고려신용정보 — 주주총회소집공고 (20190306)
제출인: 고려신용정보

주주총회소집공고
2.7
고려신용정보 주식회사

주주총회소집공고

2019 년 3 월 6 일

회 사 명 :
고려신용정보(주)

대 표 이 사 :
윤태훈

본 점 소 재 지 :
서울특별시 서초구 서초대로 353 유니온타워

(전 화) 02-3450-9012

(홈페이지)http://www.koryoinfo.co.kr

작 성 책 임 자 :
(직 책) 경영지원본부장
(성 명) 이충렬

(전 화) 02-3450-9011

주주총회 소집공고

(제28기 정기)

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다.

당사는 상법 제363조와 당사 정관 제21조에 의거 제28기 정기주주총회를 아래와 같이 개최하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

- 아 래 -

1. 일 시 : 2019년 03월 22일(금), 오전10시

2. 장 소 : 서울특별시 서초구 서초대로 353 유니온타워 4층 (본사 대회의실)

3. 회의 목적사항

가. 보고사항

1) 감사보고

2) 영업보고
 3) 내부회계관리제도 운영실태 보고

4) 제28기 재무제표
 5) 현금배당

나. 결의안건

제1호 의안 : 사내이사 선임의 件
 제1-1호 의안 : 김용범 사내이사 재선임의 件
 제2호 의안 : 사외이사 선임의 件

제2-1호 의안 : 진상근 사외이사 재선임의 件
 제2-2호 의안 : 김준수 사외이사 신규선임의 件
 제3호 의안 : 이사보수 한도 승인의 件

4. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항

우리 회사의 이번 주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사 할
수 없습니다. 따라서 주주님께서는 한국예탁결제원에 의결권행사에 관한 의사표시
를 하실 필요가 없으며, 종전과 같이 주주총회 참석장에서 의결권을 직접 행사하시
거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다.

5. 주주총회 참석 時 준비물

- 직접행사 : 주민등록증 또는 운전면허증 또는 여권

- 대리행사 : 위임장(주주와 대리인의 인적사항, 소유주식수, 인감 날인), 인감증명서
 대리인의 신분증

6. 주주총회 기념품은 지급하지 않습니다.

※ 소액주주(발행주식총수의 100분의 1이하의 주식 소유자)에 대한 소집통지는 상법 542조의4에 의거하여 본 전자공고로 갈음하오니 양지하여 주시기 바랍니다.

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역

가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회차
개최일자
의안내용
사외이사 등의 성명

진상근
(출석률: 100%)
박찬본
(출석률: 100%)

찬 반 여 부

1
2018.02.08.
제1호 : 제27기 연결 및 별도 재무제표 승인의 件
제2호 : 제27기 현금배당 승인의 件
제3호 : 제27기 영업보고서 승인의 件
제4호 : 지점명칭 변경의 件
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

2
2018.03.02.
제1호 : 제27기 연결 및 별도 재무제표 승인의 件
제2호 : 제27기 현금배당 승인의 件
제3호 : 제27기 정기주주총회 소집의 件
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

3
2018.03.23.
제1호 : 대표이사 선임의 件
제2호 : 감사위원 선임의 件
제3호 : 종로지사 이전의 件
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

4
2018.03.26.
제1호 : 특별공로금 지급의 件
찬성
찬성

5
2018.04.20.
제1호 : 서초지사 이전의 件
찬성
찬성

6
2018.07.05.
제1호 : 지배인 선임의 件
제2호 : 지배인 해임의 件
찬성
찬성
찬성
찬성

7
2018.08.31.
제1호 : 자기주식 취득 신탁계약 연장의 件
찬성
찬성

8
2018.12.28.
제1호 : 2019년 사업계획(예산편성案) 승인의 件
제2호 : 부산서부지사 신설의 件
제3호 : 지배인 사임의 件
제4호 : 지배인 선임의 件
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성
찬성

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

위원회명
구성원
활 동 내 역

개최일자
의안내용
가결여부

감사위원회
사내이사 김용범
사외이사 진상근
사외이사 박찬본
2018.02.08
[의안]
제1호 : 제27기 연결 및 별도 재무제표, 현금배당 승인의 件

가결

감사위원회
사내이사 김용범
사외이사 진상근
사외이사 박찬본
2018.03.06
[의안]
제1호 : 2017년도 감사보고서 작성·제출의 件
제2호 : 현금 배당 동의의 件
제3호 : 정기주주총회 의안의 件

[보고]
 제1호: 내부회계관리제도에 대한 평가·보고의 件
 제2호: 내부통제제도에 대한 평가·보고의 件
 제3호: 내부감시장치의 가동현황에 대한 평가·보고의 件

가결
가결
가결

가결
가결
가결

감사위원회
사내이사 김용범
사외이사 진상근
사외이사 박찬본
2018.07.05
[보고사항] 제1호: 2018년 상반기 내부감사 추진실적 보고
가결

감사위원회
사내이사 김용범
사외이사 진상근
사외이사 박찬본
2018.12.28
[결의사항] 제1호 의안: 2019년도 내부감사계획의 件
가결

2. 사외이사 등의 보수현황

(단위 : 원)

구 분
인원수
주총승인금액
지급총액
1인당 
평균 지급액
비 고

사외이사
2명
1,350,000,000
91,000,000
45,500,000

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래종류
거래상대방
(회사와의 관계)
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래

(단위 : 억원)

거래상대방
(회사와의 관계)
거래종류
거래기간
거래금액
비율(%)

-
-
-
-
-

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

1) 채권추심업
 (1) 영업현황
 채권추심업은 '부실채권에 대한 효율적인 회수 및 관리'를 통해 채권자의 유동성 확보 및 채무자의 신용회복을 촉진하여 기업의 자산 건전성 제고 및 신용사회 정 착에 기여하고 있습니다.
 채권추심업은 당사의 주력 사업부문으로써 용역매출이 전부를 차지합니다. 따라 서, 우수인력의 유지 및 확대가 매출신장의 주요 요인입니다. 사업의 특성상 동종 업계 채권추심 인력은 대부분 위임직으로 구성되어 있습니다. 인력의 공급에 선행 한 채권물량의 확보는 또 하나의 절대적인 매출 요인이 됩니다. 영업을 통하여 수 주된 채권은 추심인력의 적법한 채권추심 절차를 통해 회수되어지며, 이를 통해 발생된 수수료가 당사의 채권추심 매출입니다.

 (2) 사업의 특성
 현재 신용정보사의 채권추심업은 상거래 시 발생한 부실채권 및 권원이 인정된 민사채권을 위임받아 회수업무를 대행하고 있습니다.
 채권추심업은 1995년「신용정보의이용및보호에관한법률」(이하「신용정보법」 이라 함)이 최초 제정된 이후 지속적인 발전을 거듭하고 있습니다.
 특히, 외환위기 이후 금융기관 및 일반 기업체의 부실채권이 급증하면서 본 시장 은 괄목할만한 성장을 하였으며, 동시에 경제시스템의 윤활유 역할을 수행하여 왔습니다.
 또한, 수임영역 확대(민사채권), 위임직 채권추심인 등록제 및 협회 법정기구화 등의 주요 개정내용을 포함했던「신용정보법」전부개정안이 2009년 10월 2일부 터 시행되면서 국내 금융 및 경제발전의 주요 인프라로 자리매김하고 있습니다.
 현재 국내 신용정보회사 중 채권추심업을 영위하고 있는 회사는 총 22개사입니다 (출처 : 금융감독원 보도자료 2018년 상반기 신용정보회사 영업실적'(2018.9.18))
 (3) 사업의 성장성
 국내 채권추심업은 외환위기를 극복하면서 금융기관 및 일반기업체의 부실채권 에 대한 회수업무를 시작으로 현재까지 꾸준하게 성장하여 왔습니다.
 2000년대부터는 정부주도의 금융소외자 신용회복 프로그램을 통해 한 단계 성장 하는 모습을 보였으며, 2000년대 후반부터는 <공기업 선진화방안>의 일환으로 공 공기관에서 수행하고 있는 채권추심업무의 일부가 민간으로 위탁되어지고 있습니 다. (한국자산관리공사, 신용보증기금, 기술보증기금, 무역보험공사 등)
 또한, 2009년 10월 2일부터 시행되어진 「신용정보법」 전부개정안으로 인해 신 용정보사의 수임영역이 민사채권(집행권원이 인정된)으로까지 확대되었습니다.
 향후 국내 채권추심업은 미국 및 일본의 사례와 같이 조세채권에 대한 민간 위탁 이 관계법령 개정을 통해 시행될 경우 한 단계 성장할 수 있을 것으로 예측합니다.

 (4) 경기변동의 특성
 채권추심업은 경기 침체기에는 부실채권 증가로 인해 수주물량이 증가되나, 채 무자의 채무상환능력 저하에 따라 회수율이 감소되는 현상을 보입니다. 
 반대로 경기 상승기에는 담보물에 대한 적정 시세 유지 및 채무자의 채무상환 능 력 상승 등과 동반하여 수주된 채권의 회수율이 상승됩니다.
 요약하면, 채권추심업은 경기상황에 따른 매출 신장 및 감소 요인을 동시에 보유 하고있기 때문에 경기변동성은 타사업 대비 사업에 미치는 영향이 적다고 판단됩 니다.

 (5) 시장여건
 「신용정보법」전부개정안(2009.10.02) 시행으로 인한 민사채권 시장 개방 및 상 거래 채권의 잠재시장 발굴 등의 요인이 채권추심 시장의 지속적인 확대에 긍정 적인 영향을 미치고 있습니다. 
 최근 개인정보 유출 문제가 사회적 이슈화됨에 따라, 업계 전반적으로 추가적인 보안인프라 구축 필요성이 제기되고 있는 상황입니다. 

 (6) 경쟁우위요소
 당사의 강점 중 하나는 전국 네트워크망을 갖춘 영업조직입니다. 
 민ㆍ상사채권 사업부는 전국 39개 지사 및 1개 영업소로 구성되어 있으며, 금융/ 통신채권 사업부는 본사를 중심으로 13개 금융ㆍ통신채권부로 구성되어 있습니 다.
 이는 민사ㆍ상사 ㆍ금융ㆍ통신채권의 균형적인 매출구조로 이어지고 있습니다. 
 우수한 영업 ㆍ관리 인력을 보유하여 수주량 극대화 및 매출신장을 도모하고 있 습니다. 
 당사는 업계 리딩컴퍼니로서, 국내 명실상부한 채권추심 1위 기업의 자리를 지속 적으로 유지하고 있으며 다양한 광고채널을 통해 당사의 장점을 알리고 있습니다 또한, 코스닥시장 상장기업으로서 공신력을 겸비하고 있으며, 건전한 재무구조로
 시장에서 가치를 인정받고 있습니다. 당사는 채권추심업을 주력하고 있으며, 지 금까지 쌓인노하우를 바탕으로 그 어떤 경쟁사보다 우수한 역량을 갖고 있습니다

2) 신용조사업
 「신용정보법」제2조(정의) 제9호에서 "타인의 의뢰를 받아 신용정보를 조사하고, 그 신용정보를 의뢰인에게 제공하는 행위를 말한다" 라고 정의하고 있습니다. 시장 에서의 수요는 금융기관의 담보대출 실행 시 제공되어지는 물권지의 현장조사, 전 입세대 열람 및 의뢰인이 보유하고 있는 부실채권의 채무자 재산조사 등으로 볼 수 있습니다. 

3) 민원대행업
 「신용정보법」제11조(겸업)에 근거하여 신용정보회사는 금융위원회의 신고 및 허 가를 통해 기존에 허가받은 업무와 관련된 업무를 겸업할 수 있습니다. 
 당사의 민원대행업은 별도 겸업승인을 통해 진행하고 있는 업무입니다.
 업무수행 방법은 금융기관의 여신관리용 서류 발급(등기부등본 등)하는 것입니다.

4) Delivery서비스업
 「신용정보법」제11조(겸업)에 근거하여 신용정보회사는 금융위원회의 신고 및 허 가를 통해 기존에 허가받은 업무와 관련된 업무를 겸업할 수 있습니다. 
 당사의 Delivry서비스업은 별도 겸업승인을 통해 진행하고 있는 업무입니다.
 업무수행 방법은 의뢰인이 요청한 주요서류(약정서, 신청서 등) 및 부속서류를 징구 하고 의뢰인에게 전달하는 것입니다.

나. 회사의 현황

1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(1) 영업개황

당사는 1991년 6월 27일 설립하여 1991년 10월 2일 신용조사업 허가취득을 시 작으로 1996년 6월 7일 민원대행업 겸업승인, 1998년 7월 24일 채권추심업 허가 취득으로 사업을 계속 영위하고 있습니다. 현재 당사는 채권추심 전문회사로서 
 채권추심업이 전체매출의 약 89%, 신용조사는 약 8%, 민원대은행 약3%를 차지 하고 있습니다. (사업부문별 매출비율 : 2018년 별도재무제표 기준)

(2) 시장점유율

(단위 : 억원)

구분
2016년
2017년
2018년

업계
5,836
6,146
7,329

당사
845
874
1,035

(점유율)
14.0%
14.2%
14.1%

주) 업계실적 : 신용정보협회가 제공한 신용정보회사 영업실적
 (21개:2016년, 2017년 22개:2018년)

(3) 신규사업 등의 내용 및 전망

당사는 공고일 현재 외부에 공시할 단계에 이른 신규사업이 없습니다.

(4) 조직도

조직도_20190301

2. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 관계
추천인

김용범
1954.01.01
사내이사
-
이사회

진상근
1960.10.09
사외이사
-
이사회

김준수
1960.04.14
사외이사
-
이사회

총 ( 2 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ약력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
약력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

김용범
고려신용정보(주) 사내이사

금융감독원 비은행검사

대구은행 감사

-

진상근
고려신용정보(주) 사외이사
재정경제부 행정사무관
 예금보험공사 이사

김준수
-
KB국민카드 기획본부장
 KB국민카드 경영자문역
-

※ 기타 참고사항

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

구 분
전 기
당 기

이사의 수(사외이사수)
5 ( 2 )
5 ( 2 )

보수총액 내지 최고한도액
1,350,000,000
1,350,000,000

※ 기타 참고사항

※ 참고사항

총회의 세부 행사 준비, 이사진의 개별 일정을 고려하여 부득이하게 3월 22일로 정기주주총회 개최일을 결정하였음을 알려 드립니다. 

이후에는 주주총회분산 프로그램에 적극 참여하여 많은 주주들이 주주총회에 참여할 수 있도록 최선을 다하겠습니다.

(주총분산 자율준수프로그램 미참여)