DB증권 — 주주총회소집공고 (20190308)
제출인: DB증권

주주총회소집공고
2.7
DB금융투자

주주총회소집공고

2019년 3월 8일

회 사 명 :
DB금융투자주식회사

대 표 이 사 :
고 원 종

본 점 소 재 지 :
서울특별시 영등포구 국제금융로8길 32

(전 화) 02-369-3000

(홈페이지)http://www.db-fi.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영지원실장
(성 명) 박 기 호

(전 화) 02-369-3000

주주총회 소집공고

(제37기 정기주주총회)

당사는 상법 제365조 및 당사 정관 제15조의 규정에 의거 제37기 정기주주총회를 다음과 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바라며, 상법 제542조의4 및 당사 정관 제15조에 의거 소액주주에 대한 소집통지는 본 공고로 갈음하오니 양지하시기 바랍니다.
 
 - 아 래 -

1. 일 시 : 2019년 3월 27일(수) 오전 9시 00분
2. 장 소 : 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 32 DB금융투자빌딩 7층 대회의실
3. 회의의 목적사항
 가. 보고사항 :
감
사보고, 영업보고, 외부감사인(한영회계법인) 선임 보고, 최대주주 등과의 거래내역 보고, 지배구조 및 보수체계 연차보고서 보고

 나. 부의안건

제1호 의안 : 제36기(2017년 1월 1일~2017년 12월 31일) 재무제표 등 승인의 건
 ※ 현금배당(안) 포함
 제2호 의안 : 사외이사 선임의 건(김호식)
 제3호 의안 : 감사위원회 위원이 될 사외이사 선임의 건
 ㆍ제3-1호 의안: 사외이사 선임의 건(황인태)
 ㆍ제3-2호 의안: 사외이사 선임의 건(김건섭)
 제4호 의안 : 이사 보수한도액(15억원) 승인의 건

4. 주주총회 참석시 준비물
 직접행사시 : 주총참석장(날인), 신분증
 대리행사시 : 주총참석장 및 위임장(날인), 인감증명서, 대리인신분증

5. 실질주주의 의결권행사에 관한 사항
우리회사의 이번 주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 종전과 같이 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접 행사할 수 있습니다.

6. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

당사는 「상법」 제368조의4에 따른 전자투표제도와「자본시장과 금융투자업

에 관한 법률 시행령」 제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주

총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에

위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석

하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여

하실 수 있습니다.

가. 전자투표,전자위임장권유관리시스템 인터넷 주소 : 「http://evote.ksd.or.kr」

나. 전자투표 행사,전자위임장 수여기간 :
2019년 3월 13일 ~ 2019년 3월 26일

- 기간 중 오전 9시부터 오후 10시까지 시스템 접속 가능

(단, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능)

다. 행사방법: 시스템에 공인인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 의결권

행사 또는 전자위임장 수여

- 주주확인용 공인인증서의 종류 : 증권거래전용 공인인증서 또는 은행·

증권 범용 공인인증서

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사성명 및 출석률

정의동
(100%)
황인태
(100%)
김건섭
(100%)

찬 반 여 부

1
2018.01.31
내부통제규정 일부 개정의 건
2017년 감사결과 보고
2018년 종합감사 계획 보고
내부회계 관리제도 운영실태 평가보고서(안) 보고
내부통제시스템 평가 보고(자금세탁방지 부문 포함)
IFRS 9, IFRS 15 도입에 따른 회계처리기준 변경 보고
리스크관리 현황 보고
내부회계관리제도 운영실태평가 보고
외부감사인의 2017년 재무제표 감사계획 보고
찬성
-
-
-
-
-
-
-
-
찬성
-
-
-
-
-
-
-
-
찬성
-
-
-
-
-
-
-
-

2
2018.02.08
제36기 감사 전 재무제표 승인의 건
찬성
찬성
찬성

3
2018.03.13
제36기 정기주주총회 개최의 건
2017년 기말감사 결과 보고의 건
2017년 감사위원회의 감사보고서 보고의 건
찬성
-
-
찬성
-
-
찬성
-
-

4
2018.03.21
2017년 내부통제운영현황 보고의 건
신용정보관리·보호인 업무수행 실적 보고
-
-
-
-
-
-

회차
개최일자
의안내용
사외이사성명 및 출석률

황인태
(100%)
김건섭
(100%)
김호식
(100%)

찬 반 여 부

5
2018.03.28
선임사외이사 및 이사회 내 위원회 위원(위원장) 선임의 건
찬성
찬성
찬성

6
2018.05.08
감사위원회규정 개정의 건
리스크관리규정 개정의 건
신규 감사부서장 임명 보고
찬성
찬성
-
찬성
찬성
-
찬성
찬성
-

7
2018.06.14
해외법인(자회사) 청산 승인의 건
찬성
찬성
찬성

8
2018.06.29
내부통제규정 일부 개정의 건
찬성
찬성
찬성

9
2018.09.07
그룹 위험관리규정 제정의 건
리스크관리규정 개정의 건
임원후보추천위원회규정 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

10
2018.10.30
DB 브랜드 사용계약(유상) 체결의 건
내부통제규정 개정의 건
2017년 금융소비자보호 실태평가 자율평가 결과 보고
찬성
찬성
-
찬성
찬성
-
찬성
찬성
-

11
2018.11.14
2018년 3분기 경영실적 보고
2018년 3분기 이사회 및 이사회 내 위원회 개최현황 보고
-
-
-
-
-
-

12
2018.11.30
신규 업무집행책임자 선임의 건
찬성
찬성
찬성

13
2018.12.07
파생결합증권·파생결합사채 FY'2019 발행한도 승인 및 발행 권한 대표이사 위임의 건
공모 발행을 위한 일괄신고서 제출의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

14
2018.12.19
FY'2019 파생결합증권·파생결합사채 발행한도 변경 승인 및 발행권한 대표이사 위임의 건
FY'2018 및 FY'2019 공모 DLB 발행을 위한 일괄신고서 제출의 건
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

15
2018.12.26
신규 업무집행책임자 선임의 건
찬성
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

임원후보
추천위원회
고원종
황인태
김건섭
2018.03.06
사외이사 후보 추천의 건
감사위원회 위원 후보 추천의 건
가결
가결

감사위원회
이보현
황인태
김건섭
2018.01.05
제37기 종합감사 계획
IFRS9, IFRS15 도입에 따른 회계처리기준 변경의 건
가결
가결

2018.01.30
제36기 감사결과
제36기 내부회계 관리제도 운영실태 평가 보고서(안)
제36기 내부통제시스템 평가 보고서(자금세탁방지 부문 포함)
제36기 내부회계 관리제도 운영실태 보고
제36기 외부감사인의 재무제표 감사계획 보고
가결
가결
가결
-
-

2018.03.09
제36기 감사위원회의 감사보고서
외부감사인 승인
제36기 내부통제 운영현황, 제37기 내부통제 운영계획 보고
제36기 기말감사 결과보고
가결
가결
-
-

2018.03.28
제37기 감사위원회 위원장 선임
가결

2018.04.24
감사부서장의 임면에 대한 동의
2018년 1분기 감사결과
2018년 1분기 일상감사결과
감사위원회 규정 변경(이사회 의결사안)
가결
-
-
-

2018.07.27
2018년 2분기 및 상반기 감사결과
2018년 2분기 및 상반기 일상감사결과
-
-

2018.10.18
감사위원회 직무규정 개정
2018년 3분기 감사결과
외부기관 검사내역
내부통제부서 종합감사 결과
2018년 4분기 감사계획
가결
-
-
-
-

2018.12.28
2019년 감사계획
민원관련 수시감사 결과 보고
가결
-

리스크관리
위원회
고원종
정의동
황인태
2018.01.17
리스크관리위원회 정기 보고의 건
-

2018.01.30
장외파생금융상품리스크관리지침 개정 승인의 건
가결

2018.02.20
리스크관리위원회 정기 보고의 건
-

2018.02.21
2018년 리스크한도관리방안 승인의 건
가결

2018.03.15
리스크관리위원회 정기 보고의 건
-

고원종
황인태
김호식
2018.04.18
리스크관리위원회 정기 보고의 건
-

2018.04.26
리스크관리규정, 인수업무 및 관련투자 리스크관리지침, 리스크한도관리방안 개정(안) 
승인의 건
가결

2018.05.21
리스크관리위원회 정기 보고의 건
-

2018.06.22
리스크관리위원회 정기 보고의 건
-

2018.07.19
리스크관리위원회 정기 보고의 건
-

2018.07.24
2018년 2H Asset allocation(안) 및 리스크한도관리방안 승인의 건
가결

2018.08.17
리스크관리위원회 정기 보고의 건
-

2018.09.07
DB금융투자 그룹위험관리규정, 리스크관리규정 제·개정 사전심의 승인의 건 및 
인수업무및관련투자리스크관리지침, 신용공여리스크관리지침 개정(안) 승인의 건
가결

2018.09.18
리스크관리위원회 정기 보고의 건
-

2018.10.22
리스크관리위원회 정기 보고의 건
-

2018.11.19
리스크관리위원회 정기 보고의 건
-

2018.12.17
크레딧유니버스 운영지침, 인수업무및관련투자 리스크관리지침 개정(안) 승인의 건
가결

2018.12.17
리스크관리위원회 정기 보고의 건
가결

보상위원회
고원종
정의동
김건섭
2018.03.06
2017년 보수체계 연차보고서 의결
가결

고원종
김건섭
김호식
2018.04.13
본사영업 성과급지급기준 개정의 건
가결

2018.04.19
임원 일반성과급 지급기준 제정의 건
가결

경영위원회
고원종
이보현
2018.01.31
지점 폐점 및 지배인 해임의 건
지점 이전 및 지배인 이전의 건
가결
가결

2018.02.07
지배인 변경의 건
가결

2018.02.28
지배인 변경의 건
가결

2018.03.29
지배인 변경의 건
가결

2018.06.29
지점 이전 및 지점 명칭 변경의 건
가결

2018.10.12
지점 폐점 및 지배인 해임의 건
지점 주소변경의 건
지배인 변경의 건
가결
가결
가결

2018.12.27
지배인 변경의 건
지점 명칭 변경의 건
가결
가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
4
1,500,000,000
108,400,010
27,100,003
-

※ 주총승인금액은 사내이사를 포함한 등기임원 보수 총액 기준입니다.
※ 지급총액 및 1인당 평균 지급액은 2018.3.28부로 임기만료 퇴임한 사외이사 1인 및 2018. 3. 28부로 신규 선임된 사외이사 1인에 대한 지급분 포함 금액입니다.(1인당 평균지급액 = 지급총액/4)

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

채권
DB손해보험(주)
(최대주주, 계열회사)
2018.01.01~2018.12.31
10,573
19.6

DB생명보험(주)
(계열회사)
2018.01.01~2018.12.31
1,211
2.2

DB자산운용(주)
(계열회사)
2018.01.01~2018.12.31
10,231
18.9

수익증권
DB손해보험(주)
(최대주주, 계열회사)
2018.01.01~2018.12.31
3,062
5.7

DB생명보험(주)
(계열회사)
2018.01.01~2018.12.31
66
0.1

예적금
(주)DB저축은행
(계열회사)
2018.01.01~2018.12.31
50
0.1

장단기대여
DB캐피탈(주)
(계열회사)
2018.01.01~2018.12.31
57
0.1

※ 공정거래법 제11조의2에 의한 일정규모이상의 내부거래 기준입니다.
※ 비율은 직전사업연도 자산총액 대비입니다.

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

DB손해보험(주)
(최대주주, 계열회사)
채권
2018.01.01~2018.12.31
10,573
19.6

수익증권
2018.01.01~2018.12.31
3,062
5.7

DB생명보험(주)
(계열회사)
채권
2018.01.01~2018.12.31
1,211
2.2

수익증권
2018.01.01~2018.12.31
66
0.1

(주)DB저축은행
(계열회사)
예적금
2018.01.01~2018.12.31
50
0.1

DB자산운용(주)
(계열회사)
채권
2018.01.01~2018.12.31
10,231
18.9

DB캐피탈(주)
(계열회사)
장단기대여
2018.01.01~2018.12.31
57
0.1

※ 공정거래법 제11조의2에 의한 일정규모이상의 내부거래 기준입니다.
※ 비율은 직전사업연도 자산총액 대비입니다.

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

당사는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따른 금융투자업을 영위하고 있으며,당사의 종속회사인 (주)DB저축은행은 '상호저축은행업법'에 따른 상호저축은행업, DB자산운용(주)은 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따른 금융투자업 중 집합투자업을 영위하고 있습니다.

[금융투자업]
- DB금융투자(주)(지배회사) / DB자산운용(주)

(1) 산업의 특성
금융투자업은 금융투자상품 시장을 통해 기업자금의 수요자와 공급자를 연결시킴으로써 기업에게는 자금을 공급하고 투자자들에게는 직접투자 및 간접투자의 기회를 제공하는 산업입니다. 자본시장법 시행 이후 금융투자상품의 개념이 포괄주의 규율체제로 전환됨에 따라 다양한 금융투자서비스(IB, WM, PI, 증권서비스 등)를 제공할 수 있게 되었고 기능별 규제를 통하여 투자자 보호의 공백을 최소화하였습니다.
또한 금융투자업은 개별 국가의 경제상황 뿐만 아니라 정치/사회/문화 등 다양한 외적변수의 영향을 받는 산업이며, 국제 금융시장의 동향에도 매우 민감하게 반응하는복합적이고 종합적인 금융업입니다. 

(2) 산업의 성장성

(단위 : pt, 조원)

구분
2018.12월말
2017.12월말
2016.12월말
2015.12월말
2014.12월말

주가지수
KOSPI
2,041.04
2,467.49
2,026.46
1,961.31
1,915.59

증가율(%)
-17.3
21.8
3.3
2.4
-4.8

KOSDAQ
675.65
798.42
631.44
682.35
542.97

증가율(%)
-15.4
26.4
-7.5
25.7
8.6

시가총액
KOSPI
1,343.9
1,605.6
1,307.9
1,241.9
1,190.5

증가율(%)
-16.3
22.8
5.3
4.3
0.5

KOSDAQ4
223.6
277.3
198.5
199.8
141.4

증가율(%)
-19.4
39.7
-0.7
41.3
19.5

거래대금

(월평균)

KOSPI
133.2
107.8
92.7
110.6
81.3

증가율(%)
23.5
16.3
-16.2
36.0
-1.1

KOSDAQ
100.2
74.7
69.6
72.8
40.2

증가율(%)
34.1
7.4
-4.4
81.0
7.2

펀드설정액
설정액
1021.6
951.9
909.7
822.6
689.2

증가율(%)
7.3
4.6
10.6
19.4
9.1

※ 주가지수, 시가총액 및 거래대금은 한국거래소 통계자료상의 수치입니다.
※ 펀드설정액은 금융투자협회 통계시스템상의 집합투자기구 등과 투자일임자산의 합입니다.

(3) 경기변동의 특성, 계절성
경기 상승국면에서는 기업들의 실적이 개선 됨에 따라 주가가 상승하고, 사업확장에 따른 회사채 발행 등 자금조달 수요가 증가함에 따라 주식시장 및 유가증권 발행 시장이 확대되어 금융투자회사의 실적이 개선되는 경향이 있습니다. 
한편 증시의 1월효과, 서머랠리, 산타랠리와 같은 이례적 현상에 대한 이론도 있지만, 계절 변화를 기준으로 한 금융투자회사의 실적 변동은 유의적이지 않은 것으로 나타나고 있습니다.

(4) 경쟁요소

금융투자업은 완전경쟁시장으로서 과거 증권사의 주수익원이었던 위탁매매시장은 낮은 거래수수료를 바탕으로 HTS, MTS 등 온라인 채널이 확대되며 그 경쟁이 날로 치열해지고 있습니다. 이에 다수 증권사들은 자산관리부문 강화, 구조화금융 및 대체투자상품 발굴 등 수익 다변화를 통한 영업수익 확보를 위해 노력하고 있으며, 인수합병 등을 통한 대형화 및 경쟁력 확보가 활발히 진행되고 있습니다.

구분
주요내용

경쟁의 특성
완전경쟁시장

진입장벽
자본시장과 금융투자업에 관한 법률

경쟁요인
시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인은 다음과 같습니다.
- 안정적이고 다변화된 수익구조와 차별화된 비즈니스 모델
- 고객니즈를 충족시키는 다양한 금융상품의 개발
- 정확한 투자정보, 차별화된 금융서비스의 제공
- 리스크관리에 기반한 안정적 상품운용

(5) 자금조달상의 특성
금융투자회사의 자금조달은 CMA/RP, ELS/DLS 판매 등 대부분은 고객에 대한 금융상품판매를 통하여 이루어집니다. 이외에 주식, 채권 등 대차매도를 통한 운용자금조달방법이 있으며, 한국증권금융을 통한 운영자금대출 등이 보조적 자금조달 수단으로 이용되고 있습니다.

(6) 관련법령 또는 정부의 규제 및 지원 등
금융투자업은 투자매매업, 투자중개업, 투자자문업, 투자일임업, 집합투자업, 신탁업등으로 이루어져 있으며 이들 영업행위와 관련한 주요 규제 법규로는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률을 들 수가 있습니다. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률은 2007년 8월 제정되고 2009년 2월 시행되어 우리 자본시장과 금융투자업의 질적, 양적성장을 위한 제도적 기반이 되어 왔습니다. 기타 금융투자업과 관련된 법령은 아래와 같습니다.

구분
관계법령

발행 및 유통
상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률,관련기관제정규정

과세측면
소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법, 자본시장과 금융투자업에관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률

국 제 화
외국환거래법

기 타
주식회사의 외부감사에 관한법률, 독점규제 및 공정거래에 관한법률

[저축은행업]
- (주)DB저축은행

(1) 산업의 특성
저축은행은 중소기업과 영세상공인 및 서민들을 대상으로 사업을 영위하는 서민 금융기관입니다. 영업권의 지역적 제한, 단순예대업무에 치우친 영업구조, 과도한 규제, 낮은 인지도 등 업계를 제약하는 많은 요소들에도 불구하고 서민금융기관으로서의 그 역할을 꾸준히 확대해 나가고 있습니다. 

(2) 산업의 성장성

금융위기 이후 부동산경기 침체, 자본시장 불안정 등 업계 전반에 걸친 리스크가 가중되는 어려움이 있었습니다. 이에 건전성 중심의 자산운용 및 채권관리를 통한 위기극복을 위한 자발적 노력을 지속하고 있으나 악화된 영업조건 영향으로 인해 업계의 수익성에 어려움을 줄 것으로 전망됩니다. 이에 현재 저축은행 업계는 규모확대보다는 건전성 유지를 위하여 우수한 전문인력을 채용하고 전문화된 리스크관리체계를 구축하는 등 경쟁력 있는 금융기관으로서의 입지를 다지는 작업을 진행하고 있습니다. 저축은행은 앞으로도 서민과 중소기업의 금융편의를 도모하는 서민금융기관으로서의 역할을 충실히 함과 동시에 금융기관으로서의 사회적 책임을 다하여 고객과 국민으로부터 신뢰받는 금융기관으로 성장해 나갈 것입니다.

(단위 : 명, 개)

구분
2018.9월말
2017.12월말
2016.12월말
2015.12월말
2015.6월말
2014.6월말

회사수(개)
79
79
79
79
79
87

점포수(개)
312
317
323
326
328
329

임직원수(명)
9,142
9,050
9,064
8,451
8,362
7,349

수신거래자수(명)
3,740,571
3,603,742
3,427,157
3,220,341
3,130,227
3,059,428

여신거래자수(명)
1,925,338
1,839,818
1,756,201
1,522,442
1,403,497
1,105,320

※ 상기 자료는 저축은행중앙회 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.

(3) 경기변동의 특성, 계절성
업계의 주요 비즈니스 모델인 담보대출은 부동산 침체에 따라 낙찰률이 하락하고, 기업 및 가계의 소득 저하에 따라 연체율이 증가하는 등 경기 변화에 민감하게 영향을 받고 있으나, 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(4) 경쟁요소
저축은행의 경쟁요소로는 대출심사 능력, 자금(예금) 조달능력, 리스크관리 능력, 틈새 시장 개척 등의 영업능력 등이 있습니다.

(5) 자금조달상의 특성
저축은행의 자금은 대부분 예금 등 수신상품을 통하여 고객으로부터 조달됩니다. 저축은행의 수신상품으로는 보통예금, 정기예금, 자유적립예금, 수입부금, 정기적금 등이 있습니다.

(6) 관련법령 또는 정부의 규제 및 지원 등
저축은행은 서민과 중소기업의 금융편의를 도모하고 거래자를 보호하며 신용질서를 유지함으로써 국민경제의 발전에 이바지함을 목적으로 설립되었으므로 이와 관련하 여 건전성 유지를 위하여 상호저축은행법, 예금자보호법, 금융산업의 구조개선에 관한 법률, 상호저축은행 감독규정 등의 규제를 받고 있습니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

당사의 연결기준 총자산은 6조 9,996억원으로 전기말 대비 10.5% 증가하였으며 자기자본은 7,077억원으로 전기말 대비 1.7% 증가하였습니다. 영업수익은 9,099억원을 시현하였으며, 당기순이익은 154억원, 총포괄이익은 122억원, 수익성 지표인 ROE는 2.2%를 각각 시현하였습니다.

구분 (단위: 백만원)
제36기
제35기

총자산
6,999,568
6,335,596

자기자본
707,672
696,026

영업수익
909,892
1,325,400

당기순이익
15,370
6,448

총포괄이익
12,182
10,949

ROE
2.2%
0.9%

항목별 손익은 수수료손익이 1,607억원, 금융상품/파생상품 평가 및 처분손익 45억원, 이자손익 969억원 및 기타영업손익(배당금, 외환거래 등)이 -401억원입니다.

영업종류 (단위: 백만원)
제36기
제35기

수수료손익
160,676
145,768

금융/파생상품 평가 및 처분손익
4,477
(42,901)

이자손익
96,888
99,034

기타손익
(40,074)
4,044

(나) 공시대상 사업부문의 구분

당사는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따른 금융투자업을 영위하고 있으며,당사의 종속회사인 (주)DB저축은행은 '상호저축은행업법'에 따른 상호저축은행업, DB자산운용(주)은 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따른 금융투자업을 영위
하고 있습니다. 당사와 연결대상 종속회사의 사업부문별 구분은 아래와 같습니다.

구분
내용
대상회사
순이익(백만원)

[금융투자부문]
위탁매매업무
고객 등 타인의 계산으로 주식, 채권, 파생상품등을 중개하는 업무
DB금융투자(주)
2,591

자기매매업무
회사가 자기계산으로 주식, 채권, 파생상품 등 금융투자상품을 매수ㆍ매도하는 업무

기업금융업무
증권의 발행ㆍ인수 및 금융자문 등 기업금융과 관계된 서비스를 제공하는 업무

자산관리업무
고객에게 CMA/RP, WARP, 펀드 등 금융상품을 판매하고 고객 종합자산관리 서비스를 제공하는 업무

기타
자산유동화 업무 등
SPC 등
-35,603

집합투자재산 운용업무
펀드를 설정하고 투자자로부터 자금을 모아 이를 운용하는 업무
DB자산운용(주)
4,212

[저축은행부문]
상호저축은행법에 따라 예금 및 대출업무 등 여수신을 포함한 금융서비스 제공하는 업무
(주)DB저축은행
및 그 종속회사
18,048

[국제부문]
기업자문, 컨설팅, 투자 등
신방향투자유한공사
화기투자자문유한공사
168

연결조정
25,954

[연결실체]
15,370

(2) 시장점유율

(단위 : 억원, %)

회사명
구 분
2018년
2017년
2016년

DB금융투자(주)
(지배회사)
주식약정액
643,080
508,852
477,358

점유율
1.02
1.05
1.11

선물약정액
1,270,722
1,003,078
895,898

점유율
1.33
1.20
1.07

옵션약정액
68,306
64,404
54,493

점유율
2.36
2.57
2.13

DB자산운용(주)
(종속회사)
설정액
135,463
133,193
125,148

점유율
1.33
1.40
1.38

회사명
구 분
2018년 3분기
2017년
2016년

(주)DB저축은행
(종속회사)
수신액
10,432
10,556
9,650

점유율
1.83
2.06
2.14

여신액
9,756
9,024
8,043

점유율
1.70
1.76
1.85

※ 지배회사인 DB금융투자(주)의 시장점유율은 DB금융투자(주)의 금융투자상품별 약정금액(투자중개)을 시장거래대금(매수, 매도)으로 나눈 수치입니다. 
종속회사인 DB자산운용(주)의 시장점유율은 DB자산운용(주)의 설정액(집합투자기구, 투자일임재산 등)을 시장전체 설정액으로 나눈 수치입니다.
(자료출처: 당사, 한국거래소, 금융투자협회) 
종속회사인 (주)DB저축은행의 시장점유율은 (주)DB저축은행의 여수신 잔고를 저축은행 전체의 대출금과 예수부채 금액으로 나눈 수치입니다. (자료출처: 저축은행중앙회)

(3) 시장의 특성

- 당사 정기 공시 보고서 중 "1. 사업의 개요" 중 "가. 업계의 현황"을 참조하시기 
바랍니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

- 해당사항 없음

(5) 조직도 (2019.02.28 기준)

조직도_20190228

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

당
사의 연결기준 총자산은 7조 2,084억원으로 전기말 대비 3.0% 증가하였으며 자기자본은 7,609억원으로 전기말대비 7.5% 증가하였습니다. 영업수익은 8,487억원을 시현하였으며, 당기순이익은 631억원, 총포괄이익은
608
억원, 수익성지표인 ROE는 8.3%를 각각 시현하였습니다.

구분 (단위: 백만원)
제36기
제35기

총자산
7,208,440
6,998,331

자기자본
760,866
707,672

영업수익
848,711
909,892

당기순이익
63,124
15,370

총포괄이익
60,842
12,182

ROE
8.3%
2.2%

항

목
별 손익은 수수료손익이 1,836억원, 금융상품/파생상품 평가 및 처분손익 -35억원, 이자손익 1,154억원 및 기타영업손익(배당금, 외환거래 등)이 34억원입니다.

영업종류 (단위: 백만원)
제37기
제36기

수수료손익
183,588
160,676

금융/파생상품 평가 및 처분손익
-3,528
4,477

이자손익
115,356
96,888

기타손익
3,413
-40,074

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ자본변동표ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)ㆍ현금흐름표

연 결 재 무 상 태 표

제37기 2018년 12월 31일 현재

제36기 2017년 12월 31일 현재

DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사)와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제37기말(주1)
제36기말(주1)

자 산

현금및현금성자산
350,738,972,719

344,026,098,547

당기손익인식금융자산
-

3,560,261,825,003

당기손익-공정가치측정금융자산
3,555,279,096,341

-

매도가능금융자산
-

175,314,954,984

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
99,921,731,227

-

대여금및수취채권
-

2,699,594,084,520

상각후원가측정금융자산
2,991,849,327,428

-

관계기업투자자산
1,054,826,101

4,307,859,067

유형자산
102,047,228,683

102,490,441,601

투자부동산
48,822,543,127

49,148,967,866

무형자산
24,357,848,910

24,888,473,866

매각예정자산
6,949,161,415

8,649,161,415

당기법인세자산
564,400,670

8,938,244,090

기타자산
26,855,163,714

20,710,968,420

자 산 총 계

7,208,440,300,335

6,998,331,079,379

부 채 및 자 본

예수부채
1,873,931,885,223

1,676,402,306,256

당기손익인식금융부채
-

701,389,777,306

당기손익-공정가치측정금융부채
822,665,492,571

-

차입부채
2,655,122,756,238

2,709,324,630,089

발행사채
531,381,191,781

633,847,397,260

순확정급여부채
4,121,687,499

987,999,735

충당부채
1,936,248,949

857,604,699

당기법인세부채
3,286,012,775

2,434,950,220

기타금융부채
490,197,138,078

511,229,501,569

기타부채
49,107,781,138

41,688,972,046

이연법인세부채
15,823,777,464

12,496,332,180

부 채 총 계

6,447,573,971,716

6,290,659,471,360

자 본

지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본

657,014,009,049

609,550,912,214

자본금
212,231,945,000

212,231,945,000

자본잉여금
118,924,760,243

118,924,760,243

자본조정
(7,547,101,300)

(7,547,101,300)

기타포괄손익누계액
62,246,059,473

63,390,167,405

이익잉여금
271,158,345,633

222,551,140,866

(대손준비금 적립액)
-

16,681,966

(대손준비금 적립예정금액)
-

2,841,059

비지배지분

103,852,319,570

98,120,695,805

자 본 총 계

760,866,328,619

707,671,608,019

부 채 및 자 본 총 계

7,208,440,300,335

6,998,331,079,379

(주1)
당기말 연결재무상태표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 전기말 연결재무상태표는 소급재작성되지 아니하였습니다.

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제37기 2018년 01월 01일부터 2018년 12월 31일까지

제36기 2017년 01월 01일부터 2017년 12월 31일까지

DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사)와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제37기(주1)
제36기(주1)

영업수익

848,711,161,863

909,892,379,159

1. 수수료수익
212,183,301,010

189,045,404,830

2. 금융상품평가및처분이익
150,208,710,544

116,839,039,077

3. 파생상품평가및거래이익
227,959,423,094

392,627,907,774

4. 이자수익
204,821,448,038

168,729,636,181

5. 대출채권평가및처분이익
2,035,301,687

816,572,022

6. 외환거래이익
27,830,908,502

23,398,721,151

7. 기타의영업수익
23,672,068,988

18,435,098,124

영업비용

762,303,478,176

887,538,347,760

1. 수수료비용
28,594,991,159

28,369,747,869

2. 금융상품평가및처분손실
138,404,166,227

143,804,221,467

3. 파생상품평가및거래손실
243,292,125,192

361,185,827,318

4. 이자비용
89,465,395,596

71,842,021,214

5. 대출채권평가및처분손실
5,359,023,540

12,512,621,482

6. 외환거래손실
21,249,884,931

59,591,371,834

7. 판매관리비
212,421,157,953

199,611,641,655

8. 기타의영업비용
23,516,733,578

10,620,894,921

영업이익

86,407,683,687

22,354,031,399

영업외수익
2,040,714,993

4,825,357,459

영업외비용
1,479,218,543

2,076,586,315

법인세비용차감전순이익

86,969,180,137

25,102,802,543

법인세비용

23,845,162,992

9,732,983,693

당기순이익

63,124,017,145

15,369,818,850

(대손준비금 반영후 조정이익

당기
:
63,124,527천원,

전기 :

15,366,978천원)

기타포괄손익

(2,281,564,734)

(3,188,131,531)

후속적으로 당기손익으로 
 재분류될 수 있는 항목
363,400,917

(3,907,049,665)

1. 매도가능증권평가손익
-

(2,168,007,262)

2. 지분법자본변동
353,884,792

(1,971,254,773)

3. 해외사업장외환환산차이
9,516,125

(283,620,838)

4. 당기손익으로 재분류될 수 
 있는 항목의 법인세

-

515,833,208

후속적으로 당기손익으로 
 재분류될 수 없는 항목
(2,644,965,651)

718,918,134

1. 기타포괄손익공정가치측정
 금융자산평가손익
(852,414,089)

-

2. 확정급여제도의 재측정요소
(2,993,916,754)

948,636,708

3. 당기손익-공정가치지정
 금융부채신용위험변동효과

1,201,365,192

-

4. 당기손익으로 재분류될 수 
 없는 항목의 법인세
-

(229,718,574)

총포괄손익

60,842,452,411

12,181,687,319

당기순이익의 귀속 :

지배기업의 소유주
54,347,544,863

4,433,977,041

비지배지분
8,776,472,282

10,935,841,809

당기총포괄이익의 귀속 :

지배기업의 소유주
52,990,310,371

1,444,659,612

비지배지분
7,852,142,040

10,737,027,707

주당손익

기본및희석주당순손익

1,312

107

(주1)
당기 연결포괄손익계산서는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 전기 연결포괄손익계산서는 소급재작성되지 아니하였습니다.

연 결 자 본 변 동 표

제37기 2018년 01월 01일부터 2018년 12월 31일까지

제36기 2017년 01월 01일부터 2017년 12월 31일까지

DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사)와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
자본금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익누계액
이익잉여금
비지배지분
합 계

2017. 1. 1(전기초)
212,231,945,000
118,924,760,243
(7,547,101,300)
66,379,484,834
218,117,163,825
87,919,668,098
696,025,920,700

총포괄손익:

전기순이익
-
-
-
-
4,433,977,041
10,935,841,809
15,369,818,850

매도가능금융자산평가손익

-

-

-

(1,488,564,251)
-
(163,609,804)
(1,652,174,055)

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
721,551,516

-

(2,633,381)
718,918,135

해외사업환산손익
-
-
-
(251,049,921)
-
(32,570,917)
(283,620,838)

지분법자본변동
-
-
-
(1,971,254,773)
-
-
(1,971,254,773)

총포괄손익 소계
-
-
-
(2,989,317,429)
4,433,977,041
10,737,027,707
12,181,687,319

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래:

연차배당
-
-
-
-
-
(536,000,000)
(536,000,000)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 소계
-
-
-
-
-
(536,000,000)
(536,000,000)

2017. 12. 31(전기말)(주1)
212,231,945,000
118,924,760,243
(7,547,101,300)
63,390,167,405
222,551,140,866
98,120,695,805
707,671,608,019

2018. 1. 1(당기초)
212,231,945,000
118,924,760,243
(7,547,101,300)
63,390,167,405
222,551,140,866
98,120,695,805
707,671,608,019

기업회계기준서제1109호
 최초 적용에 따른 조정(세후)
-
-
-
213,126,560
(1,597,451,196)
(1,582,995,617)
(2,967,320,253)

2018. 1. 1(수정후)
212,231,945,000
118,924,760,243
(7,547,101,300)
63,603,293,965
220,953,689,670
96,537,700,188
704,704,287,766

총포괄손익:

당기순이익
-
-
-
-
54,559,545,205
8,776,472,282
63,336,017,487

기타포괄손익-공정가치측정
 금융자산평가손실

-

-

-

(440,211,347)
-
(412,202,742)
(852,414,089)

당기손익-공정가치지정
 금융부채신용위험변동효과
-
-
-
1,201,365,192
-

1,201,365,192

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(2,582,383,538)
-
(411,533,216)
(2,993,916,754)

해외사업환산손익
-
-
-
110,110,409
-
(100,594,284)
9,516,125

지분법자본변동
-
-
-
353,884,792
-
-
353,884,792

총포괄손익 소계
-
-
-
(1,357,234,492)
54,559,545,205
7,852,142,040
61,054,452,753

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래:

연차배당
-
-
-
-
(4,142,888,900)
(536,000,000)
(4,678,888,900)

사모투자신탁 연결효과
-
-
-
-
-
(1,522,658)
(1,522,658)

자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 소계
-
-
-
-
(4,142,888,900)
(537,522,658)
(4,680,411,558)

2018. 12. 31(당기말)(주1)
212,231,945,000
118,924,760,243
(7,547,101,300)
62,246,059,473
271,370,345,975
103,852,319,570
761,078,328,961

(주1)
당기 연결자본변동표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 전기 연결자본변동표는 소급재작성되지 아니하였습니다.

연 결 현 금 흐 름 표

제37기 2018년 01월 01일부터 2018년 12월 31일까지

제36기 2017년 01월 01일부터 2017년 12월 31일까지

DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사)와 그 종속기업
(단위 : 원)

과 목
제37기(주1)
제36기(주1)

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름

167,605,820,521

(131,481,631,979)

1. 당기순익
63,124,017,145

15,369,818,850

2. 조정
(98,676,656,702)

(2,194,663,599)

법인세비용
23,845,162,992

9,732,983,693

이자수익
(204,821,448,038)

(168,729,636,181)

이자비용
89,465,395,596

71,842,021,214

배당금및분배금수익
(3,376,347,971)

(7,703,623,805)

당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1이익
(33,802,665,268)

당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1손실
30,666,240,630

단기매매금융자산평가이익

-

(20,170,584,282)

단기매매금융자산평가손실

-

24,117,194,156

당기손익-공정가치측정금융부채평가이익
(2,310,161,703)

-

당기손익-공정가치측정금융부채평가손실
3,065,957,574

매도가능금융자산처분이익
-

(3,221,893,889)

매도가능금융자산처분손실
-

60,835,363

매도유가증권평가이익

-

(1,622,647,327)

매도유가증권평가손실
-

1,715,127,249

별도예치금평가이익
-

(4,839,315,532)

파생결합증권평가및Day1이익

-

(1,543,970,687)

파생결합증권평가및Day1손실
-

573,232,815

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1이익
(12,804,798,434)

-

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1손실
4,250,890,900

-

매도파생결합증권평가이익
-

(4,833,369,716)

매도파생결합증권평가손실
-

9,510,487,275

파생상품평가이익
(75,945,263,693)

(117,320,291,551)

파생상품평가손실
78,621,379,644

119,943,279,430

매도가능금융자산손상차손

-

27,761,786,134

매도유가증권처분이익

-

(6,146,117,210)

매도유가증권처분손실

-

2,785,918,660

유형자산처분손실
8,734,639

201,260,475

유형자산처분이익
-

-

무형자산처분이익
-

169,194,990

무형자산처분손실
-

-

무형자산손상차손
606,173,500

23,621,200

무형자산손상차손환입
(8,200,000)

(231,694,990)

퇴직급여
336,688,140

4,350,396,118

유형자산및투자부동산감가상각비
3,407,317,594

3,568,835,934

무형자산상각비
3,266,264,291

3,305,512,205

대손상각비
5,241,653,677

12,500,621,482

대출채권처분손실
-

12,000,000

대손충당금환입
(2,035,301,687)

(816,572,022)

기타의 대손상각비
4,278,798,920

3,783,919,312

기타의 대손충당금환입
(516,611,739)

-

복구충당부채전입
133,290,638

103,662,439

복구충당부채환입
(79,417,324)

(147,008,205)

기타충당부채전입
2,672,867,178

-

지분법이익
-

(101,546,059)

지분법손실
537,305,858

-

외화환산이익
(14,019,350,607)

(1,379,076,395)

외화환산손실
929,947,430

43,456,450,377

관계기업투자주식처분손실
226,658,116

-

매각예정자산관련이익
-

(1,702,343,065)

매각예정자산관련손실
192,684,748

1,161,017,935

기타의 영업비용
(710,502,303)

2,319,996,609

기타의 영업수익
-

(5,002,482,102)

임차료
-

325,320,571

인수및주선수수료
-

(7,166,217)

3. 영업활동으로 인한 자산, 부채의 변동
97,397,022,412

(247,849,602,639)

당기손익-공정가치측정금융자산
89,766,266,072

(331,139,572,413)

당기손익인식금융자산
-

(301,414,157,816)

대여금및수취채권
-

-

상각후원가측정금융자산
(296,913,030,324)

-

기타자산
1,704,546,093

(1,338,911,620)

예수부채
197,909,898,498

259,330,475,235

당기손익-공정가치측정금융부채
130,571,707,707

-

당기손익인식금융부채
-

(107,749,006,430)

퇴직금의지급
3,415,075,742

(2,827,464,551)

사외적립자산
(2,789,255,535)

(3,332,276,470)

충당부채
(2,000,311,494)

-

복구충당부채
(1,820,538,514)

-

기타금융부채
(25,023,400,987)

235,513,768,682

기타부채
2,576,065,154

5,107,542,744

4. 이자수익의수취
198,227,434,360

167,457,476,344

5. 배당수익의수취
3,339,461,313

8,441,310,367

6. 이자비용의지급
(85,782,138,588)

(69,416,298,605)

7. 법인세의납부
(10,023,319,419)

(3,289,672,697)

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

(1,175,996,560)

6,751,272,298

매도가능금융자산의 취득
-

(36,604,393,064)

매도가능금융자산의 처분
-

27,089,077,767

기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분
345,098,070

유형자산의취득
(2,535,230,350)

(1,803,659,294)

유형자산의처분
-

-

무형자산의취득
(3,384,612,835)

(3,387,557,869)

무형자산의처분
51,000,000

196,980,000

매각예정자산처분
-

17,991,432,625

임대보증금의증가
(271,909,000)

-

임대보증금의감소
1,568,650,100

-

대여금의 증가
-

(109,000,000)

대여금의 감소
-

54,255,320

관계기업투자주식의 환급
-

285,540,000

관계기업투자주식의 취득
-

-

관계기업투자주식의 처분
3,051,007,455

(785,416,000)

종속기업투자의 취득
-

3,824,012,813

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름(주석41)

(159,761,231,821)

139,497,299,267

콜머니의순증감
40,000,000,000

(65,700,000,000)

차입금의순증감
(129,136,927,685)

31,225,921,965

발행사채의순증감
5,000,000,000

83,499,742,466

환매조건부채권매도의순증감
(70,945,415,236)

91,007,634,836

배당금의지급
(4,678,888,900)

(536,000,000)

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증감(=Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

6,668,592,140

14,766,939,586

Ⅴ. 기초현금및현금성자산

344,026,098,547

330,227,731,356

Ⅵ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과

44,282,032

(968,572,395)

Ⅶ. 기말현금및현금성자산(주석41)

350,738,972,719

344,026,098,547

(주1)
당기 연결현금흐름표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 전기 연결현금흐름변동표는 소급재작성되지 아니하였습니다.

재 무 상 태 표

제37기 2018년 12월 31일 현재

제36기 2017년 12월 31일 현재

DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사)
(단위 : 원)

과 목
제37(당) 기말(주1)
제36(전) 기말(주1)

자 산

현금및현금성자산
279,006,080,590

332,753,282,941

당기손익인식금융자산
-

3,531,133,136,166

당기손익-공정가치측정금융자산
3,510,405,672,513

-

매도가능금융자산
-

128,884,331,815

기타포괄손익-공정가치측정금융자산
93,264,473,053

-

대여금및수취채권
-

1,254,190,784,415

상각후원가측정금융자산
1,566,810,015,972

-

관계기업투자
481,799,595

3,759,465,166

종속기업투자
73,748,425,494

79,927,448,722

유형자산
23,436,773,679

23,771,143,656

무형자산
21,009,595,779

23,737,007,685

당기법인세자산
564,400,670

7,219,459,410

기타자산
25,210,561,977

16,420,580,317

자 산 총 계

5,593,937,799,322

5,401,796,640,293

부 채 및 자 본

예수부채
711,563,529,567

620,651,120,382

당기손익인식금융부채
-

701,389,777,306

당기손익-공정가치측정금융부채
822,665,492,571

-

차입부채
2,654,604,612,291

2,708,606,277,905

발행사채
285,000,000,000

280,000,000,000

순확정급여부채
3,508,626,479

1,241,139,473

충당부채
1,706,969,390

638,005,587

기타금융부채
423,384,928,955

453,012,450,019

기타부채
48,865,401,635

38,926,881,344

이연법인세부채
8,302,342,576

4,412,519,881

부 채 총 계

4,959,601,903,464

4,808,878,171,897

자 본

자본금
212,231,945,000

212,231,945,000

자본잉여금
118,924,276,364

118,924,276,364

자본조정
(7,547,101,300)

(7,547,101,300)

기타포괄손익누계액
63,626,447,960

64,437,840,443

이익잉여금
247,100,327,834

204,871,507,889

(대손준비금 적립액)
-

-

(대손준비금 적립예정금액)
-

-

자 본 총 계

634,335,895,858

592,918,468,396

부 채 및 자 본 총 계

5,593,937,799,322

5,401,796,640,293

(주1)
당기말 재무상태표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 전기말 재무상태표는 소급재작성되지 아니하였습니다.

포 괄 손 익 계 산 서

제37기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

제36기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사)
(단위 : 원)

과 목
제37(당)기(주1)
제36(전)기(주1)

영업수익

725,156,449,171

806,255,676,375

1. 수수료수익
187,097,303,645

168,079,216,899

2. 금융상품평가및처분이익
149,136,977,781

115,268,032,968

3. 파생상품평가및거래이익
223,334,234,546

380,534,995,384

4. 이자수익
125,826,860,264

107,434,407,206

5. 대출채권평가및처분이익
2,035,301,687

816,572,022

6. 외환거래이익
27,830,908,502

23,319,151,214

7. 기타의영업수익
9,894,862,746

10,803,300,682

영업비용

654,141,021,694

775,635,131,671

1. 수수료비용
24,012,585,141

23,254,043,439

2. 금융상품평가및처분손실
125,473,449,454

117,169,511,114

3. 파생상품평가및거래손실
242,763,171,358

339,167,901,306

4. 이자비용
60,670,308,821

49,608,647,093

5. 대출채권평가및처분손실
645,055,752

14,606,990,763

6. 외환거래손실
21,221,091,962

59,591,371,834

7. 판매관리비
172,270,402,470

168,382,467,252

8. 기타의영업비용
7,084,956,736

3,854,198,870

영업손익

71,015,427,477

30,620,544,704

영업외수익
93,384,590

387,590,293

영업외비용
7,039,107,652

25,375,341,017

법인세비용차감전순손익

64,069,704,415

5,632,793,980

법인세비용(수익)

17,215,952,794

3,042,024,761

당기순손익

46,853,751,621

2,590,769,219

(대손준비금 반영후 조정이익

당기 :

46,853,751,621원
 전기 :

2,590,769,219
원)

기타포괄손익

(1,115,176,803)

(615,120,869)

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목
-

(1,339,303,660)

매도가능증권평가손익
-

(1,766,891,371)

당기손익으로 재분류될 수 있는 항목의 법인세
-

427,587,711

후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 없는 항목
(1,115,176,803)

724,182,791

기타포괄손익공정가치측정금융자산평가손익
(191,771,211)

-

당기손익-공정가치지정금융부채신용위험변동효과

1,201,365,192

-

당기손익으로 재분류될 수 없는 항목의 법인세

(2,864,352,793)

955,386,267

당기총포괄손익
739,582,009

(231,203,476)

주당손익

기본및희석주당순손익

45,738,574,818

1,975,648,350

1,131

63

(주1)
당기 포괄손익계산서는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 전기 포괄손익계산서는 소급재작성되지 아니하였습니다.

자 본 변 동 표

제37기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

제36기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사)
(단위 : 원)

과 목
자본금
자본잉여금
자본조정
기타포괄손익누계액
이익잉여금
총 계

2017. 1. 1(전기초)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
65,052,961,312
202,280,738,670
590,942,820,046

총포괄손익:

전기순이익
-
-
-
-
-
-

매도가능금융자산평가손실
-
-
-
-
-
-

총포괄손익 소계
-
-
-
-
-
-

2017. 12. 31(전기말)(주1)
-
-
-
-
-
-

2017. 12. 31(당기초)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
64,437,840,443
204,871,507,889
592,918,468,396

기업회계기준서제1109 최초 적용에 따른 조정(세후)
-
-
-
303,784,320
(482,042,776)
(178,258,456)

2018. 1. 1(수정후)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
64,741,624,763
204,389,465,113
592,740,209,940

총포괄손익:

당기순이익
-
-
-
-
46,853,751,621
46,853,751,621

기타포괄손익공정가치측정금융자산평가손익
-
-
-
(145,362,578)
-
(145,362,578)

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
(2,171,179,417)

-

(2,171,179,417)

당기손익-공정가치지정금융부채신용위험변동효과

-
-
-
1,201,365,192
-
1,201,365,192

총포괄손익 소계
-
-
-
(1,115,176,803)
46,853,751,621
45,738,574,818

연차배당
-
-
-
-
(4,142,888,900)
(4,142,888,900)

2018. 12. 31(당기말)(주1)
212,231,945,000
118,924,276,364
(7,547,101,300)
63,626,447,960
247,100,327,834
634,335,895,858

(주1)
당기 자본변동표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 전기 자본변동표는 소급재작성되지 아니하였습니다.

현 금 흐 름 표

제37기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

제36기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사)
(단위 : 원)

과 목
제37(당)기(주1)
제36(전)기(주1)

Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름

(3,161,903,691)

(69,079,254,358)

1. 당기순익
46,853,751,621

2,590,769,219

2. 조정
(64,370,071,793)

21,458,281,319

법인세비용

17,215,952,794

3,042,024,761

이자수익
(125,826,860,264)

(107,434,407,206)

이자비용
60,670,308,821

49,608,647,093

배당금및분배금수익
(2,877,664,321)

(5,144,970,207)

당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1이익
(33,783,247,657)

-

당기손익-공정가치측정금융자산평가
및Day1손실

20,476,715,558

-

단기매매금융자산평가이익
-

(20,170,584,282)

단기매매금융자산평가손실
-

24,108,731,064

매도유가증권처분이익
-

(6,146,117,210)

매도유가증권처분손실
-

2,785,918,660

매도가능금융자산처분이익
-

(3,221,893,889)

매도가능금융자산처분손실
-

3,725,000

매도가능금융자산손상차손

1,435,744,481

당기손익-공정가치측정금융부채평가이익
(2,310,161,703)

-

당기손익-공정가치측정금융부채평가손실
3,065,957,574

-

매도유가증권평가이익
-

(1,622,647,327)

매도유가증권평가손실
-

1,715,127,249

별도예치금평가이익
-

(4,839,315,532)

파생결합증권평가
및Day1이익

-

(1,543,970,687)

파생결합증권평가
및Day1손실

-

573,232,815

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가
및Day1이익

(12,740,110,334)

-

당기손익-공정가치측정지정금융부채평가
및Day1손실

4,250,890,900

-

매도파생결합증권평가
및Day1이익

-

(4,833,369,716)

매도파생결합증권평가
및Day1손실

-

9,510,487,275

파생상품평가이익
(75,945,263,693)

(113,327,793,762)

파생상품평가손실
78,621,379,644

102,010,677,704

종속기업손상차손
6,179,023,228

24,941,476,365

관계기업투자주식처분손실
226,658,116

-

유형자산처분손실
8,734,639

201,260,475

무형자산손상차손
606,173,500

-

무형자산손상차손환입
-

(231,694,990)

퇴직급여
(241,497,774)

3,933,207,291

감가상각비
2,592,542,555

2,768,831,940

무형자산상각비
2,983,339,406

3,123,396,023

임차료
-

325,320,571

인수및주선수수료

-

(7,166,217)

복구충당부채전입
133,290,638

103,662,439

복구충당부채환입
(77,311,107)

(76,352,943)

난외항목충당부채전입
2,672,867,178

-

외화환산이익
(14,019,350,607)

(1,299,506,458)

외화환산손실
901,154,461

43,456,450,377

대출채권매각손실
-

12,000,000

대손상각비
645,055,752

14,594,990,763

기타대손상각비
4,278,798,920

3,750,536,431

대손충당금환입
(2,035,301,687)

(816,572,022)

기타의대손충당금환입
(42,146,330)

-

무형자산처분손실
-

169,194,990

3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동
(41,237,239,508)

(156,360,835,167)

당기손익-공정가치측정금융자산
77,216,852,179

-

당기손익인식금융자산
-

(333,150,994,972)

대여금및수취채권
-

(138,242,685,381)

상각후원가측정금융자산
(315,499,426,736)

기타자산
(2,881,942,607)

781,838,515

예수부채
91,294,422,783

169,076,942,924

당기손익-공정가치측정금융부채
130,571,707,707

-

당기손익인식금융부채
-

(107,749,006,430)

퇴직금의 지급
2,796,192,838

(2,389,860,229)

사외적립자산
(2,458,387,475)

(3,233,661,357)

충당부채
(2,000,311,494)

-

기타금융부채
(24,531,897,657)

250,583,222,099

기타부채
4,255,550,954

7,963,369,664

4. 이자수익의 수취
119,748,255,579

106,931,296,813

5. 배당수익의 수취
2,877,664,321

5,144,970,207

6. 이자비용의 지급
(60,082,962,891)

(49,869,855,670)

7. 법인세의 납부
(6,951,301,020)

1,026,118,921

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름

977,208,998

(5,064,141,260)

매도가능금융자산의 취득
-

(25,800,556,294)

매도가능금융자산의 처분

-

25,764,470,880

유형자산의 취득
(2,156,087,137)

(1,517,608,896)

무형자산의 취득
(862,101,000)

(3,160,570,950)

무형자산의 처분
-

150,000,000

보증금의 감소
944,389,680

-

관계기업투자의 취득
-

(785,416,000)

관계기업투자주식의 처분
3,051,007,455

285,540,000

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름(주석39)

(51,625,023,584)

-

86,276,503,141

콜머니의 순증감
40,000,000,000

(65,700,000,000)

차입금의 순증감
(21,436,719,448)

60,968,868,305

환매조건부채권매도의 순증감

(71,045,415,236)

91,007,634,836

발행사채의 순증감

5,000,000,000

-

배당금지급

(4,142,888,900)

-

Ⅳ. 현금및현금성자산의 증감(=Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)

(53,809,718,277)

12,133,107,523

Ⅴ. 기초현금및현금성자산

332,753,282,941

321,384,143,099

Ⅵ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과

62,515,926

(763,967,681)

Ⅶ. 기말현금및현금성자산

(주석39)

279,006,080,590

332,753,282,941

(주1)
당기 현금흐름표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 전기 현금흐름변동표는 소급재작성되지 아니하였습니다.

 - 이익잉여금처분계산서

제37기
2018년 01월 01일부터
2018년 12월 31일까지
제36기
2017년 01월 01일부터
2017년 12월 31일까지

처분예정일
2019년 3월 27일
처분확정일
2018년 3월 28일

DB금융투자주식회사
(단위 : 원)

구 분
당기
전기

I. 처분전이익잉여금

46,457,726,970

2,643,195,914

전기이월이익잉여금
86,018,124

52,426,695

회계정책의 변경효과
(482,042,775)

-

당기순이익
46,853,751,621

2,590,769,219

II. 임의적립금등의 이입액

-

2,000,000,000

임의적립금
-

2,000,000,000

대손준비금
-

-

III. 이익잉여금처분액

46,392,944,475

4,557,177,790

이익준비금
1,035,722,225

414,288,890

현금배당금 (당기:주당 250원, 전기: 주당 100원)
10,357,222,250

4,142,888,900

임의적립금
35,000,000,000

-

주식배당금
-

-

대손준비금
-

-

전자금융사고 및 신용정보사고 배상책임 준비금
-

-

IV. 차기이월이익잉여금(Ⅰ+Ⅱ-Ⅲ)

64,782,495

86,018,124

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

구분
제37기
제36기

주당배당금(원)
250
100

배당총액(원)
10,357,222,250
4,142,888,900

시가배당률(%)
5.5
2.5

※ '연결재무제표에 대한 주석' 및 '재무제표에 대한 주석'은 당사가 2019년 3월 19일까지 전자공시시스템 (http://dart.fss.or.kr) 에 공시 예정인 당사의 '연결재무제표에 대한 감사보고서' 및 '재무제표에 대한 감사보고서'를 참조하시기 바랍니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
-

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제7조
[주권의 종류]

회사가 발행할 주권은 1주권, 5주권, 10주권, 50주권, 100주권, 500주권, 1,000주권, 10,000주권의 8종으로 한다.

제7조[주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리의 전자 등록]
회사는 주권 및 신주인수권증서를 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리를 전자 등록한다.

전자증권제도 시행에 따라 주권의 종류 삭제 및 관련 근거 신설

제9조[명의개서 대리인]
①~② (생략)
③ 회사의 주주명부 또는 그 부본을 명의개서대리인의 사무 취급장소에 비치하고
주식의 명의개서, 질권의 등록 또는 말소, 신탁재산의 표시 또는 말소, 주권의 발행, 신고의 접수, 기타 주식에 관한 사무는 명의개서대리인으로 하여금 취급하게 한다.
④ (생략)

제9조[명의개서 대리인]
①~② (현행과 같음)
③ ----------------------------------------------------------------
주식의 전자등록, 주
주
명부의 관리, 기타------------------------------------------------------------------------------------------------------.
④ (현행과 같음)

주식 등의 전자등록으로 주식사무 처리의 변경내용 반영

제10조[주주 등의 주소, 성명 및 인감 또는 서명 신고]
① 주주와 등록질권자는 그 성명, 주소 및 인감 또는 서명 등을 제9조의 명의개서대리인에게 신고하여야 한다.
② 외국에 거주하는 주주와 등록질권자는 대한 민국 내에 통지를 받을 장소와 대리인을 정하여 명의개서대리인에게 신고하여야 한다.
③ 위 각 항의 신고사항에 변동이 생긴 경우에도 위 각 항을 준용한다.

< 삭 제 >
전자증권제도 시행으로 명의개서대리인에게 주주 등의 제반정보를 신고할 필요가 없으므로 관련 내용 삭제

< 신 설 >

제13조의2[사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리의 전자등록]
회사는 사채권 및 신주인수권증권을 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리를 전자 등록한다.

전자증권제도 시행에 따라 사채 등의 전자등록 관련 근거 신설

제14조[사채발행에 관한 준용규정]

제9조, 제10조의 규정은 사채발행의 경우에 준용한다.

제14조[사채발행에 관한 준용규정]
제9조의 ------------------------------------.

개정사항 (조문삭제) 반영을 위한 조문 정비

제30조[감사위원회의 직무]
①~⑤ (생략)
⑥ 감사위원회는
외부감사인의 선임에 있어 이를 승인한다.
⑦~⑨ (생략)

제30조[감사위원회의 직무]
①~⑤ (현행과 같음)
⑥ --------- 회사의 외부감사인을 선정한다.
⑦~⑨ (현행과 같음)

외부감사법 개정에 따라 외부감사인 선정 권한의 변경 내용을 반영

제33조의2[외부감사인의 선임]
회사는
주식회사의 외부감사에 관한 법률의 규정에 의한
감사인선임위원회의 승인을 얻어 외부감사인을 선임하며 그 사실을 선임한
사업년도 중에 소집되는 정기주주총회에 보고하거나
최근 주주명부폐쇄일의 주주에게 서면이나 전자문서에 의한 통지 또는 회사의 인터넷 홈페이지에 게재한다.

제33조의2[외부감사인의 선임]
--- 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률의 --------- 감사위원회가 선정한 ----------------------------------------------이후에 ------------------------------------ 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 시행령에서 정하는 바에 따라 주주에게 통지 또는 공고하여야 한다.

< 신 설 >

부 칙 (2019. 3. 27)

제1조[시행일]
이 정관은 2019년 3월 27일부터 시행 한다. 다만 제7조, 제9조, 제10조, 제13조의2 및 제14조의 개정내용은 주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률 시행령의 시행일에 시행한다.

부칙 삽입

※ 기타 참고사항
- 해당사항 없음

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

황인태
1957.08.11
사외이사
없음
임원후보추천위원회

김건섭
1956.02.06
사외이사
없음
임원후보추천위원회

김호식
1949.05.16
사외이사
없음
임원후보추천위원회

총 (3) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ약력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
약력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

황인태
중앙대학교 교수
- 2001년 : 금융감독원 전문심의위원
- 2005년 : 한국회계기준원 회계기준위원회 위원
- 2010년 : 코스닥시장 상장위원회 위원장
- 2011년 : 중앙대학교 기획관리본부장
없음

김건섭
김앤장 법률사무소 고문
- 2011년 : 금융감독원 금융투자서비스국 국장
- 2012년 : 금융감독원 금융투자담당 부원장보
- 2014년 : 금융감독원 금융투자담당 부원장
없음

김호식
DB금융투자 사외이사
- 2003년 : 해양수산부 장관
- 2008년 : 국민연금관리공단 이사장
- 2012년 : 시장경제연구원 원장
- 2018년 : 에프지자산운용 대표이사
없음

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

황인태
1957.08.11
사외이사
없음
임원후보추천위원회

김건섭
1956.02.06
사외이사
없음
임원후보추천위원회

총 (2) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ약력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
약력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

황인태
중앙대학교 교수
- 2001년 : 금융감독원 전문심의위원
- 2005년 : 한국회계기준원 회계기준위원회 위원
- 2010년 : 코스닥시장 상장위원회 위원장
- 2011년 : 중앙대학교 기획관리본부장
없음

김건섭
김앤장 법률사무소 고문
- 2011년 : 금융감독원 금융투자서비스국 국장
- 2012년 : 금융감독원 금융투자담당 부원장보
- 2014년 : 금융감독원 금융투자담당 부원장
없음

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

구 분
전 기
당 기

이사의 수(사외이사수)
5 (3)
5 (3)

보수총액 내지 최고한도액
1,500,000,000원
1,500,000,000원

※ 금액은 보수총액 기준입니다.

※ 기타 참고사항

- 해당사항 없음

※ 참고사항

- 당사는 당초 집중예상일이 아닌 2019년 3월 27일에 정기주주총회 개최를 예정하였으나, 2019년 3월 27일이 추가 집중일로 선정됨에 따라, 사전 확정된 결산일정과 외부감사인 회계감사일정 등을 준수하기 위해 불가피하게 주주총회 집중일에 주주총회를 개최합니다.
- 당사는 한국상장회사협의회에서 주관하는 '주총분산 자율준수프로그램'에 미참여하였습니다.