한화생명 — 주주총회소집공고 (20190308)
제출인: 한화생명

주주총회소집공고
2.7
한화생명보험

주주총회소집공고

2019년 3월 8일

회 사 명 :
한화생명보험주식회사

대 표 이 사 :
차 남 규

본 점 소 재 지 :
서울특별시 영등포구 63로 50

(전 화) 1588 - 6363

(홈페이지) http://www.hanwhalife.com

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영관리팀
(성 명) 남광현

(전 화) 02 - 789 - 7350

주주총회 소집공고

(제70기 정기)

삼가 주주님의 관심과 성원에 감사드립니다.

상법 제365조 및 당사 정관 제19조에 의거하여 제70기 정기주주총회를 다음과 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다. (또한, 소액주주에 대한 소집통지는 상법 제542조의4 및 당사 정관 제21조에 의거하여 이 공고로 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.)

- 다 음 -

1. 일 시 : 2019년 3월 25일(월) 오전 9시

2. 장 소 : 서울특별시 영등포구 63로 50 한화금융센터63 별관 1층 다목적홀

3. 회의 목적 사항

가. 보고 안건 : 영업보고, 감사보고, 최대주주 등과의 거래내역 보고, 내부회계관리 
 제도 운영실태 보고

나. 부의 안건

제1호 의안 : 제70기(2018년 1월 1일 ~ 2018년 12월 31일) 재무제표 승인의 건

제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건

제3호 의안 : 이사 선임의 건

제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건

제5호 의안 : 감사위원 선임의 건

제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

제7호 의안 : 임원퇴직금지급규정 변경의 건

4. 의결권 행사방법에 관한 사항

가. 본인 또는 대리인의 주주총회 참석에 의한 행사

1) 직접 행사 : 신분증

2) 대리 행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인), 대리인 신분증

나. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

당사는「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도와「자본시장과 금융투자업에 관한법률 시행령」제160조 제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.

1) 전자투표·전자위임장 권유관리시스템 인터넷 주소 :「 http://evote.ksd.or.kr 」

모바일 주소 :「 http://evote.ksd.or.kr/m 」

2) 전자투표 행사·전자위임장 수여 기간 : 2019년 3월 15일 ~ 2019년 3월 24일

- 기간 중 오전 9시부터 오후 10시까지 시스템 접속가능

(단, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능)

3) 시스템에 공인인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 의결권 행사 또는 전자
 위임장수여

- 주주확인용 공인인증서의 종류 : 증권거래전용 공인인증서 또는 은행ㆍ증권ㆍ 
 범용 공인인증서

4) 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 기권으로 처리

5. 기타사항

- 주주총회 기념품은 별도 지급하지 않으니, 양지하여 주시기 바랍니다.

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

김경한

(82%)

조규하

(100%)

박승희

(100%)

최선집

(78%)

오재원

(100%)

박태준

(100%)

찬 반 여 부

1

2018.01.12

2018년 이웃사랑성금 기부 승인의 건

찬성

찬성

(선임
前)
찬성
찬성

2

2018.02.28

제69기 영업보고서(안) 승인의 건

찬성

찬성

찬성
찬성

제69기 재무제표(안) 승인의 건

찬성

찬성

찬성
찬성

제69기 정기주주총회 상정 의안 결정의 건

찬성

찬성

찬성
찬성

제69기 정기주주총회 소집 및 전자투표 채택의 건

찬성

찬성

찬성
찬성

2018년 ㈜한화와의 거래 변경 승인의 건

찬성

찬성

찬성
찬성

2018년 한화S&C와의 거래 변경 승인의 건

찬성

찬성

찬성
찬성

한화자산운용과의 사모 수익증권 거래 승인의 건

찬성

찬성

찬성
찬성

㈜한화와의 임대차거래 승인의 건

찬성

찬성

찬성
찬성

베트남 현지법인 증자 참여 승인의 건

찬성

찬성

찬성
찬성

신종자본증권 발행 승인의 건

찬성

찬성

찬성
찬성

2017년 12월 자체 위험 및 지급여력 평가 체제 점검 결과 승인의 건

찬성

찬성

찬성
찬성

제69기 선임계리사 검증의견 보고

-

-

-
-

2017년 내부회계관리제도 운영실태 보고

-

-

-
-

2017년 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과 보고

-

-

-
-

2017년 감사 결과 보고

-

-

-
-

2017년 자율규제 내부통제부문 평가 결과 보고

-

-

-
-

2017년 자금세탁방지업무 운영실태 평가 결과 보고

-

-

-
-

2017년 자금세탁방지제도 운영현황 및 종합평가 결과 보고

-

-

-
-

2017년 소송관리위원회 운영현황 보고

-

-

-
-

2017년 신용정보관리·보호인 업무수행 실적 보고

-

-

-
-

보수위원회 결의사항 보고

-

-

-
-

3

2018.03.26

이사회 의장 선임의 건

-
찬성
찬성
-
(퇴임)
(퇴임)

선임사외이사 선임의 건
-
찬성
찬성
-

이사회내 위원회 위원 선임의 건
-
찬성
찬성
-

4

2018.03.26

대표이사 선임 및 이사 직위 부여의 건

-
찬성
찬성
-

5

2018.06.01

위험관리책임자 선임의 건

찬성
찬성
찬성
찬성

보수위원회규정 및 위험관리위원회규정 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

내부통제기준 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

지배구조내부규범 개정 및 이사회등 평가방안 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2018년 3ㆍ4분기 한화S&C와의 거래 변경 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2018년 1분기 경영실적 보고

-

-

-
-

금융그룹 통합감독 도입 준비상황 보고

-

-

-
-

6

2018.06.28

한화자산운용과의 사모 수익증권 거래 승인의 건

찬성
찬성
찬성
찬성

케이뱅크은행 유상증자 참여 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

7

2018.09.07

통합위험관리규정 제정의 건

찬성
찬성
찬성
찬성

런던 및 홍콩 주재사무소 폐쇄 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

즉시연금 관련 소비자보호방안 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2018년 상반기 경영실적 보고

-

-

-
-

케이뱅크은행 유상증자 참여 결과 보고

-

-

-
-

IFRS17 대응시스템 구축 프로젝트 진행현황 보고

-

-

-
-

재단법인 케이스포츠 출연행위 취소 관련 보고

-

-

-
-

8

2018.10.12

주요업무집행책임자 선임의 건

찬성
찬성
찬성
찬성

9

2018.11.29

준법감시인 선임의 건

찬성
찬성
찬성
찬성

10

2018.12.07

이사회내 위원회 위원 선임의 건

찬성
찬성
찬성
찬성

11

2018.12.07

2019년 경영계획 및 예산 승인의 건

찬성
찬성
찬성
찬성

위험관리집행책임자 선임의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

감사위원회규정 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

내부회계관리규정 개정의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

샌프란시스코 주재사무소 개설 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

임원 급여 변경 승인 의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

한화라이프에셋ㆍ한화금융에셋 유상증자 참여 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

한화자산운용과의 사모 수익증권 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

한화투자증권 벤처펀드 투자 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2019년 자회사와의 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2019년 계열사와의 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

우리은행과의 신용공여 거래 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

2018년 생명보험 사회공헌사업 출연 승인의 건
찬성
찬성
찬성
찬성

보험Core시스템 재구축 프로젝트 보고

-

-

-
-

2018년 4분기 한화시스템과의 IT거래 보고

-

-

-
-

최고경영자 경영승계계획 현황 및 적정성 점검 보고

-

-

-
-

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

보수위원회
김경한
조규하
박상욱

2018.02.28

임원 성과보상체계 적정성 심사(안)승인의 건

가결

2017년 보수체계 연차보고서 승인의 건
가결

2017년 임원 단기성과급 지급 결과 보고
-

조규하최선집
김현철

2018.12.07

보수위원회 위원장 선임의 건

가결

임원 급여 변경 승인의 건
가결

임원후보
추천위원회
김경한
박태준
오재원
박상욱

2018.02.28

사외이사 후보 추천의 건(최선집 후보 추천)

가결

감사위원이 되는 사외이사 후보 추천의 건(김경한, 박승희 후보 추천)
가결

감사위원 후보 추천의 건(김경한, 박승희 후보 추천)
가결

김경한
박승희
홍정표

2018.03.26

대표이사 후보 추천의 건(차남규 후보 추천)

가결

김경한
박승희
홍정표

2018.10.11

임원후보추천위원회 위원장 선임의 건

가결

대표이사 후보 추천의 건(여승주 후보 추천)
가결

김경한
박승희
김현철

2018.12.07

최고경영자 경영승계 계획 현황 및 적정성 점검 보고

-

사외이사 후보군 관리현황 보고
-

내부거래

위원회

조규하

오재원

박상욱

2018.02.28

2018년 ㈜한화와의 거래 변경 심의의 건

심의

2018년 한화S&C㈜와의 거래 변경 심의의 건
심의

한화자산운용㈜과의 사모 수익증권 거래심의의 건
심의

㈜한화와의 임대차거래 심의의 건
심의

한화손해사정㈜ 경쟁력 강화방안 보고의 건
-

김경한

조규하

최선집

홍정표

2018.06.01

내부거래위원회 위원장 선임의 건

가결

2018년 3ㆍ4분기 한화S&C㈜와의 거래 변경 심의의 건
심의

김경한

조규하

최선집

홍정표

2018.06.28

한화자산운용㈜과의 사모수익증권 거래 심의의 건

심의

김경한

조규하

최선집

김현철

2018.12.07

한화라이프에셋㈜ㆍ한화금융에셋㈜ 유상증자 참여 심의의 건

심의

한화자산운용㈜과의 사모 수익증권 거래 심의의 건
심의

한화투자증권㈜ 벤처펀드 투자 심의의 건
심의

2019년 자회사와의 거래 심의의 건
심의

2019년 계열사와의 거래 심의의 건
심의

2018년 4분기 한화시스템㈜과의 IT거래 보고
-

위험관리
위원회

조규하

박태준

박상욱

2018.02.28

2018년 2/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)

가결

2017년 4/4분기 리스크 분석 보고
-

2017년 재보험 운영 현황 보고
-

2017년 4/4분기 이후 위험관리협의회 심의사항 보고
-

케이뱅크은행 자산건전성 분석 보고
-

한화손해보험 경영실적 및 RBC 현황 보고
-

조규하

박승희

김현철

2018.06.01

2018년 투자자산별 운용한도 변경(案)

가결

자산건전성분류세칙 개정(案)
가결

2018년 3/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)
가결

2018년 1/4분기 리스크 분석 보고
-

2018년 1/4분기 이후 위험관리협의회 심의사항 보고
-

조규하

박승희

김현철

2018.09.07

2018년 4/4분기 투자리스크 허용한도 설정(案)

가결

통합위험관리협의회 운영세칙 제정(案)
가결

2018년 2/4분기 리스크 분석 보고
-

2018년 2/4분기 이후 위험관리협의회 심의사항 보고
-

조규하

박승희

김현철

2018.12.06

2019년 통합위험관리방안(案)

가결

2019년 리스크관리방안(案)
가결

유가증권 손절매 한도 변경(案)
가결

2018년 3/4분기 통합위험관리 현황 보고
-

통합위험관리 현장점검 결과 및 개선(案)보고
-

2018년 3/4분기 리스크 분석 보고
-

위험관리협의회 旣심의내역 보고
-

감사위원회

김경한

조규하

박태준

2018.02.28

제69기 감사보고서

가결

2017년 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 결과
가결

2017년 자금세탁방지업무 운영실태 평가 결과
가결

2017년 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과
가결

2017년 자율규제 내부통제부문 평가 결과
가결

2017년 내부회계관리제도 운영실태 보고
-

제69기 외부감사인의 결산감사 결과 보고
-

제69기 선임계리사 검증의견 보고
-

제69기 내부감사인의 결산감사 결과 보고
-

2017년 감사 결과 보고
-

감사인 인사사항 보고(2017.12월~2018.2월)
-

김경한

조규하

박승희

2018.06.01

감사위원장 선임의 건

가결

내부통제기준 개정의 건
가결

2018년 1분기 재무제표 검토 결과 보고
-

2018년 1분기 감사결과 보고
-

감사인 인사사항 보고(2018.3월~2018.5월)
-

김경한

조규하

박승희

2018.09.07

2018년 2분기 재무제표 검토 결과 보고

-

2018년 2분기 감사 결과 보고
-

감사인 인사사항 보고(2018.6월 ~ 2018.8월)
-

김경한

조규하
박승희

2018.11.27

외부감사인 선정 지침 제정(案)

가결

감사위원회 규정 개정(案)
-

김경한

조규하

박승희

2018.12.06

감사부설기구의 장에 대한 임면 동의

가결

내부회계관리규정 개정(案)
가결

2019년 감사계획(案)
가결

외부감사인 선정(案)
가결

2018년 3분기 재무제표 검토 결과 보고
-

2018년 3분기 감사 결과 보고
-

감사인 인사사항 보고(2018.9월 ~ 2018.12월)
-

註) 박상욱, 홍정표, 김현철 : 사내이사

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사

4

6,000,000,000

229,166,800

57,291,700

회의참석수당포함

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

투자일임계약

한화자산운용(주)

(계열회사)

2018.01.01

~12.31

700,000

61.24

업무위탁계약

한화자산운용(주)

(계열회사)

2018.01.01

~12.31

160,950

14.08

註1) 계열회사와의 단일거래금액이 2018.12.31 현재 자산총액 또는 FY2018 매출
 총액의 1% 이상인 거래

註2) 비율은 거래금액이 2018.12.31 현재 자산총액 대비 차지하는 비율

註3) 한화자산운용㈜와의 투자일임계약 거래금액은 일반계정 계약자산 금액임
 (신개인,자산연계 포함)

註4) 한화자산운용㈜와의 업무위탁계약 거래금액은 '18.12월 대체투자 장부가
 (업무위탁계약은 계약자산이 아닌 수수료 금액 기준으로 계약 체결)

註5) 2018.12.31 현재 자산총액 1,143,025억원, FY2018 매출총액 152,543억원

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

한화투자증권(주)

(계열회사)

유가증권거래 등

2018.01.01

~12.31

28,208

2.47

한화자산운용(주)

(계열회사)

유가증권거래 등

2018.01.01

~12.31

895,453

78.34

註1) 계열회사와의 거래총액이 2018.12.31 현재 자산총액 또는 FY2018 매출

총액의 5% 이상인 거래

註2) 비율은 거래금액이 2018.12.31 현재 자산총액 대비 차지하는 비율

註3) 거래종류는 매입, 매도거래만 포함

註4) 한화자산운용㈜와의 거래금액 중 860,950억은 투자일임계약 계약자산 
 700,000억 및 업무위탁계약 '18.12월 대체투자 장부가 160,950억임

註5) 2018.12.31 현재 자산총액 1,143,025억원, FY2018 매출총액 152,543억원

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

보험 연구원은 2019년 생명보험 수입보험료가 변액저축성보험 증가에도 불구하고 일반 저축성보험 감소세 지속과 보장성보험 증가세 둔화로 3.8% 감소할 것으로 전망하였습니다. 보장성보험은 시장포화, 경기부진으로 증가세가 둔화되는 가운데 보장성보험 해지가 확대되고 판매수수료 변화가 있을 수 있어 1.6% 증가에 그칠 것으로 예상하였고, 변액저축성보험은 보험회사의 적극적 마케팅과 신상품 개발 등으로 1.6% 성장할 것이지만, 일반저축성보험이 금리하락에 따른 보증이율 인하와 IFRS17 도입 이후 자본부담 확대로 상품의 경쟁력이 낮아져 17.4% 감소하여 저축성보험 전체는 10.6% 감소할 것으로 전망하였습니다. 퇴직연금 수입보험료는 IRP 가입 대상 확대, DB형 사외적립비율 확대, 임금상승률 확대 등의 영향으로 3.1% 증가할 것으로 전망하였습니다. 한편, 퇴직연금을 제외한 생명보험 수입보험료는 전년 대비 5.0% 감소, 감소세를 이어갈 것으로 전망하였습니다.

2019년 보험산업은 ① 수익성관리, ② 보유계약관리, ③ 공적보장 확대 대응 3가지를 집중 준비해야 합니다. 첫째, 수익성관리를 위해 아웃소싱을 확대하여 인건비 효율성을 제고하고, 장기적인 목표에 초점을 두고 IT비용 등을 관리해야 합니다. 금리리스크 관리 방안을 재수립하고 신지급여력제도 도입에 따른 요구자본 대비 기대수익률을 감안하여 자산배분 포트폴리오를 최적화해야 합니다. 또한, 신지급여력제도에 장수위험이 추가됨에 따라 시나리오 방식 도입, 사망위험과 장수위험의 상관관계 등을 고려한 장수위험의 측정, 재보험, 보험연계증권 등을 통한 장수위험 관리방안을고려할 필요가 있습니다. 둘째, 보험상품 불완전 판매 억제, 고아계약 관리 등 보유계약 관리를 통해 성장성과 수익성에 부정적인 영향을 미치는 보험계약 해약이 늘어나는 것을 방지해야 합니다. 특히, 고아계약 관리를 위해 소비자 중심의 유지관리 서비스 체계를 구축하고 고아계약 관련 전담조직 운영, 유지관리에 따른 인센티브 구분 등이 추진 되어야 할 것입니다. 셋째, 2019년 정부예산에 반영된 바와 같이 공적보장은 확대되는 추세이고, 지속될 가능성이 높은 가운데 건강보험 보장성확대, 노후소득보장 확대를 위한 개인형퇴직연금(IRP) 활성화 등 공적보장 확대는 실손의료보험 가입 감소 등 사적보장 축소로 이어질 수 있어, 이에 따른 영향 분석 및 대응 방안 마련이 필요합니다.

한화생명은 조직단위의 성과측정 시스템 및 성과보상 체계를 구축하여 비용을 효율화하고 성과관리를 강화하여 수익성을 높이기 위해 노력할 것입니다. 또한, 고객의 거래 여정에 맞춘 조직개편으로 각각 거래(서비스) 단계별 최적화된 고객관리 및 마케팅으로 보유고객의 가치를 증대시킬 것입니다. 공적보장 확대 등 정부정책 및 제도는 예의주시하며 적합한 대응을 추진해 나갈 것입니다.

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

FY2018 수입보험료는 14조 2,398억으로 전년대비 4,260억 증가하였습니다. 초회보험료는전년대비 1,658억 감소한 4,861억, 계속보험료는 11조 2,591억으로 전년대비3,888억 감소하였으며 퇴직부문은 2조 4,946억으로 전년대비 9,805억 증가하였습니다. 총자산은 114조 3,025억으로 2017년말 대비 3조 9,894억 증가하였습니다. 당기순이익은 전년대비 1,662억 감소한 3,593억을 시현하였습니다.

(나) 공시대상 사업부문의 구분

- 해당사항 없음

(2) 시장점유율

(단위: %)

구 분

FY2016

FY2017

FY2018

한화생명

12.7

12.8

13.2

삼성생명

23.3

23.8

24.0

교보생명

10.2

11.9

10.7

소계(대형3사)

46.2

48.5

47.9

중소형사

37.2

36.1

35.2

외국사

16.6

15.4

16.9

註1) FY2018년은 '18.1 ~ '18.11월 수치임

註2) 중소형사: NH농협, 미래에셋, 흥국, 신한, 오렌지라이프, KDB, DB, KB, 
 IBK연금, DGB, 하나, 교보라이프플래닛

註1) 외국사: 동양, 메트라이프, ABL, 푸본현대, AIA, 라이나, 푸르덴셜, 
 BNP파리바카디프, 처브라이프

출처) 생명보험협회 월간생명보험통계 (수입보험료(일반+특별))

(3) 시장의 특성

국내 생명보험시장은 총자산 약 853조 원('18.11월 기준)을 기록하고 있고, 수입보험료 기준 세계 7위를 차지하는 등 규모나 성숙도에서 이미 선진국 수준입니다.

국내 생명보험회사는 크게 대형 3사, 중소형사, 외국사로 나뉘며, 대형 3사가 수입보험료 기준으로 시장의 약 40%이상 점유하는 특성을 보이고 있습니다. 최근 중소형사인수합병으로 4위권 경쟁이 치열해지고 있고, 신제도 도입과 함께 중소형사 M&A는 더욱 활발해 질 것으로 보입니다.

이러한 가운데 보험사들은 저성장ㆍ저금리ㆍ고령화 등 새로운 국면을 맞이하면서 질적인 재도약을 준비하고 있습니다. 보험상품 개발 및 가격, 자산운용 규제 완화는 저금리 장기화에 따른 성장성 둔화 및 수익성 악화에 대응할 수 있는 수단을 확보할 수 있게 하는 동시에 차별화된 상품개발 능력과 경영전략을 갖춘 보험사에게 유리한 시장을 마련할 것으로 기대됩니다. 이와 더불어 IFRS17, 자기자본규제 등 재무건전성 강화도 단계적으로 진행되고 있어 자본확충능력과 영업경쟁력은 보험사의 주요 경쟁력이 될 것입니다.

이에 보험사들은 자본확충, 영업 및 자산관리 역량 강화, 핀테크 기반 보험사업 확대 등을 통한 경쟁력 강화 전략으로 새로운 도약을 준비하는 가운데 리스크 관리에 중점을 두고 자본 축적과 이익 확보에 주력할 것으로 보입니다.

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

- 현재 추진 중이거나 계획하는 신규사업은 없습니다.

(5) 조직도

조직도

註) 2018.12.31 기준

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

- Ⅲ. 경영참고사항 中 '1. 사업의 개요' 참조

나. 해당 사업연도의 연결재무상태표ㆍ연결손익계산서ㆍ연결포괄손익계산서ㆍ연결자본변동표ㆍ연결현금흐름표와 재무상태표ㆍ손익계산서ㆍ포괄손익계산서ㆍ자본변동표ㆍ현금흐름표ㆍ 이익잉여금처분계산서(안)

- 연결재무상태표

연 결 재 무 상 태 표

제 70 기 2018년 12월 31일 현재

제 69 기 2017년 12월 31일 현재

(단위 : 원)

과 목

제 70 (당) 기

제 69 (전) 기

자 산

I. 현금및현금성자산

1,838,709,692,131

582,202,676,727

II. 예치금

792,175,000,924

640,407,861,669

III. 당기손익인식유가증권

5,629,164,571,326

3,166,915,612,787

IV. 매도가능유가증권

28,214,914,004,842

31,327,490,114,427

V. 만기보유유가증권

36,741,795,054,463

31,529,786,313,631

VI. 관계기업 및 공동기업투자

156,220,099,694

146,211,489,328

VII. 대출채권

26,915,013,332,901

25,426,145,302,107

VIII. 유형자산 및 투자부동산

4,320,098,878,396

4,307,482,212,142

IX. 기타자산

6,013,687,473,789

7,217,396,273,278

X. 특별계정자산

21,462,672,709,487

21,650,434,306,713

[자 산 총 계]

132,084,450,817,953

125,994,472,162,809

부 채

I. 보험계약부채

94,572,120,665,629

90,222,047,361,395

II. 계약자지분조정

538,885,241,875

659,733,892,732

III. 기타부채

3,298,266,694,134

2,853,775,015,538

IV. 특별계정부채

22,245,521,147,940

22,020,813,348,181

[부 채 총 계]

120,654,793,749,578

115,756,369,617,846

자 본

지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본

I. 자본금

4,342,650,000,000

4,342,650,000,000

II. 기타불입자본

-458,006,536,981

-458,006,536,981

III. 신종자본증권

1,558,000,197,526

497,930,280,000

IV. 기타자본구성요소

878,705,504,134

1,239,339,355,825

V. 이익잉여금

3,985,549,304,135

3,729,643,338,247

비지배지분

1,122,758,599,561

886,546,107,872

[자 본 총 계]

11,429,657,068,375

10,238,102,544,963

[부 채 와 자 본 총 계]

132,084,450,817,953

125,994,472,162,809

- 연결손익계산서

연 결 손 익 계 산 서

제 70 기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

제 69 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과 목

제 70 (당) 기

제 69 (전) 기

I. 영업수익

23,430,547,277,272

26,087,053,887,803

II. 영업비용

22,780,351,927,145

25,133,626,768,766

III. 영업이익

650,195,350,127

953,427,119,037

IV. 영업외수익

49,885,285,300

144,222,608,366

V. 영업외비용

63,666,258,423

133,131,299,213

VI. 법인세비용차감전순이익

636,414,377,004

964,518,428,190

VII. 법인세비용

189,889,909,979

275,794,000,656

VIII. 당기순이익

446,524,467,025

688,724,427,534

지배기업의 소유주

415,273,141,458

584,939,591,612

비지배지분

31,251,325,567

103,784,835,922

- 연결포괄손익계산서

연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제 70 기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

제 69 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

(단위 : 원)

구 분

제 70 (당) 기

제 69 (전) 기

Ⅰ. 당기순이익

446,524,467,025

688,724,427,534

Ⅱ. 기타포괄손익

-320,240,383,087

-171,429,204,308

Ⅲ. 총포괄이익

126,284,083,938

517,295,223,226

- 연결자본변동표

연 결 자 본 변 동 표

제 70 기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

제 69 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과목

자본금

기타

불입자본

신종자본증권

기타자본

구성요소

이익

잉여금

지배기업의

소유주지분

비지배지분

2017.1.1

(전기초)

4,342,650,000,000

-440,193,627,494

-

1,429,039,398,163

3,197,556,818,396

8,529,052,589,065

630,111,406,947

연차배당

-

-

-

-

-60,111,220,000

-60,111,220,000

-4,196,269,700

비지배지분 증감

-

-17,812,909,487

-

-

-

-17,812,909,487

163,528,879,694

당기순이익

-

-

-

-

584,939,591,612

584,939,591,612

103,784,835,922

기타포괄

손익변동 등

-

-

-

-189,700,042,338

23,693,583,021

-166,006,459,317

-5,422,744,991

신종자본증권

발행

-

-

497,930,280,000

-

-

497,930,280,000

-

신종자본증권

분배금

-

-

-

-

-16,435,434,782

-16,435,434,782

-1,260,000,000

2017.12.31

(전기말)

4,342,650,000,000

-458,006,536,981

497,930,280,000

1,239,339,355,825

3,729,643,338,247

9,351,556,437,091

886,546,107,872

2018.1.1

(당기초)

4,342,650,000,000

-458,006,536,981

497,930,280,000

1,239,339,355,825

3,729,643,338,247

9,351,556,437,091

886,546,107,872

회계정책

변경의효과

-

-

-

-

-5,114,653,599

-5,114,653,599

-

연차배당

-

-

-

-

-105,194,635,000

-105,194,635,000

-8,517,265,350

비지배지분 증감

-

-

-

-

-

-

425,782,475

당기순이익

-

-

-

-

415,273,141,458

415,273,141,458

31,251,325,567

기타포괄

손익변동 등

-

-

-

-360,633,851,691

10,614,066,273

-350,019,785,418

29,779,402,331

신종자본증권

발행

-

-

1,060,069,917,526

-

-

1,060,069,917,526

189,386,580,000

신종자본증권

분배금

-

-

-

-

-59,671,953,244

-59,671,953,244

-6,113,333,334

2018.12.31

(당기말)

4,342,650,000,000

-458,006,536,981

1,558,000,197,526

878,705,504,134

3,985,549,304,135

10,306,898,468,814

1,122,758,599,561

- 연결현금흐름표

연 결 현 금 흐 름 표

제 70 기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

제 69 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과 목

제 70 (당) 기

제 69 (전) 기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

1,642,875,630,867

3,318,659,475,163

당기순이익

446,524,467,025

688,724,427,534

영업활동으로 인한

자산ㆍ부채의 변동 등

1,196,351,163,842

2,629,935,047,629

II. 투자활동으로 인한 현금흐름

-1,832,157,384,870

-4,066,205,715,981

투자활동으로 인한 현금유입

10,463,166,096,906

11,674,816,823,818

투자활동으로 인한 현금유출

-12,295,323,481,776

-15,741,022,539,799

III. 재무활동으로 인한 현금흐름

1,433,437,713,275

480,645,261,248

재무활동으로 인한 현금유입

1,602,928,996,959

635,161,481,248

재무활동으로 인한 현금유출

-169,491,283,684

-154,516,220,000

IV. 현금의 증감(I + II + III)

1,244,155,959,272

-266,900,979,570

V. 기초의 현금및현금성자산

582,202,676,727

851,474,072,066

VI. 외화표시 현금및현금성자산

환율변동효과

12,351,056,132

-2,370,415,769

VII. 기말의 현금및현금성자산

1,838,709,692,131

582,202,676,727

- 재무상태표

재 무 상 태 표

제 70 기 2018년 12월 31일 현재

제 69 기 2017년 12월 31일 현재

(단위 : 원)

과 목

제 70 (당) 기

제 69 (전) 기

자 산

I. 현금및현금성자산

1,412,191,890,071

301,761,539,784

II. 예치금

2,038,331,659

115,496,285,155

III. 당기손익인식유가증권

1,330,761,215,106

882,855,415,061

IV. 매도가능유가증권

23,585,326,040,876

24,856,597,006,645

V. 만기보유유가증권

33,614,053,186,610

31,447,379,573,427

VI. 관계기업 및 공동기업투자

5,760,026,276,921

3,956,452,193,716

VII. 대출채권

20,554,538,372,537

19,320,385,096,476

VIII. 유형자산 및 투자부동산

3,551,256,891,709

3,530,718,746,483

IX. 기타자산

3,037,277,125,421

4,258,173,993,417

X. 특별계정자산

21,454,998,652,878

21,643,274,505,958

[자 산 총 계]

114,302,467,983,788

110,313,094,356,122

부 채

I. 보험계약부채

80,240,632,767,941

77,253,433,684,101

II. 계약자지분조정

571,159,988,569

697,312,377,097

III. 기타부채

1,249,461,184,134

1,228,655,732,998

IV. 특별계정부채

22,378,744,261,574

22,164,605,138,157

[부 채 총 계]

104,439,998,202,218

101,344,006,932,353

자 본

I. 자본금

4,342,650,000,000

4,342,650,000,000

II. 기타불입자본

-438,803,750,750

-438,803,750,750

III. 신종자본증권

1,558,000,197,526

497,930,280,000

IV. 기타자본구성요소

1,042,450,767,867

1,414,993,109,658

V. 이익잉여금

3,358,172,566,927

3,152,317,784,861

[자 본 총 계]

9,862,469,781,570

8,969,087,423,769

[부 채 와 자 본 총 계]

114,302,467,983,788

110,313,094,356,122

- 손익계산서

손 익 계 산 서

제 70 기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

제 69 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과 목

제 70 (당) 기

제 69(전) 기

I. 영업수익

15,254,283,707,012

17,090,646,615,026

II. 영업비용

14,959,026,277,587

16,498,266,108,698

III. 영업이익

295,257,429,425

592,380,506,328

IV. 영업외수익

260,708,475,960

234,602,351,362

V. 영업외비용

54,152,505,491

135,577,861,263

VI. 법인세비용차감전순이익

501,813,399,894

691,404,996,427

VII. 법인세비용

142,544,181,398

165,933,063,297

VIII. 당기순이익

359,269,218,496

525,471,933,130

- 포괄손익계산서

포 괄 손 익 계 산 서

제 70 기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

제 69 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

(단위 : 원)

구 분

제 70 (당) 기

제 69 (전) 기

Ⅰ. 당기순이익

359,269,218,496

525,471,933,130

Ⅱ. 기타포괄손익

-361,090,189,977

-130,309,063,019

Ⅲ. 총포괄이익

-1,820,971,481

395,162,870,111

- 자본변동표

자 본 변 동 표

제 70 기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

제 69 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과목

자본금

기타

불입자본

신종자본증권

기타자본

구성요소

이익

잉여금

총계

2017.1.1

(전기초)

4,342,650,000,000

-438,803,750,750

-

1,568,995,755,698

2,679,698,923,492

8,152,540,928,440

연차배당

-

-

-

-

-60,111,220,000

-60,111,220,000

당기순이익

-

-

-

-

525,471,933,130

525,471,933,130

기타포괄

손익변동

-

-

-

-154,002,646,040

23,693,583,021

-130,309,063,019

신종자본증권발행

-

-

497,930,280,000

-

-

497,930,280,000

신종자본증권배당

-

-

-

-

-16,435,434,782

-16,435,434,782

2017.12.31

(전기말)

4,342,650,000,000

-438,803,750,750

497,930,280,000

1,414,993,109,658

3,152,317,784,861

8,969,087,423,769

2018.1.1

(당기초)

4,342,650,000,000

-438,803,750,750

497,930,280,000

1,414,993,109,658

3,152,317,784,861

8,969,087,423,769

연차배당

-

-

-

-

-105,194,635,000

-105,194,635,000

당기순이익

-

-

-

-

359,269,218,496

359,269,218,496

기타포괄

손익변동

-

-

-

-372,542,341,791

11,452,151,814

-361,090,189,977

신종자본증권발행

-

-

1,060,069,917,526

-

-

1,060,069,917,526

신종자본증권배당

-

-

-

-

-59,671,953,244

-59,671,953,244

2018.12.31

(당기말)

4,342,650,000,000

-438,803,750,750

1,558,000,197,526

1,042,450,767,867

3,358,172,566,927

9,862,469,781,570

- 현금흐름표

현 금 흐 름 표

제 70 기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

제 69 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과 목

제 70 (당) 기

제 69 (전) 기

I. 영업활동으로 인한 현금흐름

2,157,433,371,565

3,103,276,289,980

당기순이익

359,269,218,496

525,471,933,130

영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동 등

1,798,164,153,069

2,577,804,356,850

II. 투자활동으로 인한 현금흐름

-1,957,376,020,376

-3,890,333,731,019

투자활동으로 인한 현금유입

10,127,303,392,349

10,308,734,771,443

투자활동으로 인한 현금유출

-12,084,679,412,725

-14,199,068,502,462

III. 재무활동으로 인한 현금흐름

905,309,232,526

426,364,060,000

재무활동으로 인한 현금유입

1,060,069,917,526

497,930,280,000

재무활동으로 인한 현금유출

-154,760,685,000

-71,566,220,000

IV. 현금의 증감(I + II + III)

1,105,366,583,715

-360,693,381,039

V. 기초 현금및현금성자산

301,761,539,784

664,083,036,550

VI. 외화표시 현금및현금성자산

환율변동효과

5,063,766,572

-1,628,115,727

VII. 기말 현금및현금성자산

1,412,191,890,071

301,761,539,784

- 이익잉여금처분계산서(안)

이 익 잉 여 금 처 분 계 산 서(안)

제 70 기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

제 69 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

(단위 : 원)

과 목

제 70 (당) 기

제 69 (전) 기

I. 미처분이익잉여금

3,074,645,183,419

2,889,051,364,165

전기이월미처분이익잉여금

2,763,595,766,353

2,356,321,282,796

당기순이익

359,269,218,496

525,471,933,130

재평가잉여금의 전입액

11,452,151,814

23,693,583,021

신종자본증권 배당

-59,671,953,244

-16,435,434,782

II. 이익잉여금처분액

96,609,260,042

125,455,597,812

이익준비금

7,513,902,500

10,519,463,500

현금배당금

75,139,025,000

105,194,635,000

대손준비금

13,956,332,542

9,741,499,312

III. 차기이월미처분이익잉여금

2,978,035,923,377

2,763,595,766,353

※ 주당배당금(율)은 당기 100원(2.0%), 전기 140원(2.8%)임.

- 주요 주석

■ 현금 및 현금성자산의 내용은 다음과 같습니다. 
 (단위: 억원)

과 목

금융기관

이자율(%)

별 도

연 결

현금 및 요구불예금

KB국민은행 외

0.00~5.00

1,203

1,601

MMDA 외

KEB하나은행 외

0.10~2.45

12,919

16,786

합 계

14,122

18,387

■ 예치금의 내용은 다음과 같습니다. 
 (단위: 억원)

과 목

금융기관

이자율(%)

별 도

연 결

정기예금

KEB하나은행 외

1.50~8.00

-

2,924

기타

KEB하나은행 외

-

20

4,998

합 계

20

7,922

■ 유가증권의 내용은 다음과 같습니다. 
 (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

당기손익인식금융자산

13,308

56,292

주식

-

1,561

국공채

-

25

회사채

-

622

수익증권

610

5,124

외화유가증권

586

34,486

기타유가증권

12,112

14,474

매도가능금융자산

235,853

282,149

주식

6,582

10,005

출자금

234

478

국공채

9,422

14,056

특수채

36,192

39,550

금융채

7,790

9,148

회사채

22,522

25,178

수익증권

33,472

55,226

외화유가증권

117,720

125,902

기타유가증권

1,919

2,606

만기보유증권

336,140

367,418

국공채

111,100

117,216

특수채

91,867

100,674

회사채

8,514

11,630

외화유가증권

124,659

137,898

합 계

585,301

705,859

■ 종속기업투자의 내용은 다음과 같습니다. 
 (단위: 억원)

■ 구 분

지 분 율

장 부 금 액

종속기업

8,698

한화자산운용㈜

100%

829

㈜한화63시티

100%

176

한화손해사정㈜

100%

42

한화라이프에셋㈜

100%

26

㈜한화금융에셋

100%

30

Hanwha Life Insurance Company Limited(Vietnam)

100%

2,439

PT. Hanwha Life Insurance Indonesia

99.6%

1,429

한화손해보험㈜

51.4%

3,727

※ 상기 이외에 당사의 연결대상 수익증권은 한화트라이써클인프라특별자산1호 등 56개이며, 장부금액은 47,152억원입니다.

■ 관계기업투자의 내용은 다음과 같습니다. 
 (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

관계기업

1,750

1,562

에이앤디신용정보㈜

29

27

Sino-Korea Life

Insurance Co., Ltd. (China)

862

279

신공항하이웨이㈜

80

158

기타 24개사

779

1,098

■ 대출채권의 내용은 다음과 같습니다. 
 (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

대출채권

205,545

269,150

콜론

-

-

보험약관대출금

63,577

73,266

유가증권담보대출금

-

-

부동산담보대출금

61,496

78,143

신용대출금

68,243

78,623

지급보증대출금

6,700

6,726

기타대출채권

5,880

32,846

(현재가치할인차금)

△17

△17

(대손충당금)

△679

△915

(이연대출부대손익)

345

478

■ 유형자산 및 투자부동산의 내용은 다음과 같습니다. 
 (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

유형자산 및 투자부동산

35,513

43,201

토지

19,902

23,911

건물

15,082

18,277

구축물

2

3

건설중인자산

23

224

차량운반구

-

1

공기구비품

429

707

기타의 유형자산

75

78

■ 기타자산의 내용은 다음과 같습니다. 
 (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

기타자산

30,373

60,137

재보험자산

346

6,379

보험미수금

723

4,168

미수금

146

748

보증금

855

1,344

미수수익

7,025

8,216

선급비용

63

207

당기법인세자산

-

118

선급부가세

-

2

선급금

3

138

미상각신계약비

16,938

22,281

파생상품자산

3,315

3,772

무형자산

827

12,164

순확정급여자산 및 기타

132

600

■ 특별계정자산의 내용은 다음과 같습니다. 
 (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

특별계정자산

214,550

214,627

퇴직보험

939

942

퇴직연금

61,859

61,916

변액보험

162,960

162,980

특별계정미지급금

△11,208

△11,211

■ 보험계약부채의 내용은 다음과 같습니다. 
 (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

보험계약부채

802,406

945,721

보험료적립금

766,286

892,255

미경과보험료적립금

44

7,292

최저보증준비금

11,395

11,395

지급준비금

21,019

30,794

계약자배당준비금

2,950

3,166

계약자이익배당준비금

430

488

배당보험손실보전준비금

282

331

■ 계약자지분조정의 내용은 다음과 같습니다. 
 (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

계약자지분조정

5,712

5,389

매도가능증권평가손익

600

661

만기보유증권평가이익

3,903

3,663

관계기업기타포괄손익

144

-

유형자산재평가이익

1,065

1,065

■ 기타부채의 내용은 다음과 같습니다. 
 (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

기타부채

12,495

32,983

보험미지급금

445

4,076

미지급금

1,276

1,730

미지급비용

2,220

3,412

미지급부가세

11

31

당기법인세부채

2,871

2,910

선수금

92

180

선수수익

21

85

예수금

108

191

선수보험료

836

916

임대보증금

1,324

1,309

순확정급여부채

-

1,656

파생상품부채

2,807

3,222

기타충당부채

112

153

이연법인세부채

372

3,804

사채 및 기타

-

9,308

■ 특별계정부채의 내용은 다음과 같습니다. 
 (단위: 억원)

구 분

별 도

연 결

특별계정부채

223,787

222,455

퇴직보험

939

942

퇴직연금

61,750

60,398

변액보험

162,960

162,980

특별계정미수금

△1,862

△1,865

※ 상세한 주석사항은 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항
: 이익잉여금처분계산서(안) 참조

다. 기타사항
상기 재무제표는 외부감사인의 감사결과에 따라 변동될 수 있으므로, 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

-
-
해당사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경 전 내용

변경 후 내용

변경의 목적

제1장 총칙

제1조(상호) ~ 제8조의 5(상환주식)

(생략)

제1장 총칙

제1조(상호) ~ 제8조의 5(상환주식)

(현행과 동일)

제9조
(주권의 종류)

이 회사가 발행할 주권의 종류는 일주권, 오주권, 일십주권, 오십주권, 일백주권, 오백주권, 일천주권, 일만주권의 8종으로 한다.

제9조
(주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리의 전자등록)

이 회사는 주권 및 신주인수권증서를 발행하는 대신 전자등록기관의
전자등록계좌부에 주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다.

전자증권제도 도입.

상장사의 경우 발행하는 모든 주식 및 신주인수권 증서에 표시 되어야할 권리에 대한 전자등록이사실상 의무화 됨에따라 주권의 종류 삭제 및 관련 근거를 신설

제10조(주식의 발행 및 배정) ~ 제12조
(신주의 배당기산일)

(생략)

제10조(주식의 발행 및 배정) ~ 제12조
(신주의 배당기산일)

(현행과 동일)

제13조(명의개서대리인)

① ~ ② (생략)

③ 이 회사의 주주명부 또는 그 복본을 명의개서대리인의 사무취급장소에 비치하고 

주식의 명의개서, 질권의 등록 또는 말소, 신탁재산의 표시 또는 말소, 주권의 발행, 신고의 접수, 기타 주식에 관한 사무
는

명의개서대리인으로 하여금 취급케 한다.
④ (생략)

제13조(명의개서대리인)
① ~ ② (현행과 동일)

③ 이 회사의 주주명부 또는 그 복본을 명의개서 대리인의 사무취급 장소에 비치하고, 

주식의 전자등록, 주주명부의 관리, 기타 주식에 관한 사
무
는 명의개서 대리인으로 하여금 취급케 한다.

④ (현행과 동일)

전자증권제도 도입.

주식 등의 전자등록에 따른 주식 사무처리 변경 내용 반영

제14조(주주 등의 주소, 성명 및 인감 또는 서명 등 신고)

① 주주와 등록질권자는 그 성명, 주소 및 인감 또는 서명 등을 제13조의 명의개서대리인에게 신고하여야 한다.

② 외국에 거주하는 주주와 등록질권자는 대한민국내에 통지를 받을 장소와 대리인을 정하여 신고하여야 한다.

③ 제1항 및 제2항의 변동이 생긴 경우에도 같다.

<삭제>

전자증권제도도입.
주식 전자등록時 명의개서대리인에게 주주 등의 제반정보신고 불필요

제15조(주주명부의 폐쇄 및 기준일)

(생략)

제
14
조(주주명부의 폐쇄 및 기준일)

(현행 제15조와 동일)

조항변경

제3장 사채

제16조(사채의 발행)

(생략)

제3장 사채

제
15
조(사채의 발행)

(현행 제16조와 동일)

조항변경

제16조의2(전환사채의 발행 및 배정)

(생략)

제
15
조의2(전환사채의 발행 및 배정)

(현행 제16조의2와 동일)

조항변경

제17조(신주인수권부사채의 발행 및 배정)

(생략)

제
16조(신주인수권부사채의 발행 및 배정)

(현행 제17조와 동일)

조항변경

<신설>

제17조(사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리의 전자등록)

이 회사는 사채권 및 신주인수권증권을 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리를 전자등록 한다.

전자증권제도 도입

상장사의 경우 발행하는 사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리에 대하여 사실상 전자등록이 의무화 됨에 따라관련 근거 신설

제18조(사채발행에 관한 준용규정)

제13조, 제14조의 규정은 사채발행의 경우에 준용한다.

제18조(사채발행에 관한 준용규정)

제13조의 규정은 사채발행의 경우에 준용한다

제14조 삭제 반영

제4장 주주총회

제19조(소집시기 및 소집지) ~ 제47조
(적용법규)

(생략)

제4장 주주총회

제19조(소집시기 및 소집지) ~ 제47조
(적용법규)

(현행과 동일)

부칙(2002.12.12) ~ 부칙(2017.3.24)

(생략)

부칙(2002.12.12) ~ 부칙(2017.3.24)

(현행과 동일)

<신설>

부칙(2019.3.25)

제1조(시행일)

이 정관은 2019년 3월 25일부터 시행한다.
다만, 제9조, 제13조, 제14조(삭제), 제17조, 
제18조의 개정내용은 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률 시행령」이 시행되는 2019년 9월 16일부터 시행한다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

여승주
1960.07.12
사내이사
없음
이사회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ약력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
약력
당해법인과의
최근3년간 거래내역

여승주
한화생명보험 사업총괄

한화투자증권 대표이사

(現)한화생명보험 사업총괄

없음

□ 감사위원이 되는 사외이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

김경한

1944.02.05

사외이사

없음

임원후보추천위원회

황영기

1952.10.29

사외이사

없음

임원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ약력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
약력
당해법인과의
최근3년간 거래내역

김경한

한국범죄방지재단 이사장

법무법인 세종 대표변호사

(現)한국범죄방지재단 이사장

없 음

황영기

법무법인 세종 고문

KB금융지주 회장

한국금융투자협회 회장

없 음

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

김경한

1944.02.05

사외이사

없음

임원후보추천위원회

황영기

1952.10.29

사외이사

없음

임원후보추천위원회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ약력ㆍ당해법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
약력
당해법인과의
최근3년간 거래내역

김경한

한국범죄방지재단 이사장

법무법인 세종 대표변호사

(現)한국범죄방지재단 이사장

없 음

황영기

법무법인 세종 고문

KB금융지주 회장

한국금융투자협회 회장

없 음

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

구 분
전 기
당 기

이사의 수(사외이사수)

7명 ( 4명 )

6명 ( 4명 )

보수총액 내지 최고한도액

60억

60억

□ 임원퇴직금지급규정 변경

가. 의안의 요지

1) 상법 제388조 및 당사 정관 제36조의 규정에 의한 임원퇴직금지급규정 일부 추가 를 승인 받고자 함

2) 임원퇴직금지급규정 내 신규항목 추가

제3조 [퇴직금]

③ 확정기여형 퇴직연금제도 규약에서 정한 바에 따라 경영성과급의 40%를 확정기여형 퇴직연금제도의 계정에 납입하는 임원의 경우 제1항의 퇴직금 및 제2항의 특별위로금에 경영성과급 납입액을 추가한 금액을 퇴직금으로 지급할 수 있다.

※ 참고사항

해당사항 없음