재선임
김상태 사내이사 신규선임
황건호, 김병일, 권태균 사외이사 재선임
박찬수 사외이사 신규선임

2019.03.27
최현만, 조웅기, 김상태 사내이사 재선임
황건호, 김병일, 권태균, 박찬수 사외이사 재선임

2019.03.27

권태균, 박찬수 사외이사 사임

2019.05.08
정용선, 조성일 사외이사 신규선임

다. 최대주주의 변동

일 자
구 분
변 동 내 역
비 고

2014. 12. 31
최대주주 변경
한국산업은행 [지분율 43.00%]
-

2016. 04. 07
최대주주 변경

미래에셋증권 [지분율 43.00%]

-

2016. 12. 30
최대주주 변경
미래에셋캐피탈 [지분율 18.47%]
-

2017. 05. 16
최대주주 지분율 변경
미래에셋캐피탈 [지분율 18.62%]
장내매수

2018. 05. 31
최대주주 지분율 변경
미래에셋캐피탈 [지분율 18.85%]
주식소각

2018. 12. 11
최대주주 지분율 변경
미래에셋캐피탈 [지분율 19.29%]
장내매수

2019. 06. 26
최대주주 지분율 변경
미래에셋캐피탈 [지분율 20.28%]
장내매수

라. 상호의 변경

변경일자
변경전상호
변경후상호
변경사유

2016. 05. 13
대우증권 주식회사
미래에셋대우 주식회사
미래에셋 그룹 편입에 따라 상호 변경

마. 회사가 화의, 회사정리절차 및 이에 준하는 절차를 밟은 경우 
- 해당사항 없습니다. 

바. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용

합병일자
합병상대방
내 용

2016.12.30. [주]
미래에셋증권 주식회사
합병비율 1:2.9716317

[주] 합병등기일 기재

사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화

- 2009년 2월 자본시장과 금융투자업에 관한 법률의 시행에 따라 '증권업'에서 '금융투자업'으로 주된 사업이 변경됨.
 

일 자
변 동 내 역

2009 .02 .04
금융투자업 신고에 대한 인가
가. 1-1-1 투자매매업 증권
나. 1-21-1 투자매매업 주권기초 장내파생상품
다. 1-3-1 투자매매업 장외파생상품
라. 2-1-1 투자중개업 증권
마. 2-21-1 투자중개업 주권기초 장내파생상품
바. 2-3-1 투자중개업 장외파생상품
사. 4-1-1 신탁업 모든 신탁자산
금융투자업 신고에 대한 등록
가. 5-0-1 투자자문업
나. 6-0-1 투자일임업

2009.05.22
자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 40조 및 제41조에 따른 겸영 및 부수업무 신고
가. 기업금융업무와 관련한 대출업무, 3개월 이내의 프로젝트파이낸싱 대출업무
나. 신용카드 등의 모집대행 관련 업무
다. 상법상 자산유동화 목적 SPC의 자산관리자 및 업무수탁 관련 업무

2009.06.26
자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 40조 및 제41조에 따른 겸영 및 부수업무 신고
가. 대출의 중개, 주선 또는 대리업무

2009.07.21
자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 40조 및 제41조에 따른 겸영 및 부수업무 신고
가. 국가 또는 공공단체 대리의 업무
나. 투자자가 예탁한 투자자예탁금으로 수행하는 자금이체업무
다. 지급보증 업무

2009.12.02
금융투자업 신고에 대한 인가
가. 1-2-1 투자매매업 장내파생상품
나. 2-2-1 투자중개업 장내파생상품

2010.01.21

자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 40조 및 제41조에 따른 겸영 및 부수업무 신고
가. 투자자계좌에 속한 증권, 금전 등에 대한 제3자 담보권의 관리업무

2010.04.12

자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 40조 및 제41조에 따른 겸영 및 부수업무 신고
가. 프로젝트파이낸싱 등 관련 자금관리 및 대리사무

2011.08.04
자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 40조 및 제41조에 따른 겸영 및 부수업무 신고
가. 리서치 자료의 판매

2011.09.23
자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 40조 및 제41조에 따른 겸영 및 부수업무 신고
가. 사회공헌활동을 위한 상업용 출판 부수업무

2011.12.12
자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제 50조 1항에 따른 전담중개업무 기준 충족 통보

2013.10.30
자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 77조 2에 따른 종합금융투자사업자의 지정

2014.03.14
자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 40조 및 제41조에 따른 겸영 및 부수업무 신고
가. 금지금의 매매 및 중개업무

2014.03.25
자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 40조 및 제41조에 따른 겸영 및 부수업무 신고
 가. K-IFRS 계리평가 서비스

2014.11.15
자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 40조 및 제41조에 따른 겸영 및 부수업무 신고
 가. 투자일임업자의 운용수수료 및 성과보수 징수 및 투자일임보고서 발송 대행

2015.07.28
자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 40조 및 제41조에 따른 겸영 및 부수업무 신고
가. 역외투자자문ㆍ일임업자 등 지원업무

2016.12.30

흡수합병에 따른 소멸회사의 영위업무 승계

가. 겸영업무
1) 상임대리인업무(규정 제6-21조, 6-22조)
2) 부동산투자회사의 주식발행 및 판매업에 대한 위탁업무(부동산투자회사법시행령 제19조)
3) 부동산투자회사법’ 제35조제1항에서 정한 자산보관업무
4) 상법 제480조의 3(사채관리회사의 자격)에 의거한 사채관리회사 업무
5) 직불전자지급수단의 발행 및 관리 업무
나. 부수업무
1) 신용카드회사 등 기타 금융회사와의 제휴를 통한 CMA계좌와 체크카드 등 제휴카드의 발급
2) PF관련 금전의 보관 및 지출 등 자금관리에 관한 대리사무업무
3) 퇴직급여 부채분석 및 회계정보제공 서비스
4) 퇴직급여 회계정보 전산시스템 구축 및 자문
5) 퇴직연금에 투입된 인력 및 설비를 활용한 관련 업무의 수탁
6) 부동산컨설팅업 및 부동산투자자문업
7) 기업 M&A 중개·주선·대리업무나 경영 등에 대한 상담 업무 수행 과정에서 고객인 기업이 보유한 부동산의 임대ㆍ매매의 자문업무
8) 부실채권(NPL) 투자에 관한 자문
9)부동산개발사업을 종료한 법인세법상 프로젝트금융투자회사(PFV)의 자산관리회사(AMC)업무
10)금융투자업 관련 해외 법인 설립에 대한 컨설팅 및 현지 설립 사무의 주선·대리업무
11)금융투자업자관련 연수업무의 위탁 교육실시 업무
12) ETF의 기초자산이 되는 실물 및 조달청이 발행하는 창고증권 등의 매매나 위탁매매업무 내지는 그 매매나 위탁매매의 의뢰업무
13) Placement Agent Service (해외 사모펀드 운용사에 대한 사모펀드 자금조달 자문 서비스)
14)온라인매체(홈페이지, HTS, MTS 등) 광고대행업무

2017.04.13
자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 40조 및 제41조에 따른 겸영 및 부수업무 신고
- 실물발행된 채권 등 증권에 대한 원리금 지급업무 대행

2017.06.26
자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 40조 및 제41조에 따른 겸영 및 부수업무 신고
- 신탁업무 및 자산유동화 업무 영위에 필요한 자문 업무
- 유언서의 보관 및 유언의 집행에 관한 업무

2018.01.25
자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 40조 및 제41조에 따른 겸영 및 부수업무 신고
- 투자일임 및 투자자문업자의 사무관리업무 영위를 위한 사무관리플랫폼 서비스

2018.11.19

자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 40조 및 제41조에 따른 겸영 및 부수업무 신고
- 전자투표, 전자위임장 관리 등의 관련 업무

2019.06.19

자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 40조 및 제41조에 따른 겸영 및 부수업무 신고
- 전자지급결제대행업

아. 주요 종속회사에 관한 사항 

<미래에셋벤처투자> 

연도
일자
주요 내용

2015년
5월 11일
MAVI신성장좋은기업투자조합1호 결성(80억원)

6월 18일
MAVI신성장좋은기업투자조합2호 결성(70억원)

7월 10일
미래에셋글로벌투자조합 결성(400억원)

11월 6일
코스콤-미래에셋핀테크투자조합1호 결성(200억원)

11월 30일
미래에셋좋은기업투자조합2호 만기청산

12월 21일
미래에셋좋은기업투자조합3호 만기청산

2016년
6월 1일
미래에셋청년창업투자조합 결성(140억)

7월 13일
미래에셋좋은기업세컨더리투자조합2호(200억)

11월 7일
2016 KIF-미래에셋 ICT전문 투자조합(300억)

12월 15일
미래에셋신성장좋은기업투자조합16-1호(140억)

2017년
5월 12일
미래에셋신성장좋은기업투자조합17-1호(165억)

9월 19일
미래에셋하이테크프론티어투자조합(250억)

12월 26일
MAF-미래에셋애그리-에너지투자조합4호 만기청산

12월 28일
미래에셋청년창업투자조합2호(250억)

2018년
5월 21일
미래에셋신성장좋은기업세컨더리투자조합18-1호(150억)

7월 6일
한컴-미래에셋 4차 산업혁명 투자조합 (155억)

9월 21일
PEF(큐리어스미래에셋에스유티티기업재무안정사모투자합자회사)결성(201억)

11월 20일
미래에셋청년창업투자조합3호 결성 (200억)

2019년
3월 29일
미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 19-1호(220억)

4월 29일
미래에셋-그린프로그 투자조합

<투자목적기구> 

주요종속회사명
회사의 연혁

미래에셋맵스프런티어미국사모부동산투자신탁6-2호
2015년 9월 21일 수익증권 설정

미래에셋맵스프런티어미국전문투자형사모부동산투자신탁7호
2016년 5월 30일 수익증권 설정

MAPS HAWAII TWO, LLC.
2016년 12월 31일 회사 설립

MAPS WAIKIKI HOTEL, LLC.
2016년 12월 31일 회사 설립

미래에셋맵스미국전문투자형사모부동산투자신탁9-1호
2016년 9월 29일 수익증권 설정

굿챈스제오차 주식회사
2016년 4월 4일 회사 설립

미래에셋글로벌바이오투자조합제1호
2017년 8월 10일 조합 설정

MAGBI Fund Limited
2017년 8월 11일 회사 설립

Mirae Asset Global Long Short Fund, Ltd

2018년 6월 10일 회사 설립

Mirae Asset Properties I, DST

2018년 12월 7일 회사 설립

HGX (USA), LLC

2018년 6월 20일 회사 설립

미래에셋글로벌유니콘사모투자합자회사
2018년 4월 2일 회사 설립

미래에셋스마트Q글로벌헤지포커스전문투자형사모증권투자신탁1호
2018년 4월 2일 수익증권 설정

미래에셋패트리어트전문투자형사모증권투자신탁1호
2011년 8월 12일 수익증권 설정

MAC Global Unicorn Investment Limited
2018년 4월 2일 회사 설립

Alpha Assai Fund SP
2018년 6월 12일 회사 설립

멀티에셋 Global Private Equity 전문투자형사모자투자신탁제1호
2018년 6월 12일 수익증권 설정

미래에셋대우글로벌제일호 사모투자합자회사
2018년 9월 19일 회사 설립

Mirae Asset Daewoo Global Ⅰ, LLC
2018년 9월 6일 회사 설립

미래에셋대우코리아제이호 사모투자합자회사
2018년 12월 11일 회사 설립

<해외법인> 

주요종속회사명
회사의 연혁

Mirae Asset Securities (HK) Limited

2007. 1. 영업인가, 설립 자본금 HKD 40백만
2007. 4. 유상증자 (HKD 375백만)
2007. 10. License type 1 (유가증권 거래), License type 4 (유가증권 자문) 취득
2007. 12. 유상증자 (HKD 427백만)
2008. 6. 유상증자 (HKD 1,124백만)
2015. 10. License type 9 (자산운용) 취득
2017. 3. 구.미래에셋증권 홍콩법인, 구.대우증권 홍콩법인 간 합병(Amalgamation) 완료

2017. 9. License type2 (파생상품중개영업) 취득

2017. 10. 유상증자 (HKD 2,325백만)
2018. 3. 유상증자(HKD 2,240백만)
2019. 4. 유상증자 (HKD 3,402.25 백만)

2019. 6. 유상증자 (HKD 1,162.5 백만)

2019. 7. 유상증자 (HKD 1,162.5 백만)

2019. 8. 개별주식옵션 거래 및 결제 회원권 취득

Mirae Asset Wealth Management (Brazil) CCTVM

2010. 8. 법인 설립 및 영업 인가
2010. 10. 브라질 증권거래소(Bovespa) 회원가입 완료
2011. 1. Web Trading System 오픈
2011. 12. 브라질 국채 수탁 이관 및 업무 개시 (총수탁고 6천억원)
2013. 1. 브라질 국채 수탁고 1조 원 돌파
2013. 3. 외환업무 개시
2014. 8. BM&Fbovespa(브라질거래소)로부터 Execution Broker (우수 종합증권사 인증) 취득
2014. 11. 한국예탁결제원 브라질국채 해외 보관기관 선정

2015. 3. Mirae Asset Wealth Management (Brazil) CCTVM 사명 변경

2016. 2. CETIP(회사채 거래 및 보관기관) 우수증권사 인증 취득

2017. 2. Retail 영업 우수증권사 인증 취득

2017. 9. 브라질증권거래소 선정 외국인 투자자 우수증권사 인증 취득

2017. 12. ANBIMA(브라질자본시장협회)로부터 우수 금융서비스 인증 취득

2018. 1. ANBIMA(브라질자본시장협회)로부터 개인고객 대상 우수 금융상품 제공
 (Financial Products for Individuals Distribution) 금융회사 인증 취득

Mirae Asset Securities (USA) Inc.

1984. 9. 뉴욕사무소 개설
1992. 7. 법인 설립

2016. 5. 자본금 USD 1억달러 증자(총자본금 USD 1.12억)
2016. 11. 자본금 USD 1.5억달러 증자(총자본금 USD 2.62억)

Mirae Asset Securities (UK) Ltd.

1986. 6. 런던사무소개설
1991. 5. 런던현지법인 설립
2013. 12. 해외유가증권 운용 자문업 인가 취득
2016. 5. 자본금 USD 6천만 증자(총자본금 USD 7,836만)

2018. 1. 자본금 USD 500백만 증자(총 자본금 : USD 578.4백만)
2019. 3. 자본금 USD 300백만 감자(총 자본금 : USD 278.4백만)

PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia

1990. 5. 회사 설립

2007. 7. 미래에셋대우 최초 지분 투자 (19.9%)

2008. 7. 미래에셋대우 2차 지분 투자 (누적 26.5%)

2010. 6. 미래에셋대우 3차 지분 투자 (누적 38.35%)

2013. 8. 미래에셋대우 경영권 확보 (누적 80%)

2014. 10. Underwriting License 취득

2015. 3. 미래에셋대우 잔여지분 취득 (누적 99%)

2016. 12. 사명 변경 (PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia)

2017. 2. 자본금 USD 1천만 증자

2018. 4. 자본금 USD 3천만(IDR 3,990억) 증자
2019. 7. 인도네시아 신용평가기관(PEFINDO) AA등급 획득

Mirae Asset Wealth Management (USA) Inc.

2008. 4. 법인 설립 - Mirae Asset USA Inc.

2008. 5. 자본금 증자 (USD 5백만)

2008. 7. 자본금 증자 (USD 5백만)

2008. 10. 사명 변경 - Mirae Asset Securities (USA) Inc.

2009. 2. FINRA 및 SEC 등록

2015. 2. 사명 변경 - Mirae Asset Wealth Management (USA) Inc.

2015. 10. 사무실 이전 (New York -> Los Angeles)

2015. 10. 자본금 증자 (USD 5백만)

2017. 10. 사무실 이전 (LA Downtown -> Korea Town)

2017. 10. 자본금 증자 (USD 3억)
2018. 4. 자회사 설립 및 출자 (USD 1.5억) - Mirae Asset Securities & Investments (USA) LLC
2018. 10. 자본금 USD 1.2억 출자 - Mirae Asset Securities & Investments (USA) LLC

Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC

2007. 12. 합작 종합증권사 설립 (설립 자본금 VND 3천억)

(PI, Underwriting, IB, Brokerage)

2007. 12. Southern Bank와 MOU 체결

2008. 2. 베트남 호치민 및 하노이 거래소 회원 가입

2008. 11. 베트남 채권 중개 업무 개시

2009. 3. 하노이 지점 1개소 개점

2009. 4. 외국계 증권사 최초 베트남 최대 국영 건설사 IPO 주관

2016. 1. 유한 책임회사(LLC)로 전환

2016. 5. 1차 증자 후 자본금 VND 7천억 (증자액 VND 4천억)

2016. 12. 베트남 채권 시장 채권 중개 2016년 M/S TOP10 선정

2017. 7. 2차 증자 후 자본금 VND 2조동 (증자액 VND 1조3천억)

2017. 10. 호치민 지점 1개소 개점

2017. 12. 베트남 채권 시장 채권 중개 2017년 M/S TOP10 선정
2018. 6 베트남 주식 시장 주식 중개 2분기 M/S TOP 10 랭크,

베트남 채권 시장 채권 중개 2분기 M/S TOP 10 랭크
2018. 9 3차 증자 후자본금 VND 4.3조동 (증자액 VND 2조3천억)

베트남 채권시장 채권 중개 3분기 M/S TOP 10 랭크
2018.12 파생 라이선스 취득 및 영업 개시
2019. 3 사이공 지점(호치민Green Power 오피스 위치) 개점
2019. 6 베트남 주식 시장 주식 중개 2분기 M/S 10 랭크 
 (호치민 거래소 7위, 하노이 거래소 9위)
2019. 9 베트남 주식 시장 주식 중개 3분기 M/S 10 랭크

(호치민 거래소 5위, 하노이 거래소 6위)

Mirae Asset Capital Markets (India) Private. Limited

2017. 10. 법인 설립 - Mirae Asset Capital Markets (India) Private. Limited

2018. 1. 자본금 1차 증자 (USD 10M 규모)

2018. 1. Stock Broker 라이선스 취득

2018. 1. BSE Membership 취득

2018. 3. Merchant Banker (IB) 라이선스 취득

2018. 3. 자본금 2차 증자 (USD 289M 규모)

2018. 6. NSE Membership 취득

Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc.

2018.03.27 법인 설립

Mirae Asset Securities & Investments (USA), LLC

2018.04.25 법인 설립

자. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

일 자
내 용

2015.03.04
AT에셋과 업무협약 체결

2015.03.10
롯데-산업은행-KDB대우증권-코스모 글로벌투자파트너십 PEF'의 업무집행사원으로서 
해외공동투자 업무협약 체결

중국 교통은행 서울지점과 업무협약 체결

2015.03.25
금융감독원과 '금융교육 토탈네트워크' 업무협약 체결

2015.04.14
한국핀테크포럼과 MOU 체결

2015.05.21
교육부 & 한국외대와 업무 협약 체결

2015.06.17
한국세무사고시회와 업무 협약 체결

2015.07.20
한솔교육해피너스와 전략적 업무 제휴

2015.09.17
디셈버앤컴퍼니, AIM과 업무 협약 체결

2015.10.06
미국법인(USA) USD 1천만 증자

2015.10.07
쿼터백랩과 업무협약 체결

2015.10.07
KKR과 PEFㆍ헤지펀드 업무협약 체결

2015.10.14
Data & Analytics와 업무협약 체결

2015.10.19
IFA와 업무협약 체결

2015.10.22
Value System과 업무협약 체결

2015.12.09
브이아이피투자자문과 투자권유 업무위수탁 계약 체결

2015.12.16
프리베서비스코리아와 업무협약 체결

2016.08.17
바이오헬스케어협회와 업무협약 체결

2016.09.08
엔터플과 업무협약 체결

2016.11.08
베트남법인, 베트남투자청(SCIC)과 MOU 체결

2016.12.30
미래에셋대우 합병법인 출범

2017.01.13
미래에셋대우-우정사업본부 금융복합점포 MOU 체결

2017.06.27
NAVER와 전략적 제휴를 위한 자기주식 상호 매입

2018.03.03
우선주(미래에셋대우2우B) 유상증자

2018.03.27
미국지주회사(Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc.) 설립

2018.05.31
자기주식 취득 및 이익 소각 (800만주)

(2) 자본금 변동 현황
가. 증자(감자)현황

(기준일 :
2019년 09월 30일
)
(단위 : 원, 주)

주식발행
(감소)일자
발행(감소)
형태
발행(감소)한 주식의 내용

주식의 종류
수량
주당
액면가액
주당발행
(감소)가액
비고

2016년 12월 30일
-
보통주
339,615,517
5,000
-
[주1]

2018년 03월 03일
유상증자(주주우선공모)
우선주
140,000,000
5,000
5,000
20.58% (증자비율)

[주1] 2016년 12월 30일은 미래에셋대우(주)와 미래에셋증권(주)의 합병등기일이고, 피합병법인인 미래에셋증권(주)의 기명식 보통주식 1주당 합병법인인 미래에셋대우(주)의 기명식 보통주식 2.9716317주를 교부함.
[주2] 상기 유상증자 우선주는 '미래에셋대우2우B'임. 

나. 전환사채 등 발행현황
당사는 전환사채, 신주인수권부사채, 전환형 조건부자본증권 등 향후 자본금을 증가시킬 수 있는 미상환 증권이 없습니다.

(3) 사업의 내용

1. 업계의 현황

가. 산업의 특성

[금융투자회사]
금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며, 경제규모가 커지고 발전할수록 자본시장을 통한 직접금융의 비중이 커지게 되어 제산업의 안정적인 성장을 뒷받침하는 등 국가경제 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 합니다. 금융투자회사는 자본시장을 통하여 자금의 수요자인 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능하게 하고, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하며, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에 기여함으로써 자본시장과 금융시스템의 핵심적 역할을 수행합니다.
또한 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 지닌 산업입니다.

미래에셋대우가 영위하는 금융투자업은 다음과 같이 5가지로 분류할 수 있습니다.

① 투자매매업
누구의 명의로 하든지 자기의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 증권의 발행·인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것을 말합니다.

② 투자중개업
누구의 명의로 하든지 타인의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 그 청약의 권유,청약,청약의 승낙 또는 증권의 발행·인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것을 말합니다.

③ 투자자문업
금융투자상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자판단(종류, 종목, 취득·처분, 취득·처분의 방법·수량·가격 및 시기 등에 대한 판단을 말합니다)에 관한 자문에 응하는 것을 영업으로 하는 것을 말합니다.

④ 투자일임업
투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 금융투자상품을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 것을 영업으로 하는 것을 말합니다.

⑤ 신탁업
신탁을 영업으로 하는 것을 말합니다.

[중소기업창업투자회사] 

중소기업창업투자회사는 일반적으로 고도의 기술성과 장래성은 있으나 자본과 경영기반이 취약한 기업에 대하여 성공여부가 매우 불확실한 사업 초기단계에서 높은 위험을 벤처기업과 공동으로 부담하면서 자금, 경영관리, 기술지도 등 종합적인 지원을 제공하고 높은 자본이득(capital gain)을 얻고자 하는 금융활동 즉 벤처캐피탈(Venture Capital)을 업으로 합니다.

벤처캐피탈(Venture Capital)은 성장잠재력이 있는 신생벤처기업을 투자대상으로 선정하여 벤처기업의 성장, 발전을 도모함으로써 기술개발을 촉진하고 산업구조의 고도화와 고용창출을 유발함으로써 국민경제의 활성화에 기여하는 역할을 담당하고 있습니다. 우리나라에서는 1986년 5월 중소기업창업지원법의 제정, 시행과 함께 본격적인 벤처캐피탈산업의 영역이 구축되었습니다.

벤처캐피탈(Venture Capital) 산업의 특징은 ①창업 및 성장 단계의 벤처기업에 투자 ②창업에서 성장, 발전 단계까지의 자금, 기술, 영업지원 경영지도등 기업 활동 전반에 대한 서비스를 제공하여 ③벤처기업의 증권유통시장 상장을 통한 지분매각 방식으로 투자금을 회수하는 것을 주요 업무내용으로 하고 있습니다. 벤처, 창업기업의 경우 불확실성에 따른 투자 위험도가 상대적으로 높습니다.

나. 산업의 성장성 

[금융투자회사]

① 주식시장 
 (단위: 십억원, 백만주)

구 분
FY2019 3분기
FY2018
FY2017

유가증권시장
거래대금
921,680
1,597,864
1,294,160

거래량
85,987
97,105
82,731

상장자본금
113,749
111,933
107,881

시가총액
1,379,384
1,343,972
1,605,821

코스닥시장
거래대금
760,528
1,201,858
896,309

거래량
145,778
193,435
178,695

상장자본금
16,498
15,676
14,794

시가총액
218,426
228,238
282,740

주) 출처 : 한국거래소

② 펀드시장
 (단위: 십억원)

구 분
FY2019 3분기
FY2018
FY2017

자산운용시장
펀드 순자산총액
635,345
544,284
506,853

주식형펀드 순자산총액
77,335
79,873
82,584

주) 출처 : 금융투자협회

[중소기업창업투자회사] 

- 벤처캐피탈시장

① 조합결성현황
 (단위: 억원)

FY2019 3분기
FY2018
FY2017

24,290
46,868
46,087

주) 출처 : 한국벤처캐피탈협회

② 신규투자현황
 (단위: 억원)

FY2019 3분기
FY2018
FY2017

31,042
34,249
23,803

주) 출처 : 한국벤처캐피탈협회

③ 정부의 중소기업 육성 정책에 따른 창업활성화와 벤처투자 지원 정책이 긍정적인
 요인으로 작용

다. 산업의 경쟁상황

[금융투자회사]
금융투자업은 완전경쟁시장의 형태를 띠고 있으며 금융투자업 영위를 위해서는 영업의 종류별로 금융위원회의 인가 및 등록을 받아야 합니다. 본 산업은 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률' 시행에 따라 증권업, 선물업, 자산운용업 등이 통합되면서 기존의 타업종에 속했던 회사들과의 경쟁이 불가피하게 되었습니다. 특히 퇴직연금사업에서의 은행, 보험, 증권회사간의 치열한 경쟁과 보험설계사의 펀드판매권유 행위 허용 및 운용사 직판 확대, 펀드판매사 이동제도 등 펀드판매 시장에서의 경쟁 격화가 심화되는 현 시점에 있어 증권업계 내의 경쟁만을 논의하는 것은 큰 의미가 없으며, 바야흐로 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한 경쟁하는 시기이며, 이에 각 금융투자회사는 고객 니즈에 맞는 다양한 상품의 개발, 투자자보호 강화, 차별화된 금융서비스 제공 등으로 시장에서의 경쟁력 확보를 위해 노력하고 있습니다.

[중소기업창업투자회사] 
중소기업창업 지원법 제정 후, 2001년 이후부터 중반까지는 신규등록이 부진하다가 2005년과 2009년 설립자본금 요건이 완화되면서 많은 창투사가 신규 진입하여, 2019년 9월말 현재 142여개의 창투사가 경쟁하고 있습니다. 
각 벤처캐피탈에서는 투자재원을 확보하기 위해 신규조합결성을 활발히 하여 2019년 9월말 현재 110개 조합, 총 24,290억원을 신규 결성하였습니다. 업계의 현재 총 투자재원은 25조 7,850억원(조합872개)으로 확인되고 있습니다.
2019년 9월말 현재 업계 전체 신규투자는 1,210개사에 3조 1,042억원이 투자되어 투자금액 기준 전년동기(1,039개사, 2조 5,749억원) 대비 20.6% 증가하였으며, 업종별로는 바이오/의료 28.8%, ICT서비스 22.9% 등으로 투자되었습니다. 

주요종속회사

해당 소재지국 및 업계의 현황

Mirae Asset Securities (HK) Limited

[홍콩]

세계 금융중심지 중 하나인 홍콩은 중국의 대외 투자 전진기지로서 주식시장 또한 본토의 경제발전과 더불어 지속적으로 성장하고 있습니다. 또한, 아시아 금융시장의 허브로서 세계 경제의 G2로 부상한 중국시장 선점을 위해 세계 유수 금융기관 간 치열한 경쟁이 이뤄지고 있습니다.

지난 2014년 11월에는 상해-홍콩간 주식시장이 연결(후강퉁)되었고, 2016년 12월에는 심천-홍콩간 주식시장이 연결(선강퉁) 되면서 외국인 투자자들의 상해 및 선전거래소 상장 기업 투자를 위한 Gateway 역할을 담당하고 있습니다. 중국의 채권 시장 개방 조치의 일환으로 중국과 홍콩의 채권시장 교차거래를 허용하는 채권퉁이 2017년 7월 3일 개통되면서 홍콩을 통한 중국시장의 개방화는 가속화되고 있습니다.

2019년 2월 중국이 2035년까지 홍콩, 마카오와 광둥성 9개 도시를 단일 경제권으로 묶는 `웨강아오대만구(Greater Bay Area)` 개발 계획을 공식 발표했고 이번 사업을 통해 이 지역을 세계 주요 베이(Bay) 경제권을 뛰어넘는 `첨단기술 허브`로 육성하겠다는 의지를 드러냈습니다.

2019년 3분기 시장은 미중 무역마찰과 홍콩시위 때문에 2019년 9월말 기준 항셍 지수는 26,092.27, H지수는 10,200.97을 기록하며 각각 전 분기말 대비 8.58%, 6.26% 하락하는 모습을 보이고 있습니다.

Mirae Asset Wealth Management (Brazil) CCTVM

[브라질]
 

브라질은 2019년 보우소나루 대통령 정부가 출범하였습니다. 신정부는 부정부패 척결, 치안 확립, 시장친화적 경제 정책, 재정부채 감소, 금융 및 무역 시장개방 확대 정책 등을 펼칠 것으로 기대되고 있습니다. 이러한 정책 기대감으로 2019년 1분기 초 금융시장은 강한 상승세를 보였습니다. 그러나 연금개혁안 추진 동력 약화에 대한 우려와 미중 무역분쟁의 영향으로 2분기 초에는 높은 변동성을 보였습니다. 정부의 재정개혁 방향에 대한 공감대를 바탕으로 6월 이후 금융시장은 안정되었고, 3분기 내내 상승 기조를 지속하였습니다. 연금개혁안은 8월 하원 2차 투표를 통과하였으며, 10월 중 상원의 최종 승인을 기다리고 있습니다.

브라질에서는 높은 금리의 영향으로 다양한 종류의 채권형 금융상품이 판매되고 있으며, 많은 상품의 수익률이 인플레이션 또는 실질금리와 연동되어 있습니다. 부동산 펀드의 경우, 인플레이션에 대한 헷지 뿐만 아니라 배당에 대한 소득세를 면제해주고 있어 많은 개인투자자들의 관심을 받고 있습니다.

브라질 중앙은행은 적극적인 통화 완화 정책을 위해 2019년 중 이미 두 번의 금리 인하를 단행하였습니다. 적용일 기준으로 8월 1일 16개월 만에 50bp 금리를 인하하였고, 9월 19일 다시 50bp를 인하하여, 현재는 5.5%를 유지하고 있습니다. 기준금리 결정의 핵심 척도인 물가상승률이 안정적으로 유지되고 있고, 통화정책을 통한 경기 부양의 필요성도 지속적으로 논의되고 있어, 연말까지 추가 금리 인하도 예상되고 있습니다. 정부의 정책이 정상적으로 추진된다면 브라질 경제는 경기 침체를 벗어나 장기적으로 꾸준한 성장이 예상됩니다. 또한 이를 토대로 한 실질 국민소득의 증가로 인해 향후 금융시장의 저변이 확대될 것으로 기대하고 있습니다.

브라질 주식, 채권시장은 기관 및 외국인 투자자 거래 비중이 높습니다. 그러나 최근 수년 간 개인투자자의 비중이 지속적으로 증가하고 있습니다. 따라서 자산관리업과 유가증권중개업이 자본시장의 핵심 영역으로 성장할 것으로 예상됩니다.

Mirae Asset Securities (USA) Inc.

Mirae Asset Wealth Management (USA) Inc.

Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc.

[미국]

미국 경제는 올해 들어 고용과 소비가 여전히 호조를 보이고 있으나 세계 경제의 성장 둔화와 중국과의 무역 분쟁, 그리고 최근 심화되고 있는 중동의 불안으로 인해 성장률 전망치가 낮아지고 있습니다. IMF가 최근 올해 세계 경제성장률 전망치를 0.3%포인트 낮은 3.0%로 하향 조정하는 가운데 올해 10년전 금융위기 이후 연간 성장률이 최저를 기록할 것이라고 전망하면서 글로벌 제조업이 둔화되고 무역장벽이 높아지는 가운데 급격하고 광범위한 둔화가 진행되고 있다고 밝혔습니다. 특히 그동안 나홀로 순항을 지속하던 미국도 경제성장 속도가 꺽일 것으로 예상하면서 IMF는 올해 미국의 성장률 전망치를 2.4%로 낮게 보고있습니다.

미국 주요 기업 최고경영자 모임인 비지니스 라운드테이블 (BRT)도 올해 미국 경제성장률이 2.6%에서 2.3%로 낮아질 것으로 예상하면서 미중 무역분쟁이 장기화되고 불확실성이 더 커질 것으로 예상했습니다. 

한편 3분기중 미국 증시는 다우존스산업평균지수와 S&P500지수가 모두 1.2% 상승했으나 나스닥종합지수는 0.5% 하락했으며 경제지표 둔화와 장단기 금리차 역전으로 경기침체 우려가 지속되면서 8월에는 다우지수가 연중 최대 월간 낙폭을 기록하는 등 변동성이 커진 분기였습니다.

전문가들은 4분기에도 미중 무역 갈등과 트럼프 미국 대통령의 탄핵 정국 전개상황 등을 우려하면서 보호무역 정책으로 인한 세계적인 저성장 기조를 주식과 채권시장에 큰 위험요인으로 보고 있습니다.

2019년 상반기 중미 무역분쟁과 중국, 유로존의 경기둔화 우려에 따른 불확실성 증대에도 불구하고 S&P 500지수가 반기 기준 1997년 이후 가장 높은 상승율을 기록하며 19% 상승하는 강세를 시현하였고 나스닥지수도 20%나 상승하면서 다우지수 포함 미국 3대 주요 주가지수가 사상 최고치에 접근하는 초강세를 보였습니다.

특히 2분기 들어 세계 산업생산 및 무역규모가 현저하게 둔화되면서 세계 주요은행들이 통화정책에 유연한 태도를 취하면서 미국 채권금리도 지속적으로 하락하였는데 10년 만기 국채수익율이 2%까지 급격하게 하락하며 단기금리보다 내려가는 역전현상이 일어나 경기침체에 대한 우려가 심화되고 있습니다.

미국 연준은 세계 경기모멘텀 둔화 예상에 따라 좀 더 비둘기파적인 태도를 취하여 최근 몇년간의 금리인상 기조에서 하반기에 오히려 금리를 내리는 정책을 예상하고 있어 증권시장의 상승 흐름이 이어질 것으로 예상하고 있지만 사상 최장의 경기 확장국면이 지속되면서 향후 전망에 대해서는 낙관과 비관이 엇갈리는 평가를 받고 있습니다.

한편 추가적인 글로벌 경기위축 우려가 팽배해지는 가운데 금리인하와 달러화 약세 전망에 따라 안전자산으로 여겨지는 금에 대한 수요가 급증하면서 2019년 6월말, 최근 5년래 최고치인 온스당 1,400달러를 돌파했습니다.

Mirae Asset Securities (UK) Ltd.

[영국]

10월 31일로 예정된 EU 탈퇴 기한이 한달내로 다가오면서 보리스 영국 정부와 EU 사이의 합의안 작성이 활발하게 진행중입니다. 보리스 존슨은 현재 주어진 기한인 10월 31일 내 합의 여부와 관계없이 EU 탈퇴를 이행하겠다는 입장을 유지하고 있지만 합의안의 의회 부결시 추가적인 기한 연장을 신청해야만 하는 법안이 통과되며 No Deal Brexit은 가능성은 희박하고, 추가적인 기한 연장이후 조기총선의 가능성이 가장 크게 예상 됩니다.

2019년 6월부터 8월까지 3개월간 실업률은 3.9%로 직전분기 (2019년 3월부터 5월까지) 대비 1%p 상승하였으며, 동기간 평균 임금은 전년 대비 3.8% 늘었습니다. 2019년 9월 기준 CPI는 전년 대비 1.7% 상승하였습니다. 

영란은행 통화정책위원회는 9월 19일 만장일치로 기준금리를 현행 0.75%로 동결하였습니다. 정치적 이슈가 불확실성의 장기화를 초래할 수 있고 세계 경제 성장이 약화되는 가운데 수요 증가세가 둔화돼 공급 과잉이 나타날 수 있어 인플레이션 상방 압력이 약해질 것을 우려한다고 발표하였습니다.

PT. Mirae Asset Sekuritas Indonesia

[인도네시아]

2019년 3분기 인도네시아 주식 시장의 외국인 거래 비중은 약 30% 수준으로, 외국인 비중이 높아 지수의 흐름이 외국인 투자 동향에 의해 움직인다고 할 수 있습니다. 이러한 이유는 첫째, 2억 6천만명의 인구, 젊고 풍부한 경제활동인구 등 인구 구조로 인한 잠재적 성장 가능성을 매력적인 투자 대상으로 여기는 외국인의 장기 투자와 둘째, 상대적으로 취약한 개인투자자 기반을 들 수 있습니다. 총 인구 대비 주식 투자자 인구는 1% 미만으로 로컬 투자자 비율은 매우 작습니다. 하지만 소득 수준이 증가하면서 투자에 대한 욕구는 자연적으로 증가할 것이므로 장기적으로 투자자 저변은 확대될 것으로 보입니다.

2019년 3분기 자카르타종합지수(JCI)는 6,169.1pt를 기록하며 전년동분기대비 약 3.22% 상승하였습니다. 2018년 6,194.50pt로 마감한 지수는 글로벌 불확실성 해소 기대감 및 이머징 마켓 자금 유입, 루피아 강세, 기준 금리 인하, 조코위 대통령 연임 등으로 지수가 상승 추세를 보이고 있습니다.

2019년 9월말 기준 인도네시아 증권거래소(IDX)에 등록된 증권사는 106개입니다. 대한민국 증권사가 80여개 수준이고, 인도네시아 증시 시가총액이 대한민국의 약 30~40% 수준임을 고려하면 시장규모에 비해 과포화상태라고 할 수 있습니다.

브로커리지 시장점유율을 살펴보면 상위 10개 증권사 대부분은 외국계 증권사가 차지하고 있고, 인도네시아 현지 증권사는 국영 Mandiri증권사와 Indo Premier 증권사 2개사 뿐이며, 그 외 증권사 70여개가 점유율 1% 미만 수준을 보이고 있습니다. 최근 금융감독당국은 주식 거래 단위 및 주당 최저가 변경 등의 사항을 검토 중에 있으며 자본 시장의 선진화 및 참여율 증가에 노력하고 있습니다.

Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC

[베트남]

2019년 3분기 베트남 GDP 성장율은 작년 동기간보다 7.31% 성장했다고 발표되었습니다. 또 2분기 GDP 성장률은 애초 발표했던 6.71%에서 0.02% 포인트 높은 6.73%로 수정하고, 올해 들어 지금까지 평균 성장률은 6.98%로 지난 9년간 해당 기간 최고치입니다.

인플레이션율은 전년 대비 2.5% 상승하였지만, 19년 정부 목표인 4% 이내 달성이 가능할것으로 예상됩니다.

2019년 9월 30일 기준 베트남 중앙은행은 고시 환율 1 USD = 23,161 VND, 외환 보유액은 710억 달러를 달성하였다고 발표 하였습니다.

베트남은 미-중 무역 분쟁, 글로벌 경기 둔화 조짐, 기후 변화에 따른 농업 부진, 아프리카 돼지 열병 전역 확산 등 대내외 불리안 여건에도 불구하고 지난 9년간 해당 기간 대비 경제 성장률 최고치를 달성 하였습니다. 

ADB 역시 Asian Development Outlook 2019보고서(2019.9.25 발간)를 통해 내수 소비 시장 성장, 민간 투자 확대, FDI 유입 확대 가능, EU-베트남 FTA, CPTPP에 따른 시장 개방 확대 등이 베트남 경제에 긍정적으로 작용 할 것으로 내다보고 있으며, 올해 베트남 경제 성장률 목표치(6.8%) 달성 가능할 것이라고 전망하였습니다. 지난 몇 년간 분기별 베트남 경제성장률을 보면 4분기로 갈수록 높은 경제 성장률을 기록하고 있으며 이로 미뤄 봤을 때 올해 베트남 경제 성장률 목표(6.8%) 달성 가능성도 높아질것으로 예상됩니다.

반면, 미-중 무역 분쟁 심화, 글로벌 교역 감소 및 경기 둔화등의 요인은 대외 의존도가 높은 베트남 경제 특성상 지속적으로 베트남 경제에 리스크로 작용 가능하며, 복잡한 행정 절차와 형식주의에 따른 공공 투자 사업 지출 지연 역시 개선해야 할 점으로 꼽히고 있습니다.

Mirae Asset Capital Markets (India) Private. Limited

[인도]

인도는 2018년 IMF 발표 기준 인구 13억명, GDP USD 2.7조로 세계 7위 경제규모의 국가로, 연간 7~8%대의 GDP 성장률을 기록하며 빠르게 성장하고 있습니다. 미중 무역전쟁 등 이슈로 중국의 경제 성장 둔화가 예상되는 가운데, 규모가 크고 고성장을 유지하며, 동시에 높은 성장여력을 지닌 인도가 중국을 보완할 수 있는 시장으로 평가받고 있습니다.

IMF의 발표에 따르면 2017년 기준 인도는 GDP의 11%가 수출로 구성된 내수 위주의 경제구조를 지니고 있으며, 이로 인하여 미중 무역분쟁을 비롯한 최근의 보호무역 기조에 심각한 영향을 받지 않습니다. 전문기관들은 2019년에 6% 대의 성장률을 유지할 것으로 예측하고 있습니다. 또한 원유 순수입 국가로, 유가와 음의 상관관계로 경제 및 통화가치가 영향을 받는 특징이 존재합니다. 인도의 주요 산업은 서비스업(46.6%)과 농업(16.8%)으로 이루어져 있지만 최근에는 정부 주도하에 제조업을 집중적으로 유치 및 육성하고 있습니다. IMF에서는 인도가 2019년 중 영국과 프랑스를 제치고 세계 GDP 규모 5위의 경제대국으로 성장할 것으로 예측하고 있습니다.

인도에는 국립증권거래소(NSE), 봄베이증권거래소(BSE) 등의 증권거래소가 존재하며, 주요 상장사들은 NSE와 BSE에 Dual Listing 되어있습니다. 인도의 증시는 2018년 9월 기준 NSE 1,885개사 상장, 시가총액 USD 2.23조, BSE 5,071개사 상장, 시가총액 USD 2.0조를 기록하는 글로벌 메이저 주식시장 중 하나입니다.

인도 규제당국인 SEBI에 등록된 증권사(Stock broker라이선스 기준)는 2,000개 이상이고, 보고서 제출일 현재 JP Morgan, Credit Suisse, BOA 등의 글로벌 주요 IB들이 인도 내에서 사업을 영위하고 있습니다. 국내 금융투자회사로서 인도에 진출한 회사는 미래에셋대우와 미래에셋자산운용이 유일합니다.

2018년 중에 유가 상승, 루피화 약세, 글로벌 주식시장 조정 등의 이슈와 더불어 인도 증시에도 전반적인 조정국면이 있었으나 동년 10월부터 미국의 금리 인상 우려 완화, 루피화 강세, 국제 유가 하락 등의 영향으로 Sensex 지수는 반등하는 추세를 보였습니다. 2019년 초 중 총선 결과에 대한 불확실성, 글로벌 경제 이슈 등으로 횡보하던 Sensex 지수는 선거 불확실성 해소 등과 더불어 상승세를 보였고, 반기말 39,686으로 전년 고점을 돌파하였습니다.

2019년 5월 인도의 집권당인 BJP연대 (NDA) 가 Lok Sabha (인도 하원) 선거에서 압도적으로 승리하였습니다. 따라서 글로벌 리서치 전문가들은 인도가 향후 5년간 현 집권당의 안정적인 지배체제를 바탕으로 지속적인 경제 성장을 유지할 수 있을 것으로 예상하고 있습니다. 특히 현 정부는 제조업 육성정책, 규제 개선, 시장개방 정책 등 경제성장을 위한 강력한 드라이브를 진행 중입니다. 특히 3분기 중 법인세 인하 (30% → 22%), 2019년 중 총 5회에 걸친 금리 인하 (6.50% → 5.15%) 등 공격적인 경기 부양 정책은 2020년 성장 모멘텀으로 작용할 전망입니다.

2014년 BJP 정당의 집권 이후 모디 총리는 외국인 투자유치를 적극적으로 추진하기 시작하였습니다. 기업환경 개선을 통한 기업 활성화와 최소한의 정부, 최대한의 거버넌스를 지속적으로 강조하며, 외국인 투자유치 규모의 확대를 반복적으로 강조해왔습니다. 또한2016년의 화폐개혁, 장기적인INR/USD 스왑 거래를 통해 인도 루피화 안정을 도모하여 인도의 금융업을 안정시키고, FY2020년 예산안 발표 시 해외투자자 등록 프로세스 간소화 및 투자제한 산업군의 투자허용 한도를 확대, 해외 포트폴리오 투자자들 대상 세금인상안을 철회하는 등 해외 금융투자업자들에게 지속적으로 인도의 투자접근성을 높이고 있습니다.

2. 회사의 현황

가. 영업 개황 

2019년 9월말 현재 당사는 연결기준으로 미래에셋대우 및 미래에셋대우의 해외법인 13개(Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc. 등 제외한 실제 영업법인은 11개), 그 밖의 종속회사 등으로 구성되어 있습니다.

연결기준 총 자산은 135조 7,898억원, 자기자본 9조 1,562억원이며 FY2019 제51기 3분기 연결기준 누적 당기순이익은 5,253억원입니다.

나. 시장 점유율 
미래에셋대우 및 미래에셋대우의 해외법인 13개(Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc. 등 제외한 실제 영업법인은 11개) 등은 그 사업을 영위하는 지역적 차이로 인하여 연결기준으로 정확한 시장점유율을 규정하기는 어려운 상황입니다.

다. 영업부문별 운영이익 

당분기와 전분기 중 운영이익에 대한 보고부문별 분석은 다음과 같습니다.

<제 51(당)기 3분기>

(단위: 백만원)

구 분
WM
IB
Sales & Trading
Wholesale
PI 및 기타
조정
합 계

영업수익
689,472
640,588
13,666,666
44,947
(2,013,932)
(79,724)
12,948,017

이자수익

234,544
106,620
2,388,212
918
(287,198)
948
2,444,044

비이자수익

454,928
533,968
11,278,454
44,029
(1,726,734)
(80,672)
10,503,973

영업비용
(618,435)
(390,811)
(13,429,374)
(27,459)
2,043,629
49,775
(12,372,675)

이자비용

(102,874)
(81,112)
(2,139,093)
(2,373)
311,587
1,043
(2,012,822)

비이자비용

(515,561)
(309,699)
(11,290,281)
(25,086)
1,732,042
48,732
(10,359,853)

영업이익
71,037
249,777
237,292
17,488
29,697
(29,949)
575,342

영업외손익
(11)
5,657
13,363
(22)
114,153
409
133,549

법인세비용차감전손익
71,026
255,434
250,655
17,466
143,850
(29,540)
708,891

법인세비용

(18,397)
(66,161)
(64,923)
(4,524)
(37,259)
7,652
(183,612)

분기순이익
52,629
189,273
185,732
12,942
106,591
(21,888)
525,279

※ 연결재무제표 기준

<제 50(전)기 3분기>

(단위: 백만원)

구 분
WM
IB
Sales & Trading
Wholesale
PI 및 기타
조정
합 계

영업수익
794,614
403,366
7,311,123
1,506,889
(316,187)
146,672
9,846,477

이자수익
249,612
63,389
1,422,771
35,750
(198,304)
6,173
1,579,391

비이자수익
545,002
339,977
5,888,352
1,471,139
(117,883)
140,499
8,267,086

영업비용
(613,874)
(182,631)
(7,241,604)
(1,459,510)
358,895
(181,348)
(9,320,072)

이자비용
(111,243)
(37,879)
(1,239,027)
(41,594)
292,926
640
(1,136,177)

비이자비용
(502,631)
(144,752)
(6,002,577)
(1,417,916)
65,969
(181,988)
(8,183,895)

영업이익
180,740
220,735
69,519
47,379
42,708
(34,676)
526,405

영업외손익
(112)
4,031
6,022
93
4,217
1,102
15,353

법인세비용차감전손익
180,628
224,766
75,541
47,472
46,925
(33,574)
541,758

법인세비용

(35,961)
(44,858)
(14,391)
(9,551)
(9,119)
6,426
(107,454)

분기순이익
144,667
179,908
61,150
37,921
37,806
(27,148)
434,304

※ 연결재무제표 기준

[지배회사 "미래에셋대우(주)"에 관한 사항]

가. 영업개황

2019년 9월말 현재 당사는 연결기준으로 미래에셋대우 및 미래에셋대우의 해외법인 13개(Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc. 등 제외한 실제 영업법인은 11개), 그 밖의 종속회사 등으로 구성되어 있습니다.

연결기준 총 자산은 135조 7,898억원, 자기자본 9조 1,562억원이며 FY2019 제51기 3분기 연결기준 누적 당기순이익은 5,253억원입니다.

참고로, 제51기 3분기 별도기준 누적 당기순이익은 3,509억원입니다.

미래에셋대우는 2019년 9월말 현재 87개 지점(투자자산관리센터 포함), 3개 해외사무소, 13개 해외법인(Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc. 등 제외한 실제 영업법인은 11개)을 운영하고 있습니다.

(1) 자산관리(Wealth Management) 업무

미래에셋대우는 고객지향적이며 선진화된 모델로 업계의 자산관리부문을 선도하고 있습니다. 적립식펀드를 통해 장기투자 및 간접투자 문화를 정착시킴으로써 국내 자본시장의 발전에 기여하였고, 글로벌 네트워크를 기반으로 해외펀드는 물론 월지급식 부동산펀드, 월지급식 ELS/DLS 등 선진화된 안정형 금융상품을 제공하고 있습니다. 현재 미래에셋대우는 수익증권, 주식(해외주식 포함), 신탁, 랩어카운트, 파생결합증권·사채(ELS,ELB,DLS,DLB), 개인연금, 방카슈랑스 등 다양한 포트폴리오를 통해 종합적인 자산관리서비스를 제공하고 있습니다. 2019년 9월말 기준 금융상품판매 잔고는 전분기 대비 1.1% 증가한 118.0조원을 기록하였고, 그 중 리테일 잔고는 58.4조원입니다.

(2) 위탁매매(Brokerage) 업무

고객의 매매주문을 받아 금융투자회사의 명의로 유가증권의 매매를 대행하는 업무로 손익은 고객에게 귀속되고, 금융투자업자는 고객으로부터 일정의 수수료를 받습니다. 2019년 3분기 일평균 거래대금은 전분기 대비 9.0% 감소한 8.6조원을 기록하였고, 개인비중은 같은 기간 대비 0.5%p 증가한 65.2%를 기록하였습니다. 당사의 2019년 3분기 위탁매매 약정 및 수익점유율은 각각 11.8%, 6.9%, 평균수수료율은 4.26bp를 기록하였습니다. 2019년 9월말 기준 해외주식 잔고는 전분기 대비 11.2% 증가한 7.0조원입니다.

(3) 트레이딩(Trading) 업무

미래에셋대우는 주식 매매/채권 매매/파생운용/부동산 등 AI 투자 까지 활발하게 진행하고 있습니다. 2019년 3분기 투자목적 자산 등에서 발생한 분배금과 배당금 수익은 627억원으로 전분기 대비 35.6% 감소했고, 계절성 요인을 제외한 실질 배당과 주식운용 수익 증가, 채권운용 성과 등으로 시장 악화 영향을 최소화하였습니다.

(4) 투자은행(Investment Banking) 업무

미래에셋대우는 IPO, 유상증자, 회사채 인수, 사모투자전문회사(PEF) 운용, M&A컨설팅, ABS 발행주선 및 인수업무, PF, SOC, 부동산금융업무 등 고객의 니즈에 맞는 종합금융서비스를 제공하고 있습니다. 2019년 3분기 중에 미국 Strategic Hotels & Resorts Portfolio 대체투자를 비롯해 Nestle Skin Health 사업부 인수금융, 현대상선 선박금융 외화대출, 코윈테크 및 올리패스 IPO 등으로 수익을 창출하였습니다.

(5) 연금사업

경쟁력 있는 상품 및 차별화된 컨설팅 서비스를 통해 연금 사업 영업 및 연계 비즈니스 확대를 지속적으로 추진하고 있습니다. 노무사, 세무사, CFA 자격 소지자 등의 전문인력 및 차세대 연금 시스템으로 고객들의 연금자산을 효율적으로 관리하고 있으며, 가입자를 대상으로 온라인 교육프로그램, 집합교육, 세미나 등 다양한 연금 교육프로그램을 통해 종합적인 은퇴설계 서비스를 제공하고 있습니다. 아울러, 2019년 9월말 현재 퇴직연금 9조 2,991억원, 개인연금 3조 4,225억원으로 연금 잔고 12조 7,216억원을 관리하고 있습니다.

(6) 해외사업 

미래에셋대우는 글로벌 마켓 전문가로서 장기적인 관점으로 해외사업에 대한 투자를 지속한 결과, 2019년 9월말 현재 3개 해외사무소(북경, 상해, 호치민), 13개 해외법인(미국, 영국, 브라질, 중국, 홍콩, 싱가포르, 인도네시아, 베트남, 몽골, 인도 등 10개 지역 진출)을 운영하고 있습니다. 이러한 글로벌 네트워크를 바탕으로 위탁매매(Brokerage), IB, PBS(Prime Brokerage Service) 등 현지 비즈니스를 수행하는 것은 물론, 해외국채와 부동산 펀드 등 다양한 금융상품을 국내에 공급함으로써 본사와 글로벌 네트워크간에 시너지를 극대화하고 있습니다.

나. 시장점유율 및 주요 경영지표 
(1) 지분증권 수탁수수료 시장점유율 

(단위 : 백만원)

구 분
19.1.1 ~ 19.6.30
18.1.1 ~ 18.12.31
17.1.1 ~ 17.12.31
16.1.1 ~ 16.12.31

금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율
금액
점유율

미래에셋대우
139,585
10.2%
391,111
10.5%
337,090
10.1%
334,384
10.8%

KB증권
120,433
8.8%
344,952
9.2%
279,685
8.4%
228,863
7.4%

NH투자증권
118,855
8.6%
324,859
8.7%
274,929
8.3%
275,885
8.9%

삼성증권
109,360
8.0%
301,820
8.1%
283,947
8.5%
251,241
8.1%

한국투자증권
79,986
5.8%
214,390
5.7%
196,133
5.9%
184,968
6.0%

주) 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기초로 작성한 것입니다. 

(2) 주요 경영지표(수익성) 

재무비율
FY2019 3분기
FY2018
FY2017

총자산이익율
0.55%
0.44%
0.68%

자기자본이익율
8.00%
5.83%
7.19%

주1) 총자산이익율 = 당기순이익/(기초 총자산과 기말 총자산의 평균)

주2) 자기자본이익율 = 당기순이익/(기초 자기자본과 기말 자기자본의 평균) 
주3) K-IFRS 연결재무제표 기준이며, 자기자본 및 당기순이익은 비지배지분을 제외한 수치임
주4) FY2019 3분기 자료는 연으로 환산하여 산정한 수치임

다. 신규사업 등의 내용 및 전망 
미래에셋대우는 2017년 7월 금융당국에 신청한 단기금융업무 인가와 관련하여 공정거래위원회의 서면 자료요청(계열회사간 거래) 등 조사 진행으로 인해 인가심사가 보류될 것임을 금융당국으로부터 통보 받았습니다. 공시제출기준일 기준 공정거래위원회로부터 조사결과 및 조사종료시점에 대해 통보 받은 내용은 없는 바, 단기금융업무의 인가 시점을 예측하기 어렵습니다. 

[주요종속회사에 관한 사항] 

<미래에셋벤처투자> 

가. 영업개황

제21기 3분기 연결기준 당기순이익은 79.6억원입니다. (별도기준 83.2억원)
미래에셋벤처투자는 2019년 9월말 현재 23개의 펀드(VCF 22개, PEF 1개)를 운영하고 있습니다. 

① 벤처투자 업무
성장가능성이 높은 우수 벤처기업을 발굴하여 투자와 각종 경영지원을 통해 안정적인 중견기업으로 성장할 수 있도록 돕습니다. 각 회사의 사업보고서를 검토하여 업체를 선정하고 실사를 통해 확인하며, 투자심의위원회를 거쳐 심사를 거쳐 투자를 확정하게 됩니다. 미래에셋금융그룹 내의 분야별 애널리스트 및 관련 부서 전문인력들이 투자심의위원회에 참석하여 좀 더 정확한 예측과 판단을 통해 투자를 진행하고 있습니다. 

② M&A 업무
기업 또는 개인이 다른 기업을 인수 합병하고자 하는 경우, 또는 매각하고자 하는 경우에 이를 위하여 기업 발굴, 투자기관 유치 및 각종 법률, 세무, 회계 문제를 검토하여 성공적으로 진행될 수 있도록 돕는 역할을 하고 있습니다.

③ 바이아웃 업무
기업의 지분 상당부분을 인수하여 경영권을 확보함으로써 대상기업의 정상화와 경쟁력강화를 통해 기업의 가치를 제고시키고 있습니다.

④ 해외투자 업무
해외의 우수한 벤처기업을 발굴하여 투자와 각종 경영지원을 제공하는 전문적인 벤처투자 업무뿐만 아니라 바이아웃 및 M&A 등의 전문적인 관련 프로세스를 통해 해당산업 분야의 핵심 기업으로 성장할 수 있도록 기업가치 제고의 핵심적인 지식과 인프라를 제공하고 있습니다.

나. 주요 경영지표 (수익성)

재무비율
제21기 3분기
제20기
제19기

총자산이익율
6.15%
18.74%
6.62%

자기자본이익율
6.25%
19.49%
6.99%

주1) 총자산이익율 = 당기순이익/(기초 총자산과 기말 총자산의 평균)

주2) 자기자본이익율 = 당기순이익/(기초 자기자본과 기말 자기자본의 평균) 

다. 신규사업 등의 내용 및 전망
 - 해당사항 없음

가. 영업개황

① 자기매매(Proprietary Trading)

- 이머징마켓을 비롯하여 선진국 시장까지 전세계를 투자대상으로 주식, 채권, 부동산，펀드 등 다양한 상품군에 투자하고 있으며, 시장상황에 따라 현물과 선물, 선도거래 등을 이용하여 리스크관리를 수행함과 동시에 Active하게 운용하고 있습니다.

② 위탁매매 업무 (Dealing in Securities, License Type1)

- 당 법인의 해외 네트워크를 활용하여 전세계 기관투자자들을 대상으로 한국, 홍콩/중국 주식 뿐만 아니라 일본, 싱가포르, 인도, 호주 등 아시아 주요국가에 대한 주식 위탁매매 서비스를 제공하고 있습니다.

- ETF Market Maker 사업 구축 및 활성화를 통한 신규 수익원 확보를 위해 2017년 6월 22일 홍콩거래소로부터 정식 참가 자격을 획득하였으며, 현재 관련 비즈니스를 수행하고 있습니다. 

- 2019년 3분기부터 주식대차 (Securities Borrowing & Lending) 관련 제반 풀랫폼을 구축하고, 기관투자자들을 대상으로 영업 및 서비스를 진행하고 있습니다.

③ 파생상품 중개 업무 (Dealing in Futures Contracts Type2)

- 당 법인은 파생상품 중개 영업 개시를 위해 2017년 9월 18일 Type2 (Dealing in Futures Contracts) License를 취득하였으며 이후 홍콩선물거래소 회원권 취득과 전산 인프라 구축 작업을 완료하였고 2018년 2월부터 파생 상품 중개 영업을 개시하였습니다.

④ 리서치 업무 (Advising on Securities, License Type4)

- 한국 리서치센터와의 긴밀한 협의를 통해 해외 기관투자자들에게 수준 높은 리서치서비스를 제공함으로써 국내외 위탁매매업무를 지원하고 있습니다.

⑤ 기업금융관련 자문업무(Advising on Corporate Finance, License Type6)

상장, 비상장회사의 자금 조달을 위한 자문 업무 및 IPO를 위한 상장 지원 업무 등 기업 금융 분야 전반에 걸친 자문 서비스를 제공하고 있습니다.

⑥ 자산관리 업무(Asset Management, License Type9)

자산가들을 대상으로 종합적인 자산관리 서비스를 제공하기 위해 2015년 10월 Type9 라이센스를 신규 취득하였으며, 현재 주식, 채권, 펀드 등 다양한 금융상품 소싱 능력을 갖추고 복합적인 자산관리 서비스를 제공하고 있습니다.

나. 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당사항 없음

가. 영업개황
당 법인은 2010년 8월 브라질 중앙은행으로부터 영업인가를 받았습니다. 이후 10월 아시아 증권사 최초로 브라질 증권거래소(Bovespa) 회원으로 가입, 이듬해인 2011년 1월부터 본격적으로 영업을 개시하였습니다. 현재 영위하고 있는 업무는 위탁매매(Brokerage) 업무, 자산관리(Wealth Management) 업무, 투자은행(Investment Banking) 업무, 외환 업무(Foreign Exchange) 입니다. 

① 위탁매매(Brokerage) 업무
 브라질의 경우 온라인을 통하여 계좌개설 및 거래가 활발하게 이루어지고 있습니다. 이에 당 법인 역시 e-Biz센터를 구축하고, 온라인을 통한 계좌개설, 홈트레이딩 및 뱅킹 업무가 가능하며, 관련 시스템의 지속적인 개발 및 업그레이드를 진행 중에 있습니다. 또한 별도의 트레이딩 데스크를 법인 내부에 구축함으로써 브라질 및 글로벌 금융기관의 주문 및 결제업무를 처리하고 있습니다.
 
② 자산관리(Wealth Management) 업무
고객 자산의 안정적 관리 및 운영을 위해 주식형펀드, 혼합형펀드, 채권형펀드 및 부동산펀드 등의 펀드상품, 국채, 은행채 등의 채권상품 그리고 구조화상품 등 다양한 금융상품 라인업을 구축하고 있습니다. 자산관리업무를 담당하는 WM(Wealth Management)본부를 운영하며 현지 고객을 대상으로 적극적인 영업활동을 펼치고 있습니다.

③ 투자은행(Investment Banking) 업무
당 법인은 유가증권 IPO, 유무상증자 등 ECM과 DCM 시장 모두에 진출해 있으며, 현지 개인/기관 투자자를 대상으로 IB 관련 업무를 수행하고 있습니다. 이 외에 브라질 기업과 한국 및 아시아 투자자 연계를 위하여 당 그룹 글로벌 네트워크를 활용하여 다양한 상품을 소개하고 있습니다.

④ 외환(Foreign Exchange) 업무
당 법인은 2013년 3월부터 외환(Foreign Exchange) 업무를 개시하였습니다. 한국 투자자들을 포함한 외국인 투자자의 브라질 금융상품 투자 시 풀서비스 지원이 가능하도록 환전 업무를 제공하고 있으며, 브라질 현지 기관/개인 투자자를 대상으로 해외 송수금 업무도 담당하고 있습니다.

 나. 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당사항 없음

 

가. 영업개황

당 법인은 2017년 미국 금융산업규제당국(FINRA, Financial Industry Regulatory Authority)으로부터 Prime Brokerage Service에 대한 인가취득 후 지속적으로 성장 중입니다. 국내외 기관투자자들을 대상으로 한국 및 미국 주식 중개 영업을 활발하게 하고 있으며, 미국 내 금융기관 및 헤지펀드를 대상으로 하는 증권금융(주식대차/Repo) 및 PBS(Prime Brokerage Service) 영업을 수행하고 있습니다. 외형으로 성장중인 현재 비지니스 모델을 정착시키고 지속적인 고객유치 및 네트워크 강화를 통하여 내실있는 성장을 할 수 있도록 노력하고 있습니다.

나. 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당사항 없음 

가. 영업개황
당 법인은 영국 포함 유럽 내 기관투자가를 대상으로 유가증권 위탁매매와 유가증권 자문 및 고유재산매매, 인수 및 주선 업무를 수행하고 있습니다. 트레이딩 및 인수 등 고유재산 매매 강화를 통해 지속적 수익원 확보 및 안정적 수익원 창출로 유럽 지역내 경쟁력 있는 Global IB로 자리매김 하고자 합니다.

나. 신규사업 등의 내용 및 전망

당 법인은 대체투자와 기업금융, 그리고 항공기 금융 관련 비지니스 지속 및 확대 추진을 통해 IB 투자 부문 사업강화에 초점을 맞추고 있습니다. 특히, 우량 투자자산 Sourcing과 금융주관 능력 확대에 집중하며, 신규사업(항공기 금융 등) 현지 Syndication Network 강화 등으로 IB 사업분야를 다각화하고 있습니다. 
더불어, 본사 해외주식영업부서와 협업하여 국내 Retail 및 기관 대상 유럽주식 Sales 체결 Desk를 구축중에 있으며, 타 회사와의 협업 및 DMA Sales 역량 강화를 통해 신규 고객과 기존 고객대상 트레이딩 확대를 기대하고 있습니다.

가. 영업개황

① WM

당 법인은 현지 및 해외 고객을 대상으로 인도네시아 거래소 상장 주식에 대한 위탁매매 서비스를 제공하고 있습니다.

인도네시아 업계 최초로 HTS(홈트레이딩 시스템) 및 MTS(모바일트레이딩 시스템)의 투자 채널을 구축하였고, 이에 대한 경쟁력을 지속적으로 강화하고 있습니다. 아울러 인도네시아 전역에 걸쳐 있는 21개소 영업소를 통한 고객 네트워크 강화, 맞춤형 리서치 정보 제공 등 고객 서비스 강화에 주력하고 있습니다. 그 결과 당 현지법인은 인도네시아 최고의 온라인 리테일 증권사로서 위상을 구축하였습니다.

확실한 온라인 위탁매매 경쟁력을 바탕으로 기관 및 HNWI 고객 대상의 오프라인 위탁매매 사업 영역을 확대하여, 현재 인도네시아 건강보험 등의 연금 및 현지 자산운용사, 보험사 등 다수의 기관 고객을 확보하는 데 성공하였습니다.

또한 2018년 5월부터 당법인은 펀드몰 서비스를 런칭하여 신규 수익원 확보와 사업영역확대에 총력을 기울이고 있습니다.

② IB Underwriting

2014년 9월 금융감독당국(OJK)로부터 IB 라이선스를 신규 취득하여, IPO 및 증자, 채권 발행, M&A 등 전반적인 IB사업이 가능하게 되었습니다. 이후 현지 국영은행 회사채 발행, 기업 IPO 등 가시적인 성과를 일궈냈을 뿐만 아니라, 한국 기업의 인도네시아 진출을 위한 M&A 자문 및 PF 등 사업영역을 확장하고 있습니다

나. 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당사항 없음

< Mirae Asset Wealth Management (USA) Inc.>

가. 영업개황

당 법인은 2009년 미국 SEC 및 FINRA에 등록된 법인으로 개인 및 법인고객 대상 자산관리서비스를 영위하고 있습니다. 고객 자산은 주로 뮤츄얼펀드, ETF 등 주식, 채권으로 구성되어 있으며, 공인 투자자(Accredited investor)의 경우 사모펀드 편입도 가능하여 고객별 투자성향에 맞는 다양한 서비스를 제공하고 있습니다. 2018년 4월 Mirae Asset Securities & Investment (USA) LLC를 설립하여 부동산 등 대체투자 기회를 모색하고 있으며 이를 기초자산으로하여 만든 우량상품을 미국 내 Retail(HNWI) 고객 및 기관투자자 대상으로 제공하고있습니다.

나. 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당 사항 없음

< Mirae Asset Securities & Investments (USA), LLC>

가. 영업개황

당 법인은 Mirae Asset Wealth Management(USA)에서 2018년 4월에 설립하여 부동산 등 대체투자 기회를 모색하고 있으며 이를 기초자산으로하여 만든 우량 상품을 미국내 Retail(HNWI) 고객 및 기관투자자 대상으로 제공하고 있습니다. 

나. 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당 사항 없음

< Mirae Asset Securities Holdings (USA), LLC>

가. 영업개황

당 법인은 미국 내 통합 경영시스템 구축 등을 목적으로 설립하였으며 당사의 뉴욕법인과 LA법인을 자회사로 두고있습니다. 당사의 뉴욕법인과 LA법인 등의 미국 내 비즈니스를 지원 및 강화하는 목적으로 사업을 계획 중입니다.

나. 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당 사항 없음

< Mirae Asset Securities (Vietnam) LLC>

가. 영업개황

당 법인은 2007년 12월 베트남 최초의 외국계 종합 증권사로 설립이 되어 PI, Brokerage, IB 및 Consulting, Underwriting 업무를 제공하고 있습니다.

총 자본금은 VND 4.3조동으로 총 74개 증권사(현 영업 기준) 중 납입 기준으로 두번째로 큰 규모입니다.

① 자기매매(Proprietary Trading) 
현지 상장 및 비상장 주식, 채권 등 보다 안전한 상품군에 투자하고 있으며, 시장상황에 따라 리스크 관리를 수행함과 동시에 Active하게 운용하고 있습니다.

② 주식 중개 업무 (Brokerage)
베트남 국내외 투자자에 대한 WTS(웹트레이딩 시스템) 및 MTS(모바일 트레이딩 시스템)의 투자 채널을 구축하였으며, 주요 도시인 호치민 3개소, 하노이 2개소, 다낭, 붕따우 각 1개소 등 총 7개 지점을 거점으로 고객 네트워크 강화, 맞춤형 리서치 정보 제공 등 고객 서비스 강화에 주력하고 있습니다.

또한, 외국계 기관 고객을 위한 DMA라인 구축 및 트레이딩 데스크를 법인 내부에 구축함으로써 보다 원활한 주문 업무 처리를 하고 있습니다.

2008년 베트남 국채 중개 업무를 시작한 이래, 외국계 증권사로는 유일하게 채권 중개 M/S Top10에 꾸준히 선정되고 있습니다.

③ 기업금융 및 자문업무(IB 및 Consulting) 
한국계 기업의 유상증자, 공개회사 전환 및 2018년 상반기 상장 추진 등 상장, 비상장회사의 자금 조달을 위한 자문 업무 및 IPO를 위한 상장 지원업무 등 기업 금융 분야 전반에 걸친 자문 서비스를 제공하고 있습니다

나. 신규사업 등의 내용 및 전망

당 법인은 파생상품 중개 영업 개시를 위해 18년 12월까지 하노이 거래소로부터 최종 라이선스 취득 및 전산 인프라 구축 작업을 완료하였고, 2019년 1월부터 파생 상품 중개 영업을 개시하였습니다.

가. 영업개황

당 법인은 인도 내 2017년 10월, 자본금 USD 100만으로 설립되어 Prop Trading, Brokerage, IB, Advisory, PI 서비스 및 영업을 수행하고 있습니다.

납입 총자본금은 보고서 제출일 현재 미 달러화 기준으로 USD 3억이며, 2018년 1월 인도 현지 내 규제기관인 SEBI(Securities and Exchange board of India)로부터 Stock Broking (Brokerage 및 Prop Trading), 2018년 3월 Merchant Banking (IB) 라이선스를 취득한 후 관련 업무를 시작하였습니다.

① 자기매매(Proprietary Trading)

당 법인은 인도 현지 상장채권과 상장주식 중 비교적 안정적인 상품군을 대상으로 자기매매 영업을 수행하고 있으며, Macro 및 Micro 환경 변화에 따라서 적극적인 운용 및 리스크 관리를 수행하고 있습니다.

② 주식 중개 업무 (Brokerage)
당 법인은 인도 내 자산운용사 및 해외 기관투자자들을 대상으로 주식 중개 업무를 수행하고 있으며, 일반 개인 고객 retail 서비스는 제공하지 않고 있습니다. 당 법인은 지속적으로 기관투자자 고객 대상군을 넓혀가고 있습니다.

③ 기업금융 및 자문업무(IB 및 Advisory)
당법인은 인도 기업의 비상장 및 상장기업의 유상증자, Pre-IPO, IPO 등의 주식관련 기업금융업무(ECM) 및 채권발행, 대출 주선 등의 채권관련 기업금융업무(DCM)를 수행하고 있습니다. 또한 M&A를 포함한 기업금융 및 관련 자문 서비스 전반을 폭넓게 제공하고 있습니다.

④ PI (Principal Investment)

당법인은 인도 내 우량 비상장 기업을 대상으로 채권, 주식 및 메자닌 상품에 대한 자기자본 투자(PI)를 수행하고 있습니다. 특히 인도 내 우량기업의 Pre-IPO 투자 및 IPO 청약 등과 같은 투자기회도 적극적으로 검토하고 있습니다.

나. 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당 사항 없음

3. 영업의 현황 

가. 종류별 영업실적

(단위 :백만원)

영 업 종 류
제 51기 3분기
제 50기 3분기
제50기
제49기

순이자손익
431,222
443,215
654,161
571,315

순수수료손익
578,643
749,687
855,269
734,196

금융상품관련손익
39,375
55,162
(119,541)
210,984

배당수익(*)
238,155
170,348
226,266
220,313

기타손익
(712,053)
(892,006)
(1,103,826)
(1,109,055)

영업이익
575,342
526,406
512,329
627,753

(*)배당수익은 채무상품(수익증권, 출자금 등)의 분배금수익을 포함하였습니다. 
※ 연결재무제표 기준

나. 자금조달 및 운용실적
※ 자금조달 및 운용실적은 별도재무제표 기준임

1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분
제51기 3분기
제50기
제49기

평균잔액
구성비
평균잔액
구성비
평균잔액
구성비

자본
자본금
4,101,961
5.98%
3,985,294
6.31%
3,401,961
5.69%

자본잉여금
2,155,911
3.14%
2,154,196
3.41%
2,016,899
3.37%

자본조정
(1,265)
0.00%
(1,793)
0.00%
(66,811)
-0.11%

기타포괄손익누계액
(47,406)
-0.07%
(77,263)
-0.12%
90,154
0.15%

이익잉여금
2,143,389
3.12%
1,990,796
3.15%
1,571,503
2.63%

예수부채
투자자예수금
5,452,741
7.94%
5,977,714
9.46%
5,224,696
8.73%

기타예수금
1,616
0.00%
2,577
0.00%
26,421
0.04%

차입부채
콜머니
1,020,000
1.49%
1,055,833
1.67%
662,500
1.11%

차입금
3,857,833
5.62%
3,157,675
5.00%
2,177,750
3.64%

RP매도
17,563,018
25.59%
15,150,109
23.97%
15,939,290
26.65%

사채
4,691,111
6.83%
3,467,614
5.49%
2,537,011
4.24%

기타
76,854
0.11%
-
0.00%
-
0.00%

당기손익인식금융부채
단기매매금융부채
-
0.00%
-
0.00%
1,007,703
1.68%

당기손익인식지정금융부채
-
0.00%
-
0.00%
17,377,742
29.05%

파생상품부채
-
0.00%
-
0.00%
1,353,850
2.26%

당기손익
-공정가치측정금융부채
매도유가증권(*1)
1,240,427
1.81%
686,554
1.09%
-
0.00%

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*2)
16,380,384
23.86%
15,392,086
24.35%
-
0.00%

파생상품부채
1,582,765
2.31%
1,530,529
2.42%
-
0.00%

기타부채
8,424,254
12.27%
8,728,046
13.80%
6,494,879
10.87%

합 계
68,643,593
100.00%
63,199,967
100.00%
59,815,548
100.00%

(*1) 제49기는 단기매매금융부채로 분류되었습니다. 
(*2) 제49기는 당기손익인식지정금융부채로 분류되었습니다. 

2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분
제51기 3분기
제50기
제49기

평균잔액
구성비
평균잔액
구성비
평균잔액
구성비

현·예금
현금및현금성자산
1,044,649
1.52%
692,812
1.10%
1,274,961
2.13%

예치금
5,336,582
7.77%
5,468,938
8.65%
3,768,244
6.30%

유가증권
당기손익인식금융자산
-
0.00%
-
0.00%
28,855,788
48.24%

매도가능금융자산
-
0.00%
-
0.00%
8,061,223
13.48%

당기손익-공정가치측정금융자산(*1)
31,796,575
46.32%
28,140,983
44.53%
-
0.00%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*2)
7,692,735
11.21%
6,520,559
10.32%
-
0.00%

종속/관계기업투자자산
7,020,396
10.23%
5,795,136
9.17%
4,275,209
7.15%

파생상품
1,354,917
1.97%
1,141,392
1.81%
1,236,919
2.07%

대출채권
신용공여금
4,476,644
6.52%
4,714,452
7.46%
3,798,418
6.35%

대출금
885,057
1.29%
962,957
1.52%
657,484
1.10%

당기손익-공정가치측정
금융자산(*3)
915,680
1.33%
433,355
0.69%
-
0.00%

기 타
116,511
0.17%
150,551
0.24%
221,886
0.37%

유형자산
254,661
0.37%
178,831
0.28%
245,912
0.41%

투자부동산
196,047
0.29%
247,739
0.39%
169,781
0.28%

기 타
7,553,139
11.01%
8,752,262
13.84%
7,249,723
12.12%

합 계
68,643,593
100.00%
63,199,967
100.00%
59,815,548
100.00%

(*1) 제49기는 당기손익인식금융자산으로 분류되었습니다. 
(*2) 제49기는 매도가능금융자산으로 분류되었습니다. 
(*3) 대출채권 중 매도목적의 사업모형하에서 대출채권을 보유하거나 계약상 현금흐름이 원리금만으로 구성되어 있지 않은 대출채권을 의미합니다.

[지배회사에 관한 사항]

가. 종류별 영업실적

(단위 :백만원)

영 업 종 류
제51기 3분기
제50기 3분기
제50기
제49기

순이자손익
338,312
419,412
546,258
536,231

순수수료손익
587,045
674,764
853,745
715,794

금융상품 관련손익
389
(354,347)
(273,173)
157,131

배당수익(*)
234,772
208,292
268,756
248,072

기타손익
(693,878)
(450,101)
(854,358)
(1,104,009)

영업이익
466,640
498,020
541,228
553,219

(*)배당수익은 채무상품(수익증권, 출자금 등)의 분배금수익을 포함하였습니다. 
※ 별도재무제표 기준

나. 자금조달 및 운용실적

1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분
제51기 3분기
제50기
제49기

평균잔액
구성비
평균잔액
구성비
평균잔액
구성비

자본
자본금
4,101,961
5.98%
3,985,294
6.31%
3,401,961
5.69%

자본잉여금
2,155,911
3.14%
2,154,196
3.41%
2,016,899
3.37%

자본조정
(1,265)
0.00%
(1,793)
0.00%
(66,811)
-0.11%

기타포괄손익누계액
(47,406)
-0.07%
(77,263)
-0.12%
90,154
0.15%

이익잉여금
2,143,389
3.12%
1,990,796
3.15%
1,571,503
2.63%

예수부채
투자자예수금
5,452,741
7.94%
5,977,714
9.46%
5,224,696
8.73%

기타예수금
1,616
0.00%
2,577
0.00%
26,421
0.04%

차입부채
콜머니
1,020,000
1.49%
1,055,833
1.67%
662,500
1.11%

차입금
3,857,833
5.62%
3,157,675
5.00%
2,177,750
3.64%

RP매도
17,563,018
25.59%
15,150,109
23.97%
15,939,290
26.65%

사채
4,691,111
6.83%
3,467,614
5.49%
2,537,011
4.24%

기타
76,854
0.11%
-
0.00%
-
0.00%

당기손익인식금융부채
단기매매금융부채
-
0.00%
-
0.00%
1,007,703
1.68%

당기손익인식지정금융부채
-
0.00%
-
0.00%
17,377,742
29.05%

파생상품부채
-
0.00%
-
0.00%
1,353,850
2.26%

당기손익
-공정가치측정금융부채
매도유가증권(*1)
1,240,427
1.81%
686,554
1.09%
-
0.00%

당기손익-공정가치측정지정금융부채(*2)
16,380,384
23.86%
15,392,086
24.35%
-
0.00%

파생상품부채
1,582,765
2.31%
1,530,529
2.42%
-
0.00%

기타부채
8,424,254
12.27%
8,728,046
13.80%
6,494,879
10.87%

합 계
68,643,593
100.00%
63,199,967
100.00%
59,815,548
100.00%

(*1) 제49기는 단기매매금융부채로 분류되었습니다. 
(*2) 제49기는 당기손익인식지정금융부채로 분류되었습니다. 

2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분
제51기 3분기
제50기
제49기

평균잔액
구성비
평균잔액
구성비
평균잔액
구성비

현·예금
현금및현금성자산
1,044,649
1.52%
692,812
1.10%
1,274,961
2.13%

예치금
5,336,582
7.77%
5,468,938
8.65%
3,768,244
6.30%

유가증권
당기손익인식금융자산
-
0.00%
-
0.00%
28,855,788
48.24%

매도가능금융자산
-
0.00%
-
0.00%
8,061,223
13.48%

당기손익-공정가치측정금융자산(*1)
31,796,575
46.32%
28,140,983
44.53%
-
0.00%

기타포괄손익-공정가치측정금융자산(*2)
7,692,735
11.21%
6,520,559
10.32%
-
0.00%

종속/관계기업투자자산
7,020,396
10.23%
5,795,136
9.17%
4,275,209
7.15%

파생상품
1,354,917
1.97%
1,141,392
1.81%
1,236,919
2.07%

대출채권
신용공여금
4,476,644
6.52%
4,714,452
7.46%
3,798,418
6.35%

대출금
885,057
1.29%
962,957
1.52%
657,484
1.10%

당기손익-공정가치측정
금융자산(*3)
915,680
1.33%
433,355
0.69%
-
0.00%

기 타
116,511
0.17%
150,551
0.24%
221,886
0.37%

유형자산
254,661
0.37%
178,831
0.28%
245,912
0.41%

투자부동산
196,047
0.29%
247,739
0.39%
169,781
0.28%

기 타
7,553,139
11.01%
8,752,262
13.84%
7,249,723
12.12%

합 계
68,643,593
100.00%
63,199,967
100.00%
59,815,548
100.00%

(*1) 제49기는 당기손익인식금융자산으로 분류되었습니다. 
(*2) 제49기는 매도가능금융자산으로 분류되었습니다. 
(*3) 대출채권 중 매도목적의 사업모형하에서 대출채권을 보유하거나 계약상 현금흐름이 원리금만으로 구성되어 있지 않은 대출채권을 의미합니다.

[주요종속회사에 관한 사항]

<미래에셋벤처투자> 

1) 종류별 영업실적

(단위 :백만원)

영 업 종 류
제21기 3분기
제20기
제19기

당기손익-공정가치측정금융상품
처분이익
(3,248)
10,724
7,928

평가이익
6,533
8,601
(2,309)

관계기업 및 종속기업 관련 손익
(784)
(10)
-

기타손익
6,846
3,070
1,902

영업이익
9,347
22,385
7,521

※ 재무제표 기준

2) 자금조달 및 운용실적

가. 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분
제21기 3분기
제20기
제19기

평균잔액
구성비
평균잔액
구성비
평균잔액
구성비

자본
자본금
31,167
21.02%
26,532
21.73%
24,862
25.50%

자본잉여금
26,122
17.62%
10,496
8.60%
5,330
5.47%

자본조정
89,085
60.09%
80,766
66.15%
60,191
61.73%

이익잉여금
1,347
0.91%
832
0.68%
2,075
2.13%

기타부채
리스부채
199
0.13%
-
-
-
-

퇴직급여충당금
11
0.01%
11
0.01%
11
0.01%

기타
332
0.22%
3,454
2.83%
5,030
5.16%

합 계
148,263
100.00%
122,091
100.00%
97,499
100.00%

※ 재무제표 기준

나. 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분
제21기 3분기
제20기
제19기

평균잔액
구성비
평균잔액
구성비
평균잔액
구성비

현·예금
현금 및 현금성자산
906
0.61%
97
0.08%
1,864
1.91%

예치금
27,023
18.23%
13,662
11.19%
12,215
12.53%

당기손익-
공정가치측정금융자산
주식
47,089
31.76%
37,050
30.35%
37,634
38.60%

회사채
1,743
1.18%
14,140
11.58%
2,013
2.06%

집합투자증권
8,683
5.86%
6,042
4.95%
4,109
4.21%

외화증권
9,805
6.61%
6,431
5.27%
5,340
5.48%

기타유가증권
0

0.00%
0
0.00%
0
0.00%

상각후원가측정금융자산
9,013
6.08%
6,544
5.36%
5,693
5.84%

종속기업투자자산
39,515
2.03%
35,133
28.78%
26,398
27.08%

관계기업투자자산
3,006
26.65%
990
0.81%
-
-

유/무형자산
606
0.41%
428
0.35%
344
0.35%

기 타
874
0.59%
1,574
1.29%
1,889
1.94%

합 계
148,263
100.00%
122,091
100.00%
97,499
100.00%

※ 재무제표 기준

4. 영업 종류별 현황 

[지배회사 "미래에셋대우(주)"에 관한 사항]

가. 투자매매업무

(1) 증권거래현황

(단위 : 백만원)

구 분
매수
매도
합계
잔액
평가손익

지분증권
주식
유가증권시장
9,877,923
11,024,882
20,902,805
480,678
38,957

코스닥시장
940,316
1,090,357
2,030,673
178,355
4,120

코넥스시장
184
215
399
655
(232)

기타
35,824
12,819
48,643
283,571
390

소계
10,854,247
12,128,273
22,982,520
943,259
43,235

신주인수권증서
유가증권시장
4,187
2,410
6,597
803
(59)

코스닥시장
996
593
1,589
147
90

코넥스시장
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-

소계
5,183
3,003
8,186
950
31

기타
유가증권시장
-
-
-
-
-

코스닥시장
-
-
-
-
-

코넥스시장
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-

소계
-
-
-
-
-

계
10,859,430
12,131,276
22,990,706
944,209
43,266

채무증권
국채,지방채
국고채
53,313,064
55,415,697
108,728,761
2,454,859
54,524

국민주택채권
3,207,802
3,160,511
6,368,313
178,205
477

기타
538,063
1,993,763
2,531,826
278,776
817

소계
57,058,929
60,569,971
117,628,900
2,911,840
55,818

특수채
통화안정증권
22,201,007
30,706,219
52,907,226
1,906,568
2,148

예금보험공사채
114,941
54,609
169,550
20,155
90

토지개발채권
-
-
-
-
-

기타
2,165,304
1,777,189
3,942,493
1,039,339
(123)

소계
24,481,252
32,538,017
57,019,269
2,966,062
2,115

금융채
산금채
3,161,429
3,891,072
7,052,501
2,085,617
2,662

중기채
1,940,860
2,534,299
4,475,159
1,285,600
588

은행채
9,667,885
7,484,795
17,152,680
6,616,126
5,689

여전채
3,582,699
5,518,054
9,100,753
1,598,417
1,763

종금채
-
-
-
-
-

기타
2,479,151
3,088,215
5,567,366
1,742,038
1,970

소계
20,832,024
22,516,435
43,348,459
13,327,798
12,672

회사채
6,550,715
8,013,985
14,564,700
1,467,599
30,205

기업어음증권
63,795,819
63,931,159
127,726,978
1,421,106
53

기타
21,792,808
20,357,888
42,150,696
893,356
1

계
194,511,547
207,927,455
402,439,002
22,987,761
100,864

집합투자증권
ETF
9,153,050
8,630,842
17,783,892
3,345,271
36,813

기타
1,176,991
831,252
2,008,243
2,049,610
17,088

계
10,330,041
9,462,094
19,792,135
5,394,881
53,901

투자계약증권
-
-
-
-
-

외화증권
지분증권
1,730,686
1,916,739
3,647,425
194,828
2,564

채무증권
국채,지방채
6,507,286
6,159,781
12,667,067
984,517
4,735

특수채
1,819,327
1,658,614
3,477,941
625,682
6,085

금융채
2,289
2,289
4,578
-
-

회사채
7,753,344
8,338,103
16,091,447
2,570,987
17,785

기업어음증권
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-

소계
16,082,246
16,158,787
32,241,033
4,181,186
28,605

집합투자증권
1,296,323
1,296,580
2,592,903
144,836
913

투자계약증권
-
-
-
-
-

파생결합증권
2,941
1,451
4,392
1,379
(74)

기타
-
-
-
-
-

계
19,112,196
19,373,557
38,485,753
4,522,229
32,008

파생결합증권
ELS
519,526
111,556
631,082
420,306
18,646

ELW
-
-
-
-
-

기타
7,812
115,037
122,849
391,991
34,375

계
527,338
226,593
753,931
812,297
53,021

기타증권
-
-
-
-
-

합계
235,340,552
249,120,975
484,461,527
34,661,377
283,060

※ 별도재무제표 기준

(2) 장내파생상품거래현황

(단위 : 백만원)

구 분
거래금액
잔액
평가손익

투기
헤지
기타
합계
자산
부채

선물
국내
상품선물
금
-
-
-
-
-
-
-

돈육
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

소계
-
-
-
-
-
-
-

금융선물
금리선물
국채3년
31,192,316
83,504,626
-
114,696,942
-
-
(418)

국채5년
-
-
-
-
-
-
-

국채10년
20,516,336
39,585,284
-
60,101,620
-
-
262

통안증권
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

소계
51,708,652
123,089,910
-
174,798,562
-
-
(156)

통화선물
미국달러
105,569
12,057,896
-
12,163,465
-
-
(1,423)

엔
-
304,908
-
304,908
-
-
(3)

유로
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

소계
105,569
12,362,804
-
12,468,373
-
-
(1,426)

지수선물
KOSPI200
16,287,942
34,253,190
-
50,541,132
-
-
(2,635)

KOSTAR
3,206,488
436,076
-
3,642,564
-
-
1,957

기타
1,586,626
62,771
-
1,649,397
-
-
(2)

소계
21,081,056
34,752,037
-
55,833,093
-
-
(680)

개별주식
3,537,034
1,550,709
-
5,087,743
-
-
(455)

기타
-
-
-
-
-
-
-

계
76,432,311
171,755,460
-
248,187,771
-
-
(2,717)

기타
-
-
-
-
-
-
-

국내계
76,432,311
171,755,460
-
248,187,771
-
-
(2,717)

해외
상품선물
농산물
-
18,112
-
18,112
12
-
(4)

비철금속,귀금속
942
79,690
-
80,632
260
74
116

에너지
714
862,579
-
863,293
5,031
6,010
860

기타
-
-
-
-
-
-
-

소계
1,656
960,381
-
962,037
5,303
6,084
972

금융선물
통화
-
1,534,413
-
1,534,413
1,146
830
1,144

금리
-
78,351,161
-
78,351,161
4,269
10,014
1,718

주가지수
3,908,230
26,131,278
-
30,039,508
54,785
27,943
11,267

개별주식
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

소계
3,908,230
106,016,852
-
109,925,082
60,200
38,787
14,129

기타
-
-
-
-
-
-
-

해외계
3,909,886
106,977,233
-
110,887,119
65,503
44,871
15,101

선물계
80,342,197
278,732,693
-
359,074,890
65,503
44,871
12,384

옵션
국내
지수옵션
KOSPI200
240,034
964,960
-
1,204,994
18,285
23,712
12,693

기타
3,267
6
-
3,273
-
29
(10)

소계
243,301
964,966
-
1,208,267
18,285
23,741
12,683

개별주식
24,123
2,593
-
26,716
2,245
172
(978)

통화
미국달러
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

소계
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
-
-

국내계
267,424
967,559
-
1,234,983
20,530
23,913
11,705

해외
주가지수
-
543,548
-
543,548
13,050
203,430
129,679

개별주식
-
-
-
-
-
-
-

금리
6,361
262
-
6,623
-
-
-

통화
-
-
-
-
-
-
-

기타
-
22,706
-
22,706
88
13,687
736

해외계
6,361
566,516
-
572,877
13,138
217,117
130,415

옵션계
273,785
1,534,075
-
1,807,860
33,668
241,030
142,120

기타
국내
-
-
-
-
-
-
-

해외
-
-
-
-
-
-
-

기타계
-
-
-
-
-
-
-

합계
80,615,982
280,266,768
-
360,882,750
99,171
285,901
154,504

※ 별도재무제표 기준

(3) 장외파생상품거래현황

(단위 : 백만원)

구 분
거래금액
잔액
평가손익

투기
헤지
기타
계
자산
부채

선도
신용
-
-
-
-
-
-
-

주식
-
-
-
-
-
-
-

일반상품
-
-
-
-
-
-
-

금리
-
-
-
-
-
59,669
(31,455)

통화
-
105,994,324
-
105,994,324
470,441
458,286
6,444

기타
-
-
-
-
-
-
-

계
-
105,994,324
-
105,994,324
470,441
517,955
(25,011)

옵션
신용
-
-
-
-
-
-
-

주식
-
5,486,270
-
5,486,270
22,227
51,550
(13,597)

일반상품
-
-
-
-
1
-
-

금리
-
452,306
-
452,306
44,012
89,563
(33,158)

통화
-
216,234
-
216,234
-
-
-

기타
-
-
-
-
37
-
(20)

계
-
6,154,810
-
6,154,810
66,277
141,113
(46,775)

스왑
신용
-
23,425
-
23,425
11,038
7,410
(881)

주식
-
44,641,950
-
44,641,950
209,332
186,270
101,759

일반상품
-
12,420
-
12,420
7
248
(950)

금리
-
7,274,254
-
7,274,254
358,272
316,076
103,084

통화
-
16,320,593
-
16,320,593
130,808
110,712
23,925

기타
-
980,663
-
980,663
18,166
3,290
16,339

계
-
69,253,305
-
69,253,305
727,623
624,006
243,276

기타
-
-
-
-
-
-
-

합계
-
181,402,439
-
181,402,439
1,264,341
1,283,074
171,490

※ 별도재무제표 기준

(4) 유가증권 운용내역

① 주식

(단위 :백만원)

구 분
제51기 3분기
제50기 3분기
제50기
제49기

처분차익(차손)
125,454
11,142
(80,850)
196,510

평가차익(차손)
59,823
3,234
(150,193)
(25,906)

배당금수익
136,625
101,793
128,265
165,327

합 계
321,902
116,169
(102,778)
335,931

※ 연결재무제표 기준

② 채권

(단위 :백만원)

구 분
제51기 3분기
제50기 3분기
제50기
제49기

처분·상환차익(차손)
150,268
(20,427)
(2,315)
(31,093)

평가차익(차손)
114,961
33,869
135,806
(55,646)

채권이자
440,258
435,034
574,177
544,896

합 계
705,487
448,476
707,668
458,157

※ 연결재무제표 기준

③ 집합투자

(단위 :백만원)

구 분
제51기 3분기
제50기 3분기
제50기
제49기

처분·매매차익(차손)
67,977
(27,654)
(99,652)
114,838

평가차익(차손)
65,839
(45,086)
(177,094)
35,268

분배금수익
101,530
68,555
98,001
54,986

합 계
235,346
(4,185)
(178,745)
205,092

※ 연결재무제표 기준

④ 기업어음

(단위 :백만원)

구 분
제51기 3분기
제50기 3분기
제50기
제49기

처분차익(차손)
4,255
3,879
4,292
6,876

평가차익(차손)
54
(29)
127
(403)

기업어음이자
20,191
13,439
17,356
8,491

합 계
24,500
17,289
21,775
14,964

※ 연결재무제표 기준

⑤ 외화증권 

(단위 :백만원)

구 분
제51기 3분기
제50기 3분기
제50기
제49기

처분차익(차손)
225,738
58,267
(6,340)
116,614

평가차익(차손)
28,622
(12,124)
(109,542)
3,106

배당ㆍ분배금수익
26,994
11,076
25,787
55,720

이자수익
189,751
83,651
209,723
80,613

합 계
471,105
140,870
119,628
256,053

주1) 연결재무제표 기준
주2) 외화증권은 외화주식, 외화채권, 외화집합투자증권으로 위의 ①,②,③에 이미 포함되어 있으나, 별도로 외화증권 관련 정보를 제공하기 위한 것입니다.

⑥ 파생상품 운용수지

가) 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분
제51기 3분기
제50기 3분기
제50기
제49기

매매차익(차손)
(127,603)
(21,114)
9,722
37,370

정산차익(차손)
12,091
(10,093)
3,987
(13,382)

합 계
(115,512)
(31,207)
13,709
23,988

※ 연결재무제표 기준

나) 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분
제51기 3분기
제50기 3분기
제50기
제49기

매매차익(차손)
427,979
98,176
80,213
140,453

평가차익(차손)
142,150
81,162
(134,077)
80,099

합 계
570,129
179,338
(53,864)
220,552

※ 연결재무제표 기준

다) 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분
제51기 3분기
제50기 3분기
제50기
제49기

처분차익(차손)
(2,476)
2,405
7,936
13,147

평가차익(차손)
(564,434)
(314,320)
256,002
(215,199)

상환차익(차손)
(731,812)
(176,295)
(331,987)
(970,500)

합 계
(1,298,722)
(488,210)
(68,049)
(1,172,552)

※ 연결재무제표 기준

라) 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분
제51기 3분기
제50기 3분기
제50기
제49기

매매차익(차손)
75,208
325,258
508,531
626,184

평가차익(차손)
170,721
59,442
(215,678)
215,864

합 계
245,929
384,700
292,853
842,048

※ 연결재무제표 기준

나. 투자중개업무

(1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황

(단위 : 백만원)

구 분
매수
매도
합계
수수료

지분증권
주식
유가증권시장
112,888,141
113,436,792
226,324,933
101,435

코스닥시장
103,626,231
103,684,619
207,310,850
97,386

코넥스시장
79,372
76,143
155,515
123

기타
535,497
492,804
1,028,301
1,083

소계
217,129,241
217,690,358
434,819,599
200,027

신주인수권증서
유가증권시장
9,972
15,497
25,469
65

코스닥시장
-
-
-
-

코넥스시장
-
-
-
-

기타
-
-
-
-

소계
9,972
15,497
25,469
65

기타
유가증권시장
-
-
-
-

코스닥시장
-
-
-
-

코넥스시장
-
-
-
-

기타
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

지분증권합계
217,139,213
217,705,855
434,845,068
200,092

채무증권
채권
장내
1,692,499
2,693,372
4,385,871
3,485

장외
43,064,061
26,850,782
69,914,843
7

소계
44,756,560
29,544,154
74,300,714
3,492

기업어음
장내
-
-
-
-

장외
100,910,381
84,765,578
185,675,959
-

소계
100,910,381
84,765,578
185,675,959
-

기타
장내
-
-
-
-

장외
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

채무증권합계
145,666,941
114,309,732
259,976,673
3,492

집합투자증권
-
-
-
-

투자계약증권
-
-
-
-

파생결합증권
ELS
-
-
-
-

ELW
2,009,032
1,967,013
3,976,045
900

기타
284,922
263,000
547,922
156

파생결합증권합계
2,293,954
2,230,013
4,523,967
1,056

외화증권
6,985,818
5,636,322
12,622,140
37,106

기타증권
58,173
37,184
95,357
200

증권계
372,144,099
339,919,106
712,063,205
241,946

선물
국내
84,189,190
84,140,293
168,329,483
5,931

해외
62,539,720
62,504,082
125,043,802
5,068

소계
146,728,910
146,644,375
293,373,285
10,999

옵션
장내
국내
2,064,307
2,039,398
4,103,705
6,154

해외
10,792
10,992
21,784
142

소계
2,075,099
2,050,390
4,125,489
6,296

장외
국내
-
-
-
-

해외
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

옵션합계
2,075,099
2,050,390
4,125,489
6,296

선도
국내
-
-
-
-

해외
-
-
-
-

소계
-
-
-
-

기타 파생상품
-
-
-
-

파생상품합계
148,804,009
148,694,765
297,498,774
17,295

합계
520,948,108
488,613,871
1,009,561,979
259,241

※ 별도재무제표 기준

(2) 위탁매매 업무수지 

(단위 : 백만원)

구 분
제51기 3분기
제50기 3분기
제50기
제49기

수탁수수료
259,241
376,171
460,072
400,453

매매비용
36,810
39,428
52,441
45,944

수 지 차 익
222,431
336,743
407,631
354,509

※ 별도재무제표 기준

다. 투자일임업무
(1) 투자운용 인력현황

(단위 : 건, 백만원)

성명
직위
담당업무
자격증종류
자격증
취득일
주요경력
협회등록
일자
상근
여부
운용중인
계약수
운용규모

김분도
수석매니저
투자일임 총괄
투자자산운용사
20021213
1990.02 고려대 경영학과 졸업/1995.02 고려대 경영학 석사/ 2003.01 ~ 현 미래에셋대우 OCIO솔루션팀 투자일임운용&투자일임 총괄
20170908
상근

서영준
선임매니저
투자일임재산 종합자산운용
투자자산운용사
20180705
2007.02 아주대 경영학과 졸업/2015.11~2018.07 미래에셋대우 고유자산운용/2018.07~미래에셋대우 OCIO솔루션팀 종합자산운용
20180726
상근
520
89,841

김민영
선임매니저
투자일임재산 종합자산운용
투자자산운용사
20120406
2008.02 서울시립대 경영학부 졸업/2014.02~2018.11 현대차증권 고객자산운용팀/2018.11~현재 미래에셋대우 OCIO솔루션팀 종합자산운용
20190409
상근
520
89,832

김현재
선임매니저
투자일임재산 종합자산운용
투자자산운용사
20080220
2007.02 연세대학교 경영학과 졸업 / ~2019.08 미래에셋대우 WRAP솔루션팀 / 2019.08~현 미래에셋대우 OCIO솔루션팀 종합자산운용
20081119
상근
520
89,832

류상진
선임매니저
투자일임재산 종합자산운용
투자자산운용사
20141114
2007.02 한동대 전산전자공학부 졸업/ 2009.02 한동대 패턴인식 석사 / 2014.08~2018.02 미래에셋대우 TradingSystem팀 /2018.02~현 미래에셋대우 OCIO솔루션팀 종합자산운용
20180625
상근
520
89,832

서기원
매니저
투자일임재산 종합자산운용
투자자산운용사
20150807
2009.08 명지대 경영학과 졸업/ 2017.01 ~ 현 미래에셋대우 OCIO솔루션팀 종합자산운용
20090622
상근
520
89,832

한지현
매니저
투자일임재산 종합자산운용
투자자산운용사
20181206
2019.02 고려대 경영학과 졸업/2018.09.30 ~ 2019. 현재 미래에셋대우 OCIO솔루션팀 종합자산운용
20190409
상근
520
89,832

이보미
매니저
투자일임재산 종합자산운용
투자자산운용사
20190704
2008.02 국민대 경제학부 졸업/ 2017.01~2019.02 미래에셋대우 영업부/2019.03 ~ 현재 미래에셋대우 OCIO솔루션팀 종합자산운용업무
20190712
상근

소민섭
선임매니저
투자일임재산 채권운용
투자자산운용사
20120914
2004.02 서강대학교 기계공학과 졸업/2013.2 KIAST 금융 석사/2012.3 ~ 현 미래에셋대우 OCIO솔루션팀 채권운용
20160427
상근
145,832
3,321,494

김진
선임매니저
투자일임재산 채권운용
투자자산운용사
20090508
2008.02 이화여대 통계학과 졸업,2017.08 건국대학교 부동산학 석사 / 2013.10 ~현 미래에셋대우 OCIO솔루션팀 채권운용
20131125
상근
145,832
3,321,494

정해일
선임매니저
투자일임재산 채권운용
투자자산운용사
20081214
2011.02 서강대 화공생명공학 경영학 졸업/2016.01~2016.06 마포지점 지점영업/2016.06~2016.11 키움증권 투자솔루션팀 채권운용, 현 미래에셋대우 OCIO솔루션팀 채권운용
20170214
상근
145,832
3,321,494

허영훈
매니저
투자일임재산 채권운용
투자자산운용사
20160708
2010.02 한양대학교 경제금융학과 졸업 / 2016.01. ~ 2016.10. KIS채권평가 부도모델개발팀 , 2016.11~2019.07 신한BNP파리바 자산운용 머니마켓운용실 / 현 미래에셋대우 OCIO솔루션팀 채권운용
20190820
상근
145,833
3,321,494

정한얼
매니저
투자일임재산 채권운용
투자자산운용사
20190704
2016.08 중앙대학교 경영학과 졸업/2019.9~2012.12 경영인프라지원팀, 총무부, 2012.12~2018.12 상품결제팀, 현 미래에셋대우 OCIO솔루션팀 채권운용업무
20190712
상근

김지연
매니저
투자일임재산 채권운용
투자자산운용사
20180322
2005.02 호남대 컴퓨터공학과 졸업/2011.01 ~ 현 미래에셋대우 OCIO솔루션팀 채권운용업무
20180625
상근

김정범
이사대우
종합자산운용
투자자산운용사
20180322
서울대 수학과 학사 / 고려대학교 EMBA 석사 / 상품기획 및 개발 경력 6년 / 현 미래에셋대우 Wrap솔루션팀
20180328
상근

이우선
선임매니저
종합자산운용
투자자산운용사
20080919
서강대 MBA.미래에셋증권 강남롯데지점.잠실지점.미래에셋증권 WRAP운용팀. 현 미래에셋대우 wrap솔루션팀
20081016
상근
1,462
107,416

박정웅
선임매니저
종합자산운용
투자자산운용사
20100520
전남대 경영학부, 미래에셋증권 신탁기획팀,상품기획팀, 현 미래에셋대우 Wrap솔루션팀
20111215
상근
1,243
217,754

서지원
선임매니저
종합자산운용
투자자산운용사
20131108
국민대 경영정보학부, 미래에셋증권 e-Biz팀, 강남롯데지점, 현 미래에셋대우 Wrap솔루션팀
20131121
상근
606
62,501

신동원
선임매니저
종합자산운용
투자자산운용사
20120914
건국대 수학과 학사/ POSTECH 수학과 석사/ 종합자산관리 영업 2년 / 현 WRAP솔루션팀
20131022
상근
290
4,251

김은비
선임매니저
종합자산운용
투자자산운용사
20190704
The University of Sydney 회계/마케팅 학사. 대우증권 퇴직연금컨설팅팀, 미래에셋자산운용 펀드전략팀. 현 미래에셋대우 wrap솔루션팀
20190712
상근
209
16,623

허지윤
선임매니저
종합자산운용
투자자산운용사
20181206
한성대 국어국문학 학사, 미래에셋대우 연금서비스팀, 현 미래에셋대우 Wrap솔루션팀
20181207
상근
140
9,122

정현주
매니저
종합자산운용
투자자산운용사
20181206
국민대 재무금융학 학사. 대우증권 은평지점,STX남산타워지점. 대우증권 인사팀. 현 미래에셋대우 Wrap솔루션팀
20181207
상근
98
6,764

함록
선임매니저
종합자산운용
투자자산운용사

부산대학교 정보컴퓨터공학부 졸업 / 미래에셋증권 업무혁신팀 / 현 미래에셋대우 Wrap솔루션팀
20131118
상근
94
8,738

송지수
매니저
종합자산운용
투자자산운용사
20171208
단국대 경영학 학사. 미래에셋대우 서초지점. 현 미래에셋대우 Wrap솔루션팀
20171214
상근

이찬구
선임매니저
인천WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20150807
현 인천WM1팀 근무
20150911
상근
162
14,452

조성욱
이사대우
WM센터원 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 WM센터원 근무
20110805
상근
121
18,370

박정욱
수석매니저
방이역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 방이역WM 근무
20190417
상근
102
11,000

장현구
수석매니저
노원WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 노원WM 근무
20090410
상근
84
8,849

조혁진
수석매니저
디지털구로WM 종합자산운용
투자자산운용사
20041022
현 디지털구로WM 근무
20190417
상근
80
17,085

윤승욱
선임매니저
투자센터대구WM3팀 종합자산운용
투자자산운용사
20131108
현 투자센터대구WM3팀 근무
20090817
상근
71
9,645

송승훈
선임매니저
건대역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20120914
현 건대역WM 근무
20121016
상근
69
5,792

장태훈
선임매니저
전주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 전주WM 근무
20100608
상근
69
6,620

김지혜
이사대우
압구정WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 압구정WM 근무
20090609
상근
73
17,380

김유중
수석매니저
투자센터판교WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 투자센터판교WM 근무
20010621
상근
66
13,437

김대호
선임매니저
상무WM 종합자산운용
투자자산운용사
20060921
현 상무WM 근무
20190412
상근
61
3,898

이동경
선임매니저
서울산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20060920
현 서울산WM 근무
20120921
상근
58
2,545

박소영
수석매니저
투자센터여의도WM 종합자산운용
투자자산운용사
20150807
현 투자센터여의도WM 근무
20170216
상근
68
9,914

김혜성
선임매니저
건대역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20011113
현 건대역WM 근무
20040423
상근
50
7,100

임채원
수석매니저
투자센터삼성WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 투자센터삼성WM 근무
20190417
상근
51
7,850

이소훈
이사대우
투자센터목동WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20011113
현 투자센터목동WM1팀 근무
20021205
상근
48
23,375

한상원
수석매니저
투자센터평촌WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 투자센터평촌WM 근무
20010621
상근
60
7,303

김영빈
선임매니저
압구정WM 종합자산운용
투자자산운용사
20131108
현 압구정WM 근무
20131115
상근
47
5,854

황순언
수석매니저
구리WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 구리WM 근무
20081031
상근
46
7,507

신성민
선임매니저
노원WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 노원WM 근무
20110120
상근
45
6,430

최현정
선임매니저
수원WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 수원WM 근무
20031208
상근
46
4,948

배한결
선임매니저
WM강남파이낸스센터 종합자산운용
투자자산운용사
20060227
현 WM강남파이낸스센터 근무
20190417
상근
47
11,159

맹지숙
수석매니저
도곡WM 종합자산운용
투자자산운용사
20101105
현 도곡WM 근무
20101117
상근
47
10,181

김상기
수석매니저
분당WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 분당WM 근무
20010403
상근
47
11,755

정우재
이사대우
영통WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080220
현 영통WM 근무
20190417
상근
45
6,880

최상학
수석매니저
투자센터잠실WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 투자센터잠실WM 근무
20050308
상근
46
7,843

최재영
선임매니저
투자센터평촌WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20111007
현 투자센터평촌WM2팀 근무
20111014
상근
44
5,231

유한필
수석매니저
투자센터평촌WM 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 투자센터평촌WM 근무
20090615
상근
42
6,198

김남수
수석매니저
수원WM 종합자산운용
투자자산운용사
20030409
현 수원WM 근무
20190417
상근
41
7,346

임희정
선임매니저
용산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 용산WM 근무
20090609
상근
43
9,094

김진남
수석매니저
투자센터판교WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 투자센터판교WM1팀 근무
20010612
상근
41
5,971

조남주
이사대우
가락WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 가락WM 근무
20010626
상근
61
19,046

전창범
수석매니저
방이역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 방이역WM 근무
20090130
상근
40
5,192

양승범
선임매니저
부천WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 부천WM1팀 근무
20071120
상근
40
5,577

정상윤
수석매니저
투자센터잠실WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 투자센터잠실WM2팀 근무
20010213
상근
40
12,869

우성수
선임매니저
노원WM 종합자산운용
투자자산운용사
20060920
현 노원WM 근무
20080829
상근
39
2,854

박정헌
선임매니저
분당WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 분당WM 근무
20090615
상근
39
5,804

김은실
선임매니저
투자센터대전WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20050130
현 투자센터대전WM2팀 근무
20050322
상근
39
5,806

이주일
선임매니저
청주WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20050218
현 청주WM1팀 근무
20190417
상근
38
3,707

김민정
선임매니저
노원WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 노원WM 근무
20081031
상근
37
8,231

김종민
선임매니저
투자센터대전WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 투자센터대전WM2팀 근무
20081022
상근
37
3,775

김정진
선임매니저
명일동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20101105
현 명일동WM 근무
20100111
상근
37
3,334

이상원
선임매니저
투자센터판교WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20111107
현 투자센터판교WM1팀 근무
20100226
상근
36
3,968

박기영
이사대우
포항WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000503
현 포항WM 근무
20010129
상근
36
10,317

김지엽
선임매니저
분당WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 분당WM1팀 근무
20090727
상근
35
6,000

윤주현
선임매니저
청주WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 청주WM1팀 근무
20090608
상근
35
2,751

최광묵
수석매니저
투자센터삼성WM 종합자산운용
투자자산운용사
20040402
현 투자센터삼성WM 근무
20040514
상근
35
6,286

이상호
이사대우
용산WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 용산WM 근무
20020228
상근
34
6,289

송은섭
선임매니저
일산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 일산WM 근무
20071214
상근
34
2,358

양보건
선임매니저
일산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 일산WM 근무
20100322
상근
34
2,677

민혁기
수석매니저
청주WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 청주WM 근무
20031117
상근
43
5,495

임성헌
수석매니저
투자센터목동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20020612
현 투자센터목동WM 근무
20060118
상근
34
1,388

송재섭
선임매니저
투자센터목동WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20150807
현 투자센터목동WM1팀 근무
20150820
상근
34
3,466

이봉숙
선임매니저
방이역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20040402
현 방이역WM 근무
20040514
상근
33
5,757

조경상
선임매니저
평택WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 평택WM 근무
20081009
상근
34
4,335

이영은
선임매니저
건대역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 건대역WM 근무
20190412
상근
31
5,465

신선우
선임매니저
분당WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 분당WM1팀 근무
20040514
상근
31
3,912

김현빈
선임매니저
수원WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20170324
현 수원WM1팀 근무
20170329
상근
31
3,979

임중희
선임매니저
안산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 안산WM 근무
20090615
상근
33
8,736

손지영
선임매니저
투자센터대전WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20050218
현 투자센터대전WM1팀 근무
20190417
상근
31
3,421

남희정
이사대우
투자센터판교WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
19991227
현 투자센터판교WM1팀 근무
20010601
상근
31
7,254

김태윤
수석매니저
가락WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 가락WM 근무
20010718
상근
30
2,792

이형진
선임매니저
부평WM 종합자산운용
투자자산운용사
20050923
현 부평WM 근무
20190417
상근
30
3,394

조윤수
수석매니저
용산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 용산WM 근무
20190417
상근
30
3,027

양상진
수석매니저
제주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 제주WM 근무
20010718
상근
30
4,255

김태우
수석매니저
투자센터광화문WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 투자센터광화문WM1팀 근무
20090102
상근
30
4,851

문동관
선임매니저
투자센터대전WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20120406
현 투자센터대전WM1팀 근무
20120413
상근
30
3,124

고승진
선임매니저
투자센터판교WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 투자센터판교WM 근무
20090708
상근
30
3,769

김장환
수석매니저
투자센터판교WM 종합자산운용
투자자산운용사
20120406
현 투자센터판교WM 근무
20110920
상근
30
4,738

최미경
선임매니저
마포WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 마포WM2팀 근무
20010626
상근
29
6,408

김종은
선임매니저
투자센터잠실WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 투자센터잠실WM1팀 근무
20081016
상근
29
3,396

조영욱
선임매니저
투자센터창원WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20130510
현 투자센터창원WM1팀 근무
20130530
상근
29
3,330

김수영
선임매니저
한티역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20060903
현 한티역WM 근무
20061121
상근
33
5,655

송민석
선임매니저
가락WM 종합자산운용
투자자산운용사
20060920
현 가락WM 근무
20190412
상근
28
2,285

임인석
선임매니저
명일동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 명일동WM 근무
20080307
상근
28
1,943

박근아
PB이사
서울산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 서울산WM 근무
20061128
상근
28
3,408

제해권
수석매니저
수지WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 수지WM 근무
20020220
상근
29
12,611

김미숙
선임매니저
투자센터광화문WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20060903
현 투자센터광화문WM2팀 근무
20061130
상근
28
2,471

심효언
선임매니저
김해WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 김해WM 근무
20081106
상근
27
2,501

허용석
수석매니저
디지털구로WM 종합자산운용
투자자산운용사
20130510
현 디지털구로WM 근무
20130523
상근
27
2,039

박인규
선임매니저
부평WM 종합자산운용
투자자산운용사
20111007
현 부평WM 근무
20060421
상근
27
3,062

박성우
선임매니저
송도WM 종합자산운용
투자자산운용사
20170329
현 송도WM 근무
20170329
상근
28
1,139

조아라
선임매니저
인천WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사

현 인천WM1팀 근무
20040521
상근
27
7,407

허우영
선임매니저
투자센터대구WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 투자센터대구WM1팀 근무
20190412
상근
27
2,085

이재훈
선임매니저
투자센터평촌WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080220
현 투자센터평촌WM2팀 근무
20190417
상근
27
12,753

구본국
수석매니저
평택WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 평택WM 근무
20040106
상근
27
9,608

이영미
이사대우
건대역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 건대역WM 근무
20011116
상근
26
3,649

김민주
수석매니저
도곡WM 종합자산운용
투자자산운용사
20131108
현 도곡WM 근무
20131115
상근
26
8,829

임장규
선임매니저
투자센터대전WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 투자센터대전WM1팀 근무
20050304
상근
26
1,506

서영철
수석매니저
투자센터창원WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사

현 투자센터창원WM1팀 근무
20010129
상근
26
4,731

나은혜
선임매니저
투자센터판교WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사

현 투자센터판교WM1팀 근무
20190417
상근
26
2,293

차현승
선임매니저
부천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20071019
현 부천WM 근무
20071204
상근
25
2,211

최승렬
선임매니저
안산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20131108
현 안산WM 근무
20131118
상근
25
2,003

방은영
선임매니저
인천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 인천WM 근무
20090720
상근
27
6,656

류동기
선임매니저
제주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20050218
현 제주WM 근무
20070619
상근
25
2,587

김지현
선임매니저
투자센터광화문WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 투자센터광화문WM2팀 근무
20190412
상근
25
1,352

김정묵
선임매니저
포항WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 포항WM2팀 근무
20081022
상근
25
1,589

김상훈
PB이사
WM강남파이낸스센터 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 WM강남파이낸스센터 근무
20080122
상근
24
5,847

이성율
선임매니저
건대역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080220
현 건대역WM 근무
20081211
상근
24
2,392

신일선
수석매니저
마곡WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 마곡WM1팀 근무
20090622
상근
24
3,598

소인호
수석매니저
압구정WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 압구정WM 근무
20010129
상근
24
7,338

신동임
수석매니저
영통WM 종합자산운용
투자자산운용사
20101105
현 영통WM 근무
20010719
상근
24
1,988

이준호
선임매니저
영통WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 영통WM 근무
20090727
상근
24
2,000

심현미
수석매니저
투자센터목동WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 투자센터목동WM1팀 근무
20190417
상근
24
1,380

김승현
선임매니저
강릉WM 종합자산운용
투자자산운용사
20111007
현 강릉WM 근무
20111014
상근
23
1,650

이진아
수석매니저
명일동WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 명일동WM 근무
20030521
상근
23
4,296

양문수
선임매니저
압구정WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 압구정WM 근무
20081031
상근
23
11,321

김성현
선임매니저
투자센터창원WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20050218
현 투자센터창원WM1팀 근무
20071119
상근
23
2,166

김현주
선임매니저
투자센터창원WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 투자센터창원WM2팀 근무
20190417
상근
23
1,726

전성욱
수석매니저
해운대WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20040402
현 해운대WM1팀 근무
20190417
상근
23
3,583

성기보
수석매니저
강릉WM 종합자산운용
투자자산운용사
20060720
현 강릉WM 근무
20070119
상근
22
2,004

이정훈
수석매니저
갤러리아WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 갤러리아WM 근무
20011116
상근
22
5,000

박창운
선임매니저
디지털구로WM 종합자산운용
투자자산운용사
20111007
현 디지털구로WM 근무
20111014
상근
22
2,481

장동식
선임매니저
서대구WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 서대구WM1팀 근무
20090708
상근
22
2,882

박성호
수석매니저
전주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20021127
현 전주WM 근무
20050901
상근
22
3,209

박택용
선임매니저
투자센터서초WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 투자센터서초WM 근무
20190417
상근
23
3,039

유수동
수석매니저
투자센터창원WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 투자센터창원WM 근무
20040112
상근
23
1,533

이보훈
수석매니저
WM강남파이낸스센터 종합자산운용
투자자산운용사
20120914
현 WM강남파이낸스센터 근무
20120926
상근
21
3,359

도규상
선임매니저
가락WM 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 가락WM 근무
20080227
상근
21
3,555

이준호
선임매니저
강남센터WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20050218
현 강남센터WM1팀 근무
20051019
상근
21
3,336

이환욱
선임매니저
갤러리아WM 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 갤러리아WM 근무
20110523
상근
21
1,477

김민규
수석매니저
서대구WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 서대구WM1팀 근무
20190417
상근
21
2,269

권은진
선임매니저
서대구WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 서대구WM2팀 근무
20190412
상근
21
2,908

오정택
선임매니저
투자센터서초WM 종합자산운용
투자자산운용사
20120914
현 투자센터서초WM 근무
20120919
상근
21
3,340

최성민
수석매니저
투자센터판교WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20170324
현 투자센터판교WM1팀 근무
20170329
상근
21
3,051

김봉기
선임매니저
강남센터WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 강남센터WM2팀 근무
20081113
상근
20
2,168

김수진
선임매니저
디지털구로WM 종합자산운용
투자자산운용사
20091007
현 디지털구로WM 근무
20091026
상근
20
2,164

천명화
선임매니저
마산WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 마산WM 근무
20030521
상근
29
2,889

이슬
선임매니저
수지WM 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 수지WM 근무
20081022
상근
20
2,734

한기일
수석매니저
일산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20031022
현 일산WM 근무
20190417
상근
20
2,806

김보라
매니저
청주WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 청주WM1팀 근무
20110523
상근
20
2,017

김동우
수석매니저
투자센터광화문WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20040402
현 투자센터광화문WM2팀 근무
20190417
상근
20
1,882

류형걸
선임매니저
투자센터판교WM 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 투자센터판교WM 근무
20070918
상근
20
3,031

정호
선임매니저
투자센터판교WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 투자센터판교WM 근무
20150604
상근
20
2,210

안길찬
선임매니저
포항WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20050923
현 포항WM1팀 근무
20190417
상근
20
1,673

함동신
선임매니저
동래WM 종합자산운용
투자자산운용사
20070917
현 동래WM 근무
20080618
상근
21
1,141

송동주
매니저
분당WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 분당WM 근무
20190412
상근
19
1,332

권성혁
수석매니저
성동WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사

현 성동WM1팀 근무
20030718
상근
19
3,012

성창무
수석매니저
센터원영업부 종합자산운용
투자자산운용사
20080220
현 센터원영업부 근무
20080603
상근
19
2,899

조대식
선임매니저
송도WM 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 송도WM 근무
20080603
상근
19
2,015

박찬규
선임매니저
중앙우체국WM 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 중앙우체국WM 근무
20100528
상근
20
2,303

김승지
선임매니저
투자센터광화문WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20180705
현 투자센터광화문WM2팀 근무
20180710
상근
19
1,808

이병천
수석매니저
투자센터대구WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 투자센터대구WM 근무
20020222
상근
25
5,091

장성주
수석매니저
투자센터잠실WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20020612
현 투자센터잠실WM1팀 근무
20190417
상근
19
2,359

이승복
PB이사
WM강남파이낸스센터 종합자산운용
투자자산운용사
20000503
현 WM강남파이낸스센터 근무
20190417
상근
18
6,227

박진수
수석매니저
군산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20030409
현 군산WM 근무
20030626
상근
18
2,197

김효영
선임매니저
부천WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 부천WM1팀 근무
20110609
상근
18
2,472

윤소연
매니저
부평WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 부평WM 근무
20190412
상근
18
1,253

박준모
선임매니저
분당우체국WM 종합자산운용
투자자산운용사
20180322
현 분당우체국WM 근무
20180328
상근
18
1,160

김승호
선임매니저
상무WM 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 상무WM 근무
20071127
상근
18
1,611

위성숙
선임매니저
상무WM 종합자산운용
투자자산운용사
20050130
현 상무WM 근무
20050425
상근
18
6,174

배동혁
선임매니저
인천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20020612
현 인천WM 근무
20190417
상근
18
1,966

구교민
수석매니저
투자센터삼성WM 종합자산운용
투자자산운용사
20060920
현 투자센터삼성WM 근무
20070629
상근
18
2,674

김유진
매니저
가락WM 종합자산운용
투자자산운용사
20141101
현 가락WM 근무
20160304
상근
17
1,442

최남선
선임매니저
마산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20171208
현 마산WM 근무
20171214
상근
17
1,702

신상훈
선임매니저
명일동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 명일동WM 근무
20110707
상근
17
1,263

임요한
선임매니저
부천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20120914
현 부천WM 근무
20100203
상근
17
1,562

송태림
매니저
분당WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 분당WM 근무
20110411
상근
17
1,870

이철호
PB이사
수원WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 수원WM 근무
20021216
상근
17
21,456

김혜현
선임매니저
수원WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20171208
현 수원WM1팀 근무
20171214
상근
17
12,488

원종혁
선임매니저
수원WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사

현 수원WM1팀 근무
20060306
상근
17
4,515

하상범
선임매니저
압구정WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 압구정WM 근무
20060118
상근
17
2,025

김성수
선임매니저
영통WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20040402
현 영통WM1팀 근무
20060829
상근
17
1,627

남정록
선임매니저
일산WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 일산WM 근무
20040513
상근
17
813

송종헌
선임매니저
일산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 일산WM 근무
20090720
상근
17
1,390

홍영민
선임매니저
투자센터대구WM3팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 투자센터대구WM3팀 근무
20190417
상근
17
3,334

권오현
선임매니저
투자센터삼성WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 투자센터삼성WM 근무
20090622
상근
17
1,326

선나영
수석매니저
투자센터서초WM 종합자산운용
투자자산운용사
20050130
현 투자센터서초WM 근무
20071012
상근
17
669

신성희
선임매니저
투자센터서초WM 종합자산운용
투자자산운용사
20060904
현 투자센터서초WM 근무
20080829
상근
17
1,968

최희정
수석매니저
투자센터서초WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 투자센터서초WM 근무
20091208
상근
17
43,150

신승호
상무보
투자센터잠실WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 투자센터잠실WM 근무
20020220
상근
17
5,744

이성우
이사대우
투자센터평촌WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 투자센터평촌WM 근무
20090410
상근
17
12,976

김동준
매니저
투자센터평촌WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20171208
현 투자센터평촌WM2팀 근무
20171214
상근
17
725

편태식
수석매니저
포항WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20150807
현 포항WM1팀 근무
20150825
상근
17
30,435

정재원
수석매니저
WM센터원 종합자산운용
투자자산운용사
20111007
현 WM센터원 근무
20050901
상근
16
4,940

임진수
선임매니저
거제WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 거제WM 근무
20061030
상근
16
2,065

서성우
선임매니저
구리WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 구리WM 근무
20090622
상근
16
1,106

송광현
선임매니저
서전주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20060920
현 서전주WM 근무
20080204
상근
17
1,297

권은정
수석매니저
센터원영업부 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 센터원영업부 근무
20011123
상근
16
3,081

이성재
선임매니저
센터원영업부 종합자산운용
투자자산운용사
20060920
현 센터원영업부 근무
20080522
상근
16
1,542

최현수
매니저
수원WM 종합자산운용
투자자산운용사
20150807
현 수원WM 근무
20170216
상근
16
1,803

안무창
선임매니저
수원WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20060920
현 수원WM1팀 근무
20170616
상근
16
2,127

이대광
수석매니저
안산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20111007
현 안산WM 근무
20090930
상근
16
2,028

김수완
선임매니저
여수WM 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 여수WM 근무
20190412
상근
16
7,088

김은혜
매니저
용산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 용산WM 근무
20110609
상근
16
1,873

문세홍
수석매니저
투자센터광주WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 투자센터광주WM1팀 근무
20070323
상근
16
1,595

임지원
수석매니저
투자센터부산WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 투자센터부산WM 근무
20010213
상근
16
1,564

김선명
선임매니저
투자센터삼성WM 종합자산운용
투자자산운용사
20050923
현 투자센터삼성WM 근무
20080108
상근
16
1,632

조한나
선임매니저
투자센터서초WM 종합자산운용
투자자산운용사
20120406
현 투자센터서초WM 근무
20190412
상근
16
3,525

박지혜
매니저
평택WM 종합자산운용
투자자산운용사
20190321
현 평택WM 근무
20190321
상근
16
982

박영주
선임매니저
한티역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 한티역WM 근무
20090605
상근
16
1,927

한상진
선임매니저
한티역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 한티역WM 근무
20170216
상근
16
1,191

고현숙
선임매니저
WM센터원 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 WM센터원 근무
20090605
상근
15
1,847

김문범
선임매니저
강남센터WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20170324
현 강남센터WM2팀 근무
20170329
상근
15
3,096

이영
수석매니저
갤러리아WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 갤러리아WM 근무
20190417
상근
15
2,717

김석
선임매니저
구리WM 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 구리WM 근무
20090130
상근
15
3,336

이도희
선임매니저
명동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 명동WM 근무
20080929
상근
15
1,206

김재우
선임매니저
방배WM 종합자산운용
투자자산운용사
20131108
현 방배WM 근무
20131115
상근
15
2,167

김진원
선임매니저
방이역WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 방이역WM 근무
20040311
상근
15
1,015

이춘호
수석매니저
분당WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사

현 분당WM1팀 근무
20030521
상근
15
6,369

이권식
매니저
안산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20160325
현 안산WM 근무
20170516
상근
15
735

박준후
수석매니저
영통WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 영통WM1팀 근무
20010621
상근
15
4,853

박미선
수석매니저
울산WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 울산WM2팀 근무
20081104
상근
15
1,644

서경석
수석매니저
투자센터대전WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 투자센터대전WM2팀 근무
20081022
상근
15
1,462

이운상
수석매니저
투자센터부산WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20050130
현 투자센터부산WM2팀 근무
20050325
상근
15
1,138

박기언
선임매니저
투자센터창원WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 투자센터창원WM2팀 근무
20070627
상근
15
824

박재미
선임매니저
거제WM 종합자산운용
투자자산운용사
20040509
현 거제WM 근무
20011116
상근
14
1,216

한영숙
선임매니저
구미WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080220
현 구미WM 근무
20170616
상근
14
1,516

표성진
이사대우
도곡WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 도곡WM 근무
20190417
상근
14
1,593

윤지현
선임매니저
디지털구로WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 디지털구로WM 근무
20100910
상근
14
1,063

강은성
선임매니저
사하WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20111007
현 사하WM1팀 근무
20111014
상근
14
2,003

김현욱
선임매니저
서울산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20120914
현 서울산WM 근무
20120926
상근
14
591

전해진
수석매니저
압구정WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 압구정WM 근무
20010926
상근
14
1,794

심원용
수석매니저
영통WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 영통WM 근무
20190417
상근
14
3,847

신은주
선임매니저
원주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20050218
현 원주WM 근무
20090219
상근
14
982

구선영
선임매니저
인천WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 인천WM1팀 근무
20010202
상근
14
1,326

박현미
수석매니저
일산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 일산WM 근무
20090608
상근
14
1,737

송래은
수석매니저
전주WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 전주WM 근무
20020221
상근
14
1,607

권순익
수석매니저
투자센터대구WM 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 투자센터대구WM 근무
20010305
상근
14
1,967

전태봉
매니저
투자센터대전WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20170707
현 투자센터대전WM2팀 근무
20170713
상근
14
852

정민주
선임매니저
투자센터목동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20040402
현 투자센터목동WM 근무
20080701
상근
14
877

이우근
선임매니저
투자센터목동WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 투자센터목동WM1팀 근무
20090608
상근
14
1,059

조익제
선임매니저
투자센터부산WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20021127
현 투자센터부산WM2팀 근무
20190417
상근
14
640

장은진
선임매니저
투자센터서초WM 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 투자센터서초WM 근무
20110523
상근
14
1,320

이재환
수석매니저
투자센터여의도WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 투자센터여의도WM1팀 근무
20190417
상근
14
2,890

주영훈
선임매니저
투자센터잠실WM 종합자산운용
투자자산운용사
20171208
현 투자센터잠실WM 근무
20171214
상근
14
1,755

강우신
선임매니저
투자센터잠실WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20081223
현 투자센터잠실WM1팀 근무
20160701
상근
14
970

우정민
수석매니저
투자센터잠실WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20120914
현 투자센터잠실WM1팀 근무
20120919
상근
14
3,472

이기형
선임매니저
포항WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20101105
현 포항WM1팀 근무
20081016
상근
14
1,133

조용석
선임매니저
해운대WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 해운대WM 근무
20090601
상근
14
1,467

김현구
매니저
도곡WM 종합자산운용
투자자산운용사
20150223
현 도곡WM 근무
20150227
상근
13
1,545

류현석
선임매니저
도곡WM 종합자산운용
투자자산운용사
20040402
현 도곡WM 근무
20050808
상근
13
1,164

이태희
선임매니저
마곡WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 마곡WM 근무
20190417
상근
14
1,858

이지연
선임매니저
마포WM 종합자산운용
투자자산운용사
20060920
현 마포WM 근무
20080516
상근
13
3,296

최동호
선임매니저
명동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 명동WM 근무
20170228
상근
13
925

김희정
매니저
명일동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 명일동WM 근무
20090817
상근
13
1,379

김현주
선임매니저
사하WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20150223
현 사하WM2팀 근무
20150320
상근
13
1,028

서명귀
선임매니저
서초남WM 종합자산운용
투자자산운용사
20150223
현 서초남WM 근무
20150227
상근
15
892

성정훈
선임매니저
서초남WM 종합자산운용
투자자산운용사
20060202
현 서초남WM 근무
20190417
상근
13
1,194

정용운
선임매니저
의정부WM 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 의정부WM 근무
20170216
상근
13
15,416

김준
선임매니저
청주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20120914
현 청주WM 근무
20120925
상근
13
1,637

김태윤
수석매니저
투자센터광화문WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20070323
현 투자센터광화문WM1팀 근무
20070607
상근
13
1,533

김희
수석매니저
투자센터대구WM3팀 종합자산운용
투자자산운용사
20120406
현 투자센터대구WM3팀 근무
20120413
상근
13
1,358

이인규
수석매니저
투자센터대전WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 투자센터대전WM2팀 근무
20010607
상근
13
792

황진호
이사대우
투자센터여의도WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20120914
현 투자센터여의도WM1팀 근무
20120919
상근
13
3,324

변상미
선임매니저
투자센터잠실WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 투자센터잠실WM 근무
20090615
상근
13
1,620

홍명선
선임매니저
투자센터잠실WM 종합자산운용
투자자산운용사
20061206
현 투자센터잠실WM 근무
20190417
상근
13
1,685

최선이
선임매니저
투자센터판교WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 투자센터판교WM 근무
20081211
상근
13
2,471

이혜진
매니저
투자센터판교WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 투자센터판교WM1팀 근무
20190412
상근
13
1,581

강현태
수석매니저
투자센터평촌WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 투자센터평촌WM1팀 근무
20020228
상근
13
10,155

신길수
선임매니저
투자센터평촌WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080220
현 투자센터평촌WM1팀 근무
20080402
상근
13
2,147

황인일
이사대우
강남2지역본부 종합자산운용
투자자산운용사

현 강남2지역본부 근무
20020220
상근
12
2,309

이성민
수석매니저
대치WM 종합자산운용
투자자산운용사
20070323
현 대치WM 근무
20190417
상근
14
3,697

홍봉
수석매니저
도곡WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 도곡WM 근무
20040517
상근
12
1,938

홍송금
선임매니저
도곡WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080220
현 도곡WM 근무
20170616
상근
12
3,170

백영기
수석매니저
마포WM 종합자산운용
투자자산운용사
20060227
현 마포WM 근무
20060329
상근
12
3,381

김성훈
선임매니저
방배WM 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 방배WM 근무
20170615
상근
12
2,536

권혜란
매니저
방이역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20160708
현 방이역WM 근무
20160804
상근
12
566

이소영
이사대우
부평WM 종합자산운용
투자자산운용사
20020612
현 부평WM 근무
20020821
상근
12
3,316

남재승
PB상무
분당WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 분당WM 근무
20010621
상근
12
3,298

이선희
선임매니저
분당WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 분당WM1팀 근무
20090622
상근
12
863

이재춘
선임매니저
서전주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20101105
현 서전주WM 근무
20071004
상근
12
1,144

김동희
선임매니저
성동WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 성동WM 근무
20080108
상근
12
1,142

김명희
선임매니저
안산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 안산WM 근무
20170216
상근
12
5,434

김화영
선임매니저
여수WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 여수WM 근무
20081016
상근
12
1,589

김은주
매니저
용산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 용산WM 근무
20080701
상근
12
1,388

김영휘
수석매니저
인천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 인천WM 근무
20040129
상근
12
759

이성은
이사대우
일산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20011113
현 일산WM 근무
20011221
상근
12
2,998

양승익
선임매니저
제주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20120406
현 제주WM 근무
20120712
상근
12
655

홍수오
수석매니저
천안아산WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 천안아산WM 근무
20011116
상근
12
1,376

김승호
수석매니저
투자센터대전WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 투자센터대전WM1팀 근무
20010718
상근
12
912

하누리
선임매니저
투자센터부산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 투자센터부산WM 근무
20190412
상근
12
800

김영만
수석매니저
투자센터서초WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 투자센터서초WM 근무
20050418
상근
12
2,764

김현우
선임매니저
투자센터잠실WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080220
현 투자센터잠실WM1팀 근무
20190417
상근
12
798

김경미
선임매니저
투자센터창원WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사

현 투자센터창원WM2팀 근무
20030521
상근
12
1,164

최철식
PB이사
WM강남파이낸스센터 종합자산운용
투자자산운용사
20031022
현 WM강남파이낸스센터 근무
20190417
상근
11
513

양병한
수석매니저
WM강남파이낸스센터 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 WM강남파이낸스센터 근무
20010718
상근
11
1,657

차인홍
PB이사
WM센터원 종합자산운용
투자자산운용사
20050218
현 WM센터원 근무
20050607
상근
11
4,492

김태원
선임매니저
동래WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 동래WM 근무
20060414
상근
11
2,719

신한웅
수석매니저
동래WM 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 동래WM 근무
20031208
상근
11
2,495

조봉식
이사대우
마포WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 마포WM 근무
20020221
상근
11
1,798

김지선
수석매니저
방배WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 방배WM 근무
20090605
상근
11
1,348

정기준
선임매니저
방이역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20170324
현 방이역WM 근무
20071120
상근
11
714

김현욱
선임매니저
사하WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080220
현 사하WM1팀 근무
20190412
상근
11
442

박찬웅
선임매니저
서대구WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20111007
현 서대구WM2팀 근무
20111027
상근
11
5,256

권윤지
매니저
서초남WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 서초남WM 근무
20190412
상근
11
1,001

임교석
수석매니저
수지WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 수지WM 근무
20011116
상근
11
1,054

박시현
선임매니저
통영WM 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 통영WM 근무
20170216
상근
11
1,386

이광희
선임매니저
통영WM 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 통영WM 근무
20110609
상근
11
695

황두현
수석매니저
투자센터대구WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 투자센터대구WM2팀 근무
20051019
상근
11
1,715

정선용
선임매니저
투자센터목동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20160325
현 투자센터목동WM 근무
20170216
상근
11
1,217

강성철
수석매니저
투자센터서초WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010321
현 투자센터서초WM 근무
20100504
상근
11
783

심원우
매니저
투자센터여의도WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 투자센터여의도WM2팀 근무
20170216
상근
11
1,437

김명실
선임매니저
투자센터잠실WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20011113
현 투자센터잠실WM2팀 근무
20011221
상근
11
1,933

이종훈
선임매니저
투자센터판교WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 투자센터판교WM 근무
20190417
상근
11
1,329

이길준
선임매니저
대치WM 종합자산운용
투자자산운용사
20120914
현 대치WM 근무
20120926
상근
10
1,129

김계영
선임매니저
분당WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20120914
현 분당WM1팀 근무
20140108
상근
10
2,596

김태우
선임매니저
서대구WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 서대구WM1팀 근무
20190417
상근
10
1,874

조희주
수석매니저
서대구WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 서대구WM1팀 근무
20010607
상근
10
1,927

박승헌
수석매니저
송도WM 종합자산운용
투자자산운용사
20011113
현 송도WM 근무
20020722
상근
10
1,302

박율안
매니저
수원WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20130510
현 수원WM1팀 근무
20130523
상근
10
546

김철훈
수석매니저
수유WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010821
현 수유WM 근무
20010821
상근
16
5,700

박인경
선임매니저
수유WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 수유WM 근무
20030521
상근
10
1,191

윤여준
선임매니저
수지WM 종합자산운용
투자자산운용사
20150807
현 수지WM 근무
20150820
상근
10
1,334

모영국
매니저
안동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20171208
현 안동WM 근무
20171214
상근
10
500

이병일
수석매니저
일산WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 일산WM 근무
20020215
상근
10
1,951

박상건
선임매니저
전주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20131108
현 전주WM 근무
20131118
상근
10
518

한태봉
수석매니저
중앙우체국WM 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 중앙우체국WM 근무
20010316
상근
10
1,805

김남기
선임매니저
투자센터광주WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20131108
현 투자센터광주WM1팀 근무
20131115
상근
10
2,440

방영미
선임매니저
투자센터광화문WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 투자센터광화문WM1팀 근무
20090708
상근
10
1,210

주호준
선임매니저
투자센터대구WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 투자센터대구WM2팀 근무
20081022
상근
10
1,753

신동배
수석매니저
투자센터목동WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 투자센터목동WM1팀 근무
20010202
상근
10
1,958

정민지
매니저
투자센터목동WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20140425
현 투자센터목동WM1팀 근무
20140429
상근
10
865

조원길
선임매니저
투자센터부산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20101105
현 투자센터부산WM 근무
20010213
상근
10
613

김태영
선임매니저
투자센터부산WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20120914
현 투자센터부산WM1팀 근무
20120925
상근
10
2,290

윤지선
매니저
투자센터서초WM 종합자산운용
투자자산운용사
20180322
현 투자센터서초WM 근무
20180328
상근
10
1,114

황성훈
선임매니저
투자센터서초WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080220
현 투자센터서초WM 근무
20190412
상근
10
1,448

서정환
이사대우
투자센터여의도WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 투자센터여의도WM 근무
20010823
상근
10
1,204

조인혜
선임매니저
투자센터여의도WM3팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 투자센터여의도WM3팀 근무
20081016
상근
10
600

김희원
PB이사
WM강남파이낸스센터 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 WM강남파이낸스센터 근무
20190417
상근
9
109,294

오누리
매니저
강남센터WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20141101
현 강남센터WM1팀 근무
20141231
상근
9
839

조은영
선임매니저
거제WM 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 거제WM 근무
20170216
상근
9
561

신승용
선임매니저
동래WM 종합자산운용
투자자산운용사
20011113
현 동래WM 근무
20030103
상근
9
790

차광운
매니저
분당WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 분당WM 근무
20190412
상근
9
781

이혜진
매니저
성동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 성동WM 근무
20190412
상근
9
615

이민광
매니저
수지WM 종합자산운용
투자자산운용사
20170707
현 수지WM 근무
20170728
상근
9
1,374

이상열
수석매니저
울산WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 울산WM1팀 근무
20190417
상근
9
1,092

전승휘
선임매니저
울산WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 울산WM1팀 근무
20090831
상근
9
440

이영옥
선임매니저
일산WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 일산WM 근무
20131025
상근
9
873

전병현
선임매니저
천안아산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20040402
현 천안아산WM 근무
20080204
상근
9
894

최홍희
선임매니저
투자센터광주WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080220
현 투자센터광주WM2팀 근무
20080701
상근
9
1,773

박주영
선임매니저
투자센터대구WM3팀 종합자산운용
투자자산운용사
20120406
현 투자센터대구WM3팀 근무
20120413
상근
9
1,497

박희경
수석매니저
투자센터삼성WM 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 투자센터삼성WM 근무
20190412
상근
10
1,743

정석민
선임매니저
투자센터잠실WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 투자센터잠실WM2팀 근무
20110623
상근
9
447

김기태
선임매니저
투자센터평촌WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 투자센터평촌WM1팀 근무
20090720
상근
9
1,051

한도욱
수석매니저
포항WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 포항WM2팀 근무
20010118
상근
9
5,887

김선아
PB이사
WM강남파이낸스센터 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 WM강남파이낸스센터 근무
20010712
상근
8
771

윤재호
수석매니저
WM강남파이낸스센터 종합자산운용
투자자산운용사

현 WM강남파이낸스센터 근무
20010406
상근
8
5,378

사재복
수석매니저
강릉WM 종합자산운용
투자자산운용사
20040402
현 강릉WM 근무
20040510
상근
8
763

이경민
PB전무
갤러리아WM 종합자산운용
투자자산운용사
20030409
현 갤러리아WM 근무
20031215
상근
8
17,067

정은영
PB상무
갤러리아WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 갤러리아WM 근무
20010129
상근
8
5,374

정현교
선임매니저
거제WM 종합자산운용
투자자산운용사
20171208
현 거제WM 근무
20171214
상근
8
478

김대중
선임매니저
노원WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 노원WM 근무
20010202
상근
8
470

김덕영
매니저
마포WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20190321
현 마포WM2팀 근무
20190321
상근
8
1,083

배민건
매니저
명동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 명동WM 근무
20170216
상근
8
342

안국화
선임매니저
명동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 명동WM 근무
20100520
상근
8
602

박인혜
선임매니저
목포WM 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 목포WM 근무
20190412
상근
8
348

윤미영
수석매니저
부천WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 부천WM1팀 근무
20010706
상근
8
11,534

김소영
수석매니저
사하WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 사하WM2팀 근무
20010202
상근
8
1,912

백봉석
선임매니저
센터원영업부 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 센터원영업부 근무
20190417
상근
8
325

최정식
이사대우
안산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20060903
현 안산WM 근무
20061121
상근
8
2,446

김승호
선임매니저
압구정WM 종합자산운용
투자자산운용사
20150807
현 압구정WM 근무
20150818
상근
8
406

김태환
선임매니저
원주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 원주WM 근무
20190412
상근
8
688

김희용
선임매니저
테헤란밸리WM 종합자산운용
투자자산운용사
20060920
현 테헤란밸리WM 근무
20070821
상근
10
1,043

김동숙
선임매니저
투자센터대구WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20091007
현 투자센터대구WM2팀 근무
20170616
상근
8
702

강승현
선임매니저
투자센터대전WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20070323
현 투자센터대전WM2팀 근무
20080603
상근
10
8,975

손민영
선임매니저
투자센터목동WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20120914
현 투자센터목동WM1팀 근무
20120926
상근
8
896

김정훈
수석매니저
투자센터잠실WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20040625
현 투자센터잠실WM2팀 근무
20170425
상근
8
1,524

김상명
매니저
투자센터판교WM 종합자산운용
투자자산운용사
20160325
현 투자센터판교WM 근무
20160329
상근
8
1,080

지윤미
선임매니저
투자센터판교WM 종합자산운용
투자자산운용사
20181206
현 투자센터판교WM 근무
20181207
상근
8
1,120

지주미
선임매니저
해운대WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 해운대WM 근무
20040628
상근
8
532

김은주
선임매니저
해운대WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20091007
현 해운대WM1팀 근무
20091106
상근
8
705

김희준
PB이사
WM센터원 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 WM센터원 근무
20090305
상근
7
332

장용호
선임매니저
거제WM 종합자산운용
투자자산운용사
20091007
현 거제WM 근무
20100716
상근
7
392

이상무
선임매니저
부평WM 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 부평WM 근무
20170216
상근
7
1,521

김영심
수석매니저
분당WM 종합자산운용
투자자산운용사
20180322
현 분당WM 근무
20180525
상근
7
270

김상용
매니저
사하WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 사하WM1팀 근무
20170216
상근
7
542

윤훈
수석매니저
상무WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 상무WM 근무
20190417
상근
7
5,282

정해성
매니저
상무WM 종합자산운용
투자자산운용사
20170324
현 상무WM 근무
20170329
상근
7
649

서영준
선임매니저
서대구WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20101105
현 서대구WM1팀 근무
20081022
상근
7
445

하호철
수석매니저
서대구WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 서대구WM2팀 근무
20010202
상근
7
4,606

김민웅
선임매니저
순천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20091007
현 순천WM 근무
20170616
상근
7
1,475

이하나
선임매니저
원주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20171208
현 원주WM 근무
20171214
상근
7
474

이원녕
수석매니저
천안아산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20101105
현 천안아산WM 근무
20040519
상근
7
552

김희옥
수석매니저
청주WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20170324
현 청주WM1팀 근무
20190412
상근
7
503

송영진
매니저
투자센터대전WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20050923
현 투자센터대전WM2팀 근무
20190412
상근
7
666

이지선
매니저
투자센터부산WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20050218
현 투자센터부산WM1팀 근무
20190412
상근
7
471

서정화
선임매니저
투자센터여의도WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20040402
현 투자센터여의도WM1팀 근무
20040510
상근
7
733

박현민
선임매니저
투자센터여의도WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080220
현 투자센터여의도WM2팀 근무
20180105
상근
7
2,552

이지혜
선임매니저
투자센터여의도WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20120406
현 투자센터여의도WM2팀 근무
20150227
상근
7
418

반준호
선임매니저
투자센터여의도WM3팀 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 투자센터여의도WM3팀 근무
20101027
상근
7
632

이진용
선임매니저
투자센터잠실WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20170707
현 투자센터잠실WM1팀 근무
20170707
상근
7
377

강지수
선임매니저
투자센터창원WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 투자센터창원WM2팀 근무
20170615
상근
7
724

최정호
선임매니저
포항WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20160325
현 포항WM2팀 근무
20160329
상근
7
2,367

정두호
선임매니저
한티역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 한티역WM 근무
20090615
상근
7
930

조원태
PB이사
WM강남파이낸스센터 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 WM강남파이낸스센터 근무
20010629
상근
6
466

윤호진
선임매니저
가락WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 가락WM 근무
20010202
상근
6
424

류승철
선임매니저
강남센터WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20091007
현 강남센터WM1팀 근무
20100122
상근
6
623

김민혜
매니저
갤러리아WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 갤러리아WM 근무
20190412
상근
6
187

설은영
매니저
거제WM 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 거제WM 근무
20181017
상근
6
367

손은주
기타
건대역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000806
현 건대역WM 근무
20190417
상근
6
366

고창균
수석매니저
노원WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 노원WM 근무
20010222
상근
6
556

우재형
수석매니저
대치WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 대치WM 근무
20190417
상근
6
1,457

임우규
수석매니저
마곡WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 마곡WM 근무
20010621
상근
6
998

전은진
선임매니저
마곡WM 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 마곡WM 근무
20170216
상근
6
1,863

박향석
선임매니저
보라매WM 종합자산운용
투자자산운용사
20111007
현 보라매WM 근무
20050314
상근
9
3,817

정용운
수석매니저
분당WM 종합자산운용
투자자산운용사
20170324
현 분당WM 근무
20170329
상근
6
706

최지선
선임매니저
수원WM 종합자산운용
투자자산운용사
20171208
현 수원WM 근무
20171214
상근
6
554

박은자
PB이사
순천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 순천WM 근무
20010607
상근
6
851

박경아
이사대우
여수WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 여수WM 근무
20010202
상근
6
9,723

김향선
수석매니저
영통WM 종합자산운용
투자자산운용사
20030409
현 영통WM 근무
20030515
상근
6
4,909

김금숙
이사대우
영통WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 영통WM1팀 근무
20190412
상근
6
1,915

김진성
선임매니저
용산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20181206
현 용산WM 근무
20181207
상근
6
1,520

차문호
이사대우
울산WM3팀 종합자산운용
투자자산운용사
20120406
현 울산WM3팀 근무
20051020
상근
6
1,025

박순자
수석매니저
인천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 인천WM 근무
20010202
상근
6
574

정승원
선임매니저
인천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20070323
현 인천WM 근무
20070416
상근
6
896

정지현
선임매니저
인천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20190321
현 인천WM 근무
20190321
상근
6
327

김대웅
선임매니저
일산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 일산WM 근무
20170216
상근
6
1,499

김대희
선임매니저
전주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20020612
현 전주WM 근무
20080304
상근
6
247

한명철
매니저
전주WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 전주WM1팀 근무
20190412
상근
6
654

이귀동
선임매니저
진주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20050923
현 진주WM 근무
20190417
상근
6
986

양승환
선임매니저
천안아산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 천안아산WM 근무
20170615
상근
6
834

한은숙
선임매니저
투자센터광주WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 투자센터광주WM2팀 근무
20081031
상근
6
886

이재혁
선임매니저
투자센터광주WM3팀 종합자산운용
투자자산운용사
20111007
현 투자센터광주WM3팀 근무
20111014
상근
6
366

김애정
선임매니저
투자센터목동WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사

현 투자센터목동WM1팀 근무
20040517
상근
6
320

이진성
선임매니저
투자센터부산WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080220
현 투자센터부산WM2팀 근무
20080331
상근
6
505

서현수
수석매니저
투자센터서초WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 투자센터서초WM1팀 근무
20031211
상근
6
766

유승훈
수석매니저
투자센터여의도WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 투자센터여의도WM2팀 근무
20010626
상근
6
776

이종성
매니저
투자센터잠실WM 종합자산운용
투자자산운용사
20180322
현 투자센터잠실WM 근무
20180328
상근
6
526

하성진
선임매니저
투자센터창원WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사

현 투자센터창원WM1팀 근무
20040615
상근
6
859

박재연
선임매니저
투자센터창원WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 투자센터창원WM2팀 근무
20170216
상근
6
232

서영배
매니저(J)
투자센터판교WM 종합자산운용
투자자산운용사
20180322
현 투자센터판교WM 근무
20180620
상근
6
381

김성곤
수석매니저
해운대WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 해운대WM1팀 근무
20010626
상근
6
1,647

박양훈
선임매니저
해운대WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사

현 해운대WM2팀 근무
20070306
상근
6
330

유학종
수석매니저
가락WM 종합자산운용
투자자산운용사
20180322
현 가락WM 근무
20180328
상근
5
1,020

김영중
선임매니저
건대역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 건대역WM 근무
20190412
상근
5
400

박기태
선임매니저
김해WM 종합자산운용
투자자산운용사
20171208
현 김해WM 근무
20171214
상근
5
1,814

정윤석
수석매니저
대치WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 대치WM 근무
20010118
상근
5
482

김동민
선임매니저
동래WM 종합자산운용
투자자산운용사
20180322
현 동래WM 근무
20180328
상근
5
262

신다혜
매니저
동래WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 동래WM 근무
20181017
상근
5
414

강수민
매니저
마포WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 마포WM1팀 근무
20110523
상근
5
925

김철우
선임매니저
마포WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20160325
현 마포WM2팀 근무
20160329
상근
5
927

한배덕
수석매니저
명동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 명동WM 근무
20170220
상근
5
1,341

신승규
선임매니저
보라매WM 종합자산운용
투자자산운용사
20091213
현 보라매WM 근무
20060321
상근
5
287

왕진호
수석매니저
부천WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20170324
현 부천WM1팀 근무
20170329
상근
5
465

박원용
수석매니저
사하WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 사하WM1팀 근무
20090608
상근
5
137

황보석
수석매니저
서대구WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 서대구WM2팀 근무
20010202
상근
5
516

김용국
수석매니저
송도WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 송도WM 근무
20010607
상근
5
1,531

윤순희
선임매니저
수원WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 수원WM1팀 근무
20010725
상근
5
758

이승철
수석매니저
수원WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 수원WM1팀 근무
20010202
상근
5
1,049

신경윤
선임매니저
순천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20101105
현 순천WM 근무
20120921
상근
5
303

노동준
선임매니저
영통WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20171208
현 영통WM1팀 근무
20171214
상근
5
503

이상운
수석매니저
울산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20031022
현 울산WM 근무
20040202
상근
6
616

김동욱
선임매니저
울산WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 울산WM2팀 근무
20081016
상근
5
629

권정림
선임매니저
원주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20050218
현 원주WM 근무
20050325
상근
5
167

김헌태
선임매니저
인천WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20060227
현 인천WM1팀 근무
20190412
상근
5
2,768

변성화
선임매니저
천안아산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 천안아산WM 근무
20030801
상근
5
226

신현수
선임매니저
천안아산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20180322
현 천안아산WM 근무
20180329
상근
5
602

이승옥
선임매니저
춘천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20021127
현 춘천WM 근무
20030224
상근
5
210

정채린
선임매니저
춘천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20171208
현 춘천WM 근무
20171214
상근
5
1,254

박종환
선임매니저
투자센터부산WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 투자센터부산WM1팀 근무
20090831
상근
5
302

한승우
매니저
투자센터부산WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20170324
현 투자센터부산WM1팀 근무
20170329
상근
5
295

서명희
선임매니저
투자센터서초WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 투자센터서초WM 근무
20040922
상근
5
615

이경숙
이사대우
투자센터서초WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 투자센터서초WM1팀 근무
20010130
상근
5
8,904

이경모
선임매니저
투자센터서초WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20171208
현 투자센터서초WM1팀 근무
20171214
상근
5
322

김기수
수석매니저
투자센터여의도WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20040402
현 투자센터여의도WM1팀 근무
20051111
상근
5
580

김현수
수석매니저
투자센터여의도WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 투자센터여의도WM1팀 근무
20010621
상근
5
241

하성집
매니저
투자센터여의도WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20160325
현 투자센터여의도WM2팀 근무
20160329
상근
5
491

문창회
매니저
투자센터여의도WM3팀 종합자산운용
투자자산운용사
20160708
현 투자센터여의도WM3팀 근무
20170216
상근
5
317

이윤수
선임매니저
투자센터잠실WM 종합자산운용
투자자산운용사
20180322
현 투자센터잠실WM 근무
20180328
상근
5
152

김보연
매니저
투자센터잠실WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 투자센터잠실WM2팀 근무
20190412
상근
5
313

김태영
선임매니저
투자센터잠실WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20180326
현 투자센터잠실WM2팀 근무
20180328
상근
5
443

지승태
선임매니저
한티역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20171208
현 한티역WM 근무
20171214
상근
5
2,464

윤상설
PB이사
WM센터원 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 WM센터원 근무
20011116
상근
4
2,510

정재덕
수석매니저
WM센터원 종합자산운용
투자자산운용사
20150807
현 WM센터원 근무
20170216
상근
4
551

이달종
PB이사
강남센터WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 강남센터WM 근무
20190417
상근
6
432

이정훈
선임매니저
강남센터WM 종합자산운용
투자자산운용사
20170324
현 강남센터WM 근무
20170329
상근
4
248

이상태
이사대우
거제WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 거제WM 근무
20011116
상근
4
494

정장욱
선임매니저
거제WM 종합자산운용
투자자산운용사
20031022
현 거제WM 근무
20050808
상근
4
524

원기백
선임매니저
경산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20101105
현 경산WM 근무
20170529
상근
4
319

최중혁
선임매니저
경산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20060920
현 경산WM 근무
20080522
상근
4
344

최현규
선임매니저
구리WM 종합자산운용
투자자산운용사
20101105
현 구리WM 근무
20170615
상근
4
636

조장욱
이사대우
구미WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 구미WM 근무
20010202
상근
4
899

박영구
수석매니저
구미WM 종합자산운용
투자자산운용사
20111007
현 구미WM 근무
20190412
상근
4
184

이준호
선임매니저
구미WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 구미WM 근무
20010607
상근
4
990

변은하
선임매니저
노원WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080220
현 노원WM 근무
20170616
상근
4
497

김승환
선임매니저
대치WM 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 대치WM 근무
20190417
상근
4
282

이연화
수석매니저
도곡WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 도곡WM 근무
20020507
상근
4
666

이해용
선임매니저
동래WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 동래WM 근무
20081022
상근
4
434

정지숙
선임매니저
동래WM 종합자산운용
투자자산운용사
20181206
현 동래WM 근무

상근
4
102

주형태
수석매니저
마산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 마산WM 근무
20190417
상근
4
141

박현주
수석매니저
마포WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 마포WM1팀 근무
20190417
상근
4
253

위성수
선임매니저
목포WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 목포WM 근무
20010730
상근
4
112

송관훈
이사대우
방배WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 방배WM 근무
20010621
상근
4
849

정선이
수석매니저
방배WM 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 방배WM 근무
20031016
상근
4
121

조은실
선임매니저
부천WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20180705
현 부천WM1팀 근무
20180820
상근
4
257

정미경
선임매니저
분당WM 종합자산운용
투자자산운용사
20181206
현 분당WM 근무
20190201
상근
4
238

서동국
수석매니저
사하WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 사하WM 근무
20010202
상근
7
1,582

김경남
선임매니저
사하WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080220
현 사하WM1팀 근무
20170616
상근
4
200

이혜란
수석매니저
상무WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 상무WM 근무
20190417
상근
4
362

김정호
선임매니저
서대구WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 서대구WM 근무
20010202
상근
4
956

한상민
매니저
서대구WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 서대구WM1팀 근무
20170216
상근
4
347

차민호
선임매니저
서대구WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20171208
현 서대구WM2팀 근무
20171214
상근
4
2,227

유지헌
이사대우
서초남WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 서초남WM 근무
20010529
상근
4
926

정사훈
기타
수원WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 수원WM 근무
20000803
상근
4
599

박경빈
매니저
수유WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 수유WM 근무
20150330
상근
4
203

최혜선
선임매니저
수지WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 수지WM 근무
20090612
상근
4
125

김형규
선임매니저
순천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 순천WM 근무
20100622
상근
4
423

문종식
이사대우
울산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20050503
현 울산WM 근무
20010308
상근
4
1,379

조광희
선임매니저
인천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 인천WM 근무
20180313
상근
4
304

장희영
수석매니저
제천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000503
현 제천WM 근무
20011009
상근
4
832

이한나
선임매니저
청주WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20171208
현 청주WM1팀 근무
20171214
상근
4
225

정영희
PB전무
테헤란밸리WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 테헤란밸리WM 근무
20010706
상근
4
6,169

전현우
매니저
통영WM 종합자산운용
투자자산운용사
20170324
현 통영WM 근무
20170329
상근
4
354

최영선
이사대우
투자센터대전WM 종합자산운용
투자자산운용사
20011113
현 투자센터대전WM 근무
20011221
상근
4
1,593

신충호
선임매니저
투자센터목동WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사

현 투자센터목동WM1팀 근무
20010718
상근
4
228

박성수
수석매니저
투자센터서초WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 투자센터서초WM 근무
20190417
상근
4
286

안보선
수석매니저
투자센터여의도WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 투자센터여의도WM 근무
20010823
상근
4
412

박은미
매니저
투자센터여의도WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20131108
현 투자센터여의도WM1팀 근무
20131118
상근
4
494

박종혁
선임매니저
투자센터여의도WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20180322
현 투자센터여의도WM1팀 근무
20180328
상근
4
1,731

김기청
수석매니저
투자센터잠실WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
19991224
현 투자센터잠실WM2팀 근무
20170719
상근
4
1,639

백화숙
선임매니저
투자센터평촌WM 종합자산운용
투자자산운용사
20181206
현 투자센터평촌WM 근무
20181211
상근
4
1,605

이혜진
매니저
투자센터평촌WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 투자센터평촌WM 근무
20190412
상근
4
240

정영순
수석매니저
투자센터평촌WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 투자센터평촌WM1팀 근무
20010621
상근
4
4,656

이쾌중
수석매니저
해운대WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 해운대WM2팀 근무
20031117
상근
4
164

민원홍
수석매니저
WM센터원 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 WM센터원 근무
20090622
상근
3
797

정희선
수석매니저
WM센터원 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 WM센터원 근무
20010202
상근
3
180

최훈
수석매니저
가락WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 가락WM 근무
20010607
상근
3
120

최영일
수석매니저
강남센터WM 종합자산운용
투자자산운용사
20040402
현 강남센터WM 근무
20100910
상근
3
1,302

김종환
선임매니저
강릉WM 종합자산운용
투자자산운용사
20060329
현 강릉WM 근무
20061121
상근
3
271

강채민
수석매니저
도곡WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 도곡WM 근무
20010202
상근
3
1,156

이수진
매니저
도곡WM 종합자산운용
투자자산운용사
20170324
현 도곡WM 근무
20170614
상근
3
428

박양태
수석매니저
동래WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 동래WM 근무
20010607
상근
3
164

김소영
선임매니저
디지털구로WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000509
현 디지털구로WM 근무
20170616
상근
3
167

신동헌
수석매니저
마곡WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 마곡WM1팀 근무
20010621
상근
3
2,551

김영곤
선임매니저
마포WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20101105
현 마포WM1팀 근무
20101126
상근
3
179

공승원
수석매니저
명동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20141114
현 명동WM 근무
20141125
상근
3
166

김두철
수석매니저
명동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 명동WM 근무
20010202
상근
3
632

심지영
선임매니저
명동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 명동WM 근무
20190412
상근
3
154

추태선
수석매니저
목포WM 종합자산운용
투자자산운용사
20101105
현 목포WM 근무
20081106
상근
3
176

이지현
선임매니저
보라매WM 종합자산운용
투자자산운용사
20190321
현 보라매WM 근무
20190321
상근
3
691

장민경
매니저
보라매WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 보라매WM 근무
20081219
상근
3
242

황동휘
수석매니저
부천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 부천WM 근무
20010621
상근
3
88

백재욱
선임매니저
사하WM 종합자산운용
투자자산운용사
20060920
현 사하WM 근무
20070102
상근
3
284

천경희
선임매니저
사하WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20070311
현 사하WM1팀 근무
20070530
상근
3
592

박형준
선임매니저
사하WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20040402
현 사하WM2팀 근무
20190417
상근
3
166

선창권
선임매니저
사하WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20170707
현 사하WM2팀 근무
20170707
상근
3
153

최규정
수석매니저
상무WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 상무WM 근무
20010607
상근
3
779

한병훈
선임매니저
상무WM 종합자산운용
투자자산운용사
20181206
현 상무WM 근무
20051107
상근
3
124

추옥미
선임매니저
서대구WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20190321
현 서대구WM1팀 근무
20190321
상근
3
627

임창규
선임매니저
서울산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20180322
현 서울산WM 근무
20180710
상근
3
150

조내준
수석매니저
성동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 성동WM 근무
20010202
상근
3
165

김보람
매니저
센터원영업부 종합자산운용
투자자산운용사
20120914
현 센터원영업부 근무
20120925
상근
3
133

장소망
선임매니저
송도WM 종합자산운용
투자자산운용사
20180322
현 송도WM 근무
20180328
상근
3
300

두혜민
매니저(A)
수원WM 고객지원팀 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 수원WM 고객지원팀 근무
20110623
상근
3
1,330

양다혜
선임매니저
순천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 순천WM 근무
20090130
상근
3
186

김민홍
수석매니저
역삼역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090920
현 역삼역WM 근무
20091204
상근
3
305

유재상
선임매니저
역삼역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 역삼역WM 근무
20170615
상근
3
715

김명재
매니저
울산WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20171208
현 울산WM1팀 근무
20180119
상근
3
830

이성호
수석매니저
울산WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20120914
현 울산WM2팀 근무
20120919
상근
3
207

홍진교
수석매니저
울산WM3팀 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 울산WM3팀 근무
20030402
상근
3
548

정희수
수석매니저
원주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 원주WM 근무
20010202
상근
3
1,448

홍춘기
선임매니저
원주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20160325
현 원주WM 근무
20160329
상근
3
302

김은경
선임매니저
의정부WM 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 의정부WM 근무
20170216
상근
3
584

김민정
매니저
인천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20181206
현 인천WM 근무
20181207
상근
3
310

권두영
선임매니저
일산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20150807
현 일산WM 근무
20150817
상근
3
1,012

박해룡
기타
일산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 일산WM 근무
20010607
상근
3
1,548

김은미
매니저
전주WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 전주WM1팀 근무
20190417
상근
3
653

성영국
수석매니저
전주WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 전주WM1팀 근무
20190412
상근
3
408

박미란
선임매니저
진주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 진주WM 근무
20190412
상근
3
183

김영준
선임매니저
천안아산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 천안아산WM 근무
20190417
상근
3
685

김현수
수석매니저
천안아산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20030409
현 천안아산WM 근무
20030521
상근
3
526

김혜진
매니저
천안아산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20180705
현 천안아산WM 근무
20181017
상근
3
359

맹헌영
수석매니저
천안아산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 천안아산WM 근무
20010621
상근
3
490

김태헌
선임매니저
청량리WM 종합자산운용
투자자산운용사
20181206
현 청량리WM 근무
20181207
상근
3
353

김재하
이사대우
테헤란밸리WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 테헤란밸리WM 근무
20010202
상근
3
41,616

정혜정
선임매니저
테헤란밸리WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 테헤란밸리WM 근무
20010706
상근
3
261

한승국
이사대우
투자센터광주WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사

현 투자센터광주WM1팀 근무
20000818
상근
3
462

하상용
매니저
투자센터대구WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 투자센터대구WM2팀 근무
20110412
상근
3
91

남기숙
선임매니저
투자센터대전WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20190704
현 투자센터대전WM2팀 근무
20190712
상근
3
540

이관수
이사대우
투자센터목동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 투자센터목동WM 근무
20010202
상근
3
2,004

김윤경
수석매니저
투자센터목동WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20180705
현 투자센터목동WM1팀 근무
20180820
상근
3
192

김병국
수석매니저
투자센터부산WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20040402
현 투자센터부산WM2팀 근무
20040510
상근
3
501

송현호
수석매니저
투자센터부산WM3팀 종합자산운용
투자자산운용사
20020612
현 투자센터부산WM3팀 근무
20030515
상근
3
633

구태훈
선임매니저
투자센터삼성WM 종합자산운용
투자자산운용사
20060920
현 투자센터삼성WM 근무
20090218
상근
3
250

윤지혜
매니저
투자센터서초WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 투자센터서초WM 근무
20170616
상근
3
401

안지애
매니저
투자센터서초WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20140425
현 투자센터서초WM1팀 근무
20140616
상근
3
264

강상훈
수석매니저
투자센터여의도WM3팀 종합자산운용
투자자산운용사

현 투자센터여의도WM3팀 근무
20030702
상근
3
1,074

강현주
선임매니저
투자센터여의도WM3팀 종합자산운용
투자자산운용사
20040402
현 투자센터여의도WM3팀 근무
20050413
상근
3
165

김연숙
매니저
투자센터창원WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20180705
현 투자센터창원WM2팀 근무
20180820
상근
3
242

이진규
선임매니저
투자센터판교WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 투자센터판교WM1팀 근무
20170216
상근
3
446

윤이빈
수석매니저
한티역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 한티역WM 근무
20010202
상근
3
116

김귀완
수석매니저
해운대WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 해운대WM 근무
20010202
상근
3
534

이승호
수석매니저
해운대WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 해운대WM1팀 근무
20011101
상근
3
58

권용정
선임매니저
WM센터원 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 WM센터원 근무
20190417
상근
2
118

유호현
선임매니저
강남1지역본부소속 종합자산운용
투자자산운용사
20060920
현 강남1지역본부소속 근무
20190417
상근
2
183

김재석
선임매니저
강남센터WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20101105
현 강남센터WM2팀 근무
20050325
상근
2
157

배준영
수석매니저
강남센터WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20020624
현 강남센터WM2팀 근무
20020725
상근
2
50

김영종
선임매니저
갤러리아WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 갤러리아WM 근무
20010202
상근
2
96

이영찬
수석매니저
거제WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 거제WM 근무
20010202
상근
2
118

이강희
수석매니저
경주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080220
현 경주WM 근무
20080402
상근
2
8,533

차재형
선임매니저
경주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20120406
현 경주WM 근무
20170216
상근
2
265

김홍철
수석매니저
김해WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 김해WM 근무
20010607
상근
2
220

손종원
선임매니저
노원WM 종합자산운용
투자자산운용사
20091007
현 노원WM 근무
20170616
상근
2
222

이명금
매니저
노원WM 종합자산운용
투자자산운용사
20101105
현 노원WM 근무
20101117
상근
2
70

박희원
수석매니저
마곡WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20070323
현 마곡WM1팀 근무
20190417
상근
2
260

곽기출
선임매니저
마산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20181206
현 마산WM 근무
20181207
상근
2
70

박가은
선임매니저
명동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20181206
현 명동WM 근무
20181207
상근
2
2,435

이영주
매니저
명동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20140425
현 명동WM 근무
20141110
상근
2
113

김민화
매니저
목포WM 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 목포WM 근무
20190412
상근
2
165

이영현
수석매니저
보라매WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 보라매WM 근무
20061101
상근
2
522

강성호
이사대우
부천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 부천WM 근무
20010202
상근
2
213

윤덕근
선임매니저
부평WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 부평WM 근무
20010621
상근
2
81

조명제
수석매니저
사하WM 종합자산운용
투자자산운용사
20040402
현 사하WM 근무
20190417
상근
2
192

최지혜
선임매니저
사하WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 사하WM1팀 근무
20170616
상근
2
102

윤창주
수석매니저
서대구WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 서대구WM 근무
20010202
상근
2
255

김혜정
매니저(A)
서대구WM 고객지원팀 종합자산운용
투자자산운용사
20120914
현 서대구WM 고객지원팀 근무
20120925
상근
2
32

김일용
선임매니저
서대구WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 서대구WM2팀 근무
20010607
상근
2
614

강하룡
선임매니저
서전주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 서전주WM 근무
20170216
상근
2
371

김칠수
수석매니저
서전주WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 서전주WM 근무
20010718
상근
2
387

박헌두
수석매니저
서초남WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 서초남WM 근무
20190417
상근
2
102

백종윤
선임매니저
순천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20180705
현 순천WM 근무
20180820
상근
2
841

김경일
수석매니저
여수WM 종합자산운용
투자자산운용사
20020612
현 여수WM 근무
20020821
상근
2
1,024

김상률
수석매니저
여수WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 여수WM 근무
20010202
상근
2
132

이경준
선임매니저
역삼역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20050923
현 역삼역WM 근무
20060411
상근
2
90

신상희
선임매니저
울산WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 울산WM1팀 근무
20190417
상근
2
72

금용림
선임매니저
울산WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20060903
현 울산WM2팀 근무
20070726
상근
2
59

최정욱
매니저
울산WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20180322
현 울산WM2팀 근무
20180328
상근
2
124

송연리
수석매니저
의정부WM 종합자산운용
투자자산운용사
20020612
현 의정부WM 근무
20020823
상근
2
351

정가희
매니저
의정부WM 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 의정부WM 근무
20170216
상근
2
100

양정근
수석매니저
전주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 전주WM 근무
20190417
상근
2
167

이강미
선임매니저
청주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20180322
현 청주WM 근무
20180328
상근
2
124

임미경
선임매니저
청주WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20190321
현 청주WM1팀 근무
20190321
상근
2
366

장우희
선임매니저
춘천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 춘천WM 근무
20090612
상근
2
1,100

박동윤
수석매니저
칠곡WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 칠곡WM 근무
20010621
상근
2
432

하태섭
수석매니저
칠곡WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 칠곡WM 근무
20010621
상근
2
212

황용호
선임매니저
칠곡WM 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 칠곡WM 근무
20170216
상근
2
671

김영직
선임매니저
테헤란밸리WM 종합자산운용
투자자산운용사
20120914
현 테헤란밸리WM 근무
20170724
상근
2
310

채상현
매니저
통영WM 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 통영WM 근무
20170216
상근
2
283

황순호
수석매니저
통영WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 통영WM 근무
20190417
상근
2
370

양부열
선임매니저
투자센터광주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20041022
현 투자센터광주WM 근무
20190417
상근
2
406

홍성원
수석매니저
투자센터광주WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 투자센터광주WM1팀 근무
20011116
상근
2
519

이주진
선임매니저
투자센터광주WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20020612
현 투자센터광주WM2팀 근무
20031103
상근
2
15,030

서상협
선임매니저
투자센터광화문WM 종합자산운용
투자자산운용사
20160325
현 투자센터광화문WM 근무
20160329
상근
2
90

김경아
수석매니저
투자센터광화문WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20180322
현 투자센터광화문WM1팀 근무
20180820
상근
2
114

이제년
수석매니저
투자센터광화문WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 투자센터광화문WM2팀 근무
20010202
상근
2
877

김규돈
PB상무
투자센터대구WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 투자센터대구WM 근무
20010202
상근
2
431

장호익
매니저
투자센터대구WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 투자센터대구WM2팀 근무
20170216
상근
2
52

최영미
수석매니저
투자센터대구WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 투자센터대구WM2팀 근무
20190412
상근
2
185

정효진
매니저
투자센터대구WM3팀 종합자산운용
투자자산운용사
20181206
현 투자센터대구WM3팀 근무
20181211
상근
2
60

손순도
수석매니저
투자센터대구WM4팀 종합자산운용
투자자산운용사
20020612
현 투자센터대구WM4팀 근무
20040504
상근
2
65

윤미라
선임매니저
투자센터대전WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20171208
현 투자센터대전WM1팀 근무
20171214
상근
2
103

이희연
수석매니저
투자센터대전WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 투자센터대전WM1팀 근무
20190412
상근
2
120

장동현
선임매니저
투자센터대전WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20060227
현 투자센터대전WM1팀 근무
20070416
상근
2
560

최지희
수석매니저
투자센터대전WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 투자센터대전WM1팀 근무
20030103
상근
2
615

이승환
매니저
투자센터목동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20170324
현 투자센터목동WM 근무
20170329
상근
2
160

양지혜
매니저
투자센터목동WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 투자센터목동WM1팀 근무
20190412
상근
2
185

최상근
수석매니저
투자센터부산WM 종합자산운용
투자자산운용사

현 투자센터부산WM 근무
20190417
상근
2
683

최윤석
수석매니저
투자센터부산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 투자센터부산WM 근무
20010202
상근
2
1,189

김경민
수석매니저
투자센터부산WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20120914
현 투자센터부산WM1팀 근무
20190412
상근
2
518

이승원
선임매니저
투자센터부산WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 투자센터부산WM1팀 근무
20081106
상근
2
91

박찬기
선임매니저
투자센터부산WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20170707
현 투자센터부산WM2팀 근무
20170707
상근
2
108

허윤
수석매니저
투자센터서초WM 종합자산운용
투자자산운용사
20170324
현 투자센터서초WM 근무
20170329
상근
2
118

장의성
선임매니저
투자센터서초WM 종합자산운용
투자자산운용사
20060920
현 투자센터서초WM 근무
20100608
상근
2
445

임현준
선임매니저
투자센터여의도WM3팀 종합자산운용
투자자산운용사
20160325
현 투자센터여의도WM3팀 근무
20160329
상근
2
90

손수빈
매니저
투자센터평촌WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 투자센터평촌WM2팀 근무
20190412
상근
2
87

김한진
선임매니저
포항WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 포항WM2팀 근무
20170616
상근
2
89

김민수
선임매니저
해운대WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20040402
현 해운대WM1팀 근무
20040514
상근
2
93

김태영
수석매니저
해운대WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20000503
현 해운대WM1팀 근무
20010308
상근
2
307

박성협
선임매니저
해운대WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 해운대WM1팀 근무
20190412
상근
2
69

심현미
수석매니저
해운대WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20190704
현 해운대WM2팀 근무
20190712
상근
2
230

정찬우
이사대우
WM강남파이낸스센터 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 WM강남파이낸스센터 근무
20081211
상근
1
486

최윤희
PB이사
WM센터원 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 WM센터원 근무
20090622
상근
1
104

이정훈
상무보
강남센터WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 강남센터WM 근무
20091123
상근
1
1,141

김대수
기타
강남센터WM 종합자산운용
투자자산운용사
20170216
현 강남센터WM 근무
20010621
상근
1
41

정기호
매니저
강남센터WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20160708
현 강남센터WM2팀 근무
20170313
상근
1
41

이재희
매니저(A)
거제WM 고객지원팀 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 거제WM 고객지원팀 근무
20190412
상근
1
49

이윤희
선임매니저
건대역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20180705
현 건대역WM 근무
20180820
상근
1
30

전정희
기타
건대역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 건대역WM 근무
20010202
상근
1
146

김태정
이사대우
경주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 경주WM 근무
20010129
상근
1
100

김수복
선임매니저
경주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 경주WM 근무
20170216
상근
1
313

이수민
선임매니저
경주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 경주WM 근무
20170216
상근
1
253

김민경
매니저
구미WM 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 구미WM 근무
20190412
상근
1
50

남희주
선임매니저
김해WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 김해WM 근무
20010202
상근
1
87

신동희
매니저
김해WM 종합자산운용
투자자산운용사
20181206
현 김해WM 근무
20181207
상근
1
558

김태정
선임매니저
대치WM 종합자산운용
투자자산운용사
20170324
현 대치WM 근무
20170329
상근
1
139

이철호
수석매니저
대치WM 종합자산운용
투자자산운용사
20100112
현 대치WM 근무
20190417
상근
1
173

성영기
이사대우
동래WM 종합자산운용
투자자산운용사
20040402
현 동래WM 근무
20040813
상근
1
108

강명자
수석매니저
동래WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 동래WM 근무
20010706
상근
1
42

장봉화
수석매니저
동래WM 종합자산운용
투자자산운용사
20180705
현 동래WM 근무
20180820
상근
1
50

이학인
수석매니저
마곡WM 종합자산운용
투자자산운용사
20181206
현 마곡WM 근무
20181207
상근
1
139

남지영
매니저
마곡WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20190704
현 마곡WM1팀 근무
20190712
상근
1
50

이지영
매니저
마곡WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20150223
현 마곡WM1팀 근무
20150227
상근
1
67

정재근
선임매니저
마산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 마산WM 근무
20010621
상근
1
383

김미성
선임매니저
마포WM 종합자산운용
투자자산운용사
20180705
현 마포WM 근무
20180827
상근
1
156

석재은
선임매니저
마포WM 종합자산운용
투자자산운용사
20111007
현 마포WM 근무
20111014
상근
1
500

김민호
선임매니저
마포WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20050701
현 마포WM1팀 근무
20010129
상근
1
65

홍성일
이사대우
명동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 명동WM 근무
20081211
상근
1
46

김정은
선임매니저
명동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20020612
현 명동WM 근무
20020823
상근
1
604

변경우
선임매니저
방배WM 종합자산운용
투자자산운용사
20181206
현 방배WM 근무
20190121
상근
1
22

김성미
매니저(A)
방배WM 고객지원팀 종합자산운용
투자자산운용사
20180322
현 방배WM 고객지원팀 근무
20180328
상근
1
35

정웅
선임매니저
보라매WM 종합자산운용
투자자산운용사
20070323
현 보라매WM 근무
20090130
상근
1
45

서창식
PB이사
부천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 부천WM 근무
20010621
상근
1
102

이화진
매니저
부천WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20180705
현 부천WM1팀 근무
20181017
상근
1
61

김낙중
선임매니저
부평WM 종합자산운용
투자자산운용사
20171208
현 부평WM 근무
20171212
상근
1
33

이병창
수석매니저
분당WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 분당WM 근무
20190417
상근
1
4,289

이은영
매니저(A)
분당우체국WM 고객지원팀 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 분당우체국WM 고객지원팀 근무
20190412
상근
1
30

이철수
수석매니저
사하WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 사하WM 근무
20010202
상근
1
384

홍상근
선임매니저
사하WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20011113
현 사하WM2팀 근무
20040119
상근
1
49

나성웅
선임매니저
상무WM 종합자산운용
투자자산운용사
20060920
현 상무WM 근무
20071120
상근
1
990

도준형
이사대우
서대구WM 종합자산운용
투자자산운용사
20020612
현 서대구WM 근무
20030203
상근
1
161

이창욱
수석매니저
서대구WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 서대구WM1팀 근무
20010202
상근
1
30

장지현
선임매니저
서대구WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 서대구WM1팀 근무
20170216
상근
1
67

김창수
선임매니저
서대구WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20171208
현 서대구WM2팀 근무
20171214
상근
1
110

이재희
선임매니저
서전주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 서전주WM 근무
20010607
상근
1
626

김성태
선임매니저
성동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20070323
현 성동WM 근무
20190417
상근
1
966

김희선
선임매니저
성동WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20020612
현 성동WM1팀 근무
20020823
상근
1
47

성현규
매니저
센터원영업부 종합자산운용
투자자산운용사
20170324
현 센터원영업부 근무
20170329
상근
1
28

이승하
선임매니저
수원WM 종합자산운용
투자자산운용사
20190704
현 수원WM 근무
20190712
상근
1
40

김원석
수석매니저
순천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 순천WM 근무
20010202
상근
1
35

임기용
선임매니저
안동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 안동WM 근무
20010621
상근
1
18

양동섭
수석매니저
안산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20190321
현 안산WM 근무
20190321
상근
1
57

심혜진
매니저
압구정WM 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 압구정WM 근무
20110523
상근
1
40

이하음
선임매니저
압구정WM 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 압구정WM 근무
20010202
상근
1
31

곽윤미
매니저
여수WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 여수WM 근무
20190412
상근
1
763

홍예빈
선임매니저
역삼역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 역삼역WM 근무
20061108
상근
1
9

박상진
선임매니저
울산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 울산WM 근무
20081204
상근
1
120

최태현
수석매니저
원주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20030409
현 원주WM 근무
20031028
상근
1
48

안현도
선임매니저
전주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20060920
현 전주WM 근무
20071224
상근
1
29

이평진
선임매니저
전주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20030409
현 전주WM 근무
20030610
상근
1
100

강민석
선임매니저
진주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 진주WM 근무
20010621
상근
1
43

김진경
선임매니저
진주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20040402
현 진주WM 근무
20190417
상근
1
60

문용길
수석매니저
진주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 진주WM 근무
20010607
상근
1
30

박정현
매니저
진주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20180322
현 진주WM 근무
20180328
상근
1
31

구형모
매니저
천안아산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20170324
현 천안아산WM 근무
20170329
상근
1
75

김지혜
선임매니저
천안아산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 천안아산WM 근무
20190412
상근
1
104

박완수
수석매니저
천안아산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 천안아산WM 근무
20040128
상근
1
166

장경미
선임매니저
청량리WM 종합자산운용
투자자산운용사
20040402
현 청량리WM 근무
20170616
상근
1
10,774

박윤선
수석매니저
청주WM 종합자산운용
투자자산운용사
20031022
현 청주WM 근무
20190417
상근
1
843

김덕중
수석매니저
춘천WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 춘천WM 근무
20010621
상근
1
50

김성묵
수석매니저
테헤란밸리WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 테헤란밸리WM 근무
20010202
상근
1
30

이혜림
선임매니저
테헤란밸리WM 종합자산운용
투자자산운용사
20180322
현 테헤란밸리WM 근무
20180328
상근
1
50

채봉진
수석매니저
테헤란밸리WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 테헤란밸리WM 근무
20010706
상근
1
198

안경희
매니저(J)
테헤란밸리WM 종합자산운용
투자자산운용사
20180322
현 테헤란밸리WM 근무
20181029
상근
1
30

문해명
선임매니저
투자센터광주WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20170324
현 투자센터광주WM1팀 근무
20170329
상근
1
97

김호겸
선임매니저
투자센터광화문WM 종합자산운용
투자자산운용사
20190321
현 투자센터광화문WM 근무
20190321
상근
1
55

심우석
수석매니저
투자센터광화문WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 투자센터광화문WM 근무
20010202
상근
1
200

김경숙
수석매니저
투자센터광화문WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 투자센터광화문WM1팀 근무
20010621
상근
1
31

권순동
수석매니저
투자센터광화문WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 투자센터광화문WM2팀 근무
20010202
상근
1
100

이남희
수석매니저
투자센터대구WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20060903
현 투자센터대구WM1팀 근무
20061016
상근
1
231

김기범
선임매니저
투자센터대구WM4팀 종합자산운용
투자자산운용사
20111007
현 투자센터대구WM4팀 근무
20111014
상근
1
7

송주창
기타
투자센터대전WM 종합자산운용
투자자산운용사
20021127
현 투자센터대전WM 근무
20030925
상근
1
30

공연희
선임매니저
투자센터대전WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20050218
현 투자센터대전WM1팀 근무
20080415
상근
1
3,790

이소영
선임매니저
투자센터대전WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20181206
현 투자센터대전WM2팀 근무
20181207
상근
1
345

박윤수
선임매니저
투자센터대전WM3팀 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 투자센터대전WM3팀 근무
20190417
상근
1
49

유철
기타
투자센터목동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20011113
현 투자센터목동WM 근무
20011221
상근
1
42

이소란
수석매니저
투자센터목동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20031022
현 투자센터목동WM 근무
20031212
상근
1
431

이철규
수석매니저
투자센터목동WM 종합자산운용
투자자산운용사
20190321
현 투자센터목동WM 근무
20190321
상근
1
398

김경태
선임매니저
투자센터목동WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20171208
현 투자센터목동WM1팀 근무
20171214
상근
1
59

김기웅
이사대우
투자센터부산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 투자센터부산WM 근무
20010118
상근
1
408

강동엽
수석매니저
투자센터부산WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 투자센터부산WM 근무
20010607
상근
1
50

김대진
선임매니저
투자센터부산WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20190321
현 투자센터부산WM2팀 근무
20190321
상근
1
49

이병명
선임매니저
투자센터부산WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20000928
현 투자센터부산WM2팀 근무
20010202
상근
1
50

김기홍
수석매니저
투자센터부산WM3팀 종합자산운용
투자자산운용사

현 투자센터부산WM3팀 근무
20100910
상근
1
1,335

허윤주
매니저
투자센터삼성WM 종합자산운용
투자자산운용사
20080919
현 투자센터삼성WM 근무
20190412
상근
1
60

윤성수
선임매니저
투자센터삼성WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20100520
현 투자센터삼성WM1팀 근무
20190412
상근
1
40

이명수
선임매니저
투자센터서초WM 종합자산운용
투자자산운용사
20120406
현 투자센터서초WM 근무
20170216
상근
1
30

강해경
수석매니저
투자센터서초WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20030409
현 투자센터서초WM1팀 근무
20080825
상근
1
58

유한태
기타
투자센터여의도WM 종합자산운용
투자자산운용사
20160325
현 투자센터여의도WM 근무
20160329
상근
1
47

최병석
수석매니저
투자센터여의도WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 투자센터여의도WM 근무
20010202
상근
1
33

허현아
선임매니저
투자센터여의도WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20131108
현 투자센터여의도WM1팀 근무
20140915
상근
1
92

황의준
수석매니저
투자센터여의도WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20110506
현 투자센터여의도WM1팀 근무
20110523
상근
1
45

김미영
선임매니저
투자센터여의도WM3팀 종합자산운용
투자자산운용사
20170324
현 투자센터여의도WM3팀 근무
20190102
상근
1
150

임한균
수석매니저
투자센터잠실WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 투자센터잠실WM 근무
20020104
상근
1
200

박상화
매니저
투자센터잠실WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 투자센터잠실WM1팀 근무
20090622
상근
1
50

박준성
선임매니저
투자센터창원WM 종합자산운용
투자자산운용사
20050218
현 투자센터창원WM 근무
20050325
상근
1
201

하종훈
수석매니저
투자센터창원WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 투자센터창원WM 근무
20010621
상근
1
37

김종미
매니저(A)
투자센터창원WM 고객지원팀 종합자산운용
투자자산운용사
20050923
현 투자센터창원WM 고객지원팀 근무
20190412
상근
1
158

이지영
선임매니저
투자센터창원WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20161209
현 투자센터창원WM1팀 근무
20170216
상근
1
50

김웅비
매니저
투자센터창원WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20170324
현 투자센터창원WM2팀 근무
20170519
상근
1
32

이은미
수석매니저
투자센터판교WM 종합자산운용
투자자산운용사
20020612
현 투자센터판교WM 근무
20020918
상근
1
4,000

김지은
선임매니저
투자센터평촌WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20080220
현 투자센터평촌WM1팀 근무
20190412
상근
1
200

김한솔
선임매니저
투자센터평촌WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20180705
현 투자센터평촌WM2팀 근무
20180726
상근
1
60

천영철
수석매니저
투자센터평촌WM2팀 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 투자센터평촌WM2팀 근무
20190417
상근
1
867

윤재정
매니저
판교지역본부소속 종합자산운용
투자자산운용사
20131108
현 판교지역본부소속 근무
20131115
상근
1
131

이정아
선임매니저
포항WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사

현 포항WM1팀 근무
20010716
상근
1
83

최인호
선임매니저
포항WM1팀 종합자산운용
투자자산운용사
20041202
현 포항WM1팀 근무
20080304
상근
1
298

김성균
수석매니저
한티역WM 종합자산운용
투자자산운용사
20051223
현 한티역WM 근무
20010118
상근
1
7,040

박성배
수석매니저
해운대WM 종합자산운용
투자자산운용사
20000506
현 해운대WM 근무
20190417
상근
1
71

신재기
수석매니저
해운대WM 종합자산운용
투자자산운용사
20010509
현 해운대WM 근무
20010607
상근
1
150

이유진
매니저
호남지역본부소속 종합자산운용
투자자산운용사
20090508
현 호남지역본부소속 근무
20190412
상근
1
277

(2) 투자일임 계약현황 

(단위: 명, 건, 백만원)

구 분
2019년 3분기
2019년 2분기
증감

고객수
552,331
547,724
4,607

일임계약건수
599,662
594,768
4,894

일임계약자산총액(계약금액)
15,992,415
16,726,912
-734,497

일임계약자산총액(평가금액)
16,238,680
16,954,463
-715,783

(3) 일임수수료 수입현황 

(단위: 백만원)

구 분
2019년 3분기
2019년 2분기
분기 증감

일임수수료
일반투자자
7,261
6,722
540

전문투자자
1,846
1,877
-31

계
9,107
8,598
509

기타수수료
일반투자자
308
192
116

전문투자자
38
69
-31

계
346
261
85

합계
일반투자자
7,570
6,914
656

전문투자자
1,883
1,945
-62

계
9,453
8,859
594

(4) 투자일임 재산현황 

(단위: 건, 백만원)

구 분
금융투자업자
은행
보험회사(고유계정)
보험회사(특별계정)
연기금
공제회
종금
개인
기타
계

건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액

국내계약자산
일반투자자
0
0
0
0
0
0
0
0
11
102
0
0
0
0
589,101
6,065,164
6,202
2,628,554
595,314
8,693,820

전문투자자
273
125,261
169
1,117,672
172
293,415
13
186,722
36
28,258
51
146,585
1
0
263
255,365
848
4,647,544
1,826
6,800,822

계
273
125,261
169
1,117,672
172
293,415
13
186,722
47
28,360
51
146,585
1
0
589,364
6,320,529
7,050
7,276,099
597,140
15,494,642

해외계약자산
일반투자자
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2,296
170,069
51
12,933
2,347
183,002

전문투자자
6
60
0
0
0
0
0
0
0
0
2
156,359
0
0
156
39,592
11
118,760
175
314,771

계
6
60
0
0
0
0
0
0
0
0
2
156,359
0
0
2,452
209,661
62
131,693
2,522
497,773

합계
일반투자자
0
0
0
0
0
0
0
0
11
102
0
0
0
0
591,397
6,235,233
6,253
2,641,487
597,661
8,876,822

전문투자자
279
125,321
169
1,117,672
172
293,415
13
186,722
36
28,258
53
302,944
1
0
419
294,957
859
4,766,304
2,001
7,115,593

계
279
125,321
169
1,117,672
172
293,415
13
186,722
47
28,360
53
302,944
1
0
591,816
6,530,190
7,112
7,407,791
599,662
15,992,415

(5) 투자일임재산 운용현황

(단위: 백만원)

구분
국내
해외
합계

유동성자산
예치금(위탁증거금 등)
1,449,170
150,310
1,599,480

보통예금
0
0
0

정기예금
0
0
0

양도성예금증서(CD)
0
0
0

콜론(Call Loan)
0
0
0

환매조건부채권매수(RP)
4,521
32,390
36,910

기업어음증권(CP)
4,751,736
0
4,751,736

기타
6,787,104
0
6,787,104

소계
12,992,531
182,700
13,175,231

증권
채무증권
국채,지방채
40,450
11,954
52,404

특수채
30,166
0
30,166

금융채
231,355
0
231,355

회사채
1,107,181
0
1,107,181

기타
0
0
0

소계
1,409,152
11,954
1,421,106

지분증권
주식
240,126
781,306
1,021,432

신주인수권증서
0
0
0

출자지분
0
0
0

기타
0
0
0

소계
240,126
781,306
1,021,432

수익증권
신탁 수익증권
0
0
0

투자신탁 수익증권
241,984
197,680
439,664

기타
137,247
0
137,247

소계
379,231
197,680
576,911

투자계약증권
0
0
0

파생결합증권
ELS
39,658
0
39,658

ELW
0
0
0

기타
4,342
0
4,342

소계
44,000
0
44,000

증권예탁증권
0

0

0

기타
0

0

0

소계
2,072,508
990,940
3,063,449

파생상품
장내파생상품
이자율관련거래
0

0

0

통화관련련거래
0

0

0

주식관련거래
0

0

0

기타
0

0

0

소계
0

0

0

장외파생상품
이자율관련거래
0

0

0

통화관련련거래
0

0

0

주식관련거래
0

0

0

기타
0

0

0

소계
0

0

0

소계
0
0
0

기타
0

0

0

합계
15,065,039
1,173,641
16,238,680

다-1. 투자자문업무
 (1) 투자권유 자문 인력현황

성명
직위
담당업무
자격증종류
자격증취득일
주요경력
협회등록일자
상근여부

이우선
선임매니저
종합자산운용
투자자산운용사
20080919
서강대 MBA.미래에셋증권 강남롯데지점.잠실지점.미래에셋증권 WRAP운용팀.현 미래에셋대우 Wrap솔루션팀
20081016
상근

박정웅
선임매니저
종합자산운용
투자자산운용사
20100520
전남대 경영학부, 미래에셋증권 신탁기획팀,상품기획팀, 현 미래에셋대우 Wrap솔루션팀
20111215
상근

서지원
선임매니저
종합자산운용
투자자산운용사
20131108
국민대 경영정보학부, 미래에셋증권 e-Biz팀, 강남롯데지점, 현 미래에셋대우 Wrap솔루션팀
20131121
상근

(2) 투자자문 계약현황

(단위: 명, 건, 백만원)

구 분
2019년 3분기
2019년 2분기
증감

고객수
82
78
4

자문계약건수
88
84
4

자문계약자산총액(계약금액기준)
1,269
1,277
-8

(3) 자문수수료 수입현황 

(단위: 백만원)

구 분
2019년 3분기
2019년 2분기
분기 증감

자문수수료
일반투자자
0
0
0

전문투자자
0
0
0

계
0
0
0

기타수수료
일반투자자
0
0
0

전문투자자
0
0
0

계
0
0
0

합계
일반투자자
0
0
0

전문투자자
0
0
0

계
0
0
0

(4) 투자자문 재산현황 

(단위: 건, 백만원)

구분
금융투자업자
투자일임재산
집합투자재산
은행
보험회사
(고유계정)
보험회사
(특별계정)
연기금
공제회
종금
개인
기타
계

건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액
건수
금액

국내계약자산
일반투자자
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
88
1,269

0
0
88
1,269

전문투자자
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

계
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
88
1,269

0
0
88
1,269

해외계약자산
일반투자자
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

전문투자자
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

계
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

합계
일반투자자
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
88
1,269

0
0
88
1,269

전문투자자
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

계
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
88
1,269

0
0
88
1,269

라. 유가증권 인수업무

(1) 증권인수 및 인수수수료 현황

(단위 : 백만원)

구 분
주관사 실적
인수실적
인수·주선 수수료

금액
금액

지분증권
기업공개
유가증권시장
-
40,435
163

코스닥시장
188,618
89,244
4,988

유상증자
유가증권시장
72,979
-
500

코스닥시장
-
-
-

기타
-
-
-

소계
261,597
129,679
5,651

채무증권
국채·지방채
-
3,196,000
-

특수채
-
15,280,000
239

금융채
430,000
2,146,000
1,069

회사채
일반회사채
13,410,992
7,699,270
15,222

ABS
691,760
474,260
724

소계
14,102,752
8,173,530
15,946

기업어음
-
-
-

기타
1,000,000
940,000
1,999

소계
15,532,752
29,735,530
19,253

외화증권
241,924
187,729
574

기타
84,820,913
3,794,052
79,440

합계
100,857,186
33,846,990
104,918

※ 별도재무제표 기준

(2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분
제51기 3분기
제50기 3분기
제50기
제49기

인수수수료
104,918
86,113
119,916

73,604

수수료비용
1,151
5,042
5,689
1,714

수지차익
103,767
81,071
114,227
71,890

※ 별도재무제표 기준

마. 신용공여업무

(단위 : 백만원)

구 분
제51기 3분기
제50기
제49기

신용거래융자금
1,990,018
1,956,258
2,092,901

증권담보대출금
9,225,096
8,763,242
4,381,621

신용공여금대손충당금
(1,324)
(1,308)
(1,189)

계
11,213,790
10,718,192
6,473,333

※ 연결재무제표 기준

바. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분
제51기 3분기
제50기
제49기

잔고
조건부매도
75,404,866
62,648,535
43,132,859

조건부매수
55,476,788
42,720,530
28,104,834

※ 연결재무제표 기준

사. 신탁업무

(1) 재무제표
① 재무상태표(신탁계정) (말잔기준)

(단위: 백만원)

계정명
말잔

Ⅰ.자산총계
28,047,506

1. 현금및예치금
11,244,392

가. 현금및현금성자산
0

나. 예치금
11,244,392

1) 원화예치금
10,161,227

가) 파생상품거래예치금
0

나) 원화타점예치금
0

다) 원화자행예치금
0

라) 양도성예금증서
0

마) 기타예치금
10,161,227

2) 외화예치금
1,083,164

가) 외화타점예치금
0

나) 외화자행예치금
0

다) 외화기타예치금
1,083,164

2. 증권
13,164,298

가. 지분증권
367,009

1) 주식
300,571

2) 출자금
66,438

3) 신주인수권
0

나. 채무증권
422,508

1) 국채
21,056

2) 지방채
0

3) 특수채
0

4) 금융채
112,330

가)통화안정증권
0

나)기타금융채
112,330

5) 사채
289,121

다. 외화증권
2,290,457

1) 외화주식
133,687

2) 외화채권
1,694,444

3) 기타
462,326

라. 매입어음
3,588,935

1) 보증어음
0

2) 기업어음
3,420,210

3) 표지어음
0

4) 중개어음
0

5) 발행어음
168,726

마. 수익증권
3,103,333

1) 공사채형수익증권
0

2) 주식형수익증권
0

3) 기타 수익증권
3,103,333

바. 파생결합증권
3,392,057

1) 주가연계증권
3,392,057

2) 주식워런트증권
0

3) 기타
0

사. 기타 증권
0

3. 금전채권
3,430,591

가. 대출금
0

1) 할인어음
0

가) 상업어음할인
0

나) 무역어음할인
0

2) 유가증권담보대출
0

3) 동산담보대출
0

4) 부동산저당대출
0

5) 채권담보대출
0

6) 수익권담보대출
0

7) 보증대출
0

8) 증서대출
0

9) 어음대출
0

10) 기타
0

나. 사모사채
0

다. 콜론
0

1) 원화콜론
0

2) 외화콜론
0

라. 환매조건부매수
1,271,538

마. 추심금전채권
2,159,053

바. 기타
0

4. 파생상품
0

가. 장내파생상품
0

1) 매수옵션
0

2) 파생상품자산
0

가) 이자율
0

나) 통화
0

다) 주식
0

라) 신용
0

마) 일반상품
0

바) 기타
0

나.장외파생상품
0

1) 매수옵션
0

2) 파생상품자산
0

가) 이자율
0

나) 통화
0

다) 주식
0

라) 신용
0

마) 일반상품
0

바) 기타
0

5. 동산·부동산
45,472

가. 동산
0

나. 수탁부동산
45,472

다. 일반투자부동산
0

라. 기타
0

6. 실물자산
0

7. 기타운용 자산
0

가. 부동산 관련 권리
0

1) 지상권
0

2) 전세권
0

3) 임차권
0

4) 기타부동산관련권리
0

나. 무체재산권
0

1) 지적재산권
0

2) 어업권
0

3) 광업권
0

4) 기타무체재산권
0

8. 기타자산
162,753

가. 가지급금
0

나. 선급법인세
0

다. 미수금
4,269

1) 매도증권미수금
4,269

가) 주식미수금
4,269

나) 채권미수금
0

다) 장내파생상품미수금
0

라) 기타
0

2) 정산미수금
0

3) 기타미수금
0

라. 미수수익
156,330

1) 미수이자
156,330

2) 미수배당금
0

3) 미수분배금
0

4) 기타
0

마. 선급금
2,154

1) 채권경과이자
2,154

2) 수익증권경과분배금
0

3) 양도성예금증서경과이자
0

4) 기타
0

바. 선급비용
0

사. 대리점
0

아. 고유계정대
0

자. 신탁본지점
0

차. 기타잡자산
0

9. 현재가치차금
0

가. 현재가치할인차금(-)
0

나. 현재가치할증차금(+)
0

10. 채권평가충당금(-)
0

가. 대출채권평가충당금(-)
0

나. 매입어음평가충당금(-)
0

다. 사모사채평가충당금(-)
0

라. 기타채권평가충당금(-)
0

11. 손익
0

가. 손실금
0

Ⅱ.부채총계
28,047,506

1. 금전신탁
25,169,563

가. 불특정금전신탁
0

나. 특정금전신탁
17,358,000

1) 수시입출금식
765,935

2) 자문형
0

3) 자사주
145,492

4) 채권형
6,174,702

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)
457,154

6) 주가연계신탁
569,213

7) 정기예금형
8,867,045

8) 기타
378,459

다. 퇴직연금신탁
7,811,562

1) 확정급여형
3,329,270

2) 확정기여형
3,086,365

3) 개인퇴직계좌
1,395,927

2. 재산신탁
2,262,414

가. 유가증권의신탁
47,674

1) 관리유가증권신탁
47,674

2) 운용유가증권신탁
0

3) 처분유가증권신탁
0

나. 금전채권의신탁
2,169,269

다. 동산의신탁
0

라. 부동산의신탁
45,472

1) 차입형토지신탁
0

2) 관리형토지신탁
0

3) 갑종관리신탁
0

4) 을종관리신탁
45,472

5) 처분신탁
0

6) 담보신탁
0

7) 분양관리신탁
0

마. 지상권의신탁
0

바. 전세권의신탁
0

사. 부동산임차권의신탁
0

아. 무체재산권의 신탁
0

3. 종합재산신탁
0

가. 금전수탁
0

나. 유가증권수탁
0

다. 금전채권수탁
0

라. 부동산수탁
0

마. 기타재산수탁
0

4. 공익신탁
0

가. 자선신탁
0

나. 육영신탁
0

다. 학술기예신탁
0

라. 체육진흥신탁
0

마. 기타의공익신탁
0

5. 담보부사채신탁
0

6. 기타신탁
0

7. 차입금
0

가. 고유계정차입금
0

나. 기타차입금
0

8. 차입유가증권
0

9. 파생상품
0

가. 장내파생상품
0

1) 매도옵션
0

2) 파생상품자산
0

가) 이자율
0

나) 통화
0

다) 주식
0

라) 신용
0

마) 일반상품
0

바) 기타
0

나. 장외파생상품
0

1) 매도옵션
0

2) 파생상품자산
0

가) 이자율
0

나) 통화
0

다) 주식
0

라) 신용
0

마) 일반상품
0

바) 기타
0

10. 기타부채
615,529

가. 가수금
0

나. 신용보증기금예수금
0

다. 예수법인세
0

라. 미지급금
3,512

1) 매수증권미지급금
3,512

가) 주식미지급금
3,439

나) 채권미지급금
0

다) 장내파생상품미지급금
0

라) 기타
73

2) 정산미지급금
0

3) 기타미지급금
0

마. 선수수익
34,608

바. 미지급신탁보수
15,068

사. 미지급신탁이익
548,484

아. 미지급비용
13,857

자. 제수입보증금
0

차. 대리점
0

카. 기타잡부채
0

타. 신탁본지점
0

11.특별유보금
0

12.손익
0

가. 이익금
0

<난외계정>
0

1. 대여유가증권
0

2. 상각채권
0

3. 환매권부 대출채권 매각
0

4. 집합투자재산수탁액
0

5. 파생상품거래내역
0

가．이자율관련거래
0

1) 이자율선도
0

2) 이자율선물
0

3) 이자율스왑
0

4) 이자율옵션
0

가) 매입이자율옵션
0

나) 매도이자율옵션
0

나．통화관련거래
0

1) 통화선도
0

2) 통화선물
0

3) 통화스왑
0

4) 통화옵션
0

가) 매입통화옵션
0

나) 매도통화옵션
0

다．주식관련거래
0

1) 주식선도
0

2) 주식선물
0

3) 주식스왑
0

4) 주식옵션
0

가) 매입주식옵션
0

나) 매도주식옵션
0

라．신용파생상품
0

1) 신용스왑(CDS)
0

2) 총수익스왑(TRS)
0

3) 신용연계채권(CLN)
0

4) 신용옵션(CO)
0

가) 매입신용옵션
0

나) 매도신용옵션
0

마．기타
0

1) 기타선도
0

2) 기타선물
0

3) 기타스왑
0

4) 기타옵션
0

가) 매입기타옵션
0

나) 매도기타옵션
0

② 손익계산서(신탁계정)

(단위: 백만원)

계정명
금액

Ⅰ. 신탁이익계
782,581

1. 예치금이자
206,667

가. 원화예치금이자
187,258

1) 파생상품거래예치금이자
0

2) 원화타점예치금이자
0

3) 원화자행예치금이자
0

4) 양도성예금증서이자
0

5) 기타예치금이자
187,258

나. 외화예치금이자
19,409

1) 외화타점예치금이자
0

2) 외화자행예치금이자
0

3) 외화기타예치금이자
19,409

2. 증권이자
144,033

가. 국채이자
365

나. 지방채이자
0

다. 특수채이자
0

라. 금융채이자
2,265

1) 통화안정증권이자
7

2) 기타금융채이자
2,258

마. 사채이자
5,721

바. 외화증권이자
71,589

사. 매입어음이자
61,512

1) 보증어음이자
0

2) 기업어음이자
58,324

3) 표지어음이자
0

4) 중개어음이자
0

5) 발행어음이자
3,188

아. 수익증권이자
2,583

1) 공사채형수익증권이자
1,522

2) 주식형수익증권이자
991

3) 기타수익증권이자
70

자. 파생결합증권이자
0

차. 기타증권이자
0

3. 금전채권이자
19,949

가. 대출금이자
0

1) 어음할인료
0

2) 유가증권담보대출이자
0

3) 동산담보대출이자
0

4) 부동산저당대출이자
0

5) 채권담보대출이자
0

6) 수익권담보대출이자
0

7) 보증대출이자
0

8) 증서대출이자
0

9) 어음대출이자
0

10) 기타대출이자
0

나. 사모사채이자
0

다. 콜론이자
0

1) 원화콜론이자
0

2) 외화콜론이자
0

라. 환매조건부채권이자
19,949

마. 추심금전채권이자
0

바. 기타수입이자
0

4. 배당금수익
60,531

5. 증권매매이익
139,697

가. 지분증권매매이익
11,076

나. 채무증권매매이익
681

다. 외화증권매매이익
69,182

라. 매입어음매매이익
4,402

1) 기업어음매매이익
0

2) 기타어음매매이익
4,402

마. 수익증권매매이익
25,086

바. 파생결합증권매매이익
27,042

사. 기타증권매매이익
2,227

6. 증권평가이익
0

가. 지분증권평가이익
0

나. 채무증권평가이익
0

다. 외화증권평가이익
0

라. 매입어음평가이익
0

1) 기업어음평가이익
0

2) 기타어음평가이익
0

마. 수익증권평가이익
0

바. 파생결합증권평가이익
0

사. 기타증권평가이익
0

7. 증권상환이익
2,858

8. 증권손상차손환입
0

9. 파생상품거래이익
0

가. 장내파생상품거래이익
0

1) 선물매매이익
0

2) 선물정산이익
0

3) 해외선물거래이익
0

4) 옵션매매이익
0

5) 옵션평가이익
0

6) 해외옵션거래이익
0

7) 기타장내파생거래이익
0

나. 장외파생상품거래이익
0

1) 장외파생상품매매이익
0

2) 장외파생상품평가이익
0

3) 기타
0

10. 수수료수익
0

가. 중도해지수수료
0

나. 부동산관계수수료
0

다. 유가증권관계수수료
0

라. 기타재산관리수수료
0

마. 잡수수료
0

11. 동산·부동산수익
0

가. 동산임대료
0

나. 부동산임대료
0

다. 동산매매익
0

라. 부동산매매익
0

12. 실물자산수익
0

13. 무체재산권수익
0

가. 지적재산권수익
0

나. 어업권수익
0

다. 광업권수익
0

라. 기타무체재산권수익
0

14. 유가증권대여료
0

가. 유가증권대여료
0

15. 기타수익
208,846

가. 외환매매익
32,552

나. 유입자산처분이익
0

다. 상각채권추심이익
0

라. 대출채권매각익
0

마. 수익조정금
0

바. 평가이익조정계정
0

사. 현재가치할인차금환입
0

아. 미지급신탁이익환입
0

자. 미지급비용환입
0

차. 선급비용환입
0

카. 미지급신탁보수환입
0

타. 보전금수입
0

파. 기타잡수익
176,293

1) 신탁이익조정계정
176,293

2) 기타잡수입
0

16. 고유계정대이자
0

17. 신탁본지점이자
0

18. 특별유보금환입
0

19. 채권평가충당금환입
0

20. 손익금
0

가. 손익금
0

Ⅱ. 신탁손실계
782,581

1. 금전신탁이익
545,158

가. 불특정금전신탁이익
0

나. 특정금전신탁이익
386,027

1) 수시입출금식신탁이익
12,588

2) 자문형신탁이익
0

3) 자사주신탁이익
2,095

4) 채권형신탁이익
134,782

5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익
38,733

6) 주가연계신탁이익
8,887

7) 정기예금형신탁이익
177,296

8) 기타신탁이익
11,645

다. 퇴직연금신탁이익
159,132

1) 확정급여형신탁이익
46,802

2) 확정기여형신탁이익
90,064

3) 개인퇴직계좌신탁이익
22,265

2. 재산신탁이익
1,890

가. 유가증권신탁이익
1,890

1) 관리유가증권신탁이익
1,890

2) 운용유가증권신탁이익
0

3) 처분유가증권신탁이익
0

나. 금전채권신탁이익
0

다. 동산신탁이익
0

라. 부동산신탁이익
0

1) 차입형토지신탁이익
0

2) 관리형토지신탁이익
0

3) 갑종관리신탁이익
0

4) 을종관리신탁이익
0

5) 처분신탁이익
0

6) 담보신탁이익
0

7) 분양관리신탁이익
0

마. 지상권신탁이익
0

바. 전세권신탁이익
0

사. 부동산임차권신탁이익
0

아. 무체재산권신탁이익
0

3. 종합재산신탁이익
0

4. 공익신탁이익
0

가. 자선신탁이익
0

나. 육영신탁이익
0

다. 학술기예신탁이익
0

라. 체육진흥신탁이익
0

마. 기타의공익신탁이익
0

5. 담보부사채신탁이익
0

6. 기타신탁이익
0

7. 차입금이자
0

가. 고유계정차입금이자
0

나. 기타차입금이자
0

8. 기타지급이자
0

9. 증권매매손실
30,146

가. 지분증권매매손실
1,200

나. 채무증권매매손실
380

다. 외화증권매매손실
651

라. 매입어음매매손실
3,448

1) 기업어음매매손실
0

2) 기타어음매매손실
3,448

마. 수익증권매매손실
20,365

바. 파생결합증권매매손실
843

사. 기타증권매매손실
3,259

10. 증권평가손실
0

가. 지분증권평가손실
0

나. 채무증권평가손실
0

다. 외화증권평가손실
0

라. 매입어음평가손실
0

1) 기업어음평가손실
0

2) 기타어음평가손실
0

마. 수익증권평가손실
0

바. 파생결합증권평가손실
0

사. 기타증권평가손실
0

11. 증권상환손실
133

12. 증권손상차손
0

13. 파생상품거래손실
0

가. 장내파생상품거래손실
0

1) 선물매매손실
0

2) 선물정산손실
0

3) 해외선물거래손실
0

4) 옵션매매손실
0

5) 옵션평가손실
0

6) 해외옵션거래손실
0

7) 기타장내파생거래손실
0

나. 장외파생상품거래손실
0

1) 장외파생상품매매손실
0

2) 장외파생상품평가손실
0

3) 기타
0

14. 제상각
0

가. 채권상각비
0

나. 부동산가액상각
0

다. 신탁설정비상각
0

라. 현재가치할인차금상각
0

15. 지급수수료
10,272

가. 파생금융상품관련지급수수료
0

나. 기타지급수수료
10,272

16. 동산·부동산처분손
0

가. 동산처분손
0

나. 부동산처분손
0

17. 유가증권차입료
0

18. 기금출연료
0

가. 신용보증기금출연료
0

나. 신탁보험료
0

19. 세금과공과
174

20. 신탁보수
21,500

21. 기타비용
173,307

가. 영선비
0

나. 관리제비
0

다. 특수채권추심비
0

라. 특수채권추심수수료
0

마. 대출채권매각손
0

바. 유입자산처분손
0

사. 외환매매손
173,306

아. 평가손실조정계정
0

자. 수익조정금
0

차. 미수수익환출
0

카. 선수수익환출
0

타. 기타잡비용
0

22. 특별유보금전입
0

23. 채권평가충당금전입
0

24. 신탁본지점이자
0

25. 손익금
0

가. 손익금
0

(2) 수익현황(신탁계정)

(단위: 백만원)

계정명
신탁보수
중도해지수수료
신탁보전금
계

금전신탁
불특정금전신탁
0
0
0
0

특정금전신탁
수시입출금
388
0
0
388

자문형
0
0
0
0

자사주
337
0
0
337

채권형
9,717
0
0
9,717

주식형(자문형, 자사주 제외)
1,474
0
0
1,474

주가연계신탁
252
0
0
252

정기예금형
1,216
0
0
1,216

퇴직연금
확정급여형
5,225
0
0
5,225

확정기여형
5,883
0
0
5,883

IRA형
949
0
0
949

소계
12,057
0
0
12,057

기타
48
0
0
48

금전신탁소계
25,490
0
0
25,490

재산신탁
증권
30
0
0
30

금전채권
224
0
0
224

동산
0
0
0
0

부동산신탁
토지신탁
차입형
0
0
0
0

관리형
0
0
0
0

소계
0
0
0
0

관리신탁
갑종
0
0
0
0

을종
37
0
0
37

소계
37
0
0
37

처분신탁
0
0
0
0

담보신탁
0
0
0
0

분양관리신탁
0
0
0
0

부동산신탁계
37
0
0
37

부동산관련권리
0
0
0
0

무체재산권
0
0
0
0

재산신탁소계
291
0
0
291

종합재산신탁
0
0
0
0

기타
0
0
0
0

합계
25,781
0
0
25,781

(3) 신탁별 수탁현황

(단위: 건, 백만원)

구분
당기말

건수
금액

금전신탁
불특정금전신탁
0
0

특정금전신탁
수시입출금
225
765,935

자문형
0
0

자사주
48
145,492

채권형
20,057
6,174,702

주식형(자문형, 자사주 제외)
1,058
457,154

주가연계신탁
90
569,213

정기예금형
171
8,867,045

퇴직연금
확정급여형
1,135
3,329,270

확정기여형
3,145
3,086,365

IRA형
36,705
1,395,927

소계
40,985
7,811,562

기타
30,442
378,459

금전신탁소계
93,076
25,169,563

재산신탁
증권
9
47,674

금전채권
23
2,169,269

동산
0
0

부동산신탁
토지신탁
차입형
0
0

관리형
0
0

소계
0
0

관리신탁
갑종
0
0

을종
14
45,472

소계
14
45,472

처분신탁
0
0

담보신탁
0
0

분양관리신탁
0
0

부동산신탁계
14
45,472

부동산관련권리
0
0

무체재산권
0
0

재산신탁소계
46
2,262,414

종합재산신탁
0
0

기타
0
0

합계
93,122
27,431,977

(4) 자금조달 및 운용현황
① 금전신탁 자금조달현황(말잔기준)

(단위: 백만원)

계정명
수탁액
차입금
특별보유금
손익
기타
합계

금전신탁
불특정금전신탁
0
0
0
0
0
0

특정
금전
신탁
수시입출금
765,935
0
0
0
1,482
767,417

자문형
0
0
0
0
0
0

자사주
145,492
0
0
0
15,342
160,834

채권형
6,174,702
0
0
0
76,084
6,250,787

주식형(자문형, 자사주 제외)
457,154
0
0
0
2,736
459,890

주가연계신탁
569,213
0
0
0
-3,220
565,993

정기예금형
8,867,045
0
0
0
96,740
8,963,785

퇴직연금
확정급여형
3,329,270
0
0
0
181,722
3,510,991

확정기여형
3,086,365
0
0
0
155,497
3,241,863

IRA형
1,395,927
0
0
0
57,825
1,453,752

소계
7,811,562
0
0
0
395,044
8,206,606

기타
378,459
0
0
0
30,355
408,814

금전신탁합계
25,169,563
0
0
0
614,564
25,784,126

② 금전신탁 자금운용현황(말잔기준)

(단위: 백만원)

구분
대출
금
증권
콜론
예치금
고유
계정대
RP매입
부동산
채권
평가
충당금
기타
손익
합계

회사채
주식
국채·
지방채
금융채
기업어음
(직매입분)
(ABCP)
(기타)
수익증권
파생결합
증권
(ELS)
(기타)
발행
어음
외화증권
기타
소계

금전
신탁
불특정금전신탁
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

특정
금전
신탁
수시입출금
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
33
33
0
202,237
0
565,147
0
0
0
0
767,417

자문형
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

자사주
0
0
116,281
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2
116,283
0
44,551
0
0
0
0
0
0
160,834

채권형
0
282,000
0
3,182
99,944
3,139,510
550,000
2,589,510
0
58,000
2,400
2,400
0
0
1,694,785
37,311
5,317,131
0
244,802
0
688,853
0
0
0
0
6,250,787

주식형(자문형, 
자사주 제외)
0
0
171,186
2,493
1,378
0
0
0
0
29,204
0
0
0
0
224,204
1,980
430,446
0
29,445
0
0
0
0
0
0
459,890

주가연계신탁
0
0
114
0
0
0
0
0
0
0
218,119
218,119
0
0
343,241
3,986
565,459
0
534
0
0
0
0
0
0
565,993

정기예금형
0
0
0
0
0
280,700
55,000
225,700
0
0
0
0
0
0
0
93,250
373,950
0
8,588,335
0
1,500
0
0
0
0
8,963,785

퇴직
연금
확정
급여형
0
381
0
500
1,009
0
0
0
0
240,379
2,422,428
2,422,428
0
0
0
6,800
2,671,496
0
839,495
0
0
0
0
0
0
3,510,991

확정
기여형
0
0
0
8,951
0
0
0
0
0
1,842,301
394,490
394,490
0
0
0
11,208
2,256,951
0
970,798
0
14,114
0
0
0
0
3,241,863

IRA형
0
6,741
0
5,930
0
0
0
0
0
742,018
312,540
312,540
0
0
0
3,947
1,071,175
0
382,577
0
0
0
0
0
0
1,453,752

소계
0
7,122
0
15,381
1,009
0
0
0
0
2,824,698
3,129,458
3,129,458
0
0
0
21,955
5,999,622
0
2,192,870
0
14,114
0
0
0
0
8,206,606

기타
0
0
61,766
0
10,000
0
0
0
0
191,431
42,080
42,080
0
0
0
3,332
308,609
0
98,282
0
1,924
0
0
0
0
408,814

금전신탁합계
0
289,121
349,347
21,056
112,330
3,420,210
605,000
2,815,210
0
3,103,333
3,392,057
3,392,057
0
0
2,262,230
161,849
13,111,534
0
11,401,055
0
1,271,538
0
0
0
0
25,784,126

[주요종속회사에 관한 사항] 

<미래에셋벤처투자> 

1) 투자조합관리보수 및 성과보수

(단위 : 백만원)

구분
제21기 3분기
제20기
제19기

미래에셋사회적기업투자조합
77
3
12

2010 KIF-미래에셋 IT전문투자조합
3,884
-
162

미래에셋애그로 프로젝트 투자조합
-
138
161

KoFC 미래에셋 Pioneer Champ 2011-3호
180
271
352

미래에셋사회적기업투자조합2호
9
23
37

노루-미래에셋 애그로스타 프로젝트투자조합
433
212
239

미래에셋 좋은기업 세컨더리 투자조합
504
108
275

MAVI신성장좋은기업투자조합1호
116
178
200

MAVI신성장좋은기업투자조합2호
100
157
175

미래에셋글로벌투자조합
466
799
920

코스콤-미래에셋핀테크투자조합1호
16
47
50

미래에셋청년창업투자조합
244
350
350

미래에셋좋은기업세컨더리투자조합2호

324
500
500

2016KIF-미래에셋ICT전문투자조합
447
600
600

미래에셋신성장좋은기업투자조합16-1호
158
210
210

미래에셋신성장좋은기업투자조합17-1호
186
248
158

미래에셋하이테크프론티어투자조합

469
625
177

미래에셋청년창업투자조합2호

469
625
7

미래에셋신성장좋은기업세컨더리투자조합18-1호
169
138
-

미래에셋청년창업투자조합3호
375
57
-

미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 19-1호
168
-
-

미래에셋-그린프로그 투자조합
42
-
-

합계
8,836
5,289
4,584

2) 주식처분손익 

(단위 : 백만원)

구분
제21기 3분기
제20기
제19기

주식
(3,542)
9,359
7,917

회사채
-
206
-

집합투자증권
-
1,099
15

외화증권
-
-
(5)

기타유가증권
294
60
1

합계
(3,248)
10,724
7,928

5. 파생상품거래 현황 

[지배회사 "미래에셋대우(주)"에 관한 사항] 

가. 파생상품 거래현황

[2019. 09. 30. 기준]
(단위 : 백만원)

구분
이 자 율
통 화
주 식
상품
기 타
계

거래목적
위험회피
0
0
0
0
0
0

매매목적
91,046,326
122,972,911
61,824,135
362,469
1,004,088
277,209,928

거래장소
장내거래
2,203,551
441,759
11,695,915
350,049
0
14,691,274

장외거래
88,842,774
122,531,152
50,128,220
12,420
1,004,088
262,518,654

거래형태
선 도
0
105,994,324
0
0
0
105,994,324

선 물
2,203,551
441,759
2,252,440
91,168
0
4,988,919

스 왑
88,390,469
16,320,593
44,641,950
12,420
1,004,088
150,369,520

옵 션
452,306
216,234
14,929,745
258,880
0
15,857,165

나. 신용파생상품 거래현황

(1) 거래현황

[2019. 09. 30. 기준]
(단위 : 백만원)

구 분
신용매도
신용매입

해외
국내
계
해외
국내
계

Credit Default Swap
918,274
60,065
978,339
926,998
-
926,998

Credit Linked Note
-
102,111
102,111
24,026
151,811
175,837

계
918,274
162,176
1,080,449
951,024
151,811
1,102,834

(2) 신용파생상품 상세명세

[2019. 09. 30. 기준]
(단위 : 백만원)

구 분
상품종류
보장매도자
보장매수자
취득일
만기일
약정금액
준거자산

파생
결합
증권
CLN
미래에셋대우 신탁
미래에셋대우
2016-06-03
2026-06-20
30,033
[CDSSprd]Korea Sovereign(USD)

CLN
하나금융투자 신탁
미래에셋대우
2016-06-17
2031-06-17
24,026
[CDSSprd]Korea Sovereign(USD)

CLN
하나금융투자 신탁
미래에셋대우
2016-06-23
2031-06-23
24,026
[CDSSprd]Korea Sovereign(USD)

CLN
DB자산운용
미래에셋대우
2016-08-23
2031-08-25
24,026
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CLN
미래에셋대우 신탁
미래에셋대우
2016-09-06
2031-09-08
24,026
[CDSSprd]Korea Sovereign(USD)

CLN
미래에셋대우
Deutsche Bank AG, London Branch
2016-06-03
2026-06-20
30,033
[CDSSprd]Korea Sovereign(USD)

CLN
미래에셋대우
Goldman Sachs International
2016-06-17
2031-06-17
24,026
[CDSSprd]Korea Sovereign(USD)

CLN
미래에셋대우
Goldman Sachs International
2016-06-23
2031-06-23
24,026
[CDSSprd]Korea Sovereign(USD)

CLN
미래에셋대우
Goldman Sachs International
2016-09-06
2031-09-08
24,026
[CDSSprd]Korea Sovereign(USD)

CLN
굿챈스제육차(주)
미래에셋대우
2019-07-23
2019-10-23
49,700
[CDSSprd]Bank of China(USD)

합계
277,947
-

신용
관련
파생
상품
CDS
미래에셋대우
JP Morgan Chase Bank, N.A.
2016-08-16
2031-08-25
24,026
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
미래에셋대우
United Overseas Bank Limited, Seoul
2014-09-30
2019-12-20
12,013
[CDSSprd]하나은행(USD)

CDS
미래에셋대우
Citibank Korea Inc.
2015-01-07
2020-03-20
36,039
[CDSSprd]하나은행(USD)

CDS
미래에셋대우
United Overseas Bank Limited, Seoul
2015-01-07
2020-03-20
12,013
[CDSSprd]하나은행(USD)

CDS
미래에셋대우
DBS Bank Ltd
2015-03-26
2020-06-22
24,026
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
미래에셋대우
DBS Bank Ltd
2015-03-27
2020-06-22
24,026
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
미래에셋대우
DBS Bank Ltd
2015-03-30
2020-06-22
24,026
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
미래에셋대우
DBS Bank Ltd
2015-04-01
2020-06-22
24,026
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
미래에셋대우
DBS Bank Ltd
2015-04-22
2020-06-22
36,039
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
미래에셋대우
DBS Bank Ltd
2015-04-24
2020-06-22
24,026
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
미래에셋대우
DBS Bank Ltd
2015-04-28
2020-06-22
24,026
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
미래에셋대우
Citibank Korea Inc.
2015-05-12
2020-06-22
60,065
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
미래에셋대우
Citibank Korea Inc.
2015-06-05
2020-06-22
60,065
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
굿에이밍제삼차(주)
미래에셋대우
2015-09-23
2020-06-22
57,662
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
굿에이밍제삼차(주)
미래에셋대우
2015-09-23
2020-09-21
60,065
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
굿에이밍제삼차(주)
미래에셋대우
2015-09-23
2020-12-21
120,130
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
미래에셋대우
ING Bank N.V.
2016-01-26
2020-12-21
60,065
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
굿스탠스제일차(주)
미래에셋대우
2016-01-28
2021-01-29
120,130
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
미래에셋대우
ING Bank N.V.
2016-02-01
2020-12-21
48,052
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
뉴스타트케이에스(주)
미래에셋대우
2016-03-02
2020-12-21
240,260
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
미래에셋대우
Bank of America, N.A.
2016-04-05
2021-06-21
60,065
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
미래에셋대우
Bank of America, N.A.
2016-04-06
2021-06-21
60,065
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
미래에셋대우
JP Morgan Chase Bank, N.A.
2016-04-11
2021-06-21
60,065
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
굿에이밍제사차(주)
미래에셋대우
2016-04-25
2021-06-21
240,260
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
미래에셋대우
ING Bank N.V.
2016-04-29
2021-06-21
120,130
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
미래에셋대우
Bank of America, N.A.
2016-05-11
2021-06-21
84,091
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
미래에셋대우
Bank of America, N.A.
2016-05-11
2021-06-21
36,039
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
미래에셋대우
ING Bank N.V.
2017-05-11
2022-06-20
5,286
[CDSSprd]Bank of China(USD)

CDS
유안타증권
미래에셋대우
2017-05-11
2022-06-20
5,000
[CDSSprd]Bank of China(USD)

CDS
미래에셋대우
Citibank Korea Inc.
2017-06-09
2022-06-20
60,065
[CDSSprd]Bank of China(USD)

CDS
Citibank Korea Inc.
미래에셋대우
2018-01-16
2020-12-20
60,065
[CDSSprd]China Sovereign(USD)

CDS
Merrill Lynch International
미래에셋대우
2019-07-24
2024-12-20
23,425
[CDSSprd]Korea Sovereign(USD) 
/ [CDSSprd]Korea Sovereign(USD)

합계
1,905,336
-

[주요종속회사에 관한 사항] 

가. 파생상품 거래현황

[2019. 09. 30. 기준]
(단위 : USD)

구 분

이 자 율

통 화

주 식

상품

기 타

계

거래목적

위험회피

-

-

-

-

-

-

매매목적

32,677,344

325,846,524

6,333,128

-

-

364,856,997

거래장소

장내거래

32,677,344

6,333,128

-

-

39,010,472

장외거래

-

325,846,524

-

-

-

325,846,524

거래형태

선 도

-

69,281,634

-

-

-

69,281,634

선 물

32,677,344

-

6,333,128

-

-

39,010,472

스 왑

-

256,564,890

-

-

-

256,564,890

옵 션

-

-

-

-

-

-

주1) 상기 통화관련 금액은 투자포지션에 대한 헤지가 주된 목적이며, 만기 환율이 모두 고정된 USD 액면 금액 기준입니다.

주2) 상기 주식관련 금액은 투자 포지션에 대한 헤지 목적의 선물매도 포지션입니다.

나. 신용파생상품 거래현황

-해당사항 없음.

가. 파생상품 거래현황

[2019. 09. 30. 기준]

(단위 : USD)

구 분

이 자 율

통 화

주 식

상품

기 타

계

거래목적

위험회피

7,849,333

-

-

-

-

7,849,333

매매목적

-

-

-

-

-

-

거래장소

장내거래

7,849,333

-

-

-

-

7,849,333

장외거래

-

-

-

-

-

-

거래형태

선 도

-

-

-

-

-

-

선 물

7,849,333

-

-

-

-
7,849,333

스 왑

-

-

-

-

-
-

옵 션

-

-

-

-

-
-

주1) 상기 금액은 2019년 9월 말 기준, 당 법인 투자포지션 USD 8,419,042.05에 대한 헤지가 주된 목적이며, One-Day Interbank Deposit Futures Contract(DI1) 매도 포지션입니다.

주2) BRL/USD 환율은 브라질 중앙은행에서 고시한 2019년 9월 30일 매매기준율(1 달러 = 4.1641 헤알)을 적용하였습니다.

나. 신용파생상품 거래현황

-해당사항 없음.

※ 그 외 주요종속회사의 경우 해당사항 없음.

6. 영업설비 등의 현황 

가. 지점 등 설치 현황

[2019. 09. 30 기준]
(단위 : 개)

지 역
지점수
출장소
사무소
합계

서 울
34
0
0
34

부 산
4
0
0
4

대 구
3
0
0
3

인 천
3
0
0
3

광 주
2
0
0
2

대 전
1
0
0
1

세 종
1
0
0
1

울 산
2
0
0
2

경 기
13
0
0
13

강 원
3
0
0
3

충 북
2
0
0
2

충 남
1
0
0
1

경 북
5
0
0
5

경 남
6
0
0
6

전 북
3
0
0
3

전 남
3
0
0
3

제 주
1
0
0
1

해 외
0
0
3
3

계
87
0
3
90

주1) 대형복합점포인 투자자산관리센터는 지점 수에 포함됨

나. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획

- 해당사항 없음.

다. 영업설비 등 현황 

[2019. 09. 30. 기준]
(단위 : 백만원)

구 분
토지
(장부가액)
건물
(장부가액)
합 계

여의도사옥
138,430
18,792
157,222

기타 지방사옥
62,535
118,537
181,072

합 계
200,965
137,329
338,294

주) 투자부동산 및 감가상각비, 손상차손 반영

라. 자동화기기 설치 상황 
- 2019년 09월 30일 기준 해당사항 없음.

7. 그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항 

[지배회사 "미래에셋대우(주)"에 관한 사항]

가. 자본적정성 및 재무건전성 

(1) 순자본비율 및 잉여자본 

[2019. 09. 30. 기준]
(단위 : 백만원)

구 분
제51기 3분기
제50기 정기
제49기 정기

영업용순자본(A)
6,988,617
5,397,390
5,830,019

총위험액(B)
4,258,874
3,154,235
2,622,393

순자본비율
2,033.7%
1,669.0%
2,386.6%

잉여자본(A-B)
2,729,743
2,243,155
3,207,626

주) 순자본비율=(A-B)/(법정자본금(약 1,918억원) 70%), K-IFRS 연결기준

(2) 자산부채비율 

[2019. 09. 30. 기준]
(단위 : 백만원)

구 분
제51기 3분기
제50기 정기
제49기 정기

실질자산 (A)
135,789,751
118,085,499
90,626,599

실질부채 (B)
126,633,589
109,733,133
83,242,094

자산부채비율 (A/B)
107.2%
107.6%
108.9%

주) 자산부채비율=A/B, K-IFRS 연결기준

(3) 레버리지비율

[2019. 09. 30. 기준]
(단위 : 백만원)

구 분
제51기 3분기
제50기 정기
제49기 정기

총자산 (A)
60,435,333
59,334,235
49,361,296

자기자본 (B)
8,490,680
8,159,787
7,320,200

레버리지비율 (A/B)
711.8%
727.2%
674.3%

주1) 자기자본에 대한 총자산의 비율을 백분율(%)로 표시한 수치로, 금융투자업규정에서 정하는 방식에 따라 작성하였습니다.
주2) K-IFRS 별도기준

나. 위험관리에 관한 사항 

1) 리스크관리 조직 및 정책

당사는 전사적이고 종합적인 리스크관리체계 구축을 위하여, 위험관리규정ㆍ위험관리일반규정을 제정하여 시행하고 있으며, 보다 세부적인 리스크관리를 위해 고유자산운영세칙ㆍ고객자산운영세칙ㆍ파생결합증권및파생결합사채발행및운용에관한지침ㆍ해외현지법인리스크관리지침을 제정하여 시행하고 있습니다. 이외 투자와 신용공여 업무의 안정성 및 사후관리의 효율성을 도모하기 위해 심사일반규정ㆍ심사업무세칙ㆍ사후관리업무세칙ㆍ부동산PF리스크관리지침ㆍ회수예상가액산정지침 등을 제정하여 시행하고 있습니다.
 
 위험관리규정은 당사의 리스크관리 관련 최고의사결정기구인 위험관리위원회의 구성ㆍ회의ㆍ결의사항 등을 정하고 있으며, 위험관리위원회 결의사항의 세부내용 및 위임사항을 처리하기 위하여 설치되는 위험관리운영위원회 및 투자심사운영위원회의 구성ㆍ진행ㆍ업무사항을 정하고 있습니다. 위험관리일반규정은 금융위원회의 금융투자업규정 준수 및 당사가 부담하는 리스크의 효과적 관리와 당사가 보유한 투자자원의 효율적 배분을 통한 자산 건전성과 경영 안정성을 도모하기 위하여 제정되었습니다. 심사일반규정은 자기자본투자, 인수 및 신용공여 관련 업무와 사후관리 등에 필요한 절차를 정함으로써 당사의 투자포지션을 안정적으로 관리하기 위해 제정되었습니다. 
 
 위험관리 관련 규정에서 정한 사항에 대한 실무적인 적용을 위하여 제정된 위험관리일반규정은 시장리스크ㆍ신용리스크ㆍ유동성리스크ㆍ운영리스크에 대해 당사의 리스크관리 정책이 원활히 집행될 수 있도록 관리 절차 등을 정하고 있습니다.

이외 고유자산운영세칙ㆍ고객자산운영세칙ㆍ파생결합증권및파생결합사채발행및운용에관한지침ㆍ해외현지법인리스크관리지침에서는 위험관리규정에서 포함하지 못한 세부적인 리스크관리 실행방안을 명시하고 있습니다. 또한 심사일반규정에서 정한 사항에 대한 실무적인 적용을 위하여 제정된 사후관리업무세칙ㆍ부동산PF리스크관리지침ㆍ회수예상가액산정지침에는 상세한 심사 및 사후관리 방안을 명시하여 당사의 투자포지션이 안정적으로 관리될 수 있도록 하고 있습니다.
 
① 위험관리위원회
 위험관리위원회(이하 '위원회')는 이사회 구성원 중 3인 이상의 이사로서 과반수를 사외이사로 구성하며, 당사의 경영전략과 부합되는 리스크관리 전략을 수립하고 리스크관리 업무가 적정하게 수행되고 있는지를 감독하는 리스크관리 관련 최고 의사결정기구입니다. 위원회가 의결하는 주요 사안은 위험관리일반규정의 제·개정 및 폐지, 당사의 위험자본 설정 및 건전성 규제비율의 최저한도 설정/전사한도, 손실한도의 설정 등이며, 매분기 1회 정기적(필요한 경우 수시)으로 개최되고 있습니다. 위원회 위원의 선임 및 해임은 이사회에서 결정하며, 위원회 위원 중 사외이사 1인을 위원장으로 선출합니다. 위원장은 위원회를 대표하여 회의를 주재하며, 리스크관리와 관련하여 긴급한 상황이 발생한 경우, 적정 조치를 요구할 수 있습니다.
 
② 위험관리운영위원회 
 위험관리운영위원회는 고유 및 고객 자산의 리스크관리와 관련하여 중요한 안건 및 위원회의 위임사항을 처리하고, 그 결과 및 주요 현황을 위원회에 보고하는 역할을 수행합니다. 위험관리운영위원회는 매분기 1회 이상 정기적(필요한 경우 수시)으로 개최되고 있으며, 위험관리운영위원회 위원은 CRO를 포함하여 당사 내 주요 직책자 중에서 위원회에서 별도로 선임합니다.

③ 투자심사운영위원회
 투자심사운영위원회는 투자 건의 심사와 관련하여 중요사항 및 위원회의 위임사항을 처리하고, 그 결과 및 주요 현황을 위원회에 보고하는 역할을 수행합니다. 투자심사운영위원회는 매분기 1회 이상 정기적(필요한 경우 수시)으로 개최되고 있으며, 투자심사운영위원회 위원은 CRO를 포함하여 당사 내 주요 직책자 중에서 위원회에서 별도로 선임합니다.

④ 위험관리책임자(CRO)
 위험관리책임자(CRO)는 지배구조법상의 위험관리책임자 역할을 수행하고 전사적인 위험관리를 총괄합니다. 또한, 위험관리 정책 시행, 자원 배분 검토, 위험관리 역량강화 등의 역할을 수행하며, 위원회 또는 운영위원회에서 위임한 사항에 대한 업무를 수행합니다.
 
⑤ 리스크관리 담당부서
 리스크관리 담당부서는 영업부서 및 후선부서와 독립적으로 운영되며, 위원회 또는 운영위원회가 수립한 리스크관리 정책을 적절한 절차와 시스템을 통해 실행하고, 위원회 또는 운영위원회 운영 관련 실무사항을 담당하는 등 당사의 리스크관리에 관한 전반적인 사항을 종합 관리하는 역할을 수행합니다. 아울러 당사의 자산운용현황 및 리스크관리 전반에 대한 사항을 모니터링하여 정기적으로 위원회, 운영위원회 및 경영진에게 보고합니다. 
 

2) 신용리스크관리

신용리스크란 거래상대방이 결제의무 또는 원리금 상환의무를 이행하지 못해 당사가 입게 되는 자산운용상의 손실가능성을 말합니다.

지배기업과 연결대상 종속기업 중 해외현지법인은 신용리스크 측정을 위해 금융투자업규정에서 정한 표준방법, 신용노출금액(Credit Exposure)를 사용하고 있습니다.

지배기업과 연결대상 종속기업 중 해외현지법인은 적정수준의 신용리스크관리를 위해 동일거래상대방 및 동일기업집단에 대한 한도를 설정하여 관리하고 있으며, 해당 한도는 위원회의 의결을 통해 설정됩니다. 또한 정기적인 기업의 Credit분석을 통하여 유니버스를 제정하여 당사 자산의 Credit Risk를 통제하고 있습니다.

지배기업과 연결대상 종속기업 중 해외현지법인은 지배기업의 위험관리운영위원회에서 영업형태 등에 따라 거래상대방별 신용등급을 고려한 적정 신용노출도(Credit Exposure) 한도를 설정하고 있습니다. 또한, 심사 관련 전문 조직인 투자심사본부에서는 투자 관련 거래에 대하여 사전 심사평가 프로세스를 운영함으로써 당사의 투자포지션에 대한 리스크를 사전에 관리하고 있으며, 투자관리팀에서는 투자건의 집행 및 회수전반을 모니터링 하고 있습니다.

지배기업과 연결대상 종속기업 중 해외현지법인의 신용리스크 현황은 리스크관리 담당부서에서 정기적으로 파악ㆍ분석하여 경영진에 보고하고 있으며, 집중도가 높은 거래상대방에 대해서는 보다 강화된 모니터링을 실시하고 있습니다.

3) 시장리스크관리

시장리스크란 주가ㆍ금리ㆍ환율 등 시장가격의 변동으로 당사가 부담하게 되는 자산운용상의 손실가능성을 말합니다.

지배기업과 연결대상 종속기업 중 해외현지법인의 시장리스크측정을 위해 금융투자업규정에서 정한 표준방법을 사용하고 있으며 내부모형 시장 VaR (Value at Risk, "정상적인 시장에서 일정한 보유기간 동안 주어진 신뢰수준 범위 내에서 시장가격이 불리한 방향으로 움직일 경우 보유포지션에서 발생할 수 있는 최대 손실금액")를 산출할 수 있는 SAS사의 시장리스크 측정시스템을 도입하여 운영하고 있습니다.

지배기업과 연결대상 종속기업 중 해외현지법인은 적정수준의 시장리스크관리를 위해 연간 및 분기별 시장리스크 한도금액을 설정하여 관리하고 있습니다. 시장리스크 총 한도금액은 위원회의 의결을 통해 설정됩니다.

위험관리운영위원회는 영업유형 등을 고려하여 시장위험노출도(Market Exposure) 등에 대한 적정 한도를 설정하고 있습니다.

지배기업과 연결대상 종속기업 중 해외현지법인의 시장리스크 현황은 리스크관리 담당부서에서 정기적으로 파악ㆍ분석하여 경영진에 보고하고 있습니다. 또한, 금융시장 등에 대한 다양한 시나리오를 바탕으로 시장리스크 위기상황분석(Stress-Testing)을 정기적으로 수행하고 있습니다.

4) 유동성리스크관리

유동성리스크는 일반적으로 두 가지로 정의될 수 있습니다. 하나는 시장 또는 운용자산의 유동성부족으로 인하여 통상 매매할 수 있는 시장가격으로 자산을 취득/처분할 수 없게 됨으로써 당사가 입게 되는 자산운용상의 손실가능성이고, 다른 하나는 최소 유동성비율 등과 같은 최소한의 유동성 유지기준을 충족시키지 못하게 됨으로써 당사가 입게 되는 손실가능성입니다.

지배기업은 유동성리스크 측정을 위해 유동성갭(Gap)과 유동성비율을 주요 지표로 사용하고 있으며, 유동성리스크 현황에 대해 정기적으로 모니터링하여 경영진에 보고하고 있습니다.

자금 관련 담당부서에서는 당사의 유동성현황을 정기적으로 경영진에게 보고하고 있습니다.

5) 운영리스크관리

운영리스크란 당사의 적절하지 못하거나 잘못된 내부프로세스, 내부인력, 시스템 및 외부 사건 등으로 인해 당사가 부담하게 되는 손실가능성을 말합니다.

지배기업은 리스크통제 자가평가(Risk & Control Self Assessment, RCSA), 핵심 리스크지표(Key Risk Indicator, KRI) 관리, 손실데이터(Loss Data) 관리, 대응방안 마련 및 내부모형에 의한 운영 VaR산출 등을 통해 운영리스크를 관리하고 통제합니다.

리스크통제 자가평가를 정기적으로 수행함으로써 부서별 관리대상 리스크의 수준을 점검하고, 평가결과 집중 관리대상 리스크에 해당할 경우 대응방안을 마련함으로써 리스크를 사전에 통제함은 물론, 당사에서 발생하는 모든 재무적 손실데이터를 수집하고 있습니다. 또한, 내부모형에 의한 운영 VaR 산출을 위하여 운영리스크 관리시스템을 구축ㆍ운영하고 있습니다.

6) 자본관리

지배기업은 금융투자업규정에 의거 자본적정성 지표인 순자본비율을 연결재무제표를 기준으로 산출하고 있으며, 금융투자업규정에서 요구하는 순자본비율이 유지되도록 총위험액 및 자기자본을 포함한 영업용순자본액을 관리하고 있습니다. 

당분기말과 전기말 현재 당사의 순자본비율은 금융투자업규정에서 요구하는 순자본비율(100% 이상)을 준수하고 있습니다.

다. 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항 
※ 아래의 사항은 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

1) 고객예탁재산 현황

① 투자자예수금

(단위 : 백만원)

구 분
제51기 3분기
제50기
제49기

투자자예수금

위탁자예수금
5,107,267

4,701,593

4,375,863

장내파생상품거래예수금
360,293

338,691

440,557

저축자예수금
47,566

44,714

62,078

집합투자증권투자자예수금
107,376

281,319

168,392

기타
1,925

681

11,115

소 계
5,624,427

5,366,998

5,058,005

신용거래계좌설정보증금
-
-
3,160

기타예수금
1,242
4,615
22,057

합 계
5,625,669
5,371,613
5,083,222

② 기타 고객예탁자산

(단위 : 백만원)

구 분
제51기 3분기
제50기
제49기

위탁자유가증권
123,391,934
145,500,573
151,458,912

저축자유가증권
387,868
317,760
240,402

수익자유가증권
48,759,935
42,005,751
34,425,167

합 계
172,539,737
187,824,084
186,124,481

2) 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항
① 고객예탁금 등 별도 예치제도

(단위 : 백만원)

구 분
별도예치
대상금액
별도예치금액
예치비율
비 고

증권금융등

고객예탁금
5,490,156
5,523,665
100.61%
-

청약자예수금
-
-
-
-

합 계
5,490,156
5,523,665
100.61%
-

※ 고객예탁금 및 청약자예수금은 증권회사 고유재산과 구분하여 증권금융회사 또는 은행에 별도예치되며, 매매거래의 수탁 등으로 증권회사가 보유하게 되는 고객의 유가증권은 증권예탁원에 지체없이 예탁됨.

② 예금자 보호제도
당사는 예금자보호법에 의거 부보대상 예수금에 대하여 예금보험료를 납부하고 있습니다. 

라. 수수료 현황

※ 계좌 개설시점에 따라 기본 수수료율 구분 적용
 - 舊 미래에셋대우 개설 계좌(2016.12.29이전)
 - 舊 미래에셋증권 개설 계좌(2016.12.29이전)
 - 창업이후 개설 계좌(2017.01.02부터)로 구분 

※ 관리점 기준에 따라 기본 수수료율 구분 적용

- 영업점/영업점外로 구분

1) [합병법인 미래에셋대우] 신규 계좌 수수료율
 - 약정금액별 미차등 단일 요율 적용, 주문매체별 미차등 
 [영업점 계좌] - 오프라인 0.49%, 온라인(HTS/MTS 등) 0.14%
 [영업점外 계좌] - 오프라인 0.49%, 온라인(HTS/MTS 등) 0.014%

영업점 관리계좌, 스마트영업점 비대면계좌

구분
오프라인
(직원단말, 고객센터, 스마트상담센터, 반대매매,만기청산)
온라인
(HTS, HTS, WTS, ARS)

유가증권/코스닥
/코넥스/ELW
0.49%
0.14%

K-OTC
0.49%
0.14%

K-OTC BB
0.50%
-

KOSPI200선물
0.03%
0.003%

미니KOSPI200선물
0.03%
0.003%

KRX300선물
0.03%
0.003%

코스닥150선물
0.03%
0.006%

주식선물
0.03%
0.006%

ETF선물
0.03%
0.006%

변동지수선물
0.2%
0.02%

배당지수선물
0.03%
0.003%

섹터지수선물
0.03%
0.003%

유로스탁스50선물
0.03%
0.006%

CME야간선물
0.03%
0.003%

금리선물
4,000원
3,000원

통화선물
800원
500원

(야간)미국달러선물
800원
500원

상품선물
5,000원
2,500원

금선물
400원
300원

KOSPI200옵션*
1.0%
0.2%

KOSPI200위클리옵션*
1.0%
0.2%

미니KOSPI200옵션*
1.0%
0.2%

코스닥150옵션*

1.0%

0.2%

주식옵션*
1.0%
0.2%

미달러옵션*

1.0%
0.5%

KOSPI200옵션(야간)
1.0%
0.2%

장내채권
(1년 미만) 0.1%
(1년 이상~3년 미만) 0.2%
(3년 이상) 0.3%
좌동

소액채권
0.6%
0.6%

금현물(VAT별도)
0.45%
0.15%

* 특정가격 미만 체결 시 계약당 정액수수료 추가 
 특정가격 : [KOSPI200옵션(위클리 포함)] 체결가 0.42p, [미니KOSPI200옵션] 0.48p, [주식옵션] 4,000원, [통화옵션] 11.9원, [코스닥150옵션] 3.2p 
 정액수수료 : [KOSPI200옵션(위클리 포함] 13원, [미니KOSPI200옵션] 3원, [주식옵션] 5원,[통화옵션] 15원, [코스닥150옵션] 4원 

* 금현물 보관수수료
- 계좌별 매일 잔량을 시가(KRX금시장의 직전거래일 장 종료시 가격기준)로 환산한 금액의 0.0002%(VAT별도)

* K-OTC BB
- 매매 건당 수수료가 30,000원 미만 시 최소 수수료 30,000원 부과

*기타 모바일 매체 수수료

구분
영업점
영업점外

증권통
0.14%
0.05%

카카오증권
0.14%
0.015%

영업점 外 관리계좌(다이렉트(은행)계좌)

구분
오프라인
(직원단말, 고객센터, 스마트상담센터, 반대매매,만기청산)
온라인
(HTS, HTS, WTS, ARS)

유가증권/코스닥
/코넥스/ELW
0.49%
0.014%

K-OTC
0.49%
0.14%

K-OTC BB
0.50%
-

KOSPI200선물
0.03%
0.0018%

미니KOSPI200선물
0.03%
0.0018%

KRX300선물
0.03%
0.0018%

코스닥150선물
0.03%
0.005%

주식선물
0.03%
0.005%

ETF선물
0.03%
0.005%

변동지수선물
0.2%
0.01%

배당지수선물
0.03%
0.0018%

섹터지수선물
0.03%
0.0018%

유로스탁스50선물
0.03%
0.005%

CME야간선물
0.03%
0.0018%

금리선물
4,000원
2,000원

통화선물
800원
300원

(야간)미국달러선물
800원
300원

상품선물
5,000원
1,500원

금선물
400원
200원

KOSPI200옵션*
1.0%
0.09%

KOSPI200위클리옵션*
1.0%
0.09%

미니KOSPI200옵션*
1.0%
0.09%

코스닥150옵션*

1.0%
0.09%

주식옵션*
1.0%
0.09%

미달러옵션*

1.0%
0.2%

KOSPI200옵션(야간)
1.0%
0.15%

장내채권
(1년 미만) 0.1%
(1년 이상~3년 미만) 0.2%
(3년 이상) 0.3%
좌동

소액채권
0.6%
0.6%

금현물(VAT별도)
0.45%
0.15%

* 특정가격 미만 체결 시 계약당 정액수수료 추가 
 특정가격 : [KOSPI200옵션(위클리 포함)] 체결가 0.42p, [미니KOSPI200옵션] 0.48p, [주식옵션] 4,000원, [통화옵션] 11.9원, [코스닥150옵션] 3.2p 
 정액수수료 : [KOSPI200옵션(위클리 포함)] 13원, [미니KOSPI200옵션] 3원, [주식옵션] 5원, [통화옵션] 15원, [코스닥150옵션] 4원 

* 금현물 보관수수료
- 계좌별 매일 잔량을 시가(KRX금시장의 직전거래일 장 종료시 가격기준)로 환산한 금액의 0.0002%(VAT별도)

* K-OTC BB
- 매매 건당 수수료가 30,000원 미만 시 최소 수수료 30,000원 부과

※ 자문사 대리인 지정계좌 전용 수수료율 
[상장주식] 오프라인 매매 수수료율
[주가지수선물] 온라인 매매 수수료율
[주식선물] 온라인 매매 수수료율
[주가지수옵션] 온라인 매매 수수료율
[채권(장내매매)] 일반채권, 주식관련사채 수수료율
[장외채권] 없음
[해외주식] 전체기능사용: 오프라인 매매 수수료율, 
 온라인매체사용: 온라인 매매 수수료율
[해외선물(E-Micro)] 12(7)$

 2) [(舊)미래에셋대우] 계좌 수수료율
 - 연금저축계좌의 경우 [합병법인 미래에셋대우] 신규 계좌 수수료율 적용

영업점 관리계좌, 스마트영업점 비대면계좌

구분
오프라인
(직원단말, 고객센터, 스마트상담센터, 
반대매매,만기청산)
온라인
(HTS, HTS, WTS, ARS)

유가증권/코스닥
/코넥스/ELW
(2억원 미만) 0.497%
(2억원 이상~5억원 미만) 0.447%+100,000원
(5억원 이상) 0.397%+350,000원
(1백만원 미만) 0.497%
(1백만원 이상~1천만원 미만) 0.142%+1,200원
(1천만원 이상~3천만원 미만) 0.137%+1,500원
(3천만원 이상~5천만원 미만) 0.127%+2,000원
(5천만원 이상~1억원 미만) 0.097%
(1억원 이상) 0.077%

K-OTC
(2억원 미만) 0.5%
(2억원 이상~5억원 미만) 0.45%+100,000원
(5억원 이상) 0.40%+350,000원
(1백만원 미만) 0.5%
(1백만원 이상~1천만원 미만) 0.145%+1,200원
(1천만원 이상~3천만원 미만) 0.140%+1,500원
(3천만원 이상~5천만원 미만) 0.130%+2,000원
(5천만원 이상) 0.130%

K-OTC BB
0.5%
-

KOSPI200선물
(5억원 미만) 0.049%
(5억원~10억원 미만) 0.044%+25,000원
(10억원~50억원 미만) 0.039%+75,000원
(50억원~100억원 미만) 0.034%+325,000원
(100억원~150억원 미만) 0.024%+1,325,000원
(150억원 이상) 0.014%+2,825,000원
0.009%

미니KOSPI200선물
상동
0.009%

코스닥150선물
상동
0.009%

유로스탁스50선물
상동
0.009%

배당지수선물
상동
0.009%

섹터지수선물
상동
0.009%

주식선물
상동
0.009%

변동지수선물
상동
0.009%

CME야간선물
상동
0.009%

KRX300선물

0.03%

0.003%

ETF선물
0.03%
0.006%

금리선물
8,000원
3,000원

통화선물
1,600원
600원

(야간)미국달러선물
1,600원
600원

상품선물
8,000원
3,000원

금선물
1,000원
400원

KOSPI200옵션*
1.2%
0.4%

KOSPI200위클리옵션*
1.2%
0.4%

미니KOSPI200옵션*
1.2%
0.4%

코스닥150옵션*

1.0%
0.2%

주식옵션*
1.2%
0.4%

미달러옵션*
1.5%
0.5%

KOSPI200옵션(야간)
1.0%
0.3%

장내채권
(1년 미만) 0.1%
(1년 이상~3년 미만) 0.2%
(3년 이상) 0.3%
좌동

소액채권
0.6%
0.6%

금현물(VAT별도)
0.45%
0.15%

* 특정가격 미만 체결 시 계약당 정액수수료 추가 
 특정가격 : [KOSPI200옵션(위클리 포함)] 체결가 0.42p, [미니KOSPI200옵션] 0.48p, [주식옵션] 4,000원, [통화옵션] 11.9원, [코스닥150옵션] 3.2p 
 정액수수료 : [KOSPI200옵션(위클리 포함)] 13원, [미니KOSPI200옵션] 3원, [주식옵션] 5원, [통화옵션] 15원, [코스닥150옵션] 4원

* 금현물 보관수수료
- 계좌별 매일 잔량을 시가(KRX금시장의 직전거래일 장 종료시 가격기준)로 환산한 금액의 0.0002%(VAT별도)

* K-OTC BB
- 매매 건당 수수료가 30,000원 미만 시 최소 수수료 30,000원 부과

*기타 모바일 매체 수수료

구분
영업점
영업점外

증권통
0.14%
0.05%

카카오증권
0.14%
0.015%

영업점 外 관리계좌(다이렉트(은행)계좌)

구분
오프라인
(직원단말, 고객센터, 스마트상담센터, 
반대매매,만기청산)
온라인
(HTS, HTS, WTS, ARS)

유가증권/코스닥
/코넥스/ELW
(2억원 미만) 0.497%
(2억원 이상~5억원 미만) 0.447%+100,000원
(5억원 이상) 0.397%+350,000원
0.014%

K-OTC
(2억원 미만) 0.5%
(2억원 이상~5억원 미만) 0.45%+100,000원
(5억원 이상) 0.40%+350,000원
0.1%

K-OTC BB
0.5%
-

KOSPI200선물
(5억원 미만) 0.049%
(5억원~10억원 미만) 0.044%+25,000원
(10억원~50억원 미만) 0.039%+75,000원
(50억원~100억원 미만) 0.034%+325,000원
(100억원~150억원 미만) 0.024%+1,325,000원
(150억원 이상) 0.014%+2,825,000원
0.0018%

미니KOSPI200선물
상동
0.0018%

코스닥150선물
상동
0.005%

유로스탁스50선물
상동
0.009%

배당지수선물
상동
0.0018%

섹터지수선물
상동
0.0018%

주식선물
상동
0.005%

변동지수선물
상동
0.005%

CME야간선물
상동
0.002%

KRX300선물

0.03%

0.0018%

ETF선물
0.03%
0.005%

금리선물
8,000원
2,000원

통화선물
1,600원
300원

(야간)미국달러선물
1,600원
300원

상품선물
8,000원
1,500원

금선물
1,000원
200원

KOSPI200옵션*
1.2%
0.09%

KOSPI200위클리옵션*
1.2%
0.09%

미니KOSPI200옵션*
1.2%
0.09%

코스닥150옵션*

1.0%
0.09%

주식옵션*
1.2%
0.09%

미달러옵션*
1.5%
0.2%

KOSPI200옵션(야간)
1.0%
0.15%

장내채권
(1년 미만) 0.1%
(1년 이상~3년 미만) 0.2%
(3년 이상) 0.3%
좌동

소액채권
0.6%
0.6%

금현물(VAT별도)
0.45%
0.15%

* 특정가격 미만 체결 시 계약당 정액수수료 추가 
 특정가격 : [KOSPI200옵션(위클리 포함)] 체결가 0.42p, [미니KOSPI200옵션] 0.48p, [주식옵션] 4,000원, [통화옵션] 11.9원, [코스닥150옵션] 3.2p 
 정액수수료 : [KOSPI200옵션(위클리 포함)] 13원, [미니KOSPI200옵션] 3원, [주식옵션] 5원, [통화옵션] 15원, [코스닥150옵션] 4원 

* 금현물 보관수수료
- 계좌별 매일 잔량을 시가(KRX금시장의 직전거래일 장 종료시 가격기준)로 환산한 금액의 0.0002%(VAT별도)

* K-OTC BB
- 매매 건당 수수료가 30,000원 미만 시 최소 수수료 30,000원 부과

 3) [(舊)미래에셋증권] 기존 계좌 수수료율
 - 연금저축계좌의 경우 [합병법인 미래에셋대우] 신규 계좌 수수료율 적용

영업점 관리계좌, 스마트영업점 비대면계좌

구분
오프라인
(직원단말, 고객센터, 스마트상담센터, 
반대매매,만기청산)
온라인

HTS
MTS
WTS
ARS

유가증권
ELW
(2억원 이하) 0.448%
(2억원 초과~5억원이하) 0.398%+100,000원
(5억원 초과) 0.348%+350,000원
0.029%
0.015%
0.029%
0.15%

코스닥
코넥스
0.398%
0.029%
0.015%
0.029%
0.15%

K-OTC
0.398%
0.2%
0.15%

K-OTC BB
0.5%
-

KOSPI200선물
0.02986%
0.003%

미니KOSPI200선물
0.02986%
0.003%

KRX300선물
0.03%
0.003%

코스닥150선물
0.03%
0.006%

주식선물
0.03%
0.006%

ETF선물
0.03%
0.006%

변동지수선물
0.20%
0.02%

배당지수선물
0.02986%
0.003%

섹터지수선물
0.02986%
0.003%

유로스탁스50선물
0.03%
0.006%

CME야간선물
0.02986%
0.003%

금리선물
4,000원
3,000원

통화선물
800원
500원

(야간)미국달러선물
800원
500원

상품선물
5,000원
2,500원

금선물
400원
300원

KOSPI200옵션*
0.995%
0.2%

KOSPI200위클리옵션*
0.995%
0.2%

미니KOSPI200옵션*
0.995%
0.2%

코스닥150옵션*

1.0%
0.2%

주식옵션*

0.995%
0.2%

미달러옵션*

0.5%
0.5%

KOSPI200옵션(야간)
0.995%
0.2%

장내채권
(3개월미만) 0.0055%
(3개월~9개월미만) 0.0155%
(9개월~12개월미만) 0.0255%
(12개월~18개월미만) 0.0455%
(18개월~24개월미만) 0.0755%
(24개월이상) 0.1%
(주식관련 사채시장) 0.1%
좌동

소액채권
0.3%
0.3%

금현물(VAT별도)
0.45%
0.15%

* 특정가격 미만 체결 시 계약당 정액수수료 추가 
 특정가격 : [KOSPI200옵션(위클리 포함)] 체결가 0.42p, [미니KOSPI200옵션] 0.48p, [주식옵션] 4,000원, [통화옵션] 11.9원, [코스닥150옵션] 3.2p 
 정액수수료 : [KOSPI200옵션(위클리 포함)] 13원, [미니KOSPI200옵션] 3원, [주식옵션] 5원, [통화옵션] 15원, [코스닥150옵션] 4원 

* 금현물 보관수수료
- 계좌별 매일 잔량을 시가(KRX금시장의 직전거래일 장 종료시 가격기준)로 환산한 금액의 0.0002%(VAT별도)

* K-OTC BB
- 매매 건당 수수료가 30,000원 미만 시 최소 수수료 30,000원 부과

*기타 모바일 매체 수수료

구분
영업점
영업점外

증권통
0.14%
0.05%

카카오증권
0.14%
0.015%

영업점 外 관리계좌(다이렉트(은행)계좌)

구분
오프라인
(직원단말, 고객센터, 스마트상담센터,
반대매매,만기청산)
온라인

HTS
MTS
WTS
ARS

유가증권
ELW
(2억원 이하) 0.448%
(2억원 초과~5억원이하) 0.398%+100,000원
(5억원 초과) 0.348%+350,000원
0.014%

코스닥
코넥스
0.398%
0.014%

K-OTC
0.398%
0.2%
0.15%

K-OTC BB
0.5%
-

KOSPI200선물
0.02986%
0.003%

미니KOSPI200선물
0.02986%
0.003%

KRX300선물
0.03%
0.0018%

코스닥150선물
0.03%
0.006%

주식선물
0.03%
0.006%

ETF선물
0.03%
0.005%

변동지수선물
0.20%
0.02%

배당지수선물
0.02986%
0.003%

섹터지수선물
0.02986%
0.003%

유로스탁스50선물
0.03%
0.005%

CME야간선물
0.02986%
0.003%

금리선물
4,000원
3,000원

통화선물
800원
500원

(야간)미국달러선물
800원
500원

상품선물
5,000원
2,500원

금선물
400원
300원

KOSPI200옵션*
0.995%
0.2%

KOSPI200위클리옵션*
0.995%
0.2%

미니KOSPI200옵션*

0.995%
0.2%

코스닥150옵션*

1.0%
0.09%

주식옵션*

0.995%
0.2%

미달러옵션*

0.5%
0.5%

KOSPI200옵션(야간)
0.995%
0.2%

장내채권
(3개월미만) 0.0055%
(3개월~9개월미만) 0.0155%
(9개월~12개월미만) 0.0255%
(12개월~18개월미만) 0.0455%
(18개월~24개월미만) 0.0755%
(24개월이상) 0.1%
(주식관련 사채시장) 0.1%
좌동

소액채권
0.3%
0.3%

금현물(VAT별도)
0.45%
0.15%

* 특정가격 미만 체결 시 계약당 정액수수료 추가 
 특정가격 : [KOSPI200옵션(위클리 포함)] 체결가 0.42p, [미니KOSPI200옵션] 0.48p, [주식옵션] 4,000원, [통화옵션] 11.9원, [코스닥150옵션] 3.2p 
 정액수수료 : [KOSPI200옵션(위클리 포함)] 13원, [미니KOSPI200옵션] 3원, [주식옵션] 5원, [통화옵션] 15원, [코스닥150옵션] 4원 

* 금현물 보관수수료
- 계좌별 매일 잔량을 시가(KRX금시장의 직전거래일 장 종료시 가격기준)로 환산한 금액의 0.0002%(VAT별도)

* K-OTC BB
- 매매 건당 수수료가 30,000원 미만 시 최소 수수료 30,000원 부과

※ 매매관련 세금 
- 증권거래세 : 유가증권 0.1% / 코스닥, K-OTC 0.25% / 코넥스 0.1% / 
 장외단주 0.5% (원미만 절사)
- 농특세 : 유가증권 0.15% (원미만 절사) 
- 주식형ETF 제세금 면제(단, 기타ETF/상장수익증권은 보유기간 배당소득 과세) 
- 부가가치세 : KRX 금현물 10%(원미만 절사) 

4) 외화유가증권(주식) 수수료율
① 해외주식 온라인 거래국가 수수료율

거래가능국가

오프라인
온라인

최소수수료

미국

0.5%

0.25%

-

일본

0.5%

0.3%

-

홍콩

0.5%

0.3%

-

중국(상해A, 심천A)

0.5%

0.3%

-

베트남

0.5%

0.4%

700,000 VND

인도네시아

0.5%

0.45%

450,000 IDR

독일

0.5%

0.3%

30 EUR

영국

0.5%

0.3%

25 GBP/35 USD

캐나다

0.5%

0.3%

40 CAD/33 USD

② 해외주식 오프라인 거래국가 수수료율

거래가능국가

오프라인

최소수수료

아시아

중국(상해B)

0.5%

40 USD

중국(심천B)

0.5%

250 HKD

대만

0.5%

1,500 THD

싱가포르

0.5%

50 SGD

필리핀

0.5%

2,500 PHP

태국

0.5%

1,400 THB

호주

0.5%

50 AUD

유럽

프랑스

0.5%

30 EUR

이탈리아

0.5%

30 EUR

스페인

0.5%

30 EUR

덴마크

0.5%

230 DKK

노르웨이

0.5%

250 NOK

핀란드

0.5%

30 EUR

스웨덴

0.5%

280 SEK

스위스

0.5%

40 CHF

포르투갈

0.5%

30 EUR

그리스

0.5%

30 EUR

네덜란드

0.5%

30 EUR

아일랜드

0.5%

30 EUR

벨기에

0.5%

30 EUR

오스트리아

0.5%

30 EUR

중동

이스라엘

0.5%

200 ISL

미주

미국(OTC)

0.5%

20 USD

멕시코

0.5%

550 MXN

브라질
1.0%
50 BRL

아프리카

남아프리카공화국

0.5%

560 ZAR

기타

뉴질랜드

0.5%

50 NZD

※ 세금 등 제비용은 별도임
※ 최저수수료 주문건별 적용
※ GTP서비스 수수료율 0.25%
※ 수수료는 종목별 결제통화로 징수
※ 기타 거래통화최저수수료 : 각 거래국가의 최저수수료 대비 거래 통화별 환율로 환산하여 처리 가능(거래비용 등 고려)

5) 기타 수수료율
 상기 명시되지 않은 상품의 수수료률은 당사 홈페이지 및 금융투자협회 공시 참고

마.취급상품 안내

구 분

상 품

증권 위탁매매

- 증권 위탁매매 : 집합투자증권, 주식, 선물, 옵션, 해외주식, 해외파생상품, 금현물, 코넥스, ELW, 채권, CD, CP, 전자단기사채, ELS, RP 등의 위탁매매

CMA 상품

- 입출금은 물론 급여, 적립식, 카드대금, 보험료, 공과금 등의 결제계좌로 사용할수 있으며 남은 유휴자금은 RP 등의 고수익 자산에 투자하여 높은 수익을 지급하는 자산관리계좌

-RP형,Wrap형 등

비과세종합저축

- 가입대상 : 2015년 기준 만 61세 이상의 노인, 장애인, 독립유공자, 상이자, 기초생활보호대상자, 5.18 민주화운동 부상자, 고엽제 후유 의증 환자 (19년까지 단계적으로 1세씩 상향조정)
- 저축한도 : 1인당 저축원금 5천만원이하 
- 저축기간 : 제한없음 
- 세제혜택 : 이자·배당소득세 비과세, 농어촌특별세 비과세, 종합과세 대상 소득에서 제외 
- 가입기간 : 2019.12.31 까지 가입

연금저축계좌

- 가입대상 : 가입제한 없음
- 가입한도 : 연 1,800만원 이내 
- 저축기간 : 5년이상
- 세제혜택 : 
1) 세액공제

종합소득금액

세액공제한도

세액공제비율*

4천만원 이하

400만원

16.5%

~1억원 이하

400만원

13.2%

1억원 초과

300만원

13.2%

* 지방소득세포함
2) 연금수령 시 연금소득으로 과세하고, 연금 이외의 방법으로 수령 혹은 중도해지 시 연금수령한도까지는 연금소득, 한도초과 금액은 연금 외 수령으로 적용하여 기타소득 또는 퇴직소득으로 과세함

개인연금저축계좌

(신규가입불가/

계약이전만가능)

- 가입대상 : 만20세 이상 개인 거주자

- 가입한도 : 매 분기 전 금융기관 합산300만원 이내

- 저축기간 : 10년이상(중도인출 불가)

- 세제혜택 :

1) 소득공제 : 당해연도 납입액의 40%(소득공제 한도 연 72만원)

2) 연금수령시 비과세(연금지급 5년 경과 이후 해지시 비과세)

3) 연금외수령시 과세(이자소득세 15.4%(지방소득세포함))

일임형랩어카운트

- 일임형종합자산관리계좌약정 고객에 한하여 투자자산운용사(한국금융투자협회에 금융투자 전문인력으로 등록된 자로서 고객으로부터 투자일임을 받아 투자일임자산을 금융투자상품 등에 운용하는 업무를 수행하는 자)에 의한 고객자산의 운용이 가능한 상품
- 자산관리수수료 징수(위탁수수료 미징수)

파워 적립식

- 매월 적립금액으로 사전에 약정된 분산투자비율에 따라 최대 10개까지 분산투자하는 상품
- 가입기간 : 최소 12개월

퇴직연금

(DB/DC/기업형IRP)

- 퇴직연금제도는 근로자가 퇴직후 안정된 생활을 누리도록 하기 위해 도입된 제도로서 기업 또는 근로자가 사외 금융기관에 월 또는 년 단위 일정액을 적립하고 근로자가 퇴직한뒤 일시금 또는 연금형태로 퇴직급여를 지급받을 수 있는 상품
- 자산관리/운용관리수수료 징수

- 퇴직 시 수령방법 : 일시금 또는 IRP

- 세제혜택 : 기업은 법인세 혜택, 가입자는 DC 가입자 추가납입액 중 700만원까지 세액공제 가능(IRP/연금저축 합산)

신탁

- 고객(위탁자)이 재산을 믿을 수 있는 금융기관(수탁자)에게 맡겨 고객의 이익 또는 특정한 목적을 위하여 그 재산권을 관리, 처분하도록 하는 상품
- 신탁보수징수

개인형 IRP

- 퇴직금 수령금액과 여유자금을 자유롭게 적립하여 운용할 수 있으며 세액공제 혜택을 받을 수 있는 상품

- 가입대상 : 퇴직급여 일시금 수령자, 퇴직금제도 또는 퇴직연금제도 가입한 근로자, 자영업자, 공무원, 사립학교교직원 등 소득이 있는 모든 취업자
- 가입한도 : 연 1,800만원 이내
- 세제혜택 : 가입자 추가 납입액 중 700만원까지 세액공제 가능(DC/연금저축 합산)

ISA

- 상품특징 : 국민 재산형성 지원을 목적으로 도입되어 다양한 금융투자상품을 편입 가능한 세제혜택상품

- 비과세 혜택금액 : 200만원의 순소득 
 (서민형 및 농어민형 400만원)
- 분리과세 대상금액 : 비과세 혜택금액을 초과하는 순소득에 대해 9.9% 분리과세
- 가입대상 
1. 일반형 : 근로소득/사업소득이 있는 자 
2. 일반형(청년) : 일반형 대상자 중 만15-만29세 가입자 
3. 일반형(지원대상) : 일반형 대상자 중 자산형성지원금을 지급받은 자 
4. 농어민 : 농어민 
5. 농어민(청년) : 농어민 대상자 중 만15-만29세 가입자 
6. 농어민(지원대상) : 농어민 대상자 중 자산형성지원금을 지급받은 자 
7. 서민형 : 일반형 및 농어민 대상자 중 총 급여 5,000만원 이하 근로자, 종합소득 연 3,500만원 이하 사업자
- 가입기간 : 2021.12.31까지 약정체결분 
- 납입한도 : 1인당 2천만원, 총 1억원 (최대5년)
8. 농어민일반 : 농어민 대상자 중 종합소득 연 3,500만원 초과자
9. 농어민일반 (청년) : 농어민 청년 대상자 중 종합소득 연 3,500만원 초과자
10. 농어민일반 (지원대상) : 농어민 지원대상자 중 종합소득 연 3,500만원 초과자

방카슈랑스

- 방카슈랑스는 Banque와 Assurance를 합성한 프랑스어로 금융기관이 보험회사와 제휴해 그 대리점이나 중개사 자격을 겸하면서 보험 상품도 함께 판매할 수 있도록 한 새로운 형태의 금융 서비스

즉시연금, 연금보험, 저축보험, 양로보험 등

군인연금 안심통장

- 상품특징 : 군인연금 수급자의 기본적인 연금수급권리를 보호하기 위한 압류방지 전용계좌

- 가입대상 : 실명의 개인(1인1계좌)

- 상품유형 : 종합계좌 또는 비과세종합저축계좌 중 고객이 선택+CMA계좌(RP형에 한함) 자동개설

- 제한사항 : 입금제한(건별 185만원 이하의 군인연금 급여만 입금가능)

예수금으로만 보유가능(유가증권 및 상품매매 불가)

압류 및 질권등록 불가

- 예금자보호 : 1인당 최고 5천만원까지 보호

소득공제 장기집합투자증권
(소득공제 장기펀드) 
(판매종료)

- 가입대상 : 직전 과세기간의 총급여액이 5천만원 이하인 거주자
- 가입한도 : 연 600만원
- 소득공제한도 : 당해연도 납입액의 40% (연 240만원 한도)
- 저축기간 : 10년 이상 (단, 소득공제 혜택은 10년까지 가능)
- 분산투자관리 : 가입시점에 선택한 펀드 5개만 매수가능
 (일몰로 인한 신규등록 불가)
- 최소납입금액 : 10,000원

세금우대종합저축 
(판매종료)

- 가입대상 : 국내거주자(거주외국인도 가능) 
- 저축한도 : 만20세이상인 경우 1인당 1천만원 이하 
 : 만60세이상의 노인, 장애인, 독립유공자, 상이자, 기초생활보호대상자, 5.18민주화운동부상자, 
 고엽제후유의증환자 
- 3천만원이하 
- 저축기간 : 1년 이상(저축가입일로부터 1년 경과시 우대혜택) 
- 세제혜택 : 저율분리과세(이자소득세 :9%, 농어촌특별세 :0.5%)

비과세 재형저축

(판매종료)

- 가입대상 : 가입 당시 다음 조건에 해당하는 국내거주자
 (거주외국인도 가능) 
1) 직전 과세기간의 총급여액이 5천만원 이하인 경우 (직전 과세기간에 근로소득만 있거나, 근로소득 및 종합소득과세표준에 합산되지 않는 종합소득이 있는 경우로 한정) 
2) 위 1)에 해당하는 거주자를 제외한, 직전 과세기간의 종합소득과세표준에 합산되는 종합소득 금액이 3,500만원 이하인 경우 (직전 과세기간에 근로소득 또는 사업소득이 있는 경우로 한정) 
- 가입기한 : 2015년 12월 31일 
- 가입한도 : 분기 300만원 이내 
- 저축기간 : 7년 
- 세제혜택 : 이자 ·배당소득세 비과세 
※ 만기일전 1회에 한하여 최대 3년까지 만기연장 가능하며, 만기연장시까지 유지한 경우에만 비과세 적용

장기주택마련투자신탁 
(판매종료)

- 가입대상 : 만18세이상의 세대주로서 세대주를 포함한 세대원 전원이 주택을 소유하지 아니한 세대이거나 「소득세법」 제99조제1항에 따른 주택의 기준시가가 5천만원 이하인 주택 또는 대통령령으로 정하는 규모 이하의 주택으로서 기준시가가 3억원 이하인 주택을 한채 만 소유한 세대의 세대주 
- 가입한도 : 분기 300만원 이내 
- 저축기간 : 7년이상 
- 세제혜택 : 
1) 이자소득, 배당소득 비과세 
2) 2009년까지 가입한 고객에 한해 저축가입대상자가 근로소득자로서 세대주이면서 연봉 8,800만원 미만인 경우 당해연도납입액의 40% 범위내에서 최고 300만원까지 소득공제 가능(2012년도 종료)

소득공제 적립식저축 
(판매종료)

- 가입대상 : 국내거주자
- 가입한도 : 분기 300만원 이내, 연간 1,200만원 이내
- 저축기간 : 3년
- 세제혜택 : 
1) 소득공제 : 불입액의 1년차 20%, 2년차 10%, 3년차 5% 
2) 저축기간중 발생되는 배당소득 비과세 
3) 다만, 저축기간 만료전 중도해지시 비과세소득 및 소득공제 혜택분 과세

해외주식투자전용펀드저축

(판매종료)

- 세제혜택 : 해외상장주식의 매매 평가차익, 환차익 비과세
- 가입대상 : 거주자개인
- 가입기간 : 2017년 12월 31일까지(상품 결제일 기준)
- 세제혜택기간 : 가입일부터 10년
- 납입한도 : 1인당 3천만원(모든 금융기관 합산)

분리과세 고위험고수익투자신탁(분리과세 하이일드펀드)

(판매종료)

- 가입대상 : 개인만 가능
- 가입시한 : 2017년 12월 31일
- 분리과세한도 : 1인당 3천만원
- 매매일반 : 1계좌 1약정 1회 매수만 허용
- 저축기간 : 3년 이상 (1년이상 보유시 3년까지 분리과세, 3년이후 종합과세)

주요서비스 안내 

▣ 전자금융거래서비스 - 이용자가 전자통신매체(HTS,홈페이지,모바일 등)를 통하여 투자정보 및 매매서비스 등을 이용하는 서비스 
▣ 지급결제 업무 서비스 - 고객이 중계은행을 통하지 않고 영업점 또는 전자금융거래를 통한 이체 및 지로납부가 가능한 서비스 
▣ 계좌간 대체서비스 - 별도 약정시, 유선/사이버를 통하여 대체 가능 
▣ CMS자동이체입금/출금 서비스 - 고객이 약정한사항에 따라 지정일에 약정한 금액을 타행에서 당사 계좌로 이체입금 또는 당사 계좌에서 타행으로 이체출금 해드리는 서비스 
▣ 자동대체입금/출금 서비스 - 당사 개별계좌간에 고객이 약정한사항에 따라 지정일에 약정한 금액을 대체입금 또는 대체출금 해드리는 서비스 
▣ 자동입금매수 서비스 - 고객이 지정한 은행계좌 및 당사계좌에서 이체(대체) 희망일자에 사전에 약정한 매수신청금액만큼 출금되어 펀드보유계좌로 입금 된 후 등록된 펀드상품을 자동 으로 매수예약하는 서비스

▣ 정기자동매수 서비스 - 고객이 지정한 펀드상품을 사전에 약정한 매수신청금액만큼 매수신청일자에 보유예수금으로 약정기간동안 자동으로 매수예약하는 서비스 
▣ 펀드일괄매수 서비스 - 법인(단체)이 해당 법인 임직원들을 대상으로 펀드 매수자금을 정기적으로 지원하는 경우 당사에 개설된 임직원 펀드계좌에 자금을 대체하여 일괄로 펀드매수 예약하는 서비스 
▣ 펀드결제 이체/대체 신청 서비스 - 펀드매도결제금액을 고객이 신청한 계좌로 이체/대체 하여주는 서비스 
▣ SMS 서비스 - 고객계좌의 입출금 내역, 반대매매 내역, 실시간체결내역 등을 등록된 휴대전화 번호로 SMS문자메시지를 전송하는 서비스 
▣ 고객융자 및 대여서비스 - 미래에셋대우로부터 고객이 예탁증권 등을 담보로 대출받거나 보유예탁증권을 미래에셋
대우로 대여하는 서비스 
▣ 제휴대출(연계신용) 서비스 - 증권계좌의 예수금 및 주식을 담보로 하여 자산평가금액의 300%(한도:3억원)까지 업무제휴기관으로부터 대출하여 증권계좌에 대출금을 입금처리하는 서비스 - 업무제휴기관 : KB저축은행, 한국투자저축은행, 에큐온저축은행, DB저축은행, 오릭스캐피탈코리아, 신한저축은행, NH농협캐피탈, 미래에셋캐피탈 
▣ 은행을 통한 계좌개설 서비스 - 당사의 영업점을 내방하지 않고 제휴은행의 영업점을 통하여 증권계좌를 개설하는 서비스 
▣ 비대면 계좌개설 서비스 - 당사의 영업점을 내방하지 않고 온라인 매체(비대면 방식)를 통하여 고객이 직접 계좌 개설할 수 있는 서비스 
▣ 제휴카드 서비스 - 카드사와 제휴를 맺어 당사 CMA계좌를 결제계좌로 하는 체크카드 또는 신용카드의 발급 서비스

▣ 미래에셋대우 체크카드 서비스 - 당사 계좌를 결제계좌로 하는 체크카드 발급 서비스(할인형,캐쉬백형) 
▣ 해외주식 및 해외파생상품 매매 서비스 - 고객이 해외거래소에 상장된 주식 및 주가(지수선물, 금리선물, 에너지선물, 농/축산물선물 등) 등을 매매할 수 있는 서비스 
▣ 외화이체 및 연계계좌를 통한 입금 서비스 - 창구 또는 사전에 약정을 맺은 고객에 한해 유선/사이버로 고객이 보유한 외화를 국내 또는 해외은행으로 이체하는 서비스 
▣ 환전 서비스 - 외화증권거래약정을 맺은 계좌 및 외화상품거래 계좌 등에 대하여 통화간 매매를 할 수 있는 서비스

[주요종속회사에 관한 사항] 

<미래에셋벤처투자>

1) 재무건전성
- 자산부채비율

(단위 : 백만원)

구 분
제21기 3분기
제20기
제19기

실질자산(A)
148,263
122,091
97,499

실질부채(B)
542
3,465
5,041

자산부채비율(A/B)
27,354.80%
3523.55%
1934.12%

주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)

2) 준법감시인에 대한 사항

(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법

① 준법감시인 설치여부 : 준법감시인 1인 선임

② 준법감시인의 목적 : 임직원이 내부통제기준에 의한 법규준수의무를 수행함에 
 있어서 따라야 할 준법감시인, 준법감시업무, 내부통제체제 총괄 등에 관한
 구체적인 사항을 정하는데 그 목적이 있다.

③ 권한

가. 준법감시인은 이사회 등 각종 회의에 참석하여 발언할 수 있으며 중요한 
 사항에 대하여는 이를 직접 보고할 수 있다.

나. 준법감시인은 그 직무를 수행함에 있어 필요하다고 인정하는 경우 임직원에게
 자료나 정보의 제출 및 관계자의 출석 또는 답변을 요구할 수 있다.
④ 직무
 가. 내부통제정책의 수립 및 기획 입안
 나. 내부통제제도 운영실태에 대한 모니터링 및 미비점 개선, 시정
 다. 이사회, 경영진, 유관부서에 대한 지원 및 자문
 라. 일상업무에 대한 사전 감시
 마. 내부통제 및 법규준수 등과 관련하여 정기적인 임직원 교육 실시 및 교육현황
 관리
 바. 임직원 윤리강령의 제정 및 세부 실천방안 마련
 사. 감독당국 및 감사조직과의 협조, 지원

⑤ 운영방안

가. 내부통제제도 운영실태에 대한 모니터링 및 조사

나. 임직원의 법규준수 및 내부통제와 관련한 정보수집

다. 이사회, 감사 및 경영진 등에 대한 준법감시인의 자유로운 보고 시스템 구축

라. 신규투자 등 새로운 업무의 개발/추진시 법규준수 및 사전검토 시스템 구축

마. 감독기관 제출 문서 사전검토 시스템 구축
 바. 업무방법서(매뉴얼등)의 작성 및 배포

사. 상시 모니터링활동을 통한 내부통제 미비사항 개선 및 임직원에 대한 내부통 제 교육

(나) 준법감시인의 인적사항

직위
성명
주요경력
비 고

수석매니저
박준엽

ｏ고려대학교 법무대학원 금융법학 석사 (2012.02)

ｏ미래에셋증권 법무팀 (2007.01~2012.03)

ｏ미래에셋증권 기획팀 (2012.04~2016.12)

ｏ미래에셋대우 경영관리팀 (2017.01~2019.01)

ｏ미래에셋벤처투자 입사(2019.02)
ｏ준법감시인 선임(2019.02)

-

(다) 준법지원인 지원조직 현황

부서(팀)명
직원수(명)
직위(근속연수)
주요 활동내역

경영관리본부
1
선임매니저(1년 3개월)
준법점검 지원

3) 조합운용자산의 현황

(단위 : 백만원)

조합출자금
약정액
보유액

2010 KIF-미래에셋IT전문투자조합

28,500

27,360

미래에셋사회적기업투자조합

4,200

4,200

미래에셋애그로프로젝트조합
20,000
16,000

KoFC-미래에셋PioneerChamp2011-3호투자조합
30,700
30,700

미래에셋사회적기업투자조합2호
4,000
4,000

노루-미래에셋 애그로스타프로젝트 투자조합
16,000
12,800

미래에셋 좋은기업 세컨더리 투자조합
18,000
18,000

MAVI신성장좋은기업투자조합1호
8,000
8,000

MAVI신성장좋은기업투자조합2호
7,000
7,000

미래에셋 글로벌 투자조합
40,000
40,000

코스콤-미래에셋핀테크투자조합1호
20,000
2,000

미래에셋 청년창업 투자조합
14,000
14,000

미래에셋 좋은기업 세컨더리 투자조합 2호
20,000
20,000

2016 KIF-미래에셋 ICT전문투자조합
30,000
30,000

미래에셋신성장좋은기업투자조합16-1호
14,000
14,000

미래에셋신성장좋은기업투자조합17-1호
16,500
16,500

미래에셋 하이테크 프론티어 투자조합
25,000
20,000

미래에셋 청년창업 투자조합 2호
25,000
20,000

미래에셋 신성장 좋은기업 세컨더리 투자조합 18-1호
15,000
15,000

한컴-미래에셋 4차 산업혁명 투자조합
15,500
15,500

큐리어스미래에셋에스유티티 기업재무안정사모투자 합자회사
20,100
20,100

미래에셋청년창업투자조합3호
20,000
15,000

미래에셋 신성장 좋은기업 투자조합 19-1호
22,000
22,000

미래에셋-그린프로그 투자조합
10,000
2,000

합계
443,500
394,160

4) 위험관리에 관한 사항

- 투자심의위원회 운영
 가. 구성
 (가) 1차 투자심의위원회(이하, 1차 투심위) : 투자본부장, 투자심사역
 (나) 2차 투자심의위원회(이하, 2차 투심위) : 대표이사(위원장), 투자본부장, 
 투자심사역, 투자자문단
 (1차 투심위를 통과한 사항만 유효함)
나. 평가항목 : 성장성, 수익성, 기술성, 경영진, 회수시기 등 5개 항목
다. 평가방법 : A(매우 우수), B(우수), C(보통), D(투자 부적격)등급으로 평가하며
 한 항목이라도 D등급이 나오면 투자의안 부결.
 투자의안 부결시 투자심의위원은 사유서 서면제출
라. 투자본부장의 역할
 (가) 1차 투심위를 통과한 업체에 한해 2차 투심위를 위한 자료를 배포하여 투심
 위원들의 충분한 숙지를 도움
 (나) 투심위에서의 투자대상업체에 대한 투자안 발표, 질의응답
마. 투자여부 결정방법 : 참석 투심위원 1/2 이상 찬성
바. 투심위 사후관리 : 투심위 회의록 기록 및 심의위원의 서명 날인
사. 이사회 승인이 필요한 투자 건 (둘 중 1개 충족시)
 (가) 투자일 현재 자기자본의 10% 초과 투자
 (나) 투자 당시 기준으로 직전 1개월간의 신규투자 누적액이 100억원 초과 투자

(4) 요약 재무정보

1) 요약연결재무정보

(단위 : 백만원)

구 분
제51기 3분기
제50기
제49기

현금및현금성자산
2,075,551
1,717,840
1,374,449

당기손익인식금융자산
-
-
30,267,533

당기손익-공정가치측정금융자산
39,154,820
35,064,492
-

매도가능금융자산
-
-
8,838,520

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
8,676,940
8,203,073
-

대여금및수취채권
-
-
46,923,425

상각후원가측정금융자산
80,471,896
69,385,395
-

관계기업투자자산
1,374,380
1,049,040
673,056

유형자산
470,111
232,152
198,576

투자부동산
2,349,192
1,086,180
1,140,600

무형자산
630,311
654,825
650,054

기타자산
586,550
692,502
560,386

자산총계
135,789,751
118,085,499
90,626,599

당기손익인식금융부채
-
-
17,432,460

당기손익-공정가치측정금융부채
18,941,813
17,740,008
-

예수부채
5,715,781
5,465,538
5,118,877

차입부채
86,828,417
72,363,400
49,390,196

발행사채
6,201,212
4,249,205
3,085,497

충당부채
19,487
22,926
20,377

기타부채
8,926,879
9,892,056
8,194,687

부채총계
126,633,589
109,733,133
83,242,094

자본금
4,101,961
4,101,961
3,401,961

자본잉여금
2,157,228
2,153,912
2,164,649

이익잉여금
2,618,486
2,250,141
1,874,982

자본조정
(10,522)
(6,847)
(7,714)

기타포괄손익누계액
225,802
(185,615)
(77,206)

비지배지분
63,207
38,814
27,833

자본총계
9,156,162
8,352,366
7,384,505

(2019.01.01~
2019.09.30)

(2018.01.01~
2018.12.31)
(2017.01.01~
2017.12.31)

영업수익
12,948,017
13,323,940
10,298,650

영업비용
12,372,675
12,811,611
9,670,897

영업이익
575,342
512,329
627,753

영업외손익
133,549
72,680
36,996

법인세비용차감전손익
708,891
585,009
664,749

당기순이익
525,279
462,010
504,934

지배기업소유주지분순이익
522,252
456,565
503,176

비지배지분순이익
3,027
5,445
1,758

총포괄이익
936,801
478,576
298,576

지배기업소유주지분총포괄이익
933,668
473,152
297,040

비지배지분총포괄이익
3,133
5,424
1,536

기본 및 희석주당이익(보통주)
757
660
944

기본 및 희석주당이익(2우선주)
757
660
-

당기 연결에 포함된 회사의 수
143
121
114

※ 당기 연결에 포함된 회사의 수는 특정금전신탁 33개를 포함하였습니다. 

2) 요약재무정보

(단위 : 백만원)

구 분
제51기 3분기
제50기
제49기

현금및현금성자산
864,852
945,067
848,987

당기손익인식금융자산
-
-
27,791,775

당기손익-공정가치측정금융자산
34,190,646
31,576,860
-

매도가능금융자산
-
-
8,040,525

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
8,273,909
7,824,119
-

대여금및수취채권
-
-
14,053,569

상각후원가측정금융자산
15,449,593
18,801,471
-

종속기업투자자산
7,395,856
5,404,675
4,724,056

관계기업투자자산
699,608
491,135
362,271

유형자산
210,805
199,748
167,809

투자부동산
242,822
147,865
256,277

무형자산
620,975
647,732
638,284

기타자산
534,378
645,195
533,733

자산총계
68,483,444
66,683,867
57,417,286

당기손익인식금융부채
-
-
17,462,103

당기손익-공정가치측정금융부채
18,627,249
17,961,112
-

예수부채
5,625,669
5,371,613
5,083,222

차입부채
23,198,359
22,667,574
18,612,447

발행사채
5,279,247
3,649,577
2,880,760

충당부채
19,362
22,399
20,377

기타부채
7,181,243
8,776,344
5,951,534

부채총계
59,931,129
58,448,619
50,010,443

자본금
4,101,961
4,101,961
3,401,961

자본잉여금
2,156,189
2,152,390
2,163,225

이익잉여금
2,279,216
2,082,210
1,765,095

자본조정
(1,442)
2,233
1,365

기타포괄손익누계액
16,391
(103,546)
75,197

자본총계
8,552,315
8,235,248
7,406,843

종속 ·관계 ·공동기업 투자주식의 평가방법
원가법
원가법
원가법

(2019.01.01~
2019.09.30)

(2018.01.01~
2018.12.31)

(2017.01.01~
2017.12.31)

영업수익
10,929,736
11,277,317
9,464,806

영업비용
10,463,096
10,736,089
8,911,587

영업이익
466,640
541,228
553,219

영업외손익
20,441
15,154
1,067

법인세비용차감전순이익
487,081
556,382
554,286

당기순이익
350,913
434,085
424,428

총포괄이익
470,849
343,732
390,988

기본 및 희석주당이익(보통주)
509
628
797

기본 및 희석주당이익(2우선주)
509
628
-

기타 미등기 임원 현황 등 자세한 사항은 준거대상이 2019.11.14 공시한 「
제3분기 분기보고서(2019.11)
」 내용을 참고하시기 바랍니다.

4. 준거기업(Reference Entity)의 최근 3년간 신용등급 

신용등급추이_미래에셋대우

※ 신용등급이 준거기업(Reference Entity)의 위험을 전부 반영하는 것은 아니며, 신용등급이 준거기업을 보증하지 않습니다.

5. 준거채무(Reference Obligation)에 관한 일반적 사항 

 - 발행회사: 미래에셋대우

- 종목명: MIRAE ASSET DAEWOO CO 
 - 표면금리 : USD 3.375%
 - 만기일: 2020년 05월 07일 
 - ISIN: XS1988091366

6. 준거기업(Reference Entity) 대한 제반정보 취득방법

- 준거기업 관련 정보는 준거기업 홈페이지(https://www.miraeassetdaewoo.com/) 및 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)을 참고하시기 바랍니다.

- 준거기업의 신용등급에 관한 정보는 한국신용평가 홈페이지(http://www.kisrating.com), NICE신용평가 홈페이지(http://www.nicerating.com) 및 한국기업평가 홈페이지(www.rating.co.kr)에서 확인 가능합니다.

7. 신용위험에 영향을 줄 수 있는 신용사건

아래 각 신용사건에 대한 자세한 사항은 Ⅰ.1.(1) 용어의 정의에 기재된 바와 같습니다.
(가) 파산(Bankruptcy)
(나) 지급불이행(Failure to Pay)
(다) 채무재조정(Restructuring)

8. 준거기업(Reference Entity)과 발행회사가 특수관계인이거나 일정한 거래가 있는 경우 그 구체적인 내용

- 발행인은 준거기업(Reference Entity)과 특수관계에 있지 않으며, 채권 등에 투자하는 일반적 투자 행위만 존재합니다.

9. 기타사항

본 증권의 발행과 관련하여 발행인인 SK증권은 투자자에게 투자기간 중 각 기초자산가격의 변동에 대하여 어떠한 전망이나 특정수준을 보장하지 않습니다.

Ⅴ. 인수인의 의견

본 증권은 발행사의 직접모집으로 발행되므로 인수인이 없습니다. 따라서 본 증권에 대한 분석 및 가격 결정은 발행사의 의사에 의하여 이루어졌습니다.

Ⅵ. 자금의 사용목적

1. 자금조달의 개요 및 제비용

(1) 모집 또는 매출에 의한 자금조달 내역

구 분
금 액

모집 또는 매출 총액(1)
70,000,000,000 원

발행제비용(2)
3,500,000 원

순수입금[(1)-(2)]
69,996,500,000 원

※ 발행금액을 700억원으로 가정했을 경우의 수치입니다. 청약금액이 모집금액의 
100%에 미달할 경우에는 청약금액만을 발행하므로 실제로는 변경될 수 있습니다.

(2) 발행제비용(예정)

금융감독원 발행분담금 : 3,500,000원 (700억원 ×1만분의0.5)

금융기관분담금징수등에관한규정 제5조 제1항 제2호에 의해 발행분담금으로 발행가액 총액의 1만분의 0.5를 금융감독원에 지급함.

2. 조달된 자금의 운용계획

본 증권의 발행으로 조달된 자금은 본 증권의 만기상환금액의 헷지를 위하여 납입된 자금의 일부 또는 전체를 본 유가증권과 유사한 내용의 파생결합증권 또는 채권을 매입하거나 기초자산 및 그와 관련된 파생상품 등의 운용에 사용할 계획입니다.

Ⅶ. 그 밖에 투자자보호를 위해 필요한 사항

1. 발행회사의 파생상품관련 현황

가. ELS(ELB), ELW, DLS(DLB) 발행총계 및 발행잔액

(올해 및 과거 3년치, 2019년 10월 31일 현재, (억원))

구분
파생결합증권(주가연계증권)(사채)

발행총계
발행잔액

공모
사모
계
공모
사모
계

ELB
2016년
건
27
183
210
0
0
0

금액
186
2,112
2,298
0
0
0

2017년
건
9
150
159
0
0
0

금액
6
2,155
2,161
0
0
0

2018년
건
13
32
45
1
8
9

금액
129
229
358
3
37
40

2019년
건
6
5
11
1
2
3

금액
46
33
79
1
7
8

합계
건
55
370
425
2
10
12

금액
367
4,529
4,896
4
45
48

ELS
2016년
건
58
20
78
0
0
0

금액
50
92
142
0
0
0

2017년
건
29
18
47
0
0
0

금액
28
257
285
0
0
0

2018년
건
21
59
80
6
8
14

금액
39
1,232
1,271
7
62
69

2019년
건
8
63
71
6
43
49

금액
13
1,607
1,620
8
938
947

합계
건
116
160
276
12
51
63

금액
130
3,188
3,319
16
1,000
1,016

합계
2016년
건
85
203
288
0
0
0

금액
236
2,204
2,440
0
0
0

2017년
건
38
168
206
0
0
0

금액
34
2,412
2,446
0
0
0

2018년
건
34
91
125
7
16
23

금액
168
1,461
1,629
10
99
109

2019년
건
14
68
82
7
45
52

금액
59
1,640
1,699
9
946
955

합계
건
171
530
701
14
61
75

금액
497
7,717
8,214
20
1,045
1,064

구분
파생결합증권(주식워런트증권)

발행총계
발행잔액

공모
사모
계
공모
사모
계

ELW
2016년
건
0
0
0
0
0
0

금액
0
0
0
0
0
0

2017년
건
0
4
4
0
0
0

금액
0
8
8
0
0
0

2018년
건
0
0
0
0
0
0

금액
0
0
0
0
0
0

2019년
건
0
0
0
0
0
0

금액
0
0
0
0
0
0

합계
건
0
4
4
0
0
0

금액
0
8
8
0
0
0

구분
기타파생결합증권(사채)

발행총계
발행잔액

공모
사모
계
공모
사모
계

DLB
2016년
건
13
58
71
0
2
2

금액
3
4,458
4,461
0
575
575

2017년
건
3
73
76
0
7
7

금액
3
3,984
3,987
0
441
441

2018년
건
3
57
60
0
0
0

금액
22
2,003
2,025
0
0
0

2019년
건
0
25
25
0
2
2

금액
0
626
626
0
17
17

합계
건
19
213
232
0
11
11

금액
28
11,071
11,099
0
1,033
1,033

DLS
2016년
건
4
65
69
0
2
2

금액
1
1,451
1,452
0
222
222

2017년
건
3
3
6
0
0
0

금액
1
55
56
0
0
0

2018년
건
3
4
7
0
0
0

금액
1
267
268
0
0
0

2019년
건
0
8
8
0
2
2

금액
0
162
162
0
30
30

합계
건
10
80
90
0
4
4

금액
3
1,935
1,938
0
252
252

합계
2016년
건
17
123
140
0
4
4

금액
4
5,909
5,913
0
797
797

2017년
건
6
76
82
0
7
7

금액
4
4,038
4,043
0
441
441

2018년
건
6
61
67
0
0
0

금액
23
2,270
2,293
0
0
0

2019년
건
0
33
33
0
4
4

금액
0
788
788
0
47
47

합계
건
29
293
322
0
15
15

금액
31
13,005
13,037
0
1,285
1,285

주1) 발행 이전 최소 3개년을 포함한 내역입니다.

나. 신용환산액 (2019. 08. 30. 현재기준) (단위 :
백만원
)

거래상대방명
신용환산액

Citigroup Global Market Limited
35,242

Goldman Sachs
29,883

기타
108,703

합계
173,828

주1) 신용환산액 = 대체비용 + (명목금액 × 신용환산율)

신용환산액을 산출하는데 필요한 시가평가액은 당사에서 평가한 금액을 기준으로 산

정됩
니다.

주2)
대체비용 : 대체비용은 시가를 기초로 계산한 당해 계약에서의 미실현이익(+) 또는 손실(-)을 의미합니다.

주3) 신용환산액 산정 대상 위험자산은 파생결합증권(주가연계증권, ELS), 파생결합증권(주식워런트증권, ELW), 파생결합증권(기타파생결합증권, DLS), 파생결합사채(주가연계파생결합사채, ELB) 및 파생결합사채(기타파생결합사채, DLB)로 하여 신용환산액이 자기자본대비 5%이상인 상대방만 표시하고 나머지 신용환산액은 기타로 합산하여 기재합니다.
주4) 신용환산율 : 거래의 종류 및 잔존기간에 따라 아래 표와 같이 결정됩니다

잔존기간
거래 종류

금리관련계약
통화계약
주식
기타

1년이하
0.0%
1.0%
6.0%
10.0%

1년초과~5년이하
0.5%
5.0%
8.0%
12.0%

5년초과
1.5%
7.5%
10.0%
15.0%

예시) CD(양도성예금증서) 91일물의 최종호가수익률과 연계된 2년만기 파생결합증권(DLS)를 발행하고, 이를 헤지하기 위해 거래상대방과 동일한 DLS계약(최초 100억원 지급)을 체결한 경우 신용환산액은 다음과 같이 결정됨
 신용환산액 = 대체비용 + (명목금액 × 신용환산율)
 = 100억원에 대한 시가평가금액 + (100억원 ×0.5%) = 100.5억원

2. 세금에 관한 사항

가. 본 증권을 취득한 투자자가 소득세법상 납세의무자인 경우 본 증권과 관련하여 투자자가 얻게 되는
발행가액 대비 초과소득
은 관련세법에 따라

배당소득으로 간주되어 발행인이 소득세를 원천징수
하게 됩니다. 만기전 장외에서 매수하여 만기상환 받는 경우에
과세기준 금액은 매입금액 대비 초과소득으로 산정되는 것이 아니라 본 증권의 발행가액 기준으로 과세
되므로 주의하시기 바랍니다. 또한 수익금액의 발생으로 종합소득과세 대상이 될 수 있으므로, 투자판단시 고려하시기 바랍니다.

나. 본 증권을 취득한 투자자가 법인세법상 납세의무자인 경우 본 증권에서 발생하는 모든 소득(만기상환 및 발행인이 만기일 이전에 중도매입하는 것이 증권의 내용이 되는 경우 그러한 중도매입에 따라 발생하는 소득을 모두 포함)에 대해서는 법인세법 등 관련법령이 정한 바에 따라 과세가 이루어지게 되며, 법인세법 등 관련법령상 원천징수대상 소득이 아닌 한 발행인은 원천징수를 하지 않습니다.

【 전문가의 확인 】

1. 전문가의 확인

-해당사항이 없습니다.

2. 전문가와의 이해관계

-해당사항이 없습니다.