롯데손해보험 — 주주총회소집공고 (20190925)
제출인: 롯데손해보험

주주총회소집공고
2.7
롯데손해보험

주주총회소집공고

2019년 9월 25일

회 사 명 :
롯데손해보험주식회사

대 표 이 사 :
김 현 수

본 점 소 재 지 :
서울시 중구 소월로3 (남창동)

(전 화)1588-3344

(홈페이지)http://www.lotteins.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책)기획부문장
(성 명)이 동 욱

(전 화)02-3455-3651

주주총회 소집공고

(2019년 임시주주총회)

1. 일시 : 2019년 10월 10일(목), 오전 9시

2. 장소 : 서울시 중구 소월로3 (남창동) 롯데손해보험(주) 빌딩 21층 강당

3. 보고안건
 - 감사보고

4. 부의안건
 - 제1호 의안 : 정관 일부 변경의 건 
 
 - 제2호 의안 : 이사 선임의 건 
 제2-1호 : 사내이사 선임 (후보자 : 최원진)
 제2-2호 : 기타비상무이사 선임 (후보자 : 강민균)
 제2-3호 : 사외이사 선임 (후보자 : 윤정선) 
 제2-4호 : 사외이사 선임 (후보자 : 신제윤) 

 - 제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 
 제3-1호 : 감사위원이 되는 사외이사 선임 (후보자 : 박병원) 

 - 제4호 의안 : 감사위원 선임의 건 
 제4-1호 : 감사위원 선임 (후보자 : 윤정선) 
 제4-2호 : 감사위원 선임 (후보자 : 신제윤)

5. 실질주주의 의결권행사에 관한 사항

금번 당사의 주주총회에는 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 주주총회 참석장에 의거 의결권을 직접 행사하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다.

6. 주주총회 기념품은 회사 경비 절감을 위해 지급하지 않습니다.

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

문재우
(출석률: 88.9%)
정세창
(출석률: 100%)
정중원
(출석률: 100%)

찬 반 여 부

1
2019.2.7(목)
2018년 감사위원회 감사결과 보고의 건
-
-
-

내부회계관리제도 운영실태 보고의 건
-
-
-

74기 재무제표 및 영업보고서 승인의 건
찬성
찬성
찬성

2018년 임직원 경영성과급 지급의 건
찬성
찬성
찬성

2019년 임원보수한도액 승인의 건
찬성
찬성
찬성

임원퇴직금 규정 개정 승인의 건
찬성
찬성
찬성

2018년 신용정보관리 업무실적 보고의 건
-
-
-

주요 주주와의 내부거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성

2018년 이사회 및 사외이사 평가 보고의 건
-
-
-

2
2019.3.7(목)
선임계리사 검증 의견 보고의 건
-
-
-

내부회계관리제도 평가 및 감사위원회 감사 보고의 건
-
-
-

내부회계관리규정 개정 승인의 건
찬성
찬성
찬성

확정 재무제표 및 영업보고서 승인의 건
찬성
찬성
찬성

정관 일부 변경 승인의 건
찬성
찬성
찬성

주주총회 소집 및 부의 안건 심의 승인의 건
찬성
찬성
찬성

롯데문화재단 후원 승인의 건
찬성
찬성
찬성

주요 주주와의 내부거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성

회차

개최일자

의안내용

사외이사 등의 성명

문재우
(출석률 : 88.9%)

정중원
(출석률 : 100%)

김용대
(출석률 : 100%)

찬 반 여 부

3
2019.3.22(금)
이사회 의장 및 선임사외이사 선임의 건
찬성
찬성
찬성

이사회 내 위원회 위원 선임의 건
찬성
찬성
찬성

임원 개인별 보수액 승인의 건
찬성
찬성
찬성

4
2019.5.30(목)
주요 주주와의 내부거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성

5
2019.6.13(목)
장기간 회수 불가능 채권 매각 승인의 건
찬성
찬성
찬성

6
2019.7.17(수)
내부통제기준 일부 개정 승인의 건
찬성
찬성
찬성

2019 내부통제 운영에 대한 실태 점검 보고의 건
-
-
-

주요 주주와의 내부거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성

7
2019.8.8(목)
이사회 규정 개정 승인의 건
찬성
찬성
찬성

주요업무집행책임자 변경의 건
찬성
찬성
찬성

8
2019.8.30(금)
임시주주총회 권리확정 주식명의개서정지 결의의 건
찬성
찬성
찬성

9
2019.9.20(금)
정관 일부 변경 승인의 건
불참
찬성
찬성

주주총회 소집 및 부의안건 승인의 건
불참
찬성
찬성

최고경영자 경영승계 절차 개시 승인의 건
불참
찬성
찬성

주) 김용대 사외이사 신규 선임: 2019년 3월 22일

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

임원후보추천위원회
문재우
정세창
정중원
2019.2.7(목)
사외이사 후보군 보고의 건
보고

2019.3.5(화)
사외이사 후보군 관리 보고의 건
보고

2019.3.5(화)
감사위원 후보군 관리 보고의 건
보고

2019.3.7(목)
사외이사 후보 추천 승인의 건
가결

2019.3.7(목)
감사위원 후보 추천 승인의 건
가결

임원후보추천위원회
문재우
정중원
김용대
2019.9.19(목)
사외이사 후보군 보고의 건
보고

2019.9.19(목)
감사위원 후보군 보고의 건
보고

2019.9.19(목)
최고경영자 승계규정 점검 결과 및 후보군 보고
보고

2019.9.20(금)
사외이사 후보 추천의 건
가결

2019.9.20(금)
감사위원 후보 추천의 건
가결

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
문재우
정세창
정중원
2019.2.7(목)
2018년 내부회계관리제도 
운영실태 보고의 건
보고

2019.2.7(목)
외부감사인 타회사를 위한 매수자문 보고의 건
보고

2019.2.7(목)
2018년 감사 실적 보고의 건
보고

2019.3.7(목)
외부감사인 감사 결과 보고
보고

2019.3.7(목)
2018년 결산 관련 선임계리사 
검증의견 보고
보고

2019.3.7(목)
내부회계관리규정 개정의 건
가결

2019.3.7(목)
감사위원회의 내부회계관리제도 평가보고서 작성의 건
가결

2019.3.7(목)
감사위원회의 감사보고서 
작성의 건
가결

2019.3.7(목)
내부감시장치에 대한 감사위원회 의견서 작성의 건
가결

감사위원회
문재우
정중원
김용대
2019.6.13(목)
감사위원회 위원장 선임 및 
직무대행 순위결정의 건
가결

2019.6.13(목)
외부감사인의 '19.1분기 
검토결과 보고의 건
보고

2019.6.13(목)
2019년 1분기 감사 실적 
보고의 건
보고

2019.8.19(월)
2019년 반기 결산 보고의 건
보고

2019.8.19(월)
외부감사인의 2019년 반기 
검토결과 보고의 건
보고

2019.8.19(월)
2019년 2분기 감시설적 
보고의 건
보고

2019.8.19(월)
2019년 내부감사계획 
변경 승인의 건
가결

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

위험관리위원회
문재우
정세창
2019.3.7(목)
2018년 4분기 리스크관리 현황 보고의 건
보고

2019.3.7(목)
2019년 재보험 운영전략(안) 
승인의 건
가결

2019.3.7(목)
2018년 4분기 위험손해율 현황 및 개선계획 보고의 건
보고

위험관리위원회
문재우
김용대
2019.6.13(목)
2019년 일반보험 초과손해액 
특약 갱신 보고의 건
보고

2019.6.13(목)
리스크관리규정 개정(안) 
승인의 건
가결

2019.6.13(목)
2019년 1분기 리스크관리 현황 보고의 건
보고

2019.6.13(목)
2018년 내부 위기상황분석 결과 보고의 건
보고

2019.6.13(목)
2018년 표준 위기상황분석 결과 보고의 건
보고

2019.8.19(월)
일반보험 최소보유비율(10%) 예외 계약 보고의 건
보고

2019.8.19(월)
매도유예 종목 사후 보고의 건
보고

2019.8.19(월)
2019년 2분기 리스크관리 
현황 보고의 건
보고

2019.8.19(월)
위기상황대책반 운영 및 
위기대응계획 보고의 건
보고

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

보수위원회
문재우
정세창
정중원
2019.2.7(목)
2018년 경영성과 평가 확정의 건
가결

2019.2.7(목)
2018년 임직원 경영성과급 
지급의 건
가결

2019.2.7(목)
2017년 성과급 이연지급의 건
가결

2019.2.7(목)
2019년 임원보수한도액 
승인의 건
가결

2019.2.7(목)
임원퇴직금규정 개정의 건
가결

문재우
정중원
김용대
2019.9.19(목)
성과보상체계 개정의 건
가결

※ 2019년 투명경영위원회 개최실적 없음.

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
4
9,500,000,000
136,500,000
34,125,000
-

※ 상기 보수현황은 2019년 1월~9월 지급액 임.
※ 정세창 사외이사 퇴임(19년 3월 22일)에 따라 현 사외이사 3인 재직

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

해당사항 없음

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

해당사항 없음

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

손해보험 산업은 우연한 사고에 따른 경제상의 불안정을 제거 또는 경감하기 위해 다수의 경제주체(기업, 개인 등)가 결합, 합리적 계산에 따른 위험에 대비하여 공동 준비를 하는 사회경제적 산업입니다. 즉, 기업의 생산활동 및 가정생활의 안정화를 도모하는 사회경제적 역할을 함으로써 일반기업과 달리 수익성 외에도 "공공성"이 특히강조되는 특성을 가진 산업입니다. 또한 국민소득, 물가, 인구, 산업구조, 사회심리의변화 및 금융시장의 여건 등이 종합적으로 작용되며, 대체적으로 경기흐름을 뒤따라가는 후행적 특성을 보이고 있습니다.

손해보험회사의 영위사업은 보험업법 및 관계법령에 의한 보험업(보험영업, 영업지원, 언더라이팅, 손해사정 및 보험금지급업무), 자산운용 등으로 이루어져 있습니다. 영위하는 보험종목으로는 화재보험, 해상보험, 자동차보험, 보증보험, 재보험, 그 밖에 대통령령으로 정하는 보험종목으로 제 3보험업(상해보험, 질병보험, 간병보험) 이있으며, 제3보험업은 손해보험회사 및 생명보험회사에서 모두 영위 가능합니다.

'19.6월말 기준 손해보험 업계에는 롯데손해보험, 삼성화재해상보험, MG손해보험 등 10개의 종합손해보험사와 1개의 재보험사(코리안리), 1개의 보증보험 전업사(SGI서울보증보험)가 있습니다. 또한 다수의 온라인 전업사 및 외국계 보험사들이 원수 또는 재보험 영업을 영위중입니다.

장기보험은 세제혜택 축소 등에 따라 저축성보험 시장이 축소되면서 보장성보험 중심의 성장세와 더불어 경쟁 또한 심화되고 있습니다. 자동차보험은 가격경쟁 심화 및 온라인보험 확대로 인해 원수보험료의 성장이 제한적인 모습을 보이며, 일반보험은 특종보험을 중심으로 성장세를 이어가고 있습니다. 그리고 판매채널별로는 GA채널과 CM채널 중심으로 시장이 성장하고 있습니다.

보험제도적 측면에서는 향후 IFRS17 및 K-ICS 도입 등 재무건전성 규제가 강화되고있으며, 소비자보호 관련 규제 또한 지속 강화되는 등 전반적인 보험업 감독환경이 빠르게 변화하고 있습니다. 이러한 상황 속에서 당사는 투자영역 다각화와 더불어 금융환경 변화에 대응한 적절한 포트폴리오 리밸런싱을 통해 안정적 수익률 확보 및 효율적인 ALM 관리를 위해 노력하고 있으며, 고객서비스 개선을 전사적 추진 과제로 삼아 고객과의 동반 성장을 목표로 나아가고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황
2019년도 6월 당사는 총 12,043억원의 원수보험료를 거수하여 전년동기 대비 1.34% 성장하였으며, 종목별 성장율은 일반보험 5.13%, 자동차보험 ▲4.38%, 장기보험2.46% 입니다. 일반보험은 특종보험 등의 신상품 개발, 신규 거래처 확대, 기존 계약 갱신율 증대를 통하여 타 보종 대비 높은 신장율을 보였으며, 장기보험은 방카슈랑스 시장 축소에도 불구하고, GA 채널을 중심으로 한 보장성 상품 판매 확대 등을 통하여 지속적인 성장세를 이어나가고 있습니다. 다만, 자동차보험은 비우량 구성비 축소 등 질적 개선에 주력하여 전년대비 역신장하나, 온라인 시장에서의 신성장동력을 확보해 나가고자 하고 있습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

회사는 한국표준산업분류표 소분류 기준에 의거한 손해보험업(코드 65121)을 영위하고 있으며 일반, 장기, 자동차보험, 퇴직연금보험 등이 주요사업입니다.

(2) 시장점유율

(2019년 6월 누계) (단위 : %)

구분
75기 반기(2019년도)
74기(2018년도)
73기(2017년도)
72기(2016년도)

일반
3.1
3.4
3.3
3.1

자동차
2.6
2.9
2.8
3.0

장기
3.1
3.1
3.1
3.0

합계
3.0
3.1
3.0
3.0

주) 국내 13개 손해보험사(원수사 및 온라인전업사)의 원수보험료 기준 회사 자체 추정

(3) 시장의 특성

업계의 현황 참조

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

향후 보험환경은 높은 보험침투도와 더불어 지속적인 저성장 기조로 인한 보험수요의 위축이 예상됨에도 불구하고, 당사는 신규 수익원 창출, 보험산업규제에 능동적으로 대처하여 기업가치를 제고하고자 노력하고 있습니다.

당사는 매출증대 및 손익개선 2가지 측면에서의 성과를 시현하고자 노력하고 있으며, 틈새시장 공략을 통해 시장 저변을 확대해가고 있습니다. 또한 타채널 대비 저렴한 CM 온라인 자동차보험 상품 판매에 주력하고 있으며, '17.6월 저해지/무해지 건강보험인 '롯데 더알찬 건강보험', '18.5월 어린이 발병률이 높은 다양한 질병을 종합적으로 보장해주는 '롯데 도담도담 자녀보험' 출시, '19.6월 무배당 롯데 베리굿 든든한 상해보험' 출시 등 다양한 상품을 바탕으로 경쟁력을 구축해 가고 있습니다. 당사는 향후에도 차별화되는 신상품, 영업채널 발굴을 통해 지속성장을 도모해 나갈 것입니다.

(5) 조직도

20190924125632_001

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제5조(발행할 주식의 총수)
이 회사가 발행할 주식의 총수는
사억주로 한다.

제5조(발행할 주식의 총수)
이 회사가 발행할 주식의 총수는
오억(500,000,000)주로 한다.

자본확충을 통한 경영개선

제8조(주식의 발행 및 배정)
① 이 회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다.

1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

2.
발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자 (이 회사의 주주를 포함한다)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

3.
발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(이 회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식

제8조(주식의 발행 및 배정)① 이 회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다.

1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

2.
발행주식총수의 100분의 100을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자 (이 회사의 주주를 포함한다)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식

3.
발행주식총수의 100분의 100을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(이 회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식

자본확충을 통한 경영개선

제8조의 2(주식매수선택권)
[제 1항에서 제5항까지 변경 없음]

⑥ 주식매수선택권은 제1항의 결의일 부터
2년이 경과한 날로부터 8년내에 행사할 수 있다.

[제7항에서 제10항까지 변경 없음]

제8조의 2(주식매수선택권)
[제 1항에서 제5항까지 변경 없음]

⑥ 주식매수선택권은 제1항의 결의일부터
3년이 경과한 날로부터 8년의 범위에서 주식매수선택권 부여계약에서 정한 기간 내에 행사할 수 있다.

[제7항에서 제10항까지 변경 없음]

-

부칙

(시행일) 이 정관은 2019년 10월 10일부터 시행한다.

(경과규정) 제8조 제1항 제2호 및 제3호에 의한 각 유상증자시 과거에 각 해당 호에 따라 발행된 주식수를 개정 후 한도에서 차감하지 아니한다.

부칙 신설

※ 기타 참고사항

없음

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

최원진
1973.08.19
-
없음
임원후보추천위원회

강민균
1971.06.23
-
없음
임원후보추천위원회

윤정선
1965.09.01
사외이사 후보자
없음
임원후보추천위원회

신제윤
1958.03.25
사외이사 후보자
없음
임원후보추천위원회

박병원
1952.09.24
사외이사 후보자
없음
임원후보추천위원회

총 ( 5) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ약력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
약력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

최원진
現 제이케이엘파트너스 전무
前 국제통화기금 자문관 
前 기획재정부 국제금융국 서기관 
前 재정경제부 금융정책국 사무관
없음

강민균
現 제이케이엘파트너스 부사장
前 삼정회계법인 매니져
없음

윤정선
現 국민대학교 경영대학 교수
現 한국파생상품학회 회장
없음

신제윤
現 법무법인 태평양 고문
前 금융위원회 위원장 
前 기획재정부 제1차관
없음

박병원
現 한국경영자총협회 명예회장
前 전국은행연합회 회장 
前 우리금융지주 회장
없음

※ 기타 참고사항

없음

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

윤정선
1965.09.01
사외이사 후보자
없음
임원후보추천위원회

신제윤
1958.03.25
사외이사 후보자
없음
임원후보추천위원회

박병원
1952.09.24
사외이사 후보자
없음
임원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ약력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
약력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

윤정선
現 국민대학교 경영대학 교수
現 한국파생상품학회 회장
없음

신제윤
現 법무법인 태평양 고문
前 금융위원회 위원장 
前 기획재정부 제1차관
없음

박병원
現 한국경영자총협회 명예회장
前 전국은행연합회 회장 
前 우리금융지주 회장
없음

※ 기타 참고사항

없음

※ 참고사항

해당사항 없음