한국캐피탈 — 주주총회소집공고 (20190314)
제출인: 한국캐피탈

주주총회소집공고
2.7
한국캐피탈

주주총회소집공고

2019 년 3 월 13 일

회 사 명 :
한국캐피탈 주식회사

대 표 이 사 :
이 상 춘

본 점 소 재 지 :
대전광역시 서구 둔산서로 81 (둔산동 1305)

(전 화) 042) 480-8000

(홈페이지)http://www.hankookcapital.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 이사
(성 명) 서 재 원

(전 화) 02-6206-0002

주주총회 소집공고

(제30기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당사는 상법 제365조(주주총회의 소집) 및 당사 정관 제18조에 의하여 제30기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바라며, 상법 제542조의4에 의거 의결권있는 발행주식총수의 100분의 1이하의 주식을 소유한 소액주주에 대해서는 본 공고로 소집통지에 갈음함을 알려드립니다.

- 아 래 -

1. 일 시 : 2019년 3월 29일 금요일 오전 11:00

2. 장 소 : 대전광역시 서구 둔산서로 81, 8층 대회의실(둔산동, KTGO빌딩)

3. 회의 목적사항

가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 내부회계관리제도 운영실태 보고

나. 부의안건

제1호 의안 : 제30기(2018.1.1 ~ 2018.12.31) 재무제표 승인(안)
 제2호 의안 : 정관 일부 변경(안)

제3호 의안 : 이사보수한도 승인(안)

4. 경영참고사항 비치
상법 제542조의4에 의거 경영참고사항을 우리 회사의 본점, 금융위원회, 한국거래소 및 하나은행 증권대행부에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.

5. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항
금번 당사의 주주총회에는 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제314조제5항 단서규정에 의거하여 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 주주총회 의결권을 직접행사 하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접행사 하실수 있습니다.

6. 주주총회 참석시 준비물
가. 직접행사 : 신분증
나. 대리행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 서명 또는 인감날인),
 대리인의 신분증

2019년 3월 13일

한국캐피탈 주식회사

 대표이사 이 상 춘 (직인생략)

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
가결
여부
사외이사 등의 성명

장동현
기타
비상무
이사
(출석률:
100%)

강주형
기타
비상무
이사
(출석률:
100%)

김일주
기타
비상무
이사
(출석률:
100%)

신언성
사외이사
(출석률:
50%)
신경철
사외이사
(출석률:
100%)
정근배
사외이사
(출석률:
100%)
정창모
사외이사
(출석률:
100%)

홍인수
사외이사
(출석률:
100%)

김명현
사외이사
(출석률:
100%)

찬 반 여 부

제30기 1차
2018.01.11
- 업무집행자 선임(안)
가결
선임전
찬 성
찬 성
불 참
찬 성
찬 성
선임전
선임전
선임전

제30기 2차
2018.03.08
- 제29기 내부회계관리제도 운영실태 보고
- 2018년 신용정보관리보호인 연간 업무계획 보고
- 제29기 사업년도 결산에 대한 재무제표 승인(안)
- 제29기 영업보고서 승인(안)
- 이사후보자 추천(안)
- 감사위원회 위원 후보자 추천
 (안)
- 이사 보수 한도(안)
- 정관 일부 변경(안)
- 제29기 정기주주총회 개최(안)
가결
선임전
찬 성
찬 성
찬 성
찬 성
찬 성
선임전
선임전
선임전

제30기 3차
2018.04.04
- 사모사채 (지급보증 방식) 발행 승인(안)
- 사모사채 발행 승인(안)
- 2018년 임원 보수 책정(안)
- 2018년 직원 보수 책정(안)
가결
찬성
찬 성
퇴 임
퇴 임
퇴 임
퇴 임
찬 성
찬 성
찬 성

제30기 4차
2018.05.09
- 2017년도 성과급 지급(안)
가결
찬성
찬 성
퇴 임
퇴 임
퇴 임
퇴 임
찬 성
찬 성
찬 성

제30기 5차
2018.06.05
- 자금차입(원화한도 방식) 승인
 (안)
- 자금차입(어음할인한도 방식) 승인(안)
- 대구지점 이전(안)
- 지배인 선임 및 해인(안)
- 내부통제기준 개정(안)
가결
찬성
찬성
퇴임
퇴임
퇴임
퇴임
찬성
찬성
찬성

제30기 6차
2018.08.31
- 신종자본증권(영구채) 발행
 (안)
- 공모사채 발행한도(일괄신고 방식) 승인(안)
- 해외 변동금리부 채권(FRN) 발행(안)
가결
찬성
찬성
퇴임
퇴임
퇴임
퇴임
찬성
찬성
찬성

제30기 7차
2018.09.20
- 업무집행책임자 선임(안)
가결
찬성
찬성
퇴임
퇴임
퇴임
퇴임
찬성
찬성
찬성

제30기 8차
2018.09.27
- 준법감시인 선임(안)
- 위험관리책임자 선임(안)
가결
찬성
찬성
퇴임
퇴임
퇴임
퇴임
찬성
찬성
찬성

제30기 9차
2018.10.18
- 예비비 사용(안)
가결
찬성
찬성
퇴임
퇴임
퇴임
퇴임
찬성
찬성
찬성

제30기 
10차
2018.11.07
- 조직개편 및 정원조정(안)
- 직제규정 개정(안)
- 인사규정 개정(안)
- 인장관리규정 개정(안)
- 문서관리규정 개정(안)
- 계약규정 개정(안)
- 자금업무규정 개정(안)
- 감사위원회직무규정 개정(안)
- 자금세탁방지규정 개정(안)
- 신용정보관리규정 개정(안)
- 준법감시인운영규정 폐지(안)
- 전산업무규정 개정(안)
- 정보보호규정 제정(안)
- 정보보안업무규정 폐지(안)
가결
찬성
찬성
퇴임
퇴임
퇴임
퇴임
찬성
찬성
찬성

제30기
11차
2018.12.21
- 제30기 사업계획 및 예산편성
 (안)
가결
찬성
찬성
퇴임
퇴임
퇴임
퇴임
찬성
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

회차
개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
사외이사 3인
(신언성,신경철,정근배)
제30기 1차
2018.02.21
- 제29기 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서 승인의 건
- 17년 기말감사 결과 보고의 건
- 감사활동 보고의 건
가결
보고

제30기 2차
2018.03.08
- 감사보고서 채택의 건
- 제29기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사의 건
- 내부감사장치 가동현황에 대한 평가의 건
가결
보고

 사외이사 3인
(정창모,홍인수,김명현)
제30기 3차
2018.04.04
- 감사위원회 위원장 선임의 건
가결

제30기 4차
2018.07.16
- 감사실장 임명에 대한 동의의 건
- 감사활동 보고의 건

가결

보고

제30기 5차
2018.11.07
- 감사위원회직무규정 개정(안)에 대한 승인의 건
- 감사활동 보고의 건
가결
보고

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원
수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
3
1,000,000,000
96,000,000
32,000,000
-

기타비상무이사
2
-
-
-

* 주총승인금액은 이사 및 사외이사에 대한 보수한도승인금액 입니다.
* 사외이사의 보수지급총액은 사외이사 3인에 대한 30기(2018. 1. 1~ 2018. 12. 31) 에 지급한 금액이며, 기타비상무이사의 경우 무보수 입니다.

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

신용공여 (영구채 인수)
에이치케이자산관리대부(주)
(최대주주의 특수관계인
-최대주주의 동계열사)
2016.12.09 ~ 보고일현재
150
0.78%

신용공여 (정기예금 담보 제공)
2016.12.27 ~ 보고일현재
125
0.65%

* 비율(%)의 경우 최근사업연도말(18년 12월말) 자산총액에 대한거래금액 비율 입니다.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

에이치케이자산관리대부(주)
(최대주주의 특수관계인
-최대주주의 동계열사)
신용공여 (영구채 인수)
2016.12.09 ~ 보고일현재
150
0.78%

신용공여 (정기예금 담보 제공)
2016.12.27 ~ 보고일현재
125
0.65%

* 비율(%)의 경우 최근사업연도말(18년 12월말) 자산총액에 대한거래금액 비율 입니다.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

1) 산업의 특성

 여신전문금융업은 시설대여업, 신용카드업, 할부금융업, 신기술금융업 등이 통합된 금융업종으로 수신기능 없이 채권 발행, 금융기관 등으로부터의 차입, 자본금 등을 통해 조달된 자금으로 여신을 제공하는 것를 주업무로 영위하고 있습니다. 
신용카드업을 제외한 기타 업종에 대한 진출입이 종래의 인가제에서 등록제로 전환되어 대주주 및 자본금 요건만 구비하면 진출입이 자유로운 업종입니다. 

2) 사업부문별 개요 및 현황

① 리스금융(시설대여)
리스란 시설임대를 전문으로 하는 사업주체가 일정한 설비를 구입하여 그 이용자에게 일정기간 동안 대여하고, 동 기간 동안 그 사용료(리스료)를 받으며 기간 종료 후 물건 처분에 대해서는 당사자 간 약정으로 정하는 방식의 물적금융을 말합니다. 

 경기침체에 따른 설비투자수요의 위축 등으로 제조업체의 설비 투자는 감소 추세이나, 의료, 건설 등 서비스업종의 설비투자 확대 및 자동차 리스 수요 증가 등에 힘입어 시장 영역이 다양하게 확대되고 있습니다. 

그러나 은행의 자동차금융 취급 및 렌터카업체들의 공격적인 영업으로 자동차금융시장의 경쟁은 심화되고 있으며, 앞으로 지속적인 수요 창출과 수익원 개발을 위해 부동산리스 등의 새로운 업무를 발굴해 나갈 것으로 예상됩니다. 

[ 리스실적 및 성장률 ]
 (단위 : 억원)

년도
실행액
성장율(%)

2011
106,018
6.3

2012
102,626
-3.2

2013
108,066
5.3

2014
124,092
14.8

2015
134,082
8.1

2016
121,627
-9.3

2017
128,081
5.3

2018 2분기
66,920
11.4

* 출처 : 여신금융협회
* 성장율은 전년동기 대비임

[ 물건별 리스실행 현황 ]
 (단위 : 억원)

구 분
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018 2분기

산업기계기구
22,944
21,199
21,770
21,328
19,603
16,123
16,641
7,385

운수운반기기
65,247
62,886
67,297
83,470
95,598
87,474
94,463
52,318

의료기기
8,903
9,225
9,769
9,246
10,609
9,589
9,253
4,962

통신기기
1,221
1,276
1,249
1,051
1,577
956
648
114

기타
7,703
8,040
7,981
8,997
6,695
7,485
7,076
2,141

합 계
106,018
102,626
108,066
124,092
134,082
121,627
128,081
66,920

* 출처 : 여신금융협회

②할부금융업
할부금융이란 소비자가 일시불로 구입하기 어려운 고가의 내구소비재(자동차 등)나 주택등을 구입하고자 할 때, 신용에 이상이 없는 소비자를 대상으로 구입자금을 할부금융기관 및 판매자와의 계약에 의하여 판매를 조건으로 필요한 자금을 대여해주고, 
소비자는 할부금융사에게 일정한 수수료를 지급하고 동 구입자금에 대한 원금과 이자를 분할 상환하는 방식의 금융을 말합니다.

할부금융시장은 크게 자동차를 포함하는 내구재할부금융, 기계류할부금융, 주택할부금융 등으로 구분되지만, 국내할부금융시장은 자동차할부금융의 비중이 절대적으로 높습니다. 할부금융시장 역시 리스금융시장과 마찬가지로 은행, 보험, 저축은행 등 여타업종의 자동차금융시장 진입으로 경쟁이 심화되고 수익성은 악화되고 있습니다.

[연도별/품목별 할부금융 신규취급실적]
 (단위 : 억원)

구분
내구재
주택
기계
기타
총계

자동차
가전
기타
계

2011
92,154
193
1,569
93,916
9,176
6,190
896
110,178

2012
89,193
971
1,528
91,692
4,196
6,295
1,325
103,508

2013
103,431
1,346
2,398
107,175
4,643
5,072
1,212
118,102

2014
118,319
391
2,850
121,560
2,781
4,835
1,929
131,105

2015
136,273
512
4,212
140,997
704
4,502
2,517
148,720

2016
158,862
410
4,337
163,609
1,005
4,225
4,207
173,046

2017
185,361
250
4,682
190,293
3,086
2,823
4,824
201,026

2018 2분기
96,296
145
1,985
98,426
1,603
1,726
2,216
103,971

* 출처 : 여신금융협회

③신기술사업금융업
신기술사업금융업은 위험이 높아 투자가 잘 이루어지지 않는 분야를 전문가적인 안목으로 발굴하여 지분참여를 중심으로 장기자금을 지원하고, 경영 및 기술지도로 부가가치를 높여 높은 투자이익을 추구하는 방식의 금융입니다.
업종의 특성상 증시 상황에 따른 이익 변동폭이 비교적 큰 편이며, 국내 금융시장의 경우 IPO를 제외한 투자자산회수 방안이 제한적이나, 성장가능 업종에 대한 벤처투자영업, 유망 중소 벤처기업 발굴 지원 등을 통해 신기술사업금융업무를 꾸준히 시행할 계획입니다. 

[ 신기술사업금융업 투자현황(잔액) ]

(단위 : 억원)

년도
회사분
조합분
합계

2011
4,789
7,770
12,559

2012
6,393
9,451
15,844

2013
7,487
12,232
19,719

2014
6,575
16,111
22,686

2015
5,086
18,922
24,008

2016
5,190
24,630
29,820

2017
5,549
29,863
35,412

2018 2분기
6,518
35,175
41,693

* 출처 : 여신금융협회

3) 위험요소

① 경쟁심화
2019년 3월 현재 여신금융협회에 등록된 여신전문금융회사는 신용카드사 9개, 리스/할부금융사 45개, 신기술금융사 40개로 시장규모대비 시장참여자가 과다한 상황입니다. 
이는 취급품목이 다양하고 대상고객 범위가 넓어 틈새시장 발굴 및 고객확보가 용이한 특성과 시장의 진출입이 자유롭고, 금융감독당국의 규제가 타 금융권에 비해 상대적으로 낮기 때문입니다. 또한, 시중은행, 보험사 등 타업권의 자동차금융 취급이 본격화되고 한계신용자에 대한 대부업체들의 개인신용대출 시장 확대가 진행되는 등 타 금융업권과의 사업영역 상충에 따른 경쟁도 심화되고 있습니다.

② 실물경제 성장세 둔화
2008년 글로벌 금융위기 전까지 여신전문금융사들은 일반대출 위주의 자산성장세를지속해 왔지만 글로벌 금융위기 이후 부동산, 건설업 등 주요 여신업종의 업황 부진으로 부동산PF대출, 운전자금대출 등 일반대출의 성장세가 크게 둔화되었습니다. 
2009년 이후 기업금융이 위축되는 반면, 자동차금융, 개인신용대출 등 소매금융 위주의 자산은 확대가 되는 양상을 보여왔습니다. 하지만 경기둔화 및 부동산 경기침체의 장기화에 따른 건설업 및 부동산 관련 대출의 부실화 가능성이 높아지는 한편, 가계의 채무상환능력 저하로 인해 가계대출의 자산건전성 저하로 대손비용이 증가할 가능성이 높아 자산성장세를 높이기는 힘들 것으로 예상됩니다.

③ 국제 금융시장의 불안
수신기능 없는 여신전문금융사는 자금시장의 변동성에 큰 영향을 받을 수 밖에 없는 본질적 특성으로 글로벌 금융위기 시 자금조달이 크게 제한되어 유동성 위기를 경험하였습니다. 국제 금융시장의 불확실성이 커지는 가운데 미국의 경기침체 우려 및 금리인상과 중국의 경제성장 둔화 등의 불안요인이 해소되지 않은 상황에서 예상치 못한 외부 충격이 발생할 경우에는 다시 유동성위험을 겪을 가능성이 있습니다.

4) 경쟁요소
자본시장통합법 시행으로 대형금융투자회사로의 금융시장 재편으로 여신전문금융회사의 입지는 더욱 악화되고 있습니다. 또한 최근의 금융소비자 보호 중심의 금융정책으로 인해 여신전문금융업은 영업행위나 가격결정에 대한 직ㆍ간접적 영향을 받아외형뿐만 아니라 수익성에도 영향을 받을 것으로 예상되며, 은행 등 다른 금융기관과여신전문금융기관과의 업무 중복이 확대되면서 여신전문금융업의 고유 업무가 축소되고 있습니다. 이에 장기수익성을 확보할 수 있는 시장을 개발하는 능력과 안정적인자금조달 및 리스크관리능력이 주요 경쟁요인으로 작용할 전망입니다. 

5) 관계법령 또는 정부의 규제등

구 분
법 규 명
비 고

주요법령 및
감독규정
- 여신전문금융업법, 동법 시행령 및 시행 규칙
- 여신전문금융회사감독규정, 동 시행세칙
업무전반 규제

경영전반
- 외국인투자 촉진법, 동법 시행령 및 시행 규칙
외국인투자기업규제

영업관련
- 대외무역법, 동법 시행령
- 중소기업기본법, 동법 시행령
수입ㆍ수출절차 규제
중소기업 판별기준 제시

자금관련
- 외국환 거래법, 시행령, 외국환거래규정
외국환업무취급 규제

세무관련
- 법인세법, 동법 시행령 및 시행규칙
- 소득세법, 동법 시행령 및 시행규칙
- 지방세법, 동법 시행령 및 시행규칙
- 부가가치세법, 동법 시행령
- 조세특례제한법, 동법 시행령 및 시행규칙
세무처리기준 제시

회계처리
- 한국채택 국제회계기준(K-IFRS)
회계기준 제시

※ 여신전문금융업법 주요 내용

▶ 외형확대 위주의 경영제한: 자기자본 대비 총자산한도의 10배 이내(여신전문금융업법 제48조)

 ▶ 업무용부동산투자 : 자기자본의 100% 이내(여신전문금융업법 제49조)

 ▶ 자기계열에 대한 여신 : 자기자본의 50% 이내(여신전문금융업법 제49조의2)

 ▶ 신기술사업자에 대한 융자 : 연간 투자액의 15배 이내(여신전문금융업법시행규칙 제9조)

 ▶ 신용카드업자의 부대업무비중 : 카드결제대급금 이내(여신전문금융업법시행령 제6조의5)

 ▶ 여신전문금융회사의 대출업무 영위비중 : 총자산(대통령령으로 정하는 업무에 따라 발생하는 채권액 제외)의 30% 이내(여신전문금융업법 제46조)

 ▶
시설대여업자의 렌탈업무비중 : 물건별 시설대여액 이내(여신전문금융업감독규정 제7조)

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분
당사는 1989년 11월 22일에 설립된 코스닥 등록법인으로, 2001년 6월 군인공제회를 대주주로 맞이함으로써 IMF이후 침체된 시장위기 및 기업환경을 극복하고 정상적인 영업활동을 시작하였습니다. 현재 팩토링 및 일반대출, 지급보증, 기술사업금융업등의 기업금융과 리스, 할부금융, 개인대출 등 소액다건 여신 위주의 Portfolio 다각화를 통한 영업확대 및 수익창출에 주력하고 있습니다.

(2) 공시대상 사업부문의 구분

당사의 보유자산 기준으로 리스자산의 비중은 29%, 대출자산의 비중은 69%인 반면, 할부금융자산의 비중은 2%입니다.

(3) 취급 업무 및 상품ㆍ서비스 개요

취급 업무
내 용

시설대여(리스)
이용자가 선정한 특정물건을 구입 후 임대(리스)하고 일정기간에 걸쳐 사용료를 받는 임대차형식의 물건을 매개로 한 물적금융

일반대출
기업/ 개인을 상대로 운전자금, 주택자금, 가계자금 대출

할부금융

재화와 용역의 매매계약에 대하여 매도인 및 매수인과 각각 약정을 체결하여 매수인에게 융자한 재화와 용역의 구매자금을 매도인에게 지급하고 매수인으로부터 그 원리금을 나누어 상환받는 방식의 금융

신기술사업금융
신기술 사업자에 대한 투자 및 융자

팩토링
기업이 물품 및 용역의 공급에 의하여 취득한 매출채권을 양수하여 관리, 회수하는 업무

CRC
(기업구조조정전문회사)
구조조정대상기업에 대한 투자, 인수, 경영정상화 및 매각, 기업간 인수합병의 중개등의 업무

(4) 시장점유율 등

<리스채권-취급실적기준> (단위 : 억원, %)

년 도
리스시장규모
당사실적
시장점유율

2011
106,018
3,884
3.66%

2012
102,626
4,524
4.40%

2013
108,066
4,387
4.60%

2014
124,092
4,678
3.77%

2015
134,082
4,693
3.50%

2016
121,627
4,304
3.53%

2017
128,081
3,010
2.35%

2018 2분기
66,920
1,011
1.51%

* 출처 : 여신금융협회

<할부채권-취급실적기준> (단위 : 억원, %)

년 도
할부시장규모
당사실적
시장점유율

2011
110,178
498
0.45%

2012
103,508
233
0.23%

2013
118,102
168
0.14%

2014
131,105
132
0.10%

2015
148,720
165
0.11%

2016
173,046
98
0.05%

2017
201,026
139
0.07%

2018 2분기
103,971
213
0.20%

* 출처 : 여신금융협회

 <대출채권> 
- 보고 기준일 현재 당사의 자산중 대출자산의 비중은 69%에 달하나, 국내 전체시장에서 차지하는 시장점유율이 크지 않아 별도의 시장점유율 분석을 생략합니다.

(5) 조직도

조직도

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

1. 일 시 : 2019년 3월 29일 금요일 오전 11:00

2. 장 소 : 대전광역시 서구 둔산서로 81, 8층 대회의실(둔산동, KTGO빌딩)

3. 회의 목적사항

가. 보고사항 : 감사보고, 영업보고, 내부회계관리제도 운영실태 보고

나. 부의안건

제1호 의안 : 제30기(2018.1.1 ~ 2018.12.31) 재무제표 승인(안)
 제2호 의안 : 정관 일부 변경(안)

제3호 의안 : 이사보수한도 승인(안)

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

Ⅲ. 경영참고사항 - 1. 사업의 개요 - 나. 회사의 현황 참조

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ자본변동표ㆍ이익잉여금처분계산서(안) ㆍ현금흐름표

※ 참고사항

1) 당사 재무제표는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성되었습니다.
2) 최종 재무상태표ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ자본변동표ㆍ이익잉여금처분
 계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)ㆍ현금흐름표 및 상세한 주석사항은 당사의 감 사보고서를 참조하시기 바랍니다.

- 대차대조표(재무상태표)

재 무 상 태 표

제30(당)기 2018년 12월 31일 현재

제29(전)기 2017년 12월 31일 현재

한국캐피탈주식회사
(단위 : 원)

과 목
제30(당)기
제29(전)기

자 산

1. 현금및예치금
120,950,214,531

86,589,101,525

2. 당기손익-공정가치측정 금융자산
84,190,418,315

-

3. 단기매매금융자산
-

4,587,246,240

4. 대출채권
1,156,982,026,779

687,700,394,784

5. 할부금융자산
35,608,163,230

12,088,666,704

6. 리스자산
487,777,553,541

650,610,503,824

7. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
5,323,427,402

-

8. 매도가능금융자산
-

90,386,434,129

9. 기타금융자산
15,553,706,673

10,137,497,324

10. 파생상품자산
-

4,035,832,049

11. 관계기업투자자산
11,199,857,095

20,539,328,792

12. 유형자산
2,654,055,428

2,678,698,221

13. 무형자산
8,049,001,213

1,789,547,132

14. 투자부동산
3,482,328,000

3,516,821,424

15. 이연법인세자산
1,744,869,543

437,254,623

16. 기타자산
717,242,511

6,786,515,494

자 산 총 계

1,934,232,864,261

1,581,883,842,265

부 채

1. 파생상품부채
461,400,756

81,366,154

2. 차입부채
116,673,569,730

233,202,492,635

3. 사채
1,395,747,388,007

942,579,188,506

4. 기타금융부채
23,399,474,954

20,205,057,200

5. 확정급여부채
1,522,378,875

1,049,238,638

6. 충당부채
334,821,062

316,730,747

7. 기타부채
140,403,791,679

183,519,221,044

부 채 총 계

1,678,542,825,063

1,380,953,294,924

자 본

1. 자본금
84,104,788,000

84,104,788,000

2. 신종자본증권
59,969,480,000

-

3. 자본잉여금
1,769,557,800

1,769,557,800

4. 자본조정
(1,981,875,731)

(1,981,875,731)

5. 기타포괄손익누계액
(8,695,196,463)

830,246,366

6. 이익잉여금
120,523,285,592

116,207,830,906

자 본 총 계

255,690,039,198

200,930,547,341

부 채 와 자 본 총 계

1,934,232,864,261

1,581,883,842,265

- 손익계산서(포괄손익계산서)

포 괄 손 익 계 산 서

제30(당)기 2018년 01월 01일부터 2018년 12월 31일까지

제29(전)기 2017년 01월 01일부터 2017년 12월 31일까지

한국캐피탈주식회사
(단위 : 원)

과 목
제30(당)기
제29(전)기

Ⅰ. 영업이익

20,833,595,965

9,555,870,725

1. 순이자손익

81,955,783,329

45,433,964,298

(1) 이자수익
130,979,360,125

83,887,008,944

(2) 이자비용
49,023,576,796

38,453,044,646

2. 순수수료손익

2,819,287,976

1,034,200,883

(1) 수수료수익
6,116,321,839

2,619,795,216

(2) 수수료비용
3,297,033,863

1,585,594,333

3. 당기손익-공정가치측정 금융자산관련손익

1,152,119,279

-

4. 단기매매금융자산관련손익

-

1,190,941,095

5. 매도가능금융자산관련손익

-

107,016,876

6. 금융자산손상차손

(40,178,755,535)

(23,036,106,522)

(1) 대손상각비
40,178,755,535

20,200,795,238

(2) 기타금융상품손상차손
-

2,835,311,284

7. 파생상품관련손익

(438,903,292)

(1,423,276,818)

8. 외환거래손익

111,308,875

(25,285,484)

9. 일반관리비

(24,063,077,117)

(15,800,264,701)

(1) 종업원급여
15,215,222,073

10,392,618,556

(2) 기타일반관리비
8,847,855,044

5,407,646,145

10. 기타영업손익

(524,167,550)

2,074,681,098

Ⅱ. 영업외손익

1,282,846,784

(1,503,486,248)

1. 영업외수익
2,260,127,232

101,187,180

2. 영업외비용
977,280,448

1,604,673,428

Ⅲ. 법인세비용차감전순이익

22,116,442,749

8,052,384,477

Ⅳ. 법인세비용

5,282,560,896

1,850,737,433

Ⅴ. 당기순이익

16,833,881,853

6,201,647,044

Ⅵ. 기타포괄손익

(2,653,266,248)

(254,522,476)

1. 후속적으로 당기손익으로 분류되지 않는 포괄손익
(2,653,266,248)

92,117,366

(1) 확정급여제도의 재측정요소
(829,815,336)

92,117,366

(2) 기타포괄손익-공정가치측정 지분증권평가손익
(1,823,450,912)

-

2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄손익
-

(346,639,842)

(1) 매도가능금융자산평가손익
-

(154,538,616)

(2) 관계기업기타포괄손익
-

(192,101,226)

Ⅶ. 총포괄이익

14,180,615,605

5,947,124,568

Ⅷ. 주당이익

1. 기본주당이익

102

38

- 이익잉여금처분계산서(안)

이익잉여금처분계산서(안)

제30(당)기 2018년 01월 01일부터 2018년 12월 31일까지

제29(전)기 2017년 01월 01일부터 2017년 12월 31일까지

한국캐피탈주식회사
(단위 : 원)

과 목
제30(당)기
제29(전)기

처분예정일 : 2019년 3월 30일
처분확정일 : 2018년 3월 25일

Ⅰ.미처분이익잉여금

15,677,580,483

6,201,647,044

1. 전기이월미처분이익잉여금
-

-

2. 당기순이익
15,677,580,483

6,201,647,044

3. 신종자본증권 분배금
(1,166,301,370)

Ⅱ. 이익잉여금 처분액

15,677,580,483

6,201,647,044

1. 이익준비금
-

214,021,047

2. 임의적립금
15,677,580,483

38,474,155,22

3. 배당금
614,656,420

2,140,210,475

가. 현금배당
614,656,420

2,140,210,475

주당배당금(율) :

보통주(소액주주)

당기 : 20원(4.0%)

전기 : 13원(2.6%)

보통주(대주주)

당기 : 0원(0.0%)

전기 : 13원(2.6%)

III. 차기이월미처분이익잉여금

-

-

- 자본변동표

자 본 변 동 표

제30(당)기 2018년 01월 01일부터 2018년 12월 31일까지

제29(전)기 2017년 01월 01일부터 2017년 12월 31일까지

한국캐피탈주식회사
(단위 : 원)

과 목
자본금
신종자본증권
자본잉여금
자본조정
기타포괄
손익누계액
이익잉여금
총 계

Ⅰ. 2017년 01월 01일(전기초)
84,104,788,000
-
1,769,557,800
(1,981,875,731)
1,084,768,842
113,298,815,362
198,276,054,273

1. 연차배당
-
-
-
-
-
(3,292,631,500)
(3,292,631,500)

2. 당기순이익
-
-
-
-
-
6,201,647,044
6,201,647,044

3. 매도가능금융자산평가손익
-
-
-
-
(154,538,616)
-
(154,538,616)

4. 확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
-
92,117,366
-
92,117,366

5. 관계기업기타포괄손익
-
-
-
-
(192,101,226)
-
(192,101,226)

Ⅱ. 2017년 12월 31일(전기말)
84,104,788,000
-
1,769,557,800
(1,981,875,731)
830,246,366
116,207,830,906
200,930,547,341

Ⅲ.회계기준 변경에 따른 조정

-
-
-
-
(6,872,176,581)
(9,211,915,322)
(16,084,091,903)

Ⅳ. 2018년 01월 01일(당기초)

84,104,788,000
-
1,769,557,800
(1,981,875,731)
(6,041,930,215)
106,995,915,584
184,846,455,438

1. 연차배당
-
-
-
-
-
(2,140,210,475)
(2,140,210,475)

2. 신종자본증권 발행
-
59,969,480,000
-
-
-
-
59,969,480,000

3. 신종자본증권 분배금
-
-
-
-
-
(1,166,301,370)
(1,166,301,370)

4. 당기순이익
-
-
-
-
-
16,833,881,853
16,833,881,853

5. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
-
-
-
-
(1,823,450,912)
-
(1,823,450,912)

6. 확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
-
(829,815,336)
-
(829,815,336)

Ⅴ.2018년 12월 31일(당기말)

84,104,788,000
59,969,480,000
1,769,557,800
(1,981,875,731)
(8,695,196,463)
120,523,285,592
255,690,039,198

- 현금흐름표

현 금 흐 름 표

제30(당)기 2018년 01월 01일부터 2018년 12월 31일까지

제29(전)기 2017년 01월 01일부터 2017년 12월 31일까지

한국캐피탈주식회사
(단위 : 원)

과 목
제30(당)기
제29(전)기

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름

(352,012,387,720)

(91,324,735,619)

1. 당기순이익
16,833,881,853

6,201,647,044

2. 손익조정항목(주석41)
48,718,659,952

27,023,833,722

3. 자산ㆍ부채의 증감(주석41)
(417,564,929,525)

(124,550,216,385)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

3,462,935,189

(43,067,728,023)

1. 기타금융자산의 감소
216,920,600

117,200,000

2. 매도가능금융자산의 처분
-

7,139,003,825

3. 유형자산의 처분
16,138,928

-

4. 무형자산의 처분
-

282,958,200

5. 관계기업투자주식의 처분
10,957,385,811

-

6. 매도가능금융자산의 취득
-

(34,562,843,258)

7. 기타금융자산의 증가
-

(733,542,000)

8. 유형자산의 취득
(471,074,250)

(353,629,790)

9. 무형자산의 취득
(7,256,435,900)

(256,875,000)

10. 관계기업투자자산의 취득
-

(14,700,000,000)

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름

391,900,280,981

120,788,090,538

1. 차입부채의 차입
249,147,522,491

315,485,705,815

2. 사채의 발행
894,440,001,350

586,415,959,200

3. 신종자본증권 발행
59,969,480,000

-

4. 차입부채의 상환
(365,676,445,396)

(301,215,324,947)

5. 사채의 상환
(442,673,765,619)

(476,605,618,030)

6. 배당금의 지급(주석30)
(2,140,210,475)

(3,292,631,500)

7. 신종자본증권 분배금
(1,166,301,370)

-

Ⅳ. 현금및현금성자산의 환율변동효과

4,642,278

(13,599,538)

Ⅴ. 현금및현금성자산의 증가(감소)(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ)

43,355,470,728

(13,617,972,642)

Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산

64,946,624,410

78,564,597,052

Ⅶ. 기말의 현금및현금성자산(주석41)

108,302,095,138

64,946,624,410

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

(단위 : 원)

과 목
제 30기(당기)
제 29기(전기)

주당배당금
20
13

시가배당률(%)
3.3%
2.1%

배당기준일
2018.12.31
2017.12.31

연간배당총금액
614,656,420
2,140,210,475

당기순이익
16,833,881,853
6,201,647,044

비 고
차등배당

1) 시가배당률 : 주주명부폐쇄일 2매매거래일 전부터 과거 1주일간(2018.12.20 ~ 12.26)의 코스닥시장에서 형성된 최종가격의 산술평균가격(603원)에 대한 1주당 배당금의 비율을 백분율로 기재하였습니다. 

2) 차등배당 : 이사회에서 최대주주는 무배당, 소액주주는 주당 20원을 배당하는 차등배당을 결의하였으며, 상기 공시 내용은 소액주주 기준으로 작성하였습니다.
 
 - 소액주주 : 30,732,821주

또한, 배당총액은 발행주 168,209,576주에서 최대주주(군인공제회) 133,898,754주 및 자기주식 3,578,001주를 제외하고 산정하였습니다.

3) 배당금지급 : 배당금지급 예정일은 상법 제464조 2의 규정에 의거, 주주총회일로부터 1개월 이내에 지급할 예정입니다. 

4) 배당액은 주주총회 승인과정에서 변동될 수 있습니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제8조
(주식 및 주권의 종류) 이 회사가 발행할 주식의 종류는 기명식 보통주식과 기명식 우선주식으로 하고 발행시 이사회의 결의에 의하며, 이 회사의 주권은 일주권, 오주권, 일십주권, 오십주권, 일백주권, 오백주권, 일천주권, 일만주권의 8종으로 한다.

제8조
(주식의 종류 및 주식 등의 전자등록) ①이 회사가 발행할 주식의 종류는 기명식 보통주식과 기명식 우선주식으로 하고 발행시 이사회의 결의에 의한다.

② 회사는 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」제2조 제1호에 따른 주식등을 발행하는 경우에는 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식 등을 전자등록하여야 한다.

주권 전자등록의무화에 따른 주권 종류 삭제 및 상장법인인 경우 전자증권법에 따라 발행하는 모든 주식 등에 대하여 전자등록 의무화에 따른

근거 신설

제10조(주주명부의 기재사항) 이 회사가 주권을 발행할 때에는 주주명부에 다음의 사항을 기재하여야 한다.

1. 주주의 성명과 주소

2. 각 주주가 가진 주식의 종류, 그 수와 주권의 번호

3. 각 주식의 취득 연월일

(삭 제)
주권 전자등록의무화에 따른 불필요한 조항 삭제

제11조(명의개서) 이 회사의 주식을 양도에 의하여 취득한 자가 명의를 개서하고자 할 때에는 이 회사 소정의 청구서에 청구인이 기명날인 또는 서명하고 주권을 첨부하여야 하며, 양도 이외의 사유로 인하여 취득한 때에는 그 원인을 증명하는 서면과 주권을 첨부하여야 한다.

(삭 제)

주권 전자등록의무화에 따른 불필요한 조항 삭제

제12조(권리자의 등록 등) ①이 회사의 주식에 대하여 질권을 설정하거나 또는 신탁재산의 표시를 하고자 할 때에는 이 회사 소정의 청구서에 각 당사자가 기명날인 또는 서명하고 그 주권을 첨부하여 제출하여야 한다.

②전질이나 질권 이전의 등록 또는 전항의 규정에 의한 설정이나 표시에 대한 말소를 청구할 때에도 또한 같다.

③질권부 주식에 대한 이익배당은 주주명부에 등록한 경우에 限한다.

(삭 제)

주권 전자등록의무화에 따른 불필요한 조항 삭제

제13조(주소, 인감 등의 신고) ①주주, 등록된 질권자 또는 그 법정대리인은 주소 및 인감을 이 회사에 신고하여야 하며, 이를 변경하고자 할 때에도 또한 같다.

② 제1항의 경우 법정대리인의 그 자격을 證明하는 서면을 제출하여야 한다.

③ 제1항의 신고를 태만히 함으로써 생긴 손실과 위험에 대하여는 이 회사는 그 책임을 부담하지 아니한다.

(삭 제)

주식 등이 전자등록에 따라 명의개서대리인에게 별도 신고할 필요가 없으므로 조항 삭제

제14조(주권의 재발행) 주권의 재발행을 청구할 때에는 이 회사 소정의 청구서에 다음의 서류를 첨부하여야 한다.

1. 주권을 상실한 때에는 제권판결의 정본 또는 부본

2. 주권을 오손한 때 또는 그 종류를 변경하고자 할 때에는 그 주권. 다만, 주권이 현저히 오손되어 그 진위를 식별하기 어려울 때에는 제1호에 의한다.

(삭 제)

주권 전자등록의무화에 따른 불필요한 조항 삭제

제15조(수수료) 주식의 명의개서, 질권의 설정 및 해지, 신탁재산의 표시 및 말소 등의 등록, 신주권의 발행 등에 관하여는 이사회가 정하는 수수료를 징수할 수 있다.

(삭 제)

주권 전자등록의무화에 따른 불필요한 조항 삭제

제16조(명의개서대리인) ①
이 회사는 명의개서대리인을 둘 수 있다. 회사가 명의개서대리인을 둘 경우 명의개서대리인 및 그 사무취급장소와 대행 업무의 범위는 이사회의 결의로 정하고 이를 공고한다.
또한 회사의 주주명부 또는 그 복본을 명의개서대리인의 사무취급장소에 비치하고
주식의 명의개서, 질권의 등록 또는 말소, 신탁재산의 표시 또는 말소, 주권의 발행, 신고의 접수 기타 주식에 관한
업무는 명의개서대리인으로 하여금 취급케 한다.

②제1항의
업무취급에 관한 절차는
명의개서대리인의 유가증권의 명의개서 등에 관한 규정에 따른다. 회사가 명의개서대리인을 둘 경우 주주와 등록질권자는 그 성명, 주소 및 인감 또는 서명을 명의개서대리인에게 신고하여야 한다.

③제2항의 변동이 생긴 경우에도 같다.

제10조(명의개서대리인) ①
이 회사는 주식의 명의개서대리인을 둔다. 명의개서대리인 및 그 영업소와 대행 업무의 범위는 이사회의 결의로 정한다. 또한 회사는 주주명부 또는 그 복본을 명의개서대리인의 사무취급장소에 비치하고,
주식의 전자등록, 주주명부의 관리, 기타 주식에 관한
사무는 명의개서대리인으로 하여금 취급케 한다.

②제1항의

사무취급에 관한 절차는
명의개서대리인의 증권명의개서대행업무규정에 따른다.

③(삭 제)

조항 삭제(제10조~ 제15조)에 따른

조 번호 체상

주식 등의 전자등록에 따른 주식사무처리 변경내용 반영

제33조의2(감사위원회의 직무 등) ①감사위원회는 이 회사의 회계와 업무를 감사한다.

②감사위원회는 회의의 목적사항과 소집의 이유를 기재한 서면을 이사회에 제출하여 임시주주총회의 소집을 청구할 수 있다.

③ 감사위원회는 그 직무를 수행하기 위하여 필요한 때에는 자회사에 대하여 영업의 보고를 요구할 수 있다. 이 경우 자회사가 지체 없이 보고를 하지 아니할 때 또는 그 보고의 내용을 확인할 필요가 있는 때에는 자회사의 업무와 재산상태를 조사할 수 있다.

④감사위원회는 위 제1항 내지 제4항 외에 이사회가 위임한 사항을 처리한다.

⑤감사위원회는 필요하면 회의의 목적사항과 소집이유를 적은 서면을 이사(소집권자가 있는 경우에는 소집권자)에게 제출하여 이사회 소집을 청구 할 수 있다.

⑥제6항의 청구를 하였는데도 이사가 지체 없이 이사회를 소집하지 아니하면 그 청구한 감사위원회가 이사회를 소집할 수 있다.

제27조의2(감사위원회의 직무 등)① (좌동)

② (좌동)

③감사위원회는 「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」에 따라 감사인을 선정한다.

④감사위원회는 그 직무를 수행하기 위하여 필요한 때에는 자회사에 대하여 영업의 보고를 요구할 수 있다. 이 경우 자회사가 지체 없이 보고를 하지 아니할 때 또는 그 보고의 내용을 확인할 필요가 있는 때에는 자회사의 업무와 재산상태를 조사할 수 있다.

⑤감사위원회는 위 제1항 내지 제4항 외에 이사회가 위임한 사항을 처리한다.

⑥감사위원회는 필요하면 회의의 목적사항과 소집이유를 적은 서면을 이사(소집권자가 있는 경우에는 소집권자)에게 제출하여 이사회 소집을 청구 할 수 있다.

⑦제6항의 청구를 하였는데도 이사가 지체 없이 이사회를 소집하지 아니하면 그 청구한 감사위원회가 이사회를 소집할 수 있다.

조항 삭제(제10조~ 제15조)에 따른

조 번호 체상

「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」 에 따라 외부감사인 선정 내용 반영

제39조의2(외부감사인의 선임) 이 회사는
주식회사의 외부감사에 관한 법률의 규정에 의한 감사위원회의 승인을 얻어 외부감사인을 선임하며 선임 후 최초로 소집되는 정기주주총회에 그 사실을 보고하거나 주주명부폐쇄일 기준 주주에게 서면이나 전자문서에 의한 통지 또는 회사의 인터넷 홈페이지에 게재한다.

제33조의2(외부감사인의 선임) 이 회사는
주식회사 등의 외부감사에 관한 법률의 규정에
따라 감사위원회의 승인을 얻어 외부감사인을 선임하며 선임 후 최초로 소집되는 정기주주총회에 그 사실을 보고하거나 주주명부폐쇄일 기준 주주에게 서면이나 전자문서에 의한 통지 또는 회사의 인터넷 홈페이지에 게재한다.

조항 삭제(제10조~ 제15조)에 따른

조 번호 체상

법률 명칭 변경에

따른 문구 수정

제45조 (사채발행에 관한 준용 규정)
제16조 및 제17조
의 규정은 사채발행의 경우에 준용한다.

제39조 (사채발행에 관한 준용 규정)
제10조
의 규정은 사채발행의 경우에 준용한다.

조항 삭제(제10조~ 제15조)에 따른

조 번호 체상 및

관련 조 번호 변경

부 칙

이 정관은 2019년 3월 29일부터 시행한다. 다만, 제8조, 제10조 개정 규정은 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률 시행령」이 시행되는 2019년 9월 16일부터 시행한다.

※ 기타 참고사항

해당사항 없음.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수 및 최고 한도액

구 분
전 기
당 기

이사의 수(사외이사수)
6(3)
6(3)

최고한도액
10억원
10억원

※ 기타 참고사항

해당사항 없음.

※ 참고사항

주주총회 집중일 개최 사유
당사는 금번 정기주주총회 개최를 가능한 주주총회 집중일을 피해 개최하고자 하였으나, 현금배당 결정에 필요한 기간을 감안하여 불가피하게 주주총회일을 코스닥협회에서 발표한 주주총회 집중(예상)일에 개최하게 되었습니다.