하나금융지주 — 의결권대리행사권유참고서류 (20190305)
제출인: 하나금융지주

참고서류
3.2
(주)하나금융지주

참 고 서 류

금융위원회 귀중

제 출 일:

2019년 03월 05일

권 유 자:

성 명: 주식회사 하나금융지주
주 소: 서울특별시 중구 을지로 66 (을지로2가)
전화번호: 02-2002-1110

Ⅰ. 권유자ㆍ대리인ㆍ피권유자에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항

성명(회사명)
주식의 종류
주식 소유
수량
주식 소유
비율
회사와의 관계
비고

하나금융지주
-
-
-
본인
-

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

성명
(회사명)
권유자와의
관계
주식의 종류
주식 소유
수량
주식 소유 비율
회사와의
관계
비고

김정태
대표이사
보통주
52,600
0.018%
대표이사
-

윤성복
사외이사
보통주
1,000
0.000%
사외이사
-

박원구
사외이사
보통주
1,000
0.000%
사외이사
-

차은영
사외이사
보통주
1,000
0.000%
사외이사
-

백태승
사외이사
보통주
500
0.000%
사외이사
-

김홍진
사외이사
보통주
620
0.000%
사외이사
-

양동훈
사외이사
보통주
500
0.000%
사외이사
-

허 윤
사외이사
보통주
500
0.000%
사외이사
-

함영주
부회장
보통주
5,132
0.002%
부회장
-

황효상
부사장
보통주
1,933
0.001%
부사장
-

권길주
부사장
보통주
1,062
0.000%
부사장
-

유제봉
부사장
보통주
1,000
0.000%
부사장
-

이승열
부사장
보통주
380
0.000%
부사장
-

지성규
부사장
보통주
-
0.000%
부사장
-

한준성
부사장
보통주
200
0.000%
부사장
-

김화식
전무
보통주
657
0.000%
전무
-

강태희
전무
보통주
-
0.000%
전무
-

김정한
전무
보통주
-
0.000%
전무
-

이정원
상무
보통주
-
0.000%
상무
-

박병준
상무
보통주
2
0.000%
상무
-

김희대
상무
보통주
-
0.000%
상무
-

안선종
상무
보통주
-
0.000%
상무
-

계
-
68,086
0.023%
-
-

2. 대리인에 관한 사항

성명(회사명)
주식의 종류
소유주식수
회사와의 관계
비고

정필호
보통주
2,680
직원
-

이정훈
보통주
-
직원
-

3. 피권유자의 범위

2018년 12월 31일 기준 보통주 1,000주 이상 소유 주주

4. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지

주주총회 의사정족수 확보

5. 기타 사항

가. 위임권유기간 : (시작일) 2019년 3월 8일, 
 (종료일) 2019년 3월 22일 제14기 정기주주총회 개시 전

나. 위임장용지의 교부방법 
 □ 권유자 또는 대리인이 피권유자에게 직접 교부하는 방법
 □ 우편 또는 모사전송에 의한 방법
 □ 전자우편에 의한 방법(피권유자가 전자우편을 수령한다는 의사표시를 한 경우)
 □ 인터넷 홈페이지를 이용하는 방법

인터넷 홈페이지의 주소
www.hanafn.com

홈페이지의 관리기관
주식회사 하나금융지주

주주총회 소집통지(공고)시 안내여부
안내함

다. 주주총회 일시 및 장소 : (일시) 2019년 3월 22일 오전 10시 
 (장소) 서울특별시 중구 을지로 66 하나금융그룹 명동사옥 4층 강당

라. 업무상 연락처 및 담당자 : (성명) 김기영 (부서 및 직위) 자원관리팀 차장
 (연락처) 02-317-5839

II. 주주총회 목적사항별 기재사항

<제14기 주주총회 소집공고>

주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다. 우리 회사는 정관 제23조 및 상법 제365조에 의하여 제14기 정기주주총회를 다음과 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다.

 - 다 음 -

1. 일시 : 2019년 3월 22일(금) 오전 10시

2. 장소 : 서울특별시 중구 을지로 66 하나금융그룹 명동사옥 4층 강당

3. 회의목적사항

《보고 사항》 감사보고, 영업보고, 최대주주 등과의 거래내역보고, 
 내부회계관리제도 운영실태보고 
 《결의 사항》

● 제1호 의안 : 제14기(2018년1월1일~2018년12월31일) 재무제표(이익잉여금
 처분계산서(안) 포함) 및 연결재무제표 승인의 건
 ● 제2호 의안 : 정관 개정의 건

● 제3호 의안 : 이사 선임의 건 (사외이사 4명 선임)

제3-1호 의안 : 사외이사 (윤성복) 선임의 건

제3-2호 의안 : 사외이사 (박원구) 선임의 건

제3-3호 의안 : 사외이사 (차은영) 선임의 건

제3-4호 의안 : 사외이사 (이정원) 선임의 건

● 제4호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 (허윤) 선임의 건

● 제5호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건

제5-1호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 (윤성복) 선임의 건

제5-2호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 (백태승) 선임의 건

제5-3호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 (양동훈) 선임의 건

● 제6호 의안 : 이사의 보수한도 승인의 건

4. 실질주주의 의결권 행사에 관한 사항

우리 회사의 이번 주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님들의 의결권을 행사할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 한국예탁결제원에 의결권 행사에 관한 의사표시를 하실 필요가 없으며, 종전과 같이 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다. 의결권 대리행사에 관한 사항은 당사 홈페이지(http://www.hanafn.com)를 참조하여 주시기 바랍니다.

5. 주주총회 소집통지 및 공고사항

상법 제542조의4에 의거 주주총회 소집통지 및 공고사항을 당사의 인터넷 홈페이지에 게재하고, 당사, 금융위원회, 한국거래소, 명의개서대행회사(KEB하나은행 증권대행부)에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.

6. 주주총회 참석시 준비물

- 직접행사 : 주총참석장, 신분증

- 대리행사 : 주총참석장, 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인 및 
 증명서 첨부), 대리인의 신분증

7. 기타사항

주주총회 기념품은 준비하지 않습니다. 양해하여 주시기 바랍니다.

□ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

 2018년 국내 경제는 최저임금인상, 주52시간 근무제 도입 및 부동산 종합대책 강화 등 신규 정부정책에 따른 크고 작은 변화를 겪은 가운데, 4차산업혁명을 화두로 한 IT분야의 혁신성장 기대가 고조되었으나, 건설투자 부문의 역성장 등의 영향으로 전년대비 성장세가 저하되는 모습을 보였습니다. 2018년 중 금융시장은 연초 금리인상단행 이후 속도조절을 시사한 미국 통화정책 영향에 따라 원/달러 환율의 상승세가 제한되었고, 한국은행의 지속적 금리 동결 등에 의해 시장 금리 안정화 기대가 형성된 반면, 미-중 무역분쟁 심화 등 대외적 불확실성은 잔존하였습니다.

 하나금융그룹은 2018년 '함께 성장하며 행복을 나누는 금융'의 미션 아래, 사회적 경제가치 창출을 통한 국가경제의 선순환이 이루어 질 수 있도록 생산적·포용적 금융 강화, 사회적 경제기업 지원 등의 활동을 수행하였습니다. 이에 그룹 차원의 「2018 사회적 가치 페스티벌」을 개최하여 사회혁신기업의 사회문제 해결 성과와 사회적 가치 실현사례를 공유하는 장을 마련하였으며, KEB하나은행은 한국주택금융공사 및한국사회적기업진흥원과 '사회적·포용적 주택금융 지원을 위한 포괄업무협약'을 체결하기도 하였습니다. 이 밖에도 하나금융그룹은 KEB하나은행을 통해 사회적 기업 전용 사모펀드 투자, 경기도 사회성과 연계 채권(Social Impact Bond) 참여 등 다양한 방식으로 사회적 경제 활성화를 위해 노력하고 있습니다.

 지속적인 예대 Pricing 관리와 저비용성 조달의 증대를 통해 그룹NIM은 전년대비 0.07%p 상승한 1.99%를 시현하였고, 핵심이익 증대와 비용증가 억제 및 리스크 관리강화의 결과로 그룹의 연결당기순이익은 전년대비 1,965억원 증가한 2조 2,333억원을 시현하였습니다. 이에 따라 ROE, ROA 등 수익성 지표는 전년대비 개선된 모습을보였으며, C/I Ratio 역시 전년대비 1.04%p 하락한 52.11%를 시현하였습니다.

 그룹의 총자산은 중소기업대출 및 가계대출 중심으로 성장세를 유지하여 전년말 대비 약 6.9% 성장하였습니다. 또한 예수부채가 전년말 대비 7.1%, 수익증권 판매액이 전년말 대비 6.6% 각각 성장한 데에 힘입어 그룹의 총판매액은 연간 약 7.0% 성장하였습니다.

 그룹의 건전성은 전년대비 개선된 모습을 보였습니다. 고정이하여신비율은 전년말 대비 0.19%p 하락한 0.59%, 고정이하 Coverage Ratio도 19.64%p 상승한 107.0%로 전년대비 개선되었습니다. 연체율은 0.37%로 전년말대비 감소하는 등 전반적으로 하나금융그룹의 건전성 관리는 양호한 수준을 유지하고 있습니다.

 향후, 선제적이고 동태적인 리스크 관리를 기반으로 균형잡힌 사업 포트폴리오 구축, 콜라보기반의 시너지 확대, 디지털을 통한 미래가치 창출 등의 노력을 중점적으로 추진할 예정이며, 이로써 포용적 성장에 이바지함과 동시에 그룹의 실적 개선 및 주주가치 증대를 실현하겠습니다.

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ자본변동표ㆍ이익잉여금처분계산서(안)ㆍ현금흐름표

※ 아래의 재무제표는 감사전 별도ㆍ연결 재무제표이며, 외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 3월 7일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 별도ㆍ연결 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.

(1) 재무제표

1) 대차대조표(재무상태표)

<대 차 대 조 표(재 무 상 태 표)>

제 14
기 2018년
12
월 31일 현재

제

13 기

2017년

12월 31일 현재

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 14(당)기
제13(전)기

자 산

Ⅰ. 현금및예치금
118,385
765,244

Ⅱ. 대출채권
314,365
313,630

Ⅲ. 종속기
업 및 공동기업 투자주식

19,943,899
18,354,612

Ⅳ. 유형자산
3,598
2,428

Ⅴ. 무형자산
5,220
4,690

Ⅵ. 이연법인세자산
2,486
3,094

Ⅶ. 기타자산
311,446
692,004

자 산 총 계
20,699,399
20,135,702

부 채

Ⅰ. 사채
4,479,197
4,749,631

Ⅱ. 순확정급여부채
3,035
1,763

Ⅲ. 당기법인세부채
251,307
617,304

Ⅳ. 기타부채
87,674
106,612

부 채 총 계
4,821,213
5,475,310

자 본

Ⅰ. 자본금
1,501,210
1,480,015

Ⅱ. 신종자본증권
980,304
443,769

Ⅲ. 자본잉여금
8,310,628
8,131,940

Ⅳ. 기타포괄손익누계액
(3,084)
(1,675)

Ⅴ. 이익잉여금
5,089,128
4,606,343

자 본 총 계
15,878,186
14,660,392

부 채 및 자 본 총 계
20,699,399
20,135,702

(주) 제13기는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호(금융상품: 인식과 측정)에 따라 작성되었습니다.

2) 손익계산서(포괄손익계산서)

<손 익 계 산 서(포괄손익계산서)>

제 14 기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

제

13 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 14(당)기
제 13(전)기

I. 배당금수익

1,158,789

675,444

II. 순이자손익

(100,614)

(108,747)

1. 이자수익
13,977

12,229

2. 이자비용
(114,591)

(120,976)

III.순수수료손익

(10,206)

(6,920)

1. 수수료비용
(10,206)

(6,920)

IV. 외화환산손실

-

(4)

V. 총영업이익

1,047,969

559,773

VI. 금융자산 손상차손(환입)

19

(458)

VII. 순영업이익

1,047,988

559,315

VIII. 일반관리비

(37,276)

(39,350)

IX. 영업이익

1,010,712

519,965

X. 영업외손익

(7,972)

(8,001)

XI. 법인세비용차감전순이익

1,002,740

511,964

XII. 법인세비용(수익)

(1,055)

1,434

XIII. 당기순이익

1,001,685

513,398

XIV. 기타포괄손익

(1,409)

426

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
(1,409)

426

확정급여제도의 재측정요소
(1,409)

426

XV. 총포괄이익

1,000,276

513,824

XVI. 주당이익

기본주당이익

3,247원

1,670원

희석주당이익

3,232원

1,660원

(주) 제13기는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호(금융상품: 인식과 측정)에 따라 작성되었습니다.

3) 이익잉여금처분계산서(안)

<이익잉여금처분계산서(안)>

제 14기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

제

13기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과목
제14(당)기
제13(전)기

I. 미처분이익잉여금

870,549

441,989

전기 이월미처분이익잉여금
17,760

36,490

중간배당 
 (주당배당금(율): 당기: 400원(8%)
 전기: 300원(6%))
(120,097)

(88,801)

회계변경 누적효과
520

-

신종자본증권이자(배당)
(29,319)

(19,098)

당기순이익
1,001,685

513,398

II. 이익잉여금 이입액

1,160

-

대손준비금
1,160

-

III. 이익잉여금 처분액

552,533

424,229

이익준비금
100,170

51,340

대손준비금
-

2,885

손해배상책임준비금
2,000

-

배당금
450,363

370,004

현금배당
 (주당배당금(율): 당기 1,500원(30%) 전기 1,250원(25%))
450,363

370,004

IV. 차기이월미처분이익잉여금( I + II - III )

319,176

17,760

4) 자본변동표

<
자본변동표>

제 14 기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

제 13 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
자 본 금
신종
자본증권
자본
잉여금
자본조정
기타포괄
손익누계액
이익
잉여금
총 계

2017년 1월 1일 (전기초)
1,480,015
443,769
8,131,940
(879)
(2,101)
4,438,525
14,491,269

연차배당

-
-
-
-
-
(236,802)
(236,802)

중간배당
-
-
-
-
-
(88,801)
(88,801)

신종자본증권이자(배당)

-
-
-
-
-
(19,098)
(19,098)

감자차손 이익잉여금 처분
-
-
-
879
-
(879)
-

당기순이익
-
-
-
-
-
513,398
513,398

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
-
426
-
426

2017년 12월 31일
1,480,015
443,769
8,131,940
-
(1,675)
4,606,343
14,660,392

2018년 1월 1일 (IFRS 39기준)
1,480,015
443,769
8,131,940
-
(1,675)
4,606,343
14,660,392

회계변경누적효과
-
-
-
-
-
520
520

2018년 1월 1일 (IFRS 9기준)
1,480,015
443,769
8,131,940
-
(1,675)
4,606,863
14,660,912

연차배당
-
-
-
-
-
(370,004)
(370,004)

중간배당
-
-
-
-
-
(120,097)
(120,097)

유상증자
21,195
-
178,688
-
-
-
199,883

신종자본증권 이자(배당)
-
-
-
-
-
(29,319)
(29,319)

신종자본증권 발행
-
536,535
-
-
-
-
536,535

당기순이익
-
-
-
-
-
1,001,685
1,001,685

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
-
(1,409)
-
(1,409)

2018년 12월 31일
1,501,210
980,304
8,310,628
-
(3,084)
5,089,128
15,878,186

(주) 제13기는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호(금융상품: 인식과 측정)에 따라 작성되었습니다.

5) 현금흐름표

<현금흐름표
>

제 14 기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

제 13 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주
(단위 : 백만원)

과 목
제 14(당)기
제 13(전)기

I. 영업활동현금흐름

1,006,394

513,384

1. 법인세비용차감전순이익
1,002,740

511,964

2. 비현금항목의 조정
13,505

16,663

순이자비용
1,486

1,195

퇴직급여
1,959

1,129

감가상각비 및 무형자산상각비
1,719

910

주식보상비용
1,618

5,405

유ㆍ무형자산 관련 기타손익
-

(1,227)

무형자산 손상차손
-

12

종속기업투자주식 처분이익
-

(118)

공동기업투자주식 손상차손
6,711

8,804

대손충당금전입액(환입액)
(19)

458

기타손익
31

95

3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동
(10,257)

(15,166)

순확정급여부채

(2,986)

(1,241)

기타자산
(391)

(521)

기타부채
(6,880)

(13,404)

4. 법인세의 환급(납부)
406

(77)

II. 투자활동현금흐름

(1,598,866)

(100,163)

대출채권의 증가
-

(105,000)

종속기업투자주식의 처분
-

3,635

종속기업투자주식의 취득
(1,595,998)

-

유형자산의 처분
-

3,297

유형자산의 취득
(2,012)

(701)

무형자산의 처분
-

591

무형자산의 취득
(856)

(1,375)

기타자산의 순감소
-

(610)

III. 재무활동현금흐름

(54,387)

58,943

유상증자
199,884

-

신종자본증권의 발행
536,535

-

신종자본증권 이자 (배당)
(26,937)

(19,098)

사채의 상환
(1,270,000)

(200,000)

사채의 발행
997,847

603,644

차입부채의 차입
328,385

-

차입부채의 상환
(330,000)

-

배당금의 지급
(490,101)

(325,603)

IV. 현금 및 현금성자산의 증가

(646,859)

472,164

V. 기초의 현금 및 현금성자산

765,244

293,080

VI. 기말의 현금 및 현금성자산

118,385

765,244

(주) 제13기는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호(금융상품: 인식과 측정)에 따라 작성되었습니다.

6) 재무제표에 대한 주석

 당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 3월 7일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.

7) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

 상기 (1) 재무제표 중 3) 이익잉여금처분계산서(안) 참조하시기 바랍니다.

(2) 연결재무제표

1) 연결대차대조표(연결재무상태표)

<연결대차대조표(연결재무상태표)>

제 14 기

2018년 12월 31일 현재

제 13 기

2017년 12월 31일 현재

주식회사 하나금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 14(당)기
제 13(전)기(주)

자 산

I.현금 및 예치금
24,306,996
21,850,692

II.당기손익-공정가치측정 금융자산
26,149,112
-

III.단기매매금융자산
-
22,704,104

IV.당기손익인식지정금융자산
-
1,292,758

V.기타포괄손익-공정가치측정 금융자산
36,770,865
-

VI.매도가능금융자산
-
46,921,429

VII.상각후원가측정 유가증권
14,782,666
-

VIII.만기보유금융자산
-
7,392,100

IX.상각후원가측정 대출채권
260,663,585
238,943,185

X.위험회피회계파생상품자산
7,575
23,724

XI.관계기업 및 공동기업 투자주식
1,224,883
1,073,578

XII.유형자산
3,036,071
2,651,551

XIII.투자부동산
711,148
976,572

XIV.무형자산
685,716
823,856

XV.순확정급여자산
-
44,545

XVI.이연법인세자산
154,926
150,533

XVII.당기법인세자산
12,165
10,868

XVIII.매각예정비유동자산
447,742
439,324

XIX.기타자산
16,055,170
14,790,530

자 산 총 계
385,008,620
360,089,349

부 채

I.당기손익-공정가치측정 금융부채
4,693,618
-

II.단기매매금융부채
-
7,834,600

III.당기손익-공정가치측정항목지정 금융부채
11,971,802
-

IV.당기손익인식지정금융부채
-
8,819,336

V.예수부채
248,559,497
232,166,153

VI.차입부채
19,182,273
18,791,895

VII.사채
41,018,021
36,444,451

VIII.위험회피회계파생상품부채
98,960
71,797

IX.순확정급여부채
170,262
25,573

X.충당부채
352,498
384,102

XI.이연법인세부채
264,392
144,676

XII.당기법인세부채
309,685
678,253

XIII.기타부채
31,279,152
29,900,569

부 채 총 계
357,900,160
335,261,405

자 본

I.자본금
1,501,210
1,480,015

II.신종자본증권
980,304
443,769

III.연결자본잉여금
10,602,594
10,463,033

IV.연결자본조정
(15,049)
(15,049)

V.연결기타포괄손익누계액
(863,890)
(765,642)

VI.연결이익잉여금
14,224,003
12,267,565

지배주주지분
26,429,172
23,873,691

VII.비지배지분
679,288
954,253

자 본 총 계
27,108,460
24,827,944

부채 및 자본 총계
385,008,620
360,089,349

(주) 제13기(전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 제1039호(금융상품: 인식과 측정) 및 
 K-IFRS 제1018호(수익)에 따라 작성되었습니다.

2) 연결손익계산서(연결포괄손익계산서)

<연결손익계산서(연결포괄손익계산서)>

제 14 기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

제 13 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 14(당)기
제 13(전)기(주)

I.순이자이익

5,637,205

5,090,979

1. 이자수익
10,340,924

8,932,396

2. 이자비용
(4,703,719)

(3,841,417)

II.순수수료이익

2,068,980

1,876,606

1. 수수료수익
2,787,010

2,856,157

2. 수수료비용
(718,030)

(979,551)

III.당기손익-공정가치측정 금융상품 관련 순손익

259,928

-

IV.단기매매금융상품 관련 손익

-

411,539

V.당기손익-공정가치측정항목지정 금융상품관련 순손익

23,857

-

VI.당기손익인식지정금융상품 관련 손익

-

(382,240)

VII.기타포괄손익-공정가치측정 금융자산관련 손손익

20,955

-

VIII.상각후원가측정 금융자산 처분손익

67,831

-

IX.위험회피회계 파생상품 관련 손익

(24,830)

36,240

X.금융상품 관련 기타손익

-

662,598

XI.외환거래손익

233,491

694,819

XII.총영업이익

8,287,417

8,390,541

XIII.금융자산 관련 손상차손

(466,043)

(947,496)

XIV.순영업이익

7,821,374

7,443,045

XV.일반관리비

(3,946,860)

(4,039,072)

XVI.기타영업수익

918,563

857,490

XVII.기타영업비용

(1,640,897)

(1,543,326)

XVIII.영업이익

3,152,180

2,718,137

XIX.영업외손익

(2,436)

80,528

1. 지분법이익
22,873

99,892

2. 기타수익
88,831

126,727

3. 기타비용
(114,140)

(146,091)

XX.법인세비용차감전순이익

3,149,744

2,798,665

XXI.법인세비용

(874,592)

(682,043)

XXII.연결당기순이익

2,275,152

2,116,622

지배주주지분당기순이익
2,233,325

2,036,839

비지배지분당기순이익
41,827

79,783

XXIII.기타포괄손익

226,696

(311,816)

1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목
162,128

(342,452)

기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익
171,753

-

매도가능금융자산평가손익
-

(132,503)

해외사업장환산외환차이
(14,623)

(203,042)

지분법자본변동
20,885

(50,648)

순투자위험회피평가손익
(8,949)

42,427

현금흐름위험회피평가손익
(166)

1,314

공정가치위험회피수단평가손익
(6,772)

-

2. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목
64,568

30,636

기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익
166,912

-

당기손익-공정가치측정항목지정 
 금융부채신용위험변동효과
749

-

확정급여제도의 재측정요소
(103,093)

30,636

XXIV.연결당기총포괄이익

2,501,848

1,804,806

지배주주지분당기총포괄이익
2,463,704

1,732,566

비지배지분당기총포괄이익
38,144

72,240

XXV.주당이익

기본주당이익

7,360원

6,817원

희석주당이익

7,325원

6,774원

(주) 제13기(전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 제1039호(금융상품: 인식과 측정)
 및 K-IFRS 제1018호(수익)에 따라 작성되었습니다.

3) 연결자본변동표

<연결자본변동표>

제 14 기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

제 13 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
자본금
신종
 자본증권
연결 
자본잉여금
연결 
자본조정
연결
기타포괄
 손익누계액
연결 
이익잉여금
지배주주
 지분 소계
비지배지분
총자본

2017년 1월 1일(전기초)
1,480,015
443,769
10,463,067
(13,183)
(461,369)
10,575,395
22,487,694
902,344
23,390,038

연차배당
-
-
-
-
-
(236,802)
(236,802)
-
(236,802)

중간배당
-
-
-
-
-
(88,801)
(88,801)
-
(88,801)

종속회사의 지분취득
-
-
-
(1,710)
-
-
(1,710)
1,710
-

신종자본증권 이자 (배당)
-
-
-
-
-
(19,098)
(19,098)
(20,824)
(39,922)

우선주배당
-
-
-
-
-
-
-
(1,247)
(1,247)

기타
-
-
(34)
(156)
-
32
(158)
30
(128)

소 계
1,480,015
443,769
10,463,033
(15,049)
(461,369)
10,230,726
22,141,125
882,013
23,023,138

연결당기순이익
-
-
-
-
-
2,036,839
2,036,839
79,783
2,116,622

매도가능금융자산평가손익
-
-
-
-
(133,753)
-
(133,753)
1,250
(132,503)

해외사업장환산외환차이
-
-
-
-
(194,735)
-
(194,735)
(8,307)
(203,042)

지분법자본변동
-
-
-
-
(50,325)
-
(50,325)
(323)
(50,648)

순투자위험회피평가손익
-
-
-
-
42,427
-
42,427
-
42,427

현금흐름위험회피평가손익
-
-
-
-
1,124
-
1,124
190
1,314

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
-
30,989
-
30,989
(353)
30,636

연결당기총포괄이익
-
-
-
-
(304,273)
2,036,839
1,732,566
72,240
1,804,806

2017년 12월 31일(전기말)
1,480,015
443,769
10,463,033
(15,049)
(765,642)
12,267,565
23,873,691
954,253
24,827,944

과 목
자본금
신종
 자본증권
연결 
자본잉여금
연결 
자본조정
연결
기타포괄
 손익누계액
연결 
이익잉여금
지배주주
 지분 소계
비지배지분
총자본

2018년 1월 1일(조정전 금액)
1,480,015
443,769
10,463,033
(15,049)
(765,642)
12,267,565
23,873,691
954,253
24,827,944

회계변경 누적효과
-
-
-
-
(346,220)
260,435
(85,785)
(13,640)
(99,425)

2018년 1월 1일(조정후 금액)
1,480,015
443,769
10,463,033
(15,049)
(1,111,862)
12,528,000
23,787,906
940,613
24,728,519

연차배당
-
-
-
-
-
(370,004)
(370,004)
-
(370,004)

중간배당
-
-
-
-
-
(120,097)
(120,097)
-
(120,097)

유상증자
21,195
-
178,689
-
-
-
199,884
-
199,884

신종자본증권 발행
-
536,535
-
-
-
-
536,535
-
536,535

종속회사의 유상증자
-
-
(767)
-
-
-
(767)
-
(767)

종속회사의 지분취득
-
-
(38,361)
-
-
-
(38,361)
(277,398)
(315,759)

신종자본증권 이자 (배당)
-
-
-
-
-
(29,319)
(29,319)
(20,824)
(50,143)

우선주배당
-
-
-
-
-
-
-
(1,247)
(1,247)

기타포괄손익-공정가치측정 지분증권 이익잉여금 재분류
-
-
-
-
17,593
(17,593)
-
-
-

기타
-
-
-
-
-
(309)
(309)
-
(309)

소 계
1,501,210
980,304
10,602,594
(15,049)
(1,094,269)
11,990,678
23,965,468
641,144
24,606,612

연결당기순이익
-
-
-
-
-
2,233,325
2,233,325
41,827
2,275,152

기타포괄손익-공정가치측정 
금융자산평가손익
-
-
-
-
340,421
-
340,421
(1,756)
338,665

해외사업장환산외환차이
-
-
-
-
(13,323)
-
(13,323)
(1,300)
(14,623)

지분법자본변동
-
-
-
-
21,063
-
21,063
(178)
20,885

순투자위험회피평가손익
-
-
-
-
(8,949)
-
(8,949)
-
(8,949)

현금흐름위험회피평가손익
-
-
-
-
(141)
-
(141)
(25)
(166)

공정가치위험회피수단평가손익
-
-
-
-
(6,772)
-
(6,772)
-
(6,772)

당기손익-공정가치측정항목지정 금융부채신용위험변동효과
-
-
-
-
749
-
749
-
749

확정급여제도의 재측정요소
-
-
-
-
(102,669)
-
(102,669)
(424)
(103,093)

연결당기총포괄이익
-
-
-
-
230,379
2,233,325
2,463,704
38,144
2,501,848

2018년 12월 31일(당기말)
1,501,210
980,304
10,602,594
(15,049)
(863,890)
14,224,003
26,429,172
679,288
27,108,460

(주) 제13기(전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 제1039호(금융상품: 인식과 측정)
 및 K-IFRS 제1018호(수익)에 따라 작성되었습니다.

4) 연결현금흐름표

<연결현금흐름표>

제 14 기 2018년 1월 1일부터 2018년 12월 31일까지

제 13 기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지

주식회사 하나금융지주와 그 종속기업
(단위 : 백만원)

과 목
제 14(당)기
제 13(전)기(주)

I.영업활동현금흐름

(5,431,734)

6,011,925

1.법인세비용차감전순이익
3,149,744

2,798,665

2.비현금항목 등의 조정
694,030

835,962

순이자수익
(5,331)

431,718

당기손익-공정가치측정 금융자산평가손익
23,331

-

당기손익-공정가치측정 금융자산처분손익
13,521

-

당기손익-공정가치측정항목지정 금융상품평가손익
(218,145)

-

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산거래손익
(13,095)

-

상각후원가측정 금융자산관련 신용손실 전입액
2,392

-

단기매매금융상품평가손익
-

(160,133)

당기손익인식지정금융상품평가손익
-

(91,177)

매도가능금융자산거래손익
-

(448,618)

위험회피회계 파생상품 관련 손익
8,828

(36,219)

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 신용손실 환입액
(1,861)

-

매도가능금융자산손상차손
-

155,713

외화환산손익
(380,349)

(306,747)

대손충당금전입액
465,512

791,783

감가상각비 및 무형자산상각비
591,837

535,404

주식보상비용
9,007

45,917

퇴직급여
234,456

163,190

지분법이익
(22,873)

(99,892)

유ㆍ무형자산 관련 기타손익
(4,170)

(46,707)

기타손익
(9,030)

(98,270)

3.영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동
(8,071,782)

2,734,245

예치금
(5,497,299)

6,827,925

당기손익-공정가치측정 금융자산
3,211,882

-

단기매매금융자산
-

(864,697)

당기손익인식지정금융자산
-

539,867

상각후원가측정 대출채권
(22,112,925)

(15,605,340)

위험회피회계파생상품자산
3,590

9,626

관계기업투자 및 공동기업 투자주식
8,828

40,376

기타자산
(1,712,775)

(520,606)

당기손익-공정가치측정금융부채
(3,142,332)

-

당기손익-공정가치측정항목 지정금융부채
3,382,827

-

단기매매금융부채
-

767,818

당기손익인식지정금융부채
-

(791,027)

예수부채
16,141,548

13,587,681

위험회피회계파생상품부채
(13,988)

(27,383)

순확정급여부채
(187,535)

(201,542)

충당부채
(48,816)

(63,082)

기타부채
1,895,213

(965,371)

4.법인세 지급액
(1,203,726)

(356,947)

II.투자활동현금흐름

(1,610,722)

(10,252,983)

종속기업의 취득으로 인한 순현금흐름
(345,351)

-

당기손익-공정가치측정 금융자산의 취득
(12,291,714)

-

당기손익-공정가치측정 금융자산의 처분
12,273,976

-

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 취득
(6,752,507)

-

기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 처분
13,405,384

-

상각후원가측정 유가증권의 취득
(8,145,413)

-

상각후원가측정 유가증권의 상환
822,680

-

매도가능금융자산의 취득
-

(33,559,715)

매도가능금융자산의 처분
-

26,702,282

만기보유금융자산의 취득
-

(3,101,936)

만기보유금융자산의 상환
-

181,343

관계기업 및 공동기업 투자주식의 취득
(141,009)

(54,007)

관계기업 투자주식의 처분
31,739

2,247

유형자산의 취득
(497,066)

(740,284)

유형자산의 처분
92,031

232,267

투자부동산의 취득
(1,234)

(266)

투자부동산의 처분
2,416

-

무형자산의 취득
(145,645)

(116,173)

무형자산의 처분
2,148

12,383

매각예정비유동자산의 순증감
(8,424)

59,845

보증금의 순증감
87,267

129,031

III.재무활동현금흐름

3,867,159

4,091,844

차입부채의 순증감
247,856

52,922

사채의 발행
31,944,951

25,321,837

사채의 상환
(28,522,959)

(20,916,143)

유상증자
199,884

-

배당금의 지급
(490,101)

(325,603)

신종자본증권 발행
536,535

-

신종자본증권 이자 (배당)
(26,937)

(19,098)

비지배지분의 순증감
(22,070)

(22,071)

IV.외화표시 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과

60,262

(399,451)

V.현금및현금성자산의 순증감 (I+II+III+IV)

(3,115,035)

(548,665)

VI.기초의 현금및현금성자산

8,371,767

8,920,432

VII.기말의 현금및현금성자산

5,256,732

8,371,767

(주) 제13기(전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 제1039호(금융상품: 인식과 측정)
 및 K-IFRS 제1018호(수익)에 따라 작성되었습니다.

5) 연결재무제표에 대한 주석

당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 3월 7일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다.
실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

해당사항 없습니다.

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용
변경후 내용
변경의 목적

제 1 장 총 칙

제1조 ~ 제4조 (생 략)

제 2 장 주 식

제5조 ~ 제9조 (생 략)

제 1 장 총 칙

제1조 ~ 제4조 (좌 동)

제 2 장 주 식

제5조 ~ 제9조 (좌 동)

제10조 (
주권의 종류)

①
이 회사가 발행할 주권의 종류는 1주권, 5주권, 10주권, 50주권, 100주권, 500주권, 1,000주권, 10,000주권의 8종으로 한다.

②
이 회사는 주주의 청구에 의하여 주권의 분할 또는 병합을 할 수 있다.

제10조 (
주식등에 표시되어야 할 권리의 전자등록)

①
이 회사는 주권 및 신주인수권증서를 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식 및 신주인수권 증서에 표시되어야 할 권리를 전자등록 한다.

②
(
삭 제
)

ㆍ상장주식 및 신주인수권증서의 전자등록이 의무화 됨에따라 근거 반영
ㆍ주권 미발행에 따라 삭제

제11조 ~ 제15조 (생 략)

제11조 ~ 제15조 (좌 동)

제16조(명의개서대리인)

① (생 략)
② (생 략)

③ 이 회사의 주주명부 또는 그 복본을 명의개서대리인의 사무취급장소에 비치하고
주식의 명의개서, 질권의 등록 또는 말소, 신탁재산의 표시 또는 말소, 주권의 발행, 신고의 접수, 기타 주식에 관한 사무는 명의개서 대리인으로 하여금 취급케 한다.

④(생 략)

제16조(명의개서대리인)

① (좌 동)
② (좌 동)

③ 이 회사의 주주명부 또는 그 복본을 명의개서대리인의 사무취급장소에 비치하고
주식의 전자등록, 주주명부의 관리, 기타 주식에 관한 사무는 명의개서 대리인으로 하여금 취급케 한다.

④(좌 동)

ㆍ주식의 전자등록에 따른 주식사무처리 변경내용 반영

제17조 (
주주 등의 주소, 성명 및 인감 또는 서명 등 신고)

① 주주, 등록 질권자 및 그 법정대리인은 그 성명, 주소 및 인감 또는 서명 등을 제16조의 명의개서대리인에게 신고하여야 한다.

② 제1항의 자가 외국에 거주하는 경우에는 대한민국 내에 통지 받을 장소와 대리인을 정하여 신고하여야 한다.

③ 제1항 및 제2항의 변동이 생긴 경우에도 같다.

제17조

(
삭 제
)

ㆍ주식의 전자등록에 따라 주주 등의 명의개서대리인 앞신고 불필요하므로 삭제

제18조 (생 략)
제18조 (좌 동)

제 3 장 사 채

제19조 (사채일반)

① (생 략)
② (생 략)

③
제16조

,
제17조의 규정은 사채발행의 경우에 준용한다.

④ (
신 설)

제 3 장 사 채

제19조 (사채일반)

① (좌 동)
② (좌 동)

③
제16조의 규정은 사채발행의 경우에 준용한다.

④
이 회사는 사채권 및 신주인수권증권을 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 사채 및 신주인수권증권에 표시되어야 할 권리를 전자등록 한다.

ㆍ제17조 삭제에 따른 정비
ㆍ사채 및 신주인수권증권의 전자등록이 의무화 됨에 따라 근거 반영

제20조 ~ 제22조의3 (생 략)

제 4 장 주주총회

제23조 ~ 제27조 (생 략)

제 5 장 이사·이사회

제28조 ~ 제36조 (생 략)

제 6 장 감사위원회

제37조 ~ 제38조 (생 략)

제 7 장 계 산

제39조 ~ 제46조 (생 략)

제20조 ~ 제22조의3 (좌 동)

제 4 장 주주총회

제23조 ~ 제27조 (좌 동)

제 5 장 이사·이사회

제28조 ~ 제36조 (좌 동)

제 6 장 감사위원회

제37조 ~ 제38조 (좌 동)

제 7 장 계 산

제39조 ~ 제46조 (좌 동)

부 칙 <1>~<11> (생 략)

(
신 설)

부 칙 <1>~<11> (좌 동)

부 칙 <12>

제1조 (시행일)
이 정관은 2019.3.22부터 시행한다. 다만 제10조, 제16조 제3항, 제17조, 제19조 제3항 및 제4항의 개정내용은 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」이 시행되는2019.9.16일부터 시행한다(단, 동법 시행일이 변경될 경우 변경된 시행일부터 개정 내용을 시행한다).

※ 기타 참고사항
 해당사항 없습니다.

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 
관계
추천인

윤성복
1950.10.03
사외이사
없음
사외이사후보추천위원회

박원구
1954.02.23

사외이사

없음

사외이사후보추천위원회

차은영
1962.10.25
사외이사
없음
사외이사후보추천위원회

이정원
1956.10.06
사외이사
없음
사외이사후보추천위원회

총 ( 4 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ약력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
약력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

윤성복
하나금융지주 사외이사
- KPMG 삼정회계법인 대표이사
- KPMG 삼정회계법인 부대표

없음

박원구
하나금융지주 사외이사
- 서울대학교 특임교수
- 고려대학교 기술경영전문대학원 교수

없음

차은영
이화여대 경제학과 교수
- 금융위원회 금융발전심의위원
- 한국여성경제학회 회장

없음

이정원
-
- 신한데이타시스템 사장
- 신한은행 부행장

없음

※ 기타 참고사항

당사 지배구조 공시규정 제 5조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및
전국은행연합회 홈페이지에 공시하였음을 알려드립니다.

□ 감사위원회 위원이 되는 사외이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의 
관계
추천인

허 윤
1963.02.02
사외이사

없음

사외이사후보추천위원회

및

감사위원후보추천위원회

총 ( 1 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ약력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
약력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

허 윤
서강대 국제대학원 교수
- 한국국제통상학회 회장
- 서강대 국제대학원장

없음

※ 기타 참고사항

① 당사 지배구조 공시규정 제5조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및
 전국은행연합회 홈페이지에 공시하였음을 알려드립니다.

② 본 안건은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제5항에 따라 다른 이사와
 분리하여 선임하는 안건입니다.

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 여부

후보자성명
생년월일
사외이사
후보자여부
최대주주와의
관계
추천인

윤성복
1950.10.03

사외이사

없음

감사위원후보추천위원회

백태승
1952.12.29

사외이사

없음

감사위원후보추천위원회

양동훈
1958.07.15

사외이사

없음

감사위원후보추천위원회

총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ약력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명
주된직업
약력
해당법인과의
최근3년간 거래내역

윤성복
하나금융지주 사외이사
- KPMG 삼정회계법인 대표이사
- KPMG 삼정회계법인 부대표

없음

백태승
하나금융지주 사외이사
- 연세대 법학대학, 법학전문대학원 교수
- 한국인터넷법학회 회장

없음

양동훈
동국대 경영대학
회계학과 교수
- 한국회계학회 회장
- 동국대 경영대학장 겸 경영전문대학원장

없음

※ 기타 참고사항
 해당사항 없습니다.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

구 분
2018년
2019년

이사의 수
(사외이사수)
9(8)
9(8)

보수총액 내지 
최고한도액

40억원

* 이와 별도로 2018년 장기인센티브로서 당사 주식을 기초로 한 성과연동주식보상(Performance Share)을 30,000주 범위 내에서 부여하되 이는 보수한도에서 제외하며, 부여 및 지급의 기준과 방법은 이사회에 위임함.

40억원

* 이와 별도로, 2019년 장기인센티브로 당사 주식을 기초로 한 성과연동주식보상(Performance Share)을 30,000주 범위 내에서 부여함.
* 총 보수의 부여 및 지급에 관한 사항은 이사회에 위임함.

※ 기타 참고사항

해당사항 없습니다.